最新銀行違規(guī)操作學習心得體會實用(大全18篇)

心得體會可以是對一個項目、一次經(jīng)歷、一本書籍或一段時間的總結(jié)，通過總結(jié)我們可以把握經(jīng)驗和教訓。在寫心得體會時，可以加入個人感悟和體驗，使文章更具親切感和情感色彩。接下來是一些心得體會范文，希望對大家寫作有所幫助。

銀行違規(guī)操作學習心得體會實用篇一

銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，其運作方式和管理規(guī)范對于維護金融穩(wěn)定和市場秩序至關(guān)重要。然而，近年來我們不時聽到銀行違規(guī)操作的新聞，這不僅損害了銀行的聲譽，也直接影響了金融市場的正常運轉(zhuǎn)。作為一名學生，我們有責任關(guān)注這些問題，學習其中的教訓和體會，以便日后成為合格的金融從業(yè)人員。在這篇文章中，我將分享我對銀行違規(guī)操作的學習心得體會。

首先，銀行違規(guī)操作暴露出行業(yè)管理不足的問題。銀行是金融系統(tǒng)的重要一環(huán)，其監(jiān)管和管理層面需要更加嚴格和完善。銀行作為各類經(jīng)濟主體的資金運轉(zhuǎn)中心，既承擔著存款和貸款的職能，也是金融產(chǎn)品、金融市場的服務(wù)提供者。然而，在一些銀行違規(guī)操作的案例中，我們發(fā)現(xiàn)一些銀行對于風險控制和內(nèi)部管理存在明顯缺失，如違規(guī)擔保、歸集款項亂用等。這表明銀行在內(nèi)部風險管理上有待加強，需要增加對員工的培訓和監(jiān)督力度，建立更加嚴格的內(nèi)控制度，以確保金融業(yè)務(wù)的合規(guī)運營。

其次，銀行違規(guī)操作教育我們要保持誠信和責任心。銀行以信用為基礎(chǔ)，它的發(fā)展離不開客戶的信任和支持。而一些銀行違規(guī)操作的案例中，往往涉及到銀行工作人員的不誠信行為，如收受賄賂、違反管理規(guī)定等。這不僅破壞了銀行的聲譽，也傷害了客戶的利益。因此，作為金融從業(yè)人員的我們，要時刻保持良好的職業(yè)道德和職業(yè)操守，為客戶提供誠信、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

再次，銀行違規(guī)操作告訴我們要注重風險管理和合規(guī)運營。銀行作為金融機構(gòu)，其經(jīng)營風險是不可避免的。然而，違規(guī)操作的案例表明，一些銀行在風險管理和合規(guī)運營上存在疏漏。這要求銀行及從業(yè)人員要加強風險意識，合理評估業(yè)務(wù)風險，并采取相應(yīng)措施進行控制和防范。同時，銀行應(yīng)建立完善的內(nèi)部控制制度，確保業(yè)務(wù)合規(guī)運營，提高風險控制和反洗錢等方面的能力，防止違規(guī)操作的發(fā)生。

最后，銀行違規(guī)操作對我們的學習和發(fā)展提出了新的要求。銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，從業(yè)者需要具備寬廣的知識結(jié)構(gòu)和相關(guān)專業(yè)素養(yǎng)。在學習中，我們要注重金融知識的學習和實踐能力的培養(yǎng)，不斷提升自身的綜合素質(zhì)，以適應(yīng)金融行業(yè)的需要。對于銀行違規(guī)操作的案例，我們要進行深入分析和反思，從中汲取經(jīng)驗教訓，豐富自身知識庫，增強自己的職業(yè)競爭力。

綜上所述，銀行違規(guī)操作是對銀行行業(yè)管理和道德操守的警示。銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，其違規(guī)操作不僅損害了銀行的形象和信譽，也對金融市場的正常運轉(zhuǎn)產(chǎn)生了嚴重的負面影響。作為學生，我們要關(guān)注這些問題，從中學習和反思，增強金融知識和職業(yè)操守，以便將來成為合格的金融從業(yè)人員。只有在共同努力下，銀行行業(yè)才能實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，為經(jīng)濟社會的進步做出更大的貢獻。

銀行違規(guī)操作學習心得體會實用篇二

總公司編輯發(fā)行了全體員工學習的《中國建設(shè)銀行警告教育案例》，收集了近年來全體發(fā)生的30個重大典型案例，通過分析具體案例，詳細描述了案件的經(jīng)過，深入分析了案件的原因，同時也揭示了與我們并肩工作的同志們是如何走上犯罪道路的。我認為這本書非常及時，具有很強的真實性、警告性和可讀性，對我們?nèi)w員工具有很強的警告作用。

走錯一步深淵這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市郊區(qū)分行曾是長治市分行多年利潤大戶和先進機構(gòu)，也是長治市分行會計工作中最早達到總公司一級標準的基礎(chǔ)。但是，在這個耀眼的光環(huán)下，原社長李偉與金融經(jīng)紀人們合作，通過偽造顧客印鑒等違法手段，從2004年7月到9月，非法盜取顧客存款3000萬元，投資工廠，支付高額利息，給建設(shè)銀行帶來重大的資金風險和聲譽損失。

反省這個事件的原因有很多。既有內(nèi)部原因，也有外部原因的主觀原因，也有客觀原因的基層領(lǐng)導監(jiān)督不足的問題，也有業(yè)務(wù)管理基礎(chǔ)薄弱的問題。從當時的實際情況來看，長期以來，長治市郊區(qū)分公司形成的頂級負責制過于集中了頂級的權(quán)力。班級成員之間盲目服從，只講團結(jié)，不講原則，彼此監(jiān)督難以形成。有些員工威脅權(quán)威，為了考慮自己的發(fā)展和利益，只能服從領(lǐng)導，不能監(jiān)督。

在這個事件中，有熟悉會計業(yè)務(wù)的副科長，可以巧妙地避免各種各樣的檢查，所以很難發(fā)現(xiàn)實施的通常檢查。這樣，李偉失去了有效的監(jiān)督，一步一步地走向了犯罪的深淵。

十案十違。有章不循，違規(guī)操作是事件發(fā)生的最主要原因。從事件中暴露的問題來看，長治市有效區(qū)分公司的規(guī)章制度是虛構(gòu)的。內(nèi)部控制管理混亂，相互制約關(guān)系破壞，業(yè)務(wù)操作過程中有章節(jié)，違規(guī)操作問題嚴重。該行賬戶管理制度執(zhí)行不嚴格，印鑒和操作員密碼管理不善，重要空白證書管理混亂，支付結(jié)算制度落實不當，李偉參與欺詐，挪用銀行資金成功。

事件發(fā)生后，司法機關(guān)逮捕了12名有關(guān)人員，共有17名建設(shè)者。這么多人沒有人馬上發(fā)現(xiàn)，馬上通報。這表明有相當多的員工責任意識、風險防范意識、法律意識薄弱、缺乏自我保護意識、簡單聽信、盲目服從、互不防范、不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度、客觀地為犯罪分子提供機會。李偉的犯罪行為缺乏警惕，李偉的犯罪有機可乘。

因此，我認為這個事件發(fā)生在我們周圍的燕立兵事件，與這個事件有很多相似之處。一是監(jiān)督檢查不足，違法操作問題不能及時發(fā)現(xiàn)二是有章不循，違法操作，使犯罪分子有機乘坐三是員工防范意識差，對領(lǐng)導盲目服從，失去原則。

這一系列事件不僅給建設(shè)帶來了重大的資金風險和損失，還損害了建設(shè)形象，對所有相關(guān)人員和家庭造成的傷害也很悲慘。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步一步地進入深淵。

作為普通人，我們沒有比爾蓋茨的偉大智慧，我們不能成就驚人的偉業(yè)，但堅定地做自己的工作，以自己的勤奮和汗水為自己，為國家，為社會創(chuàng)造價值也是幸福，我們不愧為良心，不愧為這項工作，我們有自由，有人的尊嚴。無論創(chuàng)造價值的大小，只要通過合法的正當途徑，就能獲得國家給予的尊嚴，小到個人給予的尊嚴。

銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵賬本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。員工行為的規(guī)范與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。

通過此次學習活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強維護農(nóng)行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的推動作用。

最近以來，通過對我們員工違反案例的深入學習和分析，感慨萬千。

打開一頁沉重的案例，其中主人公很多學生羨慕的職場經(jīng)驗。他們中的一些學校畢業(yè)后，在很多求職者中幸運地進入銀行，成為很多學生羨慕的銀行職員，他們中的一些人作為優(yōu)秀的人才被引進銀行，成為銀行的業(yè)務(wù)精英，他們中的一些人從部隊光榮轉(zhuǎn)行后，政治嚴格，管理能力強，進入銀行領(lǐng)導崗位……這樣的例子不勝枚舉。這些人應(yīng)該在人們羨慕和贊美的眼中繼續(xù)英姿颯爽地奔走，應(yīng)該一步一步地向康莊街道前進，但他們的榮耀、他們的未來、他們的事業(yè)以及他們家人的幸福生活因為當時的想法突然停止，灰飛煙滅。

作為銀行職員，面對日理斗金的情況，面對糖衣炮彈的彈的襲擊，什么也不吃驚。像敵人的日子一樣思念，心情總是像過橋一樣，正確處理工作責任和個人名利的關(guān)系。人為財死，鳥為食死，名利對很多人來說確實是很有魅力的東西，但是想馬失去前蹄，危險交換的名利會變長嗎？無視良心和道德約束，暫時浪費，怎樣才能讓自己和家人安心呢？只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理個人得失關(guān)系，才能在復雜的環(huán)境中為心留下涼爽平靜的綠地，永遠是常綠的。

懷著貪婪的心，追求名字追求利益，盲目比較，經(jīng)過無限的欲望，終于被關(guān)進監(jiān)獄。

有志不渝者，不計得失，忘記工作，經(jīng)過寒冷，梅花撲鼻！

以上兩種人生，應(yīng)該得到誰，應(yīng)該拋棄誰，當然，作為銀行職員，選擇不同的態(tài)度和價值觀，其人生會呈現(xiàn)不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者多敗，寧靜致遠者多成，就是這樣！

銀行違規(guī)操作學習心得體會實用篇三

由總行編輯并下發(fā)全行員工學習的《中國建設(shè)銀行警示教育案例》，收集了近幾年來全行發(fā)生的30個重大典型案例，通過講述分析具體的事例，詳盡地描寫了案件的經(jīng)過，深刻地剖析了案件的成因，同時也揭示出那些曾經(jīng)同我們一起并肩工作的同志是怎樣走上犯罪道路的。我覺得這本書印發(fā)得非常及時，有很強的真實性，警示性和可讀性，對我們?nèi)袉T工有很強的警示作用。

《走錯一步入深淵》這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市郊區(qū)支行曾是長治市分行多年的盈利大戶和先進單位，也是長治市分行會計工作中最早達總行一級標準的基層行。然而，就在這耀眼的光環(huán)下，原行長李偉伙同金融掮客們，通過偽造客戶印章等非法手段，從2004年7月至9月，非法盜取客戶存款3000萬元，用于投資辦廠和支付引資高額利息，給建設(shè)銀行造成重大資金風險和聲譽損害。

反思這一案件，原因是多方面的。既有內(nèi)部原因，又有外部原因;既有主觀原因，又有客觀原因;既有對基層領(lǐng)導人監(jiān)管不力的問題，又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問題。從當時的實際情況看，長期以來，長治市郊區(qū)支行形成的“一把手”負責制，使“一把手”的權(quán)力過于集中。班子成員之間盲目順從，只講團結(jié)，不講原則，互相監(jiān)督難以形成。有的員工懾于權(quán)威，出于對自身發(fā)展和利益的考慮，對領(lǐng)導只有服從，談不上監(jiān)督。在此案中還有精通會計業(yè)務(wù)的副科長作幫手，能夠巧妙地避開各種檢查，因而實施的常規(guī)檢查很難發(fā)現(xiàn)。這樣一來對李偉失去了有效的監(jiān)督，使其一步步走向了犯罪的深淵。

“十案十違章”。有章不循，違章操作，是發(fā)生案件的最主要原因。從案件中暴露出的問題看，長治市效區(qū)支行規(guī)章制度形同虛設(shè)。內(nèi)控管理比較混亂，相互制約關(guān)系被破壞，導致在業(yè)務(wù)操作過程中有章不循，違章操作的問題嚴重.由于該行帳戶管理制度執(zhí)行不嚴，印章和操作員密碼管理不善，重要空白憑證管理混亂，支付結(jié)算制度落實不到位，致使李偉參與詐騙，挪用銀行資金得逞。

案發(fā)后，司法機關(guān)抓捕涉案人員12人，建行共處理人員17人。這么多人無一人及時發(fā)現(xiàn)，及時舉報。這說明有相當一部分員工責任意識，風險防范意識，法律意識淡薄，缺乏自我保護意識，簡單聽信，盲目服從，互不設(shè)防，不能嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，在客觀上為犯罪分子提供了機會。對李偉的犯罪行為缺乏應(yīng)有的警惕，使李偉作案有機可乘。

由此案我想到了發(fā)生在我們身邊的閆立兵案件，同此案有諸多的相似之處:一是監(jiān)督檢查不到位，對違章操作問題不能及時發(fā)現(xiàn);二是有章不循，違章操作，使犯罪分子有機可乘;三是員工防范意識差，對領(lǐng)導盲目服從，喪失原則。

這一系列案件，不但給建行造成了重大資金風險和損失，損害了建行形象，而且對每一個涉案人員及家庭造成的傷害也是慘痛的。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步走錯步入深淵。作為一名普通人，我們沒有比爾.蓋茨的偉大智慧，我們成就不了驚天偉業(yè)，但是踏踏實實做好自已的本職工作，用自己的勤勞和汗水為自己，為國家，為社會創(chuàng)造價值也是一種幸福，因為我們無愧于良心，無愧于這份工作，我們擁有自由，擁有做人的尊嚴.不論創(chuàng)造價值大小，只要是通過合法正當途徑，就會獲得大至國家給予的尊嚴，小至個人給予的尊嚴。

通過我行組織的《xx省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件責任追究暫行辦法》的學習，使我認識到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過辦法的學習，讓我們體會到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，體現(xiàn)了一個新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。

作為xx農(nóng)商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關(guān)制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內(nèi)容，堅持集中學習與自學相結(jié)合，積極參加上級行組織的各類集中培訓;在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領(lǐng)導滿意，以合規(guī)、合法為基礎(chǔ);生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。

我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范辦法中對業(yè)務(wù)上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅戰(zhàn)”向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和基礎(chǔ)管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環(huán)節(jié)嚴格履行信貸監(jiān)管的職責，保證信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行。同時,按照制度化、規(guī)范化、精細化的要求，加強基礎(chǔ)管理和內(nèi)控建設(shè)，為全面提升風險防控能力，促進業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

此次的辦法學習是對現(xiàn)實出現(xiàn)的案例的歸納與總結(jié)，對進一步加強工作要求與規(guī)范行為、嚴格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為xx農(nóng)商行員工，要時刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照辦法上的規(guī)章制度來要求自己。

我們平時疏于學習，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學習，日久會產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導致違規(guī)違紀的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學習法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的xx農(nóng)商行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學好內(nèi)部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現(xiàn)實意義。

通過這次活動的學習，聯(lián)系全行實際，我感到當前關(guān)鍵要加強約束機制，嚴格業(yè)務(wù)操作管理，加強業(yè)務(wù)監(jiān)督，禁止崗位職責混淆、業(yè)務(wù)運作交叉，嚴格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。

通過我行組織的《江蘇省農(nóng)村信用社職工違規(guī)行為處理暫行辦法案責任追究暫行辦法》的學習，我行的規(guī)章制度辦法不僅涵蓋了工作規(guī)范，還涵蓋了生活方式的各個方面。通過方法的學習，體驗了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，體現(xiàn)了新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)部控制和風險防范方面重視的程度和防范能力。

作為贛榆農(nóng)商行的一員，點滴小事最能反映相關(guān)制度方法的理解程度。思想上要重視這次學習的內(nèi)容，集中學習與自學相結(jié)合，積極參加上級組織的各種集中訓練的工作要對自己的工作，盡量讓同事和領(lǐng)導滿意，以合規(guī)合法為基礎(chǔ)的生活要堅持廉潔自律，以身作則。

我行以提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范事件為重要工作之一，這也是規(guī)范方法中對業(yè)務(wù)的要求，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長期機制，深入推進不良資產(chǎn)和防范事件的攻防戰(zhàn)。在全力壓縮庫存不良貸款的同時，加強庫存正常貸款和增量貸款的警告和基礎(chǔ)管理，從貸款前、貸款中、貸款后三個環(huán)節(jié)嚴格履行信用監(jiān)督責任，保證信用業(yè)務(wù)穩(wěn)步運行。同時，根據(jù)制度化、規(guī)范化、精細化的要求，加強基礎(chǔ)管理和內(nèi)部控制建設(shè)，為全面提高風險預防管理能力，為促進業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

此次方法學習對現(xiàn)實案例的總結(jié)和總結(jié)，對進一步加強工作要求和規(guī)范行為、嚴格監(jiān)督管理起著重要作用。作為贛榆農(nóng)商行的員工，總是以方法為行為規(guī)范，保持冷靜，遠離不良風氣，不受各種誘惑，嚴格按照方法規(guī)章制度要求自己。

進一步提高自我防范能力我們平時不擅長學習，對規(guī)章制度的理解不全面，只抱著努力工作、遵守紀律的想法，忽視了規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學習，隨著時間的推移自由散漫的想法通過這次活動的開展，我深刻認識到不學習法律法規(guī)的相關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不能很好地遵守規(guī)章制度，也不能成為合格的贛榆農(nóng)業(yè)商務(wù)員工。因此，掌握法律法規(guī)的基本知識，掌握內(nèi)部各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現(xiàn)實意義。

通過本次活動的學習，聯(lián)系到全行實際，我覺得現(xiàn)在的關(guān)鍵是加強約束機制，嚴格的業(yè)務(wù)操作管理，加強業(yè)務(wù)監(jiān)督，禁止職場責任混淆，業(yè)務(wù)運營交叉，嚴格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各種事件的發(fā)生。

通過我行組織的《**省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件責任追究暫行辦法》的學習，使我認識到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過辦法的學習，讓我們體會到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，體現(xiàn)了一個新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。

一、加強自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識作為**農(nóng)商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關(guān)制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內(nèi)容，堅持集中學習與自學相結(jié)合，積極參加上級行組織的各類集中培訓;在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領(lǐng)導滿意，以合規(guī)、合法為基礎(chǔ);生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。

二、結(jié)合工作實際，領(lǐng)會學習內(nèi)容我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范辦法中對業(yè)務(wù)上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅戰(zhàn)”向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和基礎(chǔ)管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環(huán)節(jié)嚴格履行信貸監(jiān)管的職責，保證信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行。同時,按照制度化、規(guī)范化、精細化的要求，加強基礎(chǔ)管理和內(nèi)控建設(shè)，為全面提升風險防控能力，促進業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

三、廉潔自律，嚴格要求自己此次的辦法學習是對現(xiàn)實出現(xiàn)的案例的歸納與總結(jié)，對進一步加強工作要求與規(guī)范行為、嚴格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為**農(nóng)商行員工，要時刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照辦法上的規(guī)章制度來要求自己。

四、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學習，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學習，日久會產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導致違規(guī)違紀的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學習法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的**農(nóng)商行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學好內(nèi)部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現(xiàn)實意義。

通過這次活動的學習，聯(lián)系全行實際，我感到當前關(guān)鍵要加強約束機制，嚴格業(yè)務(wù)操作管理，加強業(yè)務(wù)監(jiān)督，禁止崗位職責混淆、業(yè)務(wù)運作交叉，嚴格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。

多次組織的警示教育案例的學習和收看警示教育片后，個人心里有相當大的觸動。從警示教育案例中發(fā)現(xiàn)，各類墮落走向腐敗的官員中具有幾個共同點：一是世界觀、人生觀、價值觀嚴重扭曲，各種欲望越來越膨脹,已經(jīng)無法收手;二是忽視政治理論學習，放松對自己的思想改造，忘記了全心全意為人民服務(wù)的根本宗旨;。

努力學習，重視學習，加強學習，不斷提高理論修養(yǎng)和知識水平，是對黨員干部的基本要求。鄧小平講過：“不注意學習，忙于事務(wù)，思想就會容易庸俗化。如果說變質(zhì)，那么思想的庸俗化就是一個危險的起點”。放松了學習，放松了對主觀世界的改造，思想落后于形勢，就會喪失先進性，就難以抵檔各種利欲的誘惑。作為一名戒毒人民警察，必須做到嚴于律己，杜絕不作為和亂作為的問題，堅決拒收戒毒人員及其家屬賄賂，不為戒毒人員謀取私利。

如果我們放任了對私欲的控制，就會失去了對權(quán)力的駕馭，“莫伸手，伸手必被捉”。然而，現(xiàn)實中有人背棄了黨的宗旨，把自己當成群眾的主人，把職務(wù)當成享樂的資本，把權(quán)力當成私欲的工具，以致超越職權(quán)，濫用權(quán)力，權(quán)力觀發(fā)生了扭曲和變異，權(quán)力的行使發(fā)生了偏差和錯位。每個民警都務(wù)必樹立正確的人生觀、權(quán)力觀。堅決杜絕在辦理戒毒人員的減期延期、所外就醫(yī)、日?？己?、工種安排等環(huán)節(jié)中不規(guī)范、不公正以及徇私舞弊、權(quán)錢交易的問題。要做到自重、自省、自警、自厲。黨員要“常修為政之德，常思貪欲之害，常懷律已之心”。在清正廉潔上，要自覺做到“慎獨、慎欲、慎微、慎初”，不管在什么環(huán)境，何種條件下，都能夠守得住物質(zhì)上的清貧，抗得住酒色利實祿的誘惑，頂?shù)米∮顾钻P(guān)系的腐蝕。要時刻警示自己，只能為人民謀利益，個人利益服從黨和人民的利益，不能為個人謀私利;“君子愛財、取之有道”，不能見錢眼開，見利忘義;“聲色犬馬，無不玩物喪志”，要在生活上潔身自好，嚴導操行。只有這樣，才能始終保持高尚的道德情操，才能在任何時候任何情況下都不逾越制度這條“紅線”，不碰紀檢這條“警戒線”，不觸法律這條“高壓線”。

必須自覺接受組織和群眾監(jiān)督。能否牢固樹立自覺接受監(jiān)督的意識，對于提高拒腐防變能力，加強黨風廉政建設(shè)至關(guān)重要。通過警示教育活動，充分說明自覺接受監(jiān)督的重要性。在黨內(nèi)監(jiān)督機制中，接受監(jiān)督人是主體，接受監(jiān)督人有了接受監(jiān)督的意識，并自覺接受監(jiān)督，監(jiān)督機制就會充滿活力。反之，機制就難以正常運行，權(quán)力就必然失去監(jiān)督，失去監(jiān)督的權(quán)力就必然產(chǎn)生腐敗。要把黨和人民交給自己的權(quán)力始終置于黨紀法規(guī)的監(jiān)督和約束之下，把自己始終置于黨組織和廣大職工群眾的監(jiān)督之中。

因此，我們都要加強思想道德修養(yǎng)，每一個黨員在任何時候都不能忘了自己的信念和追求，“勿以善小而不為，勿以惡小而為之”，免得“一失足成千古恨”。要嚴于律己，以苦為樂，以奉獻為榮，做一個道德高尚的人。要培養(yǎng)積極向上的生活情趣，養(yǎng)成良好的生活作風，時刻做到自重、自省、自警、自厲。始終保持共產(chǎn)黨人的高尚情操和革命氣節(jié)，以共產(chǎn)黨人的高風亮節(jié)和人格力量影響和帶動群眾，自覺在艱苦奮斗中實現(xiàn)自己的人生價值。黨風廉政建設(shè)和反腐敗斗爭關(guān)系黨的生死存亡，黨越是長期執(zhí)政，反腐倡廉的任務(wù)越艱巨，越要堅定不移地反對腐敗，越要提高拒腐防變的能力。

近二個月，我行開展了《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》學習活動，本人通過自學和集中學習，對《處理辦法》所涉及的共四章、十九節(jié)、二百二十七條行為的詳細介紹，使我進一步提高了對授權(quán)、人事、信貸、風險、會計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個全新的認識，使我對認真執(zhí)行各項規(guī)章制度的意識得到加強，并時刻告誡自己嚴格遵守，達到了開展此次教育活動的預期目的。下面是我對這次《處理辦法》學習的體會：

農(nóng)行確定在全省系統(tǒng)開展《員工違反規(guī)章制度處理辦法》學習活動后，我能從思想上高度重視，積極配合聯(lián)社機關(guān)搞好本次學習教育活動，認真學習有關(guān)規(guī)定，并做好筆記。通過學習，使我認識到加強規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們農(nóng)行各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提。加強《員工違反規(guī)章制度處理辦法》學習，是貫徹執(zhí)行上級各項規(guī)章制度的重要工作任務(wù)，也是我們每位員工的責任。近年來，我行雖然沒有發(fā)生大的經(jīng)濟案件和重大責任事故，但是一些違反規(guī)章制度的現(xiàn)象還不同程度存在，員工學習教育不夠深入、制度執(zhí)行不夠到位、在各項業(yè)務(wù)操作中仍然存在一些風險隱患。我們應(yīng)該清醒地認識到，很多案件的發(fā)生，都是因為在執(zhí)行制度上不夠嚴格，違反了操作規(guī)程，從而釀成了案件的發(fā)生。因此，系統(tǒng)地進行學習教育顯得猶為重要，認真學習、深刻領(lǐng)會，強化自我保護意識，進一步明確自己的崗位職責，在實際工作中要嚴格按照各項規(guī)章制度履行崗位職責。

通過這次《處理辦法》學習，對照各項規(guī)章制度、規(guī)定，查找本人在學習和工作中存在一些不足：一是嚴格落實各項規(guī)章制度和崗位職責方面執(zhí)行不夠細致。二是不善于總結(jié)工作中存在的問題和經(jīng)驗。三是對有些規(guī)章制度的理解不夠透徹。針對本人存在的一些問題，采取如下改進措施：一是加強有關(guān)業(yè)務(wù)的學習、特別是規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。二是認真履行工作職責，建立和完善各項管理制度。三是要加大對基層會出人員的管理和同事之間的監(jiān)督力度，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。四是強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊，有一分熱，發(fā)一分光，做一個實實在在的信合人。

經(jīng)過一星期緊張的學習，我逐篇學了案例，真象書的名字一樣“代價”實在太大了，建行的代價，員工的代價足以讓每個人痛心疾首。通過這些案例的學習，能促使我增強自我保護意識，在平時的小事上在心中筑起“防火墻”。

沉重的代價是強烈的警示。發(fā)生案件不但會給銀行造成重大資金風險和損失，還會嚴重損害銀行的形象;發(fā)生案件，不但要嚴懲銀行內(nèi)部的涉案人員，還要追究相關(guān)經(jīng)辦崗位，治理崗位和領(lǐng)導崗位人員的責任;發(fā)生案件，還會對一部分員工的家庭親情造成傷害。無論案件對銀行造成的損失，還是對員工造成的傷害，都令人為之惋惜。

付出這么大的代價，這與平時的思想意識、工作習慣和規(guī)章制度的落實是分不開的，老在一種工作狀態(tài)下，思想一旦麻痹就讓心懷不軌的犯罪分子有可乘之機。我們的規(guī)章制度制定的很全面，很細致，但在具體的工作中，在實際執(zhí)行中就打了折扣，沒有了風險防范意識，法制意識更是淡薄，在具體細節(jié)上處事的原則性不強，置制度于腦后，違章操作才付出了如此代價。

俗話說“蒼蠅不叮五縫的蛋”。不法分子雖然功于心計，驚心謀劃，蓄意欺騙。從內(nèi)部看，是銀行在經(jīng)營治理上存在著許多漏洞，有章不循，違章操作，給犯罪分子以可乘之機，書中的每一個案件，在作案的每一個細節(jié)中，假如能把規(guī)章制度放在首位，在某個細節(jié)上就能把漏洞堵上，就不會造成如此重大的“代價”。

十案十違章，而每個案件的發(fā)生都堪稱違章大全，一是違規(guī)混崗、串崗、會計崗位分工不明，職責不清。嚴重的混崗、串崗使每個作案人都能渾水摸魚，使防范嚴密的規(guī)章制度形同虛設(shè)，對內(nèi)部人員作案起不到最后把關(guān)的作用。雖然各項規(guī)章制度和操作規(guī)程都有，并且印成了本子，也上了墻，但嚴格執(zhí)行還不夠，更多的時候是學制度、“找制度”、“補”制度，實際上執(zhí)行時又是另一套，導致制定規(guī)章制度和實際操作執(zhí)行上存在“兩張皮”現(xiàn)象。因此，各項規(guī)章制度的落實更重要，要從操作和治理環(huán)節(jié)，一個制度一個制度的落實，加強監(jiān)督、檢查和學習，切實保障每一位員工都能做到有規(guī)必依，按章辦事，合規(guī)操作。

非凡是在平時的學習中，要堅持以人為本，做耐心細致的思想政治工作，增強員工抵御不良思想的侵襲，樹立正確的人生觀，打牢拒腐防變的思想，以積極心態(tài)投身改革，珍惜自己的人生價值和職業(yè)前途，奉公守法，安心本職，勤奮工作。

這些真實案例都是血的教訓，也是強烈的警示，我一定要引以為戒，從思想上熟悉到，從行為上執(zhí)行到。

在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績的同時，基層機構(gòu)案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生，不僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級銀行機構(gòu)都應(yīng)該思考的問題。通過對《代價》警示教育案例的學習，結(jié)合自己在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。

(一)端正經(jīng)營理念，促進銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展。以價值最大化為經(jīng)營目標，是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營指導思想。銀行各級經(jīng)營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量、不惜成本抓存款的短期行為，始終把握正確的經(jīng)營理。

(二)加強內(nèi)部管理，建立和完善科學的管理機制。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和年度綜合經(jīng)營計劃，建立和完善以經(jīng)濟增加值為核心、權(quán)責利相結(jié)合的績效評價和考核機制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強化全行員工的風險意識，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會計主管、業(yè)務(wù)檢查、風險管理、審計監(jiān)督等多層次的風險抵御防線，形成監(jiān)督合力。強化和落實各級分支行經(jīng)營管理責任，推行問責制，加大責任追究力度，尤其對案件頻發(fā)的機構(gòu)負責人要實行引咎辭職制度。

(三)以人為本，構(gòu)建和諧團隊，加強員工隊伍建設(shè)。銀行機構(gòu)要把每一位員工都當作主人和價值創(chuàng)造者，建立公正、公開、公平的薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚企業(yè)文化，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。同時，經(jīng)常對員工開展警示教育，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

(四)強化合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，培育合規(guī)文化。不斷強化經(jīng)營管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)，逐步培育和形成良好的合規(guī)文化。

警示教育對防范案件風險具有十分重要的意義。進行警示教育，應(yīng)該注重引導員工思考人生目的、人生價值、人生態(tài)度等問題，對照案例校正人生坐標，增強自律意識。在教育中陳述反面典型的犯罪過程，則應(yīng)盡可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆，以免被居心叵測之人仿效借鑒。同時，要多挖掘犯罪根源，少展現(xiàn)個性細節(jié)。盡管犯罪形形色色，種類多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。應(yīng)該從紛繁的犯罪個案中抽象出共性的東西來教育人，在提及違紀犯罪實例時要對內(nèi)容和具體細節(jié)把關(guān)。通過對違紀犯罪現(xiàn)象的理性分析，讓員工明白一個道理：人的墮落，并非偶然，都有一個不知不覺從小變大的漸進過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，從而讓員工真正得到警示。

總公司編輯發(fā)行了全體員工學習的《中國建設(shè)銀行警告教育案例》，收集了近年來全體發(fā)生的30個重大典型案例，通過分析具體案例，詳細描述了案件的經(jīng)過，深入分析了案件的原因，同時也揭示了與我們并肩工作的同志們是如何走上犯罪道路的。我認為這本書非常及時，具有很強的真實性、警告性和可讀性，對我們?nèi)w員工具有很強的警告作用。

走錯一步深淵這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市郊區(qū)分行曾是長治市分行多年利潤大戶和先進機構(gòu)，也是長治市分行會計工作中最早達到總公司一級標準的基礎(chǔ)。但是，在這個耀眼的光環(huán)下，原社長李偉與金融經(jīng)紀人們合作，通過偽造顧客印鑒等違法手段，從2004年7月到9月，非法盜取顧客存款3000萬元，投資工廠，支付高額利息，給建設(shè)銀行帶來重大的資金風險和聲譽損失。

反省這個事件的原因有很多。既有內(nèi)部原因，也有外部原因的主觀原因，也有客觀原因的基層領(lǐng)導監(jiān)督不足的問題，也有業(yè)務(wù)管理基礎(chǔ)薄弱的問題。從當時的實際情況來看，長期以來，長治市郊區(qū)分公司形成的頂級負責制過于集中了頂級的權(quán)力。班級成員之間盲目服從，只講團結(jié)，不講原則，彼此監(jiān)督難以形成。有些員工威脅權(quán)威，為了考慮自己的發(fā)展和利益，只能服從領(lǐng)導，不能監(jiān)督。

在這個事件中，有熟悉會計業(yè)務(wù)的副科長，可以巧妙地避免各種各樣的檢查，所以很難發(fā)現(xiàn)實施的通常檢查。這樣，李偉失去了有效的監(jiān)督，一步一步地走向了犯罪的深淵。

十案十違。有章不循，違規(guī)操作是事件發(fā)生的最主要原因。從事件中暴露的問題來看，長治市有效區(qū)分公司的規(guī)章制度是虛構(gòu)的。內(nèi)部控制管理混亂，相互制約關(guān)系破壞，業(yè)務(wù)操作過程中有章節(jié)，違規(guī)操作問題嚴重。該行賬戶管理制度執(zhí)行不嚴格，印鑒和操作員密碼管理不善，重要空白證書管理混亂，支付結(jié)算制度落實不當，李偉參與欺詐，挪用銀行資金成功。

事件發(fā)生后，司法機關(guān)逮捕了12名有關(guān)人員，共有17名建設(shè)者。這么多人沒有人馬上發(fā)現(xiàn)，馬上通報。這表明有相當多的員工責任意識、風險防范意識、法律意識薄弱、缺乏自我保護意識、簡單聽信、盲目服從、互不防范、不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度、客觀地為犯罪分子提供機會。李偉的犯罪行為缺乏警惕，李偉的犯罪有機可乘。

因此，我認為這個事件發(fā)生在我們周圍的燕立兵事件，與這個事件有很多相似之處。一是監(jiān)督檢查不足，違法操作問題不能及時發(fā)現(xiàn)二是有章不循，違法操作，使犯罪分子有機乘坐三是員工防范意識差，對領(lǐng)導盲目服從，失去原則。

這一系列事件不僅給建設(shè)帶來了重大的資金風險和損失，還損害了建設(shè)形象，對所有相關(guān)人員和家庭造成的傷害也很悲慘。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步一步地進入深淵。

作為普通人，我們沒有比爾蓋茨的偉大智慧，我們不能成就驚人的偉業(yè)，但堅定地做自己的工作，以自己的勤奮和汗水為自己，為國家，為社會創(chuàng)造價值也是幸福，我們不愧為良心，不愧為這項工作，我們有自由，有人的尊嚴。無論創(chuàng)造價值的大小，只要通過合法的正當途徑，就能獲得國家給予的尊嚴，小到個人給予的尊嚴。

最近以來，通過對我們員工違反案例的深入學習和分析，感慨萬千。

打開一頁沉重的案例，其中主人公很多學生羨慕的職場經(jīng)驗。他們中的一些學校畢業(yè)后，在很多求職者中幸運地進入銀行，成為很多學生羨慕的銀行職員，他們中的一些人作為優(yōu)秀的人才被引進銀行，成為銀行的業(yè)務(wù)精英，他們中的一些人從部隊光榮轉(zhuǎn)行后，政治嚴格，管理能力強，進入銀行領(lǐng)導崗位……這樣的例子不勝枚舉。這些人應(yīng)該在人們羨慕和贊美的眼中繼續(xù)英姿颯爽地奔走，應(yīng)該一步一步地向康莊街道前進，但他們的榮耀、他們的未來、他們的事業(yè)以及他們家人的幸福生活因為當時的想法突然停止，灰飛煙滅。

作為銀行職員，面對日理斗金的情況，面對糖衣炮彈的彈的襲擊，什么也不吃驚。像敵人的日子一樣思念，心情總是像過橋一樣，正確處理工作責任和個人名利的關(guān)系。人為財死，鳥為食死，名利對很多人來說確實是很有魅力的東西，但是想馬失去前蹄，危險交換的名利會變長嗎？無視良心和道德約束，暫時浪費，怎樣才能讓自己和家人安心呢？只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理個人得失關(guān)系，才能在復雜的環(huán)境中為心留下涼爽平靜的綠地，永遠是常綠的。

懷著貪婪的心，追求名字追求利益，盲目比較，經(jīng)過無限的欲望，終于被關(guān)進監(jiān)獄。

有志不渝者，不計得失，忘記工作，經(jīng)過寒冷，梅花撲鼻！

以上兩種人生，應(yīng)該得到誰，應(yīng)該拋棄誰，當然，作為銀行職員，選擇不同的態(tài)度和價值觀，其人生會呈現(xiàn)不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者多敗，寧靜致遠者多成，就是這樣！

近日以來，通過對我行員工違規(guī)案例的深入學習和剖析，觸發(fā)內(nèi)心感慨萬千。

翻開一頁頁沉重的案例，其中主人公都曾經(jīng)擁有一段光鮮的職場經(jīng)歷：他們中有的學校畢業(yè)后在眾多求職者中幸運而順利的進入銀行，成為許多學子羨慕的銀行職員;他們中有的作為優(yōu)秀人才被引入銀行，成為銀行的業(yè)務(wù)精英;他們中有的從部隊光榮轉(zhuǎn)業(yè)后，因為政治過硬、管理能力強而走上銀行領(lǐng)導崗位……,這樣的例子不勝枚舉。這些人，本該繼續(xù)在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續(xù)前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業(yè)乃至他和他們家人的幸福生活都因為那一時的意念而戛然而止，灰飛煙滅。

作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”，這就要正確處理好工作責任與個人名利的關(guān)系：所謂“人為財死，鳥為食亡”，名利對于很多人來說無疑是極具誘惑力的東西，然而，試想馬失前蹄、鋌而走險換取的名利又怎能長久?不顧良心和道德的約束得到的一時揮霍無度又怎能讓自己和家人安心?只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理好個人得與失的關(guān)系，方能在紛繁復雜的環(huán)境中為內(nèi)心留一片清涼平靜的綠地，永遠常青。

有心懷覬覦者，追名逐利，盲目攀比，經(jīng)過一番欲無度，終得身陷囹圄中;。

有矢志不渝者，不計得失，忘我工作，經(jīng)過一番寒徹骨，終得梅花撲鼻香!

以上兩種人生，該得誰，該棄誰，不言而喻，作為一名銀行工作人員，選擇了不同的態(tài)度和價值觀，其人生就會呈現(xiàn)出不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者——多敗，寧靜致遠者——多成，如此而已!

銀行違規(guī)操作學習心得體會實用篇四

隨著銀行業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，銀行違規(guī)操作事件也頻頻發(fā)生，引起了社會廣泛的關(guān)注與討論。作為一位銀行從業(yè)人員，親身經(jīng)歷了一起違規(guī)操作事件，深刻地認識到了正確操作的重要性。通過這次事件，我不僅認識到了自身的不足，也對銀行違規(guī)操作的危害有了更深入的了解。在此，我將分享我在這次事件中的學習心得與體會。

違規(guī)操作是指銀行員工違反銀行規(guī)章制度，對交易進行不當操作或者參與違規(guī)活動。這種行為不僅違背了銀行業(yè)務(wù)的規(guī)定，也給銀行和客戶帶來了極大的風險和損失。違規(guī)操作可能導致客戶財產(chǎn)受損，信譽受損，甚至對整個金融市場造成嚴重的不良影響。因此，我們銀行從業(yè)人員務(wù)必要深刻認識到違規(guī)操作的嚴重性與危害性。

第二段：探究違規(guī)操作的原因與解決方法。

銀行違規(guī)操作的原因有很多，比如金錢誘惑、利益驅(qū)使、操作不規(guī)范、觸碰底線等。對于這些原因，我們應(yīng)該采取相應(yīng)的解決方法來避免違規(guī)操作的發(fā)生。首先，加強職業(yè)道德教育，提高銀行從業(yè)人員的道德修養(yǎng)，增強紀律意識。其次，加強對員工的培訓和監(jiān)督，確保員工了解相關(guān)規(guī)章制度，并嚴格執(zhí)行規(guī)定的操作流程。此外，建立健全的內(nèi)部監(jiān)督機制也是防止違規(guī)操作的重要保障。

第三段：分析自身存在的問題與改進計劃。

在違規(guī)操作事件中，我必須承認自身存在一些問題。首先，我沒有充分了解和掌握操作流程和規(guī)定，導致在一起交易中出現(xiàn)了不當操作。其次，我對相關(guān)規(guī)章制度掌握不夠，對銀行從業(yè)行為的嚴重性認識不夠深刻。因此，為了改進自身的問題，我制定了一個改進計劃。首先，我會加強學習，提高對操作流程和規(guī)定的了解和掌握。其次，我會進一步提高自己的職業(yè)道德意識，不斷提升自身的道德修養(yǎng)。最后，我會積極參與銀行內(nèi)部培訓，提高自身的業(yè)務(wù)水平和技能。

這次違規(guī)操作事件讓我認識到了銀行操作的風險和責任。無論是從事任何行業(yè)，我們都不能抱有僥幸心理，必須時刻保持警惕。同時，我也認識到了團隊合作的重要性。只有通過與團隊成員的緊密配合與協(xié)作，才能實現(xiàn)規(guī)范的操作流程。此外，我們還要不斷學習和提高自身的業(yè)務(wù)水平，以便能更好地發(fā)現(xiàn)和避免違規(guī)操作的風險。

第五段：總結(jié)與展望。

通過這次銀行違規(guī)操作事件，我深刻地認識到了正確操作的重要性以及違規(guī)操作的危害性。通過反思和總結(jié)，我明白了如何改進自身存在的問題，并制定了相應(yīng)的改進計劃。未來，我將繼續(xù)努力學習，提高自身技能和業(yè)務(wù)水平，以更好地為客戶提供服務(wù)和幫助。同時，我也會積極參與銀行的規(guī)章制度學習與培訓，積極參與非法操作的監(jiān)督與防控。只有這樣，我才能更好地履行自己的職責，為銀行和客戶帶來更大的價值。

通過這次銀行違規(guī)操作事件，我收獲了很多寶貴的經(jīng)驗和教訓。我深知，正確的操作是保證銀行業(yè)務(wù)正常運行的基石，也是維護銀行聲譽和客戶權(quán)益的重要保障。因此，我將始終堅守職業(yè)道德，遵循規(guī)章制度，嚴格遵守操作流程，以確保自己的行為在合規(guī)的范圍內(nèi)。我相信，只有這樣，我們才能建立起良好的銀行形象，同時也為銀行和客戶帶來更大的利益。

銀行違規(guī)操作學習心得體會實用篇五

最近以來，通過對我們員工違反案例的深入學習和分析，感慨萬千。

打開一頁沉重的案例，其中主人公很多學生羨慕的職場經(jīng)驗。他們中的一些學校畢業(yè)后，在很多求職者中幸運地進入銀行，成為很多學生羨慕的銀行職員，他們中的一些人作為優(yōu)秀的人才被引進銀行，成為銀行的業(yè)務(wù)精英，他們中的一些人從部隊光榮轉(zhuǎn)行后，政治嚴格，管理能力強，進入銀行領(lǐng)導崗位……這樣的例子不勝枚舉。這些人應(yīng)該在人們羨慕和贊美的眼中繼續(xù)英姿颯爽地奔走，應(yīng)該一步一步地向康莊街道前進，但他們的榮耀、他們的未來、他們的事業(yè)以及他們家人的幸福生活因為當時的想法突然停止，灰飛煙滅。

作為銀行職員，面對日理斗金的情況，面對糖衣炮彈的彈的襲擊，什么也不吃驚。像敵人的日子一樣思念，心情總是像過橋一樣，正確處理工作責任和個人名利的關(guān)系。人為財死，鳥為食死，名利對很多人來說確實是很有魅力的東西，但是想馬失去前蹄，危險交換的名利會變長嗎？無視良心和道德約束，暫時浪費，怎樣才能讓自己和家人安心呢？只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理個人得失關(guān)系，才能在復雜的環(huán)境中為心留下涼爽平靜的綠地，永遠是常綠的。

懷著貪婪的心，追求名字追求利益，盲目比較，經(jīng)過無限的欲望，終于被關(guān)進監(jiān)獄。

有志不渝者，不計得失，忘記工作，經(jīng)過寒冷，梅花撲鼻！

以上兩種人生，應(yīng)該得到誰，應(yīng)該拋棄誰，當然，作為銀行職員，選擇不同的態(tài)度和價值觀，其人生會呈現(xiàn)不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者多敗，寧靜致遠者多成，就是這樣！

銀行違規(guī)操作學習心得體會實用篇六

近日以來，通過對我行員工違規(guī)案例的深入學習和剖析，觸發(fā)內(nèi)心感慨萬千。

翻開一頁頁沉重的案例，其中主人公都曾經(jīng)擁有一段光鮮的職場經(jīng)歷：他們中有的學校畢業(yè)后在眾多求職者中幸運而順利的進入銀行，成為許多學子羨慕的銀行職員；他們中有的作為優(yōu)秀人才被引入銀行，成為銀行的業(yè)務(wù)精英；他們中有的從部隊光榮轉(zhuǎn)業(yè)后，因為政治過硬、管理能力強而走上銀行領(lǐng)導崗位……，這樣的例子不勝枚舉。這些人，本該繼續(xù)在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續(xù)前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業(yè)乃至他和他們家人的幸福生活都因為那一時的意念而戛然而止，灰飛煙滅。

作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”，這就要正確處理好工作責任與個人名利的關(guān)系：所謂“人為財死，鳥為食亡”，名利對于很多人來說無疑是極具誘惑力的東西，然而，試想馬失前蹄、鋌而走險換取的名利又怎能長久?不顧良心和道德的約束得到的一時揮霍無度又怎能讓自己和家人安心?只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理好個人得與失的關(guān)系，方能在紛繁復雜的環(huán)境中為內(nèi)心留一片清涼平靜的綠地，永遠常青。

有心懷覬覦者，追名逐利，盲目攀比，經(jīng)過一番欲無度，終得身陷囹圄中；

有矢志不渝者，不計得失，忘我工作，經(jīng)過一番寒徹骨，終得梅花撲鼻香！

以上兩種人生，該得誰，該棄誰，不言而喻，作為一名銀行工作人員，選擇了不同的態(tài)度和價值觀，其人生就會呈現(xiàn)出不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者——多敗，寧靜致遠者——多成，如此而已！

銀行違規(guī)操作學習心得體會實用篇七

昨日，我行召開了金融違法案例視頻培訓會，邀請了公安部門的相關(guān)領(lǐng)導做了銀行違法案件的講演。通過這次學習，我進一步認識到案件防控的必要性和緊迫性。經(jīng)過一段的學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：

1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。

3、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。

4、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個方面著手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。

其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。

通過這次學習，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

?

銀行違規(guī)操作學習心得體會實用篇八

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率高居不下，案件防范形勢嚴峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，這就是制度缺失，管理缺位。

一是防患意識不強，忽視管理。近年來，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象較為普遍，尤其在基層銀行，效益第一，任務(wù)至上的現(xiàn)象更是普遍現(xiàn)象。在這些單位，僅注重主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內(nèi)部管理，忽視安全教育，淡化責任意識，為數(shù)不多的警示教育也往往流于形式。

二是法紀意識較差，疏于教育。銀行點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，思想教育無意義。久而久之，員工思想道德水準下降、法律法規(guī)觀念淡薄，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

三是稽核力度較弱，監(jiān)督不足。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

通過學習，特別是對案件的深入剖析，我認為，要在銀行系統(tǒng)減少案件的發(fā)生，使防控機制行之有效，必須做好以下幾點。

首先要加強法規(guī)制度建設(shè)。當然，銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。但是，我們不能因此而忽視制度建設(shè)的必要性和重要性。

雖然制度不是萬能的，但是制度是必要的，不可或缺的。我們更要進一步提高制度執(zhí)行力，堵塞管理漏洞，促使制度覆蓋到業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理的各個環(huán)節(jié)和各個層面是十分重要的。一切要用制度落實責任，用制度說話。第一，每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的.思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應(yīng)清理出銀行隊伍。

其次要加強防范機制完。機制漏洞是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些漏洞，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范案件的發(fā)生。比如，我們要把重視員工道德風險防范提上重要日程，把對員工思想排查工作納入議事日程；特別是將員工的的“六看”當做大事來對待。對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?”通過這“六看”，及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，行為是否失真，舉手投足是否失措。做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等，避免員工在同一崗位長期工作帶來的負面效應(yīng)，避免因熟知了監(jiān)管漏洞而產(chǎn)生的犯罪誘惑。要以制度化的形式作好內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性。

第三，要加強風險教育管理。要樹立全員風險意識，突出防范重點。每個崗位、每個環(huán)節(jié)、每個職工都是防范風險的關(guān)鍵，稍有不慎就會形成損失，釀成風險。所以要把案件防控治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標結(jié)合起來，把風險案件專項案件治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來。提高全員風險防范意識。

第四，要加強案防軟環(huán)境營造。

一要關(guān)心員工的疾苦，解決員工的學習、生活和工作困難，解決一線員工諸如中午吃不上熱飯，飯后得不到休息等柜員后顧之憂，使他們能夠一門心思干工作，滿腔熱情搞服務(wù)。

二要提高員工收入。事實充分證明員工的收入高低與案件發(fā)生頻率有很大的關(guān)系，員工的收入高、工作穩(wěn)定、無后顧之憂的單位和行業(yè)，其案發(fā)率就低些或為零。增加員工收入水平，起碼能夠保持與物價指數(shù)漲幅持平，使低收入員工無后顧之憂，精心工作，自覺抵制任何形式的違規(guī)。

三要傾聽員工的心聲，關(guān)注員工思想變化。各級領(lǐng)導要到基層充分與每個員工廣泛接觸，善于用領(lǐng)導的藝術(shù)和方法使他們把內(nèi)心的、想說的話都說出來，以利于掌握思想動向，注意疏導和解決他們所面臨的各種生活、學習、工作困難和矛盾，及他們所關(guān)注的焦點、難點問題，化消極為積極。

第五，要加強防控意識教育。進一步提高防控意識。要加大學習教育力度，通過創(chuàng)新學習形式，豐富學習內(nèi)容來增強學習效果，讓制度規(guī)定等合規(guī)文化在員工中熟記于腦，爛記于心，不斷提高防控意識。要讓員工在教育中學會透過現(xiàn)象看本質(zhì)，居安思危，善于從平靜中發(fā)現(xiàn)暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態(tài)、起始階段，做到自我警覺，自我防堵，自我保護，自我提高。進一步提高內(nèi)控執(zhí)行力。要從案例教育、制度學習、業(yè)務(wù)操作、檢查和被檢查及問題的發(fā)現(xiàn)、整改等過程中，全面加強內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)，進一步提高全員內(nèi)控執(zhí)行能力，確保執(zhí)行不變形走樣，不折不扣，不漏損減值。要高度重視抓好內(nèi)部管理薄弱環(huán)節(jié)。要把“四項業(yè)務(wù)”“八個環(huán)節(jié)”“十個嚴禁”作為重中之重抓實抓細。發(fā)現(xiàn)苗頭性問題和隱患，對查出的違規(guī)問題強力整改、從重追究、從嚴懲處，時刻保持高壓態(tài)勢，要達到使每一個微小的違規(guī)都能引起高度重視和警覺，從根本上消滅違規(guī)現(xiàn)象。

銀行違規(guī)操作學習心得體會實用篇九

通過我行組織的《xx省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件責任追究暫行辦法》的學習，使我認識到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過辦法的學習，讓我們體會到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，體現(xiàn)了一個新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。

一、加強自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識作為xx農(nóng)商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關(guān)制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內(nèi)容，堅持集中學習與自學相結(jié)合，積極參加上級行組織的各類集中培訓；在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領(lǐng)導滿意，以合規(guī)、合法為基礎(chǔ)；生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。

二、結(jié)合工作實際，領(lǐng)會學習內(nèi)容我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范辦法中對業(yè)務(wù)上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅戰(zhàn)”向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和基礎(chǔ)管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環(huán)節(jié)嚴格履行信貸監(jiān)管的職責，保證信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行。同時，按照制度化、規(guī)范化、精細化的要求，加強基礎(chǔ)管理和內(nèi)控建設(shè)，為全面提升風險防控能力，促進業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

三、廉潔自律，嚴格要求自己？此次的辦法學習是對現(xiàn)實出現(xiàn)的案例的歸納與總結(jié)，對進一步加強工作要求與規(guī)范行為、嚴格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為xx農(nóng)商行員工，要時刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照辦法上的規(guī)章制度來要求自己。

四、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學習，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學習，日久會產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導致違規(guī)違紀的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學習法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的xx農(nóng)商行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學好內(nèi)部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現(xiàn)實意義。

通過這次活動的學習，聯(lián)系全行實際，我感到當前關(guān)鍵要加強約束機制，嚴格業(yè)務(wù)操作管理，加強業(yè)務(wù)監(jiān)督，禁止崗位職責混淆、業(yè)務(wù)運作交叉，嚴格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風險的識別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進行操作，只憑自我經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。

在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：

（1）信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。

（2）會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；英證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴格執(zhí)行，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化銀行改革有機結(jié)合起來，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標結(jié)合起來，把防范操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。透過這次活動，每個員工透過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

xx路支行營業(yè)室開展的案件警示教育專項活動，學習了近期出現(xiàn)的各類違規(guī)案件，通過學習，我深刻的認識到了在工作中合規(guī)操作的重要性。

合規(guī)運營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己的切身利益的有力武器。合規(guī)操作涉及建行各條線、各部門、覆蓋每一個環(huán)節(jié)，我們必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營的重大性及緊迫性。作為一名柜員主管，每天面對的就是各種實際柜面操作問題，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識的監(jiān)督防范意識有了更深刻的認識。從某種意義上講，合規(guī)也是效益，合規(guī)也是生產(chǎn)力，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營的`長效機制、治本之策，是有效防范化解各類風險，實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求，是完善我行全面風險管理，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ)，是我行實現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、提高發(fā)展質(zhì)量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。對于遵紀守法的員工，合規(guī)是一道屏障，他們的利益在合規(guī)的屏障下得到保護；而對于違規(guī)操作的人，合規(guī)更是一條粗大的鎖鏈，使他們無法在這個社會中胡作非為。無論身處哪個崗位，負責何種工作，都不能沒有法律的約束，無論何時何地都不能脫離制度的規(guī)范。

“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效?！焙弦?guī)說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識并持之以恒。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營在持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風險點有深刻的認識，防范于未然。在平時的業(yè)務(wù)辦理中，堅持遵守建行各種規(guī)范條例，以“十九條”為基準，嚴禁違規(guī)代客保管存單、存折、銀行卡、身份證件等；嚴禁使用他人名章業(yè)務(wù)印章、有價單證；不得以各種形式參加非法集資活動；不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財?shù)?。新疆喀什盜用資金案件、江蘇常州偽造單證騙貸等事件，導致客戶資金的造成損失，這些事件無一不在給銀行從業(yè)人員敲響警鐘，要從自身做起，學會抵制各種違規(guī)、違紀、違章的行為，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生，因此要切實防范金融風險，就必須注意加強平時法律法規(guī)的學習，通過案例警示教育，提高法律合規(guī)意識，打牢思想防線。

合規(guī)成習慣，業(yè)務(wù)少風險。讓我們從現(xiàn)在做起，把愛崗敬業(yè)當成習慣，把合規(guī)操作常留心間，做平凡崗位上的專家，做合規(guī)文化的踐行者。

文檔為doc格式。

銀行違規(guī)操作學習心得體會實用篇十

作為普通人，我們沒有比爾蓋茨的偉大智慧，我們不能成就驚人的偉業(yè)，但堅定地做自己的工作，以自己的勤奮和汗水為自己，為國家，為社會創(chuàng)造價值也是幸福，我們不愧為良心，不愧為這項工作，我們有自由，有人的尊嚴。無論創(chuàng)造價值的大小，只要通過合法的正當途徑，就能獲得國家給予的尊嚴，小到個人給予的尊嚴。

最近以來，通過對我們員工違反案例的深入學習和分析，感慨萬千。

打開一頁沉重的案例，其中主人公很多學生羨慕的職場經(jīng)驗。他們中的一些學校畢業(yè)后，在很多求職者中幸運地進入銀行，成為很多學生羨慕的銀行職員，他們中的一些人作為優(yōu)秀的人才被引進銀行，成為銀行的業(yè)務(wù)精英，他們中的一些人從部隊光榮轉(zhuǎn)行后，政治嚴格，管理能力強，進入銀行領(lǐng)導崗位……這樣的例子不勝枚舉。這些人應(yīng)該在人們羨慕和贊美的眼中繼續(xù)英姿颯爽地奔走，應(yīng)該一步一步地向康莊街道前進，但他們的榮耀、他們的未來、家人的幸福生活因為當時的想法突然停止，灰飛煙滅。

作為銀行職員，面對日理斗金的情況，面對糖衣炮彈的彈的襲擊，什么也不吃驚。像敵人的日子一樣思念，心情總是像過橋一樣，正確處理工作責任和個人名利的關(guān)系。人為財死，鳥為食死，名利對很多人來說確實是很有魅力的東西，但是想馬失去前蹄，危險交換的名利會變長嗎？無視良心和道德約束，暫時浪費，怎樣才能讓自己和家人安心呢？只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理個人得失關(guān)系，才能在復雜的環(huán)境中為心留下涼爽平靜的綠地，永遠是常綠的。

懷著貪婪的心，追求名字追求利益，盲目比較，經(jīng)過無限的欲望，終于被關(guān)進監(jiān)獄。

有志不渝者，不計得失，忘記工作，經(jīng)過寒冷，梅花撲鼻！

以上兩種人生，應(yīng)該得到誰，應(yīng)該拋棄誰，當然，作為銀行職員，選擇不同。

的態(tài)度和價值觀，其人生會呈現(xiàn)不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者多敗，寧靜致遠者多成，就是這樣！

銀行違規(guī)操作學習心得體會實用篇十一

近年來，銀行行業(yè)飛速發(fā)展，成為推動國家經(jīng)濟的重要力量。然而，在這種發(fā)展過程中，銀行違規(guī)操作的問題也屢見不鮮。違規(guī)操作不僅損害了銀行的聲譽，還可能導致金融市場的動蕩。作為一名銀行從業(yè)者，我深感需要反思這些問題，并總結(jié)自己在工作中的學習心得和體會。

首先，在面對銀行違規(guī)操作問題時，我們應(yīng)該及時進行系統(tǒng)的學習。銀行業(yè)務(wù)的復雜性和變化多樣性決定了我們需要不斷學習新知識、專業(yè)技能和法律法規(guī)。只有不斷提升自身素質(zhì)，才能夠更好地遵守銀行業(yè)務(wù)規(guī)范，避免違規(guī)操作。近年來，我堅持通過參加培訓和研討會，閱讀相關(guān)書籍和文獻，跟蹤業(yè)界和相關(guān)政策的變化，以不斷提升我的業(yè)務(wù)水平。通過系統(tǒng)學習，我能更好地理解銀行業(yè)務(wù)和規(guī)則，更好地識別和防范違規(guī)操作。

其次，在工作中，我們要時刻保持警惕，對于潛在的違規(guī)操作要有敏銳的嗅覺。違規(guī)操作通常是間接的，往往需要我們加以區(qū)分和辨認。因此，我們必須時刻保持警惕，緊密關(guān)注客戶和交易的異常情況。當我們覺察到潛在的違規(guī)操作時，應(yīng)該立即上報相關(guān)部門，以便及時采取措施進行調(diào)查和處理。這就要求我們具備較高的工作責任心和敏銳的洞察力。

再次，我們應(yīng)該加強合規(guī)意識，深入了解銀行業(yè)務(wù)規(guī)范和法律法規(guī)。合規(guī)是銀行業(yè)務(wù)的核心要求，任何違反規(guī)范和法律法規(guī)的行為都會受到嚴肅處理。因此，我們需要在工作中時刻關(guān)注業(yè)務(wù)規(guī)范和法律法規(guī)的變化，及時提醒自己并教育他人，確保自己和團隊在工作中遵守相關(guān)規(guī)定。此外，我們還應(yīng)該關(guān)注行業(yè)最佳實踐和經(jīng)驗，通過不斷學習和交流，提高自己的合規(guī)能力。

最后，建立嚴格的管理控制制度是防范銀行違規(guī)操作的關(guān)鍵。我們應(yīng)該加強風險控制和內(nèi)部審計，確保工作流程和操作規(guī)范化。同時，還要加強對員工的培訓和考核，確保員工具備合規(guī)操作的能力和素質(zhì)。此外，我們還應(yīng)該建立有效的舉報機制，讓員工能夠匿名舉報違規(guī)行為，保障舉報者的權(quán)益。

通過對銀行違規(guī)操作的反思和學習，我深刻認識到銀行從業(yè)者應(yīng)該時刻保持警惕，提高自身素質(zhì)和技能。只有不斷學習和進步，才能夠在金融市場的激烈競爭中立于不敗之地。同時，我們還應(yīng)該加強合規(guī)意識，深化對法律法規(guī)的理解，確保自己和團隊始終走在合規(guī)的道路上。最后，我們還應(yīng)該在工作中建立嚴格的管理控制制度，提高風險控制和內(nèi)部審計水平，保障業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性。

總而言之，銀行違規(guī)操作是需要我們嚴肅對待和重視的問題。只有通過不斷學習和努力，我們才能夠做好自己的工作，為銀行業(yè)發(fā)展貢獻力量。希望每一位銀行從業(yè)者都能夠深入反思自己在工作中的做法，并總結(jié)經(jīng)驗，不斷提升自己的能力和素質(zhì)，為銀行業(yè)的健康發(fā)展做出貢獻。

銀行違規(guī)操作學習心得體會實用篇十二

商業(yè)銀行作為人力資源密集型行業(yè),員工培訓工作是企業(yè)競爭力提升的一個重要方面。接下來就跟著本站小編的腳步一起去看一下關(guān)于關(guān)于銀行違規(guī)案例。

吧。

近日以來，通過對我行員工違規(guī)案例的深入學習和剖析，觸發(fā)內(nèi)心感慨萬千。

翻開一頁頁沉重的案例，其中主人公都曾經(jīng)擁有一段光鮮的職場經(jīng)歷：他們中有的學校畢業(yè)后在眾多求職者中幸運而順利的進入銀行，成為許多學子羨慕的銀行職員;他們中有的作為優(yōu)秀人才被引入銀行，成為銀行的業(yè)務(wù)精英;他們中有的從部隊光榮轉(zhuǎn)業(yè)后，因為政治過硬、管理能力強而走上銀行領(lǐng)導崗位……,這樣的例子不勝枚舉。這些人，本該繼續(xù)在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續(xù)前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業(yè)乃至他和他們家人的幸福生活都因為那一時的意念而戛然而止，灰飛煙滅。

作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”，這就要正確處理好工作責任與個人名利的關(guān)系：所謂“人為財死，鳥為食亡”，名利對于很多人來說無疑是極具誘惑力的東西，然而，試想馬失前蹄、鋌而走險換取的名利又怎能長久?不顧良心和道德的約束得到的一時揮霍無度又怎能讓自己和家人安心?只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理好個人得與失的關(guān)系，方能在紛繁復雜的環(huán)境中為內(nèi)心留一片清涼平靜的綠地，永遠常青。

有心懷覬覦者，追名逐利，盲目攀比，經(jīng)過一番欲無度，終得身陷囹圄中;。

有矢志不渝者，不計得失，忘我工作，經(jīng)過一番寒徹骨，終得梅花撲鼻香!

以上兩種人生，該得誰，該棄誰，不言而喻，作為一名銀行工作人員，選擇了不同的態(tài)度和價值觀，其人生就會呈現(xiàn)出不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者——多敗，寧靜致遠者——多成，如此而已!

通過我行組織的《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件責任追究暫行辦法》的學習，使我認識到我行的。

規(guī)章制度。

辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過辦法的學習，讓我們體會到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，體現(xiàn)了一個新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。

一、加強自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識。

作為贛榆農(nóng)商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關(guān)制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內(nèi)容，堅持集中學習與自學相結(jié)合，積極參加上級行組織的各類集中培訓;在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領(lǐng)導滿意，以合規(guī)、合法為基礎(chǔ);生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。

二、結(jié)合工作實際，領(lǐng)會學習內(nèi)容。

我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范辦法中對業(yè)務(wù)上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅戰(zhàn)”向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和基礎(chǔ)管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環(huán)節(jié)嚴格履行信貸監(jiān)管的職責，保證信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行。同時,按照制度化、規(guī)范化、精細化的要求，加強基礎(chǔ)管理和內(nèi)控建設(shè)，為全面提升風險防控能力，促進業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

三、廉潔自律，嚴格要求自己。

此次的辦法學習是對現(xiàn)實出現(xiàn)的案例的歸納與總結(jié)，對進一步加強工作要求與規(guī)范行為、嚴格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為贛榆農(nóng)商行員工，要時刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照辦法上的規(guī)章制度來要求自己。

四、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學習，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學習，日久會產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導致違規(guī)違紀的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學習法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的贛榆農(nóng)商行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學好內(nèi)部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現(xiàn)實意義。

通過這次活動的學習，聯(lián)系全行實際，我感到當前關(guān)鍵要加強約束機制，嚴格業(yè)務(wù)操作管理，加強業(yè)務(wù)監(jiān)督，禁止。

崗位職責。

混淆、業(yè)務(wù)運作交叉，嚴格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。

由總行編輯并下發(fā)全行員工學習的《中國建設(shè)銀行警示教育案例》，收集了近幾年來全行發(fā)生的30個重大典型案例，通過講述分析具體的事例，詳盡地描寫了案件的經(jīng)過，深刻地剖析了案件的成因，同時也揭示出那些曾經(jīng)同我們一起并肩工作的同志是怎樣走上犯罪道路的。我覺得這本書印發(fā)得非常及時，有很強的真實性，警示性和可讀性，對我們?nèi)袉T工有很強的警示作用。

《走錯一步入深淵》這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市郊區(qū)支行曾是長治市分行多年的盈利大戶和先進單位，也是長治市分行會計工作中最早達總行一級標準的基層行。然而，就在這耀眼的光環(huán)下，原行長李偉伙同金融掮客們，通過偽造客戶印章等非法手段，從20xx年7月至9月，非法盜取客戶存款3000萬元，用于投資辦廠和支付引資高額利息，給建設(shè)銀行造成重大資金風險和聲譽損害。

反思這一案件，原因是多方面的。既有內(nèi)部原因，又有外部原因;既有主觀原因，又有客觀原因;既有對基層領(lǐng)導人監(jiān)管不力的問題，又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問題。從當時的實際情況看，長期以來，長治市郊區(qū)支行形成的“一把手”負責制，使“一把手”的權(quán)力過于集中。班子成員之間盲目順從，只講團結(jié)，不講原則，互相監(jiān)督難以形成。有的員工懾于權(quán)威，出于對自身發(fā)展和利益的考慮，對領(lǐng)導只有服從，談不上監(jiān)督。在此案中還有精通會計業(yè)務(wù)的副科長作幫手，能夠巧妙地避開各種檢查，因而實施的常規(guī)檢查很難發(fā)現(xiàn)。這樣一來對李偉失去了有效的監(jiān)督，使其一步步走向了犯罪的深淵。

“十案十違章”。有章不循，違章操作，是發(fā)生案件的最主要原因。從案件中暴露出的問題看，長治市效區(qū)支行規(guī)章制度形同虛設(shè)。內(nèi)控管理比較混亂，相互制約關(guān)系被破壞，導致在業(yè)務(wù)操作過程中有章不循，違章操作的問題嚴重.由于該行帳戶管理制度執(zhí)行不嚴，印章和操作員密碼管理不善，重要空白憑證管理混亂，支付結(jié)算制度落實不到位，致使李偉參與詐騙，挪用銀行資金得逞。

案發(fā)后，司法機關(guān)抓捕涉案人員12人，建行共處理人員17人。這么多人無一人及時發(fā)現(xiàn)，及時舉報。這說明有相當一部分員工責任意識，風險防范意識，法律意識淡薄，缺乏自我保護意識，簡單聽信，盲目服從，互不設(shè)防，不能嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，在客觀上為犯罪分子提供了機會。對李偉的犯罪行為缺乏應(yīng)有的警惕，使李偉作案有機可乘。

由此案我想到了發(fā)生在我們身邊的閆立兵案件，同此案有諸多的相似之處：一是監(jiān)督檢查不到位，對違章操作問題不能及時發(fā)現(xiàn);二是有章不循，違章操作，使犯罪分子有機可乘;三是員工防范意識差，對領(lǐng)導盲目服從，喪失原則。

這一系列案件，不但給建行造成了重大資金風險和損失，損害了建行形象，而且對每一個涉案人員及家庭造成的傷害也是慘痛的。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步走錯步入深淵。作為一名普通人，我們沒有比爾.蓋茨的偉大智慧，我們成就不了驚天偉業(yè)，但是踏踏實實做好自已的本職工作，用自己的勤勞和汗水為自己，為國家，為社會創(chuàng)造價值也是一種幸福，因為我們無愧于良心，無愧于這份工作，我們擁有自由，擁有做人的尊嚴.不論創(chuàng)造價值大小，只要是通過合法正當途徑，就會獲得大至國家給予的尊嚴，小至個人給予的尊嚴。

我行通過組織開展對《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀案例與分析》的學習活動，結(jié)合個人實際學習及工作情況，淺談一些認識體會：

一、通過學習提高了思想認識，增強了遵規(guī)守紀的自覺性。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。近年來，我國銀行業(yè)在運行過程中，由于體制交替、機制的不健全，客觀上給金融職務(wù)犯罪帶來滋生和蔓延的土壤，導致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務(wù)犯罪和大案要案時有發(fā)生，嚴重危及金融和經(jīng)濟的安全。尤其在當前防范面臨嚴峻形勢的情況下，由于我們平時疏于學習，對規(guī)章制度學習不深，理解不夠全面與己關(guān)系不大的可學可不學，在這種思想支配下，久而久之，就會萌生一些自由散漫的思想，造成違規(guī)違紀的現(xiàn)象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。通過這次規(guī)章制度學習教育，使我深刻地認識到，不熟悉規(guī)章制度對各崗位的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，并成為一名合格的員工。當前金融系統(tǒng)發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數(shù)都是因個別員工法律和規(guī)章制度意識不強，違規(guī)操作而造成的，不但給國家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。

二、通過學習進一步掌握了學習方法，并力求在理解和用運上下功夫。法律法規(guī)的學習不是一蹴而就，一時半會就可學成或?qū)W好記牢的，關(guān)鍵要靠長期的學習和積累，要養(yǎng)成長期學習的習慣，要有刻苦鉆研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上認識到學習的重要性，才能真正在實踐中去學習，并自覺做一名遵紀守法，遵章守紀的合格員工。學習法律法規(guī)，我認為沒有捷徑可走，要在短期盡快熟悉浩如煙海的法規(guī)體系知識，確有難度，而且作為上班的員工，也沒有那么大的精力。但是任何事物都有它的兩面性，同樣對法律法規(guī)的學習也應(yīng)有規(guī)律可循。在日常生活中有些法律法規(guī)與我們的生活息息相關(guān)，一刻也不能離開，我們就要重點地去學，下功夫去理解和記憶，以便在工作中草藥能夠熟練地用運。

三、通過學習要強化制約、進一步提高自我防范能力。當前，金融業(yè)電子化發(fā)展速度明顯加快，同時個別犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，進行金融科技犯罪。因此，通過近一個時期的學習，聯(lián)系全行實際，我認為當前關(guān)鍵要加強對基層一線操作人員的選用和教育，切實把那些政治思想上靠得住的員工放到計算機操作崗位上;要強化制約，嚴格計算機密碼管理，在級別管理技術(shù)上，對不同的行業(yè)功能和不同的使用權(quán)限要嚴格控制，修改文件和數(shù)據(jù)要自動進行登錄備查;要禁止崗位職責混淆，業(yè)務(wù)運作不能交叉，柜員離崗必須實行簽到制度，從源頭上杜絕作案機會;要加強事后監(jiān)督。監(jiān)督金融會計憑證的真實性，賬戶、賬表數(shù)據(jù)的有效準確性，檢測軟件的正確性。通過這次學習使我進一步提高了對各崗位違規(guī)行為的認識，也加強了認真執(zhí)行各項規(guī)章制度的認識，并時刻告誡自己要嚴格遵守。同時，我還認識到，加強規(guī)章制度的執(zhí)行，是金融銀行業(yè)健康快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的前提。

銀行違規(guī)操作學習心得體會實用篇十三

銀行是金融行業(yè)的重要組成部分，其操作合規(guī)性與規(guī)范性對于維護金融市場的秩序和金融機構(gòu)的良性發(fā)展至關(guān)重要。然而，近年來頻繁出現(xiàn)的一系列違規(guī)操作銀行案例，引發(fā)了公眾對金融行業(yè)的質(zhì)疑與擔憂。通過對某一具體案例的深入研究，本文將分析其中的違規(guī)因素，并結(jié)合自身觀察和體驗，深入探討違規(guī)操作銀行案例的心得體會。

【正文第一段】。

違規(guī)行為往往源自于金融從業(yè)人員的利益誘惑與監(jiān)管不力。在案例中，銀行員工通過違規(guī)操作，以獲取個人利益為目的，對客戶資金進行了自由支配和挪用。這種行為既違背了金融服務(wù)的初衷，也損害了金融市場的公平公正。而監(jiān)管機構(gòu)在此過程中扮演的是重要角色，只有加強監(jiān)管力度，提高監(jiān)管效能，才能有效遏制違規(guī)操作的發(fā)生。因此，銀行在選拔與培養(yǎng)員工時更需要關(guān)注道德倫理的重要性，并加強對員工的監(jiān)督和獎懲機制。

【正文第二段】。

違規(guī)操作銀行的案例教會我，做生意不能拜金求利。案例中的銀行員工追求個人利益，心中只有錢財，忽視了客戶需求和對金融市場的責任。事實上，金融行業(yè)作為服務(wù)行業(yè)，其首要任務(wù)就是服務(wù)客戶，滿足客戶的需求。只有真正站在客戶的角度出發(fā)，才能夠為客戶提供良好的金融服務(wù)。同時，在銀行運營中也要保持透明度和公開性，堅決杜絕違規(guī)操作的產(chǎn)生，維護金融市場的良性發(fā)展。

【正文第三段】。

違規(guī)操作銀行案例還提醒我，加強法律意識和合規(guī)意識的重要性。金融行業(yè)是法律法規(guī)約束最為嚴格的行業(yè)之一，通過合法合規(guī)運作才能夠保障金融機構(gòu)和客戶的利益。只有不斷提升自己的法律意識和合規(guī)意識，才能夠規(guī)避法律風險，防止違規(guī)行為的發(fā)生。而各級監(jiān)管部門也應(yīng)加強對銀行機構(gòu)的監(jiān)管力度，提高處罰力度，以切實保護金融市場和投資人的利益。

【正文第四段】。

我深感違規(guī)操作銀行案例的教訓，加強員工培訓和教育的重要性。員工素質(zhì)的提升是遏制違規(guī)行為的重要因素之一。金融機構(gòu)應(yīng)加大對員工的培訓力度，加強員工職業(yè)道德教育、金融業(yè)務(wù)知識的傳授，并注重員工的專業(yè)素養(yǎng)和風險防控意識的培養(yǎng)。此外，在案例中，由于員工缺乏足夠的風險意識和風險管理能力，才導致違規(guī)操作的發(fā)生。因此，金融從業(yè)人員需要不斷充實自己的業(yè)務(wù)知識，提高風險意識，降低違規(guī)行為的發(fā)生概率。

【總結(jié)】。

違規(guī)操作銀行案例暴露了金融行業(yè)在發(fā)展過程中所面臨的一系列問題。通過深入剖析案例，本文分析了違規(guī)操作銀行的原因，并提出了相應(yīng)的解決方案。只有加強監(jiān)管與自律，提高員工的道德倫理、法律意識和合規(guī)意識，加強員工培訓和教育，金融行業(yè)才能走出陰影，實現(xiàn)良性發(fā)展，并為社會經(jīng)濟發(fā)展做出更大的貢獻。

銀行違規(guī)操作學習心得體會實用篇十四

銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵賬本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。員工行為的規(guī)范與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。

通過此次學習活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強維護農(nóng)行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的推動作用。

銀行違規(guī)操作學習心得體會實用篇十五

多次組織的警示教育案例的學習和收看警示教育片后，個人心里有相當大的觸動。從警示教育案例中發(fā)現(xiàn)，各類墮落走向腐敗的官員中具有幾個共同點：一是世界觀、人生觀、價值觀嚴重扭曲，各種欲望越來越膨脹,已經(jīng)無法收手;二是忽視政治理論學習，放松對自己的思想改造，忘記了全心全意為人民服務(wù)的根本宗旨;。

努力學習，重視學習，加強學習，不斷提高理論修養(yǎng)和知識水平，是對黨員干部的基本要求。鄧小平講過：“不注意學習，忙于事務(wù)，思想就會容易庸俗化。如果說變質(zhì)，那么思想的庸俗化就是一個危險的起點”。放松了學習，放松了對主觀世界的改造，思想落后于形勢，就會喪失先進性，就難以抵檔各種利欲的誘惑。作為一名戒毒人民警察，必須做到嚴于律己，杜絕不作為和亂作為的問題，堅決拒收戒毒人員及其家屬賄賂，不為戒毒人員謀取私利。

如果我們放任了對私欲的控制，就會失去了對權(quán)力的駕馭，“莫伸手，伸手必被捉”。然而，現(xiàn)實中有人背棄了黨的宗旨，把自己當成群眾的主人，把職務(wù)當成享樂的資本，把權(quán)力當成私欲的工具，以致超越職權(quán)，濫用權(quán)力，權(quán)力觀發(fā)生了扭曲和變異，權(quán)力的行使發(fā)生了偏差和錯位。每個民警都務(wù)必樹立正確的人生觀、權(quán)力觀。堅決杜絕在辦理戒毒人員的減期延期、所外就醫(yī)、日常考核、工種安排等環(huán)節(jié)中不規(guī)范、不公正以及徇私舞弊、權(quán)錢交易的問題。要做到自重、自省、自警、自厲。黨員要“常修為政之德，常思貪欲之害，常懷律已之心”。在清正廉潔上，要自覺做到“慎獨、慎欲、慎微、慎初”，不管在什么環(huán)境，何種條件下，都能夠守得住物質(zhì)上的清貧，抗得住酒色利實祿的誘惑，頂?shù)米∮顾钻P(guān)系的腐蝕。要時刻警示自己，只能為人民謀利益，個人利益服從黨和人民的利益，不能為個人謀私利;“君子愛財、取之有道”，不能見錢眼開，見利忘義;“聲色犬馬，無不玩物喪志”，要在生活上潔身自好，嚴導操行。只有這樣，才能始終保持高尚的道德情操，才能在任何時候任何情況下都不逾越制度這條“紅線”，不碰紀檢這條“警戒線”，不觸法律這條“高壓線”。

必須自覺接受組織和群眾監(jiān)督。能否牢固樹立自覺接受監(jiān)督的意識，對于提高拒腐防變能力，加強黨風廉政建設(shè)至關(guān)重要。通過警示教育活動，充分說明自覺接受監(jiān)督的重要性。在黨內(nèi)監(jiān)督機制中，接受監(jiān)督人是主體，接受監(jiān)督人有了接受監(jiān)督的意識，并自覺接受監(jiān)督，監(jiān)督機制就會充滿活力。反之，機制就難以正常運行，權(quán)力就必然失去監(jiān)督，失去監(jiān)督的權(quán)力就必然產(chǎn)生腐敗。要把黨和人民交給自己的權(quán)力始終置于黨紀法規(guī)的監(jiān)督和約束之下，把自己始終置于黨組織和廣大職工群眾的監(jiān)督之中。

因此，我們都要加強思想道德修養(yǎng)，每一個黨員在任何時候都不能忘了自己的信念和追求，“勿以善小而不為，勿以惡小而為之”，免得“一失足成千古恨”。要嚴于律己，以苦為樂，以奉獻為榮，做一個道德高尚的人。要培養(yǎng)積極向上的生活情趣，養(yǎng)成良好的生活作風，時刻做到自重、自省、自警、自厲。始終保持共產(chǎn)黨人的高尚情操和革命氣節(jié)，以共產(chǎn)黨人的高風亮節(jié)和人格力量影響和帶動群眾，自覺在艱苦奮斗中實現(xiàn)自己的人生價值。黨風廉政建設(shè)和反腐敗斗爭關(guān)系黨的生死存亡，黨越是長期執(zhí)政，反腐倡廉的任務(wù)越艱巨，越要堅定不移地反對腐敗，越要提高拒腐防變的能力。

銀行違規(guī)操作學習心得體會實用篇十六

通過我行組織的《xx省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行方法案件責任追究暫行方法》的學習，使我認識到我行的規(guī)章制度方法不僅僅是工作的標準，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過方法的學習，讓我們體會到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，表達了一個新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。

一、加強自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識作為xx農(nóng)商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關(guān)制度方法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內(nèi)容，堅持集中學習與自學相結(jié)合，積極參加上級行組織的各類集中培訓；在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領(lǐng)導滿意，以合規(guī)、合法為根底；生活上堅持做到廉潔自律，以身作那么。

二、結(jié)合工作實際，領(lǐng)會學習內(nèi)容我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是標準方法中對業(yè)務(wù)上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件攻堅戰(zhàn)向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和根底管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環(huán)節(jié)嚴格履行信貸監(jiān)管的職責，保證信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行。同時，按照制度化、標準化、精細化的要求，加強根底管理和內(nèi)控建設(shè)，為全面提升風險防控能力，促進業(yè)務(wù)健康開展奠定了根底。

三、廉潔自律，嚴格要求自己此次的方法學習是對現(xiàn)實出現(xiàn)的'案例的歸納與總結(jié)，對進一步加強工作要求與標準行為、嚴格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為xx農(nóng)商行員工，要時刻以方法為行為標準，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照方法上的規(guī)章制度來要求自己。

四、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學習，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而無視了對規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學習，日久會產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導致違規(guī)違紀的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學習法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的xx農(nóng)商行員工。因此，掌握法律法規(guī)根本知識，學好內(nèi)部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現(xiàn)實意義。

通過這次活動的學習，聯(lián)系全行實際，我感到當前關(guān)鍵要加強約束機制，嚴格業(yè)務(wù)操作管理，加強業(yè)務(wù)監(jiān)督，禁止崗位職責混淆、業(yè)務(wù)運作交叉，嚴格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。

銀行違規(guī)操作學習心得體會實用篇十七

近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)的迅速發(fā)展和金融科技的不斷創(chuàng)新，銀行業(yè)也面臨著前所未有的挑戰(zhàn)和機遇。然而，在這個充滿機遇的時代，我們也不可避免地遇到了一些違規(guī)操作銀行的案例。其中的教訓和體會，對于銀行業(yè)的發(fā)展和規(guī)范具有重要意義。

第二段：分析案例。

這些違規(guī)操作銀行的案例可以分為兩類：一類是內(nèi)部違規(guī)，如工作人員違反內(nèi)部規(guī)章制度擅自操作帳戶、私自竊取客戶信息等；另一類是外部違規(guī)，如騙取客戶資金、利用虛假交易進行洗錢等。這些違規(guī)行為的背后，都與銀行監(jiān)管不到位、內(nèi)控缺失等問題有關(guān)。同時，一些行內(nèi)人員道德觀念淡薄，法律風險意識不強，也是導致違規(guī)操作銀行的主要原因。

第三段：案例的啟示與教訓。

從這些違規(guī)操作銀行的案例中，我們可以得到許多啟示與教訓。首先，銀行業(yè)必須加強監(jiān)管，建立更加完善的監(jiān)管制度和內(nèi)控措施，確保各項規(guī)章制度的執(zhí)行和落實。其次，銀行業(yè)要加強職業(yè)道德教育和法律法規(guī)培訓，提高從業(yè)人員的道德觀念和法律風險意識。再次，要注重信息安全和客戶隱私保護，建立更加健全的信息安全管理機制和客戶資料保護體系。最后，加強對外商業(yè)關(guān)系的審查與管控，嚴謹肅穆地排查和發(fā)現(xiàn)一切可能的風險點。

第四段：對當前銀行業(yè)的建議。

鑒于現(xiàn)實情況，為了避免類似的違規(guī)操作銀行案例再次發(fā)生，有幾點建議。首先，銀行業(yè)應(yīng)加強與監(jiān)管部門的合作與溝通，相互配合、相互監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)和解決監(jiān)管漏洞。其次，銀行業(yè)應(yīng)加強IT技術(shù)的投入和應(yīng)用，提升業(yè)務(wù)的安全性和可靠性。再次，銀行業(yè)應(yīng)加強從業(yè)人員的素質(zhì)培養(yǎng)，提高員工的職業(yè)道德和責任感。最后，相關(guān)的法律法規(guī)也應(yīng)進一步完善，加大對違規(guī)行為的打擊和懲處力度，從根本上維護銀行業(yè)的健康發(fā)展。

第五段：總結(jié)。

眾所周知，銀行作為金融體系發(fā)展的核心，其行為規(guī)范、制度均直接關(guān)系到社會經(jīng)濟的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。再現(xiàn)違規(guī)操作銀行的案例，無疑給銀行業(yè)帶來了一定的不良影響，也讓社會公眾對銀行業(yè)的誠信產(chǎn)生了疑問。因此，銀行業(yè)應(yīng)引以為戒，吸取教訓，加強規(guī)范自律，進一步提高服務(wù)質(zhì)量，保障金融體系的安全穩(wěn)定。只有這樣，銀行業(yè)才能充分發(fā)揮其積極作用，助推社會經(jīng)濟的繁榮和進步。

銀行違規(guī)操作學習心得體會實用篇十八

總公司編輯發(fā)行了全體員工學習的《中國建設(shè)銀行警告教育案例》，收集了近年來全體發(fā)生的30個重大典型案例，通過分析具體案例，詳細描述了案件的經(jīng)過，深入分析了案件的原因，同時也揭示了與我們并肩工作的同志們是如何走上犯罪道路的。我認為這本書非常及時，具有很強的真實性、警告性和可讀性，對我們?nèi)w員工具有很強的警告作用。

走錯一步深淵這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市郊區(qū)分行曾是長治市分行多年利潤大戶和先進機構(gòu)，也是長治市分行會計工作中最早達到總公司一級標準的基礎(chǔ)。但是，在這個耀眼的光環(huán)下，原社長李偉與金融經(jīng)紀人們合作，通過偽造顧客印鑒等違法手段，從20xx年7月到9月，非法盜取顧客存款3000萬元，投資工廠，支付高額利息，給建設(shè)銀行帶來重大的資金風險和聲譽損失。

反省這個事件的`原因有很多。既有內(nèi)部原因，也有外部原因的主觀原因，也有客觀原因的基層領(lǐng)導監(jiān)督不足的問題，也有業(yè)務(wù)管理基礎(chǔ)薄弱的問題。從當時的實際情況來看，長期以來，長治市郊區(qū)分公司形成的頂級負責制過于集中了頂級的權(quán)力。班級成員之間盲目服從，只講團結(jié)，不講原則，彼此監(jiān)督難以形成。有些員工威脅權(quán)威，為了考慮自己的發(fā)展和利益，只能服從領(lǐng)導，不能監(jiān)督。

在這個事件中，有熟悉會計業(yè)務(wù)的副科長，可以巧妙地避免各種各樣的檢查，所以很難發(fā)現(xiàn)實施的通常檢查。這樣，李偉失去了有效的監(jiān)督，一步一步地走向了犯罪的深淵。

事件發(fā)生后，司法機關(guān)逮捕了12名有關(guān)人員，共有17名建設(shè)者。這么多人沒有人馬上發(fā)現(xiàn)，馬上通報。這表明有相當多的員工責任意識、風險防范意識、法律意識薄弱、缺乏自我保護意識、簡單聽信、盲目服從、互不防范、不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度、客觀地為犯罪分子提供機會。李偉的犯罪行為缺乏警惕，李偉的犯罪有機可乘。

因此，我認為這個事件發(fā)生在我們周圍的燕立兵事件，與這個事件有很多相似之處。一是監(jiān)督檢查不足，違法操作問題不能及時發(fā)現(xiàn)二是有章不循，違法操作，使犯罪分子有機乘坐三是員工防范意識差，對領(lǐng)導盲目服從，失去原則。

這一系列事件不僅給建設(shè)帶來了重大的資金風險和損失，還損害了建設(shè)形象，對所有相關(guān)人員和家庭造成的傷害也很悲慘。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步一步地進入深淵。