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當(dāng)在某些事情上我們有很深的體會(huì)時(shí),就很有必要寫一篇心得體會(huì),通過寫心得體會(huì),可以幫助我們總結(jié)積累經(jīng)驗(yàn)。那么心得體會(huì)怎么寫才恰當(dāng)呢?下面我給大家整理了一些心得體會(huì)范文,希望能夠幫助到大家。
2022理財(cái)經(jīng)理防范風(fēng)險(xiǎn)心得體會(huì)范文一
我們民主理財(cái)小組成員從任職以來,深感責(zé)任重大,肩負(fù)著學(xué)校教職工對(duì)學(xué)校各項(xiàng)財(cái)務(wù)的監(jiān)督職能,為此,我們從思想上高度重視,認(rèn)真學(xué)習(xí)民主理財(cái)章程,工作中認(rèn)真仔細(xì),從不馬虎,積極吸取群眾意見,及時(shí)反映給學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)。我們把每月底定為學(xué)校民主理財(cái)小組民主理財(cái)日,這一天,我們小組成員認(rèn)真查閱學(xué)校在本月里的各種收、支票據(jù),逐張逐頁(yè)地進(jìn)行核對(duì),對(duì)票據(jù)嚴(yán)格把關(guān),對(duì)各種收入與支出情況進(jìn)行如實(shí)記載,嚴(yán)格按照理財(cái)程序予以審查,對(duì)不符合財(cái)經(jīng)報(bào)銷的單據(jù),一律不予通過,并把每次審查的內(nèi)容作好記錄,積極參與學(xué)校的各種有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)議,并把會(huì)議精神傳遞給群眾,從中聽取群眾意見,充分發(fā)揮民主理財(cái)?shù)淖饔谩?/p>
按照中心學(xué)校規(guī)定,我們每月對(duì)公用經(jīng)費(fèi)、資料費(fèi)、學(xué)生生活費(fèi)的財(cái)務(wù)單據(jù)進(jìn)行一次審查,并按時(shí)上報(bào)到中心學(xué)校。然后,把本月的學(xué)校財(cái)務(wù)情況予以公示,增強(qiáng)了學(xué)校的各項(xiàng)財(cái)務(wù)透明度。
本學(xué)期按照中心學(xué)校的財(cái)務(wù)審批制度,我們根據(jù)校委會(huì)的安排,對(duì)學(xué)校提出的地面硬化、電改水改、屋面維修等項(xiàng)目進(jìn)行了審核,并及時(shí)上報(bào)中心學(xué)校,得到中心學(xué)校批復(fù)后,再進(jìn)行實(shí)施。這樣規(guī)范了操作程序,讓學(xué)校財(cái)務(wù)管理走上了規(guī)范化的軌道。
通過一年以來的工作,我們深刻體會(huì)到,民主理財(cái)真正體現(xiàn)了人民當(dāng)家作主,真正做到了“還干部一個(gè)清白,給群眾一個(gè)明白”,真正增強(qiáng)了領(lǐng)導(dǎo)和群眾的凝聚力,真正鞏固了領(lǐng)導(dǎo)在群眾中的廉政形象,從而,使領(lǐng)導(dǎo)在群眾中的工作更具說服力。
2022理財(cái)經(jīng)理防范風(fēng)險(xiǎn)心得體會(huì)范文二
一年來,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練,通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如:10月21日,王先生來我行取款,在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到,他是我行的老客戶,每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見,同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶,可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),他很高興的接受了我的建議,并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理,我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),還要勤于思考。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺,回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃,同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。
一年來,我先后從事儲(chǔ)蓄員,客戶經(jīng)理等不同的崗位,無論在哪一個(gè)崗位工作,我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn),為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,積極為客戶著想,向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),新政策,擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí),能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,利用自己所學(xué)掌握的知識(shí),做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了,逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施,關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫,每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法,一字一句的教他們,直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他轉(zhuǎn)自: 們收好所寫的回單,以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí),還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志,同志們有了什么樣的問題,只要問我,我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候,我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?,要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,擴(kuò)展業(yè)務(wù),增加存款,才能提高效益。從朋友那里得知,王先生是大客戶,但公司帳戶卻開在建行,知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重,叫我去宣傳一下,看能否轉(zhuǎn)到我行來,我主動(dòng)和王先生聯(lián)系,介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù),還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù),在我和朋友的催促下,第二天就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶,說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶,以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營(yíng)銷,擴(kuò)大宣傳力度,我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì),給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù),老師們爭(zhēng)先詢問匯財(cái)通利率情況,有個(gè)客戶來我行購(gòu)買了幾千元美圓的匯財(cái)通。
2022理財(cái)經(jīng)理防范風(fēng)險(xiǎn)心得體會(huì)范文三
結(jié)合年初制定的工作計(jì)劃,今年我完成了以下各項(xiàng)工作。
1、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面:以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想,以六年多的業(yè)務(wù)知識(shí)積累為基礎(chǔ),我做到熱情,高效的服務(wù)。同時(shí)有意識(shí)地分流中小客戶辦理的簡(jiǎn)單業(yè)務(wù)到自助終端辦理,提高自助終端的使用率。
2、在營(yíng)銷方面:“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是最好的營(yíng)銷手段”,在此基礎(chǔ)上我堅(jiān)持“一句話營(yíng)銷”,推銷網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時(shí)累積目標(biāo)客戶群,為平時(shí)的營(yíng)銷及今后營(yíng)銷做好準(zhǔn)備。
3、在內(nèi)控方面:以做好自身工作入手,保證以最低的差錯(cuò)率完成各項(xiàng)工作,做到真正的高效。對(duì)新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項(xiàng)自查工作。在銀企對(duì)賬的工作上,以當(dāng)面,電話提醒、催收的方式來提高我行的對(duì)賬率。
4、在自我學(xué)習(xí)與提高方面:以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的,積極參加各種培訓(xùn),如:,個(gè)人理財(cái),afp后續(xù)培訓(xùn)等等
過去一年各項(xiàng)工作還是較好的完成了,問題也還是存在的。
在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面:知識(shí)不夠全面,因?yàn)榭蛻舻男枨笫侨矫娴?,以目前的知識(shí)面是不夠的。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí),通過培訓(xùn),自我學(xué)習(xí)為主,班后向同事請(qǐng)教為輔,以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。
新的一年,我行的改革力度,考核的深度都將是前所未有的,我必須改變觀念、跟上節(jié)奏,聽從指揮,堅(jiān)決執(zhí)行,發(fā)揮優(yōu)勢(shì),針對(duì)自身的不足,不斷學(xué)習(xí),努力工作。
回顧走過的一年,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,結(jié)合自身工作崗位,一年來取得了部分成績(jī),但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,提升服務(wù)質(zhì)量,加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,安排了低柜銷售人員,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是,在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng),加大營(yíng)銷工作,20xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績(jī)。
一、工作總結(jié):
客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作:
1.抓基礎(chǔ)工作,挖掘理財(cái)客戶群;通過前臺(tái)柜臺(tái)輸送,運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng),重點(diǎn)發(fā)展vip客戶,新增vip貴賓客戶;
2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,資金管理,投資組合管理融合在一起,建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí).進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售,積極營(yíng)銷取得了一些成效;
3.加強(qiáng)了宣傳,通過報(bào)社、移動(dòng)短信,展版張貼,led橫幅等方式傳遞信息,起到一些效果;
4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求,按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況:
在分行的高度重視下,今年三月份通過全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,今年7月通過了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試,通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,提升了自己素質(zhì),在工作中,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí),根據(jù)不同的客戶,適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。
二、存在的不足:
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚,起點(diǎn)較低,使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前,我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn),代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財(cái)渠道有待拓展,展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。
三、不足處:
1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶群(中、高端客戶)較少,對(duì)客戶信息資料了解不全(地址、號(hào)碼、興趣愛好)缺少對(duì)客戶的維護(hù);
2.營(yíng)銷力度薄弱,需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷,沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力;
3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息;
四、以后工作打算
1.在鞏固已取得的成績(jī)基礎(chǔ)上,了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng),應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng),進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù),
2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平
3.加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作,有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng)。
2022理財(cái)經(jīng)理防范風(fēng)險(xiǎn)心得體會(huì)范文四
甲方:_________
乙方:_________
為進(jìn)一步加強(qiáng)甲乙雙方業(yè)務(wù)合作,甲乙雙方本著平等、互利、自愿的原則簽定此協(xié)議書,雙方共同遵守:
一、甲方委托乙方理財(cái)金額為:_________元。
二、甲乙雙方協(xié)定的理財(cái)期限為:_________年_________月_________日到_________年_________月_________日。甲方在此理財(cái)期間內(nèi),還必須保證在乙方帳戶上達(dá)到與理財(cái)本金同等或以上的存款額。否則,乙方將取消為甲方的理財(cái)服務(wù),退還甲方理財(cái)本金。甲方不享受任何理財(cái)收益,并承擔(dān)由此所引起的`一切損失。
三、理財(cái)方式以購(gòu)買境外有價(jià)證券的形式進(jìn)行合作。理財(cái)金由甲方帳戶劃轉(zhuǎn)到乙方的綜合理財(cái)帳戶上進(jìn)行具體的理財(cái)操作,甲方所買入的外匯有價(jià)證券由乙方統(tǒng)一保管,待理財(cái)期滿日止,乙方所持有的外匯有價(jià)證券劃給甲方,乙方將甲方之理財(cái)本金及收益一次性劃入其在乙方開立的存款帳戶上。
四、理財(cái)期限為_________,收益率為(年率)_________。
五、在理財(cái)期間,甲方在以下情況不享有上述第四條款中確定的收益率,并且自行承擔(dān)因中途終止理財(cái)協(xié)議而導(dǎo)致的一切損失:
(1)理財(cái)期未滿,甲方自行要求終止理財(cái)服務(wù)的;
(2)甲方不能滿足乙方上述第二項(xiàng)條件時(shí),由乙方終止理財(cái)服務(wù)的。
六、如遇不可抗力,乙方有權(quán)取消,修改或以其它方式處置上述理財(cái)服務(wù)內(nèi)容,并按市場(chǎng)原則對(duì)甲方進(jìn)行清償。
七、理財(cái)協(xié)議遵循國(guó)家政策的有關(guān)規(guī)定。
八、理財(cái)協(xié)議一式三份,乙方二份,甲方一份,具有同等法律效力。
甲方(簽字):_________ 乙方(簽字):_________
_________年____月____日 _________年____月____日
2022理財(cái)經(jīng)理防范風(fēng)險(xiǎn)心得體會(huì)范文五
各位領(lǐng)導(dǎo)、評(píng)委、各位同事:
大家好!
今天,我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競(jìng)聘大會(huì)。這是一次難得的鍛煉、提高自己的機(jī)會(huì)。我叫,現(xiàn)年38歲,中專文化程度,中共黨員,會(huì)計(jì)員職稱。1996年分配農(nóng)業(yè)銀行工作。先后曾在孟家橋營(yíng)業(yè)所、七里鎮(zhèn)辦事處、市支行、轉(zhuǎn)渠口營(yíng)業(yè)所從事出納員、保衛(wèi)專干、信貸員?,F(xiàn)在支行營(yíng)業(yè)部任信貸員一職。七年的工作實(shí)踐,讓我精通了銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù),也積累了許多從事銀信貸的經(jīng)驗(yàn)和關(guān)系,曾多次被評(píng)為先進(jìn)工作者、出色共產(chǎn)黨員。今天,我競(jìng)聘客戶部客戶經(jīng)理一職。
第一、我先來談一談對(duì)客戶經(jīng)理一職的認(rèn)識(shí)。
我國(guó)加入wto以后,銀行業(yè)首當(dāng)其沖,迅速和國(guó)際接軌。目前正進(jìn)入以利率市場(chǎng)化為起點(diǎn)的銀行業(yè)市場(chǎng)化階段。銀行客戶經(jīng)理制也同時(shí)應(yīng)運(yùn)而生。這是現(xiàn)實(shí)的客觀需要和激烈競(jìng)爭(zhēng)的要求??梢哉f,客戶經(jīng)營(yíng)的好,銀行的貸款回收就能得到保證,銀行的效益也就能隨之提高;客戶經(jīng)營(yíng)失敗,銀行的效益也就沒有了來源。誰贏得了客戶,誰就贏得了市場(chǎng),贏得了效益。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭(zhēng)的蛋糕。建立以客戶為中心,滿足客戶的各種金融服務(wù)需求,提高服務(wù)質(zhì)量,推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù)。它是一種以市場(chǎng)為先導(dǎo),以客戶為中心,滿足客戶多元化、層次化金融需求,追求更加直接、明確的效益和風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)的新型營(yíng)銷服務(wù)體制??蛻艚?jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場(chǎng)需求的橋梁,擔(dān)負(fù)著全面深入了解客戶需求,為客戶提供綜合性、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù),為銀行拓展信貸營(yíng)銷,為經(jīng)營(yíng)管理決策和金融創(chuàng)新提供準(zhǔn)確、有效的信息的重要職責(zé)。我愿意在這一崗位上為農(nóng)行的事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn)。
第二、如果組織和領(lǐng)導(dǎo)聘任我擔(dān)任客戶經(jīng)理一職,我將從以下幾個(gè)方面開展工作:
一、認(rèn)真學(xué)習(xí),與時(shí)俱進(jìn),樹立市場(chǎng)觀念、客戶觀念、營(yíng)銷觀念,為全方位對(duì)客戶服務(wù)打定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
我計(jì)劃這一年加強(qiáng)六項(xiàng)內(nèi)容的學(xué)習(xí)。一是認(rèn)真學(xué)習(xí)xx大報(bào)告,明確方向,領(lǐng)會(huì)精神,提高政治素質(zhì)。二是強(qiáng)化對(duì)金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí),為依法開展客戶的經(jīng)營(yíng)管理業(yè)務(wù)。三是認(rèn)真學(xué)習(xí)行里的工作安排,按全行的工作思路,創(chuàng)造性的開展工作。四是取人之長(zhǎng),補(bǔ)己之短,學(xué)習(xí)借鑒同行、同業(yè)的有效經(jīng)驗(yàn)和做法,擬定符合實(shí)際的工作思路。五是不斷學(xué)習(xí)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)理論,研究和熟悉市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律。六是學(xué)習(xí)經(jīng)營(yíng)管理理論,學(xué)習(xí)營(yíng)銷公關(guān)技巧,不斷提高自身的組織公關(guān)能力。
二、認(rèn)真履行客戶經(jīng)理的職責(zé),積極拓展信貸營(yíng)銷,發(fā)展客戶。
廣泛宣傳農(nóng)行的金融服務(wù)政策、內(nèi)容、特色,熱情向客戶介紹、推薦行里的業(yè)務(wù),使客戶在了解我行的金融政策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用;并運(yùn)用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務(wù),圓滿完成各類基本業(yè)務(wù)的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場(chǎng),為客戶提供咨詢和理財(cái)服務(wù),行使金融顧問的職責(zé),密切與客戶的關(guān)系,更好地把銀行產(chǎn)品營(yíng)銷和為客戶服務(wù)兩方面職責(zé)緊密結(jié)合起來。
三、分析研究市場(chǎng),加強(qiáng)對(duì)客戶的研究,建立客戶資料檔案,根據(jù)客戶的實(shí)際狀況,客觀、公正地評(píng)價(jià)客戶等級(jí),不斷調(diào)整服務(wù)措施,不斷提高服務(wù)質(zhì)量。
廣泛搜集客戶資金、財(cái)務(wù)信息,捕捉金融需求信息和金融風(fēng)險(xiǎn)變化情況、收集、掌握同業(yè)對(duì)客戶的競(jìng)爭(zhēng)動(dòng)態(tài),及時(shí)反饋客戶對(duì)銀行服務(wù)的意見和建議等,為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營(yíng)決策提供可靠依據(jù);深入進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研和分析,掌握轄區(qū)客戶特點(diǎn)和結(jié)構(gòu),進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分;比較分析各類客戶市場(chǎng)的特點(diǎn),對(duì)確定和調(diào)整全行的目標(biāo)市場(chǎng)提出意見和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場(chǎng)占有率、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力、獲利能力及市場(chǎng)滲透能力,提出改進(jìn)本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細(xì)意見。
以上報(bào)告如有不妥之處,請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評(píng)指正。總之,如果這次客戶經(jīng)理競(jìng)聘成功,我將嚴(yán)格履行自己的諾言,以優(yōu)良的工作作風(fēng)開創(chuàng)新的工作局面。如果不能,說明我的工作能力還有待提高,我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí),與其他員工一道為農(nóng)行的其它事業(yè)努力工作。
2022理財(cái)經(jīng)理防范風(fēng)險(xiǎn)心得體會(huì)范文六
甲方: (公司/個(gè)人),以下簡(jiǎn)稱甲方;
乙方: (客戶),以下簡(jiǎn)稱乙方。
甲方是 ,乙方是
有限公司的簽單客戶。乙方是按照客戶協(xié)議書的規(guī)定作上述代理。乙方確認(rèn)在簽署此代理協(xié)議前,已閱讀過本協(xié)議的全部各條款的規(guī)定,并承擔(dān)本協(xié)議規(guī)定的應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。甲乙雙方完全確認(rèn)所有的投資風(fēng)險(xiǎn)和相應(yīng)的權(quán)利!并確認(rèn)此代理協(xié)議受青島歐中商務(wù)中心有限公司客戶協(xié)議書各條款規(guī)定約束。
甲、乙雙方本著自愿、平等、誠(chéng)實(shí)信用的原則,經(jīng)充分協(xié)商一致,就本合同委托投資事宜訂立此協(xié)議:
1、乙方基于對(duì)甲方理財(cái)操作水平的完全信任,全權(quán)委托甲方操做 乙方賬戶,甲方負(fù)責(zé)對(duì)乙方賬戶進(jìn)行全權(quán)操做。
2、賬戶的起始金額: 乙方提供給甲方的賬戶起始資金為________美元:大寫________________美元。
3、服務(wù)期限:委托期限為____個(gè)月,自 年 月 日至 年 月 日止。
4、賬戶操作規(guī)則: ? 乙方全權(quán)委托甲方代操作其賬戶,賬戶號(hào)碼為______________。
在甲方為乙方服務(wù)的期限內(nèi),甲方對(duì)乙方賬戶有全權(quán)操做權(quán),乙方保證在任何情況下不干涉甲方操做也不參與操做,如有干涉或參與而沒有事先通知甲方,甲方將自動(dòng)退出該賬戶的操做,由此而形成的后果,甲方不承擔(dān)任何責(zé)任。
賬戶的資金由乙方控制,甲方負(fù)責(zé)賬戶操做。
甲方將保證賬戶操作的穩(wěn)健性,不急于求成,也不違反操做規(guī)則。甲方要經(jīng)常與乙方聯(lián)系告之賬戶操做進(jìn)展情況。 甲方有權(quán)利知道乙方的賬號(hào)和密碼,以便買賣操做,中途甲乙任意一方因特殊情況需更改密碼必須通知對(duì)方,甲方須為賬戶保密(不得告知第三方)。
甲方保證乙方穩(wěn)定收益。 凈入金伍萬($50000)-拾萬($100000)美元,保證每月最低收益1.1%-1.4%,乙方兩個(gè)月不得支取賬戶資金,如在協(xié)議期內(nèi)乙方因特殊原因支取賬戶資金,按照中國(guó)人民銀行活期存款利率支付利息。盈利結(jié)算日為兩個(gè)月。盈利超出部分必須結(jié)算日15日內(nèi)匯到公司指定賬戶上,指定賬戶如下: 戶名:;: 賬號(hào): 如果未按時(shí)間匯款到公司指定帳戶上,公司有權(quán)終止合作,并追究其法律責(zé)任。 (例如:乙方規(guī)定賬戶保本收益為1.2%,假如乙方賬戶為伍萬($50000)美元,賬戶獲利為貳仟($20xx)美元 ,獲利部分捌佰( $800=20xx-50000*1.2%*2個(gè)月)美元于結(jié)算日后15日內(nèi)匯款到公司指定賬戶上)。
三、其他條款:
1、甲、乙雙方對(duì)協(xié)議的具體內(nèi)容負(fù)有保密責(zé)任,任何一方不得將協(xié)議內(nèi)容透露給第三方。
2、未盡事宜,由雙方協(xié)商解決,如有爭(zhēng)議,則在甲方所在地人民法院提起訴訟。
3、本合同一式兩份,甲、乙雙方各執(zhí)一份。
甲方(公章):_________乙方(公章):_________
法定代表人(簽字):_________法定代表人(簽字):_________
_________年____月____日_________年____月____日
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