風(fēng)控部工作總結(jié)(實用16篇)

總結(jié)是一個提升工作效率和學(xué)習(xí)效果的重要手段。在寫總結(jié)時，要客觀公正地評價自己的成績和不足，同時也要客觀評價他人的貢獻和幫助。以下是一些總結(jié)范文的特點和寫作要點，希望能為大家提供一些啟示和指導(dǎo)。

風(fēng)控部工作總結(jié)篇一

總結(jié)是事后對某一階段的學(xué)習(xí)或工作情況作加以回顧檢查并分析評價的書面材料，它有助于我們尋找工作和事物發(fā)展的規(guī)律，從而掌握并運用這些規(guī)律，我想我們需要寫一份總結(jié)了吧。那么總結(jié)有什么格式呢？以下是小編為大家整理的風(fēng)控部年終工作總結(jié)，希望對大家有所幫助。

20xx年風(fēng)險控制部根據(jù)公司總體思路和部署，克服人員少工作量大的實際問題，完成了風(fēng)控制度建設(shè)、流程體系完善、崗位職責(zé)確立、保前實地考察、組織評審上會、法律文件審核、項目事中監(jiān)管等一系列工作，現(xiàn)將具體情況匯總?cè)缦拢?/p>

風(fēng)控部在公司《業(yè)務(wù)實施細則》及《風(fēng)控部工作細則》的基礎(chǔ)上，陸續(xù)完善并確立了《項目審核實施細則》、《項目評審決策工作細則》、《項目反擔(dān)保及核保工作細則》及《項目事中管理實施細則》等業(yè)務(wù)流程體系及附件，使公司在業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險管理、事中監(jiān)管等方面做到有章可依、有據(jù)可查。

。

根據(jù)公司的業(yè)務(wù)流程要求，風(fēng)控部需配合業(yè)務(wù)人員對擔(dān)保客戶的生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調(diào)查，同時對業(yè)務(wù)人員撰寫完畢的項目調(diào)查報告及移交的項目資料進行全面審核，做到風(fēng)險前臵，發(fā)現(xiàn)問題及時提醒、及時處理，有效減少擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險。一年來與擔(dān)保業(yè)務(wù)部共進行項目實地考察次，出具擔(dān)保意向書份。

20xx年風(fēng)控部從項目資料完整、評審報告合規(guī)審核、會議申請組織、發(fā)布會議紀(jì)要等工作著手，共組織召開項目評審會次，審核新增續(xù)保項目個。其中會議通過新增項目戶，續(xù)保項目戶。加快了公司業(yè)務(wù)量的飛速增長，目前在保額達到xx億。

風(fēng)控部作為落實反擔(dān)保措施的主責(zé)主辦部門，嚴(yán)格按照設(shè)定的反擔(dān)保措施落實抵押、質(zhì)押手續(xù)，并對借款企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、連帶自然人、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容的合法、合規(guī)性進行詳實審核。在最后放款程序依照核保流程嚴(yán)格把控，全年共出具擔(dān)保確認函份，放款通知書份。

根據(jù)擔(dān)保項目在保期限，按照公司事中管理辦法，對在保項目進行定期回訪，建立項目保后回訪檔案，形成《事中監(jiān)管報告》，全年共回訪在保戶家。風(fēng)控部認真做好項目統(tǒng)計工作，每月月底做好下一月到期項目及需事中監(jiān)管項目的統(tǒng)計，并以書面形式送達業(yè)務(wù)部部門經(jīng)理，為業(yè)務(wù)部及時做好續(xù)保工作及合理安排時間開展事中監(jiān)管做好服務(wù)。

完善及檔案資料不全在?？蛻艉罄m(xù)進展情況，督促項目經(jīng)理盡快辦理缺失手續(xù)及完善檔案資料。全年共完善資料戶，移交檔案戶。

總結(jié)過去的一年，風(fēng)控部雖然做了些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展需要相比，還存在較大差距和不足，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

一、風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至淪為業(yè)務(wù)部門的附屬部門。由于業(yè)務(wù)和風(fēng)控人員都較緊張，在業(yè)務(wù)集中時，工作中出現(xiàn)兩個部門交叉進行，個別項目為趕進度導(dǎo)致風(fēng)控部審核工作無法按時有序進行。我們認為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是最后的風(fēng)險屏障，并認為所有的風(fēng)險都抵不過道德風(fēng)險，責(zé)任心則是抵抗道理風(fēng)險的基石。我們每個業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序，要站在公司的立場上，以公司的利益為最高利益。

回顧以往的工作，因我們部門與業(yè)務(wù)部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題礙于怕影響工作效率而未及時提出，特別是在業(yè)務(wù)評審，反擔(dān)保措施與費率等問題上，溝通交流出現(xiàn)意見偏差，也未及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報，造成后續(xù)工作推進不力的現(xiàn)象。同時還存在，評審項目集中時，因工作疏忽未及時將續(xù)作項目反擔(dān)保措施變動情況向領(lǐng)導(dǎo)匯報，造成了業(yè)務(wù)風(fēng)險度的增加。

二、公司各項制度流程已初步建立，但尚未徹底執(zhí)行，而且還需不斷完善。

風(fēng)控部根據(jù)公司實際情況相繼制定了各項制度、流程及細則，但執(zhí)行力度不夠，使很多制度、流程成為擺設(shè)。深入分析后，原因一方面在于業(yè)務(wù)人員在思想上不夠重視，缺乏嚴(yán)格按照工作流程、細化工作意識，甚至對公司的各項制度、流程及細則尚不完全熟悉；另一方面是制度本身的缺陷，有些條款的設(shè)臵與業(yè)務(wù)實踐脫節(jié)，需要在以后的業(yè)務(wù)開展中不斷修訂完善。同時，風(fēng)控部還未通過有效的方式，將業(yè)務(wù)流程，風(fēng)險意識，責(zé)任理念灌輸?shù)矫课粯I(yè)務(wù)人員的心里。

三、未及時督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查事中監(jiān)管。

今年以來，隨著在保業(yè)務(wù)的增加，以及第三季度在保項目集中到期的影響，個別客戶常規(guī)保后管理事中監(jiān)管未按期進行，業(yè)務(wù)部也因過于重視新戶的保前調(diào)查，而在思想上忽視了最為重要保后回訪，而將事中監(jiān)管的全部重心轉(zhuǎn)移到風(fēng)控部，造成了風(fēng)控部不督促，工作不推進的局面。具體主要原因還是我們風(fēng)控部未做到盡職盡責(zé)。

20xx年已成為過去，通過總結(jié)工作中的得與失，對與錯，及時發(fā)現(xiàn)問題，解決問題有效地防范業(yè)務(wù)風(fēng)險才是今后工作的重點。

20xx年在做好日常工作的基礎(chǔ)上進行細化，從以下幾點入手，做到有效地防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。

一、具體工作中，從規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險從內(nèi)部和外部兩個點下功夫。

（一）內(nèi)部風(fēng)險從決策因素、操作因素和道德因素上分析和防范。決策出現(xiàn)風(fēng)險的三個可能：偏聽偏信，行政干預(yù)、獨斷專行。防范出現(xiàn)決策風(fēng)險就是建立和堅持三個機制“監(jiān)管機制、民主決策機制、責(zé)任追究機制。

堅持按程序辦事，實行責(zé)任追究制。

道德因素風(fēng)險的三個可能：胸?zé)o大志、貪圖小利、對公司有怨氣。防范的三招：加強企業(yè)文化建設(shè)、踐行雙向互動理論（實現(xiàn)公司滿足員工、員工自我完善、員工滿足公司發(fā)展需要的良性互動）、實行責(zé)任追究制。

（二）外部風(fēng)險從企業(yè)財務(wù)因素、非財務(wù)因素和反擔(dān)保因素下功夫。

防范財務(wù)因素的.關(guān)鍵從查清和還原企業(yè)真實情況，從經(jīng)營中的“三個三”入手，三總：總資產(chǎn)、總負債、總收入；三金：主要指經(jīng)營成本而非資本金，現(xiàn)金（經(jīng)營活動中產(chǎn)生現(xiàn)金流）、稅金；三表：水表、電表、工資表。

非財務(wù)因素比財務(wù)因素更多，更為復(fù)雜，更無法捉摸，更容易誘發(fā)風(fēng)險，風(fēng)控和業(yè)務(wù)人員要花費更多的時間去分析，應(yīng)該放在“一違”違約成本；“三品”產(chǎn)品、人品、技術(shù)品；“三場”現(xiàn)場、市場、官場（政策的態(tài)度和政策）；“四問”（生產(chǎn)人員、倉庫管理員、銷售人員、管理人員），“五訪”生產(chǎn)車間、原料及成品庫、辦公室、食堂、宿舍、以及上、下游客戶等。只有做好這些工作，才能將業(yè)務(wù)風(fēng)險降至最低，才能做到調(diào)查盡職盡責(zé)。

反擔(dān)保因素主要從“三可”（可信、可行、可覆蓋）的角度進行權(quán)衡?？尚攀谴_定合法、合理、合情有取信證明；可行是易評估、易變現(xiàn)，能真正觸動債務(wù)人的利益，違約成本足夠大，可操作；可覆蓋指物的清算值大于擔(dān)保債權(quán)，借款企業(yè)控制人擁有資產(chǎn)或可控資產(chǎn)遠遠大于擔(dān)保債權(quán)。

二、學(xué)習(xí)提高上，從提升自身業(yè)務(wù)理論水平和職業(yè)判斷能力上下功夫。加強學(xué)習(xí)，提高自己，與業(yè)務(wù)部加強部門間多溝通和交流，參加業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)流程培訓(xùn)及實際案例分析，重點要學(xué)習(xí)風(fēng)控準(zhǔn)側(cè)、項目報告、經(jīng)濟走勢等關(guān)系到業(yè)務(wù)水平、風(fēng)控因素的內(nèi)容。并要及時收集整理有關(guān)金融信貸政策，因家行業(yè)趨勢等相關(guān)資料，與公司其他部門共同學(xué)習(xí)，分享提高。

三、業(yè)務(wù)創(chuàng)新上，積極發(fā)揮工作主動性，和業(yè)務(wù)部門一起努力拓展新的業(yè)務(wù)品種、創(chuàng)新新的反擔(dān)保措施操作模式，加強和外部律師的溝通和交往，提升風(fēng)控人員的業(yè)務(wù)能力。

四、制度執(zhí)行上，加強對項目風(fēng)險的把控能力，做好項目保前、保中和保后監(jiān)管，嚴(yán)格按照公司制度、流程等規(guī)定認真履行工作職責(zé)，及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險，及時與業(yè)務(wù)部門溝通并向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報，力爭在短時間內(nèi)采取應(yīng)對措施。

總之，20xx年風(fēng)控部將按照公司的安排，盡最大努力完成公司各項決策的實施工作，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認真開展工作，不斷提高風(fēng)險防范能力，為公司持續(xù)、快速、健康發(fā)展貢獻一份力量。

風(fēng)控部工作總結(jié)篇二

通過這幾天的學(xué)習(xí)，讓我深刻的認識到，作為一名理財規(guī)劃師在中國的前景是很好的，尤其自己又在保險公司工作，保險這個朝陽的行業(yè)未來對于專業(yè)化的要求會越來越嚴(yán)格，而我有幸得到這次培訓(xùn)，讓自己越來越專業(yè)。據(jù)統(tǒng)計，我國理財規(guī)劃師缺口達60萬左右，理財服務(wù)需求的大量增加進一步凸顯了理財規(guī)劃師行業(yè)的人才瓶頸。目前我國正處于人均gdp由1000美元向3000美元的過渡階段，個人客戶對財富管理服務(wù)的需求也在快速增加。另一方面，在物質(zhì)財富增長的同時，經(jīng)濟生活中面臨的各種不確定性和風(fēng)險也大大增加，威脅著家庭財富的安全，投資理財需求不斷上升。

在這樣的背景下，我國個人理財市場已經(jīng)初步形成，而我所在的太平人壽保險公司也在大力培養(yǎng)為具有不同需求客戶提供個性化理財?shù)哪芰Φ娜藛T。在北京這樣大中型城市的一些經(jīng)濟條件較好的人，擁有活躍的理財行為和較為成熟的理財理念，追求個性化的個人、家庭理財計劃和創(chuàng)新型投資理財產(chǎn)品，已成為我們公司開展理財業(yè)務(wù)的首選目標(biāo)客戶。而太平人壽這幾年高端客戶市場的成長速度驚人，而且這塊市場保險理財產(chǎn)品剛剛涉足，相對于競爭激烈的中低端客戶市場，還是一片藍海，我正可以用自己在清華大學(xué)的學(xué)習(xí)成果在這個市場上發(fā)揮自己的專業(yè)。

在清華的這幾天學(xué)習(xí)，吸收的不僅僅是知識上的東西，同時也潛移默化的影響著我的學(xué)習(xí)和思維，所有這些能力和思維模式的獲得，是我?guī)滋鞂W(xué)習(xí)的最大收獲，這也必將影響我未來一生的發(fā)展。

這次學(xué)習(xí)的科目有很多，雖然七天的時間讓我很難以消化，但是在未來的日子里，我會通過不斷的學(xué)習(xí)和摸索，讓自己掌握這些科目。

這些天所學(xué)習(xí)的課程有很多，比如，理財規(guī)劃師的客戶關(guān)系管理與實務(wù)、投資管理與債券投資、金融理財與稅務(wù)規(guī)劃，外匯，股票，基金投資，萬能險等課程。這些老師專業(yè)生動的講解讓我們對與知識的吸收更加輕松，例如唐紹云老師所講，讓我明白了理財師的定位與工作模式，顧問式銷售與客戶的需求分析等，而且經(jīng)常用一些容易理解的案例闡述課程的重點，比如，理財規(guī)劃師=家庭醫(yī)生，也應(yīng)該從顧問式銷售開始，家庭醫(yī)生一般都首先診斷病情、治療方案和抓藥配藥有專業(yè)的流程，而我們以往都是公司推出一款產(chǎn)品就直接找客戶銷售了，沒有實際的考慮過客戶的需求，然后遭到拒絕，純屬于推銷工作。而學(xué)習(xí)完了以后，我們就應(yīng)該也像醫(yī)生一樣，先了解客戶的需求，然后根據(jù)客戶的需求診斷推薦給他們的合適的理財產(chǎn)品。這就是專業(yè)的有推銷模式轉(zhuǎn)換顧問銷售模式。還有第二次的課程，管圣義老師所講的債券投資，以前一直認為債券就是國債，而這次讓我了解到了債券的分類也有很多，老師幫助我們分析了債券市場，介紹了債券產(chǎn)品和如何發(fā)行債券等，使我對于債券的投資更加深刻的了解了。還有黃樺老師所講的稅務(wù)籌劃，讓我們知道了我國相關(guān)稅制的基本情況，以及我國個人所得稅的稅制和如果籌劃。這能讓我更加的專業(yè)的利用保險幫助客戶合理合法的去規(guī)劃客戶的稅務(wù)問題。還有其他老師所講的外匯投資，股票投資，基金投資，以及萬能保險等課程，都讓我學(xué)習(xí)到以往未涉及到的知識。

從業(yè)不久，有些幼稚的體會和憧憬，自然渲染于黑白之間，之中多少的可笑之處和拙見不周還忘見諒。

一、對國內(nèi)事務(wù)所行業(yè)發(fā)展的前景及建議。

“事務(wù)所的做大做強”最快捷的方式莫過于合并。但是，同樣的方法，不同的事務(wù)所卻做出了不同的效果，此文主要針對具備證券資格的國內(nèi)事務(wù)所。

1、從國家安全機密和資本市場擴容看國內(nèi)事務(wù)所的發(fā)展前景。

首先，從國家安全機密看事務(wù)所發(fā)展。在這里，筆者不論事務(wù)所整體行業(yè)成長，而只談有關(guān)國內(nèi)事務(wù)所的發(fā)展，所以自然對立面肯定是國際四大會計師事務(wù)所。要談本土所的做大做強，必然是要向國際四大所挑戰(zhàn)的，若非然則無所謂該話題。從中國注冊會計師協(xié)會的統(tǒng)計數(shù)據(jù)來看，07-09年全國百強會計師事務(wù)所業(yè)務(wù)中四大會計師事務(wù)所占有率分別為、、。暫且粗略的假設(shè)收入與數(shù)量成一定比例關(guān)系，這意味著，國內(nèi)有近一半的上市公司由國際四大會計師事務(wù)所負責(zé)。從另一宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)分析，10年a股市場近1600家上市公司占我國10年gdp，結(jié)合兩者信息和國際四大所業(yè)務(wù)質(zhì)量控制的底稿符合要求，意味著我國近的gdp信息流向是透明狀態(tài)。目前風(fēng)險導(dǎo)向?qū)徲嬂砟钬瀼氐氖橇私馄髽I(yè)的全方位立體化信息，其中包括企業(yè)內(nèi)部控制、供應(yīng)商和客戶環(huán)境、技術(shù)和研究開發(fā)能力、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略及戰(zhàn)術(shù)、核心競爭力等等，這些信息也象征著企業(yè)的過去、現(xiàn)在和未來。

簡言之，我國目前大量成熟的機械制造業(yè)、民生行業(yè)、金融房地產(chǎn)業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)、鋼鐵業(yè)、甚至軍工業(yè)的財務(wù)和企業(yè)環(huán)境信息基本屬于信息無監(jiān)管化。從2013年7月爆發(fā)的力拓間諜門事件來看，我們暫且不考慮其中的政治和集團利益因素，而只需考慮這項間諜門事件的操作流程不難發(fā)現(xiàn)其中的商業(yè)機密為何物。筆者不知道大部分審計人員的數(shù)據(jù)分析能力和職業(yè)操守素質(zhì)如何，但相關(guān)數(shù)據(jù)分析的結(jié)果就是_。

所以，從_安全考慮出發(fā)，筆者認為國內(nèi)事務(wù)所的做大做強是趨勢和必然?？墒沁@也并非拔苗助長似的成長，而是要讓本土事務(wù)所本身科學(xué)、合理、健康的發(fā)展，提高自身核心競爭力優(yōu)勢。俗話說，有多大鍋下多少米，我國國內(nèi)事務(wù)所目前的這口“鍋”尺寸確實不大，無法扛大梁，眼下國內(nèi)事務(wù)所的行業(yè)發(fā)展已是配合我國經(jīng)濟建設(shè)中不可缺失的分支力量。

其次，從資本市場擴容來看。2013年9月，據(jù)商務(wù)部人士聲稱在2013年適當(dāng)時候支持符合條件的境外公司通過發(fā)行股票或存托憑證形式，在中國證券交易所上市，即a股市場計劃即將推出國際板。這給國內(nèi)事務(wù)所開展國際業(yè)務(wù)又注入了新的概念和活力。然而，為此而產(chǎn)生的事務(wù)所人才儲備、風(fēng)險控制、業(yè)務(wù)技能等等問題也即將擺在國內(nèi)所的面前。面對這些誘人的機遇和挑戰(zhàn)，國內(nèi)所如果戰(zhàn)略性實質(zhì)合并和發(fā)展及儲備人才，決定了未來本土所的未來生存空間。

2、筆者對制約國內(nèi)事務(wù)所做大做強因素的考慮和應(yīng)對。

首先，是目前國內(nèi)事務(wù)所做大做強的核心競爭力存在問題。我國國內(nèi)事務(wù)所目前發(fā)展依靠的社會資源。在其力所能及的范圍內(nèi)，社會資源豐富決定了業(yè)務(wù)的廣泛程度。然而，所謂中石油、中石化、建設(shè)銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國移動等他們力所不能及的范圍，這時就顯出了他們核心競爭力的匱乏。這也是嚴(yán)重制約著有健康核心競爭力的事務(wù)所的發(fā)展。有人把這種問題歸根為制度導(dǎo)致的腐敗問題、也有人歸根為中國人的傳統(tǒng)作風(fēng)習(xí)慣和急功近利問題、更有人歸根為行業(yè)本身收費性質(zhì)問題。其實，這一系列的問題，也不是在這里三兩句能夠說的清楚的。故而暫且把這種問題歸結(jié)為審計風(fēng)險意識問題。

即國內(nèi)事務(wù)所缺乏經(jīng)營風(fēng)險意識問題，所謂些個合伙人毫無審計風(fēng)險而言，他們認為任何問題都能夠解決。而實在一些風(fēng)險解決不了的時候，他們就說沒那個業(yè)務(wù)能力，實則沒那個社會資源。也正因如此而導(dǎo)致的行業(yè)惡性競爭，多少對審計行業(yè)有著雄心壯志的義士不得不暗淡的退出這個舞臺。

二、事務(wù)所業(yè)務(wù)質(zhì)量控制。

1、業(yè)務(wù)控制理念對業(yè)務(wù)質(zhì)量的影響。

強化業(yè)務(wù)質(zhì)量是未來事務(wù)所發(fā)展的核心競爭力，而質(zhì)量控制是業(yè)務(wù)質(zhì)量的核心動力。目前國內(nèi)所在這方面落后于四大是有相當(dāng)?shù)木嚯x。筆者了解到很大部分國內(nèi)所在質(zhì)量控制的留于形式、新審計準(zhǔn)則要求下的執(zhí)行情況、薪酬機制導(dǎo)致的人才流失等情況是相對于國際四大而言是嚴(yán)重的（盡管目前四大在某些方面也開始出現(xiàn)不足）。

業(yè)務(wù)質(zhì)量的強化，從某一角度上說就是將審計細節(jié)化。但是，任何事務(wù)的細節(jié)化，最終會招來大部分員工的反感和厭惡情緒。所以對應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)推動就顯的格外的重要，而領(lǐng)導(dǎo)的推動必然要考慮成本收益的基礎(chǔ)，利益上的得此失彼最后將落在領(lǐng)導(dǎo)的決心上。為此，筆者從業(yè)務(wù)控制質(zhì)量的理念出發(fā)，進行了相對分析。

業(yè)務(wù)質(zhì)量理念分為業(yè)務(wù)控制理念和人才競爭理念。業(yè)務(wù)控制理念和人才競爭理念的是一個事務(wù)的兩面，前者是向外，后者是向內(nèi)。

所謂業(yè)務(wù)控制理念即嚴(yán)格控制風(fēng)險的文化、有效的業(yè)務(wù)流程、強有力的領(lǐng)導(dǎo)推動機制等。一個好的業(yè)務(wù)流程決定了業(yè)務(wù)質(zhì)量的層次，積極貫徹新審計準(zhǔn)則的業(yè)務(wù)要求已是必然的趨勢。而對新的審計系統(tǒng)進行相關(guān)的培訓(xùn)和執(zhí)行及后續(xù)強化和討論，必然會影響部分老員工的反感和部分領(lǐng)導(dǎo)的利益分配。審計本身從實質(zhì)上來講既是一個帶著思想而進行程序化的過程。暫且剝離思想的參與，單是程序化的過程缺陷就有可能導(dǎo)致致命的法律責(zé)任風(fēng)險。而新審計準(zhǔn)則的風(fēng)險導(dǎo)向?qū)徲嫵浞终{(diào)動了整個項目組在整個審計始末進行著思考。對于控制風(fēng)險和規(guī)避法律責(zé)任都有著積極的作用，對于新一代審計人員和會計師事務(wù)所充滿著機遇和挑戰(zhàn)。無論是國內(nèi)所和國際所，我想，在中國，大家在同一起跑線。所以，在業(yè)務(wù)控制理念的落后，必將是毀滅性的結(jié)束！

2、人才競爭理念——薪酬導(dǎo)向?qū)徲嫛?/p>

在人才競爭理念方面，事務(wù)所必須營造完善有效的競爭體制，這一點對于事務(wù)所的長遠發(fā)展積蓄著人才儲備。事務(wù)所的競爭力無非來自業(yè)務(wù)層和領(lǐng)導(dǎo)層。領(lǐng)導(dǎo)層，我們決定不了。但是，這兩者絕對是相互作用和制約著。事務(wù)所建立的競爭理念必須剝離個人情感，以客觀實質(zhì)為基礎(chǔ)。審計風(fēng)險主要集中在事務(wù)所和簽字會計師，而業(yè)務(wù)執(zhí)行人員的風(fēng)險在一定程度上可以忽略不計。所以在業(yè)務(wù)執(zhí)行階段，我們不光要執(zhí)行執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則的要求進行風(fēng)險導(dǎo)向?qū)徲?，還有一個值得重視的是“薪酬導(dǎo)向?qū)徲嫛薄！靶匠陮?dǎo)向?qū)徲嫛痹趪鴥?nèi)尚無定義，純屬我個人概括，如有不妥，還忘見涼。

“薪酬導(dǎo)向?qū)徲嫛敝饕嬖谟趪鴥?nèi)一些依據(jù)收費而進行業(yè)務(wù)提成的事務(wù)所，但是這些事務(wù)所又不是真真意義上的“薪酬導(dǎo)向?qū)徲嫛?，他們只是完成審計工作后，根?jù)收入的比例或者個人的情感而進行的薪酬分配。這樣的結(jié)果，可能導(dǎo)致的風(fēng)險將是非常重大的。

以筆者從也幾年的經(jīng)歷為例進行說明。在不少初進事務(wù)所初中級員工和一些有經(jīng)驗的審計人員。在業(yè)務(wù)執(zhí)行階段，即使發(fā)現(xiàn)了錯報，他們也進行隱瞞，進而進行合理化的修飾和掩蓋。原因很簡單，在最短的時間做最多的項目，那最多的提成，而忽略了大量的可能隱藏的風(fēng)險。這大大增加了事務(wù)所執(zhí)業(yè)風(fēng)險，這種風(fēng)險不是控制不了的，而是被刻意的隱瞞。出現(xiàn)這種情況的原因很簡單，人才競爭理念的落后！

而“薪酬導(dǎo)向?qū)徲嫛眳s能大大的克服這種風(fēng)險。在這，我只談“薪酬導(dǎo)向?qū)徲嫛笨蚣芙Y(jié)構(gòu)，具體的細化單憑我個人無法完善。“薪酬導(dǎo)向?qū)徲嫛北仨毥⑼晟频脑u審制度，即做為考核的一項關(guān)鍵指標(biāo)。為之而適應(yīng)的是必須建立一個“薪酬導(dǎo)向?qū)徲嬒禂?shù)表”。

這個風(fēng)險系數(shù)表構(gòu)成與發(fā)現(xiàn)的錯報大小、科目底稿的難易程度、底稿的完成標(biāo)準(zhǔn)程度、集團組織結(jié)構(gòu)的復(fù)雜程度等等指定一個系數(shù)表。最后根據(jù)風(fēng)險系數(shù)表的權(quán)重乘數(shù)參與薪酬的分配，同時這些工作都是要在計劃審計工作階段完成。

表1該表為筆者設(shè)計的初始化表格（未成熟化）。

科目風(fēng)險貨幣資金10222218。

科目風(fēng)險應(yīng)收帳款10222218。

科目風(fēng)險存貨20555540。

科目風(fēng)險應(yīng)付帳款10222218。

科目風(fēng)險應(yīng)交稅費15222223。

科目風(fēng)險收入20555540。

科目風(fēng)險費用5222213。

特別風(fēng)險關(guān)聯(lián)方交易合并30--------30。

特別風(fēng)險長期股權(quán)投資合并50--------50。

特別風(fēng)險特殊項目審計50222258。

復(fù)核風(fēng)險一級復(fù)核30--------30。

復(fù)核風(fēng)險二級復(fù)核30--------30。

復(fù)核風(fēng)險三級復(fù)核30--------30。

*1復(fù)核風(fēng)險中對應(yīng)的發(fā)現(xiàn)錯報系數(shù)按照相應(yīng)制度扣減相關(guān)科目的基本系數(shù)。

*2薪酬計算：提成=項目提成金額*成員所負責(zé)系數(shù)之和/系數(shù)總和。

這樣的優(yōu)勢在于，一可以一定程度上的控制“被人為隱藏或忽略”的審計風(fēng)險。另一個可以相對有效的提高業(yè)務(wù)人員的執(zhí)業(yè)能力，使其主動的發(fā)現(xiàn)和解決問題，并在這個過程中不斷的完善自己。只有真真領(lǐng)悟和學(xué)習(xí)能力好、發(fā)現(xiàn)能力強、細心和負責(zé)的員工才能獲得高的薪酬，而恰恰這些人才是真真事務(wù)所需要的人才，同時也是事務(wù)所的核心競爭力所必須具備的儲備人才。這也才是真真意義上的“風(fēng)險”導(dǎo)向?qū)徲嫛?/p>

2）僅憑實質(zhì)性程序無法應(yīng)對的風(fēng)險。

在實際工作中，我們所面對的僅憑實質(zhì)性程序無法應(yīng)對的風(fēng)險是絕對存在的。最簡單的莫過于一般的kid和用友財務(wù)軟件、復(fù)雜的erp系統(tǒng)、超市和賣場使用的自動化進銷存控制程序，此外還涉及一些金融行業(yè)的特殊交易軟件和電力系統(tǒng)的處理軟件等等。但凡這些基本都屬于實質(zhì)性程序無法應(yīng)對的特別風(fēng)險。而如何去在考慮內(nèi)部控制的基礎(chǔ)上評估這些風(fēng)，并且指定有效的進一步審計程序是當(dāng)前國內(nèi)所的空白，解決問題的方式是如何建立一個多元化的人才儲備，而這又取決于事務(wù)所的后臺服務(wù)實力。綜合來看，與其說是將僅憑實質(zhì)性程序無法應(yīng)對的風(fēng)險控制在可接受的低水平，到不如說整合事務(wù)所的人力資源。因為在某種程序上講，這已經(jīng)與我們業(yè)務(wù)層面沒有實質(zhì)上的關(guān)系。自動化控制產(chǎn)生的風(fēng)險，在業(yè)務(wù)層面所能解決的問題也只是在假設(shè)該控制是“正確”的情況下，其是否得到執(zhí)行。

2、評估風(fēng)險。

如何評估風(fēng)險是在實際工作中最難的，而這一點也是最能體現(xiàn)項目經(jīng)理價值的工作。

如何將其了解的被審計單位環(huán)境信息最終匯總歸納為能指導(dǎo)我們進一步審計程序的工作開展是關(guān)鍵。筆者認為這一個過程是由兩個緊密聯(lián)系的過程所組建。分別是*1、我們初步識別的風(fēng)險的評估。*2、在了解內(nèi)部控制本身是，我們所評估的內(nèi)部控制缺陷所可能產(chǎn)生的風(fēng)險。

在實際工作中，當(dāng)我們結(jié)合企業(yè)的內(nèi)部信息、行業(yè)信息及整體經(jīng)濟環(huán)境撰寫完所了解的被審計單位的信息后，我們已經(jīng)評估了出了一些初步風(fēng)險。但是，這些風(fēng)險不一定就會發(fā)生在企業(yè)。因為企業(yè)有自己的免疫系統(tǒng)——內(nèi)部控制。而我們在進行最終的風(fēng)險評估時，我們要考慮和判斷企業(yè)自身設(shè)計的免疫系統(tǒng)是否能抵抗初步評估的風(fēng)險。這個時候常遇見的困難是如何識別控制和自信的判斷其控制是否設(shè)計合理并得到執(zhí)行。這種工作如果沒有一定的從業(yè)經(jīng)驗是絕對完成不了的。為此，筆者結(jié)合實際工作碰到的一些困難和經(jīng)驗，總結(jié)了一些可以借鑒的措施。

首先：如何識別能夠?qū)ξ覀兂醪皆u估的風(fēng)險有抵消作用的控制。筆者認為，1、可以逆向思考。即假設(shè)這個風(fēng)險一旦發(fā)生，那么是哪個環(huán)節(jié)、哪個部門、哪個控制、哪個人會在第一時間發(fā)現(xiàn)，因為大部分不合理的操作最終是會被發(fā)現(xiàn)的。那么這個發(fā)現(xiàn)錯報人的控制即為可以識別的控制，他的對應(yīng)工作即是我們認為可以抵消風(fēng)險發(fā)生的工作。從理論上講，這種控制也叫檢查控制。2、從源頭上考慮，進行發(fā)散性的思考。這種方法我個人是最通常的方法，但也是比較難的方法。因為這要求我們在判斷的時候，必須站在企業(yè)的角度上，如何設(shè)計控制預(yù)防該類風(fēng)險。然后再從企業(yè)實際存在的內(nèi)部控制中尋找對應(yīng)匹配的預(yù)防性控制。而這種方法沒有一定的管理經(jīng)驗是很難完成的。

其次：在了解內(nèi)部控制本身時，我們?nèi)绾卧u估內(nèi)部控制缺陷所可能產(chǎn)生的風(fēng)險。一般來說，這會在我們針對企業(yè)重要的交易類別可能發(fā)生錯報的環(huán)節(jié)進行了解。比如，我們通常都把銷售與收款循環(huán)和生產(chǎn)與倉儲循環(huán)作為比較重要的，而且是容易發(fā)生錯報的環(huán)節(jié)進行了解和測試。那么在這些環(huán)節(jié)當(dāng)中，我們就應(yīng)該按照業(yè)務(wù)流程，針對各個認定層次可能發(fā)身的錯報進行逐個挖掘?qū)?yīng)的內(nèi)部控制。這種方法也可以稱為逐個認證。

對于該環(huán)節(jié)的工作，實際操作上困難重重，要具備相當(dāng)?shù)膶徲嫻ぷ鹘?jīng)驗不說，還得具備經(jīng)營管理、戰(zhàn)略風(fēng)險、資本市場規(guī)則的理解及基本應(yīng)用、宏觀經(jīng)濟的把握和敏感能力等。對于項目經(jīng)理的要求之高可想而知。而真真具備了這些能力的人，卻未必會留在工資體系太過不合理的審計行業(yè)。所以，這也是筆者為何提出“薪酬導(dǎo)向?qū)徲嫛钡木壒手弧?/p>

3、風(fēng)險評估過程記錄。

風(fēng)險評估程序?qū)儆谟媱濍A段的審計工作，而好的計劃審計工作必須留下一個清晰的思路。在實際工作中，大部分風(fēng)險評估程序的文件都是只有最后的審定版。筆者認為這樣的缺陷是三級復(fù)核人員無法綜合考慮前期數(shù)據(jù)的合理性，所以風(fēng)險評估文件有必要保留其原始數(shù)據(jù)版本。原因如下：

首先：從初級數(shù)據(jù)版到一級復(fù)核版再至二級復(fù)核版最后至三級復(fù)核版。風(fēng)險評估程序文件的撰寫和判斷與個人的知識面有著很廣泛的聯(lián)系，并不是每個項目經(jīng)理都能夠準(zhǔn)確的判斷是非。故而筆者認為應(yīng)該將所有的版本都歸集起來，三級復(fù)核的判斷意見可以參考前面的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和前面復(fù)核的判斷，這種考慮才是相對全面的考慮。

其次：有人可能會質(zhì)疑如果這樣操作，難度太大，要打開過多的文檔。不然，筆者認為完全可以把所有版本的信息記錄填寫在一個excel文件中的同一個工作表里的不同列。這樣就相對一目了然。

最后：在應(yīng)對監(jiān)管層檢查時的處理很簡單，我們可以只需要打印和上繳最后的審定版即可以。因為，我們這樣做的目的只是為了，在風(fēng)險評估的時候讓復(fù)核人員能夠綜合考慮。

所以，保留任何需要和不需要的記錄，因為風(fēng)險評估是計劃審計工作的一部分。風(fēng)險評估文件無所謂作廢。

4、如何進行實質(zhì)性的愉快溝通。

如何讓企業(yè)管理層和員工清晰的知道我們所需要表達的意思并且歡快的進行溝通，決定了我們的工作進一步的開展，而且體現(xiàn)我們個人魅力的展現(xiàn)和社會資源的積累。

首先：對于大部分從事審計行業(yè)的人員而言，基本可以算專業(yè)人士，平時的談吐和工作內(nèi)容決定了我們的思維方式過于“專業(yè)化，嚴(yán)謹化”，所以在與企業(yè)溝通時，難免會出現(xiàn)障礙，因為我們工作對象并非都是財務(wù)人員，其中大部分可能會是非財務(wù)人員溝通。所以如何讓企業(yè)的人員能夠清晰明白我們所要表達的思路，如何讓企業(yè)明白我們要獲取的信息，對于我們的工作而言所占比重絕對事半功倍。

根據(jù)《縣廉政風(fēng)險防控管理工作方案》xx文件精神及相關(guān)規(guī)定，縣婦聯(lián)堅持以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，按步驟、分階段認真做好各項工作，從思想意識、制度機制、崗位職責(zé)、工作流程和外部環(huán)境等方面，在全會認真開展廉政風(fēng)險排查和防范工作，使保護、督查黨員干部的各項措施落到實處，取得了初步成效?，F(xiàn)總結(jié)如下：

一、統(tǒng)一思想、加強領(lǐng)導(dǎo)，廣泛營造廉政風(fēng)險防控氛圍。

一是思想認識到位。我會黨組先后組織學(xué)習(xí)了中央和省、市有關(guān)廉政工作文件和規(guī)定，學(xué)習(xí)各級領(lǐng)導(dǎo)的重要講話精神，領(lǐng)會精神實質(zhì)，自覺把思想統(tǒng)一到加強廉政風(fēng)險防控管理工作上來，預(yù)防和控制黨員干部失誤，以制度保持黨員干部的清正廉潔，從源頭上預(yù)防腐敗。通過學(xué)習(xí)，克服“與己無關(guān)”、“本崗位無風(fēng)險點”等模糊認識，大家提高認識，統(tǒng)一思想，了解并掌握查找風(fēng)險點的原則和方法，充分認識排查崗位廉政風(fēng)險的重要意義。二是組織領(lǐng)導(dǎo)到位。我會成立了由黨組書記任組長，分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長，辦公室負責(zé)人為成員的廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室，負責(zé)我會廉政風(fēng)險防控管理工作的組織協(xié)調(diào)及日常工作，確保組織實施落到實處，形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)協(xié)助抓的良好氛圍。三是宣傳教育到位。召開廉政風(fēng)險防控管理工作動員會，通過講案例擺事實，全體干部職工深刻領(lǐng)悟“認識不到風(fēng)險是最大的風(fēng)險”，自覺參與到廉政風(fēng)險防控管理工作中來，主動查找風(fēng)險點。

二、周密部署、積極排查，準(zhǔn)確查找廉政風(fēng)險點。

1、制定方案、穩(wěn)步推進。根據(jù)文件精神，結(jié)合我會實際，制定并下發(fā)了《lj縣婦聯(lián)廉政風(fēng)險防控管理工作實施方案》，明確了廉政風(fēng)險防控管理的指導(dǎo)思想和目標(biāo)任務(wù)、實施的主要對象、工作內(nèi)容和方法步驟以及工作要求，分步驟、分階段周密部署此項工作。

2、積極排查、深入查找。緊密結(jié)合工作實際，通過自己找，他人幫，集體擺，領(lǐng)導(dǎo)點等形式，深入查擺思想意識、制度機制、崗位職責(zé)、工作流程和外部環(huán)境等廉政風(fēng)險。

3、注重分析，征求意見。定期召開會議，聽取履行職責(zé)、工作環(huán)節(jié)和具體措施等情況匯報，并進行認真分析，扎實開展崗位廉政風(fēng)險排查，查找崗位廉政風(fēng)險點。經(jīng)過多方征求意見，反復(fù)研究，最終6個風(fēng)險點提交到黨組會議審核，并按風(fēng)險發(fā)生幾率或危害損失程度，確定風(fēng)險等級。

三、制訂措施、強化監(jiān)控，嚴(yán)密防范廉政風(fēng)險。

1、制訂防控措施。在確定重要風(fēng)險崗位和風(fēng)險等級的基礎(chǔ)上，按照辦工作崗位廉政建設(shè)總要求，對照法規(guī)、政策，按照思想道德風(fēng)險、制度機制風(fēng)險、崗位職責(zé)風(fēng)險、業(yè)務(wù)工作的流程環(huán)節(jié)以及外部環(huán)境等五個方面，分類制訂防范措施和制度，對已有的相關(guān)工作制度和規(guī)程，按照廉政風(fēng)險防范要求進一步補充完善，使各項廉政風(fēng)險防控措施充分匯集民智、反映民情、體現(xiàn)民意，切實做到風(fēng)險定到崗、制度建到崗、責(zé)任落到人。經(jīng)整理匯總，對確定的6個廉政風(fēng)險點制訂了6條相應(yīng)的防控措施。

2、開展公開承諾。領(lǐng)導(dǎo)干部、中層干部以及其他工作人員，通過自查自找和征求意見，對廉政風(fēng)險點和防范措施在一定范圍進行公示，使全體干部職工互相監(jiān)督。加強研究分析，廣泛聽取意見，制定防控機制，明確工作責(zé)任，狠抓具體落實。同時，要求每名干部職工，依照個人的崗位職責(zé)，職務(wù)安排等情況，進行廉政風(fēng)險防控公開承諾。

3、進行實時監(jiān)控。一是建立廉政風(fēng)險監(jiān)督渠道。今年以來，我會制定和完善了公務(wù)用車、財務(wù)報銷、公務(wù)接待等6個制度。二是強化監(jiān)督考核機制。把廉政風(fēng)險排查和防控工作納入機關(guān)作風(fēng)效能建設(shè)、年度目標(biāo)任務(wù)考核和黨風(fēng)廉政責(zé)任制考核范疇，管好干部，防患未然，做到關(guān)口前移，確保黨員干部零違紀(jì)，實現(xiàn)對廉政風(fēng)險有效地防控。

四、積極防控、注重效果，努力提升部門新形象。

通過開展廉政風(fēng)險防控管理工作，我會全體干部職工找準(zhǔn)了在工作中存在的主要問題，明確了發(fā)展思路和今后的努力方向，努力把風(fēng)險點變?yōu)榘踩c，使機關(guān)干部的風(fēng)險意識得到了強化，工作作風(fēng)進一步轉(zhuǎn)變，隊伍建設(shè)得到了加強。

1、增強了廉政風(fēng)險防范意識。在崗位廉政風(fēng)險防控體系建設(shè)中，經(jīng)過學(xué)習(xí)動員、相互討論、崗位查找、措施制定、廉政承諾，每一位黨員干部都接受了一堂生動的廉政教育，進一步澄清了部分工作人員思想上的誤區(qū)和模糊認識，進一步提高了對各自工作崗位重要性的認識，進一步明確了廉政風(fēng)險防控體系建設(shè)是樹立“廉潔型機關(guān)”形象、履行“服務(wù)型機關(guān)”職能的需要。

2、規(guī)范了內(nèi)部防控措施。廉政風(fēng)險排查是對各崗位人員職責(zé)履行的督查，根據(jù)各崗位人員的工作內(nèi)容、任務(wù)和責(zé)任，結(jié)合有關(guān)規(guī)定，以量化的形式，制定考核辦法，深化政務(wù)公開，加大對群眾關(guān)心、社會關(guān)注的熱點和敏感問題的公開力度，接受領(lǐng)導(dǎo)和社會監(jiān)督。嚴(yán)格實行目標(biāo)管理，促使機關(guān)黨員干部盡職盡責(zé)，提高工作效率和工作質(zhì)量，更好地為人民群眾服務(wù)。

3、打造了一支廉潔高效的干部隊伍。開展廉政風(fēng)險防控管理工作，有力地促進了我會懲防體系2011年工作重點的推進，創(chuàng)新了反腐倡廉工作方法，深化了預(yù)防腐敗制度建設(shè)，加大了治本力度，優(yōu)化了黨風(fēng)廉政建設(shè)工作格局，取得了“以廉促政”的聯(lián)動效應(yīng)。通過機關(guān)干部日常談心談話制度、重大事項報告制度等措施，進一步優(yōu)化干部隊伍素質(zhì)，有力地促進了我會干部隊伍建設(shè)。

風(fēng)控部工作總結(jié)篇三

20xx年，風(fēng)控部在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作,完成借款標(biāo)的審核，同時還積極拓展新業(yè)務(wù)新品種。

根據(jù)公司業(yè)務(wù)流程要求，風(fēng)控部對借款客戶提交資料進行詳細審查，并對客戶的資產(chǎn)狀況，企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況、合同訂單、投資新建等方面進行詳細考察，多方考察分析了解借款客戶的資產(chǎn)負債情況，借款用途，還款能力，做好貸前調(diào)查。

一方面要認真審核客戶簽署的借款合同等法律文件。借款合同等法律文件的審核與簽署工作是風(fēng)控部的一項重要工作，要認真審核客戶借款合同是否完整性、是否合規(guī)性；同時根據(jù)實際問題不斷改進相關(guān)法律合同。另一方面要完善客戶房產(chǎn)抵押和車產(chǎn)質(zhì)押手續(xù)，房產(chǎn)抵押手續(xù)需要做房屋他項和強執(zhí)公證、委托買賣還款公證，后來公證處出文規(guī)定“擔(dān)保性委托無效”，同時房管局也重新制定他項流程，面對這些新的變化，需要根據(jù)實際情況改進完善房產(chǎn)抵押流程。車輛質(zhì)押需要探討改進只押手續(xù)不押車的風(fēng)控流程和保障措施。

今年下半年以來，面對日趨激烈的市場競爭和日益緊張的互聯(lián)網(wǎng)金融環(huán)境，各方面的風(fēng)險不斷加大，風(fēng)控部門面臨了巨大的壓力，如何加強風(fēng)險防范，謹慎開展業(yè)務(wù)是我們面臨的重要問題。部門要求樹立全員風(fēng)險防范意識，制定具體風(fēng)險防控措施和制度，嚴(yán)格執(zhí)行，每個人、每個崗位都是風(fēng)險控制點，把控好每個風(fēng)險點，牢記蟻穴潰壩的教訓(xùn)，同時著重落實反擔(dān)保措施，加大追償線索的搜集，反擔(dān)保措施要避虛務(wù)實。

風(fēng)控部每日做好標(biāo)的統(tǒng)計工作，并根據(jù)統(tǒng)計表及時提醒臨近到期標(biāo)的的本息還款。每月月底前做好下一個月到期標(biāo)的統(tǒng)計，形成《到期標(biāo)的還款統(tǒng)計表》按照制度要求提前多次提醒相關(guān)客戶和分公司，保證客戶按時還款，做好客戶的提前續(xù)貸，同時也可及時發(fā)現(xiàn)問題積極采取風(fēng)險保障措施。

整理之前信用借款的逾期還款情況，采取多種措施進行的追償，做好與法院、法務(wù)部的溝通工作，及時通報有關(guān)情況。同時對于房抵和車抵業(yè)務(wù)的不良資產(chǎn)，我們也要及時發(fā)現(xiàn)問題，及時處理，加快不良資產(chǎn)的處置速度，盡快回收資金。綜合這一年的情況看，車產(chǎn)的處置還比較及時，但是房產(chǎn)金額大，處置手續(xù)繁瑣，時間較長，風(fēng)控部需要對接專業(yè)的房產(chǎn)處置機構(gòu)，學(xué)習(xí)房產(chǎn)處置方法，招聘專業(yè)人才，完善房產(chǎn)抵押業(yè)務(wù)。對于不良資產(chǎn)的處置，風(fēng)控部應(yīng)堅持信息公開，及時通報，群策群力的原則，及時追蹤處置進展，不斷更新周邊信息變化，使得領(lǐng)導(dǎo)決策更加有力。

今年下半年以來，根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)的部署，我們部門與其他部門合作開發(fā)新業(yè)務(wù)，新推出的業(yè)務(wù)有車貸通。新業(yè)務(wù)的推出擴寬了公司的業(yè)務(wù)范圍，及時彌補了公司信貸和房貸業(yè)務(wù)的萎縮，促進公司借款業(yè)務(wù)的發(fā)展。但新推出的業(yè)務(wù)也存在一定問題：車抵業(yè)務(wù)同質(zhì)化越來越嚴(yán)重，沒有競爭力。同時我們也不能放棄房抵這一市場，積極開拓實踐新業(yè)務(wù)，這樣公司才能發(fā)展進步。

總結(jié)過去的一年，風(fēng)控部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

由于風(fēng)控職責(zé)不明確，新業(yè)務(wù)剛實行時的風(fēng)控流程不完善，還有一些關(guān)系戶，導(dǎo)致風(fēng)控部工作不清晰，繁瑣無章，手忙腳亂，但有些重要風(fēng)險點還是沒有把控到位。嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的風(fēng)險屏障，我們每一個人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式，嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)在短時間內(nèi)可能會影響工作進度和效率，但是這種工作習(xí)慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。

二、需要多與業(yè)務(wù)部門進行溝通，及時督促業(yè)務(wù)部門開展貸后檢查。

款客戶進行定期貸后回訪，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，需要從制度上強化業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險意識和責(zé)任意識，督促業(yè)務(wù)部門定期、及時對待收客戶開展貸后檢查。

三、風(fēng)控人員自身理論水平和業(yè)務(wù)技能有待進一步提高。

隨著公司業(yè)務(wù)的開展，對專業(yè)性人才需求越來越大，風(fēng)控部人員經(jīng)驗較淺，專業(yè)知識和業(yè)務(wù)技能不足，需要學(xué)習(xí)鍛煉。對此我們需要從外引進專業(yè)的人才，或多出去學(xué)習(xí)，參加專業(yè)培訓(xùn)，拓寬現(xiàn)有人員相關(guān)理論知識、提高業(yè)務(wù)技能，以適應(yīng)公司的發(fā)展。

20xx年，風(fēng)控部在做好日常工作的基礎(chǔ)上打算重點抓好以下幾項工作：一是進一步提高風(fēng)控人員業(yè)務(wù)理論水平和職業(yè)判斷能力。加強學(xué)習(xí)，提高自己，不應(yīng)該忽視學(xué)習(xí)的重要性，集體學(xué)習(xí)風(fēng)控準(zhǔn)則，項目報告，經(jīng)濟走勢等關(guān)系到業(yè)務(wù)水平，風(fēng)險因素的內(nèi)容，平日要多關(guān)注一些大事、時事。二是積極發(fā)揮工作主動性，努力拓展新業(yè)務(wù)品種。在今年新業(yè)務(wù)拓展工作的基礎(chǔ)上，爭取在新業(yè)務(wù)品種上做出成績。三是加強風(fēng)險把控能力。做好貸前調(diào)查、貸中審查、貸后檢查，加強對分公司的風(fēng)控審查，積極調(diào)研分公司市場并根據(jù)當(dāng)?shù)貙嶋H情況進行風(fēng)險分級調(diào)整，根據(jù)分級結(jié)果采取不同的管理方式。及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險的，及時與公司領(lǐng)導(dǎo)溝通匯報，提出正確的應(yīng)對措施。四是做好逾期標(biāo)的的追償、訴訟工作。五是理論聯(lián)系實際，切實把公司制度和風(fēng)控部門制度切實貫徹到實際工作中去。

總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認真開展工作，不斷提高加強風(fēng)險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻一份力量。

風(fēng)控部工作總結(jié)篇四

為全面落實省公司和供電局20xx年安全生產(chǎn)工作安排部署，深入貫徹山陽分局20xx年度工作會議精神，確保山陽分局全年安全生產(chǎn)目標(biāo)的全面完成，按照國家電網(wǎng)公司、省公司統(tǒng)一部署和要求，山陽分局在全局范圍內(nèi)扎實開展了“兩抓一建”安全風(fēng)險管控活動，現(xiàn)將活動開展情況匯報如下。

我局認真貫徹落實省公司、供電局有關(guān)“兩抓一建”安全風(fēng)險管控活動的要求，結(jié)合本單位工作實際，制定了具體的、有針對性的活動方案，成立了以趙憲軍局長為組長的活動領(lǐng)導(dǎo)小組，分解細化了各階段工作計劃、主要任務(wù)和控制目標(biāo)，做到了有學(xué)習(xí)、有討論、有落實、有監(jiān)督、有考核，深化安全責(zé)任體系建設(shè)，明確各級崗位安全職責(zé)，建立健全現(xiàn)場標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)安全管理流程，加大標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)的培訓(xùn)與執(zhí)行力度，加強現(xiàn)場安全監(jiān)督檢查，加強對危險點的控制、跟蹤和防范，有效的落實安全風(fēng)險防范措施，提高施工安全管理水平，確保生產(chǎn)現(xiàn)場工作人員的生命安全和電網(wǎng)安全。

結(jié)合春秋季安全大檢查工作，認真全面的對所有的規(guī)章制度等資料進行了梳理完善，扎實開展安全知識培訓(xùn)和安全警示教育，切實提高職工安全意識和安全技術(shù)素質(zhì)。一是結(jié)合春秋季安規(guī)考試組織了《安規(guī)》、《十八項反措》和《兩票》的集中培訓(xùn)，邀請專家授課，采用知識答題，參加了省公司調(diào)考等手段促職工進安全知識的入腦如心。二是認真貫徹落實國網(wǎng)公司關(guān)于加強近期安全工作的緊急通知，扎實地開展了“安全周”“安全日”“安全月”系列學(xué)習(xí)教育活動，及時召開了安全警示教育座談會，觀看了安全教育專題片，組織了延安8.19朱家變事故分析，在全局范圍內(nèi)掀起了反違章的高潮，以防范各類人身事故為重點，狠抓“安規(guī)”和“兩票三制”的嚴(yán)格執(zhí)行，切實解決有章不循、有禁不止等習(xí)慣性違章。

根據(jù)《陜西省電力公司春秋安檢查制度》，結(jié)合實際，扎實安排了春秋季安全大檢查工作。一是成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，細化了春秋查項目表，制作了線路設(shè)備巡視卡并制訂了巡視檢查到位制度，分局領(lǐng)導(dǎo)分組對各單位春秋查進行指導(dǎo)性檢查，二是抽調(diào)精干人員組成10kv線路設(shè)備隱患缺陷專業(yè)檢查組，對局屬20條重點10kv線路開展了春秋季兩次隱患缺陷排查工作，共排查出10kv缺陷500項，重大缺陷38項，一般缺陷462項，0.4kv缺陷項368項，變電缺陷13項。三召開了秋查秋檢工作座談會，針對排查出的重大缺陷和線路迎峰度夏暴漏問題以及網(wǎng)架結(jié)構(gòu)薄弱環(huán)節(jié)，與各單位對照排查缺陷進行溝通，結(jié)合迎峰過冬討論各單位農(nóng)配網(wǎng)運行方式調(diào)整，重點區(qū)域集中連片消缺，配電室綜合治理方案的實施，安排換線項目6個，共計78公里，安排配電室綜合治理80座，補充10kv桿號牌1988塊，配變標(biāo)識牌338塊。三是對各供電所秋查開展情況進行抽查，下發(fā)了秋查檢查通報，進行了認真分析總結(jié)，針對存在問題抽調(diào)資料員進行了為期3天的資料培訓(xùn)和集中整治，秋查秋檢有序推進。

一是結(jié)合春查集中開展了線路設(shè)備的缺陷排查，建立了分局缺陷庫，并按照輕重緩急排序，嚴(yán)格按計劃安排，明確了目標(biāo)，落實了責(zé)任，按照時間節(jié)點完成了春檢消缺等重點工作任務(wù)。二是開展了專項安全生產(chǎn)督導(dǎo)檢查，對安全基礎(chǔ)管理、重點工作落實、迎峰度夏等重點工作采用現(xiàn)場檢查、座談等方式進行督導(dǎo)檢查，查找安全生產(chǎn)存在的薄弱環(huán)節(jié)，對癥下藥，促進農(nóng)配網(wǎng)運行管理水平的提高。三是安排了50kva及以下配變絕緣及接地電阻遙測專項技術(shù)監(jiān)督和通道清理專項活動，做實做細安全生產(chǎn)基礎(chǔ)管理，確保農(nóng)配網(wǎng)的安全可靠運行。

一是落實包抓責(zé)任，開展了防汛隱患的專項治理，防汛基礎(chǔ)設(shè)施得到全面加強，在持續(xù)強降雨過程中得到檢驗。二是落實防汛應(yīng)急值班帶班責(zé)任，采用電話查崗，突擊檢查等方式嚴(yán)肅防汛值班紀(jì)律。三是認真貫徹落實上級防汛和雙節(jié)保電通知精神，沉著應(yīng)對，科學(xué)安排，扎實落實各項保電措施，及時處置了持續(xù)強降雨期間的農(nóng)配網(wǎng)障礙異常，確保了中秋和國慶節(jié)期間的安全可靠供電。

一是開展了“兩票”管理專項安全監(jiān)督，下發(fā)了分局兩票補充規(guī)定和典票，邀請專家專題進行兩票培訓(xùn)，活動期間共審查工作票74張，糾正不合格票14張。二是精心組織，扎實開展了“學(xué)反措、查隱患、抓整改”專項活動，梳理下發(fā)了十八項反措，組織了集中學(xué)習(xí)和知識答題，編制了活動周報和簡報，結(jié)合農(nóng)配網(wǎng)實際編制了“防人身和設(shè)備”反事故措施對照檢查表，推動了活動扎實有效的開展。三是認真開展了“走基層、查實情、促安全”活動，期間共抽查各類施工現(xiàn)場25處，查處并制止違章3處，罰款1800元，查處不合格安全工器具6件，下發(fā)整改通知書5份，并對違章單位人員進行了通報批評，有效避免了事故的發(fā)生。四是認真落實“12.19”安全生產(chǎn)電視電話會議精神，扎實開展了“三查四防”安全大檢查。

一是對承擔(dān)農(nóng)網(wǎng)升級工程的外包工隊，嚴(yán)格審查資質(zhì)，按照安監(jiān)部入圍名單認真核查現(xiàn)場人員，組織了安規(guī)考試，執(zhí)行駐工地代表安全監(jiān)督措施，現(xiàn)場核查安全措施，抽查安全管理到位情況，簽訂安全協(xié)議，進行逐項目安全技術(shù)交底，定期下發(fā)檢查通報。二是嚴(yán)格計劃管控，將農(nóng)網(wǎng)施工日控計劃和營銷檢查中間環(huán)節(jié)納入日控工作管控，結(jié)合周計劃編制了安全監(jiān)督計劃，結(jié)合農(nóng)配網(wǎng)實際按照簡便、實用、突出重點的原則修訂了監(jiān)督卡內(nèi)容。三是認真執(zhí)行持卡監(jiān)督，按照專業(yè)分工落實下現(xiàn)場干部職責(zé)，由主管局長簽發(fā)，按周統(tǒng)計分析，作為月度差費報銷依據(jù)。

一是針對房線、交叉跨越和村屬危及安全線路等安全隱患，按照上報清冊進行核查，對未下發(fā)危及安全通知書的新隱患進行督辦考核。二是針對迎峰度夏、防汛度汛暴露出的安全隱患結(jié)合秋檢進行集中整治，共治理迎峰度夏安全隱患68項，防汛隱患15處。三是對照梳理反措隱患結(jié)合秋檢和農(nóng)網(wǎng)項目進行綜合治理，共安排危漏配電室改造80座，消除對地距離不夠隱患21處，計劃更換銹蝕破股導(dǎo)線78km，楊地第二電源聯(lián)絡(luò)線12km。

1、安全生產(chǎn)基礎(chǔ)管理薄弱。生產(chǎn)技術(shù)臺賬、技術(shù)監(jiān)督、安全分析、缺陷管理等基礎(chǔ)工作開展不扎實，資料不不完善。

2、部分基層單位對安全風(fēng)險管控等專項工作認識深度不夠，不能和實際工作有效結(jié)合，專項活動效果不明顯。

3、農(nóng)網(wǎng)工程現(xiàn)場管理不夠規(guī)范，施工檢修現(xiàn)場安全監(jiān)督不到位，計劃執(zhí)行不嚴(yán)，現(xiàn)場違章現(xiàn)象時有發(fā)生，安全生產(chǎn)可控壓力巨大。

在今后工作中，我們要繼續(xù)強化各級人員安全風(fēng)險管控意識，增強工作主動性，務(wù)求實效，全面有效的落實局各項安全工作計劃和部署，以防范安全風(fēng)險杜絕責(zé)任事故為基礎(chǔ)，深入排查各環(huán)節(jié)的事故隱患，確保各項安全風(fēng)險得到有效控制，為實現(xiàn)“一強三優(yōu)”現(xiàn)代公司而奮斗。

風(fēng)控部工作總結(jié)篇五

20xx年，在公司各位領(lǐng)導(dǎo)正確領(lǐng)導(dǎo)及同仁的支持配合下，風(fēng)險控制部認真履行了部門職責(zé)，在控制項目投資風(fēng)險、已投項目管理等重點風(fēng)險控制領(lǐng)域發(fā)揮了重要作用，并取得了一定成果。

（一）引入專業(yè)人才，加強風(fēng)控制度建設(shè)。

1、20xx年，我部順利引進兩名專業(yè)人才，為建設(shè)高效的風(fēng)控團隊、為提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定了基礎(chǔ)。

2、通過與領(lǐng)導(dǎo)、投資部同仁的多次溝通以及實踐中的不斷探索，風(fēng)險控制工作目前已經(jīng)形成較為完整的流程。我部根據(jù)實際情況修訂了《風(fēng)險控制制度》，進一步規(guī)范了風(fēng)險控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《風(fēng)險評估報告》、《投資部項目質(zhì)量分析自評表》等。

3、在投資部門的配合下修訂了《項目投資管理制度》，將《風(fēng)險控制制度》所制定的風(fēng)險控制流程與措施融入《項目投資管理制度》，使風(fēng)險控制工作變得更加日?；c具體化，在進一步規(guī)范公司項目投資工作的同時，完善了公司的風(fēng)險控制體系。

（二）揭示擬投資項目風(fēng)險。

1、匯總各投資部門的立項申請表，及時收集項目立項資料并進行初步風(fēng)險分析，及時與投資部門交流意見以便更好地篩選項目。

2、督促投資經(jīng)理及時提交項目具體資料，并做進一步的風(fēng)險分析，向項目組列示問題清單，向公司內(nèi)審會出具擬投資項目的風(fēng)險評估意見，為內(nèi)審會提供決策依據(jù)。

3、對擬投資項目進行現(xiàn)場風(fēng)控調(diào)查，實時與項目經(jīng)理溝通，落實項目可能存在的風(fēng)險點，在此基礎(chǔ)上撰寫項目風(fēng)險評估報告提交至投資決策委員會與風(fēng)險控制委員會，作為項目判斷依據(jù)。

4、負責(zé)風(fēng)險控制委員會的會務(wù)工作，及時向風(fēng)險控制委員會提交項目資料，匯總委員評審意見。按月向風(fēng)險控制委員會報送工作簡報，以便委員及時了解公司投資情況。

（三）關(guān)注已投資項目情況。

1、收集、匯總20xx年已投資項目的資料，對每一家企業(yè)20xx年的經(jīng)營情況都進行了具體的分析，并撰寫《20xx年已投項目經(jīng)營情況報告》，以便管理層更好地了解已投項目的進展。

2、實時關(guān)注已投資項目風(fēng)險點，多次與項目負責(zé)人、企業(yè)方溝通情況，并提出相應(yīng)的建議，必要時與律師商議解決措施。撰寫相關(guān)的專項情況報告。如港海建設(shè)的資產(chǎn)注入問題、鑫達銀業(yè)重大問題等。

（四）加強法務(wù)事項管理。

1、按公司管理制度的要求進行常規(guī)的合同審核。

2、與法律顧問溝通協(xié)調(diào)，督促其及時為我公司處理法務(wù)事項，包括合同的審核與出具法律意見、項目投資的法律風(fēng)險咨詢等。

3、建議聘請了法律服務(wù)機構(gòu)指派律師在公司坐班，有效提高公司法務(wù)事項的處理效率。

（五）協(xié)助各部門的工作。

1、根據(jù)項目調(diào)查的需要，為投資部門在投資過程中涉及的財務(wù)、稅務(wù)問題提供咨詢，并聯(lián)系中介機構(gòu)進行法務(wù)與財務(wù)盡職調(diào)查。

2、為公司基金募資事宜提供財務(wù)、稅務(wù)相關(guān)協(xié)助工作，并督促法律顧問提供法務(wù)支持。

3、就公司資產(chǎn)評估、審計、驗資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問題進行溝通協(xié)調(diào)。

通過一年的努力，風(fēng)險控制工作已經(jīng)從初成立時的稚嫩變得較為成熟而完整，在公司的風(fēng)險控制方面取得了不少成果：

1、規(guī)范了風(fēng)險控制工作流程與投資工作流程，完善了相關(guān)制度，為公司風(fēng)險控制體系的完善奠定了基礎(chǔ)。2、20xx年，風(fēng)險控制部共計現(xiàn)場調(diào)查項目27個，出具風(fēng)險評估意見28份、風(fēng)險評估報告22份。提交風(fēng)險控制委員會審議的項目共計19個，匯總風(fēng)險控制委員會評審意見17份。

3、揭示投資項目存在的重大風(fēng)險，使管理層對項目有更為全面的了解，一方面為管理層提供了有力的決策依據(jù)，使公司放棄了一些存在重大不可控風(fēng)險的項目，避免了可能的投資損失。如xxxxx等問題。另一方面，這些重大風(fēng)險的提出，也有利于提高投資部門未來選擇項目的效率。

4、跟進已投資項目存在的問題，并提出相應(yīng)的處理建議，如xxxxx等，并撰寫相關(guān)專項報告3份，另撰寫《20xx年已投項目經(jīng)營情況報告》。

20xx年的風(fēng)險控制部認真履行了部門職責(zé)，受到了領(lǐng)導(dǎo)與同事的肯定，但由于種種原因，尚存在一些難點與問題?？偨Y(jié)過去，展望未來，風(fēng)險控制部將在20xx年繼續(xù)嚴(yán)格按照相關(guān)制度開展工作，并從以下幾個方面加以改進：

1、公司投資業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展，20xx年的投資業(yè)務(wù)將迎來更大的成長，而由于風(fēng)險控制部人手有限、精力有限，如何跟上投資的步伐將是一大難點與挑戰(zhàn)。我部建議引進相關(guān)專業(yè)人才，壯大風(fēng)控工作團隊，以面對日益龐大的工作量。

2、在20xx年公司務(wù)虛會上，我部曾提出風(fēng)險控制工作與投資工作如何相互銜接與配合的論題，經(jīng)熱烈討論與接下來在實際中的進一步磨合，這一問題已經(jīng)得到一些改善，但依然是我部面臨的一大難點。20xx年，我部將繼續(xù)致力于完善工作流程，促進風(fēng)險控制工作與投資工作更好地銜接。

3、20xx年，我部雖然在已投資項目上投入了不少精力，但由于已投資目眾多，而且信息繁雜，相關(guān)制度的執(zhí)行也未到位，因此在已投資項目管理方面還有很多欠缺。20xx年，我部將在引入專業(yè)人才的基礎(chǔ)上，加大已投項目的管理力度：提高制度執(zhí)行力、走訪各家已投企業(yè)、建立相關(guān)數(shù)據(jù)體系、及時催收相關(guān)資料并加以分析、增強企業(yè)增值服務(wù)等。

風(fēng)控部工作總結(jié)篇六

20xx年x月，我來到**墾小額貸款公司。按照安排，分配到了公司風(fēng)險控制部工作。

風(fēng)控部的主要職能是對信貸部提供的每筆貸款業(yè)務(wù)，進行審查，同時撰寫風(fēng)險控制報告，分析貸款企業(yè)的財務(wù)狀況。著重從經(jīng)營和法律角度來判斷可能出現(xiàn)的違約情況，提高風(fēng)險預(yù)測能力。并及時對貸款申請人實施回訪制度，跟蹤收集貸款申請人的貸后會計報表，做好貸后管理。

在近兩個月的工作中，感謝領(lǐng)導(dǎo)和同事們對我的關(guān)心指導(dǎo)和熱情幫助。我著重學(xué)習(xí)了本公司和風(fēng)控部的規(guī)章制度和相關(guān)業(yè)務(wù)知識，并在部門領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，進行了一些業(yè)務(wù)的初步嘗試。在財務(wù)、法律方面遇到難題時，我會主動地向他們請教，他們也會及時的給我指導(dǎo)。通過不斷的學(xué)習(xí)和總結(jié)，使得自己對本部門的工作性質(zhì)、業(yè)務(wù)內(nèi)容和工作規(guī)則有了一定的了解和認識。在工作期間能認真完成領(lǐng)導(dǎo)布置的任務(wù)，遵守紀(jì)律、關(guān)心集體、團結(jié)同志。

經(jīng)過這一段時間的工作，看到了自己在理論和實踐操作上的.不足之處。如在撰寫風(fēng)控報告時，由于缺乏相關(guān)專業(yè)知識，很難對貸款企業(yè)的財務(wù)信息做出透徹分析；對《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》、《合同法》等法律法規(guī)中的相關(guān)法律條款不能做到熟練的綜合運用；對很多事情考慮的不夠具體全面。這都要在今后的工作中，更多地向公司領(lǐng)導(dǎo)和同事們虛心請教和學(xué)習(xí)。同時，克服自身困難，善于發(fā)現(xiàn)自己的缺點并及時改正，從而不斷取得...

風(fēng)控部工作總結(jié)篇七

一年的工作又結(jié)束了迎來了新的一年，總結(jié)就是對自己之前的得與失進行一次簡要的回顧，什么樣的年度總結(jié)模板才是高質(zhì)量的呢？《風(fēng)控部年度工作總結(jié)》這篇文章應(yīng)該會給你一個滿意的答案！

20xx年，風(fēng)險控制部在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調(diào)整頻繁給工作帶來的不便，完成了申保項目保前實質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織項目論證會、拓展新業(yè)務(wù)品種、不良項目的處臵等一系列工作?，F(xiàn)將一年來的主要工作總結(jié)如下：

(一)引入專業(yè)人才，加強風(fēng)控制度建設(shè)。

1、20xx年，我部順利引進兩名專業(yè)人才，為建設(shè)高效的風(fēng)控團隊、為提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定了基礎(chǔ)。

2、通過與領(lǐng)導(dǎo)、投資部同仁的多次溝通以及實踐中的不斷探索，風(fēng)險控制工作目前已經(jīng)形成較為完整的流程。我部根據(jù)實際情況修訂了《風(fēng)險控制制度》，進一步規(guī)范了風(fēng)險控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《風(fēng)險評估報告》、《投資部項目質(zhì)量分析自評表》等。

3、在投資部門的配合下修訂了《項目投資管理制度》，將《風(fēng)險控制制度》所制定的風(fēng)險控制流程與措施融入《項目投資管理制度》，使風(fēng)險控制工作變得更加日?；c具體化，在進一步規(guī)范公司項目投資工作的同時，完善了公司的風(fēng)險控制體系。

(二)揭示擬投資項目風(fēng)險。

1、匯總各投資部門的立項申請表，及時收集項目立項資料并進行初步風(fēng)險分析，及時與投資部門交流意見以便更好地篩選項目。

2、督促投資經(jīng)理及時提交項目具體資料，并做進一步的風(fēng)險分析，向項目組列示問題清單，向公司內(nèi)審會出具擬投資項目的風(fēng)險評估意見，為內(nèi)審會提供決策依據(jù)。

3、對擬投資項目進行現(xiàn)場風(fēng)控調(diào)查，實時與項目經(jīng)理溝通，落實項目可能存在的風(fēng)險點，在此基礎(chǔ)上撰寫項目風(fēng)險評估報告提交至投資決策委員會與風(fēng)險控制委員會，作為項目判斷依據(jù)。

4、負責(zé)風(fēng)險控制委員會的會務(wù)工作，及時向風(fēng)險控制委員會提交項目資料，匯總委員評審意見。按月向風(fēng)險控制委員會報送工作簡報，以便委員及時了解公司投資情況。

(三)關(guān)注已投資項目情況。

1、收集、匯總20xx年已投資項目的資料，對每一家企業(yè)20xx年的經(jīng)營情況都進行了具體的分析，并撰寫《20xx年已投項目經(jīng)營情況報告》，以便管理層更好地了解已投項目的進展。

2、實時關(guān)注已投資項目風(fēng)險點，多次與項目負責(zé)人、企業(yè)方溝通情況，并提出相應(yīng)的建議，必要時與律師商議解決措施。撰寫相關(guān)的專項情況報告。如港海建設(shè)的資產(chǎn)注入問題、鑫達銀業(yè)重大問題等。

(四)加強法務(wù)事項管理。

1、按公司管理制度的要求進行常規(guī)的合同審核。

2、與法律顧問溝通協(xié)調(diào)，督促其及時為我公司處理法務(wù)事項，包括合同的審核與出具法律意見、項目投資的'法律風(fēng)險咨詢等。

3、建議聘請了法律服務(wù)機構(gòu)指派律師在公司坐班，有效提高公司法務(wù)事項的處理效率。

(五)協(xié)助各部門的工作。

1、根據(jù)項目調(diào)查的需要，為投資部門在投資過程中涉及的財務(wù)、稅務(wù)問題提供咨詢，并聯(lián)系中介機構(gòu)進行法務(wù)與財務(wù)盡職調(diào)查。

2、為公司基金募資事宜提供財務(wù)、稅務(wù)相關(guān)協(xié)助工作，并督促法律顧問提供法務(wù)支持。

3、就公司資產(chǎn)評估、審計、驗資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問題進行溝通協(xié)調(diào)。

總結(jié)過去的一年，風(fēng)險控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

(一)風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至成為業(yè)務(wù)部的附屬部門。由于兩個部門人員緊張，業(yè)務(wù)量大，有時工作出現(xiàn)兩個部門交叉進行，許多項目為了趕進度導(dǎo)致風(fēng)控部許多審核工作無法按時有序進行。我們認為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的風(fēng)險屏障，我們每一個業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序?；仡櫼酝墓ぷ?，我們部門的工作人員出現(xiàn)與業(yè)務(wù)部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題礙于怕影響工作效率而沒有及時提出。嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)在短時間內(nèi)可能會影響工作進度和效率，但是這種工作習(xí)慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。

(二)未及時督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查。

今年以來，受擔(dān)保業(yè)務(wù)壓力和人員變動影響，在保項目的常規(guī)保后管理基本停止，風(fēng)險控制部也沒有及時督促業(yè)務(wù)部門做好保后檢查工作。導(dǎo)致沒有及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險的存在，發(fā)生了不良項目的代償。

(三)風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進一步提高。隨著公司業(yè)務(wù)的開展，對高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來越大，風(fēng)險控制部今年人員調(diào)整頻繁，從制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展。至今缺少備律師資格或有實際法律工作經(jīng)驗的法學(xué)畢業(yè)生，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)?，F(xiàn)有人員相關(guān)知識面較窄，應(yīng)該加強理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。

(四)制度雖有，執(zhí)行欠佳。

今年，風(fēng)險控制部根據(jù)實際情況相繼制定了相關(guān)的制度和表格。但是執(zhí)行力度不夠，迫使一些制度成了擺設(shè)。好的制度重在執(zhí)行,如果執(zhí)行力度不夠,再好的制度也等于零。我們反思執(zhí)行力不夠的原因有兩方面：

1、制度本身的缺陷：制度與企業(yè)現(xiàn)實脫節(jié)，缺乏執(zhí)行基礎(chǔ);。

2、執(zhí)行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動力。

總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認真開展工作，不斷提高加強風(fēng)險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻一份力量。

xx年xx月xx日。

風(fēng)控部工作總結(jié)篇八

本人于20xx年5月份榮幸加入貴公司已經(jīng)三個月，公司團結(jié)協(xié)作的工作態(tài)度給與我很大啟發(fā)，本人自入職以來從事項目風(fēng)控專員一職，從近期工作了解對這個崗位有了新的認識，風(fēng)險控制是公司了解項目風(fēng)險及判斷項目好壞的第一步，風(fēng)險控制的水平是一個公司掌控風(fēng)險能力的重要標(biāo)志，本人主要工作內(nèi)容為風(fēng)險控制中的工程項目技術(shù)評估和保后跟蹤。

項目技術(shù)評估主要從工程招投標(biāo)文件、工程合同等內(nèi)容了解工程項目情況，并對工程中標(biāo)價格是否合適給予判定，在進行審閱相關(guān)文件時主要針對合同要求中風(fēng)險點進行預(yù)判，并給保后跟蹤提供風(fēng)險監(jiān)控方向，在進行項目技術(shù)評估時，本人覺得要加強對中標(biāo)人(施工單位)的公司運營情況及財務(wù)情況進行審定，公司的運營情況直接影響著項目工程履約情況;同時，需要加強公司業(yè)務(wù)人員對公司風(fēng)控體系的了解，加強業(yè)務(wù)人員對項目風(fēng)險點的了解，在進行業(yè)務(wù)接洽時就了解項目具體情況，加強業(yè)務(wù)人員與風(fēng)控部門的溝通和了解，業(yè)務(wù)和風(fēng)控在公司建設(shè)時不能單單以對立的情況對待，業(yè)務(wù)和風(fēng)控應(yīng)該是同時服從于公司利益的前提下，兩部門通力合作方是公司運營的良性循環(huán)。

保后跟蹤是公司對保函出具后對項目實施監(jiān)控的唯一手段，本人現(xiàn)在對保后跟蹤主要方向是依靠業(yè)務(wù)員人員對工程資料提供的情況來了解判斷工程履約情況;此時就會出現(xiàn)業(yè)務(wù)人員提供保后資料不夠及時的情況，為此建議公司對項目較大的工程建立重大工程項目保后跟蹤工程技術(shù)人員通訊錄，這樣可以建立起工程一線施工技術(shù)人員與公司風(fēng)控部門的聯(lián)系通道，更直接、更快速的.了解工程項目履約情況。本人現(xiàn)在對保后跟蹤工作的開展比較緩慢，需要在總結(jié)規(guī)律，對工程項目及風(fēng)險程度進行細分，抓重點及風(fēng)險較大的項目，加強對項目提供資料進行分析，了解履約情況。

本人將在后續(xù)的工作中，建立其實可行的保后跟蹤臺賬制度，對保后跟蹤情況進行系統(tǒng)規(guī)范整理，確保各項目保后跟蹤及時，準(zhǔn)確反映履約情況。

風(fēng)險控制是一項綜合性工作，需要具有一定的法律知識、財務(wù)知識才能很好的統(tǒng)籌分析項目的風(fēng)險情況，本人在利用自己工程業(yè)務(wù)方面知識的同時，積極學(xué)習(xí)相關(guān)公司財務(wù)報表知識及法律知識，加強同法務(wù)部的溝通共同分析項目風(fēng)險，給項目提供切實可行的建議。

風(fēng)控部工作總結(jié)篇九

2、對現(xiàn)有人員的管理松散導(dǎo)致部門工作積極性降低；

3、現(xiàn)有管理機制對新增客戶及原有存量客戶的管理嚴(yán)重缺乏責(zé)任感和工作方式。

具體調(diào)整內(nèi)容風(fēng)控制度建設(shè)、流程體系完善、崗位職責(zé)確立、貸前實地考察、組織評審上會、項目貸后監(jiān)管等一系列工作如下：

一、加強風(fēng)險防范，制定完善系列措施和制度，明確崗位職責(zé)具體分配；

三、根據(jù)公司現(xiàn)階段發(fā)展計劃增加一定人員把風(fēng)控部日常工作正常運作起來，在監(jiān)管老客戶的通知發(fā)展新增業(yè)務(wù)，具體人員工作內(nèi)容如下：

1、對借款客戶的生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調(diào)查，同時對業(yè)務(wù)人員撰寫完畢的項目調(diào)查報告及移交的項目資料進行全面審核，發(fā)現(xiàn)問題及時提醒、及時處理，有效減少業(yè)務(wù)的風(fēng)險。

2、風(fēng)控部作為落實反擔(dān)保措施的主責(zé)主辦部門，嚴(yán)格按照設(shè)定的反擔(dān)保措施落實抵押、質(zhì)押手續(xù)，并對借款企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、連帶自然人等簽署法律文件內(nèi)容的合法、合規(guī)性進行詳實審核。

3、做好項目貸后監(jiān)管及項目到期提醒工作，對項目進行定期回訪，建立項目貸后檔案，形成《貸后調(diào)查報告》。

4、風(fēng)控部認真做好項目統(tǒng)計工作，每月做好下一月到期項目本金及未到期項目利息的統(tǒng)計，并以書面形式送達財務(wù)部，有逾期情況的客戶及時處理，必要時提前要求歸還貸款、處置抵押物等。

5、對新增項目實施責(zé)任制，經(jīng)辦人員負責(zé)對經(jīng)辦的項目做好以上4點工作，對弄虛作假、協(xié)助客戶騙取貸款等行為實施終生責(zé)任制。

四、對原有的企業(yè)類貸款進行嚴(yán)格審查，對已經(jīng)建立銀行信貸關(guān)系并獲取銀行信用評級b級以上企業(yè)，征信報告正常，產(chǎn)品市場暢銷，具有發(fā)展?jié)摿η疫B續(xù)三年盈利，具備按期還本付息能力，有抵押及反擔(dān)保條件企業(yè)進行扶持。

對現(xiàn)有急需進行貸后監(jiān)管的客戶進行統(tǒng)計后分配管理，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定進行當(dāng)月統(tǒng)計匯報，對已發(fā)生逾期的客戶采取科學(xué)的手段繼續(xù)催收盡可能的減少損失。

風(fēng)控部工作總結(jié)篇十

1、20xx年，我部順利引進兩名專業(yè)人才，為建設(shè)高效的風(fēng)控團隊、為提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定了基礎(chǔ)。

2、通過與領(lǐng)導(dǎo)、投資部同仁的多次溝通以及實踐中的不斷探索，風(fēng)險控制工作目前已經(jīng)形成較為完整的流程。我部根據(jù)實際情況修訂了《風(fēng)險控制制度》，進一步規(guī)范了風(fēng)險控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《風(fēng)險評估報告》、《投資部項目質(zhì)量分析自評表》等。

3、在投資部門的配合下修訂了《項目投資管理制度》，將《風(fēng)險控制制度》所制定的風(fēng)險控制流程與措施融入《項目投資管理制度》，使風(fēng)險控制工作變得更加日?；c具體化，在進一步規(guī)范公司項目投資工作的同時，完善了公司的風(fēng)險控制體系。

(二)揭示擬投資項目風(fēng)險。

1、匯總各投資部門的立項申請表，及時收集項目立項資料并進行初步風(fēng)險分析，及時與投資部門交流意見以便更好地篩選項目。

2、督促投資經(jīng)理及時提交項目具體資料，并做進一步的風(fēng)險分析，向項目組列示問題清單，向公司內(nèi)審會出具擬投資項目的風(fēng)險評估意見，為內(nèi)審會提供決策依據(jù)。

3、對擬投資項目進行現(xiàn)場風(fēng)控調(diào)查，實時與項目經(jīng)理溝通，落實項目可能存在的風(fēng)險點，在此基礎(chǔ)上撰寫項目風(fēng)險評估報告提交至投資決策委員會與風(fēng)險控制委員會，作為項目判斷依據(jù)。

4、負責(zé)風(fēng)險控制委員會的會務(wù)工作，及時向風(fēng)險控制委員會提交項目資料，匯總委員評審意見。按月向風(fēng)險控制委員會報送工作簡報，以便委員及時了解公司投資情況。

(三)關(guān)注已投資項目情況。

1、收集、匯總20xx年已投資項目的資料，對每一家企業(yè)20xx年的經(jīng)營情況都進行了具體的分析，并撰寫《20xx年已投項目經(jīng)營情況報告》，以便管理層更好地了解已投項目的進展。

2、實時關(guān)注已投資項目風(fēng)險點，多次與項目負責(zé)人、企業(yè)方溝通情況，并提出相應(yīng)的建議，必要時與律師商議解決措施。撰寫相關(guān)的專項情況報告。如港海建設(shè)的資產(chǎn)注入問題、鑫達銀業(yè)重大問題等。

(四)加強法務(wù)事項管理。

1、按公司管理制度的要求進行常規(guī)的合同審核。

2、與法律顧問溝通協(xié)調(diào)，督促其及時為我公司處理法務(wù)事項，包括合同的審核與出具法律意見、項目投資的法律風(fēng)險咨詢等。

3、建議聘請了法律服務(wù)機構(gòu)指派律師在公司坐班，有效提高公司法務(wù)事項的處理效率。

(五)協(xié)助各部門的工作。

1、根據(jù)項目調(diào)查的需要，為投資部門在投資過程中涉及的財務(wù)、稅務(wù)問題提供咨詢，并聯(lián)系中介機構(gòu)進行法務(wù)與財務(wù)盡職調(diào)查。

2、為公司基金募資事宜提供財務(wù)、稅務(wù)相關(guān)協(xié)助工作，并督促法律顧問提供法務(wù)支持。

3、就公司資產(chǎn)評估、審計、驗資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問題進行溝通協(xié)調(diào)。

二、總結(jié)過去的一年，風(fēng)險控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

(一)風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至成為業(yè)務(wù)部的附屬部門。由于兩個部門人員緊張，業(yè)務(wù)量大，有時工作出現(xiàn)兩個部門交叉進行，許多項目為了趕進度導(dǎo)致風(fēng)控部許多審核工作無法按時有序進行。我們認為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的風(fēng)險屏障，我們每一個業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序?；仡櫼酝墓ぷ?，我們部門的工作人員出現(xiàn)與業(yè)務(wù)部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題礙于怕影響工作效率而沒有及時提出。嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)在短時間內(nèi)可能會影響工作進度和效率，但是這種工作習(xí)慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。

(二)未及時督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查。

今年以來，受擔(dān)保業(yè)務(wù)壓力和人員變動影響，在保項目的常規(guī)保后管理基本停止，風(fēng)險控制部也沒有及時督促業(yè)務(wù)部門做好保后檢查工作。導(dǎo)致沒有及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險的存在，發(fā)生了不良項目的代償。

(三)風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進一步提高。隨著公司業(yè)務(wù)的開展，對高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來越大，風(fēng)險控制部今年人員調(diào)整頻繁，從制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展。至今缺少備律師資格或有實際法律工作經(jīng)驗的法學(xué)畢業(yè)生，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)?，F(xiàn)有人員相關(guān)知識面較窄，應(yīng)該加強理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。

(四)制度雖有，執(zhí)行欠佳。

今年，風(fēng)險控制部根據(jù)實際情況相繼制定了相關(guān)的制度和表格。但是執(zhí)行力度不夠，迫使一些制度成了擺設(shè)。好的制度重在執(zhí)行,如果執(zhí)行力度不夠,再好的制度也等于零。我們反思執(zhí)行力不夠的原因有兩方面：

1、制度本身的缺陷：制度與企業(yè)現(xiàn)實脫節(jié)，缺乏執(zhí)行基礎(chǔ);。

2、執(zhí)行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動力。

總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認真開展工作，不斷提高加強風(fēng)險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻一份力量。

風(fēng)控部工作總結(jié)篇十一

本人于20__年5月份榮幸加入貴公司已經(jīng)三個月，公司團結(jié)協(xié)作的工作態(tài)度給與我很大啟發(fā)，本人自入職以來從事項目風(fēng)控專員一職，從近期工作了解對這個崗位有了新的認識，風(fēng)險控制是公司了解項目風(fēng)險及判斷項目好壞的第一步，風(fēng)險控制的水平是一個公司掌控風(fēng)險能力的重要標(biāo)志，本人主要工作內(nèi)容為風(fēng)險控制中的工程項目技術(shù)評估和保后跟蹤。

項目技術(shù)評估主要從工程招投標(biāo)文件、工程合同等內(nèi)容了解工程項目情況，并對工程中標(biāo)價格是否合適給予判定，在進行審閱相關(guān)文件時主要針對合同要求中風(fēng)險點進行預(yù)判，并給保后跟蹤提供風(fēng)險監(jiān)控方向，在進行項目技術(shù)評估時，本人覺得要加強對中標(biāo)人(施工單位)的公司運營情況及財務(wù)情況進行審定，公司的運營情況直接影響著項目工程履約情況;同時，需要加強公司業(yè)務(wù)人員對公司風(fēng)控體系的了解，加強業(yè)務(wù)人員對項目風(fēng)險點的了解，在進行業(yè)務(wù)接洽時就了解項目具體情況，加強業(yè)務(wù)人員與風(fēng)控部門的溝通和了解，業(yè)務(wù)和風(fēng)控在公司建設(shè)時不能單單以對立的情況對待，業(yè)務(wù)和風(fēng)控應(yīng)該是同時服從于公司利益的前提下，兩部門通力合作方是公司運營的良性循環(huán)。

保后跟蹤是公司對保函出具后對項目實施監(jiān)控的唯一手段，本人現(xiàn)在對保后跟蹤主要方向是依靠業(yè)務(wù)員人員對工程資料提供的情況來了解判斷工程履約情況;此時就會出現(xiàn)業(yè)務(wù)人員提供保后資料不夠及時的情況，為此建議公司對項目較大的工程建立重大工程項目保后跟蹤工程技術(shù)人員通訊錄，這樣可以建立起工程一線施工技術(shù)人員與公司風(fēng)控部門的聯(lián)系通道，更直接、更快速的了解工程項目履約情況。本人現(xiàn)在對保后跟蹤工作的開展比較緩慢，需要在總結(jié)規(guī)律，對工程項目及風(fēng)險程度進行細分，抓重點及風(fēng)險較大的項目，加強對項目提供資料進行分析，了解履約情況。

本人將在后續(xù)的工作中，建立其實可行的保后跟蹤臺賬制度，對保后跟蹤情況進行系統(tǒng)規(guī)范整理，確保各項目保后跟蹤及時，準(zhǔn)確反映履約情況。

風(fēng)險控制是一項綜合性工作，需要具有一定的法律知識、財務(wù)知識才能很好的統(tǒng)籌分析項目的風(fēng)險情況，本人在利用自己工程業(yè)務(wù)方面知識的同時，積極學(xué)習(xí)相關(guān)公司財務(wù)報表知識及法律知識，加強同法務(wù)部的溝通共同分析項目風(fēng)險，給項目提供切實可行的建議。

風(fēng)控部工作總結(jié)篇十二

回顧xx年全年風(fēng)控部在具體工作中工作量大的實際問題作以下梳理：

1、部門工作體制建設(shè)不完善；

2、對現(xiàn)有人員的管理松散導(dǎo)致部門工作積極性降低；

3、現(xiàn)有管理機制對新增客戶及原有存量客戶的管理嚴(yán)重缺乏責(zé)任感和工作方式。

xx年我部門將主要針對上述問題作出具體調(diào)整更好的配合公司xx年整體發(fā)展規(guī)劃，具體調(diào)整內(nèi)容風(fēng)控制度建設(shè)、流程體系完善、崗位職責(zé)確立、貸前實地考察、組織評審上會、項目貸后監(jiān)管等一系列工作如下：

一、加強風(fēng)險防范，制定完善系列措施和制度，明確崗位職責(zé)具體分配；

三、根據(jù)公司現(xiàn)階段發(fā)展計劃增加一定人員把風(fēng)控部日常工作正常運作起來，在監(jiān)管老客戶的通知發(fā)展新增業(yè)務(wù)，具體人員工作內(nèi)容如下：

1、對借款客戶的生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調(diào)查，同時對業(yè)務(wù)人員撰寫完畢的項目調(diào)查報告及移交的項目資料進行全面審核，發(fā)現(xiàn)問題及時提醒、及時處理，有效減少業(yè)務(wù)的風(fēng)險。

2、風(fēng)控部作為落實反擔(dān)保措施的主責(zé)主辦部門，嚴(yán)格按照設(shè)定的反擔(dān)保措施落實抵押、質(zhì)押手續(xù)，并對借款企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、連帶自然人等簽署法律文件內(nèi)容的合法、合規(guī)性進行詳實審核。

3、做好項目貸后監(jiān)管及項目到期提醒工作，對項目進行定期回訪，建立項目貸后檔案，形成《貸后調(diào)查報告》。

4、風(fēng)控部認真做好項目統(tǒng)計工作，每月做好下一月到期項目本金及未到期項目利息的統(tǒng)計，并以書面形式送達財務(wù)部，有逾期情況的客戶及時處理，必要時提前要求歸還貸款、處置抵押物等。

5、對新增項目實施責(zé)任制，經(jīng)辦人員負責(zé)對經(jīng)辦的項目做好以上4點工作，對弄虛作假、協(xié)助客戶騙取貸款等行為實施終生責(zé)任制。

為滿足風(fēng)控部日常工作開展需求，做出以下業(yè)務(wù)建議：

四、對原有的企業(yè)類貸款進行嚴(yán)格審查，對已經(jīng)建立銀行信貸關(guān)系并獲取銀行信用評級b級以上企業(yè)，征信報告正常，產(chǎn)品市場暢銷，具有發(fā)展?jié)摿η疫B續(xù)三年盈利，具備按期還本付息能力，有抵押及反擔(dān)保條件企業(yè)進行扶持。

對現(xiàn)有急需進行貸后監(jiān)管的客戶進行統(tǒng)計后分配管理，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定進行當(dāng)月統(tǒng)計匯報，對已發(fā)生逾期的客戶采取科學(xué)的手段繼續(xù)催收盡可能的減少損失。

風(fēng)控部工作總結(jié)篇十三

為進一步落實好廉政風(fēng)險防范管理各項工作任務(wù)，20xx年下半年工作的具體目標(biāo)和措施如下：

推進懲防體系構(gòu)建工作，教育是基礎(chǔ)。反腐倡廉一直是我黨的重大政治任務(wù)，要認真開展廉政風(fēng)險防范工作，加強懲防體系建設(shè)。一要堅持開展一周一課的黨課活動，利用每周一上午兩小時的時間，組織我委全體干部職工學(xué)習(xí)，傳達省、市、區(qū)的有關(guān)文件和黨風(fēng)廉政建設(shè)的精神。二是要廣泛開展豐富多彩的廉政文化活動，形成群策群力、齊抓共管的廉潔文化建設(shè)格局。具體要開展好“五個一”活動：看一次黨風(fēng)廉政教育電教片，上一堂黨風(fēng)廉政教育課，寫一篇黨風(fēng)廉政教育體會文章，開一次黨風(fēng)廉政教育座談會，做一次黨風(fēng)廉政教育測試題。以“筑懲防大堤，樹``新風(fēng)”為主題，積極推動廉政文化內(nèi)容形式創(chuàng)新，擴大覆蓋面，增強影響力，形成“以廉為榮，以貪為恥”的風(fēng)尚。

1、健全完善反腐倡廉基本制度。

推進懲防體系構(gòu)建工作，制度是保障。全面貫徹落實懲防體系建設(shè)的精神，根據(jù)我委業(yè)務(wù)工作的實際，建立健全集體領(lǐng)導(dǎo)和分工負責(zé)、重要情況通報和報告、重大決策征求意見等各項制度，建立決策失誤責(zé)任追究制度。落實集體領(lǐng)導(dǎo)與個人分工負責(zé)相結(jié)合的原則，完善內(nèi)部監(jiān)督約束機制和責(zé)任追究機制;制定民主生活會實施細則，進一步規(guī)范和落實民主生活會制度;完善領(lǐng)導(dǎo)干部述廉、目標(biāo)考核制度;完善并嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部重大事項請示、報告和制度;完善黨內(nèi)民主集中制度，重大事項堅持黨內(nèi)協(xié)商，共同決策;健全完善黨內(nèi)情況通報、情況反映和重大決策征求意見等制度，逐步推進財務(wù)、工程、采購等各項政務(wù)黨務(wù)公開。真正形成用制度管權(quán)，按制度辦事，靠制度管人的有效機制，確保各項工作有法可依、有章可循、嚴(yán)格按制度辦事、努力從源頭防治腐敗問題發(fā)生。

2、健全完善源頭防治腐敗制度。

針對關(guān)鍵崗位和重點環(huán)節(jié)，深入分析查找容易誘發(fā)不廉潔行為、腐敗問題的部位和環(huán)節(jié)，建立健全相關(guān)行政、業(yè)務(wù)管理制度，規(guī)范辦事程序，加強內(nèi)控約束，堵塞漏洞，消除隱患。

3、嚴(yán)格行政處罰程序。

加強處罰款的財務(wù)和票據(jù)管理，嚴(yán)格實行財務(wù)收支兩條線，有專人負責(zé)票據(jù)的管理，使用統(tǒng)一規(guī)定的票據(jù)，出具的票據(jù)一律使用專用公章。

5、規(guī)范各項資金使用和管理。

規(guī)范和加強各項資金的使用管理，保證資金合法、合理、有效使用，提高投資效益，推進我委事業(yè)健康發(fā)展。認真貫徹執(zhí)行建設(shè)與管理各項規(guī)章制度，合理使用各項資金，規(guī)范各項資金預(yù)(結(jié))算、決算管理，要切實提高干部職工的防腐拒變的能力，完善我委工作懲防體系建設(shè)，確?！肮こ?、資金、干部”三個安全。

(一)加強黨內(nèi)監(jiān)督。

加強和改進黨內(nèi)監(jiān)督，深入貫徹黨內(nèi)監(jiān)督條例。加強對黨員干部履行職責(zé)情況和廉潔自律情況的監(jiān)督檢查，嚴(yán)肅查處黨員干部中出現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問題。要嚴(yán)格執(zhí)行民主集中制、領(lǐng)導(dǎo)班子議事規(guī)則、民主生活會，積極開展黨內(nèi)詢問和質(zhì)詢，運用干部述廉評議、廉政談話等措施，加強對黨員干部廉潔從政情況的監(jiān)督。深化黨務(wù)公開，改進和完善監(jiān)督的方式方法，提高監(jiān)督的權(quán)威性，注重監(jiān)督結(jié)果的運用，確保群眾知情權(quán)、參與權(quán)、監(jiān)督權(quán)，確保監(jiān)督效果。

(二)加強行政監(jiān)督。

要通過群眾評議問責(zé)、工作督查問責(zé)、效能投訴問責(zé)等途徑，進一步加強行政監(jiān)督。今年下半年要重點抓好以下二個工作：一是要開展陽光政務(wù)行動，深化政務(wù)公開，認真貫徹落實政府信息公開條例，要確保每項交易活動的每一個環(huán)節(jié)信息公開、透明、充分、完整，提高透明度。二要及時查處工作人員在勤政廉政方面存在的問題。

(三)加強社會監(jiān)督。

要通過召開座談會、發(fā)放征求意見表、設(shè)置意見箱等多種形式廣泛征求意見。要實行交易服務(wù)公開承諾制，主動接受社會監(jiān)督。繼續(xù)深化政務(wù)公開。

進一步加強黨員干部思想作風(fēng)、學(xué)風(fēng)、工作作風(fēng)、領(lǐng)導(dǎo)作風(fēng)和生活作風(fēng)建設(shè)，繼承黨的光榮傳統(tǒng)，發(fā)揚艱苦奮斗精神，大興求真務(wù)實之風(fēng)，講黨性、重品行、作表率，講實話、察實情、辦實事、求實效，以優(yōu)良的黨風(fēng)促政風(fēng)帶民風(fēng)，著力營造“黨風(fēng)正、政風(fēng)清、民風(fēng)和”的社會環(huán)境。

(一)開展“提高工作效率、提高服務(wù)水平，降低公務(wù)支出、降低行政成本”效能建設(shè)主題活動，從加強作風(fēng)建設(shè)、加強效能建設(shè)、堅持勤儉辦事、健全管理機制四個方面入手，進一步提高工作效率。規(guī)范公務(wù)接待，加強公務(wù)用車管理。

(二)開展“服務(wù)效能大排查”活動，推行提質(zhì)、提速、提效和零差錯、零違紀(jì)、零投訴“三提三零”效能工作法。通過開展單位內(nèi)部集體查找、個人服務(wù)效能自查、互查互評查找服務(wù)效能方面存在的問題，制訂并落實整改措施，建立長效機制。

總之，我們繼續(xù)認真組織開展自查懲防體系建設(shè)工作，明確方向，狠抓落實，扎實推進，努力取得黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭新成效，為黃河新區(qū)持續(xù)發(fā)展?fàn)I造穩(wěn)定和諧的環(huán)境。

風(fēng)控部工作總結(jié)篇十四

20xx上半年風(fēng)險控制部按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調(diào)整頻繁給工作帶來的不便，完成了風(fēng)控制度建設(shè)、人員職責(zé)和考核指標(biāo)的明確、申保項目保前實質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織項目論證上會等一系列工作。

制度建設(shè)層面:我部于4月份制定并確立了擔(dān)保業(yè)務(wù)流程及附件、檔案管理辦法;在5月草擬并上報了評審議程規(guī)則、保后管理制度、模式標(biāo)準(zhǔn)合同、風(fēng)險管理分類及管理細則;使公司在業(yè)務(wù)流程、風(fēng)控管理、保后管理等方面有章可依、有據(jù)可查。常規(guī)性工作:資料審查、現(xiàn)場考察、撰寫報告、上回答疑、落實反擔(dān)保措施:根據(jù)公司業(yè)務(wù)流程要求，和業(yè)務(wù)人員對每家企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況、合同訂單、工商信息等方面進行調(diào)查，做到發(fā)現(xiàn)問題及時提醒及時處理。上半年資料審查14個(其中銀保10個、居間個)、現(xiàn)場考察14個、撰寫報告10個、上會6個、通過2個南陽天港在等待銀行上會通知，具體項目如下:。

日期企業(yè)名稱或個人姓名類型資料審

2.9亞龍超硬材料。

2.22河南新奧森農(nóng)林。

2.27康達機械。

3.12秀田牧業(yè)。

5.8許昌潤豐紡織居間。

5.8新鄉(xiāng)格魯普化工。

5.16新鄉(xiāng)蒲光。

5.21平頂山溢浩通商。

5.21平頂山國信商貿(mào)反擔(dān)保措施不足10。

5.29平頂山市鑫宇商11。

6.6南陽天港運輸公12。

6.13汝州天紫實業(yè)公還在跟蹤13。

6.15鼎基置業(yè)居間對方放棄14。

6.26鞏義金源還在跟蹤。

備注:從1日開始到6月30日:新做擔(dān)保26民保24個)、去年未到期(不說去年歷史遺留進入資保部項目)項目4個);這30個項目中結(jié)清19個、未到期11個);無一例發(fā)生公司代償、代償率和損失率為0%法務(wù)及檔案管理:法務(wù)層面:法律文件的審核與簽署工作是風(fēng)險控制部的一項重要工作，一方面是公司正式與客戶簽訂擔(dān)保合同之前，對擔(dān)保企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、反擔(dān)保自然人、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容完整性、合規(guī)性審核工作;另一個方面還要審核居間合同、計算付息單、數(shù)據(jù)匯總統(tǒng)計、與財務(wù)業(yè)務(wù)進行核對等工作;第三個方面在業(yè)務(wù)的配合下完善了公司的模式標(biāo)準(zhǔn)合同(借款擔(dān)保合同、委托擔(dān)保合同、保證反擔(dān)保合同、抵押反擔(dān)保合同、質(zhì)押反擔(dān)保合同)，從而為業(yè)務(wù)的正常履行、內(nèi)部控制的流暢、以后的追償打下了堅實的法律基礎(chǔ)。

檔案管理:。

a、制定了檔案管理制度，對檔案實行統(tǒng)一管理、專人負責(zé);。

d、建立了項目檔案明細表臺賬，臺賬顯示20xx.3.1-20xx.6.30之間民保短拆項目15個、民保居間業(yè)個(不含歷史跨年度1個)、銀保業(yè)務(wù)2個(平頂山鑫宇、圣源昊)(不含歷史跨年度的3個:平頂山超達已提前歸還、洛陽銀行做的鄭州中原硅碳和河南晶鑫實業(yè)還在保)。結(jié)清及檔案合同情況如下:項目分類檔案顯示已結(jié)清未到期到期未結(jié)合同齊全不齊原因民保居間10無合同、或帶走銀保業(yè)務(wù)按公司要求縮編人員，人數(shù)有10個人縮減為7個人(一個檔案、兩個會簽、三個風(fēng)控、一個總監(jiān))，縮減月均成本1萬多;出臺了風(fēng)控人員配臵和職責(zé)，明確了各個職位的職責(zé)權(quán)限和考核指標(biāo)，提高了人員的積極性、避免了人浮于事、相互推諉;按公司戰(zhàn)略對人員進行了財務(wù)、金融知識、專業(yè)技能、實地考察等多方面的系統(tǒng)培訓(xùn);提高了人員的專業(yè)技能和團隊精神，特別是三個風(fēng)控主管和檔案管理員提升比較明顯。

加強部門溝通和聯(lián)系，引導(dǎo)形成了以風(fēng)控為主、業(yè)務(wù)為輔的項目上會后的案例分析總結(jié)會;既提高了風(fēng)控b角、業(yè)務(wù)a專業(yè)技能，又加強了業(yè)務(wù)、風(fēng)控的內(nèi)部配合(從某種程度上弱化了兩個部門的不和諧因素、明白了雙方的苦衷和思路)，進而提高了跟蹤、開拓優(yōu)質(zhì)項目的辦事效率。其他臨時工作:和業(yè)務(wù)部共同出臺了保后管理制度，加強了項目的保后風(fēng)險控制和指導(dǎo);配合大客戶部對地市的合作者進行了專業(yè)培訓(xùn)。

二、上半年工作存在的不足之處:。

20xx上半年風(fēng)險控制部雖然做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個方面:。

1、業(yè)務(wù)流程流于形式，風(fēng)控部門淪為業(yè)務(wù)部的附屬部門。由于部門人員緊張業(yè)務(wù)量大，許多項目為了趕進度、導(dǎo)致風(fēng)控部許多審核工作無法按時有序進行、達不到考察的要求時也讓風(fēng)控和業(yè)務(wù)一起考察(在某個意義上只是在搜集資料)，這樣下來即增加了公司差旅成本，又浪費了我們的時間和精力。我們認為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的屏障，希望我們每一個業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序;當(dāng)然若是流程的原因，我們可以修訂完善。

2、未及時督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查。上半年來，受人員變動影響和銀保項目的增多(時間長、保后不確定因素多所以風(fēng)險較大)，在保項目的保后管理多屬流于形式，公司也沒有及時授權(quán)風(fēng)控部督促、監(jiān)督業(yè)務(wù)部門做好保后檢查，導(dǎo)致沒能及時發(fā)現(xiàn)一些潛在風(fēng)險。

3、風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進一步提高。風(fēng)險控制部上半年人員調(diào)整頻繁，再加上人員推薦較多、高素質(zhì)的人才沒指標(biāo)引進，從制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展。目前來看缺有律師資格及實際法律工作經(jīng)驗的法律人才，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)。另一個項目下半年隨著地市的擴張和多家銀行合作，項目估計會很多、考察壓力較大，根據(jù)實際增加高素質(zhì)的風(fēng)控專員2現(xiàn)有人員雖然加強了相關(guān)知識和專業(yè)技能的培訓(xùn)，但限于基礎(chǔ)薄弱、專業(yè)不對、經(jīng)驗欠缺等因素，在某個方面還需相當(dāng)長的時間才能見效，這需加大內(nèi)部的長期培訓(xùn)和以及外部培訓(xùn)和經(jīng)驗交流。

4、制度雖有，執(zhí)行欠佳，且還需修訂完善。風(fēng)險控制部根據(jù)實際情況相繼制定了相關(guān)的制度和表格，但是執(zhí)行力度不夠，迫使一些制度成了擺設(shè)。好的制度重在執(zhí)行如果執(zhí)行力度不夠再好的制度也等于零。

我們反思執(zhí)行力不夠的原因有兩方面:。

1、制度本身的缺陷、與企業(yè)現(xiàn)實脫節(jié)，缺乏執(zhí)行基礎(chǔ);。

2、執(zhí)行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動力;提別是業(yè)務(wù)部門和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的重視程度不夠。比如上半年新做項目26個民保24個);扣除民保短拆的15個還有11個，但屬于上會通過的只有1個銀保項目;讓風(fēng)控部參與調(diào)查和研究的也不會超過5。

風(fēng)控部工作總結(jié)篇十五

一、協(xié)同業(yè)務(wù)部人員審核申保企業(yè)資料，并進行盡職調(diào)查。

目前風(fēng)險部已經(jīng)總結(jié)出一套比較完善保前項目調(diào)查程序：

(二)到企業(yè)調(diào)查后，一定要與企業(yè)實質(zhì)控制人接洽，了解申保企業(yè)目前生產(chǎn)經(jīng)營狀況、整個行業(yè)目前狀況，自己產(chǎn)品的市場優(yōu)勢，企業(yè)在行業(yè)中所處地位，上游和下游客戶情況;以及能提供的反擔(dān)保措施，做到心里有數(shù)。

(四)撰寫調(diào)查報告。調(diào)查充分的報告是評審會評委做出判斷的重要依據(jù)，并能有效減少擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險。

二、協(xié)同業(yè)務(wù)部人員做好擔(dān)保項目保后調(diào)查。

由于企業(yè)在持續(xù)經(jīng)營的過程中，面臨市場競爭、宏觀經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)政策、技術(shù)等方面變化的風(fēng)險，因此，對擔(dān)保項目企業(yè)實施風(fēng)險監(jiān)控，加強保后管理成為必然。

根據(jù)擔(dān)保項目的在保期限，按照隨即和重點抽查相結(jié)合的原則，建立項目保后回訪檔案，將跟蹤保后回訪收集的會計報表、跟蹤調(diào)查回訪報告、變化了的書面資料等建檔記載;并及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報。這樣既有利于業(yè)務(wù)人員了解不同行業(yè)的發(fā)展規(guī)律，提高風(fēng)險預(yù)測能力，又能發(fā)現(xiàn)自身在擔(dān)保業(yè)務(wù)操作中存在的不足，不斷改進業(yè)務(wù)操作方式，提高經(jīng)營管理水平。

三、協(xié)同業(yè)務(wù)部和財務(wù)部做好涉農(nóng)項目資金申報工作，信用評級工作。

四、總結(jié)擔(dān)保項目調(diào)查經(jīng)驗及辦理各種抵押所需資料。

1)好看的企業(yè)報表幾乎都是不真實的，但不好看的報表往往卻是真實的，如果連不好看的報表都有不真實的成分，那么只有放棄項目才安全。

2)實物資產(chǎn)已全部抵押，.仍在進行多筆大額貸款的企業(yè)股權(quán)可能一文不值。

3)對融資成本要進行測算，在保費費率上反復(fù)與你討價還價的企業(yè)往往是對成本控制較好的企業(yè)。

4)事情越緊急越可能存在問題，審查就應(yīng)該越嚴(yán)格、越仔細。

5)實際控制人不為法定代表人意味著法定代表人不能承擔(dān)無限連帶責(zé)任或自有資產(chǎn)可承擔(dān)債務(wù)能力很差。

6)企業(yè)實際控制人的品性決定企業(yè)的品性，企業(yè)實際控制人若有道德風(fēng)險那么項目就幾乎不可避免的有現(xiàn)實風(fēng)險。

7)企業(yè)實際控制人婚姻不穩(wěn)定不可怕，可怕的是他們分財產(chǎn)、分股權(quán)導(dǎo)致企業(yè)走入困境。

8)注冊資本金的多少代表不了公司實力的強弱，但卻意味著可承擔(dān)法律責(zé)任能力的大小。

9)有投機傾向的企業(yè)往往比利潤低的加工企業(yè)風(fēng)險還大。

10)抵押物、質(zhì)押物不是信用擔(dān)保必須的條件，但卻是發(fā)生風(fēng)險后追償所必要的基礎(chǔ)。

11)你想多保而企業(yè)卻想少貸這樣的企業(yè)沒有風(fēng)險。

12)集團公司申請貸款我們往往想抓住它的核心資產(chǎn)，而他們卻往往不想讓你知道，所以了解信息越多掌握的資料才越準(zhǔn)確。

13)取得較高社會地位、政治職務(wù)的法定代表人或?qū)嶋H控制人還款意愿和誠信相對高些。

總結(jié)過去的半年，風(fēng)險控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要集中在：

風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進一步提高。

隨著公司業(yè)務(wù)的開展，對高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來越大，制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展，到目前為止，缺少律師資格或有實際法律工作經(jīng)驗的法學(xué)畢業(yè)生，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)?，F(xiàn)有人員相關(guān)知識面較窄，應(yīng)該加強理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。

總之，在接下來半年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認真開展工作，不斷提高加強風(fēng)險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻一份力量。

風(fēng)控部工作總結(jié)篇十六

我鎮(zhèn)社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作在黨委、政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，在上級主管部門的指導(dǎo)下，深入貫徹黨的十七屆五中全會精神，努力推動全鎮(zhèn)社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作。社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作取得較好的成效，具體表現(xiàn)在以下幾方面：

黨委書記切實負責(zé)全鎮(zhèn)社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作的第一責(zé)任人的職責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)起了風(fēng)險評估的責(zé)任人；黨政班子成員都認真履行社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作“一崗雙責(zé)”。各村黨支部書記、鎮(zhèn)屬單位負責(zé)人都是單位內(nèi)第一責(zé)任人，沒有回避上交下移矛盾的現(xiàn)象，杜絕了重大以上的群眾事件的發(fā)生。

重大工程、改革、決策涉及利益面廣，問題錯綜復(fù)雜，科學(xué)評估尤為重要。為抓好社會穩(wěn)定風(fēng)險評估工作，鎮(zhèn)黨委、政府經(jīng)過調(diào)查研究、實踐探索，從內(nèi)容到辦法、從目的到責(zé)任追究等，都建立了一套完整、周密的實施方案，把穩(wěn)定風(fēng)險預(yù)測到評估作為出臺和實施的重大決策、重大項目的前置程序和必備條件，做到未經(jīng)評估的重大事項不研究、不決策，從源頭上減少社會矛盾。同時，建立健全專項穩(wěn)定風(fēng)險評估制度，對擬出臺和實施的重大事項，按照規(guī)范程序，對其安全性、合法性、合理性和可行性進行全面評估和準(zhǔn)確研判，切實抓好穩(wěn)定風(fēng)險評估成果的應(yīng)用，從源頭上防止不穩(wěn)定因素。全鎮(zhèn)各重大決策、重大項目如：靈口街小城鎮(zhèn)建設(shè)項目，三星村、西豐村等7個村的移民搬遷點項目的申報和管理，以及產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整過程中，實施北山片千畝良桑建園，東院村千畝核桃建園等以召開“項目評審會”、“專家咨詢會”的形式進行風(fēng)險、評估，聽取廣大群眾和相關(guān)專家的意見和建議，對爭議較大、專業(yè)性較強的評估事項，則按照有關(guān)法律法規(guī)，組織群眾代表和專家召開聽證會進行聽證，為評估提供科學(xué)、客觀、全面的第一手資料。