對某一單位、某一部門工作進行全面性總結(jié)，既反映工作的概況，取得的成績，存在的問題、缺點，也要寫經(jīng)驗教訓和今后如何改進的意見等。什么樣的總結(jié)才是有效的呢？以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的總結(jié)范文，希望對大家能夠有所幫助。

銀行個人客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)篇一

2022年，我xxx值班經(jīng)理,在xx公司領(lǐng)導及同事的關(guān)懷和支持下，銀行營業(yè)基本完成了縣公司年初安排部署的相關(guān)考核任務，現(xiàn)將本年度個人工作總結(jié)如下：

在 20xx年重點加強了營業(yè)廳內(nèi)部崗位管理，嚴格執(zhí)行營業(yè)廳各崗位職責范圍，嚴格考勤、考績與營業(yè)廳內(nèi)各崗位人員薪酬進行掛鉤，嚴格營業(yè)員前臺操作規(guī)程，積極推行獎優(yōu)罰劣制度，做到了無重大工作失誤的良好成績。強化“執(zhí)行力”在具體工作中的貫徹，使北大街營業(yè)廳各項管理制度和工作方面在原有基礎(chǔ)上大膽突破，勇于創(chuàng)新，將現(xiàn)有管理制度更加細化。在注重提高自身素質(zhì)的同時，積極創(chuàng)造條件、采取多種方式，通過對營業(yè)員業(yè)務、服務的定期培訓全面提升窗口客戶服務水準。日常工作中要求所轄北大街營業(yè)廳營業(yè)人員愛崗敬業(yè)，無私奉獻，引導員工樹立“嚴格、規(guī)范、謹慎、誠信、創(chuàng)新”十字行風，為客戶提供優(yōu)質(zhì)高效的服務，在北大街營業(yè)廳內(nèi)逐漸形成了一只凝聚力較強的營業(yè)員隊伍。

值班經(jīng)理作為核算管理的第一責任人，肩負著現(xiàn)場控制的重大責任，是防范經(jīng)營風險和操作風險的第一道環(huán)節(jié)，工商銀行臨海支行十分重視這支隊伍建設(shè)，采取多項措施提高值班經(jīng)理履職能力，努力打造穩(wěn)固的內(nèi)控前沿陣地。

接下來是我對來年工作的導向制定的工作計劃，如下：

一是完善考核機制。值班經(jīng)理業(yè)務上歸屬支行綜合管理部管理，人員屬經(jīng)營網(wǎng)點管理，績效工資考核與所在網(wǎng)點的業(yè)務發(fā)展、內(nèi)控管理、核算質(zhì)量等掛鉤。合理有效的考核機制促進值班經(jīng)理認真履職，依法合規(guī)處理前臺的各項業(yè)務;同時有利于協(xié)調(diào)內(nèi)控與業(yè)務發(fā)展的關(guān)系，兩者協(xié)調(diào)發(fā)展。

二是加強學習培訓。值班經(jīng)理認真學習新業(yè)務、新制度，除了自己掌握之外，還及時傳達到每位臨柜人員，使他們能夠迅速在業(yè)務中加以運用。支行綜合管理部每月召開值班經(jīng)理例會，組織一次集中學習，傳達有關(guān)新規(guī)定、新政策，分析、討論當月的制度執(zhí)行情況以及存在的問題，及時整改。另外，值班經(jīng)理根據(jù)自身的業(yè)務短版，自行選擇現(xiàn)場培訓網(wǎng)點，利用休息時間跟隨運行督導員跨網(wǎng)點現(xiàn)場培訓學習，達到共同提高、共同進步的目的。

三是做好履職報告。營業(yè)經(jīng)理每個季度上報履職報告，及時上報現(xiàn)場監(jiān)控情況，管理科室掌握動態(tài)信息，及時指導。另外，每年組織一次值班經(jīng)理述職，參加述職會的有支行領(lǐng)導和管理科室人員。值班經(jīng)理經(jīng)理在述職會上對自已的工作履職、學習和內(nèi)控管理等情況作述職。支行領(lǐng)導進行點評，肯定成績，指出不足，幫助解決履職中的困難，并提出了下階段的工作目標、任務和要求。

四是嚴格輪崗制度。對值班經(jīng)理嚴格執(zhí)行網(wǎng)點輪換，按“值班經(jīng)理在同一網(wǎng)點履職最長不超過2年”的規(guī)定給予輪崗。通過輪換值班經(jīng)理的派駐網(wǎng)點，一方面各網(wǎng)點的相似業(yè)務互相學習，互相促進，另一方面有效防范潛在事故案件和潛在經(jīng)營操作風險的產(chǎn)生。

面對明年機遇與挑戰(zhàn)，我本著務實扎實的原則，更好的負起自身的職責，加強理論業(yè)務學習，勇于實踐，使自己的業(yè)務水平，管理水平全面提高，為公司發(fā)展奉獻自身全部的能量。

總之，在新的一年中我更加努力的投入到為之奮斗的超市事業(yè)中去，用發(fā)展用效益來回報公司，實現(xiàn)自身的人生價值。

銀行個人客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)篇二

在銀行工作的這一年，我積極的去做好工作，作為客戶經(jīng)理，也是盡責的去為客戶而效勞，同時也是配合同事們完成部門的一個工作，大家也是團結(jié)起來完成了一些工作，一年過去自己也是有了一些經(jīng)驗的積累以及發(fā)現(xiàn)了自身的一些問題，要去改良，在此也是就自己客戶經(jīng)理過去的工作來總結(jié)下。

為了維護好客戶，我也是積極的去做好聯(lián)系，同時也是清楚自己這份效勞的工作也是要去滿足客戶的一個需求，同時也是自己對于本職位的工作要有了解，清楚銀行最新的一些情況以及政策，只有如此客戶才能更好的了解一些情況來作出決定，而自己作為客戶經(jīng)理在效勞之中也是積極的去做好，我明白工作任務上并不是那么的容易完成，需要的是自己耐心細心的做事情，同時也是要對客戶態(tài)度上要好，效勞上要做到位。當然也是明白工作并不是那么容易做好，也是每一天我都是會去規(guī)劃好一天要做什么事情，又是那些比擬重要的要提前的去做好，而一些不是那么重要的可以放到后面去，同時對于客戶的一些需求我也是盡力的去做到位，得到他們的肯定，一年工作下來也是收獲到很多的肯定。

除了做好了工作，我也是積極的去學習，去提升自己，疫情期間無法到銀行來工作的那半個月我也是積極的去學習一些東西，去對一年的.工作做好方案，雖然之前也是做過，但是自己也是去完善去看到自身的一些問題，要如何的去改善才行的，而我也是在這段日子雖然在家，但是我也是看了一些書籍，并和同事們一起探討了一些工作的情況，對于以前的問題去找到解決的方法，并認識到自身的一些方面去改良了，當然一年的工作下來，依舊還是會有一些新的問題發(fā)生，而這也是自己以前沒有看到的，可以說隨著經(jīng)驗的積累，我也是更能看到以前工作中粗糙或者還可以優(yōu)化的方面，這也是一種成長，讓我更加的明白要多去反思做過的一個工作，去讓自己有提升，作為客戶經(jīng)理我也是積極的配合其他的同事來完成銀行其他的一些工作，沒有松懈，也是讓自己有了更多的接觸工作時機。

時間雖然過得很快，但也是過得充實，對于來年我也是有自己的工作方案，同時也是會去繼續(xù)的來把客戶經(jīng)理工作給做好，讓客戶滿意。

銀行個人客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)篇三

今年，我行運營管理工作在支行正確領(lǐng)導和省行運營管理部門的精心指導下，通過不斷完善考核細則、規(guī)范管理、加強培訓提高風險防范意識、加強力度考核、加快實施集中授權(quán)、集中作業(yè)、集中對賬工作;積極組建運營管理組織體系，實施業(yè)務流程再造，夯實運營管理基礎(chǔ)，不斷強化業(yè)務操作風險管控，進一步優(yōu)化網(wǎng)點作業(yè)流程規(guī)范操作，把內(nèi)控管理各項制度真正落到實處。同時建立健全運營業(yè)務規(guī)章制度，堅持質(zhì)量控制、風險管理和考核評價多策并舉，制定和完善了《集中對賬管理考核辦法》、《運營業(yè)務考評實施細則》等制度。在這些努力下我行的運營成績也得到了一定的提升，在全省支行運營管理成績排名也比往年有了很大的進步。

雖然管理有了改進，成績有所提升，但在運營管理方面還是有很多不足的地方。一是制度執(zhí)行不到位。個別主管和柜員風險防范意識不強，在業(yè)務操作中因為方便、習慣造成制度執(zhí)行不到位的現(xiàn)象有時發(fā)生。柜面實行產(chǎn)品計價，柜員對計價業(yè)務積極性高，而對于特殊業(yè)務僅是疲于應付，業(yè)務處理效率低，甚至有推脫行為。二是沒有專職大堂經(jīng)理。在銀行大堂經(jīng)理則是一個極其重要的崗位，有句話說的很好“贏在大堂”。

因為大堂的'工作不僅僅是指導客戶填填單，向客戶營銷我行的產(chǎn)品。大堂經(jīng)理是屬于一個營業(yè)網(wǎng)點管理團隊的一員，要擔任起營業(yè)網(wǎng)點大堂的管理工作，當客戶對我們的服務不滿意出現(xiàn)激動情緒鬧事時，大堂經(jīng)理要起到緩解客戶情緒的作用。當客戶多的時候大堂經(jīng)理要引導客戶有序的、更快的、更便捷的辦理業(yè)務。不僅僅這些，同時大堂經(jīng)理還要扮演起偵查員的角色。在日常的營業(yè)期間大堂里都會有很多客戶陸陸續(xù)續(xù)過來辦理各種各樣的業(yè)務，在這期間大堂經(jīng)理還要注意觀察大堂里有沒有行動舉止怪異的客戶，防止客戶被不法分子詐騙、傳銷等情況。

而現(xiàn)在我行的大堂人員則是一些做兼職的大學生。一是造成大堂人員變動大難于管理，加上沒有經(jīng)過正規(guī)的培訓，風險防范意識不強，業(yè)務知識不扎實，導致誤導客戶、教錯客戶，使客戶覺得我們工作人員業(yè)務不專業(yè)，對我行失去信任造成客戶流失。二是兼職大學生畢竟臨時工不是我行的正式員工，在日常工作中避免不了會接觸到很多有關(guān)我行內(nèi)部信息或是一些客戶信息，如當中有人拿這些信息動起了歪腦筋，則這是一個很大的風險點。

所以我們要加強運營基礎(chǔ)管理，全面提升運營工作管理水平。一是堅持深入開展“三化三鐵”創(chuàng)建工作，組織并督促全行員工要把“三化三鐵”創(chuàng)建工作與營業(yè)網(wǎng)點日常管理相結(jié)合、與監(jiān)管履職相結(jié)合、與重點問題落實整改相結(jié)合。力求通過創(chuàng)建工作帶動基礎(chǔ)管理水平的整體提高，帶動部分屢查屢犯問題的徹底消除，帶動風險防范能力的提高，帶動所有柜員行為規(guī)范和素質(zhì)提高。加大力度考核，確保運營工作有所改進、有所提高。

銀行個人客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)篇四

時間飛逝，光陰荏苒，晃眼我已經(jīng)在銀行工作近一年了。在支行領(lǐng)導的指導和全體同事的幫助下，我從一名職場新人成長為一名合格的銀行大堂經(jīng)理?；仡欉@一年來的工作，我感慨頗深，特別是對大堂經(jīng)理的工作有了深刻的認識。

銀行的形象不僅體現(xiàn)在廣告宣傳、環(huán)境裝修等方面，更直接體現(xiàn)在銀行員工對客戶的服務上，而大堂經(jīng)理作為銀行第一個接觸客戶的人，第一個幫助客戶解決問題的人，其自身的服務就直接影響了銀行在客戶心中的形象。因此，大堂經(jīng)理是銀行一張名片，是銀行對現(xiàn)場客戶的第一印象。作為一名合格的大堂經(jīng)理，不僅要有良好的個人形象、優(yōu)質(zhì)的服務態(tài)度、文明的言談舉止，還要有專業(yè)的銀行業(yè)務知識。這些要求也正是我不斷努力的方向。

說實話，我剛開始在大堂工作的時候很不適應，覺得大堂經(jīng)理的工作很累，很繁瑣，對銀行業(yè)務的不熟悉也讓我在工作中感到力不從心。但是，慢慢的，通過支行一系列的崗位培訓和自己不斷的學習，我的心態(tài)有了很大的轉(zhuǎn)變，開始適應了大堂經(jīng)理的工作，并且不斷的改善自己的工作方法，改善自己的服務態(tài)度，現(xiàn)在的我已經(jīng)能很好的完成一名大堂經(jīng)理的工作職責。

作為一名大堂經(jīng)理，我以為不單要靠自己在實際工作中不斷學習，還要靠很多工作以外的努力去完善和彌補自己的不足。為了提高自己的銀行業(yè)務知識水平，使服務更專業(yè)，工作之余，我會向柜臺里的同事請教業(yè)務知識，學習業(yè)務辦理流程和規(guī)定，而這些知識使我在面對客戶時能夠很好的回答客戶的疑問，幫助客戶更快的解決問題。

此外，要盡快的成為一名合格的大堂經(jīng)理，光靠個人在自身工作中的學習也是不夠的，因此，在休息之時，我也經(jīng)常作為客戶到工行、建行、招行、渣打銀行等銀行進行走訪，現(xiàn)場觀摩其他銀行大堂經(jīng)理的工作，學習他們工作的優(yōu)點和技巧，并運用到我的實際工作中去，這使我受益匪淺。

在這一年的工作中我取得了很大的進步，但我也清楚的知道，要想成為一名優(yōu)秀的銀行員工，我還有很長的路要走，因此，我對以后的工作也制定了相應的安排，我會不斷改進自己的服務態(tài)度，豐富自己的銀行業(yè)務知識，提高自己的心理素質(zhì)和應對能力，鞭策自己不斷進取，成為xx銀行的一名優(yōu)秀員工。

銀行個人客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)篇五

很快過去了，在這一年的時間里，我們g3營業(yè)廳經(jīng)歷了一次大的裝修，將原先的營業(yè)廳打造成體驗式營業(yè)廳，這意味著我們的工作將面臨更大的挑戰(zhàn)。這一年我認真履行好自已的工作職責，積極配合廳經(jīng)理開展各項工作，現(xiàn)將這一年的工作做以下總結(jié)：

今年，營業(yè)廳在人員布局方面都有了幾次改變，為了保證營業(yè)廳能正常開展各項工作，對各個崗位都明確了工作職責，根據(jù)服務暗訪新標準對目前營業(yè)廳在服務規(guī)范中存在的薄弱環(huán)節(jié)，有針對性的整改。同時，加強每天的日常巡檢工作，根據(jù)巡檢表對當班員工進行管理，做到有據(jù)可依，提高員工的服務主動性，做到有問題早發(fā)現(xiàn)、早解決，讓員工意識到服務的重要性，提升員工的專業(yè)服務能力。其次，我的現(xiàn)場管理能力還有所欠缺，雖然服務廳也制定了相關(guān)舉措，但實施起來并不嚴謹，未能堅持下去，所以成效不大?！皣酪魂?，松一陣”不利于管理和制度的實施。

在這一年的工作中，我根據(jù)各項工作要求做好營業(yè)廳基礎(chǔ)的管理，主要負責文件的整理與歸檔、安全生產(chǎn)管理、等，能夠及時傳達文件，與員工共同學習營銷方案，做好營業(yè)廳安全生產(chǎn)防范工作，確保營業(yè)廳的財產(chǎn)安全，但偶爾不能及時整理文件和基礎(chǔ)資料的整理歸檔，給自己和營業(yè)廳的工作開展帶來不便。

營業(yè)廳作為移動公司的服務窗口，是客戶與公司業(yè)務往來的一線平臺，環(huán)境、設(shè)備、人員服務等，都是客戶對公司服務的直接感知。g3廳作為新一代的體驗式營業(yè)廳，提供業(yè)務體驗、銷售和售后服務一體化服務，這對員工的能力要求會更高。而g3廳的大部分員工均是90后的年新員工，她們個性鮮明、工作經(jīng)驗不足、主動學習能力較差。因此，在服務主動性和主動營銷等方面均較薄弱，為了提高營業(yè)廳客戶滿意度，組織員工學習營銷方法、服務規(guī)范、業(yè)務基礎(chǔ)知識和g3終端功能介紹等，以此加強和鞏固員工的業(yè)務知識和服務水平。根據(jù)一年的`跟班情況，目前我廳的員工在處理投訴和解答咨詢技巧有很大的欠缺和過分依賴值班經(jīng)理，導致不能獨立處理客戶投訴。在即將到來的一年里，首先加強自己的業(yè)務知識和投訴處理技巧，并在日常工作中與員工共同討論投訴案例和投訴技巧，進一步提升員工的能力，從而提高營業(yè)廳的客戶滿意度。

根據(jù)班組建設(shè)計劃，g3營業(yè)廳以“效率和效益”為導向、以“服務”為中心開展班組建設(shè)工作。但在這一年的班組建設(shè)工作中因我的工作經(jīng)驗不足而未能如火如荼的開展。在接下來里，積極總結(jié)經(jīng)驗，合理安排班組活動，提高全體員工的參與率，進一步發(fā)揮班組的作用。

我會以此作為一個新的起點，在工作上更加努力、勤奮。在廳經(jīng)理的指導和各位伙伴的支持配合下，我會不斷的總結(jié)經(jīng)驗，積極配合廳經(jīng)理開展各項工作，為打造g3營業(yè)廳成為服務一流、業(yè)績一流的目標而努力!

銀行個人客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)篇六

20xx年我被調(diào)任xx擔任客戶經(jīng)理工作，在行領(lǐng)導的培養(yǎng)、和同志們的關(guān)心支持下，各項工作都取得了一定的進步。一年來，作為一名客戶經(jīng)理，我都始終遵循為客戶服務的原則，將客戶的利益放在第一位，盡職盡責，服務于客戶。現(xiàn)將我這一年來的學習工作情況總結(jié)如下：

首先，自覺加強政治理論學習，提高自身修養(yǎng)。

其次，在業(yè)務學習方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時，我還自覺學習商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經(jīng)理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識，積累自己的業(yè)務知識。20xx年通過了xx從業(yè)資格考試，xx資格考試。此外，根據(jù)行里安排我參加了個人xx培訓。在培訓中，豐富的課程學習使我的知識儲備和層次得到了提高，并快速的進入了客戶經(jīng)理角色，xx月份順利通過金融理財師資格考試，為適應工作需要打下好的基礎(chǔ)。

一年來，通過領(lǐng)導和同事們的支持和幫助，我完成了從xx到個人客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)變，期間我具體參與的工作和取得的成績主要包括以下幾個方面：

第三，努力與客戶溝通，化解各類矛盾。客戶經(jīng)理是對外服務的窗口，是xx銀行對外的形象。個人素質(zhì)的高低直接就反映建行的服務水平，因此我始終在努力完善自身的綜合素質(zhì)，給客戶提供質(zhì)的服務。然而難免也遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重。

一年來，我在學習和工作中逐步成長，但我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生為難情緒，對個人銀行業(yè)務知識水平不夠高，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高等等。

第三、繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng)，強化為客戶服務的宗旨意識，努力使自己成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。

銀行個人客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)篇七

在銀行我們是一個團隊，既然是團隊，就要讓每一個人都能夠發(fā)揮其自身的'力量，但是想要讓他們有能力完成任務給整個團隊貢獻足夠的力量這就需要我們自己的努力，怎樣努力做好這一切，當然是提升我們員工的實力，讓他們都成為能夠獨當一面的人，雖然有些夸大但是這也是我們美好的愿望，為此我在20xx年起就開始培訓，堅持在每月月末做好工作的總結(jié)與培訓，在培訓期間我一直都認為要把工作中存在的問題跳出來，然后在培訓中解決，這樣才能夠加深大家的印象，讓所有員工都有助于。我以前也做過簡單的培訓，但是效果都不好，因此我就改變思路決定由問題出發(fā)，解決問題的挺尸給出各種方案去培養(yǎng)這方面的的能力，讓員工能夠有更多的發(fā)展。這樣能夠讓員工加深印象，讓他們有一個大概的老街可以在工作中去實施，在好的知識也之后能夠用得上才是好技術(shù)好東西，簡單但是用的多這需要培訓，因為欠缺的往往就是這些，因此培訓才有意義，我不是為了培訓而培訓，我是為了提升他們的實力而培訓，讓他們能夠獨擋一面能夠完成任務才培訓，能夠成為我的左膀右臂。

我需要管理我手下的一群人，對于他們的能力和實力都需要我做好全面的統(tǒng)籌關(guān)注，人多了總會出現(xiàn)各種各樣的問題漏洞，對于這些，我都會制定相關(guān)規(guī)定，讓他們有一條約束讓他們能夠在工作時有進步，對于工作不是簡單的下命令就行，對于工作我更喜歡的是把他們擰成一團讓他們有足夠的實力能夠完成任務，而不是讓他們一直都如同一盤散沙一樣不能夠發(fā)揮出多少能力。他員工團結(jié)起來之后我會對于一些能力出眾的人讓他們有更多的動力，讓偷奸?；娜酥琅?，所有獎勵懲罰從來不會少，這是必要的既然做的好就要獎勵，做的出色就要表揚，做的不好就要警告，犯了錯就要給予懲罰，讓他們長記性明白道理。

一個經(jīng)理如果沒有出色的能力第一手下的人就不會服從，第二完不成自己的任務，我從不敢怠慢自己的工作，每天都給自己提升努力堅持讓自己有事可做，讓我每天都堅持完成自己的任務，經(jīng)常去學習管理學習一些經(jīng)理需要掌握的能力既然領(lǐng)導賞識就不能辜負他的期望，同樣我也會在提升自己的同時把自己的會的傳授給手下的人，讓他們有更出色的能力這樣我才算是完成了工作任務。

一年結(jié)束了，但是我還需要努力工作并沒有因為一年結(jié)束而結(jié)束，反而需要我繼續(xù)努力，在下一年里會繼續(xù)并發(fā)出更多的光芒。

銀行個人客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)篇八

回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的`指導下、支行領(lǐng)導高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作，xx年我行理財工作中取得了一些成績。

客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：

4、結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售。自身培訓與學習情況：

在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓，經(jīng)過本階段的學習后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉(zhuǎn)化為服務客戶的能力。

盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。

2、營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力；

3、業(yè)務流程有待梳理整合，優(yōu)化服務提高服務質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息。

1、在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財業(yè)務市場，應對同業(yè)競爭，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務。

2、不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學及參加培訓；進一步提高業(yè)務水平。

3、加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

銀行個人客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)篇九

我20__調(diào)入__行工作，現(xiàn)任__行客戶經(jīng)理。從事基層客戶經(jīng)理工作_年，嚴于律己，愛崗敬業(yè)，不斷進取，取得了良好的成績，得到客戶的認可，受到領(lǐng)導和同事們的好評。截止2021底，累計完成貸款合同金額__萬元，累計發(fā)放貸款__萬元，已完成并回收的貸款__萬元，無一筆出現(xiàn)不良。對__行客戶經(jīng)理這個神圣職業(yè)的無比熱愛和滿腔熱血，抒寫著自己無悔的人生!現(xiàn)將個人2021的工作業(yè)績及下步工作打算匯報如下：

一、強化理論學習，提升自身綜合素質(zhì)

20__年來，我堅持做到按照黨和國家的金融方針政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，不斷規(guī)范經(jīng)營行為;認真學習和貫徹上級文件精神，在管理中求生存，在競爭中求發(fā)展。同時，為不斷提高自身的理論水平和管理水平，制定了詳細的學習計劃，堅持學習金融理論和農(nóng)村信用社改革的有關(guān)政策文件，使理論水平領(lǐng)導能力明顯提高。做到了知識更新業(yè)務更新，做到了學有所用，正確應用科學發(fā)展觀知道業(yè)務工作開展。一是積極進取，把出色地完成本職工作作為檢驗自己思想作風的具體要求，把工作成果的好與差作為檢驗自己對理論理解和認知程度的標準;二是努力提高業(yè)務水平和操作能力。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。

二、堅持求實創(chuàng)新，做好各項業(yè)務工作

在日常的工作中，我能從自身工作實際出發(fā)，以良好的大局意識創(chuàng)新意識和責任意識，投入到工作當中去;以優(yōu)質(zhì)的服務，面對客戶;以努力的工作來匯報領(lǐng)導對我的信任。堅持科學的態(tài)度和腳踏實地的精神，兢兢業(yè)業(yè)地做好各項工作。

1.建立客戶檔案信息。我經(jīng)常深入了解自己負責的__公司的客戶，掌握客戶第一手資料，搜集整理客戶信息，建立和維護完整的客戶檔案信息。

2.建立重點企業(yè)和個人信用服務體系。我經(jīng)常與企業(yè)重點客戶人員保持良好的個人關(guān)系。

3.做好存款營銷工作。

4.積極開展貸款營銷。

三、切實嚴于律己，樹立自身良好形象

在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士，難免遇到形形色色的經(jīng)濟誘惑。面對這些，我都巧妙地化解開來，潔身自好，保持了一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色，樹立了行業(yè)典范。通過專業(yè)誠信的優(yōu)質(zhì)服務，越來越多的個人客戶使自己的資產(chǎn)得到了更合理的配置，達到更有效的增值保值。許多客戶曾經(jīng)多次表示送給我禮品或現(xiàn)金以表達感激之情，有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手里。面對這種情況，我沒有直接回絕客戶的好意，但我與客戶另外單獨約了見面時間，將禮品不露聲色地，原封不動地歸還給客戶，然后耐心地向客戶解釋了我行的政策制度，并對客戶對自己的贊賞表示衷心的感謝。經(jīng)過我妥善的處理，這些客戶不但都主動收回了自己的禮品，而且對我比以前更加信任，更加尊敬了。這些小小的“插曲“沒有影響到我與客戶之間的感情，反而使我與客戶的關(guān)系更加和諧了。許多客戶都會真誠地說，我是他們可信賴的人!

四、下步工作思路

客戶經(jīng)理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。個人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高，工作經(jīng)驗有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強等等。今后我將努力做到以下幾點，希望領(lǐng)導和同事們對我進行監(jiān)督指導。

1.強化團隊意識，樹立集體觀念。團隊精神是一個集體凝聚力戰(zhàn)斗力的集中體現(xiàn)。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結(jié)合，擁有一支強有力的團隊，就沒有克服不了的艱難險阻。一只筷子是非常容易被折斷的，但十只筷子就很難被折斷，畢竟一個人的力量是有限的。所以，作為一名客戶經(jīng)理一定要團結(jié)一心，以百倍的努力，高昂的激情，積極投身_行改革發(fā)展中去，重塑__隊伍的嶄新形象，打造一流的員工隊伍。

2.努力精益求精，全面服務客戶。一位學者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機械遵循。為此，我們要進一步提高服務質(zhì)量，爭創(chuàng)服務品牌，用優(yōu)質(zhì)服務吸引廣大客戶，有效提高了顧客滿意度。

3.加大營銷力度，做好貸款工作。在維護好老客戶的同時，要挖掘新資源，如黃金客戶__公司等在貸款方面找到新的突破口。