基金監(jiān)管小課堂心得體會范本 基金培訓(xùn)心得體會(九篇)

我們得到了一些心得體會以后，應(yīng)該馬上記錄下來，寫一篇心得體會，這樣能夠給人努力向前的動(dòng)力。那么我們寫心得體會要注意的內(nèi)容有什么呢？接下來我就給大家介紹一下如何才能寫好一篇心得體會吧，我們一起來看一看吧。

推薦基金監(jiān)管小課堂心得體會范本一

基金管理人： _____基金管理有限公司

基金托管人： 中國xx銀行

目 錄

一、前 ?言

二、釋 義

三、基金合同當(dāng)事人

四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)

五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

八、基金份額持有人大會

九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序

十、基金的基本情況

十一、基金的設(shè)立募集

十二、基金合同的成立與生效

十三、基金的申購與贖回

十四、基金的非交易過戶

十五、基金的轉(zhuǎn)托管

十六、基金資產(chǎn)的托管

十七、基金的銷售

十八、基金的注冊登記

十九、基金的投資

二十、基金的融資

二十一、基金資產(chǎn)

二十二、基金資產(chǎn)估值

二十三、基金費(fèi)用與稅收

二十四、基金收益與分配

二十五、基金的會計(jì)與審計(jì)

二十六、基金的信息披露

二十七、基金的終止與清算

二十八、業(yè)務(wù)規(guī)則

二十九、違約責(zé)任

三十、爭議處理

三十一、基金合同的效力

三十二、基金合同的修改與終止

三十三、基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人簽章

一、前言

為保護(hù)基金投資者合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基金運(yùn)作，依照《證券投資基金管理暫行辦法》（以下簡稱“《暫行辦法》”）、《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》（以下簡稱“《試點(diǎn)辦法》”）和其他有關(guān)規(guī)定，在平等自愿、誠實(shí)信用、充分保護(hù)基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立《_____-道瓊斯88精選證券投資基金基金合同》（以下簡稱“本基金合同”）。自_________年6月1日起，本基金合同同時(shí)適用《中華人民共和國證券投資基金法》之規(guī)定，若本基金合同內(nèi)容存在與該法沖突之處的，應(yīng)以該法規(guī)定為準(zhǔn)，本基金合同相應(yīng)內(nèi)容自動(dòng)根據(jù)該法規(guī)定作相應(yīng)變更和調(diào)整。屆時(shí)如果該法和/或其他法律、法規(guī)或本基金合同要求對前述變更和調(diào)整進(jìn)行公告的，還應(yīng)進(jìn)行公告。

本基金合同是規(guī)定本基金合同當(dāng)事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件。本基金合同的當(dāng)事人包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鸢l(fā)起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同簽訂并生效之日起成為本基金合同的當(dāng)事人?；鹜顿Y者自取得依據(jù)本基金合同發(fā)行的基金份額時(shí)起，即成為基金份額持有人。本基金合同的當(dāng)事人按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。

_____-道瓊斯88精選證券投資基金（以下簡稱“本基金”）由基金發(fā)起人按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定設(shè)立，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國_____”）批準(zhǔn)。

中國_____對本基金設(shè)立的批準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。

基金管理人保證依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)險(xiǎn)，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。

二、釋義

本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指_____-道瓊斯88精選證券投資基金；

2、基金合同或本基金合同：指本《_____-道瓊斯88精選證券投資基金基金合同》及對本合同的任何有效修訂和補(bǔ)充；

3、招募說明書：指《_____-道瓊斯88精選證券投資基金招募說明書》；

4、中國_____：指中國證券監(jiān)督管理委員會；

5、銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行及/或中國；

6、《證券法》：指《中華人民共和國證券法》；

7、《_____》：指《中華人民共和國_____》；

8、《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》；

9、《暫行辦法》：指1997年11月14日經(jīng)_____批準(zhǔn)發(fā)布并施行的《證券投資基金管理暫行辦法》；

10、《試點(diǎn)辦法》：指_________年10月8日由中國_____發(fā)布并施行的《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》；

11、元：指人民幣元；

12、基金合同當(dāng)事人：指受本《基金合同》約束，根據(jù)本《基金合同》享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人、基金份額持有人；

13、基金發(fā)起人：指_____基金管理有限公司；

14、基金管理人：指_____基金管理有限公司；

15、基金托管人：指中國xx銀行；

16、注冊登記業(yè)務(wù)：指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等；

17、注冊登記機(jī)構(gòu)：指辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本基金的注冊登記機(jī)構(gòu)為_____基金管理有限公司或接受_____基金管理有限公司委托代為辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；

18、《公開說明書》：指《_____-道瓊斯88精選證券投資基金公開說明書》，即本基金合同生效后，每六個(gè)月公告一次的有關(guān)本基金的簡介、投資組合公告、經(jīng)營業(yè)績、重要變更事項(xiàng)和其他按法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)披露事項(xiàng)的說明；《公開說明書》是對《招募說明書》的定期更新；

19、投資者：指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者及合格境外機(jī)構(gòu)投資者；

20、個(gè)人投資者：指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的自然人投資者；

21、機(jī)構(gòu)投資者：指在中國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)有權(quán)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立和有效存續(xù)并依法可以投資本基金的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其它組織；

22、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)合法設(shè)立的開放式證券投資基金的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者；

23、基金份額持有人大會：由基金份額持有人按照本《基金合同》之規(guī)定參加的會議；

24、設(shè)立募集期：指自招募說明書公告之日起到基金合同生效日的時(shí)間段，最長不超過三個(gè)月；

25、基金合同生效日：指自《招募說明書》公告之日起三個(gè)月內(nèi)，在基金凈認(rèn)購額超過人民幣2億元，且認(rèn)購戶數(shù)達(dá)到100人的條件下，基金發(fā)起人依據(jù)《基金法》向中國_____辦理備案手續(xù)后，_____-道瓊斯88精選證券投資基金基金合同生效的日期；

26、基金終止日：指基金合同規(guī)定的基金終止事由出現(xiàn)后按照基金合同規(guī)定的程序并經(jīng)中國_____批準(zhǔn)終止基金的日期；

27、存續(xù)期：指本基金合同生效至終止之間的不定期期限；

28、工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；

29、認(rèn)購：指在本基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買本基金基金份額的行為；

30、申購：指在本基金合同生效后的存續(xù)期間，投資者申請購買本基金基金份額的行為；

31、贖回：指基金份額持有人按本基金合同規(guī)定的條件，要求基金管理人購回本基金基金份額的行為；

32、轉(zhuǎn)換：指基金合同生效后的存續(xù)期間，持有本基金基金份額的投資者要求基金管理人接受申請將其持有的本基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其它開放式基金份額的行為；

33、轉(zhuǎn)托管：指投資者將其所持有的某一基金份額從一個(gè)交易賬號指定到另一交易賬號進(jìn)行交易的行為；

34、投資指令：指基金管理人在運(yùn)用基金資產(chǎn)進(jìn)行投資時(shí)，向基金托管人發(fā)出的資金劃撥及實(shí)物券調(diào)撥等指令；

35、銷售代理人：指接受基金管理人委托代為辦理本基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；

36、銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人及銷售代理人；

37、基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)；

38、指定媒體：指中國_____指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)紙、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站；

39、基金賬戶：指注冊登記機(jī)構(gòu)為基金投資者開立的記錄其持有的由該注冊登記機(jī)構(gòu)辦理注冊登記的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶；

40、開放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；

41、t日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的日期；

42、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息及其他合法收入；

43、基金資產(chǎn)總值：指基金購買的各類證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款以及其他投資等的價(jià)值總和；

44、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值；

45、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程；

46、標(biāo)的指數(shù)：指本基金投資組合跟蹤的對象指數(shù)，本基金以道瓊斯中國88指數(shù)為標(biāo)的指數(shù)，但基金管理人可以按照本基金合同規(guī)定的程序變更標(biāo)的指數(shù)。

47、法律法規(guī)：指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法解釋、部門規(guī)章以及其他對本合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等；

48、不可抗力：指本合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法克服、無法避免且在本合同由基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使本合同當(dāng)事人無法全部或部分履行本協(xié)議的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、_____、火災(zāi)、政府征用、沒收、法律變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易場所非正常暫停或停止交易等。

三、基金合同當(dāng)事人

（一） 基金發(fā)起人

名稱：_____基金管理有限公司

注冊地址：__________________________________

辦公地址：__________________________________

法定代表人：_______

總經(jīng)理：_______

成立日期：_______年_______月_______日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國_____證監(jiān)基金字[______]_____號

經(jīng)營范圍：發(fā)起設(shè)立基金；基金管理及中國_____批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊資本：______元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

（二） 基金管理人

名稱：_____基金管理有限公司

注冊地址：__________________________________

辦公地址：__________________________________

法定代表人：______

總經(jīng)理：______

成立日期：______年______月______日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國_____證監(jiān)基金字[______]______號

經(jīng)營范圍：發(fā)起設(shè)立基金；基金管理及中國_____批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊資本：______元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

（三） 基金托管人

名稱：中國xx銀行

注冊地址：北京市西城區(qū)

辦公地址：北京市西城區(qū)

編碼：100032

法定代表人：_____

成立日期：1954年10月1日

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國_____證監(jiān)基金字[1998]12號

組織形式：國有獨(dú)資

注冊資本：851億元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理_____業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行；代理國外信用卡的發(fā)行及付款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的委托代理業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)（包括工程造價(jià)咨詢業(yè)務(wù)）

（四） 基金份額持有人

基金投資者自依法或依基金合同、招募說明書或公開說明書取得基金份額即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的完全承認(rèn)和接受。基金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。

四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)

（一） 基金發(fā)起人的權(quán)利

1、申請?jiān)O(shè)立基金；

2、法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。

（二） 基金發(fā)起人的義務(wù)

1、遵守基金合同；

2、公告招募說明書；

3、不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；

4、基金不能成立時(shí)按規(guī)定退還所募集資金本息、承擔(dān)發(fā)行費(fèi)用；

5、法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

（一） 基金管理人的權(quán)利

1、自基金合同生效之日起，基金管理人依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)；

2、根據(jù)本《基金合同》的規(guī)定，制訂并公布有關(guān)基金募集、認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、非交易過戶、凍結(jié)、質(zhì)押、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則；

3、根據(jù)本《基金合同》的規(guī)定獲得基金管理費(fèi)，收取或委托收取投資者認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)及其他事先公告的合理費(fèi)用以及法律法規(guī)規(guī)定的其他費(fèi)用；

4、根據(jù)本《基金合同》規(guī)定銷售基金份額；

5、提議召開基金份額持有人大會；

6、在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；

7、依據(jù)本《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了本《基金合同》或國家有關(guān)法律規(guī)定，并對基金資產(chǎn)或基金份額持有人利益造成重大損失的，應(yīng)呈報(bào)中國_____和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并有權(quán)提議召開基金份額持有人大會，由基金份額持有人大會表決更換基金托管人，或采取其它必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

8、選擇、更換基金銷售代理人，對基金銷售代理人行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；如果基金管理人認(rèn)為基金銷售代理人的作為或_____違反了法律法規(guī)、本《基金合同》或基金銷售代理協(xié)議，基金管理人應(yīng)行使法律法規(guī)、本《基金合同》或基金銷售代理協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基金管理人的任何及所有權(quán)利和救濟(jì)措施，以保護(hù)基金資產(chǎn)的安全和基金投資者的利益；

9、在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回申請；

10、根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定在法律法規(guī)允許的前提下依法為基金融資；

11、依據(jù)本《基金合同》的規(guī)定，決定基金收益的分配方案；

12、按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、《基金法》，代表基金對被投資公司行使股東權(quán)利；

13、法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。

14、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。

（二） 基金管理人的義務(wù)

1、遵守基金合同；

2、自基金合同生效之日起，以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)；

3、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)；

4、配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)或委托其他機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù)；

5、配備足夠的專業(yè)人員進(jìn)行基金的注冊登記或委托其他機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù)；

6、建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金資產(chǎn)和基金管理人的資產(chǎn)相互_____，保證不同基金在資產(chǎn)運(yùn)作、財(cái)務(wù)管理等方面相互_____；

7、除依據(jù)《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得委托其他人運(yùn)作基金資產(chǎn)；

8、接受基金托管人依法進(jìn)行的監(jiān)督；

9、按照規(guī)定計(jì)算并公告基金份額凈值；

10、嚴(yán)格按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；

11、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前，應(yīng)予以保密，不向他人泄露；

12、按基金合同規(guī)定向基金份額持有人分配基金收益；

13、按照法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定受理申購和贖回申請，及時(shí)、足額支付贖回和分紅款項(xiàng)；

14、不謀求對上市公司的控股和直接管理；

15、依據(jù)《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會；

16、編制基金的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；

17、保管基金的會計(jì)賬冊、報(bào)表、記錄15年以上；

18、確保向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間內(nèi)發(fā)出；保證投資人能夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

19、參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；

20、面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國_____并通知基金托管人；

21、因過錯(cuò)導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失或因處理基金事務(wù)不當(dāng)對第三人所負(fù)債務(wù)或者其受到的損失，應(yīng)以其自有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，其責(zé)任不因其退任而免除；

22、基金托管人因過錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金向基金托管人追償；

23、不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；

24、公平對待所管理的不同基金，防止在不同基金間進(jìn)行有損本基金份額持有人的利益及資源分配；

25、負(fù)責(zé)為基金聘請注冊會計(jì)師和律師；

26、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

（一） 基金托管人的權(quán)利

1、安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

2、依照《基金合同》的約定獲得基金托管費(fèi)；

3、監(jiān)督基金的投資運(yùn)作，如認(rèn)為基金管理人違反了《基金合同》的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國_____和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并采取必要措施保護(hù)基金投資人的利益。除非法律法規(guī)、《基金合同》及《托管協(xié)議》規(guī)定，否則，基金托管人對基金管理人的行為不承擔(dān)任何責(zé)任；

4、在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；

5、有權(quán)對基金管理人的違法、違規(guī)投資指令不予執(zhí)行，并向中國_____報(bào)告；

6、法律、法規(guī)、《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。

（二） 基金托管人的義務(wù)

1、基金托管人將遵守《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，為基金份額持有人的最大利益處理基金事務(wù)；基金托管人保證恪盡職守，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效地持有并保管基金資產(chǎn)；

2、設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管事宜；

3、建立健全內(nèi)部控制制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保證其托管的基金資產(chǎn)與基金托管人自有資產(chǎn)相互_____，保證其托管的基金資產(chǎn)與其托管的其他基金資產(chǎn)相互_____；對不同的基金分別設(shè)置賬戶，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互_____；

4、除依據(jù)《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不為自己及任何第三人謀取利益，基金托管人違反此義務(wù)，利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三方謀取利益，所得利益歸于基金資產(chǎn)，造成基金資產(chǎn)損失的，承擔(dān)賠償責(zé)任；基金托管人不得將任何基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)為其自有財(cái)產(chǎn)，違背此款規(guī)定的，將承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，包括但不限于恢復(fù)所涉及的基金資產(chǎn)的原狀、承擔(dān)賠償責(zé)任；

5、除依據(jù)《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)；

6、保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

7、以托管人和基金聯(lián)名的方式為基金開設(shè)證券賬戶，以基金的名義開立銀行存款賬戶等基金資產(chǎn)賬戶，負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來；

8、對基金商業(yè)秘密和基金份額持有人、投資者進(jìn)行基金交易有關(guān)情況負(fù)有保密義務(wù)，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向及基金份額持有人或投資者的相關(guān)情況及資料等；除《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；但因遵守和服從司法機(jī)構(gòu)、中國_____或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而作出的披露不應(yīng)視為基金托管人違反本《基金合同》規(guī)定的保密義務(wù)；

9、復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及本基金的單位基金資產(chǎn)凈值；

10、對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見；

11、按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報(bào)告，并報(bào)中國_____和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)；

12、在定期報(bào)告內(nèi)出具基金托管人意見，說明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照本《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行，如果基金管理人有未執(zhí)行本《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?/p>

13、保存有關(guān)基金托管事務(wù)的完整記錄15年以上；

14、按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

15、依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向相應(yīng)的基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)；

16、參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；

17、面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國_____和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

18、基金管理人因過錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托管人應(yīng)為基金向基金管理人追償；

19、因過錯(cuò)導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失或因違背托管職責(zé)或者處理基金事務(wù)不當(dāng)對第三人所負(fù)債務(wù)或者其受到的損失，應(yīng)以其自有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，其責(zé)任不因其退任而免除；

20、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法、違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國_____報(bào)告；

21、不從事任何有損基金及基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；

22、法律、法規(guī)、本《基金合同》和依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義務(wù)。

七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

（一） 基金份額持有人的權(quán)利

1、按本《基金合同》的規(guī)定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，并行使表決權(quán)；

2、按本《基金合同》的規(guī)定取得基金收益；

3、監(jiān)督基金經(jīng)營情況，查詢或獲取公開的基金業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況的資料；

4、申購或贖回基金份額；

5、在不同的基金直銷或代銷機(jī)構(gòu)之間轉(zhuǎn)托管；

6、獲取基金清算后的剩余資產(chǎn)；

7、要求基金管理人或基金托管人按法律法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件的規(guī)定履行其義務(wù)；

8、依照本合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會；

9、要求基金管理人或基金托管人及時(shí)依據(jù)法律法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件行使權(quán)利、履行義務(wù)；

10、法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件規(guī)定的其他權(quán)利。

（二） 基金份額持有人的義務(wù)

1、遵守基金合同；

2、繳納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)，承擔(dān)基金合同規(guī)定的費(fèi)用；

3、以其對基金的投資額為限承擔(dān)基金虧損或者終止的有限責(zé)任；

4、不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；

5、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

八、基金份額持有人大會

（一） 召開事由

有以下情形之一的，_____開基金份額持有人大會：

1、修改基金合同；

2、更換基金管理人；

3、更換基金托管人；

4、決定終止基金；

5、與其它基金合并；

6、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

7、提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；

8、更換標(biāo)的指數(shù)，但本基金合同另有規(guī)定的除外；

9、中國_____規(guī)定的其他情形；

10、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項(xiàng)。

以下情形不須召開基金份額持有人大會：

1、調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率；

2、在本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率或在中國_____允許的條件下調(diào)整_____方式；

3、因相應(yīng)的法律、法規(guī)發(fā)生變動(dòng)必須對基金合同進(jìn)行修改；

4、對《基金合同》的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；

5、對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；

6、按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。

（二） 召集方式

1、在正常情況下，基金份額持有人大會由基金管理人召集；

2、在更換基金管理人或基金管理人未行使召集權(quán)的情況下，由基金托管人召集；

3、在基金管理人和基金托管人均無法行使召集權(quán)的情況下，可由持有本基金10%（不含10%）以上份額的持有人就同一事項(xiàng)召集；若就同一事項(xiàng)出現(xiàn)若干個(gè)基金份額持有人提案，則由提出該等提案的基金份額持有人共同推選出代表召集基金份額持有人大會。

（三） 通知

1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)在會議召開前30天，在至少一種中國_____指定的至少一種信息披露媒體公告通知。基金份額持有人大會通知至少應(yīng)載明以下內(nèi)容：

（1）會議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和方式；

（2）會議擬審議的事項(xiàng)；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的權(quán)益登記日；

（4）代理投票授權(quán)委托書的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份、代理權(quán)限和代理有效期限等）、委托書送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；

（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話。

2、采取通訊方式開會并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見的寄交和收取方式。

（四） 會議的召開

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式召開。

推薦基金監(jiān)管小課堂心得體會范本二

基金契約目錄基金契約目錄自首頁開始排印。

目錄應(yīng)列明各個(gè)具體標(biāo)題及相應(yīng)的頁碼。

基金契約正文

一、前言

(一)載明訂立基金契約的目的、依據(jù)和原則。例如；

1.訂立基金契約的目的是保護(hù)基金投資者合法權(quán)益、明確基金契約當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)、規(guī)范基金運(yùn)作；

2.訂立基金契約的依據(jù)是《暫行辦法》及其他有關(guān)規(guī)定；

3.訂立基金契約的原則是平等自愿、誠實(shí)信用、充分保護(hù)投資者合法權(quán)益。

(二)說明基金由發(fā)起人依照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定發(fā)起設(shè)立。

說明中國證監(jiān)會對基金設(shè)立的批準(zhǔn)，并不表明其對基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。

說明基金管理人依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

(三)說明基金契約的當(dāng)事人按照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。

(四)說明基金投資者自取得依基金契約所發(fā)行的基金單位，即成為基金持有人，其持有基金單位的行為本身即表明其對基金契約的承認(rèn)和接受，并按照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。

二、基金契約當(dāng)事人

列明基金契約當(dāng)事人的主要情況。例如，名稱、住所、法定代表人、成立時(shí)間、批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號、組織形式、實(shí)收資本、存續(xù)期間等。

(一)基金發(fā)起人

(二)基金管理人

(三)基金托管人

三、基金的基本情況

(一)基金名稱(基金全稱)

(二)基金類型(例如契約型開放式，契約型封閉式)

(三)基金單位發(fā)行總份額

(四)基金單位每份面值和發(fā)行價(jià)格

基金單位每份面值為人民幣1元。

(五)基金存續(xù)期限

自基金成立之日至基金終止之日。

四、基金單位的發(fā)行

說明任何與基金單位發(fā)行有關(guān)的當(dāng)事人不得預(yù)留和提前發(fā)售基金單位。

(一)基金單位的發(fā)行時(shí)間、發(fā)行方式(例如上網(wǎng)發(fā)行)、發(fā)行對象。

(二)基金單位每份發(fā)行價(jià)格××元，其中每份面值為1元、發(fā)行費(fèi)用為××元。

(三)基金發(fā)起人認(rèn)購的份額

(四)基金單位的認(rèn)購和持有限額

訂明封閉式基金投資者認(rèn)購和持有的數(shù)額限制(例如：認(rèn)購數(shù)額為1000份的倍數(shù)；最低數(shù)額、最高數(shù)額)；開放式基金投資者首次認(rèn)購和持有的數(shù)額限制。

五、基金的成立和交易安排

(一)基金成立的條件

說明基金成立的條件，并說明基金成立前，投資者的認(rèn)購款項(xiàng)只能存入商業(yè)銀行，不得動(dòng)用。

(二)基金不能成立時(shí)已募集資金的處理方式

(三)基金成立后的交易安排

如為封閉式基金，說明其成立后可以根據(jù)《暫行辦法》的規(guī)定申請上市及擬上市的證券交易所、擬上市時(shí)間。

如為開放式基金，訂明其成立后申購與贖回的下列事項(xiàng)：

1.申購和贖回場所：列明申購和贖回場所。

2.申購和贖回開始日：說明自基金成立××日起開始申購和贖回。

3.申購和贖回申請方式：說明基金持有人向基金管理人或其指定的代理機(jī)構(gòu)提出申購或贖回申請的方式，例如，書面申請。

4.申購和贖回申請的確認(rèn)：例如，說明基金管理人或其指定的代理機(jī)構(gòu)應(yīng)以收到申購或贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請日。

5.申購和贖回?cái)?shù)額：訂明有關(guān)基金申購、贖回的數(shù)額約定(例如：基金申購、贖回的最低數(shù)額；申購、贖回?cái)?shù)額為1000份的倍數(shù))。說明基金持有人可將其持有的全部或部分基金單位贖回。

6.申購和贖回價(jià)格：例如，說明以申購申請日的前一日或贖回申請日的后一日基金單位每份凈資產(chǎn)價(jià)值為基礎(chǔ)計(jì)算每份基金單位的申購或贖回價(jià)。

7.申購和贖回款項(xiàng)支付：訂明申購和贖回款項(xiàng)的支付方式及贖回款項(xiàng)的支付期限，并說，明基金管理人應(yīng)指示基金托管人以申請贖回的基金持有人(贖回人)為受款人，將贖回款項(xiàng)支付給贖回人。

8.贖回后的變更登記：說明基金持有人進(jìn)行贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)指示基金托管人及時(shí)辦理變理登記。

9.贖回款項(xiàng)延期支付的情形及處理方式：說明出現(xiàn)巨額贖回、不可抗力以及有關(guān)規(guī)定確定的其他情形，向中國證監(jiān)會報(bào)告后可延遲支付贖回款項(xiàng)。

(1)巨額贖回的發(fā)生：訂明巨額贖回發(fā)生的情形。例如：在一個(gè)營業(yè)日的基金單位贖回價(jià)金總額扣除當(dāng)日申購基金單位價(jià)金總額的余額超過依《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的比例所應(yīng)保持的現(xiàn)金及國債總額，即發(fā)生巨額贖回。

(2)巨額贖回的處理方式：訂明巨額贖回的處理方式。例如：出現(xiàn)巨額贖回的情況，基金管理人應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會后，暫停計(jì)算贖回價(jià)格，延期支付贖回款項(xiàng)，并以合理方式處理基金資產(chǎn)，以籌措足夠資金用以支付贖回款項(xiàng)。

(3)巨額贖回價(jià)格與款項(xiàng)支付：訂明巨額贖回價(jià)格的確定及款項(xiàng)支付的時(shí)間。

(4)巨額贖回的報(bào)告與公告：訂明巨額贖回發(fā)生時(shí)應(yīng)及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告并公告。

(5)不可抗力及有關(guān)規(guī)定確定的其他情形。

10.申購和贖回費(fèi)用：訂明申購、贖回費(fèi)用的標(biāo)準(zhǔn)。說明申購、贖回費(fèi)用不列入基金費(fèi)用，由申購人、贖回人承擔(dān)。

六、基金的托管

說明基金托管人與基金管理人必須按照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定訂立托管協(xié)議。訂立托管協(xié)議的目的是明確基金托管人與基金管理人之間在基金持有人名冊登記、基金資產(chǎn)的保管、基金資產(chǎn)的管理和運(yùn)作及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保護(hù)基金持有人的合法權(quán)益。

七、基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資決策、投資組合和投資限制

(一)投資目標(biāo)

例如，說明投資目標(biāo)是為投資者減少和分散投資風(fēng)險(xiǎn)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全并謀求基金長期投資收益。

(二)投資范圍

說明基金只能投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，其中主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、債券。

(三)投資決策

訂明基金管理人運(yùn)用基金資產(chǎn)的決策依據(jù)、決策程序。

(四)投資組合

說明基金投資于股票、債券的比例，不得低于該基金資產(chǎn)總值的80％；

訂明股票、債券的投資分別在基金資產(chǎn)中的擬占比例；

訂明選擇不同證券構(gòu)成投資組合所依據(jù)的原則。

(五)投資限制

列明依照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定禁止的投資事項(xiàng)。

八、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)

(一)基金發(fā)起人的權(quán)利

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的權(quán)利，例如申請?jiān)O(shè)立基金等。

(二)基金發(fā)起人的義務(wù)

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的義務(wù)。例如：公告招募說明書；在基金設(shè)立時(shí)認(rèn)購和存續(xù)期間持有符合規(guī)定比例的基金單位；基金不能成立時(shí)及時(shí)退還所募資金本息等。

九、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

(一)基金管理人的權(quán)利

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定規(guī)定的權(quán)利，例如運(yùn)用基金資產(chǎn)、獲得管理人報(bào)酬、依照有關(guān)規(guī)定代表基金行使股東權(quán)利等。

(二)基金管理人的義務(wù)

具體列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的義務(wù)，例如：

1.自基金成立之日起，以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)；

2.配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)；

3.建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金資產(chǎn)和管理人的資產(chǎn)相互獨(dú)立，保證不同基金在資產(chǎn)運(yùn)作、財(cái)務(wù)管理等方面相互獨(dú)立；

4.除依據(jù)《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金資產(chǎn)；

5.接受基金托管人的監(jiān)督；

6.按規(guī)定計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及基金單位每份資產(chǎn)凈值；

7.嚴(yán)格按照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；

8.保守基金商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；

9.按規(guī)定向基金持有人分配基金收益；

10.按規(guī)定受理申購和贖回申請，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；

11.不謀求對上市公司的控股和直接管理；

12.依據(jù)《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定召集基金持有人大會；

13.保存基金的會計(jì)帳冊、報(bào)表、記錄________年以上；

14.參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；

15.面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會并通知基金托管人；

16.因過錯(cuò)導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其過錯(cuò)責(zé)任不因其退任而免除；

17.基金托管人因過錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金向基金托管人追償；

18.其他義務(wù)

十、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

(一)基金托管人的權(quán)利

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的權(quán)利，例如：獲得基金托管費(fèi)；監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作等。

(二)基金托管人的義務(wù)

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的義務(wù)，例如：

1.以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則保管基金資產(chǎn)；

2.設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管事宜；

3.建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保證其托管的基金資產(chǎn)與托管人的資產(chǎn)以及不同的基金資產(chǎn)相互獨(dú)立；對不同的基金分別設(shè)置帳戶，獨(dú)立核算，分帳管理，保證不同基金之間在名冊登記、帳戶設(shè)置、資金劃撥、帳冊記錄等方面相互獨(dú)立；

4.除依據(jù)《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三入托管基金資產(chǎn)；

5.保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

6.以基金的名義設(shè)立證券帳號、銀行帳戶等基金資產(chǎn)帳戶，負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，負(fù)責(zé)基金名下的資金往來；

7.保守基金商業(yè)秘密。除《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；

8.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值或基金單位價(jià)格；

9.按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報(bào)告，并報(bào)中國證監(jiān)會和中國人民銀行；

10.建立并保存基金持有人名冊，并負(fù)責(zé)基金單位轉(zhuǎn)讓的過戶和登記；

11.按有關(guān)規(guī)定，保存基金的會計(jì)帳冊、報(bào)表和記錄等________年以上；

12.按規(guī)定制作相關(guān)帳冊并與基金管理人核對；

13.依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)；

14.參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；

15.面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會和中國人民銀行，并通知基金管理人；

16.因過錯(cuò)導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其過錯(cuò)責(zé)任不因其退任而免除；

17.基金管理人因過錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金向基金管理人追償；

18.其他義務(wù)。

十一、基金持有人的權(quán)利與義務(wù)

(一)基金持有人的權(quán)利

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的權(quán)利，例如：取得基金收益；出席或者委派代表出席基金持有人大會；監(jiān)督基金運(yùn)作情況；獲取基金業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況的資料等。

說明每份基金單位具有同等的合法權(quán)益。

(二)基金持有人的義務(wù)

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的義務(wù)，例如：

1.遵守基金契約；

2.交納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用；

3.承擔(dān)基金虧損或者終止的有限責(zé)任；

4.不從事任何有損基金及其他基金持有人利益的活動(dòng)。

十二、基金持有人大會

訂明基金持有人大會的召開事由、召集方式、通知、出席方式、議事內(nèi)容與程序、表決、公告及其他相關(guān)事宜。

(一)召開事由

訂明召開基金持有人大會的事由或情形。

(二)召集方式

訂明基金持有人大會的召集人及召集方式。例如：由基金管理人召集基金持有人大會；在基金管理人無法行使召集權(quán)的情況下，應(yīng)由基金托管人召集基金持有人大會；在基金管理人和基金托管人均無法行使召集權(quán)的情況下，由主要發(fā)起人召集基金持有人大會。

(三)通知

訂明召開基金持有人大會的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式。

(四)出席方式

訂明基金持有人出席會議的方式。例如：現(xiàn)場開會或書面開會的方式，如采取書面開會的方式應(yīng)說明是否需事先報(bào)告中國證監(jiān)會。

(五)議事內(nèi)容與程序

訂明基金持有人大會的議事內(nèi)容和程序。

(六)表決

訂明基金持有人大會決議形成的條件、表決方式、程序等。例如：基金持有人所持每份基金單位有一表決權(quán)，基金持有人大會決議經(jīng)出席會議的基金持有人所持表決權(quán)的半數(shù)以上通過。

說明基金持有人大會決議對全體基金持有人、基金管理人和基金托管人均有約束力。

(七)公告

訂明基金持有人大會決議報(bào)中國證監(jiān)會備案后的公告時(shí)間、方式。

十三、基金管理人、基金托管人的更換條件和程序

(一)基金管理人和基金托管人的更換條件

1.基金管理人的更換條件：列明基金管理人的更換條件。例如：基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)；基金托管人有充分理由認(rèn)為更換基金管理人符合基金持有人利益；代表50％以上基金單位的基金持有人要求基金管理人退任；中國證監(jiān)會有充分理由認(rèn)為基金管理人不能繼續(xù)履行基金管理職責(zé)的。

2.基金托管人的更換條件：列明基金托管人的更換條件。例如：基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)；基金管理人有充分理由認(rèn)為更換基金托管人符合基金持有人利益；代表50％以上基金單位的基金持有人要求基金托管人退任；中國人民銀行有充分理由認(rèn)為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管職責(zé)的。

(二)基金托管人和基金管理人的更換程序

1.提名：訂明新任基金管理人和新任基金托管人的提名事宜。例如：新任基金托管人由基金管理人提名；新任基金管理人由基金托管人提名。

2.決議：說明基金持有人大會應(yīng)對被提名的新任基金托管人或新任基金管理人形成決議。

3.批準(zhǔn)：說明新任基金托管人應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會和中國人民銀行審查批準(zhǔn)，新任基金管理人應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會審查批準(zhǔn)。說明原任基金托管人應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會和中國人民銀行批準(zhǔn)退任，原任基金管理人應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)退任。

4.公告：說明基金管理人或基金托管人更換后應(yīng)按照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。

十四、基金資產(chǎn)

(一)基金資產(chǎn)總值

具體列明基金資產(chǎn)總值的構(gòu)成。

(二)基金資產(chǎn)凈值

列明基金資產(chǎn)凈值的構(gòu)成。

(三)基金資產(chǎn)的帳戶

例如，說明基金資產(chǎn)以“(證券投資基金名稱)基金專戶”名義開設(shè)基金專用帳戶，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。

(四)基金資產(chǎn)的處分

說明基金資產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人及基金托管人的資產(chǎn)，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人以其自有資產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對基金資產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。除依據(jù)《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定處分外，基金資產(chǎn)不得被處分。

十五、基金資產(chǎn)估值

(一)基金資產(chǎn)估值的目的

例如，說明基金資產(chǎn)估值的目的是為了客觀、標(biāo)準(zhǔn)地反映基金資產(chǎn)是否增值、保值。

(二)基金資產(chǎn)估值的事項(xiàng)

說明估值日、估值方法、估值對象、估值程序、暫停估值的情形等。

十六、基金費(fèi)用與稅收

(一)基金費(fèi)用的種類

列明基金費(fèi)用的種類。例如，基金費(fèi)用包括基金管理人的報(bào)酬、基金托管人的托管費(fèi)、上市年費(fèi)、證券交易費(fèi)用、信息披露費(fèi)用、持有人大會費(fèi)用、審計(jì)費(fèi)用和律師費(fèi)用等。

(二)基金費(fèi)用的計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、支付方式

訂明基金費(fèi)用的計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、支付方式，并說明基金費(fèi)用從基金資產(chǎn)中支付。

(三)不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

說明基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金資產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不得列入基金費(fèi)用。

(四)稅收

說明基金、基金持有人根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定納稅的情況。

十七、基金收益與分配

(一)基金收益的構(gòu)成

說明基金收益包括基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券差價(jià)、存款利息以及其他收入。

說明因運(yùn)用基金資產(chǎn)帶來的成本或費(fèi)用的節(jié)約應(yīng)計(jì)入收益。

(二)基金凈收益

說明基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用后的余額。

(三)基金收益分配原則

訂明基金收益分配的基本比例、分配次數(shù)、分配時(shí)間、分配政策等。例如；基金收益分配應(yīng)當(dāng)采取現(xiàn)金形式，每年至少分配一次；基金當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年虧損后，才可進(jìn)行當(dāng)年收益分配；基金投資當(dāng)年虧損，則不應(yīng)進(jìn)行收益分配。

(四)基金收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明基金收益的范圍；基金凈收益、基金收益分配的對象、原則、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式、支付方式等內(nèi)容。

(五)基金收益分配方案的確定與公告

說明基金收益分配方案由基金管理人擬定，由基金托管人核實(shí)，公告前報(bào)中國證監(jiān)會備案。

十八、基金的會計(jì)與審計(jì)

(一)基金會計(jì)政策

訂明基金的會計(jì)年度、記帳本位幣、會計(jì)核算制度等。例如：基金的會計(jì)年度為自公歷每年的____月____日至第二年的____月____日；基金核算以人民幣為記帳本位幣，以人民幣元為記帳單位；會計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)的會計(jì)制度。

說明基金應(yīng)獨(dú)立建帳、獨(dú)立核算。說明基金管理人應(yīng)保留完整的會計(jì)帳目、憑證并進(jìn)行日常的會計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計(jì)報(bào)表，基金托管人定期與基金管理人就基金的會計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對。

(二)基金審計(jì)

說明基金管理人應(yīng)聘請與基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人相獨(dú)立的、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所及其注冊會計(jì)師對基金年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。

訂明更換會計(jì)師事務(wù)所、經(jīng)辦注冊會計(jì)師的程序。更換會計(jì)師事務(wù)所、經(jīng)辦注冊會計(jì)師必須報(bào)中國證監(jiān)會備案。

十九、基金的信息披露

說明基金的信息披露應(yīng)符合《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定。

說明一個(gè)基金會計(jì)年度內(nèi)的信息披露事項(xiàng)必須固定在至少一種中國證監(jiān)會指定的報(bào)刊上公告。

(一)基金的年度報(bào)告與中期報(bào)告

說明基金的年報(bào)在基金會計(jì)年度結(jié)束后的____日內(nèi)公告，中期報(bào)告在基金會計(jì)年度前六個(gè)月結(jié)束后的____日內(nèi)公告。

(二)基金的臨時(shí)報(bào)告與公告

說明基金在運(yùn)作過程中發(fā)生可能對基金持有人權(quán)益及基金單位的交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)按照法律、法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定及時(shí)報(bào)告并公告。

列明可能對基金持有人權(quán)益及基金單位交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)，例如：

1.基金持有人大會決議；

2.基金管理人或基金托管人變更；

3.基金管理人或基金托管人的董事、監(jiān)事和高級管理人員變動(dòng)；

4.基金管理人或基金托管人主要業(yè)務(wù)人員一年內(nèi)變更達(dá)30％以上；

5.基金所投資的上市公司出現(xiàn)重大事件；

6.重大關(guān)聯(lián)事項(xiàng)；

7.基金管理人或基金托管人及其董事、監(jiān)事和高級管理人員受到重大處罰；

8.重大訴訟、仲裁事項(xiàng)；

9.基金上市；

10.基金提前終止；

11.其他重要事項(xiàng)。

(三)基金資產(chǎn)凈值公告

說明封閉式基金資產(chǎn)凈值每月至少公告一次，開放式基金資產(chǎn)凈值每周至少公告一次。

(四)基金投資組合公告

說明基金的投資組合每三個(gè)月至少公告一次。

(五)公開說明書

說明開放式基金成立后，應(yīng)于每六個(gè)月結(jié)束后的一個(gè)月內(nèi)公告公開說明書，并應(yīng)在公告時(shí)間____日前報(bào)中國證監(jiān)會審核。公開說明書公告內(nèi)容的截至日為每六個(gè)月的最后一日。

公開說明書應(yīng)包括下列內(nèi)容：

1.基金簡介；

2.投資組合；

3.經(jīng)營業(yè)績。具體列明最近三個(gè)基金會計(jì)年度各年度最高、最低、年末基金資產(chǎn)凈值及基金單位每份資產(chǎn)凈值，最近三個(gè)基金會計(jì)年度各年度基金單位每份收益分配金額、注冊會計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告的意見類型及會計(jì)報(bào)表?；鸪闪⒉粷M三年者公布基金成立至今的前述情況；

4.重要變更事項(xiàng)；

5.其他應(yīng)披露事項(xiàng)。例如，最近三年基金管理人、基金托管人及其高級管理人員是否受到中國證監(jiān)會及工商、財(cái)稅等有關(guān)機(jī)關(guān)的處罰，如果受到處罰，應(yīng)詳細(xì)說明。

(六)信息披露文件的存放與查閱

載明基金定期公告、臨時(shí)公告、基金資產(chǎn)凈值公告、基金投資組合公告和公開說明書等公告文本的存放地點(diǎn)和查閱方式。并說明基金管理人和基金托管人應(yīng)保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。

二十、基金的終止和清算

(一)基金的終止

具體列明出現(xiàn)《暫行辦法》規(guī)定的基金終止的具體情形。

(二)基金清算小組

1.基金清算小組成立時(shí)間：說明自基金終止之日起××日內(nèi)成立。

2.基金清算小組組成：說明基金清算小組成員由基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計(jì)師、具有從事證券法律業(yè)務(wù)資格的律師以及中國證監(jiān)會指定的人員。清算小組可以聘用必要的工作人員。

3.基金清算小組職責(zé)：說明基金清算小組負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

(三)基金清算程序

訂明基金清算的程序。例如：基金資產(chǎn)的保管，基金資產(chǎn)的清理；基金資產(chǎn)的確定；基金資產(chǎn)的估價(jià)；基金資產(chǎn)的分配；基金清算的期限等。

(四)清算費(fèi)用

說明清算費(fèi)用的來源及支付方式

(五)基金清算剩余資產(chǎn)的分配

說明依據(jù)基金清算的分配方案，將基金清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金清算費(fèi)用后，按基金持有人持有的基金單位比例進(jìn)行分配。

(六)基金清算的公告

訂明基金清算過程中的公告安排

(七)基金清算帳冊及文件的保存

說明基金清算帳冊及文件由基金托管人保存________年以上。

二十一、違約責(zé)任

(一)說明由于基金契約當(dāng)事人的過錯(cuò)，造成基金契約不能履行或者不能完全履行的，由有過錯(cuò)的一方承擔(dān)違約責(zé)任；如屬基金契約當(dāng)事人雙方或三方的過錯(cuò)，根據(jù)實(shí)際情況，由雙方或三方分別承擔(dān)各自應(yīng)負(fù)的違約責(zé)任。

(二)說明當(dāng)事人違反基金契約，應(yīng)向其他方支付違約金，如果由于違約已給其他方造成的損失超過違約金的，還應(yīng)進(jìn)行賠償。

基金契約能夠繼續(xù)履行的應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行。

二十二、爭議的處理

說明基金契約當(dāng)事人發(fā)生糾紛的，可以通過協(xié)商或者調(diào)解解決?；鹌跫s當(dāng)事人不愿通過協(xié)商、調(diào)解解決或者協(xié)商、調(diào)解不成的，可以依據(jù)基金契約中的仲裁條款(如果采取此方式，可在基金契約中訂明仲裁條款)或者事后達(dá)成的書面仲裁協(xié)議，向仲裁機(jī)構(gòu)申請仲裁?；鹌跫s當(dāng)事人沒有在基金契約中訂立仲裁條款，事后又沒有達(dá)成書面仲裁協(xié)議的，可以向人民法院起訴。

二十三、基金契約的效力

(一)說明基金契約經(jīng)三方當(dāng)事人蓋章以及三方法定代表人簽字并經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后生效?；鹌跫s的有效期自其生效之日至該基金清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)并公告之日。

(二)說明基金契約自生效之日對基金契約當(dāng)事人具有同等的法律約束力。

(三)說明基金契約正本一式份，除上報(bào)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)一式份外，基金契約每一簽約人持有份，每份具有同等的法律效力。

(四)說明基金契約可印制成冊并對外公開散發(fā)或供投資者在有關(guān)場所查閱，但應(yīng)以基金契約正本為準(zhǔn)。

二十四、基金契約的修改和終止

(一)基金契約的修改

1.說明基金契約的修改應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金契約當(dāng)事人同意；

2.說明修改基金契約應(yīng)當(dāng)召開基金持有人大會，基金契約修改的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)基金持有人大會決議同意；

3.說明基金契約的修改應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。

(二)基金契約的終止

1.基金的終止。說明出現(xiàn)下列情況之一的，應(yīng)當(dāng)終止基金：

(1)基金封閉期滿又未被批準(zhǔn)續(xù)期的；

(2)基金經(jīng)批準(zhǔn)提前終止的；

(3)因重大違法行為，基金被中國證監(jiān)會責(zé)令終止的。

2.基金契約的終止。說明基金終止后，應(yīng)當(dāng)對基金進(jìn)行清算。中國證監(jiān)會對清算結(jié)果批準(zhǔn)并予以公告后基金契約方能終止。

二十五、其他事項(xiàng)

二十六、契約當(dāng)事人蓋章及法定代表人簽字、簽訂地、簽訂日

基金發(fā)起人(章)基金管理人(章)基金托管人(章)

法定代表人(簽字)法定代表人(簽字)法定代表人(簽字)

簽訂地：簽訂地：簽訂地：

簽訂日：________年____月____日簽訂日：________年____月____日簽訂日：________年____月____日

推薦基金監(jiān)管小課堂心得體會范本三

天基金資產(chǎn)信托契約

根據(jù)我國現(xiàn)行法律和《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》的有關(guān)精神和要求，中國和深圳xx公司本著共同發(fā)起“藍(lán)天基金”，將募集的資金投資于能產(chǎn)生良好效益的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，以使投資人獲得盡可能高的投資回報(bào)和較豐厚的資本增值的宗旨，經(jīng)平等協(xié)商并形成共識后，達(dá)成以下協(xié)議：

第一條?釋義

除本契約其他條款另有規(guī)定外，下列詞語具有如下意義：

本基金?指根據(jù)本契約規(guī)定所設(shè)立的藍(lán)天基金。

基金單位?指代表本基金一定資產(chǎn)份額的最小等份。

人?指我國_____所指的民事活動(dòng)的參與者，包括自然人和法人。

受益人?指持有本基金所發(fā)行的單位份額并依據(jù)本契約規(guī)定享有相應(yīng)的資產(chǎn)實(shí)際所有權(quán)、收益分配權(quán)、剩余資產(chǎn)分配權(quán)、受益人大會表決權(quán)等權(quán)益及承擔(dān)本契約和本基金章程和現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定的義務(wù)的人。

主管機(jī)關(guān)?指對基金實(shí)施行政管理職能的政府機(jī)構(gòu)，本契約通指國人民銀行深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行。

經(jīng)理人?根據(jù)基金管理規(guī)定，作為本基金的主要發(fā)起人和本契約的締結(jié)人之一，受信托人委托將本基金資產(chǎn)做投資管理活動(dòng)的人。在本契約專指深圳藍(lán)天基金管理公司或其繼任人。

投資?指經(jīng)理人將本基金資金以購買任何股票、債券、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)及其它有價(jià)證券及其所應(yīng)占的資金份額，或以對企業(yè)進(jìn)行參股等項(xiàng)目為資金運(yùn)用的對象進(jìn)而獲取相應(yīng)之利益的行為。

信托人?指根據(jù)基金管理規(guī)定，作為本契約的締約人之一，按本契約規(guī)定對本基金資產(chǎn)進(jìn)行保管的人，在本契約中專指中國或其繼任人。

會計(jì)年度?指公歷每年的1月1日起至當(dāng)年的12月31日止的期間。

年初資產(chǎn)凈值?指本基金在每會計(jì)年度開始后第一個(gè)估值日的資產(chǎn)凈值。

受益憑證?指根據(jù)基金管理規(guī)定由信托人和經(jīng)理人為募集本基金資金而向受益人簽發(fā)的有價(jià)證券，在本契約指經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的證券存折。

單位持有人?指登錄在受益人名冊上的每一基金單位的實(shí)際持有人，同時(shí)通指本基金的所有受益人。

受益人名冊?指本契約第四條所述的記載有關(guān)本基金受益人名稱、地址、持有單位份額等資料的登記名冊。

登記人?指受信托人委托負(fù)責(zé)受益人名冊登錄和保管工作的人或機(jī)構(gòu).本契約專指深圳xx公司。

交易日?指國內(nèi)有合法證券交易活動(dòng)的證券交易所或證券商或銀行的任一營業(yè)日。

關(guān)連人?泛指下列三種人：

（1）直接或間接擁有經(jīng)理人或信托人總股份額30％或以上普通股或表決權(quán)的人；

（3）由經(jīng)理人或信托人直接或間接擁有總股份額30％或以上普通股或表決權(quán)的人。

估值?指根據(jù)本契約第六條規(guī)定所對本基金有關(guān)資產(chǎn)或債權(quán)的價(jià)值進(jìn)行評估的活動(dòng)。

估值日?指經(jīng)理人按本契約規(guī)定進(jìn)行資產(chǎn)凈值計(jì)算并公布的任一交易日。

首次發(fā)行費(fèi)?指本契約第七條所指的首次發(fā)行費(fèi)。

經(jīng)理年費(fèi)?指經(jīng)理人根據(jù)本契約第十三條3款規(guī)定所應(yīng)享有的款額。

資產(chǎn)凈值?指根據(jù)本契約第六條規(guī)定的本基金或本基金發(fā)行的一個(gè)基金單位（根據(jù)上下文要求而定）所擁有或代表的資產(chǎn)價(jià)值。

信托年費(fèi)?指信托人根據(jù)本契約第十二條3款規(guī)定所應(yīng)享有的款額。

核數(shù)師?指根據(jù)本契約規(guī)定由經(jīng)理人經(jīng)信托人同意后所指定的對本基金會計(jì)帳目進(jìn)行核數(shù)的公認(rèn)專業(yè)機(jī)構(gòu)及其專業(yè)人員。

一般決議?指在根據(jù)本契約第十條規(guī)定召開的受益人大會上由占表決權(quán)總票數(shù)50％或以上票數(shù)通過的決議。

特別決議?指根據(jù)本契約第十條規(guī)定召開的受益人大會上占表決權(quán)總票數(shù)75％或以上票數(shù)通過的決議。

會計(jì)結(jié)算日?指本契約規(guī)定的本基金存續(xù)期間的每年12月31日。

待分配收益帳戶?指本契約規(guī)定的專供存放待分配收益資金的帳戶。

收益分配日?指在本基金存續(xù)期內(nèi)每會計(jì)年度終了后經(jīng)信托人提出并由受益人大會確定的該會計(jì)年度的收益分配過戶截止日，該日不得超出該會計(jì)年度的會計(jì)結(jié)算日后三個(gè)月期間。

本基金章程?指《藍(lán)天基金章程》及其今后的修改或增補(bǔ)部分。

基金管理規(guī)定?指《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》。

計(jì)價(jià)日?指本基金每一估值日以前最近之證券交易日或股權(quán)估價(jià)日或房地產(chǎn)評估日。

第二條?本基金

1.本基金名稱：藍(lán)天基金。

2.本基金發(fā)行規(guī)模：本基金最高發(fā)行限額為30000萬單位，最低發(fā)行額為18000萬單位，每一基金單位面額為人民幣壹元。本基金在初始封閉期內(nèi)不上市交易，亦不對外追加發(fā)行基金單位，但在存續(xù)期內(nèi)可以增加基金單位總額并相應(yīng)增加受益人持有的單位數(shù)額的形式來派發(fā)每年的收益。

3.本基金存續(xù)期：本基金自成立起初始三年為封閉式單位信托投資基金，期滿前根據(jù)受益人大會決議并經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)可以延長封閉期（最長不超過十年），或轉(zhuǎn)為開放式投資基金，及或轉(zhuǎn)為經(jīng)理人發(fā)起的另一名下的投資基金。

4.本基金資產(chǎn)由下列部分構(gòu)成：

（1）發(fā)售基金單位的資金收入；

（5）將有關(guān)收益進(jìn)行再投資所獲得的收入；

7.信托人、經(jīng)理人或受益人均不能依據(jù)本契約對本基金資產(chǎn)享有留置權(quán)、抵押權(quán)或其它優(yōu)先權(quán)。

8.本基金出于投資經(jīng)營上的要可以隨時(shí)向外借入以現(xiàn)金或其它資產(chǎn)形式體現(xiàn)的資金；本基金借款余額不能超過本基金在該會計(jì)年度的年初資產(chǎn)凈值。

第三條?本基金單位的發(fā)行、受益憑證和持有人

1.本基金單位的發(fā)售對象、發(fā)行辦法和發(fā)行期限按主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)的招募說明書所列實(shí)施。

2.每一基金單位的面值為人民幣壹元，發(fā)售價(jià)格為人民幣壹元，另加收發(fā)售價(jià)格3％的首次發(fā)行費(fèi)。

3.本基金單位和受益憑證均以記名的書面憑證形式發(fā)行，每一受益憑證（交易手）為1000基金單位。

4.本基金所發(fā)行的受益憑證是表示單位持有人享有對本基金一定份額資產(chǎn)的所有權(quán)、受益權(quán)或其它權(quán)益并承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)的證明，不得保障收益的憑據(jù)。

6.本基金單位的實(shí)際持有人同時(shí)為本基金的受益人，每一受益人按本契約規(guī)定所享有的對本基金的權(quán)益大小，與該受益人所持有的本基金單位份額大小成正比，但任何受益人均不享有對本基金某一特定資產(chǎn)的特別權(quán)利。

7.本基金單位的受益人在本基金封閉式存續(xù)期間不得向本基金贖回其所持的基金單位。

8.如果本基金在規(guī)定的發(fā)行期限內(nèi)所售出的基金單位數(shù)額達(dá)不到最低限額的要求，則本基金不能成立，屆時(shí)將由發(fā)起人將已募集的金額加上按人民銀行規(guī)定的活期存款利率計(jì)算的利息，在扣除相應(yīng)發(fā)行費(fèi)用后一并退還給認(rèn)購人。

第四條?受益人名冊和基金單位的轉(zhuǎn)讓

1.本基金在未上市前或開放式運(yùn)作期間，受益人名冊由經(jīng)理人以書面或電子信息形式制作、登錄、變更和保存，上市后可交由登記人辦理。受益人名冊記錄的內(nèi)容為：

（1）受益人的姓名和供分配現(xiàn)金收益用的銀行帳號或存折號；

（2）受益人所持有的基金單位份額；

（3）該受益人認(rèn)購或受讓基金單位的日期及轉(zhuǎn)讓人的有關(guān)資料；

（4）基金單位轉(zhuǎn)讓的過戶日期。

3.受益人身份的確認(rèn)和其所持單位份額的大小一般應(yīng)以受益人名冊的記錄為準(zhǔn)。

4.本基金成立滿三年后，如屬延長封閉期，則本基金單位可申請?jiān)谧C券交易所上市交易。

本基金單位上市后的交易規(guī)則按照上市的證券交易規(guī)則執(zhí)行。

5.任何受益人均有權(quán)將其名下的基金單位通過經(jīng)理人或其委托的證券交易所或證券商有償轉(zhuǎn)讓給他人。

第五條?基金的投資目標(biāo)、投資范圍及投資限制

1.本基金作為面向社會的新型金融投資工具，目標(biāo)是根據(jù)證券等市場的變化情況，將投資人所匯集的資金以多元化組合投資的方式投放于不同類別的已上市或非上市的股票和債券等有價(jià)證券上，或企業(yè)的股權(quán)、房地產(chǎn)或期貨等投資項(xiàng)目上，以求分散和降低投資風(fēng)險(xiǎn)并達(dá)到本基金資本的較大增值。

2.本基金在初始階段，證券投資將以上市交易的股票和債券為主。并以深圳、上海兩地市場為主。為了更好地利用投資機(jī)遇，本基金也可以參與非上市公司的股權(quán)收購及合作開發(fā)經(jīng)營房地產(chǎn)等業(yè)務(wù)。

3.本基金的投資規(guī)模或范圍有下列限制：

（1）投資于股票的資金不超過本基金該會計(jì)年度初資產(chǎn)凈值的80％，投資于債券的比例不超過40％，投資于非上市公司的股權(quán)不超過30％，房地產(chǎn)和期貨等其它類投資不超過40％；

（2）投資于任一上市公司的股票或其它任何一種證券的總金額不超過本基金年初資產(chǎn)凈值的10％；投資于任一上市公司股票或其它證券的數(shù)額不超過該公司該種股票或證券發(fā)行總數(shù)額的10％；

（3）本基金不能投資于其它各類基金所發(fā)行的單位或受益憑證，不能以本基金資產(chǎn)為他人提供擔(dān)保，不能投資于承擔(dān)無限責(zé)任的項(xiàng)目；

（4）本基金不能對外放款，但等待投資時(shí)機(jī)的款項(xiàng)可對外短期拆借，拆借余額不能超過本基金年初資產(chǎn)凈值的25％；

（5）經(jīng)理人在未獲得信托人書面同意前，不得將本基金資產(chǎn)投資于經(jīng)理人自己的股東擁有30％以上股權(quán)的企業(yè)或項(xiàng)目上。

（2）由于受投資的企業(yè)出現(xiàn)兼并、重組、分立、轉(zhuǎn)讓等情況而造成該項(xiàng)投資額超限時(shí)；

（3）由于本基金在經(jīng)營活動(dòng)中支出或收入一定款額而造成該項(xiàng)投資額超限時(shí)。

5.經(jīng)理人或其關(guān)連人在未獲得信托人書面同意前，不得以其本人名義與本基金發(fā)生投資往來關(guān)系。

6.本基金存放在信托人或經(jīng)理人或關(guān)連人處的現(xiàn)金存款的利率不得低于當(dāng)期同業(yè)的存款利率水平。

7.經(jīng)理以可隨時(shí)根據(jù)經(jīng)營需要決定某一投資項(xiàng)目或隨時(shí)將部分或全部投資項(xiàng)目變現(xiàn)后將資金轉(zhuǎn)作其它用途。

9.信托人有權(quán)拒絕接受其認(rèn)為不符合本契約規(guī)定的投資或其它財(cái)產(chǎn)，并可要求經(jīng)理人及時(shí)采取措施，將不符合本契約規(guī)定的投資或財(cái)產(chǎn)加以替換。

10.經(jīng)理人只有在本基金成立并經(jīng)信托人書面同意后才可開展投資經(jīng)營活動(dòng)。

第六條?資產(chǎn)估值規(guī)則

1.本基金單位上市后每月的第一個(gè)證券交易日為本基金資產(chǎn)和基金單位的估值日。

2.本基金資產(chǎn)和基金單位的估值遵循深圳市的會計(jì)準(zhǔn)則、參照國際慣例并遵照本契約的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行。

3.本基金資產(chǎn)價(jià)值的數(shù)額應(yīng)按下列基準(zhǔn)確定：

（1）任何上市的或掛牌的證券投資項(xiàng)目的價(jià)值應(yīng)按該投資市場計(jì)價(jià)日相等投資份額的收市價(jià)計(jì)算，但下列除外：

（2）任何未上市債券或短期商業(yè)票據(jù)以買進(jìn)成本加上自買進(jìn)次日起至計(jì)價(jià)日止應(yīng)收利息為準(zhǔn)計(jì)算。

（3）銀行存款及類似貨幣性資產(chǎn)的價(jià)值應(yīng)按其票面值加上至計(jì)價(jià)日止應(yīng)收的利息為準(zhǔn)計(jì)算。

（4）任何已達(dá)成價(jià)格協(xié)議但尚未實(shí)施的需要依約交割的投資或其它財(cái)產(chǎn)的價(jià)值應(yīng)按該投資或財(cái)產(chǎn)權(quán)責(zé)發(fā)生后應(yīng)具有的價(jià)值來計(jì)算。

（5）股權(quán)或其它未清算的投資項(xiàng)目按該項(xiàng)投資原始成本加上依預(yù)期利潤值計(jì)至計(jì)價(jià)日止應(yīng)能獲取的利潤數(shù)來計(jì)算。

（7）按規(guī)定在本基金資產(chǎn)中待攤或預(yù)提的所有規(guī)費(fèi)或其它支出金額，應(yīng)按上月月末余額減去上月月末至計(jì)價(jià)日止應(yīng)攤銷部分或加上至計(jì)價(jià)日止應(yīng)預(yù)提部分后，余額計(jì)入本基金資產(chǎn)總額來計(jì)算。

7.本基金的單位資產(chǎn)凈值每月在《深圳特區(qū)報(bào)》或《深圳商報(bào)》上公布一次。

第七條?本基金的費(fèi)用

1.首次發(fā)行費(fèi)，包括發(fā)起費(fèi)用、傭金、承銷費(fèi)、宣傳廣告費(fèi)和文件資料印制和派發(fā)費(fèi)等，其費(fèi)率按基金單位發(fā)售價(jià)格的3％計(jì)算，由認(rèn)購人在認(rèn)購基金單位時(shí)一并支付。

2.基金經(jīng)理年費(fèi)，其費(fèi)率為本基金年資產(chǎn)帳面凈值的1.2％，逐日累計(jì)，并在每月10日前由信托人從本基金資產(chǎn)中直接支付給經(jīng)理人。

3.基金信托年費(fèi)，其費(fèi)率為年資產(chǎn)帳面凈值的0.3％，逐日累計(jì)，每月10日前由基金信托人從本基金資產(chǎn)中直接提取。

4.基金受益人名冊登記費(fèi)、受益憑證托管費(fèi)、上市交易費(fèi)和分配基金收益所發(fā)生的費(fèi)用，由信托人根據(jù)本契約或有關(guān)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)從信托資產(chǎn)中按時(shí)支付給經(jīng)理人登記人或證券商或證券交易所。

5.公告或通知本基金有關(guān)事項(xiàng)及編制年報(bào)、季報(bào)等文件的費(fèi)用及_____、核數(shù)師費(fèi)、公證費(fèi)等應(yīng)付費(fèi)用，由信托人依據(jù)經(jīng)理人的指定或有關(guān)合同并核實(shí)后從本基金資產(chǎn)中支付。

6.基金在進(jìn)行投資和管理運(yùn)作中，向外借款或辦理財(cái)產(chǎn)_____中所發(fā)生的一切費(fèi)用或利息支出，由信托人依據(jù)有關(guān)合同從本基金資產(chǎn)中支付。

7.本基金投資經(jīng)營中或獲得的收益中應(yīng)繳納的各種稅費(fèi)及地方性規(guī)費(fèi)等，由信托人從本基金資產(chǎn)中支付。

9.經(jīng)理人或信托人在將本基金資金進(jìn)行投資和管理活動(dòng)中所發(fā)生的必須開支由信托人從本基金資產(chǎn)中支出，但經(jīng)理人和信托人本身的日常行政管理開支不得由本基金承擔(dān)。

第八條?會計(jì)和審計(jì)報(bào)告

1.本基金單_____帳，_____核算，自負(fù)盈虧。

2.本基金會計(jì)制度按深圳會計(jì)準(zhǔn)則執(zhí)行；特區(qū)會計(jì)準(zhǔn)則未作規(guī)定的，參照國際慣例執(zhí)行。

3.經(jīng)理人在每季終了后的一個(gè)月內(nèi)，須向信托人提交本季度信托報(bào)告，信托人在每半年終了后的一個(gè)半月內(nèi)，應(yīng)公開本基金的中期財(cái)務(wù)報(bào)告，在每會計(jì)年度終了后的三個(gè)月內(nèi)，向受益人大會提交經(jīng)核數(shù)師公允審計(jì)過的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。

4.本基金的投資和管理活動(dòng)中的會計(jì)帳簿以及資產(chǎn)保管會計(jì)帳簿均由信托人建立和保管；經(jīng)理人負(fù)責(zé)建立和保管本基金的一切投資或管理活動(dòng)事項(xiàng)記錄。

經(jīng)理人與信托人均應(yīng)為對方查看和復(fù)制所建帳簿或記錄資料提供方便條件。

6.本基金的核數(shù)師應(yīng)為在中國或_____注冊的專業(yè)會計(jì)機(jī)構(gòu)及其專業(yè)人士，且必須_____于信托人、經(jīng)理人或關(guān)連人。

第九條?收益分配

1.本基金在每一個(gè)會計(jì)結(jié)算日止所實(shí)現(xiàn)的該會計(jì)年度收益總額是指該會計(jì)年度內(nèi)本基金投資經(jīng)營中所獲得的任何股息、紅利、利息、利潤和/或其它種類的收入（包括已/應(yīng)收回的債權(quán)）的總收入部分，扣除當(dāng)年應(yīng)支出的所有投資經(jīng)營成本和應(yīng)納稅額、地方性規(guī)費(fèi)等款項(xiàng)后的余額部分。

4.本基金每年分配收益一次，通常于每個(gè)會計(jì)的年度終了后的三個(gè)月內(nèi)進(jìn)行，一般不進(jìn)行中期分配；如果該會計(jì)年度的收益總額低于本基金年初資產(chǎn)凈值5％的比例或無收益，則該年不進(jìn)行收益分配。

第十條?受益人大會及決議

1.受益人大會每年至少召開一次，通常在該會計(jì)年度終了后的二個(gè)月內(nèi)召開，或者是根據(jù)代表本基金單位份額總數(shù)10％或以上的受益人書面建議后臨時(shí)召開。

4.大會須有持有或代表本基金單位發(fā)行總份額30％或以上的受益人或其委托人出席方可正式召開并可討論和表決一般決議；如需討論和表決特別決議，則出席人所代表的本基金單位份額應(yīng)達(dá)到發(fā)行總額的50％或以上。

6.大會_____由信托人事先書面指定；如果信托人未指定或已指定的大會_____遲到15分鐘以上，則由出席人當(dāng)場推舉出一位出席人擔(dān)任大會_____。

7.除非大會_____根據(jù)表決需要或根據(jù)代表本基金發(fā)行單位總份額10％或以上的出席人的提議而決定采用每一基金單位一票的表決方式，大會表決決議一般以每一出席人一票的表決方式進(jìn)行。

大會通過的任何決議對全體受益人（包括未出席大會的受益人）、經(jīng)理人和信托人均有約束力。

10.下列事項(xiàng)須經(jīng)大會作為特別決議進(jìn)行討論和表決：

（1）對本基金章程進(jìn)行修改或增補(bǔ)；

（2）對本契約進(jìn)行修改或增補(bǔ)；

（3）已終結(jié)會計(jì)年度的收益分配方案；

（4）本基金存續(xù)期的延長或轉(zhuǎn)變?yōu)殚_放式基金的提案；

（5）本基金期滿清盤或提前清盤事項(xiàng)；

（6）經(jīng)理人或信托人的辭職或撤換；

（7）其它有關(guān)本基金的重大事項(xiàng)。

第十一條?本基金的結(jié)業(yè)和清盤

1.本基金在封閉期屆滿未獲延長時(shí)或延長封閉期屆滿時(shí)，或受益人大會決定不轉(zhuǎn)變?yōu)榱硪幻碌耐顿Y基金時(shí)，或在開放式運(yùn)作期間受益人大會決定終止本基金時(shí)，經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，本基金應(yīng)結(jié)業(yè)。

2.在出現(xiàn)下列情況之一時(shí)，本基金經(jīng)受益人大會通過決議并經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，可以提前結(jié)業(yè)：

（1）由于現(xiàn)行法規(guī)的變更或新法規(guī)的實(shí)施使本基金不能繼續(xù)合法存在或運(yùn)作時(shí)；

（2）經(jīng)理人因故退任或被撤換而在二個(gè)月內(nèi)無新的經(jīng)理人繼任時(shí)；

（3）信托人因故退任或被撤換而在二個(gè)月內(nèi)無新的信托人繼任時(shí)；

（4）因不可抗力致使本基金不能正常運(yùn)作達(dá)二個(gè)月以上時(shí)；

（5）本基金的資產(chǎn)凈值連續(xù)六個(gè)月以上降至已發(fā)行基金單位面額總值70％以下時(shí)。

3.信托人、經(jīng)理人或代表本基金已發(fā)行單位總份額50％或以上的受益人均有權(quán)書面提出本基金提前結(jié)業(yè)的建議。

4.本基金的結(jié)業(yè)經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)后，信托人應(yīng)盡快以公告或信函的方式將本基金的結(jié)業(yè)日和基金單位的過戶截止日通知受益人，同時(shí)由信托人負(fù)責(zé)組織本基金清算小組，經(jīng)理人在本基金決定結(jié)業(yè)后不得再進(jìn)行任何新的投資，且本基金單位停止轉(zhuǎn)讓。

5.本基金清算小組的組成人員應(yīng)包括信托人、經(jīng)理人、注冊會計(jì)師或核數(shù)師、法律顧問等。

6.本基金清算小組的職責(zé)為：

（1）清理、核對和保管對本基金所有資產(chǎn)；

（2）清理本基金未結(jié)的債權(quán)債務(wù)；

（3）以其認(rèn)為適當(dāng)?shù)姆绞奖M快變現(xiàn)一切未以現(xiàn)金形式存在的資產(chǎn)。

（4）向主管機(jī)關(guān)提出本基金結(jié)余資產(chǎn)的分配方案并在獲批準(zhǔn)后負(fù)責(zé)該方案的實(shí)施；

（5）負(fù)責(zé)本基金結(jié)業(yè)過程中的其它事宜。

第十二條?信托人

1.信托人必須履行下列職責(zé)：

（1）協(xié)助經(jīng)理人發(fā)起本基金；

（2）配備專職人員負(fù)責(zé)妥善保管好本基金資產(chǎn)；

（3）設(shè)立本基金資產(chǎn)的單獨(dú)帳戶并將之區(qū)別于自有資產(chǎn)或他人資產(chǎn)之外進(jìn)行登錄和核算；

（4）建立并保存單位受益人名冊，召集受益人大會以及負(fù)責(zé)收益分配；

（5）負(fù)責(zé)本基金證券交易中的交割、清算和過戶并負(fù)責(zé)股權(quán)及其它項(xiàng)目的投資清算；

（6）監(jiān)督經(jīng)理人履行其職責(zé)并監(jiān)督其投資管理活動(dòng)符合本契約和本基金章程的規(guī)定；

（7）確認(rèn)經(jīng)理人在履行職責(zé)中不違反本契約規(guī)定的投資行為后依其指示辦理有關(guān)收支的財(cái)務(wù)手續(xù)；

（8）審查和公開本基金的財(cái)務(wù)報(bào)告及其它公開性文件；

（9）本契約或本基金章程中規(guī)定的信托人應(yīng)履行的其它職責(zé)。

2.信托人的有關(guān)義務(wù)如下：

（1）以維護(hù)所有投資人或受益人的利益為行為準(zhǔn)則，盡心盡職，遵約守法；

（2）對其受托的本基金資產(chǎn)承擔(dān)保管和監(jiān)督責(zé)任；

（3）注意保守本基金商業(yè)秘密，任何時(shí)候不得向外（包括向?qū)傧聼o關(guān)職員）泄漏本基金現(xiàn)時(shí)的和未來的投資計(jì)劃、意圖和狀況；

（4）無權(quán)干涉或不執(zhí)行經(jīng)理人的未違反本契約規(guī)定的投資決策，否則應(yīng)承擔(dān)對本基金或經(jīng)理人所受損失的賠償責(zé)任；

（5）有責(zé)任及時(shí)將對本基金或經(jīng)理人有重大影響的事由通報(bào)經(jīng)理人，并積極協(xié)助經(jīng)理人采取相應(yīng)措施，有責(zé)任為經(jīng)理人查閱本基金資產(chǎn)或受益人等有關(guān)資料提供便利條件。

3.信托人具有權(quán)益：

（1）有權(quán)取得本基金信托年費(fèi)和其它為本基金或經(jīng)理人墊支金額或遭受非自身責(zé)任引致的經(jīng)濟(jì)損失的合理補(bǔ)償；

（2）有權(quán)審查經(jīng)理人的投資計(jì)劃或方案，逐筆核查每筆占本基金年初資產(chǎn)凈值5％以上金額的投資項(xiàng)目；

（3）有權(quán)拒絕接受經(jīng)理人不符本契約規(guī)定的投資或經(jīng)營行為；

（4）有權(quán)自費(fèi)委托他人辦理信托人負(fù)責(zé)的有關(guān)事務(wù)；

（6）本契約中規(guī)定的其它權(quán)益。

第十三條?經(jīng)理人

1.經(jīng)理人必須履行下列職責(zé)：

（1）參與并主要負(fù)責(zé)本基金的發(fā)起工作；

（2）分析研究各有關(guān)投資市場動(dòng)向或趨勢，制訂出可行性強(qiáng)的投資計(jì)劃或方案；

（3）組織專業(yè)人士_____地對本基金資產(chǎn)進(jìn)行投資和管理；

（4）經(jīng)信托人授權(quán)，代表本基金對外簽訂和履行一切投資合同或協(xié)議；

（5）定期對本基金資產(chǎn)和單位進(jìn)行估值并予以公布；

（6）負(fù)責(zé)本基金已發(fā)行的基金單位的上市交易工作；

（7）定期編制和遞交經(jīng)理報(bào)告，并向受益人大會報(bào)告工作；

（8）提出每一會計(jì)年度的收益分配建議和初步方案；

（9）準(zhǔn)備、印制和公布本基金有關(guān)情況的公開性文件資料；

（10）本契約規(guī)定的其它職責(zé)。

2.經(jīng)理人的有關(guān)義務(wù)如下：

（1）以努力實(shí)現(xiàn)本基金的宗旨為行為的最高目標(biāo)，盡心盡職，遵約守法；

（2）謹(jǐn)慎選擇和決定每一個(gè)投資項(xiàng)目，注意發(fā)揮多元化組合投資的優(yōu)越性，對本基金承擔(dān)投資管理責(zé)任；

（3）注意保守本基金商業(yè)秘密，任何時(shí)候不得向外（包括向?qū)傧聼o關(guān)職員）泄漏本基金現(xiàn)時(shí)的和未來的投資計(jì)劃、意圖和狀況；

（4）有責(zé)任及時(shí)將對本基金或信托人有重大影響的事由通報(bào)信托人，并主動(dòng)積極采取相應(yīng)措施；有責(zé)任為信托人查閱本基金投資和管理等有關(guān)資料提供便利條件；

（5）對其受托人或?qū)傧侣殕T的相應(yīng)代理行為承擔(dān)責(zé)任

3.經(jīng)理人的有關(guān)權(quán)益如下：

（1）有權(quán)取得本基金的經(jīng)理年費(fèi)和其它為本基金或信托人墊支金額的合理補(bǔ)償，有權(quán)對為本基金進(jìn)行投資和管理活動(dòng)_____經(jīng)理人責(zé)任所遭受的損失獲得合理的補(bǔ)償；

計(jì)提額=（vn－vo－n/48_________vo）_________25％

式中：vo表示本基金的年初資產(chǎn)凈值；

vn表示估值日前一月的資產(chǎn)凈值；

n表示計(jì)值月數(shù)。

（3）在不違反本契約規(guī)定條件下，有權(quán)選擇決定每一筆投資或采取每一筆投資或采取每一項(xiàng)管理行為；

（4）在本基金存續(xù)期內(nèi)，享有時(shí)本基金資產(chǎn)的投資充分經(jīng)營權(quán)和處分權(quán)；

（5）本契約規(guī)定的其它權(quán)益。

第十四條?信托人和經(jīng)理人的免責(zé)

1.信托人和經(jīng)理人在履行各自職責(zé)中均不對下列非自身違法或違規(guī)或違約所引致或產(chǎn)生的后果承擔(dān)任何責(zé)任：

（1）在正常業(yè)務(wù)交往中接受對方當(dāng)事人鑒署、蓋章和/或交付給信托人或經(jīng)理人的任何通知、決議、指令、信函、憑證、聲明、說明、票證、重組計(jì)劃或其它代表所有權(quán)的憑證或其它據(jù)信為真件的投資文件資料等而使本基金、信托人或經(jīng)理人遭受的損失；

（2）經(jīng)理人或信托人根據(jù)現(xiàn)行法律或政策或當(dāng)?shù)卣蛑鞴軝C(jī)關(guān)的規(guī)定或要求（無論是否具有法律效力）所采取的或不能采取的行動(dòng)及其后果；

（3）由于客觀條件的原因而無法或不可能執(zhí)行本契約的有關(guān)規(guī)定；

（6）對履行受益人大會上表決通過的任何已記入由大會_____簽名的會議紀(jì)要中的決議（盡管該決議在事后發(fā)現(xiàn)不符合大會召開或形成決議的有關(guān)要求，或該決議并非對所有受益人均有約束力）；

3.除非本契約前面部分有相反明確規(guī)定，信托人和經(jīng)理人應(yīng)視為已獲得履行各自職責(zé)的充分授權(quán)，可自行決定或采取履行職責(zé)的方式方法，并對非自身故意或疏忽的作為或_____而給本基金造成的任何資產(chǎn)損失、損壞或經(jīng)營支出增加或經(jīng)營困難不承擔(dān)任何責(zé)任。

4.信托人和經(jīng)理人可：

（1）接受其認(rèn)為合格的任何人、機(jī)構(gòu)或聯(lián)合組織所出具的據(jù)信足以證明本基金有關(guān)資產(chǎn)價(jià)值的或資產(chǎn)購入或售出價(jià)格的或資產(chǎn)上市價(jià)格的證明文件；

（2）依據(jù)任何行業(yè)/專業(yè)協(xié)會或官方機(jī)構(gòu)內(nèi)已形成的慣例和規(guī)律來進(jìn)行投資或其它財(cái)產(chǎn)的買賣。

5.本契約不阻止經(jīng)理人或信托人的下列行為：

（1）除了本契約第三條第5款規(guī)定之外，以自己的名義和資金購入、持有或處分本基金單位；

（2）以自己的董事或?qū)傧侣殕T個(gè)人名義和資金購入、持有、售出或處分不構(gòu)成本基金資產(chǎn)的任何投資項(xiàng)目或其它財(cái)產(chǎn)；

（3）各自與其他人或與本基金資產(chǎn)的持有人或受益人（包括自然人、法人、其他機(jī)構(gòu)或組織）締結(jié)經(jīng)濟(jì)合同或進(jìn)行經(jīng)濟(jì)往來活動(dòng)；

（4）以經(jīng)理人或信托人的名義再參與或合作創(chuàng)立一個(gè)與本基金完全_____的新的基金，且無需將從新基金獲得的任何收益交付給本基金。

6.信托人可：

（2）除了根據(jù)本契約規(guī)定而由其從本基金資產(chǎn)中支付的項(xiàng)目外，信托人再無任何義務(wù)支付任何開支項(xiàng)目；

（3）信托人無義務(wù)以本基金名義提起或參與其認(rèn)為可能會造成由其承擔(dān)經(jīng)濟(jì)支出或經(jīng)濟(jì)責(zé)任的任何與本契約規(guī)定或本基金有關(guān)的法院起訴、庭審、或答辯活動(dòng)（除非經(jīng)理人提出書面要求且根據(jù)本契約規(guī)定應(yīng)由本基金負(fù)責(zé)足額補(bǔ)償其可能遭受的經(jīng)濟(jì)損失）。

7.經(jīng)理人可：

（1）如非出于在履行本契約規(guī)定的職責(zé)中本身故意或疏忽方面的原因，經(jīng)理人對其按照本契約規(guī)定所為或所不為的行動(dòng)及其結(jié)果不承擔(dān)任何法律責(zé)任；

（2）除非本契約有明確規(guī)定，經(jīng)理人對信托人所為或所不為的任何行動(dòng)及其后果不承擔(dān)任何法律責(zé)任；

（3）有權(quán)按照本契約的有關(guān)規(guī)定，將自己應(yīng)承擔(dān)的全部或部分工作任務(wù)、享有的權(quán)力或可自行決定的事務(wù)交給信托人同意的第三人履行或?qū)嵤?。在此情況下，經(jīng)理人仍有權(quán)全額享有本契約規(guī)定應(yīng)支付給經(jīng)理人的經(jīng)理年費(fèi)、業(yè)績獎(jiǎng)金以及其它一切有關(guān)補(bǔ)償。

8.經(jīng)理人或信托人有權(quán)銷毀歸自己保存的并已超過一定期限的本基金的有關(guān)會計(jì)帳簿、憑證及其它文件資料（保存期限為本基金清盤終結(jié)后滿五年）。

9.本契約所明確規(guī)定的對信托人或經(jīng)理人在履行職責(zé)中所遭受的經(jīng)濟(jì)賠償均為補(bǔ)足性的，并不影響到法律規(guī)定或法院_____、調(diào)解書或_____機(jī)構(gòu)裁決書規(guī)定的其他人對信托人或經(jīng)理人所作的賠償（但信托人或經(jīng)理人必須充分證明其在履行職責(zé)時(shí)并不存在故意、疏忽、失職、違約的情況和責(zé)任）

第十五條?信托人或經(jīng)理人的辭職或撤換

1.信托人或經(jīng)理人可以根據(jù)自身的意愿在本基金存續(xù)滿十年并繼續(xù)存續(xù)時(shí)辭去信托人或經(jīng)理人的職務(wù)，但須按下列程序進(jìn)行：

（1）信托人或經(jīng)理人在未指定新的信托人或經(jīng)理人前不得自行退任。

（2）信托人或經(jīng)理人在欲辭職時(shí)所選定的新信托人或經(jīng)理人必須符合信托人或經(jīng)理人的資格和能力要求，并應(yīng)取得本契約另一方締約人的同意和受益人大會特別決議的批準(zhǔn)。在此情況下，留任的本契約締約人應(yīng)與新加入的締約人簽訂一份本契約的補(bǔ)充協(xié)議，以確認(rèn)由新加入的締約人或繼任人取代欲退出的締約人的位置和履行其職責(zé)。

2.信托人或經(jīng)理人在下列情況下可建議受益人大會表決并報(bào)經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)后，撤換經(jīng)理人或信托人：

（1）經(jīng)理人或信托人本身非自愿地被清盤；

（2）經(jīng)理人或信托人嚴(yán)重失職或嚴(yán)重違反現(xiàn)行法律或基金管理規(guī)定或本契約或本基金章程的規(guī)定；

（3）信托人或經(jīng)理人有充足理由相信并以書面形式指出從維護(hù)大多數(shù)受益人的利益考慮應(yīng)撤換掉經(jīng)理人或信托人；

（4）代表本基金已發(fā)行單位總份額50％或以上（經(jīng)理人或信托人持有或視為持有的單位份額除外）的受益人書面要求撤換經(jīng)理人或信托人。在此情況下，如果被撤換的是經(jīng)理人，則其所持有的基金單位份額全部由新的經(jīng)理人按最近的估值日價(jià)格收購。

經(jīng)理人或信托人的退任或被撤換日期通常應(yīng)為新的經(jīng)理人或信托人的上任日期。

第十六條?爭議的解決

第十七條?本契約的修改或增補(bǔ)

1.本契約可以根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)的變更或新法規(guī)的實(shí)施或地方性的新規(guī)定或主管機(jī)關(guān)的新要求或本基金受益人的提議或受益人大會的決議或運(yùn)作形勢的需要而經(jīng)信托人和經(jīng)理人平等協(xié)商達(dá)成一致意見后予以修改。

2.本契約可因信托人或經(jīng)理人一方的辭職或被撤換而由留任的一方與新的經(jīng)理人或信托人平等協(xié)商達(dá)成一致意見后簽訂補(bǔ)充協(xié)議。

3.本契約的重大修改或任何補(bǔ)充協(xié)議均須經(jīng)受益人大會通過并報(bào)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)方為有效，并構(gòu)成本契約不可分割的組成部分。

第十八條?本契約的生效及準(zhǔn)據(jù)法

1.本契約經(jīng)雙方締約人簽字蓋章并報(bào)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)后即行生效并具有相應(yīng)法律效力，同時(shí)對本基金成立后的所有受益人均有約束力。

2.本契約一式六份，主管機(jī)關(guān)和公證處各留存一份，締約人各保存二份，每份均具同等效力。

第十九條?本契約的終止

1.如果本基金未能在規(guī)定的期限內(nèi)成立或本基金已清盤完畢，則本契約視為終止。

2.本契約的任何方式的終止均不得違反本契約的有關(guān)規(guī)定。

第二十條?其他

1.除非本契約中有明確規(guī)定，本契約當(dāng)事人在本基金封閉式運(yùn)作期間均應(yīng)嚴(yán)格按本契約的規(guī)定執(zhí)行。

2.本契約的對外解釋權(quán)由經(jīng)理人和信托人共同行使。

推薦基金監(jiān)管小課堂心得體會范本四

近年來,隨著全民參保工作的深入開展,特別是機(jī)關(guān)事業(yè)單位的全面參保,截止9月底全縣機(jī)關(guān)事業(yè)單位已參保8194人，因無編制待參保的還有1748人，其中已經(jīng)領(lǐng)取養(yǎng)老金的是2024人。企業(yè)參保7627人，其中領(lǐng)養(yǎng)老金的是1666人，社會保險(xiǎn)覆蓋面進(jìn)一步擴(kuò)大,其基金風(fēng)險(xiǎn)防控已經(jīng)成為各地基金監(jiān)管部門的頭等大事之一，作為設(shè)在社保局的紀(jì)檢組基金監(jiān)管也是重點(diǎn)之一，近年來根據(jù)全國各地開展的經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查,也體現(xiàn)出了風(fēng)險(xiǎn)防控的重要性。昨天省上發(fā)來的一個(gè)文件就是專門就社?；痫L(fēng)險(xiǎn)防控的安排即自查和交叉檢查的安排。如何作好風(fēng)險(xiǎn)防控,確保基金安全運(yùn)行,我經(jīng)過調(diào)研和結(jié)合我縣的基金運(yùn)行情況分析自己也有了一些思考和想法:

1,冒領(lǐng)養(yǎng)老金:由于現(xiàn)在的離退休人員居住分散,全國各地都有，部分離退休人員在死亡或喪失享受養(yǎng)老金資格后仍然繼續(xù)領(lǐng)取養(yǎng)老金,死亡家屬不報(bào)或者漏報(bào),社保部門在生存認(rèn)證過程中予以掩蓋或者利用相似的人頂替認(rèn)證等，都會造成基金損失。

2,違規(guī)辦理提前退休.補(bǔ)繳:如果某一個(gè)人利用虛假材料如;偽造病歷，特殊工種證明，利用工作人員修改檔案年齡等方式辦理提前退休也會造成基金損失,一是減少基金收入,二是增加基金資出。

3.單位虛報(bào)繳費(fèi)基數(shù)：個(gè)別企業(yè)為減少負(fù)擔(dān)，少報(bào)，瞞報(bào)漏報(bào)繳費(fèi)基數(shù)導(dǎo)致少交社保費(fèi)，一是損害了職工利益，二是減少了社保基金收入。

4,重復(fù)享受待遇:目前全國各省份之間養(yǎng)老金是分別開展的,信息不互通,參保人員流動(dòng)大,當(dāng)一個(gè)人在兩個(gè)省份參保滿15年后可同時(shí)在兩個(gè)省份領(lǐng)取養(yǎng)老金。

5．經(jīng)辦過程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：由于經(jīng)辦人員不足，一人兼辦兩個(gè)人的工作，形成了一定的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，也給基金監(jiān)管帶來了難度。

通過以上五個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)分析，應(yīng)該從以下幾個(gè)方面進(jìn)行防控：

以上是我一些不成熟的調(diào)研與思考，盡供參考。

推薦基金監(jiān)管小課堂心得體會范本五

甲方：________________

乙方：________________

一、乙方代理項(xiàng)目

勞動(dòng)就業(yè)政策咨詢，代繳社會保險(xiǎn)基金，到達(dá)法定年齡辦理退休手續(xù)。

二、甲方應(yīng)繳費(fèi)用及期限：

1.代繳養(yǎng)老保險(xiǎn)基金，每月______元。

期限：從______年______月______日至______年______月______日止。

2.代繳醫(yī)療保險(xiǎn)基金，每月______元。

期限：從______年______月______日至______年______月______日止。

3.勞動(dòng)和社會保障事務(wù)代理費(fèi)，每月______元。

4.______銀行______支行，帳號____________。

三、繳費(fèi)方法

每月______日之前必須交足當(dāng)月需繳納的養(yǎng)老保險(xiǎn)基金和醫(yī)療保險(xiǎn)基金總金額。

四、協(xié)議提前解除、變更、續(xù)訂，須提前一個(gè)月通知對方，協(xié)議到期自行終止。(尤其是通訊電話和地址發(fā)生變化的請及時(shí)聯(lián)系)

五、雙方需要約定的其他事項(xiàng)：

1.一個(gè)醫(yī)保年度內(nèi)，參加基本醫(yī)療保險(xiǎn)或單獨(dú)參加住院醫(yī)療統(tǒng)籌只準(zhǔn)選擇一次，選擇時(shí)間為每年______月______日-______月______日。

2.養(yǎng)老保險(xiǎn)與醫(yī)療保險(xiǎn)應(yīng)同時(shí)辦理。

3.繳費(fèi)人要經(jīng)常檢查活期存折卡存款余額，發(fā)現(xiàn)不足及時(shí)存入，銀行辦理扣款時(shí)間為每月20日。如因存款額不足，造成扣款不成功則視作中斷。中斷繳費(fèi)后重新繳納的，必須連續(xù)繳納滿6個(gè)月后，方可重新享受醫(yī)療保險(xiǎn)待遇。

本協(xié)議一式二份，甲乙雙方各執(zhí)一份。

甲方(簽名或蓋章)：____________

乙方(蓋章)：__________________

簽訂時(shí)間：______年_____月_____日

推薦基金監(jiān)管小課堂心得體會范本六

甲方：______________________

證件類型：__________________

證件號碼：__________________

基金帳號：__________________

業(yè)務(wù)經(jīng)辦人：________________

傳真電話：__________________

聯(lián)系電話：__________________

地址：______________________

乙方：______________________

地址：______________________

電話：______________________

聯(lián)系人：____________________

委托服務(wù)傳真電話：___________

傳真確認(rèn)專線：______________

為便于甲方在乙方的直銷機(jī)構(gòu)辦理基金業(yè)務(wù)，依照國家有關(guān)法律，法規(guī)及乙方有關(guān)規(guī)章制度，甲乙雙方本著平等，自愿的原則，經(jīng)過友好協(xié)商，就甲方采用傳真委托的方式辦理基金業(yè)務(wù)申請達(dá)成如下協(xié)議：

第一條?釋義

除非本協(xié)議文意另有所指，下列詞語具有如下含義：

1.傳真委托：是指乙方為在該公司開立直銷交易賬戶的投資者即甲方，提供通過傳真下達(dá)委托指令，甲方將基金業(yè)務(wù)申請表通過乙方指定傳真號碼傳真至乙方指定的人員，從而完成基金業(yè)務(wù)申請的服務(wù)方式。

2.乙方目前受理的傳真委托業(yè)務(wù)包括：基金開戶，修改非重要客戶資料（不包括投資者名稱，證件類型，證件號碼，指定銀行賬戶的修改及其他乙方認(rèn)定的不宜傳真辦理的交易事項(xiàng)），認(rèn)購，申購，贖回，撤單，基金轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)托管，更改分紅方式，以及其他乙方根據(jù)其業(yè)務(wù)情況認(rèn)定的事項(xiàng)。

3.基金賬戶：指基金注冊登記人為投資者開立的記錄其持有乙方發(fā)行的開放式基金的基金份額及其變更情況的賬戶。

4.基金交易賬戶：指基金銷售人為投資者開立的記錄其通過該銷售人買賣乙方發(fā)行的開放式基金份額的變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶。

5.認(rèn)購：指在乙方發(fā)行的基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。

6.申購：指在乙方發(fā)行的基金成立后，投資者申請購買基金份額的行為。

7.贖回：指基金持有人按《基金合同》規(guī)定的條件，要求基金管理人購回基金份額的行為。

8.基金份額轉(zhuǎn)托管：指投資者將所持有的基金份額從一個(gè)交易賬戶轉(zhuǎn)到另一交易賬戶進(jìn)行交易的行為。

9.基金轉(zhuǎn)換：指投資者同時(shí)持有乙方管理的兩只或兩只以上的基金，投資者可將所持有的一只基金的份額轉(zhuǎn)換成另一只基金的份額的行為。

10.基金份額資產(chǎn)凈值：指某一時(shí)點(diǎn)上，每份基金份額實(shí)際代表的價(jià)值。它等于基金某一時(shí)點(diǎn)所擁有的金融資產(chǎn)總值加上現(xiàn)金再除以已售出的基金份數(shù)。基金份額申購價(jià)格和贖回價(jià)格都是按照基金份額凈值來計(jì)價(jià)的。

11.t日：指銷售人確認(rèn)的投資者有效申請工作日；t＋n日：指自t日起第n個(gè)工作日（不包含t日）。

12.工作日：指上海證券交易所，深圳證券交易所的正常交易日。

13.開放日：指為投資者辦理基金申購，贖回等業(yè)務(wù)的工作日。

14.交易密碼：指諾安直銷交易賬戶的交易密碼。

第二條?傳真交易條件

1.甲方與乙方簽訂了《_________基金管理有限公司開放式基金傳真交易協(xié)議書》。

2.甲方已經(jīng)在乙方的直銷點(diǎn)開立交易賬戶，該交易賬戶在本協(xié)議履行過程中處于正常交易狀態(tài)。

3.甲方如需簽署本協(xié)議，其開戶時(shí)選擇的業(yè)務(wù)授權(quán)方式應(yīng)為“印鑒＋密碼”（機(jī)構(gòu)投資者）或者“密碼”（個(gè)人投資者），甲方的經(jīng)辦人員辦理開通手續(xù)時(shí)，必須自行設(shè)置交易密碼，并注意保密以及定期更換密碼。

4.甲方辦理傳真交易贖回，基金份額轉(zhuǎn)托管，基金轉(zhuǎn)換委托申請的，在委托有效日相應(yīng)直銷交易賬戶應(yīng)有足夠的基金份額。

6.乙方受理甲方傳真交易的時(shí)間為每個(gè)基金開放日的9：30-15：00。

7.甲方辦理傳真認(rèn)購，申購委托申請的，應(yīng)在該交易日15：00之前將足額認(rèn)購，申購資金劃至乙方指定銀行賬戶；甲方辦理傳真交易贖回，基金轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)托管委托申請的，應(yīng)在該交易日的直銷交易賬戶有足夠的基金份額，否則視為無效申請。

8.甲方辦理傳真交易贖回委托申請的，乙方在收到甲方寄出的申請?jiān)髢蓚€(gè)工作日內(nèi)將贖回款項(xiàng)劃往甲方指定的銀行賬戶。

9.甲方辦理傳真交易轉(zhuǎn)托管委托申請的，乙方在收到甲方寄出的申請?jiān)髢蓚€(gè)工作日內(nèi)執(zhí)行轉(zhuǎn)托管操作。

第三條?傳真交易流程

1.甲方應(yīng)指定專人通過事先指定的傳真電話發(fā)出傳真交易申請，乙方指定專門的傳真電話受理甲方傳真交易申請，除此之外的傳真申請視為無效。若甲方更換授權(quán)經(jīng)辦人或傳真電話，應(yīng)提出書面申請，經(jīng)乙方確認(rèn)后方可生效。

2.甲方辦理傳真開戶業(yè)務(wù)的，傳真給乙方的資料包括：機(jī)構(gòu)投資者——加蓋公章的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書副本，法定代表人證明書，法定代表人授權(quán)委托書，經(jīng)辦人有效身份證件，預(yù)留印鑒卡，指定銀行賬戶的《開戶許可證》或，填妥并加蓋公章的申請表；個(gè)人投資者——本人有效身份證件，指定銀行賬戶的銀行存折或銀行卡，代辦人有效身份證件，授權(quán)委托書，填妥的申請表。

（1）甲方辦理傳真資料變更業(yè)務(wù)的，傳真給乙方的資料包括：機(jī)構(gòu)投資者——加蓋公章的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書副本，法定代表人證明書，法定代表人授權(quán)委托書，經(jīng)辦人有效身份證件，填妥的申請表；個(gè)人投資者——本人有效身份證件，指定銀行賬戶的銀行卡，代辦人有效身份證件，授權(quán)委托書，填妥的申請表。

（2）甲方辦理認(rèn)購、申購、贖回、更改分紅方式、撤單、基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的，傳真給乙方的資料包括：機(jī)構(gòu)投資者-經(jīng)辦人身份證件和法定代表人授權(quán)委托書，預(yù)留印鑒，填妥的申請表；個(gè)人投資者——本人有效身份證件，代辦人有效身份證件，授權(quán)委托書，填妥的申請表。

3.甲方發(fā)出傳真后，應(yīng)立即電話聯(lián)系乙方直銷機(jī)構(gòu)，確認(rèn)是否收到傳真及其內(nèi)容。甲方未主動(dòng)聯(lián)系乙方的，乙方可在辦理委托前根據(jù)甲方預(yù)留的聯(lián)系方式聯(lián)系甲方指定人員。若乙方聯(lián)系不到甲方的指定人員，但傳真內(nèi)容清晰，明確，申請表中印鑒的表面形式與預(yù)留印鑒核對一致的，則乙方受理委托申請；若乙方聯(lián)系不到甲方的指定人員且傳真內(nèi)容不清晰或不明確的，乙方可不予受理。

4.乙方直銷業(yè)務(wù)人員應(yīng)在處理完交易申請后將受理回單傳真給甲方。

5.甲方在發(fā)完傳真并經(jīng)乙方確認(rèn)后，最遲不超過2個(gè)日歷日（以郵戳為準(zhǔn)）應(yīng)將申請資料原件以特快專遞寄送乙方。

第四條?責(zé)任劃分

1.甲方因違反法律法規(guī)，基金合同或乙方業(yè)務(wù)規(guī)則等使乙方無法執(zhí)行甲方委托的，乙方不予受理，并不承擔(dān)法律責(zé)任。

3.乙方對于因無法按照甲方開戶登記中記載的聯(lián)系方式與甲方經(jīng)辦人取得聯(lián)系而導(dǎo)致無法受理甲方申請，不承擔(dān)責(zé)任，甲方同意在任何情況下不以此為由向乙方主張權(quán)利或要求乙方承擔(dān)責(zé)任。

4.辦理傳真開戶委托的，若甲方未能在2個(gè)日歷日內(nèi)（以郵戳為準(zhǔn)）將申請資料原件以特快專遞寄送乙方，乙方有權(quán)凍結(jié)甲方賬戶直至乙方收到完整的開戶資料原件。

5.由于傳真設(shè)備故障造成乙方無法收到或收到的傳真內(nèi)容不清晰，不明確，不完整的，乙方可不予受理，并不承擔(dān)法律責(zé)任。

6.因下列事由之一發(fā)生給甲方造成損失的，乙方不承擔(dān)責(zé)任：

（1）因地震，火災(zāi)，臺風(fēng)及其他各種不可抗力引起停電，網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)故障，電腦故障；

（2）因電信部門的通訊線路故障，通訊技術(shù)缺陷，電腦黑客或計(jì)算機(jī)_____等問題造成委托系統(tǒng)不能正常運(yùn)轉(zhuǎn)；

（3）法律和政策重大變化或乙方不可預(yù)測和不可控制因素導(dǎo)致的突發(fā)事件；

（4）由于在通訊，網(wǎng)絡(luò)中斷，堵塞等情況致使無法通過傳真下達(dá)委托申請時(shí)；

（5）其他非人為因素及非乙方違反本協(xié)議的事項(xiàng)；

（6）法律規(guī)定和本協(xié)議約定的其他乙方免責(zé)事項(xiàng)。

第五條?協(xié)議的生效與終止

1.乙方保留修改或增補(bǔ)本協(xié)議內(nèi)容的權(quán)利。修改條款通知以書面形式公告于乙方的營業(yè)場所或以其他形式通知甲方。甲方在修改通知公布之日起三十日內(nèi)未向乙方提出書面異議，視同已經(jīng)得到甲方的認(rèn)可。

2.本協(xié)議簽署后，若有關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》，《招募說明書》，和其他乙方和甲方應(yīng)共同遵守的文件發(fā)生修訂，本協(xié)議與之不相適應(yīng)的內(nèi)容及條款自行失效，但本協(xié)議其他內(nèi)容和條款繼續(xù)有效。

3.本協(xié)議自雙方簽字之日起生效，發(fā)生下述情況時(shí)終止：

（1）雙方書面同意；

（2）一方違約，另一方書面通知對方終止本協(xié)議；

（3）甲方撤銷直銷交易賬戶或基金賬戶；

（4）甲方因解散，合并等原因不再具有相應(yīng)的民事行為能力；

（5）乙方作為基金管理人退任；

（6）因不可抗力使本協(xié)議無法繼續(xù)履行；

（7）其他類似情況。

第六條?協(xié)議雙方如有爭議，應(yīng)盡可能通過協(xié)商，調(diào)解解決，協(xié)商，調(diào)解不成，任何一方均有權(quán)向中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易_____委員會申請_____，_____按照該委員會屆時(shí)有效的_____規(guī)則進(jìn)行。_____裁決是終局的，對雙方均有法律約束力。

第七條?本協(xié)議未盡事宜，雙方協(xié)商解決。

第八條?本協(xié)議一式_________份，甲方和乙方各執(zhí)_________份，每份具有同等法律效力。

甲方（蓋章）：_______________

法定代表人（簽字）：_________

_________年__________月____日

簽訂地點(diǎn)：___________________

乙方（蓋章）：_______________

法定代表人（簽字）：_________

_________年__________月____日

簽訂地點(diǎn)：___________________

推薦基金監(jiān)管小課堂心得體會范本七

摘要：強(qiáng)化社?；鸸芾盹L(fēng)險(xiǎn)防控是促進(jìn)社保基金保值增值的重要方式。然而當(dāng)前在社保基金管理過程中，存在著諸多風(fēng)險(xiǎn)，若不進(jìn)行有效防控，就會阻礙到社?；鸬慕】颠\(yùn)行，甚至將直接妨礙社會保障制度的持續(xù)發(fā)展。文章從此出發(fā)，首先分析了社保基金管理中的常見風(fēng)險(xiǎn)及成因，繼而就如何加強(qiáng)社?；鸸芾淼娘L(fēng)險(xiǎn)防控提出了對策，希望能對相關(guān)行業(yè)起到一定的參考借鑒。

關(guān)鍵詞：社保基金;風(fēng)險(xiǎn)防控;措施

隨著社會保障全民覆蓋，社?；鹨?guī)模急劇擴(kuò)大，社?；鸬娘L(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)也在增多，人社部門的監(jiān)管責(zé)任在不斷加重，騙保現(xiàn)象屢屢發(fā)生，從云南鶴慶一出納挪用2368.31萬元社保資金，到江蘇昆山市社保中心養(yǎng)老支付科90后官員46次貪污社保資金270余萬元，騙?，F(xiàn)象屢禁不止。因此，在社?；鸬墓芾碇?，必須將基金的安全性作為首要原則，在此基礎(chǔ)上，借助各種方式來實(shí)現(xiàn)基金增值的目標(biāo)。然而，從當(dāng)前的管理現(xiàn)狀而言，社?；鸸芾碇写嬖谥T多風(fēng)險(xiǎn)隱患，急需采取有效的防控措施。

社?；鸸芾碇忻媾R著不少的風(fēng)險(xiǎn)，常見的有以下幾種，首先，資金流失風(fēng)險(xiǎn)。部分企業(yè)在社?；鹄U納中存在著拖欠、拒繳的現(xiàn)象，有些企業(yè)為了躲避繳納義務(wù)，存在故意降低繳費(fèi)基數(shù)的現(xiàn)象，均導(dǎo)致了社?；鸬牧魇?其次，基金冒領(lǐng)風(fēng)險(xiǎn)。出于便民、利民的需要，當(dāng)前我國社?；鸩捎蒙鐣l(fā)放的方式，極大地提升了社?；痤I(lǐng)取的便捷程度，但由于領(lǐng)取者與原單位關(guān)系不再緊密，增加了冒領(lǐng)的風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)常出現(xiàn)離退休人員去世后，配偶或子女冒領(lǐng)的現(xiàn)象;再次，違規(guī)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。社保基金的管理需要嚴(yán)格按照相關(guān)的制度、章程來開展，不少工作人員在管理中利用制度建設(shè)以及內(nèi)部管理流程中缺陷與不足，違規(guī)使用社?；穑Y金挪用現(xiàn)象屢禁不絕，比如2017年祁陽縣社?；鹋灿媒痤~逾500萬元;最后，管理系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。在信息技術(shù)不斷發(fā)展的今天，社保部門的信息化建設(shè)也獲得了長足的發(fā)展，但安全防護(hù)系統(tǒng)以及信息共享系統(tǒng)建設(shè)的速度滯后，容易出現(xiàn)數(shù)據(jù)丟失、篡改等現(xiàn)象，增加了安全風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率。

（一）基金構(gòu)成多樣

改革開放以來，隨著計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制逐漸被市場經(jīng)濟(jì)體制所取代，我國社?；鸬臉?gòu)成也日趨多樣化，復(fù)雜化，特別是進(jìn)入新世紀(jì)以來，社會保障體系日益完善，覆蓋城鄉(xiāng)的社保保障機(jī)制初步構(gòu)建，參保群體不再以城鎮(zhèn)職工為中心，逐漸從單位職工向所有民眾轉(zhuǎn)變。參保對象的多樣化進(jìn)一步加強(qiáng)了社?；饦?gòu)成的復(fù)雜化。受此影響，社?；鸸芾淼念I(lǐng)域、內(nèi)容、要求、目標(biāo)也發(fā)生的明顯的變化，管理工作以及監(jiān)管工作的難度直線提升，這些都增加了社?；鸸芾盹L(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率。

（二）管理環(huán)節(jié)繁雜

社?；鸬亩嘣l(fā)展是更好發(fā)揮社保基金作用的必經(jīng)之路，而社?；鸬亩嘣l(fā)展也增加了基金管理難度。當(dāng)前，我國社?；鸸芾眢w制在發(fā)生深刻的變革，特別是當(dāng)前社?；鹜顿Y范圍有望擴(kuò)大的大環(huán)境下，未來的管理工作將更加艱巨。隨著我國多層次社保體系及社保制度的形成，其監(jiān)管主體也呈現(xiàn)多元化的發(fā)展模式，基金管理由各部門共同承擔(dān)職責(zé)，但由于行政管理、專門監(jiān)管與投資運(yùn)營等環(huán)節(jié)間缺乏有效的制約，其管理漏洞多，社保基金管理容易受到相關(guān)人員“道德風(fēng)險(xiǎn)”的影響，管理者暗箱操作，腐敗受賄也就接踵而來。

（一）提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識

首先，人社部門負(fù)責(zé)人要重視社保基金管理的風(fēng)險(xiǎn)防控，將風(fēng)險(xiǎn)防控提升到戰(zhàn)略工作層面，合理引導(dǎo)部門資源向風(fēng)險(xiǎn)防控領(lǐng)域流動(dòng)，為社?；鸸芾頎I造安全的環(huán)境;其次，人社部門要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控警示教育，借助理論講解、通報(bào)違法違紀(jì)典型案例等多種形式，提升經(jīng)辦人員的風(fēng)險(xiǎn)防范意識，有效矯正以往工作中存在的無意識犯錯(cuò)乃至有意識犯錯(cuò)、違法的行為，提升社?；鸸芾淼陌踩?。

（二）健全落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控制度

建立系統(tǒng)、完善、科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度。目前，制度風(fēng)險(xiǎn)已成為經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)的主要環(huán)節(jié)，各社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“分工合理、職責(zé)明確、流程規(guī)范、運(yùn)轉(zhuǎn)高效”的要求，堅(jiān)持問題導(dǎo)向，從經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)管理各環(huán)節(jié)入手，建立健全重大事項(xiàng)集體決策、內(nèi)部控制、內(nèi)審監(jiān)督、崗位權(quán)限管理、信息系統(tǒng)管理、檔案管理、信息公開及披露等風(fēng)險(xiǎn)管理制度，將所有部門、崗位、人員，所有業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)操作環(huán)節(jié)都納入制度化管理范疇，實(shí)現(xiàn)經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控制度全覆蓋，尤其要落實(shí)日常風(fēng)險(xiǎn)防控和評估制度，從源頭上堵塞漏洞，防范經(jīng)辦管理風(fēng)險(xiǎn)。

（三）完善社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控體系

社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)辦程序化流程，全面推進(jìn)社會保障卡銀行賬戶代扣代發(fā)和自助繳費(fèi)，全面取消現(xiàn)金業(yè)務(wù);建立經(jīng)常性稽核制度，每月對上月業(yè)務(wù)隨機(jī)抽取10%進(jìn)行核查。嚴(yán)格遵守基金財(cái)務(wù)制度化管理，按照“三重一大”要求，每月召開基金支付調(diào)撥會議，財(cái)務(wù)至少每月要與業(yè)務(wù)、銀行、稅務(wù)等進(jìn)行對賬，加快財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)一體化。加強(qiáng)信息系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)化操作，實(shí)行社會保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦標(biāo)準(zhǔn)化、信息化管理，全面取消手工辦理;實(shí)現(xiàn)社銀系統(tǒng)對接，全面取消社銀人工報(bào)盤;嚴(yán)格系統(tǒng)數(shù)據(jù)管理，前臺操作和后臺審核必須分開，任何修改操作都要經(jīng)過審批留痕可溯。

（四）加大社?；鸨O(jiān)督檢查力度

首先，要加強(qiáng)社?；鸨O(jiān)督機(jī)構(gòu)隊(duì)伍建設(shè)。一方面，要建好專業(yè)隊(duì)伍，加強(qiáng)監(jiān)管力量，補(bǔ)充業(yè)務(wù)精湛的審計(jì)、法律、社會保險(xiǎn)等專業(yè)的人員;另一方面，要開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升基金監(jiān)管人員業(yè)務(wù)技能和政策水平。其次，強(qiáng)化社?；鸨O(jiān)督檢查，積極開展網(wǎng)絡(luò)監(jiān)督和現(xiàn)場檢查，實(shí)現(xiàn)監(jiān)督常態(tài)化、規(guī)范化、智能化。另外，組織開展第三方審計(jì)，重點(diǎn)審計(jì)基金財(cái)務(wù)管理和社會保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制執(zhí)行情況等內(nèi)容，通過財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)雙管齊下，較全面地了解和掌握社?；鹪谡骼U、支付、管理和審批等方面的情況。

（五）建立多部門聯(lián)動(dòng)及信息共享機(jī)制

建立公安、衛(wèi)健、民政、銀行等多部門配合的制度，在保險(xiǎn)登記、退休核定、人員信息核實(shí)、大額社保資金流動(dòng)、反社保基金欺詐等方面密切配合，建立“互聯(lián)網(wǎng)+公安+衛(wèi)健+民政+社?！钡膹?qiáng)大信息系統(tǒng)，建立信息互通有無的共享機(jī)制，基金安全度將會顯著提高。

（六）營造防控社保基金管理風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍

加大宣傳力度，通過門戶網(wǎng)站、微信公眾號等自媒體進(jìn)行專題報(bào)道，集中曝光一批欺詐冒領(lǐng)典型案例，使欺詐冒領(lǐng)違法的觀念深入人心，對不法行為產(chǎn)生震懾效應(yīng)。鼓勵(lì)社會公眾對身邊涉嫌欺詐冒領(lǐng)社會保險(xiǎn)基金的問題線索進(jìn)行舉報(bào)投訴，真正有效遏制欺詐冒領(lǐng)行為。

社?；鸬陌踩躁P(guān)系到人民群眾的切身利益，是社保基金管理中的要點(diǎn)。當(dāng)前，受各種因素影響，社?；鸸芾碇斜┞冻隽嗽S多的問題，嚴(yán)重?fù)p害了社?；鸬陌踩浴Υ?，人社部門必須從增強(qiáng)安全防范意識等多個(gè)角度出發(fā)，采取有效的措施確?；鸢踩?。

參考文獻(xiàn)：

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推薦基金監(jiān)管小課堂心得體會范本八

各位同事、各位朋友:

截止x年12月11日，上證指數(shù)在20xx點(diǎn)之上已經(jīng)震蕩幾日。大盤的這一波行情能走多遠(yuǎn)呢?時(shí)間也接近年末，面對即將到來的x年，投資基金的前景和命運(yùn)將怎樣情況?帶著這些問題，我們有幸邀請到景順長城基金公司擬任副總經(jīng)理蔡女士來到“工行理財(cái)人”交流平臺，接受廣大同仁的咨詢。這是“工行理財(cái)人”在x年第八次組織基金經(jīng)理在線交流活動(dòng)，也是市場經(jīng)過一番掙扎之后的第一次咨詢活動(dòng)。相信大家都有許多想要咨詢的問題，請?zhí)崆皽?zhǔn)備您最關(guān)注問題，以備在線活動(dòng)之用?；顒?dòng)時(shí)間定于下周三(12月17日)晚上8點(diǎn)--10點(diǎn)舉行。

基金經(jīng)理簡介:

蔡(lotus tsai):景順長城基金公司擬任副總經(jīng)理、投資執(zhí)行長，中國臺灣清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)系、英國cranfield大學(xué)商學(xué)碩士。曾擔(dān)任匯豐中華投信研究部副總經(jīng)理、hsbc太平洋經(jīng)典基金經(jīng)理、金磚四國基金經(jīng)理、prime capital (hedge fund) dragon billion greater china fund 投資經(jīng)理。

目前，“工行理財(cái)人”qq群已經(jīng)發(fā)展到32個(gè)群，全體成員近5800人，其中工行員工群23個(gè)、工行基金客戶群9個(gè)，這次活動(dòng)將和以前一樣在所有群同時(shí)進(jìn)行。為了能夠給更多的工行同仁提供在線交流的機(jī)會，“工行理財(cái)人”特開放員工群(二十三)群，本次開放接受申請，加入信息“景順長城”(工行員工加我);基金客戶群第九群，加入信息“工行基金客戶”，為工作方便，基金客戶不允許加入員工群;為節(jié)省資源，工行員工禁止申請客戶群。違者將被清理出群，請諒解。

此公告

“工行理財(cái)人”全體管理員

.12.12

推薦基金監(jiān)管小課堂心得體會范本九

基金管理人：____________________基金管理有限公司

基金托管人：__________銀行

_____年_____月

一、前言

為保護(hù)基金投資者合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基金運(yùn)作，依照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，在平等自愿、誠實(shí)信用、充分保護(hù)基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立本《__________優(yōu)勢證券投資基金基金合同》。

基金合同是規(guī)定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件，其他與本基金相關(guān)的涉及基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，均以基金合同為準(zhǔn)?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藢τ诨鸷贤暮炇饦?gòu)成其對基金合同的承認(rèn)?；鹜顿Y者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其認(rèn)購或申購并持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，基金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在本基金合同上書面簽章為必要條件?；鸷贤?dāng)事人按照投資基金法及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。

上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金由基金管理人按照投資基金法、基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定設(shè)立，經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)。

中國證監(jiān)會對本基金設(shè)立的批準(zhǔn)，并不表明其對基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。

基金管理人將依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)險(xiǎn)，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。

基金管理人、基金托管人在基金合同之外披露的涉及基金的信息，其內(nèi)容涉及界定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，應(yīng)以基金合同為準(zhǔn)。

二、釋義

在基金合同中，除非文義另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

本基金或基金：指上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金;

招募說明書：指《上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金招募說明書》及其任何有效修訂與更新;

本基金合同或基金合同：指本《上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金基金合同》及對該基金合同任何有效修訂和補(bǔ)充;

托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《上投摩根中國__________優(yōu)勢證券投資基金托管協(xié)議》及對該協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充;

投資基金法：指《中華人民共和國證券投資基金法》;

元：指人民幣元;

中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會;

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會;

基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的基金管理人、基金托管人和基金份額持有人;

基金管理人：指上投摩根__________富林明__________基金管理有限公司;

基金托管人：指中國建設(shè)__________銀行;

基金銷售業(yè)務(wù)：指基金的認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù);

基金銷售代理人：指具有開放式基金銷售代理資格、依據(jù)有關(guān)銷售代理協(xié)議辦理基金申購、贖回和其它基金業(yè)務(wù)的代理機(jī)構(gòu);

基金銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人及基金銷售代理人;

基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn);

基金注冊登記機(jī)構(gòu)：指基金管理人，在符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的情況下，基金管理人可以委托第三方代為辦理基金注冊與過戶登記業(yè)務(wù)，在此情況下該接受委托的第三方為基金注冊登記機(jī)構(gòu);

基金賬戶：指基金注冊登記機(jī)構(gòu)為基金投資者開立的記錄其持有的基金管理人所管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶;

基金份額持有人：指根據(jù)基金合同及相關(guān)文件合法取得本基金基金份額的投資者;

個(gè)人投資者：指合法持有屆時(shí)有效的中華人民共和國居民身份證或其它合法身份證件的中國居民;

機(jī)構(gòu)投資者：指在中國境內(nèi)依法設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其它組織(法律法規(guī)及其它有關(guān)規(guī)定禁止投資于開放式證券投資基金的除外);

合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》規(guī)定的條件，經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)投資于中國證券市場的中國境外基金管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、證券公司以及其它資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu);

基金投資者：指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者的合稱;

基金合同生效日：指本基金募集符合本基金合同規(guī)定條件，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日;

基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的終止事由出現(xiàn)后按照基金合同規(guī)定的程序并經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)終止基金合同的日期;

基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起到基金合同生效日止的時(shí)間段，最長不超過3個(gè)月;

存續(xù)期：指基金合同生效日至基金合同終止日之間的不定期期限;

工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日;

t日：指基金銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資者申購、贖回或其它業(yè)務(wù)申請的日期;

t+n日：指自t日起第n個(gè)工作日(不包含t日);

開放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日;

認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，基金投資者購買本基金基金份額的行為;

申購：指基金合同生效后，基金投資者購買本基金基金份額的行為;

贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件，要求基金管理人購回本基金基金份額的行為;

基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券差價(jià)、銀行存款利息以及基金的其它合法收入;

基金資產(chǎn)總值：指基金所購買的各類證券價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購款項(xiàng)和其他應(yīng)收款項(xiàng)以及其它投資所形成資產(chǎn)的價(jià)值總和;

基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值;

基金份額凈值：基金份額凈值是按照每個(gè)開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，基金份額凈值的計(jì)算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第五位四舍五入，國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定;

基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定該基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程;

指定媒體：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)紙、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站或其它媒體;

法律法規(guī)：指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章、地方法規(guī)、地方規(guī)章及規(guī)范性文件;

不可抗力：指基金合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法克服、無法避免且在基金合同由基金托管人、基金管理人簽署之日后發(fā)生的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其它自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、法律變化、突發(fā)停電、電腦系統(tǒng)或數(shù)據(jù)傳輸系統(tǒng)非正常停止或其它突發(fā)事件、證券交易場所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰椎?

基金信息披露義務(wù)人：?指基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和其他組織。

三、基金合同當(dāng)事人

(一)基金管理人

名稱：

注冊地址：

辦公地址：

法定代表人：

總經(jīng)理：

成立日期：?_____年_____月_____日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[?]?號

經(jīng)營范圍：基金管理業(yè)務(wù)、發(fā)起設(shè)立基金以及經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

組織形式：有限責(zé)任公司

實(shí)繳注冊資本：_____萬元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

(二)基金托管人

名稱：

注冊地址：

辦公地址：

法定代表人：

成立日期：_____年_____月_____日

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[?]?號

經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款;發(fā)放短期、中期和長期貸款;辦理結(jié)算;辦理票據(jù)貼現(xiàn);發(fā)行金融債券;代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券;從事同業(yè)拆借;提供信用證服務(wù)及擔(dān)保;代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù);提供保管箱服務(wù);外匯存款;外匯貸款;外匯匯款;外幣兌付;國際結(jié)算;同業(yè)外匯拆借;外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn);外匯借款;外匯擔(dān)保;結(jié)匯、售匯;發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券;買賣和代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券;自營外匯買賣;代客外匯買賣;外匯信用卡的發(fā)行;代理國外信用卡的發(fā)行及付款;資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù);經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的委托代理業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)(包括工程造價(jià)咨詢業(yè)務(wù))。

組織形式：國有獨(dú)資企業(yè)

注冊資本：____億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

(三)基金份額持有人

基金投資者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其認(rèn)購或申購并持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，基金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在本基金合同上書面簽章為必要條件。

四、基金管理人的權(quán)利義務(wù)

(一)基金管理人的權(quán)利

(1)依法申請并募集基金;

(2)自基金合同生效之日起，基金管理人依照法律法規(guī)和基金合同獨(dú)立管理基金資產(chǎn);

(3)根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂、修改并公布有關(guān)基金募集、認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、基金轉(zhuǎn)換、非交易過戶、凍結(jié)、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則;

(4)根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定決定本基金的相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式，獲得基金管理費(fèi)，收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)及其它事先批準(zhǔn)或公告的合理費(fèi)用以及法律法規(guī)規(guī)定的其它費(fèi)用;

(5)根據(jù)法律法規(guī)和基金合同之規(guī)定銷售基金份額;

(6)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了法律法規(guī)或基金合同規(guī)定對基金資產(chǎn)、其它基金合同當(dāng)事人的利益造成重大損失的，應(yīng)及時(shí)呈報(bào)中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，以及采取其它必要措施以保護(hù)本基金及相關(guān)基金合同當(dāng)事人的利益;

(7)基金管理人可根據(jù)基金合同的規(guī)定選擇適當(dāng)?shù)幕痄N售代理人并有權(quán)依照代銷協(xié)議對基金銷售代理人行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查;

(8)自行擔(dān)任基金注冊登記代理機(jī)構(gòu)或選擇、更換基金注冊登記代理機(jī)構(gòu)，辦理基金注冊與過戶登記業(yè)務(wù)，并按照基金合同規(guī)定對基金注冊登記代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查;

(9)在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回的申請;

(10)在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資;

(11)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂基金收益的分配方案;

(12)按照法律法規(guī)，代表基金對被投資企業(yè)行使股東權(quán)利，代表基金行使因投資于其它證券所產(chǎn)生的權(quán)利;

(13)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會;

(14)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為;

(15)選擇、更換律師、審計(jì)師、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)并確定有關(guān)費(fèi)率;

(16)法律法規(guī)、基金合同以及依據(jù)基金合同制訂的其它法律文件所規(guī)定的其它權(quán)利。

(二)基金管理人的義務(wù)

(1)遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定;

(2)恪盡職守，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效管理和運(yùn)用基金資產(chǎn);

(3)充分考慮本基金的特點(diǎn)，設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)，防范和減少風(fēng)險(xiǎn);

(4)設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認(rèn)購、申購、贖回和登記事宜或委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理;

(5)設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的專業(yè)人員辦理基金的注冊與過戶登記工作或委托其它機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù);

(6)建立健全內(nèi)部控制制度，保證基金管理人的固有財(cái)產(chǎn)和基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資;

(7)除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，不得利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三方謀取利益;

(8)除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金管理人不得委托第三人管理、運(yùn)作基金資產(chǎn);

(9)接受基金托管人依照法律法規(guī)和基金合同對基金管理人履行基金合同情況進(jìn)行的監(jiān)督;

(10)采取所有必要措施對基金托管人違反法律法規(guī)、基金合同和托管協(xié)議的行為進(jìn)行糾正和補(bǔ)救;

(11)按規(guī)定計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值;

(12)按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定受理申購和贖回申請，及時(shí)、足額支付贖回、分紅款項(xiàng);

(13)嚴(yán)格按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定公告招募說明書和基金份額發(fā)售公告和履行其他信息披露及報(bào)告義務(wù);

(14)保守基金的商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等;除法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，但因遵守和服從司法機(jī)構(gòu)、中國證監(jiān)會或其它監(jiān)管機(jī)構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而做出的披露或?yàn)榱嘶饘徲?jì)的目的而做出的披露不應(yīng)視為基金管理人違反基金合同規(guī)定的保密義務(wù);

(15)依據(jù)基金合同規(guī)定制訂基金收益分配方案并向本基金的基金份額持有人分配基金收益;

(16)不謀求對基金資產(chǎn)所投資的公司的控股和直接管理;

(17)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會;

(18)編制基金的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告;保存基金的會計(jì)賬冊、報(bào)表及其它處理有關(guān)基金事務(wù)的完整記錄15年以上;

(19)參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配;

(20)面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會并通知基金托管人;

(21)監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)?；鹜泄苋艘蜻^錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金利益向基金托管人追償，除法律法規(guī)另有規(guī)定外，不承擔(dān)連帶責(zé)任;

(22)基金管理人因違反基金合同規(guī)定的目的處分基金資產(chǎn)或者因違背基金合同規(guī)定的管理職責(zé)、處理基金事務(wù)中因過錯(cuò)致使基金資產(chǎn)受到損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其過錯(cuò)責(zé)任不因其退任而免除;

(23)確保向基金份額持有人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間內(nèi)發(fā)出;保證投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并得到有關(guān)資料的復(fù)印件;

(24)負(fù)責(zé)為基金聘請會計(jì)師事務(wù)所和律師;

(25)不從事任何有損本基金其它當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng);

(26)基金不能成立時(shí)按規(guī)定退還所募集資金本息、并承擔(dān)發(fā)行費(fèi)用;

(27)法律法規(guī)、基金合同或國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其它義務(wù)。

五、基金托管人的權(quán)利義務(wù)

(一)基金托管人的權(quán)利

1、依照基金合同的約定獲得基金托管費(fèi);

2、監(jiān)督本基金的投資運(yùn)作，如托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同或有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定的，不予執(zhí)行并向中國證監(jiān)會報(bào)告;

3、在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人;

4、依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會;

5、依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人，如認(rèn)為基金管理人違反了法律法規(guī)或基金合同規(guī)定對基金資產(chǎn)、其它基金合同當(dāng)事人的利益造成重大損失的，應(yīng)及時(shí)呈報(bào)中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，以及采取其它必要措施以保護(hù)本基金及相關(guān)基金合同當(dāng)事人的利益;

6、法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其它權(quán)利。(二)基金托管人的義務(wù)

1、基金托管人應(yīng)遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，安全保管基金的財(cái)產(chǎn);

2、設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管事宜;

3、建立健全內(nèi)部控制制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保證其托管的基金資產(chǎn)與基金托管人固有資產(chǎn)相互獨(dú)立，保證其托管的基金資產(chǎn)與其托管的其它基金資產(chǎn)相互獨(dú)立;對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;

4、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，不得利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益;

5、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn);

6、保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同;

7、按有關(guān)規(guī)定開立證券賬戶、銀行存款賬戶等基金資產(chǎn)賬戶;

8、按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜;

9、保守基金的商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等;除法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，但因遵守和服從司法機(jī)構(gòu)、中國證監(jiān)會或其它監(jiān)管機(jī)構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而做出的披露或?yàn)榱嘶饘徲?jì)的目的而做出的披露不應(yīng)視為基金托管人違反基金合同規(guī)定的保密義務(wù);

10、復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及基金份額申購、贖回價(jià)格;

11、對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告，對半年度和年度基金報(bào)告出具意見;

12、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法、違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報(bào)告;

13、按法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定出具基金托管人報(bào)告;

14、按有關(guān)規(guī)定，保存基金的會計(jì)賬冊、報(bào)表和其它有關(guān)基金托管業(yè)務(wù)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料;

15、參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配;

16、面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會、和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人;

17、監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定履行自己的義務(wù);基金管理人因過錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托管人應(yīng)為基金利益向基金管理人追償，除法律法規(guī)另有規(guī)定外，不承擔(dān)連帶責(zé)任;

18、采取適當(dāng)、合理的措施，使本基金的認(rèn)購、申購、贖回等事項(xiàng)符合基金合同等有關(guān)法律文件的規(guī)定;

19、采取適當(dāng)、合理的措施，使基金管理人用以計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定;

20、采取適當(dāng)、合理的措施，使基金投資和融資的條件符合基金合同等法律文件的規(guī)定;

21、因過錯(cuò)導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失或因違背托管職責(zé)或者處理基金事務(wù)不當(dāng)對第三人所負(fù)債務(wù)或者自己受到的損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其責(zé)任不因其退任而免除;

22、不從事任何有損本基金其它基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng);

23、法律法規(guī)、基金合同和依據(jù)基金合同制定的其它法律文件所規(guī)定的其它義務(wù)。

六、基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)

基金投資者購買本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認(rèn)和接受，基金投資者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人。基金份額持有人作為當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章為必要條件。

每一基金份額具有同等的合法權(quán)益。

(一)基金份額持有人的權(quán)利：

1、按基金合同的規(guī)定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，就審議事項(xiàng)行使表決權(quán);

2、按基金合同的規(guī)定取得基金收益;

3、按基金合同的規(guī)定查詢或復(fù)制公開披露的基金信息資料;

4、按基金合同的規(guī)定贖回基金份額，并在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)取得有效贖回的款項(xiàng);

5、參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);

6、依照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，要求召開基金份額持有人大會;

7、要求基金管理人或基金托管人及時(shí)行使法律法規(guī)、基金合同所規(guī)定的義務(wù);

8、對基金管理人、基金托管人損害其合法權(quán)益而要求予以賠償;

9、法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其它權(quán)利。

(二)基金份額持有人的義務(wù)：

1、遵守有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定;

2、繳納基金認(rèn)購、申購和贖回等事宜涉及的款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用;

3、以其對基金的投資額為限承擔(dān)本基金虧損或者終止的有限責(zé)任;

4、不從事任何有損基金及本基金其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng);

5、返還其在基金投資過程中取得的不當(dāng)?shù)美?

6、法律法規(guī)以用基金合同所規(guī)定的其它義務(wù)。

七、基金份額持有人大會

本基金的基金份額持有人大會，由本基金的基金份額持有人組成。

(一)有以下事由情形之一時(shí)，應(yīng)召開基金份額持有人大會：

1、修改基金合同或提前終止基金合同，但基金合同另有約定的除外;

2、提前終止本基金;

3、變更基金類型或轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式;

4、更換基金托管人;

5、更換基金管理人;

6、提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)，但根據(jù)法律法規(guī)的要求提高該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)的除外;

7、本基金與其它基金的合并;

8、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其它應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會的事項(xiàng)。

(二)以下情況不需召開基金份額持有人大會：

1、調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi);

2、在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率或收費(fèi)方式;

3、因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對基金合同進(jìn)行修改;

4、對基金合同的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化;

5、對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響;

6、除法律法規(guī)或基金合同規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會以外的其它情形。

(三)召集方式：

1、除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集，開會時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日由基金管理人選擇確定。

2、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。

基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開;基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集并確定開會時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。

3、代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。

基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開;基金管理人決定不召集，代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。

基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人;基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開。

4、代表基金份額百分之十以上(含百分之十)的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額百分之十以上(含百分之十)的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前三十日報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

5、基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。

(四)通知

召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)于會議召開前30天，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告通知。基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決?；鸱蓊~持有人大會通知將至少載明以下內(nèi)容：

1、會議召開的時(shí)間、地點(diǎn)、方式;

2、會議擬審議的主要事項(xiàng);

3、投票委托書送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn);

4、會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話;

5、如采用通訊表決方式，則載明投票表決的截止日以及表決票的送達(dá)地址。采用通訊方式開會并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表達(dá)意見的寄交和收取方式。

(五)開會方式

基金份額持有人大會的召開方式包括現(xiàn)場開會和通訊方式開會?，F(xiàn)場開會由基金份額持有人本人出席或通過授權(quán)委派其代理人出席，現(xiàn)場開會時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席;通訊方式開會指按照基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書面方式進(jìn)行表決。會議的召開方式由召集人確定，但決定基金管理人更換或基金托管人的更換事宜必須以現(xiàn)場開會方式召開基金份額持有人大會。

1、現(xiàn)場開會同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：

(1)親自出席會議者持有基金份額的憑證和受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證和授權(quán)委托書等文件符合法律法規(guī)、本基金合同和會議通知的規(guī)定;

(2)經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，全部有效的基金份額不少于權(quán)益登記日基金總份額的50%(不含50%)。

2、在符合以下條件時(shí)，通訊開會的方式視為有效：

(1)召集人按基金合同規(guī)定公布會議通知后，在兩個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告;

(2)召集人按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見;

(3)本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額不少于權(quán)益登記日基金總份額的50%;

(4)直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的其它代表，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證和受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證和授權(quán)委托書等文件符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定;

(5)會議通知公布前已報(bào)中國證監(jiān)會備案。

采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則表明符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決;表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

(六)議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系全體基金份額持有人利益的，并為基金份額持有人大會職權(quán)范圍內(nèi)的重大事項(xiàng)，如法律法規(guī)規(guī)定的基金合同的重大修改、終止基金、更換基金管理人、更換基金托管人、基金之間或與其它基金合并以及召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會討論的其它事項(xiàng)。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會召開日前10天公告。否則，會議的召開日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少有10天的間隔期。

基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日本基金總份額10%或以上的基金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前向大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案;也可以在會議通知發(fā)出后向大會召集人提交臨時(shí)提案，臨時(shí)提案應(yīng)當(dāng)在大會召開日前15天提交召集人。召集人對于基金管理人和基金托管人提交的臨時(shí)提案進(jìn)行審查，符合條件的應(yīng)當(dāng)在大會召開日前10天公告。

對于基金份額持有人提交的提案(包括臨時(shí)提案)，大會召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對提案進(jìn)行審核：

(1)關(guān)聯(lián)性。大會召集人對于基金份額持有人提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會審議;對于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會上進(jìn)行解釋和說明。

(2)程序性。大會召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程序性問題作出決定。如將其提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意;原提案人不同意變更的，大會主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會作出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程序進(jìn)行審議。

(3)單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%或以上的基金份額持有人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，未獲得基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，其時(shí)間間隔不少于六個(gè)月。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

2、議事程序

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由召集人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決議，報(bào)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后生效;在通訊表決開會的方式下，首先由召集人提前10天公布提案，在所通知的表決截止日期第二個(gè)工作日在公證機(jī)構(gòu)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決并形成決議，報(bào)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)或備案后生效。

3、基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

(七)表決

1、基金份額持有人所持每份