最新銀行違規(guī)出國案例心得體會如何寫(模板19篇)

通過總結心得體會，我們可以更好地發(fā)現(xiàn)和解決問題。要寫一篇較為完美的心得體會，首先要找準適合自己的總結方式和方法。接下來是一些優(yōu)秀的心得體會寫作范文，希望給大家提供一些參考和靈感。

銀行違規(guī)出國案例心得體會如何寫篇一

最近，銀行違規(guī)辦卡事件屢見不鮮，引起了社會各界的廣泛關注。這些違規(guī)行為不僅侵害了客戶的利益，也損害了整個金融行業(yè)的聲譽。作為金融從業(yè)者，我們應該認真反思，總結經(jīng)驗，加強監(jiān)管，防止類似事件再次發(fā)生。

第二段：違規(guī)現(xiàn)象的分析。

銀行違規(guī)辦卡是什么？簡單來說，就是銀行員工以各種方式虛構客戶信息，或者將客戶信息泄露給其他銀行員工，用來辦理信用卡、貸款等業(yè)務，從而獲得獎勵和提成。此類違規(guī)行為危害巨大，不僅導致客戶的經(jīng)濟損失，還容易引起社會不良情緒。事實上，這些行為的背后往往存在銀行內部的制度漏洞和管理失誤，嚴重擾亂了金融市場的秩序。

第三段：影響和風險的思考。

從客戶角度來看，銀行違規(guī)辦卡會導致身份信息泄露，造成個人信用評價的負面影響，甚至因此導致財產(chǎn)損失。從銀行角度來看，違規(guī)辦卡不僅會損害銀行聲譽，影響業(yè)務發(fā)展，還有可能擾亂行業(yè)秩序，甚至觸犯法律，受到政府監(jiān)管機構的處罰。因此，銀行必須在服務宗旨、制度建設、內部管理等方面多作努力，降低違規(guī)行為的風險。

第四段：預防和治理的途徑。

針對銀行違規(guī)辦卡問題，我們應該采取預防和治理相結合的方案。首先，要加大制度建設和內部監(jiān)管力度，優(yōu)化考核機制，嚴格落實管理規(guī)定，加強對違規(guī)行為的懲戒措施，以及把員工的績效考核由簡單的辦卡、存款、貸款指標，轉向服務和產(chǎn)品質量等更宏觀的方面。此外，客戶個人信息安全是一個重要的問題，銀行要扎實推進個人信息保護制度和技術防范措施，提高客戶數(shù)據(jù)安全保密能力和技術水平。最后，要加強金融市場監(jiān)管，建立銀行行業(yè)良好運營機制。

第五段：結語。

從銀行的違規(guī)行為中，我們應該領悟到，制度設計、人員管理、制度與管理配套應用、制度與管理的整體性、制度執(zhí)行是重要的環(huán)節(jié)。因此，在我們親身體驗并親身管理過官僚機構的時候，我們都應該強化規(guī)范意識，嚴謹紀律，從管理制度的視角，強化管理規(guī)范、強化語文能力、強化法律知識，才能在銀行系統(tǒng)的管理和服務中發(fā)揮更大的益處和影響。銀行作為整個金融系統(tǒng)的重要組成，責任重大，希望銀行從業(yè)者能夠引以為戒，不斷加強自身的素質和管理能力，為金融行業(yè)的健康和發(fā)展做出積極貢獻。

銀行違規(guī)出國案例心得體會如何寫篇二

近期市紀委向我市廣大領導干部印發(fā)了“警示案例通報”，講述了我市干部隊伍中的個別干部違法亂紀腐敗案例和他們的反思、懺悔。讓我們真切的看到和了解了一些領導干部從自己的崗位一步步地走向墮落，最終陷入犯罪的深淵過程，也看到少數(shù)黨員干部的思想道德滑坡和貪污腐敗的根源和負面因素，感受頗深、啟發(fā)很大。

公生明，廉生威，正如習總書記所講——“打鐵還需自身硬”。在我黨反腐倡廉工作中，習近平總書記強調“干部清正、政府清廉、政治清明”。我的體會首先是學習不夠。學習是每一名黨員干部的必修課，只有不斷加強學習才能提高自身素質和能力，不學習思想就無法進步，能力就無法提高，領導方法就無法改進，做出的決策也就不可能正確。不學習，思想就得不到改造，心就不靜，心不靜，欲望就容易膨脹，就抵擋不住誘惑，遇到誘惑就容易亂了方寸，就容易被誘惑的繩索絆倒。要深入學習科學發(fā)展觀理論，用科學理論武裝自己的頭腦、指導言行；在學習中，將理論與實際相結合，將反面案例與正面教育相結合，注重學習效果，提高自身的思想覺悟和道德水準。同時，自己要按照黨的要求，嚴格要求自己，確保不做任何違法違紀行為。

其次是理想信念的缺失。黨員干部如果喪失了理想信念，就。

會失去精神支柱，失去靈魂。只有自覺地進行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，牢記為人民服務的宗旨，堅持立黨為公、執(zhí)政為民，提高自我約束能力，提高自警能力，堅決抵制物欲橫流的誘惑，過好權利關、金錢關、人情關，才能經(jīng)受住各種考驗，抵御住各種誘惑。在《警示案例通報》中，書中講述的那些墮落的官員在自我反省中，提到了自己的人生觀和世界觀的改造不夠，在權力地位不斷提升的同時，沒有相應的改造自己的人生觀和世界觀，從而沒有抵擋住金錢的誘惑，走向了腐敗。這些教訓是深刻的、令人痛心的，前車之鑒，后事之師，我們一定要從這些案例中吸取教訓，注重自己理想信念的確立和完善。

廉政警示教育使我深刻認識到加強黨風廉政建設和反腐敗斗爭的緊迫性和必要性，深刻認識到黨中央痛下決心加大反腐倡廉的重大意義。作為黨員干部，我覺得應該重點從以下幾個方面自律：一要堅定理想信念，保持清醒頭腦。理想信念的動搖是最危險的動搖，理想信念的滑坡是最致命的滑坡。無數(shù)事實證明，背棄理想信念是腐敗分子違法犯罪的根本原因。只有堅定共產(chǎn)主義理想和有中國特色社會主義信念，才能在大是大非面前保持頭腦清醒，在小事細節(jié)方面嚴格要求自己。要自覺把堅定理想信念、嚴格自律作為加強黨性修養(yǎng)的重要內容，融入自己的學習、生活、工作之中，化為自覺自愿的行動，牢固樹立全心全意為人民服務的宗旨意識，牢固樹立遠大的共產(chǎn)主義理想，志當存高遠，才不致被困于名韁利索，受制于一己私欲。

二要正確對待名利，把住關鍵環(huán)節(jié)。正所謂“千里之堤，潰于蟻穴”。要筑牢拒腐防變的防線，必須始終保持高度警惕和良好心態(tài)，正確對待名利，從司空見慣的小事和小節(jié)抓起，加強世界觀改造，樹立正確的權力觀、地位觀、利益觀，自覺抵制不良思想的侵蝕，切實做到未雨綢繆，防患于未然。

三要嚴格要求自己，帶頭遵守紀律。黨的紀律、各種法律、規(guī)定對任何人都是一樣的，在紀律面前沒有特殊黨員和特殊干部，作為黨員干部更不能等同于一般干部群眾，必須嚴格遵守，模范執(zhí)行各項黨紀國法，只有這樣，才能取信于群眾，取信于組織。同時，要自覺地接受監(jiān)督，而決不能漠視甚至規(guī)避監(jiān)督。

四要構筑防線，保住底線。做事、做官、做人要有底線，這個底線就是黨紀國法，真正把黨紀國法作為自己的行為準則。特別要嚴格遵守廉潔自律的有關規(guī)定，耐得住艱苦，管得住小節(jié)，擋得住誘惑，常除非份之想，常懷律己之心，做一個清白的人。要把心思用在工作上，用在干事業(yè)上，用在為群眾謀利益上。只有這樣才能做到順境時不飄然，逆境時也不至于太消沉。

莫伸手，伸手必被捉。

銀行業(yè)，風險無處不在。通過閱讀《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀案例與分析》（下文簡稱為《違規(guī)違紀案例》），加深了我對這句話的體會。在金融業(yè)競爭日益嚴峻的今天，銀行業(yè)的外部風險無可避免，有時甚至無法預料，但是，對于銀行業(yè)的內部風險，尤其是由銀行員工職業(yè)操守造成的風險，一定要懲防并舉、標本兼治，從源頭上加以治理。《違規(guī)違紀案例》一書的編寫，不僅向我們展示了形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻點評，更使我們認識到了一個個案例發(fā)人深省之所在。下面，我將具體闡述我的些許學習感悟。

第一，完善銀行業(yè)內部控制的規(guī)章制度，并予以貫徹落實。俗語道“蒼蠅不叮無縫的蛋”，任何違規(guī)違紀案件的發(fā)生，均與銀行的內部規(guī)章貴村子啊一定的關系，或者規(guī)章制度規(guī)定的不詳細，導致實際中形同虛設；或者規(guī)章制度本身存在漏洞，缺少明確的監(jiān)督檢查機制；或者規(guī)章制度本身欠缺，無法預防并控制銀行員工的違規(guī)違紀操作。本書中，眾多案件的發(fā)生，大多與違規(guī)息息相關。這就警示銀行內部在制定規(guī)章制度時一定要環(huán)環(huán)相扣，相互牽制、相互制約，不給違法分子可乘之機；與此同時，一定要嚴格遵章守法，從操作到管理，堅決落實各項規(guī)章制度，并加強監(jiān)督檢查，切實保障所有銀行員工都能有章可循，有紀可遵，有規(guī)可依，而且有章、紀必遵。

第二，要嚴格執(zhí)行真實性核查，增強銀行員工辨明真?zhèn)蔚哪芰?。分析《違規(guī)違紀案例》中的重大惡性案件，大部分均存在資料虛假的問題。無論是對公業(yè)務，還是對私業(yè)務，銀行員工一定要加強對客戶和業(yè)務的真實性核查，能夠實地考察的盡量實地考察，不能實地考察的，一定要多詢問，多核實，將風險降到最小。在這里，我認為，員工對風險的防控，源于其對風險的敏感度。銀行機構一定要多多舉辦相關的培訓活動，使員工認識并熟悉風險，唯有此，才能促使員工果斷地應對風險，增強案件的應急處置能力。

第三，加強員工從業(yè)行為管理，教育員工樹立正確的業(yè)績觀。閱讀《違規(guī)違紀案例》書中的案例，一個又一個員工內外勾結的案例展現(xiàn)在我們眼前，令人觸目驚心。一部分人，尤其是機構、網(wǎng)點負責人身在高職，為謀得個人私利，不惜違背社會公德、職業(yè)道德、個人品德，偽造各種證件、單據(jù)，非法吸收存款、非法高息融資、騙貸、挪用公款等；一部分人，尤其是臨柜柜員，或者利用手中辦理業(yè)務、接觸客戶的便利條件，與外界勾結，惡意侵占、騙取客戶的資金，或者為了追求一時業(yè)績，不顧風險地無底線迎合顧客，違規(guī)操作，最終造成一個又一個的壞賬，極大地損害了銀行的利益。針對這些行為，銀行機構一定要在加強員工職業(yè)道德的基礎上，培養(yǎng)員工實事求是、按規(guī)律、按規(guī)矩、按規(guī)則辦事的工作態(tài)度，堅決克服其主觀隨意性，有所為有所不為，實實在在地創(chuàng)造業(yè)績。

第四，隨時隨地為客戶做好風險提示工作。仔細審視各種案例的發(fā)生，誠然有員工違規(guī)違紀的一面，但是，客戶對風險的無知更是令人心痛。對于銀行業(yè)務中存在的系列風險，客戶不知曉，無可厚非。銀行無論是在為客戶辦理業(yè)務的過程中，還是在回答客戶的咨詢時，抑或是在其提供的atm自助服務或電子銀行服務的過程中，一定要盡一切可能地讓客戶認識風險。在高科技詐騙日益猖獗且形式多樣的今天，我們的提醒對于客戶而言，尤為重要，我們的一句話，有可能就會為客戶挽回不必要的損失，與此同時，這也可能在某種程度上，降低了我們銀行業(yè)的“聲譽風險”。

“沒有規(guī)矩不成方圓”。任何一名銀行員工都要自覺樹立自己的合規(guī)意識，自覺遵守銀行內部的各項規(guī)章制度，自覺執(zhí)行員工行為規(guī)范，自覺培養(yǎng)正確的政績觀。在天天與錢打交道的工作中，《違規(guī)違紀案例》教育并警示我們“莫伸手，伸手必被捉”，與其被捉，不如腳踏實地，愛崗敬業(yè)，因為我們從事的是一份銀行工作，是一份關乎客戶生存利益的事業(yè)，責任之大，理應義不容辭，別無他念。

中石化第五建設有限公司祿登利。

根據(jù)集團公司、股份公司下發(fā)的《職工違紀違規(guī)行為處分規(guī)定》學習活動的文件，在公司的宣傳、組織下，我們認真地參加了這次公司開展《職工違紀違規(guī)行為處分規(guī)定》學習活動。內容涉及到違反財務以及資產(chǎn)管理規(guī)定、違反組織人事紀律行為、違反生產(chǎn)經(jīng)營管理規(guī)定貪污賄賂及廉潔從業(yè)行為、其他相關違紀違規(guī)行為等，通過這次主題教育，進一步增強了我的紀律意識，強化了合規(guī)履職觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次學習活動的意義和重要性。達到了開展此次教育活動的預期目的,下面是我對這次中石化《員工違違紀違規(guī)行為處分規(guī)定》學習的體會：

一、學習認識：

1、充分認識貫徹落實《職工違紀違規(guī)行為處分規(guī)定》的重要意義：“國有國法、行有行規(guī)”所有的法律法規(guī)、制度、規(guī)定等，目的只有一個，那就是規(guī)范人們的行為，維護企業(yè)正常管理秩序，確保企業(yè)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，為企業(yè)為社會負責，為員工個人及其家庭負責。

要實現(xiàn)科學有效的管理，就必規(guī)范員工行為規(guī)范，做到有規(guī)可循，違規(guī)必究。難以想象沒有制度的企業(yè)，是沒有成功的員工行為規(guī)范，是難以完成有效經(jīng)營目標的。有了好的制度規(guī)范，才能保證員工能科學地，行之有效地執(zhí)行領導者的決策。加強對行為規(guī)范的學習﹑理解﹑掌握﹑便于在實際工作中執(zhí)行。通過對處分規(guī)定的學習，使我深刻的認識到了，該怎么去做工作，如何做好那些工作。為此，本人在今后的工作中，在處理業(yè)務時要按照業(yè)務流程和操作程序，做到準確﹑快捷﹑高效。同時對客戶（業(yè)主）的服務要主動熱情，周到，注意傾聽客戶（業(yè)主）提出的意見和要求，了解客戶（業(yè)主）所辦業(yè)務的需求，按照客戶的意愿完成工作，但要堅持原則、依法辦事。只有認真履行工作職責和規(guī)范行為準則，只有依靠建全的制度與優(yōu)質文明的服務，才能確保公司穩(wěn)建持續(xù)地發(fā)展。

二、培養(yǎng)和加強自身的合規(guī)意識、責任意識和監(jiān)督意識。

三、努力方向。

在今后的工作中，把《職工違紀違規(guī)行為處分規(guī)定》真正落實到實處。在日常生活工作中，從小事著手，從點滴做起，從現(xiàn)在做起，兢兢業(yè)業(yè)干好本職工作。

1．要善于總結工作中的得與失，及時發(fā)現(xiàn)存在的問題和不足，不斷提出改進工作的新辦法、新思路，努力推進自己的工作上一個新水平。

2．作為石化企業(yè)的一名員工，要從工作全局出發(fā)，堅持原則性與靈活性的統(tǒng)一，理順關系，避免工作疏漏。

3．在多樣、多元、多變的社會生活面前，必然面臨著各種消極影響和誘惑，要嚴格以規(guī)章制度來約束自已，做到以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。要長期抓好包括本辦法在內的各項規(guī)章制度的學習，堅決杜絕違紀違規(guī)。

徐光成5月8日，觀看了處黨委組織的警示教育片后，心情久久不能平靜。以賈東輝等嚴重違紀違法案件，反映了他們在改革開放和社會主義市場經(jīng)濟條件下經(jīng)受不住考驗，走上嚴重違紀違法、腐敗墮落的犯罪道路上，不僅嚴重破壞了黨紀黨風，損壞了黨的形象，而且使人民群眾的利益遭受了嚴重的損害。通過這次警示教育的宣傳，將引導黨員領導干部要牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀和正確的權利觀、利益觀，對全面深入地開展黨風廉政建設和反腐敗斗爭將起到極大的推動作用。通過這次活動，主要心得體會如下：

面對日新月異的新形勢，要不斷加強對社會主義市場經(jīng)濟支持、法律支持、文化知識的學習，努力拓寬自已的知識面，樹立現(xiàn)代意識和超前意識，不斷提高自己的領導能力和本領，不斷提高執(zhí)政水平。要不斷加強對共產(chǎn)主義理想、社會主義信念及其對社會主義建設規(guī)律的學習和認識，在思想上樹立堅不可摧的精神支柱，要以黨的宗旨為根本準則，在為人民服務、為黨的事業(yè)奮斗的過程中，實現(xiàn)自身的人生價值。

二、加強對權利運行的監(jiān)督。

這一系列典型案件，嚴重違法違紀，與他們本人不注重學習，放松世界觀的改造，濫用手中權力，不接受監(jiān)督有直接關系。賈東輝在擔任襄陽市電大黨委書記、校長和襄陽汽車職業(yè)技術學院黨委書記期間，負責主持兩校全面工作。他利用其職務便利，在對外校舍租用、工程承攬、聯(lián)合辦學、新學校建設工程招投標、工程款結算等方面，分別單獨收受12人行賄的現(xiàn)金、購物卡等共計170余萬元，共同受賄360萬元但并未支付完成。賈東輝等案件的發(fā)生，從一個方面也說明了監(jiān)督機制不健全、不完善、不到位有很大的關系，因此，要把我黨的各種廉政制度堅持下去，就必須加強對領導機關、黨員、領導干部進行有效的監(jiān)督，特別是自身也要從學習黨內監(jiān)督條例開始，認真執(zhí)行條例規(guī)定的十項制度，嚴格要求自己，認真汲取教訓，舉一反三，進一步增強自我接受監(jiān)督的意識。

三、強化規(guī)范意識，樹立正確的權力觀。

莫伸手，伸手必被捉。

銀行業(yè)，風險無處不在。通過閱讀《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀案例與分析》（下文簡稱為《違規(guī)違紀案例》），加深了我對這句話的體會。在金融業(yè)競爭日益嚴峻的今天，銀行業(yè)的外部風險無可避免，有時甚至無法預料，但是，對于銀行業(yè)的內部風險，尤其是由銀行員工職業(yè)操守造成的風險，一定要懲防并舉、標本兼治，從源頭上加以治理?！哆`規(guī)違紀案例》一書的編寫，不僅向我們展示了形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻點評，更使我們認識到了一個個案例發(fā)人深省之所在。下面，我將具體闡述我的些許學習感悟。

第一，完善銀行業(yè)內部控制的規(guī)章制度，并予以貫徹落實。俗語道“蒼蠅不叮無縫的蛋”，任何違規(guī)違紀案件的發(fā)生，均與銀行的內部規(guī)章貴村子啊一定的關系，或者規(guī)章制度規(guī)定的不詳細，導致實際中形同虛設；或者規(guī)章制度本身存在漏洞，缺少明確的監(jiān)督檢查機制；或者規(guī)章制度本身欠缺，無法預防并控制銀行員工的違規(guī)違紀操作。本書中，眾多案件的發(fā)生，大多與違規(guī)息息相關。這就警示銀行內部在制定規(guī)章制度時一定要環(huán)環(huán)相扣，相互牽制、相互制約，不給違法分子可乘之機；與此同時，一定要嚴格遵章守法，從操作到管理，堅決落實各項規(guī)章制度，并加強監(jiān)督檢查，切實保障所有銀行員工都能有章可循，有紀可遵，有規(guī)可依，而且有章、紀必遵。

第二，要嚴格執(zhí)行真實性核查，增強銀行員工辨明真?zhèn)蔚哪芰Α７治觥哆`規(guī)違紀案例》中的重大惡性案件，大部分均存在資料虛假的問題。無論是對公業(yè)務，還是對私業(yè)務，銀行員工一定要加強對客戶和業(yè)務的真實性核查，能夠實地考察的盡量實地考察，不能實地考察的，一定要多詢問，多核實，將風險降到最小。在這里，我認為，員工對風險的防控，源于其對風險的敏感度。銀行機構一定要多多舉辦相關的培訓活動，使員工認識并熟悉風險，唯有此，才能促使員工果斷地應對風險，增強案件的應急處置能力。

第三，加強員工從業(yè)行為管理，教育員工樹立正確的業(yè)績觀。閱讀《違規(guī)違紀案例》書中的案例，一個又一個員工內外勾結的案例展現(xiàn)在我們眼前，令人觸目驚心。一部分人，尤其是機構、網(wǎng)點負責人身在高職，為謀得個人私利，不惜違背社會公德、職業(yè)道德、個人品德，偽造各種證件、單據(jù)，非法吸收存款、非法高息融資、騙貸、挪用公款等；一部分人，尤其是臨柜柜員，或者利用手中辦理業(yè)務、接觸客戶的便利條件，與外界勾結，惡意侵占、騙取客戶的資金，或者為了追求一時業(yè)績，不顧風險地無底線迎合顧客，違規(guī)操作，最終造成一個又一個的壞賬，極大地損害了銀行的利益。針對這些行為，銀行機構一定要在加強員工職業(yè)道德的基礎上，培養(yǎng)員工實事求是、按規(guī)律、按規(guī)矩、按規(guī)則辦事的工作態(tài)度，堅決克服其主觀隨意性，有所為有所不為，實實在在地創(chuàng)造業(yè)績。

第四，隨時隨地為客戶做好風險提示工作。仔細審視各種案例的發(fā)生，誠然有員工違規(guī)違紀的一面，但是，客戶對風險的無知更是令人心痛。對于銀行業(yè)務中存在的系列風險，客戶不知曉，無可厚非。銀行無論是在為客戶辦理業(yè)務的過程中，還是在回答客戶的咨詢時，抑或是在其提供的atm自助服務或電子銀行服務的過程中，一定要盡一切可能地讓客戶認識風險。在高科技詐騙日益猖獗且形式多樣的今天，我們的提醒對于客戶而言，尤為重要，我們的一句話，有可能就會為客戶挽回不必要的損失，與此同時，這也可能在某種程度上，降低了我們銀行業(yè)的“聲譽風險”。

“沒有規(guī)矩不成方圓”。任何一名銀行員工都要自覺樹立自己的合規(guī)意識，自覺遵守銀行內部的各項規(guī)章制度，自覺執(zhí)行員工行為規(guī)范，自覺培養(yǎng)正確的政績觀。在天天與錢打交道的工作中，《違規(guī)違紀案例》教育并警示我們“莫伸手，伸手必被捉”，與其被捉，不如腳踏實地，愛崗敬業(yè)，因為我們從事的是一份銀行工作，是一份關乎客戶生存利益的事業(yè)，責任之大，理應義不容辭，別無他念。

建行廣達支行軟件園分理處夏春梅。

銀行違規(guī)出國案例心得體會如何寫篇三

銀行作為金融行業(yè)的核心機構，承擔著居民資金存儲、貸款放款等重要職責。然而，隨著金融市場的不斷發(fā)展，一些銀行在追求利潤最大化的同時，也出現(xiàn)了一些違規(guī)操作的案例。這些案例不僅損害了客戶的利益，也給銀行業(yè)帶來了巨大的聲譽風險。本文將以違規(guī)操作銀行案例為背景，探討其背后的原因，并總結對于銀行從業(yè)者和監(jiān)管機構應該有的心得體會。

第一段：案例回顧。

違規(guī)操作銀行案例，通常指的是銀行員工利用職務之便，違背合規(guī)要求和職業(yè)道德，在業(yè)務操作中做出違規(guī)行為，危害了客戶資金安全和市場秩序。比如，某銀行在貸款審批過程中違規(guī)為某企業(yè)提供貸款，而這家企業(yè)實際上在經(jīng)營狀況上存在嚴重隱患。后果是企業(yè)發(fā)展不佳，無法還款，銀行遭受巨大損失。這樣的違規(guī)操作銀行案例屢見不鮮，給整個金融行業(yè)帶來了巨大負面影響。

第二段：案例背后的原因。

違規(guī)操作銀行案例背后有著諸多原因。首先，一些銀行員工由于利益驅動，利用職務便利謀取個人利益。他們往往對客戶信息掌握較多，通過泄露、篡改信息等違規(guī)手段，為自己謀取私利。其次，一些銀行的內控和審計機制并不健全，監(jiān)管不力。這為銀行員工的違規(guī)操作提供了可乘之機。最后，金融市場的高度競爭和利益驅動也使得一些銀行不惜違規(guī)操作來追求利潤最大化。這一系列原因共同促成了違規(guī)操作銀行案例的發(fā)生。

第三段：員工應有的自律和責任。

對于銀行員工來說，自律和責任是最基本的要求。首先，員工應明確職責，嚴格遵守職業(yè)道德。其次，員工應加強自身的法律法規(guī)和合規(guī)意識，保持對合規(guī)要求的敏感性和警覺性，杜絕違規(guī)操作的發(fā)生。此外，銀行員工還應注重提升個人素質，加強金融知識和風險管理能力的學習，提高自身的業(yè)務水平和風險意識，從而更好地為客戶服務。

第四段：監(jiān)管機構執(zhí)法力度的加強。

監(jiān)管機構在案例曝光后也應及時采取有效措施，加強銀行行業(yè)的監(jiān)管力度。首先，監(jiān)管機構應加強對銀行的監(jiān)督檢查，確保銀行業(yè)務操作的合規(guī)性。其次，監(jiān)管機構應嚴厲打擊違法違規(guī)行為，對于違規(guī)操作銀行案例中的責任人進行從嚴懲處，從而起到震懾作用。同時，監(jiān)管機構還應完善相關法律政策，提高其針對性和實際操作性，為打擊違規(guī)操作提供更堅實的法律基礎。

第五段：倡導整體合規(guī)文化。

除了銀行員工和監(jiān)管機構的努力外，整體合規(guī)文化的建立也是重要的環(huán)節(jié)。銀行業(yè)應該加強合規(guī)文化建設，倡導整體合規(guī)意識和道德風險規(guī)制。銀行應制定詳細的合規(guī)標準和規(guī)程，明確員工行為的合規(guī)要求，并進行培訓和考核，確保員工形成合規(guī)化的行為習慣。同時，銀行還應加強對風險的識別和預防，建立健全的風險管理制度，從源頭上控制風險的產(chǎn)生，杜絕違規(guī)操作。

總結：違規(guī)操作銀行案例對于整個金融行業(yè)而言都是一次嚴重的警示。銀行從業(yè)者應牢記自律和責任，加強專業(yè)素養(yǎng)的提升，遵守相關法規(guī)，嚴守職業(yè)道德；監(jiān)管機構應加強監(jiān)管力度，打擊違規(guī)行為；金融機構應倡導整體合規(guī)文化，建立健全的風險管理體系。只有這樣，才能有效避免違規(guī)操作銀行案例的發(fā)生，確保金融市場的穩(wěn)定和客戶的利益安全。

銀行違規(guī)出國案例心得體會如何寫篇四

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率高居不下，案件防范形勢嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，這就是制度缺失，管理缺位。

一是防患意識不強，忽視管理。近年來，大部分銀行注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象較為普遍，尤其在基層銀行，效益第一，任務至上的現(xiàn)象更是普遍現(xiàn)象。在這些單位，僅注重主要業(yè)務指標的考核，不重視內部管理，忽視安全教育，淡化責任意識，為數(shù)不多的警示教育也往往流于形式。

二是法紀意識較差，疏于教育。銀行點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，思想教育無意義。久而久之，員工思想道德水準下降、法律法規(guī)觀念淡薄，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

三是稽核力度較弱，監(jiān)督不足。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

通過學習，特別是對案件的深入剖析，我認為，要在銀行系統(tǒng)減少案件的發(fā)生，使防控機制行之有效，必須做好以下幾點。

首先要加強法規(guī)制度建設。當然，銀行內部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。但是，我們不能因此而忽視制度建設的必要性和重要性。

雖然制度不是萬能的，但是制度是必要的，不可或缺的。我們更要進一步提高制度執(zhí)行力，堵塞管理漏洞，促使制度覆蓋到業(yè)務經(jīng)營和管理的各個環(huán)節(jié)和各個層面是十分重要的。一切要用制度落實責任，用制度說話。第一，每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。要樹立內部控制人人有責，從我做起的.思想，不再是事不關己，高高掛起。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出銀行隊伍。

其次要加強防范機制完。機制漏洞是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些漏洞，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范案件的發(fā)生。比如，我們要把重視員工道德風險防范提上重要日程，把對員工思想排查工作納入議事日程；特別是將員工的的“六看”當做大事來對待。對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?”通過這“六看”，及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，行為是否失真，舉手投足是否失措。做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等，避免員工在同一崗位長期工作帶來的負面效應，避免因熟知了監(jiān)管漏洞而產(chǎn)生的犯罪誘惑。要以制度化的形式作好內控制度執(zhí)行的有效性。

第三，要加強風險教育管理。要樹立全員風險意識，突出防范重點。每個崗位、每個環(huán)節(jié)、每個職工都是防范風險的關鍵，稍有不慎就會形成損失，釀成風險。所以要把案件防控治理和完成業(yè)務經(jīng)營目標結合起來，把風險案件專項案件治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來。提高全員風險防范意識。

第四，要加強案防軟環(huán)境營造。

一要關心員工的疾苦，解決員工的學習、生活和工作困難，解決一線員工諸如中午吃不上熱飯，飯后得不到休息等柜員后顧之憂，使他們能夠一門心思干工作，滿腔熱情搞服務。

二要提高員工收入。事實充分證明員工的收入高低與案件發(fā)生頻率有很大的關系，員工的收入高、工作穩(wěn)定、無后顧之憂的單位和行業(yè)，其案發(fā)率就低些或為零。增加員工收入水平，起碼能夠保持與物價指數(shù)漲幅持平，使低收入員工無后顧之憂，精心工作，自覺抵制任何形式的違規(guī)。

三要傾聽員工的心聲，關注員工思想變化。各級領導要到基層充分與每個員工廣泛接觸，善于用領導的藝術和方法使他們把內心的、想說的話都說出來，以利于掌握思想動向，注意疏導和解決他們所面臨的各種生活、學習、工作困難和矛盾，及他們所關注的焦點、難點問題，化消極為積極。

第五，要加強防控意識教育。進一步提高防控意識。要加大學習教育力度，通過創(chuàng)新學習形式，豐富學習內容來增強學習效果，讓制度規(guī)定等合規(guī)文化在員工中熟記于腦，爛記于心，不斷提高防控意識。要讓員工在教育中學會透過現(xiàn)象看本質，居安思危，善于從平靜中發(fā)現(xiàn)暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態(tài)、起始階段，做到自我警覺，自我防堵，自我保護，自我提高。進一步提高內控執(zhí)行力。要從案例教育、制度學習、業(yè)務操作、檢查和被檢查及問題的發(fā)現(xiàn)、整改等過程中，全面加強內控執(zhí)行力建設，進一步提高全員內控執(zhí)行能力，確保執(zhí)行不變形走樣，不折不扣，不漏損減值。要高度重視抓好內部管理薄弱環(huán)節(jié)。要把“四項業(yè)務”“八個環(huán)節(jié)”“十個嚴禁”作為重中之重抓實抓細。發(fā)現(xiàn)苗頭性問題和隱患，對查出的違規(guī)問題強力整改、從重追究、從嚴懲處，時刻保持高壓態(tài)勢，要達到使每一個微小的違規(guī)都能引起高度重視和警覺，從根本上消滅違規(guī)現(xiàn)象。

銀行違規(guī)出國案例心得體會如何寫篇五

近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)的迅速發(fā)展和金融科技的不斷創(chuàng)新，銀行業(yè)也面臨著前所未有的挑戰(zhàn)和機遇。然而，在這個充滿機遇的時代，我們也不可避免地遇到了一些違規(guī)操作銀行的案例。其中的教訓和體會，對于銀行業(yè)的發(fā)展和規(guī)范具有重要意義。

第二段：分析案例。

這些違規(guī)操作銀行的案例可以分為兩類：一類是內部違規(guī)，如工作人員違反內部規(guī)章制度擅自操作帳戶、私自竊取客戶信息等；另一類是外部違規(guī)，如騙取客戶資金、利用虛假交易進行洗錢等。這些違規(guī)行為的背后，都與銀行監(jiān)管不到位、內控缺失等問題有關。同時，一些行內人員道德觀念淡薄，法律風險意識不強，也是導致違規(guī)操作銀行的主要原因。

第三段：案例的啟示與教訓。

從這些違規(guī)操作銀行的案例中，我們可以得到許多啟示與教訓。首先，銀行業(yè)必須加強監(jiān)管，建立更加完善的監(jiān)管制度和內控措施，確保各項規(guī)章制度的執(zhí)行和落實。其次，銀行業(yè)要加強職業(yè)道德教育和法律法規(guī)培訓，提高從業(yè)人員的道德觀念和法律風險意識。再次，要注重信息安全和客戶隱私保護，建立更加健全的信息安全管理機制和客戶資料保護體系。最后，加強對外商業(yè)關系的審查與管控，嚴謹肅穆地排查和發(fā)現(xiàn)一切可能的風險點。

第四段：對當前銀行業(yè)的建議。

鑒于現(xiàn)實情況，為了避免類似的違規(guī)操作銀行案例再次發(fā)生，有幾點建議。首先，銀行業(yè)應加強與監(jiān)管部門的合作與溝通，相互配合、相互監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)和解決監(jiān)管漏洞。其次，銀行業(yè)應加強IT技術的投入和應用，提升業(yè)務的安全性和可靠性。再次，銀行業(yè)應加強從業(yè)人員的素質培養(yǎng)，提高員工的職業(yè)道德和責任感。最后，相關的法律法規(guī)也應進一步完善，加大對違規(guī)行為的打擊和懲處力度，從根本上維護銀行業(yè)的健康發(fā)展。

第五段：總結。

眾所周知，銀行作為金融體系發(fā)展的核心，其行為規(guī)范、制度均直接關系到社會經(jīng)濟的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。再現(xiàn)違規(guī)操作銀行的案例，無疑給銀行業(yè)帶來了一定的不良影響，也讓社會公眾對銀行業(yè)的誠信產(chǎn)生了疑問。因此，銀行業(yè)應引以為戒，吸取教訓，加強規(guī)范自律，進一步提高服務質量，保障金融體系的安全穩(wěn)定。只有這樣，銀行業(yè)才能充分發(fā)揮其積極作用，助推社會經(jīng)濟的繁榮和進步。

銀行違規(guī)出國案例心得體會如何寫篇六

通過我行組織的《xx省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件責任追究暫行辦法》的學習，使我認識到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過辦法的學習，讓我們體會到了合規(guī)文化建設的重要性，體現(xiàn)了一個新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。

一、加強自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識作為xx農(nóng)商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內容，堅持集中學習與自學相結合，積極參加上級行組織的各類集中培訓；在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領導滿意，以合規(guī)、合法為基礎；生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。

二、結合工作實際，領會學習內容我行把提高資產(chǎn)質量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范辦法中對業(yè)務上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅戰(zhàn)”向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和基礎管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環(huán)節(jié)嚴格履行信貸監(jiān)管的職責，保證信貸業(yè)務穩(wěn)健運行。同時，按照制度化、規(guī)范化、精細化的要求，加強基礎管理和內控建設，為全面提升風險防控能力，促進業(yè)務健康發(fā)展奠定了基礎。

三、廉潔自律，嚴格要求自己？此次的辦法學習是對現(xiàn)實出現(xiàn)的案例的歸納與總結，對進一步加強工作要求與規(guī)范行為、嚴格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為xx農(nóng)商行員工，要時刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照辦法上的規(guī)章制度來要求自己。

四、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學習，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關法律法規(guī)的學習，日久會產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導致違規(guī)違紀的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學習法律法規(guī)的有關條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的xx農(nóng)商行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學好內部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現(xiàn)實意義。

通過這次活動的學習，聯(lián)系全行實際，我感到當前關鍵要加強約束機制，嚴格業(yè)務操作管理，加強業(yè)務監(jiān)督，禁止崗位職責混淆、業(yè)務運作交叉，嚴格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制潛力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內控制度要求和業(yè)務操作規(guī)程進行操作，只憑自我經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。

在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：

（1）信貸方面：貸款授權授信管理、向關聯(lián)企業(yè)多頭放貸。

（2）會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務的相互分離、相互制約；業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象；英證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴格執(zhí)行，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業(yè)務經(jīng)營目標結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。透過這次活動，每個員工透過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

xx路支行營業(yè)室開展的案件警示教育專項活動，學習了近期出現(xiàn)的各類違規(guī)案件，通過學習，我深刻的認識到了在工作中合規(guī)操作的重要性。

合規(guī)運營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己的切身利益的有力武器。合規(guī)操作涉及建行各條線、各部門、覆蓋每一個環(huán)節(jié)，我們必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營的重大性及緊迫性。作為一名柜員主管，每天面對的就是各種實際柜面操作問題，結合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識的監(jiān)督防范意識有了更深刻的認識。從某種意義上講，合規(guī)也是效益，合規(guī)也是生產(chǎn)力，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營的`長效機制、治本之策，是有效防范化解各類風險，實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內在要求，是完善我行全面風險管理，健全有效內控體系的重要基礎，是我行實現(xiàn)戰(zhàn)略轉型、提高發(fā)展質量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。對于遵紀守法的員工，合規(guī)是一道屏障，他們的利益在合規(guī)的屏障下得到保護；而對于違規(guī)操作的人，合規(guī)更是一條粗大的鎖鏈，使他們無法在這個社會中胡作非為。無論身處哪個崗位，負責何種工作，都不能沒有法律的約束，無論何時何地都不能脫離制度的規(guī)范。

“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效?！焙弦?guī)說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識并持之以恒。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營在持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。在平時的業(yè)務辦理中，堅持遵守建行各種規(guī)范條例，以“十九條”為基準，嚴禁違規(guī)代客保管存單、存折、銀行卡、身份證件等；嚴禁使用他人名章業(yè)務印章、有價單證；不得以各種形式參加非法集資活動；不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財?shù)?。新疆喀什盜用資金案件、江蘇常州偽造單證騙貸等事件，導致客戶資金的造成損失，這些事件無一不在給銀行從業(yè)人員敲響警鐘，要從自身做起，學會抵制各種違規(guī)、違紀、違章的行為，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生，因此要切實防范金融風險，就必須注意加強平時法律法規(guī)的學習，通過案例警示教育，提高法律合規(guī)意識，打牢思想防線。

合規(guī)成習慣，業(yè)務少風險。讓我們從現(xiàn)在做起，把愛崗敬業(yè)當成習慣，把合規(guī)操作常留心間，做平凡崗位上的專家，做合規(guī)文化的踐行者。

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銀行違規(guī)出國案例心得體會如何寫篇七

近日，銀行違規(guī)辦卡案例在社會引起極大關注。假卡、重卡、透支等種種亂象，讓我們不禁為此感到擔憂。這個時候，我們不得不思考這樣一些問題：銀行已經(jīng)成為現(xiàn)代經(jīng)濟的重要組成部分，政府和社會對其有更高的期望，對于銀行違規(guī)辦卡問題應該如何進行有效管控？在銀行工作多年的我，深知銀行違規(guī)辦卡的種種問題，下面，我將結合案例，從多角度探討該事件給我們帶來的啟示與思考。

一、背景與事件經(jīng)過。

銀行是現(xiàn)代經(jīng)濟的重要組成部分，為經(jīng)濟發(fā)展提供了強有力的支撐。但是，近日，銀行違規(guī)辦卡問題頻現(xiàn)，造成了極大的社會反響。銀行違規(guī)辦卡主要包括兩個方面：其一是銀行工作人員非法辦理信用卡或貸款卡，或者超出授權額度為客戶提供貸款服務，其二是銀行為了實現(xiàn)業(yè)績目標，聚焦客戶開卡，從而采取了一系列不正當?shù)氖侄危缣摌嬁蛻糍Y料、強制交付銀行卡，影響了銀行形象和客戶利益保障。這其中最為典型的案例莫過于某銀行虛開信用卡事件。該銀行通過虛構客戶資料，在不知情的情況下為客戶開卡，最后導致涉案金額高達數(shù)億元。事件過后，該銀行迅速出臺了一系列針對信用卡管理的引導性文件，但這些并不能從根本上解決問題。

二、問題成因。

銀行違規(guī)辦卡是由多重因素影響所致，我們可以從以下幾個層面來思考問題：一是機構層面，銀行為了提升業(yè)績，采取了一些不正當?shù)氖侄蝸頂U大經(jīng)營規(guī)模，高壓促銷的風氣在銀行系統(tǒng)內廣泛流傳；二是制度層面，銀行制度約束不夠，內部控制缺陷明顯，很多事實上已經(jīng)被禁止的行為仍然存在；三是個人層面，由于銀行工作人員素質不高、職業(yè)操守缺失、利益訴求強烈等原因，導致了違規(guī)行為的發(fā)生。

三、應對措施。

對于銀行違規(guī)辦卡問題的解決，需要全面梳理業(yè)務流程，確保銀行各環(huán)節(jié)的規(guī)范化和規(guī)范化。一方面，盡早發(fā)現(xiàn)銀行個別工作人員在開卡過程中存在違規(guī)行為，舉一反三地對銀行各項業(yè)務進行管控；另一方面，加強銀行員工業(yè)務素質和職業(yè)操守培訓，使銀行工作人員樹立誠信意識和服務意識，從而確保銀行服務的質量和安全性。另外，銀行監(jiān)管也要加強對銀行內部控制和信用管理的監(jiān)督，建立起主動預防、有效監(jiān)督的體系。

四、啟示與思考。

銀行違規(guī)辦卡事件引發(fā)了我們對現(xiàn)代金融體系的三重思考：一是需求量居高不下，銀行為了激發(fā)客戶、搶占市場就必須發(fā)揮市場機制的作用；二是市場監(jiān)管不到位，監(jiān)管機構必須加強監(jiān)管能力，加強執(zhí)法力度，建立執(zhí)法制度和監(jiān)管體系；三是銀行需要加大信息化建設力度，依靠技術手段提供更加豐富優(yōu)質的服務，從而打破傳統(tǒng)的監(jiān)管和服務模式，提升服務質量和安全性，滿足更多消費者的需求。

五、總結。

銀行違規(guī)辦卡是金融行業(yè)面臨的重大挑戰(zhàn)和風險。對于銀行來說，不斷完善內部控制、加強員工職業(yè)操守，落實從業(yè)人員的責任與義務等不能缺少。監(jiān)管機構也必須加強監(jiān)管功效，針對銀行開卡、授權等相關業(yè)務領域，建立相應的監(jiān)管和規(guī)范體系，形成協(xié)同共治的工作氛圍，確保市場的平穩(wěn)運作，為社會創(chuàng)建一個健康、有序和穩(wěn)定的金融市場。只有這樣，才能將銀行的穩(wěn)健性與科技化相結合，走向全新的發(fā)展階段。

銀行違規(guī)出國案例心得體會如何寫篇八

總公司編輯發(fā)行了全體員工學習的《中國建設銀行警告教育案例》，收集了近年來全體發(fā)生的30個重大典型案例，通過分析具體案例，詳細描述了案件的經(jīng)過，深入分析了案件的原因，同時也揭示了與我們并肩工作的同志們是如何走上犯罪道路的。我認為這本書非常及時，具有很強的真實性、警告性和可讀性，對我們全體員工具有很強的警告作用。

走錯一步深淵這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市郊區(qū)分行曾是長治市分行多年利潤大戶和先進機構，也是長治市分行會計工作中最早達到總公司一級標準的基礎。但是，在這個耀眼的光環(huán)下，原社長李偉與金融經(jīng)紀人們合作，通過偽造顧客印鑒等違法手段，從2004年7月到9月，非法盜取顧客存款3000萬元，投資工廠，支付高額利息，給建設銀行帶來重大的資金風險和聲譽損失。

反省這個事件的原因有很多。既有內部原因，也有外部原因的主觀原因，也有客觀原因的基層領導監(jiān)督不足的問題，也有業(yè)務管理基礎薄弱的問題。從當時的實際情況來看，長期以來，長治市郊區(qū)分公司形成的頂級負責制過于集中了頂級的權力。班級成員之間盲目服從，只講團結，不講原則，彼此監(jiān)督難以形成。有些員工威脅權威，為了考慮自己的發(fā)展和利益，只能服從領導，不能監(jiān)督。

在這個事件中，有熟悉會計業(yè)務的副科長，可以巧妙地避免各種各樣的檢查，所以很難發(fā)現(xiàn)實施的通常檢查。這樣，李偉失去了有效的監(jiān)督，一步一步地走向了犯罪的深淵。

十案十違。有章不循，違規(guī)操作是事件發(fā)生的最主要原因。從事件中暴露的問題來看，長治市有效區(qū)分公司的規(guī)章制度是虛構的。內部控制管理混亂，相互制約關系破壞，業(yè)務操作過程中有章節(jié)，違規(guī)操作問題嚴重。該行賬戶管理制度執(zhí)行不嚴格，印鑒和操作員密碼管理不善，重要空白證書管理混亂，支付結算制度落實不當，李偉參與欺詐，挪用銀行資金成功。

事件發(fā)生后，司法機關逮捕了12名有關人員，共有17名建設者。這么多人沒有人馬上發(fā)現(xiàn)，馬上通報。這表明有相當多的員工責任意識、風險防范意識、法律意識薄弱、缺乏自我保護意識、簡單聽信、盲目服從、互不防范、不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度、客觀地為犯罪分子提供機會。李偉的犯罪行為缺乏警惕，李偉的犯罪有機可乘。

因此，我認為這個事件發(fā)生在我們周圍的燕立兵事件，與這個事件有很多相似之處。一是監(jiān)督檢查不足，違法操作問題不能及時發(fā)現(xiàn)二是有章不循，違法操作，使犯罪分子有機乘坐三是員工防范意識差，對領導盲目服從，失去原則。

這一系列事件不僅給建設帶來了重大的資金風險和損失，還損害了建設形象，對所有相關人員和家庭造成的傷害也很悲慘。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步一步地進入深淵。

作為普通人，我們沒有比爾蓋茨的偉大智慧，我們不能成就驚人的偉業(yè)，但堅定地做自己的工作，以自己的勤奮和汗水為自己，為國家，為社會創(chuàng)造價值也是幸福，我們不愧為良心，不愧為這項工作，我們有自由，有人的尊嚴。無論創(chuàng)造價值的大小，只要通過合法的正當途徑，就能獲得國家給予的尊嚴，小到個人給予的尊嚴。

銀行違規(guī)出國案例心得體會如何寫篇九

我行通過組織開展對《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀案例與分析》的學習活動，結合個人實際學習及工作情況，淺談一些認識體會：

一、通過學習提高了思想認識，增強了遵規(guī)守紀的自覺性。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。近年來，我國銀行業(yè)在運行過程中，由于體制交替、機制的不健全，客觀上給金融職務犯罪帶來滋生和蔓延的土壤，導致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務犯罪和大案要案時有發(fā)生，嚴重危及金融和經(jīng)濟的安全。尤其在當前防范面臨嚴峻形勢的情況下，由于我們平時疏于學習，對規(guī)章制度學習不深，理解不夠全面與己關系不大的可學可不學，在這種思想支配下，久而久之，就會萌生一些自由散漫的思想，造成違規(guī)違紀的現(xiàn)象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。通過這次規(guī)章制度學習教育，使我深刻地認識到，不熟悉規(guī)章制度對各崗位的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，并成為一名合格的員工。當前金融系統(tǒng)發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數(shù)都是因個別員工法律和規(guī)章制度意識不強，違規(guī)操作而造成的，不但給國家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。

二、通過學習進一步掌握了學習方法，并力求在理解和用運上下功夫。法律法規(guī)的學習不是一蹴而就，一時半會就可學成或學好記牢的，關鍵要靠長期的學習和積累，要養(yǎng)成長期學習的習慣，要有刻苦鉆研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上認識到學習的重要性，才能真正在實踐中去學習，并自覺做一名遵紀守法，遵章守紀的合格員工。學習法律法規(guī)，我認為沒有捷徑可走，要在短期盡快熟悉浩如煙海的法規(guī)體系知識，確有難度，而且作為上班的員工，也沒有那么大的精力。但是任何事物都有它的兩面性，同樣對法律法規(guī)的學習也應有規(guī)律可循。在日常生活中有些法律法規(guī)與我們的生活息息相關，一刻也不能離開，我們就要重點地去學，下功夫去理解和記憶，以便在工作中草藥能夠熟練地用運。

三、通過學習要強化制約、進一步提高自我防范能力。當前，金融業(yè)電子化發(fā)展速度明顯加快，同時個別犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，進行金融科技犯罪。因此，通過近一個時期的學習，聯(lián)系全行實際，我認為當前關鍵要加強對基層一線操作人員的選用和教育，切實把那些政治思想上靠得住的員工放到計算機操作崗位上;要強化制約，嚴格計算機密碼管理，在級別管理技術上，對不同的行業(yè)功能和不同的使用權限要嚴格控制，修改文件和數(shù)據(jù)要自動進行登錄備查;要禁止崗位職責混淆，業(yè)務運作不能交叉，柜員離崗必須實行簽到制度，從源頭上杜絕作案機會;要加強事后監(jiān)督。監(jiān)督金融會計憑證的真實性，賬戶、賬表數(shù)據(jù)的有效準確性，檢測軟件的正確性。通過這次學習使我進一步提高了對各崗位違規(guī)行為的認識，也加強了認真執(zhí)行各項規(guī)章制度的認識，并時刻告誡自己要嚴格遵守。同時，我還認識到，加強規(guī)章制度的執(zhí)行，是金融銀行業(yè)健康快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的前提。

銀行違規(guī)出國案例心得體會如何寫篇十

通過我行組織的《交通銀行員工違反規(guī)章制度》視頻學習，使我認識到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過辦法的學習，讓我們體會到了合規(guī)文化建設的重要性，體現(xiàn)了一個大型國有上市銀行在內控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。

一、加強自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識。

此次的合規(guī)辦法學習是對現(xiàn)實出現(xiàn)的案例的歸納與。

總結。

對進一步加強工作要求與規(guī)范行為、嚴格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為交行員工要時刻以辦法為行為規(guī)范保持清醒頭腦遠離不良風氣免受各種誘惑嚴格按照辦法上的規(guī)章制度來要求自己。

四、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學習，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關法律法規(guī)的學習，日久會產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導致違規(guī)違紀的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學習法律法規(guī)的有關條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的交行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學好內部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現(xiàn)實意義。

通過這次活動的學習，聯(lián)系全行實際，我感到當前關鍵要加強約束機制，嚴格業(yè)務操作管理，加強業(yè)務監(jiān)督，禁止崗位職責混淆、業(yè)務運作交叉，嚴格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。

銀行的業(yè)務特點決定了每個業(yè)務環(huán)節(jié)都具有潛在的風險作為法人企業(yè)也同樣會受到風險波及的不良影響，顯然成了各方面所關注的焦點。

真正做到“一人一碼、以碼定責”。涉及到我行的商業(yè)秘密例如企業(yè)的授信額度、貼現(xiàn)標準等不能透露給企業(yè)為其提供便利。根據(jù)權責分明原則，部分行內信息也不能透露給其他部門人員。

如何讓每個員工都做到合規(guī)辦事對于企業(yè)來說是一項十分艱巨但又不可回避的任務合規(guī)合法辦理業(yè)務，為工行美好的明天而奮斗。銀行員工違規(guī)心得三：銀行人員違規(guī)心得（1025字）。

金融業(yè)的健康發(fā)展不僅源于不斷創(chuàng)新的思維思路，也必須建立在一整套良好的監(jiān)管制度及金融機構、金融從業(yè)者合法合規(guī)的文化基礎上。如果金融從業(yè)者脫離規(guī)章制度自行其是，偶爾或常常做著與崗位要求，與法律法規(guī)不相稱或者完成對立的行為，那么輕則自身須受處分，重則給社會金融資源造成巨大損失，從國內外頻發(fā)的金融大案要案我們可以看出，鑒于金融業(yè)在現(xiàn)代經(jīng)濟中的中樞地位，金融從業(yè)者的行為應該而且必須受到限制和規(guī)范。近期我行組織學習了《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件追究暫行辦法》（以下簡稱違規(guī)處理辦法），正是在金融業(yè)廣度及深度不斷加大的背景下推出的人力資源精細化管理的重要舉措之一，無疑這將有利于減少我行員工的操作風險及道德風險，為我行業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展保駕護航。

對違規(guī)處理辦法，我認為應從以下幾個方面加以重視和落實：

首先，思想上須高度重視。我們必須深刻認識違規(guī)處理辦法出臺的背景和意義，尤其應聯(lián)系銀行業(yè)歷史以來的業(yè)務及案件實際。河北邯鄲農(nóng)行內部員工挪用金庫5000萬元案件為何能夠發(fā)生，就在于當時農(nóng)行的懲戒機制仍不夠完善，仍不足以對心存僥幸的潛在犯罪分子進行震懾，在于遵章守紀的文化氛圍還不夠濃厚。在每個工作日，我們都在進行著業(yè)務操作或是業(yè)務管理，我們應該習慣性的思考我們正在進行的操作或管理是否合規(guī)合法，是否還存在可以完善的地方，對照違規(guī)處理辦法上規(guī)定的“高壓線”行為，我們必須避免，這不單是對農(nóng)商行負責，也是為自己負責。思想決定行為和習慣，每個員工思想上能夠引起高度重視，合規(guī)理念一定會深入人心。

其次，結合崗位要求，認真落實有關規(guī)章制度，使思想不“越位”行為不“越線”。違規(guī)處理辦法中規(guī)定的違規(guī)行為，實際上都與我行的具體規(guī)章制度相聯(lián)系。如在信貸管理方面，我們規(guī)定了客戶的準入條件，放款條件等，這些條件都是前置性的，必須在具體行為實施前滿足，很顯然，如果具體經(jīng)辦人員忽視前置條件或者甚至與客戶串通提供虛假證明材料，就是違規(guī)行為。因此，確保行為不違規(guī)，我們不僅要認真學習違規(guī)處理辦法，更基礎的在于我行必須堅持學習有關法律法規(guī)及農(nóng)商行規(guī)章制度，按章辦事。

最后，保持虛心的學習態(tài)度，在書本與實踐中多學習，向領導、同事多學習。我們的國家處于高速發(fā)展中，各種新事物層出不窮，改革開放也使得許多規(guī)章制度要不斷修正以適應社會經(jīng)濟的發(fā)展，尤其是金融業(yè)具有較大的創(chuàng)新性，但是，創(chuàng)新就存在風險，因此，保持對業(yè)務的敏感性，保持進取不止的學習態(tài)度，有利于我們正確判斷風險，避免走彎路。

正文銀行案件防控心得體會已有.人查看過本文標簽：心得,體會,銀行發(fā)布時間：2015-04-09100%好評篇1：銀行案件防控心得體會近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，改革和發(fā)展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設為主要內容的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自己有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內控制度要求和業(yè)務操作規(guī)程進行操作，只憑自己經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權授信管理、向關聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務的相互分離、相互制約;業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴格執(zhí)行，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業(yè)務經(jīng)營目標結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。

通過這次活動，每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。篇2：這次全行“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們認真學習了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細則》（試行）《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內控操作手冊》《關于加強會計內控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風險十三條》等制度內容。通過學習，提高了認識，充分認識到這次“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要意義。

加強內部控制、防范化解經(jīng)營風險，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。結合這次學習，以下心得體會。

一、加強員工教育，營造內控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內部環(huán)境，真正從源頭上防控風險。

堅持常規(guī)培訓與警示教育相結合，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內控管理中存在的問題、形成風險的原因以及預防措施，堅持提示在前、預警在先，提高全員對會計內控管理工作的認識和重視程度。

堅持激勵與約束相結合，加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風險、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。

堅持嚴格管理與關心職工工作生活相結合，營造和諧氛圍，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員面對面地共同查找內管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責履行中的問題和困難，密切干群關系，穩(wěn)定一線員工隊伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。

二、加強基礎管理，握高全員內控管理工作的自覺性。管理必須從管理層抓起、從基層基礎抓起。在風險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風險控制措施層層減弱。

加強精細化管理，提高對風險的控制力。面對防范和控制操作風險的壓力，按照工作求細、措施求實、手段求新、執(zhí)紀求嚴的要求，狠抓制度落實，促進精細化管理水平的提升，加強會計內控管理體系建設，形成齊抓共管的內控管理格局。

強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在內容上，突出重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風險點的檢查。完善制約機制，防范對賬風險，明確責任義務，加快對帳進度，強化對賬管理，切實防范對賬風險。關注細節(jié)，持續(xù)改進，提高管理效果，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動，全面提高會計內捏管理水平，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展。

三、穩(wěn)步推進案件專項治理活動向縱深發(fā)展，還需要強化對專項治理活動的領導、協(xié)調、督導工作，制定切實可行的實施細則，一級抓一級，層層抓落實，有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作.強化對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點單位進行重點治理，認真履行案件專項治理的職責，指導、督促本條線做好對重點業(yè)務環(huán)節(jié)的治理.強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作，形成用制度管人、按制度辦事的內控機制，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區(qū)”；對不適應發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進行修訂和完善，保持管理的連續(xù)性和風險的可控性。強化基礎管理工作，要把基礎管理擺在與業(yè)務拓展同等重要的位置，大力推進全面風險管理，不斷提高發(fā)展質量。各單位要認真查找內控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題，集中時間、人員和精力，認真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案，落實整改。

制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長效機制。強化責任意識教育，抓住時機，以高度的政治責任感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務意識、合規(guī)意識、品牌意識，做到科學發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，通過開展案件專項治理活動，達到全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實現(xiàn)案件專項治理的任務目標。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本，迸一步強化會計內控管理，深化內部機制改革，全面加強合規(guī)文化建設和執(zhí)行力建設，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行。篇3：

近期，聯(lián)社相繼組織全縣一線職工進行了信貸、會計、出納崗位培訓和多次安全規(guī)章制度的集中學習，先后編發(fā)了《選準人生參照物》、《算清“七筆帳”走好人生路》、《“貴海英工作法”對操作風險防范與監(jiān)督的啟示》、《案例警示》等文件。我認真參加了學習，并對這幾個文件反復品讀，又特別是看了四川銀行業(yè)從業(yè)人員防范操作風險教育讀本《十年恨事》后，心情久久不能平靜。四川銀監(jiān)局局長王筠權說，編輯這本書是很痛苦的事，為書寫序同樣痛苦，而看這本書的我心情也無法輕松。平時很穩(wěn)重斯文的我在看此書的過程中忍不住多次罵娘，并多次合上書，不愿也不忍再看下去。在四川銀行業(yè)，十年時間，發(fā)生案件1164起，涉案金額高達41.2億元，風險金額高達11.5億元，信用社的發(fā)案率遠遠高于其他專業(yè)銀行，內控不嚴，內部人員作案是所有案件的兩大基本特點。看到這龐大的數(shù)字和那些觸目驚心的案件，沉思之后，頗多感慨。

（一）“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵?；蛟S你們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地揮霍金錢的“幸福感”，但你們想過沒有，你的這種所謂“成就”和“幸?！笔墙⒃跓o數(shù)領導、同事、前輩，甚至無數(shù)后輩們辛勤勞動的果實之上？不用問你們是否對得起天，對得起地，對得起國家，對得起人民，因為這些太抽象了，捫心自問，你們對得起自己的良心嗎？對得起自己的父母、親人嗎？你們拿什么來留給下一代？你們肆意踐踏領導、同事對你們的信任，辜負父母對你的殷切希望，又與自己的目標----幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。真是一葉障目，不見泰山，說直白點就是沖動的懲罰。人是萬物之靈，人和動物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾---對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時#from本文來自end#候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢？（二）人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經(jīng)營得好與壞的關鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克的楚霸王項羽，用人得當就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強的人，但屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應該用品質好、責任心強、原則性強、工作踏實的人與之搭檔，那就會收到很好的效果?！膀E馬行千里，耕田不如?！闭f的就是再能干的人如果放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融單位來說，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女斎蛔詈?，如果二者只居其一，那么用人時“德”絕對應大于“才”。因此我希望領導在落實和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同時，也要注重各種人才的合理配置。

出了更高的要求。作為門市臨柜會計的我將會認真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務每次一筆業(yè)務，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香?！爆F(xiàn)在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足?！蔽覍⒂眠@句話指引我一生的道路。篇4：

20xx年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設年，作為一名銀行一線員工，合規(guī)建設需要我們身體力行，從工作的每一個細節(jié)落實執(zhí)行。通過這次學習，我進一步認識到案件防控的必要性和緊迫性。經(jīng)過一段的學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：

1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。

2、給單位業(yè)務開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務水平，3、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的理想，也會在頃刻之間化為烏有。

4、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。

其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務的相互分離、相互制約；業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。

通過這次學習，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。篇5：

(一)強化“四種素質”

一是要具備良好的政治素質，就是要有宗旨意識，為員工、為基層、為客戶服務的理念，有較強的執(zhí)行力;二是要有良好的心理素質，就是要有能夠解決復雜疑難問題的能力，有吃苦耐勞的精神，作為領導干部就是要比別人多干一點，決不能把崗位當成享受;三是要有抗挫折的素質，勝不驕，敗不?，特別是遇到重大挫折的時候，能堅強起來戰(zhàn)勝困難;四是要有良好的業(yè)務素質，稱為所在崗位的專家，業(yè)績要比別人強。

(二)提升“三種能力”

一是提升管理能力，放寬眼界，認真研判宏觀經(jīng)濟形勢，敢于打破思維定勢，找準自身定位，思考謀劃長遠工作;善于抓住重點、難點和薄弱環(huán)節(jié)，確定工作目標，堅持一抓到底，抓出成效。二是提升價值創(chuàng)造能力，牢固樹立科學發(fā)展觀，妥善處理好流程與效率的關系，在控制風險案件的基礎上持續(xù)優(yōu)化業(yè)務結構，加快經(jīng)營機制創(chuàng)新，曾江市場競爭能力，最大限度創(chuàng)造價值。三是提升風險控制能力，著眼于全行改革發(fā)展大局，堅持依法合規(guī)經(jīng)營，加強合規(guī)文化建設，完善全面風險管理體系，狠抓信用風險、操作風險和案件風險防控，確保業(yè)務經(jīng)營穩(wěn)健運行，長治久安。(三)爭做“四個表率”

認真落實總行3510發(fā)展戰(zhàn)略及甘孜分行業(yè)務經(jīng)營工作方針，抓住機遇、搶拼市場，以一流的業(yè)績、一流的技能、一流的服務、一流的形象，示范和帶動員工高標準完成各項業(yè)務工作，不斷提升市場份額。

(二)全行凝聚力有新氣象。

緊緊圍繞構建和-諧農(nóng)行，組織和引導基層黨組織和廣大黨員認真踐行和農(nóng)業(yè)銀行企業(yè)文化核心理念，繼續(xù)加大對黨員干部的教育管理力度，引導黨員立足崗位職責，加強自身建設，實現(xiàn)工作目標;要把加強企業(yè)文化建設作為文明單位建設的著力點，圍繞服務理念、制度建設、機制創(chuàng)新等主題，樹立大局觀念，帶頭正確處理股東利益、公司利益、客戶利益、員工利益與社會利益的關系，及時排查調解各種矛盾糾紛，努力營造良好的工作生活環(huán)境;建立健全基層黨組織應急管理機制，增強駕馭處理突發(fā)事件的能力，在甘孜藏區(qū)維穩(wěn)的長期斗爭中始終保持堅定的政治立場，主動服務甘孜的跨越發(fā)展，自覺維護藏區(qū)的長治久安，在關鍵時刻挺身而出，沖鋒在前，努力維護農(nóng)行和社會穩(wěn)定大局。

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率高居不下，案件防范形勢嚴峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，這就是制度缺失，管理缺位。

一是防患意識不強，忽視管理。近年來，大部分銀行注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象較為普遍，尤其在基層銀行，效益第一，任務至上的現(xiàn)象更是普遍現(xiàn)象。在這些單位，僅注重主要業(yè)務指標的考核，不重視內部管理，忽視安全教育，淡化責任意識，為數(shù)不多的警示教育也往往流于形式。二是法紀意識較差，疏于教育。銀行點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，思想教育無意義。久而久之，員工思想道德水準下降、法律法規(guī)觀念淡薄，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。三是稽核力度較弱，監(jiān)督不足。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

通過學習，特別是對案件的深入剖析，我認為，要在銀行系統(tǒng)減少案件的發(fā)生，使防控機制行之有效，必須做好以下幾點。

首先要加強法規(guī)制度建設。當然，銀行內部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。但是，我們不能因此而忽視制度建設的必要性和重要性。雖然制度不是萬能的，但是制度是必要的，不可或缺的。我們更要進一步提高制度執(zhí)行力，堵塞管理漏洞，促使制度覆蓋到業(yè)務經(jīng)營和管理的各個環(huán)節(jié)和各個層面是十分重要的。一切要用制度落實責任，用制度說話。第一，每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑經(jīng)驗操作。要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出銀行隊伍。

其次要加強防范機制完。機制漏洞是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些漏洞，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范案件的發(fā)生。比如，我們要把重視員工道德風險防范提上重要日程，把對員工思想排查工作納入議事日程；特別是將員工的的六看當做大事來對待。對員工班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？通過這六看，及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，行為是否失真，舉手投足是否失措。做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等，避免員工在同一崗位長期工作帶來的負面效應，避免因熟知了監(jiān)管漏洞而產(chǎn)生的犯罪誘惑。要以制度化的形式作好內控制度執(zhí)行的有效性。

第三，要加強風險教育管理。要樹立全員風險意識，突出防范重點。每個崗位、每個環(huán)節(jié)、每個職工都是防范風險的關鍵，稍有不慎就會形成損失，釀成風險。所以要把案件防控治理和完成業(yè)務經(jīng)營目標結合起來，把風險案件專項案件治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來。提高全員風險防范意識。

第四，要加強案防軟環(huán)境營造。一要關心員工的疾苦，解決員工的學習、生活和工作困難，解決一線員工諸如中午吃不上熱飯，飯后得不到休息等柜員后顧之憂，使他們能夠一門心思干工作，滿腔熱情搞服務。二要提高員工收入。事實充分證明員工的收入高低與案件發(fā)生頻率有很大的關系，員工的收入高、工作穩(wěn)定、無后顧之憂的單位和行業(yè)，其案發(fā)率就低些或為零。增加員工收入水平，起碼能夠保持與物價指數(shù)漲幅持平，使低收入員工無后顧之憂，精心工作，自覺抵制任何形式的違規(guī)。三要傾聽員工的心聲，關注員工思想變化。各級領導要到基層充分與每個員工廣泛接觸，善于用領導的藝術和方法使他們把內心的、想說的話都說出來，以利于掌握思想動向，注意疏導和解決他們所面臨的各種生活、學習、工作困難和矛盾，及他們所關注的焦點、難點問題，化消極為積極。

第五，要加強防控意識教育。進一步提高防控意識。要加大學習教育力度，通過創(chuàng)新學習形式，豐富學習內容來增強學習效果，讓制度規(guī)定等合規(guī)文化在員工中熟記于腦，爛記于心，不斷提高防控意識。要讓員工在教育中學會透過現(xiàn)象看本質，居安思危，善于從平靜中發(fā)現(xiàn)暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態(tài)、起始階段，做到自我警覺，自我防堵，自我保護，自我提高。進一步提高內控執(zhí)行力。要從案例教育、制度學習、業(yè)務操作、檢查和被檢查及問題的發(fā)現(xiàn)、整改等過程中，全面加強內控執(zhí)行力建設，進一步提高全員內控執(zhí)行能力，確保執(zhí)行不變形走樣，不折不扣，不漏損減值。要高度重視抓好內部管理薄弱環(huán)節(jié)。要把四項業(yè)務八個環(huán)節(jié)十個嚴禁作為重中之重抓實抓細。發(fā)現(xiàn)苗頭性問題和隱患，對查出的違規(guī)問題強力整改、從重追究、從嚴懲處，時刻保持高壓態(tài)勢，要達到使每一個微小的違規(guī)都能引起高度重視和警覺，從根本上消滅違規(guī)現(xiàn)象。

近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設為主要內容的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自己有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內控制度要求和業(yè)務操作規(guī)程進行操作，只憑自己經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權授信管理、向關聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務的相互分離、相互制約;業(yè)務處理一手清現(xiàn)象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴格執(zhí)行，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業(yè)務經(jīng)營目標結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。

這幾天，我認真學習了關于沈義明副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上的講話，并結合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。

影片中講述的是幾個具有影響力的領導如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。

天網(wǎng)恢恢，疏而不漏，任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的，要想人不知，除非己莫為等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。

人是萬物之靈，人和動物最大的區(qū)別就在于人有自制力。

我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。

我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾---對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢？作為一名建設銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

此外，要加強學習，特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

通過對沈義明副行長《深刻反思從嚴管理周密部署認真做好當前案件防控和旺季營銷工作》報告的學習，結合自身目前工作的具體內容，對于各項具體業(yè)務我認為應從以下幾點防范：一、嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理。二、大堂經(jīng)理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動。

三、大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。

四、對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。

五、堅持四眼制度復核、授權人員要前移到柜員內，現(xiàn)場復核，確認業(yè)務全程無誤后再進行復核。

六、嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經(jīng)常性的檢查。七、加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。八、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務經(jīng)驗人實時查看錄像。

通過案例學習，完善內控制度建設，是保障業(yè)務健康發(fā)展的首要務條件。

按內控優(yōu)先、制度先行和開辦一項業(yè)務、出臺一項制度、建立一項流程的原則，對現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務流程的科學性、嚴密性、完整性進行評價，制定和完善所有機構、全部業(yè)務的規(guī)章制度、業(yè)務流程，確保使每一個環(huán)節(jié)和流程均有章可循，有規(guī)可依；員工培訓到位，培養(yǎng)其遵守制度的素養(yǎng)；強化崗位流程制約。通過制定崗位職責、操作規(guī)范，明確崗位權利、義務和責任；加強重點環(huán)節(jié)控制。建立對要害部門，重點業(yè)務和重要人員的風險排查制度?？傊?，在工作中要嚴格遵守各項規(guī)章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風險。風險防控學習反思通過對20xx年旺季動員大會上沈剛行長的講話，沈義明副行長在省分行案件和重大分享時間防控專題會議上的講話的剖析和學習，并結合最近周邊發(fā)生的各種風險違規(guī)案件的分析，本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將對案件防控學習的心得體會報告如下。

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，形勢嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：一、防患意識不強。近年來，由于注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識。

二、經(jīng)常性的制度學習少。員工身處最基層，業(yè)務繁忙，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差。

結合自身，我十分珍惜我這份來之不易的工作。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學會將誘惑放在適當?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作就行了。通過學習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。

為有效防范案件專項，聯(lián)社加大了對內控制度執(zhí)行的管理力度，對手工填制存單、轉帳業(yè)務、大額現(xiàn)金存取、操作員密碼設置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復、重空領用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。

(一)天網(wǎng)恢恢，疏而不漏，任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的，要想人不知，除非己莫為等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵?；蛟S你們曾有過短暫的成就感或者提心吊膽地揮霍金錢的幸福感，但你們想過沒有，你的這種所謂成就和幸福是建立在無數(shù)領導、同事、前輩，甚至無數(shù)后輩們辛勤勞動的果實之上?不用問你們是否對得起天，對得起地，對得起國家，對得起人民，因為這些太抽象了，捫心自問，你們對得起自己的良心嗎?對得起自己的父母、親人嗎?你們拿什么來留給下一代?你們肆意踐踏領導、同事對你們的信任，辜負父母對你的殷切希望，又與自己的目標----幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。真是一葉障目，不見泰山，說直白點就是沖動的懲罰。

(二)人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經(jīng)營得好與壞的關鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克的楚霸王項羽，用人得當就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強的人，但屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應該用品質好、責任心強、原則性強、工作踏實的人與之搭檔，那就會收到很好的效果。駿馬行千里，耕田不如牛說的就是再能干的人如果放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融單位來說，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女斎蛔詈?，如果二者只居其一，那么用人時德絕對應大于才。因此我希望領導在落實和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同時，也要注重各種人才的合理配置。

20xx年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設年，作為一名銀行一線員工，合規(guī)建設需要我們身體力行，從工作的每一個細節(jié)落實執(zhí)行。通過這次學習，我進一步認識到案件防控的必要性和緊迫性。經(jīng)過一段的學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：

1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。

2、給單位業(yè)務開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務水平，3、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。

4、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。

其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務的相互分離、相互制約；業(yè)務處理一手清現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。

銀行違規(guī)出國案例心得體會如何寫篇十一

銀行是金融行業(yè)的重要組成部分，其操作合規(guī)性與規(guī)范性對于維護金融市場的秩序和金融機構的良性發(fā)展至關重要。然而，近年來頻繁出現(xiàn)的一系列違規(guī)操作銀行案例，引發(fā)了公眾對金融行業(yè)的質疑與擔憂。通過對某一具體案例的深入研究，本文將分析其中的違規(guī)因素，并結合自身觀察和體驗，深入探討違規(guī)操作銀行案例的心得體會。

【正文第一段】。

違規(guī)行為往往源自于金融從業(yè)人員的利益誘惑與監(jiān)管不力。在案例中，銀行員工通過違規(guī)操作，以獲取個人利益為目的，對客戶資金進行了自由支配和挪用。這種行為既違背了金融服務的初衷，也損害了金融市場的公平公正。而監(jiān)管機構在此過程中扮演的是重要角色，只有加強監(jiān)管力度，提高監(jiān)管效能，才能有效遏制違規(guī)操作的發(fā)生。因此，銀行在選拔與培養(yǎng)員工時更需要關注道德倫理的重要性，并加強對員工的監(jiān)督和獎懲機制。

【正文第二段】。

違規(guī)操作銀行的案例教會我，做生意不能拜金求利。案例中的銀行員工追求個人利益，心中只有錢財，忽視了客戶需求和對金融市場的責任。事實上，金融行業(yè)作為服務行業(yè)，其首要任務就是服務客戶，滿足客戶的需求。只有真正站在客戶的角度出發(fā)，才能夠為客戶提供良好的金融服務。同時，在銀行運營中也要保持透明度和公開性，堅決杜絕違規(guī)操作的產(chǎn)生，維護金融市場的良性發(fā)展。

【正文第三段】。

違規(guī)操作銀行案例還提醒我，加強法律意識和合規(guī)意識的重要性。金融行業(yè)是法律法規(guī)約束最為嚴格的行業(yè)之一，通過合法合規(guī)運作才能夠保障金融機構和客戶的利益。只有不斷提升自己的法律意識和合規(guī)意識，才能夠規(guī)避法律風險，防止違規(guī)行為的發(fā)生。而各級監(jiān)管部門也應加強對銀行機構的監(jiān)管力度，提高處罰力度，以切實保護金融市場和投資人的利益。

【正文第四段】。

我深感違規(guī)操作銀行案例的教訓，加強員工培訓和教育的重要性。員工素質的提升是遏制違規(guī)行為的重要因素之一。金融機構應加大對員工的培訓力度，加強員工職業(yè)道德教育、金融業(yè)務知識的傳授，并注重員工的專業(yè)素養(yǎng)和風險防控意識的培養(yǎng)。此外，在案例中，由于員工缺乏足夠的風險意識和風險管理能力，才導致違規(guī)操作的發(fā)生。因此，金融從業(yè)人員需要不斷充實自己的業(yè)務知識，提高風險意識，降低違規(guī)行為的發(fā)生概率。

【總結】。

違規(guī)操作銀行案例暴露了金融行業(yè)在發(fā)展過程中所面臨的一系列問題。通過深入剖析案例，本文分析了違規(guī)操作銀行的原因，并提出了相應的解決方案。只有加強監(jiān)管與自律，提高員工的道德倫理、法律意識和合規(guī)意識，加強員工培訓和教育，金融行業(yè)才能走出陰影，實現(xiàn)良性發(fā)展，并為社會經(jīng)濟發(fā)展做出更大的貢獻。

銀行違規(guī)出國案例心得體會如何寫篇十二

作為普通人，我們沒有比爾蓋茨的偉大智慧，我們不能成就驚人的偉業(yè)，但堅定地做自己的工作，以自己的勤奮和汗水為自己，為國家，為社會創(chuàng)造價值也是幸福，我們不愧為良心，不愧為這項工作，我們有自由，有人的尊嚴。無論創(chuàng)造價值的大小，只要通過合法的正當途徑，就能獲得國家給予的尊嚴，小到個人給予的尊嚴。

最近以來，通過對我們員工違反案例的深入學習和分析，感慨萬千。

打開一頁沉重的案例，其中主人公很多學生羨慕的職場經(jīng)驗。他們中的一些學校畢業(yè)后，在很多求職者中幸運地進入銀行，成為很多學生羨慕的銀行職員，他們中的一些人作為優(yōu)秀的人才被引進銀行，成為銀行的業(yè)務精英，他們中的一些人從部隊光榮轉行后，政治嚴格，管理能力強，進入銀行領導崗位……這樣的例子不勝枚舉。這些人應該在人們羨慕和贊美的眼中繼續(xù)英姿颯爽地奔走，應該一步一步地向康莊街道前進，但他們的榮耀、他們的未來、家人的幸福生活因為當時的想法突然停止，灰飛煙滅。

作為銀行職員，面對日理斗金的情況，面對糖衣炮彈的彈的襲擊，什么也不吃驚。像敵人的日子一樣思念，心情總是像過橋一樣，正確處理工作責任和個人名利的關系。人為財死，鳥為食死，名利對很多人來說確實是很有魅力的東西，但是想馬失去前蹄，危險交換的名利會變長嗎？無視良心和道德約束，暫時浪費，怎樣才能讓自己和家人安心呢？只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理個人得失關系，才能在復雜的環(huán)境中為心留下涼爽平靜的綠地，永遠是常綠的。

懷著貪婪的心，追求名字追求利益，盲目比較，經(jīng)過無限的欲望，終于被關進監(jiān)獄。

有志不渝者，不計得失，忘記工作，經(jīng)過寒冷，梅花撲鼻！

以上兩種人生，應該得到誰，應該拋棄誰，當然，作為銀行職員，選擇不同。

的態(tài)度和價值觀，其人生會呈現(xiàn)不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者多敗，寧靜致遠者多成，就是這樣！

銀行違規(guī)出國案例心得體會如何寫篇十三

近期市紀委向我市廣大領導干部印發(fā)了“警示案例通報”，講述了我市干部隊伍中的個別干部違法亂紀腐敗案例和他們的反思、懺悔。讓我們真切的看到和了解了一些領導干部從自己的崗位一步步地走向墮落，最終陷入犯罪的深淵過程，也看到少數(shù)黨員干部的思想道德滑坡和貪污腐敗的根源和負面因素，感受頗深、啟發(fā)很大。

公生明，廉生威，正如習總書記所講——“打鐵還需自身硬”。在我黨反腐倡廉工作中，習近平總書記強調“干部清正、政府清廉、政治清明”。我的體會首先是學習不夠。學習是每一名黨員干部的必修課，只有不斷加強學習才能提高自身素質和能力，不學習思想就無法進步，能力就無法提高，領導方法就無法改進，做出的決策也就不可能正確。不學習，思想就得不到改造，心就不靜，心不靜，欲望就容易膨脹，就抵擋不住誘惑，遇到誘惑就容易亂了方寸，就容易被誘惑的繩索絆倒。要深入學習科學發(fā)展觀理論，用科學理論武裝自己的頭腦、指導言行；在學習中，將理論與實際相結合，將反面案例與正面教育相結合，注重學習效果，提高自身的思想覺悟和道德水準。同時，自己要按照黨的要求，嚴格要求自己，確保不做任何違法違紀行為。

其次是理想信念的缺失。黨員干部如果喪失了理想信念，就。

會失去精神支柱，失去靈魂。只有自覺地進行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，牢記為人民服務的宗旨，堅持立黨為公、執(zhí)政為民，提高自我約束能力，提高自警能力，堅決抵制物欲橫流的誘惑，過好權利關、金錢關、人情關，才能經(jīng)受住各種考驗，抵御住各種誘惑。在《警示案例通報》中，書中講述的那些墮落的官員在自我反省中，提到了自己的人生觀和世界觀的改造不夠，在權力地位不斷提升的同時，沒有相應的改造自己的人生觀和世界觀，從而沒有抵擋住金錢的誘惑，走向了腐敗。這些教訓是深刻的、令人痛心的，前車之鑒，后事之師，我們一定要從這些案例中吸取教訓，注重自己理想信念的確立和完善。

廉政警示教育使我深刻認識到加強黨風廉政建設和反腐敗斗爭的緊迫性和必要性，深刻認識到黨中央痛下決心加大反腐倡廉的重大意義。作為黨員干部，我覺得應該重點從以下幾個方面自律：

一要堅定理想信念，保持清醒頭腦。理想信念的動搖是最危險的動搖，理想信念的滑坡是最致命的滑坡。無數(shù)事實證明，背棄理想信念是腐敗分子違法犯罪的根本原因。只有堅定共產(chǎn)主義理想和有中國特色社會主義信念，才能在大是大非面前保持頭腦清醒，在小事細節(jié)方面嚴格要求自己。要自覺把堅定理想信念、嚴格自律作為加強黨性修養(yǎng)的重要內容，融入自己的學習、生活、工作之中，化為自覺自愿的行動，牢固樹立全心全意為人民服務的宗旨意識，牢固樹立遠大的共產(chǎn)主義理想，志當存高遠，才不致被困于名韁利索，受制于一己私欲。

二要正確對待名利，把住關鍵環(huán)節(jié)。正所謂“千里之堤，潰于蟻穴”。要筑牢拒腐防變的防線，必須始終保持高度警惕和良好心態(tài)，正確對待名利，從司空見慣的小事和小節(jié)抓起，加強世界觀改造，樹立正確的權力觀、地位觀、利益觀，自覺抵制不良思想的侵蝕，切實做到未雨綢繆，防患于未然。

三要嚴格要求自己，帶頭遵守紀律。黨的紀律、各種法律、規(guī)定對任何人都是一樣的，在紀律面前沒有特殊黨員和特殊干部，作為黨員干部更不能等同于一般干部群眾，必須嚴格遵守，模范執(zhí)行各項黨紀國法，只有這樣，才能取信于群眾，取信于組織。同時，要自覺地接受監(jiān)督，而決不能漠視甚至規(guī)避監(jiān)督。

四要構筑防線，保住底線。做事、做官、做人要有底線，這個底線就是黨紀國法，真正把黨紀國法作為自己的行為準則。特別要嚴格遵守廉潔自律的有關規(guī)定，耐得住艱苦，管得住小節(jié)，擋得住誘惑，常除非份之想，常懷律己之心，做一個清白的人。要把心思用在工作上，用在干事業(yè)上，用在為群眾謀利益上。只有這樣才能做到順境時不飄然，逆境時也不至于太消沉。

莫伸手，伸手必被捉。

形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻點評，更使我們認識到了一個個案例發(fā)人深省之所在。下面，我將具體闡述我的些許學習感悟。

第一，完善銀行業(yè)內部控制的規(guī)章制度，并予以貫徹落實。俗語道“蒼蠅不叮無縫的蛋”，任何違規(guī)違紀案件的發(fā)生，均與銀行的內部規(guī)章貴村子啊一定的關系，或者規(guī)章制度規(guī)定的不詳細，導致實際中形同虛設；或者規(guī)章制度本身存在漏洞，缺少明確的監(jiān)督檢查機制；或者規(guī)章制度本身欠缺，無法預防并控制銀行員工的違規(guī)違紀操作。本書中，眾多案件的發(fā)生，大多與違規(guī)息息相關。這就警示銀行內部在制定規(guī)章制度時一定要環(huán)環(huán)相扣，相互牽制、相互制約，不給違法分子可乘之機；與此同時，一定要嚴格遵章守法，從操作到管理，堅決落實各項規(guī)章制度，并加強監(jiān)督檢查，切實保障所有銀行員工都能有章可循，有紀可遵，有規(guī)可依，而且有章、紀必遵。

第二，要嚴格執(zhí)行真實性核查，增強銀行員工辨明真?zhèn)蔚哪芰Α７治觥哆`規(guī)違紀案例》中的重大惡性案件，大部分均存在資料虛假的問題。無論是對公業(yè)務，還是對私業(yè)務，銀行員工一定要加強對客戶和業(yè)務的真實性核查，能夠實地考察的盡量實地考察，不能實地考察的，一定要多詢問，多核實，將風險降到最小。在這里，我認為，員工對風險的防控，源于其對風險的敏感度。銀行機構一定要多多舉辦相關的培訓活動，使員工認識并熟悉風險，唯有此，才能促使員工果斷地應對風險，增強案件的應急處置能力。

第三，加強員工從業(yè)行為管理，教育員工樹立正確的業(yè)績觀。閱讀《違規(guī)違紀案例》書中的案例，一個又一個員工內外勾結的案例展現(xiàn)在我們眼前，令人觸目驚心。一部分人，尤其是機構、網(wǎng)點負責人身在高職，為謀得個人私利，不惜違背社會公德、職業(yè)道德、個人品德，偽造各種證件、單據(jù)，非法吸收存款、非法高息融資、騙貸、挪用公款等；一部分人，尤其是臨柜柜員，或者利用手中辦理業(yè)務、接觸客戶的便利條件，與外界勾結，惡意侵占、騙取客戶的資金，或者為了追求一時業(yè)績，不顧風險地無底線迎合顧客，違規(guī)操作，最終造成一個又一個的壞賬，極大地損害了銀行的利益。針對這些行為，銀行機構一定要在加強員工職業(yè)道德的基礎上，培養(yǎng)員工實事求是、按規(guī)律、按規(guī)矩、按規(guī)則辦事的工作態(tài)度，堅決克服其主觀隨意性，有所為有所不為，實實在在地創(chuàng)造業(yè)績。

人心痛。對于銀行業(yè)務中存在的系列風險，客戶不知曉，無可厚非。銀行無論是在為客戶辦理業(yè)務的過程中，還是在回答客戶的咨詢時，抑或是在其提供的atm自助服務或電子銀行服務的過程中，一定要盡一切可能地讓客戶認識風險。在高科技詐騙日益猖獗且形式多樣的今天，我們的提醒對于客戶而言，尤為重要，我們的一句話，有可能就會為客戶挽回不必要的損失，與此同時，這也可能在某種程度上，降低了我們銀行業(yè)的“聲譽風險”。

“沒有規(guī)矩不成方圓”。任何一名銀行員工都要自覺樹立自己的合規(guī)意識，自覺遵守銀行內部的各項規(guī)章制度，自覺執(zhí)行員工行為規(guī)范，自覺培養(yǎng)正確的政績觀。在天天與錢打交道的工作中，《違規(guī)違紀案例》教育并警示我們“莫伸手，伸手必被捉”，與其被捉，不如腳踏實地，愛崗敬業(yè)，因為我們從事的是一份銀行工作，是一份關乎客戶生存利益的事業(yè)，責任之大，理應義不容辭，別無他念。

中石化第五建設有限公司祿登利。

根據(jù)集團公司、股份公司下發(fā)的《職工違紀違規(guī)行為處分規(guī)定》學習活動的文件，在公司的宣傳、組織下，我們認真地參加了這次公司開展《職工違紀違規(guī)行為處分規(guī)定》學習活動。內容涉及到違反財務以及資產(chǎn)管理規(guī)定、違反組織人事紀律行為、違反生產(chǎn)經(jīng)營管理規(guī)定貪污賄賂及廉潔從業(yè)行為、其他相關違紀違規(guī)行為等，通過這次主題教育，進一步增強了我的紀律意識，強化了合規(guī)履職觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次學習活動的意義和重要性。達到了開展此次教育活動的預期目的,下面是我對這次中石化《員工違違紀違規(guī)行為處分規(guī)定》學習的體會：

一、學習認識：

1、充分認識貫徹落實《職工違紀違規(guī)行為處分規(guī)定》的重要意義：“國有國法、行有行規(guī)”所有的法律法規(guī)、制度、規(guī)定等，目的只有一個，那就是規(guī)范人們的行為，維護企業(yè)正常管理秩序，確保企業(yè)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，為企業(yè)為社會負責，為員工個人及其家庭負責。

要實現(xiàn)科學有效的管理，就必規(guī)范員工行為規(guī)范，做到有規(guī)可循，違規(guī)必究。難以想象沒有制度的企業(yè)，是沒有成功的員工行為規(guī)范，是難以完成有效經(jīng)營目標的。有了好的制度規(guī)范，才能保證員工能科學地，行之有效地執(zhí)行領導者的決策。加強對行為規(guī)范的學習﹑理解﹑掌握﹑便于在實際工作中執(zhí)行。

通過對處分規(guī)定的學習，使我深刻的認識到了，該怎么去做工作，如何做好那些工作。為此，本人在今后的工作中，在處理業(yè)務時要按照業(yè)務流程和操作程序，做到準確﹑快捷﹑高效。同時對客戶（業(yè)主）的服務要主動熱情，周到，注意傾聽客戶（業(yè)主）提出的意見和要求，了解客戶（業(yè)主）所辦業(yè)務的需求，按照客戶的意愿完成工作，但要堅持原則、依法辦事。只有認真履行工作職責和規(guī)范行為準則，只有依靠建全的制度與優(yōu)質文明的服務，才能確保公司穩(wěn)建持續(xù)地發(fā)展。

二、培養(yǎng)和加強自身的合規(guī)意識、責任意識和監(jiān)督意識。

1.員工行為是企業(yè)文化的重要組成部分，構成企業(yè)文化的核心要素。如果缺失規(guī)范和約束，其運行就會迷失方向，偏離目標，遭至敗損。堅持合規(guī)辦事，堅決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習慣辦事、憑行政權力辦事的陋習，任何工作的開展都要以法律、法規(guī)和規(guī)章為準繩，不能動輒以發(fā)展和拓展業(yè)務為借口，打制度辦法的擦邊球。要在思想道德上筑起一道預防違規(guī)違紀違法犯罪的牢固防線。2.本著對社會、對單位、對事業(yè)、對同事、對自己和對家庭負責的態(tài)度，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，認真履行好的職責，提高制度的執(zhí)行力，思想上要認清合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的重要性、必要性；行動上要以規(guī)章制度為標尺，來衡量工作內外的一切言行。通過制定和實施一系列對制度、標準和程序，建立企業(yè)良好的員工行為規(guī)范文化，主動使自己的經(jīng)營管理行為與合規(guī)法律、規(guī)則和準則相結合、相一致的動態(tài)管理過程。

三、努力方向。

在今后的工作中，把《職工違紀違規(guī)行為處分規(guī)定》真正落實到實處。在日常生活工作中，從小事著手，從點滴做起，從現(xiàn)在做起，兢兢業(yè)業(yè)干好本職工作。

1．要善于總結工作中的得與失，及時發(fā)現(xiàn)存在的問題和不足，不斷提出改進工作的新辦法、新思路，努力推進自己的工作上一個新水平。

2．作為石化企業(yè)的一名員工，要從工作全局出發(fā)，堅持原則性與靈活性的統(tǒng)一，理順關系，避免工作疏漏。

3．在多樣、多元、多變的社會生活面前，必然面臨著各種消極影響和誘惑，要嚴格以規(guī)章制度來約束自已，做到以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。要長期抓好包括本辦法在內的各項規(guī)章制度的學習，堅決杜絕違紀違規(guī)。

徐光成5月8日，觀看了處黨委組織的警示教育片后，心情久久不能平靜。以賈東輝等嚴重違紀違法案件，反映了他們在改革開放和社會主義市場經(jīng)濟條件下經(jīng)受不住考驗，走上嚴重違紀違法、腐敗墮落的犯罪道路上，不僅嚴重破壞了黨紀黨風，損壞了黨的形象，而且使人民群眾的利益遭受了嚴重的損害。通過這次警示教育的宣傳，將引導黨員領導干部要牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀和正確的權利觀、利益觀，對全面深入地開展黨風廉政建設和反腐敗斗爭將起到極大的推動作用。通過這次活動，主要心得體會如下：

律的學習和認識，在思想上樹立堅不可摧的精神支柱，要以黨的宗旨為根本準則，在為人民服務、為黨的事業(yè)奮斗的過程中，實現(xiàn)自身的人生價值。

二、加強對權利運行的監(jiān)督。

這一系列典型案件，嚴重違法違紀，與他們本人不注重學習，放松世界觀的改造，濫用手中權力，不接受監(jiān)督有直接關系。賈東輝在擔任襄陽市電大黨委書記、校長和襄陽汽車職業(yè)技術學院黨委書記期間，負責主持兩校全面工作。他利用其職務便利，在對外校舍租用、工程承攬、聯(lián)合辦學、新學校建設工程招投標、工程款結算等方面，分別單獨收受12人行賄的現(xiàn)金、購物卡等共計170余萬元，共同受賄360萬元但并未支付完成。賈東輝等案件的發(fā)生，從一個方面也說明了監(jiān)督機制不健全、不完善、不到位有很大的關系，因此，要把我黨的各種廉政制度堅持下去，就必須加強對領導機關、黨員、領導干部進行有效的監(jiān)督，特別是自身也要從學習黨內監(jiān)督條例開始，認真執(zhí)行條例規(guī)定的十項制度，嚴格要求自己，認真汲取教訓，舉一反三，進一步增強自我接受監(jiān)督的意識。

三、強化規(guī)范意識，樹立正確的權力觀。

作為入黨積極分子，首先要熟識黨和國家的各種“規(guī)矩”，通過參加這次警示教育活動表明，許多違反原則、違反紀律的事情，甚至有些不正之風和腐敗行為，都有一些領導干部對相關“規(guī)矩”無知有關。因此，必須抓好學習、教育，提高按“規(guī)矩”辦事的自覺性。所謂“規(guī)矩”就是黨紀國法，因此，在具體工作中，一要強化法制意識，按制度辦事，按程序辦事，堅持在法律面前人人平等，任何組織和個人都不能超越法律至上的特權。二要強化政策和紀律意識，嚴格遵守黨的政治紀律、組織紀律、財經(jīng)紀律，確保黨的方針、路線能夠正確實施。三要強化程序意識，嚴格科學的程序，是正確決策的保證，因此，對重大問題的決策，要按科學的程序進行。對不按程序辦事，造成重大損失和后果的，將要追究有關領導人的責任。總之，賈東輝等系列案件再一次警示我們，對黨員領導干部的監(jiān)督刻不容緩，并且任重而道遠。只有通過認真的學習，不斷提高完善自己，樹立正確的世界觀、人生觀，進一步加強自身的思想政治教育和職業(yè)道德教育，深入開展警示教育，努力做到自重、自省、自警、自勉，才會耐得住寂寞、抗得住誘惑，頂?shù)米⊥犸L、經(jīng)得到考驗，才能把人民賦予的權力用得好、用得正，才能為社會主義事業(yè)的發(fā)展做出積極的貢獻。

莫伸手，伸手必被捉。

銀行業(yè)，風險無處不在。通過閱讀《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀案例與分析》（下文簡稱為《違規(guī)違紀案例》），加深了我對這句話的體會。在金融業(yè)競爭日益嚴峻的今天，銀行業(yè)的外部風險無可避免，有時甚至無法預料，但是，對于銀行業(yè)的內部風險，尤其是由銀行員工職業(yè)操守造成的風險，一定要懲防并舉、標本兼治，從源頭上加以治理?！哆`規(guī)違紀案例》一書的編寫，不僅向我們展示了形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻點評，更使我們認識到了一個個案例發(fā)人深省之所在。下面，我將具體闡述我的些許學習感悟。

第一，完善銀行業(yè)內部控制的規(guī)章制度，并予以貫徹落實。俗語道“蒼蠅不叮無縫的蛋”，任何違規(guī)違紀案件的發(fā)生，均與銀行的內部規(guī)章貴村子啊一定的關系，或者規(guī)章制度規(guī)定的不詳細，導致實際中形同虛設；或者規(guī)章制度本身存在漏洞，缺少明確的監(jiān)督檢查機制；或者規(guī)章制度本身欠缺，無法預防并控制銀行員工的違規(guī)違紀操作。本書中，眾多案件的發(fā)生，大多與違規(guī)息息相關。這就警示銀行內部在制定規(guī)章制度時一定要環(huán)環(huán)相扣，相互牽制、相互制約，不給違法分子可乘之機；與此同時，一定要嚴格遵章守法，從操作到管理，堅決落實各項規(guī)章制度，并加強監(jiān)督檢查，切實保障所有銀行員工都能有章可循，有紀可遵，有規(guī)可依，而且有章、紀必遵。

第二，要嚴格執(zhí)行真實性核查，增強銀行員工辨明真?zhèn)蔚哪芰?。分析《違規(guī)違紀案例》中的重大惡性案件，大部分均存在資料虛假的問題。無論是對公業(yè)務，還是對私業(yè)務，銀行員工一定要加強對客戶和業(yè)務的真實性核查，能夠實地考察的盡量實地考察，不能實地考察的，一定要多詢問，多核實，將風險降到最小。在這里，我認為，員工對風險的防控，源于其對風險的敏感度。銀行機構一定要多多舉辦相關的培訓活動，使員工認識并熟悉風險，唯有此，才能促使員工果斷地應對風險，增強案件的應急處置能力。

貸、挪用公款等；一部分人，尤其是臨柜柜員，或者利用手中辦理業(yè)務、接觸客戶的便利條件，與外界勾結，惡意侵占、騙取客戶的資金，或者為了追求一時業(yè)績，不顧風險地無底線迎合顧客，違規(guī)操作，最終造成一個又一個的壞賬，極大地損害了銀行的利益。針對這些行為，銀行機構一定要在加強員工職業(yè)道德的基礎上，培養(yǎng)員工實事求是、按規(guī)律、按規(guī)矩、按規(guī)則辦事的工作態(tài)度，堅決克服其主觀隨意性，有所為有所不為，實實在在地創(chuàng)造業(yè)績。

第四，隨時隨地為客戶做好風險提示工作。仔細審視各種案例的發(fā)生，誠然有員工違規(guī)違紀的一面，但是，客戶對風險的無知更是令人心痛。對于銀行業(yè)務中存在的系列風險，客戶不知曉，無可厚非。銀行無論是在為客戶辦理業(yè)務的過程中，還是在回答客戶的咨詢時，抑或是在其提供的atm自助服務或電子銀行服務的過程中，一定要盡一切可能地讓客戶認識風險。在高科技詐騙日益猖獗且形式多樣的今天，我們的提醒對于客戶而言，尤為重要，我們的一句話，有可能就會為客戶挽回不必要的損失，與此同時，這也可能在某種程度上，降低了我們銀行業(yè)的“聲譽風險”。

“沒有規(guī)矩不成方圓”。任何一名銀行員工都要自覺樹立自己的合規(guī)意識，自覺遵守銀行內部的各項規(guī)章制度，自覺執(zhí)行員工行為規(guī)范，自覺培養(yǎng)正確的政績觀。在天天與錢打交道的工作中，《違規(guī)違紀案例》教育并警示我們“莫伸手，伸手必被捉”，與其被捉，不如腳踏實地，愛崗敬業(yè)，因為我們從事的是一份銀行工作，是一份關乎客戶生存利益的事業(yè)，責任之大，理應義不容辭，別無他念。

沁園春·雪北國風光，千里冰封，萬里雪飄。望長城內外，惟余莽莽；大河上下，頓失滔滔。

山舞銀蛇，原馳蠟象，欲與天公試比高。

須晴日，看紅裝素裹，分外妖嬈。建行廣達支行軟件園分理處夏春梅。

江山如此多嬌，引無數(shù)英雄競折腰。惜秦皇漢武，略輸文采；唐宗宋祖，稍遜風騷。

一代天驕，成吉思汗，只識彎弓射大雕。

俱往矣，數(shù)風流人物，還看今朝。

克

銀行違規(guī)出國案例心得體會如何寫篇十四

一些債權人在工行上海分行門口聚集。這些人士聲稱，工行原普陀支行員工劉遙涉嫌非法集資，欠下巨額款項未能歸還。

楊小姐，即為債權人之一。她先后于去年12月6日、7日借款170萬元、150萬元給溫州銀行上海分行職員徐某，將款項劃至其指定的賬戶上，并約定于當年12月11日還款，日息千分之1點5。徐某作為借款人開立借條給楊小姐，工行上海分行職員劉遙作為擔保人。

12月11日，徐某并未按照事先約定還款給楊小姐。楊小姐電話問詢，徐某稱，客戶貸款尚未批下來，需要先開貸審會后才能放款。徐某稱，12月13日下午兩點后肯定會還款。

12月13日下午兩點，楊小姐并未等來還款的信息。在多次致電無人接聽后，徐某最終來電告知，其款項并非是客戶過橋貸款，而是給了劉遙用來還債。并約定次日見面協(xié)商。

12月14日，楊小姐與徐某、劉遙在中山公園的一個咖啡館見面。劉遙承認，其資金無法按時返還，他將款項用來還債。“劉遙說他對外負債有近億，還不僅僅是我這320萬?！睏钚〗銓τ浾弑硎尽?/p>

與楊小姐具有相同遭遇的另外一個債權人稱她借給了徐某220萬元，而徐某實際上將款項給了劉遙。她的債權不是短期借款而是長期借款，利息月結。這位債權人在12月中旬無法獲得到期本息之后，與熟識的楊小姐交流，才知道朋友倆均成了受害人。

實際上只有五位債權人參與，涉及金額為1280萬元?！拔覀冎岸几炷澈蛣⑦b相熟，跟徐某認識的時間更長些?！睏钚〗惴Q，徐某和劉遙此前也曾多次以過橋貸款的名義向他們籌資，“此前信用狀況都比較好，一直能及時還本付息，因而我們對其放款的金額也就逐步地放大?！?/p>

據(jù)悉，徐某跳槽去溫州銀行上海分行前為工行上海分行職員。劉遙為徐某的同事。據(jù)媒體報道稱，至12月，徐某利用職務之便，以其銀行貸款客戶需要過橋資金為由，多次向多名受害人借取資金高達數(shù)千萬元。徐某將這些資金借給了劉遙，以助其歸還高利貸的本息。

銀行違規(guī)出國案例心得體會如何寫篇十五

通過我行組織的《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件責任追究暫行辦法》的學習，使我認識到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過辦法的學習，讓我們體會到了合規(guī)文化建設的重要性，體現(xiàn)了一個新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。

一、加強自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識。

作為贛榆農(nóng)商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內容，堅持集中學習與自學相結合，積極參加上級行組織的各類集中培訓;在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領導滿意，以合規(guī)、合法為基礎;生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。

二、結合工作實際，領會學習內容。

我行把提高資產(chǎn)質量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范辦法中對業(yè)務上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅戰(zhàn)”向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和基礎管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環(huán)節(jié)嚴格履行信貸監(jiān)管的職責，保證信貸業(yè)務穩(wěn)健運行。同時,按照制度化、規(guī)范化、精細化的要求，加強基礎管理和內控建設，為全面提升風險防控能力，促進業(yè)務健康發(fā)展奠定了基礎。

三、廉潔自律，嚴格要求自己。

此次的辦法學習是對現(xiàn)實出現(xiàn)的案例的歸納與總結，對進一步加強工作要求與規(guī)范行為、嚴格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為贛榆農(nóng)商行員工，要時刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照辦法上的規(guī)章制度來要求自己。

銀行違規(guī)出國案例心得體會如何寫篇十六

總公司編輯發(fā)行了全體員工學習的《中國建設銀行警告教育案例》，收集了近年來全體發(fā)生的30個重大典型案例，通過分析具體案例，詳細描述了案件的經(jīng)過，深入分析了案件的原因，同時也揭示了與我們并肩工作的同志們是如何走上犯罪道路的。我認為這本書非常及時，具有很強的真實性、警告性和可讀性，對我們全體員工具有很強的警告作用。

走錯一步深淵這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市郊區(qū)分行曾是長治市分行多年利潤大戶和先進機構，也是長治市分行會計工作中最早達到總公司一級標準的基礎。但是，在這個耀眼的光環(huán)下，原社長李偉與金融經(jīng)紀人們合作，通過偽造顧客印鑒等違法手段，從20xx年7月到9月，非法盜取顧客存款3000萬元，投資工廠，支付高額利息，給建設銀行帶來重大的資金風險和聲譽損失。

反省這個事件的`原因有很多。既有內部原因，也有外部原因的主觀原因，也有客觀原因的基層領導監(jiān)督不足的問題，也有業(yè)務管理基礎薄弱的問題。從當時的實際情況來看，長期以來，長治市郊區(qū)分公司形成的頂級負責制過于集中了頂級的權力。班級成員之間盲目服從，只講團結，不講原則，彼此監(jiān)督難以形成。有些員工威脅權威，為了考慮自己的發(fā)展和利益，只能服從領導，不能監(jiān)督。

在這個事件中，有熟悉會計業(yè)務的副科長，可以巧妙地避免各種各樣的檢查，所以很難發(fā)現(xiàn)實施的通常檢查。這樣，李偉失去了有效的監(jiān)督，一步一步地走向了犯罪的深淵。

事件發(fā)生后，司法機關逮捕了12名有關人員，共有17名建設者。這么多人沒有人馬上發(fā)現(xiàn)，馬上通報。這表明有相當多的員工責任意識、風險防范意識、法律意識薄弱、缺乏自我保護意識、簡單聽信、盲目服從、互不防范、不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度、客觀地為犯罪分子提供機會。李偉的犯罪行為缺乏警惕，李偉的犯罪有機可乘。

因此，我認為這個事件發(fā)生在我們周圍的燕立兵事件，與這個事件有很多相似之處。一是監(jiān)督檢查不足，違法操作問題不能及時發(fā)現(xiàn)二是有章不循，違法操作，使犯罪分子有機乘坐三是員工防范意識差，對領導盲目服從，失去原則。

這一系列事件不僅給建設帶來了重大的資金風險和損失，還損害了建設形象，對所有相關人員和家庭造成的傷害也很悲慘。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步一步地進入深淵。

銀行違規(guī)出國案例心得體會如何寫篇十七

通過我行組織的《xx省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行方法案件責任追究暫行方法》的學習，使我認識到我行的規(guī)章制度方法不僅僅是工作的標準，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過方法的學習，讓我們體會到了合規(guī)文化建設的重要性，表達了一個新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。

一、加強自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識作為xx農(nóng)商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關制度方法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內容，堅持集中學習與自學相結合，積極參加上級行組織的各類集中培訓；在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領導滿意，以合規(guī)、合法為根底；生活上堅持做到廉潔自律，以身作那么。

二、結合工作實際，領會學習內容我行把提高資產(chǎn)質量和防范案件作均為重要工作之一，這也是標準方法中對業(yè)務上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件攻堅戰(zhàn)向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和根底管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環(huán)節(jié)嚴格履行信貸監(jiān)管的職責，保證信貸業(yè)務穩(wěn)健運行。同時，按照制度化、標準化、精細化的要求，加強根底管理和內控建設，為全面提升風險防控能力，促進業(yè)務健康開展奠定了根底。

三、廉潔自律，嚴格要求自己此次的方法學習是對現(xiàn)實出現(xiàn)的'案例的歸納與總結，對進一步加強工作要求與標準行為、嚴格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為xx農(nóng)商行員工，要時刻以方法為行為標準，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照方法上的規(guī)章制度來要求自己。

四、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學習，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而無視了對規(guī)章制度和相關法律法規(guī)的學習，日久會產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導致違規(guī)違紀的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學習法律法規(guī)的有關條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的xx農(nóng)商行員工。因此，掌握法律法規(guī)根本知識，學好內部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現(xiàn)實意義。

通過這次活動的學習，聯(lián)系全行實際，我感到當前關鍵要加強約束機制，嚴格業(yè)務操作管理，加強業(yè)務監(jiān)督，禁止崗位職責混淆、業(yè)務運作交叉，嚴格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。

銀行違規(guī)出國案例心得體會如何寫篇十八

本文所介紹的“銀行違規(guī)辦卡案例”涉及的是一些銀行通過違規(guī)手段進行辦理信用卡的行為。這些銀行在辦理信用卡時，未經(jīng)客戶同意，或者在客戶不知情的情況下，擅自向客戶發(fā)放信用卡，從而導致客戶賬戶中出現(xiàn)未經(jīng)授權的信用卡支出。這類行為不僅侵害了客戶的權益，還破壞了銀行公信力，嚴重影響了銀行發(fā)展。

二、案例分析。

在這些銀行的違規(guī)行為中，最常見的違規(guī)手段是“預審通過”和“代辦辦卡”。所謂“預審通過”，指的是銀行工作人員在未經(jīng)過客戶同意的情況下，將客戶的個人信息以及信用記錄進行初步審核，然后將客戶列入發(fā)卡名單。而“代辦辦卡”則是指銀行工作人員瘋狂招攬辦卡業(yè)務，以致突破業(yè)績阻力，為了完成業(yè)績目標，不惜采用不正當手段讓其他無意愿的客戶代辦卡片。這兩種手段背后的目的都是為了完成業(yè)績任務，銀行員工無論如何也不會考慮到客戶的利益和需求。這些違規(guī)行為給銀行和客戶造成了嚴重損失，使得銀行在客戶心中的形象一落千丈。

三、案例影響。

這些違規(guī)操作對銀行的影響不僅僅是對銀行聲譽的損害，更主要的是會使銀行承擔巨大的賠償責任。此外，如果這些違規(guī)行為被媒體曝光，對銀行的形象將會產(chǎn)生極其負面的影響，客戶的信任和經(jīng)驗都將遭到破壞。而客戶的損失則更為直接，一旦客戶的賬戶中出現(xiàn)未經(jīng)授權的信用卡支出，將會給客戶的經(jīng)濟生活造成不小的困擾。而銀行內部也將面臨人員調整、內部整改等問題。

四、教訓與思考。

對于這些銀行的違規(guī)行為，我們不能只是單純的譴責。一個企業(yè)做事的品質，最終要取決于企業(yè)的價值觀和經(jīng)營理念。一家企業(yè)只有真正做到以客戶為中心，用心關注客戶需求，才能真正獲得客戶的信任和支持。既然客戶的權益是這些銀行違規(guī)行為的受害者，那么改進的方向就應該是從客戶的角度出發(fā)，在滿足客戶需求前提下完成業(yè)績任務，而不是以完成業(yè)績任務為主要目的，以至于損害客戶利益。

五、總結。

我們所處的社會已經(jīng)實現(xiàn)了快速發(fā)展，我們的生活水平也在不斷提高。但是在這個過程中，仍存在著一些人不顧社會規(guī)則和道德準則，在追求個人利益的同時，損害了其他人的利益。對違法違規(guī)行為，我們應該采取嚴厲的懲罰措施，同時也需要反思人性的利益沖突和社會機制的失靈。我們需要不斷完善監(jiān)管制度，防止違規(guī)行為的發(fā)生，以保護客戶的利益和市場的健康發(fā)展。

銀行違規(guī)出國案例心得體會如何寫篇十九

商業(yè)銀行作為人力資源密集型行業(yè),員工培訓工作是企業(yè)競爭力提升的一個重要方面。接下來就跟著本站小編的腳步一起去看一下關于關于銀行違規(guī)案例。

吧。

近日以來，通過對我行員工違規(guī)案例的深入學習和剖析，觸發(fā)內心感慨萬千。

翻開一頁頁沉重的案例，其中主人公都曾經(jīng)擁有一段光鮮的職場經(jīng)歷：他們中有的學校畢業(yè)后在眾多求職者中幸運而順利的進入銀行，成為許多學子羨慕的銀行職員;他們中有的作為優(yōu)秀人才被引入銀行，成為銀行的業(yè)務精英;他們中有的從部隊光榮轉業(yè)后，因為政治過硬、管理能力強而走上銀行領導崗位……,這樣的例子不勝枚舉。這些人，本該繼續(xù)在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續(xù)前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業(yè)乃至他和他們家人的幸福生活都因為那一時的意念而戛然而止，灰飛煙滅。

作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”，這就要正確處理好工作責任與個人名利的關系：所謂“人為財死，鳥為食亡”，名利對于很多人來說無疑是極具誘惑力的東西，然而，試想馬失前蹄、鋌而走險換取的名利又怎能長久?不顧良心和道德的約束得到的一時揮霍無度又怎能讓自己和家人安心?只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理好個人得與失的關系，方能在紛繁復雜的環(huán)境中為內心留一片清涼平靜的綠地，永遠常青。

有心懷覬覦者，追名逐利，盲目攀比，經(jīng)過一番欲無度，終得身陷囹圄中;。

有矢志不渝者，不計得失，忘我工作，經(jīng)過一番寒徹骨，終得梅花撲鼻香!

以上兩種人生，該得誰，該棄誰，不言而喻，作為一名銀行工作人員，選擇了不同的態(tài)度和價值觀，其人生就會呈現(xiàn)出不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者——多敗，寧靜致遠者——多成，如此而已!

通過我行組織的《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件責任追究暫行辦法》的學習，使我認識到我行的。

規(guī)章制度。

辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過辦法的學習，讓我們體會到了合規(guī)文化建設的重要性，體現(xiàn)了一個新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。

一、加強自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識。

作為贛榆農(nóng)商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內容，堅持集中學習與自學相結合，積極參加上級行組織的各類集中培訓;在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領導滿意，以合規(guī)、合法為基礎;生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。

二、結合工作實際，領會學習內容。

我行把提高資產(chǎn)質量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范辦法中對業(yè)務上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅戰(zhàn)”向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和基礎管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環(huán)節(jié)嚴格履行信貸監(jiān)管的職責，保證信貸業(yè)務穩(wěn)健運行。同時,按照制度化、規(guī)范化、精細化的要求，加強基礎管理和內控建設，為全面提升風險防控能力，促進業(yè)務健康發(fā)展奠定了基礎。

三、廉潔自律，嚴格要求自己。

此次的辦法學習是對現(xiàn)實出現(xiàn)的案例的歸納與總結，對進一步加強工作要求與規(guī)范行為、嚴格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為贛榆農(nóng)商行員工，要時刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照辦法上的規(guī)章制度來要求自己。

四、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學習，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關法律法規(guī)的學習，日久會產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導致違規(guī)違紀的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學習法律法規(guī)的有關條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的贛榆農(nóng)商行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學好內部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現(xiàn)實意義。

通過這次活動的學習，聯(lián)系全行實際，我感到當前關鍵要加強約束機制，嚴格業(yè)務操作管理，加強業(yè)務監(jiān)督，禁止。

崗位職責。

混淆、業(yè)務運作交叉，嚴格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。

由總行編輯并下發(fā)全行員工學習的《中國建設銀行警示教育案例》，收集了近幾年來全行發(fā)生的30個重大典型案例，通過講述分析具體的事例，詳盡地描寫了案件的經(jīng)過，深刻地剖析了案件的成因，同時也揭示出那些曾經(jīng)同我們一起并肩工作的同志是怎樣走上犯罪道路的。我覺得這本書印發(fā)得非常及時，有很強的真實性，警示性和可讀性，對我們全行員工有很強的警示作用。

《走錯一步入深淵》這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市郊區(qū)支行曾是長治市分行多年的盈利大戶和先進單位，也是長治市分行會計工作中最早達總行一級標準的基層行。然而，就在這耀眼的光環(huán)下，原行長李偉伙同金融掮客們，通過偽造客戶印章等非法手段，從20xx年7月至9月，非法盜取客戶存款3000萬元，用于投資辦廠和支付引資高額利息，給建設銀行造成重大資金風險和聲譽損害。

反思這一案件，原因是多方面的。既有內部原因，又有外部原因;既有主觀原因，又有客觀原因;既有對基層領導人監(jiān)管不力的問題，又有業(yè)務管理工作基礎薄弱的問題。從當時的實際情況看，長期以來，長治市郊區(qū)支行形成的“一把手”負責制，使“一把手”的權力過于集中。班子成員之間盲目順從，只講團結，不講原則，互相監(jiān)督難以形成。有的員工懾于權威，出于對自身發(fā)展和利益的考慮，對領導只有服從，談不上監(jiān)督。在此案中還有精通會計業(yè)務的副科長作幫手，能夠巧妙地避開各種檢查，因而實施的常規(guī)檢查很難發(fā)現(xiàn)。這樣一來對李偉失去了有效的監(jiān)督，使其一步步走向了犯罪的深淵。

“十案十違章”。有章不循，違章操作，是發(fā)生案件的最主要原因。從案件中暴露出的問題看，長治市效區(qū)支行規(guī)章制度形同虛設。內控管理比較混亂，相互制約關系被破壞，導致在業(yè)務操作過程中有章不循，違章操作的問題嚴重.由于該行帳戶管理制度執(zhí)行不嚴，印章和操作員密碼管理不善，重要空白憑證管理混亂，支付結算制度落實不到位，致使李偉參與詐騙，挪用銀行資金得逞。

案發(fā)后，司法機關抓捕涉案人員12人，建行共處理人員17人。這么多人無一人及時發(fā)現(xiàn)，及時舉報。這說明有相當一部分員工責任意識，風險防范意識，法律意識淡薄，缺乏自我保護意識，簡單聽信，盲目服從，互不設防，不能嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，在客觀上為犯罪分子提供了機會。對李偉的犯罪行為缺乏應有的警惕，使李偉作案有機可乘。

由此案我想到了發(fā)生在我們身邊的閆立兵案件，同此案有諸多的相似之處：一是監(jiān)督檢查不到位，對違章操作問題不能及時發(fā)現(xiàn);二是有章不循，違章操作，使犯罪分子有機可乘;三是員工防范意識差，對領導盲目服從，喪失原則。

這一系列案件，不但給建行造成了重大資金風險和損失，損害了建行形象，而且對每一個涉案人員及家庭造成的傷害也是慘痛的。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步走錯步入深淵。作為一名普通人，我們沒有比爾.蓋茨的偉大智慧，我們成就不了驚天偉業(yè)，但是踏踏實實做好自已的本職工作，用自己的勤勞和汗水為自己，為國家，為社會創(chuàng)造價值也是一種幸福，因為我們無愧于良心，無愧于這份工作，我們擁有自由，擁有做人的尊嚴.不論創(chuàng)造價值大小，只要是通過合法正當途徑，就會獲得大至國家給予的尊嚴，小至個人給予的尊嚴。

我行通過組織開展對《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀案例與分析》的學習活動，結合個人實際學習及工作情況，淺談一些認識體會：

一、通過學習提高了思想認識，增強了遵規(guī)守紀的自覺性。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。近年來，我國銀行業(yè)在運行過程中，由于體制交替、機制的不健全，客觀上給金融職務犯罪帶來滋生和蔓延的土壤，導致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務犯罪和大案要案時有發(fā)生，嚴重危及金融和經(jīng)濟的安全。尤其在當前防范面臨嚴峻形勢的情況下，由于我們平時疏于學習，對規(guī)章制度學習不深，理解不夠全面與己關系不大的可學可不學，在這種思想支配下，久而久之，就會萌生一些自由散漫的思想，造成違規(guī)違紀的現(xiàn)象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。通過這次規(guī)章制度學習教育，使我深刻地認識到，不熟悉規(guī)章制度對各崗位的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，并成為一名合格的員工。當前金融系統(tǒng)發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數(shù)都是因個別員工法律和規(guī)章制度意識不強，違規(guī)操作而造成的，不但給國家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。

二、通過學習進一步掌握了學習方法，并力求在理解和用運上下功夫。法律法規(guī)的學習不是一蹴而就，一時半會就可學成或學好記牢的，關鍵要靠長期的學習和積累，要養(yǎng)成長期學習的習慣，要有刻苦鉆研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上認識到學習的重要性，才能真正在實踐中去學習，并自覺做一名遵紀守法，遵章守紀的合格員工。學習法律法規(guī)，我認為沒有捷徑可走，要在短期盡快熟悉浩如煙海的法規(guī)體系知識，確有難度，而且作為上班的員工，也沒有那么大的精力。但是任何事物都有它的兩面性，同樣對法律法規(guī)的學習也應有規(guī)律可循。在日常生活中有些法律法規(guī)與我們的生活息息相關，一刻也不能離開，我們就要重點地去學，下功夫去理解和記憶，以便在工作中草藥能夠熟練地用運。

三、通過學習要強化制約、進一步提高自我防范能力。當前，金融業(yè)電子化發(fā)展速度明顯加快，同時個別犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，進行金融科技犯罪。因此，通過近一個時期的學習，聯(lián)系全行實際，我認為當前關鍵要加強對基層一線操作人員的選用和教育，切實把那些政治思想上靠得住的員工放到計算機操作崗位上;要強化制約，嚴格計算機密碼管理，在級別管理技術上，對不同的行業(yè)功能和不同的使用權限要嚴格控制，修改文件和數(shù)據(jù)要自動進行登錄備查;要禁止崗位職責混淆，業(yè)務運作不能交叉，柜員離崗必須實行簽到制度，從源頭上杜絕作案機會;要加強事后監(jiān)督。監(jiān)督金融會計憑證的真實性，賬戶、賬表數(shù)據(jù)的有效準確性，檢測軟件的正確性。通過這次學習使我進一步提高了對各崗位違規(guī)行為的認識，也加強了認真執(zhí)行各項規(guī)章制度的認識，并時刻告誡自己要嚴格遵守。同時，我還認識到，加強規(guī)章制度的執(zhí)行，是金融銀行業(yè)健康快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的前提。