總結(jié)心得體會(huì)可以幫助我們回顧過去的經(jīng)歷，并從中吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。在撰寫心得體會(huì)時(shí)，要注意提煉關(guān)鍵的觀點(diǎn)和理念，做到言簡(jiǎn)意賅。小編為大家整理了一些精彩的心得體會(huì)范文，希望對(duì)大家有所啟發(fā)。

股權(quán)交易心得體會(huì)報(bào)告篇一

最近，我有幸參觀了當(dāng)?shù)氐墓蓹?quán)交易所，這次參觀令我受益匪淺。股權(quán)交易所作為金融市場(chǎng)的重要組成部分，是公司股權(quán)交易的場(chǎng)所，也是投資者獲取信息和進(jìn)行投資決策的重要途徑。參觀股權(quán)交易所，讓我更加深入了解了股權(quán)市場(chǎng)的運(yùn)作規(guī)則和金融市場(chǎng)的復(fù)雜性，同時(shí)也對(duì)我產(chǎn)生了很大的啟發(fā)和感悟。

第二段：了解股權(quán)市場(chǎng)的運(yùn)作規(guī)則。

在參觀過程中，我了解到股權(quán)交易所是一個(gè)公正、透明、規(guī)范的市場(chǎng)。股權(quán)交易所提供了一個(gè)統(tǒng)一的交易平臺(tái)，讓投資者可以公平競(jìng)價(jià)買賣股權(quán)。而且，股權(quán)交易所還制定了一系列的交易規(guī)則，保護(hù)了投資者的權(quán)益，防范了市場(chǎng)操縱和內(nèi)幕交易等非法行為。通過參觀股權(quán)交易所，我深刻認(rèn)識(shí)到了監(jiān)管的重要性，只有有效的監(jiān)管體系，才能維護(hù)市場(chǎng)的公平和穩(wěn)定。

第三段：認(rèn)識(shí)金融市場(chǎng)的復(fù)雜性。

在參觀股權(quán)交易所的過程中，我也深刻認(rèn)識(shí)到了金融市場(chǎng)的復(fù)雜性。股權(quán)交易所不僅是一個(gè)買賣股權(quán)的場(chǎng)所，更是一個(gè)信息交流和傳遞的平臺(tái)。交易所上的每一筆交易都蘊(yùn)含了復(fù)雜的信息，需要投資者具備一定的分析和判斷能力。而且，投資者還需要時(shí)刻關(guān)注市場(chǎng)的變化，根據(jù)市場(chǎng)的供求關(guān)系做出正確的投資決策。這讓我更加明白了金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)，也讓我更加珍惜每一次投資機(jī)會(huì)。

第四段：感受到市場(chǎng)的活力和創(chuàng)新。

參觀股權(quán)交易所，我也深深感受到了市場(chǎng)的活力和創(chuàng)新。股權(quán)交易所是一個(gè)充滿競(jìng)爭(zhēng)和機(jī)遇的市場(chǎng)，各種創(chuàng)新的金融產(chǎn)品和交易方式層出不窮。投資者通過股權(quán)交易所不僅可以投資上市公司的股權(quán)，還可以投資創(chuàng)業(yè)公司、科技公司的股權(quán)，甚至參與創(chuàng)新型企業(yè)的股權(quán)眾籌項(xiàng)目。這些創(chuàng)新的交易方式和金融產(chǎn)品提供了更多的投資機(jī)會(huì)，也為經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和創(chuàng)新提供了支持和助力。

第五段：對(duì)個(gè)人投資的啟發(fā)和感悟。

參觀股權(quán)交易所給了我很多對(duì)個(gè)人投資的啟發(fā)和感悟。首先，我明白了投資不是簡(jiǎn)單的賭博或投機(jī)，而是需要深入研究和分析。只有通過對(duì)金融市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)的深入了解，才能做出正確的投資決策。其次，我也明白了投資需要有耐心和長期的眼光。股權(quán)市場(chǎng)的波動(dòng)是不可避免的，但只要站在歷史和長期的角度看待，就會(huì)發(fā)現(xiàn)投資股權(quán)市場(chǎng)是一個(gè)長期回報(bào)較大的機(jī)會(huì)。此外，參觀股權(quán)交易所還讓我明白了風(fēng)險(xiǎn)和收益是相輔相成的，只有敢于承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，才有可能獲得更大的收益。

總結(jié)：

通過參觀股權(quán)交易所，我不僅了解了股權(quán)市場(chǎng)的運(yùn)作規(guī)則和金融市場(chǎng)的復(fù)雜性，也感受到了市場(chǎng)的活力和創(chuàng)新。同時(shí)，我也從中得到了對(duì)個(gè)人投資的啟發(fā)和感悟。參觀股權(quán)交易所的這次經(jīng)歷，讓我更加堅(jiān)定了對(duì)金融市場(chǎng)的興趣和探索的決心，我相信通過不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我能夠在金融市場(chǎng)中取得更好的成績(jī)。

股權(quán)交易心得體會(huì)報(bào)告篇二

股權(quán)交易是指在證券市場(chǎng)上進(jìn)行的股權(quán)轉(zhuǎn)讓交易。股權(quán)是指公司實(shí)際歸屬權(quán)的享有者擁有的權(quán)利，包括公司的財(cái)產(chǎn)、資產(chǎn)、管理權(quán)和決策權(quán)等。股權(quán)交易是實(shí)現(xiàn)股東權(quán)益價(jià)值最大化的一種方式，同時(shí)也是企業(yè)籌集資金和拓展市場(chǎng)的方式之一。近年來，股權(quán)交易市場(chǎng)的發(fā)展十分迅速，吸引越來越多的投資者和企業(yè)參與其中。

作為一名股權(quán)投資者，我在股權(quán)交易中獲得了不少經(jīng)驗(yàn)和啟示。首先，要對(duì)所投資的企業(yè)進(jìn)行充分的研究和分析，了解公司的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營和發(fā)展前景等，判斷其是否值得進(jìn)行投資。其次，要掌握好買賣股票的時(shí)機(jī)，不要盲目跟風(fēng)或者抄底，應(yīng)根據(jù)自己對(duì)市場(chǎng)的判斷和企業(yè)的基本面分析進(jìn)行決策。最后，要具備風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，控制好風(fēng)險(xiǎn)，不要因貪圖暴利而冒險(xiǎn)進(jìn)行投資，以免遭受巨額損失。

第三段：分析股權(quán)交易中可能遇到的問題和解決方案。

在股權(quán)交易中，投資者可能會(huì)遇到諸如企業(yè)財(cái)務(wù)造假、市場(chǎng)波動(dòng)等問題。針對(duì)這些問題，建議投資者始終保持謹(jǐn)慎和警惕，在發(fā)現(xiàn)問題時(shí)及時(shí)采取措施，避免造成不必要的損失。同時(shí)，投資者應(yīng)該經(jīng)常關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和企業(yè)信息，及時(shí)調(diào)整投資戰(zhàn)略，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，提高收益。

第四段：探討股權(quán)交易與投資策略的關(guān)系。

股權(quán)交易和投資策略密不可分，不同的投資策略適用于不同的市場(chǎng)情況和投資者個(gè)人經(jīng)驗(yàn)和偏好。例如，價(jià)值投資和成長投資兩種策略分別適用于市場(chǎng)波動(dòng)的時(shí)期和市場(chǎng)高增長時(shí)期。另外，隨著股權(quán)交易市場(chǎng)的不斷發(fā)展和創(chuàng)新，投資者也可以采用一些新的投資策略，如基于大數(shù)據(jù)的量化投資和基于人工智能的智能投資。

第五段：總結(jié)個(gè)人股權(quán)交易的經(jīng)驗(yàn)和總結(jié)。

在股權(quán)交易中，理性和謹(jǐn)慎是非常重要的，投資者應(yīng)該在掌握足夠的信息和對(duì)市場(chǎng)有足夠了解的基礎(chǔ)上，制定出適合自己的投資策略和方法。同時(shí)，也要不斷學(xué)習(xí)和積累經(jīng)驗(yàn)，累積出自己的投資思路和投資理念。通過股權(quán)投資，可以不僅獲得相對(duì)有利的收益，還能提高自己的投資水平和經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于未來的投資決策也有著重要的指導(dǎo)意義。

股權(quán)交易心得體會(huì)報(bào)告篇三

根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)("中國銀監(jiān)會(huì)")《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》和中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)("中國證監(jiān)會(huì)")《商業(yè)銀行信息披露特別規(guī)定》要求，現(xiàn)將南京銀行股份有限公司("本行")2010年度關(guān)聯(lián)交易情況報(bào)告如下：

報(bào)告期內(nèi)，董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)共召開5次會(huì)議，重新確認(rèn)了關(guān)聯(lián)方;修訂了《南京銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》;審查了2009年關(guān)聯(lián)交易管理情況;審核了關(guān)于南京銀行股份有限公司部分關(guān)聯(lián)方2010年度日常關(guān)聯(lián)交易預(yù)計(jì)額度的議案;審查了本行與關(guān)聯(lián)方江蘇鹽業(yè)集團(tuán)和南京新港高科技股份有限公司的關(guān)聯(lián)交易等重要議題，確保了本行關(guān)聯(lián)交易合法合規(guī)開展。

二、關(guān)聯(lián)交易管理制度建設(shè)情況。

報(bào)告期內(nèi)，本行根據(jù)監(jiān)管部門的要求，對(duì)本行的《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》進(jìn)行了較重大的修訂，完善了關(guān)聯(lián)方的認(rèn)定范圍，重新厘清了關(guān)聯(lián)交易的管理職責(zé)，進(jìn)一步梳理了關(guān)聯(lián)交易的審批流程和信息披露機(jī)制。在此基礎(chǔ)上，本行結(jié)合管理實(shí)際，擬定了《關(guān)聯(lián)交易管理實(shí)施細(xì)則》，細(xì)化明確了各相關(guān)部門關(guān)聯(lián)交易管理的職責(zé)，明確了關(guān)聯(lián)交易額度及單筆關(guān)聯(lián)交易業(yè)務(wù)的審批流程和要求，并對(duì)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)測(cè)、報(bào)告進(jìn)行細(xì)化規(guī)范，提高關(guān)聯(lián)交易的管理水平。

三、關(guān)聯(lián)交易管理制度執(zhí)行情況。

1、關(guān)聯(lián)方認(rèn)定情況。

依據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《上市公司信息披露管理辦法》、上海證券交易所《上海證券交易所股票上市規(guī)則》、中國銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》和本行《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，報(bào)告期內(nèi)，本行對(duì)關(guān)聯(lián)方名單進(jìn)行重新梳理。

2、關(guān)聯(lián)交易管理情況。

(1)關(guān)聯(lián)交易審批情況。

本行嚴(yán)格按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定履行關(guān)聯(lián)交易的審批手續(xù)。本行實(shí)行關(guān)聯(lián)交易額度控制，分級(jí)審批制度。在披露上一年度報(bào)告之前，本行對(duì)當(dāng)年度將發(fā)生的關(guān)聯(lián)方交易額度進(jìn)行合理預(yù)計(jì)，預(yù)計(jì)額度在本行最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)5%以上的由股東大會(huì)審批，預(yù)計(jì)額度在本行最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)5%以下的由董事會(huì)審批。在經(jīng)審批通過的預(yù)計(jì)額度內(nèi)，關(guān)聯(lián)法人的交易金額在本行最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)1%以下且交易余額在本行資本凈額5%以下的關(guān)聯(lián)交易，由經(jīng)營層審批，并報(bào)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)備案;超出前述規(guī)定之外的關(guān)聯(lián)交易由關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)審批;在經(jīng)審批通過的預(yù)計(jì)額度內(nèi)，關(guān)聯(lián)自然人的交易金額在300萬元以下的，由經(jīng)營層審批，并報(bào)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)備案，超過300萬元的，由關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)審批。實(shí)際執(zhí)行中若超出經(jīng)審批的預(yù)計(jì)額度的，需提交董事會(huì)或股東大會(huì)重新審批。

2010年12月，本行對(duì)關(guān)聯(lián)方宜興陽羨村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司提供擔(dān)保的關(guān)聯(lián)交易，由經(jīng)營層審查后，提交董事會(huì)審批。以上關(guān)聯(lián)交易的審批程序符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求。

(2)關(guān)聯(lián)交易定價(jià)情況。

報(bào)告期內(nèi)，本行與關(guān)聯(lián)方的關(guān)聯(lián)交易遵循商業(yè)原則，以不優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進(jìn)行。本行《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，對(duì)于授信類型的關(guān)聯(lián)交易，本行根據(jù)本行有關(guān)授信定價(jià)管理辦法，并結(jié)合關(guān)聯(lián)方客戶的評(píng)級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)情況確定相應(yīng)價(jià)格，確保本行關(guān)聯(lián)交易定價(jià)的合法性和公允性。

(3)關(guān)聯(lián)交易披露情況。

報(bào)告期內(nèi)，本行嚴(yán)格按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定，主動(dòng)披露關(guān)聯(lián)交易相關(guān)信息。報(bào)告期內(nèi)，本行累計(jì)發(fā)布關(guān)聯(lián)交易公告5項(xiàng)，其中1項(xiàng)為根據(jù)監(jiān)管部門要求補(bǔ)充披露的2009年關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，對(duì)于2010年本行發(fā)生的重大關(guān)聯(lián)交易做到了及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露。此外，本行還通過定期報(bào)告詳細(xì)披露關(guān)聯(lián)交易的明細(xì)情況。

(4)關(guān)聯(lián)交易日常監(jiān)測(cè)情況。

易信息，然后將各單位報(bào)告的關(guān)聯(lián)交易信息和情況統(tǒng)計(jì)匯總后報(bào)告并提交董事會(huì)辦公室，由董事會(huì)辦公室按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行報(bào)告、披露。

(5)監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行情況。

按照中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定：商業(yè)銀行對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的10%。商業(yè)銀行對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)法人或其他組織所在集團(tuán)客戶的授信余額總數(shù)不得超過商業(yè)銀行資本凈額的15%。商業(yè)銀行對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的50%。報(bào)告期內(nèi)，本行關(guān)聯(lián)交易指標(biāo)符合中國銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管規(guī)定。

截止報(bào)告期末，本行與全部關(guān)聯(lián)方關(guān)聯(lián)交易余額總計(jì)17.56億元，其中與公司類關(guān)聯(lián)方關(guān)聯(lián)交易期末余額為5.06億元，與金融機(jī)構(gòu)類關(guān)聯(lián)方關(guān)聯(lián)交易期末余額為12.50億元。報(bào)告期內(nèi)，本行部分關(guān)聯(lián)方的關(guān)聯(lián)交易均在2010年度部分關(guān)聯(lián)方關(guān)聯(lián)交易預(yù)計(jì)額度內(nèi)。

為保持持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營，考慮外部環(huán)境和監(jiān)管政策的變化，結(jié)合自身發(fā)展需要，統(tǒng)籌規(guī)劃，公司擬定《南京銀行2011-2013年總體戰(zhàn)略規(guī)劃》。規(guī)劃明確了2011-2013年整體戰(zhàn)略、戰(zhàn)略重點(diǎn)、發(fā)展目標(biāo)和實(shí)施路徑，并適時(shí)根據(jù)外部環(huán)境及監(jiān)管政策的變化進(jìn)行調(diào)整。

股權(quán)交易心得體會(huì)報(bào)告篇四

股權(quán)交易是以買賣的方式完成的一種交易形式。在股權(quán)交易中，交易雙方會(huì)就股權(quán)的價(jià)格，數(shù)量和購買時(shí)間等方面進(jìn)行磋商，最終達(dá)成買賣的交易。股權(quán)交易不僅能夠滿足企業(yè)融資的需求，還可以為投資者提供一個(gè)獲得財(cái)富增值的機(jī)會(huì)。在參與股權(quán)交易的過程中，我深刻地認(rèn)識(shí)到了股權(quán)交易的風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇，并積累了許多寶貴的心得體會(huì)。

第二段：風(fēng)險(xiǎn)避免。

在進(jìn)行股權(quán)交易時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)控制是非常重要的。在選擇交易對(duì)象時(shí)，需要了解交易對(duì)象的基本情況和財(cái)務(wù)狀況，審查其經(jīng)營狀況和管理水平，評(píng)估其未來的盈利能力。同時(shí)，還需要注意風(fēng)險(xiǎn)分散，避免將全部資金投入到某一企業(yè)中，以防止風(fēng)險(xiǎn)集中。此外，還需要及時(shí)了解市場(chǎng)信息，做到市場(chǎng)敏銳。在股權(quán)交易中，不能重倉，不能投入超過自身承受能力的資金，以免在風(fēng)險(xiǎn)來臨時(shí)，造成過大的損失。

第三段：機(jī)遇把握。

股權(quán)交易中，除了注意風(fēng)險(xiǎn)控制外，還需要把握機(jī)遇。在尋找交易對(duì)象時(shí)，需要有一定的眼光，了解市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，尤其是對(duì)即將興起的行業(yè)適當(dāng)關(guān)注，因?yàn)橄嚓P(guān)企業(yè)可能會(huì)成為未來的投資熱點(diǎn)。同時(shí)，也需要注意政策的變化和行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)，根據(jù)市場(chǎng)需求和行業(yè)特點(diǎn)，適當(dāng)增加與減少持股數(shù)量，以獲得更多的投資收益。

第四段：心理調(diào)控。

在股權(quán)交易過程中，良好的心理素質(zhì)和內(nèi)心堅(jiān)定都是非常重要的。在面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，要保持冷靜，不能因?yàn)槭袌?chǎng)風(fēng)險(xiǎn)而過于恐慌和害怕，還應(yīng)該懷有理性的投資心態(tài)。當(dāng)遇到投資挫折時(shí)，要堅(jiān)持自己的理念和理性思考，調(diào)整自己的投資策略，而不是盲目追高或者瘋狂拋售。

第五段：結(jié)語。

股權(quán)交易是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資方式。在參與股權(quán)交易的過程中，我積累了不少的心得體會(huì)：合理的風(fēng)險(xiǎn)控制，把握機(jī)遇，良好的心理素質(zhì)和理性思考都非常重要。只有掌握這些技巧和經(jīng)驗(yàn)，才能在股權(quán)交易中賺到更多的錢，并且在風(fēng)險(xiǎn)面前輕松自如，避免造成過大的損失。

股權(quán)交易心得體會(huì)報(bào)告篇五

銀保監(jiān)會(huì)副**梁濤7月4日在國新辦新聞發(fā)布會(huì)上“下一步持續(xù)加強(qiáng)公司治理監(jiān)管”的話音剛落，一場(chǎng)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易的專項(xiàng)整治行動(dòng)即將拉開序幕。

上海證券報(bào)獨(dú)家獲悉，作為落實(shí)2019年公司治理監(jiān)管工作的一項(xiàng)任務(wù)，監(jiān)管部門將開展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治工作。嚴(yán)厲打擊保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東股權(quán)違規(guī)行為，以及通過關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送等亂象。

“排雷”行動(dòng)一觸即發(fā)。股東通過隱藏實(shí)控人、隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、股權(quán)代持等隱性行為規(guī)避監(jiān)管審查，謀求對(duì)保險(xiǎn)公司的控制權(quán)和主導(dǎo)權(quán)；通過錯(cuò)綜復(fù)雜的交易結(jié)構(gòu)或股權(quán)關(guān)系掩飾關(guān)聯(lián)方、通過關(guān)聯(lián)交易輸送利益、關(guān)聯(lián)交易資金運(yùn)用比例“超標(biāo)”……這些違規(guī)技倆將隨著整治行動(dòng)的深入，逐漸現(xiàn)出原形。

要查哪些公司？哪些業(yè)務(wù)？

此次專項(xiàng)整治行動(dòng)將分為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自查自糾及地方銀保監(jiān)局現(xiàn)場(chǎng)檢查兩部分。

其中，《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》(2018年3月)出臺(tái)后新發(fā)生的以及到期未整改的違法違規(guī)行為，將被加大問責(zé)力度。

具體有哪些整治要點(diǎn)，我們?yōu)榇蠹沂崂砣缦隆?/p>

要點(diǎn)1、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)需要自查哪些內(nèi)容？

一是，保險(xiǎn)公司股權(quán)排查要點(diǎn)。

股權(quán)獲得是否符合規(guī)定要求：保險(xiǎn)公司是否存在未經(jīng)批準(zhǔn)變更注冊(cè)資本或者持股比例占注冊(cè)資本5%以上股東的情況；保險(xiǎn)公司是否存在股東未如實(shí)報(bào)告控股股東、實(shí)際控制人及其變更情況、股東之間關(guān)聯(lián)關(guān)系，造成超比例持股的情形；股東是否存在委托他人或接受他人委托持有保險(xiǎn)公司股權(quán)的情況等。

資金來源是否符合規(guī)定要求：投資人取得保險(xiǎn)公司股權(quán)，是否使用來源合法的自有資金，是否存在投資人通過設(shè)立持股機(jī)構(gòu)、轉(zhuǎn)讓股權(quán)預(yù)期收益權(quán)等方式變相規(guī)避自有資金監(jiān)管規(guī)定的情形；投資人是否存在挪用保險(xiǎn)資金，或者以保險(xiǎn)公司投資信托計(jì)劃、私募基金、股權(quán)投資等獲取的資金對(duì)保險(xiǎn)公司進(jìn)行循環(huán)出資的情況等。

股東行為是否符合規(guī)定要求：股東通過隱藏實(shí)際控制人、隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、股權(quán)代持、一致行動(dòng)約定等隱性行為規(guī)避監(jiān)管審查，謀求對(duì)保險(xiǎn)公司的控制權(quán)和主導(dǎo)權(quán)等。

股東質(zhì)押保險(xiǎn)公司股權(quán)是否符合規(guī)定要求：保險(xiǎn)公司是否存在股權(quán)質(zhì)押、凍結(jié)比例過高，股權(quán)變動(dòng)頻繁，股權(quán)結(jié)構(gòu)不穩(wěn)定的情況等。

二是，保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易排查要點(diǎn)。

關(guān)聯(lián)交易制度建設(shè)：關(guān)聯(lián)交易管理制度是否健全；對(duì)關(guān)聯(lián)自然人、關(guān)聯(lián)法人等關(guān)聯(lián)方以及關(guān)聯(lián)交易的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是否符合監(jiān)管要求，關(guān)聯(lián)方名單是否全面等。

關(guān)聯(lián)交易審查和風(fēng)險(xiǎn)管控：是否設(shè)立關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)；關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)是否按照規(guī)定進(jìn)行審查；是否存在向關(guān)聯(lián)方進(jìn)行利益輸送；資金運(yùn)用類關(guān)聯(lián)交易是否符合監(jiān)管比例要求等。

要點(diǎn)2、在完成自查自糾后，哪些機(jī)構(gòu)會(huì)被監(jiān)管檢查？

各銀保監(jiān)局將根據(jù)日常監(jiān)督情況和轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，全面評(píng)估機(jī)構(gòu)自查及整改情況，確定監(jiān)管檢查對(duì)象。同時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注以往公司治理現(xiàn)場(chǎng)檢查中已發(fā)現(xiàn)的股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易問題及整改問責(zé)情況。

對(duì)于以往檢查中未涉及但存在相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)隱患的機(jī)構(gòu)，將做到精準(zhǔn)選擇，重點(diǎn)檢查，以查促改。

要點(diǎn)3、此次整治行動(dòng)的檢查范圍。

被查機(jī)構(gòu)截至2019年6月末的股權(quán)狀況，及2018年1月至2019年6月期間的關(guān)聯(lián)交易情況，可根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)追溯和延伸。

近年來，隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)快速發(fā)展，保險(xiǎn)投資主體日益多元化，資金運(yùn)用渠道持續(xù)拓寬，保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易種類和規(guī)模迅速增長。依法合規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易，的確有利于提高交易穩(wěn)定性、優(yōu)化資源配置、發(fā)揮協(xié)同優(yōu)勢(shì)、實(shí)現(xiàn)規(guī)模效益。

但問題也隨之暴露。關(guān)聯(lián)交易已經(jīng)從最初保險(xiǎn)公司與關(guān)聯(lián)方的正常業(yè)務(wù)往來，演化到今時(shí)今日保險(xiǎn)公司虛假增資、不正當(dāng)利益輸送等問題的載體、平臺(tái)。

目前保險(xiǎn)公司的關(guān)聯(lián)交易主要集中在以下幾類。一是投資入股類，包括關(guān)聯(lián)方投資入股該保險(xiǎn)公司，關(guān)聯(lián)方投資該保險(xiǎn)公司發(fā)行的優(yōu)先股、債券或其他證券等；二是資金運(yùn)用類，包括資金的投資運(yùn)用和委托管理；三是保險(xiǎn)業(yè)務(wù)類；四是利益轉(zhuǎn)移類，包括給予或接受財(cái)務(wù)資助、債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)移、簽訂許可協(xié)議等；五是提供服務(wù)類。

“在這幾類保險(xiǎn)關(guān)聯(lián)交易中，以資金運(yùn)用類關(guān)聯(lián)交易居多?！币患冶ｋU(xiǎn)公司相關(guān)負(fù)責(zé)人透露稱，從監(jiān)管部門前期摸底的情況來看，目前在保險(xiǎn)關(guān)聯(lián)交易中，主要存在未按規(guī)定披露重大關(guān)聯(lián)交易、通過錯(cuò)綜復(fù)雜的交易結(jié)構(gòu)或股權(quán)關(guān)系掩飾關(guān)聯(lián)方、通過關(guān)聯(lián)交易輸送利益、關(guān)聯(lián)交易資金運(yùn)用比例“超標(biāo)”等問題。

一位保險(xiǎn)公司投資人士稱，近年來，越來越多的保險(xiǎn)公司與信托公司開展緊密合作，保險(xiǎn)公司通過自有資金、保險(xiǎn)資金累計(jì)投資在信托計(jì)劃上的投資規(guī)模，呈現(xiàn)爆發(fā)式增長，但隱匿在數(shù)據(jù)繁榮背后的潛在風(fēng)險(xiǎn)，也悄然滋生。

上述人士舉例稱，近年來不少保險(xiǎn)公司相繼認(rèn)購了一些信托計(jì)劃。而在一些看似“高收益、低風(fēng)險(xiǎn)”的保險(xiǎn)信托計(jì)劃背后，卻隱藏著一環(huán)套一環(huán)的關(guān)聯(lián)安排。

比如，有些保險(xiǎn)公司與融資人為同一控股股東控制的關(guān)聯(lián)方，甚至還與信托公司、信用增級(jí)方等主體具有關(guān)聯(lián)關(guān)系。通過投資信托產(chǎn)品給融資人借款，這些保險(xiǎn)公司儼然已淪為股東方及關(guān)聯(lián)方的融資通道。

“而且一些關(guān)聯(lián)交易業(yè)務(wù)，資產(chǎn)質(zhì)量并不佳，信用等級(jí)及收益率也不高，承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)卻不小。關(guān)鍵是這些保險(xiǎn)信托計(jì)劃多投向地產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施等相關(guān)領(lǐng)域，而保險(xiǎn)公司通過債權(quán)投資計(jì)劃等通道在這兩個(gè)領(lǐng)域已有大量敞口，信托產(chǎn)品的基礎(chǔ)資產(chǎn)多與保險(xiǎn)公司現(xiàn)有資產(chǎn)重疊，風(fēng)險(xiǎn)集中度就會(huì)進(jìn)一步提高?！蹦硺I(yè)內(nèi)資深人士一語中的。

暴露內(nèi)控空洞！業(yè)內(nèi)建議全鏈條問責(zé)制！

當(dāng)前，在保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)形成的一個(gè)共識(shí)是：關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)逐步顯現(xiàn)的背后，折射出的正是保險(xiǎn)公司尤其是激進(jìn)型中小險(xiǎn)企普遍存在的內(nèi)控漏洞。

若更進(jìn)一步深究，一些保險(xiǎn)公司內(nèi)控機(jī)制之所以“千瘡百孔”，與其復(fù)雜的股權(quán)結(jié)構(gòu)、實(shí)控人“一股獨(dú)大”不無關(guān)系。個(gè)別保險(xiǎn)公司通過交叉持股、層層嵌套，掩蓋真實(shí)股權(quán)結(jié)構(gòu)，滋生內(nèi)部人控制和大量關(guān)聯(lián)交易。

監(jiān)管部門一再對(duì)關(guān)聯(lián)交易施以重拳，顯然已意識(shí)到了整治關(guān)聯(lián)交易的迫切性與重要性。

有業(yè)內(nèi)人士指出，關(guān)聯(lián)交易是公司治理的重要組成部分，整治關(guān)聯(lián)交易的一個(gè)關(guān)鍵核心點(diǎn)是，必須要建立關(guān)聯(lián)交易全鏈條監(jiān)管審查問責(zé)機(jī)制，強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易過程的問責(zé)，將責(zé)任落實(shí)到具體的人，“失責(zé)必問、問責(zé)必嚴(yán)”。

此外，由于保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易還涉及信托等非保險(xiǎn)領(lǐng)域，因此銀保監(jiān)會(huì)的整合，在很大程度上有利于形成監(jiān)管合力，徹底**相關(guān)違法違規(guī)問題。

股權(quán)交易心得體會(huì)報(bào)告篇六

?根據(jù)貴局轉(zhuǎn)發(fā)的《中國銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治工作的通知》文件要求，某銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“我行”)高度重視，積極參照文件內(nèi)容開展了股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治自查工作，現(xiàn)將具體工作情況匯報(bào)如下：

??為防范突出風(fēng)險(xiǎn)，提升我行公司治理的科學(xué)性、穩(wěn)健性和有效性，促進(jìn)我行健康發(fā)展，我行積極成立了“股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治自查”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長任組長，副行長任副組長，各部門負(fù)責(zé)人為小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在綜合管理部，由行長指派專人負(fù)責(zé)跟進(jìn)落實(shí)自查工作，要求根據(jù)“2019年商業(yè)銀行股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治工作要點(diǎn)”制定合理的檢查。

方案。

??我行于2011年8月正式成立，現(xiàn)有股東共6位，且無自然人持股，分別為某商業(yè)銀行股份有限公司，占股5100萬股，占比51%;某市某貿(mào)易有限公司，占股1000萬股，占比10%;某有限公司，占股1000萬股，占比10%;某投資有限公司，占股995萬股，占比9.95%;某資產(chǎn)經(jīng)營管理有限公司，占股900萬股，占比9%;某市某裝飾工程有限公司，占股5萬股，占比0.05%。股權(quán)結(jié)構(gòu)相對(duì)簡(jiǎn)單，且截至目前我行尚未發(fā)生關(guān)聯(lián)交易情況。截至報(bào)告日，暫沒有在自查及日常監(jiān)管檢查中發(fā)現(xiàn)相關(guān)問題。

??(一)股東股權(quán)排查情況。

??1.股權(quán)獲得是否符合規(guī)定要求。

??(1)經(jīng)排查，我行不存在未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額5%以上的情況。

??(2)經(jīng)排查，開業(yè)至今沒有變更持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額1%以上、5%以下的股東的情況。

??(3)經(jīng)排查，我行股東不存在委托他人或接受他人委托持有商業(yè)銀行股權(quán)的情況。

??(4)經(jīng)排查，同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人作為主要股東不存在參股商業(yè)銀行數(shù)量超過2家，或控股商業(yè)銀行數(shù)量超過1家的情況。

??2.股東資質(zhì)是否符合規(guī)定要求。

??(1)經(jīng)排查，我行主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人不存在《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第十六條規(guī)定的情形。

??(2)經(jīng)排查，我行股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等各方關(guān)系清晰透明。

??3.資金來源是否符合規(guī)定要求。

??(1)經(jīng)排查，我行股東入股資金來源均合法，并均為自有資金入股;沒有通過本行信貸、同業(yè)、理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)為股東提供入股資金的情況。

??(2)經(jīng)排查，我行股東不存在有虛假出資、出資不實(shí)、抽逃出資或變相抽逃出資情況或重大嫌疑。

??(3)經(jīng)排查，我行不存在單一投資人、發(fā)行人或管理人及其實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人控制的金融產(chǎn)品持有同一商業(yè)銀行股份合計(jì)超過5%的情況。

??(4)經(jīng)排查，我行主要股東不存在以發(fā)行、管理或通過其他手段控制的金融產(chǎn)品持有商業(yè)銀行股份的情況。

??4.股東行為是否符合規(guī)定要求。

??(1)經(jīng)排查，我行股東不存在通過隱藏實(shí)際控制人、隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、股權(quán)代持、表決權(quán)委托、一致行動(dòng)約定等隱性行為規(guī)避監(jiān)管審查，實(shí)施對(duì)保險(xiǎn)公司的控制權(quán)和主導(dǎo)權(quán)的情況。

??(2)經(jīng)排查，我行主要股東不存在自取得股權(quán)之日起五年內(nèi)轉(zhuǎn)讓所持股權(quán)的情況。

??(3)經(jīng)排查，我行主要股東不存在濫用股東權(quán)利干預(yù)董事會(huì)決策或銀行經(jīng)營管理的情況。

??(4)經(jīng)排查，我行主要股東已按照相關(guān)監(jiān)管要求出具書面承諾在必要時(shí)向商業(yè)銀行補(bǔ)充資本，截至報(bào)告日，我行資本充足，暫沒有發(fā)生需補(bǔ)充資本的情況。

??5.股東質(zhì)押商業(yè)銀行股權(quán)是否符合規(guī)定要求。

??(1)經(jīng)排查，我行不存在大量股權(quán)質(zhì)押、股權(quán)反擔(dān)保現(xiàn)象，是否存在主要股東股權(quán)大量質(zhì)押現(xiàn)象。

??(2)經(jīng)排查，我行沒有股東以本行股權(quán)出質(zhì)擔(dān)保的情況。

??(3)經(jīng)排查，我行股東沒有在本機(jī)構(gòu)借款余額超過其持有經(jīng)審計(jì)的上一年度股權(quán)凈值的情況，沒有將股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押的情況。

??(4)經(jīng)排查，截至報(bào)告日，我行沒有股權(quán)質(zhì)押的情況。

違法違紀(jì)案“以案促改”專題民主生活會(huì)個(gè)人對(duì)照檢查發(fā)言材料范文。

違法違紀(jì)案“以案促改”專題民主生活會(huì)個(gè)人對(duì)照檢查發(fā)言材料范文,民主生活會(huì),蓮山課件.

??1.關(guān)聯(lián)交易制度建設(shè)及穿透識(shí)別。

??(1)經(jīng)排查，我行能夠按照監(jiān)管規(guī)定建立并完善關(guān)聯(lián)交易管理制度，建立《某銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》。

??(2)經(jīng)排查，我行對(duì)關(guān)聯(lián)自然人、關(guān)聯(lián)法人以及關(guān)聯(lián)交易的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)能夠符合監(jiān)管要求，能夠按照穿透原則盡職認(rèn)定關(guān)聯(lián)方，截至報(bào)告日，我行尚未發(fā)生關(guān)聯(lián)交易。

??(3)經(jīng)排查，我行董事、總行的高級(jí)管理人員及主要非自然人股東能夠按照規(guī)定向商業(yè)銀行報(bào)告關(guān)聯(lián)方情況，同時(shí)以書面形式向我行保證其報(bào)告的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，截至報(bào)告日，我行尚未發(fā)生關(guān)聯(lián)交易。

??(4)經(jīng)排查，我行計(jì)算一個(gè)關(guān)聯(lián)方的交易余額時(shí)，關(guān)聯(lián)自然人的近親屬能夠合并計(jì)算。向關(guān)聯(lián)方所在集團(tuán)統(tǒng)一授信能夠覆蓋全部關(guān)聯(lián)企業(yè)，部存在通過掩蓋或不盡職審查關(guān)聯(lián)方的關(guān)聯(lián)關(guān)系，規(guī)避關(guān)聯(lián)授信集中度的情況，截至報(bào)告日，我行尚未發(fā)生關(guān)聯(lián)交易。

??(5)經(jīng)排查，我行不存在未按穿透原則認(rèn)定關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)方所在集團(tuán)授信或未真實(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)敞口，規(guī)避關(guān)聯(lián)授信集中度控制的情況。

??2.關(guān)聯(lián)交易管理。

??(1)經(jīng)排查，我行重大關(guān)聯(lián)交易和一般關(guān)聯(lián)交易審批程序能夠符合規(guī)定，截至報(bào)告日，我行尚未發(fā)生關(guān)聯(lián)交易。

??(2)經(jīng)排查，我行獨(dú)立董事能夠就關(guān)聯(lián)交易公允性和內(nèi)部審批程序履行情況發(fā)表書面意見，截至報(bào)告日，我行尚未發(fā)生關(guān)聯(lián)交易。

??(3)經(jīng)排查，我行內(nèi)審部門能夠每年對(duì)關(guān)聯(lián)交易開展專項(xiàng)審計(jì)并將審計(jì)結(jié)果報(bào)董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)。

??(4)經(jīng)排查，我行關(guān)聯(lián)交易的信息披露充分、準(zhǔn)確，并按照規(guī)定向監(jiān)管部門報(bào)告。

??3.利用關(guān)聯(lián)交易或內(nèi)部交易向股東和其他關(guān)系人進(jìn)行利益輸送。

??(1)經(jīng)排查，我行不存在關(guān)聯(lián)交易價(jià)格不公允，交易條件明顯優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方同類交易，通過直接或間接融資方式對(duì)關(guān)聯(lián)方進(jìn)行利益輸送的情況。包括但不限于是否存在以降低定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、貸款貼息、騰挪收益、顯性或隱性承諾等方式變相優(yōu)化關(guān)聯(lián)交易條件的情況。

??(2)經(jīng)排查，我行不存在向關(guān)聯(lián)方的融資行為提供顯性或隱性擔(dān)保的情況。

??(3)經(jīng)排查，我行不存在違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔(dān)保貸款的情況。

??(4)經(jīng)排查，我行不存在通過掩蓋或不盡職審查關(guān)聯(lián)關(guān)系、少計(jì)關(guān)聯(lián)方與商業(yè)銀行的交易、以不合格風(fēng)險(xiǎn)緩釋因素計(jì)算對(duì)關(guān)聯(lián)方授信風(fēng)險(xiǎn)敞口、“化整為零”等方式，規(guī)避重大關(guān)聯(lián)交易審批的情況。

??(5)經(jīng)排查，我行不存在直接通過或借道同業(yè)、理財(cái)、表外等業(yè)務(wù)，突破比例限制或違反規(guī)定向關(guān)聯(lián)方提供資金的情況。

??(6)經(jīng)排查，我行不存在通過投資關(guān)聯(lián)方設(shè)立的基金、合伙企業(yè)等，違規(guī)轉(zhuǎn)移信貸資產(chǎn)，并規(guī)避關(guān)聯(lián)交易審批的情況。

??(7)經(jīng)排查，我行不存在通過關(guān)聯(lián)方進(jìn)行利益輸送、調(diào)節(jié)收益及本行資產(chǎn)負(fù)債表等行為。

??(8)經(jīng)排查，我行不存在對(duì)關(guān)聯(lián)方的授信余額超過監(jiān)管規(guī)定的情況。

??4.違反或規(guī)避并表管理規(guī)定，集團(tuán)成員間未做到內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)隔離。

??(1)經(jīng)排查，我行并表處理能夠全面合規(guī)，不存在規(guī)避資本、會(huì)計(jì)或風(fēng)險(xiǎn)并表監(jiān)管的情況。不存在未將商業(yè)銀行具有實(shí)質(zhì)控制權(quán)的機(jī)構(gòu)，納入并表范圍。不存在未將借道理財(cái)、代銷、同業(yè)等渠道通過復(fù)雜交易結(jié)構(gòu)設(shè)立且商業(yè)銀行具有實(shí)質(zhì)控制權(quán)或重大影響的合伙企業(yè)、合伙制基金等被投資機(jī)構(gòu)，納入并表范圍。不存在未將業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)、損失等對(duì)商業(yè)銀行集團(tuán)造成重大影響的被投資機(jī)構(gòu)等，納入并表范圍。

??(2)經(jīng)排查，我行不存在借道相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)，利用內(nèi)部交易轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，調(diào)節(jié)業(yè)務(wù)規(guī)模以及不良、撥備、資本等監(jiān)管指標(biāo)的情況。

??(3)經(jīng)排查，我行能夠及時(shí)清理空殼公司，防止空殼公司對(duì)銀行集團(tuán)造成的風(fēng)險(xiǎn)傳染。

??(4)經(jīng)排查，我行不存在利用客戶信息優(yōu)勢(shì)、銀行集團(tuán)股權(quán)關(guān)系和組織架構(gòu)等便利從事內(nèi)幕交易，從而導(dǎo)致不當(dāng)利益輸送、監(jiān)管套利和風(fēng)險(xiǎn)傳染等情況。

??(5)經(jīng)排查，我行不存在利用境內(nèi)外附屬機(jī)構(gòu)變相投資非上市企業(yè)股權(quán)、投資性房地產(chǎn)，或規(guī)避房地產(chǎn)、地方政府融資平臺(tái)等限制性領(lǐng)域授信政策的情況。

??(6)經(jīng)排查，我行同一或關(guān)聯(lián)客戶不存在借道銀行集團(tuán)各附屬機(jī)構(gòu)，特別是信托公司、金融租賃公司、證券公司、保險(xiǎn)公司、資產(chǎn)管理公司等機(jī)構(gòu)，通過復(fù)雜交易結(jié)構(gòu)和安排進(jìn)行融資，形成不正當(dāng)利益輸送，侵害其他投資者或客戶權(quán)益，或規(guī)避監(jiān)管政策限制、關(guān)聯(lián)集中度控制等情況。

??(7)經(jīng)排查，我行不存在違規(guī)投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)外機(jī)構(gòu)的問題。

??雖沒有在自查及日常監(jiān)管檢查中發(fā)現(xiàn)相關(guān)問題，但我行依舊將加強(qiáng)股東、股權(quán)管理、關(guān)聯(lián)交易管理，將股東、股權(quán)管理、關(guān)聯(lián)交易管理納入我行工作重點(diǎn)，并完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并利用每月集中培訓(xùn)時(shí)間對(duì)員工進(jìn)行了相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管文件學(xué)習(xí)，促使我行合規(guī)穩(wěn)健運(yùn)營。

??我行將根據(jù)監(jiān)管文件要求，進(jìn)一步完善股東、股權(quán)管理體制機(jī)制，完善規(guī)范有序的股權(quán)管理組織形式和治理結(jié)構(gòu)，同時(shí)，我行也將嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)，切實(shí)做好內(nèi)控工作，全年力爭(zhēng)無案件，無重大違規(guī)問題，無重大責(zé)任性事故。

股權(quán)交易心得體會(huì)報(bào)告篇七

第一段：介紹股權(quán)交易所的概念和重要性（200字）。

股權(quán)交易所是一個(gè)重要的金融市場(chǎng)，它為投資者提供了一個(gè)買賣股權(quán)的平臺(tái)。在股權(quán)交易所上市的企業(yè)可以通過發(fā)行股票吸引投資者的資金，并且通過買賣股權(quán)來實(shí)現(xiàn)資本的流動(dòng)。股權(quán)交易所的發(fā)展不僅有助于提高企業(yè)的資金實(shí)力和競(jìng)爭(zhēng)力，也有助于增加金融市場(chǎng)的流動(dòng)性和市場(chǎng)透明度。因此，了解股權(quán)交易所的運(yùn)作機(jī)制和重要性對(duì)于投資者和企業(yè)家都是必不可少的。

我最近有幸參觀了一家股權(quán)交易所，了解了它的運(yùn)作機(jī)制和交易流程。參觀教育不僅擴(kuò)大了我對(duì)股權(quán)交易的認(rèn)識(shí)，也使我對(duì)金融市場(chǎng)的運(yùn)作有了更深入的理解。首先，我了解到股權(quán)交易所的市場(chǎng)運(yùn)作非常復(fù)雜，需要各種金融工具和專業(yè)人士的參與。其次，我發(fā)現(xiàn)股權(quán)交易所的交易流程非常嚴(yán)格，需要遵循一系列的監(jiān)管和規(guī)范，以保護(hù)投資者的權(quán)益。最后，我體會(huì)到股權(quán)交易所的重要性在于提供了一個(gè)公平、公開和透明的市場(chǎng)，為投資者提供了更多的投資機(jī)會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理的手段。

第三段：對(duì)股權(quán)交易所風(fēng)險(xiǎn)控制的認(rèn)識(shí)（300字）。

參觀股權(quán)交易所讓我深刻認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)控制在金融市場(chǎng)中的重要性。在股權(quán)交易所上市的企業(yè)有可能面臨很多風(fēng)險(xiǎn)，比如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)和公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)等。因此，企業(yè)需要制定適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理策略，以應(yīng)對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，投資者也需要對(duì)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力有清晰的認(rèn)識(shí)，并制定合理的投資策略。參觀股權(quán)交易所讓我更加深入地理解了風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性，并且我將在未來的投資決策中更加注重風(fēng)險(xiǎn)控制。

參觀股權(quán)交易所后，我對(duì)其未來的發(fā)展和改革有了一些思考。首先，股權(quán)交易所需要進(jìn)一步完善交易機(jī)制和監(jiān)管規(guī)則，以保護(hù)投資者的權(quán)益和提高市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力。其次，股權(quán)交易所應(yīng)該積極推動(dòng)產(chǎn)權(quán)改革，提高企業(yè)股權(quán)分散化程度，使更多的企業(yè)能夠借助股權(quán)交易所獲得資金支持和成長空間。最后，股權(quán)交易所需要加強(qiáng)國際交流與合作，提升國際競(jìng)爭(zhēng)力，吸引更多的投資者和企業(yè)參與進(jìn)來。

通過參觀股權(quán)交易所，我對(duì)金融市場(chǎng)和企業(yè)融資有了更深入的理解，也對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制和市場(chǎng)運(yùn)作有了更清晰的認(rèn)識(shí)。股權(quán)交易所的發(fā)展對(duì)于提高企業(yè)的資金實(shí)力和競(jìng)爭(zhēng)力，增加金融市場(chǎng)的流動(dòng)性和市場(chǎng)透明度具有重要意義。未來，我希望能夠通過學(xué)習(xí)和實(shí)踐，進(jìn)一步提高自己的金融知識(shí)和投資能力，以更好地參與股權(quán)交易所的投資，為自己和企業(yè)帶來更多的價(jià)值。

股權(quán)交易心得體會(huì)報(bào)告篇八

股權(quán)是有限責(zé)任公司或股份有限公司股東對(duì)公司人身和財(cái)產(chǎn)權(quán)益的綜合權(quán)利。也就是說，股權(quán)是股東根據(jù)其資格享有的從公司獲得經(jīng)濟(jì)利益并參與公司經(jīng)營管理的權(quán)利。以下是為大家整理的關(guān)于,歡迎品鑒！

今年的銀行保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管整體基調(diào)，被業(yè)內(nèi)稱為“一頭鞏固前兩年的治亂象成果，另一頭繼續(xù)促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”。和“愉見財(cái)經(jīng)”5月份為大家追蹤的《監(jiān)管來查的checklist》（點(diǎn)擊標(biāo)題可跳轉(zhuǎn)）一脈相稱的，股權(quán)與公司治理層面是檢查重點(diǎn)，近期的專項(xiàng)整治主要落在「股權(quán)違規(guī)」和「關(guān)聯(lián)交易」（利益輸送）。

銀保監(jiān)會(huì)近日下發(fā)《中國銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治工作的通知》，嚴(yán)厲打擊股東股權(quán)違規(guī)行為以及通過關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送等亂象行為。

時(shí)間范圍來看。對(duì)股權(quán)狀況，查截至2019年6月30日的情況；對(duì)關(guān)聯(lián)交易，查2018年1月1日至2019年6月30日期間的情況，跨度基本為這一年半，但可根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)追溯和延伸。

據(jù)“券商中國”，重點(diǎn)關(guān)注《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2018年第1號(hào)）和《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》（中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2018年第5號(hào)）出臺(tái)后的股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易情況。

下文不展開。僅就商業(yè)銀行的部分來講，我們把要求排查的checklist匯報(bào)各位如下。

關(guān)于「股權(quán)違規(guī)」。

整體而言是查銀行股權(quán)獲得的合規(guī)性、資金來源的真實(shí)性、股權(quán)關(guān)系的規(guī)范性和透明性、股東行為的審慎性等。

一、股權(quán)獲得是否符合規(guī)定要求。包括：是否存在未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額5%以上的情況；股東是否存在委托他人或接受他人委托持有商業(yè)銀行股權(quán)的情況。同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人作為主要股東是否存在參股商業(yè)銀行數(shù)量超過2家，或控股商業(yè)銀行數(shù)量超過1家的情況等。

二、股東資質(zhì)是否符合規(guī)定要求。例如商業(yè)銀行的股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等各方關(guān)系是否清晰透明。

三、資金來源是否符合規(guī)定要求。

2，股東是否有虛假出資、出資不實(shí)、抽逃出資或變相抽逃出資情況或重大嫌疑；

4，主要股東是否以發(fā)行、管理或通過其他手段控制的金融產(chǎn)品持有商業(yè)銀行股份。

四、股東行為是否符合規(guī)定要求。包括：股東通過隱藏實(shí)際控制人、隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、股權(quán)代持、表決權(quán)委托、一致行動(dòng)約定等隱性行為規(guī)避監(jiān)管審查，實(shí)施對(duì)保險(xiǎn)公司的控制權(quán)和主導(dǎo)權(quán)；主要股東是否存在自取得股權(quán)之日起五年內(nèi)轉(zhuǎn)讓所持股權(quán)的情形等。

五、股東質(zhì)押商業(yè)銀行股權(quán)是否符合規(guī)定要求。

關(guān)于「關(guān)聯(lián)交易」。

y

整體而言是查關(guān)聯(lián)交易制度建設(shè)及關(guān)聯(lián)方檔案的完備性、關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性及是否通過關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送、并表管理規(guī)定執(zhí)行情況及集團(tuán)成員間內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)隔離情況、關(guān)聯(lián)交易報(bào)告及信息披露的合規(guī)性等方面。

一、關(guān)聯(lián)交易制度建設(shè)及穿透識(shí)別。

二、關(guān)聯(lián)交易管理。

三、利用關(guān)聯(lián)交易或內(nèi)部交易向股東和其他關(guān)系人進(jìn)行利益輸送。

2、是否存在向關(guān)聯(lián)方的融資行為提供顯性或隱性擔(dān)保的情況；

3、是否存在違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔(dān)保貸款的情況；

7、是否通過關(guān)聯(lián)方進(jìn)行利益輸送、調(diào)節(jié)收益及本行資產(chǎn)負(fù)債表等行為；

8、是否存在對(duì)關(guān)聯(lián)方的授信余額超過監(jiān)管規(guī)定的情況。

四、違反或規(guī)避并表管理規(guī)定，集團(tuán)成員間未做到內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)隔離。例如，并表處理是否全面合規(guī)，是否存在規(guī)避資本、會(huì)計(jì)或風(fēng)險(xiǎn)并表監(jiān)管的情況；是否存在借道相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)，利用內(nèi)部交易轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，調(diào)節(jié)業(yè)務(wù)規(guī)模以及不良、撥備、資本等監(jiān)管指標(biāo)的情況等。

銀保監(jiān)會(huì)表示，此次整治工作的目標(biāo)為嚴(yán)厲打擊銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東股權(quán)違規(guī)行為以及通過關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送等亂象行為,有的放矢防范突出風(fēng)險(xiǎn),提升銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理的科學(xué)性、穩(wěn)健性和有效性。

據(jù)了解，此次整頓分為銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自查自糾及銀保監(jiān)局現(xiàn)場(chǎng)檢查兩部分。各銀保監(jiān)局應(yīng)根據(jù)日常監(jiān)管情況和轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn),全面評(píng)估機(jī)構(gòu)自查及整改情況,確定監(jiān)管檢查對(duì)象。同時(shí),應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以往公司治理現(xiàn)場(chǎng)檢查中已發(fā)現(xiàn)的股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易問題及整改問責(zé)情況。對(duì)于以往檢查中未涉及但存在相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)隱患的機(jī)構(gòu),應(yīng)做到精準(zhǔn)選擇,重點(diǎn)檢查,以查促改。在對(duì)銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展公司治理有關(guān)的現(xiàn)場(chǎng)檢查中,應(yīng)積極落實(shí)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治工作要點(diǎn)。

檢查范圍為被查機(jī)構(gòu)截至2019年6月30日的股權(quán)狀況,及2018年1月1日至2019年6月30日期間的關(guān)聯(lián)交易狀況,可根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)追溯和延伸。

銀保監(jiān)會(huì)表示，各銀保監(jiān)局根據(jù)被查機(jī)構(gòu)類型和自查發(fā)現(xiàn)問題，結(jié)合專項(xiàng)整治工作要點(diǎn)確定檢查內(nèi)容,對(duì)股權(quán)獲得的合規(guī)性、資金來源的真實(shí)性、股權(quán)關(guān)系的規(guī)范性和透明性、股東行為的審慎性、關(guān)聯(lián)交易制度建設(shè)及關(guān)聯(lián)方檔案的完備性、關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性及是否通過關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送、并表管理規(guī)定執(zhí)行情況及集團(tuán)成員間內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)隔離情況、關(guān)聯(lián)交易報(bào)告及信息披露的合規(guī)性等方面進(jìn)行檢查。

銀保監(jiān)會(huì)要求各銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)按照股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治工作要點(diǎn),形成股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治工作自查報(bào)告并填寫相關(guān)表格,分別于2019年8月15日前和12月10日前報(bào)送自查報(bào)告及整改報(bào)告。

業(yè)內(nèi)：嚴(yán)監(jiān)管節(jié)奏將持續(xù)。

此次，商業(yè)銀行主要排查五類股權(quán)問題、四類關(guān)聯(lián)交易問題。股權(quán)排查重點(diǎn)主要包括股權(quán)獲得、股東資質(zhì)、資金來源、股東行為、股東質(zhì)押商業(yè)銀行股權(quán)是否符合規(guī)定要求。

其中，根據(jù)《通知》附件，股權(quán)獲得是否符合規(guī)定要求包括：是否存在未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額5%以上的情況；股東是否存在委托他人或接受他人委托持有商業(yè)銀行股權(quán)的情況。同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人作為主要股東是否存在參股商業(yè)銀行數(shù)量超過2家，或控股商業(yè)銀行數(shù)量超過1家的情況等。

股東資質(zhì)是否符合規(guī)定要求則是，例如商業(yè)銀行的股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人等各方關(guān)系是否清晰透明。

《通知》對(duì)于《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》和《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》出臺(tái)后新發(fā)生的違法違規(guī)行為予以重點(diǎn)關(guān)注。對(duì)以上兩個(gè)辦法發(fā)布后新發(fā)生的，以及到期未整改的違法違規(guī)行為，應(yīng)按照《中國銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行股權(quán)與公司治理主要問題定性及查處參考依據(jù)的通知》及相關(guān)法律法規(guī)，予以嚴(yán)肅處理。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，這份文件的出爐說明“嚴(yán)監(jiān)管”依然在按照原計(jì)劃推進(jìn)，政策定力得到了進(jìn)一步的驗(yàn)證。

根據(jù)《國務(wù)院教育督導(dǎo)委員會(huì)辦公室關(guān)于開展校園欺凌專項(xiàng)治理的通知》、《徐州市銅山區(qū)中小學(xué)校園欺凌專項(xiàng)治理實(shí)施方案》、區(qū)教育局《開展校園欺凌專項(xiàng)治理方案》，我校認(rèn)真制定本校開展了校園欺凌專項(xiàng)治理的具體方案，積極部署，認(rèn)真組織實(shí)施。自查總結(jié)如下：

我校成立了校園欺凌專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

組長：

副組長：

成員：

全鎮(zhèn)各校根據(jù)中心校的部署，成立校園安全專項(xiàng)小組，加強(qiáng)了值日領(lǐng)導(dǎo)和教師課間巡查，對(duì)安全死角和管理盲區(qū)進(jìn)行逐一排查，堅(jiān)決清除一切管理漏洞。經(jīng)排查，未發(fā)現(xiàn)學(xué)生中有暴力欺凌現(xiàn)象的發(fā)生。

扎實(shí)開展行之有效的專題教育。我們堅(jiān)持把搞好教育、打牢思想基礎(chǔ)作為專項(xiàng)治理的首要環(huán)節(jié)來抓。全鎮(zhèn)各校均利用國旗下的講話、學(xué)生集會(huì)對(duì)全體師生進(jìn)行了以“反校園欺凌，建平安校園”的主題教育活動(dòng)。柳泉實(shí)驗(yàn)小學(xué)還組織開展品德、心理健康教育，組織教職工集中學(xué)習(xí)對(duì)校園欺凌事件預(yù)防和處理的相關(guān)政策、措施和方法。

柳泉實(shí)驗(yàn)小學(xué)還進(jìn)行防欺凌法制講座。邀請(qǐng)鎮(zhèn)派出所畢強(qiáng)所長，為學(xué)生做了預(yù)防校園欺凌法制教育報(bào)告會(huì)。他用一個(gè)個(gè)具體的事例，以案釋法，以法論事，深入淺出地作了生動(dòng)報(bào)告。他還列舉了校園中容易出現(xiàn)的欺凌事件，分析了這些事件產(chǎn)生的原因、危害以及后果，要求青少年學(xué)生認(rèn)識(shí)到法律的嚴(yán)肅性，切實(shí)提高法律意識(shí)。會(huì)后，還向?qū)W生發(fā)放了預(yù)防青少年犯罪的宣傳資料。

為進(jìn)一步做好校園欺凌事件教育工作，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)安全教育工作的領(lǐng)導(dǎo)。鎮(zhèn)小學(xué)中心校把此項(xiàng)工作列入重要議事日程，成立了校長為組長的安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組。要求各校領(lǐng)導(dǎo)、班主任和科任教師都具有很強(qiáng)的安全意識(shí)。根據(jù)學(xué)校安全工作的具體形勢(shì)，把涉及校園欺凌安全的各項(xiàng)內(nèi)容進(jìn)行認(rèn)真分解落實(shí)到人，防止了工作上的相互推諉。從而形成了學(xué)校教職員工齊心協(xié)力共抓安全的良好局面。

小學(xué)中心校制定了相應(yīng)的防校園欺凌制度及措施，要求各校認(rèn)真落實(shí)。具體如下：

1、相關(guān)崗位教職工要明確自己的職責(zé)，實(shí)行全體教職工一崗雙責(zé)制，對(duì)玩忽職守，對(duì)學(xué)校安全造成不良后果的，追究其責(zé)任。

2、加強(qiáng)校園欺凌治理的人防、物防和技防的建設(shè)，如有丟失、損壞、不健全的相關(guān)器械總務(wù)處要及時(shí)配備。

3、班主任要經(jīng)常開展學(xué)生心理健康咨詢和疏導(dǎo)，公布學(xué)生救助或者是校園欺凌治理的電話號(hào)碼。

4、當(dāng)天值班教師要認(rèn)真負(fù)責(zé)，對(duì)學(xué)生廁所、教室等容易發(fā)生糾紛的地段要做好巡查工作。

5、學(xué)校要利用主題班會(huì)、教育講座、國旗下講話等對(duì)學(xué)生進(jìn)行宣傳教育。

6、如發(fā)生校園欺凌事件，及時(shí)向安保員匯報(bào)，安保員要及時(shí)到位并嚴(yán)肅處理實(shí)施欺凌的學(xué)生，涉嫌違法犯罪的，要及時(shí)向當(dāng)?shù)毓膊块T報(bào)案并配合立案調(diào)查。

為了及時(shí)快捷地開展工作，學(xué)校成立相關(guān)的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，建立工作臺(tái)帳，預(yù)防校園欺凌事件的發(fā)生。一旦發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)報(bào)告，及時(shí)處理，避免發(fā)生安全事故。

保險(xiǎn)公司股權(quán)整頓清理工作開始提速。中國證券報(bào)記者從相關(guān)渠道獲悉，為嚴(yán)厲打擊銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東股權(quán)違規(guī)行為，以及通過關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送等亂象，銀保監(jiān)會(huì)近日下發(fā)《關(guān)于開展銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治工作的通知》(簡(jiǎn)稱“《通知》”)。

業(yè)內(nèi)人士指出，近年來，穿透式監(jiān)管正在重塑金融行業(yè)新格局。公司治理一定程度上是金融市場(chǎng)亂象的誘因，而股權(quán)管理與關(guān)聯(lián)交易是公司治理的重要內(nèi)容，從目前情況看，險(xiǎn)企股東持股比例相近、關(guān)聯(lián)交易總額占比過高，這在一定程度上可能引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)。銀保監(jiān)會(huì)各監(jiān)管部門今年對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的突出風(fēng)險(xiǎn)和問題，陸續(xù)進(jìn)場(chǎng)開展檢查，今后將持續(xù)加強(qiáng)公司治理監(jiān)管。

排查險(xiǎn)企八大問題。

銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)人士指出，前一段時(shí)間，金融領(lǐng)域發(fā)生了一些案件，反映出部分經(jīng)營機(jī)構(gòu)在公司治理方面存在的一些突出問題，主要表現(xiàn)為股權(quán)關(guān)系不透明、不規(guī)范，比如股權(quán)代持的問題;還有關(guān)聯(lián)交易管理粗放，存在著利益輸送的問題;發(fā)展戰(zhàn)略盲目追求粗放擴(kuò)張，內(nèi)部管控與發(fā)展速度不相匹配。

《通知》明確，此次專項(xiàng)整治工作分為銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自查自糾及銀保監(jiān)局現(xiàn)場(chǎng)檢查兩部分。檢查范圍為被查機(jī)構(gòu)截至2019年6月30日的股權(quán)狀況，及2018年1月1日至2019年6月30日期間的關(guān)聯(lián)交易狀況，可根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)追溯和延伸。

檢查內(nèi)容包括股權(quán)獲得的合規(guī)性、資金來源的真實(shí)性、股權(quán)關(guān)系的規(guī)范性和透明性、股東行為的審慎性、關(guān)聯(lián)交易制度建設(shè)及關(guān)聯(lián)方檔案的完備性、關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性及是否通過關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送、并表管理規(guī)定執(zhí)行情況及集團(tuán)成員間內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)隔離情況、關(guān)聯(lián)交易報(bào)告及信息披露的合規(guī)性等方面。

按照《通知》要求，銀行險(xiǎn)企需重點(diǎn)關(guān)注《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2018年第1號(hào))和《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》(中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2018年第5號(hào))出臺(tái)后的股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易情況。

從《通知》關(guān)于保險(xiǎn)公司股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治工作要點(diǎn)內(nèi)容來看，此次保險(xiǎn)公司主要排查五類股權(quán)問題和三類關(guān)聯(lián)交易問題。

五類股權(quán)問題包括：一是股權(quán)獲得是否符合規(guī)定要求。例如，是否存在投資人通過收購股東的控制權(quán)間接取得保險(xiǎn)公司股權(quán);保險(xiǎn)公司是否存在股東未如實(shí)報(bào)告控股股東、實(shí)際控制人及其變更情況、股東之間關(guān)聯(lián)關(guān)系，造成超比例持股的情形等。

二是股東資質(zhì)是否符合規(guī)定要求。

三是資金來源是否符合規(guī)定要求。包括三個(gè)方面：一是投資人取得保險(xiǎn)公司股權(quán)，是否使用來源合法的自有資金;是否存在投資人通過設(shè)立持股機(jī)構(gòu)、轉(zhuǎn)讓股權(quán)預(yù)期收益權(quán)等方式變相規(guī)避自有資金監(jiān)管規(guī)定的情形;二是投資人為保險(xiǎn)公司的，是否存在利用其注冊(cè)資本向其子公司逐級(jí)重復(fù)出資的情形;三是投資人是否存在挪用保險(xiǎn)資金，或者以保險(xiǎn)公司投資信托計(jì)劃、私募基金、股權(quán)投資等獲取的資金對(duì)保險(xiǎn)公司進(jìn)行循環(huán)出資的情況。

四是股東行為是否符合規(guī)定要求。同樣包括三方面：一是股東通過隱藏實(shí)際控制人、隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、股權(quán)代持、表決權(quán)委托、一致行動(dòng)約定等隱性行為規(guī)避監(jiān)管審查，謀求對(duì)保險(xiǎn)公司的控制權(quán)和主導(dǎo)權(quán);二是控制類股東是否存在利用其控制地位損害保險(xiǎn)公司及其他利益相關(guān)方合法權(quán)益的情形;三是股東是否如實(shí)向保險(xiǎn)公司告知其控股股東、實(shí)際控制人及其變更情況以及股東之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系。

五是股東質(zhì)押保險(xiǎn)公司股權(quán)是否符合規(guī)定要求。例如，保險(xiǎn)公司是否存在股權(quán)質(zhì)押、凍結(jié)比例過高，股權(quán)變動(dòng)頻繁，股權(quán)結(jié)構(gòu)不穩(wěn)定的情況等。

在關(guān)聯(lián)交易審查和風(fēng)險(xiǎn)管控方面：“排查”的重點(diǎn)有是否存在向關(guān)聯(lián)方進(jìn)行利益輸送，是否存在通過關(guān)聯(lián)方交易損害保險(xiǎn)公司利益的情形;資金運(yùn)用類關(guān)聯(lián)交易是否符合監(jiān)管比例要求;是否存在未識(shí)別的關(guān)聯(lián)交易等。

關(guān)聯(lián)交易總額占比過高。

值得關(guān)注的是，今年上半年，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的股權(quán)變動(dòng)頻繁。根據(jù)中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)信息統(tǒng)計(jì)，今年上半年，保險(xiǎn)行業(yè)共有19家險(xiǎn)企出現(xiàn)股東變動(dòng)。而去年全年僅有16家險(xiǎn)企出現(xiàn)股權(quán)變動(dòng)。從上半年股東變動(dòng)的信息來看，不少中小險(xiǎn)企經(jīng)營業(yè)績(jī)承壓或者虧損是導(dǎo)致股權(quán)及股東變化的原因之一。

業(yè)內(nèi)人士指出，自2017年底開始，保險(xiǎn)股權(quán)監(jiān)管趨嚴(yán)，行業(yè)步入股權(quán)整頓期。先是5家險(xiǎn)企被勒令清退違規(guī)股權(quán)，隨后近20家險(xiǎn)企在去年披露股權(quán)變更，而今年整頓速度明顯提升，僅上半年股權(quán)變更量已超去年全年的水平。

南開大學(xué)中國公司治理研究院教授郝臣認(rèn)為，我國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)多為非上市公司，其股權(quán)相對(duì)于上市公司來說總體上要集中很多，大股東和小股東之間的委托代理問題沒有那么明顯，但通過不正當(dāng)?shù)年P(guān)聯(lián)交易則會(huì)侵害保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的整體利益，尤其是作為這些機(jī)構(gòu)最重要的利益相關(guān)者即客戶的利益，甚至可能引發(fā)行業(yè)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。

業(yè)內(nèi)人士指出，對(duì)保險(xiǎn)公司來說，股權(quán)過于分散，容易導(dǎo)致“內(nèi)部人控制”、股東“搭便車”等問題，制約公司發(fā)展。但如果股權(quán)過于集中，不利于發(fā)揮制衡作用，容易產(chǎn)生損害小股東利益的問題，甚至有可能進(jìn)行不正當(dāng)?shù)睦孑斔停瑢?duì)保險(xiǎn)資金安全性和保單持有人利益構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)隱患。

據(jù)南開大學(xué)中國公司治理研究院編寫的《中國保險(xiǎn)公司治理發(fā)展報(bào)告2018》統(tǒng)計(jì)顯示，基于保險(xiǎn)公司網(wǎng)站公開披露的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)了2018年159家保險(xiǎn)公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)狀況，發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)公司第一大股東持股比例的平均值為52.10%，中位數(shù)為50.00%，最大值為100.00%，最小值為11.55%?？傮w上還是比較集中，但也存在著股權(quán)分散的現(xiàn)象，在統(tǒng)計(jì)的樣本中有49家保險(xiǎn)公司的第一大股東持股比例小于或等于20%，7家保險(xiǎn)公司小于或等于15%。最關(guān)鍵的是，這些保險(xiǎn)公司的幾個(gè)股東持股比例非常接近，這樣的股權(quán)結(jié)構(gòu)為日后的控制權(quán)爭(zhēng)奪發(fā)生或治理僵局的出現(xiàn)埋下了伏筆。

關(guān)聯(lián)交易方面，《中國保險(xiǎn)公司治理發(fā)展報(bào)告2018》也統(tǒng)計(jì)了2018年145家保險(xiǎn)公司的關(guān)聯(lián)交易狀況。2018年我國保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易的總額為2874.05億元，關(guān)聯(lián)交易的平均值為19.82億元;中位數(shù)為0.65億元;不同保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易金額相差較大。按照銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公布的2018年原保險(xiǎn)保費(fèi)收入總額為38016.62億元，可以計(jì)算出關(guān)聯(lián)交易總額占收入的比例達(dá)到7.56%。

“這僅是145家保險(xiǎn)公司相關(guān)信息的統(tǒng)計(jì)結(jié)果，整個(gè)行業(yè)的實(shí)際占比可能還會(huì)更高一些?！焙鲁颊f，這次專項(xiàng)行動(dòng)的開展為險(xiǎn)企從根本上提升治理能力提供了非常好的契機(jī)和平臺(tái)基礎(chǔ)，但在此過程中可能會(huì)暴露出治理上的一些不完善和不合規(guī)的地方，隨著整改的推進(jìn)，可能還會(huì)出現(xiàn)股權(quán)結(jié)構(gòu)巨變、董事會(huì)調(diào)整等情況。

陸續(xù)進(jìn)場(chǎng)檢查。

普華永道中國金融行業(yè)管理咨詢合伙人周瑾認(rèn)為，公司治理一定程度上是金融市場(chǎng)亂象的誘因，而股權(quán)管理與關(guān)聯(lián)交易是公司治理的重要內(nèi)容。目前，金融市場(chǎng)上仍然存在的一些亂象，包括被監(jiān)管機(jī)構(gòu)接管的幾家金融機(jī)構(gòu)，普遍存在不合格股東、股份代持、股東資金來源不合規(guī)等問題，也有通過關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送、變相違規(guī)投資和監(jiān)管套利等行為。

銀保監(jiān)會(huì)副主席梁濤表示，銀保監(jiān)會(huì)在2018年5月召開的“深化整治銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)亂象的工作推進(jìn)會(huì)議”提出，一是要求全面自查，不留死角。二是聚焦重點(diǎn)，扎實(shí)開展監(jiān)管檢查。監(jiān)管部門聚焦重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)和重點(diǎn)環(huán)節(jié)，有針對(duì)性地開展檢查。2018年，監(jiān)管部門對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展檢查1466次，累計(jì)投入力量9793人次。三是依法依規(guī)嚴(yán)格懲處，保持高壓態(tài)勢(shì)。切實(shí)提高違法違規(guī)成本，使得機(jī)構(gòu)不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不愿違規(guī)。

梁濤認(rèn)為，通過持續(xù)整治，取得了明顯的效果，保險(xiǎn)市場(chǎng)的亂象在很大程度上得到了糾正，有力震懾了不法主體。今年1-5月，處罰了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)277家次，對(duì)機(jī)構(gòu)罰款4400多萬元，責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)15家次，吊銷業(yè)務(wù)許可證2家次。處罰責(zé)任人員416人次，對(duì)個(gè)人罰款將近1600萬元，撤銷任職資格18人次。

梁濤透露：“今年各級(jí)監(jiān)管部門對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的突出風(fēng)險(xiǎn)和問題，陸續(xù)進(jìn)場(chǎng)開展檢查，檢查的內(nèi)容主要覆蓋公司治理、償付能力、資金運(yùn)用等方面。銀保監(jiān)會(huì)將以提升銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)公司治理的有效性為核心，持續(xù)加強(qiáng)公司治理監(jiān)管。一是進(jìn)一步彌補(bǔ)公司治理監(jiān)管制度的短板，完善銀行保險(xiǎn)業(yè)公司治理的監(jiān)管制度體系，在公司治理的機(jī)制、股權(quán)管理、交易管理方面補(bǔ)齊制度短板。二是開展銀行保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)公司治理的評(píng)價(jià)，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改落實(shí)。三是推動(dòng)公司治理監(jiān)管的信息化系統(tǒng)建設(shè)，提升公司治理監(jiān)管信息化水平和科技化水平?！?/p>

周瑾認(rèn)為，一方面，保險(xiǎn)公司肯定需要在合規(guī)方面加大投入，配合監(jiān)管要求，規(guī)范管理與操作，同時(shí)也是為自身的長期發(fā)展排除隱患;另一方面，一些治理規(guī)范的公司，也會(huì)愈發(fā)提升其聲譽(yù)，凸顯其競(jìng)爭(zhēng)力。整體而言，專項(xiàng)治理對(duì)行業(yè)的長期健康發(fā)展有重大積極作用，尤其是在當(dāng)前行業(yè)回歸本源和諸多公司戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的期間，良好的公司治理，規(guī)范而有序的市場(chǎng)，更有利行業(yè)堅(jiān)定信心和戰(zhàn)略定力。

此次檢查范圍跨度為一年半。主要是被查機(jī)構(gòu)截至2019年6月30日的股權(quán)狀況，及2018年1月1日至2019年6月30日期間的關(guān)聯(lián)交易狀況，可根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)追溯和延伸。

檢查內(nèi)容包括股權(quán)獲得的合規(guī)性、資金來源的真實(shí)性、股權(quán)關(guān)系的規(guī)范性和透明性、股東行為的審慎性、關(guān)聯(lián)交易制度建設(shè)及關(guān)聯(lián)方檔案的完備性、關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性及是否通過關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送、并表管理規(guī)定執(zhí)行情況及集團(tuán)成員間內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)隔離情況、關(guān)聯(lián)交易報(bào)告及信息披露的合規(guī)性等方面。

重點(diǎn)關(guān)注《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2018年第1號(hào))和《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》(中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2018年第5號(hào))出臺(tái)后的股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易情況。

《通知》規(guī)定，對(duì)以上兩個(gè)辦法發(fā)布后新發(fā)生的，以及到期未整改的違法違規(guī)行為，應(yīng)按照《中國銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行股權(quán)與公司治理主要問題定性及查處參考依據(jù)的通知》(銀保監(jiān)辦發(fā)〔20183106號(hào))及相關(guān)法律法規(guī)，予以嚴(yán)肅處理。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，這份文件的出爐說明“嚴(yán)監(jiān)管”依然在按照原計(jì)劃推進(jìn)，政策定力得到了進(jìn)一步的驗(yàn)證。

針對(duì)作為本次整治嚴(yán)查內(nèi)容之一的關(guān)聯(lián)交易問題，業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，關(guān)聯(lián)交易本身是中性的，甚至由于減少了信息不對(duì)稱還有利于降低交易成本，所以監(jiān)管不會(huì)一棒子打死關(guān)聯(lián)交易，只不過要精準(zhǔn)識(shí)別正當(dāng)和不正當(dāng)?shù)年P(guān)聯(lián)交易非常難。

對(duì)于股權(quán)獲得合規(guī)性與資金真實(shí)性問題，業(yè)界坦陳，股權(quán)管理中有各種繞開監(jiān)管的貓膩行為，很多行為難以取證，所以難以絕跡。不過，嚴(yán)監(jiān)管的態(tài)度、高壓的信號(hào)都是非常重要的，可以起到震懾作用。

商業(yè)銀行主要排查五類股權(quán)問題、四類關(guān)聯(lián)交易問題。

根據(jù)《通知》附件，商業(yè)銀行股權(quán)排查要點(diǎn)主要是以下五個(gè)方面：

（一）股權(quán)獲得是否符合規(guī)定要求。包括：是否存在未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額5%以上的情況；股東是否存在委托他人或接受他人委托持有商業(yè)銀行股權(quán)的情況。同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人作為主要股東是否存在參股商業(yè)銀行數(shù)量超過2家，或控股商業(yè)銀行數(shù)量超過1家的情況等。

（二）股東資質(zhì)是否符合規(guī)定要求。例如商業(yè)銀行的股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等各方關(guān)系是否清晰透明。

（三）資金來源是否符合規(guī)定要求。包括：1.股東入股資金來源是否合法，是否以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；商業(yè)銀行是否通過本行信貸、同業(yè)、理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)為股東提供入股資金；2.股東是否有虛假出資、出資不實(shí)、抽逃出資或變相抽逃出資情況或重大嫌疑；3.是否存在單一投資人、發(fā)行人或管理人及其實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人控制的金融產(chǎn)品持有同一商業(yè)銀行股份合計(jì)超過5%的情況；4.主要股東是否以發(fā)行、管理或通過其他手段控制的金融產(chǎn)品持有商業(yè)銀行股份。

（四）股東行為是否符合規(guī)定要求。包括：股東通過隱藏實(shí)際控制人、隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、股權(quán)代持、表決權(quán)委托、一致行動(dòng)約定等隱性行為規(guī)避監(jiān)管審查，實(shí)施對(duì)保險(xiǎn)公司的控制權(quán)和主導(dǎo)權(quán)；主要股東是否存在自取得股權(quán)之日起五年內(nèi)轉(zhuǎn)讓所持股權(quán)的情形等。

（五）股東質(zhì)押商業(yè)銀行股權(quán)是否符合規(guī)定要求。

商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易排查要點(diǎn)主要是四個(gè)方面：

（一）關(guān)聯(lián)交易制度建設(shè)及穿透識(shí)別；

（二）關(guān)聯(lián)交易管理；

（三）利用關(guān)聯(lián)交易或內(nèi)部交易向股東和其他關(guān)系人進(jìn)行利益輸送。包括：1.是否存在關(guān)聯(lián)交易價(jià)格不公允，交易條件明顯優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方同類交易，通過直接或間接融資方式對(duì)關(guān)聯(lián)方進(jìn)行利益輸送的情況。2.是否存在向關(guān)聯(lián)方的融資行為提供顯性或隱性擔(dān)保的情況。3.是否存在違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔(dān)保貸款的情況。4.是否存在通過掩蓋或不盡職審查關(guān)聯(lián)關(guān)系、少計(jì)關(guān)聯(lián)方與商業(yè)銀行的交易、以不合格風(fēng)險(xiǎn)緩釋因素計(jì)算對(duì)關(guān)聯(lián)方授信風(fēng)險(xiǎn)敞口、“化整為零”等方式，規(guī)避重大關(guān)聯(lián)交易審批的情況。5.是否存在直接通過或借道同業(yè)、理財(cái)、表外等業(yè)務(wù)，突破比例限制或違反規(guī)定向關(guān)聯(lián)方提供資金的情況。6.是否存在通過投資關(guān)聯(lián)方設(shè)立的基金、合伙企業(yè)等，違規(guī)轉(zhuǎn)移信貸資產(chǎn)，并規(guī)避關(guān)聯(lián)交易審批的情況。7.是否通過關(guān)聯(lián)方進(jìn)行利益輸送、調(diào)節(jié)收益及本行資產(chǎn)負(fù)債表等行為。8.是否存在對(duì)關(guān)聯(lián)方的授信余額超過監(jiān)管規(guī)定的情況。

（四）違反或規(guī)避并表管理規(guī)定，集團(tuán)成員間未做到內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)隔離。例如，并表處理是否全面合規(guī)，是否存在規(guī)避資本、會(huì)計(jì)或風(fēng)險(xiǎn)并表監(jiān)管的情況；是否存在借道相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)，利用內(nèi)部交易轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，調(diào)節(jié)業(yè)務(wù)規(guī)模以及不良、撥備、資本等監(jiān)管指標(biāo)的情況等。

股權(quán)交易心得體會(huì)報(bào)告篇九

銀保監(jiān)會(huì)表示，此次整治工作的目標(biāo)為嚴(yán)厲打擊銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東股權(quán)違規(guī)行為以及通過關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送等亂象行為,有的放矢防范突出風(fēng)險(xiǎn),提升銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理的科學(xué)性、穩(wěn)健性和有效性。

據(jù)了解，此次整頓分為銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自查自糾及銀保監(jiān)局現(xiàn)場(chǎng)檢查兩部分。各銀保監(jiān)局應(yīng)根據(jù)日常監(jiān)管情況和轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn),全面評(píng)估機(jī)構(gòu)自查及整改情況,確定監(jiān)管檢查對(duì)象。同時(shí),應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以往公司治理現(xiàn)場(chǎng)檢查中已發(fā)現(xiàn)的股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易問題及整改問責(zé)情況。對(duì)于以往檢查中未涉及但存在相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)隱患的機(jī)構(gòu),應(yīng)做到精準(zhǔn)選擇,重點(diǎn)檢查,以查促改。在對(duì)銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展公司治理有關(guān)的現(xiàn)場(chǎng)檢查中,應(yīng)積極落實(shí)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治工作要點(diǎn)。

檢查范圍為被查機(jī)構(gòu)截至2019年6月30日的股權(quán)狀況,及2018年1月1日至2019年6月30日期間的關(guān)聯(lián)交易狀況,可根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)追溯和延伸。

銀保監(jiān)會(huì)表示，各銀保監(jiān)局根據(jù)被查機(jī)構(gòu)類型和自查發(fā)現(xiàn)問題，結(jié)合專項(xiàng)整治工作要點(diǎn)確定檢查內(nèi)容,對(duì)股權(quán)獲得的合規(guī)性、資金來源的真實(shí)性、股權(quán)關(guān)系的規(guī)范性和透明性、股東行為的審慎性、關(guān)聯(lián)交易制度建設(shè)及關(guān)聯(lián)方檔案的完備性、關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性及是否通過關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送、并表管理規(guī)定執(zhí)行情況及集團(tuán)成員間內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)隔離情況、關(guān)聯(lián)交易報(bào)告及信息披露的合規(guī)性等方面進(jìn)行檢查。

銀保監(jiān)會(huì)要求各銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)按照股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治工作要點(diǎn),形成股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治工作自查報(bào)告并填寫相關(guān)表格,分別于2019年8月15日前和12月10日前報(bào)送自查報(bào)告及整改報(bào)告。

業(yè)內(nèi)：嚴(yán)監(jiān)管節(jié)奏將持續(xù)。

此次，商業(yè)銀行主要排查五類股權(quán)問題、四類關(guān)聯(lián)交易問題。股權(quán)排查重點(diǎn)主要包括股權(quán)獲得、股東資質(zhì)、資金來源、股東行為、股東質(zhì)押商業(yè)銀行股權(quán)是否符合規(guī)定要求。

其中，根據(jù)《通知》附件，股權(quán)獲得是否符合規(guī)定要求包括：是否存在未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額5%以上的情況；股東是否存在委托他人或接受他人委托持有商業(yè)銀行股權(quán)的情況。同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人作為主要股東是否存在參股商業(yè)銀行數(shù)量超過2家，或控股商業(yè)銀行數(shù)量超過1家的情況等。

股東資質(zhì)是否符合規(guī)定要求則是，例如商業(yè)銀行的股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人等各方關(guān)系是否清晰透明。

《通知》對(duì)于《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》和《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》出臺(tái)后新發(fā)生的違法違規(guī)行為予以重點(diǎn)關(guān)注。對(duì)以上兩個(gè)辦法發(fā)布后新發(fā)生的，以及到期未整改的違法違規(guī)行為，應(yīng)按照《中國銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行股權(quán)與公司治理主要問題定性及查處參考依據(jù)的通知》及相關(guān)法律法規(guī)，予以嚴(yán)肅處理。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，這份文件的出爐說明“嚴(yán)監(jiān)管”依然在按照原計(jì)劃推進(jìn)，政策定力得到了進(jìn)一步的驗(yàn)證。

股權(quán)交易心得體會(huì)報(bào)告篇十

近日，我有幸參觀了我國的股權(quán)交易所，并親身體驗(yàn)了股權(quán)交易的整個(gè)過程。此次參觀讓我深切體會(huì)到了股權(quán)交易的重要性和各個(gè)環(huán)節(jié)的復(fù)雜性。在這次參觀中，我收獲頗豐，感受到了股權(quán)交易對(duì)于企業(yè)和投資者的意義。

首先，我對(duì)股權(quán)交易所的規(guī)模和作用有了更加清晰的認(rèn)識(shí)。在參觀過程中，我了解到我國股權(quán)交易所是一個(gè)國家級(jí)的交易平臺(tái)，是企事業(yè)單位和個(gè)人股東股權(quán)轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所。在交易所內(nèi)，我看到了忙碌的工作人員和眾多投資者，感受到了股權(quán)交易市場(chǎng)的繁榮和活力。股權(quán)交易所不僅具有豐富的資源，還提供了專業(yè)的交易規(guī)則和監(jiān)管機(jī)制，為企業(yè)和投資者提供了一個(gè)公平、公正的交易環(huán)境。

其次，我認(rèn)識(shí)到了股權(quán)交易對(duì)于企業(yè)的重要性。在參觀中，我深入了解了企業(yè)發(fā)行股權(quán)、上市、融資的過程。企業(yè)通過發(fā)行股權(quán)來吸引投資者，籌集資金，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的擴(kuò)張和發(fā)展。同時(shí)，企業(yè)通過股權(quán)交易所上市，可以提高企業(yè)的知名度和信譽(yù)度，吸引更多的投資者和資金。股權(quán)交易所的存在，為企業(yè)提供了一個(gè)更大范圍的融資渠道和更廣泛的投資者群體，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

然而，股權(quán)交易所也存在一定的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。在參觀中，我發(fā)現(xiàn)投資者需要對(duì)企業(yè)進(jìn)行充分的調(diào)研和評(píng)估，以降低投資風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，企業(yè)在選擇股權(quán)交易所上市時(shí)，也需要考慮市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)和監(jiān)管的要求，以保證自身的可持續(xù)發(fā)展。此次參觀讓我認(rèn)識(shí)到了投資和融資的復(fù)雜性，不僅需要理財(cái)知識(shí)和專業(yè)技能，還需要謹(jǐn)慎和決策的能力。

最后，我對(duì)于股權(quán)交易所未來的發(fā)展充滿信心。在參觀中，我看到了我國股權(quán)交易所不斷完善交易規(guī)則和監(jiān)管機(jī)制，加強(qiáng)信息披露和風(fēng)險(xiǎn)提示，為投資者和企業(yè)提供更加安全和便利的交易環(huán)境。同時(shí)，我也了解到我國股權(quán)交易所與國際上的股權(quán)交易所積極合作，促進(jìn)跨國股權(quán)交易，進(jìn)一步提升我國股權(quán)交易所的國際形象和地位。我相信，在政府的大力支持和各方的共同努力下，我國股權(quán)交易所將會(huì)不斷發(fā)展壯大，為企業(yè)和投資者創(chuàng)造更多的機(jī)遇和利益。

綜上所述，參觀股權(quán)交易所讓我深刻認(rèn)識(shí)到了股權(quán)交易對(duì)于企業(yè)和投資者的重要性和復(fù)雜性。作為一名投資者，我將進(jìn)一步學(xué)習(xí)和提升自身的理財(cái)知識(shí)和投資技能，更加謹(jǐn)慎地進(jìn)行股權(quán)交易。作為一名企業(yè)家，我將充分利用我國股權(quán)交易所提供的機(jī)會(huì)，積極融資和發(fā)展自己的企業(yè)。我相信，通過股權(quán)交易所的平臺(tái)，企業(yè)和投資者將共同實(shí)現(xiàn)雙贏的局面，為我國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

股權(quán)交易心得體會(huì)報(bào)告篇十一

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的股權(quán)問題將迎來嚴(yán)厲整治。經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)記者獲悉，銀保監(jiān)會(huì)近日向銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)文，將開展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治工作。

銀保監(jiān)會(huì)表示，整治目標(biāo)為嚴(yán)厲打擊銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東股權(quán)違規(guī)行為以及通過關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送等亂象行為,有的放矢防范突出風(fēng)險(xiǎn),提升銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理的科學(xué)性、穩(wěn)健性和有效性。

據(jù)了解，此次整頓分為銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自查自糾及現(xiàn)場(chǎng)檢查。各銀保監(jiān)局應(yīng)根據(jù)日常監(jiān)管情況和轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn),全面評(píng)估機(jī)構(gòu)自查及整改情況,確定監(jiān)管檢查對(duì)象。同時(shí),應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以往公司治理現(xiàn)場(chǎng)檢查中已發(fā)現(xiàn)的股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易問題及整改問責(zé)情況。對(duì)于以往檢查中未涉及但存在相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)隱患的機(jī)構(gòu),應(yīng)做到精準(zhǔn)選擇,重點(diǎn)檢查,以查促改。在對(duì)銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展公司治理有關(guān)的現(xiàn)場(chǎng)檢查中,應(yīng)積極落實(shí)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治工作要點(diǎn)。

檢查范圍為被查機(jī)構(gòu)截至2019年6月30日的股權(quán)狀況,及2018年1月1日至2019年6月30日期間的關(guān)聯(lián)交易狀況,可根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)追溯和延伸。

各銀保監(jiān)局根據(jù)被查機(jī)構(gòu)類型和自查發(fā)現(xiàn)問題，結(jié)合專項(xiàng)整治工作要點(diǎn)確定檢查內(nèi)容,對(duì)股權(quán)獲得的合規(guī)性、資金來源的真實(shí)性、股權(quán)關(guān)系的規(guī)范性和透明性、股東行為的審慎性、關(guān)聯(lián)交易制度建設(shè)及關(guān)聯(lián)方檔案的完備性、關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性及是否通過關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送、并表管理規(guī)定執(zhí)行情況及集團(tuán)成員間內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)隔離情況、關(guān)聯(lián)交易報(bào)告及信息披露的合規(guī)性等方面進(jìn)行檢查。

文件要求重點(diǎn)關(guān)注《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2018年第1號(hào))和《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》(中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2018年第5號(hào))出臺(tái)后的股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易情況。

銀保監(jiān)會(huì)要求各銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)按照股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治工作要點(diǎn),形成股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治工作自查報(bào)告并填寫相關(guān)表格,分別于2019年8月15日前和12月10日前報(bào)送自查報(bào)告及整改報(bào)告。

股權(quán)交易心得體會(huì)報(bào)告篇十二

根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)("中國銀監(jiān)會(huì)")《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》和中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)("中國證監(jiān)會(huì)")《商業(yè)銀行信息披露特別規(guī)定》要求，現(xiàn)將南京銀行股份有限公司("本行")2010年度關(guān)聯(lián)交易情況報(bào)告如下：

報(bào)告期內(nèi)，董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)共召開5次會(huì)議，重新確認(rèn)了關(guān)聯(lián)方;修訂了《南京銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》;審查了2009年關(guān)聯(lián)交易管理情況;審核了關(guān)于南京銀行股份有限公司部分關(guān)聯(lián)方2010年度日常關(guān)聯(lián)交易預(yù)計(jì)額度的議案;審查了本行與關(guān)聯(lián)方江蘇鹽業(yè)集團(tuán)和南京新港高科技股份有限公司的關(guān)聯(lián)交易等重要議題，確保了本行關(guān)聯(lián)交易合法合規(guī)開展。

二、關(guān)聯(lián)交易管理制度建設(shè)情況。

報(bào)告期內(nèi)，本行根據(jù)監(jiān)管部門的要求，對(duì)本行的《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》進(jìn)行了較重大的修訂，完善了關(guān)聯(lián)方的認(rèn)定范圍，重新厘清了關(guān)聯(lián)交易的管理職責(zé)，進(jìn)一步梳理了關(guān)聯(lián)交易的審批流程和信息披露機(jī)制。在此基礎(chǔ)上，本行結(jié)合管理實(shí)際，擬定了《關(guān)聯(lián)交易管理實(shí)施細(xì)則》，細(xì)化明確了各相關(guān)部門關(guān)聯(lián)交易管理的職責(zé)，明確了關(guān)聯(lián)交易額度及單筆關(guān)聯(lián)交易業(yè)務(wù)的審批流程和要求，并對(duì)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)測(cè)、報(bào)告進(jìn)行細(xì)化規(guī)范，提高關(guān)聯(lián)交易的管理水平。

三、關(guān)聯(lián)交易管理制度執(zhí)行情況。

1、關(guān)聯(lián)方認(rèn)定情況。

依據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《上市公司信息披露管理辦法》、上海證券交易所《上海證券交易所股票上市規(guī)則》、中國銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》和本行《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，報(bào)告期內(nèi)，本行對(duì)關(guān)聯(lián)方名單進(jìn)行重新梳理。

2、關(guān)聯(lián)交易管理情況。

(1)關(guān)聯(lián)交易審批情況。

本行嚴(yán)格按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定履行關(guān)聯(lián)交易的審批手續(xù)。本行實(shí)行關(guān)聯(lián)交易額度控制，分級(jí)審批制度。在披露上一年度報(bào)告之前，本行對(duì)當(dāng)年度將發(fā)生的關(guān)聯(lián)方交易額度進(jìn)行合理預(yù)計(jì)，預(yù)計(jì)額度在本行最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)5%以上的由股東大會(huì)審批，預(yù)計(jì)額度在本行最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)5%以下的由董事會(huì)審批。在經(jīng)審批通過的預(yù)計(jì)額度內(nèi)，關(guān)聯(lián)法人的交易金額在本行最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)1%以下且交易余額在本行資本凈額5%以下的關(guān)聯(lián)交易，由經(jīng)營層審批，并報(bào)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)備案;超出前述規(guī)定之外的關(guān)聯(lián)交易由關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)審批;在經(jīng)審批通過的預(yù)計(jì)額度內(nèi)，關(guān)聯(lián)自然人的交易金額在300萬元以下的，由經(jīng)營層審批，并報(bào)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)備案，超過300萬元的，由關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)審批。實(shí)際執(zhí)行中若超出經(jīng)審批的預(yù)計(jì)額度的，需提交董事會(huì)或股東大會(huì)重新審批。

2010年12月，本行對(duì)關(guān)聯(lián)方宜興陽羨村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司提供擔(dān)保的關(guān)聯(lián)交易，由經(jīng)營層審查后，提交董事會(huì)審批。以上關(guān)聯(lián)交易的審批程序符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求。

(2)關(guān)聯(lián)交易定價(jià)情況。

報(bào)告期內(nèi)，本行與關(guān)聯(lián)方的關(guān)聯(lián)交易遵循商業(yè)原則，以不優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進(jìn)行。本行《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，對(duì)于授信類型的關(guān)聯(lián)交易，本行根據(jù)本行有關(guān)授信定價(jià)管理辦法，并結(jié)合關(guān)聯(lián)方客戶的評(píng)級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)情況確定相應(yīng)價(jià)格，確保本行關(guān)聯(lián)交易定價(jià)的合法性和公允性。

(3)關(guān)聯(lián)交易披露情況。

報(bào)告期內(nèi)，本行嚴(yán)格按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定，主動(dòng)披露關(guān)聯(lián)交易相關(guān)信息。報(bào)告期內(nèi)，本行累計(jì)發(fā)布關(guān)聯(lián)交易公告5項(xiàng)，其中1項(xiàng)為根據(jù)監(jiān)管部門要求補(bǔ)充披露的2009年關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，對(duì)于2010年本行發(fā)生的重大關(guān)聯(lián)交易做到了及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露。此外，本行還通過定期報(bào)告詳細(xì)披露關(guān)聯(lián)交易的明細(xì)情況。

(4)關(guān)聯(lián)交易日常監(jiān)測(cè)情況。

易信息，然后將各單位報(bào)告的關(guān)聯(lián)交易信息和情況統(tǒng)計(jì)匯總后報(bào)告并提交董事會(huì)辦公室，由董事會(huì)辦公室按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行報(bào)告、披露。

(5)監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行情況。

按照中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定：商業(yè)銀行對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的10%。商業(yè)銀行對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)法人或其他組織所在集團(tuán)客戶的授信余額總數(shù)不得超過商業(yè)銀行資本凈額的15%。商業(yè)銀行對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的50%。報(bào)告期內(nèi)，本行關(guān)聯(lián)交易指標(biāo)符合中國銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管規(guī)定。

截止報(bào)告期末，本行與全部關(guān)聯(lián)方關(guān)聯(lián)交易余額總計(jì)17.56億元，其中與公司類關(guān)聯(lián)方關(guān)聯(lián)交易期末余額為5.06億元，與金融機(jī)構(gòu)類關(guān)聯(lián)方關(guān)聯(lián)交易期末余額為12.50億元。報(bào)告期內(nèi)，本行部分關(guān)聯(lián)方的關(guān)聯(lián)交易均在2010年度部分關(guān)聯(lián)方關(guān)聯(lián)交易預(yù)計(jì)額度內(nèi)。

為保持持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營，考慮外部環(huán)境和監(jiān)管政策的變化，結(jié)合自身發(fā)展需要，統(tǒng)籌規(guī)劃，公司擬定《南京銀行2020-2020年總體戰(zhàn)略規(guī)劃》。規(guī)劃明確了2020-2020年整體戰(zhàn)略、戰(zhàn)略重點(diǎn)、發(fā)展目標(biāo)和實(shí)施路徑，并適時(shí)根據(jù)外部環(huán)境及監(jiān)管政策的變化進(jìn)行調(diào)整。