說明書是一種介紹和解釋產(chǎn)品用途、組成和使用方法的文檔，它能夠幫助用戶正確使用產(chǎn)品。寫總結(jié)可以增加對所學(xué)知識的理解和掌握，幫助我們更好地應(yīng)用所學(xué)。在讀完以下的總結(jié)范文后，我們可以思考一下哪些地方可以借鑒和應(yīng)用到自己的寫作中。

銀行合規(guī)風(fēng)險部職責(zé)十篇一

5、前臺人員意見收集與反饋等。

1、具有財(cái)務(wù)、金融、稅務(wù)等領(lǐng)域?qū)I(yè)知識；

2、熟悉了解公司主營業(yè)務(wù)等行業(yè)政策。

3、具有一定的財(cái)務(wù)認(rèn)識、分析判斷和解決問題的能力；

4、能獨(dú)立完成盡職調(diào)查、項(xiàng)目評審等工作；

5、具有較強(qiáng)的溝通能力與應(yīng)變能力；

6、能夠承受一定的工作壓力；

7、擁有cpa/acca/frm/cfa等財(cái)務(wù)或風(fēng)險相關(guān)權(quán)威證書者優(yōu)先。

銀行合規(guī)風(fēng)險部職責(zé)十篇二

（1）關(guān)注并持續(xù)跟蹤法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新變化，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定和精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的未來影響，為高級管理層提供合規(guī)建議。（2）負(fù)責(zé)全轄信用社在業(yè)務(wù)經(jīng)營中貫徹執(zhí)行有關(guān)法律、法規(guī)及省聯(lián)社、本聯(lián)社重大決策及規(guī)章制度的落實(shí)；督促指導(dǎo)信用社機(jī)構(gòu)和人員積極主動識別、規(guī)避經(jīng)營管理中的風(fēng)險，依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。

（3）組織全轄合規(guī)檢查。主要包括：員工行為是否合規(guī)的分析和認(rèn)定；重要文件及聯(lián)社相關(guān)制度的傳達(dá)、學(xué)習(xí)、執(zhí)行情況；主要業(yè)務(wù)操作流程執(zhí)行情況；信貸管理、財(cái)務(wù)管理、員工及干部管理、檔案管理、印鑒管理和合規(guī)管理體系建立和執(zhí)行情況。

（4）協(xié)同聯(lián)社相關(guān)部門對合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測和評估。如對聯(lián)社重大經(jīng)營活動的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行識別和評估，對聯(lián)社的新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的合規(guī)性，以及聯(lián)社日常業(yè)務(wù)中需要出具合規(guī)性意見的問題進(jìn)行審查和評估。

（5）協(xié)同聯(lián)社各部門梳理整合聯(lián)社規(guī)章制度和操作規(guī)程，適時修訂合規(guī)手冊、內(nèi)部行為準(zhǔn)則或各項(xiàng)操作程序，使其符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求，為員工正確執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。同時收集有關(guān)規(guī)章制度在執(zhí)行過程中遇到的;..問題，向聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)提出改進(jìn)意見和建議。

（6）探索建立以人民銀行、銀監(jiān)局、省聯(lián)社和聯(lián)社出臺的工具書籍、制度匯編、案例分析為主要內(nèi)容的合規(guī)培訓(xùn)資料庫，強(qiáng)化干部員工合規(guī)培訓(xùn)，推動合規(guī)文化建設(shè)。（7）為聯(lián)社有關(guān)重大經(jīng)營決策提供合規(guī)建議及意見，為基層網(wǎng)點(diǎn)及員工提供合規(guī)咨詢服務(wù)。

（8）按聯(lián)社統(tǒng)一部署，就聯(lián)社合規(guī)管理、合規(guī)文化建設(shè)等方面的有關(guān)事項(xiàng)積極向銀監(jiān)局、省聯(lián)社的相關(guān)部門匯報(bào)，加強(qiáng)溝通和聯(lián)系。

（9）與監(jiān)管部門保持聯(lián)系，跟蹤、評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況；

（10）完成聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

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銀行合規(guī)風(fēng)險部職責(zé)十篇三

20xx年，風(fēng)險合規(guī)部在行領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下，全面貫徹年初全行工作會議的講話精神，自覺踐行依法合規(guī)經(jīng)營理念，提高員工合規(guī)意識。由于我行成立時間短，業(yè)務(wù)基礎(chǔ)相對薄弱，如何在保障業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，推動我行合規(guī)文化建設(shè)，確保全行合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，不出現(xiàn)重大違規(guī)事情，將是風(fēng)險合規(guī)部下一步的工作要點(diǎn)。

整章建制一直是我行持續(xù)重視的工作。今年以來，在行領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和幫助下，我部門制定了《xx村鎮(zhèn)銀行房地產(chǎn)抵押自行協(xié)商估價管理辦法》、《xx村鎮(zhèn)銀行信貸業(yè)務(wù)檔案管理實(shí)施細(xì)則》等制度，這些制度的制定與出臺，有利于提升我行房地產(chǎn)抵押與信貸業(yè)務(wù)檔案的管理；同時，我行結(jié)合業(yè)務(wù)部門在經(jīng)營活動中的實(shí)際情況，先后修訂了《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》、《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款管理委員會工作規(guī)則》等規(guī)章制度，起草了《》、《》等制度的討論稿，進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度建設(shè)。

120xx年12月，我部共審各類業(yè)務(wù)筆，組織召開信貸管理委員會次，累計(jì)審核貸款萬元。為提高信貸審批效率，我部設(shè)立了貸款審批登記薄，對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)審批的貸款進(jìn)行登記與管理；同時，我部門加強(qiáng)與各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)系與溝通，在確保貸款風(fēng)險可控的前提下，簡化客戶簽字頻率，優(yōu)化審批流程。

20xx年，我部門按季度組織人員對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行合規(guī)檢查，通過現(xiàn)場檢查、查看監(jiān)控錄像、查閱信貸檔案、談話了解等辦法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正了一些違規(guī)行為。同時，針對客戶經(jīng)理對風(fēng)險點(diǎn)的認(rèn)識未能有效提高，對貸款貸前、貸后調(diào)查不夠深入等情況，我部門結(jié)合實(shí)際情況，制定了《貸前調(diào)查表》、《風(fēng)險預(yù)警表》等，引導(dǎo)員工深入開展貸前調(diào)查，按月對存量貸款進(jìn)行風(fēng)險排查與預(yù)警，有效防范了信貸風(fēng)險。

20xx年，風(fēng)險合規(guī)部在培訓(xùn)與學(xué)習(xí)方面一是組織全行客戶經(jīng)理開展了多次不同形式的合規(guī)培訓(xùn)與教育。培訓(xùn)的主要內(nèi)容包括貸款調(diào)查的方式、步驟以及注意事項(xiàng)、貸款風(fēng)險案例的講解與分析、貸款發(fā)放過程中應(yīng)注意的法律風(fēng)險等。二是通過oa下發(fā)各類合規(guī)風(fēng)險文件、法律風(fēng)險文件以及信貸操作過程中的注意事項(xiàng)等，有效幫助客戶經(jīng)理提升對風(fēng)險點(diǎn)的認(rèn)識，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識。

2客戶的催收。另一方面加強(qiáng)對客戶經(jīng)理的引導(dǎo)，要求客戶經(jīng)理在貸款調(diào)查過重加強(qiáng)對客戶資產(chǎn)的調(diào)查了解，為貸款逾期后的資產(chǎn)保全工作提供線索。在銀行內(nèi)部，風(fēng)險合規(guī)部加大了貸款風(fēng)險的排查力度，要求客戶經(jīng)理每月對存量貸款進(jìn)行風(fēng)險排查，建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，對發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患的貸款要及時書面上報(bào)，提前化解。

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銀行合規(guī)風(fēng)險部職責(zé)十篇四

長期以來，銀行業(yè)都是一個高風(fēng)險的金融行業(yè)，在經(jīng)營管理過程中時刻與風(fēng)險相伴，這就要求我們時刻把合規(guī)管理、守法經(jīng)營放在首位，建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作規(guī)范，在企業(yè)內(nèi)樹立工作人員合規(guī)操作的理念，形成守法經(jīng)營的良好氛圍。

但目前金融業(yè)在守法合規(guī)管理方面仍存一些不容忽視的問題：部分員工守法合規(guī)意識淡薄，一些違規(guī)問題屢查屢犯，導(dǎo)致案件時有發(fā)生，給銀行自身帶來了極大的負(fù)面影響。從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的案件可以看出，違規(guī)經(jīng)營是造成風(fēng)險隱患的最主要原因。

“十案九違章”，有法不守，違規(guī)操作，監(jiān)督不力，都反應(yīng)出銀行內(nèi)控管理上的漏洞?！扒Ю镏蹋瑵⒂谙佈ā?，縱觀銀行案件的形成與發(fā)生，大多是由日積月累的違規(guī)操作造成的，沉痛的教訓(xùn)一次次警示我們，要真正防止相應(yīng)案件的發(fā)生，就要有規(guī)章制度作保障，而制度的關(guān)鍵在于落實(shí)，不落實(shí)就是一紙空文。上級部門曾多次強(qiáng)調(diào)：要切實(shí)防止有法不守、違規(guī)操作的現(xiàn)象。只有嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立職工合規(guī)操作的理念，才能規(guī)范有據(jù)、懲治有章，達(dá)到在嚴(yán)格的規(guī)章制度面前無法犯罪，在健全的監(jiān)督機(jī)制下不能犯罪的效果。

業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險控制，是銀行業(yè)永恒不變的話題。隨著市場的逐漸發(fā)展，在追求控制三大風(fēng)險的過程中，另一個更加基本的風(fēng)險――合規(guī)風(fēng)險的重要性開始顯現(xiàn)出來。合規(guī)風(fēng)險在風(fēng)險控制中具有基礎(chǔ)和核心的作用，合規(guī)風(fēng)險不僅從根本上給了銀行風(fēng)險控制的準(zhǔn)則，也從理論上對不斷完善市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和信用風(fēng)險起到了指引作用。

首先，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營，是防范操作風(fēng)險的需要。開展合規(guī)經(jīng)營對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。金融機(jī)構(gòu)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于每條業(yè)務(wù)線的每個環(huán)節(jié)，源于每個崗位的每位員工。因此，我行的發(fā)展要以合法合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。第三，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。在發(fā)展開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。

（一）建立健全各項(xiàng)制度。沒有規(guī)矩不成方圓，制度是實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營和管理目標(biāo)的行為準(zhǔn)則。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時制訂或修訂。

（二）認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度。制度是要強(qiáng)制硬性執(zhí)行的，保證其各方協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)和全方位安全的基本法則，它不同于道德準(zhǔn)則，不是規(guī)勸、倡導(dǎo)，而是必須。就目前迫切需要完善建設(shè)的就有建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)體制，建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系，就必須要有制度作保障，用制度引導(dǎo)各崗位人員的行為，使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。

（一）要使合規(guī)制度的執(zhí)行有效，必須建立行之有效的監(jiān)督和舉報(bào)機(jī)制，倡導(dǎo)自覺、主動的監(jiān)督意識。要建立起覆蓋每個管理人員和員工的責(zé)任追究體系，強(qiáng)調(diào)“合規(guī)管理與操作”是每個員工義不容辭的責(zé)任。

（二）銀行要建立正向激勵機(jī)制，將內(nèi)控管理成效與考評機(jī)制相結(jié)合，考核機(jī)制中要體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)的重要性，采用全面評估方法實(shí)施績效考核，對遵守制度表現(xiàn)好的給予加分，合規(guī)管理做得不好的給予減分，報(bào)告重大合規(guī)風(fēng)險有功者給予獎勵。對內(nèi)控制度執(zhí)行好的部門和個人予以表彰和獎勵，使內(nèi)控管理優(yōu)秀人員感受到成就感，起到帶動輻射作用，激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內(nèi)在動力，進(jìn)而引導(dǎo)、督促員工對內(nèi)控執(zhí)行高標(biāo)準(zhǔn)的.追求。

從業(yè)人員主動遵守各種規(guī)章管理制度，自覺維護(hù)規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機(jī)制。合規(guī)文化是合規(guī)風(fēng)險管理重要環(huán)節(jié)，它的意義體現(xiàn)在從制度和意識層面上防范人為故意導(dǎo)致的風(fēng)險。

（二）風(fēng)險無小事，合規(guī)心中留。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。合規(guī)文化的一個重要特征是自覺性，銀行經(jīng)營活動的特殊性直接導(dǎo)致風(fēng)險后果的嚴(yán)重性，千里之堤毀于蟻穴，一個很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失。 “合規(guī)文化”的管理理念還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因?yàn)楦刹繂T工制度意識不強(qiáng)，合規(guī)理念淡漠，執(zhí)行力度差。因此加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要，是保護(hù)經(jīng)濟(jì)效益的需要。

在進(jìn)行合規(guī)理念建設(shè)的同時，還應(yīng)大力宣傳先進(jìn)典型，對員工進(jìn)行警示教育、風(fēng)險防范教育，使員工認(rèn)識到守法經(jīng)營的重要性，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生，在銀行內(nèi)部營造一種守法管理的氛圍。

益，也維護(hù)了客戶的權(quán)益。就讓我們攜起手來，堅(jiān)持合規(guī)管理、守法經(jīng)營，防微杜漸，每天多一分仔細(xì)，每天多一分嚴(yán)謹(jǐn)，做好每筆業(yè)務(wù)，完成每一項(xiàng)工作，為了承德郵儲銀行的明天，貢獻(xiàn)出自己的全部力量。

銀行合規(guī)風(fēng)險部職責(zé)十篇五

根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育活動，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的職責(zé)以及這次主題教育活動的`好處和重要性。

本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在。所以，在經(jīng)營管理工作中，務(wù)必做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，務(wù)必把風(fēng)險防范放在第一位！每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自我的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

一從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在必須的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們就應(yīng)吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范職責(zé)制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

二我們要著力解決思想認(rèn)識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，理解合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍，促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植。

合規(guī)文化宣講的成功實(shí)踐證明，無論做什么事，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo)，認(rèn)真抓，認(rèn)真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護(hù)你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在理解合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒?？墒俏覀円鞔_這點(diǎn)“合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營之本”，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。

三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險，杜絕違規(guī)操作，不給“事故”留下任何可乘之機(jī)。僅有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動，為全行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的合規(guī)基礎(chǔ)。四合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)十分艱巨而又好處重大的系統(tǒng)工程，我們大家務(wù)必再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項(xiàng)工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行帶給強(qiáng)有力的合規(guī)文化支撐!

銀行合規(guī)風(fēng)險部職責(zé)十篇六

截止年月為止，我支行本外幣儲蓄，保險業(yè)務(wù)，理財(cái)業(yè)務(wù)，經(jīng)統(tǒng)計(jì)個人業(yè)務(wù)共計(jì)。對公業(yè)務(wù)任務(wù)完成比例占%，總體收入任務(wù)完成比例為%。

有計(jì)劃地組織員工對工作制度進(jìn)行學(xué)習(xí)，全年共開展了次培訓(xùn)活動，使員工掌握了各項(xiàng)制度的具體規(guī)定，熟悉各項(xiàng)操作規(guī)程，使員工能夠真正認(rèn)識到執(zhí)行制度是保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全運(yùn)作的基礎(chǔ)。二是增強(qiáng)員工的責(zé)任心。加大風(fēng)險控制宣傳力度，嚴(yán)格落實(shí)員工在每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真、細(xì)致、合規(guī)、合法辦理意識，規(guī)范操作。三是加大監(jiān)督力度，確保制度落實(shí)。內(nèi)控制度的建設(shè)、完善、落實(shí)，離不開檢查、稽查和監(jiān)督。通過加大稽核檢查的力度，增加檢查頻率，開展定時和不定時隨機(jī)抽查，組織相互督查等形式，及時發(fā)現(xiàn)問題，提出整改意見，督促整改情況，對屢教不改者，加大處罰力度。進(jìn)一步警惕了我行的風(fēng)險意識，升華了業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化了業(yè)務(wù)技能和個人責(zé)任感。

加強(qiáng)對重點(diǎn)行業(yè)和大額貸款的監(jiān)測，提高對信貸風(fēng)險的預(yù)判能力。積極穩(wěn)妥應(yīng)對大額信貸風(fēng)險，切實(shí)降低損失和負(fù)面影響。密切關(guān)注個人經(jīng)營性貸款、小額信用貸款的操作風(fēng)險。加強(qiáng)我行承兌匯票、信用證、保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理，做好貿(mào)易背景、保證金來源等真實(shí)性的調(diào)查，完善業(yè)務(wù)風(fēng)險控制標(biāo)準(zhǔn)。加強(qiáng)貸記卡發(fā)卡審批管理，落實(shí)調(diào)查、審查和審批等崗位職責(zé)。

多層次開展對重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、新員工等方面的檢查、輔導(dǎo)專項(xiàng)活動，提高會計(jì)部位的風(fēng)險防范能力。進(jìn)一步提高銀企對賬質(zhì)量，建立健全重要空白憑證管理的有效機(jī)制。修訂完善會計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范化管理辦法，進(jìn)一步優(yōu)化事后監(jiān)督系統(tǒng)，著手開發(fā)會計(jì)電子檔案系統(tǒng)。

以防盜竊、防搶劫、防詐騙為重點(diǎn)，加強(qiáng)安全保衛(wèi)隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化工作檢查和考核，全面落實(shí)安全管理責(zé)任制。著力抓好遠(yuǎn)程監(jiān)控中心的規(guī)范化建設(shè)，充分發(fā)揮其遠(yuǎn)程監(jiān)管功能。

以防范員工道德風(fēng)險為重點(diǎn)，抓深抓實(shí)員工行為分析。制定員工行為分析工作模板，對信息征集、分析流程、分析成果運(yùn)用進(jìn)行全面規(guī)范。探索實(shí)施分級家訪制度，動態(tài)掌握員工行為細(xì)節(jié)。定期召開案情通報(bào)會和案防分析會，讓員工了解作案的危害性，增強(qiáng)防案的自覺性。加強(qiáng)重要崗位特別是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理的管理，落實(shí)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度。

不斷完善審計(jì)組織體系建設(shè)，組建審計(jì)隊(duì)伍。重點(diǎn)組織內(nèi)控評價、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、信息科技風(fēng)險等審計(jì)，開展內(nèi)部控制有效性檢查。加強(qiáng)審計(jì)項(xiàng)目檔案檢查，促進(jìn)審計(jì)規(guī)范性建設(shè)。

古語云：以史為鑒，可以明得失?；仡?01x年工作情況，在變幻莫測的市場中，我雖取得了一定的成績，同時我從中發(fā)現(xiàn)了多處不足之處，主要變現(xiàn)為：

在思想上、行動上要堅(jiān)定不移地緊跟支行黨委步伐，認(rèn)真貫徹執(zhí)行信貸風(fēng)險管理的各項(xiàng)方針政策，確保思想不松懈、行動不走偏，切實(shí)做到自身熟悉到位、管理到位。

實(shí)施信貸經(jīng)營安全的關(guān)鍵是要建立一整套行之有效的風(fēng)險控制機(jī)制，把好貸前風(fēng)險控制。貸款實(shí)施前，必須有合法有效的防范和化解風(fēng)險措施，對貸款項(xiàng)目必須進(jìn)行周密、科學(xué)的市場、技術(shù)、效益調(diào)研和評估。把握好貸款使用過程的風(fēng)險，監(jiān)督借款人必須按貸款用途使用。

要解決我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高的風(fēng)險問題，必須加強(qiáng)客戶經(jīng)理的風(fēng)險意識教育，從提高客戶經(jīng)理素質(zhì)這一基礎(chǔ)性工作抓起。建立良好的合規(guī)經(jīng)營企業(yè)文化，提高員工的綜合素質(zhì)。商業(yè)銀行也是一種企業(yè)，應(yīng)當(dāng)具有自身的企業(yè)文化和管理哲學(xué)，使我行全體客戶經(jīng)理形成共同的理念和價值判斷，以銀行的使命目標(biāo)、倫理道德作為自己的行為準(zhǔn)則，從而自覺自愿、心悅誠服地為使銀行整體效益極大化、金融風(fēng)險極小化而努力工作。

在介入信貸業(yè)務(wù)過程中，更要貫穿風(fēng)險調(diào)整收益的思想，正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險控制的關(guān)系，建立科學(xué)的信貸風(fēng)險管理機(jī)制。

銀行合規(guī)風(fēng)險部職責(zé)十篇七

2、參與過大型銀行信用風(fēng)險預(yù)警或防控類項(xiàng)目建設(shè)，包括咨詢或?qū)嵤╊愴?xiàng)目。

3、熟悉現(xiàn)有對公信用風(fēng)險防控的各種預(yù)警規(guī)則。

4、可以深度分析并撰寫各類對公客戶信用風(fēng)險分析報(bào)告。

5、熟練掌握各種數(shù)據(jù)挖掘的方法和技術(shù)。

6、對各種機(jī)器學(xué)習(xí)和知識圖譜相關(guān)算法有一定的認(rèn)知。

銀行合規(guī)風(fēng)險部職責(zé)十篇八

4、、擁有良好的溝通能力和團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力，有積極解決各種難題的能力；

5、、有銀行風(fēng)險數(shù)據(jù)集市建設(shè)經(jīng)驗(yàn)，擔(dān)任過產(chǎn)品經(jīng)理或相關(guān)管理經(jīng)驗(yàn)；

6、、邏輯思維能力強(qiáng)，具有良好項(xiàng)目計(jì)劃能力和文字表達(dá)能力。

銀行合規(guī)風(fēng)險部職責(zé)十篇九

20xx年，在行領(lǐng)導(dǎo)的重視和支持下，風(fēng)險合規(guī)部全面貫徹落實(shí)董事會下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營管理指標(biāo)和可持續(xù)發(fā)展的指導(dǎo)意見，緊密圍繞“加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，提升管控能力”這一目標(biāo)，通過日常合規(guī)工作，全面建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，堅(jiān)持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長效機(jī)制，切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理，推動合規(guī)文化建設(shè)，保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。經(jīng)過全體員工的共同努力，充分發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，客服各種歷史遺留問題，“疾風(fēng)知勁草”，丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行帶著使命，堅(jiān)定的負(fù)重前行。

（一）條塊結(jié)合，建立健全合規(guī)管理組織體系

有效的合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu)是合規(guī)風(fēng)險管理的基礎(chǔ)，建立健全的合規(guī)風(fēng)險管理組織體系是合規(guī)風(fēng)險管理的首要任務(wù)。為理順和加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理，重新修訂了合規(guī)管理崗位責(zé)任制，增強(qiáng)了合規(guī)管理透明度，有利于及早發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)事件，使合規(guī)風(fēng)險管理滲透到了每個業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié)，建立了縱橫貫通的合規(guī)風(fēng)險管理組織網(wǎng)絡(luò)和體系結(jié)構(gòu)，從而更好的支持、協(xié)助高管層做好合規(guī)管理工作，為本行合規(guī)風(fēng)險防范發(fā)揮積極有效的作用，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)開展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

（二）完善機(jī)制，建立合規(guī)風(fēng)險識別和報(bào)告管理流程

一是開展各業(yè)務(wù)部門和網(wǎng)點(diǎn)的風(fēng)險報(bào)告分析會，對存在的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行原因分析，提出整改措施，及時了解各業(yè)務(wù)條線和基層營業(yè)機(jī)構(gòu)在制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、責(zé)任追究等方面的合規(guī)風(fēng)險控制情況，尤其是全面掌握合規(guī)風(fēng)險管理中存在的問題以及對存在問題的整改落實(shí)情況，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風(fēng)險自查自糾體系。

二是制定合規(guī)議事制度，成立風(fēng)險委員會、財(cái)務(wù)委員會、審貸委員會，進(jìn)一步規(guī)范了風(fēng)險合規(guī)領(lǐng)域的管控，使本行合規(guī)風(fēng)險管理趨于完善，為合規(guī)風(fēng)險實(shí)施精細(xì)化管理，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。

三是建立合規(guī)檢查信息臺賬。把控原則性的問題,及時把握苗頭性、傾向性的問題，做到未雨綢繆。并將每次自查、排查中的問題歸類管理，屢查屢犯將視問題的輕重對業(yè)務(wù)經(jīng)辦人及負(fù)責(zé)人進(jìn)行工資績效考評，獎優(yōu)罰劣，以優(yōu)化檢查效果，保證檢查頻率和范圍，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，防止轉(zhuǎn)向重大差錯，并逐步成為合規(guī)風(fēng)險管理的長效機(jī)制。

（三）全員參與，倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化

一是全員逐級簽訂《堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營、杜絕屢查屢犯行為承諾書》、《堅(jiān)持依法打擊黃賭毒和黑惡勢力承諾書》。

二是各部門定期按照內(nèi)部管理制度和崗位職責(zé)進(jìn)行自查自糾，對薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行培訓(xùn)和輔導(dǎo)，常年持續(xù)性的進(jìn)行普法合規(guī)宣導(dǎo)，培育員工的合規(guī)意思，建立本行的合規(guī)文化。

（四）恪盡職守，切實(shí)做好日常合規(guī)管理工作

一是梳理行內(nèi)規(guī)章制度。規(guī)章制度是全行經(jīng)營管理活動指南和操作行為規(guī)范，為了便于各級管理人員查閱、學(xué)習(xí)、貫徹、執(zhí)行，提高堅(jiān)持制度、按章辦事的自覺性和有效性，風(fēng)險合規(guī)部對現(xiàn)有的各類內(nèi)部制度進(jìn)行了一次全面疏理。按董監(jiān)事會、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、會計(jì)結(jié)算財(cái)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、風(fēng)險合規(guī)、科技信息等八大類規(guī)章制度，并整理成冊。通過對規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編，以進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營管理，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應(yīng)有的作用，形成規(guī)范自律的長效機(jī)制。

二是制定《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊》，該手冊共分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三個部分，不僅詳細(xì)規(guī)定了每項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作流程，并附有相應(yīng)的流程圖，而且還對每項(xiàng)業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)作了必要提示，能夠?qū)ζ睋?jù)業(yè)務(wù)的實(shí)務(wù)操作起到很好的指導(dǎo)作用，從而進(jìn)一步規(guī)范票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程、促進(jìn)票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。

三是修改信貸合同文本。隨著《民法通則》、《物權(quán)法》以及有關(guān)司法解釋的頒布實(shí)施，我行原來信貸合同文本中的一些條款已經(jīng)不符合法律規(guī)定，需要根據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善。為了及時防范可能發(fā)生的法律風(fēng)險，風(fēng)險合規(guī)部對我行使用的信貸合同文本進(jìn)行了修訂，共修訂《個人購房合同/擔(dān)保合同》、《個人借款合同》、《小微企業(yè)借款合同》、《個人聯(lián)保借款合同》、《抵押合同》、《最高額抵押合同》、《連帶責(zé)任保證合同》、《最高額保證合同》、《個人定期存單質(zhì)押合同》、《股權(quán)質(zhì)押合同》、《最高額質(zhì)押合同》等11個品種，新合同文本預(yù)計(jì)將于20xx年初投入使用，并制定《合同填寫規(guī)范和風(fēng)險點(diǎn)》，規(guī)避填制合同過程已發(fā)生的法律風(fēng)險。

四是開展合規(guī)檢查。為貫徹落實(shí)鎮(zhèn)江銀保監(jiān)分局關(guān)于《中國銀保監(jiān)會鎮(zhèn)江監(jiān)管分局關(guān)于開展銀行保險機(jī)構(gòu)風(fēng)險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》要求，丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行于9月10日組織召開風(fēng)險防控“大排查、大處置、大提升”工作會議，會議既是對丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行合規(guī)與案防工作的總結(jié)，又是深入推進(jìn)全行合規(guī)工作的再動員、再部署和再促進(jìn)。全行班子成員、部門負(fù)責(zé)人參加了本次會議。隨后，行里召開黨員干部會議，對排查行動起到了表率作用。

五是做好日常合規(guī)咨詢工作。積極要求各部門向風(fēng)險合規(guī)部門提出合規(guī)咨詢和建議，合規(guī)部門根據(jù)自身的責(zé)任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門和員工提出的合規(guī)咨詢和建議，認(rèn)真、耐心的積極解答，并提供合規(guī)和法律指導(dǎo)與幫助，避免了合規(guī)風(fēng)險，為銀行新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評估和支持。

（五）以本行利益出發(fā)，從源頭上規(guī)范業(yè)務(wù)行為，控制法律風(fēng)險；直接參與不良資產(chǎn)清收，化解法律風(fēng)險，為本行業(yè)務(wù)經(jīng)營行為提供法律保障。

積極介入全行不良貸款的清收或轉(zhuǎn)化工作。在長達(dá)兩年的時間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在董事長統(tǒng)一指揮下風(fēng)險合規(guī)部配合業(yè)務(wù)發(fā)展部采取積極主動的清收措施。風(fēng)險合規(guī)部克服訴訟代理工作任務(wù)重、時間緊，人手少的困難，完成了18戶案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證、訴訟資料的收集整理等工作。如“趙旭所事件”、“吳祥夫婦事件”、“鎮(zhèn)江大酒店關(guān)聯(lián)貸款事件”由于涉及面廣，關(guān)聯(lián)關(guān)系復(fù)雜，是今年我行不良貸款處置重點(diǎn)。目前以上相關(guān)企業(yè)的訴訟資料已提前準(zhǔn)備就緒，根據(jù)事態(tài)進(jìn)展情況及時提起訴訟。

以上是20xx年風(fēng)險合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要情況以及本行目前在合規(guī)管理方面所做的重要工作。我部將繼續(xù)努力，不斷提升合規(guī)管理水平，保證本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、協(xié)調(diào)發(fā)展。

（一）建立良好的合規(guī)文化任重道遠(yuǎn)

近年來在全行牢固樹立合規(guī)創(chuàng)造價值和合規(guī)人人有責(zé)的合規(guī)理念，提高全體員工誠信意識與主動合規(guī)的直覺性收效顯著，但合規(guī)文化建設(shè)在我行還處在起步階段，在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中員工的合規(guī)理念和風(fēng)險意識不夠深刻牢固，違規(guī)事項(xiàng)仍有發(fā)生，情面大于制度、習(xí)慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在，制度執(zhí)行力不強(qiáng)或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視。

（二）合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制需進(jìn)一步完善

我行風(fēng)險合規(guī)部成立較晚，人員配備不全，管理上還存在盲點(diǎn)，“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍。未能真正履行合規(guī)管理職責(zé)，缺乏責(zé)任心；檢查、督導(dǎo)不到位，發(fā)現(xiàn)問題做不到及時報(bào)告，影響了合規(guī)管理工作的客觀性和真實(shí)性。

（三）合規(guī)管理水平有待進(jìn)一步提高

合規(guī)風(fēng)險管理缺乏科技支撐。當(dāng)前本行合規(guī)風(fēng)險管理技術(shù)與手段比較單一有限，難以適應(yīng)新形勢的要求，不能有效識別和評估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的.合規(guī)風(fēng)險，對合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的識別、計(jì)量、評估和管理的能力較薄弱，不能隨時發(fā)現(xiàn)和提示風(fēng)險點(diǎn)。雖參與改進(jìn)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和新產(chǎn)品論證，但其技術(shù)和手段不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展日益多樣化、復(fù)雜化的需要，對新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測試。

（一）倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，加快合規(guī)文化建設(shè)進(jìn)程。

在20xx年合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)的基礎(chǔ)上，20xx年我部將進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險管理的有效性,扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)和完善。

二是與各部門、網(wǎng)點(diǎn)第一負(fù)責(zé)人簽署合規(guī)經(jīng)營承諾書，從高層至普通員工每人承諾遵循各項(xiàng)合規(guī)工作要求并接受全員監(jiān)督，以合規(guī)行動兌現(xiàn)合規(guī)承諾，使全行員工進(jìn)一步樹立合規(guī)經(jīng)營意識，表明嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)，合法守規(guī)經(jīng)營的態(tài)度和決心。

（二）完善合規(guī)管理機(jī)制，制定完善的合規(guī)風(fēng)險管理流程和規(guī)章制度。

從流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手，探索合規(guī)管理新途徑，有效發(fā)揮合規(guī)風(fēng)險管理崗位的監(jiān)督職能，讓其承擔(dān)起平行制約和行為監(jiān)督的責(zé)任，協(xié)調(diào)和處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險管控之間的關(guān)系，使合規(guī)風(fēng)險管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險的及時監(jiān)控。進(jìn)一步優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險管理流程，實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè)，提高合規(guī)風(fēng)險管理的效率。

（三）建立嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范的制度體系，引導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險管理工作的有序開展。

三是及時進(jìn)行管理制度的梳理歸納，對全行歷年來的規(guī)章制度進(jìn)行后評估。把各類基本制度、管理辦法、實(shí)施細(xì)則、操作規(guī)程的健全性、有效性和貫徹落實(shí)情況作為監(jiān)督、檢查和評價的重要內(nèi)容，從強(qiáng)化流程控制入手，對風(fēng)險控制點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)評估，及時發(fā)現(xiàn)并彌補(bǔ)制度設(shè)計(jì)和執(zhí)行上的缺陷，不斷完善和改進(jìn)制度體系。

四是完善信貸格式合同文本。在20xx年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎(chǔ)上，集思廣益，廣泛征求各業(yè)務(wù)條線意見，在充分論證的基礎(chǔ)上，編制《信貸格式合同匯編》。

（四）根據(jù)綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)升級換代后有關(guān)業(yè)務(wù)處理流程的變化，全面推進(jìn)流程的合規(guī)建設(shè)。

三是制訂操作流程業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)辦法、業(yè)務(wù)流程，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，防范和控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。

（五）將合規(guī)納入績效考核范圍，通過激勵約束機(jī)制，體現(xiàn)對合規(guī)價值的鼓勵和重視，將合規(guī)風(fēng)險管理能力作為考核評價各部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的重要內(nèi)容。

（六）建設(shè)高素質(zhì)的員工隊(duì)伍，奠定實(shí)施合規(guī)風(fēng)險管理的人力資源基礎(chǔ)。

加快合規(guī)風(fēng)險管理人才的培育，對合規(guī)風(fēng)險管理人員進(jìn)行持續(xù)有效的差別化培訓(xùn)，建立高素質(zhì)復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險管理隊(duì)伍，以加強(qiáng)對金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險識別、度量和控制，使整個合規(guī)風(fēng)險管理隊(duì)伍在風(fēng)險管理知識和能力上時刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性。