風險管控堅守底線心得體會實用 防風險守底線思想認識(七篇)

我們在一些事情上受到啟發(fā)后，可以通過寫心得體會的方式將其記錄下來，它可以幫助我們了解自己的這段時間的學習、工作生活狀態(tài)。我們想要好好寫一篇心得體會，可是卻無從下手嗎？下面小編給大家?guī)黻P(guān)于學習心得體會范文，希望會對大家的工作與學習有所幫助。

有關(guān)風險管控堅守底線心得體會實用一

建行從上世紀八十年代初就從世界銀行引進了項目評估制度，1999年，建行信貸委辦公室的成立和專職貸款審批人隊伍的建立從根本上改變了過去審貸合一的傳統(tǒng)做法，實現(xiàn)了信貸經(jīng)營和信貸風險管理的初步專業(yè)化運作。2001年起，建設銀行逐步取消兼職貸款審批人，每一筆貸款由專職貸款審批人獨立判斷、獨立決策，不受客戶、經(jīng)營部門和其他人員的干擾，專職貸款審批人對自己做出的審批決策負責。同時，專職貸款審批人的任命和退出都需經(jīng)總行審核同意，每一位都是從具備基層實戰(zhàn)經(jīng)驗的信貸經(jīng)營人員中選拔出來的專業(yè)型人才，不從事其他工作，專職信貸審批。

建行便率先實施了審貸分離、專家審批，在內(nèi)部機構(gòu)設置上實現(xiàn)了信貸經(jīng)營、信貸審批和信貸風險管理的平衡制約，建立了專職審批人制度，為以后的穩(wěn)健經(jīng)營和風控體系建設打下了堅實的基礎。

垂直管理、平行作業(yè)風險管理體系構(gòu)建

2005年3月，建設銀行針對上市后即將面臨的對風險管理工作提出的更高要求，總行專門成立了風險管理體制改革領導小組和辦公室，充分借鑒國際一流商業(yè)銀行先進經(jīng)驗，結(jié)合本行實際，成功地在江蘇、湖北、廣西和廈門分行進行了風險管理體制改革試點。

在試點基礎上，建行確定了風險管理體制改革的基本思路。此次風險管理體制改革的目標是：構(gòu)建集中、垂直的風險管理體制和覆蓋各種風險的全面風險管理體系，建立有效平衡風險與回報管理能力的商業(yè)銀行內(nèi)控和運行機制。當前和近期改革的主要任務是，以垂直管理為主要特征，建立垂直的風險管理組織架構(gòu)和相對獨立的報告線路，完善風險管理機制；以平行作業(yè)為重點，前移風險管理關(guān)口，優(yōu)化業(yè)務流程，提高業(yè)務運作效率，增強風險管理的有效性和獨立性，不斷提升風險與回報管理能力。

2006年3月，中國建設銀行頒發(fā)《風險管理體制改革方案》，在全行系統(tǒng)全面推行風險管理體制改革，在業(yè)內(nèi)率先示范實行了以“垂直管理、平行作業(yè)”為核心的風險管理體制改革，推動風險管理向集中、統(tǒng)一、專業(yè)的方向轉(zhuǎn)變，由置身流程之外向融入流程轉(zhuǎn)變，由被動防御向主動出擊轉(zhuǎn)變。

所謂垂直管理，指總行對風險條線（包括風險管理部門和信貸審批部門）現(xiàn)行實施垂直化管理，建立一條由首席風險官、風險總監(jiān)、風險主管、風險經(jīng)理組成的獨立的風險管理組織架構(gòu)和報告線路，即總行設首席風險官，一級分行設風險總監(jiān)，二級分行設風險主管，向縣級支行派出風險經(jīng)理。

這樣的組織架構(gòu)下，總行設置首席風險官，協(xié)助行領導組織全行全面風險管理系統(tǒng)的運行工作；而在各分支機構(gòu)內(nèi)，風險管理組織機構(gòu)相對獨立，實施垂直管理。即一級分行的風險總監(jiān)則由總行統(tǒng)一派出，對首席風險官負責，向首席風險官和所在分行負責人雙線報告，但以縱向的“負責報告線”為主、以橫向的“報告線”為輔。通俗地講，一級分行的風險總監(jiān)捧著總行的飯碗，聽命于首席風險官，從某種意義上，保證了總行統(tǒng)一制定的風險制度和政策順利貫徹。

所謂平行作業(yè)，指的是在信貸業(yè)務流程上，建立由風險經(jīng)理和客戶經(jīng)理共同參與貸前評估、客戶評級、貸款申請等各個業(yè)務環(huán)節(jié)的平行作業(yè)方式，風險經(jīng)理參與授信業(yè)務全流程管理，實現(xiàn)了風險管理與業(yè)務拓展的有效銜接。通俗地說，風險經(jīng)理不是“看”客戶經(jīng)理的臉色，而是風險經(jīng)理、客戶經(jīng)理“四只眼”共同看客戶、看市場、看風險。

2006年7月，38個風險總監(jiān)走馬上任，開始履行全新的崗位職責。為了避免人為因素的干擾，38個風險總監(jiān)中有36個是異地任職。

在此次風險管理體制改革中，建設銀行將在風險政策制度、計量分析、風險監(jiān)控等方面，實行全行整體層次上的集中管理。按照集中管理的要求，逐步建立垂直的風險管理組織架構(gòu)和報告線路。實施風險過程控制，前移風險管理關(guān)口。按照客戶導向優(yōu)化業(yè)務流程，建立風險管理融入業(yè)務流程的平行作業(yè)機制，加強前中后臺的整體聯(lián)動和有效制衡，提高工作效率。進一步建立健全風險條線人力資源管理、業(yè)績考核、審批、授權(quán)管理等風險管理機制，細化和完善相關(guān)管理流程和業(yè)務流程，確保風險管理體制的有效運行。

通過改革，建行風險管實現(xiàn)“五個轉(zhuǎn)變”：在管理理念上，由控制風險為主向經(jīng)營管理風險轉(zhuǎn)變，提升平衡風險與回報的能力；在管理模式上，由層級管理向集中管理轉(zhuǎn)變，提高全行統(tǒng)一的風險管理政策標準、規(guī)章制度的執(zhí)行力；在管理機制上，由部門間相互制衡為主向業(yè)務流程中各環(huán)節(jié)相互制約、各崗位自我約束與協(xié)作并重轉(zhuǎn)變，建立現(xiàn)代商業(yè)銀行內(nèi)控和運行機制；在管理手段上，由定性為主向定性與定量相結(jié)合轉(zhuǎn)變，提高風險管理的專業(yè)化、精細化、科學化水平；在管理范圍上，由信用風險管理為主向各種風險管理并重轉(zhuǎn)變，完善全面風險管理體系。

建行還在2008年就建立了全行統(tǒng)一的風險偏好，不斷健全完善風險管理政策體系。據(jù)建行相關(guān)負責人介紹，2008年4月，出臺了第一份《風險偏好陳述書》，近幾年來根據(jù)新的形勢變化，不斷進行重檢修訂。統(tǒng)一了建行經(jīng)濟資本、風險資產(chǎn)在不同風險類型以及不同區(qū)域、行業(yè)、客戶等維度的配置導向，并通過建立風險偏好監(jiān)測機制，確保各項經(jīng)營管理活動符合風險偏好要求。

風險管理體系變革：從垂直管理到層級管控

2012年以來，金融形勢日趨復雜，同業(yè)競爭加劇，商業(yè)銀行信貸經(jīng)營能力、風險管理水平面臨嚴峻挑戰(zhàn)。新的經(jīng)濟金融形勢下，原有模式出現(xiàn)了種種“不適應癥”。

在垂直風險管理體系下，“聽得到炮聲的人”（行長）被排除在了信貸決策之外，而由風險總監(jiān)任牽頭審批人的審批體制得以確立。（行長、風險總監(jiān)）雙向報告體制的初衷是加強風險管理的獨立性，強調(diào)經(jīng)營過程中道德風險的防范。經(jīng)過多年的磨合，形成了一套前后臺平行作業(yè)，合作分工又相互制衡的體系，對良好信貸文化的形成起到了重要的作用，特別是在對“一把手”的制約上成效顯著。

隨著市場競爭的加劇，“一把手”（行長）不干預信貸決策的做法難以適應商業(yè)銀行拓展市場、維護客戶的需要，審批流程過長、效率低下、責權(quán)不對等、客戶體驗差的抱怨不絕于耳；經(jīng)營部門和風險部門之間的博弈也日趨激烈。風險總監(jiān)往往扮演著牽頭審批人的角色，按照相關(guān)的制度設計，擁有一票否決權(quán)。同時背負著經(jīng)營和安全運營職責的分行負責人，只有否決權(quán)?！霸诓粚?jīng)營績效負責的情況下，風險總監(jiān)更傾向于行使否決權(quán)。前臺部門、業(yè)務部門千辛萬苦爭搶來的客戶，在審批時常被否決?！边@令風險總監(jiān)與經(jīng)營團隊之間，不免劍拔弩張。在現(xiàn)行審批體制下，風險總監(jiān)對項目的判斷往往是“可做可不做的，就不做”；而對背負著經(jīng)營壓力的前臺部門和分行負責人而言，“可做可不做的，就得盡量做，因為沒有別的可做”?！胺中虚L在重要問題上說了不算，而風險總監(jiān)既不用對業(yè)績負責，也很少因為出了問題挨板子，雙方的矛盾可想而知?！?/p>

不少分支機構(gòu)的負責人說?！帮L險總監(jiān)是國外風險管理體制的重要組成部分，但前提是國外的銀行大都實行事業(yè)部制管理，國內(nèi)的銀行基本屬于層級管理，所以這種將國外的做法直接移植，未必行得通?！本S護這次改革的知情人士認為，原有體制在實踐中已背離初衷，因過分超前，脫離當前經(jīng)營實踐，難以充分發(fā)揮其應有作用的體制已走到了十字路口。

更復雜的挑戰(zhàn)則來自于金融市場和經(jīng)濟環(huán)境的急劇變化。隨著金融脫媒和影子銀行的膨脹，中國商業(yè)銀行傳統(tǒng)風險管理仍側(cè)重于單個行業(yè)、單個客戶、單筆業(yè)務的風險管控，單項風險控制良好，但多項風險疊加的組合風險卻可能大增。

在大型商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境發(fā)生較大改變的情況下，風險爆發(fā)正從單個交易風險為主向區(qū)域性、系統(tǒng)性風險集中爆發(fā)轉(zhuǎn)變，由表內(nèi)業(yè)務風險為主向表內(nèi)外關(guān)聯(lián)風險同時爆發(fā)轉(zhuǎn)變，由貸款業(yè)務風險為主向全業(yè)務風險連鎖爆發(fā)轉(zhuǎn)變等。這就要求大型商業(yè)銀行超越側(cè)重單項風險的管理理念，牢固樹立組合風險管理理念，對全部資產(chǎn)和業(yè)務進行統(tǒng)一擺布和動態(tài)調(diào)整，提高銀行的風險收益匹配結(jié)構(gòu)，實現(xiàn)資本利用效率的最大化。

盡管建行垂直管理體系近乎完善與健全，新形勢已經(jīng)對大型商業(yè)銀行在統(tǒng)籌平衡風險、創(chuàng)新及收益，縮短風控鏈條，權(quán)責對等提出了新要求。建行開始著手規(guī)劃并于2013年推行了新的風險管理體制改革和信貸機制調(diào)整，從過去更多地強調(diào)垂直的風險管理體制向強調(diào)各級經(jīng)營機構(gòu)對本層級經(jīng)營風險管控負責轉(zhuǎn)變，從過去更多地強調(diào)風險獨立管控向兼顧效率與風險轉(zhuǎn)變。

在建行風險體制改革的基本架構(gòu)中，一級、二級分行將不再設獨立的風險總監(jiān)，由分管副行長取而代之，這一體系衍生出的“平行作業(yè)”也隨之退出歷史舞臺；信用風險的管理將由籌建中的信貸管理部全權(quán)負責，貸后管理也將納入其中；操作風險的管理則交由總行的內(nèi)控管理部門負責，并在分支機構(gòu)建立垂直的內(nèi)控合規(guī)體系；原有的風險管理部門則專注于風險的識別、計量和建立相應的達標標準。

按照改革方案，原來直接向總行首席風險官匯報和負責的風險總監(jiān)要撤裁，大部分改成負責風險的副行長，并進黨委班子，日后主要向分行行長負責，總行恢復成業(yè)務指導的角色。尤為關(guān)鍵的變化是，未來分行的審貸會由風險總監(jiān)牽頭并享有一票否決權(quán)的狀況將不復存在。

根據(jù)新的方案，信用風險的管理將由新成立的信貸管理部牽頭負責，旨在將信貸管理的前中后端都納入其管理范疇。過去的信貸管理體系中，貸后管理的責權(quán)并不明晰，而規(guī)劃中的信貸管理部，會將貸后管理納入自身的職權(quán)范圍。為此，負責不良資產(chǎn)處置的資產(chǎn)保全部將并入其中，成為其下轄的二級部門。

建行信貸管理體系在過去十幾年中經(jīng)歷了數(shù)次變革，既有一脈相承之處，也有推陳出新之舉。早在1996年，建行信貸管理的目標是“抓雙大”，舉全行之力拓展市場。一年后，時任國務院副總理朱镕基提出，商業(yè)銀行要抓好風險管理。建行的信貸管理也引進了風險管理的理念，并據(jù)此實施了區(qū)域信貸風險的管理。當時為提升經(jīng)營層級，信貸管理只有總行和分行兩個層級。不過這一體制運行兩年后，因其脫離市場，上下權(quán)責不對等，雙方都缺乏積極性而面臨調(diào)整。就在這一年，建行的信貸管理實現(xiàn)了三足鼎立：公司業(yè)務部、風險管理部和負責審批的信貸管理委員會。此時，建行的專業(yè)審批團隊已初具雛形，此后又在實踐中不斷完善和差別化，形成了相對審慎的信貸文化。

目前，就審批權(quán)限而言，同樣以總行和一級分行為主，而在支用審批環(huán)節(jié)，對部分二級分行有一定的轉(zhuǎn)授權(quán)。不同行業(yè)維度，不同信用等級的客戶，以及不同風險評級的分行，所擁有的審批權(quán)限也不同。此外，一些區(qū)域的審批權(quán)限也有所上收。對高風險行業(yè)和區(qū)域的集中審批是大勢所趨。

目前，建行的信貸管理以嚴授信寬支出為主，而部分同業(yè)出于市場競爭的考慮，更傾向于寬授信嚴支出。二者在經(jīng)營理念和經(jīng)營行為上有較大差異，后者在客戶營銷和準入上有一定優(yōu)勢，但在實際支用過程中流程較長。亦有資深的風險管理專家建議，應根據(jù)不同的業(yè)務品種采取不同的管理模式。如固定資產(chǎn)貸款應以寬授信嚴支出為主，而流動資金貸款如貿(mào)易融資等，更適宜采取嚴授信寬支出的模式。

根據(jù)新的方案，現(xiàn)有的風險管理部則更為專注于風險的識別、計量，進行壓力測試，負責新資本協(xié)議的達標等。建行在2012年初提出要建立“大內(nèi)控、大合規(guī)”體系，操作風險的管理交由內(nèi)控合規(guī)部門負責，但這項改革啟動后，無論是總行層面的業(yè)務移交，還是分行層面的體系配套，都遇到了阻力。建行僅有十幾個分行有合規(guī)部門，總行的文件下達到分行之后，有時竟然找不到對口機構(gòu)。從總行層面看，操作風險團隊和業(yè)務的移交過程十分緩慢，出現(xiàn)了管理真空；而操作風險頻發(fā)的分支機構(gòu)缺乏相應的對口部門，垂直的內(nèi)控合規(guī)管理體系有如空中樓閣。其原因有二：一是根據(jù)建行現(xiàn)行的機構(gòu)和部門設立規(guī)定，除個別條線實施垂直管理，設立相應對口部門，其他條線不做相應的對口設置；二是在銀行業(yè)務骨干有限的情況下，分支機構(gòu)傾向于將更多人力資源向能夠創(chuàng)造業(yè)績的前臺部門傾斜，而不是往“總是找茬的后臺部門”配置。

有關(guān)風險管控堅守底線心得體會實用二

1、坐收、坐支、截留收入不入賬，私設“小金庫”。

2、違規(guī)發(fā)放津貼、補貼和獎金。

3、弄虛作假。

4、不按照規(guī)定管理、使用發(fā)票、致使發(fā)票損毀、丟失。

5預算支出管理不夠規(guī)范，核定的項目經(jīng)費支出存在隨意性，計劃和控制的嚴謹性不強。

6、資產(chǎn)管理制度執(zhí)行不嚴，資產(chǎn)調(diào)配、報廢、閑置資產(chǎn)的管理不能精確到位。

負責公司日常資金收支業(yè)務辦理;有價票證的管理;托收簽收;資金劃撥;嚴格遵守財經(jīng)紀律，嚴格按照國家現(xiàn)金管理條例和銀行結(jié)算制度處理經(jīng)濟業(yè)務。

一、隱瞞現(xiàn)金收入，據(jù)為己有。

二、未經(jīng)批準私自將銀行存款轉(zhuǎn)出，挪做他用。

三、改動報銷憑證，將他人已報賬的憑證金額改大，騙取現(xiàn)金。

四、在他人已報賬的憑證后插入粘貼支出票據(jù)，增大報銷金額，騙取現(xiàn)金。

五、抽取他人前已報賬憑證，重新報銷一次，騙取現(xiàn)金。

出納人員沒有樹立正確的人生觀、價值觀，缺乏良好的職業(yè)道德，經(jīng)不起金錢的誘惑，在金錢面前失去理智，置法律法規(guī)于不顧，中飽私囊，滿足一己之利。

1.加強財務法規(guī)學習，夯實理論基礎。組織財務人員開展《會計法》等財務相關(guān)法律、法規(guī)和財經(jīng)紀律知識學習。提高財務人員理論水平，做到從思想上重視、業(yè)務上熟練，為財務廉政風險防范打下堅實基礎。

2.規(guī)范管理，加強監(jiān)督。嚴格執(zhí)行國家會計基礎規(guī)范要求，認真落實資金管理的有關(guān)規(guī)定，制訂了嚴格的內(nèi)控制度和明細的崗位職責，做到責任明確到人，管理落到實處。設置了崗位間的相互監(jiān)督，明確的職責分工有效的制約了工作權(quán)力的使用。加強財務公開制度，將各項經(jīng)費支出情況及時張貼公示欄，以便干部職工監(jiān)督。

3.全面落實“收支兩條線”，嚴格執(zhí)行“罰繳分離”。所有收費全部納入財務管理，做到及時、足額上繳行政性收費和罰沒款。按照建設節(jié)約型機關(guān)的要求，加強預算管理，堅持經(jīng)費跟著預算走，嚴格按上級撥款項目安排財務收支，把日常開支納入到制度化、規(guī)范化的管理軌道。

4.加強對現(xiàn)金、票據(jù)、固定資產(chǎn)的管理。建立健全有關(guān)現(xiàn)金、票據(jù)、固定資產(chǎn)的管理制度，開展定期核查，從日常工作中防止和杜絕各類不廉潔行為的發(fā)生。

有關(guān)風險管控堅守底線心得體會實用三

根據(jù)《中共市國有企業(yè)工作委員會系統(tǒng)20xx年度落實黨風廉政建設責任制責任書》要求，為切實加強公司反腐倡廉工作，扎實推進懲治和預防腐敗體系建設，不斷強化源頭防腐治腐工作，最大限度地降低公司廉潔風險，結(jié)合公司上一年度開展廉政風險防范工作的情況，制定20xx年工作實施方案：

（一）指導思想

以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹落實十九屆中央紀委三次全會、市委十一屆六次全會、市紀委十一屆四次全會精神，統(tǒng)籌推進“五位一體”總體布局和協(xié)調(diào)推進“四個全面”戰(zhàn)略布局，圍繞黨要管黨從嚴治黨主線，增強憂患意識，認真落實管黨治黨責任，推動全面從嚴治黨向縱深發(fā)展。要把政治建設擺在首位，牢固樹立“四個意識”，堅定“四個自信”，堅決做到“兩個維護”。嚴明政治紀律和政治規(guī)矩，強化政治責任，提高政治站位。堅持把黨風廉政建設作為黨的建設和企業(yè)發(fā)展的重要內(nèi)容，把全面從嚴治黨要求與公司改革發(fā)展同謀劃、同部署、同實施、同考核，加強制度建設和作風建設，完善工作體系，確保公司黨風廉政建設和反腐敗工作任務全面完成。

（二）工作原則

1.堅持圍繞中心，服務發(fā)展的原則。將廉潔風險防控建設與推進構(gòu)建公司內(nèi)部控制體系建設相結(jié)合，融入公司生產(chǎn)、經(jīng)營、管理各個環(huán)節(jié)，實現(xiàn)廉潔風險防控，為公司科學發(fā)展、和諧發(fā)展、跨越發(fā)展提供保障。

2.堅持懲防并舉，注重預防原則。把治標與治本、懲治與預防始終貫穿于廉潔風險防控工作全過程。堅持防范前移、預防在先。以教育為基礎、制度為保障、監(jiān)督為關(guān)鍵。

3.堅持突出重點，分步實施原則。全面分析、認真梳理，緊緊抓住工作中的要害部位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，嚴格按照梳理、排查、評估、建制的步驟穩(wěn)步實施。

4.堅持扎實推進，力求實效原則。與堅持改革創(chuàng)新，不斷探索公司黨風廉政建設和反腐敗工作的新思路和新舉措，不斷規(guī)范公司決策、經(jīng)營、管理、監(jiān)督等職責的行使行為，促進公司領導干部職工依規(guī)履職，公正用權(quán)，廉潔從業(yè)。

業(yè)務范圍和工作崗位中權(quán)力運行的關(guān)鍵節(jié)點和廉潔問題易發(fā)多發(fā)的廉潔風險點，落實監(jiān)督管理責任。

工作目標：逐步建立起權(quán)責清晰、流程規(guī)范、風險明確、措施有力、制度管用、預警及時、動態(tài)監(jiān)控，全面覆蓋、運轉(zhuǎn)順暢的廉潔風險防控機制，使廉潔教育更富有成效，制度體系更加健全，權(quán)力運行更為規(guī)范，管理水平全面提升，懲防體系建設得到有力加強，推進公司反腐倡廉建設取得新成效。

公司各部門、控股公司。

開展廉潔風險防控工作，推進廉潔風險防控機制建設，強化黨委主體責任，紀委監(jiān)督責任，實行公司主要領導總負責，分管領導具體抓，公司各部門各司其責，全體職工積極參與的領導體制和工作機制。

（一）對開展廉潔風險防控工作進行全面動員進行宣傳，讓廣大干部職工明白“風險防控為什么”、“風險防控做什么”、“風險防控怎么做”等問題，充分認識其重要性、緊迫性和必要性，努力營造風險大家談、風險大家找和風險大家防的良好氛圍。通過學習宣傳，切實增強各部門、各級管理人員廉潔風險防控的主動性和自覺性，以強化管理為手段，全面排查崗位、職責、制度機制造成的廉潔風險點，規(guī)范工作流程，健全內(nèi)控制度，逐步建立“點（管理崗位）——線（業(yè)務流程）——面（工作制度）”有機結(jié)合、預警在先、防范在前的廉潔風險防控工作機制、有效預防腐敗。

（二）通過采取自己找、群眾提、領導幫、組織定等形式，全面開展2019年度“風險點是什么？風險點在哪里？風險點有哪些？風險點怎么防？”的排查活動。

重點排查四個方面風險：一是思想道德風險。由于理想信念不堅定、工作作風不扎實和職業(yè)道德不牢固對正確行權(quán)力的影響，可能誘發(fā)行為失防的風險；二是制度機制風險。由于規(guī)章制度不健全、監(jiān)督制約機制不完善，可能導致制度漏洞、缺失的風險；三是權(quán)力行使風險。重點查找由于權(quán)力過于集中、運行程序不規(guī)范等可能造成權(quán)力濫用的風險；四是外部環(huán)境風險。由于來自外部的利益誘惑或其他錯誤的影響，可能導致行為失范的風險。

查找廉潔風險點要以法律法規(guī)和公司各項內(nèi)控制度為依據(jù)，圍繞部門職能、崗位職責、工作業(yè)務進行梳理、分析、研究和判斷。要堅持“對照崗位職責—梳理工作流程—找準風險點”的流程，逐一對權(quán)力運行的每個環(huán)節(jié)進行分析，查找可能引發(fā)行為失范的風險點，甚至違紀違法問題的廉潔風險點。（認真填寫《廉政風險防控工作自查表》附件1、附件2）

（三）針對存在的風險，從進一步建立和完善公司內(nèi)控制度建設、優(yōu)化工作流程入手，著眼加強教育、明晰職責、規(guī)范流程、完善制度、強化監(jiān)督方面制定防范措施，積極防控管理風險點。（重點崗位人員簽訂廉政承諾書，附件3）

五、工作要求

（一）提高思想認識。開展廉潔風險防控管理是加強反腐倡廉建設的重要戰(zhàn)略部署，是把反腐倡廉工作融入公司經(jīng)營管理、提高管理水平的重大舉措。通過開展廉潔風險防控工作，找出公司經(jīng)營管理中的薄弱環(huán)節(jié)加以防控，以達到加強監(jiān)督、規(guī)范管理、促進公司發(fā)展具有重要意義。

（二）落實工作責任。公司領導班子成員要按照黨風廉政建設責任制的要求，切實履行好“一崗雙責”，認真查找職責范圍內(nèi)的廉潔風險，帶頭制定和落實防控措施，各部門要密切配合、積極參與，避免廉潔風險防控機制建設工作走過場、流于形式。

（三）突出排查重點。各部門要突出對涉及人、財、物有決定、經(jīng)營、管理或監(jiān)督權(quán)力的重要崗位和重點業(yè)務進行重點排查。

（四）注重工作實效。既要建立健全融教育、制度、監(jiān)督于一體的有效防控廉潔風險機制，又要提升工作效率，避免因開展廉潔風險防控工作而使日常工作程序復雜化，影響工作效率；同時要將廉潔風險防控工作常態(tài)化，定期組織廉潔風險排查并制定和落實防控措施，不斷健全完善廉潔風險防控管理的長效機制。

（五）公司領導、各部門廉政風險防控工作自查表、重點崗位廉潔承諾書請于2019年4月30日前報公司紀檢監(jiān)察室。

有關(guān)風險管控堅守底線心得體會實用四

學校高度重視重大社會穩(wěn)定風險評估工作，增切實強全體教師對重大社會穩(wěn)定風險防控工作責任感和緊迫性的認識。校領導每次在參加市教育系統(tǒng)的維穩(wěn)會議后，均在班子會議及校委會上傳達會議精神，要求所有管理層領導都要充分認識到做好學校穩(wěn)定工作的復雜性、敏感性、關(guān)聯(lián)性和艱巨性，及時克服麻痹思想和僥幸心理，增強憂患意識和責任意識，保持清醒的頭腦，始終繃緊維護安全穩(wěn)定這根弦，盡可能把各種困難和不利因素考慮得充分一些，把抓落實的措施研究得更周密一些，切實增強維穩(wěn)工作的責任感和緊迫感。學校強調(diào)全體教師要看好自己的門、管好自己的人、辦好自己的事的工作總目標。通過各級會議的安排部署，廣大教師對重大社會穩(wěn)定風險評估工作有了更深入的了解，自覺增強了維穩(wěn)意識和化解各類矛盾糾紛的積極性。

1、成立市實驗小學綜合治理工作調(diào)解小組

牽頭人：黃軍

協(xié)助：史賢

2、成立市實驗小學民事糾紛調(diào)解小組

牽頭人：唐x國

協(xié)助：史x賢

3、實行領導值班制

在原有領導值班的基礎上充實值班人員，加強值班力量，主要負責中午放學時校門口秩序的維護。

周一xxx

周二xxx

周三xxxx

周四xxx

周五xxx

領導值班職責與要求：

（1）履行教師考勤值班工作（排在第一位和第三位的考勤值班）。

（2）早上上學與中午放學時在校門口巡視，維持門口秩序，確保學生進出大門安全（排在第一位和第二位的早上與中午值班）。

（3）負責當日校園突發(fā)事件的協(xié)調(diào)與處理。

（4）實行掛牌值班。

1、繼續(xù)做好校務公開工作。凡是涉及到學校人事、財務、工資、職稱等重大變動以及教職工關(guān)心的所有大小事務，均要以不同的渠道予以公開。所有重大決策要在校委會、教師會通報的基礎上提交教代會討論通過后予以實施，做好人心穩(wěn)定工作。

2、做好教師思想動態(tài)的掌控了解工作。長期以來，學校分部門、年級組對教師的思想動態(tài)進行了摸排，及時發(fā)現(xiàn)不穩(wěn)定的苗頭。對于教職工關(guān)心的津補貼問題、工作壓力問題、家庭不和諧等影響穩(wěn)定的因素均予以重視，發(fā)現(xiàn)問題及時處理，把不穩(wěn)定因素消滅在萌芽之中。

3、開展了xxxx等不良宣傳品的防范工作。雖然我校沒有習練者，但是不排除一些社會人員在校園周邊及校內(nèi)散布非法傳單及宣傳品的現(xiàn)象，所以，學校也高度重視這一工作，要求所有班主任利用班隊會時間加強對學生的防范意識的教育，要求門衛(wèi)人員加強前后門的管理，警惕社會人員在校門口張貼xxxx宣傳資料，發(fā)現(xiàn)情況要做及時報告并收繳。

4、發(fā)揮維穩(wěn)工作機構(gòu)的作用，及時化解各類矛盾。學校于x教年成立了“綜合治理工作調(diào)解小組”和“民事糾紛調(diào)解小組”，凡是涉及教師利益沖突的問題，均由這些小組出面解決，做好解釋工作。

5、繼續(xù)加強校內(nèi)重點部位的“人防、物防、技防”的三防工作。在人防工作方面，進一步加強對門衛(wèi)工作的管理，要求嚴格把好兩個大門，落實上班期間外來人員進入校園預約登記制度，切實做好上下學期間的門口值班工作，制止家長隨進入校園。在物防工作方面，進一步落實責任人，加大重點部位的安全管理，切實做好重大節(jié)假日的校園值班及夜間巡校工作，保證校園財產(chǎn)不受損失。在技防工作方面，利用校園7個視頻探頭，24小時對學校前后門及重點部位進行監(jiān)控，確保校園安全。

6、嚴格落實值班制度和信息報告制度。學校要求進一步做好日常領導值日和節(jié)假日值班工作，要求每天三個值日領導要按時到位，重點維護校大門口上下學時的秩序，元旦及寒假期間的值班領導要堅守崗位，堅持實行零報告制度。

以上是我校重大社會穩(wěn)定風險評估自查情況，目前，學校師生思想穩(wěn)定，教育教學工作有序正常，今后，學校會繼續(xù)做好重大社會穩(wěn)定風險評估及維穩(wěn)工作，促進學校各項工作的良好開展。

有關(guān)風險管控堅守底線心得體會實用五

根據(jù)《關(guān)于報送20xx年度運營管理工作報告及運營風險自查報告的通知》（國壽養(yǎng)老險辦函[20xx]xx號）的相關(guān)要求，陜西省分公司組織相關(guān)部門及具體運營人員逐一進行自查，現(xiàn)將20xx年度運營管理工作報告及運營風險自查報告如下：

1、部門職責與崗位設置情況

為了積極落實總公司制定的業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略，部門工作經(jīng)歷了客戶服務、運營與銷售支持服務到銷售運營投資服務一體化三個發(fā)展階段。一項年金計劃從企業(yè)年金方案批復完成后開始，就全部交與我公司運營管理部進行涵蓋受托、投管、賬管三項管理資格的服務需求處理，承擔相關(guān)業(yè)務指標：合同續(xù)簽考核、續(xù)期規(guī)模完成率、受托直投銷售、養(yǎng)老金產(chǎn)品外銷、個人養(yǎng)老保障銷售。擴充至運營、客戶服務與關(guān)系維護、銷售支持等三大模塊。除保質(zhì)保量完成本職工作以外，職能不斷前伸，參與客戶拓展環(huán)節(jié)中標書制作、講標、答疑、協(xié)助企業(yè)選擇其它管理人、合同談判簽署備案、投資政策制定、計劃啟動培訓、向企業(yè)定制員工服務手冊等。此外，不斷尋求業(yè)務新的增長點，通過廣泛接觸的客戶、機構(gòu)與監(jiān)管部門，獲得市場信息，向銷售團隊提供銷售項目信息，幫助業(yè)務拓展部門參與多個項目的獲取。

部門現(xiàn)有10名員工，其中5年以上工作經(jīng)驗員工4名，3年至5年工作經(jīng)驗員工2名，3年以下工作經(jīng)驗員工4名，平均年齡31歲，均為本科以上學歷，包含數(shù)學、法律、金融、管理、電子等多個專業(yè),基本能夠應對客戶日常服務需求。除承擔所有單一計劃和集合計劃日常運營業(yè)務處理工作外，兼職投資及受托資產(chǎn)管理、受托服務需求處理、基金監(jiān)督、信息披露、合同管理與續(xù)簽、個人養(yǎng)老保障銷售運營、招投標等銷售支持崗位。同時提前布局搭建核心崗位、滿足客戶專業(yè)服務需求：通過近5年的崗位搭建和專業(yè)化積累，已能夠初步應對大客戶的投資與受托資產(chǎn)管理服務。

業(yè)務運營部全員參與總公司運營管理技能競賽、服務創(chuàng)新視頻作品大賽、投資管理崗技能大賽、經(jīng)典服務案例大賽、受托基金監(jiān)督崗位技能大賽，獲得多個單位及個人獎項，并受邀在總公司投資群進行全國投資服務經(jīng)驗分享。

我們堅持會務經(jīng)營，采用現(xiàn)場會議、網(wǎng)絡會議、電話會議等多種形式來豐富服務形式、通過多期客戶黨建聯(lián)建活動展示我司專業(yè)的受托資產(chǎn)管理實力和形象。通過各類客戶活動的組織實施，在實踐中錘煉出一支走上講臺能宣導、坐下能寫匯報稿、面向客戶善溝通的專業(yè)隊伍。

2、客戶服務數(shù)量情況

截止20xx年末，受托服務企業(yè)年金計劃數(shù)164個，其中單一計劃xx個，集合計劃143個。累計客戶數(shù)691個，其中單一客戶507個，集合客戶184個。受托咨詢客戶2家（陜西煤業(yè)和西安鐵路局），潛在受托咨詢客戶1家，陜西電力。受托直投業(yè)務已開立賬戶13戶，其中6戶已開始運作，隨政策壓降，賬戶規(guī)?；巨D(zhuǎn)入國壽標準組合。受托屬地服務客戶4個，為中交建集團3家二級單位及陜西郵政集團。投資服務企業(yè)年金客戶161個，其中單一計劃17個（單一投資資格客戶5個），集合計劃143個，團養(yǎng)客戶1個，為陜汽集團,規(guī)模xx15.74萬元。20xx年新增客戶：20xx年新增運作單一計劃1個，為陜西鐵路集團。新增運作集合計劃12家。

3、各類資格客戶規(guī)模情況

依據(jù)最新的20xx年末信息披露報告，分公司企業(yè)年金管理資產(chǎn)規(guī)模3909834.5萬元，受托資產(chǎn)管理規(guī)模2050526.73萬元（含陜西煤業(yè)），其中單一計劃受托規(guī)模35848xx.6萬元（含陜西煤業(yè)）（含受托直投管理規(guī)模23843.14萬元），集合計劃受托規(guī)模325011.9萬元；投資資產(chǎn)管理規(guī)模1027930.82萬元，其中單一投管規(guī)模758725.51萬元，集合計劃投管規(guī)模325011.9萬元；賬戶資產(chǎn)管理規(guī)模58736萬元。

4、運營業(yè)務處理量

20xx年累計處理運營申請7688筆，比去年同期增加18.8%。其中計劃建立14筆，繳費3329筆，支付1856筆，信息變更2489筆。

全年制作單一計劃信息披露受托管理報告62份，遞送報告370份，其中單一計劃62份，集合計劃308份。

5、運營服務效率

在正常運營流程的基礎上，通過增加單一計劃定價日、與其他賬戶管理機構(gòu)、托管機構(gòu)按照計劃搭建微信溝通機制等主動管理方式，切實確保運營業(yè)務及時高效處理。陜西高速公路建設集團面對20xx年2月份春節(jié)假期定價日僅在月初月末有，高速集團2億元資金在月初定價日后到賬的情況，如果沒有管理經(jīng)驗，資金將閑置近1個月參與不了投資，我們及時溝通企業(yè)、賬戶管理人、托管人、7家投資管理人，按照小時梳理流程、點對點盯進度，在春節(jié)前最后一天高效的將2億元資金投資到位。陜西電力投資資金應理事會要求，自賬戶管理人成后表至進入投資1天完成，陜西煤業(yè)資金到賬后，軋差支付與繳費投資3日內(nèi)完成。

6、20xx年主要工作計劃

（1）審慎做好合同續(xù)簽工作，為守護存量規(guī)模落好壓艙石

一是將制定好的合同續(xù)簽工作實施方案落實到位。目前部門已召開會議，分析20xx年續(xù)簽客戶情況，結(jié)合人社部95號文件及《人力資源社會保障部關(guān)于企業(yè)年金基金管理機構(gòu)資格延續(xù)的通告》（人社部函〔20xx〕139號），對客戶合同續(xù)簽實施分類舉措，對涉及到平安和太平組合的計劃做好可能增選投管人及資產(chǎn)移交預案，對客戶宣導采用“替換合同范本”方式，盡量避免出現(xiàn)重新招投標情況出現(xiàn)，為守護存量規(guī)模落好壓艙石。

二是按照人社部20xx年合同線上審批新要求，與省廳做好流程銜接，進一步規(guī)范分公司合同備案工作。

三是借助合同備案新要求契機，分析涉及平安組合、太平組合的計劃情況，最大限度提升國壽組合管理規(guī)模。

（2）做好戰(zhàn)略客戶運營服務試點工作，為優(yōu)質(zhì)大客戶服務奠定范本

一是按照總公司指引下發(fā)模板，不斷充實戰(zhàn)略客戶服務內(nèi)容，提升上門服務頻率，在近年來客戶年金管理相關(guān)人員變動較大的情況下，加強與客戶年金決策、經(jīng)辦層面人員的粘性。

二是建立戰(zhàn)略運營服務檔案。對大客戶年金方案及其各子企業(yè)實施細則、繳費規(guī)則、支付規(guī)則等運營基礎信息及個性化需求進行整理匯總，形成戰(zhàn)略客戶運營管理服務檔案；運營經(jīng)理應主動與銷售部門溝通補充運營管理服務檔案并定期更新。

三是開展戰(zhàn)略客戶運營服務調(diào)研。運營經(jīng)理通過拜訪調(diào)研，了解客戶需求。溝通內(nèi)容包括但不限于：年金計劃運營管理服務工作模式、管理流程、服務內(nèi)容、年金稅收政策以及年金信息查詢等內(nèi)容，并按溝通調(diào)研提綱做好相關(guān)記錄。

（3）時刻堅守風險底線，強化運營風險管理工作

做好總公司運營部制度規(guī)章的整理和執(zhí)行工作；開展年度工作風險點梳理和排查工作，通過部門內(nèi)部討論，形成年度風險點預警方案，年度末總結(jié)風險自查報告，不斷完善業(yè)務運營風險管理；全面推廣業(yè)務系統(tǒng)上線管理，積極引導中小客戶的標準化管理，減少個性化人工管理帶來的風險；做好受托戶網(wǎng)銀管理，及時監(jiān)控受托戶資金流水情況，定期對客戶受托戶網(wǎng)銀進行梳理，嚴格按照公司《關(guān)于加強企業(yè)年金繳費相關(guān)業(yè)務管理的通知》完成監(jiān)控、提示、留檔、上報等相關(guān)工作。對于梳理出的未匹配的轉(zhuǎn)入繳費，積極協(xié)助客戶妥善處理。

（4）持續(xù)做好大計劃服務工作

存量大客戶服務工作仍然是公司發(fā)展的重中之重。大客戶關(guān)鍵人物關(guān)系維護與客戶專業(yè)需求滿足永遠是服務的兩個重點。業(yè)務運營部除日常服務對接以外，應在在合同到期、關(guān)鍵人物更換、投資收益不佳、企業(yè)內(nèi)部執(zhí)行年金方案遇到敏感問題等關(guān)鍵時點做好各項工作。

（一）業(yè)務操作流程

1、授權(quán)管理

在總公司基本授權(quán)的工作中，分公司嚴格按照總公司各項要求完成，對于涉及運營業(yè)務風險點的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，做到強化風險意識、規(guī)范業(yè)務操作、有效防范風險，使控制運營風險成為各級員工的自覺行動。經(jīng)自查：

①分公司運營條線業(yè)務均由業(yè)務運營部員工完成。前臺部門按照業(yè)務交接管理辦法將業(yè)務移交至運營部后，按照業(yè)務處理節(jié)點，由運營部相關(guān)崗位人員對接處理。目前前臺與后臺業(yè)務處理獨立、職責清晰。

②無一起超過授權(quán)范圍向外部管理人發(fā)送業(yè)務信息和指令情況發(fā)生。分公司成立以后，受托運營賬管崗下放，日常所有與各賬管人傳遞的指令均未超過授權(quán)范圍，對于發(fā)送外部的業(yè)務指令資料，均由賬管崗通過系統(tǒng)或者公郵發(fā)送各賬管人反饋的業(yè)務數(shù)據(jù)，并建立專門的電子檔案。

③無一起代客戶使用委托人系統(tǒng)/網(wǎng)上綜合服務平臺/網(wǎng)上服務平臺等客戶渠道情況發(fā)生。目前，我部門為客戶開通委托人系統(tǒng)/網(wǎng)上綜合服務平臺/網(wǎng)上服務平臺后，均會通過運營培訓、上門或電話講解、下發(fā)系統(tǒng)/平臺操作手冊等方式，對客戶進行系統(tǒng)/平臺使用培訓。同時在日常業(yè)務處理過程中，均會第一時間為客戶解惑答疑，確?？蛻袅鲿呈褂孟到y(tǒng)/平臺。

④所有單一計劃客戶業(yè)務交互均有印鑒/郵件授權(quán)。目前，在單一計劃客戶正式運營前，我部門均會要求客戶提供集團/下屬單位用于處理本單位日常企業(yè)年金運營業(yè)務指令事宜的預留印鑒，有效期至雙方企業(yè)年金管理合同終止。

⑤從未受理過客戶下屬公司越權(quán)提交的業(yè)務申請。目前陜西分公司為絕大多數(shù)客戶開通了自主服務端（養(yǎng)老金客戶自助服務平臺/委托人系統(tǒng)），日常所有業(yè)務均通過系統(tǒng)進行處理，處理流程也按照搭建系統(tǒng)時配置的用戶權(quán)限、業(yè)務流程與規(guī)則執(zhí)行。對暫未開通自主服務端的客戶，計劃運營崗位人員也嚴格按照客戶對于計劃運營業(yè)務流轉(zhuǎn)的相關(guān)要求處理下屬公司提交的業(yè)務申請。

⑥無一起超出公司授權(quán)范圍簽署業(yè)務相關(guān)合同的情況發(fā)生。目前分公司業(yè)務相關(guān)合同簽署均按照總公司相關(guān)規(guī)定辦理。

⑦系統(tǒng)操作人員變動后，均及時申請權(quán)限注銷或變更。分公司嚴格按照《中國人壽養(yǎng)老保險股份有限公司賬號管理規(guī)定》由專人來提交《應用系統(tǒng)用戶申請表》，加強用戶賬號管理，規(guī)范用戶賬號的使用，提高用戶賬號口令的安全性。對于離開崗位人員，按照實際情況及時注銷賬號口令。業(yè)務系統(tǒng)權(quán)限申請由專人管理存檔。

2、分公司不存在業(yè)務全鏈條一人管理的情況。

目前分公司業(yè)務運營部按照企業(yè)年金業(yè)務處理全流程，設置專門崗位人員對接處理各項業(yè)務，目前部門設置的崗位有：合同管理崗、受托服務崗、受托運營受理崗、受托運營賬管崗、基金監(jiān)督崗、投資管理崗、個人養(yǎng)老保障管理崗等。

3、重要崗位人員風險監(jiān)管、初審及復核制度的落實

在業(yè)務運營過程中，為了確保業(yè)務流程規(guī)范、有效的防范風險設置有：

一是每個項目對應交叉的受理崗和賬管崗；受托運營賬管崗設置工作替補的ab崗確保業(yè)務處理銜接順暢，同時還設置審核崗和復核崗，強化業(yè)務風險管理。

二是加強特殊業(yè)務申請、待遇支付、投資資金變動等業(yè)務的管理：

（1）特殊業(yè)務申請設置ab崗銜接管理，申請人事前需要登記、領取業(yè)務編號，事中采用線上公文系統(tǒng)和線下紙質(zhì)版申請雙重審核模式管理，在申請審核完畢后，提交時需附總公司批復意見，并嚴格按照批復意見進行處理；業(yè)務處理結(jié)束后由專人按照編號做檔案管理。

（2）在支付資料審核階段，重點審核領取條件和人員信息的準確性，對于特殊管理計劃，采用應付清單提前確認的方式，對領取進行預審，確保領取及時準確。

（3）對于年金運營管理中的投資資金變動情況，分公司規(guī)范、落實總公司對業(yè)務受理崗和業(yè)務賬管崗的業(yè)務流程和工作要求，受理崗針對每筆到賬資金及時與企業(yè)溝通確認并進行業(yè)務系統(tǒng)處理，賬管崗仔細審核賬管人出具的成交匯總表和交易數(shù)據(jù)，并將準確信息傳遞各總公司托管崗。對于投資變動頻繁的大型計劃，更是有效形成受理崗、賬管崗和托管崗三方逐筆資金變動確認的管理機制，及時確認資金變動信息。

目前分公司每個工作日下班前，由專人統(tǒng)計當日各項運營業(yè)務完成情況，督促相關(guān)崗位及時處理未完成業(yè)務，務必做到業(yè)務日清日結(jié)。同時借助運營監(jiān)控平臺，定期（周/月）對分公司運營業(yè)務進行抽查，確保各項業(yè)務處理合規(guī)按時。在重要崗位人員管理培訓方面，部門日常通過業(yè)務運營部例會學習研討、總公司視頻培訓、參加分公司組織的客戶培訓會議、微信端課件學習等方式加強重要崗位人員的業(yè)務技能培訓。

4、崗位流動性管理

分公司業(yè)務運營部門目前10人，五年以上工作經(jīng)驗4人，3年至5年工作經(jīng)驗員工2名，未滿3年工作經(jīng)驗4人，1名員工因工作需要調(diào)入企業(yè)年金部工作。員工調(diào)動時，我部門對該名員工管理的客戶資料進行了詳細整理、歸檔，計劃運作過程中的客戶特殊要求也及時進行了交接，確保了計劃各項運營業(yè)務的順利高效銜接。也對其各類運營系統(tǒng)賬號進行了銷戶處理。

5、錄音電話管理

分公司給所有受托運營崗和賬管運營崗均配備了錄音電話，并設置為強制錄音；在與外部管理機構(gòu)溝通相關(guān)業(yè)務時，均進行了錄音；由專人對錄音文件及時備份，每季度統(tǒng)一存檔。

（二）備案管理

目前分公司合同備案工作嚴格按照《關(guān)于企業(yè)年金計劃管理合同備案有關(guān)問題的通知》等法律法規(guī)及總公司相關(guān)業(yè)務處理的流程及時效要求進行管理。合同管理設置職能互補的ab崗，a崗面向合同系統(tǒng)類業(yè)務處理，以及合同備案材料的起草；b崗負責合同系統(tǒng)審核、統(tǒng)計，對a崗起草、收集的備案材料進行審核，確保合同備案環(huán)節(jié)信息處理的準確和及時。在備案材料準備完成后，由b崗報送監(jiān)管部門。此外，每年1月初由合同管理b崗梳理當年合同到期的計劃名單，并將相關(guān)信息及時向運營部負責人及前臺銷售部門反饋。

（三）個人養(yǎng)老保障

嚴格按照總公司要求，除客戶信息不能在直銷系統(tǒng)修改，需要后臺人工修改外，均不存在其他替代客戶購買或者操作直銷系統(tǒng)的行為?？蛻糇兏Y料有紙質(zhì)版和電子版存檔備查，全程信息流交互，不存在金錢往來或者信息泄露等風險。

（四）、合規(guī)管理與服務

1、資料保存

目前分公司業(yè)務檔案在執(zhí)行總公司檔案管理辦法的要求下，按照電子檔案和紙質(zhì)檔案兩類存檔。

（1）電子檔案由ftp地址存檔及硬盤數(shù)據(jù)災備兩種模式。按照運營、投資、合同、基金監(jiān)督、信息披露、服務工具、培訓、財富管理、制度建設、業(yè)務工具、業(yè)務錄音、賬戶管理費、運營公郵備份等13個模塊進行整理。業(yè)務合同紙質(zhì)檔案均及時掃描，合同等相關(guān)電子檔案均及時上傳到合同管理等對應系統(tǒng)。分項檔案按照統(tǒng)一的文件夾編碼規(guī)則進行整理，便于查詢及工作總體情況了解。其中運營版塊資料按照單一計劃、單一投資計劃、集合計劃存檔，存檔對應至計劃客戶，涵蓋測算、企業(yè)年金方案、合同、日常運營、投資政策、匯報培訓通知、報告及其他服務內(nèi)容歸檔。

（2）紙質(zhì)版檔案存檔于專門檔案室，由對應的專崗進行管理，運營類和合同類按照計劃客戶建立檔案盒，綜合類按照業(yè)務類型建立檔案盒，業(yè)務檔案及時整理及時更新。檔案主要分業(yè)務運營類、合同類、財富管理類、投資政策管理類、特殊業(yè)務申請類、審計報告和自助客戶端使用協(xié)議七大模塊來分類歸檔。同時嚴格按照《企業(yè)年金基金管理辦法》要求受托人保存與企業(yè)年金基金管理有關(guān)的記錄自合同終止之日起至少15年的規(guī)定，對相關(guān)資料進行保存。

2、報告情況

目前每季度受托管理報告制作前，均由專崗人員分配各計劃報告制作權(quán)限，并由專崗進行報告初審。報告制作完成后，均第一時間通過上門拜訪、郵寄電話等方式進行報告解讀。目前分公司暫無單一賬管計劃。針對日常臨時報告，均由負責該計劃的運營崗及時遞送通知委托人。

（五）存在問題

隨著大客戶數(shù)量成倍增加、復雜的專業(yè)化需求不斷提升，同業(yè)競爭人力逐步充實，為運營服務帶來壓力，現(xiàn)有運營人員身兼多崗，需要在做好運營工作的基礎上落實每個項目的客戶關(guān)系維護、個性化需求滿足等，現(xiàn)有人員年齡結(jié)構(gòu)較輕，在客戶關(guān)系維護和復雜問題解決方面中缺乏經(jīng)驗和知識面，這些是我們未來需要夯實的團隊基礎。

企業(yè)年金運營服務在省公司層面，直接面對市場銷售，需要滿足客戶的個性化需求較多，運營人員的操作并非制式流程，需要針對每個計劃提供不同的服務，面對每個客戶都是新的'服務模式，不利于運營人員工作熟練程度的提高，需要加強培訓力度。

企業(yè)年金政策變化快，合作機構(gòu)情況復雜，流程更新較快，隨之帶來運營工作的流程、規(guī)范等要求碎片化、陳舊化，難以形成統(tǒng)一標準和統(tǒng)一要求，加大了運營人員處理問題出錯的概率。

針對存在的問題和不足，下一步重點做好以下工作：

1、分公司加強管理，制定運營人員考核機制。嚴格貫徹落實運營管理相關(guān)制度，嚴肅工作紀律，獎罰并舉，通過考核機制減少差錯，提高工作效能。通過各種方式調(diào)動工作積極性，樹立正面典型，發(fā)揚榜樣的力量。

2、細化崗位職責，提高崗位人員工作專業(yè)能力。一方面，組織崗位人員進一步了解、完善崗位職責；另一方面，加強專業(yè)培訓，強化風控意識，例如加強賬管崗業(yè)務復核的力度，避免在支付等重要環(huán)節(jié)出現(xiàn)差錯；加強自查，加大自查頻率和力度，確保運營管理合規(guī)。

有關(guān)風險管控堅守底線心得體會實用六

近日，廈門市紅十字會黨組召開黨風廉政風險防控形勢分析會。市紅十字會全體在崗黨員、干部參加了本次會議，市紀委駐衛(wèi)健委紀檢組副組長向雪生到場指導。

會上，部室負責人結(jié)合本部門工作實際，認真分析排查黨風廉政風險點，提出防范措施和加強黨風廉政建設的具體舉措。分管副會長就抓好這項工作進行點評。

向雪生肯定了市紅十字會黨組黨風廉政風險防控工作，并提出三點意見：

一是要提高站位。要把廉政風險防控形勢分析工作看做是黨組落實黨風廉政建設主體責任制的一項根本性、長久性的工作，全面貫徹落實黨的十九屆四中全會提出，“構(gòu)建一體推進不敢腐、不能腐、不想腐體制機制”。

二是要全員參與。黨風廉政風險防控不是個人的事，也不是某個部門的事，要形成人人有責、全員參與的局面。

三是要抓好落實。風險點排查要落細落小落實，領導要層層審核，防控措施要清單化、動態(tài)化管理，定期分析，長期跟蹤，堅定不移把黨風廉政建設引向深入。

市紅十字會黨組書記、常務副會長蔡偉中結(jié)合我會的工作實際作了總結(jié)講話，并就我會抓好黨風廉政建設提出了明確要求。蔡偉中指出：

近兩年，市紅十字會先后接受領導離任審計、“1+x”專項檢查、落實全面從嚴治黨主體責任檢查、市委政治巡察等，通過抓好學習教育、整改存在問題、完善制度建設，形成組織領導有力、思想認知增強、制度措施完善、監(jiān)督檢查到位、黨風廉政風險防控形成高壓的態(tài)勢。向雪生副組長對我會黨風廉政建設工作提出了明確意見，下一步我會要在以下幾個方面進一步抓好落實：

1高度重視，深化理論武裝

深入學習和貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中、四中全會精神，繼續(xù)將清正廉潔作表率以及預防和反對腐敗貫穿于“不忘初心牢記使命”主題教育始終，不斷提升黨員、干部的思想認識，營造風清氣正的工作氛圍。

2健全制度，嚴格管理

進一步完善各項業(yè)務制度和工作制度，堅持“三重一大”制度。以辦公信息化為依托，將各項業(yè)務流程進行梳理并固化，建立起權(quán)責清晰、主責主抓、一抓到底以及協(xié)同配合、在線監(jiān)督、透明留痕、責任層層傳導的工作制度，把權(quán)力關(guān)進制度的籠子，切實用制度規(guī)范和防控黨風廉政風險。

3強化監(jiān)督檢查，嚴格問責

堅持問題導向，各部室認真梳理黨風廉政風險點清單，動態(tài)管理、常態(tài)化監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)問題，嚴格落實整改、傳導壓力，嚴格問責，把強化內(nèi)部監(jiān)督檢查與主動接受外部監(jiān)察、監(jiān)督、巡視相結(jié)合，把接受黨內(nèi)監(jiān)督與國家機關(guān)監(jiān)督、人民群眾監(jiān)督貫通起來，不斷強化監(jiān)督實效，切實把抓好黨風廉政建設貫穿到紅十字會改革發(fā)展各項工作之中。

有關(guān)風險管控堅守底線心得體會實用七

???黨委：

???黨總支依照《中共???紀律檢查委員會關(guān)于開展廉政風險點排查工作的通知》文件要求，為???進一步增強廉政風險防控意識，在堅決懲治腐敗的同時，更加注重治本和預防，健全預防職務犯罪工作的長效機制。把深入推進廉政風險點排查工作與貫徹落實《省委巡視巡察意見》、“三個年”活動、“三推”專項行動緊密結(jié)合起來。工作中，做到加強領導，精心組織，強化正面宣傳引導，認真做好各個環(huán)節(jié)的工作，按步驟組織實施，認真抓好有針對性的崗位廉政風險教育，推進廉政風險防范工作穩(wěn)步開展，確保廉政風險防范管理工作的各項舉措得到有效貫徹落實。現(xiàn)將???開展廉政風險點排查工作自查情況報告如下。

一、統(tǒng)一思想、提高認識。???領導高度重視廉政風險防控體系建設工作，將此項工作列為年度黨風廉政建設的重點，并與“兩學一做”常態(tài)化制度化等工作有機地結(jié)合起來，對廉政風險排查點工作進行細化分解，明確了領導責任，將工作目標逐級細化到每一個領導、每一個機關(guān)部門，提出了具體的任務和要求，層層簽訂責任書，做到了責任明確，有人抓，有人管。

組織召開了???廉政風險點排查工作會議，要求公園黨員干部認真學習中央、省、管理局和局紀委相關(guān)會議和文件精神，深入理解開展廉政風險防控工作的重大意義、基本內(nèi)容和方法步驟，切實增強開展廉政風險防控工作的自覺性和主動性，以堅定的信心、務實的態(tài)度、有力的措施、扎實的工作進一步加強廉政風險防控工作，不斷提高預防腐敗工作的科學化、制度化和規(guī)范化水平。制定了相關(guān)制度和推進措施，提高對開展廉政風險防控體系建設工作的認識，要求公園黨員干部職工自覺抵制腐敗思想，預防不正之風和奢侈浪費行為的發(fā)生。

二、排查風險，查擺問題。按照要求，結(jié)合???廉政風險防控工作實際，先后印發(fā)了《???廉政風險防控登記表》、《???關(guān)于開展廉政風險點排查工作的通知》文件，組織開展廉政風險點排查工作，采取“自己查、班子定”的方式，梳理、審查廉政風險點。以工作崗位為點，以工作流程為線，???各部門、相關(guān)管護站職責權(quán)限入手，深入分級進行排查，做到查準、查清、查全、查透，著力實現(xiàn)廉政風險點排查及風險防范全覆蓋無縫隙。排查覆蓋率100%。

(一)對照崗位仔細查。對照崗位職責，依據(jù)廉政風險點排查職權(quán)目錄表，查找單位、崗位、內(nèi)設機構(gòu)崗位三個層次的廉政風險點，評估劃分“高、一般、低”三個等級的風險內(nèi)容，制定“一對一”的防控措施，做出個人廉政承諾。

各部門、相關(guān)管護站廉政風險點由分管領導審定、簽署意見，對廉政風險點查找不深入，不全面、不準確的，一律予以退回并重新梳理查找，切實保證風險排查質(zhì)量。

(二)嚴格排查和自查。通過嚴格排查和自查自糾，公園各部門無違紀違規(guī)行為，無徇私舞弊，無不作為、亂作為、慢作為行為，無不堅持原則違規(guī)辦事問題。未存在吃、拿、卡、要現(xiàn)象和履行承諾服務不到位問題。

(三)重點要抓好“五對照、五看、五防止、五做到”：

一是對照“依法規(guī)范職權(quán)”的要求，看職權(quán)清理是否徹底，外部、內(nèi)部重要職權(quán)是否有遺漏，職權(quán)目錄清理表填報是否規(guī)范，防止清理職權(quán)底子不清、邊界不明等問題，做到權(quán)力名稱準確、每項權(quán)力涉及領域準確、用權(quán)依據(jù)準確。

二是對照“規(guī)范權(quán)力流程”的要求，看權(quán)力運行流程圖繪制是否優(yōu)化，重要權(quán)力運行流程圖是否繪制，權(quán)力是否按照流程圖設計的流程行使運行，防止流程圖繁簡不一、內(nèi)外不分、內(nèi)容不全等問題，做到流程清晰、權(quán)責明晰、操作簡約。

三是對照“查找廉政風險”的要求，看風險排查的范圍(全員參與)是否到位，排查的重點是否突出，排查的程序是否規(guī)范，排查的內(nèi)容是否全面，風險點的描述是否準確，防止避重就輕等問題，做到風險點查準查全查深，不留空白、不留死角、不留盲點。

四是對照“評定風險等級”的要求，看風險等級的評定是否合理，高一般低等級的劃分是否結(jié)合風險點的關(guān)注度、影響力、涉及面及腐敗行為發(fā)生幾率，做到評定標準量化、防范重點明確、監(jiān)管權(quán)限清晰。

五是對照“制定防控措施”的要求，看制定的防控措施是否具有針對性、可操作性，是否具體管用、切實可行，防止監(jiān)控措施不嚴密、不完善、流于形式等問題，做到崗位職責完善、業(yè)務制度健全、工作流程規(guī)范，形成以崗位為點、以程序為線、以制度為面的廉政風險防控機制。

四修定機制，落實措施。建立健全相關(guān)配套制度并抓好落實，大力開展專題黨課、示范教育、警示教育、崗位廉政教育，不斷增強黨員干部風險防范意識，提高廉潔從政的自覺性。探索運用信息化手段，加強單位內(nèi)部人、財、物管理等方面的廉政風險防控。積極梳理制度、完善制度，力求制度覆蓋每一處廉政風險，力爭通過開展廉政風險點排查工作，建立健全廉政風險防控措施長效機制，真正使廉政風險防范管理工作在反腐倡廉建設中發(fā)揮重要作用。

五實施預警，動態(tài)管理。針對腐敗現(xiàn)象易發(fā)多發(fā)的重點領域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，通過信訪舉報和案件分析等，對可能引發(fā)腐敗的苗頭性、傾向性問題進行風險預警，綜合運用風險提示、誡勉談話、責令糾錯等處置措施，做到早發(fā)現(xiàn)、早提醒、早糾正，及時化解廉政風險。結(jié)合本單位經(jīng)濟發(fā)展、行政職能轉(zhuǎn)變和預防腐敗新要求，根據(jù)法律法規(guī)和規(guī)章制度的調(diào)整、上級機關(guān)和主管部門有關(guān)職責權(quán)限的變更、防控措施落實的效果以及反腐倡廉建設的實際需要，及時調(diào)整、完善廉政風險內(nèi)容、等級和防控措施，加大對廉政風險的動態(tài)監(jiān)控廉政風險防范管理工作。

堅持不斷學習黨風廉政建設有關(guān)規(guī)定，不斷加強黨性修養(yǎng)和黨性鍛煉，不斷增強政治敏銳性和政治鑒別力，正確樹立人生觀、世界觀、價值觀。堅持黨性原則，健全民主集中制。按照“集體領導、民主集中、個別醞釀”的精神，充分發(fā)揚民主集中制原則，不獨斷專行，做到大事講原則、小事講風格，經(jīng)費支出、項目申報、人事工作調(diào)整等都通過班子會議研究決定。做到既行使好自己職權(quán)，又接受???黨員干部職工的監(jiān)督。

下一步，???將繼續(xù)落實局紀委的安排部署，扎實開展廉政風險點排查及動態(tài)管理工作，把風險消滅在萌芽狀態(tài)，真正使“風險點”轉(zhuǎn)化為“安全點”、“放心點”，不斷推進???反腐倡廉治理工作深入開展。

總之，通過近期廉政風險點排查工作的深入開展，干部???的廉潔從政意識進一步得到增強，依法行政行為進一步得到規(guī)范，監(jiān)督管理措施進一步得到加強和改進，努力形成行為規(guī)范、程序合法、制度健全、管理到位、廉潔高效，各項工作新局面起到了較好的推動作用，確保???了各項工作健康發(fā)展和工作人員的健康成長。