總結(jié)可以讓我們更清楚地了解自己的優(yōu)點和缺點，為進一步提升做好準備。總結(jié)要有層次感，結(jié)構(gòu)清晰，避免內(nèi)容雜亂無章。希望以下總結(jié)范文能夠給大家提供一些寫作思路和參考，大家可借鑒其中的亮點和方法。

證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識重點章節(jié)篇一

金融市場是統(tǒng)一市場體系的一個重要組成部分，屬于要素市場。它與消費品市場、生產(chǎn)資料市場、勞動力市場、技術(shù)市場、信息市場、房地產(chǎn)市場、旅游服務(wù)市場等各類市場相互聯(lián)系，相互依存，共同形成統(tǒng)一市場的有機整體。今天小編為大家編輯整理了2017年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識習(xí)題，希望對大家考試有所幫助。

(1) ( )事項非經(jīng)載明于章程，不生效力。

a: 相對記載 b: 任意記載 c: 絕對記載 d: 協(xié)商記人

答案:a

解析: 相對記載事項非經(jīng)載明于章程，不生效力。

(2) 證券公司自營業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制中重點防范的風(fēng)險不包括( )。

答案:d

解析: 證券公司自營業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制主要是應(yīng)加強自營業(yè)務(wù)投資決策、資金、賬戶、清算、 交易和保密等的管理。重點防范規(guī)模失控、決策失誤、超越授權(quán)、變相自營、賬外自營、操縱市場、內(nèi)幕交易等的風(fēng)險。

(3) 根據(jù)證券經(jīng)營機構(gòu)在承銷過程中承擔(dān)的責(zé)任和風(fēng)險的不同，承銷方式不包括( )。

a: 分銷

b: 投標承購

c: 代銷

d: 贊助推銷

答案:a

解析:

根據(jù)證券經(jīng)營機構(gòu)在承銷過程中承擔(dān)的責(zé)任和風(fēng)險的不同，承銷可分為包銷、投標承購、代銷、贊助推銷四種方式。

(4) 董事、監(jiān)事、高級管理人員之外的其他人員， 確有證據(jù)證明其行為與信息披露違法行為具有( ) 關(guān)系，應(yīng)當認定其為直接負責(zé)的主管人員或者其他直接責(zé)任人員。

a: 緊密

b: 直接因果

c: 隸屬

d: 間接因果

答案:b

解析: 董事、監(jiān)事、高級管理人員之外的其他人員， 確有證據(jù)證明其行為與信息披露違法行為具有直接因果關(guān)系， 包括實際承擔(dān)或者履行董事、監(jiān)事或者高級管理人員的職責(zé)，組織、參與、 實施了公司信息披露違法行為或者直接導(dǎo)致信息披露違法的， 應(yīng)當視情形認定其為直接負責(zé)的主管人員或者其他直接責(zé)任人員。

(5) 證券金融公司凈資本與各項風(fēng)險資本準備之和的比例不得低于( )。

a: 10% b: 15% c: 50% d: 100%

答案:d

解析: 證券金融公司凈資本與各項風(fēng)險資本準備之和的比例不得低于100%。

(6)作為一個投資者，應(yīng)防范不法分子以“銷售股票”形式進行的非法集資，下列不屬于投資者應(yīng)采用的投資觀的是( )。

a: 合法投資

b: 只注重高額回報

c: 眼見為實

d: 審慎投資

答案:b

解析: 投資者在面，臨集資時，要注意采用以下投資理念：看是否是合法投資;眼見為實， 審慎投資，而不能單純地追求高額回報。

(7) 合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人，以合伙企業(yè)營業(yè)執(zhí)照上的記載為準， 有多名合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人的，由其中( )名在授權(quán)書上簽字。

a: 1

b: 2

c: 3

d: 4

答案:a

解析: 合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人，以合伙企業(yè)營業(yè)執(zhí)照上的記載為準， 有多名合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人的，由其中1名在授權(quán)書上簽字; 執(zhí)行事務(wù)合伙人是法人或者其他組織的，由其委派代表在授權(quán)書上簽字。

(8) 上市公司進行重大資產(chǎn)重組，應(yīng)當由( )依法作出決議。

a: 股東大會

b: 董事會

c: 證券交易所

d: 經(jīng)理層

答案:b

解析: 上市公司進行重大資產(chǎn)重組，應(yīng)當由董事會依法作出決議。 上市公司董事會應(yīng)當就重大資產(chǎn)重組是否構(gòu)成關(guān)聯(lián)交易作出明確判斷， 并作為董事會決議事項予以披露。

(9) 下列關(guān)于證券公司對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷人員管理規(guī)定說法錯誤的是( )。

a: 從事技術(shù)的人員可以從事營銷業(yè)務(wù)活動

b: 從事風(fēng)險監(jiān)控的人員不得從事客戶賬戶業(yè)務(wù)活動

c: 營銷人員不得經(jīng)辦客戶賬戶

d: 技術(shù)人員不得承擔(dān)風(fēng)險監(jiān)控及合規(guī)管理職責(zé)

答案:a

解析: 從事技術(shù)、風(fēng)險監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、 客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務(wù)活動，故選項a表述錯誤。

(10) 證券公司可代銷金融產(chǎn)品的條件不包括( )。

a: 金融產(chǎn)品依法發(fā)行 b: 風(fēng)險收益特征清晰 c: 有明確的投資安排

d: 對相關(guān)人員資質(zhì)進行審查

答案:d

解析: 證券公司確認金融產(chǎn)品依法發(fā)行、有明確的投資安排和風(fēng)險管控措施、 風(fēng)險收益特征清晰且可以對其風(fēng)險狀況做出合理判斷的，方可代銷。

(11) 股份有限公司的股東以其( )為限對公司承擔(dān)責(zé)任。

a: 所持股份

b: 出資額

c: 凈資產(chǎn)

d: 所有者權(quán)益

答案:a

解析: 股份有限公司是指其全部資產(chǎn)分為等額股份，股東以其所持股份為限對公司承擔(dān)責(zé)任， 公司以其全部資產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任的企業(yè)法人。

(12) 經(jīng)政府或國有資產(chǎn)管理部門批準進行國有資產(chǎn)無償劃撥， 導(dǎo)致投資者在一個上市公司中擁有權(quán)益的股份占該公司已發(fā)行股份的.比例超過( )，可以申請以簡易程序免于以要約方式增持股份。

a: 20% b: 30% c: 40% d: 50%

答案:b

解析: 經(jīng)政府或者國有資產(chǎn)管理部門批準進行國有資產(chǎn)無償劃轉(zhuǎn)、變更、合并， 導(dǎo)致投資者在一個上市公司中擁有權(quán)益的股份占該公司已發(fā)行股份的比例超過30%， 當事人可以向中國證監(jiān)會申請以簡易程序免于以要約方式增持股份。

(13) 股份有限公司董事、監(jiān)事、 高級管理人員在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其所持有公司股份總數(shù)的( )。

a: 5% b: 10% c: 15% d: 25%

答案:d

解析:

公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)"-3向公司申報所持有的本公司的股份及其變動情況，在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數(shù)的25%;所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

(14) 下列選項中，不屬于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)構(gòu)成要素的是( )。

a: 證券登記結(jié)算機構(gòu)

b: 證券經(jīng)紀商 c: 證券交易所 d: 委托人

答案:a

解析:

證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)一般由委托人、證券經(jīng)紀商、證券交易所、證券交易的對象4個要素構(gòu)成。

(15) 證券兼營機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)發(fā)生的負債總額與證券營運資金之比不得超過( )。

a: 1：5

b: 5：1

c: 1：10

d: 10：1

答案:d

解析: 證券專營機構(gòu)負債總額與凈資產(chǎn)之比不得超過10：1， 證券兼營機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)發(fā)生的負債總額與證券營運資金之比不得超過10：1。

(16) 公司債券上市交易的公司應(yīng)當在每一會計年度結(jié)束之日起( )個月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所報送年度報告，并予公告。

a: 1

b: 2

c: 3

d: 4

答案:d

解析: 上市公司和公司債券上市交易的公司，應(yīng)當在每一會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)， 向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所報送年度報告，并予公告。

(17) 中國證券業(yè)協(xié)會對違反規(guī)定超出查詢目的、泄露或提供他人使用、 以營利為目的使用、加工或處理誠信信息，或?qū)⒄\信信息用于非法目的的會員， 情節(jié)嚴重的，給予( )處罰。

a: 警示

b: 行為內(nèi)通報批評、公開譴責(zé)

c: 移送相關(guān)監(jiān)管部門

d: 移送司法機關(guān)

答案:b

解析: 中國證券業(yè)協(xié)會對違反規(guī)定超出查詢目的、泄露或提供他人使用、以營利為目的使用、 加工或處理誠信信息，或?qū)⒄\信信息用于非法目的的會員、 從業(yè)人員和其他應(yīng)當接受協(xié)會自律管理的機構(gòu)和個人，應(yīng)采取警示等自律懲戒措施; 情節(jié)嚴重的，應(yīng)采取行業(yè)內(nèi)通報批評、公開譴責(zé)等紀律處分措施;違反法律、法規(guī)、 行政規(guī)章規(guī)定且情節(jié)嚴重的，應(yīng)依法移送相關(guān)監(jiān)管部門或司法機關(guān)追究法律責(zé)任。

(18) 集合資產(chǎn)管理合同是由三方共同簽署。這里的三方不包括( )。

a: 證券公司

b: 資產(chǎn)托管機構(gòu)

c: 單個客戶

d: 證券交易所

答案:d

解析: 集合資產(chǎn)管理合同由證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)與單個客戶三方簽署。

(19)《證券公司信息隔離墻制度指引》中規(guī)定，證券公司應(yīng)當對證券自營、證券資產(chǎn)管理、融資融券等業(yè)務(wù)所涉資金、證券及賬戶實施( )。

a: 分開管理 b: 集中管理 c: 資產(chǎn)管理 d: 有效管理

答案:a

解析: 證券公司應(yīng)當對證券自營、證券資產(chǎn)管理、融資融券等業(yè)務(wù)所涉資金、 證券及賬戶實施分開管理，不應(yīng)混合操作。

(20) 有限責(zé)任公司公開發(fā)行公司債券對公司凈資產(chǎn)的要求是( )。

答案:c

解析: 股份有限公司公開發(fā)行公司債券的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬元， 有限責(zé)任公司公開發(fā)行公司債券的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬元。

證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識重點章節(jié)篇二

(本大題共100小題，每小題1分，共100分。在以下各小題給出的四個選項中，只有一個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi))

第1題：可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將它轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的( )。

a.擔(dān)保債券

b.抵押債券

c.優(yōu)先股票

d.普通股票

第2題：下列關(guān)于地方政府債券的說法中，正確的是( )。

a.地方政府債券通?？梢苑譃橐话銈推胀▊?/p>

b.收入債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券

c.普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項具體工程而發(fā)行的債券

d.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”

第3題：公開發(fā)行企業(yè)債券，若募集資金用于固定資產(chǎn)投資項目的，累計發(fā)行額不得超過該項目總投資的( );若募集資金用于補充營運資金的，不超過發(fā)債總額的( )。

a.60%，30%

b.60%，20%

c.20%，60%

d.20%，20%

第4題：下列關(guān)于憑證式國債的表述，錯誤的是( )。

a.采取“隨買隨賣”的方式進行交易

b.承銷商通過開具憑證式國債收款憑證的方式進行發(fā)售

c.利率按實際持有天數(shù)分檔計付

d.憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券

第5題：關(guān)于債券的票面價值，下列描述正確的是( )。

a.在債券的票面價值中，只需要規(guī)定債券的票面金額

b.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小

c.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買

第6題：證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的.發(fā)行主體，其主要包括( )。

a.政府和政府機構(gòu)、公司

b.中央政府、地方政府、公司

c.政府和中央銀行、公司企業(yè)

d.政府、金融機構(gòu)、財政部、公司

第7題：保險公司次級定期債務(wù)是指( )。

第8題：隨著市場的發(fā)展變化，我國證券市場監(jiān)管體制經(jīng)歷了一個從( )的過程。

a.中央監(jiān)管到地方監(jiān)管，由分散監(jiān)管到集中監(jiān)管

b.地方監(jiān)管到中央監(jiān)管，由集中監(jiān)管到分散監(jiān)管

c.中央監(jiān)管到地方監(jiān)管，由集中監(jiān)管到分散監(jiān)管

d.地方監(jiān)管到中央監(jiān)管，由分散監(jiān)管到集中監(jiān)管

第9題：商業(yè)銀行( )的做法簡單地說就是：不做業(yè)務(wù)，不承擔(dān)風(fēng)險。

a.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

b.風(fēng)險規(guī)避

c.風(fēng)險補償

d.風(fēng)險對沖

第10題：以下風(fēng)險最小的債券是( )。

a.國庫券

b.長期金融債券

c.短期金融債券

d.短期公司債券

證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識重點章節(jié)篇三

優(yōu)先股股份持有人優(yōu)先于普通股股東分配公司利潤和剩余財產(chǎn)，但參與公司決策管理等權(quán)利受到限制。

優(yōu)先股股東具有表決權(quán)的特殊情況：

2.優(yōu)先股的特征。

(1)優(yōu)先股收益相對固定。

(2)優(yōu)先股可以先于普通股獲得股息。

(3)優(yōu)先股的清償順序先于普通股，而次于債權(quán)人。

(4)優(yōu)先股的權(quán)利范圍小。

(二)優(yōu)先股與普通股、債券及其他股債混合產(chǎn)品的區(qū)別。

1.優(yōu)先股和普通股的區(qū)別。

2.優(yōu)先股和債券的區(qū)別。

(三)優(yōu)先股的意義。

1.對發(fā)行人的意義。

可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤分配的負擔(dān)。還可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)的改變和分散。

2.對投資者的意義。

優(yōu)先分配公司利潤和剩余財產(chǎn)，投資風(fēng)險相對較小。優(yōu)先股因收入穩(wěn)定，二級市場價格波動小，適宜中長線投資。

(四)優(yōu)先股的分類。

1.固定股息率優(yōu)先股和浮動股息率優(yōu)先股。

2.強制分紅優(yōu)先股和非強制分紅優(yōu)先股(根據(jù)是否必須優(yōu)先分配股息的)。

3.可累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股(根據(jù)公司因當年可分配利潤不足而未向優(yōu)先股股東足額派發(fā)股息，差額部分是否累積到下一會計年度)。

4.參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股(根據(jù)優(yōu)先股股東按照確定的股息率分配股息后，是否有權(quán)同普通股股東一起參加剩余稅后利潤分配)。

5.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股(根據(jù)優(yōu)先股是否可以轉(zhuǎn)換成普通股)。

6.可回購優(yōu)先股和不可回購優(yōu)先股。

【小貼士】可回購優(yōu)先股是指允許發(fā)行公司按發(fā)行價加上一定比例的補償收益回購優(yōu)先股，公司通常在認為可以用較低股息率發(fā)行新的優(yōu)先股時，就可用此方法回購已發(fā)行的優(yōu)先股股票。

四、我國股票的類型。

在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，可以將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。

(一)國家股。

1.概念：國家股是指有權(quán)代表國家投資的部門或機構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國有資產(chǎn)折算成的股份。國家股由國務(wù)院授權(quán)的部門或機構(gòu)持有，或根據(jù)國務(wù)院決定，由地方人民政府授權(quán)的部門或機構(gòu)持有。

2.資金來源。

(1)現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)。

(2)現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資。

(3)經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟實體性總公司等機構(gòu)向新組建股份公司的投資。

3.國家股是國有股權(quán)的一個組成部分(另一組成部分是國有法人股)。

(二)法人股。

1.概念：法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。法人股股票以法人記名。

2.如果是具有法人資格的國有企業(yè)、事業(yè)單位及其他單位以其依法占用的法人資產(chǎn)向獨立于自己的股份公司出資形成或依法定程序取得的股份，則被稱為“國有法人股”。國有法人股屬于國有股權(quán)。

(三)社會公眾股。

1.概念：社會公眾股是指社會公眾依法以其擁有的財產(chǎn)投入公司時形成的可上。

市流通的股份。在社會募集方式下，股份公司發(fā)行的股份，除了由發(fā)起人認購一部分外，其余部分應(yīng)該向社會公眾公開發(fā)行。

2.公司申請股票上市的條件之一是：向社會公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為10%以上。

(四)外資股。

外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。這是我國股份公司吸收外資的一種方式。外資股按上市地域，可以分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股。

1.境內(nèi)上市外資股(b股)。

灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織;定居在國外的中國公民等。

這類股票被稱為“b股”。b股采取記名股票形式，以人民幣標明股票面值，以外幣認購、買賣，在境內(nèi)證券交易所上市交易。

2.境外上市外資股。

境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份。它也采取記名股票形式，以人民幣標明面值，以外幣認購。

境外上市外資股主要由h股(香港上市)、n股(紐約)、s股(新加坡)等構(gòu)成。

【小貼士】紅籌股不屬于外資股。紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。

(五)已完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限劃分類別。

1.有限售條件股份。

有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾有轉(zhuǎn)讓限制的股份，包括因股權(quán)分置改革暫時鎖定的股份，內(nèi)部職工股，董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的股份等。具體包括：

(1)國家持股。

(2)國有法人持股。

(3)其他內(nèi)資持股。

(4)外資持股。

2.無限售條件股份。

無限售條件股份是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份。具體包括：

(1)人民幣普通股，即a股，含向公司職工股。

(2)境內(nèi)上市外資股，即b股。

(3)境外上市外資股，即在境外證券市場上市的普通股，如h股。

(4)其他。

證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識重點章節(jié)篇四

金融市場又稱為資金市場，包括貨幣市場和資本市場，是資金融通市場。接下來應(yīng)屆畢業(yè)生小編為大家搜索整理了2017年證券從業(yè)資格考試金融市場章節(jié)復(fù)習(xí)重點，希望對大家考試有所幫助。

目前，我國證券賬戶的種類有兩種劃分依據(jù)：一是按照交易場所劃分;二是按照賬戶用途劃分。按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶，分別用于記載在上海證券交易所和深圳證券交易所上市交易的證券以及中國結(jié)算公司認可的其他證券。按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶、創(chuàng)業(yè)板交易賬戶和其他賬戶等。

1.人民幣普通股票賬戶

人民幣普通股票賬戶簡稱“a股賬戶”，其開立僅限于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章允許買賣a股的境內(nèi)投資者和合格境外機構(gòu)投資者。a股賬戶按持有人分為自然人證券賬戶、一般機構(gòu)證券賬戶、證券公司自營證券賬戶和基金管理公司的證券投資基金專用證券賬戶等。在實際運用中，a股賬戶是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶，既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權(quán)證等各類證券。

2.人民幣特種股票賬戶

人民幣特種股票賬戶簡稱“b股賬戶”，是專門為投資者買賣人民幣特種股票(b股，也稱為境內(nèi)上市外資股)而設(shè)置的。b股賬戶按持有人可以分為境內(nèi)投資者證券賬戶和境外投資者證券賬戶。

3.證券投資基金賬戶

證券投資基金賬戶簡稱“基金賬戶”，是用于買賣上市基金的一種專用型賬戶?；鹳~戶是隨著我國證券投資基金的發(fā)展，為方便投資者買賣證券投資基金而專門設(shè)置的。

證券經(jīng)紀商為投資者辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)的前提條件之一，是投資者必須事先到中央結(jié)算公司或其開戶代理機構(gòu)開立證券賬戶。開立證券賬戶應(yīng)堅持合法性和真實性的原則。

(1)合法性。合法性是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。對國家法律法規(guī)不準許開戶的對象，中央結(jié)算公司及其開戶代理機構(gòu)不得予以開戶。

(2)真實性。真實性是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實有效，不得虛假隱匿。目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制?！吨腥A人民共和國證券法》規(guī)定，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定以投資者本人的名義為投資者開立證券賬戶。投資者申請開立賬戶時，必須持有證明中國公民身份或者中國法人資格的合法證件。

《證券賬戶管理規(guī)則》規(guī)定，一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶。對于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要資產(chǎn)分戶管理的特殊法人機構(gòu)(包括保險公司、證券公司、信托公司、基金公司、社會保障類公司和合格境外機構(gòu)投資者等)，可按規(guī)定向中央結(jié)算公司申請開立多個證券賬戶。

一般情況下，第一開戶網(wǎng)建議投資者開立上海a股賬戶和深圳a股賬戶;如果投資者持有港幣要進行證券投資的，則開立深圳b股賬戶;如果投資者持有美元要進行證券投資的，則開立上海b股賬戶;已經(jīng)開立a股賬戶的投資者，允許其對基金進行投資，不必再開立基金賬戶。

(一)證券交易原則

證券交易原則是反映證券交易宗旨的一般法則，應(yīng)該貫穿于證券交易的全過程。為了保障證券交易功能的發(fā)揮，以利于證券交易的正常運行，證券交易必須遵循“公開、公平、公正”三個原則。

(1)公開原則。公開原則又稱信息公開原則，指證券交易是一種面向社會的、公開的交易活動，其核心要求是實現(xiàn)市場信息的公開化。

(2)公平原則。公平原則是指參與交易的各方應(yīng)當獲得平等的機會。它要求證券交易活動中的所有參與者都有平等的法律地位，各自的`合法權(quán)益都能得到公平保護。

(3)公正原則。公正原則是指應(yīng)當公正地對待證券交易的參與各方，以及公正地處理證券交易事務(wù)。

(二)證券交易規(guī)則

證券交易規(guī)則即為了維護證券交易市場而頒布的具有法律依據(jù)的規(guī)則，主要包含：集中競價交易規(guī)則、大宗交易制度和金融期貨交易規(guī)則三方面。 (1)集中競價交易規(guī)則。 (2)大宗交易制度。 (3)金融期貨交易規(guī)則。

在證券交易所市場，投資者買賣證券是不能直接進入交易所辦理的，而必須通過證券交易所的會員來進行。換而言之，投資者需要通過經(jīng)紀商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經(jīng)紀商下達買進或賣出證券的指令，稱為“委托”。

委托指令有多種形式，可以按照不同的依據(jù)來分類：根據(jù)委托訂單的數(shù)量，有整數(shù)委托和零數(shù)委托;根據(jù)買賣證券的方向，有買進委托和賣出委托;根據(jù)委托價格限制，有市價委托和限價委托;根據(jù)委托時效限制，有當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。

(一)競價原則

證券交易所內(nèi)的證券交易按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”原則競價成交。

(1)價格優(yōu)先。成交時價格優(yōu)先的原則為：較高價格買入申報優(yōu)先于較低價格買入申報，較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。

(2)時間優(yōu)先。成交時時間優(yōu)先的原則為：買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者。先后順序按證券交易所交易主機接受申報的時間確定。

(二)競價方式

目前，我國證券交易所采用兩種競價方式：集合競價方式和連續(xù)競價方式。

上海證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的9：15～9：25為開盤集合競價時間，9：30～11：30、13：o0～15：o0為連續(xù)競價時間。深圳證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的9：15～9：25為開盤集合競價時間，9：30～11：30、13：o0～14：57為連續(xù)競價時間，14：57～15：00為收盤集合競價時間。

1.集合競價

所謂集合競價，是指對在規(guī)定的一段時間內(nèi)接受的買賣申報一次性集中撮合的競價方式。

根據(jù)我國證券交易所的相關(guān)規(guī)定，集合競價確定成交價的原則為：

(1)可實現(xiàn)最大成交量的價格。(2)高于該價格的買人申報與低于該價格的賣出申報全部成交的價格。 (3)與該價格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價格。 (4)集合競價的所有交易以同一價格成交。 (5)然后進行集中撮合處理。

2.連續(xù)競價

連續(xù)競價是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。連續(xù)競價階段的特點是每一筆買賣委托輸入交易自動撮合系統(tǒng)后，當即判斷并進行不同的處理：能成交者予以成交;不能成交者等待機會成交;部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待。

按照我國證券交易所的有關(guān)規(guī)定，在無撤單的情況下，委托當日有效。另外，開盤集合競價期間未成交的買賣申報，自動進入連續(xù)競價。深圳證券交易所還規(guī)定，連續(xù)競價期間未成交的買賣申報，自動進入收盤集合競價。

連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：

(1)最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價。

(2)買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。

(3)賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買人申報價格為成交價。

證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識重點章節(jié)篇五

金融市場的構(gòu)成十分復(fù)雜，它是由許多不同的市場組成的一個龐大體系。但是，一般根據(jù)金融市場上交易工具的期限，把金融市場分為貨幣市場和資本市場兩大類。接下來小編為大家精心整理了證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識訓(xùn)練題2017，想了解更多精彩內(nèi)容請關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!

第1題部門規(guī)章及規(guī)范性文件由中國證監(jiān)會根據(jù)法律和國務(wù)院行政法規(guī)制定，其法律效力次于法律和行政法規(guī)。下列不屬于部門規(guī)章及規(guī)范性文件的是()。

a.《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》

b.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

c.《上市公司信息披露管理辦法》

d.《證券市場禁入規(guī)定》

證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識重點章節(jié)篇六

金融市場又稱為資金市場，包括貨幣市場和資本市場，是資金融通市場。接下來小編為大家編輯整理了2017證券從業(yè)資格考試金融市場章節(jié)重點復(fù)習(xí)，想了解更多相關(guān)內(nèi)容請關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!

證券經(jīng)紀商為投資者辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)的前提條件之一，是投資者必須事先到中央結(jié)算公司或其開戶代理機構(gòu)開立證券賬戶。開立證券賬戶應(yīng)堅持合法性和真實性的原則。

(1)合法性。合法性是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。對國家法律法規(guī)不準許開戶的對象，中央結(jié)算公司及其開戶代理機構(gòu)不得予以開戶。

(2)真實性。真實性是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實有效，不得虛假隱匿。目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制。《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定以投資者本人的名義為投資者開立證券賬戶。投資者申請開立賬戶時，必須持有證明中國公民身份或者中國法人資格的合法證件。

《證券賬戶管理規(guī)則》規(guī)定，一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶。對于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要資產(chǎn)分戶管理的特殊法人機構(gòu)(包括保險公司、證券公司、信托公司、基金公司、社會保障類公司和合格境外機構(gòu)投資者等)，可按規(guī)定向中央結(jié)算公司申請開立多個證券賬戶。

一般情況下，第一開戶網(wǎng)建議投資者開立上海a股賬戶和深圳a股賬戶;如果投資者持有港幣要進行證券投資的，則開立深圳b股賬戶;如果投資者持有美元要進行證券投資的，則開立上海b股賬戶;已經(jīng)開立a股賬戶的投資者，允許其對基金進行投資，不必再開立基金賬戶。

(一)證券交易原則

證券交易原則是反映證券交易宗旨的一般法則，應(yīng)該貫穿于證券交易的全過程。為了保障證券交易功能的發(fā)揮，以利于證券交易的正常運行，證券交易必須遵循“公開、公平、公正”三個原則。

(1)公開原則。公開原則又稱信息公開原則，指證券交易是一種面向社會的、公開的交易活動，其核心要求是實現(xiàn)市場信息的公開化。

(2)公平原則。公平原則是指參與交易的各方應(yīng)當獲得平等的機會。它要求證券交易活動中的所有參與者都有平等的法律地位，各自的合法權(quán)益都能得到公平保護。

(3)公正原則。公正原則是指應(yīng)當公正地對待證券交易的參與各方，以及公正地處理證券交易事務(wù)。

(二)證券交易規(guī)則

證券交易規(guī)則即為了維護證券交易市場而頒布的具有法律依據(jù)的規(guī)則，主要包含：集中競價交易規(guī)則、大宗交易制度和金融期貨交易規(guī)則三方面。 (1)集中競價交易規(guī)則。 (2)大宗交易制度。 (3)金融期貨交易規(guī)則。

在證券交易所市場，投資者買賣證券是不能直接進入交易所辦理的，而必須通過證券交易所的會員來進行。換而言之，投資者需要通過經(jīng)紀商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經(jīng)紀商下達買進或賣出證券的指令，稱為“委托”。

委托指令有多種形式，可以按照不同的依據(jù)來分類：根據(jù)委托訂單的數(shù)量，有整數(shù)委托和零數(shù)委托;根據(jù)買賣證券的方向，有買進委托和賣出委托;根據(jù)委托價格限制，有市價委托和限價委托;根據(jù)委托時效限制，有當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。

(一)競價原則

證券交易所內(nèi)的證券交易按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”原則競價成交。

(1)價格優(yōu)先。成交時價格優(yōu)先的原則為：較高價格買入申報優(yōu)先于較低價格買入申報，較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。

(2)時間優(yōu)先。成交時時間優(yōu)先的原則為：買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者。先后順序按證券交易所交易主機接受申報的時間確定。

(二)競價方式

目前，我國證券交易所采用兩種競價方式：集合競價方式和連續(xù)競價方式。

上海證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的9：15～9：25為開盤集合競價時間，9：30～11：30、13：o0～15：o0為連續(xù)競價時間。深圳證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的9：15～9：25為開盤集合競價時間，9：30～11：30、13：o0～14：57為連續(xù)競價時間，14：57～15：00為收盤集合競價時間。

1.集合競價

所謂集合競價，是指對在規(guī)定的一段時間內(nèi)接受的買賣申報一次性集中撮合的競價方式。

根據(jù)我國證券交易所的相關(guān)規(guī)定，集合競價確定成交價的原則為：

(1)可實現(xiàn)最大成交量的價格。(2)高于該價格的買人申報與低于該價格的賣出申報全部成交的價格。 (3)與該價格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價格。 (4)集合競價的所有交易以同一價格成交。 (5)然后進行集中撮合處理。

2.連續(xù)競價

連續(xù)競價是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。連續(xù)競價階段的特點是每一筆買賣委托輸入交易自動撮合系統(tǒng)后，當即判斷并進行不同的處理：能成交者予以成交;不能成交者等待機會成交;部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待。

按照我國證券交易所的`有關(guān)規(guī)定，在無撤單的情況下，委托當日有效。另外，開盤集合競價期間未成交的買賣申報，自動進入連續(xù)競價。深圳證券交易所還規(guī)定，連續(xù)競價期間未成交的買賣申報，自動進入收盤集合競價。

連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：

(1)最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價。

(2)買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。

(3)賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買人申報價格為成交價。

(一)做市商交易的基本概念

做市商是指在證券市場上，由具備一定實力和信譽的獨立證券經(jīng)營法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買賣價格(即雙向報價)，并在該價位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進行證券交易。買賣雙方不需等待交易對手出現(xiàn)，只要有做市商出面承擔(dān)交易對手方即可達成交易。

做市商制度就是以做市商報價形成交易價格、驅(qū)動交易發(fā)展的證券交易方式。它是不同于競價交易方式的一種證券交易制度，一般為柜臺交易市場所采用。

一般來說，做市商必須具備下述條件：

(1)具有雄厚的資金實力，這樣才能建立足夠的標的商品庫存以滿足投資者的交易需要。

(2)具有管理商品庫存的能力，以便降低商品庫存的風(fēng)險。

(3)要有準確的報價能力，要熟悉自己經(jīng)營的標的商品，并有較強的分析能力。

作為做市商，其首要的任務(wù)是維護市場的穩(wěn)定和繁榮，所以做市商必須履行“做市”的義務(wù)，即在盡可能避免市場價格大起大落的條件下，隨時承擔(dān)所做證券的雙向報價任務(wù)，只要有買賣盤，就要報價。

(二)做市商交易的特征

(1)提高流動性，增強市場吸引力。 (2)有效穩(wěn)定市場，促進市場平衡運行。 (3)具有價格發(fā)現(xiàn)的功能。

融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。

根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》的規(guī)定，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當具備以下條件：公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效;風(fēng)險控制指標符合規(guī)定，財務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好;有開展業(yè)務(wù)相應(yīng)的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券;完善的業(yè)務(wù)管理制度和實施方案等。

證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識重點章節(jié)篇七

證券學(xué)的學(xué)科體系是由從不同角度研究證券市場的行為特征及其運行規(guī)律的各分支學(xué)科綜合構(gòu)成的有機體系，主要包括傳統(tǒng)證券學(xué)和演化證券學(xué)兩大研究領(lǐng)域。下文是關(guān)于證券從業(yè)資格考試的基礎(chǔ)知識重點，望對考生們有所幫助。

(1)資金使用方向。 (2)市場利率變化。 (3)債券的變現(xiàn)能力。

(1)借貸資金市場利率水平。 (2)籌資者的資信。 (3)債券期限長短。

政府債券是指政府財政部門或其他代理機構(gòu)為籌集資金，以政府名義發(fā)行的、承諾在一定時期支付利息和到期還本的債務(wù)憑證。中央政府發(fā)行的債券稱為“中央政府債券”或者“國債”，地方政府發(fā)行的債券稱為“地方政府債券”，有時也將兩者統(tǒng)稱為“公債”。

(1)從形式上看，政府債券是一種有價證券，它具有債券的一般性質(zhì)。政府債券本身有面額，投資者投資于政府債券可以取得利息，因此政府債券具備了債券的一般特征。

(2)從功能上看，政府債券最初僅是政府彌補赤字的手段，但在現(xiàn)代商品經(jīng)濟條件下，政府債券已成為政府籌集資金、擴大公共開支的重要手段，并且隨著金融市場的發(fā)展，逐漸具備了金融商品和信用工具的'職能，成為國家實施宏觀經(jīng)濟政策、進行宏觀調(diào)控的工具。

(1)安全性高。 (2)流通性強。 (3)收益穩(wěn)定。 (4)免稅待遇。

中央政府債券也稱“國家債券”或“國債”，國債發(fā)行量大、品種多，是政府債券市場上最主要的融資和投資工具。

(1)國債的償還期限是國債的存續(xù)時間，按償還期限不同，習(xí)慣上把國債分為短期國債、中期國債和長期國債。

短期國債一般指償還期限為1年或1年以內(nèi)的國債，具有周期短及流動性強的特點，在貨幣市場上占有重要地位。中期國債是指償還期限在1年以上、10年以下的國債。政府發(fā)行中期國債籌集的資金或用于彌補赤字，或用于投資，不再用于臨時周轉(zhuǎn)。長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債。長期國債由于期限長，政府短期內(nèi)無償還的負擔(dān)，而且可以較長時間占用國債認購者的資金，所以常被用作政府投資的資金來源。長期國債在資本市場上有著重要地位。

(2)按資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。赤字國債是指用于彌補政府預(yù)算赤字的國債。建設(shè)國債是指發(fā)債籌措的資金用于建設(shè)項目的國債。戰(zhàn)爭國債專指用于彌補戰(zhàn)爭費用的國債。特種國債是指政府為了實施某種特殊政策而發(fā)行的國債。

(3)按附息方式分類，分為附息式國債和貼現(xiàn)式國債。

附息式國債是指債券發(fā)行明確規(guī)定，在債券存續(xù)期內(nèi)，對持有人定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)。貼現(xiàn)式國債是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時按某一折扣率，以低于票面金額的價格發(fā)行，發(fā)行價與票面金額的差額相當于預(yù)先支付的利息，到期時按面額償還本金的國債。

通常，期限在1年以下(含1年)的國債為貼現(xiàn)式國債，期限在1年以上的國債為附息式國債。

(4)按流通與否，國債可以分為流通國債和非流通國債。

流通國債是指可以在流通市場上交易的國債。非流通國債是指不允許在流通市場上交易的國債。

(5)按照不同的發(fā)行本位，國債可以分為實物國債和貨幣國債。

實物國債是指以某種商品實物為本位而發(fā)行的國債。貨幣國債是指以某種貨幣為本位而發(fā)行的國債。

目前我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、憑證式國債和儲蓄國債(電子式)。

(1)記賬式國債。我國的記賬式國債是從1994年開始發(fā)行的一個上市券種。它是由財政部面向全社會各類投資者、通過無紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權(quán)并可以上市和流通轉(zhuǎn)讓的債券。記賬式國債的特點是：可以記名、掛失;以無券形式發(fā)行可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好;可上市轉(zhuǎn)讓，流通性好;期限有長有短，但更適合短期國債的發(fā)行;通過證券交易所電腦網(wǎng)絡(luò)發(fā)行，可以降低證券的發(fā)行成本;上市后價格隨行就市，具有一定的風(fēng)險。

(2)憑證式國債。憑證式國債是指由財政部發(fā)行的、有固定票面利率、通過紙質(zhì)媒介記錄債權(quán)債務(wù)關(guān)系的國債。發(fā)行憑證式國債一般不印制實物券面，而采用填制“中華人民共和國憑證式國債收款憑證”的方式，通過部分商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺，面向城鄉(xiāng)居民個人和各類投資者發(fā)行，是一種儲蓄性國債。憑證式國債具有購買方便、變現(xiàn)靈活、利率優(yōu)惠、收益穩(wěn)定、安全無風(fēng)險的特點，是我國重要的國債品種。

(3)儲蓄國債(電子式)。儲蓄國債是指財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。從我國債券市場發(fā)展的情況看，憑證式國債和儲蓄國債(電子式)這兩個品種將在我國長期并存。儲蓄國債(電子式)是2006年推出的國債新品種，具有以下特點：針對個人投資者，不向機構(gòu)投資者發(fā)行;采用實名制，不可流通轉(zhuǎn)讓;采用電子方式記錄債權(quán);收益安全穩(wěn)定，由財政部負責(zé)還本付息，免繳利息稅;鼓勵持有到期;手續(xù)簡化;付息方式較為多樣。

憑證式國債和儲蓄國債(電子式)都在商業(yè)銀行柜臺發(fā)行，不能上市流通，但都是信用級別最高的債券，以國家信用作保證，而且免繳利息稅。不同之處在于：第一，申請購買手續(xù)不同;第二，債權(quán)記錄方式不同;第三，付息方式不同;第四，到期兌付方式不同;第五，發(fā)行對象不同;第六，承辦機構(gòu)不同。

儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都以電子記賬方式記錄債權(quán)，但具有下列不同之處：第一，發(fā)行對象不同;第二，發(fā)行利率確定機制不同;第三，流通或變現(xiàn)方式不同;第四，到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同。

其他類型國債主要有國家重點建設(shè)債券、國家建設(shè)債券、財政債券、特種債券、保值債券、基本建設(shè)債券等。

證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識重點章節(jié)篇八

完整的貨幣(政策)乘數(shù)的計算公式是：

m=(rc+i)/(rd+re十rc)。

其中，rd、re、rc分別代表法定準備金率、超額準備金率和現(xiàn)金在存款中的比率。

貨幣(政策)乘數(shù)的基本計算公式是：

其中，m1為貨幣供應(yīng)量、b為基礎(chǔ)貨幣;k為現(xiàn)金比率、rt為定期存款準備率、t為定期存款、e為超額準備金、d為活期存款、c為流通中的現(xiàn)金;a為商業(yè)銀行的存款準備金總額。

四個因素決定：

(1)法定準備金率(rd)。定期存款與活期存款的法定準備金率均由中央銀行直接決定。通常，法定準備金率越高，貨幣乘數(shù)越小;反之，貨幣乘數(shù)越大。

(2)超額準備金率(re)。商業(yè)銀行保有的超過法定準備金的準備金與存款總額之比，稱為超額準備金率。超額準備金的存在相應(yīng)減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力，因此，超額準備金率與貨幣乘數(shù)之間呈反方向變動關(guān)系，超額準備金率越高，貨幣乘數(shù)越小;反之，貨幣乘數(shù)就越大。

(3)現(xiàn)金比率(k)?，F(xiàn)金比率是指流通中的現(xiàn)金與商業(yè)銀行活期存款的比率?，F(xiàn)金比率的高低與貨幣需求的大小正相關(guān)。因此，凡影響貨幣需求的因素，都可以影響現(xiàn)金比率。與此相反，現(xiàn)金比率與貨幣乘數(shù)負相關(guān)，現(xiàn)金比率越高，說明現(xiàn)金退出存款貨幣的擴張過程而流入日常流通的量越多，因而直接減少了銀行的可貸資金量，制約了存款派生能力，貨幣乘數(shù)就越小。

(4)定期存款與活期存款間的比率。一般來說，在其他因素不變的情況下，定期存款對活期存款比率上升，貨幣乘數(shù)就會變大;反之，貨幣乘數(shù)會變小。

影響我國貨幣乘數(shù)的因素除了上述四個因素之外，還有財政性存款、信貸計劃管理兩個特殊因素。

綜合上述分析說明，貨幣乘數(shù)受到銀行、財政、企業(yè)、個人各自行為的影響。而貨幣供應(yīng)量的另一個決定因素即基礎(chǔ)貨幣，是由中央銀行直接控制和供應(yīng)的。

證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識重點章節(jié)篇九

金融市場的構(gòu)成十分復(fù)雜，它是由許多不同的市場組成的一個龐大體系。接下來應(yīng)屆畢業(yè)生小編為大家搜索整理了2017證券從業(yè)資格考試金融市場章節(jié)重點，希望對大家考試有所幫助。

(一)資產(chǎn)評估機構(gòu)申請

按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》，資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)當符合下列條件：

資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)當不存在下列情形之一：

(1)在執(zhí)業(yè)活動中受到刑事處罰、行政處罰，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請之日止未滿3年。(2)因以欺騙等不正當手段取得證券評估資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年。(3)在申請證券評估資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年。

財政部、中國證監(jiān)會應(yīng)當建立資產(chǎn)評估機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)誠信檔案。對具有證券評估資格的資產(chǎn)評估機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)違反規(guī)定的，財政部、中國證監(jiān)會可以采取出具警示函并責(zé)令其整改等措施;對資產(chǎn)評估機構(gòu)負責(zé)人、直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以實行監(jiān)管談話、出具警示函等措施，對情節(jié)嚴重的，可以給予一定期限不適宜從事證券業(yè)務(wù)的懲戒，同時記入誠信檔案，并予以公告。

轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動，可理解為證券金融公司與證券公司之間的融資融券業(yè)務(wù)。開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的目的是拓寬證券公司融資融券業(yè)務(wù)資金和證券來源。

(一)證券金融公司

(1)公司設(shè)立。股份有限公司，注冊資本為實收資本不少于60億元，股東應(yīng)以貨幣出資。

(2)職責(zé)。證券金融公司不以營利為目的，履行下列職責(zé)：為證券公司提供轉(zhuǎn)融通服務(wù);對證券公司的融資融券業(yè)務(wù)進行監(jiān)督;檢測市場融資融券交易情況，運用市場化手段防控風(fēng)險;中國證監(jiān)會確定的其他職責(zé)。

(3)開展業(yè)務(wù)的資金和證券的來源。開展業(yè)務(wù)的資金和證券的來源包括：自有資金和證券;通過交易所業(yè)務(wù)平臺融入的資金和證券;通過證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺融入的資金或依法籌資的其他資金和證券。

(二)業(yè)務(wù)規(guī)則

(1)證券金融公司開立轉(zhuǎn)融通的證券資金賬戶。證券金融公司應(yīng)分別開立三個賬戶：轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶(自己的)、轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶(券商的)、轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶(用于辦理有關(guān)的證券結(jié)算)。

(2)適當性管理。根據(jù)評估結(jié)果確定和調(diào)整對證券公司的授信額度。

(3)業(yè)務(wù)合同。轉(zhuǎn)融通期限一般不得超過6個月。

(4)證券公司開立轉(zhuǎn)融通證券資金明細賬戶。簽訂合同后，以證券公司的名義開立轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細賬戶、轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金明細賬戶。

(5)保證金規(guī)定。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于15%。

(三)權(quán)益處理

(1)擔(dān)保證券的記錄以及發(fā)行人權(quán)利的行使。轉(zhuǎn)融通公司對轉(zhuǎn)融通擔(dān)保賬戶內(nèi)記錄的證券行使對證券發(fā)行人的權(quán)利，應(yīng)事先征求證券公司意見，并按照其意見辦理。

(2)投資收益的處分。獲得的收益應(yīng)按約定向融出方支付與所融人證券可得利益相等的證券或資金。

(3)持券信息披露義務(wù)。擔(dān)保賬戶中的持券情況不用披露。

(四)監(jiān)督管理

證券金融公司不得為他人的債務(wù)提供擔(dān)保。各類資料、文件的保存期限不少于20年。

(1)信息披露和報送制度。

(2)風(fēng)險控制指標。證券金融公司應(yīng)當遵守以下風(fēng)險控制指標規(guī)定：

凈資本與各項風(fēng)險資本準備之和的比例不得低于100%。?對單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%。?融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%。?充抵保證金的`每種證券余額不得超過該證券總市值的15%。證券金融公司應(yīng)當每年按稅后利潤的10%提取風(fēng)險準備金。(3)證券金融公司的資金用途。除用于履行法定職責(zé)和維持公司正常運轉(zhuǎn)外，證券金融公司的資金，只能用于銀行存款，購買國債、證券投資基金份額等經(jīng)中國證監(jiān)會認可的高流動性金融產(chǎn)品，購置自用不動產(chǎn)以及中國證監(jiān)會認可的其他用途。

(一)證券服務(wù)機構(gòu)的法律責(zé)任

證券服務(wù)機構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動制作、出具審計報告、資產(chǎn)評估報告、財務(wù)顧問報告、資信評級報告或者法律意見書等文件，應(yīng)當勤勉盡責(zé)，對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實性、準確性、完整性進行核查和驗證。其制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是，能夠證明自己沒有過錯的除外。

(二)市場準入及退出機制

為了加強市場準入的管理，對證券服務(wù)機構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的審批管理辦法由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和有關(guān)主管部門制定。為加強對證券服務(wù)機構(gòu)的管理，《中華人民共和國證券法》還授予證券監(jiān)督管理機構(gòu)對證券服務(wù)機構(gòu)的監(jiān)管權(quán)和現(xiàn)場檢查權(quán)。同時，證券服務(wù)機構(gòu)未勤勉盡責(zé)，所制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，可暫停或者撤銷其證券服務(wù)業(yè)務(wù)的許可。