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銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)及工作計(jì)劃(大全20篇)
  • 時(shí)間:2023-11-19 23:14:56
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今年,在發(fā)改委黨組的正確領(lǐng)導(dǎo)下,我能針對(duì)中心工作性質(zhì),圍繞發(fā)改部門(mén)對(duì)地區(qū)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的總量平衡與管理的重要職能,認(rèn)真履職?,F(xiàn)將主要工作情況匯報(bào)如下:過(guò)去的一年里,我在市局黨組的正確
我校接上級(jí)通知精神后,從貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的角度,緊緊圍繞科教局工作大局,統(tǒng)一思想,召開(kāi)了領(lǐng)導(dǎo)班子會(huì)議,分工明確,將學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)分配到各個(gè)教研組中,從人員上保證“三風(fēng)”活動(dòng)開(kāi)展的有效性
堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想和黨的十九大精神為指導(dǎo),認(rèn)真貫徹落實(shí)習(xí)近平總書(shū)記記關(guān)于新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作的重要指示精神和中央、省、市委的決策部署,站在進(jìn)一步增
各地要站在講政治的高度,深刻認(rèn)識(shí)全面推行林長(zhǎng)制的重大意義,強(qiáng)化工作落實(shí),爭(zhēng)取到2021年12月31日前全面建立省、市、縣、鄉(xiāng)、村等各級(jí)林長(zhǎng)體系,構(gòu)建黨政同責(zé)、屬地負(fù)責(zé)、部門(mén)協(xié)同、源
一、工作目標(biāo)實(shí)現(xiàn)辦事處為群眾為企業(yè)服務(wù)的質(zhì)量明顯提高,黨員干部執(zhí)行力和辦事效率明顯提高,干部職工形象和公信力明顯提高,經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境顯著改善,群眾和企業(yè)滿意度明顯提升。二、重點(diǎn)任務(wù)重
以慶祝建黨100周年和開(kāi)展黨史學(xué)習(xí)教育活動(dòng)為契機(jī),將4月和9月設(shè)為師德師風(fēng)建設(shè)主題教育月,通過(guò)開(kāi)展一系列師德教育活動(dòng),切實(shí)提高教師的思想政治素質(zhì),牢固樹(shù)立“四個(gè)意識(shí)”,堅(jiān)定“四個(gè)自
要?jiǎng)?chuàng)建學(xué)習(xí)型家庭,首先我覺(jué)得我們家長(zhǎng)要加強(qiáng)關(guān)于家庭教育方面的知識(shí)積累,掌握一些家庭教育的先進(jìn)理念。從孩子幼兒園開(kāi)始,第一次接觸到《不輸在家庭教育上》,我們一直堅(jiān)持訂閱該書(shū),有空的時(shí)
結(jié)合我校的實(shí)際情況,根據(jù)州教育局關(guān)于開(kāi)展《開(kāi)展第個(gè)民族團(tuán)結(jié)教育月活動(dòng)》通知精神。校開(kāi)展了一系列民族團(tuán)結(jié)教育活動(dòng),達(dá)到預(yù)期的目的收到明顯的效果,現(xiàn)將有關(guān)工作總結(jié)2020年度如下:研究
高舉中國(guó)特色社會(huì)主義偉大旗幟,以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo),深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,牢牢把握“共同團(tuán)結(jié)奮斗、共同繁榮發(fā)展”的民族工作主題,廣泛組織轄區(qū)各族群眾,發(fā)動(dòng)各方
市應(yīng)急管理局領(lǐng)導(dǎo)班子始終堅(jiān)持管黨治黨,政治第一。緊緊圍繞習(xí)近平的中國(guó)特色社會(huì)主義新思想和黨的十九大精神,學(xué)習(xí)原則,閱讀原文,理解原則,努力學(xué)習(xí)。一是培養(yǎng)縣級(jí)干部。年初,9名縣級(jí)干部
高舉中國(guó)特色社會(huì)主義偉大旗幟,以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo),深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,牢牢把握“共同團(tuán)結(jié)奮斗、共同繁榮發(fā)展”的民族工作主題,廣泛組織轄區(qū)各族群眾,發(fā)動(dòng)各方
成立鎮(zhèn)網(wǎng)絡(luò)意識(shí)形態(tài)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,黨委書(shū)記為組長(zhǎng),、為副組長(zhǎng),相關(guān)責(zé)任單位分管領(lǐng)導(dǎo)為成員。黨委書(shū)記對(duì)網(wǎng)絡(luò)意識(shí)形態(tài)工作負(fù)主體責(zé)任,為第一責(zé)任人;分管領(lǐng)導(dǎo)為直接責(zé)任人,實(shí)行“一崗雙責(zé)”責(zé)
堅(jiān)持縣、鄉(xiāng)(鎮(zhèn))、村(社區(qū))三級(jí)聯(lián)動(dòng),積極推進(jìn)縣級(jí)文明實(shí)踐中心、鄉(xiāng)鎮(zhèn)文明實(shí)踐所和村(社區(qū))文明實(shí)踐站的隊(duì)伍建設(shè)和陣地建設(shè)。(一)強(qiáng)化“主責(zé)任”,構(gòu)建文明實(shí)踐體系。成立以縣委書(shū)記任主
招生組長(zhǎng),招生業(yè)務(wù)員。1、統(tǒng)一管理,按照規(guī)定的時(shí)間完成招生目標(biāo)。2、組織有序,按照組長(zhǎng)的安排,分小組進(jìn)行蹲點(diǎn),做到有紀(jì)律,有組織。3、禮貌待人,業(yè)務(wù)員在招生過(guò)程中,必須要有禮貌,形
深入貫徹黨的十九大和習(xí)近平總書(shū)記系列重要講話精神,全面落實(shí)新發(fā)展理念和省委關(guān)于臨沂“在新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換中闖出新路徑”的目標(biāo)要求,以城鄉(xiāng)高效配送重點(diǎn)工程建設(shè)為抓手,以降低物流成本為核心,
3月參加**第一次董事會(huì),審議**2020年度總經(jīng)理工作報(bào)告、2020年年度財(cái)務(wù)決算報(bào)告、公司2021年戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃等;11月參加**第二次董事會(huì),審議董事會(huì)授權(quán)管理辦法、董事會(huì)議
1、責(zé)任明確。面對(duì)如此巨大的收繳任務(wù),鄉(xiāng)多次召開(kāi)專題會(huì)議,將社保作為全鄉(xiāng)三大中心工作來(lái)抓,鄉(xiāng)黨委政府制定了中層干部辦樣板村、包村干部、村干部辦樣板組的辦點(diǎn)示范工作措施,定時(shí)定責(zé)。各
接上級(jí)通知后,金鋪鎮(zhèn)第一時(shí)間對(duì)排查工作進(jìn)行安排部署,組成專項(xiàng)排查分隊(duì)帶領(lǐng)全體干部職工參與本次排查。一是對(duì)微信公眾號(hào)、門(mén)戶網(wǎng)站、微信等進(jìn)行再清查,查看鎮(zhèn)政府官方對(duì)外微信以及微博公眾號(hào)
我是做的保險(xiǎn)工作,自然是要把握業(yè)務(wù)的,在這近期的工作中,我緊抓自己的業(yè)務(wù),充分做好保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的辦理,落實(shí)每一筆業(yè)務(wù)的辦成。保險(xiǎn)要做好,就要把質(zhì)和量要平衡了。在最近的工作里,我把握每一
(1)編制實(shí)施性施工組織設(shè)計(jì):施工組織設(shè)計(jì)應(yīng)在現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查基礎(chǔ)上制定,應(yīng)當(dāng)異常強(qiáng)調(diào)對(duì)交通、環(huán)境、地下管線、臨近建筑物的保護(hù),同時(shí)要滿足合同規(guī)定質(zhì)量、安全、禮貌施工、工期的條件。體現(xiàn)技術(shù)
報(bào)告,漢語(yǔ)詞語(yǔ),公文的一種格式,是指對(duì)上級(jí)有所陳請(qǐng)或匯報(bào)時(shí)所作的口頭或書(shū)面的陳述。大家想知道怎么樣才能寫(xiě)一篇比較優(yōu)質(zhì)的報(bào)告嗎?下面是小編為大家?guī)?lái)的報(bào)告優(yōu)秀范文,希望大家可以喜歡。
為切實(shí)做好創(chuàng)建活動(dòng)各項(xiàng)工作,縣交通運(yùn)輸局成立以局長(zhǎng)為組長(zhǎng),分管局長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、機(jī)關(guān)各股室和所屬單位負(fù)責(zé)人為成員的活動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,全面負(fù)責(zé)創(chuàng)建活動(dòng)開(kāi)展。通過(guò)創(chuàng)建活動(dòng),努力實(shí)現(xiàn)我縣少數(shù)
(一)提高對(duì)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的認(rèn)識(shí)。鄉(xiāng)村振興是建設(shè)現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系的重要基礎(chǔ),是建設(shè)美麗中國(guó)的關(guān)鍵舉措,是傳承中華優(yōu)秀文化的有效途徑,是健全現(xiàn)代化社會(huì)治理格局的固本之策,是實(shí)現(xiàn)全體人民共
報(bào)告,漢語(yǔ)詞語(yǔ),公文的一種格式,是指對(duì)上級(jí)有所陳請(qǐng)或匯報(bào)時(shí)所作的口頭或書(shū)面的陳述。寫(xiě)報(bào)告的時(shí)候需要注意什么呢?有哪些格式需要注意呢?下面是小編給大家?guī)?lái)的報(bào)告的范文模板,希望能夠幫
一、剖析不足這一年來(lái),我本著改造自我、提高自我,完善自我,實(shí)事求是的工作作風(fēng),虛心地、自覺(jué)地向領(lǐng)導(dǎo)、同事學(xué)習(xí),向優(yōu)秀的、前沿的工作方法和學(xué)習(xí)理念來(lái)武裝自己,全面提升自身的工作能力,
認(rèn)真履行抓班子帶隊(duì)伍的首要工作職責(zé),始終把政治理論學(xué)習(xí)擺在突出位置,積極完善了以中心組學(xué)習(xí)為龍頭,支部學(xué)習(xí)為依托,有計(jì)劃的自學(xué)為基礎(chǔ)的學(xué)習(xí)組合體系,認(rèn)真組織全縣各級(jí)黨組織、廣大黨員
供貨方:xxx(以下簡(jiǎn)稱乙方)1合同資料和供貨范圍:根據(jù)代理公司的編號(hào)為按采購(gòu)文件要求,并經(jīng)雙方協(xié)商一致同意按上述條款簽訂本合同。1.1合同資料:家具采購(gòu)(高職組合體)1.2交貨地
(一)完善組織機(jī)構(gòu),細(xì)化工作方案。根據(jù)人員的變動(dòng)情況及時(shí)調(diào)整了領(lǐng)導(dǎo)小組,形成以本人為組長(zhǎng),xx副主任和xx副主任為副組長(zhǎng),并抽調(diào)精干人員完善社會(huì)治安綜合治理領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)
(一)學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想,自覺(jué)在思想上政治上行動(dòng)上同以習(xí)近平同志為核心的黨中央保持高度一致方面。能夠做到認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想,進(jìn)一步增
1、所有員工上下班途中必須佩戴口罩,進(jìn)入糧庫(kù)自行進(jìn)入服務(wù)大廳進(jìn)行消毒2、工作人員必須佩戴口罩進(jìn)行工作3、人員消毒使用75%酒精,要在通風(fēng)的場(chǎng)地進(jìn)行,對(duì)辦公樓、門(mén)衛(wèi)、農(nóng)民休息室及作業(yè)
(一)講忠誠(chéng)守紀(jì)律方面:一是黨性原則不強(qiáng),執(zhí)行政治紀(jì)律不夠嚴(yán)格。大的原則方面自己一貫要求很?chē)?yán),但在一些具體的方面要求有所放松,主要體現(xiàn)在自我管理上出現(xiàn)松懈,對(duì)自己要求不嚴(yán),工作勁頭
這些天,新型冠狀病毒感染的肺炎疫情牽動(dòng)著每個(gè)人的心。看著一批批醫(yī)護(hù)人員趕往武漢,一個(gè)個(gè)逆行者頂力前行的畫(huà)面,不禁淚眼婆娑,多想自己能成為“神筆”馬良,可現(xiàn)實(shí)不然。我們所知道的是疫情
我主要談三個(gè)方面:1、個(gè)人發(fā)展及工作完成情況;2、存在的問(wèn)題和不足;3、xx年的思路及展望。我的2019年,工作分為兩個(gè)階段,上半年主要從事銷(xiāo)售部組訓(xùn)及代理人服務(wù)工作;下半年開(kāi)始x
目前,我市中介市場(chǎng)較為繁榮,正規(guī)兼業(yè)保險(xiǎn)代理單位家,保險(xiǎn)代理公司家,其各保險(xiǎn)代理單位或公司以壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)為主,財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)為輔,財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)以車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)為主,其他業(yè)務(wù)為輔。各家代理公司的合作目的
堅(jiān)持以黨的十九大和十九屆二中、三中、四中全會(huì)精神為指導(dǎo),深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書(shū)記關(guān)于黨要管黨、全面從嚴(yán)治黨的重要講話精神,以“四個(gè)意識(shí)”為政治標(biāo)桿,以黨章黨規(guī)黨紀(jì)為政治標(biāo)尺,把“兩
(一)高度重視,強(qiáng)化責(zé)任。對(duì)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的貫徹落實(shí),把它當(dāng)作每天的“必修課”,擺上了每天的日程安排,堅(jiān)持在分管單位和轄區(qū)每季度召開(kāi)一次負(fù)責(zé)人黨風(fēng)廉政建設(shè)專題工作會(huì)議,對(duì)落實(shí)黨
1.是否堅(jiān)定維護(hù)以習(xí)近平同志為核心的黨中央權(quán)威和集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)?“四大家”班子貫徹執(zhí)行民主集中制情況如何?本地區(qū)、本單位政治生態(tài)如何?“七個(gè)有之”問(wèn)題有哪些表現(xiàn)?是否存在對(duì)黨不忠誠(chéng)不
在當(dāng)下這個(gè)社會(huì)中,報(bào)告的使用成為日常生活的常態(tài),報(bào)告具有成文事后性的特點(diǎn)。寫(xiě)報(bào)告的時(shí)候需要注意什么呢?有哪些格式需要注意呢?下面是小編帶來(lái)的優(yōu)秀報(bào)告范文,希望大家能夠喜歡!2023
通過(guò)集中學(xué)習(xí)、主題黨日、民主生活會(huì)等形式,不斷深入推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè),督促支部黨員同志要重視自身政治理論、業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí),努力提高自身素質(zhì)和工作能力。深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)習(xí)近平總書(shū)記關(guān)于黨員
通過(guò)集中學(xué)習(xí)、主題黨日、民主生活會(huì)等形式,不斷深入推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè),督促支部黨員同志要重視自身政治理論、業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí),努力提高自身素質(zhì)和工作能力。深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)習(xí)近平總書(shū)記關(guān)于黨員
自踏入教育這個(gè)行業(yè)以來(lái),我始終以勤勤懇懇、踏踏實(shí)實(shí)的態(tài)度來(lái)對(duì)待我的工作,以“師德”規(guī)范自己的教育教學(xué)工作,以“當(dāng)一名好老師”作為自己工作的座右銘,現(xiàn)本學(xué)期的工作總結(jié)如下:一、在思想
今天這個(gè)學(xué)習(xí)培訓(xùn)班的主要目的,是組織大家學(xué)習(xí)人民政協(xié)的性質(zhì)、職能、作用,探討如何有效地履行政協(xié)職能、在實(shí)踐中把握履行政協(xié)職能的特點(diǎn)和規(guī)律。對(duì)于為什么要組織學(xué)習(xí)、學(xué)什么內(nèi)容、怎樣學(xué)習(xí)
按照宿州市新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控應(yīng)急指揮部辦公室《轉(zhuǎn)發(fā)省疫情防控應(yīng)急綜合指揮部辦公室的通知》(疫控辦〔2020〕88號(hào))文件要求,在全市范圍內(nèi)設(shè)立7個(gè)核酸檢測(cè)受理點(diǎn)(具體信
以習(xí)近平總書(shū)記關(guān)于打造鄉(xiāng)村振興xx樣板的重要指示精神為根本遵循,牢牢把握“走在前列”的目標(biāo)定位,以提升農(nóng)村基層黨組織組織力為重點(diǎn),以實(shí)現(xiàn)鄉(xiāng)村治理體系和治理能力現(xiàn)代化為目標(biāo),堅(jiān)持以黨
一是針對(duì)過(guò)去支部班子成員年齡偏大,工作能力不強(qiáng)這一現(xiàn)象,及時(shí)對(duì)支部成員進(jìn)行了調(diào)整,配齊,并對(duì)工作作了明確的分工,使支部工作充滿了活力和戰(zhàn)斗力。二是工作有計(jì)劃、有安排,并對(duì)工作定期和
按照“政府牽頭、部門(mén)協(xié)作,依法依規(guī)、各司其職,科學(xué)規(guī)范、安全有效,節(jié)約成本、快速經(jīng)濟(jì)”的原則,加強(qiáng)進(jìn)口集裝箱貨物的新冠病毒檢測(cè)工作,充分發(fā)揮消毒對(duì)新冠病毒的殺滅作用,有效防范新冠肺
自疫情爆發(fā),園所領(lǐng)導(dǎo)高度重視,召開(kāi)了預(yù)防新型冠狀病毒肺炎預(yù)防視頻會(huì)議,第一時(shí)間成立了預(yù)防新型冠狀病毒領(lǐng)導(dǎo)小組,同時(shí)安排具體工作,責(zé)任落實(shí)到人。組長(zhǎng):(園長(zhǎng))(負(fù)責(zé)全面工作)副組長(zhǎng):
(一)堅(jiān)持以“支部主題黨日”活動(dòng)為載體,深入推進(jìn)“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)教育常態(tài)化、制度化。規(guī)范開(kāi)展黨委中心組學(xué)習(xí)、“三會(huì)一課”、深入推進(jìn)黨章、黨規(guī)、黨紀(jì)、十九大精神和習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色
一、主要工作情況(一)清欠工作落實(shí)情況。一是高度重視清欠工作??h分管領(lǐng)導(dǎo)親自研究部署,多次召集相關(guān)鎮(zhèn)、相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人座談,要求相關(guān)鎮(zhèn)、相關(guān)部門(mén)認(rèn)真貫徹落實(shí)好李克強(qiáng)總理在國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)
學(xué)校高度重視意識(shí)形態(tài)工作,認(rèn)真落實(shí)“書(shū)記抓”和“抓書(shū)記”工程。明確要求黨總支領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)意識(shí)形態(tài)工作負(fù)主體責(zé)任,黨總支書(shū)記是第一責(zé)任人,黨總支副書(shū)記是直接責(zé)任人,協(xié)助黨總支書(shū)記抓好統(tǒng)
回顧已經(jīng)過(guò)去的的四年,在學(xué)校、老師和同學(xué)們的幫助下我覺(jué)得自己過(guò)得很快樂(lè),也很充實(shí)。除了努力學(xué)習(xí)基礎(chǔ)課程和掌握本專業(yè)的理論知識(shí)外,我還積極參加各種社會(huì)兼職實(shí)踐、文體活動(dòng),在這四年多里
現(xiàn)將《2020年中共永州市衛(wèi)生健康委員會(huì)黨組意識(shí)形態(tài)工作實(shí)施方案》印發(fā)給你們,請(qǐng)結(jié)合實(shí)際認(rèn)真組織落實(shí)。                                       
在這里可以讓你擺脫都市壓力的束縛,讓疲憊的心靈得到寶貴的歇息機(jī)會(huì),更重要的是可以找尋到久違的歸屬感,遇見(jiàn)最美的自己。依山而居  傍海而生山景之中的日出海韻之中的秀石美景與遠(yuǎn)方時(shí)光與
刑事案件和治安案件,今年1-3月份,全鎮(zhèn)共立刑事案件7起,破獲4起,治安案件10起,全部查處;八類主要案件,今年以來(lái),爆炸、綁架、劫持、搶劫、殺人、縱火、傷害等八類案件未發(fā)生;“兩
為應(yīng)對(duì)新型冠狀病毒肺炎疫情,防范和控制疫情在學(xué)校發(fā)生發(fā)展,建立健全防范、指揮、處置工作機(jī)制,做到分工協(xié)作、責(zé)任明確、有備無(wú)患,保障全體師生的身體健康與生命安全,維護(hù)學(xué)校正常的教學(xué)秩
(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),完善體制機(jī)制。深入貫徹落實(shí)上級(jí)有關(guān)意識(shí)形態(tài)文件精神,一是堅(jiān)持干部帶頭抓意識(shí)形態(tài)工作。全面扛起意識(shí)形態(tài)工作的領(lǐng)導(dǎo)權(quán)。將落實(shí)意識(shí)形態(tài)責(zé)任制工作融入黨建工作責(zé)任制、納
區(qū)工作取得明顯成效,現(xiàn)述職如下。為進(jìn)一步鞏固創(chuàng)建省級(jí)雙擁模范區(qū)成果,提高全區(qū)雙擁工作整體水平,區(qū)委、區(qū)政府于xx年7月召了開(kāi)全區(qū)創(chuàng)建省級(jí)雙擁模范區(qū)再動(dòng)員大會(huì),按照“鞏固、發(fā)展、提高
2.落實(shí)晨、午檢制度(1)學(xué)校每日對(duì)師生員工進(jìn)行晨檢、午檢,嚴(yán)格因病缺課監(jiān)測(cè)、病因追查和傳染病報(bào)告制度,明確責(zé)任人。通過(guò)“江蘇省學(xué)生因病缺課監(jiān)測(cè)系統(tǒng)”和“南京教育政務(wù)”微信平臺(tái)進(jìn)行
回顧已經(jīng)過(guò)去的的四年,在學(xué)校、老師和同學(xué)們的幫助下我覺(jué)得自己過(guò)得很快樂(lè),也很充實(shí)。除了努力學(xué)習(xí)基礎(chǔ)課程和掌握本專業(yè)的理論知識(shí)外,我還積極參加各種社會(huì)兼職實(shí)踐、文體活動(dòng),在這四年多里
以“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo),全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹黨的xx屆x中、x中、x中全會(huì)精神和中紀(jì)委xx屆x中全會(huì)精神,以加強(qiáng)黨的執(zhí)政能力建設(shè)和先進(jìn)性建設(shè)為主線,以倡導(dǎo)“八榮八
你們好!我們是茶陵縣棗市鎮(zhèn)西嶺村的村民,現(xiàn)就本村原村支部書(shū)記被檢察院調(diào)查并刑事拘留一事作出請(qǐng)?jiān)?。?qǐng)?jiān)咐碛扇缦拢簒xx,系棗市鎮(zhèn)西嶺村村民,今年58歲,18歲入黨,任村支部書(shū)記13年
“讀書(shū)思廉”顧名思義,既讀又思,在讀的過(guò)程中,要理解所讀內(nèi)容,要認(rèn)真反復(fù)地思考自己的行為有否過(guò)失,是否時(shí)刻保持一顆廉潔的心。“讀書(shū)給人以樂(lè)趣、給人以光彩、給人以才干”,讀書(shū)是錘煉黨
畢業(yè)兩年多了,畢業(yè)之后換過(guò)一次工作,都不是很滿意。親友勸我不要頻繁跳槽,好好的在一個(gè)崗位待下去,我也迷茫過(guò),奮斗過(guò),找份相對(duì)安逸但并不是自己很喜歡的工作,然后結(jié)婚生子,度過(guò)余生。俗
教師文明的言談舉止對(duì)學(xué)生思想品質(zhì)的形成起著修正作用。教師是教人怎樣做人的人,首先自己就必須知道怎樣做人。教師以身作則,才能起到人格感召的作用,培養(yǎng)出言行一致的人。教師的一言一行都是
(一)政治理論學(xué)習(xí)不夠。少數(shù)民警認(rèn)為自己已有的業(yè)務(wù)知識(shí)足以應(yīng)付目前的工作,便滿足現(xiàn)狀,對(duì)政治理論知識(shí)的學(xué)習(xí)不夠,對(duì)理論武裝頭腦的緊迫性認(rèn)識(shí)不足,滿足于一知半解,不能做到系統(tǒng)學(xué)習(xí)和聯(lián)
一、履行全面從嚴(yán)治黨主體責(zé)任情況(一)旗幟鮮明講政治。切實(shí)增強(qiáng)“四個(gè)意識(shí)”,嚴(yán)守政治紀(jì)律和政治規(guī)矩,在政治上、思想上、行動(dòng)上,同以同志為核心的黨中央保持高度一致。認(rèn)真學(xué)習(xí)新修訂的《
1、政治立場(chǎng)堅(jiān)定,積極學(xué)習(xí)理論知識(shí),提高個(gè)人黨性修養(yǎng)堅(jiān)定政治立場(chǎng),堅(jiān)定共產(chǎn)主義的信念,積極參加黨組織的各種政治學(xué)習(xí)培訓(xùn)及教育活動(dòng)。在過(guò)去的一年參加了2017年4月24-28日教職工
以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng),堅(jiān)持安全發(fā)展理念,全面貫徹“安全第一、預(yù)防為主、綜合治理”的方針,按照“突出重點(diǎn)、分步推進(jìn)”的原則,深入持久地開(kāi)展危險(xiǎn)化學(xué)品企業(yè)安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化工作,進(jìn)一步落實(shí)企
以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng),堅(jiān)持安全發(fā)展理念,全面貫徹“安全第一、預(yù)防為主、綜合治理”的方針,按照“突出重點(diǎn)、分步推進(jìn)”的原則,深入持久地開(kāi)展危險(xiǎn)化學(xué)品企業(yè)安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化工作,進(jìn)一步落實(shí)企
堅(jiān)決貫徹習(xí)近平總書(shū)記在中共中央政治局常務(wù)委員會(huì)會(huì)議上的重要講話精神、黨中央決策部署和省委省政府工作要求,堅(jiān)持以人民為中心,把廣大師生的生命安全和身體健康放在第一位,采取堅(jiān)決有力舉措
1.遵紀(jì)守法,廉潔自律,在“創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)”活動(dòng)中爭(zhēng)當(dāng)表率。服從黨支部安排,按時(shí)參加農(nóng)村黨員遠(yuǎn)程教育學(xué)習(xí)。認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的知識(shí),并積極向群眾宣傳黨的知識(shí),做好黨和群眾的聯(lián)系人。2.做全體村民
1.遵紀(jì)守法,廉潔自律,在“創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)”活動(dòng)中爭(zhēng)當(dāng)表率。服從黨支部安排,按時(shí)參加農(nóng)村黨員遠(yuǎn)程教育學(xué)習(xí)。認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的知識(shí),并積極向群眾宣傳黨的知識(shí),做好黨和群眾的聯(lián)系人。2.做全體村民
2、精心設(shè)計(jì)課堂練習(xí),體現(xiàn)趣味性和層次性。3、老師在教學(xué)新知時(shí)循循善誘,讓學(xué)生學(xué)習(xí)起來(lái)毫不費(fèi)力,分發(fā)揮了學(xué)生的主動(dòng)性,教學(xué)設(shè)計(jì)很好,引導(dǎo)得也很到位,同時(shí)還讓學(xué)生體會(huì)到學(xué)生與生活的聯(lián)
(一)抓好政策扶持這一關(guān)鍵措施。不斷完善對(duì)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的激勵(lì)政策,先后出臺(tái)了《關(guān)于鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支持xx縣發(fā)展的意見(jiàn)》《關(guān)于落實(shí)涉企扶持政策支持民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的意見(jiàn)》等十余個(gè)文件
     二零一四年八月十一日        概述               第一部分         1.1.1項(xiàng)目客戶基本信息         第二部分 項(xiàng)目管理方案    
二、勞動(dòng)競(jìng)賽活動(dòng)的主題:“保穩(wěn)產(chǎn),上質(zhì)量、降消耗,為實(shí)現(xiàn)年產(chǎn)...任務(wù)而奮斗”三、勞動(dòng)競(jìng)賽活動(dòng)參與對(duì)象:公司各部門(mén)、各工段及全體員工四、勞動(dòng)競(jìng)賽活動(dòng)的必要性:1、...年公司董事會(huì)
以黨的大八大精神為指導(dǎo),深入貫徹落實(shí)市、縣政法工作會(huì)議精神,緊緊圍繞構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的總目標(biāo),堅(jiān)持“屬地管理”和“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé),誰(shuí)運(yùn)營(yíng)、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則,充分發(fā)揮各互聯(lián)網(wǎng)管理部
通過(guò)建立健全我鎮(zhèn)各行政村“一約四會(huì)”(即村規(guī)民約、紅白理事會(huì)、道德評(píng)議會(huì)、村民議事會(huì)、禁毒禁賭會(huì))制度,遏制農(nóng)村紅白喜事大操大辦、奢侈浪費(fèi)、盲目攀比的奢靡之風(fēng),減輕群眾負(fù)擔(dān),打擊非
(一)在遵守政治紀(jì)律方面。對(duì)政治紀(jì)律的特殊要求理解不夠深刻,把行動(dòng)上不出格等同于政治上合格。作為紀(jì)檢干部,落實(shí)政治紀(jì)律的“亮劍”擔(dān)當(dāng)精神不夠強(qiáng),聚焦主業(yè)抓監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問(wèn)責(zé)的主動(dòng)性不夠,
在日常的學(xué)習(xí)、工作、生活中,肯定對(duì)各類范文都很熟悉吧。范文怎么寫(xiě)才能發(fā)揮它最大的作用呢?這里我整理了一些優(yōu)秀的范文,希望對(duì)大家有所幫助,下面我們就來(lái)了解一下吧。2023年街道社會(huì)心
關(guān)于機(jī)關(guān)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)實(shí)施方案為落實(shí)縣紀(jì)委、監(jiān)察局《關(guān)于開(kāi)展“治庸提效能、服務(wù)促發(fā)展”活動(dòng)實(shí)施方案》(撫紀(jì)發(fā)〔〔2012〕〕1號(hào))文件精神,貫徹執(zhí)行撫寧縣司法局《關(guān)于繼續(xù)深入開(kāi)展“四治
關(guān)于機(jī)關(guān)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)實(shí)施方案為落實(shí)縣紀(jì)委、監(jiān)察局《關(guān)于開(kāi)展“治庸提效能、服務(wù)促發(fā)展”活動(dòng)實(shí)施方案》(撫紀(jì)發(fā)〔〔2012〕〕1號(hào))文件精神,貫徹執(zhí)行撫寧縣司法局《關(guān)于繼續(xù)深入開(kāi)展“四治
1、團(tuán)結(jié)班子成員,服務(wù)大局。作為班子成員始終把維護(hù)團(tuán)結(jié)、帶好隊(duì)伍作為業(yè)務(wù)工作首要來(lái)抓。堅(jiān)持做到公道正派、講大局、講黨性,在大是大非問(wèn)題面前立場(chǎng)堅(jiān)定,觀點(diǎn)鮮明。2、帶好隊(duì)伍,抓好落實(shí)
1、中央空調(diào)能耗驚人近10年來(lái),我國(guó)中央空調(diào)行業(yè)增長(zhǎng)率達(dá)20%,約為國(guó)際水平的10倍,已成為僅次于美、日的第三大空調(diào)設(shè)備生產(chǎn)國(guó),年產(chǎn)量接近10萬(wàn)臺(tái)。中央空調(diào)用電量的30-40%是無(wú)
(一)地理區(qū)位優(yōu)劣勢(shì)相近。一是萍鄉(xiāng)、新余系江西省西部和中西部的地級(jí)市,與我市一樣都不靠近沿海,均屬內(nèi)陸三線城市;二是比鄰(融入)中心城市經(jīng)濟(jì)區(qū)。萍鄉(xiāng)比鄰長(zhǎng)株潭城市群經(jīng)濟(jì)區(qū),新余躋身
以新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo),全面貫徹黨的和二中、三中、四中全會(huì)精神,深入落實(shí)《中國(guó)共產(chǎn)黨宣傳工作條例》,聚焦決戰(zhàn)決勝脫貧攻堅(jiān)、實(shí)施鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略、創(chuàng)建全國(guó)文明城市、加強(qiáng)生態(tài)環(huán)
對(duì)學(xué)生來(lái)說(shuō),師愛(ài)是重要的教育因素。因?yàn)閮?yōu)等生需要愛(ài),中等生需要愛(ài),后進(jìn)生更需要愛(ài)。常言道:親其師,信其道。學(xué)生一旦體會(huì)到師愛(ài),就會(huì)自然地快樂(lè)地接受教師對(duì)他的教育,就會(huì)得到滿足而產(chǎn)生
二、維護(hù)黨章、黨紀(jì),保證黨的路線、方針、政策的貫徹執(zhí)行;監(jiān)督檢查醫(yī)院各職能科室和醫(yī)療科室貫徹執(zhí)行國(guó)家法律、法規(guī)以及醫(yī)院的有關(guān)規(guī)章制度的情況。三、協(xié)助院黨委、院委會(huì)加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè),
二、維護(hù)黨章、黨紀(jì),保證黨的路線、方針、政策的貫徹執(zhí)行;監(jiān)督檢查醫(yī)院各職能科室和醫(yī)療科室貫徹執(zhí)行國(guó)家法律、法規(guī)以及醫(yī)院的有關(guān)規(guī)章制度的情況。三、協(xié)助院黨委、院委會(huì)加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè),
西安市醫(yī)療保障局相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,按疾病診斷相關(guān)分組(drg)付費(fèi)是目前國(guó)際上最為廣泛使用的住院醫(yī)療服務(wù)支付方式,是世界上公認(rèn)的有效控制醫(yī)療費(fèi)用的一種方法,也是一種相對(duì)利多弊少的醫(yī)保
西安市醫(yī)療保障局相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,按疾病診斷相關(guān)分組(drg)付費(fèi)是目前國(guó)際上最為廣泛使用的住院醫(yī)療服務(wù)支付方式,是世界上公認(rèn)的有效控制醫(yī)療費(fèi)用的一種方法,也是一種相對(duì)利多弊少的醫(yī)保
作為第一個(gè)報(bào)名的家長(zhǎng),沒(méi)有其他家長(zhǎng)傳授經(jīng)驗(yàn),第一次以老師的身份入園,我?guī)еo張激動(dòng)的心情,首先和其他老師一樣迎接每個(gè)入園的小朋友,幫助他們脫外套,換鞋,老師們的微笑熱情傳遞給小朋友
隨著社會(huì)一步步向前發(fā)展,報(bào)告不再是罕見(jiàn)的東西,多數(shù)報(bào)告都是在事情做完或發(fā)生后撰寫(xiě)的。怎樣寫(xiě)報(bào)告才更能起到其作用呢?報(bào)告應(yīng)該怎么制定呢?下面我就給大家講一講優(yōu)秀的報(bào)告文章怎么寫(xiě),我們
全面做好開(kāi)學(xué)前后校園的工作,及時(shí)有效地采取各項(xiàng)預(yù)防措施,保障教職工平安返校,教育教學(xué)平穩(wěn)運(yùn)行,防止不必要的恐慌情緒,維護(hù)學(xué)校正常秩序和校園穩(wěn)定。(一)成立教職工返校工作小組,全面指
我區(qū)國(guó)土資源系統(tǒng)干部職工認(rèn)真貫徹執(zhí)行國(guó)土資源部《五條禁令和十項(xiàng)措施》,在治理領(lǐng)導(dǎo)干部收受現(xiàn)金、有價(jià)證券專項(xiàng)治理工作中,局班子和成員分別作出廉政承諾,將該項(xiàng)工作延伸到直屬單位和基層國(guó)
《西寧市2021年民族團(tuán)結(jié)進(jìn)步創(chuàng)建工作要點(diǎn)》下發(fā)后,經(jīng)委黨委和民族團(tuán)結(jié)進(jìn)步創(chuàng)建工作領(lǐng)導(dǎo)小組分別組織認(rèn)真學(xué)習(xí),統(tǒng)一思想,提高認(rèn)識(shí)。在此基礎(chǔ)上,黨委及時(shí)研究制定了《西寧市經(jīng)委2021年
1、學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想方面存在的問(wèn)題:一是系統(tǒng)性學(xué)習(xí)習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想不夠深入,理解不夠透徹,沒(méi)有做到入腦入心;二是學(xué)習(xí)深度廣度不夠。對(duì)黨的十九
這一年來(lái),本人把社會(huì)公德、職業(yè)道德、家庭美德、政治品德“四德”建設(shè)放在首位,堅(jiān)持認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的有關(guān)規(guī)章制度,不斷強(qiáng)化廉潔從政意識(shí),增強(qiáng)拒腐防變的自覺(jué)性和主動(dòng)性。嚴(yán)
這一年來(lái),本人把社會(huì)公德、職業(yè)道德、家庭美德、政治品德“四德”建設(shè)放在首位,堅(jiān)持認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的有關(guān)規(guī)章制度,不斷強(qiáng)化廉潔從政意識(shí),增強(qiáng)拒腐防變的自覺(jué)性和主動(dòng)性。嚴(yán)
第一條總體要求以習(xí)近平新時(shí)代社會(huì)主義思想為指導(dǎo),以建設(shè)美麗宜居鄉(xiāng)村為目標(biāo),以堅(jiān)持創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開(kāi)放、共享發(fā)展為理念,深入推進(jìn)農(nóng)村“廁所革命”,有效改善農(nóng)村人居環(huán)境。第二條目標(biāo)任
銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)及工作計(jì)劃(大全20篇)
2023-11-19 23:14:56    小編:ZTFB

計(jì)劃是我們?cè)诿鎸?duì)復(fù)雜問(wèn)題時(shí)的指導(dǎo),讓我們能夠有條不紊地解決難題。要養(yǎng)成良好的時(shí)間管理習(xí)慣,合理安排每一天的時(shí)間??纯匆韵路段?,或許可以給你一些創(chuàng)作靈感。

銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)及工作計(jì)劃篇一

反洗錢(qián)是政府動(dòng)用立法、司法力量,調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)可能的洗錢(qián)活動(dòng)予以識(shí)別,對(duì)有關(guān)款項(xiàng)予以處置,對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰,從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項(xiàng)系統(tǒng)工程。下文是為大家精選的銀行反洗錢(qián)個(gè)人總結(jié),歡迎大家閱讀。

今年,我行的反洗錢(qián)工作,根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢(qián)工作部署,在抓反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下:

今年2月,調(diào)整分行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年xx月,機(jī)構(gòu)整合,反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,分行重新調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)。

今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng),相應(yīng)調(diào)整了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

今年,分行按季召開(kāi)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議,及時(shí)通報(bào)季度反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況,協(xié)調(diào)解決反洗錢(qián)工作中存在的困難和問(wèn)題,形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要,跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。

各支行結(jié)合本行實(shí)際,定期召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議,落實(shí)市分行反洗錢(qián)專題會(huì)議精神。

反洗錢(qián)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)相關(guān)文件、規(guī)定后,我們都及時(shí)把反洗錢(qián)工作精神傳達(dá)到各部門(mén)、支行、網(wǎng)點(diǎn)員工,并結(jié)合我行實(shí)際,提出具體工作要求,落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X(qián)工作布置。

根據(jù)人行反洗錢(qián)檢查要求及我行實(shí)際,今年5月份,對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化,制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度,對(duì)分行各職能部門(mén)反洗錢(qián)工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,明確要求各職能部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢(qián)大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門(mén);明確反洗錢(qián)司法配合和移送以及反洗錢(qián)保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》,結(jié)合支行具體情況,制定相應(yīng)的反洗錢(qián)內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機(jī)制等。

今年度,我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)653xx筆,859.94億元,其中:對(duì)公報(bào)送5671筆,251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆,608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,23634.91萬(wàn)美元,其中:對(duì)公報(bào)送808筆,23266.44萬(wàn)美元;對(duì)私82筆,368.47萬(wàn)美元。

今年10月份,東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,發(fā)現(xiàn)2戶pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶,資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,及時(shí)上報(bào)人行。今年xx月份,分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,及時(shí)上報(bào)人行。

我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,嚴(yán)格執(zhí)行福銀2007253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,預(yù)防和遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),對(duì)個(gè)人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件,必要時(shí),要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶,則要求其出具法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等,以提供完整的客戶信息,對(duì)身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的,不予受理。同時(shí),做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記,按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì),對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析。

我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求,認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作,未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。

同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問(wèn)題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn)。

今年3月,根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢(qián)調(diào)查通知》(福銀調(diào)(2008)第45號(hào))要求,東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶自開(kāi)戶以來(lái)交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵?。今?月,省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息,以判斷其交易是否與身份相符,是否存在洗錢(qián)的可能,我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對(duì)公客戶、10戶個(gè)人客戶的核查,我們布置支行核查,并將核查情況上報(bào)省分行。

今年5月31日上午,分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動(dòng),以打擊洗錢(qián)犯罪,維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢(qián)意識(shí)為宣傳目的,體現(xiàn)了反洗錢(qián)宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高?!碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報(bào)、分發(fā)宣傳手冊(cè)、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分,吸引了過(guò)往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動(dòng)共接受咨詢200多人次,分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)宣傳材料1500多份,取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜,結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng)。東城支行在辦公樓門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng),分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)折頁(yè)500多份;東山支行于6月、xx月組織開(kāi)展了兩次反洗錢(qián)專題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢(qián)知識(shí)26問(wèn),裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái),通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放,營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢(qián)業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專柜門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)上街設(shè)點(diǎn)宣傳。

今年9月3日,分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢(qián)工作視頻會(huì)議。

9月20日,舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢(qián)法》實(shí)施一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問(wèn)題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線后存在問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢(qián)崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際,開(kāi)展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí),舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任,就反洗錢(qián)法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢(qián)職責(zé)和有效防范反洗錢(qián)法律風(fēng)險(xiǎn)等方面,對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn),同時(shí)進(jìn)行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試,以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。

(1)根據(jù)省分行要求,5月份,布置全轄開(kāi)展反洗錢(qián)自查。同時(shí),針對(duì)省行反洗錢(qián)檢查存在問(wèn)題,及時(shí)落實(shí)整改。

(2)10月13日至10月17日,由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,組織對(duì)全轄15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查,檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問(wèn)題,對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,組織反洗錢(qián)檢查、互查。

(3)積極配合人行反洗錢(qián)檢查。今年xx月19日至21日,人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開(kāi)展反洗錢(qián)檢查,我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見(jiàn),進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改。

20xx年,我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上,持續(xù)完善反洗錢(qián)工作,腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取,確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí),掌握必要的反洗錢(qián)技能,增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù),切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)?,F(xiàn)將全年反洗錢(qián)工作匯報(bào)如下:

同時(shí),各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。二是結(jié)合我行實(shí)際,會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢(qián)主管一名,構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。

3月召開(kāi)了“xx銀行20xx年反洗錢(qián)工作會(huì)議”,特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng)、xx副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)會(huì)議精神、回顧20xx年我行反洗錢(qián)工作、安排布署我行20xx年反洗錢(qián)工作。反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議。

如認(rèn)真落實(shí)人行xx號(hào)文件,重新印制了.《個(gè)人開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請(qǐng)書(shū)》,加了職業(yè)、身份證有效期、國(guó)籍等要素,并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過(guò)期的賬戶,限制其賬戶使用;對(duì)公賬戶開(kāi)戶時(shí),對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作,人工甄別后,可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。

20xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢(qián)宣傳,其中xx支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢(qián)宣傳活動(dòng),刊登在了20xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上,對(duì)提高社會(huì)的反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。

各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅,張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片,擺放宣傳資料等形式,全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì),宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識(shí)宣傳資料75多份,各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅25幅,營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì),在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)。

我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣,接受知識(shí)快的特點(diǎn),與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢(qián)》的課外活動(dòng)。并深入xx小學(xué)開(kāi)展廣播講座,動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢(qián)知識(shí)傳授給家庭成員。

在xx年一季度中,我社反洗錢(qián)工作緊緊圍繞人行反洗錢(qián)工作要求及工作重心,認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》,充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性,根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度,在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí),繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí),日常工作中,切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù),進(jìn)一步完善工作機(jī)制,強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,努力提高反洗錢(qián)識(shí)別水平?,F(xiàn)將xx年一季度反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下:

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,結(jié)合我行實(shí)際,成立了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)工作小組,由主任許正為組長(zhǎng),趙龍龍、代定軍為成員,對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,做到了行動(dòng)有安排,安排有落實(shí),將反洗錢(qián)工作落到了實(shí)處。

我社仍將反洗錢(qián)“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中,由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組開(kāi)展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神意義和宗旨。

客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容,它對(duì)有效防范洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善,不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊,而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制,加強(qiáng)人工判別,對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的,使用反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào),這不僅提高了反洗錢(qián)可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率,更為做好反洗錢(qián)系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作,為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展,我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),明確工作職責(zé),確保我行反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。

銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)及工作計(jì)劃篇二

按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法(試行)》要求,現(xiàn)將我單位(含所轄分支機(jī)構(gòu))2017年度反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下:

2017年,我們?cè)诳h人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,持續(xù)完善反洗錢(qián)工作,腳踏實(shí)地,勤奮進(jìn)取,確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí),掌握必要的反洗錢(qián)技能,增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的急迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù),切實(shí)打擊反洗錢(qián)活動(dòng)。為了做好反洗錢(qián)工作,我行成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,并在財(cái)會(huì)部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)工作辦公室。

(一)內(nèi)控制度建立和修訂情況。根據(jù)上級(jí)分行和人民銀行工作要求,結(jié)合全行實(shí)際情況,我行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組制定了反洗錢(qián)內(nèi)控制度,出臺(tái)了《中國(guó)銀行資溪分行反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《中國(guó)銀行資溪分行反洗錢(qián)工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。

(二)機(jī)制設(shè)置情況。一是我行成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,并在財(cái)會(huì)部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)工作辦公室,具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的各項(xiàng)日常事務(wù)。二是結(jié)合我行實(shí)際,會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢(qián)主管一名,同時(shí)配備了兼職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)信息的采集和報(bào)告工作,形成了較為完善的反洗錢(qián)組織體系。

(三)技術(shù)保障情況。通過(guò)支付清算系統(tǒng)對(duì)接的交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng),對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行自動(dòng)、及時(shí)的監(jiān)測(cè)和記錄。同時(shí)系統(tǒng)能自動(dòng)進(jìn)行全方位、多角度的檢索、匯總等操作。出現(xiàn)異常交易,該程序能立即進(jìn)入自動(dòng)關(guān)注狀態(tài),并進(jìn)行提示,使數(shù)據(jù)甄別分析智能化。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善,不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊,而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制,加強(qiáng)人工判別,對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的,使用反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào),這不僅提高了反洗錢(qián)可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率,更為做好反洗錢(qián)系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

(四)人員配備與資質(zhì)情況。報(bào)告本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作崗位的人員配備,以及反洗錢(qián)崗位人員業(yè)務(wù)能力或業(yè)務(wù)資質(zhì)情況。

(一)客戶身份識(shí)別。在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶時(shí),嚴(yán)格把關(guān),認(rèn)真審查五證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)(地)稅稅務(wù)許可證、開(kāi)戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性,并詳細(xì)詢問(wèn)了解客戶有關(guān)情況,根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于開(kāi)立個(gè)人代碼信息,嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料,要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì),并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作,對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理。對(duì)客戶的身份信息變更時(shí),嚴(yán)格要求重新識(shí)別客戶。

(二)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的特別措施。堅(jiān)持進(jìn)行對(duì)客戶身份初次識(shí)別、持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別工作,按照要求進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分,對(duì)初次劃分了風(fēng)險(xiǎn)的客戶采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施,同時(shí)確保了半年一次對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行了調(diào)整。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取了強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施,并加強(qiáng)對(duì)其資金交易的監(jiān)測(cè)。

(三)客戶資料和交易記錄保存。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求,對(duì)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性教育記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。對(duì)于交易記錄,自交易記賬計(jì)起至少保存5年。

(四)大額和可疑交易報(bào)告。在提取現(xiàn)金方面,嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項(xiàng)目的真實(shí)性并簽字確認(rèn)。我行對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用。

(五)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對(duì)性措施。非臨柜型業(yè)務(wù):一是加強(qiáng)柜臺(tái)客戶盡職調(diào)查的力度;二是加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)上銀行、atm等非面對(duì)面支付工具交易的管理措施;三是加強(qiáng)客戶持續(xù)的身份識(shí)別措施;四是加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制體系建設(shè);五是加強(qiáng)保密管理,提高保密意識(shí)。

(六)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳情況。一是參與宣傳。我行多次參加了由縣人民銀行組織在政府廣場(chǎng)或大型超市門(mén)前等地舉行大的反洗錢(qián)宣傳;二是自主宣傳。通過(guò)在我行門(mén)前懸掛橫幅,張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片,擺放宣傳資料等形式,全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳,營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì),在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)。

(七)組織反洗錢(qián)培訓(xùn)情況。一是召開(kāi)了由部門(mén)主管、客戶經(jīng)理和反洗錢(qián)工作兼職人員參加的反洗錢(qián)動(dòng)員會(huì),學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》及人民銀行有關(guān)文件精神,提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。二是強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)將反洗錢(qián)工作落到實(shí)處,我們采取了一系列有力的措施,扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是加強(qiáng)對(duì)開(kāi)戶企業(yè)財(cái)會(huì)人員的反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)和宣傳,讓他們了解當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)形勢(shì),積極配合我們開(kāi)展反洗錢(qián)工作。四是參加了多次由市行與縣人民銀行組織的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)工作培訓(xùn)班。

(八)自主管理、檢查與審計(jì)。5月份吧和12月份市行對(duì)我行反洗錢(qián)內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查,同時(shí)我行4月和11月都開(kāi)展了反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì),同時(shí)將檢查和自查后的審計(jì)報(bào)告及反洗錢(qián)工作相關(guān)內(nèi)容報(bào)送了縣人民銀行。

(一)協(xié)助行政調(diào)查情況。2017年度我行認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù),實(shí)時(shí)開(kāi)展各項(xiàng)甄別,積極配合縣人民銀行和市分行開(kāi)展反洗錢(qián)行政調(diào)查工作,并將調(diào)查資料及調(diào)查情況如實(shí)的按要求上報(bào)到縣人民銀行。

(二)接受現(xiàn)場(chǎng)檢查及被處罰情況。2017年度我行多次接受縣人民銀行和市行的反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查,每一發(fā)生任何異常情況。

(三)工作報(bào)告及接受日常監(jiān)管情況。定期向縣人民銀行報(bào)送反洗錢(qián)工作報(bào)告;認(rèn)真落實(shí)縣人民銀行有關(guān)文件,不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。

(四)承擔(dān)其他重點(diǎn)任務(wù)情況。承擔(dān)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)有關(guān)工作任務(wù)或調(diào)研任務(wù)情況,配合其他工作的情況。

(五)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控成果。本機(jī)構(gòu)取得的反洗錢(qián)案件、風(fēng)險(xiǎn)防控的積極成果。

(六)有無(wú)重大違規(guī)事項(xiàng)。2017年度我行沒(méi)有發(fā)生一起重大違規(guī)事項(xiàng)。

一是柜臺(tái)經(jīng)辦人員嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份登記制度,審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。嚴(yán)格執(zhí)行存款實(shí)名制的規(guī)定,不得開(kāi)立匿名和假名賬戶。嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度,不得為身份不明的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù);在為個(gè)人客戶開(kāi)立存款賬戶、辦理結(jié)算時(shí),應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件進(jìn)行核對(duì),并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼。代理他人在銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立存款賬戶的,應(yīng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件,進(jìn)行核對(duì)并予以登記;開(kāi)立單位結(jié)算賬戶時(shí),應(yīng)審查其提交的開(kāi)戶資料,包括單位結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及有效身份證件的名稱號(hào)碼、開(kāi)戶證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍、主要資金往來(lái)對(duì)象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等。

二是事中監(jiān)督崗位核查客戶開(kāi)戶資料真實(shí)性、完整性;對(duì)發(fā)生過(guò)可疑資金交易的賬戶進(jìn)行跟蹤,收集賬戶交易資料,協(xié)助柜臺(tái)人員進(jìn)行分析;督促并復(fù)查柜員反洗錢(qián)系統(tǒng)信息錄入情況。

三是事后監(jiān)督崗位集中審核管理賬戶資料,確保賬戶資料的合規(guī)性、完整性;負(fù)責(zé)對(duì)新開(kāi)立賬戶資料的監(jiān)督檢查,對(duì)開(kāi)戶資料不全的賬戶進(jìn)行通報(bào)并落實(shí)整改;敦促各行對(duì)單位結(jié)算賬戶進(jìn)行年檢,及時(shí)補(bǔ)充、完善、更新賬戶資料,對(duì)違規(guī)開(kāi)立的賬戶及時(shí)予以撤銷(xiāo)。

四是內(nèi)控合規(guī)員是本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作第一責(zé)任人。負(fù)責(zé)組織本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的開(kāi)展;負(fù)責(zé)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)的檢查、督辦與整改落實(shí),對(duì)存在問(wèn)題的整改負(fù)第一責(zé)任。

幾點(diǎn)建議:一是設(shè)立專門(mén)的反洗錢(qián)崗位,獨(dú)立承擔(dān)反洗錢(qián)職責(zé),將具有較高素質(zhì)和較強(qiáng)分析能力的人員充實(shí)到反洗錢(qián)崗位,直接對(duì)柜面人員提供的信息進(jìn)行分析和識(shí)別,實(shí)施監(jiān)督每一筆支付交易,切實(shí)構(gòu)筑反洗錢(qián)的“第一道防線”。

二是建立金融機(jī)構(gòu)聯(lián)席會(huì)議制度。各金融機(jī)構(gòu)通過(guò)相互檢查、相互學(xué)習(xí)、相互交流等方式,取長(zhǎng)補(bǔ)短,確保反洗錢(qián)各項(xiàng)工作職能在金融機(jī)構(gòu)的有效履行。

三是通過(guò)高科技來(lái)研究開(kāi)發(fā)反洗錢(qián)軟件和系統(tǒng)。這個(gè)軟件可以根據(jù)需要,自動(dòng)進(jìn)行全方位、多角度的檢索、匯總等操作,使得反洗錢(qián)工作逐步規(guī)范化、科學(xué)化、數(shù)據(jù)化和網(wǎng)絡(luò)化,并將金融認(rèn)證中心體系與之對(duì)接,發(fā)現(xiàn)有異常交易,反洗錢(qián)程序則立即進(jìn)入自動(dòng)關(guān)注、自動(dòng)分析、自動(dòng)認(rèn)證狀態(tài),并提示反洗錢(qián)部門(mén)立即介入。同時(shí),人民銀行應(yīng)充分利用賬戶管理系統(tǒng),力爭(zhēng)通過(guò)此系統(tǒng)與組織機(jī)構(gòu)代碼管理、工商、公安、稅務(wù)等部門(mén)的聯(lián)網(wǎng),幫助商業(yè)銀行確定客戶的身份,并利用賬戶系統(tǒng)采集賬戶資料,為異常交易的識(shí)別提供基礎(chǔ)信息。把日常工作中事后監(jiān)督變?yōu)閷?shí)時(shí)的、無(wú)間斷的監(jiān)控,提高網(wǎng)上銀行反洗錢(qián)的敏銳度、時(shí)效性和準(zhǔn)確性。

四是采用科技手段加強(qiáng)對(duì)洗錢(qián)行為的監(jiān)測(cè)?,F(xiàn)階段網(wǎng)上銀行洗錢(qián)犯罪活動(dòng)往往采用高科技手段進(jìn)行,傳統(tǒng)的反洗錢(qián)手段已漸漸不能滿足監(jiān)控要求,迫切需要不斷開(kāi)發(fā)先進(jìn)的反洗錢(qián)監(jiān)控軟件,建立與支付清算系統(tǒng)對(duì)接的交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng),對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行自動(dòng)、及時(shí)的監(jiān)測(cè)和記錄,使數(shù)據(jù)甄別分析智能化,使反洗錢(qián)工作逐步規(guī)范化、科學(xué)化,為異常交易的識(shí)別提供基礎(chǔ)信息,提高網(wǎng)上銀行洗錢(qián)活動(dòng)的敏銳度、時(shí)效性和準(zhǔn)確性,為打擊網(wǎng)上銀行洗錢(qián)犯罪提供有力的技術(shù)支持。

銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)及工作計(jì)劃篇三

2017年,我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,站在2016年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上,持續(xù)完善反洗錢(qián)工作,腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取,確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí),掌握必要的反洗錢(qián)技能,增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù),切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)?,F(xiàn)將全年反洗錢(qián)工作匯報(bào)如下:

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng),各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢(qián)工作。同時(shí),各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。二是結(jié)合我行實(shí)際,會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢(qián)主管一名,構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。

一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開(kāi)了“xx銀行2017年反洗錢(qián)工作會(huì)議”,特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng)、xx副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)會(huì)議精神、回顧2016年我行反洗錢(qián)工作、安排布署我行2017年反洗錢(qián)工作。反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議。

二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國(guó)洗錢(qián)犯罪案例剖析》、《反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書(shū),并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,全行員工人手一冊(cè)。

一是制度先行,出臺(tái)了《xx銀行反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《xx反洗錢(qián)工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行xx號(hào)文件,重新印制了?!秱€(gè)人開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請(qǐng)書(shū)》,加了職業(yè)、身份證有效期、國(guó)籍等要素,并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過(guò)期的賬戶,限制其賬戶使用;對(duì)公賬戶開(kāi)戶時(shí),對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作,人工甄別后,可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。

一是定點(diǎn)宣傳。2017年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢(qián)宣傳,其中xx支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢(qián)宣傳活動(dòng),刊登在了2017年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上,對(duì)提高社會(huì)的反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅,張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片,擺放宣傳資料等形式,全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì),宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識(shí)宣傳資料7500多份,各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅25幅,營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì),在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)。

三是聯(lián)合學(xué)校開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣,接受知識(shí)快的特點(diǎn),與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢(qián)》的課外活動(dòng)。并深入xx小學(xué)開(kāi)展廣播講座,動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢(qián)知識(shí)傳授給家庭成員。

銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)及工作計(jì)劃篇四

2016年,我公司反洗錢(qián)工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢(qián)工作重心,按照地區(qū)人民銀行的工作安排,認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》,著力加大宣傳與培訓(xùn)力度,完善工作機(jī)制,強(qiáng)化對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管,努力提高檢測(cè)分析水平,認(rèn)真開(kāi)展行政調(diào)查,不斷推動(dòng)公司反洗錢(qián)工作向縱深發(fā)展,取得了較好的工作成績(jī)?,F(xiàn)將2016年反洗錢(qián)工作狀況總結(jié)如下:

一、主要工作完成狀況。

(一)采取多種形式,宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》。

2016年,我公司按照總、分公司的統(tǒng)一部署,結(jié)合地區(qū)人民銀行的具體安排,采取多種形式,宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》。

1.召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議,宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》。我公司早計(jì)劃、早安排、早部署、早落實(shí),召開(kāi)全公司反洗錢(qián)工作會(huì)議,宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》及其配套規(guī)章,并且在晨會(huì)學(xué)習(xí)中貫穿了有關(guān)反洗錢(qián)資料的學(xué)習(xí),起到了很好的宣傳作用。

2.用心開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)。2016年以來(lái),我公司多次以會(huì)議形式宣傳培訓(xùn)《反洗錢(qián)法》外,還多次開(kāi)展對(duì)反洗錢(qián)工作一線人員的應(yīng)對(duì)面培訓(xùn)。培訓(xùn)緊緊圍繞“反洗錢(qián)法”及配套的規(guī)范性文件這一主線,主要從公司應(yīng)盡的反洗錢(qián)義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律職責(zé)等方面深入淺出地講解了反洗錢(qián)有關(guān)知識(shí)。透過(guò)培訓(xùn),大幅度提高了公司人員對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。

(二)不斷完善反洗錢(qián)工作機(jī)制,推動(dòng)反洗錢(qián)工作向縱深發(fā)展。

1.進(jìn)一步完善反洗錢(qián)工作內(nèi)部管理制度。以“反洗錢(qián)法”的實(shí)施為契機(jī),全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)立法精神,依法調(diào)整和規(guī)范反洗錢(qián)工作制度和操作規(guī)程,結(jié)合公司實(shí)際修訂和完善了反洗錢(qián)內(nèi)部管理制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,有效防范了洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

2.加強(qiáng)大額單退?;虿糠滞吮?、大額賠款支付管理。根據(jù)分公司要求,我公司將客戶身份確認(rèn)、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點(diǎn)。一是要求各部門(mén)建立聯(lián)絡(luò)員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關(guān)制度規(guī)定,為全方位收集反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)打開(kāi)了又一個(gè)數(shù)據(jù)信息來(lái)源通道。

3.建立反洗錢(qián)工作聯(lián)席會(huì)議成員聯(lián)系網(wǎng)絡(luò),為及時(shí)、有效防范和打擊洗錢(qián)犯罪行為,確保我公司反洗錢(qián)協(xié)作與配合工作更加便捷、迅速。

4.調(diào)整反洗錢(qián)舉報(bào)工作機(jī)制。根據(jù)反洗錢(qián)工作職責(zé)部門(mén)調(diào)整等實(shí)際狀況,我們及時(shí)調(diào)整并公布了反洗錢(qián)舉報(bào)電話:,理順?lè)聪村X(qián)舉報(bào)的管理部門(mén)。

(三)鞏固業(yè)反洗錢(qián)成果,推動(dòng)反洗錢(qián)工作在非銀行業(yè)全面展開(kāi)。

鞏固和擴(kuò)大業(yè)反洗錢(qián)工作成果,推動(dòng)反洗錢(qián)工作在領(lǐng)域全面鋪開(kāi),將直接關(guān)系到《反洗錢(qián)法》的實(shí)施效果。為此,我公司開(kāi)展了如下工作:

1.加大反洗錢(qián)工作的宣傳和培訓(xùn)力度,營(yíng)造工作氛圍。

公司要根據(jù)反洗錢(qián)工作的要求及上級(jí)公司和人民銀行的安排,建立與健全了公司反洗錢(qián)培訓(xùn)工作制度,在晨會(huì)上對(duì)全體于昂進(jìn)行應(yīng)對(duì)面的反洗錢(qián)法律法規(guī)等知識(shí)培訓(xùn),使員工了解和熟悉了反洗錢(qián)法律法規(guī)、內(nèi)部規(guī)定以及工作流程,明晰了相關(guān)職責(zé),全面提高了員工反洗錢(qián)工作意識(shí),增強(qiáng)了反洗錢(qián)工作潛力。

2.繼續(xù)組織開(kāi)展對(duì)公司內(nèi)部的反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。我公司組成6人專項(xiàng)檢查小組,投入25個(gè)工作日,對(duì)公司各相關(guān)工作崗位人員履行反洗錢(qián)義務(wù)狀況實(shí)施了現(xiàn)場(chǎng)檢查。為確保檢查任務(wù)的順利完成,我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓(xùn)和電子信息數(shù)據(jù)收集等準(zhǔn)備工作。在檢查過(guò)程中,充分利用已掌握的多項(xiàng)電子交易數(shù)據(jù),對(duì)排查出的疑點(diǎn)問(wèn)題,有針對(duì)性地進(jìn)行人工分析和定性取證,現(xiàn)代技術(shù)手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結(jié)合,大大提高了檢查的覆蓋面,縮短了現(xiàn)場(chǎng)檢查的時(shí)間跨度,保證了檢查質(zhì)量。

(四)強(qiáng)化非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管,全方位收集可疑交易數(shù)據(jù)信息為了有效督促全公司認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)工作,增強(qiáng)其反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警潛力,提高反洗錢(qián)工作水平,我公司根據(jù)《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法(試行)》的要求,建立了公司反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制,取得了良好成效。一是建立專人報(bào)告制度。要求指定各重點(diǎn)崗位人員負(fù)責(zé)報(bào)告反洗錢(qián)相關(guān)信息資料。二是建立公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)傳輸平臺(tái)報(bào)送制度。三是定崗定人及時(shí)匯總上報(bào)轄內(nèi)各種非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息制度。四是全面開(kāi)展機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)自查自律活動(dòng)。透過(guò)一整套非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管形式,使我公司反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作逐漸日?;?、全面化、規(guī)范化。

(五)加強(qiáng)可疑資金監(jiān)測(cè)分析,認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)行政調(diào)查為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測(cè)和綜合分析公司可疑資金交易信息,認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)行政調(diào)查工作,我公司開(kāi)展了以下工作:一是建立了反洗錢(qián)信息逐級(jí)分析評(píng)估制度。首先由監(jiān)測(cè)分析崗位人員進(jìn)行初步分析,篩選出有疑點(diǎn)的信息數(shù)據(jù),再由部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)組織群眾研究分析,切實(shí)提高了可疑交易報(bào)告的甄別、篩選、分析水平。二是對(duì)可疑交易線索實(shí)施行政調(diào)查。透過(guò)監(jiān)測(cè)分析,力爭(zhēng)在與洗錢(qián)犯罪相關(guān)罪名起訴的案件上有所突破,努力提升反洗錢(qián)工作水平。

(六)用心開(kāi)展反洗錢(qián)信息調(diào)研,帶給反洗錢(qián)信息交流平臺(tái)我公司高度重視反洗錢(qián)信息調(diào)研工作,調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高。深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問(wèn)題,及時(shí)向上級(jí)公司反映反洗錢(qián)工作中出現(xiàn)的新?tīng)顩r、新問(wèn)題。重點(diǎn)研究了新法規(guī)出臺(tái)后公司應(yīng)如何開(kāi)展反洗錢(qián)工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢(qián)正向激勵(lì)與逆向約束機(jī)制等問(wèn)題,并構(gòu)成調(diào)研報(bào)告上報(bào)分公司。

二、面臨的主要問(wèn)題。

(一)反洗錢(qián)各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正構(gòu)成。如聯(lián)席會(huì)議召集次數(shù)偏少;崗位人員掌握的交易數(shù)據(jù)很有限,難以構(gòu)成合力發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。

(二)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管執(zhí)行不到位。主要表現(xiàn)為部分業(yè)務(wù)人員有重業(yè)務(wù)、輕反洗錢(qián)工作的思想意識(shí),對(duì)反洗錢(qián)工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠深刻,個(gè)人客戶投保的親筆簽名工作有待加強(qiáng)等。

2016年,我公司反洗錢(qián)工作的總體思路是:以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo),認(rèn)真貫徹黨的十七大精神,全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,從構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的高度,依法對(duì)公司業(yè)務(wù)全面開(kāi)展反洗錢(qián)自查自糾,強(qiáng)化反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管,加大反洗錢(qián)行政調(diào)查力度,全面提高反洗錢(qián)工作在預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪方面的有效性。

(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢(qián)法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢(qián)法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢(qián)法律法規(guī)、做好反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ),繼續(xù)廣泛深入開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng),提高全員對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí),營(yíng)造更加濃厚的反洗錢(qián)工作氛圍。

(二)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢(qián)線索的潛力和水平,用心尋找可疑交易線索,加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度,配合總、分公司的反洗錢(qián)計(jì)劃,配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。

(三)加大反洗錢(qián)專項(xiàng)檢查與行政處罰力度。依法履行反洗錢(qián)職責(zé),以公司的承保、理賠、財(cái)務(wù)為重點(diǎn)環(huán)節(jié),適時(shí)開(kāi)展對(duì)全市公司反洗錢(qián)工作的專項(xiàng)檢查,并以查促管。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違反反洗錢(qián)法律法規(guī)的行為,依法給予嚴(yán)肅處罰。

銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)及工作計(jì)劃篇五

20xx年,我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上,持續(xù)完善反洗錢(qián)工作,腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取,確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí),掌握必要的反洗錢(qián)技能,增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù),切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)?,F(xiàn)將全年反洗錢(qián)工作匯報(bào)如下:

一、注重領(lǐng)導(dǎo),完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng),各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢(qián)工作。同時(shí),各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。二是結(jié)合我行實(shí)際,會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢(qián)主管一名,構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。

一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開(kāi)了“xx銀行20xx年反洗錢(qián)工作會(huì)議”,特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng)、副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)會(huì)議精神、回顧20__年我行反洗錢(qián)工作、安排布署我行20xx年反洗錢(qián)工作。反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議。

二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國(guó)洗錢(qián)犯罪案例剖析》、《反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書(shū),并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,全行員工人手一冊(cè)。

三、注重執(zhí)行,完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)。

一是制度先行,出臺(tái)了《xx銀行反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《反洗錢(qián)工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行號(hào)文件,重新印制了。《個(gè)人開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請(qǐng)書(shū)》,加了職業(yè)、身份證有效期、國(guó)籍等要素,并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過(guò)期的賬戶,限制其賬戶使用;對(duì)公賬戶開(kāi)戶時(shí),對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作,人工甄別后,可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。

四、注重宣傳,增強(qiáng)民眾的反洗錢(qián)意識(shí)。

一是定點(diǎn)宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢(qián)宣傳,其中支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢(qián)宣傳活動(dòng),刊登在了20xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上,對(duì)提高社會(huì)的反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅,張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片,擺放宣傳資料等形式,全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì),宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識(shí)宣傳資料7500多份,各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅25幅,營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì),在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)。

三是聯(lián)合學(xué)校開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣,接受知識(shí)快的特點(diǎn),與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢(qián)》的課外活動(dòng)。并深入xx小學(xué)開(kāi)展廣播講座,動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢(qián)知識(shí)傳授給家庭成員。

銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)及工作計(jì)劃篇六

2017年,我行的反洗錢(qián)工作,根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢(qián)工作部署,在抓反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下:

1、及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年2月,調(diào)整分行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年12月,機(jī)構(gòu)整合,反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,分行重新調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)。

今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng),相應(yīng)調(diào)整了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

2、召開(kāi)專題會(huì)議,研究布置反洗錢(qián)工作。2017年,分行按季召開(kāi)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議,及時(shí)通報(bào)季度反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況,協(xié)調(diào)解決反洗錢(qián)工作中存在的困難和問(wèn)題,形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要,跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各支行結(jié)合本行實(shí)際,定期召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議,落實(shí)市分行反洗錢(qián)專題會(huì)議精神。

1、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神。反洗錢(qián)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)相關(guān)文件、規(guī)定后,我們都及時(shí)把反洗錢(qián)工作精神傳達(dá)到各部門(mén)、支行、網(wǎng)點(diǎn)員工,并結(jié)合我行實(shí)際,提出具體工作要求,落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X(qián)工作布置。2、建章立制,加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢(qián)檢查要求及我行實(shí)際,2017年5月份,對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化,制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度,對(duì)分行各職能部門(mén)反洗錢(qián)工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,明確要求各職能部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢(qián)大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門(mén);明確反洗錢(qián)司法配合和移送以及反洗錢(qián)保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》,結(jié)合支行具體情況,制定相應(yīng)的反洗錢(qián)內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機(jī)制等。

今年度,我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆,859、94億元,其中:對(duì)公報(bào)送5671筆,251、31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆,608、63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,23634、91萬(wàn)美元,其中:對(duì)公報(bào)送808筆,23266、44萬(wàn)美元;對(duì)私82筆,368、47萬(wàn)美元。

2017年10月份,東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,發(fā)現(xiàn)2戶pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶,資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,及時(shí)上報(bào)人行。今年12月份,分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,及時(shí)上報(bào)人行。

我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,嚴(yán)格執(zhí)行福銀2017253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,預(yù)防和遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),對(duì)個(gè)人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件,必要時(shí),要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶,則要求其出具法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等,以提供完整的客戶信息,對(duì)身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的,不予受理。同時(shí),做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記,按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì),對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析。

我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求,認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作,未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。

總行反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線后,因數(shù)據(jù)處理比以前多,有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí),造成確認(rèn)率較低,分行牽頭部門(mén)及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度,督促各單位及時(shí)登錄,對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄、分析、確認(rèn)、報(bào)送,提高確認(rèn)率。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問(wèn)題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn)。

2017年3月,根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢(qián)調(diào)查通知》(福銀調(diào)(2016)第45號(hào))要求,東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶自開(kāi)戶以來(lái)交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵?。今?月,省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息,以判斷其交易是否與身份相符,是否存在洗錢(qián)的可能,我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對(duì)公客戶、10戶個(gè)人客戶的核查,我們布置支行核查,并將核查情況上報(bào)省分行。

2017年5月31日上午,分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動(dòng),以打擊洗錢(qián)犯罪,維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢(qián)意識(shí)為宣傳目的,體現(xiàn)了反洗錢(qián)宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高?!碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報(bào)、分發(fā)宣傳手冊(cè)、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分,吸引了過(guò)往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動(dòng)共接受咨詢200多人次,分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)宣傳材料1500多份,取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜,結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng)。東城支行在辦公樓門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng),分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)折頁(yè)500多份;東山支行于6月、11月組織開(kāi)展了兩次反洗錢(qián)專題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢(qián)知識(shí)26問(wèn),裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái),通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放,營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢(qián)業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專柜門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)上街設(shè)點(diǎn)宣傳。

今年9月3日,分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢(qián)工作視頻會(huì)議。9月20日,舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢(qián)法》實(shí)施一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問(wèn)題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線后存在問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢(qián)崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際,開(kāi)展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí),舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任,就反洗錢(qián)法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢(qián)職責(zé)和有效防范反洗錢(qián)法律風(fēng)險(xiǎn)等方面,對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時(shí)進(jìn)行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試,以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。

(1)根據(jù)省分行要求,5月份,布置全轄開(kāi)展反洗錢(qián)自查。同時(shí),針對(duì)省行反洗錢(qián)檢查存在問(wèn)題,及時(shí)落實(shí)整改。

(2)10月13日至10月17日,由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,組織對(duì)全轄15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查,檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問(wèn)題,對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,組織反洗錢(qián)檢查、互查。

(3)積極配合人行反洗錢(qián)檢查。2017年11月19日至21日,人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開(kāi)展反洗錢(qián)檢查,我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見(jiàn),進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改。

一是要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位,建立反洗錢(qián)學(xué)習(xí)制度。各網(wǎng)點(diǎn)要指定專人負(fù)責(zé)定期從oa、郵箱下載并收集上級(jí)行下發(fā)的反洗錢(qián)規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知,建立反洗錢(qián)規(guī)章制度電子文件夾,利用晨會(huì)時(shí)間以及每周四學(xué)習(xí)時(shí)間組織學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)記錄。二是開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)活動(dòng)。分行將對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理,打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí),同時(shí)擬為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果,3月份,在全行范圍內(nèi)開(kāi)展一次反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)測(cè)試活動(dòng)。三是開(kāi)展反洗錢(qián)警示教育,擬2月上旬,傳達(dá)省人行吳成居副行長(zhǎng)在打擊洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會(huì)議的講話精神,組織全轄反洗錢(qián)人員觀看人行反洗錢(qián)警示教育片。

擬4月份,舉辦一期反洗錢(qián)專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn),邀請(qǐng)人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談。7月份,舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財(cái)務(wù)人員參加培訓(xùn)班,學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定。

宣傳工作做的越好,就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份,舉辦兩次大型的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng),繼續(xù)沿著反洗錢(qián)宣傳進(jìn)鬧市、進(jìn)高校、進(jìn)社區(qū)的特點(diǎn)進(jìn)行?;顒?dòng)期間,要求每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)標(biāo)語(yǔ)、開(kāi)展上街咨詢活動(dòng)、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢(qián)視頻錄像等。

一是日常檢查,依托業(yè)務(wù)部門(mén),充分利用專業(yè)檢查隊(duì)伍,在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中,把反洗錢(qián)的三大義務(wù)(客戶身份識(shí)別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度),列入檢查范疇,進(jìn)行檢查。

二是擬在5月份,在全轄范圍內(nèi)開(kāi)展反洗錢(qián)自查、互查。自查由支行自行組織檢查。互查由分行安排,部分支行交叉檢查。

三是9月份,組織反洗錢(qián)重點(diǎn)檢查,對(duì)日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查。

銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)及工作計(jì)劃篇七

在20xx年一季度中,我社反洗錢(qián)工作緊緊圍繞人行反洗錢(qián)工作要求及工作重心,認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》,充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性,根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度,在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí),繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí),日常工作中,切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù),進(jìn)一步完善工作機(jī)制,強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,努力提高反洗錢(qián)識(shí)別水平?,F(xiàn)將xx年一季度反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下:

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,結(jié)合我行實(shí)際,成立了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)工作小組,由主任許正為組長(zhǎng),趙龍龍、代定軍為成員,對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,做到了行動(dòng)有安排,安排有落實(shí),將反洗錢(qián)工作落到了實(shí)處。

我社仍將反洗錢(qián)“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中,由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組開(kāi)展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神意義和宗旨。

客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容,它對(duì)有效防范洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善,不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊,而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制,加強(qiáng)人工判別,對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的,使用反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào),這不僅提高了反洗錢(qián)可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率,更為做好反洗錢(qián)系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作,為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展,我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),明確工作職責(zé),確保我行反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。

銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)及工作計(jì)劃篇八

根據(jù)*商銀發(fā)字[20xx]27號(hào)文件,關(guān)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定、防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)》的通知,我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢(qián)思想精神,力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神和意義,牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想,因此我們制定一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法來(lái)規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè),以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系,從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能,維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。

在本季度我支行能堅(jiān)持做到:

(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開(kāi)戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性,并詳細(xì)詢問(wèn)了解客戶有關(guān)情況,根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,進(jìn)行核對(duì)并登記。

要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)。

按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷(xiāo)的)已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷(xiāo)戶手續(xù)。

我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)20萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本,并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存。

我支行成立專項(xiàng)小組專門(mén)對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,經(jīng)過(guò)我支行員工的深入了解和觀察,都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍,沒(méi)有違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定。

在本季,我支行沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?,F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

今后我支行將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓,嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度,加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度,確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí),掌握必要的反洗錢(qián)技能,增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù),切實(shí)預(yù)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)及工作計(jì)劃篇九

20__年,我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上,持續(xù)完善反洗錢(qián)工作,腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取,確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí),掌握必要的反洗錢(qián)技能,增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù),切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)?,F(xiàn)將全年反洗錢(qián)工作匯報(bào)如下:

一、注重領(lǐng)導(dǎo),完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng),各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢(qián)工作。同時(shí),各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。二是結(jié)合我行實(shí)際,會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢(qián)主管一名,構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。

一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開(kāi)了“__銀行20__年反洗錢(qián)工作會(huì)議”,特邀__市人民銀行支付結(jié)算科__科長(zhǎng)、__副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)會(huì)議精神、回顧20__年我行反洗錢(qián)工作、安排布署我行20__年反洗錢(qián)工作。反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理共__人次參加了會(huì)議。

二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國(guó)洗錢(qián)犯罪案例剖析》、《反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書(shū),并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,全行員工人手一冊(cè)。

三、注重執(zhí)行,完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)。

一是制度先行,出臺(tái)了《__銀行反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《__反洗錢(qián)工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行__號(hào)文件,重新印制了.《個(gè)人開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請(qǐng)書(shū)》,加了職業(yè)、身份證有效期、國(guó)籍等要素,并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過(guò)期的賬戶,限制其賬戶使用;對(duì)公賬戶開(kāi)戶時(shí),對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作,人工甄別后,可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。

四、注重宣傳,增強(qiáng)民眾的反洗錢(qián)意識(shí)。

一是定點(diǎn)宣傳。20__年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢(qián)宣傳,其中__支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢(qián)宣傳活動(dòng),刊登在了20__年8月13日《__日?qǐng)?bào)》周末版上,對(duì)提高社會(huì)的反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅,張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片,擺放宣傳資料等形式,全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì),宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識(shí)宣傳資料75多份,各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅25幅,營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì),在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)。

三是聯(lián)合學(xué)校開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣,接受知識(shí)快的特點(diǎn),與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢(qián)》的課外活動(dòng)。并深入__小學(xué)開(kāi)展廣播講座,動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢(qián)知識(shí)傳授給家庭成員。

銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)及工作計(jì)劃篇十

2017年,為進(jìn)一步提高我司對(duì)人民銀行反洗錢(qián)有關(guān)工作的認(rèn)識(shí),普及反洗錢(qián)有關(guān)知識(shí),營(yíng)造有利于反洗錢(qián)工作的內(nèi)部環(huán)境,加大對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的防范和打擊力度,宣傳反洗錢(qián)活動(dòng)的危害和反洗錢(qián)工作的重要意義,結(jié)合我司2017年度反洗錢(qián)實(shí)際情況,對(duì)我司2017年度反洗錢(qián)工作總結(jié)及2018年度計(jì)劃如下:

(一)內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況。

2017年在我司反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組全面負(fù)責(zé)和指導(dǎo)落實(shí)下,合規(guī)稽核部根據(jù)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》的要求,修訂了公司《國(guó)元期貨反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度》并起草了《國(guó)元期貨洗錢(qián)和恐怖融資及客戶分類管理制度》及其操作規(guī)程,同年12月28日公司董事會(huì)審議通過(guò)了上述制度并報(bào)送人民銀行備案。

2017年公司各部門(mén)有效執(zhí)行了反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的各項(xiàng)要求,涵蓋了各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢(qián)活動(dòng)的預(yù)防和監(jiān)控措施,包括客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等工作。

(二)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況。

公司成立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,由總經(jīng)理任組長(zhǎng)、首席風(fēng)險(xiǎn)官任副組長(zhǎng)。領(lǐng)導(dǎo)小組全面負(fù)責(zé)組織、落實(shí)公司整體反洗錢(qián)工作規(guī)劃,并督導(dǎo)各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)落實(shí)反洗錢(qián)具體工作。

公司合規(guī)稽核部為反洗錢(qián)具體工作的承擔(dān)部門(mén)。合規(guī)部指派一名工作人員擔(dān)任反洗錢(qián)專員,并具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)有關(guān)的經(jīng)辦工作。

2017年我司反洗錢(qián)專員發(fā)生變動(dòng),由施睿變更為王子銘,變動(dòng)情況已及時(shí)上報(bào)人民銀行。

(三)大額交易和可疑交易報(bào)告情況。

我司反洗錢(qián)專員高度重視可疑交易的報(bào)告工作,積極與各部門(mén)、各崗位人員聯(lián)系,嚴(yán)格甄別日常交易中有大筆入金、出金;一次性大額短線交易;或大額頻繁交易不活躍品種等異常交易行為,并嚴(yán)格關(guān)注。截止2017年12月31日,暫未發(fā)現(xiàn)大額交易或可疑交易的情況。

(四)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存的情況。

1、業(yè)務(wù)辦理中客戶身份識(shí)別情況。

(1)在開(kāi)戶環(huán)節(jié)對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別。

在辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)時(shí),我司要求必須客戶本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開(kāi)戶手續(xù),并真實(shí)、完整地填寫(xiě)客戶基本信息表格等材料??头行拈_(kāi)戶人員在為客戶辦理手續(xù)前對(duì)照審查客戶身份證明文件相關(guān)信息,并通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)征詢、客戶回訪等方式確認(rèn)客戶信息,留存相關(guān)影像資料及復(fù)印件。

2017年我司所辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)均符合相關(guān)制度要求,未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。

(2)客戶相關(guān)信息資料變更。

我司在為客戶辦理資金賬戶等重要信息時(shí)均嚴(yán)格遵守反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定,對(duì)客戶重新識(shí)別身份信息,要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機(jī)關(guān)出具的證明書(shū)辦理變更手續(xù)。

2017年我司未為身份不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)。

(3)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。

對(duì)新開(kāi)戶客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估,并填寫(xiě)《反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)表》。

2、客戶身份資料和交易記錄保存情況。

公司嚴(yán)格按照《反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度》及其他規(guī)范性文件要求安全、準(zhǔn)確、完整的保存客戶身份資料、交易記錄等,未經(jīng)批準(zhǔn)手續(xù)不得調(diào)閱客戶有關(guān)資料。

2017年我司未發(fā)生客戶資料泄密情況。

3、相關(guān)資料報(bào)送情況。

2017年我司及時(shí)采集反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù),準(zhǔn)確的將反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送給人民銀行營(yíng)業(yè)管理部,未發(fā)生漏報(bào)、遲報(bào)等情況。

(一)反洗錢(qián)宣傳工作。

2018年我司將通過(guò)開(kāi)展一次戶外反洗錢(qián)宣傳活動(dòng),充分發(fā)揮期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)作用,提高公民及客戶的反洗錢(qián)意識(shí),增強(qiáng)其履行反洗錢(qián)義務(wù)的自覺(jué)性,防范有關(guān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。同時(shí),加強(qiáng)總部及分支機(jī)構(gòu)間的反洗錢(qián)溝通和協(xié)調(diào)工作,進(jìn)一步優(yōu)化我司反洗錢(qián)工作的內(nèi)部環(huán)境。

1、宣傳內(nèi)容。

(3)洗錢(qián)罪的犯罪構(gòu)成及社會(huì)危害性,以及對(duì)社會(huì)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人會(huì)產(chǎn)生的不良影響。

2、宣傳時(shí)間。

由我司自行安排在2018年9或10月份進(jìn)行宣傳。

3、宣傳方式。

(1)利用橫幅進(jìn)行宣傳。內(nèi)容借以反洗錢(qián)標(biāo)語(yǔ)口號(hào),“維護(hù)金融秩序,遏制洗錢(qián)犯罪”、“打擊洗錢(qián)、人人有責(zé)”等對(duì)社會(huì)公眾普及宣傳反洗錢(qián)有關(guān)知識(shí),增強(qiáng)受眾群體的反洗錢(qián)意識(shí)。

(2)宣傳折頁(yè)和板報(bào)。反洗錢(qián)宣傳折頁(yè)和板報(bào)應(yīng)闡釋有關(guān)反洗錢(qián)知識(shí)及相關(guān)法律法規(guī),宣傳折頁(yè)應(yīng)放置在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所明顯位置,方便客戶取閱。

(3)開(kāi)展分支機(jī)構(gòu)的柜面宣傳。各營(yíng)業(yè)部根據(jù)自身?xiàng)l件可通過(guò)營(yíng)業(yè)部場(chǎng)所影像宣傳設(shè)備定時(shí)播放反洗錢(qián)有關(guān)內(nèi)容,并在客戶開(kāi)戶時(shí)向客戶介紹有關(guān)反洗錢(qián)知識(shí)及法律法規(guī)。

分上下半年,對(duì)公司員工開(kāi)展反洗錢(qián)有關(guān)培訓(xùn)工作,使員工掌握反洗錢(qián)法律、法規(guī)及公司內(nèi)控制度的有關(guān)規(guī)定,強(qiáng)化公司和營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)專員的工作職責(zé),增強(qiáng)員工防范洗錢(qián)意識(shí)。

1、培訓(xùn)內(nèi)容。

加強(qiáng)反洗錢(qián)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)。主要是反洗錢(qián)“一法四規(guī)”和《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》(以下簡(jiǎn)稱“指引”)。今年計(jì)劃將對(duì)《指引》的學(xué)習(xí)作為反洗錢(qián)培訓(xùn)業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中,由各級(jí)反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)。

2、培訓(xùn)方式。

培訓(xùn)可以采用面授或視頻的方式。內(nèi)容主要為規(guī)劃《指引》的落實(shí)工作,總結(jié)、研究、交流公司當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作情況,明確對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的控制和跟蹤是公司反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。同時(shí),保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的重要性,并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工,共同提高。

銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)及工作計(jì)劃篇十一

銀行、保險(xiǎn)、證券是金融行業(yè)的三個(gè)重要的組成部分。隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的迅速發(fā)展,經(jīng)濟(jì)犯罪形式呈多樣化發(fā)展趨勢(shì),這對(duì)金融業(yè)反洗錢(qián)工作提出了新的要求。證券行業(yè)作為資本市場(chǎng)最大的融合體,具有市場(chǎng)交易資金龐大、交易品種復(fù)雜繁多、交易對(duì)手眾多且不確定等特點(diǎn),使得不法分子以此為掩護(hù)成功逃避執(zhí)法機(jī)關(guān)的打擊,成為洗錢(qián)犯罪新的重點(diǎn)領(lǐng)域。

一、通過(guò)證券業(yè)渠道進(jìn)行洗錢(qián)主要有下面幾種形式:

1、利用虛假賬戶或他人賬戶進(jìn)行證券交易。

主要表現(xiàn)為客戶利用虛假身份證明文件、資料或租借他人的身份證件開(kāi)立證券資金賬戶進(jìn)行交易,掩蓋犯罪資金的來(lái)龍去脈和真實(shí)的所有權(quán)關(guān)系。

2、短期集中交易。

客戶開(kāi)戶后,短期內(nèi)大量買(mǎi)賣(mài)證券然后迅速銷(xiāo)戶。具體的表現(xiàn)形式為,客戶開(kāi)戶后立即大量買(mǎi)賣(mài)證券,然后通過(guò)復(fù)雜交易模糊資金交易痕跡,將不法資金與合法資金融合,然后迅速賣(mài)出股票變現(xiàn),以買(mǎi)賣(mài)股票盈利方式模糊資金性質(zhì)。

3、頻繁進(jìn)行轉(zhuǎn)托管、撤指定。

客戶在證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)證券資金賬戶后,利用改變指定交易、轉(zhuǎn)托管方式實(shí)現(xiàn)股票份額的轉(zhuǎn)移,進(jìn)而實(shí)現(xiàn)股票套現(xiàn)。比如開(kāi)戶人通過(guò)多次轉(zhuǎn)托管把股票轉(zhuǎn)到其他證券公司,然后將股票賣(mài)掉轉(zhuǎn)移資金或者通過(guò)撤銷(xiāo)指定交易方式重新在第二家指定交易實(shí)現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)移,掩蓋資金流動(dòng)痕跡。

4、通過(guò)證券公司內(nèi)部不同賬戶進(jìn)行證券轉(zhuǎn)移。

客戶通過(guò)構(gòu)造虛假事實(shí),偽造各類證明文件到營(yíng)業(yè)部辦股票過(guò)戶手續(xù),然后將股票賣(mài)掉,轉(zhuǎn)移資金,掩蓋資金的流動(dòng)痕跡。如客戶為了達(dá)到洗錢(qián)目的可能構(gòu)造虛假信息,辦理假繼承和假贈(zèng)送業(yè)務(wù)從而實(shí)現(xiàn)證券轉(zhuǎn)移。

5、通過(guò)投資公司轉(zhuǎn)移資金進(jìn)行洗錢(qián)。

洗錢(qián)分子為了掩蓋資金的真實(shí)來(lái)源,將非法資金轉(zhuǎn)移到投資公司,通過(guò)投資公司進(jìn)行證券投資。此種方式能混淆資金的實(shí)際控制人,并且沒(méi)有明顯的交易痕跡。

6、通過(guò)并購(gòu)上市公司,公司公開(kāi)上市進(jìn)行洗錢(qián)。

一方面,洗錢(qián)分子在上市公司并購(gòu)過(guò)程中尋找機(jī)會(huì),把非法資金用于收購(gòu)兼并上市公司,取得從非法到貌似合法的地位,在收購(gòu)?fù)瓿蛇_(dá)到洗白及獲利目的后通過(guò)證券市場(chǎng)退出。另一方面洗錢(qián)分子在公司上市前以非法資金認(rèn)購(gòu)公司股份,成為原始股東當(dāng)公司公開(kāi)上市時(shí),再?gòu)闹谐槌鲑Y金這種方式容易發(fā)生在籌建階段和增資擴(kuò)股階段。

二、證券業(yè)營(yíng)業(yè)部層面反洗錢(qián)對(duì)策。

證券營(yíng)業(yè)部是證券行業(yè)反洗錢(qián)工作的前線陣地,直接參與客戶賬戶的開(kāi)立、撤銷(xiāo),賬戶資金監(jiān)控,可疑行為上報(bào)等工作,肩負(fù)著重要的任務(wù)。上述六種反洗錢(qián)的形式中,營(yíng)業(yè)部層面可涉及到的主要是前四種。因此營(yíng)業(yè)部層面必須針對(duì)反洗錢(qián)特點(diǎn)采取有效的反洗錢(qián)措施,有力打擊反洗錢(qián)行為。

1、加強(qiáng)從業(yè)人員對(duì)開(kāi)戶人員提供信息真?zhèn)蔚淖R(shí)別能力。

在營(yíng)業(yè)部開(kāi)立賬戶是進(jìn)行證券交易的第一步,這也是把好洗錢(qián)關(guān)的第一步。證券公司對(duì)開(kāi)戶需提供的資料要明確。一是客戶身份識(shí)別的基本內(nèi)容。這是對(duì)所有客戶都要求的內(nèi)容,具體可以包括現(xiàn)有客戶身份基本信息中的內(nèi)容,如自然人客戶包括客戶的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、收入狀況、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式,身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限等。法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶基本信息包括客戶的其中包括住所、經(jīng)營(yíng)范圍、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限、實(shí)際控制人信息等。因此,在現(xiàn)有的操作流程中,營(yíng)業(yè)部從業(yè)人員要嚴(yán)格按照流程要求進(jìn)程操作。提高從業(yè)人員對(duì)開(kāi)戶人員提供信息真?zhèn)蔚淖R(shí)別能力,降低虛假賬戶的開(kāi)立機(jī)會(huì)。

2、按客戶類別和風(fēng)險(xiǎn)類別設(shè)置識(shí)別程序。

分別規(guī)定不同的客戶身份識(shí)別內(nèi)容,證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別可以按照客戶類別,如國(guó)內(nèi)公司、國(guó)外公司、私人所有的公司、對(duì)沖基金、私募基金、居民、非居民、來(lái)自高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的投資者、政治敏感人物等類別分別規(guī)定不同的客戶身份識(shí)別程序和內(nèi)容。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)的客戶應(yīng)該采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別和重新識(shí)別程序,以獲取更多的信息以確定客戶身份和交易目的。

3、加強(qiáng)可疑交易監(jiān)控及上報(bào)。

由于證券業(yè)的反洗錢(qián)工作比銀行業(yè)的更為復(fù)雜更難控制,因此證券行業(yè)更加注重對(duì)可疑交易的監(jiān)控。目前營(yíng)業(yè)部設(shè)置有風(fēng)險(xiǎn)及可疑交易監(jiān)控專員,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)上報(bào)。洗錢(qián)犯罪形式是不斷更新的,更加隱蔽,更加難以被發(fā)現(xiàn),因此這要求從業(yè)人員提高反洗錢(qián)敏銳性,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高識(shí)別能力。

4、加大基層營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn),提高全員反洗錢(qián)意識(shí)。

由于洗錢(qián)犯罪的隱敝性、復(fù)雜性,在判斷是否為洗錢(qián)時(shí)需要較強(qiáng)的專業(yè)結(jié)算、外匯、工商、海關(guān)等相關(guān)知識(shí)。如果反洗錢(qián)工作人員僅限于理解法規(guī)的字面含義缺乏經(jīng)驗(yàn)與專業(yè)技能就不能真正發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)的線索!而反洗錢(qián)工作也需要大量涉及法律、金融、會(huì)計(jì)等方面知識(shí)的適合型人才恰恰基層營(yíng)業(yè)部的反洗錢(qián)人員在這方面比較欠缺各類監(jiān)管機(jī)關(guān)要通過(guò)舉辦各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)班來(lái)培養(yǎng)工作人員的專業(yè)技能提高工作人員的業(yè)務(wù)水平和對(duì)大額可疑交易的監(jiān)測(cè)、分析水平。

銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)及工作計(jì)劃篇十二

20xx年,我行的反洗錢(qián)工作,根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢(qián)工作部署,在抓反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下:

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面。

1、及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。20xx年2月,調(diào)整分行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。20xx年12月,機(jī)構(gòu)整合,反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,分行重新調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)。

今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng),相應(yīng)調(diào)整了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

2、召開(kāi)專題會(huì)議,研究布置反洗錢(qián)工作。20xx年,分行按季召開(kāi)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議,及時(shí)通報(bào)季度反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況,協(xié)調(diào)解決反洗錢(qián)工作中存在的困難和問(wèn)題,形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要,跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各支行結(jié)合本行實(shí)際,定期召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議,落實(shí)市分行反洗錢(qián)專題會(huì)議精神。

(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面。

1、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神。反洗錢(qián)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)相關(guān)文件、規(guī)定后,我們都及時(shí)把反洗錢(qián)工作精神傳達(dá)到各部門(mén)、支行、網(wǎng)點(diǎn)員工,并結(jié)合我行實(shí)際,提出具體工作要求,落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X(qián)工作布置。2、建章立制,加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢(qián)檢查要求及我行實(shí)際,今年5月份,對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化,制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度,對(duì)分行各職能部門(mén)反洗錢(qián)工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,明確要求各職能部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢(qián)大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門(mén);明確反洗錢(qián)司法配合和移送以及反洗錢(qián)保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》,結(jié)合支行具體情況,制定相應(yīng)的反洗錢(qián)內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機(jī)制等。

1、做好反洗錢(qián)可疑交易的報(bào)送。20xx年度,我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆,859.94億元,其中:對(duì)公報(bào)送5671筆,251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆,608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,23634.91萬(wàn)美元,其中:對(duì)公報(bào)送808筆,23266.44萬(wàn)美元;對(duì)私82筆,368.47萬(wàn)美元。

今年10月份,東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,發(fā)現(xiàn)2戶pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶,資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,及時(shí)上報(bào)人行。今年12月份,分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,及時(shí)上報(bào)人行。

2、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,嚴(yán)格執(zhí)行福銀2007253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,預(yù)防和遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),對(duì)個(gè)人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件,必要時(shí),要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶,則要求其出具法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等,以提供完整的客戶信息,對(duì)身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的,不予受理。同時(shí),做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記,按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì),對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析。

3、做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求,認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作,未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。

4、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢(qián)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線后,因數(shù)據(jù)處理比以前多,有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí),造成確認(rèn)率較低,分行牽頭部門(mén)及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度,督促各單位及時(shí)登錄,對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄、分析、確認(rèn)、報(bào)送,提高確認(rèn)率。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問(wèn)題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn)。

5、配合人行、省行開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)業(yè)務(wù)核查。20xx年3月,根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢(qián)調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20__)第45號(hào))要求,東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶自開(kāi)戶以來(lái)交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵?。今?月,省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息,以判斷其交易是否與身份相符,是否存在洗錢(qián)的可能,我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對(duì)公客戶、10戶個(gè)人客戶的核查,我們布置支行核查,并將核查情況上報(bào)省分行。

(四)反洗錢(qián)宣傳、培訓(xùn)、檢查方面。

1、開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。今年5月31日上午,分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動(dòng),以打擊洗錢(qián)犯罪,維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢(qián)意識(shí)為宣傳目的,體現(xiàn)了反洗錢(qián)宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高校”特色。宣傳采取張貼宣傳海報(bào)、分發(fā)宣傳手冊(cè)、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分,吸引了過(guò)往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動(dòng)共接受咨詢200多人次,分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)宣傳材料1500多份,取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜,結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng)。東城支行在辦公樓門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng),分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)折頁(yè)500多份;東山支行于6月、11月組織開(kāi)展了兩次反洗錢(qián)專題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢(qián)知識(shí)26問(wèn),裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái),通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放,營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢(qián)業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專柜門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)上街設(shè)點(diǎn)宣傳。

2、加強(qiáng)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。20xx年9月3日,分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢(qián)工作視頻會(huì)議。

9月20日,舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢(qián)法》實(shí)施一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問(wèn)題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線后存在問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢(qián)崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際,開(kāi)展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí),舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任,就反洗錢(qián)法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢(qián)職責(zé)和有效防范反洗錢(qián)法律風(fēng)險(xiǎn)等方面,對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時(shí)進(jìn)行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試,以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。

3、履行反洗錢(qián)法定義務(wù),開(kāi)展反洗錢(qián)檢查。

(1)根據(jù)省分行要求,5月份,布置全轄開(kāi)展反洗錢(qián)自查。同時(shí),針對(duì)省行反洗錢(qián)檢查存在問(wèn)題,及時(shí)落實(shí)整改。

(2)10月13日至10月xx日,由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,組織對(duì)全轄15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查,檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問(wèn)題,對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,組織反洗錢(qián)檢查、互查。

(3)積極配合人行反洗錢(qián)檢查。今年11月19日至21日,人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開(kāi)展反洗錢(qián)檢查,我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見(jiàn),進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改。

銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)及工作計(jì)劃篇十三

一是要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位,建立反洗錢(qián)學(xué)習(xí)制度。各網(wǎng)點(diǎn)要指定專人負(fù)責(zé)定期從oa、郵箱下載并收集上級(jí)行下發(fā)的反洗錢(qián)規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知,建立反洗錢(qián)規(guī)章制度電子文件夾,利用晨會(huì)時(shí)間以及每周四學(xué)習(xí)時(shí)間組織學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)記錄。二是開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)活動(dòng)。分行將對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理,打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí),同時(shí)擬為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果,3月份,在全行范圍內(nèi)開(kāi)展一次反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)測(cè)試活動(dòng)。

三是開(kāi)展反洗錢(qián)警示教育,擬2月上旬,傳達(dá)省人行吳成居副行長(zhǎng)在打擊洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會(huì)議的講話精神,組織全轄反洗錢(qián)人員觀看人行反洗錢(qián)警示教育片。

擬4月份,舉辦一期反洗錢(qián)專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn),邀請(qǐng)人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談。7月份,舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財(cái)務(wù)人員參加培訓(xùn)班,學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定。

宣傳工作做的越好,就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份,舉辦兩次大型的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng),繼續(xù)沿著反洗錢(qián)宣傳進(jìn)鬧市、進(jìn)高校、進(jìn)社區(qū)的特點(diǎn)進(jìn)行?;顒?dòng)期間,要求每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)標(biāo)語(yǔ)、開(kāi)展上街咨詢活動(dòng)、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢(qián)視頻錄像等。

二是擬在5月份,在全轄范圍內(nèi)開(kāi)展反洗錢(qián)自查、互查。自查由支行自行組織檢查?;ゲ橛煞中邪才牛糠种薪徊鏅z查。三是9月份,組織反洗錢(qián)重點(diǎn)檢查,對(duì)日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查。

銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)及工作計(jì)劃篇十四

今年,我行的反洗錢(qián)工作,根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢(qián)工作部署,在抓反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下:

1、及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年2月,調(diào)整分行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年12月,機(jī)構(gòu)整合,反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,分行重新調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)。

今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng),相應(yīng)調(diào)整了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

2、召開(kāi)專題會(huì)議,研究布置反洗錢(qián)工作。今年,分行按季召開(kāi)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議,及時(shí)通報(bào)季度反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況,協(xié)調(diào)解決反洗錢(qián)工作中存在的困難和問(wèn)題,形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要,跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各支行結(jié)合本行實(shí)際,定期召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議,落實(shí)市分行反洗錢(qián)專題會(huì)議精神。

1、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神。反洗錢(qián)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)相關(guān)文件、規(guī)定后,我們都及時(shí)把反洗錢(qián)工作精神傳達(dá)到各部門(mén)、支行、網(wǎng)點(diǎn)員工,并結(jié)合我行實(shí)際,提出具體工作要求,落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X(qián)工作布置。2、建章立制,加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢(qián)檢查要求及我行實(shí)際,今年5月份,對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化,制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度,對(duì)分行各職能部門(mén)反洗錢(qián)工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,明確要求各職能部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢(qián)大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門(mén);明確反洗錢(qián)司法配合和移送以及反洗錢(qián)保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》,結(jié)合支行具體情況,制定相應(yīng)的反洗錢(qián)內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機(jī)制等。

1、做好反洗錢(qián)可疑交易的報(bào)送。今年度,我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆,859.94億元,其中:對(duì)公報(bào)送5671筆,251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆,608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,23634.91萬(wàn)美元,其中:對(duì)公報(bào)送808筆,23266.44萬(wàn)美元;對(duì)私82筆,368.47萬(wàn)美元。

今年10月份,東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,發(fā)現(xiàn)2戶pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶,資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,及時(shí)上報(bào)人行。今年12月份,分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,及時(shí)上報(bào)人行。

2、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,嚴(yán)格執(zhí)行福銀20xx253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,預(yù)防和遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),對(duì)個(gè)人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件,必要時(shí),要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶,則要求其出具法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等,以提供完整的客戶信息,對(duì)身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的,不予受理。同時(shí),做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記,按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì),對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析。

3、做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求,認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作,未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。

4、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢(qián)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線后,因數(shù)據(jù)處理比以前多,有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí),造成確認(rèn)率較低,分行牽頭部門(mén)及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度,督促各單位及時(shí)登錄,對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄、分析、確認(rèn)、報(bào)送,提高確認(rèn)率。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問(wèn)題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn)。

5、配合人行、省行開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)業(yè)務(wù)核查。今年3月,根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢(qián)調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20xx)第45號(hào))要求,東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶自開(kāi)戶以來(lái)交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵?。今?月,省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息,以判斷其交易是否與身份相符,是否存在洗錢(qián)的可能,我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對(duì)公客戶、10戶個(gè)人客戶的核查,我們布置支行核查,并將核查情況上報(bào)省分行。

1、開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。今年5月31日上午,分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動(dòng),以打擊洗錢(qián)犯罪,維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢(qián)意識(shí)為宣傳目的,體現(xiàn)了反洗錢(qián)宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高校”特色。宣傳采取張貼宣傳海報(bào)、分發(fā)宣傳手冊(cè)、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分,吸引了過(guò)往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動(dòng)共接受咨詢200多人次,分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)宣傳材料1600多份,取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜,結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng)。東城支行在辦公樓門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng),分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)折頁(yè)500多份;東山支行于6月、16月組織開(kāi)展了兩次反洗錢(qián)專題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢(qián)知識(shí)26問(wèn),裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái),通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放,營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢(qián)業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專柜門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)上街設(shè)點(diǎn)宣傳。

2、加強(qiáng)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。今年9月3日,分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢(qián)工作視頻會(huì)議。

9月20日,舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢(qián)法》實(shí)施一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問(wèn)題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線后存在問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢(qián)崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際,開(kāi)展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí),舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任,就反洗錢(qián)法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢(qián)職責(zé)和有效防范反洗錢(qián)法律風(fēng)險(xiǎn)等方面,對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時(shí)進(jìn)行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試,以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。

3、履行反洗錢(qián)法定義務(wù),開(kāi)展反洗錢(qián)檢查。

(1)根據(jù)省分行要求,5月份,布置全轄開(kāi)展反洗錢(qián)自查。同時(shí),針對(duì)省行反洗錢(qián)檢查存在問(wèn)題,及時(shí)落實(shí)整改。

(2)10月13日至10月17日,由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,組織對(duì)全轄16個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查,檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問(wèn)題,對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,組織反洗錢(qián)檢查、互查。

(3)積極配合人行反洗錢(qián)檢查。今年16月19日至21日,人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開(kāi)展反洗錢(qián)檢查,我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見(jiàn),進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改。

1、加強(qiáng)反洗錢(qián)的學(xué)習(xí)教育。一是要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位,建立反洗錢(qián)學(xué)習(xí)制度。各網(wǎng)點(diǎn)要指定專人負(fù)責(zé)定期從oa、郵箱下載并收集上級(jí)行下發(fā)的反洗錢(qián)規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知,建立反洗錢(qián)規(guī)章制度電子文件夾,利用晨會(huì)時(shí)間以及每周四學(xué)習(xí)時(shí)間組織學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)記錄。二是開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)活動(dòng)。分行將對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理,打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí),同時(shí)擬為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果,3月份,在全行范圍內(nèi)開(kāi)展一次反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)測(cè)試活動(dòng)。

三是開(kāi)展反洗錢(qián)警示教育,擬2月上旬,傳達(dá)省人行吳成居副行長(zhǎng)在打擊洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會(huì)議的講話精神,組織全轄反洗錢(qián)人員觀看人行反洗錢(qián)警示教育片。

2、開(kāi)展反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。擬4月份,舉辦一期反洗錢(qián)專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn),邀請(qǐng)人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談。7月份,舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財(cái)務(wù)人員參加培訓(xùn)班,學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定。

3、加大反洗錢(qián)宣傳。宣傳工作做的越好,就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份,舉辦兩次大型的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng),繼續(xù)沿著反洗錢(qián)宣傳進(jìn)鬧市、進(jìn)高校、進(jìn)社區(qū)的特點(diǎn)進(jìn)行。活動(dòng)期間,要求每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)標(biāo)語(yǔ)、開(kāi)展上街咨詢活動(dòng)、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢(qián)視頻錄像等。

4、加強(qiáng)反洗錢(qián)的檢查和指導(dǎo)。一是日常檢查,依托業(yè)務(wù)部門(mén),充分利用專業(yè)檢查隊(duì)伍,在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中,把反洗錢(qián)的三大義務(wù)(客戶身份識(shí)別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度),列入檢查范疇,進(jìn)行檢查。二是擬在5月份,在全轄范圍內(nèi)開(kāi)展反洗錢(qián)自查、互查。自查由支行自行組織檢查?;ゲ橛煞中邪才牛糠种薪徊鏅z查。三是9月份,組織反洗錢(qián)重點(diǎn)檢查,對(duì)日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查。

5、繼續(xù)做好反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作。

銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)及工作計(jì)劃篇十五

反洗錢(qián)工作,是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措,是純潔社會(huì)風(fēng)氣,保持社會(huì)安定,提高信用社信譽(yù),保證信用支付的穩(wěn)定,促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國(guó)人民銀行有關(guān)法律。

規(guī)章制度。

要求和上級(jí)行工作安排,我行通過(guò)采取一系列行之有效的舉措,扎實(shí)有效開(kāi)展反洗錢(qián)工作,取得了較好的成效?,F(xiàn)將本年度反洗錢(qián)。

如下:

一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

我行為了做好反洗錢(qián)工作,成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,并在財(cái)會(huì)部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)工作辦公室,具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的各項(xiàng)日常事務(wù)。由于人員緊張,配備了兼職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)信息的采集和報(bào)告工作,形成了較為完善的反洗錢(qián)組織體系。

加強(qiáng)學(xué)習(xí),為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí),我們首先從自身做起,加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。召開(kāi)了由部門(mén)主管、客戶經(jīng)理和反洗錢(qián)工作兼職人員參加的反洗錢(qián)動(dòng)員會(huì),學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》及人民銀行有關(guān)文件精神,提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí),使大家都能充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢(qián)的第一道屏障,要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí),就必須充分發(fā)揮基層行“了解客戶”的優(yōu)勢(shì),提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。

二是強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)將反洗錢(qián)工作落到實(shí)處,我們采取了一系列有力的措施,扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是加強(qiáng)對(duì)開(kāi)戶企業(yè)財(cái)會(huì)人員的反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)和宣傳,讓他們了解當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)形勢(shì),積極配合我們開(kāi)展反洗錢(qián)工作。四是認(rèn)真選配工作人員。反洗錢(qián)信息采集崗由業(yè)務(wù)骨干兼任,反洗錢(qián)事務(wù)審核報(bào)告崗由財(cái)會(huì)部門(mén)主管兼任,為反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展打好了基礎(chǔ)。

三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)。

從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶時(shí),嚴(yán)格把關(guān),認(rèn)真審查五證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)(地)稅稅務(wù)許可證、開(kāi)戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性,并詳細(xì)詢問(wèn)了解客戶有關(guān)情況,根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,進(jìn)行核對(duì)并登記。

對(duì)于開(kāi)立個(gè)人代碼信息,嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料,要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì),并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作,對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理。對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理,按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù),對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷(xiāo)的)已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或,辦理銷(xiāo)戶手續(xù)。

在提取現(xiàn)金方面,嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項(xiàng)目的真實(shí)性并簽字確認(rèn)。嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。

我行對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用,沒(méi)有違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定的事件發(fā)生。對(duì)于反洗錢(qián)信息系統(tǒng)提示的短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶,經(jīng)核實(shí)均為企業(yè)正常業(yè)務(wù)范圍;沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?,F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

四、下一年。

工作計(jì)劃。

(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)一認(rèn)識(shí),充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)的重要性和必要性。在人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,按照上級(jí)行工作部署,進(jìn)一步統(tǒng)一全體職工思想,嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢(qián)的各項(xiàng)規(guī)定。(二)繼續(xù)完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制,建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度,逐步建立一個(gè)更加完整的架構(gòu),為更好地完成反洗錢(qián)工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。(三)加強(qiáng)反洗錢(qián)一線工作人員的培訓(xùn)工作,提高反洗錢(qián)技能,強(qiáng)化反洗錢(qián)意識(shí),使他們能更好的完成反洗錢(qián)工作任務(wù)。今后我們將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓,嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度,加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù),切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。

銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)及工作計(jì)劃篇十六

反洗錢(qián)對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行,維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng),打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大的意義。下面就是小編給大家?guī)?lái)的銀行反洗錢(qián)。

希望能幫助到大家!

20xx年,我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上,持續(xù)完善反洗錢(qián)工作,腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取,確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí),掌握必要的反洗錢(qián)技能,增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù),切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)?,F(xiàn)將全年反洗錢(qián)工作匯報(bào)如下:

一、注重領(lǐng)導(dǎo),完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng),各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢(qián)工作。同時(shí),各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。二是結(jié)合我行實(shí)際,會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢(qián)主管一名,構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。

一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開(kāi)了“xx銀行20xx年反洗錢(qián)工作會(huì)議”,特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng)、副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)會(huì)議精神、回顧20__年我行反洗錢(qián)工作、安排布署我行20xx年反洗錢(qián)工作。反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議。

二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國(guó)洗錢(qián)犯罪案例剖析》、《反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書(shū),并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,全行員工人手一冊(cè)。

三、注重執(zhí)行,完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)。

一是制度先行,出臺(tái)了《xx銀行反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《反洗錢(qián)工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行號(hào)文件,重新印制了?!秱€(gè)人開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請(qǐng)書(shū)》,加了職業(yè)、身份證有效期、國(guó)籍等要素,并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過(guò)期的賬戶,限制其賬戶使用;對(duì)公賬戶開(kāi)戶時(shí),對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作,人工甄別后,可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。

四、注重宣傳,增強(qiáng)民眾的反洗錢(qián)意識(shí)。

一是定點(diǎn)宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢(qián)宣傳,其中支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢(qián)宣傳活動(dòng),刊登在了20xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上,對(duì)提高社會(huì)的反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅,張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片,擺放宣傳資料等形式,全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì),宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識(shí)宣傳資料7500多份,各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅25幅,營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì),在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)。

三是聯(lián)合學(xué)校開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣,接受知識(shí)快的特點(diǎn),與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢(qián)》的課外活動(dòng)。并深入xx小學(xué)開(kāi)展廣播講座,動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢(qián)知識(shí)傳授給家庭成員。

按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法(試行)》要求,現(xiàn)將我單位(含所轄分支機(jī)構(gòu))20xx年度反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下:

20xx年,我們?cè)诳h人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,持續(xù)完善反洗錢(qián)工作,腳踏實(shí)地,勤奮進(jìn)取,確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí),掌握必要的反洗錢(qián)技能,增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的急迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù),切實(shí)打擊反洗錢(qián)活動(dòng)。為了做好反洗錢(qián)工作,我行成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,并在財(cái)會(huì)部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)工作辦公室。

(一)內(nèi)控制度建立和修訂情況。根據(jù)上級(jí)分行和人民銀行工作要求,結(jié)合全行實(shí)際情況,我行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組制定了反洗錢(qián)內(nèi)控制度,出臺(tái)了《中國(guó)銀行資溪分行反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《中國(guó)銀行資溪分行反洗錢(qián)工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。

(二)機(jī)制設(shè)置情況。一是我行成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,并在財(cái)會(huì)部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)工作辦公室,具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的各項(xiàng)日常事務(wù)。二是結(jié)合我行實(shí)際,會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢(qián)主管一名,同時(shí)配備了兼職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)信息的采集和報(bào)告工作,形成了較為完善的反洗錢(qián)組織體系。

(三)技術(shù)保障情況。通過(guò)支付清算系統(tǒng)對(duì)接的交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng),對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行自動(dòng)、及時(shí)的監(jiān)測(cè)和記錄。同時(shí)系統(tǒng)能自動(dòng)進(jìn)行全方位、多角度的檢索、匯總等操作。出現(xiàn)異常交易,該程序能立即進(jìn)入自動(dòng)關(guān)注狀態(tài),并進(jìn)行提示,使數(shù)據(jù)甄別分析智能化。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善,不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊,而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制,加強(qiáng)人工判別,對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的,使用反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào),這不僅提高了反洗錢(qián)可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率,更為做好反洗錢(qián)系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

(四)人員配備與資質(zhì)情況。報(bào)告本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作崗位的人員配備,以及反洗錢(qián)崗位人員業(yè)務(wù)能力或業(yè)務(wù)資質(zhì)情況。

三、反洗錢(qián)法定義務(wù)履行情況。

(一)客戶身份識(shí)別。在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶時(shí),嚴(yán)格把關(guān),認(rèn)真審查五證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)(地)稅稅務(wù)許可證、開(kāi)戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性,并詳細(xì)詢問(wèn)了解客戶有關(guān)情況,根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于開(kāi)立個(gè)人代碼信息,嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料,要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì),并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作,對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理。對(duì)客戶的身份信息變更時(shí),嚴(yán)格要求重新識(shí)別客戶。

(二)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的特別措施。堅(jiān)持進(jìn)行對(duì)客戶身份初次識(shí)別、持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別工作,按照要求進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分,對(duì)初次劃分了風(fēng)險(xiǎn)的客戶采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施,同時(shí)確保了半年一次對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行了調(diào)整。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取了強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施,并加強(qiáng)對(duì)其資金交易的監(jiān)測(cè)。

(三)客戶資料和交易記錄保存。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求,對(duì)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性教育記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。對(duì)于交易記錄,自交易記賬計(jì)起至少保存5年。

(四)大額和可疑交易報(bào)告。在提取現(xiàn)金方面,嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶:萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項(xiàng)目的真實(shí)性并簽字確認(rèn)。我行對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用。

(五)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對(duì)性措施。非臨柜型業(yè)務(wù):一是加強(qiáng)柜臺(tái)客戶盡職調(diào)查的力度;二是加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)上銀行、atm等非面對(duì)面支付工具交易的管理措施;三是加強(qiáng)客戶持續(xù)的身份識(shí)別措施;四是加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制體系建設(shè);五是加強(qiáng)保密管理,提高保密意識(shí)。

(六)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳情況。一是參與宣傳。我行多次參加了由縣人民銀行組織在政府廣場(chǎng)或大型超市門(mén)前等地舉行大的反洗錢(qián)宣傳;二是自主宣傳。通過(guò)在我行門(mén)前懸掛橫幅,張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片,擺放宣傳資料等形式,全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳,營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì),在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)。

(七)組織反洗錢(qián)培訓(xùn)情況。一是召開(kāi)了由部門(mén)主管、客戶經(jīng)理和反洗錢(qián)工作兼職人員參加的反洗錢(qián)動(dòng)員會(huì),學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》及人民銀行有關(guān)文件精神,提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。二是強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)將反洗錢(qián)工作落到實(shí)處,我們采取了一系列有力的措施,扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是加強(qiáng)對(duì)開(kāi)戶企業(yè)財(cái)會(huì)人員的反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)和宣傳,讓他們了解當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)形勢(shì),積極配合我們開(kāi)展反洗錢(qián)工作。四是參加了多次由市行與縣人民銀行組織的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)工作培訓(xùn)班。

(八)自主管理、檢查與審計(jì)。5月份吧和12月份市行對(duì)我行反洗錢(qián)內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查,同時(shí)我行4月和11月都開(kāi)展了反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì),同時(shí)將檢查和自查后的審計(jì)報(bào)告及反洗錢(qián)工作相關(guān)內(nèi)容報(bào)送了縣人民銀行。

(一)協(xié)助行政調(diào)查情況。20xx年度我行認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù),實(shí)時(shí)開(kāi)展各項(xiàng)甄別,積極配合縣人民銀行和市分行開(kāi)展反洗錢(qián)行政調(diào)查工作,并將調(diào)查資料及調(diào)查情況如實(shí)的按要求上報(bào)到縣人民銀行。

(二)接受現(xiàn)場(chǎng)檢查及被處罰情況。20xx年度我行多次接受縣人民銀行和市行的反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查,每一發(fā)生任何異常情況。

(三)。

工作報(bào)告。

及接受日常監(jiān)管情況。定期向縣人民銀行報(bào)送反洗錢(qián)工作報(bào)告;認(rèn)真落實(shí)縣人民銀行有關(guān)文件,不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。

(四)承擔(dān)其他重點(diǎn)任務(wù)情況。承擔(dān)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)有關(guān)工作任務(wù)或調(diào)研任務(wù)情況,配合其他工作的情況。

(五)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控成果。本機(jī)構(gòu)取得的反洗錢(qián)案件、風(fēng)險(xiǎn)防控的積極成果。

(六)有無(wú)重大違規(guī)事項(xiàng)。20xx年度我行沒(méi)有發(fā)生一起重大違規(guī)事項(xiàng)。

五、其他反洗錢(qián)工作情況或問(wèn)題以及工作改進(jìn)建議。

一是柜臺(tái)經(jīng)辦人員嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份登記制度,審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。嚴(yán)格執(zhí)行存款實(shí)名制的規(guī)定,不得開(kāi)立匿名和假名賬戶。嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度,不得為身份不明的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù);在為個(gè)人客戶開(kāi)立存款賬戶、辦理結(jié)算時(shí),應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件進(jìn)行核對(duì),并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼。代理他人在銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立存款賬戶的,應(yīng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件,進(jìn)行核對(duì)并予以登記;開(kāi)立單位結(jié)算賬戶時(shí),應(yīng)審查其提交的開(kāi)戶資料,包括單位結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及有效身份證件的名稱號(hào)碼、開(kāi)戶證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍、主要資金往來(lái)對(duì)象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等。

二是事中監(jiān)督崗位核查客戶開(kāi)戶資料真實(shí)性、完整性;對(duì)發(fā)生過(guò)可疑資金交易的賬戶進(jìn)行跟蹤,收集賬戶交易資料,協(xié)助柜臺(tái)人員進(jìn)行分析;督促并復(fù)查柜員反洗錢(qián)系統(tǒng)信息錄入情況。

三是事后監(jiān)督崗位集中審核管理賬戶資料,確保賬戶資料的合規(guī)性、完整性;負(fù)責(zé)對(duì)新開(kāi)立賬戶資料的監(jiān)督檢查,對(duì)開(kāi)戶資料不全的賬戶進(jìn)行通報(bào)并落實(shí)整改;敦促各行對(duì)單位結(jié)算賬戶進(jìn)行年檢,及時(shí)補(bǔ)充、完善、更新賬戶資料,對(duì)違規(guī)開(kāi)立的賬戶及時(shí)予以撤銷(xiāo)。

四是內(nèi)控合規(guī)員是本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作第一責(zé)任人。負(fù)責(zé)組織本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的開(kāi)展;負(fù)責(zé)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)的檢查、督辦與整改落實(shí),對(duì)存在問(wèn)題的整改負(fù)第一責(zé)任。

幾點(diǎn)建議:一是設(shè)立專門(mén)的反洗錢(qián)崗位,獨(dú)立承擔(dān)反洗錢(qián)職責(zé),將具有較高素質(zhì)和較強(qiáng)分析能力的人員充實(shí)到反洗錢(qián)崗位,直接對(duì)柜面人員提供的信息進(jìn)行分析和識(shí)別,實(shí)施監(jiān)督每一筆支付交易,切實(shí)構(gòu)筑反洗錢(qián)的“第一道防線”。

二是建立金融機(jī)構(gòu)聯(lián)席會(huì)議制度。各金融機(jī)構(gòu)通過(guò)相互檢查、相互學(xué)習(xí)、相互交流等方式,取長(zhǎng)補(bǔ)短,確保反洗錢(qián)各項(xiàng)工作職能在金融機(jī)構(gòu)的有效履行。

三是通過(guò)高科技來(lái)研究開(kāi)發(fā)反洗錢(qián)軟件和系統(tǒng)。這個(gè)軟件可以根據(jù)需要,自動(dòng)進(jìn)行全方位、多角度的檢索、匯總等操作,使得反洗錢(qián)工作逐步規(guī)范化、科學(xué)化、數(shù)據(jù)化和網(wǎng)絡(luò)化,并將金融認(rèn)證中心體系與之對(duì)接,發(fā)現(xiàn)有異常交易,反洗錢(qián)程序則立即進(jìn)入自動(dòng)關(guān)注、自動(dòng)分析、自動(dòng)認(rèn)證狀態(tài),并提示反洗錢(qián)部門(mén)立即介入。同時(shí),人民銀行應(yīng)充分利用賬戶管理系統(tǒng),力爭(zhēng)通過(guò)此系統(tǒng)與組織機(jī)構(gòu)代碼管理、工商、公安、稅務(wù)等部門(mén)的聯(lián)網(wǎng),幫助商業(yè)銀行確定客戶的身份,并利用賬戶系統(tǒng)采集賬戶資料,為異常交易的識(shí)別提供基礎(chǔ)信息。把日常工作中事后監(jiān)督變?yōu)閷?shí)時(shí)的、無(wú)間斷的監(jiān)控,提高網(wǎng)上銀行反洗錢(qián)的敏銳度、時(shí)效性和準(zhǔn)確性。

四是采用科技手段加強(qiáng)對(duì)洗錢(qián)行為的監(jiān)測(cè)?,F(xiàn)階段網(wǎng)上銀行洗錢(qián)犯罪活動(dòng)往往采用高科技手段進(jìn)行,傳統(tǒng)的反洗錢(qián)手段已漸漸不能滿足監(jiān)控要求,迫切需要不斷開(kāi)發(fā)先進(jìn)的反洗錢(qián)監(jiān)控軟件,建立與支付清算系統(tǒng)對(duì)接的交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng),對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行自動(dòng)、及時(shí)的監(jiān)測(cè)和記錄,使數(shù)據(jù)甄別分析智能化,使反洗錢(qián)工作逐步規(guī)范化、科學(xué)化,為異常交易的識(shí)別提供基礎(chǔ)信息,提高網(wǎng)上銀行洗錢(qián)活動(dòng)的敏銳度、時(shí)效性和準(zhǔn)確性,為打擊網(wǎng)上銀行洗錢(qián)犯罪提供有力的技術(shù)支持。

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的。

規(guī)章制度。

還是比較全面的,它具體規(guī)定職員的操作規(guī)范及行為守則,在今天日益激烈的同行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,農(nóng)行深知只有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)才能贏得市場(chǎng),所以它要求他的員工每天要有晨會(huì)及晚會(huì),加上必要的例會(huì),讓員工能夠在一起提高業(yè)務(wù)水平,大家互幫互學(xué),共同面對(duì)工作中的問(wèn)題。同時(shí)他要求員工要禮貌待客,微笑服務(wù),并設(shè)立了強(qiáng)大的監(jiān)控網(wǎng)絡(luò),時(shí)刻監(jiān)督自己的員工要遵守農(nóng)行規(guī)定,按章辦事。

其次給我留下比較深的印象的是現(xiàn)代銀行在人民的日常生活中扮演的角色,現(xiàn)代銀行已不僅僅局限于儲(chǔ)蓄及放貸,恰恰相反,現(xiàn)代銀行的服務(wù)觸角觸及人民生活的方方面面,交保險(xiǎn),充話費(fèi),交罰單,買(mǎi)基金,炒股票,外匯,理財(cái)。。。。。??浯笠稽c(diǎn)就是“只有你想不到的,沒(méi)有銀行辦不到的”。

后來(lái),由于中國(guó)基金市場(chǎng)紅火異常,一大批新基民涌入市場(chǎng),我開(kāi)始在柜面向客戶解釋我所了解的基金的基本知識(shí),并提示客戶基金有風(fēng)險(xiǎn),入市要謹(jǐn)慎。隨后我開(kāi)始向客戶推銷(xiāo)農(nóng)行托賣(mài)的基金,取得了不小的業(yè)績(jī)。共賣(mài)出基金42萬(wàn)元。在這過(guò)程中,我對(duì)基金也有了更深層次的了解。什么是基金,買(mǎi)基金有什么好處呢?通俗地說(shuō),證券投資基金是通過(guò)匯集眾多投資者資金,交給銀行保管,由專業(yè)的基金管理公司負(fù)責(zé)投資于股票和債券等證券,以實(shí)現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具。買(mǎi)基金最大的好處是借專家智慧參與股票和債券市場(chǎng)投資,降低了個(gè)人直接投資股票和債券風(fēng)險(xiǎn),達(dá)到使個(gè)人資產(chǎn)增值的目的,最后實(shí)現(xiàn)您關(guān)于退休、子女教育等理財(cái)目標(biāo)。簡(jiǎn)單地說(shuō),基金就是幫人買(mǎi)賣(mài)股票、債券等的一種投資品種,風(fēng)險(xiǎn)和收益介于股票和債券之間。如果私下里運(yùn)作的,就叫私募基金;如果公開(kāi)在社會(huì)上募集資金,由正規(guī)的基金公司來(lái)管理的就是公募基金。這里面又分為兩種,一種是封閉式基金,募集完錢(qián)后規(guī)模不變,你可以把它想象成股票,一般可以按照基金凈值打折買(mǎi)賣(mài);另一種就是開(kāi)放式基金,這是基金中的主流,你可以按照基金凈值在銀行等機(jī)構(gòu)隨時(shí)買(mǎi)賣(mài)。按照收益和風(fēng)險(xiǎn)從高到低排列,大體可以分為股票基金、債券基金和貨幣基金等。股票基金主要投資股票,它又可以細(xì)分為成長(zhǎng)型基金、指數(shù)型基金和收益型基金等,三者的收益和風(fēng)險(xiǎn)水平也是從高到低排列。債券基金投資債券,收益很穩(wěn)定,但不高;而貨幣基金投資于到期日不超過(guò)一年的債券和央行票據(jù)等,收益更為穩(wěn)定,可比定期存款略微高些,但幾乎不存在虧錢(qián)的可能性。

其間,我還閱讀了大量農(nóng)行內(nèi)部文件,知道了現(xiàn)在金融犯罪很?chē)?yán)重,銀行擔(dān)負(fù)起越來(lái)越重的反洗錢(qián)重任,銀行要重視防范假的匯票等等,既不能得罪客戶又要確保不被欺騙蒙蔽。我還了解到轉(zhuǎn)賬電話,對(duì)公結(jié)算,銀鑒比對(duì),電匯等等一系列銀行業(yè)務(wù)。

在農(nóng)行的一個(gè)月我學(xué)到了很多在書(shū)本上學(xué)不到的東西,我對(duì)中國(guó)的銀行系統(tǒng)有了一個(gè)粗略的了解,也發(fā)現(xiàn)了其中的一些弊端。

1.人情大于制度。可能是受中國(guó)兩千年封建制度的影響,雖然銀行業(yè)的制度是比較完善的,但真正能做到的卻很少,從我看到的文件,我知道這一直是農(nóng)行的一個(gè)軟肋。今年新疆某支行內(nèi)勤主任,利用其職權(quán),屢次指示自己的下屬職員方便其挪用資金,盜竊高達(dá)1000多萬(wàn)的資金購(gòu)買(mǎi)彩票,最終鋃鐺入獄,其下屬也因?yàn)^職包庇縱容罪,判刑的判刑,下崗的下崗。其實(shí)這件事完全可以避免,就是他的下屬職員不愿意去揭發(fā)他,不敢違逆他的指示,捱不過(guò)面子,最終導(dǎo)致了這起案件。

2.監(jiān)管不力。雖然農(nóng)行在每個(gè)營(yíng)業(yè)部都安裝了大量監(jiān)控?cái)z像頭,并說(shuō)會(huì)每天派人查看,但真正做到的分行很少。農(nóng)行規(guī)定在柜員每天接送現(xiàn)金箱時(shí)必須攜帶自衛(wèi)武器,可就我所見(jiàn)到的和從農(nóng)行抽查的結(jié)果來(lái)看,能做到的極少。另外,農(nóng)行規(guī)定在給柜員機(jī)加裝現(xiàn)金時(shí)必須關(guān)好聯(lián)動(dòng)門(mén),并打開(kāi)自動(dòng)報(bào)警系統(tǒng)。可我在農(nóng)行的一個(gè)月,每天都幫忙加裝不少于三十萬(wàn)的現(xiàn)金,也沒(méi)見(jiàn)一次有人按章執(zhí)行,而且我敢肯定這絕不是個(gè)例。今年4月14日,河北邯鄲市農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)發(fā)生一起特大盜竊案,被盜現(xiàn)金人民幣近5100萬(wàn)元。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn),系該行現(xiàn)金管理中心管庫(kù)員任曉峰、馬向景所為。分析此案,一是盜竊現(xiàn)金數(shù)額巨大。把五千多萬(wàn)元的現(xiàn)金卷走,無(wú)異于搬走銀行的一個(gè)金庫(kù)。二是盜竊犯罪手段簡(jiǎn)單。犯罪嫌疑人幾乎沒(méi)有受到任何限制,更不用說(shuō)采取什么高科技手段,便將大量現(xiàn)金盜走,足以見(jiàn)得,農(nóng)行的管理還是比較松散的。

為進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)農(nóng)行反洗錢(qián)工作,提高反洗錢(qián)工作水平,確保各項(xiàng)反洗錢(qián)監(jiān)管法規(guī)和內(nèi)控制度落實(shí)到位,農(nóng)行制定相應(yīng)的檢查方案,集中時(shí)間、集中力量,有步驟、有重點(diǎn)地組織開(kāi)展自查,圓滿完成了反洗錢(qián)自查工作?,F(xiàn)將工作情況總結(jié)如下:。

一、農(nóng)行首先由各網(wǎng)點(diǎn)按要求對(duì)20xx年的反洗錢(qián)工作進(jìn)行自查,然后支行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組匯總各網(wǎng)點(diǎn)的自查情況,抓住重點(diǎn)對(duì)全行的反洗錢(qián)工作自查,主要對(duì)20xx年以來(lái)反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行、客戶識(shí)別工作、大額和可疑交易報(bào)告、賬戶資料及交易記錄保存以及反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳情況進(jìn)行自查。同時(shí)對(duì)20xx年人民銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查后續(xù)整改工作情況重點(diǎn)自查,檢查后續(xù)整改措施的落實(shí)與效果,以及是否按照新的反洗錢(qián)法規(guī)要求進(jìn)一步完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度和工作措施等。

洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)全行的日常反洗錢(qián)工作,并按照反洗錢(qián)有關(guān)制度要求,設(shè)置了各反洗錢(qián)工作崗位和配置了工作人員,明確了其各自的工作職責(zé),經(jīng)檢查反洗錢(qián)每個(gè)崗位人員熟悉自己的。

崗位職責(zé)。

另外,支行也制定有反洗錢(qián)考核辦法和反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則,并做到每季全行通報(bào)一次反洗錢(qián)工作考核情況。

三、農(nóng)行在日常為客戶辦理開(kāi)立、變更和撤銷(xiāo)賬戶時(shí),能做到落實(shí)客戶識(shí)別制度的要求,嚴(yán)格審核客戶資料的完整性、真實(shí)性和合法性;在為客戶提供現(xiàn)金支取、轉(zhuǎn)賬等結(jié)算服務(wù)時(shí),能采取必要措施了解客戶的資金來(lái)源和去向以及交易合理性等客戶識(shí)別工作情況,如要求客戶提供購(gòu)銷(xiāo)合同、審查合同事項(xiàng)是否與營(yíng)業(yè)執(zhí)照經(jīng)營(yíng)范圍一致等。

四、農(nóng)行每季召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議,對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行一次總結(jié),每年年終均對(duì)本年度的反洗錢(qián)工作進(jìn)行總結(jié),且每年年初均對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行計(jì)劃,并進(jìn)行考核。定期每季召集全行人員進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí),并邀請(qǐng)電白人行的反洗錢(qián)專家到我行對(duì)全行員工進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn),要求全體人員均做好學(xué)習(xí)筆記,經(jīng)檢查,全行人員均能按要求做好學(xué)習(xí)筆記。

20xx年,我行的反洗錢(qián)工作,根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢(qián)工作部署,在抓反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識(shí)別及客戶盡職。

調(diào)查報(bào)告。

規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下:

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面。

1、及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。20xx年2月,調(diào)整分行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。20xx年12月,機(jī)構(gòu)整合,反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,分行重新調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)。

今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng),相應(yīng)調(diào)整了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

2、召開(kāi)專題會(huì)議,研究布置反洗錢(qián)工作。20xx年,分行按季召開(kāi)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議,及時(shí)通報(bào)季度反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況,協(xié)調(diào)解決反洗錢(qián)工作中存在的困難和問(wèn)題,形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要,跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各支行結(jié)合本行實(shí)際,定期召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議,落實(shí)市分行反洗錢(qián)專題會(huì)議精神。

(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面。

1、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神。反洗錢(qián)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)相關(guān)文件、規(guī)定后,我們都及時(shí)把反洗錢(qián)工作精神傳達(dá)到各部門(mén)、支行、網(wǎng)點(diǎn)員工,并結(jié)合我行實(shí)際,提出具體工作要求,落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X(qián)工作布置。2、建章立制,加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢(qián)檢查要求及我行實(shí)際,今年5月份,對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化,制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度,對(duì)分行各職能部門(mén)反洗錢(qián)工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,明確要求各職能部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢(qián)大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門(mén);明確反洗錢(qián)司法配合和移送以及反洗錢(qián)保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》,結(jié)合支行具體情況,制定相應(yīng)的反洗錢(qián)內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機(jī)制等。

1、做好反洗錢(qián)可疑交易的報(bào)送。20xx年度,我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆,859.94億元,其中:對(duì)公報(bào)送5671筆,251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆,608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,23634.91萬(wàn)美元,其中:對(duì)公報(bào)送808筆,23266.44萬(wàn)美元;對(duì)私82筆,368.47萬(wàn)美元。

今年10月份,東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,發(fā)現(xiàn)2戶pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶,資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,及時(shí)上報(bào)人行。今年12月份,分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,及時(shí)上報(bào)人行。

2、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,嚴(yán)格執(zhí)行福銀2007253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,預(yù)防和遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),對(duì)個(gè)人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件,必要時(shí),要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶,則要求其出具法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等,以提供完整的客戶信息,對(duì)身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的,不予受理。同時(shí),做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記,按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì),對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析。

3、做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求,認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作,未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。

4、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢(qián)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線后,因數(shù)據(jù)處理比以前多,有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí),造成確認(rèn)率較低,分行牽頭部門(mén)及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度,督促各單位及時(shí)登錄,對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄、分析、確認(rèn)、報(bào)送,提高確認(rèn)率。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問(wèn)題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn)。

5、配合人行、省行開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)業(yè)務(wù)核查。20xx年3月,根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢(qián)調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20__)第45號(hào))要求,東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶自開(kāi)戶以來(lái)交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵?。今?月,省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息,以判斷其交易是否與身份相符,是否存在洗錢(qián)的可能,我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對(duì)公客戶、10戶個(gè)人客戶的核查,我們布置支行核查,并將核查情況上報(bào)省分行。

(四)反洗錢(qián)宣傳、培訓(xùn)、檢查方面。

1、開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。今年5月31日上午,分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動(dòng),以打擊洗錢(qián)犯罪,維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢(qián)意識(shí)為宣傳目的,體現(xiàn)了反洗錢(qián)宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高?!碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報(bào)、分發(fā)宣傳手冊(cè)、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分,吸引了過(guò)往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動(dòng)共接受咨詢200多人次,分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)宣傳材料1500多份,取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜,結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng)。東城支行在辦公樓門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng),分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)折頁(yè)500多份;東山支行于6月、11月組織開(kāi)展了兩次反洗錢(qián)專題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢(qián)知識(shí)26問(wèn),裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái),通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放,營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢(qián)業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專柜門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)上街設(shè)點(diǎn)宣傳。

2、加強(qiáng)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。20xx年9月3日,分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢(qián)工作視頻會(huì)議。

9月20日,舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢(qián)法》實(shí)施一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問(wèn)題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線后存在問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢(qián)崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際,開(kāi)展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí),舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任,就反洗錢(qián)法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢(qián)職責(zé)和有效防范反洗錢(qián)法律風(fēng)險(xiǎn)等方面,對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時(shí)進(jìn)行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試,以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。

3、履行反洗錢(qián)法定義務(wù),開(kāi)展反洗錢(qián)檢查。

(1)根據(jù)省分行要求,5月份,布置全轄開(kāi)展反洗錢(qián)自查。同時(shí),針對(duì)省行反洗錢(qián)檢查存在問(wèn)題,及時(shí)落實(shí)整改。

(2)10月13日至10月xx日,由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,組織對(duì)全轄15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查,檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問(wèn)題,對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,組織反洗錢(qián)檢查、互查。

(3)積極配合人行反洗錢(qián)檢查。今年11月19日至21日,人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開(kāi)展反洗錢(qián)檢查,我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見(jiàn),進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改。

銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)及工作計(jì)劃篇十七

2018年,我行對(duì)反洗錢(qián)工作將做好以下幾個(gè)方面:

(1)加強(qiáng)反洗錢(qián)知識(shí)的培訓(xùn)工作,不提升員工的反洗錢(qián)識(shí)別能力和處理能力;。

(2)不斷完善反洗錢(qián)工作內(nèi)控制度建設(shè),確保反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展;。

(3)繼續(xù)深入開(kāi)展反洗錢(qián)工作,加大反洗錢(qián)工作力度,杜絕洗錢(qián)活動(dòng)的發(fā)生;。

(4)不斷完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度,不斷查找缺陷和漏洞,確保反洗錢(qián)工作無(wú)死角;。

(5)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)大額資金進(jìn)口的監(jiān)測(cè),并做好有關(guān)分析工作,防范非法洗錢(qián)活動(dòng);。

(6)繼續(xù)做好反洗錢(qián)宣傳工作,增強(qiáng)社會(huì)公眾的反洗錢(qián)意識(shí),提高自身保護(hù)意識(shí)以及揭發(fā)意識(shí),共同維護(hù)金融安全。

銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)及工作計(jì)劃篇十八

為了預(yù)防和杜絕洗錢(qián)行為在我行發(fā)生,確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進(jìn)我行反洗錢(qián)工作,打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng),純潔社會(huì)風(fēng)氣為保證反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí),做到反洗錢(qián)工作有組織、有安排、有落實(shí),現(xiàn)針對(duì)我行的實(shí)際情況,成立了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)工作小組,由主任王佳碧任組長(zhǎng),徐禹昆、高燦、陳武為成員,系統(tǒng)的對(duì)2018年度反洗錢(qián)工作做出如下安排:

按照我行反洗錢(qián)內(nèi)控制度的要求,做好日常工作,定期報(bào)告,嚴(yán)格帳戶管理,加強(qiáng)柜面監(jiān)督。

指導(dǎo)監(jiān)督對(duì)公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識(shí)別及報(bào)送工作,柜面人員每日按時(shí)對(duì)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄以及對(duì)案例篩查。同時(shí)設(shè)立了反洗錢(qián)報(bào)告員專崗負(fù)責(zé)每日的反洗錢(qián)系統(tǒng)的操作,按時(shí)向上級(jí)部門(mén)報(bào)送反洗錢(qián)有關(guān)月報(bào),季報(bào)、年報(bào)的報(bào)表。

將反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中,由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí),并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù),組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn),宣傳良好局面。

2018年我行將在反洗錢(qián)宣傳月開(kāi)展宣傳活動(dòng),屆時(shí)我行將懸掛反洗錢(qián)橫幅和張貼宣傳標(biāo)語(yǔ),做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢(qián)工作,柜臺(tái)人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢(qián)工作,使大家認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害性,自覺(jué)遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作。

強(qiáng)稽核檢查,將反洗錢(qián)工作納入日?;藱z查范圍,為反洗錢(qián)工作保駕護(hù)航。定期對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行檢查,特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來(lái),對(duì)臨柜人員操作反洗錢(qián)業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查處,防止洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的發(fā)生,履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù),維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。

會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反洗錢(qián)工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前。

國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢(qián)工作的操作技術(shù)和方法,并從理論上講解反洗錢(qián)工作的必要性,明確洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的重要性,并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工,共同提高、掌握反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能,提高識(shí)別可疑交易的能力,履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。

銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)及工作計(jì)劃篇十九

根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級(jí)行的工作部署要求,我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)的有關(guān)制度,認(rèn)真履行反洗錢(qián)工作,順利的完成了本年度的反洗錢(qián)工作任務(wù)?,F(xiàn)將本年度的反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下:

2017年度因支行人事變動(dòng)和工作要求,使****支行原反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動(dòng)。為了能夠順利開(kāi)展支行反洗錢(qián)工作,行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此也高度重視,立即召開(kāi)會(huì)議討論,并迅速成立以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的新的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,確保****支行能夠順利的開(kāi)展反洗錢(qián)工作。

加強(qiáng)對(duì)反洗工作重要性的認(rèn)識(shí),我行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)*******銀行反洗錢(qián)工作管理辦法(2017年修訂)的通知》和《關(guān)于印發(fā)*******銀行反洗錢(qián)管理系統(tǒng)操作規(guī)程(2017年修訂)的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)*******銀行**省分行反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理暫行辦法的通知》。同時(shí)我們也充分認(rèn)識(shí)到營(yíng)業(yè)窗口時(shí)控制反洗錢(qián)的第一道屏障,強(qiáng)化對(duì)臨柜人員的反洗錢(qián)培訓(xùn)至關(guān)重要:為此會(huì)計(jì)出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢(qián)的案例、危害,講解可疑交易類型的識(shí)別和對(duì)照,認(rèn)真收集各類反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)和學(xué)習(xí)人行的反洗錢(qián)規(guī)章制度(如:《關(guān)于印發(fā)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法(試行)的通知》),使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對(duì)可疑資金的識(shí)別和分析。通過(guò)對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的不斷學(xué)習(xí),不僅提高了我行員工的反洗錢(qián)意識(shí),而且也有效防范了各類反洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。

根據(jù)《*******銀行反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定管理辦法》的通知的要求,我們?cè)O(shè)置了新建客戶反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表和原有客戶反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表。首先,由會(huì)計(jì)出納部指定專人對(duì)客戶進(jìn)行初級(jí)評(píng)定,給出初評(píng)意見(jiàn);然后,提交信貸部,由信貸部指定專人進(jìn)行復(fù)評(píng)給出復(fù)評(píng)意見(jiàn);最后,提交反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行綜合評(píng)定并給出綜合評(píng)定意見(jiàn)。

為全面落實(shí)反洗錢(qián)工作職責(zé),支行會(huì)計(jì)出納部嚴(yán)格落實(shí)反洗錢(qián)工作ab角制度,由b角操作員完成交易補(bǔ)錄、案例和客戶評(píng)級(jí)調(diào)整等工作,a角操作員完成檢查工作,確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止洗錢(qián)活動(dòng)。同時(shí)會(huì)計(jì)出納部又指定一名操作員按及做好**萬(wàn)元(含)以上的大額資金進(jìn)出情況,加強(qiáng)對(duì)大額交易的監(jiān)控力度,確保我行大額資金進(jìn)出安全可靠。

為積極響應(yīng)當(dāng)?shù)厝诵信c上級(jí)行的工作任務(wù)以及認(rèn)真履行銀行服務(wù)社會(huì)的職能,我們2017年7月份作為“金融知識(shí)宣傳服務(wù)月”,通過(guò)電子顯示屏滾動(dòng)播放、發(fā)放宣傳資料向社會(huì)公眾宣傳金融知識(shí)和洗錢(qián)的有關(guān)途徑、方式及社會(huì)危害。同時(shí)我行于7月28日在營(yíng)業(yè)大廳門(mén)口進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳活動(dòng),向社會(huì)公眾發(fā)放了《預(yù)防洗錢(qián)維護(hù)金融安全》、《反洗錢(qián):構(gòu)建經(jīng)濟(jì)金融安全網(wǎng)》、《學(xué)習(xí)貫徹中華人民共和國(guó)洗錢(qián)法預(yù)防監(jiān)控洗錢(qián)活動(dòng)》等資料,并向他們簡(jiǎn)單講述了洗錢(qián)的基本概念、常用途徑及其對(duì)社會(huì)公眾帶來(lái)的切身危害等。使他們進(jìn)一步認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)的重要性,提高他們的自我保護(hù)意識(shí)和遠(yuǎn)離洗錢(qián)意識(shí)。

在反洗錢(qián)的工作中我們也存在一定的不足之處,比如臨柜人員對(duì)反洗錢(qián)缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),對(duì)可疑交易的辨別能力也有待提高,這影響額我行反洗錢(qián)工作的發(fā)展。

銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)及工作計(jì)劃篇二十

為進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)農(nóng)行反洗錢(qián)工作,提高反洗錢(qián)工作水平,確保各項(xiàng)反洗錢(qián)監(jiān)管法規(guī)和內(nèi)控制度落實(shí)到位,農(nóng)行制定相應(yīng)的檢查方案,集中時(shí)間、集中力量,有步驟、有重點(diǎn)地組織開(kāi)展自查,圓滿完成了反洗錢(qián)自查工作?,F(xiàn)將工作情況總結(jié)如下:。

一、農(nóng)行首先由各網(wǎng)點(diǎn)按要求對(duì)20xx年的反洗錢(qián)工作進(jìn)行自查,然后支行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組匯總各網(wǎng)點(diǎn)的自查情況,抓住重點(diǎn)對(duì)全行的反洗錢(qián)工作自查,主要對(duì)20xx年以來(lái)反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行、客戶識(shí)別工作、大額和可疑交易報(bào)告、賬戶資料及交易記錄保存以及反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳情況進(jìn)行自查。同時(shí)對(duì)20xx年人民銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查后續(xù)整改工作情況重點(diǎn)自查,檢查后續(xù)整改措施的落實(shí)與效果,以及是否按照新的反洗錢(qián)法規(guī)要求進(jìn)一步完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度和工作措施等。

洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)全行的日常反洗錢(qián)工作,并按照反洗錢(qián)有關(guān)制度要求,設(shè)置了各反洗錢(qián)工作崗位和配置了工作人員,明確了其各自的工作職責(zé),經(jīng)檢查反洗錢(qián)每個(gè)崗位人員熟悉自己的崗位職責(zé)。另外,支行也制定有反洗錢(qián)考核辦法和反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則,并做到每季全行通報(bào)一次反洗錢(qián)工作考核情況。

三、農(nóng)行在日常為客戶辦理開(kāi)立、變更和撤銷(xiāo)賬戶時(shí),能做到落實(shí)客戶識(shí)別制度的要求,嚴(yán)格審核客戶資料的完整性、真實(shí)性和合法性;在為客戶提供現(xiàn)金支取、轉(zhuǎn)賬等結(jié)算服務(wù)時(shí),能采取必要措施了解客戶的資金來(lái)源和去向以及交易合理性等客戶識(shí)別工作情況,如要求客戶提供購(gòu)銷(xiāo)合同、審查合同事項(xiàng)是否與營(yíng)業(yè)執(zhí)照經(jīng)營(yíng)范圍一致等。

四、農(nóng)行每季召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議,對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行一次總結(jié),每年年終均對(duì)本年度的反洗錢(qián)工作進(jìn)行總結(jié),且每年年初均對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行計(jì)劃,并進(jìn)行考核。定期每季召集全行人員進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí),并邀請(qǐng)電白人行的反洗錢(qián)專家到我行對(duì)全行員工進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn),要求全體人員均做好學(xué)習(xí)筆記,經(jīng)檢查,全行人員均能按要求做好學(xué)習(xí)筆記。

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