總結是一座橋梁，它將我們過去的付出和未來的努力緊密相連。如何培養(yǎng)良好的職業(yè)素養(yǎng)和人際關系技巧？這些總結范文可以激發(fā)我們自己總結的思路和能力，引領我們寫出更好的總結。

銀行稽核部門?？陌阜段脑趺磳懫?/h3>

隨著稽核體制改革的不斷深化，我感覺稽核部的角色定位被行領導不斷地提高。為什么這么說呢，2012年最突出的體現(xiàn)就是需要稽核部上會的綜合材料越來越多了。我粗略地統(tǒng)計了一下，從年初的董事會開始，由我室或我本人參與撰寫的各類董事會、行長辦公會、經(jīng)營分析會，或向行長單獨匯報的會議綜合性材料就多達10項次13份報告，平均每個月1份多，僅正文及附件總字數(shù)約13萬余字，至于為寫成這13萬字所需要讀的基礎材料更是數(shù)量巨大。

《華夏銀行股份有限公司xx年年內部控制檢查監(jiān)督工作報告》，20389字，分為匯報版、報告版和說明，董事會通過。

《華夏銀行市場風險管理審計報告》，8678字，分為匯報版、報告版和說明，董事會通過。

《華夏銀行關聯(lián)交易審計報告》，董事會通過。

《2012年1季度內外部檢查問題整改情況報告》，10583字，由李總作為部分內容向吳行長匯報。

《2012年上半年稽核監(jiān)督分析報告》，正文6885字，數(shù)易其稿，同時制作ppt，上半年經(jīng)營分析會上宣講，行領導好評。

《2012年上半年內部控制監(jiān)督報告》，7017字，董事會通過。

《2012年度各分行突出風險問題分析報告》，11003字，準備向行領導匯報。

《2012年度市場風險稽核報告》，6300字，準備向董事會報告。

此外，還根據(jù)部領導安排，規(guī)范報告模式和要求，組織各分部向吳行長和成書記匯報區(qū)域行風險狀況。

二是半年度稽核監(jiān)督分析報告的撰寫。這是我們稽核體制改革后第一次在各分行和各部門之前的亮相，是各位奮戰(zhàn)在稽核一線同志半年來稽核監(jiān)督成果的首次展示，同事們的辛苦能否得到認可，全承載在這份報告上，承載在李總那半個小時的演講上。

我常想，部領導都這樣注重細節(jié)，我們這些從事具體工作的員工，根本沒有理由不細心，不用心。這點點滴滴的付出還是有所回報的，二季度的經(jīng)營分析會上，有一位分行行長說這是他十二年參加經(jīng)營分析會聽到的最好的一次報告，董事長和行長也給了充分的肯定。聽到李總傳達的這些評價，我們的心也舒展起來，一切的努力都是值得的。

銀行稽核部門專刊文案范文怎么寫篇二

為什么這么說呢？主要是督改室從無到有，從年初摸著石頭過河，到年末總結出一整套經(jīng)驗和機制，哪一條哪一款都是我們在部領導的啟發(fā)和引導下，通過深入調研、認真分析、舉一反三，由理論到實踐，再由實踐上升到理論的一個螺旋型提升的過程。

我們在年初就和部領導溝通督改室的整體工作思路，并不斷進行修正和完善，從整改工作制度到整改標準制定；從非現(xiàn)場差異化督改到協(xié)同化整改機制的確定；從現(xiàn)場核整改到非現(xiàn)場督改案例分析；從問題庫的建立到內外部檢查對比分析。我們從督改的方向、流程、方式、方法都做了創(chuàng)造性的完善和改進。

短短的一年的時間，現(xiàn)在我們可以不謙虛地說，我們室的員工都從整改督改的門外漢，晉升為整改督改工作專家了，當然專家也是有級別的，但起碼我們行宇在內審培訓時能做到和同業(yè)銀行就督改進行交流，并得到肯定，華夏銀行的督改工作也是有可圈可點之處的。在這個轉變的過程中，我們也學到了很多東西：特別是我室兩位年紀較小的員工，行宇從現(xiàn)場室過來，做過督改后更多地領會到如何在現(xiàn)場檢查問題確認的同時就應更深層次地想到整改措施的重要性；丁鑫也從一遍遍對督改工作流程的梳理過程中，理清了當前的工作思路和下一步的努力方向。我也清楚地記得李總給我們提的關于整改工作標準問題，要我們深入思考什么叫舉一反三整改；也記得關于整改工作制度、實質性復核分析、差異化督改、協(xié)同化整改、督改案例分析等等新的督改舉措都是吳總率先提出來的；記得外聘的董老師就物流金融問題的督改給我室提出了的非常具體指導意見。正是在大家的共同努力下，20xx年的督改工作呈現(xiàn)了前所未有的新局面，突出表現(xiàn)在以下12個方面：

1、建立整改工作制度。這個制度是我部率先提出的，開同業(yè)之先例。

2、建立重點難點問題協(xié)同整改機制。這是我行首次在全行范圍內為分行解決實際困難，系統(tǒng)化地解決各分行的難點問題。

3、建立差異化整改機制。這同樣是前所未有的創(chuàng)新舉措，有效地利用稽核資源，有重點地開展工作。

4、首次和專業(yè)部室聯(lián)合督改。

5、首次接受北京分行、資金營運部等單位的主動溝通整改。

6、探索對分行現(xiàn)場整改理念的講解、一對一專家輔導式督改等方式。

7、建立日常督改與現(xiàn)場及離任稽核工作相結合的工作方式。

8、建立非現(xiàn)場分析性審核與現(xiàn)場整改核查工作相結合的工作方式。

9、建立按季度形成督改工作報告的機制。

10、深化現(xiàn)場核查與延伸檢查相結合的工作方法。

11、建立現(xiàn)場核查與現(xiàn)場協(xié)調整改相結合的工作方法。

12、建立針對行領導批示問題的快速反映機制。

12個事項中創(chuàng)新類就有10項，上述工作的成效就是全年對xx至20xx年度3746余個內外部檢查指出問題進行了督改，綜合整改率達到約94%，比xx年年度的綜合整改率提高了近15個百分點，督改成效非常明顯。

銀行稽核部門?？陌阜段脑趺磳懫?/h3>

二0一x年，是總行規(guī)范管理深化年。在行領導的正確領導下，我與稽核部一班人一道，緊密圍繞全行工作中心，嚴格按總分行和市行領導關于加強內部控制的有關指示精神開展工作，以防范風險、堵塞漏洞、提高管理水平為落腳點，穩(wěn)步開展稽核檢查工作。年度內累計完成各項稽核檢查21項，其中常規(guī)稽核8項，內控綜合評價7項，離任稽核5項，專項稽核1項;稽核報告累計提出問題和整改要求各111個，針對被檢查單位管理相對薄弱方面提出稽核建議43條;全年完成稽核工作量達267日。

一、不負行領導希望，全身心投。

入稽核工作。

自2002年稽核部成立以來，今年，我行新領導班子對稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視。從行領導組織分工一把手親自主抓稽核工作，增加專職稽核人員配備，到修訂中層干部年終考評辦法，明確稽核部不列入考評范圍，再到委以稽核部以重任，將稽核部作為xx支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務達標、xx支行內控工作等牽頭單位，并將內控委員會辦公室設于稽核部，多方面給予了稽核人員充分的獨立性，確?；巳藛T全身心投入工作并獲取較高工作質量。

工作之中，沒有理由不將工作干好;各營業(yè)單位也普遍提升了對稽核檢查的認識程度，能夠認真對待并積極配合稽核工作，對稽核提出的問題能夠及時整改、落實到位，并普遍表示愿意接受稽核部經(jīng)常性的檢查。

二、認真學習、深刻領會、提高稽核工作的實效。

布的結算賬戶管理辦法強化賬戶真實性檢查等稽核建議，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力。

三、努力打造專業(yè)隊伍，營造良好工作氛圍。

為提高稽核人員的政策、業(yè)務水平，我部多次與沈陽市審計局聯(lián)系，使我行專、兼職稽核員19人全部參加了由沈陽市審計局舉辦的內審人員脫產(chǎn)專業(yè)培訓班，對內部審計相關法律法規(guī)，以及內部審計實務標準等內容進行了系統(tǒng)學習，并全員通過了考核，獲得了國家內部審計協(xié)會頒發(fā)的崗位資格證書，使我行內審人員的專業(yè)化水平得到了普遍提高。

一、科學制定稽核工作思路。

針對實際，研究制定“一二三四五”

銀行稽核部門?？陌阜段脑趺磳懫?/h3>

多年來，我局一直把稽核工作作為年度重要工作來抓。尤其是今年初，市局把該項工作確定為全市社保工作的重點工作之一，更加堅定了我局抓好這項工作的決心。我們從落實市局有關社會保險稽核工作會議精神入手，充分發(fā)揮稽核職能作用，緊緊圍繞年度工作目標，立足區(qū)情抓機遇、建機制，不斷加強社會保險稽核隊伍建設，狠抓稽核措施落實，為稽核工作規(guī)范化而不斷努力。今年以來已書面稽核參保企業(yè)60家，占參保單位的37%，書面稽核繳費人數(shù)2869人，占參保繳費人數(shù)7508的38%；實地稽核企業(yè)48家，占參保單位的29%，實地稽核參保人員3823人，占參保人數(shù)8921的43%，完成市局下達目標任務2100人的182%。在實地稽核的48家參保企業(yè)中，對發(fā)現(xiàn)有漏報、瞞報繳費基數(shù)和人數(shù)情況的12家企業(yè)，我們按照規(guī)定下達了《稽核整改意見書》，9家已按要求及時完成整改，對其中3家逾期未整改的企業(yè)，提請區(qū)勞動監(jiān)察依法處理，并且也已完成整改?，F(xiàn)將我局稽核工作的做法匯報如下：

一、領導高度重視，營造良好氛圍。

給予大力支持，多方面、全方位確?；斯ぷ鞯捻樌_展，并于市局稽核工作會議后成立稽核工作領導小組，局長任組長，辦公室設在局辦公室，全面協(xié)調年度稽核工作，同時，在稽核工作遇到復雜問題時，經(jīng)常請示市局領導，并邀請其到我局現(xiàn)場指導，在政策、方法等方面得到了有力的保障。二是將稽核工作列入重要工作日程，納入年度目標考核中，充分調動稽核工作人員的積極性，發(fā)揮出主觀能動性，促進稽核工作深層創(chuàng)新。三是將稽核工作納入內部審計范圍，實行責任追究，保證稽核程序合法，實效明顯。四是加大稽核宣傳力度，發(fā)放宣傳頁、宣傳手冊等，使企業(yè)領導和職工認識到稽核工作的重要性和必要性。

二、嚴格稽核程序，規(guī)范稽核行為。

養(yǎng)老保險稽核工作是擴面、征繳工作的重要手段，為了進一步發(fā)揮稽核效能，更好地統(tǒng)一調整年度繳費基數(shù)，我局非常注重稽核工作的時效性，專門安排在上半年開展，結合上半年申報繳費基數(shù)的有利契機，實地稽核工作在6月底以前完成，發(fā)現(xiàn)問題令其整改后，不影響7月份調整年度繳費基數(shù)。

1、書面稽核工作。3月初養(yǎng)老保險稽核工作開始進行，先將《關于開展企業(yè)養(yǎng)老保險稽核活動的通知》、書面稽核自查表一起下發(fā)給我區(qū)全部參保單位，各參保單位接《通知》后，按稽核內容要求，于3月底前報送財務報表、職工花名冊、統(tǒng)計報表、上年度12月份的工資單（有職工簽名）等相關資料和《企業(yè)養(yǎng)老保險書面稽核自查表》。

2、實地稽核工作。4月初，通過分析書面稽核材料，有選擇性地確定實地稽核單位名單，制定實地稽核日程，征繳稽核股將單位名單和日程安排報請局領導班子會研究，經(jīng)研究通過后，嚴格按照社會保險稽核程序開展實地稽核。工作步驟如下：

（3）發(fā)現(xiàn)被稽核單位在繳納養(yǎng)老保險費或按規(guī)定參加養(yǎng)老保險等方面，存在違反法規(guī)行為的，據(jù)實下達《社會保險稽核整改意見書》，并在稽核結束后10個工作日內送達被稽核單位。被稽核單位在限定時間內予以改正。在對衛(wèi)東農(nóng)信社實地稽核時，從財務報表上發(fā)現(xiàn)工資總額高于申報值，稽核小組依據(jù)《社會保險法》第十二條規(guī)定，按“雙基數(shù)”

核定了企業(yè)繳費基數(shù)，并結合勞社險中心函[2006]60號規(guī)定扣除不應納入工資總額的支出，得到了企業(yè)的理解配合，在實地核查后10日內，對其下達了《社會保險稽核整改意見書》，月繳費基數(shù)從萬元提高到萬元，且于6月底以前完成了整改，7月份年度基數(shù)調整時直接按整改后的高基數(shù)調整，避免了問題積累到下一個年度。

（4）在限定時間內拒不執(zhí)行《社會保險稽核整改意見書》處理意見的，或拒絕稽核的，由我局及時提請衛(wèi)東區(qū)勞動保障監(jiān)察大隊依法處罰。

（5）及時追蹤了解區(qū)勞動保障監(jiān)察大隊對提請?zhí)幜P案件的處理情況，并將反饋意見入檔。

（6）征繳稽核股跟蹤督查被整改企業(yè)的落實整改情況，確保整改到位，相關文書材料入檔。

3、重視稽核的嚴謹性。我局依照市局《市企業(yè)養(yǎng)老保險稽核業(yè)務工作程序》要求，統(tǒng)一規(guī)范了各項稽核文書和填表要求，各項稽核文書全部統(tǒng)一使用紅頭文件，不同類別文書連續(xù)編號登記，嚴格做到各類稽核材料簽章、簽字手續(xù)齊全。

三、明確工作目標，靈活稽核方式。

是我們不僅在3-6月對企業(yè)進行有計劃的日?；耍瑫r，針對欠費大戶、人員增加快的企業(yè)，進行有針對性的重點稽核。二是接到舉報或發(fā)現(xiàn)企業(yè)有瞞報、漏報、冒領等現(xiàn)象，可隨時采取舉報稽核。今年3月，我們在下發(fā)稽核通知時，接到某外語培訓中心職工匿名舉報，稱該單位從業(yè)人員有一百多人，而在我局僅參保9人。經(jīng)稽核領導小組研究后，決定立即對其進行舉報稽核?；酥邪l(fā)現(xiàn)其工資總額較高，有參保不到位現(xiàn)象，稽核小組按雙基數(shù)核定其繳費基數(shù)后，下達整改。該單位在整改期限內及時參保了175人，繳費基數(shù)按實際工資收入申報，人數(shù)、繳費基數(shù)都得到提高，有力促進了擴面、征繳工作。

我局在區(qū)屬企業(yè)每況愈下、破產(chǎn)企業(yè)轉入人事代理人員不斷流出等不利因素的壓力下，擴面、征繳工作能夠穩(wěn)中有升，主要得益于狠抓稽核工作。截止2012年8月底，我區(qū)參加城鎮(zhèn)企業(yè)養(yǎng)老保險8921人（含退休1413人），新增加了658人，完成擴面任務的263%，在全市排名中名列前茅；養(yǎng)老保險征繳額完成2299萬元，同比凈增220萬元，完成全年任務的62%。取得這些成績，與市局領導的支持和指導密不可分，是全局同志共同努力的結果。但是，我們也清醒地認識到，這與省、市局的要求還有一定的差距，我們將以更加飽滿的熱情投入工作，取得更好的成績。

銀行稽核部門?？陌阜段脑趺磳懫?/h3>

社會保險稽核工作是確保社會保險費應收盡收、維護參保人員合法權益的有效措施，也是促進規(guī)范管理的重要內容。近年來，xx縣人力資源和社會保障局按照“四個一批”得力措施，加大稽核力度，深入企、事業(yè)單位核查職工人數(shù)、工資基數(shù)等基礎數(shù)據(jù)，積極擴大參保覆蓋面，做到企業(yè)職工應保盡保，社?；饝毡M收。作為社保經(jīng)辦機構，強化稽核檢查，確?；疬\行安全，是一項十分必要的工作措施和實時任務。

一、我縣社保稽核工作成效。

為有效防范社保基金流失，促進參保人數(shù)外延式擴大、社?；饍群皆鲩L，針對部分參保單位少報繳費基數(shù)、人數(shù)的問題，我縣社保行政部門自2011年起，每年確定5-10月份為“社?；送粨艋顒釉隆?，抽調專班成立稽核小組，采取“集中時間、集中精力、集中人員”的“三集中”方式，實行“自查一批、檢查一批、稽核一批、強制一批”的“四個一批”得力措施，對列入稽核計劃的用人單位進行社保全面稽核，收到理想效果。

2011年度，我縣通過全面稽核，查出2010年度少報、漏報參保人數(shù)1363人，實際繳費840萬元，應補繳社會保險費231萬元。通過對少報、漏報的企、事業(yè)單位及時下達整改通知書限期改正，強化征繳，漏繳、少繳的社會保險費已全部督促補繳到位，稽核面達39%，占全年稽核任務的170%。目前，2012年社會保險稽核工作已全面啟動，按照稽核計劃，擬稽核單位在去年被列為常規(guī)稽核對象的基礎上進一步確定了重點應核單位，在其申報繳納社會保險費時，對其實行現(xiàn)場監(jiān)督，由基金監(jiān)督股實施實地稽核檢查，提出稽核監(jiān)督檢查意見后，再行核定。目前，社保申報核定運行情況效果很好。

二、我縣社會保險稽核工作的主要做法。

（一）全面準確掌握情況，科學制定稽核計劃。計劃是增強工作主動性，減少盲目性，使工作有條不紊進行的有力保證。為保證稽核工作穩(wěn)步有序開展，結合實際，我縣經(jīng)辦機構根據(jù)《社會保險法》、《社會保險稽核辦法》、《社會保險基金行政監(jiān)督辦法》等規(guī)定，制定了科學合理的稽核計劃?；藛挝辉谶x定的過程中，我們遵循“每年稽核面不低于30%，3年內實現(xiàn)全覆蓋”的目標。對所有的稽核對象進行了篩選和對比，根據(jù)行業(yè)特點、單位性質、企業(yè)規(guī)模以及繳納社會保險情況，科學合理確定被稽核對象。特別突出強調的是，計劃中必須明確稽核目標，確定稽核范圍、內容、年度、環(huán)節(jié)和被稽核單位，確定稽核組成員及稽核時間。

（二）嚴格遵守稽核程序，維護正?；酥刃颉３绦蚴鞘构ぷ黜樌_展的必要條件，我們在社會保險稽核工作中，始終嚴格遵循稽核程序，即提前3日將進行稽核的有關內容、要求、環(huán)節(jié)和需要準備的資料等事項通知被稽核對象，特殊情況下的稽核也可以不事先通知；每次均由兩名以上稽核人員共同進行，出示執(zhí)行公務的證件，并向被稽核對象說明身份；對稽核情況做好筆錄，筆錄由當次稽核人員和被稽核單位法定代表人（或法定代表人委托的代理人）簽名或蓋章，被稽核單位法定代表人拒不簽名或蓋章的，嚴格要求其注明拒簽原因；對于經(jīng)稽核未發(fā)現(xiàn)違反法規(guī)行為的被稽核對象，嚴格按照稽核辦法，在稽核結束后5個工作日內書面告知其稽核結果；發(fā)現(xiàn)被稽核對象在繳納社會保險費或按規(guī)定參加社會保險等方面，存在違反法規(guī)行為，據(jù)實寫出稽核意見書，并在稽核結束后10個工作日內送達被稽核對象。被稽核對象應在限定時間內予以改正。嚴格按程序開展工作，切實提升了工作效率，降低了履職風險，確保了工作的順利推進。

（三）全面采集稽核資料，規(guī)范完備稽核檔案。稽核資料的收集與整理，必須狠下功夫。資料搜集要緊跟稽核目標、范圍、內容和時限要求。為確保資料齊全完備，我們的稽核成員在稽核過程中嚴格要求用人單位對用人數(shù)量、工資收入、財務報表、統(tǒng)計報表、繳費數(shù)據(jù)、會計憑證、社會保險費繳納賬冊等情況和資料做到準確無誤，提醒其違背的相應法律后果；并對稽查對象的參保、繳費等情況的調查、詢問詳細記錄在冊?；斯ぷ鹘Y束后，及時按稽核的流程分別將同屬一個稽核對象的檔案資料裝訂成冊，內容包括社會保險稽核通知書或告知書、年度參保單位繳費工資稽核審定表、社會保險稽核工作記錄、社會保險稽核整改意見書等。不僅全面反映和真實記錄了工作開展情況，而且完善了相關檔案，規(guī)避了履職風險，并為今后工作方式、方法的改進和完善，提供了有力根據(jù)。

（四）定期通報稽核情況，及時公開稽核結果。稽核情況的定期通報和稽核檢查結果的公示是稽核工作不可或缺的重要環(huán)節(jié)。通報和公示發(fā)揮著重要的監(jiān)督作用。通過稽核情況的定期通報和稽核結果的公示，及時掌握了稽核進展情況和稽核工作中發(fā)現(xiàn)的問題，同時進一步有效的宣傳了社保相關知識、維護了參保人員權益、提高了用人單位規(guī)范繳納社會保險費的自覺性。

三、加強社?；斯ぷ鞯膶Σ?。

銀行稽核部門?？陌阜段脑趺磳懫?/h3>

不知不覺中，充滿希望的2009年伴隨著新年的鐘聲即將結束，首先感謝領導、同事的關心和幫助！憑著這份關心和幫助渡過了充實的一年，在2009年中我能認真執(zhí)行公司規(guī)章制度、在積極做好本職工作的同時努力完成領導交辦的其它工作。對于日復一日繁瑣而緊張的工作偶也會有怨言，但更多的是責任心和對工作的態(tài)度，2009年的工作尤其緊張，除了做好本職工作外還得做好**、**、**等工作，現(xiàn)將這一年的工作簡單作如下總結：

回想這一年來的工作,之所以能夠取得一些成績,得益于同事之間團結共事,相互信任,互相支持,就這樣,我從無限繁忙中走進這一年,又從無限輕松中走出這一年,盡管我做了大量的工作,取得了一定的成績,但與領導和公司的要求相比,仍存在一定的差距,我將在今后的工作中不斷努力克服和改進。人都是在不斷學習中進步，相信憑著自己認真學習的工作作風和踏實進取的工作態(tài)度能讓我在以后的工作中做得更好、更充實。

銀行稽核部門?？陌阜段脑趺磳懫?/h3>

時光荏苒日月如梭，伴隨著我省農(nóng)村信用社改革試點工作的穩(wěn)健推進、我市稽核管理體制改革工作的成功前行，轉眼間即將到歲末，為市領導選拔、評選、任用合格的稽核人員，以便于下步稽核工作的順利開展，為明年工作做好鋪墊，現(xiàn)在我就近一來的工作學習情況做出如下總結，請予以審查。

作為一名肩負著對農(nóng)村信用社各項業(yè)務檢查監(jiān)督指導的稽核員來講，應做到在檢查中及時發(fā)現(xiàn)被稽核單位業(yè)務中存在的紕漏、督促其整改完善，達到糾錯防弊防范和化解風險的作用，為經(jīng)營發(fā)展保駕護航。面對我市經(jīng)營業(yè)務品種繁多、各市縣區(qū)執(zhí)行標準不一的局面，我努力學習省市聯(lián)社下發(fā)的文件和制度及相關審計、財務、信貸等書籍，對《擔保法》、《票據(jù)法》等法律法規(guī)進行深層次的學習，了解掌握其內涵并運用到平素工作之中。經(jīng)過自己的努力，在我市年初及近期全省舉辦的稽核考試中，均以優(yōu)異成績通過。

今年是我市實施總稽核派駐制的垂直管理體制，上管一級，代表市聯(lián)社行使稽核監(jiān)督職能的第一年。為新的管理體制運行能夠收到預定成效，作為稽核員兼職綜合員的我，一方面積極向新任總稽核介紹農(nóng)安聯(lián)社所轄基層信用社以及其他稽核員的基本情況，另一方面將總稽核的工作思路與想法向大家解釋清楚，讓總稽核詳細了解掌握基層社及稽核員情況、讓其他稽核員心中有數(shù)，達到事半功倍的效果。適時協(xié)同總稽核制定各類稽核方案，對每次檢查資料進行匯總裝訂，草擬稽核報告和處罰處理決定供總稽核參閱，將相關稽核報告及報表及時報送稽查分局，對每次稽核處罰處理決定印發(fā)并傳達到各基層信用社。

作為稽核員，在《基層信用社副主任離任稽核》時，發(fā)現(xiàn)兩個基層信用社不同程度存在著違規(guī)發(fā)放貸款及責任貸款問題。通過總稽核和全體稽核人員的共同努力工作，查清問題所在的實質，完善貸款手續(xù)103筆，貸款金額431萬元，收回責任貸款13筆，金額14萬元，對兩個基層的直接責任人和相關責任人給予經(jīng)濟處罰14000元。在《xx新發(fā)放貸款及會計出納內控制度執(zhí)行情況專項稽核》中，發(fā)現(xiàn)一個基層信用社存在違規(guī)放貸充頂儲蓄存款200筆金額300萬元，對該社的直接責任人和相關責任人給予經(jīng)濟處罰11000元，并監(jiān)督該單位于當日收回全部貸款。

8月8日至9月20日，參加了省聯(lián)社黨委組織的《信貸業(yè)務檢查》小組，歷時40多天，完成對黑河、白河、不知名三個地區(qū)聯(lián)社的六個基層信用社的檢查任務。嚴格依據(jù)省聯(lián)社檢查方案內容、相關法律法規(guī)及信貸管理方面制度規(guī)定，協(xié)同工作組查實了xxx信用社儲蓄存款利息支出憑證作假套取利息支付股金紅利、違規(guī)發(fā)放個體工商戶貸款問題；xxx信用社一戶多貸、集體承貸、放貸收息以及信貸員不知名違規(guī)放貸問題；xxx聯(lián)社營業(yè)部違規(guī)發(fā)放企業(yè)貸款、抵押其他貸款以及處置抵債資產(chǎn)資金體外循環(huán)等諸多問題；圓滿完成了檢查任務，期間又協(xié)助檢查組匯總整理各被檢查單位的現(xiàn)場檢查確認書及檢查報告，并在檢查結束參加了匯報工作，達到了省聯(lián)社安排此次檢查的初衷，展示了xx地區(qū)稽核人員的風采。

“一個負責的公司，才會有未來；一個負責的國家，才會有希望；一個負責的民族，才會永遠朝氣蓬勃。讓我們都承擔起自己的責任，惟有如此，才會不斷推進國家民主法治建設，早日建成小康社會?！薄獓襵xx長xxx曾這樣說。

銀行稽核部門?？陌阜段脑趺磳懫?/h3>

為了進一步加強我市農(nóng)村信用社在新系統(tǒng)下的業(yè)務經(jīng)營活動的監(jiān)督和檢查，稽核xxx對全轄所有信用社傳票、帳務、報表進行了全面、細致的稽核檢查，仍然發(fā)現(xiàn)部分信用社存在不少問題，如：柜員業(yè)務操作權限過大，錯帳沖正無會計主管簽字，主管柜員沒有起到事中、事后監(jiān)督的作用；存在記帳串戶或在新系統(tǒng)中無摘要欄等現(xiàn)象大額結算業(yè)務無主管柜員簽字；計算機報表裝訂不規(guī)范；部分信用社由于上線時核對工作不扎實和發(fā)放貸款柜員責任心不強、收息時存在少收、多收利息現(xiàn)象，對此，聯(lián)社稽核xxx及時下發(fā)《關于認真核對貸款合同利率與微機輸入利率的通知》文件，責成各社對上述情況進行自查、上報。

（2）、協(xié)同相關部門進行“冒名”貸款專項檢查。

經(jīng)過認真部署、合理安排，我社及時組織人員對全轄信用社“冒名”貸款進行了一次詳細專項檢查，通過認真核對、匯總和統(tǒng)計，發(fā)現(xiàn)我市x個信用社存在冒名貸款，共計x戶，x筆，金額xxx元。

（3）、衛(wèi)生及規(guī)范化服務專項檢查方面。

（4）、工作中存在的問題和障礙。

沒有很好的將非現(xiàn)場稽核與現(xiàn)場稽核有機結合，來構成農(nóng)村信用社稽核監(jiān)督管理工作的完整體系。其主要原因：

由于聯(lián)社對各部室的分工不同，稽核與其他職能部門缺乏協(xié)作，造成抓經(jīng)營和抓管理“兩張皮”現(xiàn)象，使得在內部控制上各個防范主體不能有效聯(lián)動。

總之，一年來，我市聯(lián)社稽核工作在聯(lián)社領導的正確領導下，依照上級主管部門的安排及部署，做了大量的工作，較為圓滿地完成了各項工作任務，充分的發(fā)揮了稽核的再監(jiān)督作用，但與上級要求尚有差距。今后，我們必須加強學習，不斷提高政策領悟水平和綜合業(yè)務能力，加大稽核、監(jiān)察執(zhí)法力度，切實維護各項規(guī)章制度的執(zhí)行和落實，為我市信用社業(yè)務經(jīng)營穩(wěn)步健康推進保駕護航。以上報告妥否，請指正。

銀行稽核部門專刊文案范文怎么寫篇九

——安寧區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社稽核審計工作。

2009年以來，安寧區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社稽核審計工作在省聯(lián)社的高度重視和正確領導下，緊緊圍繞“依法審計、服務大局、圍繞中心、強化監(jiān)督”的指導方針和“和諧、發(fā)展、敬業(yè)、守紀”的企業(yè)文化理念，不斷更新思想觀念，轉變工作作風，逐步完善稽核審計方式，加強輔導教育、預防違規(guī)操作，使稽核審計工作取得了一定的成績，特別是在全省率先成立了事后監(jiān)督中心，取得了很好的效果，得到了省聯(lián)社的充分肯定，兄弟聯(lián)社也多次參觀學習并給予了高度評價。

一、稽核審計工作的開展情況。

近三年以來，安寧聯(lián)社黨委高度重視和支持稽核審計工作，在信用社人員非常緊缺的情況下，抽調政治可靠、業(yè)務素質強的骨干力量充實稽核審計隊伍；同時，聯(lián)社理事長、主任、監(jiān)事長和分管領導親自安排、過問、督辦稽核審計工作，確保了稽核審計工作的質量，發(fā)揮了服務經(jīng)營管理和防范操作風險的作用。

入檢查范圍。進入現(xiàn)場檢查前，根據(jù)信用社近期的各項經(jīng)營數(shù)據(jù)統(tǒng)計列表和前一次檢查的事實確認書確定本次檢查的重點項目。在檢查實施階段，首先向各被檢查單位下發(fā)“稽核通知書”，然后進入現(xiàn)場進行檢查?，F(xiàn)場檢查工作按照實施方案的要求將所有檢查內容劃分為六個業(yè)務單元，即會計核算質量、存款業(yè)務、信貸管理、銀行卡及自助設備、內控及安全保衛(wèi)、前一次稽核檢查整改情況等，每個業(yè)務單元詳細做一份工作底稿，所有工作底稿根據(jù)工作量分配到檢查組每位成員，確保檢查內容完整、責任明確。工作底稿做到事實清楚，一目了然。對檢查中存在的問題，除明確記載事實過程外，還要加入強調事項，對存在問題進行具體定性，以備形成事實確認書。對檢查人員不能準確定性的問題，由檢查組共同協(xié)商定性。現(xiàn)場檢查完成前，檢查組對工作底稿進行相互復核，最后匯總，形成事實確認書，完成現(xiàn)場檢查。事實確認書經(jīng)各信用社核對無誤，由該社主任、坐班主任簽注意見交稽核審計部，稽核審計部根據(jù)事實確認情況再次整理形成統(tǒng)一格式的稽核報告，提交聯(lián)社監(jiān)事長審閱，反饋給被檢查單位。各信用社根據(jù)報告要求進行逐條整改，并執(zhí)行相關的處罰要求。

（四）堅持查防并舉，全方位多渠道預防違紀案件發(fā)生。