2023年個(gè)人反洗錢報(bào)告范文(大全10篇)

報(bào)告要注意語言簡練、精確，避免使用難懂的專業(yè)術(shù)語和夸張的修辭。要寫一份較為完美的報(bào)告，首先需要充分了解受眾的需求和期望。請(qǐng)大家注意，這些報(bào)告范文并不是萬能的，具體撰寫時(shí)需要結(jié)合具體情況和目的進(jìn)行修改。

個(gè)人反洗錢報(bào)告篇一

近日，__收到貴部下發(fā)的《關(guān)于__20_年反_工作專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》后，__立即將該報(bào)告中所反映的問題向全體工作人員進(jìn)行通報(bào)，并要求各機(jī)構(gòu)、各部門反_崗位工作人員在今后的工作中嚴(yán)格要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)公司相關(guān)政策文件的精神，落實(shí)到實(shí)際工作中去。目前，__已針對(duì)審計(jì)報(bào)告中所反映的問題進(jìn)行了認(rèn)真的梳理和總結(jié)，并結(jié)合__實(shí)際情況進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況做如下匯報(bào)。

一、制度建設(shè)與學(xué)習(xí)。

(一)進(jìn)一步提高對(duì)反_工作重要性的認(rèn)識(shí)。

當(dāng)前_犯罪和恐怖融資活動(dòng)犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，犯罪分子_意識(shí)越來越強(qiáng)，_手段愈趨復(fù)雜化，保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)面臨的被動(dòng)_風(fēng)險(xiǎn)會(huì)越來越大。做好反_工作，對(duì)預(yù)防打擊各種犯罪，維護(hù)正常的金融秩序，防范公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)具有十分重要的意義。這既是我們應(yīng)當(dāng)履行的社會(huì)責(zé)任和法定義務(wù)，也是公司強(qiáng)化管理防范風(fēng)險(xiǎn)的客觀需要。對(duì)此，安徽分公司反_領(lǐng)導(dǎo)小組要求在今年的反_工作中要不斷深化對(duì)反_工作重要性、緊迫性的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)做好反_工作的責(zé)任感和使命感，高度重視反_工作，在日常工作中切實(shí)履行反_各項(xiàng)義務(wù)。

(二)法律法規(guī)學(xué)習(xí)及落實(shí)。

反_法律法規(guī)文件的學(xué)習(xí)。__先后兩次發(fā)文(__皖發(fā)[20_]96號(hào)、100號(hào))要求各機(jī)構(gòu)、各部門學(xué)習(xí)“安徽保險(xiǎn)業(yè)反_工作指引”以及監(jiān)管機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)所做的《提高認(rèn)識(shí)抓好落實(shí)切實(shí)防范保險(xiǎn)業(yè)_風(fēng)險(xiǎn)--在貫徹落實(shí)保險(xiǎn)業(yè)反_工作管理辦法視頻會(huì)議上的輔導(dǎo)講話》重要指示，認(rèn)真學(xué)習(xí)總公司領(lǐng)導(dǎo)在反_工作會(huì)議上的重要講話，并將上述學(xué)習(xí)資料進(jìn)行書面整理，上報(bào)至分公司反_聯(lián)絡(luò)人處進(jìn)行整理、歸檔。

總公司于20_年末修訂下發(fā)了五項(xiàng)反_制度，內(nèi)容涵蓋了反。

_基本制度的落實(shí)、反_宣傳與培訓(xùn)、客戶_風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等重要內(nèi)容。__認(rèn)真領(lǐng)會(huì)總公司制度精神，結(jié)合合規(guī)會(huì)議要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)、積極總結(jié)，確保反_各項(xiàng)制度得以貫徹落實(shí)。目前__正在根據(jù)總公司制度內(nèi)容，結(jié)合分公司工作實(shí)際，進(jìn)一步細(xì)化制度內(nèi)容，建立實(shí)施細(xì)則，加強(qiáng)制度的操作性。

二、深入開展反_的培訓(xùn)宣導(dǎo)。

一是利用晨會(huì)、各項(xiàng)培訓(xùn)、司務(wù)會(huì)等機(jī)會(huì)，采取各種形式深入開。

展反_知識(shí)、反_法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，提升公司廣大員工、特別是銷售人員、前線員工反_的主動(dòng)意識(shí)。開展群眾喜聞樂見的宣傳方式加大分公司反_宣傳力度，提升群眾反_意識(shí)。

二是認(rèn)真執(zhí)行公司反_培訓(xùn)宣傳制度，組織開展在公司內(nèi)部總。

經(jīng)理室、部門負(fù)責(zé)人、反_崗人員，特別是針對(duì)普通員工開展專題培訓(xùn)，普及反_基本內(nèi)容和意義，了解反_工作與員工自身利益的關(guān)聯(lián)性，有針對(duì)性地組織對(duì)全員的反_培訓(xùn)，提高學(xué)習(xí)的積極性。

三是分公司反_領(lǐng)導(dǎo)小組成員積極參加人民銀行、保險(xiǎn)監(jiān)管部。

門以及上級(jí)公司舉辦的反_宣傳培訓(xùn)活動(dòng)。

__一季度重點(diǎn)對(duì)新成立的三級(jí)機(jī)構(gòu)開展反_培訓(xùn)工作。分別。

針對(duì)__籌建及__公司籌建進(jìn)行全體反_工作相關(guān)人員，各相關(guān)崗位的培訓(xùn)，內(nèi)容涵蓋了反_法律法規(guī)、總公司全部反_制度以及安徽分公司已建立的反_實(shí)施細(xì)則及工作要求，培訓(xùn)人數(shù)共計(jì)32人，所有人員均經(jīng)過筆試測試。

個(gè)人反洗錢報(bào)告篇二

_活動(dòng)不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁，而且助長新犯罪的滋生，扭曲正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)和金融秩序，破壞社會(huì)公平競爭，腐蝕公眾道德，影響國家聲譽(yù)。以下是為大家分享的反_培訓(xùn)個(gè)人總結(jié)，供大家參考借鑒，歡迎瀏覽!

反_培訓(xùn)個(gè)人總結(jié)(一)。

20xx年9月至11月，中國人民銀行面向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展了第五期金融業(yè)反_崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)，我社根據(jù)市辦關(guān)于加強(qiáng)反_從業(yè)人員培訓(xùn)工作的有關(guān)指示和要求，認(rèn)真組織反_從業(yè)人員進(jìn)行了學(xué)習(xí)培訓(xùn)，有效地促進(jìn)了反_從業(yè)人員反_履職效能的提升和反_內(nèi)控制度的落實(shí)，進(jìn)一步統(tǒng)一了對(duì)反_知識(shí)的認(rèn)識(shí)，提高了反_業(yè)務(wù)的能力?，F(xiàn)將本次反_業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié)如下：

一、基本情況及組織實(shí)施。

二、參加人員。

xxx聯(lián)社全計(jì)人員及財(cái)務(wù)人員。

三、考試人數(shù)、平均分?jǐn)?shù)情況。

考試人數(shù)40人、平均分?jǐn)?shù)90分以上。四、出現(xiàn)的問題。

參加培訓(xùn)人員中有10人因?yàn)閭€(gè)人原因未能及時(shí)參加階段性考試，造成了無法進(jìn)行終結(jié)性考試，沒有取得培訓(xùn)成績。出現(xiàn)了這個(gè)問題，導(dǎo)致了整體培訓(xùn)工作沒有完整結(jié)束。在以后類似的培訓(xùn)學(xué)習(xí)過程中，我聯(lián)社將對(duì)培訓(xùn)人員集中登記，每天聯(lián)絡(luò)培訓(xùn)人員掌握學(xué)習(xí)進(jìn)度以及出現(xiàn)的問題，及時(shí)有效的解決，保證培訓(xùn)工作落到實(shí)處。

四、收到效果。

1、通過專題學(xué)習(xí)，全體培訓(xùn)人員加強(qiáng)了反_業(yè)務(wù)知識(shí)，對(duì)什么是_、_的特征、方式有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)。

2、我們?cè)谌粘＾k理業(yè)務(wù)過程中就要時(shí)刻警惕那些不明來路的大額款項(xiàng)的流轉(zhuǎn)，要了解客戶，以便認(rèn)清楚其為普通交易行為還是_行為。3、認(rèn)識(shí)了_的集中常見方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。當(dāng)前階段的反_工作就要結(jié)合當(dāng)前中國_犯罪的這幾種新特征來進(jìn)行，做到對(duì)_犯罪的有效打擊。

4、要建立起反_的堅(jiān)固防線，在辦理業(yè)務(wù)過程中一旦超過規(guī)定金額以上或有_嫌疑的資金交易均應(yīng)及時(shí)報(bào)告，從而防止_行為的發(fā)生。

五、反_工作中存在的問題及建議。

1、對(duì)反_工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠。

由于我們地區(qū)經(jīng)濟(jì)不夠發(fā)達(dá)，_犯罪活動(dòng)不是十分突出，因此，從內(nèi)部員工到公眾對(duì)_犯罪的危害性、反_工作的重要意義認(rèn)識(shí)還很不到位，缺乏足夠的認(rèn)識(shí)。

2、內(nèi)部員工缺乏反_的知識(shí)和能力。

由于我們地區(qū)不是_犯罪活動(dòng)多發(fā)地，因此，我們的員工在一定程度上缺乏反_操作程序、可疑資金的訓(xùn)識(shí)別和分析、遇情處理等知識(shí)。

反_培訓(xùn)個(gè)人總結(jié)(二)。

近期參加了中國人民銀行組織的反_崗位準(zhǔn)入培訓(xùn),通過此次反_的培訓(xùn)，讓我受益頗多，使我懂得_對(duì)社會(huì)秩序和金融體系產(chǎn)生的嚴(yán)重危害。身為***銀行的一員，我深知反_的重要性只有認(rèn)真學(xué)好反_的理論知識(shí)，才能更好的履行反_的工作職責(zé)。

_活動(dòng)不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁，而且更會(huì)助長新犯罪的滋生，扭曲正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)和金融秩序，破壞社會(huì)公平競爭，腐蝕公眾道德，影響國家聲譽(yù)。

個(gè)人反洗錢報(bào)告篇三

反洗錢對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)社會(huì)公正和市場競爭，打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大的意義。本站小編為大家整理了一些個(gè)人反洗錢。

希望對(duì)你有用!

一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長，聯(lián)社各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢工作。同時(shí)，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會(huì)計(jì)參加的反洗錢動(dòng)員會(huì)，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識(shí)，提高了對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動(dòng)性。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強(qiáng)化了反洗錢意識(shí)，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。對(duì)反洗錢一線工作人員說明當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時(shí)，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實(shí)反洗錢工作崗位。

三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測。

在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。

嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。

今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

四、建議。

(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)反洗錢的重要性和必要性。

(二)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。

(三)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

20xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時(shí)，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。

一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會(huì)議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、副科長蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議。

心得體會(huì)。

5篇反洗錢工作心得體會(huì)5篇二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊(cè)。

三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)。

一是制度先行，出臺(tái)了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行號(hào)文件,重新印制了.《個(gè)人開戶。

申請(qǐng)書。

》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請(qǐng)書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對(duì)公賬戶開戶時(shí)，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。

四、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識(shí)。

一是定點(diǎn)宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳，其中支行在解放路時(shí)代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動(dòng)，刊登在了20xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)。

三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣，接受知識(shí)快的特點(diǎn)，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動(dòng)。并深入xx小學(xué)開展廣播講座，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢知識(shí)傳授給家庭成員。

通過十天在鄭陪的學(xué)習(xí)，收獲頗豐，做為一名反洗錢崗位工作人員在聽取了總行反洗錢局魯政處長《新形勢下反洗錢工作現(xiàn)狀及發(fā)展》的講座，現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際，淺談在反洗錢工作中的實(shí)踐心得。

反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定，促進(jìn)金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實(shí)施，。反洗錢認(rèn)識(shí)得到了進(jìn)一步強(qiáng)化，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國反洗錢法》要求，無論是工作力度、實(shí)效，還是長效管理機(jī)制建設(shè)，都未達(dá)到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高。

目前存在以下一些問題。

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后，反洗錢工作缺乏力度。某些金融機(jī)構(gòu)成立后，由于機(jī)構(gòu)人員遲遲不能確定，時(shí)至今日，部分縣市支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)仍未組建成立，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地，缺乏應(yīng)有的力度。

(二)內(nèi)控制度缺失，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。隨著金融機(jī)構(gòu)的掛牌上市成立，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

(三)客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。從調(diào)查情況來看，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，蓮山。

課件。

核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號(hào)碼，對(duì)客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號(hào)還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友，不會(huì)參與洗錢，為挽留客戶，放松了對(duì)部分客戶的身份識(shí)別，只登記了身份證明文件的編號(hào)，對(duì)大額的資金往來，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作。客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。

(四)一線員工反洗錢意識(shí)淡薄，思想認(rèn)識(shí)上存在偏差。一是普遍認(rèn)為洗錢活動(dòng)僅僅發(fā)生在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)、大中城市，對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展較為落后的小縣城、欠發(fā)達(dá)地區(qū)，洗錢的可能性極小;二是基層行一線員工認(rèn)為其網(wǎng)點(diǎn)大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn)，農(nóng)牧民收入來源較為單一，不會(huì)有人把“黑錢”拿到偏遠(yuǎn)的農(nóng)村去洗;三是認(rèn)為偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對(duì)洗錢一無所知，即便開展反洗錢宣傳，也沒有任何效果。

(五)人員素質(zhì)不高，反洗錢履職不到位。人員素質(zhì)較低，加之對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)不到位，對(duì)反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對(duì)反洗錢知識(shí)了解甚微，對(duì)有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識(shí)別可疑交易。另外，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益，輕員工反洗錢培訓(xùn)，造成一線人員反洗錢知識(shí)欠缺。

鑒于存在以上幾個(gè)問題，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對(duì)策。

要進(jìn)一步理順關(guān)系，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢組織體系，及時(shí)調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，確定反洗錢工作的負(fù)責(zé)部門，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反洗錢工作的有效開展。

(二)完善內(nèi)控制度建設(shè)。根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度，個(gè)金機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢制度防線，同時(shí)根據(jù)反洗錢崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。

(三)加強(qiáng)落實(shí)客戶身份識(shí)別制度。在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實(shí)記錄客戶姓名、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話、清晰的有效身份證件復(fù)印件等。在為客戶提供服務(wù)時(shí)，客戶身份識(shí)別資料有變化的，要及時(shí)補(bǔ)充完善原有記錄。要舍得投入，購買“居民身份證識(shí)別器”，驗(yàn)證身份證的真?zhèn)?購買復(fù)印機(jī)將客戶有效身份證件或身份證明文件復(fù)印，并在“客戶身份識(shí)別登記簿”上登記保存。嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對(duì)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對(duì)客戶身份，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查。

(四)加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢隊(duì)伍素質(zhì)。加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作，充分認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開展，首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn)，通過培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí)，提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高個(gè)金機(jī)構(gòu)一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。

(五)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為。金融機(jī)構(gòu)是反洗錢重要組成部分，基層行網(wǎng)點(diǎn)眾多，加之體制因素的影響，很有可能成為犯罪分子進(jìn)行洗錢的“溫床”。因此，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，進(jìn)一步規(guī)范農(nóng)行反洗錢操作行為非常重要。一是請(qǐng)基層人民銀行指導(dǎo)和監(jiān)督反洗錢工作。首先通過開展業(yè)務(wù)指導(dǎo)，使正確認(rèn)識(shí)和理解反洗錢工作，不斷完善反洗錢組織體系和內(nèi)控制度，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù);其次依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查，加大檢查處罰力度，督促把反洗錢工作制度落到實(shí)處，嚴(yán)格規(guī)范反洗錢工作行為。二是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度，督促轄區(qū)各支行，及時(shí)向反洗錢監(jiān)測中心上報(bào)大額交易和可疑交易，有效落實(shí)反洗錢操作規(guī)程，認(rèn)真履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)。根據(jù)央行的反洗錢報(bào)告，我們發(fā)現(xiàn)：中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行，未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力。所以我們要切實(shí)加強(qiáng)反洗錢。

規(guī)章制度。

的執(zhí)行力度，彌補(bǔ)銀行在反洗錢執(zhí)行情況過程中存在的幾大漏洞。首先是客戶身份識(shí)別制度。“了解客戶制度”作為反洗錢的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，其執(zhí)行效果的好壞直接關(guān)系到反洗錢后續(xù)工作的順利開展。因此，強(qiáng)化反洗錢“了解客戶制度”，成為當(dāng)前反洗錢工作亟待解決的問題。當(dāng)前，銀行只能在柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶了解客戶信息，但這種方式效果不盡人意。一是客戶往往以屬于公司秘密和個(gè)人隱私為由拒絕透露或提供相關(guān)信息;二是客戶愿意提供，但無法核實(shí)該信息的真實(shí)性。有效證明文件種類較多，識(shí)別難度較大。目前我國的有效身份證件主要包括：居民身份證、臨時(shí)身份證、戶口簿、護(hù)照、軍人及武裝警察身份證件、港澳及中國臺(tái)灣居民往來大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識(shí)別手段的前提下，對(duì)于如此多的有效身份證件，很難識(shí)別其真?zhèn)?，因此難以確保對(duì)客戶身份的真實(shí)性、合法性進(jìn)行核實(shí)。建議盡快建立與人行、公安、工商、稅務(wù)等政府管理部門的信息共享平臺(tái)，及時(shí)獲取企業(yè)、個(gè)人的相關(guān)資料，有效確認(rèn)客戶身份，準(zhǔn)確核實(shí)客戶資料，為識(shí)別洗錢犯罪活動(dòng)提供真實(shí)的基礎(chǔ)信息，為反洗錢工作及時(shí)、高效地開展提供有力的信息支持。

個(gè)人反洗錢報(bào)告篇四

一、壽險(xiǎn)業(yè)反_工作難點(diǎn)分析。

1、客戶身份識(shí)別工作。

客戶身份識(shí)別工作是壽險(xiǎn)業(yè)反_工作的基礎(chǔ)，《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《身份識(shí)別辦法》）執(zhí)行中主要存在以下難點(diǎn)。

（1）客戶身份識(shí)別金額標(biāo)準(zhǔn)偏低，工作重點(diǎn)不突出，工作效率低下?！渡矸葑R(shí)別辦法》第十二條至第十四條對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)以訂立保險(xiǎn)合同形式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系、為客戶辦理退保賠償或給付業(yè)務(wù)時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)均規(guī)定了一定金額起點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)。其中保險(xiǎn)費(fèi)計(jì)算方法，要求按照保險(xiǎn)合同應(yīng)繳納的所有保費(fèi)來計(jì)算，即：既包括客戶已繳納的保費(fèi)，又包括客戶應(yīng)繳納但實(shí)際尚未繳納的保費(fèi)。給付類業(yè)務(wù)無論客戶是自然人或是法人、以現(xiàn)金或是轉(zhuǎn)賬方式支付保險(xiǎn)金1萬以上的，均要客戶開展身份識(shí)別工作。過低的識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)占用了反_資源，反_工作效率低下。相比之下，銀行業(yè)為自然人辦理人民幣業(yè)務(wù)5萬以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，只需核對(duì)客戶身份證件。設(shè)立客戶身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)本意在于區(qū)分反_工作的重點(diǎn)對(duì)象，標(biāo)準(zhǔn)偏低有悖于反_立法精神。

（2）客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)亟待進(jìn)一步明確規(guī)范?！渡矸葑R(shí)別辦法》第十八條、第十九條規(guī)定主要框架內(nèi)容。從實(shí)踐來看，壽險(xiǎn)業(yè)的劃分標(biāo)準(zhǔn)制度主要由各總公司自行制訂并組織實(shí)施，造成同行業(yè)之間風(fēng)險(xiǎn)因素構(gòu)成存在明顯差異、相同客戶在不同公司評(píng)估結(jié)果不同等問題。從壽險(xiǎn)業(yè)實(shí)務(wù)來看，對(duì)高保額客戶的評(píng)估，主要關(guān)注投保目的、財(cái)務(wù)狀況、健康狀況等風(fēng)險(xiǎn)因素，若客戶身體健康、財(cái)務(wù)狀況良好，就可以投保與收入相匹配的保險(xiǎn)。目前我國還沒有實(shí)行個(gè)人財(cái)產(chǎn)申報(bào)制度，工商個(gè)體等群體的個(gè)人財(cái)產(chǎn)難以估量，對(duì)資金來源合法性判斷缺少可操作性，超出壽險(xiǎn)公司的職權(quán)。

2、可疑交易報(bào)告工作。

可疑交易報(bào)告是反_工作的核心，但可疑交易報(bào)告制度的實(shí)施并沒有對(duì)_犯罪產(chǎn)生預(yù)期的顯著抑制效果。2008年度反_監(jiān)測分析中心共接收金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的可疑報(bào)告萬份，其中向偵察機(jī)關(guān)移送和報(bào)案僅752起，究其原因，主要表現(xiàn)在以下方面。

（1）可疑交易報(bào)告的判斷標(biāo)準(zhǔn)較為抽象。以保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)為例，《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（以下簡稱《大額可疑交易報(bào)告辦法》）第十三條規(guī)定了保險(xiǎn)行業(yè)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易報(bào)告的十七類交易，其側(cè)重引導(dǎo)壽險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)主觀識(shí)別，實(shí)行客觀標(biāo)準(zhǔn)加主觀判定的判斷標(biāo)準(zhǔn)。其第一款、第九款、第十二款、第十四款、第十六款都將“不能合理解釋原因或沒有合理的原因”作為可疑交易報(bào)送的構(gòu)成要件，也容易導(dǎo)致漏報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)。第二款、第十七款為完全依據(jù)客觀標(biāo)準(zhǔn)判斷的條款，缺少可以量化的標(biāo)準(zhǔn)，則容易造成符合上述完全客觀標(biāo)準(zhǔn)的交易全部上報(bào)導(dǎo)致產(chǎn)生大量垃圾數(shù)據(jù)。第四款、第八款、第十款等報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)大額發(fā)票認(rèn)定數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)等未作明確釋義，造成識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定上的不統(tǒng)一，引發(fā)可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的爭議。

個(gè)人反洗錢報(bào)告篇五

反_崗位工作人員培訓(xùn)心得體會(huì)反_工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作，做好反_工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定，促進(jìn)金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。隨著《_反_法》、《金融機(jī)構(gòu)反_規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實(shí)施，。反_認(rèn)識(shí)得到了進(jìn)一步強(qiáng)化，初步建立和完善了反_內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反_操作流程，基本上能按規(guī)定開展反_日常工作。但由于反_工作還處于起步階段,按照《_反_法》要求，無論是工作力度、實(shí)效，還是長效管理機(jī)制建設(shè)，都未達(dá)到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高。

目前存在以下一些問題,一是組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后，反_工作缺乏力度。二是內(nèi)控制度缺失，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。三是客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反_工作基礎(chǔ)薄弱。四是一線員工反_意識(shí)淡薄，思想認(rèn)識(shí)上存在偏差。五是人員素質(zhì)不高，反_履職不到位。另外，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益，輕員工反_培訓(xùn)，造成一線人員反_知識(shí)欠缺。

鑒于存在以上幾個(gè)問題，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對(duì)策。

(一)完善內(nèi)控制度建設(shè)。根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，進(jìn)一步完善反_內(nèi)控制度，個(gè)金機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反_義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反_制度防線，同時(shí)根據(jù)反_崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反_工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。

別_犯罪活動(dòng)提供真實(shí)的基礎(chǔ)信息，為反_工作及時(shí)、高效地開展提供有力的信息支持。

(四)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反_操作行為。首先通過開展業(yè)務(wù)指導(dǎo)，使正確認(rèn)識(shí)和理解反_工作，不斷完善反_組織體系和內(nèi)控制度，嚴(yán)格履行反_義務(wù);其次依法開展反_現(xiàn)場檢查，加大檢查處罰力度，督促把反_工作制度落到實(shí)處，嚴(yán)格規(guī)范反_工作行為。二是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反_定期不定期檢查制度，督促轄區(qū)各支行，及時(shí)向反_監(jiān)測中心上報(bào)大額交易和可疑交易，有效落實(shí)反_操作規(guī)程，認(rèn)真履行金融機(jī)構(gòu)反_職責(zé)。

個(gè)人反洗錢報(bào)告篇六

隨著改革開放和經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程的不斷加快，縣域經(jīng)濟(jì)不斷增強(qiáng)，資金流動(dòng)日趨自由，_活動(dòng)也悄然活躍。在當(dāng)前的縣域反_工作中，雖然有相關(guān)的法律、規(guī)章加以規(guī)范，但在實(shí)際開展時(shí)，普遍存在著部分相關(guān)職能部門對(duì)自身承擔(dān)反_職責(zé)認(rèn)識(shí)不到位現(xiàn)象，形成了各自為政、各行其是的狀態(tài)，致使未能建立良好的反_聯(lián)動(dòng)機(jī)制，導(dǎo)致基層反_工作缺乏主動(dòng)性和開拓性。本文針對(duì)縣域反_聯(lián)動(dòng)機(jī)制中所存在的幾點(diǎn)問題加以剖析，并提出幾點(diǎn)建議。

一、“三缺”制約反_聯(lián)動(dòng)機(jī)制發(fā)力。

（一）思想認(rèn)識(shí)的缺位。一方面在目前縣域反_工作中，普遍存在著缺乏專業(yè)的反_工作人員現(xiàn)象。各個(gè)相關(guān)單位人員配置均不足，導(dǎo)致無法實(shí)現(xiàn)反_工作專人專崗，只能由其他崗位工作人員兼任?！耙恍亩嘤谩爆F(xiàn)象致使反_工作人員無法深入學(xué)習(xí)反_工作相關(guān)知識(shí)，對(duì)其認(rèn)識(shí)不夠深刻，在日常工作中，以應(yīng)付考核為目的進(jìn)行突擊性學(xué)習(xí)，履職積極性沒有充分調(diào)動(dòng)。另一方面部分金融機(jī)構(gòu)從自身逐利性角度考慮，擔(dān)心對(duì)大額可疑資金實(shí)施監(jiān)管和報(bào)告后，會(huì)流失部分客戶，影響業(yè)務(wù)發(fā)展，因此在日常監(jiān)管中，存在履行大額和異常支付交易報(bào)告的職責(zé)不到位現(xiàn)象，使得_犯罪活動(dòng)的第一道防火墻無法實(shí)現(xiàn)其屏障作用，金融機(jī)構(gòu)的反_能動(dòng)性沒有得到充分發(fā)揮。

（二）反_履職的缺失。目前，《反_法》詳細(xì)規(guī)定了各有關(guān)部門的職責(zé)，但部分縣域有關(guān)部門對(duì)自身反_的職責(zé)卻認(rèn)識(shí)不到位，片面認(rèn)為反_屬于金融范疇，應(yīng)由人民銀行和其他金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，對(duì)反_工作也不夠重視，缺乏橫向聯(lián)動(dòng)性同步，導(dǎo)致在開展反_工作時(shí)，往往是基層人民銀行“單打獨(dú)斗”，各相關(guān)部門參與積極性不高，并一定程度上存在推諉扯皮、推卸責(zé)任的現(xiàn)象，不能及時(shí)有效地開展反_工作，致使資源得不到有效整合，工作質(zhì)量和效率難以提高。

（三）法律法規(guī)的缺席。盡管當(dāng)前我國已出臺(tái)《反_法》、《金融機(jī)構(gòu)反_規(guī)定》等法律法規(guī)，并對(duì)反_工作做出了多方面的規(guī)定，但是對(duì)承擔(dān)反_職責(zé)的單位、部門如何聯(lián)動(dòng)配合方面卻未做任何規(guī)定。反_聯(lián)動(dòng)機(jī)制建設(shè)缺乏法律法規(guī)依據(jù)及指導(dǎo)，各縣域機(jī)制建設(shè)各有不同，未能形成規(guī)范性建設(shè)，工作效率參差不齊。對(duì)于反_工作積極性不高的單位、部門，強(qiáng)制性規(guī)定的缺席，使其聯(lián)動(dòng)配合缺乏約束性，無法實(shí)現(xiàn)聯(lián)動(dòng)機(jī)制的完全執(zhí)行。

二、提高聯(lián)動(dòng)機(jī)制效率的幾點(diǎn)建議。

（二）健全相關(guān)協(xié)調(diào)機(jī)制，強(qiáng)化反_調(diào)查工作的跨部門和跨區(qū)域合作。一是完善由地方政府領(lǐng)導(dǎo)、人民銀行牽頭、相關(guān)部門密切配合的反_調(diào)查合作機(jī)制。制定針對(duì)_嫌疑線索移送、線索核查等前期工作中各部門的工作職責(zé)和相應(yīng)責(zé)任，避免工作中的相互推諉扯皮；二是建立跨區(qū)域的反_調(diào)查工作協(xié)調(diào)機(jī)制，將跨區(qū)域的反_調(diào)查工作協(xié)調(diào)制度細(xì)化到縣級(jí)層面，明確縣級(jí)區(qū)域在反_調(diào)查跨區(qū)域合作中發(fā)起地區(qū)和牽頭部門、協(xié)同地區(qū)和相關(guān)部門的工作職責(zé)和協(xié)調(diào)機(jī)制。

（三）完善法律法規(guī)，提高基層反_聯(lián)動(dòng)機(jī)制效率。一是建立和完善反_法律體系，明確反_責(zé)任主體的義務(wù)，以《反_法》立法為核心，完善與之配套的反_行政法規(guī)制度。二是明確基層人民銀行作為縣域反_工作的具體實(shí)施者，具有組織協(xié)調(diào)權(quán)，使其真正成為縣域金融領(lǐng)域反_的行政管理部門。三是要明確規(guī)定各相關(guān)職能部門在反_工作中具有服從調(diào)度、相互協(xié)調(diào)配合的義務(wù)，以促進(jìn)聯(lián)動(dòng)機(jī)制的建立。

個(gè)人反洗錢報(bào)告篇七

縣級(jí)人民銀行是人民銀行反_工作的重要組成和實(shí)施機(jī)構(gòu)，承擔(dān)著縣域金融機(jī)構(gòu)反_工作的組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)管職責(zé)?！斗確法》頒布實(shí)施十年來，反_工作面臨的形勢和工作任務(wù)都有了很大變化，對(duì)反_履職提出了更高要求?？h支行作為人民銀行最基層單位，受整體經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和對(duì)反_重要性認(rèn)識(shí)以及人民銀行縣支行反_監(jiān)管力量薄弱等主客觀因素的制約，縣域反_工作亟待加強(qiáng)?！兑庖姟窂?qiáng)化了對(duì)外履職導(dǎo)向，著力提升對(duì)外履職合力，對(duì)縣支行反_監(jiān)管職責(zé)和崗位設(shè)置予以明確，順應(yīng)了當(dāng)前反_形勢要求。本文就近期縣支行反_履職調(diào)研情況，對(duì)進(jìn)一步加強(qiáng)縣支行反_履職提出思考和建議。

一、人民銀行縣支行反_履職現(xiàn)狀。

（一）反_機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)置情況。

1.崗位設(shè)置情況?？h支行沒有專門的反_機(jī)構(gòu)和人員，反_崗位設(shè)置在綜合業(yè)務(wù)部，崗位名稱為“現(xiàn)金管理、反_崗”。截至2016年3月底，河南省人民銀行縣支行共有兼職反_崗位人員127名，專職崗位人員4名，共計(jì)131名。據(jù)調(diào)查，縣支行反_崗均配備兼崗人員1人。部分縣支行反_綜合業(yè)務(wù)部主任或副主任兼職反_崗位，反_崗位人員達(dá)到2人。只有4個(gè)縣支行配備了反_專職人員。

2.人員配備情況。全省131名縣支行反_崗位人員中，40歲以下21人，占16%;40～50歲87人，占66%;50歲以上23人，占18%。從人員年齡結(jié)構(gòu)看，年齡偏大、年齡結(jié)構(gòu)不均衡。從近幾年大學(xué)生招錄情況看，人員流入量遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能彌補(bǔ)人員減少量。據(jù)了解，2013～2015年，河南省共招錄大學(xué)生到縣支行130人左右，平均每個(gè)縣支行三年才能進(jìn)1個(gè)大學(xué)生，分配到反_崗位工作的人員更是少之又少，縣支行人員新老更替明顯失衡，如果不能快速補(bǔ)充新生力量，將會(huì)出現(xiàn)人員斷檔現(xiàn)象。

3.學(xué)歷學(xué)識(shí)水平。從學(xué)歷結(jié)構(gòu)看，本科學(xué)歷85人，大專學(xué)歷28人，大專以下18人。雖然本科學(xué)歷人員占比較大，但結(jié)合年齡層次可以看出，本科學(xué)歷大多是通過成人教育途徑取得，全日制本科畢業(yè)生較少。以新鄉(xiāng)轄區(qū)縣支行為例，縣支行9名反_崗位人員雖然都有大專以上學(xué)歷（其中5名本科學(xué)歷，4名大專學(xué)歷），但都是通過成人教育途徑取得（6名省委黨校，3名中央電大），沒有一名全日制本科畢業(yè)生。

（二）反_監(jiān)管職責(zé)及資源配比。

1.縣支行反_職責(zé)?？h支行履行反_監(jiān)管職責(zé)主要是組織協(xié)調(diào)和管理轄區(qū)反_工作，建立健全完善反_工作制度和協(xié)調(diào)機(jī)制;收集和上報(bào)反_信息，對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反_義務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，開展反_宣傳培訓(xùn)和調(diào)研等?？h支行除了沒有現(xiàn)場檢查處罰權(quán)和反_調(diào)查權(quán)外，監(jiān)管手段和監(jiān)管原則與地市中支以上分支機(jī)構(gòu)相同。

2.縣支行監(jiān)管資源配比。隨著縣域經(jīng)濟(jì)金融形勢發(fā)展，縣域金融機(jī)構(gòu)呈快速增加趨勢。截至2016年3月底，全省縣級(jí)支行監(jiān)管對(duì)象為1858家，其中地方法人機(jī)構(gòu)157家，平均每個(gè)縣支行要監(jiān)管17家金融機(jī)構(gòu)，監(jiān)管對(duì)象包括銀行、保險(xiǎn)、證券等機(jī)構(gòu)，在縣支行反_崗位只有1人且為兼職崗位的情況下，難以對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施有效反_監(jiān)管。

二、縣支行反_履職存在的主要問題。

從當(dāng)前縣支行機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)置，以及監(jiān)管資源配置情況來看，縣支行普遍存在人員偏少、年齡偏大、知識(shí)結(jié)構(gòu)不合理的情況，縣支行反_履職資源遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足縣域金融機(jī)構(gòu)反_監(jiān)管需要，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

（一）崗位人員大多為兼職，主動(dòng)履職意識(shí)不強(qiáng)。

體現(xiàn)到反_監(jiān)管上，往往處于被動(dòng)應(yīng)付的狀態(tài)，缺乏主動(dòng)作為。主要表現(xiàn)在：一是縣支行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)反_工作重要性認(rèn)識(shí)不足。調(diào)查顯示，大多數(shù)縣支行沒有充分認(rèn)識(shí)到反_工作的重要意義，沒有發(fā)揮反_作為基層央行唯一涵蓋銀行、證券、保險(xiǎn)等各金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)的重要抓手作用。二是縣支行反_崗位人員履職內(nèi)在動(dòng)力不足。反_崗位設(shè)立在綜合業(yè)務(wù)部，綜合業(yè)務(wù)部對(duì)口上級(jí)行科室有會(huì)計(jì)科、國庫科、支付結(jié)算科、發(fā)行科、科技科、反_科等6個(gè)科室，反_崗位人員往往身兼數(shù)職。過多的崗位任務(wù)，使得反_崗位人員疲于應(yīng)付，難以主動(dòng)、深入地開展反_工作。遇到工作安排沖突且時(shí)間要求緊急時(shí)，難以保障工作質(zhì)量，甚至不能按時(shí)完成工作任務(wù)。在實(shí)踐中，縣支行基礎(chǔ)工作不牢，差錯(cuò)率較高，更談不上業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

（二）人員素質(zhì)與履職需求不匹配，影響監(jiān)管有效性。

個(gè)人反洗錢報(bào)告篇八

時(shí)間過得很快，轉(zhuǎn)眼間，20xx年已經(jīng)接近尾聲。回顧本年度的工作，在銀行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)貫徹黨的十八大精神，自身的思想素質(zhì)、業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì)都有了較大的提高，我個(gè)人也獲得了長足的發(fā)展和巨大的收獲。作為一名銀行柜員，我認(rèn)真積累日常工作經(jīng)驗(yàn)，潛心鉆研新的業(yè)務(wù)技能，為我行的發(fā)展做出了自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。現(xiàn)將本年度個(gè)人工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

一、堅(jiān)持學(xué)習(xí)，不斷提高政治思想素質(zhì)和工作能力。

學(xué)則進(jìn)，不學(xué)則退。時(shí)代要求我們必須堅(jiān)持與時(shí)俱進(jìn)，刻苦學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)中汲取工作能力，汲取前進(jìn)的動(dòng)力，汲取創(chuàng)新的活力。只有加強(qiáng)學(xué)習(xí)，才能使自己在思想上、理論上、業(yè)務(wù)上真正成熟起來，更好的搞好本職工作，保質(zhì)保量的完成工作任務(wù)。我的工作準(zhǔn)則就是“干一行、愛一行、精通一行、勤勤懇懇、踏踏實(shí)實(shí)”，這更加使我注重加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，注重學(xué)習(xí)黨的基本路線、方針政策、_理論、“三個(gè)代表”重要思想、科學(xué)發(fā)展觀以及黨的十八大精神等。通過學(xué)習(xí)，進(jìn)一步增強(qiáng)了我的政治敏銳感，在具體事情面前能夠保持清醒頭腦，立場堅(jiān)定，處處以集體利益為重，先集體、后個(gè)人，思想逐步走向成熟。在生活中，積極向周圍領(lǐng)導(dǎo)和同事們學(xué)習(xí)，使自己的交際能力不斷提高，解決、思考問題逐步走向周全。

二、認(rèn)真履行崗位職責(zé)，努力完成各項(xiàng)工作任務(wù)。

自工作以來，我堅(jiān)決服從組織和領(lǐng)導(dǎo)的安排，克服各種困難，勤奮工作，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。

(一)兢兢業(yè)業(yè)，恪盡職守。平時(shí)，我積極主動(dòng)地承擔(dān)起接送鈔的任務(wù)。在本職工作上，我覺得自己有許多需要學(xué)習(xí)需要加強(qiáng)的方面。因此，在開始工作時(shí)，除了認(rèn)真學(xué)習(xí)我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作書籍外，我還虛心的向周圍其他同事請(qǐng)教辦理業(yè)務(wù)中遇到的問題。更利用休息時(shí)間，學(xué)習(xí)其他柜臺(tái)的業(yè)務(wù)，以此使自己能盡快掌握全面的銀行業(yè)務(wù)，提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)。通過平時(shí)的積累，我在調(diào)離原來的儲(chǔ)蓄柜臺(tái)，換做對(duì)公業(yè)務(wù)時(shí)，能很快的適應(yīng)新工作，大大縮減了過渡的時(shí)間。同時(shí)我也刻苦練習(xí)操作系統(tǒng)等業(yè)務(wù)技能，使自己能夠擁有為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效、快捷服務(wù)的本領(lǐng)?，F(xiàn)在以后的工作中，我一定要繼續(xù)保持積極的學(xué)習(xí)態(tài)度和創(chuàng)新意識(shí)，同時(shí)虛心的像其他同事請(qǐng)教經(jīng)驗(yàn)，使自己能盡快的適應(yīng)這個(gè)崗位，不辜負(fù)領(lǐng)導(dǎo)的期望。

(二)把握全局觀念，積極支持、配合單位領(lǐng)導(dǎo)開展各項(xiàng)工作。認(rèn)真落實(shí)支行各項(xiàng)工作要求，保質(zhì)保量完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù);加強(qiáng)管理，搞好團(tuán)結(jié)，凝聚士氣;積極參與制訂各項(xiàng)計(jì)劃和規(guī)劃，搞好分析和預(yù)測，合理建議，準(zhǔn)確決策，促使我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康、持續(xù)、快速的發(fā)展。認(rèn)真履行崗位職責(zé)，充分發(fā)揮龍頭柜員的作用。首先是要合理安排臨柜人員現(xiàn)金業(yè)務(wù)，充份調(diào)動(dòng)各員工的工作積極性，建立“分工明確、權(quán)責(zé)一致”的崗位責(zé)任制和工作質(zhì)量考核制。創(chuàng)建良好的學(xué)習(xí)氛圍，組織內(nèi)部員工學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、規(guī)章、政策法規(guī)等，開展多種形式的崗位練兵，提高內(nèi)部員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)。

(三)突出抓好業(yè)務(wù)規(guī)范操作和各項(xiàng)內(nèi)控管理措施的檢查落實(shí)。銀行結(jié)算業(yè)務(wù)是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的部位，結(jié)算業(yè)務(wù)的內(nèi)控建設(shè)應(yīng)該被擺在極為重要的位置。從規(guī)范結(jié)算業(yè)務(wù)的柜面操作與加強(qiáng)管理兩方面入手，做好龍頭柜員即時(shí)、定期和不定期的自查，努力消除各種風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保將結(jié)算部位風(fēng)險(xiǎn)降到最低限度。抓好重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)時(shí)段的自律監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)問題立即督促糾正，并積極配合上級(jí)主管部門的監(jiān)管輔導(dǎo)。

(四)提升服務(wù)理念，全面提高規(guī)范化服務(wù)水平。服務(wù)是銀行的生命線。每位員工都贊同這個(gè)理念，每一位員工都認(rèn)識(shí)到這一點(diǎn)，促進(jìn)服務(wù)的深層次、高水平、全方位發(fā)展，增強(qiáng)我行在同業(yè)之間的競爭力。規(guī)范化服務(wù)這也是積極營銷的一個(gè)表現(xiàn)。提高了服務(wù)質(zhì)量，可以為客戶提供比其它銀行更加優(yōu)質(zhì)和更具特色的服務(wù)，由此我們就可以保持良好的客戶資源。

總之，以上就是20xx年個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告。在工作中雖然取得了一定的成績，但是我離優(yōu)秀的銀行柜員要求還有一定的距離。在以后的工作中，我會(huì)進(jìn)一步改進(jìn)和提升自己，充分發(fā)揮自身特長和自己的主觀能動(dòng)性和工作積極性，協(xié)調(diào)好各個(gè)方面關(guān)系，發(fā)揮自己最大的工作潛能。

個(gè)人反洗錢報(bào)告篇九

20_年10月底至11月初，曲靖營業(yè)部反_工作緊緊圍繞市公司反_工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反_法》，充分認(rèn)識(shí)到反_工作的重要性，根據(jù)《_反_法》、《金融機(jī)構(gòu)反_規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反_工作的認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反_識(shí)別水平?，F(xiàn)將此次反_宣傳活動(dòng)的工作情況總結(jié)如下：

一、主要工作完成情況及反_工作效果。

(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反_法》。

1.反_培訓(xùn)：宣傳貫徹《反_法》。利用晨會(huì)時(shí)間，每月召開兩次反_培訓(xùn)活動(dòng)，培訓(xùn)活動(dòng)采用靈活、有針對(duì)性的方式進(jìn)行。培訓(xùn)主要圍繞《反_法》、《反_工作管理辦法實(shí)施細(xì)則》及補(bǔ)充規(guī)定、《業(yè)務(wù)管理反_工作實(shí)施細(xì)則》及有關(guān)補(bǔ)充規(guī)定、等相關(guān)制度展開學(xué)習(xí)，主要目的是更深入的普及反_基本知識(shí)，主要從應(yīng)盡的反_義務(wù)及未按規(guī)定履行反_義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反_有關(guān)知識(shí)。通過培訓(xùn)，大幅度提高了大家對(duì)反_工作的認(rèn)識(shí)。

認(rèn)真開展反_月宣傳活動(dòng)。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開展反_宣傳活動(dòng)的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神，20_年10月我部開展了以“依法履行反_義務(wù)，預(yù)防和打擊_犯罪”為主題的反_專題宣傳教育活動(dòng)。利用多途徑、多渠道對(duì)大家進(jìn)行活動(dòng)宣傳，活動(dòng)內(nèi)容針對(duì)性較強(qiáng)，宣傳達(dá)到較好效果。

2.舉辦反_知識(shí)考試。為推動(dòng)《反_法》等法律法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反_法律法規(guī)制度，更好地履行反_義務(wù)，曲靖營業(yè)部根據(jù)曲靖市人行中心支行的有關(guān)此次反_活動(dòng)的要求并結(jié)合我營業(yè)部具體情況，進(jìn)行了反_知識(shí)考試。極大地提高了反_從業(yè)人員的理論知識(shí)水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有力地促進(jìn)了反_工作的開展。

3、按照公司反_工作的要求，及時(shí)對(duì)可疑交易進(jìn)行登記、識(shí)別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管;每月按時(shí)上報(bào)反_報(bào)表、根據(jù)實(shí)際情況撰寫反_季度總結(jié)等。

按照規(guī)定向市公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送可疑交易報(bào)告及非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

對(duì)系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進(jìn)行分析并填寫《可疑交易信息審核登記表》，并按規(guī)定進(jìn)行分析。

4、在20_年度反_工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反_案件，這也說明了我司在反_工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

(二)，加強(qiáng)反_工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度。

1.加強(qiáng)反_工作內(nèi)部管理制度的實(shí)施。以《反_法》為工作指導(dǎo)方針，繼續(xù)深入實(shí)施《反_工作管理實(shí)施細(xì)則》將反_責(zé)任明確到人到崗，確保公司反_工作的順利開展。并將反_納入崗位職責(zé)內(nèi)容。全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)市公司關(guān)于反_的各項(xiàng)精神，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴(yán)格實(shí)施內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了各種執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)。

3、對(duì)達(dá)到客戶信息識(shí)別的客戶在辦理業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)客戶當(dāng)事人間的關(guān)系進(jìn)行審核，當(dāng)場核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。

6.當(dāng)客戶出現(xiàn)反_法律法規(guī)要求進(jìn)行重新識(shí)別的情況時(shí),對(duì)該客戶重新進(jìn)行客戶身份識(shí)別,并留存相關(guān)識(shí)別資料。

7.對(duì)客戶按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，定期審核保存的客戶基本信息。

(三)面臨的主要問題：

4、公司對(duì)反_法律法規(guī)及實(shí)施細(xì)則的宣傳培訓(xùn)還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

三、20_年反_工作思路。

20_年，我司反_工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反_監(jiān)管，強(qiáng)化反_非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反_監(jiān)督檢查力度，全面提高反_工作在預(yù)防和打擊_犯罪方面的有效性。

(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反_法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反_法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反_法律法規(guī)、做好反_工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反_相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全社會(huì)對(duì)反_的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營造更加濃厚的反_氛圍。

(二)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、識(shí)別力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌_線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、審查，若有涉嫌_的案件發(fā)生，則責(zé)無旁貸的配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊_犯罪活動(dòng)。

(三)強(qiáng)化反_非現(xiàn)場監(jiān)管。按照《反_非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》及相關(guān)文件要求，切實(shí)執(zhí)行非現(xiàn)場報(bào)告制度，并依照有關(guān)評(píng)估規(guī)定，對(duì)市公司發(fā)送的信息資料和履行反_義務(wù)情況進(jìn)行評(píng)估和等級(jí)劃分登記，實(shí)行等級(jí)管理制度。對(duì)存在問題和等級(jí)較低的問題，進(jìn)行通報(bào)，并作為重點(diǎn)對(duì)象實(shí)施反_監(jiān)管。

反_工作是一項(xiàng)長期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，營業(yè)部將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保公司反_工作的順利開展;在新一年反_工作中，營業(yè)部會(huì)一如既往的對(duì)相關(guān)崗位人員進(jìn)行反_知識(shí)技能的培訓(xùn)，不斷提升對(duì)_行為的判斷處理能力;加大對(duì)業(yè)務(wù)員及客戶反_法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合營業(yè)部反_工作;不斷總結(jié)營業(yè)部反_工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保營業(yè)部反_工作正常有序的開展，切實(shí)履行反_義務(wù)。

個(gè)人反洗錢報(bào)告篇十

為有效防范洗錢和恐怖融資活動(dòng)，不斷促進(jìn)和提高反洗錢管理工作水平，中國工商銀行南充分行依據(jù)人民銀行開展反洗錢自律評(píng)估工作的要求，成立了以分行行長為組長的反洗錢自律評(píng)估工作小組，具體負(fù)責(zé)組織、推動(dòng)該行的反洗錢自律評(píng)估工作，通過認(rèn)真組織、統(tǒng)籌安排、切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，確保了自律評(píng)估工作的順利開展。該行組要措施如下：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，完善反洗錢管理制度。根據(jù)人民銀行、總省行的有關(guān)制度，結(jié)合實(shí)際情況，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，充分發(fā)揮反洗錢專業(yè)小組的作用，認(rèn)真落實(shí)反洗錢相關(guān)制度規(guī)定和各項(xiàng)工作要求，確保相關(guān)反洗錢工作流程符合總行要求。

二、加強(qiáng)反洗錢合規(guī)管理。將客戶身份識(shí)別資料保管、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類調(diào)整、盡職調(diào)查等反洗錢工作納入全流程管理。加強(qiáng)反洗錢專業(yè)聯(lián)動(dòng)，將反洗錢職能嵌入業(yè)務(wù)流程，明確要點(diǎn)、規(guī)范操作。同時(shí)，完善客戶風(fēng)險(xiǎn)分類的動(dòng)態(tài)管理，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)客戶的盡職調(diào)查，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

三、不斷強(qiáng)化反洗錢集中處理工作。在全面實(shí)行反洗錢集中處理后，完善反洗錢業(yè)務(wù)集中處理崗位職責(zé)、操作流程，加強(qiáng)對(duì)集中處理人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高集中處理崗位員工對(duì)可疑交易的甄別能力，做好新系統(tǒng)試點(diǎn)上線工作。

四、組織做好可疑交易報(bào)送工作。該行反洗錢中心負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的報(bào)送工作，對(duì)可疑交易認(rèn)真進(jìn)行分析、識(shí)別，定期開展對(duì)反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)大額與可疑交易數(shù)據(jù)處理情況的監(jiān)測，加強(qiáng)電子銀行可疑交易的監(jiān)測和控制，完善可疑交易監(jiān)測，切實(shí)提高南充分行可疑交易報(bào)告質(zhì)量。

五、加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資宣傳培訓(xùn)。在配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行做好反洗錢宣傳工作的同時(shí)，各支行和各專業(yè)小組成員部門充分利用各種培訓(xùn)資源和渠道，把反洗錢培訓(xùn)及宣傳工作納入統(tǒng)一的業(yè)務(wù)培訓(xùn)中，切實(shí)提高員工的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

六、認(rèn)真開展反洗錢監(jiān)督檢查。在各支行、各專業(yè)小組牽頭部門開展反洗錢監(jiān)督檢查的同時(shí)，反洗錢中心組織開展反洗錢專項(xiàng)檢查和內(nèi)控評(píng)價(jià)，將反洗錢工作同員工績效考核掛鉤，充分調(diào)動(dòng)員工反洗錢工作積極性。