股票基金心得體會及收獲 基金投資心得總結(四篇)

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2022股票基金心得體會及收獲一

基金管理人： _____基金管理有限公司

基金托管人： 中國建設銀行

目錄

一、前 言

二、釋 義

三、基金合同當事人

四、基金發(fā)起人的權利與義務

五、基金管理人的權利與義務

六、基金托管人的權利與義務

七、基金份額持有人的權利與義務

八、基金份額持有人大會

九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序

十、基金的基本情況

十一、基金的設立募集

十二、基金合同的成立與生效

十三、基金的申購與贖回

十四、基金的非交易過戶

十五、基金的轉托管

十六、基金資產的托管

十七、基金的銷售

十八、基金的注冊登記

十九、基金的投資

二十、基金的融資

二十一、基金資產

二十二、基金資產估值

二十三、基金費用與稅收

二十四、基金收益與分配

二十五、基金的會計與審計

二十六、基金的信息披露

二十七、基金的終止與清算

二十八、業(yè)務規(guī)則

二十九、違約責任

三十、爭議處理

三十一、基金合同的效力

三十二、基金合同的修改與終止

三十三、基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人簽章

一、前言

為保護基金投資者合法權益，明確基金合同當事人的權利與義務，規(guī)范基金運作，依照《證券投資基金管理暫行辦法》(以下簡稱“《暫行辦法》”)、《開放式證券投資基金試點辦法》(以下簡稱“《試點辦法》”)和其他有關規(guī)定，在平等自愿、誠實信用、充分保護基金投資者合法權益的原則基礎上，訂立《_____-道瓊斯88精選證券投資基金基金合同》(以下簡稱“本基金合同”)。自20xx年6月1日起，本基金合同同時適用《中華人民共和國證券投資基金法》之規(guī)定，若本基金合同內容存在與該法沖突之處的，應以該法規(guī)定為準，本基金合同相應內容自動根據(jù)該法規(guī)定作相應變更和調整。屆時如果該法和/或其他法律、法規(guī)或本基金合同要求對前述變更和調整進行公告的，還應進行公告。

本基金合同是規(guī)定本基金合同當事人之間基本權利義務的法律文件。本基金合同的當事人包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同簽訂并生效之日起成為本基金合同的當事人?；鹜顿Y者自取得依據(jù)本基金合同發(fā)行的基金份額時起，即成為基金份額持有人。本基金合同的當事人按照《暫行辦法》、《試點辦法》、本基金合同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務。

_____-道瓊斯88精選證券投資基金(以下簡稱“本基金”)由基金發(fā)起人按照《暫行辦法》、《試點辦法》、本基金合同及其他有關規(guī)定設立，并經中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國證監(jiān)會”)批準。

中國證監(jiān)會對本基金設立的批準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人保證依照誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但由于證券投資具有一定的風險，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。

二、釋義

本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指_____-道瓊斯88精選證券投資基金;

2、基金合同或本基金合同：指本《_____-道瓊斯88精選證券投資基金基金合同》及對本合同的任何有效修訂和補充;

3、招募說明書：指《_____-道瓊斯88精選證券投資基金招募說明書》;

4、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會;

5、銀行監(jiān)管機構：指中國人民銀行及/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會;

6、《證券法》：指《中華人民共和國證券法》;

7、《合同法》：指《中華人民共和國合同法》;

8、《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》;

9、《暫行辦法》：指1997年11月14日經國務院批準發(fā)布并施行的《證券投資基金管理暫行辦法》;

10、《試點辦法》：指20xx年10月8日由中國證監(jiān)會發(fā)布并施行的《開放式證券投資基金試點辦法》;

11、元：指人民幣元;

12、基金合同當事人：指受本《基金合同》約束，根據(jù)本《基金合同》享受權利并承擔義務的法律主體，包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人、基金份額持有人;

13、基金發(fā)起人：指_____基金管理有限公司;

14、基金管理人：指_____基金管理有限公司;

15、基金托管人：指中國建設銀行;

16、注冊登記業(yè)務：指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務，具體內容包括投資人基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等;

17、注冊登記機構：指辦理本基金注冊登記業(yè)務的機構。本基金的注冊登記機構為_____基金管理有限公司或接受_____基金管理有限公司委托代為辦理本基金注冊登記業(yè)務的機構;

18、《公開說明書》：指《_____-道瓊斯88精選證券投資基金公開說明書》，即本基金合同生效后，每六個月公告一次的有關本基金的簡介、投資組合公告、經營業(yè)績、重要變更事項和其他按法律法規(guī)規(guī)定應披露事項的說明;《公開說明書》是對《招募說明書》的定期更新;

19、投資者：指個人投資者、機構投資者及合格境外機構投資者;

20、個人投資者：指依據(jù)中華人民共和國有關法律法規(guī)及其他有關規(guī)定可以投資于證券投資基金的自然人投資者;

21、機構投資者：指在中國境內合法注冊登記或經有權政府部門批準設立和有效存續(xù)并依法可以投資本基金的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其它組織;

22、合格境外機構投資者：指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理暫行辦法》及相關法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內合法設立的開放式證券投資基金的中國境外的機構投資者;

23、基金份額持有人大會：由基金份額持有人按照本《基金合同》之規(guī)定參加的會議;

24、設立募集期：指自招募說明書公告之日起到基金合同生效日的時間段，最長不超過三個月;

25、基金合同生效日：指自《招募說明書》公告之日起三個月內，在基金凈認購額超過人民幣2億元，且認購戶數(shù)達到100人的條件下，基金發(fā)起人依據(jù)《基金法》向中國證監(jiān)會辦理備案手續(xù)后，_____-道瓊斯88精選證券投資基金基金合同生效的日期;

26、基金終止日：指基金合同規(guī)定的基金終止事由出現(xiàn)后按照基金合同規(guī)定的程序并經中國證監(jiān)會批準終止基金的日期;

27、存續(xù)期：指本基金合同生效至終止之間的不定期期限;

28、工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日;

29、認購：指在本基金設立募集期內，投資者申請購買本基金基金份額的行為;

30、申購：指在本基金合同生效后的存續(xù)期間，投資者申請購買本基金基金份額的行為;

31、贖回：指基金份額持有人按本基金合同規(guī)定的條件，要求基金管理人購回本基金基金份額的行為;

32、轉換：指基金合同生效后的存續(xù)期間，持有本基金基金份額的投資者要求基金管理人接受申請將其持有的本基金份額轉換為基金管理人管理的其它開放式基金份額的行為;

33、轉托管：指投資者將其所持有的某一基金份額從一個交易賬號指定到另一交易賬號進行交易的行為;

34、投資指令：指基金管理人在運用基金資產進行投資時，向基金托管人發(fā)出的資金劃撥及實物券調撥等指令;

35、銷售代理人：指接受基金管理人委托代為辦理本基金銷售業(yè)務的機構;

36、銷售機構：指基金管理人及銷售代理人;

37、基金銷售網點：指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網點;

38、指定媒體：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的報紙、互聯(lián)網網站;

39、基金賬戶：指注冊登記機構為基金投資者開立的記錄其持有的由該注冊登記機構辦理注冊登記的基金份額余額及其變動情況的賬戶;

40、開放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務的工作日;

41、t日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務申請的日期;

42、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息及其他合法收入;

43、基金資產總值：指基金購買的各類證券、銀行存款本息、基金應收申購款以及其他投資等的價值總和;

44、基金資產凈值：指基金資產總值減去基金負債后的價值;

45、基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈值和基金份額凈值的過程;

46、標的指數(shù)：指本基金投資組合跟蹤的對象指數(shù)，本基金以道瓊斯中國88指數(shù)為標的指數(shù)，但基金管理人可以按照本基金合同規(guī)定的程序變更標的指數(shù)。

47、法律法規(guī)：指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法解釋、部門規(guī)章以及其他對本合同當事人有約束力的決定、決議、通知等;

48、不可抗力：指本合同當事人無法預見、無法克服、無法避免且在本合同由基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使本合同當事人無法全部或部分履行本協(xié)議的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災、政府征用、沒收、法律變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易場所非正常暫停或停止交易等。

三、基金合同當事人

(一)基金發(fā)起人

名稱：_____基金管理有限公司

注冊地址：__________________________________

辦公地址：__________________________________

法定代表人：_______

總經理：_______

成立日期：_______年_______月_______日

批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[______]_____號

經營范圍：發(fā)起設立基金;基金管理及中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務

組織形式：有限責任公司

注冊資本：______元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經營

(二)基金管理人

名稱：_____基金管理有限公司

注冊地址：__________________________________

辦公地址：__________________________________

法定代表人：______

總經理：______

成立日期：______年______月______日

批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[______]______號

經營范圍：發(fā)起設立基金;基金管理及中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務

組織形式：有限責任公司

注冊資本：______元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經營

(三)基金托管人

名稱：中國建設銀行

注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街25號

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街25號

郵政編碼：100032

法定代表人：張恩照

成立日期：1954年10月1日

基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[1998]12號

組織形式：國有獨資

注冊資本：851億元

存續(xù)期間：持續(xù)經營

經營范圍：吸收人民幣存款;發(fā)放短期、中期和長期貸款;辦理結算;辦理票據(jù)貼現(xiàn);發(fā)行金融債券;代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券;從事同業(yè)拆借;提供信用證服務及擔保;代理收付款項及代理保險業(yè)務;提供保管箱服務;外匯存款;外匯貸款;外匯匯款;外幣兌換;國際結算;同業(yè)外匯拆借;外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn);外匯借款;外匯擔保;結匯、售匯;發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券;買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券;自營外匯買賣;代客外匯買賣;外匯信用卡的發(fā)行;代理國外信用卡的發(fā)行及付款;資信調查、咨詢、見證業(yè)務;經中國人民銀行批準的委托代理業(yè)務及其他業(yè)務(包括工程造價咨詢業(yè)務)

(四)基金份額持有人

基金投資者自依法或依基金合同、招募說明書或公開說明書取得基金份額即成為基金份額持有人和基金合同當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的完全承認和接受。基金份額持有人作為基金合同當事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。

四、基金發(fā)起人的權利與義務

(一)基金發(fā)起人的權利

1、申請設立基金;

2、法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權利。

(二)基金發(fā)起人的義務

1、遵守基金合同;

2、公告招募說明書;

3、不從事任何有損基金及本基金其他當事人利益的活動;

4、基金不能成立時按規(guī)定退還所募集資金本息、承擔發(fā)行費用;

5、法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務。

五、基金管理人的權利與義務

(一)基金管理人的權利

1、自基金合同生效之日起，基金管理人依照誠實信用、勤勉盡責的原則，謹慎、有效管理和運用基金資產;

2、根據(jù)本《基金合同》的規(guī)定，制訂并公布有關基金募集、認購、申購、贖回、轉托管、非交易過戶、凍結、質押、收益分配等方面的業(yè)務規(guī)則;

3、根據(jù)本《基金合同》的規(guī)定獲得基金管理費，收取或委托收取投資者認購費、申購費、贖回費及其他事先公告的合理費用以及法律法規(guī)規(guī)定的其他費用;

4、根據(jù)本《基金合同》規(guī)定銷售基金份額;

5、提議召開基金份額持有人大會;

6、在基金托管人更換時，提名新的基金托管人;

7、依據(jù)本《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了本《基金合同》或國家有關法律規(guī)定，并對基金資產或基金份額持有人利益造成重大損失的，應呈報中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構，并有權提議召開基金份額持有人大會，由基金份額持有人大會表決更換基金托管人，或采取其它必要措施保護基金投資者的利益;

8、選擇、更換基金銷售代理人，對基金銷售代理人行為進行必要的監(jiān)督和檢查;如果基金管理人認為基金銷售代理人的作為或不作為違反了法律法規(guī)、本《基金合同》或基金銷售代理協(xié)議，基金管理人應行使法律法規(guī)、本《基金合同》或基金銷售代理協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基金管理人的任何及所有權利和救濟措施，以保護基金資產的安全和基金投資者的利益;

9、在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購和贖回申請;

10、根據(jù)國家有關規(guī)定在法律法規(guī)允許的前提下依法為基金融資;

11、依據(jù)本《基金合同》的規(guī)定，決定基金收益的分配方案;

12、按照《暫行辦法》、《試點辦法》、《基金法》，代表基金對被投資公司行使股東權利;

13、法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權利。

14、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他權利。

(二)基金管理人的義務

1、遵守基金合同;

2、自基金合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產;

3、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經營方式管理和運作基金資產;

4、配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認購、申購和贖回業(yè)務或委托其他機構代理該項業(yè)務;

5、配備足夠的專業(yè)人員進行基金的注冊登記或委托其他機構代理該項業(yè)務;

6、建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理的基金資產和基金管理人的資產相互獨立，保證不同基金在資產運作、財務管理等方面相互獨立;

7、除依據(jù)《暫行辦法》、《試點辦法》、基金合同及其他有關規(guī)定外，不得委托其他人運作基金資產;

8、接受基金托管人依法進行的監(jiān)督;

9、按照規(guī)定計算并公告基金份額凈值;

10、嚴格按照《暫行辦法》、《試點辦法》、基金合同及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務;

11、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除法律法規(guī)、基金合同及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前，應予以保密，不向他人泄露;

12、按基金合同規(guī)定向基金份額持有人分配基金收益;

13、按照法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回和分紅款項;

14、不謀求對上市公司的控股和直接管理;

15、依據(jù)《暫行辦法》、《試點辦法》、基金合同及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會;

16、編制基金的財務會計報告;

17、保管基金的會計賬冊、報表、記錄20xx年以上;

18、確保向基金投資人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間內發(fā)出;保證投資人能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并得到有關資料的復印件;

19、參加基金清算小組，參與基金資產的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配;

20、面臨解散、依法被撤銷、破產或者由接管人接管其資產時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托管人;

21、因過錯導致基金資產的損失或因處理基金事務不當對第三人所負債務或者其受到的損失，應以其自有財產承擔，其責任不因其退任而免除;

22、基金托管人因過錯造成基金資產損失時，基金管理人應為基金向基金托管人追償;

23、不從事任何有損基金及本基金其他當事人利益的活動;

24、公平對待所管理的不同基金，防止在不同基金間進行有損本基金份額持有人的利益及資源分配;

25、負責為基金聘請注冊會計師和律師;

26、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務。

六、基金托管人的權利與義務

(一)基金托管人的權利

1、安全保管基金財產;

2、依照《基金合同》的約定獲得基金托管費;

3、監(jiān)督基金的投資運作，如認為基金管理人違反了《基金合同》的有關規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構，并采取必要措施保護基金投資人的利益。除非法律法規(guī)、《基金合同》及《托管協(xié)議》規(guī)定，否則，基金托管人對基金管理人的行為不承擔任何責任;

4、在基金管理人更換時，提名新的基金管理人;

5、有權對基金管理人的違法、違規(guī)投資指令不予執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告;

6、法律、法規(guī)、《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他權利。

(二)基金托管人的義務

1、基金托管人將遵守《暫行辦法》、《試點辦法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，為基金份額持有人的最大利益處理基金事務;基金托管人保證恪盡職守，依照誠實信用、勤勉盡責的原則，謹慎、有效地持有并保管基金資產;

2、設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金資產托管事宜;

3、建立健全內部控制制度，確?；鹳Y產的安全，保證其托管的基金資產與基金托管人自有資產相互獨立，保證其托管的基金資產與其托管的其他基金資產相互獨立;對不同的基金分別設置賬戶，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;

4、除依據(jù)《暫行辦法》、《試點辦法》、本《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不為自己及任何第三人謀取利益，基金托管人違反此義務，利用基金資產為自己及任何第三方謀取利益，所得利益歸于基金資產，造成基金資產損失的，承擔賠償責任;基金托管人不得將任何基金資產轉為其自有財產，違背此款規(guī)定的，將承擔相應的責任，包括但不限于恢復所涉及的基金資產的原狀、承擔賠償責任;

5、除依據(jù)《暫行辦法》、《試點辦法》、本《基金合同》及其他有關規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產;

6、保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;

7、以托管人和基金聯(lián)名的方式為基金開設證券賬戶，以基金的名義開立銀行存款賬戶等基金資產賬戶，負責基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負責辦理基金名下的資金往來;

8、對基金商業(yè)秘密和基金份額持有人、投資者進行基金交易有關情況負有保密義務，不泄露基金投資計劃、投資意向及基金份額持有人或投資者的相關情況及資料等;除《暫行辦法》、《試點辦法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露;但因遵守和服從司法機構、中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構的判決、裁決、決定、命令而作出的披露不應視為基金托管人違反本《基金合同》規(guī)定的保密義務;

9、復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值及本基金的單位基金資產凈值;

10、對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見;

11、按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報告，并報中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構;

12、在定期報告內出具基金托管人意見，說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照本《基金合同》的規(guī)定進行，如果基金管理人有未執(zhí)行本《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?

13、保存有關基金托管事務的完整記錄20xx年以上;

14、按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對;

15、依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向相應的基金份額持有人支付基金收益和贖回款項;

16、參加基金清算小組，參與基金資產的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配;

17、面臨解散、依法被撤銷、破產或者由接管人接管其資產時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構，并通知基金管理人;

18、基金管理人因過錯造成基金資產損失時，基金托管人應為基金向基金管理人追償;

19、因過錯導致基金資產的損失或因違背托管職責或者處理基金事務不當對第三人所負債務或者其受到的損失，應以其自有財產承擔，其責任不因其退任而免除;

20、監(jiān)督基金管理人的投資運作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法、違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告;

21、不從事任何有損基金及基金其他當事人利益的活動;

22、法律、法規(guī)、本《基金合同》和依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義務。

七、基金份額持有人的權利與義務

(一)基金份額持有人的權利

1、按本《基金合同》的規(guī)定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，并行使表決權;

2、按本《基金合同》的規(guī)定取得基金收益;

3、監(jiān)督基金經營情況，查詢或獲取公開的基金業(yè)務及財務狀況的資料;

4、申購或贖回基金份額;

5、在不同的基金直銷或代銷機構之間轉托管;

6、獲取基金清算后的剩余資產;

7、要求基金管理人或基金托管人按法律法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件的規(guī)定履行其義務;

8、依照本合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會;

9、要求基金管理人或基金托管人及時依據(jù)法律法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件行使權利、履行義務;

10、法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件規(guī)定的其他權利。

(二)基金份額持有人的義務

1、遵守基金合同;

2、繳納基金認購、申購款項，承擔基金合同規(guī)定的費用;

3、以其對基金的投資額為限承擔基金虧損或者終止的有限責任;

4、不從事任何有損基金及本基金其他當事人利益的活動;

5、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務。

八、基金份額持有人大會

(一)召開事由

有以下情形之一的，應召開基金份額持有人大會：

1、修改基金合同;

2、更換基金管理人;

3、更換基金托管人;

4、決定終止基金;

5、與其它基金合并;

6、轉換基金運作方式;

7、提高基金管理人、基金托管人的報酬標準;

8、更換標的指數(shù)，但本基金合同另有規(guī)定的除外;

9、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形;

10、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項。

以下情形不須召開基金份額持有人大會：

1、調低基金管理費率、基金托管費率;

2、在本基金合同規(guī)定的范圍內變更本基金的申購費率、贖回費率或在中國證監(jiān)會允許的條件下調整收費方式;

3、因相應的法律、法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進行修改;

4、對《基金合同》的修改不涉及基金合同當事人權利義務關系發(fā)生變化;

5、對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響;

6、按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。

(二)召集方式

1、在正常情況下，基金份額持有人大會由基金管理人召集;

2、在更換基金管理人或基金管理人未行使召集權的情況下，由基金托管人召集;

3、在基金管理人和基金托管人均無法行使召集權的情況下，可由持有本基金10%(不含10%)以上份額的持有人就同一事項召集;若就同一事項出現(xiàn)若干個基金份額持有人提案，則由提出該等提案的基金份額持有人共同推選出代表召集基金份額持有人大會。

(三)通知

1、召開基金份額持有人大會，召集人應在會議召開前30天，在至少一種中國證監(jiān)會指定的至少一種信息披露媒體公告通知?；鸱蓊~持有人大會通知至少應載明以下內容：

(1)會議召開的時間、地點和方式;

(2)會議擬審議的事項;

(3)有權出席基金份額持有人大會的權益登記日;

(4)代理投票授權委托書的內容要求(包括但不限于代理人身份、代理權限和代理有效期限等)、委托書送達時間和地點;

(5)會務常設聯(lián)系人姓名、電話。

2、采取通訊方式開會并進行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見的寄交和收取方式。

(四)會議的召開

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式召開。

會議的召開方式由召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以現(xiàn)場開會方式召開基金份額持有人大會。

1、現(xiàn)場開會

由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托書委派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會。

現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：

(1)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托書符合相關法律、法規(guī)、本基金合同和會議通知的規(guī)定;

(2)經核對，匯總到會者出示的在權利登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份額不少于本基金在權利登記日基金總份額的50%(不含50%)。

2、通訊方式開會

通訊方式開會應以書面方式進行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

(1)會議召集人按本基金合同規(guī)定公布會議通知后，在兩個工作日內在中國證監(jiān)會指定的至少一種公眾媒體上連續(xù)公布相關提示性公告;

(2)會議召集人在基金托管人和公證機關的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見;

(3)本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有的基金份額不少于在權利登記日基金總份額的50%(不含50%);

(4)直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托書符合法律、法規(guī)、本基金合同和會議通知的規(guī)定;

(5)會議通知公布前已報中國證監(jiān)會備案。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則表面符合法律法規(guī)和會議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決;表決意見模糊不清或相互矛盾的視為無效表決。

3、如果開會條件達不到上述現(xiàn)場開會或通訊方式開會的條件，則對同一議題可履行再次開會的程序，再次開會日期的提前通知期限為10天，但確定有權出席會議的基金份額持有人資格的權利登記日不應發(fā)生變化。

4、屬于以現(xiàn)場開會方式再次召集基金份額持有人大會的，必須同時符合以下條件：

(1)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托書符合法律、法規(guī)、本基金合同和會議通知的規(guī)定;

(2)經核對，匯總到會者出示的在權利登記日持有的基金份額憑證顯示，全部有效的憑證所對應的基金份額不少于本基金在權利登記日基金總份額的50%(不含50%)。

5、屬于以通訊表決方式再次召集基金份額持有人大會的，必須符合以下條件：

(1)會議召集人按本基金合同規(guī)定公布會議通知后，在2個工作日內連續(xù)公布相關提示性公告;

(2)會議召集人在基金托管人和公證機關的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見;

(3)本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的基金份額持有人所持有的基金份額不少于在權利登記日基金總份額的50%(不含50%);

(4)直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理人，同時提交持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托書符合相關法律、法規(guī)、本基金合同和會議通知的規(guī)定;

(5)會議通知公布前已報中國證監(jiān)會備案。

(五)議事內容與程序

1、議事內容及提案權

議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如修改基金合同、決定終止基金、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。

基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權益登記日基金總份額10%以上(不含10%)的基金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前向大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案;也可以在會議通知發(fā)出后向大會召集人提交臨時提案，臨時提案應當在大會召開日前10天提交召集人。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集現(xiàn)場會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金份額持有人大會召開日5天前公告。否則，會議的召開日期應當順延并保證至少有5天的間隔期。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。

召集人對于基金管理人和基金托管人和基金份額持有人提交的臨時提案應進行審核，符合條件的應當在大會召開日5天前公告。大會召集人應當按照以下原則對提案進行審核：

(1)關聯(lián)性。大會召集人對于提案涉及事項與基金有直接關系，并且不超出法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權范圍的，應提交大會審議;對于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將提案提交大會表決，應當在該次基金份額持有人大會上進行解釋和說明。

(2)程序性。大會召集人可以對提案涉及的程序性問題作出決定。如將其提案進行分拆或合并表決，需征得原提案人同意;原提案人不同意變更的，大會主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會作出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程序進行審議。

單獨或合并持有權利登記日基金總份額10%( 不含10%)以上的基金份額持有人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，需由單獨或合并持有權利登記日基金總份額20%(不含20%)以上的基金份額持有人提交;基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，未獲得基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，其時間間隔不少于六個月。

2、議事程序

(1)現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第(七)款規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人未能主持大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持;如果基金管理人和基金托管人均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人以所代表的基金份額50%以上多數(shù)(不含50%)選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。

(2)通訊方式開會

在通訊方式開會的情況下，公告會議通知時應當同時公布提案，在所通知的表決截止日期第二天統(tǒng)計全部有效表決，在公證機構監(jiān)督下形成決議。

(六)表決

1、基金份額持有人所持每份基金份額享有平等的表決權。

2、基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

(1)一般決議，一般決議須經參加大會的基金份額持有人所持表決權的50%以上(不含50%)通過方為有效;除下列(2)所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

(2)特別決議，特別決議應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上(不含三分之二)通過方可作出。更換基金管理人、更換基金托管人、提前終止基金合同等重大事項必須以特別決議通過方為有效。

3、基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

4、采取通訊方式進行表決時，符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決。

5、基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審議、逐項表決。

(七)計票

1、現(xiàn)場開會

(1)如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人;如大會由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人。

(2)監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票結果。

(3)如果會議主持人或基金份額持有人對于提交的表決結果有懷疑，可以在宣布表決結果后立即對所投票數(shù)進行要求重新清點;監(jiān)票人應當進行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結果。

(4)計票過程應由公證機關予以公證。

2、通訊方式開會

在通訊方式開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權代表(若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表)的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證。

(八)生效與公告

基金份額持有人大會決議自作出之日起生效，但其中需中國證監(jiān)會或其他有權機構核準或備案的，自履行完畢相關手續(xù)之日起生效。

除非本《基金合同》或法律法規(guī)另有規(guī)定，生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人均有法律約束力。

基金份額持有人大會決議自生效之日起5個工作日內在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序

(一)基金管理人和基金托管人的更換條件

1、基金管理人的更換條件

有下列情形之一的，經中國證監(jiān)會批準，須更換基金管理人：

(1)基金管理人解散、依法被撤銷、破產或者由接管人接管其資產;

(2)基金托管人有充分理由認為更換基金管理人符合基金份額持有人利益;

(3)代表基金總份額50%以上(不含50%)基金份額的基金份額持有人要求基金管理人退任;

(4)中國證監(jiān)會有充分理由認為基金管理人不能繼續(xù)履行基金管理職責。

基金管理人辭任，但新的管理人確定之前，其仍須履行基金管理人的職責。

2、基金托管人的更換條件

有下列情形之一的，經中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構批準，須更換基金托管人：

(1)基金托管人解散、依法被撤銷、破產或者由接管人接管其資產;

(2)基金管理人有充分理由認為更換基金托管人符合基金份額持有人利益;

(3)代表基金總份額50%以上(不含50%)基金份額的基金份額持有人要求基金托管人退任;

(4)銀行監(jiān)管機構有充分理由認為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管職責。

基金托管人辭任的，但新的托管人確定之前，其仍須履行基金托管人的職責。

(二)基金管理人和基金托管人的更換程序

1、基金管理人的更換程序

(1)提名：新任基金管理人由基金托管人提名。

(2)決議：基金份額持有人大會對更換原基金管理人形成決議，該決議需經代表每只基金50%以上(不含50%)基金份額的基金份額持有人表決通過?；鸱蓊~持有人大會還需對被提名的基金管理人形成決議。

(3)批準：新任基金管理人經中國證監(jiān)會審查批準方可繼任，原任基金管理人經中國證監(jiān)會批準方可退任。

(4)公告：基金管理人更換后，由基金托管人在中國證監(jiān)會批準后5個工作日內公告。如果基金托管人和基金管理人同時更換，中國證監(jiān)會不指定且沒有中國證監(jiān)會認可的機構進行公告時，代表10%以上(不含10%)基金份額的并且出席基金份額持有人大會的基金份額持有人有權按本《基金合同》規(guī)定公告基金份額持有人大會決議。

(5)交接：原基金管理人應作出處理基金事務的報告，并向新任基金管理人辦理基金事務的移交手續(xù);新任基金管理人應與基金托管人核對基金資產總值和凈值。

(6)基金名稱變更：基金管理人更換后，如果更換后的基金管理人要求，應按其要求替換或刪除基金名稱中與原

2022股票基金心得體會及收獲二

基金發(fā)起人：?_____基金管理有限公司

基金管理人：?_____基金管理有限公司

基金托管人：?_____________________

目錄

一、前言

二、釋?義

三、基金合同當事人

四、基金發(fā)起人的權利與義務

五、基金管理人的權利與義務

六、基金托管人的權利與義務

七、基金份額持有人的權利與義務

八、基金份額持有人大會

九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序

十、基金的基本情況

十一、基金的設立募集

十二、基金合同的成立與生效

十三、基金的申購與贖回

十四、基金的非交易過戶

十五、基金的轉托管

十六、基金資產的托管

十七、基金的銷售

十八、基金的注冊登記

十九、基金的投資

二十、基金的融資

二十一、基金資產

二十二、基金資產估值

二十三、基金費用與稅收

二十四、基金收益與分配

二十五、基金的會計與審計

二十六、基金的信息披露

二十七、基金的終止與清算

二十八、業(yè)務規(guī)則

二十九、違約責任

三十、爭議處理

三十一、基金合同的效力

三十二、基金合同的修改與終止

三十三、基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人簽章

一、前言

為保護基金投資者合法權益，明確基金合同當事人的權利與義務，規(guī)范基金運作，依照《證券投資基金管理暫行辦法》（以下簡稱“《暫行辦法》”）、《開放式證券投資基金試點辦法》（以下簡稱“《試點辦法》”）和其他有關規(guī)定，在平等自愿、誠實信用、充分保護基金投資者合法權益的原則基礎上，訂立《__________基金合同》（以下簡稱“本基金合同”）。自_____年_____月_____日起，本基金合同同時適用《中華人民共和國證券投資基金法》之規(guī)定，若本基金合同內容存在與該法沖突之處的，應以該法規(guī)定為準，本基金合同相應內容自動根據(jù)該法規(guī)定作相應變更和調整。屆時如果該法和/或其他法律、法規(guī)或本基金合同要求對前述變更和調整進行公告的，還應進行公告。

本基金合同是規(guī)定本基金合同當事人之間基本權利義務的法律文件。本基金合同的當事人包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鸢l(fā)起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同簽訂并生效之日起成為本基金合同的當事人?；鹜顿Y者自取得依據(jù)本基金合同發(fā)行的基金份額時起，即成為基金份額持有人。本基金合同的當事人按照《暫行辦法》、《試點辦法》、本基金合同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務。

__________基金（以下簡稱“本基金”）由基金發(fā)起人按照《暫行辦法》、《試點辦法》、本基金合同及其他有關規(guī)定設立，并經中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國_____”）批準。

中國_____對本基金設立的批準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人保證依照誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但由于證券投資具有一定的風險，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。

二、釋義

本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1.基金或本基金：指__________基金；

2.基金合同或本基金合同：指本《__________合同》及對本合同的任何有效修訂和補充；

3.招募說明書：指《__________基金招募說明書》；

4.中國_____：指中國證券監(jiān)督管理委員會；

5.銀行監(jiān)管機構：指中國人民銀行及/或中國；

6.《證券法》：指《中華人民共和國證券法》；

7.《_____》：指《中華人民共和國_____》；

8.《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》；

9.《暫行辦法》：指_____年_____月_____日經_____批準發(fā)布并施行的《證券投資基金管理暫行辦法》；

10.《試點辦法》：指_____年_____月_____日由中國_____發(fā)布并施行的《開放式證券投資基金試點辦法》；

11.元：指人民幣元；

12.基金合同當事人：指受本《基金合同》約束，根據(jù)本《基金合同》享受權利并承擔義務的法律主體，包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人、基金份額持有人；

13.基金發(fā)起人：指_____基金管理有限公司；

14.基金管理人：指_____基金管理有限公司；

15.基金托管人：指____________________；

16.注冊登記業(yè)務：指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務，具體內容包括投資人基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等；

17.注冊登記機構：指辦理本基金注冊登記業(yè)務的機構。本基金的注冊登記機構為_____基金管理有限公司或接受_____基金管理有限公司委托代為辦理本基金注冊登記業(yè)務的機構；

18.《公開說明書》：指《_________________基金公開說明書》，即本基金合同生效后，每六個月公告一次的有關本基金的簡介、投資組合公告、經營業(yè)績、重要變更事項和其他按法律法規(guī)規(guī)定應披露事項的說明；《公開說明書》是對《招募說明書》的定期更新；

19.投資者：指個人投資者、機構投資者及合格境外機構投資者；

20.個人投資者：指依據(jù)中華人民共和國有關法律法規(guī)及其他有關規(guī)定可以投資于證券投資基金的自然人投資者；

21.機構投資者：指在中國境內合法注冊登記或經有權政府部門批準設立和有效存續(xù)并依法可以投資本基金的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其它組織；

22.合格境外機構投資者：指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理暫行辦法》及相關法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內合法設立的開放式證券投資基金的中國境外的機構投資者；

23.基金份額持有人大會：由基金份額持有人按照本《基金合同》之規(guī)定參加的會議；

24.設立募集期：指自招募說明書公告之日起到基金合同生效日的時間段，最長不超過三個月；

25.基金合同生效日：指自《招募說明書》公告之日起三個月內，在基金凈認購額超過人民幣_________元，且認購戶數(shù)達到_____人的條件下，基金發(fā)起人依據(jù)《基金法》向中國_____辦理備案手續(xù)后，______________基金合同生效的日期；

26.基金終止日：指基金合同規(guī)定的基金終止事由出現(xiàn)后按照基金合同規(guī)定的程序并經中國_____批準終止基金的日期；

27.存續(xù)期：指本基金合同生效至終止之間的不定期期限；

28.工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；

29.認購：指在本基金設立募集期內，投資者申請購買本基金基金份額的行為；

30.申購：指在本基金合同生效后的存續(xù)期間，投資者申請購買本基金基金份額的行為；

31.贖回：指基金份額持有人按本基金合同規(guī)定的條件，要求基金管理人購回本基金基金份額的行為；

32.轉換：指基金合同生效后的存續(xù)期間，持有本基金基金份額的投資者要求基金管理人接受申請將其持有的本基金份額轉換為基金管理人管理的其它開放式基金份額的行為；

33.轉托管：指投資者將其所持有的某一基金份額從一個交易賬號指定到另一交易賬號進行交易的行為；

34.投資指令：指基金管理人在運用基金資產進行投資時，向基金托管人發(fā)出的資金劃撥及實物券調撥等指令；

35.銷售代理人：指接受基金管理人委托代為辦理本基金銷售業(yè)務的機構；

36.銷售機構：指基金管理人及銷售代理人；

37.基金銷售網點：指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網點；

38.指定媒體：指中國_____指定的用以進行信息披露的報紙、互聯(lián)網網站；

39.基金賬戶：指注冊登記機構為基金投資者開立的記錄其持有的由該注冊登記機構辦理注冊登記的基金份額余額及其變動情況的賬戶；

40.開放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務的工作日；

41.t日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務申請的日期；

42.基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息及其他合法收入；

43.基金資產總值：指基金購買的各類證券、銀行存款本息、基金應收申購款以及其他投資等的價值總和；

44.基金資產凈值：指基金資產總值減去基金負債后的價值；

45.基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈值和基金份額凈值的過程；

46.標的指數(shù)：指本基金投資組合跟蹤的對象指數(shù)，本基金以__________指數(shù)為標的指數(shù)，但基金管理人可以按照本基金合同規(guī)定的程序變更標的指數(shù)。

47.法律法規(guī)：指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法解釋、部門規(guī)章以及其他對本合同當事人有約束力的決定、決議、通知等；

48.不可抗力：指本合同當事人無法預見、無法克服、無法避免且在本合同由基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使本合同當事人無法全部或部分履行本協(xié)議的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災害、戰(zhàn)爭、_____、火災、政府征用、沒收、法律變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易場所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰椎?。

三、基金合同當事人

（一）基金發(fā)起人

名稱：_____基金管理有限公司

注冊地址：__________________________________

辦公地址：__________________________________

法定代表人：_______

總經理：_______

成立日期：_______年_______月_______日

批準設立機關及批準設立文號：中國_____證監(jiān)基金字[______]_____號

經營范圍：發(fā)起設立基金；基金管理及中國_____批準的其他業(yè)務

組織形式：有限責任公司

注冊資本：______元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經營

（二）?基金管理人

名稱：_____基金管理有限公司

注冊地址：__________________________________

辦公地址：__________________________________

法定代表人：______

總經理：______

成立日期：______年______月______日

批準設立機關及批準設立文號：中國_____證監(jiān)基金字[______]______號

經營范圍：發(fā)起設立基金；基金管理及中國_____批準的其他業(yè)務

組織形式：有限責任公司

注冊資本：______元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經營

（三）?基金托管人

名稱：____________________

注冊地址：____________________

辦公地址：____________________

編碼：____________________

法定代表人：__________________

成立日期：____________________

基金托管業(yè)務批準文號：________

組織形式：_______________

注冊資本：____________________

存續(xù)期間：_______________

經營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理_____業(yè)務；提供保管箱服務；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔保；結匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行；代理國外信用卡的發(fā)行及付款；資信調查、咨詢、見證業(yè)務；經中國人民銀行批準的委托代理業(yè)務及其他業(yè)務（包括工程造價咨詢業(yè)務）

（四）?基金份額持有人

基金投資者自依法或依基金合同、招募說明書或公開說明書取得基金份額即成為基金份額持有人和基金合同當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的完全承認和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。

四、基金發(fā)起人的權利與義務

（一）基金發(fā)起人的權利

1.申請設立基金；

2.法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權利。

（二）基金發(fā)起人的義務

1.遵守基金合同；

2.公告招募說明書；

3.不從事任何有損基金及本基金其他當事人利益的活動；

4.基金不能成立時按規(guī)定退還所募集資金本息、承擔發(fā)行費用；

5.法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務。

五、基金管理人的權利與義務

（一）基金管理人的權利

1.自基金合同生效之日起，基金管理人依照誠實信用、勤勉盡責的原則，謹慎、有效管理和運用基金資產；

2.根據(jù)本《基金合同》的規(guī)定，制訂并公布有關基金募集、認購、申購、贖回、轉托管、非交易過戶、凍結、質押、收益分配等方面的業(yè)務規(guī)則；

3.根據(jù)本《基金合同》的規(guī)定獲得基金管理費，收取或委托收取投資者認購費、申購費、贖回費及其他事先公告的合理費用以及法律法規(guī)規(guī)定的其他費用；

4.根據(jù)本《基金合同》規(guī)定銷售基金份額；

5.提議召開基金份額持有人大會；

6.在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

7.依據(jù)本《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了本《基金合同》或國家有關法律規(guī)定，并對基金資產或基金份額持有人利益造成重大損失的，應呈報中國_____和銀行監(jiān)管機構，并有權提議召開基金份額持有人大會，由基金份額持有人大會表決更換基金托管人，或采取其它必要措施保護基金投資者的利益；

8.選擇、更換基金銷售代理人，對基金銷售代理人行為進行必要的監(jiān)督和檢查；如果基金管理人認為基金銷售代理人的作為或_____違反了法律法規(guī)、本《基金合同》或基金銷售代理協(xié)議，基金管理人應行使法律法規(guī)、本《基金合同》或基金銷售代理協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基金管理人的任何及所有權利和救濟措施，以保護基金資產的安全和基金投資者的利益；

9.在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購和贖回申請；

10.根據(jù)國家有關規(guī)定在法律法規(guī)允許的前提下依法為基金融資；

11.依據(jù)本《基金合同》的規(guī)定，決定基金收益的分配方案；

12.按照《暫行辦法》、《試點辦法》、《基金法》，代表基金對被投資公司行使股東權利；

13.法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權利。

14.法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他權利。

（二）基金管理人的義務

1.遵守基金合同；

2.自基金合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產；

3.配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經營方式管理和運作基金資產；

4.配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認購、申購和贖回業(yè)務或委托其他機構代理該項業(yè)務；

5.配備足夠的專業(yè)人員進行基金的注冊登記或委托其他機構代理該項業(yè)務；

6.建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理的基金資產和基金管理人的資產相互_____，保證不同基金在資產運作、財務管理等方面相互_____；

7.除依據(jù)《暫行辦法》、《試點辦法》、基金合同及其他有關規(guī)定外，不得委托其他人運作基金資產；

8.接受基金托管人依法進行的監(jiān)督；

9.按照規(guī)定計算并公告基金份額凈值；

10.嚴格按照《暫行辦法》、《試點辦法》、基金合同及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務；

11.保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除法律法規(guī)、基金合同及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前，應予以保密，不向他人泄露；

12.按基金合同規(guī)定向基金份額持有人分配基金收益；

13.按照法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回和分紅款項；

14.不謀求對上市公司的控股和直接管理；

15.依據(jù)《暫行辦法》、《試點辦法》、基金合同及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會；

16.編制基金的財務會計報告；

17.保管基金的會計賬冊、報表、記錄15年以上；

18.確保向基金投資人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間內發(fā)出；保證投資人能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并得到有關資料的復印件；

19.參加基金清算小組，參與基金資產的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

20.面臨解散、依法被撤銷、破產或者由接管人接管其資產時，及時報告中國_____并通知基金托管人；

21.因過錯導致基金資產的損失或因處理基金事務不當對第三人所負債務或者其受到的損失，應以其自有財產承擔，其責任不因其退任而免除；

22.基金托管人因過錯造成基金資產損失時，基金管理人應為基金向基金托管人追償；

23.不從事任何有損基金及本基金其他當事人利益的活動；

24.公平對待所管理的不同基金，防止在不同基金間進行有損本基金份額持有人的利益及資源分配；

25.負責為基金聘請注冊會計師和律師；

26.法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務。

六、基金托管人的權利與義務

（一）基金托管人的權利

1.安全保管基金財產；

2.依照《基金合同》的約定獲得基金托管費；

3.監(jiān)督基金的投資運作，如認為基金管理人違反了《基金合同》的有關規(guī)定，應呈報中國_____和銀行監(jiān)管機構，并采取必要措施保護基金投資人的利益。除非法律法規(guī)、《基金合同》及《托管協(xié)議》規(guī)定，否則，基金托管人對基金管理人的行為不承擔任何責任；

4.在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

5.有權對基金管理人的違法、違規(guī)投資指令不予執(zhí)行，并向中國_____報告；

6.法律、法規(guī)、《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他權利。

（二）基金托管人的義務

1.基金托管人將遵守《暫行辦法》、《試點辦法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，為基金份額持有人的最大利益處理基金事務；基金托管人保證恪盡職守，依照誠實信用、勤勉盡責的原則，謹慎、有效地持有并保管基金資產；

2.設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金資產托管事宜；

3.建立健全內部控制制度，確?；鹳Y產的安全，保證其托管的基金資產與基金托管人自有資產相互_____，保證其托管的基金資產與其托管的其他基金資產相互_____；對不同的基金分別設置賬戶，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互_____；

4.除依據(jù)《暫行辦法》、《試點辦法》、本《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不為自己及任何第三人謀取利益，基金托管人違反此義務，利用基金資產為自己及任何第三方謀取利益，所得利益歸于基金資產，造成基金資產損失的，承擔賠償責任；基金托管人不得將任何基金資產轉為其自有財產，違背此款規(guī)定的，將承擔相應的責任，包括但不限于恢復所涉及的基金資產的原狀、承擔賠償責任；

5.除依據(jù)《暫行辦法》、《試點辦法》、本《基金合同》及其他有關規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產；

6.保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；

7.以托管人和基金聯(lián)名的方式為基金開設證券賬戶，以基金的名義開立銀行存款賬戶等基金資產賬戶，負責基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負責辦理基金名下的資金往來；

8.對基金商業(yè)秘密和基金份額持有人、投資者進行基金交易有關情況負有保密義務，不泄露基金投資計劃、投資意向及基金份額持有人或投資者的相關情況及資料等；除《暫行辦法》、《試點辦法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；但因遵守和服從司法機構、中國_____或其他監(jiān)管機構的判決、裁決、決定、命令而作出的披露不應視為基金托管人違反本《基金合同》規(guī)定的保密義務；

9.復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值及本基金的單位基金資產凈值；

10.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；

11.按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報告，并報中國_____和銀行監(jiān)管機構；

12.在定期報告內出具基金托管人意見，說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照本《基金合同》的規(guī)定進行，如果基金管理人有未執(zhí)行本《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?/p>

13.保存有關基金托管事務的完整記錄15年以上；

14.按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；

15.依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向相應的基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；

16.參加基金清算小組，參與基金資產的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

17.面臨解散、依法被撤銷、破產或者由接管人接管其資產時，及時報告中國_____和銀行監(jiān)管機構，并通知基金管理人；

18.基金管理人因過錯造成基金資產損失時，基金托管人應為基金向基金管理人追償；

19.因過錯導致基金資產的損失或因違背托管職責或者處理基金事務不當對第三人所負債務或者其受到的損失，應以其自有財產承擔，其責任不因其退任而免除；

20.監(jiān)督基金管理人的投資運作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法、違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國_____報告；

21.不從事任何有損基金及基金其他當事人利益的活動；

22.法律、法規(guī)、本《基金合同》和依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義務。

七、基金份額持有人的權利與義務

（一）基金份額持有人的權利

1.按本《基金合同》的規(guī)定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，并行使表決權；

2.按本《基金合同》的規(guī)定取得基金收益；

3.監(jiān)督基金經營情況，查詢或獲取公開的基金業(yè)務及財務狀況的資料；

4.申購或贖回基金份額；

5.在不同的基金直銷或代銷機構之間轉托管；

6.獲取基金清算后的剩余資產；

7.要求基金管理人或基金托管人按法律法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件的規(guī)定履行其義務；

8.依照本合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會；

9.要求基金管理人或基金托管人及時依據(jù)法律法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件行使權利、履行義務；

10.法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件規(guī)定的其他權利。

（二）基金份額持有人的義務

1.遵守基金合同；

2.繳納基金認購、申購款項，承擔基金合同規(guī)定的費用；

3.以其對基金的投資額為限承擔基金虧損或者終止的有限責任；

4.不從事任何有損基金及本基金其他當事人利益的活動；

5.法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務。

八、基金份額持有人大會

（一）召開事由

有以下情形之一的，_____開基金份額持有人大會：

1.修改基金合同；

2.更換基金管理人；

3.更換基金托管人；

4.決定終止基金；

5.與其它基金合并；

6.轉換基金運作方式；

7.提高基金管理人、基金托管人的報酬標準；

8.更換標的指數(shù)，但本基金合同另有規(guī)定的除外；

9.中國_____規(guī)定的其他情形；

10.法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項。

以下情形不須召開基金份額持有人大會：

1.調低基金管理費率、基金托管費率；

2.在本基金合同規(guī)定的范圍內變更本基金的申購費率、贖回費率或在中國_____允許的條件下調整_____方式；

3.因相應的法律、法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進行修改；

4.對《基金合同》的修改不涉及基金合同當事人權利義務關系發(fā)生變化；

5.對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響；

6.按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。

（二）召集方式

1.在正常情況下，基金份額持有人大會由基金管理人召集；

2.在更換基金管理人或基金管理人未行使召集權的情況下，由基金托管人召集；

3.在基金管理人和基金托管人均無法行使召集權的情況下，可由持有本基金_____%（不含_____%）以上份額的持有人就同一事項召集；若就同一事項出現(xiàn)若干個基金份額持有人提案，則由提出該等提案的基金份額持有人共同推選出代表召集基金份額持有人大會。

（三）通知

1.召開基金份額持有人大會，召集人應在會議召開前_____天，在至少一種中國_____指定的至少一種信息披露媒體公告通知?；鸱蓊~持有人大會通知至少應載明以下內容：

（1）會議召開的時間、地點和方式；

（2）會議擬審議的事項；

（3）有權出席基金份額持有人大會的權益登記日；

（4）代理投票授權委托書的內容要求（包括但不限于代理人身份、代理權限和代理有效期限等）、委托書送達時間和地點；

（5）會務常設聯(lián)系人姓名、電話。

2.采取通訊方式開會并進行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見的寄交和收取方式。

（四）會議的召開

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式召開。

會議的召開方式由召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以現(xiàn)場開會方式召開基金份額持有人大會。

1.現(xiàn)場開會

由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托書委派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表

2022股票基金心得體會及收獲三

股票發(fā)行承銷合同(a股，樣式一)

本協(xié)議由以下當事人在__________市簽署

甲方：發(fā)行人，即__________股份有限公司

住所：__________省__________市__________路__________號

法定代表人：__________

乙方：主承銷商，即__________證券公司

住所：__________省__________市__________路__________號

法定代表人：__________

鑒于：

1.__________股份有限公司是依法成立的股份有限公司，已獲中國_____核準發(fā)行a股_______萬股；乙方為依法成立的經營證券業(yè)務的證券公司，已獲得中國_____認可具有主承銷商資格，

2.__________股份有限公司準備向社會公眾發(fā)行a股_______萬股，現(xiàn)委托__________證券公司作為主承銷商負責策劃本次承銷事宜，__________證券公司同意接受此委托。

為了明確雙方的權利義務，根據(jù)有關法律、法規(guī)的規(guī)定，制定本協(xié)議，以資共同遵守。

第一條?承銷方式

甲方委托乙方為甲方a種股票發(fā)行的主銷商和股票上市推薦人，由乙方負責總承銷股票業(yè)務。本次股票發(fā)行采用包銷方式，即在承銷期限內未能全數(shù)發(fā)行完畢，未售出部分股票由乙方全額購入。

第二條?承銷股票的種類、數(shù)量、發(fā)行價格和發(fā)行總市值

2.1?甲方本次委托乙方代為承銷的股票種類為人民幣普通股(即a股)，每股面值人民幣1元。

2.2?甲方本次委托乙方向社會公共發(fā)行的股票總額為__________股。

2.3?每股發(fā)行價格為__________元。

2.4?發(fā)行總市值為__________元(即每股發(fā)行價格_________發(fā)行總額)。

第三條?承銷期限及起止日期

3.1?本次股票承銷期為__________天(不超過90天)。

3.2?承銷期限自刊登公開招股說明書之日起至第__________天為止。

第四條?承銷付款方式及日期

在本次承銷期屆滿后，30個工作日內無論是否全部發(fā)行完畢，乙方均應將全部股票款項(如未全部發(fā)行完畢，也包括自己包銷部分的股款)在扣除承銷費用后，一次劃向甲方指定的銀行帳號。

第五條?承銷手續(xù)費的計算、支付方式

5.1?甲、乙雙方經協(xié)商同意，甲方向乙方支付發(fā)行總值的_______％作為主承銷費用(按_____的_____標準，為1.5％～3％之間)。該費用包括但不限于文件制作費(如招股說明書、上市公告書等文書的制作)、主承銷協(xié)調費等。

5.2?承銷費用由乙方在向甲方支付股票款項時扣除。

第六條?其他費用與承銷有關的費用

與本次股票發(fā)行(承銷)有關的其他費用，如廣告宣傳費、印刷費等費用由甲方確認后由其承擔。該等費用不包含在第7條所指的主承銷手續(xù)費中。

第七條?上市推薦費

上市推薦費按本次發(fā)行面值_______％收取，由乙方一并在移交股款時扣除。

第八條?甲方的權利義務

8.1?甲方的權利

8.1.1?甲方有權要求乙方按本協(xié)議的規(guī)定勤勉，盡責地承銷股票，并有權對整個承銷活動進行監(jiān)督。

8.1.2?甲方有權要求乙方按本協(xié)議的規(guī)定時間和方式支付全部股票款項(在扣除承銷手續(xù)費和上市推薦費以后)。

8.2?甲方的義務

8.2.1?甲方有義務向乙方提供本次股票發(fā)行所需的所有詳盡的、真實的、完整的資料和文件，以便乙方的工作順利地進行。

8.2.2?甲方有義務協(xié)助乙方的本次股票發(fā)行工作，包括但不限于為乙方對其企業(yè)進行實地考察提供方便，協(xié)助辦理有關手續(xù)等。

第九條?乙方的權利義務

9.1?乙方的權利

9.1.1?乙方有權要求甲方對本次股票發(fā)行工作給予配合。

9.1.2?乙方有權要求甲方提供的與本次股票發(fā)行有關的所有資料文件為真實、完整、準確的。如果甲方未盡此項義務而致使本次股票發(fā)行受阻或失敗，乙方有權終止本協(xié)議。

9.1.3?乙方有權按本協(xié)議的約定收取有關承銷手續(xù)費、上市推薦費和其他有關費用。

9.2?乙方的義務

9.2.1?乙方有義務按本協(xié)議的規(guī)定，盡責、勤勉地完成本次股票承銷活動。

9.2.2?乙方應積極協(xié)助甲方向上級主管部門辦理發(fā)行股票的申報手續(xù)，制訂發(fā)行時間表。

9.2.3?乙方負責組建承銷團，制訂股票發(fā)行具體方案，編制招股說明書等相關文件或資料，并與有關方面簽訂分銷合同，資料備忘錄以及相關的其他法律文件，并負責處理、協(xié)調本次股票發(fā)行過程中出現(xiàn)的有關問題。

9.2.4?乙方負責為甲方進行上市輔導(具體協(xié)議以后再簽)和推薦上市等服務工作。

9.2.5?乙方對甲方負有保密義務，即其對在本次股票發(fā)行過程中所知道甲方的商業(yè)秘密等不欲讓外人知道的秘密負有保密的責任。

第十條?甲、乙雙方聲明

甲、乙雙方保證，雙方自本協(xié)議簽署之日起一直到本次承銷結束日為止，在事先未與對方協(xié)商并取得對方書面同意的情況下，不能以任何形式。對外披露招股說明書以外的可能影響本次股票發(fā)行的信息，否則應承擔違約責任。

第十一條?甲方的承諾

11.1?甲方保證其為乙方提供的與本次股票發(fā)行有關的資料文件為真實、完整、準確，不存在重大誤解、虛假性陳述和重要遺漏。

11.2?甲方承諾，將視本次a股發(fā)行的進程，同意乙方提出的相關合理的要求，包括采取相應的行為和提供相應的文件。以上目的是為了本次a股的順利發(fā)行。

第十二條?違約責任

甲、乙雙方應嚴格遵守本協(xié)議的各項規(guī)定，如有違反，則為違約行為，應承擔違約責任。給對方造成損失的，要予以全額賠償(有其他具體規(guī)定除外)；雙方均有過錯的，按過錯大小分別承擔相應的責任。以下為具體違約責任的規(guī)定：

12.1?甲方在與乙方簽訂本協(xié)議后又選擇其他證券公司擔任相同或類似的角色的，其與其他證券公司簽訂的協(xié)議無效，而且還應履行本協(xié)議下之全部義務；如果已無法履行該義務，則應支付股金總額的_________/萬，作為賠償金；

12.2?由于乙方的過失造成本次a股未能發(fā)行，應向甲方支付股金總額的_________/萬，作為賠償金；

12.3?乙方延遲劃撥股款的，按同期銀行利率＋_______％來計收利息。

第十三條?爭議的解決

13.1?雙方就本協(xié)議的解釋、履行，以及與本協(xié)議有關的其他爭議，應首先通過友好協(xié)商解決；

13.2?如果雙方自友好協(xié)商開始后30日內未能達成一致，則應將爭議提交中國證券監(jiān)督管理委員會指定的_____機構_____，其_____裁決為終局的，對雙方有約束力。

第十四條?不可抗力

自本協(xié)議簽署日到承銷結束日之間，如果發(fā)生任何政治、軍事、經濟、金融、法律等方面的重大變故，而且此等變故為雙方所不可預料，不可避免，而且已經或者將會對甲方的業(yè)務、財務狀況以及本次a股發(fā)行產生重大不利影響，則任何一方可以決定暫時中止(不可超過30天)本協(xié)議或者終止本協(xié)議。

第十五條?未盡事宜

本協(xié)議未盡事宜，由雙方協(xié)商補充，補充協(xié)議為本協(xié)議之一部分，與本協(xié)議有同等法律效力。

第十六條?附則

16.1?本協(xié)議經雙方法定代表人或者授權代表簽字并加蓋單位公章后生效。

16.2?本協(xié)議一式十份，甲乙雙方各執(zhí)二份，其余四份作為報審材料。

甲方：__________股份有限公司(蓋章)

法定代表人(或授權代表)(簽字)

乙方：__________證券公司(蓋章)

法定代表人(或授權代表)(簽字)

__________年_____月_____日

2022股票基金心得體會及收獲四

甲方(出質人)：

法定代表人：

職務：

住所(地址)

電話：

乙方(質權人)：

法定代表人：

職務：

住所(地址)

電話：

丙方(監(jiān)管人)：

法定代表人：

職務：

住所(地址)

電話：

因(以下簡稱被保證人)與(以下簡稱受益人)簽訂了編號為的(以下簡稱主合同)。(以下簡稱被保證人)與乙方簽定編號為_________________《委托保證合同》，約定由乙方為其提供保證期限為自主債務履行期屆滿之日起兩年，擔保范圍為__________________的保證擔保。為了確保主合同項下被保證人切實履行還款義務，甲方向乙方提供質押反擔保。為明確當事人權利、義務，依據(jù)我國《民法典》等有關法律法規(guī)規(guī)定，當事人經平等協(xié)商一致，訂立本合同。

第一條甲方陳述與保證

1.1自己對本合同項下出質權利完全的、有效的、合法的所有權;本合同項下的出質權利不存在所有權方面的爭議;

1.2完全了解被保證人的權利義務，為其提供質押反擔保完全出于自愿且是真實的意思表示;

1.3本合同項下權利依法可以設定質押，設立本合同的質押不會受到任何限制。

第二條質押反擔保范圍

2.1甲方質押反擔保的范圍包括：主合同項下全部借款本金、利息、罰息、違約金、賠償金、實現(xiàn)質權的費用。

2.2當被保證人不履行其債務時，乙方有權直接要求甲方在其擔保范圍內承擔擔保責任。

第三條出質權利

3.1本合同項下用于出質的權利為：指定資金賬戶上的證券和資金，詳見《股票質押清單》。

3.2本合同簽訂時甲乙雙方對出質權利約定的價值，不作為乙方處分該權利時的估價依據(jù)，不對乙方行使質權構成任何限制。

第四條出質權利憑證的移交

4.1本合同項下出質權利的權利憑證和其它相關資料應于________年____月____日前由甲方交付乙方保管。乙方驗收后向甲方出具收據(jù)。

4.2被保證人履行全部債務后，乙方應當及時將該權利憑證和其它相關資料返還甲方。

第五條委托管理

5.1甲方、乙方委托丙方對《股票質押清單》上的資金賬戶的證券和資金進行管理。為此，甲方單獨設置證券交易密碼，乙方單獨設置資金密碼。

5.2未經乙方書面同意，甲方不得辦理以下業(yè)務：

1)辦理證券的轉托管;

2)辦理t+0銀證轉款業(yè)務;

3)在被保證人履行其全部義務之前，未經乙方書面同意不得以任何形式從《股票質押清單》上的資金賬戶中提取資金或轉帳。

4)上海賬戶的登記、撤銷指定交易。

5.3甲方承諾：在《股票質押清單》上的資金賬戶中的證券市值及資金的價值總額低于人民幣__________萬元時，甲方不再享有該資金賬戶中的證券和資金的交易權利和所有權。發(fā)生上述情形后，乙方自動取得上述交易權和所有權。

第六條質權的實現(xiàn)

6.1若被保證人未能如期歸還貸款本息，乙方履行保證義務后自動取得該資金賬戶中證券和資金的所有權。由乙方自行或委托丙方賣出證券，所得款項和資金賬戶內的資金由丙方以支票方式優(yōu)先向乙方支付代被保證人償還的本金和利息、違約金、賠償金等，如有剩余則將剩余部分歸還甲方。

6.2出現(xiàn)6.1條中乙方出售證券的情況的，丙方須協(xié)助乙方盡可能以有利條件賣出證券以保護乙方及甲方的權益。

第七條甲方的權利和義務

7.1承擔本合同項下乙方實現(xiàn)質權的全部費用。

7.2在本合同有效期內非經乙方同意，甲方不得將本合同項下的權利饋贈、轉讓或以任何其他方式處分。

7.3在質權受到或可能受到來自任何第三方的侵害時，甲方有義務通知并協(xié)助乙方免受侵害。

7.4自然人出質人有下列情形之一，應當提前30個工作日書面通知乙方;

1)涉及重大經濟糾紛;

2)質押權利發(fā)生權屬爭議;

3)住所、電話等發(fā)生變更。

7.5法人出質人有下列情形之一，應當提前30個工作日書面通知乙方：

1)經營機制發(fā)生變化，如實行承包、租賃、聯(lián)營、合并、兼并、分立、股份制改造、與外商合資合作等;

2)經營范圍和注冊資金發(fā)生變更、股權變動;

3)財務狀況惡化或涉及重大經濟糾紛;

4)破產、歇業(yè)、解散、被停業(yè)整頓、被吊銷營業(yè)執(zhí)照、被撤銷;

5)住所、電話、法定代表人發(fā)生變更。

7.6被保證人提前償清主合同項下全部債務后，甲方不再承擔擔保責任。

7.7有義務配合丙方的監(jiān)管以及乙方質權的實現(xiàn)。

第八條乙方的權利和義務

8.1發(fā)生下列情形之一的，乙方可以提前處分質押權利并以所得價款優(yōu)先受償：

1)依據(jù)主合同約定或法律規(guī)定解除主合同;

2)主合同履行期間被保證人被宣告破產、被解散、擅自變更企業(yè)體制致使貸款債權落空、卷入或即將卷入重大的訴訟或仲裁程序及其他法律糾紛等對其償債能力有重大影響的情況。

8.2有權要求甲方協(xié)助，避免質權受到來自任何第三方的侵害。

8.3代被保證人償還貸款后，乙方有權取得《股票質押清單》上的資金賬戶中證券和資金的所有權。乙方有權自行或委托丙方賣出證券，對所得款項及該賬戶中的資金有優(yōu)先受償權。

8.4質押期間《股票質押清單》上的資金賬戶上的證券市值和資金的價值總額低于________時，乙方有權自行或委托丙方賣出證券，并將所得款項及該賬戶中的資金向法定機關提存。

8.5乙方依據(jù)8.3條或8.4條償清本合同質押擔保范圍內全部債務后還有剩余的，乙方應將剩余部分返還給甲方。

8.6享有本合同約定的其他權利，應履行本合同中規(guī)定的其他義務。

第九條丙方的權利和義務

9.1每周為乙方出具出質證券的對帳單。

9.2《股票質押清單》中的資金賬戶上的證券市值和資金的價值總額即將低于________時，須書面通知甲方和乙方;價值總額即將低于__________時，按本合同6.1條、8.3條、8.4條及其他的有關約定將證券賣出。

9.3在被保證人履行其全部義務之前，未經乙方書面同意，不得接受甲方以任何形式從《股票質押清單》上的帳號中提取資金或轉帳。

9.4享有本合同約定的其他權利，應履行本合同中規(guī)定的其他義務。

第十條違約責任

10.1甲方在本合同第一條中作虛假陳述與聲明，給乙方造成損失的，應予賠償。

10.2本合同生效后，當事人應當全面履行本合同約定的義務。任何一方沒有履行或沒有完全履行本合同約定的義務，應承擔相應違約責任，并賠償由此給他方造成的損失。

10.3如因甲方過錯造成本合同無效，甲方應在質押擔保范圍內賠償乙方全部損失。

第十一條合同的生效、變更、解除和終止

11.1本合同經當事人的法定代表人或授權代理人簽字并加蓋公章后生效(自然人出質人簽字生效)。

11.2本合同有效期為：自本合同生效之日至主合同借款本金、利息、違約金、賠償金、實現(xiàn)債權的費用全部清償之日終止。

11.3《保證合同》、《委托保證合同》無效，本合同仍有效。

11.4本合同生效后，任何一方不得擅自變更或解除。如本合同需要變更或解除時，應經當事人協(xié)商一致并達成書面協(xié)議。書面協(xié)議達成之前，本合同仍然有效。

11.5如甲方未按7.4.3條或7.5.5條的規(guī)定通知乙方的，乙方按原址發(fā)送的函件視為送達。

第十二條爭議的解決

12.1當事人在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應首先通過協(xié)商解決。協(xié)商不成的，在乙方所在地人民法院通過訴訟方式解決。

第十三條其他約定事項

13.1《質押權利清單》中的資金賬戶上的證券市值和資金的價值總額即將低于____________時，經乙方書面同意，甲方可采取下列方式，以保持證券交易的正常進行：

1)向資金賬戶存入一定資金;

2)提前清償部分貸款：

13.2質押期間未經乙方同意，甲方無權將《股票質押清單》上的帳號注銷、分立、合并、更改。甲方未經乙方同意向丙方申請進行上述行為的，丙方有權且必須予以拒絕。

第十四條附件

14.1本合同附件是本合同不可分割的組成部分，與本合同正文具有同等法律效力。

14.2本合同的附件包括：

附件一：《股票質押清單》

第十五條附則

15.1本合同正本一式三份，甲方、乙方、丙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

以下無正文

甲方(公章)：

法定代表人(簽字)：

乙方(公章)：

法定代表人(簽字)：

丙方(公章)：

法定代表人(簽字)：

簽訂日期：

簽訂地點：

附件：

股票質押清單

出質股票出質人權利證書及編號質押價值

出質人(簽字)：

質權人(簽字)：

日期：