報告要注意語言簡練、精確，避免使用難懂的專業(yè)術語和夸張的修辭。要寫一份較為完美的報告，首先需要充分了解受眾的需求和期望。請大家注意，這些報告范文并不是萬能的，具體撰寫時需要結(jié)合具體情況和目的進行修改。

個人反洗錢報告篇一

近日，__收到貴部下發(fā)的《關于__20_年反_工作專項審計報告》后，__立即將該報告中所反映的問題向全體工作人員進行通報，并要求各機構(gòu)、各部門反_崗位工作人員在今后的工作中嚴格要求，認真學習公司相關政策文件的精神，落實到實際工作中去。目前，__已針對審計報告中所反映的問題進行了認真的梳理和總結(jié)，并結(jié)合__實際情況進行整改，現(xiàn)將整改情況做如下匯報。

一、制度建設與學習。

(一)進一步提高對反_工作重要性的認識。

當前_犯罪和恐怖融資活動犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，犯罪分子_意識越來越強，_手段愈趨復雜化，保險金融機構(gòu)面臨的被動_風險會越來越大。做好反_工作，對預防打擊各種犯罪，維護正常的金融秩序，防范公司的經(jīng)營風險具有十分重要的意義。這既是我們應當履行的社會責任和法定義務，也是公司強化管理防范風險的客觀需要。對此，安徽分公司反_領導小組要求在今年的反_工作中要不斷深化對反_工作重要性、緊迫性的認識，增強做好反_工作的責任感和使命感，高度重視反_工作，在日常工作中切實履行反_各項義務。

(二)法律法規(guī)學習及落實。

反_法律法規(guī)文件的學習。__先后兩次發(fā)文(__皖發(fā)[20_]96號、100號)要求各機構(gòu)、各部門學習“安徽保險業(yè)反_工作指引”以及監(jiān)管機關領導所做的《提高認識抓好落實切實防范保險業(yè)_風險--在貫徹落實保險業(yè)反_工作管理辦法視頻會議上的輔導講話》重要指示，認真學習總公司領導在反_工作會議上的重要講話，并將上述學習資料進行書面整理，上報至分公司反_聯(lián)絡人處進行整理、歸檔。

總公司于20_年末修訂下發(fā)了五項反_制度，內(nèi)容涵蓋了反。

_基本制度的落實、反_宣傳與培訓、客戶_風險等級劃分等重要內(nèi)容。__認真領會總公司制度精神，結(jié)合合規(guī)會議要求，認真學習、積極總結(jié)，確保反_各項制度得以貫徹落實。目前__正在根據(jù)總公司制度內(nèi)容，結(jié)合分公司工作實際，進一步細化制度內(nèi)容，建立實施細則，加強制度的操作性。

二、深入開展反_的培訓宣導。

一是利用晨會、各項培訓、司務會等機會，采取各種形式深入開。

展反_知識、反_法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，提升公司廣大員工、特別是銷售人員、前線員工反_的主動意識。開展群眾喜聞樂見的宣傳方式加大分公司反_宣傳力度，提升群眾反_意識。

二是認真執(zhí)行公司反_培訓宣傳制度，組織開展在公司內(nèi)部總。

經(jīng)理室、部門負責人、反_崗人員，特別是針對普通員工開展專題培訓，普及反_基本內(nèi)容和意義，了解反_工作與員工自身利益的關聯(lián)性，有針對性地組織對全員的反_培訓，提高學習的積極性。

三是分公司反_領導小組成員積極參加人民銀行、保險監(jiān)管部。

門以及上級公司舉辦的反_宣傳培訓活動。

__一季度重點對新成立的三級機構(gòu)開展反_培訓工作。分別。

針對__籌建及__公司籌建進行全體反_工作相關人員，各相關崗位的培訓，內(nèi)容涵蓋了反_法律法規(guī)、總公司全部反_制度以及安徽分公司已建立的反_實施細則及工作要求，培訓人數(shù)共計32人，所有人員均經(jīng)過筆試測試。

個人反洗錢報告篇二

_活動不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁，而且助長新犯罪的滋生，扭曲正常的社會經(jīng)濟和金融秩序，破壞社會公平競爭，腐蝕公眾道德，影響國家聲譽。以下是為大家分享的反_培訓個人總結(jié)，供大家參考借鑒，歡迎瀏覽!

反_培訓個人總結(jié)(一)。

20xx年9月至11月，中國人民銀行面向銀行業(yè)金融機構(gòu)開展了第五期金融業(yè)反_崗位準入培訓，我社根據(jù)市辦關于加強反_從業(yè)人員培訓工作的有關指示和要求，認真組織反_從業(yè)人員進行了學習培訓，有效地促進了反_從業(yè)人員反_履職效能的提升和反_內(nèi)控制度的落實，進一步統(tǒng)一了對反_知識的認識，提高了反_業(yè)務的能力?，F(xiàn)將本次反_業(yè)務培訓總結(jié)如下：

一、基本情況及組織實施。

二、參加人員。

xxx聯(lián)社全計人員及財務人員。

三、考試人數(shù)、平均分數(shù)情況。

考試人數(shù)40人、平均分數(shù)90分以上。四、出現(xiàn)的問題。

參加培訓人員中有10人因為個人原因未能及時參加階段性考試，造成了無法進行終結(jié)性考試，沒有取得培訓成績。出現(xiàn)了這個問題，導致了整體培訓工作沒有完整結(jié)束。在以后類似的培訓學習過程中，我聯(lián)社將對培訓人員集中登記，每天聯(lián)絡培訓人員掌握學習進度以及出現(xiàn)的問題，及時有效的解決，保證培訓工作落到實處。

四、收到效果。

1、通過專題學習，全體培訓人員加強了反_業(yè)務知識，對什么是_、_的特征、方式有了進一步的認識。

2、我們在日常辦理業(yè)務過程中就要時刻警惕那些不明來路的大額款項的流轉(zhuǎn)，要了解客戶，以便認清楚其為普通交易行為還是_行為。3、認識了_的集中常見方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。當前階段的反_工作就要結(jié)合當前中國_犯罪的這幾種新特征來進行，做到對_犯罪的有效打擊。

4、要建立起反_的堅固防線，在辦理業(yè)務過程中一旦超過規(guī)定金額以上或有_嫌疑的資金交易均應及時報告，從而防止_行為的發(fā)生。

五、反_工作中存在的問題及建議。

1、對反_工作的重要性認識不夠。

由于我們地區(qū)經(jīng)濟不夠發(fā)達，_犯罪活動不是十分突出，因此，從內(nèi)部員工到公眾對_犯罪的危害性、反_工作的重要意義認識還很不到位，缺乏足夠的認識。

2、內(nèi)部員工缺乏反_的知識和能力。

由于我們地區(qū)不是_犯罪活動多發(fā)地，因此，我們的員工在一定程度上缺乏反_操作程序、可疑資金的訓識別和分析、遇情處理等知識。

反_培訓個人總結(jié)(二)。

近期參加了中國人民銀行組織的反_崗位準入培訓,通過此次反_的培訓，讓我受益頗多，使我懂得_對社會秩序和金融體系產(chǎn)生的嚴重危害。身為***銀行的一員，我深知反_的重要性只有認真學好反_的理論知識，才能更好的履行反_的工作職責。

_活動不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁，而且更會助長新犯罪的滋生，扭曲正常的社會經(jīng)濟和金融秩序，破壞社會公平競爭，腐蝕公眾道德，影響國家聲譽。

個人反洗錢報告篇三

反洗錢對維護金融體系的穩(wěn)健運行，維護社會公正和市場競爭，打擊腐敗等經(jīng)濟犯罪具有重大的意義。本站小編為大家整理了一些個人反洗錢。

希望對你有用!

一、精心構(gòu)建完善組織領導體系。

我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長，聯(lián)社各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區(qū)信用社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相應的領導機構(gòu)，配備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門具體負責反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。首先，聯(lián)社充分認識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務的同時，了解反洗錢的操作技術與方法。四是認真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應注意將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。

三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。

在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設立了手工登記本。

嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務范圍，沒有違反反洗錢相關規(guī)定。

今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

四、建議。

(一)加強領導，統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。

(二)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立健全相應的機構(gòu)和制度。

(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。

20xx年，我行在人行的正確領導下，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：

一、注重領導，完善組織領導體系。

一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構(gòu)，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

一是邀請人行領導現(xiàn)場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。

心得體會。

5篇反洗錢工作心得體會5篇二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。

三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設。

一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上。如認真落實人行號文件,重新印制了.《個人開戶。

申請書。

》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識。

一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。

三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

通過十天在鄭陪的學習，收獲頗豐，做為一名反洗錢崗位工作人員在聽取了總行反洗錢局魯政處長《新形勢下反洗錢工作現(xiàn)狀及發(fā)展》的講座，現(xiàn)結(jié)合工作實際，淺談在反洗錢工作中的實踐心得。

反洗錢工作在當今復雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽支付穩(wěn)定，促進金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施，。反洗錢認識得到了進一步強化，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國反洗錢法》要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機制建設，都未達到有關要求，亟待于在今后工作中進一步加強和提高。

目前存在以下一些問題。

(一)組織機構(gòu)建設滯后，反洗錢工作缺乏力度。某些金融機構(gòu)成立后，由于機構(gòu)人員遲遲不能確定，時至今日，部分縣市支行的反洗錢組織機構(gòu)仍未組建成立，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地，缺乏應有的力度。

(二)內(nèi)控制度缺失，存在風險隱患。隨著金融機構(gòu)的掛牌上市成立，其業(yè)務范圍和業(yè)務種類也將發(fā)生變化，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風險隱患。

(三)客戶身份識別制度落實不到位，反洗錢工作基礎薄弱。從調(diào)查情況來看，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務關系時，蓮山。

課件。

核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他情況都沒有相關的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認為客戶都是自己的熟人或朋友，不會參與洗錢，為挽留客戶，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R別制度落實不到位，反洗錢工作基礎薄弱。

(四)一線員工反洗錢意識淡薄，思想認識上存在偏差。一是普遍認為洗錢活動僅僅發(fā)生在經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)、大中城市，對于經(jīng)濟發(fā)展較為落后的小縣城、欠發(fā)達地區(qū)，洗錢的可能性極小;二是基層行一線員工認為其網(wǎng)點大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn)，農(nóng)牧民收入來源較為單一，不會有人把“黑錢”拿到偏遠的農(nóng)村去洗;三是認為偏遠鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對洗錢一無所知，即便開展反洗錢宣傳，也沒有任何效果。

(五)人員素質(zhì)不高，反洗錢履職不到位。人員素質(zhì)較低，加之對反洗錢工作的認識不到位，對反洗錢相關操作流程及法規(guī)學習不夠，與當前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微，對有關的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識別可疑交易。另外，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益，輕員工反洗錢培訓，造成一線人員反洗錢知識欠缺。

鑒于存在以上幾個問題，我們應當采取相應的對策。

要進一步理順關系，根據(jù)當前機構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實轄區(qū)各級支行的反洗錢組織機構(gòu)建設，建立健全反洗錢組織體系，及時調(diào)整反洗錢組織領導機構(gòu)，確定反洗錢工作的負責部門，配備業(yè)務素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴格的工作職責，確保反洗錢工作的有效開展。

(二)完善內(nèi)控制度建設。根據(jù)業(yè)務的實際情況，進一步完善反洗錢內(nèi)控制度，個金機構(gòu)應根據(jù)自身業(yè)務特點，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢義務的組織保障制度、業(yè)務流程制度、崗位責任制度、內(nèi)部審計制度等，構(gòu)筑嚴密的反洗錢制度防線，同時根據(jù)反洗錢崗位責任制，量化工作任務，使反洗錢工作進一步規(guī)范化、制度化。

(三)加強落實客戶身份識別制度。在與客戶建立業(yè)務關系時，應認真核實并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實記錄客戶姓名、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話、清晰的有效身份證件復印件等。在為客戶提供服務時，客戶身份識別資料有變化的，要及時補充完善原有記錄。要舍得投入，購買“居民身份證識別器”，驗證身份證的真?zhèn)?購買復印機將客戶有效身份證件或身份證明文件復印，并在“客戶身份識別登記簿”上登記保存。嚴格執(zhí)行《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務、轉(zhuǎn)賬業(yè)務認真核對客戶身份，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行核查。

(四)加大培訓力度，提升反洗錢隊伍素質(zhì)。加強基層網(wǎng)點的反洗錢工作，充分認識反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓力度。反洗錢培訓應結(jié)合實際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓，通過培訓進一步提高其思想認識，提升管理水平;其次要強化對具體操作人員的培訓，重點是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高個金機構(gòu)一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。

(五)加強指導和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為。金融機構(gòu)是反洗錢重要組成部分，基層行網(wǎng)點眾多，加之體制因素的影響，很有可能成為犯罪分子進行洗錢的“溫床”。因此，加強監(jiān)督檢查，進一步規(guī)范農(nóng)行反洗錢操作行為非常重要。一是請基層人民銀行指導和監(jiān)督反洗錢工作。首先通過開展業(yè)務指導，使正確認識和理解反洗錢工作，不斷完善反洗錢組織體系和內(nèi)控制度，嚴格履行反洗錢義務;其次依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查，加大檢查處罰力度，督促把反洗錢工作制度落到實處，嚴格規(guī)范反洗錢工作行為。二是金融機構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度，督促轄區(qū)各支行，及時向反洗錢監(jiān)測中心上報大額交易和可疑交易，有效落實反洗錢操作規(guī)程，認真履行金融機構(gòu)反洗錢職責。根據(jù)央行的反洗錢報告，我們發(fā)現(xiàn)：中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行，未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力。所以我們要切實加強反洗錢。

規(guī)章制度。

的執(zhí)行力度，彌補銀行在反洗錢執(zhí)行情況過程中存在的幾大漏洞。首先是客戶身份識別制度。“了解客戶制度”作為反洗錢的一項基礎性工作，其執(zhí)行效果的好壞直接關系到反洗錢后續(xù)工作的順利開展。因此，強化反洗錢“了解客戶制度”，成為當前反洗錢工作亟待解決的問題。當前，銀行只能在柜臺辦理業(yè)務時向客戶了解客戶信息，但這種方式效果不盡人意。一是客戶往往以屬于公司秘密和個人隱私為由拒絕透露或提供相關信息;二是客戶愿意提供，但無法核實該信息的真實性。有效證明文件種類較多，識別難度較大。目前我國的有效身份證件主要包括：居民身份證、臨時身份證、戶口簿、護照、軍人及武裝警察身份證件、港澳及中國臺灣居民往來大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識別手段的前提下，對于如此多的有效身份證件，很難識別其真?zhèn)?，因此難以確保對客戶身份的真實性、合法性進行核實。建議盡快建立與人行、公安、工商、稅務等政府管理部門的信息共享平臺，及時獲取企業(yè)、個人的相關資料，有效確認客戶身份，準確核實客戶資料，為識別洗錢犯罪活動提供真實的基礎信息，為反洗錢工作及時、高效地開展提供有力的信息支持。

個人反洗錢報告篇四

一、壽險業(yè)反_工作難點分析。

1、客戶身份識別工作。

客戶身份識別工作是壽險業(yè)反_工作的基礎，《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《身份識別辦法》）執(zhí)行中主要存在以下難點。

（1）客戶身份識別金額標準偏低，工作重點不突出，工作效率低下?！渡矸葑R別辦法》第十二條至第十四條對保險機構(gòu)以訂立保險合同形式與客戶建立業(yè)務關系、為客戶辦理退保賠償或給付業(yè)務時，履行客戶身份識別義務均規(guī)定了一定金額起點標準。其中保險費計算方法，要求按照保險合同應繳納的所有保費來計算，即：既包括客戶已繳納的保費，又包括客戶應繳納但實際尚未繳納的保費。給付類業(yè)務無論客戶是自然人或是法人、以現(xiàn)金或是轉(zhuǎn)賬方式支付保險金1萬以上的，均要客戶開展身份識別工作。過低的識別標準占用了反_資源，反_工作效率低下。相比之下，銀行業(yè)為自然人辦理人民幣業(yè)務5萬以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，只需核對客戶身份證件。設立客戶身份識別標準本意在于區(qū)分反_工作的重點對象，標準偏低有悖于反_立法精神。

（2）客戶風險等級劃分標準亟待進一步明確規(guī)范?！渡矸葑R別辦法》第十八條、第十九條規(guī)定主要框架內(nèi)容。從實踐來看，壽險業(yè)的劃分標準制度主要由各總公司自行制訂并組織實施，造成同行業(yè)之間風險因素構(gòu)成存在明顯差異、相同客戶在不同公司評估結(jié)果不同等問題。從壽險業(yè)實務來看，對高保額客戶的評估，主要關注投保目的、財務狀況、健康狀況等風險因素，若客戶身體健康、財務狀況良好，就可以投保與收入相匹配的保險。目前我國還沒有實行個人財產(chǎn)申報制度，工商個體等群體的個人財產(chǎn)難以估量，對資金來源合法性判斷缺少可操作性，超出壽險公司的職權。

2、可疑交易報告工作。

可疑交易報告是反_工作的核心，但可疑交易報告制度的實施并沒有對_犯罪產(chǎn)生預期的顯著抑制效果。2008年度反_監(jiān)測分析中心共接收金融機構(gòu)報送的可疑報告萬份，其中向偵察機關移送和報案僅752起，究其原因，主要表現(xiàn)在以下方面。

（1）可疑交易報告的判斷標準較為抽象。以保險機構(gòu)為例，《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（以下簡稱《大額可疑交易報告辦法》）第十三條規(guī)定了保險行業(yè)應當作為可疑交易報告的十七類交易，其側(cè)重引導壽險機構(gòu)加強主觀識別，實行客觀標準加主觀判定的判斷標準。其第一款、第九款、第十二款、第十四款、第十六款都將“不能合理解釋原因或沒有合理的原因”作為可疑交易報送的構(gòu)成要件，也容易導致漏報的風險。第二款、第十七款為完全依據(jù)客觀標準判斷的條款，缺少可以量化的標準，則容易造成符合上述完全客觀標準的交易全部上報導致產(chǎn)生大量垃圾數(shù)據(jù)。第四款、第八款、第十款等報送標準，對大額發(fā)票認定數(shù)額標準等未作明確釋義，造成識別標準認定上的不統(tǒng)一，引發(fā)可疑交易報告標準的爭議。

個人反洗錢報告篇五

反_崗位工作人員培訓心得體會反_工作在當今復雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反_工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽支付穩(wěn)定，促進金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。隨著《_反_法》、《金融機構(gòu)反_規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施，。反_認識得到了進一步強化，初步建立和完善了反_內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反_操作流程，基本上能按規(guī)定開展反_日常工作。但由于反_工作還處于起步階段,按照《_反_法》要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機制建設，都未達到有關要求，亟待于在今后工作中進一步加強和提高。

目前存在以下一些問題,一是組織機構(gòu)建設滯后，反_工作缺乏力度。二是內(nèi)控制度缺失，存在風險隱患。三是客戶身份識別制度落實不到位，反_工作基礎薄弱。四是一線員工反_意識淡薄，思想認識上存在偏差。五是人員素質(zhì)不高，反_履職不到位。另外，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益，輕員工反_培訓，造成一線人員反_知識欠缺。

鑒于存在以上幾個問題，我們應當采取相應的對策。

(一)完善內(nèi)控制度建設。根據(jù)業(yè)務的實際情況，進一步完善反_內(nèi)控制度，個金機構(gòu)應根據(jù)自身業(yè)務特點，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反_義務的組織保障制度、業(yè)務流程制度、崗位責任制度、內(nèi)部審計制度等，構(gòu)筑嚴密的反_制度防線，同時根據(jù)反_崗位責任制，量化工作任務，使反_工作進一步規(guī)范化、制度化。

別_犯罪活動提供真實的基礎信息，為反_工作及時、高效地開展提供有力的信息支持。

(四)加強指導和監(jiān)督檢查，規(guī)范反_操作行為。首先通過開展業(yè)務指導，使正確認識和理解反_工作，不斷完善反_組織體系和內(nèi)控制度，嚴格履行反_義務;其次依法開展反_現(xiàn)場檢查，加大檢查處罰力度，督促把反_工作制度落到實處，嚴格規(guī)范反_工作行為。二是金融機構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反_定期不定期檢查制度，督促轄區(qū)各支行，及時向反_監(jiān)測中心上報大額交易和可疑交易，有效落實反_操作規(guī)程，認真履行金融機構(gòu)反_職責。

個人反洗錢報告篇六

隨著改革開放和經(jīng)濟全球化進程的不斷加快，縣域經(jīng)濟不斷增強，資金流動日趨自由，_活動也悄然活躍。在當前的縣域反_工作中，雖然有相關的法律、規(guī)章加以規(guī)范，但在實際開展時，普遍存在著部分相關職能部門對自身承擔反_職責認識不到位現(xiàn)象，形成了各自為政、各行其是的狀態(tài)，致使未能建立良好的反_聯(lián)動機制，導致基層反_工作缺乏主動性和開拓性。本文針對縣域反_聯(lián)動機制中所存在的幾點問題加以剖析，并提出幾點建議。

一、“三缺”制約反_聯(lián)動機制發(fā)力。

（一）思想認識的缺位。一方面在目前縣域反_工作中，普遍存在著缺乏專業(yè)的反_工作人員現(xiàn)象。各個相關單位人員配置均不足，導致無法實現(xiàn)反_工作專人專崗，只能由其他崗位工作人員兼任?！耙恍亩嘤谩爆F(xiàn)象致使反_工作人員無法深入學習反_工作相關知識，對其認識不夠深刻，在日常工作中，以應付考核為目的進行突擊性學習，履職積極性沒有充分調(diào)動。另一方面部分金融機構(gòu)從自身逐利性角度考慮，擔心對大額可疑資金實施監(jiān)管和報告后，會流失部分客戶，影響業(yè)務發(fā)展，因此在日常監(jiān)管中，存在履行大額和異常支付交易報告的職責不到位現(xiàn)象，使得_犯罪活動的第一道防火墻無法實現(xiàn)其屏障作用，金融機構(gòu)的反_能動性沒有得到充分發(fā)揮。

（二）反_履職的缺失。目前，《反_法》詳細規(guī)定了各有關部門的職責，但部分縣域有關部門對自身反_的職責卻認識不到位，片面認為反_屬于金融范疇，應由人民銀行和其他金融機構(gòu)負責，對反_工作也不夠重視，缺乏橫向聯(lián)動性同步，導致在開展反_工作時，往往是基層人民銀行“單打獨斗”，各相關部門參與積極性不高，并一定程度上存在推諉扯皮、推卸責任的現(xiàn)象，不能及時有效地開展反_工作，致使資源得不到有效整合，工作質(zhì)量和效率難以提高。

（三）法律法規(guī)的缺席。盡管當前我國已出臺《反_法》、《金融機構(gòu)反_規(guī)定》等法律法規(guī)，并對反_工作做出了多方面的規(guī)定，但是對承擔反_職責的單位、部門如何聯(lián)動配合方面卻未做任何規(guī)定。反_聯(lián)動機制建設缺乏法律法規(guī)依據(jù)及指導，各縣域機制建設各有不同，未能形成規(guī)范性建設，工作效率參差不齊。對于反_工作積極性不高的單位、部門，強制性規(guī)定的缺席，使其聯(lián)動配合缺乏約束性，無法實現(xiàn)聯(lián)動機制的完全執(zhí)行。

二、提高聯(lián)動機制效率的幾點建議。

（二）健全相關協(xié)調(diào)機制，強化反_調(diào)查工作的跨部門和跨區(qū)域合作。一是完善由地方政府領導、人民銀行牽頭、相關部門密切配合的反_調(diào)查合作機制。制定針對_嫌疑線索移送、線索核查等前期工作中各部門的工作職責和相應責任，避免工作中的相互推諉扯皮；二是建立跨區(qū)域的反_調(diào)查工作協(xié)調(diào)機制，將跨區(qū)域的反_調(diào)查工作協(xié)調(diào)制度細化到縣級層面，明確縣級區(qū)域在反_調(diào)查跨區(qū)域合作中發(fā)起地區(qū)和牽頭部門、協(xié)同地區(qū)和相關部門的工作職責和協(xié)調(diào)機制。

（三）完善法律法規(guī)，提高基層反_聯(lián)動機制效率。一是建立和完善反_法律體系，明確反_責任主體的義務，以《反_法》立法為核心，完善與之配套的反_行政法規(guī)制度。二是明確基層人民銀行作為縣域反_工作的具體實施者，具有組織協(xié)調(diào)權，使其真正成為縣域金融領域反_的行政管理部門。三是要明確規(guī)定各相關職能部門在反_工作中具有服從調(diào)度、相互協(xié)調(diào)配合的義務，以促進聯(lián)動機制的建立。

個人反洗錢報告篇七

縣級人民銀行是人民銀行反_工作的重要組成和實施機構(gòu)，承擔著縣域金融機構(gòu)反_工作的組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)管職責?！斗確法》頒布實施十年來，反_工作面臨的形勢和工作任務都有了很大變化，對反_履職提出了更高要求。縣支行作為人民銀行最基層單位，受整體經(jīng)濟發(fā)展水平和對反_重要性認識以及人民銀行縣支行反_監(jiān)管力量薄弱等主客觀因素的制約，縣域反_工作亟待加強?！兑庖姟窂娀藢ν饴穆殞?，著力提升對外履職合力，對縣支行反_監(jiān)管職責和崗位設置予以明確，順應了當前反_形勢要求。本文就近期縣支行反_履職調(diào)研情況，對進一步加強縣支行反_履職提出思考和建議。

一、人民銀行縣支行反_履職現(xiàn)狀。

（一）反_機構(gòu)和崗位設置情況。

1.崗位設置情況?？h支行沒有專門的反_機構(gòu)和人員，反_崗位設置在綜合業(yè)務部，崗位名稱為“現(xiàn)金管理、反_崗”。截至2016年3月底，河南省人民銀行縣支行共有兼職反_崗位人員127名，專職崗位人員4名，共計131名。據(jù)調(diào)查，縣支行反_崗均配備兼崗人員1人。部分縣支行反_綜合業(yè)務部主任或副主任兼職反_崗位，反_崗位人員達到2人。只有4個縣支行配備了反_專職人員。

2.人員配備情況。全省131名縣支行反_崗位人員中，40歲以下21人，占16%;40～50歲87人，占66%;50歲以上23人，占18%。從人員年齡結(jié)構(gòu)看，年齡偏大、年齡結(jié)構(gòu)不均衡。從近幾年大學生招錄情況看，人員流入量遠遠不能彌補人員減少量。據(jù)了解，2013～2015年，河南省共招錄大學生到縣支行130人左右，平均每個縣支行三年才能進1個大學生，分配到反_崗位工作的人員更是少之又少，縣支行人員新老更替明顯失衡，如果不能快速補充新生力量，將會出現(xiàn)人員斷檔現(xiàn)象。

3.學歷學識水平。從學歷結(jié)構(gòu)看，本科學歷85人，大專學歷28人，大專以下18人。雖然本科學歷人員占比較大，但結(jié)合年齡層次可以看出，本科學歷大多是通過成人教育途徑取得，全日制本科畢業(yè)生較少。以新鄉(xiāng)轄區(qū)縣支行為例，縣支行9名反_崗位人員雖然都有大專以上學歷（其中5名本科學歷，4名大專學歷），但都是通過成人教育途徑取得（6名省委黨校，3名中央電大），沒有一名全日制本科畢業(yè)生。

（二）反_監(jiān)管職責及資源配比。

1.縣支行反_職責?？h支行履行反_監(jiān)管職責主要是組織協(xié)調(diào)和管理轄區(qū)反_工作，建立健全完善反_工作制度和協(xié)調(diào)機制;收集和上報反_信息，對金融機構(gòu)履行反_義務情況進行監(jiān)督檢查，開展反_宣傳培訓和調(diào)研等?？h支行除了沒有現(xiàn)場檢查處罰權和反_調(diào)查權外，監(jiān)管手段和監(jiān)管原則與地市中支以上分支機構(gòu)相同。

2.縣支行監(jiān)管資源配比。隨著縣域經(jīng)濟金融形勢發(fā)展，縣域金融機構(gòu)呈快速增加趨勢。截至2016年3月底，全省縣級支行監(jiān)管對象為1858家，其中地方法人機構(gòu)157家，平均每個縣支行要監(jiān)管17家金融機構(gòu)，監(jiān)管對象包括銀行、保險、證券等機構(gòu)，在縣支行反_崗位只有1人且為兼職崗位的情況下，難以對金融機構(gòu)實施有效反_監(jiān)管。

二、縣支行反_履職存在的主要問題。

從當前縣支行機構(gòu)和崗位設置，以及監(jiān)管資源配置情況來看，縣支行普遍存在人員偏少、年齡偏大、知識結(jié)構(gòu)不合理的情況，縣支行反_履職資源遠遠不能滿足縣域金融機構(gòu)反_監(jiān)管需要，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

（一）崗位人員大多為兼職，主動履職意識不強。

體現(xiàn)到反_監(jiān)管上，往往處于被動應付的狀態(tài)，缺乏主動作為。主要表現(xiàn)在：一是縣支行領導對反_工作重要性認識不足。調(diào)查顯示，大多數(shù)縣支行沒有充分認識到反_工作的重要意義，沒有發(fā)揮反_作為基層央行唯一涵蓋銀行、證券、保險等各金融機構(gòu)監(jiān)管職責的重要抓手作用。二是縣支行反_崗位人員履職內(nèi)在動力不足。反_崗位設立在綜合業(yè)務部，綜合業(yè)務部對口上級行科室有會計科、國庫科、支付結(jié)算科、發(fā)行科、科技科、反_科等6個科室，反_崗位人員往往身兼數(shù)職。過多的崗位任務，使得反_崗位人員疲于應付，難以主動、深入地開展反_工作。遇到工作安排沖突且時間要求緊急時，難以保障工作質(zhì)量，甚至不能按時完成工作任務。在實踐中，縣支行基礎工作不牢，差錯率較高，更談不上業(yè)務創(chuàng)新。

（二）人員素質(zhì)與履職需求不匹配，影響監(jiān)管有效性。

個人反洗錢報告篇八

時間過得很快，轉(zhuǎn)眼間，20xx年已經(jīng)接近尾聲?；仡櫛灸甓鹊墓ぷ鳎阢y行領導的正確領導下，認真組織學習貫徹黨的十八大精神，自身的思想素質(zhì)、業(yè)務能力和綜合素質(zhì)都有了較大的提高，我個人也獲得了長足的發(fā)展和巨大的收獲。作為一名銀行柜員，我認真積累日常工作經(jīng)驗，潛心鉆研新的業(yè)務技能，為我行的發(fā)展做出了自己應有的貢獻?，F(xiàn)將本年度個人工作情況總結(jié)匯報如下：

一、堅持學習，不斷提高政治思想素質(zhì)和工作能力。

學則進，不學則退。時代要求我們必須堅持與時俱進，刻苦學習，在學習中汲取工作能力，汲取前進的動力，汲取創(chuàng)新的活力。只有加強學習，才能使自己在思想上、理論上、業(yè)務上真正成熟起來，更好的搞好本職工作，保質(zhì)保量的完成工作任務。我的工作準則就是“干一行、愛一行、精通一行、勤勤懇懇、踏踏實實”，這更加使我注重加強理論學習，注重學習黨的基本路線、方針政策、_理論、“三個代表”重要思想、科學發(fā)展觀以及黨的十八大精神等。通過學習，進一步增強了我的政治敏銳感，在具體事情面前能夠保持清醒頭腦，立場堅定，處處以集體利益為重，先集體、后個人，思想逐步走向成熟。在生活中，積極向周圍領導和同事們學習，使自己的交際能力不斷提高，解決、思考問題逐步走向周全。

二、認真履行崗位職責，努力完成各項工作任務。

自工作以來，我堅決服從組織和領導的安排，克服各種困難，勤奮工作，較好地完成了各項工作任務。

(一)兢兢業(yè)業(yè)，恪盡職守。平時，我積極主動地承擔起接送鈔的任務。在本職工作上，我覺得自己有許多需要學習需要加強的方面。因此，在開始工作時，除了認真學習我行相關業(yè)務操作書籍外，我還虛心的向周圍其他同事請教辦理業(yè)務中遇到的問題。更利用休息時間，學習其他柜臺的業(yè)務，以此使自己能盡快掌握全面的銀行業(yè)務，提高自己的業(yè)務素質(zhì)。通過平時的積累，我在調(diào)離原來的儲蓄柜臺，換做對公業(yè)務時，能很快的適應新工作，大大縮減了過渡的時間。同時我也刻苦練習操作系統(tǒng)等業(yè)務技能，使自己能夠擁有為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效、快捷服務的本領?，F(xiàn)在以后的工作中，我一定要繼續(xù)保持積極的學習態(tài)度和創(chuàng)新意識，同時虛心的像其他同事請教經(jīng)驗，使自己能盡快的適應這個崗位，不辜負領導的期望。

(二)把握全局觀念，積極支持、配合單位領導開展各項工作。認真落實支行各項工作要求，保質(zhì)保量完成上級下達的各項工作任務;加強管理，搞好團結(jié)，凝聚士氣;積極參與制訂各項計劃和規(guī)劃，搞好分析和預測，合理建議，準確決策，促使我行各項業(yè)務健康、持續(xù)、快速的發(fā)展。認真履行崗位職責，充分發(fā)揮龍頭柜員的作用。首先是要合理安排臨柜人員現(xiàn)金業(yè)務，充份調(diào)動各員工的工作積極性，建立“分工明確、權責一致”的崗位責任制和工作質(zhì)量考核制。創(chuàng)建良好的學習氛圍，組織內(nèi)部員工學習業(yè)務知識、規(guī)章、政策法規(guī)等，開展多種形式的崗位練兵，提高內(nèi)部員工的業(yè)務素質(zhì)。

(三)突出抓好業(yè)務規(guī)范操作和各項內(nèi)控管理措施的檢查落實。銀行結(jié)算業(yè)務是一個高風險的部位，結(jié)算業(yè)務的內(nèi)控建設應該被擺在極為重要的位置。從規(guī)范結(jié)算業(yè)務的柜面操作與加強管理兩方面入手，做好龍頭柜員即時、定期和不定期的自查，努力消除各種風險隱患，確保將結(jié)算部位風險降到最低限度。抓好重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)、重點時段的自律監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)問題立即督促糾正，并積極配合上級主管部門的監(jiān)管輔導。

(四)提升服務理念，全面提高規(guī)范化服務水平。服務是銀行的生命線。每位員工都贊同這個理念，每一位員工都認識到這一點，促進服務的深層次、高水平、全方位發(fā)展，增強我行在同業(yè)之間的競爭力。規(guī)范化服務這也是積極營銷的一個表現(xiàn)。提高了服務質(zhì)量，可以為客戶提供比其它銀行更加優(yōu)質(zhì)和更具特色的服務，由此我們就可以保持良好的客戶資源。

總之，以上就是20xx年個人工作總結(jié)報告。在工作中雖然取得了一定的成績，但是我離優(yōu)秀的銀行柜員要求還有一定的距離。在以后的工作中，我會進一步改進和提升自己，充分發(fā)揮自身特長和自己的主觀能動性和工作積極性，協(xié)調(diào)好各個方面關系，發(fā)揮自己最大的工作潛能。

個人反洗錢報告篇九

20_年10月底至11月初，曲靖營業(yè)部反_工作緊緊圍繞市公司反_工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反_法》，充分認識到反_工作的重要性，根據(jù)《_反_法》、《金融機構(gòu)反_規(guī)定》《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反_工作的認識，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反_識別水平?，F(xiàn)將此次反_宣傳活動的工作情況總結(jié)如下：

一、主要工作完成情況及反_工作效果。

(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反_法》。

1.反_培訓：宣傳貫徹《反_法》。利用晨會時間，每月召開兩次反_培訓活動，培訓活動采用靈活、有針對性的方式進行。培訓主要圍繞《反_法》、《反_工作管理辦法實施細則》及補充規(guī)定、《業(yè)務管理反_工作實施細則》及有關補充規(guī)定、等相關制度展開學習，主要目的是更深入的普及反_基本知識，主要從應盡的反_義務及未按規(guī)定履行反_義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解了反_有關知識。通過培訓，大幅度提高了大家對反_工作的認識。

認真開展反_月宣傳活動。根據(jù)公司《關于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關于開展反_宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關文件精神，20_年10月我部開展了以“依法履行反_義務，預防和打擊_犯罪”為主題的反_專題宣傳教育活動。利用多途徑、多渠道對大家進行活動宣傳，活動內(nèi)容針對性較強，宣傳達到較好效果。

2.舉辦反_知識考試。為推動《反_法》等法律法規(guī)知識的學習和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反_法律法規(guī)制度，更好地履行反_義務，曲靖營業(yè)部根據(jù)曲靖市人行中心支行的有關此次反_活動的要求并結(jié)合我營業(yè)部具體情況，進行了反_知識考試。極大地提高了反_從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務素質(zhì)，有力地促進了反_工作的開展。

3、按照公司反_工作的要求，及時對可疑交易進行登記、識別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管;每月按時上報反_報表、根據(jù)實際情況撰寫反_季度總結(jié)等。

按照規(guī)定向市公司及當?shù)厝嗣胥y行報送可疑交易報告及非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

對系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進行分析并填寫《可疑交易信息審核登記表》，并按規(guī)定進行分析。

4、在20_年度反_工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反_案件，這也說明了我司在反_工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風險的發(fā)生。

(二)，加強反_工作相關規(guī)章制度的執(zhí)行力度。

1.加強反_工作內(nèi)部管理制度的實施。以《反_法》為工作指導方針，繼續(xù)深入實施《反_工作管理實施細則》將反_責任明確到人到崗，確保公司反_工作的順利開展。并將反_納入崗位職責內(nèi)容。全面、準確領會市公司關于反_的各項精神，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴格實施內(nèi)部管理制度，嚴格內(nèi)部管理，有效防范了各種執(zhí)法風險。

3、對達到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務時對客戶當事人間的關系進行審核，當場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。

6.當客戶出現(xiàn)反_法律法規(guī)要求進行重新識別的情況時,對該客戶重新進行客戶身份識別,并留存相關識別資料。

7.對客戶按相關規(guī)定進行風險等級劃分，定期審核保存的客戶基本信息。

(三)面臨的主要問題：

4、公司對反_法律法規(guī)及實施細則的宣傳培訓還有待進一步加強。

三、20_年反_工作思路。

20_年，我司反_工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反_監(jiān)管，強化反_非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反_監(jiān)督檢查力度，全面提高反_工作在預防和打擊_犯罪方面的有效性。

(一)繼續(xù)加強對《反_法》的宣傳和培訓工作。將《反_法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反_法律法規(guī)、做好反_工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反_相關知識宣傳培訓活動，提高全社會對反_的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反_氛圍。

(二)加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌_線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌_的案件發(fā)生，則責無旁貸的配合司法機關嚴厲打擊_犯罪活動。

(三)強化反_非現(xiàn)場監(jiān)管。按照《反_非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》及相關文件要求，切實執(zhí)行非現(xiàn)場報告制度，并依照有關評估規(guī)定，對市公司發(fā)送的信息資料和履行反_義務情況進行評估和等級劃分登記，實行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題，進行通報，并作為重點對象實施反_監(jiān)管。

反_工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，營業(yè)部將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保公司反_工作的順利開展;在新一年反_工作中，營業(yè)部會一如既往的對相關崗位人員進行反_知識技能的培訓，不斷提升對_行為的判斷處理能力;加大對業(yè)務員及客戶反_法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合營業(yè)部反_工作;不斷總結(jié)營業(yè)部反_工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保營業(yè)部反_工作正常有序的開展，切實履行反_義務。

個人反洗錢報告篇十

為有效防范洗錢和恐怖融資活動，不斷促進和提高反洗錢管理工作水平，中國工商銀行南充分行依據(jù)人民銀行開展反洗錢自律評估工作的要求，成立了以分行行長為組長的反洗錢自律評估工作小組，具體負責組織、推動該行的反洗錢自律評估工作，通過認真組織、統(tǒng)籌安排、切實加強領導，確保了自律評估工作的順利開展。該行組要措施如下：

一、加強組織領導，完善反洗錢管理制度。根據(jù)人民銀行、總省行的有關制度，結(jié)合實際情況，成立了反洗錢領導小組，充分發(fā)揮反洗錢專業(yè)小組的作用，認真落實反洗錢相關制度規(guī)定和各項工作要求，確保相關反洗錢工作流程符合總行要求。

二、加強反洗錢合規(guī)管理。將客戶身份識別資料保管、客戶風險等級分類調(diào)整、盡職調(diào)查等反洗錢工作納入全流程管理。加強反洗錢專業(yè)聯(lián)動，將反洗錢職能嵌入業(yè)務流程，明確要點、規(guī)范操作。同時，完善客戶風險分類的動態(tài)管理，強化風險客戶的盡職調(diào)查，有效防范洗錢風險。

三、不斷強化反洗錢集中處理工作。在全面實行反洗錢集中處理后，完善反洗錢業(yè)務集中處理崗位職責、操作流程，加強對集中處理人員業(yè)務培訓，提高集中處理崗位員工對可疑交易的甄別能力，做好新系統(tǒng)試點上線工作。

四、組織做好可疑交易報送工作。該行反洗錢中心負責大額交易和可疑交易的報送工作，對可疑交易認真進行分析、識別，定期開展對反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)大額與可疑交易數(shù)據(jù)處理情況的監(jiān)測，加強電子銀行可疑交易的監(jiān)測和控制，完善可疑交易監(jiān)測，切實提高南充分行可疑交易報告質(zhì)量。

五、加強反洗錢和反恐怖融資宣傳培訓。在配合當?shù)厝嗣胥y行做好反洗錢宣傳工作的同時，各支行和各專業(yè)小組成員部門充分利用各種培訓資源和渠道，把反洗錢培訓及宣傳工作納入統(tǒng)一的業(yè)務培訓中，切實提高員工的反洗錢風險意識。

六、認真開展反洗錢監(jiān)督檢查。在各支行、各專業(yè)小組牽頭部門開展反洗錢監(jiān)督檢查的同時，反洗錢中心組織開展反洗錢專項檢查和內(nèi)控評價，將反洗錢工作同員工績效考核掛鉤，充分調(diào)動員工反洗錢工作積極性。