報告需要具備邏輯性和條理性，使讀者能夠輕松理解和接受。編寫報告時需要遵守學術(shù)道德和規(guī)范，對他人的工作進行正確引用和批判性分析。大家可以通過閱讀以下范文，了解不同領(lǐng)域的報告寫作規(guī)范和要點。

保險業(yè)風險排查報告篇一

通過此次理財產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個業(yè)務(wù)流程，各營業(yè)網(wǎng)點都嚴格按照相關(guān)制度開展了理財產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)，不存在違規(guī)問題。今后，我行將繼續(xù)嚴格按照各項規(guī)章制度開展代銷業(yè)務(wù)，同時加強對理財業(yè)務(wù)人員的投資理財業(yè)務(wù)專業(yè)知識的學習，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書，進一步帶動我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。

保險業(yè)風險排查報告篇二

在收到行業(yè)協(xié)會轉(zhuǎn)發(fā)的銀保監(jiān)局下發(fā)的文件以后，我中支領(lǐng)導(dǎo)高度重視，立即組織成立領(lǐng)導(dǎo)小組，現(xiàn)將工作情況匯報如下：

一、成立領(lǐng)導(dǎo)小組。

組長：

副組長：

成員：

二、工作舉措。

（一）全面排查，不留隱患：一是發(fā)動群眾，廣泛宣傳。利用多種形式廣泛宣傳動員。著重對重點領(lǐng)域、銷售人員的宣傳宣傳教育。重點對行業(yè)法律、法規(guī)和政策，投資風險警示、典型案例進行解讀，宣傳科學合理的風險防范理念，加強保險業(yè)相關(guān)基礎(chǔ)知識的宣講和教育。向全體員工介紹非法集資的基本特征，表現(xiàn)形式和常見手段，提高全員識別非法集資的能力。

充分利用職場環(huán)境，通過張貼宣傳海報、懸掛橫幅標語、擺放宣傳折頁、解答相關(guān)問題等方式，積極開展宣傳活動，讓消費者和客戶深入了解相關(guān)金融政策、金融產(chǎn)品及服務(wù)功能同時也為廣大群眾釋疑解惑，幫助客戶識破非法集資的騙局，保障客戶資金財產(chǎn)安全，在公司內(nèi)形成良好的宣傳氣勢。

（二）自查自糾，查找隱患：組織各個部門按照公司相關(guān)制度全面查找風險隱患和薄弱環(huán)節(jié)，以便有針對性地進行整改。xx中支對全體員工配發(fā)防范和打擊非法集資相關(guān)的法律、法規(guī)、司法解釋、典型案例等文件，為公司全員看展專題宣傳教育活動提供完整、準確的學習資料，提高廣大員工對非法集資行為的識別認識能力和風險防范意識。

（三）加強監(jiān)測預(yù)警，形成長效機制：通過這次非法集資風險專項排查活動，建立起了涉嫌非法集資金融機構(gòu)風險情況的監(jiān)測預(yù)警體系，建立健全了風險管控的長效機制，從源頭和根本上預(yù)防和減少非法集資風險事件發(fā)生。將繼續(xù)加大公司內(nèi)部的檢測排查，對非法集資風險做到早發(fā)現(xiàn)、早查處，確保風險排查工作常態(tài)化：

3、完善獎懲考核制度。將打擊和處置非法集資活動風險排查納入年終考核范圍，督促全員切實履行職責，努力提高對打擊和處置非法集資活動的預(yù)見性。

（四）自查結(jié)果。經(jīng)自查，xx中支不存在任何非法集資行為。

在今后的工作中，我司將持續(xù)、高度重視此項工作，將防范和打擊非法集資工作滲透到員工動態(tài)管理中，通過針對排查中發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題及風險隱患，積極落實整改，采取有效措施，著力防范員工異常行為引發(fā)的各類風險；同時，切實加強員工合規(guī)案防教育，通過開展禁止性條款學習、案例剖析教育、職業(yè)操守教育等措施，進一步夯實防范、預(yù)防非法集資的意識。

保險業(yè)風險排查報告篇三

xxxx有限公司：

為全面貫徹落實xxx20xx年風險排查工作要求，根據(jù)公司總部印發(fā)《關(guān)于開展公司系統(tǒng)20xx年度風險排查工作的通知》要求，我公司繼續(xù)鞏固和落實前期“壓庫存，防風險”專項檢查治理工作成果，防范和化解經(jīng)營風險，并積極促進公司業(yè)務(wù)在經(jīng)濟新常態(tài)下健康穩(wěn)定發(fā)展?，F(xiàn)將自查結(jié)果匯報如下：

為加強公司風險管理，及時查找、發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題，防范并遏制庫存風險和業(yè)務(wù)風險，xx公司專門成了以公司總經(jīng)理為組長的專項檢查小組，并于1月7日至1月16日圍繞公司20xx年房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營情況，對各部門的業(yè)務(wù)管理、制度執(zhí)行、風控防范等方面進行了深入自查，檢查小組由公司班子成員、相關(guān)部門負責人組成，具體成員如下：

小組組長：xx。

副組長：xxx、xxx、xxx。

成員：xxx、xxx、xxx、xxx、xxx、xxx。

本次排查對象包括公司本部、xxx房產(chǎn)、xx物業(yè)管理有限公司。專項檢查小組成員根據(jù)業(yè)務(wù)職能，按照《通知》要求，重點排查xx理想城商品房庫存風險和公司流動性風險，并結(jié)合前期“壓庫存、防風險”專項治理中相關(guān)整改問題，重新梳理整改時間節(jié)點，對去化措施、時間節(jié)點做出了調(diào)整。同時認真查找、糾正公司可能存在的資金回流速度隱患和潛在風險。

經(jīng)自查，公司決策的重大業(yè)務(wù)和管理事項總體較規(guī)范，不存在重大風險，但在自查過程中也發(fā)現(xiàn)一些風險隱患，公司已采取針對措施進行整改，將定期開展風險測評，最大限度的防范公司經(jīng)營風險。具體檢查結(jié)果報告如下：

（一）經(jīng)營管理方面。

問題1：自20xx年受公司總部委托收購xxxx臵業(yè)以及將xx項目房產(chǎn)納入我公司進行異地項目管理以來，xx公司現(xiàn)有xxxx臵業(yè)、xxxx、xx項目房產(chǎn)以及兩家下屬物業(yè)公司，客觀上在經(jīng)營管理能力方面提出了更高的要求。由于目前尚沒有形成明確的管理細則，存在一定的經(jīng)營管理風險。

整改措施：加強公司權(quán)限管理，結(jié)合公司項目開發(fā)具體實際對同城項目公司、異地項目公司的審批事項進行梳理，理順四家房地產(chǎn)開發(fā)公司、兩家下屬物業(yè)公司的管理權(quán)限。

目前整改進度：重新梳理所屬公司、物業(yè)公司權(quán)限審批流程，并根據(jù)公司經(jīng)營管理發(fā)展制定《xxxx理想臵業(yè)有限公司項目公司管理細則》。

預(yù)計整改完成時間：20xx年4月底前完成。

（二）去庫存方面。

公司自身項目及意向客戶特點靈活制定銷售策略，加速去化在售產(chǎn)品的存量。

目前整改進度：20xx年初，公司積極貫徹總部去庫存有關(guān)文件要就，開展“攻堅六十天、再上新征程”營銷大會戰(zhàn)活動，目前二期二組團剩余房源以特價房方式對剩余尾盤進行銷售，確保加快資金回籠速度；三期產(chǎn)品將以小步快跑、低開平走的節(jié)奏將未開始樓棟推出1個月—2個月銷售周期，多條產(chǎn)品線并走，形成價格階梯，以擠壓客戶，去化主力產(chǎn)品。

預(yù)計整改完成時間：對二期二組團剩余尾盤進行清盤，三期在20xx年12月底前銷售額力爭既定目標。

（三）流動性方面。

問題1：公司于20xx年7月取得浦發(fā)銀行貸款5.96億元開發(fā)貸款，根據(jù)目前的財務(wù)狀況及20xx年資金計劃，公司經(jīng)營現(xiàn)金流入不能償還即將到期的貸款本金，存在一定的流動性風險。

整改措施：根據(jù)公司經(jīng)營計劃安排，積極與交通銀行等金融機構(gòu)進行溝通，申請文萃路項目開發(fā)貸款約2億元；同時加強與信托等融資機構(gòu)進行溝通協(xié)商、籌措資金，積極探索構(gòu)建“金融地產(chǎn)”合作開發(fā)模式。

目前整改進度：結(jié)合公司經(jīng)營發(fā)展資金需求，財務(wù)部在年初制定20xx年融資計劃，并積極與交通銀行等金融機構(gòu)進行業(yè)務(wù)洽談，力爭在20xx年上半年取得相關(guān)融資。

預(yù)計整改完成時間：20xx年7月底前完成新融資。

（四）其他風險因素。

問題1:xx理想城三期材料出入庫手續(xù)存在個別批次材料因直接。

現(xiàn)場出庫導(dǎo)致控制不嚴，出現(xiàn)手續(xù)日期延后情況;xx泉天下項目施工現(xiàn)場門窗、電梯等成品保護存在安全風險。

整改措施：針對xx理想城三期出入庫管理不規(guī)范的現(xiàn)象，工程部制定統(tǒng)一文件格式管理，規(guī)范對出入庫文案的保存和管理；目前xx泉天下項目處于緩建狀態(tài)，施工（分包）單位門窗、電梯工程尚未竣工驗收，截止12月底安裝進度分別為70%、90%。項目公司經(jīng)與施工單位協(xié)商，由施工單位派人現(xiàn)場負責看護，確保復(fù)工前的門窗、電梯后續(xù)使用。

目前整改進度：對已對xx理想城庫存材料進行全面清理盤點，并建立出入庫單和出入庫臺賬，雙向管理公司工程材料入庫；xx泉天下在建工程中的門窗、電梯保護事宜，由相關(guān)分包施工單位派人現(xiàn)場負責看護中，甲方工程人員每天派人巡檢，并定期進行維護。

預(yù)計整改完成時間：20xx年12月底、項目項目重新啟動前。問題2：xx泉天下工程款支付情況延后，未付工程壓力較大。整改措施：目前項目公司處于股權(quán)退出階段，由于xx泉天下項目地處三四線城市，當?shù)亟?jīng)濟及房地產(chǎn)市場形勢更為嚴峻，目前尚無法準確判斷完成處臵的具體時間。同時考慮到xx泉天下項目現(xiàn)已處于緩建狀態(tài)，由于目前公司資金周轉(zhuǎn)較困難，在該項目重新啟動前，及時與各付款單位進行溝通、協(xié)調(diào)。

目前整改進度：根據(jù)公司總部處臵工作相關(guān)要求，梳理項目公司20xx年合同臺賬及現(xiàn)場簽證單等審批程序，對未付款項目進行分類，并在合理控制項目開發(fā)節(jié)奏的基礎(chǔ)上，暫緩工程款支付。

預(yù)計整改完成時間：根據(jù)項目項目處臵進展情況，合理統(tǒng)籌工程款支付工作。

針對自查中發(fā)現(xiàn)的上述問題，xx公司將在后續(xù)的工作中進一步。

鞏固自查整改成果，不斷完善和規(guī)范工作程序，防范規(guī)避風險。同時，為了鞏固此次自查自糾工作的成果并建立防治的長效機制，公司將在嚴格落實整改的基礎(chǔ)上，明確內(nèi)部管理權(quán)限和職責，深化規(guī)范性經(jīng)營的生產(chǎn)管理理念，盡可能避免同類問題重復(fù)發(fā)生，最大限度的降低公司經(jīng)營風險。

保險業(yè)風險排查報告篇四

根據(jù)市行審計監(jiān)督部關(guān)于開展大額可疑資金交易風險排查的通知要求，我行立即組織對全行全行員工、對公客戶開展相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營風險點排查活動，制定方案、組織力量從8月15日開始，對所要求的業(yè)務(wù)進行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報告如下。

我行公司業(yè)務(wù)部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。不存在同一營業(yè)機構(gòu)為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見而開戶的問題。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達賬進行跟蹤核對。

在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問題?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問題。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務(wù)問題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱一致。

銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關(guān)部門的證明文件；及時修改客戶信息；存款人的'印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時時繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開戶登記證；柜員審核無誤并將重要票據(jù)作作廢處理。于賬戶撤銷之日起2個工作日內(nèi)向人民銀行報告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進行洗錢活動。

大額資金支付管理。設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確，職責清晰；大額資金的支付交易的報告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報等現(xiàn)象；對開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開戶單位大額支付資金的特點、與其經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍等進行分析監(jiān)測。

大額現(xiàn)金支取管理。對開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時存款賬戶，或個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金支付建立分級審批制度；針對超過大額支取限額的大額現(xiàn)金，我行嚴格執(zhí)行大額資金雙熱線以及授權(quán)制度，以月報的形式給市行報備。對于符合反洗錢特征的資金變動，我支行及時詳盡的上報相關(guān)信息。截止排查日，我行排查對公客戶從開業(yè)至今所有收付業(yè)務(wù)，未出現(xiàn)異常情況，網(wǎng)銀匯款也做到后臺監(jiān)控和授權(quán)；我行授信對公客戶有5戶，所有貸款發(fā)放均按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，無違規(guī)操作；貸款用途與借款合同內(nèi)容一致，沒有發(fā)現(xiàn)挪用資金等違規(guī)資金支付行為；沒有貸款資金流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的現(xiàn)象。

1、設(shè)置專人逐筆核對職工賬戶發(fā)生額,查看是否存在大額資金進出、他人信貸資金流入員工個人賬戶情況.通過排查網(wǎng)點負責人、信貸人員及臨柜人員個人賬戶,未發(fā)現(xiàn)在上述情況。在排查中發(fā)現(xiàn):存在個別員工賬戶有大額資金進出,主要與客戶攬儲。

2、認真開展員工參與民間借貸、集資等社會融資行為的風險排查工作。通過對與我行有信貸業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶初步調(diào)查了解，尚未發(fā)現(xiàn)有參與民間借貸或非法集資等活動的現(xiàn)象。

1、針對個別員工個人賬戶存在大額資金進出現(xiàn)象，我行已責令所涉及人員在。

以后的工作中嚴禁將攬儲資金轉(zhuǎn)入職工個人賬戶。

2、加強職工思想教育，組織員工認真學習金融法規(guī)和有關(guān)規(guī)章制度，提升員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和道德水平，提高員工遵紀守法的自覺性，防范案件的發(fā)生。

保險業(yè)風險排查報告篇五

為了使排查工作取得實效，××與日常業(yè)務(wù)相結(jié)合，建立了定期非法集資排查制度，抽調(diào)相關(guān)的稽核監(jiān)察部、信貸管理部、安全保衛(wèi)部及綜合部人員組成排查小組于本季度開展了以下排查工作：

一是將非法集資專項整治活動與柜面業(yè)務(wù)及員工日常行為風險排查工作緊密結(jié)合，堅持全覆蓋、抓重點，橫到邊、縱到底，確保排查到“每一個網(wǎng)點、每一項業(yè)務(wù)、每一個環(huán)節(jié)、每一位員工”。讓每位員工知曉非法集資帶來的危害，摸清聯(lián)社當前非法集資風險底子，教育員工遠離非法集資，不參與非法集資。

二是加強營業(yè)場所宣傳教育。認真落實營業(yè)場所管理規(guī)定，嚴禁外部人員在信用社營業(yè)場所進行正常業(yè)務(wù)之外的商品營銷和資金交易活動；加強對客戶不參與和遠離非法集資教育，提醒客戶保護賬戶信息和資金安全。

三是建立貸前涉非調(diào)查承諾制度。對現(xiàn)有的授信客戶名單進行排查，將涉非客戶從授信名單中剔除；對新增的授信客戶，在貸前調(diào)查中加入民間借貸的調(diào)查內(nèi)容，與客戶簽訂“嚴禁將信貸資金用于非法集資承諾書”。

保險業(yè)風險排查報告篇六

優(yōu)秀作文推薦！在收到行業(yè)協(xié)會轉(zhuǎn)發(fā)的銀保監(jiān)局下發(fā)的文件以后，我中支領(lǐng)導(dǎo)高度重視，立即組織成立領(lǐng)導(dǎo)小組，現(xiàn)將工作情況匯報如下：

一、成立領(lǐng)導(dǎo)小組。

組長：

副組長：

成員：

二、工作舉措。

（一）全面排查，不留隱患：一是發(fā)動群眾，廣泛宣傳。利用多種形式廣泛宣傳動員。著重對重點領(lǐng)域、銷售人員的宣傳宣傳教育。重點對行業(yè)法律、法規(guī)和政策，投資風險警示、典型案例進行解讀，宣傳科學合理的風險防范理念，加強保險業(yè)相關(guān)基礎(chǔ)知識的宣講和教育。向全體員工介紹非法集資的基本特征，表現(xiàn)形式和常見手段，提高全員識別非法集資的能力。

充分利用職場環(huán)境，通過張貼宣傳海報、懸掛橫幅標語、擺放宣傳折頁、解答相關(guān)問題等方式，積極開展宣傳活動，讓消費者和客戶深入了解相關(guān)金融政策、金融產(chǎn)品及服務(wù)功能同時也為廣大群眾釋疑解惑，幫助客戶識破非法集資的騙局，保障客戶資金財產(chǎn)安全，在公司內(nèi)形成良好的宣傳氣勢。

（二）自查自糾，查找隱患：組織各個部門按照公司相關(guān)制度全面查找風險隱患和薄弱環(huán)節(jié)，以便有針對性地進行整改。xx中支對全體員工配發(fā)防范和打擊非法集資相關(guān)的法律、法規(guī)、司法解釋、典型案例等文件，為公司全員看展專題宣傳教育活動提供完整、準確的學習資料，提高廣大員工對非法集資行為的識別認識能力和風險防范意識。

（三）加強監(jiān)測預(yù)警，形成長效機制：通過這次非法集資風險專項排查活動，建立起了涉嫌非法集資金融機構(gòu)風險情況的監(jiān)測預(yù)警體系，建立健全了風險管控的長效機制，從源頭和根本上預(yù)防和減少非法集資風險事件發(fā)生。將繼續(xù)加大公司內(nèi)部的檢測排查，對非法集資風險做到早發(fā)現(xiàn)、早查處，確保風險排查工作常態(tài)化：

3、完善獎懲考核制度。將打擊和處置非法集資活動風險排查納入年終考核范圍，督促全員切實履行職責，努力提高對打擊和處置非法集資活動的預(yù)見性。

（四）自查結(jié)果。經(jīng)自查，xx中支不存在任何非法集資行為。

在今后的工作中，我司將持續(xù)、高度重視此項工作，將防范和打擊非法集資工作滲透到員工動態(tài)管理中，通過針對排查中發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題及風險隱患，積極落實整改，采取有效措施，著力防范員工異常行為引發(fā)的各類風險；同時，切實加強員工合規(guī)案防教育，通過開展禁止性條款學習、案例剖析教育、職業(yè)操守教育等措施，進一步夯實防范、預(yù)防非法集資的意識。

保險業(yè)風險排查報告篇七

為深入貫徹落實上級有關(guān)防范和打擊非法集資的要求，切實保護人民群眾利益不受損失，確保地方平安穩(wěn)定。按照豐政發(fā)[20xx]68號《縣政府辦公室關(guān)于印發(fā)xx縣打擊非法集資專項行動工作方案的通知》文件的要求，我鎮(zhèn)按照方案要求，明確工作責任，密切協(xié)作配合，強化宣傳教育，狠抓措施落實，掀起了新一輪防范和打擊非法集資宣傳活動的高潮。先將工作情況匯報如下：

保險業(yè)風險排查報告篇八

高度重視，先后召開專題會，對案件防控精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由張守軍行長任組長、辦公室、會計結(jié)算部、風險合規(guī)部等部門負責人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門負責人必須本著對本行事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點、整體推進。

保險業(yè)風險排查報告篇九

按照總行關(guān)于防范銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求，我支行高度重視，并立即行動組織人員再次開展了員工參與非法集資的排查工作。

在接到通知后，我行及時將通知傳達到全體員工，要求員工認真領(lǐng)會通知精神，統(tǒng)一思想認識，認清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內(nèi)各項制度，自覺抵制非法集資。同時加強對開戶、支付、結(jié)算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財?shù)葮I(yè)務(wù)及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風險事件發(fā)生。通過此次排查我行未發(fā)現(xiàn)員工有涉及社會融資行為。

此次排查我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視認真安排部署，并將其作為一項長期工作來抓，進行了有效的組織與安排。

保險業(yè)風險排查報告篇十

根據(jù)《關(guān)于開展嚴肅財經(jīng)紀律及財務(wù)管理風險排查工作的通知》文件要求，我單位對20__年7月以來預(yù)算管理、支付管理等十二個方面進行排查工作如下：

（一）預(yù)算編制：我單位嚴格按照xxx門預(yù)算編制通知明確的范圍、標準等編制部門預(yù)算。人員和公用支出預(yù)算按定員定額標準編制，項目支出預(yù)算真實。按規(guī)定開展項目評審，事業(yè)收入、事業(yè)單位經(jīng)營收入、其他收入等單位自有資金收入全部納入部門綜合預(yù)算管理，編制結(jié)轉(zhuǎn)資金與上年部門決算數(shù)據(jù)銜接，上報預(yù)算履行集體決策程序。

（二）預(yù)算執(zhí)行：行xxx事業(yè)性收費、罰沒收入、國有資源（資產(chǎn)）有償使用收入等非稅收入及時足額征收解繳入庫，不存在隱瞞、截留、擠占、挪用、坐支或私分情況；開設(shè)非稅收入?yún)R繳賬戶的單位，賬戶中歸集的應(yīng)繳非稅收入于5個工作日內(nèi)繳入財xxx專戶或國庫。不存在無預(yù)算、超預(yù)算、超標準、超范圍列支人員經(jīng)費。公用經(jīng)費和項目經(jīng)費情況：不存在違規(guī)發(fā)放工資，獎金。津貼補貼等問題：貫徹落實預(yù)算執(zhí)行管理有關(guān)規(guī)定，按xxx門監(jiān)管要求規(guī)范預(yù)算執(zhí)行，分配專項資金是履行集體決策程序：按規(guī)定履行預(yù)算調(diào)劑程序。結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)余管理：結(jié)轉(zhuǎn)資金符合xxx策規(guī)定，按規(guī)定處置結(jié)余資金。

（一）用款計劃管理：根據(jù)年度預(yù)算編制用款計劃。

（二）資金支付管理：規(guī)范財xxx資金和單位自有資金支付行為：嚴格按公務(wù)卡強制結(jié)算目錄規(guī)定辦理資金支付，做好人員基礎(chǔ)信息動態(tài)管理、工資扣項代扣代繳和賬務(wù)核對工作，確保人員經(jīng)費發(fā)放準確。

（三）退款退票管理：財xxx資金支付發(fā)生退款或退票時，嚴格按規(guī)定在2個工作日內(nèi)將資金退回財xxx國庫單一賬戶，不存在通過退款或退票方式套取財xxx額度內(nèi)資金轉(zhuǎn)為自有資金的情況。

（四）數(shù)字證書（u—key）管理：省xxx府的財xxx管理信息系統(tǒng)數(shù)字證書（u—key）由一人統(tǒng)管、無交叉使用、委托他人使用等情況；按要求保管數(shù)字證書（u—key）密碼。

（一）提現(xiàn)管理：沒有與開戶銀行共同核定單位庫存現(xiàn)金限額，單位無取用庫存現(xiàn)金；嚴格執(zhí)行庫存現(xiàn)金限額標準，建立大額現(xiàn)金提取審批制度；現(xiàn)金支出程序合規(guī)；不存在使用虛假票據(jù)套取現(xiàn)金的情形。

（二）現(xiàn)金盤點：沒有指定不辦理貨幣資金業(yè)務(wù)的會計人員定期和不定期抽查盤點庫存現(xiàn)金，單位無取用庫存現(xiàn)金。

（三）銀行存款對賬：與開戶銀行建立大額支付核對機制，按月逐筆核對銀行存款收支明細信息。

（四）其他貨布費金管理方面：不存在違反規(guī)定私設(shè)“小金庫”情況；不存在違規(guī)將預(yù)算單位賬戶中的財xxx撥款資金轉(zhuǎn)為定期存款情況：不存在采取購買理財產(chǎn)品方式存放資金情況。

（一）會計機構(gòu)及人員：單獨設(shè)置會計機構(gòu)、配備會計人員，會計崗、出納崗、稽核崗等不相容崗位分離，規(guī)范加強對會計人員的繼續(xù)教育，提升會計人員職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)。

（二）會計基礎(chǔ)管理：按照《會計法》和國家統(tǒng)一會計制度規(guī)定，建立健全會計人員崗位責任、內(nèi)部牽制、輪崗、工作交接、會計監(jiān)督與稽核、原始記錄管理、財務(wù)收支審批等責任制度并執(zhí)行；按規(guī)定建立會計賬冊、設(shè)置會計科目，并以實際發(fā)生的經(jīng)濟業(yè)務(wù)為依據(jù)，依法依規(guī)進行會計核算，確保會計信息合法性、真實性、完整性；保證會計指標的口徑一致、相互可比和會計處理方法的前后各期相一致；堅持定期對賬制度，做到賬證、賬賬、賬表和賬實相符；按規(guī)定保管和使用財務(wù)印章、會計憑證、會計賬簿、會計報表和其他會計資料。

（三）信息化及監(jiān)督：按照國家有關(guān)會計信息化工作規(guī)范和統(tǒng)一技術(shù)標準，規(guī)范和加強單位會計信息化建設(shè)；單位內(nèi)部監(jiān)督部門沒有定期或不定期對單位會計工作規(guī)范進行監(jiān)督檢查，單位無內(nèi)部監(jiān)督部門。

（一）單位層面內(nèi)控建設(shè)：成立單位內(nèi)控領(lǐng)導(dǎo)小組及工作小組；明確內(nèi)控建設(shè)牽頭科室及相關(guān)歸口科室（部門）主體責任。

（二）業(yè)務(wù)層面內(nèi)控建設(shè)：內(nèi)控建設(shè)涵蓋預(yù)算管理、收支管理、xxx府采購管理、國有資產(chǎn)管理、合同管理。建設(shè)項目管理等主要經(jīng)濟業(yè)務(wù)領(lǐng)域：按照分事行權(quán)、分崗設(shè)權(quán)。分級授權(quán)要求落實不相容崗位分離和定期輪崗等內(nèi)部權(quán)力制衡基本舉措，建立決策權(quán)、管理權(quán)、執(zhí)行權(quán)和監(jiān)管視“四權(quán)分立”機制，建立重大事項議事決策機制、建立健會集體研究，專家論證和技術(shù)咨詢相結(jié)合的輔助決策機制。

（三）自我評價監(jiān)督及信息化建設(shè)：建立經(jīng)濟活動風險定期評估和內(nèi)部監(jiān)督機制，執(zhí)行內(nèi)控報告制度，開展內(nèi)控自我評價工作，通過信息化手段實現(xiàn)內(nèi)部控制制度與信息化建設(shè)工作同步開展、相互促進。

（一）預(yù)算管理。xxx府采購預(yù)算編制，應(yīng)編盡編，不存在無預(yù)算采購、超預(yù)算采購情況；按規(guī)定進行xxx府采購計劃備案，按照合同約定及時支付資金。

（二）采購實施。按法定采購方式和程序?qū)嵤┎少彛翰淮嬖诓鸱猪椖款A(yù)算規(guī)避xxx府采購或公開招標情況；采購文件確定事項簽訂xxx府采購合同，按規(guī)定公告、備案xxx府采購合同，xxx府采購系統(tǒng)中的xxx府采購信息真實、準確、合法。

（一）制度建設(shè)上，制定國有資產(chǎn)管理制度辦法明確資產(chǎn)配置、使用、處置等程序和審核審批權(quán)限。

（二）配置管理，與部門預(yù)算編制同步編制新增資產(chǎn)配置預(yù)算；國有資產(chǎn)交付使用后及時準確入賬：在建工程及時轉(zhuǎn)為固定資產(chǎn)。

（三）使用管理，明確資產(chǎn)使用和保管責任人、落實資產(chǎn)使用人在資產(chǎn)管理中的責任，國有資產(chǎn)折舊的.計提符合相關(guān)會計規(guī)范，定期清理盤點資產(chǎn)、確保賬實相件：行xxx事業(yè)性國有資產(chǎn)納入省行xxx事業(yè)單位資產(chǎn)管理信息系統(tǒng)動態(tài)管理。

（四）收益管理，行xxx事業(yè)單位資產(chǎn)處置按規(guī)定報批，處置收益及時足額上繳財xxx：？事業(yè)單位資產(chǎn)出租出借、對外投資收益納入單位預(yù)算統(tǒng)一核算、統(tǒng)一管理。

（二）賬戶使用。嚴格按照批準的核算范圍使用賬戶，賬戶之間不存在無正當理由相互劃轉(zhuǎn)資金情況。

（一）清理收回，定期清理單位往來款項，建立清理臺賬，制定處置方案，清理收回暫付款項，做到應(yīng)收盡收；收回借墊款等往來款項及時進行賬務(wù)處理。

（二）借款管理。嚴格履行辦理借墊款審批程序，簽訂借款協(xié)議，并建立對外借款終身負責制。

（一）制度建立及執(zhí)行。單位票據(jù)管理制度健全；財xxx票據(jù)的申領(lǐng)、使用、核銷、銷毀嚴格履行規(guī)定手續(xù)；財xxx電子票據(jù)符合全國統(tǒng)一式樣、規(guī)范填列，日常管理使用有內(nèi)控機制。

（二）票據(jù)保管。按規(guī)定設(shè)置票據(jù)專管員，建立票據(jù)臺賬，做好票據(jù)的保管和序時登記工作：為保管票據(jù)的人員配置單獨的保險柜等保管設(shè)備，做到人走柜鎖。

（三）票據(jù)使用。不存在擅自印制財xxx票據(jù)，轉(zhuǎn)借、串用、代開財xxx票據(jù)，偽造、變造、買賣、擅自銷毀財xxx票據(jù)，偽造、使用偽造的財xxx票據(jù)（?。┲普虑闆r。

（三）決算報送。按xxx門要求及時報送決算報表。

（一）執(zhí)行中清理。預(yù)算執(zhí)行中，按存量資金管理規(guī)定及xxx門要求及時清理單位賬戶存量資金。因項目執(zhí)行完畢或中止執(zhí)行等原因確無法繼續(xù)按原用途使用的資金，沒有滯留單位銀行賬戶，應(yīng)繳的存量資金是按規(guī)定繳回財xxx。

（二）年終清理。年度終了，按財xxx要求對本部門？年度存量資金做全面清理、按規(guī)定將應(yīng)繳的存量資金繳回財xxx。特此報告。

保險業(yè)風險排查報告篇十一

按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。

計財部主要以下面幾點進行排查：

保險業(yè)風險排查報告篇十二

目前我行只開展代理保險業(yè)務(wù)和代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項代理業(yè)務(wù)。我行保險代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開展保險代理推銷業(yè)務(wù)，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業(yè)務(wù)的風險排查重點在我行代理銷售***銀行"***"人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

對于此次代銷業(yè)務(wù)自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實到位，由個人金融業(yè)務(wù)部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開展代銷業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報告上報個人金融業(yè)務(wù)部，個人金融業(yè)務(wù)部再進行抽查。由于我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在***區(qū)各網(wǎng)點開展，代理業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄，總行要求各分支行、營業(yè)網(wǎng)點以自查工作為契機，重點在于全面加強學習代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求，為我行代銷業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ)。

保險業(yè)風險排查報告篇十三

為貫徹落實總行案件防控及整改的相關(guān)要求，同時根據(jù)檢查情況制定結(jié)合我行實際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范作業(yè)標準》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現(xiàn)金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風險預(yù)案》等通過程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會計業(yè)務(wù)操作運行的監(jiān)督制約。完善員工行為管理制度，我部有針對性地對員工日常工作、生活各環(huán)節(jié)的行為管理制度進行了修訂和完善，先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行員工行為守則》、《重大事項登記報告制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行考勤管理辦法》等。

我行在制定相關(guān)規(guī)定的同時，也進一步加強檢查力度，每月由各部門領(lǐng)導(dǎo)人員檢查一次，檢查覆蓋面達到100％；并組織會計主管每星期進行檢查。在檢查過程中，對業(yè)務(wù)操作熟練、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員進行表揚獎勵；對督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)的問題進行通報批評，并實行積分處罰。通過對每星期一次的現(xiàn)場檢查，有效的減少了差錯，規(guī)范了柜面操作，降低了風險。

保險業(yè)風險排查報告篇十四

按照合行安排要求以網(wǎng)點為單位每季度開展一次案件風險自查。東川分理處成立了以主任xxx為組長，以主會計：xxx，信貸主管：xxx為成員的案件風險自查領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組按季對我分理處對我社各崗位人員進行了認真細致的全面檢查?，F(xiàn)將20xx年4季度自查情況匯報如下：

1、建立健全柜員崗位責任制，按規(guī)定分設(shè)等級權(quán)限。

2、確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。

3、每日日終主管柜員對重要空白憑證進行核對，對發(fā)生業(yè)務(wù)進行事后監(jiān)督。

4、柜員辦理撤銷、沖正、修改客戶信息、撤銷掛失等，都經(jīng)主管柜員授權(quán)并及時登記。

5、嚴格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，存在交接代簽名現(xiàn)象，不存在柜員尾箱不交接現(xiàn)象。

1、業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理規(guī)定進行操作。

2、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號符合規(guī)定，并建立登記簿進行逐份登記。

3、印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。

1、按規(guī)定對信用社進行查庫、碰庫。

2、不存在白條、費用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。

我社嚴格按照國家相關(guān)法律和“三法一指引”進行發(fā)放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。

1、按規(guī)定將內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)分開。

2、未虛設(shè)操作柜員。

3、未在業(yè)務(wù)用機上安裝與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件系統(tǒng)。

1、空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。

2、廢卡及時收回、打洞處理，登記、保管并定期上交。

3、嚴格執(zhí)行賬戶實名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等現(xiàn)象。

4、按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。

1、按規(guī)定堅持安全檢查和查庫制度并有記錄。

2、金庫執(zhí)行“雙人管庫、雙人碰庫”制度。

3、存在守庫人員代簽名現(xiàn)象。

保險業(yè)風險排查報告篇十五

依據(jù)《xx省分公司關(guān)于開展20xx年保監(jiān)會風險排查工作通知》要求，按照《xx分公司20xx年保監(jiān)會風險排查工作實施細則》，結(jié)合xxx支公司實際情況通過認真學習研究文件精神，現(xiàn)將20xx年有關(guān)風險排查結(jié)果情況匯報如下。

接到文件之后，xx市支公司立即對文件進行研究和學習，同時召集各條線、各部門負責人認真學習文件精神，結(jié)合自身工作實際，崗位職責，對可能產(chǎn)生的風險點，提高責任意識，對風險做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置。

（一）xx市支要求各條線、各部門對文件要求的各個方面風險進行一次全面排查。重點從保險資金案件風險排查、單證印鑒排查、可疑人員排查、可疑業(yè)務(wù)線索排查、重點內(nèi)控風險排查等幾個方面進行了重點排查。

（1）逾期未核銷及去向不明單證排查。

對重要單證遺失、作廢、銷毀、回繳、手工核銷、柜面單證使用情況、中介代理網(wǎng)點單證使用情況及單證庫房等方面開展自查，通過查看系統(tǒng)及單證實物，從檢查結(jié)果來看，單證裝訂、單證領(lǐng)用、銷號登記工作方面不夠規(guī)范，xx支公司已經(jīng)要求單證管理員對此進行了糾錯和整改。并要求嚴格執(zhí)行公司單證管理要求，避免由此帶來的潛在單證使用風險。

（2）遺失印鑒排查。

通過對柜面使用的印章進行排查，印章均已上繳xx保管。

2.可疑人員排查。

以監(jiān)管機構(gòu)要求和公司有關(guān)制度為標準，排查投訴件、查閱xxxxx客戶會辦單、系統(tǒng)問題件排查，根據(jù)xx司《保險銷售人員行為規(guī)范》規(guī)定進行判斷，未發(fā)現(xiàn)可疑人員。

3.可疑業(yè)務(wù)線索排查。

通過對xx份保單進行排查，x件保單無受益人理賠金由法定繼承人領(lǐng)款，但手續(xù)均符合法定繼承的要求。對xxx份保單查看業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)、調(diào)閱抽查影像件進行對比，發(fā)現(xiàn)有x件保單筆跡不同，排查xxxxx的疑似代簽名會辦件未發(fā)現(xiàn)有代簽名投訴案件，對x件保單再次進行回訪確認客戶簽字，將客戶正確的簽字在影像庫中進行替換。

通過對相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)導(dǎo)出收付費、單證管理權(quán)限清單，并將涉及的崗位人員信息進行比對，未發(fā)現(xiàn)收付費、單證管理等崗位由勞動合同制員工以外的人員擔任。

5.保險資金案件。

通過排查目前所有續(xù)期均實行銀行轉(zhuǎn)賬劃轉(zhuǎn)挪用客戶保費，不存在挪用客戶保費的現(xiàn)象；客戶理賠、退保、給付資金均使用銀行轉(zhuǎn)賬，不存在冒領(lǐng)；也未發(fā)現(xiàn)有其他的.保險資金案件風險。

一是在突發(fā)事件發(fā)生時，xx市支公司將立即配合xx分公司相關(guān)部門，做好風險處置工作，避免損失擴大化，確保風險控制工作的時效性，積極協(xié)調(diào)相關(guān)部門做好事件處理。二是明確管理，按照法律事務(wù)方面及自控管理制度，做好風險處置，要求各條線、支公司負責人為突發(fā)事件的第一責任人。三是及時報告，完善制度，合理決策，防止引發(fā)案件風險。

對于重大風險事件，xx市支公司按照監(jiān)管“責任層層分解，落實到人”的原則，嚴格執(zhí)行“問責制”,將責任落實到人，確保各項工作落實到位。

保險業(yè)風險排查報告篇十六

**委托第三方專業(yè)機構(gòu)對各鎮(zhèn)（街）20xx年1月1日前已建成并入住使用的農(nóng)村削坡建房進行風險排查，并認定風險等級，建立農(nóng)村削坡建房風險點整治工作臺賬，鎖定既有存量，我縣農(nóng)村削坡建房風險點隱患共**戶，其中極高風險**戶、高風險**戶、中風險**戶、低風險**戶。

制定方案、落實責任。制定我縣農(nóng)村削坡建房風險排查整治工作方案，明確落實各鎮(zhèn)（街）村工作責任，落實整改措施、明確整治，從20xx年開始，按三年時間完成整治風險點工作任務(wù)。