心得體會是一種寶貴的財富，可以幫助我們更深入地認識自己和他人。如何使心得體會更具有個人特色和獨到之處？接下來是一些精選的心得體會范文，希望對大家的寫作有所幫助。

金融理財心得體會總結篇一

理財金融師是當前很受歡迎的職業(yè)之一，其主要任務是為客戶提供專業(yè)的理財服務，以幫助他們有效管理資產(chǎn)。此外，作為理財金融師，還需要精通金融市場和經(jīng)濟學知識，不斷學習和研究金融市場變化，以更好地為客戶提供服務。

第二段：金融市場的知識。

作為一名理財金融師，掌握金融市場的知識是非常重要的。從財經(jīng)學的角度來看，金融市場是一種在其中進行資本交易的市場，它能夠幫助人們組織和流動資本。理財金融師必須要熟知股票、期貨、債券、黃金等市場，以及這些市場的運動規(guī)律和趨勢，針對不同的客戶提供合適的投資建議。

第三段：個人素質(zhì)的提升。

除了對金融市場規(guī)律的掌握，理財金融師還需要擁有一些個人素質(zhì)。首先是良好的溝通能力，準確地聽取客戶的需求、訴求和投資目標，與客戶建立良好的關系。其次是出色的邏輯思維能力，合理地根據(jù)客戶的風險承受能力和投資需求，設計出符合客戶需求的投資方案。同時，金融市場的變化十分復雜，理財金融師需要有良好的分析能力和判斷力，以及及時的決策能力。

第四段：職業(yè)的成功與風險。

雖然理財金融師這個行業(yè)前景廣闊，但是也需要承擔一定的風險。首先，理財金融師必須清楚地了解客戶的需求和職業(yè)風險，開立帳戶前需進行嚴格的盡職調(diào)查和了解客戶背景的工作，確?？蛻糍Y金來源合法性。其次，理財金融師的職業(yè)也需要遵循職業(yè)操守和道德規(guī)范，對客戶負責，并始終保守商業(yè)秘密。

第五段：總結與展望。

總之，理財金融師這個行業(yè)需要不間斷地學習和研究，圍繞客戶的需求和個人素質(zhì)的提升，不斷完善自己的專業(yè)技能和職業(yè)道德。隨著數(shù)字化轉(zhuǎn)型的深入，理財金融師需要更多地關注創(chuàng)新科技和人工智能對金融市場的影響，以此為基礎，為客戶提供更加智能化的理財服務。這是理財金融師這個行業(yè)的發(fā)展方向，也是未來的趨勢。

金融理財心得體會總結篇二

了解目標類型：設定威力啊特定時間點所需要支出的特定金額。

設置可行的目標：將理想財富預估降到可行的水準，能夠?qū)嵭械挠媱澆攀呛糜媱潯?/p>

設定目標時間：訂出實現(xiàn)目標的時間表，可分為短、中、長三種期限的目標。

理財步驟二：衡量現(xiàn)在財務狀況。

目前的存款水準；目前的投資價值多少；目前的負責額度；目前的職業(yè)穩(wěn)定性；目前的收入；目前的家庭狀況。

理財步驟三：確認并評估可達成目標的替代方案。

特定的財務目標與狀況下，如何取得足夠的資金已達成目標？

是否有減少每個月的支出費用，以存下更多的資金？

是否有更換到更高投資回報率工具的需要？

理財步驟四：選擇并執(zhí)行可達成目標的最佳計劃。

分析其他可行的替代方案；依據(jù)個人的財務狀況，對風險的承受能力來選擇最適合的方案，方案是否簡單易行；執(zhí)行時要嚴守紀律。

理財步驟五：評估。

監(jiān)控方案進度；定期評估成果；檢討目前效果。

理財步驟六：調(diào)整理財方案。

金融理財心得體會總結篇三

金融理財是指通過投資、儲蓄等方式，使資金有效運作，獲取穩(wěn)定收益的一種方式。對于現(xiàn)代人而言，金融理財已經(jīng)成為一種重要的生活方式，可以提高財務自由度，實現(xiàn)個人財富增值。在這個過程中，我積累了一些心得體會，希望能夠與大家分享。

首先，制定明確的理財目標是金融理財?shù)年P鍵。每個人在進行金融理財時，都應該清楚自己的目標是什么，比如是為了購房、養(yǎng)老還是子女教育等。只有明確目標，才能制定出相應的投資方案和時間規(guī)劃。同時，目標要具體可行，考慮到自己的實際情況和資源，不要盲目追求高回報率而忽視風險。

其次，分散投資是降低風險的有效方法。金融市場波動不定，任何一種投資都存在風險，因此，分散投資是一種有效的風險管理策略。通過將資金分散投資于不同領域、不同標的物，可以有效降低整體風險。比如，可以同時投資于股票、基金、債券等多個金融產(chǎn)品，將風險分散到不同方面，防止因某一投資出現(xiàn)問題而導致巨額損失。

第三，要學會保守理財，避免盲目跟風。金融市場充滿了各種投資理財產(chǎn)品，有些產(chǎn)品的宣傳聲勢很大，可能會讓人心生貪念。然而，我們必須保持冷靜頭腦，理性判斷。過度追求高回報率的投資可能伴隨著高風險，很多所謂的“熱門”投資也可能是市場炒作，無法長期持續(xù)。因此，保守理財策略是必要的，不要盲目跟風，要進行充分的調(diào)研和分析，選擇適合自己風險承受能力的投資產(chǎn)品。

第四，堅持長期投資是獲得穩(wěn)定收益的關鍵。在金融理財中，短期投機與長期投資是兩種不同的策略。短期投機更側重于市場走勢的變化，波動性較大，風險也相對較高。而長期投資則更注重于公司基本面的價值，追求穩(wěn)定的中長期收益。通過長期投資，可以享受到資本增值、紅利分紅等長期穩(wěn)定的收益。因此，要有長遠眼光，不要被短期波動所影響，堅持長期投資的策略。

最后，要加強金融知識學習，提高自己的投資能力。金融理財領域知識繁雜，涉及面廣，我們需要不斷學習，了解金融市場的運作規(guī)律、了解各種投資產(chǎn)品的特點和風險，以及了解如何分析市場走勢和企業(yè)財務情況等。只有通過不斷學習和積累，提高自己的金融知識水平，才能夠更好地進行金融理財，做出正確的投資決策。

綜上所述，金融理財是一門需要經(jīng)驗和技巧的學問。在實踐中，我體會到制定明確的理財目標、分散投資、保守理財、長期投資以及加強金融知識學習的重要性。希望通過這些心得體會，對廣大的投資者朋友們提供一些參考，讓大家能夠更好地進行金融理財，在實現(xiàn)財務自由和個人財富增值的道路上取得更好的成果。

金融理財心得體會總結篇四

第一段：引言（200字）。

金融理財是一項重要的生活技能，它和我們的日常生活息息相關。過去的幾年里，我通過不斷學習與實踐，逐漸積累了一些金融理財?shù)男牡煤腕w會。在這篇文章中，我將分享一些關鍵的觀點和方法，希望對讀者在金融理財方面有所幫助。

第二段：投資規(guī)劃與目標（250字）。

在金融理財?shù)倪^程中，制定一個明確的投資規(guī)劃和目標至關重要。首先，我會花時間評估自己的財務狀況和目標。然后，我會設定一個合理的時間框架，將長期目標劃分為短期和中期目標，并制定相應的投資策略。例如，為了實現(xiàn)大型項目，我會選擇更長期、低風險的投資方式；而為了迅速回報，我可能會選擇短期高風險的投資?？傊?，投資規(guī)劃和目標應該根據(jù)個人情況靈活調(diào)整，明確目標后，能夠更有針對性地進行理財。

第三段：多樣化投資與分散風險（300字）。

不要把所有的雞蛋放在一個籃子里，這是金融理財中的一條黃金原則。通過將資金分散投資于不同的類型和風險水平的金融產(chǎn)品，可以降低整體風險。我通常會選擇投資于股票、債券、基金等不同類別的資產(chǎn)，而不只是把錢全部存放在銀行。同時，我也會考慮不同市場和地域的投資機會，以達到更好的風險分散效果。通過進行多樣化投資，即使某個投資項目出現(xiàn)虧損，整體投資組合的風險也能夠得到有效的控制。

第四段：理性與耐心（250字）。

金融市場變化無常，常常會發(fā)生波動。因此，理性和耐心是金融理財中不可或缺的品質(zhì)。我明白投資不是一蹴而就的，沒有人能夠永遠準確預測市場走勢。因此，我會避免盲目跟風和頻繁交易。我會學習基本的投資原則，充分研究和分析市場信息，并考慮自己的風險承受能力。當面對投資虧損時，我會保持冷靜，不會輕易采取慌張的行動。相信長期來看，理性與耐心的投資策略一定能夠獲得收益。

第五段：不斷學習與自我提升（200字）。

金融市場發(fā)展迅速，新的投資工具和理念不斷涌現(xiàn)。因此，不斷學習和自我提升是金融理財?shù)闹匾蛩亍Ｎ視ㄆ陂喿x有關金融投資的書籍、報紙和雜志，參加專業(yè)的金融研討會和培訓課程。同時，我也會與其他理財者和專家交流，分享經(jīng)驗和觀點。通過持續(xù)學習，我能夠更加了解金融市場的前沿信息和投資技巧，提升自己的專業(yè)能力和投資水平。

結尾（100字）。

金融理財需要策略、計劃和行動，它是一個長期的過程。通過制定明確的投資規(guī)劃和目標，多樣化投資與分散風險，保持理性和耐心，不斷學習和自我提升，我們可以更好地管理個人財務，實現(xiàn)財務自由。我希望通過分享我的心得與體會，能夠幫助更多的人在金融理財方面掌握更多的知識和技巧，開啟財富增長的新篇章。

金融理財心得體會總結篇五

隨著社會的發(fā)展和人們對于財富管理意識的不斷增強，金融理財成為越來越多人關注和學習的重要話題。金融理財不僅涉及到個人的財務狀況，更關系到個人的生活品質(zhì)和未來發(fā)展。在多年的金融理財實踐中，我積累了一些寶貴的經(jīng)驗和體會。下面將通過五段式的連貫文章，分享我對于金融理財?shù)男牡皿w會。

金融理財是指個人或團體通過有效的方式掌握資產(chǎn)的投資、使用、增值和保值等技巧，從而實現(xiàn)個人財富增長的行為。對于大多數(shù)人來說，金融理財是一門必修課。在日常生活中，我們每個人都有固定的工資或收入，但若沒有良好的理財意識和方法，財富不知不覺間可能就會消失殆盡。因此，認識到金融理財?shù)闹匾允俏覀冞M行有效理財?shù)那疤帷?/p>

第二段：制定合理的理財計劃。

制定一個合理的理財計劃是金融理財?shù)幕A，也是成功理財?shù)年P鍵。在制定理財計劃時，首先要明確自己的理財目標，例如買房、養(yǎng)老、子女教育等，然后根據(jù)實際情況制定具體的計劃和時間表。同時，我們還需要對自己的收入和支出進行詳細的記錄和統(tǒng)計，了解自己的真實經(jīng)濟狀況，以便更好地規(guī)劃自己的資金運作。制定合理的理財計劃可以幫助我們更好地掌握自己的金錢，并實現(xiàn)財務自由。

第三段：分散投資風險。

在進行金融理財時，分散投資風險是一項重要的策略。分散投資是投資者將資金分散到多個不同的投資品種中，以降低由于單一投資所帶來的風險。例如，我們可以將資金投資于股票、債券、基金、房地產(chǎn)等不同領域和不同風險水平的產(chǎn)品中，這樣即使某一領域或某一產(chǎn)品出現(xiàn)問題，其他投資仍然能夠保持增值。分散投資風險可以幫助我們規(guī)避風險，提高投資回報率，是值得我們借鑒和實踐的策略。

第四段：保持戰(zhàn)略眼光。

在進行金融理財時，保持戰(zhàn)略眼光是成功的關鍵之一。戰(zhàn)略眼光包括對整體經(jīng)濟形勢的判斷、對重要經(jīng)濟指標的關注、對主要產(chǎn)業(yè)和公司發(fā)展前景的研究等。通過對市場趨勢的把握和對風險的預判，我們可以合理配置資產(chǎn)，選擇具備潛力的投資項目。同時，戰(zhàn)略眼光還包括對長期投資的堅持和對短期波動的理性處理。保持戰(zhàn)略眼光可以幫助我們規(guī)避風險，把握機會，實現(xiàn)財富的持續(xù)增長。

第五段：不斷學習與調(diào)整。

金融市場是一個變幻莫測的世界，在進行金融理財時，我們要保持持續(xù)學習和調(diào)整的心態(tài)。學習可以幫助我們了解市場的新動態(tài)，把握新投資機會；調(diào)整可以讓我們及時糾正投資中的偏差，優(yōu)化投資組合。通過不斷學習與調(diào)整，我們可以更好地適應市場的變化，提高投資的成功率。同時，我們要保持冷靜的頭腦和理性的態(tài)度，避免盲目追逐熱點和跟風投資。只有不斷學習和調(diào)整，我們才能在金融理財中不斷進步，實現(xiàn)財富的最大化。

在金融理財?shù)膶嵺`中，我深刻體會到了理性思考的重要性，制定合理的理財計劃的必要性，分散投資風險的智慧，保持戰(zhàn)略眼光的方向和不斷學習與調(diào)整的必要性。希望通過分享這些心得體會，能夠幫助更多的人在金融理財中取得更好的效果，實現(xiàn)自己的財富增長和生活目標。

金融理財心得體會總結篇六

金融投資理財是一門需要長期學習和實踐的學問。我從大學開始對金融投資理財產(chǎn)生了濃厚的興趣，并開始自學相關的知識和技巧。多年來，我積累了一些寶貴的心得體會。本文將分享我對金融投資理財?shù)恼J識和體會，希望能對讀者有所啟發(fā)。

第二段：健康的投資心態(tài)與長期規(guī)劃。

在金融投資理財中，擁有一個健康的心態(tài)是非常重要的。投資并非是一時沖動，而是需要持續(xù)的耐心和決心。我發(fā)現(xiàn)，只有將自己的投資行為視為長期規(guī)劃，才能更好地避免情緒化的投資決策，從而減少風險。此外，我也積極尋求專業(yè)的投資建議，了解市場趨勢和行業(yè)前景，以便更好地制定長期的投資計劃。

第三段：分散投資與風險控制。

在金融投資理財中，我深知分散投資的重要性。將投資分散到不同的市場和領域，可以降低整體投資組合的風險。我會根據(jù)自己的風險承受能力和投資目標，在股票、債券、房地產(chǎn)等領域分配資金，以實現(xiàn)風險的合理控制。除了分散投資，我還會定期評估和調(diào)整投資組合，以適應市場的變化和個人需求的變化，確保投資的長期收益。

第四段：持續(xù)學習和不斷改進。

金融投資理財是一個涉及廣泛知識和技術的領域。為了更好地應對市場的挑戰(zhàn)，我始終堅持持續(xù)學習和不斷改進。我閱讀相關的書籍和研究報告，關注專業(yè)的財經(jīng)媒體，參加投資講座和培訓課程。通過不斷學習，我能夠更好地理解市場趨勢和金融產(chǎn)品，并且運用各種工具和技術來管理風險和獲取收益。

第五段：實踐總結與展望。

多年來，我通過實踐和總結不斷提升自己的金融投資理財能力。我深知金融投資理財不僅需要理論知識的支撐，更需要實踐經(jīng)驗的積累。我會通過分析歷史數(shù)據(jù)和趨勢來做出判斷，同時也注重市場的基本面和公司的財務狀況。未來，我將繼續(xù)學習和實踐，不斷提升自己的投資能力，并將金融投資理財運用于生活中的各個方面。

結論：

金融投資理財是一門需要長期學習和實踐的學問，需要具備健康的心態(tài)和長期規(guī)劃。分散投資和風險控制對于投資者來說是非常重要的。持續(xù)學習和不斷改進是提高投資能力的關鍵。通過實踐和總結，我們可以不斷提高自己的金融投資理財能力，并將其運用于實際生活中。只有不斷學習和實踐，我們才能更好地理解和應對金融市場的變化，以實現(xiàn)財富的增值和穩(wěn)定的收益。

金融理財心得體會總結篇七

我的性格也許有“創(chuàng)新”、“嘗試”的因子，喜好嘗試新的投資方式。所以，在人群里，我?guī)缀蹩偸亲钤缤顿Y股票、債券的，也是最早購買外匯、投資連結保險的，好與不好自己買了以后才會知道。

在我看來，利用短暫的業(yè)余時間做一些家庭投資好處多多，首先當然是經(jīng)濟上有所得，也對本職工作有間接好處，一個從來沒有做過自身實踐的經(jīng)濟學教授是做不好研究工作的。

所以，我偏好親力親為的投資方式，技術性越強越好，自己從嘗試中獲得經(jīng)驗，學會思索，利于家庭理財?shù)摹伴L期發(fā)展”。通過上世紀90年代初期的股票實踐，我建立了買績優(yōu)股、做中長線的原則，后來就沒有在大的波動中吃過虧。而上世紀90年代中期，為數(shù)不多的幾次炒匯、做期貨的經(jīng)歷使我深深感受到了風險投資的刺激性，之后這里的投資就一直控制在5萬元以下。而對于別人代理的投資方式我就不感興趣了，比如我從來就不買基金，因為覺得學不到什么知識，賺不到錢倒還在其次了。

但近期最讓我自豪的一次投資卻并不在資本市場上，而是我親自挑選的一套商品房。在我看來，房產(chǎn)投資只要選的地點恰當，投資價值勝過所有金融投資，因為是一次性交易，機會成本最低。以我們國家目前的狀況來看，人口流動量大、二手房市場活躍的城市最有投資潛力。所以，雖然不少朋友提醒我大都市的房地產(chǎn)有“泡沫”，要買房不如到旅游區(qū)去買，我們學校也在珠海圈出不少地來，鼓勵教師集資建房，上次提到的陳廣漢教授就在那里買了一套大的。而我思索后還是看好廣州，尤其是發(fā)展迅速的海珠區(qū)，因為巨大的人流量決定了它永遠比其他中小城市有更大的需求量。

為此，xx年初，我就開始將錢投資到廣州的房地產(chǎn)市場上，由于當時廣州房產(chǎn)已經(jīng)跌到了底部，所以到了xx年初，房地產(chǎn)市場全面上升，我的房子就更值錢了。

雖然經(jīng)常嘗新，我卻從來不冒險，這一點對我這樣一個依舊屬于“工薪階層”的家庭非常重要，不能期望通過“冒險”來改變命運。因此，我一方面投資，一方面也重視家庭內(nèi)部理財。每年，我們?nèi)叶紩?萬多元購買保險，醫(yī)療、人身、財產(chǎn)險都比較齊全。我買保險的態(tài)度與整個投資理財?shù)膽B(tài)度一致，別人的話要多聽，報紙新聞要多看，但最后要自己有主見，而且要根據(jù)家庭的變化來決定購買方向，只買可以預見的3年的保險，而無論業(yè)務員如何吹噓，都不買5年以上的保險。

參加總行金融理財師培訓班學習心得。

5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財師(afp)培訓班的學習。通過本次培訓，我開闊了眼界，學到了新的知識和本領，收益菲淺。

一、學習基本情況。

總行將本次培訓安排在山東省分行培訓中心，共有來自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學員參加本次培訓。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財專職人員參加學習。培訓課程主要有：個人理財規(guī)劃理論、個人風險管理與保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個人稅務與遺產(chǎn)籌劃、房產(chǎn)及教育金規(guī)劃等內(nèi)容，最后是綜合案例制作及展示。授課老師具備相當?shù)谋尘埃渲杏胸斦?、人民銀行金融研究中心的主管，有大學教授，還有“海歸”和臺灣資深保險、理財主管。

整個學習過程相當緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時間基本上是“三點一線”——即寢室、教室、食堂。學習壓力特別大，學習的內(nèi)容絕大部分是以前未接觸過的知識，通常是大學或研究生一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當天消化、吸收，因為第二天又會有新的課程等著我們。我們每天六點多鐘起床，預習，晚上自覺到教室預習、復習，請老師答疑，基本上凌晨一點多鐘才休息，在最后制作案例的時候，連續(xù)熬了兩個通宵。經(jīng)過20多天的緊張的學習、考試，我拿到了afp培訓合格證書，案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評價。在全班展示的十份案例當中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學們眼球的。

下一步，就是要認真準備、精心備考，爭取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，順利過關。

二、學習感受。

1、要想成為一名合格的afp，不容易。第一，各分、支行花大價錢讓大家出去學習，一是說明各行都充分認識到了理財業(yè)務的重要性，各行都想通過搶抓理財業(yè)務來逐步提升個金業(yè)務對全行的貢獻度，二是對于各位學員來說，無疑是得到了一個提高自身業(yè)務素質(zhì)和整體綜合實力的大好機會，來之不易;第二，就學習的過程來說，學員們?nèi)橥度?，深感壓力巨大，腦細胞犧牲了很多，白頭發(fā)添了不少;第三，afp從業(yè)人員要求的素質(zhì)高，不僅要求理財師具備很高的專業(yè)知識，而且要求知識全面，善于溝通，注重信譽;既要對國家的宏觀、微觀經(jīng)濟有所了解，更需要了解我們的客戶、我們的產(chǎn)品;要根據(jù)客戶的家庭、財務狀況和規(guī)劃目標，結合客戶的風險承受能力，為客戶的一生量身定制合理的理財方案，滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。

2、通過學習，了解到，現(xiàn)階段中國將cfp的教育分為兩個階段，即基礎的afp階段和高級的cfp階段。我們在今后的學習和工作當中，既要理論結合實際，又要注重知識的積累，要通過不斷地積累，不斷地提高，為荊州分行的理財事業(yè)、個人金融事業(yè)盡一份力。

3、今后荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓，要打“有準備之戰(zhàn)”，要讓有志之士盡快熟悉、學習金融理財標準委員會制定的書籍和課件。這對于學員的學習和考試的通過率的提高是有很大幫助的。

三、幾點想法。

結合荊州分行實際，我認為。

1、組建服務、營銷網(wǎng)絡。要迅速組建分行理財中心，構建包括分行理財中心、支行理財室及網(wǎng)點理財專柜在內(nèi)的三級服務、營銷體系。作為總行級的理財中心，按照上級行的管理要求和優(yōu)質(zhì)大客戶的分布，分行理財中心應配備8-12人，并且應盡快配齊人員，盡早投入運營，沙市支行也應迅速組建理財室，爭取在xx年底之前開業(yè)運營，各縣市支行及有條件的城區(qū)支行、分理處也要設立理財專柜，這樣形成至上而下的網(wǎng)絡體系，讓中行的理財服務觸角延伸到荊州各個轄區(qū)、每個角落。

金融理財心得體會總結篇八

現(xiàn)在，我將三年來的工作、學習情況向大家總結匯報一下。

三年來，我能夠認真學習各項本站金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務技能。利用業(yè)余時間，通過自學考試獲得山東經(jīng)濟學院金融專業(yè)?？茖W歷和助師資格。在抓好自身業(yè)務理論學習的同時，我能夠立足本職工作，苦練出納基本功，并取得較好的成績。

先后獲得省行級單指單張、機器點鈔能手稱號、總行級機器點鈔能手稱號，在省分行第三屆業(yè)務技術比賽中，獲得出納專業(yè)機器點鈔第一名的好成績，20xx年x月被推薦到省分行干部管理學校參加出納機器維修和反假鈔培訓學習，為今后工作夯實了理論基礎。20xx年x月，在競爭上崗中，我競聘到第二儲蓄所。

到崗后，在部室領導和主任的幫助下，我立即撲下身子學習儲蓄各項規(guī)章和專業(yè)知識，在短時間內(nèi)能夠獨立對外辦理業(yè)務。當時，儲蓄專業(yè)正面臨儲蓄綜合業(yè)務上機，時間緊、任務重。我珍惜每一次外出學習和上機實踐機會，多問、多學、多練，不分晝夜地加班、加點，結合自己在會計業(yè)務系統(tǒng)上機中學到的知識和摸索出的經(jīng)驗，很快熟悉了儲蓄專業(yè)系統(tǒng)上機的各項工作。在20xx年x月x日上機中，我所在的儲蓄所做到了不壓單、不壓人，很好的完成了上機后的第一天工作。

三年來，我先后從事過管庫員、出納員、儲蓄員等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為工行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。20xx年x月，在我行內(nèi)退人員離崗后，出納科人員缺口較大，我主動承擔起大量的工作。清點現(xiàn)金是一項要求嚴、任務重的工作，我時時刻刻嚴格要求自己，按規(guī)章操作，快捷高效的辦好每一筆業(yè)務。

在三、四季度，我每天收款量月均在300萬元以上，占我行月均收付量的40%左右。在出納科期間，我同時兼任管庫員工作。大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準時的'工作。工作中，我認真學習本站管庫員守則和庫房管理的各規(guī)定，嚴格遵守庫房鑰匙的管理規(guī)定，協(xié)助科領導共同做好現(xiàn)金清點、上繳人民銀行等業(yè)務，及時、準確地使儲蓄專業(yè)庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要。

在從事所內(nèi)業(yè)務主辦時，我積極協(xié)同所主任搞好各項所內(nèi)工件利用自己所學掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。

在出門收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們工行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，不該說的話不說，不該做的事不做，積極為客戶著想，在規(guī)章范圍內(nèi)，積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶。

同時，向客戶宣傳我行的各項新技術，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。把了解到的企業(yè)現(xiàn)金量、重大投資、款項專移等情況及時向信貸部門匯報，為我行對企業(yè)的全面了解和信貸工作提供及時有用的信息。在許多季節(jié)性的大額現(xiàn)金收款中，我都認真對待每一次大額現(xiàn)金收款任務，期間的工作也得到了信貸、公存等科室領導和同事們的認可。

我到二所工作后，由于所里代發(fā)財政工資較多，牽掛到的各本站單位事情也比較多。在各種代機款，代交費，以及單位與銀行的業(yè)務來中。我想客戶所想，急客戶所急，協(xié)同所主任共同搞好服務。獲得了各單位會計人員的信任和支持。在離退休職工換取工資時，提前兌換好大小票，積極主動、熱情服務，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來、滿意而去。

一次，東關批發(fā)市場一農(nóng)資經(jīng)營戶送來三麻袋零、殘、破幣，要求兌換，我們加班加點，僅用一周時間就把三萬余元兌換好的現(xiàn)金送到儲戶手中。此后，這位儲戶陸續(xù)把自己的資金轉(zhuǎn)移到我所來，成為我們的黃金儲戶。這樣的例子還有許多。由于工作認真勤奮，在20xx年度考評中，我被評為良好。

入行十年來，在不同的崗位上，我都兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，也取得了一定的成績?？偨Y過去，是為了吸取過去的經(jīng)驗和教訓，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，請各位領導和同事批評、指正。同時，本人也熱切企盼有機會為工行今后的發(fā)展繼續(xù)貢獻力量。

金融理財心得體會總結篇九

第一段：導言(100字)。

金融投資理財是一個復雜而挑戰(zhàn)性的領域，是實現(xiàn)財務自由和安全的重要手段。在多年的投資理財實踐中，我積累了一些寶貴的經(jīng)驗和教訓，特此整理并分享給大家。本文將從投資目標的設定、風險管理、分散投資、學習與實踐、以及時間管理五個方面進行探討。

第二段：設定明確的投資目標(200字)。

在進行金融投資之前，首先要設定明確的投資目標。無論是為了子女的教育、養(yǎng)老或者是更高的生活質(zhì)量，投資目標的明確將是你的投資決策的基礎。因此，要仔細考慮你的短期和長期目標，并將其轉(zhuǎn)化為具體的數(shù)字。設定明確的投資目標有助于你制定切實可行的投資計劃，并且在投資過程中時刻牢記自己的目標，以避免沖動的行為。

第三段：科學的風險管理(300字)。

風險是投資過程中不可避免的一部分。在金融投資理財中，正確的風險管理是非常重要的。首先，要充分了解自己的風險承受能力，并將其考慮在內(nèi)。其次，要分散投資，不要把所有的雞蛋放在一個籃子里。根據(jù)自己的風險承受能力和投資目標，將資金分配到不同的投資品種中，以降低整體風險。此外，使用止損和風險控制工具是必不可少的。通過設置止損位和風險控制指標，可以在市場波動過大時保護自己不受損失。

第四段：學習與實踐(300字)。

金融投資理財是一個不斷學習與實踐的過程。要想在這個領域中取得好的成績，就需要有持續(xù)學習的意識和習慣。了解金融市場的基本知識、了解各種投資工具的特點和運作規(guī)則，還有跟蹤全球經(jīng)濟動態(tài)，這些都是投資者不可或缺的基礎。此外，實踐也是學習的關鍵。只有親自參與投資，親身經(jīng)歷了市場的漲跌和奇妙的變化，才能真正掌握投資的本質(zhì)。因此，積極參與投資實踐，不斷總結經(jīng)驗教訓，并將其運用到下一次的投資決策中。

第五段：合理利用時間(200字)。

時間是成功的關鍵之一，金融投資理財亦是如此。要善于合理利用時間，做好投資計劃和時間管理。首先，要制定合理的投資計劃，并遵循該計劃的執(zhí)行。其次，要善于利用碎片時間進行學習和研究?，F(xiàn)代科技的發(fā)展，為我們提供了便利的方式來獲取投資信息和分析市場狀況。只要我們善于利用這些資源，就能在繁忙的生活中保持對市場的敏感性和洞察力。最后，要有耐心和長遠的眼光。投資是一項長期的事業(yè)，不要過度追求短期的回報，而是應該長期積累和堅守。

總結(100字)。

金融投資理財是一門科學而藝術的實踐，隨著個人知識和經(jīng)驗積累的增加，我們會不斷發(fā)現(xiàn)新的規(guī)律和策略。通過設定明確的投資目標、科學的風險管理、持續(xù)學習與實踐，以及合理利用時間，我們能夠在金融投資領域中取得更好的成績，并實現(xiàn)財務自由的夢想。

金融理財心得體會總結篇十

戶口：佛山市。

居住地：廣東省廣州市近期任職：業(yè)務員。

待遇要求：--3500/月到崗時間：隨時到崗。

希望地區(qū)：廣州市佛山市。

希望崗位：財務分析個人理財專家英語翻譯。

自我評論。

公司性質(zhì)：銀行。

擔任職位：業(yè)務員。

工作職責和業(yè)績：

跟著業(yè)務員學習記賬，以及相關的'理論、實踐知識。教育經(jīng)歷。

廣東金融學院-10--07。

最高學歷：本科。

專業(yè)名稱：金融學（金融理財）。

專業(yè)描述：金融理財是一種綜合金融服務。專業(yè)理財人員通過分析和評估客戶生活各方面的財務狀況、明確客戶的理財目標、最終幫助客戶制訂出合理的、可操作的理財方案，使其能滿足客戶人生不同階段的需求，達至人生在財務上的自由、自主和自在。

技能專長：

會計從業(yè)資格證，大學英語六級。

語言水平：

英語:精通。

粵語:精通。

普通話:精通。

it技能專長。

技能：java。

使用時間：一個月。

掌握程度：一般。

金融理財心得體會總結篇十一

金融理財是現(xiàn)代社會中一個重要的話題，每個人都希望通過理財來提高自己的財務狀況和生活質(zhì)量。為了更好地了解金融理財?shù)闹R和技巧，本人采訪了幾位有豐富理財經(jīng)驗的專業(yè)人士，并從中獲得了一些寶貴的心得體會。

第一段：了解金融工具的重要性。

第一位采訪對象是一家金融機構的理財顧問。他告訴我，了解金融工具是成功理財?shù)牡谝徊健Ｔ谶x擇金融工具的時候，我們需要關注各種投資渠道，如股票、債券、基金、房地產(chǎn)等，了解其特點和風險。并且要根據(jù)自己的風險承受能力和投資目標來選擇合適的金融工具。此外，他還提到了定期存款和理財產(chǎn)品，這些相對較低風險的金融工具可以作為我們投資組合的一部分來增加穩(wěn)定性。

第二段：制定合理的理財計劃。

第二位采訪對象是一位自由理財顧問。他強調(diào)了制定合理的理財計劃的重要性。他告訴我，在制定理財計劃時，我們首先要明確自己的長期和短期目標。然后，我們需要考慮自己的收入、支出和負債情況，并制定出符合自己情況和目標的理財計劃。此外，他還建議要有應急基金，以備不時之需。他說：“制定好理財計劃是金融理財成功的基石?！?/p>

第三段：注意風險管理。

第三位采訪對象是一位金融風險管理師。他提醒我要注意風險管理。他說：“金融市場存在風險，投資者要保持冷靜和理智。”他告訴我，要避免單一投資風險，要分散投資，避免過度集中在某一項投資上。此外，他還提到了投資者情緒對投資決策的影響，要學會控制情緒，不盲目跟風。他說：“理性思考和審慎決策是避免風險的關鍵?！?/p>

第四段：追蹤市場動態(tài)。

第四位采訪對象是一位股票分析師。他告訴我，了解市場動態(tài)是投資成功的重要前提。他建議要多關注金融新聞和研究報告，了解經(jīng)濟形勢和行業(yè)趨勢。同時，他說投資者要學會分析和判斷市場，例如通過技術分析和基本分析來評估投資標的的風險和回報。他說：“只有掌握市場動態(tài)，才能做出明智的投資決策?！?/p>

第五段：培養(yǎng)良好的理財習慣。

第五位采訪對象是一位退休金融規(guī)劃師。他強調(diào)了培養(yǎng)良好的理財習慣的重要性。他說：“理財是一種長期的過程，需要養(yǎng)成良好的理財習慣?！彼嬖V我，要堅持儲蓄和投資的原則，不斷增加財富積累。此外，他還提到了保險的重要性，要及早購買合適的保險，保障自己和家人的未來。

通過這次采訪，我深刻地認識到金融理財是一門學問，需要我們不斷學習和實踐。了解金融工具、制定合理的理財計劃、注意風險管理、追蹤市場動態(tài)和培養(yǎng)良好的理財習慣是實現(xiàn)財務自由的關鍵。希望通過我的努力和堅持，能夠在金融理財領域取得更好的成果。

金融理財心得體會總結篇十二

金融理財是現(xiàn)代社會的重要課題，每個人都希望通過有效的理財方式來保值增值。在這個過程中，我采訪了幾位經(jīng)驗豐富的金融專家和成功的理財人士，他們分享了自己的心得體會。通過這次采訪，我對金融理財有了更深入的了解，同時也從中獲得了許多寶貴的經(jīng)驗和建議。

第二段：投資策略的重要性。

采訪過程中，我了解到投資策略的重要性。許多專家都提到了必須有清晰的目標和計劃，并且要根據(jù)自己的風險承受能力做出合理的投資決策。一個明智的投資策略可以幫助我們在市場變化不斷的情況下保持冷靜和堅定。同時，定期的投資和分散投資也是成功的投資策略的重要組成部分。通過將資金分散投資于不同的資產(chǎn)，可以有效地降低風險并提高投資回報。

第三段：教育的重要性。

在采訪過程中，我還了解到教育對于金融理財?shù)闹匾浴ＴS多理財專家都認為，教育是成功理財?shù)幕?。了解金融市場、基本的投資知識以及不同的理財產(chǎn)品，可以讓我們做出更明智的金融決策。除了自我學習外，尋求專業(yè)人士的幫助和咨詢也是提高金融理財知識的有效途徑。

第四段：堅持的意義。

在采訪過程中，我還聽到了很多成功理財人士堅持的故事。堅持是取得成功的關鍵要素之一。許多人都表示，投資并不是一夜致富的夢想，而是需要長期的堅持和努力。他們經(jīng)歷了市場的起伏和風險，但依然堅持自己的投資策略，并且從失敗中總結經(jīng)驗教訓。堅持不僅可以幫助我們實現(xiàn)財務目標，還可以培養(yǎng)我們的耐心和毅力，提高我們的自律和自信心。

通過這次采訪，我也對金融理財?shù)奈磥戆l(fā)展產(chǎn)生了一些想法。隨著科技的進步和金融市場的發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)金融、智能投顧等新興的金融理財方式將會得到越來越多的關注和應用。同時，隨著金融知識的普及和人們金融素養(yǎng)的提高，金融理財也將越來越多地融入我們的生活。在未來，我相信金融理財將為人們提供更多的選擇和機會，幫助他們實現(xiàn)財務自由。

結語。

通過這次采訪，我深刻體會到了金融理財?shù)闹匾院图记伞Ｍ顿Y策略的制定、金融知識的積累、堅持的精神以及對未來發(fā)展的前瞻性思考，都是成功金融理財?shù)年P鍵要素。通過不斷學習和實踐，我們可以更好地管理和增值我們的財富。金融理財不僅關乎個人經(jīng)濟發(fā)展，也關乎社會的穩(wěn)定和繁榮。因此，我們應該重視金融理財，積極學習相關知識，從而更好地規(guī)劃和管理我們的財務狀況。

金融理財心得體會總結篇十三

前不久我參加了湖北創(chuàng)業(yè)技能學校開辦的理財規(guī)劃師培訓班，此次培訓是針對理財業(yè)務進行的一次系統(tǒng)、全面的業(yè)務培訓。課程設置按照國際cfp考試的六個模塊經(jīng)過本土化以后壓縮的五個模塊，具體包括：個人理財原理、投資規(guī)劃、保險規(guī)劃、員工福利與退休計劃、個人稅務與遺產(chǎn)籌劃。

這次培訓，是我對理財接受的最系統(tǒng)、最全面、最實用的一次業(yè)務培訓。通過100學時緊張、系統(tǒng)的學習，我感到受益匪淺，開拓了視野，更新了觀念，豐富了知識，提高了能力，確實不失為一次絕好的“充電”機會。

隨著金融市場改革的發(fā)展，個人理財?shù)陌l(fā)展從銷售理財產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷售方式，簡單的客戶分層，簡單的服務渠道和服務方式，逐步向根據(jù)客戶需求，提供顧問式理財，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問式服務轉(zhuǎn)變，走向品牌服務，明確服務目標，關注客戶需求的滿足和客戶的服務體驗，有效整合服務資源，進行統(tǒng)一與個性化服務相結合，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強開發(fā)能力，提高服務品質(zhì)與專業(yè)能力。在金融業(yè)務不斷推陳出新的今天，現(xiàn)代理財業(yè)務是商業(yè)銀行等金融機構將客戶關系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務方式。發(fā)展理財業(yè)務是我國商業(yè)銀行提高經(jīng)營管理水平和競爭力的必然趨勢。大力發(fā)展理財業(yè)務正是服務中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場競爭條件下，適時推出“理財”，中高端客戶的財富管理品牌，以個人金融財富保值、增值為目標，實現(xiàn)個人的資產(chǎn)管理。個人理財中心應體現(xiàn)出“望財不望丁”，突破過去以人氣為目標的觀念，調(diào)整客戶結構，實現(xiàn)差異化服務，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財業(yè)務、增加競爭力，必將具有十分重要的意義。

一、了解金融理財是針對客戶整個一生而不是某個階段的規(guī)劃，它包括個人生命周期每個階段的資產(chǎn)、負債分析，現(xiàn)金流量預算和管理，個人風險管理與保險規(guī)劃，投資目標確立與實現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計劃，個人稅務籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個方面。

二、理財規(guī)劃應該是一個標準化的程序，它包括六個方面。即，建立和界定與客戶怕關系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標與期望、分析客戶當前財務狀況、提出理財方案、執(zhí)行理財方案、監(jiān)督理財方案執(zhí)行。

三、從事這種理財規(guī)劃工作的從業(yè)人員應是受過嚴格培訓并取得相應水平證書的人員。根據(jù)國外的經(jīng)驗，確切地說，根據(jù)美國、加拿大、澳大利亞等十幾個國家和地區(qū)的經(jīng)驗，金融理財師是在完成了各國標準委員會所確定的四大標準，簡稱為“4e”準則：即教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗標準和職業(yè)道德標準后所獲得的專業(yè)頭銜。

四、理財規(guī)劃師的職業(yè)道德準則是一個非常重要的問題。理財規(guī)劃師僅僅學習專業(yè)課程，掌握理財規(guī)劃的知識和技能是不夠的。表現(xiàn)理財規(guī)劃師專業(yè)水平的另一個重要方面是職業(yè)道德。當理財規(guī)劃師代表客戶采取的理財行動，或者為客戶提出專業(yè)建議時，他不僅直接關系到客戶的財富安全，甚至可以改變客戶未來的生活。cfp要向社會公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財服務。

五、理財規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則。這就是：正直誠實原則、客觀原則、稱職原則、公平原則、保密原則、專業(yè)精神原則、勤勉原則。

這次學習因為時間緊，課程重，盡管這樣，仍然覺得時間不夠用，覺得自己掌握的東西太少了，自己掌握的知識只是理財大海里的一朵浪花，要切實把學到的知識運用到工作中，把個人理財業(yè)務做大做好，我們的這次培訓只是剛剛開始，在今后的工作中我將繼續(xù)學習，發(fā)揮自身的主觀能動性，全力推動個人理財業(yè)務的健康發(fā)展。

金融理財心得體會總結篇十四

理財已經(jīng)成為了現(xiàn)代生活中必不可少的一部分，越來越多的人意識到了理財?shù)闹匾裕⑶议_始了解和學習金融知識。尤其是在金融危機和經(jīng)濟不景氣的背景下，越來越多的人都想學習如何理財。作為一名理財金融師，我有幸接觸到了很多的投資者，也積累了一些有關理財?shù)男牡皿w會，在這里，我想與大家分享一些我的經(jīng)驗。

第二段：理財?shù)幕A知識。

在理財金融師的職業(yè)生涯中，我發(fā)現(xiàn)，一個人能否成功投資，與他所掌握的理財基礎知識息息相關。首先，我們需要了解金融市場的基本情況，包括各個市場的交易方式和交易規(guī)則等等。同時，還需要了解各種投資工具的特點和風險。在這個過程中，我們需要耐心的學習和了解，掌握一些理論知識，才能為后續(xù)的投資決策提供有力的支持。

第三段：持續(xù)學習和更新知識。

金融市場是非常復雜的，市場變化也非常迅速。因此，要成為一名成功的理財金融師，持續(xù)學習和更新知識是非常重要的。特別是在現(xiàn)今數(shù)字經(jīng)濟快速發(fā)展的時代，新技術和新金融產(chǎn)品層出不窮。如何應對這些變化，及時掌握新知識，是提高理財金融師競爭力的必要條件。

第四段：建立良好的投資思維。

投資是一個高風險、高回報的活動。作為理財金融師，我們需要建立良好的投資思維，用理智、科學的方法來決策。在投資過程中，避免情緒的干擾，保持冷靜的頭腦，防止投資風險。同時，還需要學會分散投資、風險控制、資產(chǎn)配置等策略，從而最大程度的降低投資風險，實現(xiàn)穩(wěn)健增值。

第五段：總結。

總之，作為一名理財金融師，我們需要掌握金融知識，持續(xù)學習和更新知識，并且建立良好的投資思維。只有這樣，才能為客戶提供最專業(yè)的理財服務，也才能為自己帶來更好的發(fā)展機會和更廣闊的前景。因此，我相信，只要我們不斷努力，不斷學習，理財金融師這個職業(yè)一定會不斷的發(fā)展壯大。

金融理財心得體會總結篇十五

隨著經(jīng)濟體制改革的深入與經(jīng)濟快速發(fā)展,國內(nèi)居民的個人收入持續(xù)增加,經(jīng)濟不斷發(fā)展，今天本站小編為大家精心挑選了關于金融理財。

的文章，希望能夠很好的幫助到大家。

現(xiàn)在，我將三年來的工作、學習情況向大家總結匯報一下。

一、以“勤懇務實、勇于創(chuàng)新”為信條，加強學習，提高自身素質(zhì)。

三年來，我能夠認真學習各項本站金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務技能。利用業(yè)余時間，通過自學考試獲得山東經(jīng)濟學院金融專業(yè)?？茖W歷和助師資格。在抓好自身業(yè)務理論學習的同時，我能夠立足本職工作，苦練出納基本功，并取得較好的成績。

先后獲得省行級單指單張、機器點鈔能手稱號、總行級機器點鈔能手稱號，在省分行第三屆業(yè)務技術比賽中，獲得出納專業(yè)機器點鈔第一名的好成績，20xx年x月被推薦到省分行干部管理學校參加出納機器維修和反假鈔培訓學習，為今后工作夯實了理論基礎。20xx年x月，在競爭上崗中，我競聘到第二儲蓄所。

到崗后，在部室領導和主任的幫助下，我立即撲下身子學習儲蓄各項規(guī)章和專業(yè)知識，在短時間內(nèi)能夠獨立對外辦理業(yè)務。當時，儲蓄專業(yè)正面臨儲蓄綜合業(yè)務上機，時間緊、任務重。我珍惜每一次外出學習和上機實踐機會，多問、多學、多練，不分晝夜地加班、加點，結合自己在會計業(yè)務系統(tǒng)上機中學到的知識和摸索出的經(jīng)驗，很快熟悉了儲蓄專業(yè)系統(tǒng)上機的各項工作。在20xx年x月x日上機中，我所在的儲蓄所做到了不壓單、不壓人，很好的完成了上機后的第一天工作。

二、以“立足本職、扎實工作”為理念，勤奮務實，為工行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。

三年來，我先后從事過管庫員、出納員、儲蓄員等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為工行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。20xx年x月，在我行內(nèi)退人員離崗后，出納科人員缺口較大，我主動承擔起大量的工作。清點現(xiàn)金是一項要求嚴、任務重的工作，我時時刻刻嚴格要求自己，按規(guī)章操作，快捷高效的辦好每一筆業(yè)務。

在三、四季度，我每天收款量月均在300萬元以上，占我行月均收付量的40%左右。在出納科期間，我同時兼任管庫員工作。大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準時的工作。工作中，我認真學習本站管庫員守則和庫房管理的各規(guī)定，嚴格遵守庫房鑰匙的管理規(guī)定，協(xié)助科領導共同做好現(xiàn)金清點、上繳人民銀行等業(yè)務，及時、準確地使儲蓄專業(yè)庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要。

在從事所內(nèi)業(yè)務主辦時，我積極協(xié)同所主任搞好各項所內(nèi)工件利用自己所學掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。

三、以“客戶滿意、業(yè)務發(fā)展”為目標，搞好服務，樹立熱忱服務的良好窗口形象。

在出門收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們工行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，不該說的話不說，不該做的事不做，積極為客戶著想，在規(guī)章范圍內(nèi)，積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶。

同時，向客戶宣傳我行的各項新技術，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。把了解到的企業(yè)現(xiàn)金量、重大投資、款項專移等情況及時向信貸部門匯報，為我行對企業(yè)的全面了解和信貸工作提供及時有用的信息。在許多季節(jié)性的大額現(xiàn)金收款中，我都認真對待每一次大額現(xiàn)金收款任務，期間的工作也得到了信貸、公存等科室領導和同事們的認可。

我到二所工作后，由于所里代發(fā)財政工資較多，牽掛到的各本站單位事情也比較多。在各種代機款，代交費，以及單位與銀行的業(yè)務來中。我想客戶所想，急客戶所急，協(xié)同所主任共同搞好服務。獲得了各單位會計人員的信任和支持。在離退休職工換取工資時，提前兌換好大小票，積極主動、熱情服務，盡最大努力為老年人提供方便，讓他們高興而來、滿意而去。

一次，東關批發(fā)市場一農(nóng)資經(jīng)營戶送來三麻袋零、殘、破幣，要求兌換，我們加班加點，僅用一周時間就把三萬余元兌換好的現(xiàn)金送到儲戶手中。此后，這位儲戶陸續(xù)把自己的資金轉(zhuǎn)移到我所來，成為我們的黃金儲戶。這樣的例子還有許多。由于工作認真勤奮，在20xx年度考評中，我被評為良好。

入行十年來，在不同的崗位上，我都兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，也取得了一定的成績?？偨Y過去，是為了吸取過去的經(jīng)驗和教訓，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，請各位領導和同事批評、指正。同時，本人也熱切企盼有機會為工行今后的發(fā)展繼續(xù)貢獻力量。

20xx年我行認真貫徹執(zhí)行分行個金經(jīng)營方針，全行個金員工的商業(yè)銀行經(jīng)營理念有所提高，面對縣城經(jīng)濟不發(fā)達的情況，在分行的正確領導下，經(jīng)過全行個金員工的艱苦努力，個人經(jīng)營業(yè)務成績顯著。

一、各項指標完成情況及采取的措施。

(一)、人民幣儲蓄存款超常增長，凈增9513萬元，完成分行下達任務的317%。采取的措施有以下5條。

1、由于去年遭受特大洪災，今年災民重建家園，給儲蓄存款工作帶來了難度。

因此支行領導年初就高度重視儲蓄存款工作。對轄區(qū)營業(yè)風點儲源逐一調(diào)查摸底算賬，并關注同業(yè)動態(tài)，和網(wǎng)點負責人一同準確預測，盡可能合理下達任務。行領導經(jīng)常深入一線研究增存措施，深入企業(yè)單位幫助網(wǎng)點克服營銷中的困難。

2、以代發(fā)工資和教育儲蓄為重點，行級領導、網(wǎng)點負責人、一線員工，上下聯(lián)動，深入企業(yè)單位積極營銷，在去年營銷4025戶的基礎上，今年注重“挖戶工程”，新增代發(fā)工資3235戶。教育儲蓄新增戶萬元。

3、年初充分醞釀討論制訂出包括七個指標的一線員工績效考核辦法，

合同。

工和代辦員同工同酬，具體從工作量、業(yè)務營銷、服務質(zhì)量、勞動紀律、安全衛(wèi)生等方面考核兌現(xiàn)，充分發(fā)揮其杠桿作用。

同時根據(jù)實際情況對辦法不斷完善，對代發(fā)工資營銷每戶獎勵1.5元，對大額存款、掛失等業(yè)務每筆不低于15筆折算柜員業(yè)務量，面對網(wǎng)點撤并客戶增多，客觀上對銀行員工辦理業(yè)務的速度要求高了，我們極時加大了對員工辦理業(yè)務的筆數(shù)和收款量的考核占比，并每月對績效工資認真核算，以正式文件通報，透明度高，調(diào)動了員工爭辦業(yè)務搶辦優(yōu)質(zhì)客戶業(yè)務的積極性，增強了同業(yè)競爭力，調(diào)動了網(wǎng)點增存穩(wěn)存的積極性。

4、支行領導和網(wǎng)點負責人經(jīng)常深入大戶走訪，注重大戶營銷，克服困難，力排他行競爭，將鉬業(yè)公司元月份股金分紅800萬元，6月份獎金120萬元，11月份職工獎金550萬元，12月份職工增獎補發(fā)1700萬元全由我行代發(fā)。

5、不定期用電視廣告、懸掛橫幅、更換宣傳牌等形式進行宣傳。

發(fā)揮輿論先導作用，同時對服務工作檢查監(jiān)督，強化了柜面服務，提高了工行在區(qū)域經(jīng)濟的知名度。

(二)、消費信貸累計發(fā)放筆，金額萬元，收回筆，金額萬元，實現(xiàn)利息收入元。華縣地域經(jīng)濟落后，缺乏經(jīng)濟活力，給個貸工作造成一定困難。對此除績效工資考核外，對個人營銷半年以上每萬元貸款獎勵50元，調(diào)動了積極性，完成了個貸營銷任務。

(三)、中間業(yè)務收入39萬元，較去年多收入16萬元，完成了全年任務的95%。我們把中間收入在績效工資的考核中的占比提高到180分，調(diào)動了網(wǎng)點個金中間業(yè)務收入的積極性，杜絕了跑、冒、滴、漏現(xiàn)象。其次把靈通卡發(fā)卡量分數(shù)占比提高到120分，并通過宣傳牌、橫幅宣傳營銷代發(fā)工資掛卡，個人營銷一張e時代卡獎勵5元的激勵政策，全年新增發(fā)靈通卡5238張，其中e時代卡380張。加上去年的5720張，兩年發(fā)靈通卡1.1萬張，靈通卡年費收入達8萬余元。發(fā)卡量增加了，個人用卡匯款也多了起來，柜面在個人結算上宣傳快捷方便的特點，提供優(yōu)質(zhì)服務，個金結算收入16.4萬元，較上年多增7.3萬元。再次是大力發(fā)展壽險營銷業(yè)務，主管行長親自帶領有關人員到各網(wǎng)點推動業(yè)務，并請保險公司經(jīng)理、講師先后五次去網(wǎng)點培訓，對如何接觸客戶、如何贊美客戶、如何推介產(chǎn)品等方面進行講解和演練，舉行銀保聯(lián)歡會等，大大推動了保險業(yè)務營銷的發(fā)展，全年代理營銷保險400多萬元，實現(xiàn)中間業(yè)務收入近9萬元，較去年多收入6萬元。

(四)、做好管理工作，有效的管理能促進經(jīng)營快速健康發(fā)展。我行先后制訂了《華縣支行一線員工績效工資考核辦法》《華縣支行一線員工績效工資分配辦法》，各種單項業(yè)務獎勵辦法，開展代收大中專學費業(yè)務。代理營銷保險業(yè)務競賽活動，實施目標管理，按月考核通報，下大氣力落實，促進了各項業(yè)務快捷健康發(fā)展。

二、幾點體會。

一年來我們?nèi)〉昧瞬诲e的成績，主要得益于分行的正確領導，支行班子的團結協(xié)作，網(wǎng)點負責人的積極努力，一線員工的艱苦拼搏?？偨Y一年來的個金工作，有以下幾個方面的體會。

(一)、用政策調(diào)動積極性是前題。

運用好考核獎勵這個杠桿就有可能充分調(diào)動員工的積極性，20xx年以前全行代發(fā)工資有4000戶，而且由于吃大鍋飯，代發(fā)的工資時常發(fā)現(xiàn)金，實行一線員工績效考核，每營銷代發(fā)工資1戶獎勵1.5元的激勵政策后，原有的代發(fā)工資全部代發(fā)，20xx年、20xx年還新增代發(fā)工資7260戶。大家深入細致的做企業(yè)單位工作，動員工資由銀行代發(fā)，員工加班加點到深夜無怨言。代理營銷保險每增加180元中間業(yè)務收入獎勵個人100元，員工就走出柜臺，深入企業(yè)單位營銷。同時我行每月考核用正式文件通報，透明度高，工資雖拉開了差距，積極性卻有增無減。

(二)、領導帶頭是關鍵。

行領導、中層干部帶頭營銷，行長、主管行長多次到金堆、城南、瓜坡分理處和網(wǎng)點負責人克難攻堅營銷，力挫他行競爭，爭取了鉬業(yè)公司離退處、露天礦、鐵路醫(yī)院、鐵路中學、鐵一局給水隊、引進廠、陜化運銷公司、修造車間、物業(yè)公司等13個單位的代發(fā)工資，搶占了市場份額，密切了銀企關系。特別是當?shù)玫浇ㄐ行恿志W(wǎng)點要撤并的信息后，主管行長從多方打聽了解到該網(wǎng)點代發(fā)工資的單位和戶數(shù)，和城南分理處主任采取先下手為強的辦法，提前做這些單位的代發(fā)工資工作，經(jīng)過艱難曲折的競爭，使6個單位的1156戶代發(fā)工資全由我行代發(fā)，建行杏林網(wǎng)點撤并后歸郵政，但郵政只能是望洋興嘆。

金堆鉬業(yè)公司露天礦、離退處、后勤部代發(fā)工資原在建行寺坪網(wǎng)點，行長、主管行長、金堆分理處主任經(jīng)過艱苦營銷，力挫建行石可網(wǎng)點競爭，1689戶代發(fā)工資落戶我行。由于領導帶頭，激發(fā)了一線員工完成各項任務的積極性。

(三)、服務是根本。營銷上來了，柜面服務跟不上。

存款就有流失的可能。我們始終把服務做為根本對員工進行教育，在大會小會上從國內(nèi)外文化背景、形勢發(fā)展、周邊實際等各種因素對員工進行觀念引導，先從思想上解決員工對優(yōu)質(zhì)服務的認識問題。大多數(shù)員工也逐漸認識到領導克難攻堅把業(yè)務營銷回來就應該提供優(yōu)質(zhì)服務把存款保祝在此基礎上按照優(yōu)質(zhì)文明服務工作規(guī)范督促檢查，強化了柜面服務質(zhì)量，贏得了更多的客戶。

三、存在問題及20xx年的工作設想。

(一)、存在問題：

1、今年加大營銷力度，建行撤并的兩個網(wǎng)點代發(fā)工資被我行挖了過來，由于柜面服務質(zhì)量的提高其大量優(yōu)質(zhì)客戶也陸續(xù)把錢存到工行，加之鉬業(yè)公司職工增資一次性補發(fā)全年1700萬元全由我行代發(fā)，這些都是不可持續(xù)的資源，蓮辦還有600萬余額要流失，面對同業(yè)不計成本的無序競爭，20xx年的儲蓄存款將增加不小的難度。

2、由于代理保險營銷的老客戶普遍反映分紅保險低于教育儲蓄收入，致使20xx年后幾個月代理營銷保險業(yè)務緩慢，個別月份幾乎為零，新產(chǎn)品的收入又不理想，20xx年代理保險營銷不會有大的發(fā)展，將會在很大程度上影響中間業(yè)務收入。

3、收入激勵機制有待在實踐中不斷完善，大家普遍反映，今年績效工資過低，和一線的艱辛勞動有一定差距。

4、無專職營銷人員，加之華縣地域經(jīng)濟比較落后，新業(yè)務營銷緩慢，理財金賬戶完成了3戶，銀證通還無一戶。由于美元貶值，外幣儲蓄較上年下降1萬元，未完成任務，估計20xx年也不容樂觀。

(二)、工作設想。

1、工作目標。

(1)、儲蓄存款確保完成2500萬元，力爭完成3000萬元，外幣儲蓄存款力爭1萬元。

(2)、個貸營銷50萬元，力爭完成70萬元。

(3)、中間業(yè)務目標35萬元，力爭完成40萬元。

(4)、靈通卡20xx張，貸記卡30張，信用卡80張，理財金賬戶20戶。

2、工作措施。

(1)、加強個金業(yè)務的組織領導。支行行級領導包網(wǎng)點，同時成立主管行長為組長、各網(wǎng)點負責人為成員的個金工作領導小組，下設辦公室，營業(yè)部主管個金經(jīng)理任主任。

(2)、在分行的指導下，科學合理的制訂績效工資考核分配辦法和單項業(yè)務獎勵辦法，充分發(fā)揮激勵杠桿作用是20xx年的重點工作。

(3)、抓好大戶營銷，在費用上要向金堆分理處傾斜，千方百計做好鉬業(yè)公司大戶營銷工作。

(4)、在代發(fā)工資上重點是做好已有的1.1萬戶代發(fā)工資的鞏固工作。由于同業(yè)競爭愈演愈烈，我們原有的個別代發(fā)工資客戶已產(chǎn)生動遙20xx年我們要重點做好代發(fā)工資的定期回訪工作，分行兌現(xiàn)的儲蓄存款單項獎勵一定要兌現(xiàn)到網(wǎng)點，大部分要用在業(yè)務鞏固和發(fā)展上，以密切銀行和客戶的關系。同時要動員員工多和個人優(yōu)質(zhì)客戶聯(lián)系，通過營銷理財金賬戶密切和優(yōu)質(zhì)客戶的關系，爭取更多的優(yōu)質(zhì)客戶。

(5)、在中間業(yè)務上要拓寬中間業(yè)務收入渠道，做好銀行卡的營銷工作，提高個人結算工作的服務質(zhì)量，做好各項代理業(yè)務工作，特別要做好代理保險營銷工作，做好電子銀行業(yè)務的宣傳營銷工作，以增加中間業(yè)務收入。

(6)、做好宣傳和柜面服務工作，管理好atm機，提高其使用率，減輕柜面壓力。

今年，敖漢旗金融辦在旗委、旗政府的領導下，在市金融辦的指導下，緊緊圍繞政府中心工作，很好地履行了職能，卓有成效地開展了工作，使敖漢旗金融運行呈現(xiàn)平穩(wěn)健康發(fā)展態(tài)勢，銀行業(yè)金融機構各項存款有所提升，保險業(yè)市場競爭明顯，服務范圍逐步拓展，地方信用體系建設和擔保服務體系建設工作持續(xù)深入開展，金融結構進一步優(yōu)化，服務水平進一步提升，促進了敖漢經(jīng)濟社會平穩(wěn)持續(xù)發(fā)展。

(一)信貸投放力度加大。

為進一步調(diào)動全旗金融機構支持地方經(jīng)濟社會發(fā)展的積極性、主動性和創(chuàng)造性，制訂了《敖漢旗金融機構支持地方經(jīng)濟社會發(fā)展考核獎勵辦法》，由于政策對路，使金融投放大幅增加。截止11月末，全旗銀行業(yè)金融機構存款余額51.63億元，同比增長了31.79%;各項貸款余額18.16億元，同比增長了17.77%。人險保費收入6990萬元，各項理賠支出723萬元;財險保費收入1816萬元，理賠支出578萬元。各金融機構進一步加大了對“三農(nóng)”、農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化資金的扶植力度，基本滿足了中小企業(yè)、農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化的資金需求。中小企業(yè)貸款余額3.37億元，比年初增加1.0億元，增長3.36%，農(nóng)牧業(yè)貸款余額14.57億元，比年初增加5.13億元，較年初增長了53.54%。兩家小貸公司累計發(fā)放支農(nóng)貸款9309萬元，期末貸款余額4425萬元。

(二)融資功能進一步增強。

投資公司、擔保公司四個平臺共同發(fā)揮作用，增強了政府項目、中小企業(yè)、“三農(nóng)”融資能力。投資公司為新惠第六中學融國家開發(fā)銀行貸款7000萬元，年初進入放款程序，至10月底已申請到位資金4300萬元，是金融辦成立以來融入的第一筆資金，同時也實現(xiàn)了開行貸款在敖漢“零”的突破。另外利用赤峰恒德?lián)Ｆ脚_為谷豐糧貿(mào)、黃羊洼草業(yè)、新洲中藥飲片有限公司等小企業(yè)融資萬元。

(三)大力實施“引進銀行”工程。

今年在引入包商銀行的基礎上，成功地恢復了建設銀行，同時與元寶山區(qū)農(nóng)村合作銀行聯(lián)系在敖漢旗建設一家村鎮(zhèn)銀行。預計村鎮(zhèn)銀行年內(nèi)即可營業(yè)，包行、建行在xx年可投入運營。通過“引進銀行”工程進一步健全了全旗金融體系，活化了敖漢的金融市場，有效地形成良性競爭，使全旗金融形成多元競爭、健康發(fā)展的格局，真正惠及民生、造福百姓。

(四)有力地營造誠信環(huán)境。

敖漢旗旗委、旗政府切實加強對金融工作的協(xié)調(diào)指導，采取了一系列舉措：成立了政府旗長任組長的金融工作協(xié)調(diào)領導小組，出臺了金融機構支持地方經(jīng)濟發(fā)展的意見，使金融工作納入了地方政府的宏觀協(xié)調(diào)管理范疇;金融辦積極推動政銀企合作，上半年召開金融工作座談會，向金融機構推介重點項目42項，召開銀企座談會溝通信貸信息，促進銀企合作。加強信用體系建設改善金融生態(tài)環(huán)境，在引進銀行完善金融體系建設的同時著力打造誠信敖漢，牽頭組織敖漢旗信用社2300多萬逾期貸款清收工作，以引進大棚養(yǎng)滑子菇為著力點，解決設施農(nóng)業(yè)發(fā)展難題，化解貸款風險，即促進了產(chǎn)業(yè)的發(fā)展又有助于貸款回收，還能凈化金融生態(tài)環(huán)境，可謂一舉多得。

(五)加快了產(chǎn)業(yè)化進程。

農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化是農(nóng)村牧區(qū)快速發(fā)展的必由之路，支持產(chǎn)業(yè)化建設和小企業(yè)發(fā)展是旗域經(jīng)濟的重點，是信貸投放的著力點，是研究破解產(chǎn)業(yè)化和小企業(yè)發(fā)展進程中的資金瓶頸的有效途徑。我們已深入到有關鄉(xiāng)鎮(zhèn)進就農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化進行了調(diào)研，組建農(nóng)牧民信用互助協(xié)會，加大對農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營、農(nóng)牧業(yè)龍頭企業(yè)培植等方面的信貸支持，有效解決農(nóng)牧業(yè)產(chǎn)業(yè)化融資難的問題。

(六)組建了鄉(xiāng)鎮(zhèn)金融機構。

根據(jù)年初金融工作座談會會議精神，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)蘇木成立了金融工作領導組織，明確了分管領導，確定了一名工作人員具體負責金融工作，打開了金融工作上下聯(lián)動的局面。

二、存在的問題和不足。

敖漢旗金融工作取得了一定的成績，但看到成績的同時我們也要正視存在的問題，從橫向和縱向的對比上發(fā)現(xiàn)我們還有很多不足。主要有以下幾方面：

(一)信貸規(guī)模較小，存貸差過大，服務網(wǎng)點布局不合理,融資渠道單一。

(二)小企業(yè)融資艱難。由于縣域商業(yè)銀行貸款權限上收，發(fā)放貸款需要層層審批，貸款周期較長。銀企信息不對稱也是主要因素，企業(yè)對銀行的貸款政策了解極其有限，銀行對企業(yè)的經(jīng)營狀況、還款能力以及信用程度沒有準確的把握。雙方掌握信息的不對稱，制約了銀企之間的合作，是形成企業(yè)“貸款難”、銀行“難貸款”矛盾的重要原因。

(三)敖漢鑫匯投資有限責任公司作為政府投融資平臺，承擔著大量的公益性項目融資任務，目前由于公司剛剛運營，公司沒有現(xiàn)金流，資產(chǎn)規(guī)模相對較小，資產(chǎn)質(zhì)量欠佳，尤其是3000萬元現(xiàn)金資本由于財政局借回，致使公司在各家銀行驗資準入環(huán)節(jié)遇到了一定的阻力，這既影響準入條件，又勢必影響后期的抵押擔保規(guī)模。

時光飛逝，不知不覺間，我們在忙忙碌碌中走完了，迎來了。在此，我把自己在xx年的工作做一個小結，努力改進不足的地方，發(fā)揚優(yōu)點，爭取使自己在來年的工作中做得更好。

在業(yè)務工作方面：今年由于新系統(tǒng)上線，業(yè)務的集中與綜合，我遵照上級行的指示，崗位從滯后復核變成了綜合柜員。無論從事什么崗位的工作，我始終保持著良好的工作態(tài)度，以一名銀行人的標準嚴格要求自己，遵守各項。

規(guī)章制度。

不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真嚴格按總行和支行制定的各項規(guī)章制度來進行操作把合規(guī)放在第一位。

從事滯后復核的工作本身就是對一個人綜合素質(zhì)的考量與信賴，我也不辜負上級領導對自己的期望，不濫用自己的職權，兢兢業(yè)業(yè)，克己奉公，每天不厭其煩、仔仔細細地翻閱著每張張傳票，看柜員辦理的業(yè)務是不是合規(guī)，章子蓋地是否蓋到位，簽名是不是寫在了該寫的地方，匯款、存款填票的要素是否齊全，堅決不讓一個章子漏蓋，不讓一個簽名漏簽，不讓傳票的要素不全，不給不合規(guī)的業(yè)務授權。雖然不在前臺，但是我卻是前臺的有力支撐，為前臺提供著各種后勤保障服務，想前臺之所想，急前臺之所急，有力地掃除了前臺柜員的后顧之憂，省卻了結賬之后翻閱傳票的麻煩，減輕了柜員的工作量，讓他們有時間和精力辦理更多的業(yè)務，創(chuàng)造更大的經(jīng)濟效益。在此期間，我認認真真地履行著我的職責，完成了行里交給我的每一項任務。

在臨近年末從事綜合柜員的日子里，雖然接近十幾年沒有從事前臺服務，但我還是順順利利地完成了我的工作任務。作為前臺操作人員，我深知其崗位的重要性，畢竟我直接面對的就是客戶，我的形象就代表著農(nóng)行的形象，只有我熱情周到的服務才能贏得更多的客戶，取得更大的效益。因此，在實際工作當中，我聲音洪亮地與客戶交流，規(guī)范自己的服務，耐心誠懇的解答客戶的詢問，及時、準確、快捷地為客戶辦理各項業(yè)務，并且根據(jù)不同的客戶群體積極營銷行里的各種理財產(chǎn)品和金融服務，從短信通、支付通、手機銀行、網(wǎng)上銀行、電話銀行、到“安心得利”，“農(nóng)銀匯理基金”、“存金通”等等。同時，我還秉持“活到老學到老”的信念，利用業(yè)余時間積極參加行里的各項業(yè)務培訓和活動，學習新業(yè)務、新知識，不斷跟新自己的知識結構，使自己始終站在農(nóng)行金融服務的第一線。

在安全和風險防范方面：我們是經(jīng)營貨幣的特殊行業(yè)。我們的工作是直接和現(xiàn)金打交道，因而不可避免的存在著各種風險，尤其是接送庫的時候，所以為了銀行資金的安全運營，我時刻提醒自己要加強自身安全防范的意識，認真學習和履行上級行的關于安全及風險防范的文件，警鐘長鳴，為客戶提供便捷金融服務的同時，也一定不忘堅持規(guī)范操作，以防不安全事故的發(fā)生。

生活當中，我一直堅持著良好的作息習慣，按時上下班，積極帶頭打掃營業(yè)室的衛(wèi)生。當然，我還一直保持著良好的人際關系，團結同事，關心同事，與同事和睦相處。同時，在大家忙碌工作的同時，也不忘為大帶去歡笑，調(diào)劑的營業(yè)室的氣氛，使大家以愉快輕松的心情處理著各種復雜的業(yè)務。

雖然在過去的一年中，我取得了一定的成績，但是還存在很多不足之處，服務的質(zhì)量、業(yè)務技能還有待加強、提高。我打算在新的一年里更加積極地學習各項新知識，嚴格要求自己，為行里達到今年的新目標做出更大的貢獻。同志們，“春天行動”的號角已經(jīng)吹響，還等什么呢?讓我們放手大干一場吧!