證券開戶工作心得體會如何寫 證券開戶經(jīng)驗分享(9篇)

學(xué)習(xí)中的快樂，產(chǎn)生于對學(xué)習(xí)內(nèi)容的興趣和深入。世上所有的人都是喜歡學(xué)習(xí)的，只是學(xué)習(xí)的方法和內(nèi)容不同而已。好的心得體會對于我們的幫助很大，所以我們要好好寫一篇心得體會下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍﹥?yōu)秀的心得體會范文，我們一起來了解一下吧。

最新證券開戶工作心得體會如何寫一

1、帶著一顆“愛心”去工作。保持良好的禮節(jié)禮貌，要從服務(wù)他人的角度出發(fā)，讓客戶覺得你是真心地關(guān)心他，縮短經(jīng)紀(jì)人與客戶之間的距離，對客戶思想形成正確方'案的引導(dǎo)。

2、做好宣傳，嚴(yán)格執(zhí)行公司的服務(wù)規(guī)范，做好來電咨詢和新客戶的預(yù)約開戶工作。定期聯(lián)絡(luò)客戶做好客戶的維護(hù)工作。

3、做好溝通|方|案范|文庫=整理%^匯報，工作無小事，對重要事項做好記錄并傳達(dá)給公司相關(guān)負(fù)責(zé)人員，做到不遺漏、不延誤。

二、自身素質(zhì)方面在認(rèn)真工作的同時，我也會努力提高自己的自身素質(zhì)。

不斷提升職業(yè)道德，掌握證券從業(yè)規(guī)律，拓展證券知識，提高自己的證券業(yè)務(wù)水平。

1、多學(xué)習(xí)、學(xué)習(xí)先進(jìn)的證券業(yè)務(wù)理論，學(xué)習(xí)公司同事的寶貴經(jīng)驗，學(xué)習(xí)專業(yè)知識。

2、多琢磨、以便構(gòu)建良好的客戶關(guān)系。證券經(jīng)紀(jì)人只有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務(wù)!

3、多反思、多總結(jié)。自我反思是提高業(yè)務(wù)素質(zhì)的基本途徑。對于自己證券從業(yè)工作中的成功或失敗，要及時總結(jié)，不斷為自己今后的工作積累經(jīng)驗。從而不斷進(jìn)步，自己超越自己。在以后的日子中。我將勇于進(jìn)取，不斷創(chuàng)新，努力完成公司分配的工作和任務(wù)，爭取取得更大的進(jìn)步!望公司領(lǐng)導(dǎo)和同事多多幫忙和指正。我認(rèn)為最重要的一點就是激勵制度：那同樣是家族企業(yè)，同樣是“給自己干”的制度，為何有的干得好，有的干得差?郭凡生認(rèn)為，家族企業(yè)的制度主要包括兩個方面，一個是激勵制度，它體現(xiàn)財富的分配規(guī)則，在經(jīng)濟(jì)學(xué)里，就是“為誰干”的問題。激勵制度做得好，人們就愿意努力干。二是管理制度，主要解決“生產(chǎn)什么”和“怎么生產(chǎn)”的問題，體現(xiàn)財富生產(chǎn)的效率規(guī)則。激勵制度的核心是調(diào)動人的積極性，管理制度的核心是使激勵制度調(diào)動起的干勁科學(xué)化、高效率。

沒有合理的激勵制度，再好的管理制度也沒有意義，但僅有好的激勵制度，管理制度不科學(xué)，企業(yè)也很難成功。激勵制度鼓勵人們努力工作，激發(fā)人們心中向善的東西，主要是為大好人制定的，它使大好人工作更努力、更有創(chuàng)造性和自主性。而管理制度則是假設(shè)人都是自私的，從管理“壞人”的角度入手，它使壞人干不了壞事，*不斷去干好事，長此以往把壞人變成大好人。在管住壞人的同時，也使大好人不至于在利益的*下去干壞事，成為更好的人。因此，激勵制度增加了大好人，管理制度減少了壞人。如果都像上面所說的，我相信沒有干不好的工作。沒有完不成的任務(wù)。

最新證券開戶工作心得體會如何寫二

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│證券種類││

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│數(shù)量││

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│指定價格││

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│預(yù)存金額││

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│現(xiàn)定期││

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│限期││

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│備考││

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上列證券委托貴公司買入請即依照貴公司代買證券規(guī)則辦理此致上海信托股份有限公司臺照

（簽名蓋章）

委托者：

信址

年月日

有價證券賣出委托書

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│證券種類││

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│數(shù)量││

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│指定價格││

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│預(yù)存金額││

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│現(xiàn)定期││

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│限期││

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│備考││

└────┴─────────────────────────────┘

上列證券委托貴公司賣出請即依照貴公司代賣證券規(guī)則辦理此致上海信托股份有限公司臺照

（簽名蓋章）

股票承銷協(xié)議

甲方：股份有限公司（下簡稱甲方）

乙方：證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)（下簡稱乙方）

甲、乙雙方就由乙方負(fù)責(zé)承銷甲方股票一事，通過平等協(xié)商，達(dá)成如下條款：

一、承銷方式：

二、承銷股票的種類、數(shù)量、金額及發(fā)行價格；

三、承銷期及起止日期；

四、承銷付款的日期及方式；

五、承銷費用的計算、支付方式和日期；

六、違約責(zé)任；

七、其他。

股份有限公司證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

（章）（章）

法定代表人（簽章）法定代表人（簽章）

住所住所

銀行帳號銀行帳號

年月日

最新證券開戶工作心得體會如何寫三

自xx年3月投身于證券行業(yè)以來，經(jīng)過一年多的磨礪，我感到愈加成熟與自信，如果說最初的艱辛是在吐絲結(jié)蛹，那么xx年就是我破蛹化蝶的過程。總結(jié)一年多來證券工作，我的感受是：真誠待人，嚴(yán)于律己，就能得到滿意的回報。

一、真誠待人，贏得真心

真誠是說話內(nèi)容要真實不虛夸、說話態(tài)度要誠懇不油滑，在與潛在客戶最初接觸時，真誠友善是打開對方心扉的敲門磚。我在與潛在客戶第一次接觸時，總是以中肯的態(tài)度介紹公司的優(yōu)勢和自身的能力，先留給對方一個不浮夸、很實在的印象，然后根據(jù)對方意愿傾聽他大概的資金情況與交易現(xiàn)狀并進(jìn)行分析，根據(jù)分析向?qū)Ψ教岢鼋ㄗh，向他表態(tài)為什么由我們公司服務(wù)會實現(xiàn)他的利益最大化與最優(yōu)化，使客戶產(chǎn)生信任感，贏得客戶的真心對待。

真誠是服務(wù)要真切熱誠不應(yīng)付，當(dāng)潛在客戶成為真正的客戶之后，后續(xù)的真誠服務(wù)至關(guān)重要。首先是及時了解客戶的特點和需求，急客戶之所急，客戶最本質(zhì)的需要就是在股市中獲得更多收益，我在服務(wù)客戶的過程中永遠(yuǎn)以此為出發(fā)點。

如果客戶希望我了解他持有什么股票，我就會將客戶的股票牢記在心，一旦他持有的股票出現(xiàn)較大變動，如重大利好、利空等，我都會主動及時聯(lián)系客戶進(jìn)行交流。如果客戶在這方面不傾向于與我交流，我會尊重客戶，不去了解他持有的股票，而是不定期與其討論一下大盤整體的走向等廣泛的內(nèi)容;其次是為客戶提供客觀的投資建議，既不夸大其詞，也不含糊其辭。

同時定期向客戶提供投資咨詢報告，在更好服務(wù)客戶的同時展示公司在投資咨詢方面的實力;最后是把握好服務(wù)的“度”，既不違反證券從業(yè)的規(guī)定，也不冷落應(yīng)付客戶。因為我知道過分熱情可能會失去某一個客戶，但熱情不夠肯定會失去一百個客戶，在與客戶溝通時，熱誠表現(xiàn)出來的興奮與自信能引起客戶的共鳴，一次的冷淡和應(yīng)付會讓客戶失去對你的信心。

真誠也是合作真心誠意、實現(xiàn)雙贏。工作如果僅憑一己之力，客戶源是單一的、客戶面是狹窄的，這就要通過銀行的支持、團(tuán)隊的互助，才能達(dá)到拓寬客戶來源渠道的目的。

一方面是與銀行合作。在我駐點過的建行和中行，我都會與銀行負(fù)責(zé)人、理財經(jīng)理、前臺柜員等建立良好的信任合作關(guān)系，從雙方互利的角度出發(fā)闡明合作的意向和前景，并且在處理各方面問題時表現(xiàn)出合作的誠意。尤其以客戶滿意為己任，協(xié)助銀行理財經(jīng)理做好客戶在證券投資方面的服務(wù)，使銀行提升在客戶心中的滿意度，也使客戶更加信任銀行信任xx。

上述駐點銀行職工中的潛在客戶，已經(jīng)基本都被發(fā)展成為xx證券的客戶，這就代表了他們對我的信任。在得到銀行的信任后，他們?yōu)槲掖蜷_的客戶渠道是十分寬廣和優(yōu)質(zhì)的，在我目前的客戶中，經(jīng)銀行渠道開發(fā)的客戶占到我全部客戶量約60%的比例。這些都得益于我真心誠意的與銀行合作共贏。

另一方面是團(tuán)隊合力互助和領(lǐng)導(dǎo)的激勵指導(dǎo)。我的團(tuán)隊友總是把各自的經(jīng)驗和智慧與大家一塊分享，經(jīng)常性的頭腦風(fēng)暴讓我對工作體會更深，少走了很多彎路。

如果團(tuán)隊的協(xié)作是將數(shù)個生鐵煉成精鋼，那么單位就是大熔爐，領(lǐng)導(dǎo)則在把握火候。我的體會尤其深，剛剛進(jìn)入公司時，因為不是本地人，開頭的工作相對困難一些，看到同事已經(jīng)有了不少客戶，自己還在艱難拓展，難免產(chǎn)生焦躁消極情緒，此時我們公司趙總在會上說發(fā)展客戶如果僅靠熟人和朋友，是沒有前途的，如果注重眼前利益不考慮長遠(yuǎn)，收益總是有限的。

這句話對此時的我有極大的鼓舞作用，終于我克服人生地不熟的困難，憑借自己的努力打開了局面，客戶數(shù)量節(jié)節(jié)攀升，傭金收益逐步增加。就在我對現(xiàn)狀自我滿足時，公司領(lǐng)導(dǎo)趙總適時的說，客戶只是相對穩(wěn)定甚至并不穩(wěn)定，開發(fā)客戶是無止境的，我們要盡力把無限的潛在客戶變成實實在在的客戶，這個理念及時的把我從自滿狀態(tài)拉了回來，我愈加的腳踏實地，不再滿足現(xiàn)狀，而是精益求精。

二、嚴(yán)于律已，實現(xiàn)飛躍

工欲善其事必先利其器，只有不斷累積證券知識，不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，才能取得客戶的信任且更好的服務(wù)客戶。在這一方面我嚴(yán)格要求自己，堅信處處留心皆學(xué)問，通過從各種不同的渠道學(xué)習(xí)，以求達(dá)到提升自身能力的目的。

首先我總是認(rèn)真學(xué)習(xí)證券業(yè)協(xié)會的課程和練習(xí)題目，把理論知識基礎(chǔ)夯實，做到胸有成竹，在實際工作中能做到理論指導(dǎo)實踐，實踐深化理論;其次做到博采眾長，依靠發(fā)達(dá)的網(wǎng)絡(luò)和電視節(jié)目學(xué)習(xí)借鑒專家的分析技巧，獲得有效的股市解盤和預(yù)判信息;最后我一直注重向有經(jīng)驗的前輩學(xué)習(xí)，與同事交流工作心得，同時積極為公司和團(tuán)隊奉獻(xiàn)才智和力量，把問題和建議積極地善意地提交給領(lǐng)導(dǎo)，并提出自己的解決辦法，在團(tuán)隊中主動做一些組織工作，鍛煉自己的綜合素質(zhì)。

在從業(yè)一年多的時間里，我都是以誠懇、勤懇的態(tài)度在工作，通過上述兩個方面的努力，積累了更多的經(jīng)驗，客戶經(jīng)理工作基本已經(jīng)達(dá)到日新月異，欣欣向榮的良好局面，在我公司眾多客戶經(jīng)理及經(jīng)紀(jì)人中，我的業(yè)績是走在前列的，得到了領(lǐng)導(dǎo)的肯定，與同事更多的交流，更被客戶信任和認(rèn)可。

對此，我非常感恩，未來也將保持這種狀態(tài)并期待更上一層樓，相信自己有能力為更多的客戶提供更好的服務(wù)!相信自己在證券行業(yè)中也將更加的如魚得水，實現(xiàn)人生價值的實現(xiàn)!

最后用尼克松的一段話與大家共勉：一個人如若從未入迷于比其自身更重大的事業(yè)，那就失去了人生登峰造極的經(jīng)驗之一。只有入迷，他才能自知。只有入迷，他才能發(fā)現(xiàn)他從來不知道自己所具有的、否則將仍然是休眠著的一切潛在力量。

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證券公司年度工作總結(jié) | 證券公司年終工作總結(jié) | 證券公司個人工作總結(jié)

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證券公司年度工作總結(jié) | 證券公司年終工作總結(jié) | 證券公司個人工作總結(jié)

最新證券開戶工作心得體會如何寫四

甲方：_________

住所：_________

電話：_________

傳真：_________

郵編：_________

乙方：_________

身份證號：_____

住所：_________

通訊地址：_____

郵編：_________

電話：_________

手機(jī)：_________

傳真：_________

鑒于：

1.甲方系中國_____認(rèn)證的證券投資咨詢專業(yè)機(jī)構(gòu)，在證券投資咨詢方面具有專業(yè)優(yōu)勢。

2.乙方系個人投資者，需要證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的專業(yè)咨詢和指導(dǎo)。

甲、乙雙方本著誠實信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商就甲方有償向乙方提供證券投資咨詢服務(wù)達(dá)成如下協(xié)議：

第一條 服務(wù)范圍

甲方就深滬證券交易所上市交易的a、b股股票、基金及債券等向乙方提供證券投資分析意見及投資建議。

第二條 服務(wù)提供方式

甲方向乙方提供咨詢服務(wù)的方式為_________。

第三條 服務(wù)項目

甲方向乙方提供的服務(wù)項目為_________。

第四條 服務(wù)費用

甲方向乙方提供的本協(xié)議約定的咨詢服務(wù)的服務(wù)費為人民幣_________元，乙方應(yīng)于本協(xié)議簽訂時全額支付給甲方。

第五條 服務(wù)期約定

協(xié)議約定服務(wù)期為_________個月，自甲方向乙方開始首次操作建議時起計。

第六條 甲方聲明與保證

2.甲方保證不接受乙方的資金或賬戶密碼直接進(jìn)行證券交易，甲方保證不與乙方就乙方證券投資的損益的分擔(dān)有任何約定，乙方應(yīng)根據(jù)自己的判斷作出投資決策并自行承擔(dān)投資風(fēng)險，對于乙方的盈虧甲方不承擔(dān)任何責(zé)任。

第七條 乙方的聲明與保證

1.乙方已充分地認(rèn)識到了證券投資的風(fēng)險，在使用之前，乙方將對所有甲方提供的證券投資意見及建議進(jìn)行判斷和核實，并_____承擔(dān)據(jù)此投資的一切風(fēng)險。

2.乙方保證不將乙方的資金或賬戶密碼交給甲方供甲方直接進(jìn)行證券交易，乙方保證不與甲方就乙方證券投資的損益的分擔(dān)有任何約定。

3.乙方保證不與甲方雇員進(jìn)行私下交易。乙方保證不將乙方的資金或賬戶密碼交給甲方的雇員或委托給甲方雇員供甲方雇員直接進(jìn)行證券交易，乙方保證不與甲方雇員就乙方證券投資的損益的分擔(dān)有任何私下約定。

4.乙方保證在本協(xié)議期間及本協(xié)議終止后半年內(nèi)，不雇用或試圖雇用甲方雇員。

第八條 保密

1.甲方就因本協(xié)議所知悉的乙方的個人財產(chǎn)狀況及其他個人資料負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)乙方事先書面許可不得向其他第三人提供，但因政府要求及司法需要等原因除外。

2.未經(jīng)甲方事先書面許可，乙方不得將本協(xié)議和乙方因本協(xié)議而知悉的甲方的商業(yè)秘密及甲方向乙方提供的證券投資分析意見及投資建議的全部或部分向第三人提供或許可第三人使用。

第九條 生效

本協(xié)議自雙方簽字或蓋章后乙方將服務(wù)費繳付給甲方后生效（乙方以傳真簽字方式亦有效）。

第十條 有效期

本協(xié)議有效期間自_________年_________月_________日起，至_________年_________月_________日止。

第十一條 協(xié)議的變更與終止

1.本協(xié)議生效后，乙方不得以任何理由要求終止本協(xié)議及要求甲方退還任何費用。

2.如果甲方有證據(jù)證明，乙方違反了本協(xié)議第七條第2點的約定，甲方有權(quán)隨時終止本協(xié)議，協(xié)議自甲方向乙方發(fā)出書面通知后終止，甲方將不向乙方退還任何費用。

3.本協(xié)議的修改、變更或修訂必須由雙方共同商定，并由雙方另行簽訂書面文件方可有效。

第十二條 管轄

本協(xié)議受中華人民共和國法律管轄。所有關(guān)于本協(xié)議及因本協(xié)議執(zhí)行而引起的糾紛的訴訟由甲方所在地法院管轄。

第十三條 其他

本協(xié)議壹式兩份，甲方執(zhí)一份，乙方執(zhí)一份，具有相同的法律效力。

甲方（蓋章）：_________ ?乙方（蓋章）：_________

法定代表人（簽字）：___ ?法定代表人（簽字）：___

_________年____月____日 ?_________年____月____日

簽訂地點：_____________ ?簽訂地點：_____________

最新證券開戶工作心得體會如何寫五

首先，我必須要感謝公司為我提供了良好的學(xué)習(xí)環(huán)境，讓我對證券市場有了更加深刻而清晰的認(rèn)識。其次，我還要感謝各位在工作中給予幫助的同事，在今年的工作中，我們不僅僅是理念上有了長足的進(jìn)步，在客戶服務(wù)質(zhì)量和營業(yè)部柜臺形象方面，半年來也有了很大的提升?，F(xiàn)將半年來的工作情況總結(jié)如下：

一、完善營業(yè)部柜臺整體形象

配合公司的統(tǒng)一形象，統(tǒng)一管理建設(shè)，我們柜臺不僅在裝修和著裝儀容儀表上堅持做到公司的各項要求，而且對存量客戶的服務(wù)質(zhì)量方面有了較大改觀，辦理業(yè)務(wù)的流程更加合理有效規(guī)范，目前已實現(xiàn)客戶辦理業(yè)務(wù)由大堂經(jīng)理負(fù)責(zé)接待，填寫完業(yè)務(wù)單帶領(lǐng)至柜臺一對一服務(wù)，并且開展了業(yè)務(wù)資料電子檔案掃描工作，由于目前已經(jīng)實現(xiàn)系統(tǒng)提取證券賬戶開戶掃描件由總部發(fā)送至登記公司，所以對掃描質(zhì)量有了更高的要求，而且現(xiàn)在辦理業(yè)務(wù)必須留存客戶影像資料和讀取身份證信息，這樣也使客戶對營業(yè)部有了更好的認(rèn)識和信任。

二、交易所應(yīng)急演練和柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)恒生2、0的測試

上半年我們公司參加了兩次交易所下達(dá)的應(yīng)急演練測試，這項工作都是在周六進(jìn)行的，當(dāng)出現(xiàn)信號中斷時如何在最短時間內(nèi)切換至災(zāi)備機(jī)房服務(wù)器，如何進(jìn)行風(fēng)控報備，如何進(jìn)行現(xiàn)場客戶的安撫和解說工作等，都進(jìn)行了很好的測試和學(xué)習(xí)，讓營業(yè)部交易系統(tǒng)正常運作，防范于未然。

上半年我們公司組織了幾次恒生2、0賬戶系統(tǒng)的升級測試工作，主要包括聯(lián)合開戶、創(chuàng)業(yè)板業(yè)務(wù)、電子憑證掃描業(yè)務(wù)的升級改版，現(xiàn)基本可以用2、0系統(tǒng)實現(xiàn)所有業(yè)務(wù)。在測試期間，我們利用了下班和周末加班的形式進(jìn)行了測試工作，由于系統(tǒng)一個控件聯(lián)系到多個菜單，所以每次測試都是要每項業(yè)務(wù)菜單都測試一遍，包括個人、機(jī)構(gòu)賬戶，發(fā)現(xiàn)問題及時記錄，對于一些新增內(nèi)容重點學(xué)習(xí)，比如新增了客戶的證件簽發(fā)機(jī)關(guān)、聯(lián)絡(luò)方式和聯(lián)絡(luò)頻率，修改了客戶反洗錢風(fēng)險等級設(shè)定，最終配合總部完成了每次測試工作。

三、客戶資料集中核對整理

這項工作開展的時間很長，為貫徹中國證監(jiān)會《關(guān)于加強(qiáng)證券公司賬戶規(guī)范日常監(jiān)管的通知》和中國證券登記結(jié)算有限公司《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)證券賬戶日常管理的通知》的精神，落實“證券公司應(yīng)當(dāng)定期對其柜面系統(tǒng)以及登記結(jié)算系統(tǒng)登記的投資者賬戶信息進(jìn)行全面核對更新，我們花了兩個月時間，加班加點對三萬多個客戶進(jìn)行了留存資料的核對和制作電子文檔工作，對客戶進(jìn)行標(biāo)識，如無反面、缺身份證、身份證過期、缺職業(yè)學(xué)歷等，并最終完成了所有客戶的資料核對，制作成表，將13000多個人客戶提供給客服人員電話通知前來補充更新資料。對于xx年12月31日之前的機(jī)構(gòu)客戶也進(jìn)行了集中核對，記錄客戶的留存證件復(fù)印件年檢情況、詢證函和各項業(yè)務(wù)單據(jù)的留存情況，并制作成表，提供給客服人員進(jìn)行客戶溝通。

四、運營條線員工晉級評定

公司每季度將進(jìn)行運營條線員工晉級評定工作，我參加了今年第一次的評定考試，考試內(nèi)容包括賬戶業(yè)務(wù)，第三方存管業(yè)務(wù)，大宗交易，限售股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，協(xié)助司法執(zhí)行，基金，創(chuàng)業(yè)板，ib業(yè)務(wù)，反洗錢，新老三板等各項業(yè)務(wù)，由于涉及面廣，備考時間緊，我們再次體現(xiàn)了團(tuán)隊的力量，在不忘日常業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，抓緊復(fù)習(xí)平時不易接觸到的業(yè)務(wù)知識，在考試中取得了好成績，并通過了本次晉級二員工的申請。在今后的晉級評定中，我會一如既往地認(rèn)真鞏固各項業(yè)務(wù)，扎實基本功，并積極拓展自己的才干，爭取能再上升至三員工。

在即將過去的xx年里，面臨上半年股市行情低迷、賬戶資料集中核對工作量大、基金營銷遇阻等諸多困難，我們?nèi)w員工團(tuán)結(jié)一致，共同努力，取得了一定成績，但也認(rèn)識到了自身的不足，本人也未能完成本次金如意3號的營銷任務(wù)，希望在下半年中，緊跟公司發(fā)展步伐，繼續(xù)完善日常工作，提升客戶服務(wù)質(zhì)量，樹立良好口碑，讓管理和服務(wù)上一個新臺階。

最新證券開戶工作心得體會如何寫六

7月5號 第一篇

懷著既擔(dān)心又期待的心情度過了一個周末后，終于等到了正式實習(xí)的這一天。點鐘不到就爬起了床，6忐忑不安的穿上了平日里基本不穿的正裝，我對著鏡子中的自己展開了一個燦爛的笑容，心里默默的為自己加了一聲油。8點半到了公司營業(yè)部的大門，見到了成熟穩(wěn)重的金副經(jīng)理，在簡單的自我介紹以后，金副經(jīng)理便開始為我交代我的實習(xí)任務(wù)和內(nèi)容，主要是和另外3個實習(xí)生一起在一樓大廳里，聽大堂經(jīng)理和其他職員的安排。然后，她帶我和一樓的員工簡單的見了個面，我見到了熱情的大堂經(jīng)理，3位態(tài)度可親的柜臺阿姨，和已經(jīng)在這里實習(xí)了幾天的另外3位男生實習(xí)生。大家都對我表示了歡迎，讓我對融入這個新集體充滿了新的期望。金副經(jīng)理讓我跟著前輩們好好干，有什么不懂的地方多問問多搞搞清楚。我使勁的嗯了一聲。然后她就回自己辦公室了，而一樓的我們也就開始各就各位了。大堂經(jīng)理跟我稍微介紹了一下的情況。這邊有4層樓，1樓是大廳，主要辦理散戶的開戶等業(yè)務(wù);二樓是會議室;3樓是中型客戶的接待廳;4樓是大型客戶的接待廳。經(jīng)理，副經(jīng)理辦公室都在3樓，4樓還有一些經(jīng)紀(jì)人，財務(wù)處等等辦公室。當(dāng)然，作為實習(xí)生，我主要的活動范圍是在一樓大廳內(nèi)幫助柜臺阿姨開戶，處理一些文件工作，還有就是回答散戶們的各式提問。我笑笑的說，總的來說，哪里有需要，哪里就有我出現(xiàn)。實習(xí)第一天，大家也沒有怎么安排我任務(wù)，我基本上是跟在不同人后面，了解一下各方面情況，了解了一下每天一天到底的各項程序。我發(fā)現(xiàn)，大廳的事情看似簡單，但是繁忙，繁瑣，也很容易可能弄錯。所以說，以后我的任務(wù)也會如此，我需要用10分的耐心，細(xì)心和虛心來面對這一切。

7月6號 第二篇

今天是第二天，大家安排給我的主要任務(wù)就是幫忙柜臺上的散戶開戶。別看平時自己去銀行辦個什么業(yè)務(wù)的時候那些個大堂經(jīng)理都能跟你把程序介紹的清清楚楚的，換成自己這樣做，要注意的地方還真多。首先程序非常的多，一步也不能漏，你的一個不小心，會讓散戶漏一個步驟，影響開戶速度。這樣的責(zé)任對于我這樣的實習(xí)生，還是不敢懈怠的。首先要了解客戶需要的是什么類型的開戶，是證券賬戶呢還是資金賬戶，對于不同的賬戶是需要填寫不同的資料。差不多有10幾份不同用途的表格需要我一一記住他們的用途。我需要把這些資料全部拿齊給客戶，并且告訴他們哪些地方需要填寫，哪些地方需要簽名。在看大堂經(jīng)理示范了一遍以后，我就開始上路了。9點半左右迎來了我的第一個客戶，一位中年的大叔，問我開戶需要哪些資料。在了解到他已經(jīng)有了證券賬戶以后，我向他確認(rèn)了一下開戶所需資料如身份證之類是否已經(jīng)隨身攜帶，然后把相關(guān)的表格拿給了他，并告知了哪些地方需要填寫。在看著他一項項逐一填完資料以后，我終于松了一口氣，幫他指引到了相關(guān)的柜臺讓他耐心等候。在沒什么障礙的完成了第一個客戶以后，我也就慢慢開始上手了。這一天的任務(wù)也就是幫客戶填寫各種各樣的表格。

7月7號 第三篇

今天的工作還是主要為引導(dǎo)客戶填寫各種資料。雖然是重復(fù)和繁瑣的事情，但卻是看似簡單，實則不然，正所謂知易行難!就開戶而言，要注意填表時的每個細(xì)節(jié)，還要復(fù)印相關(guān)的資料，最難的是有時候需要面對客戶各式各樣的問題。客戶常常會問一些關(guān)于大盤關(guān)于股票的問題，雖然我并不是專門負(fù)責(zé)咨詢的人員，但是我不能在客戶面前一問三不知，不能影響公司在客戶心中的印象。因此，如何應(yīng)答客戶對于投資方面的問題，我也要能夠適當(dāng)?shù)亟獯鹨粌删?，?dāng)然，最后肯定也是要提醒他們要向我們公司專業(yè)人士咨詢。

我仔細(xì)瞧了瞧那些各式各樣的表格，有一樣表格引起了我的注意。這是一份心理測試的表格，通過一系列的選擇題，來評估各個投資者的投資風(fēng)險偏好，是激進(jìn)型還是穩(wěn)健性等等。通過這樣一種方式，更有利于我們投資方面的部門為各個投資者提供更符合他們更貼切的投資組合和投資策略。這是一種非常不錯的做法，充分體現(xiàn)了以客戶所需為本的想法。其實這只是以人為本的一方面，它在各個方面都充分的體現(xiàn)了細(xì)致入微的一面。而這也正是我們一樓窗口服務(wù)這一塊的服務(wù)宗旨。

7月8號 第四篇

柜臺人員的舉止和專業(yè)化程度是一個公司形象的首要體現(xiàn)。我們的柜臺人員都是很有魅力的人，她們很耐心的教了我很多。前臺工作人員就是要以客戶為中心，以客戶需求為中心。為客戶辦理業(yè)務(wù)并保證客戶資料和資產(chǎn)的保密和安全性是我們的主要任務(wù)。我們的原則是確?？蛻艉妥C件的匹配性、真實性;客戶身份證的有效性和合法性;客戶資料的真實性、完整性。我們深切體會到一個柜員應(yīng)具備的職業(yè)操守就是謹(jǐn)慎的對待工作和親和的對客戶。前臺的基本流程和常規(guī)工作主要包括：開戶、辦理轉(zhuǎn)托管、銷戶、開通創(chuàng)業(yè)板、推銷新產(chǎn)品等。我重新認(rèn)識了很多表格還有掌握了一些比較少見表格的用途如：跨市場業(yè)務(wù)申請表、激活小額休眠賬戶申請表、非上市公司股份認(rèn)權(quán)申請表，同時熟悉了下打印機(jī)、掃描儀、讀卡器的操作。不過這些我都還不大用得到，看來我作為實習(xí)生，要學(xué)的真還很多。

7月9號 第五篇

“以客戶服務(wù)為中心、以客戶需求為導(dǎo)向、以客戶滿意為目的”是一向所堅持的服務(wù)理念。擁有著完善的專業(yè)證券服務(wù)體系，-證券的市場地位和品牌影響力不斷提升著，已經(jīng)成為一個有著核心競爭力的綜合金融服務(wù)提供商。而這個過程中，以人為本的精神是公司成長的一核心要素。以人為本更是一樓大廳所有工作人員所需要堅持服務(wù)質(zhì)量。和一樓大廳的工作人員相處的過程中，我最能感受到的就是他們熱情，活躍，耐心的質(zhì)量：對于散戶們各式問題的耐心解答，對各種繁瑣程序的細(xì)致處理。。。這應(yīng)該是服務(wù)窗口所必須的質(zhì)量，。。。當(dāng)然也是我需要自己加強(qiáng)的地方。在這兩天的客戶應(yīng)對中，我意識到了自己許多許多的不足之處：笑容不夠甜美，對待客戶不夠熱情，只是按部就班地回答完客戶問題就好了，并沒有主動地和客戶多聊聊天。。這些都是我在這些天的過程中逐漸意識到的問題和希望能夠。提升的地方。

7月12號 第六篇

上個星期主要是在柜臺活動，幫忙客戶填寫資料和幫忙開戶。這個星期工作重心轉(zhuǎn)到了整理客戶信息。其中一樣就是把簽協(xié)議的客戶的各項資料和協(xié)議掃描到電腦里，這看似一個簡單的工作，卻是我們公司數(shù)據(jù)庫建設(shè)一樣必不可少的前期工作。這項工作和前期的柜面服務(wù)一樣，都是需要我們做到細(xì)致，耐心，這是基礎(chǔ)工作都需要的品質(zhì)，也是做好其他上層工作的基石。在過去這一周里，我大致了解了證券公司的基本的業(yè)務(wù)流程，并且也對我所在營業(yè)部有了很多了解，對其組織結(jié)構(gòu)以及人事安排有了初步了解。我發(fā)現(xiàn)，只有工作之后才知道什么是真正的工作，跟我們在校園里想象的工作是完全不一樣的，必須真正接受社會的洗禮才能成為工作中的一分子。與人的交流也是一門學(xué)問，所以我知道我需要努力，因為到我們真正工作的時候也會面臨同樣的問題。我覺得近期內(nèi)我的任務(wù)就是盡快融入到公司的氛圍中，與同事多多交流，撇開自己是一個學(xué)生的思想，也爭取讓別人放下對在校學(xué)生的某種抵觸的感覺。

7月13號 第七篇

在這一段實習(xí)生活中，不僅對證券公司的日常工作流程有了實地的、細(xì)致的了解，更重要的是我體會到了許多的為人之道，認(rèn)識了許多出色的人。值得談的是金副經(jīng)理，作為客戶經(jīng)理，她每天要和各種各樣個性的客戶打交道，幫他們處理各式各樣的問題，還要管理我們這群不太懂事的實習(xí)生，可謂工作繁瑣至極，但她總能處理地井井有條，她有幾乎讓每一個怒氣沖沖的客戶到她那談完之后，笑瞇瞇、樂呵呵的回去的本事。她很注意說話的語氣、措辭和分寸，并且很有自己的風(fēng)格，她說一句話同一個意思，不同的語氣可能把人說得發(fā)彪，也可能說得舒舒服服的，說話是一門藝術(shù)。但另一方面，金副經(jīng)理對我們的工作也是非常的要求嚴(yán)格，每天她都要審查我們的客戶信息掃描的工作，總是能一絲不茍找出我們都沒有注意到的錯誤。她的嚴(yán)謹(jǐn)，嚴(yán)肅，細(xì)心，讓我們敬畏她，也讓我們佩服她。所謂嚴(yán)師出高徒，雖然我們都對每天下午金副經(jīng)理的審查戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢，但我們也打心里感激她這樣做，她讓我們學(xué)會了基礎(chǔ)工作所必不可少的一樣品質(zhì)：細(xì)心。正是她的一絲不茍，讓我們這4個實習(xí)生從一開始老犯錯誤，到后面做到了又好又快的完成任務(wù)。

7月14號 第八篇

在實習(xí)的這些日子，不得不談到陸經(jīng)理。陸經(jīng)理每天早上都會到我們一樓大廳巡視我們的工作，鼓舞我們的士氣，他總是給人一種謙和的感覺。我想這樣的處事風(fēng)格，使得他能很好地和人打交道，協(xié)調(diào)好各種不同職位上的人的關(guān)系，讓最適合的人到最適合他的崗位上。他以極具親和力的姿態(tài)和員工相處，了解他們的特點，進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)配，讓人力資源發(fā)揮最大的效率。另外和他的交流中發(fā)現(xiàn)他對公司原則毫不退讓的堅持，他的措辭可以相當(dāng)?shù)責(zé)o懈可擊和圓滿，沒有任何竄空子的余地，似乎外交官的風(fēng)范，他對公司立場和利益的堅決捍衛(wèi)以及在細(xì)節(jié)上的靈活、人性化的處理，可見其素質(zhì)之高，真讓人深深敬佩!每次鼓舞士氣時，他總能為我們覺得枯燥的工作注入鮮活的動力。說實話，在實習(xí)中，每天開晨會，對客戶做電話營銷及回訪，賬戶清理，做創(chuàng)業(yè)板開戶，前臺支持……終于體會到現(xiàn)實中日常工作的單調(diào)和枯燥。其實，真實的工作就是這樣，沒有每天所謂的“新鮮”。比如，公交車司機(jī)會幾十年如一日地在同一條線路上，繞著一圈又一圈，只是每天旅客不同罷了;商場的售貨員每天也在同一個小柜臺前穿著同樣的服裝，說著同樣的話，一年又一年;中國移動客戶服務(wù)中心的小姐們每天都只是坐在電話機(jī)前回答著已經(jīng)被問過上千遍的問題，只是聲音不同罷了……“但是你可以在其中找到樂趣，摸索做得更有趣，更有效率的、更好的方法”

最新證券開戶工作心得體會如何寫七

基金契約目錄基金契約目錄自首頁開始排印。

目錄應(yīng)列明各個具體標(biāo)題及相應(yīng)的頁碼。

基金契約正文

一、前言

(一)載明訂立基金契約的目的、依據(jù)和原則。例如；

1.訂立基金契約的目的是保護(hù)基金投資者合法權(quán)益、明確基金契約當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)、規(guī)范基金運作；

2.訂立基金契約的依據(jù)是《暫行辦法》及其他有關(guān)規(guī)定；

3.訂立基金契約的原則是平等自愿、誠實信用、充分保護(hù)投資者合法權(quán)益。

(二)說明基金由發(fā)起人依照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定發(fā)起設(shè)立。

說明中國證監(jiān)會對基金設(shè)立的批準(zhǔn)，并不表明其對基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明基金沒有風(fēng)險。

說明基金管理人依照誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

(三)說明基金契約的當(dāng)事人按照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。

(四)說明基金投資者自取得依基金契約所發(fā)行的基金單位，即成為基金持有人，其持有基金單位的行為本身即表明其對基金契約的承認(rèn)和接受，并按照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。

二、基金契約當(dāng)事人

列明基金契約當(dāng)事人的主要情況。例如，名稱、住所、法定代表人、成立時間、批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號、組織形式、實收資本、存續(xù)期間等。

(一)基金發(fā)起人

(二)基金管理人

(三)基金托管人

三、基金的基本情況

(一)基金名稱(基金全稱)

(二)基金類型(例如契約型開放式，契約型封閉式)

(三)基金單位發(fā)行總份額

(四)基金單位每份面值和發(fā)行價格

基金單位每份面值為人民幣1元。

(五)基金存續(xù)期限

自基金成立之日至基金終止之日。

四、基金單位的發(fā)行

說明任何與基金單位發(fā)行有關(guān)的當(dāng)事人不得預(yù)留和提前發(fā)售基金單位。

(一)基金單位的發(fā)行時間、發(fā)行方式(例如上網(wǎng)發(fā)行)、發(fā)行對象。

(二)基金單位每份發(fā)行價格××元，其中每份面值為1元、發(fā)行費用為××元。

(三)基金發(fā)起人認(rèn)購的份額

(四)基金單位的認(rèn)購和持有限額

訂明封閉式基金投資者認(rèn)購和持有的數(shù)額限制(例如：認(rèn)購數(shù)額為1000份的倍數(shù)；最低數(shù)額、最高數(shù)額)；開放式基金投資者首次認(rèn)購和持有的數(shù)額限制。

五、基金的成立和交易安排

(一)基金成立的條件

說明基金成立的條件，并說明基金成立前，投資者的認(rèn)購款項只能存入商業(yè)銀行，不得動用。

(二)基金不能成立時已募集資金的處理方式

(三)基金成立后的交易安排

如為封閉式基金，說明其成立后可以根據(jù)《暫行辦法》的規(guī)定申請上市及擬上市的證券交易所、擬上市時間。

如為開放式基金，訂明其成立后申購與贖回的下列事項：

1.申購和贖回場所：列明申購和贖回場所。

2.申購和贖回開始日：說明自基金成立××日起開始申購和贖回。

3.申購和贖回申請方式：說明基金持有人向基金管理人或其指定的代理機(jī)構(gòu)提出申購或贖回申請的方式，例如，書面申請。

4.申購和贖回申請的確認(rèn)：例如，說明基金管理人或其指定的代理機(jī)構(gòu)應(yīng)以收到申購或贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請日。

5.申購和贖回數(shù)額：訂明有關(guān)基金申購、贖回的數(shù)額約定(例如：基金申購、贖回的最低數(shù)額；申購、贖回數(shù)額為1000份的倍數(shù))。說明基金持有人可將其持有的全部或部分基金單位贖回。

6.申購和贖回價格：例如，說明以申購申請日的前一日或贖回申請日的后一日基金單位每份凈資產(chǎn)價值為基礎(chǔ)計算每份基金單位的申購或贖回價。

7.申購和贖回款項支付：訂明申購和贖回款項的支付方式及贖回款項的支付期限，并說，明基金管理人應(yīng)指示基金托管人以申請贖回的基金持有人(贖回人)為受款人，將贖回款項支付給贖回人。

8.贖回后的變更登記：說明基金持有人進(jìn)行贖回時，基金管理人應(yīng)指示基金托管人及時辦理變理登記。

9.贖回款項延期支付的情形及處理方式：說明出現(xiàn)巨額贖回、不可抗力以及有關(guān)規(guī)定確定的其他情形，向中國證監(jiān)會報告后可延遲支付贖回款項。

(1)巨額贖回的發(fā)生：訂明巨額贖回發(fā)生的情形。例如：在一個營業(yè)日的基金單位贖回價金總額扣除當(dāng)日申購基金單位價金總額的余額超過依《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的比例所應(yīng)保持的現(xiàn)金及國債總額，即發(fā)生巨額贖回。

(2)巨額贖回的處理方式：訂明巨額贖回的處理方式。例如：出現(xiàn)巨額贖回的情況，基金管理人應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會后，暫停計算贖回價格，延期支付贖回款項，并以合理方式處理基金資產(chǎn)，以籌措足夠資金用以支付贖回款項。

(3)巨額贖回價格與款項支付：訂明巨額贖回價格的確定及款項支付的時間。

(4)巨額贖回的報告與公告：訂明巨額贖回發(fā)生時應(yīng)及時向中國證監(jiān)會報告并公告。

(5)不可抗力及有關(guān)規(guī)定確定的其他情形。

10.申購和贖回費用：訂明申購、贖回費用的標(biāo)準(zhǔn)。說明申購、贖回費用不列入基金費用，由申購人、贖回人承擔(dān)。

六、基金的托管

說明基金托管人與基金管理人必須按照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定訂立托管協(xié)議。訂立托管協(xié)議的目的是明確基金托管人與基金管理人之間在基金持有人名冊登記、基金資產(chǎn)的保管、基金資產(chǎn)的管理和運作及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保護(hù)基金持有人的合法權(quán)益。

七、基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資決策、投資組合和投資限制

(一)投資目標(biāo)

例如，說明投資目標(biāo)是為投資者減少和分散投資風(fēng)險，確?；鹳Y產(chǎn)的安全并謀求基金長期投資收益。

(二)投資范圍

說明基金只能投資于具有良好流動性的金融工具，其中主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、債券。

(三)投資決策

訂明基金管理人運用基金資產(chǎn)的決策依據(jù)、決策程序。

(四)投資組合

說明基金投資于股票、債券的比例，不得低于該基金資產(chǎn)總值的80％；

訂明股票、債券的投資分別在基金資產(chǎn)中的擬占比例；

訂明選擇不同證券構(gòu)成投資組合所依據(jù)的原則。

(五)投資限制

列明依照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定禁止的投資事項。

八、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)

(一)基金發(fā)起人的權(quán)利

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的權(quán)利，例如申請設(shè)立基金等。

(二)基金發(fā)起人的義務(wù)

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的義務(wù)。例如：公告招募說明書；在基金設(shè)立時認(rèn)購和存續(xù)期間持有符合規(guī)定比例的基金單位；基金不能成立時及時退還所募資金本息等。

九、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

(一)基金管理人的權(quán)利

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定規(guī)定的權(quán)利，例如運用基金資產(chǎn)、獲得管理人報酬、依照有關(guān)規(guī)定代表基金行使股東權(quán)利等。

(二)基金管理人的義務(wù)

具體列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的義務(wù)，例如：

1.自基金成立之日起，以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)；

2.配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作基金資產(chǎn)；

3.建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金資產(chǎn)和管理人的資產(chǎn)相互獨立，保證不同基金在資產(chǎn)運作、財務(wù)管理等方面相互獨立；

4.除依據(jù)《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金資產(chǎn)；

5.接受基金托管人的監(jiān)督；

6.按規(guī)定計算并公告基金資產(chǎn)凈值及基金單位每份資產(chǎn)凈值；

7.嚴(yán)格按照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；

8.保守基金商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計劃、投資意向等。除《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；

9.按規(guī)定向基金持有人分配基金收益；

10.按規(guī)定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

11.不謀求對上市公司的控股和直接管理；

12.依據(jù)《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定召集基金持有人大會；

13.保存基金的會計帳冊、報表、記錄________年以上；

14.參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

15.面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托管人；

16.因過錯導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其過錯責(zé)任不因其退任而免除；

17.基金托管人因過錯造成基金資產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金向基金托管人追償；

18.其他義務(wù)

十、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

(一)基金托管人的權(quán)利

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的權(quán)利，例如：獲得基金托管費；監(jiān)督基金管理人的投資運作等。

(二)基金托管人的義務(wù)

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的義務(wù)，例如：

1.以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則保管基金資產(chǎn)；

2.設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管事宜；

3.建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保證其托管的基金資產(chǎn)與托管人的資產(chǎn)以及不同的基金資產(chǎn)相互獨立；對不同的基金分別設(shè)置帳戶，獨立核算，分帳管理，保證不同基金之間在名冊登記、帳戶設(shè)置、資金劃撥、帳冊記錄等方面相互獨立；

4.除依據(jù)《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三入托管基金資產(chǎn)；

5.保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

6.以基金的名義設(shè)立證券帳號、銀行帳戶等基金資產(chǎn)帳戶，負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，負(fù)責(zé)基金名下的資金往來；

7.保守基金商業(yè)秘密。除《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；

8.復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值或基金單位價格；

9.按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報告，并報中國證監(jiān)會和中國人民銀行；

10.建立并保存基金持有人名冊，并負(fù)責(zé)基金單位轉(zhuǎn)讓的過戶和登記；

11.按有關(guān)規(guī)定，保存基金的會計帳冊、報表和記錄等________年以上；

12.按規(guī)定制作相關(guān)帳冊并與基金管理人核對；

13.依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金持有人支付基金收益和贖回款項；

14.參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

15.面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會和中國人民銀行，并通知基金管理人；

16.因過錯導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其過錯責(zé)任不因其退任而免除；

17.基金管理人因過錯造成基金資產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金向基金管理人追償；

18.其他義務(wù)。

十一、基金持有人的權(quán)利與義務(wù)

(一)基金持有人的權(quán)利

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的權(quán)利，例如：取得基金收益；出席或者委派代表出席基金持有人大會；監(jiān)督基金運作情況；獲取基金業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況的資料等。

說明每份基金單位具有同等的合法權(quán)益。

(二)基金持有人的義務(wù)

列明《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定所規(guī)定的義務(wù)，例如：

1.遵守基金契約；

2.交納基金認(rèn)購款項及規(guī)定的費用；

3.承擔(dān)基金虧損或者終止的有限責(zé)任；

4.不從事任何有損基金及其他基金持有人利益的活動。

十二、基金持有人大會

訂明基金持有人大會的召開事由、召集方式、通知、出席方式、議事內(nèi)容與程序、表決、公告及其他相關(guān)事宜。

(一)召開事由

訂明召開基金持有人大會的事由或情形。

(二)召集方式

訂明基金持有人大會的召集人及召集方式。例如：由基金管理人召集基金持有人大會；在基金管理人無法行使召集權(quán)的情況下，應(yīng)由基金托管人召集基金持有人大會；在基金管理人和基金托管人均無法行使召集權(quán)的情況下，由主要發(fā)起人召集基金持有人大會。

(三)通知

訂明召開基金持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式。

(四)出席方式

訂明基金持有人出席會議的方式。例如：現(xiàn)場開會或書面開會的方式，如采取書面開會的方式應(yīng)說明是否需事先報告中國證監(jiān)會。

(五)議事內(nèi)容與程序

訂明基金持有人大會的議事內(nèi)容和程序。

(六)表決

訂明基金持有人大會決議形成的條件、表決方式、程序等。例如：基金持有人所持每份基金單位有一表決權(quán)，基金持有人大會決議經(jīng)出席會議的基金持有人所持表決權(quán)的半數(shù)以上通過。

說明基金持有人大會決議對全體基金持有人、基金管理人和基金托管人均有約束力。

(七)公告

訂明基金持有人大會決議報中國證監(jiān)會備案后的公告時間、方式。

十三、基金管理人、基金托管人的更換條件和程序

(一)基金管理人和基金托管人的更換條件

1.基金管理人的更換條件：列明基金管理人的更換條件。例如：基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)；基金托管人有充分理由認(rèn)為更換基金管理人符合基金持有人利益；代表50％以上基金單位的基金持有人要求基金管理人退任；中國證監(jiān)會有充分理由認(rèn)為基金管理人不能繼續(xù)履行基金管理職責(zé)的。

2.基金托管人的更換條件：列明基金托管人的更換條件。例如：基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)；基金管理人有充分理由認(rèn)為更換基金托管人符合基金持有人利益；代表50％以上基金單位的基金持有人要求基金托管人退任；中國人民銀行有充分理由認(rèn)為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管職責(zé)的。

(二)基金托管人和基金管理人的更換程序

1.提名：訂明新任基金管理人和新任基金托管人的提名事宜。例如：新任基金托管人由基金管理人提名；新任基金管理人由基金托管人提名。

2.決議：說明基金持有人大會應(yīng)對被提名的新任基金托管人或新任基金管理人形成決議。

3.批準(zhǔn)：說明新任基金托管人應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會和中國人民銀行審查批準(zhǔn)，新任基金管理人應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會審查批準(zhǔn)。說明原任基金托管人應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會和中國人民銀行批準(zhǔn)退任，原任基金管理人應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)退任。

4.公告：說明基金管理人或基金托管人更換后應(yīng)按照《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。

十四、基金資產(chǎn)

(一)基金資產(chǎn)總值

具體列明基金資產(chǎn)總值的構(gòu)成。

(二)基金資產(chǎn)凈值

列明基金資產(chǎn)凈值的構(gòu)成。

(三)基金資產(chǎn)的帳戶

例如，說明基金資產(chǎn)以“(證券投資基金名稱)基金專戶”名義開設(shè)基金專用帳戶，并報中國證監(jiān)會備案。

(四)基金資產(chǎn)的處分

說明基金資產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人及基金托管人的資產(chǎn)，并由基金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人以其自有資產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對基金資產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。除依據(jù)《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定處分外，基金資產(chǎn)不得被處分。

十五、基金資產(chǎn)估值

(一)基金資產(chǎn)估值的目的

例如，說明基金資產(chǎn)估值的目的是為了客觀、標(biāo)準(zhǔn)地反映基金資產(chǎn)是否增值、保值。

(二)基金資產(chǎn)估值的事項

說明估值日、估值方法、估值對象、估值程序、暫停估值的情形等。

十六、基金費用與稅收

(一)基金費用的種類

列明基金費用的種類。例如，基金費用包括基金管理人的報酬、基金托管人的托管費、上市年費、證券交易費用、信息披露費用、持有人大會費用、審計費用和律師費用等。

(二)基金費用的計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)、支付方式

訂明基金費用的計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)、支付方式，并說明基金費用從基金資產(chǎn)中支付。

(三)不得列入基金費用的項目

說明基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金資產(chǎn)的損失，以及處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用等不得列入基金費用。

(四)稅收

說明基金、基金持有人根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定納稅的情況。

十七、基金收益與分配

(一)基金收益的構(gòu)成

說明基金收益包括基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券差價、存款利息以及其他收入。

說明因運用基金資產(chǎn)帶來的成本或費用的節(jié)約應(yīng)計入收益。

(二)基金凈收益

說明基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費用后的余額。

(三)基金收益分配原則

訂明基金收益分配的基本比例、分配次數(shù)、分配時間、分配政策等。例如；基金收益分配應(yīng)當(dāng)采取現(xiàn)金形式，每年至少分配一次；基金當(dāng)年收益應(yīng)先彌補上一年虧損后，才可進(jìn)行當(dāng)年收益分配；基金投資當(dāng)年虧損，則不應(yīng)進(jìn)行收益分配。

(四)基金收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明基金收益的范圍；基金凈收益、基金收益分配的對象、原則、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式、支付方式等內(nèi)容。

(五)基金收益分配方案的確定與公告

說明基金收益分配方案由基金管理人擬定，由基金托管人核實，公告前報中國證監(jiān)會備案。

十八、基金的會計與審計

(一)基金會計政策

訂明基金的會計年度、記帳本位幣、會計核算制度等。例如：基金的會計年度為自公歷每年的____月____日至第二年的____月____日；基金核算以人民幣為記帳本位幣，以人民幣元為記帳單位；會計制度執(zhí)行國家有關(guān)的會計制度。

說明基金應(yīng)獨立建帳、獨立核算。說明基金管理人應(yīng)保留完整的會計帳目、憑證并進(jìn)行日常的會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表，基金托管人定期與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對。

(二)基金審計

說明基金管理人應(yīng)聘請與基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人相獨立的、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對基金年度財務(wù)報表進(jìn)行審計。

訂明更換會計師事務(wù)所、經(jīng)辦注冊會計師的程序。更換會計師事務(wù)所、經(jīng)辦注冊會計師必須報中國證監(jiān)會備案。

十九、基金的信息披露

說明基金的信息披露應(yīng)符合《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定。

說明一個基金會計年度內(nèi)的信息披露事項必須固定在至少一種中國證監(jiān)會指定的報刊上公告。

(一)基金的年度報告與中期報告

說明基金的年報在基金會計年度結(jié)束后的____日內(nèi)公告，中期報告在基金會計年度前六個月結(jié)束后的____日內(nèi)公告。

(二)基金的臨時報告與公告

說明基金在運作過程中發(fā)生可能對基金持有人權(quán)益及基金單位的交易價格產(chǎn)生重大影響的事項時，應(yīng)按照法律、法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定及時報告并公告。

列明可能對基金持有人權(quán)益及基金單位交易價格產(chǎn)生重大影響的事項，例如：

1.基金持有人大會決議；

2.基金管理人或基金托管人變更；

3.基金管理人或基金托管人的董事、監(jiān)事和高級管理人員變動；

4.基金管理人或基金托管人主要業(yè)務(wù)人員一年內(nèi)變更達(dá)30％以上；

5.基金所投資的上市公司出現(xiàn)重大事件；

6.重大關(guān)聯(lián)事項；

7.基金管理人或基金托管人及其董事、監(jiān)事和高級管理人員受到重大處罰；

8.重大訴訟、仲裁事項；

9.基金上市；

10.基金提前終止；

11.其他重要事項。

(三)基金資產(chǎn)凈值公告

說明封閉式基金資產(chǎn)凈值每月至少公告一次，開放式基金資產(chǎn)凈值每周至少公告一次。

(四)基金投資組合公告

說明基金的投資組合每三個月至少公告一次。

(五)公開說明書

說明開放式基金成立后，應(yīng)于每六個月結(jié)束后的一個月內(nèi)公告公開說明書，并應(yīng)在公告時間____日前報中國證監(jiān)會審核。公開說明書公告內(nèi)容的截至日為每六個月的最后一日。

公開說明書應(yīng)包括下列內(nèi)容：

1.基金簡介；

2.投資組合；

3.經(jīng)營業(yè)績。具體列明最近三個基金會計年度各年度最高、最低、年末基金資產(chǎn)凈值及基金單位每份資產(chǎn)凈值，最近三個基金會計年度各年度基金單位每份收益分配金額、注冊會計師出具的審計報告的意見類型及會計報表?；鸪闪⒉粷M三年者公布基金成立至今的前述情況；

4.重要變更事項；

5.其他應(yīng)披露事項。例如，最近三年基金管理人、基金托管人及其高級管理人員是否受到中國證監(jiān)會及工商、財稅等有關(guān)機(jī)關(guān)的處罰，如果受到處罰，應(yīng)詳細(xì)說明。

(六)信息披露文件的存放與查閱

載明基金定期公告、臨時公告、基金資產(chǎn)凈值公告、基金投資組合公告和公開說明書等公告文本的存放地點和查閱方式。并說明基金管理人和基金托管人應(yīng)保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。

二十、基金的終止和清算

(一)基金的終止

具體列明出現(xiàn)《暫行辦法》規(guī)定的基金終止的具體情形。

(二)基金清算小組

1.基金清算小組成立時間：說明自基金終止之日起××日內(nèi)成立。

2.基金清算小組組成：說明基金清算小組成員由基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、具有從事證券法律業(yè)務(wù)資格的律師以及中國證監(jiān)會指定的人員。清算小組可以聘用必要的工作人員。

3.基金清算小組職責(zé)：說明基金清算小組負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹎逅阈〗M可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

(三)基金清算程序

訂明基金清算的程序。例如：基金資產(chǎn)的保管，基金資產(chǎn)的清理；基金資產(chǎn)的確定；基金資產(chǎn)的估價；基金資產(chǎn)的分配；基金清算的期限等。

(四)清算費用

說明清算費用的來源及支付方式

(五)基金清算剩余資產(chǎn)的分配

說明依據(jù)基金清算的分配方案，將基金清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金清算費用后，按基金持有人持有的基金單位比例進(jìn)行分配。

(六)基金清算的公告

訂明基金清算過程中的公告安排

(七)基金清算帳冊及文件的保存

說明基金清算帳冊及文件由基金托管人保存________年以上。

二十一、違約責(zé)任

(一)說明由于基金契約當(dāng)事人的過錯，造成基金契約不能履行或者不能完全履行的，由有過錯的一方承擔(dān)違約責(zé)任；如屬基金契約當(dāng)事人雙方或三方的過錯，根據(jù)實際情況，由雙方或三方分別承擔(dān)各自應(yīng)負(fù)的違約責(zé)任。

(二)說明當(dāng)事人違反基金契約，應(yīng)向其他方支付違約金，如果由于違約已給其他方造成的損失超過違約金的，還應(yīng)進(jìn)行賠償。

基金契約能夠繼續(xù)履行的應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行。

二十二、爭議的處理

說明基金契約當(dāng)事人發(fā)生糾紛的，可以通過協(xié)商或者調(diào)解解決。基金契約當(dāng)事人不愿通過協(xié)商、調(diào)解解決或者協(xié)商、調(diào)解不成的，可以依據(jù)基金契約中的仲裁條款(如果采取此方式，可在基金契約中訂明仲裁條款)或者事后達(dá)成的書面仲裁協(xié)議，向仲裁機(jī)構(gòu)申請仲裁?；鹌跫s當(dāng)事人沒有在基金契約中訂立仲裁條款，事后又沒有達(dá)成書面仲裁協(xié)議的，可以向人民法院起訴。

二十三、基金契約的效力

(一)說明基金契約經(jīng)三方當(dāng)事人蓋章以及三方法定代表人簽字并經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后生效?；鹌跫s的有效期自其生效之日至該基金清算結(jié)果報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)并公告之日。

(二)說明基金契約自生效之日對基金契約當(dāng)事人具有同等的法律約束力。

(三)說明基金契約正本一式份，除上報有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)一式份外，基金契約每一簽約人持有份，每份具有同等的法律效力。

(四)說明基金契約可印制成冊并對外公開散發(fā)或供投資者在有關(guān)場所查閱，但應(yīng)以基金契約正本為準(zhǔn)。

二十四、基金契約的修改和終止

(一)基金契約的修改

1.說明基金契約的修改應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金契約當(dāng)事人同意；

2.說明修改基金契約應(yīng)當(dāng)召開基金持有人大會，基金契約修改的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)基金持有人大會決議同意；

3.說明基金契約的修改應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。

(二)基金契約的終止

1.基金的終止。說明出現(xiàn)下列情況之一的，應(yīng)當(dāng)終止基金：

(1)基金封閉期滿又未被批準(zhǔn)續(xù)期的；

(2)基金經(jīng)批準(zhǔn)提前終止的；

(3)因重大違法行為，基金被中國證監(jiān)會責(zé)令終止的。

2.基金契約的終止。說明基金終止后，應(yīng)當(dāng)對基金進(jìn)行清算。中國證監(jiān)會對清算結(jié)果批準(zhǔn)并予以公告后基金契約方能終止。

二十五、其他事項

二十六、契約當(dāng)事人蓋章及法定代表人簽字、簽訂地、簽訂日

基金發(fā)起人(章)基金管理人(章)基金托管人(章)

法定代表人(簽字)法定代表人(簽字)法定代表人(簽字)

簽訂地：簽訂地：簽訂地：

簽訂日：________年____月____日簽訂日：________年____月____日簽訂日：________年____月____日

最新證券開戶工作心得體會如何寫八

立合同書人

_________(以下簡稱甲方)

__________投資公司(以下簡稱乙方)

服務(wù)條款

茲因甲方就證券投資，委托乙方提供投資咨詢顧問服務(wù)事項，經(jīng)雙方同意簽定合同約定條款如下：

第一條咨詢服務(wù)的范圍及方式

(一)乙方提供甲方有關(guān)證券投資研究分析或建議服務(wù)。

(二)就本合同規(guī)定的咨詢內(nèi)容應(yīng)以下列方式提供有關(guān)的研究分析意見或建議：

1.以甲乙雙方另行約定的方式定期或不定期提供有關(guān)的研究分析意見或報告(約定方式含電話、手機(jī)短信、傳真、。

2.于營業(yè)時間內(nèi)接受甲方機(jī)動性咨詢。

第二條咨詢合約期間付費方式

(一)會員制1.短信會員_____/季，送_____個月2.金卡會員_____/季，送_____個月3.貴賓會員_____/季，送_____個月

若因大盤背景不佳，乙方操作保守。

乙方向甲方承諾在服務(wù)期內(nèi)至少為甲方創(chuàng)造四倍于其所交付相應(yīng)級別會員會費的盈利，否則將免費延期，直至達(dá)成此項承諾為止。

合同資費共計人民幣￥_____元整，甲方應(yīng)于簽訂本合同同時，以現(xiàn)金或匯款方式支付給乙方。

(二)提成制

乙方向甲方收取每筆盈利部分的____%做為該筆操作咨詢費用，若甲方嚴(yán)格按照乙方所

指導(dǎo)的操作產(chǎn)生虧損，將由下筆操作盈利部分補足虧損后再行提成。

第三條乙方及其從業(yè)人應(yīng)本著善良管理人之責(zé)任處理受托事務(wù)，除應(yīng)遵守主管機(jī)關(guān)發(fā)布的相關(guān)法律、法規(guī)外，并應(yīng)確定遵守下列事項：

(一)不得收受甲方資金，代理從事證券投資行為。

(二)除法令另有規(guī)定或甲方另有指示外，乙方對因委托關(guān)系而得知甲方的財產(chǎn)狀況及其他個人情況，應(yīng)保守秘密，不得向外界透露。

第四條甲方在簽訂合同前已詳細(xì)閱讀本合同書的內(nèi)容，并了解及同意以下事項：

(一)甲方是基于獨立的判斷，自行決定證券投資。

(二)甲方的證券投資行為，是甲方與證券發(fā)行公司、基金管理公司或證券經(jīng)紀(jì)商間的關(guān)系。

乙方僅是提供證券投資的研究分析意見或建議，不代理甲方?jīng)Q定或處理投資事務(wù)。

(三)因不可抗力造成信息傳送中斷與錯誤，乙方不負(fù)此責(zé)任。

(四)甲方不得將乙方所提供的研究分析意見或建議泄露予任何第三人或與第三人共享。

(五)甲方投資證券所產(chǎn)生的利益及風(fēng)險悉由甲方自行享有與負(fù)擔(dān)。

第五條合同有效期

本合同按照_____執(zhí)行，有效時間自_____年_____月_____日起至_____年_____月____日止。

共計_____個月。

第六條合同經(jīng)雙方共同協(xié)商，因法律政策法規(guī)原因產(chǎn)生的變動，應(yīng)對書面形式進(jìn)行修改。

第七條合同終止與違約責(zé)任

(一)立合同雙方書面同意終止本合同時，合同得以終止。

(二)如因不可抗拒因素導(dǎo)致合同終止，甲方有權(quán)請求乙方退還扣除已使用咨詢時間成本后剩余的費用。

(三)合同終止時，因提供證券投資咨詢服務(wù)所必要的傳輸出設(shè)備及其他相關(guān)費用與已繳稅費由甲方負(fù)擔(dān)，乙方將從退還的咨詢報酬中扣減或向甲方請求給付。

(四)甲方一簽定合同，乙方即預(yù)收全額咨詢費，并出具收據(jù)。

第八條本合同未盡事宜，悉依據(jù)中華人民共和國相關(guān)法律辦理。

第九條本合同經(jīng)雙方簽署后正式生效。

本合同壹式貳份，雙方各執(zhí)壹份為憑。

甲方(公章)：_________

法定代表人(簽字)：_________

_________年____月____日

乙方(公章)：_________

法定代表人(簽字)：_________

_________年____月____日

最新證券開戶工作心得體會如何寫九

為期三天的《證券投資學(xué)》課程網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)結(jié)束了。雖然只有三天的時間，但是各位老師精彩的演講使我受益匪淺。我希望今后能夠多組織一些這樣的培訓(xùn)，能夠多些機(jī)會和兄弟高校的教師進(jìn)行交流和探討，改進(jìn)自己的教學(xué)方法，提高自己的教學(xué)水平。對于《證券投資學(xué)》我有一點體會，希望能和大家分享。

首先，是這門課程的定位。我所教授的這門課程是我們應(yīng)用數(shù)學(xué)系學(xué)生的一門專業(yè)選修課程，是一門通識課程。學(xué)生們選修它的原因大致分為三類：一種是把它作為炒股的課程，比較感興趣;一種是為了混學(xué)分;還有一種就是為了應(yīng)付研究生的專業(yè)課程考試。(我們專業(yè)的學(xué)生考經(jīng)濟(jì)類研究生的比較多)

因為是專業(yè)選修課，所以課時很有限，只有48學(xué)時。這48學(xué)時只能選擇一些比較重要的內(nèi)容講解，大部分的內(nèi)容需要學(xué)生自己學(xué)習(xí)。而且因為這門課程涉及到宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、統(tǒng)計學(xué)、財務(wù)管理、法律制度、政策規(guī)范、心理學(xué)等方面的知識，是一門綜合性學(xué)科。而這些學(xué)科我們專業(yè)都要求學(xué)生或必修或選修，所以有些交叉的內(nèi)容就可以和其他老師溝通一下，避免重復(fù)講解。比如這門課程需要用的統(tǒng)計學(xué)和計量方面的內(nèi)容就可以不用深入講解，因為學(xué)生都已經(jīng)學(xué)過，只要直接拿來用即可。

其次，是重點和難點。對于我們理科類專業(yè)的學(xué)生而言，本門課程的重點為：證券投資工具，包括股票、債券、證券投資基金;證券市場，包括證券發(fā)行市場和證券交易市場;證券投資價值分析;證券投資基本面分析，包括宏觀分析、行業(yè)和板塊分析、公司分析;技術(shù)分析，包括圖形分析、指標(biāo)分析。

難點主要集中在：證券發(fā)行市場和證券交易市場的運行原理;股票內(nèi)在價值的計算方法及計算模型;債券的投資價值的計算;中國股市與宏觀經(jīng)濟(jì)周期的關(guān)系;技術(shù)分析中的圖形分析，尤其是k線理論、切線理論、形態(tài)理論、均線理論、macd、kdj等主要指標(biāo)的運用。

因為我們的學(xué)生畢竟不是經(jīng)濟(jì)類專業(yè)出身，所以牽涉到的經(jīng)濟(jì)學(xué)內(nèi)容還是要強(qiáng)化的，另外我們學(xué)生都是學(xué)數(shù)學(xué)專業(yè)的，所以對于計算和模型處理應(yīng)該會有一定的優(yōu)勢，只是經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)背景有些欠缺而已。

最后就是實踐這一環(huán)節(jié)。這門課程我們還有12學(xué)時的實踐時間。但是因為課時的有限以及實驗室設(shè)備的缺乏，這塊實踐環(huán)節(jié)幾乎就是虛設(shè)，學(xué)生只能上機(jī)處理一些計量方面的問題，根本無法進(jìn)行與證券有關(guān)的一些實際操作。而且因為經(jīng)費和其他一些條件的制約，學(xué)生也無法去證券公司或者其他一些相關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行實踐，這樣學(xué)生的學(xué)習(xí)只能停留在對課本內(nèi)容的感性認(rèn)識上，這實在是一大遺憾。

通過這次培訓(xùn)，我要努力改變自己的教學(xué)方法去適應(yīng)學(xué)生，盡量使學(xué)生能對這門課程有個正確的認(rèn)識，培養(yǎng)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，并能掌握一些基本的知識和技能，去處理一些簡單的問題。