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銀行法律合規(guī)部競(jìng)聘稿 銀行法律合規(guī)部競(jìng)聘稿怎么寫(12篇)
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銀行法律合規(guī)部競(jìng)聘稿 銀行法律合規(guī)部競(jìng)聘稿怎么寫 文件夾
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各位同學(xué)們:大家好,我叫***,來自10級(jí)藥本。競(jìng)選的是新聞部部長一職。有位名人曾說過,不要問這個(gè)世界需要什么。要問問什么才能讓你真正活躍起來,知道了,就趕緊去做,所以一年前我來到
大自然是奇妙的,大自然是神圣的造物主,比如哪什么椰薯,如來,上帝,女媧真實(shí)得多;大自然平凡且有規(guī)律,生生相克,它創(chuàng)造了怪獸,就有奧特曼來維護(hù)和平……有了壞人,就有黑貓警長來保衛(wèi)和平
首先,先看看吃的吧。要說前杜最有名的,就是那個(gè)大味美的草莓了。那草莓是前杜的特產(chǎn),其特點(diǎn)是特別鮮嫩,在嘴里一嚼頓時(shí)感覺一股清香直穿身體,并且口味也非常的甜,再加上它那很好的賣相,一
公園里有高高的銀杏樹,有茂盛的樟樹,有漂亮的小楓樹,還有香香的桂花樹。夏天,人們?nèi)齻€(gè)一群,五個(gè)一伙地坐在樟樹下乘涼嬉戲。到了秋天,公園里又高又壯的銀杏樹上,掛起了把把小扇子,扇走了
在基本藥物目錄調(diào)整方面,征求意見稿提出,原則上三年調(diào)整一次。對(duì)于新審批上市、療效較已上市藥品有顯著改善且價(jià)格合理的藥品,可適時(shí)啟動(dòng)調(diào)入程序。上述人士介紹,堅(jiān)持調(diào)入與調(diào)出并重,優(yōu)先調(diào)
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)宣傳教育,提高創(chuàng)建活動(dòng)共識(shí)。我局將民族團(tuán)結(jié)進(jìn)步創(chuàng)建活動(dòng)作為一項(xiàng)長期的重大工作,列入重要議事日程,成立了組織領(lǐng)導(dǎo)小組,制定創(chuàng)建活動(dòng)的實(shí)施方案及措施,建立長效機(jī)制。堅(jiān)持每周
伴隨著冬日里溫暖的陽光,滿懷著喜悅的心情,元旦如約而至。沒有松風(fēng)的秋,雁去長空;沒有飛雪的冬,乍暖還寒。一夜高風(fēng)凋碧樹,凋不了青春不滅的火焰;滿地余寒露凝香,凝不住你絕美的年華。在
本文是關(guān)于演講稿的給老師新年祝福語,感謝您的閱讀!1、我要把一切喜訊變成奶油,所有祝福柔成巧克力,所有快樂做成蛋糕答謝您,然后說聲新年快樂!2、我是月亮,因?yàn)槟?mdash;—太陽,人類可以目
報(bào)告材料主要是向上級(jí)匯報(bào)工作,其表達(dá)方式以敘述、說明為主,在語言運(yùn)用上要突出陳述性,把事情交代清楚,充分顯示內(nèi)容的真實(shí)和材料的客觀。報(bào)告書寫有哪些要求呢?我們?cè)鯓硬拍軐懞靡黄獔?bào)告呢
一、請(qǐng)參會(huì)人員關(guān)閉手機(jī),有重要事情的請(qǐng)將手機(jī)調(diào)至振動(dòng)或靜音。二、今天會(huì)議很重要,請(qǐng)大家認(rèn)真聽會(huì),鄉(xiāng)村干部做好記錄,以便會(huì)后抓好落實(shí)。三、為維護(hù)會(huì)場(chǎng)秩序,請(qǐng)大家自覺保持會(huì)場(chǎng)安靜,不要
首先,很感謝您們能抽出時(shí)間看這份申請(qǐng)書。動(dòng)漫起源于中國,但在現(xiàn)在的動(dòng)漫愛好者中所流行的大都是歐美日韓動(dòng)漫,而導(dǎo)致了這樣的情況的原因正是中國對(duì)于動(dòng)漫的不重視和老舊的觀念。相信現(xiàn)在如果
1、經(jīng)資格審查后符合競(jìng)聘條件者,必須由本人撰寫競(jìng)聘書,競(jìng)聘書的至少包括如下內(nèi)容:(1)介紹自己的工作經(jīng)歷、個(gè)人競(jìng)聘優(yōu)勢(shì);(2)競(jìng)聘崗位工作的認(rèn)識(shí)、競(jìng)聘部門管理的現(xiàn)狀分析及合理化建議
(女)各位親朋好友(男)先生們(女)女士們(齊)大家晚上好!(男)五月的天空,天朗氣清;(女)五月的大地,十里飄香;(男)五月的我們,喜氣洋洋;(女)五月的日子,天降吉祥。(男)今
清華emba推薦信【1】尊敬的清華××學(xué)院mba教育中心:我和x女士相識(shí)于20xx年初,當(dāng)時(shí)因?yàn)橐稍L她所在公司的董事長,著名營銷策劃專家z先生,所以得以結(jié)識(shí)時(shí)任y公司北京分公司總
一本厚重的書無情地飛來,正中她的身體,她斜倚著門,強(qiáng)忍劇痛,用噴火的目光死死地咬住那惡毒的表哥,他膽怯,畏畏縮縮地躲在高傲的里德太太后。這單薄的身軀里潛藏著一個(gè)多么堅(jiān)強(qiáng)的靈魂,面對(duì)
我競(jìng)爭的是宣傳科長職位,我認(rèn)為本人有如下優(yōu)勢(shì)能夠勝任工作:一是熱愛宣傳工作。我是1994年7月進(jìn)院,進(jìn)院來,我利用喜歡寫作的愛好,在工作之余基本上都在贊美檢察院的好人好事,謳歌檢察
b:親愛的同學(xué),ab:大家下午好!a:南來的燕子,銜來泥土的故事和歸春的囈語,飛翔在浩瀚的天空,播撒在春的土壤里。b:多情的春天,流動(dòng)著大自然的心曲和期盼,輕叩著季節(jié)的心事,催生千
合:舉國旗,祭英烈男:尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、來賓女:輔導(dǎo)員老師、團(tuán)員哥哥姐姐們合:大家好男:我是實(shí)驗(yàn)小學(xué)××班的××女:我是實(shí)驗(yàn)小學(xué)××班的××男:首先讓我給大家介紹一下,今天來參加活動(dòng)的.
在80年代,chriskleinke和他的同事們研究了100多種搭訕方式在包括酒吧,超市,酒店,洗衣店和沙灘等不同場(chǎng)景下的效果。他們把搭訕方式分為三大類:1、單刀直入式,誠實(shí)的說出
x年的一天,120急救送來一位78歲的肺炎合并膿胸患者,當(dāng)時(shí)患者呼吸極度困難,神智不清,大夫立即給氣管插管,并行床頭胸腔閉式引流。因?yàn)楫?dāng)時(shí)患者身邊只有一個(gè)72歲的老伴陪著,加之患者
2、節(jié)日權(quán)利:穿衣找人系扣子,下床找人提鞋子,洗臉找人端盆子,吃飯找人遞筷子,寫字找人搬椅子,睡覺找人鋪被子。祝兒童節(jié)快樂!3、你天真的笑容,總是讓人忘掉煩惱;單純的心靈,總是讓人
一、思想方面在工作初期,我認(rèn)真了解臺(tái)的發(fā)展情況并學(xué)習(xí)相關(guān)的管理規(guī)章制度,熟悉辦公室日常工作事務(wù),同時(shí)努力完善工作的方式、方法,提高自己的工作能力,以全新的姿態(tài)迎接新工作的挑戰(zhàn)二、工
先來一串祝福吧。祝爸爸媽媽身體健康、萬事如意!祝爺爺奶奶福如東海、壽比南山!祝外公外婆吉祥如意、寶貴安康!祝舅舅順風(fēng)揚(yáng)帆、功成名就!還有呢,祝宣城小記者們新年實(shí)現(xiàn)新愿望!祝文房四寶
齊王獲悉這一消息后,急忙調(diào)兵遣將,任命觸子為先鋒官,在濟(jì)水一帶迎戰(zhàn)。觸子見聯(lián)軍雄赳赳、氣昂昂,為了避其鋒芒,挫其銳氣,堅(jiān)守壁壘不戰(zhàn)。他認(rèn)為,聯(lián)軍雖然人多勢(shì)眾,但是五國之間都有嫌隙,
男:現(xiàn)場(chǎng)的所有家長們!合:大家早上好。女:激-情的六月。男:歡樂的六月。女:一個(gè)屬于我們的節(jié)日,六一兒童節(jié)在今天到來了。男:在此祝福我們所有的同學(xué)們:合:六一兒童節(jié)快樂!李:尊敬的
(一)、教育教學(xué)論文中存在的主要問題(1)缺乏鮮明的主題(2)缺乏對(duì)教育規(guī)律的揭示(3)缺乏新意(4)缺乏典型事例(5)缺乏清晰的思路主要表現(xiàn)(近幾年我市信息技術(shù)教育教學(xué)參評(píng)論文中
一、指導(dǎo)思想今年的活動(dòng)主題是“文明健康 綠色環(huán)保”。為進(jìn)一步改善我園的環(huán)境衛(wèi)生面貌,提高我園的衛(wèi)生檔次,在廣泛深入開展愛國衛(wèi)生月活動(dòng)的基礎(chǔ)上,以創(chuàng)建衛(wèi)生校園為主線,主要抓好大環(huán)境整
①5月11日,小紅的爸爸臨時(shí)決定下午2點(diǎn)鐘出差去上海,要過三天才能回來。爸爸要小紅在家聽媽媽的話,把學(xué)習(xí)、生活安排好,請(qǐng)你替小紅的爸爸寫一張留言條。②下午王明去找紅紅,他想明天和李
2.能快速繪制二維平面圖,構(gòu)造三維立體圖;會(huì)手板行業(yè)拆單工作。3.比較熟悉數(shù)控加工編程,特別是用二維切割abs板材有相當(dāng)深刻的認(rèn)識(shí),能用軟件生成數(shù)控加工文件,并對(duì)國產(chǎn)數(shù)控雕刻機(jī)有相
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有條狗睡在羊圈前面。狼窺見后,沖上去襲擊他,想把他吃掉。狗請(qǐng)求暫不要吃他,說道:“我現(xiàn)在還骨瘦如柴,你再等幾天,我的主人要舉行婚禮,那時(shí)我將吃得飽飽的,定會(huì)變得肥肥胖胖的,你再來吃
2、鈴聲響起,她總會(huì)帶著美麗的微笑,邁著輕快的步子走向我們,帶我們?nèi)ンw驗(yàn)學(xué)習(xí)知識(shí)的快樂,帶我們?nèi)ジ惺芩哪贻p,她的真摯。她很少生氣,露出的總是那簡單美麗的笑容。她很有耐心,只要我們
崗位,也就是崗位,我相信崗位的設(shè)置不是根據(jù)人的喜好來決定的。人更多的是一個(gè)做某項(xiàng)工作的偶然機(jī)會(huì)。大多數(shù)人的情感都是隨著時(shí)間的推移而與生俱來的愛,只有少數(shù)是一見鐘情。所以對(duì)于這份偶然
您好!今天,我懷著愧疚和懊悔給您寫下這份檢討書,以向您表示我在寢室聚會(huì),喝酒、用高功率這種不良行為的深刻認(rèn)識(shí)以及再也不在寢室聚會(huì),喝酒、用高功率的決心。我對(duì)于我這次犯的錯(cuò)誤感到很慚
這是為我今天下午的私自外出的行為而道歉。這一聲“對(duì)不起”,不僅是為自己的行為而道歉,也是為破壞和違反的部隊(duì)的紀(jì)律而道歉,更是為了由于我擅自外出以至于領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)心而道歉。今天下午由于我多
1、基層員工、班組長請(qǐng)病、事假,3天(含)以內(nèi)的,由主管審核,廠長/經(jīng)理批準(zhǔn);3天以上的由主管、廠長/經(jīng)理審核,分管副總/總監(jiān)批準(zhǔn)。2、主管級(jí)管理人員、廠長助理請(qǐng)病、事假,由廠長/
我是_____________初高_(dá)_____級(jí)_____班學(xué)生__________,因_____________________,特向您請(qǐng)假___________(多久),請(qǐng)假時(shí)
黃山自古以來就是旅游勝地,明代大旅行家徐霞客游覽黃山推崇備至,說:”五岳歸來不看山,黃山歸來不看岳。“黃山又以奇松、怪石、云海、溫泉”四絕“聞名于世。黃山松是黃山景區(qū)的一絕,最為人
作崗位上的人民“公仆”們!回想幾年前初來__時(shí),著實(shí)心寒過、動(dòng)搖過,為了堅(jiān)守一份至真的愛情,甚至不惜與父母、家人鬧翻。而今,我終于可以欣慰地對(duì)自己說:“我無悔于我的選擇!我愛我的丈
大家好!今天我為大家演講的題目是:朋友。每一次,上下樓梯與你相遇,我都會(huì)猶豫,要不要和你打招呼,要不要對(duì)你微笑??墒悄憧偸潜任蚁扰ゎ^。你知道嗎,在你扭過頭的那一瞬,我覺得所有的陌生
她,“兢兢業(yè)業(yè)做事,認(rèn)認(rèn)真真做人,坦坦誠誠待人”。她總保持著那顆平常心去看待世界,總抱有著認(rèn)真態(tài)度去做每件事。她在付出和給予中感受生命的價(jià)值和意義,在奉獻(xiàn)和關(guān)愛中享受教育的快樂和幸
人生不到張家界,百歲豈能稱老翁?不到張家界,枉到世上走一圈,來了張家界就是仙,給個(gè)皇帝都不換,要不張家界怎會(huì)有令居者忘老,寓之者望歸,游之者望倦的盛譽(yù)。咱今天就去龍王的皇宮住宅--
晚上,我坐在電視機(jī)前,收看一年一度的《感動(dòng)中國十大人物》頒獎(jiǎng)典禮。光陰似箭,日月如梭,轉(zhuǎn)眼20就悄無聲息地到來,而又成為了充滿收獲的一年。在這一年中,涌現(xiàn)出了一個(gè)個(gè)令人肅然起敬的英
結(jié)合保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育分析評(píng)議階段的要求認(rèn)真進(jìn)行了討論。各部門歸納總結(jié)寫出心得體會(huì)。安交工商所的同志們說:我們通過觀看展覽中所披露的畢玉璽等42個(gè)案件,深刻認(rèn)識(shí)到:執(zhí)政基礎(chǔ)最容
早上好!首先向圓滿完成小學(xué)學(xué)業(yè)的你們表示衷心的祝賀!同學(xué)們,六年來你們默默耕耘著自己的理想,用辛勤的汗水,頑強(qiáng)的毅力,書寫著輝煌的成長史,你們的精神已成為一道美麗的風(fēng)景,定格在梁村
本人是吳海江同學(xué)碩士學(xué)位論文的指導(dǎo)教師,并在其攻讀碩士學(xué)位的階段里擔(dān)任其國際貿(mào)易學(xué)授課教師。吳海江同學(xué)在其攻讀碩士學(xué)位的兩年中給人留下了深刻的印象:他學(xué)習(xí)特別努力,能吃苦耐寂寞,研
意識(shí)形態(tài),一般是指在一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)上形成的、系統(tǒng)的思想觀念,代表了某一階級(jí)或社會(huì)集團(tuán)(包括國家或國家集團(tuán))的利益,又反過來指導(dǎo)這一階級(jí)或集團(tuán)的行動(dòng)。哲學(xué)、政治法律思想、宗教、道
您好!首先感謝您在百忙之中瀏覽我的自薦信。我是將畢業(yè)于華南師范大學(xué)數(shù)學(xué)系數(shù)學(xué)與數(shù)學(xué)應(yīng)用專業(yè)。我自幼在山清水秀的韶關(guān)長大,家鄉(xiāng)的山賜給了我健壯的體魄,水更賦予了我靈氣和智慧?,F(xiàn)在我惴
2、使學(xué)生對(duì)教師尊敬的惟一源泉在于教師的德和才。——愛因斯坦3、要把學(xué)生造就成一種什么人,自己就應(yīng)當(dāng)是什么人。——車爾尼雪夫斯基4、教師是太陽底下再優(yōu)越?jīng)]有的職務(wù)了。——夸美紐斯5
第一條為了規(guī)范退役士兵安置工作,保障退役士兵的合法權(quán)益,根據(jù)《中華人民共和國兵役法》,制定本條例。第二條本條例所稱退役士兵,是指依照《中國人民解放軍現(xiàn)役士兵服役條例》的規(guī)定退出現(xiàn)役
大家晚上好!好久不見哈,今晚來的同學(xué)中有部分同學(xué)我認(rèn)識(shí),在這里呢簡要做下自我介紹啊。我叫金雙林,湖北黃岡人,是計(jì)科院的,很高興在今后的工作中能與大家一起來建設(shè)我們的青協(xié)。在此首先感
大家上午好!今天,我們?cè)谶@里隆重舉行軍訓(xùn)動(dòng)員大會(huì),這標(biāo)志著--高一新生軍訓(xùn)活動(dòng)的序幕正式拉開了。首先,我代表教育局,對(duì)--新一屆高一同學(xué)們的到來表示熱烈地歡迎;對(duì)巡警大隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)和同志
我家的梔子開始花香了,又到了吃雪糕和冰激凌的季節(jié)。昨日小朋友們穿著漂亮的衣服拍了畢業(yè)照。媽媽告訴我,拍畢業(yè)照是為了留念。我們要離開丁屬xx幼兒園,要離開幼兒園里的教師和小朋友,上小
時(shí)間娃娃坐著滑滑梯,飛得很快很快。兩年前,我來到那里,此刻就要和你們分開了。還記得我剛到山鋁幼兒園時(shí),拉著爸爸媽媽的手,又哭又喊,很不情愿地來到這個(gè)陌生的地方,是教師和藹可親的笑臉
以下文章來源于應(yīng)屆畢業(yè)生求職網(wǎng)(),在寫簡歷的同時(shí)應(yīng)屆畢業(yè)生求職網(wǎng)為你推薦一篇銷售個(gè)人簡歷模板-做為參考?,F(xiàn)在的求職者都不知道怎樣寫一份求職簡歷,那么應(yīng)屆畢業(yè)生求職網(wǎng)為您提供銷售類
首先,感謝大家把“先進(jìn)工作者”這個(gè)榮譽(yù)給了我,在平時(shí)的工作中,各位同事和領(lǐng)導(dǎo)都給了我很大的幫助,借此機(jī)會(huì),再次感謝大家在工作和生活中所給與我的無私幫助。要是不限時(shí)間和字?jǐn)?shù),上面幾句
首先,感謝大家把“先進(jìn)工作者”這個(gè)榮譽(yù)給了我,在平時(shí)的工作中,各位同事和領(lǐng)導(dǎo)都給了我很大的幫助,借此機(jī)會(huì),再次感謝大家在工作和生活中所給與我的無私幫助。要是不限時(shí)間和字?jǐn)?shù),上面幾句
人的記憶力會(huì)隨著歲月的流逝而衰退,寫作可以彌補(bǔ)記憶的不足,將曾經(jīng)的人生經(jīng)歷和感悟記錄下來,也便于保存一份美好的回憶。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的范文嗎?以下是我為大家搜集的
一、創(chuàng)建高效課堂情景,提高中學(xué)語文教學(xué)效果1掌握學(xué)生心理,創(chuàng)建切合學(xué)生心理需要的課堂情景中學(xué)時(shí)期的學(xué)生,正處于青春發(fā)育期,他們的思想和認(rèn)識(shí)都處于活躍的發(fā)展期,需要教師的正確引導(dǎo)。這
大家好!我是賀圣雅的媽媽,很榮幸能夠作為家長代表在此發(fā)言,也很高興有這樣的機(jī)會(huì),代表我們大班的家長表達(dá)對(duì)幼兒園以及各位老師的感謝,感謝你們辛苦的工作,感謝你們對(duì)幼兒教育的熱愛和投入
2.該生個(gè)性明顯,表現(xiàn)活躍,團(tuán)結(jié)同學(xué),善于交際,愛好廣泛,能積極參加校活動(dòng),勞動(dòng)肯干,但上課有時(shí)精神不夠集中,學(xué)習(xí)紀(jì)律有些馬虎拖拉。希望下學(xué)期能注意改正,努力提高各項(xiàng)成績。3.該生
老師帶來了一些材料:磁鐵、火柴、瓷杯。老師先把火柴點(diǎn)燃,然后把火柴丟進(jìn)了瓷杯里,等燃燒著火焰的火柴滅了后,老師又把它從那個(gè)瓷杯拿了出來。老師開始用一塊磁鐵來吸引它。同學(xué)們見了,一個(gè)
2、天才之舟,在汗水的河流里啟程。3、在林蔭路上散步不值得稱贊,攀登險(xiǎn)峰才有真正的樂趣。4、懶惰包含著永久的失望。5、貪圖省力的船夫,目標(biāo)永遠(yuǎn)下游。6、浪花永不凋萎的秘訣:永遠(yuǎn)追求
1.在思想上,本人有良好的道德修養(yǎng),堅(jiān)定的政治方向。我積極地向黨組織靠攏,于大一的時(shí)候遞交入黨申請(qǐng)書,并通過對(duì)黨的學(xué)習(xí),使我對(duì)黨有更為深刻的認(rèn)識(shí)。積極參加政治學(xué)習(xí),關(guān)心國家大事,認(rèn)
教學(xué)的有效性,就是運(yùn)用最少的教學(xué)資源,達(dá)到最好的教學(xué)效果,因此有效性教學(xué)研究極具實(shí)際意義。小學(xué)語文教學(xué),在課改的大背景下,必然性的發(fā)生了改變。隨著教材、版面、教學(xué)手段地不斷變化,科
年華如潮水般推著我涌上遠(yuǎn)方的堤岸,我知道,有一天,我也會(huì)一點(diǎn)一點(diǎn)地老去,于是,我越發(fā)珍惜生命.是飛鳥,讓我明白當(dāng)飛鳥觸摸我的心,我學(xué)會(huì)了愛.愛他人,更是幸福的延續(xù).我喜歡《飛鳥集》
寫景,就是用語言文字把人們看到的、聽到的和接觸到的各種自然景物具體地、生動(dòng)的描繪出來,以此來烘托環(huán)境氣氛,突出文章的中心或襯托人物的心情,抒發(fā)作者的思想感情。一、抓住景物的特征,全
二月,春姑娘剛送走了冬爺爺,路旁高大挺拔的白楊樹就長出了小巧翠綠的嫩葉。剛開始只是星星點(diǎn)點(diǎn)的綠,漸漸地越來越多的葉寶寶從樹媽媽的懷抱里鉆了出來,家后面的渭河水也變得歡快起來。莊稼地
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中學(xué)階段是學(xué)生人生觀、世界觀形成的重要時(shí)期,為了避免學(xué)生片面地、孤立地、絕對(duì)地看問題,語文教學(xué)要配合政治課教學(xué),教學(xué)生學(xué)會(huì)辯證地分析問題,認(rèn)識(shí)問題。在具體教學(xué)中可以從以下幾方面著手
你們好!作為一年級(jí)二班的班主任,我真誠地歡迎各位家長、歡迎我們的新同學(xué)!首先,我非常感謝各位家長都非常積極地參加我們第一次家長會(huì)。同時(shí),我也衷心地希望今后的每一次家長會(huì)都能得到大家
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以《小學(xué)生日常行為規(guī)則》為指導(dǎo),根據(jù)市、鎮(zhèn)少工委的有關(guān)精神,繼續(xù)深化體驗(yàn)活動(dòng),加強(qiáng)小公民道德建設(shè),促進(jìn)兒童健康成長。繼續(xù)堅(jiān)持德育為核心,創(chuàng)新精神和實(shí)踐能力為重點(diǎn),對(duì)少先隊(duì)員進(jìn)行愛國
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每個(gè)人的一生,都有很多想要感謝的人。有人想感謝自己的父母,有人想感謝自己的老師,還有人想感謝自己的同學(xué)和朋友……而今天,我卻想感謝一位陌生人。七歲時(shí),我和奶奶一起去超市。那是一家超
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銀行法律合規(guī)部競(jìng)聘稿 銀行法律合規(guī)部競(jìng)聘稿怎么寫(12篇)
2023-02-01 03:34:32    小編:ZTFB

范文為教學(xué)中作為模范的文章,也常常用來指寫作的模板。常常用于文秘寫作的參考,也可以作為演講材料編寫前的參考。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的范文嗎?這里我整理了一些優(yōu)秀的范文,希望對(duì)大家有所幫助,下面我們就來了解一下吧。

銀行法律合規(guī)部競(jìng)聘稿 銀行法律合規(guī)部競(jìng)聘稿怎么寫篇一

在xxx市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下,xx年度本人遵照《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行廣東省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求,嚴(yán)律自我,認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé),主要做了如下幾方面工作。

一、認(rèn)真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進(jìn)內(nèi)控制度落實(shí)。

合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作,資金和重要空白憑證等檢查工作,在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)作好記錄,分析問題出現(xiàn)的原因,督促相關(guān)人員進(jìn)行整改,并在每月履職報(bào)告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限,無法整改或短時(shí)期無法整改的注明原因,及時(shí)上報(bào)。對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項(xiàng),則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等,并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時(shí)間以書面(含電子郵件)上報(bào)市支行。

按市分行加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求,每日填報(bào)《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會(huì)計(jì)檢查日志》”,第月上報(bào)《合規(guī)經(jīng)理履職報(bào)告》,及時(shí)、詳細(xì)點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核、確保交易的真實(shí)可控。

加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督,按照儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求,嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé),把好復(fù)核授權(quán)關(guān),負(fù)責(zé)對(duì)營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進(jìn)行監(jiān)督,確保授權(quán)交易的真實(shí)可控。

三、做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、存在問題的整改落實(shí)

為適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù),加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí),不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平,熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程,同時(shí)協(xié)助支行長做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作,指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù),包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報(bào)表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平,輔導(dǎo)解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題。

四、協(xié)助支行長抓好安全管理、柜員排班

在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時(shí),積極協(xié)助支行長抓好網(wǎng)點(diǎn)安全管理,每天營業(yè)終了。負(fù)責(zé)檢查網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施,監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況,如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)異常情況及時(shí)做好登記并上報(bào)相關(guān)安全、技術(shù)部門,及時(shí)進(jìn)行維護(hù),負(fù)責(zé)報(bào)告有和提出對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改建議。

xx年度,本人沒有受到上級(jí)機(jī)構(gòu)的正向積分,沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯(cuò)內(nèi)容分別填報(bào)差錯(cuò)次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)統(tǒng)計(jì)表》,負(fù)向積極分1分,原因是由于新上崗職工代收電費(fèi),無待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核,已將電費(fèi)收妥放入抽屜,把代收電費(fèi)憑證交給客戶。

銀行法律合規(guī)部競(jìng)聘稿 銀行法律合規(guī)部競(jìng)聘稿怎么寫篇二

合規(guī)經(jīng)理工作總結(jié)

在xxx市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下,20xx年度本人遵照《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行廣東省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求,嚴(yán)律自我,認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé),主要做了如下幾方面工作。

一、認(rèn)真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進(jìn)內(nèi)控制度落實(shí)。

合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作,資金和重要空白憑證等檢查工作,在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)作好記錄,分析問題出現(xiàn)的原因,督促相關(guān)人員進(jìn)行整改,并在每月履職報(bào)告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限,無法整改或短時(shí)期無法整改的注明原因,及時(shí)上報(bào)。對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項(xiàng),則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等,并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時(shí)間以書面(含電子郵件)上報(bào)市支行。

按市分行加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求,每日填報(bào)《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會(huì)計(jì)檢查日志》”,第月上報(bào)《合規(guī)經(jīng)理履職報(bào)告》,及時(shí)、詳細(xì)報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核、確保交易的真實(shí)可控。

加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督,按照儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求,嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé),把好復(fù)核授權(quán)關(guān),負(fù)責(zé)對(duì)營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進(jìn)行監(jiān)督,確保授權(quán)交易的真實(shí)可控。

三、做好業(yè)務(wù)的`指導(dǎo)、存在問題的整改落實(shí)

為適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù),加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí),不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平,熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程,同時(shí)協(xié)助支行長做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作,指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù),包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報(bào)表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平,輔導(dǎo)解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題。

四、協(xié)助支行長抓好安全管理、柜員排班

在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時(shí),積極協(xié)助支行長抓好網(wǎng)點(diǎn)安全管理,每天營業(yè)終了。負(fù)責(zé)檢查網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施,監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況,如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)異常情況及時(shí)做好登記并上報(bào)相關(guān)安全、技術(shù)部門,及時(shí)進(jìn)行維護(hù),負(fù)責(zé)報(bào)告有和提出對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改建議。

20xx年度,本人沒有受到上級(jí)機(jī)構(gòu)的正向積分,沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯(cuò)內(nèi)容分別填報(bào)差錯(cuò)次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)統(tǒng)計(jì)表》,負(fù)向積極分1分,原因是由于新上崗職工代收電費(fèi),無待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核,已將電費(fèi)收妥放入抽屜,把代收電費(fèi)憑證交給客戶。

銀行法律合規(guī)部競(jìng)聘稿 銀行法律合規(guī)部競(jìng)聘稿怎么寫篇三

年工作思路為建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理制度,完善風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理組織架構(gòu),明確風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理責(zé)任,構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理體系,有效識(shí)別并積極主動(dòng) 防范化解風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)。我部制定 2018 年初步工作計(jì)劃。

一、合規(guī)目標(biāo)通過建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理機(jī)制, 實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的有效識(shí)別和 管理,促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè),確保我行依法合規(guī)經(jīng)營。

二合規(guī)文化倡導(dǎo)、 培育和推行合規(guī)文化, 推行“小蜜蜂精神”、 “合規(guī)人人有責(zé)”、 “主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等合規(guī)理念,培養(yǎng)全體員工的合規(guī)意識(shí), 倡導(dǎo)誠實(shí)、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守,懲處各種違規(guī)行為, 鼓勵(lì)主動(dòng)報(bào)告合規(guī)問題和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患, 促進(jìn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的 有效互動(dòng)。

三、工作思路

1、協(xié)助高級(jí)管理層制定、推動(dòng)和執(zhí)行我行的合規(guī)政策和措施, 參與支行業(yè)務(wù)流程再造,為各部門及支行提供政策法規(guī)支持;

2、正確處理高級(jí)管理層提出的合規(guī)方案和合規(guī)工作要求,每季 度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的有效性作出評(píng)價(jià), 并向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 報(bào)告,以確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時(shí)有效的解決;

3、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導(dǎo),建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長效 機(jī)制;

4、主動(dòng)對(duì)各部室及支行違規(guī)事項(xiàng)或存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)事項(xiàng)進(jìn) 行定期或不定期的現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)檢查,對(duì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問題 對(duì)被檢查對(duì)象提出整改意見和提交相關(guān)處理意見。

5、建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制。在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合 規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí),為員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途 徑,并建立有效的舉報(bào)保密和激勵(lì)機(jī)制。

6、建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制。認(rèn)真借鑒學(xué)習(xí)他行先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),結(jié)合我 行實(shí)際,建立健全業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng),。

7、對(duì)監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風(fēng)險(xiǎn)提示等監(jiān)管文 件準(zhǔn)確理解和把握監(jiān)管部門的要求, 并有效執(zhí)行這些文件的相關(guān)意見 或建議; 8、持續(xù)性梳理補(bǔ)充行內(nèi)各項(xiàng)規(guī)章制度。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部

銀行法律合規(guī)部競(jìng)聘稿 銀行法律合規(guī)部競(jìng)聘稿怎么寫篇四

當(dāng)前,銀行業(yè)競(jìng)爭日益加劇,各種不法分子千方百計(jì)利用各種手段乘機(jī)牟取不正當(dāng)利益,他們看準(zhǔn)了有些銀行員工有章不循的漏洞,乘機(jī)騙取銀行資金,給銀行造成的不僅是資金上的損失,更重要的是聲譽(yù)上的損失,這樣的案例不勝枚舉。所以,只有控制和管理這些風(fēng)險(xiǎn)才能增加收益,這也是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化的核心理念,是銀行發(fā)展的一個(gè)重要標(biāo)志。當(dāng)然,我們首先要知道哪一類風(fēng)險(xiǎn)會(huì)給我們帶來收益,哪一類不會(huì)帶來收益。比如,操作風(fēng)險(xiǎn),出了案子,就沒有任何收益,法律風(fēng)險(xiǎn)也一樣,對(duì)這兩類風(fēng)險(xiǎn)我們要堅(jiān)決杜絕。

作為商業(yè)銀行,應(yīng)該深深認(rèn)識(shí)到:“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”,要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心,落實(shí)到我們每位員工的具體行動(dòng)中,從點(diǎn)滴做起,從基本業(yè)務(wù)做起,在思想上重視,在行動(dòng)上支持,在工作中嚴(yán)格要求自己,全員參與,提高整體素質(zhì),長期不懈的堅(jiān)持下去,處處合規(guī),時(shí)時(shí)合規(guī),事事合規(guī),扎扎實(shí)實(shí)地做好各項(xiàng)基礎(chǔ)工作,確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展,繼續(xù)發(fā)揚(yáng)光大!

一、合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義/概念

合規(guī),從字面上來理解,是“合乎規(guī)范”的意思;巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在《合規(guī)與銀行合規(guī)職能》指引,明確指出:銀行的活動(dòng)必須與所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則,以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則(以下統(tǒng)稱“合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則”)相一致。合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則應(yīng)包括:立法機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的基本法律、規(guī)則和準(zhǔn)則;市場(chǎng)慣例;行業(yè)協(xié)會(huì)制定的行業(yè)規(guī)則;適用于銀行職員的內(nèi)部行為準(zhǔn)則;以及誠信和道德行為準(zhǔn)則等。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則,而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。合規(guī)與銀行的成本和風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,違規(guī)加大風(fēng)險(xiǎn)成本,合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價(jià)值。

二、合規(guī)和三大風(fēng)險(xiǎn)(操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn))的關(guān)系

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義與我們比較熟知的銀行三大風(fēng)險(xiǎn)(信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn))是有所不同的。其主要的不同之處是,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)簡單地說是銀行做了不該做的事(違法、違規(guī)、違德等)而招致的風(fēng)險(xiǎn)或損失,銀行自身行為的主導(dǎo)性比較明顯。而三大風(fēng)險(xiǎn)主要是基于客戶信用、市場(chǎng)變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風(fēng)險(xiǎn)或損失,外部環(huán)境因素的偶然性、客觀性、刺激性比較大。 但合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用、市場(chǎng)、操作風(fēng)險(xiǎn)之間又是有著緊密聯(lián)系的。其聯(lián)系之處在于:合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是其他三大風(fēng)險(xiǎn)特別是操作風(fēng)險(xiǎn)存在和表現(xiàn)的重要誘因,而三大風(fēng)險(xiǎn)的存在使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)更趨復(fù)雜多變,且它們的結(jié)果基本相同,即都會(huì)給銀行帶來經(jīng)濟(jì)或名譽(yù)的損失。在一定程度上甚至可以說,它們之間有著某種因果或遞進(jìn)關(guān)系。

三、合規(guī)是一種文化(合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責(zé)、主動(dòng)合規(guī)、持續(xù)合規(guī)、執(zhí)行力)

這種文化是一種邊界的理念。是一種精神上的東西,它是在銀行長期經(jīng)營活動(dòng)中逐步形成的人們的共同價(jià)值觀,是成員行為的思想邊界,對(duì)每個(gè)成員都能形成自我約束。古代哲學(xué)家孟德斯鳩有一句話:“一切有權(quán)力的人都容易濫用權(quán)力,這是一條萬古不易的經(jīng)驗(yàn)。有權(quán)力的人們使用權(quán)力一直到遇到界限的地方才休止”。

銀行經(jīng)營管理權(quán)限也是如此,業(yè)務(wù)權(quán)限分級(jí)授予,使不同級(jí)別的管理人員都具有一定的權(quán)力。銀行要不斷提高經(jīng)營管理水平和效益,只有在權(quán)力不被濫用的地方和時(shí)候,才會(huì)變成現(xiàn)實(shí)。但是,體制上的深層次矛盾、人員素質(zhì)的多種差異、各種利益關(guān)系的相互制約以及經(jīng)濟(jì)學(xué)中所指的理性的經(jīng)濟(jì)人追求個(gè)人利益最大化的因素交織影響,決定了權(quán)力在人格化運(yùn)用過程中難免不會(huì)發(fā)生違法與不當(dāng)行為,那么,要防止因越權(quán)、無權(quán)、濫用權(quán)或不盡職盡責(zé)給銀行利益造成的損害,制定嚴(yán)格的操作規(guī)章制度和操作程序,確保權(quán)力的恰當(dāng)運(yùn)用,是無可辨駁和必要的。那么,合規(guī)文化的作用,就是要在每一個(gè)業(yè)務(wù)操作和管理層面,構(gòu)筑一個(gè)意識(shí)行為邊界,通過邊界確保業(yè)務(wù)操作和管理指令是有利于銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個(gè)成員個(gè)人的行為合拍,逐步形成銀行的作風(fēng)和精神。

具體地講,合規(guī)文化包括以下幾條準(zhǔn)則:

1、合規(guī)從高層做起。所謂合規(guī)從高層做起,一層意思是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高層領(lǐng)導(dǎo)的所作所為首先要合規(guī),要率先垂范,不僅要樹立合規(guī)意識(shí),更要在行動(dòng)上以身作則,保持言行與銀行的宗旨和價(jià)值觀念相一致,為全體員工作出表率。另一層意思就是要求高層領(lǐng)導(dǎo)一定要重視合規(guī)管理,配備合適的合規(guī)管理人員,合規(guī)管理的職能要細(xì)化,職責(zé)履行要到位,提高整個(gè)組織成員的合規(guī)水平。

具體需要做的包括:一是高級(jí)管理層應(yīng)確定銀行合規(guī)基調(diào),確立正確的合規(guī)理念,提高全體員工的誠信意識(shí)與合規(guī)意識(shí),形成良好的合規(guī)文化,這對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有效管理包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的各類風(fēng)險(xiǎn)至關(guān)重要。二是建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施,以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決。并配備充分和適當(dāng)?shù)馁Y源,確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施。三是建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的三項(xiàng)基本制度,即合規(guī)績效考核制度、合規(guī)問責(zé)制度和誠信舉報(bào)制度,加強(qiáng)對(duì)管理人員的合規(guī)績效考核,懲罰合規(guī)管理失效的人員,追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任,對(duì)舉報(bào)有功者給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì),并對(duì)舉報(bào)者給予充分的保護(hù)。

2、合規(guī)人人有責(zé)?!叭巳擞胸?zé)”的合規(guī)文化。合規(guī)并不只是專業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分布于銀行的所有工作崗位,這種分散化特征決定了每一個(gè)業(yè)務(wù)點(diǎn)都是合規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),對(duì)合規(guī)部門來說,要求其控制住每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是非常困難的,即使可能,也是不現(xiàn)實(shí)的。實(shí)際上,我們每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責(zé)任人。堅(jiān)持合規(guī)操作和管理是每個(gè)部門、每位員工日常工作的神圣職責(zé),自覺養(yǎng)成按章辦事、遵紀(jì)守法的良好習(xí)慣,杜絕有章不循、違規(guī)操作現(xiàn)象,逐步確立起“合規(guī)人人有責(zé)”的理念。

3、“主動(dòng)合規(guī)”的合規(guī)文化。倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題,并相應(yīng)地在業(yè)務(wù)政策、操作程序上進(jìn)行適當(dāng)?shù)母倪M(jìn),以避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件。商業(yè)銀行

要形成鼓勵(lì)主動(dòng)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基調(diào),如果發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)而隱瞞不報(bào),對(duì)瞞報(bào)者要實(shí)施嚴(yán)厲處罰,對(duì)于主動(dòng)報(bào)告問題或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的,則可以視情況減輕處罰,甚至免責(zé)乃至給予獎(jiǎng)勵(lì)。從而形成全員尊重規(guī)則、嚴(yán)守規(guī)則并恪守職業(yè)操守的良好合規(guī)氛圍。

合規(guī)管理必須是一個(gè)持續(xù)性過程。合規(guī)管理的主要目的是提高銀行管理、防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力。銀行作為經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè),每時(shí)每刻都面臨著風(fēng)險(xiǎn),都需要管理風(fēng)險(xiǎn)。因此,合規(guī)管理必須是一個(gè)持續(xù)性過程。

管理要求細(xì)則的學(xué)習(xí)以來,本人對(duì)開展風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理的心得體會(huì): 《認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理嚴(yán)格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強(qiáng)資金運(yùn)營防范能力》。合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。其內(nèi)涵:是強(qiáng)化制度約束,有效制衡,規(guī)范科學(xué)的現(xiàn)代金融企業(yè)公司治理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上,各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)置于嚴(yán)密有效的制度、規(guī)章、流程的約束之下;各級(jí)管理者和員工要強(qiáng)化內(nèi)部控制意識(shí),嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)控制制度,確保內(nèi)部控制體系有效運(yùn)行。正確處理合規(guī)管理與業(yè)務(wù)經(jīng)營協(xié)調(diào)發(fā)展的關(guān)系,積極學(xué)習(xí)銀行法、穩(wěn)健運(yùn)行,維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心,促進(jìn)郵政儲(chǔ)蓄銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)依法合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展 。

《認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理嚴(yán)格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強(qiáng)資金運(yùn)營防范能力》。郵政儲(chǔ)匯資金是郵政業(yè)務(wù)管理的重點(diǎn),要增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí),強(qiáng)化資金管理安全。依法開拓市場(chǎng),擴(kuò)大資金再循環(huán)。對(duì)金融銀行業(yè)來說,密碼和簽名非常重要,要以合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度審批簽名制度,嚴(yán)格執(zhí)行憑證管理制度,嚴(yán)格執(zhí)行款項(xiàng)審批制度,堅(jiān)持儲(chǔ)匯資金??顚S?,帳實(shí)相符,確保郵政儲(chǔ)蓄資金安全高效的為服務(wù)人民群眾和商業(yè)流通服務(wù)。

《認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理嚴(yán)格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強(qiáng)資金運(yùn)營防范能力》。首先要端正態(tài)度,嚴(yán)格要求自己,認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)。加強(qiáng)自身修養(yǎng),積極參加各種法律法規(guī),金融業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和禮儀學(xué)習(xí)。正確認(rèn)識(shí)學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理的重要性,認(rèn)真做好本職工作,嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度。為中國郵政,郵政儲(chǔ)蓄銀行的美好明天,努力奮斗!

銀行法律合規(guī)部競(jìng)聘稿 銀行法律合規(guī)部競(jìng)聘稿怎么寫篇五

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部經(jīng)理的競(jìng)聘演講稿

尊敬各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們:

大家好!

首先感謝定邊農(nóng)商行為我提供了這次公平競(jìng)爭、展示自我、挑戰(zhàn)自我的機(jī)會(huì),對(duì)此,我十分珍惜這次實(shí)現(xiàn)自己人生價(jià)值的機(jī)會(huì)。我競(jìng)聘的崗位是x農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部經(jīng)理。

我叫xxx,現(xiàn)年x歲,中*共黨員,大學(xué)本科學(xué)歷,中級(jí)經(jīng)濟(jì)師職稱。x年參加信用社工作,先后從事過信貸員、出納員、會(huì)計(jì)員等工作,分別擔(dān)任過副主任、主任、總部x職務(wù)。經(jīng)過多年的信用社工作鍛練,自己的各方面素質(zhì)都有了很大的提高,能夠熟練掌握各項(xiàng)日常業(yè)務(wù)和熟練處理各方面的關(guān)系,也積累了一定的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)和工作經(jīng)驗(yàn)。

我的競(jìng)聘優(yōu)勢(shì)是:第一,具備較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力,多年的工作經(jīng)歷,使我熟知各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作和管理辦法,具有較強(qiáng)的操作和管理能力,同時(shí)在工作中,我總是兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做得最好。第二,我具備做好工作的綜合能力。x年基層信用社主持工作的經(jīng)歷,使我的組織協(xié)調(diào)能力、分析判斷能力、處事應(yīng)變能力、文字組織能力、社會(huì)交往能力都有了很大提高,同時(shí)也積累了大量的工作經(jīng)驗(yàn),具備了處置各項(xiàng)工作的綜合能力,在以往的工作中,我都能夠出色地完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)工作任務(wù)。 第三,我有風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部工作的基礎(chǔ)。x年x月我調(diào)任總部x,x年多來,通過自身鉆研業(yè)務(wù)和實(shí)際工作,使我掌握了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部涉及的業(yè)務(wù)知識(shí)、工作流程和工作方法,能夠熟練應(yīng)對(duì)工作中的各項(xiàng)任務(wù)和突發(fā)事件,深刻認(rèn)知信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警防范和不良資產(chǎn)的化解是銀行的命脈。

參與此次競(jìng)聘,我愿在求真務(wù)實(shí)中認(rèn)識(shí)自己,在積極進(jìn)取中不斷追求,在拼搏奉獻(xiàn)中實(shí)現(xiàn)價(jià)值,在競(jìng)爭中完善自己。

如果競(jìng)聘成功,我將做好以下工作:第一,擺正位置,盡快進(jìn)入工作角色。有效合理地確定人員職責(zé)和崗位分工,保證部門業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)行。第二,捋順本部門業(yè)務(wù)流程,落實(shí)工作目標(biāo),建立和完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度及流程;加大對(duì)基層單位的合規(guī)檢查、風(fēng)險(xiǎn)排查;適時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示;并積極主動(dòng)完成農(nóng)商行總部安排布置的各項(xiàng)工作,干好自己職責(zé)內(nèi)的工作。 第三,全力做好不良資產(chǎn)的清理工作,確保完成不良貸款清收化解任務(wù)指標(biāo);加強(qiáng)貸款審查管理,為貸款發(fā)放把好審查關(guān)。第四,創(chuàng)新工作理念和工作方法,結(jié)合我的工作實(shí)際,協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)搞好管理工作。第五,遵章守紀(jì),嚴(yán)格要求自己,在思想上、行動(dòng)上堅(jiān)定不移地緊跟農(nóng)商行黨委步伐,認(rèn)真貫徹執(zhí)行省聯(lián)社的各項(xiàng)方針政策,認(rèn)真貫徹落實(shí)”樂于奉獻(xiàn)、精益求精”的工作態(tài)度,積極做好與其他部室的協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng),凡事從有利于工作出發(fā),以大局為重,講求實(shí)效。

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位評(píng)委,風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部經(jīng)理,對(duì)我來說,不只是一個(gè)有吸引力的職位,更是一份沉甸甸的責(zé)任。如果我這次競(jìng)聘不成功,我也將以更加旺盛的精力、更加飽滿的熱情、更加扎實(shí)的工作、更加務(wù)實(shí)的作風(fēng),用實(shí)實(shí)在在的行動(dòng),重新贏得領(lǐng)導(dǎo)和同志們的信任和支持。 在多年的工作經(jīng)歷中,屬于我的舞臺(tái)不多,今天借此機(jī)會(huì),表達(dá)我的心愿,感謝各位領(lǐng)導(dǎo)多年來對(duì)我的教育和培養(yǎng),感謝與我同舟共濟(jì)朝夕相處的同事對(duì)我的幫助和信任,也感謝在座的各位對(duì)我的理解和支持。我愿和大家共創(chuàng)美好未來,迎接x農(nóng)商行輝煌燦爛的明天。

我的競(jìng)聘演講完畢,謝謝大家!

銀行法律合規(guī)部競(jìng)聘稿 銀行法律合規(guī)部競(jìng)聘稿怎么寫篇六

合規(guī)授信部主任競(jìng)聘稿

合規(guī)授信部主任競(jìng)聘稿

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們:

大家好!非常感謝***。我叫**,今年**歲,本科學(xué)歷,助理經(jīng)濟(jì)師職稱,年畢業(yè)于###大學(xué)##專業(yè),并入###支行工作。先后從事##、###、##崗位工作,自200#年起一直擔(dān)任客戶經(jīng)理。進(jìn)入我行以來,勤勤懇懇做事,忠誠戍守崗位,不斷學(xué)習(xí)進(jìn)步,綜合素質(zhì)有了很大提高,因此得到領(lǐng)導(dǎo)與同事們的一致好評(píng),多次獲得先進(jìn)工作者、服務(wù)明星的榮譽(yù)稱號(hào)。

回顧幾年來的工作經(jīng)歷,得到了我行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和指導(dǎo),得到了同志們的熱心支持,我當(dāng)以更大的努力回報(bào)各位同志的厚愛。今天參加合規(guī)部授信主任崗位競(jìng)聘,是希望在新崗位上能夠?yàn)槲倚惺聵I(yè)發(fā)展那做出更大貢獻(xiàn)。經(jīng)過思考,我感覺自己具備競(jìng)聘崗位的各項(xiàng)條件,并且具備以下優(yōu)勢(shì):

一具備良好的思想道德素質(zhì)和工作作風(fēng)。

我工作態(tài)度認(rèn)真,對(duì)待任何工作都腳踏實(shí)地去干,能夠遵守單位各項(xiàng)規(guī)章制度,合規(guī)操作,一絲不茍地開展工作,具備較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和精心細(xì)致工作作風(fēng)。工作中,誠懇對(duì)待同事,熱情服務(wù)客戶,任勞任怨加班加點(diǎn),不計(jì)得失,具有強(qiáng)烈的事業(yè)心和高度的責(zé)任心。

二具備豐富的業(yè)務(wù)知識(shí)和較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

多年來,我始終堅(jiān)持學(xué)習(xí),在學(xué)中干,在干中學(xué),不斷豐富自身知識(shí),總結(jié)積累工作經(jīng)驗(yàn),掌握了財(cái)務(wù)、工商管理、結(jié)算業(yè)務(wù)、企業(yè)管理等相關(guān)知識(shí),熟悉辦公室計(jì)算機(jī)軟件的應(yīng)用,并考取助理經(jīng)濟(jì)師資格。經(jīng)過多年的不同崗位的鍛煉,充分認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)工作的重要性,掌握豐富的風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析技能,解決實(shí)際問題的能力得到了明顯提高。

三具備較強(qiáng)的管理與溝通協(xié)調(diào)能力。

我比較善于溝通,協(xié)調(diào)各方面關(guān)系,在客戶經(jīng)理崗位上,不僅與許多企業(yè)客戶和個(gè)人客戶建立了良好的合作關(guān)系,而且能夠充分激發(fā)同事們的聰明才智,營造團(tuán)結(jié)協(xié)作的良好氛圍,形成合力共同完成任務(wù)。工作思路清晰,能夠抓住重點(diǎn)問題,兼顧細(xì)節(jié),統(tǒng)籌規(guī)劃安排各項(xiàng)工作,在工作實(shí)踐中,學(xué)會(huì)了通過健全規(guī)章制度和激勵(lì)機(jī)制來規(guī)范管理,曾經(jīng)多次提出合理化建議,對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營管理和控制風(fēng)險(xiǎn)起到良好的促進(jìn)作用。

我認(rèn)為授信主任的責(zé)任重大,對(duì)于我行健康、快速、可持續(xù)發(fā)展具有重大的`推動(dòng)作用,其職責(zé)可以簡單地概括為“抓好授信業(yè)務(wù),帶好部門團(tuán)隊(duì),上為合規(guī)部分憂,下為部門員工服務(wù),外為客戶群體服務(wù),推動(dòng)市場(chǎng)規(guī)范發(fā)展。”如果能有幸走上副行長崗位,我將不辱使命,開拓創(chuàng)新,用具體的行動(dòng)和豐碩的成績來回報(bào)同志們的支持。具體來講,要做好以下幾點(diǎn)。

一明確目標(biāo),帶頭工作。

我的工作目標(biāo)是圍繞我行工作大局,貫徹執(zhí)行合規(guī)部指令,跟隨市場(chǎng)需要,在控制風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上,適當(dāng)擴(kuò)大授信范圍,服務(wù)好市場(chǎng)拓展;同時(shí),打造一支業(yè)務(wù)過硬、服務(wù)優(yōu)良的授信團(tuán)隊(duì),推動(dòng)部門部門工作水平再上新的臺(tái)階。()作為中心負(fù)責(zé)人,我將帶頭學(xué)習(xí)提高,帶頭遵紀(jì)守章,帶頭拼搏工作,引領(lǐng)部門員工為實(shí)現(xiàn)各階段任務(wù)而努力奮斗。

二健全規(guī)章制度,抓好授信業(yè)務(wù)。

隨著市場(chǎng)的拓展,風(fēng)險(xiǎn)管理面臨一些新情況新問題,這對(duì)授信管理提出了新的要求,我將積極探索完善部門規(guī)章制度的新途徑,結(jié)合實(shí)際適當(dāng)補(bǔ)充內(nèi)容,進(jìn)一步健全部門勞動(dòng)紀(jì)律、考核管理以及業(yè)務(wù)流程等方面制度,規(guī)范部門的運(yùn)行。同時(shí)對(duì)各類客戶進(jìn)行廣泛的摸排,針對(duì)信用度高、綜合回報(bào)率高以及還款來源有保證的企業(yè)、個(gè)體工商戶以及個(gè)人及時(shí)授信,提高工作效率和審批速度,重點(diǎn)支持有還款能力、有發(fā)展?jié)摿Φ目蛻簦ㄟ^增加授信擴(kuò)大市場(chǎng)份額,逐步培養(yǎng)一批忠誠客戶。此外了還要帶領(lǐng)部門人員科學(xué)進(jìn)行數(shù)據(jù)分析,有效預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn),確保授信市場(chǎng)穩(wěn)定發(fā)展,維護(hù)好我行的根本利益。

三強(qiáng)化教育培訓(xùn),打造務(wù)實(shí)高效的專業(yè)化授信隊(duì)伍。

要積極支持員工參加合規(guī)部和我行系統(tǒng)的培訓(xùn)活動(dòng),著力隊(duì)伍思想素質(zhì)和專業(yè)素質(zhì);要?jiǎng)?chuàng)新思路,除了利用集中培訓(xùn)、觀看視頻專家講座、撰寫心得體會(huì)和研究報(bào)告外,還要定期召開工作經(jīng)驗(yàn)交流會(huì),既要通過發(fā)揮大家的聰明才智解決實(shí)際難題,又要引導(dǎo)員工相互切磋工作技能,積累經(jīng)驗(yàn)。同時(shí),亦可開展一對(duì)一結(jié)對(duì)幫扶指導(dǎo)活動(dòng),充分發(fā)揮老員工和業(yè)務(wù)骨干力量的優(yōu)勢(shì),為青年員工提高素質(zhì)創(chuàng)建學(xué)習(xí)的平臺(tái)。

各位領(lǐng)導(dǎo),銀行的精心培養(yǎng)和同志們的一貫支持已經(jīng)讓我在短短##年成長為作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、做事穩(wěn)健、富有開拓精神的合格的員工;如果能再次得到同志們的支持,我將把自己全部的精力與心血都投入到以后的工作,為我行的發(fā)展奉獻(xiàn)一份才智和力量!

銀行法律合規(guī)部競(jìng)聘稿 銀行法律合規(guī)部競(jìng)聘稿怎么寫篇七

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部經(jīng)理述職報(bào)告

為建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度,完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu),明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任,構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系,有效識(shí)別并積極主動(dòng)防范化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),確保全省各縣(市、區(qū))農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行(以下簡稱“縣級(jí)聯(lián)社”)的安全穩(wěn)健運(yùn)行,根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)制定的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》等規(guī)定及xx監(jiān)管局有關(guān)要求,結(jié)合我省農(nóng)村信用社實(shí)際情況,特制定本指導(dǎo)意見。

一、合規(guī)與合規(guī)部門

本指導(dǎo)意見所指的“合規(guī)”,是指縣級(jí)聯(lián)社的所有經(jīng)營管理活動(dòng)與所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。

本指導(dǎo)意見所指的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則是指適用于縣級(jí)聯(lián)社經(jīng)營管理活動(dòng)的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)定、市場(chǎng)慣例、縣級(jí)聯(lián)社內(nèi)部管理規(guī)章制度以及誠實(shí)守信等職業(yè)道德準(zhǔn)則。

縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)部門或未設(shè)置合規(guī)部門的專職合規(guī)崗(以下簡稱“合規(guī)部門”)是聯(lián)社內(nèi)部設(shè)立的識(shí)別、評(píng)估、通報(bào)、監(jiān)測(cè)并報(bào)告縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職能的部門或崗位。

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行和存貸規(guī)模達(dá)到50億元及以上的縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)設(shè)立合規(guī)部門,配備1-2名專職合規(guī)員,并根據(jù)需要設(shè)立合規(guī)管理、法律事務(wù)等相應(yīng)崗位;存貸規(guī)模未達(dá)到50億元的縣級(jí)聯(lián)社(不含農(nóng)商行、農(nóng)合行)應(yīng)設(shè)立專職合規(guī)崗,人員可1-2名,該崗應(yīng)按照合規(guī)管理職能與內(nèi)部審計(jì)職能分離的原則設(shè)置在風(fēng)險(xiǎn)管理部門??h級(jí)聯(lián)社所轄部門及機(jī)構(gòu)應(yīng)配備專(兼)職合規(guī)員,對(duì)設(shè)置兼職合規(guī)員的應(yīng)由該部門或機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人兼任。

市州辦事處(聯(lián)社)應(yīng)設(shè)立專(兼)職合規(guī)崗,人員可1-2名,該崗設(shè)在稽核科。

二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”是指縣級(jí)聯(lián)社因未能遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則,而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制”是指縣級(jí)聯(lián)社有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生,主動(dòng)采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧掷m(xù)修訂相關(guān)制度及崗位手冊(cè),以有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),確??h級(jí)聯(lián)社合規(guī)穩(wěn)健運(yùn)行的循環(huán)過程。

有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制是縣級(jí)聯(lián)社構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ),是構(gòu)建有效內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心,是縣級(jí)聯(lián)社安全穩(wěn)健運(yùn)行的重要基礎(chǔ),對(duì)縣級(jí)聯(lián)社成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等核心要素具有重要的保障作用,是經(jīng)營活動(dòng)的重要組成部分。

三、合規(guī)目標(biāo)

縣級(jí)聯(lián)社的合規(guī)目標(biāo)是指縣級(jí)聯(lián)社通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理,促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè),確??h級(jí)聯(lián)社依法合規(guī)經(jīng)營。

四、合規(guī)文化

縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)大力倡導(dǎo)、培育和推行合規(guī)文化,包括在全轄推行“合規(guī)從高管做起”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等合規(guī)理念,培養(yǎng)全體干部員工的合規(guī)意識(shí),倡導(dǎo)誠實(shí)、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守,懲處各種違規(guī)行為,鼓勵(lì)主動(dòng)報(bào)告合規(guī)問題和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患,促進(jìn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。

合規(guī)文化是縣級(jí)聯(lián)社企業(yè)文化的核心組成部分。

合規(guī)應(yīng)從高級(jí)管理層做起。高管人員必須做出合規(guī)表率,保證言行與縣級(jí)聯(lián)社的宗旨和價(jià)值觀念相一致,領(lǐng)導(dǎo)全體員工以誠實(shí)守信的理念守法合規(guī),構(gòu)建縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)文化。

五、合規(guī)責(zé)任

合規(guī)不僅是合規(guī)部門或合規(guī)人員的責(zé)任,更是所有員工的責(zé)任。每一位員工都必須對(duì)其業(yè)務(wù)活動(dòng)或管理活動(dòng)是否合規(guī)負(fù)責(zé)。縣級(jí)聯(lián)社對(duì)社會(huì)負(fù)責(zé)、對(duì)員工負(fù)責(zé);員工對(duì)縣級(jí)聯(lián)社負(fù)責(zé)、對(duì)其他員工負(fù)責(zé)??h級(jí)聯(lián)社各部門對(duì)本部門的經(jīng)營管理活動(dòng)是否合規(guī)承擔(dān)直接責(zé)任;縣級(jí)聯(lián)社對(duì)所轄機(jī)構(gòu)自身經(jīng)營管理活動(dòng)是否合規(guī)承擔(dān)直接責(zé)任。

縣級(jí)聯(lián)社理事會(huì)(董事會(huì))對(duì)其聯(lián)社和所轄機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理活動(dòng)是否合規(guī)負(fù)有最終責(zé)任。

合規(guī)部門承擔(dān)協(xié)助縣級(jí)聯(lián)社高級(jí)管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的盡職責(zé)任。

六、理事會(huì)(董事會(huì))的合規(guī)職責(zé)

(一)審議批準(zhǔn)縣級(jí)聯(lián)社的合規(guī)政策,并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施;

(二)確保縣級(jí)聯(lián)社戰(zhàn)略、產(chǎn)品拓展以及潛在沖突和新的風(fēng)險(xiǎn)暴露都有獨(dú)立的評(píng)審;

(三)確保縣級(jí)聯(lián)社建立適當(dāng)?shù)暮弦?guī)績效考核、問責(zé)(免責(zé))機(jī)制、激勵(lì)機(jī)制等配套措施;

(四)定期獲取和正確處理高級(jí)管理層提出的合規(guī)方案和合規(guī)問題報(bào)告,并對(duì)縣級(jí)聯(lián)社管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià),以確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時(shí)有效的解決;

(五)在縣級(jí)聯(lián)社的發(fā)展戰(zhàn)略上,體現(xiàn)對(duì)合規(guī)文化的倡導(dǎo)和鼓勵(lì),建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長效機(jī)制;

(六)授權(quán)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行日常監(jiān)督、管理和評(píng)審,并對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的重大事項(xiàng)進(jìn)行決議;

(七)每年至少一次對(duì)縣級(jí)聯(lián)社管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性進(jìn)行評(píng)估;

(八)縣級(jí)聯(lián)社章程規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。

七、監(jiān)事會(huì)的合規(guī)職責(zé)

(一)監(jiān)督縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)政策的實(shí)施,確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時(shí)整改;

(二)監(jiān)督理事會(huì)(董事會(huì))和高級(jí)管理層履行合規(guī)職責(zé)的有效性與推廣合規(guī)文化的實(shí)效性;

(三)每年至少一次對(duì)縣級(jí)聯(lián)社管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性進(jìn)行評(píng)估;

(四)縣級(jí)聯(lián)社章程規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。

八、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的合規(guī)職責(zé)(各級(jí)可不單設(shè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì),其職責(zé)可由風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)履行,但必須將該職責(zé)融入風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)職責(zé)中)

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督縣級(jí)聯(lián)社日常合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作,通過與合規(guī)部門負(fù)責(zé)人單獨(dú)面談或其他有效途徑,了解合規(guī)政策的實(shí)施情況和存在問題,及時(shí)向理事會(huì)(董事會(huì))或高級(jí)管理層提出相應(yīng)的意見和建議,監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施,并承擔(dān)理事會(huì)(董事會(huì))授權(quán)的其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

九、高級(jí)管理層的合規(guī)職責(zé)

縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)有一名高級(jí)管理人員全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)縣級(jí)聯(lián)社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作,并在合規(guī)部門的協(xié)助下,履行以下職責(zé):

(一)負(fù)責(zé)制定和適時(shí)修訂縣級(jí)聯(lián)社的合規(guī)政策,將其作為指導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的綱領(lǐng)性文件,報(bào)經(jīng)理事會(huì)(董事會(huì))批準(zhǔn)后貫徹實(shí)施;

(二)率先垂范、切實(shí)貫徹縣級(jí)聯(lián)社的合規(guī)政策,當(dāng)經(jīng)營與合規(guī)發(fā)生沖突時(shí),應(yīng)確保合規(guī)政策得以遵守;當(dāng)發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題時(shí),應(yīng)及時(shí)采取措施予以補(bǔ)救,并對(duì)違規(guī)人員進(jìn)行懲戒;

(三)提名合規(guī)部門負(fù)責(zé)人報(bào)理事會(huì)(董事會(huì))審議,并確保合規(guī)部門負(fù)責(zé)人到任后履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的獨(dú)立性;

(四)組建合規(guī)部門,給予合規(guī)部門足夠的人力、技術(shù)等資源支持以確保其有效運(yùn)作,并保證合規(guī)部門負(fù)責(zé)人能獨(dú)立與理事會(huì)(董事會(huì))或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)進(jìn)行溝通;

(五)定期或不定期向理事會(huì)(董事會(huì),或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì))提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀報(bào)告,該報(bào)告應(yīng)有助于理事會(huì)(董事會(huì),或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì))判斷縣級(jí)聯(lián)社管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性;

(六)每年至少一次識(shí)別和評(píng)估縣級(jí)聯(lián)社所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及管理這些風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃;

(七)及時(shí)向理事會(huì)(董事會(huì),或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì))、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)事件。

十、合規(guī)部門及其負(fù)責(zé)人的職責(zé)

合規(guī)部門是管理縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的獨(dú)立職能部門或崗位,協(xié)助高級(jí)管理層制定、推動(dòng)和執(zhí)行縣級(jí)聯(lián)社的合規(guī)政策和措施,參與縣級(jí)聯(lián)社的組織機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造,為縣級(jí)聯(lián)社各部門及所轄機(jī)構(gòu)提供政策法規(guī)支持,同時(shí)履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)教育培訓(xùn)、與監(jiān)管部門日常聯(lián)系等職責(zé)。

合規(guī)部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)全面協(xié)調(diào)縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理,組織、監(jiān)督合規(guī)部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé),并對(duì)縣級(jí)聯(lián)社所轄部門及機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理做出評(píng)價(jià),定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。合規(guī)部門負(fù)責(zé)人不得兼做業(yè)務(wù)條線工作。

合規(guī)部門及其職能應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門。合規(guī)部門及專職人員不得承擔(dān)與其合規(guī)職責(zé)可能產(chǎn)生利益沖突的職責(zé)。

十一、市州辦事處(聯(lián)社)的合規(guī)職責(zé)

市州辦事處(聯(lián)社)應(yīng)切實(shí)做好對(duì)轄內(nèi)縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)機(jī)制建設(shè)的督促、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、服務(wù)工作,履行以下合規(guī)職責(zé):

(一)協(xié)助省聯(lián)社組織開展有效的合規(guī)教育和培訓(xùn),推動(dòng)轄內(nèi)縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè);

(二)督促轄內(nèi)縣級(jí)聯(lián)社貫徹落實(shí)省聯(lián)社制定的合規(guī)政策,并監(jiān)督其實(shí)施;加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、咨詢和報(bào)告,組織和推動(dòng)縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)機(jī)制建設(shè);

(三)加強(qiáng)與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)的聯(lián)系和溝通。

十二、合規(guī)部門的權(quán)限

(一)合規(guī)部門有獲取履行合規(guī)職責(zé)的必要信息的權(quán)利;

(二)合規(guī)部門有權(quán)就違規(guī)事項(xiàng)或存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行定期或不定期的現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)檢查,對(duì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問題有權(quán)對(duì)被檢查對(duì)象提出整改意見和會(huì)同有關(guān)部門進(jìn)行處理;

(三)合規(guī)部門有向上級(jí)合規(guī)部門及本聯(lián)社理事會(huì)(董事會(huì))或其下設(shè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、高級(jí)管理層提出有效執(zhí)行合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的意見和建議的權(quán)利。

十三、合規(guī)部門和業(yè)務(wù)部門的關(guān)系

(一)業(yè)務(wù)部門對(duì)本部門業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)負(fù)有直接責(zé)任;

(二)業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動(dòng)尋求合規(guī)部門的支持和幫助,主動(dòng)進(jìn)行日常和(或)定期的合規(guī)性自查,并向合規(guī)部門提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),支持并配合合規(guī)部門的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估;

(三)合規(guī)部門應(yīng)為業(yè)務(wù)部門提供合規(guī)咨詢、幫助和審核,通過提供建設(shè)性意見,辦理合規(guī)事務(wù),為業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持;合規(guī)部門有權(quán)組織和實(shí)施合規(guī)檢查,調(diào)閱任何必要的文件和交易記錄,促進(jìn)業(yè)務(wù)部門防范和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

十三、合規(guī)部門與稽核審計(jì)部門的關(guān)系

合規(guī)部門與稽核審計(jì)部門既相互分離又相互支持,合規(guī)部門接受稽核審計(jì)部門對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的定期或不定期檢查。

合規(guī)部門主要依據(jù)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則等對(duì)縣級(jí)聯(lián)社的經(jīng)營管理活動(dòng)進(jìn)行事前、事中的合規(guī)咨詢、指導(dǎo)、監(jiān)督、服務(wù)和檢查工作,對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)定期與稽核部門交換信息?;瞬块T應(yīng)向合規(guī)部門提供與合規(guī)有關(guān)的任何審計(jì)調(diào)查結(jié)果,為合規(guī)部門識(shí)別、監(jiān)測(cè)和評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提供信息來源和依據(jù)。

十四、合規(guī)部門與其他職能部門的關(guān)系

其他職能部門對(duì)本部門業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)負(fù)有直接責(zé)任;職能部門應(yīng)主動(dòng)尋求合規(guī)部門的支持和幫助,主動(dòng)進(jìn)行定期或不定期的合規(guī)性自查,并向合規(guī)部門提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),支持并配合合規(guī)部門的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、評(píng)估、監(jiān)督和檢查。

十五、合規(guī)考核

縣級(jí)聯(lián)社績效考核應(yīng)充分體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念,協(xié)調(diào)平衡好業(yè)務(wù)拓展與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系,以增強(qiáng)員工的合規(guī)意識(shí),形成良好的企業(yè)合規(guī)文化。縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)建立有效的合規(guī)評(píng)價(jià)制度,考核評(píng)價(jià)縣級(jí)聯(lián)社各部門、業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)管理人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的能力時(shí),應(yīng)征詢合規(guī)部門負(fù)責(zé)人的意見。合規(guī)部門的績效應(yīng)由高級(jí)管理層直接考核。合規(guī)部門人員的薪酬及獎(jiǎng)懲管理應(yīng)與其工作目標(biāo)保持一致。

十六、合規(guī)問責(zé)

問責(zé)制是縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制能否有效運(yùn)作的關(guān)鍵,縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)制定違規(guī)的內(nèi)部責(zé)任追究制度和糾錯(cuò)規(guī)范,落實(shí)合規(guī)責(zé)任。縣級(jí)聯(lián)社對(duì)違規(guī)責(zé)任人的處理過程和處理結(jié)果,以及所采取的糾正措施,應(yīng)充分體現(xiàn)縣級(jí)聯(lián)社的合規(guī)價(jià)值取向??h級(jí)聯(lián)社應(yīng)設(shè)定鼓勵(lì)主動(dòng)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基調(diào),對(duì)于發(fā)現(xiàn)合規(guī)問題卻隱瞞不報(bào)的,一旦被內(nèi)部審計(jì)部門或外部監(jiān)管部門查實(shí),縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)給予隱瞞不報(bào)者嚴(yán)厲處罰;對(duì)于主動(dòng)報(bào)告合規(guī)問題或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的,縣級(jí)聯(lián)社可視情況給予主動(dòng)報(bào)告者減輕處罰、免責(zé)或獎(jiǎng)勵(lì)。

十七、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線

縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的清晰路線,包括:本聯(lián)社其他部門向合規(guī)部門報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的路線,各級(jí)合規(guī)部門逐級(jí)上報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的路線,合規(guī)部門向高級(jí)管理層的報(bào)告路線,以及高級(jí)管理層向理事會(huì)(董事會(huì))或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)的報(bào)告路線等。應(yīng)明確報(bào)告路線所涉每一位人員的職責(zé),明確報(bào)告人的報(bào)告要素、方式、格式和頻率等,以及被報(bào)告人直接處理或向上報(bào)告的規(guī)范要求。對(duì)于報(bào)告要素的要求,應(yīng)以被報(bào)告人能據(jù)此迅速、準(zhǔn)確判斷所涉及的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)為標(biāo)準(zhǔn)。

十八、合規(guī)部門與外部監(jiān)管部門的聯(lián)系

合規(guī)部門作為縣級(jí)聯(lián)社與外部監(jiān)管部門聯(lián)系的樞紐,負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門保持日常的工作聯(lián)系,并承擔(dān)以下職責(zé):

(一)負(fù)責(zé)對(duì)監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風(fēng)險(xiǎn)提示等監(jiān)管文件進(jìn)行闡釋;并從合規(guī)的專業(yè)角度,向高級(jí)管理層或縣級(jí)聯(lián)社其他部門系統(tǒng)地提出有效執(zhí)行這些文件的相關(guān)意見或建議,包括組織修訂相關(guān)政策和程序,同時(shí)給予員工理解這些文件的相應(yīng)指導(dǎo),持續(xù)跟蹤這些文件在縣級(jí)聯(lián)社內(nèi)部的執(zhí)行情況;

(二)就有關(guān)監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風(fēng)險(xiǎn)提示等監(jiān)管文件不明之處咨詢相關(guān)監(jiān)管部門,準(zhǔn)確理解和把握監(jiān)管部門的要求;

(三)代表縣級(jí)聯(lián)社積極向監(jiān)管部門反饋意見和建議;

(四) 積極參加縣級(jí)聯(lián)社與監(jiān)管部門之間溝通和交流等各項(xiàng)活動(dòng);

(五)按監(jiān)管要求向監(jiān)管部門備案,報(bào)告有關(guān)監(jiān)管事項(xiàng)。

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關(guān)于內(nèi)控與合規(guī)的學(xué)習(xí)心得

通過此次學(xué)習(xí)活動(dòng),結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況,對(duì)職業(yè)道德誠信,合規(guī)操作意識(shí)和臨督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?,F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。

(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí),落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提,是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華,只有按章辦事,我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。

(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目,我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案,應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全,但我們的經(jīng)營大持續(xù),我們的業(yè)務(wù)在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累,對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí),防范于未然。

(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作。對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排,嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離,柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分,對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。

(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí),從思想、經(jīng)營理念產(chǎn),全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的`風(fēng)險(xiǎn)控制文化,形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。

通過合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

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合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器,通過全行開展的內(nèi)控制度學(xué)習(xí),是我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí):合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門,覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié),作為中國銀行的老員工,我深刻體會(huì)到合規(guī)經(jīng)營意思重大?,F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì):

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn):在平凡中奉獻(xiàn) ,愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,它看似平凡,實(shí)則偉大。作為農(nóng)行人, 為了農(nóng)行的前途,為了農(nóng)行的榮譽(yù),做一名愛崗敬業(yè)的人,是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。

作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤,就會(huì)迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作,這是我的職業(yè),也是我唯一的職業(yè),自我參加工作以來,我一直從事這項(xiàng)職業(yè),也一直熱愛這個(gè)職業(yè),對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。“沒有規(guī)矩何成方圓”,身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺(tái)服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。因

此,在臨柜工作中,我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭日趨激烈的形勢(shì)下,我們都很清楚地意識(shí)到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會(huì)形象。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來,其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自己的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆螺絲釘,也會(huì)造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行,規(guī)章制度的執(zhí)行,不是靠某一人來執(zhí)行的,而是要靠一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的。

通過“內(nèi)控制度活動(dòng)”的學(xué)習(xí),增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性,顯示了遵紀(jì)守法的必要性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識(shí),使我們廣大職工在日常的工作中“細(xì)到項(xiàng)目,認(rèn)真到成因”,自發(fā)地以“自重、自省、自警自勵(lì)”嚴(yán)格要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德,爭做遵規(guī)守紀(jì)的農(nóng)行人,為實(shí)現(xiàn)中國農(nóng)業(yè)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量!

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合規(guī)文化與操作演講稿

感謝諸位給我機(jī)會(huì)就風(fēng)險(xiǎn)特性和風(fēng)險(xiǎn)管理問題發(fā)表演講,這也是后面幾天諸位將要討論的一大主題。今天,我想首先談一下我對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的總體看法,然后專門談?wù)勅婧弦?guī)風(fēng)險(xiǎn)管理問題,這是近來受到廣泛關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域。很顯然,風(fēng)險(xiǎn)是各位所在行業(yè)各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)的固有特征。金融服務(wù)業(yè)及其監(jiān)管者正通過事后反思,試圖從近年來金融服務(wù)業(yè)內(nèi)控失效事件中吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。我今天的演講將深入探討那些內(nèi)控失效事件對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的啟示。

過去的二十年,我們看到全球金融體系發(fā)生了巨大變化。在這些變化當(dāng)中:金融業(yè)越來越依賴于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略;大量的讓人眼花繚亂的新產(chǎn)品正被提供給消費(fèi)者。隨著新投資產(chǎn)品的開發(fā)以及可選擇投資的持續(xù)增長,如對(duì)沖基金,據(jù)估計(jì)其總額目前已達(dá)1萬億美元,消費(fèi)者的投資選擇日益豐富。

總體風(fēng)險(xiǎn)管理

目前金融企業(yè)和政府面臨的最大風(fēng)險(xiǎn)之一,是應(yīng)對(duì)未來五年世界變化的準(zhǔn)備不足。請(qǐng)注意,我說的是對(duì)變化的“準(zhǔn)備”,而不是“預(yù)測(cè)”變化。以特定方式預(yù)測(cè)變化是非常投機(jī)的,但為必然的變化做好計(jì)劃則是審慎管理。一個(gè)關(guān)鍵問題是你們的機(jī)構(gòu)是否具有應(yīng)對(duì)必然變化的工具和風(fēng)險(xiǎn)管理流程。作為信托投資風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理,你們都非常重視量化和監(jiān)測(cè)你們機(jī)構(gòu)所面臨的風(fēng)險(xiǎn),篩網(wǎng)濾布并管理和控制這些風(fēng)險(xiǎn)。你們還可能投入了大量的時(shí)間和資源,以跟上財(cái)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理的最新發(fā)展。如果你僅與大多數(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理一樣,你會(huì)發(fā)現(xiàn)要跟上你同事和競(jìng)爭對(duì)手的步伐將越來越困難,因?yàn)槲覀兩硖幍氖澜?,特別是那些受科學(xué)技術(shù)影響的方面,正以越來越快的速度發(fā)生變化。在這方面,風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理面臨的最大風(fēng)險(xiǎn)就是對(duì)未來沒有做好有效的準(zhǔn)備。正如yogi berra曾經(jīng)說過的:“未來不再是過去的樣子”。因此,風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理面臨的挑戰(zhàn),就是確保其機(jī)構(gòu)對(duì)未來任何事情都要有充分準(zhǔn)備。

盡管我們不能用特定方法預(yù)測(cè)未來,但如果說過去發(fā)生的事件對(duì)我們具有某些指導(dǎo)意義的話,那就是可以樂觀地預(yù)期新技術(shù)能夠使我們解決在今天看來難以逾越的問題和挑戰(zhàn)。然而,與此同時(shí)創(chuàng)新將(更多精彩文章來自“秘書不求人”)會(huì)帶來新的問題和挑戰(zhàn)。作為風(fēng)險(xiǎn)管理者,我們要回答的一個(gè)關(guān)鍵問題是,“我們?nèi)绾尾拍茏詈玫貞?yīng)對(duì)不可避免的巨變和挑戰(zhàn)?”準(zhǔn)備是顯而易見的答案,但預(yù)見和約束同樣是必要的。最基本的.要求是,風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理要確保其機(jī)構(gòu)具有到位的能夠恰當(dāng)量化、監(jiān)測(cè)和控制風(fēng)險(xiǎn)敞口的風(fēng)險(xiǎn)管理政策、流程和技術(shù)。除此之外,風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理還必須履行的職責(zé)是深思未來。更確切地說,風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理需要進(jìn)行情景分析和情景計(jì)劃,這是一個(gè)有時(shí)容易被忽視或未能認(rèn)真對(duì)待的風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域。要做好情景分析和情景計(jì)劃是困難的,但必須扎實(shí)地進(jìn)行。

對(duì)于許多金融機(jī)構(gòu)而言,情景分析的起點(diǎn)和終點(diǎn)都是對(duì)特定風(fēng)險(xiǎn)因素(如利率或信用價(jià)差變化)風(fēng)險(xiǎn)敞口的定量分析。但要想從情景分析中充分獲益,就必須超越定量分析。一項(xiàng)全面的情景分析應(yīng)該包括對(duì)經(jīng)濟(jì)、政治及社會(huì)領(lǐng)域潛在且可能的主要變化進(jìn)行詳盡的分析:這些變化是什么?它們?nèi)绾斡绊懩銈兊臉I(yè)務(wù)?如果它們發(fā)生,將如何應(yīng)對(duì)等。這類分析是風(fēng)險(xiǎn)管理的首要責(zé)任。

但情景分析并不是最終目標(biāo),對(duì)于分析結(jié)果必須采取相應(yīng)的措施。為了對(duì)不久的將來可能出現(xiàn)的情景做好準(zhǔn)備,管理層必須考慮是否需要調(diào)整其資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu),或者修正其目前的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略。這種戰(zhàn)略制訂是有效情景計(jì)劃的核心。作為情景計(jì)劃的一部分,需要考慮的一些關(guān)鍵情景應(yīng)包括,諸如持續(xù)的全球化進(jìn)程、技術(shù)進(jìn)步、產(chǎn)品創(chuàng)新方面的競(jìng)爭等各種力量是如何影響你們特定的業(yè)務(wù)條線的。例如,全球化可使金融企業(yè)在集團(tuán)管理和風(fēng)險(xiǎn)積聚方面面臨更大的挑戰(zhàn),日益增強(qiáng)的信息技術(shù)在創(chuàng)造新機(jī)會(huì)的同時(shí)也會(huì)產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。另外,新產(chǎn)品和新分銷渠道也可能影響你們的業(yè)務(wù)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況。

控制失效導(dǎo)致的問題在信托投資領(lǐng)域同樣不可避免。共同基金管理公司延遲交易和擇時(shí)交易的公開報(bào)道及其相關(guān)調(diào)查,已經(jīng)影響到銀行業(yè)、證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)的許多公司。此類合規(guī)失敗不僅導(dǎo)致處罰和財(cái)務(wù)損失,而且給公司聲譽(yù)和特許經(jīng)營權(quán)價(jià)值造成了不利影響。因此,我們看到全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系正日益受到重視。

金融服務(wù)企業(yè)的業(yè)務(wù)條線和經(jīng)營活動(dòng)可以橫跨多個(gè)法律實(shí)體,這使得一家監(jiān)管機(jī)構(gòu)在單獨(dú)判斷問題癥結(jié)所在及哪些流程需要改進(jìn)方面更為困難。在一些共同基金案例中,美聯(lián)儲(chǔ)作為有關(guān)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的聯(lián)合監(jiān)管機(jī)構(gòu),與銀行首要監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券交易委員會(huì)密切合作,共同調(diào)查控制失效問題。各監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間相互交換信息以比較各自發(fā)現(xiàn)的情況。證券交易委員會(huì)通過檢查經(jīng)紀(jì)交易員、投資顧問及共同基金分銷人員發(fā)現(xiàn)的情況,與美聯(lián)儲(chǔ)和銀行首要監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行持股公司和銀行實(shí)施有針對(duì)性聯(lián)合檢查所發(fā)現(xiàn)的情況綜合起來進(jìn)行分析。銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查的重點(diǎn)在于全面合規(guī)的做法以及銀行放貸的做法。

據(jù)我觀察,共同基金實(shí)踐中的重大缺陷源于幾方面因素的共同作用以及控制的失效。首先,共同基金的經(jīng)營活動(dòng)沒有受到共同基金董事會(huì)的有效監(jiān)督。第二,某些共同基金管理公司為增加盈利而提供了強(qiáng)有力的財(cái)務(wù)激勵(lì),但這些激勵(lì)措施的法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)卻并沒有受到恰當(dāng)?shù)仃P(guān)注。第三,缺乏足夠的職員培訓(xùn)導(dǎo)致職員為了迎合某些大客戶而違反標(biāo)準(zhǔn)程序。比如,在一些案例中,職員常規(guī)性地免除重要客戶的贖回費(fèi),以損害其他基金持有者利益為代價(jià),任由這些客戶從事?lián)駮r(shí)交易。一個(gè)強(qiáng)有力的公司合規(guī)方案可使當(dāng)?shù)睾弦?guī)經(jīng)理識(shí)別這些問題,并提請(qǐng)公司更高一層管理者予以關(guān)注。

根據(jù)我們對(duì)這些共同基金控制失效事件調(diào)查的經(jīng)驗(yàn),我想強(qiáng)調(diào)幾點(diǎn)可資借鑒的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。最顯而易見的一點(diǎn),就是要嚴(yán)格評(píng)判要求偏離標(biāo)準(zhǔn)程序的不正常客戶關(guān)系。如果單一客戶的利潤貢獻(xiàn)度較高,則更應(yīng)提高警惕。此外,金融機(jī)構(gòu)在建立客戶關(guān)系的初始階段應(yīng)有一套審查和批準(zhǔn)獨(dú)特產(chǎn)品、客戶和服務(wù)的正式流程。最后,對(duì)歷來被認(rèn)為是“低風(fēng)險(xiǎn)”的領(lǐng)域給予一些關(guān)注以證實(shí)原先的評(píng)判總是有益的。經(jīng)營活動(dòng)發(fā)生損失的低概率不應(yīng)成為評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)時(shí)唯一考慮的因素。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架

以上經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)表明,當(dāng)金融機(jī)構(gòu)未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定或行為準(zhǔn)則時(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)產(chǎn)生。但慶幸的是,有各種模式可以幫助金融機(jī)構(gòu)更為有效地管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。許多銀行業(yè)機(jī)構(gòu)都已建立,或正處在強(qiáng)化全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職能的過程中。許多金融機(jī)構(gòu)還通過合規(guī)管理信息系統(tǒng)的升級(jí),實(shí)現(xiàn)更為整合和透明的分析和監(jiān)測(cè),以支撐其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方案的實(shí)施。全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方法在下列領(lǐng)域已經(jīng)被證明是很有價(jià)值的,這些領(lǐng)域包括:銀行保密法(bsa)和反洗錢方面的合規(guī)、信息安全、隱私保護(hù)、關(guān)聯(lián)交易和利益沖突等。

大型金融企業(yè)和小型金融企業(yè)都面臨著一個(gè)共同的趨勢(shì),即合規(guī)方案正由“以任務(wù)為中心”向“以流程為中心”轉(zhuǎn)變。以流程為中心的合規(guī)方案要求將合規(guī)建立在持續(xù)測(cè)試和驗(yàn)證的基礎(chǔ)上。此外,局部的、重復(fù)的合規(guī)管理活動(dòng)正被那些能夠促使整個(gè)機(jī)構(gòu)全面了解合規(guī)的管理活動(dòng)所取代。然而,這并不是說各業(yè)務(wù)單元自身的合規(guī)管理活動(dòng)已經(jīng)過時(shí)了,壓濾機(jī)濾布而是指這些合規(guī)管理活動(dòng)應(yīng)當(dāng)成為全面一體化合規(guī)方案的一部分。這能促進(jìn)合規(guī)管理活動(dòng)的預(yù)期、文件以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和報(bào)告等相互保持一致。

有效的全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方案不但要具備應(yīng)對(duì)變化的靈活性,而且要依據(jù)一家機(jī)構(gòu)的公司戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)經(jīng)營和外部環(huán)境來量身定制。此外,有效的全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方案還需要董事會(huì)和高級(jí)管理層實(shí)施強(qiáng)有力的監(jiān)督。

董事會(huì)和高級(jí)管理層在確保一家機(jī)構(gòu)全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方案取得成功方面,發(fā)揮著不同但卻互補(bǔ)的作用。董事會(huì)負(fù)責(zé)確立強(qiáng)有力的合規(guī)文化,以使合規(guī)成為日常經(jīng)營活動(dòng)不可或缺的組成部分。董事會(huì)還要將此責(zé)任委托給機(jī)構(gòu)的各級(jí)管理人員和職員。強(qiáng)有力的合規(guī)文化鼓勵(lì)雇員提高對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)注,以及對(duì)增強(qiáng)或改進(jìn)控制必要性的認(rèn)識(shí)。

總結(jié)

我們對(duì)金融行業(yè)最佳做法的回顧以及其他行業(yè)經(jīng)驗(yàn)的分析表明,金融機(jī)構(gòu)需要將戰(zhàn)略思想和動(dòng)態(tài)思考貫穿于全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系之中。金融機(jī)構(gòu)在為將來可能發(fā)生的情況做準(zhǔn)備時(shí),不但要汲取過去的經(jīng)驗(yàn),而且應(yīng)運(yùn)用定量和定性的情景分析與情景計(jì)劃。正如美聯(lián)儲(chǔ)前主席格林斯潘所說:“復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)模型還無法完全取代人們的經(jīng)驗(yàn)?!?/p>

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關(guān)于內(nèi)控與合規(guī)的心得

關(guān)于內(nèi)控與合規(guī)的心得

通過此次學(xué)習(xí)活動(dòng),結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況,對(duì)職業(yè)道德誠信,合規(guī)操作意識(shí)和臨督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?,F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。

(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí),落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提,是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的`精華,只有按章辦事,我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。

(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基矗合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目,我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案,應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全,但我們的經(jīng)營大持續(xù),我們的業(yè)務(wù)在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累,對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí),防范于未然。

(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作。對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排,嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離,柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分,對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。

(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí),從思想、經(jīng)營理念產(chǎn),全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化,形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。

通過合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

銀行法律合規(guī)部競(jìng)聘稿 銀行法律合規(guī)部競(jìng)聘稿怎么寫篇十二

聯(lián)社營業(yè)部根據(jù)舞信聯(lián)[xxx5]88號(hào)文《關(guān)于開展經(jīng)營成果真實(shí)性與內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行情況大檢查的通知》要求,于xxx5年7月4日組織有關(guān)人員,認(rèn)真學(xué)習(xí)了文件精神,并成立了有邢xx任組長,xx任副組長,xx、陳x、張x、王xx為成員的檢查領(lǐng)導(dǎo)小組,組長邢xx全面負(fù)責(zé),卞xx、張x、陳x分別負(fù)責(zé)經(jīng)營真實(shí)性及內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行情況的自查工作,現(xiàn)將自查結(jié)果報(bào)告如下:

一、基本情況

止6月底,營業(yè)部各項(xiàng)存款余額5737萬元,較上年底上升786萬元。各項(xiàng)貸款9818萬元,較上年凈投放2845萬元。其中,逾期貸款余額3萬元,較上年底下降2萬元,呆滯貸款余額851萬元,較上年下降223萬元,不良貸款占比9%,存貸比例154%,貼現(xiàn)余額1355萬元,較上年底增1275萬元,股金余額1559萬元,較上年凈增119萬元。總收入898萬元,總支出836萬元,實(shí)現(xiàn)利潤62萬元。

二、存在的問題

1、信貸管理方面:上半年新發(fā)放的貸款274筆,均堅(jiān)持集體審批并嚴(yán)格執(zhí)行了“貸前公開”制度,建立了新增貸款臺(tái)帳。但存在有以下問題:①5萬元以上的.貸款存在有沒堅(jiān)持按月清息現(xiàn)象;②貸款有超訴訟時(shí)效現(xiàn)象。

2、盤活資金方面,截止6月底,不良貸款余額854萬元,較上年底下降225萬元。經(jīng)查實(shí)有129萬元貸款應(yīng)調(diào)未調(diào)入不良貸款科目。但于7月3日已調(diào)入不良貸款科目。

3、股金方面:止6月底股金余額1559萬元,較上年底凈增119萬元。存在提前退股金現(xiàn)象。

4、盈虧方面:止6月底,總收入898萬元,總支出836萬元,盈余62萬元。各項(xiàng)費(fèi)用的開支合理、合規(guī)、無擅自提高費(fèi)用開支標(biāo)準(zhǔn),無費(fèi)用掛帳,越權(quán)列支現(xiàn)象,各項(xiàng)費(fèi)用列支均執(zhí)行了財(cái)務(wù)公開。存在的問題:①業(yè)務(wù)招待費(fèi)超比例多列支49472.47元;②呆帳準(zhǔn)備金多提566,086.32元;③應(yīng)收利息未按照規(guī)定計(jì)提,少提184,768.35元,經(jīng)查實(shí)5—6月份,計(jì)提的收貸手續(xù)費(fèi)、貼現(xiàn)手續(xù)費(fèi)均采取分筆計(jì)提,有逃避市辦審批現(xiàn)象。

5、重要空白憑證,經(jīng)核實(shí)帳、實(shí)物相符。但作廢的重要空白憑證沒按規(guī)定剪貼冠字號(hào)粘貼。

6、電腦業(yè)務(wù)操作方面。故障恢復(fù)操作沒有及時(shí)進(jìn)行登記,沖帳補(bǔ)帳業(yè)務(wù)沒進(jìn)行登記,打印的資料缺動(dòng)戶余額表和分戶明細(xì)帳。

7、登記簿有內(nèi)容登記不全現(xiàn)象。

三、形成的原因

貸款形態(tài)不實(shí)的原因:①信貸會(huì)計(jì)執(zhí)行制度不力,沒及時(shí)按規(guī)調(diào)整貸款形態(tài);②內(nèi)部領(lǐng)導(dǎo)為完成上半年任務(wù),從主觀上縱容指示信貸會(huì)計(jì)違規(guī)操作。提前退股的原因:①前期對(duì)股民的分紅承諾與現(xiàn)實(shí)不符,致使個(gè)別股民提前退股;②個(gè)別股民對(duì)入股政策領(lǐng)會(huì)不到位,濫用了過去的入退股習(xí)慣。業(yè)務(wù)招待費(fèi)超比例支開的原因是聯(lián)社的招待費(fèi)在營業(yè)部列支所致。呆帳準(zhǔn)備金多提566086.32元原因是應(yīng)計(jì)提的呆帳準(zhǔn)備金基數(shù)合計(jì)錯(cuò)所致。少打印的動(dòng)戶余額、分戶明細(xì)資料是原來沒有要求。

四、檢查結(jié)論

經(jīng)過自查6月底貸款形態(tài)應(yīng)調(diào)未調(diào)不良貸款科目129萬元。多提呆帳準(zhǔn)備金566086 .32元,少提應(yīng)收利息184768.35元,貼現(xiàn)手續(xù)費(fèi)少提1630.23元,超列業(yè)務(wù)招待費(fèi)49472.47元,6月底應(yīng)盈余1423052.17元,比帳面少盈余798696.91元。

以上是營業(yè)部xxx5年上半年的經(jīng)營成果真實(shí)性暨內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行情況的自查,對(duì)查出的問題已及時(shí)進(jìn)行了整改糾正,在今后的經(jīng)營工作中,我部將嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度以規(guī)經(jīng)營,嚴(yán)格經(jīng)營管理,圓滿完成聯(lián)社交給的各項(xiàng)任務(wù)。

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