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當在某些事情上我們有很深的體會時,就很有必要寫一篇心得體會,通過寫心得體會,可以幫助我們總結(jié)積累經(jīng)驗。心得體會對于我們是非常有幫助的,可是應(yīng)該怎么寫心得體會呢?下面我給大家整理了一些心得體會范文,希望能夠幫助到大家。
對于反洗錢人員培訓心得體會和方法一
一、活動目的
通過反洗錢宣傳月活動,提高全行各級管理人員和基層 員工對反洗錢工作重要性的認識,普及反洗錢專業(yè)知識,切 實提高我行反洗錢工作人員的專業(yè)技能和水平,有效防范和 打擊洗錢活動犯罪,維護社會和經(jīng)濟秩序穩(wěn)定,樹立郵儲銀 行反洗錢工作的良好形象。
二、活動內(nèi)容
1.68月 3 號,我行召開了反洗錢宣傳會議,成立了以 劉慶秀行長為組長,各部室負責人為組員的反洗錢宣傳領(lǐng)導 小組,認真組織開展反洗錢宣傳宣傳月活動。
2.自 8 月 1 日起,兩網(wǎng)點通過 led 顯示屏滾動播放反洗 錢宣傳標語。營業(yè)部、煙店支行根據(jù)附件中的宣傳口號,通 過 led 顯示屏實行間隔滾動播放反洗錢宣傳標語及政策,每 日對宣傳標語進行不間斷播放。
3.我行把從市分行領(lǐng)取的反洗錢宣傳彩頁向客戶廣為 散發(fā)。
4.宣傳月期間我行通過在兩網(wǎng)點附近設(shè)立咨詢臺、擺放 宣傳版報、發(fā)放宣傳資料等多種形式開展宣傳活動,擴大了 宣傳范圍。
5.我行在 8 月末組織了反洗錢知識考試(閉卷) ,大部 分員工考試成績優(yōu)異,對不合格員工制定了懲罰措施。
三、活動總結(jié)
在反洗錢宣傳月期間,我行劉慶秀行長、鄭磊副行長高 度重視反洗錢宣傳活動,認真協(xié)調(diào)宣傳培訓工作和日常經(jīng)營 的關(guān)系,積極組織本行各類相關(guān)人員參加反洗錢宣傳月活動。
各部室認真履行工作職責,結(jié)合本部室的實際情況,采 取靈活多樣的宣傳方式,面向全體員工、面向社會公眾廣泛 宣傳反洗錢法律知識。
對于反洗錢人員培訓心得體會和方法二
為了預(yù)防洗錢活動,規(guī)范營業(yè)部反洗錢工作,維護正常的金融秩序,營業(yè)部根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、人民銀行及公司總部下發(fā)的反洗錢相關(guān)法律法規(guī)等文件精神,多次組織員工認真學習,牢固樹立反洗錢法律意識,認真履行反洗錢工作職責,積極開展反洗錢法律法規(guī)的宣傳和投資者教育工作?,F(xiàn)將反洗錢工作總結(jié)如下:
一、20xx年營業(yè)部完成的主要工作
(一)、內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況:營業(yè)部為了保障反洗錢工作的有效開展,根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》及公司制度,明確了反洗錢工作的目標和原則,確定了反洗錢工作小組人員設(shè)置及主要職責。
(二)、營業(yè)部反洗錢工作制度和流程的制定情況:完善和下發(fā)了營業(yè)部相關(guān)細則和辦法,將日期細化、具體,并將各項責任落實到每個崗位上,營業(yè)部全體員工在工作中嚴格遵照執(zhí)行。
(三)、組織機構(gòu)建設(shè)情況:
設(shè)立營業(yè)部反洗錢工作辦公室主要負責落實營業(yè)部各崗位、各項業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢活動預(yù)防和監(jiān)控措施,以及客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告等工作,保障反洗錢工作的有效開展。
設(shè)立反洗錢專干:全面負責營業(yè)部反洗錢具體工作的組織和實施,以及與上級監(jiān)管部門的溝通聯(lián)系。
(四)、大額交易和可疑交易報告情況:對可疑交易客戶留存信息及相關(guān)客戶資料再次進行審核、檢查。并將核查內(nèi)容和結(jié)果及時準確地反饋至合規(guī)管理部,并按照規(guī)定保存反洗錢工作核查底稿。嚴格按照《公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則,妥善保存客戶反洗錢反饋記錄。
(五)、客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況:
1、業(yè)務(wù)辦理中客戶身份識別情況:
(1)、在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份識別
在辦理開戶業(yè)務(wù)時,要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件,真實、完整地填寫客戶基本信息表格,業(yè)務(wù)人員通過“居民身份證閱讀器”、“其他的身份輔助證明”、“公安信息查詢網(wǎng)”核查客戶身份證明文件相關(guān)信息,或通過現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式確認客戶的身份信息,認真、嚴格審核客戶填寫的信息內(nèi)容,留存相關(guān)資料復(fù)印件。并準確錄入客戶信息,建立客戶信息檔案,包括客戶的姓名、性別、出生日期、國籍、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話、移動電話、電子郵箱,身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等信息。
對所辦理業(yè)務(wù)進行檢查,各項業(yè)務(wù)辦理均符合相關(guān)制度要求,未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。(2)、客戶相關(guān)信息資料變更
我部辦理資金賬戶重要信息修改業(yè)務(wù)均嚴格按照公司的有關(guān)規(guī)定,對客戶重新識別身份信息,要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機關(guān)出具的證明書辦理變更手續(xù),未為身份不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)。
(3)、客戶轉(zhuǎn)托管、撤銷指定及大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)
營業(yè)部在辦理轉(zhuǎn)托管、撤銷指定交易業(yè)務(wù)、大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù),經(jīng)檢查,業(yè)務(wù)人員在為客戶辦理此類業(yè)務(wù)時,均嚴格按照公司的相關(guān)業(yè)務(wù)流程和審批制度進行辦理。
(4)、其他業(yè)務(wù)辦理過程中的身份識別,包括第三存管、變更存管銀行、代辦股份確權(quán)、清密、賬戶基本信息變更、開通委托方式等業(yè)務(wù),營業(yè)部未開立匿名賬戶或假名賬戶,未為身份不明的客戶開立賬戶或提供相關(guān)金融服務(wù);
(5)、客戶風險等級劃分
根據(jù)公司20xx年5月31日下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)反洗錢客戶風險等級劃分標準及實施細則的通知》。營業(yè)部于上半年完成了所有客戶風險等級劃分核查工作。
(6)、2010年全年營業(yè)部根據(jù)風險等級劃分工作標準對賬戶進行重新識別,并對客戶賬戶的風險等級劃分進行了相應(yīng)的調(diào)整,審批程序規(guī)范;
2、客戶身份資料和交易記錄保存情況:
營業(yè)部嚴格按照《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則,妥善保存客戶身份資料、業(yè)務(wù)資料、交易記錄、反洗錢記錄、客戶回訪記錄。營業(yè)部反洗錢工作檔案分為客戶檔案與反饋記錄兩類,客戶檔案由大堂經(jīng)理崗負責保管,反饋記錄由合規(guī)管理專員保管。
(六)、宣傳培訓開展情況:營業(yè)部對反洗錢工作高度重視,積極參加各種相關(guān)反洗錢學習培訓,并及時向員工傳達會議精神,認真落實反洗錢工作。
1、營業(yè)部隨文件下發(fā)及時進行員工的反洗錢相關(guān)培訓,留存了相關(guān)培訓記錄。
2、營業(yè)部每月在營業(yè)部大廳舉辦反洗錢方面的投資者風險教育講座。
3、營業(yè)部通過在投資者教育園地張貼《反洗錢知識問答》,大力宣傳反洗錢法律法規(guī)知識,提高投資者對反洗錢的認識。
4、營業(yè)部針對投資者的需要,將《反洗錢法》裝訂成冊,擺放于營業(yè)部顯著位置。
5、營業(yè)部為了向廣大投資者宣傳反洗錢相關(guān)知識,營造宣傳氛圍,懸掛了“打擊洗錢犯罪、維護金融秩序”的宣傳條幅,在營業(yè)部入口處張貼證監(jiān)會統(tǒng)一印制的反洗錢宣傳海報。
6、通過向投資者發(fā)送反洗錢宣傳短信,dvd滾動播放反洗錢宣傳短片,客戶自助交易系統(tǒng)及l(fā)ed屏播放反洗錢標語等予以警示說明,使投資者對反洗錢有了更深入的了解和認識。
7、3月15日、10月30日、xx月4日員工走出營業(yè)部,組織員工選擇人流量大、宣傳群體較廣的火車站廣場、社區(qū)設(shè)立宣傳臺和宣傳展板與市民投資者面對面接觸,解答群眾現(xiàn)場咨詢,組織群眾填寫調(diào)查問卷,發(fā)放宣傳資料。讓過往群眾認識了洗錢活動的危害性和進行反洗錢活動的重要性,增強反洗錢意識,從而更好地配合金融機構(gòu)的反洗錢工作。
(七)、相關(guān)資料報送情況:營業(yè)部能夠及時采集反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù),及時、準確的將反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送人民銀行。
(八)、法定備案資料報送情況:營業(yè)部能夠及時的報送反洗錢工作的法定備案資料。
(九)、創(chuàng)業(yè)板投資者適當性管理工作:營業(yè)部認真做好創(chuàng)業(yè)板投資者教育和規(guī)則宣傳工作,積極引導投資者理性參與;加強對投資者開通創(chuàng)業(yè)板的風險揭示工作。
(十)、每周的合規(guī)工作:每周對營業(yè)部重要崗位、關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進行檢查,包括在開戶及各類代理業(yè)務(wù)流程當中,營業(yè)部能夠按照規(guī)定進行客戶身份的識別;每周對新開戶的風險等級進行核查,營業(yè)部能夠按照劃分標準進行劃分,并在客戶分類信息中標注。以上形成周合規(guī)工作報告,共及時、準確反饋38次合規(guī)工作報告。
(十一)、其他需向合規(guī)部報送的工作:每月前兩個工作日,通過合規(guī)信息通道向合規(guī)管理部報送營業(yè)部上一個月的客戶證件留存新增失效數(shù)和更新數(shù),能準確、及時上報數(shù)據(jù)。
二、20xx年反洗錢工作計劃:
1、定期組織員工認真學習,針對證券行業(yè)特點對營業(yè)部員工進行反洗錢專項培訓,增強員工的反洗錢知識,加強監(jiān)測、分析、甄別可疑交易的能力,提高員工的反洗錢工作水平。
2、對于營業(yè)部存量客戶風險等級劃分工作,對于缺失身份證件有效期限、職業(yè)等身份基本信息的客戶,營業(yè)部將采取積極的措施通知客戶補充身份資料、回訪等方式進行識別或者重新識別,辦理賬戶的風險等級調(diào)整,并按公司總部要求及時、準確完成劃分工作。
3、深入、全面、系統(tǒng)地開展營業(yè)部的投資者教育和適當性管理工作。加強營業(yè)部投資者的反洗錢教育工作。
4、將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,嚴格按照反洗錢法律法規(guī)要求開展工作,積極履行反洗錢義務(wù)和職責,認真執(zhí)行身份識別、資料保存、大額和可疑交易報告制度,進一步加大反洗錢宣傳培訓的力度,確保全員樹立牢固的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強反洗錢工作的緊迫感、主動性,切實防范洗錢風險。
對于反洗錢人員培訓心得體會和方法三
近年來,隨著農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展,企業(yè)對開戶網(wǎng)銀的使用也日益廣泛。網(wǎng)上銀行又稱網(wǎng)絡(luò)銀行、在線銀行,是指銀行利用internet技術(shù),通過internet向客戶提供開戶、銷戶、查詢、對帳、行內(nèi)轉(zhuǎn)帳、跨行轉(zhuǎn)賬、信貸、網(wǎng)上證劵、投資理財?shù)葌鹘y(tǒng)服務(wù)項目,使客戶可以足不出戶就能夠安全便捷地管理活期和定期存款、支票、信用卡及個人投資等。
網(wǎng)上銀行使金融服務(wù)從柜臺延伸到網(wǎng)絡(luò),具有無紙化交易、服務(wù)方便、快捷、高效、可靠、經(jīng)營成本低廉、簡單易用等特點,為社會經(jīng)濟活動帶來了很多便利。同時,網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)所特有的便捷性、隱蔽性、虛擬性、復(fù)雜性和跨國性,也為不法分子的洗錢活動提供了可乘之機,使反洗錢工作面臨著諸多問題,給金融機構(gòu)反洗錢帶來了嚴峻的挑戰(zhàn)。農(nóng)發(fā)行有網(wǎng)銀業(yè)務(wù),因此也存在相關(guān)風險。 網(wǎng)上銀行反洗錢工作存在的隱患和問題如下,
1、網(wǎng)上銀行缺乏法律法規(guī)的保障
網(wǎng)上銀行是經(jīng)濟金融活動的一部分,它離不開法律的規(guī)范和保障。目前,我國仍然沒有一部完整的關(guān)于網(wǎng)上銀行的法律規(guī)章制度,缺乏對網(wǎng)上銀行嚴密有效的監(jiān)管措施,并且,現(xiàn)有的反洗錢法律法規(guī)主要針對的是金融機構(gòu)或特定非金融機構(gòu)的傳統(tǒng)業(yè)務(wù),很難規(guī)范網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。法律法規(guī)的缺失給不法分子添加了更多的便利,增加了反洗錢的難度,使網(wǎng)上銀行的經(jīng)濟金融活動不能正常有秩序的進行。
2、網(wǎng)上銀行無紙化交易增加了監(jiān)查可疑交易的難度
網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)采用的是無紙化交易,客戶通過互聯(lián)網(wǎng)可以隨意自主地匯劃資金,無須注明用途,沒有原始單證,只有業(yè)務(wù)流水和分戶賬。在傳統(tǒng)支付交易的辦理中,客戶需要到銀行柜臺上填寫相關(guān)票證,寫明交易的時間、金額、用途等要素,并簽名確認,一筆交易要經(jīng)過多個相關(guān)工作人員的經(jīng)辦、授權(quán)、審查才能辦理,在如此嚴密的業(yè)務(wù)流程控制下,多次、頻繁發(fā)生的大額交易很容易被察覺。與傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)辦理流程相比,在無紙化交易的過程中,銀行更難對其資金進行監(jiān)控和分析,這也就增加了對可疑交易監(jiān)查的難度,更利于洗錢犯罪行為的滋生。
3、客戶身份識別問題
客戶身份識別是金融機構(gòu)反洗錢工作的第一道關(guān)口。金融機構(gòu)通過確認客戶的真實身份,及時發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪的可疑客戶,從而在源頭上預(yù)防洗錢犯罪,有效保護金融體系的安全和穩(wěn)定。但是網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的隱蔽性和虛擬性嚴重妨礙了客戶身份的識別?,F(xiàn)在,許多網(wǎng)上銀行的信息交流和業(yè)務(wù)辦理,都可以在幾乎匿名的方式下進行,匿名的方式導致無法辨別客戶的真實身份,這為洗錢者提供了方便之門。
4、交易機制不夠嚴格
客戶通過網(wǎng)上銀行辦理支付轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)時,沒有相關(guān)機制對其交易進行限制,例如在實際操作中,有的行對個人網(wǎng)上銀行客戶單筆支付金額和每日累計金額不予以限制,任憑資金自由進出,這種寬松的交易機制無疑為洗錢等非法分子提供了極大的便利。
網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)不斷完善,業(yè)務(wù)量持續(xù)增加,怎樣持續(xù)穩(wěn)健的發(fā)展網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),防范打擊利用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)洗錢等非法犯罪行為,已成為廣大金融機構(gòu)迫切需要解決的問題。以下提出幾點關(guān)于網(wǎng)上銀行反洗錢的建議,
1、建立和完善網(wǎng)上銀行反洗錢法律法規(guī)
加強和完善網(wǎng)上銀行相關(guān)方面的法律法規(guī),實施對網(wǎng)上銀行支付交易嚴密有效的監(jiān)管,是預(yù)防和打擊洗錢活動的重要措施。我國網(wǎng)上銀行發(fā)展迅速,而相應(yīng)的法律法規(guī)無法滿足網(wǎng)上銀行目前迅猛的發(fā)展現(xiàn)狀。所以,必須及時建立和完善網(wǎng)上銀行反洗錢法律規(guī)章制度,以便規(guī)范網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),避免網(wǎng)上銀行監(jiān)管出現(xiàn)紕漏。 2、完善交易紀錄信息的保存由于網(wǎng)上銀行采用的是無紙化交易,對于交易紀錄信息的保存方式存在一定的缺陷,銀行很難對其資金進行監(jiān)控和分析。因此,必須對交易記錄信息保存作出明確規(guī)定,完善網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易紀錄信息的完整性和真實性,確保核查時能夠及時還原交易信息,防止洗錢行為的發(fā)生。3、做好客戶身份識別工作相關(guān)條款規(guī)定,金融機構(gòu)利用網(wǎng)上銀行為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時,應(yīng)實施嚴格的身份認證措施,強化內(nèi)部管理程序,識別客戶身份。所以,網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)在進行客戶身份識別時,應(yīng)該做到嚴格執(zhí)行客戶網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)準入時的身份認證,確??蛻羯矸菡鎸?,金融機構(gòu)應(yīng)通過實地調(diào)查等措施,掌握客戶的真實情況,以此來防范客戶利用虛假材料開戶、交易,規(guī)避洗錢犯罪的發(fā)生。
4、完善網(wǎng)上銀行交易機制
寬松的交易機制會給不法分子更多鉆空子的機會,所以應(yīng)該改變過于寬松的交易模式,設(shè)置一些限制來杜絕洗錢犯罪行為的發(fā)生。例如在網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)引入現(xiàn)金管理有關(guān)規(guī)定,對單位客戶網(wǎng)上業(yè)務(wù)設(shè)定累計金額限制等等。此外,還應(yīng)該完善網(wǎng)上銀行交易監(jiān)控技術(shù)手段,對大額交易和可疑交易進行自動、及時監(jiān)測和記錄,使數(shù)據(jù)甄別分析智能化,使反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學化,為異常交易的識別提供基礎(chǔ)信息,提高網(wǎng)上銀行洗錢活動的敏銳度、時效性和準確性,為打擊網(wǎng)上銀行洗錢犯罪提供有力的技術(shù)支持。
總而言之,我們要重視和打擊洗錢等非法犯罪行為,通過不斷的探索、實踐,逐步建立起一套行之有效的反洗錢預(yù)防體系,切實提高反洗錢防控水平,將洗錢活動阻止于發(fā)生的源頭,維護廣大人民的切身利益不受侵害,保證國家金融經(jīng)濟體系持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。
對于反洗錢人員培訓心得體會和方法四
根據(jù)穗商銀發(fā)字*號文件,關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風險》的通知,我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神,力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義,牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想,因此我們制定“一個規(guī)定、兩個辦法”來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測,以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系,從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能,維護金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。
在本季度我支行能堅持做到:
一、在單位開立結(jié)算賬戶時,嚴格把關(guān),認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性,并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況,根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,進行核對并登記。
二、對于開立個人賬戶,嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對,并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作,對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理,按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的),已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面,嚴格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過2萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控,并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶1萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶2萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆2萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本,并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成excel格式保存。
五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控,狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運
各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察,都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍,沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
在本季,我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?,F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度,加大反洗錢培訓的力度,確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務(wù),切實預(yù)防洗錢風險。
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