
- 時(shí)間:2023-11-20 13:36:00
- 小編:ZTFB
- 文件格式 DOC



總結(jié)可以提高我們的學(xué)習(xí)效率和工作效率??偨Y(jié)時(shí)可以運(yùn)用一些圖表和數(shù)據(jù),以更直觀的方式展示自己的成果和發(fā)現(xiàn)。推薦大家閱讀以下總結(jié)范文,通過(guò)學(xué)習(xí)他人的經(jīng)驗(yàn)和方法,不斷提升自己的寫(xiě)作水平。
反洗錢(qián)半年總結(jié)篇一
根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級(jí)行的工作部署要求,我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)的有關(guān)制度,認(rèn)真履行反洗錢(qián)工作,順利的完成了本年度的反洗錢(qián)工作任務(wù)?,F(xiàn)將本年度的反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下:
一、注重領(lǐng)導(dǎo),完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
20xx年度因支行人事變動(dòng)和工作要求,使****支行原反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動(dòng)。為了能夠順利開(kāi)展支行反洗錢(qián)工作,行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此也高度重視,立即召開(kāi)會(huì)議討論,并迅速成立以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的新的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,確保****支行能夠順利的開(kāi)展反洗錢(qián)工作。
二、注重學(xué)習(xí),提高反洗錢(qián)工作認(rèn)識(shí)。
加強(qiáng)對(duì)反洗工作重要性的認(rèn)識(shí),我行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)*******銀行反洗錢(qián)工作管理辦法(201*年修訂)的通知》和《關(guān)于印發(fā)*******銀行反洗錢(qián)管理系統(tǒng)操作規(guī)程(201*年修訂)的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)*******銀行**省分行反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理暫行辦法的通知》。
同時(shí)我們也充分認(rèn)識(shí)到營(yíng)業(yè)窗口時(shí)控制反洗錢(qián)的第一道屏障,強(qiáng)化對(duì)臨柜人員的反洗錢(qián)培訓(xùn)至關(guān)重要:為此會(huì)計(jì)出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢(qián)的案例、危害,講解可疑交易類(lèi)型的識(shí)別和對(duì)照,認(rèn)真收集各類(lèi)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)和學(xué)習(xí)人行的反洗錢(qián)規(guī)章制度(如:《關(guān)于印發(fā)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法(試行)的通知》),使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對(duì)可疑資金的識(shí)別和分析。通過(guò)對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的不斷學(xué)習(xí),不僅提高了我行員工的反洗錢(qián)意識(shí),而且也有效防范了各類(lèi)反洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。
三、制定專(zhuān)人,落實(shí)客戶(hù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定。
根據(jù)《*******銀行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定管理辦法》的通知的要求,我們?cè)O(shè)置了新建客戶(hù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表和原有客戶(hù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表。首先,由會(huì)計(jì)出納部指定專(zhuān)人對(duì)客戶(hù)進(jìn)行初級(jí)評(píng)定,給出初評(píng)意見(jiàn);然后,提交信貸部,由信貸部指定專(zhuān)人進(jìn)行復(fù)評(píng)給出復(fù)評(píng)意見(jiàn);最后,提交反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行綜合評(píng)定并給出綜合評(píng)定意見(jiàn)。(“三嚴(yán)三實(shí)”專(zhuān)題教育總結(jié)匯報(bào))。
四、明確職責(zé),制定反洗錢(qián)業(yè)務(wù)操作流程。
為全面落實(shí)反洗錢(qián)工作職責(zé),支行會(huì)計(jì)出納部嚴(yán)格落實(shí)反洗錢(qián)工作ab角制度,由b角操作員完成交易補(bǔ)錄、案例和客戶(hù)評(píng)級(jí)調(diào)整等工作,a角操作員完成檢查工作,確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止洗錢(qián)活動(dòng)。同時(shí)會(huì)計(jì)出納部又指定一名操作員按及做好**萬(wàn)元(含)以上的大額資金進(jìn)出情況,加強(qiáng)對(duì)大額交易的監(jiān)控力度,確保我行大額資金進(jìn)出安全可靠。
五、注重實(shí)效,制定有關(guān)文件。
為把反洗錢(qián)工作落實(shí)到實(shí)處,確保不走過(guò)場(chǎng),****支行專(zhuān)門(mén)出臺(tái)有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)*******銀行****市支行反洗錢(qián)工作管理辦法的通知》。由支行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組作為全行反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),同時(shí)明確其他各部室的主要工作職責(zé),將反洗錢(qián)工作的責(zé)任落實(shí)到每個(gè)部室,確保反洗錢(qián)工作落實(shí)到實(shí)處,也確保反洗錢(qián)工作的順利進(jìn)行。
六、履行職能,積極做好對(duì)外宣傳。
為積極響應(yīng)當(dāng)?shù)厝诵信c上級(jí)行的工作任務(wù)以及認(rèn)真履行銀行服務(wù)社會(huì)的職能,我們201*年7月份作為“金融知識(shí)宣傳服務(wù)月”,通過(guò)電子顯示屏滾動(dòng)播放、發(fā)放宣傳資料向社會(huì)公眾宣傳金融知識(shí)和洗錢(qián)的有關(guān)途徑、方式及社會(huì)危害。同時(shí)我行于7月28日在營(yíng)業(yè)大廳門(mén)口進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳活動(dòng),向社會(huì)公眾發(fā)放了《預(yù)防洗錢(qián)維護(hù)金融安全》、《反洗錢(qián):構(gòu)建經(jīng)濟(jì)金融安全網(wǎng)》、《學(xué)習(xí)貫徹中華人民共和國(guó)洗錢(qián)法預(yù)防監(jiān)控洗錢(qián)活動(dòng)》等資料,并向他們簡(jiǎn)單講述了洗錢(qián)的基本概念、常用途徑及其對(duì)社會(huì)公眾帶來(lái)的切身危害等。使他們進(jìn)一步認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)的重要性,提高他們的自我保護(hù)意識(shí)和遠(yuǎn)離洗錢(qián)意識(shí)。
七、工作中存在的不足及今后工作要求。
在反洗錢(qián)的工作中我們也存在一定的不足之處,比如臨柜人員對(duì)反洗錢(qián)缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),對(duì)可疑交易的辨別能力也有待提高,這影響額我行反洗錢(qián)工作的發(fā)展。
今后,我行對(duì)反洗錢(qián)工作將做好以下幾個(gè)方面:(1)加強(qiáng)反洗錢(qián)知識(shí)的培訓(xùn)工作,不提升員工的反洗錢(qián)識(shí)別能力和處理能力;(2)不斷完善反洗錢(qián)工作內(nèi)控制度建設(shè),確保反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展;(3)繼續(xù)深入開(kāi)展反洗錢(qián)工作,加大反洗錢(qián)工作力度,杜絕洗錢(qián)活動(dòng)的發(fā)生;(4)不斷完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度,不斷查找缺陷和漏洞,確保反洗錢(qián)工作無(wú)死角;(5)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)大額資金進(jìn)口的監(jiān)測(cè),并做好有關(guān)分析工作,防范非法洗錢(qián)活動(dòng);(6)繼續(xù)做好反洗錢(qián)宣傳工作,增強(qiáng)社會(huì)公眾的反洗錢(qián)意識(shí),提高自身保護(hù)意識(shí)以及揭發(fā)意識(shí),共同維護(hù)金融安全。
反洗錢(qián)半年總結(jié)篇二
為全面推進(jìn)反洗錢(qián)工作,打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng),純潔社會(huì)風(fēng)氣,保持社會(huì)安定,提高信用社信譽(yù),保證信用支付的穩(wěn)定,促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展,使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢(qián)知識(shí),夯實(shí)反洗錢(qián)工作的社會(huì)基礎(chǔ),根據(jù)區(qū)聯(lián)社要求,我社于20_年10月24日—31日開(kāi)展了“金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)宣傳周”活動(dòng),通過(guò)采取一系列行之有效的舉措,確保了此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開(kāi)展,取得了較好的成效。
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí),我們首先從自身做起,加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。
1.深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。我們注重了全體人員的學(xué)習(xí),并每季進(jìn)行集中學(xué)習(xí)一次有關(guān)反洗錢(qián)知識(shí),提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。
2.有組織地開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。首先,聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢(qián)的第一道屏障,要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí),就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“了解客戶(hù)”的優(yōu)勢(shì),提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。其次,強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢(qián)方面的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé),我們采取了一系列有力的措施,扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作,通過(guò)與公安部門(mén)的合作,強(qiáng)化了反洗錢(qián)意識(shí),初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。
一是精心構(gòu)建完善的組織體系。對(duì)活動(dòng)的時(shí)間、形式和要求進(jìn)行了安排,并成立了相應(yīng)的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。接通知后,迅速成立了以主任為組長(zhǎng),全體員工為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,與此同時(shí),還積極爭(zhēng)取地方政府對(duì)反洗錢(qián)工作的支持,全面加強(qiáng)與公安、其他金融機(jī)構(gòu)等部門(mén)反洗錢(qián)工作的溝通、協(xié)調(diào)和配合,增進(jìn)共識(shí),形成合力。
三、周密實(shí)施,做到了宣傳活動(dòng)形式與內(nèi)容統(tǒng)一。
一是在所轄網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)橫幅和張貼標(biāo)語(yǔ)。主要向社會(huì)公眾宣傳反洗錢(qián)知識(shí),通過(guò)此次宣傳活動(dòng),使不知道什么是“洗錢(qián)”的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí),更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢(qián)的重要性和必要性。
律法規(guī),進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢(qián)工作的自覺(jué)性,防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開(kāi)展洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。
四是通過(guò)對(duì)各類(lèi)客戶(hù)在信用社開(kāi)立帳戶(hù)的審查,大額和可疑資金的及時(shí)報(bào)告,組織職工了解和掌握反洗錢(qián)的操作程序,掌握可疑資金的識(shí)別和分析,加強(qiáng)柜面宣傳,熟悉相關(guān)的法律、法規(guī)及各級(jí)人行的有關(guān)規(guī)定,提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢(qián)工作的自覺(jué)性,防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開(kāi)展洗錢(qián)犯罪活動(dòng),使本次“金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)宣傳周”活動(dòng)取得了實(shí)效并獲得了圓滿(mǎn)成功。
總之,通過(guò)反先錢(qián)洗錢(qián)活動(dòng)的宣傳,使反洗錢(qián)工作達(dá)到了家喻戶(hù)曉、深入人心,使公眾認(rèn)識(shí)到了洗錢(qián)是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見(jiàn)的犯罪現(xiàn)象,不僅影響一國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全,也威脅國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全,增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識(shí),打擊洗錢(qián)犯罪已成為共識(shí)。舉辦這次“反洗錢(qián)知識(shí)宣傳周”活動(dòng)開(kāi)展的過(guò)程中,也暴露出我們還存在一些不足,距人民銀行的要求還存在一定的差距,突出表現(xiàn)在工作和一些民眾對(duì)此項(xiàng)工作認(rèn)識(shí)不夠、使命感不強(qiáng),公眾在辦理業(yè)務(wù)時(shí),不積極配合反洗錢(qián)工作等。
反洗錢(qián)半年總結(jié)篇三
一是由于宣傳不夠廣泛和深入,社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)不足;二是政府相關(guān)部門(mén)因?yàn)橐Y心切,對(duì)加強(qiáng)大額資金的流入管理不理解,不積極配合;三是一些金融機(jī)構(gòu)從自身利益出發(fā),認(rèn)為建立反洗錢(qián)體系要增加成本投入,在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中丟失客戶(hù),從而放棄執(zhí)行反洗錢(qián)的義務(wù);四是部分金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為反洗錢(qián)是人民銀行的事,與己無(wú)關(guān),一些金融機(jī)構(gòu)既設(shè)有健全的制度,也末指定專(zhuān)人負(fù)責(zé),反洗錢(qián)工作對(duì)他們而言可有可無(wú);五是部分金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為洗錢(qián)是多在大城市,小地方?jīng)]人洗錢(qián)。
反洗錢(qián)工作對(duì)于商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)是一項(xiàng)新的職能,由于各種條件限制,當(dāng)前商業(yè)銀行反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)人才十分缺乏,反洗錢(qián)崗位人員大都是兼職人員,反洗錢(qián)的知識(shí)及業(yè)務(wù)技能欠缺,缺乏實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)不能對(duì)可疑支付交易數(shù)據(jù)進(jìn)行精確分析、準(zhǔn)確判斷。加之對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)不到位,對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠,與當(dāng)前反洗錢(qián)工作要求有一定差距,特別是一線(xiàn)人員對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)了解甚微,對(duì)有關(guān)的反洗錢(qián)操作程序掌握不熟練,在日常工作中,難以有效識(shí)別可疑交易。另外,基層網(wǎng)點(diǎn)管理人員重企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益,輕員工反洗錢(qián)培訓(xùn),造成一線(xiàn)人員反洗錢(qián)知識(shí)欠缺。
現(xiàn)在我們的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類(lèi)慢慢發(fā)生了一些變化,因此,原有的反洗錢(qián)管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看,我們反洗錢(qián)方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失,必將導(dǎo)致反洗錢(qián)內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”,存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
一線(xiàn)工作人員在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件,只有居民身份證及其號(hào)碼,對(duì)客戶(hù)的其他情況都沒(méi)有相關(guān)的記錄記載,就是已登記的客戶(hù)身份證號(hào)還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認(rèn)為客戶(hù)都是自己的熟人或朋友,不會(huì)參與洗錢(qián),為挽留客戶(hù),放松了對(duì)部分客戶(hù)的身份識(shí)別,只登記了身份證明文件的編號(hào),對(duì)大額的資金往來(lái),根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作??蛻?hù)身份識(shí)別制度落實(shí)不到位,反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)薄弱。
對(duì)策與建議。
首先,各級(jí)金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)尤其是一線(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)要高度重視反洗錢(qián)工作,建立健全反洗錢(qián)的相關(guān)制度,加強(qiáng)對(duì)一線(xiàn)臨柜人員的培訓(xùn)。要建立一整套切實(shí)可行的鑒別、分析、報(bào)告可疑支付交易的操作辦法、指標(biāo)體系,方便一線(xiàn)人員操作;其次,要進(jìn)一步明確金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線(xiàn)臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報(bào)告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到單位反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組向政府有關(guān)部門(mén)報(bào)告,都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任,層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,最大限度地提高反洗錢(qián)工作效率;第三,要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí),業(yè)務(wù)創(chuàng)新必須首先制定相應(yīng)的內(nèi)部控制制度,并經(jīng)常進(jìn)行自我評(píng)估,建議我們要進(jìn)一步理順關(guān)系,根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀,盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)社的反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè),建立健全反洗錢(qián)組織體系,及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),確定反洗錢(qián)工作的負(fù)責(zé)部門(mén),配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員,制訂嚴(yán)格的工作職責(zé),確保反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展。根據(jù)我社業(yè)務(wù)的實(shí)際情況,進(jìn)一步完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度,根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn),參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,制定履行反洗錢(qián)義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等,構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢(qián)制度防線(xiàn),同時(shí)根據(jù)反洗錢(qián)崗位責(zé)任制,量化工作任務(wù),使反洗錢(qián)工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。
為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢(qián)的渠道,商業(yè)銀行必須采取適當(dāng)?shù)拇胧?確定所有客戶(hù)的真實(shí)身份。在為客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí),應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》及有關(guān)賬戶(hù)管理的規(guī)定,對(duì)其注冊(cè)名稱(chēng)、地址、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資金、基本財(cái)務(wù)狀況等有明確的了解和掌握;同時(shí),還應(yīng)準(zhǔn)確掌握該法人或其他組織的營(yíng)業(yè)、歇業(yè)、被終止或解散、破產(chǎn)的信息,對(duì)自然人客戶(hù),在為其開(kāi)戶(hù)或辦理業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求其以法定身份證件的名稱(chēng)開(kāi)戶(hù),記錄其法定證件上的相關(guān)事項(xiàng),并核實(shí)客戶(hù)的身份證件。
識(shí)別和報(bào)告大額和可疑交易是反洗錢(qián)的重要內(nèi)容,每一個(gè)金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)制定一套及時(shí)報(bào)告大額和可疑支付交易的制度,要嚴(yán)格按照《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),借鑒國(guó)外及國(guó)際組織識(shí)別大額和可疑交易的經(jīng)驗(yàn),對(duì)金融交易進(jìn)行識(shí)別并作出正確的判斷。
加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢(qián)工作,充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性和必要性,采取有力措施,加大培訓(xùn)力度。
反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際,注重反洗錢(qián)操作技能的有效提高,培訓(xùn)工作要分層次開(kāi)展,首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn),通過(guò)培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí),提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn),重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作,盡快提高一線(xiàn)反洗錢(qián)崗位人員的工作水平和操作能力。
(五)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查,規(guī)范反洗錢(qián)操作行為農(nóng)信社是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)體系的重要組成部分,基層網(wǎng)點(diǎn)眾多,遍布城鄉(xiāng),受到種種因素的影響,很有可能成為犯罪分子當(dāng)今乃至以后進(jìn)行洗錢(qián)的主“溫床”。進(jìn)一步加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查,不斷規(guī)范反洗錢(qián)操作行為,會(huì)讓我們的反洗錢(qián)工作更上一個(gè)臺(tái)階。
反洗錢(qián)半年總結(jié)篇四
我縣聯(lián)社為了做好反洗錢(qián)工作,成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長(zhǎng),聯(lián)社各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢(qián)工作。同時(shí),各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),配備了專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,并確定了職能部門(mén)具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作,從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí),我們首先從自身做起,加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會(huì)計(jì)參加的反洗錢(qián)動(dòng)員會(huì),學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》等反洗錢(qián)知識(shí),提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。
首先,聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢(qián)的第一道屏障,要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí),就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶(hù)”的優(yōu)勢(shì),提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。其次,強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。
為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé),我們采取了一系列有力的措施,扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作,三是通過(guò)與其他銀行及公安部門(mén)的合作,強(qiáng)化了反洗錢(qián)意識(shí),初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。對(duì)反洗錢(qián)一線(xiàn)工作人員說(shuō)明當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)形勢(shì)與任務(wù)的同時(shí),了解反洗錢(qián)的操作技術(shù)與方法。四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求,各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的安排到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái)。各社均按要求認(rèn)真選配人員,逐步充實(shí)反洗錢(qián)工作崗位。
在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)時(shí),嚴(yán)格把關(guān),認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開(kāi)戶(hù)許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性,并詳細(xì)詢(xún)問(wèn)了解客戶(hù)有關(guān)情況,根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶(hù);在為單位客戶(hù)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù),嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料,要求客戶(hù)出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì),并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作,對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。
對(duì)現(xiàn)有的賬戶(hù)進(jìn)行全面清理,按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù),對(duì)不符合要求的存款賬戶(hù)(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷(xiāo)的),已通知客戶(hù)盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。
在提取現(xiàn)金方面,嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶(hù)不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控,并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶(hù)100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶(hù)發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)之間(含他代本)單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。
嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專(zhuān)項(xiàng)小組專(zhuān)門(mén)對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶(hù)實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶(hù)發(fā)生,以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶(hù)帳戶(hù)都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶(hù)和個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,經(jīng)過(guò)我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察,都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍,沒(méi)有違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定。
今年以來(lái),我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶(hù);沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?,F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)一認(rèn)識(shí),充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)的重要性和必要性。
(二)完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制,建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。
(三)加強(qiáng)反洗錢(qián)一線(xiàn)工作人員的培訓(xùn)工作,提高反洗錢(qián)技能。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓,嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度,加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度,確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí),掌握必要的反洗錢(qián)技能,增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù),切實(shí)預(yù)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
在為客戶(hù)辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。
在代售基金、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)都能?chē)?yán)格執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度。
當(dāng)客戶(hù)的身份信息變更時(shí),嚴(yán)格重新識(shí)別客戶(hù)。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求,對(duì)客戶(hù)身份資料,自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。對(duì)于交易記錄,自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。
在提取現(xiàn)金方面,嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶(hù)不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控,并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。
嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我行成立專(zhuān)項(xiàng)小組專(zhuān)門(mén)對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶(hù)實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶(hù)發(fā)生,以確保我行結(jié)算帳戶(hù)都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。
對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作,指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行,每月以簡(jiǎn)報(bào)形式對(duì)當(dāng)月開(kāi)展反洗錢(qián)工作進(jìn)行總結(jié)匯報(bào)。
本年稽查部門(mén)對(duì)全市轄下各網(wǎng)點(diǎn)都進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì)。分行組織聯(lián)合工作組對(duì)我行轄下網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行突擊檢查。發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題是有些營(yíng)業(yè)員對(duì)反洗錢(qián)工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠,對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)未能深入學(xué)習(xí),致使出現(xiàn)可疑支付交易未能及時(shí)上報(bào)的現(xiàn)象。
(一)、繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)一認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性和必要性。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,全體職工統(tǒng)一思想,嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢(qián)的各項(xiàng)規(guī)定。
(二)、繼續(xù)完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制,建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度,逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu),為更好地完成反洗錢(qián)工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
(三)、繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢(qián)一線(xiàn)工作人員的培訓(xùn)工作,提高反洗錢(qián)技能。只有深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)規(guī)定,才能較好地完成反洗錢(qián)工作。通過(guò)對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí),加深對(duì)其的了解,杜絕出現(xiàn)遲報(bào)、漏報(bào)大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓,嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度,加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度,確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí),掌握必要的反洗錢(qián)技能,增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù),切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。
反洗錢(qián)半年總結(jié)篇五
反洗錢(qián)工作,是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措,是純潔社會(huì)風(fēng)氣,保持社會(huì)安定,提高銀行信譽(yù),促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。
一、加強(qiáng)反洗錢(qián)法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作我支行將反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中,統(tǒng)一部署、落實(shí),并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù),組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),形成聯(lián)動(dòng)的反洗錢(qián)培訓(xùn)、宣傳良好局面。
學(xué)習(xí)中總結(jié)、研究、交流反洗錢(qián)工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢(qián)工作的操作技術(shù)和方法,明確洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容,并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法與每一位一線(xiàn)臨柜人員交流,全面提高、掌握反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能,提高識(shí)別可疑交易的能力,履行好此項(xiàng)重要職責(zé)。
二、為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí),柜員首先從自身做起,加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。
深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。
強(qiáng)化臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé),我行采取了一系列有力的措施,扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。
通過(guò)專(zhuān)題學(xué)習(xí),提高了全體參培人員反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí),對(duì)什么是洗錢(qián)、洗錢(qián)的特征、方式有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)和了解。每一個(gè)柜員在日常辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中時(shí)刻警惕那些異常的大額款項(xiàng)的流轉(zhuǎn),要加強(qiáng)與客戶(hù)的之間的溝通,通過(guò)與客戶(hù)的溝通來(lái)熟悉和了解我們的每一個(gè)客戶(hù),以便認(rèn)清其為普通交易行為還是洗錢(qián)行為。
通過(guò)本次專(zhuān)題學(xué)習(xí),更加清楚了犯罪人員常用的洗錢(qián)方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢(qián)莊、利用民間借貸等。當(dāng)前階段的反洗錢(qián)工作就要結(jié)合當(dāng)前中國(guó)洗錢(qián)犯罪的這幾種新特征來(lái)進(jìn)行,做到對(duì)洗錢(qián)犯罪的有效打擊。
三、注重宣傳,提高廣大群眾對(duì)反洗錢(qián)工作的理解。
我行于20xx年12月進(jìn)駐鐘家莊鎮(zhèn),為了讓廣大群眾配合我行開(kāi)展反洗工作,我行在20xx年末度開(kāi)展了一次反洗錢(qián)宣傳活動(dòng),主要是通過(guò)懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問(wèn)等。加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。
四、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度。
每天都對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控,并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。對(duì)大額和異常支付交易的報(bào)送工作,指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的異常支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)總行。
今后我行將把反洗錢(qián)工作提到我行的議事日程上來(lái),將把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓,嚴(yán)格執(zhí)行大額和異常交易報(bào)告制度,加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度,確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí),掌握必要的反洗錢(qián)技能,切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。
反洗錢(qián)半年總結(jié)篇六
第一,結(jié)合寶雞市反洗錢(qián)工作的實(shí)際情況,將反洗錢(qián)工作劃分為“綜合崗和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管崗”,明確2個(gè)崗位反洗錢(qián)崗位職責(zé)和工作流程,制定了“寶雞市反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管崗位職責(zé)”以及工作流程。第二,為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督和管理,提高金融機(jī)構(gòu)高管人員的反洗錢(qián)意識(shí),強(qiáng)化內(nèi)部管理,制定了《寶雞中支反洗錢(qián)監(jiān)管工作約見(jiàn)談話(huà)制度》,進(jìn)一步規(guī)范了反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作,為今后更好地實(shí)施反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。第三,對(duì)xx年度的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表及有關(guān)資料,按照統(tǒng)一規(guī)范的模式,制作了“檔案目錄”,重新進(jìn)行了裝訂,實(shí)現(xiàn)了“標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一,規(guī)范管理”檔案的目的。
面對(duì)反洗錢(qián)工作人員少、而1、2季度非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表采取人工匯總的情況,克服了被監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)多達(dá)27家的現(xiàn)實(shí),不厭其煩地催收?qǐng)?bào)表,認(rèn)真細(xì)致,一絲不茍匯總每一個(gè)數(shù)字,保證了非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管匯總表數(shù)字的準(zhǔn)確可靠。
在3季度實(shí)施金融機(jī)構(gòu)新版非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表報(bào)送工作中,一是及時(shí)向各家金融機(jī)構(gòu)拷貝了新版報(bào)表模版、人行和金融機(jī)構(gòu)主報(bào)告機(jī)構(gòu)代碼,接口規(guī)范手冊(cè)和分行有關(guān)文件等資料。二是制作了金融機(jī)構(gòu)基本信息采集表,分發(fā)給金融機(jī)構(gòu),同時(shí)要求金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確填寫(xiě),做到系統(tǒng)中各單位組織機(jī)構(gòu)代碼標(biāo)識(shí)唯一,確保了金融機(jī)構(gòu)信息庫(kù)的完整準(zhǔn)確性。三是建立完善了各網(wǎng)點(diǎn)報(bào)表聯(lián)絡(luò)員機(jī)制,便于出現(xiàn)問(wèn)題隨時(shí)溝通聯(lián)系,保證了新版報(bào)表報(bào)送推廣工作的順利開(kāi)展。四是加大了新版報(bào)表審核力度,對(duì)金融機(jī)構(gòu)提交的報(bào)表,嚴(yán)格按照統(tǒng)一格式和內(nèi)容進(jìn)行審核,發(fā)現(xiàn)報(bào)表數(shù)據(jù)填制錯(cuò)誤或與實(shí)際業(yè)務(wù)明顯不符的,經(jīng)耐心講解輔導(dǎo)后,讓其返回重新填報(bào),對(duì)于格式填制不規(guī)范的,與報(bào)送人員一起進(jìn)行糾正,直至準(zhǔn)確導(dǎo)入。這些措施的實(shí)施,使金融機(jī)構(gòu)3季度報(bào)表填報(bào)質(zhì)量較以前有了顯著提高。
為了提高各金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)字的準(zhǔn)確性,根據(jù)《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法》的有關(guān)規(guī)定,先后對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送質(zhì)量不高、存在明顯問(wèn)題的農(nóng)信社寶雞辦事處、太平洋壽險(xiǎn)寶雞分公司、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行寶雞分行、人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)寶雞公司、農(nóng)業(yè)銀行寶雞分行5家金融機(jī)構(gòu),下發(fā)了5份《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書(shū)》,“補(bǔ)報(bào)通知”不但起到了警示作用,而且促使金融機(jī)構(gòu)重視了非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表和信息報(bào)送,報(bào)表質(zhì)量有了根本性的改變。
為了使各金融機(jī)構(gòu)達(dá)到“認(rèn)識(shí)問(wèn)題,引起重視,積極配合,力爭(zhēng)做好”的監(jiān)管目標(biāo),8月份,針對(duì)xx年上半年反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送情況和現(xiàn)場(chǎng)檢查存在問(wèn)題,對(duì)存在問(wèn)題相對(duì)較多的農(nóng)行岐山縣支行和農(nóng)行隴縣支行2家縣級(jí)金融機(jī)構(gòu)的主管行長(zhǎng)和反洗錢(qián)主管部門(mén)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了約見(jiàn)談話(huà),其管轄人行縣支行主管反洗錢(qián)工作的副行長(zhǎng)和反洗錢(qián)專(zhuān)干也一起參加了談話(huà)。
談話(huà)會(huì)重點(diǎn)闡述了2家金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)和現(xiàn)場(chǎng)工作中存在的問(wèn)題或違規(guī)事實(shí),剖析存在問(wèn)題的根源、性質(zhì)和可能造成的危害,認(rèn)真聽(tīng)取了其就存在問(wèn)題或違規(guī)事實(shí)的陳述和解釋。并對(duì)這2家金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作提出了建議和要求,其具體為內(nèi)容為:提高認(rèn)識(shí),加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo);轉(zhuǎn)變觀念,規(guī)避風(fēng)險(xiǎn);加強(qiáng)基礎(chǔ)工作,完善反洗錢(qián)工作機(jī)制;加強(qiáng)培訓(xùn)和教育,提高人員素質(zhì)。
反洗錢(qián)半年總結(jié)篇七
在__年一季度中,我社反洗錢(qián)工作緊緊圍繞人行反洗錢(qián)工作要求及工作重心,認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》,充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性,根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度,在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí),繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí),日常工作中,切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù),進(jìn)一步完善工作機(jī)制,強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,努力提高反洗錢(qián)識(shí)別水平。現(xiàn)將__年一季度反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下:
一、注重領(lǐng)導(dǎo),完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,結(jié)合我行實(shí)際,成立了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)工作小組,由主任許正為組長(zhǎng),趙龍龍、代定軍為成員,對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,做到了行動(dòng)有安排,安排有落實(shí),將反洗錢(qián)工作落到了實(shí)處。
我社仍將反洗錢(qián)“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中,由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組開(kāi)展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神意義和宗旨。
三、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分平臺(tái),建立人工分析識(shí)別機(jī)制。
客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容,它對(duì)有效防范洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線(xiàn),反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善,不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊,而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制,加強(qiáng)人工判別,對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的,使用反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào),這不僅提高了反洗錢(qián)可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率,更為做好反洗錢(qián)系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作,為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展,我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),明確工作職責(zé),確保我行反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。
反洗錢(qián)半年總結(jié)篇八
接行總部關(guān)于中國(guó)人民銀行關(guān)于專(zhuān)項(xiàng)檢查商業(yè)銀行反洗錢(qián)工作的通知的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開(kāi)全面認(rèn)真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下:。
一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.
我支行指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作,對(duì)支行日常業(yè)務(wù)往來(lái)情況進(jìn)行專(zhuān)門(mén)的檢查,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報(bào)告.
支行一線(xiàn)員工對(duì)反洗錢(qián)的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢(qián)非洗錢(qián)的區(qū)別界限,對(duì)可疑交易的識(shí)別能力正在逐步提高,同時(shí)能在日常工作中保持較高的警惕性.
三.客戶(hù)盡職調(diào)查情況.
對(duì)于存款人開(kāi)戶(hù),我行按照人行關(guān)于銀行賬戶(hù)管理辦法能夠認(rèn)真檢查客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實(shí)性和有效性,確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù).對(duì)個(gè)人賬戶(hù)堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件,確認(rèn)無(wú)誤后予以開(kāi)立賬戶(hù).在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶(hù)和假名賬戶(hù).
四.大額和可疑交易報(bào)告情況.
對(duì)于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時(shí)并準(zhǔn)確的填制各類(lèi)報(bào)表向上級(jí)管理機(jī)構(gòu)報(bào)告.
五.賬戶(hù)資料及交易記錄保存情況。
我支行能?chē)?yán)格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶(hù)資料和交易記錄的規(guī)定,對(duì)相關(guān)資料均能報(bào)存至少5年以上.并確保此類(lèi)資料的完整.
(1).金融單位與實(shí)名證件管理部門(mén)未能聯(lián)網(wǎng),資源無(wú)法達(dá)到共享,使金融單位在對(duì)客戶(hù)調(diào)查時(shí),尤其在當(dāng)前科技條件下無(wú)法對(duì)客戶(hù)證件100%的鑒別準(zhǔn)確.建議盡快采取措施避免此類(lèi)情況的發(fā)生.
(2).建議有關(guān)部門(mén)縮短反洗錢(qián)信息的上報(bào)流程,以提高工作效率,加快對(duì)洗錢(qián)犯罪的打擊速度.
反洗錢(qián)半年總結(jié)篇九
為有效防范和打擊利用銀行資金進(jìn)行非法洗錢(qián)活動(dòng),分行組織全體員工學(xué)習(xí)掌握反洗錢(qián)的理論知識(shí),通過(guò)此次培訓(xùn),我們更能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神和意義,牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想。
首先,通過(guò)此次學(xué)習(xí)讓大家明白是什么是洗錢(qián)活動(dòng),及其危害性。洗錢(qián),是指通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益,犯罪分子通過(guò)一系列金融帳戶(hù)轉(zhuǎn)移非法資金,以便掩蓋資金的來(lái)源、擁有者的身份,或是使用資金的最終目的。
健康發(fā)展,而且還會(huì)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重的破壞作用。
鑒于洗錢(qián)犯罪的危害性,反洗錢(qián)工作刻不容緩,且意義巨大:一是有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng),追查并沒(méi)收犯罪所得,遏制洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪,維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定;二是有利于消除洗錢(qián)行為給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)金融安全;三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來(lái)源和渠道,防范新的犯罪行為;四是有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán),維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)正義;五是有利于參與反洗錢(qián)國(guó)際合作,維護(hù)我國(guó)良好的國(guó)際形象。反洗錢(qián)工作,是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措,是純潔社會(huì)風(fēng)氣,保持社會(huì)安定,提高信用社信譽(yù),保證信用支付的穩(wěn)定,促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。
作為金融機(jī)構(gòu),更應(yīng)該履行反洗錢(qián)工作職責(zé),充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢(qián)中的預(yù)防作用。
一、客戶(hù)的身份證明以及記錄保存規(guī)則關(guān)于客戶(hù)的身份證明以及記錄保存規(guī)則的建議強(qiáng)調(diào)了使金融系統(tǒng)在反洗錢(qián)中發(fā)揮重要作用的核心問(wèn)題。要發(fā)揮金融系統(tǒng)在反洗錢(qián)中的作用,金融系統(tǒng)就必須具有揭開(kāi)遮蓋有問(wèn)題客戶(hù)面紗的能力以及對(duì)法律實(shí)施當(dāng)局提供有關(guān)交易和客戶(hù)身份證明的可靠文件的能力,基于這些文件,法律實(shí)施當(dāng)局可以展開(kāi)有關(guān)洗錢(qián)的調(diào)查。
二、建立大額、可疑資金交易報(bào)告制度除了加于金融機(jī)構(gòu)有關(guān)識(shí)別客戶(hù)身份和保存記錄的一般性義務(wù)外,金融行動(dòng)特別工作組和美洲國(guó)家組織關(guān)于洗錢(qián)犯罪的模式規(guī)則還專(zhuān)門(mén)要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)超過(guò)一定數(shù)額的現(xiàn)金交易予以記錄和報(bào)告以及對(duì)可疑金融交易予以記錄和報(bào)告。
三、金融機(jī)構(gòu)的特別注意建議有關(guān)報(bào)告可疑交易的規(guī)定,包括金融機(jī)構(gòu)披露可疑交易的義務(wù),金融機(jī)構(gòu)不泄露信息的義務(wù)以及善意披露免責(zé)的保護(hù)措施。建議要求金融機(jī)構(gòu)予以特別注意的交易包括:所有復(fù)雜的交易,不正常的交易,或巨額的交易;所有不正常類(lèi)型的交易;以及無(wú)明顯經(jīng)濟(jì)或合法目的的定期小額交易。金融機(jī)構(gòu)一旦懷疑上述交易可能構(gòu)成非法活動(dòng)或與非法活動(dòng)有關(guān),應(yīng)立即向主管機(jī)關(guān)報(bào)告可疑交易。對(duì)于法院或其他主管機(jī)關(guān)要求或取得可疑交易信息的情況,金融機(jī)構(gòu)不得通知除法院、主管機(jī)關(guān)和法律授權(quán)的其他人以外的任何人。
反洗錢(qián)半年總結(jié)篇十
今年以來(lái),安誠(chéng)保險(xiǎn)__分公司著力打造以誠(chéng)信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化,不斷通過(guò)自身合規(guī)帶動(dòng)行業(yè)合規(guī),成為保險(xiǎn)行業(yè)合規(guī)的堅(jiān)定支持者、實(shí)踐者和受益者,合規(guī)及反洗錢(qián)工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道,現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢(qián)工作總結(jié)如下:
一、20__年上半年合規(guī)工作回顧。
上半年,我們__安誠(chéng)保險(xiǎn)始終堅(jiān)守合規(guī)經(jīng)營(yíng),堅(jiān)持走“合規(guī)促發(fā)展,合規(guī)出效益”之路,為有效將“轉(zhuǎn)方式、促規(guī)范、防風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)增長(zhǎng)”落實(shí)到具體工作中,將合規(guī)工作目標(biāo)進(jìn)一步具體化,年初,我們確立了“13333”總體工作安排,其中,首要一條就是合規(guī)工作,合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī),合規(guī)實(shí)行一票否決。
1、分公司及下屬機(jī)構(gòu)合規(guī)組織的建設(shè)情況;。
為了加強(qiáng)對(duì)合規(guī)工作的組織領(lǐng)導(dǎo),將合規(guī)工作常態(tài)化、機(jī)制化,我司注重合規(guī)組織的建設(shè),在公司主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)后,我們及時(shí)對(duì)分公司合規(guī)與反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行更新(安保蘇發(fā)[20__]81號(hào)),為加強(qiáng)對(duì)合規(guī)工作常態(tài)化管理,更好地落實(shí)公司合規(guī)政策,有效防范和降低公司經(jīng)營(yíng)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),分公司各部門(mén)和各機(jī)構(gòu)設(shè)立了專(zhuān)(兼)職合規(guī)管理員,履行相應(yīng)的工作職責(zé),我司今年3月印發(fā)了《關(guān)于明確合規(guī)管理員及工作職責(zé)的通知》〔安保蘇發(fā)[20__]40號(hào)〕,使合規(guī)工作網(wǎng)絡(luò)、工作機(jī)制更趨完善。
2、合規(guī)制度建設(shè);。
合規(guī)制度建設(shè)是整個(gè)合規(guī)工作的重要組織部分,我們?cè)趫?jiān)定執(zhí)行保監(jiān)會(huì)、總公司合規(guī)制度的前提下,與時(shí)俱進(jìn),有所創(chuàng)新。為有效從源頭防止腐敗行為的發(fā)生,讓領(lǐng)導(dǎo)人員時(shí)刻提高警惕,繃緊廉潔從業(yè)這根弦。根據(jù)總公司《中層領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)承諾實(shí)施辦法》,結(jié)合我司實(shí)際,制定了《安誠(chéng)保險(xiǎn)__分公司中層領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)承諾實(shí)施辦法》安保蘇發(fā)〔20__〕23號(hào);為認(rèn)真貫徹落實(shí)__保監(jiān)局《關(guān)于印發(fā)20__年__保險(xiǎn)業(yè)“小金庫(kù)”專(zhuān)項(xiàng)治理工作實(shí)施方案的通知》(蘇保監(jiān)發(fā)〔20__〕89號(hào))和總公司下發(fā)的《20__年“小金庫(kù)”專(zhuān)項(xiàng)治理工作實(shí)施方案》(安保發(fā)〔20__〕105號(hào))的文件要求,制定《__分公司20__年“小金庫(kù)”專(zhuān)項(xiàng)治理工作實(shí)施方案》安保蘇發(fā)〔20__〕67號(hào);根據(jù)__保監(jiān)局《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部負(fù)責(zé)人任職資格管理的通知》(蘇保監(jiān)發(fā)〔20__〕123號(hào))和《20__版行政許可指引》的要求,為提高擬任高管人員合規(guī)意識(shí),了解相關(guān)法規(guī)知識(shí),制定了《擬任高管人員保險(xiǎn)法規(guī)培訓(xùn)和測(cè)試管理辦法》安保蘇發(fā)〔20__〕34號(hào),這些制度的出臺(tái)是對(duì)總公司和保監(jiān)局相關(guān)政策的有效跟進(jìn),促進(jìn)了我司合規(guī)工作的有序運(yùn)行。
3、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控情況;。
風(fēng)險(xiǎn)管控是整個(gè)合規(guī)工作的重要一環(huán),今年以來(lái),我司不斷強(qiáng)化對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的排查工作,根據(jù)保監(jiān)發(fā)【20__】1號(hào)《關(guān)于進(jìn)一步加大保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為查處力度清理整頓保險(xiǎn)代理市場(chǎng)的通知》,為規(guī)范承保流程,加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng),規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn),我司發(fā)出《關(guān)于承保數(shù)據(jù)真實(shí)性要求的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通知》(安蘇承預(yù)警函【20__】6號(hào)),要求各級(jí)承保中心在出單過(guò)程中,真實(shí)錄入各項(xiàng)信息。1、業(yè)務(wù)來(lái)源必須如實(shí)錄入,嚴(yán)格區(qū)分代理業(yè)務(wù)和直銷(xiāo)業(yè)務(wù)。2、嚴(yán)格遵照《反洗錢(qián)》、《承保理賠客戶(hù)信息查詢(xún)制度》等規(guī)定,如實(shí)收集客戶(hù)各類(lèi)信息資料,真實(shí)錄入業(yè)務(wù)系統(tǒng)。3、業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)必須真實(shí),不得互掛。各類(lèi)違規(guī)事件一經(jīng)發(fā)現(xiàn)核實(shí),分公司將對(duì)機(jī)構(gòu)相關(guān)責(zé)任人問(wèn)責(zé),并給予重處。為了管控高風(fēng)險(xiǎn)車(chē)型業(yè)務(wù),我司出臺(tái)《關(guān)于高風(fēng)險(xiǎn)車(chē)型業(yè)務(wù)的承保通知》(安蘇承預(yù)警函【20__】7號(hào)),根據(jù)分公司20__年兩核會(huì)議針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)車(chē)型業(yè)務(wù)承保要求的宣導(dǎo),以及近期各級(jí)機(jī)構(gòu)仍然繼續(xù)大量此類(lèi)一些高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)簽報(bào),全部集中體現(xiàn)在特種車(chē)、10噸以上貨車(chē)(含自卸車(chē));同時(shí)分公司此類(lèi)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)持續(xù)惡化,為進(jìn)一步管控此類(lèi)業(yè)務(wù)的承保風(fēng)險(xiǎn),我司對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)車(chē)型界定,并作出高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)承保規(guī)定和管控要求。
我司高度重視風(fēng)險(xiǎn)排查工作,公司領(lǐng)導(dǎo)親自?huà)鞄?,通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)排查,財(cái)務(wù)、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實(shí)性得到切實(shí)的保證。年初,我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢(xún)意見(jiàn)函,就合規(guī)事宜與保險(xiǎn)聯(lián)誼互動(dòng),請(qǐng)他們對(duì)我司所屬機(jī)構(gòu)合規(guī)情況進(jìn)行評(píng)價(jià)打分,從收回的征詢(xún)意見(jiàn)函反饋情況來(lái)看,我司各機(jī)構(gòu)均無(wú)違規(guī)處罰情況,監(jiān)管機(jī)構(gòu)及保協(xié)對(duì)我司“主動(dòng)合規(guī)”的做法給予充分的肯定。
4、合規(guī)檢查、督促、指導(dǎo)情況;。
合規(guī)工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程,為了促進(jìn)各機(jī)構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專(zhuān)項(xiàng)治理實(shí)施方案工作要求,一是全面推進(jìn)“小金庫(kù)”專(zhuān)項(xiàng)治理工作,要求各機(jī)構(gòu)要認(rèn)真組織復(fù)查工作,注重總結(jié)專(zhuān)項(xiàng)治理經(jīng)驗(yàn),建立健全長(zhǎng)效機(jī)制,探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過(guò)全面復(fù)查、督導(dǎo)抽查階段,、整改落實(shí)、機(jī)制建設(shè)和總結(jié)驗(yàn)收5個(gè)階段。這項(xiàng)工作仍在進(jìn)行中,我們警示大家不要有“法不責(zé)眾”的意識(shí),丟掉“潛規(guī)則”,砸爛“小金庫(kù)”,堅(jiān)決摒棄違規(guī)違紀(jì)的做法,要堂堂正正做人,明明白白做事。
上半年,中介業(yè)務(wù)檢查也是我們年內(nèi)合規(guī)檢查的重頭戲,根據(jù)保監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)管理的通知》(保監(jiān)發(fā)〔20__〕107號(hào))和《安誠(chéng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司關(guān)于成立中介業(yè)務(wù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組的通知》(安保發(fā)〔20__〕365號(hào))的文件精神,__分公司于20__年1月5日成立了中介業(yè)務(wù)檢查小組。1月13日轉(zhuǎn)發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加大保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為查處力度清理整頓保險(xiǎn)代理市場(chǎng)的通知》(保監(jiān)發(fā)〔20__〕1號(hào)),傳達(dá)了總公司關(guān)于中介業(yè)務(wù)自查自糾的工作通知。1月27日,在全轄內(nèi)下發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展中介業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查的通知》(安保蘇發(fā)〔20__〕13號(hào))的文件,要求各機(jī)構(gòu)在2月24日前進(jìn)行中介業(yè)務(wù)自查自糾工作,重點(diǎn)檢查與中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)等方面不合法、不真實(shí)、不透明的合作關(guān)系,著重檢查是否利用中介業(yè)務(wù)和渠道弄虛作假、虛增成本、非法套取資金等問(wèn)題。分公司2月22日起對(duì)蘇州、常州、南通、揚(yáng)州四家公司進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。分公司根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)結(jié)果結(jié)合各機(jī)構(gòu)自查情況,分公司及時(shí)向總公司報(bào)送了自查報(bào)告,對(duì)存在一些其他問(wèn)題,并制定了整改措施。
根據(jù)保監(jiān)會(huì)及總公司《關(guān)于開(kāi)展第二次保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查工作的通知》精神,我司認(rèn)真開(kāi)展財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性自查及整改。為積極穩(wěn)妥的推進(jìn)自查工作,我司在總公司文件的基礎(chǔ)上,制定了分公司《第二次財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查實(shí)施方案》(安保蘇發(fā)〔20__〕48號(hào)印發(fā)),方案進(jìn)一步明確了工作目標(biāo)、整體要求、組織保障、自查內(nèi)容、自查范圍、自查時(shí)間安排、自查報(bào)告的內(nèi)容要求和報(bào)送時(shí)間。4月18日,我司又及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了總公司《關(guān)于開(kāi)展第二次財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性自查工作的補(bǔ)充通知》(安保發(fā)〔20__〕57號(hào)文)。將總公司的要求第一時(shí)間傳達(dá)宣導(dǎo)到位,為順利開(kāi)展自查和整改工作贏得了主動(dòng)。
5、合規(guī)培訓(xùn)開(kāi)展情況。
上半年,我司合規(guī)培訓(xùn)工作主要圍繞三個(gè)層面進(jìn)行,一是通過(guò)總公司oa合規(guī)專(zhuān)欄進(jìn)行宣導(dǎo)??偣緊a合規(guī)專(zhuān)欄不時(shí)有合規(guī)資料、政策法規(guī)、合規(guī)動(dòng)態(tài)的內(nèi)容展示,我們及時(shí)通過(guò)晨會(huì)、工作例會(huì)進(jìn)行宣導(dǎo),變要我合規(guī)為我要合規(guī)。二是組織各層面人員參加分公司合規(guī)系列視屏學(xué)習(xí)培訓(xùn)。凡是總公司安排的學(xué)習(xí)培訓(xùn),我們都認(rèn)真組織,做好記錄,提出要求,加強(qiáng)互動(dòng)。三是財(cái)務(wù)、承保、理賠等條線(xiàn)根據(jù)總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求,及時(shí)進(jìn)行各類(lèi)合規(guī)培訓(xùn),如理賠上,按照總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫中心平臺(tái)上線(xiàn)工作的統(tǒng)一部署及要求,新車(chē)險(xiǎn)理賠系統(tǒng)已于20__年6月29日正式上線(xiàn)運(yùn)作。為了更好的集中管理,根據(jù)總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫平臺(tái)上線(xiàn)工作的計(jì)劃和要求,于20__年6月13日,對(duì)全省理賠查勘車(chē)進(jìn)行了gps系統(tǒng)的安裝,并與新車(chē)險(xiǎn)理賠系統(tǒng)進(jìn)行了綁定。于20__年6月20日對(duì)理賠查勘手機(jī)的使用進(jìn)行了嚴(yán)格細(xì)致的系統(tǒng)培訓(xùn),認(rèn)真學(xué)習(xí)了總公司對(duì)于查勘手機(jī)使用的規(guī)定,并根據(jù)__分公司的實(shí)際情況,制定了合理的查勘手機(jī)管理規(guī)定,與查勘員簽訂了書(shū)面的協(xié)議,以規(guī)范查勘手機(jī)的使用。
6、合規(guī)管理存在的問(wèn)題、隱患、違規(guī)事件及處理情況;。
合規(guī)管理是一項(xiàng)需要常抓不懈的工作,從我司當(dāng)前合規(guī)管理實(shí)踐來(lái)看仍在以下隱憂(yōu):
全員合規(guī)意識(shí)仍有待于進(jìn)一步提高。雖然,從保監(jiān)會(huì)70號(hào)文件出臺(tái)后,各層面人員的合規(guī)理念日益提高,但在實(shí)際經(jīng)營(yíng)工作中,仍有一些員工期望通過(guò)打“擦邊球”、“走捷徑”來(lái)增加既得利益。
行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當(dāng)前,行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞,如車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)給付早已突破了監(jiān)管設(shè)定的上限,使得保險(xiǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)更趨復(fù)雜多變,也使我們堅(jiān)守合規(guī)變得更加困難。
在總公司及南京人行的正確指導(dǎo)下,我司反洗錢(qián)工作有了新的進(jìn)展,現(xiàn)將上半年我司反洗錢(qián)工作總結(jié)如下:
1、注重領(lǐng)導(dǎo),完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
為了做好反洗錢(qián)工作,我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長(zhǎng),分管總劉浩為副組長(zhǎng),各機(jī)構(gòu)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,明確分公司計(jì)財(cái)部具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作,在計(jì)劃財(cái)務(wù)部設(shè)立反洗錢(qián)主管一名,設(shè)立反洗錢(qián)崗負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,自上而下構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系,一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生變動(dòng),我司都及時(shí)予以調(diào)整補(bǔ)充,為履行好反洗錢(qián)職能提供了強(qiáng)有力的組織保證,只有組織推動(dòng),這項(xiàng)工作才能取得實(shí)效。
2、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況。
上半年,我們反洗錢(qián)工作突出制度先行,做到有章可循,及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關(guān)于反洗錢(qián)工作的一系列文件,堅(jiān)持按照《__分公司反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度》、《反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法實(shí)施細(xì)則》(安保蘇發(fā)[20__]73號(hào))、《反洗錢(qián)管理辦法》(安保蘇發(fā)[20__]80號(hào))等內(nèi)部控制制度要求,明確了各部門(mén)的反洗錢(qián)工作職責(zé),規(guī)定了客戶(hù)身份識(shí)別、大額及可疑交易上報(bào)等具體做法,制定了客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)等,有力促進(jìn)了反洗錢(qián)工作的規(guī)范運(yùn)作,為公司開(kāi)展反洗錢(qián)工作提供了可靠依據(jù)。
總體來(lái)講,我司在承保、財(cái)務(wù)、理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了識(shí)別、監(jiān)控的“防火墻”,我司財(cái)務(wù)的“反洗錢(qián)篩選系統(tǒng)”,承保上“反洗錢(qián)客戶(hù)信息”系統(tǒng),具有很好的識(shí)別可疑交易信息的功能,對(duì)于有效防范、化解反洗錢(qián)工作的風(fēng)險(xiǎn)起到了有效作用。
在反洗錢(qián)工作中,我們堅(jiān)持按照總公司及南京人行的要求,認(rèn)真做好反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)工作,做到定期不定期進(jìn)行反洗錢(qián)審計(jì),確保規(guī)定動(dòng)作不走樣。
20__年5月9日,我司向總公司報(bào)送了《關(guān)于反洗錢(qián)工作內(nèi)部檢查的報(bào)告》,一是精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系;二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況;三是可疑交易報(bào)送及相關(guān)情況??傊?,我司反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)工作是在人行和總公司正確指導(dǎo)下有序、有力運(yùn)行的。
20__年10-11月是反洗錢(qián)宣傳月,分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動(dòng),并在秦淮支公司營(yíng)業(yè)大廳通過(guò)掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設(shè)立咨詢(xún)臺(tái)的方式,向客戶(hù)做反洗錢(qián)宣傳。
公司圍繞反洗錢(qián)法律法規(guī)的實(shí)施,結(jié)合工作實(shí)際,通過(guò)組織員工學(xué)習(xí)總公司oa、合規(guī)專(zhuān)欄中有關(guān)反洗錢(qián)工作的規(guī)章制度、操作要領(lǐng),邀請(qǐng)總公司相關(guān)專(zhuān)家到公司講授反洗錢(qián)知識(shí);積極組織反洗錢(qián)工作條線(xiàn)人員參加總公司視屏培訓(xùn),利用司務(wù)會(huì)、晨會(huì)等形式進(jìn)行反洗錢(qián)法律法規(guī)的宣導(dǎo),使每個(gè)員工都做到學(xué)法、知法、守法,提高了反洗錢(qián)工作的基本技能。不斷增強(qiáng)員工執(zhí)行反洗錢(qián)法律法規(guī)的自覺(jué)性。
20__年元月17日,總公司法律合規(guī)部胡蘇來(lái)我司對(duì)我司反洗錢(qián)工作進(jìn)行培訓(xùn)指導(dǎo),提出了反洗錢(qián)工作的具體要求。4月14日,總公司進(jìn)行了20__年反洗錢(qián)專(zhuān)題培訓(xùn),我司反洗錢(qián)條線(xiàn)所有人員參加了視屏培訓(xùn),通過(guò)培訓(xùn),我司受訓(xùn)人員的反洗錢(qián)工作能力得到有效提高。
20__年5月6日,我司派員參加了20__年__省反洗錢(qián)工作會(huì),我司認(rèn)真作了傳達(dá)學(xué)習(xí),重點(diǎn)是宣導(dǎo)南京人行劉興亞副行長(zhǎng)所做的工作報(bào)告。
5、配合監(jiān)管情況。
為進(jìn)一步滿(mǎn)足監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢(qián)工作的要求,提高公司員工反洗錢(qián)工作能力,增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的有效性,我司20__年4月18日出臺(tái)印發(fā)了《關(guān)于明確反洗錢(qián)工作人員及工作職責(zé)的通知》(安保蘇發(fā)[20__]53號(hào)),重新公布各部門(mén)和各機(jī)構(gòu)專(zhuān)(兼)職反洗錢(qián)工作人員名單,對(duì)專(zhuān)(兼)職反洗錢(qián)工作人員須履行的工作職責(zé)進(jìn)行進(jìn)一步明確和規(guī)范。
今年初,我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見(jiàn)表”懇請(qǐng)他們對(duì)我司各機(jī)構(gòu)包括反洗錢(qián)工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進(jìn)行評(píng)價(jià),從各保協(xié)反饋情況來(lái)年,他們都對(duì)我司合規(guī)工作進(jìn)行積極評(píng)價(jià),無(wú)違規(guī)被處罰的情況。
6月24日,南京人行反洗錢(qián)處王海濤科長(zhǎng)、吳正德副科長(zhǎng)來(lái)我司進(jìn)行反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪(fǎng),檢查期間為20__年1月至20__年5月,分管總劉浩陪同檢查,并作了反洗錢(qián)工作的專(zhuān)題匯報(bào)。
此次監(jiān)管走訪(fǎng)通過(guò)聽(tīng)匯報(bào)、看臺(tái)賬、進(jìn)系統(tǒng)詳細(xì)了解我司履行反洗錢(qián)義務(wù)情況,并對(duì)我司反洗錢(qián)工作效能與質(zhì)量進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估,重點(diǎn)對(duì)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料、客戶(hù)等級(jí)劃分及交易記錄保存等情況進(jìn)行檢查,他們對(duì)我司反洗錢(qián)工作所取得的成效給予充分的肯定,同時(shí)也對(duì)反洗錢(qián)工作中存在的問(wèn)題進(jìn)行反饋,提出了有針對(duì)性的整改意見(jiàn)。
6、保密義務(wù)履行情況。
我司在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中,注意履行保密義務(wù),從系統(tǒng)設(shè)計(jì)、工作職責(zé)都強(qiáng)調(diào)對(duì)客戶(hù)資料和交易信息的保密工作,在實(shí)際操作中,也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量,評(píng)估反洗錢(qián)工作的重要內(nèi)容,可以說(shuō),我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢(qián)工作的全過(guò)程。
7、客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存等情況。
a、客戶(hù)身份識(shí)別情況。
我司內(nèi)審針對(duì)客戶(hù)身份識(shí)別情況項(xiàng)目,采取分地區(qū)、保費(fèi)金額分區(qū)間劃分(3000元以下、3000元-6000元之間、6000元以上)的方式,對(duì)20__年度全省范圍內(nèi)已承保交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)險(xiǎn)的個(gè)人客戶(hù)與企業(yè)客戶(hù)抽樣檢查,共抽樣客戶(hù)24個(gè),其中個(gè)人客戶(hù)與企業(yè)客戶(hù)各12個(gè)。抽樣保費(fèi)來(lái)源均為現(xiàn)金或銀行存款,其中個(gè)人客戶(hù)6個(gè)發(fā)生理賠金額。企業(yè)客戶(hù)7個(gè)發(fā)生理賠金額。賠款去向分別是匯至被保險(xiǎn)人賬戶(hù)。
b、客戶(hù)等級(jí)劃分及客戶(hù)身份檔案保管。
20__年度__全省客戶(hù)數(shù)量是54142個(gè),其中對(duì)私客戶(hù)數(shù)量是42292個(gè),對(duì)公客戶(hù)數(shù)量是11850個(gè)??蛻?hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分全部屬于常規(guī)客戶(hù)。
對(duì)私客戶(hù)基本信息主要依據(jù)是個(gè)人身份證件,對(duì)公客戶(hù)基本信息主要依據(jù)是組織機(jī)構(gòu)代碼證書(shū),各家中支公司都完整留存其影印件或復(fù)印件裝訂存檔。全部做到嚴(yán)格保密客戶(hù)信息及交易內(nèi)容,從未發(fā)生過(guò)泄漏現(xiàn)象。
同時(shí),我司及時(shí)向人行報(bào)送《非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管》報(bào)表及總公司反洗錢(qián)相關(guān)報(bào)表。
1、反洗錢(qián)各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成。如部門(mén)、機(jī)構(gòu)間的聯(lián)席會(huì)議召集次數(shù)偏少;基層機(jī)構(gòu)掌握的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)很有限,真正有價(jià)值、能與公安機(jī)關(guān)情報(bào)會(huì)商的線(xiàn)索或向公安機(jī)關(guān)移交的可疑交易線(xiàn)索很難收集。目前情況下,難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。
2、對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)及重視程度尚存在一定差距。反洗錢(qián)內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。
三、下半年合規(guī)管理工作計(jì)劃。
下半年,我們依然要堅(jiān)持“合規(guī)促發(fā)展,合規(guī)出效益”,合規(guī)是我司各項(xiàng)工作的生命線(xiàn),堅(jiān)持中介業(yè)務(wù)合規(guī)、數(shù)據(jù)真實(shí)合規(guī)、內(nèi)控管理合規(guī)。凡是總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)合規(guī)檢查行動(dòng),我們都要不折不扣的參與,高效高質(zhì)的做好規(guī)定動(dòng)作。
1、開(kāi)展自查自糾,加強(qiáng)合規(guī)檢查。適時(shí)進(jìn)行各項(xiàng)合規(guī)檢查,同時(shí),加大合規(guī)專(zhuān)項(xiàng)稽查力度,把開(kāi)展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問(wèn)責(zé)工作制度化、常態(tài)化。
2、加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)、增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。加強(qiáng)“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導(dǎo),轉(zhuǎn)變領(lǐng)導(dǎo)、干部、員工經(jīng)營(yíng)理念,努力將合規(guī)經(jīng)營(yíng)工作細(xì)化到每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)崗位之中,形成以“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和要求”為基礎(chǔ),結(jié)合監(jiān)管部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì)及總公司的相關(guān)要求,定期組織相關(guān)培訓(xùn)及考核,把合規(guī)培訓(xùn)經(jīng)?;⑸钊牖?。
3、強(qiáng)化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。為進(jìn)一步強(qiáng)化職能部門(mén)管理和服務(wù),加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng),夯實(shí)管理基礎(chǔ),完善梳理內(nèi)控制度。,努力打造“合規(guī)無(wú)小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制。
總之,我司合規(guī)及反洗錢(qián)工作雖然取得了階段性成果,但我們深知我司合規(guī)和反洗錢(qián)工作仍存在不平衡性,合規(guī)及反洗錢(qián)工作任重而道遠(yuǎn),上半年,我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求,扎實(shí)做好合規(guī)的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作,為促進(jìn)我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻(xiàn)。
反洗錢(qián)半年總結(jié)篇十一
為增強(qiáng)廣大人民群眾及生命人壽客戶(hù)對(duì)洗錢(qián)犯罪的了解,獲得群眾對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)、開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)工作的理解和支持,提高公司員工反洗錢(qián)工作意識(shí),擴(kuò)大我司的社會(huì)影響力,根據(jù)中國(guó)人民銀行金華中心支行(人行金華中支)《關(guān)于開(kāi)展20xx年金華市反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)的通知》(金銀辦[20xx]2號(hào))的文件精神,按照人行金華中支的統(tǒng)一部署,生命人壽金華中支于11月1日啟動(dòng)后,堅(jiān)持持續(xù)在公司所轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和員工隊(duì)伍中開(kāi)展了“反洗錢(qián)宣傳月”活動(dòng)。
首先,公司內(nèi)部加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí),有組織地開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn),分階段舉辦反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)班,對(duì)全體內(nèi)勤員工(特別是涉及反洗錢(qián)工作的實(shí)際操作人員)及全體營(yíng)銷(xiāo)伙伴,進(jìn)行了系統(tǒng)培訓(xùn),期間重點(diǎn)解讀了當(dāng)今時(shí)期反洗錢(qián)的法律體系及其重要意義,使我司員工加深認(rèn)識(shí)了《反洗錢(qián)法》和《刑法》對(duì)洗錢(qián)犯罪的相關(guān)規(guī)定,學(xué)習(xí)了“一個(gè)規(guī)定、三個(gè)辦法”等有關(guān)法規(guī),更明確反洗錢(qián)工作機(jī)制及金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)與職責(zé),從而使全體員工從思想上認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性。
一方面注重直觀宣傳。在金華中支及所轄各服務(wù)部職場(chǎng)懸掛“支持反洗錢(qián)工作,保護(hù)自身權(quán)益”的宣傳橫幅,在走廊張貼反洗錢(qián)宣傳頁(yè)和反洗錢(qián)宣傳用語(yǔ),并于柜面明顯處擺放反洗錢(qián)宣傳冊(cè)展架,特設(shè)反洗錢(qián)咨詢(xún)崗,直觀地進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)宣傳,增強(qiáng)客戶(hù)的反洗錢(qián)意識(shí),通過(guò)此次宣傳活動(dòng),使不知道什么是“洗錢(qián)”的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí),更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢(qián)的重要性和必要性。
另一方面注重實(shí)效宣傳,鼓勵(lì)和提倡公司員工和業(yè)務(wù)員在與客戶(hù)的溝通交流過(guò)程中,主動(dòng)向客戶(hù)介紹反洗錢(qián)工作的重要性,并向客戶(hù)提供反洗錢(qián)宣傳材料等,向社會(huì)公眾開(kāi)展反洗錢(qián)、打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的法律法規(guī)宣傳,解答疑問(wèn),同時(shí)通過(guò)公司的短信平臺(tái),向生命人壽金華中支的新老客戶(hù)發(fā)送了“反洗錢(qián)宣傳用語(yǔ)”和洗錢(qián)舉報(bào)電話(huà),共計(jì)4008條,以此普及反洗錢(qián)知識(shí),進(jìn)一步提升了群眾對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。
通過(guò)此次主題宣傳活動(dòng),使我司員工更加明確反洗錢(qián)工作機(jī)制及金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)和職責(zé),力爭(zhēng)把好這“這一道防線(xiàn)”,更重要的是使反洗錢(qián)工作得以有效推廣,使群眾認(rèn)識(shí)到洗錢(qián)是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見(jiàn)的犯罪現(xiàn)象,提高了參與者的法律意識(shí),達(dá)到了較好地宣傳的效果。
反洗錢(qián)半年總結(jié)篇十二
今年,我行的反洗錢(qián)工作,根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢(qián)工作部署,在抓反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)、客戶(hù)身份識(shí)別及客戶(hù)盡職調(diào)查報(bào)告、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下:
(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面。
1、及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年2月,調(diào)整分行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年xx月,機(jī)構(gòu)整合,反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,分行重新調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)。
今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng),相應(yīng)調(diào)整了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
2、召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議,研究布置反洗錢(qián)工作。今年,分行按季召開(kāi)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議,及時(shí)通報(bào)季度反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況,協(xié)調(diào)解決反洗錢(qián)工作中存在的困難和問(wèn)題,形文下發(fā)專(zhuān)題會(huì)議紀(jì)要,跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。
各支行結(jié)合本行實(shí)際,定期召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議,落實(shí)市分行反洗錢(qián)專(zhuān)題會(huì)議精神。
(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面。
1、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神。反洗錢(qián)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)相關(guān)文件、規(guī)定后,我們都及時(shí)把反洗錢(qián)工作精神傳達(dá)到各部門(mén)、支行、網(wǎng)點(diǎn)員工,并結(jié)合我行實(shí)際,提出具體工作要求,落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X(qián)工作布置。
2、建章立制,加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢(qián)檢查要求及我行實(shí)際,今年5月份,對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化,制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度,對(duì)分行各職能部門(mén)反洗錢(qián)工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,明確要求各職能部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)崗位、專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶(hù)”的原則,建立和完善客戶(hù)身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢(qián)大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門(mén);明確反洗錢(qián)司法配合和移送以及反洗錢(qián)保密制度等。
各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》,結(jié)合支行具體情況,制定相應(yīng)的反洗錢(qián)內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機(jī)制等。
1、做好反洗錢(qián)可疑交易的報(bào)送。今年度,我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)653xx筆,859.94億元,其中:對(duì)公報(bào)送5671筆,251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆,608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,23634.91萬(wàn)美元,其中:對(duì)公報(bào)送808筆,23266.44萬(wàn)美元;對(duì)私82筆,368.47萬(wàn)美元。
今年10月份,東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,發(fā)現(xiàn)2戶(hù)pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶(hù),資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,及時(shí)上報(bào)人行。今年xx月份,分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,及時(shí)上報(bào)人行。
2、確實(shí)履行客戶(hù)盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶(hù)盡職調(diào)查制度,嚴(yán)格執(zhí)行福銀2007253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,預(yù)防和遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),對(duì)個(gè)人客戶(hù)要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件,必要時(shí),要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶(hù),則要求其出具法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等,以提供完整的客戶(hù)信息,對(duì)身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的,不予受理。同時(shí),做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記,按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì),對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析。
3、做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求,認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作,未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。
4、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢(qián)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線(xiàn)后,因數(shù)據(jù)處理比以前多,有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí),造成確認(rèn)率較低,分行牽頭部門(mén)及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度,督促各單位及時(shí)登錄,對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄、分析、確認(rèn)、報(bào)送,提高確認(rèn)率。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問(wèn)題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn)。
5、配合人行、省行開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)業(yè)務(wù)核查。今年3月,根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢(qián)調(diào)查通知》(福銀調(diào)(2008)第45號(hào))要求,東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶(hù)自開(kāi)戶(hù)以來(lái)交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵?。今?月,省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶(hù)進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息,以判斷其交易是否與身份相符,是否存在洗錢(qián)的可能,我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶(hù)對(duì)公客戶(hù)、10戶(hù)個(gè)人客戶(hù)的核查,我們布置支行核查,并將核查情況上報(bào)省分行。
(四)反洗錢(qián)宣傳、培訓(xùn)、檢查方面。
1、開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。今年5月31日上午,分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動(dòng),以打擊洗錢(qián)犯罪,維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢(qián)意識(shí)為宣傳目的,體現(xiàn)了反洗錢(qián)宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高?!碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報(bào)、分發(fā)宣傳手冊(cè)、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分,吸引了過(guò)往群眾和學(xué)生駐足咨詢(xún)。本次活動(dòng)共接受咨詢(xún)200多人次,分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)宣傳材料1500多份,取得了良好的宣傳效果。
各支行也因地制宜,結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng)。東城支行在辦公樓門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng),分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)折頁(yè)500多份;東山支行于6月、xx月組織開(kāi)展了兩次反洗錢(qián)專(zhuān)題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢(qián)知識(shí)26問(wèn),裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái),通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放,營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢(qián)業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專(zhuān)柜門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)上街設(shè)點(diǎn)宣傳。
2、加強(qiáng)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。今年9月3日,分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢(qián)工作視頻會(huì)議。
9月20日,舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢(qián)法》實(shí)施一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問(wèn)題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線(xiàn)后存在問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢(qián)崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際,開(kāi)展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí),舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),專(zhuān)題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任,就反洗錢(qián)法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢(qián)職責(zé)和有效防范反洗錢(qián)法律風(fēng)險(xiǎn)等方面,對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn),同時(shí)進(jìn)行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試,以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。
3、履行反洗錢(qián)法定義務(wù),開(kāi)展反洗錢(qián)檢查。
(1)根據(jù)省分行要求,5月份,布置全轄開(kāi)展反洗錢(qián)自查。同時(shí),針對(duì)省行反洗錢(qián)檢查存在問(wèn)題,及時(shí)落實(shí)整改。
(2)10月13日至10月17日,由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,組織對(duì)全轄15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查,檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存方面、賬戶(hù)管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問(wèn)題,對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,組織反洗錢(qián)檢查、互查。
(3)積極配合人行反洗錢(qián)檢查。今年xx月19日至21日,人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開(kāi)展反洗錢(qián)檢查,我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見(jiàn),進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改。
反洗錢(qián)半年總結(jié)篇十三
反洗錢(qián)工作,是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措,是純潔社會(huì)風(fēng)氣,保持社會(huì)安定,提高信用社信譽(yù),保證信用支付的穩(wěn)定,促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)反洗錢(qián)工作及的相關(guān)制度和規(guī)定及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》要求,我信用聯(lián)社通過(guò)采取一系列行之有效的舉措,扎實(shí)有效開(kāi)展反洗錢(qián)工作,取得了較好的成效?,F(xiàn)將我區(qū)農(nóng)村信用社二〇一四年反洗錢(qián)工作總結(jié)如下:
一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
我聯(lián)社為了做好反洗錢(qián)工作,成立了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小。
組,設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢(qián)工作。同時(shí),各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),配備了專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,并確定了職能部門(mén)具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作,從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。
“了解客戶(hù)”的優(yōu)勢(shì),提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。其次,強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé),我們采取了一系列有力的措施,扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作,三是通過(guò)與其他銀行及公安部門(mén)的合作,強(qiáng)化了反洗錢(qián)意識(shí),初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。對(duì)反洗錢(qián)一線(xiàn)工作人員說(shuō)明當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)形勢(shì)與任務(wù)的同時(shí),了解反洗錢(qián)的操作技術(shù)與方法。四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求,各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的安排到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái)。各社均按要求認(rèn)真選配人員,逐步充實(shí)反洗錢(qián)工作崗位。
三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)。
開(kāi)戶(hù)手續(xù)。在提取現(xiàn)金方面,嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶(hù)不給予現(xiàn)金支付。今年以來(lái),我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶(hù);沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?,F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
四、下一步工作打算:
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)一認(rèn)識(shí),充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)的重要性和必要性。
(二)完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制,建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)。
和制度。
(三)加強(qiáng)反洗錢(qián)一線(xiàn)工作人員的培訓(xùn)工作,提高。
要工作來(lái)抓,嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度,加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度,確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí),掌握必要的反洗錢(qián)技能,增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù),切實(shí)預(yù)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
反洗錢(qián)半年總結(jié)篇十四
反洗黑錢(qián)工作是一項(xiàng)國(guó)家重要的經(jīng)濟(jì)工作,以下由文書(shū)幫小編推薦反洗錢(qián)工作總結(jié)閱讀。
分行反洗錢(qián)合格辦公室:
2012年上半年,我分行的反洗錢(qián)培訓(xùn)等工作得到了惠州當(dāng)?shù)厝嗣胥y行反洗錢(qián)處的大力支持,在廣州分行合規(guī)部和分行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,營(yíng)業(yè)部認(rèn)真總結(jié)2011年在反洗錢(qián)培訓(xùn)工作中累積的各項(xiàng)寶貴經(jīng)驗(yàn),并在2012年度持續(xù)完善本網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)培訓(xùn)工作,腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取,確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí),掌握必要的反洗錢(qián)技能,增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù),切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。現(xiàn)將2012上半年反洗錢(qián)培訓(xùn)工作匯報(bào)如下:
二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國(guó)洗錢(qián)犯罪案例剖析》、《反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書(shū),并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,全行員工人手一冊(cè)。
一是制度先行,出臺(tái)了《xx銀行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《xx反洗錢(qián)工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶(hù)身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行xx號(hào)文件,重新印制了.《個(gè)人開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》與《個(gè)人客戶(hù)基本信息修改申請(qǐng)書(shū)》,加了職業(yè)、身份證有效期、國(guó)籍等要素,并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別與客戶(hù)信息補(bǔ)錄工作;賬戶(hù)年檢工作中對(duì)賬戶(hù)資料過(guò)期的賬戶(hù),限制其賬戶(hù)使用;對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí),對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作,人工甄別后,可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。
一是定點(diǎn)宣傳。2010年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢(qián)宣傳,其中xx支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢(qián)宣傳活動(dòng),刊登在了2010年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上,對(duì)提高社會(huì)的反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅,張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片,擺放宣傳資料等形式,全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì),宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識(shí)宣傳資料7500多份,各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅25幅,營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì),在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)。
反洗錢(qián)工作,是打擊一切涉毒、私運(yùn)及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措,是純潔社會(huì)風(fēng)氣,保持社會(huì)安定,提高銀行信譽(yù),保證信用支付的穩(wěn)定,促進(jìn)金融秩序的快速健康發(fā)展的保證;根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》要求及上級(jí)行的文件精神,我支行通過(guò)采取一系列行之有效的舉措,扎實(shí)有效開(kāi)展反洗錢(qián)工作,取得了較好的成效?,F(xiàn)將我支行2011年上半年的反洗錢(qián)工作總結(jié)如下:
一、認(rèn)識(shí)執(zhí)行上級(jí)行專(zhuān)業(yè)部門(mén)下發(fā)的文件,按規(guī)定做好大額交易有可疑交易的報(bào)送及反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)的處理。
根據(jù)市分行要求做好網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)日常工作,網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)操作員每天負(fù)責(zé)在反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中對(duì)系統(tǒng)每天下發(fā)的大額可疑數(shù)據(jù)進(jìn)行甄別補(bǔ)錄,及時(shí)處理系統(tǒng)數(shù)據(jù)避免逾期數(shù)據(jù)的產(chǎn)生;按要求上報(bào)反洗錢(qián)工作月報(bào)及反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督報(bào)表;對(duì)于市分行下發(fā)的反洗錢(qián)工作及反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)的調(diào)研,網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)實(shí)際操作提出相關(guān)建議,如:
1、現(xiàn)系統(tǒng)交易補(bǔ)錄中每天均有大量數(shù)據(jù)產(chǎn)生,在這此數(shù)據(jù)中大部份為數(shù)據(jù)生成日網(wǎng)點(diǎn)9939跨行通用截留實(shí)時(shí)借記發(fā)報(bào)(即本票、匯票入帳),而跨行系統(tǒng)投產(chǎn)前(2010年9月)9939交易對(duì)應(yīng)的交易為9382,在投產(chǎn)前交易補(bǔ)錄中就沒(méi)有這類(lèi)大量數(shù)據(jù)產(chǎn)生,建議對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行優(yōu)化,回復(fù)投產(chǎn)前操作狀態(tài)。
2、對(duì)可疑甄別數(shù)據(jù)建議可以數(shù)據(jù)導(dǎo)出,以方便重點(diǎn)可疑上報(bào)的數(shù)據(jù)采集。對(duì)于監(jiān)控系統(tǒng)無(wú)法采集的數(shù)據(jù)專(zhuān)門(mén)制定辦法解決,如個(gè)人客戶(hù)大額現(xiàn)金匯款因系統(tǒng)原因無(wú)法自動(dòng)采集數(shù)據(jù),需要由網(wǎng)點(diǎn)操作人員手工錄入系統(tǒng)的'這一通知,為此值班經(jīng)理特意特意制定了金融機(jī)構(gòu)一次性交易登記簿,對(duì)于1萬(wàn)元以上的交易進(jìn)行登記備查,同時(shí)對(duì)于金額在20萬(wàn)元(含)以上的交易留存憑證復(fù)印件,以便反洗錢(qián)操作員及時(shí)無(wú)誤的錄入系統(tǒng)。
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高網(wǎng)點(diǎn)的每位員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。 為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí),我們首先從自身做起,加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。
一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。首先,充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢(qián)的第一道屏障,要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí),就必須充分發(fā)揮基層支行 “了解客戶(hù)”的優(yōu)勢(shì),提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。
三是通過(guò)與其他銀行及公安部門(mén)的合作,強(qiáng)化了反洗錢(qián)意識(shí),初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。對(duì)反洗錢(qián)一線(xiàn)工作人員說(shuō)明當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)形勢(shì)與任務(wù)的同時(shí),了解反洗錢(qián)的操作技術(shù)與方法。
四是認(rèn)真選配反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)的操作人員,通常都是由值班經(jīng)理?yè)?dān)任此角色,因?yàn)橹蛋嘟?jīng)理通常對(duì)整個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)進(jìn)行情況都比較了解,且業(yè)務(wù)比較精通熟悉。
三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)。
在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)時(shí),嚴(yán)格把關(guān),認(rèn)真審查各類(lèi)證件及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性,并詳細(xì)詢(xún)問(wèn)了解客戶(hù)有關(guān)情況,根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的賬戶(hù);在為單位客戶(hù)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù),嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料,要求客戶(hù)出示有效身份證件進(jìn)行核對(duì),并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作,對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。
在提取現(xiàn)金方面,嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶(hù)不給予現(xiàn)金支付。堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控,并要求個(gè)人或單位客戶(hù)對(duì)需要提現(xiàn)20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)進(jìn)行提前一天預(yù)約登記;嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。
反洗錢(qián)半年總結(jié)篇十五
20_年10月底至11月初,曲靖營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作緊緊圍繞市公司反洗錢(qián)工作要求及工作重心,認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》,充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性,根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項(xiàng)規(guī)章制度,在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí),繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí),進(jìn)一步完善工作機(jī)制,強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,努力提高反洗錢(qián)識(shí)別水平?,F(xiàn)將此次反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的工作情況總結(jié)如下:
(一)采取多種形式,宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》。
1.反洗錢(qián)培訓(xùn):宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》。利用晨會(huì)時(shí)間,每月召開(kāi)兩次反洗錢(qián)培訓(xùn)活動(dòng),培訓(xùn)活動(dòng)采用靈活、有針對(duì)性的方式進(jìn)行。培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢(qián)法》、《反洗錢(qián)工作管理辦法實(shí)施細(xì)則》及補(bǔ)充規(guī)定、《業(yè)務(wù)管理反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則》及有關(guān)補(bǔ)充規(guī)定、等相關(guān)制度展開(kāi)學(xué)習(xí),主要目的是更深入的普及反洗錢(qián)基本知識(shí),主要從應(yīng)盡的反洗錢(qián)義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反洗錢(qián)有關(guān)知識(shí)。通過(guò)培訓(xùn),大幅度提高了大家對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。
認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)月宣傳活動(dòng)。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神,20_年10月我部開(kāi)展了以“依法履行反洗錢(qián)義務(wù),預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪”為主題的反洗錢(qián)專(zhuān)題宣傳教育活動(dòng)。利用多途徑、多渠道對(duì)大家進(jìn)行活動(dòng)宣傳,活動(dòng)內(nèi)容針對(duì)性較強(qiáng),宣傳達(dá)到較好效果。
2.舉辦反洗錢(qián)知識(shí)考試。為推動(dòng)《反洗錢(qián)法》等法律法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)和宣傳,使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢(qián)法律法規(guī)制度,更好地履行反洗錢(qián)義務(wù),曲靖營(yíng)業(yè)部根據(jù)曲靖市人行中心支行的有關(guān)此次反洗錢(qián)活動(dòng)的要求并結(jié)合我營(yíng)業(yè)部具體情況,進(jìn)行了反洗錢(qián)知識(shí)考試。極大地提高了反洗錢(qián)從業(yè)人員的理論知識(shí)水平和業(yè)務(wù)素質(zhì),有力地促進(jìn)了反洗錢(qián)工作的開(kāi)展。
3、按照公司反洗錢(qián)工作的要求,及時(shí)對(duì)可疑交易進(jìn)行登記、識(shí)別、審核、排查,做好客戶(hù)信息留存和保管;每月按時(shí)上報(bào)反洗錢(qián)報(bào)表、根據(jù)實(shí)際情況撰寫(xiě)反洗錢(qián)季度總結(jié)等。
按照規(guī)定向市公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送可疑交易報(bào)告及非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。
對(duì)系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進(jìn)行分析并填寫(xiě)《可疑交易信息審核登記表》,并按規(guī)定進(jìn)行分析。
4、在20_年度反洗錢(qián)工作中,取得較好效果,我司未發(fā)生一例反洗錢(qián)案件,這也說(shuō)明了我司在反洗錢(qián)工作的執(zhí)行過(guò)程中管控到位,杜絕了風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
(二),加強(qiáng)反洗錢(qián)工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度。
1.加強(qiáng)反洗錢(qián)工作內(nèi)部管理制度的實(shí)施。以《反洗錢(qián)法》為工作指導(dǎo)方針,繼續(xù)深入實(shí)施《反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則》將反洗錢(qián)責(zé)任明確到人到崗,確保公司反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。并將反洗錢(qián)納入崗位職責(zé)內(nèi)容。全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)市公司關(guān)于反洗錢(qián)的各項(xiàng)精神,依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程,嚴(yán)格實(shí)施內(nèi)部管理制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,有效防范了各種執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)。
3、對(duì)達(dá)到客戶(hù)信息識(shí)別的客戶(hù)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)客戶(hù)當(dāng)事人間的關(guān)系進(jìn)行審核,當(dāng)場(chǎng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件,并進(jìn)行登記其身份基本信息,留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件,若為第二代身份證則保存其雙面資料。
6.當(dāng)客戶(hù)出現(xiàn)反洗錢(qián)法律法規(guī)要求進(jìn)行重新識(shí)別的情況時(shí),對(duì)該客戶(hù)重新進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別,并留存相關(guān)識(shí)別資料。
7.對(duì)客戶(hù)按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分,定期審核保存的客戶(hù)基本信息。
(三)面臨的主要問(wèn)題:
4、公司對(duì)反洗錢(qián)法律法規(guī)及實(shí)施細(xì)則的宣傳培訓(xùn)還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。
20_年,我司反洗錢(qián)工作的總體思路是:繼續(xù)深入的開(kāi)展反洗錢(qián)監(jiān)管,強(qiáng)化反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管,加大反洗錢(qián)監(jiān)督檢查力度,全面提高反洗錢(qián)工作在預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢(qián)法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢(qián)法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢(qián)法律法規(guī)、做好反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ),繼續(xù)廣泛深入開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng),提高全社會(huì)對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí),營(yíng)造更加濃厚的反洗錢(qián)氛圍。
(二)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、識(shí)別力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢(qián)線(xiàn)索的能力和水平,積極尋找可疑交易線(xiàn)索,加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、審查,若有涉嫌洗錢(qián)的案件發(fā)生,則責(zé)無(wú)旁貸的配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。
(三)強(qiáng)化反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。按照《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法(試行)》及相關(guān)文件要求,切實(shí)執(zhí)行非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)告制度,并依照有關(guān)評(píng)估規(guī)定,對(duì)市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢(qián)義務(wù)情況進(jìn)行評(píng)估和等級(jí)劃分登記,實(shí)行等級(jí)管理制度。對(duì)存在問(wèn)題和等級(jí)較低的問(wèn)題,進(jìn)行通報(bào),并作為重點(diǎn)對(duì)象實(shí)施反洗錢(qián)監(jiān)管。
反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作,為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展,營(yíng)業(yè)部將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),明確工作職責(zé),確保公司反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展;在新一年反洗錢(qián)工作中,營(yíng)業(yè)部會(huì)一如既往的對(duì)相關(guān)崗位人員進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)技能的培訓(xùn),不斷提升對(duì)洗錢(qián)行為的判斷處理能力;加大對(duì)業(yè)務(wù)員及客戶(hù)反洗錢(qián)法規(guī)的宣傳教育,使其能自覺(jué)支持和配合營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作;不斷總結(jié)營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作的問(wèn)題和不足,不斷尋求解決問(wèn)題的新辦法新思路,確保營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作正常有序的開(kāi)展,切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)。
反洗錢(qián)半年總結(jié)篇十六
自開(kāi)展反洗錢(qián)工作以來(lái),xx銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、幫助下,認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》,根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和xx銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度,在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時(shí)不斷提升xx銀行員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí),切實(shí)履行反洗錢(qián)業(yè)務(wù),進(jìn)一步完善工作機(jī)制,強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,努力提高反洗錢(qián)工作水平。
一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系,為做好反洗錢(qián)工作奠定基礎(chǔ)。
為切實(shí)保證反洗錢(qián)各項(xiàng)工作順利開(kāi)展,成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng),主管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng),各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢(qián)工作,還指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,確定職能部門(mén)具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作,各支行相應(yīng)成立了由支行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組,構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。根據(jù)人行的工作要求,結(jié)合x(chóng)x銀行的實(shí)際情況,制定了反洗錢(qián)內(nèi)控制度,為更好地完成反洗錢(qián)工作提供了組織保障。
二、整章建制,健全和完善內(nèi)控機(jī)制,為反洗錢(qián)工作提供制度支持。
建立健全反洗錢(qián)的相關(guān)制度,一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作安排》《xx銀行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)制度匯編》。二是進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線(xiàn)臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報(bào)告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到分支行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組向上級(jí)行有關(guān)部門(mén)報(bào)告,都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任,層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,最大限度地提高反洗錢(qián)工作效率。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí),嚴(yán)格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新,科技支撐”的有關(guān)要求,強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則,將反洗錢(qián)工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。
三、嚴(yán)格培訓(xùn),加強(qiáng)學(xué)習(xí),為反洗錢(qián)工作順利開(kāi)展提供人員保障。
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)和順利開(kāi)展,xx銀行從以下幾方面著手進(jìn)行:
1、深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。提高管理人員特別是分支行會(huì)計(jì)主管的覺(jué)悟和反洗錢(qián)知識(shí)的積累,為反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展,做好準(zhǔn)備。
2、建立了支行反洗錢(qián)培訓(xùn)登記簿專(zhuān)門(mén)用于登記反洗錢(qián)內(nèi)容的培訓(xùn)記錄。同時(shí)邀請(qǐng)有關(guān)專(zhuān)業(yè)人員來(lái)行進(jìn)行專(zhuān)題培訓(xùn),近三年來(lái)自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計(jì)30場(chǎng)次接受培訓(xùn)人員近600人次。
3、認(rèn)真選配工作人員。在工作中,要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉反洗錢(qián)法等方面知識(shí)的機(jī)構(gòu)人員安排到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái),從事反洗錢(qián)報(bào)告工作。
四、制定嚴(yán)格措施確保客戶(hù)身份識(shí)別制度和客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度的落實(shí)。
(一)建立事后監(jiān)督審核制度,未進(jìn)行核查的按嚴(yán)重差。
錯(cuò)處理。在開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù),嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料,要求客戶(hù)出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查,并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作,對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。
在以開(kāi)立賬戶(hù)等方式與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系,為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的,都進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。對(duì)于單位和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)等進(jìn)行一戶(hù)一檔保管,并保證賬戶(hù)管理資料的完整性和合規(guī)性。
(二)認(rèn)真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理規(guī)定》,以“了解你的客戶(hù)”原則開(kāi)立各類(lèi)銀行結(jié)算賬戶(hù)。一是嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定對(duì)單位賬戶(hù)進(jìn)行年檢,近幾年對(duì)公賬戶(hù)年檢率均達(dá)到80%以上,對(duì)未通過(guò)賬戶(hù)年檢的賬戶(hù)堅(jiān)決進(jìn)行清理。二是積極維護(hù)賬戶(hù)系統(tǒng)信息,使賬戶(hù)系統(tǒng)信息達(dá)到準(zhǔn)確、真實(shí)。
(三)結(jié)合人民銀行20xx年12月下發(fā)的《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國(guó)存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶(hù)相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》銀發(fā)[20xx]254號(hào)文件的要求,結(jié)合反洗錢(qián)工作,認(rèn)真核實(shí)存款人姓名、身份證件號(hào)碼、照片等有關(guān)內(nèi)容,按照內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式,以法規(guī)制度為依據(jù),對(duì)虛假銀行賬戶(hù)、假名銀行賬戶(hù)、匿名銀行賬戶(hù)及存款人身份不明銀行賬戶(hù)進(jìn)行處理,在合規(guī)、合法、合理的基礎(chǔ)上,切實(shí)履行相應(yīng)的反洗錢(qián)義務(wù)。
五、認(rèn)真履職,嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度。
在提取現(xiàn)金方面,嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶(hù)不給予現(xiàn)金支付。各支行堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控,并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。
對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作,指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行。近三年來(lái),通過(guò)中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)共上報(bào)大額交易76萬(wàn)余筆,金額9370億元;可疑交易76萬(wàn)余筆,金額4270億元。
通過(guò)以上舉措,使xx銀行反洗錢(qián)工作在內(nèi)部控制、客戶(hù)身份識(shí)別、大額和可疑交易報(bào)告、交易記錄保存、反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進(jìn)步,有效保障了xx銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展。
您可能關(guān)注的文檔
- 公司周年祝福語(yǔ)(匯總12篇)
- 2023年以考試為題的作文700字(大全18篇)
- 初一作文成長(zhǎng)經(jīng)歷中讓你動(dòng)情的一些事 成長(zhǎng)經(jīng)歷中讓你動(dòng)情的一些事作文600字(11篇)
- 最新有關(guān)儀器工作計(jì)劃1000字左右(實(shí)用13篇)
- 最新部門(mén)工作計(jì)劃1000字(通用19篇)
- 最新部門(mén)一季度工作計(jì)劃(優(yōu)秀16篇)
- 2023年音樂(lè)節(jié)計(jì)劃書(shū) 音樂(lè)會(huì)2023時(shí)間表(6篇)
- 最新績(jī)效考核工作計(jì)劃(實(shí)用12篇)
- 年度考核工作計(jì)劃(通用19篇)
- 最新考核工作計(jì)劃書(shū)(優(yōu)質(zhì)10篇)
- 學(xué)生會(huì)秘書(shū)處的職責(zé)和工作總結(jié)(專(zhuān)業(yè)17篇)
- 教育工作者分享故事的感悟(熱門(mén)18篇)
- 學(xué)生在大學(xué)學(xué)生會(huì)秘書(shū)處的工作總結(jié)大全(15篇)
- 行政助理的自我介紹(專(zhuān)業(yè)19篇)
- 職業(yè)顧問(wèn)的職業(yè)發(fā)展心得(精選19篇)
- 法治興則民族興的實(shí)用心得體會(huì)(通用15篇)
- 教師在社區(qū)團(tuán)委的工作總結(jié)(模板19篇)
- 教育工作者的社區(qū)團(tuán)委工作總結(jié)(優(yōu)質(zhì)22篇)
- 體育教練軍訓(xùn)心得體會(huì)(優(yōu)秀19篇)
- 學(xué)生軍訓(xùn)心得體會(huì)范文(21篇)
- 青年軍訓(xùn)第二天心得(實(shí)用18篇)
- 警察慰問(wèn)春節(jié)虎年家屬的慰問(wèn)信(優(yōu)秀18篇)
- 家屬慰問(wèn)春節(jié)虎年的慰問(wèn)信(實(shí)用20篇)
- 公務(wù)員慰問(wèn)春節(jié)虎年家屬的慰問(wèn)信(優(yōu)質(zhì)21篇)
- 植物生物學(xué)課程心得體會(huì)(專(zhuān)業(yè)20篇)
- 政府官員參與新冠肺炎疫情防控工作方案的重要性(匯總23篇)
- 大學(xué)生創(chuàng)業(yè)計(jì)劃競(jìng)賽范文(18篇)
- 教育工作者行政工作安排范文(15篇)
- 編輯教學(xué)秘書(shū)的工作總結(jié)(匯總17篇)
- 學(xué)校行政人員行政工作職責(zé)大全(18篇)