證券期貨講座心得體會報告 證券行業(yè)講座心得體會(5篇)

在平日里，心中難免會有一些新的想法，往往會寫一篇心得體會，從而不斷地豐富我們的思想。優(yōu)質(zhì)的心得體會該怎么樣去寫呢？下面是小編幫大家整理的心得體會范文大全，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

有關證券期貨講座心得體會報告一

20xx 年新一年新氣象，是充滿激-情的一年，努力總結(jié)去年工作中的不足，鞏固好團隊 今年的管理工作， 強有力的提高團隊的凝聚力、 向心力及執(zhí)行力， 促進團隊成員之間的感情， 用飽滿的青春士氣，把今年的業(yè)績做的提升，通過進一步優(yōu)化管理計劃、精神文化建設和營 銷方案，深入推進團隊建設，堅定信心、眾志一心、扎實完善今年的各項工作。做好今 年的工作意義重大。

充分認識完成今年資產(chǎn)量的目標艱巨性 資產(chǎn)量的目標艱巨性。

(一)充分認識完成今年資產(chǎn)量的目標艱巨性。

去年，我們團隊業(yè)績量做的離目標太遠，營銷計劃的實施中遇到不少的問題。團隊在營 銷宣傳當中，無法拿到相應的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃;銀行網(wǎng)點維護 方面，因銀行業(yè)的競爭，對證券公司的客戶經(jīng)理，要求過高，對于信用及、基金及存款方面 月度任務較重。

導致我們的客戶經(jīng)理都在為維護好網(wǎng)點宣傳方面進度遲緩， 雖然是團隊配合 個人完善銀行網(wǎng)點維護，可是對于存款難度還是較大;對于銀行網(wǎng)點開發(fā)我們處于劣勢，不 能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道 開發(fā)，營銷計劃的開展難度就增加了。充分認識推進優(yōu)化管理工作的重要 管理工作的重要性

(二)充分認識推進優(yōu)化管理工作的重要性。

團隊管理進入了成長階段， 一些深層次的問題可能還會凸顯出來， 構(gòu)建完善的團隊管理 計劃尤為重要，綜合計劃改革今年進入實質(zhì)性實施階段，通過對于團隊成員間的凝聚力，向 心力， 執(zhí)行力及對工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題， 作出新的優(yōu)化計劃， 及時解決其問題， 完善團隊管理。

(三)充分認識招聘成員的重要性。

充分認識招聘成員的重要性。

招聘成員的重要性 新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發(fā)展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭 的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案，以團隊招聘細化。一并實施， 善營銷目標。

充分的認識形勢問題和任務的目標，完善 20xx 年，團隊新景象，新變化完善完成各項 任務，好以下 6 個方面的工作。

營銷管理制度：

(一)營銷管理制度：

1、日常管理：

①分組管理制度：工作中，將團隊分成 3 個小組，通過把人數(shù)落實到分組，由小組長 進行管理，提高其團隊發(fā)展。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上、 生活上的情況，工作上進行良性競爭。

②日常一對一管理：工作中，多與團隊成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇 到的問題，及時指導，給予他們鼓勵和支持。

③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責：

1、千方百計完成區(qū)域銷售任務; 2、努力完成銷售中的各項要求; 3、負責嚴格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程; 4、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報; 5、嚴格遵守公司各項規(guī)章制度; 6、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責任感; 7、完成領導交辦的其它工作。

建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月 15 日之前完成當月工作情況，通過高效率 模式對新員工進行影響，便于后期團隊管理。

2、會議管理 團隊會議是團隊發(fā)展的重要環(huán)節(jié)， 議是現(xiàn)代管理的一種重要手段， 銷售人員對公司的 會 指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大 大折扣。

①工作內(nèi)容：通過會議中回顧和總結(jié)昨天的工作，進行業(yè)績分析，認識到其不足，對其 批評， 共同交流， 找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復市場肌體，提高工作效率。

(內(nèi)容：新增資產(chǎn)，開戶數(shù)，客戶疑問) ②會議精神：一天之際在于晨，周一是當周的關鍵日子，通過周一開會對上周工作不足 進行批評指正，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓 勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵，調(diào)動起積極性，致使工作順利完成。

③會議文化：會議中增加才藝展示，把個人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來，彰顯其自信和人格魅 力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。

(二)人員招聘 銷售團隊組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補充新力量，團隊才能更好的發(fā)展。招 聘分一下三個方面：

①網(wǎng)站招聘：通過助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘，招募優(yōu)秀成員。

②人才市場招聘：結(jié)合人才大市場，進行招聘。

③校企合作：這個是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學校領導進行溝 通，開辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進行培訓，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司(在 與深圳職業(yè)技術學院進行中) (三)區(qū)域培訓 在公司的組織的培訓下，團隊內(nèi)部進行新員工開戶培訓強化方案。

①新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓(a 股，b 股開，基金，創(chuàng)業(yè)板，機構(gòu)開戶) ②銷售技巧及話術培訓(swot 分析教材， 客戶面談溝通的技巧，銀行網(wǎng)點開發(fā)維護) ③從業(yè)資格考試培訓(證券基礎知識，證券交易知識) (四)網(wǎng)點開發(fā)及維護 目前有崗廈交通銀行和網(wǎng)點， 建業(yè)小區(qū)網(wǎng)點， 通過網(wǎng)點巡查和銀行行長了解其客戶經(jīng)理工作 情況，加強其維護和業(yè)績促成。

資產(chǎn)額 (五)資產(chǎn)額及人員發(fā)展完成計劃 月份 一月 二月 三月 四月 五月 六月 七月 八月 九月 十月 新人人數(shù) 轉(zhuǎn)正人數(shù) 資產(chǎn)量 銀行網(wǎng)點開發(fā) 十一月 十二月通過完成上述工作， 使我認識到一個優(yōu)秀團隊應當具有優(yōu)秀的管理能力， 不斷強化的團 隊服務意識，遇事養(yǎng)成個人經(jīng)常換位思考的能力，良好的協(xié)調(diào)、溝通能力，及時發(fā)現(xiàn)、解決 問題的能力，準確分析、判斷、預測市場的能力，對于管理者保持管理信息及時、對稱的能 力，良好的語言表達能力，較強的創(chuàng)新能力。以提高團隊工作效率和工作質(zhì)量為標準，這樣 才能不斷增強團隊工作的號召力、凝聚力和戰(zhàn)斗。

有關證券期貨講座心得體會報告二

號角相聞，告別20_業(yè)界風云;戰(zhàn)鼓催發(fā)，迎來更富挑戰(zhàn)的20_。站在新一年的起點，__證券繼往開來，正確把握券業(yè)發(fā)展大勢，振奮精神、周密運籌，以必勝的信心和有效的準備積極應對挑戰(zhàn)，拉開了搶占券業(yè)新的戰(zhàn)略制高點、以資源深度整合為突破口、以發(fā)展締造新希望的序幕。

回首20_年，__證券面對券業(yè)嚴峻的市場形勢，面對重大政策變化和券商大規(guī)模分化、重組、兼并等因素帶來的歷史性發(fā)展機遇，審時度勢，認定“非固實之基無以鑄廣廈千尺，非堅韌之軀無以搏滄海巨瀾”的道理，按照“規(guī)范發(fā)展，做精做強”工作指導思想和年初股東會、董事會提出的工作任務目標積極推進各項工作，以增收節(jié)支、業(yè)務轉(zhuǎn)型、強化風險控制等管理工作、加強人力資源建設為側(cè)重點，公司全體干部員工同舟共濟、堅定信心、迎難而上、一些業(yè)務和工作取得了較大進展。

過去的一年，__證券投行在嚴峻的證券市場環(huán)境下克服重重困難，勇于探索與創(chuàng)新，摸索出一條“以重點行業(yè)形成特色經(jīng)營、做優(yōu)質(zhì)項目打造公司品牌”的經(jīng)營思路。經(jīng)過不懈的努力，__證券投行實現(xiàn)了股票承銷、債券承銷、收購兼并三大業(yè)務的協(xié)同發(fā)展，并逐步培育了在基礎行業(yè)特色與品牌。20_年__投行業(yè)務又上一新臺階，1—12月主承銷家數(shù)排名第三，ipo主承銷家數(shù)排名第二，總承銷金額在行業(yè)排名第十二，取得了歷史成績。其中，我們承銷的開灤精煤項目籌資金額達到_億元，這標志著我司在承攬大型投行項目上實現(xiàn)歷史性跨越。

經(jīng)紀業(yè)務扭虧為盈，市場份額逐步上升，從交易所公布的20_年1至11月股票基金交易量同業(yè)排名統(tǒng)計數(shù)據(jù)看，我公司股票基金總交易量的排名為21位，比20_年提高了3位。同時，業(yè)務轉(zhuǎn)型取得一定進展，僅今年前11各月，基金銷售就比去年同期增長近_倍，8月份基金代銷資格的取得，使我司基金業(yè)務的競爭力得到進一步提升;作為拓展市場、搶占客戶資源、實現(xiàn)經(jīng)紀業(yè)務轉(zhuǎn)型的另一項工作，經(jīng)紀業(yè)務今年大力推廣了以銀證通為主的非現(xiàn)場業(yè)務，并初見成效，20_年在銀證通客戶開戶量、交易量上都有大幅增長，銀證通交易在營業(yè)部交易中的比例比20_年提高了一倍。

內(nèi)部管理進一步加強，信息技術平臺建設進一步推進。按照業(yè)務歸屬，公司精簡管理機構(gòu)與管理崗位，整合資源，充實一線業(yè)務部門，提高了公司工作效率。風險控制以審計部牽頭，成立了公司風險控制委員會，建立了從立項、決策到執(zhí)行、反饋的科學流程與一體化風險控制體系，使風險控制覆蓋各項業(yè)務的事前、事中、事后各個環(huán)節(jié)，在實際工作中收到一定成效。公司加大it平臺建設投入，啟動了集中交易、crm、廣域網(wǎng)升級、辦公自動化、公司網(wǎng)站升級等大型項目，投資規(guī)模是公司成立以來的一次，對公司實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展以及開展創(chuàng)新業(yè)務具有重要意義。

告別20_年，回首載浮載沉、激蕩變換的業(yè)界風云，我們可以毫無愧色地說，__證券廣大干部員工風雨與共、頃盡全力奮斗過，眾志成城、滿懷喜悅收獲過。盡管有些工作還不盡如人意，盡管前程還頗多艱險，但路是一步步走出來的，過去留下的缺憾正是我們今后攻堅的著力點。

展望20_，__證券必定會開創(chuàng)更具希望、更富前景的明天。為什么如此斷言?這是由外圍環(huán)境和內(nèi)在因素綜合決定的——券業(yè)市場、資本市場乃至宏觀經(jīng)濟形勢給我們以挑戰(zhàn)的同時，也為我們提供了大好的機遇;而__證券初步具備了抓住機遇的素質(zhì)，充分具備抓住機會的智慧和魄力。

從券業(yè)發(fā)展外部環(huán)境看，20_年，隨著宏觀調(diào)控政策效應進一步釋放，經(jīng)濟運行中不穩(wěn)定、不健康因素得到遏制，宏觀經(jīng)濟發(fā)展的國內(nèi)外環(huán)境總體繼續(xù)趨好，面臨一些長期結(jié)構(gòu)性矛盾和一些短期問題已引起高層足夠重視，并開始著手解決，這為資本市場持續(xù)發(fā)展提供了良好的條件。我國資本市場是一個新型市場，一方面市場證券化比率和世界平均水平相比明顯偏低，有進一步提升的要求和潛力;另一方面，經(jīng)濟增長需要資本市場支持并與之相適應，加之我國企業(yè)直接融資比例一直比較低，不僅加大了銀行風險，也限制了企業(yè)的融資渠道，擴大直接融資已成為當前經(jīng)濟和金融改革的一項重要任務。綜合各種外部因素，未來幾年，我國證券市場必然呈快速發(fā)展態(tài)勢，新型+轉(zhuǎn)軌的市場，必然會造就一批業(yè)界英雄。

從券業(yè)發(fā)展走勢看，經(jīng)過十多年發(fā)展，中國證券市場集聚起來的問題集中爆發(fā)，倒逼機制已經(jīng)在促使制約券業(yè)發(fā)展的深層次問題逐步得到解決。盡管這一過程對某些券商來說是相當痛苦乃至是滅頂之災，但從券業(yè)發(fā)展的整體角度看，經(jīng)過分化、兼并、重組等券業(yè)資源整合，一個健康、富有生命力的市場將脫胎而出，低水平、白熱化、死不了也活不痛快的競爭將成為過眼煙云。

面對券業(yè)資源整合，自然“有人笑來，有人哭”，瀕臨外憂內(nèi)患，__證券完全有笑到最后的潛質(zhì)。

我們有股東單位給公司的有力支持及其為公司提供的巨大的發(fā)展空間，這是一般券商難以企及的先天優(yōu)勢;我們有“笑到最后”的基本基礎，多年來，公司始終堅持的穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范發(fā)展的理念，在券商違規(guī)事件頻發(fā)、監(jiān)管政策很可能馬上成為判定券商生死大限的背景下，又為我們增添了一份優(yōu)勝劣汰后分享券業(yè)盛宴的把握;我們具有良好的企業(yè)品牌和社會形象，在輿論界普遍認為券商信譽與公信力已降到了歷史最低點的時候，__債的順利申報和成功發(fā)行，就是監(jiān)管部門和廣大客戶對我們的最有力的認可;我們具有逐鹿券業(yè)市場的經(jīng)營基礎和良好業(yè)績，在經(jīng)營管理能力不斷提高的前提下，公司各項經(jīng)營和財務指標基本良好，而且，經(jīng)過20_年的努力，我們的投行業(yè)務、經(jīng)紀業(yè)務實力又有較大提高，在某些方面，__證券已經(jīng)成為業(yè)內(nèi)的一支勁旅。

在券業(yè)資源整合的關鍵時刻，公司又顯示出搶抓機遇的智慧和魄力。20_年末，公司組織力量編制了__證券未來十年發(fā)展戰(zhàn)略的實施意見;在不同部門、不同層次召開座談會，針對券業(yè)發(fā)展趨勢深入探討解決公司資源整合、業(yè)務轉(zhuǎn)型等事關未來生存發(fā)展的深層次問題，為20_年的發(fā)展繪就了攻堅圖?？梢灶A見，新的一年，公司將實施一系列在__證券發(fā)展具有深遠影響的變革和創(chuàng)新，新一年的新希望，在年初便已現(xiàn)出曙光。

新起點、新希望。站在20_年的起點，讓我們滿懷信心，以更清醒的頭腦、更旺盛的斗志、更奮發(fā)的姿態(tài)、更勤奮敬業(yè)的精神和更充沛的干勁，向我們的既定目標進發(fā)!

有關證券期貨講座心得體會報告三

基金發(fā)起人：?_____基金管理有限公司

基金管理人：?_____基金管理有限公司

基金托管人：?_____________________

目錄

一、前言

二、釋?義

三、基金合同當事人

四、基金發(fā)起人的權利與義務

五、基金管理人的權利與義務

六、基金托管人的權利與義務

七、基金份額持有人的權利與義務

八、基金份額持有人大會

九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序

十、基金的基本情況

十一、基金的設立募集

十二、基金合同的成立與生效

十三、基金的申購與贖回

十四、基金的非交易過戶

十五、基金的轉(zhuǎn)托管

十六、基金資產(chǎn)的托管

十七、基金的銷售

十八、基金的注冊登記

十九、基金的投資

二十、基金的融資

二十一、基金資產(chǎn)

二十二、基金資產(chǎn)估值

二十三、基金費用與稅收

二十四、基金收益與分配

二十五、基金的會計與審計

二十六、基金的信息披露

二十七、基金的終止與清算

二十八、業(yè)務規(guī)則

二十九、違約責任

三十、爭議處理

三十一、基金合同的效力

三十二、基金合同的修改與終止

三十三、基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人簽章

一、前言

為保護基金投資者合法權益，明確基金合同當事人的權利與義務，規(guī)范基金運作，依照《證券投資基金管理暫行辦法》（以下簡稱“《暫行辦法》”）、《開放式證券投資基金試點辦法》（以下簡稱“《試點辦法》”）和其他有關規(guī)定，在平等自愿、誠實信用、充分保護基金投資者合法權益的原則基礎上，訂立《__________基金合同》（以下簡稱“本基金合同”）。自_____年_____月_____日起，本基金合同同時適用《中華人民共和國證券投資基金法》之規(guī)定，若本基金合同內(nèi)容存在與該法沖突之處的，應以該法規(guī)定為準，本基金合同相應內(nèi)容自動根據(jù)該法規(guī)定作相應變更和調(diào)整。屆時如果該法和/或其他法律、法規(guī)或本基金合同要求對前述變更和調(diào)整進行公告的，還應進行公告。

本基金合同是規(guī)定本基金合同當事人之間基本權利義務的法律文件。本基金合同的當事人包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同簽訂并生效之日起成為本基金合同的當事人。基金投資者自取得依據(jù)本基金合同發(fā)行的基金份額時起，即成為基金份額持有人。本基金合同的當事人按照《暫行辦法》、《試點辦法》、本基金合同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務。

__________基金（以下簡稱“本基金”）由基金發(fā)起人按照《暫行辦法》、《試點辦法》、本基金合同及其他有關規(guī)定設立，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國_____”）批準。

中國_____對本基金設立的批準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人保證依照誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風險，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。

二、釋義

本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1.基金或本基金：指__________基金；

2.基金合同或本基金合同：指本《__________合同》及對本合同的任何有效修訂和補充；

3.招募說明書：指《__________基金招募說明書》；

4.中國_____：指中國證券監(jiān)督管理委員會；

5.銀行監(jiān)管機構(gòu)：指中國人民銀行及/或中國；

6.《證券法》：指《中華人民共和國證券法》；

7.《_____》：指《中華人民共和國_____》；

8.《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》；

9.《暫行辦法》：指_____年_____月_____日經(jīng)_____批準發(fā)布并施行的《證券投資基金管理暫行辦法》；

10.《試點辦法》：指_____年_____月_____日由中國_____發(fā)布并施行的《開放式證券投資基金試點辦法》；

11.元：指人民幣元；

12.基金合同當事人：指受本《基金合同》約束，根據(jù)本《基金合同》享受權利并承擔義務的法律主體，包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人、基金份額持有人；

13.基金發(fā)起人：指_____基金管理有限公司；

14.基金管理人：指_____基金管理有限公司；

15.基金托管人：指____________________；

16.注冊登記業(yè)務：指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等；

17.注冊登記機構(gòu)：指辦理本基金注冊登記業(yè)務的機構(gòu)。本基金的注冊登記機構(gòu)為_____基金管理有限公司或接受_____基金管理有限公司委托代為辦理本基金注冊登記業(yè)務的機構(gòu)；

18.《公開說明書》：指《_________________基金公開說明書》，即本基金合同生效后，每六個月公告一次的有關本基金的簡介、投資組合公告、經(jīng)營業(yè)績、重要變更事項和其他按法律法規(guī)規(guī)定應披露事項的說明；《公開說明書》是對《招募說明書》的定期更新；

19.投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者及合格境外機構(gòu)投資者；

20.個人投資者：指依據(jù)中華人民共和國有關法律法規(guī)及其他有關規(guī)定可以投資于證券投資基金的自然人投資者；

21.機構(gòu)投資者：指在中國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)有權政府部門批準設立和有效存續(xù)并依法可以投資本基金的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其它組織；

22.合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》及相關法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)合法設立的開放式證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者；

23.基金份額持有人大會：由基金份額持有人按照本《基金合同》之規(guī)定參加的會議；

24.設立募集期：指自招募說明書公告之日起到基金合同生效日的時間段，最長不超過三個月；

25.基金合同生效日：指自《招募說明書》公告之日起三個月內(nèi)，在基金凈認購額超過人民幣_________元，且認購戶數(shù)達到_____人的條件下，基金發(fā)起人依據(jù)《基金法》向中國_____辦理備案手續(xù)后，______________基金合同生效的日期；

26.基金終止日：指基金合同規(guī)定的基金終止事由出現(xiàn)后按照基金合同規(guī)定的程序并經(jīng)中國_____批準終止基金的日期；

27.存續(xù)期：指本基金合同生效至終止之間的不定期期限；

28.工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；

29.認購：指在本基金設立募集期內(nèi)，投資者申請購買本基金基金份額的行為；

30.申購：指在本基金合同生效后的存續(xù)期間，投資者申請購買本基金基金份額的行為；

31.贖回：指基金份額持有人按本基金合同規(guī)定的條件，要求基金管理人購回本基金基金份額的行為；

32.轉(zhuǎn)換：指基金合同生效后的存續(xù)期間，持有本基金基金份額的投資者要求基金管理人接受申請將其持有的本基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其它開放式基金份額的行為；

33.轉(zhuǎn)托管：指投資者將其所持有的某一基金份額從一個交易賬號指定到另一交易賬號進行交易的行為；

34.投資指令：指基金管理人在運用基金資產(chǎn)進行投資時，向基金托管人發(fā)出的資金劃撥及實物券調(diào)撥等指令；

35.銷售代理人：指接受基金管理人委托代為辦理本基金銷售業(yè)務的機構(gòu)；

36.銷售機構(gòu)：指基金管理人及銷售代理人；

37.基金銷售網(wǎng)點：指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點；

38.指定媒體：指中國_____指定的用以進行信息披露的報紙、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站；

39.基金賬戶：指注冊登記機構(gòu)為基金投資者開立的記錄其持有的由該注冊登記機構(gòu)辦理注冊登記的基金份額余額及其變動情況的賬戶；

40.開放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務的工作日；

41.t日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務申請的日期；

42.基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息及其他合法收入；

43.基金資產(chǎn)總值：指基金購買的各類證券、銀行存款本息、基金應收申購款以及其他投資等的價值總和；

44.基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值；

45.基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程；

46.標的指數(shù)：指本基金投資組合跟蹤的對象指數(shù)，本基金以__________指數(shù)為標的指數(shù)，但基金管理人可以按照本基金合同規(guī)定的程序變更標的指數(shù)。

47.法律法規(guī)：指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法解釋、部門規(guī)章以及其他對本合同當事人有約束力的決定、決議、通知等；

48.不可抗力：指本合同當事人無法預見、無法克服、無法避免且在本合同由基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使本合同當事人無法全部或部分履行本協(xié)議的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災害、戰(zhàn)爭、_____、火災、政府征用、沒收、法律變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易場所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰椎?。

三、基金合同當事人

（一）基金發(fā)起人

名稱：_____基金管理有限公司

注冊地址：__________________________________

辦公地址：__________________________________

法定代表人：_______

總經(jīng)理：_______

成立日期：_______年_______月_______日

批準設立機關及批準設立文號：中國_____證監(jiān)基金字[______]_____號

經(jīng)營范圍：發(fā)起設立基金；基金管理及中國_____批準的其他業(yè)務

組織形式：有限責任公司

注冊資本：______元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

（二）?基金管理人

名稱：_____基金管理有限公司

注冊地址：__________________________________

辦公地址：__________________________________

法定代表人：______

總經(jīng)理：______

成立日期：______年______月______日

批準設立機關及批準設立文號：中國_____證監(jiān)基金字[______]______號

經(jīng)營范圍：發(fā)起設立基金；基金管理及中國_____批準的其他業(yè)務

組織形式：有限責任公司

注冊資本：______元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

（三）?基金托管人

名稱：____________________

注冊地址：____________________

辦公地址：____________________

編碼：____________________

法定代表人：__________________

成立日期：____________________

基金托管業(yè)務批準文號：________

組織形式：_______________

注冊資本：____________________

存續(xù)期間：_______________

經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理_____業(yè)務；提供保管箱服務；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行；代理國外信用卡的發(fā)行及付款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務；經(jīng)中國人民銀行批準的委托代理業(yè)務及其他業(yè)務（包括工程造價咨詢業(yè)務）

（四）?基金份額持有人

基金投資者自依法或依基金合同、招募說明書或公開說明書取得基金份額即成為基金份額持有人和基金合同當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的完全承認和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。

四、基金發(fā)起人的權利與義務

（一）基金發(fā)起人的權利

1.申請設立基金；

2.法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權利。

（二）基金發(fā)起人的義務

1.遵守基金合同；

2.公告招募說明書；

3.不從事任何有損基金及本基金其他當事人利益的活動；

4.基金不能成立時按規(guī)定退還所募集資金本息、承擔發(fā)行費用；

5.法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務。

五、基金管理人的權利與義務

（一）基金管理人的權利

1.自基金合同生效之日起，基金管理人依照誠實信用、勤勉盡責的原則，謹慎、有效管理和運用基金資產(chǎn)；

2.根據(jù)本《基金合同》的規(guī)定，制訂并公布有關基金募集、認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、非交易過戶、凍結(jié)、質(zhì)押、收益分配等方面的業(yè)務規(guī)則；

3.根據(jù)本《基金合同》的規(guī)定獲得基金管理費，收取或委托收取投資者認購費、申購費、贖回費及其他事先公告的合理費用以及法律法規(guī)規(guī)定的其他費用；

4.根據(jù)本《基金合同》規(guī)定銷售基金份額；

5.提議召開基金份額持有人大會；

6.在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

7.依據(jù)本《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了本《基金合同》或國家有關法律規(guī)定，并對基金資產(chǎn)或基金份額持有人利益造成重大損失的，應呈報中國_____和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并有權提議召開基金份額持有人大會，由基金份額持有人大會表決更換基金托管人，或采取其它必要措施保護基金投資者的利益；

8.選擇、更換基金銷售代理人，對基金銷售代理人行為進行必要的監(jiān)督和檢查；如果基金管理人認為基金銷售代理人的作為或_____違反了法律法規(guī)、本《基金合同》或基金銷售代理協(xié)議，基金管理人應行使法律法規(guī)、本《基金合同》或基金銷售代理協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基金管理人的任何及所有權利和救濟措施，以保護基金資產(chǎn)的安全和基金投資者的利益；

9.在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回申請；

10.根據(jù)國家有關規(guī)定在法律法規(guī)允許的前提下依法為基金融資；

11.依據(jù)本《基金合同》的規(guī)定，決定基金收益的分配方案；

12.按照《暫行辦法》、《試點辦法》、《基金法》，代表基金對被投資公司行使股東權利；

13.法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權利。

14.法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他權利。

（二）基金管理人的義務

1.遵守基金合同；

2.自基金合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)；

3.配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作基金資產(chǎn)；

4.配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認購、申購和贖回業(yè)務或委托其他機構(gòu)代理該項業(yè)務；

5.配備足夠的專業(yè)人員進行基金的注冊登記或委托其他機構(gòu)代理該項業(yè)務；

6.建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理的基金資產(chǎn)和基金管理人的資產(chǎn)相互_____，保證不同基金在資產(chǎn)運作、財務管理等方面相互_____；

7.除依據(jù)《暫行辦法》、《試點辦法》、基金合同及其他有關規(guī)定外，不得委托其他人運作基金資產(chǎn)；

8.接受基金托管人依法進行的監(jiān)督；

9.按照規(guī)定計算并公告基金份額凈值；

10.嚴格按照《暫行辦法》、《試點辦法》、基金合同及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務；

11.保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除法律法規(guī)、基金合同及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前，應予以保密，不向他人泄露；

12.按基金合同規(guī)定向基金份額持有人分配基金收益；

13.按照法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回和分紅款項；

14.不謀求對上市公司的控股和直接管理；

15.依據(jù)《暫行辦法》、《試點辦法》、基金合同及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會；

16.編制基金的財務會計報告；

17.保管基金的會計賬冊、報表、記錄15年以上；

18.確保向基金投資人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間內(nèi)發(fā)出；保證投資人能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并得到有關資料的復印件；

19.參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

20.面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報告中國_____并通知基金托管人；

21.因過錯導致基金資產(chǎn)的損失或因處理基金事務不當對第三人所負債務或者其受到的損失，應以其自有財產(chǎn)承擔，其責任不因其退任而免除；

22.基金托管人因過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金向基金托管人追償；

23.不從事任何有損基金及本基金其他當事人利益的活動；

24.公平對待所管理的不同基金，防止在不同基金間進行有損本基金份額持有人的利益及資源分配；

25.負責為基金聘請注冊會計師和律師；

26.法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務。

六、基金托管人的權利與義務

（一）基金托管人的權利

1.安全保管基金財產(chǎn)；

2.依照《基金合同》的約定獲得基金托管費；

3.監(jiān)督基金的投資運作，如認為基金管理人違反了《基金合同》的有關規(guī)定，應呈報中國_____和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并采取必要措施保護基金投資人的利益。除非法律法規(guī)、《基金合同》及《托管協(xié)議》規(guī)定，否則，基金托管人對基金管理人的行為不承擔任何責任；

4.在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

5.有權對基金管理人的違法、違規(guī)投資指令不予執(zhí)行，并向中國_____報告；

6.法律、法規(guī)、《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他權利。

（二）基金托管人的義務

1.基金托管人將遵守《暫行辦法》、《試點辦法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，為基金份額持有人的最大利益處理基金事務；基金托管人保證恪盡職守，依照誠實信用、勤勉盡責的原則，謹慎、有效地持有并保管基金資產(chǎn)；

2.設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金資產(chǎn)托管事宜；

3.建立健全內(nèi)部控制制度，確保基金資產(chǎn)的安全，保證其托管的基金資產(chǎn)與基金托管人自有資產(chǎn)相互_____，保證其托管的基金資產(chǎn)與其托管的其他基金資產(chǎn)相互_____；對不同的基金分別設置賬戶，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互_____；

4.除依據(jù)《暫行辦法》、《試點辦法》、本《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不為自己及任何第三人謀取利益，基金托管人違反此義務，利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三方謀取利益，所得利益歸于基金資產(chǎn)，造成基金資產(chǎn)損失的，承擔賠償責任；基金托管人不得將任何基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)為其自有財產(chǎn)，違背此款規(guī)定的，將承擔相應的責任，包括但不限于恢復所涉及的基金資產(chǎn)的原狀、承擔賠償責任；

5.除依據(jù)《暫行辦法》、《試點辦法》、本《基金合同》及其他有關規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)；

6.保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；

7.以托管人和基金聯(lián)名的方式為基金開設證券賬戶，以基金的名義開立銀行存款賬戶等基金資產(chǎn)賬戶，負責基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負責辦理基金名下的資金往來；

8.對基金商業(yè)秘密和基金份額持有人、投資者進行基金交易有關情況負有保密義務，不泄露基金投資計劃、投資意向及基金份額持有人或投資者的相關情況及資料等；除《暫行辦法》、《試點辦法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；但因遵守和服從司法機構(gòu)、中國_____或其他監(jiān)管機構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而作出的披露不應視為基金托管人違反本《基金合同》規(guī)定的保密義務；

9.復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值及本基金的單位基金資產(chǎn)凈值；

10.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；

11.按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報告，并報中國_____和銀行監(jiān)管機構(gòu)；

12.在定期報告內(nèi)出具基金托管人意見，說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照本《基金合同》的規(guī)定進行，如果基金管理人有未執(zhí)行本《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?/p>

13.保存有關基金托管事務的完整記錄15年以上；

14.按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；

15.依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向相應的基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；

16.參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

17.面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報告中國_____和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；

18.基金管理人因過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金托管人應為基金向基金管理人追償；

19.因過錯導致基金資產(chǎn)的損失或因違背托管職責或者處理基金事務不當對第三人所負債務或者其受到的損失，應以其自有財產(chǎn)承擔，其責任不因其退任而免除；

20.監(jiān)督基金管理人的投資運作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法、違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國_____報告；

21.不從事任何有損基金及基金其他當事人利益的活動；

22.法律、法規(guī)、本《基金合同》和依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義務。

七、基金份額持有人的權利與義務

（一）基金份額持有人的權利

1.按本《基金合同》的規(guī)定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，并行使表決權；

2.按本《基金合同》的規(guī)定取得基金收益；

3.監(jiān)督基金經(jīng)營情況，查詢或獲取公開的基金業(yè)務及財務狀況的資料；

4.申購或贖回基金份額；

5.在不同的基金直銷或代銷機構(gòu)之間轉(zhuǎn)托管；

6.獲取基金清算后的剩余資產(chǎn)；

7.要求基金管理人或基金托管人按法律法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件的規(guī)定履行其義務；

8.依照本合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會；

9.要求基金管理人或基金托管人及時依據(jù)法律法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件行使權利、履行義務；

10.法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件規(guī)定的其他權利。

（二）基金份額持有人的義務

1.遵守基金合同；

2.繳納基金認購、申購款項，承擔基金合同規(guī)定的費用；

3.以其對基金的投資額為限承擔基金虧損或者終止的有限責任；

4.不從事任何有損基金及本基金其他當事人利益的活動；

5.法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務。

八、基金份額持有人大會

（一）召開事由

有以下情形之一的，_____開基金份額持有人大會：

1.修改基金合同；

2.更換基金管理人；

3.更換基金托管人；

4.決定終止基金；

5.與其它基金合并；

6.轉(zhuǎn)換基金運作方式；

7.提高基金管理人、基金托管人的報酬標準；

8.更換標的指數(shù)，但本基金合同另有規(guī)定的除外；

9.中國_____規(guī)定的其他情形；

10.法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項。

以下情形不須召開基金份額持有人大會：

1.調(diào)低基金管理費率、基金托管費率；

2.在本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購費率、贖回費率或在中國_____允許的條件下調(diào)整_____方式；

3.因相應的法律、法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進行修改；

4.對《基金合同》的修改不涉及基金合同當事人權利義務關系發(fā)生變化；

5.對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響；

6.按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。

（二）召集方式

1.在正常情況下，基金份額持有人大會由基金管理人召集；

2.在更換基金管理人或基金管理人未行使召集權的情況下，由基金托管人召集；

3.在基金管理人和基金托管人均無法行使召集權的情況下，可由持有本基金_____%（不含_____%）以上份額的持有人就同一事項召集；若就同一事項出現(xiàn)若干個基金份額持有人提案，則由提出該等提案的基金份額持有人共同推選出代表召集基金份額持有人大會。

（三）通知

1.召開基金份額持有人大會，召集人應在會議召開前_____天，在至少一種中國_____指定的至少一種信息披露媒體公告通知?；鸱蓊~持有人大會通知至少應載明以下內(nèi)容：

（1）會議召開的時間、地點和方式；

（2）會議擬審議的事項；

（3）有權出席基金份額持有人大會的權益登記日；

（4）代理投票授權委托書的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份、代理權限和代理有效期限等）、委托書送達時間和地點；

（5）會務常設聯(lián)系人姓名、電話。

2.采取通訊方式開會并進行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見的寄交和收取方式。

（四）會議的召開

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式召開。

會議的召開方式由召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以現(xiàn)場開會方式召開基金份額持有人大會。

1.現(xiàn)場開會

由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托書委派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表

有關證券期貨講座心得體會報告四

甲方（持卡人）____________

身份證號：__________________

乙方：______________________

股東代碼：__________________

地址及郵編：________________

聯(lián)系電話：__________________

e-mail：___________________

依照《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國合同法》和其他有關法律法規(guī)、規(guī)章制度以及滬、深證券交易所的交易規(guī)則，甲、乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，就甲方開通_________業(yè)務，委托乙方代理證券交易，并通過乙方提供的_________等多種接入方式進行證券委托交易等事項，達成本協(xié)議，以明確雙方的權利和義務。

第一條甲方熟悉并自愿遵守成都證券有限責任公司制定的《_________證券交易規(guī)定》和《_________儲蓄卡章程》、《儲蓄管理條例》等相關規(guī)定。

第二條甲方保證在申請開通_________時提供的資料真實、準確、完整和有效，并對其所提供資料形成的結(jié)果負責。提供的資料包括本人建行儲蓄卡、居民身份證及復印件、上海股東代碼卡/深圳證券帳戶及復印件。

第三條甲方同意按照不高于國家法律、法規(guī)和證券交易所規(guī)定的標準繳納有關交易費用。

第四條甲方若需選擇乙方作為其在上海證券交易所掛牌交易的指定交易代理機構(gòu)時，本協(xié)議上所填上海股東代碼即為甲方指定交易的帳戶，雙方同意并遵守上海證券交易所擬訂并公布的《指定交易協(xié)議書》內(nèi)容。

第五條甲方使用互聯(lián)網(wǎng)必須遵守國家有關法律、法規(guī)和行政規(guī)章的規(guī)定，承擔因違反上述規(guī)定引起的一切經(jīng)濟和法律后果。

第六條乙方鄭重提請甲方務必注意股東代碼、資金帳號、網(wǎng)上委托證書、證書密碼及交易密碼的保管和保密，凡使用甲方設定的密碼以及此類數(shù)據(jù)信息進行的交易，均視為甲方本人所為的有效交易。依據(jù)密碼等電子信息辦理的各種委托交易所產(chǎn)生的電子信息記錄均為該項交易的有效憑證。其所產(chǎn)生的全部經(jīng)濟和法律后果由甲方承擔。

第七條甲方通過乙方提供的各種接入平臺進行證券交易委托時，應遵守乙方相關的使用規(guī)定。甲方的委托記錄以乙方的電腦記錄為準，甲方對其委托交易的結(jié)果承擔全部責任。

第八條甲方在開通__________________后，乙方將為甲方從事下列委托事項

1.接受并執(zhí)行甲方通過__________________等多種接入方式所發(fā)出的委托指令；

2.代理甲方進行與每次有效委托買賣交易有關的成交后的有價證券的交割結(jié)算事宜；

3.代理領取甲方應有的分紅派息；

4.協(xié)助辦理甲方證券帳戶中有效證券的托管和轉(zhuǎn)托管事宜；

5.以適當方式為甲方提供交易查詢、對帳及其他與證券交易有關的市場服務。

第九條甲方的證券交易結(jié)算資金存入甲方在_________銀行同名儲蓄卡帳戶。_________銀行按照甲方的申請和授權以及乙方提供的數(shù)據(jù)，代理甲方辦理交易結(jié)算資金的自動劃轉(zhuǎn)。

第十條_________根據(jù)乙方提供的數(shù)據(jù)，將分紅派息款轉(zhuǎn)入甲方交易結(jié)算資金帳戶對應的儲蓄卡帳戶。

第十一條乙方承諾：保守甲方開戶資料和委托事項的秘密。但因司法機關和證券監(jiān)管機關等國家法律、法規(guī)規(guī)定有權調(diào)查機關要求提供甲方的開戶資料、委托交易紀錄等不在此限。

第十二條甲方若已經(jīng)在其他證券公司辦理指定交易，甲方必須在向原指定證券公司辦理撤銷指定交易后，方可向乙方重新申請辦理指定交易。乙方和________銀行對甲方因在原指定處辦理有關手續(xù)不妥而影響在乙方處的正常交易所可能遭致的損失不承擔任何責任

第十三條乙方默認甲方參加每次新股配售，且不承擔因申報成功或認購成功而引起的任何責任。

第十四條甲方承諾其用于接駁_________的電腦系統(tǒng)是安全可靠的，對于因甲方電腦系統(tǒng)故障、感染病毒以及被非法入侵等原因而給甲方造成的損失，乙方和_________銀行不承擔任何責任。

第十五條甲方若遺失儲蓄卡及對應活期儲蓄存折，應按照_________銀行的規(guī)定辦理掛失手續(xù)；若股東代碼卡遺失，還需向證券登記公司等相關機構(gòu)辦理掛失。在掛失手續(xù)生效前產(chǎn)生的損失由甲方承擔，乙方和_________銀行不承擔任何責任。

第十六條乙方按照法律、法規(guī)規(guī)定的形式和期限保存甲方的委托記錄和交易資料。

第十七條因地震、臺風、火災、水災、戰(zhàn)爭、罷工及其他不可抗力原因?qū)е碌募追綋p失，乙方和______銀行不承擔任何賠償責任

第十八條乙方按甲方的委托指令向交易所申報，但委托在有效期內(nèi)因非乙方或非_________銀行原因未能成交而造成的甲方損失由甲方自行承擔，乙方和_________銀行不承擔任何責任。

第十九條因政策重大變化造成的甲方經(jīng)濟損失，由甲方承擔，乙方和_________銀行不承擔任何責任。

第二十條因不可預測和不可控制的因素以及其他意外原因，致使系統(tǒng)故障、設備故障、通訊故障、停電及出現(xiàn)其他突發(fā)事故，給甲方造成損失的，乙方和_________銀行不承擔任何責任。

第二十一條乙方及其工作人員提供的所有咨詢服務，僅作為投資參考，甲方應以自己的獨立判斷進行投資。甲方通過乙方進行的任何證券投資所產(chǎn)生的風險和利益，全部由甲方承擔，乙方和_________銀行不承擔任何責任。

第二十二條因甲方未履行交易交收責任或由于系統(tǒng)故障原因造成甲方透支買入股票的，乙方享有對甲方托管在乙方證券的留置權。甲方在經(jīng)催告后仍不按照乙方或_________銀行通知履行義務或予以賠償?shù)?，乙方和_________銀行有權處置與甲方債務相當?shù)淖C券和資金。當甲方的全部證券和資金不足以抵償其債務時，乙方和_________銀行對甲方保留追索權。

第二十三條乙方對本協(xié)議條款有修改和解釋權。若需補充或修改協(xié)議條款，則須將新內(nèi)容以公告形式告知甲方，甲方若有異議應在公告后30天內(nèi)到原開戶點辦理相應手續(xù)，否則視為甲方接受新內(nèi)容，并將公告的內(nèi)容作為本協(xié)議不可分割的一部分。

第二十四條《_________證券交易規(guī)定》的修改一經(jīng)公布即為有效，無須另行通知。

第二十五條協(xié)議雙方如有爭議，應盡可能通過協(xié)商、調(diào)解解決。協(xié)商、調(diào)解不成，雙方同意向乙方所在地人民法院提起訴訟。

第二十六條本協(xié)議未盡事宜，由雙方協(xié)商解決。

第二十七條本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。本協(xié)議自甲、乙雙方簽并蓋章后生效，在甲方辦理_________銷戶手續(xù)后終止。

甲方（蓋章）______________

法定代表人（簽）________

_________年_________月____日

簽訂地點：__________________

乙方（蓋章）______________

法定代表人（簽）________

_________年_________月____日

簽訂地點：__________________

有關證券期貨講座心得體會報告五

時間過的很快，回顧這半年來的工作。首先，我感謝公司為我提供了良好的學習環(huán)境，讓我對證券市場有了更加深刻而清晰的認識。理念上有了長足的進步，看待市場角度更加深入，半年來了有了很大的提高。

現(xiàn)將半年來的工作情況總結(jié)如下：

自從加入____營業(yè)部后，在公司的日常學習中，讓我對證券研究有了一定的認識。初步掌握了基本面分析的要點與方法，改變了原有對市場的簡單認識，建立了正確的視角去看待市場的變化：

由原來單一的關注個股，開始向關注宏觀經(jīng)濟變化，關注行業(yè)變化的方向轉(zhuǎn)變。以往個人只關注簡單的宏觀經(jīng)濟現(xiàn)象，沒有深入的去思考背后的根本，以及現(xiàn)象可能引發(fā)的變化，對于行業(yè)的關注也脫離了宏觀經(jīng)濟的變化，所以導致對于行業(yè)的變化把握不夠。經(jīng)過這半年的學習與工作，我認識到了證券分析必須從大的背景出發(fā)，由面到點的去一步一步進行，而不是單一的從k線形態(tài)出發(fā)進行憑空想象。

從簡單的關注個股形態(tài)與基本面，向形態(tài)與量能結(jié)合，關注資金流向方面轉(zhuǎn)變。過去個人總是通過k線形態(tài)結(jié)合公開資料進行分析，相對而言比較片面，對于資金流向分析不太關注，且不得要領。近期在鄭總的指點下，開始對于這個方面進行關注與學習。雖然目前盤面對于量能變化的敏感度還十分缺乏，對于資金流向的把握還十分欠缺。個人意識資金流向是行情的根本，這個方面將是我下一階段需要努力的方向。開始端正自己的投資操作理念與心態(tài)

過去心態(tài)相對比較容易波動，同時投資操作理念相對簡單。經(jīng)過這半年的工作與學習。個人認為個人心態(tài)有所提高。以往個人只在意于結(jié)果，對于造成結(jié)果的原因不太深究。現(xiàn)在在平時的工作、學習、個人操作中，比較注意過程，對于好的結(jié)果或壞的結(jié)果，個人都進行一定的總結(jié)。心態(tài)較以前平和許多。投資理念操作方面，個人十分贊同公司關于“跟從主流資金“的理念，雖然對于市場節(jié)奏把握的能力目前還十分欠缺;有時候還犯過于使用靜態(tài)眼光看待市場以及個股的錯誤。但目前個人在日?？幢P分析操作中已經(jīng)有意識的去糾正與改變。日常工作

我的日常工作主要是幫助公司開發(fā)客戶并維護好個人客戶，推銷公司發(fā)行的各種理財產(chǎn)品。個人認為自己在這個方面作的還很不夠。雖然，每周自己都積極參與工作，并總結(jié)文字，盡量多從客戶的角度去分析與思考，抓住客戶的心理想法，但仍未達到預定目標。在這個過程中，個人認為，還是需要多做多學習，開發(fā)適合的客戶，多做服務，和客戶成為朋友，讓他們信任并支持自己，能進行二次開發(fā)最好。

通過本次總結(jié)，讓我靜下心回顧了半年來的進步與不足。

個人認為不足在于：

自身知識結(jié)構(gòu)仍需要進一步理順。

雖然平日在自我學習、看各種新聞資料，每日與客戶的交流中，吸取了很多的經(jīng)驗與知識，但個人認識到，還沒有很好的理順與發(fā)展。下半年的工作與學習中，個人打算對于基礎知識進行回顧與加強。

提高工作的主觀能動性。

雖然每天都了解市場、個股的信息，但是個人一定的惰性使我看觀察信息時不夠仔細與敏感。對于市場的變化，由于主觀能動性的不夠，導致分析不夠。同時，對于其他行業(yè)的關注，也缺乏連續(xù)性。

證券行業(yè)是一個不段學習與積累的行業(yè)，下半年，個人將著重進一步加強主觀能動性方面的建設，相信只有這樣才可以突破目前的相關瓶頸，才可能有一定的進步。

3、多開發(fā)一些有效客戶，為公司的業(yè)務發(fā)展實實在在的盡一份自己的力量。