最新證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)(通用18篇)

總結(jié)是一種成就感，看到自己的進(jìn)步，我們會(huì)更有動(dòng)力繼續(xù)前行。如何進(jìn)行閱讀理解是我們提高閱讀能力時(shí)需要關(guān)注的問題。接下來是一些通用總結(jié)范文，通過閱讀可以了解到寫作中的要點(diǎn)和技巧。

證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)篇一

導(dǎo)語：在金融市場上交易的是各種金融工具，如股票、債券、儲(chǔ)蓄存單等。證券從業(yè)資格考試中我們會(huì)學(xué)習(xí)到有關(guān)于金融市場的相關(guān)內(nèi)容。金融市場又稱為資金市場，包括貨幣市場和資本市場，是資金融通市場。我們一起來看看具體的考試試題吧。

選擇題

1.附權(quán)益權(quán)證債券允許權(quán)證持有人( )。

a、以與主債券相同的價(jià)格和收益率向發(fā)行人購買額外的債券

b、以特定的價(jià)格即固定匯率，將一種貨幣兌換成另一種貨幣

c、按約定條件向債券發(fā)行人購買黃金

d、以約定的價(jià)格購買發(fā)行人的普通股票

答案：d

【解析】考察附權(quán)益權(quán)證債券的知識(shí)。

2.下面不屬于我國金融債券的是( )。

a、央行票據(jù)

b、證券公司債券

c、財(cái)務(wù)公司債券

d、信用公司債券

答案：d

【解析】信用公司債券屬于公司債券。

3.關(guān)于債券的基本性質(zhì)描述錯(cuò)誤的.是( )。

a、債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

d、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)

答案：d

【解析】債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)，也不以資產(chǎn)所有權(quán)表現(xiàn)，而是一種債權(quán)。

4.( )，中國證監(jiān)會(huì)正式頒布實(shí)施《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》，該辦法的出臺(tái)，標(biāo)志著我國公司債券發(fā)行工作的正式啟動(dòng)。

a、2006年12月

b、2007年1月

c、2007年8月

d、2007年10月

答案：c

【解析】考察法律法規(guī)。

5.債券的票面要素中不包括( )。

a、持有人名稱

b、到期期限

c、票面利率

d、發(fā)行人名稱

答案：a

【解析】考察債券票面要素的知識(shí)。

6.基金資產(chǎn)的估值是指對(duì)基金的( )按一定的價(jià)格進(jìn)行估算。

a、資產(chǎn)面值

b、資產(chǎn)凈值

c、資產(chǎn)市值

d、資產(chǎn)總值

答案：b

【解析】基金資產(chǎn)的估值是指對(duì)基金的資產(chǎn)凈值按一定的價(jià)格進(jìn)行估算。

7.證券投資基金的資金主要投向( )。

a、有價(jià)證券

b、郵票

c、珠寶

d、實(shí)業(yè)

答案：a

【解析】證券投資基金的資金主要投向有價(jià)證券。

8.公司型基金的運(yùn)營依據(jù)是( )。

a、公司章程

b、募集說明書

c、上市說明書

d、基金契約

答案：a

【解析】公司型基金的運(yùn)營依據(jù)是公司章程。

9.下列不是證券投資基金的別稱的是( )。

a、交易所交易基金

b、證券投資信托基金

c、單位信托基金

d、共同基金

答案：a

【解析】交易所交易基金是etf。

10.平衡型基金一般將( )的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股。

a、10%～15%

b、15%～25%

c、25%～50%

d、50%～75%

答案：c

【解析】平衡型基金一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股。

證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)篇二

金融市場的構(gòu)成十分復(fù)雜，它是由許多不同的市場組成的一個(gè)龐大體系。大家復(fù)習(xí)的怎么樣了?下面是應(yīng)屆畢業(yè)生小編為大家搜索整理的證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)強(qiáng)化試題，希望對(duì)大家有所幫助。

第1題下列關(guān)于證券構(gòu)成要素的說法中，錯(cuò)誤的是()。

a.證券交易對(duì)象是委托合同中的標(biāo)的物，即委托的事項(xiàng)或交易的對(duì)象

b.證券經(jīng)紀(jì)商是指接受客戶委托、代客買賣證券并以此收取傭金的中間人

c.證券經(jīng)紀(jì)商不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，向客戶提供服務(wù)以收取傭金作為報(bào)酬

d.委托人是指依國家法律法規(guī)的規(guī)定，可以進(jìn)行證券買賣的法人，不可以是自然人

證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)篇三

1、在招投標(biāo)工作結(jié)束后，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)逾時(shí)未填制“債權(quán)托管申請(qǐng)書”，國債招投標(biāo)系統(tǒng)默認(rèn)全部在(　)托管。

a.中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司。

b.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司。

c.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司。

d.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳分公司。

參考答案：a。

參考解析：在招投標(biāo)工作結(jié)束后，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)通過國債招投標(biāo)系統(tǒng)填制“債權(quán)托管申請(qǐng)書”，在中央國債登記結(jié)算公司和中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司(以下簡稱證券登記結(jié)算公司)上海、深圳分公司選擇托管。逾時(shí)未填制的，系統(tǒng)默認(rèn)全部在中央國債登記結(jié)算公司托管。

2、下列關(guān)于股票性質(zhì)的說法，正確的是(　)。

a.股票是設(shè)權(quán)證券。

b.股票所代表的權(quán)利本來不存在。

c.股票只是把已存在的權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式。

d.股票所代表的權(quán)利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的。

參考答案：c。

參考解析：證券可以分為設(shè)權(quán)證券和證權(quán)證券。設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來不存在，而是隨著證券的制作產(chǎn)生，即權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的。證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。股票代表的是股東權(quán)利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的;股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利。所以說，股票是證權(quán)證券。

3、在(　)，我國停止發(fā)行國債。

a.20世紀(jì)60年代和70年代。

b.20世紀(jì)50年代和60年代。

c.20世紀(jì)50年代和70年代。

d.20世紀(jì)70年代和80年代。

參考答案：a。

參考解析：我國進(jìn)入第一個(gè)“五年計(jì)劃”建設(shè)時(shí)期以后，為了加速國家經(jīng)濟(jì)建設(shè)，中央人民政府決定于1954年開始連續(xù)發(fā)行建設(shè)公債，一共發(fā)行了5次，發(fā)行對(duì)象是社會(huì)各階層人士。在60年代和70年代，我國停止發(fā)行國債。

4、偏股型基金股票的配置比例是(　)。

a.50%～70%。

b.60%～70%。

c.40%～60%。

d.70%～80%。

參考答案：a。

參考解析：偏股型基金對(duì)股票的配置比例較高，一般為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。

證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)篇四

優(yōu)先股股份持有人優(yōu)先于普通股股東分配公司利潤和剩余財(cái)產(chǎn)，但參與公司決策管理等權(quán)利受到限制。

優(yōu)先股股東具有表決權(quán)的特殊情況：

2.優(yōu)先股的特征。

(1)優(yōu)先股收益相對(duì)固定。

(2)優(yōu)先股可以先于普通股獲得股息。

(3)優(yōu)先股的清償順序先于普通股，而次于債權(quán)人。

(4)優(yōu)先股的權(quán)利范圍小。

(二)優(yōu)先股與普通股、債券及其他股債混合產(chǎn)品的區(qū)別。

1.優(yōu)先股和普通股的區(qū)別。

2.優(yōu)先股和債券的區(qū)別。

(三)優(yōu)先股的意義。

1.對(duì)發(fā)行人的意義。

可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤分配的負(fù)擔(dān)。還可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)的改變和分散。

2.對(duì)投資者的意義。

優(yōu)先分配公司利潤和剩余財(cái)產(chǎn)，投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。優(yōu)先股因收入穩(wěn)定，二級(jí)市場價(jià)格波動(dòng)小，適宜中長線投資。

(四)優(yōu)先股的分類。

1.固定股息率優(yōu)先股和浮動(dòng)股息率優(yōu)先股。

2.強(qiáng)制分紅優(yōu)先股和非強(qiáng)制分紅優(yōu)先股(根據(jù)是否必須優(yōu)先分配股息的)。

3.可累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股(根據(jù)公司因當(dāng)年可分配利潤不足而未向優(yōu)先股股東足額派發(fā)股息，差額部分是否累積到下一會(huì)計(jì)年度)。

4.參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股(根據(jù)優(yōu)先股股東按照確定的股息率分配股息后，是否有權(quán)同普通股股東一起參加剩余稅后利潤分配)。

5.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股(根據(jù)優(yōu)先股是否可以轉(zhuǎn)換成普通股)。

6.可回購優(yōu)先股和不可回購優(yōu)先股。

【小貼士】可回購優(yōu)先股是指允許發(fā)行公司按發(fā)行價(jià)加上一定比例的補(bǔ)償收益回購優(yōu)先股，公司通常在認(rèn)為可以用較低股息率發(fā)行新的優(yōu)先股時(shí)，就可用此方法回購已發(fā)行的優(yōu)先股股票。

四、我國股票的類型。

在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，可以將股票劃分為國家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股等不同類型。

(一)國家股。

1.概念：國家股是指有權(quán)代表國家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國有資產(chǎn)折算成的股份。國家股由國務(wù)院授權(quán)的部門或機(jī)構(gòu)持有，或根據(jù)國務(wù)院決定，由地方人民政府授權(quán)的部門或機(jī)構(gòu)持有。

2.資金來源。

(1)現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)。

(2)現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資。

(3)經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資。

3.國家股是國有股權(quán)的一個(gè)組成部分(另一組成部分是國有法人股)。

(二)法人股。

1.概念：法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。法人股股票以法人記名。

2.如果是具有法人資格的國有企業(yè)、事業(yè)單位及其他單位以其依法占用的法人資產(chǎn)向獨(dú)立于自己的股份公司出資形成或依法定程序取得的股份，則被稱為“國有法人股”。國有法人股屬于國有股權(quán)。

(三)社會(huì)公眾股。

1.概念：社會(huì)公眾股是指社會(huì)公眾依法以其擁有的財(cái)產(chǎn)投入公司時(shí)形成的可上。

市流通的股份。在社會(huì)募集方式下，股份公司發(fā)行的股份，除了由發(fā)起人認(rèn)購一部分外，其余部分應(yīng)該向社會(huì)公眾公開發(fā)行。

2.公司申請(qǐng)股票上市的條件之一是：向社會(huì)公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行股份的比例為10%以上。

(四)外資股。

外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。這是我國股份公司吸收外資的一種方式。外資股按上市地域，可以分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股。

1.境內(nèi)上市外資股(b股)。

灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織;定居在國外的中國公民等。

這類股票被稱為“b股”。b股采取記名股票形式，以人民幣標(biāo)明股票面值，以外幣認(rèn)購、買賣，在境內(nèi)證券交易所上市交易。

2.境外上市外資股。

境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份。它也采取記名股票形式，以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購。

境外上市外資股主要由h股(香港上市)、n股(紐約)、s股(新加坡)等構(gòu)成。

【小貼士】紅籌股不屬于外資股。紅籌股是指在中國境外注冊(cè)、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。

(五)已完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限劃分類別。

1.有限售條件股份。

有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾有轉(zhuǎn)讓限制的股份，包括因股權(quán)分置改革暫時(shí)鎖定的股份，內(nèi)部職工股，董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有的股份等。具體包括：

(1)國家持股。

(2)國有法人持股。

(3)其他內(nèi)資持股。

(4)外資持股。

2.無限售條件股份。

無限售條件股份是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份。具體包括：

(1)人民幣普通股，即a股，含向公司職工股。

(2)境內(nèi)上市外資股，即b股。

(3)境外上市外資股，即在境外證券市場上市的普通股，如h股。

(4)其他。

證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)篇五

完整的貨幣(政策)乘數(shù)的計(jì)算公式是：

m=(rc+i)/(rd+re十rc)。

其中，rd、re、rc分別代表法定準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率和現(xiàn)金在存款中的比率。

貨幣(政策)乘數(shù)的基本計(jì)算公式是：

其中，m1為貨幣供應(yīng)量、b為基礎(chǔ)貨幣;k為現(xiàn)金比率、rt為定期存款準(zhǔn)備率、t為定期存款、e為超額準(zhǔn)備金、d為活期存款、c為流通中的現(xiàn)金;a為商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金總額。

四個(gè)因素決定：

(1)法定準(zhǔn)備金率(rd)。定期存款與活期存款的法定準(zhǔn)備金率均由中央銀行直接決定。通常，法定準(zhǔn)備金率越高，貨幣乘數(shù)越小;反之，貨幣乘數(shù)越大。

(2)超額準(zhǔn)備金率(re)。商業(yè)銀行保有的超過法定準(zhǔn)備金的準(zhǔn)備金與存款總額之比，稱為超額準(zhǔn)備金率。超額準(zhǔn)備金的存在相應(yīng)減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力，因此，超額準(zhǔn)備金率與貨幣乘數(shù)之間呈反方向變動(dòng)關(guān)系，超額準(zhǔn)備金率越高，貨幣乘數(shù)越小;反之，貨幣乘數(shù)就越大。

(3)現(xiàn)金比率(k)?，F(xiàn)金比率是指流通中的現(xiàn)金與商業(yè)銀行活期存款的比率?，F(xiàn)金比率的高低與貨幣需求的大小正相關(guān)。因此，凡影響貨幣需求的因素，都可以影響現(xiàn)金比率。與此相反，現(xiàn)金比率與貨幣乘數(shù)負(fù)相關(guān)，現(xiàn)金比率越高，說明現(xiàn)金退出存款貨幣的擴(kuò)張過程而流入日常流通的量越多，因而直接減少了銀行的可貸資金量，制約了存款派生能力，貨幣乘數(shù)就越小。

(4)定期存款與活期存款間的比率。一般來說，在其他因素不變的情況下，定期存款對(duì)活期存款比率上升，貨幣乘數(shù)就會(huì)變大;反之，貨幣乘數(shù)會(huì)變小。

影響我國貨幣乘數(shù)的因素除了上述四個(gè)因素之外，還有財(cái)政性存款、信貸計(jì)劃管理兩個(gè)特殊因素。

綜合上述分析說明，貨幣乘數(shù)受到銀行、財(cái)政、企業(yè)、個(gè)人各自行為的影響。而貨幣供應(yīng)量的另一個(gè)決定因素即基礎(chǔ)貨幣，是由中央銀行直接控制和供應(yīng)的。

證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)篇六

證券從業(yè)人員資格考試制度是適應(yīng)證券市場健康發(fā)展的需要應(yīng)運(yùn)而生的。為了幫助考生們更順利地通過考試，下面是小編為大家搜索整理的證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)試題，歡迎參考學(xué)習(xí)，希望對(duì)大家有所幫助!

a、限倉制度

b、保證金制度

c、無負(fù)債結(jié)算制度

d、大戶報(bào)告制度

正確答案： a

【專家解析】限倉制度是為了防止市場風(fēng)險(xiǎn)s度集中和防范摸縱市場行為.而對(duì)交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。

2、()是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)側(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動(dòng)。

a、證券投資咨詢業(yè)務(wù)

b、財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)

c、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

d、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

正確答案： a

【專家解析】證券投資咨詢業(yè)務(wù)的定義,證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)以及咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動(dòng)"

3、()是指對(duì)買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競價(jià)方式。

a、集合竟價(jià)

b、招標(biāo)竟價(jià)

c、連續(xù)竟價(jià)

d、詢問竟價(jià)

正確答案： c

【專家解析】連續(xù)竟價(jià)是指對(duì)買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的竟價(jià)方式。

4、()是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

a、社會(huì)公眾股

b、法人股

c、國家股

d、外資股

正確答案： b

【專家解析】在我國，投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股等不同類型。其中法人股是指企業(yè)去人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份.

5、()是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。

a、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

b、操作風(fēng)險(xiǎn)

c、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

d、信用風(fēng)險(xiǎn)

正確答案： a

【專家解析】流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。

6、財(cái)政政策對(duì)股票價(jià)格的影響主要表現(xiàn)在通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)()。

a、銷售收入

b、產(chǎn)品價(jià)格

c、利潤和股息

d、資產(chǎn)總額

正確答案： c

【專家解析】財(cái)政政策對(duì)股票價(jià)格的影響主要表現(xiàn)在通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)利潤和股息。

7、當(dāng)公司增資擴(kuò)股后，在短期內(nèi)增加了股票供給，若無相應(yīng)需求增長，股價(jià)可能因此而()。

a、下降

b、增加

c、不變

d、無法判定

正確答案： a

【專家解析】當(dāng)公司增資擴(kuò)股后，在短期內(nèi)增加了股票供給，若無相應(yīng)需求增長，股價(jià)可能因此而下降。

8、對(duì)有證據(jù)證明可能轉(zhuǎn)移違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)的，經(jīng)()批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會(huì)可以予以凍結(jié)或者查封。

a、證券交易所

b、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人

c、執(zhí)法機(jī)構(gòu)

d、司法部門

正確答案： b

【專家解析】經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會(huì)可以予凍結(jié)或者查封。

9、對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證應(yīng)當(dāng)符合的條件敘述錯(cuò)誤的是()。

a、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書

b、取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書3年以上

c、不超過60周歲

d、執(zhí)業(yè)質(zhì)是和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒有違法違規(guī)行為

正確答案： b

【專家解析】注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證應(yīng)當(dāng)符合下列條件:(1)所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符臺(tái)《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》第六條所規(guī)定的條件并已提出申請(qǐng).(2)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書。(3)取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書1年以上.〔604)周不歲超過.(5)執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒有違法違規(guī)行為.

10、根據(jù)()劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。

a、選擇權(quán)的性質(zhì)

b、合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同

c、金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同

d、協(xié)定價(jià)格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場價(jià)格的關(guān)系

正確答案： b

【專家解析】根據(jù)合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。

11、根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同。可將資產(chǎn)證券化分為()。

a、來來收益證券化和信貸資產(chǎn)證券化

b、境內(nèi)資產(chǎn)證券化和境外資產(chǎn)證券化

c、境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化

d、股權(quán)型證券化和債權(quán)型證券化

正確答案： c

12、股票市場價(jià)格的最直接影響因素是()，其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價(jià)格。

a、供求關(guān)系

b、公司經(jīng)營狀況

c、宏觀經(jīng)濟(jì)因素

d、政治因素

正確答案： a

【專家解析】股票市場價(jià)格的最直接影響因素是供求關(guān)系，其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價(jià)格。

13、股權(quán)分置改革股東會(huì)議投票表決改革方案，需經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的()以上通過。

a、1/2

b、2/3

c、3/4

d、全部

正確答案： b

【專家解析】股權(quán)分置改革股東會(huì)議投票表決改革方案，需經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。

14、關(guān)于儲(chǔ)蓄國債(電子式)特點(diǎn)的描述，錯(cuò)誤的是()。

a、針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行

b、采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓

c、收益安全穩(wěn)定，由人民銀行負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅

d、采用電子方式記錄債權(quán)

正確答案： c

【專家解析】收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅.

15、關(guān)于全融期權(quán)與全融期貨論述不正確的是()。

a、全融期權(quán)與全融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果是相同的

正確答案： a

【專家解析】金融期權(quán)與金融期貨套期保值的作用與效果是不同的.

16、基金持有人權(quán)益的代表是()。

a、基金投資者

b、基金管理人

c、基金托管人

d、基金發(fā)起人

正確答案： c

【專家解析】基金托管人是投資人權(quán)益的代表，是基金資產(chǎn)的名義持有人。

17、基金的托管費(fèi)用通常按照基金資產(chǎn)凈值一定比例()計(jì)算并累計(jì)。

a、逐日

b、逐周

c、逐月

d、逐年

正確答案： a

【專家解析】基金的托管費(fèi)用通常按照基金資產(chǎn)凈值一定比例逐日計(jì)算并累計(jì)。

a、20萬元

b、225萬元

c、230萬元

d、2350萬元

正確答案： c

【專家解析】基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價(jià)值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和?；鹳Y產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值，即基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債.由題中數(shù)據(jù)可知，基金資產(chǎn)總值=10x30+50x20+100x10+1000=3300(萬元):基金負(fù)債=500+500 =1 000(萬元).所以基金資產(chǎn)凈值總額=3300-1000=2300(萬元).

19、金融債券是指()依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。

a、國家政府

b、企業(yè)

c、銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)

d、上市公司

正確答案： c

20、看跌期權(quán)的買方對(duì)資產(chǎn)具有()的權(quán)利。

a、賣出

b、持有

c、買入

d、放棄

正確答案： a

【專家解析】看跌期權(quán)的買方對(duì)資產(chǎn)具有的賣出的權(quán)利.

證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)篇七

(本大題共100小題，每小題1分，共100分。在以下各小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))

第1題：可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將它轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的( )。

a.擔(dān)保債券

b.抵押債券

c.優(yōu)先股票

d.普通股票

第2題：下列關(guān)于地方政府債券的說法中，正確的是( )。

a.地方政府債券通常可以分為一般債券和普通債券

b.收入債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券

c.普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券

d.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”

第3題：公開發(fā)行企業(yè)債券，若募集資金用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，累計(jì)發(fā)行額不得超過該項(xiàng)目總投資的( );若募集資金用于補(bǔ)充營運(yùn)資金的，不超過發(fā)債總額的( )。

a.60%，30%

b.60%，20%

c.20%，60%

d.20%，20%

第4題：下列關(guān)于憑證式國債的表述，錯(cuò)誤的是( )。

a.采取“隨買隨賣”的方式進(jìn)行交易

b.承銷商通過開具憑證式國債收款憑證的方式進(jìn)行發(fā)售

c.利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付

d.憑證式國債是一種可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券

第5題：關(guān)于債券的票面價(jià)值，下列描述正確的是( )。

a.在債券的票面價(jià)值中，只需要規(guī)定債券的票面金額

b.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小

c.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買

第6題：證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的.發(fā)行主體，其主要包括( )。

a.政府和政府機(jī)構(gòu)、公司

b.中央政府、地方政府、公司

c.政府和中央銀行、公司企業(yè)

d.政府、金融機(jī)構(gòu)、財(cái)政部、公司

第7題：保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)是指( )。

第8題：隨著市場的發(fā)展變化，我國證券市場監(jiān)管體制經(jīng)歷了一個(gè)從( )的過程。

a.中央監(jiān)管到地方監(jiān)管，由分散監(jiān)管到集中監(jiān)管

b.地方監(jiān)管到中央監(jiān)管，由集中監(jiān)管到分散監(jiān)管

c.中央監(jiān)管到地方監(jiān)管，由集中監(jiān)管到分散監(jiān)管

d.地方監(jiān)管到中央監(jiān)管，由分散監(jiān)管到集中監(jiān)管

第9題：商業(yè)銀行( )的做法簡單地說就是：不做業(yè)務(wù)，不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

a.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

b.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

c.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

d.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

第10題：以下風(fēng)險(xiǎn)最小的債券是( )。

a.國庫券

b.長期金融債券

c.短期金融債券

d.短期公司債券

證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)篇八

導(dǎo)語：風(fēng)險(xiǎn)，就是指某種特定的危險(xiǎn)事件(事故或意外事件)發(fā)生的可能性與其產(chǎn)生的后果的組合。大家跟著百分網(wǎng)小編一起來看看相關(guān)的考試內(nèi)容吧。

風(fēng)險(xiǎn)一般被定義為“產(chǎn)生損失的可能性或不確定性”。風(fēng)險(xiǎn)是由風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和損失的可能性三個(gè)要素有機(jī)構(gòu)成的。

金融風(fēng)險(xiǎn)也是一種風(fēng)險(xiǎn)，是指金融變量的變動(dòng)所引起的資產(chǎn)組合未來收益的不確定性。

(1)隱蔽性。隱蔽性指由于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動(dòng)的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機(jī)時(shí)，可能因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險(xiǎn)不確定損失的實(shí)質(zhì)。

(2)擴(kuò)散性。擴(kuò)散性指由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。

(3)加速性。加速性指一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會(huì)失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會(huì)加速金融機(jī)構(gòu)的倒閉。

(4)不確定性。不確定性指金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生需要一定的經(jīng)濟(jì)條件或非經(jīng)濟(jì)條件，而這些條件在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前都是不確定的。

(5)可管理性?？晒芾硇灾竿ㄟ^金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè)和控制。

(6)周期性。周期性指金融風(fēng)險(xiǎn)受經(jīng)濟(jì)循環(huán)周期和貨幣政策變化的影響，呈現(xiàn)規(guī)律性、周期性的特點(diǎn)。

2.金融風(fēng)險(xiǎn)的來源

金融風(fēng)險(xiǎn)來源于風(fēng)險(xiǎn)暴露以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動(dòng)的不確定性。未來收益有可能受金融變量變動(dòng)影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸稱為風(fēng)險(xiǎn)暴露。風(fēng)險(xiǎn)與暴露如影隨形，緊密結(jié)合。沒有風(fēng)險(xiǎn)暴露就沒有風(fēng)險(xiǎn)，也就無所謂金融風(fēng)險(xiǎn)了。同時(shí)，暴露與風(fēng)險(xiǎn)又具有不同的內(nèi)涵，暴露反映的是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)，而風(fēng)險(xiǎn)是一種可能性。風(fēng)險(xiǎn)暴露的程度可以用暴露和風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)加以刻畫，如貸款的信用風(fēng)險(xiǎn)暴露等于該筆貸款目前的信用暴露與違約損失率的乘積。

不確定性是金融活動(dòng)中客觀存在的事實(shí)，反映了一個(gè)特定事件在未來變化有多種可能的結(jié)果。不確定性是金融風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的.根源，不確定性越大，風(fēng)險(xiǎn)也就越大。不確定性可以進(jìn)一步細(xì)分為外在不確定性和內(nèi)在不確定性。外在不確定性是指生成于某個(gè)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)自身范圍之外的風(fēng)險(xiǎn)因子。外在不確定性對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系都會(huì)帶來影響，導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)一般是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn);內(nèi)在不確定性主要源于經(jīng)濟(jì)體系之內(nèi)的因素(如主觀決策、獲取信息的不充分性等)造成的不確定性，它具有明顯的個(gè)性，可以通過設(shè)定合理的規(guī)則或投資分散化等方式來降低其產(chǎn)生的金融風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)都為非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

(1)金融風(fēng)險(xiǎn)對(duì)微觀經(jīng)濟(jì)的影響。可能會(huì)給微觀經(jīng)濟(jì)主體帶來直接或潛在的經(jīng)濟(jì)損失;影響著投資者的預(yù)期收益;增大了交易和經(jīng)營管理成本;可能會(huì)降低部門生產(chǎn)率和資金利用率。

(2)金融風(fēng)險(xiǎn)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的影響?？赡軙?huì)引起一國經(jīng)濟(jì)增長、消費(fèi)水平和投資水平的下降;影響著一國的國際收支;可能會(huì)造成產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理、社會(huì)生產(chǎn)力水平下降，甚至引起金融市場秩序混亂，對(duì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生嚴(yán)重破壞;對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)政策的制定和實(shí)施產(chǎn)生重大影響。

4.金融風(fēng)險(xiǎn)的分類

金融風(fēng)險(xiǎn)的種類和分類標(biāo)準(zhǔn)很多。按照能否分散，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn);按照會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn);按照驅(qū)動(dòng)因素，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等類型。

系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“不可回避風(fēng)險(xiǎn)”。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)。

宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)指的是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和物價(jià)水平波動(dòng)可能導(dǎo)致的企業(yè)利潤損失。宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有潛在性、隱藏性和累積性。

(1)宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的潛在性指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

(2)宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的隱藏性指的是雖然宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是潛在的，但是在多數(shù)情況下它是隱藏在經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)內(nèi)部的，并不會(huì)明顯地表現(xiàn)出來，只是到了一定的時(shí)候才會(huì)暴露出來。

(3)宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的累積性指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。

購買力風(fēng)險(xiǎn)又被稱為通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，是指由于通貨膨脹的不確定性變動(dòng)導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)遭受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。通貨膨脹是各國經(jīng)濟(jì)發(fā)展中經(jīng)常發(fā)生的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。通貨膨脹率的高低對(duì)利率和金融資產(chǎn)價(jià)格及其收益都會(huì)產(chǎn)生很大影響。當(dāng)通貨膨脹率提高時(shí)，由于貨幣貶值將使金融機(jī)構(gòu)的債權(quán)受到損失，同時(shí)金融機(jī)構(gòu)的投資收益所代表的實(shí)際購買力也在下降，如果通貨膨脹率大于名義投資收益率，實(shí)際收益將為負(fù)，這會(huì)給金融機(jī)構(gòu)造成更大損失。

利率風(fēng)險(xiǎn)是指由于利率的變動(dòng)而給金融機(jī)構(gòu)帶來損失或收益的可能性。存貸款業(yè)務(wù)中，利率的上升與下降，意味著利息支出或利息收入的增加或減少。證券投資業(yè)務(wù)中，由于利率的高低反方向影響證券價(jià)格，從而影響買賣證券的價(jià)格收益。保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中，費(fèi)率的確定需要考慮到利率因素，不可避免地也會(huì)遇到利率風(fēng)險(xiǎn)。與信用風(fēng)險(xiǎn)不同，利率風(fēng)險(xiǎn)既可能使金融機(jī)構(gòu)遭受損失，也可能使其從中獲得收益。利率的某一變動(dòng)，在使用金融機(jī)構(gòu)的某些業(yè)務(wù)受損或獲益的同時(shí)，也會(huì)使其他一些業(yè)務(wù)受損或獲益，當(dāng)然，這些受到相反影響的業(yè)務(wù)不一定屬于同一金融機(jī)構(gòu)。

利率是資金的價(jià)格，是調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿，由于受到中央銀行的管理行為、貨幣政策、投資者預(yù)期等多種因素的影響，利率經(jīng)常處于變動(dòng)狀態(tài)，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流量和資產(chǎn)、負(fù)債的經(jīng)濟(jì)價(jià)值變幻不定，從而使其收益具有很大的不確定性。在實(shí)行市場化利率的國家，金融機(jī)構(gòu)面臨的利率風(fēng)險(xiǎn)通常較大。

匯率風(fēng)險(xiǎn)又被稱為外匯風(fēng)險(xiǎn)，是指由于匯率變動(dòng)而使以外幣計(jì)價(jià)的收付款項(xiàng)、資產(chǎn)負(fù)債造成損失或收益的不確定性。外匯風(fēng)險(xiǎn)具有或然性、不確定性和相對(duì)性三大特征。

(1)外匯風(fēng)險(xiǎn)的或然性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生也可能不發(fā)生，不具有必然性。

(2)外匯風(fēng)險(xiǎn)的不確定性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來的可能是損失也可能是營利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。

(3)外匯風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營利。

市場風(fēng)險(xiǎn)是指由于金融市場變量的變化或波動(dòng)而引起的資產(chǎn)組合未來收益的不確定性。

市場風(fēng)險(xiǎn)具有以下特點(diǎn)：

(1)主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起。

(2)種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)。

(3)常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素。

(4)相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是與整個(gè)股票市場或者整個(gè)期貨市場或外匯市場等相關(guān)金融投機(jī)市場波動(dòng)無關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，是指某些因素的變化造成單個(gè)股票價(jià)格或者單個(gè)期貨、外匯品種以及其他金融衍生品種下跌，從而給有價(jià)證券持有人帶來損失的可能性。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是可以抵消、回避的，因此又被稱為“可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“可回避風(fēng)險(xiǎn)”。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及操作風(fēng)險(xiǎn)。

信用風(fēng)險(xiǎn)又被稱為違約風(fēng)險(xiǎn)，是指在信用活動(dòng)中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。例如，在銀行業(yè)務(wù)中，貸款是一項(xiàng)主要的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，它要求銀行對(duì)借款人的信用水平作出判斷。但由于信息不對(duì)稱，這些判斷并非總是正確的，而且借款人的信用水平可能會(huì)因各種原因而下降。因此，銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)就是借款人不能履約的風(fēng)險(xiǎn)，即信用風(fēng)險(xiǎn)。

這些風(fēng)險(xiǎn)不僅存在于貸款業(yè)務(wù)中，也存在于其他債券投資、票據(jù)買賣、擔(dān)保、承兌等業(yè)務(wù)中。信用風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)顯著特征是在任何情況下都不可能產(chǎn)生額外收益，風(fēng)險(xiǎn)后果只能是損失。

信用風(fēng)險(xiǎn)是金融業(yè)面臨的一個(gè)主要問題。當(dāng)今世界，許多國家的銀行都被呆賬、壞賬所困擾。1997—1998年，東南亞金融危機(jī)時(shí)期，馬來西亞、印度尼西亞、菲律賓等國家的多家銀行因壞賬過多而倒閉。我國商業(yè)銀行也同樣面臨著很大的信用風(fēng)險(xiǎn)，如國有商業(yè)銀行的不良貸款問題。造成信用風(fēng)險(xiǎn)的原因可能是債務(wù)人的品質(zhì)、能力等方面的原因，也可能是宏觀經(jīng)濟(jì)蕭條引起的連鎖反應(yīng)使債務(wù)人無力按時(shí)還款所致。

財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是指公司財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)不合理、融資不當(dāng)使公司可能喪失償債能力而導(dǎo)致投資者預(yù)期收益下降的風(fēng)險(xiǎn)。主要特征表現(xiàn)在：

(1)客觀性。即風(fēng)險(xiǎn)處處存在，時(shí)時(shí)存在。也就是說，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)不以人的意志為轉(zhuǎn)移，人們無法回避它，也無法消除它，只能通過各種技術(shù)手段來應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而避免風(fēng)險(xiǎn)。

(2)全面性。即財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)存在于企業(yè)財(cái)務(wù)管理工作的各個(gè)環(huán)節(jié)，在資金籌集、資金運(yùn)用、資金積累、分配等財(cái)務(wù)活動(dòng)中均會(huì)產(chǎn)生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

(3)不確定性。即財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在一定條件下、一定時(shí)期內(nèi)有可能發(fā)生，也有可能不發(fā)生。

(4)收益與損失共存性。即風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比，風(fēng)險(xiǎn)越大，收益越高;反之，風(fēng)險(xiǎn)越低，收益也就越低。

經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能性。

經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)來自內(nèi)部因素和外部因素兩個(gè)方面。企業(yè)內(nèi)部的因素主要有：項(xiàng)目投資決策失誤，未對(duì)投資項(xiàng)目作可行性分析，草率上馬;不注意技術(shù)更新，使企業(yè)在行業(yè)中的競爭地位下降;不注意市場調(diào)查，不注意開發(fā)新產(chǎn)品，僅滿足于目前公司產(chǎn)品的市場占有率和競爭力，滿足于目前的利潤水平和經(jīng)濟(jì)效益;銷售決策失誤，過分地依賴大客戶、老客戶，沒有注重打開新市場，尋找新的銷售渠道;公司的主要管理者因循守舊、不思進(jìn)取、機(jī)構(gòu)臃腫、人浮于事，對(duì)可能出現(xiàn)的天災(zāi)人禍沒有采取必要的防范措施等。外部因素是公司以外的客觀因素，如政府產(chǎn)業(yè)政策的調(diào)整、競爭對(duì)手的實(shí)力變化使公司處于相對(duì)劣勢(shì)地位，引起公司營利水平的相對(duì)下降等。

但是，經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)主要還是來自公司內(nèi)部的決策失誤或管理不善。

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。流動(dòng)性包含兩層含義：一是指金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場上流通、交易及變現(xiàn)的能力;另一層含義是指金融機(jī)構(gòu)能夠隨時(shí)支付其應(yīng)付款項(xiàng)的能力以及能以合理的利率方便地籌措資金的能力。如果這些方面的能力強(qiáng)，則其流動(dòng)性好;反之，則流動(dòng)性差。當(dāng)發(fā)生儲(chǔ)戶擠兌而銀行頭寸不足時(shí)，就會(huì)發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，若控制不力會(huì)波及整個(gè)金融體系的安全。

流動(dòng)性強(qiáng)弱受多種因素的影響，如金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成、客戶的財(cái)務(wù)狀況和信用、二級(jí)市場的發(fā)育程度、已建立的融資渠道等。金融機(jī)構(gòu)在選擇持有資產(chǎn)形式時(shí)，除了考慮收益性外，還應(yīng)保持一定的流動(dòng)性，以減少流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)的基本特征有：

(1)操作風(fēng)險(xiǎn)成因具有明顯的內(nèi)生性。

(2)操作風(fēng)險(xiǎn)具有較強(qiáng)的人為性。

(3)操作風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益具有明顯的不對(duì)稱性。

(4)操作風(fēng)險(xiǎn)具有廣泛存在性。

(5)操作風(fēng)險(xiǎn)具有與其他風(fēng)險(xiǎn)很強(qiáng)的關(guān)聯(lián)性。

(6)操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式具有很強(qiáng)的個(gè)體特性或獨(dú)特性。

(7)操作風(fēng)險(xiǎn)具有高頻率低損失和高損失低頻率的特點(diǎn)。

(8)操作風(fēng)險(xiǎn)具有不可預(yù)測(cè)性和特發(fā)性。

(9)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理責(zé)任具有共擔(dān)性。

證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)篇九

金融市場是統(tǒng)一市場體系的一個(gè)重要組成部分，屬于要素市場。它與消費(fèi)品市場、生產(chǎn)資料市場、勞動(dòng)力市場、技術(shù)市場、信息市場、房地產(chǎn)市場、旅游服務(wù)市場等各類市場相互聯(lián)系，相互依存，共同形成統(tǒng)一市場的有機(jī)整體。今天小編為大家編輯整理了2017年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)習(xí)題，希望對(duì)大家考試有所幫助。

(1) ( )事項(xiàng)非經(jīng)載明于章程，不生效力。

a: 相對(duì)記載 b: 任意記載 c: 絕對(duì)記載 d: 協(xié)商記人

答案:a

解析: 相對(duì)記載事項(xiàng)非經(jīng)載明于章程，不生效力。

(2) 證券公司自營業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制中重點(diǎn)防范的風(fēng)險(xiǎn)不包括( )。

答案:d

解析: 證券公司自營業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制主要是應(yīng)加強(qiáng)自營業(yè)務(wù)投資決策、資金、賬戶、清算、 交易和保密等的管理。重點(diǎn)防范規(guī)模失控、決策失誤、超越授權(quán)、變相自營、賬外自營、操縱市場、內(nèi)幕交易等的風(fēng)險(xiǎn)。

(3) 根據(jù)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)在承銷過程中承擔(dān)的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)的不同，承銷方式不包括( )。

a: 分銷

b: 投標(biāo)承購

c: 代銷

d: 贊助推銷

答案:a

解析:

根據(jù)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)在承銷過程中承擔(dān)的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)的不同，承銷可分為包銷、投標(biāo)承購、代銷、贊助推銷四種方式。

(4) 董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員之外的其他人員， 確有證據(jù)證明其行為與信息披露違法行為具有( ) 關(guān)系，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其為直接負(fù)責(zé)的主管人員或者其他直接責(zé)任人員。

a: 緊密

b: 直接因果

c: 隸屬

d: 間接因果

答案:b

解析: 董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員之外的其他人員， 確有證據(jù)證明其行為與信息披露違法行為具有直接因果關(guān)系， 包括實(shí)際承擔(dān)或者履行董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的職責(zé)，組織、參與、 實(shí)施了公司信息披露違法行為或者直接導(dǎo)致信息披露違法的， 應(yīng)當(dāng)視情形認(rèn)定其為直接負(fù)責(zé)的主管人員或者其他直接責(zé)任人員。

(5) 證券金融公司凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于( )。

a: 10% b: 15% c: 50% d: 100%

答案:d

解析: 證券金融公司凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%。

(6)作為一個(gè)投資者，應(yīng)防范不法分子以“銷售股票”形式進(jìn)行的非法集資，下列不屬于投資者應(yīng)采用的投資觀的是( )。

a: 合法投資

b: 只注重高額回報(bào)

c: 眼見為實(shí)

d: 審慎投資

答案:b

解析: 投資者在面，臨集資時(shí)，要注意采用以下投資理念：看是否是合法投資;眼見為實(shí)， 審慎投資，而不能單純地追求高額回報(bào)。

(7) 合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人，以合伙企業(yè)營業(yè)執(zhí)照上的記載為準(zhǔn)， 有多名合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人的，由其中( )名在授權(quán)書上簽字。

a: 1

b: 2

c: 3

d: 4

答案:a

解析: 合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人，以合伙企業(yè)營業(yè)執(zhí)照上的記載為準(zhǔn)， 有多名合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人的，由其中1名在授權(quán)書上簽字; 執(zhí)行事務(wù)合伙人是法人或者其他組織的，由其委派代表在授權(quán)書上簽字。

(8) 上市公司進(jìn)行重大資產(chǎn)重組，應(yīng)當(dāng)由( )依法作出決議。

a: 股東大會(huì)

b: 董事會(huì)

c: 證券交易所

d: 經(jīng)理層

答案:b

解析: 上市公司進(jìn)行重大資產(chǎn)重組，應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)依法作出決議。 上市公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)就重大資產(chǎn)重組是否構(gòu)成關(guān)聯(lián)交易作出明確判斷， 并作為董事會(huì)決議事項(xiàng)予以披露。

(9) 下列關(guān)于證券公司對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員管理規(guī)定說法錯(cuò)誤的是( )。

a: 從事技術(shù)的人員可以從事營銷業(yè)務(wù)活動(dòng)

b: 從事風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的人員不得從事客戶賬戶業(yè)務(wù)活動(dòng)

c: 營銷人員不得經(jīng)辦客戶賬戶

d: 技術(shù)人員不得承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及合規(guī)管理職責(zé)

答案:a

解析: 從事技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、 客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務(wù)活動(dòng)，故選項(xiàng)a表述錯(cuò)誤。

(10) 證券公司可代銷金融產(chǎn)品的條件不包括( )。

a: 金融產(chǎn)品依法發(fā)行 b: 風(fēng)險(xiǎn)收益特征清晰 c: 有明確的投資安排

d: 對(duì)相關(guān)人員資質(zhì)進(jìn)行審查

答案:d

解析: 證券公司確認(rèn)金融產(chǎn)品依法發(fā)行、有明確的投資安排和風(fēng)險(xiǎn)管控措施、 風(fēng)險(xiǎn)收益特征清晰且可以對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)狀況做出合理判斷的，方可代銷。

(11) 股份有限公司的股東以其( )為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。

a: 所持股份

b: 出資額

c: 凈資產(chǎn)

d: 所有者權(quán)益

答案:a

解析: 股份有限公司是指其全部資產(chǎn)分為等額股份，股東以其所持股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任， 公司以其全部資產(chǎn)對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任的企業(yè)法人。

(12) 經(jīng)政府或國有資產(chǎn)管理部門批準(zhǔn)進(jìn)行國有資產(chǎn)無償劃撥， 導(dǎo)致投資者在一個(gè)上市公司中擁有權(quán)益的股份占該公司已發(fā)行股份的.比例超過( )，可以申請(qǐng)以簡易程序免于以要約方式增持股份。

a: 20% b: 30% c: 40% d: 50%

答案:b

解析: 經(jīng)政府或者國有資產(chǎn)管理部門批準(zhǔn)進(jìn)行國有資產(chǎn)無償劃轉(zhuǎn)、變更、合并， 導(dǎo)致投資者在一個(gè)上市公司中擁有權(quán)益的股份占該公司已發(fā)行股份的比例超過30%， 當(dāng)事人可以向中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)以簡易程序免于以要約方式增持股份。

(13) 股份有限公司董事、監(jiān)事、 高級(jí)管理人員在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其所持有公司股份總數(shù)的( )。

a: 5% b: 10% c: 15% d: 25%

答案:d

解析:

公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)"-3向公司申報(bào)所持有的本公司的股份及其變動(dòng)情況，在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數(shù)的25%;所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

(14) 下列選項(xiàng)中，不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)構(gòu)成要素的是( )。

a: 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

b: 證券經(jīng)紀(jì)商 c: 證券交易所 d: 委托人

答案:a

解析:

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)一般由委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易所、證券交易的對(duì)象4個(gè)要素構(gòu)成。

(15) 證券兼營機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)發(fā)生的負(fù)債總額與證券營運(yùn)資金之比不得超過( )。

a: 1：5

b: 5：1

c: 1：10

d: 10：1

答案:d

解析: 證券專營機(jī)構(gòu)負(fù)債總額與凈資產(chǎn)之比不得超過10：1， 證券兼營機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)發(fā)生的負(fù)債總額與證券營運(yùn)資金之比不得超過10：1。

(16) 公司債券上市交易的公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起( )個(gè)月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送年度報(bào)告，并予公告。

a: 1

b: 2

c: 3

d: 4

答案:d

解析: 上市公司和公司債券上市交易的公司，應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)， 向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送年度報(bào)告，并予公告。

(17) 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)違反規(guī)定超出查詢目的、泄露或提供他人使用、 以營利為目的使用、加工或處理誠信信息，或?qū)⒄\信信息用于非法目的的會(huì)員， 情節(jié)嚴(yán)重的，給予( )處罰。

a: 警示

b: 行為內(nèi)通報(bào)批評(píng)、公開譴責(zé)

c: 移送相關(guān)監(jiān)管部門

d: 移送司法機(jī)關(guān)

答案:b

解析: 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)違反規(guī)定超出查詢目的、泄露或提供他人使用、以營利為目的使用、 加工或處理誠信信息，或?qū)⒄\信信息用于非法目的的會(huì)員、 從業(yè)人員和其他應(yīng)當(dāng)接受協(xié)會(huì)自律管理的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，應(yīng)采取警示等自律懲戒措施; 情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)采取行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)、公開譴責(zé)等紀(jì)律處分措施;違反法律、法規(guī)、 行政規(guī)章規(guī)定且情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)依法移送相關(guān)監(jiān)管部門或司法機(jī)關(guān)追究法律責(zé)任。

(18) 集合資產(chǎn)管理合同是由三方共同簽署。這里的三方不包括( )。

a: 證券公司

b: 資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)

c: 單個(gè)客戶

d: 證券交易所

答案:d

解析: 集合資產(chǎn)管理合同由證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)與單個(gè)客戶三方簽署。

(19)《證券公司信息隔離墻制度指引》中規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券自營、證券資產(chǎn)管理、融資融券等業(yè)務(wù)所涉資金、證券及賬戶實(shí)施( )。

a: 分開管理 b: 集中管理 c: 資產(chǎn)管理 d: 有效管理

答案:a

解析: 證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券自營、證券資產(chǎn)管理、融資融券等業(yè)務(wù)所涉資金、 證券及賬戶實(shí)施分開管理，不應(yīng)混合操作。

(20) 有限責(zé)任公司公開發(fā)行公司債券對(duì)公司凈資產(chǎn)的要求是( )。

答案:c

解析: 股份有限公司公開發(fā)行公司債券的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬元， 有限責(zé)任公司公開發(fā)行公司債券的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬元。

證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)篇十

1、下列關(guān)于債券私募發(fā)行的特點(diǎn)，不正確的是()。

a.手續(xù)簡單。

b.發(fā)行時(shí)間較短。

c.效率高。

d.流通性強(qiáng)。

參考答案：d。

參考解析：債券融資是企業(yè)以債券這種有價(jià)證券進(jìn)行籌資的行為。債券有公募發(fā)行和私募發(fā)行兩種方式。前者由承銷商組織承銷團(tuán)向廣泛的不特定投資者發(fā)行，具有發(fā)行要求較高、手續(xù)復(fù)雜、費(fèi)用較高、發(fā)行時(shí)間長、發(fā)行面廣、投資者眾多、籌集的資金量大、債權(quán)分散、流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn)。后者向少數(shù)特定投資者發(fā)行，具有手續(xù)簡單、發(fā)行時(shí)問較短、效率高、流通性差的特點(diǎn)。

2、下列混合基金的投資風(fēng)險(xiǎn)大小從高到低排序正確的是()。

a.偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金。

b.偏股型基金、股債平衡型基金、偏債型基金。

c.偏債型基金、偏股型基金、股債平衡型基金。

d.偏債型基金、股債平衡型基金、偏股型基金。

參考答案：b。

參考解析：混合基金的投資風(fēng)險(xiǎn)主要取決于股票與債券配置的比例大小。一般而言，偏股型基金、靈活配置型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益率也較高;偏債型基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，預(yù)期收益率也較低;股債平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)與收益則較為適中。

3、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格不應(yīng)存在的情形是()。

d.最近3年評(píng)估業(yè)務(wù)收入合計(jì)不少于1000萬元，且每年不少于300萬元。

參考答案：d。

參考解析：資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格不應(yīng)存在的情形。

(1)在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到刑事處罰、行政處罰，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年。

(2)因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券評(píng)估資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日未滿3年。

(3)在申請(qǐng)證券評(píng)估資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日未滿3年。

4、債券利率的影響因素不包括()。

a.借貸資金市場利率水平。

b.籌資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好。

c.籌資者的資信。

d.債券期限長短。

參考答案：b。

參考解析：債券利率也受很多因素影響，主要有：借貸資金市場利率水平、籌資者的資信和債券期限長短等。

二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要球不選、錯(cuò)選均不得分)。

證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)篇十一

導(dǎo)語：股票的價(jià)格和普通股股東的權(quán)利和義務(wù)的考試內(nèi)容你知道多少?小編已經(jīng)為大家整理好了相應(yīng)的復(fù)習(xí)內(nèi)容，需要考試的你們一起來看看這些知識(shí)點(diǎn)吧。

1.股票的理論價(jià)格股票的理論價(jià)格即股票的內(nèi)在價(jià)值，是決定股票市場價(jià)格的重要因素。

2.股票的市場價(jià)格股票的市場價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場上交易的價(jià)格，也稱為股票行市。股票的市場價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的'影響。其中供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。股票市場價(jià)格的變動(dòng)直接影響著投資者的收入，因此是投資者最為關(guān)心的價(jià)格。

證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)篇十二

金融市場又稱為資金市場，包括貨幣市場和資本市場，是資金融通市場。接下來小編為大家精心準(zhǔn)備了2017證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)訓(xùn)練題，想了解更多相關(guān)內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!

1[單選題] 從基金資產(chǎn)中扣除的，用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用是()。

a.基金交易費(fèi)

b.基金銷售服務(wù)費(fèi)

c.申購費(fèi)

d.基金運(yùn)作費(fèi)

參考答案：b

參考解析：基金銷售服務(wù)費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中扣除的，用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用。

2[單選題] 代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)即俗稱的()。

a.主板市場

b.創(chuàng)業(yè)板市場

c.二板市場

d.三板市場

參考答案：d

參考解析：三板市場的全稱是“代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)”，于2001年7月16日正式開辦。

3[單選題] 從運(yùn)作方式看，回購交易結(jié)合了()的特點(diǎn)。

a.現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易

b.現(xiàn)貨交易和期貨交易

c.現(xiàn)貨交易和權(quán)證交易

d.現(xiàn)貨交易和期權(quán)交易

參考答案：a

參考解析：回購交易更多地具有短期融資的屬性。從運(yùn)作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨交易與遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)，通常在債券交易中運(yùn)用。

4[單選題] 假設(shè)某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價(jià)分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對(duì)托管人或管理人應(yīng)付未付的報(bào)酬為500萬元，應(yīng)付稅金為500萬元，則基金資產(chǎn)凈值總額為人民幣()萬元。

a.2200

b.2250

c.2300

d.2350

參考答案：c

參考解析：基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價(jià)值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和?；鹳Y產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值，即基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負(fù)債。由題中數(shù)據(jù)可知，基金資產(chǎn)總值=10×30+50×20+100×10+1000=3300(萬元);基金負(fù)債=500+500=1000(萬元)。所以，基金資產(chǎn)凈值總額=3300-1000=2300(萬元)。

a.10

b.20

c.30

d.40

參考答案：c

參考解析：外資參股證券公司的設(shè)立條件之一是：按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，取得證券從業(yè)資格的人員不少于30人，并有必要的會(huì)計(jì)、法律和計(jì)算機(jī)等專業(yè)人員。 6[單選題] ()的存在相應(yīng)地減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力。

a.法定準(zhǔn)備金率

b.超額準(zhǔn)備金率

c.現(xiàn)金比率

d.定期存款與活期存款的比率

參考答案：b

參考解析：商業(yè)銀行持有的超過法定準(zhǔn)備金的準(zhǔn)備金與存款總額之比，稱為超額準(zhǔn)備金率。顯而易見，超額準(zhǔn)備金率的存在相應(yīng)減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力。7[單選題] 對(duì)編造影響證券交易的虛假信息，擾亂證券交易市場的證券交易工作人員，處以()萬元的罰款，屬于國家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分。

a.3～30

b.3～20

c.3～l0

d.1～10

參考答案：b

參考解析：根據(jù)《中華人民共和國證券法》第二百零七條的規(guī)定，對(duì)涉及證券交易的工作人員，在證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，責(zé)令改正，處以3萬元以上20萬元以下的罰款;屬于國家工作人員的.，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分。

8[單選題] 下列關(guān)于基金各項(xiàng)費(fèi)用的說法中，正確的是()。

a.基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用

b.目前，我國封閉式基金按照0.33%的比率計(jì)提基金托管費(fèi)

c.目前，我國開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比率計(jì)提，通常高于0.25%

d.股票型基金的托管費(fèi)率低于債券型基金及貨幣市場型基金的托管費(fèi)率

參考答案：a

參考解析：基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用。目前，我國封閉式基金按照0.25%的比率計(jì)提基金托管費(fèi)，開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比率計(jì)提，通常低于0.25%。股票型基金的托管費(fèi)率高于債券型基金及貨幣市場型基金的托管費(fèi)率。

9[單選題] 馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為()，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。

a.1

b.2

c.3

d.4

參考答案：a

參考解析：馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。

10[單選題] 代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額()以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。

a.20%

b.5%

c.10%

d.50%

參考答案：c

參考解析：《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

11[單選題] 按照我國現(xiàn)行規(guī)定，下列不屬于證券投資基金投資對(duì)象的是()。

a.上市的股票

b.期貨

c.上市的國債

d.上市的企業(yè)債券

參考答案：b

參考解析：目前我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。

12[單選題] 某股份公司因2010年度出現(xiàn)虧損，董事會(huì)提議該年度暫緩發(fā)放優(yōu)先股股息，待以后營利時(shí)一并發(fā)放。根據(jù)上述描述，可知該公司發(fā)行的優(yōu)先股屬于()。

a.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

b.參與優(yōu)先股

c.股息率可調(diào)整優(yōu)先股

d.累積優(yōu)先股

參考答案：d

參考解析：累積優(yōu)先股是指歷年股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票。

13[單選題] 契約型基金是基于()而組織起來的代理投資方式。

a.公約原理

b.信托原理

c.代理原理

d.委托原理

參考答案：b

參考解析：契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會(huì)，而是通過基金契約來規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。

14[單選題] 風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度的核心是()。

a.凈資本

b.固定資本

c.流動(dòng)資本

d.注冊(cè)資本

參考答案：a

參考解析：2006年7月，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，并于2008年根據(jù)實(shí)踐情況對(duì)該辦法進(jìn)行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度。

15[單選題] 發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，溢價(jià)發(fā)行所得的溢價(jià)款列為()。

a.資本公積

b.股本

c.盈余公積

d.留存收益

參考答案：a

參考解析：發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款列為公司資本公積金。

16[單選題] 下列關(guān)于基金管理人的說法中，錯(cuò)誤的是()。

a.基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化

b.設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)

c.基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金

d.基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)

參考答案：b

參考解析：基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)。它不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營銷、基金注冊(cè)登記、基金估值、會(huì)計(jì)核算和客戶服務(wù)等多方面的職責(zé)。基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，因此，不得出于自身利益的考慮而損害基金持有人的利益?；鸸芾砣说闹饕獦I(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金。

17[單選題] 地方政府一般債券由()發(fā)行，遵循公開、公平、公正的原則。

a.中國證監(jiān)會(huì)

b.財(cái)政部

c.地方政府

d.國務(wù)院

參考答案：c

參考解析：《地方政府一般債券發(fā)行管理暫行辦法》規(guī)定，一般債券由各地按照市場化原則自發(fā)自還，遵循公開、公平、公正的原則，發(fā)行和償還主體為地方政府。

18[單選題] 區(qū)域性股權(quán)交易市場，又稱區(qū)域股權(quán)市場，是我國的()。

a.主板市場

b.二板市場

c.三板市場

d.四板市場

參考答案：d

參考解析：區(qū)域性股權(quán)交易市場，又稱區(qū)域股權(quán)市場、第四板市場，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分，亦是中國多層次資本市場建設(shè)中必不可少的部分。

19[單選題] 中國金融監(jiān)管“一行三會(huì)”的格局形成的標(biāo)志性事件是()。

a.中國銀監(jiān)會(huì)成立

b.中國證監(jiān)會(huì)成立

c.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)成立

d.中國人民銀行成立

參考答案：a

參考解析：2003年3月10日關(guān)于國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定，批準(zhǔn)設(shè)立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(簡稱中國銀監(jiān)會(huì))。至此，中國金融監(jiān)管“一行三會(huì)”的格局形成。

20[單選題] 金融市場以()為交易對(duì)象。

a.實(shí)物資產(chǎn)

b.貨幣資產(chǎn)

c.金融資產(chǎn)

d.無形資產(chǎn)

參考答案：c

參考解析：金融市場以貨幣資金和其他金融資產(chǎn)為交易對(duì)象。

證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)篇十三

導(dǎo)語：證券從業(yè)資格考試的其中一科就是金融市場，對(duì)于金融市場基礎(chǔ)知識(shí)的考試題目你知道呢?以下是百分網(wǎng)小編整理的考試題目，需要了解的小伙伴們一起來看看吧。

1.統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期為( )。

a、股權(quán)登記日

b、股利宣布日

c、除息除權(quán)日

d、派發(fā)日

答案：a

【解析】統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期為股權(quán)登記日。

2.在其他條件不變的前提下，市場利率水平越高，股票價(jià)格( )。

a、不變

b、越低

c、不確定

d、越高

答案：b

【解析】股價(jià)與市場利率的變動(dòng)方向相反。

3.研究和發(fā)現(xiàn)股票的( )，并將其與市場價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略是證券分析師的主要任務(wù)。

a、賬面價(jià)值

b、清算價(jià)值

c、內(nèi)在價(jià)值

d、票面價(jià)值

答案：c

【解析】研究和發(fā)現(xiàn)股票的內(nèi)在價(jià)值，并將其與市場價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略是證券分析師的主要任務(wù)。

4.已完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否，可分為( )。

a、未上市流通股份和已上市流通股份

b、有限售條件股份和無限售條件股份

c、外資股和內(nèi)資股

d、普通股票和優(yōu)先股票

答案：b

【解析】已完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否，可分為有限售條件股份和無限售條件股份。

5.股東大會(huì)的下列決議無須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過的是( )。

a、修改公司章程

b、增加或減少注冊(cè)資本的.決議

c、對(duì)發(fā)行公司債券作出決議

d、公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議

答案：c

【解析】除第三項(xiàng)外，其余各項(xiàng)必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。

6.無記名國債屬于( )。

a、實(shí)物債券

b、記賬式債券

c、憑證式債券

d、以上都不是

答案：a

【解析】無記名國債屬于實(shí)物債券。

7.1999年后，我國金融債券的發(fā)行主體集中于( )。

a、投資銀行

b、政策性銀行

c、其他金融機(jī)構(gòu)

d、商業(yè)銀行

答案：b

【解析】考察我國金融債券的發(fā)行主體。

8.政府為了修建鐵路和公路而發(fā)行的國債屬于( )。

a、特種國債

b、赤字國債

c、建設(shè)國債

d、戰(zhàn)爭國債

答案：c

【解析】考察建設(shè)國債的知識(shí)

9.1997年亞洲金融危機(jī)爆發(fā)后，在這種特殊背景下，我國政府連續(xù)7年實(shí)施積極的財(cái)政政策，增發(fā)國債，這一時(shí)期的國債主要是( )。

a、記名國債

b、無記名國債

c、憑證式國債

d、記賬式國債

答案：c

【解析】考察我國國債的發(fā)行知識(shí)。

10.按形態(tài)分類，債券不包括( )。

a、記帳式債券

b、實(shí)物債券

c、憑證式債券

d、息票累積債券

答案：d

【解析】考察債券的分類。

證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)篇十四

平時(shí)多做試題，有助于我們掌握知識(shí)點(diǎn)，接下來小編為大家精心準(zhǔn)備了證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)必做試題2017，想了解更多相關(guān)內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!

(1) 不屬于直接融資范疇的是( )。

a: 股票融資

b: 公司債券融資

c: 國債融資

d: 向銀行借款

答案:d

解析: 選項(xiàng)d屬于間接融資。

(2) 保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的清償順序位于( )之前。

a: 保單責(zé)任

b: 公司普通債券

c: 向銀行貸款

d: 公司股票

答案:d

解析:

保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、

先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本。

(3) 下列不屬于貨幣市場構(gòu)成的是( )。

a: 短期政府債券市場

b: 中長期債券市場

c: 商業(yè)票據(jù)市場

d: 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場

答案:b

解析:

貨幣市場包括短期政府債券市場、商業(yè)票據(jù)市場、

可轉(zhuǎn)讓的大額定期存單市場以及貨幣市場共同基金市場等。所以選項(xiàng)b不正確.

(4) 利率期貨主要以各類( )金融工具作為基礎(chǔ)資產(chǎn)。

a: 浮動(dòng)利率

b: 官方利率

c: 市場利率

d: 固定收益

答案:d

解析:

利率期貨是繼外匯期貨之后產(chǎn)生的又一個(gè)金融期貨類別。

其基礎(chǔ)資產(chǎn)是一定數(shù)量的與利率相關(guān)的某種金融工具，主要是各類固定收益金融工具。

利率期貨主要是為了規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)而產(chǎn)生的。

固定利率有價(jià)證券的價(jià)格受到現(xiàn)行利率和預(yù)期利率的影響，

價(jià)格變化與利率變化一般呈反向關(guān)系。

(5) 下面關(guān)于可交換公司債券的股票交換價(jià)格及調(diào)整與修正的表述，不正確的是( )。

a: 如果調(diào)整或修正交換價(jià)格導(dǎo)致預(yù)備用于交換數(shù)量不足.發(fā)行人必須補(bǔ)充提供

b: 預(yù)備用于交換的股票要事先設(shè)定擔(dān)保，并辦理登記手續(xù)

c: 募集說明書應(yīng)事先約定交換價(jià)格及其調(diào)整、修正原則

答案:d

解析:

公司債券交換為每股股份的價(jià)格，應(yīng)當(dāng)不低于公告募集說明書日前20

個(gè)交易日公司股票均價(jià)和前1個(gè)交易日的均價(jià)。

募集說明書應(yīng)當(dāng)事先約定交換價(jià)格及其調(diào)整、修正原則。若調(diào)整或修正交換價(jià)格.

將造成預(yù)備用于交換的股票數(shù)量少于未償還可交換公司債券全部換股所需股票的.

公司必須事先補(bǔ)充提供預(yù)備用于交換的股票，并就該等股票設(shè)定擔(dān)保。辦理相關(guān)登記手續(xù)。

(6) 股權(quán)分置改革是為解決( )市場相關(guān)股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。

a: a股

b: h股

c: b股

d: g股

答案:a

解析: 股權(quán)分置改革是為解決a股市場相關(guān)股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。

(7) 以下說法錯(cuò)誤的是( )。

a: 上市公司股份回購，只能使用自有資金

b: 上市公司轉(zhuǎn)增股本.股東權(quán)益總量和每位股東占公司的股份的比例均未發(fā)生變化

c: 上市公司配股.原股東可以放棄配股權(quán)

d: 上市公司增發(fā)新股.不可以面向少數(shù)特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人

答案:d

解析:

增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股。上市公司可以向公眾公開增發(fā)，

也可以向少數(shù)特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人增發(fā)。增發(fā)之后.公司注冊(cè)資本相應(yīng)增加。

(8) 無形市場與有形市場的一個(gè)最明顯的區(qū)別是( )。

a: 交易場所不固定，分散交易

b: 交易范圍比較廣

c: 交易時(shí)間不集中

d: 交易的種類多

答案:a

解析: 交易場所不固定，分散交易是無形市場與有形市場的一個(gè)最明顯的區(qū)別。

(9) 下列不屬于貨幣市場特點(diǎn)的是( )。

a: 流動(dòng)性強(qiáng)

b: 風(fēng)險(xiǎn)小

c: 償還期短

d: 籌集的資金大多用于固定資產(chǎn)投資

答案:d

解析: 貨幣市場的特征包括：低風(fēng)險(xiǎn)、低收益;期限短、流動(dòng)性高;交易量大。

(10) 第一只etf是在( )推出的。

a: 英國

b: 美國

c: 加拿大

d: 澳大利亞

答案:c

11[單選題] 金融市場起著資金“蓄水池”的作用，可以調(diào)劑余缺、彌補(bǔ)缺漏，這體現(xiàn)了金融市場的()功能。

a.調(diào)節(jié)

b.配置

c.聚斂

d.反映

參考答案：c

參考解析：金融市場的聚斂功能是指金融市場引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成可以投入社會(huì)再生產(chǎn)的資金集合的功能。在這里，金融市場起著資金“蓄水池”的作用，可以調(diào)劑余缺、彌補(bǔ)缺漏。

12[單選題] 一般來說，金融工具的流動(dòng)性與償還期()。

a.成正比關(guān)系

b.成反比關(guān)系

c.成線性關(guān)系

d.無確定關(guān)系

參考答案：b

參考解析：金融工具的流動(dòng)性與償還期成反比例關(guān)系，一般而言，流動(dòng)性強(qiáng)的金融資產(chǎn)，其要求償還的期限較短。

13[單選題] ()目標(biāo)是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。

a.穩(wěn)定物價(jià)

b.充分就業(yè)

c.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

d.平衡國際收支

參考答案：a

參考解析：穩(wěn)定物價(jià)目標(biāo)是中央銀行貨幣政策的.首要目標(biāo)。

14[單選題] 下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)的比較中，正確的是()。

a.一般而言，金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)

b.金融期貨與金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是對(duì)稱的

c.金融期貨與金融期權(quán)交易雙方在成交時(shí)的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)相同

參考答案：d

參考解析：a項(xiàng)，一般而言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn);b項(xiàng)，金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是不對(duì)稱的，期權(quán)買方只享受權(quán)利，不承擔(dān)義務(wù)，而期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利;c項(xiàng)，兩者的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同。金融期貨交易雙方在成交時(shí)不發(fā)生現(xiàn)金收付關(guān)系，但在成交后，由于實(shí)行逐日結(jié)算制度，交易雙方將因價(jià)格的變動(dòng)而發(fā)生現(xiàn)金流轉(zhuǎn)。而在金融期權(quán)交易中，在成交時(shí)，期權(quán)購買者為取得期權(quán)合約所賦予的權(quán)利，必須向期權(quán)出售者支付一定的期權(quán)費(fèi)，但在成交后，除到期履約外，交易雙方將不發(fā)生任何現(xiàn)金流轉(zhuǎn)。

15[單選題] ()年，我國第一家證券交易所——上海證券交易所成立。自此，中國證券市場的發(fā)展開始了一個(gè)嶄新的篇章。

a.1949

b.1979

c.1984

d.1990

參考答案：d

參考解析：1990年11月，第一家證券交易所--上海證券交易所成立，自此，中國證券市場的發(fā)展開始了一個(gè)嶄新的篇章。

16[單選題] 按照我國現(xiàn)行證券交易規(guī)則，()不可能是證券交易競價(jià)的結(jié)果。

a.全部成交

b.部分成交

c.不成交

d.推遲成交

參考答案：d

參考解析：競價(jià)的結(jié)果有三種可能：(1)全部成交。(2)部分成交。(3)不成交。

17[單選題] 按照深圳證券交易所的規(guī)定，每個(gè)交易日有()個(gè)時(shí)間段為集合競價(jià)時(shí)間。

a.1

b.2

c.3

d.4

參考答案：b

參考解析：深圳證券交易所規(guī)定，每個(gè)交易日的9：15～9：25為開盤集合競價(jià)時(shí)間;14：57～15：00為收盤集合競價(jià)時(shí)間。

18[單選題] 根據(jù)()，委托指令可分為買進(jìn)委托和賣出委托。

a.委托訂單的數(shù)量

b.委托價(jià)格限制

c.買賣證券的方向

d.委托時(shí)效限制

參考答案：c

參考解析：委托指令有多種形式，可以按照不同的依據(jù)來分類。一般根據(jù)委托訂單的數(shù)量，委托指令可分為整數(shù)委托和零數(shù)委托;根據(jù)買賣證券的方向，委托指令可分為買進(jìn)委托和賣出委托;根據(jù)委托價(jià)格限制，委托指令可分為市價(jià)委托和限價(jià)委托;根據(jù)委托時(shí)效限制，委托指令可分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。

19[單選題] 下列關(guān)于金融自由化作用的說法中，錯(cuò)誤的是()。

b.金融自由化促進(jìn)了金融競爭

c.迫使銀行業(yè)的經(jīng)營方式以存、貸款業(yè)務(wù)為主

參考答案：c

參考解析：金融自由化使銀行業(yè)不得不尋找新的收益來源，改變以存、貸款業(yè)務(wù)為主的傳統(tǒng)經(jīng)營方式，把金融衍生工具視作未來的新增長點(diǎn)。故c項(xiàng)錯(cuò)誤。

20[單選題] 一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會(huì)失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會(huì)加速金融機(jī)構(gòu)的倒閉。這說明金融風(fēng)險(xiǎn)具有()。

a.隱蔽性

b.擴(kuò)散性

c.加速性

d.周期性

參考答案：c

參考解析：金融風(fēng)險(xiǎn)的加速性指一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會(huì)失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會(huì)加速金融機(jī)構(gòu)的倒閉。

證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)篇十五

金融市場又稱為資金市場，包括貨幣市場和資本市場，是資金融通市場。所謂資金融通，是指經(jīng)濟(jì)運(yùn)行過程中，資金供求雙方運(yùn)用各種金融工具調(diào)節(jié)資金盈余的活動(dòng)，是所有金融交易活動(dòng)的總稱。今天應(yīng)屆畢業(yè)生小編為大家搜索整理了證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)考點(diǎn)提煉，希望對(duì)大家有所幫助。

我國投資銀行業(yè)務(wù)的演變過程：

(1)行政審批制度：1998年之前采用行政推薦的辦法，對(duì)發(fā)行規(guī)模與發(fā)行企業(yè)數(shù)量雙重控制。

(2)股票發(fā)行核準(zhǔn)制度:1998年《中華人民共和國證券法》：由主承銷商推薦、發(fā)審委審核、證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，向市場化邁出了意義深遠(yuǎn)的一步。

(3)證券發(fā)行上市保薦制度：2003年12月28日：中國證監(jiān)會(huì)頒布了《證券發(fā)行上市保薦制度暫行辦法》，2004年2月1日實(shí)施。

所謂上市保薦制，是指由保薦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)發(fā)行人的上市推薦和輔導(dǎo)，核實(shí)公司發(fā)行文件中所載資料的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，協(xié)助發(fā)行人建立嚴(yán)格的信息披露制度，不僅承擔(dān)上市后持續(xù)督導(dǎo)的責(zé)任，還將責(zé)任落實(shí)到個(gè)人。保薦制對(duì)發(fā)行上市的責(zé)任體系進(jìn)行了明確界定，建立了責(zé)任落實(shí)和責(zé)任追究機(jī)制。

(4)2008年8月14日中國證監(jiān)會(huì)審議通過《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》，由于創(chuàng)業(yè)板推出，2009年4月14日修改，6月14日實(shí)施。

中國經(jīng)濟(jì)體制全面改革啟動(dòng)后，伴隨股份制經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，中國資本市場開始萌生。

以中國證監(jiān)會(huì)的成立為標(biāo)志，資本市場納入統(tǒng)一監(jiān)管，由區(qū)域性試點(diǎn)推向全國，全國性資本市場開始形成并逐步發(fā)展。

(3)資本市場的進(jìn)一步規(guī)范和發(fā)展(2000-至今)。

以《證券法》的實(shí)施為標(biāo)志，中國資本市場的法律地位道德確立，并隨著各項(xiàng)改革措施的推進(jìn)進(jìn)一步規(guī)范化。

我國上海清算所的債券結(jié)算方式

債券結(jié)算方式可以分為兩大類：全額結(jié)算方式和凈額結(jié)算方式。

全額結(jié)算方式包括以下5種：

(1)現(xiàn)券交易(純?nèi)^戶、見券付款、見款付券、券款對(duì)付)。

(2)質(zhì)押式回購(首期——見券付款、券款對(duì)付;到期——見款付券、券款對(duì)付)。

(3)買斷式回購(見款付券、見券付款、券款對(duì)付)。

(4)債券遠(yuǎn)期。

(5)債券借貸。

凈額結(jié)算方式采用現(xiàn)券交易，使用券款對(duì)付的結(jié)算方式。

銀行間債券市場債券結(jié)算和資金結(jié)算可采用券款對(duì)付、見券付款、見款付券和純?nèi)^戶等結(jié)算方式。

根據(jù)注冊(cè)會(huì)計(jì)師行業(yè)和資本市場發(fā)展的新形勢(shì)、新要求，財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)對(duì)《關(guān)于會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》(財(cái)會(huì)[2007]6號(hào))中申請(qǐng)條件及其他相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)整，有關(guān)會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng)條件的`修訂如下：

會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)(以下簡稱證券業(yè)務(wù))，應(yīng)當(dāng)按照本通知規(guī)定取得證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格(以下簡稱證券資格)。

會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(1)依法成立5年以上，組織形式為合伙制或特殊的普通合伙制;由有限責(zé)任制轉(zhuǎn)制為合伙制或特殊的普通合伙制的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，經(jīng)營期限連續(xù)計(jì)算。

(2)質(zhì)量控制制度和內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好;會(huì)計(jì)師事務(wù)所設(shè)立分所的，會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其分所應(yīng)當(dāng)在人事、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和信息管理等方面做到實(shí)質(zhì)性的統(tǒng)一。

(3)注冊(cè)會(huì)計(jì)師不少于200人，其中最近5年持有注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于120人，且每一注冊(cè)會(huì)計(jì)師的年齡均不超過65周歲。

(4)凈資產(chǎn)不少于500萬元。

(5)會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和不少于8000萬元。

(6)上一年度業(yè)務(wù)收入不少于8000萬元，其中審計(jì)業(yè)務(wù)收入不少于6000萬元，本項(xiàng)所稱業(yè)務(wù)收入和審計(jì)業(yè)務(wù)收入均指以會(huì)計(jì)師事務(wù)所名義取得的相關(guān)收入。

(7)至少有25名以上的合伙人，且半數(shù)以上合伙人最近在本會(huì)計(jì)師事務(wù)所連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。

(8)不存在下列情形之一：在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;申請(qǐng)證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年。

會(huì)計(jì)師事務(wù)所具備前款第(1)項(xiàng)、第(2)項(xiàng)和第(3)項(xiàng)規(guī)定條件，并通過吸收合并具備前款第(2)項(xiàng)至第(6)項(xiàng)規(guī)定條件的，自吸收合并后工商變更登記之日起至提出申請(qǐng)之日止應(yīng)當(dāng)滿一年。

具有證券資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所應(yīng)當(dāng)持續(xù)具備申請(qǐng)條件。具有證券資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，自取得證券資格第三年起，每一年度上市公司年度財(cái)務(wù)報(bào)告審計(jì)業(yè)務(wù)客戶家數(shù)(含證監(jiān)會(huì)已審核通過的ipo公司戶數(shù))不得少于5家，或者每一年度上市公司審計(jì)業(yè)務(wù)收入不得少于500萬元。

證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)篇十六

證券學(xué)的學(xué)科體系是由從不同角度研究證券市場的行為特征及其運(yùn)行規(guī)律的各分支學(xué)科綜合構(gòu)成的有機(jī)體系，主要包括傳統(tǒng)證券學(xué)和演化證券學(xué)兩大研究領(lǐng)域。下文是關(guān)于證券從業(yè)資格考試的基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)，望對(duì)考生們有所幫助。

(1)資金使用方向。 (2)市場利率變化。 (3)債券的變現(xiàn)能力。

(1)借貸資金市場利率水平。 (2)籌資者的資信。 (3)債券期限長短。

政府債券是指政府財(cái)政部門或其他代理機(jī)構(gòu)為籌集資金，以政府名義發(fā)行的、承諾在一定時(shí)期支付利息和到期還本的債務(wù)憑證。中央政府發(fā)行的債券稱為“中央政府債券”或者“國債”，地方政府發(fā)行的債券稱為“地方政府債券”，有時(shí)也將兩者統(tǒng)稱為“公債”。

(1)從形式上看，政府債券是一種有價(jià)證券，它具有債券的一般性質(zhì)。政府債券本身有面額，投資者投資于政府債券可以取得利息，因此政府債券具備了債券的一般特征。

(2)從功能上看，政府債券最初僅是政府彌補(bǔ)赤字的手段，但在現(xiàn)代商品經(jīng)濟(jì)條件下，政府債券已成為政府籌集資金、擴(kuò)大公共開支的重要手段，并且隨著金融市場的發(fā)展，逐漸具備了金融商品和信用工具的'職能，成為國家實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)政策、進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具。

(1)安全性高。 (2)流通性強(qiáng)。 (3)收益穩(wěn)定。 (4)免稅待遇。

中央政府債券也稱“國家債券”或“國債”，國債發(fā)行量大、品種多，是政府債券市場上最主要的融資和投資工具。

(1)國債的償還期限是國債的存續(xù)時(shí)間，按償還期限不同，習(xí)慣上把國債分為短期國債、中期國債和長期國債。

短期國債一般指償還期限為1年或1年以內(nèi)的國債，具有周期短及流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn)，在貨幣市場上占有重要地位。中期國債是指償還期限在1年以上、10年以下的國債。政府發(fā)行中期國債籌集的資金或用于彌補(bǔ)赤字，或用于投資，不再用于臨時(shí)周轉(zhuǎn)。長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債。長期國債由于期限長，政府短期內(nèi)無償還的負(fù)擔(dān)，而且可以較長時(shí)間占用國債認(rèn)購者的資金，所以常被用作政府投資的資金來源。長期國債在資本市場上有著重要地位。

(2)按資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。赤字國債是指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字的國債。建設(shè)國債是指發(fā)債籌措的資金用于建設(shè)項(xiàng)目的國債。戰(zhàn)爭國債專指用于彌補(bǔ)戰(zhàn)爭費(fèi)用的國債。特種國債是指政府為了實(shí)施某種特殊政策而發(fā)行的國債。

(3)按附息方式分類，分為附息式國債和貼現(xiàn)式國債。

附息式國債是指債券發(fā)行明確規(guī)定，在債券存續(xù)期內(nèi)，對(duì)持有人定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)。貼現(xiàn)式國債是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時(shí)按某一折扣率，以低于票面金額的價(jià)格發(fā)行，發(fā)行價(jià)與票面金額的差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息，到期時(shí)按面額償還本金的國債。

通常，期限在1年以下(含1年)的國債為貼現(xiàn)式國債，期限在1年以上的國債為附息式國債。

(4)按流通與否，國債可以分為流通國債和非流通國債。

流通國債是指可以在流通市場上交易的國債。非流通國債是指不允許在流通市場上交易的國債。

(5)按照不同的發(fā)行本位，國債可以分為實(shí)物國債和貨幣國債。

實(shí)物國債是指以某種商品實(shí)物為本位而發(fā)行的國債。貨幣國債是指以某種貨幣為本位而發(fā)行的國債。

目前我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、憑證式國債和儲(chǔ)蓄國債(電子式)。

(1)記賬式國債。我國的記賬式國債是從1994年開始發(fā)行的一個(gè)上市券種。它是由財(cái)政部面向全社會(huì)各類投資者、通過無紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權(quán)并可以上市和流通轉(zhuǎn)讓的債券。記賬式國債的特點(diǎn)是：可以記名、掛失;以無券形式發(fā)行可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好;可上市轉(zhuǎn)讓，流通性好;期限有長有短，但更適合短期國債的發(fā)行;通過證券交易所電腦網(wǎng)絡(luò)發(fā)行，可以降低證券的發(fā)行成本;上市后價(jià)格隨行就市，具有一定的風(fēng)險(xiǎn)。

(2)憑證式國債。憑證式國債是指由財(cái)政部發(fā)行的、有固定票面利率、通過紙質(zhì)媒介記錄債權(quán)債務(wù)關(guān)系的國債。發(fā)行憑證式國債一般不印制實(shí)物券面，而采用填制“中華人民共和國憑證式國債收款憑證”的方式，通過部分商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)，面向城鄉(xiāng)居民個(gè)人和各類投資者發(fā)行，是一種儲(chǔ)蓄性國債。憑證式國債具有購買方便、變現(xiàn)靈活、利率優(yōu)惠、收益穩(wěn)定、安全無風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，是我國重要的國債品種。

(3)儲(chǔ)蓄國債(電子式)。儲(chǔ)蓄國債是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。從我國債券市場發(fā)展的情況看，憑證式國債和儲(chǔ)蓄國債(電子式)這兩個(gè)品種將在我國長期并存。儲(chǔ)蓄國債(電子式)是2006年推出的國債新品種，具有以下特點(diǎn)：針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行;采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓;采用電子方式記錄債權(quán);收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅;鼓勵(lì)持有到期;手續(xù)簡化;付息方式較為多樣。

憑證式國債和儲(chǔ)蓄國債(電子式)都在商業(yè)銀行柜臺(tái)發(fā)行，不能上市流通，但都是信用級(jí)別最高的債券，以國家信用作保證，而且免繳利息稅。不同之處在于：第一，申請(qǐng)購買手續(xù)不同;第二，債權(quán)記錄方式不同;第三，付息方式不同;第四，到期兌付方式不同;第五，發(fā)行對(duì)象不同;第六，承辦機(jī)構(gòu)不同。

儲(chǔ)蓄國債(電子式)與記賬式國債都以電子記賬方式記錄債權(quán)，但具有下列不同之處：第一，發(fā)行對(duì)象不同;第二，發(fā)行利率確定機(jī)制不同;第三，流通或變現(xiàn)方式不同;第四，到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同。

其他類型國債主要有國家重點(diǎn)建設(shè)債券、國家建設(shè)債券、財(cái)政債券、特種債券、保值債券、基本建設(shè)債券等。

證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)篇十七

金融市場的構(gòu)成十分復(fù)雜，它是由許多不同的市場組成的一個(gè)龐大體系。但是，一般根據(jù)金融市場上交易工具的期限，把金融市場分為貨幣市場和資本市場兩大類。接下來小編為大家精心整理了證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)訓(xùn)練題2017，想了解更多精彩內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!

第1題部門規(guī)章及規(guī)范性文件由中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)法律和國務(wù)院行政法規(guī)制定，其法律效力次于法律和行政法規(guī)。下列不屬于部門規(guī)章及規(guī)范性文件的是()。

a.《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》

b.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

c.《上市公司信息披露管理辦法》

d.《證券市場禁入規(guī)定》

證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)篇十八

導(dǎo)語：在證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》中的相關(guān)內(nèi)容有哪些？下面我們一起來看看具體的考試試題吧。

選擇題

1.統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期為( )。

a、股權(quán)登記日

b、股利宣布日

c、除息除權(quán)日

d、派發(fā)日

答案：a

【解析】統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期為股權(quán)登記日。

2.在其他條件不變的前提下，市場利率水平越高，股票價(jià)格( )。

a、不變

b、越低

c、不確定

d、越高

答案：b

【解析】股價(jià)與市場利率的變動(dòng)方向相反。

3.研究和發(fā)現(xiàn)股票的( )，并將其與市場價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略是證券分析師的.主要任務(wù)。

a、賬面價(jià)值

b、清算價(jià)值

c、內(nèi)在價(jià)值

d、票面價(jià)值

答案：c

【解析】研究和發(fā)現(xiàn)股票的內(nèi)在價(jià)值，并將其與市場價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略是證券分析師的主要任務(wù)。

4.已完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否，可分為( )。

a、未上市流通股份和已上市流通股份

b、有限售條件股份和無限售條件股份

c、外資股和內(nèi)資股

d、普通股票和優(yōu)先股票

答案：b

【解析】已完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否，可分為有限售條件股份和無限售條件股份。

5.股東大會(huì)的下列決議無須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過的是( )。

a、修改公司章程

b、增加或減少注冊(cè)資本的決議

c、對(duì)發(fā)行公司債券作出決議

d、公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議

答案：c

【解析】除第三項(xiàng)外，其余各項(xiàng)必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。

6.無記名國債屬于( )。

a、實(shí)物債券

b、記賬式債券

c、憑證式債券

d、以上都不是

答案：a

【解析】無記名國債屬于實(shí)物債券。

7.1999年后，我國金融債券的發(fā)行主體集中于( )。

a、投資銀行

b、政策性銀行

c、其他金融機(jī)構(gòu)

d、商業(yè)銀行

答案：b

【解析】考察我國金融債券的發(fā)行主體。

8.政府為了修建鐵路和公路而發(fā)行的國債屬于( )。

a、特種國債

b、赤字國債

c、建設(shè)國債

d、戰(zhàn)爭國債

答案：c

【解析】考察建設(shè)國債的知識(shí)

9.1997年亞洲金融危機(jī)爆發(fā)后，在這種特殊背景下，我國政府連續(xù)7年實(shí)施積極的財(cái)政政策，增發(fā)國債，這一時(shí)期的國債主要是( )。

a、記名國債

b、無記名國債

c、憑證式國債

d、記賬式國債

答案：c

【解析】考察我國國債的發(fā)行知識(shí)。

10.按形態(tài)分類，債券不包括( )。

a、記帳式債券

b、實(shí)物債券

c、憑證式債券

d、息票累積債券

答案：d

【解析】考察債券的分類。