最新轉(zhuǎn)賬限額申請書(通用10篇)

在一個固定的時間段內(nèi)，總結(jié)可以幫助我們梳理和整理心中的思緒和感受?？偨Y(jié)要注重數(shù)據(jù)的分析與研究，以事實為依據(jù)。以下是一些總結(jié)范文的精華部分，供大家觀摩學習。

轉(zhuǎn)賬限額申請書篇一

《通知》加強了對異常開戶的審核，明確有下列情形之一的，銀行和支付機構(gòu)有權(quán)拒絕開戶：對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的;單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的;有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的。

同時，對于被全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)列入“嚴重違法失信企業(yè)名單”，以及經(jīng)銀行和支付機構(gòu)核實單位注冊地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營場所的單位，銀行和支付機構(gòu)不得為其開戶。銀行和支付機構(gòu)應當至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴重違法企業(yè)，情況屬實的，應當在3個月內(nèi)暫停其業(yè)務，逐步清理。

銀行和支付機構(gòu)應當加強賬戶交易活動監(jiān)測，對開戶之日起6個月內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應當暫停其非柜面業(yè)務，支付機構(gòu)應當暫停其所有業(yè)務，銀行和支付機構(gòu)向單位和個人重新核實身份后，可以恢復其業(yè)務。

轉(zhuǎn)賬限額申請書篇二

現(xiàn)今社會公眾的追求意識不斷提升，我們每個人都可能要用到申請書，我們在寫申請書的時候要注意語言簡潔、準確。來參考自己需要的申請書吧！白話文為大家精心整理了轉(zhuǎn)賬退稅申請書優(yōu)秀3篇，如果對您有一些參考與幫助，請分享給最好的朋友。

編號:。

海關:。

根據(jù)你關簽發(fā)的稅款專用繳款書（編號：_，本納稅人）。

已按規(guī)定繳納稅款。按照有關規(guī)定，現(xiàn)申請退稅(及由此產(chǎn)生的銀行。

利息)，請予核準。

1、已繳稅款金額:。

關稅_元，增值稅_元，消費稅元，……。

2、申請退稅理由:。

3、申請退還金額:。

關稅_元，增值稅_元，消費稅_元，……。

5、開戶銀行:。

6、開戶銀行賬號:。

申請人簽章:。

申請人聯(lián)系地址：郵政編碼：

聯(lián)系人：電話：

注:《轉(zhuǎn)賬退稅申請書》一式二聯(lián)，第一聯(lián)隨原繳款書復印件送國庫，第二聯(lián)海關留存。

說明：1.此申請書適用于以銀行劃轉(zhuǎn)方式退還稅款的情況。

2、“申請退還金額”中所涉及的稅種應與原稅款專用繳款書上所列關稅、增值稅、消。

費稅或其他實際項目一致。

3、按照《中華人民共和國進出口關稅條例》第52條第2款規(guī)定，納稅義務人發(fā)現(xiàn)多。

繳稅款的，可自繳納稅款之日起1年內(nèi)要求退還多繳的稅款并加算同期活期存款利息。

4、此申請書需附原稅款專用繳款書復印件各一份。

5、此申請書需申請人簽字并加蓋單位公章。

xxxx海關：

根據(jù)你關簽發(fā)的。稅款專用繳款書（編號：xxxxxx），本納稅人已按規(guī)定繳納稅款。按照有關規(guī)定，現(xiàn)申請退稅（及由此產(chǎn)生的銀行利息），請予核準。1.已繳稅款金額：

關稅0.00元，增值稅：113358.64元，消費稅0.00元，……。.2.申請退稅理由：報關差錯3.申請退還金額：

申請人蓋章：20xx-2-14。

申請人聯(lián)系地址：xxxxxx郵政編碼：xxxxxx聯(lián)系人：xxxx。

_______海關：

根據(jù)你關簽發(fā)的稅款專用繳款書（編號：__________），本納稅人已按規(guī)定繳納稅款。按照有關規(guī)定，現(xiàn)申請退稅（及由此產(chǎn)生的銀行利息），請予核準。

1．已繳稅款金額：

關稅_____________元，增值稅_____________元，消費稅____________元。

2．申請退稅理由：_______________________________________________。

3．申請退還金額：

關稅_____________元，增值稅_____________元，消費稅____________元。

注：《轉(zhuǎn)賬退稅申請書》一式二聯(lián)，第一聯(lián)隨原繳款書復印件送國庫，第二聯(lián)海關留存。

說明：

1．此申請書適用于以銀行劃轉(zhuǎn)方式退還稅款的情況。

2．“申請退還金額”中所涉及的稅種應與原稅款專用繳款書上所列關稅、增值稅、消費稅或其他實際項目一致。

3．按照《中華人民共和國進出口關稅條例》第52條第2款規(guī)定，納稅義務人發(fā)現(xiàn)多繳稅款的，可自繳納稅款之日起1年內(nèi)要求退還多繳的稅款并加算同期活期存款利息。

4．此申請書需附原稅款專用繳款書復印件各一份。

5．此申請書需申請人簽字并加蓋單位公章。

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轉(zhuǎn)賬限額申請書篇三

【轉(zhuǎn)賬新規(guī)實行兩日新詐騙手法已經(jīng)出現(xiàn)!】據(jù)網(wǎng)警志愿者反映，近日某群眾在自助柜員機取完錢正準備離開時，突然湊上來兩名男性人員，向剛?cè)⊥赍X的群眾問道：“你好，因我的卡今日取現(xiàn)額度已用完，能不能幫個忙，我把錢轉(zhuǎn)給你，然后你再取現(xiàn)金給我”。

這一幕被路過的銀行工作人員看到后，立即上前詢問詳情。

因詐騙行徑敗露，兩名男性人員立即轉(zhuǎn)身離開。

轉(zhuǎn)賬限額申請書篇四

為規(guī)范受理終端管理，《通知》明確，任何單位和個人不得在網(wǎng)上買賣pos機(包括mpos)、刷卡器等受理終端。銀行和支付機構(gòu)應當對全部實體特約商戶進行現(xiàn)場檢查，逐一核對其受理終端的使用地點。對于違規(guī)移機使用、無法確認實際使用地點的受理終端一律停止業(yè)務功能。

《通知》要求建立健全特約商戶信息管理系統(tǒng)和黑名單管理機制。中國支付清算協(xié)會、銀行卡清算機構(gòu)應當建立健全特約商戶信息管理系統(tǒng)，組織銀行、支付機構(gòu)詳細記錄特約商戶基本信息、啟動和終止服務情況、合規(guī)風險狀況等。對同一特約商戶或者同一個人控制的特約商戶反復更換服務機構(gòu)等異常狀況的，銀行和支付機構(gòu)應當審慎為其提供服務。

同時，建立健全特約商戶黑名單管理機制，將因存在重大違規(guī)行為被銀行和支付機構(gòu)終止服務的特約商戶及其法定代表人或者負責人、公安機關認定為違法犯罪活動轉(zhuǎn)移贓款提供便利的特約商戶及相關個人、公安機關認定的買賣賬戶的單位和個人等，列入黑名單管理。中國支付清算協(xié)會應當將黑名單信息移送金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫。銀行和支付機構(gòu)不得將黑名單中的單位以及由相關個人擔任法定代表人或者負責人的單位拓展為特約商戶;已經(jīng)拓展為特約商戶的，應當自該特約商戶被列入黑名單之日起10日內(nèi)予以清退。

轉(zhuǎn)賬限額申請書篇五

a銀行大南支行的《“抵御通脹系列”之“a銀行/聚集中國農(nóng)產(chǎn)品總回報指數(shù)”掛鉤結(jié)構(gòu)性存款第三期（到期保本型）—澳元》理財產(chǎn)品已經(jīng)向北京市銀行監(jiān)督管理局進行了報備，手續(xù)完善。2008年2月18日，張某填寫了大南支行的《個人賬戶開戶申請書》、《客戶簽署卡》，2月19日填寫了《境內(nèi)個人匯購申請書》，同時將5萬澳元存入在大南支行處開設的賬戶內(nèi)。2月21日，張某與大南支行簽訂了《申請表-fg理財結(jié)構(gòu)存款a銀行“抵御通脹系列”之“a銀行/聚集中國農(nóng)產(chǎn)品總回報指數(shù)”掛鉤結(jié)構(gòu)性存款第三期（到期保本型）—澳元》，該產(chǎn)品條款中寫明募集期為2008年2月5日至22日，起始日為2008年2月29日，到期日為2013年3月1日，同時對提前贖回權(quán)、授權(quán)轉(zhuǎn)賬、產(chǎn)品風險披露聲明等事項進行了明確約定。

在該產(chǎn)品附表中，張某親筆書寫了“本人已經(jīng)閱讀上述風險提示，充分了解并清楚知曉本產(chǎn)品的風險，愿意承擔相關風險”。依據(jù)上述條款的約定，大南支行于起始日從張某的賬戶中劃出5萬澳元，為張某投資于該理財產(chǎn)品。除此之外，張某還于2月21日、22日分別簽署了《客戶投資評估問卷》、《a銀行（中國）有限公司“fg理財結(jié)構(gòu)存款”之條款及條件》、《適合度問卷》等。2008年9月24日，張某填寫了大南支行的提前贖回申請表，依據(jù)該申請表以及張某于2008年10月16日簽署的《境內(nèi)匯款申請書》，大南支行為張某辦理了賬戶關閉及余額資金的結(jié)匯轉(zhuǎn)出手續(xù)，將余額人民幣187元轉(zhuǎn)至張某在中國工商銀行北京分行賬戶內(nèi)?，F(xiàn)張某持《境內(nèi)個人匯購申請書》、《境內(nèi)匯款申請書》、陳某證人證言等，認為大南支行在向張某推薦銷售《申請表-fg理財結(jié)構(gòu)存款a銀行“抵御通脹系列”之“a銀行/聚集中國農(nóng)產(chǎn)品總回報指數(shù)”掛鉤結(jié)構(gòu)性存款第三期（到期保本型）—澳元》理財產(chǎn)品的過程中，違反了商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法的相關規(guī)定，未對張某進行風險承受能力的評估，亦未就該理財產(chǎn)品的高風險性向張某進行詳盡說明，且由于大南支行還存在誘導、欺詐、隱瞞事實等行為，導致張某提前贖回造成經(jīng)濟損失人民幣142621元，故起訴要求大南支行賠償經(jīng)濟損失及利息共計人民幣145621元。

爭議的焦點。

理財產(chǎn)品是否合法合規(guī)。

在上訴中，上訴人張某認為一審判決認定大南支行銷售的涉案理財產(chǎn)品已經(jīng)備案，手續(xù)完善之說沒有依據(jù)，故大南支行銷售的該理財產(chǎn)品不具備合法性。一是涉案理財產(chǎn)品未依法報請備案，更未征求監(jiān)管部門意見，涉案理財產(chǎn)品系違規(guī)產(chǎn)品。二是大南支行銷售的理財產(chǎn)品收益率為零，違反了《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》第39條第2款商業(yè)銀行不得銷售不能獨立測算或收益率為零或負值的理財計劃的禁止性規(guī)定。三是雙方簽訂的合同條款與報備的理財產(chǎn)品介紹不符，大南支行存在欺詐和違反合同約定的行為。本案中張某的損失為142621元，除因匯率下跌造成的損失102040元明確外，其余元損失的原因及相關數(shù)據(jù)均不明確。大南支行將該元損失列為本金損失錯誤，其目的是混淆是非，因為其不能提供農(nóng)產(chǎn)品下跌的數(shù)據(jù)，即使提供了，也違反了合同中關于該理財產(chǎn)品只與農(nóng)產(chǎn)品正向表現(xiàn)掛鉤的約定。

被上訴人大南支行認為，《“抵御通脹系列”之“a銀行/聚集中國農(nóng)產(chǎn)品總回報指數(shù)”掛鉤結(jié)構(gòu)性存款第三期（到期保本型）—澳元》理財產(chǎn)品已經(jīng)向北京市銀行監(jiān)督管理局進行了報備，屬合法產(chǎn)品。首先，大南支行向張某銷售的理財產(chǎn)品已經(jīng)履行了向監(jiān)管部門報備的程序，該理財產(chǎn)品合法有效。其次，大南支行向張某銷售的是到期保本型理財產(chǎn)品，但不保證收益，不是銷售收益率為零或者是負值的理財產(chǎn)品。再次，大南支行報備的理財產(chǎn)品和銷售給張某的理財產(chǎn)品是同一產(chǎn)品，不存在欺詐和違反合同約定的行為。

是否充分提示風險。

被上訴人大南支行提交了《個人賬戶開戶申請書》、《申請表-fg理財結(jié)構(gòu)存款a銀行“抵御通脹系列”之“a銀行/聚集中國農(nóng)產(chǎn)品總回報指數(shù)”掛鉤結(jié)構(gòu)性存款第三期（到期保本型）—澳元》、《提前贖回申請表》、《境內(nèi)匯款申請書》等證據(jù)，用以證明張某對該理財產(chǎn)品的特點及風險性已進行充分了解，張某買進和贖回的行為完全出于自愿，大南支行在接受張某委托理財?shù)倪^程中履行了應盡義務，不存在誘導、欺詐、隱瞞事實等行為，故不同意張某的訴訟請求。另外，被上訴人還認為張某簽署的合同對涉案理財產(chǎn)品進行了詳細描述和介紹，尤其對客戶提前贖回可能在本金、收益和匯率上面臨風險進行了充分提示，張某在詳細了解理財產(chǎn)品具體內(nèi)容后自主決定購買涉案理財產(chǎn)品。張某在申請表中親筆書寫“本人已經(jīng)閱讀上述風險提示，充分了解并清楚知曉本產(chǎn)品的風險，愿意承擔相關風險”，并簽字確認。另外，證人陳某沒有證明大南支行存在掩蓋產(chǎn)品風險的行為。證人陳某的職責僅為前端市場的業(yè)務拓展，即介紹客戶，其無權(quán)與客戶簽訂任何合同或文件，其對具體理財產(chǎn)品合同的內(nèi)容、條款不知曉，產(chǎn)品介紹和具體簽署合同均由大南支行的客戶經(jīng)理許某負責。故陳某的證言不能證明張某所主張的“大南支行存在描述產(chǎn)品不實、只介紹收益不告知風險等故意誤導客戶”的問題。

2008年9月24日，由于張某個人原因，其向大南支行申請?zhí)崆摆H回，并填寫了提前贖回申請表，于2008年10月16日辦理了贖回金額的結(jié)匯轉(zhuǎn)出手續(xù)。因大南支行已在合同中就提前贖回的相關風險進行了充分說明，故張某自愿提前贖回導致本金和匯率損失的責任，應由張某自行承擔。大南支行在與張某履行合同的過程中不存在欺詐、隱瞞合同真相等行為，張某要求大南支行賠償損失，缺乏法律依據(jù)，現(xiàn)不同意張某的訴訟請求。

一審中，法院認為進行投資理財即存在收益或損失的不確定性。根據(jù)已查明的事實，大南支行的理財產(chǎn)品條款中，已對提前贖回權(quán)、授權(quán)轉(zhuǎn)賬、產(chǎn)品風險披露聲明等事項進行了說明，張某在委托大南支行投資理財?shù)倪^程中，簽署了大南支行的《境內(nèi)個人匯購申請書》、《境內(nèi)匯款申請書》、《個人賬戶開戶申請書》、《申請表-fg理財結(jié)構(gòu)存款a銀行“抵御通脹系列”之“a銀行/聚集中國農(nóng)產(chǎn)品總回報指數(shù)”掛鉤結(jié)構(gòu)性存款第三期（到期保本型）—澳元》及附表、《提前贖回申請表》、《境內(nèi)匯款申請書》等系列手續(xù)，足以說明張某是在充分閱知該理財產(chǎn)品風險性的基礎上，仍自愿購買了該產(chǎn)品，后又提前申請贖回。二審法院持相似觀點。

是否履行客戶風險評估的監(jiān)管要求。

上訴人張某在上訴中認為，在簽訂合同前，大南支行未履行客戶風險評估的監(jiān)管要求。根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》第37條規(guī)定，大南支行要先為客戶做評估，以便分析客戶是否適合購買理財顧問推薦的理財產(chǎn)品。而大南支行卻違反了該規(guī)定，一直未向張某做評估問卷。在雙方簽訂合同后，大南支行才對張某做了《a銀行客戶投資評估問卷》，根據(jù)張某在該問卷中回答的內(nèi)容可以看出，張某根本不適合購買涉案理財產(chǎn)品，但大南支行卻視而不見，向張某銷售了該涉案理財產(chǎn)品。在雙方簽訂合同后的2008年2月22日，大南支行才對張某做了另一份《適合度問卷》調(diào)查，該問卷是在張某開戶及與大南支行簽訂合同后才做的，違反了a銀行針對這款產(chǎn)品的內(nèi)部管理流程的第四條，就是先給客戶做評估，看是否適合購買該理財產(chǎn)品的規(guī)定。

被上訴人大南支行認為，在張某簽訂合同過程中已按照有關規(guī)范為張某進行了《客戶投資評估問卷》和《適合度問卷》調(diào)查。根據(jù)《客戶投資評估問卷》的調(diào)查結(jié)果顯示，張某有投資經(jīng)驗，適合購買該投資理財產(chǎn)品，張某聲明完全明白該產(chǎn)品的相關風險。在《適合度問卷》中張某選擇將持有本結(jié)構(gòu)存款至到期，并接受匯率風險。另外，客戶經(jīng)理許某是在2008年2月21日為張某做的《適合度問卷》，并非是張某所述的2月22日?！哆m合度問卷》中的日期并非簽署日期，而是大南支行金融部對張某簽字核對的校驗日期。大南支行是參考張某所填寫的《客戶投資評估問卷》并綜合張某的整體情況為其投資能力進行打分，得出其適合投資涉案理財產(chǎn)品的結(jié)論。

二審法院根據(jù)本案中雙方提交的證據(jù)和雙方陳述可以確認，大南支行為張某做了《適合度問卷》及《客戶投資評估問卷》調(diào)查，張某主張《適合度問卷》及《客戶投資評估問卷》系在其購買了涉案理財產(chǎn)品后補做的，且問卷結(jié)果顯示其不適合購買該理財產(chǎn)品，但其未能提供有效證據(jù)予以證明，大南支行對此亦予以否認，故對張某的此項上訴理由本院不予采信。張某上訴提出涉案理財產(chǎn)品未向有關部門備案及大南支行存在欺詐行為的主張，由于張某對此未能提供有效證據(jù)予以證明，故對其此項上訴主張二審法院不予支持。

幾點啟示。

從上述判例的審理過程來看，銀行對待理財業(yè)務應注意以下幾點：

應按照監(jiān)管規(guī)定履行理財業(yè)務有關批準或報告手續(xù)。我國銀監(jiān)會于2005年9月發(fā)布的《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》（以下簡稱“《辦法》”）第46條和第51條規(guī)定，銀行開展個人理財業(yè)務應向銀監(jiān)會辦理申請批準或報告手續(xù)。根據(jù)該文件，履行批準手續(xù)的業(yè)務限于：（1）保證收益理財計劃；（2）為開展個人理財業(yè)務而設計的具有保證收益性質(zhì)的新的投資性產(chǎn)品；（3）需經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其他個人理財業(yè)務。

本案所涉業(yè)務只需履行“報告”義務。這里也需注意，后一手續(xù)是“報告”而非“報備”或“備案”，報告的手續(xù)要求更為寬松，且監(jiān)管機構(gòu)無需給予任何具體的審核和確認機制。對于銀行而言，只需證明完成了報告提交手續(xù)且監(jiān)管機構(gòu)收到即可。

銀行理財業(yè)務有關文件應按照監(jiān)管規(guī)定進行風險提示。本案之所以法院裁決支持銀行，是因為銀行的有關理財文件對產(chǎn)品的風險做了較為清晰的提示。值得注意的是，本案有關產(chǎn)品的銷售時發(fā)生在2008年2月，我國銀監(jiān)會在理財業(yè)務風險提示的監(jiān)管方面還缺乏較為完善的規(guī)范，因此銀行比較容易達到相關要求。自2012年1月1日起實施《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》（以下簡稱《銷售管理辦法》），該辦法在風險提示方面有更為詳細的要求，銀行應特別注意以下事宜：（1）理財產(chǎn)品宣傳材料應當在醒目位置提示客戶，“理財非存款、產(chǎn)品有風險、投資須謹慎”。（2）理財產(chǎn)品銷售文件應當包含專頁風險揭示書，風險揭示書應當使用通俗易懂的語言，并至少包含以下內(nèi)容：在醒目位置提示客戶，“理財非存款、產(chǎn)品有風險、投資須謹慎”；提示客戶，“如影響您風險承受能力的因素發(fā)生變化，請及時完成風險承受能力評估”；提示客戶注意投資風險，仔細閱讀理財產(chǎn)品銷售文件，了解理財產(chǎn)品具體情況。此外對不同類型的投資產(chǎn)品還有一些個性化的要求。（3）風險揭示書還應當設計客戶風險確認語句抄錄，包括確認語句欄和簽字欄；確認語句欄應當完整載明的風險確認語句為：“本人已經(jīng)閱讀風險揭示，愿意承擔投資風險”，并在此語句下預留足夠空間供客戶完整抄錄和簽名確認。

銀行應認真履行客戶風險評估職責。本案中客戶適合度評估成為雙方爭議的重點問題，而且評估的時間是最為敏感的問題。為此，銀行在實務中應高度重視客戶風險評估事宜，并且確保評估在操作流程中限于理財業(yè)務有關合同文本的簽署時間，確保評估在先，防止被質(zhì)疑事后補救性評估?！朵N售管理辦法》對客戶評估問題做了更高的要求，明確提出產(chǎn)品的風險評級與客戶風險適合度評估結(jié)合，要求銀行“采用科學、合理的方法對擬銷售的理財產(chǎn)品自主進行風險評級，制定風險管控措施，進行分級審核批準。理財產(chǎn)品風險評級結(jié)果應當以風險等級體現(xiàn)，由低到高至少包括五個等級，并可根據(jù)實際情況進一步細分”（第二十四條）。該文件還明確要求：商業(yè)銀行應當根據(jù)風險匹配原則在理財產(chǎn)品風險評級與客戶風險承受能力評估之間建立對應關系；應當在理財產(chǎn)品銷售文件中明確提示產(chǎn)品適合銷售的客戶范圍，并在銷售系統(tǒng)中設置銷售限制措施。《銷售管理辦法》設置了專門的第五章來規(guī)范“客戶風險承受能力評估”，對承受能力級別劃分、評估的依據(jù)、評估結(jié)果的告知和客戶簽名確認、評估的方式和時間、統(tǒng)一的客戶風險承受能力評估書、評估書的審核以及評估信息管理系統(tǒng)等做了較為系統(tǒng)的規(guī)制。基于這些要求，銀行的內(nèi)部管理機制和操作流程應相應跟進，確保監(jiān)管要求在書面文件和流程中得以實現(xiàn)。

此外，銀行理財產(chǎn)品的銷售環(huán)節(jié)也是操作風險易發(fā)環(huán)節(jié)。《銷售管理辦法》對理財產(chǎn)品銷售客戶經(jīng)理及其銷售行為做了非常嚴格的規(guī)制，銀行內(nèi)部應有相應的機制和措施確保落實，否則，很容易發(fā)生違規(guī)情形，并給銀行帶來聲譽和經(jīng)濟損失。

轉(zhuǎn)賬限額申請書篇六

9月30日，中國人民銀行發(fā)布《關于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》以下簡稱《通知》，該《通知》從賬戶實名制管理、轉(zhuǎn)賬管理、銀行卡業(yè)務管理等方面做了詳細規(guī)定，并從12月1日開始落地執(zhí)行。廣大持卡人如何更好利用新規(guī)避免資金損失?重慶銀行黃歡為大家就atm轉(zhuǎn)賬新規(guī)做詳細解讀。

《通知》中提到的atm轉(zhuǎn)賬新規(guī)是什么?

《通知》規(guī)定：自2016年12月1日起，除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，個人通過自助柜員機(含其他具有存取款功能的自助設備，下同)轉(zhuǎn)賬的，發(fā)卡行在受理24小時后辦理資金轉(zhuǎn)賬，在發(fā)卡行受理后24小時內(nèi)，個人可以向發(fā)卡行申請撤銷轉(zhuǎn)賬。受理行應當在受理結(jié)果界面對轉(zhuǎn)賬業(yè)務辦理時間和可撤銷規(guī)定作出明確提示，同時銀行通過自助柜員機為個人辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務的，應當增加漢語語音提示，并通過文字、標識、彈窗等設置防詐騙提醒;非漢語提示界面應當對資金轉(zhuǎn)出等核心關鍵字段提供漢語提示，無法提示的，不得提供轉(zhuǎn)賬。

為什么個人atm轉(zhuǎn)賬資金24小時后才能到賬?

據(jù)調(diào)查，電信網(wǎng)絡新型違法犯罪中，近一半受害人是在不法分子的誘騙下，通過自助柜員機具(如atm機)向詐騙賬戶轉(zhuǎn)賬。受害人大多在完成轉(zhuǎn)賬后的較短時間內(nèi)會意識到上當受騙，但資金已經(jīng)轉(zhuǎn)出，并被不法分子立即轉(zhuǎn)移。新規(guī)將個人atm轉(zhuǎn)賬調(diào)整為資金在24小時后到賬是特定階段、特殊情況下采取的針對性措施，有助于將資金阻截在被詐騙分子轉(zhuǎn)移之前，是充分考慮到支付的安全性與便捷性的平衡后所做出的調(diào)整。

防范atm機轉(zhuǎn)賬詐騙央行還推了哪些輔助措施?

考慮到目前有很大一部分電信詐騙受害人是在不知情的情況下被不法分子引導在自助機具的英文界面中進行轉(zhuǎn)賬操作，《通知》要求銀行在自助柜員機具辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務中增加漢語語音提示，通過文字、標識、彈窗等設置防詐騙提醒，且應當在非漢語操作界面中對資金轉(zhuǎn)出等核心字段必須提供漢語提示，無法提示的，不得提供轉(zhuǎn)賬服務。建議大家要充分閱讀自助機具的語音以及文字提示，鑒于一般自助機具操作有時間限制，在閱讀提示時注意時間，必要時尋求專業(yè)人士的幫助，謹防吞卡等情況。

公式除atm自助機具外銀行還提供哪些轉(zhuǎn)賬渠道?

目前被持卡人廣為接受的渠道包括銀行柜臺、電子銀行渠道(包括不限于網(wǎng)上銀行以及手機銀行)、電話銀行、金融pos、自助機具等，不同的轉(zhuǎn)賬渠道適應不同的人群，從轉(zhuǎn)賬收費、到賬速度、轉(zhuǎn)賬金額等方面綜合考慮，建議持卡人首選網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬，銀行在開通網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬功能時會提供多重保障，例如重慶銀行專業(yè)版網(wǎng)銀提供的ukey、短信驗證、安裝密碼控件、提供預留信息驗證、提供限額設置功能、提供短信提醒等等，最大限度保護持卡人網(wǎng)銀用卡安全;重慶銀行手機銀行app完成升級改版，提供安全快捷的轉(zhuǎn)賬功能的同時更新增網(wǎng)點預約取號功能，最大化滿足客戶便捷需求。

根據(jù)人民銀行要求，為保護客戶資金安全，12月1日起，銀行將向存款人提供實時到賬、普通到賬、次日到賬等多種轉(zhuǎn)賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理。進一步保護持卡人的財產(chǎn)安全和合法權(quán)益。

atm轉(zhuǎn)賬新規(guī)“反悔”調(diào)查。

銀行atm機轉(zhuǎn)賬可撤銷新規(guī)執(zhí)行首日，北京商報記者走訪了京城多家銀行網(wǎng)點，發(fā)現(xiàn)銀行atm到賬系統(tǒng)都已完成升級，但在具體執(zhí)行力度不一以及轉(zhuǎn)賬撤銷渠道等方面存在差異。此外，分析人士也提醒，銀行atm機轉(zhuǎn)賬新規(guī)只能在一定程度上預防電信詐騙，騙子可能會通過其他途徑進行詐騙，廣大消費者仍需提高警惕。

系統(tǒng)改造完成。

銀行atm機轉(zhuǎn)賬可撤銷新規(guī)從12月1日開始執(zhí)行。此次發(fā)布的新規(guī)中最引人矚目的是，通過atm機轉(zhuǎn)賬，由原來的實時到賬改為24小時后到賬，在此期間可撤銷轉(zhuǎn)賬操作，相當于給消費者的轉(zhuǎn)賬操作提供了一粒“后悔藥”。

新政首日，銀行落實情況如何?北京商報記者兵分多路對多家銀行落實情況進行了實地調(diào)查。經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，幾乎所有銀行的atm機轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)都已經(jīng)變更了到賬時間，改為24小時后到賬，且多數(shù)atm機的屏幕上有滾動提示。如平安銀行的atm機首頁即顯示，“自助設備轉(zhuǎn)賬24小時內(nèi)可撤銷，個人給非同名賬戶轉(zhuǎn)賬，24小時后到賬”。交行一位網(wǎng)點工作人員補充表示，如果是在atm機上給本人同行卡轉(zhuǎn)賬，還是可以實時到賬的。

不過，北京商報記者也發(fā)現(xiàn)，有些銀行雖然atm機轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)已經(jīng)改造，但設備屏幕上還沒有提示。例如某股份制銀行atm機，在轉(zhuǎn)賬的整個過程中都沒有到賬時間的提醒。該行一位工作人員表示，新規(guī)從12月1日起剛剛開始實施，atm機的提示還沒有變更。

此外，一位銀行客服人員表示，在一些偏遠地區(qū)難免會存在系統(tǒng)沒升級完成的網(wǎng)點。對于這部分銀行的atm機轉(zhuǎn)賬如何執(zhí)行?據(jù)一份顯示文件為央行支付結(jié)算司11月29日下發(fā)的文件顯示，對未完成對atm機轉(zhuǎn)賬24小時后到賬改造的銀行，由此產(chǎn)生電信詐騙的，損失由銀行承擔責任。在未實現(xiàn)改造前，銀行需派工作人員在每臺atm機前值守，引導個人通過網(wǎng)上、手機或者銀行柜臺辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務。對于該文件，北京商報記者致電央行支付清算司，對方表示不方便接受采訪，但對于該文件也未進行否認。

撤銷渠道不一。

在調(diào)查中，北京商報記者還發(fā)現(xiàn)，各家銀行對該新規(guī)的執(zhí)行力度不一。有些銀行除了在atm機頁面進行提示，還配備相關人員進行提醒。

如果在使用atm機轉(zhuǎn)賬后，真的發(fā)現(xiàn)對方賬戶錯誤或有其他原因想撤銷的話，客戶應當怎么做?北京商報記者了解到，目前各家銀行對atm機撤銷轉(zhuǎn)賬的方式不一樣。平安銀行工作人員介紹，通過該行網(wǎng)銀、手機銀行等途徑都可以撤銷，交行工作人員則表示，需要打該行客服才可以撤銷轉(zhuǎn)賬。招商銀行客服人員也表示，目前只能通過客服電話以及銀行柜臺進行撤銷操作，網(wǎng)銀、手機銀行等途徑暫未開通。

對此，中國人民大學重陽金融研究院客座研究員董希淼表示，關于轉(zhuǎn)賬撤銷的問題，央行并沒有統(tǒng)一的規(guī)定，不同的銀行針對不同的規(guī)定采取不同的措施。當然如果銀行能有更多的渠道供客戶選擇更好。

董希淼進一步指出，新的措施剛剛推出來，銀行也在進一步改造過程中，下一步，銀行的措施會更加豐富和多元。并且該舉措對銀行產(chǎn)生了比較大的壓力，尤其在實施之初，包括系統(tǒng)的改造、人員的培訓等。因此，呼吁社會給予支持，把防止詐騙的措施推廣好。

并非防詐騙“萬能藥”

不可否認的是，atm轉(zhuǎn)賬可撤銷能在一定程度上減少詐騙事件。

據(jù)工行微博消息稱，12月1日上午，工行按照銀行賬戶管理新規(guī)成功堵截了一起客戶通過自動柜員機(atm)轉(zhuǎn)賬的電信詐騙案件，為客戶避免2.8萬元的資金損失。據(jù)悉，這是銀行賬戶管理新規(guī)實施后，國內(nèi)第一起被成功堵截的atm轉(zhuǎn)賬電信詐騙。

董希淼表示，央行之所以選擇atm轉(zhuǎn)賬進行調(diào)整，是因為央行有過數(shù)據(jù)統(tǒng)計，電信詐騙的資金70%通過atm轉(zhuǎn)賬。他表示，央行的調(diào)整非常有針對性，atm轉(zhuǎn)賬的群體，一般而言是金融知識比較匱乏的，中老年人、農(nóng)民工等人員，針對這部分群體，采取24小時到賬是比較有效的，也能對電信詐騙起到比較好的作用。

不過，atm機轉(zhuǎn)賬24小時后到賬的新規(guī)，勢必會對一些急需資金到賬的客戶造成不便。對于這部分用戶，如何進行處理?據(jù)了解，銀行的柜臺、網(wǎng)銀等渠道還是可以實時到賬。農(nóng)行一位工作人員介紹，在該行的柜臺和網(wǎng)銀渠道轉(zhuǎn)賬，可以選擇實時到賬、2小時到賬和24小時到賬這三種到賬時間，而有的銀行則分為實時到賬、快速到賬和次日到賬等。

此外，值得注意的是，atm轉(zhuǎn)賬可撤銷的新規(guī)并非預防電信詐騙的“萬能藥”。一位銀行業(yè)人士直言，當atm轉(zhuǎn)賬有了防范措施，騙子們必然“另辟蹊徑”，比如要求受害人通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬。因此，該人士表示，廣大消費者還是應該提高警惕，不要輕信通過短信、即時通訊工具、搜索引擎等途徑獲取的任何其他網(wǎng)銀網(wǎng)址。

轉(zhuǎn)賬限額申請書篇七

本人xxx為xxx部門員工，身份證碼xxx，現(xiàn)向公司申請于每月15號以銀行轉(zhuǎn)賬方式將本人上月工資（包括基本工資、崗位及各項津貼）轉(zhuǎn)入在工商銀行xx支行/分理處開立的xxx賬戶內(nèi)。

本人承諾遵守履行銀行轉(zhuǎn)賬放發(fā)工資的。以下事宜：

1、本人務必在工資發(fā)放后的三個工作日內(nèi)核查工資是否到賬，如有誤，必會及時通知財務部處理，逾期無提出異議的則視作本人確認已收取工資。

2、本人確保所提供銀行賬號與戶名的正確性和時效性，如有變動主動及時知會人事部，如賬號不符而引起的糾紛或損失由本人負責。

3、因各種原因而導致工資在銀行轉(zhuǎn)賬中發(fā)生錯誤的，本人愿意配合處理。

申請人（簽名）：

20xx年x月x日。

以下為銀行卡或銀行存折復印處：

轉(zhuǎn)賬限額申請書篇八

聯(lián)想（深圳）電子有限公司：

經(jīng)查實，我公司（代理編號：（10位））在貴公司帳面有現(xiàn)申請將余款退回，退回公司詳細信息如下：戶名全稱：

開戶行：

開戶行所在省市：省市。

帳號：

聯(lián)系人及電話：

轉(zhuǎn)款原因（選擇）：

1、匯錯法人；2、多匯款；3、因取消訂單而退款；4、押金保證金到期退回；

5、因終止與聯(lián)想合作而將賬上余款退回；

6、其它（請說明）。

1、此表轉(zhuǎn)款僅適用于貨款，請注明轉(zhuǎn)款原因；

2、代理申請轉(zhuǎn)款的余款直接轉(zhuǎn)入代理帳戶；

3、請在表頭“聯(lián)想有限公司。

轉(zhuǎn)賬限額申請書篇九

《通知》明確，自月1日起，銀行和支付機構(gòu)提供轉(zhuǎn)賬服務時應當執(zhí)行下列規(guī)定。向存款人提供實時到賬、普通到賬、次日到賬等多種轉(zhuǎn)賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務。

針對不法分子指導受騙者通過英語界面轉(zhuǎn)賬的情形，《通知》指出，銀行通過自助柜員機為個人辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務的，應當增加漢語語音提示，并通過文字、標識、彈窗等設置防詐騙提醒;非漢語提示界面應當對資金轉(zhuǎn)出等核心關鍵字段提供漢語提示，無法提示的，不得提供轉(zhuǎn)賬。

同時，《通知》加強了銀行非柜面轉(zhuǎn)賬管理。規(guī)定，自年12月1日起，銀行在為存款人開通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務時，應當與存款人簽訂協(xié)議，約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉(zhuǎn)賬的日累計限額、筆數(shù)和年累計限額等，超出限額和筆數(shù)的，應當?shù)姐y行柜面辦理。

轉(zhuǎn)賬限額申請書篇十

申請人:某某性別:×年齡:××歲身份證號:123456789123456789住址:某某某市某某某社區(qū)某組某某號電話:9被申請人:某某公司事實與理由申請人某某系某某公司的職工，在工作期間出現(xiàn)工傷。

現(xiàn)經(jīng)某某市人力資源和社會保障局工傷等級。診斷結(jié)論為:右手環(huán)指中節(jié)中部離斷、功能完全喪失，右手中指開放傷、功能部分喪失。為玖級。

遂請被申請人支付申請人如下費用:。

1、一次性工傷醫(yī)療補助金。標準為離崗前10個月的本人工資。

2、一次性傷殘就業(yè)補助金。標準為離崗前8個月的本人工資。

3、一次性傷殘補助金。標準為玖級傷殘為9個月的本人工資。

共計27個月，田莉的離崗前平均工資為1500元。共計金額為40500元整。

申請人：