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銀行反洗錢工作總結(jié)及工作計劃(大全20篇)
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一鍵復(fù)制
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今年,在發(fā)改委黨組的正確領(lǐng)導(dǎo)下,我能針對中心工作性質(zhì),圍繞發(fā)改部門對地區(qū)宏觀經(jīng)濟(jì)運行的總量平衡與管理的重要職能,認(rèn)真履職。現(xiàn)將主要工作情況匯報如下:過去的一年里,我在市局黨組的正確
我校接上級通知精神后,從貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀的角度,緊緊圍繞科教局工作大局,統(tǒng)一思想,召開了領(lǐng)導(dǎo)班子會議,分工明確,將學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)分配到各個教研組中,從人員上保證“三風(fēng)”活動開展的有效性
堅持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想和黨的十九大精神為指導(dǎo),認(rèn)真貫徹落實習(xí)近平總書記記關(guān)于新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作的重要指示精神和中央、省、市委的決策部署,站在進(jìn)一步增
各地要站在講政治的高度,深刻認(rèn)識全面推行林長制的重大意義,強(qiáng)化工作落實,爭取到2021年12月31日前全面建立省、市、縣、鄉(xiāng)、村等各級林長體系,構(gòu)建黨政同責(zé)、屬地負(fù)責(zé)、部門協(xié)同、源
一、工作目標(biāo)實現(xiàn)辦事處為群眾為企業(yè)服務(wù)的質(zhì)量明顯提高,黨員干部執(zhí)行力和辦事效率明顯提高,干部職工形象和公信力明顯提高,經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境顯著改善,群眾和企業(yè)滿意度明顯提升。二、重點任務(wù)重
以慶祝建黨100周年和開展黨史學(xué)習(xí)教育活動為契機(jī),將4月和9月設(shè)為師德師風(fēng)建設(shè)主題教育月,通過開展一系列師德教育活動,切實提高教師的思想政治素質(zhì),牢固樹立“四個意識”,堅定“四個自
要創(chuàng)建學(xué)習(xí)型家庭,首先我覺得我們家長要加強(qiáng)關(guān)于家庭教育方面的知識積累,掌握一些家庭教育的先進(jìn)理念。從孩子幼兒園開始,第一次接觸到《不輸在家庭教育上》,我們一直堅持訂閱該書,有空的時
結(jié)合我校的實際情況,根據(jù)州教育局關(guān)于開展《開展第個民族團(tuán)結(jié)教育月活動》通知精神。校開展了一系列民族團(tuán)結(jié)教育活動,達(dá)到預(yù)期的目的收到明顯的效果,現(xiàn)將有關(guān)工作總結(jié)2020年度如下:研究
高舉中國特色社會主義偉大旗幟,以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo),深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀,牢牢把握“共同團(tuán)結(jié)奮斗、共同繁榮發(fā)展”的民族工作主題,廣泛組織轄區(qū)各族群眾,發(fā)動各方
市應(yīng)急管理局領(lǐng)導(dǎo)班子始終堅持管黨治黨,政治第一。緊緊圍繞習(xí)近平的中國特色社會主義新思想和黨的十九大精神,學(xué)習(xí)原則,閱讀原文,理解原則,努力學(xué)習(xí)。一是培養(yǎng)縣級干部。年初,9名縣級干部
高舉中國特色社會主義偉大旗幟,以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo),深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀,牢牢把握“共同團(tuán)結(jié)奮斗、共同繁榮發(fā)展”的民族工作主題,廣泛組織轄區(qū)各族群眾,發(fā)動各方
成立鎮(zhèn)網(wǎng)絡(luò)意識形態(tài)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,黨委書記為組長,、為副組長,相關(guān)責(zé)任單位分管領(lǐng)導(dǎo)為成員。黨委書記對網(wǎng)絡(luò)意識形態(tài)工作負(fù)主體責(zé)任,為第一責(zé)任人;分管領(lǐng)導(dǎo)為直接責(zé)任人,實行“一崗雙責(zé)”責(zé)
堅持縣、鄉(xiāng)(鎮(zhèn))、村(社區(qū))三級聯(lián)動,積極推進(jìn)縣級文明實踐中心、鄉(xiāng)鎮(zhèn)文明實踐所和村(社區(qū))文明實踐站的隊伍建設(shè)和陣地建設(shè)。(一)強(qiáng)化“主責(zé)任”,構(gòu)建文明實踐體系。成立以縣委書記任主
招生組長,招生業(yè)務(wù)員。1、統(tǒng)一管理,按照規(guī)定的時間完成招生目標(biāo)。2、組織有序,按照組長的安排,分小組進(jìn)行蹲點,做到有紀(jì)律,有組織。3、禮貌待人,業(yè)務(wù)員在招生過程中,必須要有禮貌,形
深入貫徹黨的十九大和習(xí)近平總書記系列重要講話精神,全面落實新發(fā)展理念和省委關(guān)于臨沂“在新舊動能轉(zhuǎn)換中闖出新路徑”的目標(biāo)要求,以城鄉(xiāng)高效配送重點工程建設(shè)為抓手,以降低物流成本為核心,
3月參加**第一次董事會,審議**2020年度總經(jīng)理工作報告、2020年年度財務(wù)決算報告、公司2021年戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃等;11月參加**第二次董事會,審議董事會授權(quán)管理辦法、董事會議
1、責(zé)任明確。面對如此巨大的收繳任務(wù),鄉(xiāng)多次召開專題會議,將社保作為全鄉(xiāng)三大中心工作來抓,鄉(xiāng)黨委政府制定了中層干部辦樣板村、包村干部、村干部辦樣板組的辦點示范工作措施,定時定責(zé)。各
接上級通知后,金鋪鎮(zhèn)第一時間對排查工作進(jìn)行安排部署,組成專項排查分隊帶領(lǐng)全體干部職工參與本次排查。一是對微信公眾號、門戶網(wǎng)站、微信等進(jìn)行再清查,查看鎮(zhèn)政府官方對外微信以及微博公眾號
我是做的保險工作,自然是要把握業(yè)務(wù)的,在這近期的工作中,我緊抓自己的業(yè)務(wù),充分做好保險業(yè)務(wù)的辦理,落實每一筆業(yè)務(wù)的辦成。保險要做好,就要把質(zhì)和量要平衡了。在最近的工作里,我把握每一
(1)編制實施性施工組織設(shè)計:施工組織設(shè)計應(yīng)在現(xiàn)場調(diào)查基礎(chǔ)上制定,應(yīng)當(dāng)異常強(qiáng)調(diào)對交通、環(huán)境、地下管線、臨近建筑物的保護(hù),同時要滿足合同規(guī)定質(zhì)量、安全、禮貌施工、工期的條件。體現(xiàn)技術(shù)
報告,漢語詞語,公文的一種格式,是指對上級有所陳請或匯報時所作的口頭或書面的陳述。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的報告嗎?下面是小編為大家?guī)淼膱蟾鎯?yōu)秀范文,希望大家可以喜歡。
為切實做好創(chuàng)建活動各項工作,縣交通運輸局成立以局長為組長,分管局長為副組長、機(jī)關(guān)各股室和所屬單位負(fù)責(zé)人為成員的活動工作領(lǐng)導(dǎo)小組,全面負(fù)責(zé)創(chuàng)建活動開展。通過創(chuàng)建活動,努力實現(xiàn)我縣少數(shù)
(一)提高對鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的認(rèn)識。鄉(xiāng)村振興是建設(shè)現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系的重要基礎(chǔ),是建設(shè)美麗中國的關(guān)鍵舉措,是傳承中華優(yōu)秀文化的有效途徑,是健全現(xiàn)代化社會治理格局的固本之策,是實現(xiàn)全體人民共
報告,漢語詞語,公文的一種格式,是指對上級有所陳請或匯報時所作的口頭或書面的陳述。寫報告的時候需要注意什么呢?有哪些格式需要注意呢?下面是小編給大家?guī)淼膱蟾娴姆段哪0?,希望能夠?/div>
一、剖析不足這一年來,我本著改造自我、提高自我,完善自我,實事求是的工作作風(fēng),虛心地、自覺地向領(lǐng)導(dǎo)、同事學(xué)習(xí),向優(yōu)秀的、前沿的工作方法和學(xué)習(xí)理念來武裝自己,全面提升自身的工作能力,
認(rèn)真履行抓班子帶隊伍的首要工作職責(zé),始終把政治理論學(xué)習(xí)擺在突出位置,積極完善了以中心組學(xué)習(xí)為龍頭,支部學(xué)習(xí)為依托,有計劃的自學(xué)為基礎(chǔ)的學(xué)習(xí)組合體系,認(rèn)真組織全縣各級黨組織、廣大黨員
供貨方:xxx(以下簡稱乙方)1合同資料和供貨范圍:根據(jù)代理公司的編號為按采購文件要求,并經(jīng)雙方協(xié)商一致同意按上述條款簽訂本合同。1.1合同資料:家具采購(高職組合體)1.2交貨地
(一)完善組織機(jī)構(gòu),細(xì)化工作方案。根據(jù)人員的變動情況及時調(diào)整了領(lǐng)導(dǎo)小組,形成以本人為組長,xx副主任和xx副主任為副組長,并抽調(diào)精干人員完善社會治安綜合治理領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)
(一)學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想,自覺在思想上政治上行動上同以習(xí)近平同志為核心的黨中央保持高度一致方面。能夠做到認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想,進(jìn)一步增
1、所有員工上下班途中必須佩戴口罩,進(jìn)入糧庫自行進(jìn)入服務(wù)大廳進(jìn)行消毒2、工作人員必須佩戴口罩進(jìn)行工作3、人員消毒使用75%酒精,要在通風(fēng)的場地進(jìn)行,對辦公樓、門衛(wèi)、農(nóng)民休息室及作業(yè)
(一)講忠誠守紀(jì)律方面:一是黨性原則不強(qiáng),執(zhí)行政治紀(jì)律不夠嚴(yán)格。大的原則方面自己一貫要求很嚴(yán),但在一些具體的方面要求有所放松,主要體現(xiàn)在自我管理上出現(xiàn)松懈,對自己要求不嚴(yán),工作勁頭
這些天,新型冠狀病毒感染的肺炎疫情牽動著每個人的心??粗慌t(yī)護(hù)人員趕往武漢,一個個逆行者頂力前行的畫面,不禁淚眼婆娑,多想自己能成為“神筆”馬良,可現(xiàn)實不然。我們所知道的是疫情
我主要談三個方面:1、個人發(fā)展及工作完成情況;2、存在的問題和不足;3、xx年的思路及展望。我的2019年,工作分為兩個階段,上半年主要從事銷售部組訓(xùn)及代理人服務(wù)工作;下半年開始x
目前,我市中介市場較為繁榮,正規(guī)兼業(yè)保險代理單位家,保險代理公司家,其各保險代理單位或公司以壽險業(yè)務(wù)為主,財險業(yè)務(wù)為輔,財險業(yè)務(wù)以車險業(yè)務(wù)為主,其他業(yè)務(wù)為輔。各家代理公司的合作目的
堅持以黨的十九大和十九屆二中、三中、四中全會精神為指導(dǎo),深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記關(guān)于黨要管黨、全面從嚴(yán)治黨的重要講話精神,以“四個意識”為政治標(biāo)桿,以黨章黨規(guī)黨紀(jì)為政治標(biāo)尺,把“兩
(一)高度重視,強(qiáng)化責(zé)任。對黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的貫徹落實,把它當(dāng)作每天的“必修課”,擺上了每天的日程安排,堅持在分管單位和轄區(qū)每季度召開一次負(fù)責(zé)人黨風(fēng)廉政建設(shè)專題工作會議,對落實黨
1.是否堅定維護(hù)以習(xí)近平同志為核心的黨中央權(quán)威和集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)?“四大家”班子貫徹執(zhí)行民主集中制情況如何?本地區(qū)、本單位政治生態(tài)如何?“七個有之”問題有哪些表現(xiàn)?是否存在對黨不忠誠不
在當(dāng)下這個社會中,報告的使用成為日常生活的常態(tài),報告具有成文事后性的特點。寫報告的時候需要注意什么呢?有哪些格式需要注意呢?下面是小編帶來的優(yōu)秀報告范文,希望大家能夠喜歡!2023
通過集中學(xué)習(xí)、主題黨日、民主生活會等形式,不斷深入推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè),督促支部黨員同志要重視自身政治理論、業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),努力提高自身素質(zhì)和工作能力。深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平總書記關(guān)于黨員
通過集中學(xué)習(xí)、主題黨日、民主生活會等形式,不斷深入推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè),督促支部黨員同志要重視自身政治理論、業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),努力提高自身素質(zhì)和工作能力。深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平總書記關(guān)于黨員
自踏入教育這個行業(yè)以來,我始終以勤勤懇懇、踏踏實實的態(tài)度來對待我的工作,以“師德”規(guī)范自己的教育教學(xué)工作,以“當(dāng)一名好老師”作為自己工作的座右銘,現(xiàn)本學(xué)期的工作總結(jié)如下:一、在思想
今天這個學(xué)習(xí)培訓(xùn)班的主要目的,是組織大家學(xué)習(xí)人民政協(xié)的性質(zhì)、職能、作用,探討如何有效地履行政協(xié)職能、在實踐中把握履行政協(xié)職能的特點和規(guī)律。對于為什么要組織學(xué)習(xí)、學(xué)什么內(nèi)容、怎樣學(xué)習(xí)
按照宿州市新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控應(yīng)急指揮部辦公室《轉(zhuǎn)發(fā)省疫情防控應(yīng)急綜合指揮部辦公室的通知》(疫控辦〔2020〕88號)文件要求,在全市范圍內(nèi)設(shè)立7個核酸檢測受理點(具體信
以習(xí)近平總書記關(guān)于打造鄉(xiāng)村振興xx樣板的重要指示精神為根本遵循,牢牢把握“走在前列”的目標(biāo)定位,以提升農(nóng)村基層黨組織組織力為重點,以實現(xiàn)鄉(xiāng)村治理體系和治理能力現(xiàn)代化為目標(biāo),堅持以黨
一是針對過去支部班子成員年齡偏大,工作能力不強(qiáng)這一現(xiàn)象,及時對支部成員進(jìn)行了調(diào)整,配齊,并對工作作了明確的分工,使支部工作充滿了活力和戰(zhàn)斗力。二是工作有計劃、有安排,并對工作定期和
按照“政府牽頭、部門協(xié)作,依法依規(guī)、各司其職,科學(xué)規(guī)范、安全有效,節(jié)約成本、快速經(jīng)濟(jì)”的原則,加強(qiáng)進(jìn)口集裝箱貨物的新冠病毒檢測工作,充分發(fā)揮消毒對新冠病毒的殺滅作用,有效防范新冠肺
自疫情爆發(fā),園所領(lǐng)導(dǎo)高度重視,召開了預(yù)防新型冠狀病毒肺炎預(yù)防視頻會議,第一時間成立了預(yù)防新型冠狀病毒領(lǐng)導(dǎo)小組,同時安排具體工作,責(zé)任落實到人。組長:(園長)(負(fù)責(zé)全面工作)副組長:
(一)堅持以“支部主題黨日”活動為載體,深入推進(jìn)“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)教育常態(tài)化、制度化。規(guī)范開展黨委中心組學(xué)習(xí)、“三會一課”、深入推進(jìn)黨章、黨規(guī)、黨紀(jì)、十九大精神和習(xí)近平新時代中國特色
一、主要工作情況(一)清欠工作落實情況。一是高度重視清欠工作??h分管領(lǐng)導(dǎo)親自研究部署,多次召集相關(guān)鎮(zhèn)、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人座談,要求相關(guān)鎮(zhèn)、相關(guān)部門認(rèn)真貫徹落實好李克強(qiáng)總理在國務(wù)院常務(wù)會
學(xué)校高度重視意識形態(tài)工作,認(rèn)真落實“書記抓”和“抓書記”工程。明確要求黨總支領(lǐng)導(dǎo)班子對意識形態(tài)工作負(fù)主體責(zé)任,黨總支書記是第一責(zé)任人,黨總支副書記是直接責(zé)任人,協(xié)助黨總支書記抓好統(tǒng)
回顧已經(jīng)過去的的四年,在學(xué)校、老師和同學(xué)們的幫助下我覺得自己過得很快樂,也很充實。除了努力學(xué)習(xí)基礎(chǔ)課程和掌握本專業(yè)的理論知識外,我還積極參加各種社會兼職實踐、文體活動,在這四年多里
現(xiàn)將《2020年中共永州市衛(wèi)生健康委員會黨組意識形態(tài)工作實施方案》印發(fā)給你們,請結(jié)合實際認(rèn)真組織落實。                                       
在這里可以讓你擺脫都市壓力的束縛,讓疲憊的心靈得到寶貴的歇息機(jī)會,更重要的是可以找尋到久違的歸屬感,遇見最美的自己。依山而居  傍海而生山景之中的日出海韻之中的秀石美景與遠(yuǎn)方時光與
刑事案件和治安案件,今年1-3月份,全鎮(zhèn)共立刑事案件7起,破獲4起,治安案件10起,全部查處;八類主要案件,今年以來,爆炸、綁架、劫持、搶劫、殺人、縱火、傷害等八類案件未發(fā)生;“兩
為應(yīng)對新型冠狀病毒肺炎疫情,防范和控制疫情在學(xué)校發(fā)生發(fā)展,建立健全防范、指揮、處置工作機(jī)制,做到分工協(xié)作、責(zé)任明確、有備無患,保障全體師生的身體健康與生命安全,維護(hù)學(xué)校正常的教學(xué)秩
(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),完善體制機(jī)制。深入貫徹落實上級有關(guān)意識形態(tài)文件精神,一是堅持干部帶頭抓意識形態(tài)工作。全面扛起意識形態(tài)工作的領(lǐng)導(dǎo)權(quán)。將落實意識形態(tài)責(zé)任制工作融入黨建工作責(zé)任制、納
區(qū)工作取得明顯成效,現(xiàn)述職如下。為進(jìn)一步鞏固創(chuàng)建省級雙擁模范區(qū)成果,提高全區(qū)雙擁工作整體水平,區(qū)委、區(qū)政府于xx年7月召了開全區(qū)創(chuàng)建省級雙擁模范區(qū)再動員大會,按照“鞏固、發(fā)展、提高
2.落實晨、午檢制度(1)學(xué)校每日對師生員工進(jìn)行晨檢、午檢,嚴(yán)格因病缺課監(jiān)測、病因追查和傳染病報告制度,明確責(zé)任人。通過“江蘇省學(xué)生因病缺課監(jiān)測系統(tǒng)”和“南京教育政務(wù)”微信平臺進(jìn)行
回顧已經(jīng)過去的的四年,在學(xué)校、老師和同學(xué)們的幫助下我覺得自己過得很快樂,也很充實。除了努力學(xué)習(xí)基礎(chǔ)課程和掌握本專業(yè)的理論知識外,我還積極參加各種社會兼職實踐、文體活動,在這四年多里
以“三個代表”重要思想為指導(dǎo),全面落實科學(xué)發(fā)展觀,認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹黨的xx屆x中、x中、x中全會精神和中紀(jì)委xx屆x中全會精神,以加強(qiáng)黨的執(zhí)政能力建設(shè)和先進(jìn)性建設(shè)為主線,以倡導(dǎo)“八榮八
你們好!我們是茶陵縣棗市鎮(zhèn)西嶺村的村民,現(xiàn)就本村原村支部書記被檢察院調(diào)查并刑事拘留一事作出請愿。請愿理由如下:xxx,系棗市鎮(zhèn)西嶺村村民,今年58歲,18歲入黨,任村支部書記13年
“讀書思廉”顧名思義,既讀又思,在讀的過程中,要理解所讀內(nèi)容,要認(rèn)真反復(fù)地思考自己的行為有否過失,是否時刻保持一顆廉潔的心。“讀書給人以樂趣、給人以光彩、給人以才干”,讀書是錘煉黨
畢業(yè)兩年多了,畢業(yè)之后換過一次工作,都不是很滿意。親友勸我不要頻繁跳槽,好好的在一個崗位待下去,我也迷茫過,奮斗過,找份相對安逸但并不是自己很喜歡的工作,然后結(jié)婚生子,度過余生。俗
教師文明的言談舉止對學(xué)生思想品質(zhì)的形成起著修正作用。教師是教人怎樣做人的人,首先自己就必須知道怎樣做人。教師以身作則,才能起到人格感召的作用,培養(yǎng)出言行一致的人。教師的一言一行都是
(一)政治理論學(xué)習(xí)不夠。少數(shù)民警認(rèn)為自己已有的業(yè)務(wù)知識足以應(yīng)付目前的工作,便滿足現(xiàn)狀,對政治理論知識的學(xué)習(xí)不夠,對理論武裝頭腦的緊迫性認(rèn)識不足,滿足于一知半解,不能做到系統(tǒng)學(xué)習(xí)和聯(lián)
一、履行全面從嚴(yán)治黨主體責(zé)任情況(一)旗幟鮮明講政治。切實增強(qiáng)“四個意識”,嚴(yán)守政治紀(jì)律和政治規(guī)矩,在政治上、思想上、行動上,同以同志為核心的黨中央保持高度一致。認(rèn)真學(xué)習(xí)新修訂的《
1、政治立場堅定,積極學(xué)習(xí)理論知識,提高個人黨性修養(yǎng)堅定政治立場,堅定共產(chǎn)主義的信念,積極參加黨組織的各種政治學(xué)習(xí)培訓(xùn)及教育活動。在過去的一年參加了2017年4月24-28日教職工
以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng),堅持安全發(fā)展理念,全面貫徹“安全第一、預(yù)防為主、綜合治理”的方針,按照“突出重點、分步推進(jìn)”的原則,深入持久地開展危險化學(xué)品企業(yè)安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化工作,進(jìn)一步落實企
以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng),堅持安全發(fā)展理念,全面貫徹“安全第一、預(yù)防為主、綜合治理”的方針,按照“突出重點、分步推進(jìn)”的原則,深入持久地開展危險化學(xué)品企業(yè)安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化工作,進(jìn)一步落實企
堅決貫徹習(xí)近平總書記在中共中央政治局常務(wù)委員會會議上的重要講話精神、黨中央決策部署和省委省政府工作要求,堅持以人民為中心,把廣大師生的生命安全和身體健康放在第一位,采取堅決有力舉措
1.遵紀(jì)守法,廉潔自律,在“創(chuàng)先爭優(yōu)”活動中爭當(dāng)表率。服從黨支部安排,按時參加農(nóng)村黨員遠(yuǎn)程教育學(xué)習(xí)。認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的知識,并積極向群眾宣傳黨的知識,做好黨和群眾的聯(lián)系人。2.做全體村民
1.遵紀(jì)守法,廉潔自律,在“創(chuàng)先爭優(yōu)”活動中爭當(dāng)表率。服從黨支部安排,按時參加農(nóng)村黨員遠(yuǎn)程教育學(xué)習(xí)。認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的知識,并積極向群眾宣傳黨的知識,做好黨和群眾的聯(lián)系人。2.做全體村民
2、精心設(shè)計課堂練習(xí),體現(xiàn)趣味性和層次性。3、老師在教學(xué)新知時循循善誘,讓學(xué)生學(xué)習(xí)起來毫不費力,分發(fā)揮了學(xué)生的主動性,教學(xué)設(shè)計很好,引導(dǎo)得也很到位,同時還讓學(xué)生體會到學(xué)生與生活的聯(lián)
(一)抓好政策扶持這一關(guān)鍵措施。不斷完善對民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展的激勵政策,先后出臺了《關(guān)于鼓勵銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支持xx縣發(fā)展的意見》《關(guān)于落實涉企扶持政策支持民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展的意見》等十余個文件
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以黨的大八大精神為指導(dǎo),深入貫徹落實市、縣政法工作會議精神,緊緊圍繞構(gòu)建社會主義和諧社會的總目標(biāo),堅持“屬地管理”和“誰主管、誰負(fù)責(zé),誰運營、誰負(fù)責(zé)”的原則,充分發(fā)揮各互聯(lián)網(wǎng)管理部
通過建立健全我鎮(zhèn)各行政村“一約四會”(即村規(guī)民約、紅白理事會、道德評議會、村民議事會、禁毒禁賭會)制度,遏制農(nóng)村紅白喜事大操大辦、奢侈浪費、盲目攀比的奢靡之風(fēng),減輕群眾負(fù)擔(dān),打擊非
(一)在遵守政治紀(jì)律方面。對政治紀(jì)律的特殊要求理解不夠深刻,把行動上不出格等同于政治上合格。作為紀(jì)檢干部,落實政治紀(jì)律的“亮劍”擔(dān)當(dāng)精神不夠強(qiáng),聚焦主業(yè)抓監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問責(zé)的主動性不夠,
在日常的學(xué)習(xí)、工作、生活中,肯定對各類范文都很熟悉吧。范文怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢?這里我整理了一些優(yōu)秀的范文,希望對大家有所幫助,下面我們就來了解一下吧。2023年街道社會心
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1、團(tuán)結(jié)班子成員,服務(wù)大局。作為班子成員始終把維護(hù)團(tuán)結(jié)、帶好隊伍作為業(yè)務(wù)工作首要來抓。堅持做到公道正派、講大局、講黨性,在大是大非問題面前立場堅定,觀點鮮明。2、帶好隊伍,抓好落實
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(一)地理區(qū)位優(yōu)劣勢相近。一是萍鄉(xiāng)、新余系江西省西部和中西部的地級市,與我市一樣都不靠近沿海,均屬內(nèi)陸三線城市;二是比鄰(融入)中心城市經(jīng)濟(jì)區(qū)。萍鄉(xiāng)比鄰長株潭城市群經(jīng)濟(jì)區(qū),新余躋身
以新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo),全面貫徹黨的和二中、三中、四中全會精神,深入落實《中國共產(chǎn)黨宣傳工作條例》,聚焦決戰(zhàn)決勝脫貧攻堅、實施鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略、創(chuàng)建全國文明城市、加強(qiáng)生態(tài)環(huán)
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西安市醫(yī)療保障局相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,按疾病診斷相關(guān)分組(drg)付費是目前國際上最為廣泛使用的住院醫(yī)療服務(wù)支付方式,是世界上公認(rèn)的有效控制醫(yī)療費用的一種方法,也是一種相對利多弊少的醫(yī)保
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作為第一個報名的家長,沒有其他家長傳授經(jīng)驗,第一次以老師的身份入園,我?guī)еo張激動的心情,首先和其他老師一樣迎接每個入園的小朋友,幫助他們脫外套,換鞋,老師們的微笑熱情傳遞給小朋友
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銀行反洗錢工作總結(jié)及工作計劃(大全20篇)
2023-11-19 23:14:56    小編:ZTFB

計劃是我們在面對復(fù)雜問題時的指導(dǎo),讓我們能夠有條不紊地解決難題。要養(yǎng)成良好的時間管理習(xí)慣,合理安排每一天的時間??纯匆韵路段?,或許可以給你一些創(chuàng)作靈感。

銀行反洗錢工作總結(jié)及工作計劃篇一

反洗錢是政府動用立法、司法力量,調(diào)動有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對可能的洗錢活動予以識別,對有關(guān)款項予以處置,對相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰,從而達(dá)到阻止犯罪活動目的的一項系統(tǒng)工程。下文是為大家精選的銀行反洗錢個人總結(jié),歡迎大家閱讀。

今年,我行的反洗錢工作,根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署,在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下:

今年2月,調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年xx月,機(jī)構(gòu)整合,反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,確實加強(qiáng)對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)。

今年以來共有9個支行因人事變動,相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

今年,分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議,及時通報季度反洗錢工作開展情況,協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題,形文下發(fā)專題會議紀(jì)要,跟蹤督辦會議精神的落實。

各支行結(jié)合本行實際,定期召開反洗錢工作會議,落實市分行反洗錢專題會議精神。

反洗錢是一項長期的任務(wù),在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后,我們都及時把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門、支行、網(wǎng)點員工,并結(jié)合我行實際,提出具體工作要求,落實上級行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。

根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際,今年5月份,對反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化,制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細(xì)則》等十三項制度,對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細(xì)則》,結(jié)合支行具體情況,制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機(jī)制等。

今年度,我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)653xx筆,859.94億元,其中:對公報送5671筆,251.31億元;對私報送59641筆,608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,23634.91萬美元,其中:對公報送808筆,23266.44萬美元;對私82筆,368.47萬美元。

今年10月份,東城支行在業(yè)務(wù)運行過程中,發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經(jīng)營戶,資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,及時上報人行。今年xx月份,分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運行過程中,發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,及時上報人行。

我行各級機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,嚴(yán)格執(zhí)行福銀2007253號《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件,必要時,要求出具多個證件進(jìn)行對比;對單位客戶,則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等,以提供完整的客戶信息,對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的,不予受理。同時,做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記,按月上報前十名存取交易明細(xì),對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。

我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求,認(rèn)真做好報表的填報工作,未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象。

同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點。

今年3月,根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(2008)第45號)要求,東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,及時上報當(dāng)?shù)厝诵小=衲?月,省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息,以判斷其交易是否與身份相符,是否存在洗錢的可能,我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查,我們布置支行核查,并將核查情況上報省分行。

今年5月31日上午,分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務(wù)會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動,以打擊洗錢犯罪,維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,增強(qiáng)社會各界反洗錢意識為宣傳目的,體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高校”特色。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分,吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次,分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500多份,取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜,結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H,開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動,分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、xx月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問,裝載至各網(wǎng)點電視平臺,通過屏幕不間斷滾動播放,營造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點宣傳。

今年9月3日,分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。

9月20日,舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn),主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進(jìn)行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實際,開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),利用班前講評時間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識,舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任,就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險等方面,對全體員工進(jìn)行培訓(xùn),同時進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識測試,以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。

(1)根據(jù)省分行要求,5月份,布置全轄開展反洗錢自查。同時,針對省行反洗錢檢查存在問題,及時落實整改。

(2)10月13日至10月17日,由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,組織對全轄15個綜合型支行進(jìn)行檢查,檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題,對相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,組織反洗錢檢查、互查。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年xx月19日至21日,人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查,我們及時布置支行做好檢查各項準(zhǔn)備工作,并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見,進(jìn)一步督促支行落實整改。

20xx年,我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗上,持續(xù)完善反洗錢工作,腳踏實地、勤奮進(jìn)取,確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),切實打擊洗錢活動?,F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下:

同時,各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際,會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”,特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、xx副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。

如認(rèn)真落實人行xx號文件,重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》,加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素,并對必填項作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶,限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時,對法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作,人工甄別后,可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動,刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上,對提高社會的反洗錢認(rèn)識起到了一定的作用。

各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅,張貼標(biāo)語、宣傳圖片,擺放宣傳資料等形式,全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計,宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份,各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,在一定程度上增強(qiáng)了市民對反洗錢認(rèn)識。

我行針對小學(xué)生流動性強(qiáng)、分布廣,接受知識快的特點,與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學(xué)開展廣播講座,動員學(xué)生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

在xx年一季度中,我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心,認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性,根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度,在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時,繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認(rèn)識,日常工作中,切實履行反洗錢義務(wù),進(jìn)一步完善工作機(jī)制,強(qiáng)化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管,努力提高反洗錢識別水平。現(xiàn)將xx年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下:

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,結(jié)合我行實際,成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組,由主任許正為組長,趙龍龍、代定軍為成員,對反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,做到了行動有安排,安排有落實,將反洗錢工作落到了實處。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項重要內(nèi)容,并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中,由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。

客戶風(fēng)險等級劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容,它對有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級和完善,不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊,而且建立可疑交易主動分析識別報送機(jī)制,加強(qiáng)人工判別,對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的,使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報,這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準(zhǔn)確率,更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作,為保證此項工作正常有序開展,我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),明確工作職責(zé),確保我行反洗錢工作的順利開展。

銀行反洗錢工作總結(jié)及工作計劃篇二

按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》要求,現(xiàn)將我單位(含所轄分支機(jī)構(gòu))2017年度反洗錢工作情況總結(jié)如下:

2017年,我們在縣人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,持續(xù)完善反洗錢工作,腳踏實地,勤奮進(jìn)取,確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強(qiáng)反洗錢工作的急迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),切實打擊反洗錢活動。為了做好反洗錢工作,我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,并在財會部門設(shè)立反洗錢工作辦公室。

(一)內(nèi)控制度建立和修訂情況。根據(jù)上級分行和人民銀行工作要求,結(jié)合全行實際情況,我行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組制定了反洗錢內(nèi)控制度,出臺了《中國銀行資溪分行反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分實施細(xì)則(試行)》、《中國銀行資溪分行反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。

(二)機(jī)制設(shè)置情況。一是我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,并在財會部門設(shè)立反洗錢工作辦公室,具體負(fù)責(zé)反洗錢工作的各項日常事務(wù)。二是結(jié)合我行實際,會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,同時配備了兼職人員負(fù)責(zé)反洗錢信息的采集和報告工作,形成了較為完善的反洗錢組織體系。

(三)技術(shù)保障情況。通過支付清算系統(tǒng)對接的交易監(jiān)測系統(tǒng),對大額和可疑交易進(jìn)行自動、及時的監(jiān)測和記錄。同時系統(tǒng)能自動進(jìn)行全方位、多角度的檢索、匯總等操作。出現(xiàn)異常交易,該程序能立即進(jìn)入自動關(guān)注狀態(tài),并進(jìn)行提示,使數(shù)據(jù)甄別分析智能化。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級和完善,不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊,而且建立可疑交易主動分析識別報送機(jī)制,加強(qiáng)人工判別,對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的,使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報,這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準(zhǔn)確率,更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。

(四)人員配備與資質(zhì)情況。報告本機(jī)構(gòu)反洗錢工作崗位的人員配備,以及反洗錢崗位人員業(yè)務(wù)能力或業(yè)務(wù)資質(zhì)情況。

(一)客戶身份識別。在單位開立結(jié)算賬戶時,嚴(yán)格把關(guān),認(rèn)真審查五證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(地)稅稅務(wù)許可證、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性,并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況,根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,進(jìn)行核對并登記。對于開立個人代碼信息,嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料,要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對,并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作,對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對客戶的身份信息變更時,嚴(yán)格要求重新識別客戶。

(二)對高風(fēng)險客戶的特別措施。堅持進(jìn)行對客戶身份初次識別、持續(xù)識別和重新識別工作,按照要求進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分,對初次劃分了風(fēng)險的客戶采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施,同時確保了半年一次對風(fēng)險等級進(jìn)行了調(diào)整。對高風(fēng)險客戶采取了強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施,并加強(qiáng)對其資金交易的監(jiān)測。

(三)客戶資料和交易記錄保存。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求,對客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性教育記賬當(dāng)年計起至少保存5年。對于交易記錄,自交易記賬計起至少保存5年。

(四)大額和可疑交易報告。在提取現(xiàn)金方面,嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控,并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項目的真實性并簽字確認(rèn)。我行對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控,狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用。

(五)對高風(fēng)險業(yè)務(wù)的針對性措施。非臨柜型業(yè)務(wù):一是加強(qiáng)柜臺客戶盡職調(diào)查的力度;二是加強(qiáng)對網(wǎng)上銀行、atm等非面對面支付工具交易的管理措施;三是加強(qiáng)客戶持續(xù)的身份識別措施;四是加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制體系建設(shè);五是加強(qiáng)保密管理,提高保密意識。

(六)開展反洗錢宣傳情況。一是參與宣傳。我行多次參加了由縣人民銀行組織在政府廣場或大型超市門前等地舉行大的反洗錢宣傳;二是自主宣傳。通過在我行門前懸掛橫幅,張貼標(biāo)語、宣傳圖片,擺放宣傳資料等形式,全面開展《反洗錢法》宣傳,營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,在一定程度上增強(qiáng)了市民對反洗錢認(rèn)識。

(七)組織反洗錢培訓(xùn)情況。一是召開了由部門主管、客戶經(jīng)理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會,學(xué)習(xí)了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關(guān)文件精神,提高了對反洗錢工作的認(rèn)識。二是強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實將反洗錢工作落到實處,我們采取了一系列有力的措施,扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。三是加強(qiáng)對開戶企業(yè)財會人員的反洗錢知識培訓(xùn)和宣傳,讓他們了解當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢,積極配合我們開展反洗錢工作。四是參加了多次由市行與縣人民銀行組織的反洗錢業(yè)務(wù)工作培訓(xùn)班。

(八)自主管理、檢查與審計。5月份吧和12月份市行對我行反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查,同時我行4月和11月都開展了反洗錢內(nèi)部審計,同時將檢查和自查后的審計報告及反洗錢工作相關(guān)內(nèi)容報送了縣人民銀行。

(一)協(xié)助行政調(diào)查情況。2017年度我行認(rèn)真履行反洗錢義務(wù),實時開展各項甄別,積極配合縣人民銀行和市分行開展反洗錢行政調(diào)查工作,并將調(diào)查資料及調(diào)查情況如實的按要求上報到縣人民銀行。

(二)接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況。2017年度我行多次接受縣人民銀行和市行的反洗錢現(xiàn)場檢查,每一發(fā)生任何異常情況。

(三)工作報告及接受日常監(jiān)管情況。定期向縣人民銀行報送反洗錢工作報告;認(rèn)真落實縣人民銀行有關(guān)文件,不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補(bǔ)錄工作;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

(四)承擔(dān)其他重點任務(wù)情況。承擔(dān)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢有關(guān)工作任務(wù)或調(diào)研任務(wù)情況,配合其他工作的情況。

(五)洗錢風(fēng)險防控成果。本機(jī)構(gòu)取得的反洗錢案件、風(fēng)險防控的積極成果。

(六)有無重大違規(guī)事項。2017年度我行沒有發(fā)生一起重大違規(guī)事項。

一是柜臺經(jīng)辦人員嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份登記制度,審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。嚴(yán)格執(zhí)行存款實名制的規(guī)定,不得開立匿名和假名賬戶。嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度,不得為身份不明的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù);在為個人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算時,應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件進(jìn)行核對,并登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在銀行機(jī)構(gòu)開立存款賬戶的,應(yīng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件,進(jìn)行核對并予以登記;開立單位結(jié)算賬戶時,應(yīng)審查其提交的開戶資料,包括單位結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及有效身份證件的名稱號碼、開戶證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等。

二是事中監(jiān)督崗位核查客戶開戶資料真實性、完整性;對發(fā)生過可疑資金交易的賬戶進(jìn)行跟蹤,收集賬戶交易資料,協(xié)助柜臺人員進(jìn)行分析;督促并復(fù)查柜員反洗錢系統(tǒng)信息錄入情況。

三是事后監(jiān)督崗位集中審核管理賬戶資料,確保賬戶資料的合規(guī)性、完整性;負(fù)責(zé)對新開立賬戶資料的監(jiān)督檢查,對開戶資料不全的賬戶進(jìn)行通報并落實整改;敦促各行對單位結(jié)算賬戶進(jìn)行年檢,及時補(bǔ)充、完善、更新賬戶資料,對違規(guī)開立的賬戶及時予以撤銷。

四是內(nèi)控合規(guī)員是本機(jī)構(gòu)反洗錢工作第一責(zé)任人。負(fù)責(zé)組織本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的開展;負(fù)責(zé)反洗錢業(yè)務(wù)的檢查、督辦與整改落實,對存在問題的整改負(fù)第一責(zé)任。

幾點建議:一是設(shè)立專門的反洗錢崗位,獨立承擔(dān)反洗錢職責(zé),將具有較高素質(zhì)和較強(qiáng)分析能力的人員充實到反洗錢崗位,直接對柜面人員提供的信息進(jìn)行分析和識別,實施監(jiān)督每一筆支付交易,切實構(gòu)筑反洗錢的“第一道防線”。

二是建立金融機(jī)構(gòu)聯(lián)席會議制度。各金融機(jī)構(gòu)通過相互檢查、相互學(xué)習(xí)、相互交流等方式,取長補(bǔ)短,確保反洗錢各項工作職能在金融機(jī)構(gòu)的有效履行。

三是通過高科技來研究開發(fā)反洗錢軟件和系統(tǒng)。這個軟件可以根據(jù)需要,自動進(jìn)行全方位、多角度的檢索、匯總等操作,使得反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學(xué)化、數(shù)據(jù)化和網(wǎng)絡(luò)化,并將金融認(rèn)證中心體系與之對接,發(fā)現(xiàn)有異常交易,反洗錢程序則立即進(jìn)入自動關(guān)注、自動分析、自動認(rèn)證狀態(tài),并提示反洗錢部門立即介入。同時,人民銀行應(yīng)充分利用賬戶管理系統(tǒng),力爭通過此系統(tǒng)與組織機(jī)構(gòu)代碼管理、工商、公安、稅務(wù)等部門的聯(lián)網(wǎng),幫助商業(yè)銀行確定客戶的身份,并利用賬戶系統(tǒng)采集賬戶資料,為異常交易的識別提供基礎(chǔ)信息。把日常工作中事后監(jiān)督變?yōu)閷崟r的、無間斷的監(jiān)控,提高網(wǎng)上銀行反洗錢的敏銳度、時效性和準(zhǔn)確性。

四是采用科技手段加強(qiáng)對洗錢行為的監(jiān)測?,F(xiàn)階段網(wǎng)上銀行洗錢犯罪活動往往采用高科技手段進(jìn)行,傳統(tǒng)的反洗錢手段已漸漸不能滿足監(jiān)控要求,迫切需要不斷開發(fā)先進(jìn)的反洗錢監(jiān)控軟件,建立與支付清算系統(tǒng)對接的交易監(jiān)測系統(tǒng),對大額和可疑交易進(jìn)行自動、及時的監(jiān)測和記錄,使數(shù)據(jù)甄別分析智能化,使反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學(xué)化,為異常交易的識別提供基礎(chǔ)信息,提高網(wǎng)上銀行洗錢活動的敏銳度、時效性和準(zhǔn)確性,為打擊網(wǎng)上銀行洗錢犯罪提供有力的技術(shù)支持。

銀行反洗錢工作總結(jié)及工作計劃篇三

2017年,我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,站在2016年累積的寶貴經(jīng)驗上,持續(xù)完善反洗錢工作,腳踏實地、勤奮進(jìn)取,確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),切實打擊洗錢活動。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下:

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,成立了以總行行長為組長,各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時,各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際,會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。3月召開了“xx銀行2017年反洗錢工作會議”,特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、xx副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會議精神、回顧2016年我行反洗錢工作、安排布署我行2017年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機(jī)構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書,并對“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,全行員工人手一冊。

一是制度先行,出臺了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分實施細(xì)則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實人行xx號文件,重新印制了?!秱€人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》,加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素,并對必填項作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶,限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時,對法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作,人工甄別后,可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

一是定點宣傳。2017年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動,刊登在了2017年8月13日《xx日報》周末版上,對提高社會的反洗錢認(rèn)識起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅,張貼標(biāo)語、宣傳圖片,擺放宣傳資料等形式,全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計,宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份,各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,在一定程度上增強(qiáng)了市民對反洗錢認(rèn)識。

三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對小學(xué)生流動性強(qiáng)、分布廣,接受知識快的特點,與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學(xué)開展廣播講座,動員學(xué)生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

銀行反洗錢工作總結(jié)及工作計劃篇四

2016年,我公司反洗錢工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢工作重心,按照地區(qū)人民銀行的工作安排,認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,著力加大宣傳與培訓(xùn)力度,完善工作機(jī)制,強(qiáng)化對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管,努力提高檢測分析水平,認(rèn)真開展行政調(diào)查,不斷推動公司反洗錢工作向縱深發(fā)展,取得了較好的工作成績?,F(xiàn)將2016年反洗錢工作狀況總結(jié)如下:

一、主要工作完成狀況。

(一)采取多種形式,宣傳貫徹《反洗錢法》。

2016年,我公司按照總、分公司的統(tǒng)一部署,結(jié)合地區(qū)人民銀行的具體安排,采取多種形式,宣傳貫徹《反洗錢法》。

1.召開反洗錢工作會議,宣傳貫徹《反洗錢法》。我公司早計劃、早安排、早部署、早落實,召開全公司反洗錢工作會議,宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規(guī)章,并且在晨會學(xué)習(xí)中貫穿了有關(guān)反洗錢資料的學(xué)習(xí),起到了很好的宣傳作用。

2.用心開展反洗錢知識培訓(xùn)。2016年以來,我公司多次以會議形式宣傳培訓(xùn)《反洗錢法》外,還多次開展對反洗錢工作一線人員的應(yīng)對面培訓(xùn)。培訓(xùn)緊緊圍繞“反洗錢法”及配套的規(guī)范性文件這一主線,主要從公司應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律職責(zé)等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識。透過培訓(xùn),大幅度提高了公司人員對反洗錢工作的認(rèn)識。

(二)不斷完善反洗錢工作機(jī)制,推動反洗錢工作向縱深發(fā)展。

1.進(jìn)一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。以“反洗錢法”的實施為契機(jī),全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會立法精神,依法調(diào)整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程,結(jié)合公司實際修訂和完善了反洗錢內(nèi)部管理制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,有效防范了洗錢風(fēng)險。

2.加強(qiáng)大額單退?;虿糠滞吮?、大額賠款支付管理。根據(jù)分公司要求,我公司將客戶身份確認(rèn)、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點。一是要求各部門建立聯(lián)絡(luò)員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關(guān)制度規(guī)定,為全方位收集反洗錢監(jiān)測數(shù)據(jù)打開了又一個數(shù)據(jù)信息來源通道。

3.建立反洗錢工作聯(lián)席會議成員聯(lián)系網(wǎng)絡(luò),為及時、有效防范和打擊洗錢犯罪行為,確保我公司反洗錢協(xié)作與配合工作更加便捷、迅速。

4.調(diào)整反洗錢舉報工作機(jī)制。根據(jù)反洗錢工作職責(zé)部門調(diào)整等實際狀況,我們及時調(diào)整并公布了反洗錢舉報電話:,理順反洗錢舉報的管理部門。

(三)鞏固業(yè)反洗錢成果,推動反洗錢工作在非銀行業(yè)全面展開。

鞏固和擴(kuò)大業(yè)反洗錢工作成果,推動反洗錢工作在領(lǐng)域全面鋪開,將直接關(guān)系到《反洗錢法》的實施效果。為此,我公司開展了如下工作:

1.加大反洗錢工作的宣傳和培訓(xùn)力度,營造工作氛圍。

公司要根據(jù)反洗錢工作的要求及上級公司和人民銀行的安排,建立與健全了公司反洗錢培訓(xùn)工作制度,在晨會上對全體于昂進(jìn)行應(yīng)對面的反洗錢法律法規(guī)等知識培訓(xùn),使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規(guī)、內(nèi)部規(guī)定以及工作流程,明晰了相關(guān)職責(zé),全面提高了員工反洗錢工作意識,增強(qiáng)了反洗錢工作潛力。

2.繼續(xù)組織開展對公司內(nèi)部的反洗錢現(xiàn)場檢查。我公司組成6人專項檢查小組,投入25個工作日,對公司各相關(guān)工作崗位人員履行反洗錢義務(wù)狀況實施了現(xiàn)場檢查。為確保檢查任務(wù)的順利完成,我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓(xùn)和電子信息數(shù)據(jù)收集等準(zhǔn)備工作。在檢查過程中,充分利用已掌握的多項電子交易數(shù)據(jù),對排查出的疑點問題,有針對性地進(jìn)行人工分析和定性取證,現(xiàn)代技術(shù)手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結(jié)合,大大提高了檢查的覆蓋面,縮短了現(xiàn)場檢查的時間跨度,保證了檢查質(zhì)量。

(四)強(qiáng)化非現(xiàn)場監(jiān)管,全方位收集可疑交易數(shù)據(jù)信息為了有效督促全公司認(rèn)真開展反洗錢工作,增強(qiáng)其反洗錢風(fēng)險預(yù)警潛力,提高反洗錢工作水平,我公司根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》的要求,建立了公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管機(jī)制,取得了良好成效。一是建立專人報告制度。要求指定各重點崗位人員負(fù)責(zé)報告反洗錢相關(guān)信息資料。二是建立公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)傳輸平臺報送制度。三是定崗定人及時匯總上報轄內(nèi)各種非現(xiàn)場監(jiān)管信息制度。四是全面開展機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)自查自律活動。透過一整套非現(xiàn)場監(jiān)管形式,使我公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作逐漸日常化、全面化、規(guī)范化。

(五)加強(qiáng)可疑資金監(jiān)測分析,認(rèn)真開展反洗錢行政調(diào)查為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測和綜合分析公司可疑資金交易信息,認(rèn)真開展反洗錢行政調(diào)查工作,我公司開展了以下工作:一是建立了反洗錢信息逐級分析評估制度。首先由監(jiān)測分析崗位人員進(jìn)行初步分析,篩選出有疑點的信息數(shù)據(jù),再由部門領(lǐng)導(dǎo)組織群眾研究分析,切實提高了可疑交易報告的甄別、篩選、分析水平。二是對可疑交易線索實施行政調(diào)查。透過監(jiān)測分析,力爭在與洗錢犯罪相關(guān)罪名起訴的案件上有所突破,努力提升反洗錢工作水平。

(六)用心開展反洗錢信息調(diào)研,帶給反洗錢信息交流平臺我公司高度重視反洗錢信息調(diào)研工作,調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高。深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問題,及時向上級公司反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新狀況、新問題。重點研究了新法規(guī)出臺后公司應(yīng)如何開展反洗錢工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢正向激勵與逆向約束機(jī)制等問題,并構(gòu)成調(diào)研報告上報分公司。

二、面臨的主要問題。

(一)反洗錢各項協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正構(gòu)成。如聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少;崗位人員掌握的交易數(shù)據(jù)很有限,難以構(gòu)成合力發(fā)揮聯(lián)動效應(yīng)。

(二)非現(xiàn)場監(jiān)管執(zhí)行不到位。主要表現(xiàn)為部分業(yè)務(wù)人員有重業(yè)務(wù)、輕反洗錢工作的思想意識,對反洗錢工作的重要性認(rèn)識不夠深刻,個人客戶投保的親筆簽名工作有待加強(qiáng)等。

2016年,我公司反洗錢工作的總體思路是:以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo),認(rèn)真貫徹黨的十七大精神,全面落實科學(xué)發(fā)展觀,從構(gòu)建社會主義和諧社會的高度,依法對公司業(yè)務(wù)全面開展反洗錢自查自糾,強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管,加大反洗錢行政調(diào)查力度,全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。

(一)繼續(xù)加強(qiáng)對《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ),繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動,提高全員對反洗錢的認(rèn)識。以宣傳促認(rèn)識,營造更加濃厚的反洗錢工作氛圍。

(二)加大對重點可疑交易的分析、行政調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的潛力和水平,用心尋找可疑交易線索,加大對重點可疑交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度,配合總、分公司的反洗錢計劃,配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動。

(三)加大反洗錢專項檢查與行政處罰力度。依法履行反洗錢職責(zé),以公司的承保、理賠、財務(wù)為重點環(huán)節(jié),適時開展對全市公司反洗錢工作的專項檢查,并以查促管。對檢查發(fā)現(xiàn)的違反反洗錢法律法規(guī)的行為,依法給予嚴(yán)肅處罰。

銀行反洗錢工作總結(jié)及工作計劃篇五

20xx年,我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗上,持續(xù)完善反洗錢工作,腳踏實地、勤奮進(jìn)取,確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),切實打擊洗錢活動。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下:

一、注重領(lǐng)導(dǎo),完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,成立了以總行行長為組長,各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時,各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際,會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”,特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會議精神、回顧20__年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機(jī)構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書,并對“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,全行員工人手一冊。

三、注重執(zhí)行,完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)。

一是制度先行,出臺了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分實施細(xì)則(試行)》、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實人行號文件,重新印制了?!秱€人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》,加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素,并對必填項作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶,限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時,對法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作,人工甄別后,可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

四、注重宣傳,增強(qiáng)民眾的反洗錢意識。

一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,其中支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動,刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上,對提高社會的反洗錢認(rèn)識起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅,張貼標(biāo)語、宣傳圖片,擺放宣傳資料等形式,全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計,宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份,各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,在一定程度上增強(qiáng)了市民對反洗錢認(rèn)識。

三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對小學(xué)生流動性強(qiáng)、分布廣,接受知識快的特點,與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學(xué)開展廣播講座,動員學(xué)生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

銀行反洗錢工作總結(jié)及工作計劃篇六

2017年,我行的反洗錢工作,根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署,在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下:

1、及時調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年2月,調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年12月,機(jī)構(gòu)整合,反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,確實加強(qiáng)對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)。

今年以來共有9個支行因人事變動,相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

2、召開專題會議,研究布置反洗錢工作。2017年,分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議,及時通報季度反洗錢工作開展情況,協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題,形文下發(fā)專題會議紀(jì)要,跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結(jié)合本行實際,定期召開反洗錢工作會議,落實市分行反洗錢專題會議精神。

1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務(wù),在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后,我們都及時把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門、支行、網(wǎng)點員工,并結(jié)合我行實際,提出具體工作要求,落實上級行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。2、建章立制,加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際,2017年5月份,對反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化,制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細(xì)則》等十三項制度,對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細(xì)則》,結(jié)合支行具體情況,制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機(jī)制等。

今年度,我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆,859、94億元,其中:對公報送5671筆,251、31億元;對私報送59641筆,608、63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,23634、91萬美元,其中:對公報送808筆,23266、44萬美元;對私82筆,368、47萬美元。

2017年10月份,東城支行在業(yè)務(wù)運行過程中,發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經(jīng)營戶,資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,及時上報人行。今年12月份,分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運行過程中,發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,及時上報人行。

我行各級機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,嚴(yán)格執(zhí)行福銀2017253號《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件,必要時,要求出具多個證件進(jìn)行對比;對單位客戶,則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等,以提供完整的客戶信息,對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的,不予受理。同時,做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記,按月上報前十名存取交易明細(xì),對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。

我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求,認(rèn)真做好報表的填報工作,未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象。

總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后,因數(shù)據(jù)處理比以前多,有些網(wǎng)點處理不及時,造成確認(rèn)率較低,分行牽頭部門及時通報各單位的確認(rèn)進(jìn)度,督促各單位及時登錄,對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,對可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄、分析、確認(rèn)、報送,提高確認(rèn)率。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點。

2017年3月,根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(2016)第45號)要求,東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,及時上報當(dāng)?shù)厝诵?。今?月,省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息,以判斷其交易是否與身份相符,是否存在洗錢的可能,我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查,我們布置支行核查,并將核查情況上報省分行。

2017年5月31日上午,分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務(wù)會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動,以打擊洗錢犯罪,維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,增強(qiáng)社會各界反洗錢意識為宣傳目的,體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高?!碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分,吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次,分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500多份,取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜,結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H,開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動,分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問,裝載至各網(wǎng)點電視平臺,通過屏幕不間斷滾動播放,營造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點宣傳。

今年9月3日,分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。9月20日,舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn),主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進(jìn)行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實際,開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),利用班前講評時間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識,舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任,就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險等方面,對全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識測試,以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。

(1)根據(jù)省分行要求,5月份,布置全轄開展反洗錢自查。同時,針對省行反洗錢檢查存在問題,及時落實整改。

(2)10月13日至10月17日,由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,組織對全轄15個綜合型支行進(jìn)行檢查,檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題,對相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,組織反洗錢檢查、互查。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。2017年11月19日至21日,人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查,我們及時布置支行做好檢查各項準(zhǔn)備工作,并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見,進(jìn)一步督促支行落實整改。

一是要求以網(wǎng)點為單位,建立反洗錢學(xué)習(xí)制度。各網(wǎng)點要指定專人負(fù)責(zé)定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知,建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾,利用晨會時間以及每周四學(xué)習(xí)時間組織學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)記錄。二是開展反洗錢知識學(xué)習(xí)活動。分行將對反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理,打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí),同時擬為檢驗學(xué)習(xí)效果,3月份,在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識學(xué)習(xí)測試活動。三是開展反洗錢警示教育,擬2月上旬,傳達(dá)省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神,組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。

擬4月份,舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn),邀請人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談。7月份,舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財務(wù)人員參加培訓(xùn)班,學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢規(guī)定。

宣傳工作做的越好,就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份,舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動,繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進(jìn)鬧市、進(jìn)高校、進(jìn)社區(qū)的特點進(jìn)行。活動期間,要求每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標(biāo)語、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。

一是日常檢查,依托業(yè)務(wù)部門,充分利用專業(yè)檢查隊伍,在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中,把反洗錢的三大義務(wù)(客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度),列入檢查范疇,進(jìn)行檢查。

二是擬在5月份,在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查。互查由分行安排,部分支行交叉檢查。

三是9月份,組織反洗錢重點檢查,對日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查。

銀行反洗錢工作總結(jié)及工作計劃篇七

在20xx年一季度中,我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心,認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性,根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度,在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時,繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認(rèn)識,日常工作中,切實履行反洗錢義務(wù),進(jìn)一步完善工作機(jī)制,強(qiáng)化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管,努力提高反洗錢識別水平。現(xiàn)將xx年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下:

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,結(jié)合我行實際,成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組,由主任許正為組長,趙龍龍、代定軍為成員,對反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,做到了行動有安排,安排有落實,將反洗錢工作落到了實處。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項重要內(nèi)容,并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中,由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。

客戶風(fēng)險等級劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容,它對有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級和完善,不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊,而且建立可疑交易主動分析識別報送機(jī)制,加強(qiáng)人工判別,對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的,使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報,這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準(zhǔn)確率,更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作,為保證此項工作正常有序開展,我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),明確工作職責(zé),確保我行反洗錢工作的順利開展。

銀行反洗錢工作總結(jié)及工作計劃篇八

根據(jù)*商銀發(fā)字[20xx]27號文件,關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險》的通知,我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神,力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義,牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想,因此我們制定一個規(guī)定、兩個辦法來規(guī)范和加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測,以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系,從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能,維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。

在本季度我支行能堅持做到:

(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性,并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況,根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,進(jìn)行核對并登記。

要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控,并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本,并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存。

我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控,狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察,都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍,沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。

在本季,我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?,F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度,加大反洗錢培訓(xùn)的力度,確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),切實預(yù)防洗錢風(fēng)險。

銀行反洗錢工作總結(jié)及工作計劃篇九

20__年,我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗上,持續(xù)完善反洗錢工作,腳踏實地、勤奮進(jìn)取,確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),切實打擊洗錢活動。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下:

一、注重領(lǐng)導(dǎo),完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,成立了以總行行長為組長,各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時,各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際,會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。3月召開了“__銀行20__年反洗錢工作會議”,特邀__市人民銀行支付結(jié)算科__科長、__副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會議精神、回顧20__年我行反洗錢工作、安排布署我行20__年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共__人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機(jī)構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書,并對“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,全行員工人手一冊。

三、注重執(zhí)行,完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)。

一是制度先行,出臺了《__銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分實施細(xì)則(試行)》、《__反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實人行__號文件,重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》,加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素,并對必填項作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶,限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時,對法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作,人工甄別后,可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

四、注重宣傳,增強(qiáng)民眾的反洗錢意識。

一是定點宣傳。20__年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,其中__支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動,刊登在了20__年8月13日《__日報》周末版上,對提高社會的反洗錢認(rèn)識起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅,張貼標(biāo)語、宣傳圖片,擺放宣傳資料等形式,全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計,宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份,各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,在一定程度上增強(qiáng)了市民對反洗錢認(rèn)識。

三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對小學(xué)生流動性強(qiáng)、分布廣,接受知識快的特點,與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動。并深入__小學(xué)開展廣播講座,動員學(xué)生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

銀行反洗錢工作總結(jié)及工作計劃篇十

2017年,為進(jìn)一步提高我司對人民銀行反洗錢有關(guān)工作的認(rèn)識,普及反洗錢有關(guān)知識,營造有利于反洗錢工作的內(nèi)部環(huán)境,加大對洗錢風(fēng)險的防范和打擊力度,宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義,結(jié)合我司2017年度反洗錢實際情況,對我司2017年度反洗錢工作總結(jié)及2018年度計劃如下:

(一)內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況。

2017年在我司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組全面負(fù)責(zé)和指導(dǎo)落實下,合規(guī)稽核部根據(jù)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的要求,修訂了公司《國元期貨反洗錢內(nèi)部控制制度》并起草了《國元期貨洗錢和恐怖融資及客戶分類管理制度》及其操作規(guī)程,同年12月28日公司董事會審議通過了上述制度并報送人民銀行備案。

2017年公司各部門有效執(zhí)行了反洗錢內(nèi)部控制制度的各項要求,涵蓋了各項業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢活動的預(yù)防和監(jiān)控措施,包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告等工作。

(二)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況。

公司成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,由總經(jīng)理任組長、首席風(fēng)險官任副組長。領(lǐng)導(dǎo)小組全面負(fù)責(zé)組織、落實公司整體反洗錢工作規(guī)劃,并督導(dǎo)各部門、分支機(jī)構(gòu)落實反洗錢具體工作。

公司合規(guī)稽核部為反洗錢具體工作的承擔(dān)部門。合規(guī)部指派一名工作人員擔(dān)任反洗錢專員,并具體負(fù)責(zé)反洗錢有關(guān)的經(jīng)辦工作。

2017年我司反洗錢專員發(fā)生變動,由施睿變更為王子銘,變動情況已及時上報人民銀行。

(三)大額交易和可疑交易報告情況。

我司反洗錢專員高度重視可疑交易的報告工作,積極與各部門、各崗位人員聯(lián)系,嚴(yán)格甄別日常交易中有大筆入金、出金;一次性大額短線交易;或大額頻繁交易不活躍品種等異常交易行為,并嚴(yán)格關(guān)注。截止2017年12月31日,暫未發(fā)現(xiàn)大額交易或可疑交易的情況。

(四)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況。

1、業(yè)務(wù)辦理中客戶身份識別情況。

(1)在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份進(jìn)行識別。

在辦理開戶業(yè)務(wù)時,我司要求必須客戶本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開戶手續(xù),并真實、完整地填寫客戶基本信息表格等材料??头行拈_戶人員在為客戶辦理手續(xù)前對照審查客戶身份證明文件相關(guān)信息,并通過現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式確認(rèn)客戶信息,留存相關(guān)影像資料及復(fù)印件。

2017年我司所辦理各項業(yè)務(wù)均符合相關(guān)制度要求,未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。

(2)客戶相關(guān)信息資料變更。

我司在為客戶辦理資金賬戶等重要信息時均嚴(yán)格遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定,對客戶重新識別身份信息,要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機(jī)關(guān)出具的證明書辦理變更手續(xù)。

2017年我司未為身份不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)。

(3)客戶風(fēng)險等級劃分。

對新開戶客戶進(jìn)行風(fēng)險等級評估,并填寫《反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)表》。

2、客戶身份資料和交易記錄保存情況。

公司嚴(yán)格按照《反洗錢內(nèi)部控制制度》及其他規(guī)范性文件要求安全、準(zhǔn)確、完整的保存客戶身份資料、交易記錄等,未經(jīng)批準(zhǔn)手續(xù)不得調(diào)閱客戶有關(guān)資料。

2017年我司未發(fā)生客戶資料泄密情況。

3、相關(guān)資料報送情況。

2017年我司及時采集反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù),準(zhǔn)確的將反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送給人民銀行營業(yè)管理部,未發(fā)生漏報、遲報等情況。

(一)反洗錢宣傳工作。

2018年我司將通過開展一次戶外反洗錢宣傳活動,充分發(fā)揮期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)的反洗錢作用,提高公民及客戶的反洗錢意識,增強(qiáng)其履行反洗錢義務(wù)的自覺性,防范有關(guān)洗錢風(fēng)險的發(fā)生。同時,加強(qiáng)總部及分支機(jī)構(gòu)間的反洗錢溝通和協(xié)調(diào)工作,進(jìn)一步優(yōu)化我司反洗錢工作的內(nèi)部環(huán)境。

1、宣傳內(nèi)容。

(3)洗錢罪的犯罪構(gòu)成及社會危害性,以及對社會、機(jī)構(gòu)和個人會產(chǎn)生的不良影響。

2、宣傳時間。

由我司自行安排在2018年9或10月份進(jìn)行宣傳。

3、宣傳方式。

(1)利用橫幅進(jìn)行宣傳。內(nèi)容借以反洗錢標(biāo)語口號,“維護(hù)金融秩序,遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責(zé)”等對社會公眾普及宣傳反洗錢有關(guān)知識,增強(qiáng)受眾群體的反洗錢意識。

(2)宣傳折頁和板報。反洗錢宣傳折頁和板報應(yīng)闡釋有關(guān)反洗錢知識及相關(guān)法律法規(guī),宣傳折頁應(yīng)放置在營業(yè)場所明顯位置,方便客戶取閱。

(3)開展分支機(jī)構(gòu)的柜面宣傳。各營業(yè)部根據(jù)自身條件可通過營業(yè)部場所影像宣傳設(shè)備定時播放反洗錢有關(guān)內(nèi)容,并在客戶開戶時向客戶介紹有關(guān)反洗錢知識及法律法規(guī)。

分上下半年,對公司員工開展反洗錢有關(guān)培訓(xùn)工作,使員工掌握反洗錢法律、法規(guī)及公司內(nèi)控制度的有關(guān)規(guī)定,強(qiáng)化公司和營業(yè)部反洗錢專員的工作職責(zé),增強(qiáng)員工防范洗錢意識。

1、培訓(xùn)內(nèi)容。

加強(qiáng)反洗錢法律法規(guī)的學(xué)習(xí)。主要是反洗錢“一法四規(guī)”和《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》(以下簡稱“指引”)。今年計劃將對《指引》的學(xué)習(xí)作為反洗錢培訓(xùn)業(yè)務(wù)的一項重要內(nèi)容,并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中,由各級反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實。

2、培訓(xùn)方式。

培訓(xùn)可以采用面授或視頻的方式。內(nèi)容主要為規(guī)劃《指引》的落實工作,總結(jié)、研究、交流公司當(dāng)前風(fēng)險等級劃分工作情況,明確對客戶風(fēng)險等級的控制和跟蹤是公司反洗錢風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。同時,保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性,并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工,共同提高。

銀行反洗錢工作總結(jié)及工作計劃篇十一

銀行、保險、證券是金融行業(yè)的三個重要的組成部分。隨著經(jīng)濟(jì)社會的迅速發(fā)展,經(jīng)濟(jì)犯罪形式呈多樣化發(fā)展趨勢,這對金融業(yè)反洗錢工作提出了新的要求。證券行業(yè)作為資本市場最大的融合體,具有市場交易資金龐大、交易品種復(fù)雜繁多、交易對手眾多且不確定等特點,使得不法分子以此為掩護(hù)成功逃避執(zhí)法機(jī)關(guān)的打擊,成為洗錢犯罪新的重點領(lǐng)域。

一、通過證券業(yè)渠道進(jìn)行洗錢主要有下面幾種形式:

1、利用虛假賬戶或他人賬戶進(jìn)行證券交易。

主要表現(xiàn)為客戶利用虛假身份證明文件、資料或租借他人的身份證件開立證券資金賬戶進(jìn)行交易,掩蓋犯罪資金的來龍去脈和真實的所有權(quán)關(guān)系。

2、短期集中交易。

客戶開戶后,短期內(nèi)大量買賣證券然后迅速銷戶。具體的表現(xiàn)形式為,客戶開戶后立即大量買賣證券,然后通過復(fù)雜交易模糊資金交易痕跡,將不法資金與合法資金融合,然后迅速賣出股票變現(xiàn),以買賣股票盈利方式模糊資金性質(zhì)。

3、頻繁進(jìn)行轉(zhuǎn)托管、撤指定。

客戶在證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)開設(shè)證券資金賬戶后,利用改變指定交易、轉(zhuǎn)托管方式實現(xiàn)股票份額的轉(zhuǎn)移,進(jìn)而實現(xiàn)股票套現(xiàn)。比如開戶人通過多次轉(zhuǎn)托管把股票轉(zhuǎn)到其他證券公司,然后將股票賣掉轉(zhuǎn)移資金或者通過撤銷指定交易方式重新在第二家指定交易實現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)移,掩蓋資金流動痕跡。

4、通過證券公司內(nèi)部不同賬戶進(jìn)行證券轉(zhuǎn)移。

客戶通過構(gòu)造虛假事實,偽造各類證明文件到營業(yè)部辦股票過戶手續(xù),然后將股票賣掉,轉(zhuǎn)移資金,掩蓋資金的流動痕跡。如客戶為了達(dá)到洗錢目的可能構(gòu)造虛假信息,辦理假繼承和假贈送業(yè)務(wù)從而實現(xiàn)證券轉(zhuǎn)移。

5、通過投資公司轉(zhuǎn)移資金進(jìn)行洗錢。

洗錢分子為了掩蓋資金的真實來源,將非法資金轉(zhuǎn)移到投資公司,通過投資公司進(jìn)行證券投資。此種方式能混淆資金的實際控制人,并且沒有明顯的交易痕跡。

6、通過并購上市公司,公司公開上市進(jìn)行洗錢。

一方面,洗錢分子在上市公司并購過程中尋找機(jī)會,把非法資金用于收購兼并上市公司,取得從非法到貌似合法的地位,在收購?fù)瓿蛇_(dá)到洗白及獲利目的后通過證券市場退出。另一方面洗錢分子在公司上市前以非法資金認(rèn)購公司股份,成為原始股東當(dāng)公司公開上市時,再從中抽出資金這種方式容易發(fā)生在籌建階段和增資擴(kuò)股階段。

二、證券業(yè)營業(yè)部層面反洗錢對策。

證券營業(yè)部是證券行業(yè)反洗錢工作的前線陣地,直接參與客戶賬戶的開立、撤銷,賬戶資金監(jiān)控,可疑行為上報等工作,肩負(fù)著重要的任務(wù)。上述六種反洗錢的形式中,營業(yè)部層面可涉及到的主要是前四種。因此營業(yè)部層面必須針對反洗錢特點采取有效的反洗錢措施,有力打擊反洗錢行為。

1、加強(qiáng)從業(yè)人員對開戶人員提供信息真?zhèn)蔚淖R別能力。

在營業(yè)部開立賬戶是進(jìn)行證券交易的第一步,這也是把好洗錢關(guān)的第一步。證券公司對開戶需提供的資料要明確。一是客戶身份識別的基本內(nèi)容。這是對所有客戶都要求的內(nèi)容,具體可以包括現(xiàn)有客戶身份基本信息中的內(nèi)容,如自然人客戶包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、收入狀況、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式,身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等。法人、其他組織和個體工商戶客戶基本信息包括客戶的其中包括住所、經(jīng)營范圍、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限、實際控制人信息等。因此,在現(xiàn)有的操作流程中,營業(yè)部從業(yè)人員要嚴(yán)格按照流程要求進(jìn)程操作。提高從業(yè)人員對開戶人員提供信息真?zhèn)蔚淖R別能力,降低虛假賬戶的開立機(jī)會。

2、按客戶類別和風(fēng)險類別設(shè)置識別程序。

分別規(guī)定不同的客戶身份識別內(nèi)容,證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別可以按照客戶類別,如國內(nèi)公司、國外公司、私人所有的公司、對沖基金、私募基金、居民、非居民、來自高風(fēng)險地區(qū)的投資者、政治敏感人物等類別分別規(guī)定不同的客戶身份識別程序和內(nèi)容。對于高風(fēng)險的客戶應(yīng)該采取持續(xù)的客戶身份識別和重新識別程序,以獲取更多的信息以確定客戶身份和交易目的。

3、加強(qiáng)可疑交易監(jiān)控及上報。

由于證券業(yè)的反洗錢工作比銀行業(yè)的更為復(fù)雜更難控制,因此證券行業(yè)更加注重對可疑交易的監(jiān)控。目前營業(yè)部設(shè)置有風(fēng)險及可疑交易監(jiān)控專員,發(fā)現(xiàn)問題及時上報。洗錢犯罪形式是不斷更新的,更加隱蔽,更加難以被發(fā)現(xiàn),因此這要求從業(yè)人員提高反洗錢敏銳性,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高識別能力。

4、加大基層營業(yè)部反洗錢知識培訓(xùn),提高全員反洗錢意識。

由于洗錢犯罪的隱敝性、復(fù)雜性,在判斷是否為洗錢時需要較強(qiáng)的專業(yè)結(jié)算、外匯、工商、海關(guān)等相關(guān)知識。如果反洗錢工作人員僅限于理解法規(guī)的字面含義缺乏經(jīng)驗與專業(yè)技能就不能真正發(fā)現(xiàn)洗錢的線索!而反洗錢工作也需要大量涉及法律、金融、會計等方面知識的適合型人才恰恰基層營業(yè)部的反洗錢人員在這方面比較欠缺各類監(jiān)管機(jī)關(guān)要通過舉辦各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)班來培養(yǎng)工作人員的專業(yè)技能提高工作人員的業(yè)務(wù)水平和對大額可疑交易的監(jiān)測、分析水平。

銀行反洗錢工作總結(jié)及工作計劃篇十二

20xx年,我行的反洗錢工作,根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署,在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下:

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面。

1、及時調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。20xx年2月,調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。20xx年12月,機(jī)構(gòu)整合,反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,確實加強(qiáng)對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)。

今年以來共有9個支行因人事變動,相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

2、召開專題會議,研究布置反洗錢工作。20xx年,分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議,及時通報季度反洗錢工作開展情況,協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題,形文下發(fā)專題會議紀(jì)要,跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結(jié)合本行實際,定期召開反洗錢工作會議,落實市分行反洗錢專題會議精神。

(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面。

1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務(wù),在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后,我們都及時把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門、支行、網(wǎng)點員工,并結(jié)合我行實際,提出具體工作要求,落實上級行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。2、建章立制,加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際,今年5月份,對反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化,制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細(xì)則》等十三項制度,對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細(xì)則》,結(jié)合支行具體情況,制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機(jī)制等。

1、做好反洗錢可疑交易的報送。20xx年度,我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆,859.94億元,其中:對公報送5671筆,251.31億元;對私報送59641筆,608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,23634.91萬美元,其中:對公報送808筆,23266.44萬美元;對私82筆,368.47萬美元。

今年10月份,東城支行在業(yè)務(wù)運行過程中,發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經(jīng)營戶,資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,及時上報人行。今年12月份,分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運行過程中,發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,及時上報人行。

2、確實履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,嚴(yán)格執(zhí)行福銀2007253號《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件,必要時,要求出具多個證件進(jìn)行對比;對單位客戶,則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等,以提供完整的客戶信息,對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的,不予受理。同時,做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記,按月上報前十名存取交易明細(xì),對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。

3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求,認(rèn)真做好報表的填報工作,未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象。

4、認(rèn)真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后,因數(shù)據(jù)處理比以前多,有些網(wǎng)點處理不及時,造成確認(rèn)率較低,分行牽頭部門及時通報各單位的確認(rèn)進(jìn)度,督促各單位及時登錄,對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,對可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄、分析、確認(rèn)、報送,提高確認(rèn)率。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點。

5、配合人行、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查。20xx年3月,根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20__)第45號)要求,東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,及時上報當(dāng)?shù)厝诵?。今?月,省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息,以判斷其交易是否與身份相符,是否存在洗錢的可能,我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查,我們布置支行核查,并將核查情況上報省分行。

(四)反洗錢宣傳、培訓(xùn)、檢查方面。

1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午,分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務(wù)會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動,以打擊洗錢犯罪,維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,增強(qiáng)社會各界反洗錢意識為宣傳目的,體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高校”特色。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分,吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次,分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500多份,取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜,結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H,開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動,分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問,裝載至各網(wǎng)點電視平臺,通過屏幕不間斷滾動播放,營造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點宣傳。

2、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。20xx年9月3日,分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。

9月20日,舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn),主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進(jìn)行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實際,開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),利用班前講評時間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識,舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任,就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險等方面,對全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識測試,以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。

3、履行反洗錢法定義務(wù),開展反洗錢檢查。

(1)根據(jù)省分行要求,5月份,布置全轄開展反洗錢自查。同時,針對省行反洗錢檢查存在問題,及時落實整改。

(2)10月13日至10月xx日,由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,組織對全轄15個綜合型支行進(jìn)行檢查,檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題,對相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,組織反洗錢檢查、互查。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年11月19日至21日,人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查,我們及時布置支行做好檢查各項準(zhǔn)備工作,并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見,進(jìn)一步督促支行落實整改。

銀行反洗錢工作總結(jié)及工作計劃篇十三

一是要求以網(wǎng)點為單位,建立反洗錢學(xué)習(xí)制度。各網(wǎng)點要指定專人負(fù)責(zé)定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知,建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾,利用晨會時間以及每周四學(xué)習(xí)時間組織學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)記錄。二是開展反洗錢知識學(xué)習(xí)活動。分行將對反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理,打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí),同時擬為檢驗學(xué)習(xí)效果,3月份,在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識學(xué)習(xí)測試活動。

三是開展反洗錢警示教育,擬2月上旬,傳達(dá)省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神,組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。

擬4月份,舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn),邀請人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談。7月份,舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財務(wù)人員參加培訓(xùn)班,學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢規(guī)定。

宣傳工作做的越好,就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份,舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動,繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進(jìn)鬧市、進(jìn)高校、進(jìn)社區(qū)的特點進(jìn)行?;顒悠陂g,要求每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標(biāo)語、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。

二是擬在5月份,在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查?;ゲ橛煞中邪才?,部分支行交叉檢查。三是9月份,組織反洗錢重點檢查,對日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查。

銀行反洗錢工作總結(jié)及工作計劃篇十四

今年,我行的反洗錢工作,根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署,在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下:

1、及時調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年2月,調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年12月,機(jī)構(gòu)整合,反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,確實加強(qiáng)對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)。

今年以來共有9個支行因人事變動,相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

2、召開專題會議,研究布置反洗錢工作。今年,分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議,及時通報季度反洗錢工作開展情況,協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題,形文下發(fā)專題會議紀(jì)要,跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結(jié)合本行實際,定期召開反洗錢工作會議,落實市分行反洗錢專題會議精神。

1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務(wù),在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后,我們都及時把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門、支行、網(wǎng)點員工,并結(jié)合我行實際,提出具體工作要求,落實上級行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。2、建章立制,加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際,今年5月份,對反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化,制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細(xì)則》等十三項制度,對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細(xì)則》,結(jié)合支行具體情況,制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機(jī)制等。

1、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度,我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆,859.94億元,其中:對公報送5671筆,251.31億元;對私報送59641筆,608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,23634.91萬美元,其中:對公報送808筆,23266.44萬美元;對私82筆,368.47萬美元。

今年10月份,東城支行在業(yè)務(wù)運行過程中,發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經(jīng)營戶,資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,及時上報人行。今年12月份,分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運行過程中,發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,及時上報人行。

2、確實履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,嚴(yán)格執(zhí)行福銀20xx253號《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件,必要時,要求出具多個證件進(jìn)行對比;對單位客戶,則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等,以提供完整的客戶信息,對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的,不予受理。同時,做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記,按月上報前十名存取交易明細(xì),對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。

3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求,認(rèn)真做好報表的填報工作,未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象。

4、認(rèn)真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后,因數(shù)據(jù)處理比以前多,有些網(wǎng)點處理不及時,造成確認(rèn)率較低,分行牽頭部門及時通報各單位的確認(rèn)進(jìn)度,督促各單位及時登錄,對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,對可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄、分析、確認(rèn)、報送,提高確認(rèn)率。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點。

5、配合人行、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查。今年3月,根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20xx)第45號)要求,東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,及時上報當(dāng)?shù)厝诵?。今?月,省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息,以判斷其交易是否與身份相符,是否存在洗錢的可能,我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查,我們布置支行核查,并將核查情況上報省分行。

1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午,分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務(wù)會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動,以打擊洗錢犯罪,維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,增強(qiáng)社會各界反洗錢意識為宣傳目的,體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高校”特色。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分,吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次,分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1600多份,取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜,結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H,開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動,分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、16月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問,裝載至各網(wǎng)點電視平臺,通過屏幕不間斷滾動播放,營造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點宣傳。

2、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。今年9月3日,分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。

9月20日,舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn),主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進(jìn)行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實際,開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),利用班前講評時間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識,舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任,就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險等方面,對全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識測試,以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。

3、履行反洗錢法定義務(wù),開展反洗錢檢查。

(1)根據(jù)省分行要求,5月份,布置全轄開展反洗錢自查。同時,針對省行反洗錢檢查存在問題,及時落實整改。

(2)10月13日至10月17日,由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,組織對全轄16個綜合型支行進(jìn)行檢查,檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題,對相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,組織反洗錢檢查、互查。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年16月19日至21日,人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查,我們及時布置支行做好檢查各項準(zhǔn)備工作,并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見,進(jìn)一步督促支行落實整改。

1、加強(qiáng)反洗錢的學(xué)習(xí)教育。一是要求以網(wǎng)點為單位,建立反洗錢學(xué)習(xí)制度。各網(wǎng)點要指定專人負(fù)責(zé)定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知,建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾,利用晨會時間以及每周四學(xué)習(xí)時間組織學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)記錄。二是開展反洗錢知識學(xué)習(xí)活動。分行將對反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理,打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí),同時擬為檢驗學(xué)習(xí)效果,3月份,在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識學(xué)習(xí)測試活動。

三是開展反洗錢警示教育,擬2月上旬,傳達(dá)省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神,組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。

2、開展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。擬4月份,舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn),邀請人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談。7月份,舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財務(wù)人員參加培訓(xùn)班,學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢規(guī)定。

3、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好,就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份,舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動,繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進(jìn)鬧市、進(jìn)高校、進(jìn)社區(qū)的特點進(jìn)行?;顒悠陂g,要求每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標(biāo)語、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。

4、加強(qiáng)反洗錢的檢查和指導(dǎo)。一是日常檢查,依托業(yè)務(wù)部門,充分利用專業(yè)檢查隊伍,在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中,把反洗錢的三大義務(wù)(客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度),列入檢查范疇,進(jìn)行檢查。二是擬在5月份,在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查。互查由分行安排,部分支行交叉檢查。三是9月份,組織反洗錢重點檢查,對日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查。

5、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作。

銀行反洗錢工作總結(jié)及工作計劃篇十五

反洗錢工作,是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措,是純潔社會風(fēng)氣,保持社會安定,提高信用社信譽,保證信用支付的穩(wěn)定,促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行有關(guān)法律。

規(guī)章制度。

要求和上級行工作安排,我行通過采取一系列行之有效的舉措,扎實有效開展反洗錢工作,取得了較好的成效?,F(xiàn)將本年度反洗錢。

如下:

一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

我行為了做好反洗錢工作,成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,并在財會部門設(shè)立反洗錢工作辦公室,具體負(fù)責(zé)反洗錢工作的各項日常事務(wù)。由于人員緊張,配備了兼職人員負(fù)責(zé)反洗錢信息的采集和報告工作,形成了較為完善的反洗錢組織體系。

加強(qiáng)學(xué)習(xí),為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識,我們首先從自身做起,加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。召開了由部門主管、客戶經(jīng)理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會,學(xué)習(xí)了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關(guān)文件精神,提高了對反洗錢工作的認(rèn)識,使大家都能充分認(rèn)識到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障,要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實,就必須充分發(fā)揮基層行“了解客戶”的優(yōu)勢,提高其反洗錢的積極性和主動性。

二是強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實將反洗錢工作落到實處,我們采取了一系列有力的措施,扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。三是加強(qiáng)對開戶企業(yè)財會人員的反洗錢知識培訓(xùn)和宣傳,讓他們了解當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢,積極配合我們開展反洗錢工作。四是認(rèn)真選配工作人員。反洗錢信息采集崗由業(yè)務(wù)骨干兼任,反洗錢事務(wù)審核報告崗由財會部門主管兼任,為反洗錢工作的順利開展打好了基礎(chǔ)。

三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。

從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測在單位開立結(jié)算賬戶時,嚴(yán)格把關(guān),認(rèn)真審查五證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(地)稅稅務(wù)許可證、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性,并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況,根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,進(jìn)行核對并登記。

對于開立個人代碼信息,嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料,要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對,并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作,對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理,按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或,辦理銷戶手續(xù)。

在提取現(xiàn)金方面,嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控,并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項目的真實性并簽字確認(rèn)。嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。

我行對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控,狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用,沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定的事件發(fā)生。對于反洗錢信息系統(tǒng)提示的短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶,經(jīng)核實均為企業(yè)正常業(yè)務(wù)范圍;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?,F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

四、下一年。

工作計劃。

(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)一認(rèn)識,充分認(rèn)識反洗錢的重要性和必要性。在人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,按照上級行工作部署,進(jìn)一步統(tǒng)一全體職工思想,嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。(二)繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制,建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度,逐步建立一個更加完整的架構(gòu),為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎(chǔ)。(三)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作,提高反洗錢技能,強(qiáng)化反洗錢意識,使他們能更好的完成反洗錢工作任務(wù)。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度,加大反洗錢培訓(xùn)的力度增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),切實打擊洗錢活動。

銀行反洗錢工作總結(jié)及工作計劃篇十六

反洗錢對維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運行,維護(hù)社會公正和市場競爭,打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大的意義。下面就是小編給大家?guī)淼你y行反洗錢。

希望能幫助到大家!

20xx年,我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗上,持續(xù)完善反洗錢工作,腳踏實地、勤奮進(jìn)取,確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),切實打擊洗錢活動?,F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下:

一、注重領(lǐng)導(dǎo),完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,成立了以總行行長為組長,各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時,各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際,會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”,特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會議精神、回顧20__年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機(jī)構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書,并對“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,全行員工人手一冊。

三、注重執(zhí)行,完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)。

一是制度先行,出臺了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分實施細(xì)則(試行)》、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實人行號文件,重新印制了?!秱€人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》,加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素,并對必填項作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶,限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時,對法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作,人工甄別后,可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

四、注重宣傳,增強(qiáng)民眾的反洗錢意識。

一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,其中支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動,刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上,對提高社會的反洗錢認(rèn)識起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅,張貼標(biāo)語、宣傳圖片,擺放宣傳資料等形式,全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計,宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份,各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,在一定程度上增強(qiáng)了市民對反洗錢認(rèn)識。

三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對小學(xué)生流動性強(qiáng)、分布廣,接受知識快的特點,與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學(xué)開展廣播講座,動員學(xué)生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》要求,現(xiàn)將我單位(含所轄分支機(jī)構(gòu))20xx年度反洗錢工作情況總結(jié)如下:

20xx年,我們在縣人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,持續(xù)完善反洗錢工作,腳踏實地,勤奮進(jìn)取,確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強(qiáng)反洗錢工作的急迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),切實打擊反洗錢活動。為了做好反洗錢工作,我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,并在財會部門設(shè)立反洗錢工作辦公室。

(一)內(nèi)控制度建立和修訂情況。根據(jù)上級分行和人民銀行工作要求,結(jié)合全行實際情況,我行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組制定了反洗錢內(nèi)控制度,出臺了《中國銀行資溪分行反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分實施細(xì)則(試行)》、《中國銀行資溪分行反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。

(二)機(jī)制設(shè)置情況。一是我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,并在財會部門設(shè)立反洗錢工作辦公室,具體負(fù)責(zé)反洗錢工作的各項日常事務(wù)。二是結(jié)合我行實際,會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,同時配備了兼職人員負(fù)責(zé)反洗錢信息的采集和報告工作,形成了較為完善的反洗錢組織體系。

(三)技術(shù)保障情況。通過支付清算系統(tǒng)對接的交易監(jiān)測系統(tǒng),對大額和可疑交易進(jìn)行自動、及時的監(jiān)測和記錄。同時系統(tǒng)能自動進(jìn)行全方位、多角度的檢索、匯總等操作。出現(xiàn)異常交易,該程序能立即進(jìn)入自動關(guān)注狀態(tài),并進(jìn)行提示,使數(shù)據(jù)甄別分析智能化。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級和完善,不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊,而且建立可疑交易主動分析識別報送機(jī)制,加強(qiáng)人工判別,對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的,使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報,這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準(zhǔn)確率,更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。

(四)人員配備與資質(zhì)情況。報告本機(jī)構(gòu)反洗錢工作崗位的人員配備,以及反洗錢崗位人員業(yè)務(wù)能力或業(yè)務(wù)資質(zhì)情況。

三、反洗錢法定義務(wù)履行情況。

(一)客戶身份識別。在單位開立結(jié)算賬戶時,嚴(yán)格把關(guān),認(rèn)真審查五證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(地)稅稅務(wù)許可證、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性,并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況,根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,進(jìn)行核對并登記。對于開立個人代碼信息,嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料,要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對,并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作,對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對客戶的身份信息變更時,嚴(yán)格要求重新識別客戶。

(二)對高風(fēng)險客戶的特別措施。堅持進(jìn)行對客戶身份初次識別、持續(xù)識別和重新識別工作,按照要求進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分,對初次劃分了風(fēng)險的客戶采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施,同時確保了半年一次對風(fēng)險等級進(jìn)行了調(diào)整。對高風(fēng)險客戶采取了強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施,并加強(qiáng)對其資金交易的監(jiān)測。

(三)客戶資料和交易記錄保存。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求,對客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性教育記賬當(dāng)年計起至少保存5年。對于交易記錄,自交易記賬計起至少保存5年。

(四)大額和可疑交易報告。在提取現(xiàn)金方面,嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控,并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶:萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項目的真實性并簽字確認(rèn)。我行對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控,狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用。

(五)對高風(fēng)險業(yè)務(wù)的針對性措施。非臨柜型業(yè)務(wù):一是加強(qiáng)柜臺客戶盡職調(diào)查的力度;二是加強(qiáng)對網(wǎng)上銀行、atm等非面對面支付工具交易的管理措施;三是加強(qiáng)客戶持續(xù)的身份識別措施;四是加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制體系建設(shè);五是加強(qiáng)保密管理,提高保密意識。

(六)開展反洗錢宣傳情況。一是參與宣傳。我行多次參加了由縣人民銀行組織在政府廣場或大型超市門前等地舉行大的反洗錢宣傳;二是自主宣傳。通過在我行門前懸掛橫幅,張貼標(biāo)語、宣傳圖片,擺放宣傳資料等形式,全面開展《反洗錢法》宣傳,營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,在一定程度上增強(qiáng)了市民對反洗錢認(rèn)識。

(七)組織反洗錢培訓(xùn)情況。一是召開了由部門主管、客戶經(jīng)理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會,學(xué)習(xí)了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關(guān)文件精神,提高了對反洗錢工作的認(rèn)識。二是強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實將反洗錢工作落到實處,我們采取了一系列有力的措施,扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。三是加強(qiáng)對開戶企業(yè)財會人員的反洗錢知識培訓(xùn)和宣傳,讓他們了解當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢,積極配合我們開展反洗錢工作。四是參加了多次由市行與縣人民銀行組織的反洗錢業(yè)務(wù)工作培訓(xùn)班。

(八)自主管理、檢查與審計。5月份吧和12月份市行對我行反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查,同時我行4月和11月都開展了反洗錢內(nèi)部審計,同時將檢查和自查后的審計報告及反洗錢工作相關(guān)內(nèi)容報送了縣人民銀行。

(一)協(xié)助行政調(diào)查情況。20xx年度我行認(rèn)真履行反洗錢義務(wù),實時開展各項甄別,積極配合縣人民銀行和市分行開展反洗錢行政調(diào)查工作,并將調(diào)查資料及調(diào)查情況如實的按要求上報到縣人民銀行。

(二)接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況。20xx年度我行多次接受縣人民銀行和市行的反洗錢現(xiàn)場檢查,每一發(fā)生任何異常情況。

(三)。

工作報告。

及接受日常監(jiān)管情況。定期向縣人民銀行報送反洗錢工作報告;認(rèn)真落實縣人民銀行有關(guān)文件,不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補(bǔ)錄工作;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

(四)承擔(dān)其他重點任務(wù)情況。承擔(dān)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢有關(guān)工作任務(wù)或調(diào)研任務(wù)情況,配合其他工作的情況。

(五)洗錢風(fēng)險防控成果。本機(jī)構(gòu)取得的反洗錢案件、風(fēng)險防控的積極成果。

(六)有無重大違規(guī)事項。20xx年度我行沒有發(fā)生一起重大違規(guī)事項。

五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進(jìn)建議。

一是柜臺經(jīng)辦人員嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份登記制度,審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。嚴(yán)格執(zhí)行存款實名制的規(guī)定,不得開立匿名和假名賬戶。嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度,不得為身份不明的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù);在為個人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算時,應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件進(jìn)行核對,并登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在銀行機(jī)構(gòu)開立存款賬戶的,應(yīng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件,進(jìn)行核對并予以登記;開立單位結(jié)算賬戶時,應(yīng)審查其提交的開戶資料,包括單位結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及有效身份證件的名稱號碼、開戶證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等。

二是事中監(jiān)督崗位核查客戶開戶資料真實性、完整性;對發(fā)生過可疑資金交易的賬戶進(jìn)行跟蹤,收集賬戶交易資料,協(xié)助柜臺人員進(jìn)行分析;督促并復(fù)查柜員反洗錢系統(tǒng)信息錄入情況。

三是事后監(jiān)督崗位集中審核管理賬戶資料,確保賬戶資料的合規(guī)性、完整性;負(fù)責(zé)對新開立賬戶資料的監(jiān)督檢查,對開戶資料不全的賬戶進(jìn)行通報并落實整改;敦促各行對單位結(jié)算賬戶進(jìn)行年檢,及時補(bǔ)充、完善、更新賬戶資料,對違規(guī)開立的賬戶及時予以撤銷。

四是內(nèi)控合規(guī)員是本機(jī)構(gòu)反洗錢工作第一責(zé)任人。負(fù)責(zé)組織本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的開展;負(fù)責(zé)反洗錢業(yè)務(wù)的檢查、督辦與整改落實,對存在問題的整改負(fù)第一責(zé)任。

幾點建議:一是設(shè)立專門的反洗錢崗位,獨立承擔(dān)反洗錢職責(zé),將具有較高素質(zhì)和較強(qiáng)分析能力的人員充實到反洗錢崗位,直接對柜面人員提供的信息進(jìn)行分析和識別,實施監(jiān)督每一筆支付交易,切實構(gòu)筑反洗錢的“第一道防線”。

二是建立金融機(jī)構(gòu)聯(lián)席會議制度。各金融機(jī)構(gòu)通過相互檢查、相互學(xué)習(xí)、相互交流等方式,取長補(bǔ)短,確保反洗錢各項工作職能在金融機(jī)構(gòu)的有效履行。

三是通過高科技來研究開發(fā)反洗錢軟件和系統(tǒng)。這個軟件可以根據(jù)需要,自動進(jìn)行全方位、多角度的檢索、匯總等操作,使得反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學(xué)化、數(shù)據(jù)化和網(wǎng)絡(luò)化,并將金融認(rèn)證中心體系與之對接,發(fā)現(xiàn)有異常交易,反洗錢程序則立即進(jìn)入自動關(guān)注、自動分析、自動認(rèn)證狀態(tài),并提示反洗錢部門立即介入。同時,人民銀行應(yīng)充分利用賬戶管理系統(tǒng),力爭通過此系統(tǒng)與組織機(jī)構(gòu)代碼管理、工商、公安、稅務(wù)等部門的聯(lián)網(wǎng),幫助商業(yè)銀行確定客戶的身份,并利用賬戶系統(tǒng)采集賬戶資料,為異常交易的識別提供基礎(chǔ)信息。把日常工作中事后監(jiān)督變?yōu)閷崟r的、無間斷的監(jiān)控,提高網(wǎng)上銀行反洗錢的敏銳度、時效性和準(zhǔn)確性。

四是采用科技手段加強(qiáng)對洗錢行為的監(jiān)測?,F(xiàn)階段網(wǎng)上銀行洗錢犯罪活動往往采用高科技手段進(jìn)行,傳統(tǒng)的反洗錢手段已漸漸不能滿足監(jiān)控要求,迫切需要不斷開發(fā)先進(jìn)的反洗錢監(jiān)控軟件,建立與支付清算系統(tǒng)對接的交易監(jiān)測系統(tǒng),對大額和可疑交易進(jìn)行自動、及時的監(jiān)測和記錄,使數(shù)據(jù)甄別分析智能化,使反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學(xué)化,為異常交易的識別提供基礎(chǔ)信息,提高網(wǎng)上銀行洗錢活動的敏銳度、時效性和準(zhǔn)確性,為打擊網(wǎng)上銀行洗錢犯罪提供有力的技術(shù)支持。

中國農(nóng)業(yè)銀行的。

規(guī)章制度。

還是比較全面的,它具體規(guī)定職員的操作規(guī)范及行為守則,在今天日益激烈的同行業(yè)競爭中,農(nóng)行深知只有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)才能贏得市場,所以它要求他的員工每天要有晨會及晚會,加上必要的例會,讓員工能夠在一起提高業(yè)務(wù)水平,大家互幫互學(xué),共同面對工作中的問題。同時他要求員工要禮貌待客,微笑服務(wù),并設(shè)立了強(qiáng)大的監(jiān)控網(wǎng)絡(luò),時刻監(jiān)督自己的員工要遵守農(nóng)行規(guī)定,按章辦事。

其次給我留下比較深的印象的是現(xiàn)代銀行在人民的日常生活中扮演的角色,現(xiàn)代銀行已不僅僅局限于儲蓄及放貸,恰恰相反,現(xiàn)代銀行的服務(wù)觸角觸及人民生活的方方面面,交保險,充話費,交罰單,買基金,炒股票,外匯,理財。。。。。??浯笠稽c就是“只有你想不到的,沒有銀行辦不到的”。

后來,由于中國基金市場紅火異常,一大批新基民涌入市場,我開始在柜面向客戶解釋我所了解的基金的基本知識,并提示客戶基金有風(fēng)險,入市要謹(jǐn)慎。隨后我開始向客戶推銷農(nóng)行托賣的基金,取得了不小的業(yè)績。共賣出基金42萬元。在這過程中,我對基金也有了更深層次的了解。什么是基金,買基金有什么好處呢?通俗地說,證券投資基金是通過匯集眾多投資者資金,交給銀行保管,由專業(yè)的基金管理公司負(fù)責(zé)投資于股票和債券等證券,以實現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具。買基金最大的好處是借專家智慧參與股票和債券市場投資,降低了個人直接投資股票和債券風(fēng)險,達(dá)到使個人資產(chǎn)增值的目的,最后實現(xiàn)您關(guān)于退休、子女教育等理財目標(biāo)。簡單地說,基金就是幫人買賣股票、債券等的一種投資品種,風(fēng)險和收益介于股票和債券之間。如果私下里運作的,就叫私募基金;如果公開在社會上募集資金,由正規(guī)的基金公司來管理的就是公募基金。這里面又分為兩種,一種是封閉式基金,募集完錢后規(guī)模不變,你可以把它想象成股票,一般可以按照基金凈值打折買賣;另一種就是開放式基金,這是基金中的主流,你可以按照基金凈值在銀行等機(jī)構(gòu)隨時買賣。按照收益和風(fēng)險從高到低排列,大體可以分為股票基金、債券基金和貨幣基金等。股票基金主要投資股票,它又可以細(xì)分為成長型基金、指數(shù)型基金和收益型基金等,三者的收益和風(fēng)險水平也是從高到低排列。債券基金投資債券,收益很穩(wěn)定,但不高;而貨幣基金投資于到期日不超過一年的債券和央行票據(jù)等,收益更為穩(wěn)定,可比定期存款略微高些,但幾乎不存在虧錢的可能性。

其間,我還閱讀了大量農(nóng)行內(nèi)部文件,知道了現(xiàn)在金融犯罪很嚴(yán)重,銀行擔(dān)負(fù)起越來越重的反洗錢重任,銀行要重視防范假的匯票等等,既不能得罪客戶又要確保不被欺騙蒙蔽。我還了解到轉(zhuǎn)賬電話,對公結(jié)算,銀鑒比對,電匯等等一系列銀行業(yè)務(wù)。

在農(nóng)行的一個月我學(xué)到了很多在書本上學(xué)不到的東西,我對中國的銀行系統(tǒng)有了一個粗略的了解,也發(fā)現(xiàn)了其中的一些弊端。

1.人情大于制度。可能是受中國兩千年封建制度的影響,雖然銀行業(yè)的制度是比較完善的,但真正能做到的卻很少,從我看到的文件,我知道這一直是農(nóng)行的一個軟肋。今年新疆某支行內(nèi)勤主任,利用其職權(quán),屢次指示自己的下屬職員方便其挪用資金,盜竊高達(dá)1000多萬的資金購買彩票,最終鋃鐺入獄,其下屬也因瀆職包庇縱容罪,判刑的判刑,下崗的下崗。其實這件事完全可以避免,就是他的下屬職員不愿意去揭發(fā)他,不敢違逆他的指示,捱不過面子,最終導(dǎo)致了這起案件。

2.監(jiān)管不力。雖然農(nóng)行在每個營業(yè)部都安裝了大量監(jiān)控攝像頭,并說會每天派人查看,但真正做到的分行很少。農(nóng)行規(guī)定在柜員每天接送現(xiàn)金箱時必須攜帶自衛(wèi)武器,可就我所見到的和從農(nóng)行抽查的結(jié)果來看,能做到的極少。另外,農(nóng)行規(guī)定在給柜員機(jī)加裝現(xiàn)金時必須關(guān)好聯(lián)動門,并打開自動報警系統(tǒng)??晌以谵r(nóng)行的一個月,每天都幫忙加裝不少于三十萬的現(xiàn)金,也沒見一次有人按章執(zhí)行,而且我敢肯定這絕不是個例。今年4月14日,河北邯鄲市農(nóng)業(yè)銀行金庫發(fā)生一起特大盜竊案,被盜現(xiàn)金人民幣近5100萬元。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn),系該行現(xiàn)金管理中心管庫員任曉峰、馬向景所為。分析此案,一是盜竊現(xiàn)金數(shù)額巨大。把五千多萬元的現(xiàn)金卷走,無異于搬走銀行的一個金庫。二是盜竊犯罪手段簡單。犯罪嫌疑人幾乎沒有受到任何限制,更不用說采取什么高科技手段,便將大量現(xiàn)金盜走,足以見得,農(nóng)行的管理還是比較松散的。

為進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)農(nóng)行反洗錢工作,提高反洗錢工作水平,確保各項反洗錢監(jiān)管法規(guī)和內(nèi)控制度落實到位,農(nóng)行制定相應(yīng)的檢查方案,集中時間、集中力量,有步驟、有重點地組織開展自查,圓滿完成了反洗錢自查工作?,F(xiàn)將工作情況總結(jié)如下:。

一、農(nóng)行首先由各網(wǎng)點按要求對20xx年的反洗錢工作進(jìn)行自查,然后支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組匯總各網(wǎng)點的自查情況,抓住重點對全行的反洗錢工作自查,主要對20xx年以來反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行、客戶識別工作、大額和可疑交易報告、賬戶資料及交易記錄保存以及反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況進(jìn)行自查。同時對20xx年人民銀行現(xiàn)場檢查后續(xù)整改工作情況重點自查,檢查后續(xù)整改措施的落實與效果,以及是否按照新的反洗錢法規(guī)要求進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度和工作措施等。

洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)全行的日常反洗錢工作,并按照反洗錢有關(guān)制度要求,設(shè)置了各反洗錢工作崗位和配置了工作人員,明確了其各自的工作職責(zé),經(jīng)檢查反洗錢每個崗位人員熟悉自己的。

崗位職責(zé)。

另外,支行也制定有反洗錢考核辦法和反洗錢工作實施細(xì)則,并做到每季全行通報一次反洗錢工作考核情況。

三、農(nóng)行在日常為客戶辦理開立、變更和撤銷賬戶時,能做到落實客戶識別制度的要求,嚴(yán)格審核客戶資料的完整性、真實性和合法性;在為客戶提供現(xiàn)金支取、轉(zhuǎn)賬等結(jié)算服務(wù)時,能采取必要措施了解客戶的資金來源和去向以及交易合理性等客戶識別工作情況,如要求客戶提供購銷合同、審查合同事項是否與營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍一致等。

四、農(nóng)行每季召開反洗錢工作會議,對反洗錢工作進(jìn)行一次總結(jié),每年年終均對本年度的反洗錢工作進(jìn)行總結(jié),且每年年初均對反洗錢工作進(jìn)行計劃,并進(jìn)行考核。定期每季召集全行人員進(jìn)行反洗錢知識學(xué)習(xí),并邀請電白人行的反洗錢專家到我行對全行員工進(jìn)行反洗錢知識培訓(xùn),要求全體人員均做好學(xué)習(xí)筆記,經(jīng)檢查,全行人員均能按要求做好學(xué)習(xí)筆記。

20xx年,我行的反洗錢工作,根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署,在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識別及客戶盡職。

調(diào)查報告。

規(guī)范大額和可疑交易報告情況宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下:

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面。

1、及時調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。20xx年2月,調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。20xx年12月,機(jī)構(gòu)整合,反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,確實加強(qiáng)對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)。

今年以來共有9個支行因人事變動,相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

2、召開專題會議,研究布置反洗錢工作。20xx年,分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議,及時通報季度反洗錢工作開展情況,協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題,形文下發(fā)專題會議紀(jì)要,跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結(jié)合本行實際,定期召開反洗錢工作會議,落實市分行反洗錢專題會議精神。

(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面。

1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務(wù),在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后,我們都及時把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門、支行、網(wǎng)點員工,并結(jié)合我行實際,提出具體工作要求,落實上級行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。2、建章立制,加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際,今年5月份,對反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化,制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細(xì)則》等十三項制度,對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細(xì)則》,結(jié)合支行具體情況,制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機(jī)制等。

1、做好反洗錢可疑交易的報送。20xx年度,我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆,859.94億元,其中:對公報送5671筆,251.31億元;對私報送59641筆,608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,23634.91萬美元,其中:對公報送808筆,23266.44萬美元;對私82筆,368.47萬美元。

今年10月份,東城支行在業(yè)務(wù)運行過程中,發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經(jīng)營戶,資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,及時上報人行。今年12月份,分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運行過程中,發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,及時上報人行。

2、確實履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,嚴(yán)格執(zhí)行福銀2007253號《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件,必要時,要求出具多個證件進(jìn)行對比;對單位客戶,則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等,以提供完整的客戶信息,對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的,不予受理。同時,做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記,按月上報前十名存取交易明細(xì),對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。

3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求,認(rèn)真做好報表的填報工作,未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象。

4、認(rèn)真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后,因數(shù)據(jù)處理比以前多,有些網(wǎng)點處理不及時,造成確認(rèn)率較低,分行牽頭部門及時通報各單位的確認(rèn)進(jìn)度,督促各單位及時登錄,對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,對可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄、分析、確認(rèn)、報送,提高確認(rèn)率。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點。

5、配合人行、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查。20xx年3月,根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20__)第45號)要求,東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,及時上報當(dāng)?shù)厝诵?。今?月,省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息,以判斷其交易是否與身份相符,是否存在洗錢的可能,我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查,我們布置支行核查,并將核查情況上報省分行。

(四)反洗錢宣傳、培訓(xùn)、檢查方面。

1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午,分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務(wù)會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動,以打擊洗錢犯罪,維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,增強(qiáng)社會各界反洗錢意識為宣傳目的,體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高?!碧厣P麄鞑扇堎N宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分,吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次,分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500多份,取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜,結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H,開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動,分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問,裝載至各網(wǎng)點電視平臺,通過屏幕不間斷滾動播放,營造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點宣傳。

2、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。20xx年9月3日,分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。

9月20日,舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn),主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進(jìn)行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實際,開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),利用班前講評時間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識,舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任,就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險等方面,對全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識測試,以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。

3、履行反洗錢法定義務(wù),開展反洗錢檢查。

(1)根據(jù)省分行要求,5月份,布置全轄開展反洗錢自查。同時,針對省行反洗錢檢查存在問題,及時落實整改。

(2)10月13日至10月xx日,由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,組織對全轄15個綜合型支行進(jìn)行檢查,檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題,對相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,組織反洗錢檢查、互查。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年11月19日至21日,人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查,我們及時布置支行做好檢查各項準(zhǔn)備工作,并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見,進(jìn)一步督促支行落實整改。

銀行反洗錢工作總結(jié)及工作計劃篇十七

2018年,我行對反洗錢工作將做好以下幾個方面:

(1)加強(qiáng)反洗錢知識的培訓(xùn)工作,不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力;。

(2)不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè),確保反洗錢工作的深入開展;。

(3)繼續(xù)深入開展反洗錢工作,加大反洗錢工作力度,杜絕洗錢活動的發(fā)生;。

(4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度,不斷查找缺陷和漏洞,確保反洗錢工作無死角;。

(5)繼續(xù)加強(qiáng)對大額資金進(jìn)口的監(jiān)測,并做好有關(guān)分析工作,防范非法洗錢活動;。

(6)繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作,增強(qiáng)社會公眾的反洗錢意識,提高自身保護(hù)意識以及揭發(fā)意識,共同維護(hù)金融安全。

銀行反洗錢工作總結(jié)及工作計劃篇十八

為了預(yù)防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生,確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進(jìn)我行反洗錢工作,打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動,純潔社會風(fēng)氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實,做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實,現(xiàn)針對我行的實際情況,成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組,由主任王佳碧任組長,徐禹昆、高燦、陳武為成員,系統(tǒng)的對2018年度反洗錢工作做出如下安排:

按照我行反洗錢內(nèi)控制度的要求,做好日常工作,定期報告,嚴(yán)格帳戶管理,加強(qiáng)柜面監(jiān)督。

指導(dǎo)監(jiān)督對公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作,柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄以及對案例篩查。同時設(shè)立了反洗錢報告員專崗負(fù)責(zé)每日的反洗錢系統(tǒng)的操作,按時向上級部門報送反洗錢有關(guān)月報,季報、年報的報表。

將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容,并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中,由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實,并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù),組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),宣傳良好局面。

2018年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動,屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語,做到設(shè)點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作,使大家認(rèn)識到反洗錢對社會的危害性,自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。

強(qiáng)稽核檢查,將反洗錢工作納入日?;藱z查范圍,為反洗錢工作保駕護(hù)航。定期對反洗錢工作進(jìn)行檢查,特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來,對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查,發(fā)現(xiàn)問題及時查處,防止洗錢犯罪活動的發(fā)生,履行好反洗錢的法定義務(wù),維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)繁榮。

會議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前。

國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法,并從理論上講解反洗錢工作的必要性,明確洗錢風(fēng)險的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性,并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工,共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能,提高識別可疑交易的能力,履行好這一項重要職責(zé)。

銀行反洗錢工作總結(jié)及工作計劃篇十九

根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級行的工作部署要求,我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度,認(rèn)真履行反洗錢工作,順利的完成了本年度的反洗錢工作任務(wù)?,F(xiàn)將本年度的反洗錢工作情況總結(jié)如下:

2017年度因支行人事變動和工作要求,使****支行原反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動。為了能夠順利開展支行反洗錢工作,行領(lǐng)導(dǎo)對此也高度重視,立即召開會議討論,并迅速成立以行長為組長的新的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,確保****支行能夠順利的開展反洗錢工作。

加強(qiáng)對反洗工作重要性的認(rèn)識,我行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)*******銀行反洗錢工作管理辦法(2017年修訂)的通知》和《關(guān)于印發(fā)*******銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程(2017年修訂)的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)*******銀行**省分行反洗錢風(fēng)險分類管理暫行辦法的通知》。同時我們也充分認(rèn)識到營業(yè)窗口時控制反洗錢的第一道屏障,強(qiáng)化對臨柜人員的反洗錢培訓(xùn)至關(guān)重要:為此會計出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害,講解可疑交易類型的識別和對照,認(rèn)真收集各類反洗錢業(yè)務(wù)知識和學(xué)習(xí)人行的反洗錢規(guī)章制度(如:《關(guān)于印發(fā)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)的通知》),使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對可疑資金的識別和分析。通過對反洗錢知識的不斷學(xué)習(xí),不僅提高了我行員工的反洗錢意識,而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動。

根據(jù)《*******銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級評定管理辦法》的通知的要求,我們設(shè)置了新建客戶反洗錢風(fēng)險等級評定表和原有客戶反洗錢風(fēng)險等級評定表。首先,由會計出納部指定專人對客戶進(jìn)行初級評定,給出初評意見;然后,提交信貸部,由信貸部指定專人進(jìn)行復(fù)評給出復(fù)評意見;最后,提交反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行綜合評定并給出綜合評定意見。

為全面落實反洗錢工作職責(zé),支行會計出納部嚴(yán)格落實反洗錢工作ab角制度,由b角操作員完成交易補(bǔ)錄、案例和客戶評級調(diào)整等工作,a角操作員完成檢查工作,確保及時發(fā)現(xiàn)和制止洗錢活動。同時會計出納部又指定一名操作員按及做好**萬元(含)以上的大額資金進(jìn)出情況,加強(qiáng)對大額交易的監(jiān)控力度,確保我行大額資金進(jìn)出安全可靠。

為積極響應(yīng)當(dāng)?shù)厝诵信c上級行的工作任務(wù)以及認(rèn)真履行銀行服務(wù)社會的職能,我們2017年7月份作為“金融知識宣傳服務(wù)月”,通過電子顯示屏滾動播放、發(fā)放宣傳資料向社會公眾宣傳金融知識和洗錢的有關(guān)途徑、方式及社會危害。同時我行于7月28日在營業(yè)大廳門口進(jìn)行反洗錢宣傳活動,向社會公眾發(fā)放了《預(yù)防洗錢維護(hù)金融安全》、《反洗錢:構(gòu)建經(jīng)濟(jì)金融安全網(wǎng)》、《學(xué)習(xí)貫徹中華人民共和國洗錢法預(yù)防監(jiān)控洗錢活動》等資料,并向他們簡單講述了洗錢的基本概念、常用途徑及其對社會公眾帶來的切身危害等。使他們進(jìn)一步認(rèn)識反洗錢的重要性,提高他們的自我保護(hù)意識和遠(yuǎn)離洗錢意識。

在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處,比如臨柜人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗,對可疑交易的辨別能力也有待提高,這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展。

銀行反洗錢工作總結(jié)及工作計劃篇二十

為進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)農(nóng)行反洗錢工作,提高反洗錢工作水平,確保各項反洗錢監(jiān)管法規(guī)和內(nèi)控制度落實到位,農(nóng)行制定相應(yīng)的檢查方案,集中時間、集中力量,有步驟、有重點地組織開展自查,圓滿完成了反洗錢自查工作?,F(xiàn)將工作情況總結(jié)如下:。

一、農(nóng)行首先由各網(wǎng)點按要求對20xx年的反洗錢工作進(jìn)行自查,然后支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組匯總各網(wǎng)點的自查情況,抓住重點對全行的反洗錢工作自查,主要對20xx年以來反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行、客戶識別工作、大額和可疑交易報告、賬戶資料及交易記錄保存以及反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況進(jìn)行自查。同時對20xx年人民銀行現(xiàn)場檢查后續(xù)整改工作情況重點自查,檢查后續(xù)整改措施的落實與效果,以及是否按照新的反洗錢法規(guī)要求進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度和工作措施等。

洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)全行的日常反洗錢工作,并按照反洗錢有關(guān)制度要求,設(shè)置了各反洗錢工作崗位和配置了工作人員,明確了其各自的工作職責(zé),經(jīng)檢查反洗錢每個崗位人員熟悉自己的崗位職責(zé)。另外,支行也制定有反洗錢考核辦法和反洗錢工作實施細(xì)則,并做到每季全行通報一次反洗錢工作考核情況。

三、農(nóng)行在日常為客戶辦理開立、變更和撤銷賬戶時,能做到落實客戶識別制度的要求,嚴(yán)格審核客戶資料的完整性、真實性和合法性;在為客戶提供現(xiàn)金支取、轉(zhuǎn)賬等結(jié)算服務(wù)時,能采取必要措施了解客戶的資金來源和去向以及交易合理性等客戶識別工作情況,如要求客戶提供購銷合同、審查合同事項是否與營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍一致等。

四、農(nóng)行每季召開反洗錢工作會議,對反洗錢工作進(jìn)行一次總結(jié),每年年終均對本年度的反洗錢工作進(jìn)行總結(jié),且每年年初均對反洗錢工作進(jìn)行計劃,并進(jìn)行考核。定期每季召集全行人員進(jìn)行反洗錢知識學(xué)習(xí),并邀請電白人行的反洗錢專家到我行對全行員工進(jìn)行反洗錢知識培訓(xùn),要求全體人員均做好學(xué)習(xí)筆記,經(jīng)檢查,全行人員均能按要求做好學(xué)習(xí)筆記。

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