銀行合規(guī)崗面試心得體會如何寫 銀行合規(guī)崗面試心得體會如何寫簡歷(二篇)

在平日里，心中難免會有一些新的想法，往往會寫一篇心得體會，從而不斷地豐富我們的思想。心得體會對于我們是非常有幫助的，可是應(yīng)該怎么寫心得體會呢？下面是小編幫大家整理的優(yōu)秀心得體會范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

有關(guān)銀行合規(guī)崗面試心得體會如何寫一

您好!

首先感謝您在百忙之中抽空看我的求職信。我想申請貴銀行的個人理財銷售代表職位。以下是我的個人資料：

我葉xx，是xx經(jīng)濟學(xué)院xx年來的夢想,所以我們都面臨著雙向選擇。貴公司的業(yè)績與良好的形象將我深深的吸引,而當年自信的我,有著一份激情,也有著一種穩(wěn)重,"嚴于律己,寬予帶人"是我的信條。"給我一個起點,我就能撬起地球"是我的格言,真誠肯干是我的準則,只要要您給我一個機會,一個舞臺,您的信任與我的實力將為我們創(chuàng)造共同的成功。

此外，我還積極地參加各種社會活動，抓住每一個機會，鍛煉自己。每一個長假我都會東奔西跑地找工作，借這種機會鍛煉自己并吸收社會經(jīng)驗。四年時間對培養(yǎng)一個人來說并不長，我深深地感受到，與優(yōu)秀學(xué)生共事，使我在競爭中獲益;向?qū)嶋H困難挑戰(zhàn)，讓我在挫折中成長。我熱愛貴單位所從事的事業(yè)，殷切地期望能夠在您的領(lǐng)導(dǎo)下，為這一光榮的事業(yè)添磚加瓦;并且在實踐中不斷學(xué)習(xí)、進步。

收筆之際，鄭重地提一個小小的要求：無論您是否選擇我，尊敬的領(lǐng)導(dǎo)，感謝您抽空閱讀我的自薦信。

求職自薦人：xx

xx年xx月xx日

有關(guān)銀行合規(guī)崗面試心得體會如何寫二

.銀行合規(guī)年度工作總結(jié)今年，在總社領(lǐng)導(dǎo)的重視和支持下，法律合規(guī)部全面貫徹落實今年全社工作會議精神，緊密圍繞“加強合規(guī)建設(shè)，提升管控能力”這一目標，通過日常合規(guī)工作，全面建立有效的合規(guī)風險管理機制，堅持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長效機制，切實加強合規(guī)風險管理，推動合規(guī)文化建設(shè)，保障全社依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。經(jīng)過部門全體干部員工的共同努力，充分發(fā)揚團隊精神，較好的完成了年初制定的各項目標任務(wù)。現(xiàn)將今年工作總結(jié)如下：

有效的合規(guī)風險管理架構(gòu)是合規(guī)風險管理的基礎(chǔ)，建立健全的合規(guī)風險管理組織體系是合規(guī)風險管理的首要任務(wù)。為理順和加強合規(guī)風險管理，年初根據(jù)監(jiān)管部門對我社法律合規(guī)部和稽核部職能調(diào)整的監(jiān)管意見，結(jié)合本社實際，對法律合規(guī)部門的工作職責進行了重新劃分和調(diào)整，理順了法律合規(guī)部門與相關(guān)業(yè)務(wù)部門、風險管理部門、審部門職責關(guān)系的界定，重新修訂了合規(guī)管理崗位責任制，明確了今年合規(guī)建設(shè)和合規(guī)管理年總體目標、任務(wù)與措施，以確立法律合規(guī)部門的重要職能和獨立地位。與此同時，在全社圍聘任合規(guī)管理員，完善合規(guī)風險管理網(wǎng)絡(luò)。以各業(yè)務(wù)條線和一級分社為單位，招聘了具有一定工作經(jīng)驗和專業(yè)技術(shù)職務(wù)的合規(guī)管理員xx名。合規(guī)管理員在法律合規(guī)部的統(tǒng)一組織下開展工作，有效確保了第一防線與第二防線之間的報告關(guān)系，增強了合規(guī)管理透明度，有利于及早發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)事..頁腳.

.件，使合規(guī)風險管理滲透到了每個業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié)，建立了縱橫貫通的合規(guī)風險管理組織網(wǎng)絡(luò)和體系結(jié)構(gòu)，從而更好的支持、協(xié)助高管層做好合規(guī)管理工作，為本社合規(guī)風險防發(fā)揮積極有效的作用，為各項業(yè)務(wù)的合規(guī)開展奠定了堅實基礎(chǔ)。

xx月份，法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)風險講評辦法》，具體規(guī)定了合規(guī)風險講評的程序和方法，明確了合規(guī)風險事項的報告路線。通過開展各條線業(yè)務(wù)部門和基層行的季度講評會，對存在的合規(guī)風險進行原因分析，提出整改措施，及時了解各業(yè)務(wù)條線和基層營業(yè)機構(gòu)在制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、責任追究等方面的合規(guī)風險控制情況，尤其是全面掌握合規(guī)風險管理中存在的問題以及對存在問題的整改落實情況，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對有關(guān)責任人員進行責任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風險自查自糾體系。法律合規(guī)部按季提交《xxxx社合規(guī)風險講評報告》，為董事會、高管層及時了解我社整體合規(guī)風險狀況，進行風險管理決策提供依據(jù)。今年通過各業(yè)務(wù)條線和基層營業(yè)機構(gòu)檢查和自查發(fā)現(xiàn)的問題共計xxxx個，對存貸比超指標、新增不良貸款控制不到位的分社負責人以及各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題責任人實施經(jīng)濟處罰xx人次，金額xxxxx元。各分社控督查小組對日常檢查發(fā)現(xiàn)的臨柜操作不規(guī)、atm管理不到位以及貸款發(fā)生欠息或逾期等情況，對相關(guān)責任人進行的經(jīng)濟處罰xxx人次，金額xxx元，違章違紀扣分xx分。

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xx月份法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)事務(wù)管理辦法》，辦法綜合了合規(guī)議事制度、合規(guī)會議制度、合規(guī)績效考核制度、誠信舉報制度、合規(guī)問責制度、合規(guī)意見書制度等多項制度，對合規(guī)審查、合規(guī)論證、授權(quán)管理、合規(guī)咨詢、合規(guī)培訓(xùn)等合規(guī)事務(wù)的處理流程、報告方式等均做出詳細的規(guī)定。該項辦法的出臺，進一步規(guī)了合規(guī)領(lǐng)域的管控，使本社合規(guī)風險管理制度趨于完善，為合規(guī)風險實施精細化管理，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。全年法律合規(guī)部審查各業(yè)務(wù)條線提交的《xxxx社違章違紀處罰條例》、《xxxx社房地產(chǎn)信貸管理實施細則》、《xxxx社法人客戶綜合授信管理辦法》、《xxxx社法人客戶信用等級評定辦法》、《xxxx社信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，《xxxx社反洗錢客戶風險等級分類實施細則》、《xxxx社財務(wù)顧問業(yè)務(wù)實施細則》等制度xx個；貸記卡分期付款業(yè)務(wù)、財務(wù)顧問業(yè)務(wù)等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品論證xx項；審議各類責任追究意見xx項；同時，充分發(fā)揮控委員會職能，全年共組織召開控委員會例會xx次，審議有關(guān)控制度、新產(chǎn)品認證報告等xx項，對新增不良貸款進行風險責任評議，對有關(guān)責任人進行了處罰。

法律合規(guī)部在今年xx月份完成全社合規(guī)問題庫的建設(shè)工作，并針對今年來的全社制度建設(shè)、部管理、業(yè)務(wù)操作中存在的各類問題，按分社、問題類別、檢查項目、檢查時間等分別錄入全社“問題庫”中，通過對其分析、分類，掌握違規(guī)操作的演變過程,找出規(guī)律性的問題,及時把握苗頭性、傾向性的問題，做到未雨綢繆。并將對納入“問題庫”中的問題將按發(fā)生的頻率、可接受程..頁腳.

.度及限期糾正等情況納入分社同期部控制評價體系，與分社主任工資考核相結(jié)合。同時，也為各業(yè)務(wù)條線和審部門提供了參考，以優(yōu)化檢查效果，保證檢查頻率和圍，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，防止向重大差錯。隨著信息的不斷積累，合規(guī)問題糾錯庫將成為本社合規(guī)管理過程中積極探索識別、計量、分析、合規(guī)風險的有效方法，并逐步成為合規(guī)風險管理的長效機制。

為提高全社干部員工合規(guī)經(jīng)營意識，強化合規(guī)風險管理，由法律合規(guī)部牽頭組織，在全社開展“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動。為使本次主題活動扎實有效開展，總社成立“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動領(lǐng)導(dǎo)小組。活動分整章建制、學(xué)習(xí)提高、總結(jié)經(jīng)驗三個階段。通過開展本次主題活動，進一步完善部控制，促進規(guī)經(jīng)營、培育合規(guī)文化、完善流程管理，建立合規(guī)風險管理長效機制，提高合規(guī)風險管理的有效性。

為扎實深入推進合規(guī)文化建設(shè)，培育全社員工以誠信正直、依法合規(guī)為基礎(chǔ)的經(jīng)營意識，樹立“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)理念，促進全社依法合規(guī)經(jīng)營,法律合規(guī)部策劃和組織了全社的合規(guī)知識競賽，競賽的知識圍主要為經(jīng)濟金融法律法規(guī)，人民銀行、銀監(jiān)會規(guī)章及本社各項控制度，并緊密結(jié)合業(yè)務(wù)操作實際，將日常工作中發(fā)生的案例，通過模擬試題進行現(xiàn)場再現(xiàn)，生動的“現(xiàn)身說法”提高了競賽的效果，加深了廣大員工對合規(guī)文化的認識。各基層單位以本次競賽為契機，組織全體員工集中學(xué)習(xí)、突..頁腳.

.擊培訓(xùn)、個人自學(xué)、摸擬測試選拔等方式，促進員工合規(guī)經(jīng)營意識的提高。

為提高全社合規(guī)意識和合規(guī)風險管理水平，交流合規(guī)文化建設(shè)經(jīng)驗，法律合規(guī)部組織舉辦了一期合規(guī)風險管理文化沙龍。合規(guī)風險管理文化沙龍主要探討了如何培育我社合規(guī)風險管理文化，交流總社各部門、各分社在合規(guī)風險管理方面的經(jīng)驗與做法，為加強我社合規(guī)風險管理獻計獻策。與會人員踴躍發(fā)言，紛紛提出了自己的看法與建議，沙龍還對部分不良貸款進行了專題評析討論，通過分析問題，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，啟示全員尊重制度、嚴守規(guī)則以及恪守職業(yè)操守，促進員工從合規(guī)意識向合規(guī)理念的轉(zhuǎn)變。

規(guī)章制度是全社經(jīng)營管理活動指南和操作行為規(guī)，為了便于各級管理人員查閱、學(xué)習(xí)、貫徹、執(zhí)行，提高堅持制度、按章辦事的自覺性和有效性，法律合規(guī)部對現(xiàn)有的各類部制度進行了一次全面疏理。經(jīng)過全體部門干部員工的共同努力，法律合規(guī)部將本社xxxx年xx月至xxxx年xx月末的所有規(guī)章制度，按董監(jiān)事會、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、會計結(jié)算財務(wù)、資金業(yè)務(wù)、風險管理、稽核監(jiān)察、科技信息等十大類編排，匯編成冊，并印發(fā)給全社關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位。通過對規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編，我社已初步形成一個科學(xué)、嚴謹、完整、操作性強的制度框架體系，以進一步規(guī)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應(yīng)有的作用，形成規(guī)自律的長效機制。

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xx月份，法律合規(guī)部印發(fā)了《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊》，該手冊共分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三個部分，不僅詳細規(guī)定了每項業(yè)務(wù)的操作流程，并附有相應(yīng)的流程圖，而且還對每項業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風險點作了必要提示，能夠?qū)ζ睋?jù)業(yè)務(wù)的實務(wù)操作起到很好的指導(dǎo)作用，從而進一步規(guī)票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程、促進票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。

xx月份，法律合規(guī)部完成了《xxxx社合規(guī)手冊》的定稿、印刷和發(fā)放工作。該手冊根據(jù)我社合規(guī)管理所適用的法律、法規(guī)、規(guī)章、地方性法規(guī)及司法解釋等整理匯編而成，分xx個部分共五分冊xxxx頁xxxxx萬字，是我社合規(guī)風險管理的一套基礎(chǔ)工具書。對該書的學(xué)習(xí)將為全社干部員工增強法律意識，形成依法合規(guī)經(jīng)營理念，提升經(jīng)營管理水平發(fā)揮積極作用。另外，法律合規(guī)部在持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展的同時，在法律合規(guī)部中建立了法律法規(guī)庫，建立了新法規(guī)持續(xù)更新機制，及時關(guān)注法規(guī)變化，并在第一時間將最新的法律、規(guī)則和準則通過法律合規(guī)部網(wǎng)頁傳達給各部門和經(jīng)營機構(gòu)，進行宣傳和貫徹。

隨著《物權(quán)法》以及有關(guān)司法解釋的頒布實施，我社原來信貸合同文本中的一些規(guī)定已經(jīng)不符合法律規(guī)定，需要根據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善。為了及時防可能發(fā)生的法律風險，法律合規(guī)部組織專人對我社使用的xx類信貸合同文本進行了修訂，新的合同文本預(yù)計將于2009年初投入使用。

為加強全社授權(quán)行為的統(tǒng)一管理和部控制，..頁腳.

.增強本社防風險和控制風險的能力，保障全社各項業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運行，法律合規(guī)部于今年xx月xx日至xx日對今年全社業(yè)務(wù)授權(quán)行為進行了合規(guī)檢查。檢查結(jié)果表明，總社及分社各項基本授權(quán)和特別授權(quán)的權(quán)限基本符合相關(guān)規(guī)定，未發(fā)現(xiàn)超越權(quán)限進行轉(zhuǎn)授權(quán)或授權(quán)委托現(xiàn)象，權(quán)力與責任基本清晰、明確。但也存在授權(quán)方式不規(guī)、未按照規(guī)定使用“xxxx社授權(quán)委托書”進行授權(quán)委托，而使用了諸如“轉(zhuǎn)授權(quán)書”、“授權(quán)書”等進行授權(quán)委托、授權(quán)委托書未要求進行編號管理、崗位調(diào)整后授權(quán)委托關(guān)系未及時終止或做出說明等問題。根據(jù)以上問題法律合規(guī)部以通報形式予以提示，并要求各分社認真組織干部員工學(xué)習(xí)《xxxx社法人授權(quán)管理辦法》，正確解讀和理解各條款容，嚴格遵照執(zhí)行，以加強對業(yè)務(wù)授權(quán)行為的管理。

根據(jù)今年重新聘任合規(guī)管理員以及多項合規(guī)管理制度和措施的出臺，為進一步提高合規(guī)風險管理意識，快速提升我社合規(guī)管理人員的專業(yè)技能，有效推進“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動的開展，法律合規(guī)部根據(jù)全年合規(guī)培訓(xùn)計劃，在全社開展了xx次合規(guī)培訓(xùn)與教育。一是組織各業(yè)務(wù)條線及經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)管理員，進行了合規(guī)風險管理培訓(xùn)。培訓(xùn)的主要容為學(xué)習(xí)合規(guī)風險管理的相關(guān)文件、合規(guī)問題管理系統(tǒng)的操作、合規(guī)風險講評報告撰寫要點等；二是組織全社客戶經(jīng)理等信貸從業(yè)人員，舉辦法律事務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)主要容為合同文本的使用與填寫，合同相關(guān)案例的分析與剖析，企業(yè)調(diào)查及貸款核保過程應(yīng)注意的若干法律問題等。通過培訓(xùn)教育，使員工的誠信意識、合規(guī)意識和綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)明顯提高，執(zhí)行制度的自覺性、..頁腳.

.防合規(guī)風險的綜合管理能力顯著增強。

在各部門和分社尋求法律合規(guī)部門的合規(guī)咨詢和建議時，法律合規(guī)部門根據(jù)自身的責任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門和員工提供合規(guī)咨詢和建議。通過咨詢、出具法律意見書等形式，積極為業(yè)務(wù)部門和操作人員提供合規(guī)和法律指導(dǎo)與幫助，避免了合規(guī)風險，為銀行新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評估和支持，主動為合規(guī)風險監(jiān)測、評估提供風險信息。

年初在總社高管層帶領(lǐng)下，法律合規(guī)部主要負責人幾次到兄弟行進行考察，了解和掌握建立“流程銀行”的主要任務(wù)和目標、流程主體發(fā)展和任務(wù)變化的要求。在借鑒他行經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，法律合規(guī)部初步制訂了“流程銀行”的業(yè)務(wù)標準、業(yè)務(wù)辦法和業(yè)務(wù)流程框架雛形。隨著“流程銀行”的推進和實施，合規(guī)風險管理將助力我社從“部門銀行”轉(zhuǎn)向“流程銀行”，從而進一步凸顯后臺管理專業(yè)化和前臺營銷系統(tǒng)化這一職能特色，不斷加快營銷體系、核算管理體系建設(shè)；同時，在各業(yè)務(wù)條線，將以新的更有效的流程提升管理層次，提高營銷、管理的針對性、指導(dǎo)性和權(quán)威性。

直接參與不良資產(chǎn)清收，化解法律風險，為本社業(yè)務(wù)經(jīng)營行為提供法律保障。

.行、保險、信托、證券、科技、房地產(chǎn)、知識產(chǎn)權(quán)、刑事、國際經(jīng)濟及國際私法等領(lǐng)域。本社法律事務(wù)具有涉及領(lǐng)域廣、專業(yè)性強、標的大、時間緊的特點。在及時完成上述常規(guī)法律審查工作同時還積極為分社相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供法律幫助。

xx系xx億貸款是本社今年不良貸款清收工作的重點之一。在長達兩年的時間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在總社統(tǒng)一指揮下法律事務(wù)科采取積極主動的清收方案，以追加相關(guān)資產(chǎn)擔保的方式提高了xx系企業(yè)貸款的保障力。在xx系不良貸款的清收工作中，法律事務(wù)科配合總社領(lǐng)導(dǎo)對xx系不良貸款進行長期不懈努力，終于有了可喜的成績。截止今年xx月共收回xx企業(yè)不良貸款xxx萬元，尚有xxx萬元未收回。經(jīng)與xx公司協(xié)商估計年可以全部收回。隨著宏觀金融環(huán)境的變化，今年本社不良貸款訴訟案件有所增加，xxxx、xxxx、xxxx、以及xx、xx等重大案件涉及金額數(shù)億元。法律合規(guī)部法律事務(wù)科克服訴訟代理工作任務(wù)重、時間緊，人手少的困難，完成了以上述案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證、訴訟文書的制作、訴訟資料的收集整理等工作。如“xx事件”由于涉及面廣，關(guān)聯(lián)關(guān)系復(fù)雜，是今年我社不良貸款處置重點。法律合規(guī)部法律事務(wù)科為xx事件資產(chǎn)保全小組提供法律協(xié)助，參與xx及關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款轉(zhuǎn)化工作。目前xx及相關(guān)企業(yè)的訴訟資料已提前準備就緒，根據(jù)xx事態(tài)進展情況及時提起訴訟。

本社與xxx的xx億元信貸資產(chǎn)..頁腳.

.轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，由于受政策的影響，清收工作進展較緩。xxxx投資有限公司經(jīng)過兩年的停業(yè)整頓今年初宣布企業(yè)破產(chǎn)。在行領(lǐng)導(dǎo)的指示下，法律事務(wù)科負責xxxx破產(chǎn)案件的債權(quán)確認和債權(quán)申報工作。在債權(quán)的確認過程中法律事務(wù)科與計財部、資金營運部密切配合，對破產(chǎn)管理人提供的債權(quán)確認書進行仔細核對后發(fā)現(xiàn)債權(quán)確認書少計算了利息近500萬元，對此我部及時向破產(chǎn)管理人提出異議，經(jīng)雙方重新核對后對少計算的利息部分進行了重新確認。挽回了不必要的損失。在完成xxx資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓債權(quán)的申報工作后，法律事務(wù)科協(xié)助總社領(lǐng)導(dǎo)多次參加了債權(quán)人會議，并協(xié)助本社董事長履行好xxxx破產(chǎn)案件債權(quán)監(jiān)督委員會主任職責。同時，根據(jù)董事會的要求出具《關(guān)于解決xxxx集團公司和xxxx有限公司未向我社實際交付抵貸土地相關(guān)問題的法律意見》。

今年本社對保衛(wèi)部門的金庫守衛(wèi)和貴重物品押運工作進行了重大改革，將保衛(wèi)守押任務(wù)交給了更職業(yè)化、專業(yè)化的xx公司來承擔。在總社領(lǐng)導(dǎo)的指示下，以法律合規(guī)部法律事務(wù)科為主與xx公司對具體合作容進行反復(fù)商討，起草、確定了合作合同，為全社保衛(wèi)工作改革提供了法律支持。在配合保衛(wèi)部門完成與xx公司業(yè)務(wù)合作后，又配合人事部門對原保衛(wèi)部人員的安置提供法律服務(wù)和政策咨詢，順利完成了原保衛(wèi)人員的轉(zhuǎn)崗和安置工作。

授權(quán)管理是商業(yè)銀行控的首要制度，以《xxxx社法人授權(quán)管理辦法》為核心，本社已建立了..頁腳.

.與本社公司治理結(jié)構(gòu)相匹配的全社授權(quán)管理體系。為更有效落實全社的授權(quán)管理，法律事務(wù)科今年對全社基本授權(quán)進行全面檢查。對全社的授權(quán)委托情況進行備案檢查。使全社的授權(quán)體系形成授權(quán)時間銜接，授權(quán)容形成全社業(yè)務(wù)的“無縫覆蓋”。全社各項業(yè)務(wù)權(quán)限集中、責權(quán)明確。

今年我社在6月份召開了股東大會。法律事務(wù)科對本次股東大會每份文件進行法律審查，并對股東會的召開、召集相關(guān)事務(wù)出具《法律意見書》。

以上是今年法律合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要情況以及本社目前在合規(guī)管理方面所做的重要工作。我部將繼續(xù)努力，不斷提升合規(guī)管理水平，保證本社各項業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、協(xié)調(diào)發(fā)展。

近年來在全社牢固樹立合規(guī)創(chuàng)造價值和合規(guī)人人有責的合規(guī)理念，提高干部、員工誠信意識與主動合規(guī)的直覺性收效顯著，但合規(guī)文化建設(shè)在我社還處在起步階段，在業(yè)務(wù)運作過程中員工的合規(guī)理念和風險意識不夠深刻牢固，違規(guī)事項仍有發(fā)生，情面大于制度、習(xí)慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在，制度執(zhí)行力不強或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視。

雖然在各業(yè)務(wù)條線、各部門和經(jīng)營機構(gòu)均設(shè)置了合規(guī)風險管理崗位，但終因管理上存在盲點，“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍。如：..頁腳.

.有的合規(guī)管理員，“有合規(guī)管理員之名,卻無合規(guī)職能之實”未能真正履行合規(guī)管理職責，缺乏責任心；由于受利益的制衡使得基層合規(guī)管理崗對本機構(gòu)業(yè)務(wù)部門的違規(guī)行為往往缺乏主動報告意識，影響了合規(guī)風險管理工作的客觀性和真實性。

當前本社合規(guī)風險管理技術(shù)與手段比較單一有限，難以適應(yīng)新形勢的要求，不能有效識別和評估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風險，對合規(guī)風險進行動態(tài)、持續(xù)的識別、計量、評估和管理的能力較薄弱，不能隨時發(fā)現(xiàn)和提示風險點。雖參與改進、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和新產(chǎn)品論證，但其技術(shù)和手段不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展日益多樣化、復(fù)雜化的需要，對新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測試。

根據(jù)《xxxx社2007年-2010年合規(guī)風險管理實施規(guī)劃》，在今年合規(guī)風險管理機制建設(shè)的基礎(chǔ)上，2009年我部將進一步提高合規(guī)風險管理的有效性,扎實推進合規(guī)文化建設(shè)年活動。

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從流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，探索合規(guī)管理新途徑，有效發(fā)揮不同層次合規(guī)風險管理崗位的管理?監(jiān)督職能，讓其承擔起平行制約和行為監(jiān)督的責任，協(xié)調(diào)和處理好各經(jīng)營單位針對業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風險管控之間的關(guān)系，使合規(guī)風險管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實現(xiàn)對風險的全面?及時監(jiān)控。進一步優(yōu)化合規(guī)風險管理流程，實現(xiàn)合規(guī)風險管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè)，提高合規(guī)風險管理的效率。同時，要建立科學(xué)的風險決策流程，確保對合規(guī)風險的及時預(yù)警。

.研，廣泛聽取意見，基層行也要及時向業(yè)務(wù)部門反映執(zhí)行制度的情況，實現(xiàn)上下聯(lián)動，避免制度因脫離實際情況而朝令夕改，維護制度的權(quán)威性和嚴肅性；

把各類基本制度、管理辦法、實施細則、操作規(guī)程的健全性、有效性和貫徹落實情況作為監(jiān)督、檢查和評價的重要容，從強化流程控制入手，對風險控制點和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進行了重點評估，及時發(fā)現(xiàn)并彌補制度設(shè)計和執(zhí)行上的缺陷，不斷完善和改進制度體系。

在今年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎(chǔ)上，集思廣益，廣泛征求各業(yè)務(wù)條線意見，在充分論證的基礎(chǔ)上，編制《信貸格式合同匯編》。

.制定各種配套措施，確保合規(guī)風險管理。

加快合規(guī)風險管理人才的培育，對合規(guī)風險管理人員進行持續(xù)有效的差別化培訓(xùn)，建立高素質(zhì)?復(fù)合型的合規(guī)風險管理隊伍，以加強對金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風險識別、度量和控制，使整個合規(guī)風險管理隊伍在風險管理知識和能力上時刻保持先進性和實用性。

.析和咨詢解答等；

行使本社部控制委員會辦公室管理職能，積極為基層開展業(yè)務(wù)出謀劃策、排憂解難寓管理于服務(wù)之中，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供參考指導(dǎo)。

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