非法反洗錢案例心得體會(huì)報(bào)告 反洗錢案例分析報(bào)告(七篇)

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有關(guān)非法反洗錢案例心得體會(huì)報(bào)告一

乙方： (以下簡(jiǎn)稱乙方)

甲、乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，就

第一條：工程概況

一、 工程名稱：

二、 工程地點(diǎn)：

三、 工程項(xiàng)目：

第二條：承包方式

由乙方包工包料、包安全、包質(zhì)量、包工期、包承包風(fēng)險(xiǎn)等所有費(fèi)用包干。

第三條：工程期限

經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商確定：自年月日起至年月止完成。

第四條：清洗標(biāo)準(zhǔn)

一、玻璃幕墻清洗標(biāo)準(zhǔn)：

1、玻璃幕墻清洗后無灰塵、污垢、污漬、水跡、手印等印跡;

2、玻璃幕墻與金屬結(jié)構(gòu)框之間的縫隙不得有污垢存在;

3、玻璃幕墻拼接處的硅硐密封膠縫表面應(yīng)無污垢;

4、室外金屬結(jié)構(gòu)框的立面、平面上不得有污垢、污漬、灰塵、水跡手印等 其它印跡;

5、玻璃幕墻處理的達(dá)到無塵、無垢、光潔明亮;

6、玻璃幕墻干刮處理后墻面等無損壞現(xiàn)象。

第五條：工程價(jià)款結(jié)算方式

1、外墻清洗工程完工通過驗(yàn)收合格后，甲方在第15日內(nèi)一次性付清 款項(xiàng)給乙方。

2、甲方付款前，乙方需向甲方提供《廣州市正規(guī)稅務(wù)發(fā)票》。

第六條：雙方責(zé)任

一、甲方責(zé)任：

1、甲方負(fù)責(zé)向乙方免費(fèi)提供施工必需的水源，電源等;

2、甲方應(yīng)按本合同規(guī)定的付款方式及時(shí)結(jié)款;

二、乙方責(zé)任

1、在甲方規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成清洗施工，并保證工程質(zhì)量;

2、自行負(fù)責(zé)施工人員的人身安全及相關(guān)人員的人身財(cái)產(chǎn)安全;

3、在施工過程中，如損壞甲方物品，乙方按甲方的購(gòu)價(jià)賠付;

4、如果出現(xiàn)腐蝕現(xiàn)象，因乙方非法施工造成的，由乙方承擔(dān)全部責(zé)任;

第七條：違約責(zé)任

1、甲、乙雙方在本合同簽訂后，任何一方違約，將由違約方承擔(dān)責(zé)任;

2、按《合同法》規(guī)定協(xié)商解決，協(xié)商不成的可向當(dāng)?shù)胤ㄔ浩鹪V。

第八條：附則

一、在清洗施工過程中，若遇惡劣天氣或停水、電等，影響施工進(jìn)度，甲、 乙雙方應(yīng)協(xié)商順延工程時(shí)間;

二、在清洗施工過程中因甲方原因造成施工現(xiàn)場(chǎng)損壞導(dǎo)致工期延誤應(yīng)由甲 方承擔(dān)責(zé)任;

三、本合同未盡事宜，雙方可根據(jù)具體情況，結(jié)合有關(guān)規(guī)定協(xié)商解決。 本合同一式兩份，甲方執(zhí)壹份，乙方執(zhí)壹份，雙方簽字之日生效。

甲方(蓋章)： 乙方(蓋章)：

甲方代表人： 乙方代表人：

簽訂日期： 年 月 日 簽訂日期： 年 月 日

有關(guān)非法反洗錢案例心得體會(huì)報(bào)告二

為進(jìn)一步做好整治非法金融放貸宣傳教育工作，凈化社會(huì)環(huán)境，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序，我支行按照xx銀保監(jiān)分局和人民銀行要求，于20xx年xx月xx日開始開展了”整治非法金融放貸，凈化社會(huì)環(huán)境，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序”為主題的宣傳月活動(dòng)，現(xiàn)將宣傳教育活動(dòng)實(shí)施情況總結(jié)如下：

支行領(lǐng)導(dǎo)深刻認(rèn)識(shí)到整治非法金融放貸教育工作的重要性，要求全行既要按照上級(jí)單位的要求開展整治非法金融放貸宣傳教育工作，也要結(jié)合支行員工自身遠(yuǎn)離整治非法金融放貸行為，為使防范整治非法金融放貸宣傳教育工作落到實(shí)處，支行經(jīng)過討論總結(jié)確立了不僅針對(duì)本行員工，同時(shí)也針對(duì)來訪客戶，開展整治非法金融放貸宣傳教育工作的方案，保證在為來訪客戶辦理業(yè)務(wù)的同時(shí)，對(duì)客戶提出的整治非法金融放貸問題進(jìn)行認(rèn)真解答。

通過在營(yíng)業(yè)大廳顯著地點(diǎn)擺放整治非法金融放貸宣傳材料、營(yíng)業(yè)大廳內(nèi)宣傳電視，主動(dòng)解答客戶關(guān)于整治非法金融放貸所存疑問等方式，幫助客戶了解整治非法金融放貸宣傳內(nèi)容，掌握整治非法金融放貸知識(shí)，理解整治非法金融放貸宣傳工作的重要性。凡是客戶關(guān)心的和有疑問的整治非法金融放貸問題，我行人員都認(rèn)真講解，讓客戶聽懂、了解、牢記關(guān)于整治非法金融放貸的相關(guān)知識(shí)，以防上當(dāng)受騙，保障了來訪客戶的合法權(quán)益。

全面加強(qiáng)源頭治理，增強(qiáng)社會(huì)公眾的法制觀念，提高防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，在全社會(huì)形成整治非法金融放貸的濃厚氛圍，遏制整治非法金融放貸案件高發(fā)頻發(fā)勢(shì)頭，保護(hù)社會(huì)公眾的合法權(quán)益，維護(hù)轄區(qū)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。

有關(guān)非法反洗錢案例心得體會(huì)報(bào)告三

甲方：

乙方：北京xx公司

甲、乙雙方友好協(xié)商，訂立本協(xié)議如下：

一、物業(yè)管理協(xié)議簽訂

1、甲方使用區(qū)域?yàn)樽鶈卧?，本單元的建筑面積為平方米。(此面積與甲方簽定的《商品房買賣合同》或《租賃協(xié)議》中所提及建筑面積為同一面積)。

2、甲方應(yīng)按照本協(xié)議，在與《租賃協(xié)議書》簽約同時(shí)與乙方簽訂《創(chuàng)業(yè)大廈物業(yè)管理協(xié)議》，協(xié)議期限自________年____月____日起，至________年____月____日止。

二、物業(yè)費(fèi)及其它

1、甲方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定，同意自本協(xié)議簽訂之日起向乙方繳納物業(yè)費(fèi)(此費(fèi)用不包含用戶自用電費(fèi)、電話費(fèi)、網(wǎng)絡(luò)費(fèi)、工作時(shí)間以外空調(diào)使用費(fèi)等在內(nèi))，物業(yè)費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為人民幣0。5元建筑平方米日。

2、甲方應(yīng)于本協(xié)議簽訂之日即日將物業(yè)費(fèi)(個(gè)月)，計(jì)人民幣(大寫)，人民幣(小寫)元，及物業(yè)費(fèi)保證金(相當(dāng)于個(gè)月物業(yè)費(fèi))人民幣(大寫)，人民幣(小寫)元，共計(jì)人民幣(大寫)，人民幣(小寫)元，一次性支付乙方，并按乙方的要求辦理各項(xiàng)手續(xù)。

3、物業(yè)費(fèi)保證金在本協(xié)議終止后____日內(nèi)，并在甲方無違約的情況下，由乙方退還給甲方(不包含利息)。若乙方在協(xié)議期內(nèi)扣除相應(yīng)損失費(fèi)或違約金，應(yīng)書面通知甲方。若物業(yè)費(fèi)保證金不足以抵償損失費(fèi)或違約金，乙方有權(quán)繼續(xù)向甲方追償。在合同期內(nèi)，甲方在乙方自物業(yè)費(fèi)保證金中扣除損失后，須立即將物業(yè)費(fèi)保證金數(shù)額補(bǔ)齊至原數(shù)額。

4、物業(yè)費(fèi)為每個(gè)月支付一次，在協(xié)議有效期內(nèi)，甲方須于收到乙方書面通知后____日內(nèi)將物業(yè)費(fèi)交到乙方或指定銀行帳號(hào)。

5、乙方開戶行：___

乙方賬戶：___x000530___x0177

6、其它費(fèi)用：

甲方除須繳納物業(yè)費(fèi)外，還須承擔(dān)下列費(fèi)用：

(1)自用電費(fèi)(1。0元度)

(2)電話初裝費(fèi)及資源占用費(fèi)

(3)網(wǎng)絡(luò)初裝費(fèi)及使用費(fèi)

(4)工作時(shí)間以外的空調(diào)制冷使用費(fèi)(詳見空調(diào)加時(shí)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn))

加時(shí)空調(diào)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

a、1300平方米以上按：每天(8小時(shí))每平方米0。32元收費(fèi)，但最高收費(fèi)不超過3900元

b、1000平方米以上—1300平方米以下按：每天(8小時(shí))每平方米0。1681元收費(fèi)

c、1000平方米以下按：每天(8小時(shí))1200元收費(fèi)

d、無特殊情況加時(shí)空調(diào)開啟時(shí)間為8：30分—17：30分

(5)其它

三、甲方的權(quán)利和義務(wù)

1、甲方有權(quán)根據(jù)本協(xié)議及乙方制定的一切有關(guān)該房產(chǎn)的規(guī)章制度的規(guī)定，使用該房產(chǎn)協(xié)議區(qū)域及按規(guī)定使用公共區(qū)域及公共設(shè)備。

2、甲方有權(quán)監(jiān)督乙方各項(xiàng)管理規(guī)章的實(shí)施。

3、甲方有權(quán)向乙方投訴管理服務(wù)方面問題。

4、甲方有義務(wù)

服從乙方的管理，同時(shí)甲方須保證其雇員、訪客及其受甲方許可進(jìn)入大廈內(nèi)的人員在使用、管理、維護(hù)該房產(chǎn)過程中遵守本協(xié)議及大廈的相關(guān)規(guī)定。甲方的雇員、訪客及其受甲方許可進(jìn)入大廈內(nèi)的人員在使用、管理、維護(hù)該房產(chǎn)過程中的失責(zé)行為、違約行為、侵害行為，均視作甲方自身的行為，并由甲方承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任和費(fèi)用。

5、甲方置于該房產(chǎn)內(nèi)財(cái)產(chǎn)的相關(guān)保險(xiǎn)事宜由甲方自行解決或委托乙方協(xié)助辦理，費(fèi)用由甲方承擔(dān)。

6、甲方同意乙方(或乙方授權(quán)的代理人)在合理的時(shí)間內(nèi)，經(jīng)事先通知(或在緊急情況下，未經(jīng)事先通知)進(jìn)入該房產(chǎn)巡視，檢查該房產(chǎn)內(nèi)部各部分狀態(tài)或處理緊急事項(xiàng)。需由甲方負(fù)責(zé)進(jìn)行的維修，甲方應(yīng)根據(jù)乙方(或乙方授權(quán)的代理人)的要求立即自行出資予以維修;否則乙方(或乙方授權(quán)的代理人)有權(quán)代為維修，所需費(fèi)用由甲方承擔(dān)。如甲方拒絕承擔(dān)此費(fèi)用，乙方有權(quán)從物業(yè)費(fèi)保證金中扣除。需由乙方負(fù)責(zé)進(jìn)行的維修，乙方應(yīng)立即派人進(jìn)行維修，由此對(duì)甲方置于該房產(chǎn)內(nèi)的財(cái)產(chǎn)造成損壞的，乙方承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。

7、甲方進(jìn)駐大廈后，不得私自改變建筑原貌，未經(jīng)乙方允許不得在樓外及樓內(nèi)公共空間、墻面張貼設(shè)置廣告、標(biāo)牌等，不得影響建筑物內(nèi)外景觀，不得以任何形式占用樓內(nèi)公共空間。

8、如果甲方對(duì)使用單元進(jìn)行裝修，應(yīng)提前向乙方申請(qǐng)，經(jīng)審核通過，并與乙方簽訂相關(guān)的裝修管理文件后，方可施工。

9、因甲方對(duì)該房產(chǎn)使用、管理、維護(hù)不當(dāng)?shù)仍蚨滤素?cái)產(chǎn)或人身受到損害時(shí)，甲方應(yīng)自行解決由此而引發(fā)的糾紛，并自行承擔(dān)由此而導(dǎo)致的損失及后果。

10、甲方不得在大廈內(nèi)進(jìn)行非法活動(dòng)，不得進(jìn)行任何妨礙或侵?jǐn)_其他用戶的活動(dòng)。如有上述行為，乙方有權(quán)終止與其的一切協(xié)議。

1、甲方有義務(wù)保持樓內(nèi)整潔，不得在公共區(qū)域內(nèi)堆放貨物或雜物。如發(fā)生上述情況，經(jīng)乙方書面警告2小時(shí)內(nèi)不予清理，乙方有權(quán)予以制止、清理，并向甲方征收清除費(fèi)。如甲方拒付清理費(fèi)，乙方有權(quán)從物業(yè)費(fèi)保證金中扣除。如甲方因特殊情況，需臨時(shí)占用公共空間，甲方須提前向乙方提出申請(qǐng)，得到乙方批準(zhǔn)后，按乙方批準(zhǔn)的物品存放地點(diǎn)和存放期限統(tǒng)一存放。

2、甲方不得在樓內(nèi)存放任何易燃易爆、劇毒等危險(xiǎn)品，以及進(jìn)行任何危害樓宇和人員人身安全，或引致投購(gòu)保險(xiǎn)失效或使保險(xiǎn)費(fèi)增加的活動(dòng)。

3、未經(jīng)乙方批準(zhǔn)，甲方不行擅自更改、遷移或增大用電水裝置或空調(diào)的負(fù)荷。用電量超過大廈提供的基本電量，甲方應(yīng)交納空調(diào)及超出部分的電貼費(fèi)及相應(yīng)的工程改造費(fèi)用。

4、甲方須服從大廈廣場(chǎng)管理人員的管理，按規(guī)定存放車輛。違反規(guī)定者，廣場(chǎng)管理人員有權(quán)以糾正和制止。

5、甲方有義務(wù)愛護(hù)使用單元和樓宇內(nèi)外的一切設(shè)備設(shè)施，因甲方的責(zé)任造成的損失和由此引發(fā)的一切費(fèi)用由甲方承擔(dān)。

6、甲方入住時(shí)對(duì)房屋有裝修要求，應(yīng)向乙方提出書面申請(qǐng)并同時(shí)報(bào)送裝修方案，經(jīng)乙方同意后方可進(jìn)行裝修。進(jìn)場(chǎng)裝修的施工隊(duì)伍應(yīng)具備合格資質(zhì)條件，經(jīng)乙方同意后方可入場(chǎng)施工，并接受乙方的監(jiān)督檢查。甲方租賃合同期滿或終止后，甲方退出房屋時(shí)，裝修應(yīng)保持完好，不得破壞或拆走，否則乙方有權(quán)要求甲方賠償。

7、由于甲方系統(tǒng)設(shè)備出現(xiàn)故障而對(duì)甲方設(shè)備財(cái)產(chǎn)造成的損壞或損失，由甲方自行保險(xiǎn)承擔(dān)。乙方不予負(fù)責(zé)。

四、乙方的責(zé)任和義務(wù)

1、乙方有權(quán)對(duì)大廈進(jìn)行有效的管理，制定管理規(guī)章和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、違約處理標(biāo)準(zhǔn)，建立健全財(cái)務(wù)管理制度，并根據(jù)日常管理運(yùn)伯，建立一套完整的工作程序，并在實(shí)踐中不斷完善。

2、乙方有權(quán)檢查、視察大廈。乙方(或乙方授權(quán)的代理人)在合理的時(shí)間內(nèi)，經(jīng)事先通知(或在緊急情況)可以進(jìn)入該房產(chǎn)巡視，檢查該房?jī)?nèi)部各部分狀態(tài)或采取各種措施處理緊急事項(xiàng)，甲方不得以任何理由進(jìn)行阻擋。

3、如果甲方未征得乙方的允許私自裝修，或裝修時(shí)違反裝修規(guī)定，要求甲方將裝修單元恢復(fù)原貌，由此發(fā)生的修復(fù)費(fèi)以及對(duì)乙方造成的損失費(fèi)全部由甲方承擔(dān)。情節(jié)嚴(yán)重或拒不服從管理者，乙方有權(quán)終止與其簽訂的一切合同并無償保留甲方所付物業(yè)費(fèi)保證金及利息，甲方裝修期間，乙方有權(quán)進(jìn)入裝修單元，檢查裝修是否按規(guī)定正常進(jìn)行。

4、乙方負(fù)責(zé)大廈內(nèi)部公共區(qū)域和外部周邊環(huán)境的清潔衛(wèi)生。

5、乙方負(fù)責(zé)大廈的保衛(wèi)、消防工作，定期組織有關(guān)方面的宣傳教育，做到發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處理。

6、乙方負(fù)責(zé)大廈公共設(shè)備設(shè)施的維護(hù)、保養(yǎng)工作。其中所有高檔儀器設(shè)備由專人負(fù)責(zé)，制定標(biāo)準(zhǔn)的操作程序，對(duì)有關(guān)人員定期培訓(xùn)。非由大廈或物業(yè)管理公司提供的設(shè)備設(shè)施，乙方不負(fù)責(zé)其維護(hù)、維修。

7、乙方負(fù)責(zé)大廈的綠擺綠化，創(chuàng)造優(yōu)美、舒適的工作環(huán)境。

8、乙方有權(quán)清除、拆除任何不符合管理規(guī)定的建筑物、安裝物以及公共區(qū)域擺放的貨物或雜物，并向有關(guān)單位或人員征收清除費(fèi)或違約金。

9、乙方負(fù)責(zé)控制和安排大廈廣場(chǎng)內(nèi)所有車輛的停放，并有權(quán)拖離所有違反規(guī)則停放車輛。

10、發(fā)生緊急情況和突發(fā)事件時(shí)，乙方有責(zé)任采取應(yīng)急措施，保障樓內(nèi)員生命財(cái)產(chǎn)安全，最大限度減少各方面的損失，

11、乙方應(yīng)認(rèn)真對(duì)待客戶投訴，凡屬管理責(zé)任問題要及時(shí)解決，并將解決結(jié)果通知客戶;凡近期無法解決的，乙方負(fù)責(zé)向甲方解釋。

12、乙方應(yīng)做好各項(xiàng)配套服務(wù)。

13、乙方須接受甲方的監(jiān)督檢查。

五、違約責(zé)任

1、雙方均應(yīng)遵守本協(xié)議的各項(xiàng)規(guī)定，任何一方違反本協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任;給對(duì)方造成經(jīng)濟(jì)損失的，還應(yīng)賠償損失費(fèi)。

2、若甲方未能按期繳納各項(xiàng)費(fèi)用，乙方有權(quán)書面通知甲方立即繳付。甲方逾期____日未能繳付，甲方須按延遲繳納天數(shù)，按每日1%的標(biāo)準(zhǔn)向乙方繳納滯納金;一個(gè)月未付，甲方的物業(yè)費(fèi)保證金乙方不予退還。

3、甲方未經(jīng)乙方許可，進(jìn)行的裝飾、裝修造成了對(duì)原建筑物的改動(dòng)，甲方須按原建筑物造成的2—5倍支付違約金。

4、甲方違約在公共區(qū)域堆放貨物、雜物或加建建筑物，乙方除有權(quán)向甲方收取清理費(fèi)。

5、若乙方在甲方未有違約的前提下，單方面提前終止協(xié)議，則乙方需向甲方雙倍返還所收保證金;若甲方提前終止本協(xié)議，乙方不予返還甲方所繳納的保證金及利息。

六、不可抗力

由于地震、臺(tái)風(fēng)、暴雨、火災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)以及其他不能預(yù)見情況，并且對(duì)其發(fā)生和后果不能防止或避免的人力不可抗拒事件，而致影響任何一方不能履行本協(xié)議或不能按本協(xié)議約定的條件履行本協(xié)議時(shí)，遇有上述不可抗力的一方，應(yīng)立即以電報(bào)或傳真的方式通知一方，并在____日內(nèi)提供不可抗力詳情及本協(xié)議不能履行或部分不能履行或需要延期履行的理由的有效證明文件。此項(xiàng)證明文件應(yīng)由雙方協(xié)議解決是否解除本協(xié)議，或者部分免除履行本協(xié)議的責(zé)任，或者延期履行本協(xié)議。

七、法律適用與爭(zhēng)議的解決

1、本協(xié)議的訂立、效力、解釋和爭(zhēng)議的解決均受中華人民共和國(guó)法律管轄。

2、因執(zhí)行本協(xié)議發(fā)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭(zhēng)議，雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決;如果協(xié)商不能解決，任何一方可提交由所在地____區(qū)法院解決。

八、附則

1、若本協(xié)議部分條款根據(jù)法律規(guī)定成為無效、非法或不能執(zhí)行，則本協(xié)議其他條款的有效性、合法性和可執(zhí)行性不受影響。

2、未盡事宜，由甲乙雙方另行簽定補(bǔ)充協(xié)議作為本協(xié)議的附件。本協(xié)議及相關(guān)附件和乙方關(guān)于管理該房產(chǎn)和廣場(chǎng)的各項(xiàng)規(guī)章制度是本協(xié)議不可分割的組成部分。

3、本協(xié)議以中文為準(zhǔn)。

4、本協(xié)議一式四份，甲乙雙方各執(zhí)二份，具有同等法律效力。

5、本協(xié)議自簽字蓋章之日起生效。

甲方：乙方：北京xx公司

授權(quán)人：授權(quán)人：

____日期：____日期

有關(guān)非法反洗錢案例心得體會(huì)報(bào)告四

按照文件精神，切實(shí)遏制非法集資勢(shì)頭，有力保護(hù)人民群眾合法權(quán)益，我鎮(zhèn)高度重視，按照“打防結(jié)合、以防為主”的原則，著力營(yíng)造全社會(huì)共同防范非法集資的良好氛圍，保持對(duì)非法集資活動(dòng)的高壓震懾態(tài)勢(shì)?，F(xiàn)將工作開展情況總結(jié)如下：

（一）強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)。為確保20xx年防范非法集資宣傳活動(dòng)有組織、有計(jì)劃開展，成立了以鎮(zhèn)長(zhǎng)同志為組長(zhǎng)，分管領(lǐng)導(dǎo)同志為副組長(zhǎng)，農(nóng)業(yè)綜合服務(wù)中心工作人員，司法所工作人員

為成員的非法集資宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。

（二）加強(qiáng)宣傳，營(yíng)造良好氛圍。為提高廣大群眾對(duì)非法集資危害性的認(rèn)識(shí)和對(duì)非法集資行為的識(shí)別能力，針對(duì)性選擇宣傳內(nèi)容，確保宣傳實(shí)效。一是召開鎮(zhèn)、村各級(jí)干部會(huì)議，宣傳防范非法集資工作的意義和方法，要求村組加強(qiáng)縱深宣傳，提醒群眾遠(yuǎn)離非法集資違法活動(dòng)；二是利用各級(jí)微信群向群眾宣傳“非法集資”等知識(shí)與危害，不斷提升群眾安全意識(shí)和法律意識(shí)；三是開展專題宣傳活動(dòng)，利用逢場(chǎng)日在農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)等人口集中場(chǎng)所開展非法集資宣傳教育活動(dòng)，倡導(dǎo)群眾要主動(dòng)學(xué)習(xí)必要的法律知識(shí)和金融常識(shí)，對(duì)“高額回報(bào)”的民間借貸、“快速致富”的投資項(xiàng)目插亮眼睛、提高警惕、遠(yuǎn)離非法集資，不要落入陷阱，如發(fā)現(xiàn)可疑行為要及時(shí)向政府管理部門舉報(bào)，共同維護(hù)社會(huì)的穩(wěn)定和諧。

全方位、多領(lǐng)域地開展了防范和打擊非法集資宣傳活動(dòng)，幫助廣大群眾認(rèn)清了非法集資活動(dòng)的危害性，自覺提升警覺性和防范意識(shí)，提高了防范和打擊非法集資活動(dòng)的警惕性，運(yùn)用正當(dāng)途徑守護(hù)好自身的“錢袋子”。

持續(xù)常態(tài)化開展“防范非法集資”宣傳活動(dòng)，不斷擴(kuò)展活動(dòng)覆蓋面，實(shí)現(xiàn)群眾金融知識(shí)教育的常態(tài)化和長(zhǎng)效化，讓廣大群眾實(shí)實(shí)在在地了解和掌握金融常識(shí)。

通過防范打擊非法集資宣傳月活動(dòng)的開展，有力提高了廣大群眾對(duì)非法集資危害性的認(rèn)識(shí)。從源頭上遏制了非法集資案件的高發(fā)勢(shì)頭，保障了人民群眾的合法權(quán)益，促進(jìn)了社會(huì)的和諧穩(wěn)定。

有關(guān)非法反洗錢案例心得體會(huì)報(bào)告五

關(guān)于員工參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告按照總行關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求，我支行高度重視，并立即行動(dòng)組織人員再次開展了員工參與非法集資的排查工作。

在接到通知后，我行及時(shí)將通知傳達(dá)到全體員工，要求員工認(rèn)真領(lǐng)會(huì)通知精神，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，認(rèn)清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴(yán)格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內(nèi)各項(xiàng)制度，自覺抵制非法集資。

同時(shí)加強(qiáng)對(duì)開戶、支付、結(jié)算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實(shí)防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。通過此次排查我行未發(fā)現(xiàn)員工有涉及社會(huì)融資行為。

此次自查是我行組織的第二次非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查，一直以來我行高度重視對(duì)員工參與非法集資的風(fēng)險(xiǎn)排查，把其視作一項(xiàng)長(zhǎng)期工作來抓，進(jìn)行了有效的組織與安排。

組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識(shí)和案例的學(xué)習(xí)，提高了員工對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí)，認(rèn)清了非法集資的危害性。通過對(duì)相關(guān)法律及《致加西亞的信》、《用心去工作》等圖書的共同學(xué)習(xí)，有效的強(qiáng)化了員工的法律和責(zé)任意識(shí)，進(jìn)一步統(tǒng)一了員工的思想。使得員工能夠自覺抵制非法集資，并對(duì)身邊的人進(jìn)行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。

1、員工之間形成相互監(jiān)督，要求既要關(guān)注員工工作狀況，也要關(guān)注員工工作以外的生活情況，最后責(zé)任落實(shí)到各部門負(fù)責(zé)人。

要求部門負(fù)責(zé)人對(duì)員工行為定期排查，及時(shí)匯報(bào)。形成監(jiān)督的雙向結(jié)合，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了有效防控。

2、在春節(jié)長(zhǎng)假期間，支行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)員工進(jìn)行逐一家訪，既是對(duì)員工的一種慰問，同時(shí)也是一次對(duì)員工的深入了解。通過家訪進(jìn)一步加強(qiáng)了上下級(jí)的溝通，增強(qiáng)了行內(nèi)對(duì)員工工作之外生活的掌握。

組織“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為”、“結(jié)算工作”、“金融統(tǒng)計(jì)工作”以及季度內(nèi)控全面自查，并形成自查報(bào)告，就發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)整改，有效的.提高了內(nèi)控管理水平。

此次排查雖然結(jié)束，但在今后的工作中我支行會(huì)繼續(xù)緊抓“非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查”不放松，持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢(shì)。對(duì)員工異常行為進(jìn)行分析監(jiān)測(cè)，規(guī)范員工行為。做到有效預(yù)防和及早發(fā)現(xiàn)、化解案件風(fēng)險(xiǎn)，為全行又好又快發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的保障。

xxx支行

二〇20xx年x月x日

有關(guān)非法反洗錢案例心得體會(huì)報(bào)告六

為認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)通知精神，我行集中時(shí)間重點(diǎn)開展了非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將工作情況報(bào)告如下：

統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性和必要性；建立了由主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、各有關(guān)職能部門共同參與的工作機(jī)制和責(zé)任機(jī)制；結(jié)合實(shí)際制定了詳細(xì)的工作計(jì)劃，明確了工作責(zé)任和要求，并對(duì)各部室各部門工作進(jìn)行動(dòng)員部署，切實(shí)做到思想認(rèn)識(shí)到位，組織領(lǐng)導(dǎo)到位，工作落實(shí)到位，同時(shí)結(jié)合我行實(shí)際，分階段細(xì)化和分解排查責(zé)任，嚴(yán)格工作責(zé)任制度和責(zé)任追究制度，確保此次工作順利開展。

在排查行動(dòng)中，切實(shí)做到嚴(yán)查徹處，決不姑息；同時(shí)分片包干，責(zé)任到人。按照行動(dòng)方案的工作要求，認(rèn)真調(diào)查摸底，確定排查重點(diǎn)，周密部署，集中時(shí)間對(duì)我行進(jìn)行詳細(xì)排查。

一是為嚴(yán)厲打擊非金融機(jī)構(gòu)發(fā)布的非法集資行為，及時(shí)將文件精神傳達(dá)到上級(jí)單位。采取廣播、發(fā)放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性以及依法懲處非法集資的法律法規(guī)；及時(shí)向廣大客戶通報(bào)非法集資的新形式和特點(diǎn)，提高社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，引導(dǎo)群眾遠(yuǎn)離非法集資。

二是建立健全投訴舉報(bào)制度。為方便社會(huì)各界的投訴舉報(bào)，在我行在大廳設(shè)置舉報(bào)電話，對(duì)舉報(bào)人進(jìn)行保密承諾。我行設(shè)立了專門的投訴舉報(bào)電話，公布了舉報(bào)電話做到非法集資無可乘之機(jī)。

三是側(cè)重媒體宣傳，全員參與。為此，通過宣傳頁(yè)、led屏幕滾動(dòng)播放向當(dāng)?shù)厝罕姽娣欠Y的風(fēng)險(xiǎn)和危害性，以此提高自我鑒別能力，引導(dǎo)群眾發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)舉報(bào)。

在清理整頓的同時(shí)，重點(diǎn)加強(qiáng)了防范非法集資工作，嚴(yán)把市場(chǎng)主體準(zhǔn)入關(guān)。

非法集資工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期、復(fù)雜而艱巨的工作，為防止非法集資行為的發(fā)生，我行將繼續(xù)不斷的開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查，增加巡查次數(shù)，加大巡查力度，堅(jiān)決依法對(duì)非法集資行為常抓不懈，保持高壓態(tài)勢(shì)，逐步建立長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制，使其遏止到萌芽狀態(tài)，防止死灰復(fù)燃。

有關(guān)非法反洗錢案例心得體會(huì)報(bào)告七

轉(zhuǎn)讓方： ，住所：

受讓方： ，住所：

根據(jù)《民法典》的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)雙方當(dāng)事人協(xié)商一致，簽訂本合同。

1.項(xiàng)目名稱： 。

2.本非專利技術(shù)的性能，工業(yè)化開發(fā)程度： 。

3.本合同轉(zhuǎn)讓的技術(shù)授權(quán)使用方式為獨(dú)占使用許可(或者排他使用許可、普通使用許可)，受讓方可以在 年內(nèi)在 地區(qū) 技術(shù)領(lǐng)域運(yùn)用本非專利技術(shù)制造和銷售合同產(chǎn)品。

4.轉(zhuǎn)讓方的主要義務(wù)：

(1)在合同生效之日起 天內(nèi)，向受讓方交付下列技術(shù)資料： 。

(2)在合同履行過程中，向受讓方提供下列內(nèi)容的技術(shù)指導(dǎo)和服務(wù)： 。

(3)保證所轉(zhuǎn)讓的技術(shù)具有實(shí)用性，可靠性，即為能夠應(yīng)用于生產(chǎn)實(shí)踐的成熟技術(shù)。保證使用本非專利技術(shù)能夠達(dá)到下列技術(shù)指標(biāo)： 。

5.受讓方的義務(wù)：

(1)向轉(zhuǎn)讓方支付技術(shù)轉(zhuǎn)讓費(fèi)，數(shù)額為人民幣 元，應(yīng)按下列日期(或分期)支付： 。(注：在采取提成支付的情況下，當(dāng)事人可以約定：①合同生效后 日內(nèi)先向轉(zhuǎn)讓方支付人民幣 元;②自合同產(chǎn)品投產(chǎn)之日起(或第一件合同產(chǎn)品銷售之日起) 年內(nèi)按產(chǎn)值(或者銷售額/利潤(rùn))的 %向轉(zhuǎn)讓方支付提成費(fèi)。提成費(fèi)每年支付一次，支付日期為每年 月 日前。)

(2)按照合同約定的范圍使用本非專利技術(shù)。

6.保密條款

在本合同有效期內(nèi)，雙方當(dāng)事人應(yīng)對(duì)下列技術(shù)資料承擔(dān)保密義務(wù)： 。

本合同期滿后 年內(nèi)，雙方當(dāng)事人應(yīng)對(duì)下列技術(shù)資料承擔(dān)保密義務(wù)： 。

7.后續(xù)改進(jìn)技術(shù)的分享，在本合同履行過程中，雙方當(dāng)事人各自在本轉(zhuǎn)讓技術(shù)基礎(chǔ)上做出的新的發(fā)明創(chuàng)造專利權(quán)歸做出發(fā)明創(chuàng)造的一方所有，但當(dāng)事人另有約定的除外。

8.轉(zhuǎn)讓方的違約責(zé)任

(1)轉(zhuǎn)讓方不按照合同約定向受讓方提供技術(shù)資料及技術(shù)指導(dǎo)，應(yīng)視不同情況，返還部分或全部使用費(fèi)，并支付數(shù)額為人民幣 元的違約金;

(2)轉(zhuǎn)讓方逾期兩個(gè)月不向受讓方提供技術(shù)資料及技術(shù)指導(dǎo)，受讓方有權(quán)解除合同，轉(zhuǎn)讓方應(yīng)當(dāng)返還使用費(fèi)，并支付數(shù)額為人民幣 元的違約金;

(3)轉(zhuǎn)讓方違反合同約定的保密義務(wù)，泄露技術(shù)秘密，使受讓方遭受損失的，轉(zhuǎn)讓方應(yīng)當(dāng)支付數(shù)額為人民幣 元的違約金。讓與方實(shí)施使用該非專利技術(shù)超越約定的范圍的，違反約定擅自許可第三人實(shí)施該項(xiàng)非專利技術(shù)的，應(yīng)當(dāng)停止違約行為，支付違約金或賠償損失。

9.受讓方的違約責(zé)任

(1)受讓方未按合同約定的期限和方式支付使用費(fèi)，應(yīng)補(bǔ)交使用費(fèi)外，應(yīng)向轉(zhuǎn)讓方支付數(shù)額為人民幣 元的違約金，受讓方拒不交付使用費(fèi)或違約金，除必須停止使用本非專利技術(shù)外，應(yīng)當(dāng)返還技術(shù)資料，并支付數(shù)額為人民幣 元的違約金;

(2)受讓方逾期兩個(gè)月不支付使用費(fèi)，轉(zhuǎn)讓方有權(quán)解除合同，受讓方應(yīng)當(dāng)停止實(shí)施本非專利技術(shù)，返還技術(shù)資料，支付數(shù)額為人民幣 元的違約金;

(3)受讓方使用本技術(shù)超越合同約定的范圍的，應(yīng)當(dāng)停止違約行為，支付數(shù)額為人民幣 元的違約金

(4)受讓方未經(jīng)轉(zhuǎn)讓方同意，擅自許可第三方使用本非專利技術(shù)，應(yīng)當(dāng)停止違約行為，返還非法所得，并支付主數(shù)額為人民幣 元的違約金;

(5)受讓方違反合同約定的秘密義務(wù)，泄露技術(shù)秘密，應(yīng)當(dāng)返還非法所得，支付數(shù)額為人民幣 元的違約金。

10.侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的承擔(dān)

(1)轉(zhuǎn)讓方應(yīng)當(dāng)保證自己是本非專利技術(shù)的合法所有者，而且在合同訂立時(shí)尚未被他人申請(qǐng)專利。否則，由此引起侵害他人合法權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)由轉(zhuǎn)讓方承擔(dān)法律責(zé)任

(2)在本合同履行過程中，如出現(xiàn)他人就同一技術(shù)申請(qǐng)專利或獲得專利權(quán)的情況，受讓方有權(quán)解除合同。由此造成的損失，應(yīng)當(dāng)由轉(zhuǎn)讓方和受讓方分別承擔(dān) %。

11.本合同爭(zhēng)議的解決辦法：

(1) 雙方在履行合同中發(fā)生爭(zhēng)議的，應(yīng)按合同條款，友好協(xié)商，自行解決。

(2)雙方不能協(xié)商解決爭(zhēng)議的，應(yīng)(以下三項(xiàng)擇一)

①提請(qǐng) 市專利管理機(jī)關(guān)調(diào)處(解)，對(duì)調(diào)處(解)結(jié)果不服的，向人民法院起訴;

②直接向人民法院起訴;

③提請(qǐng) 市仲裁委員會(huì)仲裁。

12.其他未盡事宜，可于本合同生效后由當(dāng)事人雙方書面協(xié)議補(bǔ)充。補(bǔ)充協(xié)

議構(gòu)成本合同的組成部分。

13.本合同使用的有關(guān)名詞和術(shù)語

(1)非專利技術(shù)：也稱技術(shù)秘密或技術(shù)訣竅(know-how)，是指在國(guó)內(nèi)外尚未公開、在國(guó)內(nèi)未申請(qǐng)和取得專利權(quán)的制造某種產(chǎn)品、應(yīng)用某項(xiàng)工藝以及產(chǎn)品設(shè)計(jì)、工藝流程、配方等方面的技術(shù)。

(2)技術(shù)資料——指全部與該非專利技術(shù)有關(guān)的設(shè)計(jì)圖紙、工藝圖紙、工藝配方、工藝流程及制造合同產(chǎn)品所需的工裝、設(shè)備清單等技術(shù)資料。

(3)合同產(chǎn)品——指受讓方使用本合同提供的非專利技術(shù)制造的產(chǎn)品，其產(chǎn)品名稱為： 。

(4)技術(shù)服務(wù)——指轉(zhuǎn)讓方為受讓方實(shí)施合同提供的技術(shù)所進(jìn)行的服務(wù)，包括傳授技術(shù)與培訓(xùn)人員。

(5)銷售額——指被許可方銷售合同產(chǎn)品的總金額。

(6)利潤(rùn)——指合同產(chǎn)品銷售后，總銷售額減去成本、稅金后的利潤(rùn)額。

(7)后續(xù)改進(jìn)技術(shù)——指在許可方許可被許可方實(shí)施的技術(shù)基礎(chǔ)上改進(jìn)的技術(shù)。

(8)獨(dú)占使用許可——指轉(zhuǎn)讓方許可受讓方在合同規(guī)定的期限、地區(qū)、技術(shù)領(lǐng)域內(nèi)使用該非專利技術(shù)，包括許可方在內(nèi)的任何受讓方以外的單位或個(gè)人均不得使用該非專利技術(shù)。

(9)排他使用許可——指轉(zhuǎn)讓方許可受讓方在合同規(guī)定的期限、地區(qū)、技術(shù)領(lǐng)域內(nèi)使用該非專利技術(shù)的同時(shí)，許可方保留使用該非專利技術(shù)的權(quán)利，但不得再許可受讓方以外的任何單位或個(gè)人使用該非專利技術(shù)。

(10)普通使用許可——指轉(zhuǎn)讓方許可受讓方在合同約定的期限、地區(qū)、技術(shù)領(lǐng)域內(nèi)使用該非專利技術(shù)的同時(shí)，轉(zhuǎn)讓方保留使用該非專利技術(shù)的權(quán)利，并可以繼續(xù)許可轉(zhuǎn)讓方以外的任何單位或個(gè)人使用該非專利技術(shù)。

本合同自當(dāng)事人雙方簽字蓋章后生效。

本合同文本一式三份，由轉(zhuǎn)讓方、受讓方和中介單位各執(zhí)一份(當(dāng)事人有擔(dān)保人的，每一擔(dān)保人可另執(zhí)一份)。

轉(zhuǎn)讓方 受讓方(負(fù)責(zé)人或授權(quán)代表)

簽名： (蓋章) 簽名： (蓋章)

簽字時(shí)間： 簽字時(shí)間：

簽字地點(diǎn)： 簽字地點(diǎn)：

開戶銀行： 開戶銀行： 帳號(hào)： 帳號(hào)：

轉(zhuǎn)讓方擔(dān)保人： (蓋章)

受讓方擔(dān)保人： (蓋章)

住所： 住所：

負(fù)責(zé)人(或授權(quán)代表) 負(fù)責(zé)人(或授權(quán)代表)

簽字： 簽字：

簽字時(shí)間： 簽字時(shí)間： 簽字地點(diǎn)： 簽字地點(diǎn)