我們應該積極參與公益事業(yè)，為社會做出自己的貢獻，共同構建一個和諧的社會環(huán)境?？偨Y要注重結構和邏輯，要有一個明確的開頭、中間和結尾。接下來我們一起來閱讀一些鮮活的總結案例，體會優(yōu)秀總結的特點。

銀行客戶經(jīng)理績效考核表篇一

目的：

流程：

1.個人考核。

1.1個人總結：

1.1.1時間：應于每月26日之前（含26日）提交部門經(jīng)理。

1.1.2內容：

1.1.2.1上月部門工作存在的問題及相應的整改措施和落實情況。

1.1.2.2上月工作中存在的不足和造成的損失是多少，量化到具體金。

額。

1.1.2.3上月工作業(yè)績和工作改善情況，此項是指對生產和管理的改。

進有好的經(jīng)驗及方法。

1.1.2.4對公司其他部門存在問題的建議。

（在1.1.2.3和1.1.2.4提出好的建議和工作方法，被公司采納的，在當月的績效考核中，給予表揚；經(jīng)部門經(jīng)理提出，績效管控小組審議，報總經(jīng)理批準，可給予加分。）。

1.1.2.5《個人績效考核表》中被考核的指標，都要一個不落的，將。

當月完成情況寫入個人總結中。有意隱瞞的，除追加考核外，還應納入行為規(guī)范的考核。

1.2績效面談：

1.2.2內容：

1.2.2.1考核人負責核實《個人總結》內容的真實性，與被考核人總。

結上月工作得失，得出本月績效得分，由考核人填寫《個人。

績效考核表》并與被考核者達成共識；如無法達成共識，可將爭議問題書面提交績效管控小組。

1.2.2.2制定下月工作計劃，并與被考核者達成共識；

1.2.2.3對前期工作不到位之處提出改進建議；對做得好的地方提出。

表揚，如有特別優(yōu)秀之處，可做成書面案例與其他同事分享。

2.部門考核。

2.1時間：需在本月經(jīng)理總結會召開之前完成數(shù)據(jù)收集及表格填寫。

2.2內容：

2.2.1部門經(jīng)理需在下月2號之前（含2號），將本部門《個人績效。

考核表》、《部門績效考核考核表》和《個人工作總結》、《部門工作總結》電子版提交給績效管控小組。

2.2.2績效管控小組在經(jīng)理總結會召開之前，根據(jù)《個人工作總結》、《部門工作總結》、《內部信息反饋表》、《客戶投訴匯總表》、《安全事故匯總表》、《質量事故統(tǒng)計表》、《培訓計劃》等，將《個人績效考核表》、《部門績效考核考核表》審核完畢，列出整改事項。

3.1時間：需在本月經(jīng)理總結會召開之前完成數(shù)據(jù)收集及表格填寫。

3.2內容：

3.2.1部門經(jīng)理需在下月2號之前（含2號），將《部門經(jīng)理績效考。

核表》電子版提交給績效管控小組。

3.2.2績效管控小組在經(jīng)理會議召開前，收集與經(jīng)理考核相關的公司。

運營數(shù)據(jù)，結合《部門績效考核表》，審核《部門經(jīng)理績效考核表》。

4.經(jīng)理總結會：

4.1時間：需在下月5號之前（含5號），由績效管控小組主持召開，總經(jīng)理及各部門經(jīng)理、副經(jīng)理列席參加；當部門經(jīng)理因故不能參加時，由部門副經(jīng)理發(fā)言。

4.2內容：

4.2.1按照部門考核內容，通報本部門上個月工作情況（簡要說明）；

4.2.2對其他部門的工作情況提出意見和建議；

4.2.3優(yōu)化部門間工作流程；

4.2.4各部門提出的問題，總經(jīng)理現(xiàn)場答復或責成各部門限期整改；負責部門之間的協(xié)調。

4.3記錄：

經(jīng)理總結會的記錄工作由行政部負責，于會議結束次日整理成電子文檔提交績效管控小組，并留存。

違規(guī)情況及處理方法。

1.違規(guī)情況。

1.1未在規(guī)定時間之前提交個人總結，或者雖然提交但內容不充實的。（部門經(jīng)理監(jiān)督）。

1.2文件編寫不符合公司規(guī)定（部門經(jīng)理監(jiān)督）。

1.3未在規(guī)定時間之前績效面談（績效管控小組抽查）。

1.4未在規(guī)定時間之前召開經(jīng)理會議（總經(jīng)理監(jiān)督、董事長抽查）。

1.5未在規(guī)定時間之前整理會議記錄并提交績效管控小組（績效管控小組監(jiān)督）。

2.處理方法：

每違規(guī)一項，記入個人當月績效考核中行為規(guī)范的考核。此辦法自下發(fā)之日起實施。

銀行客戶經(jīng)理績效考核表篇二

__銀行在7年前就提出了將零售業(yè)務作為銀行未來發(fā)展的重點，在戰(zhàn)略和資源配置上積極傾斜，目前已經(jīng)取得了良好的成果，目前__銀行已經(jīng)擁有一__x600萬張，其中有效戶數(shù)超過4800萬戶，擁有儲蓄存款6000多億元，平均卡均存款達到了將近1萬元，在國內銀行業(yè)中名列前茅，以830家網(wǎng)點的網(wǎng)點數(shù)量擁有了3700萬張信用卡，其中有效卡數(shù)為1700萬張，有效戶數(shù)為1300卡，戶均卡數(shù)量在1.25-1.28張之間，從兩手客戶的貸款結構上看，50萬元以上的“金葵花”客戶數(shù)量為70萬戶，500萬以上的鉆石客戶數(shù)量達到了3萬戶，資產總額在1000萬以上的私人銀行客戶數(shù)量達到了1.5萬戶。高端客戶的交叉銷售率達到了4-5(國際上的指標為5-7)，而低端客戶的該指標僅為2.7-2.8，未來還有較大的提升空間，零售銀行整體的收入占比已經(jīng)達到了40%，其中零售銀行非利息業(yè)務收入占比達到了零售銀行總收入的60%，零售銀行來的利潤貢獻度從20__年的10.9%迅速提高到21%，20__年5月底已經(jīng)達到了31%。

__銀行零售業(yè)務的發(fā)展優(yōu)勢可以總結為。

2、體系化的優(yōu)勢，整體零售銀行的業(yè)務管理體系分為財富管理、私人銀行、個人信貸、信用卡、渠道管理和運營作業(yè)體系，目標是打造強大的客戶綜合服務能力。

3、良好的客戶結構;。

5、完善的產品體系，

8、先進的管理技術、獨具特色的零售文化和較高的品牌美譽度。

從__銀行零售業(yè)務的未來發(fā)展情況看，由于傳統(tǒng)業(yè)務的盈利模式已經(jīng)收到挑戰(zhàn)，零售業(yè)務增長將成為商業(yè)銀行日益重要的.利潤來源，__銀行將致力于持續(xù)打造零售銀行業(yè)務的四項能力，分別是低成本運營能力、客戶價值挖掘能力、風險定價能力和新客戶獲取能力，最終提高零售業(yè)務對于__銀行整體的利潤貢獻度。

分攤運運營成本，最終通過it系統(tǒng)實現(xiàn)快速精確的自動定價，從新客戶的獲取能力看，__銀行將通過客戶介紹、信用卡、營業(yè)廳、e理財、全員推介和公私聯(lián)動等各個方面全力推進新客戶的獲取和挖掘能力，__銀行內部制定的目標是每年保持30%以上的客戶數(shù)增長速度。

二、__銀行遠程銀行和私人銀行業(yè)務。

__銀行遠程銀行中心成立于1999年，是由早期的客戶咨詢服務中心演變而來的。

是集咨詢、交易、營銷、理財與一體的遠程中心，目前服務與__銀行5000多萬的零售客戶和50多萬的批發(fā)庫戶，在深圳福田、蛇口以及成都擁有三個場地，客戶咨詢服務中心于20__年3月更名為遠程銀行，目前已經(jīng)發(fā)展成為集遠程柜臺、遠程助理、空中理財、空中貸款和空中商旅為一體的綜合遠程中中心，主要包括：

1、快易理財，包括轉賬匯款、產品購買、支付繳費和賬戶維護，

2、空中貸款，包括在線受理、主動授信和電子化簽約，在一年多的運營過程中，遠程交易中心已經(jīng)實現(xiàn)了600萬筆的交易筆數(shù)，基金銷售超過1000億元，空中貸款授信超過60億元，空中理財客戶超過8萬戶，客戶總資產提升將近10%。

__銀行私人銀行業(yè)務是為特定主體提供的以財富管理為核心的綜合金融服務，目前中國的私人財富市場較大而且發(fā)展較快，據(jù)招行統(tǒng)計，目前中國3%的客戶擁有70%的財富，0.39%的客戶擁有45%的財富，而且在金融危機期間，財富管理業(yè)務是相對穩(wěn)定，具有良好收益的業(yè)務;__銀行目前的私人銀行業(yè)務的客戶數(shù)已經(jīng)達到了1.44萬戶，管理的私人銀行客戶的資產總額達到了3000億元以上，__銀行私人銀行的服務特色包括：

4、全球聯(lián)線的理財服務;。

5、尊享的增值服務;。

6、高雅尊崇的品質生活體驗。

三、結論：

1、中國銀行業(yè)傳統(tǒng)依靠利息業(yè)務收入尤其是對公貸款的利息業(yè)務收入的營業(yè)模式受到越來越多的挑戰(zhàn)，業(yè)務轉型的必要性和迫切性越來越得到銀行自身和研究界的重視，__銀行的業(yè)務轉型和零售銀行發(fā)展明顯領先于國內同業(yè)，并且形成了自己的鮮明優(yōu)勢，其中客戶基儲客戶結構等均是同業(yè)無法在短期趕超或者模擬的優(yōu)勢。零售業(yè)務的發(fā)展除了能夠為銀行開辟新的收入來源和利潤來源之外，在利率市場化作為長期趨勢的大背景下，零售業(yè)務占比越高的銀行，未來的盈利能力受到的沖擊就越小，從而能夠保持銀行利潤的穩(wěn)健增長和盈利能力的穩(wěn)定。

2、從__銀行其他方面的情況看，他的投資亮點在于：

3、收購永隆銀行之后永隆經(jīng)營的逐漸改善和協(xié)同效應的逐漸發(fā)揮;。

4、貸款結構逐漸調整，中小企業(yè)貸款業(yè)務發(fā)展順利。

3、我們目前維持前期的盈利預測，預測__銀行20__年實現(xiàn)凈利潤為366.81億元，凈利潤的增長幅度為42.19%，不考慮可能的融資方案的每股收益為1.7元，每股凈資產為7.2元，按照最新收盤價12.83元計算，目前20__年的動態(tài)pe和pb分別為7.55倍和1.78倍.

5、20__年__銀行的roe為21.75%，未來隨著利率市場化、傳統(tǒng)對公業(yè)務的發(fā)展增速可能逐漸放緩、資本要求和杠桿率要求的逐漸提高，__銀行的roe在一個較長的時間內可能處于下降趨勢，但是考慮到招行零售業(yè)務發(fā)展所帶來的資產負債結構的優(yōu)秀、零售業(yè)務帶來的較高盈利能力和較為穩(wěn)定的`中間業(yè)務收入等原因，我們認為__銀行roe下降的速度和空間將明顯慢于其他銀行同業(yè)，20__年如果不考慮融資，我們認為招行的roe還有進一步上升的空間，上升動力來源于凈息差的提高和零售業(yè)務的利潤貢獻度的提高，整體我們看好__銀行在零售業(yè)務上的長期發(fā)展和持續(xù)的先動優(yōu)勢，長期維持推薦評級，但是短期由于考慮到資本指引即將下發(fā)和平臺貸款的可能政策擾動，建議投資者適當謹慎。

銀行客戶經(jīng)理績效考核表篇三

20xx年，營業(yè)部在上級行和支行黨委、行長室的正確領導下，以凝聚人心為動力，以創(chuàng)新服務為抓手，大膽管理，求真務實。圓滿完成了支行所賦予的各項任務，對公存款時點萬元，比年初凈增萬元，日均存款萬元，儲蓄存款凈增萬元。現(xiàn)就一年來的工作小結如下：

思想是行動的`指南。人心渙散將會一事無成。營業(yè)部主任室一班人深刻認識到這一點，因此，我們將凝聚人心放在突出的位置。

1、率先垂范，正人先正己主任室一班人以身作則，加強學習，做學習典型的倡導者、組織者，更是實踐者。為人師表，清正廉潔，以儉養(yǎng)德，以自己品質來影響每一位員工。在工作中始終堅持公平、公正原則、不搞親疏、不拉幫結派、做到一碗水端平。鼓勵員工多提意見，只要是合理的就采納。充分調動員工參與的積極性。在業(yè)績分配的敏感問題上，實行公開化，增強透明度。確保每位員工看到放心、拿到舒心。

2、充分發(fā)揮黨員的模范帶頭作用營業(yè)部現(xiàn)有員工29名，其中黨員13人。黨員在群眾中的作用在營業(yè)部顯得尤為重要。營業(yè)部黨支部圍繞支行所下達目標任務進行剖析，統(tǒng)一認識確保每一位黨員就是一支標桿，充分發(fā)揮基層黨支部的戰(zhàn)斗堡壘作用。在黨員發(fā)揮戰(zhàn)斗模范作用下，積極培養(yǎng)后備力量，吸收優(yōu)秀員工向組織靠攏。

服務創(chuàng)新是銀行工作永恒的主題，只有加強服務才能贏得市場、才能創(chuàng)效益。營業(yè)部主任室一班人響應市分行和如皋市政府的號召，積極投入到創(chuàng)建“文明誠信”窗口活動中，將營業(yè)部服務水平上升一個新臺階。我部先進做法,南通工行網(wǎng)訊和《如皋日報》已作了相關報道。

銀行客戶經(jīng)理績效考核表篇四

爆竹聲聲辭舊歲，20__年已悄然過去，在舉國歡慶的同時，回想過去的一年，心中有說不盡的酸甜苦辣，為了不斷豐富自己，完善自己，對自己過去一年的工作做簡單的總結和匯報。

儲蓄崗位是銀行最重要的一個崗位，是基礎，我作為一名一線員工，深深體會到此崗位的重要性和責任性。

一：在__儲蓄所，我作為一名老員工，在工作中能夠以身作則，嚴格要求自己，時刻提醒自己按《儲蓄管理條例》的規(guī)定辦理業(yè)務，耐心仔細的回答儲戶的問題，對年輕一代的新員工，能夠做到耐心幫，細致帶，是他們能夠盡快的上崗，臨柜，同事之間能夠做到關系融洽。

二：在工作中我能身先士卒，努力營銷。再一次身兼大堂經(jīng)理時，與客戶聊天得知客戶有辦理pos機的需求我就犧牲自己的休息時間為客戶聯(lián)系辦理，最后為客戶辦理了pos機，后又因客戶營業(yè)額較大，又為客戶辦理了轉賬電話，客戶十分滿意對我也十分感激，在以后的工作中我對客戶也是熱情接待，耐心詢問。恰逢我行有開立基本戶和一般戶的任務時得知該客戶有開立基本戶的需求，有順理成章的為該客戶開立了基本戶。直到現(xiàn)在該客戶有什么事都要來找我辦理對我非常信任。通過這件事情使我明白了營銷客戶并不難，關鍵是你要提高自己的業(yè)務知識，耐心留心客戶的需求，客戶的層次，在他需要時把產品推薦給他，就會產生事半功倍的效果。pos機，轉賬電話，開立基本賬戶，同事們都說我是一箭三雕。

在過去的一年中，最令我郁悶的事是，上崗考試沒有通過需要補考，我恨我自己，罵過自己，這么笨，這么不爭氣，雖然最后考試合格，但是給我的精神壓力是我這輩子也忘不了的，也是我明白了在今后重視每一次考試，不放棄每一次機會的重要。

經(jīng)過這一年在工作中的鍛煉，人生的洗禮，在今后的工作中，我要更加嚴格要求自己，鍛煉自己，是自己的業(yè)務水平不斷提高，龍年行大運，好年好兆頭，但愿自己有一個好的經(jīng)濟收入，有一個幸福美滿的家庭，工作家庭雙豐收。

銀行客戶經(jīng)理績效考核表篇五

回顧這一年來，我在__銀行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作。現(xiàn)將20__的工作情況總結如下：

作為一名理財客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務意識和服務水平，做好客戶的財務保密的工作。

和管理工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應盡的職責。

1、努力提升業(yè)務技能水平，強化理財管理意識。為了能夠更好的拓展客戶，在分行__部門領導的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務的操作模式，理財經(jīng)驗和管理的把握也進一步得到了提升;另外，為了加強學習業(yè)務技能，半年內先后x次參加了分行舉辦的技能培訓。

2、加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作。由于20__年總體從緊的銀行政策，在實現(xiàn)市場營銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建立了良好的關系，實現(xiàn)了人民幣理財產品多萬元。

3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產品。今年總行推出了系列產品，借此向我行大客戶推銷我行的理財產品，共營銷了美元理財產品萬美元、港幣理財產品萬港幣、人民幣理財產品多萬元。

由于今年國內資本市場異?；钴S，股市指數(shù)不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結合，總結出了一些基金方面的營銷技巧，適時地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財產品，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷售了多萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達到了萬元。同時由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時進行宣傳，既讓客戶得到了實惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的.交易量。

4、加強客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調辦事能力等方面，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務素質，爭取工作的主動性，具備較強的專業(yè)心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。

5、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：

第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案。

第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作;對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。第三，有些工作做的不夠過細，一些工作協(xié)調不是十分到位。

銀行客戶經(jīng)理績效考核表篇六

根據(jù)總行制定的《大堂經(jīng)理工作手冊》的有關內容，結合自己不到一年的大堂工作，在這年中之際，向行領導作一次工作匯報。這次工作的總結匯報，能使領導更好地了解我們在思想政治工作上的表現(xiàn)情況，以便及時指出我們工作中的問題，及時改正，不斷進步;下面是我在20__年的工作情況，匯報如下：

一、20__年度主要工作情況。

今年我在廣發(fā)黃石支行擔任大堂經(jīng)理一職，隨著商業(yè)銀行的市場化，服務也越來越受到重視，而大堂這個工作是客戶接觸我行優(yōu)質服務的開端，是客戶對我行的第一印象，因此我行對我們的要求也格外嚴格;大堂經(jīng)理是連接客戶、綜合柜員、客戶經(jīng)理的紐帶。我們不僅是工作人員，同時也是客戶的代言人。在客戶迷茫時，我們?yōu)槠渲该鞣较?在客戶遇到困難時，我們施予援手;當客戶不解時，我們耐心解釋;我們要隨時隨地，急客戶所急，想客戶所想，以完美無缺的服務去贏得每一位客戶。要讓每一位客戶感受到我們的微笑，感受到我們的熱情，感受到我們的專業(yè)，感受到賓至如歸的感覺。我們黃石支行地處居民生活社區(qū)，也是有名的商業(yè)中心，正因為這些，給我行帶來了一系列的問題。平時在每天來辦理業(yè)務的客戶中中高端客戶居多，進出量都比較大，從而增加了柜面的壓力;為了解決這些問題，我們準備了方案，帶有卡客戶到自助設備辦理，進行客戶分流，從而減輕柜面壓力。每當客流量較大時，我就會大聲詢問：“客戶請到x號柜臺辦理業(yè)務”，分流客戶任務，以免一些客戶中途離開的空號占據(jù)時間，保持營業(yè)廳內良好的工作秩序。因為只有良好的營業(yè)秩序，我們才能成功地尋找到我們的目標客戶，營銷我們的理財產品，引薦給我們的客戶經(jīng)理，實現(xiàn)服務與營銷一體化。為了預防設備機器突發(fā)故障，我們每天定點檢查維護機器，及早發(fā)現(xiàn)，及早處理，把設備所帶來的不便降到最低。

作為大堂經(jīng)理，我們不僅僅是要熟悉本行的業(yè)務和產品，更應該走出去，知己知彼，方能百戰(zhàn)百勝。

作為大堂服務人員，除了要對銀行的金融產品、業(yè)務知識熟悉外，更要加強自身職業(yè)道德修養(yǎng)，愛行敬業(yè)。在工作中，自覺維護國家、廣發(fā)行、客戶的利益，遵守社會公德和職業(yè)道德。平時在工作中，大堂經(jīng)理的一言一行通常會第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當高。在服務禮儀上也要做到熱情、大方，主動、規(guī)范。而且還要處事機智，能及時處理一些突發(fā)事件，同時還應有一些緊急救生知識。前不久，我行在消防做了一系列的演練，讓我們大廳工作人員明白了對突發(fā)狀況應該如何應急處理。

作為大堂服務人員，我們還應具備良好的協(xié)調能力，怎么調動好三方人員和保安師傅的工作，發(fā)揮他們的作用，便是我們平時需要注意的，平時要注意協(xié)調柜員和大廳工作人員，提高凝聚力，發(fā)揮團隊精神。而對待那些駐點人員，首先我們不能把他們當外人看待，要把他們看成我們的一員，盡量推薦一些好的客戶給他們，平時尊重并關心他們，給他們創(chuàng)造一個好的工作平臺，實現(xiàn)雙贏。

優(yōu)質的服務不能僅僅停留在環(huán)境美“三聲服務”行為規(guī)范等方面，應該是一種主動意識，一種負責態(tài)度，一種良好的工作心態(tài)。更需要柜員問，要形成環(huán)節(jié)整體互動，默契配合。只有秩序好、流程好、整體好才能做到最好。為了更好的提高服務水平和業(yè)務水平，我在今年參加了分行組織的多次服務規(guī)范學習和演練。在今后的工作中，我更要不斷地提高工作質量和服務藝術，更好地為客戶提供優(yōu)質服務。

二、工作中存在的問題。

在過去的一年中，我在大堂經(jīng)理這個崗位上學習到了許多與客戶交流的經(jīng)驗和一些營銷的技巧，但也存在許多的不足之處。我相信，只有踏踏實實，默默無聞的耕耘，才能結出豐碩的果實。

在20__年中，我要努力學習服務技巧和專業(yè)知識，提高自身業(yè)務水平，以新的面貌，為客戶提供更好更優(yōu)質的服務。

銀行客戶經(jīng)理績效考核表篇七

則

第一條為有效實施我行優(yōu)質公司客戶群體戰(zhàn)略，進一步強化市場營銷機制，完善以“以客戶為中心”的金融服務體系，增強我行業(yè)務拓展競爭力，提高綜合經(jīng)營效益，推動各項業(yè)務的全面發(fā)展，特制定本辦法。

第二條客戶經(jīng)理制是指我行聘任有任職資格的人員作為對外業(yè)務代表的客戶經(jīng)理，以公司及個人客戶為服務對象，根據(jù)客戶的需求，及時組織和協(xié)調相關的技術和部門，為客戶提供“全方位、多功能和一站式服務”，營銷我行金融產品的市場營銷管理體制?？蛻艚?jīng)理制體現(xiàn)“以市場為導向、以客戶為中心、以服務為宗旨、以效益為目標”的經(jīng)營原則。

第三條。

客戶經(jīng)理，是指我行直接參與業(yè)務開拓與推廣，為客戶提供公司或個人金融服務的市場營銷人員，列入全行客戶經(jīng)理績效考核管理。

第四條客戶經(jīng)理的服務對象主要為與我行業(yè)務發(fā)展密切相關，對我行貢獻額較大的優(yōu)質或有發(fā)展?jié)摿Φ墓痉ㄈ丝蛻?、金融同業(yè)客戶、事業(yè)單位客戶和個人客戶。

第五條。

客戶經(jīng)理在行政上接受所在單位負責人的領導，業(yè)務上接受市分行專業(yè)處室的指導，績效考核由市分行客戶經(jīng)理領導小組負責考核。

第六條。

本辦法適用于公司業(yè)務客戶經(jīng)理、機構業(yè)務客戶經(jīng)理和個人業(yè)務客戶經(jīng)理。

第二章。

第七條客戶經(jīng)理實行等級制。根據(jù)客戶經(jīng)理的個人工作能力、工作業(yè)績以及所負責客戶綜合貢獻額等，將我行的客戶經(jīng)理劃分為：資深客戶經(jīng)理、高級客戶經(jīng)理（二級、一級）、客戶經(jīng)理（二級、一級）和助理客戶經(jīng)理四等六級，其他營銷人員為見習客戶經(jīng)理。其中資深客戶經(jīng)理和高級客戶經(jīng)理按總、省行規(guī)定執(zhí)行，由市分行公開招聘和聘任，客戶經(jīng)理和助理客戶經(jīng)理由各支行組織招聘并報市分行審批后聘任。

為便于開展工作，在對外營銷時助理客戶經(jīng)理和客戶經(jīng)理（二級、一級）統(tǒng)稱客戶經(jīng)。

理，高級客戶經(jīng)理（二級、一級）統(tǒng)稱高級客戶經(jīng)理。

第八條客戶經(jīng)理的基本任職條件：思想素質良好，工作認真，有較強的事業(yè)心和責任心，有良好的職業(yè)道德，遵紀守法，廉潔奉公，有較強的公關協(xié)調能力，較好的口頭和書面表達能力，善于拓展公司、機構和個人類客戶業(yè)務。

第九條助理客戶經(jīng)理的任職條件：

1、一年以上銀行工作經(jīng)驗，通過員工崗位技能鑒定考試；

2、具備一定的財務分析能力，熟悉銀行基本的金融產品知識和操作流程；

3、能夠處理存貸款等較常規(guī)的營銷業(yè)務，從事相關客戶的訪問、調查、聯(lián)系、服務和管理工作。

1、二年以上銀行工作經(jīng)歷；

2、系統(tǒng)了解《銀行法》、《票據(jù)法》、《合同法》等有關經(jīng)濟金融法規(guī)，能夠撰寫一定水平的綜合分析報告。

3、了解銀行業(yè)務的運作程序、風險控制和管理機制，能夠處理存貸款等營銷業(yè)務，熟悉國際結算、銀行卡等新興中間業(yè)務，初步了解商人銀行業(yè)務，具有一定的客戶開發(fā)與管理經(jīng)驗，有較強的市場洞察力和分析預測能力，擔任相關客戶的服務和管理工作。

第十一條。

1、2、五年以上銀行工作經(jīng)歷；

能熟練掌握和運用銀行結算、信貸、資產管理、國際業(yè)務、中間業(yè)務等領域的金融產品，掌握一般商人銀行的業(yè)務運作，熟悉銀行內部運作、風險控制和管理制度。

3、具有較強的市場開拓和客戶開發(fā)能力，較高的公關與談判能力，豐富的客戶工作經(jīng)驗，具有一定的組織協(xié)調管理能力，擔任相關客戶的服務和管理工作。

第十二條。

在對行內現(xiàn)有客戶資源進行等級分類的基礎上，建立客戶經(jīng)理與客戶之間的合理匹配關系。一個客戶只能由一個客戶經(jīng)理為其服務，一個客戶經(jīng)理可以服務多個客戶。對于規(guī)模大、金融需求比較復雜的客戶，可組成客戶經(jīng)理小組。

理匹配合理的原則，確定各個等級客戶經(jīng)理的應聘數(shù)量，實施招聘工作（今年對現(xiàn)有客戶資源配置原則上保持穩(wěn)定、適當調整）。資深客戶經(jīng)理由市分行在全行范圍內招聘后報經(jīng)省分行審定后聘任；高級客戶經(jīng)理由市分行在全行范圍內招聘并聘任；客戶經(jīng)理和助理客戶經(jīng)理由營業(yè)部、各支行自行負責招聘并報市分行審定后聘任。

第三章。

綜合貢獻額低于100萬元的其他營銷人員均為見習客戶經(jīng)理。

客戶經(jīng)理主要從事市場開發(fā)和客戶服務管理工作，具體負責協(xié)調和聯(lián)絡銀企關系，及時了解和滿足客戶的服務需求。

第十五條公司類、機構類客戶經(jīng)理的組織和管理由市分行和營業(yè)部、各支行按照不同的職責和權力實施。

（一）市分行的職責。

3、負責組織客戶經(jīng)理的專業(yè)培訓，組織客戶經(jīng)理例會和業(yè)務協(xié)調會議，及時處理客戶經(jīng)理反映的重大異常情況和問題。

（二）營業(yè)部、各支行的職責。

1、負責對本單位客戶經(jīng)理和助理客戶經(jīng)理的招聘和聘任；

2、負責本單位客戶經(jīng)理的日常管理工作；

第四章。

第十六條客戶經(jīng)理的業(yè)務范圍：鞏固與發(fā)展我行與客戶的關系，向客戶推銷我行各類金融產品，為客戶提供全方位、多層次的一攬子金融服務。具體包括：

1、資產類服務：各類本外幣貸款、票據(jù)貼現(xiàn)及綜合授信等業(yè)務；

2、負債類服務：公司、機構、個人客戶各類存款業(yè)務；

3、資產處置類：乙類客戶的退出和乙丙類客戶的清收和處置；

4、中間業(yè)務類：公司結算業(yè)務、代理業(yè)務、信息咨詢業(yè)務、擔保及承諾業(yè)務、外匯中間業(yè)務和其他中間業(yè)務等。

5、個人金融類：銀行卡業(yè)務、個人住房貸款、個人消費貸款等。第十七條客戶經(jīng)理的工作職責：

1、完成市場營銷目標的職責：確保完成上級行下達的年度營銷工作目標和計劃；

2、密切保持與客戶的關系。對所管理的客戶，客戶經(jīng)理要經(jīng)常拜訪，隨時聯(lián)系，及時了解客戶的需要和對銀行的意見、要求，并及時報告，以便協(xié)調解決。

3、為客戶提供綜合性、一體化、全方位服務。對客戶提出的需求，客戶經(jīng)理要提出初步處理意見及建議，主動設計金融服務方案，及時調動相關資源，為客戶提供優(yōu)質、高效的服務。

4、積極營銷我行產品和服務，引導客戶的業(yè)務需求?？蛻艚?jīng)理在與客戶交往中，要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需要，有針對性地向客戶主動建議、推薦金融產品，使客戶了解我行的金融產品和服務，促使金融產品和服務被優(yōu)先購買。針對客戶的特別需求，堅持以銀企“雙贏”為目標，積極探索為其開發(fā)專用產品和服務的可能性。

5、作為客戶的金融顧問，對客戶的財務狀況提供咨詢與投資理財服務，行使銀行咨。

詢與客戶顧問的雙重職責?？蛻艚?jīng)理要不斷加強自身修養(yǎng)，提升服務檔次，為客戶提供優(yōu)質服務，當好客戶在銀行的導購員、聯(lián)絡員。

第五章。

第十八條客戶經(jīng)理有優(yōu)先參加培訓的權利。培訓內容主要包括：經(jīng)濟金融理論，經(jīng)濟金融領域的法律、法規(guī)、政策與規(guī)章制度，銀行主要業(yè)務知識與操作流程，市場營銷與公關技巧，客戶管理等，加快客戶經(jīng)理知識結構更新，全面提高客戶經(jīng)理的綜合業(yè)務素質和技能。

第十九條各級領導和相關業(yè)務部門要大力支持客戶經(jīng)理的工作，客戶經(jīng)理有權要求各有關部門對其提交的客戶信息、需求、咨詢及時給予答復或批示，特殊情況，可以越級反映。

第二十條。

客戶經(jīng)理的績效考核每年度進行一次，根據(jù)考核結果，客戶經(jīng)理的等級每年確認和調整一次。業(yè)績突出、達到更高等級客戶貢獻額的客戶經(jīng)理可以晉升為相應等級的客戶經(jīng)理。

第六章。

第二十一條客戶經(jīng)理的收入分配直接與本人工作業(yè)績掛鉤，按其服務的客戶為我行創(chuàng)造的客戶貢獻額大小，實行下可保底（資深客戶經(jīng)理1200元/月、高級客戶經(jīng)理(二級)1100元/月、高級客戶經(jīng)理(一級)1000元/月、客戶經(jīng)理(二級)900元/月、客戶經(jīng)理(一級)800元/月、助理客戶經(jīng)理700元/月、見習客戶經(jīng)理600元/月）、上不封頂、多勞多得的獎勵分配方式?？蛻艚?jīng)理每月工資收入按保底數(shù)預發(fā)。

客戶經(jīng)理績效考核采取定量考核結合定性考核的考評方法，定量考核按貢獻額的80%為準；定性考核按計劃完成和工作質量為準，定性考核占貢獻額的20%。

（1）考核項目：客戶經(jīng)理完成的資產、負債和中間業(yè)務等任務的情況，客戶經(jīng)理完成的日志數(shù)量和質量，營銷服務方案的質量，客戶分析報告的質量，客戶經(jīng)理搜集、反饋的信息質量，個人營銷綜合素質，團隊協(xié)作精神等八項。

（2）考核方法：采取自評、客戶抽樣評價、主管領導評價和相關部門評價相結合的綜合評價方法。定性考核由各支行組織實施，報市分行考核領導小組審定。

（7）辦理人民幣結算業(yè)務手續(xù)費收入（8）辦理國際結算手續(xù)費收入。

（9）辦理銀行承兌匯票及保函業(yè)務手續(xù)費收入。

（10）拓展中間業(yè)務手續(xù)費收入（含代收代付、金融咨詢、保理業(yè)務及其它中間業(yè)務手續(xù)費收入）。

（11）辦理貸款代理業(yè)務代理費收入（12）銀行卡業(yè)務。

（13）拓展企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務（14）拓展個人網(wǎng)上銀行業(yè)務（15）拓展特約網(wǎng)站業(yè)務。

（16）辦理銀證通及電話銀行業(yè)務（17）其他業(yè)務收入。

基數(shù)貢獻額度基數(shù)以上的超額部分。

4、對客戶經(jīng)理完成基數(shù)貢獻額的，享受其相應職級（從2003年開始）的正常工資收入以及基數(shù)貢獻額獎勵；超額完成基數(shù)貢獻額的，對其超額貢獻額部分按一定比例進行獎勵?；鶖?shù)貢獻額獎勵和超額貢獻額獎勵一并納入客戶經(jīng)理定量考核，上不封頂。

（二）獎勵標準。

客戶經(jīng)理的收入由職級工資、崗位績效工資和獎勵考核績效工資三部分組成。

1、正常工資收入。崗位績效工資按客戶經(jīng)理受聘的職級，享受工改后相應的系數(shù)?？蛻艚?jīng)理的綜合貢獻度按季完成核定基數(shù)的，享受其相應職級的正常工資收入（職級工資和崗位績效工資二部分）；未能完成核定基數(shù)的，應當按比例扣減其保底數(shù)以上的工資收入，但確因政策因素或不可抗拒的企業(yè)客觀原因造成綜合貢獻度下降、經(jīng)市分行考核領導小組評議不應由其承擔責任的，不影響客戶經(jīng)理的正常工資收入。

2、基數(shù)貢獻額獎勵?？蛻艚?jīng)理完成基數(shù)貢獻額的按不同的基數(shù)進行獎勵，基數(shù)貢獻額在1000萬元以上的獎勵35000元，基數(shù)貢獻額在700萬元——1000萬元的獎勵30000元，基數(shù)貢獻額在500萬元——700萬元的獎勵25000萬元，基數(shù)貢獻額在300萬元——500萬元的獎勵20000元，基數(shù)貢獻額在100萬元——300萬元的獎勵15000萬元，基數(shù)貢獻額在100萬元以下的不設基數(shù)貢獻額獎勵。

3、超額貢獻額獎勵?？蛻艚?jīng)理的綜合貢獻額超過基數(shù)貢獻額的，其超額部分的貢獻額，按市分行確定的獎勵比例進行計算。

4、基數(shù)貢獻額和超額貢獻額獎勵由市分行按月統(tǒng)計、按季考核、半年預發(fā)、年終兌現(xiàn)。

5、客戶經(jīng)理獎勵考核績效工資在各支行員工績效考核獎金中列支，市分行組織對客戶經(jīng)理業(yè)績進行考核后由人力資源處核準兌現(xiàn)到人。

（三）綜合貢獻額計算方式。

對客戶經(jīng)理的考核主要看其服務的客戶當年為我行創(chuàng)造的模擬利潤大小，即其所服務客戶在以上17項考核內容方面對我行的貢獻度大小?？己擞嬎惴绞綖椋?/p>

統(tǒng)一確定。

2、本、外幣存款（含對公存款、同業(yè)存款和儲蓄存款）經(jīng)營性利差收入。存款經(jīng)營性利差收入=綜合資金收益-存款利息支出。即存款經(jīng)營性利差收入=存款積數(shù)×（資金收益率-存款實際利率）×權重。其中“資金收益率”由市分行根據(jù)當年實際情況年初統(tǒng)一確定。

3、乙丙類客戶貸款移位按貸款移位額計入新增貸款經(jīng)營性利差收入。

4、乙類客戶貸款退出以退出金額按新增貸款計算一年經(jīng)營性利差收入。

6、人民幣結算業(yè)務、國際結算業(yè)務（含國際結算、結售匯等）及收費性中間業(yè)務收入（含代理業(yè)務、銀票業(yè)務、保證業(yè)務、咨詢業(yè)務等）按實際經(jīng)營性手續(xù)費收入×權重計算。

8、拓展企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務按交易額×折存率（3‰）×1.76%（利差）×權重計算。

9、拓展個人網(wǎng)上銀行業(yè)務按交易額×折存率（30‰）×1.76%（利差）×權重計算。

10、拓展特約網(wǎng)站業(yè)務按新開戶數(shù)每戶500元×權重計算。

11、辦理銀證通及電話銀行業(yè)務按交易額×折存率（1‰）×1.76%（利差）×權重計算。

12、其他業(yè)務收入按各項實際經(jīng)營性業(yè)務收入×權重計算。

（四）超額貢獻獎勵額的計算方法。

1、對由本單位領導和上級行聯(lián)動營銷或客戶經(jīng)理小組聯(lián)合營銷成功的業(yè)務，由本單位領導根據(jù)客戶經(jīng)理參與程度提出分成意見，由市分行客戶經(jīng)理領導小組核定比例計算其超額貢獻額。市分行牽頭的項目原則上客戶經(jīng)理分成比例不得超過80%。

2、獎勵比例：5%（每年初由市分行按當年實際情況確定）。

3、超額貢獻額獎勵=超額貢獻額×獎勵比例。

（五）營銷費用列支。

為保證客戶經(jīng)理對外營銷活動的正常開展，在營銷費用上適當向客戶經(jīng)理傾斜，各支行應根據(jù)各自財務狀況按客戶經(jīng)理當年貢獻額核定其營銷費用，原則上不低于1‰——5‰。

（六）提取風險基金。

為加強風險防范意識，客戶經(jīng)理在領取獎勵金時應按一定比例提取風險基金存入專戶。風險基金實行超額累進提取法，即全年獎勵總額在二萬元（含二萬元、下同）以內的提取10%；二萬元以上、三萬元以內的提取20%；三萬元以上、四萬元以內的提取30%；四萬元以上、五萬元以內的提取40%；五萬元以上的提取50%。風險基金存入滿三年后，如果所預防的風險未發(fā)生，方能兌現(xiàn)；若期間離行，則不能取兌風險基金；若風險發(fā)生時其仍在行工作（不管在哪個崗位），則抵扣風險基金并安排其下崗清收。

第二十二條客戶經(jīng)理實行動態(tài)管理，根據(jù)工作業(yè)績，調整相應級別，享受相應的工資待遇。考核中發(fā)現(xiàn)有下列情況之一的，一律取消客戶經(jīng)理資格：

1、工作失職，調查和提供信息不實，致使貸款決策失誤，造成貸款損失的；

3、服務質量、工作效率低而造成客戶投訴，經(jīng)核實無誤，性質嚴重的；

4、有弄虛作假或其他違規(guī)、違紀行為的。

第二十三條。

鼓勵非客戶經(jīng)理崗位人員利用各種方式對系統(tǒng)外和新客戶開展營銷，對其營銷成功的業(yè)務（不得在行內現(xiàn)有客戶中相互挖轉業(yè)務），按其實現(xiàn)的貢獻額給予適當?shù)莫剟睢?/p>

第七章。

附

則

第二十四條本辦法自下發(fā)之日起實行。

第二十五條。

為加強對客戶經(jīng)理績效考核的公正、公開、公平，市分行成立客戶經(jīng)理績效考核考評領導小組，領導小組由行長、分管副行長、有關專業(yè)處室負責人組成，組長由行長擔任、副組長由分管副行長擔任，公司業(yè)務處為考評責任處室。

第二十六條。

本辦法由市分行考評領導小組解釋。

銀行客戶經(jīng)理績效考核表篇八

我今年二月份從xx分理處調到xx支行從事客戶經(jīng)理工作，以前對資產業(yè)務接觸比較少，并且各項業(yè)務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業(yè)務知識，在我到崗理清思路后，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高自己對我行金融產品的理解，并在較短時間內熟悉信貸業(yè)務，在領導和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業(yè)務掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務。作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經(jīng)理是我行資產業(yè)務對公眾服務的一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務客戶。

在加強業(yè)務學習的同時，我還積極認真學習政治理論，提高自身政治素質。

作為一名客戶經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業(yè)務，為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務風險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業(yè)，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，并以專業(yè)的。業(yè)務處理能力來滿足客戶的需求，在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全。

對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質量，提升客戶對我行更大的.貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務意識，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

銀行客戶經(jīng)理績效考核表篇九

在這個月中，讓我了解到了新的環(huán)境和新起點。雖然不知道自己在那里要做什么，但是還是希望能夠在這個新的大家庭里一起學習，一起進步。在這個新大家庭里，讓我們一起學習、一起成長。

這段過程并不是很長，但是也很充實，通過多看、多問、多想，現(xiàn)在對銀行這方面已經(jīng)有了初步的了解和認識。這些都有利于我在以后的工作中能夠更好的發(fā)揮自己的優(yōu)勢和長處。從而更好的為建設銀行做出自己應有的貢獻。

在過去的20xx年中，雖然沒有取得較好的成績，但是在這幾個月里我也學到了許多新知識、新技能，新思想、新理念。對于一個新成立的`支行來說，這里是一個成長的、學習的、發(fā)展的地方，在這個平臺上每一天都會接觸到新的知識，新的想象，新的行為。我也會在這個新的大家庭里，不僅學會了很多業(yè)務知識，同時也懂得了許多做人的道理，真正地感受到了自己成長。在此，我衷心的感謝這幾個月領導對我的悉心照顧和同事們的熱心幫助，我相信，在新的20xx年里我會有更大的進步。

銀行客戶經(jīng)理績效考核表篇十

時光如梭，不知不覺中來瑞和支行工作已有20xx年了。在我看來，這是短暫而又漫長的20xx年。短暫的是我還來不及掌握的工作技巧與專業(yè)知識，時光已經(jīng)流逝；漫長的是要成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理，今后的路還很漫長。

回首客戶經(jīng)理的`崗位，加之自己對人生旅途的不熟悉，心情難免會感到有點壓力，但是我一直在盡力堅持自己的選擇。有壓力才有動力，有動力才有干勁。

今年xx月，我應聘到了大橋支行公共客戶經(jīng)理崗位工作。面對巨大的壓力，我一方面努力工作，積極學習，向有經(jīng)驗的同事請教。一方面加緊業(yè)務知識的學習，積極看書報文章，領會精神實質，在工作的同時，學習做好領導的好助手。

20xx年來，在大橋支行領導的關懷與指導下，在同事們的關心與幫助下，自己注重學習，對于學習，認真而努力的學好專業(yè)知識，缺乏實踐經(jīng)驗，使得自己對公文寫作不夠重視，為自己開展的工作帶來了不少困難。但是自己在這段不長的時間里，通過不斷的自己反省，認識到不足，吸取教訓，總結經(jīng)驗為明年的工作打下了堅實的基礎。

銀行客戶經(jīng)理績效考核表篇十一

x年的工作已經(jīng)結束，回首一年的工作，作為銀行客戶經(jīng)理，不斷提高自身的思想政治素質和綜合素質，切實充實自我，提高自身的工作業(yè)務能力，得到了我行領導和同事們的一致好評與贊揚，當然也有很多需要改進和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總結匯報如下：

一、各項任務指標、學習和工作情況。

1、任務指標。

基金個人任務指標x萬，完成x萬，完成率x%。理財產品個人任務指標x萬，完成x萬，完成率x%。理財客戶新增__戶，完成x%。貴金屬任務指標x萬，銷售x萬，完成率x%。白金卡任務指標x張，完成x張，完成率x%。貸記卡個人任務指標x張，完成x張，完成率x%。

2、學習上。

x年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上。

(1)、積極營銷新客戶。

(2)、細心維護老客戶。

(3)、耐心解答客戶問題。

(4)協(xié)助行領導積極營銷。

在做好本崗的同時，協(xié)助行領導營銷了多個單位的的電子結算業(yè)務。

二、工作中存在的不足。

1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、明年的工作打算。

1、業(yè)務方面：對理財業(yè)務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

銀行客戶經(jīng)理績效考核表篇十二

作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。

一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質客戶資料，補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素質提高。

新的一年里我為自己制定了新的'目標，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質。

一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務操作上要謹慎負責。

三、業(yè)務方面。客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務知識。既要掌握主要業(yè)務知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

四、營銷方面。客戶經(jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自己的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

銀行客戶經(jīng)理績效考核表篇十三

為貫徹執(zhí)行本公司《管理人員薪酬管理辦法》，制定本實施辦法。

1目的1.1客觀公正地分析和評價員工履行職責情況及實際工作效果，并依據(jù)考核結論正確地指導分配、實施獎懲，以充分激發(fā)員工的聰明才智和創(chuàng)造熱情，保障公司的可持續(xù)發(fā)展。

1.2完善目標管理體系。公司制定經(jīng)營。

目標和階段工作目標，通過逐級分解展開實施，必須有相應的配套考核體系。

2適用范圍。

本辦法適用于部門工作的考核，以及對總經(jīng)理以下的管理人員、科技人員和其他非生產人員的考核。

3考核原則。

3.1重點考核原則：以工作目標和工作任務為依據(jù)，按照崗位職責標準對員工進行考核。

3.2分別考核原則：按對應的崗位職能設置考核要素逐項進行考核。

3.3主體對應原則：由各自的直接上級進行考核，并就考核結果及時溝通。

3.4部門聯(lián)動原則：部門經(jīng)理和一般員工的最終績效均受部門整體考核結果的影響。

3.5目標考核和專項考核相結合的原則：，對各部門的質量、安全、成本等專項工作，設置相應的權重，與考核期內的目標任務完成情況一并納入考核體系。

4考核組織。

4.1公司成立考核小組，對部門進行考核?？己诵〗M由總經(jīng)理或其授權人、分管副總、總經(jīng)辦和人力資源部組成?？荚u結果由總經(jīng)辦負責匯總，人力資源部根據(jù)考評結果核定部門績效。

4.2各部門長負責本部門員工的考核工作，于30日前將考核結果報人力資源部備案。

5考核方式。

5.1采用月度考核制，每月對部門和員工進行考核。

5.2采用通用評價和崗位職責評價法對員工進行考核，并結合目標管理法（部門整體工作目標完成情況）對部門進行考核。

5.3部門考核：以公司下達的月計劃和部門職責為考核內容，月終由部門長向考核小組匯報，考核小組根據(jù)部門工作目標完成情況評定考核結果。

5.4員工考核：由部門長根據(jù)各崗位特點制定考評細則，參考附表三。部門負責人直接考核人數(shù)超過8人的，可指定人代為考核，再簽批。

5.5人力資源部對各部門員工考核的過程和結果有監(jiān)督權。員工對考核有異議的，可以直接向人力資源部投訴，由人力資源部調查后裁決。

6考核內容和計分辦法。

6.1部門績效考核見附表一。

6.2部門負責人考核內容：工作目標與關鍵指標考核結果(取百分率)與各類專項考核結果(取百分率)相乘，得當月績效分配系數(shù)，見附表二。

6.3員工考核內容：要求各部門針對崗位特征定出量化考核指標，并將考評標準告知本部門員工。

7考核程序。

7.1員工每月26日向部門長提交工作報告，作為月度考核依據(jù)。

7.2部門負責人根據(jù)員工的工作報告、工作表現(xiàn)和工作目標完成情況，填寫《績效考核表》(員工)，打分并簽字。

7.3各部門考核表打分完畢，交人力資源部存檔。好范文版權所有。

7.4各部門長每月26日向公司考評小組交月度工作總結，作為部門月度考核依據(jù)。

8考核注意事項。

8.1員工考核工作由部門負責人組織，每次考核時，被考核者的直接上級必須與被考核者進行至少一次的溝通。部門考核由總經(jīng)理辦公室組織，并進行相關溝通和統(tǒng)計工作。

8.2每月30日前，各部門將員工考核表、總經(jīng)辦將部門考核表交至人力資源部，由人力資源部完成對數(shù)據(jù)的統(tǒng)計。

9考核結果處理。

9.1連續(xù)3個月考核“不合格”者，解除勞動合同。

9.2綜合考核為“不合格”者，予以降級、降薪或解除勞動合同。

9.3綜合考核為“優(yōu)秀”且無“不合格”記錄者，晉一級。

9.4職等五等以下員工，連續(xù)五年綜合考核為“優(yōu)秀”者，晉一等。

10考核責任。

10.1不能在規(guī)定的日期內上交考核表的，視為考核者工作失誤。每延誤1天，減發(fā)考核者20的績效工資。

10.2考核者應對被考核者作出公正評價。若在考核過程中弄虛作假，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，減發(fā)考核者20的績效工資；考核者一年內累計失誤3次者，視同失職處理。

11工資發(fā)放。

11.1公司按部門核發(fā)部門工資總額，由部門負責人負責本部門員工工資的考核發(fā)放。

11.2績效系數(shù)績效考核結果轉化為績效系數(shù)，實現(xiàn)其調節(jié)工資分配的功能。部門績效系數(shù)和個人績效系數(shù)均定義為百分制考核結果取百分率；其中部門長的個人績效系數(shù)為工作目標考核結果與各類專項考核結果（取百分率）的連乘積。

11.3部門工資計算方法。

部門。

銀行客戶經(jīng)理績效考核表篇十四

__年彈指間已過?？偨Y我這一年來的工作，只能說是忙碌而充實。20__年來在領導的指導、關心下，在同事們的幫助和親切配合下，我的工作取得了一定進步，為了總結經(jīng)驗，吸取教訓，更好地前行，現(xiàn)將我這一年的工作總結如下：

一、端正態(tài)度，熱愛本職工作。

態(tài)度決定一切，不能用正確的態(tài)度對待工作，就不能在工作中盡職盡責。既然改變不了環(huán)境，那就改變自己，盡到自己本份，盡力完成應該做的事情。

只有熱愛自己的本職工作，才能把工作做好，最重要的是保持一種積極的態(tài)度，本著對工作積極、認真、負責的態(tài)度，踏實的干好本職工作。

二、培養(yǎng)團隊意識，端正合作態(tài)度。

在工作中，每個人都有自己的長處和優(yōu)點。培養(yǎng)自己的團隊意識和合作態(tài)度，互相協(xié)作，互補不足。工作才能更順利的進行。僅靠個人的力量是不夠的，我們所處的環(huán)境就需要大家心往一處想，勁往一處使，不計較個人得失，這樣才能把工作圓滿完成。

三、存在不足。

工作有成績，也存在不足。主要是加強業(yè)務知識學習和克服自身的缺點，今后要認真總結經(jīng)驗，克服不足，把工作干好。

(一)、強化自制力。

工作中無論你做什么事，都要對自己的工作負責，要加強自我克制和容忍，加強團隊意識，理智的處理問題，不給大家和談對造成麻煩，培養(yǎng)大局意識。

(二)、加強溝通。

同事之間要坦誠、寬容、溝通和信任。我能做到坦誠、寬容和信任，就欠缺溝通，有效溝通可以消除誤會，增進了解融洽關系，保證工作質量，提高工作效率，工作中有些問題往往就是因為沒有及時溝通引起的，以后工作中要與領導與同事加強溝通。

(三)、加強自身學習，提高自身素質。

積累工作經(jīng)驗，改進工作方法，向周圍同志學習，注重別人優(yōu)點，學習他們處理問題的方法，查找不足，提高自己。

最后還是感謝，感謝領導和同事的支持和幫助，我深知自己還存在很多缺點和不足，工作方式不夠成熟，業(yè)務知識不夠全面等等，在今后的工作中，我要積累經(jīng)驗教訓，努力克服缺點，在工作中磨練自己，盡職盡責的做好各項工作!