2023年銀行董事會(huì)心得體會(huì)范文(模板20篇)

總結(jié)心得體會(huì)不僅可以激發(fā)我們的思維，還可以幫助我們更好地學(xué)習(xí)和實(shí)踐所學(xué)知識(shí)。寫(xiě)心得體會(huì)時(shí)，可以適當(dāng)運(yùn)用一些修辭手法和文學(xué)語(yǔ)言，增強(qiáng)文章的表現(xiàn)力和吸引力。小編整理了一些優(yōu)秀的心得體會(huì)樣例，希望對(duì)大家的寫(xiě)作有所幫助。

銀行董事會(huì)心得體會(huì)篇一

董事會(huì)20__年度工作指導(dǎo)思想：以促進(jìn)“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實(shí)力”為重點(diǎn)，注重調(diào)查研究，增強(qiáng)董事會(huì)工作的計(jì)劃性和針對(duì)性;依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，突出重點(diǎn)，堅(jiān)持特色，深化改革，促進(jìn)轉(zhuǎn)型;穩(wěn)步做好資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求，努力降低資本消耗，提高資本運(yùn)用效率;優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強(qiáng)化內(nèi)控管理，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，繼續(xù)提高風(fēng)險(xiǎn)管控水平;加強(qiáng)附屬機(jī)構(gòu)后續(xù)管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設(shè);研究制定更加有效的長(zhǎng)期激勵(lì)機(jī)制，選拔優(yōu)秀人才，培養(yǎng)造就高管團(tuán)隊(duì)，優(yōu)化公司治理機(jī)制，保障__銀行持續(xù)健康發(fā)展。

(一)依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，堅(jiān)持特色，推動(dòng)深化改革，促進(jìn)“二次騰飛”。

依據(jù)董事會(huì)新修訂《五年發(fā)展綱要》確立的戰(zhàn)略目標(biāo)和市場(chǎng)定位，在鞏固公司業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)的基礎(chǔ)上，集中資源，堅(jiān)定不移推動(dòng)發(fā)展民營(yíng)企業(yè)客戶、小微企業(yè)客戶和高端零售客戶，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu);以流程銀行建設(shè)為主線，貫徹以客戶為中心的原則，推動(dòng)新核心系統(tǒng)的全面上線運(yùn)行;以順應(yīng)形勢(shì)和政策變化為前提，突出重點(diǎn)，強(qiáng)化管理，完善事業(yè)部改革，力爭(zhēng)三大戰(zhàn)略業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)更大突破，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，逐步實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，打造特色銀行和效益銀行，為“二次騰飛”奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

(二)穩(wěn)步推進(jìn)資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求。

和募集資金的方案，穩(wěn)步推進(jìn)資本籌集工作，確保資本管理目標(biāo)不低于監(jiān)管法規(guī)要求，并保持一定的安全邊際，力爭(zhēng)達(dá)到同業(yè)可比銀行平均資本充足率水平。同時(shí)，董事會(huì)將督促經(jīng)營(yíng)管理層精心組織實(shí)施《中國(guó)__銀行新資本協(xié)議實(shí)施工作方案》，力爭(zhēng)按計(jì)劃成為新資本協(xié)議達(dá)標(biāo)銀行。

(三)強(qiáng)化資本考核，降低資本消耗，提高資本運(yùn)用效率。

董事會(huì)將繼續(xù)大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級(jí)管理層在資本約束下實(shí)施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，建立健全自上而下的以資本收益為核心的考核體制，開(kāi)展對(duì)分支機(jī)構(gòu)資本收益考核，促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營(yíng)效益。

(四)加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的研究和管理，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的沖擊。

在治理通貨膨脹的背景下，商業(yè)銀行可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的沖擊，為此本年度董事會(huì)及董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)將加大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的研究和管理。董事會(huì)將督促管理層完善流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)集中管理機(jī)制，逐步建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)全行資金來(lái)源與運(yùn)用的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，準(zhǔn)確、及時(shí)、持續(xù)的監(jiān)測(cè)全行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況，確保全行資金的流動(dòng)性和正常支付能力;完善流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理政策與流程，強(qiáng)化流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額管理，建立健全流動(dòng)性應(yīng)急融資機(jī)制，實(shí)現(xiàn)本外幣一體化流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理;加強(qiáng)大額中長(zhǎng)期貸款的審批管理，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的沖擊。

(五)研究制定長(zhǎng)效激勵(lì)計(jì)劃，完善激勵(lì)約束機(jī)制。

長(zhǎng)效激勵(lì)約束機(jī)制是公司治理機(jī)制的重要組成部分，是保障投資者利益最大化的有效舉措，也是提升公司治理有效性的關(guān)鍵途徑之一。20__年董事會(huì)及董事會(huì)薪酬考核委員會(huì)將成立專(zhuān)門(mén)的研究小組，制定專(zhuān)題研究計(jì)劃，并對(duì)國(guó)內(nèi)外已經(jīng)實(shí)施了長(zhǎng)期激勵(lì)計(jì)劃的上市公司進(jìn)行典型調(diào)查研究，提出__銀行實(shí)施長(zhǎng)期激勵(lì)計(jì)劃的原則、方式，必要時(shí)聘請(qǐng)一家著名咨詢公司協(xié)助設(shè)計(jì)長(zhǎng)期激勵(lì)方案，完善薪酬體系，塑造更加有效的激勵(lì)約束機(jī)制。

(六)選拔優(yōu)秀人才，加強(qiáng)高管團(tuán)隊(duì)建設(shè)。

促進(jìn)__銀行實(shí)現(xiàn)“二次騰飛”。

(七)優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強(qiáng)化內(nèi)控管理。

根據(jù)財(cái)政部等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》的最新要求，結(jié)合公司流程銀行改革及全面風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展進(jìn)程，董事會(huì)將充分考慮內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)督等內(nèi)部控制要素，按照優(yōu)化改進(jìn)、持續(xù)提高的原則，通過(guò)完善內(nèi)控管理體系組織架構(gòu)，擬定內(nèi)控建設(shè)工作方案和計(jì)劃，組織對(duì)公司的業(yè)務(wù)流程和管理制度進(jìn)行全面梳理，科學(xué)評(píng)價(jià)內(nèi)部控制現(xiàn)狀;組織整合并匯編公司完整的內(nèi)部控制管理制度，完善貫穿于公司各管理層面以及各業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)且符合公司實(shí)際情況的內(nèi)部控制體系，以提高公司經(jīng)營(yíng)管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，促進(jìn)公司發(fā)展戰(zhàn)略有效實(shí)施。

(八)強(qiáng)化附屬機(jī)構(gòu)后續(xù)管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設(shè)。

將按照“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險(xiǎn)管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營(yíng)”的思路，進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)__村鎮(zhèn)銀行管理的廣度和深度，推動(dòng)村鎮(zhèn)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展，并探索研究設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司的可行性及其設(shè)立方案，在條件成熟時(shí)發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司;突出重點(diǎn)，加強(qiáng)規(guī)劃引導(dǎo)，推進(jìn)租賃公司健康發(fā)展，促進(jìn)__加銀基金公司盡快渡過(guò)生存期;董事會(huì)將設(shè)立專(zhuān)門(mén)工作組，加強(qiáng)與監(jiān)管部門(mén)的溝通，繼續(xù)探討__銀行控股公司的籌建方式、組織架構(gòu)，積極推進(jìn)組建金融控股集團(tuán)公司的進(jìn)程。

(九)充分發(fā)揮公司領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)投資者關(guān)系管理工作的指導(dǎo)作用，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。

20__年，以民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端客戶的銀行為主題，從投資者關(guān)系入手，通過(guò)創(chuàng)新工作思路，突出工作重點(diǎn)，加大工作力度。制定并實(shí)施《投資者接待與推介工作制度》，積極推動(dòng)行領(lǐng)導(dǎo)參與投資者關(guān)系工作。發(fā)揮公司主導(dǎo)的年度業(yè)績(jī)、中期業(yè)績(jī)投資者交流會(huì)和專(zhuān)題調(diào)研等主渠道作用，提升投資者投資我行信心;實(shí)施“請(qǐng)進(jìn)來(lái)”策略，邀請(qǐng)國(guó)內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;實(shí)施“走出去”策略，通過(guò)實(shí)施網(wǎng)上路演、全球路演、參加機(jī)構(gòu)投資策略會(huì)等方式，進(jìn)一步提升我行市場(chǎng)形象;繼續(xù)做好投資者關(guān)系專(zhuān)刊《投資者》編撰工作，為投資者建立一個(gè)高效的溝通平臺(tái);注重發(fā)揮日常訪談接待、資者關(guān)系網(wǎng)站、投資者專(zhuān)用郵箱和投資者電話等多渠道作用，不斷提升工作效率;結(jié)合市場(chǎng)需要，注重同業(yè)分析和投資者關(guān)系研究工作;注重發(fā)揮媒體引導(dǎo)投資者的作用，強(qiáng)化公告與媒體宣傳的一體化運(yùn)作，保證投資者正確理解公告。

會(huì)以促進(jìn)“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實(shí)力”為重點(diǎn)，依據(jù)各委員會(huì)的職責(zé)范圍，制定年度工作計(jì)劃，增強(qiáng)董事會(huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)工作的針對(duì)性，充分發(fā)揮各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)在公司治理中積極作用;編制董事會(huì)會(huì)議召開(kāi)計(jì)劃，使全體董事提前預(yù)知年度董事會(huì)會(huì)議的召開(kāi)時(shí)間、召開(kāi)地點(diǎn)及會(huì)議議題，及時(shí)做好自身工作的統(tǒng)籌安排，保障公司董事會(huì)會(huì)議的出席率和決策效率。同時(shí)，在兩地上市、事業(yè)部改革以及經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)變的背景下，進(jìn)一步審查并修訂董事會(huì)工作制度和公司章程的相關(guān)條款，繼續(xù)提高公司治理水平。

銀行董事會(huì)心得體會(huì)篇二

回顧幾年來(lái)和大家共同戰(zhàn)斗、拚搏過(guò)的經(jīng)歷，我們走過(guò)了一段極其困難的路程。下面，我從三個(gè)方面簡(jiǎn)要匯報(bào)一下這幾年的工作情況。

一、理清工作思路，確立經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略。

搞好宣傳發(fā)動(dòng)，統(tǒng)一全行思想。

年初，由于受農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行分設(shè)、信用社脫鉤的沖擊，全行上下人心不穩(wěn)，職工情緒低落。我組織黨委一班人對(duì)過(guò)去的工作進(jìn)行了認(rèn)真的回顧，在充分肯定經(jīng)驗(yàn)、成績(jī)的同時(shí)，也找出了內(nèi)部管理偏松，沒(méi)有一個(gè)上下共識(shí)的奮斗目標(biāo)等問(wèn)題。在集中各方面意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，提出了各項(xiàng)工作總體指導(dǎo)方針，即“強(qiáng)化管理、從嚴(yán)治行、打好基礎(chǔ)、創(chuàng)建”。

為了統(tǒng)一全行上下的思想，幾年來(lái)，我們先后在職代會(huì)上向全行發(fā)出了“強(qiáng)化管理、從嚴(yán)治行、打好基礎(chǔ)、創(chuàng)建，全面開(kāi)創(chuàng)各項(xiàng)工作新局面”的總動(dòng)員;在存款工作會(huì)議上，向全行發(fā)出了“瞄準(zhǔn)先進(jìn)、挖掘潛力、重整旗鼓、奮力拚搏，以嶄新的精神面貌和姿態(tài)搶占存款制高點(diǎn)”的戰(zhàn)斗口號(hào);在全體黨員大會(huì)上，發(fā)出了“員要站出來(lái)，站到兩個(gè)文明建設(shè)的前沿陣地上去、站到職工的前排上來(lái)”的響亮號(hào)召。在全體職工參加的職業(yè)道德教育動(dòng)員大會(huì)上，發(fā)出了“愛(ài)崗敬業(yè)，遵紀(jì)守法，做一名合格的_行員工”的嚴(yán)格要求。通過(guò)層層發(fā)動(dòng)，全行干部職工看到了希望，增強(qiáng)了緊迫感和危機(jī)感，也充分認(rèn)識(shí)到，只有拚搏才能有生路。領(lǐng)導(dǎo)要有正氣、職工要有志氣、隊(duì)伍要有士氣、_行要有名氣的認(rèn)識(shí)牢牢扎在每名員工的心上;_行要背水一戰(zhàn)、_行人腰桿要硬、_行這支隊(duì)伍要強(qiáng)，_行這塊牌子要亮的決心化做每名職工的實(shí)際行動(dòng)。

二、明確主攻目標(biāo)，實(shí)施戰(zhàn)略。

突出工作重點(diǎn)，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。

1.以儲(chǔ)蓄存款為突破口，努力改善負(fù)債結(jié)構(gòu)。

年初，制約我行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作的難點(diǎn)有兩個(gè)，一是資金不足，頭寸形勢(shì)嚴(yán)峻，存貸比例失調(diào)。當(dāng)時(shí)，系統(tǒng)內(nèi)、外借款2.3億多元，存貸比例高達(dá)__%。二是信貸資產(chǎn)質(zhì)量低下，收息水平不高。年初，我組織領(lǐng)導(dǎo)班子成員對(duì)當(dāng)時(shí)的形勢(shì)進(jìn)行了認(rèn)真的分析，最后達(dá)成了共識(shí)，確定了“以儲(chǔ)蓄存款做為突破口，帶動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)開(kāi)展”的經(jīng)營(yíng)思路，提出了實(shí)施戰(zhàn)略的響亮口號(hào)，并結(jié)合當(dāng)時(shí)的實(shí)際情況，對(duì)的，賦于三項(xiàng)簡(jiǎn)單的內(nèi)容，即：樹(shù)形象、增功能、上效益。

圍繞以上思路，我們從加強(qiáng)儲(chǔ)蓄所的軟硬件建設(shè)入手，先后對(duì)營(yíng)業(yè)部中心儲(chǔ)蓄所等5個(gè)儲(chǔ)蓄所進(jìn)行了改造，大大改善了營(yíng)業(yè)環(huán)境和條件。同時(shí)，加強(qiáng)了優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)。制定了營(yíng)業(yè)窗口文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)規(guī)則，從環(huán)境設(shè)施、儀表行為、語(yǔ)言修養(yǎng)到質(zhì)量效率，都進(jìn)行了嚴(yán)格的規(guī)范。并以營(yíng)業(yè)部中心儲(chǔ)蓄所為突破口，從服務(wù)時(shí)間到服務(wù)設(shè)施，從服務(wù)環(huán)境到服務(wù)手段，進(jìn)行了全方位的創(chuàng)新和改造。隨后，各處所紛紛推出創(chuàng)新之舉，從服務(wù)觀念、環(huán)境、設(shè)施、功能、手段、時(shí)間等方面進(jìn)行了大膽的創(chuàng)新?！禵_金融》報(bào)曾在二版頭條位置以很長(zhǎng)的篇幅報(bào)道了我行的，稱(chēng)__行為“儲(chǔ)戶心中的金字招牌”。《__時(shí)報(bào)》也報(bào)道了這方面的事跡。

通過(guò)推行戰(zhàn)略，使我行的儲(chǔ)蓄存款工作迅速打開(kāi)了局面，并連續(xù)保持了較高的增長(zhǎng)速度。_年來(lái)，共增加存款_億多元，還清了系統(tǒng)內(nèi)和系統(tǒng)外的借款2.3億元，存貸比例控制在一個(gè)較理想的水平上。其間，我們還創(chuàng)造了很多金融系統(tǒng)乃至遼寧省農(nóng)行系統(tǒng)的第一。如率先在金融系統(tǒng)推出24小時(shí)服務(wù)和防彈車(chē)登門(mén)服務(wù)，中心儲(chǔ)蓄所在全省_行系統(tǒng)縣級(jí)行中第一個(gè)跨進(jìn)億元儲(chǔ)蓄所行列等等。

2.以信貸管理為重點(diǎn)，加強(qiáng)基礎(chǔ)建設(shè)，嚴(yán)格規(guī)范管理。

首先，嚴(yán)肅規(guī)章制度，嚴(yán)格按規(guī)范要求辦事。幾年來(lái)，我們嚴(yán)格履行貸款審批程序，每一道程序都嚴(yán)格把關(guān)。共被信貸管理部頂回到處所重新履行手續(xù)或填制的審批材料60多次，被副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)頂回到信貸管理部的20多次。

三、工作現(xiàn)狀。

1.各項(xiàng)存款大幅度增長(zhǎng)，資金實(shí)力不斷增強(qiáng)。共增加存款_億元，占_行恢復(fù)21年存款總額的__%，余額達(dá)到__億元。不僅還清了系統(tǒng)內(nèi)和系統(tǒng)外的借款_億元，在上級(jí)行的存款額還曾達(dá)到了_多萬(wàn)元，負(fù)債結(jié)構(gòu)得到了優(yōu)化。

2.信貸管理趨于規(guī)范，貸款結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。共增加貸款_億多元，累計(jì)投放貸款_億多元，累計(jì)簽發(fā)銀行承兌匯票_億多元，全部投向了信用等級(jí)高的企業(yè)和用于小額質(zhì)押貸款。同時(shí)，不良貸款大幅度下降，扣除撥離因素，共盤(pán)活不良貸款_億元，貸款質(zhì)量有了很大的提高。

3.新業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展，服務(wù)領(lǐng)域不斷擴(kuò)大。國(guó)際業(yè)務(wù)經(jīng)過(guò)4年的拚搏，已經(jīng)由小到大，占據(jù)了東港市的半壁江山，到年末，外幣存款余額達(dá)到_萬(wàn)美元，國(guó)際結(jié)算額達(dá)到_多萬(wàn)美元。代收、代付、代等中間業(yè)務(wù)也從無(wú)到有，不斷開(kāi)拓發(fā)展。通過(guò)整頓，信用卡業(yè)務(wù)也已走上了穩(wěn)步、規(guī)范之路，發(fā)卡量達(dá)到_張，存款余額達(dá)到_萬(wàn)元。

4.經(jīng)營(yíng)形勢(shì)不斷好轉(zhuǎn)，經(jīng)濟(jì)效益逐年提高。特別是近兩年，減虧幅度不斷增大，增收節(jié)支效果顯著。年，實(shí)現(xiàn)利息收入_萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)減虧_萬(wàn)元，受到了省行的嘉獎(jiǎng)。年，在剝離出去2億多元信貸資產(chǎn)的情況下，又實(shí)現(xiàn)利息收入_萬(wàn)元，比上年減虧_萬(wàn)元。

銀行董事會(huì)心得體會(huì)篇三

董事會(huì)作為商業(yè)銀行公司治理的一項(xiàng)核心制度安排,在銀行公司治理中發(fā)揮著日益重要的作用。本站小編為大家整理了一些銀行董事會(huì)。

希望對(duì)你有用!

20xx年，本公司董事會(huì)嚴(yán)格遵照兩地上市規(guī)則和《公司章程》的規(guī)定，在監(jiān)管部門(mén)各項(xiàng)。

規(guī)章制度。

的指導(dǎo)下，勤勉忠實(shí)地履行各項(xiàng)職責(zé)，繼續(xù)強(qiáng)化戰(zhàn)略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)政策指導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，強(qiáng)化資本管理，高度重視信息科技治理，持續(xù)提升公司治理水平，圓滿完成了各項(xiàng)工作。

(一)強(qiáng)化戰(zhàn)略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，為“二次騰飛”插上兩翼。

1、修訂五年綱要，確立發(fā)展目標(biāo)，明晰市場(chǎng)定位。

20xx年董事會(huì)結(jié)合本公司經(jīng)營(yíng)管理的實(shí)際需要，在前期工作的基礎(chǔ)上，通過(guò)行內(nèi)外調(diào)研、專(zhuān)家研討論證等環(huán)節(jié)，修訂了《五年發(fā)展綱要》。修訂后的《五年發(fā)展綱要》進(jìn)一步確立了“特色銀行、效益銀行”的發(fā)展目標(biāo)，明晰了“民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”的市場(chǎng)定位，并將xx銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略概括為“一個(gè)長(zhǎng)期愿景、兩個(gè)發(fā)展目標(biāo)、三個(gè)市場(chǎng)定位、四個(gè)實(shí)現(xiàn)策略、五個(gè)保障機(jī)制”，為各部門(mén)清晰地勾畫(huà)出二次騰飛的“行軍路線圖”，使全行各項(xiàng)工作緊緊圍繞著戰(zhàn)略定位展開(kāi)。通過(guò)修訂五年發(fā)展綱要，我公司將以二次騰飛為目標(biāo)，在保持業(yè)務(wù)規(guī)模同業(yè)排名穩(wěn)步提高的前提下，重點(diǎn)提高公司效益和打造特色銀行，持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，實(shí)現(xiàn)xx銀行綜合競(jìng)爭(zhēng)力的不斷提升。

2、推動(dòng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，創(chuàng)辦特色銀行。

20xx年度董事會(huì)在“做民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”這一市場(chǎng)定位的指導(dǎo)下，積極推動(dòng)經(jīng)營(yíng)層進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和轉(zhuǎn)型。積極深化民企戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)民企客戶數(shù)量及存貸款規(guī)模的雙增長(zhǎng)，提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)化水平，細(xì)分市場(chǎng)，模式化開(kāi)發(fā)客戶，實(shí)現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展;建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，提高對(duì)客戶定價(jià)能力，建立xx小微金融品牌優(yōu)勢(shì);加大對(duì)小微和民營(yíng)企業(yè)主等高端客戶綜合開(kāi)發(fā)，實(shí)施交叉銷(xiāo)售，提高金融服務(wù)水平和客戶滿意度。通過(guò)啟動(dòng)民企戰(zhàn)略、大力發(fā)展中小、重拳出擊小微業(yè)務(wù)、開(kāi)發(fā)高端客戶等一系列手段，實(shí)現(xiàn)了客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，降低對(duì)傳統(tǒng)粗放式增長(zhǎng)模式的依賴(lài)，有利于我公司創(chuàng)辦特色銀行，提高資本使用效益，保持xx銀行的可持續(xù)發(fā)展。

3、進(jìn)一步深化事業(yè)部改革，全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)。

20xx年，通過(guò)全面分析我公司金融事業(yè)部改革三年以來(lái)的運(yùn)行情況，深入研究國(guó)際先進(jìn)銀行流程再造及事業(yè)部運(yùn)行模式的成功經(jīng)驗(yàn)，緊密結(jié)合中國(guó)市場(chǎng)環(huán)境及我公司實(shí)際，圍繞戰(zhàn)略目標(biāo)，對(duì)事業(yè)部改革的目標(biāo)模式、路徑、實(shí)施步驟、推薦時(shí)間表和相關(guān)條件進(jìn)行了具體設(shè)計(jì)，在全行基本形成“以客戶為中心”的流程銀行建設(shè)共識(shí)，為深化事業(yè)部改革、全面推進(jìn)流程銀行建設(shè)奠定了基礎(chǔ)。確立公司化、金融整合、多元化團(tuán)隊(duì)的三大原則，具體設(shè)計(jì)現(xiàn)階段事業(yè)部體制優(yōu)化方案，積極穩(wěn)妥推進(jìn)事業(yè)部體制優(yōu)化，促進(jìn)事業(yè)部平穩(wěn)、健康發(fā)展;根據(jù)流程銀行建設(shè)總體規(guī)劃，結(jié)合本年度業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)，啟動(dòng)了20xx年度流程銀行十一項(xiàng)重點(diǎn)項(xiàng)目和十一項(xiàng)專(zhuān)項(xiàng)課題，積極推進(jìn)改革創(chuàng)新。截至20xx年末，項(xiàng)目和課題全部完成方案設(shè)計(jì)，大部分項(xiàng)目已進(jìn)入實(shí)施階段。通過(guò)強(qiáng)調(diào)統(tǒng)籌推進(jìn)與規(guī)范管理，使我公司流程銀行建設(shè)步入專(zhuān)業(yè)化、科學(xué)化發(fā)展軌道。

4、中間業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng),收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化效果顯著。

20xx年度，在董事會(huì)推動(dòng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和資本約束理念的指導(dǎo)下，我公司中間業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng)，實(shí)現(xiàn)了“量增質(zhì)高”。凈非利息收入占比15.8%(銀行口徑)，剔除海通因素同比提高2.7個(gè)百分點(diǎn)，增長(zhǎng)幅度在銀行同業(yè)機(jī)構(gòu)中位居首位，收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化取得了明顯效果。

5、貫徹集團(tuán)化管理思路，加強(qiáng)對(duì)外投資機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和管理。

20xx年度，董事會(huì)根據(jù)我公司的總體發(fā)展戰(zhàn)略和集團(tuán)化管理要求，在總結(jié)前期經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，由董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會(huì)提出了我公司管理村鎮(zhèn)銀行的基本思路，即“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險(xiǎn)管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營(yíng)”，以及通過(guò)兩條線對(duì)村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行強(qiáng)化管理的方案。本年度，董事會(huì)積極探索完善村鎮(zhèn)銀行運(yùn)營(yíng)管理模式，繼續(xù)強(qiáng)化村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略及經(jīng)營(yíng)策略方面的管理，引導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行按照有利于風(fēng)險(xiǎn)控制、有利于持續(xù)提升效益、有利于做出特色的原則，形成各自的經(jīng)營(yíng)方針和思路，加強(qiáng)村鎮(zhèn)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)外部審計(jì)監(jiān)督，完善并規(guī)范xx品牌對(duì)村鎮(zhèn)銀行的輸出，統(tǒng)一并加快村鎮(zhèn)銀行的品牌建設(shè)。同時(shí)，董事會(huì)積極指導(dǎo)并協(xié)助xx金融租賃股份有限公司通過(guò)增資擴(kuò)股、發(fā)行金融債、租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等不同途徑，突破資本瓶頸，逐步緩解流動(dòng)性短板，以支撐其業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展;督促xx加銀基金公司加快完善公司治理結(jié)構(gòu)，不斷提高公司治理水平，發(fā)揮我公司作為大股東對(duì)其指導(dǎo)作用。

(二)深化風(fēng)險(xiǎn)管理，加強(qiáng)對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)政策指導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，督促落實(shí)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)制度，深入開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)調(diào)研工作。

20xx年，本公司董事會(huì)充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督的職能作用，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)政策的指導(dǎo)與落實(shí)，積極開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)工作評(píng)估，加大力度督促落實(shí)監(jiān)管部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)政策，進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的制度建設(shè)，從整體上加強(qiáng)了對(duì)公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的控制和管理，提高了董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的深度和廣度，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理水平的進(jìn)一步提升。

1、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)政策指導(dǎo)。為促進(jìn)整體風(fēng)險(xiǎn)管控能力和管理水平的提升，在認(rèn)真總結(jié)20xx年《指導(dǎo)意見(jiàn)》的編制經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，董事會(huì)在20xx年初編制了《中國(guó)xx銀行20xx年度風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)意見(jiàn)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指導(dǎo)意見(jiàn)》)?！吨笇?dǎo)意見(jiàn)》緊密結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)踐，從做實(shí)、做細(xì)上下功夫，突出我公司向“民營(yíng)企業(yè)、小微企業(yè)以及高端客戶的特色效益銀行”轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略思路，將監(jiān)管部門(mén)“三個(gè)辦法一個(gè)指引”等政策精神納入董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)政策，與董事會(huì)編制的《五年發(fā)展綱要》及總行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)政策緊密銜接，堅(jiān)持把每一條政策細(xì)化到實(shí)處，做到可落實(shí)、可評(píng)估。

20xx年《指導(dǎo)意見(jiàn)》還首次針對(duì)大公司業(yè)務(wù)、中小企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)條線分別進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示，對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)管理工作更具指導(dǎo)作用，在國(guó)內(nèi)銀行業(yè)中首開(kāi)先河，充分體現(xiàn)了xx銀行公司治理的先進(jìn)性和創(chuàng)新性。在指導(dǎo)意見(jiàn)的推動(dòng)下，全行風(fēng)險(xiǎn)治理的架構(gòu)逐步形成，全面風(fēng)險(xiǎn)管理的思想深入人心，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)劃和實(shí)施工作得以有條不紊地開(kāi)展。

2、開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)工作評(píng)估。為了發(fā)揮董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督職能，20xx年董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)分別在6月下旬和年底開(kāi)展了全行風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估工作。通過(guò)行內(nèi)訪談和數(shù)據(jù)資料的調(diào)閱，先后進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)狀況識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估測(cè)試、確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估框架等工作，進(jìn)一步規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的內(nèi)容、組織、時(shí)間表以及招標(biāo)流程，最終出具了高質(zhì)量的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，為我公司不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供了重要依據(jù)。通過(guò)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，充分體現(xiàn)了董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)在履行風(fēng)險(xiǎn)管理、指導(dǎo)與評(píng)估職責(zé)，以及完善風(fēng)險(xiǎn)治理方面的努力與嘗試。

3、加大力度督促落實(shí)監(jiān)管部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)政策。20xx年，董事會(huì)及風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管部門(mén)出臺(tái)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)政策的學(xué)習(xí)整理，并加大力度督促行內(nèi)有關(guān)部門(mén)盡快落實(shí)。3月份，為更好地貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和科技信息風(fēng)險(xiǎn)的管理指引，董事會(huì)督促總行有關(guān)部門(mén)編制完成《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《20xx年流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)》、《聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)題報(bào)告》和《20xx年信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理年度報(bào)告》。這些報(bào)告分別對(duì)本公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系、控制指標(biāo)體系、制度建設(shè)、信息披露等問(wèn)題，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)、授權(quán)建議、培訓(xùn)計(jì)劃等問(wèn)題，以及20xx年度信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理、信息安全、系統(tǒng)開(kāi)發(fā)測(cè)試等問(wèn)題提出了切實(shí)可行的實(shí)施方案與翔實(shí)說(shuō)明，對(duì)切實(shí)落實(shí)監(jiān)管政策、填補(bǔ)制度空白起到了積極的作用。

(三)加強(qiáng)資本管理，促進(jìn)經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)變，提高經(jīng)營(yíng)效益。

我行董事會(huì)大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級(jí)管理層在資本約束下實(shí)施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，提高資本收益率。為此，20xx年度董事會(huì)采取了以下措施:一是貫徹《中國(guó)xx銀行資本管理辦法》，強(qiáng)化資本的籌劃與管理，防止資本充足率失控，督促行內(nèi)相關(guān)部門(mén)編制《中國(guó)xx銀行資本管理辦法實(shí)施細(xì)則》，通過(guò)具體的制度安排，保障董事會(huì)資本管理的目標(biāo)明確、高效地向經(jīng)營(yíng)管理層傳導(dǎo)，滿足股東對(duì)提高資本使用效率的要求;二是依據(jù)《中國(guó)xx銀行董事會(huì)資本分配與考核管理辦法》，對(duì)高級(jí)管理層實(shí)施新的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，增加風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后資本收益率考核指標(biāo)，強(qiáng)化資本收益水平的考核，提高資本配置效率和使用效率;三是督促高級(jí)管理層建立以資本收益為核心的考核體制，開(kāi)展對(duì)分支機(jī)構(gòu)資本收益考核，促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營(yíng)效益;四是定期評(píng)估資本使用狀況，董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會(huì)于20xx年度1月和6月，分別對(duì)20xx年末和20xx年上半年資本狀況進(jìn)行了評(píng)估并出具評(píng)估報(bào)告，加強(qiáng)董事會(huì)對(duì)資本使用的監(jiān)督與管理;五是組織開(kāi)展資本研究工作，協(xié)助銀監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行資本補(bǔ)充與資本約束的調(diào)研工作，并向銀監(jiān)會(huì)調(diào)研組提交《中國(guó)xx銀行資本管理及補(bǔ)充工作匯報(bào)》，對(duì)本公司的資本管理架構(gòu)、管理流程進(jìn)行說(shuō)明并提出工作建議。

(四)積極履行社會(huì)責(zé)任，繼續(xù)提升公司形象，實(shí)現(xiàn)公司價(jià)值最大化。

20xx年度，我公司將綠色理念納入發(fā)展戰(zhàn)略，大力倡導(dǎo)綠色金融，積極倡導(dǎo)綠色辦公，推行綠色采購(gòu)，制定了切實(shí)可行的綠色辦公管理措施，將環(huán)保融入到員工日常工作和生活之中;我公司熱心社會(huì)公益事業(yè)，積極回饋社會(huì)，“中國(guó)xx銀行公益捐贈(zèng)基金”高效運(yùn)行，受到社會(huì)各界好評(píng);關(guān)注貧困地區(qū)發(fā)展，繼續(xù)推廣“信息扶貧模式”;支持教育、科研、衛(wèi)生事業(yè)，員工捐款成立的“教育扶貧基金”，繼續(xù)幫扶4個(gè)定點(diǎn)扶貧縣;公司捐資設(shè)立“嫦娥工程獎(jiǎng)勵(lì)基金”，用于國(guó)家探月工程的人才激勵(lì)和人才培養(yǎng)，助力我國(guó)航天事業(yè)發(fā)展;設(shè)立“xx指數(shù)研究專(zhuān)項(xiàng)基金”，支持全國(guó)人大財(cái)經(jīng)委開(kāi)展“xx指數(shù)研究”課題項(xiàng)目;持續(xù)捐贈(zèng)“中華紅絲帶基金”，推動(dòng)全國(guó)艾滋病防治工作;大力支持文化藝術(shù)事業(yè)，積極關(guān)注藝術(shù)流失，喚起社會(huì)對(duì)文化遺產(chǎn)的保護(hù)意識(shí);捐資建立的上海xx現(xiàn)代美術(shù)館于本年度正式開(kāi)幕，這是我國(guó)首家以金融機(jī)構(gòu)為背景的公益美術(shù)館，體現(xiàn)了我公司在積累文化財(cái)富、傳承優(yōu)秀文化方面擔(dān)負(fù)的社會(huì)責(zé)任;青海玉樹(shù)地震發(fā)生后，我公司緊急實(shí)施捐款以幫助解決災(zāi)區(qū)居民實(shí)際困難;西南旱災(zāi)期間，公司發(fā)起抗旱救災(zāi)“獻(xiàn)愛(ài)心?找水源”行動(dòng)，幫助災(zāi)區(qū)曲靖市師宗縣和紅河州綠春縣人民群眾尋找水源、解決人畜飲水問(wèn)題;吉林洪災(zāi)和甘肅舟曲泥石流災(zāi)害期間，公司第一時(shí)間組織捐款，幫助受災(zāi)群眾度過(guò)難關(guān)。此外，我公司還鼓勵(lì)員工積極參與志愿者活動(dòng)，舉辦“關(guān)注上?！⑴c世博”xx世博志愿者活動(dòng)，為市民和游客奉獻(xiàn)愛(ài)心。由于我公司在責(zé)任管理和實(shí)踐方面的突出表現(xiàn)，獲得了政府部門(mén)、ngo組織和主流媒體的高度評(píng)價(jià)，進(jìn)一步提高了在業(yè)界的責(zé)任競(jìng)爭(zhēng)力。20xx年，我公司榮獲“中國(guó)消除貧困創(chuàng)新獎(jiǎng)”、“最佳社會(huì)責(zé)任獎(jiǎng)”、“上市公司社會(huì)責(zé)任獎(jiǎng)”等多項(xiàng)榮譽(yù)。

(五)貫徹合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，強(qiáng)化內(nèi)控管理。

20xx年，董事會(huì)繼續(xù)健全內(nèi)部控制制度，完善內(nèi)部控制措施，加強(qiáng)內(nèi)控監(jiān)督檢查，加大內(nèi)控文化培育力度。20xx年度，我公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監(jiān)管部門(mén)最新法規(guī)及要求，進(jìn)一步建立健全了各項(xiàng)管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并對(duì)原有的內(nèi)控架構(gòu)及制度進(jìn)行了認(rèn)真梳理和補(bǔ)充完善，在公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、資金與資本管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)及運(yùn)營(yíng)、科技信息風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理等方面制訂出臺(tái)了40多項(xiàng)管理措施，為有效防范風(fēng)險(xiǎn)提供了制度保障;全面開(kāi)展了覆蓋內(nèi)控機(jī)制和制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程、強(qiáng)化監(jiān)督檢查、完善責(zé)任追究等多個(gè)方面的“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng);采用coso框架和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》及《商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)價(jià)辦法》確定的內(nèi)部控制要素構(gòu)建了內(nèi)部控制評(píng)價(jià)體系整體框架，對(duì)部分分行和金融事業(yè)部進(jìn)行了全面內(nèi)控評(píng)價(jià);結(jié)合《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》相關(guān)內(nèi)容和本公司內(nèi)控實(shí)際狀況，董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)在20xx年度開(kāi)展調(diào)研、審查、研討、評(píng)估等各種方式，落實(shí)加強(qiáng)內(nèi)控管理的工作職責(zé)。嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，審核季度內(nèi)審稽核工作情況，監(jiān)督內(nèi)控制度執(zhí)行情況，及時(shí)防范化解風(fēng)險(xiǎn);按照監(jiān)管部門(mén)的要求，董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)牽頭開(kāi)展年度內(nèi)部控制。

自我評(píng)價(jià)。

工作，組織開(kāi)展對(duì)定期財(cái)務(wù)編制、代付業(yè)務(wù)帳務(wù)處理的專(zhuān)項(xiàng)研討。此外，董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)在本年度還對(duì)泉州分行、昆明分行、廈門(mén)分行、蘇州分行及交通金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)部控制情況調(diào)研，及時(shí)全面了解分行及事業(yè)部的情況及內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題。通過(guò)上述形式多樣的內(nèi)控管理活動(dòng)，董事會(huì)進(jìn)一步強(qiáng)化了內(nèi)控管理，促進(jìn)了本公司內(nèi)控文化的升華，提升了合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，確保風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)內(nèi)部控制得到有效化解。

(六)加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。

董事會(huì)繼續(xù)貫徹“公開(kāi)、透明”的關(guān)聯(lián)交易管理精神，以控制風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，以提。

高管理效率為重點(diǎn)，以規(guī)范發(fā)展、合規(guī)披露為主要工作目標(biāo)，認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，著力提升和促進(jìn)公司關(guān)聯(lián)交易管理水平。20xx年度，我公司繼續(xù)著力提高關(guān)聯(lián)交易的規(guī)范化管理程度，以香港聯(lián)交所和上海證交所關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)則為依據(jù)，結(jié)合h股上市后關(guān)聯(lián)交易管理變化，以優(yōu)化完善關(guān)聯(lián)交易管理制度為重點(diǎn)，進(jìn)一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理流程。首先，根據(jù)關(guān)聯(lián)交易管理的監(jiān)管要求，結(jié)合公司關(guān)聯(lián)交易管理現(xiàn)狀，以提高關(guān)聯(lián)交易管理效率為宗旨，對(duì)關(guān)聯(lián)交易管理制度進(jìn)行修訂完善，包括適應(yīng)公司a股、h股兩地上市的要求，重新修訂了《中國(guó)xx銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，制訂了更具可操作性的《中國(guó)xx銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法實(shí)施細(xì)則》等;其次，繼續(xù)督促完善公司關(guān)聯(lián)信息數(shù)據(jù)庫(kù)的建設(shè)工作，更新完善關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫(kù)，保證關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性及關(guān)聯(lián)交易披露完整性、有效性;再次，嚴(yán)格審批關(guān)聯(lián)事項(xiàng)，監(jiān)督關(guān)聯(lián)交易信息披露。通過(guò)強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易信息報(bào)告工作，督促相關(guān)部門(mén)按照監(jiān)管部門(mén)的要求，及時(shí)報(bào)告并披露關(guān)聯(lián)交易。董事會(huì)通過(guò)一系列指導(dǎo)、監(jiān)督工作，保證了全年關(guān)聯(lián)交易合規(guī)運(yùn)行。

(七)高度重視信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理，充分履行董事會(huì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)。

20xx年度，董事會(huì)高度重視信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理，認(rèn)真貫徹《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，履行董事會(huì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)，將信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理納入20xx年操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)工作之一。在制度建設(shè)方面，公司制定出臺(tái)了《信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理辦法》、《中國(guó)xx銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)用戶密碼管理辦法》、《中國(guó)xx銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法》(暫行)》、《中國(guó)xx銀行不間斷電源管理規(guī)范(科技)》及《中國(guó)xx銀行機(jī)房精密空調(diào)管理規(guī)范(科技)》等制度辦法，完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的制度體系;持續(xù)推進(jìn)新核心系統(tǒng)建設(shè)，將風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)進(jìn)行了系統(tǒng)整合;積極做好現(xiàn)有核心系統(tǒng)的升級(jí)改造工作，通過(guò)對(duì)核心系統(tǒng)主機(jī)存儲(chǔ)設(shè)備進(jìn)行升級(jí)更新，使系統(tǒng)整體性能提升25%-35%;進(jìn)一步加強(qiáng)it基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，完成了公司骨干網(wǎng)絡(luò)流量控制配置、內(nèi)外部網(wǎng)絡(luò)終端分離工作，降低了外部網(wǎng)絡(luò)、病毒的攻擊威脅;實(shí)施網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證系統(tǒng)升級(jí)改造，提高生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)的安全性;在本年度組織了必要的災(zāi)備和應(yīng)急演練，確保了信息科技系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行;公司內(nèi)審部門(mén)進(jìn)一步完善和強(qiáng)化了在信息科技方面的內(nèi)審職能，形成了對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效監(jiān)督。

(八)持續(xù)提升公司治理水平，增強(qiáng)企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。

1、完善制度建設(shè)，優(yōu)化公司治理制度體系。根據(jù)境內(nèi)外的監(jiān)管要求，結(jié)合x(chóng)x銀行公司治理的實(shí)際需要，20xx年董事會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)制度建設(shè)，修訂了《公司章程》和《中國(guó)xx銀行股份有限公司股東大會(huì)議事規(guī)則》。根據(jù)《公司章程》的規(guī)定，結(jié)合監(jiān)管部門(mén)的要求和我行的實(shí)際情況，本公司修訂了《中國(guó)xx銀行股份有限公司董事會(huì)議事規(guī)則》。修訂后的董事會(huì)議事規(guī)則對(duì)以通訊方式召開(kāi)的董事會(huì)進(jìn)行了明確規(guī)定，對(duì)會(huì)議記錄及會(huì)后事項(xiàng)也做了進(jìn)一步的明確和優(yōu)化，提高了董事會(huì)的決策效率。根據(jù)香港上市規(guī)則要求，結(jié)合委員會(huì)運(yùn)作的實(shí)際情況，董事會(huì)于今年修訂了《中國(guó)xx銀行股份有限公司董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國(guó)xx銀行股份有限公司董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國(guó)xx銀行股份有限公司董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國(guó)xx銀行股份有限公司董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國(guó)xx銀行股份有限公司董事會(huì)提名委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》和《中國(guó)xx銀行股份有限公司董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》。新的委員會(huì)工作細(xì)則完善了各個(gè)董事會(huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的職責(zé)權(quán)限，進(jìn)一步明確了董事會(huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的議事規(guī)則和工作程序，使專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的工作細(xì)則更具有可操作性，更加符合公司實(shí)際。

在修訂上述制度的基礎(chǔ)上，董事會(huì)在本年度還修訂了《中國(guó)xx銀行股份有限公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有公司股份及其變動(dòng)管理制度》、《中國(guó)xx銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《中國(guó)xx銀行股份有限公司會(huì)計(jì)師事務(wù)所聘任辦法》、《中國(guó)xx銀行股份有限公司高管風(fēng)險(xiǎn)基金管理辦法》、《中國(guó)xx銀行股份有限公司呆賬核銷(xiāo)管理辦法》，制定了《中國(guó)xx銀行股份有限公司董事履職評(píng)價(jià)試行辦法》、《中國(guó)xx銀行股份有限公司內(nèi)幕信息知情人管理制度》、《中國(guó)xx銀行股份有限公司年報(bào)信息披露重大差錯(cuò)責(zé)任追究制度》、《中國(guó)xx銀行股份有限公司外部信息報(bào)送和使用管理制度》、《中國(guó)xx銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法實(shí)施細(xì)則》和《中國(guó)xx銀行外包風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，進(jìn)一步完善了公司治理制度體系。同時(shí)董事會(huì)不斷強(qiáng)化制度的實(shí)施和落實(shí)工作，優(yōu)化了公司治理機(jī)制，進(jìn)一步提高了公司治理水平。

2、重大事項(xiàng)決策流程透明、運(yùn)作高效。20xx年本公司共召開(kāi)了8次董事會(huì)決策。

性會(huì)議、1次非決策性會(huì)議、4次投資者交流會(huì)、1次股東大會(huì)以及49次董事會(huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)會(huì)議，研究或?qū)徸h本公司定期報(bào)告、董監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告、行長(zhǎng)工作報(bào)告、財(cái)務(wù)預(yù)決算報(bào)告、利潤(rùn)分配預(yù)案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額呆賬核銷(xiāo)、戰(zhàn)略調(diào)整、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立、機(jī)構(gòu)設(shè)置等方面的重大議案200多項(xiàng)，其中經(jīng)董事會(huì)審議通過(guò)了80多項(xiàng)決議。各項(xiàng)議案均先經(jīng)過(guò)相應(yīng)的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)討論決定后，再報(bào)董事會(huì)審議決定，必要時(shí)提交股東大會(huì)審議表決。重大事項(xiàng)決策嚴(yán)格按照《公司章程》規(guī)定，依法合規(guī)，保障決策程序遵循公開(kāi)透明的原則，達(dá)到了高標(biāo)準(zhǔn)的公司治理要求。

3、建立履職評(píng)價(jià)制度，強(qiáng)化董事履職責(zé)任，促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)。為強(qiáng)化我公司董事自律約束，促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)，提高董事會(huì)及其專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的工作效率，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求和本行《公司章程》、《董事履職盡責(zé)自律條例》等的規(guī)定，我公司制定了《中國(guó)xx銀行股份有限公司董事履職評(píng)價(jià)試行辦法》。該辦法把對(duì)董事的評(píng)價(jià)分為履職行為客觀評(píng)價(jià)、自我評(píng)價(jià)兩部分。董事履職情況評(píng)價(jià)每年進(jìn)行一次，董事年度履職評(píng)價(jià)結(jié)果與董事年度薪資分配掛鉤。董事履職評(píng)價(jià)完成后在本行董事會(huì)內(nèi)部進(jìn)行通報(bào)，并依據(jù)監(jiān)管部門(mén)要求作為本行董事會(huì)盡職情況報(bào)告的組成部分向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送。

4、繼續(xù)實(shí)施獨(dú)立董事上班制度，發(fā)揮董事會(huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)和職能作用。

報(bào)告期內(nèi)本公司董事會(huì)6名獨(dú)立董事累計(jì)到行內(nèi)工作61個(gè)工作日，約見(jiàn)管理層及相關(guān)部室人員十余次。堅(jiān)持獨(dú)立董事上班制度，有利于發(fā)揮獨(dú)立董事的專(zhuān)業(yè)研究?jī)?yōu)勢(shì)，為董事會(huì)決策提供專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)。20xx年董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會(huì)共召開(kāi)會(huì)議7次，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)召開(kāi)會(huì)議12次、審計(jì)委員會(huì)召開(kāi)會(huì)議7次、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)召開(kāi)會(huì)議13次，提名委員會(huì)召開(kāi)會(huì)議7次、薪酬與考核委員會(huì)召開(kāi)會(huì)議3次，共審議提案155項(xiàng)，為董事會(huì)的高效工作和科學(xué)決策打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

5、組織實(shí)施盡職考評(píng)工作，完善高管薪酬支付與風(fēng)險(xiǎn)管控的掛鉤機(jī)制建設(shè)。根據(jù)《中國(guó)xx銀行高級(jí)管理人員盡職考評(píng)試行辦法》，董事會(huì)發(fā)起實(shí)施了對(duì)高級(jí)管理人員的年度盡職考評(píng)工作，董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)在20xx年度對(duì)總行高管層成員和分行行長(zhǎng)20xx年度履職情況進(jìn)行了考評(píng)并撰寫(xiě)了盡職考評(píng)綜合報(bào)告。實(shí)施盡職考評(píng)工作有利于董事會(huì)全面了解高級(jí)管理人員履職盡責(zé)情況，體現(xiàn)了董事會(huì)對(duì)其聘任和批準(zhǔn)聘任的高級(jí)管理人員的管理，引導(dǎo)其不斷提升勝任能力。20xx年度，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)新出臺(tái)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的要求，董事會(huì)修訂了《中國(guó)xx銀行高管風(fēng)險(xiǎn)基金管理辦法》。針對(duì)金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)滯后性的特點(diǎn)，進(jìn)一步加強(qiáng)了本公司薪酬支付與風(fēng)險(xiǎn)管控的掛鉤機(jī)制建設(shè)，體現(xiàn)了對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的承擔(dān)和長(zhǎng)期管控。同時(shí)，董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)在本年度還審批了《中國(guó)xx銀行股份有限公司高級(jí)管理人員薪酬管理制度補(bǔ)充實(shí)施細(xì)則》，增加了原制度的可操作性。

6、加強(qiáng)信息溝通，提高董事會(huì)決策效率和科學(xué)性。20xx年董事會(huì)繼續(xù)辦好《董事會(huì)工作通訊》和《內(nèi)部參考》，全年共出版《董事會(huì)工作通訊》7期、《內(nèi)部參考》48期。《董事會(huì)工作通訊》促進(jìn)了董事之間、董事會(huì)與經(jīng)營(yíng)層之間、董事會(huì)與監(jiān)事會(huì)之間的有效溝通;《內(nèi)部參考》為各位董監(jiān)事和經(jīng)營(yíng)管理層提供了大量、有用、核心的信息，提高了經(jīng)營(yíng)決策和獲取資信的效率，有利于構(gòu)建“透明、高效”的公司治理機(jī)制。這兩種期刊還多次獲得銀監(jiān)會(huì)、北京銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)的好評(píng)。

7、加強(qiáng)投資者關(guān)系管理工作，確保信息披露高效透明。

20xx年度，董事會(huì)從投資者關(guān)系入手，通過(guò)多種方式成功舉辦投資者關(guān)系活動(dòng)，不斷提升投資者對(duì)本公司的認(rèn)知，建立完善的投資者關(guān)系管理體系。20xx年度，我公司進(jìn)一步發(fā)揮公司主導(dǎo)的投資者交流會(huì)和專(zhuān)題調(diào)研等主渠道作用，先后成功舉辦年度業(yè)績(jī)新聞發(fā)布會(huì)、年度投資者交流會(huì)和一對(duì)一路演;首次采用兩地視頻方式舉辦中期業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)及新聞發(fā)布會(huì);舉辦一季報(bào)和三季報(bào)投資者電話交流會(huì);組織實(shí)施事業(yè)部專(zhuān)題調(diào)研;組織實(shí)施商貸通專(zhuān)題調(diào)研。充分利用現(xiàn)場(chǎng)、視頻和電話等多種方式，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。繼續(xù)實(shí)施“請(qǐng)進(jìn)來(lái)”策略和“走出去”策略，成功聯(lián)合國(guó)泰君安證券、中金公司、花旗、南非資產(chǎn)等國(guó)內(nèi)外大型機(jī)構(gòu)舉辦17次聯(lián)合調(diào)研，邀國(guó)內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;先后參加國(guó)金證券、國(guó)信證券、摩根大通等大型機(jī)構(gòu)投資策略會(huì)17場(chǎng)，主動(dòng)宣講我行優(yōu)勢(shì)和改革成果，突出強(qiáng)調(diào)我行做民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)銀行和高端客戶銀行的市場(chǎng)定位。同時(shí)，我行還注重多渠道提升日常工作效率，20xx年接待來(lái)我行調(diào)研訪談的分析師及基金經(jīng)理累計(jì)達(dá)500人。同時(shí)，繼續(xù)優(yōu)化投資者關(guān)系網(wǎng)頁(yè)和電話接聽(tīng)系統(tǒng)，充分發(fā)揮其推介和交流功能，提升工作效率。同時(shí)，繼續(xù)編撰投資者關(guān)系專(zhuān)刊，為投資者建立一個(gè)高效的溝通平臺(tái)，20xx年度本公司共編制投資者關(guān)系專(zhuān)刊12期。

20xx年度，我公司嚴(yán)格遵守上海和香港兩地監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行信息披露活動(dòng)，依法對(duì)外發(fā)布各類(lèi)定期報(bào)告和臨時(shí)公告，保證信息披露及時(shí)、準(zhǔn)確、真實(shí)、完整，確保所有股東有平等的機(jī)會(huì)獲取本公司信息。20xx年，本公司在上海證券交易所發(fā)布4份定期報(bào)告，27余份臨時(shí)公告(包括股東大會(huì)文件)，在香港聯(lián)交所發(fā)布60余份公告。

8、組織開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)調(diào)研，提高董事會(huì)決策的前瞻性。

為了進(jìn)一步發(fā)揮薪酬資源的戰(zhàn)略導(dǎo)向作用，為我公司未來(lái)可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造內(nèi)生動(dòng)力，董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)在20xx年度組成專(zhuān)題調(diào)研組，深入15個(gè)地區(qū)的分行、事業(yè)部等基層經(jīng)營(yíng)單位，進(jìn)行了為期3個(gè)多月的現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研，共計(jì)訪談員工100余人，聽(tīng)取近60條合理化建議，并在此基礎(chǔ)上形成了《董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)薪酬競(jìng)爭(zhēng)力。

調(diào)研報(bào)告。

》，為經(jīng)營(yíng)管理層改善薪酬競(jìng)爭(zhēng)力提供了有力參考。

20xx年，董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)深入開(kāi)展了一系列風(fēng)險(xiǎn)調(diào)研工作，收到較好效果。7月份，董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)全行政府融資平臺(tái)類(lèi)貸款、房地產(chǎn)類(lèi)貸款與中長(zhǎng)期貸款的現(xiàn)狀、落實(shí)監(jiān)管部門(mén)及本行董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的具體措施及其效果等情況進(jìn)行了全面調(diào)研。委員廣泛參與，調(diào)研報(bào)告全面、客觀、針對(duì)性強(qiáng)，受到了普遍好評(píng)。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)選擇“戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新發(fā)展格局下本行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)發(fā)展思路”、“當(dāng)前貨幣政策走勢(shì)及對(duì)我行對(duì)公信貸資產(chǎn)質(zhì)量影響情況”等題目進(jìn)行深入調(diào)研，調(diào)研結(jié)果向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)全體成員進(jìn)行通報(bào)。通過(guò)采取一系列調(diào)研活動(dòng)，有利于風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)充分了解我公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，從而更好地履行風(fēng)險(xiǎn)管理、監(jiān)督與評(píng)估職能。為落實(shí)《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》和《五年發(fā)展綱要》的有關(guān)要求，結(jié)合我公司信息科技工作的現(xiàn)狀，董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理會(huì)系統(tǒng)梳理、評(píng)估了我公司信息科技工作發(fā)展思路和風(fēng)險(xiǎn)治理，并進(jìn)行前瞻性研究探索。同時(shí)，邀請(qǐng)來(lái)自監(jiān)管部門(mén)、咨詢機(jī)構(gòu)以及國(guó)內(nèi)銀行同業(yè)等方面的it戰(zhàn)略管理專(zhuān)家，就我公司新核心系統(tǒng)上線后的it戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理等問(wèn)題進(jìn)行了研討。這是董事會(huì)首次專(zhuān)門(mén)針對(duì)it戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題進(jìn)行的專(zhuān)項(xiàng)調(diào)研，成效顯著，獲得了行內(nèi)外人士的充分肯定。

為實(shí)地了解本公司基層內(nèi)控建設(shè)情況，倡導(dǎo)內(nèi)控文化，指導(dǎo)內(nèi)控評(píng)價(jià)工作，全面貫徹實(shí)施財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系》奠定良好的環(huán)境基礎(chǔ)，董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)針對(duì)審計(jì)部開(kāi)展的對(duì)分行及事業(yè)部的內(nèi)控評(píng)價(jià)工作，先后組織了四次工作調(diào)研組，對(duì)四家分行及兩家金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)控調(diào)研。調(diào)研組通過(guò)檢查、座談等方式，考察了解了基層一線的控制環(huán)境、制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)防范以及控制措施，現(xiàn)場(chǎng)分析分行事業(yè)部的內(nèi)控狀況，并對(duì)進(jìn)一步優(yōu)化完善提出意見(jiàn)和建議。調(diào)研組現(xiàn)場(chǎng)還對(duì)審計(jì)部的內(nèi)審工作進(jìn)行指導(dǎo)，進(jìn)一步提高了內(nèi)審的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。為指導(dǎo)年度財(cái)務(wù)報(bào)告審計(jì)工作，了解部分銀行業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)處理方法，審計(jì)委員會(huì)還組織財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、審計(jì)部、貿(mào)易金融部、法律合規(guī)部等對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)處理進(jìn)行了專(zhuān)項(xiàng)研討，為公司財(cái)務(wù)報(bào)告的內(nèi)部控制提出了意見(jiàn)建議。

9、加強(qiáng)董事培訓(xùn)，提高董事履職能力。

董事會(huì)利用非決策性會(huì)議的平臺(tái)，采用專(zhuān)題匯報(bào)的形式，安排管理層就銀行的經(jīng)營(yíng)情況和重大項(xiàng)目向董事會(huì)作匯報(bào)，使董事會(huì)全面、及時(shí)地掌握本公司經(jīng)營(yíng)情況、事業(yè)部改革和商貸通業(yè)務(wù)的進(jìn)展。此外，董事會(huì)還邀請(qǐng)外國(guó)專(zhuān)家與全體董監(jiān)事及高管層就“后金融危機(jī)時(shí)代的經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)和銀行經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)題展開(kāi)討論與交流;充分利用監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的公共教育平臺(tái)和培訓(xùn)師資力量，先后分批組織董事參加監(jiān)管部門(mén)舉辦的董事培訓(xùn)，具體包括北京證監(jiān)局組織的“北京轄區(qū)上市公司20xx年度董監(jiān)事培訓(xùn)”，圓滿完成了監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)董事任職資格的培訓(xùn)要求，提高了董事的履職能力。

10、公司治理屢獲獎(jiǎng)項(xiàng)。

20xx年度，公司獲得中國(guó)上市公司“第六屆董事會(huì)金圓桌獎(jiǎng)”之“優(yōu)秀董事會(huì)獎(jiǎng)”，董文標(biāo)董事長(zhǎng)榮獲“最具社會(huì)責(zé)任董事長(zhǎng)”獎(jiǎng)項(xiàng)，副行長(zhǎng)、董事會(huì)秘書(shū)毛曉峰獲得“最具創(chuàng)新力董秘”獎(jiǎng)項(xiàng)。在《亞洲貨幣》評(píng)選的年度最佳公司治理評(píng)選中，本公司獲得中國(guó)區(qū)最佳公司治理企業(yè)獎(jiǎng)、最佳投資者關(guān)系獎(jiǎng)和最佳信息披露獎(jiǎng)。在上海證券交易所上市公司20xx年度董事會(huì)獎(jiǎng)的評(píng)選中，本公司獲得“優(yōu)秀董事會(huì)”提名獎(jiǎng);獨(dú)立董事秦榮生、王聯(lián)章獲得上海證券交易所“上市公司20xx年度優(yōu)秀獨(dú)立董事”獎(jiǎng)。本公司在《中國(guó)證券報(bào)》舉辦的“第12屆中國(guó)上市公司金牛獎(jiǎng)百?gòu)?qiáng)”評(píng)選中獲得上市公司金牛獎(jiǎng)十強(qiáng)，在“金牛百?gòu)?qiáng)獎(jiǎng)金融行業(yè)榜”中名列第二位，在上市銀行中排名第一。在第五屆中國(guó)投資者關(guān)系年會(huì)評(píng)選中，本公司獲得中國(guó)投資者關(guān)系ir創(chuàng)新獎(jiǎng)和中國(guó)投資者關(guān)系ir公司百?gòu)?qiáng)。在上海證券交易所“20xx-20xx年度信息披露考核”評(píng)選中，本公司董事會(huì)秘書(shū)獲優(yōu)秀評(píng)級(jí)。在經(jīng)濟(jì)出版社和《21世紀(jì)商業(yè)評(píng)論》聯(lián)合發(fā)布的“中國(guó)上市公司信息披露指數(shù)(20xx)”中，本公司排第七名，在上市銀行中位居第三名。在香港管理專(zhuān)業(yè)協(xié)會(huì)舉辦的“最佳年報(bào)比賽”評(píng)選活動(dòng)中，本公司獲“最優(yōu)秀新參賽年報(bào)”獎(jiǎng)。此外，本公司20xx年年報(bào)還在國(guó)際著名年報(bào)獎(jiǎng)項(xiàng)評(píng)選中奪得arc的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)金獎(jiǎng)、印刷及制作銅獎(jiǎng)、書(shū)面內(nèi)容銅獎(jiǎng)以及l(fā)acp20xx年度年報(bào)銀獎(jiǎng)。

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銀行董事會(huì)心得體會(huì)篇四

各位股東：

《中國(guó)民生銀行股份有限公司20xx年度董事會(huì)工作報(bào)告》于20xx年3月25日經(jīng)本公司董事會(huì)審議通過(guò)。受本公司第五屆董事會(huì)的委托，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》以及《中國(guó)民生銀行股份有限公司章程》的規(guī)定，現(xiàn)向股東大會(huì)報(bào)告20xx年度董事會(huì)的主要工作情況，請(qǐng)予審議。

20xx年，本公司董事會(huì)嚴(yán)格遵照兩地上市規(guī)則和《公司章程》的規(guī)定，在監(jiān)管部門(mén)各項(xiàng)規(guī)章制度的指導(dǎo)下，勤勉忠實(shí)地履行各項(xiàng)職責(zé)，繼續(xù)強(qiáng)化戰(zhàn)略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)政策指導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，強(qiáng)化資本管理，高度重視信息科技治理，持續(xù)提升公司治理水平，圓滿完成了各項(xiàng)工作。

(一)強(qiáng)化戰(zhàn)略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，為“二次騰飛”插上兩翼。

1、修訂五年綱要，確立發(fā)展目標(biāo)，明晰市場(chǎng)定位。

20xx年董事會(huì)結(jié)合本公司經(jīng)營(yíng)管理的實(shí)際需要，在前期工作的基礎(chǔ)上，通過(guò)行內(nèi)外調(diào)研、專(zhuān)家研討論證等環(huán)節(jié)，修訂了《五年發(fā)展綱要》。修訂后的《五年發(fā)展綱要》進(jìn)一步確立了“特色銀行、效益銀行”的發(fā)展目標(biāo)，明晰了“民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”的市場(chǎng)定位，并將民生銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略概括為“一個(gè)長(zhǎng)期愿景、兩個(gè)發(fā)展目標(biāo)、三個(gè)市場(chǎng)定位、四個(gè)實(shí)現(xiàn)策略、五個(gè)保障機(jī)制”，為各部門(mén)清晰地勾畫(huà)出二次騰飛的“行軍路線圖”，使全行各項(xiàng)工作緊緊圍繞著戰(zhàn)略定位展開(kāi)。通過(guò)修訂五年發(fā)展綱要，我公司將以二次騰飛為目標(biāo)，在保持業(yè)務(wù)規(guī)模同業(yè)排名穩(wěn)步提高的前提下，重點(diǎn)提高公司效益和打造特色銀行，持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，實(shí)現(xiàn)民生銀行綜合競(jìng)爭(zhēng)力的不斷提升。

2、推動(dòng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，創(chuàng)辦特色銀行。

20xx年度董事會(huì)在“做民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”這一市場(chǎng)定位的指導(dǎo)下，積極推動(dòng)經(jīng)營(yíng)層進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和轉(zhuǎn)型。積極深化民企戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)民企客戶數(shù)量及存貸款規(guī)模的雙增長(zhǎng)，提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)化水平，細(xì)分市場(chǎng)，模式化開(kāi)發(fā)客戶，實(shí)現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展;建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，提高對(duì)客戶定價(jià)能力，建立民生小微金融品牌優(yōu)勢(shì);加大對(duì)小微和民營(yíng)企業(yè)主等高端客戶綜合開(kāi)發(fā)，實(shí)施交叉銷(xiāo)售，提高金融服務(wù)水平和客戶滿意度。通過(guò)啟動(dòng)民企戰(zhàn)略、大力發(fā)展中小、重拳出擊小微業(yè)務(wù)、開(kāi)發(fā)高端客戶等一系列手段，實(shí)現(xiàn)了客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，降低對(duì)傳統(tǒng)粗放式增長(zhǎng)模式的依賴(lài)，有利于我公司創(chuàng)辦特色銀行，提高資本使用效益，保持民生銀行的可持續(xù)發(fā)展。

3、進(jìn)一步深化事業(yè)部改革，全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)。

20xx年，通過(guò)全面分析我公司金融事業(yè)部改革三年以來(lái)的運(yùn)行情況，深入研究國(guó)際先進(jìn)銀行流程再造及事業(yè)部運(yùn)行模式的成功經(jīng)驗(yàn)，緊密結(jié)合中國(guó)市場(chǎng)環(huán)境及我公司實(shí)際，圍繞戰(zhàn)略目標(biāo)，對(duì)事業(yè)部改革的目標(biāo)模式、路徑、實(shí)施步驟、推薦時(shí)間表和相關(guān)條件進(jìn)行了具體設(shè)計(jì)，在全行基本形成“以客戶為中心”的流程銀行建設(shè)共識(shí)，為深化事業(yè)部改革、全面推進(jìn)流程銀行建設(shè)奠定了基礎(chǔ)。確立公司化、金融整合、多元化團(tuán)隊(duì)的三大原則，具體設(shè)計(jì)現(xiàn)階段事業(yè)部體制優(yōu)化方案，積極穩(wěn)妥推進(jìn)事業(yè)部體制優(yōu)化，促進(jìn)事業(yè)部平穩(wěn)、健康發(fā)展;根據(jù)流程銀行建設(shè)總體規(guī)劃，結(jié)合本年度業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)，啟動(dòng)了20xx年度流程銀行十一項(xiàng)重點(diǎn)項(xiàng)目和十一項(xiàng)專(zhuān)項(xiàng)課題，積極推進(jìn)改革創(chuàng)新。截至20xx年末，項(xiàng)目和課題全部完成方案設(shè)計(jì)，大部分項(xiàng)目已進(jìn)入實(shí)施階段。通過(guò)強(qiáng)調(diào)統(tǒng)籌推進(jìn)與規(guī)范管理，使我公司流程銀行建設(shè)步入專(zhuān)業(yè)化、科學(xué)化發(fā)展軌道。

4、中間業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng),收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化效果顯著。

20xx年度，在董事會(huì)推動(dòng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和資本約束理念的指導(dǎo)下，我公司中間業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng)，實(shí)現(xiàn)了“量增質(zhì)高”。凈非利息收入占比15.8%(銀行口徑)，剔除海通因素同比提高2.7個(gè)百分點(diǎn)，增長(zhǎng)幅度在銀行同業(yè)機(jī)構(gòu)中位居首位，收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化取得了明顯效果。

5、貫徹集團(tuán)化管理思路，加強(qiáng)對(duì)外投資機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和管理。

20xx年度，董事會(huì)根據(jù)我公司的總體發(fā)展戰(zhàn)略和集團(tuán)化管理要求，在總結(jié)前期經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，由董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會(huì)提出了我公司管理村鎮(zhèn)銀行的基本思路，即“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險(xiǎn)管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營(yíng)”，以及通過(guò)兩條線對(duì)村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行強(qiáng)化管理的方案。本年度，董事會(huì)積極探索完善村鎮(zhèn)銀行運(yùn)營(yíng)管理模式，繼續(xù)強(qiáng)化村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略及經(jīng)營(yíng)策略方面的管理，引導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行按照有利于風(fēng)險(xiǎn)控制、有利于持續(xù)提升效益、有利于做出特色的原則，形成各自的經(jīng)營(yíng)方針和思路，加強(qiáng)村鎮(zhèn)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)外部審計(jì)監(jiān)督，完善并規(guī)范民生品牌對(duì)村鎮(zhèn)銀行的輸出，統(tǒng)一并加快村鎮(zhèn)銀行的品牌建設(shè)。同時(shí)，董事會(huì)積極指導(dǎo)并協(xié)助民生金融租賃股份有限公司通過(guò)增資擴(kuò)股、發(fā)行金融債、租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等不同途徑，突破資本瓶頸，逐步緩解流動(dòng)性短板，以支撐其業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展;督促民生加銀基金公司加快完善公司治理結(jié)構(gòu)，不斷提高公司治理水平，發(fā)揮我公司作為大股東對(duì)其指導(dǎo)作用。

(二)深化風(fēng)險(xiǎn)管理，加強(qiáng)對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)政策指導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，督促落實(shí)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)制度，深入開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)調(diào)研工作。

20xx年，本公司董事會(huì)充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督的職能作用，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)政策的指導(dǎo)與落實(shí)，積極開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)工作評(píng)估，加大力度督促落實(shí)監(jiān)管部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)政策，進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的制度建設(shè)，從整體上加強(qiáng)了對(duì)公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的控制和管理，提高了董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的深度和廣度，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理水平的進(jìn)一步提升。

行20xx年度風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)意見(jiàn)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指導(dǎo)意見(jiàn)》)?！吨笇?dǎo)意見(jiàn)》緊密結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)踐，從做實(shí)、做細(xì)上下功夫，突出我公司向“民營(yíng)企業(yè)、小微企業(yè)以及高端客戶的特色效益銀行”轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略思路，將監(jiān)管部門(mén)“三個(gè)辦法一個(gè)指引”等政策精神納入董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)政策，與董事會(huì)編制的《五年發(fā)展綱要》及總行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)政策緊密銜接，堅(jiān)持把每一條政策細(xì)化到實(shí)處，做到可落實(shí)、可評(píng)估。

20xx年《指導(dǎo)意見(jiàn)》還首次針對(duì)大公司業(yè)務(wù)、中小企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)條線分別進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示，對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)管理工作更具指導(dǎo)作用，在國(guó)內(nèi)銀行業(yè)中首開(kāi)先河，充分體現(xiàn)了民生銀行公司治理的先進(jìn)性和創(chuàng)新性。在指導(dǎo)意見(jiàn)的推動(dòng)下，全行風(fēng)險(xiǎn)治理的架構(gòu)逐步形成，全面風(fēng)險(xiǎn)管理的思想深入人心，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)劃和實(shí)施工作得以有條不紊地開(kāi)展。

2、開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)工作評(píng)估。為了發(fā)揮董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督職能，20xx年董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)分別在6月下旬和年底開(kāi)展了全行風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估工作。通過(guò)行內(nèi)訪談和數(shù)據(jù)資料的調(diào)閱，先后進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)狀況識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估測(cè)試、確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估框架等工作，進(jìn)一步規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的內(nèi)容、組織、時(shí)間表以及招標(biāo)流程，最終出具了高質(zhì)量的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，為我公司不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供了重要依據(jù)。通過(guò)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，充分體現(xiàn)了董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)在履行風(fēng)險(xiǎn)管理、指導(dǎo)與評(píng)估職責(zé)，以及完善風(fēng)險(xiǎn)治理方面的努力與嘗試。

3、加大力度督促落實(shí)監(jiān)管部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)政策。20xx年，董事會(huì)及風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管部門(mén)出臺(tái)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)政策的學(xué)習(xí)整理，并加大力度督促行內(nèi)有關(guān)部門(mén)盡快落實(shí)。3月份，為更好地貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和科技信息風(fēng)險(xiǎn)的管理指引，董事會(huì)督促總行有關(guān)部門(mén)編制完成《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《20xx年流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)》、《聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)題報(bào)告》和《20信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理年度報(bào)告》。這些報(bào)告分別對(duì)本公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系、控制指標(biāo)體系、制度建設(shè)、信息披露等問(wèn)題，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)、授權(quán)建議、培訓(xùn)計(jì)劃等問(wèn)題，以及信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理、信息安全、系統(tǒng)開(kāi)發(fā)測(cè)試等問(wèn)題提出了切實(shí)可行的實(shí)施方案與翔實(shí)說(shuō)明，對(duì)切實(shí)落實(shí)監(jiān)管政策、填補(bǔ)制度空白起到了積極的'作用。

(三)加強(qiáng)資本管理，促進(jìn)經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)變，提高經(jīng)營(yíng)效益。

我行董事會(huì)大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級(jí)管理層在資本約束下實(shí)施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，提高資本收益率。為此，20xx年度董事會(huì)采取了以下措施:一是貫徹《中國(guó)民生銀行資本管理辦法》，強(qiáng)化資本的籌劃與管理，防止資本充足率失控，督促行內(nèi)相關(guān)部門(mén)編制《中國(guó)民生銀行資本管理辦法實(shí)施細(xì)則》，通過(guò)具體的制度安排，保障董事會(huì)資本管理的目標(biāo)明確、高效地向經(jīng)營(yíng)管理層傳導(dǎo)，滿足股東對(duì)提高資本使用效率的要求;二是依據(jù)《中國(guó)民生銀行董事會(huì)資本分配與考核管理辦法》，對(duì)高級(jí)管理層實(shí)施新的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，增加風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后資本收益率考核指標(biāo)，強(qiáng)化資本收益水平的考核，提高資本配置效率和使用效率;三是督促高級(jí)管理層建立以資本收益為核心的考核體制，開(kāi)展對(duì)分支機(jī)構(gòu)資本收益考核，促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營(yíng)效益;四是定期評(píng)估資本使用狀況，董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會(huì)于20xx年度1月和6月，分別對(duì)2009年末和20xx年上半年資本狀況進(jìn)行了評(píng)估并出具評(píng)估報(bào)告，加強(qiáng)董事會(huì)對(duì)資本使用的監(jiān)督與管理;五是組織開(kāi)展資本研究工作，協(xié)助銀監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行資本補(bǔ)充與資本約束的調(diào)研工作，并向銀監(jiān)會(huì)調(diào)研組提交《中國(guó)民生銀行資本管理及補(bǔ)充工作匯報(bào)》，對(duì)本公司的資本管理架構(gòu)、管理流程進(jìn)行說(shuō)明并提出工作建議。

(四)積極履行社會(huì)責(zé)任，繼續(xù)提升公司形象，實(shí)現(xiàn)公司價(jià)值最大化。

20xx年度，我公司將綠色理念納入發(fā)展戰(zhàn)略，大力倡導(dǎo)綠色金融，積極倡導(dǎo)綠色辦公，推行綠色采購(gòu)，制定了切實(shí)可行的綠色辦公管理措施，將環(huán)保融入到員工日常工作和生活之中;我公司熱心社會(huì)公益事業(yè)，積極回饋社會(huì)，“中國(guó)民生銀行公益捐贈(zèng)基金”高效運(yùn)行，受到社會(huì)各界好評(píng);關(guān)注貧困地區(qū)發(fā)展，繼續(xù)推廣“信息扶貧模式”;支持教育、科研、衛(wèi)生事業(yè)，員工捐款成立的“教育扶貧基金”，繼續(xù)幫扶4個(gè)定點(diǎn)扶貧縣;公司捐資設(shè)立“嫦娥工程獎(jiǎng)勵(lì)基金”，用于國(guó)家探月工程的人才激勵(lì)和人才培養(yǎng)，助力我國(guó)航天事業(yè)發(fā)展;設(shè)立“民生指數(shù)研究專(zhuān)項(xiàng)基金”，支持全國(guó)人大財(cái)經(jīng)委開(kāi)展“民生指數(shù)研究”課題項(xiàng)目;持續(xù)捐贈(zèng)“中華紅絲帶基金”，推動(dòng)全國(guó)艾滋病防治工作;大力支持文化藝術(shù)事業(yè)，積極關(guān)注藝術(shù)流失，喚起社會(huì)對(duì)文化遺產(chǎn)的保護(hù)意識(shí);捐資建立的上海民生現(xiàn)代美術(shù)館于本年度正式開(kāi)幕，這是我國(guó)首家以金融機(jī)構(gòu)為背景的公益美術(shù)館，體現(xiàn)了我公司在積累文化財(cái)富、傳承優(yōu)秀文化方面擔(dān)負(fù)的社會(huì)責(zé)任;青海玉樹(shù)地震發(fā)生后，我公司緊急實(shí)施捐款以幫助解決災(zāi)區(qū)居民實(shí)際困難;西南旱災(zāi)期間，公司發(fā)起抗旱救災(zāi)“獻(xiàn)愛(ài)心?找水源”行動(dòng)，幫助災(zāi)區(qū)曲靖市師宗縣和紅河州綠春縣人民群眾尋找水源、解決人畜飲水問(wèn)題;吉林洪災(zāi)和甘肅舟曲泥石流災(zāi)害期間，公司第一時(shí)間組織捐款，幫助受災(zāi)群眾度過(guò)難關(guān)。此外，我公司還鼓勵(lì)員工積極參與志愿者活動(dòng)，舉辦“關(guān)注上?！⑴c世博”民生世博志愿者活動(dòng)，為市民和游客奉獻(xiàn)愛(ài)心。由于我公司在責(zé)任管理和實(shí)踐方面的突出表現(xiàn)，獲得了政府部門(mén)、ngo組織和主流媒體的高度評(píng)價(jià)，進(jìn)一步提高了在業(yè)界的責(zé)任競(jìng)爭(zhēng)力。20xx年，我公司榮獲“中國(guó)消除貧困創(chuàng)新獎(jiǎng)”、“最佳社會(huì)責(zé)任獎(jiǎng)”、“上市公司社會(huì)責(zé)任獎(jiǎng)”等多項(xiàng)榮譽(yù)。

(五)貫徹合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，強(qiáng)化內(nèi)控管理。

20xx年，董事會(huì)繼續(xù)健全內(nèi)部控制制度，完善內(nèi)部控制措施，加強(qiáng)內(nèi)控監(jiān)督檢查，加大內(nèi)控文化培育力度。20xx年度，我公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監(jiān)管部門(mén)最新法規(guī)及要求，進(jìn)一步建立健全了各項(xiàng)管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并對(duì)原有的內(nèi)控架構(gòu)及制度進(jìn)行了認(rèn)真梳理和補(bǔ)充完善，在公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、資金與資本管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)及運(yùn)營(yíng)、科技信息風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理等方面制訂出臺(tái)了40多項(xiàng)管理措施，為有效防范風(fēng)險(xiǎn)提供了制度保障;全面開(kāi)展了覆蓋內(nèi)控機(jī)制和制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程、強(qiáng)化監(jiān)督檢查、完善責(zé)任追究等多個(gè)方面的“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng);采用coso框架和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》及《商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)價(jià)辦法》確定的內(nèi)部控制要素構(gòu)建了內(nèi)部控制評(píng)價(jià)體系整體框架，對(duì)部分分行和金融事業(yè)部進(jìn)行了全面內(nèi)控評(píng)價(jià);結(jié)合《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》相關(guān)內(nèi)容和本公司內(nèi)控實(shí)際狀況，董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)在20xx年度開(kāi)展調(diào)研、審查、研討、評(píng)估等各種方式，落實(shí)加強(qiáng)內(nèi)控管理的工作職責(zé)。嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，審核季度內(nèi)審稽核工作情況，監(jiān)督內(nèi)控制度執(zhí)行情況，及時(shí)防范化解風(fēng)險(xiǎn);按照監(jiān)管部門(mén)的要求，董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)牽頭開(kāi)展年度內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)工作，組織開(kāi)展對(duì)定期財(cái)務(wù)編制、代付業(yè)務(wù)帳務(wù)處理的專(zhuān)項(xiàng)研討。此外，董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)在本年度還對(duì)泉州分行、昆明分行、廈門(mén)分行、蘇州分行及交通金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)部控制情況調(diào)研，及時(shí)全面了解分行及事業(yè)部的情況及內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題。通過(guò)上述形式多樣的內(nèi)控管理活動(dòng)，董事會(huì)進(jìn)一步強(qiáng)化了內(nèi)控管理，促進(jìn)了本公司內(nèi)控文化的升華，提升了合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，確保風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)內(nèi)部控制得到有效化解。

(六)加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。

董事會(huì)繼續(xù)貫徹“公開(kāi)、透明”的關(guān)聯(lián)交易管理精神，以控制風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，以提。

高管理效率為重點(diǎn)，以規(guī)范發(fā)展、合規(guī)披露為主要工作目標(biāo)，認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，著力提升和促進(jìn)公司關(guān)聯(lián)交易管理水平。20xx年度，我公司繼續(xù)著力提高關(guān)聯(lián)交易的規(guī)范化管理程度，以香港聯(lián)交所和上海證交所關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)則為依據(jù)，結(jié)合h股上市后關(guān)聯(lián)交易管理變化，以優(yōu)化完善關(guān)聯(lián)交易管理制度為重點(diǎn)，進(jìn)一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理流程。首先，根據(jù)關(guān)聯(lián)交易管理的監(jiān)管要求，結(jié)合公司關(guān)聯(lián)交易管理現(xiàn)狀，以提高關(guān)聯(lián)交易管理效率為宗旨，對(duì)關(guān)聯(lián)交易管理制度進(jìn)行修訂完善，包括適應(yīng)公司a股、h股兩地上市的要求，重新修訂了《中國(guó)民生銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，制訂了更具可操作性的《中國(guó)民生銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法實(shí)施細(xì)則》等;其次，繼續(xù)督促完善公司關(guān)聯(lián)信息數(shù)據(jù)庫(kù)的建設(shè)工作，更新完善關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫(kù)，保證關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性及關(guān)聯(lián)交易披露完整性、有效性;再次，嚴(yán)格審批關(guān)聯(lián)事項(xiàng)，監(jiān)督關(guān)聯(lián)交易信息披露。通過(guò)強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易信息報(bào)告工作，督促相關(guān)部門(mén)按照監(jiān)管部門(mén)的要求，及時(shí)報(bào)告并披露關(guān)聯(lián)交易。董事會(huì)通過(guò)一系列指導(dǎo)、監(jiān)督工作，保證了全年關(guān)聯(lián)交易合規(guī)運(yùn)行。

(七)高度重視信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理，充分履行董事會(huì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)。

20xx年度，董事會(huì)高度重視信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理，認(rèn)真貫徹《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，履行董事會(huì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)，將信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理納入20xx年操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)工作之一。在制度建設(shè)方面，公司制定出臺(tái)了《信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理辦法》、《中國(guó)民生銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)用戶密碼管理辦法》、《中國(guó)民生銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法》(暫行)》、《中國(guó)民生銀行不間斷電源管理規(guī)范(科技)》及《中國(guó)民生銀行機(jī)房精密空調(diào)管理規(guī)范(科技)》等制度辦法，完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的制度體系;持續(xù)推進(jìn)新核心系統(tǒng)建設(shè)，將風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)進(jìn)行了系統(tǒng)整合;積極做好現(xiàn)有核心系統(tǒng)的升級(jí)改造工作，通過(guò)對(duì)核心系統(tǒng)主機(jī)存儲(chǔ)設(shè)備進(jìn)行升級(jí)更新，使系統(tǒng)整體性能提升25%-35%;進(jìn)一步加強(qiáng)it基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，完成了公司骨干網(wǎng)絡(luò)流量控制配置、內(nèi)外部網(wǎng)絡(luò)終端分離工作，降低了外部網(wǎng)絡(luò)、病毒的攻擊威脅;實(shí)施網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證系統(tǒng)升級(jí)改造，提高生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)的安全性;在本年度組織了必要的災(zāi)備和應(yīng)急演練，確保了信息科技系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行;公司內(nèi)審部門(mén)進(jìn)一步完善和強(qiáng)化了在信息科技方面的內(nèi)審職能，形成了對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效監(jiān)督。

(八)持續(xù)提升公司治理水平，增強(qiáng)企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。

1、完善制度建設(shè)，優(yōu)化公司治理制度體系。根據(jù)境內(nèi)外的監(jiān)管要求，結(jié)合民生銀行公司治理的實(shí)際需要，20xx年董事會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)制度建設(shè)，修訂了《公司章程》和《中國(guó)民生銀行股份有限公司股東大會(huì)議事規(guī)則》。根據(jù)《公司章程》的規(guī)定，結(jié)合監(jiān)管部門(mén)的要求和我行的實(shí)際情況，本公司修訂了《中國(guó)民生銀行股份有限公司董事會(huì)議事規(guī)則》。修訂后的董事會(huì)議事規(guī)則對(duì)以通訊方式召開(kāi)的董事會(huì)進(jìn)行了明確規(guī)定，對(duì)會(huì)議記錄及會(huì)后事項(xiàng)也做了進(jìn)一步的明確和優(yōu)化，提高了董事會(huì)的決策效率。根據(jù)香港上市規(guī)則要求，結(jié)合委員會(huì)運(yùn)作的實(shí)際情況，董事會(huì)于今年修訂了《中國(guó)民生銀行股份有限公司董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國(guó)民生銀行股份有限公司董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國(guó)民生銀行股份有限公司董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國(guó)民生銀行股份有限公司董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國(guó)民生銀行股份有限公司董事會(huì)提名委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》和《中國(guó)民生銀行股份有限公司董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》。新的委員會(huì)工作細(xì)則完善了各個(gè)董事會(huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的職責(zé)權(quán)限，進(jìn)一步明確了董事會(huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的議事規(guī)則和工作程序，使專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的工作細(xì)則更具有可操作性，更加符合公司實(shí)際。

在修訂上述制度的基礎(chǔ)上，董事會(huì)在本年度還修訂了《中國(guó)民生銀行股份有限公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有公司股份及其變動(dòng)管理制度》、《中國(guó)民生銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《中國(guó)民生銀行股份有限公司會(huì)計(jì)師事務(wù)所聘任辦法》、《中國(guó)民生銀行股份有限公司高管風(fēng)險(xiǎn)基金管理辦法》、《中國(guó)民生銀行股份有限公司呆賬核銷(xiāo)管理辦法》，制定了《中國(guó)民生銀行股份有限公司董事履職評(píng)價(jià)試行辦法》、《中國(guó)民生銀行股份有限公司內(nèi)幕信息知情人管理制度》、《中國(guó)民生銀行股份有限公司年報(bào)信息披露重大差錯(cuò)責(zé)任追究制度》、《中國(guó)民生銀行股份有限公司外部信息報(bào)送和使用管理制度》、《中國(guó)民生銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法實(shí)施細(xì)則》和《中國(guó)民生銀行外包風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，進(jìn)一步完善了公司治理制度體系。同時(shí)董事會(huì)不斷強(qiáng)化制度的實(shí)施和落實(shí)工作，優(yōu)化了公司治理機(jī)制，進(jìn)一步提高了公司治理水平。

2、重大事項(xiàng)決策流程透明、運(yùn)作高效。20xx年本公司共召開(kāi)了8次董事會(huì)決策。

性會(huì)議、1次非決策性會(huì)議、4次投資者交流會(huì)、1次股東大會(huì)以及49次董事會(huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)會(huì)議，研究或?qū)徸h本公司定期報(bào)告、董監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告、行長(zhǎng)工作報(bào)告、財(cái)務(wù)預(yù)決算報(bào)告、利潤(rùn)分配預(yù)案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額呆賬核銷(xiāo)、戰(zhàn)略調(diào)整、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立、機(jī)構(gòu)設(shè)置等方面的重大議案200多項(xiàng)，其中經(jīng)董事會(huì)審議通過(guò)了80多項(xiàng)決議。各項(xiàng)議案均先經(jīng)過(guò)相應(yīng)的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)討論決定后，再報(bào)董事會(huì)審議決定，必要時(shí)提交股東大會(huì)審議表決。重大事項(xiàng)決策嚴(yán)格按照《公司章程》規(guī)定，依法合規(guī)，保障決策程序遵循公開(kāi)透明的原則，達(dá)到了高標(biāo)準(zhǔn)的公司治理要求。

3、建立履職評(píng)價(jià)制度，強(qiáng)化董事履職責(zé)任，促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)。為強(qiáng)化我公司董事自律約束，促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)，提高董事會(huì)及其專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的工作效率，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求和本行《公司章程》、《董事履職盡責(zé)自律條例》等的規(guī)定，我公司制定了《中國(guó)民生銀行股份有限公司董事履職評(píng)價(jià)試行辦法》。該辦法把對(duì)董事的評(píng)價(jià)分為履職行為客觀評(píng)價(jià)、自我評(píng)價(jià)兩部分。董事履職情況評(píng)價(jià)每年進(jìn)行一次，董事年度履職評(píng)價(jià)結(jié)果與董事年度薪資分配掛鉤。董事履職評(píng)價(jià)完成后在本行董事會(huì)內(nèi)部進(jìn)行通報(bào)，并依據(jù)監(jiān)管部門(mén)要求作為本行董事會(huì)盡職情況報(bào)告的組成部分向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送。

4、繼續(xù)實(shí)施獨(dú)立董事上班制度，發(fā)揮董事會(huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)和職能作用。報(bào)告期內(nèi)本公司董事會(huì)6名獨(dú)立董事累計(jì)到行內(nèi)工作61個(gè)工作日，約見(jiàn)管理層及相關(guān)部室人員十余次。堅(jiān)持獨(dú)立董事上班制度，有利于發(fā)揮獨(dú)立董事的專(zhuān)業(yè)研究?jī)?yōu)勢(shì)，為董事會(huì)決策提供專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)。20xx年董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會(huì)共召開(kāi)會(huì)議7次，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)召開(kāi)會(huì)議12次、審計(jì)委員會(huì)召開(kāi)會(huì)議7次、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)召開(kāi)會(huì)議13次，提名委員會(huì)召開(kāi)會(huì)議7次、薪酬與考核委員會(huì)召開(kāi)會(huì)議3次，共審議提案155項(xiàng)，為董事會(huì)的高效工作和科學(xué)決策打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

5、組織實(shí)施盡職考評(píng)工作，完善高管薪酬支付與風(fēng)險(xiǎn)管控的掛鉤機(jī)制建設(shè)。根據(jù)《中國(guó)民生銀行高級(jí)管理人員盡職考評(píng)試行辦法》，董事會(huì)發(fā)起實(shí)施了對(duì)高級(jí)管理人員的年度盡職考評(píng)工作，董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)在20xx年度對(duì)總行高管層成員和分行行長(zhǎng)20履職情況進(jìn)行了考評(píng)并撰寫(xiě)了盡職考評(píng)綜合報(bào)告。實(shí)施盡職考評(píng)工作有利于董事會(huì)全面了解高級(jí)管理人員履職盡責(zé)情況，體現(xiàn)了董事會(huì)對(duì)其聘任和批準(zhǔn)聘任的高級(jí)管理人員的管理，引導(dǎo)其不斷提升勝任能力。20xx年度，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)新出臺(tái)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的要求，董事會(huì)修訂了《中國(guó)民生銀行高管風(fēng)險(xiǎn)基金管理辦法》。針對(duì)金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)滯后性的特點(diǎn)，進(jìn)一步加強(qiáng)了本公司薪酬支付與風(fēng)險(xiǎn)管控的掛鉤機(jī)制建設(shè)，體現(xiàn)了對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的承擔(dān)和長(zhǎng)期管控。同時(shí)，董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)在本年度還審批了《中國(guó)民生銀行股份有限公司高級(jí)管理人員薪酬管理制度補(bǔ)充實(shí)施細(xì)則》，增加了原制度的可操作性。

6、加強(qiáng)信息溝通，提高董事會(huì)決策效率和科學(xué)性。20xx年董事會(huì)繼續(xù)辦好《董事會(huì)工作通訊》和《內(nèi)部參考》，全年共出版《董事會(huì)工作通訊》7期、《內(nèi)部參考》48期。《董事會(huì)工作通訊》促進(jìn)了董事之間、董事會(huì)與經(jīng)營(yíng)層之間、董事會(huì)與監(jiān)事會(huì)之間的有效溝通;《內(nèi)部參考》為各位董監(jiān)事和經(jīng)營(yíng)管理層提供了大量、有用、核心的信息，提高了經(jīng)營(yíng)決策和獲取資信的效率，有利于構(gòu)建“透明、高效”的公司治理機(jī)制。這兩種期刊還多次獲得銀監(jiān)會(huì)、北京銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)的好評(píng)。

7、加強(qiáng)投資者關(guān)系管理工作，確保信息披露高效透明。

20xx年度，董事會(huì)從投資者關(guān)系入手，通過(guò)多種方式成功舉辦投資者關(guān)系活動(dòng)，不斷提升投資者對(duì)本公司的認(rèn)知，建立完善的投資者關(guān)系管理體系。20xx年度，我公司進(jìn)一步發(fā)揮公司主導(dǎo)的投資者交流會(huì)和專(zhuān)題調(diào)研等主渠道作用，先后成功舉辦年度業(yè)績(jī)新聞發(fā)布會(huì)、年度投資者交流會(huì)和一對(duì)一路演;首次采用兩地視頻方式舉辦中期業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)及新聞發(fā)布會(huì);舉辦一季報(bào)和三季報(bào)投資者電話交流會(huì);組織實(shí)施事業(yè)部專(zhuān)題調(diào)研;組織實(shí)施商貸通專(zhuān)題調(diào)研。充分利用現(xiàn)場(chǎng)、視頻和電話等多種方式，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。繼續(xù)實(shí)施“請(qǐng)進(jìn)來(lái)”策略和“走出去”策略，成功聯(lián)合國(guó)泰君安證券、中金公司、花旗、南非資產(chǎn)等國(guó)內(nèi)外大型機(jī)構(gòu)舉辦17次聯(lián)合調(diào)研，邀國(guó)內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;先后參加國(guó)金證券、國(guó)信證券、摩根大通等大型機(jī)構(gòu)投資策略會(huì)17場(chǎng)，主動(dòng)宣講我行優(yōu)勢(shì)和改革成果，突出強(qiáng)調(diào)我行做民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)銀行和高端客戶銀行的市場(chǎng)定位。同時(shí)，我行還注重多渠道提升日常工作效率，20xx年接待來(lái)我行調(diào)研訪談的分析師及基金經(jīng)理累計(jì)達(dá)500人。同時(shí)，繼續(xù)優(yōu)化投資者關(guān)系網(wǎng)頁(yè)和電話接聽(tīng)系統(tǒng)，充分發(fā)揮其推介和交流功能，提升工作效率。同時(shí)，繼續(xù)編撰投資者關(guān)系專(zhuān)刊，為投資者建立一個(gè)高效的溝通平臺(tái)，20xx年度本公司共編制投資者關(guān)系專(zhuān)刊12期。

20xx年度，我公司嚴(yán)格遵守上海和香港兩地監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行信息披露活動(dòng)，依法對(duì)外發(fā)布各類(lèi)定期報(bào)告和臨時(shí)公告，保證信息披露及時(shí)、準(zhǔn)確、真實(shí)、完整，確保所有股東有平等的機(jī)會(huì)獲取本公司信息。20xx年，本公司在上海證券交易所發(fā)布4份定期報(bào)告，27余份臨時(shí)公告(包括股東大會(huì)文件)，在香港聯(lián)交所發(fā)布60余份公告。

8、組織開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)調(diào)研，提高董事會(huì)決策的前瞻性。

為了進(jìn)一步發(fā)揮薪酬資源的戰(zhàn)略導(dǎo)向作用，為我公司未來(lái)可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造內(nèi)生動(dòng)力，董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)在20xx年度組成專(zhuān)題調(diào)研組，深入15個(gè)地區(qū)的分行、事業(yè)部等基層經(jīng)營(yíng)單位，進(jìn)行了為期3個(gè)多月的現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研，共計(jì)訪談員工100余人，聽(tīng)取近60條合理化建議，并在此基礎(chǔ)上形成了《董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)薪酬競(jìng)爭(zhēng)力調(diào)研報(bào)告》，為經(jīng)營(yíng)管理層改善薪酬競(jìng)爭(zhēng)力提供了有力參考。

20xx年，董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)深入開(kāi)展了一系列風(fēng)險(xiǎn)調(diào)研工作，收到較好效果。7月份，董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)全行政府融資平臺(tái)類(lèi)貸款、房地產(chǎn)類(lèi)貸款與中長(zhǎng)期貸款的現(xiàn)狀、落實(shí)監(jiān)管部門(mén)及本行董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的具體措施及其效果等情況進(jìn)行了全面調(diào)研。委員廣泛參與，調(diào)研報(bào)告全面、客觀、針對(duì)性強(qiáng)，受到了普遍好評(píng)。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)選擇“戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新發(fā)展格局下本行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)發(fā)展思路”、“當(dāng)前貨幣政策走勢(shì)及對(duì)我行對(duì)公信貸資產(chǎn)質(zhì)量影響情況”等題目進(jìn)行深入調(diào)研，調(diào)研結(jié)果向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)全體成員進(jìn)行通報(bào)。通過(guò)采取一系列調(diào)研活動(dòng)，有利于風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)充分了解我公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，從而更好地履行風(fēng)險(xiǎn)管理、監(jiān)督與評(píng)估職能。為落實(shí)《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》和《五年發(fā)展綱要》的有關(guān)要求，結(jié)合我公司信息科技工作的現(xiàn)狀，董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理會(huì)系統(tǒng)梳理、評(píng)估了我公司信息科技工作發(fā)展思路和風(fēng)險(xiǎn)治理，并進(jìn)行前瞻性研究探索。同時(shí)，邀請(qǐng)來(lái)自監(jiān)管部門(mén)、咨詢機(jī)構(gòu)以及國(guó)內(nèi)銀行同業(yè)等方面的it戰(zhàn)略管理專(zhuān)家，就我公司新核心系統(tǒng)上線后的it戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理等問(wèn)題進(jìn)行了研討。這是董事會(huì)首次專(zhuān)門(mén)針對(duì)it戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題進(jìn)行的專(zhuān)項(xiàng)調(diào)研，成效顯著，獲得了行內(nèi)外人士的充分肯定。

為實(shí)地了解本公司基層內(nèi)控建設(shè)情況，倡導(dǎo)內(nèi)控文化，指導(dǎo)內(nèi)控評(píng)價(jià)工作，全面貫徹實(shí)施財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系》奠定良好的環(huán)境基礎(chǔ)，董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)針對(duì)審計(jì)部開(kāi)展的對(duì)分行及事業(yè)部的內(nèi)控評(píng)價(jià)工作，先后組織了四次工作調(diào)研組，對(duì)四家分行及兩家金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)控調(diào)研。調(diào)研組通過(guò)檢查、座談等方式，考察了解了基層一線的控制環(huán)境、制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)防范以及控制措施，現(xiàn)場(chǎng)分析分行事業(yè)部的內(nèi)控狀況，并對(duì)進(jìn)一步優(yōu)化完善提出意見(jiàn)和建議。調(diào)研組現(xiàn)場(chǎng)還對(duì)審計(jì)部的內(nèi)審工作進(jìn)行指導(dǎo)，進(jìn)一步提高了內(nèi)審的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。為指導(dǎo)年度財(cái)務(wù)報(bào)告審計(jì)工作，了解部分銀行業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)處理方法，審計(jì)委員會(huì)還組織財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、審計(jì)部、貿(mào)易金融部、法律合規(guī)部等對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)處理進(jìn)行了專(zhuān)項(xiàng)研討，為公司財(cái)務(wù)報(bào)告的內(nèi)部控制提出了意見(jiàn)建議。

9、加強(qiáng)董事培訓(xùn)，提高董事履職能力。

董事會(huì)利用非決策性會(huì)議的平臺(tái)，采用專(zhuān)題匯報(bào)的形式，安排管理層就銀行的經(jīng)營(yíng)情況和重大項(xiàng)目向董事會(huì)作匯報(bào)，使董事會(huì)全面、及時(shí)地掌握本公司經(jīng)營(yíng)情況、事業(yè)部改革和商貸通業(yè)務(wù)的進(jìn)展。此外，董事會(huì)還邀請(qǐng)外國(guó)專(zhuān)家與全體董監(jiān)事及高管層就“后金融危機(jī)時(shí)代的經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)和銀行經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)題展開(kāi)討論與交流;充分利用監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的公共教育平臺(tái)和培訓(xùn)師資力量，先后分批組織董事參加監(jiān)管部門(mén)舉辦的董事培訓(xùn)，具體包括北京證監(jiān)局組織的“北京轄區(qū)上市公司20xx年度董監(jiān)事培訓(xùn)”，圓滿完成了監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)董事任職資格的培訓(xùn)要求，提高了董事的履職能力。

10、公司治理屢獲獎(jiǎng)項(xiàng)。

20xx年度，公司獲得中國(guó)上市公司“第六屆董事會(huì)金圓桌獎(jiǎng)”之“優(yōu)秀董事會(huì)獎(jiǎng)”，董文標(biāo)董事長(zhǎng)榮獲“最具社會(huì)責(zé)任董事長(zhǎng)”獎(jiǎng)項(xiàng)，副行長(zhǎng)、董事會(huì)秘書(shū)毛曉峰獲得“最具創(chuàng)新力董秘”獎(jiǎng)項(xiàng)。在《亞洲貨幣》評(píng)選的年度最佳公司治理評(píng)選中，本公司獲得中國(guó)區(qū)最佳公司治理企業(yè)獎(jiǎng)、最佳投資者關(guān)系獎(jiǎng)和最佳信息披露獎(jiǎng)。在上海證券交易所上市公司20xx年度董事會(huì)獎(jiǎng)的評(píng)選中，本公司獲得“優(yōu)秀董事會(huì)”提名獎(jiǎng);獨(dú)立董事秦榮生、王聯(lián)章獲得上海證券交易所“上市公司20xx年度優(yōu)秀獨(dú)立董事”獎(jiǎng)。本公司在《中國(guó)證券報(bào)》舉辦的“第12屆中國(guó)上市公司金牛獎(jiǎng)百?gòu)?qiáng)”評(píng)選中獲得上市公司金牛獎(jiǎng)十強(qiáng)，在“金牛百?gòu)?qiáng)獎(jiǎng)金融行業(yè)榜”中名列第二位，在上市銀行中排名第一。在第五屆中國(guó)投資者關(guān)系年會(huì)評(píng)選中，本公司獲得中國(guó)投資者關(guān)系ir創(chuàng)新獎(jiǎng)和中國(guó)投資者關(guān)系ir公司百?gòu)?qiáng)。在上海證券交易所“2009-20xx年度信息披露考核”評(píng)選中，本公司董事會(huì)秘書(shū)獲優(yōu)秀評(píng)級(jí)。在經(jīng)濟(jì)出版社和《21世紀(jì)商業(yè)評(píng)論》聯(lián)合發(fā)布的“中國(guó)上市公司信息披露指數(shù)(20xx)”中，本公司排第七名，在上市銀行中位居第三名。在香港管理專(zhuān)業(yè)協(xié)會(huì)舉辦的“最佳年報(bào)比賽”評(píng)選活動(dòng)中，本公司獲“最優(yōu)秀新參賽年報(bào)”獎(jiǎng)。此外，本公司2009年年報(bào)還在國(guó)際著名年報(bào)獎(jiǎng)項(xiàng)評(píng)選中奪得arc的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)金獎(jiǎng)、印刷及制作銅獎(jiǎng)、書(shū)面內(nèi)容銅獎(jiǎng)以及l(fā)acp2009年度年報(bào)銀獎(jiǎng)。

二、20xx年公司總體經(jīng)營(yíng)管理情況。

(一)主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的完成情況。

額18,237.37億元，比上年末增加3,973.45億元，增長(zhǎng)27.86%;各項(xiàng)存款14,169.39億元，比上年末增加2,890.01億元，增長(zhǎng)25.62%;各項(xiàng)貸款(含貼現(xiàn))10,575.71億元，增加1,745.92億元，增長(zhǎng)19.77%。不良貸款余額73.39億元，比上年末減少0.58億元，不良貸款率0.69%，比上年末下降0.15個(gè)百分點(diǎn);撥備覆蓋率270.45%，比上年末提高64.41個(gè)百分點(diǎn)。凈非利息收入88.95億元，剔除海通股權(quán)處置因素，比上年增加39.77億元，同比增長(zhǎng)80.87%;凈非利息收入占比16.24%，剔除海通股權(quán)處置因素，提高3個(gè)百分點(diǎn);成本收入比39.48%，比上年下降2.69個(gè)百分點(diǎn)，剔除海通股權(quán)處置因素，則比上年下降8.25個(gè)百分點(diǎn);資本充足率為10.44%，核心資本充足率為8.07%。

(二)主要業(yè)務(wù)的發(fā)展情況。

1.客戶結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型效果明顯。

一是客戶基礎(chǔ)建設(shè)成效顯著，去年小微客戶數(shù)量猛增，實(shí)現(xiàn)翻番，突破10萬(wàn)戶(含已結(jié)清)。民企客戶增長(zhǎng)明顯，截至20xx年末，對(duì)公(含中小)民企貸款客戶達(dá)8192戶，比上年末增長(zhǎng)93%，占對(duì)公貸款客戶79%，提高14個(gè)百分點(diǎn);民企存款客戶近13萬(wàn)戶，占對(duì)公存款客戶的73%。二是戰(zhàn)略業(yè)務(wù)規(guī)模及占比明顯提高，20xx年末，全行民企存貸款余額分別為5453億和3886億元，占一般公司存貸款的46%和51%;中小、小微貸款余額分別比年初增長(zhǎng)133%和255%。三是轉(zhuǎn)型效果凸顯，20xx年全年凈利潤(rùn)增長(zhǎng)超過(guò)46%，資本消耗僅增長(zhǎng)6.6%;客戶集中度偏高狀況得到極大改善，年末對(duì)公貸款戶均余額7300萬(wàn)元，比年初下降30%。

2.中間業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng),收入結(jié)構(gòu)調(diào)整成效顯著。

20xx年度，本公司凈非利息收入占比15.8%，剔除海通因素同比提高2.7個(gè)百分點(diǎn)，推動(dòng)全行收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化，在同業(yè)中提高幅度最大。票據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)造利差收入41.93億元，實(shí)現(xiàn)資本的少占用、快周轉(zhuǎn)和高收益。理財(cái)、發(fā)債、貴金屬和交易業(yè)務(wù)凈非利息收入突破17億元，較上年翻番，占全行中收近1/5;20xx年共發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品1836款，規(guī)模達(dá)3396億元，分別是上年的6.9倍和2.47倍;累計(jì)發(fā)債386.8億元，比2009年增長(zhǎng)122.94%;發(fā)行了首支中小企業(yè)集合票據(jù)，業(yè)界排名提升。貿(mào)易金融堅(jiān)持特色，持續(xù)保持保理業(yè)務(wù)領(lǐng)先優(yōu)勢(shì);積極開(kāi)展走出去、船舶和長(zhǎng)單融資等結(jié)構(gòu)性融資業(yè)務(wù);全面落實(shí)民企主辦行戰(zhàn)略，儲(chǔ)備大量客戶;先后獲得英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》中國(guó)銀行業(yè)最佳貿(mào)易金融銀行等榮譽(yù)，初步實(shí)現(xiàn)了中國(guó)一流特色貿(mào)易銀行目標(biāo)。資產(chǎn)托管規(guī)模突破2000億元，業(yè)界排名股份制第二，創(chuàng)新“托管+融資”、“托管+代銷(xiāo)”模式，實(shí)現(xiàn)托管收入1.92億元，同比增長(zhǎng)69.91%，實(shí)現(xiàn)了托管業(yè)務(wù)規(guī)模與效益的協(xié)調(diào)發(fā)展。成功中標(biāo)規(guī)模達(dá)6萬(wàn)戶的山東農(nóng)信社年金賬管項(xiàng)目，首次在全國(guó)特大年金項(xiàng)目上取得突破。

3.公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新思路，加強(qiáng)結(jié)構(gòu)調(diào)整，向集約化和效益化發(fā)展。

面對(duì)外部環(huán)境復(fù)雜和內(nèi)部資源向小微、零售傾斜的特殊情況，對(duì)公條線主動(dòng)創(chuàng)新求變，為全行戰(zhàn)略部署和實(shí)施轉(zhuǎn)型做出了巨大貢獻(xiàn)。大公司業(yè)務(wù)主動(dòng)騰挪資源支持零售和中小發(fā)展，在資源有限情況下，對(duì)公通過(guò)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)、產(chǎn)品組合運(yùn)用、行外資源整合，積極穩(wěn)定老客戶，大力發(fā)展新客戶;20xx年度我行實(shí)現(xiàn)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓270多億元，銀團(tuán)199億元。力改傳統(tǒng)做法，從規(guī)模拉動(dòng)向效益優(yōu)先和集約化方式轉(zhuǎn)變，積極深化民企戰(zhàn)略，落實(shí)金融管家方案，探索定制化投行業(yè)務(wù)服務(wù)，客戶綜合化金融服務(wù)，逐步退出低效益客戶和業(yè)務(wù)，貸款定價(jià)水平不斷提高，以交易融資為利器拉動(dòng)內(nèi)生存款增長(zhǎng);20xx年實(shí)現(xiàn)對(duì)公業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)收入302億元，占全行凈收入的57%，依然是全行利潤(rùn)的主要來(lái)源。提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)化水平，實(shí)現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展，20xx年中小落地全國(guó)29家分行，專(zhuān)業(yè)化組合產(chǎn)品，細(xì)分市場(chǎng)，模式化開(kāi)發(fā)客戶，提升特色產(chǎn)品市場(chǎng)滲透率，實(shí)現(xiàn)規(guī)模、效益、質(zhì)量協(xié)調(diào)發(fā)展;截至20xx年末，中小企業(yè)貸款余額796億元，不良率僅為0.6%。

4.小微金融初步建立市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)，零售業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)新發(fā)展。

截至20xx年末，全行零售貸款超過(guò)2600億元，個(gè)人客戶金融資產(chǎn)規(guī)模突破3000億元，財(cái)富管理和貴賓客戶分別突破10萬(wàn)和40萬(wàn)戶。建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，初步取得市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，去年小微貸款余額突破1590億元，占各項(xiàng)貸款(含貼現(xiàn))的15%以上;利率加權(quán)平均上浮21.27%，定價(jià)水平持續(xù)上揚(yáng)，初步建立起民生小微金融品牌優(yōu)勢(shì)。信用卡中心加大對(duì)小微和民企業(yè)主等高端客戶綜合開(kāi)發(fā)，實(shí)施交叉銷(xiāo)售，持續(xù)加大市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和催收力度;截至20xx年末新增發(fā)卡約150萬(wàn)張，累計(jì)發(fā)卡913萬(wàn)張，全年交易額1076億元。電子銀行客戶規(guī)模和活躍度不斷增大，柜面交易替代率、電話接通率和客戶滿意度均領(lǐng)先同業(yè);大力支持小微業(yè)務(wù)發(fā)展，去年小微專(zhuān)線受理來(lái)電6.67萬(wàn)通，商貸通網(wǎng)銀覆蓋率較年初提升14%，交易替代率達(dá)69.18%。私人銀行打造起私募股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金、信托項(xiàng)目等產(chǎn)品的高端財(cái)富管理平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)客戶規(guī)模大幅提升，產(chǎn)品銷(xiāo)售突破100億元的良好業(yè)績(jī)。

5.各經(jīng)營(yíng)單位和附屬機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)突出，有利支持了全行創(chuàng)新發(fā)展。

存款推動(dòng)上，地產(chǎn)部積極開(kāi)展銀企直聯(lián)，探索純存款措施，全年存款日均達(dá)到467億元;北京管理部存款新增500億元，且穩(wěn)定性良好;上海分行強(qiáng)化客戶個(gè)性化服務(wù)，日均存款增加超過(guò)200億元;南京、長(zhǎng)沙分行在財(cái)政存款業(yè)務(wù)上成效突出。民企戰(zhàn)略推動(dòng)上，能源部民企貸款規(guī)模僅占1/3，中收占比達(dá)到56%;冶金部民企客戶實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)及中收占比均超60%;廣州、泉州、西安等分行也在民企客戶營(yíng)銷(xiāo)上各有特色。小微業(yè)務(wù)上，杭州和蘇州等分行累計(jì)發(fā)放商貸通均超100億元;溫州分行網(wǎng)均小微貸款10億元;太原分行平均利率高達(dá)8.24%，上浮近47%。截至20xx年末，民生租賃共擁有各類(lèi)船舶83艘，飛機(jī)21架，總資產(chǎn)414.82億元，凈利潤(rùn)4.95億元，排名業(yè)界前列。民生基金旗下?lián)碛?只基金，資產(chǎn)管理規(guī)模為26.3億元，行業(yè)排名進(jìn)一步提前。

6.改革創(chuàng)新取得明顯成效，流程銀行建設(shè)逐步系統(tǒng)化、精細(xì)化。

一是全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)，總行確定了流程銀行建設(shè)需要優(yōu)先解決的11個(gè)基礎(chǔ)性重點(diǎn)項(xiàng)目和11個(gè)亟待解決的課題;由行長(zhǎng)與分管行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)責(zé)任部門(mén)簽訂責(zé)任狀，去年全面啟動(dòng)項(xiàng)目和課題，并在年內(nèi)全部完成項(xiàng)目設(shè)計(jì)，部分項(xiàng)目已完成或已開(kāi)始實(shí)施。二是市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)體系制度創(chuàng)新取得明顯突破，事業(yè)部深化改革、零售業(yè)務(wù)資源共享、中小企業(yè)業(yè)務(wù)運(yùn)行體制、金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)、交叉銷(xiāo)售、產(chǎn)品創(chuàng)新管理、中間業(yè)務(wù)發(fā)展、小微業(yè)務(wù)信貸管理、客戶戰(zhàn)略管理等項(xiàng)目、課題、相關(guān)制度陸續(xù)出臺(tái)，20xx年將全面實(shí)施，對(duì)提高市場(chǎng)效率必將發(fā)揮積極作用。三是扎實(shí)推進(jìn)中后臺(tái)管理支持體系精細(xì)化改革，建行以來(lái)首次全面、系統(tǒng)、細(xì)致地梳理和優(yōu)化業(yè)務(wù)管理模式及流程，印發(fā)了《總分行中后臺(tái)組織體系標(biāo)準(zhǔn)化手冊(cè)》;引入了平衡計(jì)分卡管理工具，建立了總行非經(jīng)營(yíng)性部門(mén)績(jī)效指標(biāo)體系及考核制度，并成功實(shí)施年度機(jī)構(gòu)績(jī)效考核，填補(bǔ)了管理支持部門(mén)績(jī)效考核空白;總行崗位標(biāo)準(zhǔn)化項(xiàng)目完成設(shè)計(jì)，問(wèn)責(zé)管理、內(nèi)審管理體系課題完成設(shè)計(jì)并實(shí)施，新資本協(xié)議等風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目也按計(jì)劃推進(jìn)。四是新核心系統(tǒng)成功分拆上線進(jìn)入分行測(cè)試階段，新核心已陸續(xù)投產(chǎn)八個(gè)模塊，部分已具備上線條件;制定、落實(shí)了《核心銀行系統(tǒng)項(xiàng)目第一期上線變革管理工作方案》，使有關(guān)實(shí)地測(cè)試等工作順利推進(jìn);認(rèn)真吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，確保現(xiàn)有核心系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。

董事會(huì)20xx年度工作指導(dǎo)思想：以促進(jìn)“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實(shí)力”為重點(diǎn)，注重調(diào)查研究，增強(qiáng)董事會(huì)工作的計(jì)劃性和針對(duì)性;依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，突出重點(diǎn)，堅(jiān)持特色，深化改革，促進(jìn)轉(zhuǎn)型;穩(wěn)步做好資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求，努力降低資本消耗，提高資本運(yùn)用效率;優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強(qiáng)化內(nèi)控管理，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，繼續(xù)提高風(fēng)險(xiǎn)管控水平;加強(qiáng)附屬機(jī)構(gòu)后續(xù)管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設(shè);研究制定更加有效的長(zhǎng)期激勵(lì)機(jī)制，選拔優(yōu)秀人才，培養(yǎng)造就高管團(tuán)隊(duì)，優(yōu)化公司治理機(jī)制，保障民生銀行持續(xù)健康發(fā)展。

(一)依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，堅(jiān)持特色，推動(dòng)深化改革，促進(jìn)“二次騰飛”。

依據(jù)董事會(huì)新修訂《五年發(fā)展綱要》確立的戰(zhàn)略目標(biāo)和市場(chǎng)定位，在鞏固公司業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)的基礎(chǔ)上，集中資源，堅(jiān)定不移推動(dòng)發(fā)展民營(yíng)企業(yè)客戶、小微企業(yè)客戶和高端零售客戶，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu);以流程銀行建設(shè)為主線，貫徹以客戶為中心的原則，推動(dòng)新核心系統(tǒng)的全面上線運(yùn)行;以順應(yīng)形勢(shì)和政策變化為前提，突出重點(diǎn)，強(qiáng)化管理，完善事業(yè)部改革，力爭(zhēng)三大戰(zhàn)略業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)更大突破，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，逐步實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，打造特色銀行和效益銀行，為“二次騰飛”奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

(二)穩(wěn)步推進(jìn)資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求。

隨著巴塞爾新資本協(xié)議出臺(tái)，為提高商業(yè)銀行抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力，監(jiān)管部門(mén)不斷加強(qiáng)了銀行資本監(jiān)管力度，提高了對(duì)銀行最低資本充足率及資本質(zhì)量的要求。為滿足監(jiān)管要求，保障實(shí)施民生銀行戰(zhàn)略目標(biāo)，董事會(huì)將研究制定審慎的資本補(bǔ)充和資本管理規(guī)劃，充分尊重廣大股東和投資者的意愿，順應(yīng)市場(chǎng)需求，選擇切實(shí)可行的籌資方式和募集資金的方案，穩(wěn)步推進(jìn)資本籌集工作，確保資本管理目標(biāo)不低于監(jiān)管法規(guī)要求，并保持一定的安全邊際，力爭(zhēng)達(dá)到同業(yè)可比銀行平均資本充足率水平。同時(shí)，董事會(huì)將督促經(jīng)營(yíng)管理層精心組織實(shí)施《中國(guó)民生銀行新資本協(xié)議實(shí)施工作方案》，力爭(zhēng)按計(jì)劃成為新資本協(xié)議達(dá)標(biāo)銀行。

(三)強(qiáng)化資本考核，降低資本消耗，提高資本運(yùn)用效率。

董事會(huì)將繼續(xù)大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級(jí)管理層在資本約束下實(shí)施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，建立健全自上而下的以資本收益為核心的考核體制，開(kāi)展對(duì)分支機(jī)構(gòu)資本收益考核，促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營(yíng)效益。

(四)加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的研究和管理，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的沖擊。

在治理通貨膨脹的背景下，商業(yè)銀行可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的沖擊，為此本年度董事會(huì)及董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)將加大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的研究和管理。董事會(huì)將督促管理層完善流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)集中管理機(jī)制，逐步建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)全行資金來(lái)源與運(yùn)用的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，準(zhǔn)確、及時(shí)、持續(xù)的監(jiān)測(cè)全行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況，確保全行資金的流動(dòng)性和正常支付能力;完善流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理政策與流程，強(qiáng)化流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額管理，建立健全流動(dòng)性應(yīng)急融資機(jī)制，實(shí)現(xiàn)本外幣一體化流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理;加強(qiáng)大額中長(zhǎng)期貸款的審批管理，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的沖擊。

(五)研究制定長(zhǎng)效激勵(lì)計(jì)劃，完善激勵(lì)約束機(jī)制。

長(zhǎng)效激勵(lì)約束機(jī)制是公司治理機(jī)制的重要組成部分，是保障投資者利益最大化的有效舉措，也是提升公司治理有效性的關(guān)鍵途徑之一。20xx年董事會(huì)及董事會(huì)薪酬考核委員會(huì)將成立專(zhuān)門(mén)的研究小組，制定專(zhuān)題研究計(jì)劃，并對(duì)國(guó)內(nèi)外已經(jīng)實(shí)施了長(zhǎng)期激勵(lì)計(jì)劃的上市公司進(jìn)行典型調(diào)查研究，提出民生銀行實(shí)施長(zhǎng)期激勵(lì)計(jì)劃的原則、方式，必要時(shí)聘請(qǐng)一家著名咨詢公司協(xié)助設(shè)計(jì)長(zhǎng)期激勵(lì)方案，完善薪酬體系，塑造更加有效的激勵(lì)約束機(jī)制。

(六)選拔優(yōu)秀人才，加強(qiáng)高管團(tuán)隊(duì)建設(shè)。

根據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)要求，適應(yīng)形勢(shì)發(fā)展的需要，確立后備高管人員規(guī)模、文化背景、知識(shí)結(jié)構(gòu)和年齡結(jié)構(gòu)等標(biāo)準(zhǔn)，選拔優(yōu)秀人才進(jìn)行培養(yǎng)，造就繼任的高層管理人員，是實(shí)施民生銀行發(fā)展戰(zhàn)略的重要手段。為此，本年度董事會(huì)及董事會(huì)提名委員會(huì)將借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，牢固樹(shù)立領(lǐng)導(dǎo)人才是民生銀行核心人力資本的理念，研究制定高層管理者繼任與開(kāi)發(fā)方案，堅(jiān)持“內(nèi)部選拔為主、外部聘用為輔”的原則，培養(yǎng)造就優(yōu)秀后備管理人才，保障領(lǐng)導(dǎo)權(quán)的平穩(wěn)過(guò)渡，保證高層管理人員具有旺盛的創(chuàng)造力和競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)民生銀行實(shí)現(xiàn)“二次騰飛”。

(七)優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強(qiáng)化內(nèi)控管理。

根據(jù)財(cái)政部等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》的最新要求，結(jié)合公司流程銀行改革及全面風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展進(jìn)程，董事會(huì)將充分考慮內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)督等內(nèi)部控制要素，按照優(yōu)化改進(jìn)、持續(xù)提高的原則，通過(guò)完善內(nèi)控管理體系組織架構(gòu)，擬定內(nèi)控建設(shè)工作方案和計(jì)劃，組織對(duì)公司的業(yè)務(wù)流程和管理制度進(jìn)行全面梳理，科學(xué)評(píng)價(jià)內(nèi)部控制現(xiàn)狀;組織整合并匯編公司完整的內(nèi)部控制管理制度，完善貫穿于公司各管理層面以及各業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)且符合公司實(shí)際情況的內(nèi)部控制體系，以提高公司經(jīng)營(yíng)管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，促進(jìn)公司發(fā)展戰(zhàn)略有效實(shí)施。

(八)強(qiáng)化附屬機(jī)構(gòu)后續(xù)管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設(shè)。

將按照“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險(xiǎn)管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營(yíng)”的思路，進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)民生村鎮(zhèn)銀行管理的廣度和深度，推動(dòng)村鎮(zhèn)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展，并探索研究設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司的可行性及其設(shè)立方案，在條件成熟時(shí)發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司;突出重點(diǎn)，加強(qiáng)規(guī)劃引導(dǎo)，推進(jìn)租賃公司健康發(fā)展，促進(jìn)民生加銀基金公司盡快渡過(guò)生存期;董事會(huì)將設(shè)立專(zhuān)門(mén)工作組，加強(qiáng)與監(jiān)管部門(mén)的溝通，繼續(xù)探討民生銀行控股公司的籌建方式、組織架構(gòu)，積極推進(jìn)組建金融控股集團(tuán)公司的進(jìn)程。

(九)充分發(fā)揮公司領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)投資者關(guān)系管理工作的指導(dǎo)作用，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。

20xx年，以民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端客戶的銀行為主題，從投資者關(guān)系入手，通過(guò)創(chuàng)新工作思路，突出工作重點(diǎn)，加大工作力度。制定并實(shí)施《投資者接待與推介工作制度》，積極推動(dòng)行領(lǐng)導(dǎo)參與投資者關(guān)系工作。發(fā)揮公司主導(dǎo)的年度業(yè)績(jī)、中期業(yè)績(jī)投資者交流會(huì)和專(zhuān)題調(diào)研等主渠道作用，提升投資者投資我行信心;實(shí)施“請(qǐng)進(jìn)來(lái)”策略，邀請(qǐng)國(guó)內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;實(shí)施“走出去”策略，通過(guò)實(shí)施網(wǎng)上路演、全球路演、參加機(jī)構(gòu)投資策略會(huì)等方式，進(jìn)一步提升我行市場(chǎng)形象;繼續(xù)做好投資者關(guān)系專(zhuān)刊《投資者》編撰工作，為投資者建立一個(gè)高效的溝通平臺(tái);注重發(fā)揮日常訪談接待、資者關(guān)系網(wǎng)站、投資者專(zhuān)用郵箱和投資者電話等多渠道作用，不斷提升工作效率;結(jié)合市場(chǎng)需要，注重同業(yè)分析和投資者關(guān)系研究工作;注重發(fā)揮媒體引導(dǎo)投資者的作用，強(qiáng)化公告與媒體宣傳的一體化運(yùn)作，保證投資者正確理解公告。

(十)注重調(diào)查研究，增強(qiáng)董事會(huì)工作的計(jì)劃性和針對(duì)性，繼續(xù)提高公司治理水平。

以董事會(huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)主席或獨(dú)立董事為主體，成立工作小組，結(jié)合公司發(fā)展的實(shí)際需要，精選調(diào)查研究課題，開(kāi)展調(diào)查研究工作并形成階段性研究成果，為董事會(huì)主動(dòng)性決策提供科學(xué)依據(jù)，為公司經(jīng)營(yíng)管理提供前瞻性的指導(dǎo)意見(jiàn);董事會(huì)各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)以促進(jìn)“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實(shí)力”為重點(diǎn)，依據(jù)各委員會(huì)的職責(zé)范圍，制定年度工作計(jì)劃，增強(qiáng)董事會(huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)工作的針對(duì)性，充分發(fā)揮各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)在公司治理中積極作用;編制董事會(huì)會(huì)議召開(kāi)計(jì)劃，使全體董事提前預(yù)知年度董事會(huì)會(huì)議的召開(kāi)時(shí)間、召開(kāi)地點(diǎn)及會(huì)議議題，及時(shí)做好自身工作的統(tǒng)籌安排，保障公司董事會(huì)會(huì)議的出席率和決策效率。同時(shí)，在兩地上市、事業(yè)部改革以及經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)變的背景下，進(jìn)一步審查并修訂董事會(huì)工作制度和公司章程的相關(guān)條款，繼續(xù)提高公司治理水平。

銀行董事會(huì)心得體會(huì)篇五

銀行作為金融體系的重要組成部分，承載著存款、貸款和支付等核心業(yè)務(wù)，對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人們的日常生活起著至關(guān)重要的作用。隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，銀行業(yè)也隨之迅速壯大，從傳統(tǒng)的柜臺(tái)業(yè)務(wù)發(fā)展到如今的電子銀行，已經(jīng)成為我們生活中不可或缺的一部分。

第二段：銀行帶來(lái)的便利和挑戰(zhàn)。

銀行業(yè)的發(fā)展為我們的生活帶來(lái)了很多便利。首先，銀行提供了安全、穩(wěn)定的存儲(chǔ)和管理服務(wù)，讓我們可以將閑置資金安全地存放起來(lái)，并通過(guò)銀行卡實(shí)現(xiàn)支付，避免了現(xiàn)金交易帶來(lái)的安全隱患。其次，銀行的貸款業(yè)務(wù)為企業(yè)和個(gè)人提供了獲得資金的途徑，推動(dòng)了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會(huì)的進(jìn)步。然而，銀行也面臨著一些挑戰(zhàn)。例如，隨著互聯(lián)網(wǎng)的興起，虛擬支付方式逐漸普及，傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)面臨著市場(chǎng)份額的壓縮。此外，銀行的利率政策、貸款要求等也對(duì)客戶的選擇產(chǎn)生了影響。

第三段：與銀行的互動(dòng)與感受。

作為一個(gè)普通的銀行客戶，我有過(guò)很多與銀行的互動(dòng)，這些互動(dòng)給我?guī)?lái)了很多感受。首先，我感受到銀行的專(zhuān)業(yè)和高效。在我需要辦理業(yè)務(wù)時(shí)，銀行的工作人員總是耐心地為我解答問(wèn)題并提供幫助，讓我感到非常放心。其次，我對(duì)銀行的技術(shù)創(chuàng)新印象深刻。隨著移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行等創(chuàng)新產(chǎn)品為我提供了更加便捷、快速的服務(wù)體驗(yàn)。然而，我也注意到銀行在某些方面還存在著一些問(wèn)題，比如柜臺(tái)業(yè)務(wù)排隊(duì)耗時(shí)較長(zhǎng)、個(gè)別客戶服務(wù)態(tài)度不夠友好等，這些問(wèn)題需要銀行進(jìn)一步改進(jìn)。

第四段：對(duì)銀行未來(lái)發(fā)展的期望與建議。

面對(duì)未來(lái)的發(fā)展，我對(duì)銀行有著一些期望和建議。首先，我希望銀行能夠繼續(xù)加強(qiáng)科技創(chuàng)新，提供更加智能化、便捷化的服務(wù)。其次，銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)和激勵(lì)，提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量。此外，銀行應(yīng)注重對(duì)客戶需求的了解和滿足，提供個(gè)性化、差異化的產(chǎn)品和服務(wù)，以吸引更多的客戶。最后，銀行應(yīng)積極參與社會(huì)公益事業(yè)，履行社會(huì)責(zé)任，為經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的發(fā)展做出更大貢獻(xiàn)。

第五段：總結(jié)。

銀行作為金融體系中重要的一部分，對(duì)于我們的生活影響深遠(yuǎn)。雖然銀行業(yè)面臨著一些挑戰(zhàn)，但其給我們帶來(lái)的便利和服務(wù)也是不可替代的。通過(guò)與銀行的互動(dòng)和感受，我們可以更好地了解銀行的作用和發(fā)展方向，同時(shí)也給銀行未來(lái)的發(fā)展提出了一些建議和期望。銀行應(yīng)加強(qiáng)科技創(chuàng)新，提高服務(wù)質(zhì)量，并注重社會(huì)責(zé)任的履行，以滿足客戶的需求、與時(shí)俱進(jìn)，進(jìn)一步推動(dòng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會(huì)的進(jìn)步。

銀行董事會(huì)心得體會(huì)篇六

作為一名銀行從業(yè)者，每年都會(huì)接到公司的董事會(huì)報(bào)告。這些報(bào)告主要以文字和圖表的形式展示銀行的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)態(tài)勢(shì)等信息。接下來(lái)，我將分享我對(duì)董事會(huì)報(bào)告的心得體會(huì)。

首先，董事會(huì)報(bào)告是一份重要的監(jiān)管文件。在銀行運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，監(jiān)管部門(mén)會(huì)對(duì)銀行的財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)等方面進(jìn)行監(jiān)管和審查。銀行的董事會(huì)報(bào)告是審核員了解銀行的一個(gè)重要參考文件。因此，報(bào)告的內(nèi)容和質(zhì)量對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)和發(fā)展至關(guān)重要。

其次，董事會(huì)報(bào)告是全面了解銀行經(jīng)營(yíng)情況的重要參考。作為銀行員工，我們只能了解自己所在部門(mén)的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)情況，而董事會(huì)報(bào)告會(huì)呈現(xiàn)銀行整體的運(yùn)營(yíng)情況。通過(guò)對(duì)報(bào)告中的各項(xiàng)指標(biāo)和數(shù)據(jù)進(jìn)行深入分析，我們可以了解銀行的穩(wěn)健性、盈利能力、市場(chǎng)占有率等情況。同時(shí)，通過(guò)分析各項(xiàng)指標(biāo)的變化趨勢(shì)，我們還可以看出銀行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展趨勢(shì)。

第三，董事會(huì)報(bào)告還可以提供銀行的戰(zhàn)略和發(fā)展方向。報(bào)告中會(huì)對(duì)銀行未來(lái)的發(fā)展方向、重點(diǎn)業(yè)務(wù)的拓展、數(shù)字化轉(zhuǎn)型等進(jìn)行詳細(xì)說(shuō)明。這些戰(zhàn)略和發(fā)展方向可以讓我們作為職場(chǎng)人了解銀行未來(lái)的發(fā)展方向，同時(shí)也為我們個(gè)人的職業(yè)發(fā)展提供了方向和指導(dǎo)。

第四，董事會(huì)報(bào)告讓我們明白銀行的使命和價(jià)值。銀行不只是一個(gè)利潤(rùn)機(jī)構(gòu)，它的存在意義在于服務(wù)社會(huì)，為客戶提供貸款、儲(chǔ)蓄等金融服務(wù)。銀行的董事會(huì)報(bào)告中會(huì)明確表達(dá)這一點(diǎn)，告訴我們銀行的使命和價(jià)值，讓我們更加深刻地理解銀行的價(jià)值和意義。

最后，董事會(huì)報(bào)告也提醒我們銀行所面臨的挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)。銀行作為一個(gè)金融機(jī)構(gòu)，其所面臨的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自于各種各樣的因素，比如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)等等。董事會(huì)報(bào)告可以對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和預(yù)警，讓我們更好地了解銀行所面臨的挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)。

總之，銀行的董事會(huì)報(bào)告是我們了解銀行經(jīng)營(yíng)情況、發(fā)展方向、價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)的重要工具。我們需要通過(guò)對(duì)報(bào)告內(nèi)容的仔細(xì)研究和深入分析，來(lái)更好地了解銀行的運(yùn)營(yíng)情況，同時(shí)也為我們職業(yè)發(fā)展提供了很好的指導(dǎo)和方向。

銀行董事會(huì)心得體會(huì)篇七

20__年，本公司董事會(huì)嚴(yán)格遵照兩地上市規(guī)則和《公司章程》的規(guī)定，在監(jiān)管部門(mén)各項(xiàng)規(guī)章制度的指導(dǎo)下，勤勉忠實(shí)地履行各項(xiàng)職責(zé)，繼續(xù)強(qiáng)化戰(zhàn)略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)政策指導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，強(qiáng)化資本管理，高度重視信息科技治理，持續(xù)提升公司治理水平，圓滿完成了各項(xiàng)工作。

(一)強(qiáng)化戰(zhàn)略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，為“二次騰飛”插上兩翼。

1、修訂五年綱要，確立發(fā)展目標(biāo)，明晰市場(chǎng)定位。

20__年董事會(huì)結(jié)合本公司經(jīng)營(yíng)管理的實(shí)際需要，在前期工作的基礎(chǔ)上，通過(guò)行內(nèi)外調(diào)研、專(zhuān)家研討論證等環(huán)節(jié)，修訂了《五年發(fā)展綱要》。修訂后的《五年發(fā)展綱要》進(jìn)一步確立了“特色銀行、效益銀行”的發(fā)展目標(biāo)，明晰了“民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”的市場(chǎng)定位，并將__銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略概括為“一個(gè)長(zhǎng)期愿景、兩個(gè)發(fā)展目標(biāo)、三個(gè)市場(chǎng)定位、四個(gè)實(shí)現(xiàn)策略、五個(gè)保障機(jī)制”，為各部門(mén)清晰地勾畫(huà)出二次騰飛的“行軍路線圖”，使全行各項(xiàng)工作緊緊圍繞著戰(zhàn)略定位展開(kāi)。通過(guò)修訂五年發(fā)展綱要，我公司將以二次騰飛為目標(biāo)，在保持業(yè)務(wù)規(guī)模同業(yè)排名穩(wěn)步提高的前提下，重點(diǎn)提高公司效益和打造特色銀行，持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，實(shí)現(xiàn)__銀行綜合競(jìng)爭(zhēng)力的不斷提升。

2、推動(dòng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，創(chuàng)辦特色銀行。

20__年度董事會(huì)在“做民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”這一市場(chǎng)定位的指導(dǎo)下，積極推動(dòng)經(jīng)營(yíng)層進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和轉(zhuǎn)型。積極深化民企戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)民企客戶數(shù)量及存貸款規(guī)模的雙增長(zhǎng)，提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)化水平，細(xì)分市場(chǎng)，模式化開(kāi)發(fā)客戶，實(shí)現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展;建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，提高對(duì)客戶定價(jià)能力，建立__小微金融品牌優(yōu)勢(shì);加大對(duì)小微和民營(yíng)企業(yè)主等高端客戶綜合開(kāi)發(fā)，實(shí)施交叉銷(xiāo)售，提高金融服務(wù)水平和客戶滿意度。通過(guò)啟動(dòng)民企戰(zhàn)略、大力發(fā)展中小、重拳出擊小微業(yè)務(wù)、開(kāi)發(fā)高端客戶等一系列手段，實(shí)現(xiàn)了客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，降低對(duì)傳統(tǒng)粗放式增長(zhǎng)模式的依賴(lài)，有利于我公司創(chuàng)辦特色銀行，提高資本使用效益，保持__銀行的可持續(xù)發(fā)展。

3、進(jìn)一步深化事業(yè)部改革，全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)。

20__年，通過(guò)全面分析我公司金融事業(yè)部改革三年以來(lái)的運(yùn)行情況，深入研究國(guó)際先進(jìn)銀行流程再造及事業(yè)部運(yùn)行模式的成功經(jīng)驗(yàn)，緊密結(jié)合中國(guó)市場(chǎng)環(huán)境及我公司實(shí)際，圍繞戰(zhàn)略目標(biāo)，對(duì)事業(yè)部改革的目標(biāo)模式、路徑、實(shí)施步驟、推薦時(shí)間表和相關(guān)條件進(jìn)行了具體設(shè)計(jì)，在全行基本形成“以客戶為中心”的流程銀行建設(shè)共識(shí)，為深化事業(yè)部改革、全面推進(jìn)流程銀行建設(shè)奠定了基礎(chǔ)。確立公司化、金融整合、多元化團(tuán)隊(duì)的三大原則，具體設(shè)計(jì)現(xiàn)階段事業(yè)部體制優(yōu)化方案，積極穩(wěn)妥推進(jìn)事業(yè)部體制優(yōu)化，促進(jìn)事業(yè)部平穩(wěn)、健康發(fā)展;根據(jù)流程銀行建設(shè)總體規(guī)劃，結(jié)合本年度業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)，啟動(dòng)了20__年度流程銀行十一項(xiàng)重點(diǎn)項(xiàng)目和十一項(xiàng)專(zhuān)項(xiàng)課題，積極推進(jìn)改革創(chuàng)新。截至20__年末，項(xiàng)目和課題全部完成方案設(shè)計(jì)，大部分項(xiàng)目已進(jìn)入實(shí)施階段。通過(guò)強(qiáng)調(diào)統(tǒng)籌推進(jìn)與規(guī)范管理，使我公司流程銀行建設(shè)步入專(zhuān)業(yè)化、科學(xué)化發(fā)展軌道。

4、中間業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng),收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化效果顯著。

20__年度，在董事會(huì)推動(dòng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和資本約束理念的指導(dǎo)下，我公司中間業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng)，實(shí)現(xiàn)了“量增質(zhì)高”。凈非利息收入占比15.8%(銀行口徑)，剔除海通因素同比提高2.7個(gè)百分點(diǎn)，增長(zhǎng)幅度在銀行同業(yè)機(jī)構(gòu)中位居首位，收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化取得了明顯效果。

5、貫徹集團(tuán)化管理思路，加強(qiáng)對(duì)外投資機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和管理。

20__年度，董事會(huì)根據(jù)我公司的總體發(fā)展戰(zhàn)略和集團(tuán)化管理要求，在總結(jié)前期經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，由董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會(huì)提出了我公司管理村鎮(zhèn)銀行的基本思路，即“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險(xiǎn)管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營(yíng)”，以及通過(guò)兩條線對(duì)村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行強(qiáng)化管理的方案。本年度，董事會(huì)積極探索完善村鎮(zhèn)銀行運(yùn)營(yíng)管理模式，繼續(xù)強(qiáng)化村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略及經(jīng)營(yíng)策略方面的管理，引導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行按照有利于風(fēng)險(xiǎn)控制、有利于持續(xù)提升效益、有利于做出特色的原則，形成各自的經(jīng)營(yíng)方針和思路，加強(qiáng)村鎮(zhèn)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)外部審計(jì)監(jiān)督，完善并規(guī)范__品牌對(duì)村鎮(zhèn)銀行的輸出，統(tǒng)一并加快村鎮(zhèn)銀行的品牌建設(shè)。同時(shí)，董事會(huì)積極指導(dǎo)并協(xié)助__金融租賃股份有限公司通過(guò)增資擴(kuò)股、發(fā)行金融債、租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等不同途徑，突破資本瓶頸，逐步緩解流動(dòng)性短板，以支撐其業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展;督促__加銀基金公司加快完善公司治理結(jié)構(gòu)，不斷提高公司治理水平，發(fā)揮我公司作為大股東對(duì)其指導(dǎo)作用。

(二)深化風(fēng)險(xiǎn)管理，加強(qiáng)對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)政策指導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，督促落實(shí)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)制度，深入開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)調(diào)研工作。

20__年，本公司董事會(huì)充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督的職能作用，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)政策的指導(dǎo)與落實(shí)，積極開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)工作評(píng)估，加大力度督促落實(shí)監(jiān)管部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)政策，進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的制度建設(shè)，從整體上加強(qiáng)了對(duì)公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的控制和管理，提高了董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的深度和廣度，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理水平的進(jìn)一步提升。

1、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)政策指導(dǎo)。為促進(jìn)整體風(fēng)險(xiǎn)管控能力和管理水平的提升，在認(rèn)真總結(jié)2009年《指導(dǎo)意見(jiàn)》的編制經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，董事會(huì)在20__年初編制了《中國(guó)__銀行20__年度風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)意見(jiàn)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指導(dǎo)意見(jiàn)》)。《指導(dǎo)意見(jiàn)》緊密結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)踐，從做實(shí)、做細(xì)上下功夫，突出我公司向“民營(yíng)企業(yè)、小微企業(yè)以及高端客戶的特色效益銀行”轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略思路，將監(jiān)管部門(mén)“三個(gè)辦法一個(gè)指引”等政策精神納入董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)政策，與董事會(huì)編制的《五年發(fā)展綱要》及總行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)政策緊密銜接，堅(jiān)持把每一條政策細(xì)化到實(shí)處，做到可落實(shí)、可評(píng)估。

20__年《指導(dǎo)意見(jiàn)》還首次針對(duì)大公司業(yè)務(wù)、中小企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)條線分別進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示，對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)管理工作更具指導(dǎo)作用，在國(guó)內(nèi)銀行業(yè)中首開(kāi)先河，充分體現(xiàn)了__銀行公司治理的先進(jìn)性和創(chuàng)新性。在指導(dǎo)意見(jiàn)的推動(dòng)下，全行風(fēng)險(xiǎn)治理的架構(gòu)逐步形成，全面風(fēng)險(xiǎn)管理的思想深入人心，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)劃和實(shí)施工作得以有條不紊地開(kāi)展。

2、開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)工作評(píng)估。為了發(fā)揮董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督職能，20__年董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)分別在6月下旬和年底開(kāi)展了全行風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估工作。通過(guò)行內(nèi)訪談和數(shù)據(jù)資料的調(diào)閱，先后進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)狀況識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估測(cè)試、確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估框架等工作，進(jìn)一步規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的內(nèi)容、組織、時(shí)間表以及招標(biāo)流程，最終出具了高質(zhì)量的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，為我公司不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供了重要依據(jù)。通過(guò)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，充分體現(xiàn)了董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)在履行風(fēng)險(xiǎn)管理、指導(dǎo)與評(píng)估職責(zé)，以及完善風(fēng)險(xiǎn)治理方面的努力與嘗試。

3、加大力度督促落實(shí)監(jiān)管部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)政策。20__年，董事會(huì)及風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管部門(mén)出臺(tái)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)政策的學(xué)習(xí)整理，并加大力度督促行內(nèi)有關(guān)部門(mén)盡快落實(shí)。3月份，為更好地貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和科技信息風(fēng)險(xiǎn)的管理指引，董事會(huì)督促總行有關(guān)部門(mén)編制完成《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《20__年流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)》、《聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)題報(bào)告》和《2009年信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理年度報(bào)告》。這些報(bào)告分別對(duì)本公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系、控制指標(biāo)體系、制度建設(shè)、信息披露等問(wèn)題，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)、授權(quán)建議、培訓(xùn)計(jì)劃等問(wèn)題，以及度信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理、信息安全、系統(tǒng)開(kāi)發(fā)測(cè)試等問(wèn)題提出了切實(shí)可行的實(shí)施方案與翔實(shí)說(shuō)明，對(duì)切實(shí)落實(shí)監(jiān)管政策、填補(bǔ)制度空白起到了積極的作用。

(三)加強(qiáng)資本管理，促進(jìn)經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)變，提高經(jīng)營(yíng)效益。

我行董事會(huì)大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級(jí)管理層在資本約束下實(shí)施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，提高資本收益率。為此，20__年度董事會(huì)采取了以下措施:一是貫徹《中國(guó)__銀行資本管理辦法》，強(qiáng)化資本的籌劃與管理，防止資本充足率失控，督促行內(nèi)相關(guān)部門(mén)編制《中國(guó)__銀行資本管理辦法實(shí)施細(xì)則》，通過(guò)具體的制度安排，保障董事會(huì)資本管理的目標(biāo)明確、高效地向經(jīng)營(yíng)管理層傳導(dǎo)，滿足股東對(duì)提高資本使用效率的要求;二是依據(jù)《中國(guó)__銀行董事會(huì)資本分配與考核管理辦法》，對(duì)高級(jí)管理層實(shí)施新的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，增加風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后資本收益率考核指標(biāo)，強(qiáng)化資本收益水平的考核，提高資本配置效率和使用效率;三是督促高級(jí)管理層建立以資本收益為核心的考核體制，開(kāi)展對(duì)分支機(jī)構(gòu)資本收益考核，促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營(yíng)效益;四是定期評(píng)估資本使用狀況，董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會(huì)于20__年度1月和6月，分別對(duì)2009年末和20__年上半年資本狀況進(jìn)行了評(píng)估并出具評(píng)估報(bào)告，加強(qiáng)董事會(huì)對(duì)資本使用的監(jiān)督與管理;五是組織開(kāi)展資本研究工作，協(xié)助銀監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行資本補(bǔ)充與資本約束的調(diào)研工作，并向銀監(jiān)會(huì)調(diào)研組提交《中國(guó)__銀行資本管理及補(bǔ)充工作匯報(bào)》，對(duì)本公司的資本管理架構(gòu)、管理流程進(jìn)行說(shuō)明并提出工作建議。

(四)積極履行社會(huì)責(zé)任，繼續(xù)提升公司形象，實(shí)現(xiàn)公司價(jià)值最大化。

20__年度，我公司將綠色理念納入發(fā)展戰(zhàn)略，大力倡導(dǎo)綠色金融，積極倡導(dǎo)綠色辦公，推行綠色采購(gòu)，制定了切實(shí)可行的綠色辦公管理措施，將環(huán)保融入到員工日常工作和生活之中;我公司熱心社會(huì)公益事業(yè)，積極回饋社會(huì)，“中國(guó)__銀行公益捐贈(zèng)基金”高效運(yùn)行，受到社會(huì)各界好評(píng);關(guān)注貧困地區(qū)發(fā)展，繼續(xù)推廣“信息扶貧模式”;支持教育、科研、衛(wèi)生事業(yè)，員工捐款成立的“教育扶貧基金”，繼續(xù)幫扶4個(gè)定點(diǎn)扶貧縣;公司捐資設(shè)立“嫦娥工程獎(jiǎng)勵(lì)基金”，用于國(guó)家探月工程的人才激勵(lì)和人才培養(yǎng)，助力我國(guó)航天事業(yè)發(fā)展;設(shè)立“__指數(shù)研究專(zhuān)項(xiàng)基金”，支持全國(guó)人大財(cái)經(jīng)委開(kāi)展“__指數(shù)研究”課題項(xiàng)目;持續(xù)捐贈(zèng)“中華紅絲帶基金”，推動(dòng)全國(guó)艾滋病防治工作;大力支持文化藝術(shù)事業(yè)，積極關(guān)注藝術(shù)流失，喚起社會(huì)對(duì)文化遺產(chǎn)的保護(hù)意識(shí);捐資建立的上海__現(xiàn)代美術(shù)館于本年度正式開(kāi)幕，這是我國(guó)首家以金融機(jī)構(gòu)為背景的公益美術(shù)館，體現(xiàn)了我公司在積累文化財(cái)富、傳承優(yōu)秀文化方面擔(dān)負(fù)的社會(huì)責(zé)任;青海玉樹(shù)地震發(fā)生后，我公司緊急實(shí)施捐款以幫助解決災(zāi)區(qū)居民實(shí)際困難;西南旱災(zāi)期間，公司發(fā)起抗旱救災(zāi)“獻(xiàn)愛(ài)心?找水源”行動(dòng)，幫助災(zāi)區(qū)曲靖市師宗縣和紅河州綠春縣人民群眾尋找水源、解決人畜飲水問(wèn)題;吉林洪災(zāi)和甘肅舟曲泥石流災(zāi)害期間，公司第一時(shí)間組織捐款，幫助受災(zāi)群眾度過(guò)難關(guān)。此外，我公司還鼓勵(lì)員工積極參與志愿者活動(dòng)，舉辦“關(guān)注上?！⑴c世博”__世博志愿者活動(dòng)，為市民和游客奉獻(xiàn)愛(ài)心。由于我公司在責(zé)任管理和實(shí)踐方面的突出表現(xiàn)，獲得了政府部門(mén)、ngo組織和主流媒體的高度評(píng)價(jià)，進(jìn)一步提高了在業(yè)界的責(zé)任競(jìng)爭(zhēng)力。20__年，我公司榮獲“中國(guó)消除貧困創(chuàng)新獎(jiǎng)”、“最佳社會(huì)責(zé)任獎(jiǎng)”、“上市公司社會(huì)責(zé)任獎(jiǎng)”等多項(xiàng)榮譽(yù)。

(五)貫徹合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，強(qiáng)化內(nèi)控管理。

20__年，董事會(huì)繼續(xù)健全內(nèi)部控制制度，完善內(nèi)部控制措施，加強(qiáng)內(nèi)控監(jiān)督檢查，加大內(nèi)控文化培育力度。20__年度，我公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監(jiān)管部門(mén)最新法規(guī)及要求，進(jìn)一步建立健全了各項(xiàng)管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并對(duì)原有的內(nèi)控架構(gòu)及制度進(jìn)行了認(rèn)真梳理和補(bǔ)充完善，在公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、資金與資本管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)及運(yùn)營(yíng)、科技信息風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理等方面制訂出臺(tái)了40多項(xiàng)管理措施，為有效防范風(fēng)險(xiǎn)提供了制度保障;全面開(kāi)展了覆蓋內(nèi)控機(jī)制和制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程、強(qiáng)化監(jiān)督檢查、完善責(zé)任追究等多個(gè)方面的“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng);采用coso框架和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》及《商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)價(jià)辦法》確定的內(nèi)部控制要素構(gòu)建了內(nèi)部控制評(píng)價(jià)體系整體框架，對(duì)部分分行和金融事業(yè)部進(jìn)行了全面內(nèi)控評(píng)價(jià);結(jié)合《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》相關(guān)內(nèi)容和本公司內(nèi)控實(shí)際狀況，董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)在20__年度開(kāi)展調(diào)研、審查、研討、評(píng)估等各種方式，落實(shí)加強(qiáng)內(nèi)控管理的工作職責(zé)。嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，審核季度內(nèi)審稽核工作情況，監(jiān)督內(nèi)控制度執(zhí)行情況，及時(shí)防范化解風(fēng)險(xiǎn);按照監(jiān)管部門(mén)的要求，董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)牽頭開(kāi)展年度內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)工作，組織開(kāi)展對(duì)定期財(cái)務(wù)編制、代付業(yè)務(wù)帳務(wù)處理的專(zhuān)項(xiàng)研討。此外，董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)在本年度還對(duì)泉州分行、昆明分行、廈門(mén)分行、蘇州分行及交通金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)部控制情況調(diào)研，及時(shí)全面了解分行及事業(yè)部的情況及內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題。通過(guò)上述形式多樣的內(nèi)控管理活動(dòng)，董事會(huì)進(jìn)一步強(qiáng)化了內(nèi)控管理，促進(jìn)了本公司內(nèi)控文化的升華，提升了合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，確保風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)內(nèi)部控制得到有效化解。

(六)加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。

董事會(huì)繼續(xù)貫徹“公開(kāi)、透明”的關(guān)聯(lián)交易管理精神，以控制風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，以提。

高管理效率為重點(diǎn)，以規(guī)范發(fā)展、合規(guī)披露為主要工作目標(biāo)，認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，著力提升和促進(jìn)公司關(guān)聯(lián)交易管理水平。20__年度，我公司繼續(xù)著力提高關(guān)聯(lián)交易的規(guī)范化管理程度，以香港聯(lián)交所和上海證交所關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)則為依據(jù)，結(jié)合h股上市后關(guān)聯(lián)交易管理變化，以優(yōu)化完善關(guān)聯(lián)交易管理制度為重點(diǎn)，進(jìn)一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理流程。首先，根據(jù)關(guān)聯(lián)交易管理的監(jiān)管要求，結(jié)合公司關(guān)聯(lián)交易管理現(xiàn)狀，以提高關(guān)聯(lián)交易管理效率為宗旨，對(duì)關(guān)聯(lián)交易管理制度進(jìn)行修訂完善，包括適應(yīng)公司a股、h股兩地上市的要求，重新修訂了《中國(guó)__銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，制訂了更具可操作性的《中國(guó)__銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法實(shí)施細(xì)則》等;其次，繼續(xù)督促完善公司關(guān)聯(lián)信息數(shù)據(jù)庫(kù)的建設(shè)工作，更新完善關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫(kù)，保證關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性及關(guān)聯(lián)交易披露完整性、有效性;再次，嚴(yán)格審批關(guān)聯(lián)事項(xiàng)，監(jiān)督關(guān)聯(lián)交易信息披露。通過(guò)強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易信息報(bào)告工作，督促相關(guān)部門(mén)按照監(jiān)管部門(mén)的要求，及時(shí)報(bào)告并披露關(guān)聯(lián)交易。董事會(huì)通過(guò)一系列指導(dǎo)、監(jiān)督工作，保證了全年關(guān)聯(lián)交易合規(guī)運(yùn)行。

(七)高度重視信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理，充分履行董事會(huì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)。

20__年度，董事會(huì)高度重視信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理，認(rèn)真貫徹《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，履行董事會(huì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)，將信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理納入20__年操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)工作之一。在制度建設(shè)方面，公司制定出臺(tái)了《信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理辦法》、《中國(guó)__銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)用戶密碼管理辦法》、《中國(guó)__銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法》(暫行)》、《中國(guó)__銀行不間斷電源管理規(guī)范(科技)》及《中國(guó)__銀行機(jī)房精密空調(diào)管理規(guī)范(科技)》等制度辦法，完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的制度體系;持續(xù)推進(jìn)新核心系統(tǒng)建設(shè)，將風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)進(jìn)行了系統(tǒng)整合;積極做好現(xiàn)有核心系統(tǒng)的升級(jí)改造工作，通過(guò)對(duì)核心系統(tǒng)主機(jī)存儲(chǔ)設(shè)備進(jìn)行升級(jí)更新，使系統(tǒng)整體性能提升25%-35%;進(jìn)一步加強(qiáng)it基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，完成了公司骨干網(wǎng)絡(luò)流量控制配置、內(nèi)外部網(wǎng)絡(luò)終端分離工作，降低了外部網(wǎng)絡(luò)、病毒的攻擊威脅;實(shí)施網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證系統(tǒng)升級(jí)改造，提高生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)的安全性;在本年度組織了必要的災(zāi)備和應(yīng)急演練，確保了信息科技系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行;公司內(nèi)審部門(mén)進(jìn)一步完善和強(qiáng)化了在信息科技方面的內(nèi)審職能，形成了對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效監(jiān)督。

(八)持續(xù)提升公司治理水平，增強(qiáng)企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。

1、完善制度建設(shè)，優(yōu)化公司治理制度體系。根據(jù)境內(nèi)外的監(jiān)管要求，結(jié)合__銀行公司治理的實(shí)際需要，20__年董事會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)制度建設(shè)，修訂了《公司章程》和《中國(guó)__銀行股份有限公司股東大會(huì)議事規(guī)則》。根據(jù)《公司章程》的規(guī)定，結(jié)合監(jiān)管部門(mén)的要求和我行的實(shí)際情況，本公司修訂了《中國(guó)__銀行股份有限公司董事會(huì)議事規(guī)則》。修訂后的董事會(huì)議事規(guī)則對(duì)以通訊方式召開(kāi)的董事會(huì)進(jìn)行了明確規(guī)定，對(duì)會(huì)議記錄及會(huì)后事項(xiàng)也做了進(jìn)一步的明確和優(yōu)化，提高了董事會(huì)的決策效率。根據(jù)香港上市規(guī)則要求，結(jié)合委員會(huì)運(yùn)作的實(shí)際情況，董事會(huì)于今年修訂了《中國(guó)__銀行股份有限公司董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國(guó)__銀行股份有限公司董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國(guó)__銀行股份有限公司董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國(guó)__銀行股份有限公司董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國(guó)__銀行股份有限公司董事會(huì)提名委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》和《中國(guó)__銀行股份有限公司董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》。新的委員會(huì)工作細(xì)則完善了各個(gè)董事會(huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的職責(zé)權(quán)限，進(jìn)一步明確了董事會(huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的議事規(guī)則和工作程序，使專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的工作細(xì)則更具有可操作性，更加符合公司實(shí)際。

在修訂上述制度的基礎(chǔ)上，董事會(huì)在本年度還修訂了《中國(guó)__銀行股份有限公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有公司股份及其變動(dòng)管理制度》、《中國(guó)__銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《中國(guó)__銀行股份有限公司會(huì)計(jì)師事務(wù)所聘任辦法》、《中國(guó)__銀行股份有限公司高管風(fēng)險(xiǎn)基金管理辦法》、《中國(guó)__銀行股份有限公司呆賬核銷(xiāo)管理辦法》，制定了《中國(guó)__銀行股份有限公司董事履職評(píng)價(jià)試行辦法》、《中國(guó)__銀行股份有限公司內(nèi)幕信息知情人管理制度》、《中國(guó)__銀行股份有限公司年報(bào)信息披露重大差錯(cuò)責(zé)任追究制度》、《中國(guó)__銀行股份有限公司外部信息報(bào)送和使用管理制度》、《中國(guó)__銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法實(shí)施細(xì)則》和《中國(guó)__銀行外包風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，進(jìn)一步完善了公司治理制度體系。同時(shí)董事會(huì)不斷強(qiáng)化制度的實(shí)施和落實(shí)工作，優(yōu)化了公司治理機(jī)制，進(jìn)一步提高了公司治理水平。

2、重大事項(xiàng)決策流程透明、運(yùn)作高效。20__年本公司共召開(kāi)了8次董事會(huì)決策。

性會(huì)議、1次非決策性會(huì)議、4次投資者交流會(huì)、1次股東大會(huì)以及49次董事會(huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)會(huì)議，研究或?qū)徸h本公司定期報(bào)告、董監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告、行長(zhǎng)工作報(bào)告、財(cái)務(wù)預(yù)決算報(bào)告、利潤(rùn)分配預(yù)案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額呆賬核銷(xiāo)、戰(zhàn)略調(diào)整、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立、機(jī)構(gòu)設(shè)置等方面的重大議案200多項(xiàng)，其中經(jīng)董事會(huì)審議通過(guò)了80多項(xiàng)決議。各項(xiàng)議案均先經(jīng)過(guò)相應(yīng)的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)討論決定后，再報(bào)董事會(huì)審議決定，必要時(shí)提交股東大會(huì)審議表決。重大事項(xiàng)決策嚴(yán)格按照《公司章程》規(guī)定，依法合規(guī)，保障決策程序遵循公開(kāi)透明的原則，達(dá)到了高標(biāo)準(zhǔn)的公司治理要求。

3、建立履職評(píng)價(jià)制度，強(qiáng)化董事履職責(zé)任，促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)。為強(qiáng)化我公司董事自律約束，促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)，提高董事會(huì)及其專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的工作效率，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求和本行《公司章程》、《董事履職盡責(zé)自律條例》等的規(guī)定，我公司制定了《中國(guó)__銀行股份有限公司董事履職評(píng)價(jià)試行辦法》。該辦法把對(duì)董事的評(píng)價(jià)分為履職行為客觀評(píng)價(jià)、自我評(píng)價(jià)兩部分。董事履職情況評(píng)價(jià)每年進(jìn)行一次，董事年度履職評(píng)價(jià)結(jié)果與董事年度薪資分配掛鉤。董事履職評(píng)價(jià)完成后在本行董事會(huì)內(nèi)部進(jìn)行通報(bào)，并依據(jù)監(jiān)管部門(mén)要求作為本行董事會(huì)盡職情況報(bào)告的組成部分向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送。

4、繼續(xù)實(shí)施獨(dú)立董事上班制度，發(fā)揮董事會(huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)和職能作用。

報(bào)告期內(nèi)本公司董事會(huì)6名獨(dú)立董事累計(jì)到行內(nèi)工作61個(gè)工作日，約見(jiàn)管理層及相關(guān)部室人員十余次。堅(jiān)持獨(dú)立董事上班制度，有利于發(fā)揮獨(dú)立董事的專(zhuān)業(yè)研究?jī)?yōu)勢(shì)，為董事會(huì)決策提供專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)。20__年董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會(huì)共召開(kāi)會(huì)議7次，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)召開(kāi)會(huì)議12次、審計(jì)委員會(huì)召開(kāi)會(huì)議7次、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)召開(kāi)會(huì)議13次，提名委員會(huì)召開(kāi)會(huì)議7次、薪酬與考核委員會(huì)召開(kāi)會(huì)議3次，共審議提案155項(xiàng)，為董事會(huì)的高效工作和科學(xué)決策打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

5、組織實(shí)施盡職考評(píng)工作，完善高管薪酬支付與風(fēng)險(xiǎn)管控的掛鉤機(jī)制建設(shè)。根據(jù)《中國(guó)__銀行高級(jí)管理人員盡職考評(píng)試行辦法》，董事會(huì)發(fā)起實(shí)施了對(duì)高級(jí)管理人員的年度盡職考評(píng)工作，董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)在20__年度對(duì)總行高管層成員和分行行長(zhǎng)2009年度履職情況進(jìn)行了考評(píng)并撰寫(xiě)了盡職考評(píng)綜合報(bào)告。實(shí)施盡職考評(píng)工作有利于董事會(huì)全面了解高級(jí)管理人員履職盡責(zé)情況，體現(xiàn)了董事會(huì)對(duì)其聘任和批準(zhǔn)聘任的高級(jí)管理人員的管理，引導(dǎo)其不斷提升勝任能力。20__年度，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)新出臺(tái)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的要求，董事會(huì)修訂了《中國(guó)__銀行高管風(fēng)險(xiǎn)基金管理辦法》。針對(duì)金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)滯后性的特點(diǎn)，進(jìn)一步加強(qiáng)了本公司薪酬支付與風(fēng)險(xiǎn)管控的掛鉤機(jī)制建設(shè)，體現(xiàn)了對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的承擔(dān)和長(zhǎng)期管控。同時(shí)，董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)在本年度還審批了《中國(guó)__銀行股份有限公司高級(jí)管理人員薪酬管理制度補(bǔ)充實(shí)施細(xì)則》，增加了原制度的可操作性。

6、加強(qiáng)信息溝通，提高董事會(huì)決策效率和科學(xué)性。20__年董事會(huì)繼續(xù)辦好《董事會(huì)工作通訊》和《內(nèi)部參考》，全年共出版《董事會(huì)工作通訊》7期、《內(nèi)部參考》48期?！抖聲?huì)工作通訊》促進(jìn)了董事之間、董事會(huì)與經(jīng)營(yíng)層之間、董事會(huì)與監(jiān)事會(huì)之間的有效溝通;《內(nèi)部參考》為各位董監(jiān)事和經(jīng)營(yíng)管理層提供了大量、有用、核心的信息，提高了經(jīng)營(yíng)決策和獲取資信的效率，有利于構(gòu)建“透明、高效”的公司治理機(jī)制。這兩種期刊還多次獲得銀監(jiān)會(huì)、北京銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)的好評(píng)。

7、加強(qiáng)投資者關(guān)系管理工作，確保信息披露高效透明。

20__年度，董事會(huì)從投資者關(guān)系入手，通過(guò)多種方式成功舉辦投資者關(guān)系活動(dòng)，不斷提升投資者對(duì)本公司的認(rèn)知，建立完善的投資者關(guān)系管理體系。20__年度，我公司進(jìn)一步發(fā)揮公司主導(dǎo)的投資者交流會(huì)和專(zhuān)題調(diào)研等主渠道作用，先后成功舉辦年度業(yè)績(jī)新聞發(fā)布會(huì)、年度投資者交流會(huì)和一對(duì)一路演;首次采用兩地視頻方式舉辦中期業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)及新聞發(fā)布會(huì);舉辦一季報(bào)和三季報(bào)投資者電話交流會(huì);組織實(shí)施事業(yè)部專(zhuān)題調(diào)研;組織實(shí)施商貸通專(zhuān)題調(diào)研。充分利用現(xiàn)場(chǎng)、視頻和電話等多種方式，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。繼續(xù)實(shí)施“請(qǐng)進(jìn)來(lái)”策略和“走出去”策略，成功聯(lián)合國(guó)泰君安證券、中金公司、花旗、南非資產(chǎn)等國(guó)內(nèi)外大型機(jī)構(gòu)舉辦17次聯(lián)合調(diào)研，邀國(guó)內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;先后參加國(guó)金證券、國(guó)信證券、摩根大通等大型機(jī)構(gòu)投資策略會(huì)17場(chǎng)，主動(dòng)宣講我行優(yōu)勢(shì)和改革成果，突出強(qiáng)調(diào)我行做民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)銀行和高端客戶銀行的市場(chǎng)定位。同時(shí)，我行還注重多渠道提升日常工作效率，20__年接待來(lái)我行調(diào)研訪談的分析師及基金經(jīng)理累計(jì)達(dá)500人。同時(shí)，繼續(xù)優(yōu)化投資者關(guān)系網(wǎng)頁(yè)和電話接聽(tīng)系統(tǒng)，充分發(fā)揮其推介和交流功能，提升工作效率。同時(shí)，繼續(xù)編撰投資者關(guān)系專(zhuān)刊，為投資者建立一個(gè)高效的溝通平臺(tái)，20__年度本公司共編制投資者關(guān)系專(zhuān)刊12期。

20__年度，我公司嚴(yán)格遵守上海和香港兩地監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行信息披露活動(dòng)，依法對(duì)外發(fā)布各類(lèi)定期報(bào)告和臨時(shí)公告，保證信息披露及時(shí)、準(zhǔn)確、真實(shí)、完整，確保所有股東有平等的機(jī)會(huì)獲取本公司信息。20__年，本公司在上海證券交易所發(fā)布4份定期報(bào)告，27余份臨時(shí)公告(包括股東大會(huì)文件)，在香港聯(lián)交所發(fā)布60余份公告。

8、組織開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)調(diào)研，提高董事會(huì)決策的前瞻性。

為了進(jìn)一步發(fā)揮薪酬資源的戰(zhàn)略導(dǎo)向作用，為我公司未來(lái)可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造內(nèi)生動(dòng)力，董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)在20__年度組成專(zhuān)題調(diào)研組，深入15個(gè)地區(qū)的分行、事業(yè)部等基層經(jīng)營(yíng)單位，進(jìn)行了為期3個(gè)多月的現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研，共計(jì)訪談員工100余人，聽(tīng)取近60條合理化建議，并在此基礎(chǔ)上形成了《董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)薪酬競(jìng)爭(zhēng)力調(diào)研報(bào)告》，為經(jīng)營(yíng)管理層改善薪酬競(jìng)爭(zhēng)力提供了有力參考。

20__年，董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)深入開(kāi)展了一系列風(fēng)險(xiǎn)調(diào)研工作，收到較好效果。7月份，董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)全行政府融資平臺(tái)類(lèi)貸款、房地產(chǎn)類(lèi)貸款與中長(zhǎng)期貸款的現(xiàn)狀、落實(shí)監(jiān)管部門(mén)及本行董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的具體措施及其效果等情況進(jìn)行了全面調(diào)研。委員廣泛參與，調(diào)研報(bào)告全面、客觀、針對(duì)性強(qiáng)，受到了普遍好評(píng)。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)選擇“戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新發(fā)展格局下本行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)發(fā)展思路”、“當(dāng)前貨幣政策走勢(shì)及對(duì)我行對(duì)公信貸資產(chǎn)質(zhì)量影響情況”等題目進(jìn)行深入調(diào)研，調(diào)研結(jié)果向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)全體成員進(jìn)行通報(bào)。通過(guò)采取一系列調(diào)研活動(dòng)，有利于風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)充分了解我公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，從而更好地履行風(fēng)險(xiǎn)管理、監(jiān)督與評(píng)估職能。為落實(shí)《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》和《五年發(fā)展綱要》的有關(guān)要求，結(jié)合我公司信息科技工作的現(xiàn)狀，董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理會(huì)系統(tǒng)梳理、評(píng)估了我公司信息科技工作發(fā)展思路和風(fēng)險(xiǎn)治理，并進(jìn)行前瞻性研究探索。同時(shí)，邀請(qǐng)來(lái)自監(jiān)管部門(mén)、咨詢機(jī)構(gòu)以及國(guó)內(nèi)銀行同業(yè)等方面的it戰(zhàn)略管理專(zhuān)家，就我公司新核心系統(tǒng)上線后的it戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理等問(wèn)題進(jìn)行了研討。這是董事會(huì)首次專(zhuān)門(mén)針對(duì)it戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題進(jìn)行的專(zhuān)項(xiàng)調(diào)研，成效顯著，獲得了行內(nèi)外人士的充分肯定。

為實(shí)地了解本公司基層內(nèi)控建設(shè)情況，倡導(dǎo)內(nèi)控文化，指導(dǎo)內(nèi)控評(píng)價(jià)工作，全面貫徹實(shí)施財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系》奠定良好的環(huán)境基礎(chǔ)，董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)針對(duì)審計(jì)部開(kāi)展的對(duì)分行及事業(yè)部的內(nèi)控評(píng)價(jià)工作，先后組織了四次工作調(diào)研組，對(duì)四家分行及兩家金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)控調(diào)研。調(diào)研組通過(guò)檢查、座談等方式，考察了解了基層一線的控制環(huán)境、制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)防范以及控制措施，現(xiàn)場(chǎng)分析分行事業(yè)部的內(nèi)控狀況，并對(duì)進(jìn)一步優(yōu)化完善提出意見(jiàn)和建議。調(diào)研組現(xiàn)場(chǎng)還對(duì)審計(jì)部的內(nèi)審工作進(jìn)行指導(dǎo)，進(jìn)一步提高了內(nèi)審的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。為指導(dǎo)年度財(cái)務(wù)報(bào)告審計(jì)工作，了解部分銀行業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)處理方法，審計(jì)委員會(huì)還組織財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、審計(jì)部、貿(mào)易金融部、法律合規(guī)部等對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)處理進(jìn)行了專(zhuān)項(xiàng)研討，為公司財(cái)務(wù)報(bào)告的內(nèi)部控制提出了意見(jiàn)建議。

9、加強(qiáng)董事培訓(xùn)，提高董事履職能力。

董事會(huì)利用非決策性會(huì)議的平臺(tái)，采用專(zhuān)題匯報(bào)的形式，安排管理層就銀行的經(jīng)營(yíng)情況和重大項(xiàng)目向董事會(huì)作匯報(bào)，使董事會(huì)全面、及時(shí)地掌握本公司經(jīng)營(yíng)情況、事業(yè)部改革和商貸通業(yè)務(wù)的進(jìn)展。此外，董事會(huì)還邀請(qǐng)外國(guó)專(zhuān)家與全體董監(jiān)事及高管層就“后金融危機(jī)時(shí)代的經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)和銀行經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)題展開(kāi)討論與交流;充分利用監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的公共教育平臺(tái)和培訓(xùn)師資力量，先后分批組織董事參加監(jiān)管部門(mén)舉辦的董事培訓(xùn)，具體包括北京證監(jiān)局組織的“北京轄區(qū)上市公司20__年度董監(jiān)事培訓(xùn)”，圓滿完成了監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)董事任職資格的培訓(xùn)要求，提高了董事的履職能力。

10、公司治理屢獲獎(jiǎng)項(xiàng)。

20__年度，公司獲得中國(guó)上市公司“第六屆董事會(huì)金圓桌獎(jiǎng)”之“優(yōu)秀董事會(huì)獎(jiǎng)”，董文標(biāo)董事長(zhǎng)榮獲“最具社會(huì)責(zé)任董事長(zhǎng)”獎(jiǎng)項(xiàng)，副行長(zhǎng)、董事會(huì)秘書(shū)毛曉峰獲得“最具創(chuàng)新力董秘”獎(jiǎng)項(xiàng)。在《亞洲貨幣》評(píng)選的年度最佳公司治理評(píng)選中，本公司獲得中國(guó)區(qū)最佳公司治理企業(yè)獎(jiǎng)、最佳投資者關(guān)系獎(jiǎng)和最佳信息披露獎(jiǎng)。在上海證券交易所上市公司20__年度董事會(huì)獎(jiǎng)的評(píng)選中，本公司獲得“優(yōu)秀董事會(huì)”提名獎(jiǎng);獨(dú)立董事秦榮生、王聯(lián)章獲得上海證券交易所“上市公司20__年度優(yōu)秀獨(dú)立董事”獎(jiǎng)。本公司在《中國(guó)證券報(bào)》舉辦的“第12屆中國(guó)上市公司金牛獎(jiǎng)百?gòu)?qiáng)”評(píng)選中獲得上市公司金牛獎(jiǎng)十強(qiáng)，在“金牛百?gòu)?qiáng)獎(jiǎng)金融行業(yè)榜”中名列第二位，在上市銀行中排名第一。在第五屆中國(guó)投資者關(guān)系年會(huì)評(píng)選中，本公司獲得中國(guó)投資者關(guān)系ir創(chuàng)新獎(jiǎng)和中國(guó)投資者關(guān)系ir公司百?gòu)?qiáng)。在上海證券交易所“2009-20__年度信息披露考核”評(píng)選中，本公司董事會(huì)秘書(shū)獲優(yōu)秀評(píng)級(jí)。在經(jīng)濟(jì)出版社和《21世紀(jì)商業(yè)評(píng)論》聯(lián)合發(fā)布的“中國(guó)上市公司信息披露指數(shù)(20__)”中，本公司排第七名，在上市銀行中位居第三名。在香港管理專(zhuān)業(yè)協(xié)會(huì)舉辦的“最佳年報(bào)比賽”評(píng)選活動(dòng)中，本公司獲“最優(yōu)秀新參賽年報(bào)”獎(jiǎng)。此外，本公司2009年年報(bào)還在國(guó)際著名年報(bào)獎(jiǎng)項(xiàng)評(píng)選中奪得arc的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)金獎(jiǎng)、印刷及制作銅獎(jiǎng)、書(shū)面內(nèi)容銅獎(jiǎng)以及l(fā)acp2009年度年報(bào)銀獎(jiǎng)。

銀行董事會(huì)心得體會(huì)篇八

20__年上半年責(zé)任審計(jì)科在認(rèn)真完成本科室審計(jì)業(yè)務(wù)工作的同時(shí)，積極完成了辦事處交辦的其他各項(xiàng)工作任務(wù)。本科室主要開(kāi)展了兩項(xiàng)專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)，第一項(xiàng)是1月10日至15日開(kāi)展的對(duì)徐秋麗等2位支行副行長(zhǎng)進(jìn)行的非現(xiàn)場(chǎng)責(zé)任審計(jì);第二項(xiàng)是4月9日至15日協(xié)助豫南審計(jì)協(xié)作區(qū)開(kāi)展的對(duì)周偉等13位支行行長(zhǎng)和副行長(zhǎng)進(jìn)行的責(zé)任審計(jì)。領(lǐng)導(dǎo)干部任期內(nèi)責(zé)任審計(jì)的實(shí)施，為組織部門(mén)考察使用干部提供了可靠依據(jù)，對(duì)加強(qiáng)干部管理和監(jiān)督發(fā)揮了重要作用。

二、工作存在的問(wèn)題。

1、審計(jì)力量與審計(jì)任務(wù)不相適應(yīng)，審計(jì)質(zhì)量難保證。在大部分情況下，部分同志因?qū)I(yè)水平限制而無(wú)法獨(dú)擋一面的承擔(dān)審計(jì)工作任務(wù)，憑經(jīng)驗(yàn)憑感覺(jué)進(jìn)行審計(jì)，把審計(jì)檢查作為例行公事，走過(guò)場(chǎng)，“腳踏西瓜皮，滑到哪里算哪里”。

2、未能更多關(guān)注支行對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改情況，整改流于形式。審計(jì)提出的意見(jiàn)、落實(shí)到位的少。

3、工作交叉重復(fù)，在不必要的工作上，耗費(fèi)了大量精力和人力，降低了審計(jì)效率。

4、審計(jì)成果運(yùn)用不夠。

三、下半年工作打算。

1、做好對(duì)高管人員和關(guān)鍵崗位人員的專(zhuān)項(xiàng)責(zé)任審計(jì)。進(jìn)一步深化高管人員和關(guān)鍵崗位人員審計(jì)內(nèi)容，逐步推行任中審計(jì)。將審計(jì)關(guān)口前移，大力推行先審后任、先審后離，克服先離任后審計(jì)的現(xiàn)象發(fā)生，力戒審計(jì)走過(guò)場(chǎng)。

2、配合上級(jí)行主動(dòng)開(kāi)展工作，服從于審計(jì)大局。全面實(shí)施好上級(jí)行安排的授權(quán)審計(jì)項(xiàng)目;完成好辦事處交辦的其他各項(xiàng)工作。

銀行董事會(huì)心得體會(huì)篇九

日歷一頁(yè)頁(yè)撕落得只剩下最后一頁(yè)，一年就這樣不知不覺(jué)，悄無(wú)聲息地度過(guò)。這一年里，我們用計(jì)算機(jī)鍵盤(pán)繪出了滿天霞光，用算盤(pán)珠拔落了萬(wàn)顆星辰;我們守著一份愉悅，一份執(zhí)著，一份收獲。

每天記賬，結(jié)賬，做傳票，寫(xiě)賬簿。

雖然沒(méi)有赫赫顯目的業(yè)績(jī)和驚天動(dòng)地的事業(yè)，但我們盡心盡力，忠于職守。我們用這平平淡淡的生活，平平淡淡的工作勾畫(huà)出生活的軌跡，收獲著豐收的喜悅。

這一年里，我始終保持著良好的工作狀態(tài)，作為儲(chǔ)蓄崗位一線員工，我們更應(yīng)該加強(qiáng)自己的業(yè)務(wù)技能水平，這樣我們才能在工作中得心應(yīng)手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準(zhǔn)確的服務(wù)。

以“客戶滿意、業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標(biāo)，搞好服務(wù)，樹(shù)立熱忱服務(wù)的良好窗口形象，做到來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，走有送聲，要讓每個(gè)顧客都高興而來(lái)滿意而歸.。

眾所周知，在xx支行轄內(nèi)，xx分理處是比較忙的一個(gè)點(diǎn)。每天每人的業(yè)務(wù)量平均就要達(dá)到一百多筆。

接待的顧客一二百人，尤其是小鈔和殘幣特別多，因此這樣的工作環(huán)境就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真，嚴(yán)格按總行和支行制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。

一年中始終如一的要求自己，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。

想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

儲(chǔ)蓄乃立社之本，20**年，在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、支持和同事們的協(xié)助下，我積極努力地開(kāi)展工作，較好的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，全年個(gè)人累計(jì)吸儲(chǔ)(根據(jù)個(gè)人實(shí)際填寫(xiě))。

全年個(gè)人完成保險(xiǎn)出單累計(jì)(根據(jù)個(gè)人實(shí)際填寫(xiě))。

一年里，我積極參加政治理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，能自覺(jué)遵守法律法規(guī)和單位的各項(xiàng)規(guī)章制度，同時(shí)刻苦鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷提高自己的工作技能。

回顧這一年來(lái)的工作，我是問(wèn)心無(wú)愧的，在工作中，我是忠于職守，盡力而為的，銀行屬于服務(wù)行業(yè)，工作使我每天要面對(duì)眾多的客戶，為此，我常常提醒自己“善待別人，便是善待自己”，在繁忙的工作中，我仍然堅(jiān)持做好“微笑服務(wù)”，耐心細(xì)致的解答客戶的問(wèn)題，遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重。

回顧檢查自身存在的問(wèn)題，我認(rèn)為：一是學(xué)習(xí)不夠。

當(dāng)前，以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的新經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展，新情況新問(wèn)題層出不窮，新知識(shí)新科學(xué)不斷問(wèn)世。

面對(duì)嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，缺乏學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺(jué)性。

理論基礎(chǔ)、專(zhuān)業(yè)知識(shí)、文化水平、工作方法等不能適應(yīng)新的要求。二是在工作較累的時(shí)候，有過(guò)松弛思想，這是自己政治素質(zhì)不高，也是世界觀、人生觀、價(jià)值觀解決不好的表現(xiàn)。

針對(duì)以上問(wèn)題，今后的努力方向是：一是加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)。

轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，努力克服自己的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)和同事們把工作做得更好。

新的一年里我應(yīng)加緊學(xué)習(xí)，更好的充實(shí)自己，以飽滿的精神狀態(tài)來(lái)迎接新時(shí)期的挑戰(zhàn)，

總結(jié)。

過(guò)去，是為了吸取過(guò)去的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，更好地干好今后的工作。

工作中的不足和欠缺，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評(píng)、指正。銀行心得體會(huì):銀行考察學(xué)習(xí)心得。

根據(jù)總行行黨委工作部署，我行組織了由杜行長(zhǎng)帶隊(duì)，部分支行及部室相關(guān)負(fù)責(zé)人共計(jì)21人的學(xué)習(xí)團(tuán)隊(duì)于20xx年4月6日至4月9日對(duì)萊商銀行進(jìn)行了為期四天的考察學(xué)習(xí)活動(dòng)。

通過(guò)支行座談及走訪客戶，親身體驗(yàn)萊商銀行支行的日常經(jīng)營(yíng)管理工作，切實(shí)感受到萊商銀行企業(yè)文化的深厚底蘊(yùn)，便捷的審批程序，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)，豐厚的利潤(rùn)回報(bào)等等，我行在部分工作上與萊商銀行還存在著一定的差距，我們?cè)诮窈蟮墓ぷ髦袑⑷￠L(zhǎng)補(bǔ)短，將適合我行發(fā)展的工作經(jīng)驗(yàn)加以靈活運(yùn)用。

同時(shí)，通過(guò)交流座談，我們也把我行的先進(jìn)的工作經(jīng)驗(yàn)及做法傳達(dá)給了對(duì)方，使得我們雙方作為戰(zhàn)略合作伙伴能在以后的發(fā)展中互相成為強(qiáng)而有力的支撐。

現(xiàn)將此次考察學(xué)習(xí)的心得體會(huì)匯報(bào)如下，希望能為今后的工作提供有益的借鑒。

團(tuán)隊(duì)一行21人于4月6日中午出發(fā)，于下午4點(diǎn)到達(dá)萊商銀行，稍作休整便與萊商銀行進(jìn)行了人員的考察對(duì)接。

我被分到了萊商銀行豐華支行，行長(zhǎng)李燕，女同志，外表看上去透著精明與干練。

對(duì)接完畢，我們立即投入到了支行的日常工作中。

該支行位于萊蕪市的新城區(qū)，成立于20xx年，現(xiàn)有人員15人，存款規(guī)模為4億元，貸款規(guī)模為3.5億元。

支行的工作會(huì)議為每周兩次例會(huì)，周一的例會(huì)為總結(jié)計(jì)劃會(huì)，周四的例會(huì)為學(xué)習(xí)討論會(huì)。

晚上7點(diǎn)我參加了支行的周例會(huì)，會(huì)上由業(yè)務(wù)主辦總結(jié)了支行目前發(fā)展的客戶情況，支行的本周信貸工作，“三個(gè)辦法一個(gè)指引”的學(xué)習(xí)落實(shí)工作;會(huì)計(jì)主辦總結(jié)支行3月末整體的運(yùn)營(yíng)實(shí)現(xiàn)的具體數(shù)字及今后需要加強(qiáng)的薄弱環(huán)節(jié);副行長(zhǎng)解讀總行關(guān)于選拔業(yè)務(wù)技術(shù)能手參加技能比賽的文件及支行落實(shí)情況，同時(shí)強(qiáng)調(diào)客戶經(jīng)理及前臺(tái)柜員在客戶營(yíng)銷(xiāo)當(dāng)中需要注意的問(wèn)題。

最后，由李行長(zhǎng)進(jìn)行會(huì)議總結(jié)，強(qiáng)調(diào)了支行利潤(rùn)如何實(shí)現(xiàn)，衛(wèi)生管理責(zé)任，大額現(xiàn)金的管理等等需要注意的事項(xiàng)。

會(huì)后，我與李行長(zhǎng)在交談中，幾句話給我很深的印象，“要把員工當(dāng)主辦用、要把主辦當(dāng)行長(zhǎng)用”，充分體現(xiàn)了支行在用人管理中時(shí)時(shí)刻刻在熏陶、提拔員工的素質(zhì)。

“例會(huì)不用多開(kāi)，關(guān)鍵在于要開(kāi)務(wù)實(shí)的會(huì)，要把會(huì)議中安排的工作落實(shí)到位，要有目標(biāo)、有措施、有結(jié)果”，萊商銀行的會(huì)議很多，但每次會(huì)議的側(cè)重點(diǎn)都會(huì)放在結(jié)果上，這也體現(xiàn)了萊商人務(wù)實(shí)不務(wù)虛，強(qiáng)而有力的執(zhí)行力。

此次考察學(xué)習(xí)總行為我們準(zhǔn)備了學(xué)習(xí)提綱，我就提綱中提及的我認(rèn)為萊商銀行做得較為突出的工作說(shuō)說(shuō)我的體會(huì)。

首先，從萊商銀行給我的第一感覺(jué)就是整潔，太整潔了!全行除營(yíng)業(yè)部有一名保潔員外，所有的辦公環(huán)境均由員工打掃，一天兩遍整理，給人的感覺(jué)就是干凈、整齊，所有的辦公桌上沒(méi)有堆放一件多余的與工作無(wú)關(guān)的東西。

營(yíng)業(yè)廳中配備兩名保安，給客戶的感覺(jué)就是踏實(shí)、安全。

沒(méi)有安放排隊(duì)機(jī)，沒(méi)有設(shè)置大堂經(jīng)理，柜員與客戶交談聲音很輕，加強(qiáng)了私密性與親近感。

其次，支行在人員分工中與我行也有著很大的不同。

前臺(tái)柜員的崗位可以交叉，大大節(jié)省了人員的數(shù)量(此項(xiàng)設(shè)置在我行是違反銀監(jiān)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管條例的);會(huì)計(jì)主辦管理營(yíng)業(yè)室，同時(shí)監(jiān)督管理著支行的信貸業(yè)務(wù);業(yè)務(wù)主辦負(fù)責(zé)客戶營(yíng)銷(xiāo)及管理;副行長(zhǎng)管理會(huì)計(jì)主辦及業(yè)務(wù)主辦;行長(zhǎng)負(fù)責(zé)支行全面工作，重點(diǎn)放在業(yè)務(wù)拓展及客戶營(yíng)銷(xiāo)中。

支行在員工考核中，沒(méi)有把存款作為員工的主要考核指標(biāo)，只是象征性的下達(dá)xx——20萬(wàn)元的目標(biāo)任務(wù)，支行的全部星級(jí)考核任務(wù)由支行行長(zhǎng)及副行長(zhǎng)來(lái)完成。

副行長(zhǎng)在員工教育培訓(xùn)中起到至關(guān)重要的作用，時(shí)時(shí)刻刻、事事處處教育員工要維護(hù)支行的利益，提升員工的整體上進(jìn)心及榮譽(yù)感，對(duì)于不適合支行工作的員工，經(jīng)教育培訓(xùn)仍達(dá)不到要求的，行長(zhǎng)有權(quán)將員工上交總行處理，總行經(jīng)教育培訓(xùn)后合格由其自己選擇支行，同意接收就上崗，不同意接收根據(jù)情況辭退或內(nèi)退。

客戶營(yíng)銷(xiāo)方面，主要是以客戶帶客戶，或經(jīng)熟人介紹。經(jīng)過(guò)支行慎重考察，認(rèn)為符合條件的，支行為其辦理授信業(yè)務(wù)。

審批速度相當(dāng)?shù)目旖?，一般在支行授?quán)范圍內(nèi)的授信業(yè)務(wù)，經(jīng)考察認(rèn)為該業(yè)務(wù)可以操作的，會(huì)在兩天之內(nèi)予以辦理完畢。

萊商銀行的貸審會(huì)給我的印象很深，因?yàn)檫@種會(huì)議是我們沒(méi)有參加過(guò)且?guī)в衅洫?dú)特性的。

4月7日早8點(diǎn)30分，我們部分支行行長(zhǎng)參加了貸審會(huì)。

凡是支行有審批業(yè)務(wù)的，支行行長(zhǎng)及業(yè)務(wù)主辦參加，由貸審委主任(總行分管副行長(zhǎng))主持。

每家支行分別匯報(bào)上報(bào)的貸款企業(yè)及擔(dān)保企業(yè)的情況，資料數(shù)據(jù)真實(shí)、詳實(shí)，匯報(bào)完畢由分管副行長(zhǎng)點(diǎn)評(píng)各支行上報(bào)的企業(yè)情況。

會(huì)議結(jié)束，貸審委最終投票審定。

會(huì)議中最令人意想不到的是，貸款企業(yè)要想在萊商銀行辦理授信業(yè)務(wù)，其開(kāi)戶手續(xù)也必須要在貸審會(huì)中議定。

事后總結(jié)認(rèn)為，通過(guò)這種大范圍的審貸會(huì)議，可以讓所有的支行知道萊蕪市的企業(yè)在萊商銀行的開(kāi)戶、結(jié)算、授信等情況，以便于廣開(kāi)言路，傾聽(tīng)不同的聲音，防控風(fēng)險(xiǎn)，鍛煉支行營(yíng)銷(xiāo)技巧，同時(shí)也在提醒其他的支行不要再營(yíng)銷(xiāo)其他支行已經(jīng)營(yíng)銷(xiāo)的客戶，避免人力物力的重復(fù)浪費(fèi)。

萊商銀行的支行間，不存在搶奪客戶資源，爭(zhēng)搶支行間客戶存款的現(xiàn)象，他們認(rèn)為只要是客戶的資金存入萊商，就是工作的進(jìn)步，但是客戶的資金如存入他行，那么萊商人就必須要去爭(zhēng)取。

支行在營(yíng)銷(xiāo)貸款工作中考察非常仔細(xì)，他們甚至把企業(yè)的電表都要拿下來(lái)核實(shí)清楚數(shù)據(jù)，一般要求客戶必須在萊商銀行開(kāi)立基本賬戶，側(cè)重?fù)?dān)保貸款，對(duì)于擔(dān)保企業(yè)的考察要比貸款企業(yè)還要仔細(xì)。

因?yàn)榭拷R鋼集團(tuán)，支行的授信業(yè)務(wù)中國(guó)際業(yè)務(wù)、貼現(xiàn)比較多，這也成為支行中間業(yè)務(wù)及利潤(rùn)的增長(zhǎng)點(diǎn)。

對(duì)于在支行多筆貸款的企業(yè)，如支行認(rèn)為該企業(yè)應(yīng)屬于退出類(lèi)，那支行會(huì)在轉(zhuǎn)貸過(guò)程中把多筆貸款到期日集中到同一天，收回不再辦理。

對(duì)于新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)的客戶，一般期限定為半年，如企業(yè)在此期限中對(duì)商行的結(jié)算量、中間業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)較大，商行在到期后會(huì)予以繼續(xù)支持，如在此期間企業(yè)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，商行會(huì)及時(shí)收回貸款，避免資金損失。

萊商銀行之所以盈利豐厚，最主要的是利率定價(jià)，其利率較我行上浮很大，加之風(fēng)險(xiǎn)防控到位，使得利潤(rùn)逐年增加。

萊商銀行很注重對(duì)企業(yè)從小的扶持，從服務(wù)到結(jié)算提供獨(dú)到的支持，培養(yǎng)當(dāng)?shù)氐钠髽I(yè)對(duì)萊商的忠誠(chéng)度，通過(guò)舉辦萊商論壇，使得參加論壇的企業(yè)身份地位得到提升，獲得榮耀感、滿意感，從而加深銀企的關(guān)系。

經(jīng)過(guò)短短的四天時(shí)間，我覺(jué)得已經(jīng)充分感受到了萊商銀行的整體文化氛圍及員工自豪感的展現(xiàn)，但是還沒(méi)有更深層次的了解萊商銀行的業(yè)務(wù)精髓，可能我行與萊商銀行在地域和人文、文化上存在著較大的不同，但是我們都有著同樣的決心和目標(biāo)，把商業(yè)銀行的事業(yè)做強(qiáng)做大。

如果今后能夠再有機(jī)會(huì)，我想我們兩行之間能夠人員交流互補(bǔ)，將對(duì)雙方的各項(xiàng)工作起到更大的促進(jìn)作用。

作為服務(wù)行業(yè)，商業(yè)銀行除了出售自己的有形產(chǎn)品外，還要出售無(wú)形產(chǎn)品——服務(wù)，銀行的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)需要通過(guò)提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)來(lái)實(shí)現(xiàn)。

做好銀行服務(wù)工作、保護(hù)金融消費(fèi)者利益，不僅是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，也是培育客戶忠誠(chéng)度、提升銀行聲譽(yù)、增強(qiáng)綜合競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力的需要，更是銀行履行社會(huì)責(zé)任、促進(jìn)和諧社會(huì)建設(shè)的本質(zhì)要求。

“以客戶為中心”，是一切服務(wù)工作的本質(zhì)要求，更是銀行服務(wù)的宗旨;是經(jīng)過(guò)激烈競(jìng)爭(zhēng)洗禮后的理性選擇，更是追求與客戶共生共贏境界的現(xiàn)實(shí)要求。

做好銀行服務(wù)工作、取得客戶的信任，很多人認(rèn)為良好的職業(yè)操守和過(guò)硬的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)是基礎(chǔ);細(xì)心、耐心、熱心是關(guān)鍵。

我認(rèn)為，真正做到“以客戶為中心”，僅有上述條件還不夠，銀行服務(wù)貴在“深入人心”，既要將服務(wù)的理念牢固樹(shù)立在自己的內(nèi)心深處，又要深入到客戶內(nèi)心世界中，真正把握客戶的需求，而不是僅做表面文章。

我們經(jīng)常提出要“用心服務(wù)”，講的就是我們要貼近客戶的思想，正確地理解客戶的需求，客戶沒(méi)想到的我們要提前想到，用真心實(shí)意換取客戶長(zhǎng)期的理解和信任。

之所以堅(jiān)持銀行服務(wù)要“深入人心”，一方面是因?yàn)楫?dāng)前很多的銀行服務(wù)表面文章做得太過(guò)明顯，另一方面是因?yàn)殂y行服務(wù)的趨同性日趨顯著。

現(xiàn)在社會(huì)日益進(jìn)步，人們對(duì)銀行服務(wù)形式上的提高不再滿足，多擺幾把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服務(wù)，這些形式上的舉措已被社會(huì)視為理所當(dāng)然的事情，而從根本上扭轉(zhuǎn)銀行員工的意識(shí)，切實(shí)為不同客戶提供最有效、最優(yōu)質(zhì)、最需要的服務(wù)才是讓“上帝”動(dòng)心的關(guān)鍵。

“深入人心”一方面要求我們內(nèi)心牢固樹(shù)立服務(wù)意識(shí)，而不能被動(dòng)、機(jī)械地應(yīng)付客戶，要時(shí)刻把客戶放在內(nèi)心，要經(jīng)常站在客戶的角度來(lái)思考自身的表現(xiàn)。

localhost另外，服務(wù)要做到“深入人心”，我們的領(lǐng)導(dǎo)者要能率先垂范，重新定位角色，也就是從權(quán)力型，向責(zé)任型和服務(wù)型轉(zhuǎn)變，這是培養(yǎng)和激勵(lì)員工服務(wù)意識(shí)最好的例證;另一方面，“深入人心”要求我們及時(shí)、準(zhǔn)確把握客戶的內(nèi)心真實(shí)需要，要能急客戶之所急，想客戶之所想。

不同客戶的需求心理不同，要深度挖掘、動(dòng)態(tài)跟蹤。

我們要區(qū)分客戶、細(xì)分市場(chǎng)：對(duì)于普通客戶形式上的服務(wù)提升就可能獲得他們極大的認(rèn)可，比如引導(dǎo)員的進(jìn)門(mén)招呼，柜臺(tái)人員的微笑和禮貌用語(yǔ);對(duì)于vip客人，則更多的要考慮如何為其縮短等待時(shí)間、節(jié)約交易成本和個(gè)性化服務(wù)及增值服務(wù)問(wèn)題。

為客戶服務(wù)除了及時(shí)、準(zhǔn)確、到位之外，還要能激發(fā)客戶需求。

要求服務(wù)要“深入人心”，并不是說(shuō)我們要四面出擊，全面開(kāi)花，恨不得把客戶的事情全包了，而是要求我們給客戶提供服務(wù)時(shí)必須考慮成本效益原則，要計(jì)算成本，要有成本概念，我們絕不能做賠本的買(mǎi)賣(mài)，必須有取舍，有所為有所不為，成本高的服務(wù)必須要有高的回報(bào)，這是市場(chǎng)規(guī)律的必然要求。

另外，時(shí)時(shí)處處把客戶放在心中，要求我們不能忘記風(fēng)險(xiǎn)，在服務(wù)過(guò)程中，要嚴(yán)格把握適度原則，服務(wù)流程、手段一定要依法合規(guī)，防止過(guò)頭服務(wù)，否則會(huì)砸了我們工商銀行服務(wù)的牌子。

合起來(lái)、把服務(wù)與完成全年綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃結(jié)合起來(lái)，新的服務(wù)措施、服務(wù)工具、服務(wù)手段和辦法才會(huì)不斷被創(chuàng)造出來(lái)。

我們也就一定能夠在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出。

銀行董事會(huì)心得體會(huì)篇十

隨著經(jīng)濟(jì)全球化的不斷深化，銀行成為了現(xiàn)代社會(huì)中最重要的金融機(jī)構(gòu)之一。銀行對(duì)于整個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)運(yùn)轉(zhuǎn)有著至關(guān)重要的作用，如何有效地管理銀行是一個(gè)極為重要的話題。在管理層的決策中，董事會(huì)報(bào)告是一個(gè)不可或缺的部分。下面，我將就董事會(huì)報(bào)告這一主題展開(kāi)我的思考和體會(huì)。

作為一個(gè)銀行的管理者，了解董事會(huì)報(bào)告的內(nèi)容，成為了我們管理銀行所必須具備的素養(yǎng)之一。銀行董事會(huì)報(bào)告著重于銀行的經(jīng)營(yíng)情況、風(fēng)險(xiǎn)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展等主題。董事會(huì)報(bào)告細(xì)致而全面地介紹了銀行的資產(chǎn)負(fù)債狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制情況和客戶服務(wù)質(zhì)量，這些信息對(duì)于銀行的股東和員工都具有重要意義。同時(shí)，董事會(huì)報(bào)告中也詳細(xì)講述了銀行對(duì)于利益相關(guān)方的責(zé)任和義務(wù)，這體現(xiàn)了現(xiàn)代銀行作為一家社會(huì)責(zé)任企業(yè)的思想。

銀行是一個(gè)與投資者利益密切相關(guān)的機(jī)構(gòu)，董事會(huì)報(bào)告對(duì)于投資者具有重要的參考價(jià)值。投資者通過(guò)董事會(huì)報(bào)告能夠更好地了解銀行的經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理和財(cái)務(wù)狀況等情況。這能夠幫助投資者做出更加明智的投資決策。一家銀行通過(guò)董事會(huì)報(bào)告質(zhì)量的不斷提升，也可以有效地提高投資者的信心和滿意度。

一家銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理上取得成功，董事會(huì)報(bào)告中諸多的細(xì)節(jié)都值得借鑒。從管理角度看，董事會(huì)報(bào)告對(duì)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立，科學(xué)化的風(fēng)險(xiǎn)管理模式到具體的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的披露都是非常有價(jià)值的。銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理上的做法和經(jīng)驗(yàn)?zāi)軌蛟谄渌袠I(yè)得出普適性的標(biāo)準(zhǔn)和做法。因此，了解董事會(huì)報(bào)告的具體細(xì)節(jié)，在銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理上具有非常大的啟示意義。

銀行董事會(huì)報(bào)告雖然具有極高的參考價(jià)值，但是在實(shí)際過(guò)程中仍存在一些問(wèn)題，如果改進(jìn)這些問(wèn)題，將進(jìn)一步提升銀行董事會(huì)報(bào)告的吸引力和參考價(jià)值。例如，一家銀行建立完整的員工反饋機(jī)制，收集員工對(duì)于董事會(huì)報(bào)告的意見(jiàn)和建議；優(yōu)化董事會(huì)報(bào)告的式樣和呈現(xiàn)方式，加強(qiáng)可讀性和互動(dòng)性。這些措施能夠更好地滿足不同利益相關(guān)方的信息需求，提高董事會(huì)報(bào)告的質(zhì)量，并且也助于強(qiáng)化銀行治理的效果。

五、總結(jié)。

通過(guò)對(duì)銀行董事會(huì)報(bào)告的分析，可以發(fā)現(xiàn)，董事會(huì)報(bào)告對(duì)于銀行的管理和發(fā)展具有極高的價(jià)值，了解和研究銀行董事會(huì)報(bào)告成為一個(gè)銀行管理人員的重要素質(zhì)之一。同時(shí)，銀行可以通過(guò)優(yōu)化董事會(huì)報(bào)告的內(nèi)容和體驗(yàn)，加強(qiáng)銀行與利益相關(guān)方的溝通和互動(dòng)，進(jìn)一步增強(qiáng)銀行的社會(huì)責(zé)任感和治理效果。

銀行董事會(huì)心得體會(huì)篇十一

鑒于___________公司經(jīng)營(yíng)范圍的拓展。

因此，公司的董事會(huì)成員于___________年___________月___________日在___________召開(kāi)董事會(huì)會(huì)議。

本次會(huì)議于召開(kāi)會(huì)議前依法通知了全體董事，會(huì)議通知的時(shí)間、方式以及會(huì)議的召集和主持符合公司章程的規(guī)定，董事會(huì)成員___________、___________、___________出席了本次會(huì)議，全體董事均已到會(huì)。

董事會(huì)經(jīng)審議一致同意通過(guò)決議如下：

風(fēng)險(xiǎn)提示：董事會(huì)做出決議，必須經(jīng)全體董事的過(guò)半數(shù)通過(guò)，如決議未經(jīng)與會(huì)的半數(shù)以上董事通過(guò)，董事會(huì)決議歸于無(wú)效。

一、董事會(huì)同意向___________銀行申請(qǐng)借款___________萬(wàn)元(人民幣)，借款期限為_(kāi)__________年，借款用途為_(kāi)__________。

二、授權(quán)___________代表本公司與___________銀行簽署相關(guān)。

合同。

和相關(guān)文書(shū)。

風(fēng)險(xiǎn)提示：董事會(huì)決議設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)不得超過(guò)公司的經(jīng)營(yíng)范圍、不得違背國(guó)家的法律法規(guī)、不得損害社會(huì)公共利益、不得違背公司章程;否則董事會(huì)決議當(dāng)屬無(wú)效。

___________公司。

董事會(huì)成員(簽字)：

___________、___________、___________。

___________年___________月___________日。

銀行董事會(huì)心得體會(huì)篇十二

銀行董事會(huì)報(bào)告是銀行年報(bào)中非常重要的一部分，它揭示了銀行在過(guò)去一年的經(jīng)營(yíng)成果和未來(lái)的發(fā)展規(guī)劃。近來(lái)，我閱讀了幾份銀行董事會(huì)報(bào)告，對(duì)其內(nèi)容進(jìn)行了認(rèn)真思考和分析，對(duì)銀行未來(lái)的發(fā)展前景和個(gè)人的投資方向也有了更深入的了解和認(rèn)識(shí)。在這里，我想要分享我個(gè)人的心得體會(huì)。

第二段：經(jīng)營(yíng)態(tài)勢(shì)分析。

銀行董事會(huì)報(bào)告中的經(jīng)營(yíng)態(tài)勢(shì)分析是展示銀行業(yè)務(wù)方向和成果的關(guān)鍵部分，它涵蓋了銀行在各個(gè)領(lǐng)域的經(jīng)營(yíng)情況和贏利能力。我發(fā)現(xiàn)，在當(dāng)今金融市場(chǎng)環(huán)境下，各家銀行都加大了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的把控和管理，通過(guò)精細(xì)化管理和優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)使各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)均實(shí)現(xiàn)了良好增長(zhǎng)，同時(shí)，信貸市場(chǎng)和資產(chǎn)管理領(lǐng)域也得到了較好的發(fā)展?？傊?jīng)營(yíng)態(tài)勢(shì)的分析對(duì)銀行未來(lái)的展望和投資決策起到了關(guān)鍵的作用。

第三段：數(shù)字化轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新。

數(shù)字化與新科技是當(dāng)前金融業(yè)的重要趨勢(shì)，這也是銀行業(yè)的新興發(fā)展方向。銀行董事會(huì)報(bào)告中涉及到數(shù)字化全面轉(zhuǎn)型和科技創(chuàng)新對(duì)于銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的推動(dòng)作用及實(shí)施情況。數(shù)字化轉(zhuǎn)型將引領(lǐng)金融業(yè)全面升級(jí)，而堅(jiān)定的創(chuàng)新精神則將是銀行業(yè)的最大動(dòng)力。眾多銀行已注重大力投資研發(fā)，利用大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等技術(shù)切入智能化、自動(dòng)化等領(lǐng)域，提高效益和發(fā)展?jié)摿?，這也為銀行的可持續(xù)發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

第四段：風(fēng)險(xiǎn)治理和全球化戰(zhàn)略。

銀行董事會(huì)報(bào)告指出，風(fēng)險(xiǎn)治理和全球化戰(zhàn)略是銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的另外兩個(gè)重要方面。在全球化進(jìn)程中，銀行要發(fā)揮更大的全球資源優(yōu)勢(shì)，放眼全球市場(chǎng)。風(fēng)險(xiǎn)治理也是銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，銀行必須嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)以免破壞已有的穩(wěn)定局面并影響業(yè)務(wù)發(fā)展。從這些方面看，銀行董事會(huì)報(bào)告中對(duì)于企業(yè)治理相關(guān)內(nèi)容是密切關(guān)注的，對(duì)行業(yè)發(fā)展和投資者的重要性需予以重視。

第五段：總結(jié)。

通過(guò)閱讀銀行董事會(huì)報(bào)告，我發(fā)現(xiàn)銀行經(jīng)過(guò)素質(zhì)提升和不斷創(chuàng)新，業(yè)務(wù)和實(shí)力穩(wěn)步提高，物質(zhì)和技術(shù)基礎(chǔ)不斷加強(qiáng)。同時(shí)，銀行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)也與日俱增，尤其是外部市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和政策變化等不確定的因素需引起重視，保持持續(xù)發(fā)展的能力，方能在市場(chǎng)之中保持競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)?？傊?xì)化管理和創(chuàng)新精神將是幫助銀行做出更好的決策，提供更好服務(wù)的關(guān)鍵。也正因如此，銀行行業(yè)未來(lái)仍將迎來(lái)更加值得期待的發(fā)展。

銀行董事會(huì)心得體會(huì)篇十三

董事會(huì)20xx年度工作指導(dǎo)思想：以促進(jìn)“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實(shí)力”為重點(diǎn)，注重調(diào)查研究，增強(qiáng)董事會(huì)工作的計(jì)劃性和針對(duì)性;依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，突出重點(diǎn)，堅(jiān)持特色，深化改革，促進(jìn)轉(zhuǎn)型;穩(wěn)步做好資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求，努力降低資本消耗，提高資本運(yùn)用效率;優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強(qiáng)化內(nèi)控管理，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，繼續(xù)提高風(fēng)險(xiǎn)管控水平;加強(qiáng)附屬機(jī)構(gòu)后續(xù)管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設(shè);研究制定更加有效的長(zhǎng)期激勵(lì)機(jī)制，選拔優(yōu)秀人才，培養(yǎng)造就高管團(tuán)隊(duì)，優(yōu)化公司治理機(jī)制，保障x(chóng)x銀行持續(xù)健康發(fā)展。

(一)依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，堅(jiān)持特色，推動(dòng)深化改革，促進(jìn)“二次騰飛”。

依據(jù)董事會(huì)新修訂《五年發(fā)展綱要》確立的戰(zhàn)略目標(biāo)和市場(chǎng)定位，在鞏固公司業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)的基礎(chǔ)上，集中資源，堅(jiān)定不移推動(dòng)發(fā)展民營(yíng)企業(yè)客戶、小微企業(yè)客戶和高端零售客戶，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu);以流程銀行建設(shè)為主線，貫徹以客戶為中心的原則，推動(dòng)新核心系統(tǒng)的全面上線運(yùn)行;以順應(yīng)形勢(shì)和政策變化為前提，突出重點(diǎn)，強(qiáng)化管理，完善事業(yè)部改革，力爭(zhēng)三大戰(zhàn)略業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)更大突破，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，逐步實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，打造特色銀行和效益銀行，為“二次騰飛”奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

(二)穩(wěn)步推進(jìn)資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求。

和募集資金的方案，穩(wěn)步推進(jìn)資本籌集工作，確保資本管理目標(biāo)不低于監(jiān)管法規(guī)要求，并保持一定的安全邊際，力爭(zhēng)達(dá)到同業(yè)可比銀行平均資本充足率水平。同時(shí)，董事會(huì)將督促經(jīng)營(yíng)管理層精心組織實(shí)施《中國(guó)xx銀行新資本協(xié)議實(shí)施工作方案》，力爭(zhēng)按計(jì)劃成為新資本協(xié)議達(dá)標(biāo)銀行。

(三)強(qiáng)化資本考核，降低資本消耗，提高資本運(yùn)用效率。

董事會(huì)將繼續(xù)大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級(jí)管理層在資本約束下實(shí)施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，建立健全自上而下的以資本收益為核心的考核體制，開(kāi)展對(duì)分支機(jī)構(gòu)資本收益考核，促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營(yíng)效益。

(四)加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的研究和管理，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的沖擊。

在治理通貨膨脹的背景下，商業(yè)銀行可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的沖擊，為此本年度董事會(huì)及董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)將加大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的研究和管理。董事會(huì)將督促管理層完善流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)集中管理機(jī)制，逐步建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)全行資金來(lái)源與運(yùn)用的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，準(zhǔn)確、及時(shí)、持續(xù)的監(jiān)測(cè)全行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況，確保全行資金的流動(dòng)性和正常支付能力;完善流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理政策與流程，強(qiáng)化流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額管理，建立健全流動(dòng)性應(yīng)急融資機(jī)制，實(shí)現(xiàn)本外幣一體化流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理;加強(qiáng)大額中長(zhǎng)期貸款的審批管理，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的沖擊。

(五)研究制定長(zhǎng)效激勵(lì)計(jì)劃，完善激勵(lì)約束機(jī)制。

長(zhǎng)效激勵(lì)約束機(jī)制是公司治理機(jī)制的重要組成部分，是保障投資者利益最大化的有效舉措，也是提升公司治理有效性的關(guān)鍵途徑之一。20xx年董事會(huì)及董事會(huì)薪酬考核委員會(huì)將成立專(zhuān)門(mén)的研究小組，制定專(zhuān)題研究計(jì)劃，并對(duì)國(guó)內(nèi)外已經(jīng)實(shí)施了長(zhǎng)期激勵(lì)計(jì)劃的上市公司進(jìn)行典型調(diào)查研究，提出xx銀行實(shí)施長(zhǎng)期激勵(lì)計(jì)劃的原則、方式，必要時(shí)聘請(qǐng)一家著名咨詢公司協(xié)助設(shè)計(jì)長(zhǎng)期激勵(lì)方案，完善薪酬體系，塑造更加有效的激勵(lì)約束機(jī)制。

(六)選拔優(yōu)秀人才，加強(qiáng)高管團(tuán)隊(duì)建設(shè)。

促進(jìn)xx銀行實(shí)現(xiàn)“二次騰飛”。

(七)優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強(qiáng)化內(nèi)控管理。

根據(jù)財(cái)政部等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》的最新要求，結(jié)合公司流程銀行改革及全面風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展進(jìn)程，董事會(huì)將充分考慮內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)督等內(nèi)部控制要素，按照優(yōu)化改進(jìn)、持續(xù)提高的原則，通過(guò)完善內(nèi)控管理體系組織架構(gòu)，擬定內(nèi)控建設(shè)工作方案和計(jì)劃，組織對(duì)公司的業(yè)務(wù)流程和管理制度進(jìn)行全面梳理，科學(xué)評(píng)價(jià)內(nèi)部控制現(xiàn)狀;組織整合并匯編公司完整的內(nèi)部控制管理制度，完善貫穿于公司各管理層面以及各業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)且符合公司實(shí)際情況的內(nèi)部控制體系，以提高公司經(jīng)營(yíng)管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，促進(jìn)公司發(fā)展戰(zhàn)略有效實(shí)施。

(八)強(qiáng)化附屬機(jī)構(gòu)后續(xù)管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設(shè)。

將按照“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險(xiǎn)管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營(yíng)”的思路，進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)xx村鎮(zhèn)銀行管理的廣度和深度，推動(dòng)村鎮(zhèn)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展，并探索研究設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司的可行性及其設(shè)立方案，在條件成熟時(shí)發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司;突出重點(diǎn)，加強(qiáng)規(guī)劃引導(dǎo)，推進(jìn)租賃公司健康發(fā)展，促進(jìn)加銀基金公司盡快渡過(guò)生存期;董事會(huì)將設(shè)立專(zhuān)門(mén)工作組，加強(qiáng)與監(jiān)管部門(mén)的溝通，繼續(xù)探討xx銀行控股公司的籌建方式、組織架構(gòu)，積極推進(jìn)組建金融控股集團(tuán)公司的進(jìn)程。

(九)充分發(fā)揮公司領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)投資者關(guān)系管理工作的指導(dǎo)作用，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。

20xx年，以民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端客戶的銀行為主題，從投資者關(guān)系入手，通過(guò)創(chuàng)新工作思路，突出工作重點(diǎn)，加大工作力度。制定并實(shí)施《投資者接待與推介工作制度》，積極推動(dòng)行領(lǐng)導(dǎo)參與投資者關(guān)系工作。發(fā)揮公司主導(dǎo)的年度業(yè)績(jī)、中期業(yè)績(jī)投資者交流會(huì)和專(zhuān)題調(diào)研等主渠道作用，提升投資者投資我行信心;實(shí)施“請(qǐng)進(jìn)來(lái)”策略，邀請(qǐng)國(guó)內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;實(shí)施“走出去”策略，通過(guò)實(shí)施網(wǎng)上路演、全球路演、參加機(jī)構(gòu)投資策略會(huì)等方式，進(jìn)一步提升我行市場(chǎng)形象;繼續(xù)做好投資者關(guān)系專(zhuān)刊《投資者》編撰工作，為投資者建立一個(gè)高效的溝通平臺(tái);注重發(fā)揮日常訪談接待、資者關(guān)系網(wǎng)站、投資者專(zhuān)用郵箱和投資者電話等多渠道作用，不斷提升工作效率;結(jié)合市場(chǎng)需要，注重同業(yè)分析和投資者關(guān)系研究工作;注重發(fā)揮媒體引導(dǎo)投資者的作用，強(qiáng)化公告與媒體宣傳的一體化運(yùn)作，保證投資者正確理解公告。

會(huì)以促進(jìn)“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實(shí)力”為重點(diǎn)，依據(jù)各委員會(huì)的職責(zé)范圍，制定年度工作計(jì)劃，增強(qiáng)董事會(huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)工作的針對(duì)性，充分發(fā)揮各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)在公司治理中積極作用;編制董事會(huì)會(huì)議召開(kāi)計(jì)劃，使全體董事提前預(yù)知年度董事會(huì)會(huì)議的召開(kāi)時(shí)間、召開(kāi)地點(diǎn)及會(huì)議議題，及時(shí)做好自身工作的統(tǒng)籌安排，保障公司董事會(huì)會(huì)議的出席率和決策效率。同時(shí)，在兩地上市、事業(yè)部改革以及經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)變的背景下，進(jìn)一步審查并修訂董事會(huì)工作制度和公司章程的相關(guān)條款，繼續(xù)提高公司治理水平。

銀行董事會(huì)心得體會(huì)篇十四

20xx年，本公司董事會(huì)嚴(yán)格遵照兩地上市規(guī)則和《公司章程》的規(guī)定，在監(jiān)管部門(mén)各項(xiàng)規(guī)章制度的指導(dǎo)下，勤勉忠實(shí)地履行各項(xiàng)職責(zé)，繼續(xù)強(qiáng)化戰(zhàn)略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)政策指導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，強(qiáng)化資本管理，高度重視信息科技治理，持續(xù)提升公司治理水平，圓滿完成了各項(xiàng)工作。

(一)強(qiáng)化戰(zhàn)略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，為“二次騰飛”插上兩翼。

1、修訂五年綱要，確立發(fā)展目標(biāo)，明晰市場(chǎng)定位。

20xx年董事會(huì)結(jié)合本公司經(jīng)營(yíng)管理的實(shí)際需要，在前期工作的基礎(chǔ)上，通過(guò)行內(nèi)外調(diào)研、專(zhuān)家研討論證等環(huán)節(jié)，修訂了《五年發(fā)展綱要》。修訂后的《五年發(fā)展綱要》進(jìn)一步確立了“特色銀行、效益銀行”的發(fā)展目標(biāo)，明晰了“民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”的市場(chǎng)定位，并將xx銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略概括為“一個(gè)長(zhǎng)期愿景、兩個(gè)發(fā)展目標(biāo)、三個(gè)市場(chǎng)定位、四個(gè)實(shí)現(xiàn)策略、五個(gè)保障機(jī)制”，為各部門(mén)清晰地勾畫(huà)出二次騰飛的“行軍路線圖”，使全行各項(xiàng)工作緊緊圍繞著戰(zhàn)略定位展開(kāi)。通過(guò)修訂五年發(fā)展綱要，我公司將以二次騰飛為目標(biāo)，在保持業(yè)務(wù)規(guī)模同業(yè)排名穩(wěn)步提高的前提下，重點(diǎn)提高公司效益和打造特色銀行，持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，實(shí)現(xiàn)xx銀行綜合競(jìng)爭(zhēng)力的不斷提升。

2、推動(dòng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，創(chuàng)辦特色銀行。

20xx年度董事會(huì)在“做民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”這一市場(chǎng)定位的指導(dǎo)下，積極推動(dòng)經(jīng)營(yíng)層進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和轉(zhuǎn)型。積極深化民企戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)民企客戶數(shù)量及存貸款規(guī)模的雙增長(zhǎng)，提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)化水平，細(xì)分市場(chǎng)，模式化開(kāi)發(fā)客戶，實(shí)現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展;建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，提高對(duì)客戶定價(jià)能力，建立小微金融品牌優(yōu)勢(shì);加大對(duì)小微和民營(yíng)企業(yè)主等高端客戶綜合開(kāi)發(fā)，實(shí)施交叉銷(xiāo)售，提高金融服務(wù)水平和客戶滿意度。通過(guò)啟動(dòng)民企戰(zhàn)略、大力發(fā)展中小、重拳出擊小微業(yè)務(wù)、開(kāi)發(fā)高端客戶等一系列手段，實(shí)現(xiàn)了客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，降低對(duì)傳統(tǒng)粗放式增長(zhǎng)模式的依賴(lài)，有利于我公司創(chuàng)辦特色銀行，提高資本使用效益，保持xx銀行的可持續(xù)發(fā)展。

3、進(jìn)一步深化事業(yè)部改革，全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)。

20xx年，通過(guò)全面分析我公司金融事業(yè)部改革三年以來(lái)的運(yùn)行情況，深入研究國(guó)際先進(jìn)銀行流程再造及事業(yè)部運(yùn)行模式的成功經(jīng)驗(yàn)，緊密結(jié)合中國(guó)市場(chǎng)環(huán)境及我公司實(shí)際，圍繞戰(zhàn)略目標(biāo)，對(duì)事業(yè)部改革的目標(biāo)模式、路徑、實(shí)施步驟、推薦時(shí)間表和相關(guān)條件進(jìn)行了具體設(shè)計(jì)，在全行基本形成“以客戶為中心”的流程銀行建設(shè)共識(shí)，為深化事業(yè)部改革、全面推進(jìn)流程銀行建設(shè)奠定了基礎(chǔ)。確立公司化、金融整合、多元化團(tuán)隊(duì)的三大原則，具體設(shè)計(jì)現(xiàn)階段事業(yè)部體制優(yōu)化方案，積極穩(wěn)妥推進(jìn)事業(yè)部體制優(yōu)化，促進(jìn)事業(yè)部平穩(wěn)、健康發(fā)展;根據(jù)流程銀行建設(shè)總體規(guī)劃，結(jié)合本年度業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)，啟動(dòng)了20xx年度流程銀行十一項(xiàng)重點(diǎn)項(xiàng)目和十一項(xiàng)專(zhuān)項(xiàng)課題，積極推進(jìn)改革創(chuàng)新。截至20xx年末，項(xiàng)目和課題全部完成方案設(shè)計(jì)，大部分項(xiàng)目已進(jìn)入實(shí)施階段。通過(guò)強(qiáng)調(diào)統(tǒng)籌推進(jìn)與規(guī)范管理，使我公司流程銀行建設(shè)步入專(zhuān)業(yè)化、科學(xué)化發(fā)展軌道。

4、中間業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng),收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化效果顯著。

20xx年度，在董事會(huì)推動(dòng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和資本約束理念的指導(dǎo)下，我公司中間業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng)，實(shí)現(xiàn)了“量增質(zhì)高”。凈非利息收入占比15.8%(銀行口徑)，剔除海通因素同比提高2.7個(gè)百分點(diǎn)，增長(zhǎng)幅度在銀行同業(yè)機(jī)構(gòu)中位居首位，收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化取得了明顯效果。

5、貫徹集團(tuán)化管理思路，加強(qiáng)對(duì)外投資機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和管理。

20xx年度，董事會(huì)根據(jù)我公司的總體發(fā)展戰(zhàn)略和集團(tuán)化管理要求，在總結(jié)前期經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，由董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會(huì)提出了我公司管理村鎮(zhèn)銀行的基本思路，即“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險(xiǎn)管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營(yíng)”，以及通過(guò)兩條線對(duì)村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行強(qiáng)化管理的方案。本年度，董事會(huì)積極探索完善村鎮(zhèn)銀行運(yùn)營(yíng)管理模式，繼續(xù)強(qiáng)化村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略及經(jīng)營(yíng)策略方面的管理，引導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行按照有利于風(fēng)險(xiǎn)控制、有利于持續(xù)提升效益、有利于做出特色的原則，形成各自的經(jīng)營(yíng)方針和思路，加強(qiáng)村鎮(zhèn)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)外部審計(jì)監(jiān)督，完善并規(guī)范xx品牌對(duì)村鎮(zhèn)銀行的輸出，統(tǒng)一并加快村鎮(zhèn)銀行的品牌建設(shè)。同時(shí)，董事會(huì)積極指導(dǎo)并協(xié)助金融租賃股份有限公司通過(guò)增資擴(kuò)股、發(fā)行金融債、租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等不同途徑，突破資本瓶頸，逐步緩解流動(dòng)性短板，以支撐其業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展;督促加銀基金公司加快完善公司治理結(jié)構(gòu)，不斷提高公司治理水平，發(fā)揮我公司作為大股東對(duì)其指導(dǎo)作用。

(二)深化風(fēng)險(xiǎn)管理，加強(qiáng)對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)政策指導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，督促落實(shí)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)制度，深入開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)調(diào)研工作。

20xx年，本公司董事會(huì)充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督的職能作用，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)政策的指導(dǎo)與落實(shí)，積極開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)工作評(píng)估，加大力度督促落實(shí)監(jiān)管部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)政策，進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的制度建設(shè)，從整體上加強(qiáng)了對(duì)公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的控制和管理，提高了董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的深度和廣度，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理水平的進(jìn)一步提升。

1、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)政策指導(dǎo)。為促進(jìn)整體風(fēng)險(xiǎn)管控能力和管理水平的提升，在認(rèn)真總結(jié)20xx年《指導(dǎo)意見(jiàn)》的編制經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，董事會(huì)在20xx年初編制了《中國(guó)xx銀行20xx年度風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)意見(jiàn)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指導(dǎo)意見(jiàn)》)。《指導(dǎo)意見(jiàn)》緊密結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)踐，從做實(shí)、做細(xì)上下功夫，突出我公司向“民營(yíng)企業(yè)、小微企業(yè)以及高端客戶的特色效益銀行”轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略思路，將監(jiān)管部門(mén)“三個(gè)辦法一個(gè)指引”等政策精神納入董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)政策，與董事會(huì)編制的《五年發(fā)展綱要》及總行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)政策緊密銜接，堅(jiān)持把每一條政策細(xì)化到實(shí)處，做到可落實(shí)、可評(píng)估。

20xx年《指導(dǎo)意見(jiàn)》還首次針對(duì)大公司業(yè)務(wù)、中小企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)條線分別進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示，對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)管理工作更具指導(dǎo)作用，在國(guó)內(nèi)銀行業(yè)中首開(kāi)先河，充分體現(xiàn)了xx銀行公司治理的先進(jìn)性和創(chuàng)新性。在指導(dǎo)意見(jiàn)的推動(dòng)下，全行風(fēng)險(xiǎn)治理的架構(gòu)逐步形成，全面風(fēng)險(xiǎn)管理的思想深入人心，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)劃和實(shí)施工作得以有條不紊地開(kāi)展。

2、開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)工作評(píng)估。為了發(fā)揮董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督職能，20xx年董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)分別在6月下旬和年底開(kāi)展了全行風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估工作。通過(guò)行內(nèi)訪談和數(shù)據(jù)資料的調(diào)閱，先后進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)狀況識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估測(cè)試、確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估框架等工作，進(jìn)一步規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的內(nèi)容、組織、時(shí)間表以及招標(biāo)流程，最終出具了高質(zhì)量的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，為我公司不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供了重要依據(jù)。通過(guò)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，充分體現(xiàn)了董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)在履行風(fēng)險(xiǎn)管理、指導(dǎo)與評(píng)估職責(zé)，以及完善風(fēng)險(xiǎn)治理方面的努力與嘗試。

3、加大力度督促落實(shí)監(jiān)管部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)政策。20xx年，董事會(huì)及風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管部門(mén)出臺(tái)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)政策的學(xué)習(xí)整理，并加大力度督促行內(nèi)有關(guān)部門(mén)盡快落實(shí)。3月份，為更好地貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和科技信息風(fēng)險(xiǎn)的管理指引，董事會(huì)督促總行有關(guān)部門(mén)編制完成《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《20xx年流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)》、《聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)題報(bào)告》和《20xx年信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理年度報(bào)告》。這些報(bào)告分別對(duì)本公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系、控制指標(biāo)體系、制度建設(shè)、信息披露等問(wèn)題，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)、授權(quán)建議、培訓(xùn)計(jì)劃等問(wèn)題，以及20xx年度信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理、信息安全、系統(tǒng)開(kāi)發(fā)測(cè)試等問(wèn)題提出了切實(shí)可行的實(shí)施方案與翔實(shí)說(shuō)明，對(duì)切實(shí)落實(shí)監(jiān)管政策、填補(bǔ)制度空白起到了積極的作用。

(三)加強(qiáng)資本管理，促進(jìn)經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)變，提高經(jīng)營(yíng)效益。

我行董事會(huì)大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級(jí)管理層在資本約束下實(shí)施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，提高資本收益率。為此，20xx年度董事會(huì)采取了以下措施:一是貫徹《中國(guó)xx銀行資本管理辦法》，強(qiáng)化資本的籌劃與管理，防止資本充足率失控，督促行內(nèi)相關(guān)部門(mén)編制《中國(guó)xx銀行資本管理辦法實(shí)施細(xì)則》，通過(guò)具體的制度安排，保障董事會(huì)資本管理的目標(biāo)明確、高效地向經(jīng)營(yíng)管理層傳導(dǎo)，滿足股東對(duì)提高資本使用效率的要求;二是依據(jù)《中國(guó)xx銀行董事會(huì)資本分配與考核管理辦法》，對(duì)高級(jí)管理層實(shí)施新的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，增加風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后資本收益率考核指標(biāo)，強(qiáng)化資本收益水平的考核，提高資本配置效率和使用效率;三是督促高級(jí)管理層建立以資本收益為核心的考核體制，開(kāi)展對(duì)分支機(jī)構(gòu)資本收益考核，促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營(yíng)效益;四是定期評(píng)估資本使用狀況，董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會(huì)于20xx年度1月和6月，分別對(duì)20xx年末和20xx年上半年資本狀況進(jìn)行了評(píng)估并出具評(píng)估報(bào)告，加強(qiáng)董事會(huì)對(duì)資本使用的監(jiān)督與管理;五是組織開(kāi)展資本研究工作，協(xié)助銀監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行資本補(bǔ)充與資本約束的調(diào)研工作，并向銀監(jiān)會(huì)調(diào)研組提交《中國(guó)xx銀行資本管理及補(bǔ)充工作匯報(bào)》，對(duì)本公司的資本管理架構(gòu)、管理流程進(jìn)行說(shuō)明并提出工作建議。

(四)積極履行社會(huì)責(zé)任，繼續(xù)提升公司形象，實(shí)現(xiàn)公司價(jià)值最大化。

20xx年度，我公司將綠色理念納入發(fā)展戰(zhàn)略，大力倡導(dǎo)綠色金融，積極倡導(dǎo)綠色辦公，推行綠色采購(gòu)，制定了切實(shí)可行的綠色辦公管理措施，將環(huán)保融入到員工日常工作和生活之中;我公司熱心社會(huì)公益事業(yè)，積極回饋社會(huì)，“中國(guó)xx銀行公益捐贈(zèng)基金”高效運(yùn)行，受到社會(huì)各界好評(píng);關(guān)注貧困地區(qū)發(fā)展，繼續(xù)推廣“信息扶貧模式”;支持教育、科研、衛(wèi)生事業(yè)，員工捐款成立的“教育扶貧基金”，繼續(xù)幫扶4個(gè)定點(diǎn)扶貧縣;公司捐資設(shè)立“嫦娥工程獎(jiǎng)勵(lì)基金”，用于國(guó)家探月工程的人才激勵(lì)和人才培養(yǎng)，助力我國(guó)航天事業(yè)發(fā)展;設(shè)立“指數(shù)研究專(zhuān)項(xiàng)基金”，支持全國(guó)人大財(cái)經(jīng)委開(kāi)展“指數(shù)研究”課題項(xiàng)目;持續(xù)捐贈(zèng)“中華紅絲帶基金”，推動(dòng)全國(guó)艾滋病防治工作;大力支持文化藝術(shù)事業(yè)，積極關(guān)注藝術(shù)流失，喚起社會(huì)對(duì)文化遺產(chǎn)的保護(hù)意識(shí);捐資建立的上?，F(xiàn)代美術(shù)館于本年度正式開(kāi)幕，這是我國(guó)首家以金融機(jī)構(gòu)為背景的公益美術(shù)館，體現(xiàn)了我公司在積累文化財(cái)富、傳承優(yōu)秀文化方面擔(dān)負(fù)的社會(huì)責(zé)任;青海玉樹(shù)地震發(fā)生后，我公司緊急實(shí)施捐款以幫助解決災(zāi)區(qū)居民實(shí)際困難;西南旱災(zāi)期間，公司發(fā)起抗旱救災(zāi)“獻(xiàn)愛(ài)心?找水源”行動(dòng)，幫助災(zāi)區(qū)曲靖市師宗縣和紅河州綠春縣人民群眾尋找水源、解決人畜飲水問(wèn)題;吉林洪災(zāi)和甘肅舟曲泥石流災(zāi)害期間，公司第一時(shí)間組織捐款，幫助受災(zāi)群眾度過(guò)難關(guān)。此外，我公司還鼓勵(lì)員工積極參與志愿者活動(dòng)，舉辦“關(guān)注上?！⑴c世博”世博志愿者活動(dòng)，為市民和游客奉獻(xiàn)愛(ài)心。由于我公司在責(zé)任管理和實(shí)踐方面的突出表現(xiàn)，獲得了政府部門(mén)、ngo組織和主流媒體的高度評(píng)價(jià)，進(jìn)一步提高了在業(yè)界的責(zé)任競(jìng)爭(zhēng)力。20xx年，我公司榮獲“中國(guó)消除貧困創(chuàng)新獎(jiǎng)”、“最佳社會(huì)責(zé)任獎(jiǎng)”、“上市公司社會(huì)責(zé)任獎(jiǎng)”等多項(xiàng)榮譽(yù)。

(五)貫徹合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，強(qiáng)化內(nèi)控管理。

20xx年，董事會(huì)繼續(xù)健全內(nèi)部控制制度，完善內(nèi)部控制措施，加強(qiáng)內(nèi)控監(jiān)督檢查，加大內(nèi)控文化培育力度。20xx年度，我公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監(jiān)管部門(mén)最新法規(guī)及要求，進(jìn)一步建立健全了各項(xiàng)管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并對(duì)原有的內(nèi)控架構(gòu)及制度進(jìn)行了認(rèn)真梳理和補(bǔ)充完善，在公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、資金與資本管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)及運(yùn)營(yíng)、科技信息風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理等方面制訂出臺(tái)了40多項(xiàng)管理措施，為有效防范風(fēng)險(xiǎn)提供了制度保障;全面開(kāi)展了覆蓋內(nèi)控機(jī)制和制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程、強(qiáng)化監(jiān)督檢查、完善責(zé)任追究等多個(gè)方面的“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng);采用coso框架和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》及《商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)價(jià)辦法》確定的內(nèi)部控制要素構(gòu)建了內(nèi)部控制評(píng)價(jià)體系整體框架，對(duì)部分分行和金融事業(yè)部進(jìn)行了全面內(nèi)控評(píng)價(jià);結(jié)合《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》相關(guān)內(nèi)容和本公司內(nèi)控實(shí)際狀況，董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)在20xx年度開(kāi)展調(diào)研、審查、研討、評(píng)估等各種方式，落實(shí)加強(qiáng)內(nèi)控管理的工作職責(zé)。嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，審核季度內(nèi)審稽核工作情況，監(jiān)督內(nèi)控制度執(zhí)行情況，及時(shí)防范化解風(fēng)險(xiǎn);按照監(jiān)管部門(mén)的要求，董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)牽頭開(kāi)展年度內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)工作，組織開(kāi)展對(duì)定期財(cái)務(wù)編制、代付業(yè)務(wù)帳務(wù)處理的專(zhuān)項(xiàng)研討。此外，董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)在本年度還對(duì)泉州分行、昆明分行、廈門(mén)分行、蘇州分行及交通金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)部控制情況調(diào)研，及時(shí)全面了解分行及事業(yè)部的情況及內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題。通過(guò)上述形式多樣的內(nèi)控管理活動(dòng)，董事會(huì)進(jìn)一步強(qiáng)化了內(nèi)控管理，促進(jìn)了本公司內(nèi)控文化的升華，提升了合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，確保風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)內(nèi)部控制得到有效化解。

(六)加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。

董事會(huì)繼續(xù)貫徹“公開(kāi)、透明”的關(guān)聯(lián)交易管理精神，以控制風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，以提。

高管理效率為重點(diǎn)，以規(guī)范發(fā)展、合規(guī)披露為主要工作目標(biāo)，認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，著力提升和促進(jìn)公司關(guān)聯(lián)交易管理水平。20xx年度，我公司繼續(xù)著力提高關(guān)聯(lián)交易的規(guī)范化管理程度，以香港聯(lián)交所和上海證交所關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)則為依據(jù)，結(jié)合h股上市后關(guān)聯(lián)交易管理變化，以優(yōu)化完善關(guān)聯(lián)交易管理制度為重點(diǎn)，進(jìn)一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理流程。首先，根據(jù)關(guān)聯(lián)交易管理的監(jiān)管要求，結(jié)合公司關(guān)聯(lián)交易管理現(xiàn)狀，以提高關(guān)聯(lián)交易管理效率為宗旨，對(duì)關(guān)聯(lián)交易管理制度進(jìn)行修訂完善，包括適應(yīng)公司a股、h股兩地上市的要求，重新修訂了《中國(guó)xx銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，制訂了更具可操作性的《中國(guó)xx銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法實(shí)施細(xì)則》等;其次，繼續(xù)督促完善公司關(guān)聯(lián)信息數(shù)據(jù)庫(kù)的建設(shè)工作，更新完善關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫(kù)，保證關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性及關(guān)聯(lián)交易披露完整性、有效性;再次，嚴(yán)格審批關(guān)聯(lián)事項(xiàng)，監(jiān)督關(guān)聯(lián)交易信息披露。通過(guò)強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易信息報(bào)告工作，督促相關(guān)部門(mén)按照監(jiān)管部門(mén)的要求，及時(shí)報(bào)告并披露關(guān)聯(lián)交易。董事會(huì)通過(guò)一系列指導(dǎo)、監(jiān)督工作，保證了全年關(guān)聯(lián)交易合規(guī)運(yùn)行。

(七)高度重視信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理，充分履行董事會(huì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)。

20xx年度，董事會(huì)高度重視信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理，認(rèn)真貫徹《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，履行董事會(huì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)，將信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理納入20xx年操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)工作之一。在制度建設(shè)方面，公司制定出臺(tái)了《信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理辦法》、《中國(guó)xx銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)用戶密碼管理辦法》、《中國(guó)xx銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法》(暫行)》、《中國(guó)xx銀行不間斷電源管理規(guī)范(科技)》及《中國(guó)xx銀行機(jī)房精密空調(diào)管理規(guī)范(科技)》等制度辦法，完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的制度體系;持續(xù)推進(jìn)新核心系統(tǒng)建設(shè)，將風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)進(jìn)行了系統(tǒng)整合;積極做好現(xiàn)有核心系統(tǒng)的升級(jí)改造工作，通過(guò)對(duì)核心系統(tǒng)主機(jī)存儲(chǔ)設(shè)備進(jìn)行升級(jí)更新，使系統(tǒng)整體性能提升25%-35%;進(jìn)一步加強(qiáng)it基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，完成了公司骨干網(wǎng)絡(luò)流量控制配置、內(nèi)外部網(wǎng)絡(luò)終端分離工作，降低了外部網(wǎng)絡(luò)、病毒的攻擊威脅;實(shí)施網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證系統(tǒng)升級(jí)改造，提高生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)的安全性;在本年度組織了必要的災(zāi)備和應(yīng)急演練，確保了信息科技系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行;公司內(nèi)審部門(mén)進(jìn)一步完善和強(qiáng)化了在信息科技方面的內(nèi)審職能，形成了對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效監(jiān)督。

(八)持續(xù)提升公司治理水平，增強(qiáng)企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。

1、完善制度建設(shè)，優(yōu)化公司治理制度體系。根據(jù)境內(nèi)外的監(jiān)管要求，結(jié)合x(chóng)x銀行公司治理的實(shí)際需要，20xx年董事會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)制度建設(shè)，修訂了《公司章程》和《中國(guó)xx銀行股份有限公司股東大會(huì)議事規(guī)則》。根據(jù)《公司章程》的規(guī)定，結(jié)合監(jiān)管部門(mén)的要求和我行的實(shí)際情況，本公司修訂了《中國(guó)xx銀行股份有限公司董事會(huì)議事規(guī)則》。修訂后的董事會(huì)議事規(guī)則對(duì)以通訊方式召開(kāi)的董事會(huì)進(jìn)行了明確規(guī)定，對(duì)會(huì)議記錄及會(huì)后事項(xiàng)也做了進(jìn)一步的明確和優(yōu)化，提高了董事會(huì)的決策效率。根據(jù)香港上市規(guī)則要求，結(jié)合委員會(huì)運(yùn)作的實(shí)際情況，董事會(huì)于今年修訂了《中國(guó)xx銀行股份有限公司董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國(guó)xx銀行股份有限公司董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國(guó)xx銀行股份有限公司董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國(guó)xx銀行股份有限公司董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國(guó)xx銀行股份有限公司董事會(huì)提名委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》和《中國(guó)xx銀行股份有限公司董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》。新的委員會(huì)工作細(xì)則完善了各個(gè)董事會(huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的職責(zé)權(quán)限，進(jìn)一步明確了董事會(huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的議事規(guī)則和工作程序，使專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的工作細(xì)則更具有可操作性，更加符合公司實(shí)際。

在修訂上述制度的基礎(chǔ)上，董事會(huì)在本年度還修訂了《中國(guó)xx銀行股份有限公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有公司股份及其變動(dòng)管理制度》、《中國(guó)xx銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《中國(guó)xx銀行股份有限公司會(huì)計(jì)師事務(wù)所聘任辦法》、《中國(guó)xx銀行股份有限公司高管風(fēng)險(xiǎn)基金管理辦法》、《中國(guó)xx銀行股份有限公司呆賬核銷(xiāo)管理辦法》，制定了《中國(guó)xx銀行股份有限公司董事履職評(píng)價(jià)試行辦法》、《中國(guó)xx銀行股份有限公司內(nèi)幕信息知情人管理制度》、《中國(guó)xx銀行股份有限公司年報(bào)信息披露重大差錯(cuò)責(zé)任追究制度》、《中國(guó)xx銀行股份有限公司外部信息報(bào)送和使用管理制度》、《中國(guó)xx銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法實(shí)施細(xì)則》和《中國(guó)xx銀行外包風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，進(jìn)一步完善了公司治理制度體系。同時(shí)董事會(huì)不斷強(qiáng)化制度的實(shí)施和落實(shí)工作，優(yōu)化了公司治理機(jī)制，進(jìn)一步提高了公司治理水平。

2、重大事項(xiàng)決策流程透明、運(yùn)作高效。20xx年本公司共召開(kāi)了8次董事會(huì)決策。

性會(huì)議、1次非決策性會(huì)議、4次投資者交流會(huì)、1次股東大會(huì)以及49次董事會(huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)會(huì)議，研究或?qū)徸h本公司定期報(bào)告、董監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告、行長(zhǎng)工作報(bào)告、財(cái)務(wù)預(yù)決算報(bào)告、利潤(rùn)分配預(yù)案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額呆賬核銷(xiāo)、戰(zhàn)略調(diào)整、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立、機(jī)構(gòu)設(shè)置等方面的重大議案200多項(xiàng)，其中經(jīng)董事會(huì)審議通過(guò)了80多項(xiàng)決議。各項(xiàng)議案均先經(jīng)過(guò)相應(yīng)的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)討論決定后，再報(bào)董事會(huì)審議決定，必要時(shí)提交股東大會(huì)審議表決。重大事項(xiàng)決策嚴(yán)格按照《公司章程》規(guī)定，依法合規(guī)，保障決策程序遵循公開(kāi)透明的原則，達(dá)到了高標(biāo)準(zhǔn)的公司治理要求。

3、建立履職評(píng)價(jià)制度，強(qiáng)化董事履職責(zé)任，促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)。為強(qiáng)化我公司董事自律約束，促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)，提高董事會(huì)及其專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的工作效率，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求和本行《公司章程》、《董事履職盡責(zé)自律條例》等的規(guī)定，我公司制定了《中國(guó)xx銀行股份有限公司董事履職評(píng)價(jià)試行辦法》。該辦法把對(duì)董事的評(píng)價(jià)分為履職行為客觀評(píng)價(jià)、自我評(píng)價(jià)兩部分。董事履職情況評(píng)價(jià)每年進(jìn)行一次，董事年度履職評(píng)價(jià)結(jié)果與董事年度薪資分配掛鉤。董事履職評(píng)價(jià)完成后在本行董事會(huì)內(nèi)部進(jìn)行通報(bào)，并依據(jù)監(jiān)管部門(mén)要求作為本行董事會(huì)盡職情況報(bào)告的組成部分向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送。

4、繼續(xù)實(shí)施獨(dú)立董事上班制度，發(fā)揮董事會(huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)和職能作用。

報(bào)告期內(nèi)本公司董事會(huì)6名獨(dú)立董事累計(jì)到行內(nèi)工作61個(gè)工作日，約見(jiàn)管理層及相關(guān)部室人員十余次。堅(jiān)持獨(dú)立董事上班制度，有利于發(fā)揮獨(dú)立董事的專(zhuān)業(yè)研究?jī)?yōu)勢(shì)，為董事會(huì)決策提供專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)。20xx年董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會(huì)共召開(kāi)會(huì)議7次，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)召開(kāi)會(huì)議12次、審計(jì)委員會(huì)召開(kāi)會(huì)議7次、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)召開(kāi)會(huì)議13次，提名委員會(huì)召開(kāi)會(huì)議7次、薪酬與考核委員會(huì)召開(kāi)會(huì)議3次，共審議提案155項(xiàng)，為董事會(huì)的高效工作和科學(xué)決策打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

5、組織實(shí)施盡職考評(píng)工作，完善高管薪酬支付與風(fēng)險(xiǎn)管控的掛鉤機(jī)制建設(shè)。根據(jù)《中國(guó)xx銀行高級(jí)管理人員盡職考評(píng)試行辦法》，董事會(huì)發(fā)起實(shí)施了對(duì)高級(jí)管理人員的年度盡職考評(píng)工作，董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)在20xx年度對(duì)總行高管層成員和分行行長(zhǎng)20xx年度履職情況進(jìn)行了考評(píng)并撰寫(xiě)了盡職考評(píng)綜合報(bào)告。實(shí)施盡職考評(píng)工作有利于董事會(huì)全面了解高級(jí)管理人員履職盡責(zé)情況，體現(xiàn)了董事會(huì)對(duì)其聘任和批準(zhǔn)聘任的高級(jí)管理人員的管理，引導(dǎo)其不斷提升勝任能力。20xx年度，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)新出臺(tái)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的要求，董事會(huì)修訂了《中國(guó)xx銀行高管風(fēng)險(xiǎn)基金管理辦法》。針對(duì)金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)滯后性的特點(diǎn)，進(jìn)一步加強(qiáng)了本公司薪酬支付與風(fēng)險(xiǎn)管控的掛鉤機(jī)制建設(shè)，體現(xiàn)了對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的承擔(dān)和長(zhǎng)期管控。同時(shí)，董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)在本年度還審批了《中國(guó)xx銀行股份有限公司高級(jí)管理人員薪酬管理制度補(bǔ)充實(shí)施細(xì)則》，增加了原制度的可操作性。

6、加強(qiáng)信息溝通，提高董事會(huì)決策效率和科學(xué)性。20xx年董事會(huì)繼續(xù)辦好《董事會(huì)工作通訊》和《內(nèi)部參考》，全年共出版《董事會(huì)工作通訊》7期、《內(nèi)部參考》48期?！抖聲?huì)工作通訊》促進(jìn)了董事之間、董事會(huì)與經(jīng)營(yíng)層之間、董事會(huì)與監(jiān)事會(huì)之間的有效溝通;《內(nèi)部參考》為各位董監(jiān)事和經(jīng)營(yíng)管理層提供了大量、有用、核心的信息，提高了經(jīng)營(yíng)決策和獲取資信的效率，有利于構(gòu)建“透明、高效”的公司治理機(jī)制。這兩種期刊還多次獲得銀監(jiān)會(huì)、北京銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)的好評(píng)。

7、加強(qiáng)投資者關(guān)系管理工作，確保信息披露高效透明。

20xx年度，董事會(huì)從投資者關(guān)系入手，通過(guò)多種方式成功舉辦投資者關(guān)系活動(dòng)，不斷提升投資者對(duì)本公司的認(rèn)知，建立完善的投資者關(guān)系管理體系。20xx年度，我公司進(jìn)一步發(fā)揮公司主導(dǎo)的投資者交流會(huì)和專(zhuān)題調(diào)研等主渠道作用，先后成功舉辦年度業(yè)績(jī)新聞發(fā)布會(huì)、年度投資者交流會(huì)和一對(duì)一路演;首次采用兩地視頻方式舉辦中期業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)及新聞發(fā)布會(huì);舉辦一季報(bào)和三季報(bào)投資者電話交流會(huì);組織實(shí)施事業(yè)部專(zhuān)題調(diào)研;組織實(shí)施商貸通專(zhuān)題調(diào)研。充分利用現(xiàn)場(chǎng)、視頻和電話等多種方式，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。繼續(xù)實(shí)施“請(qǐng)進(jìn)來(lái)”策略和“走出去”策略，成功聯(lián)合國(guó)泰君安證券、中金公司、花旗、南非資產(chǎn)等國(guó)內(nèi)外大型機(jī)構(gòu)舉辦17次聯(lián)合調(diào)研，邀國(guó)內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;先后參加國(guó)金證券、國(guó)信證券、摩根大通等大型機(jī)構(gòu)投資策略會(huì)17場(chǎng)，主動(dòng)宣講我行優(yōu)勢(shì)和改革成果，突出強(qiáng)調(diào)我行做民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)銀行和高端客戶銀行的市場(chǎng)定位。同時(shí)，我行還注重多渠道提升日常工作效率，20xx年接待來(lái)我行調(diào)研訪談的分析師及基金經(jīng)理累計(jì)達(dá)500人。同時(shí)，繼續(xù)優(yōu)化投資者關(guān)系網(wǎng)頁(yè)和電話接聽(tīng)系統(tǒng)，充分發(fā)揮其推介和交流功能，提升工作效率。同時(shí)，繼續(xù)編撰投資者關(guān)系專(zhuān)刊，為投資者建立一個(gè)高效的溝通平臺(tái)，20xx年度本公司共編制投資者關(guān)系專(zhuān)刊12期。

20xx年度，我公司嚴(yán)格遵守上海和香港兩地監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行信息披露活動(dòng)，依法對(duì)外發(fā)布各類(lèi)定期報(bào)告和臨時(shí)公告，保證信息披露及時(shí)、準(zhǔn)確、真實(shí)、完整，確保所有股東有平等的機(jī)會(huì)獲取本公司信息。20xx年，本公司在上海證券交易所發(fā)布4份定期報(bào)告，27余份臨時(shí)公告(包括股東大會(huì)文件)，在香港聯(lián)交所發(fā)布60余份公告。

8、組織開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)調(diào)研，提高董事會(huì)決策的前瞻性。

為了進(jìn)一步發(fā)揮薪酬資源的戰(zhàn)略導(dǎo)向作用，為我公司未來(lái)可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造內(nèi)生動(dòng)力，董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)在20xx年度組成專(zhuān)題調(diào)研組，深入15個(gè)地區(qū)的分行、事業(yè)部等基層經(jīng)營(yíng)單位，進(jìn)行了為期3個(gè)多月的現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研，共計(jì)訪談員工100余人，聽(tīng)取近60條合理化建議，并在此基礎(chǔ)上形成了《董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)薪酬競(jìng)爭(zhēng)力調(diào)研報(bào)告》，為經(jīng)營(yíng)管理層改善薪酬競(jìng)爭(zhēng)力提供了有力參考。

20xx年，董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)深入開(kāi)展了一系列風(fēng)險(xiǎn)調(diào)研工作，收到較好效果。7月份，董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)全行政府融資平臺(tái)類(lèi)貸款、房地產(chǎn)類(lèi)貸款與中長(zhǎng)期貸款的現(xiàn)狀、落實(shí)監(jiān)管部門(mén)及本行董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的具體措施及其效果等情況進(jìn)行了全面調(diào)研。委員廣泛參與，調(diào)研報(bào)告全面、客觀、針對(duì)性強(qiáng)，受到了普遍好評(píng)。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)選擇“戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新發(fā)展格局下本行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)發(fā)展思路”、“當(dāng)前貨幣政策走勢(shì)及對(duì)我行對(duì)公信貸資產(chǎn)質(zhì)量影響情況”等題目進(jìn)行深入調(diào)研，調(diào)研結(jié)果向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)全體成員進(jìn)行通報(bào)。通過(guò)采取一系列調(diào)研活動(dòng)，有利于風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)充分了解我公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，從而更好地履行風(fēng)險(xiǎn)管理、監(jiān)督與評(píng)估職能。為落實(shí)《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》和《五年發(fā)展綱要》的有關(guān)要求，結(jié)合我公司信息科技工作的現(xiàn)狀，董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理會(huì)系統(tǒng)梳理、評(píng)估了我公司信息科技工作發(fā)展思路和風(fēng)險(xiǎn)治理，并進(jìn)行前瞻性研究探索。同時(shí)，邀請(qǐng)來(lái)自監(jiān)管部門(mén)、咨詢機(jī)構(gòu)以及國(guó)內(nèi)銀行同業(yè)等方面的it戰(zhàn)略管理專(zhuān)家，就我公司新核心系統(tǒng)上線后的it戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理等問(wèn)題進(jìn)行了研討。這是董事會(huì)首次專(zhuān)門(mén)針對(duì)it戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題進(jìn)行的專(zhuān)項(xiàng)調(diào)研，成效顯著，獲得了行內(nèi)外人士的充分肯定。

為實(shí)地了解本公司基層內(nèi)控建設(shè)情況，倡導(dǎo)內(nèi)控文化，指導(dǎo)內(nèi)控評(píng)價(jià)工作，全面貫徹實(shí)施財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系》奠定良好的環(huán)境基礎(chǔ)，董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)針對(duì)審計(jì)部開(kāi)展的對(duì)分行及事業(yè)部的內(nèi)控評(píng)價(jià)工作，先后組織了四次工作調(diào)研組，對(duì)四家分行及兩家金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)控調(diào)研。調(diào)研組通過(guò)檢查、座談等方式，考察了解了基層一線的控制環(huán)境、制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)防范以及控制措施，現(xiàn)場(chǎng)分析分行事業(yè)部的內(nèi)控狀況，并對(duì)進(jìn)一步優(yōu)化完善提出意見(jiàn)和建議。調(diào)研組現(xiàn)場(chǎng)還對(duì)審計(jì)部的內(nèi)審工作進(jìn)行指導(dǎo)，進(jìn)一步提高了內(nèi)審的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。為指導(dǎo)年度財(cái)務(wù)報(bào)告審計(jì)工作，了解部分銀行業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)處理方法，審計(jì)委員會(huì)還組織財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、審計(jì)部、貿(mào)易金融部、法律合規(guī)部等對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)處理進(jìn)行了專(zhuān)項(xiàng)研討，為公司財(cái)務(wù)報(bào)告的內(nèi)部控制提出了意見(jiàn)建議。

9、加強(qiáng)董事培訓(xùn)，提高董事履職能力。

董事會(huì)利用非決策性會(huì)議的平臺(tái)，采用專(zhuān)題匯報(bào)的形式，安排管理層就銀行的經(jīng)營(yíng)情況和重大項(xiàng)目向董事會(huì)作匯報(bào)，使董事會(huì)全面、及時(shí)地掌握本公司經(jīng)營(yíng)情況、事業(yè)部改革和商貸通業(yè)務(wù)的進(jìn)展。此外，董事會(huì)還邀請(qǐng)外國(guó)專(zhuān)家與全體董監(jiān)事及高管層就“后金融危機(jī)時(shí)代的經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)和銀行經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)題展開(kāi)討論與交流;充分利用監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的公共教育平臺(tái)和培訓(xùn)師資力量，先后分批組織董事參加監(jiān)管部門(mén)舉辦的董事培訓(xùn)，具體包括北京證監(jiān)局組織的“北京轄區(qū)上市公司20xx年度董監(jiān)事培訓(xùn)”，圓滿完成了監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)董事任職資格的培訓(xùn)要求，提高了董事的履職能力。

10、公司治理屢獲獎(jiǎng)項(xiàng)。

20xx年度，公司獲得中國(guó)上市公司“第六屆董事會(huì)金圓桌獎(jiǎng)”之“優(yōu)秀董事會(huì)獎(jiǎng)”，董文標(biāo)董事長(zhǎng)榮獲“最具社會(huì)責(zé)任董事長(zhǎng)”獎(jiǎng)項(xiàng)，副行長(zhǎng)、董事會(huì)秘書(shū)毛曉峰獲得“最具創(chuàng)新力董秘”獎(jiǎng)項(xiàng)。在《亞洲貨幣》評(píng)選的年度最佳公司治理評(píng)選中，本公司獲得中國(guó)區(qū)最佳公司治理企業(yè)獎(jiǎng)、最佳投資者關(guān)系獎(jiǎng)和最佳信息披露獎(jiǎng)。在上海證券交易所上市公司20xx年度董事會(huì)獎(jiǎng)的評(píng)選中，本公司獲得“優(yōu)秀董事會(huì)”提名獎(jiǎng);獨(dú)立董事秦榮生、王聯(lián)章獲得上海證券交易所“上市公司20xx年度優(yōu)秀獨(dú)立董事”獎(jiǎng)。本公司在《中國(guó)證券報(bào)》舉辦的“第12屆中國(guó)上市公司金牛獎(jiǎng)百?gòu)?qiáng)”評(píng)選中獲得上市公司金牛獎(jiǎng)十強(qiáng)，在“金牛百?gòu)?qiáng)獎(jiǎng)金融行業(yè)榜”中名列第二位，在上市銀行中排名第一。在第五屆中國(guó)投資者關(guān)系年會(huì)評(píng)選中，本公司獲得中國(guó)投資者關(guān)系ir創(chuàng)新獎(jiǎng)和中國(guó)投資者關(guān)系ir公司百?gòu)?qiáng)。在上海證券交易所“20xx-20xx年度信息披露考核”評(píng)選中，本公司董事會(huì)秘書(shū)獲優(yōu)秀評(píng)級(jí)。在經(jīng)濟(jì)出版社和《21世紀(jì)商業(yè)評(píng)論》聯(lián)合發(fā)布的“中國(guó)上市公司信息披露指數(shù)(20xx)”中，本公司排第七名，在上市銀行中位居第三名。在香港管理專(zhuān)業(yè)協(xié)會(huì)舉辦的“最佳年報(bào)比賽”評(píng)選活動(dòng)中，本公司獲“最優(yōu)秀新參賽年報(bào)”獎(jiǎng)。此外，本公司20xx年年報(bào)還在國(guó)際著名年報(bào)獎(jiǎng)項(xiàng)評(píng)選中奪得arc的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)金獎(jiǎng)、印刷及制作銅獎(jiǎng)、書(shū)面內(nèi)容銅獎(jiǎng)以及l(fā)acp20xx年度年報(bào)銀獎(jiǎng)。

銀行董事會(huì)心得體會(huì)篇十五

近年來(lái)，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，銀行業(yè)作為金融行業(yè)的龍頭，也迎來(lái)了前所未有的發(fā)展機(jī)遇。作為一名銀行職員，我有幸親身經(jīng)歷了銀行的運(yùn)作和金融服務(wù)，積累了一些寶貴的心得體會(huì)。在這篇文章中，我將分享我在銀行工作過(guò)程中的收獲和思考，以期能夠給讀者一些啟示和幫助。

首先，銀行工作需要細(xì)致認(rèn)真。銀行作為金融行業(yè)的核心機(jī)構(gòu)，其工作涉及金錢(qián)、資金、財(cái)務(wù)等重要事務(wù)。因此，我們?cè)谵k理業(yè)務(wù)過(guò)程中必須極為謹(jǐn)慎和細(xì)心，不能有任何馬虎和疏忽。例如，在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，我們需要仔細(xì)審核客戶的資料和還款能力，確保貸款流程的規(guī)范和負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)的可控。只有如此，才能保證銀行的財(cái)務(wù)安全，維護(hù)客戶的利益，增強(qiáng)銀行的公信力。

其次，銀行工作需要善于溝通。銀行業(yè)務(wù)往往涉及到與客戶和其他金融機(jī)構(gòu)的交流和合作。作為一名優(yōu)秀的銀行職員，我們需要具備良好的溝通能力和協(xié)調(diào)能力。在與客戶接觸時(shí)，我們要耐心聆聽(tīng)客戶的需求和問(wèn)題，并及時(shí)有效地提供解決方案。在與其他金融機(jī)構(gòu)合作時(shí)，我們要善于協(xié)調(diào)與對(duì)方的利益關(guān)系，通過(guò)溝通和合作互惠互利，實(shí)現(xiàn)共同發(fā)展。

此外，銀行工作需要具備風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。金融業(yè)務(wù)往往涉及到不同程度的風(fēng)險(xiǎn)，我們必須對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)有清晰的認(rèn)識(shí)，并做好相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制。例如，在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，我們需要評(píng)估客戶的信用狀況和還款能力，避免貸款風(fēng)險(xiǎn)。在處理金融衍生品時(shí)，我們需要充分了解其風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)和操作規(guī)則，避免因錯(cuò)誤操作而導(dǎo)致巨大損失。總之，只有具備嚴(yán)謹(jǐn)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，才能保證銀行業(yè)務(wù)的安全和穩(wěn)定進(jìn)行。

值得一提的是，銀行工作除了要求嚴(yán)謹(jǐn)和細(xì)致外，還需要不斷學(xué)習(xí)和創(chuàng)新。隨著科技的發(fā)展和金融業(yè)務(wù)的日新月異，銀行也必須跟上時(shí)代的步伐，不斷推進(jìn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和轉(zhuǎn)型升級(jí)。作為銀行職員，我們需要不斷學(xué)習(xí)最新的金融知識(shí)和技術(shù)，提升自己的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和競(jìng)爭(zhēng)力。只有不斷學(xué)習(xí)和創(chuàng)新，才能適應(yīng)銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展需求，保持自身的競(jìng)爭(zhēng)力，為銀行的發(fā)展做出貢獻(xiàn)。

最后，銀行工作需要秉持誠(chéng)信和責(zé)任的精神。作為金融機(jī)構(gòu)，銀行的信譽(yù)是其最寶貴的財(cái)富。在辦理銀行業(yè)務(wù)過(guò)程中，我們必須始終堅(jiān)守誠(chéng)信和責(zé)任，不得為己私利或違反法律法規(guī)而損害客戶利益或銀行的聲譽(yù)。只有通過(guò)自己的努力和行動(dòng)，樹(shù)立良好的企業(yè)形象和品牌形象，才能贏得客戶的信任和尊重，提升銀行的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

綜上所述，銀行工作是一項(xiàng)重要而復(fù)雜的職業(yè)，需要我們持之以恒地學(xué)習(xí)、努力和創(chuàng)新。只有明確自身的職責(zé)和使命，不斷提升綜合素質(zhì)和專(zhuān)業(yè)能力，才能更好地服務(wù)客戶，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。同時(shí)，我們也要始終秉持誠(chéng)信和責(zé)任之心，保持良好的職業(yè)道德和社會(huì)形象。相信在我們的共同努力下，銀行業(yè)會(huì)為經(jīng)濟(jì)的繁榮和社會(huì)的進(jìn)步做出更大的貢獻(xiàn)。

銀行董事會(huì)心得體會(huì)篇十六

20xx年度實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)176.88億元，比上年增加55.80億元，增長(zhǎng)46.09%，其中歸屬于母公司的凈利潤(rùn)175.81億元，比上年增加54.77億元，增長(zhǎng)45.25%;資產(chǎn)總額18,237.37億元，比上年末增加3,973.45億元，增長(zhǎng)27.86%;各項(xiàng)存款14,169.39億元，比上年末增加2,890.01億元，增長(zhǎng)25.62%;各項(xiàng)貸款(含貼現(xiàn))10,575.71億元，增加1,745.92億元，增長(zhǎng)19.77%。不良貸款余額73.39億元，比上年末減少0.58億元，不良貸款率0.69%，比上年末下降0.15個(gè)百分點(diǎn);撥備覆蓋率270.45%，比上年末提高64.41個(gè)百分點(diǎn)。凈非利息收入88.95億元，剔除海通股權(quán)處置因素，比上年增加39.77億元，同比增長(zhǎng)80.87%;凈非利息收入占比16.24%，剔除海通股權(quán)處置因素，提高3個(gè)百分點(diǎn);成本收入比39.48%，比上年下降2.69個(gè)百分點(diǎn)，剔除海通股權(quán)處置因素，則比上年下降8.25個(gè)百分點(diǎn);資本充足率為10.44%，核心資本充足率為8.07%。

1.客戶結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型效果明顯。

一是客戶基礎(chǔ)卡設(shè)成效顯著，去年小微客戶數(shù)量猛增，實(shí)現(xiàn)翻番，突破10萬(wàn)戶(含已結(jié)清)。民企客戶增長(zhǎng)明顯，截至20xx年末，對(duì)公(含中小)民企貸款客戶達(dá)8192戶，比上年末增長(zhǎng)93%，占對(duì)公貸款客戶79%，提高14個(gè)百分點(diǎn);民企存款客戶近13萬(wàn)戶，占對(duì)公存款客戶的73%。二是戰(zhàn)略業(yè)務(wù)規(guī)模及占比明顯提高，20xx年末，全行民企存貸款余額分別為5453億和3886億元，占一般公司存貸款的46%和51%;中小、小微貸款余額分別比年初增長(zhǎng)133%和255%。三是轉(zhuǎn)型效果凸顯，20xx年全年凈利潤(rùn)增長(zhǎng)超過(guò)46%，資本消耗僅增長(zhǎng)6.6%;客戶集中度偏高狀況得到極大改善，年末對(duì)公貸款戶均余額7300萬(wàn)元，比年初下降30%。

2.中間業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng),收入結(jié)構(gòu)調(diào)整成效顯著。

20xx年度，本公司凈非利息收入占比15.8%，剔除海通因素同比提高2.7個(gè)百分點(diǎn)，推動(dòng)全行收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化，在同業(yè)中提高幅度最大。票據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)造利差收入41.93億元，實(shí)現(xiàn)資本的少占用、快周轉(zhuǎn)和高收益。理財(cái)、發(fā)債、貴金屬和交易業(yè)務(wù)凈非利息收入突破17億元，較上年翻番，占全行中收近1/5;20xx年共發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品1836款，規(guī)模達(dá)3396億元，分別是上年的6.9倍和2.47倍;累計(jì)發(fā)債386.8億元，比20xx年增長(zhǎng)122.94%;發(fā)行了首支中小企業(yè)集合票據(jù)，業(yè)界排名提升。貿(mào)易金融堅(jiān)持特色，持續(xù)保持保理業(yè)務(wù)領(lǐng)先優(yōu)勢(shì);積極開(kāi)展走出去、船舶和長(zhǎng)單融資等結(jié)構(gòu)性融資業(yè)務(wù);全面落實(shí)民企主辦行戰(zhàn)略，儲(chǔ)備大量客戶;先后獲得英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》中國(guó)銀行業(yè)最佳貿(mào)易金融銀行等榮譽(yù)，初步實(shí)現(xiàn)了中國(guó)一流特色貿(mào)易銀行目標(biāo)。資產(chǎn)托管規(guī)模突破20xx億元，業(yè)界排名股份制第二，創(chuàng)新“托管+融資”、“托管+代銷(xiāo)”模式，實(shí)現(xiàn)托管收入1.92億元，同比增長(zhǎng)69.91%，實(shí)現(xiàn)了托管業(yè)務(wù)規(guī)模與效益的協(xié)調(diào)發(fā)展。成功中標(biāo)規(guī)模達(dá)6萬(wàn)戶的山東農(nóng)信社年金賬管項(xiàng)目，首次在全國(guó)特大年金項(xiàng)目上取得突破。

3.公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新思路，加強(qiáng)結(jié)構(gòu)調(diào)整，向集約化和效益化發(fā)展。

面對(duì)外部環(huán)境復(fù)雜和內(nèi)部資源向小微、零售傾斜的特殊情況，對(duì)公條線主動(dòng)創(chuàng)新求變，為全行戰(zhàn)略部署和實(shí)施轉(zhuǎn)型做出了巨大貢獻(xiàn)。大公司業(yè)務(wù)主動(dòng)騰挪資源支持零售和中小發(fā)展，在資源有限情況下，對(duì)公通過(guò)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)、產(chǎn)品組合運(yùn)用、行外資源整合，積極穩(wěn)定老客戶，大力發(fā)展新客戶;20xx年度我行實(shí)現(xiàn)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓270多億元，銀團(tuán)199億元。力改傳統(tǒng)做法，從規(guī)模拉動(dòng)向效益優(yōu)先和集約化方式轉(zhuǎn)變，積極深化民企戰(zhàn)略，落實(shí)金融管家方案，探索定制化投行業(yè)務(wù)服務(wù)，客戶綜合化金融服務(wù)，逐步退出低效益客戶和業(yè)務(wù)，貸款定價(jià)水平不斷提高，以交易融資為利器拉動(dòng)內(nèi)生存款增長(zhǎng);20xx年實(shí)現(xiàn)對(duì)公業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)收入302億元，占全行凈收入的57%，依然是全行利潤(rùn)的主要來(lái)源。提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)化水平，實(shí)現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展，20xx年中小落地全國(guó)29家分行，專(zhuān)業(yè)化組合產(chǎn)品，細(xì)分市場(chǎng)，模式化開(kāi)發(fā)客戶，提升特色產(chǎn)品市場(chǎng)滲透率，實(shí)現(xiàn)規(guī)模、效益、質(zhì)量協(xié)調(diào)發(fā)展;截至20xx年末，中小企業(yè)貸款余額796億元，不良率僅為0.6%。

4.小微金融初步建立市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)，零售業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)新發(fā)展。

控至20xx年末，全行零售貸款超過(guò)2600億元，個(gè)人客戶金融資產(chǎn)規(guī)模突破3000億元，財(cái)富管理和貴賓客戶分別突破10萬(wàn)和40萬(wàn)戶。建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，初步取得市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，去年小微貸款余額突破1590億元，占各項(xiàng)貸款(含貼現(xiàn))的15%以上;利率加權(quán)平均上浮21.27%，定價(jià)水平持續(xù)上揚(yáng)，初步建立起xx小微金融品牌優(yōu)勢(shì)。信用卡中心加大對(duì)小微和民企業(yè)主等高端客戶綜合開(kāi)發(fā)，實(shí)施交叉銷(xiāo)售，持續(xù)加大市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和催收力度;截至20xx年末新增發(fā)卡約150萬(wàn)張，累計(jì)發(fā)卡913萬(wàn)張，全年交易額1076億元。電子銀行客戶規(guī)模和活躍度不斷增大，柜面交易替代率、電話接通率和客戶滿意度均領(lǐng)先同業(yè);大力支持小微業(yè)務(wù)發(fā)展，去年小微專(zhuān)線受理來(lái)電6.67萬(wàn)通，商貸通網(wǎng)銀覆蓋率較年初提升14%，交易替代率達(dá)69.18%。私人銀行打造起私募股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金、信托項(xiàng)目等產(chǎn)品的高端財(cái)富管理平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)客戶規(guī)模大幅提升，產(chǎn)品銷(xiāo)售突破100億元的良好業(yè)績(jī)。

5.各經(jīng)營(yíng)單位和附屬機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)突出，有利支持了全行創(chuàng)新發(fā)展。

存款推動(dòng)上，地產(chǎn)部積極開(kāi)展銀企直聯(lián)，探索純存款措施，全年存款日均達(dá)到467億元;北京管理部存款新增500億元，且穩(wěn)定性良好;上海分行強(qiáng)化客戶個(gè)性化服務(wù)，日均存款增加超過(guò)200億元;南京、長(zhǎng)沙分行在財(cái)政存款業(yè)務(wù)上成效突出。民企戰(zhàn)略推動(dòng)上，能源部民企貸款規(guī)模僅占1/3，中收占比達(dá)到56%;冶金部民企客戶實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)及中收占比均超60%;廣州、泉州、西安等分行也在民企客戶營(yíng)銷(xiāo)上各有特色。小微業(yè)務(wù)上，杭州和蘇州等分行累計(jì)發(fā)放商貸通均超100億元;溫州分行網(wǎng)均小微貸款10億元;太原分行平均利率高達(dá)8.24%，上浮奎47%。截至20xx年末，xx租賃共擁有各類(lèi)船舶83艘，飛機(jī)21架，總資產(chǎn)414.82億元，凈利潤(rùn)4.95億元，排名業(yè)界前列。xx基金旗下?lián)碛?只基金，資產(chǎn)管理規(guī)模為26.3億元，行業(yè)排名進(jìn)一步提前。

6.改革創(chuàng)新取得明顯成效，流程銀行建設(shè)逐步系統(tǒng)化、精細(xì)化。

一是全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)，總行確定了流程銀行建設(shè)需要優(yōu)先解決的11個(gè)基礎(chǔ)性重點(diǎn)項(xiàng)目和11個(gè)亟待解決的課題;由行長(zhǎng)與分管行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)責(zé)任部門(mén)簽訂責(zé)任狀，去年全面啟動(dòng)項(xiàng)目和課題，并在年內(nèi)全部完成項(xiàng)目設(shè)計(jì)，部分項(xiàng)目已完成或已開(kāi)始實(shí)施。二是市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)體系制度創(chuàng)新取得明顯突破，事業(yè)部深化改革、零售業(yè)務(wù)資源共享、中小企業(yè)業(yè)務(wù)運(yùn)行體制、金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)、交叉銷(xiāo)售、產(chǎn)品創(chuàng)新管理、中間業(yè)務(wù)發(fā)展、小微業(yè)務(wù)信貸管理、客戶戰(zhàn)略管理等項(xiàng)目、課題、相關(guān)制度陸續(xù)出臺(tái)，20xx年將全面實(shí)施，對(duì)提高市場(chǎng)效率必將發(fā)揮積極作用。三是扎實(shí)推進(jìn)中后臺(tái)管理支持體系精細(xì)化改革，建行以來(lái)首次全面、系統(tǒng)、細(xì)致地梳理和優(yōu)化業(yè)務(wù)管理模式及流程，印發(fā)了《總分行中后臺(tái)組織體系標(biāo)準(zhǔn)化手冊(cè)》;引入了平衡計(jì)分卡管理工具，建立了總行非經(jīng)營(yíng)性部門(mén)績(jī)效指標(biāo)體系及考核制度，并成功實(shí)施年度機(jī)構(gòu)績(jī)效考核，填補(bǔ)了管理支持部門(mén)績(jī)效考核空白;總行崗位標(biāo)準(zhǔn)化項(xiàng)目完成設(shè)計(jì)，問(wèn)責(zé)管理、內(nèi)審管理體系課題完成設(shè)計(jì)并實(shí)施，新資本協(xié)議等風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目也按計(jì)劃推進(jìn)。四是新核心系統(tǒng)成功分拆上線進(jìn)入分行測(cè)試階段，新核心已陸續(xù)投產(chǎn)八個(gè)模塊，部分已具備上線條件;制定、落實(shí)了《核心銀行系統(tǒng)項(xiàng)目第一期上線變革管理工作方案》，使有關(guān)實(shí)地測(cè)試等工作順利推進(jìn);認(rèn)真吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，確?，F(xiàn)有核心系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。

銀行董事會(huì)心得體會(huì)篇十七

一年的時(shí)間過(guò)去了，回望自己這一年來(lái)的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，都是一種非常好的經(jīng)歷，銀行的工作我打起了十二分精神，日常的每一件工作都是讓我自覺(jué)地知道自己應(yīng)該做到哪些，時(shí)刻的清楚工作的重要程度，不管是在生活上還是在工作上，我始終保持著一絲不茍，這一年來(lái)我積極的完成銀行的工作任務(wù)，明確自己的工作方向，我也給了自己足夠的理由在以后的工作當(dāng)中我也會(huì)繼續(xù)用心，這一年的工作我也總結(jié)一番：

一、學(xué)習(xí)提高業(yè)務(wù)知識(shí)。

一年的時(shí)間不是用來(lái)浪費(fèi)，關(guān)于銀行的一些業(yè)務(wù)我不能說(shuō)自己全部熟悉，一些非常深入的東西我還是需要繼續(xù)鉆研，這一年來(lái)我虛心的請(qǐng)教同事，根據(jù)自己的情況了解更多的東西，讓自己各方面不斷的積累提高，業(yè)務(wù)知識(shí)上面永遠(yuǎn)是學(xué)不夠的，針對(duì)自己的日常業(yè)務(wù)，還有一些必要的知識(shí)我著重的了解一些東西，每天花時(shí)間學(xué)習(xí)銀行的業(yè)務(wù)，對(duì)自己的嚴(yán)格要求，這一年來(lái)我面對(duì)這些業(yè)務(wù)實(shí)實(shí)在在的進(jìn)步了不少，這絕對(duì)是一個(gè)非常寶貴的事情，提高了自身的業(yè)務(wù)能力也能讓我們得到很多的提升，這次我的工作也是讓我一步步的在進(jìn)步，這些進(jìn)步是可以看到了，不管是在什么時(shí)候都應(yīng)該知道自己身上有哪些地方時(shí)不足的，努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，慢慢的加強(qiáng)對(duì)這些的了解，做到自己滿意，上級(jí)滿意，客戶滿意。

二、工作經(jīng)過(guò)。

只有不斷的積累經(jīng)驗(yàn)，讓工作不被耽誤，時(shí)間不被浪費(fèi)了才是做好這份工作，一年的時(shí)間，我積極的配合各個(gè)同事，認(rèn)真接待每一位客戶，在什么時(shí)候都知道自己應(yīng)該做到哪些，這是一定的，把銀行工作做到細(xì)心認(rèn)真，讓客戶滿意了才是工作的成功，總是我積極完成自己日常工作，每天花時(shí)間學(xué)習(xí)，讓自己在這份工作上面花足夠的時(shí)間去了解，一年來(lái)每天認(rèn)真工作讓我在業(yè)務(wù)能力上面，還有在接待客戶上面都有了不少的提高，當(dāng)然這些還需要繼續(xù)提倡，發(fā)揚(yáng)，我有著足夠的耐心去做好這些，也一定會(huì)在工作當(dāng)中更加用心。

三、不足之處。

穩(wěn)住的心態(tài)是第一，工作毛躁不是一個(gè)好的習(xí)慣，這一點(diǎn)我一直不否認(rèn)，也是我一直存在的缺點(diǎn)在以往的工作過(guò)程中我總是工作毛躁，耐心不是很多，要知道耐心這是工作非常必要的因素，這些缺點(diǎn)不能夠在工作當(dāng)中繼續(xù)蔓延，我會(huì)調(diào)整好自己，在這一方面會(huì)時(shí)花時(shí)間去改善，也會(huì)對(duì)工作更加認(rèn)真負(fù)責(zé)。

銀行董事會(huì)心得體會(huì)篇十八

(一)主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的完成情況。

20__年度實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)176.88億元，比上年增加55.80億元，增長(zhǎng)46.09%，其中歸屬于母公司的凈利潤(rùn)175.81億元，比上年增加54.77億元，增長(zhǎng)45.25%;資產(chǎn)總額18,237.37億元，比上年末增加3,973.45億元，增長(zhǎng)27.86%;各項(xiàng)存款14,169.39億元，比上年末增加2,890.01億元，增長(zhǎng)25.62%;各項(xiàng)貸款(含貼現(xiàn))10,575.71億元，增加1,745.92億元，增長(zhǎng)19.77%。不良貸款余額73.39億元，比上年末減少0.58億元，不良貸款率0.69%，比上年末下降0.15個(gè)百分點(diǎn);撥備覆蓋率270.45%，比上年末提高64.41個(gè)百分點(diǎn)。凈非利息收入88.95億元，剔除海通股權(quán)處置因素，比上年增加39.77億元，同比增長(zhǎng)80.87%;凈非利息收入占比16.24%，剔除海通股權(quán)處置因素，提高3個(gè)百分點(diǎn);成本收入比39.48%，比上年下降2.69個(gè)百分點(diǎn)，剔除海通股權(quán)處置因素，則比上年下降8.25個(gè)百分點(diǎn);資本充足率為10.44%，核心資本充足率為8.07%。

(二)主要業(yè)務(wù)的發(fā)展情況。

1.客戶結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型效果明顯。

一是客戶基礎(chǔ)建設(shè)成效顯著，去年小微客戶數(shù)量猛增，實(shí)現(xiàn)翻番，突破10萬(wàn)戶(含已結(jié)清)。民企客戶增長(zhǎng)明顯，截至20__年末，對(duì)公(含中小)民企貸款客戶達(dá)8192戶，比上年末增長(zhǎng)93%，占對(duì)公貸款客戶79%，提高14個(gè)百分點(diǎn);民企存款客戶近13萬(wàn)戶，占對(duì)公存款客戶的73%。二是戰(zhàn)略業(yè)務(wù)規(guī)模及占比明顯提高，20__年末，全行民企存貸款余額分別為5453億和3886億元，占一般公司存貸款的46%和51%;中小、小微貸款余額分別比年初增長(zhǎng)133%和255%。三是轉(zhuǎn)型效果凸顯，20__年全年凈利潤(rùn)增長(zhǎng)超過(guò)46%，資本消耗僅增長(zhǎng)6.6%;客戶集中度偏高狀況得到極大改善，年末對(duì)公貸款戶均余額7300萬(wàn)元，比年初下降30%。

2.中間業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng),收入結(jié)構(gòu)調(diào)整成效顯著。

20__年度，本公司凈非利息收入占比15.8%，剔除海通因素同比提高2.7個(gè)百分點(diǎn)，推動(dòng)全行收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化，在同業(yè)中提高幅度最大。票據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)造利差收入41.93億元，實(shí)現(xiàn)資本的少占用、快周轉(zhuǎn)和高收益。理財(cái)、發(fā)債、貴金屬和交易業(yè)務(wù)凈非利息收入突破17億元，較上年翻番，占全行中收近1/5;20__年共發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品1836款，規(guī)模達(dá)3396億元，分別是上年的6.9倍和2.47倍;累計(jì)發(fā)債386.8億元，比2009年增長(zhǎng)122.94%;發(fā)行了首支中小企業(yè)集合票據(jù)，業(yè)界排名提升。貿(mào)易金融堅(jiān)持特色，持續(xù)保持保理業(yè)務(wù)領(lǐng)先優(yōu)勢(shì);積極開(kāi)展走出去、船舶和長(zhǎng)單融資等結(jié)構(gòu)性融資業(yè)務(wù);全面落實(shí)民企主辦行戰(zhàn)略，儲(chǔ)備大量客戶;先后獲得英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》中國(guó)銀行業(yè)最佳貿(mào)易金融銀行等榮譽(yù)，初步實(shí)現(xiàn)了中國(guó)一流特色貿(mào)易銀行目標(biāo)。資產(chǎn)托管規(guī)模突破2000億元，業(yè)界排名股份制第二，創(chuàng)新“托管+融資”、“托管+代銷(xiāo)”模式，實(shí)現(xiàn)托管收入1.92億元，同比增長(zhǎng)69.91%，實(shí)現(xiàn)了托管業(yè)務(wù)規(guī)模與效益的協(xié)調(diào)發(fā)展。成功中標(biāo)規(guī)模達(dá)6萬(wàn)戶的山東農(nóng)信社年金賬管項(xiàng)目，首次在全國(guó)特大年金項(xiàng)目上取得突破。

3.公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新思路，加強(qiáng)結(jié)構(gòu)調(diào)整，向集約化和效益化發(fā)展。

面對(duì)外部環(huán)境復(fù)雜和內(nèi)部資源向小微、零售傾斜的特殊情況，對(duì)公條線主動(dòng)創(chuàng)新求變，為全行戰(zhàn)略部署和實(shí)施轉(zhuǎn)型做出了巨大貢獻(xiàn)。大公司業(yè)務(wù)主動(dòng)騰挪資源支持零售和中小發(fā)展，在資源有限情況下，對(duì)公通過(guò)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)、產(chǎn)品組合運(yùn)用、行外資源整合，積極穩(wěn)定老客戶，大力發(fā)展新客戶;20__年度我行實(shí)現(xiàn)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓270多億元，銀團(tuán)199億元。力改傳統(tǒng)做法，從規(guī)模拉動(dòng)向效益優(yōu)先和集約化方式轉(zhuǎn)變，積極深化民企戰(zhàn)略，落實(shí)金融管家方案，探索定制化投行業(yè)務(wù)服務(wù)，客戶綜合化金融服務(wù)，逐步退出低效益客戶和業(yè)務(wù)，貸款定價(jià)水平不斷提高，以交易融資為利器拉動(dòng)內(nèi)生存款增長(zhǎng);20__年實(shí)現(xiàn)對(duì)公業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)收入302億元，占全行凈收入的57%，依然是全行利潤(rùn)的主要來(lái)源。提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)化水平，實(shí)現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展，20__年中小落地全國(guó)29家分行，專(zhuān)業(yè)化組合產(chǎn)品，細(xì)分市場(chǎng)，模式化開(kāi)發(fā)客戶，提升特色產(chǎn)品市場(chǎng)滲透率，實(shí)現(xiàn)規(guī)模、效益、質(zhì)量協(xié)調(diào)發(fā)展;截至20__年末，中小企業(yè)貸款余額796億元，不良率僅為0.6%。

4.小微金融初步建立市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)，零售業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)新發(fā)展。

截至20__年末，全行零售貸款超過(guò)2600億元，個(gè)人客戶金融資產(chǎn)規(guī)模突破3000億元，財(cái)富管理和貴賓客戶分別突破10萬(wàn)和40萬(wàn)戶。建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，初步取得市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，去年小微貸款余額突破1590億元，占各項(xiàng)貸款(含貼現(xiàn))的15%以上;利率加權(quán)平均上浮21.27%，定價(jià)水平持續(xù)上揚(yáng)，初步建立起__小微金融品牌優(yōu)勢(shì)。信用卡中心加大對(duì)小微和民企業(yè)主等高端客戶綜合開(kāi)發(fā)，實(shí)施交叉銷(xiāo)售，持續(xù)加大市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和催收力度;截至20__年末新增發(fā)卡約150萬(wàn)張，累計(jì)發(fā)卡913萬(wàn)張，全年交易額1076億元。電子銀行客戶規(guī)模和活躍度不斷增大，柜面交易替代率、電話接通率和客戶滿意度均領(lǐng)先同業(yè);大力支持小微業(yè)務(wù)發(fā)展，去年小微專(zhuān)線受理來(lái)電6.67萬(wàn)通，商貸通網(wǎng)銀覆蓋率較年初提升14%，交易替代率達(dá)69.18%。私人銀行打造起私募股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金、信托項(xiàng)目等產(chǎn)品的高端財(cái)富管理平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)客戶規(guī)模大幅提升，產(chǎn)品銷(xiāo)售突破100億元的良好業(yè)績(jī)。

5.各經(jīng)營(yíng)單位和附屬機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)突出，有利支持了全行創(chuàng)新發(fā)展。

存款推動(dòng)上，地產(chǎn)部積極開(kāi)展銀企直聯(lián)，探索純存款措施，全年存款日均達(dá)到467億元;北京管理部存款新增500億元，且穩(wěn)定性良好;上海分行強(qiáng)化客戶個(gè)性化服務(wù)，日均存款增加超過(guò)200億元;南京、長(zhǎng)沙分行在財(cái)政存款業(yè)務(wù)上成效突出。民企戰(zhàn)略推動(dòng)上，能源部民企貸款規(guī)模僅占1/3，中收占比達(dá)到56%;冶金部民企客戶實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)及中收占比均超60%;廣州、泉州、西安等分行也在民企客戶營(yíng)銷(xiāo)上各有特色。小微業(yè)務(wù)上，杭州和蘇州等分行累計(jì)發(fā)放商貸通均超100億元;溫州分行網(wǎng)均小微貸款10億元;太原分行平均利率高達(dá)8.24%，上浮近47%。截至20__年末，__租賃共擁有各類(lèi)船舶83艘，飛機(jī)21架，總資產(chǎn)414.82億元，凈利潤(rùn)4.95億元，排名業(yè)界前列。__基金旗下?lián)碛?只基金，資產(chǎn)管理規(guī)模為26.3億元，行業(yè)排名進(jìn)一步提前。

6.改革創(chuàng)新取得明顯成效，流程銀行建設(shè)逐步系統(tǒng)化、精細(xì)化。

一是全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)，總行確定了流程銀行建設(shè)需要優(yōu)先解決的11個(gè)基礎(chǔ)性重點(diǎn)項(xiàng)目和11個(gè)亟待解決的課題;由行長(zhǎng)與分管行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)責(zé)任部門(mén)簽訂責(zé)任狀，去年全面啟動(dòng)項(xiàng)目和課題，并在年內(nèi)全部完成項(xiàng)目設(shè)計(jì)，部分項(xiàng)目已完成或已開(kāi)始實(shí)施。二是市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)體系制度創(chuàng)新取得明顯突破，事業(yè)部深化改革、零售業(yè)務(wù)資源共享、中小企業(yè)業(yè)務(wù)運(yùn)行體制、金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)、交叉銷(xiāo)售、產(chǎn)品創(chuàng)新管理、中間業(yè)務(wù)發(fā)展、小微業(yè)務(wù)信貸管理、客戶戰(zhàn)略管理等項(xiàng)目、課題、相關(guān)制度陸續(xù)出臺(tái)，20__年將全面實(shí)施，對(duì)提高市場(chǎng)效率必將發(fā)揮積極作用。三是扎實(shí)推進(jìn)中后臺(tái)管理支持體系精細(xì)化改革，建行以來(lái)首次全面、系統(tǒng)、細(xì)致地梳理和優(yōu)化業(yè)務(wù)管理模式及流程，印發(fā)了《總分行中后臺(tái)組織體系標(biāo)準(zhǔn)化手冊(cè)》;引入了平衡計(jì)分卡管理工具，建立了總行非經(jīng)營(yíng)性部門(mén)績(jī)效指標(biāo)體系及考核制度，并成功實(shí)施年度機(jī)構(gòu)績(jī)效考核，填補(bǔ)了管理支持部門(mén)績(jī)效考核空白;總行崗位標(biāo)準(zhǔn)化項(xiàng)目完成設(shè)計(jì)，問(wèn)責(zé)管理、內(nèi)審管理體系課題完成設(shè)計(jì)并實(shí)施，新資本協(xié)議等風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目也按計(jì)劃推進(jìn)。四是新核心系統(tǒng)成功分拆上線進(jìn)入分行測(cè)試階段，新核心已陸續(xù)投產(chǎn)八個(gè)模塊，部分已具備上線條件;制定、落實(shí)了《核心銀行系統(tǒng)項(xiàng)目第一期上線變革管理工作方案》，使有關(guān)實(shí)地測(cè)試等工作順利推進(jìn);認(rèn)真吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，確?，F(xiàn)有核心系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。

銀行董事會(huì)心得體會(huì)篇十九

董事會(huì)20xx年度工作指導(dǎo)思想：以促進(jìn)“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實(shí)力”為重點(diǎn)，注重調(diào)查研究，增強(qiáng)董事會(huì)工作的計(jì)劃性和針對(duì)性;依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，突出重點(diǎn)，堅(jiān)持特色，深化改革，促進(jìn)轉(zhuǎn)型;穩(wěn)步做好資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求，努力降低資本消耗，提高資本運(yùn)用效率;優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強(qiáng)化內(nèi)控管理，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，繼續(xù)提高風(fēng)險(xiǎn)管控水平;加強(qiáng)附屬機(jī)構(gòu)后續(xù)管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設(shè);研究制定更加有效的長(zhǎng)期激勵(lì)機(jī)制，選拔優(yōu)秀人才，培養(yǎng)造就高管團(tuán)隊(duì)，優(yōu)化公司治理機(jī)制，保障x(chóng)x銀行持續(xù)健康發(fā)展。

(一)依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)，堅(jiān)持特色，推動(dòng)深化改革，促進(jìn)“二次騰飛”。

依據(jù)董事會(huì)新修訂《五年發(fā)展綱要》確立的戰(zhàn)略目標(biāo)和市場(chǎng)定位，在鞏固公司業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)的基礎(chǔ)上，集中資源，堅(jiān)定不移推動(dòng)發(fā)展民營(yíng)企業(yè)客戶、小微企業(yè)客戶和高端零售客戶，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu);以流程銀行建設(shè)為主線，貫徹以客戶為中心的原則，推動(dòng)新核心系統(tǒng)的全面上線運(yùn)行;以順應(yīng)形勢(shì)和政策變化為前提，突出重點(diǎn)，強(qiáng)化管理，完善事業(yè)部改革，力爭(zhēng)三大戰(zhàn)略業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)更大突破，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，逐步實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，打造特色銀行和效益銀行，為“二次騰飛”奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

(二)穩(wěn)步推進(jìn)資本籌集工作，滿足監(jiān)管要求。

和募集資金的方案，穩(wěn)步推進(jìn)資本籌集工作，確保資本管理目標(biāo)不低于監(jiān)管法規(guī)要求，并保持一定的安全邊際，力爭(zhēng)達(dá)到同業(yè)可比銀行平均資本充足率水平。同時(shí)，董事會(huì)將督促經(jīng)營(yíng)管理層精心組織實(shí)施《中國(guó)xx銀行新資本協(xié)議實(shí)施。

工作方案。

》，力爭(zhēng)按計(jì)劃成為新資本協(xié)議達(dá)標(biāo)銀行。

(三)強(qiáng)化資本考核，降低資本消耗，提高資本運(yùn)用效率。

董事會(huì)將繼續(xù)大力倡導(dǎo)資本約束理念，督促高級(jí)管理層在資本約束下實(shí)施精細(xì)化管理，改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式，建立健全自上而下的以資本收益為核心的考核體制，開(kāi)展對(duì)分支機(jī)構(gòu)資本收益考核，促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)模式，大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù)，積極采取差異化發(fā)展政策，盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)，提高資本收益和整體經(jīng)營(yíng)效益。

(四)加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的研究和管理，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的沖擊。

在治理通貨膨脹的背景下，商業(yè)銀行可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的沖擊，為此本年度董事會(huì)及董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)將加大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的研究和管理。董事會(huì)將督促管理層完善流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)集中管理機(jī)制，逐步建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)全行資金來(lái)源與運(yùn)用的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，準(zhǔn)確、及時(shí)、持續(xù)的監(jiān)測(cè)全行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況，確保全行資金的流動(dòng)性和正常支付能力;完善流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理政策與流程，強(qiáng)化流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額管理，建立健全流動(dòng)性應(yīng)急融資機(jī)制，實(shí)現(xiàn)本外幣一體化流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理;加強(qiáng)大額中長(zhǎng)期貸款的審批管理，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的沖擊。

(五)研究制定長(zhǎng)效激勵(lì)計(jì)劃，完善激勵(lì)約束機(jī)制。

長(zhǎng)效激勵(lì)約束機(jī)制是公司治理機(jī)制的重要組成部分，是保障投資者利益最大化的有效舉措，也是提升公司治理有效性的關(guān)鍵途徑之一。20xx年董事會(huì)及董事會(huì)薪酬考核委員會(huì)將成立專(zhuān)門(mén)的研究小組，制定專(zhuān)題研究計(jì)劃，并對(duì)國(guó)內(nèi)外已經(jīng)實(shí)施了長(zhǎng)期激勵(lì)計(jì)劃的上市公司進(jìn)行典型調(diào)查研究，提出xx銀行實(shí)施長(zhǎng)期激勵(lì)計(jì)劃的原則、方式，必要時(shí)聘請(qǐng)一家著名咨詢公司協(xié)助設(shè)計(jì)長(zhǎng)期激勵(lì)方案，完善薪酬體系，塑造更加有效的激勵(lì)約束機(jī)制。

(六)選拔優(yōu)秀人才，加強(qiáng)高管團(tuán)隊(duì)建設(shè)。

促進(jìn)xx銀行實(shí)現(xiàn)“二次騰飛”。

(七)優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境，強(qiáng)化內(nèi)控管理。

根據(jù)財(cái)政部等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》的最新要求，結(jié)合公司流程銀行改革及全面風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展進(jìn)程，董事會(huì)將充分考慮內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)督等內(nèi)部控制要素，按照優(yōu)化改進(jìn)、持續(xù)提高的原則，通過(guò)完善內(nèi)控管理體系組織架構(gòu)，擬定內(nèi)控建設(shè)工作方案和計(jì)劃，組織對(duì)公司的業(yè)務(wù)流程和管理制度進(jìn)行全面梳理，科學(xué)評(píng)價(jià)內(nèi)部控制現(xiàn)狀;組織整合并匯編公司完整的內(nèi)部控制管理制度，完善貫穿于公司各管理層面以及各業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)且符合公司實(shí)際情況的內(nèi)部控制體系，以提高公司經(jīng)營(yíng)管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，促進(jìn)公司發(fā)展戰(zhàn)略有效實(shí)施。

(八)強(qiáng)化附屬機(jī)構(gòu)后續(xù)管理，積極推進(jìn)金融控股公司建設(shè)。

將按照“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險(xiǎn)管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營(yíng)”的思路，進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)xx村鎮(zhèn)銀行管理的廣度和深度，推動(dòng)村鎮(zhèn)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展，并探索研究設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司的可行性及其設(shè)立方案，在條件成熟時(shí)發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司;突出重點(diǎn)，加強(qiáng)規(guī)劃引導(dǎo)，推進(jìn)租賃公司健康發(fā)展，促進(jìn)xx加銀基金公司盡快渡過(guò)生存期;董事會(huì)將設(shè)立專(zhuān)門(mén)工作組，加強(qiáng)與監(jiān)管部門(mén)的溝通，繼續(xù)探討xx銀行控股公司的籌建方式、組織架構(gòu)，積極推進(jìn)組建金融控股集團(tuán)公司的進(jìn)程。

(九)充分發(fā)揮公司領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)投資者關(guān)系管理工作的指導(dǎo)作用，不斷提升投資者關(guān)系工作效率。

20xx年，以民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端客戶的銀行為主題，從投資者關(guān)系入手，通過(guò)創(chuàng)新工作思路，突出工作重點(diǎn)，加大工作力度。制定并實(shí)施《投資者接待與推介工作制度》，積極推動(dòng)行領(lǐng)導(dǎo)參與投資者關(guān)系工作。發(fā)揮公司主導(dǎo)的年度業(yè)績(jī)、中期業(yè)績(jī)投資者交流會(huì)和專(zhuān)題調(diào)研等主渠道作用，提升投資者投資我行信心;實(shí)施“請(qǐng)進(jìn)來(lái)”策略，邀請(qǐng)國(guó)內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;實(shí)施“走出去”策略，通過(guò)實(shí)施網(wǎng)上路演、全球路演、參加機(jī)構(gòu)投資策略會(huì)等方式，進(jìn)一步提升我行市場(chǎng)形象;繼續(xù)做好投資者關(guān)系專(zhuān)刊《投資者》編撰工作，為投資者建立一個(gè)高效的溝通平臺(tái);注重發(fā)揮日常訪談接待、資者關(guān)系網(wǎng)站、投資者專(zhuān)用郵箱和投資者電話等多渠道作用，不斷提升工作效率;結(jié)合市場(chǎng)需要，注重同業(yè)分析和投資者關(guān)系研究工作;注重發(fā)揮媒體引導(dǎo)投資者的作用，強(qiáng)化公告與媒體宣傳的一體化運(yùn)作，保證投資者正確理解公告。

會(huì)以促進(jìn)“二次騰飛”為目標(biāo)，以輸出“軟實(shí)力”為重點(diǎn)，依據(jù)各委員會(huì)的職責(zé)范圍，制定。

年度工作計(jì)劃。

增強(qiáng)董事會(huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)工作的針對(duì)性充分發(fā)揮各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)在公司治理中積極作用;編制董事會(huì)會(huì)議召開(kāi)計(jì)劃使全體董事提前預(yù)知年度董事會(huì)會(huì)議的召開(kāi)時(shí)間、召開(kāi)地點(diǎn)及會(huì)議議題及時(shí)做好自身工作的統(tǒng)籌安排保障公司董事會(huì)會(huì)議的出席率和決策效率。同時(shí)在兩地上市、事業(yè)部改革以及經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)變的背景下進(jìn)一步審查并修訂董事會(huì)工作制度和公司章程的相關(guān)條款繼續(xù)提高公司治理水平。

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銀行董事會(huì)心得體會(huì)篇二十

(一)主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的完成情況。

20xx年度實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)176.88億元，比上年增加55.80億元，增長(zhǎng)46.09%，其中歸屬于母公司的凈利潤(rùn)175.81億元，比上年增加54.77億元，增長(zhǎng)45.25%;資產(chǎn)總額18,237.37億元，比上年末增加3,973.45億元，增長(zhǎng)27.86%;各項(xiàng)存款14,169.39億元，比上年末增加2,890.01億元，增長(zhǎng)25.62%;各項(xiàng)貸款(含貼現(xiàn))10,575.71億元，增加1,745.92億元，增長(zhǎng)19.77%。不良貸款余額73.39億元，比上年末減少0.58億元，不良貸款率0.69%，比上年末下降0.15個(gè)百分點(diǎn);撥備覆蓋率270.45%，比上年末提高64.41個(gè)百分點(diǎn)。凈非利息收入88.95億元，剔除海通股權(quán)處置因素，比上年增加39.77億元，同比增長(zhǎng)80.87%;凈非利息收入占比16.24%，剔除海通股權(quán)處置因素，提高3個(gè)百分點(diǎn);成本收入比39.48%，比上年下降2.69個(gè)百分點(diǎn)，剔除海通股權(quán)處置因素，則比上年下降8.25個(gè)百分點(diǎn);資本充足率為10.44%，核心資本充足率為8.07%。

(二)主要業(yè)務(wù)的發(fā)展情況。

1.客戶結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型效果明顯。

一是客戶基礎(chǔ)建設(shè)成效顯著，去年小微客戶數(shù)量猛增，實(shí)現(xiàn)翻番，突破10萬(wàn)戶(含已結(jié)清)。民企客戶增長(zhǎng)明顯，截至20xx年末，對(duì)公(含中小)民企貸款客戶達(dá)8192戶，比上年末增長(zhǎng)93%，占對(duì)公貸款客戶79%，提高14個(gè)百分點(diǎn);民企存款客戶近13萬(wàn)戶，占對(duì)公存款客戶的73%。二是戰(zhàn)略業(yè)務(wù)規(guī)模及占比明顯提高，20xx年末，全行民企存貸款余額分別為5453億和3886億元，占一般公司存貸款的46%和51%;中小、小微貸款余額分別比年初增長(zhǎng)133%和255%。三是轉(zhuǎn)型效果凸顯，20xx年全年凈利潤(rùn)增長(zhǎng)超過(guò)46%，資本消耗僅增長(zhǎng)6.6%;客戶集中度偏高狀況得到極大改善，年末對(duì)公貸款戶均余額7300萬(wàn)元，比年初下降30%。

2.中間業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng),收入結(jié)構(gòu)調(diào)整成效顯著。

20xx年度，本公司凈非利息收入占比15.8%，剔除海通因素同比提高2.7個(gè)百分點(diǎn)，推動(dòng)全行收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化，在同業(yè)中提高幅度最大。票據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)造利差收入41.93億元，實(shí)現(xiàn)資本的少占用、快周轉(zhuǎn)和高收益。理財(cái)、發(fā)債、貴金屬和交易業(yè)務(wù)凈非利息收入突破17億元，較上年翻番，占全行中收近1/5;20xx年共發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品1836款，規(guī)模達(dá)3396億元，分別是上年的6.9倍和2.47倍;累計(jì)發(fā)債386.8億元，比2009年增長(zhǎng)122.94%;發(fā)行了首支中小企業(yè)集合票據(jù)，業(yè)界排名提升。貿(mào)易金融堅(jiān)持特色，持續(xù)保持保理業(yè)務(wù)領(lǐng)先優(yōu)勢(shì);積極開(kāi)展走出去、船舶和長(zhǎng)單融資等結(jié)構(gòu)性融資業(yè)務(wù);全面落實(shí)民企主辦行戰(zhàn)略，儲(chǔ)備大量客戶;先后獲得英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》中國(guó)銀行業(yè)最佳貿(mào)易金融銀行等榮譽(yù)，初步實(shí)現(xiàn)了中國(guó)一流特色貿(mào)易銀行目標(biāo)。資產(chǎn)托管規(guī)模突破2000億元，業(yè)界排名股份制第二，創(chuàng)新“托管+融資”、“托管+代銷(xiāo)”模式，實(shí)現(xiàn)托管收入1.92億元，同比增長(zhǎng)69.91%，實(shí)現(xiàn)了托管業(yè)務(wù)規(guī)模與效益的協(xié)調(diào)發(fā)展。成功中標(biāo)規(guī)模達(dá)6萬(wàn)戶的山東農(nóng)信社年金賬管項(xiàng)目，首次在全國(guó)特大年金項(xiàng)目上取得突破。

3.公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新思路，加強(qiáng)結(jié)構(gòu)調(diào)整，向集約化和效益化發(fā)展。

面對(duì)外部環(huán)境復(fù)雜和內(nèi)部資源向小微、零售傾斜的特殊情況，對(duì)公條線主動(dòng)創(chuàng)新求變，為全行戰(zhàn)略部署和實(shí)施轉(zhuǎn)型做出了巨大貢獻(xiàn)。大公司業(yè)務(wù)主動(dòng)騰挪資源支持零售和中小發(fā)展，在資源有限情況下，對(duì)公通過(guò)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)、產(chǎn)品組合運(yùn)用、行外資源整合，積極穩(wěn)定老客戶，大力發(fā)展新客戶;20xx年度我行實(shí)現(xiàn)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓270多億元，銀團(tuán)199億元。力改傳統(tǒng)做法，從規(guī)模拉動(dòng)向效益優(yōu)先和集約化方式轉(zhuǎn)變，積極深化民企戰(zhàn)略，落實(shí)金融管家方案，探索定制化投行業(yè)務(wù)服務(wù)，客戶綜合化金融服務(wù)，逐步退出低效益客戶和業(yè)務(wù)，貸款定價(jià)水平不斷提高，以交易融資為利器拉動(dòng)內(nèi)生存款增長(zhǎng);20xx年實(shí)現(xiàn)對(duì)公業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)收入302億元，占全行凈收入的57%，依然是全行利潤(rùn)的主要來(lái)源。提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)化水平，實(shí)現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展，20xx年中小落地全國(guó)29家分行，專(zhuān)業(yè)化組合產(chǎn)品，細(xì)分市場(chǎng)，模式化開(kāi)發(fā)客戶，提升特色產(chǎn)品市場(chǎng)滲透率，實(shí)現(xiàn)規(guī)模、效益、質(zhì)量協(xié)調(diào)發(fā)展;截至20xx年末，中小企業(yè)貸款余額796億元，不良率僅為0.6%。

4.小微金融初步建立市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)，零售業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)新發(fā)展。

截至20xx年末，全行零售貸款超過(guò)2600億元，個(gè)人客戶金融資產(chǎn)規(guī)模突破3000億元，財(cái)富管理和貴賓客戶分別突破10萬(wàn)和40萬(wàn)戶。建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，初步取得市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，去年小微貸款余額突破1590億元，占各項(xiàng)貸款(含貼現(xiàn))的15%以上;利率加權(quán)平均上浮21.27%，定價(jià)水平持續(xù)上揚(yáng)，初步建立起xx小微金融品牌優(yōu)勢(shì)。信用卡中心加大對(duì)小微和民企業(yè)主等高端客戶綜合開(kāi)發(fā)，實(shí)施交叉銷(xiāo)售，持續(xù)加大市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和催收力度;截至20xx年末新增發(fā)卡約150萬(wàn)張，累計(jì)發(fā)卡913萬(wàn)張，全年交易額1076億元。電子銀行客戶規(guī)模和活躍度不斷增大，柜面交易替代率、電話接通率和客戶滿意度均領(lǐng)先同業(yè);大力支持小微業(yè)務(wù)發(fā)展，去年小微專(zhuān)線受理來(lái)電6.67萬(wàn)通，商貸通網(wǎng)銀覆蓋率較年初提升14%，交易替代率達(dá)69.18%。私人銀行打造起私募股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金、信托項(xiàng)目等產(chǎn)品的高端財(cái)富管理平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)客戶規(guī)模大幅提升，產(chǎn)品銷(xiāo)售突破100億元的良好業(yè)績(jī)。

5.各經(jīng)營(yíng)單位和附屬機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)突出，有利支持了全行創(chuàng)新發(fā)展。

存款推動(dòng)上，地產(chǎn)部積極開(kāi)展銀企直聯(lián)，探索純存款措施，全年存款日均達(dá)到467億元;北京管理部存款新增500億元，且穩(wěn)定性良好;上海分行強(qiáng)化客戶個(gè)性化服務(wù)，日均存款增加超過(guò)200億元;南京、長(zhǎng)沙分行在財(cái)政存款業(yè)務(wù)上成效突出。民企戰(zhàn)略推動(dòng)上，能源部民企貸款規(guī)模僅占1/3，中收占比達(dá)到56%;冶金部民企客戶實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)及中收占比均超60%;廣州、泉州、西安等分行也在民企客戶營(yíng)銷(xiāo)上各有特色。小微業(yè)務(wù)上，杭州和蘇州等分行累計(jì)發(fā)放商貸通均超100億元;溫州分行網(wǎng)均小微貸款10億元;太原分行平均利率高達(dá)8.24%，上浮近47%。截至20xx年末，xx租賃共擁有各類(lèi)船舶83艘，飛機(jī)21架，總資產(chǎn)414.82億元，凈利潤(rùn)4.95億元，排名業(yè)界前列。xx基金旗下?lián)碛?只基金，資產(chǎn)管理規(guī)模為26.3億元，行業(yè)排名進(jìn)一步提前。

6.改革創(chuàng)新取得明顯成效，流程銀行建設(shè)逐步系統(tǒng)化、精細(xì)化。

一是全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)，總行確定了流程銀行建設(shè)需要優(yōu)先解決的11個(gè)基礎(chǔ)性重點(diǎn)項(xiàng)目和11個(gè)亟待解決的課題;由行長(zhǎng)與分管行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)責(zé)任部門(mén)簽訂責(zé)任狀，去年全面啟動(dòng)項(xiàng)目和課題，并在年內(nèi)全部完成項(xiàng)目設(shè)計(jì)，部分項(xiàng)目已完成或已開(kāi)始實(shí)施。二是市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)體系制度創(chuàng)新取得明顯突破，事業(yè)部深化改革、零售業(yè)務(wù)資源共享、中小企業(yè)業(yè)務(wù)運(yùn)行體制、金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)、交叉銷(xiāo)售、產(chǎn)品創(chuàng)新管理、中間業(yè)務(wù)發(fā)展、小微業(yè)務(wù)信貸管理、客戶戰(zhàn)略管理等項(xiàng)目、課題、相關(guān)制度陸續(xù)出臺(tái)，20xx年將全面實(shí)施，對(duì)提高市場(chǎng)效率必將發(fā)揮積極作用。三是扎實(shí)推進(jìn)中后臺(tái)管理支持體系精細(xì)化改革，建行以來(lái)首次全面、系統(tǒng)、細(xì)致地梳理和優(yōu)化業(yè)務(wù)管理模式及流程，印發(fā)了《總分行中后臺(tái)組織體系標(biāo)準(zhǔn)化手冊(cè)》;引入了平衡計(jì)分卡管理工具，建立了總行非經(jīng)營(yíng)性部門(mén)績(jī)效指標(biāo)體系及考核制度，并成功實(shí)施年度機(jī)構(gòu)績(jī)效考核，填補(bǔ)了管理支持部門(mén)績(jī)效考核空白;總行崗位標(biāo)準(zhǔn)化項(xiàng)目完成設(shè)計(jì)，問(wèn)責(zé)管理、內(nèi)審管理體系課題完成設(shè)計(jì)并實(shí)施，新資本協(xié)議等風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目也按計(jì)劃推進(jìn)。四是新核心系統(tǒng)成功分拆上線進(jìn)入分行測(cè)試階段，新核心已陸續(xù)投產(chǎn)八個(gè)模塊，部分已具備上線條件;制定、落實(shí)了《核心銀行系統(tǒng)項(xiàng)目第一期上線變革管理工作方案》，使有關(guān)實(shí)地測(cè)試等工作順利推進(jìn);認(rèn)真吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，確?，F(xiàn)有核心系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。