最新個人反洗錢培訓報告范文怎么寫(匯總15篇)

報告的結(jié)論應簡明扼要地總結(jié)主要觀點，并提出具體的建議或措施。在撰寫報告時，我們應該遵循邏輯思維，確保信息條理清晰、呼之欲出。閱讀范文可以幫助我們了解報告的結(jié)構(gòu)和寫作方式，提高我們的寫作能力。

個人反洗錢培訓報告范文怎么寫篇一

反洗錢工作的考核，不僅僅要對金融機構(gòu)進行考核、評級，也要對金融機構(gòu)的反洗錢崗進行考核、評級。下面由小編為大家精心收集的反洗錢培訓總結(jié)，希望可以幫到大家!

第一，結(jié)合寶雞市反洗錢工作的實際情況，將反洗錢工作劃分為“綜合崗和非現(xiàn)場監(jiān)管崗”，明確2個崗位反洗錢。

崗位職責。

和工作流程，制定了“寶雞市反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管崗位職責”以及工作流程。第二，為進一步加強對金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督和管理，提高金融機構(gòu)高管人員的反洗錢意識，強化內(nèi)部管理，制定了《寶雞中支反洗錢監(jiān)管工作約見談話制度》，進一步規(guī)范了反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，為今后更好地實施反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管奠定了基礎。第三，對xx年度的非現(xiàn)場監(jiān)管報表及有關資料，按照統(tǒng)一規(guī)范的模式，制作了“檔案目錄”，重新進行了裝訂，實現(xiàn)了“標準統(tǒng)一，規(guī)范管理”檔案的目的。

面對反洗錢工作人員少、而1、2季度非現(xiàn)場監(jiān)管報表采取人工匯總的情況，克服了被監(jiān)管金融機構(gòu)多達27家的現(xiàn)實，不厭其煩地催收報表，認真細致，一絲不茍匯總每一個數(shù)字，保證了非現(xiàn)場監(jiān)管匯總表數(shù)字的準確可靠。

在3季度實施金融機構(gòu)新版非現(xiàn)場報表報送工作中，一是及時向各家金融機構(gòu)拷貝了新版報表模版、人行和金融機構(gòu)主報告機構(gòu)代碼，接口規(guī)范手冊和分行有關文件等資料。二是制作了金融機構(gòu)基本信息采集表，分發(fā)給金融機構(gòu)，同時要求金融機構(gòu)準確填寫,做到系統(tǒng)中各單位組織機構(gòu)代碼標識唯一，確保了金融機構(gòu)信息庫的完整準確性。三是建立完善了各網(wǎng)點報表聯(lián)絡員機制，便于出現(xiàn)問題隨時溝通聯(lián)系，保證了新版報表報送推廣工作的順利開展。四是加大了新版報表審核力度，對金融機構(gòu)提交的報表,嚴格按照統(tǒng)一格式和內(nèi)容進行審核，發(fā)現(xiàn)報表數(shù)據(jù)填制錯誤或與實際業(yè)務明顯不符的，經(jīng)耐心講解輔導后,讓其返回重新填報，對于格式填制不規(guī)范的，與報送人員一起進行糾正，直至準確導入。這些措施的實施，使金融機構(gòu)3季度報表填報質(zhì)量較以前有了顯著提高。

為了提高各金融機構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)字的準確性，根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》的有關規(guī)定，先后對非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送質(zhì)量不高、存在明顯問題的農(nóng)信社寶雞辦事處、太平洋壽險寶雞分公司、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行寶雞分行、人民財產(chǎn)保險寶雞公司、農(nóng)業(yè)銀行寶雞分行5家金融機構(gòu)，下發(fā)了5份《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送。

通知書。

》，“補報通知”不但起到了警示作用，而且促使金融機構(gòu)重視了非現(xiàn)場監(jiān)管報表和信息報送，報表質(zhì)量有了根本性的改變。

為了使各金融機構(gòu)達到“認識問題，引起重視，積極配合，力爭做好”的監(jiān)管目標，8月份，針對xx年上半年反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送情況和現(xiàn)場檢查存在問題，對存在問題相對較多的農(nóng)行岐山縣支行和農(nóng)行隴縣支行2家縣級金融機構(gòu)的主管行長和反洗錢主管部門負責人進行了約見談話，其管轄人行縣支行主管反洗錢工作的副行長和反洗錢專干也一起參加了談話。

談話會重點闡述了2家金融機構(gòu)在反洗錢非現(xiàn)場和現(xiàn)場工作中存在的問題或違規(guī)事實，剖析存在問題的根源、性質(zhì)和可能造成的危害，認真聽取了其就存在問題或違規(guī)事實的陳述和解釋。并對這2家金融機構(gòu)反洗錢工作提出了建議和要求，其具體為內(nèi)容為：提高認識，加強領導;轉(zhuǎn)變觀念，規(guī)避風險;加強基礎工作，完善反洗錢工作機制;加強培訓和教育，提高人員素質(zhì)。

事在人為，人才是第一生產(chǎn)力，反洗錢隊伍的人才建設，直接關系到反洗錢工作的水平。本文通過對保險公司人才建設存在突出問題的剖析，揭示保險公司在反洗錢管理中存在的一些問題。行業(yè)問題有著復雜的根源，解決行業(yè)問題，不僅要靠保險公司自身，更多的還要依靠反洗錢監(jiān)管機構(gòu)。本文通過對財險行業(yè)存在問題的分析，也為反洗錢監(jiān)管機構(gòu)提供了一些可以借鑒的監(jiān)管措施。筆者認為，當前保險業(yè)反洗錢隊伍建設上，外企做的相對較好，中資保險公司比較薄弱，主要存在以下四個問題：

開展反洗錢工作，主要依據(jù)是《反洗錢法》以及人民銀行、保監(jiān)會出臺的一些。

規(guī)章制度。

對法律素養(yǎng)要求較高，具備法律專業(yè)背景較為合適同時，反洗錢工作是融合在具體的保險業(yè)務中的，主要體現(xiàn)在保險承保、理賠環(huán)節(jié)，因此，懂保險業(yè)務尤為重要，不了解保險業(yè)務，就不知道風險點在哪，更談不上風險管控目前保險業(yè)法律人才不缺乏，缺乏的是具有保險業(yè)務背景的法律人才由于保險業(yè)反洗錢工作是2019年《反洗錢法》頒布才開始開展的，從事反洗錢工作的人才儲備較少，加上近幾年保險公司迅速擴張，行業(yè)里很難找到經(jīng)驗豐富的反洗錢人才尤其是二線城市，專業(yè)反洗錢人才罕見。

除保險公司總部外，保險公司分支機構(gòu)的反洗錢人員多是兼職，從兼職的崗位來看也是五花八門，保費規(guī)模大點的分支機構(gòu)，多是由法律合規(guī)崗兼任反洗錢崗。保費規(guī)模小的機構(gòu)，有財務人員、辦公室行政人員、稽核審計人員、甚至是it人員兼任反洗錢崗。一些基層的反洗錢兼職崗，沒有反洗錢從業(yè)經(jīng)驗，不了解反洗錢工作，也不主動去學習反洗錢知識，連最基本的大額交易、可疑交易的概念都搞不清楚。

由于保險公司分支機構(gòu)反洗錢崗以兼職為主，反洗錢是其工作的一部分，甚至是很小的一部分，反洗錢工作普遍不被兼職反洗錢崗重視。從管理上來看，誰有考核權(quán)就對誰負責。上級機構(gòu)對下級機構(gòu)的反洗錢崗沒有任命權(quán)，對下級機構(gòu)很難進行考核。考核措施難以制定，比如一個行政崗兼任發(fā)洗錢崗，同時還兼任人事崗、品牌崗，反洗錢工作占到其個人考核的百分比難以確定，上級的考核占其個人考核的百分比也難以確定。況且，一些保險公司的考核制度本來就不科學，只是重視保費規(guī)模和盈利金額，其他指標不予關心。直接導致了總部出臺的一些好的政策在基層很難落實，以致出現(xiàn)上正中歪下胡來的現(xiàn)象。

保險公司業(yè)務員較多，業(yè)務員的學歷、職業(yè)素養(yǎng)參差不齊，不少業(yè)務員只關心保費，不把反洗錢工作當回事。多數(shù)業(yè)務員認為洗錢和保險公司沒關系，尤其是財產(chǎn)保險行業(yè)鮮有洗錢案例發(fā)生，如果連洗錢案例都舉不出來，業(yè)務員很難意識到洗錢風險，也不愿服從反洗錢人員的管理。

保險業(yè)是金融業(yè)中開放時間最早、開放力度最大的行業(yè)，保險業(yè)的市場化也最強。近幾年，央企、民企、外企、地方國企等各種類型的保險公司雨后春筍般涌現(xiàn)，一些保險公司剛成立三兩年，就在全國各地完成了分支機構(gòu)鋪設，這是在銀行、證券行業(yè)難以做到的。保險機構(gòu)的井噴式擴張，人才爭奪也最激烈，個別保險公司，一個省級公司集體倒戈，就把公司名字換成了其他保險公司，人員、職場等都沒變。

反洗錢，由于不能直接創(chuàng)造經(jīng)濟效益，在保險公司是被看作比較邊緣化的崗位，一些公司領導認為反洗錢技術(shù)含量低，誰做都一樣。反洗錢崗不被重視，發(fā)展空間有限。導致一些反洗錢崗不愿意從事反洗錢工作，或者有了好的機會就離開了反洗錢崗位。由于保險業(yè)整個行業(yè)不夠成熟、穩(wěn)定，以及反洗錢崗在保險業(yè)中地位不高，導致了保險業(yè)反洗錢崗位流動頻繁。在整個金融業(yè)中，保險業(yè)的反洗錢崗是流動對頻繁的。

筆者認為，近年來保險業(yè)的飛速發(fā)展，導致保險高級管理人才供不應求，反洗錢隊伍建設滯后也是必然的。由于當前保險公司市場競爭激烈，尤其是中小保險公司面臨盈利壓力，往往無暇顧及在反洗錢人力、財力上的投入。個別保險公司成立幾年，公司都沒有專職的反洗錢崗位，甚至連反洗錢系統(tǒng)都沒有。因此，保險公司反洗錢隊伍建設，不僅要靠保險公司自身的重視和培養(yǎng)，更重要的是靠監(jiān)管機構(gòu)來督促、激勵。筆者認為，反洗錢監(jiān)管機構(gòu)，可以從以下五個方面來推動保險公司的反洗錢隊伍建設：

目前，在保險業(yè)從事反洗錢人員普遍缺乏從業(yè)標準和入門資格的“門檻”，這直接導致了反洗錢從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)和盡職水準參差不齊，進而大大影響了反洗錢的合規(guī)效率和質(zhì)量。將反洗錢從業(yè)人員的任職資格標準化、規(guī)范化是國際反洗錢與反恐融資的大勢所趨，它既是各國政府金融監(jiān)管部門的剛性要求，更是各金融機構(gòu)實施以風險為本進行合規(guī)管理的內(nèi)在需求。對金融機構(gòu)而言，實施反洗錢合規(guī)人員的國際標準認證將大大有利于提升員工的從業(yè)水平和單位的風險抵御能力，減少培訓資源的重復浪費;對個人而言，參加反洗錢從業(yè)資格認證能有效證明自身的反洗錢專業(yè)水準，并對實際工作產(chǎn)生直接的改善效果。以下兩種門檻可以參考：

一是引入美國的“國際反洗錢師”考試;二是有中國人民銀行總行主辦中國的反洗錢從業(yè)資格考試，考試分為初級、中級、高級，初級、中級考試適用于分支機構(gòu)，高級適用于金融機構(gòu)總部。也可以分銀行、保險、證券等行業(yè)分別組織反洗錢從業(yè)資質(zhì)考試。

在反洗錢監(jiān)管上，對金融機構(gòu)反洗錢崗提出明確的要求，對于不具有反洗錢從業(yè)資格證書的反洗錢人員，有監(jiān)管部門組織培訓、補考，直至合格為止。反洗錢從業(yè)資格人員的數(shù)量、占比，作為考核金融機構(gòu)反洗錢工作的重要指標。

《保險公司內(nèi)部審計指引》(保監(jiān)發(fā)〔2019〕26號)第十二條：“保險公司應當配備足夠數(shù)量的內(nèi)部審計人員。專職內(nèi)部審計人員原則上應當不低于公司員工人數(shù)的千分之五。保險公司員工人數(shù)不足一百人的，至少應當有一名專職內(nèi)部審計人員。專職內(nèi)部審計人員應當具有大專以上學歷，具備相應的專業(yè)知識和工作能力?！睘榻鉀Q反洗錢兼職較多、人員較少的問題，對保險公司的反洗錢監(jiān)管也可以參考審計人員的標準來規(guī)定。

保險公司反洗錢隊伍建設相關制度比較空泛，甚至缺乏操作性。監(jiān)管機構(gòu)的“一法四規(guī)”以及《保險業(yè)反洗錢管理辦法》都是宏觀的，缺乏具體的操作細則。提升反洗錢隊伍的技能，最直接有效的辦法，是告訴他做什么，作為公司總裁職責是什么?作為一線出單、理賠人員的職責是什么?都要有明確的系統(tǒng)的規(guī)定，職位與責任相匹配，便于責任追究與考核。建議由監(jiān)管機構(gòu)制定統(tǒng)一的崗位職責指引，保險公司參照執(zhí)行。

以案說法，是提升反洗錢隊伍技能的有力方式。為提升保險公司反洗錢隊伍的專業(yè)技能，建議反洗錢監(jiān)管機構(gòu)建立洗錢案例庫，對不同行業(yè)的洗錢案例予以公示。比如針對財險行業(yè)建立一個案例分享庫，分享國內(nèi)財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)生的每一個洗錢案例，也可以介紹國外財險行業(yè)的洗錢案例。監(jiān)管機構(gòu)在對金融機構(gòu)的反洗錢人員進行培訓時，盡量通過案例的形式，來剖析洗錢風險，提出防范措施。

反洗錢隊伍建設也要貫徹“風險為本”的監(jiān)管理念，行業(yè)不同，洗錢的風險不同，反洗錢人力資源建設也應有所區(qū)分。對于洗錢風險高的行業(yè)，監(jiān)管機構(gòu)對其反洗錢人員的培訓和考核力度要有所側(cè)重。

反洗錢工作的考核，不僅僅要對金融機構(gòu)進行考核、評級，也要對金融機構(gòu)的反洗錢崗進行考核、評級。比如監(jiān)管機構(gòu)每年組織一次反洗錢考試，對考試成績及排名進行公示，督促排名靠后的人員提升技能?？梢詫鹑跈C構(gòu)反洗錢人員引入職稱評定，監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)發(fā)洗錢人員，綜合其知識、能力，予以評定職稱，分為初級、中級、高級反洗錢管理師，同時也是對行內(nèi)在反洗錢工作上做出突出貢獻人員的一種肯定。

我國保險業(yè)的發(fā)展還不夠成熟、理性，反洗錢監(jiān)管的時間也較短暫。直到2019年，我國才通過金融行動特別工作組(financialactiontaskforceonmoneylaundering，fatf)的驗收，達到國際通行標準，也是第一個達標的發(fā)展中國家。我過保險業(yè)反洗錢水平在金融業(yè)中相對較低，但隨著經(jīng)濟全球化的推進和我過金融業(yè)的不斷開放，相信在人民銀行的領導下，在反洗錢金融行動特別工作組(fatf)、亞太反洗錢集團(asia/pacificgrouponmoneylaundering，apg)等國際組織的幫助下，我國的反洗錢隊伍會不斷壯大，反洗錢水平很快接近國際領先水平。

個人反洗錢培訓報告范文怎么寫篇二

時間過得很快，轉(zhuǎn)眼間，20xx年已經(jīng)接近尾聲?；仡櫛灸甓鹊墓ぷ鳎阢y行領導的正確領導下，認真組織學習貫徹黨的十八大精神，自身的思想素質(zhì)、業(yè)務能力和綜合素質(zhì)都有了較大的提高，我個人也獲得了長足的發(fā)展和巨大的收獲。作為一名銀行柜員，我認真積累日常工作經(jīng)驗，潛心鉆研新的業(yè)務技能，為我行的發(fā)展做出了自己應有的貢獻。現(xiàn)將本年度個人工作情況總結(jié)匯報如下：

一、堅持學習，不斷提高政治思想素質(zhì)和工作能力。

學則進，不學則退。時代要求我們必須堅持與時俱進，刻苦學習，在學習中汲取工作能力，汲取前進的動力，汲取創(chuàng)新的活力。只有加強學習，才能使自己在思想上、理論上、業(yè)務上真正成熟起來，更好的搞好本職工作，保質(zhì)保量的完成工作任務。我的工作準則就是“干一行、愛一行、精通一行、勤勤懇懇、踏踏實實”，這更加使我注重加強理論學習，注重學習黨的基本路線、方針政策、_理論、“三個代表”重要思想、科學發(fā)展觀以及黨的十八大精神等。通過學習，進一步增強了我的政治敏銳感，在具體事情面前能夠保持清醒頭腦，立場堅定，處處以集體利益為重，先集體、后個人，思想逐步走向成熟。在生活中，積極向周圍領導和同事們學習，使自己的交際能力不斷提高，解決、思考問題逐步走向周全。

二、認真履行崗位職責，努力完成各項工作任務。

自工作以來，我堅決服從組織和領導的安排，克服各種困難，勤奮工作，較好地完成了各項工作任務。

(一)兢兢業(yè)業(yè)，恪盡職守。平時，我積極主動地承擔起接送鈔的任務。在本職工作上，我覺得自己有許多需要學習需要加強的方面。因此，在開始工作時，除了認真學習我行相關業(yè)務操作書籍外，我還虛心的向周圍其他同事請教辦理業(yè)務中遇到的問題。更利用休息時間，學習其他柜臺的業(yè)務，以此使自己能盡快掌握全面的銀行業(yè)務，提高自己的業(yè)務素質(zhì)。通過平時的積累，我在調(diào)離原來的儲蓄柜臺，換做對公業(yè)務時，能很快的適應新工作，大大縮減了過渡的時間。同時我也刻苦練習操作系統(tǒng)等業(yè)務技能，使自己能夠擁有為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效、快捷服務的本領。現(xiàn)在以后的工作中，我一定要繼續(xù)保持積極的學習態(tài)度和創(chuàng)新意識，同時虛心的像其他同事請教經(jīng)驗，使自己能盡快的適應這個崗位，不辜負領導的期望。

(二)把握全局觀念，積極支持、配合單位領導開展各項工作。認真落實支行各項工作要求，保質(zhì)保量完成上級下達的各項工作任務;加強管理，搞好團結(jié)，凝聚士氣;積極參與制訂各項計劃和規(guī)劃，搞好分析和預測，合理建議，準確決策，促使我行各項業(yè)務健康、持續(xù)、快速的發(fā)展。認真履行崗位職責，充分發(fā)揮龍頭柜員的作用。首先是要合理安排臨柜人員現(xiàn)金業(yè)務，充份調(diào)動各員工的工作積極性，建立“分工明確、權(quán)責一致”的崗位責任制和工作質(zhì)量考核制。創(chuàng)建良好的學習氛圍，組織內(nèi)部員工學習業(yè)務知識、規(guī)章、政策法規(guī)等，開展多種形式的崗位練兵，提高內(nèi)部員工的業(yè)務素質(zhì)。

(三)突出抓好業(yè)務規(guī)范操作和各項內(nèi)控管理措施的檢查落實。銀行結(jié)算業(yè)務是一個高風險的部位，結(jié)算業(yè)務的內(nèi)控建設應該被擺在極為重要的位置。從規(guī)范結(jié)算業(yè)務的柜面操作與加強管理兩方面入手，做好龍頭柜員即時、定期和不定期的自查，努力消除各種風險隱患，確保將結(jié)算部位風險降到最低限度。抓好重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)、重點時段的自律監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)問題立即督促糾正，并積極配合上級主管部門的監(jiān)管輔導。

(四)提升服務理念，全面提高規(guī)范化服務水平。服務是銀行的生命線。每位員工都贊同這個理念，每一位員工都認識到這一點，促進服務的深層次、高水平、全方位發(fā)展，增強我行在同業(yè)之間的競爭力。規(guī)范化服務這也是積極營銷的一個表現(xiàn)。提高了服務質(zhì)量，可以為客戶提供比其它銀行更加優(yōu)質(zhì)和更具特色的服務，由此我們就可以保持良好的客戶資源。

總之，以上就是20xx年個人工作總結(jié)報告。在工作中雖然取得了一定的成績，但是我離優(yōu)秀的銀行柜員要求還有一定的距離。在以后的工作中，我會進一步改進和提升自己，充分發(fā)揮自身特長和自己的主觀能動性和工作積極性，協(xié)調(diào)好各個方面關系，發(fā)揮自己最大的工作潛能。

個人反洗錢培訓報告范文怎么寫篇三

縣級人民銀行是人民銀行反_工作的重要組成和實施機構(gòu)，承擔著縣域金融機構(gòu)反_工作的組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)管職責?！斗確法》頒布實施十年來，反_工作面臨的形勢和工作任務都有了很大變化，對反_履職提出了更高要求?？h支行作為人民銀行最基層單位，受整體經(jīng)濟發(fā)展水平和對反_重要性認識以及人民銀行縣支行反_監(jiān)管力量薄弱等主客觀因素的制約，縣域反_工作亟待加強?！兑庖姟窂娀藢ν饴穆殞颍μ嵘龑ν饴穆毢狭?，對縣支行反_監(jiān)管職責和崗位設置予以明確，順應了當前反_形勢要求。本文就近期縣支行反_履職調(diào)研情況，對進一步加強縣支行反_履職提出思考和建議。

一、人民銀行縣支行反_履職現(xiàn)狀。

（一）反_機構(gòu)和崗位設置情況。

1.崗位設置情況。縣支行沒有專門的反_機構(gòu)和人員，反_崗位設置在綜合業(yè)務部，崗位名稱為“現(xiàn)金管理、反_崗”。截至2016年3月底，河南省人民銀行縣支行共有兼職反_崗位人員127名，專職崗位人員4名，共計131名。據(jù)調(diào)查，縣支行反_崗均配備兼崗人員1人。部分縣支行反_綜合業(yè)務部主任或副主任兼職反_崗位，反_崗位人員達到2人。只有4個縣支行配備了反_專職人員。

2.人員配備情況。全省131名縣支行反_崗位人員中，40歲以下21人，占16%;40～50歲87人，占66%;50歲以上23人，占18%。從人員年齡結(jié)構(gòu)看，年齡偏大、年齡結(jié)構(gòu)不均衡。從近幾年大學生招錄情況看，人員流入量遠遠不能彌補人員減少量。據(jù)了解，2013～2015年，河南省共招錄大學生到縣支行130人左右，平均每個縣支行三年才能進1個大學生，分配到反_崗位工作的人員更是少之又少，縣支行人員新老更替明顯失衡，如果不能快速補充新生力量，將會出現(xiàn)人員斷檔現(xiàn)象。

3.學歷學識水平。從學歷結(jié)構(gòu)看，本科學歷85人，大專學歷28人，大專以下18人。雖然本科學歷人員占比較大，但結(jié)合年齡層次可以看出，本科學歷大多是通過成人教育途徑取得，全日制本科畢業(yè)生較少。以新鄉(xiāng)轄區(qū)縣支行為例，縣支行9名反_崗位人員雖然都有大專以上學歷（其中5名本科學歷，4名大專學歷），但都是通過成人教育途徑取得（6名省委黨校，3名中央電大），沒有一名全日制本科畢業(yè)生。

（二）反_監(jiān)管職責及資源配比。

1.縣支行反_職責?？h支行履行反_監(jiān)管職責主要是組織協(xié)調(diào)和管理轄區(qū)反_工作，建立健全完善反_工作制度和協(xié)調(diào)機制;收集和上報反_信息，對金融機構(gòu)履行反_義務情況進行監(jiān)督檢查，開展反_宣傳培訓和調(diào)研等?？h支行除了沒有現(xiàn)場檢查處罰權(quán)和反_調(diào)查權(quán)外，監(jiān)管手段和監(jiān)管原則與地市中支以上分支機構(gòu)相同。

2.縣支行監(jiān)管資源配比。隨著縣域經(jīng)濟金融形勢發(fā)展，縣域金融機構(gòu)呈快速增加趨勢。截至2016年3月底，全省縣級支行監(jiān)管對象為1858家，其中地方法人機構(gòu)157家，平均每個縣支行要監(jiān)管17家金融機構(gòu)，監(jiān)管對象包括銀行、保險、證券等機構(gòu)，在縣支行反_崗位只有1人且為兼職崗位的情況下，難以對金融機構(gòu)實施有效反_監(jiān)管。

二、縣支行反_履職存在的主要問題。

從當前縣支行機構(gòu)和崗位設置，以及監(jiān)管資源配置情況來看，縣支行普遍存在人員偏少、年齡偏大、知識結(jié)構(gòu)不合理的情況，縣支行反_履職資源遠遠不能滿足縣域金融機構(gòu)反_監(jiān)管需要，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

（一）崗位人員大多為兼職，主動履職意識不強。

體現(xiàn)到反_監(jiān)管上，往往處于被動應付的狀態(tài)，缺乏主動作為。主要表現(xiàn)在：一是縣支行領導對反_工作重要性認識不足。調(diào)查顯示，大多數(shù)縣支行沒有充分認識到反_工作的重要意義，沒有發(fā)揮反_作為基層央行唯一涵蓋銀行、證券、保險等各金融機構(gòu)監(jiān)管職責的重要抓手作用。二是縣支行反_崗位人員履職內(nèi)在動力不足。反_崗位設立在綜合業(yè)務部，綜合業(yè)務部對口上級行科室有會計科、國庫科、支付結(jié)算科、發(fā)行科、科技科、反_科等6個科室，反_崗位人員往往身兼數(shù)職。過多的崗位任務，使得反_崗位人員疲于應付，難以主動、深入地開展反_工作。遇到工作安排沖突且時間要求緊急時，難以保障工作質(zhì)量，甚至不能按時完成工作任務。在實踐中，縣支行基礎工作不牢，差錯率較高，更談不上業(yè)務創(chuàng)新。

（二）人員素質(zhì)與履職需求不匹配，影響監(jiān)管有效性。

個人反洗錢培訓報告范文怎么寫篇四

帶著嶄新的心情，嶄新的自己踏上工作崗位，是的，一切都是嶄新的，所有的想象隨著時間的流逝，隨著和學生的接觸，隨著工作量的到來，我的天真爛漫的想法不斷接受事實的磨礪，一點一點接近現(xiàn)實，一點一點走向成熟。下面我就我的問題以及我的做法作一點小小的總結(jié)。

首先，在我的教學生涯中，對我改變的也許就是打架問題，這給我假象的美好校園工作的當頭一棒，我深知教育教學工作是沒有那么簡單的，并非只是單純的教給孩子知識，更是要教育學生如何做人，如何處世。剛開會，我并沒有什么工作經(jīng)驗，完全被突如其來的打架給震蒙了，這時候我要感謝我的領導以及我親愛的同事們，是他們及時幫我進行了處理，并且告訴我應該如何應對這樣的事情，因此，在接下來的學生管理中，我就可以注意那些有大家傾向的學生，給予他們更多地交流，把這種不必要的矛盾扼殺在搖籃里，同時也會對發(fā)生的時間進行合理的處理。

其次，如何和學生交流，是我遇到的第二大瓶頸。我由一個學生過渡到教師的角色，有一個被父母寵著的小孩到為人師的角色，我深知我的角色轉(zhuǎn)變對于我來說有多難，而且如何勝任這個職務，是我一直在摸索的。上崗的第一周，我用自己特有的溫柔來對待他們，以為這樣他們就可以和我做朋友，就會好好學習，但是結(jié)果證明，這是不理智的，更是不明智的，因為這個溫柔沒有“度”，對于一小部分學生可能會比較喜歡，畢竟是換了個不是很嚴厲的教師，但是班里的整體秩序卻無法保證，我?guī)缀跤帽M嗓子，孩子根本不聽話。所以我改變了之前的做法，用新的法則去制定班規(guī)，就像治理國家，讓學生“有法可依，有法必依”，用制度來約束好他們，同時嚴格管理，并非一味的溫柔，事情證明，這樣的方法比較有實施效果的。孩子們不是“怕”我，而是有幾分畏懼，又有幾分放肆，有松有馳，我也是充分利用了這個規(guī)律，為此我們班的習慣在一點一點得到改進。

最后，我覺得在我這幾個月的工作中，困難的就是邊代班邊代課的挑戰(zhàn)。有時候總是覺得自己分配不過來。光管班級了，結(jié)果在上自己的課時還是大半大半的時間用在講解班級管理以及道理上來，為此也反省了很長時間，借鑒其他班級的方法，但是由于我們班級不太實用，因為我便根據(jù)我們班學生的實際特點，多一點時間來備課，更好的去開發(fā)適合我們班孩子自己去學習的方法，同時和家長做好溝通和交流，不求每一位孩子都能面面俱到，但求有發(fā)展?jié)摿Φ暮⒆右欢ㄒ屗焖俚陌l(fā)展起來。發(fā)展?jié)摿苄〉暮⒆右惨邢鄳倪M步。課準備的能夠再充分一點是我一直以來應該追求并為之努力地一個大方向。

總結(jié)以上幾點的，我深知，在接下來的工作中，我依舊要努力做好以下幾點：

一、有事情多向領導以及富有工作經(jīng)驗的老教師請教。請教老教師的經(jīng)驗，同時結(jié)合自己的想法，發(fā)展出來自己特有的管理班級的方法。

二、管理班級的同時要充分準備好課程，不能將管理班級與教育教學分家，同時又不能完全偏執(zhí)一方。

三、更多地和學生以及家長進行溝通和交流，處理好家校之間的關系，做好孩子的教師，更做好孩子的益友。

這就是我工作三個月以來的一點想法以及總結(jié)。

【二】。

我是一名小學數(shù)學教師，數(shù)學嚴密的邏輯性和高度的概括性，使得小學生對數(shù)學缺乏興趣。自從開始實行現(xiàn)代化教育之后，多媒體教學越來越多的進入了我們的課堂，其中ppt的使用也越來越頻繁。作為一線教師也渴望有這方面的培訓。

20xx年的暑假很榮幸參加了市里舉行的ppt培訓，雖然這次培訓的時間很短，但對我來說受益匪淺，讓我對ppt有了更充分地認識。以前ppt在我的印象中僅僅是簡約型的，但現(xiàn)在對ppt有了兩種看法，一個是它簡約但不簡單，另一個是它豐富但不復雜。

這次培訓使我的眼界開闊了、思考問題的角度改變了，許多疑問也得到了解決。ppt具有形象，直觀，生動，動靜結(jié)合等諸多優(yōu)點，并且能超越時間，空間的限制，加快信息傳遞的速度，增強課堂教學密度，形象逼真地為學生呈現(xiàn)知識的形成過程。這些對我以后的教學有著積極的作用。

培訓中兩位老師，講課非常的細致，有條理，也很有耐心，即使老師講了很多遍的問題，我們不會，老師還是會走進我們給我們耐心的指導，還給我們講一些學習計算機的方法，讓我們知道自己在哪方面不足，需要加強，也讓我們了解到哪些需要認真的學習，哪些是重點，不是沒有方向的亂學一通，什么也學不好!

兩位老師除了給我們培訓ppt以外，還相對應的給我們培訓了有關音頻、視頻、圖片的處理方法，由于培訓時間短的緣故這些部分老師主要是把重要的入門知識講解給我們，并帶著我們實際操作了好幾遍，有些地方學起來還蠻有意思的。這些軟件的入門知識我們已經(jīng)學得差不多了，至于它們豐富的另一面需要我們自己去琢磨。

4天的培訓在免費的“桑拿房”中很快過去了，通過這次培訓，對ppt究竟該如何在課堂教學中使用有了一定的思路。為我以后的進一步學習奠定了基礎。學，要有所用，相信我會把學到的這些，合理的應用在以后的教學課件之中。

【三】。

自進入公司近四月來，我持之以恒貫徹落實“建設學習型公司、培養(yǎng)學習型干部、培育學習型員工”的精神，牢固樹立“培訓是公司的長效投入，是發(fā)展的最大后勁，是員工的最大福利”的理念，以狠抓內(nèi)涵管理、提高人的素質(zhì)為重點，正潛移默化地提高科室員工的整體素質(zhì)，為公司的發(fā)展提供人才和智力支持。

一、做得比較滿意的。

圍繞“狠抓內(nèi)涵管理，以培養(yǎng)人的素質(zhì)為重點”的原則，全面主導培訓課題20次(詳情見xx年年培訓統(tǒng)計表)，共40學時，培訓員工574人/次。針對個人的需求或企業(yè)發(fā)展中某人的短板現(xiàn)象，在3—7月外派培訓19人/次，共開支培訓費用15152元，其中5980元現(xiàn)金，其它為vip卡消費(詳情見外訓統(tǒng)計表)。強化了外出培訓效果的跟蹤管理，相關人員填寫了改善報告并作了內(nèi)化培訓，但效果不佳，沒有真正把轉(zhuǎn)化為企業(yè)的生產(chǎn)力。發(fā)啟迪性的ppt13個。發(fā)管理短信27條，受益人270人/次。

二、做得不夠好的。

對于培訓學習的時間，3—7月選擇周三晚是錯誤的，在員工對培訓的意識都沒有轉(zhuǎn)變的情況下，占用員工6天8小時之外的時間培訓，員工不能接受，加之有兩次未安排車輛和就餐，對培訓工作有較大影響?，F(xiàn)在培訓時間更改，有助于培訓工作的推進。

對于內(nèi)部培訓學習，大家不夠重視，很容易被日常工作所沖淡。當工作、會議、家庭瑣事與學習發(fā)生矛盾的時候，往往是學習讓路，使學習很難堅持不懈，見不到理想效果。主要是因為觀念和態(tài)度的課題沒有做到位。

三、對遠航培訓工作的認識。

二是積極參加各類培訓。先后積極選派35名政治素質(zhì)好、工作表現(xiàn)突出、有培養(yǎng)前途和發(fā)展?jié)摿Φ母刹?，推薦參加上級部門舉辦的各種培訓學習，提高了干部的思想政治素質(zhì)和業(yè)務工作能力。

在公司快速發(fā)展的形勢下，培訓必須認清公司面臨的鎳合金大幅度降價的生存危機，課題在觀念、團隊建設和協(xié)作、成本控制、生產(chǎn)現(xiàn)場管理做引導。全面提升員工隊伍素質(zhì)、適應加工貿(mào)易行業(yè)的本質(zhì)。必須改良工藝流程，依靠新工藝新技術(shù)，著力解決品質(zhì)問題。

本學期加強了幼兒閱讀、寫字、講故事、算算式等各方面的培養(yǎng)，提前做好幼小銜接工作。為幼兒準備了：田字格本、數(shù)學練習本，充分利用了餐前、離園前這段時間，組織幼兒早期閱讀、識字游戲、練習寫數(shù)字、做算術(shù)題等活動。開展了“故事大王”評比活動，每期評出一位獲勝者，并把獎狀張貼在“家園專欄”，幼兒的語言表達更加生動富有感情;講故事的積極性越來越高。

在速度的世紀，知識的“保鮮期”日益縮短，“折舊率”日益加快，“老化率”日益提高，昨天的飽學之士如果不是今日的勤學之人，將必然落伍。勢必培養(yǎng)“下一刻比上一刻更值錢”的增值理念，創(chuàng)建學習型公司。要求各級員工真正把學習作為一種生活習慣、一種生存需要、一種事業(yè)根基、一種企業(yè)責任、一種精神追求、一種思想境界，實現(xiàn)學習的制度化、規(guī)范化、自覺化和長期化。

一份春華，一份秋實，在教書育人的道路上我付出的是汗水和淚水，然而我收獲的卻是那一份份充實，那沉甸甸的情感。我用我的心去教誨我的學生，我用我的情去培育我的學生，我無愧于我心，我無悔于我的事業(yè)。讓我把一生矢志教育的心愿化為熱愛學生的一團火，將自己最珍貴的愛奉獻給孩子們，相信今日含苞欲放的花蕾，明日一定能盛開絢麗的花朵。

各部門的培訓，只有安全生產(chǎn)小組啟動了，其他部門沒有行動。這是公司未來的發(fā)展的隱患。

介于上述，公司應啟動“育才工程”，本著“淘汰不是目的，提高才是初衷，決不讓一個員工掉隊”的思想。在育才手段上，堅持“從基層中來、到基層中去”的原則，突出學以致用，著眼高層和生產(chǎn)現(xiàn)場，在育才方式上，堅持抓“骨干”帶“一般”，注重“梯次”培訓，對基層員工的學習深造大開“綠燈”，用以解決企業(yè)像采購、行政、財務人才配置的青黃不接問題。針對生產(chǎn)急需課題實施現(xiàn)場教學。

通過近4月的觀察，能洞察企業(yè)培訓需要什么，能認真的做好培訓課題，正追求著效果。為了更好的開展培訓工作，為了更好的把高層愿望解碼成培訓內(nèi)容，希望能看到公司的會議記錄或紀要，或者直接參加公司的非機密性會議。

四、培訓工作的努力方向：

1、培訓制度的推行，培訓隊伍的組建，培訓體系的建立。

2、在培訓過程中，做到理論培訓“五有”，即有培訓計劃、有培訓教材、有培訓教員、有培訓教室、有培訓考勤。

3、實際操作訓練做到“四有”，即有培訓計劃、有操作項目、有訓練記錄、有考核。

通過這次暑期培訓活動，廣大教師開闊了教育視野，提升了教育理念，增強了職業(yè)道德認同感，豐富了專業(yè)知識，提高了專業(yè)技能，實現(xiàn)了“百尺竿頭更進一步”。

4、日常培訓做到“三個突出”，即突出重點崗位要害崗位培訓，突出標準化操作培訓，突出新工藝、新技術(shù)培訓。

5、確?！皟蓚€提高”，提高員工技術(shù)業(yè)務素質(zhì)和中高層管理水平。

6、落實“一課”，落實每周一課的工作。

7、進一步改進和加強員工培訓工作方式、方法，提高培訓針對性和有效性。

8、實行公司員工培訓兼職教師聘任制，建立健全責、權(quán)、利相統(tǒng)一的考核機制，著力培養(yǎng)和造就一支比較穩(wěn)定的兼職教師(教練員)隊伍。

在管理上，本人在今后的工作中，本人將更加刻苦學習，認真履行職責，開拓創(chuàng)新，不斷提高專業(yè)技術(shù)水平，為祖國醫(yī)學發(fā)展貢獻畢生力量!

9、加強入職培訓和繼續(xù)教育培訓，使經(jīng)營管理人員和專業(yè)技術(shù)人員能夠較好的適應本崗位工作的實際需要。

公共機構(gòu)節(jié)能工作涉及面廣，是一項系統(tǒng)工程，也是一項必須長期堅持的工作。我鎮(zhèn)做到主要領導親自抓，分管領導具體抓，建立健全工作責任制，做到人員到位、責任到位、措施到位。注重節(jié)能工作落實，狠抓節(jié)能五大重點項目和環(huán)節(jié)，確保了節(jié)能目標的順利實現(xiàn)。鄉(xiāng)鎮(zhèn)節(jié)能減排工作總結(jié)一是在節(jié)約用電上。辦公室、會議室等場所盡量采用自然光，盡可能少開燈或不開燈，室內(nèi)亮度足夠時不開燈;離開辦公室要隨手關燈，做到人走燈滅，杜絕“長明燈”、“白晝燈”。計算機、打印機，復印機及傳真機等辦公設備不用時，隨時關閉，在長時間未使用及下班后自覺關閉各類電器電源、減少待機消耗。

10、嚴格實行“三不”原則，即未經(jīng)培訓的新員工不能上崗、未經(jīng)培訓合格的轉(zhuǎn)崗工人不能頂崗、未能取得培訓資格的要害崗位工人不能上崗。

11、采取集中授課與自學相結(jié)合、課堂教學與實際操作相結(jié)合的方法，實施分層次、分等級、分崗位的技能培訓，著力培養(yǎng)和造就“轉(zhuǎn)崗能上崗，上崗能勝任”和“一崗精、二崗通、三崗會”的復合型崗位優(yōu)秀人才。

12、建議開展“樹名師、帶高徒”活動，實行雙向考核，抓兩頭帶中間，進一步提高員工隊伍整體素質(zhì)，為調(diào)動員工學技術(shù)、學管理、練技能的積極性，精心組織，做好名師、高徒的選拔工作。

13、強化崗位操作人員的技能鑒定培訓工作，一線工人強化“三在崗”培訓，即培訓內(nèi)容在崗位上落實、培訓基本功在崗位上進行、培訓效果在崗位上體現(xiàn)，使其培訓面達100%。

彼此的溝通是激發(fā)團隊最強力量的主要途徑，因為我們由木桶原理知：只有加強溝通，才能發(fā)揮最短板的最大效應。那如何進行最有效的溝通呢?我們知道，中國移動的服務理念就是：溝通從心開始。即要我們從內(nèi)心去信任團隊成員，并具備強烈的責任感。其實，我們在南山湖拓展基地的一天體驗已很好地詮釋了這一切。在團隊中，沒有個人英雄，只有團隊成員，大家要互幫互助，多些奉獻和寬容。因為團隊合作是一種為達到既定目標所顯現(xiàn)出來的自愿合作和協(xié)同努力的精神，這種精神的基石就是奉獻和寬容。所以我們團隊之間要大力、有效地溝通，講究奉獻和寬容別人，這樣才能發(fā)揮出團隊的巨大力量。

14、通過采取崗位培訓與現(xiàn)場操作相結(jié)合、集中學習與分散學習相結(jié)合、教師授課與員工自學相結(jié)合等多種靈活方式，較好地完成了崗位培訓、操作技能培訓、技能鑒定、繼續(xù)教育、學歷教育等培訓任務，實行培訓計劃執(zhí)行率100%的工作目標。

15、搞好員工教育訓練和管理工作，嚴格執(zhí)行《培訓管理辦法》，開發(fā)好人力第一資源，進一步轉(zhuǎn)變觀念，激發(fā)員工學習知識和技術(shù)的積極性。

16、建立健全員工培訓檔案，把員工培訓跟蹤考核檔案作為年終業(yè)績考核、晉升評定的重要依據(jù)之一。

【四】。

在學習中成長，在成長中實踐。人生中就是這樣，每一次的學習就是一次實踐的機會。每一次的實踐就是一次挑戰(zhàn)，我們能害怕嗎?答案是肯定的：“不能!”不管是在什么情況下，都是不能，不會，也不可以害怕挑戰(zhàn)。我們之所以培訓，目的就是增強我們挑戰(zhàn)的信心。我不知道別人通過培訓學到了多少，感受到了多少，了解到了多少。只知道通過培訓自己感悟頗深。

首先要說明的一點就是通過這次培訓我學到了很多，見過的聽過的，沒見過的沒聽過的統(tǒng)統(tǒng)包含在內(nèi)。

宋老師講的創(chuàng)新與實踐雖說我不知道內(nèi)容是什么，不過通過各位干部的發(fā)言，我知道那是對我們以后產(chǎn)生影響的一次培訓?？倳细魑桓刹糠e極發(fā)言，這說明什么?說明這一次培訓是成功的。還有一點是我們需要這樣的機會，這樣一個提高自己，完善自己，充實自己的機會。

回想起這段時間的培訓，相信大家都學到了很多，可我有一種新的感覺：“學到的越多，不知道的就越多”。為什么這樣說呢?在以前的學習中自己并沒有注重某一方面的學習，只是知道老師教什么，自己就學什么，從來不管對與錯，也從來不管為什么，只是盲目的走路，學習。上大學以后感覺就變了很多，原因很簡單：“這里的學習不再是片面的，是一種以具體事情具體分析的方式進行的?！敝粡倪@一點上說，這就要比以前的學習系統(tǒng)化，畢竟涉及到專業(yè)知識。在這里學習越多，感覺以前了解的東西越少，然后就會努力的或者是刻意的去找這方面的書籍，學習這方面的知識。可是越學，感覺自己知道的越少，這是為什么呢?因為我們有一顆想充實自己的心，有一顆想要學習的心，同時也有一顆向前的心。這就不得不要求我們自己要在工作中學習，在學習中工作，把所學的用到工作中。

其次在我們的電教理論培訓中，于丹教授講的一段話讓我受益良多：“盤古在天地之間‘一日九變’，像一個新生的嬰兒，每天都在微妙地變化著。這種變化最終達到了一個境界，叫做“神于天，圣于地”。這六個字其實是中國人的人格理想：既有一片理想主義的天空，可以自由翱翔，而不妥協(xié)于現(xiàn)實世界上很多的規(guī)則與障礙;又有腳踏實地的能力，能夠在這個大地上去進行他行為的拓展。只有理想而沒有土地的人，是夢想主義者不是理想主義者;只有土地而沒有天空的人，是務實主義者不是現(xiàn)實主義者。”這句話雖然不能說完全體會但至少也回味很多次。他要求我們要干什么?腳踏實地!不管從哪一方面說，我們都要腳踏實地。只有這樣，我們才能在工作中，學習中積極的表現(xiàn)自己。也是有這樣，我們才能清楚的了解到自己的不足，從而積極的改正。

再次，在金正昆教授講的禮儀中，主要是從“互動、溝通、形象”三個關鍵詞入手，完整的講解了我們在生活中，學習中所應該注意的事項。以及在交往過程中正確處理人際關系的原則和技巧，以生動的事例，深入淺出地介紹了接待禮儀、辦公禮儀、公關禮儀的基本行為規(guī)范。同時也說明，了解現(xiàn)代禮儀是我們21世紀大學生素質(zhì)能力的重要組成部分和必然掌握的利益規(guī)范，熟悉和掌握現(xiàn)代禮儀文化，既是職業(yè)特殊性和工作嚴肅性的內(nèi)在要求，也是新時期建設新型學生干部良好形象的目標要求。

隨著現(xiàn)代信息社會飛速發(fā)展的傳播，溝通技術(shù)和手段日益改變著人們傳統(tǒng)的交往觀念和交往行為。尤其是人們交往的范圍已逐步從人際溝通擴展為大范圍的公眾溝通，從面對面的近距離溝通發(fā)展到了不見面的遠程溝通，從慢節(jié)奏、低頻率的溝通變?yōu)榭旃?jié)奏、高頻率的溝通。這種現(xiàn)代信息社會的人際溝通的變化給人類社交禮儀的內(nèi)容和方式均提出了更高的要求。如何在這種溝通的條件下，實現(xiàn)有禮節(jié)的交往，去實現(xiàn)創(chuàng)造“人和”的境界，這是學習禮儀的意義。也是我們當代大學生學習禮儀的重要原因。所以我們要認識到學習禮儀的重要性，從而完善自己這方面的不足。

總的來說，這次培訓是一種以理論形式的全面培訓，也是我們學生干部組建以來第一次綜合的培訓。在這次培訓以后，我對自己的要求很簡單：“在以后的學習工作中，把每次的培訓都能很好的吸收，是自己的能力以及學習，工作都有一次質(zhì)的飛躍?！?/p>

【五】。

一晃一個月過去了，在從西安屈臣氏美導調(diào)去公司做培訓師一個月了，這期間學到了很多也成長了很多。有這樣的機會首先我很感謝梁老師和公司給我的機會，很感謝梁老師在生活上對我的的照顧。

來公司培訓下到每個店鋪去，發(fā)現(xiàn)不同的問題，不同的地方怎么去適應它的壞境。面對美導所提到的問題，怎么去第一時間全面的去回答，怎樣去解決美導的心態(tài)問題以及告訴美導怎么做好銷售，怎樣才能做好銷售，每個顧客都不是一樣的性格，面對什么樣的顧客說什么樣的話，怎樣去站在顧客的立場為他著想，怎樣會讓顧客感覺你是幫助他而不是去強意的讓他消費。我學到了很多，也自我提升很多。

最后的一個禮拜更是讓我吸取了很多教訓，(因梁老師出差把一些她平時做的部分工作安排我去做，她交給我大方向，然后我來執(zhí)行。很謝謝梁老師給我了這樣鍛煉自己的機會)。我學到了我怎么去根據(jù)每個人的優(yōu)點分配店面，以及在和區(qū)域經(jīng)理和培訓師的溝通上，學到了以前從來不會遇到的問題的解決方法，但其中也出現(xiàn)了很多意外，例：和區(qū)域經(jīng)理沒溝通好，區(qū)域經(jīng)理和店面忘記打招呼，導致派去的培訓師白跑了一趟。讓我明白下次絕對不能出這樣的錯誤。同時在這個月中我鍛煉了一個人去給美導培訓課程，雖然不是很好，但是我這次的鍛煉機會會讓以后的我在培訓的時候會做的更好。

在最后的兩個禮拜里我們北京區(qū)域的總體業(yè)績在下滑，很多店下滑很厲害，有的會兩天沒開張。美導說多希望培訓師下店幫助銷售，可能美導希望培訓師下店后對自己的專業(yè)知識和銷售技巧有所提升，也有的是只是單純的想讓培訓師去下店后產(chǎn)生銷量，替他銷售，當然后者的想法可能很少，當然希望沒有后者的想法，希望美導不要對培訓師下店有依賴性，下店后就很好，不下了就不好，也希望每個下到店面的培訓師多去給美導灌輸正確的思想以及讓他自己一個人的時候做的比以前要好。去了幫助提升美導的專業(yè)銷售技巧和專業(yè)知識，加強跟蹤，因為：辦法總比問題多。

以后的工作中我希望我做的很好，做到最完善，處理事情面，想到的方面更多。

自我提升：

在專業(yè)知識上繼續(xù)加強，了解更多的護膚知識，繼續(xù)加強自己的銷售技巧。爭取做到。接受所有的人對我提的意見然后改正，學習好的。不斷去學習，知識是永遠學不完的，我也希望在這條路上走的很成功，和所有的同事們共同努力加油。

希望：庫房送貨及時，搭配贈品妥當，也希望區(qū)域經(jīng)理多去和美導溝通。這樣從中了解更多的信息和美導的心態(tài)。

個人反洗錢培訓報告范文怎么寫篇五

反_崗位工作人員培訓心得體會反_工作在當今復雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反_工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽支付穩(wěn)定，促進金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。隨著《_反_法》、《金融機構(gòu)反_規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施，。反_認識得到了進一步強化，初步建立和完善了反_內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反_操作流程，基本上能按規(guī)定開展反_日常工作。但由于反_工作還處于起步階段,按照《_反_法》要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機制建設，都未達到有關要求，亟待于在今后工作中進一步加強和提高。

目前存在以下一些問題,一是組織機構(gòu)建設滯后，反_工作缺乏力度。二是內(nèi)控制度缺失，存在風險隱患。三是客戶身份識別制度落實不到位，反_工作基礎薄弱。四是一線員工反_意識淡薄，思想認識上存在偏差。五是人員素質(zhì)不高，反_履職不到位。另外，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益，輕員工反_培訓，造成一線人員反_知識欠缺。

鑒于存在以上幾個問題，我們應當采取相應的對策。

(一)完善內(nèi)控制度建設。根據(jù)業(yè)務的實際情況，進一步完善反_內(nèi)控制度，個金機構(gòu)應根據(jù)自身業(yè)務特點，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反_義務的組織保障制度、業(yè)務流程制度、崗位責任制度、內(nèi)部審計制度等，構(gòu)筑嚴密的反_制度防線，同時根據(jù)反_崗位責任制，量化工作任務，使反_工作進一步規(guī)范化、制度化。

別_犯罪活動提供真實的基礎信息，為反_工作及時、高效地開展提供有力的信息支持。

(四)加強指導和監(jiān)督檢查，規(guī)范反_操作行為。首先通過開展業(yè)務指導，使正確認識和理解反_工作，不斷完善反_組織體系和內(nèi)控制度，嚴格履行反_義務;其次依法開展反_現(xiàn)場檢查，加大檢查處罰力度，督促把反_工作制度落到實處，嚴格規(guī)范反_工作行為。二是金融機構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反_定期不定期檢查制度，督促轄區(qū)各支行，及時向反_監(jiān)測中心上報大額交易和可疑交易，有效落實反_操作規(guī)程，認真履行金融機構(gòu)反_職責。

個人反洗錢培訓報告范文怎么寫篇六

20_年10月底至11月初，曲靖營業(yè)部反_工作緊緊圍繞市公司反_工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反_法》，充分認識到反_工作的重要性，根據(jù)《_反_法》、《金融機構(gòu)反_規(guī)定》《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反_工作的認識，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反_識別水平。現(xiàn)將此次反_宣傳活動的工作情況總結(jié)如下：

一、主要工作完成情況及反_工作效果。

(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反_法》。

1.反_培訓：宣傳貫徹《反_法》。利用晨會時間，每月召開兩次反_培訓活動，培訓活動采用靈活、有針對性的方式進行。培訓主要圍繞《反_法》、《反_工作管理辦法實施細則》及補充規(guī)定、《業(yè)務管理反_工作實施細則》及有關補充規(guī)定、等相關制度展開學習，主要目的是更深入的普及反_基本知識，主要從應盡的反_義務及未按規(guī)定履行反_義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解了反_有關知識。通過培訓，大幅度提高了大家對反_工作的認識。

認真開展反_月宣傳活動。根據(jù)公司《關于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關于開展反_宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關文件精神，20_年10月我部開展了以“依法履行反_義務，預防和打擊_犯罪”為主題的反_專題宣傳教育活動。利用多途徑、多渠道對大家進行活動宣傳，活動內(nèi)容針對性較強，宣傳達到較好效果。

2.舉辦反_知識考試。為推動《反_法》等法律法規(guī)知識的學習和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反_法律法規(guī)制度，更好地履行反_義務，曲靖營業(yè)部根據(jù)曲靖市人行中心支行的有關此次反_活動的要求并結(jié)合我營業(yè)部具體情況，進行了反_知識考試。極大地提高了反_從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務素質(zhì)，有力地促進了反_工作的開展。

3、按照公司反_工作的要求，及時對可疑交易進行登記、識別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管;每月按時上報反_報表、根據(jù)實際情況撰寫反_季度總結(jié)等。

按照規(guī)定向市公司及當?shù)厝嗣胥y行報送可疑交易報告及非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

對系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進行分析并填寫《可疑交易信息審核登記表》，并按規(guī)定進行分析。

4、在20_年度反_工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反_案件，這也說明了我司在反_工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風險的發(fā)生。

(二)，加強反_工作相關規(guī)章制度的執(zhí)行力度。

1.加強反_工作內(nèi)部管理制度的實施。以《反_法》為工作指導方針，繼續(xù)深入實施《反_工作管理實施細則》將反_責任明確到人到崗，確保公司反_工作的順利開展。并將反_納入崗位職責內(nèi)容。全面、準確領會市公司關于反_的各項精神，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴格實施內(nèi)部管理制度，嚴格內(nèi)部管理，有效防范了各種執(zhí)法風險。

3、對達到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務時對客戶當事人間的關系進行審核，當場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。

6.當客戶出現(xiàn)反_法律法規(guī)要求進行重新識別的情況時,對該客戶重新進行客戶身份識別,并留存相關識別資料。

7.對客戶按相關規(guī)定進行風險等級劃分，定期審核保存的客戶基本信息。

(三)面臨的主要問題：

4、公司對反_法律法規(guī)及實施細則的宣傳培訓還有待進一步加強。

三、20_年反_工作思路。

20_年，我司反_工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反_監(jiān)管，強化反_非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反_監(jiān)督檢查力度，全面提高反_工作在預防和打擊_犯罪方面的有效性。

(一)繼續(xù)加強對《反_法》的宣傳和培訓工作。將《反_法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反_法律法規(guī)、做好反_工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反_相關知識宣傳培訓活動，提高全社會對反_的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反_氛圍。

(二)加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌_線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌_的案件發(fā)生，則責無旁貸的配合司法機關嚴厲打擊_犯罪活動。

(三)強化反_非現(xiàn)場監(jiān)管。按照《反_非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》及相關文件要求，切實執(zhí)行非現(xiàn)場報告制度，并依照有關評估規(guī)定，對市公司發(fā)送的信息資料和履行反_義務情況進行評估和等級劃分登記，實行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題，進行通報，并作為重點對象實施反_監(jiān)管。

反_工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，營業(yè)部將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保公司反_工作的順利開展;在新一年反_工作中，營業(yè)部會一如既往的對相關崗位人員進行反_知識技能的培訓，不斷提升對_行為的判斷處理能力;加大對業(yè)務員及客戶反_法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合營業(yè)部反_工作;不斷總結(jié)營業(yè)部反_工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保營業(yè)部反_工作正常有序的開展，切實履行反_義務。

個人反洗錢培訓報告范文怎么寫篇七

隨著改革開放和經(jīng)濟全球化進程的不斷加快，縣域經(jīng)濟不斷增強，資金流動日趨自由，_活動也悄然活躍。在當前的縣域反_工作中，雖然有相關的法律、規(guī)章加以規(guī)范，但在實際開展時，普遍存在著部分相關職能部門對自身承擔反_職責認識不到位現(xiàn)象，形成了各自為政、各行其是的狀態(tài)，致使未能建立良好的反_聯(lián)動機制，導致基層反_工作缺乏主動性和開拓性。本文針對縣域反_聯(lián)動機制中所存在的幾點問題加以剖析，并提出幾點建議。

一、“三缺”制約反_聯(lián)動機制發(fā)力。

（一）思想認識的缺位。一方面在目前縣域反_工作中，普遍存在著缺乏專業(yè)的反_工作人員現(xiàn)象。各個相關單位人員配置均不足，導致無法實現(xiàn)反_工作專人專崗，只能由其他崗位工作人員兼任?！耙恍亩嘤谩爆F(xiàn)象致使反_工作人員無法深入學習反_工作相關知識，對其認識不夠深刻，在日常工作中，以應付考核為目的進行突擊性學習，履職積極性沒有充分調(diào)動。另一方面部分金融機構(gòu)從自身逐利性角度考慮，擔心對大額可疑資金實施監(jiān)管和報告后，會流失部分客戶，影響業(yè)務發(fā)展，因此在日常監(jiān)管中，存在履行大額和異常支付交易報告的職責不到位現(xiàn)象，使得_犯罪活動的第一道防火墻無法實現(xiàn)其屏障作用，金融機構(gòu)的反_能動性沒有得到充分發(fā)揮。

（二）反_履職的缺失。目前，《反_法》詳細規(guī)定了各有關部門的職責，但部分縣域有關部門對自身反_的職責卻認識不到位，片面認為反_屬于金融范疇，應由人民銀行和其他金融機構(gòu)負責，對反_工作也不夠重視，缺乏橫向聯(lián)動性同步，導致在開展反_工作時，往往是基層人民銀行“單打獨斗”，各相關部門參與積極性不高，并一定程度上存在推諉扯皮、推卸責任的現(xiàn)象，不能及時有效地開展反_工作，致使資源得不到有效整合，工作質(zhì)量和效率難以提高。

（三）法律法規(guī)的缺席。盡管當前我國已出臺《反_法》、《金融機構(gòu)反_規(guī)定》等法律法規(guī)，并對反_工作做出了多方面的規(guī)定，但是對承擔反_職責的單位、部門如何聯(lián)動配合方面卻未做任何規(guī)定。反_聯(lián)動機制建設缺乏法律法規(guī)依據(jù)及指導，各縣域機制建設各有不同，未能形成規(guī)范性建設，工作效率參差不齊。對于反_工作積極性不高的單位、部門，強制性規(guī)定的缺席，使其聯(lián)動配合缺乏約束性，無法實現(xiàn)聯(lián)動機制的完全執(zhí)行。

二、提高聯(lián)動機制效率的幾點建議。

（二）健全相關協(xié)調(diào)機制，強化反_調(diào)查工作的跨部門和跨區(qū)域合作。一是完善由地方政府領導、人民銀行牽頭、相關部門密切配合的反_調(diào)查合作機制。制定針對_嫌疑線索移送、線索核查等前期工作中各部門的工作職責和相應責任，避免工作中的相互推諉扯皮；二是建立跨區(qū)域的反_調(diào)查工作協(xié)調(diào)機制，將跨區(qū)域的反_調(diào)查工作協(xié)調(diào)制度細化到縣級層面，明確縣級區(qū)域在反_調(diào)查跨區(qū)域合作中發(fā)起地區(qū)和牽頭部門、協(xié)同地區(qū)和相關部門的工作職責和協(xié)調(diào)機制。

（三）完善法律法規(guī)，提高基層反_聯(lián)動機制效率。一是建立和完善反_法律體系，明確反_責任主體的義務，以《反_法》立法為核心，完善與之配套的反_行政法規(guī)制度。二是明確基層人民銀行作為縣域反_工作的具體實施者，具有組織協(xié)調(diào)權(quán)，使其真正成為縣域金融領域反_的行政管理部門。三是要明確規(guī)定各相關職能部門在反_工作中具有服從調(diào)度、相互協(xié)調(diào)配合的義務，以促進聯(lián)動機制的建立。

個人反洗錢培訓報告范文怎么寫篇八

這一信息首先顯示，全社會重點關注的反腐敗工作將獲得新的法律支持。遏制貪污、賄賂及形形色色腐敗犯罪高發(fā)是當前中國社會面臨的嚴峻任務，腐敗犯罪與洗錢存在直接聯(lián)系。近年來，國內(nèi)有多少贓款贓物被“漂白”難以計數(shù)。輿論一再聚焦貪官外逃所裹挾的巨額資金，事實上，在國內(nèi)就地改頭換面的犯罪所得比例更高。一些人采用“洗錢”一詞的“詞源”方式(上世紀20xx年代美國芝加哥黑社會分子開設洗衣店，把販毒所得現(xiàn)金轉(zhuǎn)化為合法經(jīng)營收入)，通過辦企業(yè)“漂白”贓款;更方便的則是與證券、期貨、保險等金融機構(gòu)內(nèi)部人員勾結(jié)，以“偽造交易”的辦法，達到洗錢目的。由于反洗錢法制建設嚴重滯后，至今刑法僅規(guī)定販毒、走私、恐怖活動、黑社會組織4種犯罪為洗錢罪的上游犯罪，造成腐敗犯罪于反洗錢這一關鍵環(huán)節(jié)逃脫打擊。上游犯罪的列舉范圍囊括貪污、賄賂的反洗錢法如得以盡快出臺，有望填補法律空子，為依法懲治腐敗提供有效工具。

其次，它提示，在法律體系的協(xié)調(diào)與相互促進、具體實施方面，反洗錢法立法工作的推進勢必促進刑法等相關法律修改;與此同時，推動行政法規(guī)如國務院頒布的《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，以及部門規(guī)章——如央行頒布的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》的修訂完善與效力提升。逐步認識到反洗錢的重要性之后，近年國家行政部門主要針對銀行類金融機構(gòu)出臺了初步監(jiān)管要求，在銀行業(yè)建立了反洗錢報告和信息監(jiān)督基本框架。但由于法律規(guī)定滯后，法規(guī)與規(guī)章“單兵突進”面臨障礙。

實際運作中，自去年3月施行報告“大額和可疑交易”制度以來，銀行機構(gòu)“機械”上報的信息占絕大多數(shù)，帶分析意見上報“可疑交易”的案例罕見。一個浮在表層而全國城鄉(xiāng)屢見不鮮的現(xiàn)象是，“存款實名制”要求開戶人持有本人身份證，而銀行業(yè)務人員在做大業(yè)務的動機驅(qū)動下，對身份證是否與開戶人相符視而不見。惟有以反洗錢法的形式明確規(guī)定金融機構(gòu)所承擔的反洗錢法律責任，一旦違法依據(jù)條文追究，才能促使金融機構(gòu)及從業(yè)人員逐步養(yǎng)成反洗錢責任意識，落實、遵守相關法律、法規(guī)與規(guī)章要求。

反洗錢法潛在的作為空間十分廣大。銀行業(yè)外，證券、期貨、保險、信托等類別金融機構(gòu)則至今未受到反洗錢法規(guī)、規(guī)章約束。而眾所周知，證券公司一度是洗錢者的“天堂”，一些營業(yè)部配合“莊家”操縱股價，甚至提供從假身份證、假資金賬戶到銷毀交易記錄的“一條龍”服務，哪管資金來源。如何對該類“合謀行為”罪刑法定，無疑應納入反洗錢法的立法視野。

央行反洗錢局負責人同時透露，年內(nèi)將規(guī)定證券、保險業(yè)報告可疑信息的義務，以后還會規(guī)定非金融行業(yè)如房地產(chǎn)、彩票、珠寶、貴金屬經(jīng)營業(yè)，以及會計師、律師事務所反洗錢義務。顯而易見，如果這些行業(yè)都分別承擔起反洗錢功能，洗錢空間將大為縮校不過，要讓相關機構(gòu)與個人切實履行“義務”，必須做出相應懲罰性規(guī)定———這也是反洗錢立法需要把握之處。最后，比遏制腐敗犯罪更大的意義是，在犯罪治理模式上，反洗錢法草案擴大洗錢罪的上游罪范圍，標志著中國將進入削弱、阻塞犯罪行為經(jīng)濟誘因的新階段。“打蛇打七寸”，依據(jù)國際經(jīng)驗，針對以牟利為目的的犯罪，抓住反洗錢要沖，不僅便于技術(shù)上事后追究、懲治，而且能夠抓犯罪行為于現(xiàn)場，進而震懾、預防犯罪。中國制定反洗錢法既是內(nèi)在需要，又在于尋求參與防止犯罪的國際合作。采用國際通行的洗錢罪行列舉確定標準，幾乎所有重要犯罪行為均屬于“指定罪行”。在直接的意義上，反洗錢治理模式力圖讓犯罪變得無利可圖，有效遏制經(jīng)濟誘因，無疑是防止犯罪的有效路徑。

所謂洗錢,是指將犯罪所得及其收益通過交易、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換等各種方式加以合法化，以逃避法律制裁的行為。《刑法》第191條明確，洗錢罪有四種上游犯罪,即毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪和走私犯罪。人民銀行20xx年頒布的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》將通過金融機構(gòu)的洗錢行為所涉及的“黑錢”范圍擴大，包含了貪污、賄賂、詐騙、逃稅、侵占國有資產(chǎn)和其他犯罪的違法所得及其收益，其實質(zhì)是擴展了通過金融機構(gòu)的洗錢行為的上游犯罪。

保險業(yè)經(jīng)營中的洗錢活動，不但為其上游犯罪提供了資金通道和便利，助長了貪污腐敗現(xiàn)象的蔓延，而且擾亂了金融、保險市場秩序。在日益嚴峻的反洗錢形勢面前，保險業(yè)還存在許多制度與結(jié)構(gòu)性的問題。

1.通過保險業(yè)洗錢行為的法律界定尚不明確。法律規(guī)定的洗錢行為最顯著的特征是資金來源為犯罪所得，最終目的是隱瞞其來源和性質(zhì)。《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》確定的非法資金的來源除《刑法》規(guī)定的四種犯罪外，增加了“其他犯罪”，擴大了洗錢行為的資金來源，但洗錢目的與《刑法》規(guī)定的相同。這與保險業(yè)界通常所說的洗錢行為有較大的差別。目前，保險業(yè)通常所說的洗錢行為主要包括團險業(yè)務洗錢、違規(guī)退費洗錢、利用中介機構(gòu)洗錢，其資金來源均是企事業(yè)單位的合法資金，其目的是化公為私或逃避稅收，無論在資金來源上還是其目的均與現(xiàn)有法律法規(guī)所指的洗錢行為不同，從法律角度上說，這些行為更應被視作貪污、受賄或挪用公款等犯罪行為，而非洗錢行為。

2.保險業(yè)反洗錢法律法規(guī)不健全。我國現(xiàn)行反洗錢法律法規(guī)尚未將保險業(yè)反洗錢問題囊括其中。首先是保險業(yè)可能存在的洗錢行為的上游犯罪，如貪污、受賄、腐敗等未在《刑法》中加以明確;其次是沒有專門針對保險業(yè)反洗錢的部門規(guī)章，關于保險業(yè)洗錢的概念、方式及種類也沒有明確界定;再次是保險業(yè)還沒有一套完整的切實可行的反洗錢辦法，以及關于金融部門反洗錢聯(lián)席會議制度的實施辦法。

1.完善保險業(yè)反洗錢制度。一是完善反洗錢法律法規(guī)體系。盡快出臺《反洗錢法》，以法律形式明確利用金融業(yè)洗錢的上游犯罪，并在《保險法》中增加反洗錢內(nèi)容，為那些因貪污、腐敗等洗錢的犯罪行為提供量刑依據(jù)。二是盡快出臺保險業(yè)反洗錢部門規(guī)章，明確界定保險業(yè)洗錢的方式和種類，明確規(guī)定保險業(yè)反洗錢職責;三是盡快制定保險業(yè)反洗錢實施辦法。國際上負責反洗錢任務的金融特別行動組于20xx年開始，要求成員國制定針對保險監(jiān)管和保險實體的反洗錢準則。我國可借鑒國際經(jīng)驗，制定符合市場實際的保險業(yè)反洗錢標準。

2.建立保險業(yè)反洗錢工作機制。一是從機構(gòu)設置和人員配備上落實崗位責任制。在保險監(jiān)管部門設專門機構(gòu)或?qū)Ｈ藢彛诒ｋU公司設置反洗錢責任人，層層落實反洗錢工作職責。二是建立快速反應報告機制，確?？梢杀蔚姆从城罆惩ǎ瑢τ蟹缸锵右傻倪€要向公安機關報告。三是完善金融業(yè)反洗錢聯(lián)動機制。在現(xiàn)有金融部門反洗錢聯(lián)席會議制度基礎上，進一步明確銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)各自的法律地位和法律責任;細化跨部門洗錢犯罪的處理協(xié)調(diào)辦法，提高部門間配合行動的可操作性。

3.搭建保險業(yè)反洗錢信息平臺。結(jié)合保險業(yè)特點，開發(fā)大額和可疑保單分析系統(tǒng)，建立反洗錢信息化網(wǎng)絡平臺。分析系統(tǒng)應滿足及時收集可疑保單信息;容納每筆異常交易主體所需的全部信息;將收集的信息進行歸納分類，甄別與監(jiān)測;同時設置明確的監(jiān)控預警指標，為監(jiān)管部門提供跟蹤檢查線索。

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個人反洗錢培訓報告范文怎么寫篇九

為有效防范洗錢和恐怖融資活動，不斷促進和提高反洗錢管理工作水平，中國工商銀行南充分行依據(jù)人民銀行開展反洗錢自律評估工作的要求，成立了以分行行長為組長的反洗錢自律評估工作小組，具體負責組織、推動該行的反洗錢自律評估工作，通過認真組織、統(tǒng)籌安排、切實加強領導，確保了自律評估工作的順利開展。該行組要措施如下：

一、加強組織領導，完善反洗錢管理制度。根據(jù)人民銀行、總省行的有關制度，結(jié)合實際情況，成立了反洗錢領導小組，充分發(fā)揮反洗錢專業(yè)小組的作用，認真落實反洗錢相關制度規(guī)定和各項工作要求，確保相關反洗錢工作流程符合總行要求。

二、加強反洗錢合規(guī)管理。將客戶身份識別資料保管、客戶風險等級分類調(diào)整、盡職調(diào)查等反洗錢工作納入全流程管理。加強反洗錢專業(yè)聯(lián)動，將反洗錢職能嵌入業(yè)務流程，明確要點、規(guī)范操作。同時，完善客戶風險分類的動態(tài)管理，強化風險客戶的盡職調(diào)查，有效防范洗錢風險。

三、不斷強化反洗錢集中處理工作。在全面實行反洗錢集中處理后，完善反洗錢業(yè)務集中處理崗位職責、操作流程，加強對集中處理人員業(yè)務培訓，提高集中處理崗位員工對可疑交易的甄別能力，做好新系統(tǒng)試點上線工作。

四、組織做好可疑交易報送工作。該行反洗錢中心負責大額交易和可疑交易的報送工作，對可疑交易認真進行分析、識別，定期開展對反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)大額與可疑交易數(shù)據(jù)處理情況的監(jiān)測，加強電子銀行可疑交易的監(jiān)測和控制，完善可疑交易監(jiān)測，切實提高南充分行可疑交易報告質(zhì)量。

五、加強反洗錢和反恐怖融資宣傳培訓。在配合當?shù)厝嗣胥y行做好反洗錢宣傳工作的同時，各支行和各專業(yè)小組成員部門充分利用各種培訓資源和渠道，把反洗錢培訓及宣傳工作納入統(tǒng)一的業(yè)務培訓中，切實提高員工的反洗錢風險意識。

六、認真開展反洗錢監(jiān)督檢查。在各支行、各專業(yè)小組牽頭部門開展反洗錢監(jiān)督檢查的同時，反洗錢中心組織開展反洗錢專項檢查和內(nèi)控評價，將反洗錢工作同員工績效考核掛鉤，充分調(diào)動員工反洗錢工作積極性。

個人反洗錢培訓報告范文怎么寫篇十

一、壽險業(yè)反_工作難點分析。

1、客戶身份識別工作。

客戶身份識別工作是壽險業(yè)反_工作的基礎，《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《身份識別辦法》）執(zhí)行中主要存在以下難點。

（1）客戶身份識別金額標準偏低，工作重點不突出，工作效率低下?！渡矸葑R別辦法》第十二條至第十四條對保險機構(gòu)以訂立保險合同形式與客戶建立業(yè)務關系、為客戶辦理退保賠償或給付業(yè)務時，履行客戶身份識別義務均規(guī)定了一定金額起點標準。其中保險費計算方法，要求按照保險合同應繳納的所有保費來計算，即：既包括客戶已繳納的保費，又包括客戶應繳納但實際尚未繳納的保費。給付類業(yè)務無論客戶是自然人或是法人、以現(xiàn)金或是轉(zhuǎn)賬方式支付保險金1萬以上的，均要客戶開展身份識別工作。過低的識別標準占用了反_資源，反_工作效率低下。相比之下，銀行業(yè)為自然人辦理人民幣業(yè)務5萬以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，只需核對客戶身份證件。設立客戶身份識別標準本意在于區(qū)分反_工作的重點對象，標準偏低有悖于反_立法精神。

（2）客戶風險等級劃分標準亟待進一步明確規(guī)范?！渡矸葑R別辦法》第十八條、第十九條規(guī)定主要框架內(nèi)容。從實踐來看，壽險業(yè)的劃分標準制度主要由各總公司自行制訂并組織實施，造成同行業(yè)之間風險因素構(gòu)成存在明顯差異、相同客戶在不同公司評估結(jié)果不同等問題。從壽險業(yè)實務來看，對高保額客戶的評估，主要關注投保目的、財務狀況、健康狀況等風險因素，若客戶身體健康、財務狀況良好，就可以投保與收入相匹配的保險。目前我國還沒有實行個人財產(chǎn)申報制度，工商個體等群體的個人財產(chǎn)難以估量，對資金來源合法性判斷缺少可操作性，超出壽險公司的職權(quán)。

2、可疑交易報告工作。

可疑交易報告是反_工作的核心，但可疑交易報告制度的實施并沒有對_犯罪產(chǎn)生預期的顯著抑制效果。2008年度反_監(jiān)測分析中心共接收金融機構(gòu)報送的可疑報告萬份，其中向偵察機關移送和報案僅752起，究其原因，主要表現(xiàn)在以下方面。

（1）可疑交易報告的判斷標準較為抽象。以保險機構(gòu)為例，《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（以下簡稱《大額可疑交易報告辦法》）第十三條規(guī)定了保險行業(yè)應當作為可疑交易報告的十七類交易，其側(cè)重引導壽險機構(gòu)加強主觀識別，實行客觀標準加主觀判定的判斷標準。其第一款、第九款、第十二款、第十四款、第十六款都將“不能合理解釋原因或沒有合理的原因”作為可疑交易報送的構(gòu)成要件，也容易導致漏報的風險。第二款、第十七款為完全依據(jù)客觀標準判斷的條款，缺少可以量化的標準，則容易造成符合上述完全客觀標準的交易全部上報導致產(chǎn)生大量垃圾數(shù)據(jù)。第四款、第八款、第十款等報送標準，對大額發(fā)票認定數(shù)額標準等未作明確釋義，造成識別標準認定上的不統(tǒng)一，引發(fā)可疑交易報告標準的爭議。

個人反洗錢培訓報告范文怎么寫篇十一

我是一名大二的學生，因感覺自己的表達能力和交際口語的欠缺，想在這個假期提升自己的能力，恰好有同學向我介紹假期培訓班，說它可以增強自己口朋友語交際，也可以認識許多的朋友和事情，于是我加入xx，希望在這個假期可以改變自己。

在沒到王橋（以后我們教書的地方）的時候，我認識了其他一起去的同學，我們對各自做了簡單的介紹，并談談自己以后教書的日子，每個人向大家分享自己的快樂，我們從不認識到認識就僅僅幾分鐘，就決定我們以后的生活中有了對方的身影，我喜歡這種感覺。

在6月2的時候，我們幾個從學校坐車到王橋，在車上我們一起暢談以后生活，談論自己喜好，在一路中我們的笑聲伴隨著我們到達目的地。

當?shù)竭_地方后，我很是失落，我們居住之地真的可以稱著“荒涼”，很臟很亂，連落腳的地方都有一層厚厚的塵土，當然這時我們的校長以實際行動告訴我們環(huán)境是可以創(chuàng)造的，心情是可以改變的，這就是以后的天天打掃院子的楷模。

吃完第一次聚餐后回去，校長開始安排招生期任務，宣讀注意事項等一系類的事物，前三天貼、發(fā)傳單，后幾天重點到家宣傳，招收學生。

開始宣傳的時候，從早晨到晚上，累就不說了，天后也開始為我們的辛苦行動而流淚，不是熱就是冷，屋外面的雨大下，里面小下，地面都集了一層水??！每天還迎著雨下鄉(xiāng)招生，雖然期間有許多都家長不認同我們，但我們每個人都堅持下了，并以實際行動告訴他們我們是可信的，因為每個人都憧憬著當老師的那一天。

招生后幾天我們隊了兩個新人，校長一是歡迎她們，二是為了活躍這幾天招生期的苦悶；于是大家決定一起開一個歡迎大會迎接他們的到，當馬鳳、馬洪娟的時候我們?yōu)樗齻儨蕚湟恍┕?jié)目，并要求她們唱了一首歌，聽著他們分享著自己的家鄉(xiāng)。晚上的會議則重點強調(diào)了招生的方向、目標，并為他們介紹了招生的一些細節(jié)。第二天我們依然迎著雨進行我們下一步的工作，鄉(xiāng)間留下了我們的身影，每天晚上分享自己見聞和匯報自己的工作進程。

日子在一天天過去，招生期已接近尾聲，在那期間我們有歡樂，有失落，更有我們的真實情感，那將是我們一起難忘的時光。

7月8號是我們幾個最忙碌的一天，早晨天剛剛亮，就已經(jīng)有家長領著孩子前報名，我們依照昨天晚上的分配迅速進入自己崗位，在自己的崗位上認真的接待每一位學員，我們的上午在接待中度過，中午隨便吃了一些東西就開始準備下午的程，其中有我的一節(jié)物理，我不想讓自己的第一次講隨便的過去，我找了許多的書籍，精心的準備了一個中午，然而，第一節(jié)并沒讓我感到輕松，我有點緊張的開始為他們介紹了許多的生活中的物理知識，并慢慢引導他們?nèi)ハ?、去實踐，并讓每個人去談談自己對物理這門的認識和見解，用我學過物理的經(jīng)驗去開導他們學習中應保持的學習態(tài)度，我漸漸地發(fā)現(xiàn)自己可以融入他們，為他們講解我的學習過程，他們的學習方法也讓我受益。不知不覺中鈴聲在著我的聲音插入，我讓他們休息一下，但他們依然保持較高的激情問這問那。

時間如流水在我們指尖流過，在教期間，我們遇到了許多的情況：有的學生想退學，有的上吵鬧，有的打架等，我們以一個老師的.身份去開導他們，解決學生的任何問題，積極去做好自己工作，我相信在以后的工作中我們依然會記得有這么一天，我們作為一個老師站在講臺上去教育我們的學生，這是一個令人難忘的假期。

在進入xx后，我遇到了我的團隊，我們共同經(jīng)歷了許許多多，也許這份經(jīng)歷對別人說是微不足道的，也不值得回味，但對于我說他是我的生活重要的一部分部分，在這里我看到作為一個大學生一步步努力的過程，孩子們的蛻變后的新貌，也是我們收獲友誼的地方，在一起吃飯，分享自己歡樂、痛苦，同時為自己的人生喝彩，為自己加油。各位領導、同志們：

現(xiàn)將本人20xx年的工作情況簡要匯報如下：

一、全面完成了集團和本礦下達的全年各項培訓任務。

根據(jù)集團公司20xx年職工培訓計劃安排，共下達我礦年度培訓總?cè)藬?shù)1094人，其中：礦長資格和安全資格各1人，安管人員25人、區(qū)隊班組長85人，在崗職工和新招轉(zhuǎn)崗職工安全培訓共610人，特種作業(yè)人員培訓155人，職業(yè)技能鑒定培訓112人，專業(yè)技術(shù)人員繼續(xù)教育100人，兼職教師培訓5人。

截止12月底，實際共開辦各類培訓班38期，累計參訓人數(shù)2126人（次），完成年計劃1094人的194%。其中：礦長資格和安全管理人員培訓40人，完成年計劃27人的148%；區(qū)隊班組長培訓98人（次），完成年計劃85人的109%；在崗職工和新招、轉(zhuǎn)崗職工安全培訓1927人（次），完成年計劃610人（次）的315%；特種作業(yè)人員培訓191人（次），完成年計劃155人的123%；職業(yè)技能鑒定培訓115人（次），完成年計劃112人的100%；專業(yè)技術(shù)人員繼續(xù)教育120人（次），完成年計劃100人的118%；兼職教師培訓5人，完成年計劃5人的100%；特種作業(yè)人員在崗持證622人，持證率100%；主要負責人及安全管理人員在崗持證40人，持證率100%；開展“四個一”培訓工程和手機短信培訓學習共發(fā)送短信學習題18萬多條，全面完成了集團和礦上下達的培訓計劃。

二、采取的主要措施。

一是內(nèi)外結(jié)合，部門協(xié)同，全面開展培訓工作。今年一月初，在集團培訓計劃未下發(fā)前我們就以xx礦發(fā)（20xx）17號文下達了本礦20xx年培訓計劃，提前著手安排職工培訓工作。并按時間進度和培訓項目、工種等都作了具體部署，按照各隊不同的生產(chǎn)作業(yè)性質(zhì)，本著缺什么補什么的原則開展培訓。同時要求各基層隊根據(jù)礦上的計劃制定本隊的實施計劃，適時組織開展培訓。礦人力科則組織安檢、生技、考核辦等有關科室不定時到隊抽查培訓情況，使培訓工作進展順利。

二是建立和完善培訓制度，不斷加強日常培訓管理。今年初，我們根據(jù)集團公司（20xx）489號文件精神，新制訂了《xx礦特種作業(yè)人員培訓及證件管理制度》和《xx礦特種作業(yè)人員上崗準入制度》，結(jié)合20xx年后季下發(fā)的《關于貫徹落實“四個一”職工培訓制度的通知》、《xx礦職工參加學歷教育管理制度》及《xx礦人才建設中長期規(guī)劃20xx—20xx實施方案》等一系列規(guī)章制度，督促全礦認真貫徹執(zhí)行，使職工教育培訓工作做到了制度有保障，實施有措施，違規(guī)有處理，從而使全體職工真正認識到了職工培訓在生產(chǎn)工作與現(xiàn)代化礦井建設中的重要作用，進一步增強了主動學習、積極參訓的學習意識。各隊也按照“四個一”培訓制度要求建立健全了培訓記錄、臺賬、考試卷等資料，職工的日常培訓工作逐步走上了正規(guī)化的軌道。

三是嚴格考核，獎懲并舉，努力提高職工學習的自覺性。我們在認真貫徹落實上級有關職工教育培訓文件精神的同時，堅持“三個并重”原則，緊緊圍繞“兩型三化”礦井建設這個主題，虛心學習兄弟礦井的職工培訓經(jīng)驗，不斷完善培訓措施，改進培訓模式，優(yōu)化管理，注重實效。在日常培訓管理上，我們按照“四個一”職工培訓制度要求，給基層區(qū)隊下達了月度培訓計劃并堅持嚴格考核，通報獎懲。

針對個別青年職工組織紀律性差、無故曠工或違章操作等行為，以及個別職工參加各類培訓學習不積極、考試不合格或?qū)W習態(tài)度不端正等現(xiàn)象，則按制度要求停班培訓，通報處理；對經(jīng)培訓教育無效，屢教不改者則建議礦上按勞動管理制度做了解除勞動合同處理。全年共有31名農(nóng)換工被違紀開除；有7名職工在考試考核中受到礦上的罰款處理；有11名職工在各類培訓考核中受到了精神和物質(zhì)獎勵。通過嚴格考核獎懲，使職工參加培訓學習的思想認識進一步轉(zhuǎn)變，從“要我培訓”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙嘤枴?，甚至有人直接找礦主管科室要求參加培訓。

四是突出重點，強化培訓，增強新招人員及轉(zhuǎn)崗職工的自我保安意識。

針對近兩年內(nèi)合同到期農(nóng)換工辭退的多，新近人員多，人身安全隱患大的實際，注重抓了新招職工的崗前安全培訓工作，每期培訓開班之時，礦長或主管培訓工作的副礦長、總工和相關科室負責人都要出席開班儀式，并作培訓重要性的講話，指導新職工培訓工作。全年累計由集團6次招收分配高校畢業(yè)生、復轉(zhuǎn)軍人、城采工和農(nóng)民輪換工共114人，我們都按照集團公司規(guī)定進行了不少于12天的集中崗前安全培訓，并在培訓結(jié)束后由武?？平M織軍訓5天，經(jīng)集團組織考試考核合格分配到隊后，再由隊內(nèi)組織培訓三天，簽訂好《師徒合同》再安排上崗工作，有效防控了這部分人員的人身安全。轉(zhuǎn)崗職工調(diào)整崗位后也由新進區(qū)隊先培訓三天，簽訂好《師徒合同》后再安排上崗工作。

五是硬件設施不斷完善，保證了職工培訓學習的需要。今年6月份，礦上在去年投資近15萬元新粉刷配置了一處可容納90人參訓的普通教室、一次配備課桌凳45套，多媒體電教設施一套，并對原電教室和普通教室裝貼噴涂標語17幅的基礎上，又為培訓教室購買了一套多功能音響器材，使兩個培訓教室教書育人的環(huán)境得到全面改善，營造了職工培訓學習的良好氛圍。

六是因地制宜、注重實效是搞好職工教育的根本目的。在各項安全培訓中，我們既遵循上級培訓的有關要求，又突出我礦安全生產(chǎn)工作實際和礦井特色，采取派出去和請進來、自辦班等模式的全面結(jié)合，使各項安全技術(shù)培訓適應了安全生產(chǎn)形勢發(fā)展的需要，起到了為安全生產(chǎn)、提高效益擂鼓助威、保駕護航的目的。

七是領導重視、提高認識是搞好職工教育的力量源泉。今年，根據(jù)人員調(diào)整的實際，礦上不斷充實和更新職工教育培訓設施，礦領導和主管礦長隨時指導培訓工作，認真解決職工培訓教育中出現(xiàn)的問題，使職教工作成為礦井總體工作的有機組成部分，為我們開展工作提供了力量源泉。

八是健全機構(gòu)、充實力量是搞好職工教育的組織保證。為保證職教工作的正常開展，礦上除設有兼職培訓機構(gòu)和兩名兼職培訓管理人員外，日常培訓則聘請礦領導、科室負責人及業(yè)務技術(shù)骨干為安全技術(shù)培訓兼職教師，使兼職教師結(jié)構(gòu)合理、學歷達標，基本能夠滿足正常的培訓，為了適應現(xiàn)代化礦井建設的教學需要，進一步加強機構(gòu)和師資力量則是確保職工培訓工作的保證。

九是整章建制、嚴格考核是搞好職工教育的重要措施。礦重新修訂和建立了《xx礦職工安全技術(shù)培訓管理制度》等一系列規(guī)章制度，不斷學習借鑒兄弟單位的好經(jīng)驗、好做法，使各項安全培訓“有章可循、有章必循、違章必究”。同時，按照制度規(guī)定的條款，從嚴治學，教考分離，實行動態(tài)的準軍事化管理，學員的自治能力、執(zhí)行能力、服從能力明顯提高。

三、廉潔自律，永葆共產(chǎn)黨員的政治本色。

在過去一年的工作中，嚴格按照有關廉潔自律規(guī)定要求自己，認真履行崗位職責，一切工作的出發(fā)點和落腳點都以礦黨政的決策部署為準，在培訓考核上堅持嚴字當頭，對學習態(tài)度不端正或認識不清的職工，除批評教育外，按制度規(guī)定該處罰的就處罰，不徇私情，不講情面，遵守勞動紀律，堅持勤儉節(jié)約原則，較好地維護了企業(yè)和職工利益。

四、存在的主要問題。

一是本人政治理論學習不夠，對職工參加“機考”培訓抓得不緊；二是培訓管理跟不上新形勢的培訓要求；三是基層區(qū)隊安全培訓組織還不到位；四是“四個一”培訓制度貫徹執(zhí)行不夠嚴細，培訓資料記錄有待進一步規(guī)范。

五、20xx年工作打算。

一要認真貫徹執(zhí)行上級有關職工安全教育培訓的制度規(guī)定，把培訓重點放在安全法規(guī)、規(guī)范操作、特種作業(yè)、技能提升和愛崗敬業(yè)、職業(yè)道德等方面，為打造高素質(zhì)隊伍、建設現(xiàn)代化礦井奠定堅實的人力基礎。

二要在現(xiàn)有運用的培訓監(jiān)察系統(tǒng)、手機短信和“四個一”培訓制度的基礎上，針對基層生產(chǎn)單位具體實際，在培訓方式上采取專業(yè)理論講解和現(xiàn)場實踐考核相結(jié)合，安全操作與技能提升培訓相結(jié)合，以及派出去請進來等形式開展培訓，以求取得實效。

三要針對培訓主體確定培訓內(nèi)容和考核項目。20xx年將根據(jù)安全生產(chǎn)和企業(yè)經(jīng)營管理實際，對副隊級以上管理干部、班組長、采掘一線和井輔隊、地面生產(chǎn)及服務人員采取有針對性的書面理論培訓，以達到強化管理、確保安全、促進工作、提升技能的培訓目的。

四要進一步加強培訓機構(gòu)建設和職工培訓的日常管理，從礦到隊應設立專職機構(gòu)，配備相應的人員，做到每月培訓有計劃、有安排、有師資、有教案、有考核，并督促基層隊按照“四個一”培訓制度要求，建立健全各種臺賬記錄，每月更新數(shù)據(jù)，資料裝訂規(guī)范齊全。

五要不斷改進考試考核方式。要在現(xiàn)執(zhí)行每日一題、每周一課、每月一測、每季一考的基礎上，采取電腦考試和書面考試相結(jié)合，現(xiàn)場提問和實踐操作相結(jié)合等方式，徹底改變培訓考試走過場、完任務的不良現(xiàn)象，真正使培訓工作成為確保安全生產(chǎn)的推進劑，提高工作質(zhì)量的動力源。

六要重點抓好七個生產(chǎn)區(qū)隊的職工三大規(guī)程、安全操作和技能提升的理論與現(xiàn)場培訓，加強新招職工和轉(zhuǎn)崗職工的安全培訓和職業(yè)道德、愛崗敬業(yè)教育，力爭使20xx年職工培訓工作再上一個新臺階。

個人反洗錢培訓報告范文怎么寫篇十二

院與沈陽師范大學東校區(qū)(原遼寧教育學院)高職辦學歸口合并以來,我先后被聘為沈陽師范大學職業(yè)技術(shù)學院東校區(qū)綜合辦公室主任、培訓部主任.一年多以來在領導和全體同志的大力支持下,根據(jù)綜合辦公室、培訓部和主任職責開展各項工作,現(xiàn)作述職報告如下:。

綜合辦公室和培訓部主任職責(略)。

任職期間綜合辦公室和培訓部所做的主要工作:。

綜合辦公室工作。

主要抓了以下九項工作。

兩校區(qū)合并機制轉(zhuǎn)換工作對接:完成了沈陽師范大學東校區(qū)學生管理檔案移交,工作接交;合并過度時期工作協(xié)調(diào)與溝通發(fā)揮了綜合辦公室的運轉(zhuǎn)職能作用.

著力抓了東校區(qū)學生管理、教學管理與院各職能部門的工作協(xié)調(diào),溝通與落實.

完成了抗擊“非典”穩(wěn)定校區(qū)局面工作.推薦教工、學生“非典先進個人評選工作.

完成了兩校區(qū)教學系整合,調(diào)系工作的具體組織安排與實施.

組織完成了03級迎新生報到,接待工作.

起草了東校區(qū)教學設施、設備配套改造、摸底、統(tǒng)計、計劃上報工作.對各教學系,學生管理,教學管理等各方面工作發(fā)揮了綜合辦公室宏觀調(diào)控職能.

完成了合并后東校區(qū)教學計劃的調(diào)整;期末考試的實施方案組織落實工作.

完成班主任隊伍調(diào)整、充實、建設工作,03年學生評優(yōu)組織工作.

在較短的綜合辦公室主任工作時間里,事無巨細,任職期間完成了領導交給的各項任務,體現(xiàn)了個人行政、教學輔助等工作的組織駕馭能力.

培訓部工作。

完善加強培訓部對外工作:專業(yè)證書委辦局省經(jīng)貿(mào)廳及葫蘆島、營口兩個教學點,省教育廳、沈師大成教院、自考辦學合作高校、吉林大學文學院、市社會力量辦學辦等工作單位聯(lián)系渠道.

完成了葫蘆島、營口地區(qū)專業(yè)證書、成人?？妻k學協(xié)議的簽署.

專業(yè)證書學歷教育工作。

完成了葫蘆島營口兩個教學點,04級營口教學點32人錄取工作.辦理02級專業(yè)證書結(jié)業(yè)證25人.02級專業(yè)證書轉(zhuǎn)入成人?？其浫?5人.完成專業(yè)證書葫蘆島、營口、沈陽、大連,四個地區(qū)專業(yè)證書招生計劃申報工作.完成專業(yè)證書轉(zhuǎn)入成人?？平虒W計劃對接調(diào)整工作.組織完成營口班成人?？剖〕榭肌妒蕾Q(mào)教程》科目的教師聘任和授課任務.

自學考試學歷教育工作。

自學考試文秘專業(yè)本科班,經(jīng)多次與吉林大學文學院溝通完成了兩校聯(lián)合辦學協(xié)議書簽署并考察了吉林大學自考辦學資格及自考文秘專業(yè)畢業(yè)文憑的認定,規(guī)范了報名登記表,落實了教材征訂,開學典禮及授課的時間安排等工作.自考本科文秘班招生現(xiàn)達到64人.05年該專業(yè)招生正在進行中.

完成吉大自考文秘班寒暑假面授教學組織工作;組織該班學生四月份58人,十月份64人參加單科結(jié)業(yè)考試并取得了較好的成績,各科及格率達到90%以上.

開展落實國際交流項目工作。

完成了我院承辦沈陽師范大學與韓國湖源大學互派留學生交流項目的策劃、宣傳、咨詢工作,并請院長為中層干部做了國際交流項目說明動員報告會(會上播放了湖源大學聲象資料).現(xiàn)已有計算機系李國軍,文秘系楊柳兩名學生已獲簽證入學.另有音樂系一名學生侯欣卉留學公證材料正在辦理之中.還有十余名學生意向報名赴韓國湖源大學留學.

短期培訓。

開辦了a、b級英語過級考前輔導班;完成了學前系及其它各系學生367人普通話測試組織工作;完成蒙臺梭利培訓班31人學員結(jié)業(yè)驗證工作;落實了短期培訓社會力量辦學許可辦照,辦證工作.先后主辦了《美國堪州海斯州立大學學士學位項目面向沈師大所有專業(yè)學生全面招生》說明會;《跆拳道教學理念》講座及跆拳道表演;《英語a、b級考試技巧與策略講座》.

部門建設工作。

完善部門規(guī)章制度,起草了培訓部工作職責,主任崗位職責,副主任崗位職責.建立了部門網(wǎng)頁.起草了各類辦學,講座簡章、海報,網(wǎng)上信息報道.

任職期間,本人體會到工作上層次就要增強主人翁責任感意識.培訓部工作要在穩(wěn)定專業(yè)證書辦學基礎上拓寬自考學歷教育覆蓋面;在做好培訓、洽談、咨詢工作的基礎上爭取國際交流互派留學生工作有所突破.培訓部沉悶的工作局面逐步轉(zhuǎn)變,預示出生機.任職期間所開展的各項工作離不開學院主要領導對本人信任與支持.工作中所取得的亮點與學院主要領導的把關定向,各部門的大力配合支持是分不開的.在此,一并表示誠摯的謝意.

以上匯報,可能有不當之處,對本人的缺點與不足懇請同志們批評指正,提出寶貴意見.

個人反洗錢培訓報告范文怎么寫篇十三

_活動不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁，而且助長新犯罪的滋生，扭曲正常的社會經(jīng)濟和金融秩序，破壞社會公平競爭，腐蝕公眾道德，影響國家聲譽。以下是為大家分享的反_培訓個人總結(jié)，供大家參考借鑒，歡迎瀏覽!

反_培訓個人總結(jié)(一)。

20xx年9月至11月，中國人民銀行面向銀行業(yè)金融機構(gòu)開展了第五期金融業(yè)反_崗位準入培訓，我社根據(jù)市辦關于加強反_從業(yè)人員培訓工作的有關指示和要求，認真組織反_從業(yè)人員進行了學習培訓，有效地促進了反_從業(yè)人員反_履職效能的提升和反_內(nèi)控制度的落實，進一步統(tǒng)一了對反_知識的認識，提高了反_業(yè)務的能力?，F(xiàn)將本次反_業(yè)務培訓總結(jié)如下：

一、基本情況及組織實施。

二、參加人員。

xxx聯(lián)社全計人員及財務人員。

三、考試人數(shù)、平均分數(shù)情況。

考試人數(shù)40人、平均分數(shù)90分以上。四、出現(xiàn)的問題。

參加培訓人員中有10人因為個人原因未能及時參加階段性考試，造成了無法進行終結(jié)性考試，沒有取得培訓成績。出現(xiàn)了這個問題，導致了整體培訓工作沒有完整結(jié)束。在以后類似的培訓學習過程中，我聯(lián)社將對培訓人員集中登記，每天聯(lián)絡培訓人員掌握學習進度以及出現(xiàn)的問題，及時有效的解決，保證培訓工作落到實處。

四、收到效果。

1、通過專題學習，全體培訓人員加強了反_業(yè)務知識，對什么是_、_的特征、方式有了進一步的認識。

2、我們在日常辦理業(yè)務過程中就要時刻警惕那些不明來路的大額款項的流轉(zhuǎn)，要了解客戶，以便認清楚其為普通交易行為還是_行為。3、認識了_的集中常見方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。當前階段的反_工作就要結(jié)合當前中國_犯罪的這幾種新特征來進行，做到對_犯罪的有效打擊。

4、要建立起反_的堅固防線，在辦理業(yè)務過程中一旦超過規(guī)定金額以上或有_嫌疑的資金交易均應及時報告，從而防止_行為的發(fā)生。

五、反_工作中存在的問題及建議。

1、對反_工作的重要性認識不夠。

由于我們地區(qū)經(jīng)濟不夠發(fā)達，_犯罪活動不是十分突出，因此，從內(nèi)部員工到公眾對_犯罪的危害性、反_工作的重要意義認識還很不到位，缺乏足夠的認識。

2、內(nèi)部員工缺乏反_的知識和能力。

由于我們地區(qū)不是_犯罪活動多發(fā)地，因此，我們的員工在一定程度上缺乏反_操作程序、可疑資金的訓識別和分析、遇情處理等知識。

反_培訓個人總結(jié)(二)。

近期參加了中國人民銀行組織的反_崗位準入培訓,通過此次反_的培訓，讓我受益頗多，使我懂得_對社會秩序和金融體系產(chǎn)生的嚴重危害。身為***銀行的一員，我深知反_的重要性只有認真學好反_的理論知識，才能更好的履行反_的工作職責。

_活動不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁，而且更會助長新犯罪的滋生，扭曲正常的社會經(jīng)濟和金融秩序，破壞社會公平競爭，腐蝕公眾道德，影響國家聲譽。

個人反洗錢培訓報告范文怎么寫篇十四

反洗錢對維護金融體系的穩(wěn)健運行，維護社會公正和市場競爭，打擊腐敗等經(jīng)濟犯罪具有重大的意義。本站小編為大家整理了一些個人反洗錢。

希望對你有用!

一、精心構(gòu)建完善組織領導體系。

我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長，聯(lián)社各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區(qū)信用社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相應的領導機構(gòu)，配備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門具體負責反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。首先，聯(lián)社充分認識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務的同時，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應注意將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。

三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。

在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設立了手工登記本。

嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務范圍，沒有違反反洗錢相關規(guī)定。

今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

四、建議。

(一)加強領導，統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。

(二)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立健全相應的機構(gòu)和制度。

(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。

20xx年，我行在人行的正確領導下，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：

一、注重領導，完善組織領導體系。

一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構(gòu)，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

一是邀請人行領導現(xiàn)場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。

心得體會。

5篇反洗錢工作心得體會5篇二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。

三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設。

一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上。如認真落實人行號文件,重新印制了.《個人開戶。

申請書。

》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識。

一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。

三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

通過十天在鄭陪的學習，收獲頗豐，做為一名反洗錢崗位工作人員在聽取了總行反洗錢局魯政處長《新形勢下反洗錢工作現(xiàn)狀及發(fā)展》的講座，現(xiàn)結(jié)合工作實際，淺談在反洗錢工作中的實踐心得。

反洗錢工作在當今復雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽支付穩(wěn)定，促進金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施，。反洗錢認識得到了進一步強化，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國反洗錢法》要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機制建設，都未達到有關要求，亟待于在今后工作中進一步加強和提高。

目前存在以下一些問題。

(一)組織機構(gòu)建設滯后，反洗錢工作缺乏力度。某些金融機構(gòu)成立后，由于機構(gòu)人員遲遲不能確定，時至今日，部分縣市支行的反洗錢組織機構(gòu)仍未組建成立，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地，缺乏應有的力度。

(二)內(nèi)控制度缺失，存在風險隱患。隨著金融機構(gòu)的掛牌上市成立，其業(yè)務范圍和業(yè)務種類也將發(fā)生變化，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風險隱患。

(三)客戶身份識別制度落實不到位，反洗錢工作基礎薄弱。從調(diào)查情況來看，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務關系時，蓮山。

課件。

核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他情況都沒有相關的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認為客戶都是自己的熟人或朋友，不會參與洗錢，為挽留客戶，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R別制度落實不到位，反洗錢工作基礎薄弱。

(四)一線員工反洗錢意識淡薄，思想認識上存在偏差。一是普遍認為洗錢活動僅僅發(fā)生在經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)、大中城市，對于經(jīng)濟發(fā)展較為落后的小縣城、欠發(fā)達地區(qū)，洗錢的可能性極小;二是基層行一線員工認為其網(wǎng)點大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn)，農(nóng)牧民收入來源較為單一，不會有人把“黑錢”拿到偏遠的農(nóng)村去洗;三是認為偏遠鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對洗錢一無所知，即便開展反洗錢宣傳，也沒有任何效果。

(五)人員素質(zhì)不高，反洗錢履職不到位。人員素質(zhì)較低，加之對反洗錢工作的認識不到位，對反洗錢相關操作流程及法規(guī)學習不夠，與當前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微，對有關的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識別可疑交易。另外，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益，輕員工反洗錢培訓，造成一線人員反洗錢知識欠缺。

鑒于存在以上幾個問題，我們應當采取相應的對策。

要進一步理順關系，根據(jù)當前機構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實轄區(qū)各級支行的反洗錢組織機構(gòu)建設，建立健全反洗錢組織體系，及時調(diào)整反洗錢組織領導機構(gòu)，確定反洗錢工作的負責部門，配備業(yè)務素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴格的工作職責，確保反洗錢工作的有效開展。

(二)完善內(nèi)控制度建設。根據(jù)業(yè)務的實際情況，進一步完善反洗錢內(nèi)控制度，個金機構(gòu)應根據(jù)自身業(yè)務特點，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢義務的組織保障制度、業(yè)務流程制度、崗位責任制度、內(nèi)部審計制度等，構(gòu)筑嚴密的反洗錢制度防線，同時根據(jù)反洗錢崗位責任制，量化工作任務，使反洗錢工作進一步規(guī)范化、制度化。

(三)加強落實客戶身份識別制度。在與客戶建立業(yè)務關系時，應認真核實并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實記錄客戶姓名、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話、清晰的有效身份證件復印件等。在為客戶提供服務時，客戶身份識別資料有變化的，要及時補充完善原有記錄。要舍得投入，購買“居民身份證識別器”，驗證身份證的真?zhèn)?購買復印機將客戶有效身份證件或身份證明文件復印，并在“客戶身份識別登記簿”上登記保存。嚴格執(zhí)行《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務、轉(zhuǎn)賬業(yè)務認真核對客戶身份，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行核查。

(四)加大培訓力度，提升反洗錢隊伍素質(zhì)。加強基層網(wǎng)點的反洗錢工作，充分認識反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓力度。反洗錢培訓應結(jié)合實際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓，通過培訓進一步提高其思想認識，提升管理水平;其次要強化對具體操作人員的培訓，重點是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高個金機構(gòu)一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。

(五)加強指導和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為。金融機構(gòu)是反洗錢重要組成部分，基層行網(wǎng)點眾多，加之體制因素的影響，很有可能成為犯罪分子進行洗錢的“溫床”。因此，加強監(jiān)督檢查，進一步規(guī)范農(nóng)行反洗錢操作行為非常重要。一是請基層人民銀行指導和監(jiān)督反洗錢工作。首先通過開展業(yè)務指導，使正確認識和理解反洗錢工作，不斷完善反洗錢組織體系和內(nèi)控制度，嚴格履行反洗錢義務;其次依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查，加大檢查處罰力度，督促把反洗錢工作制度落到實處，嚴格規(guī)范反洗錢工作行為。二是金融機構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度，督促轄區(qū)各支行，及時向反洗錢監(jiān)測中心上報大額交易和可疑交易，有效落實反洗錢操作規(guī)程，認真履行金融機構(gòu)反洗錢職責。根據(jù)央行的反洗錢報告，我們發(fā)現(xiàn)：中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行，未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力。所以我們要切實加強反洗錢。

規(guī)章制度。

的執(zhí)行力度，彌補銀行在反洗錢執(zhí)行情況過程中存在的幾大漏洞。首先是客戶身份識別制度?！傲私饪蛻糁贫取弊鳛榉聪村X的一項基礎性工作，其執(zhí)行效果的好壞直接關系到反洗錢后續(xù)工作的順利開展。因此，強化反洗錢“了解客戶制度”，成為當前反洗錢工作亟待解決的問題。當前，銀行只能在柜臺辦理業(yè)務時向客戶了解客戶信息，但這種方式效果不盡人意。一是客戶往往以屬于公司秘密和個人隱私為由拒絕透露或提供相關信息;二是客戶愿意提供，但無法核實該信息的真實性。有效證明文件種類較多，識別難度較大。目前我國的有效身份證件主要包括：居民身份證、臨時身份證、戶口簿、護照、軍人及武裝警察身份證件、港澳及中國臺灣居民往來大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識別手段的前提下，對于如此多的有效身份證件，很難識別其真?zhèn)危虼穗y以確保對客戶身份的真實性、合法性進行核實。建議盡快建立與人行、公安、工商、稅務等政府管理部門的信息共享平臺，及時獲取企業(yè)、個人的相關資料，有效確認客戶身份，準確核實客戶資料，為識別洗錢犯罪活動提供真實的基礎信息，為反洗錢工作及時、高效地開展提供有力的信息支持。

個人反洗錢培訓報告范文怎么寫篇十五

反洗錢工作的考核，不僅僅要對金融機構(gòu)進行考核、評級，也要對金融機構(gòu)的反洗錢崗進行考核、評級。本文是保險公司反洗錢。

心得體會。

范文，僅供參考。

老師解讀了最高法關于洗錢案件審理的司法解釋。他從刑法的角度，分別闡述了洗錢罪的主觀方面、客觀方面和罪名認定的司法解釋的變化。主觀方面，將“明知”的認定范圍擴大為確定性認識和可能性認識，即包括“明知”和七種“推定為明知”，司法實踐中“推定為明知”時實行舉證責任倒置，由犯罪嫌疑人提供證據(jù)證明自己確實不知道，主觀方面的范圍擴大更有利于加大對洗錢犯罪的懲治。客觀方面，在敘述了銀行業(yè)的四種洗錢方式后，又詳細闡述了第五種洗錢方式“其他方法”的具體內(nèi)容，最新的司法解釋通過七款法條詮釋了“其他方法”的具體表現(xiàn)形式，其中亦有針對保險行業(yè)洗錢的犯罪方式：通過………投資等方式協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的，投資即包括保險投資。罪名認定，明確上游七種犯罪體現(xiàn)了洗錢罪的立法完善，法條競合后從重處罰反應了我國加大了對洗錢犯罪的懲罰力度，只需查清上游犯罪事實即可定罪洗錢提高了洗錢案件的司法效率。曹老師在授課之時穿插了幾個生動的案例，其中不乏經(jīng)過激烈的思想斗爭后最終放棄犯罪的情形，這也體現(xiàn)了我國反洗錢宣傳的震懾作用。司法解釋的完善既反應了我國近年來反洗錢工作所取得的重要成果，又為我們打擊犯罪提供了法律依據(jù)，所以我們保險行業(yè)要守法，必先知法，故而反洗錢的宣傳就必不可少了。

老師詳細闡述了如何識別、分析、報告真正的可疑交易，傳授銀行、證券和保險三大金融機構(gòu)可疑交易的識別方法，其中系統(tǒng)描述了保險行業(yè)可疑交易的洗錢方式及其識別的關鍵點，保險行業(yè)要重點關注保險交易人投保時的身份信息核對，保險責任期間的非正常行為，以及退保時的退保理由。在傳授識別方法后回答了如何分析可疑交易，針對保險行業(yè)，第一步需要業(yè)務員認真觀察客戶投保時的言行舉止，并結(jié)合監(jiān)控錄像分析客戶的投保動機。其次通過互聯(lián)網(wǎng)、其他金融機構(gòu)客戶數(shù)據(jù)庫等方式核對其提供的身份信息，分析其客戶資料的真實性和合法性。最后調(diào)取客戶近幾年的交易記錄，通過數(shù)據(jù)透視表和數(shù)據(jù)透視圖比較分析其交易行為的特點，進而判斷其是否為可疑交易。分析出可疑交易之后要及時報告中國人民銀行，其報告格式也要做到言簡意賅、圖文并貌、有理有據(jù)。

下午，老師以“客戶身份識別制度解析”為題，全面講述了客戶身份識別制度的重要作用和執(zhí)行方法。他認為以往單純通過分析可疑交易的方法披露非法客戶只是一種事后的補救措施，只能揚湯止沸?，F(xiàn)在應該全面了解你的客戶，進而分析、判斷可疑交易，這種事先預防的方式才能做到釜底抽薪，故從識別制度的第一性和報告制度的第二性闡述了反洗錢制度設計的原理。針對保險行業(yè)的客戶身份識別，他提出要在貫徹《中華人民共和國反洗錢法》的前提下，嚴把“實名制”，業(yè)務人員在推銷產(chǎn)品時不能將客戶身份識別制度僅僅貫徹于“只認證不認人”的身份證復印件留存上，應該做到勤勉盡責，提高執(zhí)行力，全面核實客戶信息。他亦強調(diào)這種制度的完善不僅局限于投保環(huán)節(jié)，也要持續(xù)的踐行客戶身份識別制度，可以依據(jù)風險分類標準劃分不同客戶的風險等級，進而實施不同的監(jiān)控力度。監(jiān)控之余，也要不斷更新識別客戶，避免保險公司成為洗錢分子的“出納”。

此次培訓，既系統(tǒng)學習了三大金融機構(gòu)的洗錢方法，又著重領悟了保險行業(yè)的反洗錢制度。

事在人為，人才是第一生產(chǎn)力，反洗錢隊伍的人才建設，直接關系到反洗錢工作的水平。本文通過對保險公司人才建設存在突出問題的剖析，揭示保險公司在反洗錢管理中存在的一些問題。行業(yè)問題有著復雜的根源，解決行業(yè)問題，不僅要靠保險公司自身，更多的還要依靠反洗錢監(jiān)管機構(gòu)。本文通過對財險行業(yè)存在問題的分析，也為反洗錢監(jiān)管機構(gòu)提供了一些可以借鑒的監(jiān)管措施。筆者認為，當前保險業(yè)反洗錢隊伍建設上，外企做的相對較好，中資保險公司比較薄弱，主要存在以下四個問題：

一、專業(yè)人才少。

開展反洗錢工作，主要依據(jù)是《反洗錢法》以及人民銀行、保監(jiān)會出臺的一些。

規(guī)章制度。

對法律素養(yǎng)要求較高，具備法律專業(yè)背景較為合適同時，反洗錢工作是融合在具體的保險業(yè)務中的，主要體現(xiàn)在保險承保、理賠環(huán)節(jié)，因此，懂保險業(yè)務尤為重要，不了解保險業(yè)務，就不知道風險點在哪，更談不上風險管控目前保險業(yè)法律人才不缺乏，缺乏的是具有保險業(yè)務背景的法律人才由于保險業(yè)反洗錢工作是20xx年《反洗錢法》頒布才開始開展的，從事反洗錢工作的人才儲備較少，加上近幾年保險公司迅速擴張，行業(yè)里很難找到經(jīng)驗豐富的反洗錢人才尤其是二線城市，專業(yè)反洗錢人才罕見。

二、專職人才少、專業(yè)技能欠缺。

除保險公司總部外，保險公司分支機構(gòu)的反洗錢人員多是兼職，從兼職的崗位來看也是五花八門，保費規(guī)模大點的分支機構(gòu)，多是由法律合規(guī)崗兼任反洗錢崗。保費規(guī)模小的機構(gòu)，有財務人員、辦公室行政人員、稽核審計人員、甚至是it人員兼任反洗錢崗。一些基層的反洗錢兼職崗，沒有反洗錢從業(yè)經(jīng)驗，不了解反洗錢工作，也不主動去學習反洗錢知識，連最基本的大額交易、可疑交易的概念都搞不清楚。

三、執(zhí)行力弱，考核措施難落實。

由于保險公司分支機構(gòu)反洗錢崗以兼職為主，反洗錢是其工作的一部分，甚至是很小的一部分，反洗錢工作普遍不被兼職反洗錢崗重視。從管理上來看，誰有考核權(quán)就對誰負責。上級機構(gòu)對下級機構(gòu)的反洗錢崗沒有任命權(quán)，對下級機構(gòu)很難進行考核。考核措施難以制定，比如一個行政崗兼任發(fā)洗錢崗，同時還兼任人事崗、品牌崗，反洗錢工作占到其個人考核的百分比難以確定，上級的考核占其個人考核的百分比也難以確定。況且，一些保險公司的考核制度本來就不科學，只是重視保費規(guī)模和盈利金額，其他指標不予關心。直接導致了總部出臺的一些好的政策在基層很難落實，以致出現(xiàn)上正中歪下胡來的現(xiàn)象。

保險公司業(yè)務員較多，業(yè)務員的學歷、職業(yè)素養(yǎng)參差不齊，不少業(yè)務員只關心保費，不把反洗錢工作當回事。多數(shù)業(yè)務員認為洗錢和保險公司沒關系，尤其是財產(chǎn)保險行業(yè)鮮有洗錢案例發(fā)生，如果連洗錢案例都舉不出來，業(yè)務員很難意識到洗錢風險，也不愿服從反洗錢人員的管理。

四、人才流動頻繁。

保險業(yè)是金融業(yè)中開放時間最早、開放力度最大的行業(yè)，保險業(yè)的市場化也最強。近幾年，央企、民企、外企、地方國企等各種類型的保險公司雨后春筍般涌現(xiàn)，一些保險公司剛成立三兩年，就在全國各地完成了分支機構(gòu)鋪設，這是在銀行、證券行業(yè)難以做到的。保險機構(gòu)的井噴式擴張，人才爭奪也最激烈，個別保險公司，一個省級公司集體倒戈，就把公司名字換成了其他保險公司，人員、職場等都沒變。

反洗錢，由于不能直接創(chuàng)造經(jīng)濟效益，在保險公司是被看作比較邊緣化的崗位，一些公司領導認為反洗錢技術(shù)含量低，誰做都一樣。反洗錢崗不被重視，發(fā)展空間有限。導致一些反洗錢崗不愿意從事反洗錢工作，或者有了好的機會就離開了反洗錢崗位。由于保險業(yè)整個行業(yè)不夠成熟、穩(wěn)定，以及反洗錢崗在保險業(yè)中地位不高，導致了保險業(yè)反洗錢崗位流動頻繁。在整個金融業(yè)中，保險業(yè)的反洗錢崗是流動對頻繁的。

筆者認為，近年來保險業(yè)的飛速發(fā)展，導致保險高級管理人才供不應求，反洗錢隊伍建設滯后也是必然的。由于當前保險公司市場競爭激烈，尤其是中小保險公司面臨盈利壓力，往往無暇顧及在反洗錢人力、財力上的投入。個別保險公司成立幾年，公司都沒有專職的反洗錢崗位，甚至連反洗錢系統(tǒng)都沒有。因此，保險公司反洗錢隊伍建設，不僅要靠保險公司自身的重視和培養(yǎng)，更重要的是靠監(jiān)管機構(gòu)來督促、激勵。筆者認為，反洗錢監(jiān)管機構(gòu)，可以從以下五個方面來推動保險公司的反洗錢隊伍建設：

一、提升反洗錢從業(yè)門檻。

目前，在保險業(yè)從事反洗錢人員普遍缺乏從業(yè)標準和入門資格的“門檻”，這直接導致了反洗錢從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)和盡職水準參差不齊，進而大大影響了反洗錢的合規(guī)效率和質(zhì)量。將反洗錢從業(yè)人員的任職資格標準化、規(guī)范化是國際反洗錢與反恐融資的大勢所趨，它既是各國政府金融監(jiān)管部門的剛性要求，更是各金融機構(gòu)實施以風險為本進行合規(guī)管理的內(nèi)在需求。對金融機構(gòu)而言，實施反洗錢合規(guī)人員的國際標準認證將大大有利于提升員工的從業(yè)水平和單位的風險抵御能力，減少培訓資源的重復浪費;對個人而言，參加反洗錢從業(yè)資格認證能有效證明自身的反洗錢專業(yè)水準，并對實際工作產(chǎn)生直接的改善效果。以下兩種門檻可以參考：

一是引入美國的“國際反洗錢師”考試;二是有中國人民銀行總行主辦中國的反洗錢從業(yè)資格考試，考試分為初級、中級、高級，初級、中級考試適用于分支機構(gòu)，高級適用于金融機構(gòu)總部。也可以分銀行、保險、證券等行業(yè)分別組織反洗錢從業(yè)資質(zhì)考試。

在反洗錢監(jiān)管上，對金融機構(gòu)反洗錢崗提出明確的要求，對于不具有反洗錢從業(yè)資格證書的反洗錢人員，有監(jiān)管部門組織培訓、補考，直至合格為止。反洗錢從業(yè)資格人員的數(shù)量、占比，作為考核金融機構(gòu)反洗錢工作的重要指標。

二、明確反洗錢從業(yè)人員編制。

《保險公司內(nèi)部審計指引》(保監(jiān)發(fā)〔20xx〕26號)第十二條：“保險公司應當配備足夠數(shù)量的內(nèi)部審計人員。專職內(nèi)部審計人員原則上應當不低于公司員工人數(shù)的千分之五。保險公司員工人數(shù)不足一百人的，至少應當有一名專職內(nèi)部審計人員。專職內(nèi)部審計人員應當具有大專以上學歷，具備相應的專業(yè)知識和工作能力?！睘榻鉀Q反洗錢兼職較多、人員較少的問題，對保險公司的反洗錢監(jiān)管也可以參考審計人員的標準來規(guī)定。

三、明確。

崗位職責。

保險公司反洗錢隊伍建設相關制度比較空泛，甚至缺乏操作性。監(jiān)管機構(gòu)的“一法四規(guī)”以及《保險業(yè)反洗錢管理辦法》都是宏觀的，缺乏具體的操作細則。提升反洗錢隊伍的技能，最直接有效的辦法，是告訴他做什么，作為公司總裁職責是什么?作為一線出單、理賠人員的職責是什么?都要有明確的系統(tǒng)的規(guī)定，職位與責任相匹配，便于責任追究與考核。建議由監(jiān)管機構(gòu)制定統(tǒng)一的崗位職責指引，保險公司參照執(zhí)行。

四、監(jiān)管機構(gòu)建立洗錢案例庫。

以案說法，是提升反洗錢隊伍技能的有力方式。為提升保險公司反洗錢隊伍的專業(yè)技能，建議反洗錢監(jiān)管機構(gòu)建立洗錢案例庫，對不同行業(yè)的洗錢案例予以公示。比如針對財險行業(yè)建立一個案例分享庫，分享國內(nèi)財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)生的每一個洗錢案例，也可以介紹國外財險行業(yè)的洗錢案例。監(jiān)管機構(gòu)在對金融機構(gòu)的反洗錢人員進行培訓時，盡量通過案例的形式，來剖析洗錢風險，提出防范措施。

五、監(jiān)管機構(gòu)強化對反洗錢隊伍的培訓和考核力度。

反洗錢隊伍建設也要貫徹“風險為本”的監(jiān)管理念，行業(yè)不同，洗錢的風險不同，反洗錢人力資源建設也應有所區(qū)分。對于洗錢風險高的行業(yè)，監(jiān)管機構(gòu)對其反洗錢人員的培訓和考核力度要有所側(cè)重。

反洗錢工作的考核，不僅僅要對金融機構(gòu)進行考核、評級，也要對金融機構(gòu)的反洗錢崗進行考核、評級。比如監(jiān)管機構(gòu)每年組織一次反洗錢考試，對考試成績及排名進行公示，督促排名靠后的人員提升技能。可以對金融機構(gòu)反洗錢人員引入職稱評定，監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)發(fā)洗錢人員，綜合其知識、能力，予以評定職稱，分為初級、中級、高級反洗錢管理師，同時也是對行內(nèi)在反洗錢工作上做出突出貢獻人員的一種肯定。

我國保險業(yè)的發(fā)展還不夠成熟、理性，反洗錢監(jiān)管的時間也較短暫。直到20xx年，我國才通過金融行動特別工作組(financialactiontaskforceonmoneylaundering，fatf)的驗收，達到國際通行標準，也是第一個達標的發(fā)展中國家。我過保險業(yè)反洗錢水平在金融業(yè)中相對較低，但隨著經(jīng)濟全球化的推進和我過金融業(yè)的不斷開放，相信在人民銀行的領導下，在反洗錢金融行動特別工作組(fatf)、亞太反洗錢集團(asia/pacificgrouponmoneylaundering，apg)等國際組織的幫助下，我國的反洗錢隊伍會不斷壯大，反洗錢水平很快接近國際領先水平。

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