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最新銀行合規(guī)管理心得體會短文范本(通用17篇)

格式:DOC 上傳日期:2023-11-12 10:31:15 頁碼:14
最新銀行合規(guī)管理心得體會短文范本(通用17篇)
2023-11-12 10:31:15    小編:ZTFB

心得體會是在某一過程中所獲得的經(jīng)驗和感悟,它可以幫助我們總結(jié)和反思自己的學習和成長。每一次經(jīng)歷都是一個寶貴的機會,我們應該用心去體會并將其轉(zhuǎn)化為自己的能力和智慧。在總結(jié)心得體會時,可以采用歸納、對比、分析等方式,提高文章的邏輯性和可信度。接下來是來自不同領(lǐng)域的心得體會范文,值得一讀。

銀行合規(guī)管理心得體會短文范本篇一

首先,我們學府分理處召開了全體員工的專項會議,對市行下發(fā)的##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件,以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進行了全面而又認真的學習,尤其是對合規(guī)手冊進行了全面的了解和掌握,為此我還認真地做了學習筆記,使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。

其次,通過學習,糾正了我以往重經(jīng)營、輕管理的錯誤認識。與同事們達成了一種共識:即:微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險,嚴重的合規(guī)風險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng),甚至導致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或違規(guī)而被處罰的損失,還可以保護員工少犯錯誤,激發(fā)員工奉獻價值。

最后,由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位,擴大客戶回報價值,還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力,提高建行的聲譽。

通過學習,我對自己在#年網(wǎng)銀事件的錯誤上有了更加深刻的認識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末,當時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務交易量,動員全單位上下人員都想辦法,為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務努力做營銷工作,力爭將該項任務指標完成。我是對工作很勤奮的人,為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳,但是,由于當時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展,客戶對這項新興業(yè)務的心理接受能力還遠遠不夠,加之當時臨近年末,距市行下達的任務指標還相差甚遠,為此,我們?nèi)w員工都非常著急。

后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款,而且不受任何限制(當時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的),于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉(zhuǎn)。當時我也認為這些均是合法的帳戶,錢也都是合法的資金,在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn),既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務,又能爭取將該項任務指標完成,于是我也學著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份,經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道,這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當時我還有些不理解,存款自由、取款自愿,這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學習,我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學習有很大的不足,也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多,金額也不大,有沒給建行造成什么損失,但畢竟也是一種網(wǎng)絡資源的浪費。

而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓,再不做這種只顧小家而損害大家的行為,要在合規(guī)經(jīng)營上,狠下功夫,將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓,在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后,我也進行了認真的`整改。首先,將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理,又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理,將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理,并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次,牢固樹立合規(guī)人人有責,從我做起的觀念,從現(xiàn)在做起,員工間相互監(jiān)督,在全員認識中形成合規(guī)有理,違規(guī)有害,違法有罪的思想觀念。最后,合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制,我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務當中,將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來,干部、員工互相監(jiān)督,相互監(jiān)管,對堅持合規(guī)的給予表彰,對違規(guī)行為堅決抵制,絕不搞下不為例的姑息縱容。

通過正確認識和整改后,這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先,合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務操作中易犯的工作失誤和瀆職,保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來,我單位的柜面業(yè)務差錯率下降了62.5%,一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,在員工互相監(jiān)督下,得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起,婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起,人情違規(guī)辦業(yè)務43起,截獲假幣65筆,金額達4865元。

現(xiàn)金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解,甚至發(fā)生投訴事件,但最終都得到了客戶的認可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。我們做過調(diào)查,問客戶為什么我單位人很多,還需要排隊,而不去別的人少的單位辦理業(yè)務?得到的回答都比較一致:你們單位比較正規(guī)。我們在做基金業(yè)務宣傳的時候,也從不給客戶許諾,更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳,相反,總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。

但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少,相反還在遞增。這就應了一句俗語:黃金有價,誠信無價。所以我的感覺在建行更應該遵從黃金有價合規(guī)無價的服務原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的,他們更會忠誠地選擇對他們服務周到又有安全感的銀行,只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力,而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉,更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。

以上是我對合規(guī)學習的一點點淺薄認識,不當?shù)牡胤綒g迎批評指正。

銀行合規(guī)管理心得體會短文范本篇二

第一段:引言(150字)。

作為金融行業(yè)的重要一環(huán),銀行合規(guī)管理舉足輕重。在過去的幾十年里,銀行業(yè)合規(guī)管理已經(jīng)成為全球金融機構(gòu)的關(guān)鍵業(yè)務和發(fā)展戰(zhàn)略。合規(guī)管理的重要性不言而喻,它不僅能夠保護銀行和客戶的利益,還能增強金融系統(tǒng)的穩(wěn)定性。在工作中,我深刻體會到,銀行合規(guī)管理需要嚴謹?shù)膽B(tài)度、強大的法律意識和全面的風險管理能力。

第二段:合規(guī)政策的制定與執(zhí)行(250字)。

銀行合規(guī)管理的核心是建立和執(zhí)行一系列合規(guī)政策。這些政策不僅要符合國家法律法規(guī),還要滿足銀行自身的風險承受能力和發(fā)展需求。在我所在的銀行,我們通過設立合規(guī)委員會,由各部門負責人組成,定期審查和更新合規(guī)政策。同時,我們還采用了信息化系統(tǒng),通過自動化的合規(guī)控制和監(jiān)測工具,確保政策的全面執(zhí)行。這種有機結(jié)合使得合規(guī)政策的制定和執(zhí)行更加高效和精準。

第三段:合規(guī)培訓和意識教育(300字)。

銀行合規(guī)管理的成功離不開員工的高度合規(guī)意識和專業(yè)能力。因此,銀行必須定期開展合規(guī)培訓和意識教育活動。在我的工作崗位上,我經(jīng)常參加各種合規(guī)培訓課程和研討會。這些培訓活動包括了最新的法律法規(guī)解讀、合規(guī)政策的更新、及時糾正違規(guī)行為等方面的內(nèi)容,幫助我們更好地了解和適應行業(yè)的合規(guī)要求。同時,通過案例分析和模擬演練等形式,提高我們的合規(guī)應對能力。

第四段:監(jiān)督和檢查的重要性(300字)。

合規(guī)管理需要監(jiān)督和檢查機制的支持,以確保合規(guī)政策的全面執(zhí)行。銀行要建立一個合規(guī)管理專業(yè)化的團隊,負責對銀行各項業(yè)務及相關(guān)活動進行監(jiān)督和檢查,發(fā)現(xiàn)并糾正違規(guī)行為。監(jiān)督和檢查的過程不僅要注重細節(jié),還要和各部門密切合作,形成有力的合規(guī)防護網(wǎng)絡。在我們的銀行中,我們注重建立合規(guī)風險評估制度,定期開展內(nèi)部合規(guī)審計,同時與外部合規(guī)監(jiān)管機構(gòu)進行有效溝通,以確保我們的合規(guī)管理得到持續(xù)改進。

第五段:合規(guī)文化的塑造和傳承(200字)。

銀行合規(guī)管理需要形成一種強大的合規(guī)文化,使每一個員工都能自覺遵守合規(guī)政策和法律法規(guī),將合規(guī)納入日常工作中。為此,銀行管理層要以身作則,在公司的各級員工中弘揚誠信、守法、規(guī)范的工作風氣。此外,還要加強對員工的獎懲制度,激勵員工保持良好的合規(guī)意識和行為習慣。只有良好的合規(guī)文化才能真正保護銀行和客戶的利益,增強金融體系的穩(wěn)定性。

總結(jié)(100字)。

在銀行合規(guī)管理的工作中,我深刻認識到,銀行應該以高度重視的態(tài)度對待合規(guī)管理,保護銀行和客戶的利益是責無旁貸的責任。要做好合規(guī)管理,銀行需要建立完善的合規(guī)政策和執(zhí)行機制,加強員工培訓和意識教育,借助監(jiān)督和檢查機制不斷完善合規(guī)管理,塑造良好的合規(guī)文化。只有這樣,銀行合規(guī)管理才能得到不斷加強和改善,為金融系統(tǒng)的發(fā)展做出更大的貢獻。

銀行合規(guī)管理心得體會短文范本篇三

即對合規(guī)風險進行管理是指金融機構(gòu)依據(jù)法律、法規(guī)和內(nèi)外部的監(jiān)管規(guī)定等下面是本站帶來的銀行合規(guī)管理。

希望對大家有幫助。

根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神,在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下,我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動,進一步提高了我的風險防范意識,強化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

本人認真學習《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認識到違規(guī)經(jīng)營,案件高發(fā)的危害性。南?!肮馊A”案件,順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對案情的通報,使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此,在經(jīng)營管理工作中,必須做好以下幾項工作,才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。

一、提高員工思想素質(zhì),增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念。

加強員工的法律法規(guī)、

規(guī)章制度。

學習,加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育,使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性,認識到銀行本身就是高風險行業(yè),必須把風險防范放在第一位。版權(quán)聲明:依法合規(guī)建設學習心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā),作者:績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途,轉(zhuǎn)載請注明出處。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項規(guī)章制度,加強內(nèi)控管理。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細,監(jiān)督不力,實屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓,都反應出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓,不斷健全完善各項規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件,要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定,促進內(nèi)部防范機制的強化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務,在發(fā)展業(yè)務的同時,加強規(guī)范管理,以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。

一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定,這樣,合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅,人們稱它為榮譽感;同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定,這樣,違規(guī)行為會感使人到一種難受,人們稱它為恥辱感。人們提倡什么,唾棄什么,就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程,這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過人為的干預重新與推崇的事件相結(jié)合,即為文化建設。

二、違規(guī)經(jīng)營和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化的影響有關(guān)。文化建設的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性,難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時,往往前者不敵后者,就在尋求兩全其美之策時,違規(guī)也就悄然而至。因此,合規(guī)文化建設與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設的時環(huán)境尤為重要。

三。規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”

3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營者制造壓力。壓力的最好來源是機構(gòu)內(nèi)部的實時監(jiān)督。

3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐,這就是信任、榮譽感,它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權(quán)才能建立重托,進而激發(fā)信任感、榮譽感,實現(xiàn)一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境,它是導致現(xiàn)實中不忠實的主要原因。

3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的,另一個關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗,當人們來到一個特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時,就會出現(xiàn)自覺維護,不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時不是說一個人的素質(zhì)馬上得到了提高,而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。

四、人之所以能夠擔當不同的角色,是因為不同情緒能夠靈活轉(zhuǎn)換。角色理論告訴我們,一個人在同一個范疇內(nèi)不能擔當兩種不同的角色,它就是情緒側(cè)抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說,就是要制造一個守望者的單一職能,接受上級領(lǐng)導的重托,受到高峰體驗,這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實時監(jiān)督,這樣相當于上級領(lǐng)導常駐,保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu),才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮,改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此,建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。

通過對總行##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件“合規(guī)經(jīng)營”方面的學習,使我有了很大的收獲,現(xiàn)將學習心得匯報如下:

一、學習合規(guī),提高認識。

首先,我們學府分理處召開了全體員工的專項會議,對市行下發(fā)的“##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件”,以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進行了全面而又認真的學習,尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握,為此我還認真地做了學習筆記,使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。

其次,通過學習,糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識:即:微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險,嚴重的合規(guī)風險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng),甚至導致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或違規(guī)而被處罰的損失,還可以保護員工少犯錯誤,激發(fā)員工奉獻價值。

最后,由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位,擴大客戶回報價值,還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力,提高建行的聲譽。

二、及時整改,亡羊補牢。

通過學習,我對自己在“#年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末,當時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務交易量,動員全單位上下人員都想辦法,為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務努力做營銷工作,力爭將該項任務指標完成。我是對工作很勤奮的人,為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳,但是,由于當時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展,客戶對這項新興業(yè)務的心理接受能力還遠遠不夠,加之當時臨近年末,距市行下達的任務指標還相差甚遠,為此,我們?nèi)w員工都非常著急。

后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款,而且不受任何限制(當時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的),于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉(zhuǎn)。當時我也認為這些均是合法的帳戶,錢也都是合法的資金,在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn),既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務,又能爭取將該項任務指標完成,于是我也學著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份,經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道,這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當時我還有些不理解,存款自由、取款自愿,這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學習,我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學習有很大的不足,也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多,金額也不大,有沒給建行造成什么損失,但畢竟也是一種網(wǎng)絡資源的浪費。

而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓,再不做這種“只顧小家而損害大家的行為,”要在合規(guī)經(jīng)營上,狠下工夫,將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓,在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后,我也進行了認真的整改。首先,將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理,又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理,將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理,并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次,牢固樹立合規(guī)人人有責,從我做起的觀念,從現(xiàn)在做起,員工間相互監(jiān)督,在全員認識中形成合規(guī)有理,違規(guī)有害,違法有罪的思想觀念。最后,合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制,我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務當中,將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來,干部、員工互相監(jiān)督,相互監(jiān)管,對堅持合規(guī)的給予表彰,對違規(guī)行為堅決抵制,絕不搞下不為例的姑息縱容。

三、合規(guī)經(jīng)營,初見成效。

通過正確認識和整改后,這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先,合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務操作中易犯的工作失誤和瀆職,保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來,我單位的柜面業(yè)務差錯率下降了62.5%,一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,在員工互相監(jiān)督下,得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起,婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起,人情違規(guī)辦業(yè)務43起,截獲假幣65筆,金額達4865元。

現(xiàn)金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解,甚至發(fā)生投訴事件,但最終都得到了客戶的認可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。我們做過調(diào)查,問客戶為什么我單位人很多,還需要排隊,而不去別的人少的單位辦理業(yè)務?得到的回答都比較一致:“你們單位比較正規(guī)?!蔽覀冊谧龌饦I(yè)務宣傳的時候,也從不給客戶許諾,更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳,相反,總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。

但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少,相反還在遞增。這就應了一句俗語:“黃金有價,誠信無價”。所以我的感覺在建行更應該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的,他們更會忠誠地選擇對他們服務周到又有安全感的銀行,只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力,而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉,更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。

以上是我對合規(guī)學習的一點點淺薄認識,不當?shù)牡胤綒g迎批評指正。

銀行合規(guī)管理心得體會短文范本篇四

隨著金融市場的不斷發(fā)展,企業(yè)銀行的經(jīng)營和管理面臨著更多的挑戰(zhàn)。而企業(yè)銀行如何規(guī)范、合規(guī)地進行業(yè)務是保證企業(yè)銀行良性發(fā)展的重要舉措。因此,企業(yè)銀行的合規(guī)管理越來越受到行業(yè)的關(guān)注。

企業(yè)銀行合規(guī)管理就是指銀行在開展業(yè)務活動過程中,遵循相關(guān)法律法規(guī)、政策規(guī)定和行業(yè)規(guī)范,明確職責、規(guī)范流程、提高管理水平、防范風險,以確保業(yè)務合法、有序、安全、穩(wěn)定的過程,同時保障銀行自身的穩(wěn)健發(fā)展。

首先是缺乏清晰的法律法規(guī)認識。銀行業(yè)務涉及眾多法律法規(guī)和監(jiān)管要求,因此銀行員工需對各種法律法規(guī)及其細節(jié)有充分的認識和了解。然而,一些銀行員工對法律法規(guī)的認識不夠深入,使得部分銀行業(yè)務未完全符合法律法規(guī)的要求。

其次是制度不健全缺失。企業(yè)銀行應根據(jù)實際情況制定合適的制度,但一些企業(yè)銀行所制定的制度不夠嚴謹、完善,不能有效地約束員工的行為,從而難以規(guī)范銀行業(yè)務的開展。

企業(yè)銀行的合規(guī)管理不僅是一項法律責任,更是銀行業(yè)務良性發(fā)展的保障措施。企業(yè)銀行合規(guī)管理的建設需要解決以上提到的問題,并且需要從以下幾個方面來加強建設。

首先是加強員工教育培訓。在加強員工教育培訓方面,企業(yè)應該建立完善的員工培訓體系,加強對員工的法制教育,提升員工的法律意識、法律素養(yǎng)和法律素質(zhì),避免違反法律法規(guī)產(chǎn)生的不良后果。

其次是加強制度建設。企業(yè)應該建立合適的制度和規(guī)章制度,制度應該具備明確性、可操作性、可落實性、可監(jiān)督性。另外,制度的落實需要相關(guān)部門嚴把關(guān)口,確保所有業(yè)務都符合制度的規(guī)定。

第五段:結(jié)論。

合規(guī)管理體系建設是企業(yè)銀行良性發(fā)展和保障企業(yè)利益的必要措施。企業(yè)銀行要加強員工教育培訓,強化制度建設,不斷完善合規(guī)管理體系,全面提高企業(yè)銀行的風險預防能力,保持合規(guī)經(jīng)營,實現(xiàn)銀行的健康發(fā)展。

銀行合規(guī)管理心得體會短文范本篇五

第一段:介紹合規(guī)管理的重要性和難點(200字)。

銀行作為金融系統(tǒng)的重要組成部分,對于保持金融市場的穩(wěn)定和促進金融業(yè)的發(fā)展非常關(guān)鍵。而銀行合規(guī)管理作為銀行業(yè)務運營中的一項重要工作,可為銀行提供合法合規(guī)的業(yè)務支持,保證金融業(yè)務的正常運行。然而,由于銀行業(yè)務的復雜性和監(jiān)管制度的多樣性,銀行合規(guī)管理也面臨著一系列的難題和挑戰(zhàn)。

第二段:合規(guī)管理的核心內(nèi)容和基本原則(200字)。

銀行合規(guī)管理的核心內(nèi)容主要包括合規(guī)規(guī)章制度的建立、合規(guī)風險的評估和防控、合規(guī)培訓和教育等。通過建立健全的合規(guī)規(guī)章制度,銀行可以明確各項合規(guī)要求,對銀行業(yè)務進行規(guī)范化管理。合規(guī)風險的評估和防控則是確保銀行業(yè)務合規(guī)運行的關(guān)鍵環(huán)節(jié),銀行應及時發(fā)現(xiàn)、評估和應對風險,減少違規(guī)行為的發(fā)生。此外,合規(guī)培訓和教育也是銀行合規(guī)管理的重要組成部分,通過提高員工的合規(guī)意識和知識水平,保證銀行人員的行為符合相關(guān)法律法規(guī)。

第三段:實施合規(guī)管理的體驗與困難(300字)。

在實施銀行合規(guī)管理過程中,我們碰到了一些困難和挑戰(zhàn)。首先,合規(guī)業(yè)務復雜多樣,銀行需要專門的合規(guī)團隊進行業(yè)務審核和監(jiān)控,這對于一些中小型銀行來說是一個較大的負擔。其次,合規(guī)風險防控要求銀行保持高度警惕,及時發(fā)現(xiàn)和應對風險。然而,合規(guī)風險的形成和變化是多方面因素綜合作用的結(jié)果,銀行需要具備全面準確的信息收集和分析能力。最后,合規(guī)培訓和教育需要長期堅持,在員工中形成良好的合規(guī)意識和行為習慣也是一項具有挑戰(zhàn)性的任務。

第四段:合規(guī)管理的收獲與啟示(300字)。

然而,盡管在實施過程中面臨困難,但銀行合規(guī)管理也帶來了一系列的收獲和啟示。首先,合規(guī)管理明確了銀行業(yè)務操作的法律底線,降低了銀行業(yè)務的違規(guī)風險。此外,合規(guī)管理也提高了銀行的聲譽和公信力,為金融機構(gòu)樹立了良好的形象。其次,合規(guī)管理推動了銀行內(nèi)部管理的改善,提高了工作效率和風險控制能力。最后,合規(guī)管理培養(yǎng)了銀行員工的合規(guī)意識和規(guī)范行為,提高了員工的法律法規(guī)素養(yǎng),為銀行創(chuàng)造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。

第五段:總結(jié)合規(guī)管理的重要性和發(fā)展方向(200字)。

綜上所述,銀行合規(guī)管理是保障金融市場穩(wěn)定運行和促進金融業(yè)健康發(fā)展的重要保證。銀行應積極響應國家監(jiān)管政策,建立健全的合規(guī)管理制度和風險防控機制,同時加強合規(guī)培訓和教育,提升員工的合規(guī)意識和法規(guī)素養(yǎng)。銀行合規(guī)管理的發(fā)展方向是利用科技手段提升合規(guī)管理的效率和準確性,通過人工智能、大數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段,實現(xiàn)合規(guī)業(yè)務的智能化和自動化,提高合規(guī)管理工作的水平和質(zhì)量。只有不斷加強合規(guī)管理,銀行才能在競爭激烈的市場環(huán)境中立于不敗之地,實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

銀行合規(guī)管理心得體會短文范本篇六

防范風險時刻不松懈風險防范是銀行每時每刻都存在的話題,每個行員都必須深刻的認識銀行存在的風險和防范風險發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點早會都會向行員提及辦理業(yè)務的風險以及如何防范風險發(fā)生,同時像行員介紹一些案例讓每個行員在為客戶辦理業(yè)務的過程中防范風險時刻不松懈。

風險防范是銀行每時每刻都存在的話題,每個行員都必須深刻的認識銀行存在的風險和防范風險發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點早會都會向行員提及辦理業(yè)務的風險以及如何防范風險發(fā)生,同時像行員介紹一些案例讓每個行員在為客戶辦理業(yè)務的過程中遇到相關(guān)的情況能夠有效的避免風險出現(xiàn)。近期xx支行發(fā)生的案例又是一次銀行柜員在風險防范認識不夠深刻的表現(xiàn)。

該案例反映了柜員在辦理業(yè)務過程中存在的問題有:

1)柜員疏忽大意,處理業(yè)務操作不當,造成大額記賬差錯。

疏忽大意是柜員辦理業(yè)務時出現(xiàn)差錯的主要原因,特別是有些柜員覺得特別熟練的業(yè)務更加容易引起錯帳抹帳交易,一味地追求效率而不認真審核輸入內(nèi)容的準確性。開戶時戶名錄入錯誤;匯款業(yè)務金額,日期,姓名,賬號,西聯(lián)匯款收匯人姓名,身份證號碼,出生年月和有效期等極易錄入錯誤,而且錯了有時也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短款,如能及時發(fā)現(xiàn)還好,待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會造成嚴重的后果,這些都是有實際的案例的。所以我們辦理業(yè)務的過程中在提高效率的同時必須對每筆操作都認真地核對確保正確的情況下才提交。

2)原始憑證保管不善,喪失記賬依據(jù),存在風險隱患。

原始憑證是記載經(jīng)濟業(yè)務和明確經(jīng)濟責任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟,有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營業(yè)結(jié)束后必須保證我們辦理業(yè)務過程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票,不跳票,保證憑證上的要素齊全,沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務,而引起經(jīng)濟糾紛。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢,辦理業(yè)務過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的,應該使用碎紙機作廢,不能隨手扔進垃圾桶。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。

3)柜員風險防范意識不強,代客填寫單據(jù)。

代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛,產(chǎn)生不必要的法律風險。在辦理業(yè)務過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時間或者自己不會填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫,這時作為臨柜人員我們必須嚴格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果,我們要做好對客戶的解釋工作,或者叫大堂經(jīng)理指導該客戶填寫單據(jù)確認客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務。

xx支行的案例再一次告誡我們必須增強風險防范意識,規(guī)范日常業(yè)務操作,提高自身的業(yè)務技能水平,形成自我復核的良好習慣。

銀行合規(guī)管理心得體會短文范本篇七

企業(yè)銀行合規(guī)管理一直是銀行業(yè)的頭疼問題,因為它直接關(guān)系到銀行金融領(lǐng)域的安全和穩(wěn)定。隨著金融市場日益開放,各種金融產(chǎn)品的推出,和國家對金融行業(yè)規(guī)范管理的加強,企業(yè)銀行合規(guī)管理已成為銀行業(yè)內(nèi)諸多重要工作之一,我們需要不斷探索,總結(jié)經(jīng)驗,不斷提高自己的能力,才能確保我們的工作更加精準高效。

企業(yè)銀行合規(guī)管理包括銀行運營、銷售、風控、財務等多個方面。它是銀行安全穩(wěn)定的中樞神經(jīng),也是銀行的道德風險和制度風險的有效保障。企業(yè)銀行合規(guī)管理的基本目的是幫助銀行提高內(nèi)部管理、減少風險、降低成本、提高客戶滿意度,達到保障銀行生存和發(fā)展的目的。合規(guī)管理不僅是政府和監(jiān)管部門的要求,也是銀行自身的追求,它能夠讓銀行更好地服務客戶、提升自身價值和形象。

企業(yè)銀行合規(guī)管理實踐中最主要的內(nèi)容是:合規(guī)管理制度建立、工作流程落實、人員培訓和宣傳、內(nèi)部控制和督導機制的完善。制度建立是企業(yè)銀行合規(guī)管理的基礎(chǔ),只有建立合理的制度,才能讓工作更加有條不紊,各個環(huán)節(jié)協(xié)調(diào)配合。工作流程落實是制度落地的具體體現(xiàn),對工作流程的設計和實現(xiàn),需要充分考慮流程的合理性、安全性、可操作性等。人員培訓和宣傳是合規(guī)管理不可或缺的環(huán)節(jié),它是實現(xiàn)合規(guī)管理的必要保證。內(nèi)部控制和督導機制的完善,是企業(yè)銀行合規(guī)管理實踐中不可忽視的環(huán)節(jié),通過嚴密的監(jiān)管,確保各項工作得到規(guī)范執(zhí)行。

第四段:識別和規(guī)避風險。

金融行業(yè)的發(fā)展和創(chuàng)新是銀行業(yè)生存和發(fā)展的必經(jīng)之路。但是,隨著金融創(chuàng)新的不斷深入,在開拓新業(yè)務領(lǐng)域的同時,銀行風險也在不斷加大。企業(yè)銀行合規(guī)管理就需要通過識別和規(guī)避風險,以確保風險得到最大限度的控制。首先,要做到客戶風險識別和評價,確保產(chǎn)品和服務的合法合規(guī)性,并建立風險管理檔案,全程監(jiān)管客戶行為。其次,要加強內(nèi)部風險防范,完善內(nèi)部控制系統(tǒng),加強業(yè)務審查,嚴格遵守操作規(guī)程。定期進行風險評估和內(nèi)部審計,及時發(fā)現(xiàn)存在的風險,進而提高風險防范措施的有效性。

第五段:總結(jié)。

企業(yè)銀行合規(guī)管理是一個系統(tǒng)工程,它的實踐不僅需要制度、流程、人員等多方面支持,更需要對金融行業(yè)的認識判斷和對風險的防范意識。在實踐中,要注重工作細節(jié)和要素的完善。比如,建立和完善內(nèi)部制度、流程規(guī)范性、客戶風險評估、內(nèi)部審查、監(jiān)督等措施,都需要特別注意。同時,我們需要尋求國家出臺的相關(guān)政策支持,積極踐行社會責任,力爭做到規(guī)范、透明、合法、誠信、穩(wěn)健,讓企業(yè)銀行合規(guī)管理真正成為實現(xiàn)銀行安全穩(wěn)定、快速發(fā)展的中堅力量,為金融行業(yè)的繁榮發(fā)展作出應有的貢獻。

銀行合規(guī)管理心得體會短文范本篇八

作為金融行業(yè)的一個重要組成部分,銀行合規(guī)管理是銀行業(yè)務運作的基石和保障。在參與并熟悉銀行合規(guī)管理工作的過程中,我從中獲得了一些心得體會。首先,銀行合規(guī)管理是對法律法規(guī)的嚴格遵守,其次是對風險的合理控制。最后,銀行合規(guī)管理需要持續(xù)的監(jiān)測和不斷的改進,同時也需要注重人力資源的培養(yǎng)和掌握。

首先,銀行合規(guī)管理的核心是對法律法規(guī)的嚴格遵守。作為金融機構(gòu),銀行需要確保自己的經(jīng)營行為符合國家的法律法規(guī)要求。對于合規(guī)管理來說,最基本的就是要熟悉并遵守相關(guān)法律法規(guī),確保業(yè)務流程和操作符合法律要求。比如,銀行在辦理客戶開戶手續(xù)時,就需要遵守《反洗錢法》的要求,核實客戶身份,并留存相應的證件和資料。只有確保對法律的嚴格遵守,銀行才能在經(jīng)營活動中避免違法和風險,維護自身的聲譽和利益。

其次,銀行合規(guī)管理需要對風險進行合理控制。合規(guī)管理與風險管理息息相關(guān),僅僅遵守法律是不夠的,還需要對可能出現(xiàn)的風險進行預防和控制。在銀行合規(guī)管理中,我們經(jīng)常會進行風險評估和風險控制的工作,以確保銀行業(yè)務的穩(wěn)健和安全。比如,當銀行決定開展新業(yè)務時,需要對其潛在風險進行充分評估,并制定相應的控制措施,以降低風險帶來的負面影響。在合規(guī)管理中,風險控制是不可或缺的一部分,只有通過合理的風險管理,銀行才能在競爭激烈的市場中立于不敗之地。

最后,銀行合規(guī)管理需要持續(xù)的監(jiān)測和不斷的改進。合規(guī)管理是一個動態(tài)的過程,需要隨時關(guān)注法律法規(guī)的變化和業(yè)務環(huán)境的變動,對合規(guī)規(guī)定進行持續(xù)的檢查和調(diào)整。除了對外部環(huán)境的監(jiān)測,內(nèi)部的合規(guī)體系也需要不斷地完善和改進。銀行需要建立健全的內(nèi)控體系,對合規(guī)管理工作進行監(jiān)督和檢查,及時發(fā)現(xiàn)和糾正問題。同時,銀行還需要關(guān)注員工的合規(guī)意識和能力培養(yǎng),通過培訓和教育,提高員工對合規(guī)要求的認識和理解。

總之,銀行合規(guī)管理是銀行運營的基石和保障,對于銀行而言,合規(guī)管理遠遠不能僅僅停留在口頭上,而是需要真正將合規(guī)要求融入到業(yè)務中。在合規(guī)管理中,嚴格遵守法律法規(guī)是基本要求,對風險的合理控制是核心內(nèi)容,持續(xù)的監(jiān)測和不斷的改進是保證。只有通過健全的合規(guī)體系和員工的持續(xù)培養(yǎng),銀行才能實現(xiàn)合規(guī)管理的目標,保持穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。

銀行合規(guī)管理心得體會短文范本篇九

根據(jù)分行開展“學習《要點》”內(nèi)控主題教育的精神,在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下,我認真、深入地參加了這次學習活動。通過這次主題教育,進一步提高了我的風險防范意識,強化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。本人認真學習《要點》文件,通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認識到違規(guī)經(jīng)營,案件高發(fā)的危害性,使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名銀行工作人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在,才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。下面是我在學習相關(guān)內(nèi)控制度及管理辦法后的幾點心得體會:

一、加強合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)營管理水平的需要。

開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面,統(tǒng)一各級領(lǐng)導對加強合規(guī)文化教育的認識,使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會,各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習,全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識,不斷更新知識結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求,認真履行崗位職責,特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,進一步端正經(jīng)營指導思想,增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道,推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。

二、提高個人思想素質(zhì)和風險防范意識,增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念。

加強個人的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習,加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的.重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育,使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性,認識到銀行本身就是高風險行業(yè),必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預防案件的發(fā)生。

三、加強內(nèi)控管理,更新服務意識,樹立正確的銀行經(jīng)營理念。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細,監(jiān)督不力,實屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓,都反應出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們每個銀行工作人員都應該吸取教訓,不斷健全完善各項規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件,要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定,促進內(nèi)部防范機制的強化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務,在發(fā)展業(yè)務的同時,加強規(guī)范管理,以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。

第一,要把以“客戶為中心”的理念貫穿于工作的始終。

“基礎(chǔ)牢固,穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢,地動山搖”。風險的防范與控制,說到底是人的因素起著重要作用,客戶創(chuàng)造市場,客戶創(chuàng)造價值,客戶是我們的效益之源,是我們的衣食父母,有了客戶,我們的業(yè)務才有發(fā)展,員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度,業(yè)務操作中的風險就會得到有效的遏制。切實大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進理念,自覺轉(zhuǎn)變觀念,將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中,形成規(guī)范操作,防范風險的良好氛圍,真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿,就能有效提高我行風險管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實,全面加強風險管理和內(nèi)控建設具有不可替代的重要作用。

第二,要更新服務意識。現(xiàn)實看,銀行的業(yè)務基礎(chǔ)是市場,沒有市場就沒有銀行,沒有優(yōu)質(zhì)。

市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務發(fā)展,加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看,我們的經(jīng)營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變,但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上,缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下,要突破原有的局限,創(chuàng)造個性化服務,以全面優(yōu)質(zhì)的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識,善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場,善于拓展優(yōu)質(zhì)市場,善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶,通過有效的市場營銷促進業(yè)務的快速發(fā)展。特別是要準客戶定位,牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務的意識,因為20%的優(yōu)質(zhì)客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。

第三,要樹立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營理念。

銀行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務,但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發(fā)展,企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬,一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化,都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問題,真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應該在為客戶提供資金融通服務的同時,也能夠向客戶提供資金清算、財務顧問、財富管理服務等中間業(yè)務?,F(xiàn)在,中間業(yè)務的內(nèi)涵在迅速擴充,提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘,要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產(chǎn)、負債與中間業(yè)務的均衡發(fā)展。同時,由于中間業(yè)務的發(fā)展不受資本金約束,可以彌補資產(chǎn)負債業(yè)務發(fā)展受到的限制,因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負債和中間業(yè)務的發(fā)展,既是市場經(jīng)濟法則對商業(yè)銀行的要求,也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)則的內(nèi)在要求。因此銀行在發(fā)展業(yè)務的同時,面向業(yè)務、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設,通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析,搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理,保證業(yè)務發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展,讓合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理,按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風。切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥,及時消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到,增強防范風險的能力,為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。

銀行合規(guī)管理心得體會短文范本篇十

銀行作為金融機構(gòu),承擔著與人民群眾經(jīng)濟生活密切相關(guān)的業(yè)務,有責任確保其業(yè)務運作的合法性、合規(guī)性。合規(guī)管理意味著銀行在開展業(yè)務過程中遵守各項法律法規(guī)、規(guī)章制度,保護客戶權(quán)益,維護市場秩序,防范金融風險,促進經(jīng)濟社會的穩(wěn)定發(fā)展。合規(guī)管理是銀行長期穩(wěn)健運營的基礎(chǔ),任何一家銀行都不能忽視合規(guī)管理的重要性。

在現(xiàn)代金融市場中,銀行合規(guī)管理面臨著諸多挑戰(zhàn)。首先,銀行業(yè)務范圍廣泛,涉及到多個方面的法律法規(guī),如金融業(yè)務法規(guī)、勞動法規(guī)、消費者權(quán)益保護法規(guī)等等,需要全面了解并確保遵守。其次,金融創(chuàng)新的不斷發(fā)展,使得銀行產(chǎn)品和服務的形態(tài)多樣化,法律法規(guī)的適用變得更加復雜,且風險在所難免,這對銀行合規(guī)管理提出了更高要求。再者,國際化背景下的合規(guī)管理需要滿足國內(nèi)外不同的法律法規(guī)要求,處理國內(nèi)外不同監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管事宜,加大了銀行合規(guī)管理的難度。

銀行在合規(guī)管理中,內(nèi)控建設是至關(guān)重要的。首先,銀行需要建立完善的內(nèi)控制度和規(guī)章制度,制定明確的風險控制標準和操作流程,明確崗位職責和權(quán)限。其次,銀行應加強內(nèi)控檢查和監(jiān)督,建立內(nèi)部審計、合規(guī)與風險管理部門,對各項業(yè)務運作進行監(jiān)督和檢查,防止風險發(fā)生。同時,銀行還需加強內(nèi)部培訓和教育,提升員工合規(guī)意識和風險防控能力,確保每位員工都成為合規(guī)管理的參與者和保障者。

在長期實踐中,銀行積累了一些寶貴的合規(guī)管理經(jīng)驗。首先,銀行要加強與監(jiān)管機構(gòu)的溝通與合作,及時了解并遵守監(jiān)管要求,做到主動配合審查和監(jiān)管檢查。其次,銀行要加強客戶風險管理,建立完整的客戶身份識別和風險評估制度,減少與風險高、違規(guī)可能性大的客戶和業(yè)務往來。此外,銀行還要利用科技手段提升合規(guī)管理水平,例如通過大數(shù)據(jù)分析、區(qū)塊鏈技術(shù)等,對銀行的業(yè)務風險進行識別和防范。

隨著金融行業(yè)的快速發(fā)展和科技進步的加速推動,銀行合規(guī)管理也將面臨新的挑戰(zhàn)和發(fā)展機遇。未來,銀行合規(guī)管理需要更加注重與科技的融合,擁抱新技術(shù)并利用其優(yōu)勢,以提高合規(guī)管理效率和水平。同時,銀行合規(guī)管理也需要更加注重培養(yǎng)合規(guī)專業(yè)人才,打破傳統(tǒng)的部門壁壘和信息孤島,推動全員參與合規(guī)管理。銀行合規(guī)管理的發(fā)展離不開全社會的關(guān)注與支持,關(guān)系到金融穩(wěn)定和經(jīng)濟發(fā)展的大局,是銀行必不可少的核心能力。

總之,銀行合規(guī)管理是銀行長期健康發(fā)展的重要保障,面臨著諸多挑戰(zhàn)。加強內(nèi)控建設是合規(guī)管理的關(guān)鍵,銀行需要建立完善的內(nèi)控制度、加強內(nèi)部培訓和教育,提升員工合規(guī)意識和風險防控能力。在實踐中,銀行積累了一些合規(guī)管理的經(jīng)驗與啟示,通過加強與監(jiān)管機構(gòu)的合作、加強客戶風險管理以及運用科技手段等,提升合規(guī)管理水平。在未來發(fā)展中,銀行要注重與科技的融合,并加強人才培養(yǎng),全員參與合規(guī)管理,推動銀行合規(guī)管理的發(fā)展。只有不斷加強合規(guī)管理,銀行才能保持良好的聲譽、贏得客戶的信任,并為金融市場的穩(wěn)定做出貢獻。

銀行合規(guī)管理心得體會短文范本篇十一

20xx年x月xx日我行展開了“合規(guī)管理年”活動的學習總動員會,。通過我們深入學習,把理論具體化,根據(jù)實際建章立制,以規(guī)章制度管理人,以規(guī)章制度約束人,以規(guī)章制度培養(yǎng)人,以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀的行為習慣。從“嚴”開始,抓實抓細,增強自己遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經(jīng)過學習,因此,我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)“意識。

這雖是一則笑話,卻道出了一個事實,就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上,在我們的身邊,規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾,大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現(xiàn)象,有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知,個人意志高于社會規(guī)則,個體行為凌駕于制度約束之上,這是一件非??膳碌氖虑?。

遠的不說,從近年來,郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件,在社會上造成不良的影響,銀行管理遭到質(zhì)疑,員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單,”十案十違章",有章不循,違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。

以案為鑒,以過為鏡,防微杜漸。勿以善小而不為,勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績,信貸業(yè)務發(fā)展的同時,提高現(xiàn)代經(jīng)營理念,深入推進違規(guī)積分,切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標準的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范,弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念,提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準。應該意識到,規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖,卻恰恰是個人想取得成功,企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力。

誠然,我們誰也不希望,一場運動式的教育活動之后,違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷,使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生,卻只能在事后感慨萬千。因此,凡事堅持以人為本。

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銀行合規(guī)管理心得體會短文范本篇十二

通過對總行##視頻會議和建總函〔xx〕xx號、建總函〔xx〕xx號文件“合規(guī)經(jīng)營”方面的學習,使我有了很大的收獲,現(xiàn)將學習心得匯報如下:

首先,我們學府分理處召開了全體員工的專項會議,對市行下發(fā)的“##視頻會議和建總函〔xx〕xx號、建總函〔xx〕xx號文件”,以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進行了全面而又認真的學習,尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握,為此我還認真地做了學習筆記,使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。

其次,通過學習,糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識:即:微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險,嚴重的合規(guī)風險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng),甚至導致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或違規(guī)而被處罰的損失,還可以保護員工少犯錯誤,激發(fā)員工奉獻價值。

最后,由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位,擴大客戶回報價值,還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力,提高建行的聲譽。

通過學習,我對自己在“#年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末,當時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務交易量,動員全單位上下人員都想辦法,為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務努力做營銷工作,力爭將該項任務指標完成。我是對工作很勤奮的人,為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳,但是,由于當時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展,客戶對這項新興業(yè)務的心理接受能力還遠遠不夠,加之當時臨近年末,距市行下達的任務指標還相差甚遠,為此,我們?nèi)w員工都非常著急。

后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款,而且不受任何限制(當時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的),于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉(zhuǎn)。當時我也認為這些均是合法的帳戶,錢也都是合法的資金,在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn),既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務,又能爭取將該項任務指標完成,于是我也學著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份,經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道,這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當時我還有些不理解,存款自由、取款自愿,這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學習,我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學習有很大的不足,也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多,金額也不大,有沒給建行造成什么損失,但畢竟也是一種網(wǎng)絡資源的浪費。

而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓,再不做這種“只顧小家而損害大家的行為,”要在合規(guī)經(jīng)營上,狠下功夫,將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓,在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后,我也進行了認真的整改。首先,將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理,又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理,將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理,并杜絕今后此類賬戶的.發(fā)生。其次,牢固樹立合規(guī)人人有責,從我做起的觀念,從現(xiàn)在做起,員工間相互監(jiān)督,在全員認識中形成合規(guī)有理,違規(guī)有害,違法有罪的思想觀念。最后,合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制,我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務當中,將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來,干部、員工互相監(jiān)督,相互監(jiān)管,對堅持合規(guī)的給予表彰,對違規(guī)行為堅決抵制,絕不搞下不為例的姑息縱容。

通過正確認識和整改后,這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先,合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務操作中易犯的工作失誤和瀆職,保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來,我單位的柜面業(yè)務差錯率下降了62.5%,一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,在員工互相監(jiān)督下,得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起,婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起,人情違規(guī)辦業(yè)務43起,截獲假幣65筆,金額達4865元。

現(xiàn)金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解,甚至發(fā)生投訴事件,但最終都得到了客戶的認可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。我們做過調(diào)查,問客戶為什么我單位人很多,還需要排隊,而不去別的人少的單位辦理業(yè)務?得到的回答都比較一致:“你們單位比較正規(guī)?!蔽覀冊谧龌饦I(yè)務宣傳的時候,也從不給客戶許諾,更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳,相反,總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。

但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少,相反還在遞增。這就應了一句俗語:“黃金有價,誠信無價”。所以我的感覺在建行更應該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的,他們更會忠誠地選擇對他們服務周到又有安全感的銀行,只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力,而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉,更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。

以上是我對合規(guī)學習的一點點淺薄認識,不當?shù)牡胤綒g迎批評指正。

銀行合規(guī)管理心得體會短文范本篇十三

采取相應措施,從源頭上加強預防,是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。下面是本站小編為大家整理的銀行合規(guī)風險管理。

供你參考!

非常榮幸我能夠進入xx銀行,并已經(jīng)進行了幾個月的實習,這次機會對于我這個剛畢業(yè)學生是非常寶貴的。實習的幾個月,是讓我認識到我的選擇是非常正確的,銀行金融行業(yè)確實是我的興趣所在,在這并不算長的時間里我卻學會了很多很多,我對這幾個人的實習。

自我評價。

如下:

剛進行,為了盡快掌握行業(yè)務,我每天都提前一個多小時到崗,練習點鈔、打算盤、儲蓄業(yè)務,雖然那時住處離工作單位要坐車1個多小時,但我每天都風雨無阻,特別是冬天,冰天雪地,怕擠不上車,我常常要提前兩、三個小時上班,就是那時起我養(yǎng)成了早到單位的習慣,現(xiàn)在每天都是第一個到行里,先打掃衛(wèi)生,再看看業(yè)務書或準備準備一天的工作,也是這個習慣,給了我充足的時間學習到更多的業(yè)務知識。通過這次的實習,我對個人金融業(yè)務有了更為詳盡而深刻的了解,也是對這幾年大學里所學知識的鞏固與運用。從這次實習中,我體會到了實際的工作與書本上的知識是有一定距離的,并且需要進一步的再學習。雖然這次實習的業(yè)務多集中于比較簡單的個人金融業(yè)務,但是,這幫助我更深層次地理解銀行個人金融業(yè)務的流程提供了極大的幫助,使我在銀行的基礎(chǔ)業(yè)務方面,不在局限于書本,而是有了一個比較全面的了解。

針對銀行職員這個職位的特點,具體到挫折時,我主動調(diào)整心態(tài)來舒解壓力,遇到挫折時應進行冷靜分析,從客觀、主觀、等方面,找出受挫的原因,采取有效的補救措施。樹立一個辯證的挫折觀,經(jīng)常保持自信和樂觀的態(tài)度,要認識到正是挫折和教訓才使我們變得聰明和成熟,正是失敗本身才最終造就了成功。學會自我寬慰,能容忍挫折,要心懷坦蕩,情緒樂觀,發(fā)奮圖強。善于化壓力為動力,改變內(nèi)心的壓抑狀態(tài),以求身心的輕松,重新爭取成功,從而讓目光面向未來。

通過實習的幾個多月里,我深感自己的不足,我會在以后的工作學習中更加努力,取長補短,需心求教。相信自己會在以后的工作中更加得心應手,表現(xiàn)更加出色!不管是在什么地方任職,都會努力!

轉(zhuǎn)眼間,從大學進入單位已經(jīng)半年了,從剛開始什么都不懂到現(xiàn)在獨立辦理業(yè)務,自己也成長進步了很多,在新的一年快要來到的時候,我把自己這半年來的工作做一個小結(jié),努力改進不足的地方,發(fā)揚優(yōu)點,爭取使自己在以后的工作中做的更好。

在,我從事著一份最平凡的工作——柜員。也許有人會說,普通的柜員何談事業(yè),不,柜臺上一樣可以干出一番輝煌的業(yè)績。卓越始于平凡,完美源于認真。我熱愛這份工作,把它作為我事業(yè)的一個起點。作為一名行員工,特別是一線員工,我深切感受到自己肩負的重任。柜臺服務是展示建行系統(tǒng)良好服務的“文明窗口”,所以我每天都以飽滿的熱情,用心服務,真誠服務,以自己積極的工作態(tài)度羸得顧客的信任。

在日常工作中,自己在以下幾個方面尤其重視。

一、政治理論學習和業(yè)務知識學習方面;我通過集中學習和自學相結(jié)合的方式學習了黨的xx大會議精神,學習三級行長講話精神,學習金融法律法規(guī)知識及支行文件精神,使自己的思想和道德水平得到了進一步的提高;在工作之余抓業(yè)務知識學習,特別是學習《員工守則》和《員工違規(guī)積分管理辦法》等,增強了自身業(yè)務素質(zhì),不斷提高工作效率和質(zhì)量。

二、服務方面:自己的崗位是一線服務窗口,一言一行都代表著本行的形象,這就要求我在工作中不能有絲毫的馬虎和松懈,因此我時刻提醒自己在工作中一定要認真細心,嚴格按。

規(guī)章制度。

進行實際操作,同時盡最大努力去幫助客戶,耐心解答客戶在辦理業(yè)務過程中存在的各種疑問,急客戶之所急,想客戶之所想,使客戶能夠高興而來,滿意而歸。遇到蠻不講理的客戶,我也試著去包容和理解,為客戶提供滿意的服務,給客戶留下了良好的印象,也贏得了客戶的信任。

三、新業(yè)務方面:日常工作中大力宣傳新業(yè)務品種,積極營銷中間業(yè)務,做好手機銀行、短息服務、網(wǎng)上銀行、保險的銷售,盡量完成支行下達的各項業(yè)務指標。我是一名新同志,在新的環(huán)境,新的單位工作,我的一切從零開始,我更注重自己綜合能力的提高,在新的環(huán)境下,通過我自身的努力,為本行創(chuàng)造了中間業(yè)務收入。四、安全和風險防范方面:由于銀行是經(jīng)營貨幣的特殊行業(yè),我們的工作是直接和現(xiàn)金打交道,因而不可避免的存在風險,所以為了保障銀行資金的安全運營,一定要樹立安全防范意識,及時學習安全及風險防范的文件,時時刻刻敲響警鐘,一定要堅持規(guī)范操作制度,盡可能的降低差錯率。

我深刻體會到銀行工作規(guī)范化治理、嚴格執(zhí)行標準的重要性。這半年來,我熟悉改進了自己的一些缺點,學會了如何戒驕戒躁、耐心謹慎地對待每一筆業(yè)務。盡管前臺柜員的許多操作看似簡單重復,但要做到保持始終如一的工作熱情和長期高效的準確無誤還需要加倍努力以及進一步的再學習。

這半年來自己的工作取得了一定的成績,但還存在諸多不足之處,在一些細節(jié)的處理和操作上存在一定的欠缺,我要在今后的工作學習中磨練自己,在領(lǐng)導和同事的指導幫助中提高自己,發(fā)揚長處,彌補不足。

結(jié)合平時在工作中實際情況,對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?,F(xiàn)就此次學習。

活動總結(jié)。

出幾點體會,也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻:在平凡中奉獻,愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實則偉大。從大的方面來說,一份職業(yè),一個工作崗位,都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務,就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價值。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠實守信,所謂誠實就是忠心耿耿,忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù),講信譽重信用,履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習,使我更深地了解到作為一個銀行職工的根本、為人、言行和責任,就是自己在工作中不斷地加強學習,時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。

二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識?!皼]有規(guī)矩何成方圓”,身為網(wǎng)點一線員工,切實提高業(yè)務素質(zhì)和風險防范能力,我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務,用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務,熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。我們每天面對不同層次的客戶和形形色色的事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。加強合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理,在制約著我們的業(yè)務發(fā)展,細細想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹需要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行。

三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵”:鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正因為有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務,認真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī),嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來,我們的制度才得于實施,我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執(zhí)行,那也將走向它的反面。

近年來,金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序,而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強調(diào)業(yè)務工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設,沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關(guān)系,限于既要進行正面教育,又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴格內(nèi)部管理,是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設,一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點,組織學習,通過學習,使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法,及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。通過此次合規(guī)教育活動,我找到了正確的價值取向與是非標準,找準了工作立足點,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識;通過對相關(guān)制度的深入學習,對提高自己的業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力,積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患,樹立對廣發(fā)銀行改革的信心,增強維護廣發(fā)銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

銀行合規(guī)管理心得體會短文范本篇十四

通過對總行視頻會議和建總函x號、建總函xx號文件“合規(guī)經(jīng)營”方面的學習,使我有了很大的收獲,現(xiàn)將學習心得匯報如下:

首先,我們學府分理處召開了全體員工的專項會議,對市行下發(fā)的“視頻會議和建總函xx號、建總函xx號文件”,以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進行了全面而又認真的學習,尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握,為此我還認真地做了學習筆記,使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。

其次,通過學習,糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識:即:微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險,嚴重的合規(guī)風險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng),甚至導致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或違規(guī)而被處罰的損失,還可以保護員工少犯錯誤,激發(fā)員工奉獻價值。

最后,由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位,擴大客戶回報價值,還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力,提高建行的聲譽。

通過學習,我對自己在“x年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末,當時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務交易量,動員全單位上下人員都想辦法,為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務努力做營銷工作,力爭將該項任務指標完成。我是對工作很勤奮的人,為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳,但是,由于當時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展,客戶對這項新興業(yè)務的心理接受能力還遠遠不夠,加之當時臨近年末,距市行下達的任務指標還相差甚遠,為此,我們?nèi)w員工都非常著急。

后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款,而且不受任何限制(當時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的),于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉(zhuǎn)。當時我也認為這些均是合法的帳戶,錢也都是合法的資金,在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn),既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務,又能爭取將該項任務指標完成,于是我也學著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份,經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道,這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當時我還有些不理解,存款自由、取款自愿,這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學習,我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學習有很大的不足,也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多,金額也不大,有沒給建行造成什么損失,但畢竟也是一種網(wǎng)絡資源的浪費。

而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓,再不做這種“只顧小家而損害大家的行為,”要在合規(guī)經(jīng)營上,狠下工夫,將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓,在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后,我也進行了認真的整改。首先,將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理,又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理,將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理,并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次,牢固樹立合規(guī)人人有責,從我做起的觀念,從現(xiàn)在做起,員工間相互監(jiān)督,在全員認識中形成合規(guī)有理,違規(guī)有害,違法有罪的思想觀念。最后,合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制,我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務當中,將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來,干部、員工互相監(jiān)督,相互監(jiān)管,對堅持合規(guī)的給予表彰,對違規(guī)行為堅決抵制,絕不搞下不為例的姑息縱容。

通過正確認識和整改后,這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先,合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務操作中易犯的工作失誤和瀆職,保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來,我單位的柜面業(yè)務差錯率下降了62.5%,一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,在員工互相監(jiān)督下,得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起,婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起,人情違規(guī)辦業(yè)務43起,截獲假幣65筆,金額達4865元。

現(xiàn)金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解,甚至發(fā)生投訴事件,但最終都得到了客戶的認可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。我們做過調(diào)查,問客戶為什么我單位人很多,還需要排隊,而不去別的人少的單位辦理業(yè)務?得到的回答都比較一致:“你們單位比較正規(guī)?!蔽覀冊谧龌饦I(yè)務宣傳的時候,也從不給客戶許諾,更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳,相反,總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。

但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少,相反還在遞增。這就應了一句俗語:“黃金有價,誠信無價”。所以我的感覺在建行更應該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的,他們更會忠誠地選擇對他們服務周到又有安全感的銀行,只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力,而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉,更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。

以上是我對合規(guī)學習的一點點淺薄認識,不當?shù)牡胤綒g迎批評指正。

銀行合規(guī)管理心得體會短文范本篇十五

通過對總行xx視頻會議和建總函xx號、建總函xx號文件“合規(guī)經(jīng)營”方面的學習,使我有了很大的收獲,現(xiàn)將學習心得匯報如下:

首先,我們學府分理處召開了全體員工的專項會議,對市行下發(fā)的xx視頻會議和建總函xx號、建總函xx號文件”,以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進行了全面而又認真的學習,尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握,為此我還認真地做了學習筆記,使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。

其次,通過學習,糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識:即:微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險,嚴重的合規(guī)風險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng),甚至導致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或違規(guī)而被處罰的損失,還可以保護員工少犯錯誤,激發(fā)員工奉獻價值。

最后,由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位,擴大客戶回報價值,還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力,提高建行的聲譽。

通過學習,我對自己在“xx年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在xx年末,當時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務交易量,動員全單位上下人員都想辦法,為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務努力做營銷工作,力爭將該項任務指標完成。我是對工作很勤奮的人,為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳,但是,由于當時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展,客戶對這項新興業(yè)務的心理接受能力還遠遠不夠,加之當時臨近年末,距市行下達的任務指標還相差甚遠,為此,我們?nèi)w員工都非常著急。

后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款,而且不受任何限制(當時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的),于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉(zhuǎn)。當時我也認為這些均是合法的帳戶,錢也都是合法的資金,在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn),既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務,又能爭取將該項任務指標完成,于是我也學著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份,經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道,這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當時我還有些不理解,存款自由、取款自愿,這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學習,我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學習有很大的不足,也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多,金額也不大,有沒給建行造成什么損失,但畢竟也是一種網(wǎng)絡資源的浪費。

而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓,再不做這種“只顧小家而損害大家的行為,”要在合規(guī)經(jīng)營上,狠下功夫,將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓,在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后,我也進行了認真的`整改。首先,將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理,又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理,將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理,并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次,牢固樹立合規(guī)人人有責,從我做起的觀念,從現(xiàn)在做起,員工間相互監(jiān)督,在全員認識中形成合規(guī)有理,違規(guī)有害,違法有罪的思想觀念。最后,合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制,我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務當中,將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來,干部、員工互相監(jiān)督,相互監(jiān)管,對堅持合規(guī)的給予表彰,對違規(guī)行為堅決抵制,絕不搞下不為例的姑息縱容。

通過正確認識和整改后,這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先,合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務操作中易犯的工作失誤和瀆職,保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來,我單位的柜面業(yè)務差錯率下降了62.5%,一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,在員工互相監(jiān)督下,得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起,婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起,人情違規(guī)辦業(yè)務43起,截獲假幣65筆,金額達4865元。

現(xiàn)金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解,甚至發(fā)生投訴事件,但最終都得到了客戶的認可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。我們做過調(diào)查,問客戶為什么我單位人很多,還需要排隊,而不去別的人少的單位辦理業(yè)務?得到的回答都比較一致:“你們單位比較正規(guī)。”我們在做基金業(yè)務宣傳的時候,也從不給客戶許諾,更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳,相反,總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。

但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少,相反還在遞增。這就應了一句俗語:“黃金有價,誠信無價”。所以我的感覺在建行更應該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的,他們更會忠誠地選擇對他們服務周到又有安全感的銀行,只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力,而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉,更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。

以上是我對合規(guī)學習的一點點淺薄認識,不當?shù)牡胤綒g迎批評指正。

銀行合規(guī)管理心得體會短文范本篇十六

銀行合規(guī)管理是銀行業(yè)務運行的重要組成部分,也是銀行維護金融市場穩(wěn)定和公眾利益的重要手段。多年從業(yè)經(jīng)驗讓我深刻認識到銀行合規(guī)管理的重要性,也體會到了合規(guī)管理中的一些心得體會。在本文中,我將圍繞銀行合規(guī)管理這一主題,分享一些我在實踐中獲得的心得體會。

第二段:風險評估與管理。

銀行合規(guī)管理的核心是風險評估與管理。我堅信,只有充分了解和識別潛在風險,銀行才能制定出合適的措施來規(guī)避這些風險。在實踐中,我們要定期開展風險評估工作,利用各種工具和模型對風險進行定量和定性的分析,確保風險能夠得到有效管理。

第三段:合規(guī)政策與流程。

銀行合規(guī)管理需要制定明確的合規(guī)政策和流程,確保各項業(yè)務都符合法規(guī)和監(jiān)管要求。這一點對于銀行的整體運營至關(guān)重要。在我們的銀行中,我們建立了細致的合規(guī)政策和流程,將其納入日常操作中。每個員工都要深入了解這些政策和流程,并將其融入到工作中,以確保每一個業(yè)務都符合合規(guī)要求。

第四段:信息披露與合規(guī)培訓。

在合規(guī)管理中,信息披露起著非常重要的作用。通過透明和清晰的信息披露,銀行能夠獲得公眾和監(jiān)管機構(gòu)的信任。在我們銀行,我們注重對于客戶和利益相關(guān)方的信息披露,確保他們對于銀行業(yè)務的了解。此外,我們還定期進行合規(guī)培訓,提高員工的合規(guī)意識和能力,以應對復雜多變的市場環(huán)境。

第五段:監(jiān)管合作與持續(xù)改進。

銀行合規(guī)管理不能僅僅停留在表面上,還需要與監(jiān)管機構(gòu)進行緊密合作,保持與監(jiān)管機構(gòu)的溝通與協(xié)作。根據(jù)監(jiān)管要求,我們積極主動地與相關(guān)機構(gòu)進行合作,接受監(jiān)管,并及時進行整改。同時,我們還注重持續(xù)改進,不斷完善合規(guī)管理體系,跟上法規(guī)和市場的發(fā)展變化。

結(jié)尾段:總結(jié)。

銀行合規(guī)管理是一項復雜而重要的工作。在實踐中,我深刻領(lǐng)悟到風險評估與管理、合規(guī)政策與流程、信息披露與合規(guī)培訓以及監(jiān)管合作與持續(xù)改進等方面的重要性。通過不斷地學習和實踐,我們能夠更好地應對風險挑戰(zhàn),維護銀行業(yè)務的合規(guī)性和穩(wěn)定性。希望我的心得體會能對廣大銀行從業(yè)人員提供一些借鑒和啟示。

銀行合規(guī)管理心得體會短文范本篇十七

企業(yè)銀行合規(guī)管理是保障銀行業(yè)安全穩(wěn)健運營的重要保障,而且也是企業(yè)合規(guī)運營的重要基石。在這個信息爆炸的時代中,銀行機構(gòu)的合規(guī)管理工作已經(jīng)成為了金融機構(gòu)中最重要的部分之一。作為一名從事銀行業(yè)工作多年的管理者,我對于企業(yè)銀行合規(guī)管理有著深刻的認識和深入的體會。在日常工作中,我積累了不少心得和體會,下面,就和大家分享一下我對于企業(yè)銀行合規(guī)管理的心得和體會。

第二段:傳遞理念,確立標準化操作。

銀行業(yè)是使用高安全檢測技術(shù)來進行管理及業(yè)務操作的,所以我們在合規(guī)管理工作中要傳遞的理念,就是建立起標準化的銀行業(yè)務操作和管理,對各個環(huán)節(jié)進行科學、流程化、規(guī)范化的管理。這樣可以擁有高效、科學的管理模式,以此提高銀行業(yè)的合規(guī)管理水平。

第三段:風險管理,全方位監(jiān)測。

在實施合規(guī)管理過程中,我們還要高度重視風險管理。在銀行業(yè)中,風險管理是最重要的措施之一,可以有效地降低機構(gòu)的系統(tǒng)性風險,從而保護金融市場的穩(wěn)定。我們通過建立風險管理系統(tǒng),實現(xiàn)全方位監(jiān)測,采取最有效的防范措施,從而達到穩(wěn)定運營的目的。

第四段:建立風險管理模型,保障財務安全。

企業(yè)銀行的財務安全風險也是我們在合規(guī)管理過程中要關(guān)注的問題。我們可以通過建立風險管理模型,采取有效的風險處理措施,以保障機構(gòu)的財務安全,為客戶提供更好的金融服務。

第五段:產(chǎn)品創(chuàng)新,合規(guī)調(diào)整。

在企業(yè)銀行的日常經(jīng)營過程中,我們也需要進行產(chǎn)品創(chuàng)新,并時刻關(guān)注政策法規(guī)的調(diào)整。既要滿足客戶的需求,又要保證產(chǎn)品的合規(guī)性,充分發(fā)揮銀行業(yè)對于企業(yè)經(jīng)濟建設的積極作用。只有這樣,我們才能在合規(guī)管理的道路上走得更久、更遠。

結(jié)語:

以上就是我對于企業(yè)銀行合規(guī)管理心得和體會的自我總結(jié),希望能夠給廣大銀行工作者提供一些新的靈感和幫助。企業(yè)銀行合規(guī)管理是銀行經(jīng)營的基礎(chǔ)和保障,我們要不斷加強實踐和研究,不斷提高合規(guī)管理水平,為銀行業(yè)的健康發(fā)展做出更多的貢獻。

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