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銀行合規(guī)辭典心得體會及收獲 中國銀行合規(guī)心得體會短文(2篇)
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我們在一些事情上受到啟發(fā)后,可以通過寫心得體會的方式將其記錄下來,它可以幫助我們了解自己的這段時間的學(xué)習(xí)、工作生活狀態(tài)。大家想知道怎么樣才能寫得一篇好的心得體會
心得體會是指一種讀書、實踐后所寫的感受性文字。好的心得體會對于我們的幫助很大,所以我們要好好寫一篇心得體會下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍﹥?yōu)秀的心得體會范文,我們一
心得體會是指一種讀書、實踐后所寫的感受性文字。優(yōu)質(zhì)的心得體會該怎么樣去寫呢?下面小編給大家?guī)黻P(guān)于學(xué)習(xí)心得體會范文,希望會對大家的工作與學(xué)習(xí)有所幫助。對于參觀鄉(xiāng)
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從某件事情上得到收獲以后,寫一篇心得體會,記錄下來,這么做可以讓我們不斷思考不斷進(jìn)步。那么你知道心得體會如何寫嗎?下面是小編幫大家整理的優(yōu)秀心得體會范文,供大家
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心中有不少心得體會時,不如來好好地做個總結(jié),寫一篇心得體會,如此可以一直更新迭代自己的想法。大家想知道怎么樣才能寫得一篇好的心得體會嗎?下面是小編幫大家整理的優(yōu)
我們在一些事情上受到啟發(fā)后,應(yīng)該馬上記錄下來,寫一篇心得體會,這樣我們可以養(yǎng)成良好的總結(jié)方法。那么心得體會怎么寫才恰當(dāng)呢?下面是小編幫大家整理的優(yōu)秀心得體會范文
從某件事情上得到收獲以后,寫一篇心得體會,記錄下來,這么做可以讓我們不斷思考不斷進(jìn)步。好的心得體會對于我們的幫助很大,所以我們要好好寫一篇心得體會以下我給大家整
學(xué)習(xí)中的快樂,產(chǎn)生于對學(xué)習(xí)內(nèi)容的興趣和深入。世上所有的人都是喜歡學(xué)習(xí)的,只是學(xué)習(xí)的方法和內(nèi)容不同而已。我們?nèi)绾尾拍軐懙靡黄獌?yōu)質(zhì)的心得體會呢?以下是我?guī)痛蠹艺淼?/div>
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銀行合規(guī)辭典心得體會及收獲 中國銀行合規(guī)心得體會短文(2篇)
2023-01-01 20:22:09    小編:ZTFB

我們在一些事情上受到啟發(fā)后,應(yīng)該馬上記錄下來,寫一篇心得體會,這樣我們可以養(yǎng)成良好的總結(jié)方法。我們?nèi)绾尾拍軐懙靡黄獌?yōu)質(zhì)的心得體會呢?下面我給大家整理了一些心得體會范文,希望能夠幫助到大家。

描寫銀行合規(guī)辭典心得體會及收獲一

大家好!

機(jī)遇和挑戰(zhàn)并存,成功與努力同在。感謝組織給我這次難得的培養(yǎng)機(jī)會,我本著鍛煉、提高的目的走上講臺,展示自我,接受評判。參與這次競聘,我愿在求真務(wù)實中認(rèn)識自己,在積極進(jìn)取中不斷追求,在拼搏奉獻(xiàn)中實現(xiàn)價值,在參與競爭中完善自己。

我叫,1977年生,31歲,中共黨員,大學(xué)本科。1998年參加工作,先后在工作。我的性格是:正直誠實、積極向上。我的人生格言是:在順境面前不斷求索,在逆境面前百折不回,在絕境面前勇往直前。

今天我所競聘的的崗位是,理由有三個:

一是工作優(yōu)勢。古語說的好:流水不腐,戶樞不蠹。1998年參加工作后,在工作;20xx年在工作;20xx年任主任,在此崗位工作期間,獲得省級“青年崗位能手”稱號;20xx年以來在工作。上班10年來,我經(jīng)歷了數(shù)次崗位輪換,每一次工作的變化對我都是難得的機(jī)遇和鍛煉,讓我全面了解了銀行會計、信貸等基本業(yè)務(wù)。崗位的不斷變化,不僅增長了我的人生閱歷,更提高了我的工作能力。

二是年齡優(yōu)勢。崗位不僅需要較強的工作能力,還需要一定的精力和體力,而我正值而立之年,身體健康,精力充沛,能夠全身心投入到自己所熱愛的工作中去。我總是這樣認(rèn)為:年輕人就是要不斷到新的環(huán)境中鍛造錘煉,敢于去承擔(dān)責(zé)任,這樣就能增長新才干,開拓新視野,挖掘新潛力。

三是素質(zhì)優(yōu)勢。在當(dāng)今知識經(jīng)濟(jì)和信息高速發(fā)展的時代,我始終注重綜合素質(zhì)提高,努力做到與時俱進(jìn)。在政治上,我政治堅定,不斷用*思想、*理論以及“三個代表”重要思想武裝頭腦,學(xué)習(xí)xx大精神,落實科學(xué)發(fā)展觀,保持著較高的政治責(zé)任感和敏銳性;在道德修養(yǎng)上,我堅持明明白白做事,實實在在做人,淡泊明志,寧靜致遠(yuǎn),不以物喜,不以己悲;在業(yè)務(wù)上,我勤練“內(nèi)功”,深入學(xué)習(xí)好經(jīng)濟(jì)理論、財務(wù)會計及農(nóng)發(fā)行相關(guān)信貸政策,使自己不斷適應(yīng)農(nóng)發(fā)行發(fā)展的需要。為提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),我報考了社會上的各種資格考試。01年參加經(jīng)濟(jì)類專業(yè)技術(shù)資格考試,03年取得任職資格;02年報考西南財經(jīng)大學(xué)本科,05年以優(yōu)異成績畢業(yè)。

如果我有幸競聘成功,我將不負(fù)眾望,不辱使命,認(rèn)真貫徹落實黨中央、國務(wù)院的政策法規(guī)以及上級行的規(guī)章制度,堅持為領(lǐng)導(dǎo)解憂、為各部室及下級行服務(wù)的指導(dǎo)思想。堅持“一個原則”,抓好“四項工作”,真正做到“以為競位,以位促為”。

堅持“一個原則”,就是堅持“上為領(lǐng)導(dǎo)分憂,下為干部職工服務(wù)”的原則。業(yè)務(wù)副經(jīng)理崗位的工作主要是為領(lǐng)導(dǎo)當(dāng)好業(yè)務(wù)上的參謀、做好各部室業(yè)務(wù)上的配合、為下級行提供業(yè)務(wù)上的服務(wù)。把“參謀”、“配合”、“服務(wù)”的三大職能作為落腳點和出發(fā)點,統(tǒng)籌兼顧,合理安排,努力做到領(lǐng)導(dǎo)滿意、職工滿意、下級行滿意。

抓好“四項工作”。一是抓好學(xué)習(xí),進(jìn)一步提高自身素質(zhì)?!皩W(xué)不可以已”,競聘成功并不代表自己就可以不再需要學(xué)習(xí),相反需要自己更加努力去學(xué)習(xí),不斷提高自己的素質(zhì)修養(yǎng),以適應(yīng)新的工作崗位,以確保工作的勝任。二是抓好工作思路與措施,扎實工作,銳意進(jìn)取。我的工作思路與措施是:勤向領(lǐng)導(dǎo)請教匯報,及時彌補自己在工作中存在的欠缺和不足;常向干部職工征求意見,集思廣益討論工作的新思路、新舉措;深入思考如何將科學(xué)管理的思想方法原理引入到實際工作中去。以“三個服從”要求自己,形成團(tuán)隊合力,配合領(lǐng)導(dǎo)將部室工作推向新的臺階?!叭齻€服從”是個性服從黨性,感情服從原則,主觀服從客觀。做到服務(wù)不欠位,主動不越位,服從不偏位,融洽不空位。做到大事講原則、小事講風(fēng)格,共事講團(tuán)結(jié),辦事講效率。我將用真心和誠心去對待每一位同事,用我的真誠換取同事們的信任和尊重。三是抓好制度促管理。模范遵守各項制度,要求別人做到的,自己首先做到。進(jìn)一步規(guī)范和落實各項制度,實現(xiàn)管理規(guī)范化、制度化和科學(xué)化。

如果這次不能競聘成功,我決不會氣餒,我會認(rèn)真反省自己,找出自己的欠缺和不足,在今后的工作中加以克服和完善,通過不斷學(xué)習(xí)來提高自身的素質(zhì)修養(yǎng),并在新的工作崗位上積極探索新的工作思路,更好地為農(nóng)發(fā)行的發(fā)展作出貢獻(xiàn)。

謝謝大家!

描寫銀行合規(guī)辭典心得體會及收獲二

.銀行合規(guī)年度工作總結(jié)今年,在總社領(lǐng)導(dǎo)的重視和支持下,法律合規(guī)部全面貫徹落實今年全社工作會議精神,緊密圍繞“加強合規(guī)建設(shè),提升管控能力”這一目標(biāo),通過日常合規(guī)工作,全面建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制,堅持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長效機(jī)制,切實加強合規(guī)風(fēng)險管理,推動合規(guī)文化建設(shè),保障全社依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。經(jīng)過部門全體干部員工的共同努力,充分發(fā)揚團(tuán)隊精神,較好的完成了年初制定的各項目標(biāo)任務(wù)?,F(xiàn)將今年工作總結(jié)如下:

有效的合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu)是合規(guī)風(fēng)險管理的基礎(chǔ),建立健全的合規(guī)風(fēng)險管理組織體系是合規(guī)風(fēng)險管理的首要任務(wù)。為理順和加強合規(guī)風(fēng)險管理,年初根據(jù)監(jiān)管部門對我社法律合規(guī)部和稽核部職能調(diào)整的監(jiān)管意見,結(jié)合本社實際,對法律合規(guī)部門的工作職責(zé)進(jìn)行了重新劃分和調(diào)整,理順了法律合規(guī)部門與相關(guān)業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險管理部門、審部門職責(zé)關(guān)系的界定,重新修訂了合規(guī)管理崗位責(zé)任制,明確了今年合規(guī)建設(shè)和合規(guī)管理年總體目標(biāo)、任務(wù)與措施,以確立法律合規(guī)部門的重要職能和獨立地位。與此同時,在全社圍聘任合規(guī)管理員,完善合規(guī)風(fēng)險管理網(wǎng)絡(luò)。以各業(yè)務(wù)條線和一級分社為單位,招聘了具有一定工作經(jīng)驗和專業(yè)技術(shù)職務(wù)的合規(guī)管理員xx名。合規(guī)管理員在法律合規(guī)部的統(tǒng)一組織下開展工作,有效確保了第一防線與第二防線之間的報告關(guān)系,增強了合規(guī)管理透明度,有利于及早發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)事..頁腳.

.件,使合規(guī)風(fēng)險管理滲透到了每個業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié),建立了縱橫貫通的合規(guī)風(fēng)險管理組織網(wǎng)絡(luò)和體系結(jié)構(gòu),從而更好的支持、協(xié)助高管層做好合規(guī)管理工作,為本社合規(guī)風(fēng)險防發(fā)揮積極有效的作用,為各項業(yè)務(wù)的合規(guī)開展奠定了堅實基礎(chǔ)。

xx月份,法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)風(fēng)險講評辦法》,具體規(guī)定了合規(guī)風(fēng)險講評的程序和方法,明確了合規(guī)風(fēng)險事項的報告路線。通過開展各條線業(yè)務(wù)部門和基層行的季度講評會,對存在的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行原因分析,提出整改措施,及時了解各業(yè)務(wù)條線和基層營業(yè)機(jī)構(gòu)在制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、責(zé)任追究等方面的合規(guī)風(fēng)險控制情況,尤其是全面掌握合規(guī)風(fēng)險管理中存在的問題以及對存在問題的整改落實情況,并根據(jù)有關(guān)規(guī)定,對有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任追究,從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風(fēng)險自查自糾體系。法律合規(guī)部按季提交《xxxx社合規(guī)風(fēng)險講評報告》,為董事會、高管層及時了解我社整體合規(guī)風(fēng)險狀況,進(jìn)行風(fēng)險管理決策提供依據(jù)。今年通過各業(yè)務(wù)條線和基層營業(yè)機(jī)構(gòu)檢查和自查發(fā)現(xiàn)的問題共計xxxx個,對存貸比超指標(biāo)、新增不良貸款控制不到位的分社負(fù)責(zé)人以及各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題責(zé)任人實施經(jīng)濟(jì)處罰xx人次,金額xxxxx元。各分社控督查小組對日常檢查發(fā)現(xiàn)的臨柜操作不規(guī)、atm管理不到位以及貸款發(fā)生欠息或逾期等情況,對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行的經(jīng)濟(jì)處罰xxx人次,金額xxx元,違章違紀(jì)扣分xx分。

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xx月份法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)事務(wù)管理辦法》,辦法綜合了合規(guī)議事制度、合規(guī)會議制度、合規(guī)績效考核制度、誠信舉報制度、合規(guī)問責(zé)制度、合規(guī)意見書制度等多項制度,對合規(guī)審查、合規(guī)論證、授權(quán)管理、合規(guī)咨詢、合規(guī)培訓(xùn)等合規(guī)事務(wù)的處理流程、報告方式等均做出詳細(xì)的規(guī)定。該項辦法的出臺,進(jìn)一步規(guī)了合規(guī)領(lǐng)域的管控,使本社合規(guī)風(fēng)險管理制度趨于完善,為合規(guī)風(fēng)險實施精細(xì)化管理,創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。全年法律合規(guī)部審查各業(yè)務(wù)條線提交的《xxxx社違章違紀(jì)處罰條例》、《xxxx社房地產(chǎn)信貸管理實施細(xì)則》、《xxxx社法人客戶綜合授信管理辦法》、《xxxx社法人客戶信用等級評定辦法》、《xxxx社信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程》,《xxxx社反洗錢客戶風(fēng)險等級分類實施細(xì)則》、《xxxx社財務(wù)顧問業(yè)務(wù)實施細(xì)則》等制度xx個;貸記卡分期付款業(yè)務(wù)、財務(wù)顧問業(yè)務(wù)等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品論證xx項;審議各類責(zé)任追究意見xx項;同時,充分發(fā)揮控委員會職能,全年共組織召開控委員會例會xx次,審議有關(guān)控制度、新產(chǎn)品認(rèn)證報告等xx項,對新增不良貸款進(jìn)行風(fēng)險責(zé)任評議,對有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處罰。

法律合規(guī)部在今年xx月份完成全社合規(guī)問題庫的建設(shè)工作,并針對今年來的全社制度建設(shè)、部管理、業(yè)務(wù)操作中存在的各類問題,按分社、問題類別、檢查項目、檢查時間等分別錄入全社“問題庫”中,通過對其分析、分類,掌握違規(guī)操作的演變過程,找出規(guī)律性的問題,及時把握苗頭性、傾向性的問題,做到未雨綢繆。并將對納入“問題庫”中的問題將按發(fā)生的頻率、可接受程..頁腳.

.度及限期糾正等情況納入分社同期部控制評價體系,與分社主任工資考核相結(jié)合。同時,也為各業(yè)務(wù)條線和審部門提供了參考,以優(yōu)化檢查效果,保證檢查頻率和圍,把隱患消滅在萌芽狀態(tài),防止向重大差錯。隨著信息的不斷積累,合規(guī)問題糾錯庫將成為本社合規(guī)管理過程中積極探索識別、計量、分析、合規(guī)風(fēng)險的有效方法,并逐步成為合規(guī)風(fēng)險管理的長效機(jī)制。

為提高全社干部員工合規(guī)經(jīng)營意識,強化合規(guī)風(fēng)險管理,由法律合規(guī)部牽頭組織,在全社開展“主動合規(guī),全員合規(guī)”主題活動。為使本次主題活動扎實有效開展,總社成立“主動合規(guī),全員合規(guī)”主題活動領(lǐng)導(dǎo)小組?;顒臃终陆ㄖ?、學(xué)習(xí)提高、總結(jié)經(jīng)驗三個階段。通過開展本次主題活動,進(jìn)一步完善部控制,促進(jìn)規(guī)經(jīng)營、培育合規(guī)文化、完善流程管理,建立合規(guī)風(fēng)險管理長效機(jī)制,提高合規(guī)風(fēng)險管理的有效性。

為扎實深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),培育全社員工以誠信正直、依法合規(guī)為基礎(chǔ)的經(jīng)營意識,樹立“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)理念,促進(jìn)全社依法合規(guī)經(jīng)營,法律合規(guī)部策劃和組織了全社的合規(guī)知識競賽,競賽的知識圍主要為經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī),人民銀行、銀監(jiān)會規(guī)章及本社各項控制度,并緊密結(jié)合業(yè)務(wù)操作實際,將日常工作中發(fā)生的案例,通過模擬試題進(jìn)行現(xiàn)場再現(xiàn),生動的“現(xiàn)身說法”提高了競賽的效果,加深了廣大員工對合規(guī)文化的認(rèn)識。各基層單位以本次競賽為契機(jī),組織全體員工集中學(xué)習(xí)、突..頁腳.

.擊培訓(xùn)、個人自學(xué)、摸擬測試選拔等方式,促進(jìn)員工合規(guī)經(jīng)營意識的提高。

為提高全社合規(guī)意識和合規(guī)風(fēng)險管理水平,交流合規(guī)文化建設(shè)經(jīng)驗,法律合規(guī)部組織舉辦了一期合規(guī)風(fēng)險管理文化沙龍。合規(guī)風(fēng)險管理文化沙龍主要探討了如何培育我社合規(guī)風(fēng)險管理文化,交流總社各部門、各分社在合規(guī)風(fēng)險管理方面的經(jīng)驗與做法,為加強我社合規(guī)風(fēng)險管理獻(xiàn)計獻(xiàn)策。與會人員踴躍發(fā)言,紛紛提出了自己的看法與建議,沙龍還對部分不良貸款進(jìn)行了專題評析討論,通過分析問題,總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn),啟示全員尊重制度、嚴(yán)守規(guī)則以及恪守職業(yè)操守,促進(jìn)員工從合規(guī)意識向合規(guī)理念的轉(zhuǎn)變。

規(guī)章制度是全社經(jīng)營管理活動指南和操作行為規(guī),為了便于各級管理人員查閱、學(xué)習(xí)、貫徹、執(zhí)行,提高堅持制度、按章辦事的自覺性和有效性,法律合規(guī)部對現(xiàn)有的各類部制度進(jìn)行了一次全面疏理。經(jīng)過全體部門干部員工的共同努力,法律合規(guī)部將本社xxxx年xx月至xxxx年xx月末的所有規(guī)章制度,按董監(jiān)事會、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、會計結(jié)算財務(wù)、資金業(yè)務(wù)、風(fēng)險管理、稽核監(jiān)察、科技信息等十大類編排,匯編成冊,并印發(fā)給全社關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位。通過對規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編,我社已初步形成一個科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、完整、操作性強的制度框架體系,以進(jìn)一步規(guī)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理,發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應(yīng)有的作用,形成規(guī)自律的長效機(jī)制。

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xx月份,法律合規(guī)部印發(fā)了《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊》,該手冊共分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三個部分,不僅詳細(xì)規(guī)定了每項業(yè)務(wù)的操作流程,并附有相應(yīng)的流程圖,而且還對每項業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風(fēng)險點作了必要提示,能夠?qū)ζ睋?jù)業(yè)務(wù)的實務(wù)操作起到很好的指導(dǎo)作用,從而進(jìn)一步規(guī)票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程、促進(jìn)票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。

xx月份,法律合規(guī)部完成了《xxxx社合規(guī)手冊》的定稿、印刷和發(fā)放工作。該手冊根據(jù)我社合規(guī)管理所適用的法律、法規(guī)、規(guī)章、地方性法規(guī)及司法解釋等整理匯編而成,分xx個部分共五分冊xxxx頁xxxxx萬字,是我社合規(guī)風(fēng)險管理的一套基礎(chǔ)工具書。對該書的學(xué)習(xí)將為全社干部員工增強法律意識,形成依法合規(guī)經(jīng)營理念,提升經(jīng)營管理水平發(fā)揮積極作用。另外,法律合規(guī)部在持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展的同時,在法律合規(guī)部中建立了法律法規(guī)庫,建立了新法規(guī)持續(xù)更新機(jī)制,及時關(guān)注法規(guī)變化,并在第一時間將最新的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則通過法律合規(guī)部網(wǎng)頁傳達(dá)給各部門和經(jīng)營機(jī)構(gòu),進(jìn)行宣傳和貫徹。

隨著《物權(quán)法》以及有關(guān)司法解釋的頒布實施,我社原來信貸合同文本中的一些規(guī)定已經(jīng)不符合法律規(guī)定,需要根據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善。為了及時防可能發(fā)生的法律風(fēng)險,法律合規(guī)部組織專人對我社使用的xx類信貸合同文本進(jìn)行了修訂,新的合同文本預(yù)計將于2009年初投入使用。

為加強全社授權(quán)行為的統(tǒng)一管理和部控制,..頁腳.

.增強本社防風(fēng)險和控制風(fēng)險的能力,保障全社各項業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運行,法律合規(guī)部于今年xx月xx日至xx日對今年全社業(yè)務(wù)授權(quán)行為進(jìn)行了合規(guī)檢查。檢查結(jié)果表明,總社及分社各項基本授權(quán)和特別授權(quán)的權(quán)限基本符合相關(guān)規(guī)定,未發(fā)現(xiàn)超越權(quán)限進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)或授權(quán)委托現(xiàn)象,權(quán)力與責(zé)任基本清晰、明確。但也存在授權(quán)方式不規(guī)、未按照規(guī)定使用“xxxx社授權(quán)委托書”進(jìn)行授權(quán)委托,而使用了諸如“轉(zhuǎn)授權(quán)書”、“授權(quán)書”等進(jìn)行授權(quán)委托、授權(quán)委托書未要求進(jìn)行編號管理、崗位調(diào)整后授權(quán)委托關(guān)系未及時終止或做出說明等問題。根據(jù)以上問題法律合規(guī)部以通報形式予以提示,并要求各分社認(rèn)真組織干部員工學(xué)習(xí)《xxxx社法人授權(quán)管理辦法》,正確解讀和理解各條款容,嚴(yán)格遵照執(zhí)行,以加強對業(yè)務(wù)授權(quán)行為的管理。

根據(jù)今年重新聘任合規(guī)管理員以及多項合規(guī)管理制度和措施的出臺,為進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險管理意識,快速提升我社合規(guī)管理人員的專業(yè)技能,有效推進(jìn)“主動合規(guī),全員合規(guī)”主題活動的開展,法律合規(guī)部根據(jù)全年合規(guī)培訓(xùn)計劃,在全社開展了xx次合規(guī)培訓(xùn)與教育。一是組織各業(yè)務(wù)條線及經(jīng)營機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員,進(jìn)行了合規(guī)風(fēng)險管理培訓(xùn)。培訓(xùn)的主要容為學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險管理的相關(guān)文件、合規(guī)問題管理系統(tǒng)的操作、合規(guī)風(fēng)險講評報告撰寫要點等;二是組織全社客戶經(jīng)理等信貸從業(yè)人員,舉辦法律事務(wù)培訓(xùn),培訓(xùn)主要容為合同文本的使用與填寫,合同相關(guān)案例的分析與剖析,企業(yè)調(diào)查及貸款核保過程應(yīng)注意的若干法律問題等。通過培訓(xùn)教育,使員工的誠信意識、合規(guī)意識和綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)明顯提高,執(zhí)行制度的自覺性、..頁腳.

.防合規(guī)風(fēng)險的綜合管理能力顯著增強。

在各部門和分社尋求法律合規(guī)部門的合規(guī)咨詢和建議時,法律合規(guī)部門根據(jù)自身的責(zé)任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門和員工提供合規(guī)咨詢和建議。通過咨詢、出具法律意見書等形式,積極為業(yè)務(wù)部門和操作人員提供合規(guī)和法律指導(dǎo)與幫助,避免了合規(guī)風(fēng)險,為銀行新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評估和支持,主動為合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測、評估提供風(fēng)險信息。

年初在總社高管層帶領(lǐng)下,法律合規(guī)部主要負(fù)責(zé)人幾次到兄弟行進(jìn)行考察,了解和掌握建立“流程銀行”的主要任務(wù)和目標(biāo)、流程主體發(fā)展和任務(wù)變化的要求。在借鑒他行經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,法律合規(guī)部初步制訂了“流程銀行”的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)辦法和業(yè)務(wù)流程框架雛形。隨著“流程銀行”的推進(jìn)和實施,合規(guī)風(fēng)險管理將助力我社從“部門銀行”轉(zhuǎn)向“流程銀行”,從而進(jìn)一步凸顯后臺管理專業(yè)化和前臺營銷系統(tǒng)化這一職能特色,不斷加快營銷體系、核算管理體系建設(shè);同時,在各業(yè)務(wù)條線,將以新的更有效的流程提升管理層次,提高營銷、管理的針對性、指導(dǎo)性和權(quán)威性。

直接參與不良資產(chǎn)清收,化解法律風(fēng)險,為本社業(yè)務(wù)經(jīng)營行為提供法律保障。

.行、保險、信托、證券、科技、房地產(chǎn)、知識產(chǎn)權(quán)、刑事、國際經(jīng)濟(jì)及國際私法等領(lǐng)域。本社法律事務(wù)具有涉及領(lǐng)域廣、專業(yè)性強、標(biāo)的大、時間緊的特點。在及時完成上述常規(guī)法律審查工作同時還積極為分社相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供法律幫助。

xx系xx億貸款是本社今年不良貸款清收工作的重點之一。在長達(dá)兩年的時間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在總社統(tǒng)一指揮下法律事務(wù)科采取積極主動的清收方案,以追加相關(guān)資產(chǎn)擔(dān)保的方式提高了xx系企業(yè)貸款的保障力。在xx系不良貸款的清收工作中,法律事務(wù)科配合總社領(lǐng)導(dǎo)對xx系不良貸款進(jìn)行長期不懈努力,終于有了可喜的成績。截止今年xx月共收回xx企業(yè)不良貸款xxx萬元,尚有xxx萬元未收回。經(jīng)與xx公司協(xié)商估計年可以全部收回。隨著宏觀金融環(huán)境的變化,今年本社不良貸款訴訟案件有所增加,xxxx、xxxx、xxxx、以及xx、xx等重大案件涉及金額數(shù)億元。法律合規(guī)部法律事務(wù)科克服訴訟代理工作任務(wù)重、時間緊,人手少的困難,完成了以上述案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證、訴訟文書的制作、訴訟資料的收集整理等工作。如“xx事件”由于涉及面廣,關(guān)聯(lián)關(guān)系復(fù)雜,是今年我社不良貸款處置重點。法律合規(guī)部法律事務(wù)科為xx事件資產(chǎn)保全小組提供法律協(xié)助,參與xx及關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款轉(zhuǎn)化工作。目前xx及相關(guān)企業(yè)的訴訟資料已提前準(zhǔn)備就緒,根據(jù)xx事態(tài)進(jìn)展情況及時提起訴訟。

本社與xxx的xx億元信貸資產(chǎn)..頁腳.

.轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù),由于受政策的影響,清收工作進(jìn)展較緩。xxxx投資有限公司經(jīng)過兩年的停業(yè)整頓今年初宣布企業(yè)破產(chǎn)。在行領(lǐng)導(dǎo)的指示下,法律事務(wù)科負(fù)責(zé)xxxx破產(chǎn)案件的債權(quán)確認(rèn)和債權(quán)申報工作。在債權(quán)的確認(rèn)過程中法律事務(wù)科與計財部、資金營運部密切配合,對破產(chǎn)管理人提供的債權(quán)確認(rèn)書進(jìn)行仔細(xì)核對后發(fā)現(xiàn)債權(quán)確認(rèn)書少計算了利息近500萬元,對此我部及時向破產(chǎn)管理人提出異議,經(jīng)雙方重新核對后對少計算的利息部分進(jìn)行了重新確認(rèn)。挽回了不必要的損失。在完成xxx資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓債權(quán)的申報工作后,法律事務(wù)科協(xié)助總社領(lǐng)導(dǎo)多次參加了債權(quán)人會議,并協(xié)助本社董事長履行好xxxx破產(chǎn)案件債權(quán)監(jiān)督委員會主任職責(zé)。同時,根據(jù)董事會的要求出具《關(guān)于解決xxxx集團(tuán)公司和xxxx有限公司未向我社實際交付抵貸土地相關(guān)問題的法律意見》。

今年本社對保衛(wèi)部門的金庫守衛(wèi)和貴重物品押運工作進(jìn)行了重大改革,將保衛(wèi)守押任務(wù)交給了更職業(yè)化、專業(yè)化的xx公司來承擔(dān)。在總社領(lǐng)導(dǎo)的指示下,以法律合規(guī)部法律事務(wù)科為主與xx公司對具體合作容進(jìn)行反復(fù)商討,起草、確定了合作合同,為全社保衛(wèi)工作改革提供了法律支持。在配合保衛(wèi)部門完成與xx公司業(yè)務(wù)合作后,又配合人事部門對原保衛(wèi)部人員的安置提供法律服務(wù)和政策咨詢,順利完成了原保衛(wèi)人員的轉(zhuǎn)崗和安置工作。

授權(quán)管理是商業(yè)銀行控的首要制度,以《xxxx社法人授權(quán)管理辦法》為核心,本社已建立了..頁腳.

.與本社公司治理結(jié)構(gòu)相匹配的全社授權(quán)管理體系。為更有效落實全社的授權(quán)管理,法律事務(wù)科今年對全社基本授權(quán)進(jìn)行全面檢查。對全社的授權(quán)委托情況進(jìn)行備案檢查。使全社的授權(quán)體系形成授權(quán)時間銜接,授權(quán)容形成全社業(yè)務(wù)的“無縫覆蓋”。全社各項業(yè)務(wù)權(quán)限集中、責(zé)權(quán)明確。

今年我社在6月份召開了股東大會。法律事務(wù)科對本次股東大會每份文件進(jìn)行法律審查,并對股東會的召開、召集相關(guān)事務(wù)出具《法律意見書》。

以上是今年法律合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要情況以及本社目前在合規(guī)管理方面所做的重要工作。我部將繼續(xù)努力,不斷提升合規(guī)管理水平,保證本社各項業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、協(xié)調(diào)發(fā)展。

近年來在全社牢固樹立合規(guī)創(chuàng)造價值和合規(guī)人人有責(zé)的合規(guī)理念,提高干部、員工誠信意識與主動合規(guī)的直覺性收效顯著,但合規(guī)文化建設(shè)在我社還處在起步階段,在業(yè)務(wù)運作過程中員工的合規(guī)理念和風(fēng)險意識不夠深刻牢固,違規(guī)事項仍有發(fā)生,情面大于制度、習(xí)慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在,制度執(zhí)行力不強或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視。

雖然在各業(yè)務(wù)條線、各部門和經(jīng)營機(jī)構(gòu)均設(shè)置了合規(guī)風(fēng)險管理崗位,但終因管理上存在盲點,“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍。如:..頁腳.

.有的合規(guī)管理員,“有合規(guī)管理員之名,卻無合規(guī)職能之實”未能真正履行合規(guī)管理職責(zé),缺乏責(zé)任心;由于受利益的制衡使得基層合規(guī)管理崗對本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門的違規(guī)行為往往缺乏主動報告意識,影響了合規(guī)風(fēng)險管理工作的客觀性和真實性。

當(dāng)前本社合規(guī)風(fēng)險管理技術(shù)與手段比較單一有限,難以適應(yīng)新形勢的要求,不能有效識別和評估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險,對合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的識別、計量、評估和管理的能力較薄弱,不能隨時發(fā)現(xiàn)和提示風(fēng)險點。雖參與改進(jìn)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和新產(chǎn)品論證,但其技術(shù)和手段不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展日益多樣化、復(fù)雜化的需要,對新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測試。

根據(jù)《xxxx社2007年-2010年合規(guī)風(fēng)險管理實施規(guī)劃》,在今年合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)的基礎(chǔ)上,2009年我部將進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險管理的有效性,扎實推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)年活動。

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從流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手,探索合規(guī)管理新途徑,有效發(fā)揮不同層次合規(guī)風(fēng)險管理崗位的管理?監(jiān)督職能,讓其承擔(dān)起平行制約和行為監(jiān)督的責(zé)任,協(xié)調(diào)和處理好各經(jīng)營單位針對業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險管控之間的關(guān)系,使合規(guī)風(fēng)險管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域,實現(xiàn)對風(fēng)險的全面?及時監(jiān)控。進(jìn)一步優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險管理流程,實現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè),提高合規(guī)風(fēng)險管理的效率。同時,要建立科學(xué)的風(fēng)險決策流程,確保對合規(guī)風(fēng)險的及時預(yù)警。

.研,廣泛聽取意見,基層行也要及時向業(yè)務(wù)部門反映執(zhí)行制度的情況,實現(xiàn)上下聯(lián)動,避免制度因脫離實際情況而朝令夕改,維護(hù)制度的權(quán)威性和嚴(yán)肅性;

把各類基本制度、管理辦法、實施細(xì)則、操作規(guī)程的健全性、有效性和貫徹落實情況作為監(jiān)督、檢查和評價的重要容,從強化流程控制入手,對風(fēng)險控制點和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行了重點評估,及時發(fā)現(xiàn)并彌補制度設(shè)計和執(zhí)行上的缺陷,不斷完善和改進(jìn)制度體系。

在今年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎(chǔ)上,集思廣益,廣泛征求各業(yè)務(wù)條線意見,在充分論證的基礎(chǔ)上,編制《信貸格式合同匯編》。

.制定各種配套措施,確保合規(guī)風(fēng)險管理。

加快合規(guī)風(fēng)險管理人才的培育,對合規(guī)風(fēng)險管理人員進(jìn)行持續(xù)有效的差別化培訓(xùn),建立高素質(zhì)?復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍,以加強對金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險識別、度量和控制,使整個合規(guī)風(fēng)險管理隊伍在風(fēng)險管理知識和能力上時刻保持先進(jìn)性和實用性。

.析和咨詢解答等;

行使本社部控制委員會辦公室管理職能,積極為基層開展業(yè)務(wù)出謀劃策、排憂解難寓管理于服務(wù)之中,為業(yè)務(wù)發(fā)展提供參考指導(dǎo)。

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