總結(jié)是獲取智慧和經(jīng)驗的關(guān)鍵步驟，它幫助我們從過去的經(jīng)歷中吸取教訓(xùn)，為未來的發(fā)展提供依據(jù)。怎樣培養(yǎng)孩子的創(chuàng)造力和想象力，是家長普遍關(guān)心的話題?？偨Y(jié)不僅是對工作和學(xué)習(xí)的總結(jié)，還可以是對旅行、讀書等各個方面的總結(jié)。

投融資總監(jiān)崗位職責篇一

3、組織、帶領(lǐng)銷售團隊開展各種銷售活動，完成業(yè)績目標；

4、執(zhí)行業(yè)務(wù)考核政策，加強業(yè)務(wù)團隊的管理，提升團隊能力；

5、完成公司或領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他各項工作。

1、大專及以上學(xué)歷，專業(yè)不限；

4、具備良好的業(yè)務(wù)開拓能力和團隊激勵能力，能夠承受一定的工作壓力；

5、誠實守信，具有良好的團隊合作精神，有迎接挑戰(zhàn)的信心和對工作的激情；

6、具有良好的時間管理能力，能很快的學(xué)習(xí)新事物和新知識。

投融資總監(jiān)崗位職責篇二

2、負責制定及貫徹同濟堂產(chǎn)品在otc渠道及終端的銷售策略，并確保本部門工作目標的達成。

3、負責銷售過程中的前期市場調(diào)研、市場拓展和銷售策劃并指導(dǎo)部門各級人員的執(zhí)行；

6、負責同濟堂產(chǎn)品的otc市場營銷及其他相關(guān)活動的策劃與執(zhí)行；

7、負責同濟堂otc銷售重要客戶的全程管理和跟蹤；

8、負責與確定otc銷售客戶資源及網(wǎng)絡(luò)的開發(fā)建設(shè)與優(yōu)化；

9、負責與公司各部門做好合作與協(xié)調(diào)，確保銷售目標與品牌建設(shè)優(yōu)化；

10、完成董事長/總經(jīng)理交辦的其它工作。

上級主管：總經(jīng)理。

一、工作目標。

制定及貫徹落實公司營銷戰(zhàn)略和銷售規(guī)劃，在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下制定實施otc部的總體銷售策略和措施，組織領(lǐng)導(dǎo)otc部各級人員的管理及銷售工作的開展，樹立企業(yè)形象和品牌形象，確保otc部銷售目標的實現(xiàn)。

2、制定銷售部門的工作規(guī)范、行為準則及獎勵制度；

3、負責對主推的產(chǎn)品市場銷售現(xiàn)狀、競品環(huán)境、媒介計劃進行分析、監(jiān)管和指導(dǎo)；

4、制定本部門組織架構(gòu)及人力資源的發(fā)展規(guī)劃，領(lǐng)導(dǎo)執(zhí)行本部門人力資源的項目考核，建。

立，培訓(xùn)補充、發(fā)展、管理銷售隊伍；

5、負責分析銷售市場潛力、監(jiān)控銷售數(shù)據(jù)和費用，測算盈虧情況；

6、協(xié)調(diào)與公司各部門相互合作關(guān)系，確保營銷關(guān)聯(lián)環(huán)節(jié)的暢通；

7、完成總經(jīng)理交辦的其他事務(wù)。

上級主管：otc總監(jiān)。

一、工作目標。

1、完成公司年度營銷目標以及其他任務(wù)；

2、協(xié)助銷售總監(jiān)負責銷售部內(nèi)部的部分管理及建設(shè)；

3、培訓(xùn)市場調(diào)查與新市場機會的發(fā)現(xiàn)；

4、片劑項目市場推廣方案的制定、跟進、檢查及督導(dǎo)促進片劑推廣項目的目標達成；

5、成熟項目的營銷組織、協(xié)調(diào)和銷售績效管理；

6、協(xié)助otc總監(jiān)進行銷售隊伍的建設(shè)與培養(yǎng)。

7、完成公司和上級主管交辦的其他事務(wù)。

上級主管：otc總監(jiān)。

一、工作目標：

貫徹落實公司營銷戰(zhàn)略和銷售規(guī)劃，在otc總監(jiān)領(lǐng)導(dǎo)下制定實施本區(qū)域總體銷售策略和措施，組織領(lǐng)導(dǎo)本區(qū)域銷售人員的日常銷售工作和促銷活動的開展，樹立企業(yè)形象和品牌形象，確保區(qū)域銷售目標的實現(xiàn)。

1、嚴格執(zhí)行公司各項基本政策，協(xié)助制定符合公司發(fā)展目標的otc線銷售政策和策略；

3、組織編制區(qū)域內(nèi)銷售預(yù)算，對本區(qū)域預(yù)算費用的控制和使用負責；

4、準確掌握公司的各項銷售制度和政策要求，并確保在本區(qū)域內(nèi)嚴格執(zhí)行；

9、負責本區(qū)域各種市場銷售活動的監(jiān)控、反饋，并向公司提出合理建議；

10、完成公司和上級主管交辦的其他事務(wù)；

上級主管：大區(qū)經(jīng)理。

一、工作目標：

貫徹落實公司營銷戰(zhàn)略和銷售規(guī)劃，制定實施本區(qū)域銷售策略和措施，負責本區(qū)域otc線的人員、業(yè)務(wù)、財務(wù)管理，組織領(lǐng)導(dǎo)本區(qū)域各級銷售人員的日常工作和銷售活動的開展，在區(qū)域內(nèi)樹立企業(yè)形象和品牌形象，實現(xiàn)區(qū)域銷售目標。

1、按照公司營銷策略和政策規(guī)定組建、完善、管理本區(qū)域銷售隊伍和銷售網(wǎng)絡(luò)；

2、對公司下達的銷售指標進行合理分解，確保區(qū)域內(nèi)銷售任務(wù)的完成；

10、協(xié)助配合商務(wù)部門開展工作，建立健全商業(yè)架構(gòu)，和商業(yè)單位保持良好溝通和合作；

12、利用各種資源，保持當?shù)厮幈O(jiān)、物價等職能部門的聯(lián)系，提高公共事務(wù)處理能力；

13、組織召集本區(qū)域銷售工作會議；

14、了解當?shù)孛襟w資源，提供相關(guān)信息，實施廣告管理和門店宣傳管理。

15、完成公司和上級主管交辦的其他臨時性事務(wù)；

上級主管：otc省經(jīng)理。

一、工作目標：

展；貫徹落實公司營銷戰(zhàn)略和地區(qū)營銷思路，在區(qū)域內(nèi)樹立企業(yè)形象和品牌形象，實現(xiàn)區(qū)域銷售目標。

1、根據(jù)區(qū)域特點，制定、執(zhí)行銷售計劃和銷售措施，完成公司下達的銷售目標。

2、執(zhí)行轄區(qū)內(nèi)公司和地區(qū)制定的終端推廣計劃。

3、組織、指導(dǎo)、協(xié)助、監(jiān)督區(qū)域內(nèi)otc代表和宣傳員的具體工作，有策略的逐層開展公司制定的各種終端拉動措施和市場部的推廣活動。

4、對區(qū)域內(nèi)導(dǎo)購員、促銷員的招聘、培訓(xùn)、指導(dǎo)負責，監(jiān)督管理日常工作并跟蹤績效。

5、指導(dǎo)、協(xié)助otc代表對終端店員進行產(chǎn)品知識和銷售技巧培訓(xùn)。

6、指導(dǎo)、協(xié)助otc代表完成區(qū)域內(nèi)硬終端建設(shè)，建立良好銷售氛圍，7、指導(dǎo)、協(xié)助otc宣傳員規(guī)劃、確定階段性市場推廣重點，協(xié)助進行活動聯(lián)絡(luò)及策劃工作，指導(dǎo)開展各種消費者宣銷活動。

8、及時向省經(jīng)理傳遞、反饋真實的終端和市場信息。

三、工作內(nèi)容：

1、市場調(diào)研：

（1）隨時收集地方政策、自然、經(jīng)濟、人文、消費習(xí)慣等信息，及時分析和上報，并指導(dǎo)銷售和推廣計劃的調(diào)整和實施。

（2）熟練掌握區(qū)域、競品、終端藥店、社區(qū)、活動中心、消費人群等各方面情況，及時分析，并指導(dǎo)、調(diào)控銷售和推廣活動的推進。

2、制定otc線銷售計劃，并對任務(wù)指標分解、落實：

（1）根據(jù)公司和地區(qū)的銷售任務(wù)對藥店開發(fā)目標、方向、措施、銷售定額，作月、季的工作計劃。（2）負責區(qū)域內(nèi)市場資源和人力資源，并合理分配、調(diào)控。（3）對otc代表進行任務(wù)分解并指導(dǎo)采取有效措施進行落實。

3、對otc線的業(yè)務(wù)指導(dǎo)：

（1）協(xié)助制定otc代表和宣傳員的月、周工作重點并及時調(diào)整，指導(dǎo)實施。（2）及時修正otc代表的每日拜訪路線，督導(dǎo)實施過程，跟蹤實施效果。

（3）原則上每周四天會同otc代表隨訪終端并填制隨訪表，對a類店和大型連鎖親自拜訪和掌控。（4）協(xié)調(diào)營造otc外部環(huán)境，實施公關(guān)策略。（5）設(shè)計、組織、實施終端促銷活動并進行效果評估。

（6）協(xié)助、組織、督促區(qū)域內(nèi)代表的軟、硬終端建設(shè)，做好產(chǎn)品陳列工作，創(chuàng)建良好銷售氛圍。（7）制定并實施otc代表和宣傳員的培訓(xùn)計劃和培訓(xùn)內(nèi)容，提高業(yè)務(wù)水平。

（8）組織、實施對連鎖的集中式店員培訓(xùn)，指導(dǎo)otc代表對店員的一對一培訓(xùn)。

4、對otc線的管理工作：

（1）隨時了解區(qū)域內(nèi)人員狀態(tài)，適時調(diào)整，規(guī)范行為、樹立良好形象。

（2）對市場宣傳品、小禮品、贈品、物料的申請、計劃、到位及使用情況進行監(jiān)督檢查，確保使用合理有效，嚴禁貪占、浪費、變賣。

（3）對各種促銷活動費用、差旅費、運費等核實監(jiān)督，確保真實，發(fā)現(xiàn)問題及時上報省經(jīng)理并提出處理意見。

（4）負責對區(qū)域內(nèi)otc代表和宣傳員的kpi考核、業(yè)績考核和人力評估。（5）商業(yè)調(diào)出價和終端零售價的價格管理。

5、潛在客戶群的開發(fā)：

（1）指導(dǎo)、協(xié)助otc代表提高鋪貨率，培育重點銷量店和vip店員，拓展銷售渠道，深化重點二級商業(yè)的產(chǎn)品滲透率。

（2）指導(dǎo)、協(xié)助otc宣傳員開展各種宣銷活動，實施商圈活動計劃，加強消費者教育，源源不斷的挖掘潛在消費群。

6、通路管理：

（1）隨時掌握商業(yè)和終端的進、鋪、存情況，及時溝通協(xié)調(diào)，嚴禁斷貨現(xiàn)象。

（2）督促各級商業(yè)和終端的貨品流通，保證貨源充足，嚴密跟蹤貨品批號、箱號；堵截竄貨、打擊回收貨。

7、計劃與總結(jié)：

按公司和辦事處要求做好周計劃和周總結(jié)，確保周、月工作重點順利推進，完成月計劃和月總結(jié)。

8、廣告管理和門店宣傳管理。

9、積極配合公司總部、地區(qū)各線開展臨時性工作。

上級主管：otc主管。

一、工作目標：

維護公司otc品牌形象，拓展產(chǎn)品銷售渠道，營造良好銷售氛圍，促進銷量提升，完成區(qū)域銷售指標和任務(wù)。

1、原則上實行5+1工作制：五天終端拜訪，一天促銷或市場推廣活動。

2、自主進行市場調(diào)研，嫻熟掌握轄區(qū)內(nèi)終端、競品、消費、商業(yè)等情況，隨時收集地方政策、市場等信息并及時向省經(jīng)理和主管匯報。

4、堅持做好周、月工作計劃和工作總結(jié)，堅持做好每日工作日志，按要求完成市場銷售報表。

5、自主進行終端拜訪：制定合理的終端拜訪路線，保持拜訪頻次（每天拜訪終端數(shù)不少于13家，a類店每周2次，b類店每周1次，c類店每2周1次）；每次拜訪保持飽滿的熱情、充分的準備，在堅持原則下采取靈活的處理，達成拜訪目的，并為下次拜訪打下基礎(chǔ)。

7、通過溝通和培訓(xùn)，自主進行軟終端建設(shè)，實現(xiàn)鋪貨率、首推率、認知度、忠誠度、滲透率及客情的不斷提升。

8、根據(jù)本區(qū)特點，把握時機，及時提出宣傳計劃，組織、實施不同場所的多種宣銷活動，不斷挖掘潛在消費群體。

9、對轄區(qū)內(nèi)導(dǎo)購員、促銷員進行招聘、培訓(xùn)、管理、指導(dǎo)和監(jiān)督，公平合理考核，及時跟蹤問效。

10、合理申請、使用宣傳品和小禮品，確保真實、有效使用，嚴禁貪污、挪用、變賣、侵占及濫發(fā)濫贈。

三、工作內(nèi)容：

1、陳列調(diào)整——確保產(chǎn)品陳列于相應(yīng)柜組，保持良好陳列位置和陳列面，商品名向上，標簽不遮擋商品名。

2、pop發(fā)布和維護——利用各種機會和資源，隨時陳列和發(fā)布產(chǎn)品宣傳物和提示物；

3、價格維護——管控商業(yè)調(diào)出價，統(tǒng)一區(qū)域內(nèi)終端零售價，嚴禁終端降價促銷和商業(yè)低價拋貨。

4、渠道歸攏——合理扶持重點二級商，跟蹤商品批號和箱號，堵截竄貨，打擊回收貨。

5、渠道拓展——借助廣告推力和終端拉動，擴大區(qū)域內(nèi)終端鋪貨率和銷售面，拓展商業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)和滲透率。

6、理貨——定時查取商業(yè)和終端的進、銷、存，及時溝通，確保產(chǎn)品連續(xù)供應(yīng)和合理庫存，適度壓貨，嚴禁斷貨。

7、軟終端建設(shè)——通過溝通與培訓(xùn)，自主進行軟終端建設(shè)。

（3）首薦率：利用公司相應(yīng)銷售政策和良好客情，不斷提高產(chǎn)品推薦率；

（4）客情建設(shè)：樹立良好工作形象，輔以適度物質(zhì)刺激，建立商業(yè)和終端互助互信及良好人際關(guān)系，保證藥店管理人員和店員對我司產(chǎn)品有良好口碑及良好支持。

8、消費者教育——通過店內(nèi)和社區(qū)的宣銷活動，促進消費者對產(chǎn)品的認知度，提高使用率。

9、促銷上量——利用公司的獎勵政策、駐店促銷、社區(qū)推廣、pop包裝、vip店員培養(yǎng)、兼職促銷、定向拉動等多種措施，培育區(qū)域內(nèi)重點產(chǎn)量店，完成區(qū)域銷售任務(wù)。

10、報表完成——按時、按質(zhì)、按量完成市場銷售報表，分析區(qū)域內(nèi)銷售動態(tài)，調(diào)控市場活動的策劃、組織和實施。

上級主管：otc省經(jīng)理。

一、工作目標：

負責本區(qū)域分銷代表的日常工作和業(yè)務(wù)管理；制定和實施商業(yè)分銷和渠道滲透策略和計劃，提高產(chǎn)品鋪貨率和動銷率；貫徹落實公司營銷戰(zhàn)略和地區(qū)銷售思路，樹立企業(yè)形象和品牌形象，完成區(qū)域銷售指標和任務(wù)。

2、合理分解和制定分銷代表銷售任務(wù)、完成公司下達的區(qū)域銷售目標。

3、隨時收集地方政策及商業(yè)、終端、競品等信息，及時分析和上報，指導(dǎo)分銷代表對銷售和推廣計劃作出調(diào)整并實施。

5、指導(dǎo)、協(xié)助分銷代表對終端店員和商業(yè)分銷人員進行產(chǎn)品知識和銷售技巧培訓(xùn)。

6、協(xié)助、組織、督促、落實分銷代表的軟、硬終端建設(shè)，做好產(chǎn)品陳列，創(chuàng)建良好銷售氛圍。

7、對區(qū)域內(nèi)分銷代表的招聘、培訓(xùn)、指導(dǎo)、考核負責，監(jiān)督管理日常工作并跟蹤績效。

9、對商業(yè)調(diào)出價和終端零售價進行價格管理，隨時掌握商業(yè)和終端的進、鋪、存情況，嚴禁斷貨。

10、對市場宣傳品、小禮品、贈品、物料的申請、分配及使用情況進行監(jiān)督檢查，確保使用合理有效，嚴禁貪占、浪費。

11、對各種促銷活動費用、差旅費、運費等核實監(jiān)督，確保真實，發(fā)現(xiàn)問題及時上報省經(jīng)理并提出處理意見。

上級主管：otc分銷主管。

一、工作目標：

通過對轄區(qū)內(nèi)商業(yè)和終端拜訪溝通，制定和實施商業(yè)分銷和渠道滲透策略和計劃，提高產(chǎn)品鋪貨率和動銷率，樹立和維護公司otc品牌形象，完成區(qū)域銷售指標和任務(wù)。

1、自主進行市場調(diào)研，嫻熟掌握轄區(qū)內(nèi)商業(yè)、終端、競品、消費等情況，隨時收集地方政策、市場等信息并及時向省經(jīng)理和主管匯報。

8、自主進行軟終端建設(shè)，隨時隨地開展商業(yè)銷售人員和終端店員產(chǎn)品知識和企業(yè)文化培訓(xùn)，實現(xiàn)鋪貨率、推薦率、滲透率及客情的不斷提升，9、堅持做好周、月工作計劃和工作總結(jié)，堅持做好每日工作日志，按要求完成市場銷售報表。

10、合理申請、使用宣傳品和小禮品，確保真實、有效使用，嚴禁貪污、變賣、侵占及濫發(fā)濫贈。

上級主管：otc省經(jīng)理。

一、工作目標：

通過聯(lián)絡(luò)、組織、實施轄區(qū)內(nèi)社區(qū)、老年中心、公園場館、社會團體、廠礦企業(yè)、重點終端的宣銷活動，樹立和維護公司otc品牌形象，提高產(chǎn)品認知度、忠誠度和使用率，源源不斷輸送準客戶，最終促進區(qū)域銷量的提升。

1、自主進行市場調(diào)研，熟悉轄區(qū)內(nèi)社區(qū)、單位和終端情況，隨時收集相關(guān)信息并向otc主管和省經(jīng)理匯報。

2、做好區(qū)域市場推廣活動的季、月、周工作計劃和工作重點，堅持做好每日工作日志，按要求上報工作計劃和市場統(tǒng)表。

4、對社區(qū)硬終端建設(shè)的設(shè)計和制作提出建議，對宣傳形式和內(nèi)容作出決定；

5、通過溝通和公關(guān)，實現(xiàn)對各種推廣場所的良好人際關(guān)系，規(guī)避相關(guān)政策限制。

6、患者檔案的收集、整理、統(tǒng)計、分析及維護，挖掘潛在消費者，促成多次購買；

8、合理申請和使用宣傳物料和小禮品，確保真實、有效使用，嚴禁浪費、挪用、貪占、變賣。

上級主管：otc代表和otc主管。

一、工作目標：

通過組織、實施轄區(qū)內(nèi)重點終端的宣銷活動，樹立和維護公司otc品牌形象，提高產(chǎn)品認知度、忠誠度和使用率，源源不斷輸送準客戶，促進門店銷量的提升。

2、門店pop的發(fā)布、維護、更新；

3、竟品的優(yōu)劣、促銷、零售價等信息的收集并及時反饋；

4、門店庫存的查取、計劃的擬定，敦促調(diào)貨,確保產(chǎn)品連續(xù)供應(yīng)，嚴禁斷貨現(xiàn)象的發(fā)生；

5、我司產(chǎn)品陳列調(diào)整、維護；店員客情建設(shè)；

6、組織、協(xié)助周邊社區(qū)宣傳促銷活動；

7、積極開展患者教育并做好患者檔案的收集、整理、統(tǒng)計、分析、維護，促成多次購買；

8、完成相應(yīng)工作報表；

投融資總監(jiān)崗位職責篇三

工作目標:。

協(xié)助財務(wù)總監(jiān)保障整個財務(wù)體系的搭建和運作，負責完成公司投資評估、資金統(tǒng)籌、融資管理、稅務(wù)籌劃和資產(chǎn)質(zhì)量管理工作崗位職責：

1、負責公司與各大銀行、財稅部門、知名企業(yè)、風(fēng)險投資公司、民間資本等外聯(lián)單位良好合作關(guān)系的建立與維護。

2、負責組織制定、完善公司融資業(yè)務(wù)流程，在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下有效地開展融資工作，并就融資工作動態(tài)向相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)進行匯報。

3、負責融資渠道的發(fā)掘、維護及融資方式的總體策劃及具體實施。4、負責拓展并維護公司與資本市場的關(guān)系，與銀行管理層保持密切聯(lián)系，及時掌握各銀行的信貸政策變化和金融產(chǎn)品創(chuàng)新，以保障我公司融資需求。

5、負責引入外部資金，設(shè)計合作模式，對企業(yè)發(fā)展進行投融資支持。6、負責撰寫項目建議書、可行性研究報告、商業(yè)計劃書等。7、負責對已完成的投融資工作進行后續(xù)管理，并提供效益指標數(shù)據(jù)分析；定期出具投融資效益分析報告。

8、分析資金使用情況，提交報告，降低資金使用成本。9、參與公司投資管理決策，對重大經(jīng)營活動提供建議和依據(jù)。10、積極搜集、分析、研究各項財稅、金融政策，并及時運用到公司投融資活動。

11、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)。

投融資總監(jiān)崗位職責篇四

投資經(jīng)理分析經(jīng)濟形勢，設(shè)計投資項目。優(yōu)秀的投資者要有敏銳的洞察力以及較強的風(fēng)險控制能力，將風(fēng)險降到最低，確?；貓笞畲蟆?/p>

制定材料計劃，資金使用計劃，并提前提交公司領(lǐng)導(dǎo)審批，做好成本控制，杜絕材料浪費。不斷監(jiān)測工程費實際支出情況并和預(yù)算相比較，控制工程費用。

崗位描述：

1、負責進行重大項目的投融資談判、簽約等工作;。

熱情、文明地對進出網(wǎng)點的客戶迎來送往，從客戶進門時起，大堂經(jīng)理應(yīng)主動迎接客戶，詢問客戶需求，對客戶進行相應(yīng)的業(yè)務(wù)引導(dǎo)。

2、組織、協(xié)調(diào)相關(guān)部門對擬投融資項目進行盡職調(diào)查、程序性審查等工作;。

3、組織、設(shè)計、評估投融資項目、投資方案;。

4、為擬投融資項目編制投資調(diào)研報告、可行性研究報告及框架協(xié)議等相關(guān)內(nèi)容;。

5、負責進行團隊的管理和經(jīng)營工作。

任職資格：

1、大學(xué)本科以上學(xué)歷,三年以上相關(guān)工作經(jīng)驗;。

2、熟悉風(fēng)險投資項目的運作流程與要求;。

3、具備敏銳的觀察能力，較強的邏輯分析能力;。

4、有團隊合作精神，責任心強，有較好的溝通能力與項目執(zhí)行能力;。

5、有投資項目全程管理經(jīng)驗者優(yōu)先。

(六)低柜服務(wù)。有條件的營業(yè)網(wǎng)點依據(jù)個人客戶提供的有關(guān)證明資料，辦理個人客戶的凍結(jié)、解凍和掛失、解掛等非現(xiàn)金業(yè)務(wù)。

投融資總監(jiān)崗位職責篇五

3、整合線上線下媒介資源，建立有效的品牌傳播渠道；

4、關(guān)注行業(yè)及競品的發(fā)展動態(tài)，對市場進行科學(xué)的預(yù)測和分析，為公司決策提供依據(jù)；

5、組織并落實市場類專項培訓(xùn)。

1、本科及以上學(xué)歷，醫(yī)藥類相關(guān)專業(yè)，30—40歲；

2、10年以上醫(yī)藥行業(yè)工作經(jīng)驗，其中3年以上市場部經(jīng)理或總監(jiān)崗工作經(jīng)驗；

3、豐富的.市場營銷策劃經(jīng)驗，具備獨立運作品牌的成功案例；

4、熟悉線上線下媒介傳播，對電商運營有一定了解；

5、敏銳的市場洞察力、創(chuàng)造力、數(shù)據(jù)分析能力；

6、能適應(yīng)經(jīng)常性全國范圍內(nèi)出差；

薪酬：50—70萬/年。

投融資總監(jiān)崗位職責篇六

6、對公司重大投資決策、經(jīng)營活動進行財務(wù)分析；

7、針對經(jīng)營管理中的問題，對決策層提出意見和建議；

8、對于集團交辦的個案進行研究分析和可行性方案擬議；

9、組織財務(wù)部門員工進行相關(guān)專業(yè)知識的培訓(xùn)，幫助財務(wù)人員提高業(yè)務(wù)技術(shù)水平。

投融資總監(jiān)崗位職責篇七

第一節(jié)融資方案概述。

一、項目公司股權(quán)結(jié)構(gòu)。

二、投（籌）資模式。

三、

投（籌）資結(jié)構(gòu)。

四、融資規(guī)模和渠道。

第二節(jié)項目財務(wù)方案。

一、項目建設(shè)總投資估算。

二、營運成本構(gòu)成估算。

三、項目總成本費用估算概述。

四、項目現(xiàn)金流量表測算。

五、項目凈現(xiàn)值、收益率、投資回收期等財務(wù)指標情況。

六、財務(wù)風(fēng)險分析及要求。

第三節(jié)建設(shè)資金需求及投資計劃。

一、項目建設(shè)進度計劃。

二、資本金到位計劃。

三、銀行融資計劃。

四、資金投資使用計劃。

第四節(jié)投融資方案其他需要說明的內(nèi)容。

第一節(jié)融資方案概述。

霍邱縣城區(qū)道路工程ppp項目總投資約9.5億元，其中前期費用4億元，建安費用約5.5億元，中標企業(yè)與xxxxxxxx公司共同組建項目公司負責投資建設(shè)，其中項目公司的注冊資本金為本項目投資總額的20%即19000萬元，其中中標企業(yè)出資17100萬元（占項目公司的90%）xxxxxxxx公司出資1900萬元（占項目公司的10%）。結(jié)合我公司自有資金的規(guī)模和融資渠道，本項目的前期費用由我公司自有資金出借，建安資金由我公司負責融資，融資額在36000萬元，在中標ppp合同簽訂后6個月內(nèi)完成融資。本案將對融資規(guī)模、融資方式、融資使用、融資風(fēng)險等進行綜述。

一、項目公司股權(quán)結(jié)構(gòu)。

本融資方案工程造價暫按5.5億元考慮，另需承擔前期費用4億元，項目總投資共計9.5億元?；羟窨h城鎮(zhèn)建設(shè)投資有限公司（以下簡稱“霍邱城投公司”）作為政府方出資代表，與社會資本共同組建項目公司。其中，霍邱城投公司占股比例為10%；中標社會資本占股比例為90%。項目公司注冊資本為壹億柒仟萬元人民幣（為項目總投資的20%），注冊資金須在中標企業(yè)合同簽訂后30日內(nèi)全額到帳，項目公司的注冊資本金專門用于本項目的投資、建設(shè)、運營及維護等，亦可用來支付前期費用。

二、投（籌）資模式。

本工程為ppp項目，我公司根據(jù)自身財務(wù)狀況計劃采用投入自有資金和商業(yè)融資方式籌措本工程建設(shè)資金。商業(yè)融資采用銀行信貸、商業(yè)信用擔保相結(jié)合的融資模式。采用這種籌資方式可以針對工程實際進度情況按資金投入計劃適時投入，同時考慮積極整合我公司作為市政工程施工企業(yè)在勞力、設(shè)備、材料等方面的資源優(yōu)勢，以確保工程順利實施。

三、投（籌）資結(jié)構(gòu)。

本工程投（籌）資結(jié)構(gòu)主要由集團公司自有資產(chǎn)和商業(yè)融資構(gòu)成。自有資產(chǎn)由集團公司現(xiàn)金投入和資產(chǎn)投入（現(xiàn)有材料儲備、自有機械設(shè)備）構(gòu)成，商業(yè)融資主要由銀行信貸、抵押貸款、商業(yè)信用擔保構(gòu)成，項目投（籌）資結(jié)構(gòu)圖和資金來源圖如下。

四、融資規(guī)模和渠道。

本項目融資主要是建安資金投入期的融資，前期費用由我公司自有資金借出，項目公司注冊資本金（我公司承擔部分為17100萬元）由我公司自有資金注入?，F(xiàn)中國農(nóng)業(yè)銀行承諾在我公司中標后，提供貸款為95000萬元、徽商銀行給我公司授信額度為7.6億元，完全可以保證本項的融資額要求。（銀行授信及貸款意向書附后）。

第二節(jié)項目財務(wù)方案。

本項目合作期限為13年，通過資格預(yù)審和競爭性磋商，中標單位成立存續(xù)的項目公司，建設(shè)期為3年，運營期為10年，從項目建設(shè)竣工后一年開始，政府開始逐步回購，直至第13年回購?fù)瓿伞?/p>

本項目的財務(wù)測算的依據(jù)是業(yè)主提供的相關(guān)數(shù)據(jù)、本公司的實際情況和市場風(fēng)險及實際經(jīng)驗，最后經(jīng)測算的本項目全部投資內(nèi)部收益率為5.09%，項目投資回收期為10.35年，折現(xiàn)率為銀行同期基準利率時的凈現(xiàn)值為805.11萬元，增值稅按國家現(xiàn)行稅收政策執(zhí)行，企業(yè)所得稅按25%征收。

財務(wù)分析測算的有關(guān)邊界條件如下：

a、項目公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)。項目公司注冊資本金××××萬元，政府平臺公司出資××××萬元，持股10%，中標公司持股90%，出資16200萬元，注冊資本金第一次出資不低于500萬元，其余資本金根據(jù)項目資金需求按照持股比例分批到位。

b、項目建設(shè)期為3年，總投資額60000萬元，第一年完成產(chǎn)值約30%，第二年完成產(chǎn)值約40%，第三年完成產(chǎn)值30%。項目第二年底結(jié)頂，第三年底竣工。

c、本項目預(yù)付工程款10%，在項目開工第一個月底支付，工程進度款為每月工作量的75%，第三年竣工后支付至85%，用預(yù)付款抵扣該差額的10%，第五年結(jié)算完成付至95%。項目總額的5%為質(zhì)量保證金，竣工滿一年退30%，滿二年退30%滿三年退20%，滿四年退10%，滿五年退剩余10%。

d、履約保證3000萬元為現(xiàn)金保證，項目第二年底結(jié)頂時退50%，即1500萬元，第三年底竣工時退剩余50%，即1500萬元。

e、建設(shè)期投入使用資金的順序為：項目公司注冊資本金，銀行貸款。工程項目進度款每2個月支付一次，時間點為次月底，直至支付完成。

f、項目公司建設(shè)期費用由施工方承擔，項目公司運營期的運營成本有項目公司承擔。

g、項目回購方式為：通過股權(quán)溢價和資產(chǎn)溢價進行回購，回購款為建設(shè)成本+資金利息。第4年回購20%，以后年度等額回購，第5年至第13年每年回購8.89%。

h、每半年向銀行支付一次資金利息，利息由項目公司支付。

i、銀行資金成本年利率為基準利率上浮10%，目前5年以上貸利率為5.39%；政府平臺公司××××萬元的注冊資本不考慮資金成本。

j、政府平臺公司回購支付利息，按照投資總成本減去政府平臺公司資本金××××萬元后的余額，再乘5年以上貸款基準利率上浮15%計算。

k、政府回購支付利息時，不包括項目履約保證金3000萬元和項目公司的運營費用。

本項目收入是政府回購項目支付的回購款，包括建設(shè)工程款和利息。項目的總投資金額由工程建設(shè)費、其他費用等構(gòu)成，總投資額為6億元（含政府平臺公司資本金出資），政府平臺公司回購款總收入為（建設(shè)成本-政府平臺公司資本金出資+利息）76250萬元。

本項目的支出包括工程建設(shè)費用56400萬元，其他建設(shè)費用3600萬元，稅金及附加538萬元，融資費用12329萬元，運營支出648萬元。

本項目的預(yù)期盈虧基本持平，資金收支保持平衡。

具體數(shù)據(jù)詳見以下測算附表。

一、項目建設(shè)總投資估算。

二、營運成本構(gòu)成估算。

本項目的運營成本估算如下表。

說明：上表包含的運營成本僅限于維持項目公司正常運營所需的開支，工程建設(shè)其他費用中除建設(shè)單位管理費、保險費用外，其他工程建設(shè)費用均未包含。

金額單位：萬元。

三、項目總成本費用估算概述。

項目公司總成本費用包括運營成本和財務(wù)成本，其中運營成本僅包括維持項目公司運營所需的必要開支，財務(wù)成本是以項目公司的名義向外部銀行融資產(chǎn)生的利息支出。

單位：萬元。

四、項目現(xiàn)金流量表測算。

五、項目凈現(xiàn)值、收益率、投資回收期等財務(wù)指標情況。

（一）項目凈現(xiàn)值。

折現(xiàn)率為同期銀行基準利率，即年利率4.9%時，項目的累計凈現(xiàn)值為3044.72萬元，折現(xiàn)率為5.1%時，項目的累計凈現(xiàn)值為-81.63萬元，具體折算明細表如下。

（二）投資收益率。

項目投資內(nèi)部收益率是指項目計算期內(nèi)凈現(xiàn)值流量現(xiàn)值累計等于零時的折現(xiàn)率，即firr作為折現(xiàn)率使以下等式成立。

其中：

ci：項目現(xiàn)金流入量；co：項目現(xiàn)金流出量；

（ci-co）t：第t年的凈現(xiàn)金流量；

n:財務(wù)計算期（對于ppp項目為政府和社會資本合作期）firr：財務(wù)內(nèi)部收益率。

（三）投資回收期。

項目投資回收期即項目凈收益回收投資所需要的時間，根據(jù)本項目凈現(xiàn)值折算表，累計凈現(xiàn)金流量由負值變?yōu)榱愕臅r點，即為本項目的投資回收期。

六、財務(wù)風(fēng)險分析及要求。

（一）財務(wù)風(fēng)險分析。

本項目存在一定的財務(wù)風(fēng)險，主要有以下幾個方面。

1、項目的凈現(xiàn)值風(fēng)險。根據(jù)前面的財務(wù)測算，本項目的累計凈現(xiàn)值為805.11萬元，金額比較低，且折算率僅為同期銀行基準利率4.9%，在同項目社會必要報酬率5.1%以上時，會出現(xiàn)凈現(xiàn)值為負數(shù)，即為不可行項目，存在一定的財務(wù)風(fēng)險，2、項目的內(nèi)部收益風(fēng)險。根據(jù)測算，本項目的全部投資內(nèi)部收益率為5.09%，內(nèi)部收益率比較低，而且項目本身存在一些不確定的因素，困難導(dǎo)致項目收益率會更低。

3、項目投資回收期風(fēng)險。根據(jù)測算，本項目的投資回收期為10.35年，回收期限非常的長，若招標人不能按合同及時履行義務(wù)，則回收期限會更加的漫長，導(dǎo)致項目的運營成本和財務(wù)費用的加大，存在一定的財務(wù)風(fēng)險。

4、償還到期債務(wù)風(fēng)險。本項目投資除了項目公司資本金外，還有大部分的投資是通過項目公司對外的融資，銀行和金融公司對外融資有期限要求，到期要還款付息，而本項目的周期非常的長，若招標人不能及時履行合同，及時進行回購，則可能導(dǎo)致項目公司不能償還到期債務(wù)，存在違約風(fēng)險。

（二）對招標人的要求。

為保證項目建設(shè)順利推進，同時保證本項目財務(wù)的可行性，避免不必要的財務(wù)風(fēng)險，對招標人提出以下要求。

1、允許項目公司注冊資本金分次到位，為避免造成資金沉淀，增加財務(wù)成本，招標人應(yīng)允許項目公司的注冊資本金分次到位，我公司將根據(jù)項目施工計劃及資金需求，在不影響項目建設(shè)進度的條件下，分批次注入資本金。

2、招標人在項目建設(shè)完成后，能夠?qū)椖考皶r進行回購，前期回購比例適當大些，這樣可以及時償還項目公司債務(wù)，降低財務(wù)成本，同時也可以縮短項目投資回收期。

3、項目公司發(fā)生的地方性稅費，招標人應(yīng)給予減免，這樣可以減輕項目公司的資金壓力，也可以降低項目公司的成本費用，從提高項目財務(wù)收益的可行性。

第三節(jié)建設(shè)資金需求及投資計劃。

一、項目建設(shè)進度計劃。

本項目建設(shè)期為3年，總投資額60000萬元，第一年完成產(chǎn)值約30%，第二年完成產(chǎn)值約40%，第三年完成產(chǎn)值30%。項目第二年底結(jié)頂，第三年底竣工，項目建設(shè)進度計劃如下表。

二、資本金到位計劃。

若我公司中標，將在ppp項目合同簽訂后60天內(nèi)成立項目公司，成立時到位資本金不少于500萬元，后續(xù)資本金將根據(jù)資金需求分步到位，及時保證項目建設(shè)進度，資本金到位計劃如下表。

三、銀行融資計劃。

根據(jù)本項目建設(shè)進度計劃及資金需求計劃，經(jīng)測算安排，建設(shè)期及運營期年度融資借款還款計劃如下表。

四、資金投資使用計劃。

本項目預(yù)付工程款10%，在項目開工第一個月底支付，工程進度款為每月工作量的75%，第三年竣工后支付至85%，用預(yù)付款抵扣該差額的10%，第五年結(jié)算完成付至95%。項目總額的5%為質(zhì)量保證金，竣工滿一年退30%，滿二年退30%滿三年退20%，滿四年退10%，滿五年退剩余10%。根據(jù)項目建設(shè)進度計劃及資金需求，本項目的資金投資計劃如下表。

第四節(jié)投融資方案其他需要說明的內(nèi)容。

需要說明的是，根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，目前的金融政策對以財政資金為還款來源的項目貸款進行了比較嚴格的限制，所以投標人若中標本項目，在實施過程中，需要招標人提供必要配合條件以滿足銀行融資要求，以確保本項目的建設(shè)。

方案二：ppp項目投融資方案。

第一節(jié)項目融資方案。

一、項目ppp合作模式。

二、項目公司股本金方案。

三、項目貸款融資方案。

四、資金籌措的應(yīng)急預(yù)案。

五、項目融資風(fēng)險分析及其控制方案。

第二節(jié)資本金比例、籌措第三節(jié)債務(wù)資金籌措第四節(jié)融資計劃概述。

第一節(jié)項目融資方案。

一、項目ppp合作模式。

福鼎市文化藝術(shù)中心ppp項目總建筑面積為××平方米，工程造價約××××萬元，建設(shè)工期××年，運營期×××年。項目采用ppp模式投資建設(shè)，若我公司有幸中標，將根據(jù)招標要求，與政府指定的平臺公司共同組建項目公司，項目公司注冊資本金為××××萬元，公私合營比例×:×，項目公司資金實行專戶管理。根據(jù)投標文件確定的合作期，政府平臺公司完成投資回報支付后，我公司將項目公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓給政府指定的平臺公司，項目公司成為政府平臺公司的全資子公司。

二、項目公司股本金方案。

（一）項目公司注冊資本金。

項目公司注冊資本金為××萬元，公私合營比例×:×，政府平臺公司出資××××萬元，股權(quán)比例為××%，我公司出資××××萬元，股權(quán)比例為××%。

我公司準備對本項目投入自有資金××××萬元，作為注冊資本金注入項目公司，作為該項目前期建設(shè)資金，見附表一。

（二）自有資金情況。

為確保本項目投資建設(shè)的順利開展，我公司高度重視，積極參與投標以支持地方建設(shè)的需要。若我公司中標，將在ppp項目合同簽訂后60天內(nèi)成立項目公司，成立時到位資本金不少于×××萬元，后續(xù)資本金將根據(jù)資金需求分步到位，及時保證項目建設(shè)進度。

我公司擬投入的×××萬元資本金全部為我公司的自有流動資金，從以下幾個方面，可以保證自有資金出資到位。

1、從我公司2015年底經(jīng)審計的財務(wù)報表上自有貨幣資金，以及近期銀行連續(xù)5個工作日存款余額證明，可以保證我公司有充足的資金投入。

2、我公司長年以來經(jīng)營穩(wěn)健高效，近年來經(jīng)營業(yè)務(wù)高速增長，確保了公司營業(yè)利潤和穩(wěn)定的經(jīng)營性現(xiàn)金流，可以充分保證在本項目上自有資金的投入。

3、在本項目建設(shè)期內(nèi)，我公司前期大量工程項目已進入或即將進入收款高峰期，將帶來大量的現(xiàn)金流入，可以充分保障本項目的自有資金投入。

三、項目貸款融資方案。

本項目將采用項目貸款融資的方式進行建設(shè)，在項目公司注冊成立后，將與銀行等金融機構(gòu)進行合作，并通過金融機構(gòu)的融資渠道獲得更多的資金支持。本工程項目估算總投資約6億元人民幣，除資本金1.8億元外，項目建設(shè)資金缺口約4.2億元。根據(jù)工程進度及資金使用計劃，通過項目融資的方式逐步到位。

我公司已就本項目情況與多家合作銀行開展了深度溝通，在對招標人當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展實力和我公司經(jīng)營狀況充分信任的基礎(chǔ)上，已有數(shù)家銀行提出了基本的貸款意向，在本項目的投資上，我公司優(yōu)先考慮以項目貸款方式取得融資資金。

目前我公司與建設(shè)銀行就本項目已達成融資意向，若我公司被貴方選定中標，銀行已承若將以相對優(yōu)惠的利率向本項目提供最高5億元的融資貸款用于項目建設(shè)。貸款方案如下表。

對于項目貸款的融資方式，我公司已有多個投資項目的成功經(jīng)驗，申請難度比較低、資金保障性高、還款操作靈活，且以我公司資產(chǎn)和信用作為擔保、背書，可以確保資金足額、及時地到位。

四、資金籌措的應(yīng)急預(yù)案。

在項目資金籌措過程中可能出現(xiàn)意外的情況，比如項目貸款融資銀行沒有及時放款等，針對這些意外情況，我公司制定了詳細的應(yīng)急預(yù)案，主要包括以下應(yīng)急措施。

1、我公司與省內(nèi)多家銀行擁有良好的合作關(guān)系，并建立了戰(zhàn)略伙伴合作關(guān)系，獲得建設(shè)銀行、光大銀行和工商銀行等多家銀行的授信額度總計達20億元，如果已簽訂合作意向的銀行出現(xiàn)意外，不能履行融資協(xié)議，其他合作銀行完全可以替代。

2、我公司作為大型的集團建筑施工企業(yè)，擁有良好的企業(yè)信用并很早開展了應(yīng)付賬款、應(yīng)付票據(jù)、預(yù)付賬款和上下游供應(yīng)商信用融資業(yè)務(wù)，可以在較短的時間內(nèi)籌集足夠的資金作為補充。

3、在最不利的意外情況下，我公司可以動用自有流動資金來保證項目建設(shè)資金需要。隨本投標文件，我公司提供了2015年度財務(wù)報表和銀行存款余額證明，都能證明我公司自有流動資金完全能滿足本項目注冊資本金和后期建設(shè)資金的需求。

4、本公司擁有健全完善的財務(wù)管理體系，為了加強資金管理，成立了內(nèi)部銀行，由專業(yè)團隊負責公司的融資、擔保、銀行承兌和保函等業(yè)務(wù)，并與多家基金公司及財務(wù)公司建立了戰(zhàn)略伙伴合作關(guān)系，公司還在積極準備集團上市，通過上市進行融資。

5、為保證本項目資金需求，我公司將所需的資金納入年度預(yù)算管理，并實行專款專用。根據(jù)董事會批準的年度投資計劃，經(jīng)財務(wù)部門審核、綜合平衡后編制年度現(xiàn)金流量表，報公司總經(jīng)理、董事長審批后執(zhí)行。資金實行?？顚Ｓ霉芾?，不得挪用，保證本項目的建設(shè)資金需求。

五、項目融資風(fēng)險分析及其控制方案。

本項目建設(shè)過程中可能會遇到以下融資風(fēng)險。

1、信用風(fēng)險。項目融資所面臨的信用風(fēng)險是指項目有關(guān)參與方不能履行協(xié)定責任和義務(wù)而出現(xiàn)的風(fēng)險。

2、完工風(fēng)險。完工風(fēng)險是指項目無法完工、延期完工或者完工后無法達到預(yù)期運行標準而帶來的風(fēng)險。項目的完工風(fēng)險存在于項目建設(shè)階段，它是項目融資的主要核心風(fēng)險之一。完工風(fēng)險對項目公司而言意味著利息支出的增加、貸款償還期限的延長。

3、金融風(fēng)險。項目的金融風(fēng)險主要表現(xiàn)在項目融資中利率風(fēng)險和匯率風(fēng)險兩個方面。必須對自身難以控制的金融市場上可能出現(xiàn)的變化加以認真分析和預(yù)測，如匯率波動、利率上漲、通貨膨脹、國際貿(mào)易政策的趨向等，這些因素會引發(fā)項目的金融風(fēng)險。

4、環(huán)境保護風(fēng)險。環(huán)境保護風(fēng)險是指由于滿足環(huán)保法規(guī)要求而增加的新資產(chǎn)投入或迫使項目停產(chǎn)等風(fēng)險。隨著公眾愈來愈關(guān)注對自然環(huán)境的影響，國家頒布了日益嚴厲的法令來控制輻射、廢棄物、有害物質(zhì)的運輸及低效使用能源和不可再生資源。“污染者承擔環(huán)境債務(wù)”的原則已被廣泛接受。因此，也應(yīng)該重視項目融資期內(nèi)有可能出現(xiàn)的任何環(huán)境保護方面的風(fēng)險。

針對上述風(fēng)險，我公司將采取如下措施進行控制。

1、我公司將嚴格控制項目所有參與者，通過多種方式選擇優(yōu)秀的供應(yīng)商及項目參與方，并對他們持續(xù)進行評估，優(yōu)勝劣汰，將各參與方的信用風(fēng)險控制在較低的水平。

2、我公司將采用項目總承包的方式進行項目整體實施，由我公司負責項目的整體建設(shè)，對項目公司負總責，我公司基于自身完備的管理體系，確保項目按時、保質(zhì)竣工。

3、我公司作為大型集團施工企業(yè)，與眾多銀行等金融機構(gòu)建立了長期及穩(wěn)固的資金使用平臺，具有運用傳統(tǒng)及新型的金融衍生工具獲得資金的能力。

4、在項目建設(shè)期間，若出現(xiàn)超工程結(jié)算、資金以外短缺等困難情況，我公司將及時為以項目公司主體向銀行申請融資提供所需的相關(guān)文件、信用擔保及承若等支持，確保項目公司資金及時足額到位，保障本項目的順利建設(shè)和穩(wěn)定運營。

5、我公司將在項目的實施中充分考慮環(huán)境保護風(fēng)險；擬定環(huán)境保護計劃，并在計劃中考慮到未來可能加強的環(huán)保管制；以環(huán)保立法的變化為基礎(chǔ)進行環(huán)保評估，把環(huán)保評估納入項目的監(jiān)督范圍內(nèi)。

第二節(jié)資本金比例、籌措。

根據(jù)采購文件要求，項目公司由兩個單位聯(lián)合組成，其中乙1單位為xxxxxxxx有限公司，乙2單位為xxxxxxxx有限公司，項目公司注冊資本設(shè)定為壹億玖仟萬（190，000，000）元整，具體見下表：

乙1方（xxxxxxxx有限公司）認繳的注冊資本為壹仟玖佰萬（1900萬元）整，占項目公司注冊資本總額的百分之十（10%）；乙2方（xxxxxxxx有限公司）認繳的注冊資本為壹億柒仟壹佰萬元整（171000萬元），占項目公司注冊資本總額的百分之九十（90%）。

乙

1、乙2均以貨幣方式出資，雙方承諾將根據(jù)適用法律及當?shù)赜嘘P(guān)部門的規(guī)定依法繳納注冊資本金。項目公司資本金的到位時間應(yīng)滿足本協(xié)議項下的工程建設(shè)其他費用的支付及鋪底流動資金等需求，項目公司的注冊資本金由甲乙雙方按照各自認繳的持股比例同步繳納到位。項目公司成立后，公司注冊資本資金必須在合同簽訂后30日全額到帳。我們承諾在被選定為中選投標人后，將按規(guī)定與xxxxxxxx有限公司共同成立項目公司，并保證項目公司的注冊資本金和項目建設(shè)資金按照項目協(xié)議約定的時間和金額及時、足額到位。

第三節(jié)債務(wù)資金籌措。

本項目債務(wù)資金為信貸資金，主要是建設(shè)期內(nèi)投入資金，我公司擬定：

3、現(xiàn)上述兩銀行已分別出具了貸款意向書和授信證明，完全可以保證本項目融資之需要。

第四節(jié)融資計劃概述。

一、資本結(jié)構(gòu)：7:3（債務(wù)資金/股本金之比）。

二、投標人承諾在項目合同草簽后60個工作日內(nèi)完成融資交割。

三、項目公司股本（資本）和債務(wù)融資來源：

1、投標人自籌資金情況。

本投標人自籌現(xiàn)金累計5億元以上，企業(yè)以機具、設(shè)備等實物資產(chǎn)投入予以補充，確保自籌資金到位。

2、自有投資的額度、來源。

根據(jù)2015年度及2015年7月集團財務(wù)報表，本公司至2016年5月?lián)碛胸泿刨Y金52763萬元，同時中國農(nóng)業(yè)銀行將提供95000萬元信貸支持，完全可以確保本工程的順利實施。

（1）現(xiàn)金存款。

我企業(yè)資金實力雄厚，自籌資金完全來源于企業(yè)自有資金，現(xiàn)有存款5億元，詳見本章“。

六、財務(wù)支持及其他外部融資支持文件”。

（2）公司在建項目情況。

我公司現(xiàn)有應(yīng)收帳款及在建工程回款及銀行貸款累計18.4億元，其支付條件、經(jīng)營性現(xiàn)金流凈值如下表：

如上表所示，我公司在建任務(wù)形成的現(xiàn)金流和利潤完全可以確保9.5億元的自有資金投入。

（3）項目公司股權(quán)融資方案：可在項目公司的股權(quán)出資比例不低于40%（含）的基礎(chǔ)上，再進行項目公司股權(quán)融資。

（4）企業(yè)近三年經(jīng)營額和利潤情況及未來三年預(yù)估。

根據(jù)我企業(yè)近三年財務(wù)報表，我企業(yè)近年來經(jīng)營一直處于良好的穩(wěn)步上升趨勢，預(yù)估未來三年會有穩(wěn)定的現(xiàn)金流和利潤額支撐企業(yè)投資，按照近三年增長率預(yù)估未來三年的增長情況，本企業(yè)的財務(wù)狀況可以確保本項目所需的現(xiàn)金投入。企業(yè)近三年經(jīng)營額和利潤情況及未來三年經(jīng)營額和利潤預(yù)估見下表：

方案三：ppp項目投融資方案。

第一節(jié)融資計劃。

本投資項目的投資主體為我集團股份公司獨資設(shè)立的項目公司，項目公司的資本金由我集團股份公司全部出資，可根據(jù)自身經(jīng)營情況引進其他財務(wù)投資人共同投入。我集團股份公司指定的出資主體將作為項目公司的股東，向其派遣董事、監(jiān)事等高級管理人員。

項目建設(shè)資金分為項目資本金和信貸資金兩部分，由項目公司按照項目建設(shè)需要和進度分期分批到位。根據(jù)招標文件及其他資料測算，本項目投資總額約20.85億元，其中：項目資本金為投資總額的30%，即人民幣6.26億元；信貸資金為投資總額的70%，即人民幣14.59億元。

項目投資建設(shè)+回購期限：項目投資建設(shè)+回購期限：合作期限11年，總建設(shè)期5年，付費期6年。政府對本項目中的所有單項工程，在交工驗收后6年內(nèi)分6期按合同約定的方式和時間向我方逐年按【2:3:2:1:1:1】的比例支付本項目的可用性服務(wù)費。

項目公司將按照本項目工程投資建設(shè)進度，制定資金流量計劃，并對項目進行隨時跟蹤，根據(jù)實際變化進行修正，以保證資金到位。

第二節(jié)。

資金來源。

項目公司注冊資本金全部作為項目資本金，剩余項目資本金來源于我公司自有貨幣資金及經(jīng)營性現(xiàn)金凈流量或我公司指定的產(chǎn)業(yè)投資基金等。信貸資金由項目公司向金融機構(gòu)申請，政府方為項目融資提供符合金融機構(gòu)要求的必要擔?；蛳嚓P(guān)支持文件。

公司協(xié)助項目公司依特許經(jīng)營權(quán)享有的收益權(quán)向銀行提供質(zhì)押擔保申請項目貸款，金額14.59億元，融資期限暫定11年（根據(jù)項目公司的運營情況而定），同期基準利率上浮10%，財務(wù)費用（貸款利息）約4.5億元。公司現(xiàn)已獲得銀行針對本項目出具的融資意向函（證明材料見附件）。

一、風(fēng)險分析。

我集團股份公司在bt、bot、ppp等項目建設(shè)、管理和融資方面擁有的豐富經(jīng)驗，對項目建設(shè)過程中的融資風(fēng)險能夠有效控制，若一旦出現(xiàn)銀行貸款臨時不能到位的情況，我集團股份公司將啟動相應(yīng)風(fēng)險防范措施?？紤]到項目的融資工作受國內(nèi)大的經(jīng)濟環(huán)境和金融政策影響很大，各家銀行對項目的融資條件也有差異，加上融資工作的復(fù)雜性，本項目在與銀行建立合作關(guān)系及項目融資工作的實施過程中，可能會面臨一定的難度和風(fēng)險。為此，我公司將充分利用“葛洲壩”的大型央企品牌效應(yīng)，積極推進項目融資工作；其次，我公司積極探索融資渠道，多方位解決項目融資問題；若項目融資工作遇到困難，將申請各股東給予支持，以保證項目建設(shè)資金的需求。

二、防范措施。

1、融資應(yīng)急方案。

為防止我集團股份公司參股的項目公司在項目建設(shè)期間資金鏈的中斷，出現(xiàn)本項目建設(shè)資金不能及時滿足建設(shè)工程進度的情況，我集團股份公司承諾啟動資金籌措的應(yīng)急預(yù)案：我集團股份公司各分子公司絕大部分資金歸集至中國能建葛洲壩財務(wù)公司，資金池規(guī)模超過120億元，完全可以滿足項目資金需求。

2、資金監(jiān)管方案。

項目公司將完善內(nèi)部控制，建立財務(wù)資金管理制度體系，實行資金收支預(yù)警機制，在特殊情況時采取緊急融資方案。

3、融資保障措施。

（1）自有資金籌措保障。

我集團股份公司在實現(xiàn)資產(chǎn)總額和市場份額快速擴張的基礎(chǔ)上，營業(yè)收入和利潤總額保持了持續(xù)增長。在未來建設(shè)期內(nèi)，按照本項目的投資總額30%的自有資金出資是完全有保障的。公司近年財務(wù)狀況及經(jīng)營情況列示如下：

本項目融資資金擬按總投資額的75%由項目公司向金融機構(gòu)申請貸款，均用于本項目的工程建設(shè)費用，具體投入資金及時間根據(jù)工程項目實施進度確定。

（2）融資保障措施。

我集團股份公司是由中國葛洲壩集團公司控股的上市公司，是國家創(chuàng)新型企業(yè)。公司在多年經(jīng)營過程中，與各大金融機構(gòu)建立了良好合作關(guān)系，銀行對我集團股份公司的綜合授信額度達2000億元，擁有暢通的融資渠道。我集團股份公司自有資金存量較大，完全可以保證項目臨時資金需求。故我集團股份公司其余建設(shè)資金籌措也具有較強保障能力。

為保障項目實施，在項目公司專款貸款出現(xiàn)不能及時到位的情況，公司可通過多種渠道融資保證建設(shè)資金供給。

我集團股份公司將針對本項目與中國工商銀行股份有限公司三峽葛洲壩支行、中國建設(shè)銀行股份有限公司惠州市分行簽訂融資方案意向書，意向性承諾提供上限20億元的貸款。根據(jù)項目建設(shè)情況，可以根據(jù)項目公司的投資計劃安排借款。

4、由銀行出具的銀行融資、金融服務(wù)方案。

第三節(jié)關(guān)于融資方案的其他說明。

一、項目融資方案概述。

本項目的融資計劃資金主要有自有資金及銀行貸款組成，乙1方（xxxxxxxx公司）認繳的注冊資本為壹仟玖佰萬（19，000，000）元整，占項目公司注冊資本總額的百分之十（10%）；乙2方（xxxxxxxx有限公司）認繳的注冊資本為壹億柒仟壹佰萬（171，000，000）元整，占項目公司注冊資本總額的百分之九十（90%）。若其余資金全部為銀行貸款（前期費用4億元由企業(yè)自有資金出借），資金總額約叁萬陸仟萬元（360，000，000）整，約占項目總投資的65.46%。

在項目實施過程中，自有資金主要用于前期費用，銀行貸款主要用于后期工程實體建設(shè)，以及新增工程預(yù)估及不可預(yù)見因素投入資金。

根據(jù)采購文件要求，工程中標后，由我單位與xxxxxxxx共同出資成立項目公司，負責整個項目的實施投資、建設(shè)、運維、管理、移交等工作。項目公司組建完成后，由宣xxxxxxxx與我單位共同與項目公司簽訂施工合同，合同簽訂后，即進入項目合作階段。

項目合作期為從本項目簽署ppp項目協(xié)議之日起l2年的期間（含建設(shè)期、運維期，計劃建設(shè)期不超過2年）。項目合作期間，與項目有關(guān)的所有資產(chǎn)，包括但不限于：道路工程、橋涵工程、管線工程、交通工程、照明工程、綠化工程、泵站工程及其它附屬工程；本項目項下乙方擁有所有權(quán)的知識產(chǎn)權(quán)；項目文件項下的合同性權(quán)利；運維記錄、質(zhì)量保證計劃等文件等，項目運營期間主要是對現(xiàn)有的項目設(shè)施進行維護及管理。

運營期滿結(jié)束后，乙方應(yīng)將項目資產(chǎn)無償移交甲方。

1、項目總體實施所需資金由自有資金及債務(wù)資金組成。月度使用計劃金額及百分比如下，其中使用比例是指當期項目到位資金占項目實施所需資金總額的百分比。本工程項目為ppp工程項目，融資項目計劃施工工期為24個月，應(yīng)在具備工程實施條件及監(jiān)理下達正式開工令后，展開工程實施建設(shè)。詳細的月度資金投入計劃見下表和圖示。

二、項目資金來源。

本項目的融資計劃資金主要有自有資金及銀行貸款組成，乙1方（xxxxxxxx公司）認繳的注冊資本為壹仟玖佰萬（19，000，000）元整，占項目公司注冊資本總額的百分之十（10％）；乙2方（xxxxxxxx有限公司）認繳的注冊資本為壹億柒仟壹佰萬（153，000，000）元整，占項目公司注冊資本總額的百分之九十（90％）。其余資金全部為銀行貸款，資金總額約叁萬陸仟萬元（360，000，000）整，約占項目總投資的70％。

1、根據(jù)招標文件對項目實施進度的要求以及自身豐富的項目組織和管理經(jīng)驗，編制項目實施進度計劃，進而確定本項目按施工階段的資金使用計劃。

2、投標人根據(jù)招標文件要求，結(jié)合工程項目特點和內(nèi)容、本市氣候特點，以及考慮融資成本等要素，經(jīng)過各要素優(yōu)化組合，制定了詳細的施工進度計劃、施工方案，并由此編制了建設(shè)資金使用計劃。本工程總體施工安排分為四個階段，具體安排是：第一階段：第一月至第五月，此階段主要進臥陽南路、西湖北路、蓼城路、s343（北外環(huán)至南外環(huán)段）的項目部搭建、清表、及路基工程施工，并自建瀝青生產(chǎn)站和水穩(wěn)生產(chǎn)站；第二階段：第六月至第十二月，此階段主要完成西湖北路改建、蓼城路改建、臥陽南路改建等工程，并確保通車交付；第三階段：第十三月至第十九月，此階段主要是s343（北外環(huán)至南外環(huán)段）的路基及路面施工；第四階段：第二十月至第二十四月，此階段主要進行s343（北外環(huán)至南外環(huán)段）的路面施工附屬工程施工。

建設(shè)資金籌集和使用計劃也以此分為四個階段；第一階段占項目建設(shè)資金總額的24.42％；第二階段占項目建設(shè)資金總額的47.83％；第三階段占項目建設(shè)資金總額的25.68％；第四階段占項目建設(shè)資金總額的2.07％。

詳盡的建設(shè)階段資金投入計劃見下表。

附件：銀行信貸證明，銀行存款證明詳見本章“。

三、財務(wù)支持及其他外部融資支持文件”。

三、年度借還款計劃與項目公司盈利預(yù)測表。

1、項目回購期。

項目的回購期定為10年?；刭徠谄瘘c自本項目竣工驗收合格之日起計，霍邱縣人民政府開始分期（10年）支付本項目回購金額。

2、項目回購方式。

本項目回購方式為自本項目竣工驗收合格之日起10年內(nèi)分20次付清（每半年支付一次，分20期等額本息支付）。

3、項目回購金額。

本項目回購金額分為：（前期費用部分。前期費用為4億元，政府按實際到位時間作為計息時間，分10年等額本息支付；（建安部分費用。自運營期之日算起（每條道路運營期單獨計算），每年支付2次，每半年支付1次，分20期等額本息支付；（績效服務(wù)費用，自運營期開始計算，每年支付一次，分10年支付。

4、債務(wù)融資計劃。

本工程建設(shè)期擬前8個月使用自有資本金，在項目建設(shè)后期進行債務(wù)融資，在工程回購時返還債務(wù)融資費用，債務(wù)融資計劃如下：

5、項目還款方案。

本工程施工工期較長，通過合理安排施工計劃，降低了融資成本及財務(wù)費月，我公司融資來源主要為銀行貸款，針對本工程作為ppp項目的特點，我公司計劃采用公司盈利支付與項目回購方案還款方案。

本項目回購方式為自項目竣工驗收合格之日三個月內(nèi)支付第一次資金，以后每年支付一次（分2批，半年一次），共分10次付清。第一次竣工驗收合格后三個月末支付合同價的10%。以后每年支付合同價的10%，項目竣工后的10年內(nèi)，全部付清。

我公司擬定第一次還款為，由公司收到業(yè)主支付的第一次回購款后7日內(nèi)，還款金額約5580.4萬元，用于歸還銀行貸款本金3600萬元，并償付當期利息1980.4.43萬元，余款分10次付清，按照同比例等額支付。具體還款數(shù)額及時間見下表：

6、項目盈利預(yù)測。

工程施工完成后，即進入運營階段，獲取利潤是企業(yè)價值增長的主要方式，因此，能否獲取穩(wěn)定、可持續(xù)的利潤是企業(yè)進行投資的重要決策依據(jù)。有鑒于此，不但要讓ppp項目社會資本“有錢可賺、有利可圖”，還要確保其利潤的相對穩(wěn)定與可持續(xù)，降低社會資本在ppp項目中實現(xiàn)目標利潤的風(fēng)險，也是其重要的盈利模式設(shè)計思路之一。

采用ppp模式有可能造成社會資本“暴利”，置政府于尷尬境地；而非經(jīng)營性公共項目則對社會資本缺乏吸引力，采用ppp模式后政府需要進行適當?shù)呢斦a貼或者需要付費，從而給政府帶來一定的財政壓力。為了吸引社會資本進入更為廣泛的基礎(chǔ)設(shè)施和公用事業(yè)領(lǐng)域，同時確保ppp項目“盈利但不暴利”。

四、融資風(fēng)險分析及有效的控制手段。

1、融資風(fēng)險表現(xiàn)類型。

（1）信用風(fēng)險。項目融資所面臨的信用風(fēng)險是指項目有關(guān)參與方不能履行協(xié)定責任和義務(wù)而出現(xiàn)的風(fēng)險。像提供貸款資金的銀行一樣，項目發(fā)起人也非常關(guān)心各參與方的可靠性、專業(yè)能力和信用。

（2）完工風(fēng)險。完工風(fēng)險是指項目無法完工、延期完工或者完工后無法達到預(yù)期運行標準而帶來的風(fēng)險。項目的完工風(fēng)險存在于項目建設(shè)階段和試生產(chǎn)階段，它是項目融資的主要核心風(fēng)險之一。完工風(fēng)險對項目公司而言意味著利息支出的增加、貸款償還期限的延長和市場機會的錯過。

（3）生產(chǎn)風(fēng)險。生產(chǎn)風(fēng)險是指在項目試生產(chǎn)階段和生產(chǎn)運營階段中存在的技術(shù)、資源儲量、能源和原材料供應(yīng)、生產(chǎn)經(jīng)營、勞動力狀況等風(fēng)險因素的總稱。它是項目融資的另一個主要核心風(fēng)險。生產(chǎn)風(fēng)險主要表現(xiàn)在：技術(shù)風(fēng)險、資源風(fēng)險、能源和原材料供應(yīng)風(fēng)險、經(jīng)營管理風(fēng)險。

（4）市場風(fēng)險。市場風(fēng)險是指在一定的成本水平下能否按計劃維持產(chǎn)品質(zhì)量與產(chǎn)量，以及產(chǎn)品市場需求量與市場價格波動所帶來的風(fēng)險。市場風(fēng)險主要有價格風(fēng)險、競爭風(fēng)險和需求風(fēng)險，這三種風(fēng)險之間相互聯(lián)系，相互影響。

（5）金融風(fēng)險。項目的金融風(fēng)險主要表現(xiàn)在項目融資中利率風(fēng)險和匯率風(fēng)險兩個方面。項目發(fā)起人與貸款人必須對自身難以控制的金融市場上可能出現(xiàn)的變化加以認真分析和預(yù)測，如匯率波動、利率上漲、通貨膨脹、國際貿(mào)易政策的趨向等，這些因素會引發(fā)項目的金融風(fēng)險。

（6）政治風(fēng)險。項目的政治風(fēng)險可以分為兩大類：一類是國家風(fēng)險，如借款人所在國現(xiàn)存政治體制的崩潰，對項目產(chǎn)品實行禁運、聯(lián)合抵制、終止債務(wù)的償還等；另一類是國家政治、經(jīng)濟政策穩(wěn)定性風(fēng)險，如稅收制度的變更，關(guān)稅及非關(guān)稅貿(mào)易壁壘的調(diào)整，外匯管理法規(guī)的變化等。在任何國際融資中，借款人和貸款人都承擔政治風(fēng)險，項目的政治風(fēng)險可以涉及到項目的各個方面和各個階段。

（7）環(huán)境保護風(fēng)險。環(huán)境保護風(fēng)險是指由于滿足環(huán)保法規(guī)要求而增加的新資產(chǎn)投入或迫使項目停產(chǎn)等風(fēng)險。隨著公眾愈來愈關(guān)注工業(yè)化進程對自然環(huán)境的影響，許多國家頒布了日益嚴厲的法令來控制輻射、廢棄物、有害物質(zhì)的運輸及低效使用能源和不可再生資源。“污染者承擔環(huán)境債務(wù)”的原則已被廣泛接受。因此，也應(yīng)該重視項目融資期內(nèi)有可能出現(xiàn)的任何環(huán)境保護方面的風(fēng)險。

本工程建設(shè)周期持續(xù)時間雖然相對較短，但存在國家財政政策變動期，又包括多個單項工程。涉及招標人、代建方、咨詢、監(jiān)理、設(shè)計、施工、供貨等各個方面，風(fēng)險因素多，風(fēng)險識別工作量大、情況復(fù)雜。風(fēng)險管理的具體工作由我方指揮部合同預(yù)算專人負責，搜集各方面的信息，通過統(tǒng)計、分析、整理等具體工作手段，針對本工程的具體情況，列出本工程初始風(fēng)險清單。

根據(jù)我司工程管理經(jīng)驗及對本工程的具體情況，將本工程有可能發(fā)生的各類風(fēng)險列表如下（見下表）：

2、風(fēng)險分析編輯。

項目風(fēng)險規(guī)避分析是分析確定項目風(fēng)險的存在及合理規(guī)避的研究。任何項目客觀上都存在風(fēng)險，項目開展中無處不在，無時不有，我們不能消滅，但我們可以發(fā)現(xiàn)、預(yù)測并合理規(guī)避風(fēng)險，把項目風(fēng)險變得可掌控。項目投資風(fēng)險規(guī)避報告就是對風(fēng)險進行分析，從而了解項目究竟面臨什么風(fēng)險，風(fēng)險多大，以及該采取什么措施去減少、化解及規(guī)避風(fēng)險。

（1）研究內(nèi)容。

風(fēng)險分析指對辨識出的風(fēng)險區(qū)別或風(fēng)險技術(shù)過程進行考察研究，以進一步細化風(fēng)險描述，從而找出風(fēng)險致因并確定影響。我公司項目投資風(fēng)險規(guī)避的研究內(nèi)容包括定性風(fēng)險分析、定量風(fēng)險分析、項目投資風(fēng)險度量、風(fēng)險規(guī)避等分析。

（2）作用意義。

采用精確、可靠、科學(xué)的風(fēng)險預(yù)測分析方法，能從理論上分析項目風(fēng)險，并對項目風(fēng)險進行度量，從而研發(fā)出如何規(guī)避項目中存在的風(fēng)險，對未來將可能出現(xiàn)的風(fēng)險提出防范措施和解決的辦法，避免可能帶來的經(jīng)濟損失。

（3）研究方法和模型。

項目風(fēng)險規(guī)避是項目執(zhí)行中一個非常重要的環(huán)節(jié)，做好風(fēng)險規(guī)避，是項目順利進行必不可少的，必須對風(fēng)險采取規(guī)避措施。我公司規(guī)避風(fēng)險方法，主要是根據(jù)風(fēng)險造成的后果性質(zhì)、風(fēng)險發(fā)生的概率或風(fēng)險后果的大小等提出風(fēng)險的規(guī)避措施。常用的風(fēng)險規(guī)避方法有：減輕、預(yù)防、回避、轉(zhuǎn)移、接受和儲備風(fēng)險。

3、風(fēng)險成因編輯。

1、融資風(fēng)險的內(nèi)因分析。

（1）負債規(guī)模。負債規(guī)模是指企業(yè)負債總額的大小或負債在資金總額中所占比重的高低。企業(yè)負債規(guī)模大，利息費用支出增加，由于收益降低而導(dǎo)致喪失償付能力或破產(chǎn)的可能性也增大。同時，負債比重越高，企業(yè)的財務(wù)杠桿系數(shù)=[稅息前利潤／（稅息前利潤－利息）]越大，股東收益變化的幅度也隨之增加。所以負債規(guī)模越大，財務(wù)風(fēng)險也越大。

（2）負債的利息率。在同樣負債規(guī)模的條件下，負債的利息率越高，企業(yè)所負擔的利息費用支出就越多，企業(yè)面臨破產(chǎn)危險的可能性也隨之增大。同時，利息率對股東收益的變動幅度也大有影響，因為在稅息前利潤一定的條件下，負債的利息率越高，財務(wù)杠桿系數(shù)越大，股東收益受影響的程度也越大。

（3）負債的期限結(jié)構(gòu)。負債的期限結(jié)構(gòu)是指企業(yè)所使用的長短期借款的相對比重。如果負債的期限結(jié)構(gòu)安排不合理，例如應(yīng)籌集長期資金卻采用了短期借款，或者相反，都會增加企業(yè)的籌資風(fēng)險。原因在于：

第一，如果企業(yè)使用長期借款來籌資，它的利息費用在相當長的時期內(nèi)將固定不變，但如果企業(yè)用短期借款來籌資，則利息費用可能會有大幅度的波動；第二，如果企業(yè)大量舉借短期借款，并將短期借款用于長期資產(chǎn)，則當短期借款到期時，可能會出現(xiàn)難以籌措到足夠的現(xiàn)金來償還短期借款的風(fēng)險，若債權(quán)人由于企業(yè)財務(wù)狀況差而不愿意將短期借款展期，則企業(yè)有可能被迫宣告破產(chǎn)；第三，長期借款的融資速度慢，取得成本通常較高，而且還會有一些限制性條款。

2、融資風(fēng)險的外因分析。

（1）經(jīng)營風(fēng)險。經(jīng)營風(fēng)險是企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動本身所固有的風(fēng)險，其直接表現(xiàn)為企業(yè)稅息前利潤的不確定性。經(jīng)營風(fēng)險不同于籌資風(fēng)險，但又影響籌資風(fēng)險。當企業(yè)完全用股本融資時，經(jīng)營風(fēng)險即為企業(yè)的總風(fēng)險，完全由股東均攤。當企業(yè)采用股本與負債融資時，由于財務(wù)杠桿對股東收益的擴張性作用，股東收益的波動性會更大，所承擔的風(fēng)險將大于經(jīng)營風(fēng)險，其差額即為籌資風(fēng)險。如果企業(yè)經(jīng)營不善，營業(yè)利潤不足以支付利息費用，則不僅股東收益化為泡影，而且要用股本支付利息，嚴重時企業(yè)喪失償債能力，被迫宣告破產(chǎn)。

（2）預(yù)期現(xiàn)金流入量和資產(chǎn)的流動性。負債的本息一般要求以現(xiàn)金（貨幣資金）償還，因此，即使企業(yè)的贏利狀況良好，但其能否按合同、契約的規(guī)定按期償還本息，還要看企業(yè)預(yù)期的現(xiàn)金流入量是否足額及時和資產(chǎn)的整體流動性如何，現(xiàn)金流入量反映的是現(xiàn)實的償債能力，資產(chǎn)的流動性反映的是潛在償債能力。如果企業(yè)投資決策失誤，或信用政策過寬，不能足額或及時地實現(xiàn)預(yù)期的現(xiàn)金流入量，以支付到期的借款本息，就會面臨財務(wù)危機。此時企業(yè)為了防止破產(chǎn)可以變現(xiàn)其資產(chǎn)，但各種資產(chǎn)的流動性（變動能力）是不一樣的，其中庫存現(xiàn)金的流動性最強，而固定資產(chǎn)的變現(xiàn)能力最弱。企業(yè)資產(chǎn)的整體流動性不同，即各類資產(chǎn)在資產(chǎn)總額中所占比重不同，對企業(yè)的財務(wù)風(fēng)險關(guān)系甚大，當企業(yè)資產(chǎn)的總體流動性較強，變現(xiàn)能力強的資產(chǎn)較多時，其財務(wù)風(fēng)險就較小；反之，當企業(yè)資產(chǎn)的整體流動性較弱，變現(xiàn)能力弱的資產(chǎn)較多時，其財務(wù)風(fēng)險就較大。很多企業(yè)破產(chǎn)不是因為沒有資產(chǎn)，而是因為其資產(chǎn)不能在較短時間內(nèi)變現(xiàn)，結(jié)果不能按時償還債務(wù)，只好宣告破產(chǎn)。

（3）金融市場。金融市場是資金融通的場所。企業(yè)負債經(jīng)營要受金融市場的影響，如負債利息率的高低就取決于取得借款時金融市場的資金供求情況，而且金融市場的波動，如利率、匯率的變動，都會導(dǎo)致企業(yè)的籌資風(fēng)險。當企業(yè)主要采取短期貸款方式融資時，如遇到金融緊縮，銀根抽緊，短期借款利率大幅度上升，就會引起利息費用劇增，利潤下降，更有甚者，一些企業(yè)由于無法支付高漲的利息費用而破產(chǎn)清算。

融資風(fēng)險的內(nèi)因和外因相互聯(lián)系、相互作用，共同誘發(fā)籌資風(fēng)險。一方面經(jīng)營風(fēng)險、預(yù)期現(xiàn)金流入量和資產(chǎn)的流動性及金融市場等因素的影響，只有在企業(yè)負債經(jīng)營的條件下，才有可能導(dǎo)致企業(yè)的籌資風(fēng)險，而且負債比率越大，負債利息越高，負債的期限結(jié)構(gòu)越不合理，企業(yè)的籌資風(fēng)險越大。另一方面，雖然企業(yè)的負債比率較高，但企業(yè)已進入平穩(wěn)發(fā)展階段，經(jīng)營風(fēng)險較低，且金融市場的波動不大，那么企業(yè)的籌資風(fēng)險相對就較小。

五、自籌資金保障措施。

本投標人具有很強的長、短期投資能力和統(tǒng)一的發(fā)展戰(zhàn)略，能夠完全保證自籌資金及時足額到位。

1、發(fā)展戰(zhàn)略保證。

若我集團公司中標，本工程融資建設(shè)項目對我方具有重大的經(jīng)濟意義，將為我集團公司實現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略的重點。為中標霍邱縣城區(qū)道路建設(shè)工程項目，我集團公司將集中資源、優(yōu)先傾斜，確保該工程高質(zhì)量按期完成，已成為集團內(nèi)部共識。

2、投標人接受工程資金專戶管理的承諾我單位具有投資建設(shè)本工程的資金籌措能力且資產(chǎn)負債及信用狀況良好，滿足工程建設(shè)資金需要，并作如下承諾：

（1）在招標人發(fā)出中標通知書后與招標人簽訂協(xié)議書，協(xié)議簽訂之后一周內(nèi)，在招標人指定銀行設(shè)立工程建設(shè)資金專戶，并同意招標根據(jù)工程進度，監(jiān)督中標人使用該資金。

（2）工程開工前（以后為每月初）向甲方的賬戶撥付民工工資預(yù)付款，由甲方將該部分資金轉(zhuǎn)入乙方設(shè)立的“農(nóng)民工工資支付專用賬戶”內(nèi)，用于保障農(nóng)民工工資支付。開工前的首月民工工資預(yù)付款=暫定簽約合同價×15%÷合同工期（月）。

（3）我單位將提供切實可行的月度和總的建設(shè)資金使用計劃以及實現(xiàn)投資計劃所采取的保證措施，以保證指定銀行監(jiān)管專戶中工程所用款所需資金及時到位、足夠支付。該資金使用計劃逐月報招標人，并經(jīng)招標人認可。

（4）在項目建設(shè)過程中，我單位承諾專戶存款能夠確保工程款的及時支付，并不用于與本工程無關(guān)的經(jīng)濟活動。我單位承諾按月向招標人提供工程進度款的支付情況說明。對工程相關(guān)單位的工程進度款支付，按相關(guān)合同的約定執(zhí)行，不違約拖欠。

3、實物投資保障通過研究本項目的設(shè)計圖，結(jié)合企業(yè)自有設(shè)備和機具情況，下列設(shè)備、機具、模具及周轉(zhuǎn)材料可以直接投入本項目。通過實物投資本項目可有效減少自籌資金壓力。

4、風(fēng)險防范控制措施。

針對本項目建設(shè)期間，融資方面可能存在的資金到位滯后或不足、貸款加息、建設(shè)資金超支、通貨膨脹等主要潛在風(fēng)險，本投標人擬采取以下防范措施，控制項目的融資風(fēng)險，確保本項目順利實施。

（2）在借款合同中加入無條件提款條款，保證已簽合同的借款隨時可以獲得；

（4）憑借本投標人多年來與金融機構(gòu)建立的良好的銀企關(guān)系，使項目公司獲得及時合理的資金投入，在保證項目建設(shè)資金需求的前提下，最大限度減少閑置資金，以對沖加息風(fēng)險：

（6）采用嚴格的施工管理和成本控制措施，挖潛降耗，將各項支出控制在合理范圍內(nèi)；

（7）充分發(fā)揮本投標人在工程施工中的人才、裝備、技術(shù)等優(yōu)勢，合理安排工作量，精心組織工程施工，以規(guī)避工作量增加帶來的融資量增加風(fēng)險：

（8）對招標人不予承擔的因工程超支和通貨膨脹引起的資金量增加，由本投標人以追加自有資金方式補足。

綜合上述建設(shè)資金計劃安排、保證措施、風(fēng)險防范措施，加上本投標人長期在市場上樹立的品牌信用和強大的綜合實力，我們堅信，如果有機會中標，項目資金完全能夠足量及時到位，充分滿足工程建設(shè)需要，而且資金到位滯后或不足、貸款加息、建設(shè)資金超支、通貨膨脹等潛在風(fēng)險因素可以得到有效控制，一定會確保本項目高質(zhì)量按期建成。

六、財務(wù)支持及其他外部融資支持文件略。

投融資總監(jiān)崗位職責篇八

每個崗位都有每個崗位的職責，今天小編要給大家介紹的便是投融資部的崗位職責，歡迎閱讀！

1．根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略及經(jīng)營需求，編制公司年度總體融資計劃。

2．根據(jù)公司資金需求預(yù)測，進行金融市場調(diào)研與分析，制定并實施相應(yīng)的融資解決方案。

3．建立多元化的企業(yè)融資渠道，與各金融機構(gòu)建立和保持良好的合作關(guān)系，通過對公司資產(chǎn)和負債進行全面分析，針對不同銀行的特點設(shè)計融資項目和方式 。

4．結(jié)合銀行融資審批管理流程，合理編制項目融資進度控制計劃，確保項目信貸資金及時到位。

5．做好項目融資成本測算，為項目融資方案優(yōu)選提供依據(jù)。

6．按時編寫融資分析報告，對存在的問題提出相應(yīng)的應(yīng)對措施。

7．檢查融資會計的融資賬及融資報表，熟悉融資相關(guān)的數(shù)據(jù)和資料。

8．協(xié)助做好資金分析，實現(xiàn)企業(yè)資金的流動性，為資金平衡奠定基礎(chǔ) 。

9．協(xié)助融資會計建立一整套完整的融資資料，融資部只做基本資料的備份。

1.投融資辦理企業(yè)向?qū)徟鷻C關(guān)提交董事會決議和董事長簽署的申請書等文件。

2.審批機關(guān)在接到投融資辦理申請文件后，以書面形式作出是否同意的答復(fù)。

3.審批機關(guān)進行投融資申請審核。

4.經(jīng)審批機關(guān)審核同意后，投融資辦理企業(yè)按照變更登記的有關(guān)規(guī)定，向工商行政機關(guān)申請變更登記。

5.投融資辦理完成。

1.按投融資行為的介入程度：直接投資，簡介投資。

2.按投融資申請投入領(lǐng)域：生產(chǎn)性投融資申請，非生產(chǎn)性投融資申請。

3.投融資申請方式：對內(nèi)投融資申請，對外投融資申請。

4.投融資辦理內(nèi)容：固定資產(chǎn)投融資申請，無形資產(chǎn)投融資辦理，流動資產(chǎn)投融資申請，房地產(chǎn)投融資申請，保險投融資辦理，信托投融資辦理等。

企業(yè)投資是指企業(yè)以自有的資產(chǎn)投入，承擔相應(yīng)的風(fēng)險，以期合法地取得更多的資產(chǎn)或權(quán)益的一種經(jīng)濟活動。企業(yè)投資從投入到產(chǎn)出中間有個經(jīng)營過程，稍有不慎投資將化為流水。因此企業(yè)投資需要注意客觀評估自身條件量力而行，認真研究投資環(huán)境，投資項目，要作好市場調(diào)查，防止投資失敗。

直接投資一般是把資金投放于生產(chǎn)經(jīng)營環(huán)節(jié)中，主要為企業(yè)設(shè)立、購置各種生產(chǎn)經(jīng)營用資產(chǎn)的投資，以其通過對企業(yè)的投資獲取投資收益。這種企業(yè)經(jīng)營性直接投資，在總的投資中所占比重較大。

間接投資又稱金融投資或證券投資，是指把資金投放于證券等金融性資產(chǎn)，以期獲愿股利或利息收入的投資。隨著我國金融市場的完善和多渠道籌資的形成，企業(yè)的間接投資會越來越廣泛。

企業(yè)融資是指企業(yè)從自身生產(chǎn)經(jīng)營現(xiàn)狀及資金運用情況出發(fā)，根據(jù)企業(yè)未來經(jīng)營與發(fā)展策略的需要，通過一定的渠道和方式，利用內(nèi)部積累或向企業(yè)的投資者及債權(quán)人籌集生產(chǎn)經(jīng)營所需資金的一種經(jīng)營活動。資金是企業(yè)體內(nèi)的血液，是企業(yè)進行生產(chǎn)經(jīng)營活動的必要條件，沒有足夠的資金，企業(yè)的生存和發(fā)展就沒有保障。因此，企業(yè)融資與資金供給制度、金融市場、金融體制和債信文化有著密切的關(guān)系。企業(yè)融資主要有以下兩種融資方式:

內(nèi)源融資是指公司經(jīng)營活動結(jié)果產(chǎn)生的資金，即公司內(nèi)部融通的資金，它主要由留存收益和折舊構(gòu)成.是指企業(yè)不斷將自己的儲蓄(主要包括留存盈利、折舊和定額負債)轉(zhuǎn)化為投資的過程。內(nèi)源融資對企業(yè)的`資本形成具有原始性、自主性、低成本和抗風(fēng)險的特點，是企業(yè)生存與發(fā)展不可或缺的重要組成部分。事實上，在發(fā)達的市場經(jīng)濟國家，內(nèi)源融資是企業(yè)首選的融資方式，是企業(yè)資金的重要來源。

外源融資是指企業(yè)通過一定方式向企業(yè)之外的其它經(jīng)濟主體籌集資金。外源融資分方式包括：銀行貸款、發(fā)行股票、企業(yè)債券等，此外，企業(yè)之間的商業(yè)信用、融資租賃在一定意義上說也屬于外源融資的范圍。外源融資是吸收其他經(jīng)濟主體的儲蓄，以轉(zhuǎn)化為自己投資的過程。隨著技術(shù)的進步和生產(chǎn)規(guī)模的擴大，單純依靠內(nèi)源融資已很難滿足企業(yè)的資金需求，外源融資已逐漸成為企業(yè)獲得資金的重要方式。

投融資總監(jiān)崗位職責篇九

大學(xué)網(wǎng)成立于xx年8月27日，是一個由有過從業(yè)經(jīng)歷，創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷的年輕人所領(lǐng)導(dǎo)的團隊建立起來的。目前有團隊成員7人，分布于西安各大高校，大學(xué)網(wǎng)的宗旨是一切為了大學(xué)生，致力于在西安建立一個網(wǎng)絡(luò)，通過該網(wǎng)絡(luò)促進各種線下活動的開展，給西安廣大大學(xué)生帶來真正的實惠。

劉海洋：本科畢業(yè)后任職于知名公司，工作一年后辭職，開始創(chuàng)業(yè)。有過創(chuàng)業(yè)失敗的經(jīng)歷，大學(xué)網(wǎng)是第三次創(chuàng)業(yè)。為人具有感染力，做事執(zhí)著，熱情，不甘寂寞，有領(lǐng)導(dǎo)力。

王帆：交通大學(xué)管理學(xué)院在讀研究生，項目管理專業(yè)，本科時接觸各種社團較多，現(xiàn)在研究生會工作。為人較為冷靜，思考問題比較周全，善于與人打交道，做事執(zhí)著，主要負責人事和市場方面。

李釗：交通大學(xué)在讀研究生，主要負責網(wǎng)頁設(shè)計和技術(shù)方面。

毛琦：交通大學(xué)軟件學(xué)院在讀研究生，主要負責網(wǎng)站技術(shù)方面。

羅娜：畢業(yè)于西北大學(xué)。性格活潑開朗，喜歡一切新鮮事物。

郭丹：西安電子科技大學(xué)在讀研究生，企業(yè)管理專業(yè)，現(xiàn)任研究生會副主席，本科時曾獲全國創(chuàng)業(yè)大賽銅獎。目前負責人事外聯(lián)方面。

趙飛：西安電子科技大學(xué)在讀研究生，情報專業(yè)，現(xiàn)任研究生會副主席，有毅力，工作能力強。

核心成員各司其責，分工明確，特別強調(diào)執(zhí)行力。

大學(xué)網(wǎng)成立于xx年8月，致力于服務(wù)西安地區(qū)所有高校在校大學(xué)生。網(wǎng)站的主要內(nèi)容均取材于大學(xué)生活，“一切為了大學(xué)生”，扎根于大學(xué)校園，是大學(xué)網(wǎng)最大的特點也是立足點。作為一家年輕而富有朝氣的學(xué)生門戶網(wǎng)站，其背后是一支朝氣蓬勃富有創(chuàng)新思維和戰(zhàn)斗力的團隊。團隊成員均為在校大學(xué)生，這使得大學(xué)網(wǎng)的每一個角落都充滿著大學(xué)生活獨特的氣息。

目前，西安有幾家大學(xué)生的綜合性網(wǎng)站，然而僅僅提供網(wǎng)上的一部分信息資源，對于我們西安地區(qū)的廣大大學(xué)生來說，并沒有提供其真正所需的東西。作為一個地方性的網(wǎng)站卻不能提供線下的各種服務(wù)，實在是一種極大的浪費。大學(xué)網(wǎng)作為后起的網(wǎng)站新秀，目前擁有豐富的頻道體系，為大學(xué)生提供一個了解社會的窗口和在網(wǎng)上展示自我及相互交流的平臺。同時面向商家提供一個直接進入大學(xué)校園的新營銷渠道。這樣在校園與社會之間構(gòu)架出一個雙向的通道。大學(xué)網(wǎng)結(jié)合自身優(yōu)勢，不斷創(chuàng)新，依托于自身網(wǎng)絡(luò)平臺，通過不斷的整合校園資源，為大學(xué)生提供最全面的服務(wù)通道，為企業(yè)提供全方位的優(yōu)秀校園整合營銷服務(wù)。簡單來說，大學(xué)網(wǎng)作為后起的網(wǎng)站新秀，其宗旨是一切為了大學(xué)生，其理念是以線上促線下，把真正的實惠提供給西安地區(qū)的在校大學(xué)生們。

大學(xué)網(wǎng)除了以上團隊成員外，還有域名資產(chǎn)，目前已經(jīng)升值到22萬元；服務(wù)器一臺，后臺程序一套；對內(nèi)方面（校園）目前各類人員的招聘已經(jīng)開始，僅在網(wǎng)上發(fā)布招聘啟事一周，就有10人應(yīng)聘欄目編輯，4人應(yīng)聘ceo，2人希望能有合作；對外方面（商家）已經(jīng)和幾家有了較明確的合作意向；但由于缺乏資金，宣傳力度不夠，各項工作進展的較慢。（只要5---10萬的資金）。

我們的經(jīng)營模式目前采用校園ceo和欄目編輯的形式。簡單來說校園ceo要在西安各大高校均有一人，全面負責該校的各項線下工作；欄目編輯不一定每個學(xué)校都有人，只要保證該欄目總?cè)藬?shù)達到要求即可。

簡單說來就是以線上促線下，以網(wǎng)站為平臺，提供各種線下的服務(wù)和商品買賣。

投融資總監(jiān)崗位職責篇十

人力資源總監(jiān)湖南創(chuàng)發(fā)置業(yè)集團股份有限公司湖南廣聚源置業(yè)發(fā)展有限公司,廣聚源崗位職責:

1、統(tǒng)籌規(guī)劃公司的人力資源戰(zhàn)略,擬定人力資源規(guī)劃方案,并監(jiān)督各項計劃的實施。

2、建立并完善人力資源管理體系,設(shè)立人力資源管理模式(包含培訓(xùn)、績效、薪酬及員工發(fā)展等體系的全面建設(shè)),制定和完善人力資源管理制度。

3、向公司決策層提供人力資源、組織機構(gòu)方面的建議并致力于提高公司綜合管理水平,控制人力資源成本。

4、負責人才的甄別和選拔,建立各核心關(guān)鍵崗位及跨界人才的內(nèi)外部儲備,建立完善的內(nèi)部干部培養(yǎng)和成長機制,指導(dǎo)干部和關(guān)鍵崗位人才建立個人職業(yè)發(fā)展規(guī)劃。

5、處理公司重大人力資源問題。

6、負責公司的整體企業(yè)文化建設(shè)。

任職資格:

1、人力資源或相關(guān)專業(yè)本科以上學(xué)歷,5年以上房地產(chǎn)人力資源相關(guān)工作經(jīng)驗;