我們得到了一些心得體會以后，應該馬上記錄下來，寫一篇心得體會，這樣能夠給人努力向前的動力。心得體會對于我們是非常有幫助的，可是應該怎么寫心得體會呢？下面我給大家整理了一些心得體會范文，希望能夠幫助到大家。

關于證券發(fā)展心得體會和方法一

回首20_年，__證券面對券業(yè)嚴峻的市場形勢，面對重大政策變化和券商大規(guī)模分化、重組、兼并等因素帶來的歷史性發(fā)展機遇，審時度勢，認定“非固實之基無以鑄廣廈千尺，非堅韌之軀無以搏滄海巨瀾”的道理，按照“規(guī)范發(fā)展，做精做強”工作指導思想和年初股東會、董事會提出的工作任務目標積極推進各項工作，以增收節(jié)支、業(yè)務轉型、強化風險控制等管理工作、加強人力資源建設為側重點，公司全體干部員工同舟共濟、堅定信心、迎難而上、一些業(yè)務和工作取得了較大進展。

過去的一年，__證券投行在嚴峻的證券市場環(huán)境下克服重重困難，勇于探索與創(chuàng)新，摸索出一條“以重點行業(yè)形成特色經(jīng)營、做優(yōu)質項目打造公司品牌”的經(jīng)營思路。經(jīng)過不懈的努力，__證券投行實現(xiàn)了股票承銷、債券承銷、收購兼并三大業(yè)務的協(xié)同發(fā)展，并逐步培育了在基礎行業(yè)特色與品牌。20_年__投行業(yè)務又上一新臺階，1—12月主承銷家數(shù)排名第三，ipo主承銷家數(shù)排名第二，總承銷金額在行業(yè)排名第十二，取得了歷史成績。其中，我們承銷的開灤精煤項目籌資金額達到_億元，這標志著我司在承攬大型投行項目上實現(xiàn)歷史性跨越。

經(jīng)紀業(yè)務扭虧為盈，市場份額逐步上升，從交易所公布的20_年1至11月股票基金交易量同業(yè)排名統(tǒng)計數(shù)據(jù)看，我公司股票基金總交易量的排名為21位，比20_年提高了3位。同時，業(yè)務轉型取得一定進展，僅今年前11各月，基金銷售就比去年同期增長近_倍，8月份基金代銷資格的取得，使我司基金業(yè)務的競爭力得到進一步提升;作為拓展市場、搶占客戶資源、實現(xiàn)經(jīng)紀業(yè)務轉型的另一項工作，經(jīng)紀業(yè)務今年大力推廣了以銀證通為主的非現(xiàn)場業(yè)務，并初見成效，20_年在銀證通客戶開戶量、交易量上都有大幅增長，銀證通交易在營業(yè)部交易中的比例比20_年提高了一倍。

內(nèi)部管理進一步加強，信息技術平臺建設進一步推進。按照業(yè)務歸屬，公司精簡管理機構與管理崗位，整合資源，充實一線業(yè)務部門，提高了公司工作效率。風險控制以審計部牽頭，成立了公司風險控制委員會，建立了從立項、決策到執(zhí)行、反饋的科學流程與一體化風險控制體系，使風險控制覆蓋各項業(yè)務的事前、事中、事后各個環(huán)節(jié)，在實際工作中收到一定成效。公司加大it平臺建設投入，啟動了集中交易、crm、廣域網(wǎng)升級、辦公自動化、公司網(wǎng)站升級等大型項目，投資規(guī)模是公司成立以來的一次，對公司實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展以及開展創(chuàng)新業(yè)務具有重要意義。

告別20_年，回首載浮載沉、激蕩變換的業(yè)界風云，我們可以毫無愧色地說，__證券廣大干部員工風雨與共、頃盡全力奮斗過，眾志成城、滿懷喜悅收獲過。盡管有些工作還不盡如人意，盡管前程還頗多艱險，但路是一步步走出來的，過去留下的缺憾正是我們今后攻堅的著力點。

展望20_，__證券必定會開創(chuàng)更具希望、更富前景的明天。為什么如此斷言?這是由外圍環(huán)境和內(nèi)在因素綜合決定的——券業(yè)市場、資本市場乃至宏觀經(jīng)濟形勢給我們以挑戰(zhàn)的同時，也為我們提供了大好的機遇;而__證券初步具備了抓住機遇的素質，充分具備抓住機會的智慧和魄力。

從券業(yè)發(fā)展外部環(huán)境看，20_年，隨著宏觀調(diào)控政策效應進一步釋放，經(jīng)濟運行中不穩(wěn)定、不健康因素得到遏制，宏觀經(jīng)濟發(fā)展的國內(nèi)外環(huán)境總體繼續(xù)趨好，面臨一些長期結構性矛盾和一些短期問題已引起高層足夠重視，并開始著手解決，這為資本市場持續(xù)發(fā)展提供了良好的條件。我國資本市場是一個新型市場，一方面市場證券化比率和世界平均水平相比明顯偏低，有進一步提升的要求和潛力;另一方面，經(jīng)濟增長需要資本市場支持并與之相適應，加之我國企業(yè)直接融資比例一直比較低，不僅加大了銀行風險，也限制了企業(yè)的融資渠道，擴大直接融資已成為當前經(jīng)濟和金融改革的一項重要任務。綜合各種外部因素，未來幾年，我國證券市場必然呈快速發(fā)展態(tài)勢，新型+轉軌的市場，必然會造就一批業(yè)界英雄。

從券業(yè)發(fā)展走勢看，經(jīng)過十多年發(fā)展，中國證券市場集聚起來的問題集中爆發(fā)，倒逼機制已經(jīng)在促使制約券業(yè)發(fā)展的深層次問題逐步得到解決。盡管這一過程對某些券商來說是相當痛苦乃至是滅頂之災，但從券業(yè)發(fā)展的整體角度看，經(jīng)過分化、兼并、重組等券業(yè)資源整合，一個健康、富有生命力的市場將脫胎而出，低水平、白熱化、死不了也活不痛快的競爭將成為過眼煙云。

面對券業(yè)資源整合，自然“有人笑來，有人哭”，瀕臨外憂內(nèi)患，__證券完全有笑到最后的潛質。

我們有股東單位給公司的有力支持及其為公司提供的巨大的發(fā)展空間，這是一般券商難以企及的先天優(yōu)勢;我們有“笑到最后”的基本基礎，多年來，公司始終堅持的穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范發(fā)展的理念，在券商違規(guī)事件頻發(fā)、監(jiān)管政策很可能馬上成為判定券商生死大限的背景下，又為我們增添了一份優(yōu)勝劣汰后分享券業(yè)盛宴的把握;我們具有良好的企業(yè)品牌和社會形象，在輿論界普遍認為券商信譽與公信力已降到了歷史最低點的時候，__債的順利申報和成功發(fā)行，就是監(jiān)管部門和廣大客戶對我們的最有力的認可;我們具有逐鹿券業(yè)市場的經(jīng)營基礎和良好業(yè)績，在經(jīng)營管理能力不斷提高的前提下，公司各項經(jīng)營和財務指標基本良好，而且，經(jīng)過20_年的努力，我們的投行業(yè)務、經(jīng)紀業(yè)務實力又有較大提高，在某些方面，__證券已經(jīng)成為業(yè)內(nèi)的一支勁旅。

在券業(yè)資源整合的關鍵時刻，公司又顯示出搶抓機遇的智慧和魄力。20_年末，公司組織力量編制了__證券未來十年發(fā)展戰(zhàn)略的實施意見;在不同部門、不同層次召開座談會，針對券業(yè)發(fā)展趨勢深入探討解決公司資源整合、業(yè)務轉型等事關未來生存發(fā)展的深層次問題，為20_年的發(fā)展繪就了攻堅圖?？梢灶A見，新的一年，公司將實施一系列在__證券發(fā)展具有深遠影響的變革和創(chuàng)新，新一年的新希望，在年初便已現(xiàn)出曙光。

新起點、新希望。站在20_年的起點，讓我們滿懷信心，以更清醒的頭腦、更旺盛的斗志、更奮發(fā)的姿態(tài)、更勤奮敬業(yè)的精神和更充沛的干勁，向我們的既定目標進發(fā)!

關于證券發(fā)展心得體會和方法二

甲方：_________________

乙方：___________________________

資金賬號：

身份證號碼：

聯(lián)系電話：

甲乙雙方就甲方向乙方提供手機或小靈通短信資訊服務，本著自愿、誠實信用、互惠互利的原則，特簽定本服務協(xié)議。

一、服務內(nèi)容

甲方提供的短信資訊服務包括賬戶交易類、賬戶持倉資訊類、市場資訊類、財經(jīng)信息類、投資建議類五大類短信資訊。甲方所確定的具體短信服務內(nèi)容以本協(xié)議附屬文件《_____證券股份有限公司________證券營業(yè)部短信定制服務開通申請表》為準。

二、甲方的權利與義務

1.按乙方認可的短信定制收費標準向乙方收取服務費的權利;

2.向乙方履行告知短信定制收費及公布收費標準的義務;

3.根據(jù)乙方的建議及時調(diào)整短信內(nèi)容的權利

4.向乙方提供的短信服務將完全按照其發(fā)布的服務條款和操作規(guī)則執(zhí)行，并對本服務條款的內(nèi)容有完全的解釋權。

5.甲方有權在必要時修改服務條款，服務條款一旦發(fā)生變動，將會通過一定的方式通知或告之乙方。如果乙方對更改后的服務條款無異議，則視為接受服務條款的變動。

6.甲方應對發(fā)出的短信內(nèi)容向第三方保守秘密，但以下幾種需要對短信內(nèi)容進行披露的情況除外：

根據(jù)有關法律程序或政府機構的要求或命令;

在緊急情況下為維護第三方合法權益或社會大眾的公共安全;

遵從乙方短信服務程序或技術維護的要求;

用于市場分析或乙方合作方的非針對用戶個人的信息披露。

三、乙方的權利和義務

1.乙方必須是合法的中國移動通信、中國聯(lián)通或者中國電信“小靈通”的手機用戶，并且手機支持中文短消息;

2.乙方是_____證券的交易客戶，同意本協(xié)議條款并履行_____證券短信資訊服務的相關申請程序;

3.乙方有按甲方所公布的短信定制收費標準向甲方支付服務費的義務;

4.乙方履行交款義務后擁有接收向甲方定制的短信的權利;

5.對甲方提供的短信資訊服務有建議權;

6.乙方擁有變更接受短信的手機號碼的權利;

7.乙方在使用甲方提供的短信服務時必須保證：

符合中華人民共和國有關法律、法規(guī)之要求;

不得將甲方發(fā)出的短信以任何形式用于任何非法目的;

只將服務用于發(fā)送和接收個人信息，不得將服務用于任何未經(jīng)授權的商業(yè)使用或也不得從事再銷售服務的行為;

遵守所有適用于服務的協(xié)議、規(guī)定、程序和慣例。

四、甲乙雙方約定按以下方式收付短信服務資費

乙方同意甲方通過在其保證金賬戶中直接扣款的方式收取短信定制服務費。即乙方通過甲方電話委托系統(tǒng)或在甲方柜臺直接辦理短信定制服務申請后，甲方即在當日從乙方保證金賬戶上按乙方認可的收費標準扣收短信服務費用。

五、其它約定事項

1.乙方在定制甲方提供的短信資訊服務之前，應確認自己的手機能夠正常接收和顯示其所定制的短信信息。在本協(xié)議有效期內(nèi)，如果因乙方手機問題而不能正常接收和顯示甲方發(fā)送的短信信息，甲方不承擔任何責任。

2.乙方可以到甲方柜臺或通過甲方電話委托系統(tǒng)申請開通、變更或撤銷短信服務。若未繳費或到期欠費未交的，甲方有權變更、中斷或終止乙方短信定制服務。乙方如需撤銷短信服務，應本人親自到甲方柜臺辦理退訂手續(xù)或通過甲方電話委托系統(tǒng)撤銷。

3.本協(xié)議到期之日前，甲方將通過短信方式或其它甲方認為能夠通知到乙方的方式通知乙方，乙方可以自愿選擇繼續(xù)定制短信服務或者取消短信定制。如果乙方在本協(xié)議到期時仍未辦理短信定制服務的撤銷手續(xù)，視為默認繼續(xù)按受短信服務，甲方將繼續(xù)按照本協(xié)議附屬文件之短信服務項目申請表的服務項目向乙方提供短信服務，并按費用標準，向乙方收取短信服務費用。

4.甲方向乙方所提供的短信息服務內(nèi)容僅供乙方在進行證券投資時的信息參考，并不保證乙方依據(jù)此服務內(nèi)容便可在證券投資中賺取利潤，乙方據(jù)此投資，投資風險自行承擔。

5.乙方在甲方處完成申請開通或通過電話委托系統(tǒng)開通短信服務程序時，即表明乙方已經(jīng)完全同意并不能更改地接受而且將嚴格遵守本服務條款中的全部要求和條件，并對短信收費標準有詳細、明確的認知。

6.甲方向乙方發(fā)出短信的時間，以甲方系統(tǒng)記錄的時間為準，不以乙方短信收到時間為準。

7.由于證券市場價格波動頻繁，甲方向乙方發(fā)送的賬戶交易類、賬戶持倉資訊類、市場資訊類短信資訊僅供乙方參考，其中數(shù)據(jù)以交易所揭示信息和甲方營業(yè)部交易系統(tǒng)揭示信息為準。

六、不可抗力

由于通訊運營商的原因以及其他不可抗力導致的甲方短信發(fā)送延遲或者短信漏發(fā)，甲方不承擔任何責任。

七、未盡事宜

本協(xié)議未盡事宜，由甲乙雙方友好協(xié)商確定;經(jīng)雙方協(xié)議未達成一致意見的，雙方任何一方可以到本協(xié)議簽訂地仲裁機關申請仲裁。

八、期限

本協(xié)議自雙方簽字確認之日起計算;協(xié)議期滿，甲乙雙方對本協(xié)議無任何異議，并自動履行本協(xié)議中所約定的權利與義務，應視為本協(xié)議效力的自動順延。

附《_____證券股份有限公司______證券營業(yè)部“短信定制”服務開戶申請表》

甲方簽字：

日期：________年_____月____日

乙方簽字：

日期：________年_____月____日

關于證券發(fā)展心得體會和方法三

隨著年齡的增長和各種工作經(jīng)驗的積累，使我對自己的要求也更加嚴格。我所在的部門是證券公司的核心部門，我的一言一行和一舉一動都代表著公司的形象。我的工作中更不能有一絲的馬虎和放松，稍一出小差錯可鑄成重大災難性后果。眾所周知，證券公司的信息技術部門是最忙的部門之一，而我所在的崗位更是不能有一絲的空閑，每一次新系統(tǒng)的投產(chǎn)和建設讓我每次都有新的發(fā)現(xiàn)，新的進步!在信息技術部工作的時間里，使我感覺到了自己每天都在進步!而除了日常維護外，還有一些其他的工作需要處理，因此，在這樣的工作環(huán)境中，就迫使我不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真，嚴格按照公司的各項規(guī)章制度來進行實際操作。一年中始終如一的要求自己，在我和部門全體員工的共同努力下，x年我個人沒有發(fā)生一次責任事故。

在我做好自己工作的同時，還用我?guī)啄陙碓谛畔⒓夹g部工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同事，同事們有什么樣的問題，只要問到我，我都會細心的予以解答。當我有問題弄不明白的時候，也會十分虛心的向其他同事請教。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會，不懂的弄懂。

下面我對這一年來所做的工作作一個簡單的總結：

1、反洗錢系統(tǒng)建設

根據(jù)中國人民銀行反洗錢中心要求，證券公司必需建立反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)。而結合公司的實際業(yè)務情況，所以在選擇和價格方面作了更深入的探討和考慮。恒生公司給的報價是20萬，有一個專門的維護團隊，有很強的實力，但是每年的維護費就達2萬。而新意公司的報價是4萬，維護實力也不錯，每年產(chǎn)生維護費4千元。同時也咨詢了其他公司，價格都在15萬元以上。

從公司實際業(yè)務情況出發(fā)，最終選擇了價格適當?shù)男乱夤痉聪村X系統(tǒng)，但是中國人民銀行反洗錢中心正式報送時間為x年10月1日起正式報送，在新意公司產(chǎn)品開發(fā)和測試時間上就相當?shù)木o迫，只要新意公司開發(fā)出一個新的升級包，我們就馬上加班加點的開始測試，目的就是為了趕在正式報送之前能正式測試通過，時間非常的緊迫，就在放假前夕的那天新意公司又出一個新的測試包，我馬上升級后就開始報送，成功了!而且是很順利的報送成功了，我馬上又重新核了一下數(shù)據(jù)，再報送，真的成功了，劉工、王總和我們部門全體人員都松了一口氣。

要知道我們都是快要放棄新意產(chǎn)品而改用恒生公司的產(chǎn)品的，而且合同傳真都傳過去了，后來劉工馬上給恒生公司回了一個電話。從使用新意公司反洗錢系統(tǒng)這件事來看，我們部門在選擇和考慮產(chǎn)品時，是充分的考慮到公司成本和需求的問題。

2、三方存管系統(tǒng)建設

“券商托管證券，銀行監(jiān)管資金”這是三方存管總的思想，目的是充分保護投資者，也讓資金更安全，投資者更放心。

從三方存管的提出到建設以及正式上線，我們部門都是走在了最前面。從聯(lián)系通訊線路，聯(lián)系銀行到測試和正式上線，我部門的所有員工都在默默的為這一新業(yè)務的學習和開展而努力。在公司全體員工的共同努力下，目前公司已正式上線了工商銀行、交通銀行、建設銀行、農(nóng)業(yè)銀行，中國銀行準生產(chǎn)測試已完成，現(xiàn)正進行到實盤測試階段，很快就可正式上線。

3、公司總部端和營業(yè)部端財務憑證自動錄入

由于財務實行了新的會計準則和公司三方存管的正式上線，要求公司總部和營業(yè)部端均能實現(xiàn)財務憑證自動導入的功能。在了解公司的需求后，和新意公司聯(lián)系升級事宜且進展順利，目前新意綜合管理平臺財務憑證自動導入功能總部端已實現(xiàn)，營業(yè)部端已于xx年1月初升級完成，正在測試和試用階段，估計可正式投入使用。

4、配合公司數(shù)據(jù)集中工程

5、配合公司ups更換工程

6、公司數(shù)據(jù)集中后，獨立存管的升級事宜

主要解決新增兩家營業(yè)部后，總部和營業(yè)部差異問題。已完成，其它功能正在優(yōu)化中。

7、財務系統(tǒng)實行新的會計準則后，財務系統(tǒng)的升級和改造

財務系統(tǒng)實行新的會計準則后，對公司財務系統(tǒng)作了一次比較大的變動。新增加一臺web服務器，營業(yè)部和總部端由以前的必需在單機上安裝金蝶客戶端才能登陸的方式改為直接輸入ip地址和端口號就可以登陸的方式。這樣對于維護起來就更加的容易。對財務明細科目也作了相應的變動，營業(yè)部端打印機都由原來的本機打印改為支持windows系統(tǒng)下的網(wǎng)絡打印。

8、公司各樓層交換機更換工程

9、安裝公司病毒監(jiān)控系統(tǒng)以及廣域網(wǎng)ftp下載中心

10、配合公司遠程開戶系統(tǒng)建設

11、配合中行外幣轉帳系統(tǒng)建設

12、給營業(yè)部統(tǒng)計客戶資產(chǎn)

13、機房日常維護和巡視，日志填寫、數(shù)據(jù)備份、值班等

我有渴望學習新知識和不斷探索的熱忱，在每一次公司發(fā)展新業(yè)務和組織活動的時候。我都會第一個站出來，不論加班到幾點，我都從來沒有任何怨言。因為我知道，我需要學習和提高的地方還有很多。我也會積極的利用好每一次學習新業(yè)務的機會，做好各項新業(yè)務的測試工作，不給整個部門的工作拖后腿。在這種想法下，我很好的完成了部門領導交給的每一項任務。也受到了同事們的好評。

關于證券發(fā)展心得體會和方法四

尊敬的主管領導：

您好！

首先，非常感謝您百忙之中抽空閱讀我的材料，希望它不同于您手中若干份雷同的求職材料，并且能夠有助您在激烈的市場競爭與知識經(jīng)濟的大潮中錄求到綜合型的跨世紀人才。敬請留意后面的內(nèi)容，相信您一定不會失望的。

我是華南師范大學南海校區(qū)（學院）經(jīng)管系金融與證券投資專業(yè)大二的學生。我想利用暑假的時間到貴單位實習，因為將所學的知識應用到實踐中試提高自身能力最有效的途徑。我相信我的加入能夠為貴單位的管理注入新的思想。

首先，我在校期間努力學習科學文化知識，更是利用雙休日的時間學習自學考試的課程，提高自己的學歷水平。自考本科所學專業(yè)是商務管理，其中學了企業(yè)管理咨詢和風險管理、戰(zhàn)略管理等相關課程，專科也相應學習了商業(yè)銀行經(jīng)營管理和貨幣金融學等課程，對管理方面有較深入的認識。其次，我還積極參加社會實踐活動，努力提高思想政治水平，大學一年級獲得”學習積極分子”稱號。大學二年級擔任團總支的組織宣傳委員，具有較強的組織和協(xié)調(diào)能力，并在本學年獲得”優(yōu)秀學生干部”的稱號。很強的事業(yè)心和責任感使我能夠面對任何困難和挑戰(zhàn)。

在您即將讀完這份材料之際，有幾句話想對您說：我是來自美麗的海濱城市汕頭的女孩子，清涼的海風給了我溫順細心的性格，波濤洶涌的海浪又賦予我義無反顧的精神，多年來所受的教育與鍛煉也使我能夠適應這個飛速發(fā)展的社會，衷心希望能為貴公司效力，為貴銀行的事業(yè)發(fā)展貢獻我的才智。不必在乎我曾取得什么，請關注我的未來！再次衷心感謝您！

求職人：xxx

20xx年x月x日

關于證券發(fā)展心得體會和方法五

甲方(出借方)：_______________ 乙方(操作方)：_______________

甲乙雙方本著自愿和互助互利的原則，經(jīng)過雙方協(xié)商一致，特訂立本協(xié)議以供雙方共同遵照執(zhí)行：

第一條 合作內(nèi)容

1、甲方擁有資金，愿意與乙方合作進行證券投資并希望獲取固定收益，乙方擁有證券投資的經(jīng)驗和技能，愿意與甲方合作，并承擔投資風險和享受所有賬戶投資收益。

甲、乙雙方共同協(xié)商一致，甲方出資人民幣______________元整(￥_________萬元)，委托乙方在中國證券市場進行a股股票交易，同時乙方出資自有資金人民幣_________元整(￥_________萬元)，與甲方出資額共同進行實盤交易。

2、本協(xié)議約定甲乙雙方的初始投資金額共計______________元整(￥_________萬元)，具體情況如下：

開戶姓名：________________________________

開戶券商：___________________________________

證券賬戶：___________________________________

資產(chǎn)規(guī)模：_________元整(￥_________萬元)

3、協(xié)議期間，賬戶全權由乙方自行操作管理，并由乙方自負盈虧。雙方合作期限自_______年_______月_______日起至_______年_______月_______日止。合作期滿后，乙方應將所借款項一次性償還甲方。

4、協(xié)議期間，甲、乙雙方均保證本方資金的合法來源，并對本方資金擁有無可爭議的所有權，甲、乙雙方如因債務或其他原因致本方資金被司法機關查封、凍結，應承擔全部責任并根據(jù)對方的損失程度給予全額賠償

第二條 利潤分配及承負

1、經(jīng)雙方協(xié)商，甲方借給乙方的資金，乙方按_______月利率向甲方支付利息，即每月向甲方支付利息為__元整，利息按月結算利息支付日為每月_______日。如果出現(xiàn)未能整月結算，則利息按月結算。

2、若乙方未能及時付清上述利息，則甲方有權強行平倉，并從專用賬戶扣除利息，由此引起的損失由乙方負責全部責任。

3、本協(xié)議期內(nèi)，任何一方無權私自提取該股票賬戶的任何資金，但當該賬戶資產(chǎn)總值高于人民幣_________萬元時，乙方有權將高出部分的資金劃出，甲方必須配合辦理資金劃轉手續(xù)，并于2個工作日內(nèi)(遇節(jié)假日可順延支付)將劃出的資金劃轉到乙方指定的(必須可用的)賬戶(賬戶名：_________________開戶行：_________________賬戶號：_________________)，否則按日利息千分之一支付給乙方。

4、在協(xié)議有效期間，如果政策有所變化，即如果國家要繳納個人股票投資收益所得稅等一切可能產(chǎn)生的費用，則協(xié)議期間該賬戶所產(chǎn)生的費用由乙方完全承擔。

5、若本協(xié)議終止時，尚有乙方的股息配股送股等收益均屬于乙方。

第三條 風險控制

在交易過程中，乙方應嚴格遵守下列交易規(guī)定，并接受甲方及其風險監(jiān)控人員按照下列風險控制原則處置交易風險：

1、乙方操作的甲方賬戶不得申購新股，否則申購新股所獲得的收益歸甲方所有，不得買入st股、*st股、權證、三板股票、無漲跌幅限制、第一天上市的新股以及當日跌停的股票，不得參與有杠桿的品種如分級基金子基金b，不得買入香港聯(lián)合交易所上市的股票。如果買入，甲方可以無條件清倉，因甲方根據(jù)上述約定進行清倉所引起的一切可能損失由乙方負全責。

2、為回避風險，乙方在該賬戶上的單只主板個股投入資金不得超過該賬戶總資產(chǎn)的_______%(￥_________萬元)，創(chuàng)業(yè)板不得超過_______%(￥_________萬元)，若乙方違反約定，甲方可以無條件_______%清倉，一切可能損失由乙方負全責。若乙方在該賬戶上投入的資金遭遇停牌，則要求乙方對停牌部分追加30%保證金(預警線、平倉線等金額上移)，直至停牌結束后，視賬戶資金情況決定是否退回。

3、為防止因證券價格波動帶來風險，甲乙雙方確定賬戶資產(chǎn)的預警線及平倉線，預警線為人民幣_________萬元，平倉線為人民幣_________萬元。

(一)當賬戶資產(chǎn)總值降至預警線之下時，禁止開新倉，甲方有權修改交易密碼，乙方應在下一個交易日9：25前向該賬戶追加風險保證金，直至該賬戶資金達到和超過預警線線人民幣__萬元整。若乙方未在約定的時間內(nèi)履行追加保證金的義務或是資產(chǎn)總值在預警線以下時開新倉，甲方有權對該證券賬戶進行無條件100%平倉，產(chǎn)生的一切后果由乙方負全責，平倉后若2個交易日內(nèi)乙方未往該賬戶中追加風險保證金至預警線之上，視為乙方提前放棄合作，甲方有權從賬戶中屬于乙方資產(chǎn)的部分扣除當月利息后再加收：__萬元人民幣作為借款違約賠償金，協(xié)議提前終止。

(二)當賬戶資產(chǎn)總值低于平倉線時，不管該賬戶證券股票市值是否反彈升值，甲方有權在不通知乙方的情況下修改密碼強行無條件_______%平倉，由此引起的損失由乙方承擔;當日由于其中一種或數(shù)種證券未掛牌交易或跌停而未能售出，則下一個交易日繼續(xù)平倉。

(三)若平倉后甲方賬戶的資產(chǎn)總值不足_________萬元，乙方必須補足到_________萬元。如遇平倉所剩資金不足以償還甲方，乙方得保證在3個交易日內(nèi)籌措資金補足本金及利息，否則第4個交易日起按初始資金日千分之一加收利息，乙方并承諾十五日內(nèi)補足不足部分資金，否則將愿意以個人不動產(chǎn)或有價財物作為抵押償還。

4、協(xié)議期間，甲方將該賬戶提供給乙方操作交易，乙方擁有操作權，乙方對該賬戶的證券買賣及管理應付完全責任，并自負盈虧。甲方將賬戶交易密碼提供給乙方操作交易，任何一方不得私自更改密碼，如乙方擅自更改密碼，甲方有權清除密碼并更改，并無條件平倉，由此引起的損失由乙方承擔，甲方擁有監(jiān)控權但無操作權，乙方對該賬戶的證券買賣及管理應付完全責任。

第四條 合作終止與清算

1、協(xié)議到期日，雙方結算。協(xié)議到期前三個工作日，雙方再行協(xié)商是否續(xù)約。如果未續(xù)約，到期日時甲方可無條件平倉，如果碰到節(jié)假日等不能交易，乙方應付相應利息，至可交易日無條件平倉，一切可能損失由乙方負全責。利息按月結算，如果出現(xiàn)未能整月結算，甲方借給乙方的資金利息按月結算。

2、協(xié)議終止后，甲方應及時將專用賬戶中扣除甲方的本金整數(shù)后，48小時內(nèi)將余下的資金劃歸乙方協(xié)商賬戶，否則從48小時后甲方應按日利息千分之一付給乙方，否則將愿意以個人不動產(chǎn)或有價財物作為抵押償還。

3、協(xié)議到期日，如不再續(xù)約。乙方在甲方證券賬戶購買的股票如有被不限期停牌，其停牌股票所占用的資金甲方必須按本協(xié)議原定條件延期，直至乙方賣出停牌股票為止(乙方必須在復牌后一個月內(nèi)賣出全部股票)。停牌股票甲方被占用的資金按照__月利率向乙方收取利息，除此之外屬于甲方的所有資金，甲方有權提前轉出。如果乙方未能按時支付停牌股票占用資金的相應利息，則視為乙方同意放棄所持股票資產(chǎn)，復牌后所有資產(chǎn)歸于甲方。

4、停牌股票按市值補足30%保證金，放在乙方銀行指定賬戶，未補足部分借款金額按月合約利息計息

第五條 違約責任條款

以上條款甲乙雙方應共同遵守，任何一方不得違約，如甲方或乙方違反本合同，守約方有權終止協(xié)議并要求違約方支付____________作為違約金。

第六條 協(xié)議的變更和解除

本協(xié)議到期時，如甲乙雙方同意續(xù)約，乙方應在本合作協(xié)議到期日前支付甲方的下一個月資金占用費￥：__萬元，甲方收到乙方的下一個月資金占用費，本協(xié)議自動續(xù)約，并具有同樣的法律效力。

第七條 其他約定

1、本協(xié)議若發(fā)生糾紛，由雙方共同協(xié)商解決，或向甲方所在地法院提起訟訴。

2、本協(xié)議自雙方按協(xié)議的第一條要求資金全額到帳之日起生效，壹式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具同等法律效力。

3、協(xié)議期間內(nèi)，如甲方需要更換賬戶，需提前5個工作日向乙方申請，更換賬戶所產(chǎn)生的費用及由此產(chǎn)生的價差損失由甲方單方面承擔.

4、甲方收款賬戶：

賬戶名：________________________

開戶行：________________________

帳號：__________________________

甲方簽章：______________ 乙方簽章：______________

電話：_____________________ 電話：_____________________

簽約時間：_____年____月____日 簽約時間：_____年____月____日

關于證券發(fā)展心得體會和方法六

正文：

證券質押典當合同甲方根據(jù)《中華人民共和國民法典》、民法典》、《證券法》、《典當行管理辦法》及其他有關法律法規(guī)制定本合同。乙方已經(jīng)仔細閱讀并充分理解本合同，同時閱讀了相關業(yè)務流程，典當股票質押風險揭示等。雙方簽署的本合同是雙方真實意思的表示。

一、重要信息

甲方全稱：________________________

單位地址：________________________

聯(lián)系電話：________________________

乙方：___________________________

資金帳號：________________________

股東賬號：_________________(上海)

_________________(深圳)

身份證號：________________________

聯(lián)系電話：_________________(固定)

_________________(移動)

常住地址：________________________

二、重要條款

1.本合同甲方指定的證券營業(yè)部為：_____________公司營業(yè)部

2.典當授信期限為180天，即自_________年______月______日起至_________年______月______日止。合同期滿，重新簽約。

3.甲方授信給乙方的總當金額度為：_________萬元，授信級別為分(25-100)。以_________________系統(tǒng)自動審批為準。

4.典當日綜合服務費率：_________%.

5.本合同對應的當票號碼為：_________

6.警戒線設定為：a賬戶與b賬戶總市值低于當期當金占用總額的_______%。

7.平倉線設定為：a賬戶與b賬戶總市值低于當期當金占用總額的______%。

注：警戒線或平倉線值=(a賬戶市值+b賬戶市值)/b賬戶當金占用總額。

三、風險揭示

乙方簽署本合同成為會員前，仔細閱讀下面的內(nèi)容，以便正確，全面的了解典當質押網(wǎng)上交易的風險。如果您使用甲方提供的____《網(wǎng)上交易客戶端》軟件申請質押典當服務，我們認為您已完全了解網(wǎng)上交易的風險，并能夠承受網(wǎng)上交易風險及承擔由此帶來的可能的損失，這些包括：

1.技術風險揭示

a.由于互聯(lián)網(wǎng)是開放性的公眾網(wǎng)絡，網(wǎng)上委托除具有其他委托方式共同的風險外，還有其特有的諸多風險，如由于互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)傳輸?shù)仍?，交易指令可能會出現(xiàn)中斷，停頓，延遲，數(shù)據(jù)錯誤等情況;

b.互聯(lián)網(wǎng)上存在黑客惡意攻擊的可能性，亦存在病毒入侵的可能性，互聯(lián)網(wǎng)服務器可能會出現(xiàn)故障及其他不可預測的因素;或由于投資者_______不慎將股東賬號和交易密碼泄露或被他人盜用，其托管證券存在被他人盜買盜賣的風險;

c.投資者的電腦設備及軟件系統(tǒng)與所提供的網(wǎng)上交易系統(tǒng)不相匹配，導致無法下達委托指令或委托失敗;

d.網(wǎng)上行情信息及其他證券信息可能會出現(xiàn)延遲或錯誤;網(wǎng)上直接的或暗示的資訊(證券信息，公司資料，評論，預測等)均只能作為參考，投資者需要自主判斷投資策略并對買賣的決定負責及網(wǎng)上證券委托可能存在的一些其他不可預見風險。

e.會員申請當金并購買股票沒能在十五天內(nèi)及時拋售，致使所購買的股票成為“絕當”而被強行拋售所形成虧損的風險;

f.由于會員申請當金購買股票的決策有誤，造成會員資產(chǎn)進入預警警告，甚至出現(xiàn)平倉清算等情形所形成虧損的風險;

2.規(guī)避風險建議

為保護會員資料和網(wǎng)上交易委托活動的的安全性，我們建議您注意以下幾點：

a.請務必注意個人信息的保密，并定期修改您的交易密碼和通訊密碼，如果您意識到密碼可能泄露，請及時修改密碼;

b.請安裝可信賴的病毒防火墻和網(wǎng)絡防火墻軟件，并確認其正常工作;

c.如果您的電腦系統(tǒng)，網(wǎng)絡通訊或者網(wǎng)上交易相關軟件出現(xiàn)異常情況，請暫時停止網(wǎng)上委托;

d.請盡量不要在網(wǎng)吧等公共電腦上進行網(wǎng)上交易，以防止投資者信息被其他人獲取。如有必要，請注意鍵盤輸入和屏幕顯示的保密，并且及時修改交易密碼;

警告!股票質押獲得當金的買賣有可能會危及會員質押a賬戶的資產(chǎn)的虧損，或可能出現(xiàn)被甲方強行賣出股票，及強行劃轉資金等等風險。上述兩類風險均可能會導致會員出現(xiàn)損失，并且該損失將由會員自行承擔。

甲方(蓋章)：_____________

聯(lián)系地址：_________________

電話：_____________________

_________年______月______日

簽訂地點：_________________

乙方(蓋章)：_____________

委托代理人：_______________

聯(lián)系地址：_________________

電話：_____________________

_________年______月______日

簽訂地點：_________________

鑒證方：___________________

聯(lián)系地址：_________________

電話：_____________________

_________年______月______日

簽訂地點：_________________

關于證券發(fā)展心得體會和方法七

進入某證券已有一年多了，這段時間自身在各個方面都有所提高，主要體現(xiàn)在：

1、對證券行業(yè)有了初步了解

進入公司以來，從熟悉這個行業(yè)到通過資格考試，對證券這個行業(yè)有了初步的了解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業(yè)務又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。

2、業(yè)務開拓能力的提高

在業(yè)務營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應變能力;而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務，使某服務真正的深入人心。

3、工作的責任心和事業(yè)心加強了

對自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務，都認真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。

在業(yè)務營銷中，同樣也發(fā)現(xiàn)了一些問題和自己的不足：

1、證券知識還須加深了解，需不斷學習。

2、在與客戶關系維護中，溝通方式還要逐步加強。

3、專業(yè)分析能力及營銷能力還須進一步增強。

進入營銷這個行業(yè)，業(yè)績是衡量一個人的價值所在，前幾個月的業(yè)績表現(xiàn)不佳，我重新整理了思路，在今后的日子里，我要這樣做：

1、發(fā)傳單

進入某證券我經(jīng)常發(fā)傳單，雖然發(fā)了很多，效果不是很好，但覺得還是可行，大量的傳單會提高公司的知名度，下一步還想適量發(fā)些，堅持終會有效果的。

2、有效利用銀行資源

在銀行駐點已有一年多了，業(yè)績十分不理想。銀行很好的服務有口皆碑，許多客戶慕名而來，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個潛在客戶效果是很好的，但中國銀行和中銀國際很好的合作關系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點，雖然很有壓力，但目前與他們處好關系也是唯一的辦法。駐點客戶經(jīng)理的素質直接影響著公司的形象，所以我一直在努力的去做。

3、充分利用關系網(wǎng)絡

拉動朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。通過朋友介紹朋友，讓想炒股的客戶選擇我們某來開戶，另外，對于已在其它券商開通三方存管業(yè)務的客戶，向客戶介紹我公司的服務理念及競爭優(yōu)勢，努力將客戶爭取過來。

現(xiàn)在市場波動很大，觀望的人占多數(shù)，同行間競爭也萬分激烈，為此，我必須要不斷的學習，豐富自己的專業(yè)知識，為客戶提供全方位的服務，要想盡一切辦法，盡自己最大努力來做。

關于證券發(fā)展心得體會和方法八

立合同書人__________(以下簡稱甲方)

____________________(以下簡稱乙方)

茲因甲方就證券投資，委托乙方提供投資咨詢顧問服務事項，經(jīng)雙方同意簽定合同約定條款如下：

第一條 咨詢服務的范圍及方式：

(一) 乙方提供甲方有關證券投資研究分析或建議服務。

(二) 就本合同規(guī)定的咨詢內(nèi)容應以下列方式提供有關的研究分析意見或建議：

1.以甲乙雙方另行約定的方式定期或不定期提供有關的研究分析意見或報告(約定方式含電話、手機短信、傳真、e-mail)。

于營業(yè)時間內(nèi)接受甲方機動性咨詢。

第二條 咨詢合約期間付費方式：

(一)會員制

1、短信會員 ?1680/季 送一個月

2、金卡會員 ?3680/季 送一個月

3、貴賓會員 ?11800/季 送一個月

若因大盤背景不佳，乙方操作保守。乙方向甲方承諾在服務期內(nèi)至少為甲方創(chuàng)造四倍于其所交付相應級別會員會費的盈利，否則將免費延期，直至達成此項承諾為止。

合同資費共計人民幣￥ ? ? ? ? 元整，甲方應于簽訂本合同同時，以現(xiàn)金或匯款方式支付給乙方。

(二)提成制

乙方向甲方收取每筆盈利部分的30%做為該筆操作咨詢費用，若甲方嚴格按照乙方所指導的操作產(chǎn)生虧損，將由下筆操作盈利部分補足虧損后再行提成。

第三條 乙方及其從業(yè)人應本著善良管理人之責任處理受托事務，除應遵守主管機關發(fā)布的相關法律、法規(guī)外，并應確定遵守下列事項：

(一) 不得收受甲方資金，代理從事證券投資行為。

(二) 除法令另有規(guī)定或甲方另有指示外，乙方對因委托關系而得知甲方的財產(chǎn)狀況及其他個人情況，應保守秘密，不得向外界透露。

第四條 甲方在簽訂合同前已詳細閱讀本合同書的內(nèi)容，并了解及同意以下事項：

(一) 甲方是基于獨立的判斷，自行決定證券投資。

(二) 甲方的證券投資行為，是甲方與證券發(fā)行公司、基金管理公司或證券經(jīng)紀商間的關系。乙方僅是提供證券投資的研究分析意見或建議，不代理甲方?jīng)Q定或處理投資事務。

(三) 因不可抗力造成信息傳送中斷與錯誤，乙方不負此責任。

(四) 甲方不得將乙方所提供的研究分析意見或建議泄露予任何第三人或與第三人共享。

(五) 甲方投資證券所產(chǎn)生的利益及風險悉由甲方自行享有與負擔。

第五條 合同有效期：

本合同按照 ? ? ? ? ? ? ? 執(zhí)行，有效時間自 ? ? ? 年 ? ?月 ? ? ?日起至 ? ? ? ?年 ? 月 ? ?日止。 共計 ? ?個月。

第六條 合同經(jīng)雙方共同協(xié)商，因法律政策法規(guī)原因產(chǎn)生的變動，應對書面形式進行修改。

第七條 合同終止與違約責任：

(一) 立合同雙方書面同意終止本合同時，合同得以終止。

(二) 如因不可抗拒因素導致合同終止，甲方有權請求乙方退還扣除已使用咨詢時間成本后剩余的費用。

(三) 合同終止時，因提供證券投資咨詢服務所必要的傳輸出設備及其他相關費用與已繳稅費由甲方負擔，乙方將從退還的咨詢報酬中扣減或向甲方請求給付。

(四) 甲方一簽定合同，乙方即預收全額咨詢費，并出具收據(jù)。

第八條 本合同未盡事宜，悉依據(jù)中華人民共和國相關法律辦理。

第九條 本合同經(jīng)雙方簽署后正式生效。

本合同壹式貳份，雙方各執(zhí)壹份為憑。

立合同人：

甲方簽章： ? ? ? ? ? ? 乙方簽章：

地 ? 址： ? ? ? ? ? ? ?地 ? 址：

電 ? 話： ? ? ? ? ? ? ?電 ?話：

簽 約 日： ? ? ? ? ? ?簽 約 日：

關于證券發(fā)展心得體會和方法九

下半年主要工作安排

(一)加快推進增資擴股工作，為爭取創(chuàng)新試點券商創(chuàng)造條件

抓住證券行業(yè)價值回升的有利時機，加大公司推介的力度，加快與有意向的投資機構洽談的進度，積極與現(xiàn)有股東和監(jiān)管機構進行溝通，推動增資擴股工作進入實質性階段，爭取在年內(nèi)實現(xiàn)突破;同時繼續(xù)全力應對有關訴訟案件，為爭取創(chuàng)新試點券商創(chuàng)造條件。

(二)繼續(xù)推進優(yōu)勢創(chuàng)利業(yè)務的大力發(fā)展

1、經(jīng)紀業(yè)務

下半年實現(xiàn)營業(yè)收入13，989萬元;客戶托管資產(chǎn)總量達到160億元，市場占有率達到8‰。

下半年要以提高客戶價值為宗旨，以推動經(jīng)紀業(yè)務的健康、可持續(xù)發(fā)展為重點。一方面以風險控制確保業(yè)務健康發(fā)展，另一方面，通過多樣化贏利模式的探索，逐步改變經(jīng)紀業(yè)務“靠天吃飯”的局面，獲得穩(wěn)定的收入來源，減少收入的波動性，成為公司穩(wěn)定的贏利來源。

鞏固地區(qū)優(yōu)勢，提高市場占有率。完善落實經(jīng)紀業(yè)務準事業(yè)部制的考核、激勵體系和治理制度，對營業(yè)部的經(jīng)營治理績效進行定期跟蹤、分析和督導，讓業(yè)務人員“走出去、動起來”。在加強客戶資產(chǎn)盤活、提高現(xiàn)有客戶價值量的同時，絕不能抱定僅守住現(xiàn)有客戶的心態(tài)，而應大力開拓新的客戶資源，增加客戶存量，優(yōu)化客戶結構。非凡在占有壟斷優(yōu)勢的xx地區(qū)，要加大機構客戶開發(fā)力度，通過持續(xù)的區(qū)域營銷活動開拓新客戶。

大力推進客戶分類治理，提供分層次針對性的咨詢服務。通過客戶分類，分析不同類型客戶的需求，通過與研究所、資產(chǎn)治理部和其他部門合作，設計和提供針對性的咨詢服務。一方面完善資訊產(chǎn)品品種、內(nèi)容和形式，重點加強針對高端客戶的核心資訊開發(fā);另一方面，要借助信息技術的支持，建設公司級的咨訊服務平臺，實現(xiàn)資訊共享、實時發(fā)布，將人工、短信、電子郵件、紙張等形式的傳播渠道進行整合，建立多樣化、差異化的咨詢服務體系。

加強新產(chǎn)品、新業(yè)務的研究與培訓，構建綜合銷售平臺。不斷豐富經(jīng)紀業(yè)務的產(chǎn)品線，提高對新業(yè)務的快速反應能力。充分利用合作優(yōu)勢，加強基金產(chǎn)品的培訓、推介，繼續(xù)加大基金產(chǎn)品的銷售力度;探索權證、etf、股指期貨等新產(chǎn)品的營銷和服務方法并大力推廣;對市價委托等交易制度創(chuàng)新要保持高度的敏感，加強跟蹤、消化;積極協(xié)助總部業(yè)務部門開展企業(yè)融資、財務顧問、債券分銷等業(yè)務，將營業(yè)部打造為地區(qū)的產(chǎn)品銷售中心和綜合業(yè)務開拓的分支機構。

推動客戶經(jīng)理制，打造銷售隊伍。推行經(jīng)紀人制度是行業(yè)發(fā)展的大勢所趨，經(jīng)紀業(yè)務要認真研究行業(yè)內(nèi)實施經(jīng)紀人制度的經(jīng)驗和教訓，探索適合公司的銷售隊伍建設模式，推動部分營業(yè)部的客戶經(jīng)理制試點，逐步完善客戶經(jīng)理招募、培訓、治理、支持的體系，為建立一支具有適度規(guī)模和較強開拓能力的銷售隊伍打好基礎。

2、固定收益業(yè)務

下半年實現(xiàn)業(yè)務收入2500萬元，完成國債承銷量60億元，國開行金融債完成45億元。

繼續(xù)強化企業(yè)債主承銷項目的開發(fā)力度。加大對企業(yè)債項目開發(fā)的戰(zhàn)略投入，充分利用公司在部分地區(qū)的資源優(yōu)勢，推動與投行、并購、研究等部門的協(xié)作開發(fā)，并加強與外部機構的合作，爭取在年內(nèi)完成1-2家主承銷的發(fā)行，實現(xiàn)業(yè)務收入1000萬元，并增加3-4個儲備項目。

探索內(nèi)部報價機制，進一步挖掘債券撮合業(yè)務的潛力。通過例會制度、交易員手記及互聯(lián)網(wǎng)群組會議模式等方式，在部門內(nèi)部建立交易信息的溝通渠道，探索內(nèi)部報價機制，提高撮合交易的成功率，提升撮合業(yè)務的創(chuàng)利能力，實現(xiàn)銀行間債券市場現(xiàn)券交易實現(xiàn)差價收入1500萬元。

加強項目和客戶的儲備工作。積極探索適合業(yè)務發(fā)展與競爭需要的客戶開發(fā)和治理手段，建立多層次的客戶維護模式，有計劃有針對性地開發(fā)新客戶，下半年要新增10家左右的核心客戶。

加強創(chuàng)新研究，探索新的業(yè)務機會。隨著債券收益率不斷上升，債券市場的風險得到很大釋放，未來投資機會開始增加，同時，債券市場創(chuàng)新產(chǎn)品與交易手段不斷推出，短期融資券、資產(chǎn)證券化等新產(chǎn)品日益豐富，國債期貨等新型交易方式也在醞釀之中。固定收益證券總部要密切跟蹤市場的發(fā)展動態(tài)，加強創(chuàng)新研究，探索新的業(yè)務機會和贏利模式，拓寬贏利渠道。

積極推進固定收益證券研究中心建設，加快中國固定收益證券網(wǎng)的完善與推廣工作。適度增加研究投入，繼續(xù)提高研究報告的準確性、實效性，增加研究中心的曝光率，提高市場認同度和知名度。加快中國固定收益證券網(wǎng)的改版工作，豐富網(wǎng)站的資訊內(nèi)容，并通過舉辦活動等形式擴大網(wǎng)站影響，推動固定收益品牌建設和業(yè)務發(fā)展。

3、投行業(yè)務

下半年，投資銀行業(yè)務合計完成營業(yè)收入2，460萬元。

ipo和再融資業(yè)務并舉，完成投行業(yè)務重心轉移。隨著股改進入尾聲，市場融資功能恢復，投行業(yè)務的主戰(zhàn)場轉向以企業(yè)融資為主的業(yè)務領域，全流通的市場環(huán)境也促進了投行業(yè)務由單一化向多元化轉變。投行業(yè)務部門要將各項資源配置到ipo、再融資等業(yè)務，密切跟蹤證券發(fā)行市場的政策和規(guī)則變化，加強學習、培訓，加快現(xiàn)有項目的跟進完成。

加大核心客戶開發(fā)力度，提高項目儲備數(shù)量和質量。以為基地，選定3-4個重點省份區(qū)域，整合固定收益、研究、并購等部門的資源進行重點開發(fā)，培養(yǎng)一批核心企業(yè)和優(yōu)勢項目，力爭做實做透xx市場，在其他區(qū)域實現(xiàn)業(yè)務突破，初步確立投行業(yè)務在重點地區(qū)的競爭優(yōu)勢。完成3-4家ipo材料上報，2-3家再融資跟進并爭取達成協(xié)議，9家股改項目操作完畢。

加強投行業(yè)務后臺建設和人才儲備。進一步完善業(yè)務質量控制的執(zhí)行機制，優(yōu)化風險控制治理架構;調(diào)整內(nèi)核委員，加強發(fā)行內(nèi)核小組的風險控制功能;設立銷售部門，建立公司承銷業(yè)務銷售網(wǎng)絡。同時，積極引進專業(yè)人才，充實投行業(yè)務隊伍，解決保薦人數(shù)量對投行業(yè)務發(fā)展的制約問題，爭取保薦人數(shù)量從現(xiàn)有的6人增加到10人左右。

4、自營投資業(yè)務

下半年，完成營業(yè)收入1125萬元，實現(xiàn)利潤906萬元。

下半年，證券投資部要在嚴格執(zhí)行公司有關風險控制和投資決策制度的前提下，根據(jù)市場的新變化和出現(xiàn)的新機會，加強新產(chǎn)品研究，積極探索多元化的二級市場運作模式，對公司投入的5000萬自營資金科學規(guī)劃，進行合理的資產(chǎn)配置，確保年底取得較好的投資業(yè)績。

5、研究業(yè)務

進一步加強公司內(nèi)部研究資源的整合，以研究帶動業(yè)務發(fā)展。公司研發(fā)中心、固定收益、投行、經(jīng)紀、投資和資產(chǎn)治理等部門都具備研究力量，各有側重和優(yōu)勢，公司嘗試對研究資源進行整合，上半年取得了較好的效果。要繼續(xù)推動研究合作的機制建設和組織結構創(chuàng)新，進一步理順研究體系。加快研究與業(yè)務的融合，完善部門間協(xié)調(diào)運作機制，探索研發(fā)中心對業(yè)務部門的服務模式;建立互動溝通渠道，加強研究成果在公司各業(yè)務部門和營業(yè)部的推廣力度。研發(fā)中心要從為業(yè)務部門提供研究支持，逐步上升到引導業(yè)務開發(fā)、參與業(yè)務開發(fā)。

在重點行業(yè)實現(xiàn)突破，樹立研究品牌。鞏固現(xiàn)有的大能源板塊的研究力量，增加實地調(diào)研活動，繼續(xù)進行縱深的研究，并加強與同業(yè)、機構客戶和媒體之間的交流，以大能源領域的研究為突破口，樹立品牌研究員，打造公司的特色研究品牌。

加強研究團隊的建設。下半年要進一步引進研究業(yè)務骨干，充實研究力量，提升研究水平。