2023年銀行社區(qū)經(jīng)理崗位職責(zé)內(nèi)容 銀行社區(qū)經(jīng)理好不好匯總(五篇)

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銀行社區(qū)經(jīng)理崗位職責(zé)內(nèi)容 銀行社區(qū)經(jīng)理好不好篇一

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 篇1: 銀行各種客戶經(jīng)理工作職責(zé)銀行行長分很多級別，各級別要負(fù)責(zé)的事也不一樣，從下往上說: 1、網(wǎng)點(diǎn)支行行長: 主要負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)個人、對公業(yè)務(wù)的管理、營銷，員工管理等，其中行長以抓營銷為主，一般副行長管理具體業(yè)務(wù)。

2、支行行長: 指省市級分行下的支行或二級分行，行長有業(yè)務(wù)分工，個金、綜合、公司、個貸、電子銀行等等，一把手是總管，對各副行長進(jìn)行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)。

3、分行行長: 一把手總管，授權(quán)各副行長主管各項業(yè)務(wù)，授權(quán)個支行行長管理權(quán)限。4、總行行長: 同上，以此類推就行了。對公客戶經(jīng)理、高級客戶經(jīng)理 工作職責(zé): 1、負(fù)責(zé)為客戶提供存款、貸款、國際結(jié)算、代收代付等產(chǎn)品和服務(wù)，推動與客戶在各 項業(yè)務(wù)上的深度合作;2、根據(jù)銀行發(fā)展戰(zhàn)略，培養(yǎng)優(yōu)質(zhì)客戶及開拓新客戶，確保完成銀行分配的各項業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo);3、撰寫授信報告及定期審查客戶之授信條件，以保證信貸質(zhì)素;4、負(fù)責(zé)開展與母公司對口部門和各分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)聯(lián)動工作。對私客戶經(jīng)理、零售客戶經(jīng)理: 工作職責(zé): 1、2、3、4、負(fù)責(zé)為客戶提供存款、貸款、代銷基金、國債、保險等理財產(chǎn)品和服務(wù); 為個人客戶提供各種財務(wù)分析或投資建議，銷售理財計劃及投資性產(chǎn)品;負(fù)責(zé)拓展個人客戶、推動與客戶在各項業(yè)務(wù)上的深度合作，確保個人業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)的完成;對個人信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)查、初審，確保資料真實、完整、合規(guī)，防范信貸風(fēng)險;根據(jù)部門的安排管理零售業(yè)務(wù)區(qū)域團(tuán)隊，完成既定的經(jīng)營目標(biāo)。外資銀行的客戶經(jīng)理(對私): 工作職責(zé): 1、高端客戶關(guān)系維護(hù);2、制定和運(yùn)作個人購房貸款方案;3、制定和推薦個人理財規(guī)劃方案;4、基金、保險、境外理財產(chǎn)品以及結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品的推薦和銷售。產(chǎn)品經(jīng)理: 工作職責(zé): 負(fù)責(zé)組織(或參與)銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設(shè)計、生產(chǎn)營銷、管理服務(wù)和應(yīng)用實施工作的營銷人員。主要負(fù)責(zé)從環(huán)境分析、產(chǎn)品策劃、產(chǎn)品設(shè)計開發(fā)到產(chǎn)品營銷、推廣、維護(hù)、改進(jìn)和市場效果評價的全過程管理和服務(wù)支撐工作。人員配置: 零售客戶經(jīng)理: 在主要商業(yè)區(qū)附近的二級支行或代理網(wǎng)點(diǎn)配備1名專職零售客戶經(jīng)理。其他二級支行的零售客戶經(jīng)理原則上由網(wǎng)點(diǎn)人員兼職。零售客戶經(jīng)理隸屬二級支行或代理網(wǎng)點(diǎn)管理。對公客戶經(jīng)理: 每個開辦對公業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)至少配備1名對公客戶經(jīng)理。對公客戶經(jīng)理隸屬二級支行管理。信貸客戶經(jīng)理: 可根據(jù)信貸業(yè)務(wù)開辦情況，每增設(shè)一個營業(yè)部至少增加3名信貸客戶經(jīng)理。信貸客戶經(jīng)理原則上配備在縣支行和開辦貸款業(yè)務(wù)的二級支行。理財經(jīng)理: 按所屬網(wǎng)點(diǎn)大客戶數(shù)量配備專兼職理財經(jīng)理。大堂經(jīng)理: 營業(yè)面積在200?以上、地理位置優(yōu)越、交易量較大的網(wǎng)點(diǎn)可配備專職大堂經(jīng)理1人。其他網(wǎng)點(diǎn)原則上配備兼職大堂經(jīng)理。產(chǎn)品經(jīng)理: 產(chǎn)品經(jīng)理歸屬各業(yè)務(wù)部門管理。在省分行配備公司產(chǎn)品經(jīng)理2名、零售產(chǎn)品經(jīng)理2名、信貸產(chǎn)品經(jīng)理1名。在市分行暫各設(shè)個人、對公、信貸產(chǎn)品經(jīng)理1人，由各業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)管理崗兼職。

篇2: 銀行客戶經(jīng)理基本崗位職責(zé)標(biāo)準(zhǔn)``銀行客戶經(jīng)理基本崗位職責(zé)標(biāo)準(zhǔn)`` 1、加強(qiáng)市場研究分析，掌握市場變化，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供詳實的參考依據(jù)。2、負(fù)責(zé)對各支行上報的重點(diǎn)項目進(jìn)度跟蹤、落實，按季進(jìn)行通報。3、在銀行從事個人客戶開發(fā)、客戶管理和維護(hù)、產(chǎn)品銷售、市場拓展等工作。

4、在銀行網(wǎng)點(diǎn)識別并引導(dǎo)客戶、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源、推介銷售金融產(chǎn)品、提供業(yè)務(wù)咨詢和服務(wù)。

5、對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。

6、負(fù)責(zé)組織(或參與)銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設(shè)計、生產(chǎn)營銷、管理服務(wù)和應(yīng)用實施工作的營銷人員。

7、負(fù)責(zé)銀行客戶關(guān)系的建立和維護(hù); 8、負(fù)責(zé)完成相應(yīng)銀行產(chǎn)品和服務(wù)的銷售指標(biāo);9、負(fù)責(zé)售前和售后的協(xié)調(diào)工作;10、負(fù)責(zé)與合作銀行各相關(guān)機(jī)構(gòu)建立并保持良好的合作關(guān)系;1 1、負(fù)責(zé)參與與銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的會議與談判以及事務(wù)協(xié)調(diào);1 2、負(fù)責(zé)收集用戶信息，及時向產(chǎn)品開發(fā)部門提供建議;1 3、負(fù)責(zé)配合或組織公司其他部門及成員完成銀行產(chǎn)品項目的接入 和實施;1 4、負(fù)責(zé)草擬、簽訂相關(guān)的合同、協(xié)議等工作 商業(yè)銀行目前經(jīng)營的主要收入來源是公司客戶的存貸利差和中間業(yè)務(wù)收入，所以與公司客戶打交道的客戶經(jīng)理是否符合競爭的需要就是衡量銀行業(yè)務(wù)開展順利的標(biāo)準(zhǔn)。一般來說，商業(yè)銀行客戶經(jīng)理應(yīng)該具備如下幾點(diǎn)基本要求。首先，客戶經(jīng)理須具備全天候、全方位的展業(yè)思維。其中全天候指不論在什么時間(包括在工作時間以外)，客戶經(jīng)理都要有良好的客戶發(fā)掘意識;全方位是指客戶經(jīng)理能對客戶提供全面的銀行金融產(chǎn)品服務(wù)。其次，客戶經(jīng)理須擁有適當(dāng)?shù)耐其N技巧。如某客戶經(jīng)理參加某課程并不是為了學(xué)習(xí)知識，他也許對所學(xué)知識一點(diǎn)興趣都沒有，而純粹是為了推銷業(yè)務(wù)。但當(dāng)他剛加入學(xué)習(xí)班時，還不能暴露自己的真實身份，先用自己的名片，待打成一片后找到營銷對象(fact finding)后再用銀行名片。最后，客戶經(jīng)理要會把握營銷時機(jī)。過早進(jìn)入營銷階段不但不會提高成功率，反而容易暴露意圖造成在與客戶談判過程中處于不利的局面，同時會成為其他 商業(yè)銀行客戶經(jīng)理營銷時候的比較基矗 下面，我們通過香港的h銀行客戶經(jīng)理的職責(zé)闡述，希望對國內(nèi)商業(yè)銀行有所借鑒。銀聯(lián)信分析: 香港商業(yè)銀行客戶經(jīng)理職責(zé)(一)客戶需求調(diào)查與研究 一般主要由銀行調(diào)研部門負(fù)責(zé)市場研究，但客戶經(jīng)理可以不斷提供行業(yè)動態(tài)信息(如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等)并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學(xué)了其招數(shù)(如一家歐資銀行推出集團(tuán)共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告)。當(dāng)然，要提高客戶經(jīng)理提供信息的積極性，就需要在考核中統(tǒng)籌考慮客戶經(jīng)理這方面的成績。

1、發(fā)掘客戶的有效途徑

(1)現(xiàn)有客戶推薦。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶每年提供5個客戶(但不強(qiáng)求)。(2)親友及同事推薦。特別是個人銀行業(yè)務(wù)，如 信用卡業(yè)務(wù)。(3)再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發(fā)展客戶的速度較快。

(4)報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經(jīng)理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經(jīng)理每天做所負(fù)責(zé)行業(yè)的剪報，以免客戶經(jīng)理浪費(fèi)時間只看娛樂專欄。如發(fā)現(xiàn)某間公司一年后要上市，可以先打公司總機(jī)問清財務(wù)老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最后可以要求面見，這樣做一般效果不錯。

(5)上市公司名錄。(6)行業(yè)性公司名錄/專業(yè)人士名錄。(7)展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，并交談幾句，了解情況，以決定是否作進(jìn)一步的跟進(jìn)。(8)社團(tuán)/社區(qū)組織及其活動。(9)其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶的顧客——供應(yīng)商及其他經(jīng)營伙伴等。(10)cld call(陌生拜訪)。對初入道客戶經(jīng)理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準(zhǔn)備好致貴公司的一封信、業(yè)務(wù)簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當(dāng)然，這樣做的成功率較低，但如果堅持并做出經(jīng)驗來了，仍會有不小的斬獲。二、具體金融服務(wù) 作為一位客戶經(jīng)理除了注重放款和存款業(yè)務(wù)外，還須有全方位的業(yè)務(wù)發(fā)展策略，盡量為銀行帶來各類收入。現(xiàn)在的趨勢是: 交叉式銷售;擴(kuò)大收費(fèi)業(yè)務(wù)比例，特別是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費(fèi)收入高達(dá)40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費(fèi)收入基本無風(fēng)險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費(fèi)業(yè)務(wù)，已成銀行業(yè)的發(fā)展方向;“一站式”服務(wù)，包括 房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù)、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務(wù)、企業(yè)咨詢服務(wù)，還可以與個人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營者提供私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)。

三、加強(qiáng)關(guān)系 -中國城市

1、先選出大戶及重點(diǎn)戶，排隊探訪。

2、較頻繁地以電話方式與客戶的財務(wù)部/會計部聯(lián)系。

3、適當(dāng)宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進(jìn)行額度控制。宴請結(jié)束后客戶經(jīng)理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關(guān)系如何、宴請目的等內(nèi)容。

4、積極肩負(fù)起溝通橋梁的作用，協(xié)調(diào)各部門關(guān)系，為客戶解決操 作上的困難。

5、適當(dāng)?shù)剡\(yùn)用通融權(quán)限。每個客戶經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限，層次越高，通融權(quán)限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經(jīng)理有通融權(quán)限，更不能讓客戶知道這個通融權(quán)有多大?？蛻艚?jīng)理對通融權(quán)的使用也要富有技巧性，如即使馬上就能答復(fù)客戶的通融權(quán)，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經(jīng)理是經(jīng)過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經(jīng)理區(qū)域中心負(fù)責(zé)人處得以解決，對總部的沖擊相對較校

6、介紹各部門業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)同事予客戶認(rèn)識。

7、主動向客戶提供實用而又客觀的資訊(注意保密原則)。 8、禮節(jié)性接觸。

9、小禮物。如客戶開新公司、小孩結(jié)婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物一定要實用，質(zhì)量較好，有銀行標(biāo)志在上面。

四、授信申請 客戶經(jīng)理在客戶提出授信申請時的角色是: 1、資料準(zhǔn)備+撰寫授信申請書+解答提問 優(yōu)點(diǎn): 更容易反映客戶的實際資信;省時;培養(yǎng)客戶經(jīng)理之分析能力。缺點(diǎn): 可能分析欠缺客觀(如隱惡揚(yáng)善，刻意不知道);攤薄推廣業(yè)務(wù)時間。2、資料準(zhǔn)備+解答提問 授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客戶?；ㄆ煦y行采用該模式，這是目前客戶經(jīng)理角色的發(fā)展方向。優(yōu)點(diǎn): 內(nèi)容更為客觀;客戶經(jīng)理有更多時間推廣業(yè)務(wù)。缺點(diǎn): 需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的情況;提高客戶經(jīng)理分析能力的速度較慢;不是一條龍服務(wù)，與客戶的關(guān)系不夠密切，整個辦理時間較長。

五、貸款監(jiān)控 若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現(xiàn)，客戶經(jīng)理是需要承擔(dān)部份責(zé)任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客戶經(jīng)理通過突擊探訪發(fā)現(xiàn)一個做遠(yuǎn)期信用證貼現(xiàn)的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，通過發(fā)

提單到船公司證實提單是假的，從而及時采取預(yù)防措施避免了一場大的損失。六、提供訊息 客戶經(jīng)理時常向客戶提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營管理的分析，提供一些企業(yè)經(jīng)營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

篇3: 銀行客戶經(jīng)理的工作職責(zé)介紹銀行客戶經(jīng)理的工作職責(zé)介紹 一零售客戶經(jīng)理指在銀行從事個人客戶開發(fā)、客戶管理和維護(hù)、產(chǎn)品銷售、市場拓展等工作的人員。在商貿(mào)市場附近的二級支行或代理網(wǎng)點(diǎn)配備1名專職零售客戶經(jīng)理。其他二級支行的零售客戶經(jīng)理原則上由網(wǎng)點(diǎn)人員兼職。零售客戶經(jīng)理隸屬二級支行或代理網(wǎng)點(diǎn)管理。二對公客戶經(jīng)理是指具備相應(yīng)任職資格和能力從事××銀行對公客戶關(guān)系管理、營銷方案策劃與實施為行政企事業(yè)單位、同業(yè)等客戶提供存款、支付結(jié)算、代收代付等金融服務(wù)的營銷人員。人員配備每個開辦對公業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)至少配備1名對公客戶經(jīng)理。對公客戶經(jīng)理隸屬二級支行管理。三信貸客戶經(jīng)理指在××銀行從事信貸客戶開發(fā)、客戶管理和維護(hù)、產(chǎn)品銷售、市場拓展等工作的人員。人員配備可根據(jù)信貸業(yè)務(wù)開辦情況每增設(shè)一個營業(yè)部至少增加3名信貸客戶經(jīng)理。信貸客戶經(jīng)理原則上配備在縣支行和開辦貸款業(yè)務(wù)的二級支行。四理財經(jīng)理是指具備相應(yīng)任職資格和能力從事××銀行個人客戶關(guān)系管理、營銷方案策劃與實施為個人客戶提供各種財務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議、銷售理財計劃及投資性產(chǎn)品的營銷人員。主要從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產(chǎn)品、第三方存管等產(chǎn)品銷售工作。人員配備 按折算后的所屬網(wǎng)點(diǎn)大客戶數(shù)量配備專兼職理財經(jīng)理。五大堂經(jīng)理指在××銀行網(wǎng)點(diǎn)識別并引導(dǎo)客戶、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源、推介銷售金融產(chǎn)品、提供業(yè)務(wù)咨詢和服務(wù)的營銷人員。人員配備營業(yè)面積在200?以上、地理位置優(yōu)越、交易量較大的網(wǎng)點(diǎn)可配備專職大堂經(jīng)理1人。其他網(wǎng)點(diǎn)原則上配備兼職大堂經(jīng)理。六產(chǎn)品經(jīng)理是指負(fù)責(zé)組織或參與銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設(shè)計、生產(chǎn)營銷、管理服務(wù)和應(yīng)用實施工作的營銷人員。主要負(fù)責(zé)從環(huán)境分析、產(chǎn)品策劃、產(chǎn)品設(shè)計開發(fā)到產(chǎn)品營銷、推廣、維護(hù)、改進(jìn)和市場效果評價的全過程管理和服務(wù)支撐工作。人員配備產(chǎn)品經(jīng)理歸屬各業(yè)務(wù)部門管理。在省分行配備公司產(chǎn)品經(jīng)理2名、零售產(chǎn)品經(jīng)理2名、信貸產(chǎn)品經(jīng)理1名。市分行暫各設(shè)個人、對公、信貸產(chǎn)品經(jīng)理1人由各業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)管理崗兼職。篇4: 銀行理財中心客戶經(jīng)理助理崗位職責(zé)銀行理財中心客戶經(jīng)理助理崗位職責(zé)(一)崗位職責(zé) 針對資深客戶經(jīng)理或者業(yè)務(wù)量很大的高級客戶經(jīng)理，從提高工作效率考慮，單人或多人可以配置客戶經(jīng)理助理，其職責(zé)包括: 1、協(xié)助客戶經(jīng)理與客戶聯(lián)絡(luò) 2、幫助客戶經(jīng)理安排工作日程 3、幫助客戶經(jīng)理接待優(yōu)質(zhì)客戶

4、協(xié)助客戶經(jīng)理完成日常文書工作，包括客戶信息管理、撰寫理財報告、文檔管理等

5、幫助客戶辦理各類業(yè)務(wù) 1 前提是配置客戶經(jīng)理助理后，客戶經(jīng)理可以有更多的時間與客戶交流，提升銷售業(yè)績和客戶服務(wù)質(zhì)量，其收益超過聘任客戶經(jīng)理助理產(chǎn)生的各種成本

6、幫助客戶經(jīng)理組織和安排營銷活動 (二)崗位要求

1、大學(xué)以上學(xué)歷或相當(dāng)工作經(jīng)驗，在經(jīng)常與客 戶 接 觸的 環(huán) 境中 一 至兩 年 的 工作 經(jīng)歷，有銷售經(jīng)驗者優(yōu)先。具備銷售技巧和較強(qiáng)的服務(wù)意識，體察客戶的敏感性。具有良好的溝通及問題解決能力，能夠?qū)Ω鞣N事務(wù)進(jìn)行管理，組織和運(yùn)作。有團(tuán)隊精神

2、獲得銀行相關(guān)專業(yè)上崗證書。工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，作風(fēng)正派，具備良好職業(yè)操守，熟悉會計、出納、個金、銀行卡、信貸、銀證、基金等業(yè)務(wù)，掌握我行的產(chǎn)品和服務(wù)知識/ 信息以及各項規(guī)章制度，對他行產(chǎn)品 有一定了解

3、具備較強(qiáng)的口頭表達(dá)、寫作等與客戶溝通的能力和人際技巧 4、能夠操作相應(yīng)應(yīng)用系統(tǒng)，熟練使用各類辦公軟件

5、處于 見習(xí)期的 客 戶經(jīng) 理 可以 擔(dān)任 客戶經(jīng)理助理 篇5: 銀行客戶經(jīng)理相關(guān)工作崗位職責(zé)銀行客戶經(jīng)理相關(guān)工作崗位職責(zé) 一1: 銀行客戶經(jīng)理職責(zé) 客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對外業(yè)務(wù)的代表。其職責(zé)是開場，全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品、爭攬業(yè)務(wù)，同時協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)專部門及機(jī)構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù)，在主動防范金融風(fēng)險的前提下，建立和保持與客戶的長期密切聯(lián)系。

2.客戶經(jīng)理的職責(zé)

(1)聯(lián)系客戶 客戶經(jīng)理是全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有金融需求只需找客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理應(yīng)積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”(ne-stp)服務(wù)。

(2)開發(fā)客戶 對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。這里包括兩層含義，一是客戶現(xiàn)在還不是我行的客戶，墮待開發(fā); 二是客戶雖然現(xiàn)在是我行的客戶，但客戶自己末發(fā)現(xiàn)某些金融需求，急待引導(dǎo)。

(3)營銷產(chǎn)品 根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，對市場進(jìn)行深入研究，并提出自己的營銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計劃;在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。對客戶的新需求，要及時向有關(guān)部門報告，探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性?？蛻艚?jīng)理營銷產(chǎn)品的手段主要有:廠為宣傳金融產(chǎn)品，面向重點(diǎn)客戶宣傳金融產(chǎn)品，市場公關(guān)和產(chǎn)品推銷。

(4)內(nèi)部協(xié)調(diào) 客戶經(jīng)理是銀行對外服務(wù)的中心，每一客戶經(jīng)理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此，客戶經(jīng)理 握住 的每筆業(yè)務(wù)都是銀行的財富，需要所有相關(guān)部門的全力協(xié)助，客戶經(jīng)理有責(zé)任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用，引導(dǎo)客戶的每一筆業(yè)務(wù)在銀行中順暢、準(zhǔn)確地完成?？蛻艚?jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個方面:(1)前臺業(yè)務(wù)窗口與二線業(yè)務(wù)部門之間的協(xié)調(diào);(2)各專業(yè)部門之間的協(xié)調(diào);(3)上下級部門之間的協(xié)調(diào);(4)經(jīng)營資源分配的協(xié)調(diào)。內(nèi)部協(xié)調(diào)可以采用建立專門工作小組、健全一體化服務(wù)體系、及時反饋相關(guān)信息等方式進(jìn)行。

3.客戶經(jīng)理的素質(zhì)要求合格的客戶經(jīng)理必須具備良好的社會交際和組織協(xié)調(diào)能力，具有時間管理和團(tuán)隊精神的現(xiàn)代管理意識，性格上要熱情開朗，負(fù)有責(zé)任感，并且要熟悉各種金融產(chǎn)品的功能和具有較強(qiáng)的市場研究和客戶開發(fā)的管理經(jīng)驗。 初、中級客戶經(jīng)理應(yīng)具備以下條件:(1)品德素質(zhì)。應(yīng)具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心，嚴(yán)守銀行與客戶的秘密。(2)營銷技能。能夠?qū)κ袌黾?xì)分、市場定位、營銷手段等方面進(jìn)行綜合運(yùn)用。(3)知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解，熟悉銀行各方面業(yè)務(wù)。

(4)分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠?qū)蛻暨M(jìn)行綜合分析，對客戶風(fēng)險有較強(qiáng)的預(yù)見力。

(5)籌劃能力。工作目標(biāo)明確實際，計劃方案切實可行，預(yù)算安排精確有效，工作日程井然有序。(6)協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊協(xié)作精神強(qiáng)。

4.客戶經(jīng)理的工作內(nèi)容

(1)訪問。對客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。(2)細(xì)分客戶。確立目標(biāo)市場和潛在客戶。(3)風(fēng)險管理。有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險。

(4)客戶關(guān)系管理。保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源。(5)客戶分析與評價。對客戶進(jìn)行各方面的分析與評價。(6)溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系。(7)談判。與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判。(8)辦理業(yè)務(wù)。代客戶在銀行辦理各種業(yè)務(wù)。

5.客戶經(jīng)理與外勤人員的區(qū)別

(1)與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有很強(qiáng)的綜合性 綜合性主要體現(xiàn)在服務(wù)對象、客戶金融需求、職業(yè)的技能以及營銷手段上。客戶經(jīng)理作為商業(yè)銀行一攬子金融產(chǎn)品的營銷員，負(fù)責(zé)拓展客戶市場、受理和采集客戶需求、營銷金融產(chǎn)品、協(xié)調(diào)并組織行內(nèi)有關(guān)機(jī)構(gòu)或部門為客戶提供全方位、多功能、多層次的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。

(2)與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有更強(qiáng)的服務(wù)性 更強(qiáng)的服務(wù)性主要體現(xiàn)在全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。商業(yè)銀行通過客戶經(jīng)理的服務(wù)展示商業(yè)銀行的經(jīng)營理念和市場魅力，服務(wù)性是商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的重要特征之一。

(3)與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有較強(qiáng)的開拓意識 開拓性主要體現(xiàn)在客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。

(4)與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有比重更大的知識含量 商業(yè)銀行的客戶經(jīng)理在客戶管理中應(yīng)該掌握并能夠運(yùn)用現(xiàn)代管理科學(xué)理論與知識，對客戶進(jìn)行認(rèn)識和分析，要掌握不同行業(yè)、不同客戶的相關(guān)知識，根據(jù)營銷和客戶的需要，對客戶進(jìn)行知識管理。

二: 香港商業(yè)銀行客戶經(jīng)理職責(zé) 商業(yè)銀行目前經(jīng)營的主要收入來源是公司客戶的存貸利差和中間業(yè)務(wù)收入，所以與公司客戶打交道的客戶經(jīng)理是否符合競爭的需要就是衡量銀行業(yè)務(wù)開展順利的標(biāo)準(zhǔn)。一般來說，商業(yè)銀行客戶經(jīng)理應(yīng)該具備如下幾點(diǎn)基本要求。首先，客戶經(jīng)理須具備全天候、全方位的展業(yè)思維。其中全天候指不論在什么時間(包括在工作時間以外)，客戶經(jīng)理都要有良好的客戶發(fā)掘意識;全方位是指客戶經(jīng)理能對客戶提供全面的銀行金融產(chǎn)品服務(wù)。其次，客戶經(jīng)理須擁有適當(dāng)?shù)耐其N技巧。如某客戶經(jīng)理參加某課程并不是為了學(xué)習(xí)知識，他也許對所學(xué)知識一點(diǎn)興趣都沒有，而純粹是為了推銷業(yè)務(wù)。但當(dāng)他剛加入學(xué)習(xí)班時，還不能暴露自己的真實身份，先用自己的名片，待打成一片后找到營銷對象(fact finding)后再用銀行名片。最后，客戶經(jīng)理要會把握營銷時機(jī)。過早進(jìn)入營銷階段不但不會提高成功率，反而容易暴露意圖造成在與客戶談判過程中處于不利的局面，同時會成為其他商業(yè)銀行客戶經(jīng)理營銷時候的比較基礎(chǔ)。下

面，我們通過香港的h銀行客戶經(jīng)理的職責(zé)闡述，希望對國內(nèi)商業(yè)銀行有所借鑒。銀聯(lián)信分析: 香港商業(yè)銀行客戶經(jīng)理職責(zé) 一、業(yè)務(wù)拓展

(一)客戶需求調(diào)查與研究一般主要由銀行調(diào)研部門負(fù)責(zé)市場研究，但客戶經(jīng)理可以不斷提供行業(yè)動態(tài)信息(如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等)并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學(xué)了其招數(shù)(如一家歐資銀行推出集團(tuán)共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告)。當(dāng)然，要提高客戶經(jīng)理提供信息的積極性，就需要在考核中統(tǒng)籌考慮客戶經(jīng)理這方面的成績。

(二)客戶選擇與分析 1、發(fā)掘客戶的有效途徑

(1)現(xiàn)有客戶推薦。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶每年提供5個客戶(但不強(qiáng)求)。(2)親友及同事推薦。特別是個人銀行業(yè)務(wù)，如信用卡業(yè)務(wù)。(3)再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發(fā)展客戶的速度較快。

(4)報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經(jīng)理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經(jīng)理每天做所負(fù)責(zé)行業(yè)的剪報，以免客戶經(jīng)理浪費(fèi)時間只看娛樂專欄。如發(fā)現(xiàn)某間公司一年后要上市，可以先打公司總機(jī)問清財務(wù)老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最后可以要求面見，這樣做一般效果不錯。

(5)上市公司名錄。(6)行業(yè)性公司名錄/專業(yè)人士名錄。(7)展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，并交談幾句，了解情況，以決定是否作進(jìn)一步的跟進(jìn)。(8)社團(tuán)/社區(qū)組織及其活動。(9)其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶的顧客——供應(yīng)商及其他經(jīng)營伙伴等。(10)cld call(陌生拜訪)。對初入道客戶經(jīng)理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準(zhǔn)備好致貴公司的一封信、業(yè)務(wù)簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當(dāng)然，這樣做的成功率較低，但如果堅持并做出經(jīng)驗來了，仍會有不小的斬獲。

二、具體金融服務(wù)作為一位客戶經(jīng)理除了注重放款和存款業(yè)務(wù)外，還須有全方位的業(yè)務(wù)發(fā)展策略，盡量為銀行帶來各類收入。 現(xiàn)在的趨勢是: 交叉式銷售;擴(kuò)大收費(fèi)業(yè)務(wù)比例，特別是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費(fèi)收入高達(dá)40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費(fèi)收入基本無風(fēng)險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費(fèi)業(yè)務(wù)，已成銀行業(yè)的發(fā)展方向;“一站式”服務(wù)，包括房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù)、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務(wù)、企業(yè)咨詢服務(wù)，還可以與個人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營者提供私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)。

三、加強(qiáng)關(guān)系

1、先選出大戶及重點(diǎn)戶，排隊探訪。

2、較頻繁地以電話方式與客戶的財務(wù)部/會計部聯(lián)系。 3、適當(dāng)宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進(jìn)行額度控制。宴請結(jié)束后客戶經(jīng)理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關(guān)系如何、宴請目的等內(nèi)容。

4、積極肩負(fù)起溝通橋梁的作用，協(xié)調(diào)各部門關(guān)系，為客戶解決操作上的困難。

5、適當(dāng)?shù)剡\(yùn)用通融權(quán)限。每個客戶經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限，層次越高，通融權(quán)限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經(jīng)理有通融權(quán)限，更不能讓客戶知道這個通融權(quán)有多大?？蛻艚?jīng)理對通融權(quán)的使用也要富有技巧性，如即使馬上就能答復(fù)客戶的通融權(quán)，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經(jīng)理是經(jīng)過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經(jīng)理區(qū)域中心負(fù)責(zé)人處得以解決，對總部的沖擊相對較小。

6、介紹各部門業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)同事予客戶認(rèn)識。

7、主動向客戶提供實用而又客觀的資訊(注意保密原則)。 8、禮節(jié)性接觸。

9、小禮物。如客戶開新公司、小孩結(jié)婚等，可以送給客戶一些小 禮物。但小禮物一定要實用，質(zhì)量較好，有銀行標(biāo)志在上面。四、授信申請客戶經(jīng)理在客戶提出授信申請時的角色是: 1、資料準(zhǔn)備+撰寫授信申請書+解答提問 優(yōu)點(diǎn): 更容易反映客戶的實際資信;省時;培養(yǎng)客戶經(jīng)理之分析能力。缺點(diǎn): 可能分析欠缺客觀(如隱惡揚(yáng)善，刻意不知道);攤薄推廣業(yè)務(wù)時間。2、資料準(zhǔn)備+解答提問 授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客戶?；ㄆ煦y行采用該模式，這是目前客戶經(jīng)理角色的發(fā)展方向。優(yōu)點(diǎn): 內(nèi)容更為客觀;客戶經(jīng)理有更多時間推廣業(yè)務(wù)。缺點(diǎn): 需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的情況;提高客戶經(jīng)理分析能力的速度較慢;不是一條龍服務(wù)，與客戶的關(guān)系不夠密切，整個辦理時間較長。

五、貸款監(jiān)控 若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現(xiàn)，客戶經(jīng)理是需要承擔(dān)部份責(zé)任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客戶經(jīng)理通過突擊探訪發(fā)現(xiàn)一個做遠(yuǎn)期信用證貼現(xiàn)的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，通過發(fā)提單到船公司證實提單是假的，從而及時采取預(yù)防措施避免了一場大的損失。

六、提供訊息 客戶經(jīng)理時常向客戶提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營管理的分析，提供一些企業(yè)經(jīng)營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

篇3: 銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

1(銀行客戶經(jīng)理崗位設(shè)置 當(dāng)前銀行客戶經(jīng)理素質(zhì)參差不齊，不能完全滿足市場需要，這就要求銀行在進(jìn)行人員設(shè)置時要遵循以下原則，使其更好地為客戶服務(wù)。?競爭上崗。由于對客戶經(jīng)理素質(zhì)要求較高，必須通過競聘的方式使大量優(yōu)秀人才脫穎而出(才能保證客戶經(jīng)

理工作的質(zhì)量和效率。?分級設(shè)立。按工作能力和業(yè)績把客戶經(jīng)理分為若干等級，不同等級的客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)不同層次的客戶和享有不同權(quán)力和待遇。?合理搭配。對客戶經(jīng)理資源進(jìn)行統(tǒng)一調(diào)配，根據(jù)各客戶經(jīng)理不同專業(yè)特長，結(jié)合實際情況，對現(xiàn)有存量客戶進(jìn)行合理搭配。同時劃定新客戶的范圍，避免營銷內(nèi)耗。?績效掛鉤。利益分配向一線傾斜，責(zé)任考核到人，按勞取酬，計算到人，將客戶經(jīng)理收入與其業(yè)績直接掛鉤。?常規(guī)稽核，離崗審計。在客戶經(jīng)理擁有作為銀行全權(quán)代表權(quán)利的情況下，為保障客戶和銀行的利益，防止濫用權(quán)力，必須建立相關(guān)的監(jiān)督檢查機(jī)制。2(銀行客戶經(jīng)理職責(zé) 銀行客戶經(jīng)理的任務(wù)是拓寬銀行客戶的范圍和提高客戶質(zhì)量，是銀行與其客戶進(jìn)行聯(lián)系的窗口(其戰(zhàn)略性作用是確保銀行業(yè)務(wù)和客戶需求之間實現(xiàn)最佳的結(jié)合，以提高客戶的忠誠度，并增加銀行利潤。客戶經(jīng)理的具體職責(zé)在不同的銀行有所不同，這取決于每家銀行的客戶管理戰(zhàn)略。銀行客戶經(jīng)理的職責(zé)一般包括:(1)負(fù)擔(dān)各戶的取貴 根據(jù)客戶需求，與客戶探討業(yè)務(wù)合作方案，有效地組織客戶與銀行產(chǎn)品部門之間的業(yè)務(wù)交流(把客戶的需求與銀行的產(chǎn)品有機(jī)結(jié)合起來。(主動尋找客戶，通過各種渠道勺客戶建立業(yè)務(wù)聯(lián)系。?向客戶營銷、推介銀行的產(chǎn)品和服務(wù)。?負(fù)責(zé)做好產(chǎn)品售后服務(wù)工作，及時發(fā)現(xiàn)雙方合作中出現(xiàn)的問題，及時算根客戶的動態(tài)信息，對客戶的經(jīng)營狀況進(jìn)行動態(tài)監(jiān)控并及時提出建議報告。(一旦銀行與客戶發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系，客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)客戶的日常管理，積極協(xié)助產(chǎn)品作業(yè)部門為客戶提供服務(wù)。(研究客戶的現(xiàn)實情況和未來發(fā)展，發(fā)掘客戶對銀行產(chǎn)品的潛在需求，井根據(jù)客戶的需求與客戶探討業(yè)務(wù)合作方案。?定期拜訪客戶，維系與客戶的良好關(guān)系。根據(jù)客戶現(xiàn)有業(yè)務(wù)量來發(fā)展和可能帶來的綜合業(yè)務(wù)收益，定期進(jìn)行價值判斷。

(2)負(fù)擔(dān)保村的取音 客戶經(jīng)理是銀行的耳目。銀行依靠客戶經(jīng)理的技能來判斷客戶的需求，分析客戶成功的可能性，并使銀行了解潛在的風(fēng)險*銀行同樣依靠客戶經(jīng)理的能力，以便將產(chǎn)品和服務(wù)銷售給現(xiàn)有和未來的客戶。?調(diào)查客戶需求，分析市場形勢，主持或參與金

融產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新活動。(收集客戶的各種信息。包括技術(shù)信息、生產(chǎn)信息、銷售信息、管理資源信息、行業(yè)和產(chǎn)品市場信息等‘對收集到的信息進(jìn)行整理，以此為基礎(chǔ)建立并管理客戶檔案。(撰寫關(guān)于客戶或行業(yè)的綜合評價報告及營銷分析報告，供業(yè)務(wù)決策及營銷控制部門參考*(根據(jù)銀行與客戶合作方案寫出業(yè)務(wù)建議報告和營銷風(fēng)險控制報告。(對銀行風(fēng)險控制部門、相關(guān)產(chǎn)品作業(yè)部門和綜合宙理部門提出的問題或要求，及時做出回答或提交。?客戶經(jīng)理具有客戶調(diào)查、客戶初步評價、產(chǎn)品方案設(shè)計、業(yè)務(wù)建議和客戶管理的職責(zé)。但不具有向客戶提供何種產(chǎn)品與服務(wù)的決策權(quán)，該決策權(quán)屬于銀行風(fēng)險控制部門和業(yè)務(wù)決策部門。?擁有客戶調(diào)查權(quán)和業(yè)務(wù)建議權(quán)，需對提交的各種信息、客戶材料、業(yè)務(wù)建議和工作報告的真實性、有效性負(fù)責(zé)。(負(fù)責(zé)貸款及其他授信業(yè)務(wù)的前期調(diào)查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險。(承擔(dān)并完成規(guī)定指標(biāo)以上的存款、結(jié)算、貸款、客戶開發(fā)、貸款質(zhì)量和貸款收息等項任務(wù)。(處理或協(xié)助相關(guān)部門處理與客戶有關(guān)的業(yè)務(wù)糾紛。篇6: 華夏銀行成都分行對公客戶經(jīng)理工作職責(zé)銀行對公客戶經(jīng)理助理要學(xué)哪些知識 如果你是大學(xué)畢業(yè)銀行工作對你來說應(yīng)該不成問題因為我也是專業(yè)不對口進(jìn)入銀行工作的。要看你從事的是什么崗位。如果是客戶經(jīng)理助理的話不知道你是什么銀行應(yīng)該股份制吧為什么還有客戶經(jīng)理助理這個崗位一般銀行客戶經(jīng)理的設(shè)置分兩種一種是獨(dú)立客戶經(jīng)理一種是ab角客戶經(jīng)理就是分小組的一個人管外一個人管內(nèi)一般國有銀行現(xiàn)在大都實行第一種制度股份制銀行多實行第二種制度。如果你們銀行實行第二種制度的話我想你應(yīng)該是所謂的b角了就是a角營銷進(jìn)來的客戶你要維護(hù)好比如說申報授信和貸款整理檔案資料等等。如果要成為真正的客戶經(jīng)理要關(guān)心幾個方面 一就是溝通客戶經(jīng)理的本質(zhì)就是營銷一定要會溝通會與陌生人打交道要向老客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)與客戶談判的技巧比如利率怎么定怎么調(diào)查企業(yè)等等與客戶溝通問問題不能太直要講究技巧。二就是業(yè)務(wù)知識。建議你要認(rèn)真學(xué)習(xí)你們的信貸業(yè)務(wù)手冊一般的業(yè)務(wù)一定懂否則和客戶談判會出笑話的。三就是會計這是客戶經(jīng)理必不可少的知識一定要從報表中能看出企業(yè)的一些情況雖然當(dāng)今大多企業(yè)報表都有水份首先你

申報貸款和授信就必須分析財務(wù)報表你首先要從報表說服審批人 最后就是建議你從基礎(chǔ)業(yè)務(wù)做起從我們銀行來看進(jìn)來的大學(xué)生直接從事客戶經(jīng)理的后來的發(fā)展后勁都不大因為整個銀行業(yè)務(wù)太多尤其是運(yùn)行方面的你要想真正成為業(yè)務(wù)專家會計、儲蓄及一些個人銀行方面的知識也是必須懂一點(diǎn)的因為你也要向一些對公客戶的老總們介紹你們銀行的卡、理財啊等個銀業(yè)務(wù)。還有就是風(fēng)險知識技術(shù)含量最高的應(yīng)該是項目評估如果你什么時候能夠獨(dú)立完成項目評估了說明你的銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)差不多學(xué)成了。說的比較雜都是自己一個字一個字打出來的我也是大學(xué)畢業(yè)進(jìn)入銀行如今已經(jīng)第六個年頭了感慨比較多但愿對你有用。銀行客戶經(jīng)理的工作職責(zé) 銀行客戶經(jīng)理分好幾類不知你說的是哪種當(dāng)然這幾類客戶經(jīng)理都可以交叉銷售產(chǎn)品不是太局限于既定的范圍 一零售客戶經(jīng)理指在××銀行從事個人客戶開發(fā)、客戶管理和維護(hù)、產(chǎn)品銷售、市場拓展等工作的人員。在商貿(mào)市場附近的二級支行或代理網(wǎng)點(diǎn)配備1名專職零售客戶經(jīng)理。其他二級支行的零售客戶經(jīng)理原則上由網(wǎng)點(diǎn)人員兼職。零售客戶經(jīng)理隸屬二級支行或代理網(wǎng)點(diǎn)管理。二對公客戶經(jīng)理是指具備相應(yīng)任職資格和能力從事××銀行對公客戶關(guān)系管理、營銷方案策劃與實施為行政企事業(yè)單位、同業(yè)等客戶提供存款、支付結(jié)算、代收代付等金融服務(wù)的營銷人員。人員配備每個開辦對公業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)至少配備1名對公客戶經(jīng)理。對公客戶經(jīng)理隸屬二級支行管理。三信貸客戶經(jīng)理指在××銀行從事信貸客戶開發(fā)、客戶管理和維護(hù)、產(chǎn)品銷售、市場拓展等工作的人員。人員配備可根據(jù)信貸業(yè)務(wù)開辦情況每增設(shè)一個營業(yè)部至少增加3名信貸客戶經(jīng)理。信貸客戶經(jīng)理原則上配備在縣支行和開辦貸款業(yè)務(wù)的二級支行。四理財經(jīng)理是指具備相應(yīng)任職資格和能力從事××銀行個人客戶關(guān)系管理、營銷方案策劃與實施為個人客戶提供各種財務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議、銷售理財計劃及投資性產(chǎn)品的營銷人員。主要從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產(chǎn)品、第三方存管等產(chǎn)品銷售工作。人員配備 按折算后的所屬網(wǎng)點(diǎn)大客戶數(shù)量配備專兼職理財經(jīng)理。五大堂經(jīng)理指在××銀行網(wǎng)點(diǎn)識別并引導(dǎo)客戶、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源、推介銷售金融產(chǎn)品、提供業(yè)務(wù)咨詢和服務(wù)的營銷人員。人員配備營業(yè)面積在200?以上、地理位置優(yōu)越、交易量較大 的網(wǎng)點(diǎn)可配備專職大堂經(jīng)理1人。其他網(wǎng)點(diǎn)原則上配備兼職大堂經(jīng)理。六產(chǎn)品經(jīng)理是指負(fù)責(zé)組織或參與銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設(shè)計、生產(chǎn)營銷、管理服務(wù)和應(yīng)用實施工作的營銷人員。主要負(fù)責(zé)從環(huán)境分析、產(chǎn)品策劃、產(chǎn)品設(shè)計開發(fā)到產(chǎn)品營銷、推廣、維護(hù)、改進(jìn)和市場效果評價的全過程管理和服務(wù)支撐工作。人員配備產(chǎn)品經(jīng)理歸屬各業(yè)務(wù)部門管理。在省分行配備公司產(chǎn)品經(jīng)理2名、零售產(chǎn)品經(jīng)理2名、信貸產(chǎn)品經(jīng)理1名。市分行暫各設(shè)個人、對公、信貸產(chǎn)品經(jīng)理1人由各業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)管理崗兼職。銀行客戶經(jīng)理職責(zé) 客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表又是銀行對外業(yè)務(wù)的代表。其職責(zé)是開場全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品、爭攬業(yè)務(wù)同時協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)專部門及機(jī)構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù)在主動防范金融風(fēng)險的前提下建立和保持與客戶的長期密切聯(lián)系。

2.客戶經(jīng)理的職責(zé) 1聯(lián)系客戶 客戶經(jīng)理是全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”客戶有金融需求只需找客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理應(yīng)積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系發(fā)現(xiàn)客戶的需求引導(dǎo)客戶的需求并及時給予滿足為客戶提供“一站式”ne-stp服務(wù)。2開發(fā)客戶 對現(xiàn)有的客戶客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系而對潛在的客戶客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。這里包括兩層含義

一是客戶現(xiàn)在還不是我行的客戶墮待開發(fā)

二是客戶雖然現(xiàn)在是我行的客戶但客戶自己末發(fā)現(xiàn)某些金融需求急待引導(dǎo)。 3營銷產(chǎn)品 根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求對市場進(jìn)行深入研究并提出自己的營銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計劃在與客戶的交往中客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。對客戶的新需求要及時向有關(guān)部門報告探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性?？蛻艚?jīng)理營銷產(chǎn)品的手段主要有:廠為宣傳金融產(chǎn)品面向重點(diǎn)客戶宣傳金融產(chǎn)品市場公關(guān)和產(chǎn)品推銷。4內(nèi)部協(xié)調(diào) 客戶經(jīng)理是銀行對外服務(wù)的中心每一客戶經(jīng)理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此客戶經(jīng)理握住的每筆業(yè)務(wù)都是銀行的財富需要所有相關(guān)部門的全力協(xié)助客戶經(jīng)理有責(zé)任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用引導(dǎo)客戶的每一筆業(yè)務(wù)在銀行中順暢、準(zhǔn)確地完成。客戶經(jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下

四個方面 1前臺業(yè)務(wù)窗口與二線業(yè)務(wù)部門之間的協(xié)調(diào) 2各專業(yè)部門之間的協(xié)調(diào) 3上下級部門之間的協(xié)調(diào) 4經(jīng)營資源分配的協(xié)調(diào)。內(nèi)部協(xié)調(diào)可以采用建立專門工作小組、健全一體化服務(wù)體系、及時反饋相關(guān)信息等方式進(jìn)行。

3.客戶經(jīng)理的素質(zhì)要求 合格的客戶經(jīng)理必須具備良好的社會交際和組織協(xié)調(diào)能力具有時間管理和團(tuán)隊精神的現(xiàn)代管理意識性格上要熱情開朗負(fù)有責(zé)任感并且要熟悉各種金融產(chǎn)品的功能和具有較強(qiáng)的市場研究和客戶開發(fā)的管理經(jīng)驗。初、中級客戶經(jīng)理應(yīng)具備以下條件 1品德素質(zhì)。應(yīng)具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心嚴(yán)守銀行與客戶的秘密。2營銷技能。能夠?qū)κ袌黾?xì)分、市場定位、營銷手段等方面進(jìn)行綜合運(yùn)用。3知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解熟悉銀行各方面業(yè)務(wù)。4分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況能夠?qū)蛻暨M(jìn)行綜合分析對客戶風(fēng)險有較強(qiáng)的預(yù)見力。5籌劃能力。工作目標(biāo)明確實際計劃方案切實可行預(yù)算安排精確有效工作日程井然有序。6協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系團(tuán)隊協(xié)作精神強(qiáng)。

4.客戶經(jīng)理的工作內(nèi)容 1訪問。對客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。2細(xì)分客戶。確立目標(biāo)市場和潛在客戶。3風(fēng)險管理。有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險。4客戶關(guān)系管理。保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源。5客戶分析與評價。對客戶進(jìn)行各方面的分析與評價。6溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系。7談判。與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判。8辦理業(yè)務(wù)。代客戶在銀行辦理各種業(yè)務(wù)。

5.客戶經(jīng)理與外勤人員的區(qū)別 1與外勤人員相比客戶經(jīng)理具有很強(qiáng)的綜合性 綜合性主要體現(xiàn)在服務(wù)對象、客戶金融需求、職業(yè)的技能以及營銷手段上?？蛻艚?jīng)理作為商業(yè)銀行一攬子金融產(chǎn)品的營銷員負(fù)責(zé)拓展客戶市場、受理和采集客戶需求、營銷金融產(chǎn)品、協(xié)調(diào)并組織行內(nèi)有關(guān)機(jī)構(gòu)或部門為客戶提供全方位、多功能、多層次的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。2與外勤人員相比客戶經(jīng)理具有更強(qiáng)的服務(wù)性 更強(qiáng)的服務(wù)性主要體現(xiàn)在全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。商業(yè)銀行通過客戶經(jīng)理的服務(wù)展示商業(yè)銀行的經(jīng)營理念和市場魅力服務(wù)性是商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的重要特征之一。3與

外勤人員相比客戶經(jīng)理具有較強(qiáng)的開拓意識 開拓性主要體現(xiàn)在客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。4與外勤人員相比客戶經(jīng)理具有比重更大的知識含量 商業(yè)銀行的客戶經(jīng)理在客戶管理中應(yīng)該掌握并能夠運(yùn)用現(xiàn)代管理科學(xué)理論與知識對客戶進(jìn)行認(rèn)識和分析要掌握不同行業(yè)、不同客戶的相關(guān)知識根據(jù)營銷和客戶的需要對客戶進(jìn)行知識管理。

銀行社區(qū)經(jīng)理崗位職責(zé)內(nèi)容 銀行社區(qū)經(jīng)理好不好篇二

銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位職責(zé)

【篇1：銀行各種客戶經(jīng)理工作職責(zé)】

銀行行長分很多級別，各級別要負(fù)責(zé)的事也不一樣，從下往上說： 1、網(wǎng)點(diǎn)支行行長：主要負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)個人、對公業(yè)務(wù)的管理、營銷，員工管理等，其中行長以抓營銷為主，一般副行長管理具體業(yè)務(wù)。

2、支行行長：指省市級分行下的支行或二級分行，行長有業(yè)務(wù)分工，個金、綜合、公司、個貸、電子銀行等等，一把手是總管，對各副行長進(jìn)行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)。

3、分行行長：一把手總管，授權(quán)各副行長主管各項業(yè)務(wù)，授權(quán)個支行行長管理權(quán)限。

4、總行行長：同上，以此類推就行了。

對公客戶經(jīng)理、高級客戶經(jīng)理

工作職責(zé)：

1、負(fù)責(zé)為客戶提供存款、貸款、國際結(jié)算、代收代付等產(chǎn)品和服務(wù)，推動與客戶在各 項業(yè)務(wù)上的深度合作；

2、根據(jù)銀行發(fā)展戰(zhàn)略，培養(yǎng)優(yōu)質(zhì)客戶及開拓新客戶，確保完成銀行分配的各項業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo)；

3、撰寫授信報告及定期審查客戶之授信條件，以保證信貸質(zhì)素； 4、負(fù)責(zé)開展與母公司對口部門和各分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)聯(lián)動工作。

對私客戶經(jīng)理、零售客戶經(jīng)理：

工作職責(zé)： 1、2、3、4、負(fù)責(zé)為客戶提供存款、貸款、代銷基金、國債、保險等理財產(chǎn)品和服務(wù)； 為個人客戶提供各種財務(wù)分析或投資建議，銷售理財計劃及投資性產(chǎn)品； 負(fù)責(zé)拓展個人客戶、推動與客戶在各項業(yè)務(wù)上的深度合作，確保個人業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)的完成；對個人信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)查、初審，確保資料真實、完整、合規(guī)，防范信貸風(fēng)險； 根據(jù)部門的安排管理零售業(yè)務(wù)區(qū)域團(tuán)隊，完成既定的經(jīng)營目標(biāo)。

外資銀行的客戶經(jīng)理（對私）：

工作職責(zé)：

1、高端客戶關(guān)系維護(hù)； 2、制定和運(yùn)作個人購房貸款方案； 3、制定和推薦個人理財規(guī)劃方案；

4、基金、保險、境外理財產(chǎn)品以及結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品的推薦和銷售。

產(chǎn)品經(jīng)理：

工作職責(zé)：

負(fù)責(zé)組織（或參與）銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設(shè)計、生產(chǎn)營銷、管理服務(wù)和應(yīng)用實施工作的營銷人員。主要負(fù)責(zé)從環(huán)境分析、產(chǎn)品策劃、產(chǎn)品設(shè)計開發(fā)到產(chǎn)品營銷、推廣、維護(hù)、改進(jìn)和市場效果評價的全過程管理和服務(wù)支撐工作。

人員配置：

零售客戶經(jīng)理： 在主要商業(yè)區(qū)附近的二級支行或代理網(wǎng)點(diǎn)配備1名專職零售客戶經(jīng)理。其他二級支行的零售客戶經(jīng)理原則上由網(wǎng)點(diǎn)人員兼職。零售客戶經(jīng)理隸屬二級支行或代理網(wǎng)點(diǎn)管理。

對公客戶經(jīng)理：每個開辦對公業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)至少配備1名對公客戶經(jīng)理。對公客戶經(jīng)理隸屬二級支行管理。

信貸客戶經(jīng)理：可根據(jù)信貸業(yè)務(wù)開辦情況，每增設(shè)一個營業(yè)部至少增加3名信貸客戶經(jīng)理。信貸客戶經(jīng)理原則上配備在縣支行和開辦貸款業(yè)務(wù)的二級支行。

理財經(jīng)理：

按所屬網(wǎng)點(diǎn)大客戶數(shù)量配備專兼職理財經(jīng)理。

大堂經(jīng)理：

營業(yè)面積在200㎡以上、地理位置優(yōu)越、交易量較大的網(wǎng)點(diǎn)可配備專職大堂經(jīng)理1人。其他網(wǎng)點(diǎn)原則上配備兼職大堂經(jīng)理。

產(chǎn)品經(jīng)理：

產(chǎn)品經(jīng)理歸屬各業(yè)務(wù)部門管理。

在省分行配備公司產(chǎn)品經(jīng)理2名、零售產(chǎn)品經(jīng)理2名、信貸產(chǎn)品經(jīng)理1名。在市分行暫各設(shè)個人、對公、信貸產(chǎn)品經(jīng)理1人，由各業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)管理崗兼職。

【篇2：銀行網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)主管崗位職責(zé)】

網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)主管崗位職責(zé)

一、負(fù)責(zé)組織全網(wǎng)點(diǎn)人員的政治和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，促進(jìn)全網(wǎng)點(diǎn)人員思想、政治、業(yè)務(wù)水平的提高；組織、調(diào)配柜員正常營業(yè)，監(jiān)督柜員工作程序。

二、貫徹執(zhí)行各項規(guī)章制度，檢查、監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)人員按照操作規(guī)程處理業(yè)務(wù)； 三、負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)的安全和風(fēng)險防范工作，及時解決營業(yè)中出現(xiàn)的問題，對出現(xiàn)的重大問題及時向上級報告；?

四、總結(jié)本網(wǎng)點(diǎn)工作中的經(jīng)驗和問題，并向上級提出建議和措施，不斷提高業(yè)務(wù)管理水平。

五、日常工作方面：

（一）負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)柜面的日常營運(yùn)

1、協(xié)助支行長安排網(wǎng)點(diǎn)的日常排班，根據(jù)業(yè)務(wù)需要增減彈性服務(wù)窗口；負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)柜員令牌的維護(hù)管理工作。

2、負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)運(yùn)行系統(tǒng)的日常維護(hù)工作，包括網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控、主機(jī)日常開啟關(guān)閉、系統(tǒng)升級、故障上報等方面的記錄和管理。

3、負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備的日常運(yùn)行，按照業(yè)務(wù)規(guī)定協(xié)同柜員自助。 4、負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)重要單證、印章、賬薄、報表、業(yè)務(wù)憑證等重要物品的管理；負(fù)責(zé)與金庫調(diào)撥現(xiàn)金、與后臺調(diào)撥重要單證，確?，F(xiàn)金、重要單證等控制在限額內(nèi)；對柜員發(fā)現(xiàn)的假幣進(jìn)行鑒定確認(rèn)； 妥善保管個人保管的現(xiàn)金、重要單證等物品。

5、負(fù)責(zé)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)各類統(tǒng)計報表和重要數(shù)據(jù)的整理上報工作。

（二）規(guī)范柜員業(yè)務(wù)操作，防范網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險

6、負(fù)責(zé)組織網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)業(yè)務(wù)檢查，保證各項內(nèi)控制度的落實；督促柜員嚴(yán)格按照制度和操作流程辦理業(yè)務(wù)，確保柜員操作與制度流程的一致性。

7、按照制度做好對柜員業(yè)務(wù)的實時審核、授權(quán)以及對個人業(yè)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的授權(quán)工作；按規(guī)定對柜員和個人業(yè)務(wù)顧問進(jìn)行現(xiàn)金、重要單證及重要物品的日常檢查；分析大額交易，及時識別可疑類交易，對大額可疑類交易及時報告。

8、負(fù)責(zé)日終監(jiān)控網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)各崗位尾箱現(xiàn)金、重要單證量是否合規(guī)，確保柜員日終帳實相符，落實柜員雙人封箱制度；履行柜員交接監(jiān)交工作；督促柜員定期、不定期修改柜員卡密碼；負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行與押運(yùn)公司的鈔箱交接流程；接收柜員及個人業(yè)務(wù)顧問上交的憑證，整理封包后上交稽核部門。

（三）加強(qiáng)柜員服務(wù)指導(dǎo)，展現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)精神

9.負(fù)責(zé)對網(wǎng)點(diǎn)柜員的服務(wù)質(zhì)量、客戶滿意度和業(yè)務(wù)風(fēng)險的管理。 110、指導(dǎo)柜員日常服務(wù)行為，督促柜員做好服務(wù)和銷售推薦工作，展現(xiàn)員工良好形象。11、受理并跟進(jìn)柜員移交的當(dāng)場不能完成的客戶后續(xù)服務(wù)，受理柜員移交的客戶不滿或投訴，做好安撫和解釋工作，對于不能自主解決的投訴及時上報。

12、協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理實施網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量日常檢查；率先垂范，確保網(wǎng)點(diǎn)精神貫穿于柜面服務(wù)的全過程。

（四）輔導(dǎo)培訓(xùn)柜面員工，提高柜員業(yè)務(wù)技能

13、做好對柜員的現(xiàn)場和日常輔導(dǎo)，提高柜員業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能。 14、組織柜員進(jìn)行業(yè)務(wù)技能及新業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)，向網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理推薦發(fā)展優(yōu)秀柜員。

六、公司業(yè)務(wù)方面

（一）按要求對柜臺業(yè)務(wù)中需業(yè)務(wù)主管審核的業(yè)務(wù)進(jìn)行審核并授權(quán)，對其合法性、合規(guī)性負(fù)責(zé)。

（1）大額取現(xiàn)轉(zhuǎn)賬審批授權(quán)：取現(xiàn)5萬元（含）至20萬之間、轉(zhuǎn)賬50萬元（含）至100萬元之間需業(yè)務(wù)主管在付款憑證背面左上角簽字，并進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)授權(quán)；單位向個人轉(zhuǎn)賬每筆超過５萬元的，須審核資金用途。

（2）網(wǎng)點(diǎn)繳撥款：支行向營業(yè)機(jī)構(gòu)撥款100萬元以內(nèi)（不含）由業(yè)務(wù)主管審批，審批需要在“撥款請求單”各聯(lián)簽字確認(rèn)。營業(yè)機(jī)構(gòu)向支行繳款200萬元以內(nèi)（不含）由業(yè)務(wù)主管審批，審批需要在“繳款單”各聯(lián)簽字確認(rèn)。營業(yè)機(jī)構(gòu)向儲蓄系統(tǒng)撥款100萬元以內(nèi)（不含）由業(yè)務(wù)主管審批，審批需要在“撥款請求單”各聯(lián)簽字確認(rèn)。公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)與儲蓄系統(tǒng)繳撥：對100萬元以內(nèi)（不含）的撥款審批授權(quán)，在“繳款單”或“與外系統(tǒng)資金調(diào)撥單”上簽章。

（3）其他需要審批授權(quán)事項，如客戶基本信息建立、修改、查詢、注銷，單位活期賬戶開戶，活期賬戶資料維護(hù)，單位活期賬戶銷戶，活期存款存入、活期存款支取、協(xié)定存款設(shè)定/取消，單位賬戶余額查詢，大額取現(xiàn)預(yù)約，臨時賬戶展期維護(hù)，定期存款單據(jù)掛失/解掛/補(bǔ)開，印鑒卡維護(hù)，單位存款證明，其他轉(zhuǎn)賬（付款渠道為行內(nèi)轉(zhuǎn)賬和行內(nèi)匯劃），網(wǎng)點(diǎn)長短款事項，本票出票、出票取消、重打印、付款、退款，票據(jù)掛失/解掛等。

（二）負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)的尾箱增設(shè)、修改、注銷等操作，負(fù)責(zé)監(jiān)督柜員尾箱之間的交接，并對其真實性負(fù)責(zé)；

（三）負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)日常檢查工作

（1）每月對本機(jī)構(gòu)重要空白憑證（有價單證）、印鑒卡片等進(jìn)行賬實檢查，檢查重要空白憑證（有價單證）與網(wǎng)點(diǎn)重要單證查詢是否一致，檢查開銷戶登記簿、印鑒卡、電子驗印系統(tǒng)是否相符，記錄檢查情況，并對檢查結(jié)果負(fù)責(zé)。

（2）每月檢查賬戶是否及時報批和報備，登陸人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)，和開戶申請書相比對，檢查是否遵循人民銀行賬戶管理辦法，記錄檢查情況，并對檢查結(jié)果負(fù)責(zé)。負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)日常檢查工作

（3）每月檢查本機(jī)構(gòu)所有印章及重要機(jī)具（支付密碼器、壓數(shù)機(jī)、密押器、打碼機(jī)）的保管與使用情況、各類憑證及實物的交接登記手續(xù)是否齊全、各類登記簿的登記情況（尤

其是印鑒卡使用情況登記簿、大額現(xiàn)金存取款登記簿、大額現(xiàn)金支取預(yù)約登記簿、大額轉(zhuǎn)賬支付授權(quán)查證記錄表等），記錄檢查情況，并對檢查結(jié)果負(fù)責(zé)。

（4）每月檢查電子驗印強(qiáng)制通過情況，記錄檢查情況，找出強(qiáng)制通過原因，落實整改。

（5）按照規(guī)定對本機(jī)構(gòu)反洗錢工作開展情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查，尤其是單位轉(zhuǎn)個人、大額取現(xiàn)轉(zhuǎn)賬，記錄檢查情況，并對檢查結(jié)果負(fù)責(zé)。

（四）印章、憑證現(xiàn)金管理

（1）負(fù)責(zé)保管和使用印鑒卡、匯票專用章、本票專用章和結(jié)算專用章。

（2）負(fù)責(zé)保管本機(jī)構(gòu)重要空白憑證大庫（包括開戶預(yù)留印鑒卡第１聯(lián)），合理調(diào)劑本營業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金與重要空白憑證庫存（一般營業(yè)機(jī)構(gòu)重要空白憑證存量控制在10個工作日的用量，柜員尾箱中的重要空白憑證存量控制在1個工作日的用量），進(jìn)行柜員的重要空白憑證、現(xiàn)金調(diào)劑及向上級行的領(lǐng)繳。

（3）每日日終或次日營業(yè)前負(fù)責(zé)按規(guī)定需紙質(zhì)保存各類報表及批量記賬的憑

證的審核工作，對賬務(wù)類交易流水進(jìn)行逐筆勾挑，確認(rèn)所有賬務(wù)均納入科目軋賬單，在科目軋賬單上簽字后上交事后監(jiān)督。

（五）對賬中心超過二個月無對賬反饋信息的，配合客戶經(jīng)

【篇3：銀行客戶經(jīng)理的工作內(nèi)容】

銀行客戶經(jīng)理是做什么的？很多人剛?cè)肼毜臅r候都不了解銀行客戶經(jīng)理是做什么的，它的工作內(nèi)容主要涉及哪些方面呢？認(rèn)為，如果想做好一份好的工作，首先要了解其崗位職責(zé)是什么，才能更好地展開各項工作。所以要想做好客戶經(jīng)理這個崗位，就要先了解一下銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)。下面，小編和大家探討一下銀行客戶經(jīng)理的工作內(nèi)容。

1、以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中間業(yè)務(wù)，并負(fù)責(zé)維護(hù)客戶關(guān)系；

2、營銷金融產(chǎn)品和開發(fā)客戶市場，精通金融理論、金融法規(guī)及各項金融業(yè)務(wù)運(yùn)作；

3、完成上級下達(dá)的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面；

4、完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣；

5、從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產(chǎn)品、第三方存管等產(chǎn)品銷售工作。

6、為行政企事業(yè)單位、同業(yè)等客戶提供存款、支付結(jié)算、代收代付等金融服務(wù)；

銀行客戶經(jīng)理這個崗位的工作內(nèi)容除了以上那些，韶關(guān)家園招聘網(wǎng)認(rèn)為還要看你在銀行的所在地和主要承擔(dān)產(chǎn)品的性

質(zhì)。一個好的工作，無論在那個崗位，都需要好好努力工作，一分耕耘一分收獲。

什么是崗位說明書？崗位說明書包括的內(nèi)容有哪些？據(jù)韶關(guān)人才市場了解，崗位說明書主要包括崗位職責(zé)、任職資格、工作內(nèi)容。那么，教師崗位說明書又是怎樣的呢？內(nèi)容又是什么呢？韶關(guān)人才市場告訴你！

教師崗位職責(zé)：

1、堅守工作崗位，搞好本職工作，自覺遵守學(xué)校規(guī)章制度，發(fā)揚(yáng)無私奉獻(xiàn)精神，堅持教書育人，注重言傳身教;

2、做好學(xué)生的思想政治工作，形成一個遵紀(jì)守法、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)、勤奮學(xué)習(xí)、朝氣蓬勃的良好班集體;

3、關(guān)心和了解學(xué)生的學(xué)習(xí)、生活、身體情況，培養(yǎng)學(xué)生良好的行為習(xí)慣，發(fā)展學(xué)生的個性，促進(jìn)學(xué)生的全面發(fā)展;

4、負(fù)責(zé)備課、上課、作業(yè)批改、深入了解學(xué)生，堅持由循序漸進(jìn)因材施教原則，精講多練，重點(diǎn)突出，努力提高課堂教學(xué)水平，逐步形成個人教學(xué)特色。 5、結(jié)合工作需要，要不斷進(jìn)修，參與科研、培訓(xùn)，提高教學(xué)各方面的水平，無論是德、智、體等方面的教育。

6、關(guān)心和愛護(hù)學(xué)生，為學(xué)生提供更多的實踐平臺和學(xué)習(xí)

平臺，讓學(xué)生真正去學(xué)到東西。

7、指導(dǎo)學(xué)生的思想道德修養(yǎng)，讓學(xué)生成為四有青年，成為國家、社會的棟梁。

教師任職資格：

1、取得相關(guān)教育的教師資格證和普通話證書，執(zhí)教要對應(yīng)相關(guān)專業(yè)，熟悉該課程或者專業(yè)的教程。

2、性格開朗、大方得體，有豁達(dá)胸襟，待人友善，對學(xué)生認(rèn)真負(fù)責(zé)，有責(zé)任心。

3、知識點(diǎn)講解通俗易懂，能讓學(xué)員輕松掌握知識。

4、總結(jié)概括能力強(qiáng)。親和力強(qiáng)，有一定的青少年教育理念。什么是崗位說明書？崗位說明書包括的內(nèi)容有哪些？據(jù)韶關(guān)人才市場了解，崗位說明書主要包括崗位職責(zé)、任職資格、工作內(nèi)容。那么，教師崗位說明書又是怎樣的呢？內(nèi)容又是什么呢？韶關(guān)人才市場告訴你！

教師崗位職責(zé)：

1、堅守工作崗位，搞好本職工作，自覺遵守學(xué)校規(guī)章制度，發(fā)揚(yáng)無私奉獻(xiàn)精神，堅持教書育人，注重言傳身教;

2、做好學(xué)生的思想政治工作，形成一個遵紀(jì)守法、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)、勤奮學(xué)習(xí)、朝氣蓬勃的良好班集體;

3、關(guān)心和了解學(xué)生的學(xué)習(xí)、生活、身體情況，培養(yǎng)學(xué)生良好的行為習(xí)慣，發(fā)展學(xué)生的個性，促進(jìn)學(xué)生的全面發(fā)展;

4、負(fù)責(zé)備課、上課、作業(yè)批改、深入了解學(xué)生，堅持由循序漸進(jìn)因材施教原則，精講多練，重點(diǎn)突出，努力提高課堂教學(xué)水平，逐步形成個人教學(xué)特色。

5、結(jié)合工作需要，要不斷進(jìn)修，參與科研、培訓(xùn)，提高教學(xué)各方面的水平，無論是德、智、體等方面的教育。

6、關(guān)心和愛護(hù)學(xué)生，為學(xué)生提供更多的實踐平臺和學(xué)習(xí)的平臺，讓學(xué)生真正去學(xué)到東西。

7、指導(dǎo)學(xué)生的思想道德修養(yǎng)，讓學(xué)生成為四有青年，成為國家、社會的棟梁。

教師任職資格：

1、取得相關(guān)教育的教師資格證和普通話證書，執(zhí)教要對應(yīng)相關(guān)專業(yè)，熟悉該課程或者專業(yè)的教程。 2、性格開朗、大方得體，有豁達(dá)胸襟，待人友善，對學(xué)生認(rèn)真負(fù)責(zé)，有責(zé)任心。

3、知識點(diǎn)講解通俗易懂，能讓學(xué)員輕松掌握知識。

4、總結(jié)概括能力強(qiáng)。親和力強(qiáng)，有一定的青少年教育理念。

5、職業(yè)道德高尚、為人師表、教書育人履行教師職責(zé)、積極承擔(dān)工作任務(wù)。

6、形象良好、專業(yè)能力強(qiáng)，做事認(rèn)真負(fù)責(zé)、踏實肯干，有成功教學(xué)經(jīng)驗者優(yōu)先。

7、應(yīng)聘英語老師者，英語專業(yè)四級以上，形象良好，有較好的溝通能力，熱愛教育喜歡小孩，有相關(guān)工作經(jīng)驗者優(yōu)先。

以上是教師崗位說明書，要寫好崗位說明書，首先要學(xué)會崗位職責(zé)怎么寫，這樣才能更深入地區(qū)了解。

什么是崗位說明書？崗位說明書包括的內(nèi)容有哪些？據(jù)韶關(guān)人才市場了解，崗位說明書主要包括崗位職責(zé)、任職資格、工作內(nèi)容。那么，教師崗位說明書又是怎樣的呢？內(nèi)容又是什么呢？韶關(guān)人才市場告訴你！

教師崗位職責(zé)：

1、堅守工作崗位，搞好本職工作，自覺遵守學(xué)校規(guī)章制度，發(fā)揚(yáng)無私奉獻(xiàn)精神，堅持教書育人，注重言傳身教;

2、做好學(xué)生的思想政治工作，形成一個遵紀(jì)守法、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)、勤奮學(xué)習(xí)、朝氣蓬勃的良好班集體;

3、關(guān)心和了解學(xué)生的學(xué)習(xí)、生活、身體情況，培養(yǎng)學(xué)生良好的行為習(xí)慣，發(fā)展學(xué)生的個性，促進(jìn)學(xué)生的全面發(fā)展;

4、負(fù)責(zé)備課、上課、作業(yè)批改、深入了解學(xué)生，堅持由循序漸進(jìn)因材施教原則，精講多練，重點(diǎn)突出，努力提高課堂教學(xué)水平，逐步形成個人教學(xué)特色。

5、結(jié)合工作需要，要不斷進(jìn)修，參與科研、培訓(xùn)，提高教學(xué)各方面的水平，無論是德、智、體等方面的教育。

銀行社區(qū)經(jīng)理崗位職責(zé)內(nèi)容 銀行社區(qū)經(jīng)理好不好篇三

銀行渠道經(jīng)理崗位職責(zé)

【篇1：如何在銀行中管理電子渠道部門】

如何在銀行中管理電子渠道部門

和訊銀行消息

8月29日，由唐碩用戶體驗咨詢主辦的2014未來銀行中國會議在上海舉行，會議主題為“跨界創(chuàng)新：金融、設(shè)計與科技”，和訊網(wǎng)作為獨(dú)家財經(jīng)媒體對會議進(jìn)行了圖文報道。星展銀行首席創(chuàng)新官neal cro參加論壇并發(fā)表了演講。

以下為嘉賓發(fā)言全文：

neal cro：謝謝，非常的感謝又一次來到了中國，上一次我在中國的時候，應(yīng)該是在北京未來金融的活動，我已經(jīng)來中國很多次，但是學(xué)語言的能力就是很差，澳大利亞英文，所以我是跟大家道歉。希望我接下來的分享給大家有用的信息。今天我看到我這么大的頭像，我第一次看到有這么大的照片。我在星展銀行現(xiàn)在是做了四個月，我一直都非常的繁忙，我周三的時候從印度過來，星期三就是在香港。

ceo給我們一個創(chuàng)新的平臺，希望我們在亞洲能夠有更好的發(fā)展，我們現(xiàn)代是有兩億美元的預(yù)算，是在亞洲可以支付的。我們星展銀行現(xiàn)在是有90%的新加坡員這樣的帳戶，新加坡規(guī)模是很大的，在中國還是一點(diǎn)點(diǎn)的，我們是一點(diǎn)點(diǎn)的發(fā)展。我們也意識到這個世界是不斷的變化，變化的速度也是非?？?，我們對中國的這些銀行，是比較同情的，因為在中國能夠看到金融行業(yè)創(chuàng)新，還有一些顛覆性的事情是非常強(qiáng)的，還有一些cmb，他們招商他們做的也是比較好，微信也是比較好的，我們是非常人民的，如果我們不做變化我們的品牌就要消失了，這個是我們公司（英文），他是亞洲的銀行產(chǎn)業(yè)是一個燃燒這樣的一個平臺是非常認(rèn)真講這個話，因此我們有很多的聰明的人，我們要確保我們能在這個平臺上面好好的生存，而且要重新的定義銀行的概念，并不是我們現(xiàn)在害怕這些非傳統(tǒng)的產(chǎn)業(yè)，我們知道他們做什么，我們跟他們這些非傳統(tǒng)的行業(yè)競爭，這些就是非傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，我們擔(dān)心的這些人，就是在圖片上面。

除了谷歌他們有點(diǎn)停滯不前了，像百度，亞馬遜，在中國他們有一些是沒有銀行執(zhí)照，有一些有，他們有三億這樣巨大的客戶群。我們怎么樣跟他們競爭呢？我們怎么樣和這些電子商務(wù)，科技公司競爭呢？他們在銀行行業(yè)造成了什么樣的影響，剛開始他們做轉(zhuǎn)帳，因為轉(zhuǎn)帳付款是非常簡單的，不需要很多這樣的信用卡，而且你付款也可以有很多的方式實現(xiàn)，而且那么現(xiàn)在開始有這些基金，還有一些存款，慢慢做銀行產(chǎn)業(yè)，還有這個同行間的借款，再保險行業(yè)也開始做起來了。

那對我們銀行來講，我們要怎么把握這個方向，怎么樣找到出口，如何幫助銀行建立這樣的一個戰(zhàn)略，如何能夠永續(xù)的生存，特別是這么多的科技公司，甚至有數(shù)十億的用戶群，我們?nèi)绾胃@些科技公司競爭，我們銀行我們的這個戰(zhàn)略主要是三個方向，第一個就是我們這個行為一定要是一憂電子商務(wù)公司，對一個電商，為什么他們能夠如此的成功，原因是有一個，一個主要的原因就是他們有數(shù)據(jù)，所有的一切都是來源數(shù)據(jù)。有一個很好的例子，就是你有多少次你跟銀行告訴他同一個信息，我已經(jīng)跟我的銀行，我這個銀行我已經(jīng)用了30年，我跟我的銀行說一百次我的名字是什么，或者是你告訴過阿里巴巴幾次，一次就可以了，他們?yōu)槭裁催@樣呢？因為他們創(chuàng)新了，創(chuàng)造了一些數(shù)據(jù)庫，可以提取很多的數(shù)據(jù)。我知道大家都少費(fèi)用（英文），但是我就看這個頁面，我的信用卡在家里就把這個關(guān)了，但是我把這個事情忘掉了，我的第一件事就是發(fā)給了我一個信息，就是是不是還要購物，我就點(diǎn)好，所有之前購物的信息都出現(xiàn)了，我只要把我的信用卡輸入進(jìn)去就可以了，他保留了我所有的數(shù)據(jù)，所以他們的這個數(shù)據(jù)的保留是非常好的，銀行業(yè)是有很多的數(shù)據(jù)，但是我們沒有好好的利用

這些數(shù)據(jù)，電商他們獲取了很多的數(shù)據(jù)，而且他們會好好的利用這些數(shù)據(jù)，用這些數(shù)據(jù)做交叉，了解他們的客戶，但是在銀行行業(yè)，我們有私人的銀行，還有這個財務(wù)管理，還有公司客戶，個人客戶，各個不同的領(lǐng)域，我真的是不知道這些電商是怎么了解他們的客戶的，我叫neal

cro，他怎么把我細(xì)分的，我看到我，我的生活方式是什么樣的我去哪里，對于電商來講他知道我的一切，而我也不是很有錢的客戶，就是這個想法一定要向電商學(xué)習(xí)，我們公司對于數(shù)據(jù)做了一些什么呢？首先我們和新加坡政府處理了一個（英文），就是是一個合資的公司，我現(xiàn)在是我們團(tuán)隊在（英文）負(fù)責(zé)人，我沒有去過大學(xué)，我也沒有任何的證書，但是我有25個醫(yī)生和博士教授都是在我手下工作的，他們要做的就是數(shù)據(jù)創(chuàng)新，我們有很多的數(shù)據(jù)科學(xué)家，就是在銀行領(lǐng)域，大數(shù)據(jù)幫助你如何做客戶的細(xì)分，或者說你可以想想你要銷售什么樣的產(chǎn)品，我們做的就是我們要預(yù)測未來。我們能夠預(yù)測，比如說下個周三在兩點(diǎn)的時候，他會在這個工作，會和這個人在一起，我們會做這個預(yù)測等等。我會預(yù)測我們的客戶做什么，同時我們也會預(yù)測欺詐行為。那么這些科學(xué)家做的是什么？就是他會看一些小的信號和征兆，在欺詐發(fā)生之前就會看到這些信號，會有一些預(yù)警，會有一些欺詐現(xiàn)象，我們是非常的科學(xué)方法論。我們有一些科學(xué)家做。

其實從某種角度來講，我們還是很先進(jìn)的，跟一些電商來比我們做的非常好，我們現(xiàn)在有這樣的團(tuán)隊，我們會跟一些公司進(jìn)行探討，就會問他們，你們現(xiàn)在有什么問題，你們的困擾是什么，我們就搞了這樣的（英文），也是非常的成功，那我們幫這樣的公司出臺新的解決方案之后，無縫對接也做的非常的成功，這也說明我們的專家非常強(qiáng)，我們還做人工智能ibm，應(yīng)該算是亞洲對打的客戶，我們銀行的客戶。我們這種認(rèn)知計算，就是用來解決顧客關(guān)系頭疼的問題：

第一個就是財富管理業(yè)務(wù)，（英文）做了什么呢，就是一個客戶的管家助理，他就可以幫我們記產(chǎn)品的每一個細(xì)節(jié)，就像一個人一樣；

第二個就是比如說政治經(jīng)濟(jì)，現(xiàn)在大環(huán)境發(fā)生了一些什么樣的變化；

第三個他了解關(guān)于我們客戶所有的信息，我們有這樣的一個數(shù)據(jù)庫，可能上面顯示，這樣的一個客戶經(jīng)理和這個客戶交談，差不多這個有60%、70%買我們的產(chǎn)品，他就可以幫助這個顧客，幫助這個顧客的關(guān)系做這個項目。

第二點(diǎn)，就是我們要向創(chuàng)新公司學(xué)習(xí)，我們就會有一些實驗，通過這些實驗，我們進(jìn)行落實，看看這些想法能不能被孵化成成功的實際。新加坡是一個島國很小，我們有一些大的分行，也有小的分行，那我們可能會在這些小的分行做一個實驗試點(diǎn)，比如說我們有這樣的解決方案，你會愿意來買我這個服務(wù)嗎？那我們借用了20個這樣的顧客，來到我們這樣的一個實驗室進(jìn)行實驗，進(jìn)行手機(jī)他們的一個反饋意見，其實很多做這種移動手機(jī)銀行，網(wǎng)上銀行的人不一定非要去銀行進(jìn)行操作，或者說他們要改信息，或者是網(wǎng)上銀行申請的時候還是要到銀行去的，所以我們發(fā)現(xiàn)問題，把這個進(jìn)行改進(jìn)修改，你們知道最后的解決方案是什么嗎？老年人會去這些營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，他們可能取錢等等，一些老年人他們在家的時候，也可以有這種網(wǎng)上銀行，或者是移動設(shè)備能夠幫助他們，享受到網(wǎng)上的服務(wù)，那其實大家可以發(fā)現(xiàn)，客戶是我們最好的老師，他們在不斷的創(chuàng)新過程當(dāng)中，他們需要什么，我們要改變什么，滿足他們的一些需要，那我們呢，我們會把這些當(dāng)?shù)氐木W(wǎng)點(diǎn)員工取五個員工，拿到我們的創(chuàng)新公司，然后請他們做這種示范，做產(chǎn)品的設(shè)計的想法，或者是用戶體驗的一些設(shè)計等等，當(dāng)他們結(jié)束了這些培訓(xùn)之后，他們會覺得對的，或者是不好的，或者他也會給一個不黑不白的中間的意見，我們會有零售銀行的主管，或者是其他的技術(shù)部門，總經(jīng)理他們會做在一起有一個反饋的意見。比如說他說是的，他們就會購買我們的購物，所以這樣的服務(wù)是可以科學(xué)的一種創(chuàng)新的行為，比如說我們現(xiàn)在有理念，請人實驗在試點(diǎn)當(dāng)中是不是可以孵化成，最后合作。我的ceo參加一個很大的會議，他跟我說，我們要現(xiàn)在停下來所有的事，把這個實驗的結(jié)果，大范圍的鋪開，其實有很少的老板會做這樣的決定，是很有魄力的決策者，我在印度，跟這些人做這樣的實驗，大家可以看到我們這個小組當(dāng)中，像ceo負(fù)責(zé)匯報戰(zhàn)略，還有一個主管，首席創(chuàng)新官等等，我們這個不是銀行最底層的實驗，我們是銀行的管理層加入我們當(dāng)中，所以是從上到下的解決的方案。我想給大家看一下我們舉辦活動的是視頻，就是實驗的重要性給大家解釋一下。

我們把一些銀行的高層、中層聚集到一起，讓他們出一個新的解決方案，讓我們的客戶加入到其中，他們就會到新加坡的街頭進(jìn)行一些采訪?？赡芪覀冇械臅r候，有太多的時間就是問卷調(diào)查，因為這些客戶就是選一下，我們有一個新的模型就是給他們展示一下，所有的顧客都會覺得非常棒，都會用，我們就進(jìn)行生產(chǎn)，但是最后失敗了，因為我們沒有問最好的方式問這樣的問題，引不出最好的答案。我們當(dāng)時在做一個新的私人銀行，或者是個人財富管理的項目和產(chǎn)品，你的理財告訴你，你有多少錢等等，那所有的顧客都希望有這樣的一個好的簡化的產(chǎn)品，那我會問他們說，你們介意不介意做一個實驗，我的實驗就是拿出一個表格，在這個表格當(dāng)中我有很多的數(shù)字，我們就坐下來聊，我想做一個實驗他說沒有問題，在這樣的表格當(dāng)中，這些項目，你能幫我填一下，這些項目你都花了多少錢，然后我就說，你覺得我們作為一個銀行，愿不愿意知道你其他帳戶的信息呢？不會介意，你不能告訴我你有多少個帳戶，我們就讓他們登陸四個帳戶，都按照這個表格填，他說不，所以這樣的實驗，其實就是幫我們找到這樣的一個理財工具，大家可以發(fā)現(xiàn)用這樣的手機(jī)上面的表格，或者是用這樣的創(chuàng)新的模式，其實是非常好的調(diào)查模式，因為我們有時候方法錯了，答案就不是我們想要的。譬如說他們登陸四個這樣的帳號，產(chǎn)后把交易的表格填起來，他們就會覺得非常的麻煩，因為我們增加了他們工作量，通過這樣就了解了客戶的需求。最后一點(diǎn)就是我們要像一個技術(shù)員的公司工作，所謂的技術(shù)型有很多的技術(shù)創(chuàng)新，所以我們也會發(fā)現(xiàn)有很多大的技術(shù)革命，和技術(shù)的趨勢。我不能一一說，但是他們聽到一個新的技術(shù)的革命，就是可穿戴，大家有沒有，我有（英文）。

大家知道世界上第一可穿戴設(shè)備是什么嗎？就是這個表，如果你仔細(xì)看一下這個表，就是創(chuàng)新的一個很好的代表，大家有沒有聽過（英文）？谷歌就做了這個，他們花了一千萬做了這樣的一個人工的登錄，所以大家會發(fā)現(xiàn)，英國政府他們就發(fā)現(xiàn)這個時間非常的重要，他們花了八百萬的英鎊，讓第一個人，發(fā)明出第一個完全準(zhǔn)確的一個表，這三百年前的事情，英國用這么大的巨資讓專家做這樣的一個表，是因為他們航海的船經(jīng)常的裝船，因為這些海船地

球是圓的，太陽和船的角度會告訴你這個時間，你就可以通過這個知道自己在哪里，你要了解到你理這個地球的邊緣的距離，只有通過時間才能告訴你，時間大家也知道，太陽升起和落下是可以看到時間的方式，因為這個時間不準(zhǔn)，或者是通過這樣的不準(zhǔn)確的表，那這個船航行的方向就會偏離導(dǎo)致航海遇難的事件。英國政府就花了差不多八百萬的價格給了這個創(chuàng)造者，讓他造這樣的鐘，所以這樣的鐘放在這個海運(yùn)的船上就會增加這個安全度?，F(xiàn)在我們已經(jīng)有這樣的一個數(shù)碼屏幕這樣的可穿戴設(shè)備，還有一個就是可以上漫游玩游戲的功能，聽廣播的功能，有時候看電視耗能很大就會很熱，還有一些是電子的系統(tǒng)，其實他們也可以看到一些奢侈表也會增加電子的設(shè)備，或者是一些電話的功能，為什么呢？因為他們也知道，我們這個智能手機(jī)上蘋果上面，耗能很大，表就不能像電話學(xué)習(xí)呢，電池的時候，他們這些手表就使用了這些技術(shù)，就可以用很多智能的電子技術(shù)，我們現(xiàn)在數(shù)據(jù)也越來越多地我相信銀行業(yè)之間的競爭就是數(shù)據(jù)的競爭，我覺得這不是產(chǎn)品或者是價格的競爭，而是數(shù)據(jù)的競爭，同樣這個數(shù)據(jù)讓我們有一個溝通的渠道，他會更加的有私人話，通過這種網(wǎng)絡(luò)的這個瀏覽器，因為我是用微軟的，但是我不喜歡這種手機(jī)上的這種瀏覽器，我們有的客戶，很喜歡用手機(jī)，但是可能不喜歡用這種瀏覽器，我喜歡我的手機(jī)，因為這是我的手機(jī)，但是我的錢在那，那個錢也是我的，因為這是我的辛苦錢，那么你作為銀行，你是垃圾軟件，使得我的錢白白的流失，所以我們就要讓他們怎么樣和鐘愛的錢能夠進(jìn)行連接。大家知道推出這種谷歌的眼睛，我也不知道這些產(chǎn)品會不會成功，但是這些攝象頭越來越智能了，所以這些電腦可以閱讀我們的這個語言，或者是把我們的語言可以被機(jī)器處理的語言，大家有沒有想過，我們當(dāng)時用二微碼打電腦，我們手機(jī)里面的這些攝像頭，已經(jīng)可以用這個眼鏡當(dāng)中的一個攝像頭。那大家可能會問，如果我可以用這個隱性的眼鏡不想變成他們身體的一部分。比如說心臟的一些器材，其實他們就是植入我們體內(nèi)的。我相信十年之后，如果手機(jī)還存在，只是跟我們現(xiàn)在擁有的也是不一樣的，所以不能下定論太早，這個物聯(lián)網(wǎng)也是一個很重要的趨勢。物聯(lián)網(wǎng)是一個很重要的概念第一個就是透明性，以前這種讀表器，可以告訴你多少錢，但是現(xiàn)在有這樣的一個電子表，就不需要人工進(jìn)行拜訪，透明度使你足夠有時間和機(jī)會，看到這樣你的耗電量等等不需要人工拜訪，還有我們的系統(tǒng)，還有我們的供熱系統(tǒng)，都可以用物聯(lián)網(wǎng)一個連接起來，那我們越來越看到一些設(shè)備，還有一些，可以相互連接，電冰箱可以跟電腦對話，比如說孩子不在家，我們是不是要減少購物的量，同樣你的信用卡的壓力也會小一些，大家想一下，這些數(shù)據(jù)被銀行利用我們會了解到我們客戶的方方面面的生活。比如說一些設(shè)備，或者是一些橋梁等等已經(jīng)開始應(yīng)用這些設(shè)備，那其實我們可以看到，事情發(fā)展是越來越迅速，如果說我們大家沒水了，我們就可以自動的提示沒水，自動的蓄水這些物聯(lián)網(wǎng)，就可以幫助他們生活方方面面連接起來，另外一點(diǎn)就是數(shù)字智能，比如說象棋的這種自動的機(jī)器人，這都是人工智能發(fā)明的一個成功的項目。大家會發(fā)現(xiàn)，如果大家電腦和我們的終端用戶可以對話，就可以改善他們之間的關(guān)系，譬如說一個客戶有這樣的一個客戶經(jīng)理是理想的狀態(tài)，我們沒有那么多的員工，但是我們通過人工智能方式就可以直接上網(wǎng)，用我的手機(jī)我想告訴你，我昨天在酒店（英文）的時候，我的信用卡失效了要怎么辦，你的客戶經(jīng)理現(xiàn)在沒空，現(xiàn)在有另外的一個同事處理，通過這樣的智能方式，就可以找到對應(yīng)的人，賓不是一對一的指派。大家會發(fā)現(xiàn)，機(jī)器越來越聰明，比人聰明了，有人說2030或者2040，有這樣的機(jī)器比人還要聰明，如果這個機(jī)器比人聰明那意味著什么呢？這個機(jī)器棒你計算的時候，我們不知道這個對還是不對，所以我們要謝謝他們，因為我們不能理解，但是現(xiàn)在世界上很多很大的一些難題問題，就可以推過機(jī)器很高的智能手段解決。比如說大家絕對不會相信說，我可以在下象棋的時候一個機(jī)器能夠打贏我，機(jī)器怎么可能下的贏人呢？但是現(xiàn)在你會發(fā)現(xiàn)，機(jī)器是能夠下贏人的，所以機(jī)器是在更新?lián)Q代的，所以要相

信機(jī)器的能力。給大家看一下這個?？赡懿灰欢ㄔ诂F(xiàn)實生活當(dāng)中發(fā)生，但是你可以發(fā)現(xiàn)這個機(jī)器，機(jī)器有一個人對話臉，所以你可以由與人交流的感覺，還有一點(diǎn)就是，我們要有競爭力，一定要像一個電商工作，把這些數(shù)據(jù)更好的運(yùn)用，不要老是問我們的顧客，你的名字是什么，地址是什么，就是像一個創(chuàng)新的反映的工作，最后一點(diǎn)就是像一個技術(shù)性的公司去創(chuàng)新，如果不利用這些創(chuàng)新或者是技術(shù)上面的革新，你的競爭者會有，你就會被淘汰，我們也要把自己的優(yōu)勢放大，如果大家有問題我可以非常的愿意回答，如果沒有問題我會再一次感謝大家！

【篇2：銀行保險渠道客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理管理辦法(b

版)2009】

中意人壽保險有限公司廣東省分公司

銀行保險客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理管理辦法（b版）

目 錄

第一章 總則及組織架構(gòu)

第二章 銀行保險渠道客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理的管理

第一節(jié) 銀行保險渠道客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理的招聘與工作職責(zé)

第二節(jié) 銀行保險渠道客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理的考核

第三節(jié) 銀行保險渠道客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理的薪酬和福利待遇

第三章 附則

第一章 總則及組織架構(gòu)

第一節(jié) 總 則

第一條 為推動中意人壽保險有限公司銀行保險業(yè)務(wù)健康有序地發(fā)展，規(guī)范和明確分公司銀行保險渠道業(yè)務(wù)人員的定位、工作職責(zé)、晉升和考核以及薪酬福利待遇，特制定《中意人壽保險有限公司銀行保險客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理管理辦法（a版）》（以下簡稱本辦法）。

第二條 本辦法所稱“銀行保險渠道業(yè)務(wù)人員”是指符合公司銀行保險渠道業(yè)務(wù)人員的聘用條件，并與公司簽訂勞動合同，從事銀行保險業(yè)務(wù)銷售及管理的業(yè)務(wù)人員。

第三條 業(yè)務(wù)人員的職級分行政職級和業(yè)務(wù)職級兩類。

行政職級為營業(yè)經(jīng)理（不分級別）； 業(yè)務(wù)職級為見習(xí)客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理（從低到高分為三級、二級、一級）、中級客戶經(jīng)理（從低到高分為三級、二級、一級）、高級客戶經(jīng)理（從低到高分為三級、二級、一級）共十級。

第四條 客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理職級說明

（一）見習(xí)客戶經(jīng)理指新入職尚未通過首次考核的業(yè)務(wù)人員或因考核降至“見習(xí)客戶經(jīng)理”的業(yè)務(wù)人員。

（二）客戶經(jīng)理、中級客戶經(jīng)理、高級客戶經(jīng)理均指達(dá)到本辦法規(guī)定的相應(yīng)級別各項考核標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)人員。

（三）營業(yè)經(jīng)理是指達(dá)到對應(yīng)業(yè)務(wù)職級的各項考核標(biāo)準(zhǔn)且通過公司管理能力評估，可有效培訓(xùn)、輔導(dǎo)及提升客戶經(jīng)理銷售技巧并協(xié)助區(qū)域經(jīng)理與所轄支行進(jìn)行有效溝通的業(yè)務(wù)管理人員。

（四）營業(yè)經(jīng)理的業(yè)務(wù)職級必須為中級客戶經(jīng)理（二級）或以上。

第五條 本辦法所稱的保費(fèi)均指已簽收回執(zhí)的保費(fèi)；本辦法所稱“標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)”是指將各險種保費(fèi)收入按一定比例折算后的保費(fèi)，各險種具體的折算比例見附件1。

第六條 網(wǎng)點(diǎn)的分配原則由各分公司根據(jù)當(dāng)?shù)厥袌龅那闆r制定。

第七條 網(wǎng)點(diǎn)異動原則

客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理之間不得隨意調(diào)換網(wǎng)點(diǎn)，除非在以下幾種情況下，經(jīng)各分支機(jī)構(gòu)兼業(yè)代理部主管同意后方可調(diào)換：

（一）客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理離職或調(diào)任等其他崗位，可將其網(wǎng)點(diǎn)調(diào)換給其他人員管理；

（二）因客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理經(jīng)營管理不善，網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績連續(xù)三個月為零的，或網(wǎng)點(diǎn)活動率持續(xù)偏低的，兼業(yè)代理部有權(quán)調(diào)整其所轄網(wǎng)點(diǎn)和網(wǎng)點(diǎn)數(shù)；

（三）因客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理身體狀況原因（如重病、懷孕或生產(chǎn)等），不宜繼續(xù)管理網(wǎng)點(diǎn)的，兼業(yè)代理部有權(quán)調(diào)整其所轄網(wǎng)點(diǎn)和網(wǎng)點(diǎn)數(shù)。

第二節(jié) 組織架構(gòu)

第八條 客戶經(jīng)理向營業(yè)經(jīng)理或區(qū)域經(jīng)理管理（如無營業(yè)經(jīng)理）負(fù)責(zé)；營業(yè)經(jīng)理直接向區(qū)域經(jīng)理負(fù)責(zé)。

第二章 客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理管理

第一節(jié) 客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理的招聘與職責(zé)

第九條 營業(yè)經(jīng)理是從客戶經(jīng)理中選拔出來的，原則上不對外進(jìn)行招聘。

第十條 客戶經(jīng)理招聘條件（一）正規(guī)全日制大專以上學(xué)歷（含大專，以金融、市場營銷、經(jīng)濟(jì)專業(yè)為優(yōu)）；

（二）身體健康、相貌品行端正、具有進(jìn)取精神；

（三）持有《保險代理人資格證》（見習(xí)客戶經(jīng)理晉升時應(yīng)持有《保險代理人資格證》）；

（四）一年以上工作經(jīng)驗（以銷售、客戶管理、理財服務(wù)經(jīng)驗為優(yōu)，見習(xí)客戶經(jīng)理可以豁免）；

（五）語言表達(dá)能力較好，具備較強(qiáng)的溝通能力和良好的人際關(guān)系（以往有從業(yè)經(jīng)驗者優(yōu)先）；

（六）有承受高壓力工作的思想準(zhǔn)備；

（七）能獨(dú)立工作，且具有團(tuán)隊合作的愿望和能力；

（八）公司規(guī)定的其他條件。

第十一條 客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理所需具備的核心技能

（一）銷售能力、溝通能力、培訓(xùn)能力、輔導(dǎo)能力、激勵能力、管理能力；

（二）金融、保險的專業(yè)知識；

（三）挖掘網(wǎng)點(diǎn)潛力，保持網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績持續(xù)增長的能力。

第十二條 客戶經(jīng)理的招聘及首次考核：按公司人力資源部銀行保險渠道客戶經(jīng)理招聘及首次考核的規(guī)定流程進(jìn)行操作。

新入職客戶經(jīng)理最高擬定的級別為中級客戶經(jīng)理二級，具體擬定的級別標(biāo)準(zhǔn)如下：

【篇3：atm銀行渠道管理】

atm自助銀行網(wǎng)點(diǎn)選址策略淺析

一、前言

atm金融自助服務(wù)網(wǎng)絡(luò)成為銀行渠道管理、資源整合和業(yè)務(wù)調(diào)整的重要途徑，隨著銀行atm自助設(shè)備的應(yīng)用規(guī)模和普及程度大大提高，各家商業(yè)銀行對優(yōu)質(zhì)布放網(wǎng)點(diǎn)資源的爭奪愈演愈烈。如何使本行atm自助銀行建設(shè)獲得更好的效益，使促進(jìn)銀行品牌和整體業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)步，網(wǎng)點(diǎn)選址無疑是最為關(guān)鍵的一個環(huán)節(jié)。

據(jù)廣電運(yùn)通多年的行業(yè)經(jīng)驗和對atm網(wǎng)點(diǎn)的研究顯示，網(wǎng)點(diǎn)選址決定了atm自助銀行綜合效益的65%-70%。atm自助銀行如何進(jìn)行科學(xué)地選址？本文謹(jǐn)對此進(jìn)行淺顯的初步探討。

二、建設(shè)atm自助銀行網(wǎng)點(diǎn)的必要性 1.分流低附加值業(yè)務(wù) atm自助銀行建設(shè)應(yīng)用，直接為人工柜臺分擔(dān)了巨量、低效、低附加值的現(xiàn)金處理等基本的交易型業(yè)務(wù)，大幅降低銀行的經(jīng)營成本。2.彌補(bǔ)網(wǎng)點(diǎn)不足

大力發(fā)展atm自助銀行，銀行可以通過較少的投資、較快的建設(shè)周期擴(kuò)充營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，完善服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和營銷渠道，實現(xiàn)規(guī)?；l(fā)展。3.拓寬中間業(yè)務(wù)收入渠道

一方面，atm自助設(shè)備的技術(shù)應(yīng)用已經(jīng)十分成熟，大多數(shù)的中間業(yè)務(wù)都已經(jīng)可以在atm自助銀行平臺上進(jìn)行，目前廣泛應(yīng)用的已達(dá)數(shù)十種；另一方面，客戶持他行卡在atm自助銀行設(shè)備上進(jìn)行交易能給本行帶來直接收益。

4.增強(qiáng)銀行業(yè)務(wù)拓展能力

atm自助銀行的建設(shè)速度和投資規(guī)模均比開設(shè)同等規(guī)模的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)更有優(yōu)勢，并且靈活性更高，有利于銀行各項業(yè)務(wù)尤其是零售業(yè)務(wù)的開展。同時，atm自助銀行使銀行客戶分層并提供針對性營銷的業(yè)務(wù)發(fā)展需要得以實現(xiàn)。5.樹立銀行品牌形象

國內(nèi)銀行業(yè)atm自助銀行正處于全面興起階段，發(fā)展自助銀行業(yè)務(wù)，有助于銀行在公眾和同業(yè)中樹立良好的企業(yè)形象。6.提高銀行服務(wù)質(zhì)量和業(yè)務(wù)管理水平

atm自助銀行，不僅可以更好的滿足持卡人對銀行服務(wù)在速度、時間、空間及便利性等方面的需求，還能夠促進(jìn)銀行自身業(yè)務(wù)管理更好地適應(yīng)現(xiàn)代科技手段，從而在競爭中處于有利地位。

atm自助銀行按布放位置分為在行式和離行式兩類。由于在行式atm自助銀行直接與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所在位置相對應(yīng)，本文主要是針對離行式atm自助銀行的選址進(jìn)行分析。

三、atm自助銀行選址調(diào)查

選址調(diào)查是銀行在選址前必不可少的一個步驟，銀行網(wǎng)點(diǎn)位置的選擇是重要戰(zhàn)略決策。為避免重大損失，經(jīng)營者應(yīng)請有關(guān)專家進(jìn)行咨詢，對所選擇的銀行網(wǎng)點(diǎn)位置進(jìn)行調(diào)查研究和系統(tǒng)分析，如對交通流量、人口與消費(fèi)狀況、競爭對手等情況逐一摸底分析，綜合評價優(yōu)劣，再做出選擇，使銀行網(wǎng)點(diǎn)地址的選擇具有科學(xué)性。1.選址調(diào)查主要目的選址調(diào)查主要是銀行依據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，對atm自助銀行總體建設(shè)目標(biāo)、布放區(qū)域和網(wǎng)點(diǎn)位置等進(jìn)行確定，也就是對擬選開業(yè)的銀行網(wǎng)點(diǎn)位置進(jìn)行潛在商業(yè)價值評估。潛在商業(yè)價值評估是指對擬選開業(yè)的銀行網(wǎng)點(diǎn)位置的未來商業(yè)發(fā)展?jié)摿Φ姆治雠c評價。評價銀行網(wǎng)點(diǎn)位置的優(yōu)劣時，既要分析現(xiàn)在的情況，又要對未來的商業(yè)價值進(jìn)行評估，這是因為一些現(xiàn)在看好的銀行網(wǎng)點(diǎn)位置，隨著城市建設(shè)的發(fā)展可能會由熱變冷，而一些以往不引人注目的地段，也可能在不久的將來會變成繁華鬧市。因此，銀行網(wǎng)點(diǎn)在選址時，應(yīng)重視潛在商業(yè)價值的評估。2.數(shù)據(jù)調(diào)查分析

數(shù)據(jù)調(diào)查分析主要分為對城市經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)分析，對本行自有網(wǎng)點(diǎn)、atm自助銀行的數(shù)據(jù)分析，對他行網(wǎng)點(diǎn)、atm分布的數(shù)據(jù)分析以及對銀聯(lián)數(shù)據(jù)的分析幾種。

其中對城市經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)的分析，數(shù)據(jù)主要來源于政府年度統(tǒng)計報告、政府部門網(wǎng)站等。通過近3年的gdp、經(jīng)濟(jì)構(gòu)成、人均消費(fèi)和人口流動等變化情況，分析城市atm自助銀行市場容量的變化；從城市的區(qū)域結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)消費(fèi)水平，分析選址區(qū)域，指導(dǎo)一定時期內(nèi)選址的地域方向，節(jié)省選址時間，提高選址效率。

對本行有網(wǎng)點(diǎn)、atm自助銀行的數(shù)據(jù)分析，數(shù)據(jù)主要來源于本行業(yè)務(wù)部門。按照城市消費(fèi)區(qū)域分布，結(jié)合自身網(wǎng)點(diǎn)分布情況，迅速確認(rèn)選址的先后次序，對盲區(qū)和重點(diǎn)區(qū)域進(jìn)行填補(bǔ)和加強(qiáng)，形成最合理的覆蓋，方便客戶使用，增強(qiáng)優(yōu)質(zhì)客戶的忠誠度。

對他行網(wǎng)點(diǎn)、atm分布的數(shù)據(jù)分析，數(shù)據(jù)主要來源于銀監(jiān)局、各銀行網(wǎng)站等。通過分析各競爭對手的atm網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況及相關(guān)數(shù)據(jù)，吸取他行成功的地方，并尋找他行盲區(qū)，取長補(bǔ)短，或有針對性在其他各行客戶密集的地方，建設(shè)atm自助銀行網(wǎng)點(diǎn)并提供本行的特色服務(wù)，吸引并轉(zhuǎn)化為本行客戶。

對銀聯(lián)的數(shù)據(jù)分析，數(shù)據(jù)主要來源于當(dāng)?shù)劂y聯(lián)數(shù)據(jù)及報表。通過對當(dāng)?shù)劂y聯(lián)數(shù)據(jù)、每月簡報等進(jìn)行數(shù)據(jù)分析，將交易水平進(jìn)行排名，效益極好的位置和區(qū)域跟隨布點(diǎn)；根據(jù)跨行交易水平和排名，確定以效益（如他行卡取款手續(xù)費(fèi)收入等）為目標(biāo)的布放計劃。3、選址類型調(diào)查

選擇合適的安裝地點(diǎn)對于提高atm的利用率和效益、獲得較高的投入產(chǎn)出比至關(guān)重要。根據(jù)《金融界》“atm創(chuàng)新與應(yīng)用征文”專題之a(chǎn)tm服務(wù)調(diào)查顯示，高達(dá)百分之九十的人都認(rèn)為應(yīng)該布放在居民點(diǎn)，如下表所示。

表1：金融界“atm創(chuàng)新與應(yīng)用征文”專題之a(chǎn)tm布放位置調(diào)查 除了大型的居民社區(qū)外，銀行還需要重點(diǎn)關(guān)注的選址類型如表2所示：

表2：銀行需要重點(diǎn)關(guān)注的選址類型

序號選址類型安裝位置主要特點(diǎn)

1、主要交通樞紐中心機(jī)場、火車站、地鐵、客運(yùn)中心等人流量大，商旅客人等異地人流是主要群體

2、零售店或?qū)I(yè)市場超市、加油站、批發(fā)市場等人流量大，本地及異地消費(fèi)者均有需求

3、城商貿(mào)中心購物廣場、大型商業(yè)口岸、酒店聚集區(qū)人流量大，異地消費(fèi)者和本地消費(fèi)者為主

4、城市文化教育區(qū)域高校、大型書城高等院校師生群體是主要人群，交易量很高但單筆金額少，跨行取款手續(xù)費(fèi)收入高

5、餐飲娛樂聚集區(qū)域餐飲、休閑娛樂中心該區(qū)域本地、異地消費(fèi)人群集中，現(xiàn)金需求大

6、體育衛(wèi)生公共設(shè)施體育場館、醫(yī)院人流量大，周邊具消費(fèi)潛力 7、城市旅游服務(wù)區(qū)域著名景區(qū)、游覽勝地人流量大，異地消費(fèi)者是主要群體。

8、欠缺atm或無銀行網(wǎng)點(diǎn)設(shè)施區(qū)域其他區(qū)域周邊較大范圍內(nèi)無它行網(wǎng)點(diǎn)及atm機(jī)具，消費(fèi)者需求較大

銀行社區(qū)經(jīng)理崗位職責(zé)內(nèi)容 銀行社區(qū)經(jīng)理好不好篇四

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

【第1篇】銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

1、向客戶宣傳、介紹、銷售公司的產(chǎn)品，達(dá)成公司各階段的銷售任務(wù)。

2、參加公司組織的各項銷售活動，進(jìn)行營銷活動的推廣、實施。

3、維護(hù)公司各銷售渠道，進(jìn)行營銷活動的推廣、實施。

4、維護(hù)客戶關(guān)系，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的貸前、貸中及貸后服務(wù)。

【第2篇】銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

1、負(fù)責(zé)纂寫和收集與民營銀行設(shè)立相關(guān)的各種資料；

2、負(fù)責(zé)向銀監(jiān)會報送各種銀行設(shè)立資料；

3、負(fù)責(zé)與潛在客戶進(jìn)行面對面溝通，對客戶的資信狀況做出全面了解，向客戶推薦適合的融資方案；

4、獨(dú)立完成與客戶的溝通和協(xié)議的達(dá)成，并配合銀行后臺履行協(xié)議；

5、負(fù)責(zé)指導(dǎo)見習(xí)金融顧問與客戶的溝通，培訓(xùn)見習(xí)金融顧問專業(yè)知識和洽談技巧；

6、完成上級領(lǐng)導(dǎo)交給的其他工作。

【第3篇】銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

1 1、服務(wù)于銀行vip客戶，協(xié)助銀行理財經(jīng)理為銀行高端客戶提供專業(yè)的貴金屬銷售服務(wù)；

2、協(xié)助銀行組織、策劃、執(zhí)行市場推廣活動，完成公司規(guī)定的銷售指標(biāo)；

3、根據(jù)產(chǎn)品規(guī)劃組織需求調(diào)研及組織產(chǎn)品可行性分析。

4、制定產(chǎn)品需求開發(fā)計劃，撰寫產(chǎn)品功能需求說明書，負(fù)責(zé)需求的跟蹤和需求的控制。

5、熟悉掌握產(chǎn)品業(yè)務(wù)系統(tǒng)，制定產(chǎn)品業(yè)務(wù)規(guī)范，整理、完善產(chǎn)品文檔、業(yè)務(wù)流程及相關(guān)內(nèi)容。

6、制定區(qū)域內(nèi)階段性的工作計劃，完成銷售報表的填報；

7、負(fù)責(zé)部門間的協(xié)調(diào)，產(chǎn)品項目的實施及推進(jìn)，負(fù)責(zé)產(chǎn)品的案例設(shè)計、產(chǎn)品培訓(xùn)及拓展等工作的支持和配合。

8、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作；

【第4篇】銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

1、對所轄銀行定期走訪，及時準(zhǔn)確處理銀行委托的商戶裝機(jī)工作；

2、將公司各項產(chǎn)品在銀行進(jìn)行落地推廣；

3、做好重點(diǎn)客戶維護(hù)工作，進(jìn)行電話拜訪和上門拜訪；

4、研究公司產(chǎn)品，落實產(chǎn)品培訓(xùn)及推廣工作，收集競爭對手的市場情況，制定營銷方案；

5、跟進(jìn)項目實施流程，落實項目售前、售中、售后服務(wù)工作；

2 6、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

【第】銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

1、根據(jù)公司產(chǎn)品類型，開發(fā)客戶渠道，尋找潛在客戶，完成公司業(yè)績指標(biāo)；

2、負(fù)責(zé)潛在客戶的拜訪及上門客戶的接待、安排及業(yè)務(wù)洽談；

3、貸款客戶的合同簽訂及相關(guān)手續(xù)辦理、跟進(jìn)；

4、老客戶的維護(hù)，續(xù)貸客戶的跟進(jìn)、續(xù)簽手續(xù)辦理；

5、完成上級安排的其他工作。

【第6篇】銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

1、在當(dāng)?shù)亻_展信用卡及消費(fèi)金融相關(guān)收益產(chǎn)品的推廣工作，完成本崗位級別既定的銷售任務(wù)指標(biāo)；

2、根據(jù)屬地市場情況，結(jié)合信用卡中心及屬地資源，策劃并協(xié)助完成屬地創(chuàng)新營銷工作；

3、強(qiáng)化自身風(fēng)險防控意識，做好前端風(fēng)險防范工作；

4、識別客戶需求，做好現(xiàn)有客戶的維護(hù)工作；

5、金融服務(wù)點(diǎn)日常運(yùn)營及管理；

6、上級主管交辦的其他工作。

3 【第7篇】銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

1、達(dá)成公司下達(dá)的業(yè)務(wù)目標(biāo)與品質(zhì)指標(biāo)；

2、落實公司業(yè)務(wù)策略、相關(guān)推動方案、客戶服務(wù)事宜，與所轄業(yè)務(wù)區(qū)域內(nèi)銀行各層級人員進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)，保證銀行保險業(yè)務(wù)順暢進(jìn)行；

3、根據(jù)公司的工作安排，對網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)銀行各層級人員進(jìn)行集中式及日常性業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并填寫培訓(xùn)記錄；

4、收取銀行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)客戶投保單，登記并檢查各項信息填寫無誤后，交公司相關(guān)崗位進(jìn)行承保，并將已生成保單送至各銷售終端；

5、策劃代理網(wǎng)點(diǎn)的銷售模式并組織實施，幫助銀行網(wǎng)點(diǎn)人員提高銷售技能；

6、協(xié)助公司所轄網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)各項工作的正常開展，對出現(xiàn)的異?，F(xiàn)象及時反饋，協(xié)助公司分析并解決問題；

7、按公司要求完成各項活動管理工具表的填寫，按規(guī)定參加公司組織的各項會議、培訓(xùn)活動，并遵守相關(guān)紀(jì)律；

8、完成公司及部門交辦的其他工作。

【第8篇】銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

1.充分了解并分析客戶的需求，為客戶提供專業(yè)財富管理服務(wù)，完成公司規(guī)定的業(yè)績指標(biāo)；

2.利用公司平臺和自身資源，開發(fā)新客戶并維護(hù)老客戶，建立良好的客戶關(guān)系；

4 3.搜集、整理市場的新動態(tài)、定期向公司匯報；

4.利用自身的專業(yè)知識及技能參與對客戶經(jīng)理的培訓(xùn)工作；

5.保持對金融行業(yè)相關(guān)動向的敏感。 積極參與公司組織的培訓(xùn)項目，會議和簡報會，并保證將學(xué)習(xí)到的技能和知識運(yùn)用到日常工作中。

【第9篇】銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

1.進(jìn)駐各類渠道網(wǎng)點(diǎn)，開發(fā)網(wǎng)點(diǎn)存量客戶，同時協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)新客戶；

2.維護(hù)好銷售渠道關(guān)系，及時有效的回應(yīng)渠道的咨詢和反饋，建立良好的渠道合作關(guān)系，協(xié)助開發(fā)各類渠道；

3.維護(hù)好客戶關(guān)系，及時有效的回應(yīng)客戶貸款需求；

4.組織營銷活動，執(zhí)行渠道營銷拓展計劃，塑造公司品牌；

5.推廣公司相關(guān)產(chǎn)品，完成銷售任務(wù)目標(biāo)；

6.收集市場信息和客戶反饋意見，參加公司組織的各類培訓(xùn)，盡快掌握專業(yè)知識和營銷技巧；

7.對日常營銷工作和客戶服務(wù)工作做好記錄，制定工作計劃，完成公司的考核任務(wù)。

【第10篇】銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

1、服務(wù)于vip客戶及高凈值個人客戶，為高凈值客戶提供全方面金融理財服務(wù)；

5 2、向目標(biāo)客戶群推廣信托類、股權(quán)類，債權(quán)類等優(yōu)秀的固定收益類產(chǎn)品，通過活動制定發(fā)行銷售方案并完成銷售任務(wù)

3、負(fù)責(zé)對銀行、證券公司、保險公司、理財顧問公司、出國留學(xué)機(jī)構(gòu)、高端商會等營銷渠道的開發(fā)與維護(hù)。

4、通過調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產(chǎn)品的理財產(chǎn)品比重達(dá)到資產(chǎn)的合理配置，使客戶的資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值；

5、協(xié)助客戶開立帳戶及一系列后期服務(wù)；

6、定期與客戶聯(lián)系，報告理財產(chǎn)品的收益情況，向客戶介紹新的金融服務(wù)、理財產(chǎn)品及金融市場動向，維護(hù)良好的信任關(guān)系。

7、協(xié)助公司理財規(guī)劃師跟進(jìn)重點(diǎn)客戶理財計劃方案，并為高凈值客戶提供存續(xù)服務(wù)；

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銀行前臺經(jīng)理崗位職責(zé)【篇1：前臺主管崗位職責(zé)】

前臺主管崗位職責(zé)

1、進(jìn)行每天的前臺各個班次交接會，提供每日的預(yù)計到店情況、新的運(yùn)作程序、需特別注意的客人、酒店新的促銷策略、培訓(xùn)計劃及其他相關(guān)事項，以確保前臺員工在每個班次上班前能得到新的信息。 2、主管前臺各個班次的運(yùn)作，保證客人在前臺得到滿意的服務(wù)，在前臺提供一個熱情友好的服務(wù)環(huán)境。

3、處理所有的團(tuán)隊及散客的房間分配，保證所有的客人能按照他們的預(yù)訂要求得到應(yīng)的房間。

4、高效率地處理客人的需求，特別是對房間及房價的問詢，在讓客人滿意的情況下，最高房價地售出房間。能協(xié)助前臺員工做出決定及調(diào)解任何和客人的爭端。

5、精通前臺的業(yè)務(wù)操作程序，在check-in check-out高峰期，能將客人服務(wù)到位。

6、準(zhǔn)時核查前臺各項工作的完成情況，確保各個班次在工作結(jié)束時所有工作得到準(zhǔn)確無誤的完成。（r/c的錄入電腦、及公安系統(tǒng)的錄入。負(fù)責(zé)保證所有的相關(guān)客人信息均按酒店要求錄入電腦，并用正確的方法及時將記錄發(fā)送給當(dāng)?shù)刂鞴芄膊块T）

7、負(fù)責(zé)培訓(xùn)前臺員工，督導(dǎo)其儀容儀表等在任何時候均符合酒店的相關(guān)規(guī)定。必要時提供忠告及跟催解決。對前臺所有員工的儀容儀表工作紀(jì)律微笑服務(wù)禮貌用語及工作效率負(fù)責(zé)。

8、掌管及確保各項付款方式正確無誤，如銀行卡按金授權(quán)公司帳等。減少酒店不必要的財務(wù)風(fēng)險。

9、負(fù)責(zé)前臺設(shè)施設(shè)備的保養(yǎng)，確保在需要時所有的物品均能正常良好運(yùn)轉(zhuǎn)。 10、每周檢查待結(jié)賬目5505、待退賬目5506的賬目情況，并向fom匯報。

11、每月5日前提交上月工作報告及工作計劃 12、每月20日前提交下月的排班表。

【篇2：銀行大堂經(jīng)理的崗位職責(zé)】

銀行大堂經(jīng)理的崗位職責(zé)和必備素質(zhì) 銀行大堂經(jīng)理的重要作用主要表現(xiàn)在建立和維護(hù)客戶關(guān)系上,如接待引導(dǎo)客戶、解答客戶咨詢、了解客戶特殊需求、注意目標(biāo)客戶、留意客戶交易習(xí)慣、滿足重點(diǎn)客戶特殊需求、處理客戶不滿以及為客戶辦理離柜業(yè)務(wù)等。

具體而言，大堂經(jīng)理的崗位職責(zé)包括如下內(nèi)容：

（一）服務(wù)管理。嚴(yán)格按照規(guī)定，協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對本網(wǎng)點(diǎn)的優(yōu) 質(zhì)服務(wù)情況進(jìn)行管理和督導(dǎo)，及時糾正違反規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)象。

（二）迎送客戶。熱情、文明地對進(jìn)出網(wǎng)點(diǎn)的客戶迎來送往，從 客戶進(jìn)門時起，大堂經(jīng)理應(yīng)主動迎接客戶，詢問客戶需求，對客戶進(jìn) 行相應(yīng)的業(yè)務(wù)引導(dǎo)。

（三）業(yè)務(wù)咨詢。熱情、誠懇、耐心、準(zhǔn)確地解答客戶的業(yè)務(wù)咨 詢。

（四）差別服務(wù)。識別高、低端客戶，為優(yōu)質(zhì)客戶提供貴賓服務(wù)，為一般客戶提供基礎(chǔ)服務(wù)。

（五）產(chǎn)品推介。根據(jù)客戶需求，主動客觀地向客戶推介、營銷 我行先進(jìn)、方便、快捷的金融產(chǎn)品和交易方式、方法，為其當(dāng)好理財 參謀。

（六）低柜服務(wù)。有條件的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)依據(jù)個人客戶提供的有關(guān)證 明資料，辦理個人客戶的凍結(jié)、解凍和掛失、解掛等非現(xiàn)金業(yè)務(wù)。

（七）收集信息。利用大堂服務(wù)陣地，廣泛收集市場信息和客戶 信息，充分挖掘重點(diǎn)客戶資源，記錄重點(diǎn)客戶服務(wù)信息，用適當(dāng)?shù)姆?式與重點(diǎn)客戶建立長期穩(wěn)定的關(guān)系。

（八）調(diào)解爭議。快速妥善地處理客戶提出的批評性意見，避免 客戶與柜員發(fā)生直接爭執(zhí)，化解矛盾，減少客戶投訴。對客戶意見和 有效投訴的處理結(jié)果在規(guī)定時間內(nèi)及時回復(fù)。

（九）維持秩序。保持整潔的衛(wèi)生環(huán)境；負(fù)責(zé)對網(wǎng)點(diǎn)的標(biāo)識、利 率牌、宣傳牌、告示牌、機(jī)具、意見簿、宣傳資料、便民設(shè)施等整齊 擺放和維護(hù)；維持正常的營業(yè)秩序，提醒客戶遵守“一米線”，根據(jù) 柜面客戶排隊現(xiàn)象，及時進(jìn)行疏導(dǎo)，減少客戶等候時間；密切關(guān)注營 業(yè)場所動態(tài)，發(fā)現(xiàn)異常情況及時報告，維護(hù)銀行和客戶的資金及人身 安全。

（十）工作要求。大堂經(jīng)理必須站立接待客戶（可坐下與客戶談 業(yè)務(wù)），做到眼勤、口勤、手勤、腿勤，穿梭服務(wù)于客戶之間；要記 載好工作日志（履行基本職責(zé)情況）和客戶資源信息簿（重點(diǎn)客戶情 況）；因故請假，各行應(yīng)安排稱職人員頂替，不得空崗。

（十一）定期報告。定期歸納分析市場信息、客戶信息、客戶 需求及客戶對本網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)品營銷、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面的意見，提出改進(jìn)的 建議，以書面形式每月向主管行長和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報告一次（遇重大問 題隨時報告）。對大堂經(jīng)理反映的問題，行領(lǐng)導(dǎo)和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)及時 研究，并采取有針對性的措施加以解決。

優(yōu)秀的銀行大堂經(jīng)理最重要的素質(zhì)：

＊要有很高的工作熱情

＊愛崗敬業(yè)要熟練掌握各種業(yè)務(wù) ＊要有親和力

＊具備一定的工作能力

＊處理應(yīng)急事件的能力

＊要懂得業(yè)務(wù)知識

＊必須具備一定的文化修養(yǎng)

＊要有一定的內(nèi)涵

＊知識面要廣

＊最關(guān)鍵的是要懂得理解客戶的需求

＊要有調(diào)節(jié)內(nèi)外的能力

＊處理好柜員于各個部門之間的矛盾

＊處理好客戶與柜員之間的矛盾

＊要把柜臺矛盾在第一時間處理到位

＊要有一定的與客戶溝通的能力?？蛻艟褪侨藶槟憔蛻?yīng)該有問必 答。他的需求你就應(yīng)該給于解決。

【篇3：銀行的公司業(yè)務(wù)部各崗位職責(zé)模板】

中國郵政儲蓄銀行昆明市分行公司業(yè)務(wù)部崗位職責(zé) 中國郵政儲蓄銀行昆明市分行公司業(yè)務(wù)部崗位職責(zé) 中國郵政儲蓄銀行昆明市分行公司業(yè)務(wù)部崗位職責(zé)