每個人都曾試圖在平淡的學(xué)習(xí)、工作和生活中寫一篇文章。寫作是培養(yǎng)人的觀察、聯(lián)想、想象、思維和記憶的重要手段。范文怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢？以下是我為大家搜集的優(yōu)質(zhì)范文，僅供參考，一起來看看吧

保險公司內(nèi)控合規(guī)崗具體工作 保險公司內(nèi)控合規(guī)工作規(guī)劃篇一

**公司的規(guī)模和速度發(fā)展得越快，越容易忽視和掩蓋業(yè)務(wù)和發(fā)展中存在的思想偏頗和運營過程中存在的管理松懈問題。隨著***公司的迅速發(fā)展，基層網(wǎng)點的不斷增多，團隊的擴張增員，營銷方式的不斷創(chuàng)新，公司內(nèi)控合規(guī)工作中存在的一些問題日益凸顯。

（一）思想認識不足。對內(nèi)部控制認識不足，崗位設(shè)置

缺乏牽制性。人是企業(yè)最重要的資源，也是重要的內(nèi)部控制因素。公司人員素質(zhì)、職業(yè)道德水平參差不齊，對內(nèi)部控制認識不足在所難免。有的干部、員工認為，員工在激烈的競爭中拓展市場，我們坐在家里找人家的事，搞不好會影響業(yè)務(wù)發(fā)展的大局，招致領(lǐng)導(dǎo)的怪罪，得不償失，多一事不如少一事；有的干部、員工缺乏系統(tǒng)的教育培訓(xùn)，在營銷方式的轉(zhuǎn)型過程中，缺乏辨別是非的能力，甚至認為合理不合法的變通和腐敗能促進了保險業(yè)務(wù)的發(fā)展。

（二）合規(guī)理念不足，跟不上新產(chǎn)品和法律法規(guī)變化的發(fā)展。隨著新產(chǎn)品的廣泛研發(fā)，各產(chǎn)品線不斷有新產(chǎn)品投入運營，因此合規(guī)人員除了要加強法律法規(guī)與內(nèi)控合規(guī)制度的學(xué)習(xí)外，還必須要加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，特別是要熟練掌握各產(chǎn)品線保險產(chǎn)品的條款，包括銷售對象、銷售范圍、銷售金額、銷售責(zé)任、除外責(zé)任、義務(wù)、費用支付標(biāo)準(zhǔn)等法律法規(guī)及國家制定的各項制度等，因此必須做好合規(guī)員的即時培訓(xùn)工作。所謂即時，就是頒發(fā)了新的法律、法規(guī)，出臺新的制度規(guī)定，產(chǎn)品線投入運營新的產(chǎn)品等，合規(guī)員要在最快最短的時間內(nèi)學(xué)習(xí)掌握。

（三）培訓(xùn)教育不足，合規(guī)隊伍素質(zhì)偏低，組織架構(gòu)不完善。內(nèi)控合規(guī)以道德規(guī)范、行為自律、遵章守紀(jì)、風(fēng)險控制為基礎(chǔ)的管理性工作。合規(guī)員首先應(yīng)德才兼?zhèn)洌哂辛己玫墓ぷ髯黠L(fēng)和思想道德，工作一絲不茍，遵守國家、企業(yè)、行業(yè)的各項法律法規(guī)及規(guī)章制度；其次，應(yīng)該具備比較高的專業(yè)素質(zhì)，能夠科學(xué)合理、嚴謹有序地制定和完善內(nèi)控制度，保證企業(yè)經(jīng)營科學(xué)高效；再次，要具備較好的協(xié)調(diào)能力，設(shè)計和協(xié)調(diào)好各部門、各環(huán)節(jié)的關(guān)系，確保內(nèi)控制度得以有效實施。最重要的是合規(guī)員能夠通過制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)監(jiān)測和風(fēng)險管控，有效地預(yù)防、識別、評估、報告和應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險，全面推進企業(yè)管理和效益水平。

（四）渠道管控不足。一方面，是合規(guī)管理權(quán)威性不強，作為合規(guī)崗不可能全面參與經(jīng)營管理的全過程，對各部門的協(xié)調(diào)能力極為有限；另一方面，是專業(yè)性不夠，合規(guī)崗和兼職合規(guī)員一般缺乏專業(yè)知識和專業(yè)訓(xùn)練，在參與風(fēng)險管控方面明顯缺乏相應(yīng)的技巧與能力。因此，這種合規(guī)管理與風(fēng)險管控的結(jié)構(gòu)雖然是暢通的，但實際作用卻是極其有限的?；鶎訖C構(gòu)要牢固樹立壽險經(jīng)營就是風(fēng)險經(jīng)營的概念，大力提高風(fēng)險管控和合規(guī)管理的權(quán)威性，在公司運營成本允許的情況下，建立直接由總經(jīng)理室領(lǐng)導(dǎo)的內(nèi)控合規(guī)工作的專業(yè)隊伍。

（五）制度保障不足，內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)未達到剛性化的程度。內(nèi)控合規(guī)相關(guān)規(guī)定性文件一般都是上級部門經(jīng)過反復(fù)調(diào)研的規(guī)范性文件，不管哪一級的內(nèi)控制度規(guī)定，沒有必要逐級向下制定本單位的規(guī)定，因為一旦逐級制定相關(guān)的規(guī)定，其規(guī)定的嚴密性必然被破壞，甚至出現(xiàn)更多的漏洞。即使根據(jù)當(dāng)?shù)氐膶嶋H情況，確實需要對內(nèi)控規(guī)定進行補充的，應(yīng)該報請上級決策部門同意后，制定簡要的補充規(guī)定。因此，對上級下發(fā)的內(nèi)控制度和規(guī)定要不折不扣地嚴格執(zhí)行，不能另行制定一套相似的制度或規(guī)定。

保險公司內(nèi)控合規(guī)崗具體工作 保險公司內(nèi)控合規(guī)工作規(guī)劃篇二

淺析保險公司內(nèi)控合規(guī)管理工作

由于保險市場與資本市場、貨幣市場的密切關(guān)系，保險公司所需要面臨的巨大風(fēng)險也不言而喻。這些風(fēng)險復(fù)雜難測，涉及自然災(zāi)害、意外事故，且日益受到投資環(huán)境、貨幣政策等風(fēng)險因素的影響。因此，我們保險公司應(yīng)切實研究風(fēng)險方法的措施與途徑，積極防范和化解內(nèi)部及外部風(fēng)險。內(nèi)部控制是保險公司防范風(fēng)險的第一道防線，處于基礎(chǔ)性地位，因此強化內(nèi)部控制能力是我們完善內(nèi)部控制系統(tǒng)的首要任務(wù)。

一、內(nèi)控的內(nèi)涵及國內(nèi)保險企業(yè)內(nèi)控現(xiàn)狀.（一）什么是內(nèi)部控制

內(nèi)部控制指的是“企業(yè)防止舞弊的工具”①?！丢毩徲嬀唧w準(zhǔn)則第9號一內(nèi)部控制與審計風(fēng)險》中對內(nèi)部控制作了定義：“本準(zhǔn)則所稱內(nèi)部控制．是指被審計單位為了保證業(yè)務(wù)活動的有效進行．保護資產(chǎn)的安全和完整，防止、發(fā)現(xiàn)、糾正錯誤與舞弊，保證會計資料的真實、合法、完整而制定和實施的政策與程序。內(nèi)部控制包括控制環(huán)境、會計系統(tǒng)和控制程序。

（二）國內(nèi)保險企業(yè)內(nèi)部控制現(xiàn)狀

縱觀中國保險公司內(nèi)部控制演進步程，國內(nèi)保險企業(yè)內(nèi)部控制建設(shè)終究是取得了一定的成效，但總體上內(nèi)部控制環(huán)節(jié)仍舊比較薄弱．內(nèi)控功效表現(xiàn)紊亂、機制失衡，從而引發(fā)行業(yè)內(nèi)的經(jīng)濟犯罪和經(jīng)營失誤屢見不鮮，與國際上保險行業(yè)內(nèi)部控制水平依舊存在較大差距：

1.保險公司內(nèi)部控制建設(shè)的動力不足

在中國保險行業(yè)內(nèi)部控制發(fā)展的過程中，來自保險公司外部的推動因素作用一直都有著舉足輕重的作用，而保險公司內(nèi)部自身強化建設(shè)的意愿較弱。國外監(jiān)管市場存在著一句名言：“如果將外部監(jiān)管變成金融機構(gòu)內(nèi)控不足的步補充，風(fēng)險的悲劇就會不斷上演?！苯鹑跈C構(gòu)的內(nèi)部控制是金融市場健康運行的基 ① 出自《獨立審計具體準(zhǔn)則第9號一內(nèi)部控制與審計風(fēng)險》（會協(xié)字〔1996〕456號）出版 礎(chǔ)和前提，即便是有效的外部監(jiān)管和監(jiān)督都無法替代金融機構(gòu)的自我約束及自我內(nèi)部控制。

回顧中國保險公司內(nèi)部控制的發(fā)展史，中國監(jiān)管部門對保險公司內(nèi)部控制建設(shè)的影響實為突出，是推動中國保險公司內(nèi)部控制建設(shè)的關(guān)鍵因素。隨著中國保險監(jiān)督管理委員會有關(guān)行政法規(guī)地不斷頒布，依托監(jiān)管部門的監(jiān)督，保險公司逐漸正確認識和著手內(nèi)部控制建設(shè)工作。同時，中國保險公司在參與國際資本市場的過程中，迫于國際資本市場監(jiān)管的壓力，內(nèi)部控制水平也得到了大幅提升。

監(jiān)管部門的作用如若愈是突出，愈能證明保險公司自身內(nèi)部控制動力上的欠缺及乏力。對部分保險公司而言，內(nèi)部控制建設(shè)是否達到監(jiān)管部門的要求，也許比內(nèi)部控制是否在公司實際經(jīng)營過程中發(fā)揮作用更為重要。

2.內(nèi)部控制體系不健全，制度建設(shè)滯后于業(yè)務(wù)發(fā)展

根據(jù)coso報告，保險公司內(nèi)部控制體系包括五大要素，即控制環(huán)境、風(fēng)險管理、控制活動、信息與溝通及監(jiān)督，這些要素存在于保險公司經(jīng)營活動的各方各面。很大部分的保險公司在控制活動方面制定了較多措施與制度，但仍存在精細化程度不高、深入化程度不夠的問題，未能滲透到公司各項業(yè)務(wù)活動的各個操作環(huán)節(jié)，也未能覆蓋所有部門及崗位，關(guān)鍵控制點仍處在控制真空狀態(tài)，并未形成多角度、多方位的立體風(fēng)險預(yù)防監(jiān)控體系。隨著保險行業(yè)的不斷發(fā)展壯大及保險公司業(yè)務(wù)地不斷拓展，其中問題也就一一顯露，內(nèi)部控制制度在如此的環(huán)境下更需要不斷更新與調(diào)整。

二、全區(qū)系統(tǒng)內(nèi)控環(huán)境現(xiàn)狀 （一）內(nèi)控部門機構(gòu)建設(shè)薄弱

我區(qū)區(qū)公司層面作為承擔(dān)內(nèi)部控制的主要部門是法律合規(guī)部門，但其兼并于辦公室與人力資源部，由辦公室與人力資源部負責(zé)人及工作人員兼崗執(zhí)行合規(guī)工作；各中心支公司則暫未成立合規(guī)部門，相關(guān)合規(guī)工作目前仍由辦公室綜合人員或負責(zé)人負責(zé)執(zhí)行。全區(qū)系統(tǒng)內(nèi)控部門機構(gòu)建設(shè)亟待健全與完善。

（二）內(nèi)控人員專業(yè)能力薄弱

目前，區(qū)公司合規(guī)崗為2人，各中心支公司為1人，且均為兼崗工作。這些人員對其原工作崗位工作和流程比較熟悉，而對涉及內(nèi)控的財務(wù)或法規(guī)等核心工作還處于摸索中前進的階段，無法徹底擔(dān)任起內(nèi)控監(jiān)督所應(yīng)承擔(dān)的職責(zé)。

三、措施及做法

（一）加快內(nèi)控系統(tǒng)建設(shè)，促進內(nèi)控體系完善 1.強化內(nèi)部會計控制系統(tǒng)機制

第一，建立有效的會計內(nèi)部控制系統(tǒng)，實施嚴格的會計控制。嚴密把握會計出口，保證筆現(xiàn)金支出出自實際需要，并保證審批手續(xù)的規(guī)范性。

第二，建立科學(xué)、嚴密的公司財務(wù)內(nèi)部控制制度，夯實安全、有效的財務(wù)管理基礎(chǔ)。重點把握好關(guān)鍵人（財務(wù)負責(zé)人）、關(guān)鍵部位（如審批程序、資金調(diào)度、交接手續(xù)、電腦操作密碼等）、關(guān)鍵物件（如重要的發(fā)票、銀行票據(jù)、印鑒等）、關(guān)鍵工作崗位（如現(xiàn)金、銀行出納、收支事項及憑證的核準(zhǔn)、實物負責(zé)人等），并且加強現(xiàn)金流轉(zhuǎn)與現(xiàn)金收支的審批、收入和支出、印鑒的保管及記帳單證等業(yè)務(wù)嚴格的分工管理,使其互相牽制。

2.健全內(nèi)部管理控制系統(tǒng)體系

第一，必須建立和完善內(nèi)部管理牽制制度。對具體業(yè)務(wù)進行分工時,排除由一個部門或一個人單獨完成一項業(yè)務(wù)的情況，保證必須要有其他部門或人員共同參與。

第二，要求建立適當(dāng)授權(quán)不相容工作的責(zé)任分工體制。采取工作輪換制,明確規(guī)定并嚴格控制每一員工在某一崗位的履職時間。對關(guān)鍵崗位應(yīng)頻繁輪換。從輪換中暴露出存在的問題,揭示出制度的缺陷、管理的缺陷。

第三，強調(diào)建立科學(xué)完善的內(nèi)控管理體系，提高操作效率。確保現(xiàn)有規(guī)章制度的執(zhí)行，達到綜合治理的牽制效果。（二）推進內(nèi)控制度設(shè)計進程，切實保證貫徹執(zhí)行 1.以改革為動力，推進內(nèi)部各項管理制度的創(chuàng)新

建立內(nèi)控制度和管理制度，健全有效的內(nèi)控制度。我公司將合規(guī)經(jīng)營視為公司運作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，一直強調(diào)合規(guī)意識深入全體員工工作核心。今年，我們先后印發(fā)了《合規(guī)檢查實施細則》、《合規(guī)經(jīng)營考核實施細則》、《合規(guī)報告實施細則》、《合規(guī)檢查實施細則》，旨在提高公司自我約束意識及防范和及時發(fā)現(xiàn)經(jīng)營風(fēng)險的能力。同時，健全有效的內(nèi)控制度，監(jiān)督和彌補公司管理中可能存在的缺陷，提高公司的核心競爭力，使公司在市場環(huán)境變化和人員素質(zhì)參差不齊的情況下，依舊能夠?qū)崿F(xiàn)公司的市場經(jīng)營目標(biāo)。

2.以創(chuàng)新為核心，促進內(nèi)部控制管理制度的完善

內(nèi)部審計方面。我們修定和制定了各項審計工作基礎(chǔ)制度，建立了相對集中、獨立的內(nèi)部審計體制，以適應(yīng)組織架構(gòu)的調(diào)整和工作方式的轉(zhuǎn)變。內(nèi)部審計工作由區(qū)公司審計小組統(tǒng)一組織實施，并負責(zé)對區(qū)公司及各中心支公司的內(nèi)部審計進行監(jiān)督。

人力資源方面。建立了與內(nèi)部控制需要相適應(yīng)的人力資源制度。出臺人力資源分析報告制度，制定績效管理制度，進一步推動薪酬數(shù)據(jù)庫建設(shè)，不斷提升員工隊伍履職能力。建立統(tǒng)一的人力資源管理標(biāo)準(zhǔn)化工作規(guī)范，高效運用人力資源管理系統(tǒng)（sap），為提高運營效率效果提供了人力資源支持。

it管理方面。建立it統(tǒng)一管理制度，將oa、vpn核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)所有帳號的開設(shè)、變更及注銷管理，全部上收區(qū)公司信息技術(shù)部進行中心統(tǒng)一管理，實現(xiàn)滿足it需求流程操作的系統(tǒng)化管理，對系統(tǒng)參數(shù)修改、系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護、系統(tǒng)權(quán)限變更等方面建立內(nèi)控管理標(biāo)準(zhǔn)，提升了風(fēng)險防范能力，進一步提高了it的管控能力。

反洗錢管理方面。印發(fā)《反洗錢操作規(guī)程》，制定嚴謹反洗錢制度。建立了以合規(guī)管理部門為主體的反洗錢工作組織機構(gòu)，開發(fā)了反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，將反洗錢工作納入相關(guān)部門、機構(gòu)或崗位的績效考核范圍，保證反洗錢控制有效。進一步增強了反洗錢意識，全面落實反洗錢監(jiān)管要求，扎實開展各項反洗錢專項工作，在不斷優(yōu)化完善反洗錢作業(yè)系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，加大了客戶信息的采集、識別、審核力度，并按規(guī)定及時上報大額交易、可疑交易信息及各類監(jiān)管統(tǒng)計資料。

印章管理方面。建立統(tǒng)一的印章管理制度，明確辦公室為印章管理的責(zé)任部門，對印章的刻制、頒發(fā)、保管、使用等工作負有其責(zé)；修訂印章管理辦法、完善印章刻制的審批、報備流程，明確了印章交接的手續(xù)，落實了印章專人保管、使用審批等管理制度。

單證管理方面。印發(fā)《中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司廣西分公司業(yè)務(wù)單證管理暫行辦法》、《中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司廣西分公司業(yè)務(wù)單證管理實務(wù)規(guī)程》，實現(xiàn)全區(qū)系統(tǒng)單證的統(tǒng)一設(shè)計、統(tǒng)一編碼、統(tǒng)一印制、統(tǒng)一管理，實施重要單證的集約化管理，全面推進重要單證的系統(tǒng)管理，加強重要單證日常領(lǐng)用、發(fā)放的管控，進一步完善了重要單證核銷。

（三）加大內(nèi)部監(jiān)督力度，完善統(tǒng)一內(nèi)控體系

1.持續(xù)監(jiān)督方面，建立健全了內(nèi)部控制三道防線，形成有機統(tǒng)一的內(nèi)部控制體系。

（1）業(yè)務(wù)、財務(wù)和其它操作部門作為公司內(nèi)部控制第一道防線，其責(zé)任在于制訂和組織實施本職能領(lǐng)域的政策、流程，并對本職能領(lǐng)域的活動進行連續(xù)、實時監(jiān)控。今年，我區(qū)區(qū)公司及各中心支公司的各業(yè)務(wù)條線職能部門依其專業(yè)分工和職責(zé)，履行了對所在管理控制領(lǐng)域的日?？刂坡氊?zé)和持續(xù)監(jiān)督職責(zé)。

（2）合規(guī)及風(fēng)險管理部門作為公司內(nèi)部控制第二道防線，負責(zé)組織本公司及子公司對所面臨的各類風(fēng)險進行識別、評估，并提出應(yīng)對策略；合規(guī)管理部門對內(nèi)部控制的日常管理進行檢查，在事前參與對公司政策、流程、合同的審核，發(fā)現(xiàn)、報告和改進公司的內(nèi)控缺陷。合規(guī)部門組織各部門開展了合規(guī)事項報告、內(nèi)控自查、風(fēng)險自查的培訓(xùn)，強化各部門人員風(fēng)險監(jiān)控意識，提高了內(nèi)控缺陷報告的效率。

（3）內(nèi)部控制部門作為公司內(nèi)部控制第三道防線，獨立行使再監(jiān)督職能。審計部門制定了內(nèi)控評估體系和非現(xiàn)場審計預(yù)警體系，建立了有針對性的監(jiān)控指標(biāo)，并通過數(shù)據(jù)挖掘進一步作深度分析，實現(xiàn)對分支機構(gòu)經(jīng)營風(fēng)險和舞弊現(xiàn)象的實時檢測。

2.獨立評估方面，設(shè)立具有相對獨立且高度集中的內(nèi)部審計部門。 由區(qū)公司審計小組定期開展全區(qū)系統(tǒng)內(nèi)控獨立評估工作，對主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域和部分分支機構(gòu)的內(nèi)部控制進行了審計評估。今年，區(qū)公司審計部門對防城港、欽州遠程互動點進行了抽查審計工作，對常規(guī)審計、經(jīng)濟責(zé)任審計和專項審計時對相關(guān)的內(nèi)控情況進行了檢查。

（四）加強信息與溝通，搭建高效交流平臺

1.內(nèi)部溝通方面。我們建立了有效的內(nèi)部溝通機制：發(fā)布公文處理辦法，開設(shè)內(nèi)部網(wǎng)站及區(qū)公司主頁，保證及時發(fā)布公司動態(tài)和關(guān)鍵內(nèi)控政策，使之及時準(zhǔn)確傳遞至相關(guān)人員，使員工能夠迅速知曉公司的政策、規(guī)章制度和有關(guān)信息。同時，在各級機構(gòu)均建立了公司經(jīng)營情況的持續(xù)發(fā)布機制和獲取外部信息的報告機制，通過手機短信平臺建立業(yè)績發(fā)布機制，明確所需報告的信息內(nèi)容、執(zhí)行人、報告頻率、報告方式和報告接收人，確保總經(jīng)理室及相關(guān)部門負責(zé)人、業(yè)務(wù)人員能及時、準(zhǔn)確地接收全區(qū)實時業(yè)績情況；對于重大事項，我們還專門建立了特別的報告路線，確保其得到及時處置。為使溝通更加順暢，全區(qū)充分利用信息技術(shù)和現(xiàn)代通訊技術(shù)，為辦公和其他方面的內(nèi)部交流溝通搭建了高效的交流平臺。

2.信息披露方面。區(qū)公司對本級及各中心支公司的信息披露工作進行統(tǒng)一管理，法定披露信息均通過保險監(jiān)管部門和廣西保險行業(yè)系會指定的收文網(wǎng)站、報紙及本公司主頁予以公告。全區(qū)系統(tǒng)要求全體員工嚴格遵守信息披露的各項規(guī)定。增強合規(guī)意識，（五）建立良好內(nèi)控文化，培養(yǎng)強烈內(nèi)控意識

企業(yè)文化是內(nèi)部控制的思想靈魂，是影響企業(yè)內(nèi)部控制環(huán)境的一個重要因素。建立良好的內(nèi)部控制管理文化，實現(xiàn)精神上的“軟約束”，是從根本上防范和控制風(fēng)險的有效手段。

培養(yǎng)內(nèi)控管理理念，增強全員內(nèi)部控制意識。今年，全區(qū)通過宣傳教育、視頻會議、學(xué)習(xí)培訓(xùn)等各種方式，向全體員工培養(yǎng)內(nèi)控管理理念，使廣大員工意識到內(nèi)部控制管理是公司經(jīng)營戰(zhàn)略的重要組成部分，關(guān)系到公司的長遠發(fā)展，激勵每位員工在各自崗位上自覺履行自身的內(nèi)部控制職責(zé)。

培育良好的職業(yè)道德，規(guī)范員工日常行為。制定《員工手冊》，將員工行為守則、職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)、違規(guī)行為界限等內(nèi)容與員工日常管理規(guī)定結(jié)合起來，激發(fā)全體員工的內(nèi)部控制意識，倡導(dǎo)各級員工合力創(chuàng)建優(yōu)良的內(nèi)部控制文化。

（廣西分公司）

參考文獻

[1]周會船.加強財產(chǎn)保險公司內(nèi)部控制體系的構(gòu)建[m].南京社會科學(xué)出版社, 2000 [2]陳文輝.保險公司內(nèi)部控制建設(shè)與監(jiān)管.人民出版社[m].2005 [3]趙蓉斌,馮燕林.對完善保險公司內(nèi)部控制的思考[m].會計研究出版社,2005 [4]獨立審計具體準(zhǔn)則第9號一內(nèi)部控制與審計風(fēng)險[z].中國會計協(xié)會.1996

保險公司內(nèi)控合規(guī)崗具體工作 保險公司內(nèi)控合規(guī)工作規(guī)劃篇三

公司內(nèi)控合規(guī)問題()

關(guān)于***公司內(nèi)控合規(guī)問題

**公司的規(guī)模和速度發(fā)展得越快，越容易忽視和掩蓋業(yè)務(wù)和發(fā)展中存在的思想偏頗和運營過程中存在的管理松懈問題。隨著***公司的迅速發(fā)展，基層網(wǎng)點的不斷增多，團隊的擴張增員，營銷方式的不斷創(chuàng)新，公司內(nèi)控合規(guī)工作中存在的一些問題日益凸顯。

（一）思想認識不足。對內(nèi)部控制認識不足，崗位設(shè)置

缺乏牽制性。人是企業(yè)最重要的資源，也是重要的內(nèi)部控制因素。公司人員素質(zhì)、職業(yè)道德水平參差不齊，對內(nèi)部控制認識不足在所難免。有的干部、員工認為，員工在激烈的競爭中拓展市場，我們坐在家里找人家的事，搞不好會影響業(yè)務(wù)發(fā)展的大局，招致領(lǐng)導(dǎo)的怪罪，得不償失，多一事不如少一事；有的干部、員工缺乏系統(tǒng)的教育培訓(xùn)，在營銷方式的轉(zhuǎn)型過程中，缺乏辨別是非的能力，甚至認為合理不合法的變通和腐敗能促進了保險業(yè)務(wù)的發(fā)展。

（二）合規(guī)理念不足，跟不上新產(chǎn)品和法律法規(guī)變化的發(fā)展。隨著新產(chǎn)品的廣泛研發(fā)，各產(chǎn)品線不斷有新產(chǎn)品投入運營，因此合規(guī)人員除了要加強法律法規(guī)與內(nèi)控合規(guī)制度的學(xué)習(xí)外，還必須要加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，特別是要熟練掌握各產(chǎn)品線保險產(chǎn)品的條款，包括銷售對象、銷售范圍、銷售金額、銷售責(zé)任、除外責(zé)任、義務(wù)、費用支付標(biāo)準(zhǔn)等法律法規(guī)及國家制定的各項制度等，因此必須做好合規(guī)員的即時培訓(xùn)工作。所謂即時，就是頒發(fā)了新的法律、法規(guī)，出臺新的制度規(guī)定，產(chǎn)品線投入運營新的產(chǎn)品等，合規(guī)員要在最快最短的時間內(nèi)學(xué)習(xí)掌握。

（三）培訓(xùn)教育不足，合規(guī)隊伍素質(zhì)偏低，組織架構(gòu)不完善。內(nèi)控合規(guī)以道德規(guī)范、行為自律、遵章守紀(jì)、風(fēng)險控制為基礎(chǔ)的管理性工作。合規(guī)員首先應(yīng)德才兼?zhèn)洌哂辛己玫墓ぷ髯黠L(fēng)和思想道德，工作一絲不茍，遵守國家、企業(yè)、行業(yè)的各項法律法規(guī)及規(guī)章制度；其次，應(yīng)該具備比較高的專業(yè)素質(zhì)，能夠科學(xué)合理、嚴謹有序地制定和完善內(nèi)控制度，保證企業(yè)經(jīng)營科學(xué)高效；再次，要具備較好的協(xié)調(diào)能力，設(shè)計和協(xié)調(diào)好各部門、各環(huán)節(jié)的關(guān)系，確保內(nèi)控制度得以有效實施。最重要的是合規(guī)員能夠通過制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)監(jiān)測和風(fēng)險管控，有效地預(yù)防、識別、評估、報告和應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險，全面推進企業(yè)管理和效益水平。

（四）渠道管控不足。一方面，是合規(guī)管理權(quán)威性不強，作為合規(guī)崗不可能全面參與經(jīng)營管理的全過程，對各部門的協(xié)調(diào)能力極為有限；另一方面，是專業(yè)性不夠，合規(guī)崗和兼職合規(guī)員一般缺乏專業(yè)知識和專業(yè)訓(xùn)練，在參與風(fēng)險管控方面明顯缺乏相應(yīng)的技巧與能力。因此，這種合規(guī)管理與風(fēng)險管控的結(jié)構(gòu)雖然是暢通的，但實際作用卻是極其有限的?；鶎訖C構(gòu)要牢固樹立壽險經(jīng)營就是風(fēng)險經(jīng)營的概念，大力提高風(fēng)險管控和合規(guī)管理的權(quán)威性，在公司運營成本允許的情況下，建立直接由總經(jīng)理室領(lǐng)導(dǎo)的內(nèi)控合規(guī)工作的專業(yè)隊伍。（五）制度保障不足，內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)未達到剛性化的程度。內(nèi)控合規(guī)相關(guān)規(guī)定性文件一般都是上級部門經(jīng)過反復(fù)調(diào)研的規(guī)范性文件，不管哪一級的內(nèi)控制度規(guī)定，沒有必要逐級向下制定本單位的規(guī)定，因為一旦逐級制定相關(guān)的規(guī)定，其規(guī)定的嚴密性必然被破壞，甚至出現(xiàn)更多的漏洞。即使根據(jù)當(dāng)?shù)氐膶嶋H情況，確實需要對內(nèi)控規(guī)定進行補充的，應(yīng)該報請上級決策部門同意后，制定簡要的補充規(guī)定。因此，對上級下發(fā)的內(nèi)控制度和規(guī)定要不折不扣地嚴格執(zhí)行，不能另行制定一套相似的制度或規(guī)定。

關(guān)于內(nèi)控合規(guī)問題的建言獻策

公司的規(guī)模和速度發(fā)展得越快，越容易忽視和掩蓋業(yè)務(wù)和發(fā)展中存在的思想偏頗和運營過程中存在的管理松懈問題。隨著人保公司的迅速發(fā)展，基層網(wǎng)點的不斷增多，營銷團隊的擴張增員，營銷方式的不斷創(chuàng)新，公司內(nèi)控合規(guī)工作中存在的一些問題日益凸顯。

（一）思想認識不足。對內(nèi)部控制認識不足，崗位設(shè)置缺

乏牽制性。人是企業(yè)最重要的資源，也是重要的內(nèi)部控制因素。公司人員素質(zhì)、職業(yè)道德水平參差不齊，對內(nèi)部控制認識不足在所難免。有的干部、員工認為，員工在激烈的競爭中拓展市場，我們坐在家里找人家的事，搞不好會影響業(yè)務(wù)發(fā)展的大局，招致領(lǐng)導(dǎo)的怪罪，得不償失，多一事不如少一事；有的干部、員工缺乏系統(tǒng)的教育培訓(xùn)，在營銷方式的轉(zhuǎn)型過程中，缺乏辨別是非的能力，甚至認為合理不合法的變通和腐敗能促進了保險業(yè)務(wù)的發(fā)展。

（二）合規(guī)理念不足，跟不上新產(chǎn)品條款和法律法規(guī)變化的發(fā)展。隨著保險新產(chǎn)品的廣泛研發(fā)，各產(chǎn)品線不斷有新產(chǎn)品投入運營，因此合規(guī)人員除了要加強法律法規(guī)與內(nèi)控合規(guī)制度的學(xué)習(xí)外，還必須要加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，特別是要熟練掌握各產(chǎn)品線保險產(chǎn)品的條款，包括保險對象、保險范圍、保險金額、保險費率、保險責(zé)任、保險除外責(zé)任、保險義務(wù)、手續(xù)費支付標(biāo)準(zhǔn)等法律法規(guī)及保監(jiān)會制定的各項制度等，因此必須做好合規(guī)員的即時培訓(xùn)工作。所謂即時，就是頒發(fā)了新的法律、法規(guī)，出臺新的制度規(guī)定，產(chǎn)品線投入運營新的保險產(chǎn)品等，合規(guī)員要在最快最短的時間內(nèi)學(xué)習(xí)掌握。

（三）培訓(xùn)教育不足，合規(guī)隊伍素質(zhì)偏低，組織架構(gòu)不完善。內(nèi)控合規(guī)以道德規(guī)范、行為自律、遵章守紀(jì)、風(fēng)險控制為基礎(chǔ)的管理性工作。合規(guī)員首先應(yīng)德才兼?zhèn)?，具有良好的工作作風(fēng)和思想道德，工作一絲不茍，遵守國家、企業(yè)、行業(yè)的各項法律法規(guī)及規(guī)章制度；其次，應(yīng)該具備比較高的專業(yè)素質(zhì)，能夠科學(xué)合理、嚴謹有序地制定和完善內(nèi)控制度，保證企業(yè)經(jīng)營科學(xué)高效；再次，要具備較好的協(xié)調(diào)能力，設(shè)計和協(xié)調(diào)好各部門、各環(huán)節(jié)的關(guān)系，確保內(nèi)控制度得以有效實施。最重要的是合規(guī)員能夠通過制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)監(jiān)測和風(fēng)險管控，有效地預(yù)防、識別、評估、報告和應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險，全面推進企業(yè)管理和效益水平。

（四）渠道管控不足。一方面，是合規(guī)管理權(quán)威性不強，作為合規(guī)崗不可能全面參與經(jīng)營管理的全過程，對各部門的協(xié)調(diào)能力極為有限；另一方面，是專業(yè)性不夠，合規(guī)崗和兼職合規(guī)員一般缺乏專業(yè)知識和專業(yè)訓(xùn)練，在參與風(fēng)險管控方面明顯缺乏相應(yīng)的技巧與能力。因此，這種合規(guī)管理與風(fēng)險管控的結(jié)構(gòu)雖然是暢通的，但實際作用卻是極其有限的?；鶎訖C構(gòu)要牢固樹立壽險經(jīng)營就是風(fēng)險經(jīng)營的概念，大力提高風(fēng)險管控和合規(guī)管理的權(quán)威性，在公司運營成本允許的情況下，建立直接由總經(jīng)理室領(lǐng)導(dǎo)的內(nèi)控合規(guī)工作的專業(yè)隊伍。

（五）制度保障不足，內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)未達到剛性化的程度。內(nèi)控合規(guī)相關(guān)規(guī)定性文件一般都是上級部門經(jīng)過反復(fù)調(diào)研的規(guī)范性文件，不管哪一級的內(nèi)控制度規(guī)定，沒有必要逐級向下制定本單位的規(guī)定，因為一旦逐級制定相關(guān)的規(guī)定，其規(guī)定的嚴密性必然被破壞，甚至出現(xiàn)更多的漏洞。即使根據(jù)當(dāng)?shù)氐膶嶋H情況，確實需要對內(nèi)控規(guī)定進行補充的，應(yīng)該報請上級決策部門同意后，制定簡要的補充規(guī)定。因此，對上級下發(fā)的內(nèi)控制度和規(guī)定要不折不扣地嚴格執(zhí)行，不能另行制定一套相似的制度或規(guī)定。

在公司內(nèi)控合規(guī)工作會議上的講話

尊敬的周總，各位同事:大家上午好！

年關(guān)將至，公司的各項工作都面臨一個盤點，檢點，都需要一個新的規(guī)劃，計劃。今天的內(nèi)控合規(guī)工作會議，就是召集大家就今年的內(nèi)控合規(guī)工作做一個總結(jié)，工作只有總結(jié)才會提高;就明年的內(nèi)控合規(guī)工作提出一個預(yù)想,凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢。借此機會，想談四個方面的意見：

一，關(guān)于公司2014年公司內(nèi)控合規(guī)工作的基本評價

1，認識上提得高：今年的內(nèi)控合規(guī)工作，集團領(lǐng)導(dǎo)高度重視。吳董事長說“內(nèi)控合規(guī)是公司的生命線”，這句話成為全集團內(nèi)控合規(guī)工作的指導(dǎo)思想。在大大小小的會議上，對內(nèi)控合規(guī)工作，做到了逢會必講，逢事必講，逢人必講。領(lǐng)導(dǎo)思想上的重視貫穿到了集團工作的方方面面。

2，制度上抓得嚴：集團風(fēng)險管理委員會圍繞吳董事長的講話，結(jié)團十二五發(fā)展規(guī)劃，出臺了內(nèi)控合規(guī)工作三年規(guī)劃。為集團的內(nèi)控合規(guī)工作做了一個整體規(guī)劃和設(shè)計。意義很重大，規(guī)劃是集團發(fā)展新時期加快發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的重要保證。3，工作上抓得細：集團內(nèi)控合規(guī)年度工作會議召開后，隨即出臺了三年規(guī)劃，后又配套下發(fā)了2014年內(nèi)控合規(guī)工作要點，共分六大方面20大要點。工作要點不僅是對合規(guī)規(guī)劃的積極主動響應(yīng)，也是圍繞內(nèi)控合規(guī)實務(wù)，結(jié)合全集團工作實際，提出了全集團2014年內(nèi)控合規(guī)工作的重點，難點和熱點問題，成為我們公司內(nèi)控合規(guī)工作的方法論。我們公司今年內(nèi)控合規(guī)工作要點的出臺就是以此為藍本。

4，協(xié)調(diào)上抓得緊：集團風(fēng)險管理委員會每個季度都要召開內(nèi)控合規(guī)工作例會，上報內(nèi)控合規(guī)情況，提交風(fēng)險管理報告，合規(guī)信息都能及時發(fā)放我們手中。為了幫助子公司提高對內(nèi)控合規(guī)工作的思想認識和工作本領(lǐng)，集團法律合規(guī)部深入基層提供幫助。祝用總今年就對我們分公司部門總以上干部進行了培訓(xùn)，反響很好。集團莊總裁對風(fēng)險管理工作都要到會講話做指示。確保內(nèi)控合規(guī)工作在任何一個階段都一條心，一股繩，一盤棋。

這些工作為公司的業(yè)務(wù)發(fā)展，健康發(fā)展，品牌塑造創(chuàng)造了一個很好的氛圍。

二，關(guān)于大家討論發(fā)言的問題

就大家剛剛發(fā)言談到的工作中存在的問題，我做了一個歸納，主要是以下五大方面的問題：

1，對內(nèi)控合規(guī)工作的認識不夠深刻。公司從管理干部到員工，有背靠大樹好乘涼的感覺，以為自己是大型央企，政府監(jiān)管會有所照顧。還有一種認識是目前中介行業(yè)還處在發(fā)展初期階段，大家都在走內(nèi)控合規(guī)的鋼絲，打擦邊球，法不責(zé)眾，人隨大流不挨罰，這是一種很典型的阿q精神。再有就是一種不負責(zé)任的托詞，業(yè)務(wù)壓力大，業(yè)務(wù)規(guī)范要向業(yè)務(wù)發(fā)展讓步。凡此種種，都是認識上的誤區(qū)。

2，對內(nèi)控合規(guī)工作的配置不夠到位。內(nèi)控合規(guī)工作的主體與客體都是人。由于公司的歷史原因，我們在內(nèi)控合規(guī)工作上，資源配置是不到位的。沒有專門機構(gòu)，也沒有專業(yè)人員。人員和職能的缺位導(dǎo)致工作上的弱化，使內(nèi)控合規(guī)工作處于被動應(yīng)付的局面。

3，對內(nèi)控合規(guī)工作的技術(shù)不夠重視。公司的業(yè)務(wù)管理，人力資源管理和財務(wù)管理缺乏強大的系統(tǒng)支持，很多管理工作仍然依靠手工作業(yè)。大量人為的工作，對于內(nèi)控合規(guī)工作的效率和技術(shù)保障造成了困難。

4，對內(nèi)控合規(guī)工作的制度不夠完善。用制度管人，按制度辦事，這是內(nèi)控合規(guī)工作的基本要求。但我們公司的內(nèi)控合規(guī)工作只有一些基本的制度，但還不夠完善，體系建設(shè)也不夠健全。制度建設(shè)還有很長的一段路要走。

三，關(guān)于本次會議討論發(fā)言的體會

聽了大家的發(fā)言，感覺大家對內(nèi)控合規(guī)工作思考得很深入，情況掌握全面，這是搞好公司內(nèi)控合規(guī)工作的基礎(chǔ)，也是我們明年在內(nèi)控合規(guī)工作上做出成績的希望。有兩點感觸：

1，很受啟發(fā)。中盛是大型央企，是業(yè)內(nèi)的一面紅旗，業(yè)內(nèi)頗有口碑。但在內(nèi)控合規(guī)工作方面，與業(yè)內(nèi)比，與集團兄弟子公司比，與領(lǐng)導(dǎo)的要求比，我們的軟硬件建設(shè)不夠，欠賬很多，業(yè)務(wù)發(fā)展積累一定的風(fēng)險。大家對此很有認識，對我也有啟發(fā)：內(nèi)控合規(guī)工作的必要性，緊迫性和艱巨性已到了我們不得不認真面對的地步。2，很受教育。內(nèi)控合規(guī)工作不能閉門造車，不能束之高閣，要與一線，與基層緊密聯(lián)系。因為業(yè)務(wù)一線就是風(fēng)險積聚的最前沿。大家從一線來，從實踐中來，對于風(fēng)險和內(nèi)控合規(guī)工作的認識是深刻的，大家對內(nèi)控合規(guī)工作要不要做，如何做最有發(fā)言權(quán)。你們剛才對內(nèi)控合規(guī)工作談到的呼吁就是對我們從事內(nèi)控合規(guī)工作同志最好的激勵。這對于我們是很好的教育。

四，關(guān)于下一步工作的思考

結(jié)合大家的討論，正值周總在場，想對明年內(nèi)控合規(guī)工作談一些粗淺的思考。因為沒有匯報，算不上正式意見。最終以周總的工作指示為準(zhǔn)。

1，對組織機構(gòu)和人力資源的思考。內(nèi)控合規(guī)工作是公司戰(zhàn)略的重要組成部分。既然是戰(zhàn)略，就應(yīng)該有戰(zhàn)略的思考，戰(zhàn)略的手段，戰(zhàn)略的資源配置。設(shè)置內(nèi)控合規(guī)專職部門，配置內(nèi)控合規(guī)專職人員是總經(jīng)理室必須解決的一個問題。這是組織保障！2，對教育培訓(xùn)的思考。公司今年在培訓(xùn)方面下的功夫比較大，但主要集中在業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)上，對于內(nèi)控合規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)范的知識培訓(xùn)相對弱化了些。培訓(xùn)一可以解決認識問題，二可以解決技能問題。內(nèi)控合規(guī)要從班子抓起，從分支機構(gòu)一把手抓起。毛主席說，沒有落后的群眾只有落后的干部。領(lǐng)導(dǎo)的思想認識不解決好，員工的內(nèi)控合規(guī)思想認識問題就解決不好。所以內(nèi)控合規(guī)的培訓(xùn)就從領(lǐng)導(dǎo)干部抓起，業(yè)務(wù)管理部要把這項工作落實好！

3，對技術(shù)平臺建設(shè)的思考。隨著公司的快速發(fā)展，內(nèi)控合規(guī)工作對先進的信息技術(shù)平臺和系統(tǒng)的要求越來越急迫。業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，財務(wù)集中支付，人力資源系統(tǒng)，零現(xiàn)金支付等都需要強大的系統(tǒng)平臺支持。技術(shù)越先進，內(nèi)控合規(guī)工作的手段越先進，我們在內(nèi)控合規(guī)工作上取得的成績和成效就越巨大?？偨?jīng)理室對加快財務(wù)系統(tǒng)建設(shè)提出了明確要求，希望相關(guān)部門要認真研究，拿出執(zhí)行方案。

4，對公司制度安排的思考。內(nèi)控合規(guī)工作要靠制度來保障。現(xiàn)有的制度要檢點，不能適應(yīng)內(nèi)控合規(guī)工作新形勢新要求的要改正。對內(nèi)控合規(guī)制度相抵觸不兼容的其他制度也要反思改革。比如薪酬提獎制度就要改革，可以采用低工資高提獎的方法，取代現(xiàn)在的業(yè)務(wù)成本支付模式，同時可以降低固定成本，提高外勤人員業(yè)務(wù)發(fā)展的積極性?？己酥贫确矫嬉獙嵭幸黄狈駴Q制度。充分體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)工作既是生命線還是高壓線的指導(dǎo)思想，這些思想要通過制度安排來實踐。

5，對問題消化處理的思考。問題已浮出水面的要解決，對還沒有浮出水面的要進行梳理。自查自糾，拿出整改方案。自查的問題即便是監(jiān)管查到了，監(jiān)管部門會區(qū)別對待。說明公司在內(nèi)控合規(guī)方面上開展了常態(tài)性的工作。有制度，有安排，有整改，有態(tài)度，有成效，監(jiān)管部門就會有策略。所以，希望相關(guān)部門就暴露出來的問題，要有高度的責(zé)任感，舉一反三，開展翻老賬，算新帳活動，防微杜漸，為公司的快速發(fā)展保駕護航！

謝謝大家！

公司內(nèi)控合規(guī)專題講座主持詞

尊敬的x總，x總，各位同事：

大家下午好！

7月29日的集團半年工作會議上，xx事長做了一篇題為《xxx》的重要講話。報告標(biāo)題中“健康可持續(xù)”就是內(nèi)控合規(guī)的代名詞。大家知道，要建設(shè)一家百年老店，有兩點是必須堅持的：一是必須符合國家法律規(guī)定；二是必須符合國家發(fā)展趨勢。我們在上周，就本次半年工作會議主題，也進行了討論和研究，xx總提出了安排一個內(nèi)控合規(guī)的專題培訓(xùn)。真是英雄所見略同！這體現(xiàn)了公司經(jīng)營哲學(xué)與集團保持了高度的方向一致性，也體現(xiàn)了公司對內(nèi)控合規(guī)工作的高度重視！

在我們國家法學(xué)界，有這樣一位風(fēng)流倜儻的青年俊才，其文化名片是中國政法大學(xué)法學(xué)博士，中國國際貿(mào)易仲裁委員會仲裁員，中國保險法研究會常務(wù)理事、副秘書長，中國商法學(xué)研究會理事及該會保險委員會副主任，國家財政部企業(yè)內(nèi)部控制標(biāo)準(zhǔn)委員會咨詢專家，執(zhí)業(yè)公司著名大牌律師，參加過《保險法》、《海商法》等多部法律法規(guī)和國際條約制定、修改論證，發(fā)表過保險法，金融法和風(fēng)險與合規(guī)管理有關(guān)論文，著作多篇，多次出席國際國內(nèi)學(xué)術(shù)會議發(fā)表演講。他，就是中國人保集團風(fēng)險管理部和法律合規(guī)部總經(jīng)理xx先生。今天下午，xx博士和他的助手xx博士來到了我們會議現(xiàn)場，請大家伸出熱情的雙手，歡迎李總為我們做精彩授課！

剛才，李博士用2個小時，從法學(xué)，保險學(xué)和行政學(xué)結(jié)合的角度，給我們上了一堂非常生動，非常有意義的保險經(jīng)營，風(fēng)險管控的講座。內(nèi)容十分豐富、數(shù)據(jù)十分翔實、信息量很大、政策性很強、案例有警示和教育意義。聽完之后，收獲很多。借此機會，也代表大家向x總匯報我們在四個方面的聽課收獲：

一是樹立了風(fēng)險管理和內(nèi)控合規(guī)的基本理念；

二是懂得了風(fēng)險管理與內(nèi)控、合規(guī)之間的內(nèi)在聯(lián)系；

三是認識到了集團為何要把內(nèi)控合規(guī)定性為企業(yè)發(fā)展的生命線和紅線的內(nèi)涵；

四是堅定了我們在加快發(fā)展方式轉(zhuǎn)變中保持健康可持續(xù)發(fā)展的信心。

有了這些收獲，我們就收獲了一份責(zé)任和使命，收獲了對于公司發(fā)展的希望和未來，收獲了我們廣大干部與時俱進的行為自律和原則。作為分支機構(gòu)一把手，我們肩上有兩副擔(dān)子：一是發(fā)展的擔(dān)子，一是風(fēng)險的擔(dān)子。誠如溫總理在國務(wù)院安全生產(chǎn)會議上講的：在安全生產(chǎn)和風(fēng)險管理上“黨政同責(zé)，一崗雙責(zé)”。今天這堂課，對于強化我們的內(nèi)控合規(guī)意識，搞好內(nèi)控合規(guī)工作，促進公司發(fā)展，保護干部成長具有重要的現(xiàn)實指導(dǎo)意義！

讓我們再次用熱烈的掌聲感謝xx博士的精彩演講！

謝謝x總！

內(nèi)控合規(guī)監(jiān)察／審計辦事處管理辦法

（暫行）

第一章總則

第一條為充分發(fā)揮各內(nèi)控合規(guī)監(jiān)察／審計辦事處（以下簡稱內(nèi)控辦事處）的職能作用，保障內(nèi)控辦事處各項工作規(guī)范、有效開展，特制定本辦法。

第二條內(nèi)控辦事處的管理遵循以下原則：

（一）獨立運行原則。內(nèi)控辦事處行政上隸屬于省分公司，業(yè)務(wù)上接受省分公司監(jiān)察部／審計部、合規(guī)部的指導(dǎo)，根據(jù)工作職責(zé)在轄區(qū)內(nèi)獨立開展工作。

（二）垂直管理原則。內(nèi)控辦事處的工作安排、財務(wù)開支、人員調(diào)配、干部任免、業(yè)績考核、薪酬福利等事項均由省分公司負責(zé)。

（三）精干高效原則。內(nèi)控辦事處的人員編制實行精簡優(yōu)化、合理配置，日常行政事務(wù)依托所在地市級分公司，以有效控制成本，提高工作效能。

第二章機構(gòu)設(shè)置及人員編制

第三條內(nèi)控辦事處分別設(shè)在鄭州市、新鄉(xiāng)市和漯河市，統(tǒng)一以駐地城市命名，稱“＊＊＊＊股份有限公司河南省分公司××內(nèi)控合規(guī)監(jiān)察／審計辦事處”。

第四條內(nèi)控辦事處的轄區(qū)劃分。

（一）鄭州內(nèi)控辦事處轄區(qū)：三門峽市分公司、洛陽市分公司、開封市分公司、商丘市分公司、新鄉(xiāng)市分公司、漯河市分公司。

（二）新鄉(xiāng)內(nèi)控辦事處轄區(qū)：安陽市分公司、鶴壁市分公司、焦作市分公司、濮陽市分公司、鄭州市分公司。

（三）漯河內(nèi)控辦事處轄區(qū)：許昌市分公司、駐馬店市分公司、信陽市分公司、周口市分公司、平頂山市公司、南陽市分公司。

第五條各內(nèi)控辦事處配置4－5人，其中：主任1人，工作人員3－4人。

第六條內(nèi)控辦事處人員從系統(tǒng)內(nèi)部調(diào)配。主任由省公司黨委按照干部選拔任用程序組織考察任免；一般工作人員從現(xiàn)有審計人員中選聘，缺編的從所在地市分公司在編員工中擇優(yōu)聘用。

第三章工作職責(zé)

第七條內(nèi)控辦事處按照省分公司的統(tǒng)一安排和部署，負責(zé)對所轄市級分公司進行定期或不定期的監(jiān)督檢查和審計，及時向省分公司提交檢查稽核情況報告，并根據(jù)檢查稽核情況就加強和改進所轄市級分公司的經(jīng)營管理、風(fēng)險管控等工作提出意見和建議。

第八條內(nèi)控辦事處主要履行以下工作職責(zé)：

（一）根據(jù)省分公司年度工作計劃和工作任務(wù)，在省分公司職能部門的組織協(xié)調(diào)下，結(jié)合轄區(qū)實際情況，組織實施合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測，識別、評估和報告合規(guī)風(fēng)險。

（二）監(jiān)督檢查國家保險政策、法規(guī)及中國保監(jiān)會、中國人保集團公司、人保財險總公司和省分公司的重大決策、重大決定以及指示、規(guī)定和要求的貫徹落實執(zhí)行情況。

（三）監(jiān)督檢查公司經(jīng)營授權(quán)管理、規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)范等執(zhí)行情況，及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)制度方面存在的問題，撰寫報告，提出建議，上報省分公司。并根據(jù)情況適時提出制定或者修改內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的意見建議，為省分公司決策提供服務(wù)。

（四）圍繞業(yè)務(wù)、財務(wù)等經(jīng)營情況，開展依法合規(guī)經(jīng)營、數(shù)據(jù)質(zhì)量、政策措施落實、內(nèi)控制度和“六條禁令”執(zhí)行等情況的監(jiān)督檢查和審計，撰寫報告，提出建議，上報省分公司。

（五）根據(jù)省分公司的安排，對所轄市分公司及縣區(qū)支公司領(lǐng)導(dǎo)干部進行經(jīng)濟責(zé)任審計。撰寫報告，提出整改意見和建議，上報省分公司。

（六）根據(jù)省分公司的安排，對所轄公司進行經(jīng)濟效益審計或其他專項審計。撰寫報告，提出整改意見和建議，上報省分公司。

（七）督促被檢查或被審計單位落實審計決定和整改建議。

（八）根據(jù)省分公司的安排，對有關(guān)違法違紀(jì)違規(guī)問題或案件進行調(diào)查或督查，撰寫報告，提出處理意見建議，上報省分公司。

（九）做好與轄區(qū)內(nèi)有關(guān)監(jiān)督部門的溝通工作，加強與監(jiān)察、業(yè)務(wù)、財務(wù)等部門的信息交流和工作配合，反饋相關(guān)意見和建議。

（十）每季度向省分公司提交檢查、審計發(fā)現(xiàn)問題的歸納分析報告，提出處理意見和建議。工作中發(fā)現(xiàn)的重大違法違紀(jì)違規(guī)問題和案件要隨時報告。每年度、半年度撰寫工作報告及其他合規(guī)報告，上報省分公司。

（十一）負責(zé)做好本辦事處的檢查、審計有關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計、分析、上報和文檔管理工作，加強對本辦事處員工的教育、培訓(xùn)和績效考核工作。

（十二）負責(zé)做好辦事處的日常行政管理，固定資產(chǎn)和各種費用管理和使用工作。

（十三）完成省分公司交辦的其他工作。

第四章管理體制

第九條內(nèi)控辦事處是省分公司的派出機構(gòu)，由省分公司管理，接受省分公司黨委、總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)。

第十條省分公司人力資源部是內(nèi)控辦事處的人員管理職能部門，具體負責(zé)內(nèi)控辦事處的人員調(diào)配、業(yè)績考核、薪酬福利等事項。

第十一條省分公司監(jiān)察部／審計部、合規(guī)部是內(nèi)控辦事處的業(yè)務(wù)管理部門，具體負責(zé)對內(nèi)控辦事處業(yè)務(wù)的計劃管理和監(jiān)督指導(dǎo)。

第十二條省分公司財會部是內(nèi)控辦事處的經(jīng)費管理職能部門，具體負責(zé)內(nèi)控辦事處各項經(jīng)費預(yù)算和決算的管理。內(nèi)控辦事處的財務(wù)實行報賬制，其行政管理經(jīng)費及其他預(yù)算費用由省分公司統(tǒng)一撥付，委托所在地市分公司代辦。

第十三條內(nèi)控辦事處的黨、工、團等接受省分公司的指導(dǎo)，日常活動依托所在地市分公司本部開展。

第十四條內(nèi)控辦事處列入公司有關(guān)文件發(fā)放范圍，主任出席省分公司召開的重要工作會議。

第五章薪酬待遇

第十五條內(nèi)控辦事處主任薪酬參照省分公司本部高職等部門正職薪酬標(biāo)準(zhǔn)核定；一般工作人員薪酬參照所在地市分公司高職等崗位薪酬標(biāo)準(zhǔn)核定，并適當(dāng)發(fā)放工作津貼。

第十六條內(nèi)控辦事處主任薪酬由省公司負責(zé)發(fā)放；一般工作人員薪酬由省分公司劃撥，委托所在地市分公司代為發(fā)放。

第十七條內(nèi)控辦事處主任的社會保險、企業(yè)年金、住房公積金等由省分公司統(tǒng)一管理。一般工作人員的社會保險、企業(yè)年金、住房公積金等由原公司管理。第十八條內(nèi)控辦事處所有人員的節(jié)日費、防暑降溫費等日常福利比照所在地市分公司標(biāo)準(zhǔn)確定，由所在地市分公司代為辦理、發(fā)放。省分公司于每年年底與所在地市分公司統(tǒng)一進行結(jié)算。

第六章辦公場所及設(shè)施

第十九條

第二十條

第七章附則

第二十一條省分公司職能部門依據(jù)本辦法、結(jié)合公司有關(guān)規(guī)定，負責(zé)制訂相關(guān)的具體管理制度，以完善內(nèi)控辦事處的各項制度建設(shè)。

第二十二條本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。

保險有限公司 內(nèi)控合規(guī)監(jiān)察／審計辦事處人員管理暫行規(guī)定

美國上市公司-關(guān)于學(xué)習(xí)薩班斯法案內(nèi)控合規(guī)心得體會

內(nèi)控合規(guī)在我心

內(nèi)控合規(guī)感想

內(nèi)控合規(guī)

保險公司內(nèi)控合規(guī)崗具體工作 保險公司內(nèi)控合規(guī)工作規(guī)劃篇四

合規(guī)部崗位職責(zé)：

1：在發(fā)展中心總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，負責(zé)相關(guān)區(qū)域分布式能源等項目并網(wǎng)工作，并主持并網(wǎng)日常管理工作。1.1：經(jīng)理職責(zé)與工作任務(wù)：

1.1.1負責(zé)區(qū)域內(nèi)新能源項目的并網(wǎng)工作，收集區(qū)域相關(guān)項目并網(wǎng)信息，及時過濾、歸納、整理。組織進行項目并網(wǎng)、布局、考察，與政府部門溝通工作，負責(zé)并網(wǎng)項目前期調(diào)查及并網(wǎng)情況評估，撰寫分析報告，配合各項目完成并網(wǎng)手續(xù)相關(guān)支持性文件。

1.1.2組織項目并網(wǎng)計劃制定項目并網(wǎng)實施方案，負責(zé)并跟進并網(wǎng)項目的談判以達成意向，組織編制起草項目并網(wǎng)協(xié)議、意向、合同等文件，組織項目合作協(xié)議的簽約并參與項目合作協(xié)議的簽署，制定項目實施方案。

1.1.3負責(zé)項目并網(wǎng)核準(zhǔn)文件的行政報批工作，組織人員對決策機構(gòu)批準(zhǔn)的項目進行立項，辦理立項所需手續(xù)工作，組織項目可行性研究報告、環(huán)評報告等項目核準(zhǔn)文件的委托、編制工作，跟蹤各項支持性文件的批復(fù)進展，直至獲得項目并網(wǎng)核準(zhǔn)批文。

1.1.4完成上級交辦的其他工作

1.2合規(guī)專員職責(zé)與工作任務(wù)：

1.2.1 在部門領(lǐng)導(dǎo)下，負責(zé)相關(guān)區(qū)域光伏項目、分布式能源等項目并網(wǎng)工作的實施。

1.2.2.協(xié)助上級參與區(qū)域內(nèi)新能源項目的并網(wǎng)工作，收集區(qū)域相關(guān)項目并網(wǎng)信息。與項目區(qū)域內(nèi)相關(guān)政府部分洽談獲得項目并網(wǎng)權(quán)，參與項目并網(wǎng)項目現(xiàn)場踏勘，協(xié)助部門經(jīng)理，指導(dǎo)，出來協(xié)調(diào)項目并網(wǎng)所出現(xiàn)的問題，參與編制項目并網(wǎng)計劃。

1.2.3協(xié)助上級參與項目并網(wǎng)計劃實施，協(xié)助組織跟進并網(wǎng)項目的談判以達成合作意向。協(xié)助組織編制起草項目并網(wǎng)協(xié)議、意向、合同等文件，協(xié)助組織項目合作協(xié)議的簽約并參與項目合作協(xié)議的簽署。制定項目實施方案。協(xié)助負責(zé)項目并網(wǎng)核準(zhǔn)文件的行政報批工作，協(xié)助組織人員對決策機構(gòu)批準(zhǔn)的項目進行立項，辦理立項所需手續(xù)，協(xié)助組織項目可行性研究報告、環(huán)評報告等項目核準(zhǔn)文件的委托、編制工作。協(xié)助跟蹤各項支持性文件的批復(fù)進展，直至獲得項目并網(wǎng)核準(zhǔn)批文。

1.2.4完成上級交辦的其他工作。

目前工作分配：張鵬鵬負責(zé)鹽城項目并網(wǎng)手續(xù)資料整理工作，葉江南協(xié)助配合張鵬鵬完成，并完成公司高層領(lǐng)導(dǎo)直接下達的工作任務(wù)。.

保險公司內(nèi)控合規(guī)崗具體工作 保險公司內(nèi)控合規(guī)工作規(guī)劃篇五

合規(guī)崗位職責(zé)

【篇1：合規(guī)部各崗位職責(zé)(定稿)】

合規(guī)部總經(jīng)理崗位職責(zé)

1、對監(jiān)管機構(gòu)收發(fā)文進行掃描、歸檔；證照管理：協(xié)助相關(guān)部門證照的申請、年檢、變更材料的準(zhǔn)備工作。

2、法律事務(wù)：完成公司各類合同原件審查,分類、歸檔等工作（具體標(biāo)準(zhǔn)及流程見公司合同管理制度）。

3、負責(zé)傳達、宣導(dǎo)、培訓(xùn)各項監(jiān)管文件及法規(guī)政策，并對相關(guān)實施方案的落實進行監(jiān)控。

4、進行日常的公司財務(wù)往來賬目細節(jié)審核，出具法務(wù)意見，并協(xié)助業(yè)務(wù)部門對外談判（具體標(biāo)準(zhǔn)及流程見財務(wù)審查制度）。

5、制定公司內(nèi)部的法務(wù)管理制度和規(guī)章，并督察執(zhí)行情況，聽取反饋意見，及時進行更新和調(diào)整。

6、負責(zé)全公司各部門的法務(wù)咨詢工作，對日常法律事務(wù)進行處理。 7、負責(zé)公司各項目的法務(wù)盡職調(diào)查，法律風(fēng)險控制，項目運營合規(guī)審查及項目工作流程合規(guī)審查等。

8、管理全公司外聘律師，并對律師工作進行考核報告，出具風(fēng)險評估意見書。

9、熟悉公司內(nèi)外事務(wù)，建立流程監(jiān)管方案，落實到每個步驟，事事理清，門門理順，保證公司的運營順利規(guī)范。 10、完成上級領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

合規(guī)部合規(guī)專員崗位職責(zé)

1、起草公司各類合同，協(xié)助完成公司各類合同原件審查,分類、歸檔等工作（具體標(biāo)準(zhǔn)及流程見合同管理制度）。

2、協(xié)助部門總經(jīng)理完成各項監(jiān)管文件及法規(guī)政策的傳達、宣導(dǎo)、培訓(xùn)等工作，并協(xié)助監(jiān)督相關(guān)實施方案的落實。

3、協(xié)助完成公司日常財務(wù)往來賬目細節(jié)的審核，協(xié)助業(yè)務(wù)部門對外談判（具體標(biāo)準(zhǔn)及流程見財務(wù)審查制度）。

4、草擬公司內(nèi)部的法務(wù)管理制度和規(guī)章，并協(xié)助本部門總經(jīng)理督察執(zhí)行情況，聽取反饋意見，及時進行更新和調(diào)整。

5、協(xié)助公司各部門的法務(wù)咨詢工作，對日常法律事務(wù)進行處理。 6、負責(zé)聯(lián)絡(luò)公司外聘律師，咨詢公司日常及專項法律問題。

7、協(xié)助管理公司外聘律師，并對律師工作進行考核報告，出具風(fēng)險評估意見書。 8、協(xié)助部門總經(jīng)理對公司相關(guān)運營流程進行監(jiān)管，保證公司正常運營。

9、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

【篇2：合規(guī)部職責(zé)和工作內(nèi)容及其構(gòu)架】

一、合規(guī)部經(jīng)理職責(zé)和工作內(nèi)容：

工作職責(zé)

1、協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)構(gòu)建公司合規(guī)管理體系，制定、修訂公司的合規(guī)手冊和其他合規(guī)風(fēng)險管理規(guī)章

制度；

2、起草年度合規(guī)管理計劃；

3、主動識別、評估、監(jiān)測和報告合規(guī)風(fēng)險；

4、負責(zé)各項具體合規(guī)工作方案的擬定，使合規(guī)工作順利開展； 5、起草合規(guī)報告；

6、參與新產(chǎn)品的開發(fā)、識別、評估合規(guī)風(fēng)險，提供合規(guī)支持； 7、違規(guī)事件的調(diào)查處理，起草違規(guī)處理決定； 8、梳理公司內(nèi)部流程，提出相關(guān)改進建議；

9、審查公司內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)流規(guī)程，提供合規(guī)改進意見； 10、開展反洗錢相關(guān)工作；

11、組織合規(guī)培訓(xùn)并向公司員工提供合規(guī)咨詢；

12、跟蹤法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則的變動、發(fā)展，并根據(jù)其有關(guān)要求提出制定或者修改公司內(nèi)部規(guī)章制度的建議； 13、領(lǐng)導(dǎo)指派的其他相關(guān)工作。

工作內(nèi)容

1.起草、修改、審核公司各類合同、公函及其他法律文件：

a.負責(zé)公司合同預(yù)審核工作；b.起草、審核、修改公司各類法律文件（包括但不限于合同、協(xié)議、公函等文本）c.參與公司重要商務(wù)合同的討論和談判工作，提供法律支持。2.法務(wù)管理制度的建立與維護

a.建立并完善公司法務(wù)工作的管理制度、配套表格及工作流程；b.起草、審核、修改、完善合同模板、制度配套表格；c.促進公司各職能部門、下屬公司依據(jù)法務(wù)管理制度及流程工作，促進公司依法經(jīng)營，預(yù)防和控制公司經(jīng)營中的風(fēng)險。

3.負責(zé)集團對外投資、盡職調(diào)查、資產(chǎn)重組、企業(yè)并購、股權(quán)轉(zhuǎn)讓等重大經(jīng)濟活動法務(wù)方面的工作 4.對疑難應(yīng)收賬款的催收 a.配合、協(xié)助各部門對應(yīng)收賬款進行催收；b.直接辦理疑難應(yīng)收賬款的催收。

5.辦理集團法律糾紛的訴訟和仲裁事務(wù)

a.獨立代理或協(xié)助外聘律師開庭應(yīng)訴；b.協(xié)助外部律師進行案件證據(jù)收集、訴訟材料準(zhǔn)備和案情分析；c.制定訴訟或仲裁方案并提交公司領(lǐng)導(dǎo)和外聘律師研究討論；d.負責(zé)訴訟或仲裁法律文件的遞送工作；e.負責(zé)整理公司訴訟費用支出情況；f.跟蹤訴訟或仲裁案件案情進展并及時反饋領(lǐng)導(dǎo)；g.判決或裁定出具后，接洽法院和仲裁庭并執(zhí)行庭審事宜。6.法務(wù)培訓(xùn)：

a.擬定法律培訓(xùn)方案，編制法律培訓(xùn)的內(nèi)容及課件；b.安排對公司員工進行法律培訓(xùn)。7.法律咨詢與研究：

a.為管理階層、各職能部門及下屬公司提供必要的法律咨詢和指導(dǎo)；b.法律法規(guī)的分析與研究，包括公司業(yè)務(wù)涉及現(xiàn)有的法律法規(guī)的收集整理、分析研究對公司經(jīng)營的影響，同時包括新頒布的法律法規(guī)的研究保障公司經(jīng)營活動的合法性，預(yù)防和控制公司經(jīng)營中的風(fēng)險。

8.參與集團境外貿(mào)易、投資、融資、擔(dān)保、租賃、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、分立、合并、破產(chǎn)、解散、公司設(shè)立等工作,并提供法律意見，出具法律意見書；

9、管理工作外聘律師，并對律師工作進行考核報告，出具風(fēng)險評估意見書；

10.參與集團公司其他與法律有關(guān)的日常事務(wù)

二、合規(guī)部專員職責(zé)和工作內(nèi)容

1、審查公司規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程，并根據(jù)法律法規(guī)提出制訂或者修訂建議

2、結(jié)合公司合規(guī)要求及各業(yè)務(wù)單位特點引導(dǎo)公司各業(yè)務(wù)單位進行合規(guī)工作規(guī)劃

3、幫助各業(yè)務(wù)領(lǐng)域梳理合規(guī)問題，確定合規(guī)項目并推進

4、負責(zé)公司各業(yè)務(wù)領(lǐng)域合規(guī)工作的推進、整改、審計、考核 5、定期向主管領(lǐng)導(dǎo)匯報合規(guī)工作

6、遇到合規(guī)重大事項時，及時向主管領(lǐng)導(dǎo)反饋，并督促整改 7、開展合規(guī)培訓(xùn)宣貫工作 8、合規(guī)經(jīng)理交辦的其他事宜

三、合規(guī)部合規(guī)助理職責(zé)和工作內(nèi)容 1、協(xié)助完成公司日常經(jīng)營活動合規(guī)審查（如公司規(guī)章制度合規(guī)性審查等）。

3、負責(zé)處理各部門提交的申請（如禮物與招待申請等）。 4、負責(zé)制作合規(guī)培訓(xùn)資料。

5、協(xié)助完成信息安全管理企劃書。 6、協(xié)助完成反洗錢日常管理工作。

7、負責(zé)反欺詐相關(guān)調(diào)查、資料收集等業(yè)務(wù)，協(xié)助完成反欺詐企劃業(yè)務(wù)。

8、負責(zé)管理公司合同專用章。

部門構(gòu)架

合規(guī)部經(jīng)理 合規(guī)部合規(guī)專員合規(guī)部合規(guī)助理

【篇3：風(fēng)險合規(guī)崗位工作職責(zé)】

風(fēng)險合規(guī)崗位工作職責(zé)

一、負責(zé)本行系統(tǒng)性風(fēng)險的識別與報告，產(chǎn)品風(fēng)險評估與監(jiān)督管理；

二、負責(zé)本行范圍內(nèi)的盡職調(diào)查與評估，風(fēng)險管理工具的運用與風(fēng)險分析、行業(yè)風(fēng)險研究與管理，項目風(fēng)險評估與管理工作；

三、負責(zé)本行風(fēng)險信息歸集管理，對本行系統(tǒng)及各職能部門風(fēng)險控制執(zhí)行情況進行評價與監(jiān)督；負責(zé)風(fēng)險資產(chǎn)的管理、處置工作；

四、負責(zé)本行合同文本、對外函件、內(nèi)部文件等法律合規(guī)審查，業(yè)務(wù)交易的合法合規(guī)審查，業(yè)務(wù)系統(tǒng)身份變更的合規(guī)審查；

五、負責(zé)銀行內(nèi)部管理行為的合法合規(guī)性審查、二級支行的合規(guī)性監(jiān)督檢查；

六、負責(zé)定期組織對本行規(guī)章制度的匯編和清理；

七、參與郵儲銀行法人授權(quán)管理，負責(zé)制作轉(zhuǎn)授權(quán)書、再授權(quán)書；

八、負責(zé)本行法律事務(wù)、反洗錢工作；

九、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。