編寫報告時，需要明確目標讀者和讀者的需求，以便有針對性地傳遞信息。要寫好一份報告，首先要明確報告的目的和受眾，從而確定信息量、深度和形式。如果你正苦惱于寫報告，請不要擔(dān)心，以下是一些優(yōu)秀的報告范文供你參考。

反洗錢個人工作報告篇一

自開展反洗錢工作以來，xx銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、幫助下，認真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和xx銀行的各項。

規(guī)章制度。

在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時不斷提升xx銀行員工對反洗錢工作的認識切實履行反洗錢業(yè)務(wù)進一步完善工作機制強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管努力提高反洗錢工作水平。

一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系，為做好反洗錢工作奠定基礎(chǔ)。

為切實保證反洗錢各項工作順利開展，成立了以行長為組長，主管行長為副組長，各部門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作，還指定專人負責(zé)此項工作，確定職能部門具體負責(zé)反洗錢工作，各支行相應(yīng)成立了由支行行長為組長的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)人行的工作要求，結(jié)合xx銀行的實際情況，制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。

二、整章建制，健全和完善內(nèi)控機制，為反洗錢工作提供制度支持。

建立健全反洗錢的相關(guān)制度，一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風(fēng)險等級劃分工作安排》《xx銀行反洗錢業(yè)務(wù)制度匯編》。二是進一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報告可疑支付交易，到領(lǐng)導(dǎo)審核，再到分支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向上級行有關(guān)部門報告，都要明確時間限制和工作責(zé)任，層層落實第一責(zé)任人負責(zé)制，最大限度地提高反洗錢工作效率。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則，切實加強內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實，嚴格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新，科技支撐”的有關(guān)要求，強調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則，將反洗錢工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。

三、嚴格培訓(xùn)，加強學(xué)習(xí)，為反洗錢工作順利開展提供人員保障。

為增強對反洗錢工作的認識和順利開展，xx銀行從以下幾方面著手進行：

1、深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反洗錢知識的積累，為反洗錢工作的順利開展，做好準備。

2、建立了支行反洗錢培訓(xùn)登記簿專門用于登記反洗錢內(nèi)容的培訓(xùn)記錄。同時邀請有關(guān)專業(yè)人員來行進行專題培訓(xùn)，近三年來自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計30場次接受培訓(xùn)人員近600人次。

3、認真選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉反洗錢法等方面知識的機構(gòu)人員安排到反洗錢工作崗位上來，從事反洗錢報告工作。

四、制定嚴格措施確保客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實。

(一)建立事后監(jiān)督審核制度，未進行核查的按嚴重差。

錯處理。在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。對于單位和個人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請等進行一戶一檔保管，并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性。

(二)認真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶。一是嚴格按照人民銀行規(guī)定對單位賬戶進行年檢，近幾年對公賬戶年檢率均達到80%以上，對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進行清理。二是積極維護賬戶系統(tǒng)信息，使賬戶系統(tǒng)信息達到準確、真實。

(三)結(jié)合人民銀行20xx年12月下發(fā)的《中國人民銀行關(guān)于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實性核實工作的指導(dǎo)意見》銀發(fā)[20xx]254號文件的要求，結(jié)合反洗錢工作，認真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關(guān)內(nèi)容，按照內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式，以法規(guī)制度為依據(jù)，對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進行處理，在合規(guī)、合法、合理的基礎(chǔ)上，切實履行相應(yīng)的反洗錢義務(wù)。

五、認真履職，嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。

在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各支行堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行。近三年來，通過中國人民銀行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)共上報大額交易76萬余筆，金額9370億元;可疑交易76萬余筆，金額4270億元。

通過以上舉措，使xx銀行反洗錢工作在內(nèi)部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反洗錢宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進步，有效保障了xx銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展。

共

3

頁，當(dāng)前第。

3

頁

1

2

3

反洗錢個人工作報告篇二

根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法(人民銀行令[]3號)》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定(人民銀行令[2003]1號)》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法(人民銀行令[2003]2號)》、《xxxxxx市分行反洗錢管理實施細則》等有關(guān)文件精神。我行在開展反洗錢工作，建立起制度完善、機制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢工作方面進行了大量的工作，并取得了一此成績。為利于下來反洗錢工作順利進行。現(xiàn)就我行20xx年第三季度的反洗錢工作進行總結(jié)。

一、我行反洗錢組織機構(gòu)的建設(shè)情況。

為了確保反洗錢工作順利進行和各項責(zé)任落到實處，我行建立了反洗錢組織機構(gòu)，成立了支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長xxx同志任反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組負責(zé)人，總會計任副組長，各部門、各網(wǎng)點負責(zé)人為小組成員，負責(zé)對反洗錢工作進行指導(dǎo)和檢查;在支行營業(yè)部設(shè)立反洗錢信息員崗位，負責(zé)對反洗錢工作匯總和報告;在每一個營業(yè)網(wǎng)點配備二名反洗錢工作人員，負責(zé)對反洗錢工作進行監(jiān)控、統(tǒng)計和上報。反洗錢工作組每月采用郵件或坐談的形式針對如何認真做好反洗錢監(jiān)管工作進行學(xué)習(xí)和交流，通過學(xué)習(xí)和工作交流，進一步加強了支行反洗錢的監(jiān)管工作。

二、我行反洗錢內(nèi)控管理制度和責(zé)任制建設(shè)及落實情況。

我行建立了行之有效的反洗錢內(nèi)控管理制度，制訂了反洗錢管理實施細則，對每一筆業(yè)務(wù)都進行嚴格的監(jiān)控和篩選，認真負責(zé)地做好信息收集工作，保證盡職調(diào)查數(shù)據(jù)的真實、準確和完整;此外還建立檢查制度，每月對大額及可疑交易報告進行抽查，確保調(diào)查信息的真實準確，嚴防個別網(wǎng)點因責(zé)任心不強而發(fā)生少填、漏填、錯填、誤填等。對反洗錢交易漏報、錯報、不報的要追究有關(guān)人員責(zé)任。支行通過全行集中、各網(wǎng)點早讀等形式認真學(xué)習(xí)中國人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反洗錢的各種規(guī)定，讓全行員工充分認識到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺地履行反洗錢內(nèi)控制度，保證反洗錢規(guī)定的全面執(zhí)行。

三、向人民銀行和國家外匯管理部門報送可疑交易情況。

支行的反洗錢崗位對網(wǎng)點反洗錢人員報告上來的可疑交易進行匯總并上報人民銀行及分行反洗錢部門。今年第三季度我行上報人行及分行反洗錢部門可疑交易共315戶，3699筆，可疑交易金額82454.72萬元，其中對公帳戶70戶，1169筆,金額35545.75萬元;個人帳戶245戶,2530筆,金額46908.97萬元。從今年第三季度上報可疑交易情況來看，我行的人民幣可疑交易類型主要為“短期內(nèi)累計一百萬元以上的現(xiàn)金收付”、“集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出”、“相同收付人之間頻繁發(fā)生資金往來”，發(fā)生可疑交易的原因是由于某些行業(yè)資金收付數(shù)量及往來次數(shù)較多。但據(jù)我行掌握的客戶信息以及對客戶資金來源、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應(yīng)屬一般的資金往來，非洗錢行為。

四、客戶盡職調(diào)查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。

客戶的帳戶資料和交易記錄由網(wǎng)點反洗錢人員進行記錄和保存，并對可疑交易的客戶進行跟進和盡職調(diào)查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金來源、用途的合法性。

支行成立反洗錢培訓(xùn)工作的領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長xxx同志任組長，成員包括綜合部、營業(yè)部、業(yè)務(wù)部、科技部門人員，具體的培訓(xùn)工作由支行負責(zé)，制定培訓(xùn)計劃，針對不同對象提供分層次的反洗錢培訓(xùn)。定期組織成員通過授課、討論及錄像的形式進行培訓(xùn)，并打印反洗錢資料發(fā)送給各培訓(xùn)成員，學(xué)習(xí)內(nèi)容圍繞《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》三項法規(guī)及工行總、省、行制定《關(guān)于做好反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)后續(xù)版本投產(chǎn)工作的通知》、《關(guān)于進一步加強反先錢工作的通知》、《xxxx反洗錢工作崗位職責(zé)及崗位考核試行辦法》、《關(guān)于中國農(nóng)業(yè)銀行新昌支行違反反洗錢規(guī)定事件的通報》。

六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監(jiān)管部門抽查、處罰情況。支行對每季度所發(fā)生的業(yè)務(wù)進行自查，分行每月對支行的反洗錢業(yè)務(wù)進行專項檢查，實行多方面的監(jiān)督。至目前為止，經(jīng)支行自查、分行和人民銀行檢查未發(fā)現(xiàn)有對洗錢行為瞞報的情況。

七、依法協(xié)助、配合司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動情況。

在有關(guān)手續(xù)齊備的情況下，積極配合司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動，堅決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。

八、執(zhí)行反洗錢保密義務(wù)情況。

全行員工根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，嚴格執(zhí)行保密義務(wù)，除了向有關(guān)部門報告外，無將反洗錢報告信息泄露給客戶或其他人現(xiàn)象。

九、我行反洗錢存在問題、整改的措施及今后反洗錢工作安排。

支行個別網(wǎng)點對大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚，有些可疑資金交易在支行經(jīng)過統(tǒng)計、篩選各網(wǎng)點每月上報的大額交易數(shù)據(jù)后，發(fā)現(xiàn)可疑資金交易才上報，造成可疑資金交易出現(xiàn)遲報的現(xiàn)象。

采取措施：通過發(fā)郵件組織各網(wǎng)點認真學(xué)習(xí)反洗錢的有關(guān)規(guī)定，并要求各網(wǎng)點反洗錢崗位人員認真履行職責(zé)，防止因責(zé)任心不強而發(fā)生遲報、漏報等現(xiàn)象。切實做好反洗錢的各項工作，防范金融風(fēng)險，維護金融體系的穩(wěn)定。在下來工作中，加強對反洗錢業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，加強對反洗錢工作的檢查和監(jiān)督。

十、做好反洗錢工作對防范金融風(fēng)險，維護金融體系的穩(wěn)定具有重要的現(xiàn)實意義，反洗錢工作作為一項長期而艱巨的任務(wù)，我行將嚴格按照人民銀行的有關(guān)要求，在全行范圍內(nèi)認真貫徹執(zhí)行，確保我行各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行和國家資金安全。

反洗錢個人工作報告篇三

我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長，聯(lián)社各部門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負責(zé)此項工作，并確定了職能部門具體負責(zé)反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、加強學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認識。

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。首先，聯(lián)社充分認識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。

三、從嚴把關(guān)加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。

在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。

嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。

今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

四、建議。

(一)加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。

(二)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立健全相應(yīng)的機構(gòu)和制度。

(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實預(yù)防洗錢風(fēng)險。

共

3

頁，當(dāng)前第。

2

頁

1

2

3

反洗錢個人工作報告篇四

我單位對20xx年本級機構(gòu)及下屬機構(gòu)反洗錢工作自律評估如下：

1、內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況：合眾人壽棗莊中支于年1月份成立了以中支總為組長，各部門負責(zé)人及關(guān)鍵崗位人員為成員的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，并設(shè)定中支各部門關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗為反洗錢崗，指定運營部負責(zé)人負責(zé)反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理工作。為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)，積極響應(yīng)國家反洗錢號召，更好地預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，依法履行保險公司反洗錢義務(wù)，有效落實反洗錢工作，合眾人壽棗莊中支自2008年1月份開業(yè)以來，在總、分公司的指導(dǎo)下，不斷完善本機構(gòu)的內(nèi)部控制制度。年在承繼以往內(nèi)控制度的同時對內(nèi)控辦法進行進一步的修訂完善，3月份修定了合于《眾人壽保險股份有限公司反洗錢內(nèi)部控制辦法》。合眾人壽棗莊中支于20xx年12月29日召開了由中支總召集的反洗錢年終工作總結(jié)會，在會上各反洗錢崗位及反洗錢管理部門負責(zé)人認真總結(jié)了20xx年反洗錢工作，并就各自職責(zé)制定了20xx年反洗錢工作計劃。會上，中支總結(jié)合各反洗錢職能部門的實際情況對20xx年的反洗錢工作提出了更高的要求并親自部署了20xx年的反洗錢工作任務(wù)。20xx年我公司按照以往的慣例在1月15號之前印發(fā)了涵蓋個險、銀保、續(xù)期等全線業(yè)務(wù)在內(nèi)的年度反洗錢工作計劃和工作重點。按照公司往年的要求，我公司反洗錢管理部門于20xx年12月25日之前將20xx年度反洗錢工作形成書面總結(jié)報告，上報上級領(lǐng)導(dǎo)。20xx年我公司每季度都保證至少召開一次反洗錢小組例會，20xx全年共召開反洗錢小組會議7次，均由中支總主持召集，會議內(nèi)容包括工作總結(jié)、階段計劃、整改落實等，及時對工作中的新情況、新問題進行總結(jié)，交流并督促重點可疑交易報告、反洗錢信息調(diào)研等各項工作進度。20xx年我公司總部制定了《合眾人壽保險股份有限公司分支機構(gòu)反洗錢內(nèi)部審計實施辦法》加強對公司內(nèi)部的審計管理，，并于20xx年的7月份、12月份進行了兩次反洗錢內(nèi)部審計工作，對發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，并于審計結(jié)束的5個工作日內(nèi)形成書面總結(jié)報告。反洗錢工作是一項長期的工作，為了保證反洗錢工作的持續(xù)有效性，在反洗錢小組的領(lǐng)導(dǎo)下，不斷修訂、出臺新的反洗錢內(nèi)控制度，進一步健完善全反洗錢內(nèi)控制度，明確各部門、各崗位反洗錢職責(zé)和義務(wù)，將反洗錢工作作為日常工作的關(guān)鍵考核指標，反洗錢工作執(zhí)行的好壞將直接與員工的薪資和晉升相掛鉤，這樣大大提高員工對反洗錢工作的積極性，提升了公司內(nèi)部反洗錢的執(zhí)行力度。

2、客戶身份識別情況本機構(gòu)各業(yè)務(wù)部門均能夠按照要求進行客戶身份識別，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時，按照有關(guān)規(guī)定核對相關(guān)人員真實有效的身份證件或其他身份證明文件，了解客戶及其交易目的、性質(zhì)及實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人;采取持續(xù)的客戶身份識別措施，對于客戶變更基本姓名等資料以及交易出現(xiàn)異常等情形嚴格按照要求，進行了重新識別;在日常業(yè)務(wù)當(dāng)中，嚴格按照《合眾人壽保險保險股份有限公司反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標準》進行客戶等級劃分，對高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，進行嚴格審核，并加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。

3、客戶身份資料和交易記錄保存情況我公司結(jié)合實際情況制定了《合眾人壽保險股份有限公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存實施細則》，在各項業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后，本著安全、準確、完整、保密的原則對客戶身份資料和交易記錄資料按照規(guī)定期限進行了妥善有效的保存。保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息的身份證件以及反映保險公司開展客戶身份識別工作的輔助身份證明資料;保存的交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及保險合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他相關(guān)資料。公司設(shè)立專人對業(yè)務(wù)檔案資料及業(yè)務(wù)操作流程進行審核，操作每筆業(yè)務(wù)之前、之后都有資深人員及時審核，每筆業(yè)務(wù)審核無誤后才能最終生效，這樣確保了留存的客戶身份資料以及交易記錄所記載的信息務(wù)全面、準確。

4、大額交易和可疑交易報告情況公司安排了專人負責(zé)報送反洗錢報表，并嚴格按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，及時有效地向中國人民銀行報送大額和可疑交易報告。為了加強對大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易的審核過濾，公司制定了《合眾人壽保險股份有限公司大額交易和可疑交易識別指導(dǎo)意見》，完善了大額交易和可疑交易錄入及報送過程中的錯誤數(shù)據(jù)修改流程，并對發(fā)現(xiàn)的每筆大額交易和可疑交易進行嚴格篩查，進一步識別報告主體身份，對重點可疑交易組織反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組進行集體審核分析，并由公司稽核部門對大額交易和可疑交易報告進行嚴格審計。

5、反洗錢宣傳培訓(xùn)工作情況為了加強反洗錢宣傳及培訓(xùn)力度，提高對反洗錢的重視度及執(zhí)行力，年，我公司總部特制定了《合眾人壽保險股份有限公司合規(guī)反洗錢宣傳與培訓(xùn)管理制度》，20xx年年初，支公司制定了11年度宣傳培訓(xùn)計劃，對保險代理人、全體內(nèi)勤、重點員工的培訓(xùn)計劃都做了詳細的安排。本機構(gòu)在11年度共組織反洗錢培訓(xùn)7次，其中全體內(nèi)外勤員工參加的培訓(xùn)3次，反洗錢崗位人員培訓(xùn)4次，并及時將新入司的員工補入到培訓(xùn)班中。同時，20xx年5月份、11月份分別對本單位下轄的兩個縣區(qū)單位(滕州、薛城)外勤員工進行了兩次反洗錢知識的重點培訓(xùn)工作。培訓(xùn)結(jié)束前進行現(xiàn)場測試，當(dāng)場公布成績以此檢測員工的知識掌握程度。這些培訓(xùn)，涵蓋內(nèi)容廣泛，既有客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存等核心反洗錢制度，又有公司反洗錢內(nèi)控制度的內(nèi)容。培訓(xùn)強調(diào)動態(tài)性和及時性，涵蓋層面廣泛，培訓(xùn)方式多樣，既有網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)、又有現(xiàn)場培訓(xùn)，又有有獎競賽。反洗錢宣傳方面，11年各營銷網(wǎng)點重新制作了展板、條幅、海報，進行反洗錢宣傳。xx年11月份公司在中國人民銀行的要求下，舉行了大型的反洗錢宣傳月活動，通過室內(nèi)、室外的宣傳活動，大大提高了本單位的反洗錢宣傳力度，在一定范圍內(nèi)起到了一定的宣傳作用，也使得外勤營銷員更加深入地了解反洗錢法等相關(guān)內(nèi)容。

活動結(jié)束后認真進行分析總結(jié)，并整理留存相關(guān)影像圖片、宣傳資料，并及時按照規(guī)定將相關(guān)報告及照片上報人民銀行。此外，20xx年8月組織全體內(nèi)勤員工進行反洗錢考試，測試成績納入績效考核。各部門各崗位反洗錢工作的完成情況列入年終考核指標體系中，按公司考核制度定期進行考核。對于當(dāng)年度違返反洗錢制度的員工取消其年中、年底參加評優(yōu)、服務(wù)明星評選的資格;對于違返制度而造成不良后果的，年中、年底考核降一級評定。

1.反洗錢培訓(xùn)計劃需要做得更加全面、細致，培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋范圍要廣泛。11年全體內(nèi)勤培訓(xùn)基本上保證每季度培訓(xùn)一次，但外勤培訓(xùn)力度稍弱，還需進一步加強。

2.員工反洗錢知識學(xué)習(xí)除了培訓(xùn)外，需要增加對自主學(xué)習(xí)的檢查，應(yīng)該定期或者不定期地對員工的學(xué)習(xí)情況進行抽查，檢查形式可以多樣，這樣更能促進員工對反洗錢知識的掌握。

3.反洗錢對外宣傳力度稍弱，需要繼續(xù)增加對外宣傳的次數(shù)，最好能深入到城鎮(zhèn)區(qū)民密集區(qū)，這樣更能促進反洗錢宣傳效果。

三、整改措施。

次數(shù)，確保每季度至少培訓(xùn)一次;。

2、除了定期舉行反洗錢測試外，增加對員工不定期的反洗錢摸底測試，從而提高員工的自主學(xué)習(xí)意識。

3、在反洗錢外部宣傳方面，加大對外宣傳次數(shù)，制定合理的外部宣傳計劃，選定城鎮(zhèn)居民密集區(qū)進行大范圍的反洗錢宣傳，宣傳形式要多樣，鼓動更多的群眾參與到活動當(dāng)中。-5-此外，為了更好做好反洗錢相關(guān)工作，在20xx年要更加注重對反洗錢的內(nèi)部審計，增加檢查次數(shù)，強化檢查力度，從而使反洗錢工作真正做到實處。

反洗錢個人工作報告篇五

反洗錢對維護金融體系的穩(wěn)健運行，維護社會公正和市場競爭，打擊腐敗等經(jīng)濟犯罪具有重大的意義。下面小編整理了關(guān)于反洗錢。

的范文，歡迎閱讀參考。

根據(jù)穗商銀發(fā)字[xx]27號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個規(guī)定、兩個辦法”來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。

在本季度我支行能堅持做到：

一、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。

二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存。

五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。

在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實預(yù)防洗錢風(fēng)險。

根據(jù)*商銀發(fā)字[20xx]27號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定一個規(guī)定、兩個辦法來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。

在本季度我支行能堅持做到：

一、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。

二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存。

五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。

在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實預(yù)防洗錢風(fēng)險。

在20xx年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項。

規(guī)章制度。

在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識日常工作中切實履行反洗錢義務(wù)進一步完善工作機制強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將xx年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。

二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認識。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。

三、搭建有風(fēng)險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。

客戶風(fēng)險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開展。

今年，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識別及客戶盡職。

調(diào)查報告。

規(guī)范大額和可疑交易報告情況宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)。

工作總結(jié)。

匯報如下：

(一)組織機構(gòu)建設(shè)方面。

1、及時調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年2月，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年12月，機構(gòu)整合，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確實加強對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)。

今年以來共有9個支行因人事變動，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。今年，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結(jié)合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。

(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面。

1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務(wù)，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網(wǎng)點員工，并結(jié)合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。2、建章立制，加強內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內(nèi)控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進行了細分，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負責(zé)反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結(jié)合支行具體情況，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機制等。

1、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，859.94億元，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元。

今年10月份，東城支行在業(yè)務(wù)運行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。

2、確實履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級機構(gòu)認真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，嚴格執(zhí)行福銀20xx253號《關(guān)于加強大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。

3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象。

4、認真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進行補錄，對可疑交易數(shù)據(jù)進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點。

5、配合人行、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查。今年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20xx)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調(diào)查和分析，及時上報當(dāng)?shù)厝诵?。今?月，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。

1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務(wù)會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經(jīng)濟穩(wěn)定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1600多份，取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜，結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、16月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網(wǎng)點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點宣傳。

2、加強反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。今年9月3日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。

9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn)，利用班前講評時間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險等方面，對全體員工進行培訓(xùn)同時進行反洗錢業(yè)務(wù)知識測試，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。

3、履行反洗錢法定義務(wù)，開展反洗錢檢查。

(1)根據(jù)省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。

(2)10月13日至10月17日，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭，組織對全轄16個綜合型支行進行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關(guān)責(zé)任人45人次進行經(jīng)濟處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年16月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見，進一步督促支行落實整改。

工作計劃。

1、加強反洗錢的學(xué)習(xí)教育。一是要求以網(wǎng)點為單位，建立反洗錢學(xué)習(xí)制度。各網(wǎng)點要指定專人負責(zé)定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會時間以及每周四學(xué)習(xí)時間組織學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)記錄。二是開展反洗錢知識學(xué)習(xí)活動。分行將對反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進行梳理，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí)，同時擬為檢驗學(xué)習(xí)效果，3月份，在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識學(xué)習(xí)測試活動。

三是開展反洗錢警示教育，擬2月上旬，傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。

2、開展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。擬4月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，邀請人行相關(guān)人員進行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財務(wù)人員參加培訓(xùn)班，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢規(guī)定。

3、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進鬧市、進高校、進社區(qū)的特點進行?；顒悠陂g，要求每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標語、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。

4、加強反洗錢的檢查和指導(dǎo)。一是日常檢查，依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進行業(yè)務(wù)檢查中，把反洗錢的三大義務(wù)(客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度)，列入檢查范疇，進行檢查。二是擬在5月份，在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查?；ゲ橛煞中邪才?，部分支行交叉檢查。三是9月份，組織反洗錢重點檢查，對日常工作比較不到位的支行進行檢查。

5、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作。

反洗錢個人工作報告篇六

20xx年，旅游產(chǎn)業(yè)進入了以信息化、大數(shù)據(jù)、消費者主導(dǎo)為主要特征的移動互聯(lián)網(wǎng)時代。穹窿山風(fēng)景區(qū)緊跟旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的新變化、新趨勢，不斷挖掘自身森態(tài)和文化資源，著力推進管理體制和機制創(chuàng)新，切實轉(zhuǎn)變市場營銷和宣傳思路，在景區(qū)品牌打造和影響力提升、市場開拓和效益擴展等方面實現(xiàn)重大突破。20xx年，風(fēng)景區(qū)各景點接待團隊游客總量39.6萬余人，同比增長150.8%，團隊人數(shù)占購票游客總數(shù)的比重提高了13個百分點;團隊門票收入643.2萬余元，同比增長94.44%，團隊購票收入占總購票收入的比重提高了12個百分點。

一、再造管理機制，激活戰(zhàn)斗力。

積極順應(yīng)旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的時代特征，再造運營機制、激勵機制和保障機制，有效激活團隊競爭力、戰(zhàn)斗力。

(一)組建三大管理機構(gòu)。

為順應(yīng)穹窿山大景區(qū)、大品牌的發(fā)展格局，旅發(fā)公司從企業(yè)整體運作的角度來考慮市場營銷大框架，加強和推進改革，組建三大機構(gòu)，優(yōu)化運行機制：

一是設(shè)立深化戰(zhàn)略發(fā)展工作組。統(tǒng)籌協(xié)調(diào)并穩(wěn)步推進市場部、營銷公司、景區(qū)(點)、酒店業(yè)務(wù)有序開展，實現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略和發(fā)展方向的同頻共振。

二是成立市場營銷中心。融合市場和營銷兩個部門，對旗下所有產(chǎn)品(包括景區(qū)、酒店、三產(chǎn))推進品牌定位、資源整合、產(chǎn)品設(shè)計、活動策劃、宣傳推介、市場銷售“六個統(tǒng)一”，實現(xiàn)“空中部隊”與“地面部隊”的有效銜接，切實增強應(yīng)對市場變化的能力。

三是建立景區(qū)營運中心。進一步加強景區(qū)內(nèi)各景點與游客服務(wù)中心之間的聯(lián)系，深層次整合資源和職能，按照條塊結(jié)合、有分有合、屬地管理的原則，提高協(xié)同工作效率和綜合營運效益。

(二)優(yōu)化營銷激勵體系。

為打造一支“上兵伐謀”的高素質(zhì)營銷隊伍，深入推進景區(qū)旅游經(jīng)營專業(yè)化、運行市場化，主要推行四項措施。

一是文化激勵。圍繞“狼性精神”這一文化核心，以厚積薄發(fā)的耐性、頑強拼搏的狠勁、敏銳的洞察力來凝心聚力，形成團隊合力。

二是薪酬激勵。以年初既定目標任務(wù)的完成情況對應(yīng)薪酬等級，根據(jù)營銷業(yè)務(wù)特點，實行多勞多得的薪酬制度和能進能出的用人制度。

三是精神激勵。依托三大管理機構(gòu)搭建的信息溝通平臺，以定期例會、座談討論等形式，鼓勵員工積極參與營銷計劃與決策，促進員工成長，提升隊伍戰(zhàn)斗力。

四是衍生激勵。以深化戰(zhàn)略發(fā)展工作組為平臺，在產(chǎn)品營銷上注重景區(qū)與景區(qū)的串聯(lián)、景區(qū)與酒店的結(jié)合，突出營銷隊伍對景區(qū)三產(chǎn)的帶動，構(gòu)建“大景區(qū)、大產(chǎn)品、大營銷”的運行機制。

(三)完善旅游保障機制。

根據(jù)旅游行業(yè)的周期規(guī)律，為進一步提升景區(qū)旅游黃金周、黃金段的綜合接待服務(wù)能力，建立團隊預(yù)報機制，提前做好景區(qū)接待保障、城管疏導(dǎo)保障、監(jiān)察安全保障、員工值班保障、志愿者協(xié)同保障等應(yīng)對準備，實現(xiàn)景區(qū)綜合管理與旅游服務(wù)需求的主動對接。切實保證了景區(qū)在游客量激增的情況下，沒有出現(xiàn)管理的缺失和服務(wù)的脫節(jié)，受到旅行社和游客的一致肯定。

二、調(diào)整品牌導(dǎo)向，堅定市場化。

風(fēng)景區(qū)堅持立足于豐富的生態(tài)、文化資源，立足于游客的需求和體驗，致力打造更接地氣、更貼近市場的品牌形象，彰顯品牌價值張力，突出“四個一”：一個清晰的市場定位。從人們期冀逃離霧霾的愿望和休閑養(yǎng)生的需求出發(fā)，審時度勢，提出“霧霾不走，我走”的宣傳口號，將大景區(qū)整體定位為“江南首席森態(tài)休閑度假地”。一個獨特的產(chǎn)品形象。從游客注重參與、互動、體驗的旅游需求出發(fā)，孫武文化園以“全國唯一的軍事科技體驗樂園”的自身定位打響“一攬兵家文化，俯瞰姑蘇繁華”的產(chǎn)品口號。在森林醒腦節(jié)期間更是將其成功包裝成“醒腦樂園”。將未來的茅蓬塢區(qū)域包裝成“低碳樂園”。一個深刻的承載標桿。通過整合穹窿山旅游資源文化元素，提煉出穹窿山風(fēng)景區(qū)最新主視覺形象logo(蘇州穹窿風(fēng)韻圖)并注冊商標，以簡潔直觀的形象成為大景區(qū)的名片和代言，進一步加深游客對景區(qū)的印象和理解。一個鮮明的典藏品牌。創(chuàng)立“穹窿慧生活”旅游紀念品品牌，先期主推穹窿山智慧產(chǎn)品系列、森態(tài)旅游產(chǎn)品系列，形成了景區(qū)旅游紀念品的統(tǒng)一品牌。

三、創(chuàng)新形象展示，放大影響力。

根據(jù)當(dāng)下品牌傳播“接地氣”和“走心”格調(diào)，穹窿山風(fēng)景區(qū)塑造營銷傳播新模式，創(chuàng)新景區(qū)形象展示，不斷放大品牌影響力。

(一)以傳統(tǒng)節(jié)日深化景區(qū)品牌底蘊。繼續(xù)舉辦新春祈福節(jié)、養(yǎng)生文化節(jié)、孫子兵法文化旅游節(jié)等各項傳統(tǒng)節(jié)慶活動，穩(wěn)步提升景區(qū)品牌關(guān)注度，鞏固中老年粉絲團，讓穹窿山悠久的歷史文化得以延續(xù)和傳承。

(二)以特色活動樹立景區(qū)形象標桿。20xx年，穹窿山風(fēng)景區(qū)引領(lǐng)全民醒腦風(fēng)尚，重點包裝孫武文化園為“醒腦樂園”，9月1日至11月11日，成功舉辦“首屆森林醒腦節(jié)”。這場醒腦革命向公眾積極傳播了親近自然、釋放壓力、健身醒腦的健康理念，同時也為景區(qū)品牌形象的整體提升、游客關(guān)注度的縱向延伸創(chuàng)下了新的里程碑，活動期間景區(qū)實現(xiàn)門票、三產(chǎn)綜合收入同比增長170.2%。

(三)以多元宣傳擴大景區(qū)影響輻射。為進一步提高景區(qū)知名度，更大化的占領(lǐng)市場，分別在寧波、上海、蘇州本地舉辦多場推介會，并發(fā)起12場高校推廣活動，10場進上海社區(qū)活動。同時，通過電視、廣播、地鐵、公交等多元渠道加大宣傳。擲地有聲的品牌推廣結(jié)合地毯式營銷，使景區(qū)品牌知名度和市場覆蓋面不斷擴大。

四、把握時代脈搏，決戰(zhàn)互聯(lián)網(wǎng)。

挖掘景區(qū)資源品牌內(nèi)涵，加強景區(qū)自媒體傳播，積極搶抓互聯(lián)網(wǎng)市場先機。

(一)加速領(lǐng)跑智慧的旅游。

智慧的旅游年，我們以先進的信息化技術(shù)為手段，從游客的切身需求出發(fā)，提供最全面的旅游服務(wù)。當(dāng)前，游客們在穹窿山風(fēng)景區(qū)各景點內(nèi)全方位體驗智能化服務(wù)：無線wifi全覆蓋、app智能導(dǎo)游系統(tǒng)、自動售票機、增強現(xiàn)實互動大屏以及眾多高科技動感體驗項目，并建立了智慧化運營管理系統(tǒng)、統(tǒng)計分析系統(tǒng)。從進園到游玩，從感觀到互動，從管理到服務(wù)，處處能體驗感受到智慧的旅游的便利和魅力。

(二)加速推進互聯(lián)網(wǎng)營銷。

20xx年是穹窿山森林醒腦節(jié)落地的第一年，在這場互聯(lián)網(wǎng)戰(zhàn)役中，我們做出大膽嘗試，形成前所未有的互聯(lián)網(wǎng)攻勢。三支病毒視頻在各大視頻平臺上一經(jīng)推出，不少網(wǎng)友就表示“已中槍”，形成廣泛并具有高價值的二次傳播;委任文藝女神張辛苑，微博段子手、旅游達人背包客小鵬這三位極具號召力的網(wǎng)絡(luò)紅人為三大醒腦委員，推薦醒腦路線，取得了強大的明星口碑效應(yīng);結(jié)合minisite的深度傳播以及smart、iphone6抽大獎環(huán)節(jié)的驚爆吸引，引發(fā)粉絲關(guān)注、參與度急劇升溫。

(三)加速實施自媒體。

通過體驗營銷和終端線路傳播，我們在追求品牌高曝光的同時，不斷加強網(wǎng)站、官方微博、微信等自媒體建設(shè)，努力練好“內(nèi)功”?！办F霾不走，我走!”、“我要大口森呼吸!”主題線上話題事件傳播覆蓋人數(shù)超440萬人次，高達10264人次的網(wǎng)友參與相關(guān)稿件互動，微博上話題相關(guān)內(nèi)容量為5429條;“兵法我知道之一戰(zhàn)到底”有獎答題、#最性感口罩#話題討論、#凈化體#造句等系列線上活動，結(jié)合有獎轉(zhuǎn)發(fā)、話題討論、觀點pk、造句體等時下流行的病毒式傳播，形成了持續(xù)升溫、高熱不降的話題效應(yīng)?！吧中涯X節(jié)”擺脫傳統(tǒng)意義上側(cè)重追求文化品位的節(jié)慶活動理念，全面對接市場需求、重點關(guān)注游客體驗，著眼于游客的參與感和認同感，強化旅游產(chǎn)品的核心吸引力?；顒娱_展中通過在論壇、微博、微信平臺等鋪設(shè)相關(guān)內(nèi)容擴散影響范圍，取得了很好的傳播效果。共有約5.4萬名“戰(zhàn)粉”通過移動互聯(lián)網(wǎng)的多種形式積極關(guān)注本次活動并踴躍參與抽大獎環(huán)節(jié)，景區(qū)微信新增粉絲量超過5100名，微博新增粉絲量超過1.3萬名，景區(qū)微博一躍躋身江蘇省景區(qū)政務(wù)微博前五名，為打好下一輪互聯(lián)網(wǎng)客戶戰(zhàn)奠定了堅實的基礎(chǔ)。

反洗錢個人工作報告篇七

我單位對20xx年本級機構(gòu)及下屬機構(gòu)反洗錢工作自律評估如下：

1、內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況：合眾人壽棗莊中支于20xx年1月份成立了以中支總為組長，各部門負責(zé)人及關(guān)鍵崗位人員為成員的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，并設(shè)定中支各部門關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗為反洗錢崗，指定運營部負責(zé)人負責(zé)反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理工作。為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)，積極響應(yīng)國家反洗錢號召，更好地預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，依法履行保險公司反洗錢義務(wù)，有效落實反洗錢工作，合眾人壽棗莊中支自20xx年1月份開業(yè)以來，在總、分公司的指導(dǎo)下，不斷完善本機構(gòu)的內(nèi)部控制制度。20xx年在承繼以往內(nèi)控制度的同時對內(nèi)控辦法進行進一步的修訂完善，3月份修定了合于《眾人壽保險股份有限公司反洗錢內(nèi)部控制辦法》。合眾人壽棗莊中支于20xx年12月29日召開了由中支總召集的反洗錢年終工作總結(jié)會，在會上各反洗錢崗位及反洗錢管理部門負責(zé)人認真總結(jié)了20xx年反洗錢工作，并就各自職責(zé)制定了20xx年反洗錢工作計劃。會上，中支總結(jié)合各反洗錢職能部門的實際情況對20xx年的反洗錢工作提出了更高的要求并親自部署了20xx年的反洗錢工作任務(wù)。20xx年我公司按照以往的慣例在1月15號之前印發(fā)了涵蓋個險、銀保、續(xù)期等全線業(yè)務(wù)在內(nèi)的年度反洗錢工作計劃和工作重點。按照公司往年的要求，我公司反洗錢管理部門于20xx年12月25日之前將20xx年度反洗錢工作形成書面總結(jié)報告，上報上級領(lǐng)導(dǎo)。20xx年我公司每季度都保證至少召開一次反洗錢小組例會，20xx全年共召開反洗錢小組會議7次，均由中支總主持召集，會議內(nèi)容包括工作總結(jié)、階段計劃、整改落實等，及時對工作中的新情況、新問題進行總結(jié)，交流并督促重點可疑交易報告、反洗錢信息調(diào)研等各項工作進度。20xx年我公司總部制定了《合眾人壽保險股份有限公司分支機構(gòu)反洗錢內(nèi)部審計實施辦法》加強對公司內(nèi)部的審計管理，，并于20xx年的7月份、12月份進行了兩次反洗錢內(nèi)部審計工作，對發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，并于審計結(jié)束的5個工作日內(nèi)形成書面總結(jié)報告。反洗錢工作是一項長期的工作，為了保證反洗錢工作的持續(xù)有效性，在反洗錢小組的領(lǐng)導(dǎo)下，不斷修訂、出臺新的反洗錢內(nèi)控制度，進一步健完善全反洗錢內(nèi)控制度，明確各部門、各崗位反洗錢職責(zé)和義務(wù)，將反洗錢工作作為日常工作的關(guān)鍵考核指標，反洗錢工作執(zhí)行的好壞將直接與員工的薪資和晉升相掛鉤，這樣大大提高員工對反洗錢工作的積極性，提升了公司內(nèi)部反洗錢的執(zhí)行力度。

2、客戶身份識別情況本機構(gòu)各業(yè)務(wù)部門均能夠按照要求進行客戶身份識別，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時，按照有關(guān)規(guī)定核對相關(guān)人員真實有效的身份證件或其他身份證明文件，了解客戶及其交易目的、性質(zhì)及實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人;采取持續(xù)的客戶身份識別措施，對于客戶變更基本姓名等資料以及交易出現(xiàn)異常等情形嚴格按照要求，進行了重新識別;在日常業(yè)務(wù)當(dāng)中，嚴格按照《合眾人壽保險保險股份有限公司反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標準》進行客戶等級劃分，對高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，進行嚴格審核，并加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。

3、客戶身份資料和交易記錄保存情況我公司結(jié)合實際情況制定了《合眾人壽保險股份有限公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存實施細則》，在各項業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后，本著安全、準確、完整、保密的原則對客戶身份資料和交易記錄資料按照規(guī)定期限進行了妥善有效的保存。保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息的身份證件以及反映保險公司開展客戶身份識別工作的輔助身份證明資料;保存的交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及保險合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他相關(guān)資料。公司設(shè)立專人對業(yè)務(wù)檔案資料及業(yè)務(wù)操作流程進行審核，操作每筆業(yè)務(wù)之前、之后都有資深人員及時審核，每筆業(yè)務(wù)審核無誤后才能最終生效，這樣確保了留存的客戶身份資料以及交易記錄所記載的信息務(wù)全面、準確。

4、大額交易和可疑交易報告情況公司安排了專人負責(zé)報送反洗錢報表，并嚴格按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，及時有效地向中國人民銀行報送大額和可疑交易報告。為了加強對大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易的審核過濾，公司制定了《合眾人壽保險股份有限公司大額交易和可疑交易識別指導(dǎo)意見》，完善了大額交易和可疑交易錄入及報送過程中的錯誤數(shù)據(jù)修改流程，并對發(fā)現(xiàn)的每筆大額交易和可疑交易進行嚴格篩查，進一步識別報告主體身份，對重點可疑交易組織反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組進行集體審核分析，并由公司稽核部門對大額交易和可疑交易報告進行嚴格審計。

5、反洗錢宣傳培訓(xùn)工作情況為了加強反洗錢宣傳及培訓(xùn)力度，提高對反洗錢的重視度及執(zhí)行力，年，我公司總部特制定了《合眾人壽保險股份有限公司合規(guī)反洗錢宣傳與培訓(xùn)管理制度》，20xx年年初，支公司制定了11年度宣傳培訓(xùn)計劃，對保險代理人、全體內(nèi)勤、重點員工的培訓(xùn)計劃都做了詳細的安排。本機構(gòu)在11年度共組織反洗錢培訓(xùn)7次，其中全體內(nèi)外勤員工參加的培訓(xùn)3次，反洗錢崗位人員培訓(xùn)4次，并及時將新入司的員工補入到培訓(xùn)班中。同時，20xx年5月份、11月份分別對本單位下轄的兩個縣區(qū)單位(滕州、薛城)外勤員工進行了兩次反洗錢知識的重點培訓(xùn)工作。培訓(xùn)結(jié)束前進行現(xiàn)場測試，當(dāng)場公布成績以此檢測員工的知識掌握程度。這些培訓(xùn)，涵蓋內(nèi)容廣泛，既有客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存等核心反洗錢制度，又有公司反洗錢內(nèi)控制度的內(nèi)容。培訓(xùn)強調(diào)動態(tài)性和及時性，涵蓋層面廣泛，培訓(xùn)方式多樣，既有網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)、又有現(xiàn)場培訓(xùn)，又有有獎競賽。反洗錢宣傳方面，11年各營銷網(wǎng)點重新制作了展板、條幅、海報，進行反洗錢宣傳。xx年11月份公司在中國人民銀行的要求下，舉行了大型的反洗錢宣傳月活動，通過室內(nèi)、室外的宣傳活動，大大提高了本單位的反洗錢宣傳力度，在一定范圍內(nèi)起到了一定的宣傳作用，也使得外勤營銷員更加深入地了解反洗錢法等相關(guān)內(nèi)容。

活動結(jié)束后認真進行分析總結(jié)，并整理留存相關(guān)影像圖片、宣傳資料，并及時按照規(guī)定將相關(guān)報告及照片上報人民銀行。此外，20xx年8月組織全體內(nèi)勤員工進行反洗錢考試，測試成績納入績效考核。各部門各崗位反洗錢工作的完成情況列入年終考核指標體系中，按公司考核制度定期進行考核。對于當(dāng)年度違返反洗錢制度的員工取消其年中、年底參加評優(yōu)、服務(wù)明星評選的資格;對于違返制度而造成不良后果的，年中、年底考核降一級評定。

1.反洗錢培訓(xùn)計劃需要做得更加全面、細致，培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋范圍要廣泛。11年全體內(nèi)勤培訓(xùn)基本上保證每季度培訓(xùn)一次，但外勤培訓(xùn)力度稍弱，還需進一步加強。

2.員工反洗錢知識學(xué)習(xí)除了培訓(xùn)外，需要增加對自主學(xué)習(xí)的檢查，應(yīng)該定期或者不定期地對員工的學(xué)習(xí)情況進行抽查，檢查形式可以多樣，這樣更能促進員工對反洗錢知識的掌握。

3.反洗錢對外宣傳力度稍弱，需要繼續(xù)增加對外宣傳的次數(shù)，最好能深入到城鎮(zhèn)區(qū)民密集區(qū)，這樣更能促進反洗錢宣傳效果。

三、整改措施。

次數(shù)，確保每季度至少培訓(xùn)一次;。

2、除了定期舉行反洗錢測試外，增加對員工不定期的反洗錢摸底測試，從而提高員工的自主學(xué)習(xí)意識。

3、在反洗錢外部宣傳方面，加大對外宣傳次數(shù)，制定合理的外部宣傳計劃，選定城鎮(zhèn)居民密集區(qū)進行大范圍的反洗錢宣傳，宣傳形式要多樣，鼓動更多的群眾參與到活動當(dāng)中。-5-此外，為了更好做好反洗錢相關(guān)工作，在20xx年要更加注重對反洗錢的內(nèi)部審計，增加檢查次數(shù)，強化檢查力度，從而使反洗錢工作真正做到實處。

反洗錢個人工作報告篇八

洗錢犯罪是當(dāng)前國際社會普遍關(guān)注的焦點和熱點問題，反洗錢已經(jīng)成為當(dāng)今世界各國迫在眉睫的一項重要任務(wù)，下面是本站小編給大家?guī)淼姆聪村X。

歡迎閱讀!

根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度，認真履行反洗錢工作，順利的完成了本年度的反洗錢工作任務(wù)?，F(xiàn)將本年度的反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

20xx年度因支行人事變動和工作要求，使支行原反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動。為了能夠順利開展支行反洗錢工作，行領(lǐng)導(dǎo)對此也高度重視，立即召開會議討論，并迅速成立以行長為組長的新的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保支行能夠順利的開展反洗錢工作。

加強對反洗工作重要性的認識，我行認真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)*銀行反洗錢工作管理辦法(201*年修訂)的通知》和《關(guān)于印發(fā)*銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程(201*年修訂)的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)*銀行**省分行反洗錢風(fēng)險分類管理暫行辦法的通知》。同時我們也充分認識到營業(yè)窗口時控制反洗錢的第一道屏障，強化對臨柜人員的反洗錢培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會計出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害，講解可疑交易類型的識別和對照，認真收集各類反洗錢業(yè)務(wù)知識和學(xué)習(xí)人行的反洗錢。

規(guī)章制度。

(如：《關(guān)于印發(fā)金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)的通知》)，使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對可疑資金的識別和分析。通過對反洗錢知識的不斷學(xué)習(xí)，不僅提高了我行員工的反洗錢意識，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動。

三、制定專人，落實客戶反洗錢風(fēng)險等級評定。

根據(jù)《*銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級評定管理辦法》的通知的要求，我們設(shè)置了新建客戶反洗錢風(fēng)險等級評定表和原有客戶反洗錢風(fēng)險等級評定表。首先，由會計出納部指定專人對客戶進行初級評定，給出初評意見;然后，提交信貸部，由信貸部指定專人進行復(fù)評給出復(fù)評意見;最后，提交反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進行綜合評定并給出綜合評定意見。(“三嚴三實”專題教育總結(jié)匯報)。

四、明確職責(zé)，制定反洗錢業(yè)務(wù)操作流程。

為全面落實反洗錢工作職責(zé)，支行會計出納部嚴格落實反洗錢工作ab角制度，由b角操作員完成交易補錄、案例和客戶評級調(diào)整等工作，a角操作員完成檢查工作，確保及時發(fā)現(xiàn)和制止洗錢活動。同時會計出納部又指定一名操作員按及做好**萬元(含)以上的大額資金進出情況，加強對大額交易的監(jiān)控力度，確保我行大額資金進出安全可靠。

五、注重實效，制定有關(guān)文件。

為把反洗錢工作落實到實處，確保不走過場，支行專門出臺有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)*銀行*市支行反洗錢工作管理辦法的通知》。由支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組作為全行反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，同時明確其他各部室的主要工作職責(zé)，將反洗錢工作的責(zé)任落實到每個部室，確保反洗錢工作落實到實處，也確保反洗錢工作的順利進行。

六、履行職能，積極做好對外宣傳。

為積極響應(yīng)當(dāng)?shù)厝诵信c上級行的工作任務(wù)以及認真履行銀行服務(wù)社會的職能，我們201*年7月份作為“金融知識宣傳服務(wù)月”，通過電子顯示屏滾動播放、發(fā)放宣傳資料向社會公眾宣傳金融知識和洗錢的有關(guān)途徑、方式及社會危害。同時我行于7月28日在營業(yè)大廳門口進行反洗錢宣傳活動，向社會公眾發(fā)放了《預(yù)防洗錢維護金融安全》、《反洗錢：構(gòu)建經(jīng)濟金融安全網(wǎng)》、《學(xué)習(xí)貫徹中華人民共和國洗錢法預(yù)防監(jiān)控洗錢活動》等資料，并向他們簡單講述了洗錢的基本概念、常用途徑及其對社會公眾帶來的切身危害等。使他們進一步認識反洗錢的重要性，提高他們的自我保護意識和遠離洗錢意識。

七、工作中存在的不足及今后工作要求。

在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處，比如臨柜人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，對可疑交易的辨別能力也有待提高，這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展。

今后，我行對反洗錢工作將做好以下幾個方面：(1)加強反洗錢知識的培訓(xùn)工作，不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力;(2)不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè)，確保反洗錢工作的深入開展;(3)繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動的發(fā)生;(4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無死角;(5)繼續(xù)加強對大額資金進口的監(jiān)測，并做好有關(guān)分析工作，防范非法洗錢活動;(6)繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作，增強社會公眾的反洗錢意識，提高自身保護意識以及揭發(fā)意識，共同維護金融安全。

共

3

頁，當(dāng)前第。

1

頁

1

2

3

反洗錢個人工作報告篇九

在20xx年第一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)一法四令等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務(wù)，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將20xx年第一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。

二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認識。

我社仍將反洗錢一法四令等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。

三、搭建有風(fēng)險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。

客戶風(fēng)險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開展。

反洗錢個人工作報告篇十

行政人事部第一季度的工作大體上可分為以下三個方面：

一、人事管理方面。

1、根據(jù)部門人員的實際需要，通過各種渠道，有針對性、合理地招聘一批員工，以配備各崗位。

2、規(guī)范了各部門的人員檔案并建立電子檔案，嚴格審查全體員工檔案，對資料不齊全的一律補齊。

3、2月份正式新使用考勤管理系統(tǒng)，不斷完善人事管理制度。

二、行政工作方面。

1、辦理好各門店的證照并如期進行年審工作。

2、辦理好公司車輛如期進行正常年審工作。

3、協(xié)助各部門做好菜牌、菜譜、點心部的點心紙的設(shè)計跟進工作。

4、對內(nèi)做好辦公用品的采購，嚴格審查各部門的辦公用品的使用狀況，并做好物品領(lǐng)用登記，以節(jié)約降低成本為第一原則，合理地采購辦公用品。

5、加強員工宿舍管理，定期進行檢查并在每季度末進行季度優(yōu)秀文明宿舍評比。

6、加強員工飯?zhí)霉芾?，加強員工飯?zhí)貌途咝l(wèi)生管理等.

三、公司管理運作方面。

1、順應(yīng)市場的發(fā)展，依照公司要求，制定相應(yīng)的管理制度。完善公司現(xiàn)有制度，使各項工作有法可依，有章可尋。在日常工作中，及時和公司各個部門、門店密切溝通、聯(lián)系，適時對各部門的工作提出些指導(dǎo)性的意見。

2、逐步完善公司監(jiān)督機制。有一句話說得好：員工不會做你要求做的事情，只會做你監(jiān)督要做的事情。基于這個原因，本年度加強了對員工的監(jiān)督管理力度。

3、加強團隊建設(shè)，打造一個業(yè)務(wù)全面，工作熱情高漲的團隊。作為一個管理者，對下屬充分做到“察人之長、用人之長、聚人之長、展人之長”，充分發(fā)揮他們的主觀能動性及工作積極性。提高團隊的整體素質(zhì)，樹立起開拓創(chuàng)新、務(wù)實高效的公司新形象。

4、充分引導(dǎo)員工勇于承擔(dān)責(zé)任。逐步理清各部門工作職責(zé)，并要求各人主動承擔(dān)責(zé)任。

作為行政人事部負責(zé)人，我充分認識到自己既是一個管理者，更是一個執(zhí)行者。要想帶好一個團隊，除了熟悉業(yè)務(wù)外，還需要負責(zé)具體的工作及業(yè)務(wù)，以身作則，這樣才能保證在人員偏緊的情況下，大家都能夠主動承擔(dān)工作，使公司各項工作正常進行。

反洗錢個人工作報告篇十一

為有效防范洗錢和恐怖融資活動，不斷促進和提高反洗錢管理工作水平，中國工商銀行南充分行依據(jù)人民銀行開展反洗錢自律評估工作的要求，成立了以分行行長為組長的反洗錢自律評估工作小組，具體負責(zé)組織、推動該行的反洗錢自律評估工作，通過認真組織、統(tǒng)籌安排、切實加強領(lǐng)導(dǎo)，確保了自律評估工作的順利開展。該行組要措施如下：

一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，完善反洗錢管理制度。根據(jù)人民銀行、總省行的有關(guān)制度，結(jié)合實際情況，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，充分發(fā)揮反洗錢專業(yè)小組的作用，認真落實反洗錢相關(guān)制度規(guī)定和各項工作要求，確保相關(guān)反洗錢工作流程符合總行要求。

二、加強反洗錢合規(guī)管理。將客戶身份識別資料保管、客戶風(fēng)險等級分類調(diào)整、盡職調(diào)查等反洗錢工作納入全流程管理。加強反洗錢專業(yè)聯(lián)動，將反洗錢職能嵌入業(yè)務(wù)流程，明確要點、規(guī)范操作。同時，完善客戶風(fēng)險分類的動態(tài)管理，強化風(fēng)險客戶的盡職調(diào)查，有效防范洗錢風(fēng)險。

三、不斷強化反洗錢集中處理工作。在全面實行反洗錢集中處理后，完善反洗錢業(yè)務(wù)集中處理崗位職責(zé)、操作流程，加強對集中處理人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高集中處理崗位員工對可疑交易的甄別能力，做好新系統(tǒng)試點上線工作。

四、組織做好可疑交易報送工作。該行反洗錢中心負責(zé)大額交易和可疑交易的報送工作，對可疑交易認真進行分析、識別，定期開展對反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)大額與可疑交易數(shù)據(jù)處理情況的監(jiān)測，加強電子銀行可疑交易的監(jiān)測和控制，完善可疑交易監(jiān)測，切實提高南充分行可疑交易報告質(zhì)量。

五、加強反洗錢和反恐怖融資宣傳培訓(xùn)。在配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行做好反洗錢宣傳工作的同時，各支行和各專業(yè)小組成員部門充分利用各種培訓(xùn)資源和渠道，把反洗錢培訓(xùn)及宣傳工作納入統(tǒng)一的業(yè)務(wù)培訓(xùn)中，切實提高員工的反洗錢風(fēng)險意識。

六、認真開展反洗錢監(jiān)督檢查。在各支行、各專業(yè)小組牽頭部門開展反洗錢監(jiān)督檢查的同時，反洗錢中心組織開展反洗錢專項檢查和內(nèi)控評價，將反洗錢工作同員工績效考核掛鉤，充分調(diào)動員工反洗錢工作積極性。