財經(jīng)課題指南心得體會 財經(jīng)課程的感想(8篇)

當我們備受啟迪時，常常可以將它們寫成一篇心得體會，如此就可以提升我們寫作能力了。大家想知道怎么樣才能寫得一篇好的心得體會嗎？下面是小編幫大家整理的優(yōu)秀心得體會范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

有關財經(jīng)課題指南心得體會一

二、第一季度理財顧問部將要做好金玉滿堂前期準備工作、認真學習中臺服務系統(tǒng)的使用。根據(jù)公司推廣進度，提前做好客戶推廣準備工作，要確實利用好中臺的服務平臺，體現(xiàn)出中臺服務的及時性，實現(xiàn)核心客戶一對一服務，讓客戶真實感受到新服務模式帶來的便捷。

三、建立客戶多層級回訪機制，根據(jù)目前回訪情況，再結合新服務模式逐步完善營業(yè)部的回訪機制，并將客戶回訪納入考核機制，要求營業(yè)部每一個部門及員工都要有客戶維護意識，提升回訪質(zhì)量。

四、建立營業(yè)部詳細的客戶分級數(shù)據(jù)庫，根據(jù)客戶回訪情況，搭建營業(yè)部客戶細分情況資料檔案。計劃年初安排客戶細分學習，盡快的讓員工了解客戶細分工作的詳細內(nèi)容，以客戶回訪為基礎，做好客戶資料收集工作。

五、建立客戶分級服務標準，在公司客戶分級標準的基礎上，再細分客戶服務標準分類，根據(jù)公司咨詢服務產(chǎn)品的服務分類再結合營業(yè)部客戶自身情況分類，針對不同客戶群體充實不同服務項目。

六、繼續(xù)加強對營業(yè)部前后臺員工咨詢能力培養(yǎng)工作，明年要根據(jù)營業(yè)部目前情況，提升營業(yè)部每周“一周聚焦”的交流活動的質(zhì)量。

2021年銀行理財經(jīng)理工作心得個人感悟3篇

<>

制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關政策、文件，使理論水平、業(yè)務能力明顯提高。做到了知識更新、業(yè)務更新，在辦理客戶業(yè)務的時候就能夠準確把握該筆業(yè)務的難點及風險點，能夠及時發(fā)現(xiàn)，盡早補齊，做到事半功倍。

<>

年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數(shù)需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后，實現(xiàn)了完美的收官。

<>

一位學者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機械遵循。為此，作為公司業(yè)務的初學者，我應該花更多的時間去學習產(chǎn)品知識，業(yè)務技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建，為進一步提高服務質(zhì)量，爭創(chuàng)服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。

<>

一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系，全面出擊。

2021年銀行理財經(jīng)理工作心得個人感悟3篇

投資理財工作，其核心內(nèi)容簡單點說就是做好融投資，目前我們公司的融資工作做得比較出色，已經(jīng)擁有一支比較成熟的融資隊伍和較為完整的融資模式，但相對而言，投資理財部門相對較弱，只具備了一個基金公司投資部門的雛形。我們應該清醒的認識到，作為一家專業(yè)的投資公司，建立一整套科學合理的投資方法和模式，保證客戶融資能夠安全有效地運轉，讓錢生錢，才是一個投資公司的命脈所在，這個問題對我們而言必須立刻著手解決，刻不容緩。

假如我們想要保證公司能夠持續(xù)、穩(wěn)定和長遠的發(fā)展，就必須要解決兩個關鍵的問題。第一：變革公司的融投資模式，打造真正意義上的投資基金;第二：健全和完善投資理財部，讓理財部具備持續(xù)穩(wěn)定盈利的能力。我們應該在首先保證公司和客戶資金安全的前提下，通過資金運作和金融杠桿投資讓資產(chǎn)不斷增值，可能的追求絕對的利益化，并利用投資標的的區(qū)別化投資，不斷尋找新的投資品種和領域，并對沖投資風險。

(一)投資資金的風險控制

索羅斯說過一句話："對于追求資產(chǎn)增值，我更關心的是資金安全。"不錯，金融投資屬于高風險行業(yè)，高回報必定意味著高風險，如何有效地控制風險，如何保障投資人的本金安全，是作為一個基金管理者首先要考慮的問題。在這個問題上，就目前我們公司而言，我個人有三點建言：第一，將企業(yè)成本支出控制在一個合理的水平，尤其是固定利息支出等;逐步變革公司的基金構成和運作模式(關于這個問題我會在后面單獨說明);第二：改革現(xiàn)在理財部的投資、管理和操作模式，完善和強化理財部的投資操作流程。目前我們的風險控制方式采取的是個人分散化投資，但是在個人分析和投資水平受限的情況下，這種分散化投資意義并不大，因為個人投資風險的減小并不能直接帶來整個部門的投資效益的整體提升;第三：不斷研發(fā)和增加新的投資標的和品種，真正將投資風險分散化，并在某一個品種沒有市場機會的時候，在另外的投資品種上追求收益。

(二)投資標的的多樣化

作為一個投資理財公司，對沖風險和最求投資收益的方法和模式有許多，就目前我們公司而言，在不遺余力的以黃金為主要投資標的，將大部分資金投入到黃金投資的同時，可以積極開發(fā)新的投資標的，分散黃金單一投資的風險。我個人認為前期可以考慮的投資標的有：外匯、商品期貨及套期保值業(yè)務、原油指數(shù)、股指期貨等，后期可考慮國債期貨、期權、港股和美股等。

依據(jù)公司目前的情況和我個人的考慮，201_年伊始就應該有計劃有策略的開展外匯交易，因為我認為201_年黃金仍然是大牛市，可供做空的機會并不多，這樣我們現(xiàn)在針對黃金的單一投資就缺乏一個有效地做空風險對沖機制。這段時間我一直在做外匯交易當中歐元兌美元的投資價值分析、交易策略的制定等工作。我認為選擇歐元兌美元主要因為歐元的交易量比較穩(wěn)定，技術上表現(xiàn)也較穩(wěn)定一些，不太容易出現(xiàn)虛假性的破位信號。另一方面，在基本面方面，歐元區(qū)與美國之間的多重因素，其中包括經(jīng)濟數(shù)據(jù)、國家事件等，信息披露比較直接和透明，抓住其中的焦點，比如近來歐債危機和美國經(jīng)濟的表現(xiàn)情況是其中的焦點，抓住與之相關的細節(jié)就能有效地把握基本面。歐元現(xiàn)在仍然處于下跌趨勢中，可很好的作為黃金的風險對沖工具。此外，201_年上半年還可考慮開展部分商品期貨、股指期貨或原油指數(shù)的交易;下半年可考慮開展套期保值業(yè)務、國債期貨的交易。

(三)健全理財部投資管理流程

目前公司的理財部管理比較松散，假如我們要提升理財部的整體投資收益，就必須改變現(xiàn)在各自為戰(zhàn)的個人分散化投資方式，完善整個部門的組織管理機制，建立一套資源整合的投資管理模式，包括投資標的的確立、投資標的的研究和分析機制、分析和操盤人員的合理配置、投資策略和交易風格的確立、投資晨會、投資計劃和下單、風險控制和后期監(jiān)控等。

在具體的投資流程管理方面，依據(jù)我多年的經(jīng)驗，杠桿投資不能太強化個人的能力，將資金分散到不同的操盤手身上并不能有效的化解投資風險，我們應當成分發(fā)揮集體的力量和智慧，建立科學的群體決策機制，這樣才能真正有效的避免人性在交易行為中不合理不可控因素的負面效應。另外我們必須保持市場分析員的專業(yè)性，保證分析員和交易員配置的相互獨立和制約性。這實際上就是一個投資專業(yè)化和風險可控化的問題。

理財部改革初期的人員建制：

1.投資運營總監(jiān)(基金經(jīng)理)：全面負責投資理財部的投資運營、管理和監(jiān)督工作;

2.首席分析師：負責理財部現(xiàn)所有投資標的的總的市場研究和分析工作;

3.黃金投資部：分析師兼趨勢交易操盤手1人;

短線交易操盤手1人，總共2人。

4.外匯投資部：分析師兼趨勢交易操盤手1人;

短線交易操盤手1人，總共2人。

(備注：后期公司條件容許分析師和操盤手應完全獨立分開，各自完成專業(yè)工作，這樣操盤手至少應該有2人，也就是一個投資標的的投資部門，至少應該配備3人。)

(四)最后的建言：將公司打造成真正意義上的投資基金

這份文件只是一個工作大綱，由于時間原因我無法將其中的事項一一展開闡述，尤其是投資理財部的建設與管理我會在以后的工作當中逐一落實。最后我還要再一次為公司的長遠發(fā)展進一家之言。投資理財公司在中國是一個新興事物，高回報的融資條件的確可以吸收大量的社會投資，但是高額的固定利息支出也將成為企業(yè)長期沉重的負擔。每年30-50%的投資回報率放在任何一個國家，任何一個基金公司都是一個巨大的挑戰(zhàn)。另外，國內(nèi)目前的金融環(huán)境還不是很穩(wěn)定成熟，我們這種性質(zhì)的投資公司還要承受一定的政策風險。所以我們應積極把握現(xiàn)在的有利時機，努力用一年左右的時間完成公司資金運作的模式和性質(zhì)，將問題化解在醞釀期，將公司打造成真正的投資基金公司。

1.循序漸進，平穩(wěn)的將固定保本保息的融資模式向純私募基金過度：在此過程中我們也應充分考慮工作的難度，讓習慣了保本保息的客戶逐漸放棄這種高收益，和公司共擔風險需要我們公司和業(yè)務人員付出大量的和耐心的工作。

公司可以制定一些相應的補償和穩(wěn)定政策，逐漸化解客戶的抵抗情緒和不理解，讓客戶逐漸接受公司這樣變革的長遠意義。當然這個過程也不可操之過急，新的問題需要我們隨時調(diào)整應對策略，但大勢所趨勢在必行，我們要打造一個健康和穩(wěn)健的基金公司，暫時犧牲一些客戶和發(fā)展速度也是值得的。

2.大力開發(fā)單倉和委托理財客戶，逐漸淡化和退出保本保息的融資模式：可以在業(yè)務提成獎勵上加大單倉和委托理財客戶的獎勵，鼓勵業(yè)務人員將業(yè)務重點向這兩項業(yè)務傾斜。

我們想要打造真正的基金公司，就應該重點開發(fā)保本不保息或保證一定虧損比例的基金形式，假如我們的理財收益很好，客戶也不會比以前拿的少，假如我的投資收益不理想，我們也不必承受高額的利息支出，這樣才是保證公司健康長遠發(fā)展的根本。

有關財經(jīng)課題指南心得體會二

剛剛來到這個單位，領導和同事對我的關心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時，能夠接受銀行理財經(jīng)理的工作，也說明了領導對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作，盡早進入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務”為己任，踏踏實實將本職工作做好做實?，F(xiàn)就我進入銀行之后20__年工作計劃匯報如下。

一、樹立正確的工作理念，早日進入角色

工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，準確把握上級領導下達的工作方向和任務指標，明確自己“應該做什么，應該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務為積極主動工作。我的工作是服務客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。

二、做好渠道工作，圓滿完成任務

我單位是國有大型銀行，在__市擁有深厚的群眾基礎和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。

三、開拓新市場，發(fā)展新客戶

朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負責策劃的'理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。

以上就是我20__年的工作計劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務。在今后的工作中，我還將不斷學習，不斷努力，適時地調(diào)整自己的工作計劃，以更高的標準要求自己。

單位的形象需要每一個人來維護，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領導交上一份滿意的答卷。

有關財經(jīng)課題指南心得體會三

尊敬的評審員：

大家好！我是來自支行，非常榮幸能夠參加理財經(jīng)理的競聘，請允許我向大家介紹一下我的情況。

我28歲，xx年畢業(yè)于xx省經(jīng)濟管理學院會計專業(yè)，畢業(yè)后交行工作在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。后轉至xx區(qū)移動公司擔任客戶經(jīng)理。3月份回到交行春暉支行擔任臨柜柜員。工作經(jīng)歷了我的工作經(jīng)驗也了各個的能力。

下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

一、我對銀行理財工作非常感興趣，工作勤勉和善于學習的人，我有在銀行理財崗位能夠地我的價值，并且為我行更多的價值。xx年底開始的股市牛市，客戶對個人理財開始有的需求，又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來的，來客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)?，交行個人理財?shù)钠放疲瑏砦嗟目蛻簟?/p>

二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理，期間，優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力；并且這段工作經(jīng)歷，使我的公關能力和的社會關系。我深信，在和多的支持下，我能出色的這項工作。

三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷，接觸的客戶較多，能夠客戶的需求，不同類型的客戶，而采用有性的營銷策略。客戶需要，就要給他。讓客戶把當作人來看待。

1、崗位轉換。是理財知識的學習。這是關鍵，夠熟悉個人理財知識和的理財產(chǎn)品，得客戶的信服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務，的目的是要將的產(chǎn)品銷售出去，為我行效益。每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其滿意的服務。對學習和對市場行情的把握，為客戶建議。營銷，既當前，更著眼于未來。善待客戶，善待；客戶價值，自我價值。

2、銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主，場上賣得火，就一擁而上都賣，而了必要的個人投資風險規(guī)避。只注重短期效應，比如在的基金銷售中，行就情況。情況，我將著重于組財產(chǎn)品和手段，由對客戶的開始，然后每客戶的特點及風險承受能力，量身組合出恰當?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務手段，讓其更大的收益，從而客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。

3、客戶和銀行之間的橋梁作用，將客戶的要求及服務中反映的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務和功能的。

4、學習，提高個人知識，并客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷嘀R，考到個人理財專業(yè)認證。

以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的認識，希望能夠大家的認同，希望能夠給我機會讓我來展示，為我行更大的效益。

有關財經(jīng)課題指南心得體會四

20xx年上半年轉瞬即逝，回顧這半年來，我在某某銀行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作。現(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結如下：

作為一名理財客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務意識和服務水平，做好客戶的財務保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應盡的職責。

1、努力提升業(yè)務技能水平，強化理財管理意識。為了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門領導的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務的操作模式，理財經(jīng)驗和管理的把握也進一步得到了提升。另外，為了加強學習業(yè)務技能，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓。

2、加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作。由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實現(xiàn)市場營銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建立了良好的關系，實現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品多萬元。

3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品，共營銷了美元理財產(chǎn)品萬美元、港幣理財產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財產(chǎn)品多萬元。

由于今年國內(nèi)資本市場異?；钴S，股市指數(shù)不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結合，總結出了一些基金方面的營銷技巧，適時地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財產(chǎn)品，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷售了多萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達到了萬元。同時由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時進行宣傳，既讓客戶得到了實惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。

4、加強客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務素質(zhì)，爭取工作的主動性，具備較強的專業(yè)心，責任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

5、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案。第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作。對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。第三，有些工作做的不夠過細，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：第一，加強學習，提升技能，只有具備完善的業(yè)務技能水平，開展業(yè)務才可以得心應手，游刃有余。第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責任心，做出較好的業(yè)績回報某某銀行。第三，細節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細節(jié)，增強部門、同事、銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進，力爭做好銀行理財工作。

有關財經(jīng)課題指南心得體會五

大家好！我是來自**支行的**，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲，**年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學院會計專業(yè)，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。**年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

<>我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值，并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過**年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r，樹立交行個人理財?shù)钠放?，來吸引更多的客戶?/p>

<>在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力；并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。

<>，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當作自己人來看待。

<>

1、盡快適應崗位轉換。首先是加強理財知識的學習。這是關鍵，不能夠熟悉個人理財業(yè)務知識和我們的各種理財產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議。()這種營銷，既立足當前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己；提升客戶價值，就是提升自我價值。

2、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規(guī)避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力，量身組合出恰當?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升。

4、加強學習，不斷豐富個人業(yè)務知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R，今年內(nèi)，爭取考到個人理財專業(yè)認證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應新形勢的需要。

各位領導，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。

有關財經(jīng)課題指南心得體會六

根據(jù)《關于在全縣深入開展“黨風廉政建設和反斗爭專項工作》(國紀委發(fā)[20xx]3號)和《關于印發(fā)全縣嚴肅財經(jīng)紀律專項工作檢查通知》(國紀委發(fā)[20xx]4號)文件精神，我鄉(xiāng)按照縣主管部門的工作部署，在全鄉(xiāng)開展嚴肅財經(jīng)紀律專項工作，現(xiàn)將工作開展情況報告如下。

<>

1.加強了對紀檢組織機構、人員職責履行情況的監(jiān)督檢查力度，進一步規(guī)范了各級紀檢組織的工作，增強了各級的工作責任意識。

2.嚴格落實了“一把手”負責制及“一崗雙責”制度，明確了各級黨政領導班子成員、各部門負責人為本單位黨風廉政建設第一責任人，并與班子成員簽訂了黨風廉政建設責任狀，層層簽訂責任狀。

3.加強了財務管理制度的落實，嚴格了財務管理制度，做到了帳務清楚、報銷及時。

<>

4.召開了鄉(xiāng)紀檢組織會議，制定了鄉(xiāng)紀檢組織會議制度和《黨風廉政建設責任狀》。

5.組織召開了鄉(xiāng)紀檢組織會議，制定了鄉(xiāng)黨風廉政建設和反工作責任制，簽訂責任狀。

6.組織召開了鄉(xiāng)紀檢、會主任、農(nóng)村“兩委”班子會議，制定了鄉(xiāng)紀委會議制度及責任分工，明確了各級紀檢監(jiān)察、村兩委和領導的崗位責任，層層落實責任。

7.開展了黨風廉政宣傳教育，以《中國程》和《中國黨黨內(nèi)監(jiān)督條例(試行)》為重點內(nèi)容，以黨紀為重點，以領導廉潔自律和領導的“八小時以外”為重點，以領導廉潔從政和領導的“十不準”和《中國黨紀律處罰辦法》為依據(jù)，以“三重一大”事項為重點內(nèi)容，通過組織、村、村民代表等形式開展警示教育活動。

8.組織領導進行黨性黨風黨紀教育，加強理想信念教育，進一步提高黨性意識。

9.組織了、農(nóng)戶代表開展“三項教育”活動，增強了廣大拒腐防變和抵御自然災害的能力。

<>

10.開展了“我為群眾辦好事、實實在在做事”主題實踐活動，深入村民組，深入群眾，了解了群眾疾苦，切實解決群眾的困難和問題，為群眾辦實事、實在事、實效益。

11.開展了鄉(xiāng)黨?！叭龝徽n”和鄉(xiāng)財經(jīng)紀律培訓，進一步完善了黨務、會財務、財務管理、財務預算的財務制度和財務監(jiān)督制度，嚴肅財經(jīng)紀律，規(guī)范了財務管理。

12.深入開展了“三重一大”事項集中清理。

<>

13.加強了對各級黨政領導班子和個人的教育和管理。

14.認真落實了領導班子重大事項“雙述雙述”制度，建立健全了黨風廉政建設責任制，加強了對領導班子和的考核和監(jiān)督。

15.開展了“三重一大”事項集中清理活動。

16.認真開展了“”問題整改。

17.開展了農(nóng)村“兩委”班子生活會，加強了領導班子的團結，增進了班子的凝聚力。

18.認真開展了農(nóng)民專業(yè)合作經(jīng)濟組織“先鋒”活動，建立了活動室。

19.認真開展了黨務、村務、財務、財務等專項工作的檢查和考評。

20.開展了領導和村民代表“三重一大”事項集中清理，建立健全了黨務、村務、財務和村務等專項工作的規(guī)章制度。

21.開展了農(nóng)村“兩委”班子生活會，開展了評議活動，進一步完善了領導班子和領導“三重一大”事項集中清理的規(guī)范。

總之，我鄉(xiāng)紀檢組織部認真學習了中國黨紀律處分條例，嚴肅處理了各種行為，進一步規(guī)范了的行為，為我鄉(xiāng)經(jīng)濟社會發(fā)展提供了紀檢組織和領導廉潔從政的紀律保障。

有關財經(jīng)課題指南心得體會七

尊敬的領導、親愛的同事們：

大家好！

當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，新的一年就這樣不知不覺來了。回首這一年，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位，我不斷學習、不斷總結、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作匯報。

<>

1、任務指標：

基金：個人任務指標x萬，完成x萬，完成率241%。

理財產(chǎn)品：個人任務指標x萬，完成x萬，完成率226%。

理財客戶：新增x戶，完成111%。

貴金屬：任務指標x萬，銷售x萬，完成率115%。

白金卡：任務指標x張，完成x張，完成率130%。

貸記卡：個人任務指標x張，完成x張，完成率206%。

2、學習上：

20xx年x月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金等從業(yè)資格。

3、工作上：

1）積極營銷新客戶

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。

后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xx-x萬元。

2）細心維護老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xx-x多萬元的貴金屬，為我行增加了xx-x萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。

3）耐心解答客戶問題

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近一年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。在做好本崗的同時，協(xié)助行領導營銷了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x單位的的電子結算業(yè)務。

<>

部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。營銷力度有待提高。

<>

業(yè)務方面：對理財業(yè)務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓！

謝謝大家！

述職人：xx

2020年x月x日

<>

經(jīng)理述職報告 | 總經(jīng)理述職報告

有關財經(jīng)課題指南心得體會八

尊敬的各位領導，各位評委，同事們：

大家好！我叫，1961年出生，大專學歷，經(jīng)濟師?，F(xiàn)任計劃財務部經(jīng)理。

隨著我國加入wto，我們國有銀行股份制的改革正在緊鑼密鼓地進行。也正是迎著這股強勁的改革之風，我們迎來了與支行的合并。年年歲歲花相似，歲歲年年人不同，今天面對新朋老友，我非常激動。我確信，此次合并是提高我們核心競爭力的必由之路。

的黎巴嫩詩人紀伯倫曾說過：“讓你的理想高于才干，你的今天才有可能超過昨天，你的明天才有可能超越今天?！苯裉?，正是為了實現(xiàn)心中的理想，更為了自己至愛的財務工作，我才堅定地走上競聘的講臺，參加計劃財務部經(jīng)理的原崗競聘。在這里我毫無保留地向大家敞開心扉，希望用我的才干贏得這個職位，用我的真誠贏得大家的喝彩！

為了便于大家對我有一個全面的了解，我先簡單介紹一下自己的經(jīng)歷：我1982年畢業(yè)于長春市衛(wèi)校，1987年改行到農(nóng)行，先后做過出納員、農(nóng)貸會計，1993年從基層調(diào)到縣級支行做出納員，會計輔導員，1998年任會計科副科長主持工作，20xx年至今做計劃財務部經(jīng)理。

雖然我是“半路出家”，但憑借著我對銀行工作的熱愛和永不服輸?shù)木?，我勤奮學習，刻苦鉆研，很快熟悉了業(yè)務，做農(nóng)貸會計期間由于以科學的方法對貸款借據(jù)管理的較好，被上級行做為試點單位進行推廣；1990年我被評為市行先進工作者，1991年我是省行先進，1992年是行兩個文明建設先進標兵。

下面我簡單分析一下競聘此崗位的優(yōu)勢所在：

第一，我熟悉業(yè)務和管理工作。我20xx年開始做計劃財務部經(jīng)理，屈指算來已經(jīng)有六個年頭了。六年的工作實踐使我摸索出了一套行之有效的業(yè)務管理和團隊建設的方法。我所在部門一直是行里的先進單位，所抓的會計工作是省行認定的會計基礎工作二級達標升級單位?？梢哉f我就象熟悉自己掌心的紋路一樣熟悉財務部的各項工作。

第二，我對自己要求嚴格，勤奮刻苦，不懈追求。我深知自己不是科班出身，要盡快成為行家里手，就必須要付出比常人多的多的時間和精力。為了盡快熟悉業(yè)務，我1993年開始參加吉林稅務學院金融專業(yè)的函授學習，并取得了較好的成績。同時我還不斷涉獵新的金融知識和管理理念，使自己的思想緊跟時代發(fā)展的脈搏。

第三，我具有良好的意志品質(zhì)。白山黑水的嚴寒造就了我不怕吃苦，不懼困難，敢于接受挑戰(zhàn)，不斷開拓創(chuàng)新的堅毅品格；同時，我為人謙和，善于表達和溝通，具有良好的人際關系基礎；另外，我還具備女同志所特有的心思縝密，細致入微，能夠換位思考，在工作中貫穿以人為本的管理理念。

今天，我如果能夠以真誠、自信和能力贏得大家的信任，得以挑起財務部部長的重任，我將更加嚴格要求自己，戒驕戒躁，率先垂范，

全力以赴做好以下以下工作：

第一，加強學習，轉變觀念，應對挑戰(zhàn)

我要帶領大家加強學習，統(tǒng)一思想認識。我們要進一步樹立會

計核算永遠是財務工作的重點的理念，明確加強會計核算管理，逐步提高會計基礎工作水平是重中之重的理念。同時要加強業(yè)務學習，吐故納新，不斷提高財務部全體同志的業(yè)務能力。另外，還要學習加入wto后，新的金融形勢為我們帶來的新的理念和作法，不斷創(chuàng)新工作方法，提高工作效率。

第二，加強管理，向管理要效益，以管理促效益

要進一步加強管理，以嚴格的規(guī)章制度進行管理和約束，堵塞漏洞，降低成本。只有加強管理，整合優(yōu)勢，減少內(nèi)耗，才能使我部門的工作步入良性循環(huán)的快車道。向管理要效益是我工作的指針，通過管理產(chǎn)生一加一大于二的效果則是我在管理上不懈追求的目標。同時我還要結合兩家銀行合并的實際情況，搞好部門內(nèi)部的團結，在堅持制度約束的基礎上，對部門實施人性化管理，關心職工疾苦，與職工交朋友，努力把財務部建設成為有向心力和凝聚力的和諧團隊和能打硬仗的堅強集體。

第三，做好財務部的日常管理工作

在財務管理上，我要嚴格執(zhí)行財務制度，嚴肅財經(jīng)紀律，定期為領導經(jīng)營決策提供真實準確的會計信息，定期作好財務分析，為領導當好參謀，算好帳。同時，我還要做好：組織編制實現(xiàn)全轄財務收支和經(jīng)濟指標計劃，負責財務管理，加強成本核算，加強資產(chǎn)負債管理，降低非生息資產(chǎn)，監(jiān)督內(nèi)部資金使用等常規(guī)工作。還要認真貫徹落實上級行文件精神，確保及時準確地傳達到位，而且要協(xié)調(diào)好部門間的工作，并出色完成行長交辦的其他事項。

古希臘哲人說：“給我一個支撐點，我會把地球支起”，這是對生活的自信；而我現(xiàn)在要說：“給我一個機會，我會干出我的光彩”，這是我對生活的熱愛和對事業(yè)的無盡追求。我也深深地知道：此次競聘意味著有一部分人會成功，而另一部分人會落選。對此我將以平常心來面對。此次競聘，無論成功失敗，我都將以此為新的起點，更加努力工作，勤奮學習，迎難而上！

我的演講完畢，謝謝大家！