2023年金融合同詐騙罪(匯總20篇)

合同的目的在于明確交易雙方的權利和責任，保障雙方的合法權益，預防糾紛的發(fā)生。在編寫合同之前，應當進行必要的市場調研和法律咨詢，了解相關法規(guī)和行業(yè)規(guī)定。以下是小編為大家收集的合同范文，僅供參考，希望對您有所幫助。

金融合同詐騙罪篇一

金融詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構事實或者隱瞞事實真相的方法，騙取公私財物或者金融機構信用，破壞金融管理秩序的行為。金融詐騙罪是《中華人民共和國刑法》規(guī)定的破壞社會主義市場經濟秩序罪中的一個犯罪類別。在金融領域里，以非法占有為目的，采取虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取銀行或者其他金融機構的貸款、保險金等，或者進行非法集資詐騙、金融票據詐騙和信用證、信用卡詐騙，其數額較大的犯罪行為的總稱。以下是本站小編今天為大家精心準備的：

合同。

中國《刑法》第192條規(guī)定，【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，將處于五年以上十年以下有期徒刑，并將處與五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

金融詐騙罪是行為人以非法占有為目的，采取法定的虛構事實或隱瞞真相的方式進行集資、貸款、金融票據、金融憑證、信用卡保險、有價證券詐騙，數額較大或者進行信用證詐騙的行為。金融詐騙罪包括集資詐騙罪、貸款詐騙罪、票據詐騙罪、信用證詐騙罪、信用卡詐騙罪、金融憑證詐騙罪、有價證券詐騙罪、保險詐騙罪等。

(1)主觀方面，二者都是故意，而且都以非法占有為目的;。

(2)二者在客觀方面，都采用了虛構事實或隱瞞真相的方法，騙取他人的財物;。

(3)從刑事責任方面看，兩者都分三個不同檔次，規(guī)定輕重嚴厲程度不同的法定刑。

(2)客體不同，合同詐騙罪侵犯了合同交易秩序和公私財產所有權，而金融詐騙罪則侵犯了私有財產所有權和國家金融管理制度，擾亂了金融秩序。

遏制金融詐騙犯罪最有效的防治對策，就是加強金融立法，實現金融行業(yè)的法律化、制度化和規(guī)范化，將整個金融系統(tǒng)工作納入法制軌道。為此，必須作好以下兩項工作：一是要加強金融行政立法。在這方面，中國自1995年以來，制定了《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《保險法》、《票據法》、《擔保法》、《證券法》、《信用卡管理辦法》和國務院通過的《金融違法行為處罰辦法》等。這些法律、法規(guī)的制定，使金融立法有了很大的進步。但是，根據金融改革和發(fā)展的需要，還必須制定一些。

規(guī)章制度。

業(yè)務管理的方法和金融崗位責任制等行政法規(guī);二是嚴格執(zhí)法，對違法犯罪行為，必須堅決依法查處，該從嚴的從嚴，該從輕的從輕，絕不能寬容手軟。

在這方面，必須加強以下監(jiān)督：一是金融系統(tǒng)監(jiān)察、審計部門的監(jiān)督。從實際情況來看，上述專門監(jiān)督機構的監(jiān)督作用還沒有充分發(fā)揮出來，主要是監(jiān)督機構的權力還比較弱。要想充分發(fā)揮對金融系統(tǒng)監(jiān)察、審計部門的作用，一個重要措施，就是要加強金融系統(tǒng)監(jiān)察、審計部門的權力，提高其地位，從體制上保證其獨立行使監(jiān)察和審計的權力，不受金融系統(tǒng)領導的干擾;二是加強群眾監(jiān)督。在中國，人民享有對國家機關及其工作人員的活動實行監(jiān)督的權力。要加強群眾的監(jiān)督作用，就必須調動廣大人民群眾的積極性，對其金融系統(tǒng)工作人員為不法分子實施金融詐騙而收受賄賂予以檢舉、揭發(fā);三是要強化新聞監(jiān)督。新聞部門擁有電視、廣播、報紙、書刊等多種傳播媒體和廣泛的新聞傳播權。由于新聞的廣泛性、敏感性、及時性和犀利的戰(zhàn)斗性，決定了輿論監(jiān)督對于金融詐騙犯罪強有力的震懾和制約作用。它通過報紙抓住典型的金融詐騙案件，真實、客觀、及時地予以報道，公開揭露金融詐騙犯罪行為，以形成強大的輿論監(jiān)督。

根據《中國人民銀行法》的規(guī)定和金融改革的發(fā)展，必須進一步健全“集中統(tǒng)一領導和分級管理”的金融管理體制。各級人民銀行要加強對專業(yè)銀行和非銀行金融機構的管理，就必須采取一些必要的措施，制定一些基本的規(guī)章制度，并強化各項規(guī)章制度嚴格執(zhí)行。要強化金融管理，就必須做到以下幾點：

三是必須嚴格執(zhí)行貸款審批制度，即貸前調查，貸時審查，貸后檢查，防止以貸謀私;。

四是必須嚴格執(zhí)行對帳制度，做到及時發(fā)現，及時制止犯罪;。

五是必須嚴格執(zhí)行雙人臨柜、雙人管庫等各項崗位相互制約制度;。

六是必須嚴格執(zhí)行交叉復換、雙線換算制度，實行相互制約的內部監(jiān)督制度，防止一人獨攬。

在嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度的同時，還必須經常對職工進行遵守規(guī)章制度的教育，真正做到以教育和預防為主，輔之以必要的懲罰手段。

金融票據是可流通轉讓的信用支付工具。對金融票據必須認真審查、核對，才能避免受騙，使國家財產不受損失。

金融詐騙是一種智能型的犯罪，運用高科技手段犯罪已成為金融詐騙犯罪的發(fā)展趨勢。因此，為適應同金融詐騙犯罪作斗爭的需要，就應積極推廣使用技術設備和技術預防措施，才能有效地辨?zhèn)畏莉_。在這方面，必須作好以下預防工作：

三是應在存單中的姓名、帳號、金額等部位添加類似銀行匯票的抗涂改功能，使犯罪分子一旦涂改，存單立刻顯示“作廢”二字，這對預防金融詐騙犯罪是極為有利的。

金融系統(tǒng)的綜合治理，是一項極為重要的社會系統(tǒng)工程，直接關系到中國金融事業(yè)的健康發(fā)展，統(tǒng)一領導，充分動員全社會各方面的力量，實行公安、司法機關的專門工作和群眾工作相結合，各司其職，通力合作，齊抓共管，運用政治、經濟、行政、法律、文化、道德、教育等各種手段，進行全社會、全方位的綜合治理，提高整個社會的防范機制，堵塞一切可供金融詐騙犯罪分子利用的所有渠道和空隙。只有這樣，才能在全社會建立一個多層次的預防金融詐騙犯罪系統(tǒng)，從根本上預防、減少金融詐騙犯罪的發(fā)生。

金融合同詐騙罪篇二

本案在審理過程中，出現了三種不同的意見。

第一種意見認為，朱某的行為構成變造金融票證罪。理由是朱某變造了虛假的銀行存單，擾亂了國家金融機構的正常管理秩序，其行為符合變造金融票證罪的構成，應以變造金融票證罪定罪量刑。

第二種意見認為，朱某的行為構成非法吸收公眾存款罪。理由是朱某填寫、涂改銀行的存單是為了非法吸收公眾存款，從張某處騙取10萬元，其行為侵犯了國家金融管理制度，對其應以非法吸收公眾存款罪定罪量刑。

第三種意見認為，朱某的行為構成金融憑證詐騙罪。理由是：朱某變造銀行存單的行為系手段，其從張某處以吸儲為名騙取張某10萬元的行為符合金融憑證詐騙罪的構成，應以金融憑證詐騙罪定罪量刑。

本案中，朱某實施了兩個行為，一是變造了銀行的存單，二是以高息吸儲為名，使用該變造的存單從張某處得款10萬元。粗略地看，其行為涉及到了數個條文和罪名：一是變造金融票證罪，二是金融憑證詐騙罪，三是非法吸收公眾存款罪，四是詐騙罪。這里面既涉及法條競合犯問題，又涉及牽連犯問題，極為復雜。要對朱某的行為準確的定性，必須對朱某的行為性質、各行為之間的關系、所涉及的各罪名的犯罪構成以及各罪名之間的關系等方面進行綜合分析，才能正確地對朱某定罪量刑。

一、朱某變造銀行存單的行為。

《刑法》第一百七十七條對偽造、變造金融票證罪作出了明確的規(guī)定，根據該規(guī)定，偽造、變造金融票證罪是指偽造、變造匯票、本票、支票、委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單、信用證或附隨的單據、文件以及偽造信用卡等金融票證的行為。朱某變造銀行存單的行為，符合該罪的犯罪構成：(一)犯罪主體方面。該罪的主體是一般主體，凡是達到刑事責任年齡且具有刑事責任的自然人都可以成為該罪的主體，朱某能成為該罪的犯罪主體。(二)犯罪客體方面。該罪的客體是國家的金融票證管理制度。朱某變造銀行存單的行為，影響了金融票證應有的信譽，破壞了國家的金融票證管理制度，符合該罪的犯罪客體。(三)犯罪的主觀方面。該罪的主觀方面只能由故意構成。從朱某私自留存空白的、加蓋好印章的存單到將存單涂改、填寫成面額10萬元的五年定期存單，其所有行為都證明了其主觀上是故意的。(四)犯罪的客觀方面。該罪客觀方面表現為偽造、變造各種金融票證的行為。朱某對該空白存單通過涂改、填寫等行為，非法加以改變，系變造的行為。故朱某變造銀行存單的行為符合變造金融票證罪的犯罪構成。

二、朱某以高息吸儲為名，使用該變造的存單從張某處得款10萬元的行為。

該行為不是非法吸收公眾存款罪?！缎谭ā返谝话倨呤畻l對非法吸收公眾存款罪作出了規(guī)定，是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。該罪的主體是一般主體，侵犯的客體是國家金融管理制度，主觀方面表現為故意，客觀方面表現為行為人實施了非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款的行為。就本案朱某的行為而言，不符合非法吸收公眾存款罪犯罪構成的客觀方面。盡管朱某從張某處取得10萬元是以吸儲為名，但其行為并未達到非法吸收“公眾存款”這一標準，公眾存款是指存款人是不特定的群體，如果存款人只是少數個人或特定的，不能認為是公眾存款。顯然，朱某僅向張某“吸儲”，其行為的對象是特定的個人，不屬于非法吸收公眾存款。故朱某的行為不符合非法吸收公眾存款罪的犯罪構成，不應認定為非法吸收公眾存款罪。

朱某的該行為構成金融憑證詐騙罪。從《刑法》第一百九十四條第二款的規(guī)定可知，金融憑證詐騙罪是指使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證，騙取他人財物，數額較大的行為。(一)本罪的主體是一般主體，朱某符合主體條件;(二)本罪侵害的客體是復雜客體，既侵害了國家有關金融憑證的管理制度，同時又對公私財產的所有權造成損害。本案中朱某的行為，既侵害了國家的金融憑證管理制度，也侵害了張某的財產所有權;(三)本罪的主觀方面必須出于故意，行為人對所使用的偽造、變造的金融憑證必須表現出明知。本案中，張某所使用的變造的銀行存單是其本人所變造的，其主觀上顯然出于故意。(四)本罪在客觀方面表現為使用偽造、變造的結算憑證進行詐騙活動，數額較大的行為。朱某使用了該變造的存單，且對張某虛構事實，隱瞞真相，詐騙了張某10萬元的欠款，數額達到了較大的標準。從以上一系列分析可知，朱某的行為符合金融憑證詐騙罪的犯罪構成，其行為構成金融憑證詐騙罪。

這里需要提到的是，有些觀點認為金融憑證詐騙罪以非法占有為目的，從朱某的行為看不出其具有非法占有的目的，對朱某不應以金融憑證詐騙罪定罪。筆者認為，犯罪目的是犯罪的選擇要件，它不是所有犯罪都要具備的條件，只是某些犯罪具備的要件。根據罪刑法定的基本原則，《刑法》明確規(guī)定以非法占有為目的為構成要件的，非法占有目的就是該罪的必備構成要件，否則，不能人為地將非法占有目的作為某種犯罪的必備構成要件。從《刑法》第一百九十四條的規(guī)定來看，并未規(guī)定金融憑證詐騙罪以非法占有為目的，因此，非法占有目的不是金融憑證詐騙罪的必備構成要件，行為人朱某有無非法占有目的不影響其金融憑證詐騙罪的構成。

三、對朱某行為的定罪。

通過前文的分析，可以認定朱某不構成非法吸收公眾存款罪，對其他的三罪即變造金融票證罪、金融憑證詐騙罪、詐騙罪如何對朱某適用呢?首先，金融憑證詐騙罪與詐騙罪是法條競合關系，行為人以金融憑證進行詐騙屬于詐騙罪的一種表現形式。根據法條競合適用的原則，即特殊優(yōu)先適用原則，應排斥適用詐騙罪條款，而應依特別法條即金融憑證詐騙罪定罪量刑。其次，朱某變造銀行存單后又用于騙取財物，屬于牽連行為，即變造金融票證罪和金融憑證詐騙罪屬于牽連犯，其中變造金融票證罪是金融憑證詐騙罪的手段行為。對于牽連犯，適用的規(guī)則是擇一重罪處罰，兩罪中金融憑證詐騙罪較重，所以對本案行為人朱某應以金融憑證詐騙罪一罪定罪處罰。

金融合同詐騙罪篇三

導語：合同詐騙罪是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，采取虛構事實或者隱瞞真相等欺騙手段，騙取對方當事人的財物，數額較大的行為。

本罪是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，使用欺詐手段，騙取對方當事人財物，數額較大的行為。合同詐騙罪是詐騙罪的一種特殊形式。

1.本罪客體是社會經濟秩序和合同當事人的財產權利。

2-客觀方面表現為在簽訂、履行合同過程中，使用欺詐手段，騙取對方當事人數額較大的財物的行為。欺詐手段是指下列情形：(1)以虛構的單位或者冒用他人名義簽訂合同的;(2)以偽造、變造、作廢的票據或者其他虛假的產權證明作擔保的;(3)沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當事人繼續(xù)簽訂和履行合同的;(4)收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產后逃匿的;(5)以其他方法騙取對方當事人財物的。實施上述行為之一，騙取對方當事人數額較大財物的，即可成立本罪。

3.主體既可以是自然人，也可以是單位。

4.主觀方面只能是故意，并且具有非法占有目的。非法占有目的既可以存在于簽訂合同時，也可以存在于履行合同的過程中，但產生非法占有目的后并未實施詐騙行為的，不能成立合同詐騙罪。刑法第224條第4項規(guī)定的“收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產后逃匿”，儀限于行為人在收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產之前便存在非法占有目的，而且對方之所以給付貨物、貨款、預付款或者擔保財產，是由于行為人的詐騙行為所致。行為人收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產之后，才產生非法占有目的，但僅僅是逃匿，而沒有采取虛構事實、隱瞞真相的手段使對方免除其債務的，難以認定為合同詐騙罪。

1.正確區(qū)分本罪與經濟合同糾紛的.界限。二者之間為罪與非罪的區(qū)別，但容易混淆，尤其是行為人在簽訂、履行經濟合同過程中，使用了一定欺詐手段時，難以區(qū)分罪與非罪。區(qū)分二者的關鍵在于是否具有非法占有對方當事人財物的目的。合同詐騙罪的行為人意欲利用合同非法占有對方當事人的財物，而經濟合同糾紛的當事人，只是通過合同進行正常經濟活動從而取得經濟利益。在判斷行為人主觀上是否具有非法占有的目的時，首先要考察行為人是否采取了刑法所規(guī)定的欺詐手段。凡是使用刑法所規(guī)定的欺詐手段的，原則上均應認定為具有非法占有目的。其次要綜合考慮其他情節(jié)，包括行為前、行為過程中以及行為后拘各種情節(jié)。例如，對下列情形可以認定為具有非法占有目的：揮霍對方當事人交付的貨物、貨款、預付款、定金或者保證金，致使上述款物無法返還的;使用對方當事人的貨物、貨款、預付款或者定金、保證金進行違法犯罪活動的;合同簽訂后，以支付部分貨款、開始履行合同為誘餌，騙取全部貨物后，在合同規(guī)定的期限內或者雙方約定的付款期限內，無正當理由拒不支付其余貨款的;收到對方貨款后，不按合同規(guī)定或雙方約定組織貨源，而是用于冒險投資的;等等。所應注意的是，刑法規(guī)定合伺詐騙罪的行為是“在簽訂、履行合同過程中”實施的，因此，行為人在簽訂合同時沒有非法占有的目的，但在履行過程中產生了非法占有的目的，進而實施詐騙行為，騙取對方當事人財物的，應認定為合同詐騙罪。反之，在簽訂合同時具有非法占有目的，但在履行過程中由于某種原因而放棄非法占有目的，積極全部履行合同義務的，不宜認定為合同詐騙罪。

2.正確區(qū)分本罪與普通詐騙罪的界限。區(qū)分合同詐騙罪與詐騙罪時，不能簡單地以有無合同為標準。合同詐騙罪中的“合同”不限于書面合同，也包括口頭合同，但就合同內容而言，宜限于經濟合同，即合同的文字內容是通過市場行為獲得利潤，這是由本罪性質決定的。基于同樣的理由，至少對方當事人應是從事經營活動的市場主體，否則也難以認定為合同詐騙罪。例如，甲得知自己的朋友乙(一般公民)有大量存款，便產生詐騙故意。甲聲稱，自己有一筆絕對賺錢的生意，投資50萬元后.3個月內可以賺100萬元，但自己一時沒有50萬元，希望乙投資30萬元，3個月后返還乙60萬元。甲按上述內容起草了一份書面合同，雙方在合同上簽字后，乙交付30萬元給甲。甲獲得乙的30萬元后逃匿。對于甲的行為不宜認定為合同詐騙罪，而應認定為普通的詐騙罪。

3.正確處理本罪與金融詐騙罪、生產銷售偽劣商品犯罪的關系。刑法規(guī)定的各種金融詐騙罪，大多也會利用經濟合同的形式，如保險詐騙罪事實上利用了保險合同，貸款詐騙罪事實上利用了貸款合同。但由于刑法對金融詐騙罪作了特別規(guī)定，所以，對于符合金融詐騙罪的犯罪構成的，原則上以金融詐騙罪論處。如利用合同詐騙銀行或者其他金融機構貸款的，應認定為貸款詐騙罪。但是，金融詐騙罪中也有一些不需要利用合同的，如票據詐騙罪，在這種情況下，不發(fā)生法條競合問題。行為人與他人簽訂合同，收到他人貨款后，提供偽劣商品的，一般應認定為生產、銷售偽劣商品的犯罪，不認定為合同詐騙罪。

犯本罪的，根據刑法第224條與第231條的規(guī)定處罰。量刑時，既要考慮詐騙數額，也要考慮其他情節(jié)。

金融合同詐騙罪篇四

甲乙雙方為建立良好的合作關系，本著平等互利、誠實守信、促進發(fā)展、實現雙贏的原則，就銀企雙方金融業(yè)務的合作進行了廣泛協(xié)商，同意并達成本協(xié)議。

第一條合作原則。

甲乙雙方承諾在合法合規(guī)經營的前提下，為維護雙方的共同利益和促進雙方的共同發(fā)展，建立綜合金融業(yè)務合作關系。甲方將乙方列為重點服務的優(yōu)質客戶，并在公司金融業(yè)務及個人金融業(yè)務方面提供綜合服務;乙方將甲方作為公司金融和個人金融業(yè)務的主辦銀行。

第二條甲方的權利和義務。

(一)甲方應向乙方宣傳、介紹各項金融產品的功能和使用方法，使乙方在熟悉、了解的基礎上自主運用甲方提供的各類金融產品。

(二)甲方為乙方量身訂作建筑業(yè)項目經理個人貸款品種，可以給乙方項目經理個人不高于項目總額0%及乙方在甲方年日均存款0倍0的貸款授信總額0，但必須在符合甲方有關信貸管理制度，貸款手續(xù)合法、合規(guī)、還款來源充足可靠的前提下，方可給予辦理貸款，貸款資金必須按合同約定用途使用，涉及保證貸款的，必須按規(guī)定由保證方交足保證金后，方可辦理貸款。貸款應符合監(jiān)管部門關于單戶貸款比例及集團客戶貸款比例規(guī)定。因受國家宏觀調控政策對建筑、房地產開發(fā)行業(yè)及貸款規(guī)模限制，甲方可隨時終止對乙方的授信業(yè)務。。

(三)甲方承諾在乙方符合條件的情況下，優(yōu)先辦理信貸業(yè)務，并提供現金管理、票據貼現、資金結算等綜合的公司金融業(yè)務。

(四)甲方將乙方的股東、高管、員工及其配偶子女等關聯方作為優(yōu)質個人客戶，配備專職的客戶經理，提供賬戶管理、銀行卡、電子銀行、個人貸款及個人理財建議等個人金融服務，并有效落實優(yōu)惠、優(yōu)先、優(yōu)質的“三優(yōu)”服務。

(五)甲方綜合考慮乙方公司及個人金融業(yè)務產生的綜合貢獻度大。

小并根據甲方有關業(yè)務辦法規(guī)定來確定乙方貸款利率或相關業(yè)務的手續(xù)費率。對于辦理甲方代理的借款人意外傷害保險或建工險后，貸款按照基準利率上浮不低于0%執(zhí)行，否則，按照基準利率上浮不低于0%執(zhí)行。乙方要求的該公司股東高管人員辦理貸款時，利率可按照上述相應標準少上浮0%執(zhí)行。

(六)乙方出資成立的擔保公司，即000有限公司與甲方合作(但要符合甲方規(guī)定的準入條件)，專門為乙方的項目經理個人辦理貸款作擔保，但經甲方同意的情況下或經甲方推薦的其他企業(yè)或個人貸款擔保除外。如甲乙雙方簽訂擔保業(yè)務合作協(xié)議，乙方須將擔保公司注冊資本金全額先存入在甲方開設的存款賬戶，并作為監(jiān)管賬戶，簽訂三方監(jiān)管協(xié)議。

(七)甲方有權根據業(yè)務需要對乙方生產經營和貸款使用情況進行調查，有權收集甲方的股東、高管、員工及其配偶子女等關聯方的個人金融產品使用信息;有權根據甲乙雙方合作深度和效果，來決定對甲方的信貸政策。

第三條乙方的權利和義務。

(一)根據辦理金融業(yè)務的綜合貢獻度，享受甲方給予的優(yōu)惠貸款利率或相關業(yè)務的手續(xù)費率。

(二)乙方獲得貸款后，應優(yōu)先通過在甲方的賬戶回籠資金，且通過甲方回籠的銷售貨款的占比應不低于在乙方的融資比例。

(三)乙方在協(xié)議簽訂之日起0個月之內，將基本賬戶轉入甲方，保證其經營收入全部轉入該賬戶，保持年資金流量不低于0億元，并不低于全部回籠款0%，賬戶年月均存款余額不低于0萬元，年日均存款不低于0萬元。

(四)受甲方貸款支持的建設項目所涉及到的建筑工程團體人身意外保險全部由甲方代理。

(五)積極配合甲方在多個業(yè)務領域深化銀企合作，在取得甲方貸款后1個月之內，委托甲方辦理代發(fā)工資業(yè)務(含年終獎金、分紅款代發(fā)業(yè)務)、企業(yè)網上銀行業(yè)務、財務轉賬pos等集團金融業(yè)務。乙方要積極鼓勵和協(xié)助股東、高管、員工及其配偶子女等關聯方在甲方及其分支機構辦理金農卡、儲蓄等個人金融業(yè)務。

(六)乙方應動員上下游客戶通過甲方進行資金結算，并爭取賬戶多留資金。乙方向上下游客戶開出的銀行承兌匯票在甲方直接辦理的貼現額應不低于其上下游客戶開出的銀行承兌匯票票面金額總和的50%。

(七)乙方向甲方提供合法真實的財務數據，并積極協(xié)助甲方開展信貸調查和金融產品使用信息收集等工作，主動與甲方溝通信息，及時通報企業(yè)生產經營的重大調整計劃。

第四條其他事項。

(一)本協(xié)議作為指導雙方合作的框架性文件，在每一項具體業(yè)務合作過程中，需簽署具體合作協(xié)議的，雙方權利義務以具體協(xié)議的約定為準，但其內容應與本協(xié)議規(guī)定的精神一致，并具有同等效力。

(二)本協(xié)議作為甲方簽批乙方申請授信時必須的附件材料。

(三)本協(xié)議在執(zhí)行過程中若發(fā)生爭議，雙方應本著平等互利、友好協(xié)商的原則解決，并進一步修正和完善。

(四)如乙方未能履行本協(xié)議相關義務，或遇甲方上級政策調整，不能兌現部分優(yōu)惠承諾時，甲乙雙方均有權解除本協(xié)議，但應提前通知對方。

(五)如果乙方在本協(xié)議簽訂之日起6個月之內，未將其基本賬戶轉入甲方，乙方必須向甲方支付違約金0萬元。

(六)甲方可以在本協(xié)議生效后，與0000有限公司簽訂合作協(xié)議，但必須在乙方將基本賬戶轉入甲方之日起，方可辦理合作業(yè)務。

有限公司(蓋章):法定代表人(簽字)：

第五條附則。

(一)本協(xié)議經雙方法定代表人或授權代表簽章后生效，有效期一年。但在未續(xù)簽新協(xié)議之前仍按本協(xié)議執(zhí)行。

(二)本協(xié)議一式二份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

甲方：(蓋章)乙方：(蓋章)。

法定代表人(簽字)：法定代表人(簽字)：

(或授權代表人)(或授權代表人)。

年月日年月日。

金融合同詐騙罪篇五

××××、××××(以下簡稱甲方)和××、××、××(以下簡稱乙方)，根據《中華人民共和國中外合資經營企業(yè)法》(以下簡稱《合資企業(yè)法》)及中國的其它有關法規(guī)，按照平等互利的原則，經過友好協(xié)商，同意在中國共同出資建立合資企業(yè)，特簽訂如下合同。

第一章總則。

第一條本合同雙方如下：

甲方：

××××(以下簡稱甲1方)。

法定地址：××××。

法定代表：×××。

××××(以下簡稱甲2方)。

法定地址：××××。

法定代表：×××。

乙方：

××××(以下簡稱乙1方)。

法定地址：××××。

法定代表：×××。

××××(以下簡稱乙2方)。

法定地址：××××。

法定代表：××××。

××××(以下簡稱乙3方)。

法定地址：××××。

法定代表：×××。

第二條甲1方、甲2方對于本合同規(guī)定的關于甲方所應履行的全部條款，負有連帶責任和共同義務;乙1方、乙2方、乙3方對于本合同規(guī)定的關于乙方所應履行的全部條款，負有連帶責任和共同義務。

第三條合資企業(yè)的名稱為××××，英文名稱為××××(以下稱“合資公司”)。

法定地址：××。

第四條合資公司為中國的法人，遵守中國的法律、法規(guī)以及有關條例、規(guī)定并受其管轄和保護。

第五條合資公司為有限責任公司。合資各方對合資公司的責任以各自認繳的出資額為限。按照各自在注冊資本中的出資比例分享利潤和分擔風險及虧損。

第六條根據董事會的決定，合資公司經政府有關部門批準后，可以在中國國內、外設立分支機構。

第二章經營目的和業(yè)務范圍。

第七條合資公司的經營目的是：用科學的經營管理方法，為國內、外用戶提供租賃服務，協(xié)助國內企業(yè)的技術改造和設備更新，支持國內用戶的出口創(chuàng)匯和機器、設備的出口租賃，促進中國和××以及其他國家、地區(qū)之間的經濟交流和技術合作。

第八條合資公司的業(yè)務范圍如下：

1.根據中華人民共和國國內、外用戶的需要，經營國內、外生產的各種先進適用的機械、電器、設備、交通運輸工具以及各種儀器儀表、電子計算機等以及先進技術的租賃、轉租賃、租借和對租賃資產的銷售處理。

2.直接從國內、外購買經營前述租賃業(yè)務所需要的技術租賃物。

3.租賃業(yè)務的介紹、擔保和咨詢。

第三章出資。

第九條。

1.合資公司的投資總額和注冊資本均為××元。甲、乙雙方的出資比例各為×%，出資金額各為××元。

2.合資各方出資比例和以現金支付的金額如下：

甲1方：×%××元，其中××元以與其等值的人民幣支付。

甲2方：×%××元，其中××元以與其等值的人民幣支付。

乙1方：×%××元。

乙2方：×%××元。

乙3方：×%××元。

3.在合資公司領到營業(yè)執(zhí)照后××個工作日內，合資各方應將上述各自認繳的出資額全部匯入合資公司在中國銀行的帳戶。

4.以人民幣出資時，人民幣與美元的換算率，應以繳付日當日的中國國家外匯管理局公布的外匯牌價為準。

5.在合資期間，合資公司不能減少注冊資本。

6.合資各方繳付出資額后，應由在中國注冊的會計師驗證并出具驗資報告，由合資公司據以發(fā)給出資證明書。

7.合資期間內，合資的任何一方，不得將合資公司發(fā)給的出資證明書轉讓、抵押，或作為第三者對合資公司擁有債權的目的物。

第十條。

1.合資公司注冊資本的增加、轉讓或以其他方式時處置，應由董事會會議通過，報原審批機關批準，然后到原登記管理機構辦理變更登記手續(xù)。

2.合資各方的任何一方，如將出資額的全部或一部分進行轉讓時，其他的合資方有優(yōu)先購買權。合資方的任何一方向第三者轉讓出資額的條件，不得優(yōu)惠于向其他合資方轉讓時的條件，本款中的合資各方為甲1方、甲2方、乙1方、乙2方、乙3方。

3.在甲、乙雙方的出資比例保持相等的條件下，甲、乙各方的出資額可以在各自部相互轉讓。

第四章合資各方的責任和義務。

第十一條合資各方發(fā)揮各自具有的特點和長處，為支持合資公司的建立和業(yè)務開展，承擔下述責任和義務：

1.甲方的責任。

(1)負責為建立合資公司向中國政府有關部門辦理報批，領取批準證書和營業(yè)執(zhí)照等有關手續(xù)。

(2)協(xié)助租借辦公用房和購買辦公用品。

(3)介紹和推薦租賃用戶和項目。

(4)提供國內金融和租賃市場信息。

(5)協(xié)助合資公司在中國國內成立分支機構。

(6)向合資公司推薦優(yōu)秀的經營管理人員及其他人員。

(7)協(xié)助為合資公司中的外籍人員辦理入境簽證、長期居留證、旅行證等手續(xù)。

(8)協(xié)助籌措外匯及人民幣資金。

2.乙方的責任。

(1)利用在××及世界各國的營業(yè)網，宣傳合資公司的租賃業(yè)務，向合資公司介紹和推薦租賃用戶和項目。

(2)介紹和推薦世界各國生產的技術先進、價格合理的租賃物件。

(3)協(xié)助合資公司向國外出租設備，以及承租人產品的出口。

(4)提供國際金融市場、租賃業(yè)務的信息以及開展租賃業(yè)務所需的各種合同文本。

(5)協(xié)助對國外用戶進行資信調查。

(6)在合資公司所在地或××對公司職員進行業(yè)務培訓。

(7)協(xié)助合資公司使用注冊資本在外國購買交通工具、通訊設備及辦公用具。

(8)協(xié)助合資公司以優(yōu)惠條件在國外籌措資金。

第五章董事及董事會。

第十二條董事的派出。

1.合資公司的董事共×名，其中甲方派出×名，乙方派出×名。

2.董事的任期為×年，可連任。董事的替換或缺員補充，要由原派遣方面以書面形式通知董事會，該董事的任期以前任者的任期剩余期間為限。

第十三條董事的職責。

1.合資公司董事出席董事會，提出方案，對于需要審查、批準的議案，行使表決權。

2.董事為非駐勤職務，在合資公司不取報酬。但如董事擔任合資公司的駐勤職務時，將享受與職務相應的工資待遇。

第十四條董事長、副董事長。

1.合資公司的董事會設董事長一名，副董事長一名。董事長由甲方派出的董事擔任，副董事長由乙方派出董事擔任。

2.董事長為合資公司的法定代表，負責召集并主持董事會。

3.副董事長輔佐董事長工作。董事長在不能履行其職責時，應授權副董事長或其他董事，代表合資公司行使職權。

4.董事長、副董事長的任期與董事的任期相同。

第十五條董事會的召集。

1.合資公司的董事會由合資各方派遣的全體董事組成，董事分別具有一票表決權。

2.董事會原則上一年一次。一般在合資公司的營業(yè)年度終止后×個月內，在合資公司總部所在地召開。

3.董事長和副董事長經過商議，認為有必要時或三分之一以上的董事提議召開會議時，要召開臨時董事會。

4.董事長最遲要在會議召開三周之前，將召開董事會的通知和議案，以書面發(fā)送給各位董事。

5.召開董事會必須有三分之二以上的董事出席。董事如不能出席時，可向其他董事發(fā)出委任書，代替出席和表決，但一個董事最多只能代替一人。

6.董事會議記錄應包括會議議程的要點和結論，經主持人和參加會議的董事簽字后，原本保存在合資公司。

第十六條董事會的職責。

1.董事會為合資公司的最高權力機構，決定合資公司的一切重大事宜。同時對合資公司具有進行領導和監(jiān)督的權利。

2.董事會職責如下：

(1)修改合資公司章程。

(2)決定延長合資期限、提前終止和解散合資公司等事項。

(3)決定注冊資本的增加、轉讓或其他有關資本的事項。

(4)任免合資公司總經理、副總經理和經營委員會成員以及聘請總會計師等。

(5)決定與其他經濟組織合并、合資公司資產的全部或重要部分的轉讓以及接收其他經濟組織的重要資產等。

(6)國內、外之分公司、子公司、國外代理機構的設立和撤銷。

(7)批準財務決算、決定合資公司三項基金的提取比例、利潤分配或虧損處理辦法。

(8)確定經營方針，決定各年度業(yè)務計劃和財務預算。

(9)決定會計處理規(guī)則和資金籌措方針。

(10)決定合資公司組織機構的設置和變更。批準有關職工工資、獎金、福利、醫(yī)療、待遇等勞動管理方面的規(guī)定。

(11)決定駐勤董事和高級職員的待遇。

(12)審查、批準總經理和經營委員會提出的業(yè)務報告。

(13)審查、批準董事提出的議案。

(14)決定合資公司有關經營管理的規(guī)章制度。

(15)決定其他重要事項。

3.關于上述(1)-(9)項的決議，應由出席會議的全體董事通過方可作出。關于(10)-(15)項決議，在出席會議的三分之二以上董事同意后即可作出決定。

第六章經營管理機構。

第十七條總經理、副總經理。

1.合資公司設總經理一名、副總經理一名。每屆任期為×年，可以連任。第一任總經理由乙方從派出董事中推薦，副總經理由甲方從派出董事中推薦。經董事會聘任。第一任總經理、副總經理期滿后，每屆總經理、副總經理由甲、乙方輪流推薦，經董事會決定聘任。

經董事會聘請，董事長、副董事長、董事可以兼任合資公司的總經理、副總經理。

2.合資公司實行董事會領導下的總經理負責制?？偨浝淼穆氊熓牵?/p>

(1)在董事會授權范圍內，對外代表合資公司。

(2)根據董事會和經營委員會的決定，安排領導合資公司日常經營管理業(yè)務。

(3)作為經營委員會的主任，召集主持經營委員會會議。

(4)決定董事會授權范圍內的租賃議案，提供信用議案以及資金籌措。

3.副總經理輔佐總經理對合資公司全面業(yè)務的管理。并可兼任部門經理。

4.總經理、副總經理不能兼任外部其他經濟組織的總經理、副總經理，不能參加其他經濟組織對合資公司的競爭。

第十八條經營委員會。

1.合資公司設立經營委員會。經營委員會由總經理、副總經理以及其他高級人員組成，委員經董事會任命。經營委員會主任由總經理擔任，副主任由副總經理擔任。

2.經營委員會每月召開一次。委員如不能出席會議時，可委托其他委員代替出席。委員會中的任何一名委員如要求召開會議，可隨時召開臨時經營委員會。

第十九條經營委員會的職責為。

1.擬定上報董事會會議討論的議案。

2.批準超過總經理權限的租賃項目以及其他提供信用的方案。

3.批準超過總經理權限的資金籌措。

4.國內業(yè)務代理機構的設立和撤銷。

5.執(zhí)行董事會會議決定事項。

6.合資公司規(guī)則、制度的具體制定。

7.任免部門經理以下的管理人員。

8.根據合資公司勞動管理規(guī)定，具體決定有關職工雇用、解雇、工資、獎金、福利、醫(yī)療等事項。

9.決定職工的培訓計劃。

10.向董事會提出年度財務報告、利潤分配方案以及定期業(yè)務報告。

上述1-4項的決議，應由全體出席會議的委員全部同意通過后方能決定。第5-10項在出席會議的三分之二以上的委員同意的情況下即可決定。

第七章勞動管理。

第二十條合資公司職員的雇用、辭退、工資、勞動保護、福利和獎懲事項，按照《中華人民共和國中外合資企業(yè)勞動管理規(guī)定》及其它實施規(guī)定，經董事會制定草案，由合資公司和合資公司的工會或個別簽訂勞動合同規(guī)定之。

第二十一條關于甲乙雙方推薦的高級職員的雇用和工資待遇、社會保險、福利、出差旅費標準等問題，由董事會討論決定。

第八章稅務、財務、會計、審計。

第二十二條合資公司按照中國有關法律和條例的規(guī)定，繳納稅金。

第二十三條合資公司的財務與會計制定，應根據中國的有關法律和財務會計制度的規(guī)定，結合本公司的情況加以制訂，并報當地財政部門、稅務機關備案。

第二十四條合資公司按照《合資企業(yè)法》的規(guī)定，提取儲備基金、企業(yè)發(fā)展基金和福利及獎勵基金。每年提取的比率，由董事會根據合資公司的經營情況，討論決定。

第二十五條合資公司以×幣作為記帳本位幣。根據權責發(fā)生制的原則，采用借貸記帳法記帳。

第二十六條合資公司的會計年度，每年從一月一日起到十二月三十一日止。所有的記帳憑證、傳票、統(tǒng)計表、帳簿都用中文書寫，重要的記帳憑證、帳簿、統(tǒng)計表，要同時使用英文書寫。

第二十七條合資公司在中國銀行開設人民幣及外匯帳戶。也可在經批準和指定的國內、外其他銀行開立帳戶。

第二十八條合資公司的財務審計，應聘請中國的注冊會計師審查、稽核，并將結果向總經理或董事會報告。

第二十九條合資各方，可以向合資公司派遣自己的審計師，檢查會計帳簿，費用由派出方自理。

第三十條合資公司的董事或持有董事委任書的代理人，可隨時閱覽、檢查合資公司的會計帳簿以及其它計算記錄。

第九章利潤分配。

第三十一條公司提取三項基金后的可分配利潤，如董事會決定分配，則應按公司各方出資比例，按會計年度進行分配。

第三十二條在前年度的虧損未被全部彌補前，不得分配利潤，以前年度沒有分配的利潤可以并入本年度利潤分配。

第三十三條乙方分得的凈利潤，在按照中國的稅法規(guī)定的納稅后，可向國外匯出。

第三十四條每營業(yè)年度的最初四個月內，總經理要制定出前年度的資產負債表、損益計算書和利潤分配方案，向董事會提出，接受審查。

第十章合資期限、解散及清算。

第三十五條合資公司的期限為：自合資公司的營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)之日起××年。

如任何一方提議延長，并得到董事會通過之后，可以在合資期滿×年之前，向對外經濟貿易部提出申請。

第三十六條合資公司如發(fā)生下列事態(tài)之一，經對外經濟貿易部的批準后，可宣布解散：

1.合資公司合資期限屆滿。

2.合資公司發(fā)生重大虧損，失去了繼續(xù)經營的能力。

3.合資公司的任何一方違反本合同或合資公司章程的規(guī)定，致使合資公司無法繼續(xù)經營。

4.由于戰(zhàn)爭或其他不可抗力原因，合資公司蒙受重大損失，難以維持經營。

5.公司不能達到經營目的，同時又無發(fā)展可能。

第三十七條。

1.合資公司在合資期滿或按照上條規(guī)定中途解散時，董事會要將清算的程序、原則以及清算委員會的人選等向企業(yè)主管部門提出，接受審查和對清算的監(jiān)督。

2.清算委員會的人選，一般從合資公司的董事中選出。董事不能作為清算委員會委員或不適合擔任委員時，合資公司可以聘請在中國注冊的會計師或律師作為委員。

清算費用以及清算委員會委員的報酬，從合資公司的財產中優(yōu)先支付。

3.清算委員會的任務是：就合資公司的財產、債權、債務等進行全面調查，編制資產負債表和財產目錄，提出財產作價及計算根據之后，決定清算方法。清算方法經董事會決議后，由清算委員會實施。清算期間內，清算委員會可以代表合資公司起訴或應訴。

第三十八條。

1.合資公司在合資期限終了或解散時，以其總資產對債務負擔責任。

2.資產進行轉讓或處理時，外匯資產要取得等價外匯以清算外匯債務。

3.不能轉讓或處理的資產剩余時，×方要以合適的平價額。將剩余資產全部接收，清算債務。

4.償還債務之后的剩余資產，超過注冊資本的增值部分，按照中國稅法的規(guī)定納稅后，根據合資各方的出資比例進行分配。

5.分配給乙方的剩余財產中的外匯部分，按照中國稅法的規(guī)定納稅后，可以向國外匯出。

第三十九條合資公司清算工作結束后，清算委員會要向董事會提出清算報告，得到董事會批準后，向對外經濟貿易部報告，同時，到工商行政管理局辦理注銷登記和繳銷營業(yè)執(zhí)照的手續(xù)，并對外公告。

第四十條因合資期限期滿，解散或其它理由而本合同終止時，合資的任何一方，不能在自己投資的任何公司繼續(xù)使用本合資公司的名稱。

第四十一條合資公司解散后，各種文件資料、帳簿的正本由甲1方保存，其副本由甲1方以外的合資各方全體分別保存。

第十一章違約責任和爭議的解決。

第四十二條。

1.任何一方未按本合同第九條的規(guī)定，如數按期繳付出資額時，則從第十五天起算，每逾期一個月，違約方應向守約方繳付相當其出資額%的罰金。逾期三個月，則除繳付累計應出資額×%的罰金外，其他合資方有權按本合同第三十六條3款規(guī)定，終止本合同，并要求違約方賠償損失。

2.因合資的任何一方違反本合同，使本合同不能履行時，應由違約方承擔經濟責任。

第四十三條。

1.對本合同或合資公司的章程進行解釋或履行時，如發(fā)生糾紛，其糾紛的當事者要以不使合資公司的利益受損為前提，進行友好協(xié)商，謀求問題的解決。

2.協(xié)商不能解決時，可以提請仲裁。仲裁要在被告的所在國進行。被告者如是甲方，則由中國國際貿易促進委員會對外經濟貿易仲裁委員會進行仲裁，被告者如是乙方，則由××國××××仲裁協(xié)會進行仲裁。

仲裁機構的裁決是最終決定，對雙方具有約束力。仲裁費用由敗訴方承擔。

3.在解決糾紛期間，除去糾紛的事項以外，合資各方要繼續(xù)遵守履行本合同及合資公司的章程所規(guī)定的其它事項。

4.仲裁時使用語言為英語。

第四十四條本合同的效力，解釋、履行和爭議的解決，均受中華人民共和國法律的管轄。

第十二章合同的文字、生效及其他。

第四十五條本合同用中文和×文書寫成，兩種文本具有同等效力。

第四十六條。

1.本合同在簽字后，報對外經濟貿易部審批，自批準之日起生效。

2.合同條款的修正、變更、補充，由合資各方協(xié)商，以書面形式一致同意后，報對外經濟貿易部審批，經批準后與本合同具有同等效力。

3.本合同未規(guī)定的事項，根據《合資企業(yè)法》及有關法律，由合資各方協(xié)商決定。

第四十七條向合資各方發(fā)送文件的地址，以本合同第一條所記載的各方的法定地址為準。

第四十八條本合同于××××年×月×日，由合資各方的授權代表，在中國××簽字。

中方簽名：

外方簽名：

金融合同詐騙罪篇六

合同詐騙罪是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，采取虛構事實或者隱瞞真相等欺騙手段，騙取對方當事人的財物，數額較大的行為。隨著中國市場經濟的不斷發(fā)展，利用簽訂合同詐騙錢財的案件大有愈演愈烈之勢，不僅侵犯了他人財產權，擾亂了市場秩序，而且與經濟糾紛極難區(qū)分與識別，因而成為司法實踐中的一個熱點問題。

1.本罪的客體，是復雜客體，即國家對經濟合同的管理秩序和公私財產所有權。本罪的對象是公私財物。

2.本罪的客觀方面，表現為在簽訂、履行合同過程中，以虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取對方當事人財物，數額較大的行為。

首先，根據中華人民共和國刑法第二百二十四條，本罪的詐騙行為表現為下列五種形式：

(1)以虛構單位或者冒用他人的名義簽訂合同的。

(2)以偽造、變造、作廢的票據或者其他虛假的產權證明作擔保的。這里所稱的票據，主要指能作為擔保憑證的金融票據，即匯票、本票和支票等。所謂其他產權證明，包括土地使用權證、房屋所有權證以及能證明動產、不動產的各種有效證明文件。

(3)沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當事人繼續(xù)簽訂和履行合同的。

(4)收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產后逃匿的。

(5)以其他方法騙取對方當事人財物的。這里所說的其他方法，是指在簽訂、履行經濟合同過程中使用的上述四種方法以外，以經濟合同為手段、以騙取合同約定的由對方當事人交付的貨物、貨款、預付款、或者定金以及其他但報財物為目的的一切手段。

行為人只要實施上述一種詐騙行為，便可構成本罪。

其次，詐騙對方當事人財物必須數額較大的。所謂數額較大，根據，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：

(1)個人詐騙公私財物，數額在五千元至二萬元以上的;。

(2)單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員以單位名義實施詐騙，詐騙所得歸單位所有的，數額在五萬至二十萬元以上的。

3.本罪的主體，個人或單位均可構成。犯本罪的個人是一般主體，犯本罪的單位是任何單位。

4.本罪的主觀方面，表現為直接故意、并且具有非法占有對方當事人財物的目的。

一、以合法形式掩蓋非法勾當。

行騙者為了便于實施詐騙的目的，專門持偽造的或他人的身份證件，到工商管理部門登記注冊成立公司，然后，以公司名義招聘員工、培訓員工，由員工進行詐騙，整個詐騙過程，真正的幕后策劃人始終不露面。因此，合同詐騙案件最終被追究刑事責任的通常都是公司的業(yè)務員或一般員工，而隱藏在合法公司后面的策劃人因為極少直接與受騙者接觸，從而得以逃避法律制裁。以合法公司名義行騙，可以減少行騙的風險，增加行騙手段的隱蔽性。更有甚者，公司連自己招聘的員工都騙，情節(jié)十分惡劣。

二、重操舊業(yè)者多屢騙不爽。

行騙者多數是具有多次行騙劣跡的行家老手，通常一旦罪行被識破，便馬上聞風而逃。當他們認為風聲不緊的時候，就會重操舊業(yè)。因為他們對于行騙手段十分熟悉，所以在很短時間內他們便可以迅速成立詐騙組織，實施詐騙行為，而且，為逃避法律懲罰，他們會吸取教訓，得手后立即銷聲匿跡，給有關部門查辦造成困難。

三、運用見證手法騙取信任。

合同詐騙公證和律師見證的形式，是較為流行的法律見證形式。正是由于這兩種形式社會效果好，也為老百姓所熟知，行騙者容易抓住這種心理，從而體現其合作項目和合同的真實性。受騙者此時更多的想法是，合作項目和合同都是受法律保護的，若對方違約，通過法律程序可以保障自己的權利。這也使得受騙者心里如吃了定心丸一樣，完全相信行騙者，從而被行騙者多次騙走財物，有時甚至連續(xù)被騙還毫無察覺。值得一提的是，這種方法，通常在受騙者尚且猶豫不決時，行騙者只要使用這種辦法，受騙者都會信以為真從而受騙上當的。

四、冒用他人名義實施詐騙。

犯罪分子身份證、單位證明等證件均為偽造，并非常善于偽裝，虛張聲勢甚至假借他人資產以顯示其實力，投其所好甚至對受害單位方主管人員進行行賄，以騙取其信任。

五、偽造擔保票據非法獲取。

以偽造、變造、作廢的票據或虛假產權證明作擔保實施合同詐騙。犯罪分子或利用高科技手段偽造此類票據，足以亂真，或以非法手段獲取，不易被察覺。

1、以假亂真“飾耳目”。犯罪分子以虛假的證明材料虛構不存在的單位，或偽造身份證明、冒用他人名義，在簽訂合同騙取錢財后就溜之大吉。

2、招搖撞騙“唱空城”。犯罪分子虛構購銷產品、發(fā)包工程、投資協(xié)作等名目騙簽合同，待收受對方給付的貨物、貨款、預付款或者得到擔保財產后迅速逃逸。

3、一唱一和“演雙簧”。犯罪分子利用媒體和網絡先發(fā)布虛假廣告，冒充國家行政機關、國有企業(yè)、部隊和知名民營企業(yè)等單位名義，以緊俏和滯銷商品為誘餌，通過以一方需購買某種物品，而另一方能提供此物品來演“雙簧”，隨后誘惑第三方參與進來，上當受騙。

4、虛張聲勢“空手道”。為證明自己“有經濟實力”，犯罪分子以偽造、變造、作廢的票據或者其他虛假的產權證明，虛假的土地使用證、房屋所有權證等作擔保，誘使對方當事人信任，再利用經濟合同詐騙錢財。

5、先舍后取“釣大魚”。犯罪分子本沒有實際履行能力，為達到其犯罪目的，先履行小額合同或者部分履行合同，使對方當事人相信其履約能力和誠意，進而與之簽訂標的額更大的合同，待詐騙到大量錢財后立即銷聲匿跡。

6、高進低出“連環(huán)套”。犯罪分子先以高價簽訂買賣合同并交付小額定金或支付小部分貨款，在騙取對方信任后，想方設法拿到全部貨物，然后迅速將這些貨物進行低價傾銷，隨后迅速逃跑。

金融合同詐騙罪篇七

委托方：_________(以下簡稱甲方)。

單位名稱：_________。

法定地址：_________。

法定代表人：_________。

電話：_________。

傳真：_________。

受托方：_________(以下簡稱乙方)。

單位名稱：_________。

地址：_________。

法定代表人：_________。

電話：_________。

傳真：_________。

第一條根據雙方協(xié)商同意，甲方聘請乙方作為甲方的常年金融顧問，乙方同意接受甲方聘請。甲乙雙方在平等互利，協(xié)商一致的基礎上，達成本協(xié)議。

第二條常年金融顧問的宗旨及目的是：及時了解國家金融政策和法規(guī)的最新信息，維護委托方的合法權益，規(guī)范委托方公司的行為，保證國家有關法律法規(guī)的正確實施。

第三條乙方保證將指派資深專業(yè)人員為甲方提供以下服務：

1.為甲方提供公司治理結構、公司經營發(fā)展和公司資本經營方面的咨詢、服務;。

2.為甲方提供金融證券市場的咨詢與服務，包括但不限于理財咨詢、投資組合咨詢服務;。

5.為甲方提供企業(yè)重組、公司購并、市場融資、戰(zhàn)略發(fā)展等方面的方案策劃服務;。

6.向甲方提供服務年度內的全部研究成果，包括年度研究報告、定期研究期刊和其他研究成果。

第四條根據甲方的特殊委托，乙方將為甲方提供以下服務，其具體內容由特別委托合同另行約定：

2.依據特別委托為甲方提供企業(yè)重組、公司購并等方面的具體運作服務;。

3.依據特別委托為甲方提供證券金融市場的專項分析、專項咨詢和專項服務;。

4.依據特別委托為甲方研究特定上市公司的投資價值分析報告等專項服務。

第五條甲方的主要義務如下：

2.不得向乙方工作人員提供虛假、有誤導或重大遺漏的任何信息或資料;。

3.甲方應保證專人與乙方工作人員聯系，并予合作;。

4.甲方應按規(guī)定及時向乙方支付常年金融顧問費用和工作費用;。

5.每次的進場或會議通知，應適當提前，以給乙方留出合理的準備時間;。

6.保障乙方工作人員為履行本協(xié)議所需的其他具體條件。

第六條乙方的主要義務如下：

1.乙方有義務遵守中華人民共和國法律、法規(guī)和職業(yè)道德，為甲方勤勉、謹慎地工作;。

2.乙方有義務隨時提醒甲方注意其與有關當事人及在各種事務中可能承擔的相關責任;。

4.乙方在保證其工作的獨立性的前提下，應服從總體工作安排;。

5.按時向甲方提供乙方的最新研究成果;。

6.應當履行的其他義務_________。

第七條乙方工作人員對其在工作中接觸到的涉及甲方重大經營決策、商業(yè)及其他秘密資料和信息負有保密的義務。該項保密僅就不宜公開披露的資料而言。乙方工作人員依法向甲方、特定的部門和人士反映情況，不應視為泄密。

甲方就接觸到的乙方不宜公開的資料、文件及提供的咨詢性意見，負有保密的義務。

第八條甲乙雙方有責任對本協(xié)議的內容及其履行保密。

第九條乙方作為甲方的常年金融顧問(vip服務)，每年一次性收取顧問費人民幣_________元整，特殊項目的收費將由雙方另行協(xié)商。

第十條本年顧問費在雙方簽定本合同書十個工作日內支付，顧問期自_________年_________月_________日至_________年_________月_________日;以后年度的金融顧問費，甲方應在顧問期滿前一個月內交付，逾期不交，本合同將自行解除。

第十一條如乙方應過錯違反了本合同規(guī)定的義務，應如數返還所收費用;如甲方違反了本合同規(guī)定的義務，則乙方不再承擔完成約定義務的責任，所收費用不予返還。

第十二條遇有下列情形之一的，可以修改協(xié)議：

1.任何一方提出修改協(xié)議的建議，另一方不反對;。

2.因發(fā)生不可抗力事件，協(xié)議必須修改。

第十三條協(xié)議修改必須是書面的，須經甲乙雙方簽字并蓋章后方能生效。

第十四條有下列情形之一的，協(xié)議終止：

1.委托代理工作已完成;。

2.甲乙雙方同意終止;。

3.因發(fā)生不可抗力事件，協(xié)議必須終止。

協(xié)議終止必須是書面的。協(xié)議終止，本合同項下甲乙雙方的權利和義務隨即終止。

本合同于甲乙雙方代表簽字之日起生效;本合同一式兩份，由簽字方各持一份。

甲方(蓋章)：_________乙方(蓋章)：_________。

法定代表人(簽字)：_________法定代表人(簽字)：_________。

_________年____月____日_________年____月____日。

簽訂地點：_________簽訂地點：_________。

金融合同詐騙罪篇八

甲方： 乙方：

身份證號碼： 身份證號碼：

固定電話： 固定電話：

手機： 手機：

通信地址： 地址：

郵編： 郵編：

e-mail： e-mail：

甲方委托乙方為其進行有償代理操作在_____________證券公司開立的;戶名為_______;帳號為_______________;起初資金為__________________ 投資帳戶。經過雙方協(xié)商約定在 ___年 ___月___ 日到 ___年___ 月___ 日期間按照以下條款規(guī)定對以上帳戶進行有償代客理財。

一、開戶：

1、甲方可以是個人、企業(yè)、投資機構，自由選擇信譽好、交易及行情通道相對暢通證券公司開立帳戶，要求必須提供網上交易服務。

2、初始資金量要求不得少于20萬元人民幣，資金來源合法由甲方保證。

3、乙方擁有獨立的下單操作權，但沒有資金調撥權;甲方擁有資金調撥權，即只有甲方可以取出資金。

4、甲方有義務對自已的資金調撥密碼保密，帳戶的資金安全由甲方開戶所在的證券經紀公司負責。

二、交易：

1、開戶后甲方把帳戶的交易帳號和交易密碼告知乙方(不含資金調撥密碼)，由乙方進行交易。

2、本協(xié)議執(zhí)行期間除給乙方可能的利潤分成外，甲方不得出金。

三、利潤的分配：：

乙方堅持持續(xù)穩(wěn)健獲利的資金管理原則，所以甲方的資金可能有時候會保持不變，有時候會獲得較大的收益，當然也不排除虧損的可能。利潤分配的具體事項如下：

1、乙方操盤。合約到期日如果有盈利則乙方獲取利潤的30%;其他部分都歸甲方所有。

2、甲方的追加投資入金單獨計算。

四、虧損及責任：

1、乙方不承擔虧損責任但乙方承諾在虧損達到全年初始資金的30%(甲方可根據自己風險承受力自行制定)時立即通知甲方。由甲方決定是否終止本協(xié)議執(zhí)行。

五、協(xié)議的終止：

1、本協(xié)議期滿后自動終止。

2、在合約未到期時甲方單方面提前停止委托則甲方違約。因本協(xié)議終止由甲方單方面引起，盈利部分按35%分配給乙方，若出現虧損，不論虧損比例是多少，乙方均不承擔任何責任。

3、若出現乙方單方面違約，則本協(xié)議須終止。在本協(xié)議終止后甲方有權不進行對當期利潤的分配，若出現虧損，不論虧損比例是多少，由乙方承擔結算期出現的全部虧損。

六、雙方配合：

乙方希望甲方完全信任乙方，并且在本協(xié)議執(zhí)行期間甲方不得干預乙方任何操作，以免干擾乙方的投資策略及交易計劃。甲方只需要隨時查看并監(jiān)控自己的資金情況即可。

七、本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。

甲方(簽章)_____________ 乙方(簽章)_____________

簽字：_____________ 簽字：_____________

日期：_____________ 日期：_____________

金融合同詐騙罪篇九

合同詐騙罪是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，采取虛構事實或者隱瞞真相等欺騙手段，騙取對方當事人的財物，數額較大的行為。下面是愛匯小編給大家整理的合同的詐騙罪，供大家閱讀!

中國《刑法》第二百二十四條有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。

《刑法》修正案七第四條在刑法第二百二十四條后增加一條，作為第二百二十四條之一：“組織、領導以推銷商品、提供服務等經營活動為名，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發(fā)展人員的數量作為計酬或者返利依據，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財物，擾亂經濟社會秩序的傳銷活動的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金;情節(jié)嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金?！?/p>

1.本罪的客體，是復雜客體，即國家對經濟合同的管理秩序和公私財產所有權。本罪的對象是公私財物。

2.本罪的客觀方面，表現為在簽訂、履行合同過程中，以虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取對方當事人財物，數額較大的行為。

首先，根據中華人民共和國刑法第二百二十四條，本罪的詐騙行為表現為下列五種形式：

(1)以虛構單位或者冒用他人的名義簽訂合同的。

(2)以偽造、變造、作廢的票據或者其他虛假的產權證明作擔保的。這里所稱的票據，主要指能作為擔保憑證的金融票據，即匯票、本票和支票等。所謂其他產權證明，包括土地使用權證、房屋所有權證以及能證明動產、不動產的各種有效證明文件。

(3)沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當事人繼續(xù)簽訂和履行合同的。

(4)收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產后逃匿的。

(5)以其他方法騙取對方當事人財物的。這里所說的其他方法，是指在簽訂、履行經濟合同過程中使用的上述四種方法以外，以經濟合同為手段、以騙取合同約定的由對方當事人交付的貨物、貨款、預付款、或者定金以及其他但報財物為目的的`一切手段。

行為人只要實施上述一種詐騙行為，便可構成本罪。

其次，詐騙對方當事人財物必須數額較大的。所謂數額較大，根據，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：

(1)個人詐騙公私財物，數額在五千元至二萬元以上的;

(2)單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員以單位名義實施詐騙，詐騙所得歸單位所有的，數額在五萬至二十萬元以上的。

3.本罪的主體，個人或單位均可構成。犯本罪的個人是一般主體，犯本罪的單位是任何單位。

4.本罪的主觀方面，表現為直接故意、并且具有非法占有對方當事人財物的目的。

一、以合法形式掩蓋非法勾當

行騙者為了便于實施詐騙的目的，專門持偽造的或他人的身份證件，到工商管理部門登記注冊成立公司，然后，以公司名義招聘員工、培訓員工，由員工進行詐騙，整個詐騙過程，真正的幕后策劃人始終不露面。因此，合同詐騙案件最終被追究刑事責任的通常都是公司的業(yè)務員或一般員工，而隱藏在合法公司后面的策劃人因為極少直接與受騙者接觸，從而得以逃避法律制裁。以合法公司名義行騙，可以減少行騙的風險，增加行騙手段的隱蔽性。更有甚者，公司連自己招聘的員工都騙，情節(jié)十分惡劣。

二、重操舊業(yè)者多屢騙不爽

行騙者多數是具有多次行騙劣跡的行家老手，通常一旦罪行被識破，便馬上聞風而逃。當他們認為風聲不緊的時候，就會重操舊業(yè)。因為他們對于行騙手段十分熟悉，所以在很短時間內他們便可以迅速成立詐騙組織，實施詐騙行為，而且，為逃避法律懲罰，他們會吸取教訓，得手后立即銷聲匿跡，給有關部門查辦造成困難。

三、運用見證手法騙取信任

合同詐騙公證和律師見證的形式，是較為流行的法律見證形式。正是由于這兩種形式社會效果好，也為老百姓所熟知，行騙者容易抓住這種心理，從而體現其合作項目和合同的真實性。受騙者此時更多的想法是，合作項目和合同都是受法律保護的，若對方違約，通過法律程序可以保障自己的權利。這也使得受騙者心里如吃了定心丸一樣，完全相信行騙者，從而被行騙者多次騙走財物，有時甚至連續(xù)被騙還毫無察覺。值得一提的是，這種方法，通常在受騙者尚且猶豫不決時，行騙者只要使用這種辦法，受騙者都會信以為真從而受騙上當的。

四、冒用他人名義實施詐騙

犯罪分子身份證、單位證明等證件均為偽造，并非常善于偽裝，虛張聲勢甚至假借他人資產以顯示其實力，投其所好甚至對受害單位方主管人員進行行賄，以騙取其信任。

五、偽造擔保票據非法獲取

以偽造、變造、作廢的票據或虛假產權證明作擔保實施合同詐騙。犯罪分子或利用高科技手段偽造此類票據，足以亂真，或以非法手段獲取，不易被察覺。

金融合同詐騙罪篇十

作者：謝德偉許冬梅。

來源：《新農村》2010年第01期。

主要案情。

被告人劉某,男,1970年9月9日出生,系黑龍江省林甸縣紅旗鎮(zhèn)先進村1屯農民,住該屯。2007年11月下旬,被告人劉某產生利用空車配貨進行詐騙的想法,劉某為了實施詐騙制作了名為張某某的假身份證、假行車執(zhí)照、車牌號為黑b66757的假牌照,劉某又在林甸縣先進村2屯林某處租用了一輛大貨車。2007年12月7日,劉某將黑b66757的假牌照掛到租來的大貨車上并將車開到訥河市后,劉某又到內蒙古自治區(qū)莫力達瓦自治旗勞動力市場雇來一男一女冒充其朋友和妻子。一切準備工作就緒,2007年12月10日,劉某來到訥河市暢通配貨站聯系配往大連的貨物,訥河市暢通配貨站業(yè)主李某將被害人蘭某的33噸白蕓豆(價值人民幣166,300.00元)配貨給劉某,雙方簽訂了配貨協(xié)議書,劉某將33噸白蕓豆騙走后賣給姜某和魏某。劉某銷贓得款134,600.00元。劉某得款后用該筆贓款在何某處購買一輛自卸貨車(價值人民幣119,500.00元)。案發(fā)后該車追還被害人。

分歧意見。

被告人劉某的行為構成何罪,是本案爭議的焦點,有兩種意見:。

第一種意見認為,劉某的行為構成詐騙罪。理由是:劉某主觀上具有非法占有的故意,客觀上采取了“制作假身份證、假行車執(zhí)照、假貨車牌照,并租用了大貨車,雇傭兩名人員等”的一系列手段,用虛構事實的方法,騙得訥河市暢通配貨站業(yè)主及貨主的信任,將價值十六萬余元的白蕓豆騙走賣掉,詐騙數額巨大。

第二種意見認為,劉某的行為構成合同詐騙罪。理由是:劉某的詐騙行為是利用與配貨站簽定空車配貨協(xié)議來完成的。劉某的行為符合合同詐騙罪的特征。

評析意見。

筆者同意第一種觀點。

合同詐騙罪的犯罪主體既可以是自然人也可以是單位,而詐騙罪的犯罪主體僅限于自然人。前者侵犯的是復雜客體,既侵犯合同對方當事人的財產所有權,又侵犯市場秩序。后者侵犯的是單一客體,僅限于公私財物的所有權。在客觀方面,前者以簽訂履行合同為手段達到目的,后者則以故意編造虛假情況或隱瞞真相的方法,使財物所有人或經營人信以為真,從而“自愿”將公私財物交出。

筆者從詐騙罪的概念及構成要件對本案加以分析:。

1、《中華人民共和國刑法》第二百六十六條規(guī)定:詐騙罪是指以非法占有為目的,用虛構事實或者隱瞞真相的方法,騙取數額較大的公私財物的行為。

2、詐騙罪的構成要件。

(1)詐騙罪侵犯的客體是公私財物所有權。侵犯的對象,僅限于國家、集體或個人的財物,而不是騙取其他非法利益。有些犯罪活動,雖然也使用某些欺騙手段,甚至也追求某些非法經濟利益,但因其侵犯的客體不是或者不限于公私財產所有權。所以,不構成詐騙罪。本案中劉某以空車配貨的名義將被害人的白蕓豆騙走后賣掉,侵犯了被害人的財產所有權。

(2)本罪在客觀方面表現為具有使用欺詐方法騙取數額較大的公私財物的行為。首先,行為人實施了欺詐行為,欺詐行為從形式上說包括兩類,一是虛構事實,二是隱瞞真相;從實質上說是使被害人陷入錯誤認識的行為。欺詐行為的內容是,在具體狀況下,使被害人產生錯誤認識,并作出行為人所希望的財產處分,因此,不管是虛構、隱瞞過去的事實,還是現在的事實與將來的事實,只要具有上述內容的,就是一種欺詐行為。如果欺詐內容不是使他們作出財產處分的,則不是詐騙罪的欺詐行為。欺詐行為必須達到使一般人能夠產生錯誤認識的程度。欺詐行為的手段、方法沒有限制,既可以是語言欺詐,也可以是動作欺詐;欺詐行為本身既可以是作為,也可以是不作為。另外,欺詐行為使被害人處分財產后,行為人便獲得財產,從而使被害人的財產受到損失。本案中被告人劉某采用了積極的手段,虛構事實,為了實施詐騙制作了名為張某某的假身份證、假行車執(zhí)照、號牌為黑b66757的假牌照,在林甸縣先進村2屯林某處租了一輛大貨車,又到內蒙古自治區(qū)莫力達瓦自治旗勞動力市場雇來一男一女冒充其朋友和妻子。之后,劉某將掛著假牌照且租來的大貨車開到訥河市暢通配貨站,聯系配往大連的貨物。劉某的這些行為足以使被害人產生錯誤認識,取得了訥河市暢通配貨站業(yè)主李某及被害人的信任,自愿將貨物交給劉某,使其詐騙行為得逞。至于劉某與暢通配貨站簽定的配貨協(xié)議只是他實施詐騙的一個環(huán)節(jié),而不能憑借簽定了配貨協(xié)議就認定是合同詐騙。

(3)犯罪主體是一般主體,凡達到法定刑事責任年齡、具有刑事責任能力的自然人均能構成本罪,單位不構成詐騙罪。本案被告人劉某38歲,無精神疾病,屬于完全刑事責任能力人。

(4)主觀方面為故意,并且具有非法占有他人財物的目的。詐騙罪有自己獨特的行為過程:行為人以非法占有為目的實施欺詐行為—被害人產生錯誤認識—被害人基于錯誤認識而處分財產—行為人取得財產。首先,本案被告人劉某主觀具有非法占有他人財產的故意,而正是在這種主觀意識的支配下,制造了各種假證件后將被害人的貨物騙出賣掉,贓款據為己有。

處理結果。

訥河市人民法院以詐騙罪判處被告人劉某有期徒刑七年,并處罰金人民幣80,000.00元。被告人沒有提出上訴,檢察院亦沒有提出抗訴。

(作者單位:訥河市人民法院)。

金融合同詐騙罪篇十一

金融詐騙罪是行為人以非法占有為目的，采取法定的虛構事實或隱瞞真相的方式進行集資、貸款、金融票據、金融憑證、信用卡保險、有價證券詐騙，數額較大或者進行信用證詐騙的行為。金融詐騙罪包括集資詐騙罪、貸款詐騙罪、票據詐騙罪、信用證詐騙罪、信用卡詐騙罪、金融憑證詐騙罪、有價證券詐騙罪、保險詐騙罪等。

(1)主觀方面，二者都是故意，而且都以非法占有為目的;。

(2)二者在客觀方面，都采用了虛構事實或隱瞞真相的方法，騙取他人的財物;。

(3)從刑事責任方面看，兩者都分三個不同檔次，規(guī)定輕重嚴厲程度不同的法定刑。

但二者也存在一些差異：

(2)客體不同，合同詐騙罪侵犯了合同交易秩序和公私財產所有權，而金融詐騙罪則侵犯了私有財產所有權和國家金融管理制度，擾亂了金融秩序。

金融合同詐騙罪篇十二

鑒于：

2、甲方的過錯行為，已經給乙方造成了身體上的創(chuàng)傷及財產損失，對此，甲方深表歉意并決心悔改。

有鑒于此，現甲方與乙方就本案的賠償等相關事宜，經過誠懇、友好的協(xié)商，訂立如下協(xié)議，以茲雙方共同信守履行：

1、甲方對自己的違法行為給乙方造成的損害，深感歉意，并致以誠懇的道歉，請求乙方予以寬恕。

2、甲方一次性賠償乙方財產損失(包括但不限于醫(yī)療費、誤工費、護理費、傷殘賠償金、精神損害賠償金等)合計人民幣______萬元(大寫：______整)。

5、乙方本著化解矛盾的態(tài)度，對甲方的行為給予諒解，并同意請求公安機關對本案作調解處理，不再請求公安機關追究甲方的刑事責任。

區(qū)公安局存檔一份。

甲方：________________。

乙方：________________。

____年______月______日。

金融合同詐騙罪篇十三

甲方:。

乙方。

雙方在自愿的基礎上,經協(xié)商達成如下協(xié)議:。

一:由甲方出資金乙方負責技術投資和資金管理,甲方按照乙方的要求取出贏利資金,按照協(xié)議所簽的收益比例分配,立即給予乙方,不得故意拖延時間。

二:乙方為了避免在操盤中,由于甲方隨意打開帳戶,給乙方操盤帶來影響,所以乙方要求獨立掌握操盤密碼的權力,甲乙雙方都不得將帳戶和密碼,告訴第三人,如果誰泄露,造成的損失,由誰自己個人承擔.

三:具體合作模式分5種風險模式。

1、甲乙雙方各負責投資本金風險50%,利潤甲方分70%,乙方分30%。

2、甲承擔本金60%風險,贏利后甲方分80%乙方分20%。

3、甲方負責本金70%風險,分贏利的85%乙方分15%。

5、客戶零風險,年收益為固定收益10%//1578/。

甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________。

法定代表人(簽字)：_________法定代表人(簽字)：_________。

_________年____月____日_________年____月____日。

金融合同詐騙罪篇十四

隨著人們法律意識的加強，很多場合都離不了合同，合同的簽訂是對雙方之間權利義務的.最好規(guī)范。你知道合同的主要內容是什么嗎？以下是小編幫大家整理的合同詐騙罪取保候審擔保書，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

申請人：______________，女，漢族，__________市__________村人，住__________市__________村，聯系電話：______________。系犯罪嫌疑人_______________之妻。

被申請取保候審的犯罪嫌疑人：______________，男，漢族，__________市__________村人，身份證號碼：_________________。因涉嫌_____________罪，于_______________年_____月_____日被_______________市__________區(qū)公安局刑事拘留，現關押在__________市看守所。

申請事項：_________________對犯罪嫌疑人_______________申請取保候審。2事實和理由：_________________犯罪嫌疑人_______________因涉嫌非_____________一案，于_______________年__________月__________日被__________市__________區(qū)公安局刑事拘留。考慮到犯罪嫌疑人_______________所涉嫌罪名的性質以及案件有關情況，符合《中華人民共和國刑事訴訟法》第五十一條規(guī)定的取保候審的條件，采取取保候審不致發(fā)生危害社會的行為，另外犯罪嫌疑人在羈押期間身體狀況一直不好。3因此，申請人根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第五十二條規(guī)定為犯罪嫌疑人_______________提出取保候審申請，并愿依法交納保證金或提供保證人。請貴單位予以審查批準。

申請人：_________________

____年_____月_____日

金融合同詐騙罪篇十五

五、經。

當事人雙方協(xié)商一致，可以解除勞動合同。

六、乙方有下列情形之一的，甲方可以隨時解除勞動合同：

(一)嚴重違反勞動紀律或者甲方。

規(guī)章制度。

的;。

(二)嚴重失職，營私舞弊，對甲方利益造成重大損害的;。

(三)泄露甲方秘密或為競爭對手服務的;。

(四)違反勞動合同，對甲方利益造成重大損害的;。

(五)有貪污，侵占、挪用公款，盜竊，賭博，吸毒，嫖娼等違法行為的;。

(六)被開除、除名、勞動教養(yǎng)或者被依法追究刑事責任的;。

(七)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

七、乙方有下列情形之一的，甲方可以解除勞動合同，但是應當提前30日以書面形式通知乙方。

(一)優(yōu)化勞動組合未上崗的;。

(二)持證上崗考試、綜合考試不合格，經補考仍不合格，或兩次綜合考核不合格的;。

(三)患病或非因工負傷，醫(yī)療期滿或醫(yī)療終結，不能從事儲蓄工作的;。

(四)勞動合同訂立時所依據的客觀情況發(fā)生重大變化，致使原勞動合同無法履行，經甲乙雙方協(xié)商，不能就變更勞動合同達成協(xié)議的。

八、經營狀況發(fā)生嚴重困難或依法撤并機構，確需裁減人員的，甲方可依照法律程序裁員。

九、乙方有下列情形之一的，甲方不得依據本合同第八條7、8款規(guī)定解除勞動合同：

(一)因工負傷并經當地勞動鑒定委員會鑒定喪失或部分喪失勞動能力的;。

(二)患病或者負傷，在規(guī)定的醫(yī)療期內的;。

(三)女儲蓄合同工在孕期、產期、哺乳期內的;。

(四)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

十、乙方解除勞動合同，應當提前30日以書面形式通知甲方。

十一、有下列情形之一的，乙方可以隨時解除勞動合同：

(一)甲方以暴力、威脅或者非法限制人身自由的手段強迫勞動的;。

(二)甲方未按照勞動合同約定支付勞動報酬或者提供勞動條件的;。

(三)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

十二、有下列情形之一的，乙方在該情形結束之后，方可解除勞動合同：

(一)給用人單位造成經濟損失尚未處理完畢的;。

(二)經司法、行政機關決定和批準正在接受審查或為尚未結案的案件當事人的。

第九條違約責任和違約賠償。

一、勞動合同一方違反勞動合同的約定解除勞動合同的，應承擔違約責任，并支付違約金__________元;由此給對方造成經濟損失的，應按勞動部《違反〈勞動法〉有關勞動合同規(guī)定的賠償辦法》進行賠償。

甲乙雙方對賠償另有約定的，按約定執(zhí)行。

二、有下列情形之一的，乙方應承擔違約責任：

(一)乙方違反《勞動法》或勞動合同約定的條件解除合同的;。

(二)乙方違反勞動合同規(guī)定的保密事項的;。

(三)未與甲方解除勞動合同前，到新的用人單位工作或為其他用人單位服務的;。

(四)法律、法規(guī)及勞動合同約定的其他情形。

三、乙方違反規(guī)定和勞動合同的約定解除勞動合同，給甲方造成經濟損失的，應賠償甲方下列損失：

(一)甲方為其支付的學習、培訓費用;。

(二)對經營和工作造成的直接經濟損失。

第十條經濟補償。

一、有下列情形之一的，甲方應根據乙方在甲方的工作年限，每滿1年，發(fā)給相當于解除合同前本人12個月平均收入的1個月收入的經濟補償金，最多不超過12個月，由甲方一次性發(fā)給：

(一)經甲乙雙方協(xié)商一致，由甲方解除勞動合同的;。

(二)乙方不能勝任儲蓄工作，或綜合考核不合格，由甲方解除勞動合同的。

二、有下列情形之一的，甲方應根據乙方在甲方的工作年限，每滿1年，發(fā)給相當于解除合同前本人12個月平均收入的1個月收入的經濟補償金，由甲方一次性發(fā)給：

(二)甲方依法進行經濟性裁員的。

三、乙方患病或者非因工負傷，經勞動鑒定委員會確認不能從事儲蓄工作而解除勞動合同的，用人單位應按其在本單位的工作年限，每滿1年發(fā)給相當于1個月收入的經濟補償金，同時還應當發(fā)給不低于6個月收入的醫(yī)療補助費。對患重病和絕癥的還應增加醫(yī)療補助費，患重病的儲蓄合同工的增加部分不低于醫(yī)療補助費的50%，患絕癥儲蓄合同工的增加部分不低于醫(yī)療補助費的100%。

四、乙方月收入包括________________________(項目)。

第十一條勞動爭議處理。

因履行本合同發(fā)生的勞動爭議，自發(fā)生爭議之日起30日內，當事人可以向本單位勞動爭議調解委員會(小組)申請調解，調解不成，一方要求仲裁的，可以向當地勞動爭議仲裁委員會申請仲裁。當事人也可自發(fā)生爭議之日起60日內，直接向勞動爭議仲裁委員會申請仲裁。對仲裁裁決不服的，可以自收到裁決書之日起15日內向人民法院提起訴訟。

第十二條其他。

一、雙方約定的其他事項：________________________。

二、本合同生效前后，甲方依法制訂并執(zhí)行的各項規(guī)章制度作為本合同的附件，甲乙雙方應遵照執(zhí)行。

三、本合同未盡事宜甲乙雙方可另行協(xié)商。若本合同與今后國家及總行有關規(guī)定相悖的，按有關規(guī)定執(zhí)行。

四、本合同經甲乙雙方簽字或蓋章后生效。

五、本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________。

法定代表人(簽字)：_________法定代表人(簽字)：_________。

_________年____月____日_________年____月____日。

出租方：(以下簡稱甲方)。

承租方：(以下簡稱乙方)。

甲方和乙方一致同意按照下列條款簽訂本金融。

并共同遵照執(zhí)行。

第一條合同的標的。

(1-1)根據_______________文件批準，乙方擬增添_______________(下稱租賃物件)，因資金困難，特向甲方申請辦理金融租賃。甲方經審查同意支付設備價款(大寫)____，購進租賃物件后出租給乙方使用。乙方同意以租賃物件明細表、貨物驗收證明和購貨發(fā)票影印件作為合同附件，交甲方保存。

第二條對租賃物件的權利和義務。

(2-1)在租期內租賃物件屬甲方所有，乙方承認甲方對租賃物件的所有權和處分權。未經甲方書面同意，乙方不得對租賃物件進行改造，也不得對租賃物件做出任何形式的抵押、轉讓、分租及其他任何侵害租賃物件所有權和處分權的行為。

(2-2)租期內租賃物件由乙方使用，乙方有義務合理和適宜地保護租賃物件，并對由于乙方自己的過失或疏忽或由乙方可防止的任何第三人的行為造成的對租賃物件的滅失或損害負有賠償義務。

(2-3)為了保證租賃物件的正常使用和運轉，乙方負責對租賃物件按技術要求進行正常的、適時的維修和保養(yǎng)。維修和保養(yǎng)所發(fā)生的費用均由乙方自負。租期內，租賃物件無論發(fā)生任何屬于制造或使用的事故均由乙方負責解決，乙方不能因此而免除向甲方支付租金的義務。

(2-4)甲方有權對租賃物件的使用情況進行檢查，乙方應為甲方的工作提供方便。租期內，乙方每季應向甲方提供乙方的財務報表，并向甲方報告經營情況。

(2-5)租期內，乙方不得以任何形式明示或暗示其對租賃物件具有所有權和處分權，如乙方在此期間由于債務糾紛或依法破產，乙方應向法院、債權人或清算委員會申明對租賃物件不具有所有權，亦不得以租賃物件充做訴訟保金或抵償債務。同時必須及時報告甲方。

(2-6)租賃期滿時，租賃物件由乙方留購，并向甲方支付人民幣(大寫)_______的轉讓價款。自乙方交付該價款之日起，租賃物件的所有權即無條件地轉移給乙方。

第三條租期和租金。

九年月日止(包括起止日)。寬限期期間利息按月利率‰計收，該項利息由乙方按季支付給甲方或甲方指定的代理人。

(3-2)在本條第一款所列的租期內，乙方不得中止和終止對租賃物件的租賃，并不得以任何理由提出變更本租賃合同的要求。

(3-3)本條第一款所列租期的租金總額包括設備價款、利息、保險費共計人民幣(大寫)______，由乙方按租金償付表(合同附件三)向甲方或甲方的代理人分_____次交付。

(3-4)乙方向甲方支付本合同項下的租賃手續(xù)費為融資總額的百分之________，計人民幣(大寫)_____________，乙方應將該項手續(xù)費在本合同生效之日一次全額付給甲方或甲方指定的代理人。

(3-5)為按本條規(guī)定支付租金，乙方應在規(guī)定的每期租金交付日期(不包括交付日當日)前三日將租金劃入甲方或甲方指定代理人的帳戶。甲方(代理人)開戶行__________。帳號為：________。

(3-6)如乙方未按本條規(guī)定的時間支付租金或寬限期利息，乙方應按逾期交付日數和每日應交租金或利息的萬分之三向甲方支付延付費。

第四條租賃物件的保險。

(4-1)在本合同第三條第一款所列租期內，由甲方對租賃物件統(tǒng)一向中國人民保險公司投保財產險。保險費共計(大寫)____，按下列第()種方法支付。

1.由甲方支付保險費，并計入租金。

2.由乙方支付保險費，并計入租金。

(4-2)租賃物件發(fā)生保險范圍內的滅失或損害，承租企業(yè)應立即書面通知當地保險公司和甲方，并協(xié)助甲方進行檢驗和索賠工作。如在租賃物件發(fā)生滅失或損害后，乙方未能及時通知甲方和當地保險公司，貽誤檢驗和索賠工作的進行，乙方應承擔對租賃物件的賠償責任。

(4-3)如租賃物件發(fā)生保險范圍內的滅失或損害，保險公司賠付的款項抵作乙方未支付的租金。該項賠付的款項多于乙方應付租金的部分，甲方應轉付給乙方;如該項賠付的款項少于乙方應付租金，不足部分應由乙方及時如數補交給甲方。如租賃物件發(fā)生部分損害或已滅失，保險公司賠付的款項可由乙方使用，但僅限用于更換或修復被損害或已滅失的部分，使租賃物件恢復可正常使用的原狀;自發(fā)生部分損害或滅失至恢復租賃物件原狀時止，乙方仍應按合同規(guī)定向甲方支付租金。

第五條經濟擔保。

(5-1)甲方同意____________為本合同乙方的經濟擔保人。乙方應向甲方提供經濟擔保人的營業(yè)執(zhí)照復印件和上年度末資金平衡表，并由該經濟擔保人出具不可撤銷的經濟。

擔保書。

作為本合同附件。不論發(fā)生任何情況，凡乙方不能按合同規(guī)定支付租金時，乙方經濟擔保人應無條件地、及時地承付乙方所欠租金及連帶發(fā)生的損失費用。在甲方認為必要時，甲方或甲方代理人有權從該經濟擔保人在銀行的各種存款中扣收全部應由乙方支付的租金及其他款項。

第六條合同的代理監(jiān)督。

(6-1)甲方委托_______為本合同的甲方代理人。乙方同意甲方代理人代甲方監(jiān)督本合同的執(zhí)行，享有甲方在本合同項下的權力，并愿為甲方代理人就其為本合同項下的工作提供方便。

(6-2)甲方代理人作出的任何與本合同規(guī)定相抵觸的意思表示視為無效，乙方不得以此種意思表示作為對抗甲方的依據。

第七條違約和爭議的處理。

(7-1)乙方應根據本合同的規(guī)定按時交納租金，并遵守合同中關于租賃物件使用的有關規(guī)定。如乙方在應付租金到期后一個月內未能支付租金，或違反租賃物件使用的有關規(guī)定，甲方有權終止租賃，并查封、收回所出租的租賃物件。收回、處理租賃物件所發(fā)生的任何開支與費用應由乙方承擔。

(7-2)在本合同項下發(fā)生的一切爭議，甲方和乙方及乙方的經濟擔保人應首先通過協(xié)商解決。如協(xié)商不能解決時，甲方和乙方及乙方的經濟擔保人均有權依法通過訴訟解決。

甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________。

法定代表人(簽字)：_________法定代表人(簽字)：_________。

_________年____月____日_________年____月____日。

共

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頁，當前第。

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金融合同詐騙罪篇十六

服務單位：(“甲方”)。

法定代表人：林民東職務。

地址：

電話：傳真：

客戶：(“乙方”)。

身份證號碼：住址：

電話(手機)：fax/e-mail：

鑒于乙方與甲方合作中國大陸a、股股票投資的服務，且甲方已向乙方表明其擁有提供該項服務所要求的專業(yè)技術人員和技術資源，并同意提供服務，甲、乙雙方依據《中華人民共和國證券法》、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》、《中華人民共和國合同法》等相關法律、法規(guī)，本著平等協(xié)商，誠實信用的原則，就甲方向乙方提供中國大陸a股股票投資合作服務所涉事宜，簽訂本協(xié)議。

1.定義。

除非合同中另有說明，本合同的下列術語具有以下含義：

a)“適用法律”指在中華人民共和國內具有法律效力的法律、法規(guī)及其它規(guī)范性文件;。

b)“合同”指本協(xié)議當事人于年月日以方式簽訂的《投資合作服務協(xié)議書》;。

c)“服務”指甲方根據本協(xié)議條款為完成協(xié)議所涉之項目而進行的工作;。

d)“a股股票”指在中國上海證券交易所、深圳證券交易所兩地掛牌交易的中國上市公司的流通股票。

2.服務種類：甲方獨立操做。

2.2甲方接受乙方委托，向乙方提供中國大陸a股股票投資價值分析及操作。

3.利潤分配、交付時間及方式。

就本協(xié)議約定的服務，甲方確保乙方的年收益30%(記：投資一萬元還一萬三千元。如出現虧損全部又甲方承擔)。期滿后十日內以銀行轉帳形式向乙方退還本金加30%的收益，其余的收益全部屬于甲方所有。

4.責任及義務。

4.1甲方的義務。

a)甲方應盡一切努力，高效和經濟地按專業(yè)機構公認的標準和慣例履行服務和義務。

b)甲方服務時應遵守中華人民共和國的法律。

c)甲方在履行本協(xié)議的過程中不應為私利而挪用資金。

d)甲方應對服務工作量、完整性負責。

e)沒有乙方的授權，甲方在任何情況下都不能轉移基于本協(xié)議所應承擔的義務;。

4.2乙方的責任及義務。

a)依據本協(xié)議的約定按時，按量向甲方支付利潤。

b)對于甲方完成本協(xié)議約定的所履行的服務，提供必要的協(xié)助。

c)乙方保證甲方在協(xié)議有效期內或協(xié)議期滿后，均不承擔乙方或代理人因錯誤行為、過失或違約而給乙方造成損失的責任。

5.保密約定。

5.1甲方保證并承諾，對于在本協(xié)議簽訂過程中及執(zhí)行中，向乙方提供本協(xié)議所及之服務的過程中知悉的乙方財務狀況、商業(yè)秘密及其它情況，負有嚴格保密的義務。

5.2乙方保證并承諾，未經甲方書面同意，不得將甲方依據本協(xié)議所提供的中國大陸a、股股票投資研究分析或操作之內容向任何第三方泄漏或者透露。

6.特別約定。

甲、乙雙方一致同意并確認，甲方僅依據本協(xié)議約定的服務種類向乙方提供投資研究分析和操作。

7.協(xié)議的變更、終止及解除。

7.1在本協(xié)議履行過程中，發(fā)生下列情形，本協(xié)議自動終止：

a)因不可抗力事件，致使本協(xié)議無法繼續(xù)履行的;。

b)本協(xié)議期限屆滿。

7.2乙方在本協(xié)議簽訂后兩個交易日內，將資金足額打入甲方指定的操作帳號。不得以任何理由要求解除本協(xié)議及退還相關資金。

7.3甲方若發(fā)現乙方私自將甲方所提供的證券投資研究意見和操作之內容，向其它人泄漏或透露的，甲方有權單方面解除本協(xié)議，并由乙方承擔因此所造成的全部經濟損失。

8、協(xié)議的生效及其它。

8.1本協(xié)議自甲乙雙方簽署之日起生效，有效期為拾貳個月至年月日止。

8.2本協(xié)議一式叁份，公證方，甲乙雙方各持一份，具有同等法律效力。

(以下無正文)。

甲方：乙方：

簽署：簽署：

年月日年月日。

金融合同詐騙罪篇十七

甲方：

乙方：

甲乙雙方本著平等互利、優(yōu)勢互補的原則，就結成長期共同發(fā)展，并為以后在其他項目上的合作建立一個堅實的基礎，經友好協(xié)商達成以下共識：

(一)權利與義務。

1.甲乙雙方皆承認對方為自己的戰(zhàn)略合作伙伴，并在彼此互聯網站的顯著位置標識合作方的旗幟徽標鏈接或文字鏈接。

2.甲乙雙方授權合作方在其互聯網站上轉載對方網站上的相關信息，該信息將由雙方協(xié)商同意后方可引用(具體合作項目另簽協(xié)議)。3.甲乙雙方在彼此互聯網站中轉載引用合作方的信息時須注明"該信息由_×(合作方網站)提供"字樣，并建立鏈接。

4.甲乙雙方必須尊重合作方網站信息的版權及所有權，未經合作方同意，另一方不得采編其站點上的任何信息，且不得在其網站以外媒體發(fā)布來自合作對方站點的信息，否則構成侵權。被侵害方有權單方面終止合作并視情節(jié)選擇要求對方承擔損害賠償的方式。

(二)相互宣傳。

1.甲乙雙方應在彼此站點追蹤報道合作方的市場推廣計劃及相關營銷活動。

2.甲乙雙方都認可的適當時間內，雙方在彼此站點上開設專欄，撰寫并宣傳與合作對方商業(yè)行為有關的話題(具體合作項目另簽協(xié)議)3.甲乙雙方在有關internet專題的研討會和金融、金融等行業(yè)的各種展覽會上，互相幫助、共同宣傳，共同推進雙方的品牌。

4.雙方還可就其它深度合作方式進行進一步探討。

(三)其他。

1.甲乙雙方的合作方式沒有排他性，雙方在合作的同時，都可以和其他相應的合作伙伴進行合作。

2.本協(xié)議有效期為年，自年月日起到年月日為本協(xié)議商定合作方案的執(zhí)行期限。

3.甲乙任何一方如提前終止協(xié)議，需提前一個月通知另一方;如一方擅自終止協(xié)議，另一方將保留對違約方追究違約責任的權利。

4.本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

5.本協(xié)議為合作框架協(xié)議，合作項目中具體事宜需在正式合同中進一步予以明確。框架協(xié)議與正式合作合同構成不可分割的整體，作為甲乙雙方合作的法律文件。

6.本協(xié)議期滿時，雙方應優(yōu)先考慮與對方續(xù)約合作。

7.雙方的合作關系是互利互惠的，所有內容與服務提供均為免費。甲方：乙方：

代表簽字：代表簽字：

日期：年月日日期：年月日

金融合同詐騙罪篇十八

合同詐騙罪是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，采取虛構事實或者隱瞞真相等欺騙手段，騙取對方當事人的財物，數額較大的行為。

根據最高人民檢察院、公安部《關于經濟犯罪案件追訴標準的規(guī)定》的有關規(guī)定，以非法占有為目的。在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：

1.個人詐騙公私財物，數額在5000元至2萬元以上的;。

2.單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員以單位名義實施詐騙，詐騙所得歸單位所有，數額在5萬元至20萬元以上的。

根據刑法第224條規(guī)定，本罪的行為方式是特定的，即刑法中具體規(guī)定的以下五種方式之一(這是一般詐騙罪所沒有的具體行為方式的限制)：

(1)以虛構的單位或者冒用他人名義簽訂合同的;。

(4)收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產后逃匿的;。

(5)以其他方法騙取對方當事人財物的。

本罪既可以由個人實施，也可以由單位實施，因此，只要單位或者個人進行合同詐騙，騙取的財物達到“數額較大”的標準，就構成犯罪，依法追究單位或者個人的刑事責任。

根據刑法的規(guī)定：犯合同詐騙罪的，處3年以下有期徒刑或者拘投，并處或者單處罰金;數額巨大或者情節(jié)嚴重的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處或者單處罰金;數額特別巨大或者情節(jié)特別嚴重的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。

但是目前，關于合同詐騙的“數額巨大”、“數額特別巨大”的標準，在現有的法律規(guī)范中卻沒有任何的法律規(guī)定。而從我國有關現行刑事司法解釋來看，合同詐騙罪與金融詐騙罪的數額標準都高于詐騙罪的數額標準。2001年4月8日《最高人民檢察院公安部關于經濟犯罪案件追訴標準的規(guī)定》規(guī)定，合同詐騙的，個人詐騙公私財物數額在5千元至2萬元以上的，應予追訴。1996年12月24日《最高人民法院關于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》規(guī)定，個人進行貸款詐騙數額在1萬元以上的，屬于“數額較大”;個人進行貨款詐騙數額在5萬元以上的，屬于“數額巨大”;個人進行貸款詐騙數額在20萬元以上的，屬于“數額特別巨大”。個人進行票據詐騙數額在5千元以上的，屬于“數額巨大”;個人進行票據詐騙數額在10萬元以上的，屬于“數額特別巨大”。個人進行保險詐騙數額在l萬元以上的，屬于“數額較大”;個人進行保險詐騙數額在5萬元以上的，屬于“數額巨大”;個人進行保險詐騙數額在20萬元以上的，屬于“數額特別巨大”。從立法原則來看，《最高人民法院關于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》中的金融詐騙犯罪，犯罪起點數額均比詐騙犯罪數額的標準高，在新刑法修訂時，合同詐騙罪從詐騙罪分離出來歸屬于擾亂市場秩序的犯罪，其犯罪客體與金融詐騙罪屬同類客體，即社會主義市場經濟秩序。所以，合同詐騙的犯罪數額起點提高非常符合實際。而且在合同詐騙罪的數額標準沒有新的司法解釋推出之前，司法實踐中一般是參照金融詐騙犯罪的數額規(guī)定判處。即，個人進行合同詐騙數額在5千元上的，屬于“數額較大”;個人進行合同詐騙數額在4萬元以上的，屬于“數額巨大”;個人進行合同詐騙數額在20萬元以上的，屬于“數額特別巨大”。

一、基本案情。

被告人趙強，男，1980年3月24日生于云南省保山市，漢族，中專文化，戶籍所在地：隆陽區(qū)板橋鎮(zhèn)糧管所宿舍，系云南省保山市道路橋梁工程公司臨時工，2004年4月至今在保龍公路進場道路第三合同段負責試驗工作，捕前住保山市公路總段宿舍。因涉嫌合同詐騙罪于2005年5月19日被刑事拘留，同年6月22日被逮捕。已服刑。

保山市隆陽區(qū)人民檢察院以被告人趙強犯詐騙罪、合同詐騙罪，向本院提起公訴。

被告人趙強對公訴機關的指控供認不諱。其辯護人認為，被告人趙強有投案自首情節(jié)，應對其減輕處罰。

本院經公開審理查明：

2004年3月，被告人趙強以聯系“保龍高速公路料場備料工程”，需要打點為名，先后兩次騙取了鑰思杰的人民幣共計19000元。

2004年5月至8月，趙強又以其姐夫吳家林在保山市重點公路建設投資處主持工作為名，謊稱吳已許諾中標“昌寧至永平二級公路修建工程”，向李利春騙取了租聯合破碎機押金、租場地費、購買裝載機費用，共計51000元人民幣。

2004年9月至11月，趙強假冒保龍高速公路建設指揮部的名義，偽造了兩份指揮部的文件，以已經搞到“保龍高速公路7公里半到9公里段開挖和構造物工程”并準備簽訂施工合同為名，先后向范躍德收取了機械設備資質押金、打點費及辦理授權委托書的費用，共計人民幣11000元。

2005年2月至5月，趙強以吳家林與保龍高速公路建設指揮部指揮長彭賽恒關系較好，該指揮部正招聘小車駕駛員，可以照顧為由，偽造了該指揮部的一份“報到通知”。從中騙取陳永奇的報名費1000元人民幣。以上被告人共計騙取人民幣82000元。

2004年8月至2005年5月，趙強以“保龍高速公路路面用水泥穩(wěn)定碎石層備料工程”為名，利用電腦復印、掃描后，用裁紙刀私刻的“云南保龍高速公路建設指揮部”印章和冒簽的“彭賽恒”姓名，偽造了該指揮部的中標通知書、授權書、承包指令等有關施工文件，先后騙取了馬昂的押金、資料費等共計25600元人民幣。

2004年9月至2005年3月，趙強假冒“保山市重點公路建設指揮部”之名并冒簽了時任保山市重點公路工程管理處書記“吳家林”的姓名，利用自己偽造的一枚“云南省保山市重點公路建設指揮部”印章和“騰沖駝峰機場二級公路工程”授權書、發(fā)包合同、開工令、公證書等文件，與楊趙海簽訂了兩份工程發(fā)包合同，先后騙取了楊趙海的押金、材料費等共計51600元人民幣。

2005年1月至4月，趙強又采用同樣的手法，利用該枚印章及一枚已經廢止使用的“保山地區(qū)重點公路建設指揮部”印章，偽造了同一工程的發(fā)包合同、廉政、安全生產合同等，并先后與趙從來、周壽昌簽訂了合同，從而騙取趙從來合同保證金共計29700元人民幣，周壽昌工程押金34400元人民幣。

2005年3月至5月，趙強再次以同種手法，利用該兩枚印章，偽造了.“昌寧至永平二級公路路基、路面工程”的施工授權書、指令性分包人表格及指揮部通知等，先后騙取了自懷松報名費、資料費、圖紙費、合同保證金及打點費，共計80300元人民幣。

以上被告人趙強假冒他人名義簽訂合同，共計騙取被害人人民幣221500元.事情敗露后，被告人趙強逃至麗江，并于2005年5月18日到麗江市公安局投案。案發(fā)后，公安機關追繳贓款41000元，查扣贓物并折價8815元。

刑律，構成合同詐騙罪，應數罪并罰。案發(fā)后，被告人趙強自動向公安機關投案并供述了主要犯罪事實，屬自首，依法可從輕處罰。公訴機關指控被告人趙強犯罪的事實清楚，證據確實、充分，罪名成立，予以支持。因被告人趙強詐騙數額巨大、合同詐騙數額特別巨大，且大部分贓款未查獲，故對辯護人提出的對被告人趙強減輕處罰的意見不予采納。依照《中華人民共秘國刑法》第二百二十四條第(一)項、第二盲六十六條、第五十二條、第五十三條、第五十六條第一款、第五十八條第一款、第六十九條、第六十四條、第六十七條一款的規(guī)定，判決如下：

二、扣押的贓款及贓物折價款如815元由扣押機關退還被害人;繼續(xù)追繳被告人趙強的非法所得253685元。

三、對判決認定數額標準的點評。

據詐騙數額在10萬元以上的，屬于“數額特別巨大”。個人進行保險詐騙數額在l萬元以上的，屬于“數額較大”;個人進行保險詐騙數額在5萬元以上的，屬于“數額巨大”;個人進行保險詐騙數額在20萬元以上的，屬于“數額特別巨大”。按照《最高人民法院的解釋》第二條“根據(刑法》第一百五十一條和第一百五十二條的規(guī)定，利用經濟合同詐騙他人財物數額較大的，構成詐騙罪”的規(guī)定，在新刑法修訂前，合同詐騙罪按照詐騙罪進行判處，其犯罪的數額亦按照詐騙罪的犯罪數額進行判處，即，個人詐騙公私財物2千元以上的，屬于“數額較大，';個人詐騙公私財物3萬元以上的，屬于“數額巨大”;個人詐騙公私財物20萬元以上的，屬于詐騙“數額特別巨大”。

新刑法修訂時，合同詐騙罪從詐騙罪中分離出來。按照新刑法修訂后的2001年4月8日《最高人民檢察院公安部關于經濟犯罪案件追訴標準的規(guī)定》的規(guī)定，合同詐騙的犯罪數額起點為5千元，合同詐騙罪的數額標準有所提高，而關于合同詐騙“數額巨大”、“數額特別巨大”的標準，在新刑法修訂后的司法解釋中，則無規(guī)定，司法實踐中難以把握。合同詐騙罪的起點數額為何有所提高?從立法原則來看，《最高人民法院的解釋》中的金融詐騙犯罪，犯罪起點數額均比詐騙犯罪數額的標準高，在新刑法修訂時，合同詐騙罪從詐騙罪分離出來歸屬于擾亂市場秩序的犯罪，其犯罪客體與金融詐騙罪屬同類客體，即社會主義市場經濟秩序。因此，合同詐騙的犯罪數額起點提高是必然的?！蹲罡呷嗣駲z察院公安部關于經濟犯罪案件追訴標準的規(guī)定》對金融詐騙犯罪數額的規(guī)定沒有變化，而《最高人民法院的解釋》中規(guī)定的金融詐騙犯罪，新刑法在修訂時進行了吸收。審判實踐中，金融詐騙犯罪的數額標準仍按照《最高人民法院的解釋》的規(guī)定判處，因此，在合同詐騙罪的數額標準沒有新的司法解釋出臺前，也可以參照金融詐騙犯罪的數額規(guī)定判處。即，個人進行合同詐騙數額在5千元上的，屬于“數額較大”;個人進行合同詐騙數額在5萬元以上的，屬于“數額巨大”;個人進行合同詐騙數額在20萬元以上的，屬于“數額特別巨大”。本案中，被告人趙強合同詐騙的數額為221500元，判決書認定為數額特別巨大是正確的。宣判后，被告人趙強沒有上訴，公訴機關也沒有抗訴，判決已發(fā)生法律效力。

金融合同詐騙罪篇十九

報案人：____________，男，漢族，_____年_____月_____日出生，住_________________。

被報案人：____________，男，漢族，_____年_____月_____日出生，住_________________。

報案請求：請求以涉嫌詐騙罪對被報案人立案偵查。

__________年_____月，被報案人稱__________廠有一批舊房屋需要拆遷，可由被報案人轉包給報案人拆遷，并于_____月_____日簽訂協(xié)議(協(xié)議附后)。報案人分別于__________年_____月_____日和_____日向被報案人兩次共支付了押金__________萬元。協(xié)議簽訂后，報案人遲遲不能進場開工。經了解，根本上就沒有該工程，完全是虛構的項目，且多次催討，被報案人拒不返還押金。

報案人認為：被報案人以非法占有為目的，虛構事實，騙取報案人巨額現金的行為，完全符合刑法第266條詐騙罪的特征，因此特向貴所報案，請貴所依法立案偵查。

此致

__________公安分局__________派出所。

報案人：_______________。

____________年_____月_____日。

金融合同詐騙罪篇二十

答：

這個案件很難處理,從法理上講,這個應不構成合同詐騙罪,應為不存在非法占有目的.但是現在這類案件存在判例很多,基本成立合同詐騙罪的.建議找一個當地社會關系不錯的律師協(xié)調,并通過其他社會關系處理.合同詐騙罪是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，以虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取對方當事人財物，數額較大的行為。

特征：

1、本罪侵犯客體是國家對經濟合同的管理制度和社會主義市場經濟秩序，以及公私財產的所有權。

2、客觀方面表現為在簽訂、履行合同的過程中，騙取對方當事人財物，數額較大的行為。

3、主體為一般主體，個人和單位均可成本罪主體。

4、主觀方面出于故意。

區(qū)分關鍵在于行為人主觀上是否具有非法占有對方當事人財物的目的，客觀上是否利用經濟合同實施了騙取對方不事人數額較大財物的行為。行為人的主觀心理態(tài)必須會通過系列行為表現出來。如果表明行為人以非法占有為目的的外在行為越多，則合同詐騙罪與一般全合糾紛的界限就越是明顯。

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