風(fēng)控部工作總結(jié)周報(大全11篇)

在總結(jié)中，我們可以看到自己在特定時期內(nèi)的成長和進(jìn)步。在總結(jié)過程中，要注意總結(jié)語言的準(zhǔn)確性和簡潔性，避免冗長和模棱兩可的表述。以下是小編為大家收集的總結(jié)范文，供大家參考和借鑒。

風(fēng)控部工作總結(jié)周報篇一

20xx年x月，我來到**墾小額貸款公司。按照安排，分配到了公司風(fēng)險控制部工作。

風(fēng)控部的主要職能是對信貸部提供的每筆貸款業(yè)務(wù)，進(jìn)行審查，同時撰寫風(fēng)險控制報告，分析貸款企業(yè)的財務(wù)狀況。著重從經(jīng)營和法律角度來判斷可能出現(xiàn)的違約情況，提高風(fēng)險預(yù)測能力。并及時對貸款申請人實(shí)施回訪制度，跟蹤收集貸款申請人的貸后會計報表，做好貸后管理。

在近兩個月的工作中，感謝領(lǐng)導(dǎo)和同事們對我的關(guān)心指導(dǎo)和熱情幫助。我著重學(xué)習(xí)了本公司和風(fēng)控部的規(guī)章制度和相關(guān)業(yè)務(wù)知識，并在部門領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，進(jìn)行了一些業(yè)務(wù)的初步嘗試。在財務(wù)、法律方面遇到難題時，我會主動地向他們請教，他們也會及時的給我指導(dǎo)。通過不斷的學(xué)習(xí)和總結(jié)，使得自己對本部門的工作性質(zhì)、業(yè)務(wù)內(nèi)容和工作規(guī)則有了一定的了解和認(rèn)識。在工作期間能認(rèn)真完成領(lǐng)導(dǎo)布置的任務(wù)，遵守紀(jì)律、關(guān)心集體、團(tuán)結(jié)同志。

經(jīng)過這一段時間的工作，看到了自己在理論和實(shí)踐操作上的.不足之處。如在撰寫風(fēng)控報告時，由于缺乏相關(guān)專業(yè)知識，很難對貸款企業(yè)的財務(wù)信息做出透徹分析；對《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》、《合同法》等法律法規(guī)中的相關(guān)法律條款不能做到熟練的綜合運(yùn)用；對很多事情考慮的不夠具體全面。這都要在今后的工作中，更多地向公司領(lǐng)導(dǎo)和同事們虛心請教和學(xué)習(xí)。同時，克服自身困難，善于發(fā)現(xiàn)自己的缺點(diǎn)并及時改正，從而不斷取得...

風(fēng)控部工作總結(jié)周報篇二

通過這幾天的學(xué)習(xí)，讓我深刻的認(rèn)識到，作為一名理財規(guī)劃師在中國的前景是很好的，尤其自己又在保險公司工作，保險這個朝陽的行業(yè)未來對于專業(yè)化的要求會越來越嚴(yán)格，而我有幸得到這次培訓(xùn)，讓自己越來越專業(yè)。據(jù)統(tǒng)計，我國理財規(guī)劃師缺口達(dá)60萬左右，理財服務(wù)需求的大量增加進(jìn)一步凸顯了理財規(guī)劃師行業(yè)的人才瓶頸。目前我國正處于人均gdp由1000美元向3000美元的過渡階段，個人客戶對財富管理服務(wù)的需求也在快速增加。另一方面，在物質(zhì)財富增長的同時，經(jīng)濟(jì)生活中面臨的各種不確定性和風(fēng)險也大大增加，威脅著家庭財富的安全，投資理財需求不斷上升。

在這樣的背景下，我國個人理財市場已經(jīng)初步形成，而我所在的太平人壽保險公司也在大力培養(yǎng)為具有不同需求客戶提供個性化理財?shù)哪芰Φ娜藛T。在北京這樣大中型城市的一些經(jīng)濟(jì)條件較好的人，擁有活躍的理財行為和較為成熟的理財理念，追求個性化的個人、家庭理財計劃和創(chuàng)新型投資理財產(chǎn)品，已成為我們公司開展理財業(yè)務(wù)的首選目標(biāo)客戶。而太平人壽這幾年高端客戶市場的成長速度驚人，而且這塊市場保險理財產(chǎn)品剛剛涉足，相對于競爭激烈的中低端客戶市場，還是一片藍(lán)海，我正可以用自己在清華大學(xué)的學(xué)習(xí)成果在這個市場上發(fā)揮自己的專業(yè)。

在清華的這幾天學(xué)習(xí)，吸收的不僅僅是知識上的東西，同時也潛移默化的影響著我的學(xué)習(xí)和思維，所有這些能力和思維模式的獲得，是我?guī)滋鞂W(xué)習(xí)的最大收獲，這也必將影響我未來一生的發(fā)展。

這次學(xué)習(xí)的科目有很多，雖然七天的時間讓我很難以消化，但是在未來的日子里，我會通過不斷的學(xué)習(xí)和摸索，讓自己掌握這些科目。

這些天所學(xué)習(xí)的課程有很多，比如，理財規(guī)劃師的客戶關(guān)系管理與實(shí)務(wù)、投資管理與債券投資、金融理財與稅務(wù)規(guī)劃，外匯，股票，基金投資，萬能險等課程。這些老師專業(yè)生動的講解讓我們對與知識的吸收更加輕松，例如唐紹云老師所講，讓我明白了理財師的定位與工作模式，顧問式銷售與客戶的需求分析等，而且經(jīng)常用一些容易理解的案例闡述課程的重點(diǎn)，比如，理財規(guī)劃師=家庭醫(yī)生，也應(yīng)該從顧問式銷售開始，家庭醫(yī)生一般都首先診斷病情、治療方案和抓藥配藥有專業(yè)的流程，而我們以往都是公司推出一款產(chǎn)品就直接找客戶銷售了，沒有實(shí)際的考慮過客戶的需求，然后遭到拒絕，純屬于推銷工作。而學(xué)習(xí)完了以后，我們就應(yīng)該也像醫(yī)生一樣，先了解客戶的需求，然后根據(jù)客戶的需求診斷推薦給他們的合適的理財產(chǎn)品。這就是專業(yè)的有推銷模式轉(zhuǎn)換顧問銷售模式。還有第二次的課程，管圣義老師所講的債券投資，以前一直認(rèn)為債券就是國債，而這次讓我了解到了債券的分類也有很多，老師幫助我們分析了債券市場，介紹了債券產(chǎn)品和如何發(fā)行債券等，使我對于債券的投資更加深刻的了解了。還有黃樺老師所講的稅務(wù)籌劃，讓我們知道了我國相關(guān)稅制的基本情況，以及我國個人所得稅的稅制和如果籌劃。這能讓我更加的專業(yè)的利用保險幫助客戶合理合法的去規(guī)劃客戶的稅務(wù)問題。還有其他老師所講的外匯投資，股票投資，基金投資，以及萬能保險等課程，都讓我學(xué)習(xí)到以往未涉及到的知識。

從業(yè)不久，有些幼稚的體會和憧憬，自然渲染于黑白之間，之中多少的可笑之處和拙見不周還忘見諒。

一、對國內(nèi)事務(wù)所行業(yè)發(fā)展的前景及建議。

“事務(wù)所的做大做強(qiáng)”最快捷的方式莫過于合并。但是，同樣的方法，不同的事務(wù)所卻做出了不同的效果，此文主要針對具備證券資格的國內(nèi)事務(wù)所。

1、從國家安全機(jī)密和資本市場擴(kuò)容看國內(nèi)事務(wù)所的發(fā)展前景。

首先，從國家安全機(jī)密看事務(wù)所發(fā)展。在這里，筆者不論事務(wù)所整體行業(yè)成長，而只談有關(guān)國內(nèi)事務(wù)所的發(fā)展，所以自然對立面肯定是國際四大會計師事務(wù)所。要談本土所的做大做強(qiáng)，必然是要向國際四大所挑戰(zhàn)的，若非然則無所謂該話題。從中國注冊會計師協(xié)會的統(tǒng)計數(shù)據(jù)來看，07-09年全國百強(qiáng)會計師事務(wù)所業(yè)務(wù)中四大會計師事務(wù)所占有率分別為、、。暫且粗略的假設(shè)收入與數(shù)量成一定比例關(guān)系，這意味著，國內(nèi)有近一半的上市公司由國際四大會計師事務(wù)所負(fù)責(zé)。從另一宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)分析，10年a股市場近1600家上市公司占我國10年gdp，結(jié)合兩者信息和國際四大所業(yè)務(wù)質(zhì)量控制的底稿符合要求，意味著我國近的gdp信息流向是透明狀態(tài)。目前風(fēng)險導(dǎo)向?qū)徲嬂砟钬瀼氐氖橇私馄髽I(yè)的全方位立體化信息，其中包括企業(yè)內(nèi)部控制、供應(yīng)商和客戶環(huán)境、技術(shù)和研究開發(fā)能力、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略及戰(zhàn)術(shù)、核心競爭力等等，這些信息也象征著企業(yè)的過去、現(xiàn)在和未來。

簡言之，我國目前大量成熟的機(jī)械制造業(yè)、民生行業(yè)、金融房地產(chǎn)業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)、鋼鐵業(yè)、甚至軍工業(yè)的財務(wù)和企業(yè)環(huán)境信息基本屬于信息無監(jiān)管化。從2013年7月爆發(fā)的力拓間諜門事件來看，我們暫且不考慮其中的政治和集團(tuán)利益因素，而只需考慮這項(xiàng)間諜門事件的操作流程不難發(fā)現(xiàn)其中的商業(yè)機(jī)密為何物。筆者不知道大部分審計人員的數(shù)據(jù)分析能力和職業(yè)操守素質(zhì)如何，但相關(guān)數(shù)據(jù)分析的結(jié)果就是_。

所以，從_安全考慮出發(fā)，筆者認(rèn)為國內(nèi)事務(wù)所的做大做強(qiáng)是趨勢和必然。可是這也并非拔苗助長似的成長，而是要讓本土事務(wù)所本身科學(xué)、合理、健康的發(fā)展，提高自身核心競爭力優(yōu)勢。俗話說，有多大鍋下多少米，我國國內(nèi)事務(wù)所目前的這口“鍋”尺寸確實(shí)不大，無法扛大梁，眼下國內(nèi)事務(wù)所的行業(yè)發(fā)展已是配合我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)中不可缺失的分支力量。

其次，從資本市場擴(kuò)容來看。2013年9月，據(jù)商務(wù)部人士聲稱在2013年適當(dāng)時候支持符合條件的境外公司通過發(fā)行股票或存托憑證形式，在中國證券交易所上市，即a股市場計劃即將推出國際板。這給國內(nèi)事務(wù)所開展國際業(yè)務(wù)又注入了新的概念和活力。然而，為此而產(chǎn)生的事務(wù)所人才儲備、風(fēng)險控制、業(yè)務(wù)技能等等問題也即將擺在國內(nèi)所的面前。面對這些誘人的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，國內(nèi)所如果戰(zhàn)略性實(shí)質(zhì)合并和發(fā)展及儲備人才，決定了未來本土所的未來生存空間。

2、筆者對制約國內(nèi)事務(wù)所做大做強(qiáng)因素的考慮和應(yīng)對。

首先，是目前國內(nèi)事務(wù)所做大做強(qiáng)的核心競爭力存在問題。我國國內(nèi)事務(wù)所目前發(fā)展依靠的社會資源。在其力所能及的范圍內(nèi)，社會資源豐富決定了業(yè)務(wù)的廣泛程度。然而，所謂中石油、中石化、建設(shè)銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國移動等他們力所不能及的范圍，這時就顯出了他們核心競爭力的匱乏。這也是嚴(yán)重制約著有健康核心競爭力的事務(wù)所的發(fā)展。有人把這種問題歸根為制度導(dǎo)致的腐敗問題、也有人歸根為中國人的傳統(tǒng)作風(fēng)習(xí)慣和急功近利問題、更有人歸根為行業(yè)本身收費(fèi)性質(zhì)問題。其實(shí)，這一系列的問題，也不是在這里三兩句能夠說的清楚的。故而暫且把這種問題歸結(jié)為審計風(fēng)險意識問題。

即國內(nèi)事務(wù)所缺乏經(jīng)營風(fēng)險意識問題，所謂些個合伙人毫無審計風(fēng)險而言，他們認(rèn)為任何問題都能夠解決。而實(shí)在一些風(fēng)險解決不了的時候，他們就說沒那個業(yè)務(wù)能力，實(shí)則沒那個社會資源。也正因如此而導(dǎo)致的行業(yè)惡性競爭，多少對審計行業(yè)有著雄心壯志的義士不得不暗淡的退出這個舞臺。

二、事務(wù)所業(yè)務(wù)質(zhì)量控制。

1、業(yè)務(wù)控制理念對業(yè)務(wù)質(zhì)量的影響。

強(qiáng)化業(yè)務(wù)質(zhì)量是未來事務(wù)所發(fā)展的核心競爭力，而質(zhì)量控制是業(yè)務(wù)質(zhì)量的核心動力。目前國內(nèi)所在這方面落后于四大是有相當(dāng)?shù)木嚯x。筆者了解到很大部分國內(nèi)所在質(zhì)量控制的留于形式、新審計準(zhǔn)則要求下的執(zhí)行情況、薪酬機(jī)制導(dǎo)致的人才流失等情況是相對于國際四大而言是嚴(yán)重的（盡管目前四大在某些方面也開始出現(xiàn)不足）。

業(yè)務(wù)質(zhì)量的強(qiáng)化，從某一角度上說就是將審計細(xì)節(jié)化。但是，任何事務(wù)的細(xì)節(jié)化，最終會招來大部分員工的反感和厭惡情緒。所以對應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)推動就顯的格外的重要，而領(lǐng)導(dǎo)的推動必然要考慮成本收益的基礎(chǔ)，利益上的得此失彼最后將落在領(lǐng)導(dǎo)的決心上。為此，筆者從業(yè)務(wù)控制質(zhì)量的理念出發(fā)，進(jìn)行了相對分析。

業(yè)務(wù)質(zhì)量理念分為業(yè)務(wù)控制理念和人才競爭理念。業(yè)務(wù)控制理念和人才競爭理念的是一個事務(wù)的兩面，前者是向外，后者是向內(nèi)。

所謂業(yè)務(wù)控制理念即嚴(yán)格控制風(fēng)險的文化、有效的業(yè)務(wù)流程、強(qiáng)有力的領(lǐng)導(dǎo)推動機(jī)制等。一個好的業(yè)務(wù)流程決定了業(yè)務(wù)質(zhì)量的層次，積極貫徹新審計準(zhǔn)則的業(yè)務(wù)要求已是必然的趨勢。而對新的審計系統(tǒng)進(jìn)行相關(guān)的培訓(xùn)和執(zhí)行及后續(xù)強(qiáng)化和討論，必然會影響部分老員工的反感和部分領(lǐng)導(dǎo)的利益分配。審計本身從實(shí)質(zhì)上來講既是一個帶著思想而進(jìn)行程序化的過程。暫且剝離思想的參與，單是程序化的過程缺陷就有可能導(dǎo)致致命的法律責(zé)任風(fēng)險。而新審計準(zhǔn)則的風(fēng)險導(dǎo)向?qū)徲嫵浞终{(diào)動了整個項(xiàng)目組在整個審計始末進(jìn)行著思考。對于控制風(fēng)險和規(guī)避法律責(zé)任都有著積極的作用，對于新一代審計人員和會計師事務(wù)所充滿著機(jī)遇和挑戰(zhàn)。無論是國內(nèi)所和國際所，我想，在中國，大家在同一起跑線。所以，在業(yè)務(wù)控制理念的落后，必將是毀滅性的結(jié)束！

2、人才競爭理念——薪酬導(dǎo)向?qū)徲嫛?/p>

在人才競爭理念方面，事務(wù)所必須營造完善有效的競爭體制，這一點(diǎn)對于事務(wù)所的長遠(yuǎn)發(fā)展積蓄著人才儲備。事務(wù)所的競爭力無非來自業(yè)務(wù)層和領(lǐng)導(dǎo)層。領(lǐng)導(dǎo)層，我們決定不了。但是，這兩者絕對是相互作用和制約著。事務(wù)所建立的競爭理念必須剝離個人情感，以客觀實(shí)質(zhì)為基礎(chǔ)。審計風(fēng)險主要集中在事務(wù)所和簽字會計師，而業(yè)務(wù)執(zhí)行人員的風(fēng)險在一定程度上可以忽略不計。所以在業(yè)務(wù)執(zhí)行階段，我們不光要執(zhí)行執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則的要求進(jìn)行風(fēng)險導(dǎo)向?qū)徲?，還有一個值得重視的是“薪酬導(dǎo)向?qū)徲嫛薄！靶匠陮?dǎo)向?qū)徲嫛痹趪鴥?nèi)尚無定義，純屬我個人概括，如有不妥，還忘見涼。

“薪酬導(dǎo)向?qū)徲嫛敝饕嬖谟趪鴥?nèi)一些依據(jù)收費(fèi)而進(jìn)行業(yè)務(wù)提成的事務(wù)所，但是這些事務(wù)所又不是真真意義上的“薪酬導(dǎo)向?qū)徲嫛?，他們只是完成審計工作后，根?jù)收入的比例或者個人的情感而進(jìn)行的薪酬分配。這樣的結(jié)果，可能導(dǎo)致的風(fēng)險將是非常重大的。

以筆者從也幾年的經(jīng)歷為例進(jìn)行說明。在不少初進(jìn)事務(wù)所初中級員工和一些有經(jīng)驗(yàn)的審計人員。在業(yè)務(wù)執(zhí)行階段，即使發(fā)現(xiàn)了錯報，他們也進(jìn)行隱瞞，進(jìn)而進(jìn)行合理化的修飾和掩蓋。原因很簡單，在最短的時間做最多的項(xiàng)目，那最多的提成，而忽略了大量的可能隱藏的風(fēng)險。這大大增加了事務(wù)所執(zhí)業(yè)風(fēng)險，這種風(fēng)險不是控制不了的，而是被刻意的隱瞞。出現(xiàn)這種情況的原因很簡單，人才競爭理念的落后！

而“薪酬導(dǎo)向?qū)徲嫛眳s能大大的克服這種風(fēng)險。在這，我只談“薪酬導(dǎo)向?qū)徲嫛笨蚣芙Y(jié)構(gòu)，具體的細(xì)化單憑我個人無法完善?！靶匠陮?dǎo)向?qū)徲嫛北仨毥⑼晟频脑u審制度，即做為考核的一項(xiàng)關(guān)鍵指標(biāo)。為之而適應(yīng)的是必須建立一個“薪酬導(dǎo)向?qū)徲嬒禂?shù)表”。

這個風(fēng)險系數(shù)表構(gòu)成與發(fā)現(xiàn)的錯報大小、科目底稿的難易程度、底稿的完成標(biāo)準(zhǔn)程度、集團(tuán)組織結(jié)構(gòu)的復(fù)雜程度等等指定一個系數(shù)表。最后根據(jù)風(fēng)險系數(shù)表的權(quán)重乘數(shù)參與薪酬的分配，同時這些工作都是要在計劃審計工作階段完成。

表1該表為筆者設(shè)計的初始化表格（未成熟化）。

科目風(fēng)險貨幣資金10222218。

科目風(fēng)險應(yīng)收帳款10222218。

科目風(fēng)險存貨20555540。

科目風(fēng)險應(yīng)付帳款10222218。

科目風(fēng)險應(yīng)交稅費(fèi)15222223。

科目風(fēng)險收入20555540。

科目風(fēng)險費(fèi)用5222213。

特別風(fēng)險關(guān)聯(lián)方交易合并30--------30。

特別風(fēng)險長期股權(quán)投資合并50--------50。

特別風(fēng)險特殊項(xiàng)目審計50222258。

復(fù)核風(fēng)險一級復(fù)核30--------30。

復(fù)核風(fēng)險二級復(fù)核30--------30。

復(fù)核風(fēng)險三級復(fù)核30--------30。

*1復(fù)核風(fēng)險中對應(yīng)的發(fā)現(xiàn)錯報系數(shù)按照相應(yīng)制度扣減相關(guān)科目的基本系數(shù)。

*2薪酬計算：提成=項(xiàng)目提成金額*成員所負(fù)責(zé)系數(shù)之和/系數(shù)總和。

這樣的優(yōu)勢在于，一可以一定程度上的控制“被人為隱藏或忽略”的審計風(fēng)險。另一個可以相對有效的提高業(yè)務(wù)人員的執(zhí)業(yè)能力，使其主動的發(fā)現(xiàn)和解決問題，并在這個過程中不斷的完善自己。只有真真領(lǐng)悟和學(xué)習(xí)能力好、發(fā)現(xiàn)能力強(qiáng)、細(xì)心和負(fù)責(zé)的員工才能獲得高的薪酬，而恰恰這些人才是真真事務(wù)所需要的人才，同時也是事務(wù)所的核心競爭力所必須具備的儲備人才。這也才是真真意義上的“風(fēng)險”導(dǎo)向?qū)徲嫛?/p>

2）僅憑實(shí)質(zhì)性程序無法應(yīng)對的風(fēng)險。

在實(shí)際工作中，我們所面對的僅憑實(shí)質(zhì)性程序無法應(yīng)對的風(fēng)險是絕對存在的。最簡單的莫過于一般的kid和用友財務(wù)軟件、復(fù)雜的erp系統(tǒng)、超市和賣場使用的自動化進(jìn)銷存控制程序，此外還涉及一些金融行業(yè)的特殊交易軟件和電力系統(tǒng)的處理軟件等等。但凡這些基本都屬于實(shí)質(zhì)性程序無法應(yīng)對的特別風(fēng)險。而如何去在考慮內(nèi)部控制的基礎(chǔ)上評估這些風(fēng)，并且指定有效的進(jìn)一步審計程序是當(dāng)前國內(nèi)所的空白，解決問題的方式是如何建立一個多元化的人才儲備，而這又取決于事務(wù)所的后臺服務(wù)實(shí)力。綜合來看，與其說是將僅憑實(shí)質(zhì)性程序無法應(yīng)對的風(fēng)險控制在可接受的低水平，到不如說整合事務(wù)所的人力資源。因?yàn)樵谀撤N程序上講，這已經(jīng)與我們業(yè)務(wù)層面沒有實(shí)質(zhì)上的關(guān)系。自動化控制產(chǎn)生的風(fēng)險，在業(yè)務(wù)層面所能解決的問題也只是在假設(shè)該控制是“正確”的情況下，其是否得到執(zhí)行。

2、評估風(fēng)險。

如何評估風(fēng)險是在實(shí)際工作中最難的，而這一點(diǎn)也是最能體現(xiàn)項(xiàng)目經(jīng)理價值的工作。

如何將其了解的被審計單位環(huán)境信息最終匯總歸納為能指導(dǎo)我們進(jìn)一步審計程序的工作開展是關(guān)鍵。筆者認(rèn)為這一個過程是由兩個緊密聯(lián)系的過程所組建。分別是*1、我們初步識別的風(fēng)險的評估。*2、在了解內(nèi)部控制本身是，我們所評估的內(nèi)部控制缺陷所可能產(chǎn)生的風(fēng)險。

在實(shí)際工作中，當(dāng)我們結(jié)合企業(yè)的內(nèi)部信息、行業(yè)信息及整體經(jīng)濟(jì)環(huán)境撰寫完所了解的被審計單位的信息后，我們已經(jīng)評估了出了一些初步風(fēng)險。但是，這些風(fēng)險不一定就會發(fā)生在企業(yè)。因?yàn)槠髽I(yè)有自己的免疫系統(tǒng)——內(nèi)部控制。而我們在進(jìn)行最終的風(fēng)險評估時，我們要考慮和判斷企業(yè)自身設(shè)計的免疫系統(tǒng)是否能抵抗初步評估的風(fēng)險。這個時候常遇見的困難是如何識別控制和自信的判斷其控制是否設(shè)計合理并得到執(zhí)行。這種工作如果沒有一定的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)是絕對完成不了的。為此，筆者結(jié)合實(shí)際工作碰到的一些困難和經(jīng)驗(yàn)，總結(jié)了一些可以借鑒的措施。

首先：如何識別能夠?qū)ξ覀兂醪皆u估的風(fēng)險有抵消作用的控制。筆者認(rèn)為，1、可以逆向思考。即假設(shè)這個風(fēng)險一旦發(fā)生，那么是哪個環(huán)節(jié)、哪個部門、哪個控制、哪個人會在第一時間發(fā)現(xiàn)，因?yàn)榇蟛糠植缓侠淼牟僮髯罱K是會被發(fā)現(xiàn)的。那么這個發(fā)現(xiàn)錯報人的控制即為可以識別的控制，他的對應(yīng)工作即是我們認(rèn)為可以抵消風(fēng)險發(fā)生的工作。從理論上講，這種控制也叫檢查控制。2、從源頭上考慮，進(jìn)行發(fā)散性的思考。這種方法我個人是最通常的方法，但也是比較難的方法。因?yàn)檫@要求我們在判斷的時候，必須站在企業(yè)的角度上，如何設(shè)計控制預(yù)防該類風(fēng)險。然后再從企業(yè)實(shí)際存在的內(nèi)部控制中尋找對應(yīng)匹配的預(yù)防性控制。而這種方法沒有一定的管理經(jīng)驗(yàn)是很難完成的。

其次：在了解內(nèi)部控制本身時，我們?nèi)绾卧u估內(nèi)部控制缺陷所可能產(chǎn)生的風(fēng)險。一般來說，這會在我們針對企業(yè)重要的交易類別可能發(fā)生錯報的環(huán)節(jié)進(jìn)行了解。比如，我們通常都把銷售與收款循環(huán)和生產(chǎn)與倉儲循環(huán)作為比較重要的，而且是容易發(fā)生錯報的環(huán)節(jié)進(jìn)行了解和測試。那么在這些環(huán)節(jié)當(dāng)中，我們就應(yīng)該按照業(yè)務(wù)流程，針對各個認(rèn)定層次可能發(fā)身的錯報進(jìn)行逐個挖掘?qū)?yīng)的內(nèi)部控制。這種方法也可以稱為逐個認(rèn)證。

對于該環(huán)節(jié)的工作，實(shí)際操作上困難重重，要具備相當(dāng)?shù)膶徲嫻ぷ鹘?jīng)驗(yàn)不說，還得具備經(jīng)營管理、戰(zhàn)略風(fēng)險、資本市場規(guī)則的理解及基本應(yīng)用、宏觀經(jīng)濟(jì)的把握和敏感能力等。對于項(xiàng)目經(jīng)理的要求之高可想而知。而真真具備了這些能力的人，卻未必會留在工資體系太過不合理的審計行業(yè)。所以，這也是筆者為何提出“薪酬導(dǎo)向?qū)徲嫛钡木壒手弧?/p>

3、風(fēng)險評估過程記錄。

風(fēng)險評估程序?qū)儆谟媱濍A段的審計工作，而好的計劃審計工作必須留下一個清晰的思路。在實(shí)際工作中，大部分風(fēng)險評估程序的文件都是只有最后的審定版。筆者認(rèn)為這樣的缺陷是三級復(fù)核人員無法綜合考慮前期數(shù)據(jù)的合理性，所以風(fēng)險評估文件有必要保留其原始數(shù)據(jù)版本。原因如下：

首先：從初級數(shù)據(jù)版到一級復(fù)核版再至二級復(fù)核版最后至三級復(fù)核版。風(fēng)險評估程序文件的撰寫和判斷與個人的知識面有著很廣泛的聯(lián)系，并不是每個項(xiàng)目經(jīng)理都能夠準(zhǔn)確的判斷是非。故而筆者認(rèn)為應(yīng)該將所有的版本都?xì)w集起來，三級復(fù)核的判斷意見可以參考前面的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和前面復(fù)核的判斷，這種考慮才是相對全面的考慮。

其次：有人可能會質(zhì)疑如果這樣操作，難度太大，要打開過多的文檔。不然，筆者認(rèn)為完全可以把所有版本的信息記錄填寫在一個excel文件中的同一個工作表里的不同列。這樣就相對一目了然。

最后：在應(yīng)對監(jiān)管層檢查時的處理很簡單，我們可以只需要打印和上繳最后的審定版即可以。因?yàn)?，我們這樣做的目的只是為了，在風(fēng)險評估的時候讓復(fù)核人員能夠綜合考慮。

所以，保留任何需要和不需要的記錄，因?yàn)轱L(fēng)險評估是計劃審計工作的一部分。風(fēng)險評估文件無所謂作廢。

4、如何進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的愉快溝通。

如何讓企業(yè)管理層和員工清晰的知道我們所需要表達(dá)的意思并且歡快的進(jìn)行溝通，決定了我們的工作進(jìn)一步的開展，而且體現(xiàn)我們個人魅力的展現(xiàn)和社會資源的積累。

首先：對于大部分從事審計行業(yè)的人員而言，基本可以算專業(yè)人士，平時的談吐和工作內(nèi)容決定了我們的思維方式過于“專業(yè)化，嚴(yán)謹(jǐn)化”，所以在與企業(yè)溝通時，難免會出現(xiàn)障礙，因?yàn)槲覀児ぷ鲗ο蟛⒎嵌际秦攧?wù)人員，其中大部分可能會是非財務(wù)人員溝通。所以如何讓企業(yè)的人員能夠清晰明白我們所要表達(dá)的思路，如何讓企業(yè)明白我們要獲取的信息，對于我們的工作而言所占比重絕對事半功倍。

根據(jù)《縣廉政風(fēng)險防控管理工作方案》xx文件精神及相關(guān)規(guī)定，縣婦聯(lián)堅持以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，按步驟、分階段認(rèn)真做好各項(xiàng)工作，從思想意識、制度機(jī)制、崗位職責(zé)、工作流程和外部環(huán)境等方面，在全會認(rèn)真開展廉政風(fēng)險排查和防范工作，使保護(hù)、督查黨員干部的各項(xiàng)措施落到實(shí)處，取得了初步成效?，F(xiàn)總結(jié)如下：

一、統(tǒng)一思想、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，廣泛營造廉政風(fēng)險防控氛圍。

一是思想認(rèn)識到位。我會黨組先后組織學(xué)習(xí)了中央和省、市有關(guān)廉政工作文件和規(guī)定，學(xué)習(xí)各級領(lǐng)導(dǎo)的重要講話精神，領(lǐng)會精神實(shí)質(zhì)，自覺把思想統(tǒng)一到加強(qiáng)廉政風(fēng)險防控管理工作上來，預(yù)防和控制黨員干部失誤，以制度保持黨員干部的清正廉潔，從源頭上預(yù)防腐敗。通過學(xué)習(xí)，克服“與己無關(guān)”、“本崗位無風(fēng)險點(diǎn)”等模糊認(rèn)識，大家提高認(rèn)識，統(tǒng)一思想，了解并掌握查找風(fēng)險點(diǎn)的原則和方法，充分認(rèn)識排查崗位廉政風(fēng)險的重要意義。二是組織領(lǐng)導(dǎo)到位。我會成立了由黨組書記任組長，分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長，辦公室負(fù)責(zé)人為成員的廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)我會廉政風(fēng)險防控管理工作的組織協(xié)調(diào)及日常工作，確保組織實(shí)施落到實(shí)處，形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)協(xié)助抓的良好氛圍。三是宣傳教育到位。召開廉政風(fēng)險防控管理工作動員會，通過講案例擺事實(shí)，全體干部職工深刻領(lǐng)悟“認(rèn)識不到風(fēng)險是最大的風(fēng)險”，自覺參與到廉政風(fēng)險防控管理工作中來，主動查找風(fēng)險點(diǎn)。

二、周密部署、積極排查，準(zhǔn)確查找廉政風(fēng)險點(diǎn)。

1、制定方案、穩(wěn)步推進(jìn)。根據(jù)文件精神，結(jié)合我會實(shí)際，制定并下發(fā)了《lj縣婦聯(lián)廉政風(fēng)險防控管理工作實(shí)施方案》，明確了廉政風(fēng)險防控管理的指導(dǎo)思想和目標(biāo)任務(wù)、實(shí)施的主要對象、工作內(nèi)容和方法步驟以及工作要求，分步驟、分階段周密部署此項(xiàng)工作。

2、積極排查、深入查找。緊密結(jié)合工作實(shí)際，通過自己找，他人幫，集體擺，領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)等形式，深入查擺思想意識、制度機(jī)制、崗位職責(zé)、工作流程和外部環(huán)境等廉政風(fēng)險。

3、注重分析，征求意見。定期召開會議，聽取履行職責(zé)、工作環(huán)節(jié)和具體措施等情況匯報，并進(jìn)行認(rèn)真分析，扎實(shí)開展崗位廉政風(fēng)險排查，查找崗位廉政風(fēng)險點(diǎn)。經(jīng)過多方征求意見，反復(fù)研究，最終6個風(fēng)險點(diǎn)提交到黨組會議審核，并按風(fēng)險發(fā)生幾率或危害損失程度，確定風(fēng)險等級。

三、制訂措施、強(qiáng)化監(jiān)控，嚴(yán)密防范廉政風(fēng)險。

1、制訂防控措施。在確定重要風(fēng)險崗位和風(fēng)險等級的基礎(chǔ)上，按照辦工作崗位廉政建設(shè)總要求，對照法規(guī)、政策，按照思想道德風(fēng)險、制度機(jī)制風(fēng)險、崗位職責(zé)風(fēng)險、業(yè)務(wù)工作的流程環(huán)節(jié)以及外部環(huán)境等五個方面，分類制訂防范措施和制度，對已有的相關(guān)工作制度和規(guī)程，按照廉政風(fēng)險防范要求進(jìn)一步補(bǔ)充完善，使各項(xiàng)廉政風(fēng)險防控措施充分匯集民智、反映民情、體現(xiàn)民意，切實(shí)做到風(fēng)險定到崗、制度建到崗、責(zé)任落到人。經(jīng)整理匯總，對確定的6個廉政風(fēng)險點(diǎn)制訂了6條相應(yīng)的防控措施。

2、開展公開承諾。領(lǐng)導(dǎo)干部、中層干部以及其他工作人員，通過自查自找和征求意見，對廉政風(fēng)險點(diǎn)和防范措施在一定范圍進(jìn)行公示，使全體干部職工互相監(jiān)督。加強(qiáng)研究分析，廣泛聽取意見，制定防控機(jī)制，明確工作責(zé)任，狠抓具體落實(shí)。同時，要求每名干部職工，依照個人的崗位職責(zé)，職務(wù)安排等情況，進(jìn)行廉政風(fēng)險防控公開承諾。

3、進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控。一是建立廉政風(fēng)險監(jiān)督渠道。今年以來，我會制定和完善了公務(wù)用車、財務(wù)報銷、公務(wù)接待等6個制度。二是強(qiáng)化監(jiān)督考核機(jī)制。把廉政風(fēng)險排查和防控工作納入機(jī)關(guān)作風(fēng)效能建設(shè)、年度目標(biāo)任務(wù)考核和黨風(fēng)廉政責(zé)任制考核范疇，管好干部，防患未然，做到關(guān)口前移，確保黨員干部零違紀(jì)，實(shí)現(xiàn)對廉政風(fēng)險有效地防控。

四、積極防控、注重效果，努力提升部門新形象。

通過開展廉政風(fēng)險防控管理工作，我會全體干部職工找準(zhǔn)了在工作中存在的主要問題，明確了發(fā)展思路和今后的努力方向，努力把風(fēng)險點(diǎn)變?yōu)榘踩c(diǎn)，使機(jī)關(guān)干部的風(fēng)險意識得到了強(qiáng)化，工作作風(fēng)進(jìn)一步轉(zhuǎn)變，隊(duì)伍建設(shè)得到了加強(qiáng)。

1、增強(qiáng)了廉政風(fēng)險防范意識。在崗位廉政風(fēng)險防控體系建設(shè)中，經(jīng)過學(xué)習(xí)動員、相互討論、崗位查找、措施制定、廉政承諾，每一位黨員干部都接受了一堂生動的廉政教育，進(jìn)一步澄清了部分工作人員思想上的誤區(qū)和模糊認(rèn)識，進(jìn)一步提高了對各自工作崗位重要性的認(rèn)識，進(jìn)一步明確了廉政風(fēng)險防控體系建設(shè)是樹立“廉潔型機(jī)關(guān)”形象、履行“服務(wù)型機(jī)關(guān)”職能的需要。

2、規(guī)范了內(nèi)部防控措施。廉政風(fēng)險排查是對各崗位人員職責(zé)履行的督查，根據(jù)各崗位人員的工作內(nèi)容、任務(wù)和責(zé)任，結(jié)合有關(guān)規(guī)定，以量化的形式，制定考核辦法，深化政務(wù)公開，加大對群眾關(guān)心、社會關(guān)注的熱點(diǎn)和敏感問題的公開力度，接受領(lǐng)導(dǎo)和社會監(jiān)督。嚴(yán)格實(shí)行目標(biāo)管理，促使機(jī)關(guān)黨員干部盡職盡責(zé)，提高工作效率和工作質(zhì)量，更好地為人民群眾服務(wù)。

3、打造了一支廉潔高效的干部隊(duì)伍。開展廉政風(fēng)險防控管理工作，有力地促進(jìn)了我會懲防體系2011年工作重點(diǎn)的推進(jìn)，創(chuàng)新了反腐倡廉工作方法，深化了預(yù)防腐敗制度建設(shè)，加大了治本力度，優(yōu)化了黨風(fēng)廉政建設(shè)工作格局，取得了“以廉促政”的聯(lián)動效應(yīng)。通過機(jī)關(guān)干部日常談心談話制度、重大事項(xiàng)報告制度等措施，進(jìn)一步優(yōu)化干部隊(duì)伍素質(zhì)，有力地促進(jìn)了我會干部隊(duì)伍建設(shè)。

風(fēng)控部工作總結(jié)周報篇三

一年的工作又結(jié)束了迎來了新的一年，總結(jié)就是對自己之前的得與失進(jìn)行一次簡要的回顧，什么樣的年度總結(jié)模板才是高質(zhì)量的呢？《風(fēng)控部年度工作總結(jié)》這篇文章應(yīng)該會給你一個滿意的答案！

20xx年，風(fēng)險控制部在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調(diào)整頻繁給工作帶來的不便，完成了申保項(xiàng)目保前實(shí)質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織項(xiàng)目論證會、拓展新業(yè)務(wù)品種、不良項(xiàng)目的處臵等一系列工作?，F(xiàn)將一年來的主要工作總結(jié)如下：

(一)引入專業(yè)人才，加強(qiáng)風(fēng)控制度建設(shè)。

1、20xx年，我部順利引進(jìn)兩名專業(yè)人才，為建設(shè)高效的風(fēng)控團(tuán)隊(duì)、為提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定了基礎(chǔ)。

2、通過與領(lǐng)導(dǎo)、投資部同仁的多次溝通以及實(shí)踐中的不斷探索，風(fēng)險控制工作目前已經(jīng)形成較為完整的流程。我部根據(jù)實(shí)際情況修訂了《風(fēng)險控制制度》，進(jìn)一步規(guī)范了風(fēng)險控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《風(fēng)險評估報告》、《投資部項(xiàng)目質(zhì)量分析自評表》等。

3、在投資部門的配合下修訂了《項(xiàng)目投資管理制度》，將《風(fēng)險控制制度》所制定的風(fēng)險控制流程與措施融入《項(xiàng)目投資管理制度》，使風(fēng)險控制工作變得更加日?；c具體化，在進(jìn)一步規(guī)范公司項(xiàng)目投資工作的同時，完善了公司的風(fēng)險控制體系。

(二)揭示擬投資項(xiàng)目風(fēng)險。

1、匯總各投資部門的立項(xiàng)申請表，及時收集項(xiàng)目立項(xiàng)資料并進(jìn)行初步風(fēng)險分析，及時與投資部門交流意見以便更好地篩選項(xiàng)目。

2、督促投資經(jīng)理及時提交項(xiàng)目具體資料，并做進(jìn)一步的風(fēng)險分析，向項(xiàng)目組列示問題清單，向公司內(nèi)審會出具擬投資項(xiàng)目的風(fēng)險評估意見，為內(nèi)審會提供決策依據(jù)。

3、對擬投資項(xiàng)目進(jìn)行現(xiàn)場風(fēng)控調(diào)查，實(shí)時與項(xiàng)目經(jīng)理溝通，落實(shí)項(xiàng)目可能存在的風(fēng)險點(diǎn)，在此基礎(chǔ)上撰寫項(xiàng)目風(fēng)險評估報告提交至投資決策委員會與風(fēng)險控制委員會，作為項(xiàng)目判斷依據(jù)。

4、負(fù)責(zé)風(fēng)險控制委員會的會務(wù)工作，及時向風(fēng)險控制委員會提交項(xiàng)目資料，匯總委員評審意見。按月向風(fēng)險控制委員會報送工作簡報，以便委員及時了解公司投資情況。

(三)關(guān)注已投資項(xiàng)目情況。

1、收集、匯總20xx年已投資項(xiàng)目的資料，對每一家企業(yè)20xx年的經(jīng)營情況都進(jìn)行了具體的分析，并撰寫《20xx年已投項(xiàng)目經(jīng)營情況報告》，以便管理層更好地了解已投項(xiàng)目的進(jìn)展。

2、實(shí)時關(guān)注已投資項(xiàng)目風(fēng)險點(diǎn)，多次與項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、企業(yè)方溝通情況，并提出相應(yīng)的建議，必要時與律師商議解決措施。撰寫相關(guān)的專項(xiàng)情況報告。如港海建設(shè)的資產(chǎn)注入問題、鑫達(dá)銀業(yè)重大問題等。

(四)加強(qiáng)法務(wù)事項(xiàng)管理。

1、按公司管理制度的要求進(jìn)行常規(guī)的合同審核。

2、與法律顧問溝通協(xié)調(diào)，督促其及時為我公司處理法務(wù)事項(xiàng)，包括合同的審核與出具法律意見、項(xiàng)目投資的'法律風(fēng)險咨詢等。

3、建議聘請了法律服務(wù)機(jī)構(gòu)指派律師在公司坐班，有效提高公司法務(wù)事項(xiàng)的處理效率。

(五)協(xié)助各部門的工作。

1、根據(jù)項(xiàng)目調(diào)查的需要，為投資部門在投資過程中涉及的財務(wù)、稅務(wù)問題提供咨詢，并聯(lián)系中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行法務(wù)與財務(wù)盡職調(diào)查。

2、為公司基金募資事宜提供財務(wù)、稅務(wù)相關(guān)協(xié)助工作，并督促法律顧問提供法務(wù)支持。

3、就公司資產(chǎn)評估、審計、驗(yàn)資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問題進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)。

總結(jié)過去的一年，風(fēng)險控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認(rèn)識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

(一)風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至成為業(yè)務(wù)部的附屬部門。由于兩個部門人員緊張，業(yè)務(wù)量大，有時工作出現(xiàn)兩個部門交叉進(jìn)行，許多項(xiàng)目為了趕進(jìn)度導(dǎo)致風(fēng)控部許多審核工作無法按時有序進(jìn)行。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的風(fēng)險屏障，我們每一個業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序?；仡櫼酝墓ぷ鳎覀儾块T的工作人員出現(xiàn)與業(yè)務(wù)部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題礙于怕影響工作效率而沒有及時提出。嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)在短時間內(nèi)可能會影響工作進(jìn)度和效率，但是這種工作習(xí)慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。

(二)未及時督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查。

今年以來，受擔(dān)保業(yè)務(wù)壓力和人員變動影響，在保項(xiàng)目的常規(guī)保后管理基本停止，風(fēng)險控制部也沒有及時督促業(yè)務(wù)部門做好保后檢查工作。導(dǎo)致沒有及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險的存在，發(fā)生了不良項(xiàng)目的代償。

(三)風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進(jìn)一步提高。隨著公司業(yè)務(wù)的開展，對高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來越大，風(fēng)險控制部今年人員調(diào)整頻繁，從制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展。至今缺少備律師資格或有實(shí)際法律工作經(jīng)驗(yàn)的法學(xué)畢業(yè)生，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)?，F(xiàn)有人員相關(guān)知識面較窄，應(yīng)該加強(qiáng)理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。

(四)制度雖有，執(zhí)行欠佳。

今年，風(fēng)險控制部根據(jù)實(shí)際情況相繼制定了相關(guān)的制度和表格。但是執(zhí)行力度不夠，迫使一些制度成了擺設(shè)。好的制度重在執(zhí)行,如果執(zhí)行力度不夠,再好的制度也等于零。我們反思執(zhí)行力不夠的原因有兩方面：

1、制度本身的缺陷：制度與企業(yè)現(xiàn)實(shí)脫節(jié)，缺乏執(zhí)行基礎(chǔ);。

2、執(zhí)行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動力。

總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項(xiàng)決策的具體實(shí)施，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開展工作，不斷提高加強(qiáng)風(fēng)險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。

xx年xx月xx日。

風(fēng)控部工作總結(jié)周報篇四

本人于20__年5月份榮幸加入貴公司已經(jīng)三個月，公司團(tuán)結(jié)協(xié)作的工作態(tài)度給與我很大啟發(fā)，本人自入職以來從事項(xiàng)目風(fēng)控專員一職，從近期工作了解對這個崗位有了新的認(rèn)識，風(fēng)險控制是公司了解項(xiàng)目風(fēng)險及判斷項(xiàng)目好壞的第一步，風(fēng)險控制的水平是一個公司掌控風(fēng)險能力的重要標(biāo)志，本人主要工作內(nèi)容為風(fēng)險控制中的工程項(xiàng)目技術(shù)評估和保后跟蹤。

項(xiàng)目技術(shù)評估主要從工程招投標(biāo)文件、工程合同等內(nèi)容了解工程項(xiàng)目情況，并對工程中標(biāo)價格是否合適給予判定，在進(jìn)行審閱相關(guān)文件時主要針對合同要求中風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行預(yù)判，并給保后跟蹤提供風(fēng)險監(jiān)控方向，在進(jìn)行項(xiàng)目技術(shù)評估時，本人覺得要加強(qiáng)對中標(biāo)人(施工單位)的公司運(yùn)營情況及財務(wù)情況進(jìn)行審定，公司的運(yùn)營情況直接影響著項(xiàng)目工程履約情況;同時，需要加強(qiáng)公司業(yè)務(wù)人員對公司風(fēng)控體系的了解，加強(qiáng)業(yè)務(wù)人員對項(xiàng)目風(fēng)險點(diǎn)的了解，在進(jìn)行業(yè)務(wù)接洽時就了解項(xiàng)目具體情況，加強(qiáng)業(yè)務(wù)人員與風(fēng)控部門的溝通和了解，業(yè)務(wù)和風(fēng)控在公司建設(shè)時不能單單以對立的情況對待，業(yè)務(wù)和風(fēng)控應(yīng)該是同時服從于公司利益的前提下，兩部門通力合作方是公司運(yùn)營的良性循環(huán)。

保后跟蹤是公司對保函出具后對項(xiàng)目實(shí)施監(jiān)控的唯一手段，本人現(xiàn)在對保后跟蹤主要方向是依靠業(yè)務(wù)員人員對工程資料提供的情況來了解判斷工程履約情況;此時就會出現(xiàn)業(yè)務(wù)人員提供保后資料不夠及時的情況，為此建議公司對項(xiàng)目較大的工程建立重大工程項(xiàng)目保后跟蹤工程技術(shù)人員通訊錄，這樣可以建立起工程一線施工技術(shù)人員與公司風(fēng)控部門的聯(lián)系通道，更直接、更快速的了解工程項(xiàng)目履約情況。本人現(xiàn)在對保后跟蹤工作的開展比較緩慢，需要在總結(jié)規(guī)律，對工程項(xiàng)目及風(fēng)險程度進(jìn)行細(xì)分，抓重點(diǎn)及風(fēng)險較大的項(xiàng)目，加強(qiáng)對項(xiàng)目提供資料進(jìn)行分析，了解履約情況。

本人將在后續(xù)的工作中，建立其實(shí)可行的保后跟蹤臺賬制度，對保后跟蹤情況進(jìn)行系統(tǒng)規(guī)范整理，確保各項(xiàng)目保后跟蹤及時，準(zhǔn)確反映履約情況。

風(fēng)險控制是一項(xiàng)綜合性工作，需要具有一定的法律知識、財務(wù)知識才能很好的統(tǒng)籌分析項(xiàng)目的風(fēng)險情況，本人在利用自己工程業(yè)務(wù)方面知識的同時，積極學(xué)習(xí)相關(guān)公司財務(wù)報表知識及法律知識，加強(qiáng)同法務(wù)部的溝通共同分析項(xiàng)目風(fēng)險，給項(xiàng)目提供切實(shí)可行的建議。

風(fēng)控部工作總結(jié)周報篇五

20xx年，風(fēng)控部在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作,完成借款標(biāo)的審核，同時還積極拓展新業(yè)務(wù)新品種。

根據(jù)公司業(yè)務(wù)流程要求，風(fēng)控部對借款客戶提交資料進(jìn)行詳細(xì)審查，并對客戶的資產(chǎn)狀況，企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況、合同訂單、投資新建等方面進(jìn)行詳細(xì)考察，多方考察分析了解借款客戶的資產(chǎn)負(fù)債情況，借款用途，還款能力，做好貸前調(diào)查。

一方面要認(rèn)真審核客戶簽署的借款合同等法律文件。借款合同等法律文件的審核與簽署工作是風(fēng)控部的一項(xiàng)重要工作，要認(rèn)真審核客戶借款合同是否完整性、是否合規(guī)性；同時根據(jù)實(shí)際問題不斷改進(jìn)相關(guān)法律合同。另一方面要完善客戶房產(chǎn)抵押和車產(chǎn)質(zhì)押手續(xù)，房產(chǎn)抵押手續(xù)需要做房屋他項(xiàng)和強(qiáng)執(zhí)公證、委托買賣還款公證，后來公證處出文規(guī)定“擔(dān)保性委托無效”，同時房管局也重新制定他項(xiàng)流程，面對這些新的變化，需要根據(jù)實(shí)際情況改進(jìn)完善房產(chǎn)抵押流程。車輛質(zhì)押需要探討改進(jìn)只押手續(xù)不押車的風(fēng)控流程和保障措施。

今年下半年以來，面對日趨激烈的市場競爭和日益緊張的互聯(lián)網(wǎng)金融環(huán)境，各方面的風(fēng)險不斷加大，風(fēng)控部門面臨了巨大的壓力，如何加強(qiáng)風(fēng)險防范，謹(jǐn)慎開展業(yè)務(wù)是我們面臨的重要問題。部門要求樹立全員風(fēng)險防范意識，制定具體風(fēng)險防控措施和制度，嚴(yán)格執(zhí)行，每個人、每個崗位都是風(fēng)險控制點(diǎn)，把控好每個風(fēng)險點(diǎn)，牢記蟻穴潰壩的教訓(xùn)，同時著重落實(shí)反擔(dān)保措施，加大追償線索的搜集，反擔(dān)保措施要避虛務(wù)實(shí)。

風(fēng)控部每日做好標(biāo)的統(tǒng)計工作，并根據(jù)統(tǒng)計表及時提醒臨近到期標(biāo)的的本息還款。每月月底前做好下一個月到期標(biāo)的統(tǒng)計，形成《到期標(biāo)的還款統(tǒng)計表》按照制度要求提前多次提醒相關(guān)客戶和分公司，保證客戶按時還款，做好客戶的提前續(xù)貸，同時也可及時發(fā)現(xiàn)問題積極采取風(fēng)險保障措施。

整理之前信用借款的逾期還款情況，采取多種措施進(jìn)行的追償，做好與法院、法務(wù)部的溝通工作，及時通報有關(guān)情況。同時對于房抵和車抵業(yè)務(wù)的不良資產(chǎn)，我們也要及時發(fā)現(xiàn)問題，及時處理，加快不良資產(chǎn)的處置速度，盡快回收資金。綜合這一年的情況看，車產(chǎn)的處置還比較及時，但是房產(chǎn)金額大，處置手續(xù)繁瑣，時間較長，風(fēng)控部需要對接專業(yè)的房產(chǎn)處置機(jī)構(gòu)，學(xué)習(xí)房產(chǎn)處置方法，招聘專業(yè)人才，完善房產(chǎn)抵押業(yè)務(wù)。對于不良資產(chǎn)的處置，風(fēng)控部應(yīng)堅持信息公開，及時通報，群策群力的原則，及時追蹤處置進(jìn)展，不斷更新周邊信息變化，使得領(lǐng)導(dǎo)決策更加有力。

今年下半年以來，根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)的部署，我們部門與其他部門合作開發(fā)新業(yè)務(wù)，新推出的業(yè)務(wù)有車貸通。新業(yè)務(wù)的推出擴(kuò)寬了公司的業(yè)務(wù)范圍，及時彌補(bǔ)了公司信貸和房貸業(yè)務(wù)的萎縮，促進(jìn)公司借款業(yè)務(wù)的發(fā)展。但新推出的業(yè)務(wù)也存在一定問題：車抵業(yè)務(wù)同質(zhì)化越來越嚴(yán)重，沒有競爭力。同時我們也不能放棄房抵這一市場，積極開拓實(shí)踐新業(yè)務(wù)，這樣公司才能發(fā)展進(jìn)步。

總結(jié)過去的一年，風(fēng)控部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認(rèn)識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

由于風(fēng)控職責(zé)不明確，新業(yè)務(wù)剛實(shí)行時的風(fēng)控流程不完善，還有一些關(guān)系戶，導(dǎo)致風(fēng)控部工作不清晰，繁瑣無章，手忙腳亂，但有些重要風(fēng)險點(diǎn)還是沒有把控到位。嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的風(fēng)險屏障，我們每一個人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式，嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)在短時間內(nèi)可能會影響工作進(jìn)度和效率，但是這種工作習(xí)慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。

二、需要多與業(yè)務(wù)部門進(jìn)行溝通，及時督促業(yè)務(wù)部門開展貸后檢查。

款客戶進(jìn)行定期貸后回訪，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，需要從制度上強(qiáng)化業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險意識和責(zé)任意識，督促業(yè)務(wù)部門定期、及時對待收客戶開展貸后檢查。

三、風(fēng)控人員自身理論水平和業(yè)務(wù)技能有待進(jìn)一步提高。

隨著公司業(yè)務(wù)的開展，對專業(yè)性人才需求越來越大，風(fēng)控部人員經(jīng)驗(yàn)較淺，專業(yè)知識和業(yè)務(wù)技能不足，需要學(xué)習(xí)鍛煉。對此我們需要從外引進(jìn)專業(yè)的人才，或多出去學(xué)習(xí)，參加專業(yè)培訓(xùn)，拓寬現(xiàn)有人員相關(guān)理論知識、提高業(yè)務(wù)技能，以適應(yīng)公司的發(fā)展。

20xx年，風(fēng)控部在做好日常工作的基礎(chǔ)上打算重點(diǎn)抓好以下幾項(xiàng)工作：一是進(jìn)一步提高風(fēng)控人員業(yè)務(wù)理論水平和職業(yè)判斷能力。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自己，不應(yīng)該忽視學(xué)習(xí)的重要性，集體學(xué)習(xí)風(fēng)控準(zhǔn)則，項(xiàng)目報告，經(jīng)濟(jì)走勢等關(guān)系到業(yè)務(wù)水平，風(fēng)險因素的內(nèi)容，平日要多關(guān)注一些大事、時事。二是積極發(fā)揮工作主動性，努力拓展新業(yè)務(wù)品種。在今年新業(yè)務(wù)拓展工作的基礎(chǔ)上，爭取在新業(yè)務(wù)品種上做出成績。三是加強(qiáng)風(fēng)險把控能力。做好貸前調(diào)查、貸中審查、貸后檢查，加強(qiáng)對分公司的風(fēng)控審查，積極調(diào)研分公司市場并根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況進(jìn)行風(fēng)險分級調(diào)整，根據(jù)分級結(jié)果采取不同的管理方式。及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險的，及時與公司領(lǐng)導(dǎo)溝通匯報，提出正確的應(yīng)對措施。四是做好逾期標(biāo)的的追償、訴訟工作。五是理論聯(lián)系實(shí)際，切實(shí)把公司制度和風(fēng)控部門制度切實(shí)貫徹到實(shí)際工作中去。

總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項(xiàng)決策的具體實(shí)施，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開展工作，不斷提高加強(qiáng)風(fēng)險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。

風(fēng)控部工作總結(jié)周報篇六

1、20xx年，我部順利引進(jìn)兩名專業(yè)人才，為建設(shè)高效的風(fēng)控團(tuán)隊(duì)、為提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定了基礎(chǔ)。

2、通過與領(lǐng)導(dǎo)、投資部同仁的多次溝通以及實(shí)踐中的不斷探索，風(fēng)險控制工作目前已經(jīng)形成較為完整的流程。我部根據(jù)實(shí)際情況修訂了《風(fēng)險控制制度》，進(jìn)一步規(guī)范了風(fēng)險控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《風(fēng)險評估報告》、《投資部項(xiàng)目質(zhì)量分析自評表》等。

3、在投資部門的配合下修訂了《項(xiàng)目投資管理制度》，將《風(fēng)險控制制度》所制定的風(fēng)險控制流程與措施融入《項(xiàng)目投資管理制度》，使風(fēng)險控制工作變得更加日?；c具體化，在進(jìn)一步規(guī)范公司項(xiàng)目投資工作的同時，完善了公司的風(fēng)險控制體系。

(二)揭示擬投資項(xiàng)目風(fēng)險。

1、匯總各投資部門的立項(xiàng)申請表，及時收集項(xiàng)目立項(xiàng)資料并進(jìn)行初步風(fēng)險分析，及時與投資部門交流意見以便更好地篩選項(xiàng)目。

2、督促投資經(jīng)理及時提交項(xiàng)目具體資料，并做進(jìn)一步的風(fēng)險分析，向項(xiàng)目組列示問題清單，向公司內(nèi)審會出具擬投資項(xiàng)目的風(fēng)險評估意見，為內(nèi)審會提供決策依據(jù)。

3、對擬投資項(xiàng)目進(jìn)行現(xiàn)場風(fēng)控調(diào)查，實(shí)時與項(xiàng)目經(jīng)理溝通，落實(shí)項(xiàng)目可能存在的風(fēng)險點(diǎn)，在此基礎(chǔ)上撰寫項(xiàng)目風(fēng)險評估報告提交至投資決策委員會與風(fēng)險控制委員會，作為項(xiàng)目判斷依據(jù)。

4、負(fù)責(zé)風(fēng)險控制委員會的會務(wù)工作，及時向風(fēng)險控制委員會提交項(xiàng)目資料，匯總委員評審意見。按月向風(fēng)險控制委員會報送工作簡報，以便委員及時了解公司投資情況。

(三)關(guān)注已投資項(xiàng)目情況。

1、收集、匯總20xx年已投資項(xiàng)目的資料，對每一家企業(yè)20xx年的經(jīng)營情況都進(jìn)行了具體的分析，并撰寫《20xx年已投項(xiàng)目經(jīng)營情況報告》，以便管理層更好地了解已投項(xiàng)目的進(jìn)展。

2、實(shí)時關(guān)注已投資項(xiàng)目風(fēng)險點(diǎn)，多次與項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、企業(yè)方溝通情況，并提出相應(yīng)的建議，必要時與律師商議解決措施。撰寫相關(guān)的專項(xiàng)情況報告。如港海建設(shè)的資產(chǎn)注入問題、鑫達(dá)銀業(yè)重大問題等。

(四)加強(qiáng)法務(wù)事項(xiàng)管理。

1、按公司管理制度的要求進(jìn)行常規(guī)的合同審核。

2、與法律顧問溝通協(xié)調(diào)，督促其及時為我公司處理法務(wù)事項(xiàng)，包括合同的審核與出具法律意見、項(xiàng)目投資的法律風(fēng)險咨詢等。

3、建議聘請了法律服務(wù)機(jī)構(gòu)指派律師在公司坐班，有效提高公司法務(wù)事項(xiàng)的處理效率。

(五)協(xié)助各部門的工作。

1、根據(jù)項(xiàng)目調(diào)查的需要，為投資部門在投資過程中涉及的財務(wù)、稅務(wù)問題提供咨詢，并聯(lián)系中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行法務(wù)與財務(wù)盡職調(diào)查。

2、為公司基金募資事宜提供財務(wù)、稅務(wù)相關(guān)協(xié)助工作，并督促法律顧問提供法務(wù)支持。

3、就公司資產(chǎn)評估、審計、驗(yàn)資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問題進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)。

二、總結(jié)過去的一年，風(fēng)險控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認(rèn)識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

(一)風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至成為業(yè)務(wù)部的附屬部門。由于兩個部門人員緊張，業(yè)務(wù)量大，有時工作出現(xiàn)兩個部門交叉進(jìn)行，許多項(xiàng)目為了趕進(jìn)度導(dǎo)致風(fēng)控部許多審核工作無法按時有序進(jìn)行。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的風(fēng)險屏障，我們每一個業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序?；仡櫼酝墓ぷ鳎覀儾块T的工作人員出現(xiàn)與業(yè)務(wù)部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題礙于怕影響工作效率而沒有及時提出。嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)在短時間內(nèi)可能會影響工作進(jìn)度和效率，但是這種工作習(xí)慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。

(二)未及時督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查。

今年以來，受擔(dān)保業(yè)務(wù)壓力和人員變動影響，在保項(xiàng)目的常規(guī)保后管理基本停止，風(fēng)險控制部也沒有及時督促業(yè)務(wù)部門做好保后檢查工作。導(dǎo)致沒有及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險的存在，發(fā)生了不良項(xiàng)目的代償。

(三)風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進(jìn)一步提高。隨著公司業(yè)務(wù)的開展，對高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來越大，風(fēng)險控制部今年人員調(diào)整頻繁，從制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展。至今缺少備律師資格或有實(shí)際法律工作經(jīng)驗(yàn)的法學(xué)畢業(yè)生，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)?，F(xiàn)有人員相關(guān)知識面較窄，應(yīng)該加強(qiáng)理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。

(四)制度雖有，執(zhí)行欠佳。

今年，風(fēng)險控制部根據(jù)實(shí)際情況相繼制定了相關(guān)的制度和表格。但是執(zhí)行力度不夠，迫使一些制度成了擺設(shè)。好的制度重在執(zhí)行,如果執(zhí)行力度不夠,再好的制度也等于零。我們反思執(zhí)行力不夠的原因有兩方面：

1、制度本身的缺陷：制度與企業(yè)現(xiàn)實(shí)脫節(jié)，缺乏執(zhí)行基礎(chǔ);。

2、執(zhí)行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動力。

總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項(xiàng)決策的具體實(shí)施，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開展工作，不斷提高加強(qiáng)風(fēng)險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。

風(fēng)控部工作總結(jié)周報篇七

風(fēng)險控制是一項(xiàng)綜合性工作，需要具有一定的法律知識、財務(wù)知識才能很好的統(tǒng)籌分析項(xiàng)目的風(fēng)險情況。今天本站小編給大家整理了風(fēng)控部。

希望對大家有所幫助。

今年上半年，在公司各位領(lǐng)導(dǎo)正確領(lǐng)導(dǎo)及同仁的支持配合下，風(fēng)險控制部緊緊圍繞年初公司制定的工作目標(biāo)、任務(wù)和要求，認(rèn)真履行了部門職責(zé)，與業(yè)務(wù)部同仁一起在把控項(xiàng)目投資風(fēng)險、已投項(xiàng)目保后管理等重點(diǎn)風(fēng)險控制領(lǐng)域發(fā)揮了重要作用，并取得了一定成果。

一、協(xié)同業(yè)務(wù)部人員審核申保企業(yè)資料，并進(jìn)行盡職調(diào)查。

目前風(fēng)險部已經(jīng)總結(jié)出一套比較完善保前項(xiàng)目調(diào)查程序：

(二)到企業(yè)調(diào)查后，一定要與企業(yè)實(shí)質(zhì)控制人接洽，了解申保企業(yè)目前生產(chǎn)經(jīng)營狀況、整個行業(yè)目前狀況，自己產(chǎn)品的市場優(yōu)勢，企業(yè)在行業(yè)中所處地位，上游和下游客戶情況;以及能提供的反擔(dān)保措施，做到心里有數(shù)。

(四)撰寫。

調(diào)查報告。

調(diào)查充分的報告是評審會評委做出判斷的重要依據(jù)，并能有效減少擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險。

二、協(xié)同業(yè)務(wù)部人員做好擔(dān)保項(xiàng)目保后調(diào)查。

由于企業(yè)在持續(xù)經(jīng)營的過程中，面臨市場競爭、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)政策、技術(shù)等方面變化的風(fēng)險，因此，對擔(dān)保項(xiàng)目企業(yè)實(shí)施風(fēng)險監(jiān)控，加強(qiáng)保后管理成為必然。

根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的在保期限，按照隨即和重點(diǎn)抽查相結(jié)合的原則，建立項(xiàng)目保后回訪檔案，將跟蹤保后回訪收集的會計報表、跟蹤調(diào)查回訪報告、變化了的書面資料等建檔記載;并及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報。這樣既有利于業(yè)務(wù)人員了解不同行業(yè)的發(fā)展規(guī)律，提高風(fēng)險預(yù)測能力，又能發(fā)現(xiàn)自身在擔(dān)保業(yè)務(wù)操作中存在的不足，不斷改進(jìn)業(yè)務(wù)操作方式，提高經(jīng)營管理水平。

三、協(xié)同業(yè)務(wù)部和財務(wù)部做好涉農(nóng)項(xiàng)目資金申報工作，信用評級工作。

四、總結(jié)擔(dān)保項(xiàng)目調(diào)查經(jīng)驗(yàn)及辦理各種抵押所需資料。

1)好看的企業(yè)報表幾乎都是不真實(shí)的，但不好看的報表往往卻是真實(shí)的，如果連不好看的報表都有不真實(shí)的成分，那么只有放棄項(xiàng)目才安全。

2)實(shí)物資產(chǎn)已全部抵押，.仍在進(jìn)行多筆大額貸款的企業(yè)股權(quán)可能一文不值。

3)對融資成本要進(jìn)行測算，在保費(fèi)費(fèi)率上反復(fù)與你討價還價的企業(yè)往往是對成本控制較好的企業(yè)。

4)事情越緊急越可能存在問題，審查就應(yīng)該越嚴(yán)格、越仔細(xì)。

5)實(shí)際控制人不為法定代表人意味著法定代表人不能承擔(dān)無限連帶責(zé)任或自有資產(chǎn)可承擔(dān)債務(wù)能力很差。

6)企業(yè)實(shí)際控制人的品性決定企業(yè)的品性，企業(yè)實(shí)際控制人若有道德風(fēng)險那么項(xiàng)目就幾乎不可避免的有現(xiàn)實(shí)風(fēng)險。

7)企業(yè)實(shí)際控制人婚姻不穩(wěn)定不可怕，可怕的是他們分財產(chǎn)、分股權(quán)導(dǎo)致企業(yè)走入困境。

8)注冊資本金的多少代表不了公司實(shí)力的強(qiáng)弱，但卻意味著可承擔(dān)法律責(zé)任能力的大小。

9)有投機(jī)傾向的企業(yè)往往比利潤低的加工企業(yè)風(fēng)險還大。

10)抵押物、質(zhì)押物不是信用擔(dān)保必須的條件，但卻是發(fā)生風(fēng)險后追償所必要的基礎(chǔ)。

11)你想多保而企業(yè)卻想少貸這樣的企業(yè)沒有風(fēng)險。

12)集團(tuán)公司申請貸款我們往往想抓住它的核心資產(chǎn)，而他們卻往往不想讓你知道，所以了解信息越多掌握的資料才越準(zhǔn)確。

13)取得較高社會地位、政治職務(wù)的法定代表人或?qū)嶋H控制人還款意愿和誠信相對高些。

總結(jié)過去的半年，風(fēng)險控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認(rèn)識到還有較大差距，主要集中在：

風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進(jìn)一步提高。

隨著公司業(yè)務(wù)的開展，對高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來越大，制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展，到目前為止，缺少律師資格或有實(shí)際法律工作經(jīng)驗(yàn)的法學(xué)畢業(yè)生，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)?，F(xiàn)有人員相關(guān)知識面較窄，應(yīng)該加強(qiáng)理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。

總之，在接下來半年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項(xiàng)決策的具體實(shí)施，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開展工作，不斷提高加強(qiáng)風(fēng)險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。

20xx上半年風(fēng)險控制部按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調(diào)整頻繁給工作帶來的不便，完成了風(fēng)控制度建設(shè)、人員職責(zé)和考核指標(biāo)的明確、申保項(xiàng)目保前實(shí)質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織項(xiàng)目論證上會等一系列工作。

制度建設(shè)層面:我部于4月份制定并確立了擔(dān)保業(yè)務(wù)流程及附件、檔案管理辦法;在5月草擬并上報了評審議程規(guī)則、保后管理制度、模式標(biāo)準(zhǔn)。

合同。

風(fēng)險管理分類及管理細(xì)則;使公司在業(yè)務(wù)流程風(fēng)控管理保后管理等方面有章可依有據(jù)可查。常規(guī)性工作:資料審查現(xiàn)場考察撰寫報告上回答疑落實(shí)反擔(dān)保措施:根據(jù)公司業(yè)務(wù)流程要求，和業(yè)務(wù)人員對每家企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營財務(wù)狀況合同訂單工商信息等方面進(jìn)行調(diào)查，做到發(fā)現(xiàn)問題及時提醒及時處理。上半年資料審查14個(其中銀保10個居間個)現(xiàn)場考察14個撰寫報告10個上會6個通過2個南陽天港在等待銀行上會通知，具體項(xiàng)目如下:。

日期企業(yè)名稱或個人姓名類型資料審

2.9亞龍超硬材料。

2.22河南新奧森農(nóng)林。

2.27康達(dá)機(jī)械。

3.12秀田牧業(yè)。

5.8許昌潤豐紡織居間。

5.8新鄉(xiāng)格魯普化工。

5.16新鄉(xiāng)蒲光。

5.21平頂山溢浩通商。

5.21平頂山國信商貿(mào)反擔(dān)保措施不足10。

5.29平頂山市鑫宇商11。

6.6南陽天港運(yùn)輸公12。

6.13汝州天紫實(shí)業(yè)公還在跟蹤13。

6.15鼎基置業(yè)居間對方放棄14。

6.26鞏義金源還在跟蹤。

備注:從1日開始到6月30日:新做擔(dān)保26民保24個)、去年未到期(不說去年歷史遺留進(jìn)入資保部項(xiàng)目)項(xiàng)目4個);這30個項(xiàng)目中結(jié)清19個、未到期11個);無一例發(fā)生公司代償、代償率和損失率為0%法務(wù)及檔案管理:法務(wù)層面:法律文件的審核與簽署工作是風(fēng)險控制部的一項(xiàng)重要工作，一方面是公司正式與客戶簽訂擔(dān)保合同之前，對擔(dān)保企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、反擔(dān)保自然人、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容完整性、合規(guī)性審核工作;另一個方面還要審核居間合同、計算付息單、數(shù)據(jù)匯總統(tǒng)計、與財務(wù)業(yè)務(wù)進(jìn)行核對等工作;第三個方面在業(yè)務(wù)的配合下完善了公司的模式標(biāo)準(zhǔn)合同(借款擔(dān)保合同、委托擔(dān)保合同、保證反擔(dān)保合同、抵押反擔(dān)保合同、質(zhì)押反擔(dān)保合同)，從而為業(yè)務(wù)的正常履行、內(nèi)部控制的流暢、以后的追償打下了堅實(shí)的法律基礎(chǔ)。

檔案管理:。

a、制定了檔案管理制度，對檔案實(shí)行統(tǒng)一管理、專人負(fù)責(zé);。

d、建立了項(xiàng)目檔案明細(xì)表臺賬，臺賬顯示20xx.3.1-20xx.6.30之間民保短拆項(xiàng)目15個、民保居間業(yè)個(不含歷史跨年度1個)、銀保業(yè)務(wù)2個(平頂山鑫宇、圣源昊)(不含歷史跨年度的3個:平頂山超達(dá)已提前歸還、洛陽銀行做的鄭州中原硅碳和河南晶鑫實(shí)業(yè)還在保)。結(jié)清及檔案合同情況如下:項(xiàng)目分類檔案顯示已結(jié)清未到期到期未結(jié)合同齊全不齊原因民保居間10無合同、或帶走銀保業(yè)務(wù)按公司要求縮編人員，人數(shù)有10個人縮減為7個人(一個檔案、兩個會簽、三個風(fēng)控、一個總監(jiān))，縮減月均成本1萬多;出臺了風(fēng)控人員配臵和職責(zé)，明確了各個職位的職責(zé)權(quán)限和考核指標(biāo)，提高了人員的積極性、避免了人浮于事、相互推諉;按公司戰(zhàn)略對人員進(jìn)行了財務(wù)、金融知識、專業(yè)技能、實(shí)地考察等多方面的系統(tǒng)培訓(xùn);提高了人員的專業(yè)技能和團(tuán)隊(duì)精神，特別是三個風(fēng)控主管和檔案管理員提升比較明顯。

加強(qiáng)部門溝通和聯(lián)系，引導(dǎo)形成了以風(fēng)控為主、業(yè)務(wù)為輔的項(xiàng)目上會后的案例分析總結(jié)會;既提高了風(fēng)控b角、業(yè)務(wù)a專業(yè)技能，又加強(qiáng)了業(yè)務(wù)、風(fēng)控的內(nèi)部配合(從某種程度上弱化了兩個部門的不和諧因素、明白了雙方的苦衷和思路)，進(jìn)而提高了跟蹤、開拓優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目的辦事效率。其他臨時工作:和業(yè)務(wù)部共同出臺了保后管理制度，加強(qiáng)了項(xiàng)目的保后風(fēng)險控制和指導(dǎo);配合大客戶部對地市的合作者進(jìn)行了專業(yè)培訓(xùn)。

二、上半年工作存在的不足之處:。

20xx上半年風(fēng)險控制部雖然做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求相比，我們清醒的認(rèn)識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個方面:。

1、業(yè)務(wù)流程流于形式，風(fēng)控部門淪為業(yè)務(wù)部的附屬部門。由于部門人員緊張業(yè)務(wù)量大，許多項(xiàng)目為了趕進(jìn)度、導(dǎo)致風(fēng)控部許多審核工作無法按時有序進(jìn)行、達(dá)不到考察的要求時也讓風(fēng)控和業(yè)務(wù)一起考察(在某個意義上只是在搜集資料)，這樣下來即增加了公司差旅成本，又浪費(fèi)了我們的時間和精力。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的屏障，希望我們每一個業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序;當(dāng)然若是流程的原因，我們可以修訂完善。

2、未及時督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查。上半年來，受人員變動影響和銀保項(xiàng)目的增多(時間長、保后不確定因素多所以風(fēng)險較大)，在保項(xiàng)目的保后管理多屬流于形式，公司也沒有及時授權(quán)風(fēng)控部督促、監(jiān)督業(yè)務(wù)部門做好保后檢查，導(dǎo)致沒能及時發(fā)現(xiàn)一些潛在風(fēng)險。

3、風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進(jìn)一步提高。風(fēng)險控制部上半年人員調(diào)整頻繁，再加上人員推薦較多、高素質(zhì)的人才沒指標(biāo)引進(jìn)，從制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展。目前來看缺有律師資格及實(shí)際法律工作經(jīng)驗(yàn)的法律人才，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)。另一個項(xiàng)目下半年隨著地市的擴(kuò)張和多家銀行合作，項(xiàng)目估計會很多、考察壓力較大，根據(jù)實(shí)際增加高素質(zhì)的風(fēng)控專員2現(xiàn)有人員雖然加強(qiáng)了相關(guān)知識和專業(yè)技能的培訓(xùn)，但限于基礎(chǔ)薄弱、專業(yè)不對、經(jīng)驗(yàn)欠缺等因素，在某個方面還需相當(dāng)長的時間才能見效，這需加大內(nèi)部的長期培訓(xùn)和以及外部培訓(xùn)和經(jīng)驗(yàn)交流。

4、制度雖有，執(zhí)行欠佳，且還需修訂完善。風(fēng)險控制部根據(jù)實(shí)際情況相繼制定了相關(guān)的制度和表格，但是執(zhí)行力度不夠，迫使一些制度成了擺設(shè)。好的制度重在執(zhí)行如果執(zhí)行力度不夠再好的制度也等于零。

我們反思執(zhí)行力不夠的原因有兩方面:。

1、制度本身的缺陷、與企業(yè)現(xiàn)實(shí)脫節(jié)，缺乏執(zhí)行基礎(chǔ);。

2、執(zhí)行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動力;提別是業(yè)務(wù)部門和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的重視程度不夠。比如上半年新做項(xiàng)目26個民保24個);扣除民保短拆的15個還有11個，但屬于上會通過的只有1個銀保項(xiàng)目;讓風(fēng)控部參與調(diào)查和研究的也不會超過5。

共

2

頁，當(dāng)前第。

1

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1

2

風(fēng)控部工作總結(jié)周報篇八

本人于20xx年5月份榮幸加入貴公司已經(jīng)三個月，公司團(tuán)結(jié)協(xié)作的工作態(tài)度給與我很大啟發(fā)，本人自入職以來從事項(xiàng)目風(fēng)控專員一職，從近期工作了解對這個崗位有了新的認(rèn)識，風(fēng)險控制是公司了解項(xiàng)目風(fēng)險及判斷項(xiàng)目好壞的第一步，風(fēng)險控制的水平是一個公司掌控風(fēng)險能力的重要標(biāo)志，本人主要工作內(nèi)容為風(fēng)險控制中的工程項(xiàng)目技術(shù)評估和保后跟蹤。

項(xiàng)目技術(shù)評估主要從工程招投標(biāo)文件、工程合同等內(nèi)容了解工程項(xiàng)目情況，并對工程中標(biāo)價格是否合適給予判定，在進(jìn)行審閱相關(guān)文件時主要針對合同要求中風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行預(yù)判，并給保后跟蹤提供風(fēng)險監(jiān)控方向，在進(jìn)行項(xiàng)目技術(shù)評估時，本人覺得要加強(qiáng)對中標(biāo)人(施工單位)的公司運(yùn)營情況及財務(wù)情況進(jìn)行審定，公司的運(yùn)營情況直接影響著項(xiàng)目工程履約情況;同時，需要加強(qiáng)公司業(yè)務(wù)人員對公司風(fēng)控體系的了解，加強(qiáng)業(yè)務(wù)人員對項(xiàng)目風(fēng)險點(diǎn)的了解，在進(jìn)行業(yè)務(wù)接洽時就了解項(xiàng)目具體情況，加強(qiáng)業(yè)務(wù)人員與風(fēng)控部門的溝通和了解，業(yè)務(wù)和風(fēng)控在公司建設(shè)時不能單單以對立的情況對待，業(yè)務(wù)和風(fēng)控應(yīng)該是同時服從于公司利益的前提下，兩部門通力合作方是公司運(yùn)營的良性循環(huán)。

保后跟蹤是公司對保函出具后對項(xiàng)目實(shí)施監(jiān)控的唯一手段，本人現(xiàn)在對保后跟蹤主要方向是依靠業(yè)務(wù)員人員對工程資料提供的情況來了解判斷工程履約情況;此時就會出現(xiàn)業(yè)務(wù)人員提供保后資料不夠及時的情況，為此建議公司對項(xiàng)目較大的工程建立重大工程項(xiàng)目保后跟蹤工程技術(shù)人員通訊錄，這樣可以建立起工程一線施工技術(shù)人員與公司風(fēng)控部門的聯(lián)系通道，更直接、更快速的.了解工程項(xiàng)目履約情況。本人現(xiàn)在對保后跟蹤工作的開展比較緩慢，需要在總結(jié)規(guī)律，對工程項(xiàng)目及風(fēng)險程度進(jìn)行細(xì)分，抓重點(diǎn)及風(fēng)險較大的項(xiàng)目，加強(qiáng)對項(xiàng)目提供資料進(jìn)行分析，了解履約情況。

本人將在后續(xù)的工作中，建立其實(shí)可行的保后跟蹤臺賬制度，對保后跟蹤情況進(jìn)行系統(tǒng)規(guī)范整理，確保各項(xiàng)目保后跟蹤及時，準(zhǔn)確反映履約情況。

風(fēng)險控制是一項(xiàng)綜合性工作，需要具有一定的法律知識、財務(wù)知識才能很好的統(tǒng)籌分析項(xiàng)目的風(fēng)險情況，本人在利用自己工程業(yè)務(wù)方面知識的同時，積極學(xué)習(xí)相關(guān)公司財務(wù)報表知識及法律知識，加強(qiáng)同法務(wù)部的溝通共同分析項(xiàng)目風(fēng)險，給項(xiàng)目提供切實(shí)可行的建議。

風(fēng)控部工作總結(jié)周報篇九

一、協(xié)同業(yè)務(wù)部人員審核申保企業(yè)資料，并進(jìn)行盡職調(diào)查。

目前風(fēng)險部已經(jīng)總結(jié)出一套比較完善保前項(xiàng)目調(diào)查程序：

(二)到企業(yè)調(diào)查后，一定要與企業(yè)實(shí)質(zhì)控制人接洽，了解申保企業(yè)目前生產(chǎn)經(jīng)營狀況、整個行業(yè)目前狀況，自己產(chǎn)品的市場優(yōu)勢，企業(yè)在行業(yè)中所處地位，上游和下游客戶情況;以及能提供的反擔(dān)保措施，做到心里有數(shù)。

(四)撰寫調(diào)查報告。調(diào)查充分的報告是評審會評委做出判斷的重要依據(jù)，并能有效減少擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險。

二、協(xié)同業(yè)務(wù)部人員做好擔(dān)保項(xiàng)目保后調(diào)查。

由于企業(yè)在持續(xù)經(jīng)營的過程中，面臨市場競爭、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)政策、技術(shù)等方面變化的風(fēng)險，因此，對擔(dān)保項(xiàng)目企業(yè)實(shí)施風(fēng)險監(jiān)控，加強(qiáng)保后管理成為必然。

根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的在保期限，按照隨即和重點(diǎn)抽查相結(jié)合的原則，建立項(xiàng)目保后回訪檔案，將跟蹤保后回訪收集的會計報表、跟蹤調(diào)查回訪報告、變化了的書面資料等建檔記載;并及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報。這樣既有利于業(yè)務(wù)人員了解不同行業(yè)的發(fā)展規(guī)律，提高風(fēng)險預(yù)測能力，又能發(fā)現(xiàn)自身在擔(dān)保業(yè)務(wù)操作中存在的不足，不斷改進(jìn)業(yè)務(wù)操作方式，提高經(jīng)營管理水平。

三、協(xié)同業(yè)務(wù)部和財務(wù)部做好涉農(nóng)項(xiàng)目資金申報工作，信用評級工作。

四、總結(jié)擔(dān)保項(xiàng)目調(diào)查經(jīng)驗(yàn)及辦理各種抵押所需資料。

1)好看的企業(yè)報表幾乎都是不真實(shí)的，但不好看的報表往往卻是真實(shí)的，如果連不好看的報表都有不真實(shí)的成分，那么只有放棄項(xiàng)目才安全。

2)實(shí)物資產(chǎn)已全部抵押，.仍在進(jìn)行多筆大額貸款的企業(yè)股權(quán)可能一文不值。

3)對融資成本要進(jìn)行測算，在保費(fèi)費(fèi)率上反復(fù)與你討價還價的企業(yè)往往是對成本控制較好的企業(yè)。

4)事情越緊急越可能存在問題，審查就應(yīng)該越嚴(yán)格、越仔細(xì)。

5)實(shí)際控制人不為法定代表人意味著法定代表人不能承擔(dān)無限連帶責(zé)任或自有資產(chǎn)可承擔(dān)債務(wù)能力很差。

6)企業(yè)實(shí)際控制人的品性決定企業(yè)的品性，企業(yè)實(shí)際控制人若有道德風(fēng)險那么項(xiàng)目就幾乎不可避免的有現(xiàn)實(shí)風(fēng)險。

7)企業(yè)實(shí)際控制人婚姻不穩(wěn)定不可怕，可怕的是他們分財產(chǎn)、分股權(quán)導(dǎo)致企業(yè)走入困境。

8)注冊資本金的多少代表不了公司實(shí)力的強(qiáng)弱，但卻意味著可承擔(dān)法律責(zé)任能力的大小。

9)有投機(jī)傾向的企業(yè)往往比利潤低的加工企業(yè)風(fēng)險還大。

10)抵押物、質(zhì)押物不是信用擔(dān)保必須的條件，但卻是發(fā)生風(fēng)險后追償所必要的基礎(chǔ)。

11)你想多保而企業(yè)卻想少貸這樣的企業(yè)沒有風(fēng)險。

12)集團(tuán)公司申請貸款我們往往想抓住它的核心資產(chǎn)，而他們卻往往不想讓你知道，所以了解信息越多掌握的資料才越準(zhǔn)確。

13)取得較高社會地位、政治職務(wù)的法定代表人或?qū)嶋H控制人還款意愿和誠信相對高些。

總結(jié)過去的半年，風(fēng)險控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認(rèn)識到還有較大差距，主要集中在：

風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進(jìn)一步提高。

隨著公司業(yè)務(wù)的開展，對高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來越大，制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展，到目前為止，缺少律師資格或有實(shí)際法律工作經(jīng)驗(yàn)的法學(xué)畢業(yè)生，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)?，F(xiàn)有人員相關(guān)知識面較窄，應(yīng)該加強(qiáng)理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。

總之，在接下來半年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項(xiàng)決策的具體實(shí)施，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開展工作，不斷提高加強(qiáng)風(fēng)險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。

風(fēng)控部工作總結(jié)周報篇十

20__上半年風(fēng)險控制部按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調(diào)整頻繁給工作帶來的不便，完成了風(fēng)控制度建設(shè)、人員職責(zé)和考核指標(biāo)的明確、申保項(xiàng)目保前實(shí)質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織項(xiàng)目論證上會等一系列工作。

制度建設(shè)層面:我部于4月份制定并確立了擔(dān)保業(yè)務(wù)流程及附件、檔案管理辦法;在5月草擬并上報了評審議程規(guī)則、保后管理制度、模式標(biāo)準(zhǔn)合同、風(fēng)險管理分類及管理細(xì)則;使公司在業(yè)務(wù)流程、風(fēng)控管理、保后管理等方面有章可依、有據(jù)可查。常規(guī)性工作:資料審查、現(xiàn)場考察、撰寫報告、上回答疑、落實(shí)反擔(dān)保措施:根據(jù)公司業(yè)務(wù)流程要求，和業(yè)務(wù)人員對每家企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況、合同訂單、工商信息等方面進(jìn)行調(diào)查，做到發(fā)現(xiàn)問題及時提醒及時處理。上半年資料審查14個(其中銀保10個、居間個)、現(xiàn)場考察14個、撰寫報告10個、上會6個、通過2個南陽天港在等待銀行上會通知，具體項(xiàng)目如下:。

日期企業(yè)名稱或個人姓名類型資料審

2.9亞龍超硬材料。

2.22河南新奧森農(nóng)林。

2.27康達(dá)機(jī)械。

3.12秀田牧業(yè)。

5.8許昌潤豐紡織居間。

5.8新鄉(xiāng)格魯普化工。

5.16新鄉(xiāng)蒲光。

5.21平頂山溢浩通商。

5.21平頂山國信商貿(mào)反擔(dān)保措施不足10。

5.29平頂山市鑫宇商11。

6.6南陽天港運(yùn)輸公12。

6.13汝州天紫實(shí)業(yè)公還在跟蹤13。

6.15鼎基置業(yè)居間對方放棄14。

6.26鞏義金源還在跟蹤。

備注:從1日開始到6月30日:新做擔(dān)保26民保24個)、去年未到期(不說去年歷史遺留進(jìn)入資保部項(xiàng)目)項(xiàng)目4個);這30個項(xiàng)目中結(jié)清19個、未到期11個);無一例發(fā)生公司代償、代償率和損失率為0%法務(wù)及檔案管理:法務(wù)層面:法律文件的審核與簽署工作是風(fēng)險控制部的一項(xiàng)重要工作，一方面是公司正式與客戶簽訂擔(dān)保合同之前，對擔(dān)保企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、反擔(dān)保自然人、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容完整性、合規(guī)性審核工作;另一個方面還要審核居間合同、計算付息單、數(shù)據(jù)匯總統(tǒng)計、與財務(wù)業(yè)務(wù)進(jìn)行核對等工作;第三個方面在業(yè)務(wù)的配合下完善了公司的模式標(biāo)準(zhǔn)合同(借款擔(dān)保合同、委托擔(dān)保合同、保證反擔(dān)保合同、抵押反擔(dān)保合同、質(zhì)押反擔(dān)保合同)，從而為業(yè)務(wù)的正常履行、內(nèi)部控制的流暢、以后的追償打下了堅實(shí)的法律基礎(chǔ)。

檔案管理:。

a、制定了檔案管理制度，對檔案實(shí)行統(tǒng)一管理、專人負(fù)責(zé);。

d、建立了項(xiàng)目檔案明細(xì)表臺賬，臺賬顯示20__.3.1-20__.6.30之間民保短拆項(xiàng)目15個、民保居間業(yè)個(不含歷史跨年度1個)、銀保業(yè)務(wù)2個(平頂山鑫宇、圣源昊)(不含歷史跨年度的3個:平頂山超達(dá)已提前歸還、洛陽銀行做的鄭州中原硅碳和河南晶鑫實(shí)業(yè)還在保)。結(jié)清及檔案合同情況如下:項(xiàng)目分類檔案顯示已結(jié)清未到期到期未結(jié)合同齊全不齊原因民保居間10無合同、或帶走銀保業(yè)務(wù)按公司要求縮編人員，人數(shù)有10個人縮減為7個人(一個檔案、兩個會簽、三個風(fēng)控、一個總監(jiān))，縮減月均成本1萬多;出臺了風(fēng)控人員配臵和職責(zé)，明確了各個職位的職責(zé)權(quán)限和考核指標(biāo)，提高了人員的積極性、避免了人浮于事、相互推諉;按公司戰(zhàn)略對人員進(jìn)行了財務(wù)、金融知識、專業(yè)技能、實(shí)地考察等多方面的系統(tǒng)培訓(xùn);提高了人員的專業(yè)技能和團(tuán)隊(duì)精神，特別是三個風(fēng)控主管和檔案管理員提升比較明顯。

加強(qiáng)部門溝通和聯(lián)系，引導(dǎo)形成了以風(fēng)控為主、業(yè)務(wù)為輔的項(xiàng)目上會后的案例分析總結(jié)會;既提高了風(fēng)控b角、業(yè)務(wù)a專業(yè)技能，又加強(qiáng)了業(yè)務(wù)、風(fēng)控的內(nèi)部配合(從某種程度上弱化了兩個部門的不和諧因素、明白了雙方的苦衷和思路)，進(jìn)而提高了跟蹤、開拓優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目的辦事效率。其他臨時工作:和業(yè)務(wù)部共同出臺了保后管理制度，加強(qiáng)了項(xiàng)目的保后風(fēng)險控制和指導(dǎo);配合大客戶部對地市的合作者進(jìn)行了專業(yè)培訓(xùn)。

二、上半年工作存在的不足之處:。

20__上半年風(fēng)險控制部雖然做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求相比，我們清醒的認(rèn)識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個方面:。

1、業(yè)務(wù)流程流于形式，風(fēng)控部門淪為業(yè)務(wù)部的附屬部門。由于部門人員緊張業(yè)務(wù)量大，許多項(xiàng)目為了趕進(jìn)度、導(dǎo)致風(fēng)控部許多審核工作無法按時有序進(jìn)行、達(dá)不到考察的要求時也讓風(fēng)控和業(yè)務(wù)一起考察(在某個意義上只是在搜集資料)，這樣下來即增加了公司差旅成本，又浪費(fèi)了我們的時間和精力。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的屏障，希望我們每一個業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序;當(dāng)然若是流程的原因，我們可以修訂完善。

2、未及時督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查。上半年來，受人員變動影響和銀保項(xiàng)目的增多(時間長、保后不確定因素多所以風(fēng)險較大)，在保項(xiàng)目的保后管理多屬流于形式，公司也沒有及時授權(quán)風(fēng)控部督促、監(jiān)督業(yè)務(wù)部門做好保后檢查，導(dǎo)致沒能及時發(fā)現(xiàn)一些潛在風(fēng)險。

3、風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進(jìn)一步提高。風(fēng)險控制部上半年人員調(diào)整頻繁，再加上人員推薦較多、高素質(zhì)的人才沒指標(biāo)引進(jìn)，從制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展。目前來看缺有律師資格及實(shí)際法律工作經(jīng)驗(yàn)的法律人才，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)。另一個項(xiàng)目下半年隨著地市的擴(kuò)張和多家銀行合作，項(xiàng)目估計會很多、考察壓力較大，根據(jù)實(shí)際增加高素質(zhì)的風(fēng)控專員2現(xiàn)有人員雖然加強(qiáng)了相關(guān)知識和專業(yè)技能的培訓(xùn)，但限于基礎(chǔ)薄弱、專業(yè)不對、經(jīng)驗(yàn)欠缺等因素，在某個方面還需相當(dāng)長的時間才能見效，這需加大內(nèi)部的長期培訓(xùn)和以及外部培訓(xùn)和經(jīng)驗(yàn)交流。

4、制度雖有，執(zhí)行欠佳，且還需修訂完善。風(fēng)險控制部根據(jù)實(shí)際情況相繼制定了相關(guān)的制度和表格，但是執(zhí)行力度不夠，迫使一些制度成了擺設(shè)。好的制度重在執(zhí)行如果執(zhí)行力度不夠再好的制度也等于零。

我們反思執(zhí)行力不夠的原因有兩方面:。

1、制度本身的缺陷、與企業(yè)現(xiàn)實(shí)脫節(jié)，缺乏執(zhí)行基礎(chǔ);。

2、執(zhí)行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動力;提別是業(yè)務(wù)部門和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的重視程度不夠。比如上半年新做項(xiàng)目26個民保24個);扣除民保短拆的15個還有11個，但屬于上會通過的只有1個銀保項(xiàng)目;讓風(fēng)控部參與調(diào)查和研究的也不會超過5。

風(fēng)控部工作總結(jié)周報篇十一

20xx年風(fēng)險控制部根據(jù)公司總體思路和部署，克服人員少工作量大的實(shí)際問題，完成了風(fēng)控制度建設(shè)、流程體系完善、崗位職責(zé)確立、保前實(shí)地考察、組織評審上會、法律文件審核、項(xiàng)目事中監(jiān)管等一系列工作，現(xiàn)將具體情況匯總?cè)缦拢?/p>

一、加強(qiáng)風(fēng)險防范，制定完善系列措施和制度。

風(fēng)控部在公司《業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》及《風(fēng)控部工作細(xì)則》的基礎(chǔ)上，陸續(xù)完善并確立了《項(xiàng)目審核實(shí)施細(xì)則》、《項(xiàng)目評審決策工作細(xì)則》、《項(xiàng)目反擔(dān)保及核保工作細(xì)則》及《項(xiàng)目事中管理實(shí)施細(xì)則》等業(yè)務(wù)流程體系及附件，使公司在業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險管理、事中監(jiān)管等方面做到有章可依、有據(jù)可查。

二、切實(shí)做好項(xiàng)目保前實(shí)地調(diào)查，監(jiān)督業(yè)務(wù)人員盡職盡責(zé)。根據(jù)公司的業(yè)務(wù)流程要求，風(fēng)控部需配合業(yè)務(wù)人員對擔(dān)?？蛻舻纳a(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調(diào)查，同時對業(yè)務(wù)人員撰寫完畢的項(xiàng)目調(diào)查報告及移交的項(xiàng)目資料進(jìn)行全面審核，做到風(fēng)險前臵，發(fā)現(xiàn)問題及時提醒、及時處理，有效減少擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險。一年來與擔(dān)保業(yè)務(wù)部共進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)地考察次，出具擔(dān)保意向書份。

三、積極組織項(xiàng)目評審會。

20xx年風(fēng)控部從項(xiàng)目資料完整、評審報告合規(guī)審核、會議申請組織、發(fā)布會議紀(jì)要等工作著手，共組織召開項(xiàng)目評審會次，審核新增續(xù)保項(xiàng)目個。其中會議通過新增項(xiàng)目戶，續(xù)保項(xiàng)目戶。加快了公司業(yè)務(wù)量的飛速增長，目前在保額達(dá)到億。

四、嚴(yán)格落實(shí)反擔(dān)保措施及核保工作。

風(fēng)控部作為落實(shí)反擔(dān)保措施的主責(zé)主辦部門，嚴(yán)格按照設(shè)定的反擔(dān)保措施落實(shí)抵押、質(zhì)押手續(xù)，并對借款企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、連帶自然人、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容的合法、合規(guī)性進(jìn)行詳實(shí)審核。在最后放款程序依照核保流程嚴(yán)格把控，全年共出具擔(dān)保確認(rèn)函份，放款通知書份。

五、做好項(xiàng)目事中監(jiān)管及項(xiàng)目到期提醒工作。

根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目在保期限，按照公司事中管理辦法，對在保項(xiàng)目進(jìn)行定期回訪，建立項(xiàng)目保后回訪檔案，形成《事中監(jiān)管報告》，全年共回訪在保戶家。風(fēng)控部認(rèn)真做好項(xiàng)目統(tǒng)計工作，每月月底做好下一月到期項(xiàng)目及需事中監(jiān)管項(xiàng)目的統(tǒng)計，并以書面形式送達(dá)業(yè)務(wù)部部門經(jīng)理，為業(yè)務(wù)部及時做好續(xù)保工作及合理安排時間開展事中監(jiān)管做好服務(wù)。

六、嚴(yán)格把控風(fēng)險，完成法律文件審核與簽署工作。

在業(yè)務(wù)開展過程中與外聘律師合作，對標(biāo)準(zhǔn)合同模板（委托擔(dān)保合同、抵押反擔(dān)保合同、股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保合同、個人信用承諾函、法人信用反擔(dān)保合同等）進(jìn)行完善，并針對反擔(dān)保措施方式不斷創(chuàng)新，設(shè)定出（動產(chǎn)浮動抵押、資金監(jiān)管協(xié)議、股權(quán)過戶協(xié)議）等法律文件，使新的操作模式正規(guī)化合法化，有效控制了風(fēng)險。同時，對在保業(yè)務(wù)合同及反擔(dān)保檔案資料，進(jìn)行統(tǒng)一編號管理，定期通報反擔(dān)保手續(xù)未完善及檔案資料不全在?？蛻艉罄m(xù)進(jìn)展情況，督促項(xiàng)目經(jīng)理盡快辦理缺失手續(xù)及完善檔案資料。全年共完善資料戶，移交檔案戶。

總結(jié)過去的一年，風(fēng)控部雖然做了些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展需要相比，還存在較大差距和不足，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

一、風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至淪為業(yè)務(wù)部門的附屬部門。由于業(yè)務(wù)和風(fēng)控人員都較緊張，在業(yè)務(wù)集中時，工作中出現(xiàn)兩個部門交叉進(jìn)行，個別項(xiàng)目為趕進(jìn)度導(dǎo)致風(fēng)控部審核工作無法按時有序進(jìn)行。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是最后的風(fēng)險屏障，并認(rèn)為所有的風(fēng)險都抵不過道德風(fēng)險，責(zé)任心則是抵抗道理風(fēng)險的基石。我們每個業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序，要站在公司的立場上，以公司的利益為最高利益。

回顧以往的工作，因我們部門與業(yè)務(wù)部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題礙于怕影響工作效率而未及時提出，特別是在業(yè)務(wù)評審，反擔(dān)保措施與費(fèi)率等問題上，溝通交流出現(xiàn)意見偏差，也未及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報，造成后續(xù)工作推進(jìn)不力的現(xiàn)象。同時還存在，評審項(xiàng)目集中時，因工作疏忽未及時將續(xù)作項(xiàng)目反擔(dān)保措施變動情況向領(lǐng)導(dǎo)匯報，造成了業(yè)務(wù)風(fēng)險度的增加。

二、公司各項(xiàng)制度流程已初步建立，但尚未徹底執(zhí)行，而且還需不斷完善。

風(fēng)控部根據(jù)公司實(shí)際情況相繼制定了各項(xiàng)制度、流程及細(xì)則，但執(zhí)行力度不夠，使很多制度、流程成為擺設(shè)。深入分析后，原因一方面在于業(yè)務(wù)人員在思想上不夠重視，缺乏嚴(yán)格按照工作流程、細(xì)化工作意識，甚至對公司的各項(xiàng)制度、流程及細(xì)則尚不完全熟悉；另一方面是制度本身的缺陷，有些條款的設(shè)臵與業(yè)務(wù)實(shí)踐脫節(jié)，需要在以后的業(yè)務(wù)開展中不斷修訂完善。同時，風(fēng)控部還未通過有效的方式，將業(yè)務(wù)流程，風(fēng)險意識，責(zé)任理念灌輸?shù)矫课粯I(yè)務(wù)人員的心里。

三、未及時督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查事中監(jiān)管。

今年以來，隨著在保業(yè)務(wù)的增加，以及第三季度在保項(xiàng)目集中到期的影響，個別客戶常規(guī)保后管理事中監(jiān)管未按期進(jìn)行，業(yè)務(wù)部也因過于重視新戶的保前調(diào)查，而在思想上忽視了最為重要保后回訪，而將事中監(jiān)管的全部重心轉(zhuǎn)移到風(fēng)控部，造成了風(fēng)控部不督促，工作不推進(jìn)的局面。具體主要原因還是我們風(fēng)控部未做到盡職盡責(zé)。

20xx年已成為過去，通過總結(jié)工作中的得與失，對與錯，及時發(fā)現(xiàn)問題，解決問題有效地防范業(yè)務(wù)風(fēng)險才是今后工作的重點(diǎn)。20xx年在做好日常工作的基礎(chǔ)上進(jìn)行細(xì)化，從以下幾點(diǎn)入手，做到有效地防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。

一、具體工作中，從規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險從內(nèi)部和外部兩個點(diǎn)下功夫。

（一）內(nèi)部風(fēng)險從決策因素、操作因素和道德因素上分析和防范。決策出現(xiàn)風(fēng)險的三個可能：偏聽偏信，行政干預(yù)、獨(dú)斷專行。防范出現(xiàn)決策風(fēng)險就是建立和堅持三個機(jī)制“監(jiān)管機(jī)制、民主決策機(jī)制、責(zé)任追究機(jī)制。

操作出現(xiàn)風(fēng)險的三個可能：粗心大意、業(yè)務(wù)不熟、無序辦事。防范出現(xiàn)操作風(fēng)險的三招：建立相對獨(dú)立，相對制衡的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，堅持按程序辦事，實(shí)行責(zé)任追究制。

道德因素風(fēng)險的三個可能：胸?zé)o大志、貪圖小利、對公司有怨氣。防范的三招：加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)、踐行雙向互動理論（實(shí)現(xiàn)公司滿足員工、員工自我完善、員工滿足公司發(fā)展需要的良性互動）、實(shí)行責(zé)任追究制。

（二）外部風(fēng)險從企業(yè)財務(wù)因素、非財務(wù)因素和反擔(dān)保因素下功夫。

防范財務(wù)因素的關(guān)鍵從查清和還原企業(yè)真實(shí)情況，從經(jīng)營中的“三個三”入手，三總：總資產(chǎn)、總負(fù)債、總收入；三金：主要指經(jīng)營成本而非資本金，現(xiàn)金（經(jīng)營活動中產(chǎn)生現(xiàn)金流）、稅金；三表：水表、電表、工資表。

非財務(wù)因素比財務(wù)因素更多，更為復(fù)雜，更無法捉摸，更容易誘發(fā)風(fēng)險，風(fēng)控和業(yè)務(wù)人員要花費(fèi)更多的時間去分析，應(yīng)該放在“一違”違約成本；“三品”產(chǎn)品、人品、技術(shù)品；“三場”現(xiàn)場、市場、官場（政策的態(tài)度和政策）；“四問”（生產(chǎn)人員、倉庫管理員、銷售人員、管理人員），“五訪”生產(chǎn)車間、原料及成品庫、辦公室、食堂、宿舍、以及上、下游客戶等。只有做好這些工作，才能將業(yè)務(wù)風(fēng)險降至最低，才能做到調(diào)查盡職盡責(zé)。