銀行違規(guī)出國(guó)案例心得體會(huì)怎么寫(優(yōu)質(zhì)18篇)

寫心得體會(huì)可以讓我們更好地整理和梳理自己的思緒，提高表達(dá)和溝通的能力。寫心得體會(huì)時(shí)，要注重自省和發(fā)掘內(nèi)在的感受和思考。以下是小編為大家收集的心得體會(huì)范文，供大家參考。

銀行違規(guī)出國(guó)案例心得體會(huì)怎么寫篇一

通過(guò)我行組織的《xx省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件責(zé)任追究暫行辦法》的學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識(shí)到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風(fēng)的方方面面。通過(guò)辦法的學(xué)習(xí)，讓我們體會(huì)到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，體現(xiàn)了一個(gè)新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)防范上面所注重的程度與防范能力。

一、加強(qiáng)自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識(shí)作為xx農(nóng)商行的一員，點(diǎn)滴小事往往是最能夠反映對(duì)相關(guān)制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學(xué)習(xí)的內(nèi)容，堅(jiān)持集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合，積極參加上級(jí)行組織的各類集中培訓(xùn)；在工作上要對(duì)自己的工作，盡力做到讓同事與領(lǐng)導(dǎo)滿意，以合規(guī)、合法為基礎(chǔ)；生活上堅(jiān)持做到廉潔自律，以身作則。

二、結(jié)合工作實(shí)際，領(lǐng)會(huì)學(xué)習(xí)內(nèi)容我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范辦法中對(duì)業(yè)務(wù)上所要求的，進(jìn)一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長(zhǎng)效機(jī)制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅(jiān)戰(zhàn)”向縱深推進(jìn)。在對(duì)存量不良貸款全力壓縮的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)存量正常貸款和增量貸款的預(yù)警和基礎(chǔ)管理工作，從貸前、貸中、貸后三個(gè)環(huán)節(jié)嚴(yán)格履行信貸監(jiān)管的職責(zé)，保證信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。同時(shí)，按照制度化、規(guī)范化、精細(xì)化的要求，加強(qiáng)基礎(chǔ)管理和內(nèi)控建設(shè)，為全面提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

三、廉潔自律，嚴(yán)格要求自己？此次的辦法學(xué)習(xí)是對(duì)現(xiàn)實(shí)出現(xiàn)的案例的歸納與總結(jié)，對(duì)進(jìn)一步加強(qiáng)工作要求與規(guī)范行為、嚴(yán)格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為xx農(nóng)商行員工，要時(shí)刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠(yuǎn)離不良風(fēng)氣，免受各種誘惑，嚴(yán)格按照辦法上的規(guī)章制度來(lái)要求自己。

四、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，進(jìn)一步提高自我防范能力我們平時(shí)疏于學(xué)習(xí)，對(duì)規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀(jì)律的想法，而忽視了對(duì)規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，日久會(huì)產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過(guò)這次活動(dòng)的開展，使我深刻認(rèn)識(shí)到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對(duì)各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的xx農(nóng)商行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識(shí)，學(xué)好內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實(shí)意義。

通過(guò)這次活動(dòng)的學(xué)習(xí)，聯(lián)系全行實(shí)際，我感到當(dāng)前關(guān)鍵要加強(qiáng)約束機(jī)制，嚴(yán)格業(yè)務(wù)操作管理，加強(qiáng)業(yè)務(wù)監(jiān)督，禁止崗位職責(zé)混淆、業(yè)務(wù)運(yùn)作交叉，嚴(yán)格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項(xiàng)要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。近一時(shí)期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，銀監(jiān)會(huì)決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作，經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：

近幾年來(lái)，隨著銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)加劇，每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國(guó)銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國(guó)銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒(méi)有制度進(jìn)行管理，這是近幾來(lái)很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來(lái)發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控制度的過(guò)程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時(shí)工作中沒(méi)有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作，只憑自我經(jīng)驗(yàn)和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。

在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：

（1）信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。

（2）會(huì)計(jì)方面：銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；英證、押管理；會(huì)計(jì)交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái)，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。透過(guò)這次活動(dòng)，每個(gè)員工透過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

xx路支行營(yíng)業(yè)室開展的案件警示教育專項(xiàng)活動(dòng)，學(xué)習(xí)了近期出現(xiàn)的各類違規(guī)案件，通過(guò)學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識(shí)到了在工作中合規(guī)操作的重要性。

合規(guī)運(yùn)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己的切身利益的有力武器。合規(guī)操作涉及建行各條線、各部門、覆蓋每一個(gè)環(huán)節(jié)，我們必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重大性及緊迫性。作為一名柜員主管，每天面對(duì)的就是各種實(shí)際柜面操作問(wèn)題，結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)的監(jiān)督防范意識(shí)有了更深刻的認(rèn)識(shí)。從某種意義上講，合規(guī)也是效益，合規(guī)也是生產(chǎn)力，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)的`長(zhǎng)效機(jī)制、治本之策，是有效防范化解各類風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求，是完善我行全面風(fēng)險(xiǎn)管理，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ)，是我行實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、提高發(fā)展質(zhì)量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要保障。對(duì)于遵紀(jì)守法的員工，合規(guī)是一道屏障，他們的利益在合規(guī)的屏障下得到保護(hù)；而對(duì)于違規(guī)操作的人，合規(guī)更是一條粗大的鎖鏈，使他們無(wú)法在這個(gè)社會(huì)中胡作非為。無(wú)論身處哪個(gè)崗位，負(fù)責(zé)何種工作，都不能沒(méi)有法律的約束，無(wú)論何時(shí)何地都不能脫離制度的規(guī)范。

“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效?！焙弦?guī)說(shuō)出口容易，寫出來(lái)也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識(shí)并持之以恒。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)在持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí)，防范于未然。在平時(shí)的業(yè)務(wù)辦理中，堅(jiān)持遵守建行各種規(guī)范條例，以“十九條”為基準(zhǔn)，嚴(yán)禁違規(guī)代客保管存單、存折、銀行卡、身份證件等；嚴(yán)禁使用他人名章業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證；不得以各種形式參加非法集資活動(dòng)；不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財(cái)?shù)取Ｐ陆κ脖I用資金案件、江蘇常州偽造單證騙貸等事件，導(dǎo)致客戶資金的造成損失，這些事件無(wú)一不在給銀行從業(yè)人員敲響警鐘，要從自身做起，學(xué)會(huì)抵制各種違規(guī)、違紀(jì)、違章的行為，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生，因此要切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，就必須注意加強(qiáng)平時(shí)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，通過(guò)案例警示教育，提高法律合規(guī)意識(shí)，打牢思想防線。

合規(guī)成習(xí)慣，業(yè)務(wù)少風(fēng)險(xiǎn)。讓我們從現(xiàn)在做起，把愛(ài)崗敬業(yè)當(dāng)成習(xí)慣，把合規(guī)操作常留心間，做平凡崗位上的專家，做合規(guī)文化的踐行者。

文檔為doc格式。

銀行違規(guī)出國(guó)案例心得體會(huì)怎么寫篇二

總公司編輯發(fā)行了全體員工學(xué)習(xí)的《中國(guó)建設(shè)銀行警告教育案例》，收集了近年來(lái)全體發(fā)生的30個(gè)重大典型案例，通過(guò)分析具體案例，詳細(xì)描述了案件的經(jīng)過(guò)，深入分析了案件的原因，同時(shí)也揭示了與我們并肩工作的同志們是如何走上犯罪道路的。我認(rèn)為這本書非常及時(shí)，具有很強(qiáng)的真實(shí)性、警告性和可讀性，對(duì)我們?nèi)w員工具有很強(qiáng)的警告作用。

走錯(cuò)一步深淵這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長(zhǎng)治市郊區(qū)分行曾是長(zhǎng)治市分行多年利潤(rùn)大戶和先進(jìn)機(jī)構(gòu)，也是長(zhǎng)治市分行會(huì)計(jì)工作中最早達(dá)到總公司一級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)。但是，在這個(gè)耀眼的光環(huán)下，原社長(zhǎng)李偉與金融經(jīng)紀(jì)人們合作，通過(guò)偽造顧客印鑒等違法手段，從2004年7月到9月，非法盜取顧客存款3000萬(wàn)元，投資工廠，支付高額利息，給建設(shè)銀行帶來(lái)重大的資金風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)損失。

反省這個(gè)事件的原因有很多。既有內(nèi)部原因，也有外部原因的主觀原因，也有客觀原因的基層領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)督不足的問(wèn)題，也有業(yè)務(wù)管理基礎(chǔ)薄弱的問(wèn)題。從當(dāng)時(shí)的實(shí)際情況來(lái)看，長(zhǎng)期以來(lái)，長(zhǎng)治市郊區(qū)分公司形成的頂級(jí)負(fù)責(zé)制過(guò)于集中了頂級(jí)的權(quán)力。班級(jí)成員之間盲目服從，只講團(tuán)結(jié)，不講原則，彼此監(jiān)督難以形成。有些員工威脅權(quán)威，為了考慮自己的發(fā)展和利益，只能服從領(lǐng)導(dǎo)，不能監(jiān)督。

在這個(gè)事件中，有熟悉會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的副科長(zhǎng)，可以巧妙地避免各種各樣的檢查，所以很難發(fā)現(xiàn)實(shí)施的通常檢查。這樣，李偉失去了有效的監(jiān)督，一步一步地走向了犯罪的深淵。

十案十違。有章不循，違規(guī)操作是事件發(fā)生的最主要原因。從事件中暴露的問(wèn)題來(lái)看，長(zhǎng)治市有效區(qū)分公司的規(guī)章制度是虛構(gòu)的。內(nèi)部控制管理混亂，相互制約關(guān)系破壞，業(yè)務(wù)操作過(guò)程中有章節(jié)，違規(guī)操作問(wèn)題嚴(yán)重。該行賬戶管理制度執(zhí)行不嚴(yán)格，印鑒和操作員密碼管理不善，重要空白證書管理混亂，支付結(jié)算制度落實(shí)不當(dāng)，李偉參與欺詐，挪用銀行資金成功。

事件發(fā)生后，司法機(jī)關(guān)逮捕了12名有關(guān)人員，共有17名建設(shè)者。這么多人沒(méi)有人馬上發(fā)現(xiàn)，馬上通報(bào)。這表明有相當(dāng)多的員工責(zé)任意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、法律意識(shí)薄弱、缺乏自我保護(hù)意識(shí)、簡(jiǎn)單聽信、盲目服從、互不防范、不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度、客觀地為犯罪分子提供機(jī)會(huì)。李偉的犯罪行為缺乏警惕，李偉的犯罪有機(jī)可乘。

因此，我認(rèn)為這個(gè)事件發(fā)生在我們周圍的燕立兵事件，與這個(gè)事件有很多相似之處。一是監(jiān)督檢查不足，違法操作問(wèn)題不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)二是有章不循，違法操作，使犯罪分子有機(jī)乘坐三是員工防范意識(shí)差，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)盲目服從，失去原則。

這一系列事件不僅給建設(shè)帶來(lái)了重大的資金風(fēng)險(xiǎn)和損失，還損害了建設(shè)形象，對(duì)所有相關(guān)人員和家庭造成的傷害也很悲慘。李偉在他人生的十字路口選錯(cuò)了方向，一步一步地進(jìn)入深淵。

作為普通人，我們沒(méi)有比爾蓋茨的偉大智慧，我們不能成就驚人的偉業(yè)，但堅(jiān)定地做自己的工作，以自己的勤奮和汗水為自己，為國(guó)家，為社會(huì)創(chuàng)造價(jià)值也是幸福，我們不愧為良心，不愧為這項(xiàng)工作，我們有自由，有人的尊嚴(yán)。無(wú)論創(chuàng)造價(jià)值的大小，只要通過(guò)合法的正當(dāng)途徑，就能獲得國(guó)家給予的尊嚴(yán)，小到個(gè)人給予的尊嚴(yán)。

銀行違規(guī)出國(guó)案例心得體會(huì)怎么寫篇三

近年來(lái)，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率高居不下，案件防范形勢(shì)嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，這就是制度缺失，管理缺位。

一是防患意識(shí)不強(qiáng)，忽視管理。近年來(lái)，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象較為普遍，尤其在基層銀行，效益第一，任務(wù)至上的現(xiàn)象更是普遍現(xiàn)象。在這些單位，僅注重主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理，忽視安全教育，淡化責(zé)任意識(shí)，為數(shù)不多的警示教育也往往流于形式。

二是法紀(jì)意識(shí)較差，疏于教育。銀行點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，思想教育無(wú)意義。久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)下降、法律法規(guī)觀念淡薄，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。

三是稽核力度較弱，監(jiān)督不足。一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)銀行點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)情況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。

通過(guò)學(xué)習(xí)，特別是對(duì)案件的深入剖析，我認(rèn)為，要在銀行系統(tǒng)減少案件的發(fā)生，使防控機(jī)制行之有效，必須做好以下幾點(diǎn)。

首先要加強(qiáng)法規(guī)制度建設(shè)。當(dāng)然，銀行內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來(lái)只是墻上的制度，并沒(méi)有很好的予以落實(shí)，規(guī)范自已的行為。但是，我們不能因此而忽視制度建設(shè)的必要性和重要性。

雖然制度不是萬(wàn)能的，但是制度是必要的，不可或缺的。我們更要進(jìn)一步提高制度執(zhí)行力，堵塞管理漏洞，促使制度覆蓋到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理的各個(gè)環(huán)節(jié)和各個(gè)層面是十分重要的。一切要用制度落實(shí)責(zé)任，用制度說(shuō)話。第一，每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的.思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。因此，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出銀行隊(duì)伍。

其次要加強(qiáng)防范機(jī)制完。機(jī)制漏洞是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些漏洞，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來(lái)防范案件的發(fā)生。比如，我們要把重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范提上重要日程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程；特別是將員工的的“六看”當(dāng)做大事來(lái)對(duì)待。對(duì)員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?”通過(guò)這“六看”，及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，行為是否失真，舉手投足是否失措。做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等，避免員工在同一崗位長(zhǎng)期工作帶來(lái)的負(fù)面效應(yīng)，避免因熟知了監(jiān)管漏洞而產(chǎn)生的犯罪誘惑。要以制度化的形式作好內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性。

第三，要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)教育管理。要樹立全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，突出防范重點(diǎn)。每個(gè)崗位、每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)職工都是防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵，稍有不慎就會(huì)形成損失，釀成風(fēng)險(xiǎn)。所以要把案件防控治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái)，把風(fēng)險(xiǎn)案件專項(xiàng)案件治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái)。提高全員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

第四，要加強(qiáng)案防軟環(huán)境營(yíng)造。

一要關(guān)心員工的疾苦，解決員工的學(xué)習(xí)、生活和工作困難，解決一線員工諸如中午吃不上熱飯，飯后得不到休息等柜員后顧之憂，使他們能夠一門心思干工作，滿腔熱情搞服務(wù)。

二要提高員工收入。事實(shí)充分證明員工的收入高低與案件發(fā)生頻率有很大的關(guān)系，員工的收入高、工作穩(wěn)定、無(wú)后顧之憂的單位和行業(yè)，其案發(fā)率就低些或?yàn)榱恪Ｔ黾訂T工收入水平，起碼能夠保持與物價(jià)指數(shù)漲幅持平，使低收入員工無(wú)后顧之憂，精心工作，自覺(jué)抵制任何形式的違規(guī)。

三要傾聽員工的心聲，關(guān)注員工思想變化。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要到基層充分與每個(gè)員工廣泛接觸，善于用領(lǐng)導(dǎo)的藝術(shù)和方法使他們把內(nèi)心的、想說(shuō)的話都說(shuō)出來(lái)，以利于掌握思想動(dòng)向，注意疏導(dǎo)和解決他們所面臨的各種生活、學(xué)習(xí)、工作困難和矛盾，及他們所關(guān)注的焦點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題，化消極為積極。

第五，要加強(qiáng)防控意識(shí)教育。進(jìn)一步提高防控意識(shí)。要加大學(xué)習(xí)教育力度，通過(guò)創(chuàng)新學(xué)習(xí)形式，豐富學(xué)習(xí)內(nèi)容來(lái)增強(qiáng)學(xué)習(xí)效果，讓制度規(guī)定等合規(guī)文化在員工中熟記于腦，爛記于心，不斷提高防控意識(shí)。要讓員工在教育中學(xué)會(huì)透過(guò)現(xiàn)象看本質(zhì)，居安思危，善于從平靜中發(fā)現(xiàn)暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態(tài)、起始階段，做到自我警覺(jué)，自我防堵，自我保護(hù)，自我提高。進(jìn)一步提高內(nèi)控執(zhí)行力。要從案例教育、制度學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)操作、檢查和被檢查及問(wèn)題的發(fā)現(xiàn)、整改等過(guò)程中，全面加強(qiáng)內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)，進(jìn)一步提高全員內(nèi)控執(zhí)行能力，確保執(zhí)行不變形走樣，不折不扣，不漏損減值。要高度重視抓好內(nèi)部管理薄弱環(huán)節(jié)。要把“四項(xiàng)業(yè)務(wù)”“八個(gè)環(huán)節(jié)”“十個(gè)嚴(yán)禁”作為重中之重抓實(shí)抓細(xì)。發(fā)現(xiàn)苗頭性問(wèn)題和隱患，對(duì)查出的違規(guī)問(wèn)題強(qiáng)力整改、從重追究、從嚴(yán)懲處，時(shí)刻保持高壓態(tài)勢(shì)，要達(dá)到使每一個(gè)微小的違規(guī)都能引起高度重視和警覺(jué)，從根本上消滅違規(guī)現(xiàn)象。

銀行違規(guī)出國(guó)案例心得體會(huì)怎么寫篇四

銀行作為金融行業(yè)的核心機(jī)構(gòu)，承擔(dān)著居民資金存儲(chǔ)、貸款放款等重要職責(zé)。然而，隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，一些銀行在追求利潤(rùn)最大化的同時(shí)，也出現(xiàn)了一些違規(guī)操作的案例。這些案例不僅損害了客戶的利益，也給銀行業(yè)帶來(lái)了巨大的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。本文將以違規(guī)操作銀行案例為背景，探討其背后的原因，并總結(jié)對(duì)于銀行從業(yè)者和監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)該有的心得體會(huì)。

第一段：案例回顧。

違規(guī)操作銀行案例，通常指的是銀行員工利用職務(wù)之便，違背合規(guī)要求和職業(yè)道德，在業(yè)務(wù)操作中做出違規(guī)行為，危害了客戶資金安全和市場(chǎng)秩序。比如，某銀行在貸款審批過(guò)程中違規(guī)為某企業(yè)提供貸款，而這家企業(yè)實(shí)際上在經(jīng)營(yíng)狀況上存在嚴(yán)重隱患。后果是企業(yè)發(fā)展不佳，無(wú)法還款，銀行遭受巨大損失。這樣的違規(guī)操作銀行案例屢見(jiàn)不鮮，給整個(gè)金融行業(yè)帶來(lái)了巨大負(fù)面影響。

第二段：案例背后的原因。

違規(guī)操作銀行案例背后有著諸多原因。首先，一些銀行員工由于利益驅(qū)動(dòng)，利用職務(wù)便利謀取個(gè)人利益。他們往往對(duì)客戶信息掌握較多，通過(guò)泄露、篡改信息等違規(guī)手段，為自己謀取私利。其次，一些銀行的內(nèi)控和審計(jì)機(jī)制并不健全，監(jiān)管不力。這為銀行員工的違規(guī)操作提供了可乘之機(jī)。最后，金融市場(chǎng)的高度競(jìng)爭(zhēng)和利益驅(qū)動(dòng)也使得一些銀行不惜違規(guī)操作來(lái)追求利潤(rùn)最大化。這一系列原因共同促成了違規(guī)操作銀行案例的發(fā)生。

第三段：?jiǎn)T工應(yīng)有的自律和責(zé)任。

對(duì)于銀行員工來(lái)說(shuō)，自律和責(zé)任是最基本的要求。首先，員工應(yīng)明確職責(zé)，嚴(yán)格遵守職業(yè)道德。其次，員工應(yīng)加強(qiáng)自身的法律法規(guī)和合規(guī)意識(shí)，保持對(duì)合規(guī)要求的敏感性和警覺(jué)性，杜絕違規(guī)操作的發(fā)生。此外，銀行員工還應(yīng)注重提升個(gè)人素質(zhì)，加強(qiáng)金融知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力的學(xué)習(xí)，提高自身的業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，從而更好地為客戶服務(wù)。

第四段：監(jiān)管機(jī)構(gòu)執(zhí)法力度的加強(qiáng)。

監(jiān)管機(jī)構(gòu)在案例曝光后也應(yīng)及時(shí)采取有效措施，加強(qiáng)銀行行業(yè)的監(jiān)管力度。首先，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銀行的監(jiān)督檢查，確保銀行業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性。其次，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)厲打擊違法違規(guī)行為，對(duì)于違規(guī)操作銀行案例中的責(zé)任人進(jìn)行從嚴(yán)懲處，從而起到震懾作用。同時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)還應(yīng)完善相關(guān)法律政策，提高其針對(duì)性和實(shí)際操作性，為打擊違規(guī)操作提供更堅(jiān)實(shí)的法律基礎(chǔ)。

第五段：倡導(dǎo)整體合規(guī)文化。

除了銀行員工和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的努力外，整體合規(guī)文化的建立也是重要的環(huán)節(jié)。銀行業(yè)應(yīng)該加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，倡導(dǎo)整體合規(guī)意識(shí)和道德風(fēng)險(xiǎn)規(guī)制。銀行應(yīng)制定詳細(xì)的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)程，明確員工行為的合規(guī)要求，并進(jìn)行培訓(xùn)和考核，確保員工形成合規(guī)化的行為習(xí)慣。同時(shí)，銀行還應(yīng)加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和預(yù)防，建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，從源頭上控制風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生，杜絕違規(guī)操作。

總結(jié)：違規(guī)操作銀行案例對(duì)于整個(gè)金融行業(yè)而言都是一次嚴(yán)重的警示。銀行從業(yè)者應(yīng)牢記自律和責(zé)任，加強(qiáng)專業(yè)素養(yǎng)的提升，遵守相關(guān)法規(guī)，嚴(yán)守職業(yè)道德；監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管力度，打擊違規(guī)行為；金融機(jī)構(gòu)應(yīng)倡導(dǎo)整體合規(guī)文化，建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。只有這樣，才能有效避免違規(guī)操作銀行案例的發(fā)生，確保金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和客戶的利益安全。

銀行違規(guī)出國(guó)案例心得體會(huì)怎么寫篇五

銀行是金融行業(yè)的重要組成部分，其操作合規(guī)性與規(guī)范性對(duì)于維護(hù)金融市場(chǎng)的秩序和金融機(jī)構(gòu)的良性發(fā)展至關(guān)重要。然而，近年來(lái)頻繁出現(xiàn)的一系列違規(guī)操作銀行案例，引發(fā)了公眾對(duì)金融行業(yè)的質(zhì)疑與擔(dān)憂。通過(guò)對(duì)某一具體案例的深入研究，本文將分析其中的違規(guī)因素，并結(jié)合自身觀察和體驗(yàn)，深入探討違規(guī)操作銀行案例的心得體會(huì)。

【正文第一段】。

違規(guī)行為往往源自于金融從業(yè)人員的利益誘惑與監(jiān)管不力。在案例中，銀行員工通過(guò)違規(guī)操作，以獲取個(gè)人利益為目的，對(duì)客戶資金進(jìn)行了自由支配和挪用。這種行為既違背了金融服務(wù)的初衷，也損害了金融市場(chǎng)的公平公正。而監(jiān)管機(jī)構(gòu)在此過(guò)程中扮演的是重要角色，只有加強(qiáng)監(jiān)管力度，提高監(jiān)管效能，才能有效遏制違規(guī)操作的發(fā)生。因此，銀行在選拔與培養(yǎng)員工時(shí)更需要關(guān)注道德倫理的重要性，并加強(qiáng)對(duì)員工的監(jiān)督和獎(jiǎng)懲機(jī)制。

【正文第二段】。

違規(guī)操作銀行的案例教會(huì)我，做生意不能拜金求利。案例中的銀行員工追求個(gè)人利益，心中只有錢財(cái)，忽視了客戶需求和對(duì)金融市場(chǎng)的責(zé)任。事實(shí)上，金融行業(yè)作為服務(wù)行業(yè)，其首要任務(wù)就是服務(wù)客戶，滿足客戶的需求。只有真正站在客戶的角度出發(fā)，才能夠?yàn)榭蛻籼峁┝己玫慕鹑诜?wù)。同時(shí)，在銀行運(yùn)營(yíng)中也要保持透明度和公開性，堅(jiān)決杜絕違規(guī)操作的產(chǎn)生，維護(hù)金融市場(chǎng)的良性發(fā)展。

【正文第三段】。

違規(guī)操作銀行案例還提醒我，加強(qiáng)法律意識(shí)和合規(guī)意識(shí)的重要性。金融行業(yè)是法律法規(guī)約束最為嚴(yán)格的行業(yè)之一，通過(guò)合法合規(guī)運(yùn)作才能夠保障金融機(jī)構(gòu)和客戶的利益。只有不斷提升自己的法律意識(shí)和合規(guī)意識(shí)，才能夠規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)，防止違規(guī)行為的發(fā)生。而各級(jí)監(jiān)管部門也應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)的監(jiān)管力度，提高處罰力度，以切實(shí)保護(hù)金融市場(chǎng)和投資人的利益。

【正文第四段】。

我深感違規(guī)操作銀行案例的教訓(xùn)，加強(qiáng)員工培訓(xùn)和教育的重要性。員工素質(zhì)的提升是遏制違規(guī)行為的重要因素之一。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加大對(duì)員工的培訓(xùn)力度，加強(qiáng)員工職業(yè)道德教育、金融業(yè)務(wù)知識(shí)的傳授，并注重員工的專業(yè)素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)的培養(yǎng)。此外，在案例中，由于員工缺乏足夠的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，才導(dǎo)致違規(guī)操作的發(fā)生。因此，金融從業(yè)人員需要不斷充實(shí)自己的業(yè)務(wù)知識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，降低違規(guī)行為的發(fā)生概率。

【總結(jié)】。

違規(guī)操作銀行案例暴露了金融行業(yè)在發(fā)展過(guò)程中所面臨的一系列問(wèn)題。通過(guò)深入剖析案例，本文分析了違規(guī)操作銀行的原因，并提出了相應(yīng)的解決方案。只有加強(qiáng)監(jiān)管與自律，提高員工的道德倫理、法律意識(shí)和合規(guī)意識(shí)，加強(qiáng)員工培訓(xùn)和教育，金融行業(yè)才能走出陰影，實(shí)現(xiàn)良性發(fā)展，并為社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

銀行違規(guī)出國(guó)案例心得體會(huì)怎么寫篇六

商業(yè)銀行作為人力資源密集型行業(yè),員工培訓(xùn)工作是企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力提升的一個(gè)重要方面。接下來(lái)就跟著本站小編的腳步一起去看一下關(guān)于關(guān)于銀行違規(guī)案例。

吧。

近日以來(lái)，通過(guò)對(duì)我行員工違規(guī)案例的深入學(xué)習(xí)和剖析，觸發(fā)內(nèi)心感慨萬(wàn)千。

翻開一頁(yè)頁(yè)沉重的案例，其中主人公都曾經(jīng)擁有一段光鮮的職場(chǎng)經(jīng)歷：他們中有的學(xué)校畢業(yè)后在眾多求職者中幸運(yùn)而順利的進(jìn)入銀行，成為許多學(xué)子羨慕的銀行職員;他們中有的作為優(yōu)秀人才被引入銀行，成為銀行的業(yè)務(wù)精英;他們中有的從部隊(duì)光榮轉(zhuǎn)業(yè)后，因?yàn)檎芜^(guò)硬、管理能力強(qiáng)而走上銀行領(lǐng)導(dǎo)崗位……,這樣的例子不勝枚舉。這些人，本該繼續(xù)在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續(xù)前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業(yè)乃至他和他們家人的幸福生活都因?yàn)槟且粫r(shí)的意念而戛然而止，灰飛煙滅。

作為一名銀行工作人員，要面對(duì)“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對(duì)“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過(guò)橋時(shí)”，這就要正確處理好工作責(zé)任與個(gè)人名利的關(guān)系：所謂“人為財(cái)死，鳥為食亡”，名利對(duì)于很多人來(lái)說(shuō)無(wú)疑是極具誘惑力的東西，然而，試想馬失前蹄、鋌而走險(xiǎn)換取的名利又怎能長(zhǎng)久?不顧良心和道德的約束得到的一時(shí)揮霍無(wú)度又怎能讓自己和家人安心?只有樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，正確處理好個(gè)人得與失的關(guān)系，方能在紛繁復(fù)雜的環(huán)境中為內(nèi)心留一片清涼平靜的綠地，永遠(yuǎn)常青。

有心懷覬覦者，追名逐利，盲目攀比，經(jīng)過(guò)一番欲無(wú)度，終得身陷囹圄中;。

有矢志不渝者，不計(jì)得失，忘我工作，經(jīng)過(guò)一番寒徹骨，終得梅花撲鼻香!

以上兩種人生，該得誰(shuí)，該棄誰(shuí)，不言而喻，作為一名銀行工作人員，選擇了不同的態(tài)度和價(jià)值觀，其人生就會(huì)呈現(xiàn)出不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者——多敗，寧?kù)o致遠(yuǎn)者——多成，如此而已!

通過(guò)我行組織的《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件責(zé)任追究暫行辦法》的學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識(shí)到我行的。

規(guī)章制度。

辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風(fēng)的方方面面。通過(guò)辦法的學(xué)習(xí)，讓我們體會(huì)到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，體現(xiàn)了一個(gè)新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)防范上面所注重的程度與防范能力。

一、加強(qiáng)自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識(shí)。

作為贛榆農(nóng)商行的一員，點(diǎn)滴小事往往是最能夠反映對(duì)相關(guān)制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學(xué)習(xí)的內(nèi)容，堅(jiān)持集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合，積極參加上級(jí)行組織的各類集中培訓(xùn);在工作上要對(duì)自己的工作，盡力做到讓同事與領(lǐng)導(dǎo)滿意，以合規(guī)、合法為基礎(chǔ);生活上堅(jiān)持做到廉潔自律，以身作則。

二、結(jié)合工作實(shí)際，領(lǐng)會(huì)學(xué)習(xí)內(nèi)容。

我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范辦法中對(duì)業(yè)務(wù)上所要求的，進(jìn)一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長(zhǎng)效機(jī)制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅(jiān)戰(zhàn)”向縱深推進(jìn)。在對(duì)存量不良貸款全力壓縮的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)存量正常貸款和增量貸款的預(yù)警和基礎(chǔ)管理工作，從貸前、貸中、貸后三個(gè)環(huán)節(jié)嚴(yán)格履行信貸監(jiān)管的職責(zé)，保證信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。同時(shí),按照制度化、規(guī)范化、精細(xì)化的要求，加強(qiáng)基礎(chǔ)管理和內(nèi)控建設(shè)，為全面提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

三、廉潔自律，嚴(yán)格要求自己。

此次的辦法學(xué)習(xí)是對(duì)現(xiàn)實(shí)出現(xiàn)的案例的歸納與總結(jié)，對(duì)進(jìn)一步加強(qiáng)工作要求與規(guī)范行為、嚴(yán)格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為贛榆農(nóng)商行員工，要時(shí)刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠(yuǎn)離不良風(fēng)氣，免受各種誘惑，嚴(yán)格按照辦法上的規(guī)章制度來(lái)要求自己。

四、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，進(jìn)一步提高自我防范能力我們平時(shí)疏于學(xué)習(xí)，對(duì)規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀(jì)律的想法，而忽視了對(duì)規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，日久會(huì)產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過(guò)這次活動(dòng)的開展，使我深刻認(rèn)識(shí)到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對(duì)各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的贛榆農(nóng)商行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識(shí)，學(xué)好內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實(shí)意義。

通過(guò)這次活動(dòng)的學(xué)習(xí)，聯(lián)系全行實(shí)際，我感到當(dāng)前關(guān)鍵要加強(qiáng)約束機(jī)制，嚴(yán)格業(yè)務(wù)操作管理，加強(qiáng)業(yè)務(wù)監(jiān)督，禁止。

崗位職責(zé)。

混淆、業(yè)務(wù)運(yùn)作交叉，嚴(yán)格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項(xiàng)要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。

由總行編輯并下發(fā)全行員工學(xué)習(xí)的《中國(guó)建設(shè)銀行警示教育案例》，收集了近幾年來(lái)全行發(fā)生的30個(gè)重大典型案例，通過(guò)講述分析具體的事例，詳盡地描寫了案件的經(jīng)過(guò)，深刻地剖析了案件的成因，同時(shí)也揭示出那些曾經(jīng)同我們一起并肩工作的同志是怎樣走上犯罪道路的。我覺(jué)得這本書印發(fā)得非常及時(shí)，有很強(qiáng)的真實(shí)性，警示性和可讀性，對(duì)我們?nèi)袉T工有很強(qiáng)的警示作用。

《走錯(cuò)一步入深淵》這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長(zhǎng)治市郊區(qū)支行曾是長(zhǎng)治市分行多年的盈利大戶和先進(jìn)單位，也是長(zhǎng)治市分行會(huì)計(jì)工作中最早達(dá)總行一級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的基層行。然而，就在這耀眼的光環(huán)下，原行長(zhǎng)李偉伙同金融掮客們，通過(guò)偽造客戶印章等非法手段，從20xx年7月至9月，非法盜取客戶存款3000萬(wàn)元，用于投資辦廠和支付引資高額利息，給建設(shè)銀行造成重大資金風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)損害。

反思這一案件，原因是多方面的。既有內(nèi)部原因，又有外部原因;既有主觀原因，又有客觀原因;既有對(duì)基層領(lǐng)導(dǎo)人監(jiān)管不力的問(wèn)題，又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問(wèn)題。從當(dāng)時(shí)的實(shí)際情況看，長(zhǎng)期以來(lái)，長(zhǎng)治市郊區(qū)支行形成的“一把手”負(fù)責(zé)制，使“一把手”的權(quán)力過(guò)于集中。班子成員之間盲目順從，只講團(tuán)結(jié)，不講原則，互相監(jiān)督難以形成。有的員工懾于權(quán)威，出于對(duì)自身發(fā)展和利益的考慮，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)只有服從，談不上監(jiān)督。在此案中還有精通會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的副科長(zhǎng)作幫手，能夠巧妙地避開各種檢查，因而實(shí)施的常規(guī)檢查很難發(fā)現(xiàn)。這樣一來(lái)對(duì)李偉失去了有效的監(jiān)督，使其一步步走向了犯罪的深淵。

“十案十違章”。有章不循，違章操作，是發(fā)生案件的最主要原因。從案件中暴露出的問(wèn)題看，長(zhǎng)治市效區(qū)支行規(guī)章制度形同虛設(shè)。內(nèi)控管理比較混亂，相互制約關(guān)系被破壞，導(dǎo)致在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中有章不循，違章操作的問(wèn)題嚴(yán)重.由于該行帳戶管理制度執(zhí)行不嚴(yán)，印章和操作員密碼管理不善，重要空白憑證管理混亂，支付結(jié)算制度落實(shí)不到位，致使李偉參與詐騙，挪用銀行資金得逞。

案發(fā)后，司法機(jī)關(guān)抓捕涉案人員12人，建行共處理人員17人。這么多人無(wú)一人及時(shí)發(fā)現(xiàn)，及時(shí)舉報(bào)。這說(shuō)明有相當(dāng)一部分員工責(zé)任意識(shí)，風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，法律意識(shí)淡薄，缺乏自我保護(hù)意識(shí)，簡(jiǎn)單聽信，盲目服從，互不設(shè)防，不能嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，在客觀上為犯罪分子提供了機(jī)會(huì)。對(duì)李偉的犯罪行為缺乏應(yīng)有的警惕，使李偉作案有機(jī)可乘。

由此案我想到了發(fā)生在我們身邊的閆立兵案件，同此案有諸多的相似之處：一是監(jiān)督檢查不到位，對(duì)違章操作問(wèn)題不能及時(shí)發(fā)現(xiàn);二是有章不循，違章操作，使犯罪分子有機(jī)可乘;三是員工防范意識(shí)差，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)盲目服從，喪失原則。

這一系列案件，不但給建行造成了重大資金風(fēng)險(xiǎn)和損失，損害了建行形象，而且對(duì)每一個(gè)涉案人員及家庭造成的傷害也是慘痛的。李偉在他人生的十字路口選錯(cuò)了方向，一步走錯(cuò)步入深淵。作為一名普通人，我們沒(méi)有比爾.蓋茨的偉大智慧，我們成就不了驚天偉業(yè)，但是踏踏實(shí)實(shí)做好自已的本職工作，用自己的勤勞和汗水為自己，為國(guó)家，為社會(huì)創(chuàng)造價(jià)值也是一種幸福，因?yàn)槲覀儫o(wú)愧于良心，無(wú)愧于這份工作，我們擁有自由，擁有做人的尊嚴(yán).不論創(chuàng)造價(jià)值大小，只要是通過(guò)合法正當(dāng)途徑，就會(huì)獲得大至國(guó)家給予的尊嚴(yán)，小至個(gè)人給予的尊嚴(yán)。

我行通過(guò)組織開展對(duì)《國(guó)有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》的學(xué)習(xí)活動(dòng)，結(jié)合個(gè)人實(shí)際學(xué)習(xí)及工作情況，淺談一些認(rèn)識(shí)體會(huì)：

一、通過(guò)學(xué)習(xí)提高了思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)了遵規(guī)守紀(jì)的自覺(jué)性。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。近年來(lái)，我國(guó)銀行業(yè)在運(yùn)行過(guò)程中，由于體制交替、機(jī)制的不健全，客觀上給金融職務(wù)犯罪帶來(lái)滋生和蔓延的土壤，導(dǎo)致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務(wù)犯罪和大案要案時(shí)有發(fā)生，嚴(yán)重危及金融和經(jīng)濟(jì)的安全。尤其在當(dāng)前防范面臨嚴(yán)峻形勢(shì)的情況下，由于我們平時(shí)疏于學(xué)習(xí)，對(duì)規(guī)章制度學(xué)習(xí)不深，理解不夠全面與己關(guān)系不大的可學(xué)可不學(xué)，在這種思想支配下，久而久之，就會(huì)萌生一些自由散漫的思想，造成違規(guī)違紀(jì)的現(xiàn)象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。通過(guò)這次規(guī)章制度學(xué)習(xí)教育，使我深刻地認(rèn)識(shí)到，不熟悉規(guī)章制度對(duì)各崗位的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，并成為一名合格的員工。當(dāng)前金融系統(tǒng)發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數(shù)都是因個(gè)別員工法律和規(guī)章制度意識(shí)不強(qiáng)，違規(guī)操作而造成的，不但給國(guó)家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。

二、通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步掌握了學(xué)習(xí)方法，并力求在理解和用運(yùn)上下功夫。法律法規(guī)的學(xué)習(xí)不是一蹴而就，一時(shí)半會(huì)就可學(xué)成或?qū)W好記牢的，關(guān)鍵要靠長(zhǎng)期的學(xué)習(xí)和積累，要養(yǎng)成長(zhǎng)期學(xué)習(xí)的習(xí)慣，要有刻苦鉆研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上認(rèn)識(shí)到學(xué)習(xí)的重要性，才能真正在實(shí)踐中去學(xué)習(xí)，并自覺(jué)做一名遵紀(jì)守法，遵章守紀(jì)的合格員工。學(xué)習(xí)法律法規(guī)，我認(rèn)為沒(méi)有捷徑可走，要在短期盡快熟悉浩如煙海的法規(guī)體系知識(shí)，確有難度，而且作為上班的員工，也沒(méi)有那么大的精力。但是任何事物都有它的兩面性，同樣對(duì)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)也應(yīng)有規(guī)律可循。在日常生活中有些法律法規(guī)與我們的生活息息相關(guān)，一刻也不能離開，我們就要重點(diǎn)地去學(xué)，下功夫去理解和記憶，以便在工作中草藥能夠熟練地用運(yùn)。

三、通過(guò)學(xué)習(xí)要強(qiáng)化制約、進(jìn)一步提高自我防范能力。當(dāng)前，金融業(yè)電子化發(fā)展速度明顯加快，同時(shí)個(gè)別犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，進(jìn)行金融科技犯罪。因此，通過(guò)近一個(gè)時(shí)期的學(xué)習(xí)，聯(lián)系全行實(shí)際，我認(rèn)為當(dāng)前關(guān)鍵要加強(qiáng)對(duì)基層一線操作人員的選用和教育，切實(shí)把那些政治思想上靠得住的員工放到計(jì)算機(jī)操作崗位上;要強(qiáng)化制約，嚴(yán)格計(jì)算機(jī)密碼管理，在級(jí)別管理技術(shù)上，對(duì)不同的行業(yè)功能和不同的使用權(quán)限要嚴(yán)格控制，修改文件和數(shù)據(jù)要自動(dòng)進(jìn)行登錄備查;要禁止崗位職責(zé)混淆，業(yè)務(wù)運(yùn)作不能交叉，柜員離崗必須實(shí)行簽到制度，從源頭上杜絕作案機(jī)會(huì);要加強(qiáng)事后監(jiān)督。監(jiān)督金融會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)性，賬戶、賬表數(shù)據(jù)的有效準(zhǔn)確性，檢測(cè)軟件的正確性。通過(guò)這次學(xué)習(xí)使我進(jìn)一步提高了對(duì)各崗位違規(guī)行為的認(rèn)識(shí)，也加強(qiáng)了認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的認(rèn)識(shí)，并時(shí)刻告誡自己要嚴(yán)格遵守。同時(shí)，我還認(rèn)識(shí)到，加強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行，是金融銀行業(yè)健康快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問(wèn)題發(fā)生的前提。

銀行違規(guī)出國(guó)案例心得體會(huì)怎么寫篇七

首先，我部召開了全體員的專項(xiàng)會(huì)議，聯(lián)社對(duì)部分員工通過(guò)省聯(lián)社的視頻會(huì)議學(xué)習(xí)專家的評(píng)論和案例分析，以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)的有關(guān)知識(shí)有了一次全面而又認(rèn)真學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，尤其是對(duì)"合規(guī)手冊(cè)"進(jìn)行了全面的了解和掌握。為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)記錄，使得我和同事們對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。

其次，通過(guò)學(xué)習(xí)，糾正了我以往"重經(jīng)營(yíng)，輕管理"的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。與同事們達(dá)成一種共識(shí)，即：微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使我社經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或因違規(guī)而補(bǔ)處罰的損失，還可以保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤，激勵(lì)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。

二、及時(shí)整改，更新服務(wù)。

"合規(guī)人人有責(zé)"、"合規(guī)從我做起"、"合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值"和"合規(guī)促進(jìn)發(fā)展"的理念。我作為一名會(huì)計(jì)主管，應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)范操作，并對(duì)我部進(jìn)行了自查、自糾，尤其是今年依據(jù)銀行結(jié)算帳戶管理有關(guān)規(guī)定和蕪湖市人民銀行結(jié)算帳戶年檢工作方案，結(jié)合我部實(shí)際情況對(duì)所有帳戶進(jìn)行了全面清理和整改。目前這項(xiàng)工作量大而又煩瑣，因我部開立企、事業(yè)單位的帳戶，現(xiàn)有一百三十多戶。首先，將不合規(guī)的帳戶進(jìn)行了全面清理，部分帳戶進(jìn)行了銷戶處理。對(duì)通知不到的帳戶，進(jìn)行久懸處理。由于農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)建設(shè)起步較晚，目前仍然是被動(dòng)合規(guī)，而不是主動(dòng)合規(guī)，所以我們更要堅(jiān)持合規(guī)辦理每一筆業(yè)務(wù)，邊學(xué)習(xí)，邊整改。

通過(guò)學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到要更新服務(wù)意識(shí)。沒(méi)有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)就沒(méi)有銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷是目前提高我部核心競(jìng)爭(zhēng)能力的"當(dāng)務(wù)之急。我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但缺乏更深層次的挖掘。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈的環(huán)境下，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。

三、

合規(guī)經(jīng)營(yíng)，初見(jiàn)成效。

通過(guò)正確認(rèn)識(shí)和整改后，這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作取得了一些可喜的成績(jī)。首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作錯(cuò)誤，保護(hù)了員工工作的積極性。自從合規(guī)要求以來(lái)，柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到了明顯的改善。盡管在執(zhí)行合規(guī)管理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶不理解，但通過(guò)解釋最終都得到了客戶的認(rèn)可。作為一名員工，特別是作為一名會(huì)計(jì)主管，更要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理技能，及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，提升了在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位。

以上三點(diǎn)是我對(duì)合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識(shí)，不足之處歡迎批評(píng)指正。

“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個(gè)員工。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，越來(lái)越受到銀行業(yè)的重視。

為此，總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控責(zé)任意識(shí)和合規(guī)守法意識(shí)，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個(gè)一”合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的宣傳教育活動(dòng)，這項(xiàng)活動(dòng)在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個(gè)主題，在行長(zhǎng)的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支行也展開了積極地學(xué)習(xí)和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲。

銀行違規(guī)出國(guó)案例心得體會(huì)怎么寫篇八

近期市紀(jì)委向我市廣大領(lǐng)導(dǎo)干部印發(fā)了“警示案例通報(bào)”，講述了我市干部隊(duì)伍中的個(gè)別干部違法亂紀(jì)腐敗案例和他們的反思、懺悔。讓我們真切的看到和了解了一些領(lǐng)導(dǎo)干部從自己的崗位一步步地走向墮落，最終陷入犯罪的深淵過(guò)程，也看到少數(shù)黨員干部的思想道德滑坡和貪污腐敗的根源和負(fù)面因素，感受頗深、啟發(fā)很大。

公生明，廉生威，正如習(xí)總書記所講——“打鐵還需自身硬”。在我黨反腐倡廉工作中，習(xí)近平總書記強(qiáng)調(diào)“干部清正、政府清廉、政治清明”。我的體會(huì)首先是學(xué)習(xí)不夠。學(xué)習(xí)是每一名黨員干部的必修課，只有不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)才能提高自身素質(zhì)和能力，不學(xué)習(xí)思想就無(wú)法進(jìn)步，能力就無(wú)法提高，領(lǐng)導(dǎo)方法就無(wú)法改進(jìn)，做出的決策也就不可能正確。不學(xué)習(xí)，思想就得不到改造，心就不靜，心不靜，欲望就容易膨脹，就抵擋不住誘惑，遇到誘惑就容易亂了方寸，就容易被誘惑的繩索絆倒。要深入學(xué)習(xí)科學(xué)發(fā)展觀理論，用科學(xué)理論武裝自己的頭腦、指導(dǎo)言行；在學(xué)習(xí)中，將理論與實(shí)際相結(jié)合，將反面案例與正面教育相結(jié)合，注重學(xué)習(xí)效果，提高自身的思想覺(jué)悟和道德水準(zhǔn)。同時(shí)，自己要按照黨的要求，嚴(yán)格要求自己，確保不做任何違法違紀(jì)行為。

其次是理想信念的缺失。黨員干部如果喪失了理想信念，就。

會(huì)失去精神支柱，失去靈魂。只有自覺(jué)地進(jìn)行世界觀、人生觀和價(jià)值觀的改造，堅(jiān)定自己的信念，牢記為人民服務(wù)的宗旨，堅(jiān)持立黨為公、執(zhí)政為民，提高自我約束能力，提高自警能力，堅(jiān)決抵制物欲橫流的誘惑，過(guò)好權(quán)利關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，才能經(jīng)受住各種考驗(yàn)，抵御住各種誘惑。在《警示案例通報(bào)》中，書中講述的那些墮落的官員在自我反省中，提到了自己的人生觀和世界觀的改造不夠，在權(quán)力地位不斷提升的同時(shí)，沒(méi)有相應(yīng)的改造自己的人生觀和世界觀，從而沒(méi)有抵擋住金錢的誘惑，走向了腐敗。這些教訓(xùn)是深刻的、令人痛心的，前車之鑒，后事之師，我們一定要從這些案例中吸取教訓(xùn)，注重自己理想信念的確立和完善。

廉政警示教育使我深刻認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭(zhēng)的緊迫性和必要性，深刻認(rèn)識(shí)到黨中央痛下決心加大反腐倡廉的重大意義。作為黨員干部，我覺(jué)得應(yīng)該重點(diǎn)從以下幾個(gè)方面自律：

一要堅(jiān)定理想信念，保持清醒頭腦。理想信念的動(dòng)搖是最危險(xiǎn)的動(dòng)搖，理想信念的滑坡是最致命的滑坡。無(wú)數(shù)事實(shí)證明，背棄理想信念是腐敗分子違法犯罪的根本原因。只有堅(jiān)定共產(chǎn)主義理想和有中國(guó)特色社會(huì)主義信念，才能在大是大非面前保持頭腦清醒，在小事細(xì)節(jié)方面嚴(yán)格要求自己。要自覺(jué)把堅(jiān)定理想信念、嚴(yán)格自律作為加強(qiáng)黨性修養(yǎng)的重要內(nèi)容，融入自己的學(xué)習(xí)、生活、工作之中，化為自覺(jué)自愿的行動(dòng)，牢固樹立全心全意為人民服務(wù)的宗旨意識(shí)，牢固樹立遠(yuǎn)大的共產(chǎn)主義理想，志當(dāng)存高遠(yuǎn)，才不致被困于名韁利索，受制于一己私欲。

二要正確對(duì)待名利，把住關(guān)鍵環(huán)節(jié)。正所謂“千里之堤，潰于蟻穴”。要筑牢拒腐防變的防線，必須始終保持高度警惕和良好心態(tài)，正確對(duì)待名利，從司空見(jiàn)慣的小事和小節(jié)抓起，加強(qiáng)世界觀改造，樹立正確的權(quán)力觀、地位觀、利益觀，自覺(jué)抵制不良思想的侵蝕，切實(shí)做到未雨綢繆，防患于未然。

三要嚴(yán)格要求自己，帶頭遵守紀(jì)律。黨的紀(jì)律、各種法律、規(guī)定對(duì)任何人都是一樣的，在紀(jì)律面前沒(méi)有特殊黨員和特殊干部，作為黨員干部更不能等同于一般干部群眾，必須嚴(yán)格遵守，模范執(zhí)行各項(xiàng)黨紀(jì)國(guó)法，只有這樣，才能取信于群眾，取信于組織。同時(shí)，要自覺(jué)地接受監(jiān)督，而決不能漠視甚至規(guī)避監(jiān)督。

四要構(gòu)筑防線，保住底線。做事、做官、做人要有底線，這個(gè)底線就是黨紀(jì)國(guó)法，真正把黨紀(jì)國(guó)法作為自己的行為準(zhǔn)則。特別要嚴(yán)格遵守廉潔自律的有關(guān)規(guī)定，耐得住艱苦，管得住小節(jié)，擋得住誘惑，常除非份之想，常懷律己之心，做一個(gè)清白的人。要把心思用在工作上，用在干事業(yè)上，用在為群眾謀利益上。只有這樣才能做到順境時(shí)不飄然，逆境時(shí)也不至于太消沉。

莫伸手，伸手必被捉。

形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻點(diǎn)評(píng)，更使我們認(rèn)識(shí)到了一個(gè)個(gè)案例發(fā)人深省之所在。下面，我將具體闡述我的些許學(xué)習(xí)感悟。

第一，完善銀行業(yè)內(nèi)部控制的規(guī)章制度，并予以貫徹落實(shí)。俗語(yǔ)道“蒼蠅不叮無(wú)縫的蛋”，任何違規(guī)違紀(jì)案件的發(fā)生，均與銀行的內(nèi)部規(guī)章貴村子啊一定的關(guān)系，或者規(guī)章制度規(guī)定的不詳細(xì)，導(dǎo)致實(shí)際中形同虛設(shè)；或者規(guī)章制度本身存在漏洞，缺少明確的監(jiān)督檢查機(jī)制；或者規(guī)章制度本身欠缺，無(wú)法預(yù)防并控制銀行員工的違規(guī)違紀(jì)操作。本書中，眾多案件的發(fā)生，大多與違規(guī)息息相關(guān)。這就警示銀行內(nèi)部在制定規(guī)章制度時(shí)一定要環(huán)環(huán)相扣，相互牽制、相互制約，不給違法分子可乘之機(jī)；與此同時(shí)，一定要嚴(yán)格遵章守法，從操作到管理，堅(jiān)決落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，并加強(qiáng)監(jiān)督檢查，切實(shí)保障所有銀行員工都能有章可循，有紀(jì)可遵，有規(guī)可依，而且有章、紀(jì)必遵。

第二，要嚴(yán)格執(zhí)行真實(shí)性核查，增強(qiáng)銀行員工辨明真?zhèn)蔚哪芰?。分析《違規(guī)違紀(jì)案例》中的重大惡性案件，大部分均存在資料虛假的問(wèn)題。無(wú)論是對(duì)公業(yè)務(wù)，還是對(duì)私業(yè)務(wù)，銀行員工一定要加強(qiáng)對(duì)客戶和業(yè)務(wù)的真實(shí)性核查，能夠?qū)嵉乜疾斓谋M量實(shí)地考察，不能實(shí)地考察的，一定要多詢問(wèn)，多核實(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)降到最小。在這里，我認(rèn)為，員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防控，源于其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的敏感度。銀行機(jī)構(gòu)一定要多多舉辦相關(guān)的培訓(xùn)活動(dòng)，使員工認(rèn)識(shí)并熟悉風(fēng)險(xiǎn)，唯有此，才能促使員工果斷地應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)案件的應(yīng)急處置能力。

第三，加強(qiáng)員工從業(yè)行為管理，教育員工樹立正確的業(yè)績(jī)觀。閱讀《違規(guī)違紀(jì)案例》書中的案例，一個(gè)又一個(gè)員工內(nèi)外勾結(jié)的案例展現(xiàn)在我們眼前，令人觸目驚心。一部分人，尤其是機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人身在高職，為謀得個(gè)人私利，不惜違背社會(huì)公德、職業(yè)道德、個(gè)人品德，偽造各種證件、單據(jù)，非法吸收存款、非法高息融資、騙貸、挪用公款等；一部分人，尤其是臨柜柜員，或者利用手中辦理業(yè)務(wù)、接觸客戶的便利條件，與外界勾結(jié)，惡意侵占、騙取客戶的資金，或者為了追求一時(shí)業(yè)績(jī)，不顧風(fēng)險(xiǎn)地?zé)o底線迎合顧客，違規(guī)操作，最終造成一個(gè)又一個(gè)的壞賬，極大地?fù)p害了銀行的利益。針對(duì)這些行為，銀行機(jī)構(gòu)一定要在加強(qiáng)員工職業(yè)道德的基礎(chǔ)上，培養(yǎng)員工實(shí)事求是、按規(guī)律、按規(guī)矩、按規(guī)則辦事的工作態(tài)度，堅(jiān)決克服其主觀隨意性，有所為有所不為，實(shí)實(shí)在在地創(chuàng)造業(yè)績(jī)。

人心痛。對(duì)于銀行業(yè)務(wù)中存在的系列風(fēng)險(xiǎn)，客戶不知曉，無(wú)可厚非。銀行無(wú)論是在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中，還是在回答客戶的咨詢時(shí)，抑或是在其提供的atm自助服務(wù)或電子銀行服務(wù)的過(guò)程中，一定要盡一切可能地讓客戶認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)。在高科技詐騙日益猖獗且形式多樣的今天，我們的提醒對(duì)于客戶而言，尤為重要，我們的一句話，有可能就會(huì)為客戶挽回不必要的損失，與此同時(shí)，這也可能在某種程度上，降低了我們銀行業(yè)的“聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)”。

“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”。任何一名銀行員工都要自覺(jué)樹立自己的合規(guī)意識(shí)，自覺(jué)遵守銀行內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)執(zhí)行員工行為規(guī)范，自覺(jué)培養(yǎng)正確的政績(jī)觀。在天天與錢打交道的工作中，《違規(guī)違紀(jì)案例》教育并警示我們“莫伸手，伸手必被捉”，與其被捉，不如腳踏實(shí)地，愛(ài)崗敬業(yè)，因?yàn)槲覀儚氖碌氖且环葶y行工作，是一份關(guān)乎客戶生存利益的事業(yè)，責(zé)任之大，理應(yīng)義不容辭，別無(wú)他念。

中石化第五建設(shè)有限公司祿登利。

根據(jù)集團(tuán)公司、股份公司下發(fā)的《職工違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》學(xué)習(xí)活動(dòng)的文件，在公司的宣傳、組織下，我們認(rèn)真地參加了這次公司開展《職工違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》學(xué)習(xí)活動(dòng)。內(nèi)容涉及到違反財(cái)務(wù)以及資產(chǎn)管理規(guī)定、違反組織人事紀(jì)律行為、違反生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理規(guī)定貪污賄賂及廉潔從業(yè)行為、其他相關(guān)違紀(jì)違規(guī)行為等，通過(guò)這次主題教育，進(jìn)一步增強(qiáng)了我的紀(jì)律意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)履職觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次學(xué)習(xí)活動(dòng)的意義和重要性。達(dá)到了開展此次教育活動(dòng)的預(yù)期目的,下面是我對(duì)這次中石化《員工違違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》學(xué)習(xí)的體會(huì)：

一、學(xué)習(xí)認(rèn)識(shí)：

1、充分認(rèn)識(shí)貫徹落實(shí)《職工違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》的重要意義：“國(guó)有國(guó)法、行有行規(guī)”所有的法律法規(guī)、制度、規(guī)定等，目的只有一個(gè)，那就是規(guī)范人們的行為，維護(hù)企業(yè)正常管理秩序，確保企業(yè)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，為企業(yè)為社會(huì)負(fù)責(zé)，為員工個(gè)人及其家庭負(fù)責(zé)。

要實(shí)現(xiàn)科學(xué)有效的管理，就必規(guī)范員工行為規(guī)范，做到有規(guī)可循，違規(guī)必究。難以想象沒(méi)有制度的企業(yè)，是沒(méi)有成功的員工行為規(guī)范，是難以完成有效經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的。有了好的制度規(guī)范，才能保證員工能科學(xué)地，行之有效地執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)者的決策。加強(qiáng)對(duì)行為規(guī)范的學(xué)習(xí)﹑理解﹑掌握﹑便于在實(shí)際工作中執(zhí)行。

通過(guò)對(duì)處分規(guī)定的學(xué)習(xí)，使我深刻的認(rèn)識(shí)到了，該怎么去做工作，如何做好那些工作。為此，本人在今后的工作中，在處理業(yè)務(wù)時(shí)要按照業(yè)務(wù)流程和操作程序，做到準(zhǔn)確﹑快捷﹑高效。同時(shí)對(duì)客戶（業(yè)主）的服務(wù)要主動(dòng)熱情，周到，注意傾聽客戶（業(yè)主）提出的意見(jiàn)和要求，了解客戶（業(yè)主）所辦業(yè)務(wù)的需求，按照客戶的意愿完成工作，但要堅(jiān)持原則、依法辦事。只有認(rèn)真履行工作職責(zé)和規(guī)范行為準(zhǔn)則，只有依靠建全的制度與優(yōu)質(zhì)文明的服務(wù)，才能確保公司穩(wěn)建持續(xù)地發(fā)展。

二、培養(yǎng)和加強(qiáng)自身的合規(guī)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和監(jiān)督意識(shí)。

1.員工行為是企業(yè)文化的重要組成部分，構(gòu)成企業(yè)文化的核心要素。如果缺失規(guī)范和約束，其運(yùn)行就會(huì)迷失方向，偏離目標(biāo)，遭至敗損。堅(jiān)持合規(guī)辦事，堅(jiān)決剔除憑感覺(jué)辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事、憑行政權(quán)力辦事的陋習(xí)，任何工作的開展都要以法律、法規(guī)和規(guī)章為準(zhǔn)繩，不能動(dòng)輒以發(fā)展和拓展業(yè)務(wù)為借口，打制度辦法的擦邊球。要在思想道德上筑起一道預(yù)防違規(guī)違紀(jì)違法犯罪的牢固防線。2.本著對(duì)社會(huì)、對(duì)單位、對(duì)事業(yè)、對(duì)同事、對(duì)自己和對(duì)家庭負(fù)責(zé)的態(tài)度，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真履行好的職責(zé)，提高制度的執(zhí)行力，思想上要認(rèn)清合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作的重要性、必要性；行動(dòng)上要以規(guī)章制度為標(biāo)尺，來(lái)衡量工作內(nèi)外的一切言行。通過(guò)制定和實(shí)施一系列對(duì)制度、標(biāo)準(zhǔn)和程序，建立企業(yè)良好的員工行為規(guī)范文化，主動(dòng)使自己的經(jīng)營(yíng)管理行為與合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相結(jié)合、相一致的動(dòng)態(tài)管理過(guò)程。

三、努力方向。

在今后的工作中，把《職工違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》真正落實(shí)到實(shí)處。在日常生活工作中，從小事著手，從點(diǎn)滴做起，從現(xiàn)在做起，兢兢業(yè)業(yè)干好本職工作。

1．要善于總結(jié)工作中的得與失，及時(shí)發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題和不足，不斷提出改進(jìn)工作的新辦法、新思路，努力推進(jìn)自己的工作上一個(gè)新水平。

2．作為石化企業(yè)的一名員工，要從工作全局出發(fā)，堅(jiān)持原則性與靈活性的統(tǒng)一，理順關(guān)系，避免工作疏漏。

3．在多樣、多元、多變的社會(huì)生活面前，必然面臨著各種消極影響和誘惑，要嚴(yán)格以規(guī)章制度來(lái)約束自已，做到以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé)。要長(zhǎng)期抓好包括本辦法在內(nèi)的各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，堅(jiān)決杜絕違紀(jì)違規(guī)。

徐光成5月8日，觀看了處黨委組織的警示教育片后，心情久久不能平靜。以賈東輝等嚴(yán)重違紀(jì)違法案件，反映了他們?cè)诟母镩_放和社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下經(jīng)受不住考驗(yàn)，走上嚴(yán)重違紀(jì)違法、腐敗墮落的犯罪道路上，不僅嚴(yán)重破壞了黨紀(jì)黨風(fēng)，損壞了黨的形象，而且使人民群眾的利益遭受了嚴(yán)重的損害。通過(guò)這次警示教育的宣傳，將引導(dǎo)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部要牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀和正確的權(quán)利觀、利益觀，對(duì)全面深入地開展黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭(zhēng)將起到極大的推動(dòng)作用。通過(guò)這次活動(dòng)，主要心得體會(huì)如下：

律的學(xué)習(xí)和認(rèn)識(shí)，在思想上樹立堅(jiān)不可摧的精神支柱，要以黨的宗旨為根本準(zhǔn)則，在為人民服務(wù)、為黨的事業(yè)奮斗的過(guò)程中，實(shí)現(xiàn)自身的人生價(jià)值。

二、加強(qiáng)對(duì)權(quán)利運(yùn)行的監(jiān)督。

這一系列典型案件，嚴(yán)重違法違紀(jì)，與他們本人不注重學(xué)習(xí)，放松世界觀的改造，濫用手中權(quán)力，不接受監(jiān)督有直接關(guān)系。賈東輝在擔(dān)任襄陽(yáng)市電大黨委書記、校長(zhǎng)和襄陽(yáng)汽車職業(yè)技術(shù)學(xué)院黨委書記期間，負(fù)責(zé)主持兩校全面工作。他利用其職務(wù)便利，在對(duì)外校舍租用、工程承攬、聯(lián)合辦學(xué)、新學(xué)校建設(shè)工程招投標(biāo)、工程款結(jié)算等方面，分別單獨(dú)收受12人行賄的現(xiàn)金、購(gòu)物卡等共計(jì)170余萬(wàn)元，共同受賄360萬(wàn)元但并未支付完成。賈東輝等案件的發(fā)生，從一個(gè)方面也說(shuō)明了監(jiān)督機(jī)制不健全、不完善、不到位有很大的關(guān)系，因此，要把我黨的各種廉政制度堅(jiān)持下去，就必須加強(qiáng)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)、黨員、領(lǐng)導(dǎo)干部進(jìn)行有效的監(jiān)督，特別是自身也要從學(xué)習(xí)黨內(nèi)監(jiān)督條例開始，認(rèn)真執(zhí)行條例規(guī)定的十項(xiàng)制度，嚴(yán)格要求自己，認(rèn)真汲取教訓(xùn)，舉一反三，進(jìn)一步增強(qiáng)自我接受監(jiān)督的意識(shí)。

三、強(qiáng)化規(guī)范意識(shí)，樹立正確的權(quán)力觀。

作為入黨積極分子，首先要熟識(shí)黨和國(guó)家的各種“規(guī)矩”，通過(guò)參加這次警示教育活動(dòng)表明，許多違反原則、違反紀(jì)律的事情，甚至有些不正之風(fēng)和腐敗行為，都有一些領(lǐng)導(dǎo)干部對(duì)相關(guān)“規(guī)矩”無(wú)知有關(guān)。因此，必須抓好學(xué)習(xí)、教育，提高按“規(guī)矩”辦事的自覺(jué)性。所謂“規(guī)矩”就是黨紀(jì)國(guó)法，因此，在具體工作中，一要強(qiáng)化法制意識(shí)，按制度辦事，按程序辦事，堅(jiān)持在法律面前人人平等，任何組織和個(gè)人都不能超越法律至上的特權(quán)。二要強(qiáng)化政策和紀(jì)律意識(shí)，嚴(yán)格遵守黨的政治紀(jì)律、組織紀(jì)律、財(cái)經(jīng)紀(jì)律，確保黨的方針、路線能夠正確實(shí)施。三要強(qiáng)化程序意識(shí)，嚴(yán)格科學(xué)的程序，是正確決策的保證，因此，對(duì)重大問(wèn)題的決策，要按科學(xué)的程序進(jìn)行。對(duì)不按程序辦事，造成重大損失和后果的，將要追究有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人的責(zé)任?？傊?，賈東輝等系列案件再一次警示我們，對(duì)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的監(jiān)督刻不容緩，并且任重而道遠(yuǎn)。只有通過(guò)認(rèn)真的學(xué)習(xí)，不斷提高完善自己，樹立正確的世界觀、人生觀，進(jìn)一步加強(qiáng)自身的思想政治教育和職業(yè)道德教育，深入開展警示教育，努力做到自重、自省、自警、自勉，才會(huì)耐得住寂寞、抗得住誘惑，頂?shù)米⊥犸L(fēng)、經(jīng)得到考驗(yàn)，才能把人民賦予的權(quán)力用得好、用得正，才能為社會(huì)主義事業(yè)的發(fā)展做出積極的貢獻(xiàn)。

莫伸手，伸手必被捉。

銀行業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在。通過(guò)閱讀《國(guó)有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》（下文簡(jiǎn)稱為《違規(guī)違紀(jì)案例》），加深了我對(duì)這句話的體會(huì)。在金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益嚴(yán)峻的今天，銀行業(yè)的外部風(fēng)險(xiǎn)無(wú)可避免，有時(shí)甚至無(wú)法預(yù)料，但是，對(duì)于銀行業(yè)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，尤其是由銀行員工職業(yè)操守造成的風(fēng)險(xiǎn)，一定要懲防并舉、標(biāo)本兼治，從源頭上加以治理。《違規(guī)違紀(jì)案例》一書的編寫，不僅向我們展示了形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻點(diǎn)評(píng)，更使我們認(rèn)識(shí)到了一個(gè)個(gè)案例發(fā)人深省之所在。下面，我將具體闡述我的些許學(xué)習(xí)感悟。

第一，完善銀行業(yè)內(nèi)部控制的規(guī)章制度，并予以貫徹落實(shí)。俗語(yǔ)道“蒼蠅不叮無(wú)縫的蛋”，任何違規(guī)違紀(jì)案件的發(fā)生，均與銀行的內(nèi)部規(guī)章貴村子啊一定的關(guān)系，或者規(guī)章制度規(guī)定的不詳細(xì)，導(dǎo)致實(shí)際中形同虛設(shè)；或者規(guī)章制度本身存在漏洞，缺少明確的監(jiān)督檢查機(jī)制；或者規(guī)章制度本身欠缺，無(wú)法預(yù)防并控制銀行員工的違規(guī)違紀(jì)操作。本書中，眾多案件的發(fā)生，大多與違規(guī)息息相關(guān)。這就警示銀行內(nèi)部在制定規(guī)章制度時(shí)一定要環(huán)環(huán)相扣，相互牽制、相互制約，不給違法分子可乘之機(jī)；與此同時(shí)，一定要嚴(yán)格遵章守法，從操作到管理，堅(jiān)決落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，并加強(qiáng)監(jiān)督檢查，切實(shí)保障所有銀行員工都能有章可循，有紀(jì)可遵，有規(guī)可依，而且有章、紀(jì)必遵。

第二，要嚴(yán)格執(zhí)行真實(shí)性核查，增強(qiáng)銀行員工辨明真?zhèn)蔚哪芰Α７治觥哆`規(guī)違紀(jì)案例》中的重大惡性案件，大部分均存在資料虛假的問(wèn)題。無(wú)論是對(duì)公業(yè)務(wù)，還是對(duì)私業(yè)務(wù)，銀行員工一定要加強(qiáng)對(duì)客戶和業(yè)務(wù)的真實(shí)性核查，能夠?qū)嵉乜疾斓谋M量實(shí)地考察，不能實(shí)地考察的，一定要多詢問(wèn)，多核實(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)降到最小。在這里，我認(rèn)為，員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防控，源于其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的敏感度。銀行機(jī)構(gòu)一定要多多舉辦相關(guān)的培訓(xùn)活動(dòng)，使員工認(rèn)識(shí)并熟悉風(fēng)險(xiǎn)，唯有此，才能促使員工果斷地應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)案件的應(yīng)急處置能力。

貸、挪用公款等；一部分人，尤其是臨柜柜員，或者利用手中辦理業(yè)務(wù)、接觸客戶的便利條件，與外界勾結(jié)，惡意侵占、騙取客戶的資金，或者為了追求一時(shí)業(yè)績(jī)，不顧風(fēng)險(xiǎn)地?zé)o底線迎合顧客，違規(guī)操作，最終造成一個(gè)又一個(gè)的壞賬，極大地?fù)p害了銀行的利益。針對(duì)這些行為，銀行機(jī)構(gòu)一定要在加強(qiáng)員工職業(yè)道德的基礎(chǔ)上，培養(yǎng)員工實(shí)事求是、按規(guī)律、按規(guī)矩、按規(guī)則辦事的工作態(tài)度，堅(jiān)決克服其主觀隨意性，有所為有所不為，實(shí)實(shí)在在地創(chuàng)造業(yè)績(jī)。

第四，隨時(shí)隨地為客戶做好風(fēng)險(xiǎn)提示工作。仔細(xì)審視各種案例的發(fā)生，誠(chéng)然有員工違規(guī)違紀(jì)的一面，但是，客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的無(wú)知更是令人心痛。對(duì)于銀行業(yè)務(wù)中存在的系列風(fēng)險(xiǎn)，客戶不知曉，無(wú)可厚非。銀行無(wú)論是在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中，還是在回答客戶的咨詢時(shí)，抑或是在其提供的atm自助服務(wù)或電子銀行服務(wù)的過(guò)程中，一定要盡一切可能地讓客戶認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)。在高科技詐騙日益猖獗且形式多樣的今天，我們的提醒對(duì)于客戶而言，尤為重要，我們的一句話，有可能就會(huì)為客戶挽回不必要的損失，與此同時(shí)，這也可能在某種程度上，降低了我們銀行業(yè)的“聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)”。

“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”。任何一名銀行員工都要自覺(jué)樹立自己的合規(guī)意識(shí)，自覺(jué)遵守銀行內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)執(zhí)行員工行為規(guī)范，自覺(jué)培養(yǎng)正確的政績(jī)觀。在天天與錢打交道的工作中，《違規(guī)違紀(jì)案例》教育并警示我們“莫伸手，伸手必被捉”，與其被捉，不如腳踏實(shí)地，愛(ài)崗敬業(yè)，因?yàn)槲覀儚氖碌氖且环葶y行工作，是一份關(guān)乎客戶生存利益的事業(yè)，責(zé)任之大，理應(yīng)義不容辭，別無(wú)他念。

沁園春·雪北國(guó)風(fēng)光，千里冰封，萬(wàn)里雪飄。望長(zhǎng)城內(nèi)外，惟余莽莽；大河上下，頓失滔滔。

山舞銀蛇，原馳蠟象，欲與天公試比高。

須晴日，看紅裝素裹，分外妖嬈。建行廣達(dá)支行軟件園分理處夏春梅。

江山如此多嬌，引無(wú)數(shù)英雄競(jìng)折腰。惜秦皇漢武，略輸文采；唐宗宋祖，稍遜風(fēng)騷。

一代天驕，成吉思汗，只識(shí)彎弓射大雕。

俱往矣，數(shù)風(fēng)流人物，還看今朝。

克

銀行違規(guī)出國(guó)案例心得體會(huì)怎么寫篇九

近期市紀(jì)委向我市廣大領(lǐng)導(dǎo)干部印發(fā)了“警示案例通報(bào)”，講述了我市干部隊(duì)伍中的個(gè)別干部違法亂紀(jì)腐敗案例和他們的反思、懺悔。讓我們真切的看到和了解了一些領(lǐng)導(dǎo)干部從自己的崗位一步步地走向墮落，最終陷入犯罪的深淵過(guò)程，也看到少數(shù)黨員干部的思想道德滑坡和貪污腐敗的根源和負(fù)面因素，感受頗深、啟發(fā)很大。

公生明，廉生威，正如習(xí)總書記所講——“打鐵還需自身硬”。在我黨反腐倡廉工作中，習(xí)近平總書記強(qiáng)調(diào)“干部清正、政府清廉、政治清明”。我的體會(huì)首先是學(xué)習(xí)不夠。學(xué)習(xí)是每一名黨員干部的必修課，只有不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)才能提高自身素質(zhì)和能力，不學(xué)習(xí)思想就無(wú)法進(jìn)步，能力就無(wú)法提高，領(lǐng)導(dǎo)方法就無(wú)法改進(jìn)，做出的決策也就不可能正確。不學(xué)習(xí)，思想就得不到改造，心就不靜，心不靜，欲望就容易膨脹，就抵擋不住誘惑，遇到誘惑就容易亂了方寸，就容易被誘惑的繩索絆倒。要深入學(xué)習(xí)科學(xué)發(fā)展觀理論，用科學(xué)理論武裝自己的頭腦、指導(dǎo)言行；在學(xué)習(xí)中，將理論與實(shí)際相結(jié)合，將反面案例與正面教育相結(jié)合，注重學(xué)習(xí)效果，提高自身的思想覺(jué)悟和道德水準(zhǔn)。同時(shí)，自己要按照黨的要求，嚴(yán)格要求自己，確保不做任何違法違紀(jì)行為。

其次是理想信念的缺失。黨員干部如果喪失了理想信念，就。

會(huì)失去精神支柱，失去靈魂。只有自覺(jué)地進(jìn)行世界觀、人生觀和價(jià)值觀的改造，堅(jiān)定自己的信念，牢記為人民服務(wù)的宗旨，堅(jiān)持立黨為公、執(zhí)政為民，提高自我約束能力，提高自警能力，堅(jiān)決抵制物欲橫流的誘惑，過(guò)好權(quán)利關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，才能經(jīng)受住各種考驗(yàn)，抵御住各種誘惑。在《警示案例通報(bào)》中，書中講述的那些墮落的官員在自我反省中，提到了自己的人生觀和世界觀的改造不夠，在權(quán)力地位不斷提升的同時(shí)，沒(méi)有相應(yīng)的改造自己的人生觀和世界觀，從而沒(méi)有抵擋住金錢的誘惑，走向了腐敗。這些教訓(xùn)是深刻的、令人痛心的，前車之鑒，后事之師，我們一定要從這些案例中吸取教訓(xùn)，注重自己理想信念的確立和完善。

廉政警示教育使我深刻認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭(zhēng)的緊迫性和必要性，深刻認(rèn)識(shí)到黨中央痛下決心加大反腐倡廉的重大意義。作為黨員干部，我覺(jué)得應(yīng)該重點(diǎn)從以下幾個(gè)方面自律：一要堅(jiān)定理想信念，保持清醒頭腦。理想信念的動(dòng)搖是最危險(xiǎn)的動(dòng)搖，理想信念的滑坡是最致命的滑坡。無(wú)數(shù)事實(shí)證明，背棄理想信念是腐敗分子違法犯罪的根本原因。只有堅(jiān)定共產(chǎn)主義理想和有中國(guó)特色社會(huì)主義信念，才能在大是大非面前保持頭腦清醒，在小事細(xì)節(jié)方面嚴(yán)格要求自己。要自覺(jué)把堅(jiān)定理想信念、嚴(yán)格自律作為加強(qiáng)黨性修養(yǎng)的重要內(nèi)容，融入自己的學(xué)習(xí)、生活、工作之中，化為自覺(jué)自愿的行動(dòng)，牢固樹立全心全意為人民服務(wù)的宗旨意識(shí)，牢固樹立遠(yuǎn)大的共產(chǎn)主義理想，志當(dāng)存高遠(yuǎn)，才不致被困于名韁利索，受制于一己私欲。

二要正確對(duì)待名利，把住關(guān)鍵環(huán)節(jié)。正所謂“千里之堤，潰于蟻穴”。要筑牢拒腐防變的防線，必須始終保持高度警惕和良好心態(tài)，正確對(duì)待名利，從司空見(jiàn)慣的小事和小節(jié)抓起，加強(qiáng)世界觀改造，樹立正確的權(quán)力觀、地位觀、利益觀，自覺(jué)抵制不良思想的侵蝕，切實(shí)做到未雨綢繆，防患于未然。

三要嚴(yán)格要求自己，帶頭遵守紀(jì)律。黨的紀(jì)律、各種法律、規(guī)定對(duì)任何人都是一樣的，在紀(jì)律面前沒(méi)有特殊黨員和特殊干部，作為黨員干部更不能等同于一般干部群眾，必須嚴(yán)格遵守，模范執(zhí)行各項(xiàng)黨紀(jì)國(guó)法，只有這樣，才能取信于群眾，取信于組織。同時(shí)，要自覺(jué)地接受監(jiān)督，而決不能漠視甚至規(guī)避監(jiān)督。

四要構(gòu)筑防線，保住底線。做事、做官、做人要有底線，這個(gè)底線就是黨紀(jì)國(guó)法，真正把黨紀(jì)國(guó)法作為自己的行為準(zhǔn)則。特別要嚴(yán)格遵守廉潔自律的有關(guān)規(guī)定，耐得住艱苦，管得住小節(jié)，擋得住誘惑，常除非份之想，常懷律己之心，做一個(gè)清白的人。要把心思用在工作上，用在干事業(yè)上，用在為群眾謀利益上。只有這樣才能做到順境時(shí)不飄然，逆境時(shí)也不至于太消沉。

莫伸手，伸手必被捉。

銀行業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在。通過(guò)閱讀《國(guó)有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》（下文簡(jiǎn)稱為《違規(guī)違紀(jì)案例》），加深了我對(duì)這句話的體會(huì)。在金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益嚴(yán)峻的今天，銀行業(yè)的外部風(fēng)險(xiǎn)無(wú)可避免，有時(shí)甚至無(wú)法預(yù)料，但是，對(duì)于銀行業(yè)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，尤其是由銀行員工職業(yè)操守造成的風(fēng)險(xiǎn)，一定要懲防并舉、標(biāo)本兼治，從源頭上加以治理?！哆`規(guī)違紀(jì)案例》一書的編寫，不僅向我們展示了形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻點(diǎn)評(píng)，更使我們認(rèn)識(shí)到了一個(gè)個(gè)案例發(fā)人深省之所在。下面，我將具體闡述我的些許學(xué)習(xí)感悟。

第一，完善銀行業(yè)內(nèi)部控制的規(guī)章制度，并予以貫徹落實(shí)。俗語(yǔ)道“蒼蠅不叮無(wú)縫的蛋”，任何違規(guī)違紀(jì)案件的發(fā)生，均與銀行的內(nèi)部規(guī)章貴村子啊一定的關(guān)系，或者規(guī)章制度規(guī)定的不詳細(xì)，導(dǎo)致實(shí)際中形同虛設(shè)；或者規(guī)章制度本身存在漏洞，缺少明確的監(jiān)督檢查機(jī)制；或者規(guī)章制度本身欠缺，無(wú)法預(yù)防并控制銀行員工的違規(guī)違紀(jì)操作。本書中，眾多案件的發(fā)生，大多與違規(guī)息息相關(guān)。這就警示銀行內(nèi)部在制定規(guī)章制度時(shí)一定要環(huán)環(huán)相扣，相互牽制、相互制約，不給違法分子可乘之機(jī)；與此同時(shí)，一定要嚴(yán)格遵章守法，從操作到管理，堅(jiān)決落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，并加強(qiáng)監(jiān)督檢查，切實(shí)保障所有銀行員工都能有章可循，有紀(jì)可遵，有規(guī)可依，而且有章、紀(jì)必遵。

第二，要嚴(yán)格執(zhí)行真實(shí)性核查，增強(qiáng)銀行員工辨明真?zhèn)蔚哪芰?。分析《違規(guī)違紀(jì)案例》中的重大惡性案件，大部分均存在資料虛假的問(wèn)題。無(wú)論是對(duì)公業(yè)務(wù)，還是對(duì)私業(yè)務(wù)，銀行員工一定要加強(qiáng)對(duì)客戶和業(yè)務(wù)的真實(shí)性核查，能夠?qū)嵉乜疾斓谋M量實(shí)地考察，不能實(shí)地考察的，一定要多詢問(wèn)，多核實(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)降到最小。在這里，我認(rèn)為，員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防控，源于其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的敏感度。銀行機(jī)構(gòu)一定要多多舉辦相關(guān)的培訓(xùn)活動(dòng)，使員工認(rèn)識(shí)并熟悉風(fēng)險(xiǎn)，唯有此，才能促使員工果斷地應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)案件的應(yīng)急處置能力。

第三，加強(qiáng)員工從業(yè)行為管理，教育員工樹立正確的業(yè)績(jī)觀。閱讀《違規(guī)違紀(jì)案例》書中的案例，一個(gè)又一個(gè)員工內(nèi)外勾結(jié)的案例展現(xiàn)在我們眼前，令人觸目驚心。一部分人，尤其是機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人身在高職，為謀得個(gè)人私利，不惜違背社會(huì)公德、職業(yè)道德、個(gè)人品德，偽造各種證件、單據(jù)，非法吸收存款、非法高息融資、騙貸、挪用公款等；一部分人，尤其是臨柜柜員，或者利用手中辦理業(yè)務(wù)、接觸客戶的便利條件，與外界勾結(jié)，惡意侵占、騙取客戶的資金，或者為了追求一時(shí)業(yè)績(jī)，不顧風(fēng)險(xiǎn)地?zé)o底線迎合顧客，違規(guī)操作，最終造成一個(gè)又一個(gè)的壞賬，極大地?fù)p害了銀行的利益。針對(duì)這些行為，銀行機(jī)構(gòu)一定要在加強(qiáng)員工職業(yè)道德的基礎(chǔ)上，培養(yǎng)員工實(shí)事求是、按規(guī)律、按規(guī)矩、按規(guī)則辦事的工作態(tài)度，堅(jiān)決克服其主觀隨意性，有所為有所不為，實(shí)實(shí)在在地創(chuàng)造業(yè)績(jī)。

第四，隨時(shí)隨地為客戶做好風(fēng)險(xiǎn)提示工作。仔細(xì)審視各種案例的發(fā)生，誠(chéng)然有員工違規(guī)違紀(jì)的一面，但是，客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的無(wú)知更是令人心痛。對(duì)于銀行業(yè)務(wù)中存在的系列風(fēng)險(xiǎn)，客戶不知曉，無(wú)可厚非。銀行無(wú)論是在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中，還是在回答客戶的咨詢時(shí)，抑或是在其提供的atm自助服務(wù)或電子銀行服務(wù)的過(guò)程中，一定要盡一切可能地讓客戶認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)。在高科技詐騙日益猖獗且形式多樣的今天，我們的提醒對(duì)于客戶而言，尤為重要，我們的一句話，有可能就會(huì)為客戶挽回不必要的損失，與此同時(shí)，這也可能在某種程度上，降低了我們銀行業(yè)的“聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)”。

“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”。任何一名銀行員工都要自覺(jué)樹立自己的合規(guī)意識(shí)，自覺(jué)遵守銀行內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)執(zhí)行員工行為規(guī)范，自覺(jué)培養(yǎng)正確的政績(jī)觀。在天天與錢打交道的工作中，《違規(guī)違紀(jì)案例》教育并警示我們“莫伸手，伸手必被捉”，與其被捉，不如腳踏實(shí)地，愛(ài)崗敬業(yè)，因?yàn)槲覀儚氖碌氖且环葶y行工作，是一份關(guān)乎客戶生存利益的事業(yè)，責(zé)任之大，理應(yīng)義不容辭，別無(wú)他念。

中石化第五建設(shè)有限公司祿登利。

根據(jù)集團(tuán)公司、股份公司下發(fā)的《職工違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》學(xué)習(xí)活動(dòng)的文件，在公司的宣傳、組織下，我們認(rèn)真地參加了這次公司開展《職工違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》學(xué)習(xí)活動(dòng)。內(nèi)容涉及到違反財(cái)務(wù)以及資產(chǎn)管理規(guī)定、違反組織人事紀(jì)律行為、違反生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理規(guī)定貪污賄賂及廉潔從業(yè)行為、其他相關(guān)違紀(jì)違規(guī)行為等，通過(guò)這次主題教育，進(jìn)一步增強(qiáng)了我的紀(jì)律意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)履職觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次學(xué)習(xí)活動(dòng)的意義和重要性。達(dá)到了開展此次教育活動(dòng)的預(yù)期目的,下面是我對(duì)這次中石化《員工違違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》學(xué)習(xí)的體會(huì)：

一、學(xué)習(xí)認(rèn)識(shí)：

1、充分認(rèn)識(shí)貫徹落實(shí)《職工違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》的重要意義：“國(guó)有國(guó)法、行有行規(guī)”所有的法律法規(guī)、制度、規(guī)定等，目的只有一個(gè)，那就是規(guī)范人們的行為，維護(hù)企業(yè)正常管理秩序，確保企業(yè)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，為企業(yè)為社會(huì)負(fù)責(zé)，為員工個(gè)人及其家庭負(fù)責(zé)。

要實(shí)現(xiàn)科學(xué)有效的管理，就必規(guī)范員工行為規(guī)范，做到有規(guī)可循，違規(guī)必究。難以想象沒(méi)有制度的企業(yè)，是沒(méi)有成功的員工行為規(guī)范，是難以完成有效經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的。有了好的制度規(guī)范，才能保證員工能科學(xué)地，行之有效地執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)者的決策。加強(qiáng)對(duì)行為規(guī)范的學(xué)習(xí)﹑理解﹑掌握﹑便于在實(shí)際工作中執(zhí)行。通過(guò)對(duì)處分規(guī)定的學(xué)習(xí)，使我深刻的認(rèn)識(shí)到了，該怎么去做工作，如何做好那些工作。為此，本人在今后的工作中，在處理業(yè)務(wù)時(shí)要按照業(yè)務(wù)流程和操作程序，做到準(zhǔn)確﹑快捷﹑高效。同時(shí)對(duì)客戶（業(yè)主）的服務(wù)要主動(dòng)熱情，周到，注意傾聽客戶（業(yè)主）提出的意見(jiàn)和要求，了解客戶（業(yè)主）所辦業(yè)務(wù)的需求，按照客戶的意愿完成工作，但要堅(jiān)持原則、依法辦事。只有認(rèn)真履行工作職責(zé)和規(guī)范行為準(zhǔn)則，只有依靠建全的制度與優(yōu)質(zhì)文明的服務(wù)，才能確保公司穩(wěn)建持續(xù)地發(fā)展。

二、培養(yǎng)和加強(qiáng)自身的合規(guī)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和監(jiān)督意識(shí)。

三、努力方向。

在今后的工作中，把《職工違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》真正落實(shí)到實(shí)處。在日常生活工作中，從小事著手，從點(diǎn)滴做起，從現(xiàn)在做起，兢兢業(yè)業(yè)干好本職工作。

1．要善于總結(jié)工作中的得與失，及時(shí)發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題和不足，不斷提出改進(jìn)工作的新辦法、新思路，努力推進(jìn)自己的工作上一個(gè)新水平。

2．作為石化企業(yè)的一名員工，要從工作全局出發(fā)，堅(jiān)持原則性與靈活性的統(tǒng)一，理順關(guān)系，避免工作疏漏。

3．在多樣、多元、多變的社會(huì)生活面前，必然面臨著各種消極影響和誘惑，要嚴(yán)格以規(guī)章制度來(lái)約束自已，做到以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé)。要長(zhǎng)期抓好包括本辦法在內(nèi)的各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，堅(jiān)決杜絕違紀(jì)違規(guī)。

徐光成5月8日，觀看了處黨委組織的警示教育片后，心情久久不能平靜。以賈東輝等嚴(yán)重違紀(jì)違法案件，反映了他們?cè)诟母镩_放和社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下經(jīng)受不住考驗(yàn)，走上嚴(yán)重違紀(jì)違法、腐敗墮落的犯罪道路上，不僅嚴(yán)重破壞了黨紀(jì)黨風(fēng)，損壞了黨的形象，而且使人民群眾的利益遭受了嚴(yán)重的損害。通過(guò)這次警示教育的宣傳，將引導(dǎo)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部要牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀和正確的權(quán)利觀、利益觀，對(duì)全面深入地開展黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭(zhēng)將起到極大的推動(dòng)作用。通過(guò)這次活動(dòng)，主要心得體會(huì)如下：

面對(duì)日新月異的新形勢(shì)，要不斷加強(qiáng)對(duì)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)支持、法律支持、文化知識(shí)的學(xué)習(xí)，努力拓寬自已的知識(shí)面，樹立現(xiàn)代意識(shí)和超前意識(shí)，不斷提高自己的領(lǐng)導(dǎo)能力和本領(lǐng)，不斷提高執(zhí)政水平。要不斷加強(qiáng)對(duì)共產(chǎn)主義理想、社會(huì)主義信念及其對(duì)社會(huì)主義建設(shè)規(guī)律的學(xué)習(xí)和認(rèn)識(shí)，在思想上樹立堅(jiān)不可摧的精神支柱，要以黨的宗旨為根本準(zhǔn)則，在為人民服務(wù)、為黨的事業(yè)奮斗的過(guò)程中，實(shí)現(xiàn)自身的人生價(jià)值。

二、加強(qiáng)對(duì)權(quán)利運(yùn)行的監(jiān)督。

這一系列典型案件，嚴(yán)重違法違紀(jì)，與他們本人不注重學(xué)習(xí)，放松世界觀的改造，濫用手中權(quán)力，不接受監(jiān)督有直接關(guān)系。賈東輝在擔(dān)任襄陽(yáng)市電大黨委書記、校長(zhǎng)和襄陽(yáng)汽車職業(yè)技術(shù)學(xué)院黨委書記期間，負(fù)責(zé)主持兩校全面工作。他利用其職務(wù)便利，在對(duì)外校舍租用、工程承攬、聯(lián)合辦學(xué)、新學(xué)校建設(shè)工程招投標(biāo)、工程款結(jié)算等方面，分別單獨(dú)收受12人行賄的現(xiàn)金、購(gòu)物卡等共計(jì)170余萬(wàn)元，共同受賄360萬(wàn)元但并未支付完成。賈東輝等案件的發(fā)生，從一個(gè)方面也說(shuō)明了監(jiān)督機(jī)制不健全、不完善、不到位有很大的關(guān)系，因此，要把我黨的各種廉政制度堅(jiān)持下去，就必須加強(qiáng)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)、黨員、領(lǐng)導(dǎo)干部進(jìn)行有效的監(jiān)督，特別是自身也要從學(xué)習(xí)黨內(nèi)監(jiān)督條例開始，認(rèn)真執(zhí)行條例規(guī)定的十項(xiàng)制度，嚴(yán)格要求自己，認(rèn)真汲取教訓(xùn)，舉一反三，進(jìn)一步增強(qiáng)自我接受監(jiān)督的意識(shí)。

三、強(qiáng)化規(guī)范意識(shí)，樹立正確的權(quán)力觀。

莫伸手，伸手必被捉。

銀行業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在。通過(guò)閱讀《國(guó)有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》（下文簡(jiǎn)稱為《違規(guī)違紀(jì)案例》），加深了我對(duì)這句話的體會(huì)。在金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益嚴(yán)峻的今天，銀行業(yè)的外部風(fēng)險(xiǎn)無(wú)可避免，有時(shí)甚至無(wú)法預(yù)料，但是，對(duì)于銀行業(yè)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，尤其是由銀行員工職業(yè)操守造成的風(fēng)險(xiǎn)，一定要懲防并舉、標(biāo)本兼治，從源頭上加以治理?！哆`規(guī)違紀(jì)案例》一書的編寫，不僅向我們展示了形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻點(diǎn)評(píng)，更使我們認(rèn)識(shí)到了一個(gè)個(gè)案例發(fā)人深省之所在。下面，我將具體闡述我的些許學(xué)習(xí)感悟。

第一，完善銀行業(yè)內(nèi)部控制的規(guī)章制度，并予以貫徹落實(shí)。俗語(yǔ)道“蒼蠅不叮無(wú)縫的蛋”，任何違規(guī)違紀(jì)案件的發(fā)生，均與銀行的內(nèi)部規(guī)章貴村子啊一定的關(guān)系，或者規(guī)章制度規(guī)定的不詳細(xì)，導(dǎo)致實(shí)際中形同虛設(shè)；或者規(guī)章制度本身存在漏洞，缺少明確的監(jiān)督檢查機(jī)制；或者規(guī)章制度本身欠缺，無(wú)法預(yù)防并控制銀行員工的違規(guī)違紀(jì)操作。本書中，眾多案件的發(fā)生，大多與違規(guī)息息相關(guān)。這就警示銀行內(nèi)部在制定規(guī)章制度時(shí)一定要環(huán)環(huán)相扣，相互牽制、相互制約，不給違法分子可乘之機(jī)；與此同時(shí)，一定要嚴(yán)格遵章守法，從操作到管理，堅(jiān)決落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，并加強(qiáng)監(jiān)督檢查，切實(shí)保障所有銀行員工都能有章可循，有紀(jì)可遵，有規(guī)可依，而且有章、紀(jì)必遵。

第二，要嚴(yán)格執(zhí)行真實(shí)性核查，增強(qiáng)銀行員工辨明真?zhèn)蔚哪芰Α７治觥哆`規(guī)違紀(jì)案例》中的重大惡性案件，大部分均存在資料虛假的問(wèn)題。無(wú)論是對(duì)公業(yè)務(wù)，還是對(duì)私業(yè)務(wù)，銀行員工一定要加強(qiáng)對(duì)客戶和業(yè)務(wù)的真實(shí)性核查，能夠?qū)嵉乜疾斓谋M量實(shí)地考察，不能實(shí)地考察的，一定要多詢問(wèn)，多核實(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)降到最小。在這里，我認(rèn)為，員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防控，源于其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的敏感度。銀行機(jī)構(gòu)一定要多多舉辦相關(guān)的培訓(xùn)活動(dòng)，使員工認(rèn)識(shí)并熟悉風(fēng)險(xiǎn)，唯有此，才能促使員工果斷地應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)案件的應(yīng)急處置能力。

第三，加強(qiáng)員工從業(yè)行為管理，教育員工樹立正確的業(yè)績(jī)觀。閱讀《違規(guī)違紀(jì)案例》書中的案例，一個(gè)又一個(gè)員工內(nèi)外勾結(jié)的案例展現(xiàn)在我們眼前，令人觸目驚心。一部分人，尤其是機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人身在高職，為謀得個(gè)人私利，不惜違背社會(huì)公德、職業(yè)道德、個(gè)人品德，偽造各種證件、單據(jù)，非法吸收存款、非法高息融資、騙貸、挪用公款等；一部分人，尤其是臨柜柜員，或者利用手中辦理業(yè)務(wù)、接觸客戶的便利條件，與外界勾結(jié)，惡意侵占、騙取客戶的資金，或者為了追求一時(shí)業(yè)績(jī)，不顧風(fēng)險(xiǎn)地?zé)o底線迎合顧客，違規(guī)操作，最終造成一個(gè)又一個(gè)的壞賬，極大地?fù)p害了銀行的利益。針對(duì)這些行為，銀行機(jī)構(gòu)一定要在加強(qiáng)員工職業(yè)道德的基礎(chǔ)上，培養(yǎng)員工實(shí)事求是、按規(guī)律、按規(guī)矩、按規(guī)則辦事的工作態(tài)度，堅(jiān)決克服其主觀隨意性，有所為有所不為，實(shí)實(shí)在在地創(chuàng)造業(yè)績(jī)。

第四，隨時(shí)隨地為客戶做好風(fēng)險(xiǎn)提示工作。仔細(xì)審視各種案例的發(fā)生，誠(chéng)然有員工違規(guī)違紀(jì)的一面，但是，客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的無(wú)知更是令人心痛。對(duì)于銀行業(yè)務(wù)中存在的系列風(fēng)險(xiǎn)，客戶不知曉，無(wú)可厚非。銀行無(wú)論是在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中，還是在回答客戶的咨詢時(shí)，抑或是在其提供的atm自助服務(wù)或電子銀行服務(wù)的過(guò)程中，一定要盡一切可能地讓客戶認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)。在高科技詐騙日益猖獗且形式多樣的今天，我們的提醒對(duì)于客戶而言，尤為重要，我們的一句話，有可能就會(huì)為客戶挽回不必要的損失，與此同時(shí)，這也可能在某種程度上，降低了我們銀行業(yè)的“聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)”。

“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”。任何一名銀行員工都要自覺(jué)樹立自己的合規(guī)意識(shí)，自覺(jué)遵守銀行內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)執(zhí)行員工行為規(guī)范，自覺(jué)培養(yǎng)正確的政績(jī)觀。在天天與錢打交道的工作中，《違規(guī)違紀(jì)案例》教育并警示我們“莫伸手，伸手必被捉”，與其被捉，不如腳踏實(shí)地，愛(ài)崗敬業(yè)，因?yàn)槲覀儚氖碌氖且环葶y行工作，是一份關(guān)乎客戶生存利益的事業(yè)，責(zé)任之大，理應(yīng)義不容辭，別無(wú)他念。

建行廣達(dá)支行軟件園分理處夏春梅。

銀行違規(guī)出國(guó)案例心得體會(huì)怎么寫篇十

通過(guò)我行組織的《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件責(zé)任追究暫行辦法》的學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識(shí)到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風(fēng)的方方面面。通過(guò)辦法的學(xué)習(xí)，讓我們體會(huì)到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，體現(xiàn)了一個(gè)新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)防范上面所注重的程度與防范能力。

一、加強(qiáng)自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識(shí)。

作為贛榆農(nóng)商行的一員，點(diǎn)滴小事往往是最能夠反映對(duì)相關(guān)制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學(xué)習(xí)的內(nèi)容，堅(jiān)持集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合，積極參加上級(jí)行組織的各類集中培訓(xùn);在工作上要對(duì)自己的工作，盡力做到讓同事與領(lǐng)導(dǎo)滿意，以合規(guī)、合法為基礎(chǔ);生活上堅(jiān)持做到廉潔自律，以身作則。

二、結(jié)合工作實(shí)際，領(lǐng)會(huì)學(xué)習(xí)內(nèi)容。

我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范辦法中對(duì)業(yè)務(wù)上所要求的，進(jìn)一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長(zhǎng)效機(jī)制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅(jiān)戰(zhàn)”向縱深推進(jìn)。在對(duì)存量不良貸款全力壓縮的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)存量正常貸款和增量貸款的預(yù)警和基礎(chǔ)管理工作，從貸前、貸中、貸后三個(gè)環(huán)節(jié)嚴(yán)格履行信貸監(jiān)管的職責(zé)，保證信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。同時(shí),按照制度化、規(guī)范化、精細(xì)化的要求，加強(qiáng)基礎(chǔ)管理和內(nèi)控建設(shè)，為全面提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

三、廉潔自律，嚴(yán)格要求自己。

此次的辦法學(xué)習(xí)是對(duì)現(xiàn)實(shí)出現(xiàn)的案例的歸納與總結(jié)，對(duì)進(jìn)一步加強(qiáng)工作要求與規(guī)范行為、嚴(yán)格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為贛榆農(nóng)商行員工，要時(shí)刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠(yuǎn)離不良風(fēng)氣，免受各種誘惑，嚴(yán)格按照辦法上的規(guī)章制度來(lái)要求自己。

銀行違規(guī)出國(guó)案例心得體會(huì)怎么寫篇十一

通過(guò)我行組織的《xx省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行方法案件責(zé)任追究暫行方法》的學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識(shí)到我行的規(guī)章制度方法不僅僅是工作的標(biāo)準(zhǔn)，更是涵蓋了生活作風(fēng)的方方面面。通過(guò)方法的學(xué)習(xí)，讓我們體會(huì)到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，表達(dá)了一個(gè)新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)防范上面所注重的程度與防范能力。

一、加強(qiáng)自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識(shí)作為xx農(nóng)商行的一員，點(diǎn)滴小事往往是最能夠反映對(duì)相關(guān)制度方法的理解程度。在思想上要高度重視本次學(xué)習(xí)的內(nèi)容，堅(jiān)持集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合，積極參加上級(jí)行組織的各類集中培訓(xùn)；在工作上要對(duì)自己的工作，盡力做到讓同事與領(lǐng)導(dǎo)滿意，以合規(guī)、合法為根底；生活上堅(jiān)持做到廉潔自律，以身作那么。

二、結(jié)合工作實(shí)際，領(lǐng)會(huì)學(xué)習(xí)內(nèi)容我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是標(biāo)準(zhǔn)方法中對(duì)業(yè)務(wù)上所要求的，進(jìn)一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長(zhǎng)效機(jī)制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件攻堅(jiān)戰(zhàn)向縱深推進(jìn)。在對(duì)存量不良貸款全力壓縮的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)存量正常貸款和增量貸款的預(yù)警和根底管理工作，從貸前、貸中、貸后三個(gè)環(huán)節(jié)嚴(yán)格履行信貸監(jiān)管的職責(zé)，保證信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。同時(shí)，按照制度化、標(biāo)準(zhǔn)化、精細(xì)化的要求，加強(qiáng)根底管理和內(nèi)控建設(shè)，為全面提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康開展奠定了根底。

三、廉潔自律，嚴(yán)格要求自己此次的方法學(xué)習(xí)是對(duì)現(xiàn)實(shí)出現(xiàn)的'案例的歸納與總結(jié)，對(duì)進(jìn)一步加強(qiáng)工作要求與標(biāo)準(zhǔn)行為、嚴(yán)格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為xx農(nóng)商行員工，要時(shí)刻以方法為行為標(biāo)準(zhǔn)，保持清醒頭腦，遠(yuǎn)離不良風(fēng)氣，免受各種誘惑，嚴(yán)格按照方法上的規(guī)章制度來(lái)要求自己。

四、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，進(jìn)一步提高自我防范能力我們平時(shí)疏于學(xué)習(xí)，對(duì)規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀(jì)律的想法，而無(wú)視了對(duì)規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，日久會(huì)產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過(guò)這次活動(dòng)的開展，使我深刻認(rèn)識(shí)到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對(duì)各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的xx農(nóng)商行員工。因此，掌握法律法規(guī)根本知識(shí)，學(xué)好內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實(shí)意義。

通過(guò)這次活動(dòng)的學(xué)習(xí)，聯(lián)系全行實(shí)際，我感到當(dāng)前關(guān)鍵要加強(qiáng)約束機(jī)制，嚴(yán)格業(yè)務(wù)操作管理，加強(qiáng)業(yè)務(wù)監(jiān)督，禁止崗位職責(zé)混淆、業(yè)務(wù)運(yùn)作交叉，嚴(yán)格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項(xiàng)要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。

銀行違規(guī)出國(guó)案例心得體會(huì)怎么寫篇十二

近年來(lái)，隨著互聯(lián)網(wǎng)的迅速發(fā)展和金融科技的不斷創(chuàng)新，銀行業(yè)也面臨著前所未有的挑戰(zhàn)和機(jī)遇。然而，在這個(gè)充滿機(jī)遇的時(shí)代，我們也不可避免地遇到了一些違規(guī)操作銀行的案例。其中的教訓(xùn)和體會(huì)，對(duì)于銀行業(yè)的發(fā)展和規(guī)范具有重要意義。

第二段：分析案例。

這些違規(guī)操作銀行的案例可以分為兩類：一類是內(nèi)部違規(guī)，如工作人員違反內(nèi)部規(guī)章制度擅自操作帳戶、私自竊取客戶信息等；另一類是外部違規(guī)，如騙取客戶資金、利用虛假交易進(jìn)行洗錢等。這些違規(guī)行為的背后，都與銀行監(jiān)管不到位、內(nèi)控缺失等問(wèn)題有關(guān)。同時(shí)，一些行內(nèi)人員道德觀念淡薄，法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，也是導(dǎo)致違規(guī)操作銀行的主要原因。

第三段：案例的啟示與教訓(xùn)。

從這些違規(guī)操作銀行的案例中，我們可以得到許多啟示與教訓(xùn)。首先，銀行業(yè)必須加強(qiáng)監(jiān)管，建立更加完善的監(jiān)管制度和內(nèi)控措施，確保各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行和落實(shí)。其次，銀行業(yè)要加強(qiáng)職業(yè)道德教育和法律法規(guī)培訓(xùn)，提高從業(yè)人員的道德觀念和法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。再次，要注重信息安全和客戶隱私保護(hù)，建立更加健全的信息安全管理機(jī)制和客戶資料保護(hù)體系。最后，加強(qiáng)對(duì)外商業(yè)關(guān)系的審查與管控，嚴(yán)謹(jǐn)肅穆地排查和發(fā)現(xiàn)一切可能的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

第四段：對(duì)當(dāng)前銀行業(yè)的建議。

鑒于現(xiàn)實(shí)情況，為了避免類似的違規(guī)操作銀行案例再次發(fā)生，有幾點(diǎn)建議。首先，銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)與監(jiān)管部門的合作與溝通，相互配合、相互監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決監(jiān)管漏洞。其次，銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)IT技術(shù)的投入和應(yīng)用，提升業(yè)務(wù)的安全性和可靠性。再次，銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)從業(yè)人員的素質(zhì)培養(yǎng)，提高員工的職業(yè)道德和責(zé)任感。最后，相關(guān)的法律法規(guī)也應(yīng)進(jìn)一步完善，加大對(duì)違規(guī)行為的打擊和懲處力度，從根本上維護(hù)銀行業(yè)的健康發(fā)展。

第五段：總結(jié)。

眾所周知，銀行作為金融體系發(fā)展的核心，其行為規(guī)范、制度均直接關(guān)系到社會(huì)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。再現(xiàn)違規(guī)操作銀行的案例，無(wú)疑給銀行業(yè)帶來(lái)了一定的不良影響，也讓社會(huì)公眾對(duì)銀行業(yè)的誠(chéng)信產(chǎn)生了疑問(wèn)。因此，銀行業(yè)應(yīng)引以為戒，吸取教訓(xùn)，加強(qiáng)規(guī)范自律，進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，保障金融體系的安全穩(wěn)定。只有這樣，銀行業(yè)才能充分發(fā)揮其積極作用，助推社會(huì)經(jīng)濟(jì)的繁榮和進(jìn)步。

銀行違規(guī)出國(guó)案例心得體會(huì)怎么寫篇十三

通過(guò)我行組織的《交通銀行員工違反規(guī)章制度》視頻學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識(shí)到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風(fēng)的方方面面。通過(guò)辦法的學(xué)習(xí)，讓我們體會(huì)到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，體現(xiàn)了一個(gè)大型國(guó)有上市銀行在內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)防范上面所注重的程度與防范能力。

一、加強(qiáng)自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識(shí)。

此次的合規(guī)辦法學(xué)習(xí)是對(duì)現(xiàn)實(shí)出現(xiàn)的案例的歸納與。

總結(jié)。

對(duì)進(jìn)一步加強(qiáng)工作要求與規(guī)范行為、嚴(yán)格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為交行員工要時(shí)刻以辦法為行為規(guī)范保持清醒頭腦遠(yuǎn)離不良風(fēng)氣免受各種誘惑嚴(yán)格按照辦法上的規(guī)章制度來(lái)要求自己。

四、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，進(jìn)一步提高自我防范能力我們平時(shí)疏于學(xué)習(xí)，對(duì)規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀(jì)律的想法，而忽視了對(duì)規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，日久會(huì)產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過(guò)這次活動(dòng)的開展，使我深刻認(rèn)識(shí)到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對(duì)各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的交行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識(shí)，學(xué)好內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實(shí)意義。

通過(guò)這次活動(dòng)的學(xué)習(xí)，聯(lián)系全行實(shí)際，我感到當(dāng)前關(guān)鍵要加強(qiáng)約束機(jī)制，嚴(yán)格業(yè)務(wù)操作管理，加強(qiáng)業(yè)務(wù)監(jiān)督，禁止崗位職責(zé)混淆、業(yè)務(wù)運(yùn)作交叉，嚴(yán)格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項(xiàng)要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。

銀行的業(yè)務(wù)特點(diǎn)決定了每個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)都具有潛在的風(fēng)險(xiǎn)作為法人企業(yè)也同樣會(huì)受到風(fēng)險(xiǎn)波及的不良影響，顯然成了各方面所關(guān)注的焦點(diǎn)。

真正做到“一人一碼、以碼定責(zé)”。涉及到我行的商業(yè)秘密例如企業(yè)的授信額度、貼現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)等不能透露給企業(yè)為其提供便利。根據(jù)權(quán)責(zé)分明原則，部分行內(nèi)信息也不能透露給其他部門人員。

如何讓每個(gè)員工都做到合規(guī)辦事對(duì)于企業(yè)來(lái)說(shuō)是一項(xiàng)十分艱巨但又不可回避的任務(wù)合規(guī)合法辦理業(yè)務(wù)，為工行美好的明天而奮斗。銀行員工違規(guī)心得三：銀行人員違規(guī)心得（1025字）。

金融業(yè)的健康發(fā)展不僅源于不斷創(chuàng)新的思維思路，也必須建立在一整套良好的監(jiān)管制度及金融機(jī)構(gòu)、金融從業(yè)者合法合規(guī)的文化基礎(chǔ)上。如果金融從業(yè)者脫離規(guī)章制度自行其是，偶爾或常常做著與崗位要求，與法律法規(guī)不相稱或者完成對(duì)立的行為，那么輕則自身須受處分，重則給社會(huì)金融資源造成巨大損失，從國(guó)內(nèi)外頻發(fā)的金融大案要案我們可以看出，鑒于金融業(yè)在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中的中樞地位，金融從業(yè)者的行為應(yīng)該而且必須受到限制和規(guī)范。近期我行組織學(xué)習(xí)了《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件追究暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱違規(guī)處理辦法），正是在金融業(yè)廣度及深度不斷加大的背景下推出的人力資源精細(xì)化管理的重要舉措之一，無(wú)疑這將有利于減少我行員工的操作風(fēng)險(xiǎn)及道德風(fēng)險(xiǎn)，為我行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展保駕護(hù)航。

對(duì)違規(guī)處理辦法，我認(rèn)為應(yīng)從以下幾個(gè)方面加以重視和落實(shí)：

首先，思想上須高度重視。我們必須深刻認(rèn)識(shí)違規(guī)處理辦法出臺(tái)的背景和意義，尤其應(yīng)聯(lián)系銀行業(yè)歷史以來(lái)的業(yè)務(wù)及案件實(shí)際。河北邯鄲農(nóng)行內(nèi)部員工挪用金庫(kù)5000萬(wàn)元案件為何能夠發(fā)生，就在于當(dāng)時(shí)農(nóng)行的懲戒機(jī)制仍不夠完善，仍不足以對(duì)心存僥幸的潛在犯罪分子進(jìn)行震懾，在于遵章守紀(jì)的文化氛圍還不夠濃厚。在每個(gè)工作日，我們都在進(jìn)行著業(yè)務(wù)操作或是業(yè)務(wù)管理，我們應(yīng)該習(xí)慣性的思考我們正在進(jìn)行的操作或管理是否合規(guī)合法，是否還存在可以完善的地方，對(duì)照違規(guī)處理辦法上規(guī)定的“高壓線”行為，我們必須避免，這不單是對(duì)農(nóng)商行負(fù)責(zé)，也是為自己負(fù)責(zé)。思想決定行為和習(xí)慣，每個(gè)員工思想上能夠引起高度重視，合規(guī)理念一定會(huì)深入人心。

其次，結(jié)合崗位要求，認(rèn)真落實(shí)有關(guān)規(guī)章制度，使思想不“越位”行為不“越線”。違規(guī)處理辦法中規(guī)定的違規(guī)行為，實(shí)際上都與我行的具體規(guī)章制度相聯(lián)系。如在信貸管理方面，我們規(guī)定了客戶的準(zhǔn)入條件，放款條件等，這些條件都是前置性的，必須在具體行為實(shí)施前滿足，很顯然，如果具體經(jīng)辦人員忽視前置條件或者甚至與客戶串通提供虛假證明材料，就是違規(guī)行為。因此，確保行為不違規(guī)，我們不僅要認(rèn)真學(xué)習(xí)違規(guī)處理辦法，更基礎(chǔ)的在于我行必須堅(jiān)持學(xué)習(xí)有關(guān)法律法規(guī)及農(nóng)商行規(guī)章制度，按章辦事。

最后，保持虛心的學(xué)習(xí)態(tài)度，在書本與實(shí)踐中多學(xué)習(xí)，向領(lǐng)導(dǎo)、同事多學(xué)習(xí)。我們的國(guó)家處于高速發(fā)展中，各種新事物層出不窮，改革開放也使得許多規(guī)章制度要不斷修正以適應(yīng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，尤其是金融業(yè)具有較大的創(chuàng)新性，但是，創(chuàng)新就存在風(fēng)險(xiǎn)，因此，保持對(duì)業(yè)務(wù)的敏感性，保持進(jìn)取不止的學(xué)習(xí)態(tài)度，有利于我們正確判斷風(fēng)險(xiǎn)，避免走彎路。

正文銀行案件防控心得體會(huì)已有.人查看過(guò)本文標(biāo)簽：心得,體會(huì),銀行發(fā)布時(shí)間：2015-04-09100%好評(píng)篇1：銀行案件防控心得體會(huì)近一時(shí)期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，改革和發(fā)展的順利進(jìn)，銀監(jiān)會(huì)決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作，經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：

近幾年來(lái)，隨著銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)加劇，每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自己有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國(guó)銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國(guó)銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒(méi)有制度進(jìn)行管理，這是近幾來(lái)很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來(lái)發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控制度的過(guò)程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時(shí)工作中沒(méi)有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作，只憑自己經(jīng)驗(yàn)和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會(huì)計(jì)方面：銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái)，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。

通過(guò)這次活動(dòng)，每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。篇2：這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的開展，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》（試行）《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)主管內(nèi)控操作手冊(cè)》《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干意見(jiàn)》、《四個(gè)一律》、《銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條》等制度內(nèi)容。通過(guò)學(xué)習(xí)，提高了認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的重要意義。

加強(qiáng)內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理永恒的主題。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處，是一項(xiàng)長(zhǎng)期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí)，以下心得體會(huì)。

一、加強(qiáng)員工教育，營(yíng)造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來(lái)執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營(yíng)造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn)。

堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合，強(qiáng)化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題、形成風(fēng)險(xiǎn)的原因以及預(yù)防措施，堅(jiān)持提示在前、預(yù)警在先，提高全員對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理工作的認(rèn)識(shí)和重視程度。

堅(jiān)持激勵(lì)與約束相結(jié)合，加強(qiáng)員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。

堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合，營(yíng)造和諧氛圍，基層營(yíng)業(yè)一線工作，條件相對(duì)較差、工作壓力和勞動(dòng)強(qiáng)度相對(duì)較大，深入基層，與員工談心交流，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營(yíng)造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理的意見(jiàn)，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實(shí)際問(wèn)題，與一線人員面對(duì)面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問(wèn)題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問(wèn)題和困難，密切干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊(duì)伍，營(yíng)造和諧的發(fā)展環(huán)境。

二、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺(jué)性。管理必須從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險(xiǎn)控制上出現(xiàn)問(wèn)題，很重要的一個(gè)原因就是管理職責(zé)履行不到位，缺乏常抓不懈的機(jī)制，造成管理力度層層遞減、風(fēng)險(xiǎn)控制措施層層減弱。

加強(qiáng)精細(xì)化管理，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制力。面對(duì)防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的壓力，按照工作求細(xì)、措施求實(shí)、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求，狠抓制度落實(shí)，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升，加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理體系建設(shè)，形成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。

強(qiáng)化突擊檢查，突出檢查的隨機(jī)性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在內(nèi)容上，突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)時(shí)段等容易發(fā)生問(wèn)題和案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查。完善制約機(jī)制，防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)，明確責(zé)任義務(wù)，加快對(duì)帳進(jìn)度，強(qiáng)化對(duì)賬管理，切實(shí)防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)注細(xì)節(jié)，持續(xù)改進(jìn)，提高管理效果，扎實(shí)開展創(chuàng)“三鐵”活動(dòng)，全面提高會(huì)計(jì)內(nèi)捏管理水平，強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動(dòng)的氛圍，有效推動(dòng)活動(dòng)的開展。

三、穩(wěn)步推進(jìn)案件專項(xiàng)治理活動(dòng)向縱深發(fā)展，還需要強(qiáng)化對(duì)專項(xiàng)治理活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作，制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)，有計(jì)劃、有步驟、有重點(diǎn)地開展案件專項(xiàng)治理工作.強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理，認(rèn)真履行案件專項(xiàng)治理的職責(zé)，指導(dǎo)、督促本條線做好對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理.強(qiáng)化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長(zhǎng)效機(jī)制的要求，在專項(xiàng)治理活動(dòng)中開展對(duì)規(guī)章制度的專項(xiàng)清理、修訂和完善工作，形成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制，對(duì)無(wú)章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”；對(duì)不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善，保持管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，集中時(shí)間、人員和精力，認(rèn)真梳理存在的問(wèn)題，分析問(wèn)題存在的原因，制定切實(shí)可行的整改方案，落實(shí)整改。

制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、部門之間、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長(zhǎng)效機(jī)制。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)教育，抓住時(shí)機(jī)，以高度的政治責(zé)任感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務(wù)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、品牌意識(shí)，做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，通過(guò)開展案件專項(xiàng)治理活動(dòng)，達(dá)到全行員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)明顯增強(qiáng)，實(shí)現(xiàn)案件專項(xiàng)治理的任務(wù)目標(biāo)。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的根本，迸一步強(qiáng)化會(huì)計(jì)內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機(jī)制改革，全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè)，努力實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)控制”目標(biāo)，確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。篇3：

近期，聯(lián)社相繼組織全縣一線職工進(jìn)行了信貸、會(huì)計(jì)、出納崗位培訓(xùn)和多次安全規(guī)章制度的集中學(xué)習(xí)，先后編發(fā)了《選準(zhǔn)人生參照物》、《算清“七筆帳”走好人生路》、《“貴海英工作法”對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)防范與監(jiān)督的啟示》、《案例警示》等文件。我認(rèn)真參加了學(xué)習(xí)，并對(duì)這幾個(gè)文件反復(fù)品讀，又特別是看了四川銀行業(yè)從業(yè)人員防范操作風(fēng)險(xiǎn)教育讀本《十年恨事》后，心情久久不能平靜。四川銀監(jiān)局局長(zhǎng)王筠權(quán)說(shuō)，編輯這本書是很痛苦的事，為書寫序同樣痛苦，而看這本書的我心情也無(wú)法輕松。平時(shí)很穩(wěn)重斯文的我在看此書的過(guò)程中忍不住多次罵娘，并多次合上書，不愿也不忍再看下去。在四川銀行業(yè)，十年時(shí)間，發(fā)生案件1164起，涉案金額高達(dá)41.2億元，風(fēng)險(xiǎn)金額高達(dá)11.5億元，信用社的發(fā)案率遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他專業(yè)銀行，內(nèi)控不嚴(yán)，內(nèi)部人員作案是所有案件的兩大基本特點(diǎn)?？吹竭@龐大的數(shù)字和那些觸目驚心的案件，沉思之后，頗多感慨。

（一）“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無(wú)數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會(huì)被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。或許你們?cè)羞^(guò)短暫的“成就感”或者提心吊膽地?fù)]霍金錢的“幸福感”，但你們想過(guò)沒(méi)有，你的這種所謂“成就”和“幸?！笔墙⒃跓o(wú)數(shù)領(lǐng)導(dǎo)、同事、前輩，甚至無(wú)數(shù)后輩們辛勤勞動(dòng)的果實(shí)之上？不用問(wèn)你們是否對(duì)得起天，對(duì)得起地，對(duì)得起國(guó)家，對(duì)得起人民，因?yàn)檫@些太抽象了，捫心自問(wèn)，你們對(duì)得起自己的良心嗎？對(duì)得起自己的父母、親人嗎？你們拿什么來(lái)留給下一代？你們肆意踐踏領(lǐng)導(dǎo)、同事對(duì)你們的信任，辜負(fù)父母對(duì)你的殷切希望，又與自己的目標(biāo)----幸福、快樂(lè)背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。真是一葉障目，不見(jiàn)泰山，說(shuō)直白點(diǎn)就是沖動(dòng)的懲罰。人是萬(wàn)物之靈，人和動(dòng)物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在，而人從生下來(lái)那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對(duì)父母、對(duì)親友、對(duì)社會(huì)。然而，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個(gè)人只要記住無(wú)論在什么時(shí)#from本文來(lái)自end#候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠(chéng)實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì)獲得幸福。其實(shí)在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見(jiàn)得痛苦。何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢？（二）人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識(shí)人并合理用人是將單位經(jīng)營(yíng)得好與壞的關(guān)鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無(wú)不勝、攻無(wú)不克的楚霸王項(xiàng)羽，用人得當(dāng)就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強(qiáng)的人，但屬于那種很會(huì)抓老鼠又要偷主人東西的貓。對(duì)于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好、責(zé)任心強(qiáng)、原則性強(qiáng)、工作踏實(shí)的人與之搭檔，那就會(huì)收到很好的效果?！膀E馬行千里，耕田不如?！闭f(shuō)的就是再能干的人如果放錯(cuò)了位置，那就會(huì)收效甚微，甚至釀成悲劇。對(duì)于我們這種特殊的金融單位來(lái)說(shuō)，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女?dāng)然最好，如果二者只居其一，那么用人時(shí)“德”絕對(duì)應(yīng)大于“才”。因此我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實(shí)和監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行的同時(shí)，也要注重各種人才的合理配置。

出了更高的要求。作為門市臨柜會(huì)計(jì)的我將會(huì)認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù)，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉(cāng)。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢(mèng)里香?！爆F(xiàn)在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對(duì)工作要知不足，對(duì)知識(shí)要不知足?！蔽覍⒂眠@句話指引我一生的道路。篇4：

20xx年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年，作為一名銀行一線員工，合規(guī)建設(shè)需要我們身體力行，從工作的每一個(gè)細(xì)節(jié)落實(shí)執(zhí)行。通過(guò)這次學(xué)習(xí)，我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到案件防控的必要性和緊迫性。經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：

案件的發(fā)生，無(wú)論是對(duì)國(guó)家和社會(huì)，還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性：

1、給國(guó)家和社會(huì)造成了巨大的損失。無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國(guó)家和社會(huì)，國(guó)家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì)對(duì)銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。

2、給單位業(yè)務(wù)開展帶來(lái)嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家銀行來(lái)為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平，3、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個(gè)超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的理想，也會(huì)在頃刻之間化為烏有。

4、給自己的親人和朋友帶來(lái)痛苦。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來(lái)追悔莫及的后果，還給其親友帶來(lái)了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長(zhǎng)時(shí)間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來(lái)源。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺(jué)得主要應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來(lái)完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。

其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理。而在會(huì)計(jì)方面，銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會(huì)計(jì)交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對(duì)同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。

通過(guò)這次學(xué)習(xí)，我們每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。篇5：

(一)強(qiáng)化“四種素質(zhì)”

一是要具備良好的政治素質(zhì)，就是要有宗旨意識(shí)，為員工、為基層、為客戶服務(wù)的理念，有較強(qiáng)的執(zhí)行力;二是要有良好的心理素質(zhì)，就是要有能夠解決復(fù)雜疑難問(wèn)題的能力，有吃苦耐勞的精神，作為領(lǐng)導(dǎo)干部就是要比別人多干一點(diǎn)，決不能把崗位當(dāng)成享受;三是要有抗挫折的素質(zhì)，勝不驕，敗不?，特別是遇到重大挫折的時(shí)候，能堅(jiān)強(qiáng)起來(lái)戰(zhàn)勝困難;四是要有良好的業(yè)務(wù)素質(zhì)，稱為所在崗位的專家，業(yè)績(jī)要比別人強(qiáng)。

(二)提升“三種能力”

一是提升管理能力，放寬眼界，認(rèn)真研判宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，敢于打破思維定勢(shì)，找準(zhǔn)自身定位，思考謀劃長(zhǎng)遠(yuǎn)工作;善于抓住重點(diǎn)、難點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)，確定工作目標(biāo)，堅(jiān)持一抓到底，抓出成效。二是提升價(jià)值創(chuàng)造能力，牢固樹立科學(xué)發(fā)展觀，妥善處理好流程與效率的關(guān)系，在控制風(fēng)險(xiǎn)案件的基礎(chǔ)上持續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，加快經(jīng)營(yíng)機(jī)制創(chuàng)新，曾江市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力，最大限度創(chuàng)造價(jià)值。三是提升風(fēng)險(xiǎn)控制能力，著眼于全行改革發(fā)展大局，堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，狠抓信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和案件風(fēng)險(xiǎn)防控，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健運(yùn)行，長(zhǎng)治久安。(三)爭(zhēng)做“四個(gè)表率”

認(rèn)真落實(shí)總行3510發(fā)展戰(zhàn)略及甘孜分行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作方針，抓住機(jī)遇、搶拼市場(chǎng)，以一流的業(yè)績(jī)、一流的技能、一流的服務(wù)、一流的形象，示范和帶動(dòng)員工高標(biāo)準(zhǔn)完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作，不斷提升市場(chǎng)份額。

(二)全行凝聚力有新氣象。

緊緊圍繞構(gòu)建和-諧農(nóng)行，組織和引導(dǎo)基層黨組織和廣大黨員認(rèn)真踐行和農(nóng)業(yè)銀行企業(yè)文化核心理念，繼續(xù)加大對(duì)黨員干部的教育管理力度，引導(dǎo)黨員立足崗位職責(zé)，加強(qiáng)自身建設(shè)，實(shí)現(xiàn)工作目標(biāo);要把加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)作為文明單位建設(shè)的著力點(diǎn)，圍繞服務(wù)理念、制度建設(shè)、機(jī)制創(chuàng)新等主題，樹立大局觀念，帶頭正確處理股東利益、公司利益、客戶利益、員工利益與社會(huì)利益的關(guān)系，及時(shí)排查調(diào)解各種矛盾糾紛，努力營(yíng)造良好的工作生活環(huán)境;建立健全基層黨組織應(yīng)急管理機(jī)制，增強(qiáng)駕馭處理突發(fā)事件的能力，在甘孜藏區(qū)維穩(wěn)的長(zhǎng)期斗爭(zhēng)中始終保持堅(jiān)定的政治立場(chǎng)，主動(dòng)服務(wù)甘孜的跨越發(fā)展，自覺(jué)維護(hù)藏區(qū)的長(zhǎng)治久安，在關(guān)鍵時(shí)刻挺身而出，沖鋒在前，努力維護(hù)農(nóng)行和社會(huì)穩(wěn)定大局。

近年來(lái)，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率高居不下，案件防范形勢(shì)嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，這就是制度缺失，管理缺位。

一是防患意識(shí)不強(qiáng)，忽視管理。近年來(lái)，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象較為普遍，尤其在基層銀行，效益第一，任務(wù)至上的現(xiàn)象更是普遍現(xiàn)象。在這些單位，僅注重主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理，忽視安全教育，淡化責(zé)任意識(shí)，為數(shù)不多的警示教育也往往流于形式。二是法紀(jì)意識(shí)較差，疏于教育。銀行點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，思想教育無(wú)意義。久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)下降、法律法規(guī)觀念淡薄，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。三是稽核力度較弱，監(jiān)督不足。一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)銀行點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)情況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。

通過(guò)學(xué)習(xí)，特別是對(duì)案件的深入剖析，我認(rèn)為，要在銀行系統(tǒng)減少案件的發(fā)生，使防控機(jī)制行之有效，必須做好以下幾點(diǎn)。

首先要加強(qiáng)法規(guī)制度建設(shè)。當(dāng)然，銀行內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來(lái)只是墻上的制度，并沒(méi)有很好的予以落實(shí)，規(guī)范自已的行為。但是，我們不能因此而忽視制度建設(shè)的必要性和重要性。雖然制度不是萬(wàn)能的，但是制度是必要的，不可或缺的。我們更要進(jìn)一步提高制度執(zhí)行力，堵塞管理漏洞，促使制度覆蓋到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理的各個(gè)環(huán)節(jié)和各個(gè)層面是十分重要的。一切要用制度落實(shí)責(zé)任，用制度說(shuō)話。第一，每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑經(jīng)驗(yàn)操作。要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。因此，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出銀行隊(duì)伍。

其次要加強(qiáng)防范機(jī)制完。機(jī)制漏洞是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些漏洞，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來(lái)防范案件的發(fā)生。比如，我們要把重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范提上重要日程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程；特別是將員工的的六看當(dāng)做大事來(lái)對(duì)待。對(duì)員工班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？通過(guò)這六看，及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，行為是否失真，舉手投足是否失措。做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等，避免員工在同一崗位長(zhǎng)期工作帶來(lái)的負(fù)面效應(yīng)，避免因熟知了監(jiān)管漏洞而產(chǎn)生的犯罪誘惑。要以制度化的形式作好內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性。

第三，要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)教育管理。要樹立全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，突出防范重點(diǎn)。每個(gè)崗位、每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)職工都是防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵，稍有不慎就會(huì)形成損失，釀成風(fēng)險(xiǎn)。所以要把案件防控治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái)，把風(fēng)險(xiǎn)案件專項(xiàng)案件治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái)。提高全員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

第四，要加強(qiáng)案防軟環(huán)境營(yíng)造。一要關(guān)心員工的疾苦，解決員工的學(xué)習(xí)、生活和工作困難，解決一線員工諸如中午吃不上熱飯，飯后得不到休息等柜員后顧之憂，使他們能夠一門心思干工作，滿腔熱情搞服務(wù)。二要提高員工收入。事實(shí)充分證明員工的收入高低與案件發(fā)生頻率有很大的關(guān)系，員工的收入高、工作穩(wěn)定、無(wú)后顧之憂的單位和行業(yè)，其案發(fā)率就低些或?yàn)榱?。增加員工收入水平，起碼能夠保持與物價(jià)指數(shù)漲幅持平，使低收入員工無(wú)后顧之憂，精心工作，自覺(jué)抵制任何形式的違規(guī)。三要傾聽員工的心聲，關(guān)注員工思想變化。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要到基層充分與每個(gè)員工廣泛接觸，善于用領(lǐng)導(dǎo)的藝術(shù)和方法使他們把內(nèi)心的、想說(shuō)的話都說(shuō)出來(lái)，以利于掌握思想動(dòng)向，注意疏導(dǎo)和解決他們所面臨的各種生活、學(xué)習(xí)、工作困難和矛盾，及他們所關(guān)注的焦點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題，化消極為積極。

第五，要加強(qiáng)防控意識(shí)教育。進(jìn)一步提高防控意識(shí)。要加大學(xué)習(xí)教育力度，通過(guò)創(chuàng)新學(xué)習(xí)形式，豐富學(xué)習(xí)內(nèi)容來(lái)增強(qiáng)學(xué)習(xí)效果，讓制度規(guī)定等合規(guī)文化在員工中熟記于腦，爛記于心，不斷提高防控意識(shí)。要讓員工在教育中學(xué)會(huì)透過(guò)現(xiàn)象看本質(zhì)，居安思危，善于從平靜中發(fā)現(xiàn)暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態(tài)、起始階段，做到自我警覺(jué)，自我防堵，自我保護(hù)，自我提高。進(jìn)一步提高內(nèi)控執(zhí)行力。要從案例教育、制度學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)操作、檢查和被檢查及問(wèn)題的發(fā)現(xiàn)、整改等過(guò)程中，全面加強(qiáng)內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)，進(jìn)一步提高全員內(nèi)控執(zhí)行能力，確保執(zhí)行不變形走樣，不折不扣，不漏損減值。要高度重視抓好內(nèi)部管理薄弱環(huán)節(jié)。要把四項(xiàng)業(yè)務(wù)八個(gè)環(huán)節(jié)十個(gè)嚴(yán)禁作為重中之重抓實(shí)抓細(xì)。發(fā)現(xiàn)苗頭性問(wèn)題和隱患，對(duì)查出的違規(guī)問(wèn)題強(qiáng)力整改、從重追究、從嚴(yán)懲處，時(shí)刻保持高壓態(tài)勢(shì)，要達(dá)到使每一個(gè)微小的違規(guī)都能引起高度重視和警覺(jué)，從根本上消滅違規(guī)現(xiàn)象。

近一時(shí)期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，銀監(jiān)會(huì)決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作，經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：

近幾年來(lái)，隨著銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)加劇，每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自己有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國(guó)銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國(guó)銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒(méi)有制度進(jìn)行管理，這是近幾來(lái)很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來(lái)發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控制度的過(guò)程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時(shí)工作中沒(méi)有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作，只憑自己經(jīng)驗(yàn)和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會(huì)計(jì)方面：銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理一手清現(xiàn)象;英證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái)，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。

這幾天，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于沈義明副行長(zhǎng)在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤，作如下心得體會(huì)，引以為戒。再回想起前段時(shí)間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。

影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對(duì)自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。

天網(wǎng)恢恢，疏而不漏，任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的，要想人不知，除非己莫為等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無(wú)數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會(huì)被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。

人是萬(wàn)物之靈，人和動(dòng)物最大的區(qū)別就在于人有自制力。

我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在，而人從生下來(lái)那一剎那起就注定要回去。

我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對(duì)父母、對(duì)親友、對(duì)社會(huì)。然而，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個(gè)人只要記住無(wú)論在什么時(shí)候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠(chéng)實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì)獲得幸福。其實(shí)在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見(jiàn)得痛苦。何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢？作為一名建設(shè)銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉(cāng)。

此外，要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，在自己的崗位上要堅(jiān)定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵，樹立正確的價(jià)值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

通過(guò)對(duì)沈義明副行長(zhǎng)《深刻反思從嚴(yán)管理周密部署認(rèn)真做好當(dāng)前案件防控和旺季營(yíng)銷工作》報(bào)告的學(xué)習(xí)，結(jié)合自身目前工作的具體內(nèi)容，對(duì)于各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)我認(rèn)為應(yīng)從以下幾點(diǎn)防范：一、嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理。二、大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。

三、大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。

四、對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。

五、堅(jiān)持四眼制度復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復(fù)核。

六、嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。七、加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。八、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。

通過(guò)案例學(xué)習(xí)，完善內(nèi)控制度建設(shè)，是保障業(yè)務(wù)健康發(fā)展的首要?jiǎng)?wù)條件。

按內(nèi)控優(yōu)先、制度先行和開辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)、出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程的原則，對(duì)現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的科學(xué)性、嚴(yán)密性、完整性進(jìn)行評(píng)價(jià)，制定和完善所有機(jī)構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程，確保使每一個(gè)環(huán)節(jié)和流程均有章可循，有規(guī)可依；員工培訓(xùn)到位，培養(yǎng)其遵守制度的素養(yǎng)；強(qiáng)化崗位流程制約。通過(guò)制定崗位職責(zé)、操作規(guī)范，明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任；加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制。建立對(duì)要害部門，重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重要人員的風(fēng)險(xiǎn)排查制度?？傊诠ぷ髦幸獓?yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，警惕思想，堅(jiān)定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)反思通過(guò)對(duì)20xx年旺季動(dòng)員大會(huì)上沈剛行長(zhǎng)的講話，沈義明副行長(zhǎng)在省分行案件和重大分享時(shí)間防控專題會(huì)議上的講話的剖析和學(xué)習(xí)，并結(jié)合最近周邊發(fā)生的各種風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)案件的分析，本人對(duì)案件防控工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí)，現(xiàn)將對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的心得體會(huì)報(bào)告如下。

近年來(lái)，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，形勢(shì)嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問(wèn)題：一、防患意識(shí)不強(qiáng)。近年來(lái)，由于注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)。

二、經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)少。員工身處最基層，業(yè)務(wù)繁忙，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差。

結(jié)合自身，我十分珍惜我這份來(lái)之不易的工作。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會(huì)，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學(xué)會(huì)了在寂寞中堅(jiān)守住人間最寶貴的真、善、美，堅(jiān)守住生命的最樸實(shí)自然與純凈，學(xué)會(huì)將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認(rèn)為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過(guò)學(xué)習(xí)，我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。

為有效防范案件專項(xiàng)，聯(lián)社加大了對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度，對(duì)手工填制存單、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金存取、操作員密碼設(shè)置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復(fù)、重空領(lǐng)用、使用、銷號(hào)、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面，對(duì)我們的工作也提出了更高的要求。

(一)天網(wǎng)恢恢，疏而不漏，任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的，要想人不知，除非己莫為等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無(wú)數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會(huì)被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。或許你們?cè)羞^(guò)短暫的成就感或者提心吊膽地?fù)]霍金錢的幸福感，但你們想過(guò)沒(méi)有，你的這種所謂成就和幸福是建立在無(wú)數(shù)領(lǐng)導(dǎo)、同事、前輩，甚至無(wú)數(shù)后輩們辛勤勞動(dòng)的果實(shí)之上?不用問(wèn)你們是否對(duì)得起天，對(duì)得起地，對(duì)得起國(guó)家，對(duì)得起人民，因?yàn)檫@些太抽象了，捫心自問(wèn)，你們對(duì)得起自己的良心嗎?對(duì)得起自己的父母、親人嗎?你們拿什么來(lái)留給下一代?你們肆意踐踏領(lǐng)導(dǎo)、同事對(duì)你們的信任，辜負(fù)父母對(duì)你的殷切希望，又與自己的目標(biāo)----幸福、快樂(lè)背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。真是一葉障目，不見(jiàn)泰山，說(shuō)直白點(diǎn)就是沖動(dòng)的懲罰。

(二)人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識(shí)人并合理用人是將單位經(jīng)營(yíng)得好與壞的關(guān)鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無(wú)不勝、攻無(wú)不克的楚霸王項(xiàng)羽，用人得當(dāng)就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強(qiáng)的人，但屬于那種很會(huì)抓老鼠又要偷主人東西的貓。對(duì)于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好、責(zé)任心強(qiáng)、原則性強(qiáng)、工作踏實(shí)的人與之搭檔，那就會(huì)收到很好的效果。駿馬行千里，耕田不如牛說(shuō)的就是再能干的人如果放錯(cuò)了位置，那就會(huì)收效甚微，甚至釀成悲劇。對(duì)于我們這種特殊的金融單位來(lái)說(shuō)，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女?dāng)然最好，如果二者只居其一，那么用人時(shí)德絕對(duì)應(yīng)大于才。因此我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實(shí)和監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行的同時(shí)，也要注重各種人才的合理配置。

20xx年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年，作為一名銀行一線員工，合規(guī)建設(shè)需要我們身體力行，從工作的每一個(gè)細(xì)節(jié)落實(shí)執(zhí)行。通過(guò)這次學(xué)習(xí)，我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到案件防控的必要性和緊迫性。經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：

案件的發(fā)生，無(wú)論是對(duì)國(guó)家和社會(huì)，還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性：

1、給國(guó)家和社會(huì)造成了巨大的損失。無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國(guó)家和社會(huì)，國(guó)家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì)對(duì)銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。

2、給單位業(yè)務(wù)開展帶來(lái)嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家銀行來(lái)為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平，3、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個(gè)超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會(huì)在頃刻之間化為烏有。

4、給自己的親人和朋友帶來(lái)痛苦。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來(lái)追悔莫及的后果，還給其親友帶來(lái)了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長(zhǎng)時(shí)間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來(lái)源。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺(jué)得主要應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來(lái)完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。

其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理。而在會(huì)計(jì)方面，銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理一手清現(xiàn)象；印、證、押管理；會(huì)計(jì)交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對(duì)同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。

銀行違規(guī)出國(guó)案例心得體會(huì)怎么寫篇十四

最近，銀行違規(guī)辦卡事件屢見(jiàn)不鮮，引起了社會(huì)各界的廣泛關(guān)注。這些違規(guī)行為不僅侵害了客戶的利益，也損害了整個(gè)金融行業(yè)的聲譽(yù)。作為金融從業(yè)者，我們應(yīng)該認(rèn)真反思，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)監(jiān)管，防止類似事件再次發(fā)生。

第二段：違規(guī)現(xiàn)象的分析。

銀行違規(guī)辦卡是什么？簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，就是銀行員工以各種方式虛構(gòu)客戶信息，或者將客戶信息泄露給其他銀行員工，用來(lái)辦理信用卡、貸款等業(yè)務(wù)，從而獲得獎(jiǎng)勵(lì)和提成。此類違規(guī)行為危害巨大，不僅導(dǎo)致客戶的經(jīng)濟(jì)損失，還容易引起社會(huì)不良情緒。事實(shí)上，這些行為的背后往往存在銀行內(nèi)部的制度漏洞和管理失誤，嚴(yán)重?cái)_亂了金融市場(chǎng)的秩序。

第三段：影響和風(fēng)險(xiǎn)的思考。

從客戶角度來(lái)看，銀行違規(guī)辦卡會(huì)導(dǎo)致身份信息泄露，造成個(gè)人信用評(píng)價(jià)的負(fù)面影響，甚至因此導(dǎo)致財(cái)產(chǎn)損失。從銀行角度來(lái)看，違規(guī)辦卡不僅會(huì)損害銀行聲譽(yù)，影響業(yè)務(wù)發(fā)展，還有可能擾亂行業(yè)秩序，甚至觸犯法律，受到政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰。因此，銀行必須在服務(wù)宗旨、制度建設(shè)、內(nèi)部管理等方面多作努力，降低違規(guī)行為的風(fēng)險(xiǎn)。

第四段：預(yù)防和治理的途徑。

針對(duì)銀行違規(guī)辦卡問(wèn)題，我們應(yīng)該采取預(yù)防和治理相結(jié)合的方案。首先，要加大制度建設(shè)和內(nèi)部監(jiān)管力度，優(yōu)化考核機(jī)制，嚴(yán)格落實(shí)管理規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)違規(guī)行為的懲戒措施，以及把員工的績(jī)效考核由簡(jiǎn)單的辦卡、存款、貸款指標(biāo)，轉(zhuǎn)向服務(wù)和產(chǎn)品質(zhì)量等更宏觀的方面。此外，客戶個(gè)人信息安全是一個(gè)重要的問(wèn)題，銀行要扎實(shí)推進(jìn)個(gè)人信息保護(hù)制度和技術(shù)防范措施，提高客戶數(shù)據(jù)安全保密能力和技術(shù)水平。最后，要加強(qiáng)金融市場(chǎng)監(jiān)管，建立銀行行業(yè)良好運(yùn)營(yíng)機(jī)制。

第五段：結(jié)語(yǔ)。

從銀行的違規(guī)行為中，我們應(yīng)該領(lǐng)悟到，制度設(shè)計(jì)、人員管理、制度與管理配套應(yīng)用、制度與管理的整體性、制度執(zhí)行是重要的環(huán)節(jié)。因此，在我們親身體驗(yàn)并親身管理過(guò)官僚機(jī)構(gòu)的時(shí)候，我們都應(yīng)該強(qiáng)化規(guī)范意識(shí)，嚴(yán)謹(jǐn)紀(jì)律，從管理制度的視角，強(qiáng)化管理規(guī)范、強(qiáng)化語(yǔ)文能力、強(qiáng)化法律知識(shí)，才能在銀行系統(tǒng)的管理和服務(wù)中發(fā)揮更大的益處和影響。銀行作為整個(gè)金融系統(tǒng)的重要組成，責(zé)任重大，希望銀行從業(yè)者能夠引以為戒，不斷加強(qiáng)自身的素質(zhì)和管理能力，為金融行業(yè)的健康和發(fā)展做出積極貢獻(xiàn)。

銀行違規(guī)出國(guó)案例心得體會(huì)怎么寫篇十五

總公司編輯發(fā)行了全體員工學(xué)習(xí)的《中國(guó)建設(shè)銀行警告教育案例》，收集了近年來(lái)全體發(fā)生的30個(gè)重大典型案例，通過(guò)分析具體案例，詳細(xì)描述了案件的經(jīng)過(guò)，深入分析了案件的原因，同時(shí)也揭示了與我們并肩工作的同志們是如何走上犯罪道路的。我認(rèn)為這本書非常及時(shí)，具有很強(qiáng)的真實(shí)性、警告性和可讀性，對(duì)我們?nèi)w員工具有很強(qiáng)的警告作用。

走錯(cuò)一步深淵這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長(zhǎng)治市郊區(qū)分行曾是長(zhǎng)治市分行多年利潤(rùn)大戶和先進(jìn)機(jī)構(gòu)，也是長(zhǎng)治市分行會(huì)計(jì)工作中最早達(dá)到總公司一級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)。但是，在這個(gè)耀眼的光環(huán)下，原社長(zhǎng)李偉與金融經(jīng)紀(jì)人們合作，通過(guò)偽造顧客印鑒等違法手段，從20xx年7月到9月，非法盜取顧客存款3000萬(wàn)元，投資工廠，支付高額利息，給建設(shè)銀行帶來(lái)重大的資金風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)損失。

反省這個(gè)事件的`原因有很多。既有內(nèi)部原因，也有外部原因的主觀原因，也有客觀原因的基層領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)督不足的問(wèn)題，也有業(yè)務(wù)管理基礎(chǔ)薄弱的問(wèn)題。從當(dāng)時(shí)的實(shí)際情況來(lái)看，長(zhǎng)期以來(lái)，長(zhǎng)治市郊區(qū)分公司形成的頂級(jí)負(fù)責(zé)制過(guò)于集中了頂級(jí)的權(quán)力。班級(jí)成員之間盲目服從，只講團(tuán)結(jié)，不講原則，彼此監(jiān)督難以形成。有些員工威脅權(quán)威，為了考慮自己的發(fā)展和利益，只能服從領(lǐng)導(dǎo)，不能監(jiān)督。

在這個(gè)事件中，有熟悉會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的副科長(zhǎng)，可以巧妙地避免各種各樣的檢查，所以很難發(fā)現(xiàn)實(shí)施的通常檢查。這樣，李偉失去了有效的監(jiān)督，一步一步地走向了犯罪的深淵。

事件發(fā)生后，司法機(jī)關(guān)逮捕了12名有關(guān)人員，共有17名建設(shè)者。這么多人沒(méi)有人馬上發(fā)現(xiàn)，馬上通報(bào)。這表明有相當(dāng)多的員工責(zé)任意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、法律意識(shí)薄弱、缺乏自我保護(hù)意識(shí)、簡(jiǎn)單聽信、盲目服從、互不防范、不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度、客觀地為犯罪分子提供機(jī)會(huì)。李偉的犯罪行為缺乏警惕，李偉的犯罪有機(jī)可乘。

因此，我認(rèn)為這個(gè)事件發(fā)生在我們周圍的燕立兵事件，與這個(gè)事件有很多相似之處。一是監(jiān)督檢查不足，違法操作問(wèn)題不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)二是有章不循，違法操作，使犯罪分子有機(jī)乘坐三是員工防范意識(shí)差，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)盲目服從，失去原則。

這一系列事件不僅給建設(shè)帶來(lái)了重大的資金風(fēng)險(xiǎn)和損失，還損害了建設(shè)形象，對(duì)所有相關(guān)人員和家庭造成的傷害也很悲慘。李偉在他人生的十字路口選錯(cuò)了方向，一步一步地進(jìn)入深淵。

銀行違規(guī)出國(guó)案例心得體會(huì)怎么寫篇十六

本文所介紹的“銀行違規(guī)辦卡案例”涉及的是一些銀行通過(guò)違規(guī)手段進(jìn)行辦理信用卡的行為。這些銀行在辦理信用卡時(shí)，未經(jīng)客戶同意，或者在客戶不知情的情況下，擅自向客戶發(fā)放信用卡，從而導(dǎo)致客戶賬戶中出現(xiàn)未經(jīng)授權(quán)的信用卡支出。這類行為不僅侵害了客戶的權(quán)益，還破壞了銀行公信力，嚴(yán)重影響了銀行發(fā)展。

二、案例分析。

在這些銀行的違規(guī)行為中，最常見(jiàn)的違規(guī)手段是“預(yù)審?fù)ㄟ^(guò)”和“代辦辦卡”。所謂“預(yù)審?fù)ㄟ^(guò)”，指的是銀行工作人員在未經(jīng)過(guò)客戶同意的情況下，將客戶的個(gè)人信息以及信用記錄進(jìn)行初步審核，然后將客戶列入發(fā)卡名單。而“代辦辦卡”則是指銀行工作人員瘋狂招攬辦卡業(yè)務(wù)，以致突破業(yè)績(jī)阻力，為了完成業(yè)績(jī)目標(biāo)，不惜采用不正當(dāng)手段讓其他無(wú)意愿的客戶代辦卡片。這兩種手段背后的目的都是為了完成業(yè)績(jī)?nèi)蝿?wù)，銀行員工無(wú)論如何也不會(huì)考慮到客戶的利益和需求。這些違規(guī)行為給銀行和客戶造成了嚴(yán)重?fù)p失，使得銀行在客戶心中的形象一落千丈。

三、案例影響。

這些違規(guī)操作對(duì)銀行的影響不僅僅是對(duì)銀行聲譽(yù)的損害，更主要的是會(huì)使銀行承擔(dān)巨大的賠償責(zé)任。此外，如果這些違規(guī)行為被媒體曝光，對(duì)銀行的形象將會(huì)產(chǎn)生極其負(fù)面的影響，客戶的信任和經(jīng)驗(yàn)都將遭到破壞。而客戶的損失則更為直接，一旦客戶的賬戶中出現(xiàn)未經(jīng)授權(quán)的信用卡支出，將會(huì)給客戶的經(jīng)濟(jì)生活造成不小的困擾。而銀行內(nèi)部也將面臨人員調(diào)整、內(nèi)部整改等問(wèn)題。

四、教訓(xùn)與思考。

對(duì)于這些銀行的違規(guī)行為，我們不能只是單純的譴責(zé)。一個(gè)企業(yè)做事的品質(zhì)，最終要取決于企業(yè)的價(jià)值觀和經(jīng)營(yíng)理念。一家企業(yè)只有真正做到以客戶為中心，用心關(guān)注客戶需求，才能真正獲得客戶的信任和支持。既然客戶的權(quán)益是這些銀行違規(guī)行為的受害者，那么改進(jìn)的方向就應(yīng)該是從客戶的角度出發(fā)，在滿足客戶需求前提下完成業(yè)績(jī)?nèi)蝿?wù)，而不是以完成業(yè)績(jī)?nèi)蝿?wù)為主要目的，以至于損害客戶利益。

五、總結(jié)。

我們所處的社會(huì)已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了快速發(fā)展，我們的生活水平也在不斷提高。但是在這個(gè)過(guò)程中，仍存在著一些人不顧社會(huì)規(guī)則和道德準(zhǔn)則，在追求個(gè)人利益的同時(shí)，損害了其他人的利益。對(duì)違法違規(guī)行為，我們應(yīng)該采取嚴(yán)厲的懲罰措施，同時(shí)也需要反思人性的利益沖突和社會(huì)機(jī)制的失靈。我們需要不斷完善監(jiān)管制度，防止違規(guī)行為的發(fā)生，以保護(hù)客戶的利益和市場(chǎng)的健康發(fā)展。

銀行違規(guī)出國(guó)案例心得體會(huì)怎么寫篇十七

作為普通人，我們沒(méi)有比爾蓋茨的偉大智慧，我們不能成就驚人的偉業(yè)，但堅(jiān)定地做自己的工作，以自己的勤奮和汗水為自己，為國(guó)家，為社會(huì)創(chuàng)造價(jià)值也是幸福，我們不愧為良心，不愧為這項(xiàng)工作，我們有自由，有人的尊嚴(yán)。無(wú)論創(chuàng)造價(jià)值的大小，只要通過(guò)合法的正當(dāng)途徑，就能獲得國(guó)家給予的尊嚴(yán)，小到個(gè)人給予的尊嚴(yán)。

最近以來(lái)，通過(guò)對(duì)我們員工違反案例的深入學(xué)習(xí)和分析，感慨萬(wàn)千。

打開一頁(yè)沉重的案例，其中主人公很多學(xué)生羨慕的職場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)。他們中的一些學(xué)校畢業(yè)后，在很多求職者中幸運(yùn)地進(jìn)入銀行，成為很多學(xué)生羨慕的銀行職員，他們中的一些人作為優(yōu)秀的人才被引進(jìn)銀行，成為銀行的業(yè)務(wù)精英，他們中的一些人從部隊(duì)光榮轉(zhuǎn)行后，政治嚴(yán)格，管理能力強(qiáng)，進(jìn)入銀行領(lǐng)導(dǎo)崗位……這樣的例子不勝枚舉。這些人應(yīng)該在人們羨慕和贊美的眼中繼續(xù)英姿颯爽地奔走，應(yīng)該一步一步地向康莊街道前進(jìn)，但他們的榮耀、他們的未來(lái)、家人的幸福生活因?yàn)楫?dāng)時(shí)的想法突然停止，灰飛煙滅。

作為銀行職員，面對(duì)日理斗金的情況，面對(duì)糖衣炮彈的彈的襲擊，什么也不吃驚。像敵人的日子一樣思念，心情總是像過(guò)橋一樣，正確處理工作責(zé)任和個(gè)人名利的關(guān)系。人為財(cái)死，鳥為食死，名利對(duì)很多人來(lái)說(shuō)確實(shí)是很有魅力的東西，但是想馬失去前蹄，危險(xiǎn)交換的名利會(huì)變長(zhǎng)嗎？無(wú)視良心和道德約束，暫時(shí)浪費(fèi)，怎樣才能讓自己和家人安心呢？只有樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，正確處理個(gè)人得失關(guān)系，才能在復(fù)雜的環(huán)境中為心留下涼爽平靜的綠地，永遠(yuǎn)是常綠的。

懷著貪婪的心，追求名字追求利益，盲目比較，經(jīng)過(guò)無(wú)限的欲望，終于被關(guān)進(jìn)監(jiān)獄。

有志不渝者，不計(jì)得失，忘記工作，經(jīng)過(guò)寒冷，梅花撲鼻！

以上兩種人生，應(yīng)該得到誰(shuí)，應(yīng)該拋棄誰(shuí)，當(dāng)然，作為銀行職員，選擇不同。

的態(tài)度和價(jià)值觀，其人生會(huì)呈現(xiàn)不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者多敗，寧?kù)o致遠(yuǎn)者多成，就是這樣！

銀行違規(guī)出國(guó)案例心得體會(huì)怎么寫篇十八

一些債權(quán)人在工行上海分行門口聚集。這些人士聲稱，工行原普陀支行員工劉遙涉嫌非法集資，欠下巨額款項(xiàng)未能歸還。

楊小姐，即為債權(quán)人之一。她先后于去年12月6日、7日借款170萬(wàn)元、150萬(wàn)元給溫州銀行上海分行職員徐某，將款項(xiàng)劃至其指定的賬戶上，并約定于當(dāng)年12月11日還款，日息千分之1點(diǎn)5。徐某作為借款人開立借條給楊小姐，工行上海分行職員劉遙作為擔(dān)保人。

12月11日，徐某并未按照事先約定還款給楊小姐。楊小姐電話問(wèn)詢，徐某稱，客戶貸款尚未批下來(lái)，需要先開貸審會(huì)后才能放款。徐某稱，12月13日下午兩點(diǎn)后肯定會(huì)還款。

12月13日下午兩點(diǎn)，楊小姐并未等來(lái)還款的信息。在多次致電無(wú)人接聽后，徐某最終來(lái)電告知，其款項(xiàng)并非是客戶過(guò)橋貸款，而是給了劉遙用來(lái)還債。并約定次日見(jiàn)面協(xié)商。

12月14日，楊小姐與徐某、劉遙在中山公園的一個(gè)咖啡館見(jiàn)面。劉遙承認(rèn)，其資金無(wú)法按時(shí)返還，他將款項(xiàng)用來(lái)還債?！皠⑦b說(shuō)他對(duì)外負(fù)債有近億，還不僅僅是我這320萬(wàn)?！睏钚〗銓?duì)記者表示。

與楊小姐具有相同遭遇的另外一個(gè)債權(quán)人稱她借給了徐某220萬(wàn)元，而徐某實(shí)際上將款項(xiàng)給了劉遙。她的債權(quán)不是短期借款而是長(zhǎng)期借款，利息月結(jié)。這位債權(quán)人在12月中旬無(wú)法獲得到期本息之后，與熟識(shí)的楊小姐交流，才知道朋友倆均成了受害人。

實(shí)際上只有五位債權(quán)人參與，涉及金額為1280萬(wàn)元?！拔覀冎岸几炷澈蛣⑦b相熟，跟徐某認(rèn)識(shí)的時(shí)間更長(zhǎng)些?！睏钚〗惴Q，徐某和劉遙此前也曾多次以過(guò)橋貸款的名義向他們籌資，“此前信用狀況都比較好，一直能及時(shí)還本付息，因而我們對(duì)其放款的金額也就逐步地放大。”

據(jù)悉，徐某跳槽去溫州銀行上海分行前為工行上海分行職員。劉遙為徐某的同事。據(jù)媒體報(bào)道稱，至12月，徐某利用職務(wù)之便，以其銀行貸款客戶需要過(guò)橋資金為由，多次向多名受害人借取資金高達(dá)數(shù)千萬(wàn)元。徐某將這些資金借給了劉遙，以助其歸還高利貸的本息。