最新對公客戶經(jīng)理工作總結(jié)匯報(bào)精選(大全16篇)

總結(jié)既是對過去的事情進(jìn)行總結(jié)和概括，也可以為未來的學(xué)習(xí)和工作提供借鑒和指導(dǎo)?？偨Y(jié)需要關(guān)注長期效果，考慮如何將總結(jié)中的經(jīng)驗(yàn)應(yīng)用到今后的工作和學(xué)習(xí)中。在閱讀總結(jié)范文時(shí)，要注意理解作者的寫作思路和表達(dá)方式。

對公客戶經(jīng)理工作總結(jié)匯報(bào)精選篇一

在支行領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和指導(dǎo)下，本人能夠認(rèn)真貫徹支行工作部署，堅(jiān)持“增存就是增效”經(jīng)營理念，把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作，發(fā)揮自己在本職崗位上應(yīng)有的作用，和同事們一道較好地完成了支行下達(dá)的工作任務(wù)。以下是我的總結(jié)：

思想上能從嚴(yán)從高要求自己，自覺加強(qiáng)政策理論和管理知識的學(xué)習(xí)，努力提高政治理論水平和管理能力。一年來，我的思想認(rèn)識有了較大提高，充實(shí)了理論知識、開闊了工作思路，豐富了領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，對我們xx銀行改革的前景更加充滿了信心。學(xué)習(xí)上能不斷充實(shí)自己，自覺加強(qiáng)基礎(chǔ)理論和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力。自入行以來，我刻苦學(xué)習(xí)，掌握了較為全面的理論知識和專業(yè)知識。尤其是組織安排我主持客戶部工作后，為盡快適應(yīng)新的崗位，進(jìn)入角色，我不斷完善自身，提高業(yè)務(wù)水平，擴(kuò)大知識面。一年來，通過自己的努力，本人的業(yè)務(wù)水平和工作能力有了進(jìn)一步的提高。

作風(fēng)上能嚴(yán)格要求自己，不斷增強(qiáng)法制觀念，按章辦事，廉潔自律。我主持客戶部工作后，作為一個(gè)部門的帶頭人，我以客戶經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻(xiàn)，廉潔奉公。對情況復(fù)雜，政策性、敏感性強(qiáng)的問題，我能夠加強(qiáng)請示匯報(bào)，未出現(xiàn)越權(quán)行事的情況；針對客戶部門的工作特點(diǎn)，能切實(shí)按要求對部門員工進(jìn)行依法辦事、廉潔自律的教育，堅(jiān)持經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)，平時(shí)注意加強(qiáng)部門管理，加強(qiáng)內(nèi)控管理和信貸檔案管理。能夠嚴(yán)格執(zhí)行客戶經(jīng)理制度，檢查和督促各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)、執(zhí)行情況。

在職業(yè)活動(dòng)中，我把服務(wù)基層、服務(wù)客戶放在首位，有了這種心境，與網(wǎng)點(diǎn)、客戶交流就能處于一種和諧的狀態(tài)，許多事情便迎刃而解。大家都知道，我們客戶部與機(jī)關(guān)保障部門相比，多了經(jīng)營的職能，與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相比，多了管理的職能，我們既要管理、又要經(jīng)營，上對省行所有的業(yè)務(wù)部門，下對所有網(wǎng)點(diǎn)，外對重點(diǎn)客戶，對于客戶部門來說，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。

我們以大戶目標(biāo)管理為核心，抓好存款組織工作，創(chuàng)歷年最大增幅。針對我行存款連年大幅增長，年面臨的困難和問題更多、更為嚴(yán)峻的形勢。我和同事們牢固樹立“存款就是增效”的經(jīng)營理念，認(rèn)真做好年度工作計(jì)劃和考核方案，認(rèn)真處理客戶抱怨，降低了客戶的投訴率，維護(hù)了我行的社會(huì)形象。以清收壓降不良貸款為重點(diǎn)，抓好信貸資產(chǎn)的管理，不良貸款占比較年初下降了8個(gè)百分點(diǎn)。我主持客戶部工作后，針對由于歷史原因，我行不良信貸資產(chǎn)居高不下的'現(xiàn)象，一是定期或不定期組織部門客戶經(jīng)理研究和分析管理信貸企業(yè)的情況，對信貸客戶進(jìn)行分類排隊(duì)。以網(wǎng)上銀行為突破口，以代理業(yè)務(wù)為重點(diǎn)，積極推動(dòng)全行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。

本人經(jīng)過總結(jié)回顧，認(rèn)為自己一年來的工作是稱職的，但仍然存在不足：工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)；今后本人將一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。放下思想包袱，扎扎實(shí)實(shí)做好本職工作，當(dāng)一名合格的客戶部經(jīng)理。作為客戶部負(fù)責(zé)人，不同于其他保障部門和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，承擔(dān)管理和經(jīng)營的雙重職能，工作擔(dān)子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力，今后本人一定會(huì)放下思想包袱，放開手腳，積極主動(dòng)協(xié)助主管行長抓好工作，當(dāng)好助手，按照“三個(gè)規(guī)范”要求管理業(yè)務(wù)，發(fā)展業(yè)務(wù)。

對公客戶經(jīng)理工作總結(jié)匯報(bào)精選篇二

今年以來,在支行領(lǐng)導(dǎo)班子的正確帶領(lǐng)和上級行專業(yè)部門的認(rèn)真指導(dǎo)下,我部堅(jiān)持以市場為導(dǎo)向,以經(jīng)濟(jì)效益為中心,以組織資金,拓展市場,調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu),培植黃金客戶,尋求贏利最大化為目標(biāo),踏踏實(shí)實(shí),攻克難關(guān),較圓滿地完成了本年度的各項(xiàng)工作,現(xiàn)將具體情況形成總結(jié)如下:。

一、客戶部**年工作的簡單回顧(一)存款工作。

1、單位存款方面:**年,支行的單位存款增勢迅猛,截止12月31日,單位存款余額達(dá)萬元較年初凈增萬元,較上年同期增加了萬元,完成年度計(jì)劃的%,單位存款旬均增長萬元,完成年度計(jì)劃的%。其中,新增單位存款主要是**市財(cái)政局社保資金戶的億元增量和**理工大學(xué)的億元存款。在這項(xiàng)工作中,支行堅(jiān)持穩(wěn)定老客戶,努力拓展新客戶的營銷原則。全年重點(diǎn)抓了以下幾項(xiàng)工作:第一,加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),落實(shí)責(zé)任。年初,支行多次召開單位存款工作會(huì)議,認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn),制定了今年的單位存款工作實(shí)施方案。明確了工作步驟,將各項(xiàng)指標(biāo)分解落實(shí)到基層,并按季指定了相應(yīng)的考評方案和獎(jiǎng)懲措施,增強(qiáng)了基層單位的責(zé)任感和緊迫感,提高了員工的積極性和創(chuàng)造性。第二,更新觀念,強(qiáng)化管理。一是從轉(zhuǎn)變觀念入手,多次組織對員工的學(xué)習(xí)培訓(xùn),使大家樹立了“圍繞效益,瞄準(zhǔn)市場,主動(dòng)出擊,全員創(chuàng)利”的經(jīng)營理念,變“要我攬儲”為“我要攬儲”。二是堅(jiān)持以“管理出效益”為原則,強(qiáng)化對內(nèi)管理,狠抓服務(wù)質(zhì)量。我行成立了“營銷存款工作領(lǐng)導(dǎo)小組”,由一把手親自掛帥,并堅(jiān)持執(zhí)行《大額存款轉(zhuǎn)移報(bào)告制度》,同時(shí),采取各種措施改善工作環(huán)境,提高員工服務(wù)質(zhì)量。第三,抓住契機(jī),努力增存。4月份,總行批準(zhǔn)了我行向理工大學(xué)發(fā)放3億元貸款項(xiàng)目。此筆貸款,按理工大學(xué)的原意應(yīng)按工程進(jìn)度,分期、逐筆發(fā)放。但我行本著早放款早受益、創(chuàng)造最大效益的想法,經(jīng)與理工大學(xué)多次協(xié)商,在迅速做好貸前調(diào)查及一系列相關(guān)工作的情況下,于4月30日向理工大學(xué)全額發(fā)放了3億元貸款,至年末,滯留資金過億元,該校收取學(xué)費(fèi)的資金帳戶也轉(zhuǎn)到我行,對我行完成全年單位存款任務(wù)起到了關(guān)鍵作用。2.儲蓄存款工作:至**年末,支行儲蓄存款余額達(dá)萬元,較年初凈增萬元,較上年同期增加了萬元,完成年度計(jì)劃的%;儲蓄存款旬均增長萬元,完成年度計(jì)劃的%;其中外幣儲蓄余額折合人民幣萬元,較年初凈增加萬元,完成年度計(jì)劃的%;教育儲蓄余額萬,較年初凈增萬元,完成年度計(jì)劃的%。在第一季度的“迎新春”活動(dòng)中,支行立足于搶先抓早,積極部署,群策群力,在本次活動(dòng)中取得了較好的成績。支行外幣儲蓄余額折人民幣高達(dá)萬元,獲得外幣儲蓄先進(jìn)單位稱號,支行營業(yè)部人民幣儲蓄較年初凈增萬元,獲得儲蓄先進(jìn)集體稱號,景陽分理處的張祝平同志榮獲先進(jìn)個(gè)人稱號。(二)中間業(yè)務(wù)截止12月末,支行中間業(yè)務(wù)收入成績喜人,實(shí)現(xiàn)萬元,較上年同期增加萬元,完成年度計(jì)劃的%。其中,代理壽險(xiǎn)工作成績突出,全年共計(jì)實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)保費(fèi)收入萬元,較上年同期增加余萬元,為支行創(chuàng)效萬余元,此外,銀行卡中間業(yè)務(wù)收入也達(dá)到了較高水平(此項(xiàng)工作將在銀行卡工作中詳細(xì)說明)。從以上數(shù)字可以看出,我行的中間業(yè)務(wù)收入增勢迅猛,代理壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)功不可沒。我們的主要做法是:。

1、安排專人負(fù)責(zé)與各保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和關(guān)系協(xié)調(diào),加強(qiáng)與保險(xiǎn)公司合作;同時(shí),派多人次到市內(nèi)其他商業(yè)銀行“取經(jīng)”,以客戶身份,進(jìn)行實(shí)地了解,學(xué)習(xí)其好的做法和經(jīng)驗(yàn)。

2、提高全員對代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的認(rèn)識,增強(qiáng)其工作的積極性,主動(dòng)性。年初,我行將代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的計(jì)劃進(jìn)行層層分解,落實(shí)給各分理處和每名員工,做到“千斤重?fù)?dān)大家挑,人人肩上有指標(biāo)”。我行注意加大對內(nèi)宣傳力度,使員工意識到代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是一項(xiàng)惠己利行的新興業(yè)務(wù),激發(fā)起工作的積極性、主動(dòng)性。對外宣傳方面,通過各服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)張貼宣傳海報(bào),發(fā)宣傳單,面對面講解等方式,大力宣傳保險(xiǎn)業(yè)務(wù)益處,增加其知名度,讓更多的人認(rèn)識和了解保險(xiǎn)。

3、采取行之有效的措施,加大崗位培訓(xùn)力度,提高其從事該業(yè)務(wù)的服務(wù)技能。為了做好代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作,我行克服人手少,任務(wù)重的困難,與各家保險(xiǎn)公司大力合作,積極組織人員利用統(tǒng)一休息時(shí)間和串休時(shí)間,分期分批組織員工進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn),講解保險(xiǎn)知識,傳授營銷技巧。

4、建立代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的日報(bào)告制。我們指定了操作性很強(qiáng)的檢查考核方案,實(shí)行“日報(bào)告”、“周檢查”、“月通報(bào)”制度,建立了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售臺帳,時(shí)時(shí)掌握銷售信息。(三)銀行卡工作截止12月31日,支行銀行卡業(yè)務(wù)收入表現(xiàn)不俗,共計(jì)實(shí)現(xiàn)了萬元,完成年度計(jì)劃%;存款余額萬元;銀行卡發(fā)卡量余額張,較年初凈增張;銀行卡消費(fèi)額累計(jì)消費(fèi)萬元,完成年度計(jì)劃的%。自**年2月16日起,農(nóng)行開始實(shí)行新的金融服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),許多客戶并沒有因?yàn)槭杖∈掷m(xù)費(fèi)而不在我行辦理業(yè)務(wù),這主要是因?yàn)殡m然相應(yīng)的收取了手續(xù)費(fèi),但我行的員工服務(wù)熱情,以真誠贏得了廣大客戶。以青年路分理處為例,該分理處銀行卡中間業(yè)務(wù)收入激增就是因?yàn)樵撔袉T工不怕困難,積極爭取周邊的個(gè)體工商戶到我行辦理銀行卡異地匯款業(yè)務(wù)(這些個(gè)體工商戶存款的券別多為10元以下面值),從而使得該分理處銀行卡中間業(yè)務(wù)收入大幅度提高。雖然支行銀行卡收入完成的較好,但是,其他指標(biāo)年度計(jì)劃的完成不容樂觀。針對支行銀行卡各項(xiàng)指標(biāo)發(fā)展較不均衡的經(jīng)營狀況,今年5月份,支行制定并實(shí)施了《**支行**年銀行卡和電子銀行經(jīng)營考核評比辦法》和《**支行**年度金穗卡“1+n”活動(dòng)實(shí)施方案》,目前看,這兩個(gè)考核辦法均已取得成效,充分調(diào)動(dòng)了全體員工的銀行卡工作積極性,“愛我金穗,用我金穗”已成為我行每位員工的工作宗旨,僅僅6月份一個(gè)月的時(shí)間,員工持卡消費(fèi)高達(dá)50余萬元,同時(shí),經(jīng)支行多方公關(guān)營銷,與**理工大學(xué)等大專院校達(dá)成協(xié)議,為新生辦理借記卡余張,為支行的銀行卡工作帶來質(zhì)的飛躍,全面帶動(dòng)銀行卡發(fā)卡量、銀行卡存款和銀行卡業(yè)務(wù)收入的均衡、快速發(fā)展。(四)貸款工作截止12月31日,我行客戶部各項(xiàng)貸款余額合計(jì)為萬元;不良貸款按四級分類年初余額為萬元,不良貸款按五級分類年初余額為萬元;截止12月末,不良貸款按四級分類余額為萬元。不良貸款按五級分類余額為萬元。培植優(yōu)良客戶4戶,共新投放信貸資金35800萬元,有力地支持了區(qū)域經(jīng)濟(jì)的發(fā)展;在不良貸款清收上,我們發(fā)揚(yáng)有條件上,沒有條件創(chuàng)造條件上的精神,調(diào)整思路,轉(zhuǎn)換觀念,因地制宜,因企施策,共清收不良貸款萬元,盤活萬元?？偨Y(jié)全年,主要做了以下幾方面的工作:。

1、合理調(diào)整信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu),積極培植黃金客戶,切實(shí)提高信貸資產(chǎn)盈利水平?？茖W(xué)合理的信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)對于改善資產(chǎn)質(zhì)量,控制信貸風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)良好的綜合效益具有重要的作用。工作中,我們認(rèn)真執(zhí)行省行提出的以利潤為目標(biāo),以市場為導(dǎo)向,大力調(diào)整信貸資產(chǎn)的方針,在對客戶信用測評的基礎(chǔ)上,對于限制類和淘汰類客戶堅(jiān)決不予貸款支持,制定嚴(yán)密的壓縮計(jì)劃,積極倡導(dǎo)“一保、二爭、三擴(kuò)、四退”的經(jīng)營策略,完善劣質(zhì)客戶退出機(jī)制。在確定新增貸款投向上,我們堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)控制和綜合效益相結(jié)合的原則,力求將有限的資金用在“刀刃”上,徹底杜絕點(diǎn)貸、指貸、人情貸、關(guān)系貸款,千方百計(jì)控制信貸投放切入點(diǎn),深入挖掘潛在客戶資源,積極主動(dòng)地加大優(yōu)質(zhì)客戶的開發(fā)力度,重點(diǎn)培植規(guī)模較大的黃金客戶和經(jīng)營前景較好的優(yōu)勢企業(yè),切實(shí)優(yōu)化貸款結(jié)構(gòu)。**理工大學(xué)欲進(jìn)行南校區(qū)項(xiàng)目建設(shè),急需銀行的信貸扶植,這無疑是我行合理調(diào)整信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu),積極培植黃金客戶,切實(shí)提高_(dá)__信貸資產(chǎn)盈利水平的絕好項(xiàng)目。經(jīng)過周密準(zhǔn)備,統(tǒng)籌規(guī)劃,客戶部門在行領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下,把營銷的觸角伸向了**理工大學(xué)。**理工大學(xué)項(xiàng)目的巨大效益引來了共行、建行、交行等多家實(shí)力雄厚的競爭者,均欲將其收入自家囊中。面對這種局面,我行領(lǐng)導(dǎo)在上級行的大力支持下,積極開展市場營銷。一次不行,就去兩次,在對學(xué)校營銷的同時(shí),又巧妙地對該校的主管部門開展更高層次的營銷。百折不撓的精神終于感動(dòng)了校領(lǐng)導(dǎo),他說:“我真服了你們這股韌勁了,領(lǐng)導(dǎo)我見得多了,可像你們這么敬業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)我還是頭一次見,行了,我們就與你們建立信貸關(guān)系了”。為了使該校項(xiàng)目的信貸資金早投放,早見效,為了使該校項(xiàng)目的信貸資金早投放,早見效,在上級行的幫助下,我行又向總行申請了“特事特辦”,行領(lǐng)導(dǎo)多次前往總行,匯報(bào)項(xiàng)目情況,尋求政策支持。經(jīng)過不懈努力,終于成功地將**理工大學(xué)發(fā)展成為我行的優(yōu)良客戶,銀企雙贏,互惠互利的格局已經(jīng)形成。此外,我行又向**市路燈處、**洗浴有限責(zé)任公司等企業(yè)發(fā)放貸款5800萬元。

2、根據(jù)上級行部署,實(shí)施不良資產(chǎn)分帳經(jīng)營。年初伊始,按照上級行的部署,我行客戶部門積極實(shí)行不良貸款的分帳經(jīng)營。加班加點(diǎn),保質(zhì)保量地完成了這一具有戰(zhàn)略意義的工作。共計(jì)對28263萬元不良貸款實(shí)現(xiàn)了分帳經(jīng)營,此舉對于我行減輕經(jīng)營壓力,優(yōu)化資產(chǎn)質(zhì)量,改善資產(chǎn)結(jié)構(gòu),起到了至關(guān)重要的推動(dòng)作用。

3、改進(jìn)工作方法,細(xì)化工作措施積極做好收息工作。我行客戶部門的領(lǐng)導(dǎo)和工作人員在行領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下,改進(jìn)工作方法,細(xì)化工作措施,積極深入企業(yè),將利息及早落實(shí)。此外,前臺會(huì)計(jì)人員協(xié)助看好貸款企業(yè)帳戶,做到貸款利息一分不流失。由于領(lǐng)導(dǎo)有方,措施得力,收息工作取得了較好的成績。全年共實(shí)現(xiàn)利息收入萬元。

4、上半年,在優(yōu)化增量的基礎(chǔ)上,我們加大了對存量不良貸款的清收整治力度。結(jié)合各項(xiàng)指標(biāo)和工作實(shí)際,經(jīng)過精密測算,將指標(biāo)橫向分解落實(shí)到人,縱向分解落實(shí)到企業(yè),做到“千斤重?fù)?dān)大家挑,人人肩上有指標(biāo)”。在不良貸款清收工作中,我們精心部署,周密安排,取得了清貸收息攻堅(jiān)戰(zhàn)的階段性勝利。

1、x。

2、x3,確定了經(jīng)營行行長為貸后管理主責(zé)任人;風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理為x。

4、x5。作為重點(diǎn)客戶,省市行均配備了客戶經(jīng)理組,貸后管理過程中,我行客戶部門嚴(yán)格履行客戶部門的貸后管理主要職責(zé),對資金用途、限制性條款的落實(shí)、項(xiàng)目的建設(shè)及其他相關(guān)情況進(jìn)行認(rèn)真的審核和處理。按照客戶經(jīng)理組制定的貸后管理方案努力做好貸后的維護(hù)工作。

二、**年工作的部署與展望回首**年的工作,我們雖然基本完成了年初既定的工作劃,取得了一定的成績,但個(gè)別方面存在的差距和不足也是不容忽視的,我們將總結(jié)經(jīng)驗(yàn),彌補(bǔ)不足,鼓足干勁,開拓創(chuàng)新。因此,明年的工作重點(diǎn)我們將放在繼續(xù)控制成本,擴(kuò)大市場營銷力度,大力拓展市場營銷份額,強(qiáng)化服務(wù),完善信貸管理。

1、加強(qiáng)成本控制目前,從我行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況的量化分析中,我們可以看出存款余額的增加比例和利潤的增加比例并不是完全一致的,銀行卡的發(fā)卡量和銀行卡余額也是不成正比的。分析其原因,主要是收入增加的同時(shí),我們對成本的控制仍然不夠。例如,銀行卡的發(fā)卡量方面,在以前年度,有些分理處單純追求發(fā)卡的數(shù)量而不顧質(zhì)量和效益,開出了許多空卡和長期不動(dòng)卡,這種處于休眠狀態(tài)的卡不產(chǎn)生利潤卻增加了成本,因此我部將在明年嚴(yán)格控制成本,以保證實(shí)現(xiàn)利潤的最大化。

2、加大市場營銷力度市場營銷是現(xiàn)代商業(yè)銀行工作中永恒的主題,有鑒于此,**年,我部將積極公關(guān),加大宣傳力度,爭取把營銷工作做實(shí)做細(xì)、做大做強(qiáng)。同時(shí),還將繼續(xù)推行“1+n”銀行卡持卡消費(fèi)活動(dòng),這里的“1”指員工持卡消費(fèi),“n”指員工發(fā)展和動(dòng)員的持卡人(非農(nóng)行員工)持卡消費(fèi),即以員工的持卡消費(fèi)帶動(dòng)周圍消費(fèi)群體的消費(fèi),以期擴(kuò)大我行銀行卡的影響力,增加中間業(yè)務(wù)收入和銀行卡存款。另外我部也將繼續(xù)督促和指導(dǎo)各分理處和儲蓄所加大對存款的營銷力度,努力拓展壽險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)市場,開發(fā)新的目標(biāo)客戶,為支行創(chuàng)造更大效益。

3、強(qiáng)化服務(wù)在日趨激烈的市場競爭中,服務(wù)的優(yōu)劣對企業(yè)的效益有直接的影響,例如“海爾”的服務(wù),在質(zhì)量相當(dāng)?shù)那闆r下贏得了更多的客戶。在目前已有的軟和硬件條件下,我行強(qiáng)化服務(wù)是增加效益的一個(gè)有效途徑。2005年,我部要積極把提升服務(wù)質(zhì)量,改進(jìn)服務(wù)方式作為日常工作的重要環(huán)節(jié)常抓不懈。對在定期不定期的監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,及時(shí)糾正,嚴(yán)肅處理。在員工中間開展“假如我是一名客戶”的大討論,進(jìn)行換位思考,使之想客戶之所想,急客戶之所急,設(shè)身處地地為客戶排憂解難。

對公客戶經(jīng)理工作總結(jié)匯報(bào)精選篇三

今年以來，在支行領(lǐng)導(dǎo)班子的正確帶領(lǐng)和上級行專業(yè)部門的認(rèn)真指導(dǎo)下，我部堅(jiān)持以市場為導(dǎo)向，以經(jīng)濟(jì)效益為中心，以組織資金，拓展市場，調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，培植黃金客戶，尋求贏利最大化為目標(biāo)，踏踏實(shí)實(shí)，攻克難關(guān)，較圓滿地完成了本年度的各項(xiàng)工作，現(xiàn)將具體情況形成總結(jié)如下：

一、客戶部**年工作的簡單回顧(一)存款工作。

1、單位存款方面：

月份，總行批準(zhǔn)了我行向理工大學(xué)發(fā)放3億元貸款項(xiàng)目。此筆貸款，按理工大學(xué)的原意應(yīng)按工程進(jìn)度，分期、逐筆發(fā)放。但我行本著早放款早受益、創(chuàng)造最大效益的想法，經(jīng)與理工大學(xué)多次協(xié)商，在迅速做好貸前調(diào)查及一系列相關(guān)工作的情況下，于4月30日向理工大學(xué)全額發(fā)放了3億元貸款，至年末，滯留資金過億元，該校收取學(xué)費(fèi)的資金帳戶也轉(zhuǎn)到我行，對我行完成全年單位存款任務(wù)起到了關(guān)鍵作用。2．儲蓄存款工作：至**年末，支行儲蓄存款余額達(dá)萬元，較年初凈增萬元，較上年同期增加了萬元，完成年度計(jì)劃的%；儲蓄存款旬均增長萬元，完成年度計(jì)劃的%；其中外幣儲蓄余額折合人民幣萬元，較年初凈增加萬元，完成年度計(jì)劃的%；教育儲蓄余額萬，較年初凈增萬元，完成年度計(jì)劃的%。在第一季度的“迎新春”活動(dòng)中，支行立足于搶先抓早，積極部署，群策群力，在本次活動(dòng)中取得了較好的成績。支行外幣儲蓄余額折人民幣高達(dá)萬元，獲得外幣儲蓄先進(jìn)單位稱號，支行營業(yè)部人民幣儲蓄較年初凈增萬元，獲得儲蓄先進(jìn)集體稱號，景陽分理處的張祝平同志榮獲先進(jìn)個(gè)人稱號。(二)中間業(yè)務(wù)截止12月末，支行中間業(yè)務(wù)收入成績喜人，實(shí)現(xiàn)萬元，較上年同期增加萬元，完成年度計(jì)劃的%。其中，代理壽險(xiǎn)工作成績突出，全年共計(jì)實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)保費(fèi)收入萬元，較上年同期增加余萬元，為支行創(chuàng)效萬余元，此外，銀行卡中間業(yè)務(wù)收入也達(dá)到了較高水平（此項(xiàng)工作將在銀行卡工作中詳細(xì)說明）。從以上數(shù)字可以看出，我行的中間業(yè)務(wù)收入增勢迅猛，代理壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)功不可沒。我們的主要做法是：

1、安排專人負(fù)責(zé)與各保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和關(guān)系協(xié)調(diào)，加強(qiáng)與保險(xiǎn)公司合作；同時(shí)，派多人次到市內(nèi)其他商業(yè)銀行“取經(jīng)”，以客戶身份，進(jìn)行實(shí)地了解，學(xué)習(xí)其好的做法和經(jīng)驗(yàn)。

解，落實(shí)給各分理處和每名員工，做到“千斤重?fù)?dān)大家挑，人人肩上有指標(biāo)”。我行注意加大對內(nèi)宣傳力度，使員工意識到代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是一項(xiàng)惠己利行的新興業(yè)務(wù)，激發(fā)起工作的積極性、主動(dòng)性。對外宣傳方面，通過各服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)張貼宣傳海報(bào)，發(fā)宣傳單，面對面講解等方式，大力宣傳保險(xiǎn)業(yè)務(wù)益處，增加其知名度，讓更多的人認(rèn)識和了解保險(xiǎn)。

3、采取行之有效的措施，加大崗位培訓(xùn)力度，提高其從事該業(yè)務(wù)的服務(wù)技能。為了做好代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作，我行克服人手少，任務(wù)重的困難，與各家保險(xiǎn)公司大力合作，積極組織人員利用統(tǒng)一休息時(shí)間和串休時(shí)間，分期分批組織員工進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，講解保險(xiǎn)知識，傳授營銷技巧。

對公客戶經(jīng)理工作總結(jié)匯報(bào)精選篇四

萬元，較上年同期增加了。

萬元，完成年度計(jì)劃的%，單位存款旬均增長。

萬元，完成年度計(jì)劃的%。其中，新增單位存款主要是xx市財(cái)政局社保資金戶的億元增量和xx理工大學(xué)的億元存款。在這項(xiàng)工作中，支行堅(jiān)持穩(wěn)定老客戶，努力拓展新客戶的營銷原則。全年重點(diǎn)抓了以下幾項(xiàng)工作：

萬元，較上年同期增加了。

萬元，完成年度計(jì)劃的%；儲蓄存款旬均增長。

萬元，完成年度計(jì)劃的%；其中外幣儲蓄余額折合人民幣。

萬元，較年初凈增加。

萬元，完成年度計(jì)劃的%；教育儲蓄余額。

萬，較年初凈增。

萬元，獲得外幣儲蓄先進(jìn)單位稱號，支行營業(yè)部人民幣儲蓄較年初凈增。

萬元，較上年同期增加。

萬元，較上年同期增加。

余萬元，為支行創(chuàng)效。

萬余元，此外，銀行卡中間業(yè)務(wù)收入也達(dá)到了較高水平（此項(xiàng)工作將在銀行卡工作中詳細(xì)說明）。從以上數(shù)字可以看出，我行的中間業(yè)務(wù)收入增勢迅猛，代理壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)功不可沒。我們的主要做法是：

1、安排專人負(fù)責(zé)與各保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和關(guān)系協(xié)調(diào)，加強(qiáng)與保險(xiǎn)公司合作；同時(shí)，派多人次到市內(nèi)其他商業(yè)銀行“取經(jīng)”，以客戶身份，進(jìn)行實(shí)地了解，學(xué)習(xí)其好的做法和經(jīng)驗(yàn)。

2、提高全員對代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的認(rèn)識，增強(qiáng)其工作的積極性，主動(dòng)性。年初，我行將代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的計(jì)劃進(jìn)行層層分解，落實(shí)給各分理處和每名員工，做到“千斤重?fù)?dān)大家挑，人人肩上有指標(biāo)”。我行注意加大對內(nèi)宣傳力度，使員工意識到代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是一項(xiàng)惠己利行的新興業(yè)務(wù)，激發(fā)起工作的積極性、主動(dòng)性。對外宣傳方面，通過各服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)張貼宣傳海報(bào)，發(fā)宣傳單，面對面講解等方式，大力宣傳保險(xiǎn)業(yè)務(wù)益處，增加其知名度，讓更多的人認(rèn)識和了解保險(xiǎn)。

3、采取行之有效的措施，加大崗位培訓(xùn)力度，提高其從事該業(yè)務(wù)的服務(wù)技能。為了做好代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作，我行克服人手少，任務(wù)重的困難，與各家保險(xiǎn)公司大力合作，積極組織人員利用統(tǒng)一休息時(shí)間和串休時(shí)間，分期分批組織員工進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，講解保險(xiǎn)知識，傳授營銷技巧。

萬元，完成年度計(jì)劃。

%；存款余額。

萬元；銀行卡發(fā)卡量余額。

張，較年初凈增。

張；銀行卡消費(fèi)額累計(jì)消費(fèi)。

余張，為支行的銀行卡工作帶來質(zhì)的飛躍，全面帶動(dòng)銀行卡發(fā)卡量、銀行卡存款和銀行卡業(yè)務(wù)收入的均衡、快速發(fā)展。

（四）貸款工作截止12月31日，我行客戶部各項(xiàng)貸款余額合計(jì)為。

萬元；不良貸款按四級分類年初余額為。

萬元，不良貸款按五級分類年初余額為。

萬元；截止12月末，不良貸款按四級分類余額為。

萬元。不良貸款按五級分類余額為。

萬元，盤活。

萬元。總結(jié)全年，主要做了以下幾方面的工作：

1、合理調(diào)整信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，積極培植黃金客戶，切實(shí)提高信貸資產(chǎn)盈利水平?？茖W(xué)合理的信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)對于改善資產(chǎn)質(zhì)量，控制信貸風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)良好的綜合效益具有重要的作用。工作中，我們認(rèn)真執(zhí)行省行提出的以利潤為目標(biāo)，以市場為導(dǎo)向，大力調(diào)整信貸資產(chǎn)的方針，在對客戶信用測評的基礎(chǔ)上，對于限制類和淘汰類客戶堅(jiān)決不予貸款支持，制定嚴(yán)密的壓縮計(jì)劃，積極倡導(dǎo)“一保、二爭、三擴(kuò)、四退”的經(jīng)營策略，完善劣質(zhì)客戶退出機(jī)制。在確定新增貸款投向上，我們堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)控制和綜合效益相結(jié)合的原則，力求將有限的資金用在“刀刃”上，徹底杜絕點(diǎn)貸、指貸、人情貸、關(guān)系貸款，千方百計(jì)控制信貸投放切入點(diǎn)，深入挖掘潛在客戶資源，積極主動(dòng)地加大優(yōu)質(zhì)客戶的開發(fā)力度，重點(diǎn)培植規(guī)模較大的黃金客戶和經(jīng)營前景較好的優(yōu)勢企業(yè)，切實(shí)優(yōu)化貸款結(jié)構(gòu)。xx理工大學(xué)欲進(jìn)行南校區(qū)項(xiàng)目建設(shè)，急需銀行的信貸扶植，這無疑是我行合理調(diào)整信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，積極培植黃金客戶，切實(shí)提高信貸資產(chǎn)盈利水平的絕好項(xiàng)目。經(jīng)過周密準(zhǔn)備，統(tǒng)籌規(guī)劃，客戶部門在行領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，把營銷的觸角伸向了xx理工大學(xué)。xx理工大學(xué)項(xiàng)目的巨大效益引來了共行、建行、交行等多家實(shí)力雄厚的競爭者，均欲將其收入自家囊中。面對這種局面，我行領(lǐng)導(dǎo)在上級行的大力支持下，積極開展市場營銷。一次不行，就去兩次，在對學(xué)校營銷的同時(shí)，又巧妙地對該校的主管部門開展更高層次的營銷。百折不撓的精神終于感動(dòng)了校領(lǐng)導(dǎo)，他說：“我真服了你們這股韌勁了，領(lǐng)導(dǎo)我見得多了，可像你們這么敬業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)我還是頭一次見，行了，我們就與你們建立信貸關(guān)系了”。為了使該校項(xiàng)目的信貸資金早投放，早見效，為了使該校項(xiàng)目的信貸資金早投放，早見效，在上級行的幫助下，我行又向總行申請了“特事特辦”，行領(lǐng)導(dǎo)多次前往總行，匯報(bào)項(xiàng)目情況，尋求政策支持。經(jīng)過不懈努力，終于成功地將xx理工大學(xué)發(fā)展成為我行的優(yōu)良客戶，銀企雙贏，互惠互利的格局已經(jīng)形成。此外，我行又向xx市路燈處、xx洗浴有限責(zé)任公司等企業(yè)發(fā)放貸款580xxxx元。

2、根據(jù)上級行部署，實(shí)施不良資產(chǎn)分帳經(jīng)營。年初伊始，按照上級行的部署，我行客戶部門積極實(shí)行不良貸款的分帳經(jīng)營。加班加點(diǎn)，保質(zhì)保量地完成了這一具有戰(zhàn)略意義的工作。共計(jì)對2826xxxx元不良貸款實(shí)現(xiàn)了分帳經(jīng)營，此舉對于我行減輕經(jīng)營壓力，優(yōu)化資產(chǎn)質(zhì)量，改善資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，起到了至關(guān)重要的推動(dòng)作用。

萬元。

4、上半年，在優(yōu)化增量的基礎(chǔ)上，我們加大了對存量不良貸款的清收整治力度。結(jié)合各項(xiàng)指標(biāo)和工作實(shí)際，經(jīng)過精密測算，將指標(biāo)橫向分解落實(shí)到人，縱向分解落實(shí)到企業(yè)，做到“千斤重?fù)?dān)大家挑，人人肩上有指標(biāo)”。在不良貸款清收工作中，我們精心部署，周密安排，取得了清貸收息攻堅(jiān)戰(zhàn)的階段性勝利。

1、x。

2、x3，確定了經(jīng)營行行長為貸后管理主責(zé)任人；風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理為x。

4、x5。作為重點(diǎn)客戶，省市行均配備了客戶經(jīng)理組，貸后管理過程中，我行客戶部門嚴(yán)格履行客戶部門的貸后管理主要職責(zé)，對資金用途、限制性條款的落實(shí)、項(xiàng)目的建設(shè)及其他相關(guān)情況進(jìn)行認(rèn)真的審核和處理。按照客戶經(jīng)理組制定的貸后管理方案努力做好貸后的維護(hù)工作。

二、2005年工作的部署與展望回首2006年的工作，我們雖然基本完成了年初既定的工作劃，取得了一定的成績，但個(gè)別方面存在的差距和不足也是不容忽視的，我們將總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，彌補(bǔ)不足，鼓足干勁，開拓創(chuàng)新。因此，明年的工作重點(diǎn)我們將放在繼續(xù)控制成本，擴(kuò)大市場營銷力度，大力拓展市場營銷份額，強(qiáng)化服務(wù)，完善信貸管理。

1、加強(qiáng)成本控制目前，從我行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況的量化分析中，我們可以看出存款余額的增加比例和利潤的增加比例并不是完全一致的，銀行卡的發(fā)卡量和銀行卡余額也是不成正比的。分析其原因，主要是收入增加的同時(shí)，我們對成本的控制仍然不夠。例如，銀行卡的發(fā)卡量方面，在以前年度，有些分理處單純追求發(fā)卡的數(shù)量而不顧質(zhì)量和效益，開出了許多空卡和長期不動(dòng)卡，這種處于休眠狀態(tài)的卡不產(chǎn)生利潤卻增加了成本，因此我部將在明年嚴(yán)格控制成本，以保證實(shí)現(xiàn)利潤的最大化。

2、加大市場營銷力度市場營銷是現(xiàn)代商業(yè)銀行工作中永恒的主題，有鑒于此，2005年，我部將積極公關(guān)，加大宣傳力度，爭取把營銷工作做實(shí)做細(xì)、做大做強(qiáng)。同時(shí)，還將繼續(xù)推行“1+n”銀行卡持卡消費(fèi)活動(dòng)，這里的“1”指員工持卡消費(fèi)，“n”指員工發(fā)展和動(dòng)員的持卡人（非農(nóng)行員工）持卡消費(fèi)，即以員工的持卡消費(fèi)帶動(dòng)周圍消費(fèi)群體的消費(fèi)，以期擴(kuò)大我行銀行卡的影響力，增加中間業(yè)務(wù)收入和銀行卡存款。另外我部也將繼續(xù)督促和指導(dǎo)各分理處和儲蓄所加大對存款的營銷力度，努力拓展壽險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)市場，開發(fā)新的目標(biāo)客戶，為支行創(chuàng)造更大效益。

3、強(qiáng)化服務(wù)在日趨激烈的市場競爭中，服務(wù)的優(yōu)劣對企業(yè)的效益有直接的影響，例如“海爾”的服務(wù)，在質(zhì)量相當(dāng)?shù)那闆r下贏得了更多的客戶。在目前已有的軟和硬件條件下，我行強(qiáng)化服務(wù)是增加效益的一個(gè)有效途徑。2005年，我部要積極把提升服務(wù)質(zhì)量，改進(jìn)服務(wù)方式作為日常工作的重要環(huán)節(jié)常抓不懈。對在定期不定期的監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)糾正，嚴(yán)肅處理。在員工中間開展“假如我是一名客戶”的大討論，進(jìn)行換位思考，使之想客戶之所想，急客戶之所急，設(shè)身處地地為客戶排憂解難。

對公客戶經(jīng)理工作總結(jié)匯報(bào)精選篇五

第一條為促進(jìn)我行公司業(yè)務(wù)的發(fā)展，建立公司業(yè)務(wù)發(fā)展的制度基礎(chǔ)，推動(dòng)我行客戶經(jīng)理制度的完善和提高，根據(jù)xx年公司主線營銷“以存款為核心”的要求，在原有《xx銀行xx分行公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》及有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，制定本辦法。

第二條。

公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理（以下簡稱“客戶經(jīng)理”）管理遵循我行客戶經(jīng)理制度的基本原則，倡導(dǎo)公開、公平、公正的企業(yè)文化。

第三條客戶經(jīng)理管理包括客戶經(jīng)理基本職責(zé)及任職資格管理、行員等級的管理、業(yè)績評價(jià)的管理、薪酬和待遇管理等方面內(nèi)容。

第二部分客戶經(jīng)理基本職責(zé)及任職資格。

第四條。

客戶經(jīng)理的基本職責(zé)：

1、分行對客戶經(jīng)理實(shí)行“雙線管理”制度,客戶經(jīng)理除按時(shí)完成或超額完成分、支行（部）下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)任務(wù)外,須接受分行公司銀行部統(tǒng)一組織的專項(xiàng)營銷活動(dòng)安排,同時(shí)客戶經(jīng)理必須定期參加總分行組織的相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)并接受相關(guān)業(yè)務(wù)考核。

2、負(fù)責(zé)穩(wěn)定并提高客戶在我行的存款量、結(jié)算業(yè)務(wù)量、信貸資產(chǎn)質(zhì)量以及創(chuàng)造的利潤。

3、把客戶需求與銀行的產(chǎn)品有機(jī)結(jié)合起來。在研究市場、客戶和競爭對手的基礎(chǔ)上，選擇、確定現(xiàn)有客戶營銷服務(wù)方案和潛在客戶拓展工作計(jì)劃；定期拜訪客戶，維護(hù)與客戶的良好關(guān)系，根據(jù)客戶現(xiàn)有業(yè)務(wù)量、未來的發(fā)展和可能帶來的綜合收益，定期對客戶價(jià)值做出判斷。

4、主動(dòng)尋找客戶，通過各種渠道與客戶建立業(yè)務(wù)聯(lián)系，及時(shí)了解客戶需求，積極向其推銷我行產(chǎn)品和服務(wù)，設(shè)計(jì)合作方案并組織實(shí)施，對需求較復(fù)雜或特大型客戶，可通過成立客戶服務(wù)小組的方式，為其提供綜合服務(wù)。

5、擁有客戶調(diào)查權(quán)和業(yè)務(wù)建議權(quán)，需對提交的各種信息、客戶資料、業(yè)務(wù)建議和工作報(bào)告的真實(shí)性、有效性負(fù)責(zé)。對借款人提供的財(cái)務(wù)信息、經(jīng)營狀況及擔(dān)保情況負(fù)真實(shí)性審查責(zé)任，對自己提出的報(bào)告、授信意見負(fù)責(zé)。對有授信業(yè)務(wù)需求的客戶，應(yīng)負(fù)責(zé)對客戶的資信調(diào)查及具體授信的處理工作，授信業(yè)務(wù)一經(jīng)批準(zhǔn)，負(fù)責(zé)貸后管理工作，主動(dòng)防范和化解可能產(chǎn)生的各類信用風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)對與我行有業(yè)務(wù)往來的客戶信息有告知和風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)。

6、收集客戶的各種信息，包括財(cái)務(wù)信息、生產(chǎn)信息、銷售信息、管理資源信息、行業(yè)和產(chǎn)品市場信息等；保證信息的真實(shí)性、完整性和連續(xù)性。

7、處理或協(xié)助相關(guān)部門處理與客戶有關(guān)的業(yè)務(wù)糾紛。第五條。

客戶經(jīng)理的任職資格：

1、基本素質(zhì)要求：

（4）具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)防范意識，能夠維護(hù)銀行的利益，保護(hù)客戶的正當(dāng)權(quán)益。

2、如有特殊貢獻(xiàn)者，另議。

第三部分行員等級管理。

第一章基本規(guī)定。

第六條按照總行xx年《xx銀行公司銀行業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》的有關(guān)要求，結(jié)合我行實(shí)際，xx年客戶經(jīng)理行員等級由高到低分五級二十檔：首席、資深、高級、中級和初級，其中首席設(shè)置六檔、資深設(shè)置六檔、高級設(shè)置四檔、中級設(shè)置二檔、初級分二檔，分行可根據(jù)總行關(guān)于對客戶經(jīng)理序列級別的規(guī)定適時(shí)進(jìn)行調(diào)整。xx年客戶經(jīng)理行員等級與原行員等級級別的對應(yīng)關(guān)系見附件一。

第七條首席客戶經(jīng)理最高可達(dá)分行行長級，資深客戶經(jīng)理最高可達(dá)支行行長或公司部總經(jīng)理級。

第八條按照總行關(guān)于客戶經(jīng)理等級管理的規(guī)定和要求，在對外工作中（如名片等），首席、資深、高級一檔統(tǒng)稱為資深業(yè)務(wù)經(jīng)理，高級二檔、高級三檔統(tǒng)稱為高級業(yè)務(wù)經(jīng)理，中級統(tǒng)稱為業(yè)務(wù)經(jīng)理，初級客戶經(jīng)理統(tǒng)稱為業(yè)務(wù)助理。

第九條按照客戶經(jīng)理是否承擔(dān)管理職責(zé)，適用不同的等級管理辦法。各支行以及超過四名客戶經(jīng)理的分行公司業(yè)務(wù)部（營銷團(tuán)隊(duì)），在主管公司業(yè)務(wù)的支行副行長（副總經(jīng)理）、支行行長助理（總經(jīng)理助理）或者支行公司業(yè)務(wù)部經(jīng)理（經(jīng)理）中確定一人作為承擔(dān)管理職責(zé)的客戶經(jīng)理；承擔(dān)管理職責(zé)的客戶經(jīng)理按照分行規(guī)定的條件和程序確定。xx年分行對支行分管公司業(yè)務(wù)的行領(lǐng)導(dǎo)和公司部經(jīng)理除按客戶經(jīng)理等級考核外，還要按管理職責(zé)單獨(dú)進(jìn)行綜合考評，并與責(zé)任津貼掛鉤，具體考評辦法詳見隨后出臺的《xx年經(jīng)營機(jī)構(gòu)公司業(yè)務(wù)管理干部綜合考評辦法》。

第十條客戶經(jīng)理行員等級管理包括客戶經(jīng)理的準(zhǔn)入、試用、晉級、降級、轉(zhuǎn)崗和退出管理，其中晉級和降級管理是行員等級管理的核心。

第十一條客戶經(jīng)理行員等級的管理采取定量指標(biāo)考核為主、定性指標(biāo)考核為輔，定量與定性考核相結(jié)合的方式，實(shí)行與業(yè)績和管理考核掛鉤的浮動(dòng)管理制度，但對試用期結(jié)束需確定行員等級管理的，以定量指標(biāo)考核為依據(jù)。

第十二條客戶經(jīng)理考核的定量指標(biāo)為模擬利潤（當(dāng)年實(shí)際模擬利潤+比上年增加的模擬利潤，以下簡稱“實(shí)際量+增量”）、一般性存款日均量和當(dāng)年新增有效客戶數(shù)，定性指標(biāo)包括貸后管理質(zhì)量、參加公司業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況、參加總分行舉行的業(yè)務(wù)考試的成績、總分行要求的公司業(yè)務(wù)資料報(bào)送情況等。

第十三條客戶經(jīng)理行員等級的評定標(biāo)準(zhǔn)主要參照xx年全行客戶經(jīng)理業(yè)績、貸后管理質(zhì)量情況以及xx年公司業(yè)務(wù)經(jīng)營計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)管理需要制定，具體標(biāo)準(zhǔn)見《xx分行公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理行員等級定量考核指標(biāo)》（附件二）、《重xx分行公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理行員等級定性考核指標(biāo)》（附件三），分行可以根據(jù)實(shí)施情況對考核標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整。

第十四條正式客戶經(jīng)理的行員等級的評定分為年度評定與半年評定，分別于每年1月份及7月份進(jìn)行，年度評定依據(jù)為上年度全年的業(yè)績，半年評定依據(jù)為當(dāng)年上半年的業(yè)績?？蛻艚?jīng)理行員等級以年度評定為主、半年評定為輔，即半年評定作為激勵(lì)完成全年考核指標(biāo)的手段，是一種階段性和輔助性評定，半年定級結(jié)果（級別）只對下半年有效；無論半年定級結(jié)果如何，年度定級只以全年完成業(yè)績與上一年度定級結(jié)果（級別）對應(yīng)的考核標(biāo)準(zhǔn)相比較確定?？蛻艚?jīng)理從試用期轉(zhuǎn)為正式客戶經(jīng)理的，在轉(zhuǎn)正后半年以上才參與正式客戶經(jīng)理的級別評定，參與評定的時(shí)間及對應(yīng)的業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)見《xx分行公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理行員等級定量考核指標(biāo)》（附件二）的有關(guān)說明。

第二章客戶經(jīng)理的準(zhǔn)入。

第十五條客戶經(jīng)理的準(zhǔn)入采取公開聘任、自愿申請、用人單位推薦、組織安排相結(jié)合的方式。各經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理的編制及人選，由分行根據(jù)定崗定員的原則和業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際需要確定。

第十六條申請應(yīng)聘客戶經(jīng)理，按照以下程序聘任：

1、申請人以書面形式提出申請，并填寫《xx銀行xx分行公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理應(yīng)聘申請表》（附件四）。

2、公司銀行部收到申請后，應(yīng)向申請人介紹我行客戶經(jīng)理的基本管理制度，按照有關(guān)規(guī)定對客戶經(jīng)理任職資格進(jìn)行初步考查，并負(fù)責(zé)考查客戶經(jīng)理對公司業(yè)務(wù)的認(rèn)知和工作經(jīng)驗(yàn)，了解和評估客戶經(jīng)理的工作打算和業(yè)績計(jì)劃。

上述考查通過后，公司銀行部應(yīng)組織申請人與用人單位洽談或向用人單位征求意見，達(dá)成用人意向的，公司銀行部根據(jù)客戶經(jīng)理情況確定試用期需達(dá)到的業(yè)績水平，提出聘任行員等級的建議（試用期不設(shè)初級二檔行員等級），并與申請人簽訂業(yè)績承諾書（附件五）。

3、人力資源部負(fù)責(zé)對客戶經(jīng)理進(jìn)行政審和外部調(diào)查。

4、人力資源部審查通過的，報(bào)分管行領(lǐng)導(dǎo)、行長面試、審批并確定試用期行員等級。根據(jù)分行規(guī)定，聘任為高級四檔（副經(jīng)理級）以上的，提交黨委會(huì)審批。

5、在經(jīng)分行審批后，由人力資源部按照有關(guān)要求辦理勞資相關(guān)手續(xù)。

6、人力資源部辦畢相關(guān)手續(xù)后，應(yīng)通知公司銀行部和用人單位，確定客戶經(jīng)理報(bào)到時(shí)間，自報(bào)到之日起或人力資源部確定的考核時(shí)間起納入客戶經(jīng)理管理序列。

第十七條。

我行非客戶經(jīng)理（指正式員工）申請應(yīng)聘客戶經(jīng)理崗位的，按十六條規(guī)定的程序聘任。

第三章客戶經(jīng)理的試用。

第十八條為保障新聘客戶經(jīng)理熟悉業(yè)務(wù)和市場，促進(jìn)客戶經(jīng)理隊(duì)伍的不斷壯大，新聘客戶經(jīng)理實(shí)行試用期制，試用期內(nèi)執(zhí)行一定的保護(hù)性業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)及待遇。

第十九條社會(huì)在職人員及我行非客戶經(jīng)理被聘任客戶經(jīng)理的，試用期原則上為六個(gè)月；我行零售業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理聘任公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理的，試用期三個(gè)月；應(yīng)屆大學(xué)畢業(yè)生被聘任客戶經(jīng)理的，試用期為一年；新入行員工半年必須達(dá)到初級一檔模擬利潤和存款標(biāo)準(zhǔn)、第二個(gè)半年達(dá)到中級二檔模擬利潤和存款標(biāo)準(zhǔn)才能轉(zhuǎn)正。

第二十條。

根據(jù)試用期行員等級，客戶經(jīng)理試用期內(nèi)基礎(chǔ)工資按非客戶經(jīng)理薪酬標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行；試用期的獎(jiǎng)金按非客戶經(jīng)理獎(jiǎng)金標(biāo)準(zhǔn)與其試用期業(yè)績計(jì)算的績效工資孰高原則確定；其他薪酬待遇按照《xx銀行xx分行新入行員工薪酬管理暫行規(guī)定》執(zhí)行。

第二十一條。

試用期結(jié)束，公司銀行部根據(jù)公司業(yè)績（模擬利潤及日均存款量）達(dá)標(biāo)情況予以考核鑒定（試用期不考核新增有效客戶量），并將結(jié)果書面通報(bào)人力資源部備案；對試用期低于初級一檔的客戶經(jīng)理業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)的予以解聘或轉(zhuǎn)崗。試用期未結(jié)束已達(dá)到業(yè)績要求的，可申請?zhí)崆稗D(zhuǎn)正。

第四章客戶經(jīng)理的晉級。

第二十二條客戶經(jīng)理從試用期轉(zhuǎn)為正式客戶經(jīng)理，原則上不晉升行員等級。第二十三條不承擔(dān)管理職責(zé)的正式客戶經(jīng)理，業(yè)績（即模擬利潤及存款日均量同時(shí)）達(dá)到晉升上一行員級別要求和新增有效客戶達(dá)到晉級標(biāo)準(zhǔn)，且定性指標(biāo)考核合格的，客戶經(jīng)理可以提出晉升行員等級的申請，并通過客戶經(jīng)理基本技能、產(chǎn)品基礎(chǔ)知識的考試，通過考試后才能晉級。

第二十四條。

客戶經(jīng)理的晉級由用人單位推薦、公司銀行部考核（貸后管理質(zhì)量由風(fēng)險(xiǎn)部考核）并報(bào)人力資源部審核后，由分行最終審批。

第二十五條不承擔(dān)管理職責(zé)的正式客戶經(jīng)理可以跨行員等級晉升，但須按第二十四條的程序報(bào)批。承擔(dān)管理職責(zé)的正式客戶經(jīng)理的晉升，實(shí)行逐級晉升，除業(yè)績和定性指標(biāo)考核符合晉升要求外，還需參考崗位履行職責(zé)情況，重點(diǎn)考察所在機(jī)構(gòu)的對公日均存款計(jì)劃完成情況。

第二十六條客戶經(jīng)理晉升后的行員等級自批準(zhǔn)（即人力資源部通知或分行行文）后生效。

第五章客戶經(jīng)理的降級和轉(zhuǎn)崗。

第二十七條降級規(guī)定。

1、為有效開展公私業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)，充分反映客戶經(jīng)理對全行的綜合貢獻(xiàn)，在決定客戶經(jīng)理是否降級時(shí)，充分考慮其零售業(yè)務(wù)業(yè)績（試用期客戶經(jīng)理除外）。在計(jì)算其業(yè)績時(shí)，儲蓄存款和按揭業(yè)務(wù)模擬利潤納入業(yè)績統(tǒng)計(jì)，儲蓄存款按其日均存款量的3倍換算成公司日均存款，并按公司業(yè)務(wù)活期存款,調(diào)整系數(shù)1.0計(jì)算模擬利潤；按揭業(yè)務(wù)模擬利潤只計(jì)算當(dāng)年新增部分日均，并按該業(yè)務(wù)品種定價(jià)計(jì)算模擬利潤。

2、出現(xiàn)下列情形的，對客戶經(jīng)理行員等級實(shí)行降級（檔）處理：

（1）試用期客戶經(jīng)理在試用期滿，模擬利潤或存款日均量任一項(xiàng)未達(dá)到入行時(shí)承諾數(shù)額70%的。

（2）不承擔(dān)管理職責(zé)的正式客戶經(jīng)理，半年模擬利潤和存款日均量同時(shí)低于下一檔考核標(biāo)準(zhǔn)時(shí)予以降級；半年考核僅模擬利潤指標(biāo)低于下一檔考核指標(biāo)時(shí)予以警示；全年考核模擬利潤低于下一檔但存款日均保持在該考核檔次的予以保級，此外未達(dá)標(biāo)者均予降級。（3）承擔(dān)管理職責(zé)的正式客戶經(jīng)理，降級時(shí)模擬利潤與存款日均量打折保護(hù)與所在機(jī)構(gòu)公司存款完成情況掛鉤：機(jī)構(gòu)超額完成10%以上的，5折保護(hù)；完成的100%，6折保護(hù)；完成90%的，7折保護(hù)；完成90%以下的，8折保護(hù)；非本人直接責(zé)任的機(jī)構(gòu)發(fā)生不良或出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的，8折保護(hù)。

（4）業(yè)績考核達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)，但定性指標(biāo)考核結(jié)果為降級的。

（5）客戶經(jīng)理違反國家法律、政策和我行有關(guān)制度、有損本行形象或發(fā)生業(yè)務(wù)差錯(cuò)等客戶經(jīng)理考核領(lǐng)導(dǎo)小組認(rèn)為應(yīng)當(dāng)降級的。

3、業(yè)績考核未達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)的，在確定是否降級時(shí)，不考慮定性指標(biāo)考核情況，對符合上述第（1）、（2）種情形的，比照附件二的定量考核指標(biāo)，以同時(shí)達(dá)到模擬利潤和日均存款量標(biāo)準(zhǔn)所對應(yīng)的級別作為降級后的級別（確定所降級別時(shí)，不考慮儲蓄存款）；出現(xiàn)第（3）種情形的，行員等級只下調(diào)一級。

4、業(yè)績考核達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)，但定性指標(biāo)考核未達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)，即出現(xiàn)上述第（4）種情形的，其級別逐級下降，由分行黨委會(huì)研究后作出決定；出現(xiàn)第（5）種情形的，由分行確定所降級別。

第二十八條公司客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入，需用人單位和公司銀行部簽署意見，報(bào)人力資源部同意后，由分管行領(lǐng)導(dǎo)、行長審批。根據(jù)分行規(guī)定，高級三檔（含高級三檔，即副經(jīng)理級）以上的公司客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)出或副經(jīng)理級（含）以上的零售客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)入公司客戶經(jīng)理的，提交黨委會(huì)審批。

第二十九條公司客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)為零售客戶經(jīng)理、零售客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)為公司客戶經(jīng)理，轉(zhuǎn)崗后的級別以轉(zhuǎn)崗前所在主線的業(yè)績作為主要確定依據(jù)。

第三十條原則上，新入行的客戶經(jīng)理應(yīng)從事客戶經(jīng)理工作滿三年方能提出轉(zhuǎn)入非客戶經(jīng)理的申請；凡在我行從事5年以上客戶經(jīng)理工作，女滿45歲、男滿50歲的，可申請轉(zhuǎn)為非客戶經(jīng)理。

第六章客戶經(jīng)理的退出。

第三十一條客戶經(jīng)理退出的一般規(guī)定。

1、按客戶經(jīng)理考核辦法，在考核期內(nèi)，客戶經(jīng)理業(yè)績考核為初級二檔的，給予3個(gè)月的寬限期，寬限期內(nèi)執(zhí)行初級一檔客戶經(jīng)理待遇標(biāo)準(zhǔn)。寬限期結(jié)束，考核結(jié)果仍為初級二檔客戶經(jīng)理的，給予800元基本生活費(fèi)并由分行對其安排在崗業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)及考試，根據(jù)考核結(jié)果決定是否退出客戶經(jīng)理序列；客戶經(jīng)理考核期滿一年，模擬利潤和存款指標(biāo)同時(shí)低于中級二檔的以及滿兩年模擬利潤和存款指標(biāo)同時(shí)低于中級一檔的轉(zhuǎn)入試用期客戶經(jīng)理半年，半年試用期仍未達(dá)標(biāo)的，由人力資源部另行安排工作。

2、在決定客戶經(jīng)理是否退出時(shí)，儲蓄存款和按揭模擬利潤計(jì)入客戶經(jīng)理業(yè)績，其計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)適用第二十七條第一款的規(guī)定。

第三十二條客戶經(jīng)理退出的其他條件。

1、違反國家法律規(guī)定和政策規(guī)定，造成嚴(yán)重影響的。

2、不遵守我行規(guī)章制度，嚴(yán)重?fù)p害我行形象的。

3、發(fā)生違背職業(yè)道德或出現(xiàn)業(yè)務(wù)差錯(cuò)，造成我行資金和聲譽(yù)損失的。

4、客戶經(jīng)理因自身原因，經(jīng)審查確不能勝任客戶經(jīng)理崗位工作的。

5、客戶經(jīng)理考核領(lǐng)導(dǎo)小組認(rèn)為應(yīng)退出的其他情形。第三十三條客戶經(jīng)理退出后，由分行決定是否續(xù)聘。

第四部分業(yè)績評價(jià)和管理。

第三十四條客戶經(jīng)理業(yè)績是指在開展公司業(yè)務(wù)過程中，為我行創(chuàng)造的可以貨幣計(jì)算的價(jià)值。

第三十五條為適應(yīng)主線管理要求，根據(jù)我行現(xiàn)有技術(shù)條件，公司客戶經(jīng)理的業(yè)績評價(jià)以客戶經(jīng)理考核的定量指標(biāo)（即模擬利潤、一般性存款日均量、當(dāng)年新增有效客戶數(shù)）為依據(jù)，其中，模擬利潤包括：公司各項(xiàng)存貸款、貼現(xiàn)、國際業(yè)務(wù)、指定的資金資本市場業(yè)務(wù)、指定的中間業(yè)務(wù)收入計(jì)算的模擬利潤（非指定的資金資本市場業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)如需納入模擬利潤的計(jì)算，須提交分行考核委員會(huì)通過）。

有效客戶是指達(dá)到以下條件之一的客戶：

1、當(dāng)年新增日均存款100萬元以上;。

2、日均存款較上年提升500萬以上;。

3、當(dāng)年新開發(fā)國際業(yè)務(wù)且收付匯量200萬元以上；

4、國際業(yè)務(wù)收付匯量較上年增加300萬元以上；

5、當(dāng)年成功開展投行業(yè)務(wù)且有實(shí)際投行業(yè)務(wù)收入；

6、當(dāng)年成功開展資金資本市場業(yè)務(wù)且有實(shí)際中間業(yè)務(wù)收入；

7、當(dāng)年成功開通集團(tuán)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)且集團(tuán)內(nèi)外有真實(shí)現(xiàn)金流的客戶；

8、當(dāng)年同時(shí)開通公司網(wǎng)銀和三方存管且當(dāng)年累計(jì)交易3億元以上的客戶。有效戶每半年確認(rèn)一次，由客戶經(jīng)理上報(bào)后經(jīng)公司銀行部逐戶核對并確認(rèn)。第三十六條客戶經(jīng)理的業(yè)績統(tǒng)計(jì)，遵循以下原則處理：

1、新入行的客戶經(jīng)理，自入行之日開始計(jì)算其客戶經(jīng)理業(yè)績。

2、對非客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)入客戶經(jīng)理的，從批準(zhǔn)之日起計(jì)算其客戶經(jīng)理業(yè)績。

3、客戶經(jīng)理存、貸款資源重新分配，從業(yè)績處理完畢之日起重新計(jì)算其業(yè)績。

4、客戶經(jīng)理跨業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的業(yè)績，匯總統(tǒng)計(jì)作為其業(yè)績。

5、因客戶經(jīng)理調(diào)動(dòng)和退出需要調(diào)整業(yè)績的，按《xx分行人員調(diào)動(dòng)公司業(yè)務(wù)業(yè)績和費(fèi)用處理辦法》的規(guī)定進(jìn)行處理，并應(yīng)就業(yè)績調(diào)整情況形成書面材料報(bào)分行公司銀行部備案。

6、沒有登記推薦人或登記推薦人非本業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)員工的客戶賬戶（客戶經(jīng)理跨機(jī)構(gòu)的除外），計(jì)入賬戶開戶所在經(jīng)營單位公共柜員。

第三十七條客戶經(jīng)理業(yè)績（模擬利潤及一般性存款日均量，下同）的計(jì)算按《xx分行公司業(yè)務(wù)模擬利潤計(jì)算規(guī)則及相關(guān)操作規(guī)定》（見附件六）及統(tǒng)計(jì)口徑執(zhí)行。

第三十八條客戶經(jīng)理與機(jī)構(gòu)公共業(yè)績之間的業(yè)績分配，需要協(xié)調(diào)和仲裁的，按《關(guān)于下發(fā)公司客戶經(jīng)理個(gè)人業(yè)績與機(jī)構(gòu)公共業(yè)績分配意見的通知》的規(guī)定進(jìn)行處理。

第三十九條分行可以根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要對業(yè)績評價(jià)和管理辦法進(jìn)行必要調(diào)整。

第五部分薪酬和待遇。

第四十條客戶經(jīng)理的薪酬和待遇包括基礎(chǔ)工資、績效工資以及交通費(fèi)補(bǔ)貼（即車貼）、單位為職工交納的住房公積金、住房補(bǔ)貼、各種保險(xiǎn)金等福利待遇。本部分關(guān)于薪酬和待遇的規(guī)定適用于轉(zhuǎn)正后的客戶經(jīng)理，試用期客戶經(jīng)理按第二十條的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第四十一條客戶經(jīng)理的績效工資直接與模擬利潤掛鉤?？蛻艚?jīng)理的基礎(chǔ)工資分為行員等級工資與工齡工資，分別與行員等級與工齡掛鉤；交通費(fèi)補(bǔ)貼與行員等級掛鉤，行員等級在當(dāng)年發(fā)生變動(dòng)的，在發(fā)生變動(dòng)后執(zhí)行新的標(biāo)準(zhǔn)。

第四十二條客戶經(jīng)理的行員等級工資標(biāo)準(zhǔn)按照《xx分行公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理行員等級與行員等級工資對照表》（附件七）執(zhí)行，工齡工資按照非客戶經(jīng)理標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

第四十三條客戶經(jīng)理的績效工資，按照《xx分行公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理績效工資計(jì)算規(guī)則》（見附件八）計(jì)算?？蛻艚?jīng)理出現(xiàn)不良貸款的，按照《xx銀行xx分行不良資產(chǎn)管理辦法》的規(guī)定處理，模擬利潤僅在賬面反映，不再作為計(jì)算績效工資的依據(jù)（客戶經(jīng)理不再按本辦法享受薪酬待遇）。第四十四條除存、貸款、部分國際業(yè)務(wù)外的包括貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等計(jì)算的模擬利潤不計(jì)算績效工資，此類業(yè)務(wù)按照xx年貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)專項(xiàng)規(guī)定單獨(dú)計(jì)算。

第四十五條客戶經(jīng)理的交通費(fèi)補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)按照《xx分行公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理交通費(fèi)補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)表》（附件九）執(zhí)行。

第四十六條客戶經(jīng)理除基礎(chǔ)工資、績效工資和交通費(fèi)補(bǔ)貼外的其它待遇標(biāo)準(zhǔn)與客戶經(jīng)理每年一月評定的行員等級掛鉤，按照同級別的非客戶經(jīng)理標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

第四十七條客戶經(jīng)理的薪酬或待遇除交通費(fèi)補(bǔ)貼外，原則上根據(jù)考核結(jié)果按月發(fā)放或按勞資管理規(guī)定辦理，全年清算，但在年中退出客戶經(jīng)理考核的，在退出當(dāng)月清算。

第六部分附則。

第四十八條本辦法的實(shí)施和管理部門為公司銀行部，相關(guān)部門應(yīng)密切配合，保證客戶經(jīng)理管理制度順利實(shí)施。

第四十九條本辦法由xx分行制定、解釋和修訂。第五十條本辦法自xx年1月1日起實(shí)施。

對公客戶經(jīng)理工作總結(jié)匯報(bào)精選篇六

2021年的工作已經(jīng)過去，回想過去一年的工作，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在支行行長的指導(dǎo)關(guān)心下，在柜員、大堂經(jīng)理和其他客戶經(jīng)理等單位同事的支持幫助下，我在各個(gè)方面均有了不同程度的提高，綜合素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能、營銷能力、風(fēng)險(xiǎn)防范、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等有了長足的進(jìn)步，現(xiàn)將一年來的工作向各位領(lǐng)導(dǎo)、同事和關(guān)心支持我的朋友、客戶總結(jié)匯報(bào)如下：

學(xué)習(xí)是客戶經(jīng)理必備技能。在過去的一年中，我自覺加強(qiáng)對國家宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和金融形勢的掌握，特別是對涉及農(nóng)村金融有關(guān)的法律法規(guī)，尤其是系統(tǒng)內(nèi)印發(fā)的新政策、新辦法、新制度，重點(diǎn)學(xué)，認(rèn)真學(xué)，不斷提升自身的整體綜合素質(zhì)。

作為農(nóng)商銀行的一名普通客戶經(jīng)理，我利用工作的間隙，將制度文件和操作流程制作成小冊子，條條背，條條加以解讀，并與實(shí)際進(jìn)行結(jié)合，做到在實(shí)踐中學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)中改進(jìn)，使自己的理論水平有了很大的提升，對于日常工作中客戶的咨詢也能夠及時(shí)全面有效的解答。

同時(shí)，在總行的安排下，我抓住每次外出學(xué)習(xí)和培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，注重向其他兄弟行社學(xué)習(xí)，向其他客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)，不斷改進(jìn)自己工作中的不足。

立足崗位需要，在積極學(xué)習(xí)的同時(shí)，踏踏實(shí)實(shí)做好本職工作。

一是積極營銷貸款。貸款放得出、管得好、收得回，是對客戶經(jīng)理日常工作的最真實(shí)寫照，作為一名客戶經(jīng)理，我始終將“主動(dòng)營銷”放在首位，主動(dòng)走出辦公室，走進(jìn)農(nóng)戶的家中，了解客戶的資金需求，和客戶一起解決工作、生活中的難題。

二是吸收存款也是客戶經(jīng)理的重要工作。存款需要全員營銷，作為客戶經(jīng)理也不例外，在營銷貸款的過程中，我始終繃緊攬儲這根弦，利用一切機(jī)會(huì)吸收存款，有時(shí)甚至呼吁七大姑八大姨二舅媽三奶奶來存款，幫助我完成存款任務(wù)指標(biāo)。

三是努力做好風(fēng)險(xiǎn)防控。20xx年，日益嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)金融形勢持續(xù)向縣域傳導(dǎo)，對市場定位為地方的農(nóng)商銀行帶來較大沖擊，突出表現(xiàn)為不良貸款前清后增，防控形勢異常嚴(yán)峻，如何督促客戶及時(shí)繳納利息，如何幫助客戶辦理轉(zhuǎn)貸手續(xù)，成為全年的重點(diǎn)工作，也是最頭等的工作，稍有不慎，一個(gè)月的工資被扣罰是小事，有時(shí)候還會(huì)影響全行的績效考評。

四是勤勤懇懇做好其他工作。在做好本職工作的同時(shí)，對上級交代和安排的其他工作，我都會(huì)盡心盡力、勤勤懇懇地去完成，如完成總行下發(fā)的報(bào)表報(bào)告、與其他同事一起打掃衛(wèi)生、巡檢農(nóng)金通及自助設(shè)備等。

眾人拾柴火焰高，一個(gè)單位同樣如此，只有眾人擁有共同的目標(biāo)，才能把業(yè)績做好、才能把目標(biāo)完成。在工作和生活中，我始終以微笑面對同事，與同事小事不計(jì)較、大事互相禮讓，確實(shí)做到“先別人一步想到”，與同事營造積極和諧的工作氛圍，真正打造“以行為家”的同事加親人似得感情。

在過去的一年中，成績是可喜的，但我也清醒的認(rèn)識到，自己工作中仍然存在一些問題與不足，離領(lǐng)導(dǎo)和同事的要求還有一定的距離，在今后的工作中還需要進(jìn)一步的努力。問題與不足主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

一是主動(dòng)營銷客戶的意識還有待進(jìn)一步增強(qiáng)。在工作中，主動(dòng)營銷意識還未完全融入工作中，傳統(tǒng)的營銷模式還占很大的比重，特別是在首季工作中，坐門等客的意識還沒有完全改變。

二是新產(chǎn)品的推廣力度還有待進(jìn)一步加大。每一種新產(chǎn)品推廣時(shí)，由于對新產(chǎn)品的市場定位、操作流程、風(fēng)控措施了解不充分，造成對新產(chǎn)品的推廣產(chǎn)生一定的畏難情緒，效果不明顯，考核業(yè)績很難有大的突破。

三是主動(dòng)求變和創(chuàng)新的意識還有待進(jìn)一步提升。在實(shí)際工作中，重執(zhí)行輕創(chuàng)新，重習(xí)慣輕求變，難以對工作中的難題加以提煉總結(jié)，并進(jìn)而提出改進(jìn)措施和方法。

新的一年已經(jīng)開始，客戶經(jīng)理也步入一年中最為繁忙的季節(jié)，我將總結(jié)工作中的經(jīng)驗(yàn)，查找工作中的不足，結(jié)合總行和我支行的發(fā)展實(shí)際，努力做好以下幾個(gè)方面的工作：

一是積極投身前三個(gè)月旺季營銷活動(dòng)中?？傂幸呀?jīng)開展“開門紅”營銷活動(dòng)，要求全體員工積極行動(dòng)，群策群力，做好首季業(yè)務(wù)拓展和營銷工作。在活動(dòng)中，我將積極發(fā)揮自身能量，投入到活動(dòng)中去，為總行和支行的業(yè)績貢獻(xiàn)自己的力量。

二是繼續(xù)不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。針對各項(xiàng)制度辦法和政策形勢，我將制定出一年的學(xué)習(xí)計(jì)劃，有步驟、有重點(diǎn)地進(jìn)行學(xué)習(xí)。

三是進(jìn)一步提高主動(dòng)營銷的意識。離開辦公室，走進(jìn)企業(yè)農(nóng)戶，一星期至少保證有4天的時(shí)間進(jìn)行主動(dòng)營銷，對存量客戶定期進(jìn)行走訪和檢查，按規(guī)定完成制度辦法要求的走訪和檢查任務(wù)。

下步工作中，我將牢記領(lǐng)導(dǎo)和同事的囑托，努力克服自身存在的問題與不足，不斷提高自身素質(zhì)，積極發(fā)揮工作效能，與領(lǐng)導(dǎo)、與同事一起，為全行的業(yè)務(wù)發(fā)展做出自己最大的努力，為了xx銀行更輝煌的明天。

對公客戶經(jīng)理工作總結(jié)匯報(bào)精選篇七

20xx年的工作已經(jīng)過去，回想過去一年的工作，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在支行行長的指導(dǎo)關(guān)心下，在柜員、大堂經(jīng)理和其他客戶經(jīng)理等單位同事的支持幫助下，我在各個(gè)方面均有了不同程度的提高，綜合素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能、營銷能力、風(fēng)險(xiǎn)防范、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等有了長足的進(jìn)步，現(xiàn)將一年來的工作向各位領(lǐng)導(dǎo)、同事和關(guān)心支持我的朋友、客戶總結(jié)匯報(bào)如下：

學(xué)習(xí)是客戶經(jīng)理必備技能。在過去的一年中，我自覺加強(qiáng)對國家宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和金融形勢的掌握，特別是對涉及農(nóng)村金融有關(guān)的法律法規(guī)，尤其是系統(tǒng)內(nèi)印發(fā)的新政策、新辦法、新制度，重點(diǎn)學(xué)，認(rèn)真學(xué)，不斷提升自身的整體綜合素質(zhì)。

作為農(nóng)商銀行的一名普通客戶經(jīng)理，我利用工作的間隙，將制度文件和操作流程制作成小冊子，條條背，條條加以解讀，并與實(shí)際進(jìn)行結(jié)合，做到在實(shí)踐中學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)中改進(jìn)，使自己的理論水平有了很大的提升，對于日常工作中客戶的咨詢也能夠及時(shí)全面有效的解答。

同時(shí)，在總行的安排下，我抓住每次外出學(xué)習(xí)和培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，注重向其他兄弟行社學(xué)習(xí)，向其他客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)，不斷改進(jìn)自己工作中的不足。

立足崗位需要，在積極學(xué)習(xí)的同時(shí)，踏踏實(shí)實(shí)做好本職工作。

一是積極營銷貸款。貸款放得出、管得好、收得回，是對客戶經(jīng)理日常工作的最真實(shí)寫照，作為一名客戶經(jīng)理，我始終將“主動(dòng)營銷”放在首位，主動(dòng)走出辦公室，走進(jìn)農(nóng)戶的`家中，了解客戶的資金需求，和客戶一起解決工作、生活中的難題。

二是吸收存款也是客戶經(jīng)理的重要工作。存款需要全員營銷，作為客戶經(jīng)理也不例外，在營銷貸款的過程中，我始終繃緊攬儲這根弦，利用一切機(jī)會(huì)吸收存款，有時(shí)甚至呼吁七大姑八大姨二舅媽三奶奶來存款，幫助我完成存款任務(wù)指標(biāo)。

三是努力做好風(fēng)險(xiǎn)防控。20xx年，日益嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)金融形勢持續(xù)向縣域傳導(dǎo)，對市場定位為地方的農(nóng)商銀行帶來較大沖擊，突出表現(xiàn)為不良貸款前清后增，防控形勢異常嚴(yán)峻，如何督促客戶及時(shí)繳納利息，如何幫助客戶辦理轉(zhuǎn)貸手續(xù)，成為全年的重點(diǎn)工作，也是最頭等的工作，稍有不慎，一個(gè)月的工資被扣罰是小事，有時(shí)候還會(huì)影響全行的績效考評。

四是勤勤懇懇做好其他工作。在做好本職工作的同時(shí)，對上級交代和安排的其他工作，我都會(huì)盡心盡力、勤勤懇懇地去完成，如完成總行下發(fā)的報(bào)表報(bào)告、與其他同事一起打掃衛(wèi)生、巡檢農(nóng)金通及自助設(shè)備等。

眾人拾柴火焰高，一個(gè)單位同樣如此，只有眾人擁有共同的目標(biāo)，才能把業(yè)績做好、才能把目標(biāo)完成。在工作和生活中，我始終以微笑面對同事，與同事小事不計(jì)較、大事互相禮讓，確實(shí)做到“先別人一步想到”，與同事營造積極和諧的工作氛圍，真正打造“以行為家”的同事加親人似得感情。

在過去的一年中，成績是可喜的，但我也清醒的認(rèn)識到，自己工作中仍然存在一些問題與不足，離領(lǐng)導(dǎo)和同事的要求還有一定的距離，在今后的工作中還需要進(jìn)一步的努力。問題與不足主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

一是主動(dòng)營銷客戶的意識還有待進(jìn)一步增強(qiáng)。在工作中，主動(dòng)營銷意識還未完全融入工作中，傳統(tǒng)的營銷模式還占很大的比重，特別是在首季工作中，坐門等客的意識還沒有完全改變。

二是新產(chǎn)品的推廣力度還有待進(jìn)一步加大。每一種新產(chǎn)品推廣時(shí)，由于對新產(chǎn)品的市場定位、操作流程、風(fēng)控措施了解不充分，造成對新產(chǎn)品的推廣產(chǎn)生一定的畏難情緒，效果不明顯，考核業(yè)績很難有大的突破。

三是主動(dòng)求變和創(chuàng)新的意識還有待進(jìn)一步提升。在實(shí)際工作中，重執(zhí)行輕創(chuàng)新，重習(xí)慣輕求變，難以對工作中的難題加以提煉總結(jié)，并進(jìn)而提出改進(jìn)措施和方法。

新的一年已經(jīng)開始，客戶經(jīng)理也步入一年中最為繁忙的季節(jié)，我將總結(jié)工作中的經(jīng)驗(yàn)，查找工作中的不足，結(jié)合總行和我支行的發(fā)展實(shí)際，努力做好以下幾個(gè)方面的工作：

一是積極投身前三個(gè)月旺季營銷活動(dòng)中?？傂幸呀?jīng)開展“開門紅”營銷活動(dòng)，要求全體員工積極行動(dòng)，群策群力，做好首季業(yè)務(wù)拓展和營銷工作。在活動(dòng)中，我將積極發(fā)揮自身能量，投入到活動(dòng)中去，為總行和支行的業(yè)績貢獻(xiàn)自己的力量。

二是繼續(xù)不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。針對各項(xiàng)制度辦法和政策形勢，我將制定出一年的學(xué)習(xí)計(jì)劃，有步驟、有重點(diǎn)地進(jìn)行學(xué)習(xí)。

三是進(jìn)一步提高主動(dòng)營銷的意識。離開辦公室，走進(jìn)企業(yè)農(nóng)戶，一星期至少保證有4天的時(shí)間進(jìn)行主動(dòng)營銷，對存量客戶定期進(jìn)行走訪和檢查，按規(guī)定完成制度辦法要求的走訪和檢查任務(wù)。

下步工作中，我將牢記領(lǐng)導(dǎo)和同事的囑托，努力克服自身存在的問題與不足，不斷提高自身素質(zhì)，積極發(fā)揮工作效能，與領(lǐng)導(dǎo)、與同事一起，為全行的業(yè)務(wù)發(fā)展做出自己最大的努力，為了xx銀行更輝煌的明天。

對公客戶經(jīng)理工作總結(jié)匯報(bào)精選篇八

因?yàn)楣ぷ餍枰瑇x年1月底至10月初，我在支行個(gè)人業(yè)務(wù)部擔(dān)任部門經(jīng)理。根據(jù)行黨委的工作思路和支行個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀，確立了“注重傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，狠抓新業(yè)務(wù)，圍繞新的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)，促進(jìn)個(gè)人業(yè)務(wù)收入的穩(wěn)定快速地增長”的努力方向。具體工作匯報(bào)如下：

在行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，通過開展“春天行動(dòng)”和“夏日激情”等各種勞動(dòng)競賽活動(dòng)，周周督、天天催，推動(dòng)儲蓄存款和個(gè)人貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長，在全行員工的共同努力之下，到9月末儲蓄存款在年初余額的基礎(chǔ)上，凈增、萬元，完成分行下達(dá)計(jì)劃的64、1%，各項(xiàng)貸款比年初凈增、萬元，使近年來較好的“江臨天下”和“山水江岸”兩個(gè)樓盤落戶農(nóng)行。

結(jié)合長江航道的優(yōu)質(zhì)運(yùn)力，配合市分行三農(nóng)個(gè)人金融業(yè)務(wù)部的調(diào)研，出臺了《中國農(nóng)業(yè)銀行、市分行個(gè)人船舶按揭貸款管理辦法(試行)》，支行成為首批可以開辦個(gè)人船舶按揭貸款的支行。作為水上運(yùn)輸?shù)拇罂h，我們又多了一個(gè)新利潤的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)。

以“農(nóng)商通”、“惠農(nóng)卡”和“小額貸款”作為支撐點(diǎn)繼續(xù)推動(dòng)三農(nóng)工作。收集農(nóng)商通資料12019戶，4月份組織農(nóng)商通安裝使用培訓(xùn)會(huì)，一次安裝農(nóng)商通60臺，開通小額取現(xiàn)農(nóng)商通2019，拓寬惠農(nóng)卡的用卡環(huán)境。

與分管行長到三個(gè)三農(nóng)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)地摸底調(diào)研，針對“小額農(nóng)貸不良貸款的增長”的現(xiàn)狀和農(nóng)戶的實(shí)際情況，制定并落實(shí)“起訴一部分，震懾一部分，上門催收一部分，暫緩一部分”的方案，對于小額農(nóng)貸的不良貸款，進(jìn)行嚴(yán)防死堵。通過各種方法，全縣共收回180萬元，不良率控制在5%以下。

針對金融市場的新變化和客戶的需求，從客戶利益出發(fā)，推動(dòng)理財(cái)產(chǎn)品的營銷。首先自己帶頭營銷理財(cái)產(chǎn)品250萬元，其次制定了理財(cái)產(chǎn)品的獎(jiǎng)勵(lì)辦法，再把理財(cái)產(chǎn)品的精神對主任、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理講透徹。剛開始每有新的理財(cái)產(chǎn)品就將資料和重點(diǎn)打印交給大堂經(jīng)理王小燕等人，將營銷由點(diǎn)及面地推開。到9月底，共營銷理財(cái)產(chǎn)品39416萬元。

針對黃金市場的升溫與客戶的要求，借市分行同意支行營業(yè)部開辦實(shí)物黃金買賣的東風(fēng)，在行領(lǐng)導(dǎo)的支持下，跑銀監(jiān)局、工商局、分行等以及內(nèi)部各部門的協(xié)調(diào)，使5月份支行營業(yè)部實(shí)物黃金得以成功銷售，并在當(dāng)月組織營銷實(shí)物黃金651克。在5月6月都獲得了市分行三農(nóng)行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)貴金屬銷售競賽活動(dòng)第二名及各三千元的獎(jiǎng)勵(lì)。

嚴(yán)格控制信用卡增量的優(yōu)質(zhì)性，避免貨幣學(xué)中“劣幣驅(qū)逐良幣”的事情發(fā)生到白金信用卡的客戶群體中。對于存量白金信用卡客戶，改變“重發(fā)放、輕管理、缺教導(dǎo)”的現(xiàn)狀，對原有客戶群體進(jìn)行分類清理，恩威并舉，引導(dǎo)客戶正確使用白金信用卡正確消費(fèi)，合理積分，避免惡意套現(xiàn)、惡意透支。高積分、高分期、高貢獻(xiàn)率的客戶給予繼續(xù)使用和適當(dāng)升額，低積分和無分期，一味套現(xiàn)客戶給予降額和信用鎖定，推動(dòng)信用卡業(yè)務(wù)良性、健康、可持續(xù)的發(fā)展。

在分行卡部和行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我?guī)ьI(lǐng)個(gè)金部和網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理，積極開拓信用卡消費(fèi)分期還款以及信用卡分期付款購車業(yè)務(wù)。xx年5月三農(nóng)行中月新分期額230萬元，月新增汽車臺數(shù)12臺，位居第二名;6月支行月新增分期額555萬元，月新增汽車臺數(shù)15臺，位居第二名;7月支行月新增分期額868萬元，月新增汽車臺數(shù)26臺，位居第二名，獲分行對農(nóng)行獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用6萬元。在今年信用卡業(yè)務(wù)收入比去年同期增長157萬元，增長率153%，對今年的中間業(yè)務(wù)收入中做出了較大貢獻(xiàn)。

2019年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的我，感觸就更大了。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟部門領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞部門工作重點(diǎn)，盡力的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神。

由于客戶政策變化因素和內(nèi)部的不正當(dāng)惡性競爭，致使我的存款有了很大的減少，截至現(xiàn)在，我存款任務(wù)仍然日均16000萬元，完成個(gè)人攬儲250萬元。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人。

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，盡力完成上級下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在部門的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個(gè)客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場，注意市場動(dòng)態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在我的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃剂粼谖倚袔?。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)出商業(yè)銀行情況下，積極的上門聯(lián)系，成功留住該客戶在我行的資金。

又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。

我對待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，始終堅(jiān)持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在2019年的工作中，盡管由于行內(nèi)的不正當(dāng)不公平的競爭，結(jié)果不盡如人意，但我盡了我的所能!明年?duì)幦「笸黄?

對公客戶經(jīng)理工作總結(jié)匯報(bào)精選篇九

我20x。

年調(diào)入x。

銀行客戶經(jīng)理。從事基層客戶經(jīng)理工作一年來，嚴(yán)于律己，愛崗敬業(yè)，不斷進(jìn)取，取得了良好的成績，得到客戶的認(rèn)可，受到領(lǐng)導(dǎo)和同事們的好評。截止x。

年底，累計(jì)完成貸款合同金額x。

萬元，累計(jì)發(fā)放貸款x。

萬元，已完成并回收的貸款x。

萬元，無一筆出現(xiàn)不良。對x。

銀行客戶經(jīng)理這個(gè)神圣職業(yè)的無比熱愛和滿腔熱血，抒寫著自己無悔的人生!現(xiàn)將個(gè)人20x。

一、強(qiáng)化理論學(xué)習(xí)，提升自身綜合素質(zhì)。

一年來，我堅(jiān)持做到按照黨和國家的金融方針、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，不斷規(guī)范經(jīng)營行為;認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級文件精神，在管理中求生存，在競爭中求發(fā)展。同時(shí)，為不斷提高自身的理論水平和管理水平，制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃，堅(jiān)持學(xué)習(xí)金融理論和農(nóng)村信用社改革的有關(guān)政策、文件，使理論水平、領(lǐng)導(dǎo)能力明顯提高。做到了知識更新、業(yè)務(wù)更新，做到了學(xué)有所用，正確應(yīng)用科學(xué)發(fā)展觀知道業(yè)務(wù)工作開展。一是積極進(jìn)取，把出色地完成本職工作作為檢驗(yàn)自己思想作風(fēng)的具體要求，把工作成果的好與差作為檢驗(yàn)自己對理論理解和認(rèn)知程度的標(biāo)準(zhǔn);二是努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。

在日常的工作中，我能從自身工作實(shí)際出發(fā)，以良好的大局意識、創(chuàng)新意識和責(zé)任意識，投入到工作當(dāng)中去;以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，面對客戶;以努力的工作來匯報(bào)領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。堅(jiān)持科學(xué)的態(tài)度和腳踏實(shí)地的精神，兢兢業(yè)業(yè)地做好各項(xiàng)工作。

二、主要工作。

1、建立客戶檔案信息。我經(jīng)常深入了解自己負(fù)責(zé)的鎮(zhèn)海煉化公司的客戶，掌握客戶第一手資料，搜集、整理客戶信息，建立和維護(hù)完整的客戶檔案信息。

2、建立重點(diǎn)企業(yè)和個(gè)人信用服務(wù)體系。我經(jīng)常與企業(yè)重點(diǎn)客戶人員保持良好的個(gè)人關(guān)系。

3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領(lǐng)下，配合網(wǎng)點(diǎn)主任把存貸業(yè)務(wù)及中間業(yè)務(wù)做好，在營業(yè)活動(dòng)中，我把服務(wù)基層、服務(wù)客戶放在首位，與網(wǎng)點(diǎn)、客戶交流處于一種和諧的狀態(tài)，許多事情便迎刃而解。我們客戶部與機(jī)關(guān)保障部門相比，多了經(jīng)營的職能，與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相比，多了管理的職能，既要管理、又要經(jīng)營，上對上級支行所有的業(yè)務(wù)部門，下對所有網(wǎng)點(diǎn)，外對重點(diǎn)客戶，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的?？蛻羰巧虡I(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ)，在挖掘客戶源上狠下功失，確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。一是充分利用我行結(jié)算的優(yōu)勢，面向城鎮(zhèn)尋找開戶單位，可以從中挖掘不少優(yōu)質(zhì)客戶。二是挖他行存款，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。主動(dòng)與客戶建立一種良好的感情關(guān)系，形成以客戶為中心的經(jīng)營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我們分理處的優(yōu)越性。

4、積極開展貸款營銷。為適應(yīng)新時(shí)期農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，解決農(nóng)民貸款難、促進(jìn)農(nóng)民增加收入、改進(jìn)農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營，我根據(jù)省分行深入開展“支農(nóng)惠民行動(dòng)計(jì)劃“的工作要求，積極推廣農(nóng)戶小額信用貸款，宣傳農(nóng)業(yè)銀行的惠農(nóng)政策、服務(wù)承諾。本著“惠農(nóng)富民、支農(nóng)富社、誠實(shí)守信、區(qū)別對待、快捷高效、方便農(nóng)戶、信用戶優(yōu)先“的原則，創(chuàng)新工作思路、增強(qiáng)營銷理念，大力推廣“扶持青年創(chuàng)業(yè)工程“、“信用建設(shè)工程“等。為保證支農(nóng)惠民工作的順利開展，我經(jīng)常走入到農(nóng)戶中了解農(nóng)戶的需求和想法，還與鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委干部一起參與現(xiàn)場評定信用戶、現(xiàn)場發(fā)放貸款，公開信貸操作流程，增強(qiáng)群眾對“惠農(nóng)卡“的了解和信任，保證了x。

行的“惠農(nóng)卡“順利開展。20x。

年，我累放各項(xiàng)貸款x。

億元，有效地促進(jìn)了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化結(jié)構(gòu)調(diào)整和中小企業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展。

三、切實(shí)嚴(yán)于律己，樹立自身良好形象。

在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士，難免遇到形形色色的經(jīng)濟(jì)誘惑。面對這些，我都巧妙地化解開來，潔身自好，保持了一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色，樹立了行業(yè)典范。通過專業(yè)誠信的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，越來越多的個(gè)人客戶使自己的資產(chǎn)得到了更合理的配置，達(dá)到更有效的增值保值。許多客戶曾經(jīng)多次表示送給我禮品或現(xiàn)金以表達(dá)感激之情，有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手里。面對這種情況，我沒有直接回絕客戶的好意，但我與客戶另外單獨(dú)約了見面時(shí)間，將禮品不露聲色地，原封不動(dòng)地歸還給客戶，然后耐心地向客戶解釋了我行的政策制度，并對客戶對自己的贊賞表示衷心的感謝。經(jīng)過我妥善的處理，這些客戶不但都主動(dòng)收回了自己的禮品，而且對我比以前更加信任，更加尊敬了。這些小小的“插曲“沒有影響到我與客戶之間的感情，反而使我與客戶的關(guān)系更加和諧了。許多客戶都會(huì)真誠地說，我是他們可信賴的人!

四、下步工作思路。

客戶經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口，是支行對外的形象。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高，工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn)，希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。

1、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識，樹立集體觀念。團(tuán)隊(duì)精神是一個(gè)集體凝聚力、戰(zhàn)斗力的集中體現(xiàn)。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結(jié)合，擁有一支強(qiáng)有力的團(tuán)隊(duì)，就沒有克服不了的艱難險(xiǎn)阻。一只筷子是非常容易被折斷的，但十只筷子就很難被折斷，畢竟一個(gè)人的力量是有限的。所以，作為一名客戶經(jīng)理一定要團(tuán)結(jié)一心，以百倍的努力，高昂的激情，積極投身農(nóng)行改革發(fā)展中去，重塑農(nóng)行員工隊(duì)伍的嶄新形象，打造一流的員工隊(duì)伍。

2、努力精益求精，全面服務(wù)客戶。一位學(xué)者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此，我們要進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，爭創(chuàng)服務(wù)品牌，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)吸引廣大客戶，有效提高了顧客滿意度。

3、加大營銷力度，做好貸款工作。在維護(hù)好老客戶的同時(shí)，要挖掘新資源，如x。

公司、x。

公司、x。

公司等在貸款方面找到新的突破口。做好新鵬公司，發(fā)展國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、全額保證金的押匯業(yè)務(wù)，以提高存款業(yè)務(wù)。加強(qiáng)x。

工業(yè)園區(qū)企業(yè)的營銷力度。借助今年信貸資金較緊的情況，更大程度上利用好信貸資源。經(jīng)常到園區(qū)走訪，獲取信息，及時(shí)了解企業(yè)的需求，進(jìn)行全方面的服務(wù)，做到雙贏互利。

以上是20x。

年個(gè)人的工作業(yè)績和下一步的工作打算，不當(dāng)之處，請領(lǐng)導(dǎo)批評指正!

對公客戶經(jīng)理工作總結(jié)匯報(bào)精選篇十

隨著銀行體系主體多元化競爭格局的構(gòu)成和資本市場功能的完善，對優(yōu)質(zhì)客戶的爭奪成為同業(yè)競爭的焦點(diǎn)，同時(shí)客戶需求的日益多元化、綜合化和個(gè)性化，既為銀行業(yè)創(chuàng)造了機(jī)遇又提出了挑戰(zhàn)。

要應(yīng)對激烈的競爭，為客戶帶給更高層次的、全方位的服務(wù)，提升自身效益，就務(wù)必建立一支反應(yīng)迅速、綜合素質(zhì)高、服務(wù)意識強(qiáng)的營銷隊(duì)伍——客戶經(jīng)理隊(duì)伍。

但是否客戶經(jīng)理隊(duì)伍的成員具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)潛力和服務(wù)意識，是否真正認(rèn)知客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)所在，我認(rèn)為還需進(jìn)一步探討，在那里我僅從自我在學(xué)習(xí)中所學(xué)到的如何做一名合格客戶經(jīng)理，談?wù)剛€(gè)人的一點(diǎn)想法：

客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對外業(yè)務(wù)的代表，不僅僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門及機(jī)構(gòu)為客戶帶給全方位的金融服務(wù)，這就要求務(wù)必要有良好的職業(yè)道德與綜合潛力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當(dāng)成自我的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。

1、要有高度的職責(zé)感、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神。具有較強(qiáng)的職責(zé)心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時(shí)，滿足客戶的服務(wù)或要求。嚴(yán)守銀行與客戶的秘密。

2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產(chǎn)品，通過在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

3、要機(jī)智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。有必須的營銷技能與分析、籌劃潛力。

4、熱情、開朗，有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)潛力。善于表達(dá)自我的觀點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層持續(xù)良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。

5、承受力強(qiáng)，具有較強(qiáng)地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。

作為一名客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息，并不斷分析、研究、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

要注重研究與開發(fā)市場，通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài)，分析客戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運(yùn)作規(guī)律，及時(shí)確定營銷計(jì)劃，鞏固銀行的資金實(shí)力。

及時(shí)了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來狀況及在我行所占的比重；同時(shí)堅(jiān)持以客戶為中心，明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等狀況，鎖定目標(biāo)客戶，建立起良好的合作關(guān)系。

客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應(yīng)用心主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶持續(xù)聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時(shí)給予滿足，為客戶帶給“一站式”服務(wù)。

對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之持續(xù)經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要用心地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品，力爭實(shí)現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計(jì)劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自我的營銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。

首先要本著“銀企雙贏”的原則，計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計(jì)最適宜的金融產(chǎn)品組合；其次是細(xì)分客戶，確立目標(biāo)市場和潛在客戶，對客戶進(jìn)行各方面的分析與評價(jià)。時(shí)刻持續(xù)與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略持續(xù)與客戶的關(guān)系，對客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。

第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要用心推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動(dòng)推薦和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，用心探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險(xiǎn)。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化狀況和大額資金流動(dòng)狀況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來思考，及時(shí)采取措施。

按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，及時(shí)搜集整理、分析資料，實(shí)時(shí)監(jiān)測客戶信用狀況；并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查，及時(shí)催收貸款利息和本金；必要時(shí)用心參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財(cái)務(wù)管理，盡最大限度減少資金損失。

思維決定行動(dòng)，行動(dòng)決定結(jié)果?？蛻艚?jīng)理務(wù)必具有較強(qiáng)的開拓創(chuàng)新意識，主要體此刻客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體此刻全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)資料以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。為使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)客戶第一的觀念。

客戶經(jīng)理在接觸客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是客戶經(jīng)理的工作”這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動(dòng)客戶，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶。

針對不一樣客戶，采取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。當(dāng)客戶過生日時(shí)收到我們送來的鮮花，必須會(huì)在驚喜中留下感動(dòng)；如果客戶煩惱時(shí)收到我們發(fā)來的信息趣言，也必須會(huì)把不快暫時(shí)拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動(dòng)……雖說事情都很平常、也很簡單，但必須會(huì)贏得客戶的支持與理解，促進(jìn)彼此之間的感情。

我認(rèn)為要做一名合格的客戶經(jīng)理，應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)防范為中心，始終貫穿以客戶為中心，創(chuàng)自身的品牌這一理念來培養(yǎng)我們的忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實(shí)現(xiàn)我們的利潤最大化。

文檔為doc格式。

對公客戶經(jīng)理工作總結(jié)匯報(bào)精選篇十一

1.短期信貸業(yè)務(wù)期限為（a）。

1年（含1年）。

2年（含2年）。

3年（含3年）。

4年（含4年）。

2.長期信貸業(yè)務(wù)期限為（c）。

1年以上。

3年以上。

5年以上。

10年以上。

3.以下不屬于表外信貸業(yè)務(wù)的是（d）。

商業(yè)承兌匯票。

保證。

信用。

商業(yè)匯票貼現(xiàn)。

承擔(dān)相應(yīng)債務(wù)。

最終承擔(dān)債務(wù)。

承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)。

最終承擔(dān)義務(wù)。

5.信貸業(yè)務(wù)一般包括以下六個(gè)基本要素：對象、金額、期限、價(jià)格、（c）。

用途、方式。

用途、條件。

用途、擔(dān)保。

方式、擔(dān)保。

7.

1年到5年之間。

1（含1年）年到5年之間1年到5年之間（含5年）。

1年（含1年）到5年之間（含5年）。

按組織形式劃分，信貸業(yè)務(wù)可以分為普通貸款、聯(lián)合貸款和（b）三種形式。

委托貸款銀團(tuán)貸款。

境外籌資轉(zhuǎn)貸款固定資產(chǎn)貸款。

9.環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)金融和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)金融和環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

銀行信貸經(jīng)營的首要理念是（c）。

以客戶為中心理念。

誠實(shí)守信理念。

綠色信貸理念。

10.銀行在經(jīng)營信貸業(yè)務(wù)過程中，要保證信貸資金“保值“，避免承受過高風(fēng)險(xiǎn)和造成損失，體現(xiàn)了辦理信貸業(yè)務(wù)必須遵循的原則是（b）。

流動(dòng)性。

安全性。

效益性。

合法性。

11.銀行在經(jīng)營信貸業(yè)務(wù)過程中能按預(yù)定期限回收信貸資金，或能在沒有損失的狀態(tài)下迅速變現(xiàn)資金的能力，體現(xiàn)了辦理信貸業(yè)務(wù)必須遵循的原則是（a）。

12.

流動(dòng)性安全性效益性合法性。

銀行在經(jīng)營活動(dòng)中應(yīng)追求最大效益，這體現(xiàn)在辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)必須遵循的原則是（c）。

流動(dòng)性安全性效益性合法性。

信貸基礎(chǔ)測試1.1:信貸業(yè)務(wù)概述。

二、多選題第2節(jié)，共3節(jié)。

1.按期限劃分，信貸業(yè)務(wù)可以分為（abc）。

短期信貸業(yè)務(wù)。

中期信貸業(yè)務(wù)。

長期信貸業(yè)務(wù)。

超長期信貸業(yè)務(wù)2.表內(nèi)信貸業(yè)務(wù)是指在資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)欄可以揭示的業(yè)務(wù)。以下屬于表內(nèi)信貸業(yè)務(wù)的有（cd）。

保證。

商業(yè)匯票承兌。

商業(yè)匯票貼現(xiàn)。

貸款。

3.表外信貸業(yè)務(wù)是指在資產(chǎn)負(fù)債表附注中反映的業(yè)務(wù)。以下屬于表外信貸業(yè)務(wù)的有（acd）。

4.

5.

6.商業(yè)匯票承兌商業(yè)匯票貼現(xiàn)保證信用證。

按資金來劃分，信貸業(yè)務(wù)可以分為（abd）。

信貸資金貸款委托貸款聯(lián)合貸款境外籌資貸款。

建設(shè)銀行的信貸業(yè)務(wù)的服務(wù)渠道包括（abc）。

客戶經(jīng)理電子銀行渠道網(wǎng)點(diǎn)渠道柜員。

辦理信貸業(yè)務(wù)必須遵循“三性”原則，“三性”原則包括（bcd）。

時(shí)效性。

安全性。

流動(dòng)性。

效益性。

信貸理念。

價(jià)值取向。

信貸原則。

管理制度。

8.我行信貸文化核心理念除了誠實(shí)守信理念、審慎經(jīng)營理念、資本經(jīng)營理念、風(fēng)險(xiǎn)管理理念以外，還包括（bcd）。

以市場為導(dǎo)向理念。

以客戶為中心理念。

金融創(chuàng)新理念9.10.

11.

12.

13.

14.

15.

16.綠色信貸理。

信貸文化建設(shè)的主要內(nèi)容除了建設(shè)信貸經(jīng)營文化、信貸服務(wù)文化以外，還包括（abcd）。

信貸合規(guī)文化信貸風(fēng)險(xiǎn)管控文化信貸廉政文化。

打造符合建設(shè)銀行發(fā)展要求的信貸隊(duì)伍。

信貸業(yè)務(wù)的金額是指銀行向客戶提供的（abd）。

綜合授信額度信用額度貸款利率。

單筆信貸業(yè)務(wù)數(shù)額。

信貸業(yè)務(wù)對公客戶可以分為（abc）。

機(jī)構(gòu)客戶小企業(yè)客戶大中型公司客戶個(gè)人客戶。

信貸業(yè)務(wù)服務(wù)渠道中電子渠道包括（abcd）。

網(wǎng)上銀行電話銀行手機(jī)銀行其他電子終端。

下列選項(xiàng)中屬于固定資產(chǎn)貸款的有（bcd）。

工商業(yè)流動(dòng)資金貸款基本建設(shè)貸款技術(shù)改造貸款房地產(chǎn)開發(fā)貸款。

對公大中型公司機(jī)構(gòu)類客戶包括（abcd）。

企事業(yè)法人。

兼具經(jīng)營和管理職能的政府機(jī)構(gòu)金融同業(yè)其他經(jīng)濟(jì)組織。

信貸業(yè)務(wù)服務(wù)渠道中網(wǎng)點(diǎn)渠道包括（abcd）。

綜合性支行及以上機(jī)構(gòu)的本部營業(yè)部單點(diǎn)型支行網(wǎng)點(diǎn)型支行分理處和儲蓄所。

綠色經(jīng)濟(jì)。

低碳經(jīng)濟(jì)。

循環(huán)經(jīng)濟(jì)。

高效經(jīng)濟(jì)。

信貸基礎(chǔ)測試1.1:信貸業(yè)務(wù)概述。

三、判斷題第3節(jié)，共3節(jié)。

1.信貸是銀行利用自身實(shí)力和信譽(yù)為客戶提供資金融通或代客戶承擔(dān)債務(wù),并以客戶支付利息、費(fèi)用和償還本金或最終承擔(dān)債務(wù)為條件的一種經(jīng)營行為（a）。

2.

3.真假。

按會(huì)計(jì)核算的歸屬劃分，信貸業(yè)務(wù)可以分為表內(nèi)信貸業(yè)務(wù)和表外信貸業(yè)務(wù)（a）。

真假。

短期信貸業(yè)務(wù)期限在3年以內(nèi)（含3年）（b）。

真

假

4.擔(dān)保是指保證借款人還款或履行責(zé)任的第二來源（a）。

真

假

5.按授信對象劃分，信貸業(yè)務(wù)可以分為機(jī)構(gòu)類信貸業(yè)務(wù)、公司類信貸業(yè)務(wù)和個(gè)人信貸業(yè)務(wù)（b）。

真

假

6.信貸業(yè)務(wù)要素中，金額是指銀行向客戶提供的綜合授信額度、信用額度或單筆信貸業(yè)務(wù)數(shù)額（a）。

真

假

7.按幣種劃分，信貸業(yè)務(wù)可分為本幣信貸業(yè)務(wù)和外幣信貸業(yè)務(wù)（a）。

真

假8.9.

10.

11.按組織形式劃分，信貸業(yè)務(wù)可分為普通貸款和銀團(tuán)貸款（b）。

真假。

信貸業(yè)務(wù)一般包括對象、金額、期限、價(jià)格、用途、擔(dān)保六個(gè)基本要素（a）。

真假。

對公信貸客戶分為大中型公司機(jī)構(gòu)類客戶、小企業(yè)客戶和個(gè)人客戶三類（b）。

真假。

按償還方式劃分，信貸業(yè)務(wù)可分為一次性償還信貸業(yè)務(wù)和分期償還信貸業(yè)務(wù)（a）。

真

假

12.中期信貸業(yè)務(wù)期限在1年到10年之間（含10年）（b）。

真

假

13.合規(guī)經(jīng)營是保證銀行實(shí)現(xiàn)有效發(fā)展的基石，是防范信貸風(fēng)險(xiǎn)的重要防線。因此，要加強(qiáng)信貸合規(guī)文化建設(shè)（a）。

真

假

14.長期信貸業(yè)務(wù)期限在10年以上（b）。

15.

16.真假。

信貸業(yè)務(wù)要素中，期限是指信貸業(yè)務(wù)的期限或銀行承擔(dān)債務(wù)的期限（a）。

真假。

信貸業(yè)務(wù)中，價(jià)格是指貸款利率（b）。

真

假

17.信貸業(yè)務(wù)要素中，用途是指借款人辦理業(yè)務(wù)后信貸資金的具體去向（a）。

真

假

18.綠色信貸應(yīng)包括對綠色經(jīng)濟(jì)、低碳經(jīng)濟(jì)、循環(huán)經(jīng)濟(jì)的支持，防范環(huán)境及社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，提升自身的環(huán)境和社會(huì)表現(xiàn)等基本內(nèi)容（a）。

真

假

19.辦理信貸業(yè)務(wù)必須遵循的安全性原則，指的是銀行在經(jīng)營信貸業(yè)務(wù)過程中，要保證信貸資金的“保值”，避免承受過高風(fēng)險(xiǎn)和造成損失（a）。

20.真假。

信貸業(yè)務(wù)效益性指銀行在經(jīng)營活動(dòng)中只追求最大經(jīng)濟(jì)效益（b）。

真

假

21.客戶是銀行一切價(jià)值創(chuàng)造的來源，優(yōu)質(zhì)服務(wù)是銀行贏得客戶的關(guān)鍵。因此，要加強(qiáng)信貸服務(wù)文化建設(shè)（a）。

真

假

22.大中型公司類機(jī)構(gòu)客戶，包括企事業(yè)法人、兼具經(jīng)營和管理職能的政府機(jī)構(gòu)、金融同業(yè)、小企業(yè)客戶、其他經(jīng)濟(jì)組織等（b）。

真

假

信貸基礎(chǔ)測試1.2:授權(quán)管理。

一、單選題第1節(jié)，共3節(jié)。

1.全行授權(quán)工作的歸口管理部門是（a）。

總行法律事務(wù)部。

總行人力資源部。

總行公司業(yè)務(wù)部。

總行內(nèi)控合規(guī)部。

2.行長授權(quán)分為基本授權(quán)和（b）。

一般授權(quán)。

特別授權(quán)。

普通授權(quán)。

專屬授權(quán)。

3.特別授權(quán)的有效期自授權(quán)人簽章之日起生效，至授權(quán)事項(xiàng)辦理完結(jié)后終止，最長期限不得超過（b）。

一年。

兩年。

三年4.5.

6.行長授權(quán)中授權(quán)人特指（a）。

建設(shè)銀行行長。

建設(shè)銀行一級分行行長建設(shè)銀行二級分行行長建設(shè)銀行支行行長。

基本授權(quán)的有效期原則上為（b），根據(jù)工作需要可延期至新的授權(quán)生效時(shí)止。

一年兩年三年四年。

以下關(guān)于基本授權(quán)的說法，錯(cuò)誤的是（d）。

基本授權(quán)是指授權(quán)人在董事會(huì)授權(quán)和法定經(jīng)營范圍內(nèi)（轉(zhuǎn)授權(quán)人在其權(quán)限范圍內(nèi)）就重要經(jīng)營及管理事項(xiàng)所進(jìn)行的授權(quán)（轉(zhuǎn)授權(quán)）。

基本授權(quán)的有效期原則上是兩年。

轉(zhuǎn)授權(quán)和授權(quán)變更的有效期應(yīng)當(dāng)與基本授權(quán)的有效期一致。

授權(quán)變更無需通過“授權(quán)變更通知”的形式7.以下關(guān)于特殊授權(quán)的說法，錯(cuò)誤的是（d）。

除授權(quán)人特別授權(quán)外，其他任何被授權(quán)人不得進(jìn)行特別授權(quán)。

8.授權(quán)分為公司治理層面授權(quán)和（d）。

行長授權(quán)。

基本授權(quán)。

特別授權(quán)。

經(jīng)營管理層面授權(quán)。

9.授權(quán)人在董事會(huì)授權(quán)和法定經(jīng)營范圍內(nèi)（轉(zhuǎn)授權(quán)人在其權(quán)限范圍內(nèi)）就重要經(jīng)營及管理事項(xiàng)進(jìn)行的授權(quán)（轉(zhuǎn)授權(quán)）指的是（a）。

基本授權(quán)。

特別授權(quán)。

行長授權(quán)。

一般授權(quán)。

10.授權(quán)人在董事會(huì)授權(quán)和法定經(jīng)營范圍內(nèi)對基本授權(quán)以外某一特定事項(xiàng)向被授權(quán)人所進(jìn)行的授權(quán)指的是（c）。

行長授權(quán)。

轉(zhuǎn)授權(quán)。

特別授權(quán)。

一般授權(quán)。

11.關(guān)于授權(quán)書的保密和公開，以下說法錯(cuò)誤的是（d）。

應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行政主管部門、外部審計(jì)等要求，可視情況提供全部或部分基本授權(quán)書內(nèi)容。

特別授權(quán)書不能直接用于對外出具。

信貸基礎(chǔ)測試1.2:授權(quán)管理。

二、多選題第2節(jié)，共3節(jié)。

1.董事會(huì)的權(quán)限主要來自（abc）等相關(guān)法律和法規(guī)和公司治理文件。

2.

3.

4.

《中國建設(shè)銀行股份有限公司董事會(huì)授權(quán)管理辦法》授權(quán)要素主要包括（abcd）。

授權(quán)事項(xiàng)授權(quán)權(quán)限。

生效日期和有效期其他要素

以下關(guān)于基本授權(quán)的說法，正確的有（abc）。

基本授權(quán)的有效期原則上為二年發(fā)生規(guī)定情形時(shí)，基本授權(quán)可承繼。

授權(quán)變更必須采用《授權(quán)變更通知》的形式基本授權(quán)書可直接用于對外出具。

以下關(guān)于特別授權(quán)的說法，正確的有（bc）。

各級分支機(jī)構(gòu)需要特別授權(quán)的，應(yīng)當(dāng)向總行提出特別授權(quán)申請差別化信貸授權(quán)理念主要表現(xiàn)在（abcd）。

6.

7.區(qū)分客戶類型授權(quán)區(qū)分業(yè)務(wù)類型授權(quán)。

區(qū)分存量業(yè)務(wù)、新增業(yè)務(wù)授權(quán)區(qū)分區(qū)域差別化授權(quán)。

授權(quán)范圍指涉及建設(shè)銀行重要經(jīng)營管理事項(xiàng)的（abd）。

審批權(quán)簽字權(quán)否決權(quán)審批簽字權(quán)。

以下關(guān)于基本授權(quán)的說法，zhengque的有（acd）。

基本授權(quán)是指授權(quán)人在董事會(huì)授權(quán)和法定經(jīng)營范圍內(nèi)（轉(zhuǎn)授權(quán)人在其權(quán)限范圍內(nèi)）就重要經(jīng)營及管理事項(xiàng)所進(jìn)行的授權(quán)（轉(zhuǎn)授權(quán)）。

基本授權(quán)的有效期原則上是三年。

轉(zhuǎn)授權(quán)和授權(quán)變更的有效期應(yīng)當(dāng)與基本授權(quán)的有效期一致。

授權(quán)變更必須通過“授權(quán)變更通知”的形式。

8.以大中型對公授信業(yè)務(wù)審批授權(quán)方案為例，以下選項(xiàng)表現(xiàn)了差別化授權(quán)理念的有（abcd）。

9.大中型對公授信業(yè)務(wù)審批授權(quán)方案中，業(yè)務(wù)類型包括（abd）。

綜合授信。

信用額度。

多筆信用業(yè)務(wù)。

單筆信用業(yè)務(wù)。

10.大中型對公授信業(yè)務(wù)審批授權(quán)方案中，客戶類型包括（abc）。

重點(diǎn)授權(quán)客戶。

其他授權(quán)客戶。

差別化授權(quán)客戶。

一般客戶。

11.對各一級分行的審批授權(quán)方案包括對公大中型客戶授信業(yè)務(wù)審批授權(quán)方案、小企業(yè)客戶授信業(yè)務(wù)審批授權(quán)方案，此外，還包括（abcd）。

信用卡業(yè)務(wù)審批授權(quán)方案。

12.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)審批授權(quán)方案風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)審批授權(quán)方案海外機(jī)構(gòu)審批授權(quán)方案。

有關(guān)授權(quán)書的保密和公開的說法，正確的有（abc）。

原則上不得將基本授權(quán)書對外公開。

應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行政主管部門、外部審計(jì)等要求，可視情況提供全部或部分基本授權(quán)書內(nèi)容。

特別授權(quán)書不能直接用于對外出具。

13.有關(guān)授權(quán)管理，以下說法正確的有（acd）。

授權(quán)管理制度是建設(shè)銀行重要和基本的管理制度之一。

授權(quán)效力低于規(guī)章等其他管理規(guī)定。

不得用規(guī)章等其他管理規(guī)定修改授權(quán)。

規(guī)章等其他管理規(guī)定中有關(guān)授權(quán)內(nèi)容與授權(quán)書不一致的，應(yīng)以授權(quán)書為準(zhǔn)14.發(fā)生下列哪些情形時(shí)，基本授權(quán)可承繼（abcd）。

在授權(quán)的有效期內(nèi)，被授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)或相關(guān)部門如發(fā)生撤并或職責(zé)調(diào)整等，可根據(jù)相關(guān)文件，直接由承繼機(jī)構(gòu)（部門）行使原授權(quán)權(quán)限15.以下關(guān)于特殊授權(quán)的說法，正確的有（abc）。

除授權(quán)人特別授權(quán)外，其他任何被授權(quán)人不得進(jìn)行特別授權(quán)。

16.以下有關(guān)信貸審批授權(quán)體系的說法，正確的有（abc）。

一級分行行長可根據(jù)二級分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)把控能力、資產(chǎn)質(zhì)量水平等情況對二級分行轉(zhuǎn)授權(quán)。

17.下列說法正確的有（abcd）。

各級機(jī)構(gòu)授權(quán)工作的歸口管理部門可在職責(zé)范圍內(nèi)組織授權(quán)制度執(zhí)行情況的監(jiān)督和檢查。

被授權(quán)人應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行經(jīng)營管理活動(dòng)，嚴(yán)禁越權(quán)。

信貸基礎(chǔ)測試1.2:授權(quán)管理。

三、判斷題第3節(jié)，共3節(jié)。

1.授權(quán)分為三個(gè)層面：公司治理層面授權(quán)、經(jīng)營管理層面授權(quán)和轉(zhuǎn)型規(guī)劃層面（b）。

真

假

2.公司治理層面授權(quán)是指股東大會(huì)對董事會(huì)的授權(quán)和董事會(huì)對行長的授權(quán)（a）。

真

假

3.經(jīng)營管理層面授權(quán)是指行長在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi),就重要經(jīng)營管理事項(xiàng)對總行本部高級管理人員、相關(guān)部門、境內(nèi)外分行的授權(quán)（a）。

真

假

4.行長授權(quán)分為業(yè)務(wù)管理授權(quán)和人事管理授權(quán)（b）。

真

假

5.特別授權(quán)是指授權(quán)人在董事會(huì)授權(quán)和法定經(jīng)營范圍內(nèi)（轉(zhuǎn)授權(quán)人在其權(quán)限范圍內(nèi)）就重要經(jīng)營及管理事項(xiàng)所進(jìn)行的授權(quán)（轉(zhuǎn)授權(quán)）（b）。

真

假

6.基本授權(quán)變更是指授權(quán)人（轉(zhuǎn)授權(quán)人）根據(jù)經(jīng)營管理需要對被授權(quán)人的權(quán)限做出調(diào)整（a）。

真

假7.基本授權(quán)是指授權(quán)人在董事會(huì)授權(quán)和法定經(jīng)營范圍內(nèi)對基本授權(quán)以外某一特定事項(xiàng)向被授權(quán)人所進(jìn)行的授權(quán)（b）。

真

假

8.授權(quán)變更無需采用“授權(quán)變更通知”的形式（b）。

真

假

9.特別授權(quán)書不能直接用于對外出具（b）。

真

假

10.特別授權(quán)書涉及建設(shè)銀行商業(yè)秘密，各級機(jī)構(gòu)應(yīng)做好保密工作，原則上不得將基本授權(quán)書對外公開（b）。

11.真假。

被授權(quán)人應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行經(jīng)營管理活動(dòng)，嚴(yán)禁越權(quán)（a）。

真

假?退出?提交。

信貸基礎(chǔ)測試1.3:信貸業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)。

一、單選題第1節(jié)，共3節(jié)。

1.債務(wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移對特定財(cái)產(chǎn)的占有而將該財(cái)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保，債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)就該財(cái)產(chǎn)的變價(jià)價(jià)值優(yōu)先受償?shù)膿?dān)保方式是（b）。

保證。

抵押。

質(zhì)押。

留置。

2.債務(wù)人或者第三人將其特定的財(cái)產(chǎn)移交給債權(quán)人占有而作為債權(quán)的擔(dān)保，債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)就該財(cái)產(chǎn)的變價(jià)價(jià)值優(yōu)先受償?shù)膿?dān)保方式是（c）。

保證。

定金。

質(zhì)押。

抵押。

3.以下關(guān)于《商業(yè)銀行法》在信貸業(yè)務(wù)中運(yùn)用的說法中，錯(cuò)誤的是（d）。

建設(shè)銀行無權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人凍結(jié)、扣劃4.債的當(dāng)事人以外的第三人和債權(quán)人約定，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，由該第三人按照約定履行債務(wù)或者承擔(dān)責(zé)任的擔(dān)保方式是（a）。

保證。

定金。

質(zhì)押。

抵押。

5.當(dāng)事人約定一方向?qū)Ψ浇o付一定數(shù)額的金錢，并以該金錢的法定得喪規(guī)則保障合同的訂立、履行的擔(dān)保方式是（b）。

保證。

定金。

質(zhì)押。

抵押。

6.債權(quán)人按照合同約定和法律規(guī)定占有債務(wù)人的特定動(dòng)產(chǎn),債務(wù)人不依約或依法履行債務(wù)時(shí),債權(quán)人有權(quán)留置該動(dòng)產(chǎn)并有權(quán)于催告期滿后就其變價(jià)價(jià)值優(yōu)先受償?shù)膿?dān)保方式是（c）。

保證。

定金。

留置。

抵押。

7.有關(guān)《物權(quán)法》和《擔(dān)保法》的說法，錯(cuò)誤的是（d）。

《物權(quán)法》的法律適用效力優(yōu)先于《擔(dān)保法》。

擔(dān)保物權(quán)是銀行保障信貸安全的重要手段。

《擔(dān)保法》與《物權(quán)法》的規(guī)定不一致的，適用《擔(dān)保法》8.以下關(guān)于票據(jù)的說法，錯(cuò)誤的是（c）。

票據(jù)屬于無因證券。

票據(jù)關(guān)系成立后，即與其原因關(guān)系相分離。

持票人在行使票據(jù)權(quán)利時(shí)，需要證明其取得票據(jù)的原因。

信貸基礎(chǔ)測試1.3:信貸業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)。

二、多選題第2節(jié)，共3節(jié)。

1.客戶提供的擔(dān)保方式包括（abc）。

第三方保證。

抵押。

質(zhì)押。

借條。

2.《商業(yè)銀行法》的立法宗旨包括（abcd）。

保護(hù)商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權(quán)益。

規(guī)范商業(yè)銀行的行為，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。

加強(qiáng)監(jiān)督管理，保障商業(yè)銀行的穩(wěn)健運(yùn)行。

維護(hù)金融秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

3.關(guān)于《商業(yè)銀行法》在信貸業(yè)務(wù)中的運(yùn)用，以下說法正確的有（abc）。

信貸人員在辦理各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)時(shí)均應(yīng)嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定。

建設(shè)銀行開辦的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)突破《商業(yè)銀行法》規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍。

建設(shè)銀行無權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外4.以下關(guān)于票據(jù)權(quán)利和票據(jù)義務(wù)說法，正確的有（abc）。

付款人負(fù)有無條件支付票據(jù)的義務(wù)。

出票人、背書人等債務(wù)人有擔(dān)保承兌和擔(dān)保付款的義務(wù)。

當(dāng)付款人不履行付款義務(wù)時(shí)，票據(jù)的所有債務(wù)人不負(fù)連帶付款責(zé)任。

5.保障存款人的合法權(quán)益在《商業(yè)銀行法》中主要體現(xiàn)在以下哪些方面（abcd）。

保障存款人的合法權(quán)益得到實(shí)現(xiàn)。

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制止任何單位或個(gè)人侵犯存款人合法權(quán)益。

商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，應(yīng)給予存款人特別保護(hù)，即在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付個(gè)人儲蓄存款的本金和利息6.以下關(guān)于信貸業(yè)務(wù)合同簽訂的說法，正確的有（abc）。

建設(shè)銀行各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)一般需要與客戶簽訂合同。

信貸合同的訂立、履行、違約責(zé)任等都應(yīng)遵守《合同法》總則的規(guī)定。

建設(shè)銀行簽訂的貸款合同還需要遵守《合同法》分則關(guān)于借款合同的規(guī)定。

給關(guān)系人辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)可以不用簽訂合同7.質(zhì)押包括（ab）。

動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押。

8.權(quán)利質(zhì)押不動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押證件質(zhì)押。

以下關(guān)于《票據(jù)法》的說法中，正確的有（abcd）。

《票據(jù)法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)的票據(jù)活動(dòng)。

票據(jù)屬于無因證券。

票據(jù)行為是指以發(fā)生票據(jù)上的債務(wù)為目的的法律行為。

9.《票據(jù)法》規(guī)定的票據(jù)行為包括（abcde）。

出票。

背書。

承兌。

保證。

付款?退出?下一步。

信貸基礎(chǔ)測試1.3:信貸業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)。

三、判斷題第3節(jié)，共3節(jié)。

1.在信貸業(yè)務(wù)中，客戶提供的擔(dān)保方式包括第三方保證、抵押、質(zhì)押等（a）。

真

假

2.信貸業(yè)務(wù)人員可以向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件可以優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件（b）。

真

假

3.對單位存款，建設(shè)銀行不能拒絕任何單位或者個(gè)人查詢，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外（b）。

真

假

4.建設(shè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外（a）。

真

假

5.建設(shè)銀行各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)一般需要與客戶簽訂合同。信貸合同的訂立、履行、違約責(zé)任等都應(yīng)遵守《合同法》總則的規(guī)定（a）。

真假。

6.建設(shè)銀行在開辦對公信貸業(yè)務(wù)時(shí)，無需關(guān)注對公客戶的行為是否符合《公司法》及其章程等組織文件的規(guī)定（b）。

7.真假。

信貸人員在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《票據(jù)法》及配套法規(guī)的各項(xiàng)規(guī)定（a）。

真

假

8.根據(jù)國家法律規(guī)定，財(cái)政部、中國人民銀行、審計(jì)署、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等部門負(fù)責(zé)對商業(yè)銀行經(jīng)營管理實(shí)施監(jiān)管和監(jiān)督（a）。

真

假

9.與《物權(quán)法》相比，《擔(dān)保法》擴(kuò)大了可用于抵押的財(cái)產(chǎn)范圍，明確法律及行政法規(guī)未禁止抵押的財(cái)產(chǎn)均可抵押（b）。

真

假

10.信貸合同的訂立、履行、違約責(zé)任等不僅應(yīng)遵守《合同法》總則的規(guī)定，而且要遵守《合同法》分則關(guān)于借款合同的規(guī)定（a）。

真

假

11.不動(dòng)產(chǎn)可以用來質(zhì)押（b）。

真

假

12.保證是基于保證人的信用的擔(dān)保，其制度內(nèi)容涉及保證成立的認(rèn)定、保證人的責(zé)任、無效保證合同的認(rèn)定以及訴訟時(shí)效等問題（a）。

真

假

13.《擔(dān)保法》的法律適用效力優(yōu)于《中華人民共和國物權(quán)法》（b）。

真

假?退出?提交。

信貸基礎(chǔ)測試1.4:信貸業(yè)務(wù)主要監(jiān)管要求。

一、單選題第1節(jié)，共3節(jié)。

1.商業(yè)銀行資本充足率不得低于（c）。

2.

3.

4.

5.

6.

7.

8.6%7%8%9%商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于（b）。

3%4%5%6%商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于（b）。

2%4%6%8%單一集團(tuán)客戶授信集中度不應(yīng)高于（b）。

10%15%20%25%商業(yè)銀行流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于（d）。

70%80%90%100%以下關(guān)于不良貸款率的說法中，不正確的是（d）。

不良貸款率是信貸業(yè)務(wù)主要監(jiān)管指標(biāo)之一。

按貸款五級分類標(biāo)準(zhǔn)，次級、可疑和損失三類合稱為不良貸款不良貸款率高，可能無法收回的貸款占總貸款的比例越大不良貸款率=年度不良貸款總額/年度貸款總額*100%貸款撥備率原則上應(yīng)不低于（a）。

2.5%3.5%4.5%5.5%以下關(guān)于撥備覆蓋率說法錯(cuò)誤的是（b）。

信貸基礎(chǔ)測試1.4:信貸業(yè)務(wù)主要監(jiān)管要求。

二、多選題第2節(jié)，共3節(jié)。

1.有關(guān)貸后管理的說法，正確的有（bcd）。

無需監(jiān)督貸款資金是否按用途使用。

對借款人賬戶進(jìn)行監(jiān)控。

強(qiáng)調(diào)借款合同相關(guān)約定對貸后管理工作的指導(dǎo)性和約束性。

明確貸款人按照監(jiān)管要求進(jìn)行貸后管理的法律責(zé)任2.銀監(jiān)會(huì)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”的核心要義主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：全流程管理原則、誠信申貸原則、罰則約束原則，此外還有（abcd）。

協(xié)議承諾原則。

貸放分控原則。

實(shí)貸實(shí)付原則。

貸后管理原則。

3.以下關(guān)于貸款撥備率的說法中，正確的有（acd）。

不良貸款率是信貸業(yè)務(wù)主要監(jiān)管指標(biāo)之一。

貸款撥備率原則上應(yīng)不低于4.5%貸款撥備率具有逆周期性。

貸款撥備率=（貸款損失準(zhǔn)備金余額/各項(xiàng)貸款余額）*100%4.信貸業(yè)務(wù)主要監(jiān)管指標(biāo)有資本充足率、杠桿率、單一集團(tuán)客戶授信集中度、流動(dòng)性覆蓋率、撥備覆蓋率，此外還包括以下哪些指標(biāo)（abcd）。

不良貸款率。

不良貸款偏離度。

貸款撥備率。

案件風(fēng)險(xiǎn)率。

5.以下關(guān)于流動(dòng)性覆蓋率的說法，正確的有（bc）。

信貸基礎(chǔ)測試1.4:信貸業(yè)務(wù)主要監(jiān)管要求。

三、判斷題第3節(jié)，共3節(jié)。

1.不良貸款率指商業(yè)銀行的不良貸款占總貸款余額的比重（a）。

真

假

2.不良貸款率是評價(jià)商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)安全狀況的重要指標(biāo)之一，不良貸款率越高，可能無法收回的貸款占總貸款的比例越大（a）。

真

假

3.資本充足率指商業(yè)銀行持有的、符合有關(guān)規(guī)定的資本與商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之間的比率（a）。

4.

5.真假。

商業(yè)銀行資本充足率不得低于10%（b）。

真假。

商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于5%（b）。

真

假

6.商業(yè)銀行資本應(yīng)抵御信用風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)，資本充足率的計(jì)算應(yīng)建立在充分計(jì)提貸款損失準(zhǔn)備等各項(xiàng)損失準(zhǔn)備的基礎(chǔ)之上（a）。

真

假

7.資本充足率=（總資本—對應(yīng)資本扣減項(xiàng)）/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100%（a）。

真

假

8.杠桿率指商業(yè)銀行持有的、符合有關(guān)規(guī)定的一級資本凈額與商業(yè)銀行調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額的比率（a）。

真

假

9.商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于6%（b）。

真

假

10.杠桿率=（一級資本—對應(yīng)資本扣減項(xiàng)）/調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額×100%（a）。

11.

12.

13.真假。

不良貸款率=不良貸款余額/總貸款余額×100%（a）。

真假。

按貸款五級分類標(biāo)準(zhǔn)，貸款可分為正常、關(guān)注、次級、可疑和損失五類（a）。

真假。

在貸款五級分類標(biāo)準(zhǔn)中,關(guān)注、次級、可疑和損失的貸款,合稱為不良貸款（b）。

真

假

14.不良貸款偏離度是指商業(yè)銀行不良貸款的賬面分類和真實(shí)分類的偏差程度，用來衡量不良貸款分類準(zhǔn)確性（a）。

15.

16.真假。

不良貸款偏離度指標(biāo)值越大，分類準(zhǔn)確性越高（b）。

真假。

不良貸款偏離度=實(shí)際不良貸款率—賬面不良率（a）。

真

假

17.貸款撥備率原則上應(yīng)不低于4.5%（b）。

真

假

18.貸款撥備率具有逆周期性：當(dāng)經(jīng)濟(jì)上行時(shí)，貸款質(zhì)量好，不良貸款也少，貸款總量增加，貸款損失準(zhǔn)備金余額隨著貸款總量增加也增加；當(dāng)經(jīng)濟(jì)下行時(shí)，就可以釋放經(jīng)濟(jì)上行時(shí)積累的貸款損失準(zhǔn)備金余額（a）。

19.

20.真假。

貸款撥備率=貸款損失準(zhǔn)備金余額/各項(xiàng)貸款余額×100%（a）。

真假。

流動(dòng)性覆蓋率指商業(yè)銀行合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)與未來一個(gè)月現(xiàn)金凈流出量之比（b）。

真假。

21.撥備覆蓋率原則上應(yīng)不低于100%（b）。

真

假

22.流動(dòng)性覆蓋率=合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來30天現(xiàn)金凈流出量×100%（a）。

真

假

23.撥備覆蓋率=貸款損失準(zhǔn)備金余額/不良貸款余額×100%（a）。

真

假

24.單一集團(tuán)客戶授信集中度指商業(yè)銀行最小一家集團(tuán)客戶授信總額與銀行集團(tuán)資本凈額之比（b）。

25.真假。

單一集團(tuán)客戶授信集中度不應(yīng)高于25%（b）。

真

假

26.單一集團(tuán)客戶授信集中度=扣除保證金、銀行存單和國債后的單一集團(tuán)客戶授信余額/銀行集團(tuán)資本凈額×100%（a）。

真

假

27.流動(dòng)性覆蓋率指商業(yè)銀行合格優(yōu)質(zhì)流8動(dòng)性資產(chǎn)與未來30天現(xiàn)金凈流出量之比（a）。

真

假

28.商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于80%（b）。

真

假

29.合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)是指滿足有關(guān)規(guī)定的現(xiàn)金類資產(chǎn)，以及能夠在無損失或極小損失的情況下在金融市場快速變現(xiàn)的各類資產(chǎn)（a）。

真

假

30.撥備覆蓋率具有順周期性：當(dāng)經(jīng)濟(jì)上行時(shí)，貸款質(zhì)量好，不良貸款少，提取的貸款損失準(zhǔn)備金余額也多；當(dāng)經(jīng)濟(jì)下行時(shí)，貸款總量減少，不良貸款余額增加，貸款損失準(zhǔn)備金余額要減少（b）。

真

假?退出?提交。

信貸基礎(chǔ)測試2.1:信貸業(yè)務(wù)流程概述。

一、單選題第1節(jié)，共3節(jié)。

“成長之路”業(yè)務(wù)。

“速貸通”業(yè)務(wù)。

評分卡信貸業(yè)務(wù)。

低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

“成長之路”業(yè)務(wù)。

“速貸通”業(yè)務(wù)。

評分卡信貸業(yè)務(wù)。

低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

3.信貸風(fēng)險(xiǎn)緩釋、檔案管理等事項(xiàng)涉及的流程是（c）。

貸前、貸中。

貸中、貸后。

貸前、貸中、貸后。

貸前、貸后。

合并申報(bào)。

追加申報(bào)。

變更申報(bào)。

預(yù)授信。

項(xiàng)目評估組長。

項(xiàng)目評估綜合管理崗人員項(xiàng)目評估小組成員。

半年。

一年。

一年半。

兩年。

風(fēng)險(xiǎn)偏好統(tǒng)一原則。

誰認(rèn)定誰負(fù)責(zé)。

全面覆蓋原則。

前瞻性原則。

8.自審定批復(fù)文件發(fā)布之日起計(jì)算，客戶信用等級有效期不得超過（a）。

一年。

二年。

三年。

四年。

9.申報(bào)評級采用的年度財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與信用等級審定申報(bào)日期相差9個(gè)月以上，或者客戶有審計(jì)報(bào)表但尚未發(fā)布，以及評級采用的財(cái)務(wù)報(bào)表為未經(jīng)審計(jì)的年報(bào)，客戶的信用等級有效期不得超過（b）

10.（c）是整個(gè)授信流程的中心內(nèi)容。

客戶選擇。

調(diào)查分析。

授信方案設(shè)計(jì)與制定。

方案審查與評審。

11.違約概率是指客戶未來一定時(shí)期內(nèi)，通常是（b），發(fā)生違約的可能性。

半年。

一年。

一年半。

兩年。

12.綜合授信中的客戶選擇著重從境內(nèi)外客戶的行業(yè)趨勢、市場地位、集團(tuán)整體、商業(yè)模式和綜合實(shí)力方面作出判斷，對客戶進(jìn)行識別和遴選，從而確定授信對象、制定授信策略、配置金融產(chǎn)品和提供差別化金融服務(wù)，達(dá)到（a）的目的“定準(zhǔn)入”

“定總量”

“避風(fēng)險(xiǎn)”

“提策略”

14.

15.500萬元。

500萬元（含）以下1000萬元。

1000萬元（含）以下。

信用額度有效期一般是（c），最長不超過（），自審批批復(fù)日起計(jì)算。

1年2年2年2年2年3年3年3年。

貸后管理方案在年度檢查結(jié)束后應(yīng)至少重檢（a）次。

一

二

三

四

5億元。

10億元。

15億元。

20億元。

一

二

三

四

每半年。

每季度。

業(yè)務(wù)存續(xù)期間每年度。

20.

21.

兩次6個(gè)月三次6個(gè)月兩次3個(gè)月三次3個(gè)月。

現(xiàn)場檢查中，小企業(yè)評分卡業(yè)務(wù)遵循（d）的原則。

“雙人檢查”“一手清”

紅色、橙色、黃色；

1、2、3紅色、橙色、黃色；

1、2、3、4紅色、橙色、藍(lán)色；

1、2、3、4紅色、橙色、藍(lán)色；

5000萬元（含）。

5000萬元。

3000萬元（含）。

3000萬元。

2-312-3半。

1-311-3半。

每季度。

7戶或項(xiàng)以上。

10戶或項(xiàng)以上。

12戶或項(xiàng)以上。

風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。

貸后管理人員。

信貸經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人。

36.預(yù)警客戶交由（d）管理的，自動(dòng)退出預(yù)警狀態(tài)。

37.

風(fēng)險(xiǎn)管理部門信貸經(jīng)營部門授信審批部門資產(chǎn)保全部門。

（c）應(yīng)對貸后管理方案的可操作性及有效性進(jìn)行審核并負(fù)責(zé)。

牽頭審批人風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。

經(jīng)營主責(zé)任人、信貸經(jīng)營部門客戶經(jīng)理。

38.以下哪項(xiàng)不是貸前盡職調(diào)查實(shí)地調(diào)查的方式（b）。

實(shí)地走訪。

第三方機(jī)構(gòu)獲取信息。

賬務(wù)核實(shí)。

面談。

39.客戶信用等級特征描述：客戶償還債務(wù)能力很強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)很小，在國家范圍內(nèi)處于某行業(yè)大類的領(lǐng)先地位，對應(yīng)的核心定義是（b）。

卓越。

優(yōu)秀。

優(yōu)良。

良好。

40.客戶信用等級特征描述：客戶償還債務(wù)能力極強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)極小，在全球或者大國家范圍內(nèi)處于領(lǐng)先地位，對應(yīng)的核心定義是（a）。

卓越。

優(yōu)秀。

優(yōu)良。

良好。

41.客戶目前仍有償債能力，但惡劣的商業(yè)、金融或經(jīng)濟(jì)條件可能削弱客戶償還債務(wù)的能力和意愿，具有較大的不確定性，對應(yīng)的核心定義是（c）。

42.

43.（。

44.較好一般可接受關(guān)注。

客戶不能償還債務(wù)的可能性非常大,風(fēng)險(xiǎn)水平很高，對應(yīng)的核心定義是（c）。

可接受關(guān)注較差違約。

客戶已經(jīng)處于違約狀態(tài)，出現(xiàn)我行違約相關(guān)規(guī)定的違約事件，對應(yīng)的核心定義是d）。

可接受關(guān)注較差違約。

客戶信用等級重檢，評價(jià)人員應(yīng)堅(jiān)持的原則是（b）。

盡職調(diào)查審慎性。

科學(xué)計(jì)量。

專家審定。

二年；二年。

三年；二年。

二年；三年。

三年；三年。

46.（c）側(cè)重從審核、決策層面推進(jìn)并負(fù)責(zé)貸后管理方案的落實(shí)執(zhí)行。

牽頭審批人。

風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。

經(jīng)營主責(zé)任人。

風(fēng)險(xiǎn)管理部門。

信貸經(jīng)營部門。

授信審批部門。

資產(chǎn)保全部門。

風(fēng)險(xiǎn)管理部門。

評估部門。

授信審批部門。

資產(chǎn)保全部門。

49.信用評級工作中的不屬于我行商業(yè)機(jī)密的是（b）。

評級資料。

評級流程。

評級報(bào)告。

評級結(jié)果。

集團(tuán)客戶。

機(jī)構(gòu)客戶。

大型客戶。

全球客戶。

53.

牽頭行管轄行。

調(diào)查小組組長經(jīng)營主責(zé)任人。

各級行原則上應(yīng)在每年（c）月末前完成全部存量客戶的信用評級工作。

總行。

一級分行。

二級分行。

基層機(jī)構(gòu)。

風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。

信貸管理人員。

56.貸后檢查類別的差異化安排是指（b）可根據(jù)客戶情況選擇進(jìn)行。

首次檢查。

季度檢查。

年度檢查。

clpmccbscrmsclrmsclpmclrmsclrmsclpm60.重大信用風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)持續(xù)跟蹤風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)變化情況，將相關(guān)進(jìn)展情況錄入（b）。

總行。

一級分行。

二級分行。

基層機(jī)構(gòu)。

風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。

審批人。

貸后管理人員。

信貸經(jīng)營管理人員。

風(fēng)險(xiǎn)管理部門。

信貸經(jīng)營部門。

授信審批部門。

會(huì)計(jì)核算部門。

64.經(jīng)辦行（機(jī)構(gòu)）放款的，則由經(jīng)辦行（機(jī)構(gòu)）（d）自行負(fù)責(zé)審核，并做好驗(yàn)印工作。

評估部門。

信貸經(jīng)營部門。

授信審批部門。

會(huì)計(jì)核算部門。

風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。

貸后管理人員。

信貸經(jīng)營管理人員。

66.貸后檢查環(huán)節(jié)的操作，至少應(yīng)由一名客戶經(jīng)理和一名（d），或兩名客戶經(jīng)理共同執(zhí)行，避免“一手清”

風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。

審批人。

貸后管理人員。

信貸經(jīng)營管理人員?退出?下一步。

信貸基礎(chǔ)測試2.1:信貸業(yè)務(wù)流程概述。

二、多選題第2節(jié)，共3節(jié)。

1.大中型公司機(jī)構(gòu)類客戶信貸業(yè)務(wù)貸中階段主要包括（abcd）等流程環(huán)節(jié)。

綜合授信。

信用額度審批。

單筆信用業(yè)務(wù)審批。

貸款發(fā)放。

2.大中型公司機(jī)構(gòu)類客戶信貸業(yè)務(wù)貸前階段主要包括（abcd）等流程環(huán)節(jié)。

客戶信用評級。

貸前盡職調(diào)查。

項(xiàng)目評估（專業(yè)貸款評估評級）。

客戶違約概率。

客戶償債能力。

客戶風(fēng)險(xiǎn)分值。

4.客戶存在下列哪些情況時(shí)，不得接受其申請，總行另有規(guī)定的除外（abcd）。

違反國家外匯管理規(guī)定使用外幣貸款的在進(jìn)行承包、租賃、聯(lián)營、合并（兼并）、合作、分立、產(chǎn)權(quán)有償轉(zhuǎn)讓、股份制改造等體制變更過程中，未清償、落實(shí)原有債務(wù)或未對其清償債務(wù)提供足額擔(dān)保的5.貸前盡職調(diào)查應(yīng)遵循的原則包括（abcd）。

6.雙人調(diào)查客觀審慎勤勉盡責(zé)結(jié)論明確。

貸前盡職調(diào)查內(nèi)容包括（abcd）。

客戶基本情況、客戶生產(chǎn)經(jīng)營狀況、客戶財(cái)務(wù)狀況。

銀企合作情況。

項(xiàng)目基本信息、交易背景。

融資用途和還款來源、風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施。

7.以下關(guān)于貸前盡職調(diào)查內(nèi)容說法正確的有（abcde）。

客戶財(cái)務(wù)狀況具體內(nèi)容為財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告形式審查、財(cái)務(wù)報(bào)表真實(shí)合理性審查、主要科目調(diào)查、財(cái)務(wù)狀況分析（償債能力分析、盈利能力分析、營運(yùn)能力分析、現(xiàn)金流量分析）。

交易背景具體內(nèi)容為交易合同信息、交易證明文件。

融資用途和還款來源具體內(nèi)容為融資用途、還款資金來源8.以下關(guān)于貸前盡職調(diào)查管理要求說法正確的有（bd）。

調(diào)查團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)以實(shí)地調(diào)查和間接調(diào)查相結(jié)合的方式開展貸前盡職調(diào)查工作，并將實(shí)地調(diào)查結(jié)論與間接調(diào)查結(jié)論進(jìn)行相互驗(yàn)證，結(jié)論不匹配的應(yīng)進(jìn)一步調(diào)查核實(shí)9.10.在貸前盡職調(diào)查中，調(diào)查前應(yīng)做好哪些準(zhǔn)備工作（bcd）。

對客戶申請?zhí)岢鍪芾硪庖姶_定經(jīng)營主責(zé)任人組建調(diào)查團(tuán)隊(duì)明確調(diào)查工作內(nèi)容。

以下關(guān)于客戶信用等級的描述正確的有（ad）。

客戶信用等級通過數(shù)字符號給予區(qū)分，分為十九個(gè)等級，風(fēng)險(xiǎn)逐級遞增。

等級。

等級。

等級。

15、16的核心定義為關(guān)注，具體是指客戶須依賴良好的商業(yè)、金融或經(jīng)濟(jì)條件才有能力償還債務(wù)。如果商業(yè)、金融或經(jīng)濟(jì)條件惡化，則無法償還債務(wù)11.以下屬于大中型客戶評級工作流程的有（ad）。

12.

13.

14.初始評級客戶評價(jià)系統(tǒng)評分等級建議。

以下屬于小企業(yè)客戶評級工作流程的有（ab）。

發(fā)起評級客戶評價(jià)系統(tǒng)評分等級建議。

以下屬于專業(yè)貸款評估評級工作流程的有（bd）。

初始評價(jià)項(xiàng)目評估系統(tǒng)評分專業(yè)貸款評級。

客戶信用評級應(yīng)堅(jiān)持以下原則包括（acd）。

盡職調(diào)查。

客觀分析。

科學(xué)計(jì)量。

專家審定。

15.客戶需要我行提供信用評級的，應(yīng)正式提交書面申請，且必須屬于下列哪些情況的，才可按照行內(nèi)有關(guān)規(guī)定對外披露（abd）。

企業(yè)招投標(biāo)行為。

其他經(jīng)總行信貸經(jīng)營部門批準(zhǔn)的情況。

以下關(guān)于項(xiàng)目評估說法正確的有（abc）。

項(xiàng)目評估是對貸款決策提供意見和建議的工作過程。

對于以中長期融資為目的的并購、理財(cái)、融資租賃等其他融資業(yè)務(wù)，不可比照開展項(xiàng)目評估。

18.房地產(chǎn)開發(fā)貸款項(xiàng)目境外籌資轉(zhuǎn)貸款項(xiàng)目。

我行作為債權(quán)人的項(xiàng)目融資。

利用我行開出的融資類保函等所興建的項(xiàng)目項(xiàng)目評估應(yīng)遵循以下哪些原則（abcd）。

統(tǒng)一規(guī)則。

集約管理。

專業(yè)評估。

分級作業(yè)。

19.以下關(guān)于項(xiàng)目評估中分級作業(yè)說法錯(cuò)誤的有（ac）。

分級作業(yè)權(quán)限劃分的總原則是：審批與評估嚴(yán)格分開。

總行主要承擔(dān)重大疑難、跨區(qū)域、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較高的項(xiàng)目。

一級分行主要承擔(dān)民營集團(tuán)企業(yè)跨區(qū)域跨行業(yè)發(fā)展的項(xiàng)目。

總行依據(jù)分行評估人員配備、總行項(xiàng)目評估委員工作情況，機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理等級，評估質(zhì)量考核結(jié)果等因素，差別化的劃分各一級分行項(xiàng)目評估作業(yè)權(quán)限20.以下關(guān)于客戶分類說法正確的有（cd）。

根據(jù)客戶性質(zhì)，可以分為公司客戶和集團(tuán)客戶。

根據(jù)客戶規(guī)模，按照四部委口徑，可以分為大、中、小三類。

授信品種組合市場策略。

22.

23.定價(jià)和收益策略風(fēng)險(xiǎn)控制策略。

以下關(guān)于綜合授信的說法正確的有（abcd）。

綜合授信是客戶信用風(fēng)險(xiǎn)總量控制的核心。

綜合授信包含信貸類綜合授信和非信貸類綜合授信綜合授信額度是以風(fēng)險(xiǎn)分析為主。

綜合授信是客戶各類信用風(fēng)險(xiǎn)敞口的最高限額(綜合授信額度)和授信策略以下關(guān)于綜合授信評審的說法錯(cuò)誤的有（ad）。

綜合授信評審工作不承擔(dān)控制過度授信、全面授信的評審責(zé)任。

綜合授信評審工作定位是“定準(zhǔn)入、定總量、提策略”

綜合授信評審工作承擔(dān)實(shí)質(zhì)性信用風(fēng)險(xiǎn)的控制責(zé)任。

24.綜合授信方案審查與評審應(yīng)遵循的原則包括（acd）。

風(fēng)險(xiǎn)偏好統(tǒng)一原則。

穩(wěn)健原則。

全面覆蓋原則。

前瞻性原則。

25.綜合授信方案“定總量”需遵循的基本原則包括（cd）。

按照承債限額確定上限。

按照信用需求總量確定上限。

集團(tuán)客戶綜合授信總量按照信用需求總量和承債限額兩者孰低的原則確定上限。

防止多頭授信和過度授信原則。

27.

28.

調(diào)查分析。

方案設(shè)計(jì)與制定方案申報(bào)與審查方案審查與評審。

信用額度可分為“經(jīng)營周轉(zhuǎn)類額度”、（abcd）以及“其它產(chǎn)品額度”等分項(xiàng)額度。

“專項(xiàng)貸款額度”“非融資性保證額度”“債券承銷額度”“債券投資額度”

信用額度申報(bào)業(yè)務(wù)類型分為新申報(bào)、（abd）、批復(fù)延期。

續(xù)議復(fù)議。

29.

30.

31.

32.追加變更方案。

信用額度申報(bào)審批基本流程包括（abcd）。

發(fā)起申報(bào)。

信用額度申報(bào)業(yè)務(wù)的受理與合規(guī)性審查審批決策審批結(jié)論。

綜合授信評審以評審會(huì)的形式，實(shí)行評審委員集體決策機(jī)制，包括（ad）兩種方式。

會(huì)議評審分級評審牽頭評審會(huì)簽評審。

風(fēng)險(xiǎn)分類審批方式包括（ad）。

專家審批專項(xiàng)審批會(huì)簽審批會(huì)議審批。

以下屬于小企業(yè)客戶評分卡評價(jià)工作流程的是（ac）。

發(fā)起評分。

客戶評價(jià)。

系統(tǒng)評分。

等級建議。

33.條件落實(shí)審核是指對以下哪些方面進(jìn)行審核（abcd）。

授信申報(bào)書及審批批復(fù)中要求的各項(xiàng)審批條件落實(shí)情況。

信貸業(yè)務(wù)辦理要件的完整性與合規(guī)性。

支付方式是否滿足受托支付或自主支付的標(biāo)準(zhǔn)。

35.

內(nèi)控名單征信報(bào)告押品有效性行業(yè)限額系統(tǒng)預(yù)警信息。

制定貸后管理方案的流程包括（abcd）。

方案設(shè)計(jì)。

方案審核與審定。

36.

37.

38.

39.方案落實(shí)方案重檢。

制定貸后管理方案的管理要求說法正確的有（bd）。

對于新客戶，要在首筆信貸業(yè)務(wù)發(fā)放后立即制定貸后管理方案。

對大中型客戶信貸業(yè)務(wù)來說，貸后檢查類別包括（acd）。

日常檢查現(xiàn)場檢查專項(xiàng)檢查。

新發(fā)放貸款重檢。

小企業(yè)客戶信貸業(yè)務(wù)貸后檢查類別包括（bcd）。

專項(xiàng)檢查首次檢查現(xiàn)場檢查日常監(jiān)控。

項(xiàng)目評估準(zhǔn)備的內(nèi)容包括但不限于（abd）。

審核項(xiàng)目審批要件的合法合規(guī)性。

閱讀客戶基本資料及財(cái)務(wù)報(bào)表。

組建評估小組。

制定項(xiàng)目評估工作計(jì)劃。

40.對客戶生產(chǎn)經(jīng)營狀況進(jìn)行貸前盡職調(diào)查，其內(nèi)容包括但不限于（bcd）。

發(fā)展規(guī)劃。

主營業(yè)務(wù)。

行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。

市場營銷情況。

41.以下關(guān)于貸后檢查說法正確的有（abcd）。

檢查前準(zhǔn)備：經(jīng)辦行信貸經(jīng)營部門應(yīng)逐戶落實(shí)檢查人員開展貸后檢查工作。

檢查審核：日常檢查形成的報(bào)告由信貸經(jīng)營部門審核，并報(bào)告經(jīng)營主責(zé)任人。專項(xiàng)檢查報(bào)告按要求由相應(yīng)人員審核簽字，并按要求路徑報(bào)告42.客戶風(fēng)險(xiǎn)分級監(jiān)控流程包括（abcd）。

確定監(jiān)控名單。

43.實(shí)施監(jiān)控監(jiān)控報(bào)告監(jiān)控跟蹤。

對大中型客戶信貸業(yè)務(wù)來說，貸后檢查應(yīng)遵循以下哪些原則（abcd）。

風(fēng)險(xiǎn)與收益并重原則。

差別對待原則。

“雙人檢查”和“四眼”原則。

層級負(fù)責(zé)與條線指導(dǎo)相結(jié)合原則。

真實(shí)性。

定量與定性分析相結(jié)合重要性。

及時(shí)性。

45.以下關(guān)于我行資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類說法正確的有（abcd）。

我行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類采取十二級分類。

按照分類對象，信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類可分為公司類和零售類。

分類方法包括直接分類和非直接分類。

非直接分類是指不符合直接分類條件的信貸資產(chǎn)，由分類人員確定初始分類級別，經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)因子判斷和加權(quán)調(diào)整、風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施分析調(diào)整、綜合調(diào)整實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)分類46.預(yù)警跟蹤管理工作流程包括（abcde）。

發(fā)現(xiàn)預(yù)警信號。

報(bào)告錄入預(yù)警信號。

反饋意見。

集中診斷。

跟蹤和退出。

47.商機(jī)管理工作流程包括（abc）。

商機(jī)挖掘與維護(hù)。

商機(jī)選擇。

形成金融服務(wù)方案。

跟蹤反饋。

48.大。

對公客戶經(jīng)理工作總結(jié)匯報(bào)精選篇十二

臨滄中支領(lǐng)導(dǎo):。

我是泰康人壽保險(xiǎn)公司孟定服務(wù)部一名普普通通的業(yè)務(wù)員，沒有驚天動(dòng)地的壯舉，沒有感召世人的豪言，有的是一顆做好份內(nèi)工作的平常心。到泰康1年來，我把全部經(jīng)理投入到本職工作之中，今年5月份領(lǐng)導(dǎo)對我的信任和關(guān)懷，讓我任孟定營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人，我不斷的學(xué)習(xí)知識，積累經(jīng)驗(yàn)，自我充實(shí)，自我提高。投身建設(shè)泰康人壽保險(xiǎn)第一品牌的事業(yè)是我不懈的追求。

一、主要工作情況。

孟定營銷服務(wù)部現(xiàn)有一個(gè)營業(yè)部，3個(gè)營業(yè)組，3個(gè)主管，工號人力81人。

鑒于此，孟定服務(wù)部在上級領(lǐng)導(dǎo)的大力支持和關(guān)懷下，于10月底拿到了保監(jiān)局的批文，保險(xiǎn)經(jīng)營許可證，可以正式掛牌營業(yè)，服務(wù)部全面實(shí)施了人力資源制度改革，重點(diǎn)圍繞抓班子、定戰(zhàn)略、帶團(tuán)隊(duì)的工作思路安排部署工作。

1、服務(wù)部系統(tǒng)進(jìn)行了人力資源制度改革，抓好各組班子建設(shè)成了首要任務(wù)。

2、確立了六個(gè)最的發(fā)展戰(zhàn)略。我任職后孟定服務(wù)部確立了明確的發(fā)展戰(zhàn)略，即在孟定保險(xiǎn)市場上實(shí)現(xiàn)了6個(gè)最:最好的品牌、最大的市場份額、最強(qiáng)的管理能力、最優(yōu)的服務(wù)能力、最佳的效益和最具競爭力的`員工薪酬。

3、帶好兩只隊(duì)伍。今年乃至今后，我們的重要工作就是要帶好兩只隊(duì)伍，一支是具有相當(dāng)規(guī)模、高素質(zhì)、依法合規(guī)展業(yè)的銷售隊(duì)伍;一支是具備管理能力、精通業(yè)務(wù)、德才兼?zhèn)涞墓芾黻?duì)伍。

為此，我服務(wù)部堅(jiān)持做好以下三方面的工作:。

——繼續(xù)按照公司的要求，加大業(yè)務(wù)發(fā)展力度，做好規(guī)模的擴(kuò)張，占領(lǐng)市場主導(dǎo)地位，維護(hù)泰康人壽的市場優(yōu)勢。

——各業(yè)務(wù)渠道堅(jiān)持結(jié)構(gòu)調(diào)整，提高經(jīng)營效益，穩(wěn)步有效增長，做到規(guī)模、速度并重，一手抓效率，一手抓效益，堅(jiān)決打好翻身仗，贏得泰康應(yīng)有的市場地位。

——強(qiáng)化內(nèi)部管理，提高管理水平，理順各個(gè)工作環(huán)節(jié)，嚴(yán)格內(nèi)控制度，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控能力，提高后臺支持和保障力度，確保公司業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)步、健康發(fā)展。

二、5月份以來業(yè)務(wù)進(jìn)展情況。

主推險(xiǎn)種、分紅險(xiǎn)種銷售態(tài)勢良好，5月份截止今日，共實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入40多萬元。

三、存在的主要問題。

1、業(yè)務(wù)員自我經(jīng)營意識差、依賴性強(qiáng)、上下不齊心、像一盤散沙、主管沒有起到積極帶頭的作用。

2、兩會(huì)沒有做好，10月份以來產(chǎn)說會(huì)、送電影下鄉(xiāng)基本上沒有舉行過。

3、我自己由于剛剛上任，沒有經(jīng)驗(yàn)，都是在摸著石頭過河，導(dǎo)致有的時(shí)候我的工作方式會(huì)讓有的伙伴無法適應(yīng)。

四、需改進(jìn)的地方。

1、把送電影下鄉(xiāng)和產(chǎn)說會(huì)搞好，把任務(wù)劃分到小組、個(gè)人。

2、在新的體制下，人員之間、崗位之間、部門之間、都需要有一個(gè)適應(yīng)和磨合的時(shí)期，需要在工作方式和工作效率上有一個(gè)摸索的過程。

3、在工作中不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，提出問題，及時(shí)解決問題，找到一條適合孟定服務(wù)部發(fā)展的路。

五、對公司的建議。

1、是加強(qiáng)孟定營銷服務(wù)部的投入，使保險(xiǎn)的各項(xiàng)工作持續(xù)性、系統(tǒng)性地整體推進(jìn)，充分發(fā)揮泰康人壽的整體作戰(zhàn)能力，提高公司的工作效率和工作效果。

2、是抓好隊(duì)伍建設(shè)，著力提高銷售隊(duì)伍和管理隊(duì)伍的素質(zhì)，為業(yè)務(wù)的發(fā)展提供基礎(chǔ)性保障和支持。

3、是為了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展提供有力的后臺支持。

4、是處理保單要及時(shí)，不要出現(xiàn)拖拉、脫節(jié)的現(xiàn)象，以免造成不必要的糾紛。

總之，通過這2個(gè)多月的工作，使我深刻的體會(huì)到，對待每一項(xiàng)工作，都需要認(rèn)真的態(tài)度和飽滿的熱情才可以做好，每一項(xiàng)新的工作都是一種挑戰(zhàn)，適應(yīng)挑戰(zhàn)，做一個(gè)泰康人壽合格的螺絲釘。

泰康人壽保險(xiǎn)公司孟定營銷服務(wù)部。

二0一五年十月十三日文。

對公客戶經(jīng)理工作總結(jié)匯報(bào)精選篇十三

大家好！告別20xx年，我們迎來新的開端?，F(xiàn)將一年工作總結(jié)如下：

在營銷工作方面，截止20xx年x月x日，營銷pos機(jī)x臺，辦理三方存管x戶，上交信用卡x張，儲蓄存款xx元，對公存款xx萬元。

再次面對這些數(shù)字，依然喜憂參半。喜的是經(jīng)過努力，收獲還是有的；譬如外出營銷，陌生拜訪客戶，在辦理了信用卡的同時(shí)，挖掘儲蓄xx多萬。憂的是，相對于一年的時(shí)間，這些數(shù)字總是顯得那么寒磣。當(dāng)然這跟營銷的方式方法有關(guān)，也跟堅(jiān)持的態(tài)度相關(guān)。在最初營銷客戶的時(shí)候，不懂得如何接近客戶，如何挖掘客戶需求，在面對不同客戶的時(shí)候，并沒有做到細(xì)分，更沒有做到精準(zhǔn)細(xì)致化的應(yīng)對，營銷課前的準(zhǔn)備工作做的不好，直接導(dǎo)致營銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工，說的就是這個(gè)道理吧！在今后的工作中，我會(huì)多向成熟的客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)，加強(qiáng)這方面的鍛煉，真正做到根據(jù)客戶的不同需求和實(shí)際情況交叉銷售，而不是簡單地推薦一張信用卡，一臺pos機(jī)。

在日常工作中，遵守行里的規(guī)章制度，通過跟客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)對公業(yè)務(wù)，熟悉并能辦理出口押匯、進(jìn)口開證等業(yè)務(wù)。在這里還要感謝每一位給予我指導(dǎo)和幫助的客戶經(jīng)理！同時(shí)多學(xué)習(xí)銀行產(chǎn)品知識，參加并通過了行里組織的崗位資格考試。20xx年x月通過了銀行業(yè)從業(yè)資格考試，20xx年x月通過經(jīng)濟(jì)師考試。我深知，只有學(xué)習(xí)，積累點(diǎn)滴，才能不斷進(jìn)步，努力提高自身素質(zhì)和營銷能力。

在社區(qū)營銷方面，自20xx年x月開始，做了近一個(gè)多月社區(qū)營銷，儲蓄存款x多萬。x月份開始老年大學(xué)營銷活動(dòng)，和單位同事一起為老年大學(xué)學(xué)員發(fā)放愛心白菜，元旦前后送福字掛歷宣傳營銷活動(dòng)。截止今天，新增x多萬。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時(shí)候想想，心里總有些失落。但我相信，有耐心，堅(jiān)持做下去，終會(huì)有所收獲！

作為一名助銷經(jīng)理，主要的'工作是以客戶為中心，尋找并挖掘客戶資源，維護(hù)客戶關(guān)系，并以此促進(jìn)業(yè)績增長。所以，接下來的一年里，除了做好日常的本職工作，我會(huì)一如既往地做深做透客戶挖潛工作，尋找潛在客戶，維護(hù)好已有客戶，重點(diǎn)做好社區(qū)營銷。感謝在過去的一年里給予我?guī)椭拿恳晃煌聜?，謝謝大家的理解和支持！

最后祝愿我們新年身體更健康，業(yè)績更出色，支行更上一層樓！

對公客戶經(jīng)理工作總結(jié)匯報(bào)精選篇十四

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)201x年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營銷能力也得到極大提高。首先，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來高個(gè)人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營銷能力方案范文.庫.整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。過去的一年對于我來說是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然，在過去一年里，我也犯過錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。201x年在工作上的計(jì)劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。

對六年級畢業(yè)生的寄語。

1、孩子，愿你快快脫去幼稚的嬌嫩，揚(yáng)起創(chuàng)造的風(fēng)帆，駛向成熟，駛向金色的海岸。

2、希望是堅(jiān)韌的拐杖，忍耐是旅行袋，帶上他們，你可以登上永恒之旅，走遍全世界。

3、不要學(xué)花兒只把春天等待，要學(xué)燕子把春天銜來。

4、廢鐵之所以能成為有用的鋼材，是因?yàn)樗?jīng)得起痛苦的磨練。5、愿你是永遠(yuǎn)奔騰的千里馬。

6、你聰穎，你善良，你活潑。有時(shí)你也幻想，有時(shí)你也默然，在默然中沉思，在幻想中尋覓。小小的你會(huì)長大，小小的你會(huì)成熟，愿你更堅(jiān)強(qiáng)!愿你更自信!7、你用才智和學(xué)識取得今天的收獲，又將以明智和果敢接受明天的挑戰(zhàn)。愿你永葆一往無前精神。

8、你的天賦好比一朵火花，假如你用勤勉辛勞去助燃，它一定會(huì)變成熊熊烈火，放出無比的光和熱來。

9、你有涌泉一樣的智慧和一雙辛勤的手，不管你身在何處，幸運(yùn)與快樂時(shí)刻陪伴著你!10、以你的自信，以你的開朗，以你的毅力，還有我的祝福，你一定能夠駛向理想的彼岸。

11、你是花季的蓓蕾，你是展翅的雄鷹，明天是你們的世界，一切因你們而光輝。

2、高尚的理想是人生的指路明燈。有了它，生活就有了方向;有了它，內(nèi)心就感到充實(shí)。邁開堅(jiān)定的步伐，走向既定的目標(biāo)吧!13、朝霞般美好的理想，在向你們召喚。你們是一滴一滴的水，全將活躍在祖國的大海里!14、愿云彩、艷陽一直陪伴你走到海角天涯;鮮花、綠草相隨你鋪展遠(yuǎn)大的前程。

16、有人說：

“人人都可以成為自己的幸運(yùn)的建筑師?！痹改銈冊谇靶械牡缆飞希米约旱碾p手建造幸運(yùn)的大廈。

19、愿我的臨別贈(zèng)言是一把傘，能為你遮擋征途上的烈日與風(fēng)雨。

1、生活是一本精深的書，別人的注釋代替不了自己的理解，愿你有所發(fā)現(xiàn)，有所創(chuàng)造。32、你是泊于青春的港口的一葉小舟，愿你揚(yáng)起信念的帆，載著希望的夢幻，駛向遼闊的海洋。33、愿你是一棵樹：

春天，吐一山淡淡的香味;夏天，灑一抹如泉的涼蔭;秋天，舉一樹甜甜的青果;冬天，做一個(gè)養(yǎng)精蓄銳的好夢!

對公客戶經(jīng)理工作總結(jié)匯報(bào)精選篇十五

2006年以來，在支行領(lǐng)導(dǎo)班子的正確帶領(lǐng)和上級行專業(yè)部門的認(rèn)真指導(dǎo)下，我部堅(jiān)持以市場為導(dǎo)向，以經(jīng)濟(jì)效益為中心，以組織資金，拓展市場，調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，培植黃金客戶，尋求贏利最大化為目標(biāo)，踏踏實(shí)實(shí)，攻克難關(guān)，較圓滿地完成了本年度的各項(xiàng)工作，現(xiàn)將具體情況形成總結(jié)如下：

一、客戶部2006年工作的簡單回顧(一)存款工作。

1、單位存款方面：2006年，支行的單位存款增勢迅猛，截止12月31日，單位存款余額達(dá)萬元較年初凈增萬元，較上年同期增加了萬元，完成年度計(jì)劃的%，單位存款旬均增長萬元，完成年度計(jì)劃的%。其中，新增單位存款主要是xx市財(cái)政局社保資金戶的億元增量和xx理工大學(xué)的億元存款。在這項(xiàng)工作中，支行堅(jiān)持穩(wěn)定老客戶，努力拓展新客戶的營銷原則。全年重點(diǎn)抓了以下幾項(xiàng)工作：第一，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)責(zé)任。年初，支行多次召開單位存款工作會(huì)議，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，制定了今年的單位存款工作實(shí)施方案。明確了工作步驟，將各項(xiàng)指標(biāo)分解落實(shí)到基層，并按季指定了相應(yīng)的考評方案和獎(jiǎng)懲措施，增強(qiáng)了基層單位的責(zé)任感和緊迫感，提高了員工的積極性和創(chuàng)造性。第二，更新觀念，強(qiáng)化管理。一是從轉(zhuǎn)變觀念入手，多次組織對員工的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使大家樹立了“圍繞效益，瞄準(zhǔn)市場，主動(dòng)出擊，全員創(chuàng)利”的經(jīng)營理念，變“要我攬儲”為“我要攬儲”。二是堅(jiān)持以“管理出效益”為原則，強(qiáng)化對內(nèi)管理，狠抓服務(wù)質(zhì)量。我行成立了“營銷存款工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，由一把手親自掛帥，并堅(jiān)持執(zhí)行《大額存款轉(zhuǎn)移報(bào)告制度》，同時(shí)，采取各種措施改善工作環(huán)境，提高員工服務(wù)質(zhì)量。第三，抓住契機(jī)，努力增存。4月份，總行批準(zhǔn)了我行向理工大學(xué)發(fā)放3億元貸款項(xiàng)目。此筆貸款，按理工大學(xué)的原意應(yīng)按工程進(jìn)度，分期、逐筆發(fā)放。但我行本著早放款早受益、創(chuàng)造最大效益的想法，經(jīng)與理工大學(xué)多次協(xié)商，在迅速做好貸前調(diào)查及一系列相關(guān)工作的情況下，于4月30日向理工大學(xué)全額發(fā)放了3億元貸款，至年末，滯留資金過億元，該校收取學(xué)費(fèi)的資金帳戶也轉(zhuǎn)到我行，對我行完成全年單位存款任務(wù)起到了關(guān)鍵作用。2．儲蓄存款工作：至2006年末，支行儲蓄存款余額達(dá)萬元，較年初凈增萬元，較上年同期增加了萬元，完成年度計(jì)劃的%；儲蓄存款旬均增長萬元，完成年度計(jì)劃的%；其中外幣儲蓄余額折合人民幣萬元，較年初凈增加萬元，完成年度計(jì)劃的%；教育儲蓄余額萬，較年初凈增萬元，完成年度計(jì)劃的%。在第一季度的“迎新春”活動(dòng)中，支行立足于搶先抓早，積極部署，群策群力，在本次活動(dòng)中取得了較好的成績。支行外幣儲蓄余額折人民幣高達(dá)萬元，獲得外幣儲蓄先進(jìn)單位稱號，支行營業(yè)部人民幣儲蓄較年初凈增萬元，獲得儲蓄先進(jìn)集體稱號，景陽分理處的張祝平同志榮獲先進(jìn)個(gè)人稱號。(二)中間業(yè)務(wù)截止12月末，支行中間業(yè)務(wù)收入成績喜人，實(shí)現(xiàn)萬元，較上年同期增加萬元，完成年度計(jì)劃的%。其中，代理壽險(xiǎn)工作成績突出，全年共計(jì)實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)保費(fèi)收入萬元，較上年同期增加余萬元，為支行創(chuàng)效萬余元，此外，銀行卡中間業(yè)務(wù)收入也達(dá)到了較高水平（此項(xiàng)工作將在銀行卡工作中詳細(xì)說明）。從以上數(shù)字可以看出，我行的中間業(yè)務(wù)收入增勢迅猛，代理壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)功不可沒。我們的主要做法是：

1、安排專人負(fù)責(zé)與各保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和關(guān)系協(xié)調(diào)，加強(qiáng)與保險(xiǎn)公司合作；同時(shí)，派多人次到市內(nèi)其他商業(yè)銀行“取經(jīng)”，以客戶身份，進(jìn)行實(shí)地了解，學(xué)習(xí)其好的做法和經(jīng)驗(yàn)。

2、提高全員對代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的認(rèn)識，增強(qiáng)其工作的積極性，主動(dòng)性。年初，我行將代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的計(jì)劃進(jìn)行層層分解，落實(shí)給各分理處和每名員工，做到“千斤重?fù)?dān)大家挑，人人肩上有指標(biāo)”。我行注意加大對內(nèi)宣傳力度，使員工意識到代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是一項(xiàng)惠己利行的新興業(yè)務(wù)，激發(fā)起工作的積極性、主動(dòng)性。對外宣傳方面，通過各服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)張貼宣傳海報(bào)，發(fā)宣傳單，面對面講解等方式，大力宣傳保險(xiǎn)業(yè)務(wù)益處，增加其知名度，讓更多的人認(rèn)識和了解保險(xiǎn)。

3、采取行之有效的措施，加大崗位培訓(xùn)力度，提高其從事該業(yè)務(wù)的服務(wù)技能。為了做好代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作，我行克服人手少，任務(wù)重的困難，與各家保險(xiǎn)公司大力合作，積極組織人員利用統(tǒng)一休息時(shí)間和串休時(shí)間，分期分批組織員工進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，講解保險(xiǎn)知識，傳授營銷技巧。

1、x。

2、x3，確定了經(jīng)營行行長為貸后管理主責(zé)任人；風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理為x。

4、x5。作為重點(diǎn)客戶，省市行均配備了客戶經(jīng)理組，貸后管理過程中，我行客戶部門嚴(yán)格履行客戶部門的貸后管理主要職責(zé)，對資金用途、限制性條款的落實(shí)、項(xiàng)目的建設(shè)及其他相關(guān)情況進(jìn)行認(rèn)真的審核和處理。按照客戶經(jīng)理組制定的貸后管理方案努力做好貸后的維護(hù)工作。

二、2005年工作的部署與展望回首2006年的工作，我們雖然基本完成了年初既定的工作劃，取得了一定的成績，但個(gè)別方面存在的差距和不足也是不容忽視的，我們將總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，彌補(bǔ)不足，鼓足干勁，開拓創(chuàng)新。因此，明年的工作重點(diǎn)我們將放在繼續(xù)控制成本，擴(kuò)大市場營銷力度，大力拓展市場營銷份額，強(qiáng)化服務(wù)，完善信貸管理。

1、加強(qiáng)成本控制目前，從我行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況的量化分析中，我們可以看出存款余額的增加比例和利潤的增加比例并不是完全一致的，銀行卡的發(fā)卡量和銀行卡余額也是不成正比的。分析其原因，主要是收入增加的同時(shí)，我們對成本的控制仍然不夠。例如，銀行卡的發(fā)卡量方面，在以前年度，有些分理處單純追求發(fā)卡的數(shù)量而不顧質(zhì)量和效益，開出了許多空卡和長期不動(dòng)卡，這種處于休眠狀態(tài)的卡不產(chǎn)生利潤卻增加了成本，因此我部將在明年嚴(yán)格控制成本，以保證實(shí)現(xiàn)利潤的最大化。

2、加大市場營銷力度市場營銷是現(xiàn)代商業(yè)銀行工作中永恒的主題，有鑒于此，2005年，我部將積極公關(guān)，加大宣傳力度，爭取把營銷工作做實(shí)做細(xì)、做大做強(qiáng)。同時(shí)，還將繼續(xù)推行“1+n”銀行卡持卡消費(fèi)活動(dòng)，這里的“1”指員工持卡消費(fèi)，“n”指員工發(fā)展和動(dòng)員的持卡人（非農(nóng)行員工）持卡消費(fèi)，即以員工的持卡消費(fèi)帶動(dòng)周圍消費(fèi)群體的消費(fèi)，以期擴(kuò)大我行銀行卡的影響力，增加中間業(yè)務(wù)收入和銀行卡存款。另外我部也將繼續(xù)督促和指導(dǎo)各分理處和儲蓄所加大對存款的營銷力度，努力拓展壽險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)市場，開發(fā)新的目標(biāo)客戶，為支行創(chuàng)造更大效益。

3、強(qiáng)化服務(wù)在日趨激烈的市場競爭中，服務(wù)的優(yōu)劣對企業(yè)的效益有直接的影響，例如“海爾”的服務(wù)，在質(zhì)量相當(dāng)?shù)那闆r下贏得了更多的客戶。在目前已有的軟和硬件條件下，我行強(qiáng)化服務(wù)是增加效益的一個(gè)有效途徑。2005年，我部要積極把提升服務(wù)質(zhì)量，改進(jìn)服務(wù)方式作為日常工作的重要環(huán)節(jié)常抓不懈。對在定期不定期的監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)糾正，嚴(yán)肅處理。在員工中間開展“假如我是一名客戶”的大討論，進(jìn)行換位思考，使之想客戶之所想，急客戶之所急，設(shè)身處地地為客戶排憂解難。

對公客戶經(jīng)理工作總結(jié)匯報(bào)精選篇十六

彈指一瞬間，20x。

年已經(jīng)成為歷史，回首這不平凡的一年，有歡笑，有淚水，有成長，有不足，細(xì)細(xì)想來，感慨頗深，在新的一年緩緩開啟時(shí)，有必要將自身去年一年的工作做一個(gè)簡單總結(jié)，這樣才能輕裝上陣，在20x。

年奮勇爭先。

20x。

年注定是不平凡的一年，在面對經(jīng)濟(jì)形勢下行壓力，不良貸款集中暴露，競爭環(huán)境不斷惡化，內(nèi)外部管理持續(xù)深入的形勢下，我行立足自身特點(diǎn)，恪守了守土有責(zé)，銳意進(jìn)取的責(zé)任，發(fā)揚(yáng)了不畏艱辛，勇于開拓的精神，創(chuàng)造了雙線達(dá)標(biāo)，完美收官的成果。在這一過程中，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，自己收獲頗多，主要體現(xiàn)在以下幾方面：

一、深入學(xué)習(xí)各項(xiàng)產(chǎn)品知識，不斷提升自身綜合素質(zhì)。

在前三季度，在行長室及條線領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我在堅(jiān)持做好自身工作的同時(shí)，堅(jiān)持學(xué)習(xí)我行的現(xiàn)行金融指導(dǎo)策略、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，不斷提升自己合規(guī)經(jīng)營的行為，提高自身合規(guī)的操作意識;認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級的政策要求，在管理中求生存，在競爭中求發(fā)展。為此，我還制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃，堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件，使理論水平、業(yè)務(wù)能力明顯提高。做到了知識更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時(shí)候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)，盡早補(bǔ)齊，做到事半功倍。

四季度能有幸轉(zhuǎn)入公司部學(xué)習(xí)對公業(yè)務(wù)的相關(guān)知識，對我來說十分感恩。由于之前兩年的個(gè)金工作經(jīng)驗(yàn)形成了一定的定性思維，在公司業(yè)務(wù)上存在很多不同之處，所以剛開始有些不適應(yīng)，但是隨著對公司業(yè)務(wù)的逐步了解，也能發(fā)現(xiàn)其中的規(guī)律。只不過公司業(yè)務(wù)是一項(xiàng)更為龐大，更為系統(tǒng)的工程，它所涉及的是一家銀行的核心，創(chuàng)造的價(jià)值是銀行的利潤支柱，所以它的產(chǎn)品很豐富，業(yè)務(wù)操作更規(guī)范且全面。

二、堅(jiān)持客戶為中心，做好服務(wù)工作。

在日常的工作中，我能從自身工作實(shí)際出發(fā)，堅(jiān)持以客戶的需求為中心，以良好的服務(wù)意識和責(zé)任意識，投入到業(yè)務(wù)發(fā)展當(dāng)中去;以優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)，面對客戶;以誠懇的工作來回報(bào)領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。

1、建立客戶信息庫，對企業(yè)所處的環(huán)境、自身的基本情況、其他同業(yè)的產(chǎn)品特點(diǎn)、行業(yè)的政策導(dǎo)向等信息加以收集、整理，建立和維護(hù)客戶檔案信息，以高效優(yōu)質(zhì)地工作。

2、建立與企業(yè)的良好個(gè)人關(guān)系，在同業(yè)競爭中，勤勞是一大殺傷性武器，很多的企業(yè)或者客戶，如果能夠經(jīng)?？匆娔?，會(huì)對你產(chǎn)生信任，很多業(yè)務(wù)也就愿意向你咨詢或者辦理。當(dāng)我不是很忙的時(shí)候，一般會(huì)幫客戶送送回單，多去單位了解情況，在現(xiàn)場了解把控風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，能有效增進(jìn)與企業(yè)管理者或財(cái)務(wù)人員的個(gè)人關(guān)系。

3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領(lǐng)下，每到月底便是攬存大戰(zhàn)，在這場沒有硝煙的戰(zhàn)爭中，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。由于客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ)，所以在在挖掘客戶源上狠下功失，才能確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。我們采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時(shí)，我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上。二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。為我們的存款任務(wù)達(dá)成默默付出。個(gè)人覺得平常如果能夠主動(dòng)與客戶建立一種良好的感情關(guān)系，形成以客戶為中心的經(jīng)營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的優(yōu)越性，那么在關(guān)鍵時(shí)刻，客戶是很愿意配合和支持我們的工作的。

4、積極開展貸款營銷。在大公司團(tuán)隊(duì)中，我所做的事情主要以維護(hù)現(xiàn)有客戶為主，但是在這過程中也會(huì)有新的項(xiàng)目可以營銷，也可以對現(xiàn)有客戶進(jìn)行挖潛，提高授信額度，以此來提高新增貸款。