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心得體會是一個交流和溝通的橋梁,它可以讓我們與他人分享自己的經(jīng)驗和感悟。寫心得體會的過程中,我們可以嘗試用具體的事例、案例或引用他人的觀點來豐富文章內(nèi)容。鼓勵大家積極總結(jié)自己的經(jīng)驗和感悟,共同進步和成長。
銀行員工合規(guī)心得體會如何寫篇一
20xx年xx月xx日我行展開了〃合規(guī)管理年〃活動的學習總動員會,。通過我們深入學習,把理論具體化,根據(jù)實際建章立制,以規(guī)章制度管理人,以規(guī)章制度約束人,以規(guī)章制度培養(yǎng)人,以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀的行為習慣。從〃嚴〃開始,抓實抓細,增強自己遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學習,因此,我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)〃意識。
這雖是一則笑話,卻道出了一個事實,就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上,在我們的身邊,規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾,大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現(xiàn)象,有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知,個人意志高于社會規(guī)則,個體行為凌駕于制度約束之上,這是一件非??膳碌氖虑?。
遠的不說,從近年來,郵政儲蓄所發(fā)生的'資金案件,在社會上造成不良的影響,銀行管理遭到質(zhì)疑,員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單,〃十案十違章〃,有章不循,違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒,以過為鏡,防微杜漸。勿以善小而不為,勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績,信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時,提高現(xiàn)代經(jīng)營理念,深入推進違規(guī)積分,切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標準的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范,弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念,提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準。應(yīng)該意識到,規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖,卻恰恰是個人想取得成功,企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力。
誠然,我們誰也不希望,一場運動式的教育活動之后,違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷,使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生,卻只能在事后感慨萬千。因此,凡事堅持以人為本。
銀行員工合規(guī)心得體會如何寫篇二
健全的合規(guī)風險管理機制,成熟的合規(guī)文化,是構(gòu)建銀行有效的內(nèi)部控制機制的根底和核心,從而也為健全銀行內(nèi)控體系、提高市場競爭力奠定了根底。至此要構(gòu)建未來和諧的農(nóng)行,就要積極倡導合規(guī)文化,認真學習十個嚴禁做到堅決杜絕風險,不斷提高自身綜合素質(zhì)和執(zhí)行能力。通過此次教育學習活動,使我對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。
現(xiàn)就此次學習活動的心得總結(jié)幾點體會。
在平凡中奉獻,愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實那么偉大。從大的方面來說,一份職業(yè),一個工作崗位,都是一個人賴以生存和開展的根底保障。從小的方面講,比方我們行,每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和開展的保障,也是我行存在和開展的必需。我行要開展,要在這個競爭劇烈的金融業(yè)中不斷強大,立于不敗之地,沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。
作為一個金融單位的職工更應(yīng)在自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民效勞,就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個人事業(yè)的開展,也就失去了人身存在的社會價值。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民效勞的精神的具體表達。
沒有規(guī)矩何成方圓,身為網(wǎng)點一線員工,切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺效勞,是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客與銀行的`橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個有心人。虛心學習業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨劇烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)效勞才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
銀行號稱三鐵:鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正因為有了銀行的三鐵,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣闊員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)平安防范,抵抗各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來,我們的制度才得于實施,我們的資金平安防范才有保障。
通過此次合規(guī)教育活動,找到了自我正確的價值取向與是非標準,找準了工作立足點,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,通過對相關(guān)制度的深入學習,對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風險增強能力,積極標準操作行為和消除風險隱患,樹立對農(nóng)行改革的信心,增強維護農(nóng)行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
銀行員工合規(guī)心得體會如何寫篇三
銀行是一種高風險的行業(yè),由于銀行業(yè)的特殊性,直接與金錢打交道,為此銀行里的事事都要按部就班地進行。在銀行里只要是違規(guī)操作,即使是擦邊球,也會逐漸變成大風險,所以合規(guī)已成為銀行發(fā)展前行中不可或缺的一部分。作為一名會計主管,合規(guī)經(jīng)營,防控風險更是我的職責所在,應(yīng)從以下幾點提升自身的修養(yǎng),確保我行的合規(guī)建設(shè):
一、了解合規(guī)文化的內(nèi)涵。
合規(guī)文化"的主要內(nèi)涵為堅持誠信正直準則、提倡合規(guī)人人有責、高管人員帶頭合規(guī)、合規(guī)有理、違規(guī)有害、實現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)監(jiān)管有效互動。其目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作中的主要風險點和控制方法,牢固樹立合規(guī)操作是崗位工作的第一要義的理念,使其"合規(guī)"成為銀行一切經(jīng)營活動的自覺規(guī)范的行為。
二、認識合規(guī)的重要性。
對于銀行來說,發(fā)展和合規(guī)是個永恒的話題。合規(guī)既是發(fā)展的前提,又是發(fā)展的不竭動力。銀行所面臨的三大風險中,市場風險和流動性風險基本上是不可控,但操作風險是可控的,怎么避免操作性風險最本質(zhì)的方法就是要合規(guī)。只有合規(guī)才能避免我們農(nóng)行出現(xiàn)客戶糾紛,才能減少損失,同時提高客戶對這個品牌的信任度,才能使我行更健康的發(fā)展。
三、加強業(yè)務(wù)知識學習、提升合規(guī)操作意識。
作為一名銀行業(yè)普通的員工,切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風險防范能力。加強合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。各項規(guī)章制度的建立,是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。所以在日常的工作當中,面對每一位需要授權(quán)的業(yè)務(wù)的客戶都要核查身份,多問幾個問題,核對柜員辦理業(yè)務(wù)的真實性和準確性,以此來防控風險。
四、增強自己的團隊意識。
在網(wǎng)點中,我們就是一個互助的團體,我們也是一家人,要求大家對于不會的、不懂得、有疑惑的應(yīng)該及時的向師傅請教。寧可慢一點,也不能恣意妄為。你是團隊中的一員,你要對大家負責,所以要從自身做起,嚴格遵守規(guī)定,同時要監(jiān)督別人。只有每一個人都合規(guī)了,我們網(wǎng)點才能合規(guī),才能為我行的發(fā)展貢獻自己的一份力。也許一天工作下來真的很累,也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難,但文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當是一種意識,讓我們在工作中“依法合規(guī)”行事,做一名訓練有素,具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者,體現(xiàn)農(nóng)行人的風采,創(chuàng)造集體的價值。
銀行員工合規(guī)心得體會如何寫篇四
隨著金融行業(yè)的高速發(fā)展和金融市場的日益復雜化,銀行員工的合規(guī)意識和素質(zhì)成為了銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的重要保障。作為銀行員工,每天都要面對各種各樣的合規(guī)問題和挑戰(zhàn),只有深入分析和總結(jié),才能夠不斷提高自身的合規(guī)意識和水平。下面,我將分享一些個人在實際工作中的一些心得體會。
首先,要提高合規(guī)意識。合規(guī)是銀行員工的基本職責,也是銀行機構(gòu)生存和發(fā)展的前提。要始終堅持合規(guī)原則,遵循各項法規(guī)和規(guī)章制度,做到合規(guī)盡責。在工作中,我們要時刻關(guān)注合規(guī)信息、法規(guī)政策的變動,不斷學習、積累和提高。只有對合規(guī)問題保持高度警惕,才能在工作中做到審慎、穩(wěn)健和有效。
其次,要加強風險識別和防范。合規(guī)工作與風險管理緊密相關(guān),風險是合規(guī)工作中最大的挑戰(zhàn)。只有善于發(fā)現(xiàn)并識別潛在的合規(guī)風險,才能夠采取相應(yīng)的防范和措施。在日常工作中,我們要高度重視個人客戶的風險管理,嚴格落實客戶盡職調(diào)查和風險分類管理,避免因為個人情感或利益關(guān)系而放松對客戶的風險管理。
此外,要加強信息安全保護。隨著金融科技的迅猛發(fā)展,信息安全問題日益突出。銀行員工必須時刻保持警惕,嚴格遵守信息安全的相關(guān)規(guī)定和制度。在處理客戶信息和敏感數(shù)據(jù)時,要做到嚴格保密,嚴禁泄露和濫用。同時,要加強對個人賬戶的風險警示,及時發(fā)現(xiàn)和打擊各種賬戶欺詐、洗錢等不法行為。
此外,要注重職業(yè)道德建設(shè)。職業(yè)道德是銀行員工合規(guī)能力的重要體現(xiàn),只有具備高尚的職業(yè)道德,才能夠真正做到合規(guī)合法、誠信守信。我們要時刻銘記職業(yè)使命和責任,在工作中恪盡職守,不做違反職業(yè)道德和倫理的事情。同時,我們還要注重規(guī)范自身行為,做到誠實守信、廉潔奉公,以身作則引領(lǐng)團隊,以自己的榜樣影響他人。
最后,要加強團隊合作。合規(guī)工作常常涉及到多個部門和崗位的協(xié)調(diào)與配合,必須加強團隊合作才能取得良好的合規(guī)效果。作為銀行員工,我們要積極主動與各個相關(guān)部門溝通和合作,共同制定和完善合規(guī)制度和流程,推動銀行合規(guī)工作持續(xù)改進。同時,我們還要學會傾聽他人意見和建議,充分利用團隊力量發(fā)揮自身作用。
總之,作為銀行員工,分析合規(guī)心得和體會是我們不斷提高自身合規(guī)水平的有效途徑。只有不斷總結(jié)經(jīng)驗,提煉規(guī)律,才能夠更好地適應(yīng)金融市場的變革和發(fā)展,為銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展貢獻自己的力量。通過培養(yǎng)合規(guī)意識、加強風險控制、注重信息安全、樹立職業(yè)道德和加強團隊合作,我們將能夠更好地應(yīng)對合規(guī)挑戰(zhàn),更好地履行自己的職責,推動銀行行業(yè)的持續(xù)發(fā)展。
銀行員工合規(guī)心得體會如何寫篇五
20xx年的“合規(guī)回頭看”活動時間將從10月持續(xù)到12月,以“全員合規(guī)”為主題,活動包含郵銀聯(lián)動、全員參與、全程督導的方式,組織學習“合規(guī)回頭看”手冊以及合規(guī)教育警示片。
據(jù)了解,本次活動將重點圍繞“四看”展開:一看問題查找是否徹底;二看問題整改是否到位;三看違規(guī)問責是否符合規(guī)定;四看“十條禁令”是否有效執(zhí)行。其中,查找發(fā)現(xiàn)問題是關(guān)鍵,違規(guī)問責是保障,核心是問題整改。本次活動將重點解決屢查屢犯、屢查不改及責任追究不到位等問題,持續(xù)加強重點風險環(huán)節(jié)管控,推進合規(guī)文化建設(shè),真正實現(xiàn)從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”的轉(zhuǎn)變。
郵儲銀行日前就該活動召開電視電話動員會議。會議充分肯定了全行合規(guī)管理工作近年來取得的成績。本次活動不僅要“就事論事”,將已經(jīng)發(fā)生的問題整改到位,更重要的是要建立問題整改的長效機制和持續(xù)跟蹤機制,通過具體活動措施切實解決“查而不改、屢查屢犯、改后再犯”的難題。
本次會議對全行進一步做好合規(guī)管理工作提出了三點要求:一是清醒認識經(jīng)濟“新常態(tài)”下合規(guī)管理工作面臨的嚴峻形勢,力求做到未雨綢繆、堵塞漏洞;二是各級機構(gòu)“一把手”要親力親為,做到“帶頭學、帶頭查、帶頭改”;三是活動要群策群力,做到守土有責,以合規(guī)促發(fā)展,確保各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健發(fā)展。
為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化,xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”,當前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè),必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證,也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面,就如何提高銀行效益,降低金融風險,我談幾點粗淺見解。
郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復開辦已經(jīng)二十二年,逐步形成了自己的管理模式和特點,但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距:一是風險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風險,任何金融業(yè)務(wù)都有風險,只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效釋。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。無數(shù)案例表明,當前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點,莫過于前臺操作中存在的問題和隱患,出現(xiàn)于工作人員責任意識、風險意識、合規(guī)意識不強,不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè),引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定,出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改,老問題老現(xiàn)象重復發(fā)生;業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的管控上,出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應(yīng)該采取積極的對策和措施:一是建立條線的合規(guī)風險防控體系,各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應(yīng)的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系:一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時整改責任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查,指導、幫促整改的體系,第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規(guī)風險防控的考核,將責、權(quán)、利捆綁在一起,按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則,實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責,上追兩級。四是銀企密切配合,按照國家有關(guān)法規(guī),誰受益誰擔責的原則,銀企雙方都應(yīng)承擔起管理的責任,而不僅僅是某一方面的責任,不僅不能削弱管理的職能,還要充實稽查檢查的人員,為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此,郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
銀行號稱三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的,我們的.郵政銀行,在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的,相關(guān)部門應(yīng)進行專門研究,及時制訂或修訂;對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題,要認真研究,及時解決。目前省分行建立的83項制度,就是我們工作的依據(jù)和指南,如果不知道或不懂得如何去做,就在83項制度中去尋找答案。
2、認真執(zhí)行各項制度。就柜員而言,要從自己做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴格執(zhí)行檢查,落實檢查要求。就網(wǎng)點負責人而言,要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控,定期和不定期地進行稽查檢查。此外,特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約,相互監(jiān)督。
3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線,誰踩了這根線,誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風險管控和排查,對有章不循的員工,要將其調(diào)離原崗位,并嚴肅處理。推行管理問責制,建立對違規(guī)違紀事項的舉報制度,做到約束和激勵并舉。
銀行員工合規(guī)心得體會如何寫篇六
20xx年xx月xx日我行展開了"合規(guī)管理年"活動的學習總動員會,。通過我們深入學習,把理論具體化,根據(jù)實際建章立制,以規(guī)章制度管理人,以規(guī)章制度約束人,以規(guī)章制度培養(yǎng)人,以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀的行為習慣。從"嚴"開始,抓實抓細,增強自己遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學習,因此,我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的。主動合規(guī)"意識。
這雖是一則笑話,卻道出了一個事實,就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上,在我們的身邊,規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾,大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現(xiàn)象,有的.人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知,個人意志高于社會規(guī)則,個體行為凌駕于制度約束之上,這是一件非??膳碌氖虑椤?/p>
遠的不說,從近年來,郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件,在社會上造成不良的影響,銀行管理遭到質(zhì)疑,員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單,"十案十違章",有章不循,違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒,以過為鏡,防微杜漸。勿以善小而不為,勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績,信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時,提高現(xiàn)代經(jīng)營理念,深入推進違規(guī)積分,切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標準的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范,弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念,提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準。應(yīng)該意識到,規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖,卻恰恰是個人想取得成功,企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力。
誠然,我們誰也不希望,一場運動式的教育活動之后,違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷,使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生,卻只能在事后感慨萬千。因此,凡事堅持以人為本。
銀行員工合規(guī)心得體會如何寫篇七
隨著金融市場的不斷發(fā)展和金融監(jiān)管的不斷加強,合規(guī)成為了銀行業(yè)務(wù)運營中不可忽視的重要環(huán)節(jié)。作為銀行從業(yè)人員,我們時刻需要牢記合規(guī)的要求,確保自己的行為符合法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度。在長期的工作中,我有幸積累了一些關(guān)于合規(guī)的心得體會,希望能夠與大家一起分享。
首先,合規(guī)從自身做起。作為銀行員工,合規(guī)意識首先需要樹立在自己的內(nèi)心深處。我們要時刻保持警覺,不做違反法規(guī)和規(guī)定的事情。反腐倡廉從我做起,不僅是銀行員工應(yīng)有的道德底線,也是保護銀行自身利益的內(nèi)在要求。沒有任何一項業(yè)務(wù)能夠值得我們?yōu)榱俗陨淼睦娑`背誠信和合規(guī)的原則。
其次,加強監(jiān)測與控制。合規(guī)需要建立一套完備的監(jiān)測機制與風險控制措施。通過這些手段,我們可以及時探測和糾正風險行為,最大限度地減少由于違規(guī)行為而帶來的損失。在工作中,我們需要時刻關(guān)注各類風險指標的變化,確保掌握業(yè)務(wù)的動態(tài)。同時,我們還需要不斷學習與提升自己的能力,提高自身的風險意識與風險處理能力。
再次,加強規(guī)章制度的建設(shè)。合規(guī)不能只停留在個人行為層面,還需要建立一整套科學有效的規(guī)章制度。這些規(guī)章制度應(yīng)當詳細規(guī)定各項業(yè)務(wù)操作的要求,減少人為錯誤的發(fā)生。對于違反規(guī)定的行為,應(yīng)當制定相應(yīng)的紀律處分措施,并做到嚴格執(zhí)行,以形成有效的震懾和示范作用。同時,通過規(guī)章制度的完善,我們也能夠為自己的工作提供更加清晰的指導,減少不必要的風險。
此外,合規(guī)需要全員參與。作為銀行員工,擁有一份職責與權(quán)益,我們需要積極參與到合規(guī)的建設(shè)中來。加強個人與團隊之間的溝通與合作,充分發(fā)揮內(nèi)部控制與風險管理的作用。通過共同努力,我們可以共同提高合規(guī)意識與能力,減少風險事件的發(fā)生。此外,我們還應(yīng)當關(guān)注合規(guī)培訓的機會,不斷學習新的法規(guī)政策,提高自身的專業(yè)知識和技能。
最后,合規(guī)是一個持久的過程。隨著金融市場的不斷變化,合規(guī)工作也需要不斷適應(yīng)新的環(huán)境和要求。我們不能只滿足于過去的成績和經(jīng)驗,而應(yīng)當保持自我反思與學習的態(tài)度。只有不斷總結(jié)經(jīng)驗、發(fā)現(xiàn)問題、解決問題,才能在不斷變化的環(huán)境中保持合規(guī)的優(yōu)勢。合規(guī)工作需要持之以恒的努力,唯有如此,我們才能守住銀行的法律底線,為銀行業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展貢獻力量。
關(guān)于“銀行員工關(guān)于合規(guī)心得體會”的主題下,我在長期的從業(yè)生涯中匯總了以上五點心得體會。通過這些體會,我深切感受到合規(guī)的重要性與必要性,也明白了自身作為銀行員工的責任與義務(wù)。我相信,只要我們始終保持警覺與積極主動,共同致力于合規(guī)的建設(shè),我們能夠為銀行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展做出積極的貢獻。
銀行員工合規(guī)心得體會如何寫篇八
內(nèi)容摘要:近年來,金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序,而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。
近期,省行開展了“從我做起,合規(guī)操作”專題教育學習活動,在學習活動期間,我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動意見,并結(jié)合我平時在工作中實際情況,對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?,F(xiàn)就此次學習活動的心得總結(jié)出幾點體會,也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻:在平凡中奉獻,愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實則偉大。從大的方面來說,一份職業(yè),一個工作崗位,都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講,比如我們農(nóng)行,每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障,也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展,要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大,立于不敗之地,沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)行人,為了農(nóng)行的前途,為了農(nóng)行的榮譽,做一名愛崗敬業(yè)的人,是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作,這是我的職業(yè),也是我唯一的職業(yè),自我參加工作以來,我一直從事這項職業(yè),也一直熱愛這個職業(yè),對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信,所謂誠實就是忠心耿耿,忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù),講信譽重信用,履行自己應(yīng)承擔的義務(wù)。所以通過對這次的學習,使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責任,就是自己在工作中不斷地加強學習,時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務(wù)知識學習、提升合規(guī)操作意識?!皼]有規(guī)矩何成方圓”,身為網(wǎng)點一線員工,切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù),是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
銀行員工合規(guī)心得體會如何寫篇九
近年來,農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè),通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析,搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理,保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展,“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”的觀念已深入人心;“依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理,按章辦事、合規(guī)操作”在全行上下蔚然成風;有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時消除;防范風險的能力得到增強,為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。
員工需要制度的約束固然重要,但僅此是遠遠不夠的,因為再好的制度最終要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本,堅持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化,制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行。基于這種理念,—支行召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動,樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規(guī)培訓計劃”,分別對信貸、會計、國際業(yè)務(wù)、電子銀行等幾大系列出臺了詳細的培訓計劃并注重領(lǐng)導干部和一般員工兩個層面,實行全員培訓。目前已舉辦了三期培訓,分別為:信貸規(guī)范化管理知識培訓、會計人員業(yè)務(wù)知識培訓、外匯業(yè)務(wù)合規(guī)和營銷知識講座,培訓范圍廣,參加人數(shù)達300多人次。為了能使培訓達到最佳效果,該行業(yè)務(wù)部門一改以往你說我聽,照本宣科,課后考試的傳統(tǒng)模式,通過案例分析、現(xiàn)場指導、角色扮演、互動交流等“多元化”培訓方式,把理論和實踐很好地整合在一起,激發(fā)了員工學習的主動性,通過思考、討論和反饋加深理解,使培訓達到了預期的效果。為了鞏固基礎(chǔ)管理月活動中開展的、各項合規(guī)培訓效果,該行還將在5月中旬舉辦一場知識競賽,各部門根據(jù)支行業(yè)務(wù)存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設(shè)計了考試題庫,內(nèi)容涉及到信貸、會計、中間業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等全面性的知識,并已在支行上發(fā)給員工學習。
今年以來,該行通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行分析,并從合規(guī)管理入手,繼續(xù)推進制度建設(shè),重點在營業(yè)網(wǎng)點、前臺部門、后臺監(jiān)督等三個環(huán)節(jié)強化內(nèi)部控制力度。歸納出了會計、信貸、電子銀行、國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等5個專業(yè)近百個風險點,這些風險點主要集中在會計業(yè)務(wù)重點環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實、賬務(wù)核對,開戶資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓方案,通過合規(guī)培訓,為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題,剖析問題產(chǎn)生的原因,明確整改措施,切實做到了“提示在前,預警在先”,使每一位員工對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風險點的原因有了更深刻的了解,執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強,使之明白了自己在工作中“應(yīng)該做什么,怎么做、做到什么程度”,對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風險點作為各個崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓考試的重點,制定了各部門的檢查實施方案、考評方案、學習方案。在x年度縣級支行內(nèi)部控制綜合評價后續(xù)跟蹤檢查中,—支行是受罰款金額最少的`單位。
可以引用“子規(guī)夜半猶啼血,不信東風喚不回”的詩句來形容—支行夯實基礎(chǔ)管理,構(gòu)筑安全防線,推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當不夠了。過去,基層網(wǎng)點對制度要么被動執(zhí)行,要么打折扣,有的還“遇到紅燈繞著走”。開展基礎(chǔ)管理活動以來,這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化,合規(guī)經(jīng)營意識的提高,使員工從過去的被動執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動學習和自覺執(zhí)行制度,并根據(jù)市場競爭需要和產(chǎn)品創(chuàng)新需要,該行及時制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看,帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高,它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習慣、思維方式和價值理念。
對于基層網(wǎng)點來說,接受各種業(yè)務(wù)檢查是不可避免的事。面對檢查,過去有的網(wǎng)點負責人雖然嘴上說、配合,實際上心里是無奈和消極應(yīng)付,甚至還有抵觸情緒。而現(xiàn)在檢查,大部分態(tài)度是積極配合,對檢查的結(jié)果基本都能正確對待,認真整改。這種變化,一方面是因為網(wǎng)點依法合規(guī)經(jīng)營,違規(guī)行為基本杜絕,經(jīng)得起檢查;另一方面,在支行對違規(guī)操作的嚴厲處罰下,基層網(wǎng)點深刻認識到,檢查不是挑刺找茬,檢查是一種更高層次的愛護,是對網(wǎng)點、對員工負責,早發(fā)現(xiàn)早糾正就會避免發(fā)生大問題。
上述種種變化雖然剛剛開始,但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工思維和行為方式上的表現(xiàn)。從合規(guī)文化的層面來說,合規(guī)只是給大家提供了一個共同的規(guī)則,只有在執(zhí)行中形成共同的習慣并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向,影響才能更加深遠。從發(fā)生在基層網(wǎng)點和員工身上這些變化,我們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成,感受到合規(guī)文化正以春風化雨般的滲透力作用于—支行經(jīng)營管理的全程。
銀行員工合規(guī)心得體會如何寫篇十
在金融行業(yè),合規(guī)是銀行員工必須嚴格遵守的底線,也是銀行追求穩(wěn)健經(jīng)營的重要途徑。作為一名銀行員工,我深刻意識到遵守合規(guī)規(guī)定的重要性,并在日常工作中不斷摸索出一些心得體會。在本文中,我將從"技能培訓"、"規(guī)章制度"、"風險防控"、"道德底線"和"時刻反思"這五個方面分享我對銀行員工合規(guī)工作的心得體會。
首先,技能培訓是保障員工合規(guī)操作的基礎(chǔ)。合規(guī)規(guī)定在不斷更新和演變,因此,員工需要不斷學習和更新知識。銀行要定期進行合規(guī)知識培訓,包括內(nèi)外部培訓、考試等形式,提高員工對合規(guī)操作的認識和運用能力。我通過參加培訓學習,提高了自己在反洗錢、反腐敗、反恐怖融資等方面的知識水平,不僅增強了合規(guī)操作的能力,也為客戶提供了更加安全可靠的服務(wù)。
其次,規(guī)章制度是員工合規(guī)的指導原則。銀行為員工制定了一系列的規(guī)章制度,明確了員工在工作中遵守的底線和規(guī)定。員工要嚴格按照規(guī)章制度的要求,確保自己行為的合規(guī)性。我通過仔細閱讀和理解規(guī)章制度,明確了自己在工作中的責任和要求,并在實際操作中時刻按照規(guī)定完成各項工作。
再次,風險防控是保障員工合規(guī)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。金融行業(yè)存在著各種風險,如信貸風險、市場風險等。員工要通過科學的風險防控手段,識別、評估和控制風險,確保自己和銀行不受到風險的侵害。我在工作中注意觀察客戶的行為和交易,及時發(fā)現(xiàn)存在潛在風險的交易行為,并及時上報給風險管理部門,有效避免了風險事件的發(fā)生。
同時,銀行員工的道德底線是保障合規(guī)工作的重要保證。金融行業(yè)與客戶之間有著密切的關(guān)系,員工在處理與客戶的交易和信息過程中,要嚴守職業(yè)道德底線,不得違背誠實、公正和保密原則。我時刻銘記自己的職責和使命,堅持做到真實、準確、完整地及時提供客戶所需的信息和服務(wù),做到對客戶充分尊重、保護和堅定維護客戶的合法權(quán)益。
最后,銀行員工要時刻反思自己的合規(guī)操作,并進行積極的改進。合規(guī)工作是一個不斷進步的過程,員工要時刻反省自己的工作中是否存在合規(guī)風險,及時進行改進和提升。我經(jīng)常進行合規(guī)操作的自我檢查,通過查找問題和改進方法,并及時向領(lǐng)導和同事溝通交流,在工作中不斷改進自己的合規(guī)操作水平。
綜上所述,作為一名銀行員工,我深切體會到合規(guī)工作的重要性,并摸索出了一些心得體會。技能培訓、規(guī)章制度、風險防控、道德底線和時刻反思是我在合規(guī)工作中的關(guān)鍵要素。只有時刻保持警覺,并不斷改進自己的能力和行為,才能更好地履行自己的工作職責,為銀行的穩(wěn)健經(jīng)營做出更大的貢獻。
銀行員工合規(guī)心得體會如何寫篇十一
近期,我行按照上級的統(tǒng)一部署,在領(lǐng)導的帶領(lǐng)下,我學習了《合規(guī)宣傳手冊》,重新溫習了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》,在學習活動期間,我依照下發(fā)的有關(guān)活動意見,并結(jié)合我平時在信貸工作中的實際情況,對職業(yè)道德誠信、重操守、講合規(guī)、促案防,有了更深一層的認識?,F(xiàn)就階段學習活動的心得總結(jié)出幾點體會,也是我對如何更好地開展好今后工作一個理性的認識。
一、對合規(guī)要求的理解和掌握。
“沒有規(guī)矩,不成方圓”,加強合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。規(guī)章制度不是在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險,嚴重的合規(guī)風險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng),甚至導致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或違規(guī)而被處罰的損失,還可以保護員工少犯錯誤,激發(fā)員工奉獻價值。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹需要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行,需要我們按照《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定逐一加以對照。身為銀行信貸工作人員,切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風險防范能力,牢固樹立職業(yè)操守,是做好本職工作的必然要求。
二、如何在實際工作中踐行合規(guī)。
在實際工作中,我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。認真踐行合規(guī)準則,我認為,一方面要根據(jù)我們信貸工作的特點,組織學習,通過學習,使信貸工作人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;同時,要加強銀行準則,銀行業(yè)務(wù)的學習,尤其要學習好《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》并嚴格按照《職業(yè)操守》的要求去做。要踏踏實實、兢兢業(yè)業(yè)、嚴肅、認真的態(tài)度對待自己的職業(yè),對待自己的本職工作。做到實事求是、客觀公正、廉潔奉公。不管是做什么事情,要保持清醒的頭腦,嚴格的遵守員工準則辦事,不為主觀或他人意志左右。另一方面既要進行正面教育,又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋;也可采取定期或不定期的明察暗訪、自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法,鞏固學習成果,及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。
三、工作中存在的問題。
1、由于客觀原因影響,信貸隊伍數(shù)量減少,素質(zhì)不高,不適應(yīng)新形勢的需要。
2、服務(wù)意識有待于進一步加強,貸款審批手續(xù)過于煩瑣,影響貸款效益的提高。
3、在工作中還或多或少地存在人情事件的發(fā)生。
4、信貸手續(xù)與客戶動態(tài)檔案跟蹤管理需要進一步加強,不能給違規(guī)分子有機可乘的機會。
四、對我行現(xiàn)行的內(nèi)控管理和風險控制的意見建議。
1、要建立優(yōu)質(zhì)客戶、優(yōu)質(zhì)貸款種類服務(wù)的綠色通道,實施優(yōu)質(zhì)客戶發(fā)展戰(zhàn)略,提供差異化的貸款服務(wù)。掌握好貸款進入的原則和標準,改善服務(wù)質(zhì)量、提高服務(wù)效率、簡化貸款手續(xù),減少中間環(huán)節(jié),提高貸款審批效率,從源頭上控制風險;對項目貸款、開發(fā)貸款給予全方位的服務(wù),在社會上樹立××銀行貸款業(yè)務(wù)方便、快捷、嚴謹?shù)臉I(yè)務(wù)形象。使我行信貸業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、穩(wěn)步發(fā)展。
2、進一步加強各項基礎(chǔ)管理工作,有效地調(diào)整信貸結(jié)構(gòu),把信貸管理納入全行工作的大局中去,高度重視貸后管理工作。并配套建立目標客戶動態(tài)檔案跟蹤管理制度建立貸款資產(chǎn)質(zhì)量實時監(jiān)控制度,建立貸款情況快速上報制度。要及時從資質(zhì)差、信譽差的企業(yè)中果斷地退出來,一方面要鐵心硬碗收貸收息,另一方面,要抓住時機,用足、用好、用活雙呆貸款的的核銷政策,完善手續(xù),甩掉包袱,輕裝上陣。
3、營造良好的內(nèi)、外部環(huán)境,對內(nèi)建立和諧、高效的人際關(guān)系;對外取得市委、市政府、總行和有關(guān)部門的大力支持,防止企業(yè)逃廢我行貸款,支持我行理直氣壯地收貸收息。
4、培養(yǎng)鍛煉一支高素質(zhì)的信貸隊伍。將具備較高的政治和業(yè)務(wù)素質(zhì)、較強的分析能力和科學的管理技能的優(yōu)秀人才選拔到信貸崗位,提高貸款操作的質(zhì)量和水平。要充分調(diào)動我行信貸人員的積極性,加強信貸隊伍的培訓和培養(yǎng),以適應(yīng)目前業(yè)務(wù)的要求。
以上是我個人的一些體會和不成熟的意見,希望能指導我在今后的工作中更好地完成自己的本職工作。
銀行員工合規(guī)心得體會如何寫篇十二
俗話說,“沒有規(guī)矩,不成方圓”,這是對合規(guī)文化重要性深入淺出的最好詮釋,是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律。如果把農(nóng)行的各項工作比作一個天文數(shù)字,那么合規(guī)是1,而我們的努力、汗水、榮譽、奉獻共同組成了一串長長的0,沒有合規(guī),再多的0也沒有絲毫的意義。
“你們不嫌麻煩???每次都要拿著印鑒對比半天,我經(jīng)常過來,還能造假不成?太較真了吧!”“我的身份證忘帶了,我就住這邊附近,先幫我把錢點好,我一會把身份證給你送來,沒事兒,別太較真?!薄拔覀兪欠蚱迋z,誰簽字不都一樣嗎,你也太較真了?!惫ぷ髦校@樣的情況時有發(fā)生。“較真”,聽起來頗有輕視之意,但仔細琢磨起來,其實不然,我們的“較真”正源于對職業(yè)的尊重和制度的遵從,是做好本職工作的前提與基礎(chǔ)。
舉個常見的例子,在銀行臨柜業(yè)務(wù)對私業(yè)務(wù)中,損壞換卡、掛失補卡、重寫磁條、密碼重置四類高風險業(yè)務(wù)是比較特殊的業(yè)務(wù),其中一個環(huán)節(jié)是填寫特殊業(yè)務(wù)信息核對表。對于這個環(huán)節(jié),有些客戶可能對于信息表中的一些必答項和選答項問題回答比較模糊,而我們的柜員有時看到客戶如此著急,也就急匆匆地給辦了。殊不知,這種行為是堅決不可取的,它會引發(fā)潛在的風險。
金融業(yè)是個高風險的行業(yè),很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,其實細想想,這么多的規(guī)章制度的建立,都是從許許多多的工作經(jīng)驗教訓里來的。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看,哪一起案件不是因為違規(guī)造成的?哪一次慘痛的教訓不是因為不合規(guī)而造成的?柜面服務(wù)中,我們所做的不僅僅是普普通通的微笑,而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成服務(wù)客戶的陣地,也不僅僅是簡簡單單的收付,而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺變成合規(guī)建設(shè)的舞臺。
“天下之事,不難于立法,而難于法制必行;不難于聽言,而難于言之必效?!焙弦?guī)說出口容易,寫出來也不難,難就難在將合規(guī)作為自己的意識并持之以恒。一些員工在被檢查發(fā)現(xiàn)問題時,總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護。有的說,馬虎了,小毛病下次就改;有的說,這是微不足道的風險嘛,經(jīng)驗告訴我不會有問題的;還有的說,習慣了,我一直都是這樣做得呀,不要大驚小怪的??墒俏乙f,請勿以惡小而為之,違規(guī)不在大小,都要不得!昨日教訓仍歷歷在目,警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制,在于人情,在于習慣,一個環(huán)節(jié)、一個流程、一個人、一件事,哪怕是一枚小小的印章,也會引起違規(guī)與合規(guī)的較量!合規(guī)來不得半點馬虎,違規(guī)也沒有任何借口!只有認認真真按章操作,罪惡才會終止,悲劇才會不會再發(fā)生。
只有嚴格按章操作,慎小處微,認真鉆研業(yè)務(wù)和法律、法規(guī)中的條條框框,迅速掌握在規(guī)章的范圍內(nèi),什么能做,什么不能做;什么應(yīng)當做,什么不應(yīng)當做,牢記我們的規(guī)章制度,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認真審核每張票據(jù),自始至終都按照規(guī)章辦事,才能做好柜面服務(wù),守好面對客戶的第一道關(guān)口。只有讓“合規(guī)”深入每個人的意識,讓意識變?yōu)樾袨?,讓行為成為一種習慣,才能讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)具有更堅實的保障。
讓我們一起想一想,你有沒有用過了期的身份證給客戶掛失存折自己卻沒有發(fā)現(xiàn)呢?你。
作為年輕一代,生活中難免個性張揚,標新立異,容易沖動的性格與工作中嚴格的規(guī)章制度難以契合。也許一天工作下來真的很累,也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難,但文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當是一種意識,讓我們在工作中“依法合規(guī)”行事,做一名訓練有素,具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者,體現(xiàn)自我的風采,創(chuàng)造集體的價值。
作為年輕員工,從前輩手中握過接力棒的時候,該思考的是如何讓這一棒跑得更快,甚至該思考如何在下一個交接棒來臨的時候如何讓對方握得更牢。作為一名銀行工作人員,要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂,要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚,“念念有如臨敵日,心心常似過橋時”我們要從每一個崗位、每一筆業(yè)務(wù)、每一個環(huán)節(jié)做起,樹立合規(guī)理念,倡導合規(guī)風氣,營造合規(guī)氛圍,從而實現(xiàn)“人人合規(guī),事事合規(guī),時時合規(guī)”的目標。
蘭溪路支行。
黃亞惠。
結(jié)合平時在工作中實際情況,對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?,F(xiàn)就此次學習活動總結(jié)出幾點體會,也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻:在平凡中奉獻,愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實則偉大。從大的方面來說,一份職業(yè),一個工作崗位,都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價值。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠實守信,所謂誠實就是忠心耿耿,忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù),講信譽重信用,履行自己應(yīng)承擔的義務(wù)。所以通過對這次的學習,使我更深地了解到作為一個銀行職工的根本、為人、言行和責任,就是自己在工作中不斷地加強學習,時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。
多的客戶,贏得更好的社會形象。我們每天面對不同層次的客戶和形形色色的事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。加強合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細細想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹需要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵”:鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正因為有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來,我們的制度才得于實施,我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執(zhí)行,那也將走向它的反面。
近年來,金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序,而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施,從源頭上加強預防,是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設(shè),沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,限于既要進行正面教育,又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴格內(nèi)部管理,是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設(shè),一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點,組織學習,通過學習,使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法,及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。通過此次合規(guī)教育活動,我找到了正確的價值取向與是非標準,找準了工作立足點,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識;通過對相關(guān)制度的深入學習,對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風險增強能力,積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患,樹立對廣發(fā)銀行改革的信心,增強維護廣發(fā)銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
*****日我行下發(fā)了關(guān)于開展“克服習慣做法,養(yǎng)成合規(guī)操作”的活動,通過活動我們對風險操作有了一定的認識。近幾年來,金融系統(tǒng)發(fā)生的多起案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序,而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。
如何讓合規(guī)變成我們的一種習慣,我認為需做好以下幾方面的培養(yǎng):
一、加強業(yè)務(wù)知識學習、提升合規(guī)操作意識。在工作中始終堅持要做一個合格的銀行的員工,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。每天面對不同層次的客戶和事物,更要求我們有高度的思想覺悟。
創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念,倡導誠實、守信、正直的道德價值標準或行為操守準則和企業(yè)文化。
三、找準自己的不足。對于從事銀行一線工作的我們,因為從事的工作的特殊性,要求我們要更多的注意自己的言行舉止,以防控風險。每天在開始工作之前,都要把看到的、記得的合規(guī)守則先在心里默一遍,在工作中,做每一件事之前,都先在心理提醒一下自己做這件事之前必須先做什么才可以。例如,營業(yè)中途,需要離開自己的座位,這之前,必須先將公章、私章、現(xiàn)金及蓋有公章的憑證入箱上鎖,將自己所用的屏幕退至臨時退出界面后,方可離開座位。以前有些同志在辦理業(yè)務(wù)時,很多時候因為在合規(guī)意識不強的時候養(yǎng)成的習慣,會在空白憑證上預先加蓋公章,后來知道這種做法不合規(guī)后,每次在辦業(yè)務(wù)之前都特別注意了一下,有哪些業(yè)務(wù)是自己會經(jīng)常先加蓋公章的,在下次辦這種業(yè)務(wù)的時候就會更加仔細,提醒自己要合規(guī),時間久了也就改了過來,等等。
新的業(yè)務(wù)在不斷的增加,新的員工在不斷加入,學習新業(yè)務(wù),是提高業(yè)務(wù)技能和完善制度合規(guī)的必要保證。同時,每個人必須時時、事事做好防范意識,保護自己,觀察身邊的同志的思想變化,共同做好內(nèi)外防范工作,整體提升經(jīng)營管理水平。
銀行員工合規(guī)心得體會如何寫篇十三
在當今金融市場的高速發(fā)展下,銀行業(yè)作為金融體系的核心,隨著金融監(jiān)管的加強,合規(guī)意識的培養(yǎng)已經(jīng)成為銀行員工的重要任務(wù)。作為一名銀行員工,我深切地體會到合規(guī)工作的重要性。在過去的工作中,我也有了一些心得體會,愿意與大家分享。本文將以五段式結(jié)構(gòu)進行敘述,探討合規(guī)工作的核心意義、風險防控、合規(guī)管理、合規(guī)守則以及合規(guī)心得及體會。
一、合規(guī)工作的核心意義。
合規(guī)工作是銀行的基本要求,是維護金融秩序的重要保障。對于銀行員工來說,合規(guī)工作的核心意義在于確保金融業(yè)務(wù)的合法性、規(guī)范性與可靠性。在合規(guī)的框架下,銀行員工要嚴格執(zhí)行銀行各項業(yè)務(wù)規(guī)定及法律法規(guī),遵循誠實守信、公平公正的原則,杜絕錯誤和違規(guī)行為的發(fā)生,維護銀行形象與客戶信任。
二、風險防控。
作為銀行員工,我們首先要對開展金融業(yè)務(wù)所涉及的風險有充分的認識,并加強風險防控意識。遵循從業(yè)人員反洗錢要求,進行客戶風險評估和交易監(jiān)控,降低反洗錢風險;加強對場外理財、信貸、擔保等業(yè)務(wù)操作的審核,有效控制信用風險;加強對外匯、黃金等特殊業(yè)務(wù)的合規(guī)管理,防范市場風險;加強對內(nèi)控陷阱、內(nèi)部違法違規(guī)行為等問題的發(fā)現(xiàn)和處理,保護銀行資金安全。
三、合規(guī)管理。
合規(guī)管理是銀行員工必須具備的重要素質(zhì)。首先是要熟悉國家金融法律法規(guī),了解銀行的各項制度規(guī)定;其次是要做到知規(guī)矩、顧大局,時刻樹立合規(guī)意識,嚴守底線,不能為自己謀好處而違法亂紀;最后是要主動學習、積極參與,不斷提高專業(yè)素質(zhì)和法律意識,不斷適應(yīng)監(jiān)管政策和市場變化,為銀行的合規(guī)發(fā)展貢獻自己的力量。
四、合規(guī)守則。
在合規(guī)工作中,銀行員工要遵守一系列的合規(guī)守則。首先是追求責任擔當,要樹立正確的職業(yè)道德觀,增強良好的風險識別能力,保持敬業(yè)精神,承擔起自己的工作責任;其次是注重保密工作,要嚴守金融業(yè)務(wù)的商業(yè)秘密,保護客戶利益和個人隱私;再次是要把握合規(guī)的底線,明確界限,杜絕任何違規(guī)行為,做到秉公執(zhí)法,公正無私。
通過對合規(guī)工作的體驗與思考,我深刻體會到合規(guī)工作的重要性。首先,合規(guī)工作是銀行業(yè)發(fā)展的保障,只有做到合規(guī),才能獲得監(jiān)管機構(gòu)和客戶的認可;其次,合規(guī)工作是銀行業(yè)務(wù)風險防控的基礎(chǔ),只有加強合規(guī)管理,才能降低風險,保護銀行利益和客戶利益;最后,合規(guī)工作是銀行員工的責任與擔當,只有增強合規(guī)意識,做到合規(guī)守則,才能為銀行的發(fā)展做出積極貢獻。
綜上所述,合規(guī)工作是銀行員工必須重視的重要任務(wù)。通過加強風險防控、合規(guī)管理和遵守合規(guī)守則,我們能夠保障金融業(yè)務(wù)的合法性和規(guī)范性,保護銀行與客戶的利益,確保金融市場的穩(wěn)定和發(fā)展。希望每一位銀行員工都能深刻認識到合規(guī)工作的重要性,不斷提高合規(guī)意識和素質(zhì),做到知行合一,為銀行業(yè)的合規(guī)發(fā)展貢獻一份力量。
銀行員工合規(guī)心得體會如何寫篇十四
合規(guī)是銀行員工工作中非常重要的一個方面。隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展和監(jiān)管力度的加強,銀行員工合規(guī)意識的提升變得至關(guān)重要。在過去的工作中,我收獲了許多關(guān)于合規(guī)的心得體會,下面將與大家分享這些心得體會。
段二:合規(guī)意識的重要性。
第一,合規(guī)意識的重要性。合規(guī)是銀行業(yè)務(wù)順利開展的基礎(chǔ),也是銀行員工行為規(guī)范的前提。員工應(yīng)該時刻保持對法律法規(guī)、制度規(guī)定的敬畏之心,時刻將合規(guī)要求融入到自己的工作中。畢竟,一旦違反監(jiān)管規(guī)定,不僅會帶來處罰和損失,更有可能影響到銀行的聲譽和市場地位。因此,始終保持合規(guī)意識的重要性無法被忽視。
段三:合規(guī)與工作實踐的結(jié)合。
第二,合規(guī)與工作實踐的結(jié)合。合規(guī)不僅僅是一種規(guī)范,更是一種行動。銀行員工應(yīng)理論聯(lián)系實際,將合規(guī)要求運用到實際工作中,不僅遵守法律法規(guī),還要執(zhí)行銀行內(nèi)部制度,確保自己的行為符合合規(guī)標準。在工作中,我時刻保持警覺,嚴格遵守銀行的業(yè)務(wù)規(guī)范和內(nèi)控制度。在開展各類業(yè)務(wù)時,要始終關(guān)注合規(guī)風險,嚴格按照規(guī)定流程、程序操作,確保合規(guī)、規(guī)范、安全。
段四:加強學習與自我提升。
第三,加強學習與自我提升。合規(guī)意識是一種不斷提升的過程。銀行員工要始終保持學習的狀態(tài),不斷提高自己的合規(guī)意識和專業(yè)知識水平。在工作中,我經(jīng)常參加培訓課程、講座等學習機會,不僅拓寬了自己的知識面,還了解了最新的監(jiān)管政策和要求。此外,我還積極參與業(yè)務(wù)溝通,與同事交流分享經(jīng)驗,相互促進,共同提高合規(guī)意識和能力。
段五:建立合規(guī)文化。
第四,建立合規(guī)文化。合規(guī)不僅僅是個人責任,更是全員參與的事業(yè)。銀行員工應(yīng)該始終秉持合規(guī)的價值觀念,注重團隊合作,在工作中相互監(jiān)督、相互幫助,共同維護銀行合規(guī)的環(huán)境。我們要加強組織內(nèi)部的合規(guī)宣傳,倡導規(guī)范行為,提高對合規(guī)的重視和認識。只有建立了良好的合規(guī)文化,才能更好地保障銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。
結(jié)論:合規(guī)是銀行員工工作中必須遵守的原則,也是保證銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。通過加強合規(guī)意識、深入業(yè)務(wù)實踐、不斷學習提升、建立合規(guī)文化,銀行員工能夠更好地履行自己的職責和使命,為銀行業(yè)務(wù)的順利開展和客戶的利益保障作出更大的貢獻。最后,希望每一位銀行員工都能夠時刻保持合規(guī)意識,積極執(zhí)行合規(guī)要求,為金融行業(yè)的發(fā)展做出自己的貢獻。
銀行員工合規(guī)心得體會如何寫篇十五
銀行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,更離不開風險防范。而推進“合規(guī)文化建設(shè)”,必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證,也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)“長治久安”的工作局面成為了可能。
近年來,農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè),通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析,搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理,保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展,“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”的觀念已深入人心;“依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理,按章辦事、合規(guī)操作”在全行上下蔚然成風;有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時消除;防范風險的能力得到增強,為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。
員工需要制度的約束固然重要,但僅此是遠遠不夠的,因為再好的制度最終要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本,堅持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化,制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行?;谶@種理念,xx支行召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動,樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規(guī)培訓計劃”,分別對信貸、會計、國際業(yè)務(wù)、電子銀行等幾大系列出臺了詳細的培訓計劃并注重領(lǐng)導干部和一般員工兩個層面,實行全員培訓。目前已舉辦了三期培訓,分別為:信貸規(guī)范化管理知識培訓、會計人員業(yè)務(wù)知識培訓、外匯業(yè)務(wù)合規(guī)和營銷知識講座,培訓范圍廣,參加人數(shù)達300多人次。為了能使培訓達到最佳效果,該行業(yè)務(wù)部門一改以往你說我聽,照本宣科,課后考試的傳統(tǒng)模式,通過案例分析、現(xiàn)場指導、角色扮演、互動交流等“多元化”培訓方式,把理論和實踐很好地整合在一起,激發(fā)了員工學習的主動性,通過思考、討論和反饋加深理解,使培訓達到了預期的效果。為了鞏固基礎(chǔ)管理月活動中開展的各項合規(guī)培訓效果,該行還將在5月中旬舉辦一場知識競賽,各部門根據(jù)支行業(yè)務(wù)存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設(shè)計了考試題庫,內(nèi)容涉及到信貸、會計、中間業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等全面性的知識,并已在支行網(wǎng)站上發(fā)給員工學習。
今年以來,該行通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行分析,并從合規(guī)管理入手,繼續(xù)推進制度建設(shè),重點在營業(yè)網(wǎng)點、前臺部門、后臺監(jiān)督等三個環(huán)節(jié)強化內(nèi)部控制力度。歸納出了會計、信貸、電子銀行、國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等5個專業(yè)近百個風險點,這些風險點主要集中在會計業(yè)務(wù)重點環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實、賬務(wù)核對,開戶資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了。
培訓方案。
通過合規(guī)培訓為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題剖析問題產(chǎn)生的原因明確整改措施切實做到了“提示在前預警在先”使每一位員工對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風險點的原因有了更深刻的了解執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強使之明白了自己在工作中“應(yīng)該做什么怎么做、做到什么程度”對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風險點作為各個崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓考試的重點制定了各部門的檢查實施方案、考評方案、學習方案。在2019年度縣級支行內(nèi)部控制綜合評價后續(xù)跟蹤檢查中xx支行是受罰款金額最少的單位。
可以引用“子規(guī)夜半猶啼血,不信東風喚不回”的詩句來形容xx支行夯實基礎(chǔ)管理,構(gòu)筑安全防線,推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當不夠了。過去,基層網(wǎng)點對制度要么被動執(zhí)行,要么打折扣,有的還“遇到紅燈繞著走”。開展基礎(chǔ)管理活動以來,這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化,合規(guī)經(jīng)營意識的提高,使員工從過去的被動執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動學習和自覺執(zhí)行制度,并根據(jù)市場競爭需要和產(chǎn)品創(chuàng)新需要,該行及時制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看,帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高,它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習慣、思維方式和價值理念。
對于基層網(wǎng)點來說,接受各種業(yè)務(wù)檢查是不可避免的事。面對檢查,過去有的網(wǎng)點負責人雖然嘴上說歡迎、配合,實際上心里是無奈和消極應(yīng)付,甚至還有抵觸情緒。而現(xiàn)在檢查,大部分態(tài)度是積極配合,對檢查的結(jié)果基本都能正確對待,認真整改。這種變化,一方面是因為網(wǎng)點依法合規(guī)經(jīng)營,違規(guī)行為基本杜絕,經(jīng)得起檢查;另一方面,在支行對違規(guī)操作的嚴厲處罰下,基層網(wǎng)點深刻認識到,檢查不是挑刺找茬,檢查是一種更高層次的愛護,是對網(wǎng)點、對員工負責,早發(fā)現(xiàn)早糾正就會避免發(fā)生大問題。
上述種種變化雖然剛剛開始,但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工思維和行為方式上的表現(xiàn)。從合規(guī)文化的層面來說,合規(guī)只是給大家提供了一個共同的規(guī)則,只有在執(zhí)行中形成共同的習慣并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向,影響才能更加深遠。從發(fā)生在基層網(wǎng)點和員工身上這些變化,我們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成,感受到合規(guī)文化正以春風化雨般的滲透力作用于xx支行經(jīng)營管理的全程。
一、加強合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面,要統(tǒng)一各級領(lǐng)導對加強合規(guī)文化教育的認識,使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會,各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習,全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識,不斷更新知識結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求,認真履行。
崗位職責。
特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習不斷提高自身的綜合素質(zhì)增強明辯事非和拒腐防變的能力做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時要進一步端正經(jīng)營指導思想增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實之風形成講實話報實情出實招辦實事務(wù)實效的經(jīng)營作風營造良好的經(jīng)營環(huán)境提升管理水平嚴明紀律嚴格責任狠抓落實嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和管理風險維護和提升農(nóng)行形象。一方面要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者沒有廣大員工的積極參與就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學的認識和理解把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來以為提幾句。
口號。
組織一些文體活動唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核業(yè)務(wù)培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定個個爭當合格柜員柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓針對不同崗位的實際情況采取以會代訓、專題培訓等不同形式力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學內(nèi)涵自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去增強內(nèi)控管理意識狠抓基礎(chǔ)管理促進依法合規(guī)經(jīng)營。
二、加強合規(guī)文化教育,是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標,在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標,最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看,他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容,形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式,通過學習、交流、研討使全體員工認識到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展,員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應(yīng)如何改進;在新興支行這個大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識,談個人的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立我行的合規(guī)文化,進而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來,要統(tǒng)籌兼顧,合理安排,加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則,影響公平競爭的不正當行為,依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際,認真開展規(guī)范化服務(wù),按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款,對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢,認真總結(jié)和細分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益,打開思路,不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、加強合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的,是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力,降低金融風險,實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中,應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭,在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險,要很好權(quán)衡利弊,切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展,不要盲目發(fā)展,而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項。
規(guī)章制度。
要始終把制度建設(shè)放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規(guī)范日常行為為此,要結(jié)合工作實際,制訂并完善一系列規(guī)章制度,堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題要認真借鑒國際先進經(jīng)驗,積極運用現(xiàn)代科技手段,建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng),要重視貸款風險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示,重視早期預警,認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度要建立健全內(nèi)控制度,保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性,建立自我調(diào)整,自我約束、自我控制的制衡機制,要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,加強操作風險防范四要堅持思想教育要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學習,有針對性地進行黨風廉政教育,不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識,利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
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