銀行稽核部工作總結(jié)（匯總17篇）

總結(jié)是檢驗(yàn)自己是否達(dá)到預(yù)定目標(biāo)的一個(gè)標(biāo)志，也是對(duì)自己工作能力和學(xué)習(xí)態(tài)度的一種評(píng)估?？偨Y(jié)要真實(shí)，不要隨意炫耀，同時(shí)也要避免抱怨和消極的情緒?？偨Y(jié)范文是寫總結(jié)的重要參考資料，可以幫助我們更好地理解總結(jié)的要點(diǎn)和重點(diǎn)。

銀行稽核部工作總結(jié)篇一

中國(guó)共產(chǎn)黨“十六”大的的召開，確定了我國(guó)全面建設(shè)小康社會(huì)的宏偉目標(biāo)，為我國(guó)描繪了21世紀(jì)前來經(jīng)濟(jì)建設(shè)和改革開放的美好藍(lán)圖，同時(shí)給我們農(nóng)村金融發(fā)展帶來了巨大的機(jī)遇和生命力。以來，我縣農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)突飛猛進(jìn)，超常規(guī)發(fā)展，同時(shí)又適逢農(nóng)村信用社改革，在這機(jī)遇和挑戰(zhàn)的面前，我們要把握好這時(shí)代發(fā)展的主流，與時(shí)俱進(jìn)，積極穩(wěn)妥地開創(chuàng)出農(nóng)村信用合作事業(yè)的新天地。一年以來，我們稽核監(jiān)察工作為營(yíng)造安全、穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，而盡心盡職。一年來，我們主要作了以下工作：

一、全面完成和落實(shí)上級(jí)部門所賦予的各項(xiàng)工作。

以來，我們?cè)谑新?lián)社的安排和指導(dǎo)下，相繼完成和落實(shí)一些工作：一是認(rèn)真落實(shí)市聯(lián)社下發(fā)的《____市農(nóng)村信用社員工廉潔自律“八不準(zhǔn)”和“十嚴(yán)禁”》、《____市農(nóng)村信用合作社機(jī)關(guān)干部行為“十要”、“十不要”》以及《關(guān)于嚴(yán)禁在春節(jié)期間濫發(fā)錢物的緊急通知》等有關(guān)廉政建設(shè)方面的文件，認(rèn)真規(guī)范干部、職工行為，厲行節(jié)約，勤儉辦社，要求全體員工做到的，領(lǐng)導(dǎo)干部必須率先垂范;二是根據(jù)市聯(lián)社的要求和安排，對(duì)全縣11個(gè)獨(dú)立核算信用社的度會(huì)計(jì)決算工作專項(xiàng)檢查，客觀、真實(shí)地反映了我縣年度會(huì)計(jì)決算工作的真實(shí)性。三是對(duì)全縣領(lǐng)導(dǎo)干部建房情況進(jìn)行了一次全面摸底和清查，無一人有違規(guī)、違紀(jì)現(xiàn)象發(fā)生。四是為了切實(shí)加強(qiáng)廉政建設(shè)，防止一些單位、部門建帳外帳、私設(shè)小錢柜，根據(jù)市聯(lián)社紀(jì)委的要求，對(duì)全縣農(nóng)村信用社的支票工本費(fèi)、借款合同工本費(fèi)等有關(guān)情況進(jìn)行了一次自查自糾工作，通過檢查發(fā)現(xiàn)有6個(gè)信用社，金額________元的工本費(fèi)未及時(shí)沖銷印刷費(fèi)，為此我們及時(shí)下達(dá)了稽核整改建議書，限期6月30日前進(jìn)行清理，有力地遏制了“小錢柜”的膨脹。五是為加強(qiáng)分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度建設(shè)，根據(jù)市聯(lián)社的安排，對(duì)______、____、____三縣分支機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度進(jìn)行了一次檢查，針對(duì)工作中出現(xiàn)的有關(guān)問題，我們及時(shí)進(jìn)行了指出。六是根據(jù)改革要求和市聯(lián)社的安排，對(duì)________縣農(nóng)村信用社清產(chǎn)核資工作進(jìn)行了一次復(fù)查，使清產(chǎn)核資工作按照改革要求穩(wěn)步推進(jìn)。

以來，我們?cè)诳h聯(lián)社的安排和相關(guān)科室配合下，將稽核工作滲透到信用社的各個(gè)崗位、各個(gè)部門，使稽核工作抓得更細(xì)、更實(shí)。一是全面開展常規(guī)稽核工作。一年來，我們深入基層進(jìn)行常規(guī)稽核46次，專項(xiàng)稽核8次，檢查覆蓋面為100%，同時(shí)針對(duì)部分單位和人員在檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題，決不姑息。一季度常規(guī)檢查中，有部分單位借款利率使用不當(dāng)，不正確執(zhí)行人行制定的相關(guān)利率及時(shí)下達(dá)了稽核整改建議書，挽回?cái)?shù)萬元利息損失。同時(shí)對(duì)違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰，金額________元。二是加強(qiáng)了信貸資產(chǎn)質(zhì)量管理。在4月份，會(huì)同計(jì)劃信貸科按照《____市農(nóng)村信用社貸款管理試行辦法》，對(duì)全縣自1月1日至4月份5000元以上信用貸款、抵押貸款、職工營(yíng)銷借款、歷年以來的質(zhì)押貸款發(fā)放和收回情況開展了一次較為全面的信貸檢查，通過此次檢查比較客觀地反映了我縣農(nóng)村信用社信貸管理工作的現(xiàn)狀，同時(shí)對(duì)我縣今后信貸管理工作具有積極的指導(dǎo)作用。三是在5月份對(duì)全縣11個(gè)獨(dú)立核算信用社會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作進(jìn)行了專項(xiàng)稽核，以通報(bào)形式下發(fā)至各社，認(rèn)真組織會(huì)計(jì)人員學(xué)習(xí)，同時(shí)對(duì)違規(guī)操作人員按照《稽核處罰條例》進(jìn)行了相應(yīng)處罰責(zé)任人員____人，金額____元，對(duì)今后會(huì)計(jì)規(guī)范操作工作起了一定的促進(jìn)作用。四是按照清產(chǎn)核資要求，積極幫助和指導(dǎo)包點(diǎn)社的清產(chǎn)核資工作，同時(shí)對(duì)此次工作中有關(guān)會(huì)計(jì)科目報(bào)損情況進(jìn)行了一次專項(xiàng)稽核，確定不能進(jìn)入損失金額________元。一年以來，通過常規(guī)和專項(xiàng)稽核工作，對(duì)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)的正常發(fā)展和經(jīng)營(yíng)起了一定指導(dǎo)和監(jiān)督作用，我們將一如既往地抓好這本職工作。

三、加強(qiáng)紀(jì)檢監(jiān)察工作，規(guī)范干部和職工的行為。

對(duì)全體干部職工進(jìn)行思想教育、法紀(jì)教育，幫助他們樹立起正確的人生觀、價(jià)值觀、世界觀是紀(jì)檢監(jiān)察工作的責(zé)任所在。一年以來，我們主要做了以下工作：一是與全體員工簽訂了度預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件和廉政建設(shè)責(zé)任狀，層層簽訂，級(jí)級(jí)落實(shí)。筑牢預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件和反腐敗防線。二是用典型案件、事例開展警示教育和法紀(jì)教育，進(jìn)一步規(guī)范干部從政行為和職工崗位職責(zé)，利用觀看《胡長(zhǎng)清案件警示錄》光盤錄像對(duì)員工進(jìn)行了思想教育，吸取教訓(xùn)。另外聘請(qǐng)有關(guān)司法人員對(duì)中層干部、信用社主任授課，使得他們學(xué)法、知法、懂法，并把《信用社工作人員違規(guī)處罰辦法》轉(zhuǎn)發(fā)至各單位、各部門，切實(shí)做到防微杜漸，防患于未然。三是嚴(yán)格管理，嚴(yán)禁亂開支、亂掛帳現(xiàn)象。特別是在其他應(yīng)收款、貸款類科目隨意掛費(fèi)用帳現(xiàn)象進(jìn)行了一次清理，阻止了這股歪風(fēng)蔓延。四是認(rèn)真做好干部廉政建設(shè)檔案，實(shí)行重大事項(xiàng)上報(bào)制度。年初，我們對(duì)度中層干部業(yè)績(jī)和廉政建設(shè)方面進(jìn)行了民主測(cè)評(píng)，通過測(cè)評(píng)反映出我縣領(lǐng)導(dǎo)干部在廉政建設(shè)方面執(zhí)行較好，無一類吃、拿、卡、要現(xiàn)象，無一人用公款外出觀光旅游。五是堅(jiān)持信訪登記制度，及時(shí)呈、轉(zhuǎn)信訪問題，做到件件有記錄，整整有著落，增強(qiáng)了信訪工作透明度，虛心接受群眾監(jiān)督。六是加強(qiáng)要害崗位實(shí)行強(qiáng)制休假，8月對(duì)全縣信用社的主辦會(huì)計(jì)人員進(jìn)行了一次交叉換崗工作，對(duì)存在的問題和好的作法，我們進(jìn)行了指出和鼓勵(lì)，對(duì)預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生起了一定的促進(jìn)作用。七是針對(duì)聯(lián)社制定了的規(guī)章制度，對(duì)全縣各信用社在這方面執(zhí)行情況進(jìn)行了一次檢查，查處違規(guī)人員______人次，金額______元。對(duì)信用社的內(nèi)控制度建設(shè)起到了一定的推動(dòng)作用。

四、工作基本思路。

回顧過去，展望未來。過去的一年，我們雖然做了一定的工作，但差距仍然很大，困難也很多。我們應(yīng)正視困難，找準(zhǔn)差距，迎難而進(jìn)，繼續(xù)抓好、做好本職工作，一是制訂度稽核監(jiān)察工作計(jì)劃。二是抓好常規(guī)稽核和搞3-4次專項(xiàng)稽核工作。三是對(duì)全體員工進(jìn)行2-3次法紀(jì)教育，形成遵紀(jì)守法良好氛圍。四是對(duì)要害崗位工作人員進(jìn)行強(qiáng)制休假制度，杜絕經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生。五是加強(qiáng)大額貸款(5萬元以上)跟蹤管理，切實(shí)提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。

銀行稽核部工作總結(jié)篇二

xx年，是總行規(guī)范管理深化年。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我與稽核部一班人一道，緊密圍繞全行工作中心，嚴(yán)格按總分行和市行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的有關(guān)指示精神開展工作，以防范風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞、提高管理水平為落腳點(diǎn)，穩(wěn)步開展稽核檢查工作。年度內(nèi)累計(jì)完成各項(xiàng)稽核檢查21項(xiàng)，其中常規(guī)稽核8項(xiàng)，內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)7項(xiàng)，離任稽核5項(xiàng)，專項(xiàng)稽核1項(xiàng)；稽核報(bào)告累計(jì)提出問題和整改要求各111個(gè)，針對(duì)被檢查單位管理相對(duì)薄弱方面提出稽核建議43條；全年完成稽核工作量達(dá)267日。

自xx年稽核部成立以來，今年，我行新領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視。從行領(lǐng)導(dǎo)組織分工一把手親自主抓稽核工作，增加專職稽核人員配備，到修訂中層干部年終考評(píng)辦法，明確稽核部不列入考評(píng)范圍，再到委以稽核部以重任，將稽核部作為xx支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務(wù)達(dá)標(biāo)、xx支行內(nèi)控工作等牽頭單位，并將內(nèi)控委員會(huì)辦公室設(shè)于稽核部，多方面給予了稽核人員充分的獨(dú)立性，確?；巳藛T全身心投入工作并獲取較高工作質(zhì)量。

在今年的稽核檢查過程中，主管行領(lǐng)導(dǎo)多次親臨一線，組織部署稽核工作，參加與被稽核單位意見交流，組織落實(shí)各級(jí)稽核整改方案，并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內(nèi)控工作會(huì)議發(fā)言內(nèi)容，作重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)等等，主管行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)稽核工作的高度重視，使我們感到?jīng)]有理由不將全身心投入到工作之中，沒有理由不將工作干好；各營(yíng)業(yè)單位也普遍提升了對(duì)稽核檢查的認(rèn)識(shí)程度，能夠認(rèn)真對(duì)待并積極配合稽核工作，對(duì)稽核提出的問題能夠及時(shí)整改、落實(shí)到位，并普遍表示愿意接受稽核部經(jīng)常性的檢查。

為貼近全行工作重心，年度內(nèi)每逢總行內(nèi)控管理相關(guān)文件下發(fā)，我都先行一步，認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)，并結(jié)合我行實(shí)際組織部?jī)?nèi)人員對(duì)重點(diǎn)內(nèi)容和網(wǎng)點(diǎn)相對(duì)薄弱方面進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論，講解有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的檢查方法，引導(dǎo)部門其他人員把握重點(diǎn)、明確方向，進(jìn)而達(dá)到提高現(xiàn)場(chǎng)稽核工作效率的效果。如，xx年2月份，總行下發(fā)了《銀行主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及防范措施》后，經(jīng)逐條學(xué)習(xí)、對(duì)照和討論，我們?cè)谶M(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)之前，便有真對(duì)性的準(zhǔn)備了調(diào)閱資料并擬定了調(diào)閱清單，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)普遍存在的銀企對(duì)帳、系統(tǒng)內(nèi)往來資金對(duì)帳、各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)授信簽批印模管理等方面存在的問題，及時(shí)進(jìn)行揭示和正確引導(dǎo)，并對(duì)其提出明確整改要求，同時(shí)引申提出對(duì)未達(dá)帳項(xiàng)換人勾挑核對(duì)、以及按央行新頒布的結(jié)算賬戶管理辦法強(qiáng)化賬戶真實(shí)性檢查等稽核建議，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力。

為提高稽核人員的政策、業(yè)務(wù)水平，我部多次與沈陽市審計(jì)局聯(lián)系，使我行專、兼職稽核員19人全部參加了由沈陽市審計(jì)局舉辦的內(nèi)審人員脫產(chǎn)專業(yè)培訓(xùn)班，對(duì)內(nèi)部審計(jì)相關(guān)法律法規(guī)，以及內(nèi)部審計(jì)實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容進(jìn)行了系統(tǒng)學(xué)習(xí)，并全員通過了考核，獲得了國(guó)家內(nèi)部審計(jì)協(xié)會(huì)頒發(fā)的崗位資格證書，使我行內(nèi)審人員的專業(yè)化水平得到了普遍提高。

隨著部門人員和工作量的雙重增加，在xx年度工作開展過程中，為使大家在一個(gè)和諧的工作環(huán)境下充分展示和發(fā)揮個(gè)人業(yè)務(wù)專長(zhǎng)，在今年的稽核檢查過程中，我們充分利用現(xiàn)場(chǎng)稽核和撰寫稽核報(bào)告的時(shí)間，有針對(duì)性的結(jié)合實(shí)際學(xué)習(xí)總行新編制度匯編有關(guān)內(nèi)容，并在內(nèi)部就有關(guān)問題進(jìn)行討論和意見交流，努力營(yíng)造內(nèi)部較為濃烈的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)研討氛圍，新員工短時(shí)間內(nèi)熟悉情況并進(jìn)入角色，老員工吸取并補(bǔ)充新員工的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，部門全員相互彌補(bǔ)專業(yè)缺陷，崗位技能得到均衡提升，在內(nèi)部形成了互幫互學(xué)、共同提高、自然和諧的良好局面。

今年，我們?cè)谧龊靡?guī)范管理深化年活動(dòng)牽頭組織工作的同時(shí)，根據(jù)總行《銀行主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及防范措施》、《xx年內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)實(shí)施辦法》的要求，把信貸業(yè)務(wù)和財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)等方面的各風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)作為切入點(diǎn)，結(jié)合相關(guān)的金融政策、金融法規(guī)、業(yè)務(wù)操作規(guī)程及各項(xiàng)管理制度，采取抽查方式對(duì)各城區(qū)支行和有關(guān)部室進(jìn)行了常規(guī)稽核和內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)；對(duì)部分工作崗位變動(dòng)人員進(jìn)行了離任稽核。

鑒于稽核部處于內(nèi)控監(jiān)管第三道防線，而且又主要采取抽查的檢查方式，因此，為確?；斯ぷ魇盏綄?shí)效，有效行使稽核人員的崗位職責(zé)，我們?cè)谌粘?shí)施的稽核檢查工作中，一方面在年初圍繞上級(jí)行的年度稽核工作部署，緊密結(jié)合xx支行的實(shí)際情況，周密制定本部的稽核工作實(shí)施方案，并于每次進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)之前，緊緊抓住風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有計(jì)劃的擬定稽核資料調(diào)閱清單，盡可能的使檢查業(yè)務(wù)覆蓋面更加廣泛，避免留有死角。另一方面，在稽核報(bào)告中針對(duì)檢查出的問題逐一提出整改要求，并將相關(guān)制度規(guī)定作明確描述，使基層行處能夠更直接的掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)則，更加心悅誠(chéng)服的接受稽核意見并及時(shí)進(jìn)行整改，這樣，既保證了稽核整改的實(shí)際效果，又在推動(dòng)內(nèi)控監(jiān)管第一道防線發(fā)揮作用方面作出了有益的嘗試。

為進(jìn)一步擴(kuò)大稽核工作成果，在日?；藱z查工作中，我們緊緊圍繞規(guī)范管理深化年主題，密切關(guān)注監(jiān)管政策變化，把握行業(yè)動(dòng)態(tài)，針對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理相對(duì)薄弱和容易忽視的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)提出了稽核建議，并結(jié)合新修訂的制度規(guī)定，對(duì)相關(guān)管理工作給予重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)和提示，同時(shí)研究和探索新的工作思路，通過采取將檢查情況和相關(guān)信息向相關(guān)管理部室反饋，并與之達(dá)成一致意見的方式，加強(qiáng)橫向信息交流，進(jìn)而達(dá)到使職能管理部門的業(yè)務(wù)督導(dǎo)更具針對(duì)性，填補(bǔ)部分監(jiān)管真空，推動(dòng)了第二道防線的聯(lián)動(dòng)。

如，今年在對(duì)第一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)常規(guī)稽核時(shí)我們發(fā)現(xiàn)，系統(tǒng)內(nèi)往來業(yè)務(wù)對(duì)賬只局限于對(duì)余額的核對(duì)，對(duì)發(fā)生額的核對(duì)方面存在疏漏。我們及時(shí)提出整改要求，每日除對(duì)余額核對(duì)外，必須換人逐筆核對(duì)發(fā)生額，同時(shí)將這方面信息反饋給計(jì)財(cái)部，計(jì)財(cái)部對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)做出了相應(yīng)的規(guī)定；之后在其他網(wǎng)點(diǎn)檢查時(shí)，又發(fā)現(xiàn)核對(duì)清單只保留十天，按照總行會(huì)計(jì)檔案管理有關(guān)規(guī)定，我們又提出了對(duì)核對(duì)清單要按檔案管理辦法長(zhǎng)期保管，每到一處我們都提出上述要求，建議統(tǒng)一打印并留存3xx資金往來交易流水（有摘要內(nèi)容）文本，編制余額調(diào)節(jié)表換人核對(duì)并簽章證明，這一做法也得到計(jì)財(cái)部的認(rèn)可，并且已得以貫徹落實(shí)。

又如，檢查中我們發(fā)現(xiàn)有的支行發(fā)生的應(yīng)收未收貸款利息未納入表內(nèi)“14101應(yīng)收貸款利息”和“501利息收入”科目核算，造成會(huì)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)缺失。經(jīng)了解，系由于xx年8月份信貸系統(tǒng)上線移行時(shí)，由于當(dāng)時(shí)14101科目無余額，故未作移行操作處理，致使以后發(fā)生的貸款應(yīng)收未收利息無法自動(dòng)進(jìn)入系統(tǒng)核算，會(huì)計(jì)報(bào)表也就不能完整反映該行資產(chǎn)收益情況。我們對(duì)被檢單位及時(shí)提出盡快與計(jì)財(cái)部和科技部聯(lián)系，商榷切實(shí)可行的辦法，彌補(bǔ)紕漏，得到了相關(guān)部門的配合，使問題得以解決。

檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員重要空白憑證的管理時(shí)，了解到因手工帳簿取消的調(diào)整，柜員重要空白憑證登記簿已取消，每日營(yíng)業(yè)終了網(wǎng)點(diǎn)僅憑打印的“表外憑證庫存明細(xì)表”換人核對(duì)結(jié)存數(shù)量，卻對(duì)柜員重要空白憑證的使用情況未作任何檢查核對(duì)。我們及時(shí)提出建議，提示各網(wǎng)點(diǎn)每日不但打印“表外憑證庫存明細(xì)表”，還要打印“重要空白憑證使用報(bào)表”，對(duì)空白重要憑證的使用與結(jié)存兩方面內(nèi)容全面進(jìn)行勾挑核對(duì)，并做好相關(guān)檢查登記，明確責(zé)任人，避免因疏于對(duì)重要空白憑證實(shí)際使用情況的檢查核對(duì)而出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。

去年，我部通過檢查提出了各網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)人員用于核對(duì)貸款印鑒真實(shí)性的各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)授信業(yè)務(wù)簽批印?？杖钡膯栴}，得到了行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，在行領(lǐng)導(dǎo)的協(xié)調(diào)下問題得到了解決。今年檢查發(fā)現(xiàn)，由于工作變動(dòng)，有些印模已不再適用并增加了新的簽批印模，而各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的部分授信簽印模未按業(yè)務(wù)種類分別詳細(xì)登記適用范圍、啟用日期、注銷日期，更新不及時(shí)，印模管理混亂，不便于會(huì)計(jì)人員核對(duì)，使貸款和票據(jù)出賬環(huán)節(jié)潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患。鑒于此情況，我們建議各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向計(jì)財(cái)部反映，與授信管理部協(xié)調(diào)，及時(shí)更新各級(jí)負(fù)責(zé)人授信出賬簽印模，同時(shí)也要求會(huì)計(jì)人員根據(jù)印模的適用范圍嚴(yán)格審查，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

銀行稽核部工作總結(jié)篇三

轉(zhuǎn)眼間，一年就這樣過去了，自我還沒感覺怎樣樣呢，可見時(shí)間的快速程度有的時(shí)候令人感到無可奈何。但是總的來說，我在過去一年中的工作還是不錯(cuò)的，除了很好的完成了自我的工作外，還幫忙同事完成一些力所能及的事情，也因此多次受到領(lǐng)導(dǎo)的贊揚(yáng)，在年終獎(jiǎng)金的發(fā)放中也是所有職員中最多的。

一年來，我工作的明白白白，清清白白，沒有做任何不利于工作的事情，也沒有做錯(cuò)過任何賬目。我認(rèn)真聽從領(lǐng)導(dǎo)的指示和同事的正確推薦，我做的一向很好。

一年來，本人分管、協(xié)管的股室較多，工作范圍廣、任務(wù)重、職責(zé)大，由于本人正確理解上級(jí)的工作部署，堅(jiān)定執(zhí)行黨和國(guó)家的金融方針政策，嚴(yán)格執(zhí)行支行的規(guī)章制度，較好地履行了作為行政職務(wù)和作為專業(yè)技術(shù)職務(wù)的職責(zé)，發(fā)揮了領(lǐng)導(dǎo)管理和組織協(xié)調(diào)潛力，充分調(diào)動(dòng)廣大員工的工作用心性，較好地完成了分管和協(xié)管股室全年的工作任務(wù)。

一、在廉的方面:。

1。按規(guī)定執(zhí)行個(gè)人重大事項(xiàng)報(bào)告制度、個(gè)人收入申報(bào)制度。

2。嚴(yán)格執(zhí)行和維護(hù)黨的“四大紀(jì)律八項(xiàng)要求”，自覺遵守《廉潔從政準(zhǔn)則》，自覺做到遵守黨的紀(jì)律不動(dòng)搖，執(zhí)行黨的紀(jì)律不走樣。增強(qiáng)理解監(jiān)督的意識(shí)，主動(dòng)理解黨組織、黨員和群眾的監(jiān)督。一年來，本人嚴(yán)格遵守黨的政治紀(jì)律、組織紀(jì)律、經(jīng)濟(jì)工作紀(jì)律和群眾工作紀(jì)律。自覺做到同黨中央持續(xù)高度一致，不陽奉陰違、自行其是;遵守民主集中制;依法行使權(quán)力，不濫用職權(quán)、玩忽職守;廉潔奉公;管好配偶、子女和身邊工作人員，不允許他們利用本人的影響謀取私利;公道正派用人，不任人唯親、營(yíng)私舞弊;艱苦奮斗，不奢侈浪費(fèi)、貪圖享受;務(wù)實(shí)為民，不弄虛作假、與民爭(zhēng)利。

4。在干部選拔任用工作中，認(rèn)真貫徹落實(shí)《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部選拔任用工作條例》和《行員管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，堅(jiān)持公開、平等、競(jìng)爭(zhēng)、擇優(yōu)的原則，推動(dòng)支行用人機(jī)制的改革，并逐步走向法治化的軌道。

5。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。本人以身作則，嚴(yán)格要求，堅(jiān)持以制度用人，以制度管人，并引導(dǎo)、教育員工自覺執(zhí)行支行各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立愛行如家、愛崗敬業(yè)的良好風(fēng)尚。

二、在績(jī)的方面:本人工作思路清晰，計(jì)劃性、前瞻性、前導(dǎo)性強(qiáng);開拓進(jìn)取，經(jīng)常提出合理化推薦并獲采納，完成較重的本職工作任務(wù)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作;講究工作方法，效率較高;能按時(shí)或提前完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作，工作成績(jī)比較突出，效果良好。

在外匯管理方面，20xx年上半年，本人在調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，分析了我縣外貿(mào)公司增加較多，領(lǐng)用出口收匯核銷單大幅度增長(zhǎng)，出口額大，收匯額小，核銷率較低，存在必須風(fēng)險(xiǎn)隱患的問題，在支局局務(wù)會(huì)上提出了加強(qiáng)核銷單管理，從源頭上防范出口收匯核銷風(fēng)險(xiǎn)的意見，獲得局務(wù)會(huì)的采納。隨即，本人制定了《關(guān)于對(duì)外貿(mào)進(jìn)出口企業(yè)出口收匯核銷單管理的有關(guān)規(guī)定》，采取區(qū)別對(duì)待、分類管理、有保有壓的措施，加強(qiáng)核銷單管理。并組織開展對(duì)部分外貿(mào)企業(yè)外匯需求狀況的問卷調(diào)查，制定了《關(guān)于進(jìn)一步支持××*外貿(mào)出口的指導(dǎo)意見》，對(duì)轄區(qū)外匯指定銀行提出了六條窗口指導(dǎo)意見。

此外，還組織對(duì)部分私營(yíng)企業(yè)運(yùn)作狀況的調(diào)查，分析其運(yùn)作存在的問題，提出了加強(qiáng)私營(yíng)外貿(mào)企業(yè)出口收匯核銷管理的措施。從而，促進(jìn)了我縣外貿(mào)企業(yè)領(lǐng)單、出口、收匯、核銷的良性循環(huán)。在支行制定中層干部選拔任用方案的過程中，本人提出要堅(jiān)持公開、平等、競(jìng)爭(zhēng)、擇優(yōu)的原則，堅(jiān)持用好的作風(fēng)選人，作風(fēng)好的人，主張選拔任用中層干部的方式要由“相馬”改為“賽馬”，讓人才的本領(lǐng)得以施展，在年齡的條件上不宜定得過低。本人的主張最終被支行黨組采納。

三、在德的方面:繼續(xù)深入學(xué)習(xí)、貫徹落實(shí)“三個(gè)代表”重要思想，持續(xù)共產(chǎn)黨員的先進(jìn)性，樹立科學(xué)的發(fā)展觀和正確的政績(jī)綱，法紀(jì)、政紀(jì)、組織觀念強(qiáng)，在大是大非問題上與黨中央持續(xù)一致。認(rèn)真貫徹執(zhí)行民主集中制，顧全大局，服從分工，勇挑重?fù)?dān)。尊重一把手，團(tuán)結(jié)領(lǐng)導(dǎo)班子成員和廣大干部職工，思想作風(fēng)端正，工作作風(fēng)踏實(shí)，敢于堅(jiān)持原則，求精務(wù)實(shí)，開拓進(jìn)取，切實(shí)履行崗位職責(zé)，堅(jiān)持依法行政，認(rèn)真負(fù)責(zé)分管和協(xié)管工作，大力支持一把手的工作，促進(jìn)支行三個(gè)禮貌建設(shè)的順利開展。

四、在能的方面:熟悉和掌握國(guó)家的金融方針政策、金融法律法規(guī)，能較好地結(jié)合實(shí)際狀況加以貫徹執(zhí)行;較好地協(xié)調(diào)各方面的關(guān)系，充分調(diào)動(dòng)員工的工作用心性，共同完成復(fù)雜的工作任務(wù);有較強(qiáng)的文字表達(dá)潛力，寫作水平較高，口頭表達(dá)潛力較強(qiáng);文化知識(shí)水平較高，專業(yè)理論水平較強(qiáng)，具有本職工作所需的基本技能;能透過調(diào)研發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，提出推薦，具有獨(dú)立處理和解決問題的潛力;工作經(jīng)驗(yàn)較豐富，知識(shí)面較寬。

一年來，本人先后主持召開轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作會(huì)議、外匯管理工作座談會(huì)、經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行狀況分析會(huì)，協(xié)調(diào)縣政府召開國(guó)庫工作座談會(huì)。在上述會(huì)議上，分別組織學(xué)習(xí)有關(guān)金融方針政策，把“一個(gè)規(guī)定兩個(gè)辦法”、外匯管理政策、金融宏觀調(diào)控措施、帳戶管理、現(xiàn)金管理、國(guó)庫管理規(guī)定等傳導(dǎo)到轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)和各有關(guān)部門，并通報(bào)相關(guān)的工作狀況，分析存在問題，提出改善意見，較好地發(fā)揮了基層人民銀行的貨幣政策傳導(dǎo)作用和窗口指導(dǎo)作用。

五、在勤的方面:本人事業(yè)心、職責(zé)心強(qiáng)，奮發(fā)進(jìn)取，一心撲在工作上;工作認(rèn)真，態(tài)度用心，雷厲風(fēng)行，勇挑重?fù)?dān)，敢于負(fù)責(zé)，不計(jì)較個(gè)人得失;工作勤勉，兢兢業(yè)業(yè)，任勞任怨;無故不遲到、不早退。一年來，本人基本無休工齡假，節(jié)假日較常值班和加班，堅(jiān)持每個(gè)月底參加營(yíng)業(yè)室的加班，協(xié)調(diào)有關(guān)工作，審核有關(guān)報(bào)表。由于本人工作較忙，因而多次放下了應(yīng)邀參加全國(guó)性學(xué)術(shù)交流和赴外考察活動(dòng)的機(jī)會(huì)。

總的來說，年來，本人在支行黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，按照黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自我，堅(jiān)定政治信念，加強(qiáng)政治理論、法律法規(guī)、金融知識(shí)學(xué)習(xí)，轉(zhuǎn)變工作理念，改善工作作風(fēng)，堅(jiān)持廉潔自律，自覺遵紀(jì)守法，認(rèn)真履行職責(zé)，以實(shí)際行動(dòng)實(shí)踐“三個(gè)代表”。

在將要到來的年里，我不會(huì)有任何的松懈，我只會(huì)更加努力的工作，將自我的在過去一年的不足之處和優(yōu)點(diǎn)之處認(rèn)真總結(jié)，做出在新的一年中怎樣樣去工作的方法，才能更好的工作下去，我能夠做好。

銀行是中國(guó)的命脈，只有銀行的工作做好了，使我們國(guó)家的賬目都能夠完整的清楚，才能使我們的國(guó)家更好的發(fā)展，這就是需要每一個(gè)銀行職員努力工作，才能使每一筆賬目清清楚楚，為我們國(guó)家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出自我應(yīng)有的貢獻(xiàn)!

銀行稽核部工作總結(jié)篇四

時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，2013年就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將2017年工作狀況匯報(bào)如下：

一、2017年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就務(wù)必先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)透過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對(duì)不一樣的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條信息祝福與問候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。

熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用簡(jiǎn)單地姿態(tài)和親切的微笑來應(yīng)對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。2013年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，按時(shí)清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題。

在過去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學(xué)習(xí)不夠，應(yīng)對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。

(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。

(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自我的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。

銀行稽核部工作總結(jié)篇五

2、根據(jù)制定的審計(jì)目錄及公司工作需求，編制月度審計(jì)計(jì)劃。

3、負(fù)責(zé)子公司各專業(yè)市場(chǎng)財(cái)務(wù)制度執(zhí)行情況監(jiān)督，檢查運(yùn)營(yíng)收費(fèi)流程管控，負(fù)責(zé)審查企業(yè)資金受控情況。

4、按照審計(jì)程序和審計(jì)方法，收集充分的審計(jì)證據(jù)，檢查審計(jì)證據(jù)，做出審計(jì)評(píng)價(jià)意見，編寫內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告、審計(jì)報(bào)告等審計(jì)文書。

5、實(shí)施項(xiàng)目的后續(xù)審計(jì)及整改落實(shí)情況的反饋；

銀行稽核部工作總結(jié)篇六

先套用葛優(yōu)在一部賀歲電影中的經(jīng)典臺(tái)詞：20xx年過去了，我很懷念它。這一年，我和我的團(tuán)隊(duì)，秉乘李總簡(jiǎn)約睿智、高屋建翎式的行事風(fēng)范，直接在吳總嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí)、追求卓越管理風(fēng)格的領(lǐng)導(dǎo)下，不斷汲取著魏總、默總等老領(lǐng)導(dǎo)的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，不斷向工行的老師們請(qǐng)教和探討，在內(nèi)外部檢查問題督改等方面圓滿完成了工作任務(wù)，劃上了一個(gè)比較圓句號(hào)。下面，我簡(jiǎn)要對(duì)20xx年的工作做以下總結(jié)：

一、主要業(yè)務(wù)開展。

用三句話來概括，就是20xx年是個(gè)上會(huì)報(bào)告年，20xx年是個(gè)開拓創(chuàng)新年，20xx年是個(gè)制度規(guī)范年。

（一）20xx年是個(gè)上會(huì)報(bào)告年。

隨著稽核體制改革的不斷深化，我感覺稽核部的角色定位被行領(lǐng)導(dǎo)不斷地提高。為什么這么說呢，20xx年最突出的體現(xiàn)就是需要稽核部上會(huì)的綜合材料越來越多了。我粗略地統(tǒng)計(jì)了一下，從年初的董事會(huì)開始，由我室或我本人參與撰寫的各類董事會(huì)、行長(zhǎng)辦公會(huì)、經(jīng)營(yíng)分析會(huì)，或向行長(zhǎng)單獨(dú)匯報(bào)的會(huì)議綜合性材料就多達(dá)10項(xiàng)次13份報(bào)告，平均每個(gè)月1份多，僅正文及附件總字?jǐn)?shù)約13萬余字，至于為寫成這13萬字所需要讀的基礎(chǔ)材料更是數(shù)量巨大。

《稽核部年度工作計(jì)劃》，計(jì)劃合計(jì)13543字，附件4532字，匯總分析量214065字，分為簡(jiǎn)約版和詳細(xì)版，上了2次行長(zhǎng)辦公會(huì)并通過。

《華夏銀行股份有限公司xx年年內(nèi)部控制檢查監(jiān)督工作報(bào)告》，20389字，分為匯報(bào)版、報(bào)告版和說明，董事會(huì)通過。

《華夏銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)報(bào)告》，8678字，分為匯報(bào)版、報(bào)告版和說明，董事會(huì)通過。

《華夏銀行關(guān)聯(lián)交易審計(jì)報(bào)告》，董事會(huì)通過。

《1季度稽核監(jiān)督報(bào)告》，正文6284字，附件38435字，行長(zhǎng)辦公會(huì)匯報(bào)。

《201季度內(nèi)外部檢查問題整改情況報(bào)告》，10583字，由李總作為部分內(nèi)容向吳行長(zhǎng)匯報(bào)。

《年上半年稽核監(jiān)督分析報(bào)告》，正文6885字，數(shù)易其稿，同時(shí)制作ppt，上半年經(jīng)營(yíng)分析會(huì)上宣講，行領(lǐng)導(dǎo)好評(píng)。

《2010年上半年內(nèi)部控制監(jiān)督報(bào)告》，7017字，董事會(huì)通過。

《各分行突出風(fēng)險(xiǎn)問題分析報(bào)告》，11003字，準(zhǔn)備向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。

《20市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)稽核報(bào)告》，6300字，準(zhǔn)備向董事會(huì)報(bào)告。

此外，還根據(jù)部領(lǐng)導(dǎo)安排，規(guī)范報(bào)告模式和要求，組織各分部向吳行長(zhǎng)和成書記匯報(bào)區(qū)域行風(fēng)險(xiǎn)狀況。

記得我曾和同事們感言，寫報(bào)告我是最不怕的，但是最怕的是寫上會(huì)的材料。因?yàn)?，每次上?huì)宣講，面對(duì)的受眾往往層次很高或范圍很廣，出現(xiàn)錯(cuò)誤后其放大倍數(shù)較大，因此對(duì)工作的精準(zhǔn)度和深度分析要求更高。短短一句話可能都會(huì)對(duì)行長(zhǎng)或分行有很大的影響，xx年至今，這么多年，承擔(dān)著稽核部大部分上會(huì)材料的組織，壓力是非常之大的。可以說，每一次匯報(bào)，每一次上會(huì)，都如“過堂”一般，從材料的搜集到結(jié)構(gòu)的搭建;從內(nèi)容的填充到整體的潤(rùn)色，從撰寫的角度到總體的高度，沒有哪一個(gè)流程不是耗費(fèi)了主撰人、協(xié)作者及各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的大量心血，每一份報(bào)告的辛苦寫作過程都深深刻在每一個(gè)經(jīng)歷它從無到有全過程的參與者的心里。而2010年上會(huì)材料是尤其的多，這么多上會(huì)材料中，我不想一一道來，僅想講印象最深的2份。

一是全年工作計(jì)劃的制定。20xx年工作計(jì)劃，最突出的特點(diǎn)就是首次提出了“稽核需求”和“風(fēng)險(xiǎn)分析”的理念，并將其貫徹到各稽核辦公室和各分部的思想中，落實(shí)到計(jì)劃的實(shí)際編制行動(dòng)中。在李總的大力肯定和支持下，我就計(jì)劃的編制細(xì)節(jié)多次和吳總溝通，由于無可借鑒經(jīng)驗(yàn)。從計(jì)劃通知的下發(fā)開始，我們一步步地討論需求調(diào)研的層面和對(duì)象（首次涵蓋了總分行從行領(lǐng)導(dǎo)到柜臺(tái)操作人員的各層面）、需求調(diào)研的問卷格式（分ab卷，既有選擇題又有問答題）、需求報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析的方向和內(nèi)容、計(jì)劃主體的層次和附件的內(nèi)容，每個(gè)細(xì)節(jié)和節(jié)點(diǎn)都設(shè)計(jì)得力求完美。當(dāng)一份份需求調(diào)研問卷發(fā)給行長(zhǎng)秘書，看到他們驚奇而贊許的目光，當(dāng)一份份行領(lǐng)導(dǎo)稽核需求調(diào)研問卷返還時(shí)，讀到他們或詳盡或簡(jiǎn)潔的答案時(shí)，心中被稽核帶給自已的快樂填滿了，很有成就感。講個(gè)小插曲，這里面效率最高的當(dāng)屬我們成書記，當(dāng)我給劉秦送上去，還在電梯間奔波時(shí)，成書記就答完了，我和劉秦在電梯間完成了交接過程，可見主管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)稽核工作的支持力度。當(dāng)然，具體的計(jì)劃編制過程就不細(xì)說了，我們的閱讀量約為21萬余字，這期間的加班加點(diǎn)和反復(fù)多次的修改到底有多少，已經(jīng)記不清了，我只記得20xx年的計(jì)劃的編制，我的汗水和淚水并存，收獲和快樂并存。在這里，我要感謝北京分部的王冬主任給我的大力支持與配合。

二是半年度稽核監(jiān)督分析報(bào)告的撰寫。這是我們稽核體制改革后第一次在各分行和各部門之前的亮相，是各位奮戰(zhàn)在稽核一線同志半年來稽核監(jiān)督成果的首次展示，同事們的辛苦能否得到認(rèn)可，全承載在這份報(bào)告上，承載在李總那半個(gè)小時(shí)的演講上。

為了這份報(bào)告的成功，成書記專門在一季度稽核運(yùn)行會(huì)上具體講到怎樣抓住分行的特點(diǎn)進(jìn)行描述，李總、吳總召開專門的會(huì)議布置安排，我記得在我們?cè)谙掳l(fā)給各分部的通知里面，傳遞的信息是這份報(bào)告的質(zhì)量將決定著他們考核的位次。各分部都將此項(xiàng)工作當(dāng)成大事來抓，上海分部對(duì)上海分行的分析尤其突出，孫影在整理的過程中，曾和我說，一個(gè)字都不想刪，但受篇幅所限，又只能忍痛割愛?；瞬繛榇耸状螌ｉT成立了寫作班子，各室也是通力配合。現(xiàn)場(chǎng)室，將此項(xiàng)工作當(dāng)成了當(dāng)期最重要的工作為我們提供著分析素材；非現(xiàn)場(chǎng)室為我們統(tǒng)計(jì)各類數(shù)據(jù)；系統(tǒng)室將業(yè)務(wù)骨干借給我們；離任室將最突出的人員風(fēng)險(xiǎn)提供給我們。報(bào)告的內(nèi)容和結(jié)構(gòu)經(jīng)歷了一次大的調(diào)整，第一稿是以分行為序，講述各分行的突出風(fēng)險(xiǎn)或有特色的經(jīng)營(yíng)亮點(diǎn)，這一稿我們就付出很多艱辛，不僅我室的人加班，寫作班子成員也在加班。但第一次部?jī)?nèi)會(huì)議討論后，認(rèn)為不能全面地反映各業(yè)務(wù)條線的稽核問題整體特點(diǎn)，因此短時(shí)期內(nèi)，讓我們做了顛覆式的修改，完全按業(yè)務(wù)條線進(jìn)行歸類和分析。在這里我要特別提一下孫影，她的工作效率和質(zhì)量真的是非一般人所比，在短短半天的時(shí)間內(nèi)，就在大量的資料中，去粗取精，去偽存真，將修改后的報(bào)告初稿完成了，為后來的修改節(jié)約了寶貴的時(shí)間。還有曲晨，作為系統(tǒng)室的援軍，連續(xù)2天作ppt做到凌晨二三點(diǎn)。最后兩天的白天，吳總在我的辦公桌前現(xiàn)場(chǎng)辦公，一字一句的修改，最后一天的深夜9點(diǎn)至10點(diǎn)，李總給我打了不下20個(gè)電話，一個(gè)問題、一個(gè)字地核實(shí)確認(rèn)，報(bào)告當(dāng)天早晨5點(diǎn)鐘，李總還在對(duì)建議部分做最后的修改和完善，吳總還打來電話提醒我又想起一個(gè)地方注意是否改了。我常想，部領(lǐng)導(dǎo)都這樣注重細(xì)節(jié)，我們這些從事具體工作的員工，根本沒有理由不細(xì)心，不用心。這點(diǎn)點(diǎn)滴滴的付出還是有所回報(bào)的，二季度的經(jīng)營(yíng)分析會(huì)上，有一位分行行長(zhǎng)說這是他十二年參加經(jīng)營(yíng)分析會(huì)聽到的最好的一次報(bào)告，董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)也給了充分的肯定。聽到李總傳達(dá)的這些評(píng)價(jià)，我們的心也舒展起來，一切的努力都是值得的。

（二）2010年是個(gè)開拓創(chuàng)新年。

為什么這么說呢？主要是督改室從無到有，從年初摸著石頭過河，到年末總結(jié)出一整套經(jīng)驗(yàn)和機(jī)制，哪一條哪一款都是我們?cè)诓款I(lǐng)導(dǎo)的啟發(fā)和引導(dǎo)下，通過深入調(diào)研、認(rèn)真分析、舉一反三，由理論到實(shí)踐，再由實(shí)踐上升到理論的一個(gè)螺旋型提升的過程。

我們?cè)谀瓿蹙秃筒款I(lǐng)導(dǎo)溝通督改室的整體工作思路，并不斷進(jìn)行修正和完善，從整改工作制度到整改標(biāo)準(zhǔn)制定;從非現(xiàn)場(chǎng)差異化督改到協(xié)同化整改機(jī)制的確定;從現(xiàn)場(chǎng)核整改到非現(xiàn)場(chǎng)督改案例分析；從問題庫的建立到內(nèi)外部檢查對(duì)比分析。我們從督改的方向、流程、方式、方法都做了創(chuàng)造性的完善和改進(jìn)。短短的一年的時(shí)間，現(xiàn)在我們可以不謙虛地說，我們室的員工都從整改督改的門外漢，晉升為整改督改工作專家了，當(dāng)然專家也是有級(jí)別的，但起碼我們行宇在內(nèi)審培訓(xùn)時(shí)能做到和同業(yè)銀行就督改進(jìn)行交流，并得到肯定，華夏銀行的督改工作也是有可圈可點(diǎn)之處的。在這個(gè)轉(zhuǎn)變的過程中，我們也學(xué)到了很多東西：特別是我室兩位年紀(jì)較小的員工，行宇從現(xiàn)場(chǎng)室過來，做過督改后更多地領(lǐng)會(huì)到如何在現(xiàn)場(chǎng)檢查問題確認(rèn)的同時(shí)就應(yīng)更深層次地想到整改措施的重要性;丁鑫也從一遍遍對(duì)督改工作流程的梳理過程中，理清了當(dāng)前的工作思路和下一步的努力方向。我也清楚地記得李總給我們提的關(guān)于整改工作標(biāo)準(zhǔn)問題，要我們深入思考什么叫舉一反三整改;也記得關(guān)于整改工作制度、實(shí)質(zhì)性復(fù)核分析、差異化督改、協(xié)同化整改、督改案例分析等等新的督改舉措都是吳總率先提出來的;記得外聘的董老師就物流金融問題的督改給我室提出了的非常具體指導(dǎo)意見。正是在大家的共同努力下，2010年的督改工作呈現(xiàn)了前所未有的新局面，突出表現(xiàn)在以下12個(gè)方面：

1.建立整改工作制度。這個(gè)制度是我部率先提出的，開同業(yè)之先例。

2.建立重點(diǎn)難點(diǎn)問題協(xié)同整改機(jī)制。這是我行首次在全行范圍內(nèi)為分行解決實(shí)際困難，系統(tǒng)化地解決各分行的難點(diǎn)問題。

3.建立差異化整改機(jī)制。這同樣是前所未有的創(chuàng)新舉措，有效地利用稽核資源，有重點(diǎn)地開展工作。

4.首次和專業(yè)部室聯(lián)合督改。

5.首次接受北京分行、資金營(yíng)運(yùn)部等單位的主動(dòng)溝通整改。

6.探索對(duì)分行現(xiàn)場(chǎng)整改理念的講解、一對(duì)一專家輔導(dǎo)式督改等方式。

7.建立日常督改與現(xiàn)場(chǎng)及離任稽核工作相結(jié)合的工作方式。

8.建立非現(xiàn)場(chǎng)分析性審核與現(xiàn)場(chǎng)整改核查工作相結(jié)合的工作方式。

9.建立按季度形成督改工作報(bào)告的機(jī)制。

10.深化現(xiàn)場(chǎng)核查與延伸檢查相結(jié)合的工作方法。

11.建立現(xiàn)場(chǎng)核查與現(xiàn)場(chǎng)協(xié)調(diào)整改相結(jié)合的工作方法。

12.建立針對(duì)行領(lǐng)導(dǎo)批示問題的快速反映機(jī)制。

12個(gè)事項(xiàng)中創(chuàng)新類就有10項(xiàng)，上述工作的成效就是全年對(duì)xx至2010年度3746余個(gè)內(nèi)外部檢查指出問題進(jìn)行了督改，綜合整改率達(dá)到約94%，比xx年年度的綜合整改率提高了近15個(gè)百分點(diǎn)，督改成效非常明顯。

（三）2010年是個(gè)制度規(guī)范年。

1.年初伴隨著稽核體制的改革，我根據(jù)新的稽核體制下新的業(yè)務(wù)流程特點(diǎn)，重新梳理。

銀行稽核部工作總結(jié)篇七

xxx年各項(xiàng)工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自我，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下，xx年我個(gè)人沒有發(fā)生一次職責(zé)事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，業(yè)余攬儲(chǔ)xxx萬元，營(yíng)銷基金xxx萬元，營(yíng)銷國(guó)債xxx萬元，營(yíng)銷保險(xiǎn)x萬元，營(yíng)銷外匯理財(cái)產(chǎn)品--匯財(cái)通xx萬元。營(yíng)銷理財(cái)金帳戶xx個(gè)。在那里我總結(jié)一下我在這一年中的工作狀況。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。

一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。個(gè)性是之后到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學(xué)、多練，透過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如:xx月xx日，王先生來我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每一天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見，同時(shí)還推薦他開理財(cái)金帳戶，能夠享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的理解了我的推薦，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在xx萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。xx月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等x家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了推薦把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。

二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。

一年來，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不一樣的崗位，無論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表xx多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自我高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，用心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能用心協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自我所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。

在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不一樣看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。

在我做好自我工作的同時(shí)，還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫忙其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自我規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)煟Х桨儆?jì)的把自我不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫忙其他人，就要使自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

三、開拓市場(chǎng)，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營(yíng)銷，擴(kuò)大宣傳力度，我透過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。xx月x號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭(zhēng)先詢問匯財(cái)通利率狀況，有個(gè)客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財(cái)通。

新的一年里我為自我制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自我，提高自我的整體素質(zhì)。一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、職責(zé)感等方面務(wù)必要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。

二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有用心主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。

三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí)，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，個(gè)性是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶帶給多種可供選取的投資理財(cái)方案的潛力。

四、營(yíng)銷方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)的基本知識(shí)，又要身體力行，用心參與實(shí)踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

銀行稽核部工作總結(jié)篇八

我于2017年11月調(diào)往分理處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職。在分理處工作的將近12個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在擔(dān)任客戶經(jīng)理工作期間的狀況總結(jié)匯報(bào)如下：

2017年11月21日，我由處調(diào)往處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職，在分理處領(lǐng)導(dǎo)和各同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。透過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位，自我的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有必須的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)分理處業(yè)務(wù)往來頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就務(wù)必先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我分理處業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我透過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性，成功營(yíng)銷了分理處的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶經(jīng)理是我們銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)務(wù)必相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時(shí)的不適應(yīng)到此刻的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí)，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，職責(zé)相比較較重大。

但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每一天對(duì)不一樣的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)能夠用十分簡(jiǎn)單的姿態(tài)和親切的微笑來從容應(yīng)對(duì)。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不一樣客戶的接觸中，也使我自身的溝通潛力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。

我在開展工作的同時(shí)也發(fā)現(xiàn)自我仍然存在很多問題：

三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自我，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大，而要持續(xù)清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌;由于銀行業(yè)的特殊性和必須程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，務(wù)必經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在2013年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，期望能參與afp培訓(xùn)等金融專業(yè)培訓(xùn)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自我的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)。

總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來年，我將會(huì)更有信心、更加努力、用心進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來年個(gè)貸條線的發(fā)展做出自我更大的貢獻(xiàn)。

銀行稽核部工作總結(jié)篇九

尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)：

首先在此感謝總部領(lǐng)導(dǎo)，戚總及領(lǐng)導(dǎo)班子近一段時(shí)間來對(duì)我工作的關(guān)心與指導(dǎo)，并感謝各位與我們并肩工作的員工，感謝你們對(duì)我工作的支持與幫助。

在影城即將開業(yè)的前期，我緊密團(tuán)結(jié)在公司領(lǐng)導(dǎo)周圍，動(dòng)員和帶領(lǐng)員工，團(tuán)結(jié)一心，積極進(jìn)取，在各位領(lǐng)導(dǎo)，員工同志們的共同努力下，基本完成了員工崗前專業(yè)技能知識(shí)培訓(xùn)，取得了預(yù)期的效果，也為影城開業(yè)和今后更好的工作和更周到的服務(wù)，打下了良好的基礎(chǔ)，結(jié)合前期的工作，我從以下幾方面向各位領(lǐng)導(dǎo)述職如下，請(qǐng)審議：

一、工作收獲。

1、經(jīng)過前期的工作，我的業(yè)務(wù)水平有了很大程度的提高，更可貴的是，我在平時(shí)到同行業(yè)去觀察他們的領(lǐng)導(dǎo)人員，在他們身上讓我學(xué)到了可貴的敬業(yè)精神。我時(shí)常告誡自己：珍惜每一個(gè)學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，人人都是我學(xué)習(xí)的榜樣。在特種部隊(duì)服役期間，讓我養(yǎng)成了踏實(shí)誠(chéng)懇，從一點(diǎn)一滴做起，不怕臟，不怕累，早起晚歸，以身做責(zé)，個(gè)人服從集體，以大局為重的工作態(tài)度，這也讓我更加容易和適應(yīng)當(dāng)前的工作。

2、前期參與了員工崗前專業(yè)技能知識(shí)培訓(xùn)，對(duì)培訓(xùn)工作制定了相應(yīng)的計(jì)劃，按照計(jì)劃有序貫徹培訓(xùn)流程，培訓(xùn)各個(gè)崗位工作應(yīng)該注意的細(xì)節(jié)問題，通過“問答，互動(dòng)，實(shí)景模擬，影片觀看點(diǎn)評(píng)”等一些方式，解決實(shí)際工作中出現(xiàn)的問題，進(jìn)行有針對(duì)性的理論和現(xiàn)場(chǎng)實(shí)際操作培訓(xùn)，逐步拓展員工思維方式和服務(wù)技能，為影城經(jīng)后的發(fā)展打下良好堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

二、存在問題和今后努力的方向回顧檢查自身存在的問題，我認(rèn)為主要是：

1、現(xiàn)場(chǎng)設(shè)備工作原理的認(rèn)識(shí)和了解不夠詳細(xì)，如售票機(jī)。平時(shí)多注意保養(yǎng)，如遇到問題可以及時(shí)維修，也可為公司減少損失。

2、創(chuàng)新意識(shí)不夠，主要原因是工作時(shí)間短，缺乏實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，在今后的工作中，我一定要努力做到以下幾點(diǎn)：

1、努力學(xué)習(xí)，勤于實(shí)踐。理論結(jié)合實(shí)際，提高綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力，為本職工作做出自己最大的貢獻(xiàn)。

2、勇于創(chuàng)新，多學(xué)習(xí)，多吸取信息知識(shí)，將所學(xué)到的靈活的運(yùn)用到工作中來。

3、繼續(xù)發(fā)揚(yáng)黨員的艱苦奮斗作風(fēng)，公司員工對(duì)我們公司的設(shè)施設(shè)備的保護(hù)，愛護(hù)公司財(cái)產(chǎn)，嚴(yán)于律己。并為公司培養(yǎng)多技能，全方位的崗位人才，高質(zhì)量的完成好工作。

倡導(dǎo)。

作為公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員，自己有責(zé)任，也有信心，不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身管理水平，圍繞公司發(fā)展目標(biāo)，求真務(wù)實(shí)，積極工作，全力支持配合公司領(lǐng)導(dǎo)的工作，與公司領(lǐng)導(dǎo)班子一道，正視困難，迎接挑戰(zhàn)，抓住機(jī)遇：我相信有我們這樣的強(qiáng)大的工作團(tuán)隊(duì)，在我們共同努力下，我堅(jiān)信，我們的天億國(guó)際影城將會(huì)打造成蘭州市一流的國(guó)際影城。以上是我的述職報(bào)告，如有不當(dāng)之處，懇請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)指正，請(qǐng)審閱。謝謝大家！

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銀行稽核部工作總結(jié)篇十

隨著稽核體制改革的不斷深化，我感覺稽核部的角色定位被行領(lǐng)導(dǎo)不斷地提高。為什么這么說呢，2018年最突出的體現(xiàn)就是需要稽核部上會(huì)的綜合材料越來越多了。我粗略地統(tǒng)計(jì)了一下，從年初的董事會(huì)開始，由我室或我本人參與撰寫的各類董事會(huì)、行長(zhǎng)辦公會(huì)、經(jīng)營(yíng)分析會(huì)，或向行長(zhǎng)單獨(dú)匯報(bào)的會(huì)議綜合性材料就多達(dá)10項(xiàng)次13份報(bào)告，平均每個(gè)月1份多，僅正文及附件總字?jǐn)?shù)約13萬余字，至于為寫成這13萬字所需要讀的基礎(chǔ)材料更是數(shù)量巨大。

《華夏銀行股份有限公司xx年年內(nèi)部控制檢查監(jiān)督工作報(bào)告》，20389字，分為匯報(bào)版、報(bào)告版和說明，董事會(huì)通過。

《華夏銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)報(bào)告》，8678字，分為匯報(bào)版、報(bào)告版和說明，董事會(huì)通過。

《華夏銀行關(guān)聯(lián)交易審計(jì)報(bào)告》，董事會(huì)通過。

《2018年1季度內(nèi)外部檢查問題整改情況報(bào)告》，10583字，由李總作為部分內(nèi)容向吳行長(zhǎng)匯報(bào)。

《2018年上半年稽核監(jiān)督分析報(bào)告》，正文6885字，數(shù)易其稿，同時(shí)制作ppt，上半年經(jīng)營(yíng)分析會(huì)上宣講，行領(lǐng)導(dǎo)好評(píng)。

《2018年上半年內(nèi)部控制監(jiān)督報(bào)告》，7017字，董事會(huì)通過。

《2018年度各分行突出風(fēng)險(xiǎn)問題分析報(bào)告》，11003字，準(zhǔn)備向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。

《2018年度市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)稽核報(bào)告》，6300字，準(zhǔn)備向董事會(huì)報(bào)告。

此外，還根據(jù)部領(lǐng)導(dǎo)安排，規(guī)范報(bào)告模式和要求，組織各分部向吳行長(zhǎng)和成書記匯報(bào)區(qū)域行風(fēng)險(xiǎn)狀況。

一是全年工作計(jì)劃的制定。2018年工作計(jì)劃，最突出的特點(diǎn)就是首次提出了“稽核需求”和“風(fēng)險(xiǎn)分析”的理念，并將其貫徹到各稽核辦公室和各分部的思想中，落實(shí)到計(jì)劃的實(shí)際編制行動(dòng)中。在李總的大力肯定和支持下，我就計(jì)劃的編制細(xì)節(jié)多次和吳總溝通，由于無可借鑒經(jīng)驗(yàn)。從計(jì)劃通知的下發(fā)開始，我們一步步地討論需求調(diào)研的層面和對(duì)象（首次涵蓋了總分行從行領(lǐng)導(dǎo)到柜臺(tái)操作人員的各層面）、需求調(diào)研的問卷格式（分ab卷，既有選擇題又有問答題）、需求報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析的方向和內(nèi)容、計(jì)劃主體的層次和附件的內(nèi)容，每個(gè)細(xì)節(jié)和節(jié)點(diǎn)都設(shè)計(jì)得力求完美。當(dāng)一份份需求調(diào)研問卷發(fā)給行長(zhǎng)秘書，看到他們驚奇而贊許的目光，當(dāng)一份份行領(lǐng)導(dǎo)稽核需求調(diào)研問卷返還時(shí)，讀到他們或詳盡或簡(jiǎn)潔的答案時(shí)，心中被稽核帶給自已的快樂填滿了，很有成就感。講個(gè)小插曲，這里面效率最高的當(dāng)屬我們成書記，當(dāng)我給劉秦送上去，還在電梯間奔波時(shí)，成書記就答完了，我和劉秦在電梯間完成了交接過程，可見主管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)稽核工作的支持力度。當(dāng)然，具體的計(jì)劃編制過程就不細(xì)說了，我們的閱讀量約為21萬余字，這期間的加班加點(diǎn)和反復(fù)多次的修改到底有多少，已經(jīng)記不清了，我只記得2018年的計(jì)劃的編制，我的汗水和淚水并存，收獲和快樂并存。在這里，我要感謝北京分部的王冬主任給我的大力支持與配合。

二是半年度稽核監(jiān)督分析報(bào)告的撰寫。這是我們稽核體制改革后第一次在各分行和各部門之前的亮相，是各位奮戰(zhàn)在稽核一線同志半年來稽核監(jiān)督成果的首次展示，同事們的辛苦能否得到認(rèn)可，全承載在這份報(bào)告上，承載在李總那半個(gè)小時(shí)的演講上。

我常想，部領(lǐng)導(dǎo)都這樣注重細(xì)節(jié)，我們這些從事具體工作的員工，根本沒有理由不細(xì)心，不用心。這點(diǎn)點(diǎn)滴滴的付出還是有所回報(bào)的.，二季度的經(jīng)營(yíng)分析會(huì)上，有一位分行行長(zhǎng)說這是他十二年參加經(jīng)營(yíng)分析會(huì)聽到的最好的一次報(bào)告，董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)也給了充分的肯定。聽到李總傳達(dá)的這些評(píng)價(jià)，我們的心也舒展起來，一切的努力都是值得的。

為什么這么說呢？主要是督改室從無到有，從年初摸著石頭過河，到年末總結(jié)出一整套經(jīng)驗(yàn)和機(jī)制，哪一條哪一款都是我們?cè)诓款I(lǐng)導(dǎo)的啟發(fā)和引導(dǎo)下，通過深入調(diào)研、認(rèn)真分析、舉一反三，由理論到實(shí)踐，再由實(shí)踐上升到理論的一個(gè)螺旋型提升的過程。

1.建立整改工作制度。這個(gè)制度是我部率先提出的，開同業(yè)之先例。

2.建立重點(diǎn)難點(diǎn)問題協(xié)同整改機(jī)制。這是我行首次在全行范圍內(nèi)為分行解決實(shí)際困難，系統(tǒng)化地解決各分行的難點(diǎn)問題。

3.建立差異化整改機(jī)制。這同樣是前所未有的創(chuàng)新舉措，有效地利用稽核資源，有重點(diǎn)地開展工作。

4.首次和專業(yè)部室聯(lián)合督改。

5.首次接受北京分行、資金營(yíng)運(yùn)部等單位的主動(dòng)溝通整改。

6.探索對(duì)分行現(xiàn)場(chǎng)整改理念的講解、一對(duì)一專家輔導(dǎo)式督改等方式

7.建立日常督改與現(xiàn)場(chǎng)及離任稽核工作相結(jié)合的工作方式

8.建立非現(xiàn)場(chǎng)分析性審核與現(xiàn)場(chǎng)整改核查工作相結(jié)合的工作方式

9.建立按季度形成督改工作報(bào)告的機(jī)制

10.深化現(xiàn)場(chǎng)核查與延伸檢查相結(jié)合的工作方法

11.建立現(xiàn)場(chǎng)核查與現(xiàn)場(chǎng)協(xié)調(diào)整改相結(jié)合的工作方法

12.建立針對(duì)行領(lǐng)導(dǎo)批示問題的快速反映機(jī)制

1.年初伴隨著稽核體制的改革，我根據(jù)新的稽核體制下新的業(yè)務(wù)流程特點(diǎn)，重新梳理

銀行稽核部工作總結(jié)篇十一

進(jìn)入**銀行伊始，我被安排在儲(chǔ)蓄出納崗位。常常聽別人說:“儲(chǔ)蓄出納是一個(gè)煩瑣枯燥的崗位,有著忙不完的事”。剛剛接觸，我被嚇到過，但是不服輸?shù)男愿駴Q定了我不會(huì)認(rèn)輸，而且在這個(gè)崗位上一干就是五年。

當(dāng)時(shí)的我,可以說是從零開始,業(yè)務(wù)不熟、技能薄弱,在處理業(yè)務(wù)時(shí)時(shí)常遇到困難，強(qiáng)烈的挫折感讓我在心里默默地跟自己“較勁”,要做就要做得最好。

平日積極認(rèn)真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識(shí),遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及同事請(qǐng)教。我知道為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)必須擁有一身過硬的金融專業(yè)知識(shí)與操作基本功。俗話說“業(yè)精于勤，荒于嬉”。為此，我為自己規(guī)定了“四個(gè)一點(diǎn)”，即：早起一點(diǎn)，晚睡一點(diǎn)，中午少休息一點(diǎn)，平時(shí)少玩一點(diǎn)。班前班后，工作之余我都與傳票、鍵盤、點(diǎn)鈔紙相伴。每天像海綿吸水那樣分秒必爭(zhēng)地學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)和練習(xí)基本功。

相對(duì)其它技能,點(diǎn)鈔是我的弱項(xiàng),為了盡快提高點(diǎn)鈔的速度和準(zhǔn)確率,我虛心向行里點(diǎn)鈔能手請(qǐng)教點(diǎn)鈔的技巧和經(jīng)驗(yàn),改正自已的不規(guī)范動(dòng)作。一遍遍地練習(xí)，雖然一天工作下來已經(jīng)很累了，但憑著對(duì)**銀行工作的熱愛和永不服輸?shù)钠磩?，常常練?xí)到深夜。離鄉(xiāng)背井的我在接到母親電話的時(shí)候，總是說我過的很好讓她自己保重，其實(shí)有多少心酸只有自己知道。為了盡快適應(yīng)工作崗位的要求，一年中只是回家一次與家人團(tuán)聚，其他時(shí)間用來不斷的學(xué)習(xí)工作，功夫不負(fù)有心人,經(jīng)過長(zhǎng)期刻苦地練習(xí),我的整體技能得到了較大的提高。

我在日常的一線服務(wù)中始終保持著飽滿的工作熱情和良好的工作態(tài)度。**銀行是一家年輕的銀行,每一位客戶都是員工辛辛苦苦開拓來的。這不僅要求我們具有熟練的業(yè)務(wù)技能,更要求我們能針對(duì)每一位客戶的不同心理和需求,為他們提供快捷優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。在日常工作中，我都以“點(diǎn)點(diǎn)滴滴打造品牌”的服務(wù)理念來鞭策自己，從每件小事做起。記得有一次我正準(zhǔn)備下班時(shí)，一位客戶一臉焦急地沖進(jìn)來，說自己的卡和身份證被偷了，要求掛失。

按照規(guī)定掛失要提供有效證件的，但是面對(duì)焦急的客戶，我一面安撫這位客戶，讓他不要著急;一面重新開機(jī)，按照客戶提供的身份證號(hào)碼進(jìn)行查詢，查出他的卡號(hào)，協(xié)助客戶通過我們95577客服電話進(jìn)行口掛，避免可能發(fā)生的損失。這樣的小事在我們身邊時(shí)常發(fā)生，雖然是點(diǎn)點(diǎn)滴滴的小事，這些小事，卻折射出員工的素質(zhì)、企業(yè)的文化。

我的崗位是一個(gè)小小的窗口,它是銀行和客戶的紐帶,我的一言一行都代表了**銀行的形象,為此我常常提醒自己要堅(jiān)持做好“三聲服務(wù)”、“站立服務(wù)”和“微笑服務(wù)”,耐心細(xì)致的解答客戶的問題,面對(duì)個(gè)別客戶的無禮,巧妙應(yīng)對(duì),不傷和氣;而對(duì)客戶的稱贊,則謙虛謹(jǐn)慎,戒驕戒躁。從不對(duì)客戶輕易言“不”,在不違反原則的`情況下盡量滿足他們的業(yè)務(wù)需要。我始終堅(jiān)持“客戶第一”的思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,換位思考問題,急客戶之所急，想客戶之所想。針對(duì)不同客戶采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)滿意的服務(wù)。

經(jīng)過不斷的努力學(xué)習(xí),在實(shí)際工作中的持續(xù)磨練，現(xiàn)在已經(jīng)熟練掌握了相關(guān)業(yè)務(wù)以及規(guī)章制度，逐漸成長(zhǎng)為一名業(yè)務(wù)熟手，這時(shí)我漸漸明白無論是做儲(chǔ)蓄還是當(dāng)會(huì)計(jì)都是具有挑戰(zhàn)的工作，重要的是如何將它做的好，做的更好。

隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展,新區(qū)支行的業(yè)務(wù)量不斷增大,業(yè)務(wù)筆數(shù)節(jié)節(jié)攀升,儲(chǔ)蓄窗口的業(yè)務(wù)量急劇上升，為了工作加班加點(diǎn)我積極的參與，每當(dāng)節(jié)日大家和親人團(tuán)聚的時(shí)候，這時(shí)的我還忙碌地工作著，總覺得愧對(duì)遠(yuǎn)方的父母，難以照顧他們。

但是看著客戶滿意而歸的時(shí)候，心里又會(huì)覺得安慰;自己的辛苦換來的大家的幸福值得。業(yè)務(wù)增加了，效率就必須提高，這就迫使我自已不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真,謹(jǐn)慎謹(jǐn)慎再謹(jǐn)慎，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度操作流程來辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。將儲(chǔ)蓄工作做細(xì)、做好、做精。

銀行工作總結(jié)范文2018(二)

發(fā)展才是硬道理”。沒有市場(chǎng)的發(fā)展一切將無從談起。年初，主任室根據(jù)支行市場(chǎng)為導(dǎo)向，以服務(wù)為手段，以客戶為中心的精神，結(jié)合營(yíng)業(yè)部具體情況，確立了向市場(chǎng)要存款、向他行存款挖存款的工作思路。鎖定目標(biāo)，不達(dá)目的不罷休。

1、全面理順營(yíng)業(yè)部開戶單位狀況 建立大戶臺(tái)帳，定期走訪?，F(xiàn)代銀行的競(jìng)爭(zhēng)是產(chǎn)品與服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)。營(yíng)業(yè)部根據(jù)不同的客戶推行個(gè)性化服務(wù)，對(duì)人民醫(yī)院、鹽業(yè)公司、中醫(yī)院等大客戶繼續(xù)實(shí)行上門服務(wù)，向結(jié)算頻繁單位推薦我行網(wǎng)上銀行快捷的結(jié)算方式。目前，已開立網(wǎng)上銀行戶。

2、拼服務(wù)、情勝一籌 南天投資管理公司是我8月份爭(zhēng)取過來的一家客戶。作為一名銀行人員要有一種職業(yè)的敏感性，當(dāng)主任室得知xx商人xxx等14名老板籌集資金準(zhǔn)備南天集團(tuán)產(chǎn)權(quán)時(shí)，馬上多打聽并與劉正光等人取得取系，向他們介紹我行的服務(wù)和結(jié)算優(yōu)勢(shì)，用真誠(chéng)贏得南天人的信任。8月8日決定來我部開戶，并打入注冊(cè)資金xx萬。

3、群策群力，挖掘存款源 安排有較強(qiáng)活動(dòng)能力的周山華專攻市場(chǎng)營(yíng)銷，有效充實(shí)公存力量。同時(shí)鼓勵(lì)員工獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。并制定出獎(jiǎng)勵(lì)辦法，有力地激發(fā)了員工拉存款的積極性，員工沈建華利用愛人在部隊(duì)的關(guān)系，積極攬存150萬。

時(shí)間飛逝，轉(zhuǎn)眼我已經(jīng)與**銀行共同走過了五個(gè)春秋。當(dāng)我還是一個(gè)初入社會(huì)的新人的時(shí)候，我懷著滿腔的熱情和美好的憧憬走進(jìn)**銀行的情形油然在目。入行以來，我一直在一線柜面工作，在**銀行的以“激人奮進(jìn)，逼人奮進(jìn)”管理理念的氛圍中，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下，我始終嚴(yán)格要求自己努力學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，提高專業(yè)技能，完善業(yè)務(wù)素質(zhì)，在不同的工作崗位上兢兢業(yè)業(yè)，經(jīng)驗(yàn)日益豐富，越來越自信的為客戶提供滿意的服務(wù)，逐漸成長(zhǎng)為新區(qū)支行的業(yè)務(wù)骨干。五年來，在**銀行的大家庭里，我已經(jīng)從懵懂走向成熟，走在自己選擇的**之路上，勤奮自律，愛崗如家，步伐將更加堅(jiān)定，更加充滿信心。

銀行稽核部工作總結(jié)篇十二

20xx年，是總行規(guī)范管理深化年。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我與稽核部一班人一道，緊密圍繞全行工作中心，嚴(yán)格按總分行和市行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的有關(guān)指示精神開展工作，以防范風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞、提高管理水平為落腳點(diǎn)，穩(wěn)步開展稽核檢查工作。年度內(nèi)累計(jì)完成各項(xiàng)稽核檢查21項(xiàng)，其中常規(guī)稽核8項(xiàng)，內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)7項(xiàng)，離任稽核5項(xiàng)，專項(xiàng)稽核1項(xiàng)；稽核報(bào)告累計(jì)提出問題和整改要求各111個(gè)，針對(duì)被檢查單位管理相對(duì)薄弱方面提出稽核建議43條；全年完成稽核工作量達(dá)267日。

自20xx年稽核部成立以來，今年，我行新領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視。從行領(lǐng)導(dǎo)組織分工一把手親自主抓稽核工作，增加專職稽核人員配備，到修訂中層干部年終考評(píng)辦法，明確稽核部不列入考評(píng)范圍，再到委以稽核部以重任，將稽核部作為xx支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務(wù)達(dá)標(biāo)、xx支行內(nèi)控工作等牽頭單位，并將內(nèi)控委員會(huì)辦公室設(shè)于稽核部，多方面給予了稽核人員充分的獨(dú)立性，確?；巳藛T全身心投入工作并獲取較高工作質(zhì)量。

在今年的稽核檢查過程中，主管行領(lǐng)導(dǎo)多次親臨一線，組織部署稽核工作，參加與被稽核單位意見交流，組織落實(shí)各級(jí)稽核整改方案，并將稽核部的稽核情況和建議列入內(nèi)控工作會(huì)議發(fā)言內(nèi)容，作重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)等等，主管行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)稽核工作的高度重視，使我們感到?jīng)]有理由不將全身心投入到工作之中，沒有理由不將工作干好；各營(yíng)業(yè)單位也普遍提升了對(duì)稽核檢查的認(rèn)識(shí)程度，能夠認(rèn)真對(duì)待并積極配合稽核工作，對(duì)稽核提出的問題能夠及時(shí)整改、落實(shí)到位，并普遍表示愿意接受稽核部經(jīng)常性的檢查。

為貼近全行工作重心，年度內(nèi)每逢總行內(nèi)控管理相關(guān)文件下發(fā)，我都先行一步，認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)，并結(jié)合我行實(shí)際組織部?jī)?nèi)人員對(duì)重點(diǎn)內(nèi)容和網(wǎng)點(diǎn)相對(duì)薄弱方面進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論，講解有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的檢查方法，引導(dǎo)部門其他人員把握重點(diǎn)、明確方向，進(jìn)而達(dá)到提高現(xiàn)場(chǎng)稽核工作效率的效果。如，20xx年2月份，總行下發(fā)了《銀行主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及防范措施》后，經(jīng)逐條學(xué)習(xí)、對(duì)照和討論，我們?cè)谶M(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)之前，便有真對(duì)性的準(zhǔn)備了調(diào)閱資料并擬定了調(diào)閱清單，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)普遍存在的銀企對(duì)帳、系統(tǒng)內(nèi)往來資金對(duì)帳、各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)授信簽批印模管理等方面存在的問題，及時(shí)進(jìn)行揭示和正確引導(dǎo)，并對(duì)其提出明確整改要求，同時(shí)引申提出對(duì)未達(dá)帳項(xiàng)換人勾挑核對(duì)、以及按央行新頒布的結(jié)算賬戶管理辦法強(qiáng)化賬戶真實(shí)性檢查等稽核建議，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力。

為提高稽核人員的政策、業(yè)務(wù)水平，我部多次與沈陽市審計(jì)局聯(lián)系，使我行專、兼職稽核員19人全部參加了由沈陽市審計(jì)局舉辦的內(nèi)審人員脫產(chǎn)專業(yè)培訓(xùn)班，對(duì)內(nèi)部審計(jì)相關(guān)法律法規(guī)，以及內(nèi)部審計(jì)實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容進(jìn)行了系統(tǒng)學(xué)習(xí)，并全員通過了考核，獲得了國(guó)家內(nèi)部審計(jì)協(xié)會(huì)頒發(fā)的崗位資格證書，使我行內(nèi)審人員的專業(yè)化水平得到了普遍提高。

隨著部門人員和工作量的雙重增加，在20xx年度工作開展過程中，為使大家在一個(gè)和諧的工作環(huán)境下充分展示和發(fā)揮個(gè)人業(yè)務(wù)專長(zhǎng)，在今年的稽核檢查過程中，我們充分利用現(xiàn)場(chǎng)稽核和撰寫稽核報(bào)告的時(shí)間，有針對(duì)性的結(jié)合實(shí)際學(xué)習(xí)總行新編制度匯編有關(guān)內(nèi)容，并在內(nèi)部就有關(guān)問題進(jìn)行討論和意見交流，努力營(yíng)造內(nèi)部較為濃烈的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)研討氛圍，新員工短時(shí)間內(nèi)熟悉情況并進(jìn)入角色，老員工吸取并補(bǔ)充新員工的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，部門全員相互彌補(bǔ)專業(yè)缺陷，崗位技能得到均衡提升，在內(nèi)部形成了互幫互學(xué)、共同提高、自然和諧的良好局面。

今年，我們?cè)谧龊靡?guī)范管理深化年活動(dòng)牽頭組織工作的同時(shí)，根據(jù)總行《銀行主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及防范措施》、《20xx年內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)實(shí)施辦法》的要求，把信貸業(yè)務(wù)和財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)等方面的各風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)作為切入點(diǎn)，結(jié)合相關(guān)的金融政策、金融法規(guī)、業(yè)務(wù)操作規(guī)程及各項(xiàng)管理制度，采取抽查方式對(duì)各城區(qū)支行和有關(guān)部室進(jìn)行了常規(guī)稽核和內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)；對(duì)部分工作崗位變動(dòng)人員進(jìn)行了離任稽核。

鑒于稽核部處于內(nèi)控監(jiān)管第三道防線，而且又主要采取抽查的檢查方式，因此，為確?；斯ぷ魇盏綄?shí)效，有效行使稽核人員的崗位職責(zé)，我們?cè)谌粘?shí)施的稽核檢查工作中，一方面在年初圍繞上級(jí)行的年度稽核工作部署，緊密結(jié)合xx支行的實(shí)際情況，周密制定本部的稽核工作實(shí)施方案，并于每次進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)之前，緊緊抓住風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有計(jì)劃的擬定稽核資料調(diào)閱清單，盡可能的使檢查業(yè)務(wù)覆蓋面更加廣泛，避免留有死角。另一方面，在稽核報(bào)告中針對(duì)檢查出的問題逐一提出整改要求，并將相關(guān)制度規(guī)定作明確描述，使基層行處能夠更直接的掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)則，更加心悅誠(chéng)服的接受稽核意見并及時(shí)進(jìn)行整改，這樣，既保證了稽核整改的實(shí)際效果，又在推動(dòng)內(nèi)控監(jiān)管第一道防線發(fā)揮作用方面作出了有益的嘗試。

的部室反饋，并與之達(dá)成一致意見的方式，加強(qiáng)橫向信息交流，進(jìn)而達(dá)到使職能管理部門的業(yè)務(wù)督導(dǎo)更具針對(duì)性，填補(bǔ)部分監(jiān)管真空，推動(dòng)了第二道防線的聯(lián)動(dòng)。

如，今年在對(duì)第一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)常規(guī)稽核時(shí)我們發(fā)現(xiàn)，系統(tǒng)內(nèi)往來業(yè)務(wù)對(duì)賬只局限于對(duì)余額的核對(duì)，對(duì)發(fā)生額的核對(duì)方面存在疏漏。我們及時(shí)提出整改要求，每日除對(duì)余額核對(duì)外，必須換人逐筆核對(duì)發(fā)生額，同時(shí)將這方面信息反饋給計(jì)財(cái)部，計(jì)財(cái)部對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)做出了相應(yīng)的規(guī)定；之后在其他網(wǎng)點(diǎn)檢查時(shí)，又發(fā)現(xiàn)核對(duì)清單只保留十天，按照總行會(huì)計(jì)檔案管理有關(guān)規(guī)定，我們又提出了對(duì)核對(duì)清單要按檔案管理辦法長(zhǎng)期保管，每到一處我們都提出上述要求，建議統(tǒng)一打印并留存312資金往來交易流水文本，編制余額調(diào)節(jié)表換人核對(duì)并簽章證明，這一做法也得到計(jì)財(cái)部的認(rèn)可，并且已得以貫徹落實(shí)。

又如，檢查中我們發(fā)現(xiàn)有的支行發(fā)生的應(yīng)收未收借款利息未納入表內(nèi)“14101應(yīng)收借款利息”和“501利息收入”科目核算，造成會(huì)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)缺失。經(jīng)了解，系由于20xx年8月份信貸系統(tǒng)上線移行時(shí)，由于當(dāng)時(shí)14101科目無余額，故未作移行操作處理，致使以后發(fā)生的借款應(yīng)收未收利息無法自動(dòng)進(jìn)入系統(tǒng)核算，會(huì)計(jì)報(bào)表也就不能完整反映該行資產(chǎn)收益情況。我們對(duì)被檢單位及時(shí)提出盡快與計(jì)財(cái)部和科技部聯(lián)系，商榷切實(shí)可行的辦法，彌補(bǔ)紕漏，得到了相關(guān)部門的配合，使問題得以解決。

檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員重要空白憑證的管理時(shí)，了解到因手工帳簿取消的調(diào)整，柜員重要空白憑證登記簿已取消，每日營(yíng)業(yè)終了網(wǎng)點(diǎn)僅憑打印的“表外憑證庫存明細(xì)表”換人核對(duì)結(jié)存數(shù)量，卻對(duì)柜員重要空白憑證的使用情況未作任何檢查核對(duì)。我們及時(shí)提出建議，提示各網(wǎng)點(diǎn)每日不但打印“表外憑證庫存明細(xì)表”，還要打印“重要空白憑證使用報(bào)表”，對(duì)空白重要憑證的使用與結(jié)存兩方面內(nèi)容全面進(jìn)行勾挑核對(duì)，并做好相關(guān)檢查登記，明確責(zé)任人，避免因疏于對(duì)重要空白憑證實(shí)際使用情況的檢查核對(duì)而出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。

去年，我部通過檢查提出了各網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)人員用于核對(duì)借款印鑒真實(shí)性的各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)授信業(yè)務(wù)簽批印模空缺的問題，得到了行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，在行領(lǐng)導(dǎo)的協(xié)調(diào)下問題得到了解決。今年檢查發(fā)現(xiàn)，由于工作變動(dòng)，有些印模已不再適用并增加了新的簽批印模，而各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的部分授信簽字印模未按業(yè)務(wù)種類分別詳細(xì)登記適用范圍、啟用日期、注銷日期，更新不及時(shí)，印模管理混亂，不便于會(huì)計(jì)人員核對(duì)，使借款和票據(jù)出賬環(huán)節(jié)潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患。鑒于此情況，我們建議各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向計(jì)財(cái)部反映，與授信管理部協(xié)調(diào)，及時(shí)更新各級(jí)負(fù)責(zé)人授信出賬簽字印模，同時(shí)也要求會(huì)計(jì)人員根據(jù)印模的適用范圍嚴(yán)格審查，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

20xx年9月1日開始實(shí)施的《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》第六十二條規(guī)定，銀行應(yīng)對(duì)已開立的單位銀行結(jié)算帳戶實(shí)行年檢制，檢查開立的銀行結(jié)算帳戶的合規(guī)性，核實(shí)開戶資料的真實(shí)性；同時(shí)總行在《內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)指標(biāo)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)》中對(duì)帳戶管理也有新規(guī)定，要求每季度檢查帳戶的開立、變更和撤銷情況并記錄，對(duì)此我部及時(shí)進(jìn)行提示性建議，建議各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)此項(xiàng)工作應(yīng)引起足夠重視，及時(shí)進(jìn)行跟蹤檢查，確保開戶資料的真實(shí)性、完整性和合法性。

20xx年度，我們始終不忘服務(wù)全局的工作宗旨，合理分工，協(xié)調(diào)運(yùn)作，盡管人員較少，但都力爭(zhēng)安排專門力量協(xié)助工作。

按照行領(lǐng)導(dǎo)工作部署，會(huì)同辦公室，對(duì)照總行下發(fā)的窗口單位規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，采取全員出動(dòng)、逐一巡回走訪、召開專門會(huì)議、對(duì)照檢查等方式，督促營(yíng)業(yè)單位落實(shí)整改，不留任何死角。扎實(shí)而有效的工作換來了可喜的成果，在今年總行飛行檢查組對(duì)我行進(jìn)行的檢查驗(yàn)收工作中，我們?cè)谌珕T、全程陪同過程中，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并協(xié)調(diào)扣分偏差，使我行六家全部被檢標(biāo)兵單位和達(dá)標(biāo)單位，均順利通過檢查驗(yàn)收，規(guī)范化服務(wù)工作邁上了新的臺(tái)階。

按照部門工作分工，我們從大局出發(fā)，派專人配合全行開展多項(xiàng)較大規(guī)模活動(dòng)：

一是從年初“優(yōu)質(zhì)服務(wù)百日大賽”開始，對(duì)窗口規(guī)范化服務(wù)進(jìn)行了連續(xù)深抓落實(shí)，制定活動(dòng)規(guī)劃、組織對(duì)照檢查、及時(shí)與上級(jí)有關(guān)部門溝通，匯報(bào)階段工作進(jìn)展情況，為年底總行驗(yàn)收時(shí)xx支行全部驗(yàn)收合格作出了良好的鋪墊。

二是按照銀監(jiān)局統(tǒng)一部署，協(xié)調(diào)組織全行“三法”宣傳活動(dòng)，制定活動(dòng)方案、逐一走訪落實(shí)、上報(bào)活動(dòng)總結(jié)，為“三法”知識(shí)在全行范圍內(nèi)的普及作出了積極的努力。

三是積極參與、策劃、組織行里的重大活動(dòng)：六周年行慶、職工運(yùn)動(dòng)會(huì)、中層干部拓展訓(xùn)練、金融系統(tǒng)足球比賽、一線員工職稱計(jì)算機(jī)英語考試、職工攝影展及職工dv作品展等，對(duì)圍繞支行業(yè)務(wù)發(fā)展為中心的各項(xiàng)工作開展起到了積極的促進(jìn)作用，對(duì)活躍職工的業(yè)余文化生活、增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)精神起到了較好的推進(jìn)作用。

五是按行領(lǐng)導(dǎo)工作安排，利用近一個(gè)月的時(shí)間，完成了xx支行制度匯編工作。

的分行個(gè)人成績(jī)前三名和團(tuán)體第一名的好成績(jī)。

回顧過去的工作歷程，隨著時(shí)間的推移，稽核工作得到了更為廣泛的理解和支持，我們部門與全行各部門日益協(xié)調(diào)、相得益彰，這讓我感到欣慰和鼓舞，同時(shí)也讓我感到責(zé)任的重大。在今后的工作中，我會(huì)更加努力，帶好稽核部一班人，顧全整體，盡職盡責(zé)，腳踏實(shí)地，皆盡全力。

銀行稽核部工作總結(jié)篇十三

——安寧區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社稽核審計(jì)工作。

2009年以來，安寧區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社稽核審計(jì)工作在省聯(lián)社的高度重視和正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞“依法審計(jì)、服務(wù)大局、圍繞中心、強(qiáng)化監(jiān)督”的指導(dǎo)方針和“和諧、發(fā)展、敬業(yè)、守紀(jì)”的企業(yè)文化理念，不斷更新思想觀念，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，逐步完善稽核審計(jì)方式，加強(qiáng)輔導(dǎo)教育、預(yù)防違規(guī)操作，使稽核審計(jì)工作取得了一定的成績(jī)，特別是在全省率先成立了事后監(jiān)督中心，取得了很好的效果，得到了省聯(lián)社的充分肯定，兄弟聯(lián)社也多次參觀學(xué)習(xí)并給予了高度評(píng)價(jià)。

一、稽核審計(jì)工作的開展情況。

近三年以來，安寧聯(lián)社黨委高度重視和支持稽核審計(jì)工作，在信用社人員非常緊缺的情況下，抽調(diào)政治可靠、業(yè)務(wù)素質(zhì)強(qiáng)的骨干力量充實(shí)稽核審計(jì)隊(duì)伍；同時(shí)，聯(lián)社理事長(zhǎng)、主任、監(jiān)事長(zhǎng)和分管領(lǐng)導(dǎo)親自安排、過問、督辦稽核審計(jì)工作，確保了稽核審計(jì)工作的質(zhì)量，發(fā)揮了服務(wù)經(jīng)營(yíng)管理和防范操作風(fēng)險(xiǎn)的作用。

入檢查范圍。進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)檢查前，根據(jù)信用社近期的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)列表和前一次檢查的事實(shí)確認(rèn)書確定本次檢查的重點(diǎn)項(xiàng)目。在檢查實(shí)施階段，首先向各被檢查單位下發(fā)“稽核通知書”，然后進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行檢查。現(xiàn)場(chǎng)檢查工作按照實(shí)施方案的要求將所有檢查內(nèi)容劃分為六個(gè)業(yè)務(wù)單元，即會(huì)計(jì)核算質(zhì)量、存款業(yè)務(wù)、信貸管理、銀行卡及自助設(shè)備、內(nèi)控及安全保衛(wèi)、前一次稽核檢查整改情況等，每個(gè)業(yè)務(wù)單元詳細(xì)做一份工作底稿，所有工作底稿根據(jù)工作量分配到檢查組每位成員，確保檢查內(nèi)容完整、責(zé)任明確。工作底稿做到事實(shí)清楚，一目了然。對(duì)檢查中存在的問題，除明確記載事實(shí)過程外，還要加入強(qiáng)調(diào)事項(xiàng)，對(duì)存在問題進(jìn)行具體定性，以備形成事實(shí)確認(rèn)書。對(duì)檢查人員不能準(zhǔn)確定性的問題，由檢查組共同協(xié)商定性?，F(xiàn)場(chǎng)檢查完成前，檢查組對(duì)工作底稿進(jìn)行相互復(fù)核，最后匯總，形成事實(shí)確認(rèn)書，完成現(xiàn)場(chǎng)檢查。事實(shí)確認(rèn)書經(jīng)各信用社核對(duì)無誤，由該社主任、坐班主任簽注意見交稽核審計(jì)部，稽核審計(jì)部根據(jù)事實(shí)確認(rèn)情況再次整理形成統(tǒng)一格式的稽核報(bào)告，提交聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)審閱，反饋給被檢查單位。各信用社根據(jù)報(bào)告要求進(jìn)行逐條整改，并執(zhí)行相關(guān)的處罰要求。

（四）堅(jiān)持查防并舉，全方位多渠道預(yù)防違紀(jì)案件發(fā)生。

銀行稽核部工作總結(jié)篇十四

二00x年，是總行規(guī)范管理深化年。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我與稽核部一班人一道，緊密圍繞全行工作中心，嚴(yán)格按總分行和市行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的有關(guān)指示精神開展工作，以防范風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞、提高管理水平為落腳點(diǎn)，穩(wěn)步開展稽核檢查工作。年度內(nèi)累計(jì)完成各項(xiàng)稽核檢查21項(xiàng)，其中常規(guī)稽核8項(xiàng)，內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)7項(xiàng)，離任稽核5項(xiàng)，專項(xiàng)稽核1項(xiàng)；稽核報(bào)告累計(jì)提出問題和整改要求各111個(gè)，針對(duì)被檢查單位管理相對(duì)薄弱方面提出稽核建議43條；全年完成稽核工作量達(dá)267日。

自200x年稽核部成立以來，今年，我行新領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視。從行領(lǐng)導(dǎo)組織分工一把手親自主抓稽核工作，增加專職稽核人員配備，到修訂中層干部年終考評(píng)辦法，明確稽核部不列入考評(píng)范圍，再到委以稽核部以重任，將稽核部作為xx支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務(wù)達(dá)標(biāo)、xx支行內(nèi)控工作等牽頭單位，并將內(nèi)控委員會(huì)辦公室設(shè)于稽核部，多方面給予了稽核人員充分的獨(dú)立性，確?；巳藛T全身心投入工作并獲取較高工作質(zhì)量。

組織落實(shí)各級(jí)稽核整改方案，并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內(nèi)控工作會(huì)議發(fā)言內(nèi)容，作重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)等等，主管行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)稽核工作的高度重視，使我們感到?jīng)]有理由不將全身心投入到工作之中，沒有理由不將工作干好；各營(yíng)業(yè)單位也普遍提升了對(duì)稽核檢查的認(rèn)識(shí)程度，能夠認(rèn)真對(duì)待并積極配合稽核工作，對(duì)稽核提出的問題能夠及時(shí)整改、落實(shí)到位，并普遍表示愿意接受稽核部經(jīng)常性的檢查。

為貼近全行工作重心，年度內(nèi)每逢總行內(nèi)控管理相關(guān)文件下發(fā)，我都先行一步，認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)，并結(jié)合我行實(shí)際組織部?jī)?nèi)人員對(duì)重點(diǎn)內(nèi)容和網(wǎng)點(diǎn)相對(duì)薄弱方面進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論，講解有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的檢查方法，引導(dǎo)部門其他人員把握重點(diǎn)、明確方向，進(jìn)而達(dá)到提高現(xiàn)場(chǎng)稽核工作效率的效果。如，200x年2月份，總行下發(fā)了《銀行主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及防范措施》后，經(jīng)逐條學(xué)習(xí)、對(duì)照和討論，我們?cè)谶M(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)之前，便有真對(duì)性的準(zhǔn)備了調(diào)閱資料并擬定了調(diào)閱清單，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)普遍存在的銀企對(duì)帳、系統(tǒng)內(nèi)往來資金對(duì)帳、各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)授信簽批印模管理等方面存在的問題，及時(shí)進(jìn)行揭示和正確引導(dǎo)，并對(duì)其提出明確整改要求，同時(shí)引申提出對(duì)未達(dá)帳項(xiàng)換人勾挑核對(duì)、以及按央行新頒布的結(jié)算賬戶管理辦法強(qiáng)化賬戶真實(shí)性檢查等稽核建議，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力。

為提高稽核人員的政策、業(yè)務(wù)水平，我部多次與沈陽市審計(jì)局聯(lián)系，使我行專、兼職稽

核員19人全部參加了由沈陽市審計(jì)局舉辦的內(nèi)審人員脫產(chǎn)專業(yè)培訓(xùn)班，對(duì)內(nèi)部審計(jì)相關(guān)法律法規(guī)，以及內(nèi)部審計(jì)實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容進(jìn)行了系統(tǒng)學(xué)習(xí)，并全員通過了考核，獲得了國(guó)家內(nèi)部審計(jì)協(xié)會(huì)頒發(fā)的崗位資格證書，使我行內(nèi)審人員的專業(yè)化水平得到了普遍提高。

隨著部門人員和工作量的雙重增加，在200x年度工作開展過程中，為使大家在一個(gè)和諧的工作環(huán)境下充分展示和發(fā)揮個(gè)人業(yè)務(wù)專長(zhǎng)，在今年的稽核檢查過程中，我們充分利用現(xiàn)場(chǎng)稽核和撰寫稽核報(bào)告的時(shí)間，有針對(duì)性的結(jié)合實(shí)際學(xué)習(xí)總行新編制度匯編有關(guān)內(nèi)容，并在內(nèi)部就有關(guān)問題進(jìn)行討論和意見交流，努力營(yíng)造內(nèi)部較為濃烈的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)研討氛圍，新員工短時(shí)間內(nèi)熟悉情況并進(jìn)入角色，老員工吸取并補(bǔ)充新員工的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，部門全員相互彌補(bǔ)專業(yè)缺陷，崗位技能得到均衡提升，在內(nèi)部形成了互幫互學(xué)、共同提高、自然和諧的良好局面。

今年，我們?cè)谧龊靡?guī)范管理深化年活動(dòng)牽頭組織工作的同時(shí)，根據(jù)總行《銀行主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及防范措施》、《200x年內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)實(shí)施辦法》的要求，把信貸業(yè)務(wù)和財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)等方面的各風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)作為切入點(diǎn)，結(jié)合相關(guān)的金融政策、金融法規(guī)、業(yè)務(wù)操作規(guī)程及各項(xiàng)管理制度，采取抽查方式對(duì)各城區(qū)支行和有關(guān)部室進(jìn)行了常規(guī)稽核和內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)；對(duì)部分工作崗位變動(dòng)人員進(jìn)行了離任稽核。

鑒于稽核部處于內(nèi)控監(jiān)管第三道防線，而且又主要采取抽查的檢查方式，因此，為確?；斯ぷ魇盏綄?shí)效，有效行使稽核人員的崗位職責(zé)，我們?cè)谌粘?shí)施的稽核檢查工作中，一方面在年初圍繞上級(jí)行的年度稽核工作部署，緊密結(jié)合xx支行的實(shí)際情況，周密制定本部的稽核工作實(shí)施方案，并于每次進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)之前，緊緊抓住風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有計(jì)劃的擬定稽核資料調(diào)閱清單，盡可能的使檢查業(yè)務(wù)覆蓋面更加廣泛，避免留有死角。另一方面，在稽核報(bào)告中針對(duì)檢查出的問題逐一提出整改要求，并將相關(guān)制度規(guī)定作明確描述，使基層行處能夠更直接的掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)則，更加心悅誠(chéng)服的接受稽核意見并及時(shí)進(jìn)行整改，這樣，既保證了稽核整改的實(shí)際效果，又在推動(dòng)內(nèi)控監(jiān)管第一道防線發(fā)揮作用方面作出了有益的嘗試。

為進(jìn)一步擴(kuò)大稽核工作成果，在日?；藱z查工作中，我們緊緊圍繞規(guī)范管理深化年主題，密切關(guān)注監(jiān)管政策變化，把握行業(yè)動(dòng)態(tài)，針對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理相對(duì)薄弱和容易忽視的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)提出了稽核建議，并結(jié)合新修訂的制度規(guī)定，對(duì)相關(guān)管理工作給予重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)和提示，同時(shí)研究和探索新的工作思路，通過采取將檢查情況和相關(guān)信息向相關(guān)管理部室反饋，并與之達(dá)成一致意見的方式，加強(qiáng)橫向信息交流，進(jìn)而達(dá)到使職能管理部門的業(yè)務(wù)督導(dǎo)更具針對(duì)性，填補(bǔ)部分監(jiān)管真空，推動(dòng)了第二道防線的聯(lián)動(dòng)。

如，今年在對(duì)第一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)常規(guī)稽核時(shí)我們發(fā)現(xiàn)，系統(tǒng)內(nèi)往來業(yè)務(wù)對(duì)賬只局限于對(duì)余額的核對(duì)，對(duì)發(fā)生額的核對(duì)方面存在疏漏。我們及時(shí)提出整改要求，每日除對(duì)余額核對(duì)外，必須換人逐筆核對(duì)發(fā)生額，同時(shí)將這方面信息反饋給計(jì)財(cái)部，計(jì)財(cái)部對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)做出了相應(yīng)的規(guī)定；之后在其他網(wǎng)點(diǎn)檢查時(shí)，又發(fā)現(xiàn)核對(duì)清單只保留十天，按照總行會(huì)計(jì)檔案管理有關(guān)規(guī)定，我們又提出了對(duì)核對(duì)清單要按檔案管理辦法長(zhǎng)期保管，每到一處我們都提出上述要求，建議統(tǒng)一打印并留存312資金往來交易流水（有摘要內(nèi)容）文本，編制余額調(diào)節(jié)表換人核對(duì)并簽章證明，這一做法也得到計(jì)財(cái)部的認(rèn)可，并且已得以貫徹落實(shí)。

又如，檢查中我們發(fā)現(xiàn)有的支行發(fā)生的應(yīng)收未收貸款利息未納入表內(nèi)“14101應(yīng)收貸款利息”和“501利息收入”科目核算，造成會(huì)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)缺失。經(jīng)了解，系由于200x年8月份信貸系統(tǒng)上線移行時(shí)，由于當(dāng)時(shí)14101科目無余額，故未作移行操作處理，致使以后發(fā)生的貸款應(yīng)收未收利息無法自動(dòng)進(jìn)入系統(tǒng)核算，會(huì)計(jì)報(bào)表也就不能完整反映該行資產(chǎn)收益情況。我們對(duì)被檢單位及時(shí)提出盡快與計(jì)財(cái)部和科技部聯(lián)系，商榷切實(shí)可行的辦法，彌補(bǔ)紕漏，得到了相關(guān)部門的配合，使問題得以解決。

檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員重要空白憑證的管理時(shí)，了解到因手工帳簿取消的調(diào)整，柜員重要空白憑證登記簿已取消，每日營(yíng)業(yè)終了網(wǎng)點(diǎn)僅憑打印的“表外憑證庫存明細(xì)表”換人核對(duì)結(jié)存數(shù)量，卻對(duì)柜員重要空白憑證的使用情況未作任何檢查核對(duì)。我們及時(shí)提出建議，提示各網(wǎng)點(diǎn)每日不但打印“表外憑證庫存明細(xì)表”，還要打印“重要空白憑證使用報(bào)表”，對(duì)空白重要憑證的使用與結(jié)存兩方面內(nèi)容全面進(jìn)行勾挑核對(duì)，并做好相關(guān)檢查登記，明確責(zé)任人，避免因疏于對(duì)重要空白憑證實(shí)際使用情況的檢查核對(duì)而出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。

去年，我部通過檢查提出了各網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)人員用于核對(duì)貸款印鑒真實(shí)性的各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)授信業(yè)務(wù)簽批印模空缺的問題，得到了行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，在行領(lǐng)導(dǎo)的協(xié)調(diào)下問題得到了解決。今年檢查發(fā)現(xiàn)，由于工作變動(dòng)，有些印模已不再適用并增加了新的簽批印模，而各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的部分授信簽字印模未按業(yè)務(wù)種類分別詳細(xì)登記適用范圍、啟用日期、注銷日期，更新不及時(shí)，印模管理混亂，不便于會(huì)計(jì)人員核對(duì)，使貸款和票據(jù)出賬環(huán)節(jié)潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患。鑒于此情況，我們建議各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向計(jì)財(cái)部反映，與授信管理部協(xié)調(diào)，及時(shí)更新各級(jí)負(fù)責(zé)人授信出賬簽字印模，同時(shí)也要求會(huì)計(jì)人員根據(jù)印模的適用范圍嚴(yán)格審查，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

200x年9月1日開始實(shí)施的《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》第六十二條規(guī)定，銀行應(yīng)對(duì)已開立的單位銀行結(jié)算帳戶實(shí)行年檢制，檢查開立的銀行結(jié)算帳戶的合規(guī)性，核實(shí)開戶資料的真實(shí)性；同時(shí)總行在《內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)指標(biāo)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)》中對(duì)帳戶管理也有新規(guī)定，要求每季度檢查帳戶的開立、變更和撤銷情況并記錄，對(duì)此我部及時(shí)進(jìn)行提示性建議，建議各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)此項(xiàng)工作應(yīng)引起足夠重視，及時(shí)進(jìn)行跟蹤檢查，確保開戶資料的真實(shí)性、完整性和合法性。

200x年度，我們始終不忘服務(wù)全局的工作宗旨，合理分工，協(xié)調(diào)運(yùn)作，盡管人員較少，但都力爭(zhēng)安排專門力量協(xié)助工作。

按照行領(lǐng)導(dǎo)工作部署，會(huì)同辦公室，對(duì)照總行下發(fā)的窗口單位規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，采取全員出動(dòng)、逐一巡回走訪、召開專門會(huì)議、對(duì)照檢查等方式，督促營(yíng)業(yè)單位落實(shí)整改，不留任何死角。扎實(shí)而有效的工作換來了可喜的成果，在今年總行飛行檢查組對(duì)我行進(jìn)行的檢查驗(yàn)收工作中，我們?cè)谌珕T、全程陪同過程中，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并協(xié)調(diào)扣分偏差，使我行六家全部被檢標(biāo)兵單位和達(dá)標(biāo)單位，均順利通過檢查驗(yàn)收，規(guī)范化服務(wù)工作邁上了新的臺(tái)階。

按照部門工作分工，我們從大局出發(fā)，派專人配合全行開展多項(xiàng)較大規(guī)?；顒?dòng)：

一是從年初“優(yōu)質(zhì)服務(wù)百日大賽”開始，對(duì)窗口規(guī)范化服務(wù)進(jìn)行了連續(xù)深抓落實(shí)，制定

活動(dòng)規(guī)劃、組織對(duì)照檢查、及時(shí)與上級(jí)有關(guān)部門溝通，匯報(bào)階段工作進(jìn)展情況，為年底總行驗(yàn)收時(shí)xx支行全部驗(yàn)收合格作出了良好的鋪墊。

二是按照銀監(jiān)局統(tǒng)一部署，協(xié)調(diào)組織全行“三法”宣傳活動(dòng)，制定活動(dòng)方案、逐一走訪落實(shí)、上報(bào)活動(dòng)總結(jié)，為“三法”知識(shí)在全行范圍內(nèi)的普及作出了積極的努力。

三是積極參與、策劃、組織行里的重大活動(dòng)。

銀行稽核部工作總結(jié)篇十五

時(shí)光荏苒日月如梭，伴隨著我省農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)工作的穩(wěn)健推進(jìn)、我市稽核管理體制改革工作的成功前行，轉(zhuǎn)眼間即將到歲末，為市領(lǐng)導(dǎo)選拔、評(píng)選、任用合格的稽核人員，以便于下步稽核工作的順利開展，為明年工作做好鋪墊，現(xiàn)在我就近一來的工作學(xué)習(xí)情況做出如下總結(jié)，請(qǐng)予以審查。

作為一名肩負(fù)著對(duì)農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督指導(dǎo)的稽核員來講，應(yīng)做到在檢查中及時(shí)發(fā)現(xiàn)被稽核單位業(yè)務(wù)中存在的紕漏、督促其整改完善，達(dá)到糾錯(cuò)防弊防范和化解風(fēng)險(xiǎn)的作用，為經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航。面對(duì)我市經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)品種繁多、各市縣區(qū)執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)不一的局面，我努力學(xué)習(xí)省市聯(lián)社下發(fā)的文件和制度及相關(guān)審計(jì)、財(cái)務(wù)、信貸等書籍，對(duì)《擔(dān)保法》、《票據(jù)法》等法律法規(guī)進(jìn)行深層次的學(xué)習(xí)，了解掌握其內(nèi)涵并運(yùn)用到平素工作之中。經(jīng)過自己的努力，在我市年初及近期全省舉辦的稽核考試中，均以優(yōu)異成績(jī)通過。

今年是我市實(shí)施總稽核派駐制的垂直管理體制，上管一級(jí)，代表市聯(lián)社行使稽核監(jiān)督職能的第一年。為新的管理體制運(yùn)行能夠收到預(yù)定成效，作為稽核員兼職綜合員的我，一方面積極向新任總稽核介紹農(nóng)安聯(lián)社所轄基層信用社以及其他稽核員的基本情況，另一方面將總稽核的工作思路與想法向大家解釋清楚，讓總稽核詳細(xì)了解掌握基層社及稽核員情況、讓其他稽核員心中有數(shù)，達(dá)到事半功倍的效果。適時(shí)協(xié)同總稽核制定各類稽核方案，對(duì)每次檢查資料進(jìn)行匯總裝訂，草擬稽核報(bào)告和處罰處理決定供總稽核參閱，將相關(guān)稽核報(bào)告及報(bào)表及時(shí)報(bào)送稽查分局，對(duì)每次稽核處罰處理決定印發(fā)并傳達(dá)到各基層信用社。

作為稽核員，在《基層信用社副主任離任稽核》時(shí)，發(fā)現(xiàn)兩個(gè)基層信用社不同程度存在著違規(guī)發(fā)放貸款及責(zé)任貸款問題。通過總稽核和全體稽核人員的共同努力工作，查清問題所在的實(shí)質(zhì)，完善貸款手續(xù)103筆，貸款金額431萬元，收回責(zé)任貸款13筆，金額14萬元，對(duì)兩個(gè)基層的直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人給予經(jīng)濟(jì)處罰14000元。在《xx新發(fā)放貸款及會(huì)計(jì)出納內(nèi)控制度執(zhí)行情況專項(xiàng)稽核》中，發(fā)現(xiàn)一個(gè)基層信用社存在違規(guī)放貸充頂儲(chǔ)蓄存款200筆金額300萬元，對(duì)該社的直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人給予經(jīng)濟(jì)處罰11000元，并監(jiān)督該單位于當(dāng)日收回全部貸款。

8月8日至9月20日，參加了省聯(lián)社黨委組織的《信貸業(yè)務(wù)檢查》小組，歷時(shí)40多天，完成對(duì)黑河、白河、不知名三個(gè)地區(qū)聯(lián)社的六個(gè)基層信用社的檢查任務(wù)。嚴(yán)格依據(jù)省聯(lián)社檢查方案內(nèi)容、相關(guān)法律法規(guī)及信貸管理方面制度規(guī)定，協(xié)同工作組查實(shí)了xxx信用社儲(chǔ)蓄存款利息支出憑證作假套取利息支付股金紅利、違規(guī)發(fā)放個(gè)體工商戶貸款問題；xxx信用社一戶多貸、集體承貸、放貸收息以及信貸員不知名違規(guī)放貸問題；xxx聯(lián)社營(yíng)業(yè)部違規(guī)發(fā)放企業(yè)貸款、抵押其他貸款以及處置抵債資產(chǎn)資金體外循環(huán)等諸多問題；圓滿完成了檢查任務(wù)，期間又協(xié)助檢查組匯總整理各被檢查單位的現(xiàn)場(chǎng)檢查確認(rèn)書及檢查報(bào)告，并在檢查結(jié)束參加了匯報(bào)工作，達(dá)到了省聯(lián)社安排此次檢查的初衷，展示了xx地區(qū)稽核人員的風(fēng)采。

“一個(gè)負(fù)責(zé)的公司，才會(huì)有未來；一個(gè)負(fù)責(zé)的國(guó)家，才會(huì)有希望；一個(gè)負(fù)責(zé)的民族，才會(huì)永遠(yuǎn)朝氣蓬勃。讓我們都承擔(dān)起自己的責(zé)任，惟有如此，才會(huì)不斷推進(jìn)國(guó)家民主法治建設(shè)，早日建成小康社會(huì)?！薄獓?guó)家xxx長(zhǎng)xxx曾這樣說。

銀行稽核部工作總結(jié)篇十六

20xx年，是總行規(guī)范管理深化年。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我與稽核部一班人一道，緊密圍繞全行工作中心，嚴(yán)格按總分行和市行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的有關(guān)指示精神開展工作，以防范風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞、提高管理水平為落腳點(diǎn)，穩(wěn)步開展稽核檢查工作。年度內(nèi)累計(jì)完成各項(xiàng)稽核檢查21項(xiàng)，其中常規(guī)稽核8項(xiàng)，內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)7項(xiàng)，離任稽核5項(xiàng)，專項(xiàng)稽核1項(xiàng)；稽核報(bào)告累計(jì)提出問題和整改要求各111個(gè)，針對(duì)被檢查單位管理相對(duì)薄弱方面提出稽核建議43條；全年完成稽核工作量達(dá)267日。

自20xx年稽核部成立以來，今年，我行新領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視。從行領(lǐng)導(dǎo)組織分工一把手親自主抓稽核工作，增加專職稽核人員配備，到修訂中層干部年終考評(píng)辦法，明確稽核部不列入考評(píng)范圍，再到委以稽核部以重任，將稽核部作為xx支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務(wù)達(dá)標(biāo)、xx支行內(nèi)控工作等牽頭單位，并將內(nèi)控委員會(huì)辦公室設(shè)于稽核部，多方面給予了稽核人員充分的獨(dú)立性，確?；巳藛T全身心投入工作并獲取較高工作質(zhì)量。

在今年的稽核檢查過程中，主管行領(lǐng)導(dǎo)多次親臨一線，組織部署稽核工作，參加與被稽核單位意見交流，組織落實(shí)各級(jí)稽核整改方案，并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內(nèi)控工作會(huì)議發(fā)言內(nèi)容，作重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)等等，主管行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)稽核工作的高度重視，使我們感到?jīng)]有理由不將全身心投入到工作之中，沒有理由不將工作干好；各營(yíng)業(yè)單位也普遍提升了對(duì)稽核檢查的認(rèn)識(shí)程度，能夠認(rèn)真對(duì)待并積極配合稽核工作，對(duì)稽核提出的問題能夠及時(shí)整改、落實(shí)到位，并普遍表示愿意接受稽核部經(jīng)常性的檢查。

為貼近全行工作重心，年度內(nèi)每逢總行內(nèi)控管理相關(guān)文件下發(fā)，我都先行一步，認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)，并結(jié)合我行實(shí)際組織部?jī)?nèi)人員對(duì)重點(diǎn)內(nèi)容和網(wǎng)點(diǎn)相對(duì)薄弱方面進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論，講解有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的檢查方法，引導(dǎo)部門其他人員把握重點(diǎn)、明確方向，進(jìn)而達(dá)到提高現(xiàn)場(chǎng)稽核工作效率的效果。如，20xx年2月份，總行下發(fā)了《銀行主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及防范措施》后，經(jīng)逐條學(xué)習(xí)、對(duì)照和討論，我們?cè)谶M(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)之前，便有真對(duì)性的準(zhǔn)備了調(diào)閱資料并擬定了調(diào)閱清單，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)普遍存在的銀企對(duì)帳、系統(tǒng)內(nèi)往來資金對(duì)帳、各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)授信簽批印模管理等方面存在的問題，及時(shí)進(jìn)行揭示和正確引導(dǎo)，并對(duì)其提出明確整改要求，同時(shí)引申提出對(duì)未達(dá)帳項(xiàng)換人勾挑核對(duì)、以及按央行新頒布的結(jié)算賬戶管理辦法強(qiáng)化賬戶真實(shí)性檢查等稽核建議，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力。

為提高稽核人員的政策、業(yè)務(wù)水平，我部多次與沈陽市審計(jì)局聯(lián)系，使我行專、兼職稽核員19人全部參加了由沈陽市審計(jì)局舉辦的內(nèi)審人員脫產(chǎn)專業(yè)培訓(xùn)班，對(duì)內(nèi)部審計(jì)相關(guān)法律法規(guī)，以及內(nèi)部審計(jì)實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容進(jìn)行了系統(tǒng)學(xué)習(xí)，并全員通過了考核，獲得了國(guó)家內(nèi)部審計(jì)協(xié)會(huì)頒發(fā)的崗位資格證書，使我行內(nèi)審人員的專業(yè)化水平得到了普遍提高。

隨著部門人員和工作量的雙重增加，在20xx年度工作開展過程中，為使大家在一個(gè)和諧的工作環(huán)境下充分展示和發(fā)揮個(gè)人業(yè)務(wù)專長(zhǎng)，在今年的稽核檢查過程中，我們充分利用現(xiàn)場(chǎng)稽核和撰寫稽核報(bào)告的時(shí)間，有針對(duì)性的結(jié)合實(shí)際學(xué)習(xí)總行新編制度匯編有關(guān)內(nèi)容，并在內(nèi)部就有關(guān)問題進(jìn)行討論和意見交流，努力營(yíng)造內(nèi)部較為濃烈的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)研討氛圍，新員工短時(shí)間內(nèi)熟悉情況并進(jìn)入角色，老員工吸取并補(bǔ)充新員工的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，部門全員相互彌補(bǔ)專業(yè)缺陷，崗位技能得到均衡提升，在內(nèi)部形成了互幫互學(xué)、共同提高、自然和諧的良好局面。

今年，我們?cè)谧龊靡?guī)范管理深化年活動(dòng)牽頭組織工作的同時(shí)，根據(jù)總行《銀行主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及防范措施》、《20xx年內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)實(shí)施辦法》的要求，把信貸業(yè)務(wù)和財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)等方面的各風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)作為切入點(diǎn)，結(jié)合相關(guān)的金融政策、金融法規(guī)、業(yè)務(wù)操作規(guī)程及各項(xiàng)管理制度，采取抽查方式對(duì)各城區(qū)支行和有關(guān)部室進(jìn)行了常規(guī)稽核和內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)；對(duì)部分工作崗位變動(dòng)人員進(jìn)行了離任稽核。

鑒于稽核部處于內(nèi)控監(jiān)管第三道防線，而且又主要采取抽查的檢查方式，因此，為確保稽核工作收到實(shí)效，有效行使稽核人員的崗位職責(zé)，我們?cè)谌粘?shí)施的稽核檢查工作中，一方面在年初圍繞上級(jí)行的年度稽核工作部署，緊密結(jié)合xx支行的實(shí)際情況，周密制定本部的稽核工作實(shí)施方案，并于每次進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)之前，緊緊抓住風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有計(jì)劃的擬定稽核資料調(diào)閱清單，盡可能的使檢查業(yè)務(wù)覆蓋面更加廣泛，避免留有死角。另一方面，在稽核報(bào)告中針對(duì)檢查出的問題逐一提出整改要求，并將相關(guān)制度規(guī)定作明確描述，使基層行處能夠更直接的掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)則，更加心悅誠(chéng)服的接受稽核意見并及時(shí)進(jìn)行整改，這樣，既保證了稽核整改的實(shí)際效果，又在推動(dòng)內(nèi)控監(jiān)管第一道防線發(fā)揮作用方面作出了有益的嘗試。

銀行稽核部工作總結(jié)篇十七

多年來，我局一直把稽核工作作為年度重要工作來抓。尤其是今年初，市局把該項(xiàng)工作確定為全市社保工作的重點(diǎn)工作之一，更加堅(jiān)定了我局抓好這項(xiàng)工作的決心。我們從落實(shí)市局有關(guān)社會(huì)保險(xiǎn)稽核工作會(huì)議精神入手，充分發(fā)揮稽核職能作用，緊緊圍繞年度工作目標(biāo)，立足區(qū)情抓機(jī)遇、建機(jī)制，不斷加強(qiáng)社會(huì)保險(xiǎn)稽核隊(duì)伍建設(shè)，狠抓稽核措施落實(shí)，為稽核工作規(guī)范化而不斷努力。今年以來已書面稽核參保企業(yè)60家，占參保單位的37%，書面稽核繳費(fèi)人數(shù)2869人，占參保繳費(fèi)人數(shù)7508的38%；實(shí)地稽核企業(yè)48家，占參保單位的29%，實(shí)地稽核參保人員3823人，占參保人數(shù)8921的43%，完成市局下達(dá)目標(biāo)任務(wù)2100人的182%。在實(shí)地稽核的48家參保企業(yè)中，對(duì)發(fā)現(xiàn)有漏報(bào)、瞞報(bào)繳費(fèi)基數(shù)和人數(shù)情況的12家企業(yè)，我們按照規(guī)定下達(dá)了《稽核整改意見書》，9家已按要求及時(shí)完成整改，對(duì)其中3家逾期未整改的企業(yè)，提請(qǐng)區(qū)勞動(dòng)監(jiān)察依法處理，并且也已完成整改?，F(xiàn)將我局稽核工作的做法匯報(bào)如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視，營(yíng)造良好氛圍。

給予大力支持，多方面、全方位確?；斯ぷ鞯捻樌_展，并于市局稽核工作會(huì)議后成立稽核工作領(lǐng)導(dǎo)小組，局長(zhǎng)任組長(zhǎng)，辦公室設(shè)在局辦公室，全面協(xié)調(diào)年度稽核工作，同時(shí)，在稽核工作遇到復(fù)雜問題時(shí)，經(jīng)常請(qǐng)示市局領(lǐng)導(dǎo)，并邀請(qǐng)其到我局現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)，在政策、方法等方面得到了有力的保障。二是將稽核工作列入重要工作日程，納入年度目標(biāo)考核中，充分調(diào)動(dòng)稽核工作人員的積極性，發(fā)揮出主觀能動(dòng)性，促進(jìn)稽核工作深層創(chuàng)新。三是將稽核工作納入內(nèi)部審計(jì)范圍，實(shí)行責(zé)任追究，保證稽核程序合法，實(shí)效明顯。四是加大稽核宣傳力度，發(fā)放宣傳頁、宣傳手冊(cè)等，使企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)和職工認(rèn)識(shí)到稽核工作的重要性和必要性。

二、嚴(yán)格稽核程序，規(guī)范稽核行為。

養(yǎng)老保險(xiǎn)稽核工作是擴(kuò)面、征繳工作的重要手段，為了進(jìn)一步發(fā)揮稽核效能，更好地統(tǒng)一調(diào)整年度繳費(fèi)基數(shù)，我局非常注重稽核工作的時(shí)效性，專門安排在上半年開展，結(jié)合上半年申報(bào)繳費(fèi)基數(shù)的有利契機(jī)，實(shí)地稽核工作在6月底以前完成，發(fā)現(xiàn)問題令其整改后，不影響7月份調(diào)整年度繳費(fèi)基數(shù)。

1、書面稽核工作。3月初養(yǎng)老保險(xiǎn)稽核工作開始進(jìn)行，先將《關(guān)于開展企業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)稽核活動(dòng)的通知》、書面稽核自查表一起下發(fā)給我區(qū)全部參保單位，各參保單位接《通知》后，按稽核內(nèi)容要求，于3月底前報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表、職工花名冊(cè)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、上年度12月份的工資單（有職工簽名）等相關(guān)資料和《企業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)書面稽核自查表》。

2、實(shí)地稽核工作。4月初，通過分析書面稽核材料，有選擇性地確定實(shí)地稽核單位名單，制定實(shí)地稽核日程，征繳稽核股將單位名單和日程安排報(bào)請(qǐng)局領(lǐng)導(dǎo)班子會(huì)研究，經(jīng)研究通過后，嚴(yán)格按照社會(huì)保險(xiǎn)稽核程序開展實(shí)地稽核。工作步驟如下：

（3）發(fā)現(xiàn)被稽核單位在繳納養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)或按規(guī)定參加養(yǎng)老保險(xiǎn)等方面，存在違反法規(guī)行為的，據(jù)實(shí)下達(dá)《社會(huì)保險(xiǎn)稽核整改意見書》，并在稽核結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)送達(dá)被稽核單位。被稽核單位在限定時(shí)間內(nèi)予以改正。在對(duì)衛(wèi)東農(nóng)信社實(shí)地稽核時(shí)，從財(cái)務(wù)報(bào)表上發(fā)現(xiàn)工資總額高于申報(bào)值，稽核小組依據(jù)《社會(huì)保險(xiǎn)法》第十二條規(guī)定，按“雙基數(shù)”

核定了企業(yè)繳費(fèi)基數(shù)，并結(jié)合勞社險(xiǎn)中心函[2006]60號(hào)規(guī)定扣除不應(yīng)納入工資總額的支出，得到了企業(yè)的理解配合，在實(shí)地核查后10日內(nèi)，對(duì)其下達(dá)了《社會(huì)保險(xiǎn)稽核整改意見書》，月繳費(fèi)基數(shù)從萬元提高到萬元，且于6月底以前完成了整改，7月份年度基數(shù)調(diào)整時(shí)直接按整改后的高基數(shù)調(diào)整，避免了問題積累到下一個(gè)年度。

（4）在限定時(shí)間內(nèi)拒不執(zhí)行《社會(huì)保險(xiǎn)稽核整改意見書》處理意見的，或拒絕稽核的，由我局及時(shí)提請(qǐng)衛(wèi)東區(qū)勞動(dòng)保障監(jiān)察大隊(duì)依法處罰。

（5）及時(shí)追蹤了解區(qū)勞動(dòng)保障監(jiān)察大隊(duì)對(duì)提請(qǐng)?zhí)幜P案件的處理情況，并將反饋意見入檔。

（6）征繳稽核股跟蹤督查被整改企業(yè)的落實(shí)整改情況，確保整改到位，相關(guān)文書材料入檔。

3、重視稽核的嚴(yán)謹(jǐn)性。我局依照市局《市企業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)稽核業(yè)務(wù)工作程序》要求，統(tǒng)一規(guī)范了各項(xiàng)稽核文書和填表要求，各項(xiàng)稽核文書全部統(tǒng)一使用紅頭文件，不同類別文書連續(xù)編號(hào)登記，嚴(yán)格做到各類稽核材料簽章、簽字手續(xù)齊全。

三、明確工作目標(biāo)，靈活稽核方式。

是我們不僅在3-6月對(duì)企業(yè)進(jìn)行有計(jì)劃的日?；?，同時(shí)，針對(duì)欠費(fèi)大戶、人員增加快的企業(yè)，進(jìn)行有針對(duì)性的重點(diǎn)稽核。二是接到舉報(bào)或發(fā)現(xiàn)企業(yè)有瞞報(bào)、漏報(bào)、冒領(lǐng)等現(xiàn)象，可隨時(shí)采取舉報(bào)稽核。今年3月，我們?cè)谙掳l(fā)稽核通知時(shí)，接到某外語培訓(xùn)中心職工匿名舉報(bào)，稱該單位從業(yè)人員有一百多人，而在我局僅參保9人。經(jīng)稽核領(lǐng)導(dǎo)小組研究后，決定立即對(duì)其進(jìn)行舉報(bào)稽核?；酥邪l(fā)現(xiàn)其工資總額較高，有參保不到位現(xiàn)象，稽核小組按雙基數(shù)核定其繳費(fèi)基數(shù)后，下達(dá)整改。該單位在整改期限內(nèi)及時(shí)參保了175人，繳費(fèi)基數(shù)按實(shí)際工資收入申報(bào)，人數(shù)、繳費(fèi)基數(shù)都得到提高，有力促進(jìn)了擴(kuò)面、征繳工作。

我局在區(qū)屬企業(yè)每況愈下、破產(chǎn)企業(yè)轉(zhuǎn)入人事代理人員不斷流出等不利因素的壓力下，擴(kuò)面、征繳工作能夠穩(wěn)中有升，主要得益于狠抓稽核工作。截止2012年8月底，我區(qū)參加城鎮(zhèn)企業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)8921人（含退休1413人），新增加了658人，完成擴(kuò)面任務(wù)的263%，在全市排名中名列前茅；養(yǎng)老保險(xiǎn)征繳額完成2299萬元，同比凈增220萬元，完成全年任務(wù)的62%。取得這些成績(jī)，與市局領(lǐng)導(dǎo)的支持和指導(dǎo)密不可分，是全局同志共同努力的結(jié)果。但是，我們也清醒地認(rèn)識(shí)到，這與省、市局的要求還有一定的差距，我們將以更加飽滿的熱情投入工作，取得更好的成績(jī)。