保險代理人保證金規(guī)定(通用13篇)

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保險代理人保證金規(guī)定篇一

保險中介機(jī)構(gòu)監(jiān)管包括市場準(zhǔn)入和退出監(jiān)管、市場行為監(jiān)管及公司治理監(jiān)管。市場準(zhǔn)入和退出監(jiān)管是前提,公司治理監(jiān)管是根本,市場行為監(jiān)管是保證。以下是陽光網(wǎng)小編整理的保險中介機(jī)構(gòu)管理規(guī)定。

第一條為了規(guī)范保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營行為，維護(hù)公平競爭的市場秩序，促進(jìn)保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)批準(zhǔn)。

未經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)，任何單位、個人不得在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營或者變相經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)。

第三條中國保監(jiān)會根據(jù)《保險法》和國務(wù)院授權(quán)，對保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。

中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)。

第四條本規(guī)定所稱保險代理機(jī)構(gòu)是指符合中國保監(jiān)會規(guī)定的資格條件，經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)取得經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證(以下簡稱許可證)，根據(jù)保險公司的委托，向保險公司收取保險代理手續(xù)費(fèi)，在保險公司授權(quán)的范圍內(nèi)專門代為辦理保險業(yè)務(wù)的單位。

本規(guī)定所稱保險代理分支機(jī)構(gòu)是指由保險代理機(jī)構(gòu)設(shè)立、在其授權(quán)范圍內(nèi)經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)的分公司和營業(yè)部。

第五條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、誠實(shí)信用和公平競爭的原則。

第六條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)本規(guī)定如實(shí)向中國保監(jiān)會提交有關(guān)材料，反映真實(shí)情況，并對材料實(shí)質(zhì)內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

第一節(jié) 設(shè) 立

第七條保險代理機(jī)構(gòu)可以采取下列組織形式：

(一)合伙企業(yè);

(二)有限責(zé)任公司;

(三)股份有限公司。

第八條設(shè)立保險代理機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)注冊資本或者出資達(dá)到本規(guī)定的最低金額;

(二)公司章程或者合伙協(xié)議符合法律規(guī)定;

(三)高級管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件;

(五)具備健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度;

(六)有固定的、與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的住所或者經(jīng)營場所;

(七)有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施;

(八)至少取得一家保險公司出具的委托代理意向書。

第九條保險代理機(jī)構(gòu)以合伙企業(yè)或者有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，其注冊資本或者出資不得少于人民幣50萬元;以股份有限公司形式設(shè)立的，其注冊資本不得少于人民幣1000萬元。

第十條依據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個人，不得成為保險代理機(jī)構(gòu)的發(fā)起人、股東或者合伙人。

保險公司員工投資保險代理機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)告知所在保險公司。

第十一條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險代理”字樣，且其字號不得與現(xiàn)有的保險中介機(jī)構(gòu)相同。

第十二條申請?jiān)O(shè)立保險代理機(jī)構(gòu)，全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人應(yīng)當(dāng)指定代表或者共同委托代理人，向中國保監(jiān)會辦理申請事宜。

第十三條申請?jiān)O(shè)立保險代理機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列材料一式兩份：

(一)全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人簽署的《保險代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請表》;

(二)《保險代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請委托書》;

(三)公司章程或者合伙協(xié)議;

(五)具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件;

(六)可行性報告，包括市場情況分析、近3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃等;

(七)企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件;

(八)內(nèi)部管理制度，包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和人事制度等;

(九)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn);

(十)擬任高級管理人員任職資格的申請材料，業(yè)務(wù)人員的《資格證書》復(fù)印件;

(十一)保險公司出具的委托代理意向書;

(十二)住所或者經(jīng)營場所證明文件;

(十三)計(jì)算機(jī)軟硬件配備情況說明。

第十四條中國保監(jiān)會收到申請材料后，可以召集投資人進(jìn)行投資風(fēng)險提示，就申請?jiān)O(shè)立事宜進(jìn)行談話，詢問、了解擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度建設(shè)等有關(guān)事項(xiàng)。

第十五條保險代理機(jī)構(gòu)設(shè)立1年內(nèi)，可以設(shè)立3家保險代理分支機(jī)構(gòu)。申請?jiān)O(shè)立保險代理分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)申請前1年內(nèi)無嚴(yán)重違法、違規(guī)行為;

(二)內(nèi)控制度健全;

(三)擬任主要負(fù)責(zé)人符合本規(guī)定的任職資格條件;

(四)現(xiàn)有的保險代理分支機(jī)構(gòu)運(yùn)轉(zhuǎn)正常;

(五)注冊資本或者出資達(dá)到本規(guī)定的要求。

第十六條保險代理機(jī)構(gòu)以本規(guī)定要求的注冊資本最低限額或者出資最低限額設(shè)立的，可以設(shè)立3家保險代理分支機(jī)構(gòu)。此外，每申請?jiān)鲈O(shè)一家保險代理分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)至少增加注冊資本或者出資人民幣10萬元。

申請?jiān)O(shè)立保險代理分支機(jī)構(gòu)時，保險代理機(jī)構(gòu)注冊資本或者出資已達(dá)到前款規(guī)定的增資后額度的，可以不再增加相應(yīng)的注冊資本或者出資。

保險代理機(jī)構(gòu)注冊資本或者出資達(dá)到人民幣200萬元的，設(shè)立保險代理分支機(jī)構(gòu)不需要增加注冊資本或者出資。

第十七條保險代理機(jī)構(gòu)申請?jiān)O(shè)立保險代理分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交下列材料一式兩份：

(一)《保險代理機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請表》;

(二)董事會或者全體合伙人關(guān)于設(shè)立保險代理分支機(jī)構(gòu)的決議;

(三)擬設(shè)保險代理分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理框架;

(四)會計(jì)師事務(wù)所出具的保險代理機(jī)構(gòu)上一會計(jì)年度的審計(jì)報告;

(六)保險代理機(jī)構(gòu)前2年內(nèi)履行保險代理合同情況的說明;

(七)擬任主要負(fù)責(zé)人的任職資格申請材料;

(八)經(jīng)營場所證明文件;

(九)計(jì)算機(jī)軟硬件配備情況說明。

需要增加注冊資本或者出資的，還應(yīng)當(dāng)提交具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件。

第十八條中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)依法對設(shè)立保險代理機(jī)構(gòu)、保險代理分支機(jī)構(gòu)的申請進(jìn)行審查，并自受理申請之日起20日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。

中國保監(jiān)會可以根據(jù)實(shí)際需要組織現(xiàn)場驗(yàn)收。

第十九條中國保監(jiān)會作出批準(zhǔn)設(shè)立保險代理機(jī)構(gòu)、保險代理分支機(jī)構(gòu)決定的，應(yīng)當(dāng)向申請人頒發(fā)許可證。

申請人收到許可證后，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可開業(yè)。

第二十條依法設(shè)立的保險代理機(jī)構(gòu)、保險代理分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自開業(yè)之日起10日內(nèi)在中國保監(jiān)會指定的報紙上予以公告。

第二十一條保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險。

保險代理機(jī)構(gòu)繳存保證金的，應(yīng)當(dāng)自辦理工商登記之日起20日內(nèi)，按注冊資本或者出資的20%繳存。

保險代理機(jī)構(gòu)增加注冊資本或者出資的，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加保證金數(shù)額。

第二十二條保險代理機(jī)構(gòu)的保證金應(yīng)當(dāng)以銀行存款形式或者中國保監(jiān)會認(rèn)可的其他形式繳存。

保證金以銀行存款形式繳存的，應(yīng)當(dāng)專戶存儲到全國性商業(yè)銀行。保證金存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定：“未經(jīng)中國保監(jiān)會書面批準(zhǔn)，保險代理機(jī)構(gòu)不得擅自動用或者處置保證金。銀行未盡審查義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在被動用保證金額度內(nèi)對保險代理機(jī)構(gòu)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。”

第二十三條保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自保證金專戶存儲到商業(yè)銀行之日起10日內(nèi)，將保證金存款協(xié)議復(fù)印件報送中國保監(jiān)會。

保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向中國保監(jiān)會報送有關(guān)上年度本機(jī)構(gòu)保證金管理情況的專門報告。

第二十四條保險代理機(jī)構(gòu)不得動用保證金，但有下列情形之一的除外：

(一)注冊資本或者出資減少的;

(二)依照本規(guī)定進(jìn)入清算程序的。

第二十五條保險代理機(jī)構(gòu)因減少注冊資本或者出資申請動用保證金的，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列材料：

(一)申請書;

(二)有關(guān)減少注冊資本或者出資的工商變更登記證明材料。

第二十六條保險代理機(jī)構(gòu)依照本規(guī)定進(jìn)入清算程序，申請動用保證金的，應(yīng)當(dāng)由清算組向中國保監(jiān)會提交下列材料：

(一)申請書;

(二)清算方案;

(三)被代理保險公司出具的收回各種單證等材料的證明;

(四)許可證原件。

保險代理機(jī)構(gòu)解散的，還應(yīng)當(dāng)提交股東會、股東大會或者全體合伙人關(guān)于解散、清算事項(xiàng)的決議;保險代理機(jī)構(gòu)被依法宣告破產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)提交相關(guān)文件。

第二十七條許可證應(yīng)當(dāng)置于經(jīng)營場所顯著位置。

第二十八條保險代理機(jī)構(gòu)的許可證有效期為2年，保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿30日前，向中國保監(jiān)會申請換發(fā)。保險代理機(jī)構(gòu)申請換發(fā)許可證，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)申請書;

(二)許可證原件;

(三)會計(jì)師事務(wù)所出具的上一會計(jì)年度的審計(jì)報告;

(四)申請前1個月末的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表;

(五)前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)遵守保險監(jiān)管法律法規(guī)情況的說明;

(六)前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)接受保險監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件;

(七)前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)接受保險行業(yè)組織監(jiān)督情況的說明;

(八)前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)履行保險代理合同情況的說明。

第二十九條保險代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予換發(fā)許可證：

(一)申請換發(fā)許可證前連續(xù)6個月沒有開展業(yè)務(wù)的;

(二)內(nèi)部管理混亂，無法正常經(jīng)營的;

(三)高級管理人員和業(yè)務(wù)人員不符合本規(guī)定條件的;

(四)未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)的。

第三十條保險代理機(jī)構(gòu)申請換發(fā)許可證的，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)在許可證有效期屆滿前對保險代理機(jī)構(gòu)前2年的經(jīng)營情況進(jìn)行全面審查和綜合評價，并作出是否批準(zhǔn)換發(fā)許可證的決定。決定不予換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。

第三十一條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)不得偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。

第二節(jié) 變更和終止

第三十二條保險代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)報中國保監(jiān)會批準(zhǔn)：

(一)變更注冊資本或者出資的;

(二)變更組織形式的。

第三十三條保險代理機(jī)構(gòu)變更注冊資本或者出資,應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份：

(一)《保險代理機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請表》;

(二)股東大會、股東會或者全體合伙人決議;

(四)具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明;

(五)修改后的公司章程或者合伙協(xié)議;

(六)減少注冊資本或者出資的，應(yīng)當(dāng)提交已經(jīng)在報紙上至少公告3次的證明;

(七)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第三十四條保險代理機(jī)構(gòu)申請變更組織形式，應(yīng)當(dāng)滿足新組織形式的設(shè)立條件，并向中國保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份：

(一)《保險代理機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請表》;

(二)股東大會、股東會或者全體合伙人決議;

(三)修改后的公司章程或者合伙協(xié)議;

(四)實(shí)施方案;

(五)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第三十五條中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理保險代理機(jī)構(gòu)變更申請之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。

第三十六條保險代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會：

(一)名稱變更的;

(二)住所或者經(jīng)營場所變更的;

(三)股東或者出資人變更的;

(四)發(fā)起人、股東或者出資人的姓名或者名稱變更的。

第三十七條保險代理分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會：

(一)名稱變更的;

(二)經(jīng)營場所變更的。

第三十八條保險代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自有關(guān)決議或者決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會，并將有關(guān)決議或者決定、修改后的公司章程或者合伙協(xié)議報送中國保監(jiān)會：

(一)變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或者出資比例的;

(二)修改公司章程或者合伙協(xié)議的。

第三十九條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)涉及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)交回原許可證，領(lǐng)取新許可證。

前款所稱變更事項(xiàng)須經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的，保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)決定作出之日起2個月內(nèi)向中國保監(jiān)會領(lǐng)取新許可證;前款所稱變更事項(xiàng)不需要中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的，保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自工商變更登記之日起1個月內(nèi)向中國保監(jiān)會領(lǐng)取新許可證。

第四十條保險代理機(jī)構(gòu)撤銷保險代理分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)自有關(guān)決議或者決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會，交回被撤銷保險代理分支機(jī)構(gòu)的許可證，并在中國保監(jiān)會指定的報紙上進(jìn)行公告。

第四十一條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自作出變更決定之日起5日內(nèi)在中國保監(jiān)會指定的報紙上公告：

(一)變更名稱的;

(二)變更住所或者經(jīng)營場所的。

第四十二條因合并、分立設(shè)立新保險代理機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定向中國保監(jiān)會申請批準(zhǔn);因合并、分立解散保險代理機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會報告;因合并、分立保險代理機(jī)構(gòu)發(fā)生事項(xiàng)變更的，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定取得批準(zhǔn)或者向中國保監(jiān)會報告。

第四十三條保險代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會依法辦理許可證注銷手續(xù)，并予以公告：

(一)許可證有效期屆滿，沒有申請換發(fā)的;

(二)許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會依法不予換發(fā)的;

(三)營業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門依法吊銷的;

(四)連續(xù)6個月未開展保險代理業(yè)務(wù)的;

(五)許可證依法被撤回或者吊銷的;

(六)保險代理機(jī)構(gòu)解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的;

(七)法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形。

依照前款被注銷許可證的保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法成立清算組，依照法定程序組織清算，向中國保監(jiān)會提交清算報告。

第四十四條保險代理分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會依法辦理許可證注銷手續(xù)，并予以公告：

(一)其所屬保險代理機(jī)構(gòu)許可證被依法注銷的;

(二)營業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門依法吊銷的;

(三)連續(xù)6個月未開展保險代理業(yè)務(wù)的;

(四)許可證依法被撤回或者吊銷的;

(五)法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形。

第一節(jié) 保險代理從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書管理

第四十五條本規(guī)定所稱保險代理業(yè)務(wù)人員是指在保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)中，從事銷售保險產(chǎn)品或者進(jìn)行相關(guān)損失查勘、理賠工作的人員。

保險代理業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會組織的保險代理從業(yè)人員資格考試，取得《資格證書》。

第四十六條參加保險代理從業(yè)人員資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)具有初中以上文化程度。

第四十七條報名參加保險代理從業(yè)人員資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)《保險代理從業(yè)人員資格考試報名表》;

(二)身份證明復(fù)印件;

(三)學(xué)歷證書復(fù)印件;

(四)近期正面免冠小兩寸彩色照片3張。

第四十八條保險代理從業(yè)人員資格考試成績合格，且具備下列條件的人員，由中國保監(jiān)會頒發(fā)《資格證書》：

(一)具有完全民事行為能力;

(二)品行良好。

第四十九條有下列情形之一的人員，不予頒發(fā)《資格證書》：

(一)因故意犯罪被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年的;

(二)因欺詐等不誠信行為受行政處罰未逾3年的;

(三)被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿的。

第五十條參加保險代理從業(yè)人員資格考試的人員，有下列情形之一的，考試無效，2年內(nèi)不得參加考試：

(一)提供虛假報名材料的;

(二)違反考場紀(jì)律的;

(三)其他作弊行為。

第五十一條《資格證書》有效期為3年，自頒發(fā)之日起計(jì)算。持有人應(yīng)當(dāng)在《資格證書》有效期屆滿30日前向中國保監(jiān)會申請換發(fā)。

第五十二條申請換發(fā)《資格證書》，持有人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(二)前3年內(nèi)未因欺詐和嚴(yán)重金融、保險違法違規(guī)行為受刑事或者行政處罰;

(三)無故意不履行數(shù)額較大個人債務(wù)的行為。

第五十三條申請換發(fā)《資格證書》，持有人應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)《保險代理從業(yè)人員資格證書換發(fā)申請表》;

(二)前3年內(nèi)從事保險相關(guān)業(yè)務(wù)或者每年接受繼續(xù)教育情況的有關(guān)證明。

第五十四條持有人申請換發(fā)《資格證書》的，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)在《資格證書》有效期屆滿前作出批準(zhǔn)或者不予換發(fā)的決定。決定不予換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。

第五十五條持有人遺失《資格證書》的，應(yīng)當(dāng)向原發(fā)證機(jī)關(guān)申請補(bǔ)發(fā)。

第五十六條保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向本機(jī)構(gòu)的保險代理業(yè)務(wù)人員發(fā)放執(zhí)業(yè)證書。執(zhí)業(yè)證書只能向持有《資格證書》、且無本規(guī)定第四十九條所列情形的本機(jī)構(gòu)人員發(fā)放。

執(zhí)業(yè)證書是保險代理業(yè)務(wù)人員代表保險代理機(jī)構(gòu)從事保險代理活動的證明。

保險代理業(yè)務(wù)人員開展保險代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)主動向客戶出示《資格證書》和執(zhí)業(yè)證書。

第五十七條執(zhí)業(yè)證書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

(一)業(yè)務(wù)人員姓名、身份證件名稱及號碼;

(二)《資格證書》編號;

(三)執(zhí)業(yè)證書編號;

(四)業(yè)務(wù)人員行為規(guī)范;

(五)業(yè)務(wù)人員職責(zé)、權(quán)限說明;

(六)可代理銷售的保險產(chǎn)品種類;

(七)保險代理機(jī)構(gòu)或者保險代理分支機(jī)構(gòu)的名稱、住所或者經(jīng)營場所;

(八)監(jiān)督及舉報電話;

(九)執(zhí)業(yè)證書有效期。

執(zhí)業(yè)證書由中國保監(jiān)會監(jiān)制。

第五十八條保險代理業(yè)務(wù)人員有下列情形之一的，保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注銷其執(zhí)業(yè)證書：

(一)辭職或者被解聘的;

(二)持有的《資格證書》失效的;

(三)有本規(guī)定第四十九條所列情形的。

第五十九條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對本機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員進(jìn)行保險法律和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育，培訓(xùn)教育的課程應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。

保險代理業(yè)務(wù)人員上崗前接受培訓(xùn)時間不得少于80小時，上崗后每人每年接受培訓(xùn)和教育時間累計(jì)不得少于36小時，其中法律知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育不得少于12小時。

第六十條保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向中國保監(jiān)會報送年度業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)情況報告。報告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

(二)本年度的培訓(xùn)計(jì)劃。

第六十一條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立保險代理業(yè)務(wù)人員管理檔案，全面反映保險代理業(yè)務(wù)人員執(zhí)業(yè)情況。

第六十二條保險代理業(yè)務(wù)人員受到其他政府監(jiān)管部門行政處罰或者保險行業(yè)組織處分的，保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自知道該業(yè)務(wù)人員受到行政處罰或者處分之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。

第二節(jié) 高級管理人員任職資格管理

第六十三條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級管理人員應(yīng)當(dāng)符合本規(guī)定的條件。

保險代理機(jī)構(gòu)任用高級管理人員，其任職資格應(yīng)當(dāng)報經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)。

第六十四條本規(guī)定所稱保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級管理人員是指下列人員：

(二)合伙制保險代理機(jī)構(gòu)執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人或者具有相同職權(quán)的管理人員;

(三)保險代理分支機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人。

第六十五條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)大學(xué)專科以上學(xué)歷;

(二)持有《資格證書》;

(三)從事經(jīng)濟(jì)工作2年以上;

(四)品行良好。

具有金融保險工作10年以上經(jīng)歷的人員，可以不受前款第(一)項(xiàng)的限制。

具有企業(yè)管理工作3年以上經(jīng)歷的人員，可以不受前款第(二)項(xiàng)的限制。

第六十六條有下列情形之一的人員，不得擔(dān)任保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級管理人員：

(一)無民事行為能力或者限制民事行為能力人;

(五)個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)?

(七)正在接受司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門或者中國保監(jiān)會調(diào)查的;

(九)中國保監(jiān)會規(guī)定不適合擔(dān)任高級管理人員的其他情形。

第六十七條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的高級管理人員不得在保險公司、其他保險代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者存在潛在利益沖突的機(jī)構(gòu)中兼職。

第六十八條保險代理機(jī)構(gòu)任用高級管理人員，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份：

(一)《保險代理機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格申請表》;

(二)擬任用高級管理人員的決定;

(三)擬任高級管理人員的身份證明、學(xué)歷證書復(fù)印件;

(四)《資格證書》復(fù)印件，從事相關(guān)工作的證明材料。

第六十九條中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格申請之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。

第七十條擬任高級管理人員有下列情形之一的，保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交說明材料;提供虛假材料或者隱瞞不報的，中國保監(jiān)會對該擬任高級管理人員的任職資格不予核準(zhǔn)：

(一)曾受過刑事處罰的;

(二)曾受過司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢或者監(jiān)察部門審查的;

(三)曾受過金融、保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰的;

(四)曾受過保險行業(yè)組織處分的;

(五)曾有故意不履行數(shù)額較大的到期債務(wù)等不誠信行為的;

(六)曾被雇傭單位辭退、開除或者免除職務(wù)的;

(七)曾對重大工作失誤或者經(jīng)濟(jì)案件負(fù)有個人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的;

(八)申請時仍在保險公司或者其他保險中介機(jī)構(gòu)中工作的。

第七十一條中國保監(jiān)會可以對保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)擬任高級管理人員進(jìn)行考察談話和公告。

第七十二條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級管理人員，在保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部同級調(diào)動，或者由高級別職務(wù)向低級別職務(wù)調(diào)動的，不需要重新進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)。

第七十三條保險代理機(jī)構(gòu)決定免除高級管理人員職務(wù)或者同意其辭職的，高級管理人員任職資格自決定作出之日起自動失效。

第七十四條保險代理機(jī)構(gòu)任免高級管理人員，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。

第七十五條保險代理機(jī)構(gòu)任用法定代表人、總經(jīng)理、執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人或者與上述人員具有相同職權(quán)的管理人員的，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi)在中國保監(jiān)會指定的報紙上公告。

第七十六條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級管理人員涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪被起訴的，保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自其被起訴之日起5日內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。

第七十七條保險代理機(jī)構(gòu)在特殊情況下任命臨時負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)自任命決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。臨時負(fù)責(zé)人任職時間最長不得超過3個月。

第七十八條保險公司不得委托未取得許可證的機(jī)構(gòu)代為辦理保險業(yè)務(wù)。

保險公司委托保險代理機(jī)構(gòu)或者保險代理分支機(jī)構(gòu)代為辦理保險業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)與保險代理機(jī)構(gòu)或者保險代理分支機(jī)構(gòu)簽訂書面的委托代理合同。委托代理合同的授權(quán)不得超出保險公司自身的'經(jīng)營區(qū)域及業(yè)務(wù)范圍。

第七十九條保險公司只限于向依法取得許可證的保險代理機(jī)構(gòu)或者保險代理分支機(jī)構(gòu)支付保險代理手續(xù)費(fèi)，支付方式應(yīng)當(dāng)符合保險財(cái)務(wù)管理制度的規(guī)定。

保險公司不得向未取得許可證的機(jī)構(gòu)支付保險代理手續(xù)費(fèi)、傭金或者類似費(fèi)用。

第八十條保險公司應(yīng)當(dāng)建立有效的保險代理業(yè)務(wù)管理制度和流程，設(shè)立保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)登記簿和保險代理業(yè)務(wù)賬簿。

第八十一條保險公司應(yīng)當(dāng)監(jiān)督所委托的保險代理機(jī)構(gòu)、保險代理分支機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員的展業(yè)行為，并對該保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)在展業(yè)過程中的虛假陳述、誤導(dǎo)等損害被保險人利益的行為，依法承擔(dān)責(zé)任。

保險公司應(yīng)當(dāng)制止、糾正該保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的保險違法行為，不得唆使、誘導(dǎo)該保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)從事保險違法行為。

第八十二條保險公司應(yīng)當(dāng)對所委托的保險代理機(jī)構(gòu)、保險代理分支機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員進(jìn)行保險法律和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育。

保險公司委托保險代理機(jī)構(gòu)或者保險代理分支機(jī)構(gòu)銷售人壽保險新型產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，對銷售人壽保險新型產(chǎn)品的保險代理機(jī)構(gòu)或者保險代理分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員進(jìn)行專門培訓(xùn)，銷售前培訓(xùn)時間不得少于12小時。

第八十三條保險公司可以要求所委托的保險代理機(jī)構(gòu)或者保險代理分支機(jī)構(gòu)投保與其代理業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的職業(yè)責(zé)任保險，或者要求該保險代理機(jī)構(gòu)、保險代理分支機(jī)構(gòu)提供一定金額的擔(dān)保。

第八十四條保險公司及其工作人員不得有下列行為：

(三) 對直接承保業(yè)務(wù)提取手續(xù)費(fèi)、傭金或者類似費(fèi)用;

(五) 利用保險代理業(yè)務(wù)進(jìn)行弄虛作假的其他行為。

第八十五條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)從事保險代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被代理保險公司簽訂書面的委托代理合同。委托代理合同不得違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定。

第八十六條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營下列保險代理業(yè)務(wù):

(一)代理銷售保險產(chǎn)品;

(二)代理收取保險費(fèi);

(三)代理相關(guān)保險業(yè)務(wù)的損失勘查和理賠;

(四)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的具體代理權(quán)限在前款所列范圍內(nèi)由委托代理合同約定。

第八十七條除中國保監(jiān)會另有規(guī)定外，保險代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營區(qū)域?yàn)槠渥∷厮诘氖　⒆灾螀^(qū)或者直轄市。

第八十八條保險代理分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營區(qū)域不得超出其所屬保險代理機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營區(qū)域。

第八十九條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)從事保險代理業(yè)務(wù)不得超出被代理保險公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域;從事保險代理業(yè)務(wù)涉及異地共保、異地承保和統(tǒng)括保單，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第九十條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循被代理保險公司規(guī)定的業(yè)務(wù)流程，接受被代理保險公司對其委托的保險業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、監(jiān)督、核查。

第九十一條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開設(shè)獨(dú)立的代收保險費(fèi)賬戶，不得挪用代收保險費(fèi)賬戶的資金或者坐扣保險代理手續(xù)費(fèi)。

保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)在會計(jì)賬戶上應(yīng)當(dāng)以被代理保險公司為單位，對代收保險費(fèi)進(jìn)行明細(xì)反映。

保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在委托代理合同約定期限內(nèi)將代收保險費(fèi)交付被代理保險公司。

第九十二條保險代理機(jī)構(gòu)在持續(xù)經(jīng)營過程中，保險代理業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)保持在2人以上，并不得低于員工總數(shù)的二分之一。

第九十三條保險合同中包含責(zé)任免除或者除外責(zé)任、退保及其他費(fèi)用扣除、現(xiàn)金價值、猶豫期等條款的，保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投保人明確說明。

第九十四條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作規(guī)范的客戶告知書?？蛻舾嬷獣鴳?yīng)當(dāng)包括保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、代理權(quán)限、聯(lián)系方式、法律責(zé)任，以及被代理保險公司的名稱、住所、聯(lián)系方式、投保提示等事項(xiàng)。

保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶出示客戶告知書，并按客戶要求說明代理手續(xù)費(fèi)的收取方式和比例。

第九十五條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立專門賬簿，記載保險代理業(yè)務(wù)收支情況。

第九十六條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案，業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

(一)投保人姓名或者名稱;

(二)被代理保險公司名稱和代理險種;

(三)保險費(fèi)的代收時間和交付被代理保險公司的時間;

(四)保險代理手續(xù)費(fèi)金額和收取時間;

(五)其他重要業(yè)務(wù)信息。

第九十七條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)滿足本規(guī)定關(guān)于代收保險費(fèi)賬戶管理、業(yè)務(wù)檔案管理、業(yè)務(wù)培訓(xùn)的基本要求，被代理保險公司對代收保險費(fèi)賬戶管理、業(yè)務(wù)檔案管理、業(yè)務(wù)培訓(xùn)有更高要求的，應(yīng)當(dāng)按照被代理保險公司的要求執(zhí)行。

第九十八條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自代理關(guān)系終止之日起30日內(nèi)，將被代理保險公司提供或者委托制作的各種單證、材料及未交付的代收保險費(fèi)，交付被代理保險公司。

第九十九條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)對在經(jīng)營過程中知悉的被代理保險公司、投保人、被保險人或者受益人的業(yè)務(wù)和財(cái)產(chǎn)情況及個人隱私，負(fù)有保密義務(wù)。

第一百條保險代理機(jī)構(gòu)對外投資、對外擔(dān)保，不得違反法律和行政法規(guī)的規(guī)定;不得挪用保險費(fèi)、保險金和保險賠款進(jìn)行投資。

保險代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行重大對外投資、對外擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)取得董事會或者全體合伙人書面同意，并在重大對外投資、對外擔(dān)保發(fā)生之日起10日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。

重大對外投資是指單次或者累計(jì)投資金額達(dá)到本機(jī)構(gòu)上一會計(jì)年度會計(jì)報表凈資產(chǎn)的50%;重大對外擔(dān)保是指單次或者累計(jì)擔(dān)保金額達(dá)到上一會計(jì)年度會計(jì)報表凈資產(chǎn)的50%。

第一百零一條保險代理機(jī)構(gòu)、保險代理分支機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員在開展保險代理業(yè)務(wù)過程中，不得有下列欺騙保險公司、投保人、被保險人或者受益人的行為：

(一)隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況;

(二)以本機(jī)構(gòu)名義銷售保險產(chǎn)品或者進(jìn)行保險產(chǎn)品宣傳;

(三)阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù);

(五)挪用、截留保險費(fèi)、保險金或者保險賠款;

(六)串通投保人、被保險人或者受益人騙取保險金。

第一百零二條保險代理機(jī)構(gòu)、保險代理分支機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員在開展保險代理業(yè)務(wù)過程中，不得有下列不正當(dāng)競爭行為：

(一)虛假廣告、虛假宣傳;

(二)捏造、散布虛假事實(shí)，損害其他保險中介機(jī)構(gòu)的商業(yè)信譽(yù);

(四)給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同規(guī)定以外的其他利益;

(五)超出許可證載明的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營區(qū)域從事保險代理業(yè)務(wù);

(六)向保險公司及其工作人員返回手續(xù)費(fèi)或者變相返回手續(xù)費(fèi);

(七)其他不正當(dāng)競爭行為。

第一百零三條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)不得與非法從事保險業(yè)務(wù)或者保險中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個人發(fā)生保險代理業(yè)務(wù)往來。

第一百零四條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)不得代替投保人簽訂保險合同，不得接受投保人、被保險人或者受益人的委托代領(lǐng)保險金或者保險賠款。

第一百零五條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案、有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的原始憑證及有關(guān)資料，保管期限自保險代理關(guān)系終止之日起計(jì)算，不得少于10年。

第一百零六條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定報送有關(guān)報告、報表和資料。

第一百零七條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)報送的報表、報告和資料應(yīng)當(dāng)及時、準(zhǔn)確、完整，由法定代表人、執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人、主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)人簽字，并加蓋機(jī)構(gòu)印章。電子數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會規(guī)定的信息技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。

第一百零八條保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定將監(jiān)管費(fèi)交付到中國保監(jiān)會指定賬戶。

第一百零九條保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束后的10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報送監(jiān)管報表。

第一百一十條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向中國保監(jiān)會提交上年度代收保險費(fèi)賬戶管理情況的報告，說明代收保險費(fèi)賬戶設(shè)置、實(shí)際繳付、賬面余額等情況。

第一百一十一條每一會計(jì)年度結(jié)束后，保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聘請會計(jì)師事務(wù)所對本機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)及合法、合規(guī)性進(jìn)行審計(jì)，并在3個月內(nèi)向中國保監(jiān)會報送審計(jì)報告、資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表等財(cái)務(wù)報表。

中國保監(jiān)會根據(jù)需要，可以要求保險代理機(jī)構(gòu)或者保險代理分支機(jī)構(gòu)提交專項(xiàng)外部審計(jì)報告。

第一百一十二條中國保監(jiān)會根據(jù)監(jiān)管需要，可以對保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就經(jīng)營活動中的重大事項(xiàng)作出說明。

第一百一十三條中國保監(jiān)會依法對保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)提前5日向被檢查的保險代理機(jī)構(gòu)或者保險代理分支機(jī)構(gòu)發(fā)出檢查通知書，說明檢查的時間、檢查人員名單以及檢查要求等。

檢查通知書可以提前以傳真形式發(fā)給被檢查的保險代理機(jī)構(gòu)或者保險代理分支機(jī)構(gòu)，正式件在檢查時出示;檢查人員檢查時應(yīng)當(dāng)出示工作證件。

中國保監(jiān)會認(rèn)為必要的，也可以在不事先通知的情況下直接進(jìn)行現(xiàn)場檢查。

第一百一十四條中國保監(jiān)會對保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查，包括下列全部或者部分內(nèi)容：

(一)機(jī)構(gòu)設(shè)立審批手續(xù)、變更事項(xiàng)的審批手續(xù)是否齊全;

(二)資本金或者出資是否真實(shí)、足額;

(三)保證金是否足額提取，是否違規(guī)動用;

(四)業(yè)務(wù)經(jīng)營是否合法合規(guī);

(五)財(cái)務(wù)狀況是否良好;

(六)向中國保監(jiān)會提交的報告、報表及資料是否及時、完整、真實(shí);

(七)內(nèi)控制度是否完善;

(八)任用高級管理人員是否符合本規(guī)定要求;

(九)是否全面履行管理業(yè)務(wù)人員執(zhí)業(yè)活動的職責(zé);

(十)對外公告是否及時、真實(shí);

(十一)計(jì)算機(jī)配置狀況和信息系統(tǒng)運(yùn)行狀況是否良好;

(十二)中國保監(jiān)會認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。

第一百一十五條保險代理機(jī)構(gòu)或者保險代理分支機(jī)構(gòu)涉嫌嚴(yán)重違反保險法律、行政法規(guī)及本規(guī)定的，在被調(diào)查期間，中國保監(jiān)會有權(quán)責(zé)令其停止開展新業(yè)務(wù)或者停止部分業(yè)務(wù)。

第一百一十六條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列要求配合中國保監(jiān)會的現(xiàn)場檢查工作，不得拒絕、妨礙中國保監(jiān)會依法進(jìn)行監(jiān)督檢查：

(一)按規(guī)定提供有關(guān)文件、資料，不得轉(zhuǎn)移、藏匿有關(guān)文件、資料;

(二)相關(guān)高級管理人員、財(cái)務(wù)人員及業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)?shù)綀稣f明情況，回答問題，接受監(jiān)管談話，不得故意躲避、拖延、阻撓檢查。

第一百一十七條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以將其列為重點(diǎn)檢查對象：

(一)業(yè)務(wù)或者財(cái)務(wù)出現(xiàn)異動的;

(二)不按時提交報告、報表或者提供虛假的報告、報表、文件和資料的;

(三)有嚴(yán)重違法違規(guī)行為或者受到中國保監(jiān)會行政處罰的;

(四)中國保監(jiān)會認(rèn)為需要重點(diǎn)檢查的其他情形。

第一百一十八條中國保監(jiān)會的檢查人員在現(xiàn)場檢查過程中，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會現(xiàn)場檢查的有關(guān)規(guī)定，不得泄漏在現(xiàn)場檢查中獲悉的保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的商業(yè)信息。

第一百一十九條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)認(rèn)為檢查人員違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的，可以向中國保監(jiān)會舉報或者投訴。

保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對中國保監(jiān)會的行政處理措施提起行政復(fù)議或者行政訴訟。

第一百二十條中國保監(jiān)會可以委托會計(jì)師事務(wù)所等社會中介機(jī)構(gòu)對保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。委托應(yīng)當(dāng)采用書面形式。

中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)將委托事項(xiàng)告知被檢查的保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。

第一百二十一條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的高級管理人員或者業(yè)務(wù)人員，離開該機(jī)構(gòu)后被發(fā)現(xiàn)在該機(jī)構(gòu)工作期間違反有關(guān)保險監(jiān)督管理規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)依法追究其責(zé)任。

第一百二十二條未取得許可證，非法從事保險代理業(yè)務(wù)的，由中國保監(jiān)會予以取締;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任;尚不構(gòu)成犯罪的，由中國保監(jiān)會沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上50萬元以下罰款。

第一百二十三條通過欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段設(shè)立保險代理機(jī)構(gòu)的，由中國保監(jiān)會依法予以撤銷，對存在出具虛假材料等行為的投資人給予警告，并處3萬元罰款;有關(guān)投資人在3年內(nèi)不得再次申請?jiān)O(shè)立保險代理機(jī)構(gòu)。

第一百二十四條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請行政許可的，中國保監(jiān)會不予受理或者不予批準(zhǔn)所申請事項(xiàng)，并對保險代理機(jī)構(gòu)或者保險代理分支機(jī)構(gòu)給予警告。

第一百二十五條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得中國保監(jiān)會行政許可的，中國保監(jiān)會依法撤銷許可決定，對保險代理機(jī)構(gòu)或者保險代理分支機(jī)構(gòu)給予警告，處以3萬元以下罰款;因客觀情況，許可決定撤銷已無實(shí)際意義或者不能執(zhí)行的，對該機(jī)構(gòu)處以3萬元罰款。

第一百二十六條《資格證書》申請人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申領(lǐng)證書的，中國保監(jiān)會不予受理或者不予頒發(fā)《資格證書》，并給予警告;該申請人在1年內(nèi)不得再次向中國保監(jiān)會申請《資格證書》。

第一百二十七條《資格證書》持有人以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得《資格證書》的，中國保監(jiān)會依法撤銷《資格證書》，并給予警告;該證書持有人3年內(nèi)不得再次向中國保監(jiān)會申請《資格證書》。

第一百二十八條保險代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以3萬元罰款;對該保險代理機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬元以上3萬元以下罰款：

(一)未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并的;

(二)未經(jīng)批準(zhǔn)變更組織形式、注冊資本或者出資的。

第一百二十九條保險代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以5萬元以上30萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制業(yè)務(wù)范圍或者責(zé)令其停止接受新業(yè)務(wù);對該保險代理機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬元以上3萬元以下罰款：

(一)未按規(guī)定繳存保證金的;

(二)未經(jīng)批準(zhǔn)動用保證金的。

第一百三十條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以3萬元罰款;對該保險代理機(jī)構(gòu)或者保險代理分支機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬元以上3萬元以下罰款：

(一)未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立保險代理分支機(jī)構(gòu)的;

(二)未經(jīng)批準(zhǔn)任用高級管理人員的。

第一百三十一條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以2萬元罰款，沒有違法所得的，處以1萬元罰款;對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處5000元罰款：

(一)偽造、涂改、出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的;

(二)使用過期或者失效許可證的。

第一百三十二條保險代理機(jī)構(gòu)、保險代理分支機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員有本規(guī)定第一百零一條所列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以5萬元以上30萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷許可證;對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處3萬元以下罰款。

第一百三十三條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)與非法從事保險業(yè)務(wù)或者保險中介業(yè)務(wù)的單位或者個人發(fā)生保險代理業(yè)務(wù)的，由中國保監(jiān)會給予警告，并處3萬元罰款;沒有違法所得或者違法所得不足1萬元的，處以2萬元罰款。

第一百三十四條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)在終止代理關(guān)系后，未按本規(guī)定將被代理保險公司提供或者委托制作的各種單證、材料及未交付的代收保險費(fèi)交付被代理保險公司的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，并處5000元以上2萬元以下罰款。

第一百三十五條保險代理機(jī)構(gòu)、保險代理分支機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員有本規(guī)定第一百零二條所列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以1萬元以上3萬元以下罰款;對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元罰款。

第一百三十六條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)開具或者使用與實(shí)際不符的發(fā)票、收據(jù)、保險單證等重要業(yè)務(wù)憑證的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，并處3萬元以下罰款。

第一百三十七條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)虛假理賠的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，并處3萬元罰款;沒有違法所得的，并處2萬元罰款。

第一百三十八條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款;對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處以5000元罰款：

(一)未按照規(guī)定設(shè)立專門賬簿或者業(yè)務(wù)檔案的;

(二)未開設(shè)獨(dú)立的代收保險費(fèi)賬戶的;

(三)從代收保險費(fèi)中坐扣代理手續(xù)費(fèi)的;

(四)接受投保人、被保險人或者受益人的委托代領(lǐng)保險金或者保險賠款的;

(五)違反有關(guān)規(guī)定對外投資或者對外擔(dān)保的;

(六)代當(dāng)事人簽訂保險合同的。

第一百三十九條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)超出代理范圍，損害被代理保險公司合法權(quán)益的，由中國保監(jiān)會給予警告，處以3萬元以下罰款。

第一百四十條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定報送有關(guān)報告、報表、文件或者資料的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，逾期不改正的，處以1萬元以上10萬元以下罰款;對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處5000元罰款。

第一百四十一條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以10萬元以上50萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，由中國保監(jiān)會根據(jù)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，予以處罰;對直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處3萬元以下罰款：

(一)提供虛假的報告、報表、文件或者資料的;

(二)拒絕、妨礙依法檢查監(jiān)督的。

第一百四十二條保險代理機(jī)構(gòu)或者保險代理分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以3萬元罰款;對直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處以5000元罰款：

(一)未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)的;

(三)違反本規(guī)定拒不交回許可證的。

第一百四十三條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款：

(一)未按規(guī)定對業(yè)務(wù)人員進(jìn)行保險法律和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育的;

(二)未按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)檔案或者專門賬簿管理的;

(三)臨時負(fù)責(zé)人實(shí)際任期超過規(guī)定期限的;

(四)未按規(guī)定辦理許可證變更登記手續(xù)的;

(五)未按規(guī)定向投保人、被保險人和社會公眾履行告知義務(wù)的;

(六)未按規(guī)定履行執(zhí)業(yè)證書管理職責(zé)的。

第一百四十四條保險公司有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會處以1萬元以上3萬元以下罰款;對該保險公司直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以上3萬元以下罰款：

(一)未按規(guī)定設(shè)立保險代理機(jī)構(gòu)、保險代理分支機(jī)構(gòu)登記簿或者保險代理業(yè)務(wù)賬簿的;

(三)向未取得許可證的機(jī)構(gòu)支付保險代理手續(xù)費(fèi)、傭金或者類似費(fèi)用的;

(四)發(fā)現(xiàn)保險代理機(jī)構(gòu)或者保險代理分支機(jī)構(gòu)違法、違規(guī)，不及時制止和糾正的;

(五)有本規(guī)定第八十四條所列行為之一的。

第一百四十五條本規(guī)定所稱保險中介機(jī)構(gòu)是指保險代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。

本規(guī)定所稱保險公司是指保險公司及其分支機(jī)構(gòu)。

第一百四十六條經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的外資保險代理機(jī)構(gòu)適用本規(guī)定。我國參加的有關(guān)國際條約和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第一百四十七條本規(guī)定要求提交中國保監(jiān)會的各類材料，以中文文本為準(zhǔn)，并應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會規(guī)定的格式上報;中國保監(jiān)會根據(jù)需要可以要求申請人提交有關(guān)材料的電子文檔。

第一百四十八條本規(guī)定要求提交的各種表格格式由中國保監(jiān)會制定。

第一百四十九條本規(guī)定中的有關(guān)期限，除以年、月表示的以外，均以工作日計(jì)算，不含法定節(jié)假日。

第一百五十條本規(guī)定由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第一百五十一條本規(guī)定自2005年1月1日起施行，中國保監(jiān)會2001年11月16日頒布的《保險代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》(保監(jiān)會令[2001]4號)同時廢止。

附表(略)：一、保險代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請表

二、保險代理機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請表

三、保險代理機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請表

四、保險代理從業(yè)人員資格考試報名表

五、保險代理機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格申請表

六、保險代理從業(yè)人員資格證書換發(fā)申請表

七、保險代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請委托書

保險代理人保證金規(guī)定篇二

《保險代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》已經(jīng)2004年11月1日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過。以下是陽光網(wǎng)小編盤點(diǎn)的相關(guān)信息。

第一章總則

第二章機(jī)構(gòu)管理

第一節(jié) 設(shè)立

第二節(jié) 變更和終止

第三章資格管理

第一節(jié) 保險代理從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書管理

第二節(jié) 高級管理人員任職資格管理

第四章保險代理關(guān)系管理

第五章經(jīng)營規(guī)則

第六章監(jiān)督管理

第七章法律責(zé)任

第八章附則

第一章總則

未經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)，任何單位、個人不得在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營或者變相經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)。

第三條中國保監(jiān)會根據(jù)《保險法》和國務(wù)院授權(quán)，對保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。

中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)。

第二章機(jī)構(gòu)管理

第一節(jié) 設(shè) 立

第七條保險代理機(jī)構(gòu)可以采取下列組織形式：

(一)合伙企業(yè);

(二)有限責(zé)任公司;

(三)股份有限公司。

第八條設(shè)立保險代理機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)注冊資本或者出資達(dá)到本規(guī)定的最低金額;

(二)公司章程或者合伙協(xié)議符合法律規(guī)定;

(三)高級管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件;

(五)具備健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度;

(六)有固定的、與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的住所或者經(jīng)營場所;

(七)有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施;

(八)至少取得一家保險公司出具的委托代理意向書。

第十條依據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個人，不得成為保險代理機(jī)構(gòu)的發(fā)起人、股東或者合伙人。

保險公司員工投資保險代理機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)告知所在保險公司。

第十三條申請?jiān)O(shè)立保險代理機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列材料一式兩份：

(一)全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人簽署的《保險代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請表》;

(二)《保險代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請委托書》;

(三)公司章程或者合伙協(xié)議;

(五)具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件;

(六)可行性報告，包括市場情況分析、近3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃等;

(七)企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件;

(八)內(nèi)部管理制度，包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和人事制度等;

(九)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn);

(十)擬任高級管理人員任職資格的申請材料，業(yè)務(wù)人員的《資格證書》復(fù)印件;

(十一)保險公司出具的委托代理意向書;

(十二)住所或者經(jīng)營場所證明文件;

(十三)計(jì)算機(jī)軟硬件配備情況說明。

(一)申請前1年內(nèi)無嚴(yán)重違法、違規(guī)行為;

(二)內(nèi)控制度健全;

(三)擬任主要負(fù)責(zé)人符合本規(guī)定的任職資格條件;

(四)現(xiàn)有的保險代理分支機(jī)構(gòu)運(yùn)轉(zhuǎn)正常;

(五)注冊資本或者出資達(dá)到本規(guī)定的要求。

保險代理機(jī)構(gòu)注冊資本或者出資達(dá)到人民幣200萬元的，設(shè)立保險代理分支機(jī)構(gòu)不需要增加注冊資本或者出資。

第十七條保險代理機(jī)構(gòu)申請?jiān)O(shè)立保險代理分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交下列材料一式兩份：

(一)《保險代理機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請表》;

(二)董事會或者全體合伙人關(guān)于設(shè)立保險代理分支機(jī)構(gòu)的決議;

(三)擬設(shè)保險代理分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理框架;

(四)會計(jì)師事務(wù)所出具的保險代理機(jī)構(gòu)上一會計(jì)年度的審計(jì)報告;

(六)保險代理機(jī)構(gòu)前2年內(nèi)履行保險代理合同情況的說明;

(七)擬任主要負(fù)責(zé)人的任職資格申請材料;

(八)經(jīng)營場所證明文件;

(九)計(jì)算機(jī)軟硬件配備情況說明。

需要增加注冊資本或者出資的，還應(yīng)當(dāng)提交具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件。

中國保監(jiān)會可以根據(jù)實(shí)際需要組織現(xiàn)場驗(yàn)收。

第十九條中國保監(jiān)會作出批準(zhǔn)設(shè)立保險代理機(jī)構(gòu)、保險代理分支機(jī)構(gòu)決定的，應(yīng)當(dāng)向申請人頒發(fā)許可證。

申請人收到許可證后，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可開業(yè)。

第二十一條保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險。

保險代理機(jī)構(gòu)繳存保證金的，應(yīng)當(dāng)自辦理工商登記之日起20日內(nèi)，按注冊資本或者出資的20%繳存。

保險代理機(jī)構(gòu)增加注冊資本或者出資的，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加保證金數(shù)額。

第二十二條保險代理機(jī)構(gòu)的保證金應(yīng)當(dāng)以銀行存款形式或者中國保監(jiān)會認(rèn)可的其他形式繳存。

保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向中國保監(jiān)會報送有關(guān)上年度本機(jī)構(gòu)保證金管理情況的專門報告。

第二十四條保險代理機(jī)構(gòu)不得動用保證金，但有下列情形之一的除外：

(一)注冊資本或者出資減少的;

(二)依照本規(guī)定進(jìn)入清算程序的。

第二十五條保險代理機(jī)構(gòu)因減少注冊資本或者出資申請動用保證金的，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列材料：

(一)申請書;

(二)有關(guān)減少注冊資本或者出資的工商變更登記證明材料。

第二十六條保險代理機(jī)構(gòu)依照本規(guī)定進(jìn)入清算程序，申請動用保證金的，應(yīng)當(dāng)由清算組向中國保監(jiān)會提交下列材料：

(一)申請書;

(二)清算方案;

(三)被代理保險公司出具的收回各種單證等材料的證明;

(四)許可證原件。

第二十七條許可證應(yīng)當(dāng)置于經(jīng)營場所顯著位置。

(一)申請書;

(二)許可證原件;

(三)會計(jì)師事務(wù)所出具的上一會計(jì)年度的審計(jì)報告;

(四)申請前1個月末的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表;

(五)前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)遵守保險監(jiān)管法律法規(guī)情況的說明;

(六)前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)接受保險監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件;

(七)前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)接受保險行業(yè)組織監(jiān)督情況的說明;

(八)前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)履行保險代理合同情況的說明。

第二十九條保險代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予換發(fā)許可證：

(一)申請換發(fā)許可證前連續(xù)6個月沒有開展業(yè)務(wù)的;

(二)內(nèi)部管理混亂，無法正常經(jīng)營的;

(三)高級管理人員和業(yè)務(wù)人員不符合本規(guī)定條件的;

(四)未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)的。

第三十一條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)不得偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。

第二節(jié) 變更和終止

第三十二條保險代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)報中國保監(jiān)會批準(zhǔn)：

(一)變更注冊資本或者出資的;

(二)變更組織形式的。

第三十三條保險代理機(jī)構(gòu)變更注冊資本或者出資,應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份：

(一)《保險代理機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請表》;

(二)股東大會、股東會或者全體合伙人決議;

(四)具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明;

(五)修改后的公司章程或者合伙協(xié)議;

(六)減少注冊資本或者出資的，應(yīng)當(dāng)提交已經(jīng)在報紙上至少公告3次的證明;

(七)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

(一)《保險代理機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請表》;

(二)股東大會、股東會或者全體合伙人決議;

(三)修改后的公司章程或者合伙協(xié)議;

(四)實(shí)施方案;

(五)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第三十六條保險代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會：

(一)名稱變更的;

(二)住所或者經(jīng)營場所變更的;

(三)股東或者出資人變更的;

(四)發(fā)起人、股東或者出資人的姓名或者名稱變更的。

第三十七條保險代理分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會：

(一)名稱變更的;

(二)經(jīng)營場所變更的。

(一)變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或者出資比例的;

(二)修改公司章程或者合伙協(xié)議的。

前款所稱變更事項(xiàng)須經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的，保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)決定作出之日起2個月內(nèi)向中國保監(jiān)會領(lǐng)取新許可證;前款所稱變更事項(xiàng)不需要中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的'，保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自工商變更登記之日起1個月內(nèi)向中國保監(jiān)會領(lǐng)取新許可證。

(一)變更名稱的;

(二)變更住所或者經(jīng)營場所的。

第四十三條保險代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會依法辦理許可證注銷手續(xù)，并予以公告：

(一)許可證有效期屆滿，沒有申請換發(fā)的;

(二)許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會依法不予換發(fā)的;

(三)營業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門依法吊銷的;

(四)連續(xù)6個月未開展保險代理業(yè)務(wù)的;

(五)許可證依法被撤回或者吊銷的;

(六)保險代理機(jī)構(gòu)解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的;

(七)法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形。

依照前款被注銷許可證的保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法成立清算組，依照法定程序組織清算，向中國保監(jiān)會提交清算報告。

第四十四條保險代理分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會依法辦理許可證注銷手續(xù)，并予以公告：

(一)其所屬保險代理機(jī)構(gòu)許可證被依法注銷的;

(二)營業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門依法吊銷的;

(三)連續(xù)6個月未開展保險代理業(yè)務(wù)的;

(四)許可證依法被撤回或者吊銷的;

(五)法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形。

第三章資格管理

第一節(jié) 保險代理從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書管理

保險代理業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會組織的保險代理從業(yè)人員資格考試，取得《資格證書》。

第四十六條參加保險代理從業(yè)人員資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)具有初中以上文化程度。

第四十七條報名參加保險代理從業(yè)人員資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)《保險代理從業(yè)人員資格考試報名表》;

(二)身份證明復(fù)印件;

(三)學(xué)歷證書復(fù)印件;

(四)近期正面免冠小兩寸彩色照片3張。

第四十八條保險代理從業(yè)人員資格考試成績合格，且具備下列條件的人員，由中國保監(jiān)會頒發(fā)《資格證書》：

(一)具有完全民事行為能力;

(二)品行良好。

第四十九條有下列情形之一的人員，不予頒發(fā)《資格證書》：

(一)因故意犯罪被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年的;

(二)因欺詐等不誠信行為受行政處罰未逾3年的;

(三)被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿的。

第五十條參加保險代理從業(yè)人員資格考試的人員，有下列情形之一的，考試無效，2年內(nèi)不得參加考試：

(一)提供虛假報名材料的;

(二)違反考場紀(jì)律的;

(三)其他作弊行為。

第五十二條申請換發(fā)《資格證書》，持有人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(二)前3年內(nèi)未因欺詐和嚴(yán)重金融、保險違法違規(guī)行為受刑事或者行政處罰;

(三)無故意不履行數(shù)額較大個人債務(wù)的行為。

第五十三條申請換發(fā)《資格證書》，持有人應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)《保險代理從業(yè)人員資格證書換發(fā)申請表》;

(二)前3年內(nèi)從事保險相關(guān)業(yè)務(wù)或者每年接受繼續(xù)教育情況的有關(guān)證明。

第五十五條持有人遺失《資格證書》的，應(yīng)當(dāng)向原發(fā)證機(jī)關(guān)申請補(bǔ)發(fā)。

執(zhí)業(yè)證書是保險代理業(yè)務(wù)人員代表保險代理機(jī)構(gòu)從事保險代理活動的證明。

保險代理業(yè)務(wù)人員開展保險代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)主動向客戶出示《資格證書》和執(zhí)業(yè)證書。

第五十七條執(zhí)業(yè)證書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

(一)業(yè)務(wù)人員姓名、身份證件名稱及號碼;

(二)《資格證書》編號;

(三)執(zhí)業(yè)證書編號;

(四)業(yè)務(wù)人員行為規(guī)范;

(五)業(yè)務(wù)人員職責(zé)、權(quán)限說明;

(六)可代理銷售的保險產(chǎn)品種類;

(七)保險代理機(jī)構(gòu)或者保險代理分支機(jī)構(gòu)的名稱、住所或者經(jīng)營場所;

(八)監(jiān)督及舉報電話;

(九)執(zhí)業(yè)證書有效期。

執(zhí)業(yè)證書由中國保監(jiān)會監(jiān)制。

第五十八條保險代理業(yè)務(wù)人員有下列情形之一的，保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注銷其執(zhí)業(yè)證書：

(一)辭職或者被解聘的;

(二)持有的《資格證書》失效的;

(三)有本規(guī)定第四十九條所列情形的。

(二)本年度的培訓(xùn)計(jì)劃。

第二節(jié) 高級管理人員任職資格管理

第六十三條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級管理人員應(yīng)當(dāng)符合本規(guī)定的條件。

保險代理機(jī)構(gòu)任用高級管理人員，其任職資格應(yīng)當(dāng)報經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)。

第六十四條本規(guī)定所稱保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級管理人員是指下列人員：

(二)合伙制保險代理機(jī)構(gòu)執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人或者具有相同職權(quán)的管理人員;

(三)保險代理分支機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人。

第六十五條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷;

(二)持有《資格證書》;

(三)從事經(jīng)濟(jì)工作2年以上;

(四)品行良好。

具有金融保險工作10年以上經(jīng)歷的人員，可以不受前款第(一)項(xiàng)的限制。

具有企業(yè)管理工作3年以上經(jīng)歷的人員，可以不受前款第(二)項(xiàng)的限制。

第六十六條有下列情形之一的人員，不得擔(dān)任保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級管理人員：

(一)無民事行為能力或者限制民事行為能力人;

(五)個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)?

(七)正在接受司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門或者中國保監(jiān)會調(diào)查的;

(九)中國保監(jiān)會規(guī)定不適合擔(dān)任高級管理人員的其他情形。

第六十八條保險代理機(jī)構(gòu)任用高級管理人員，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份：

(一)《保險代理機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格申請表》;

(二)擬任用高級管理人員的決定;

(三)擬任高級管理人員的身份證明、學(xué)歷證書復(fù)印件;

(四)《資格證書》復(fù)印件，從事相關(guān)工作的證明材料。

(一)曾受過刑事處罰的;

(二)曾受過司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢或者監(jiān)察部門審查的;

(三)曾受過金融、保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰的;

(四)曾受過保險行業(yè)組織處分的;

(五)曾有故意不履行數(shù)額較大的到期債務(wù)等不誠信行為的;

(六)曾被雇傭單位辭退、開除或者免除職務(wù)的;

(七)曾對重大工作失誤或者經(jīng)濟(jì)案件負(fù)有個人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的;

(八)申請時仍在保險公司或者其他保險中介機(jī)構(gòu)中工作的。

第七十一條中國保監(jiān)會可以對保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)擬任高級管理人員進(jìn)行考察談話和公告。

第七十三條保險代理機(jī)構(gòu)決定免除高級管理人員職務(wù)或者同意其辭職的，高級管理人員任職資格自決定作出之日起自動失效。

第七十四條保險代理機(jī)構(gòu)任免高級管理人員，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。

第四章保險代理關(guān)系管理

第七十八條保險公司不得委托未取得許可證的機(jī)構(gòu)代為辦理保險業(yè)務(wù)。

保險公司委托保險代理機(jī)構(gòu)或者保險代理分支機(jī)構(gòu)代為辦理保險業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)與保險代理機(jī)構(gòu)或者保險代理分支機(jī)構(gòu)簽訂書面的委托代理合同。委托代理合同的授權(quán)不得超出保險公司自身的經(jīng)營區(qū)域及業(yè)務(wù)范圍。

保險公司不得向未取得許可證的機(jī)構(gòu)支付保險代理手續(xù)費(fèi)、傭金或者類似費(fèi)用。

第八十四條保險公司及其工作人員不得有下列行為：

(三) 對直接承保業(yè)務(wù)提取手續(xù)費(fèi)、傭金或者類似費(fèi)用;

(五) 利用保險代理業(yè)務(wù)進(jìn)行弄虛作假的其他行為。

第五章經(jīng)營規(guī)則

第八十六條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營下列保險代理業(yè)務(wù):

(一)代理銷售保險產(chǎn)品;

(二)代理收取保險費(fèi);

(三)代理相關(guān)保險業(yè)務(wù)的損失勘查和理賠;

(四)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的具體代理權(quán)限在前款所列范圍內(nèi)由委托代理合同約定。

第八十七條除中國保監(jiān)會另有規(guī)定外，保險代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營區(qū)域?yàn)槠渥∷厮诘氖?、自治區(qū)或者直轄市。

保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)在會計(jì)賬戶上應(yīng)當(dāng)以被代理保險公司為單位，對代收保險費(fèi)進(jìn)行明細(xì)反映。

保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在委托代理合同約定期限內(nèi)將代收保險費(fèi)交付被代理保險公司。

第九十五條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立專門賬簿，記載保險代理業(yè)務(wù)收支情況。

(一)投保人姓名或者名稱;

(二)被代理保險公司名稱和代理險種;

(三)保險費(fèi)的代收時間和交付被代理保險公司的時間;

(四)保險代理手續(xù)費(fèi)金額和收取時間;

(五)其他重要業(yè)務(wù)信息。

(一)隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況;

(二)以本機(jī)構(gòu)名義銷售保險產(chǎn)品或者進(jìn)行保險產(chǎn)品宣傳;

(三)阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù);

(五)挪用、截留保險費(fèi)、保險金或者保險賠款;

(六)串通投保人、被保險人或者受益人騙取保險金。

(一)虛假廣告、虛假宣傳;

(二)捏造、散布虛假事實(shí)，損害其他保險中介機(jī)構(gòu)的商業(yè)信譽(yù);

(四)給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同規(guī)定以外的其他利益;

(五)超出許可證載明的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營區(qū)域從事保險代理業(yè)務(wù);

(六)向保險公司及其工作人員返回手續(xù)費(fèi)或者變相返回手續(xù)費(fèi);

(七)其他不正當(dāng)競爭行為。

第六章監(jiān)督管理

第一百零六條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定報送有關(guān)報告、報表和資料。

第一百零八條保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定將監(jiān)管費(fèi)交付到中國保監(jiān)會指定賬戶。

第一百零九條保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束后的10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報送監(jiān)管報表。

中國保監(jiān)會根據(jù)需要，可以要求保險代理機(jī)構(gòu)或者保險代理分支機(jī)構(gòu)提交專項(xiàng)外部審計(jì)報告。

中國保監(jiān)會認(rèn)為必要的，也可以在不事先通知的情況下直接進(jìn)行現(xiàn)場檢查。

第一百一十四條中國保監(jiān)會對保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查，包括下列全部或者部分內(nèi)容：

(一)機(jī)構(gòu)設(shè)立審批手續(xù)、變更事項(xiàng)的審批手續(xù)是否齊全;

(二)資本金或者出資是否真實(shí)、足額;

(三)保證金是否足額提取，是否違規(guī)動用;

(四)業(yè)務(wù)經(jīng)營是否合法合規(guī);

(五)財(cái)務(wù)狀況是否良好;

(六)向中國保監(jiān)會提交的報告、報表及資料是否及時、完整、真實(shí);

(七)內(nèi)控制度是否完善;

(八)任用高級管理人員是否符合本規(guī)定要求;

(九)是否全面履行管理業(yè)務(wù)人員執(zhí)業(yè)活動的職責(zé);

(十)對外公告是否及時、真實(shí);

(十一)計(jì)算機(jī)配置狀況和信息系統(tǒng)運(yùn)行狀況是否良好;

(十二)中國保監(jiān)會認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。

(一)按規(guī)定提供有關(guān)文件、資料，不得轉(zhuǎn)移、藏匿有關(guān)文件、資料;

第一百一十七條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以將其列為重點(diǎn)檢查對象：

(一)業(yè)務(wù)或者財(cái)務(wù)出現(xiàn)異動的;

(二)不按時提交報告、報表或者提供虛假的報告、報表、文件和資料的;

(三)有嚴(yán)重違法違規(guī)行為或者受到中國保監(jiān)會行政處罰的;

(四)中國保監(jiān)會認(rèn)為需要重點(diǎn)檢查的其他情形。

保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對中國保監(jiān)會的行政處理措施提起行政復(fù)議或者行政訴訟。

中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)將委托事項(xiàng)告知被檢查的保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。

第七章法律責(zé)任

(一)未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并的;

(二)未經(jīng)批準(zhǔn)變更組織形式、注冊資本或者出資的。

(一)未按規(guī)定繳存保證金的;

(二)未經(jīng)批準(zhǔn)動用保證金的。

(一)未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立保險代理分支機(jī)構(gòu)的;

(二)未經(jīng)批準(zhǔn)任用高級管理人員的。

(一)偽造、涂改、出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的;

(二)使用過期或者失效許可證的。

(一)未按照規(guī)定設(shè)立專門賬簿或者業(yè)務(wù)檔案的;

(二)未開設(shè)獨(dú)立的代收保險費(fèi)賬戶的;

(三)從代收保險費(fèi)中坐扣代理手續(xù)費(fèi)的;

(四)接受投保人、被保險人或者受益人的委托代領(lǐng)保險金或者保險賠款的;

(五)違反有關(guān)規(guī)定對外投資或者對外擔(dān)保的;

(六)代當(dāng)事人簽訂保險合同的。

(一)提供虛假的報告、報表、文件或者資料的;

(二)拒絕、妨礙依法檢查監(jiān)督的。

(一)未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)的;

(三)違反本規(guī)定拒不交回許可證的。

第一百四十三條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款：

(一)未按規(guī)定對業(yè)務(wù)人員進(jìn)行保險法律和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育的;

(二)未按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)檔案或者專門賬簿管理的;

(三)臨時負(fù)責(zé)人實(shí)際任期超過規(guī)定期限的;

(四)未按規(guī)定辦理許可證變更登記手續(xù)的;

(五)未按規(guī)定向投保人、被保險人和社會公眾履行告知義務(wù)的;

(六)未按規(guī)定履行執(zhí)業(yè)證書管理職責(zé)的。

(一)未按規(guī)定設(shè)立保險代理機(jī)構(gòu)、保險代理分支機(jī)構(gòu)登記簿或者保險代理業(yè)務(wù)賬簿的;

(三)向未取得許可證的機(jī)構(gòu)支付保險代理手續(xù)費(fèi)、傭金或者類似費(fèi)用的;

(四)發(fā)現(xiàn)保險代理機(jī)構(gòu)或者保險代理分支機(jī)構(gòu)違法、違規(guī)，不及時制止和糾正的;

(五)有本規(guī)定第八十四條所列行為之一的。

第八章附則

本規(guī)定所稱保險公司是指保險公司及其分支機(jī)構(gòu)。

第一百四十八條本規(guī)定要求提交的各種表格格式由中國保監(jiān)會制定。

第一百四十九條本規(guī)定中的有關(guān)期限，除以年、月表示的以外，均以工作日計(jì)算，不含法定節(jié)假日。

第一百五十條本規(guī)定由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋和修訂。

保險代理人保證金規(guī)定篇三

中華人民共和國人力資源和社會保障部障國家檔案局令第3號。

人力資源社會保障部和國家檔案局制定了《社會保險業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定(試行)》，現(xiàn)予公布，自2009年9月1日起施行。

人力資源社會保障部部長尹蔚民。

國家檔案局局長楊冬權(quán)。

二oo九年七月二十三日。

第一條為規(guī)范社會保險業(yè)務(wù)檔案管理，維護(hù)社會保險業(yè)務(wù)檔案真實(shí)、完整和安全，發(fā)揮檔案的服務(wù)作用，根據(jù)《中華人民共和國檔案法》和社會保險相關(guān)法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條依法經(jīng)辦養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)、工傷、生育等社會保險業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)(以下簡稱社會保險經(jīng)辦機(jī)構(gòu))，管理社會保險業(yè)務(wù)檔案，適用本規(guī)定。

第三條本規(guī)定所稱社會保險業(yè)務(wù)檔案，是指社會保險經(jīng)辦機(jī)構(gòu)在辦理社會保險業(yè)務(wù)過程中，直接形成的具有保存和利用價值的專業(yè)性文字材料、電子文檔、圖表、聲像等不同載體的歷史記錄。

第四條人力資源社會保障行政部門負(fù)責(zé)社會保險業(yè)務(wù)檔案管理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。

社會保險經(jīng)辦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)社會保險業(yè)務(wù)檔案的管理工作，并接受檔案行政管理部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。

社會保險業(yè)務(wù)檔案由縣級以上社會保險經(jīng)辦機(jī)構(gòu)集中保存。

第五條社會保險經(jīng)辦機(jī)構(gòu)配備專門的管理人員和必要的設(shè)施、場所，確保檔案的安全，并根據(jù)需要配備適應(yīng)檔案現(xiàn)代化管理要求的技術(shù)設(shè)備。

第六條社會保險經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真落實(shí)檔案保管、保密、利用、移交、鑒定、銷毀等管理要求，保證社會保險業(yè)務(wù)檔案妥善保管、有序存放，嚴(yán)防毀損、遺失和泄密。

第七條社會保險經(jīng)辦機(jī)構(gòu)辦理社會保險業(yè)務(wù)過程中形成的記錄、證據(jù)、依據(jù)，按照《社會保險業(yè)務(wù)材料歸檔范圍與保管期限》(見附件)進(jìn)行收集、整理、立卷、歸檔，確保歸檔材料的完整、安全，不得偽造、篡改。

第八條社會保險業(yè)務(wù)檔案分類應(yīng)當(dāng)按照社會保險業(yè)務(wù)經(jīng)辦的規(guī)律和特點(diǎn)，以方便歸檔整理和檢索利用為原則，采用“年度—業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)”或“年度—險種—業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)”的方法對社會保險業(yè)務(wù)材料進(jìn)行分類、整理，并及時編制歸檔文件目錄、卷內(nèi)目錄、案卷目錄、備考表等。負(fù)責(zé)檔案管理的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對接收的檔案材料及時進(jìn)行檢查、分類、整理、編號、入庫保管，并及時編制索引目錄。

第九條社會保險業(yè)務(wù)檔案的保管期限分為永久和定期兩類。定期保管期限分為10年、30年、50年、100年，各種社會保險業(yè)務(wù)檔案的具體保管期限按照《社會保險業(yè)務(wù)材料歸檔范圍與保管期限》執(zhí)行。

社會保險業(yè)務(wù)檔案定期保管期限為最低保管期限。社會保險業(yè)務(wù)檔案的保管期限，自形成之日的次年1月1日開始計(jì)算。

第十條社會保險經(jīng)辦機(jī)構(gòu)依法為參保單位和參保個人提供檔案信息查詢服務(wù)。

第十一條社會保險經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對已到期的社會保險業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行鑒定。

鑒定工作應(yīng)當(dāng)由社會保險經(jīng)辦機(jī)構(gòu)相關(guān)負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)人員和檔案管理人員，以及人力資源社會保障行政部門有關(guān)人員組成鑒定小組負(fù)責(zé)鑒定并提出處理意見。

鑒定中如發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)檔案保管期限劃分過短，有必要繼續(xù)保存的，應(yīng)當(dāng)重新確定保管期限。

第十二條社會保險經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對經(jīng)過鑒定可以銷毀的檔案，編制銷毀清冊，報同級人力資源社會保障行政部門備案，經(jīng)社會保險經(jīng)辦機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后銷毀。

未經(jīng)鑒定和批準(zhǔn)，不得銷毀任何檔案。

社會保險經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)派兩人以上監(jiān)督銷毀檔案。監(jiān)督人員要在銷毀清冊上簽名，并注明銷毀的方式和時間。銷毀清冊永久保存。

第十三條社會保險經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定，將永久保存的社會保險業(yè)務(wù)檔案向同級國家綜合檔案館移交。

第十四條社會保險經(jīng)辦機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，限期改正，并對直接負(fù)責(zé)的工作人員、主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予處分;給參保單位或者個人造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任：

(一)不按規(guī)定歸檔或者不按規(guī)定移交檔案的;。

(二)偽造、篡改、隱匿檔案或者擅自銷毀檔案的;。

(三)玩忽職守，造成檔案遺失、毀損的;。

(四)違規(guī)提供、抄錄檔案，泄漏用人單位或者個人信息的;。

(五)違反社會保險業(yè)務(wù)檔案和國家檔案法律、法規(guī)的其他行為。

第十五條各類社會保險業(yè)務(wù)檔案中涉及會計(jì)、電子文檔等檔案材料，國家有特別規(guī)定的，從其規(guī)定。

第十六條本規(guī)定自2009年9月1日起施行。

附件。

社會保險業(yè)務(wù)材料歸檔范圍與保管期限。

二、社會保險費(fèi)征繳類。

(二)收款憑證、會計(jì)賬簿、會計(jì)報表等，按《會計(jì)檔案管理辦法》確定保管期限。

(三)社會保險基金征繳明細(xì)表和匯總表.…….〔50年〕。

(四)社會保險基金征繳年度匯總表……………〔永久〕。

(五)催繳材料。包括社會保險費(fèi)補(bǔ)繳通知書、補(bǔ)繳協(xié)議……〔10年〕。

三、養(yǎng)老保險待遇類。

(四)養(yǎng)老保險付款憑證、會計(jì)賬簿、會計(jì)報表等，按《會計(jì)檔案管理辦法》確定保管期限。

(五)養(yǎng)老保險支付明細(xì)表和匯總表………〔30年〕。

(六)養(yǎng)老保險基金支付年度匯總表……………〔永久〕。

四、醫(yī)療保險待遇類。

(五)醫(yī)療保險付款憑證、會計(jì)賬簿、會計(jì)報表等，按《會計(jì)檔案管理辦法》確定保管期限。

(六)醫(yī)療保險支付明細(xì)表和匯總表…………〔30年〕。

(七)醫(yī)療保險基金支付年度匯總表……………〔永久〕。

五、失業(yè)保險待遇類。

(五)失業(yè)保險付款憑證、會計(jì)賬簿、會計(jì)報表等，按《會計(jì)檔案管理辦法》確定保管期限。

(六)失業(yè)保險支付明細(xì)表和匯總表…………〔30年〕。

(七)失業(yè)保險基金支付年度匯總表……………〔永久〕。

六、工傷保險待遇類。

(七)工傷保險付款憑證、會計(jì)賬簿、會計(jì)報表等，按《會計(jì)檔案管理辦法》確定保管期限。

(八)工傷保險支付明細(xì)表和匯總表…………〔30年〕。

(九)工傷保險基金支付年度匯總表……………〔永久〕。

七、生育保險待遇類。

(四)生育保險付款憑證、會計(jì)賬簿、會計(jì)報表等，按《會計(jì)檔案管理辦法》確定保管期限。

(五)生育保險支付明細(xì)表和匯總表…………〔30年〕。

(六)生育保險基金支付年度匯總表……………〔永久〕。

八、社會保險業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報表類。

(一)各項(xiàng)社會保險年度統(tǒng)計(jì)報表………………〔永久〕。

(二)社會保險數(shù)據(jù)和分析報告等資料…………〔30年〕。

(三)社會保險業(yè)務(wù)月/季統(tǒng)計(jì)報表…………….〔10年〕。

(四)各項(xiàng)社會保險基金年度預(yù)決算表按《會計(jì)檔案管理辦法》確定保管期限。

九、社會保險稽核監(jiān)管類。

保險代理人保證金規(guī)定篇四

為規(guī)范公司管理日常工作，樹立良好的公司形象，提高工作質(zhì)量和辦事效率，制定如下制度：

1、公司員工日常著裝應(yīng)以端莊大方、整齊清潔為標(biāo)準(zhǔn)。不允許衣著暴露。保證工作服及身份標(biāo)識的完整和清潔以備隨時應(yīng)對重大活動。

2、儀容要以干凈、整潔、素雅為標(biāo)準(zhǔn)，不得濃妝。行為舉止要文明、禮貌，不得打架，斗毆，酗酒，從事違法亂紀(jì)的活動。

3、說話要和氣、謙遜，要使用“請、您好、謝謝、對不起、再見”等文明用語。為集體創(chuàng)造團(tuán)結(jié)、友善的氛圍。

1、公司員工應(yīng)按時上下班，不得遲到、早退、曠工。臨時有事外出必須向部門主管領(lǐng)導(dǎo)請假，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后方可離開。

2、上班時間要認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，干好本職工作，不許亂竄辦公室，不許大聲喧嘩，不許在上班時間做與工作無關(guān)的事。嚴(yán)禁打牌、上網(wǎng)聊天、玩游戲。

3、辦公室人員不準(zhǔn)拉幫結(jié)伙，撥弄事非，傳播小道消息，爭做文明員工。辦公室要經(jīng)常監(jiān)督檢查日常管理制度的執(zhí)行情況。各部門應(yīng)積極協(xié)助工作，對違規(guī)者和不服從者，可以按章處以罰款。注意保持室內(nèi)辦公環(huán)境和辦公臺面的整潔有序。

4、生活區(qū)內(nèi)嚴(yán)禁隨地亂扔、亂倒垃圾，扔煙頭、紙屑、吐痰等。

5、愛護(hù)辦公設(shè)備、儀器。節(jié)約使用紙張，能用廢紙打印的不得使用新紙，節(jié)約用電、用水，做到人走燈滅、人走水停。

保險代理人保證金規(guī)定篇五

第一條為了規(guī)范保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營行為，維護(hù)公平競爭的市場秩序，促進(jìn)保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)批準(zhǔn)。

未經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)，任何單位、個人不得在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營或者變相經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

第三條中國保監(jiān)會根據(jù)《保險法》和國務(wù)院授權(quán)，對保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。

中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)。

第四條本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀(jì)包括直接保險經(jīng)紀(jì)和再保險經(jīng)紀(jì)。

直接保險經(jīng)紀(jì)是指保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)與投保人簽訂委托合同，基于投保人或者被保險人的利益，為投保人與保險公司訂立保險合同提供中介服務(wù)，并按約定收取傭金的行為。

再保險經(jīng)紀(jì)是指保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)與原保險公司簽訂委托合同，基于原保險公司的利益，為原保險公司與再保險公司安排再保險業(yè)務(wù)提供中介服務(wù)，并按約定收取傭金的行為。

第五條本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)是指符合中國保監(jiān)會規(guī)定的資格條件，經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)取得經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證(以下簡稱許可證)，經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的單位。

本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)是指由保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)立、在其授權(quán)范圍內(nèi)經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的分公司和營業(yè)部。

第六條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、誠實(shí)信用和公平競爭的原則。

第七條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)在辦理保險業(yè)務(wù)中因過錯給投保人、被保險人、保險公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

第八條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)本規(guī)定如實(shí)向中國保監(jiān)會提交有關(guān)材料，反映真實(shí)情況，并對材料實(shí)質(zhì)內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

第一節(jié)設(shè)立。

第九條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)可以采取下列組織形式：

(一)合伙企業(yè);。

(二)有限責(zé)任公司;。

(三)股份有限公司。

第十條設(shè)立保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)注冊資本或者出資達(dá)到本規(guī)定的最低金額;。

(二)公司章程或者合伙協(xié)議符合法律規(guī)定;。

(三)高級管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件;。

(五)具備健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度;。

(六)有固定的、與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的住所或者經(jīng)營場所;。

(七)有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施。

第十一條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)以合伙企業(yè)或者有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，其注冊資本或者出資不得少于人民幣500萬元;以股份有限公司形式設(shè)立的，其注冊資本不得少于人民幣1000萬元。

第十二條依據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個人，不得成為保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的發(fā)起人、股東或者合伙人。

第十三條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險經(jīng)紀(jì)”字樣，且其字號不得與現(xiàn)有的保險中介機(jī)構(gòu)相同。

第十四條申請?jiān)O(shè)立保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)，全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人應(yīng)當(dāng)指定代表或者共同委托代理人，向中國保監(jiān)會辦理申請事宜。

第十五條申請?jiān)O(shè)立保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列材料一式兩份：

(一)全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人簽署的《保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)立申請表》;。

(二)《保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)立申請委托書》;。

(三)公司章程或者合伙協(xié)議;。

(五)具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件;。

(六)可行性報告，包括市場情況分析、近3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃等;。

(七)企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件;。

(八)內(nèi)部管理制度，包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和人事制度等;。

(九)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn);。

(十)擬任高級管理人員任職資格的申請材料，業(yè)務(wù)人員的《資格證書》復(fù)印件;。

(十一)住所或者經(jīng)營場所證明文件;。

(十二)計(jì)算機(jī)軟硬件配備情況說明。

第十六條中國保監(jiān)會收到申請材料后，可以召集投資人進(jìn)行投資風(fēng)險提示，就申請?jiān)O(shè)立事宜進(jìn)行談話，詢問、了解擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度建設(shè)等有關(guān)事項(xiàng)。

第十七條中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理設(shè)立保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請之日起20日內(nèi)進(jìn)行初審，并自受理申請之日起40日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。

中國保監(jiān)會可以根據(jù)實(shí)際需要組織現(xiàn)場驗(yàn)收。

第十八條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)立1年內(nèi)，可以在其住所所在省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立3家保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)。申請?jiān)O(shè)立保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)申請前1年內(nèi)無嚴(yán)重違法、違規(guī)行為;。

(二)內(nèi)控制度健全;。

(三)擬任主要負(fù)責(zé)人符合本規(guī)定的任職資格條件;。

(四)現(xiàn)有的保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)運(yùn)轉(zhuǎn)正常;。

(五)注冊資本或者出資達(dá)到本規(guī)定的要求。

第十九條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)以本規(guī)定要求的注冊資本最低限額或者出資最低限額設(shè)立的，在設(shè)立1年后，在其住所地以外的省、自治區(qū)、直轄市可以設(shè)立3家保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)。此外，在其住所地以外的每一省、自治區(qū)、直轄市首次申請?jiān)O(shè)立保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)至少增加注冊資本或者出資人民幣100萬元。

申請?jiān)O(shè)立保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)時，保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)注冊資本或者出資已達(dá)到前款規(guī)定的增資后額度的，可以不再增加相應(yīng)的注冊資本或者出資。

保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)注冊資本或者出資達(dá)到人民幣2000萬元的，設(shè)立保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)不需要增加注冊資本或者出資。

第二十條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請?jiān)O(shè)立保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交下列材料一式兩份：

(一)《保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請表》;。

(二)董事會或者全體合伙人關(guān)于設(shè)立保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)的決議;。

(四)會計(jì)師事務(wù)所出具的保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)上一會計(jì)年度的審計(jì)報告;。

(六)擬任主要負(fù)責(zé)人的任職資格申請材料;。

(七)經(jīng)營場所證明文件;。

(八)計(jì)算機(jī)軟硬件配備情況說明。

需要增加注冊資本或者出資的，還應(yīng)當(dāng)提交具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件。

第二十一條中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)依法對設(shè)立保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)的申請進(jìn)行審查，并自受理申請之日起20日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。

中國保監(jiān)會可以根據(jù)實(shí)際需要組織現(xiàn)場驗(yàn)收。

第二十二條中國保監(jiān)會作出批準(zhǔn)設(shè)立保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)決定的，應(yīng)當(dāng)向申請人頒發(fā)許可證。

申請人收到許可證后，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可開業(yè)。

第二十三條依法設(shè)立的保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自開業(yè)之日起10日內(nèi)在中國保監(jiān)會指定的報紙上予以公告。

第二十四條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險。

保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)繳存保證金的，應(yīng)當(dāng)自辦理工商登記之日起20日內(nèi)，按注冊資本或者出資的20%繳存。

保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)增加注冊資本或者出資，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加保證金數(shù)額。

第二十五條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的保證金應(yīng)當(dāng)以銀行存款形式或者中國保監(jiān)會認(rèn)可的其他形式繳存。

保證金以銀行存款形式繳存的，應(yīng)當(dāng)專戶存儲到全國性的商業(yè)銀行。保證金存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定：“未經(jīng)中國保監(jiān)會書面批準(zhǔn)，保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得擅自動用或者處置保證金。銀行未盡審查義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在被動用保證金額度內(nèi)對保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任?！?/p>

第二十六條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自保證金專戶存儲到商業(yè)銀行之日起10日內(nèi)，將保證金存款協(xié)議復(fù)印件報送中國保監(jiān)會。

保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向中國保監(jiān)會報送有關(guān)上年度本機(jī)構(gòu)保證金管理情況的專門報告。

第二十七條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得動用保證金，但有下列情形之一的除外：

(一)注冊資本或者出資減少的;。

(二)依照本規(guī)定進(jìn)入清算程序的。

第二十八條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)因減少注冊資本或者出資申請動用保證金的，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列材料：

(一)申請書;。

(二)有關(guān)減少注冊資本或者出資的工商變更登記證明材料。

第二十九條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)依照本規(guī)定進(jìn)入清算程序，申請動用保證金的，應(yīng)當(dāng)由清算組向中國保監(jiān)會提交下列材料：

(一)申請書;。

(二)清算方案;。

(三)許可證原件。

保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)解散的，還應(yīng)當(dāng)提交股東會、股東大會或者全體合伙人關(guān)于解散、清算事項(xiàng)的決議;保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)被依法宣告破產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)提交相關(guān)文件。

第三十條許可證應(yīng)當(dāng)置于經(jīng)營場所顯著位置。

第三十一條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的許可證有效期為2年，保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿30日前，向中國保監(jiān)會申請換發(fā)。保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請換發(fā)許可證，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)申請書;。

(二)許可證原件;。

(三)會計(jì)師事務(wù)所出具的上一會計(jì)年度的審計(jì)報告;。

(四)申請前1個月末的資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表;。

(五)前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)遵守保險監(jiān)管法律法規(guī)情況的說明;。

(六)前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)接受保險監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件;。

(七)前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)接受保險行業(yè)組織監(jiān)督情況的說明。

第三十二條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予換發(fā)許可證：

(一)申請換發(fā)許可證前連續(xù)6個月沒有開展業(yè)務(wù)的;。

(二)內(nèi)部管理混亂，無法正常經(jīng)營的;。

(三)高級管理人員和業(yè)務(wù)人員不符合本規(guī)定條件的;。

(四)未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)的。

第三十三條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請換發(fā)許可證的，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)在許可證有效期屆滿前對保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)前2年的經(jīng)營情況進(jìn)行全面審查和綜合評價，并作出是否批準(zhǔn)換發(fā)許可證的決定。決定不予換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。

第三十四條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)不得偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。

第二節(jié)變更和終止。

第三十五條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)報中國保監(jiān)會批準(zhǔn)：

(一)變更注冊資本或者出資的;。

(二)變更組織形式的;。

(三)變更股東或者合伙人的;。

(四)變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或者出資比例的。

第三十六條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)變更注冊資本或者出資，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份：

(一)《保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請表》;。

(二)股東大會、股東會或者全體合伙人決議;。

(四)具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明;。

(五)修改后的公司章程或者合伙協(xié)議;。

(六)減少注冊資本或者出資的，應(yīng)當(dāng)提交已經(jīng)在報紙上至少公告3次的證明;。

(七)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第三十七條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請變更組織形式，應(yīng)當(dāng)滿足新組織形式的設(shè)立條件，并向中國保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份：

(一)《保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請表》;。

(二)股東大會、股東會或者全體合伙人決議;。

(三)修改后的公司章程或者合伙協(xié)議;。

(四)實(shí)施方案;。

(五)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第三十八條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請變更股東或者合伙人、股權(quán)結(jié)構(gòu)或者出資比例，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份：

(一)《保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請表》;。

(二)股東大會、股東會或者全體合伙人決議;。

(三)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書;。

(五)修改后的公司章程或者合伙協(xié)議;。

(六)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第三十九條中國保監(jiān)會自受理保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)變更申請之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)變更或者不予批準(zhǔn)的決定。決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。

第四十條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會：

(一)名稱變更的;。

(二)住所或者經(jīng)營場所變更的;。

(三)發(fā)起人、股東或者出資人的姓名或者名稱變更的。

第四十一條保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會：

(一)名稱變更的;。

(二)經(jīng)營場所變更的。

第四十二條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)修改公司章程或者合伙協(xié)議，應(yīng)當(dāng)自有關(guān)決議或者決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會，并將有關(guān)決議或者決定、修改后的公司章程或者合伙協(xié)議報送中國保監(jiān)會。

第四十三條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)涉及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)交回原許可證，領(lǐng)取新許可證。

前款所稱變更事項(xiàng)須經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的，保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)決定作出之日起2個月內(nèi)向中國保監(jiān)會領(lǐng)取新許可證;前款所稱變更事項(xiàng)不需要中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的，保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自工商變更登記之日起1個月內(nèi)向中國保監(jiān)會領(lǐng)取新許可證。

第四十四條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)撤銷保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)自有關(guān)決議或者決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會，交回被撤銷保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)的許可證，并在中國保監(jiān)會指定的報紙上進(jìn)行公告。

第四十五條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自變更決定作出之日起5日內(nèi)，在中國保監(jiān)會指定的報紙上公告：

(一)變更名稱的;。

(二)變更住所或者經(jīng)營場所的。

第四十六條因合并、分立設(shè)立新保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定向中國保監(jiān)會申請批準(zhǔn);因合并、分立解散保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會報告;因合并、分立保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)發(fā)生事項(xiàng)變更的，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定取得批準(zhǔn)或者向中國保監(jiān)會報告。

第四十七條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會依法辦理許可證注銷手續(xù)，并予以公告：

(一)許可證有效期屆滿，沒有申請換發(fā)的;。

(二)許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會依法不予換發(fā)的;。

(三)營業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門依法吊銷的;。

(四)連續(xù)6個月未開展保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的;。

(五)許可證依法被撤回或者吊銷的;。

(六)保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的;。

(七)法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形。

依照前款被注銷許可證的保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法成立清算組，依照法定程序組織清算，向中國保監(jiān)會提交清算報告。

第四十八條保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會依法辦理許可證注銷手續(xù)，并予以公告：

(一)其所屬保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)許可證被依法注銷的;。

(二)營業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門依法吊銷的;。

(三)連續(xù)6個月未開展保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的;。

(四)許可證依法被撤回或者吊銷的;。

(五)法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形。

第三章資格管理。

第一節(jié)保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書管理。

第四十九條本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員是指保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)中，為投保人或者被保險人擬訂投保方案、辦理投保手續(xù)、協(xié)助索賠的人員，或者為委托人提供防災(zāi)防損、風(fēng)險評估、風(fēng)險管理咨詢服務(wù)、從事再保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員。

保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會組織的保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試，取得《資格證書》。

第五十條參加保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)具有高中以上文化程度。

第五十一條報名參加保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)《保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試報名表》;。

(二)身份證明復(fù)印件;。

(三)學(xué)歷證書復(fù)印件;。

(四)近期正面免冠小兩寸彩色照片3張。

第五十二條保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試成績合格，具備下列條件的人員，由中國保監(jiān)會頒發(fā)《資格證書》：

(一)具有完全民事行為能力;。

(二)品行良好。

第五十三條有下列情形之一的人員，不予頒發(fā)《資格證書》：

(一)因故意犯罪被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年的;。

(二)因欺詐等不誠信行為受行政處罰未逾3年的;。

(三)被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿的。

第五十四條參加保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)資格考試的人員，有下列情形之一的，考試無效，2年內(nèi)不得參加考試：

(一)提供虛假報名材料的;。

(二)違反考場紀(jì)律的;。

(三)其他作弊行為。

第五十五條《資格證書》有效期為3年，自頒發(fā)之日起計(jì)算。持有人應(yīng)當(dāng)在《資格證書》有效期屆滿30日前向中國保監(jiān)會申請換發(fā)。

第五十六條申請換發(fā)《資格證書》，持有人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(二)前3年內(nèi)未因欺詐和嚴(yán)重金融、保險違法違規(guī)行為受刑事或者行政處罰;。

(三)無故意不履行數(shù)額較大個人債務(wù)的行為。

第五十七條申請換發(fā)《資格證書》，持有人應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)《保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書換發(fā)申請表》;。

(二)前3年內(nèi)從事保險相關(guān)業(yè)務(wù)或者每年接受繼續(xù)教育情況的有關(guān)證明。

第五十八條持有人申請換發(fā)《資格證書》的，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)在《資格證書》有效期屆滿前作出批準(zhǔn)或者不予換發(fā)的決定。決定不予換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。

第五十九條持有人遺失《資格證書》的，應(yīng)當(dāng)向原發(fā)證機(jī)關(guān)申請補(bǔ)發(fā)。

第六十條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向本機(jī)構(gòu)的保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員發(fā)放執(zhí)業(yè)證書。執(zhí)業(yè)證書只能向持有《資格證書》、且無本規(guī)定第五十三條所列情形的本機(jī)構(gòu)人員發(fā)放。

執(zhí)業(yè)證書是保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員代表保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從事保險經(jīng)紀(jì)活動的證明。

保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員開展保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)主動向客戶出示《資格證書》和執(zhí)業(yè)證書。

第六十一條執(zhí)業(yè)證書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

(一)業(yè)務(wù)人員姓名、身份證件名稱及號碼;。

(二)《資格證書》編號;。

(三)執(zhí)業(yè)證書編號;。

(四)業(yè)務(wù)人員行為規(guī)范;。

(五)業(yè)務(wù)人員職責(zé)、權(quán)限說明;。

(六)保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)名稱、住所或者經(jīng)營場所;。

(七)監(jiān)督及舉報電話;。

(八)執(zhí)業(yè)證書有效期。

執(zhí)業(yè)證書由中國保監(jiān)會監(jiān)制。

第六十二條保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員有下列情形之一的，保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注銷其執(zhí)業(yè)證書：

(一)辭職或者被解聘的;。

(二)持有的《資格證書》失效的;。

(三)有本規(guī)定第五十三條所列情形的。

第六十三條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對本機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員進(jìn)行保險法律和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育，培訓(xùn)教育的課程應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。

保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員上崗前接受培訓(xùn)時間不得少于80小時，上崗后每人每年接受培訓(xùn)和教育時間累計(jì)不得少于36小時，其中法律知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育不得少于12小時。

第六十四條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向中國保監(jiān)會報送年度業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)情況報告。報告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

(二)本年度的培訓(xùn)計(jì)劃。

第六十五條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立業(yè)務(wù)人員管理檔案，全面反映業(yè)務(wù)人員執(zhí)業(yè)情況。

第六十六條保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員受到其他政府監(jiān)管部門行政處罰或者保險行業(yè)組織處分的，保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自知道該業(yè)務(wù)人員受到行政處罰或者處分之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。

第二節(jié)高級管理人員任職資格管理。

第六十七條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級管理人員應(yīng)當(dāng)符合本規(guī)定的條件。

保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)任用高級管理人員，其任職資格應(yīng)當(dāng)報經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)。

第六十八條本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級管理人員是指下列人員：

(二)合伙制保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人或者具有相同職權(quán)的管理人員;。

(三)保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人。

第六十九條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷;。

(二)持有《資格證書》;。

(三)從事經(jīng)濟(jì)工作2年以上;。

(四)品行良好。

具有金融保險工作10年以上經(jīng)歷的人員，可以不受前款第(一)項(xiàng)的限制。

具有企業(yè)管理工作3年以上經(jīng)歷的人員，可以不受前款第(二)項(xiàng)的限制。

第七十條有下列情形之一的人員，不得擔(dān)任保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級管理人員：

(一)無民事行為能力或者限制民事行為能力人;。

(五)個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)?。

(七)正在接受司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門或者中國保監(jiān)會調(diào)查的;。

(九)中國保監(jiān)會規(guī)定不適合擔(dān)任高級管理人員的其他情形。

第七十一條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的高級管理人員不得在保險公司、其他保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險代理機(jī)構(gòu)或者存在潛在利益沖突的機(jī)構(gòu)中兼職。

第七十二條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)任用高級管理人員，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份：

(一)《保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格申請表》;。

(二)擬任用高級管理人員的決定;。

(三)擬任高級管理人員的身份證明、學(xué)歷證書復(fù)印件;。

(四)《資格證書》復(fù)印件，從事相關(guān)工作的證明材料。

第七十三條中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格申請之日起20日內(nèi)進(jìn)行初審，并自受理申請之日起40日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。

中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格申請之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定不予核準(zhǔn)的，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。

第七十四條擬任高級管理人員有下列情形之一的，保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交說明材料;提供虛假材料或者隱瞞不報的，中國保監(jiān)會對該擬任高級管理人員的任職資格不予核準(zhǔn)：

(一)曾受過刑事處罰的;。

(二)曾受過司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢或者監(jiān)察部門審查的;。

(三)曾受過金融、保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰的;。

(四)曾受過保險行業(yè)組織處分的;。

(五)曾有故意不履行數(shù)額較大的到期債務(wù)等不誠信行為的;。

(六)曾被雇傭單位辭退、開除或者免除職務(wù)的;。

(七)曾對重大工作失誤或者經(jīng)濟(jì)案件負(fù)有個人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的;。

(八)申請時仍在保險公司或者其他保險中介機(jī)構(gòu)中工作的。

第七十五條中國保監(jiān)會可以對保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)擬任高級管理人員進(jìn)行考察談話和公告。

第七十六條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級管理人員，在保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部同級調(diào)動，或者由高級別職務(wù)向低級別職務(wù)調(diào)動的，不需要重新進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)。

第七十七條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)決定免除其高級管理人員職務(wù)或者同意其辭職的，高級管理人員任職資格自決定作出之日起自動失效。

第七十八條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)任免高級管理人員，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。

第七十九條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)任用法定代表人、總經(jīng)理、執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人或者與上述人員具有相同職權(quán)的管理人員的，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi)在中國保監(jiān)會指定的報紙上公告。

第八十條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級管理人員涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪被起訴的，保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自其被起訴之日起5日內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。

第八十一條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在特殊情況下任命臨時負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)自任命決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。臨時負(fù)責(zé)人任職時間最長不得超過3個月。

第四章經(jīng)營規(guī)則。

第八十二條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)從事保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書面委托合同，依法約定雙方的權(quán)利和義務(wù)及其他委托事項(xiàng)。委托合同不得違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定。

保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)為投保人辦理保險業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托。

第八十三條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營下列保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)：

(一)為投保人擬訂投保方案、選擇保險公司以及辦理投保手續(xù);。

(二)協(xié)助被保險人或者受益人進(jìn)行索賠;。

(三)再保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù);。

(四)為委托人提供防災(zāi)、防損或者風(fēng)險評估、風(fēng)險管理咨詢服務(wù);。

(五)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的具體受托權(quán)限在前款所列范圍內(nèi)由委托合同約定。

第八十四條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)可以在中華人民共和國境內(nèi)從事保險經(jīng)紀(jì)活動。

第八十五條保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域應(yīng)當(dāng)由所屬保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)授權(quán)。

第八十六條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)不得超出承保公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域;從事保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)涉及異地共保、異地承保和統(tǒng)括保單，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第八十七條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)應(yīng)當(dāng)按照與保險合同當(dāng)事人的約定收取傭金。

第八十八條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)應(yīng)當(dāng)開設(shè)獨(dú)立的客戶資金專用賬戶?？蛻糍Y金專用賬戶用于存放下列款項(xiàng)：

(一)投保人、被保險人支付給保險公司的保險費(fèi);。

(二)為投保人、被保險人和受益人代領(lǐng)的保險金或者保險賠款。

保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在與保險公司約定的期限內(nèi)將保險費(fèi)交付保險公司。

第八十九條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立專門賬簿，記載保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收支情況。

第九十條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案，業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

(一)投保人的姓名或者名稱;。

(二)經(jīng)紀(jì)險種;。

(三)代繳保險費(fèi)和交付保險公司的時間;。

(四)傭金金額和收取時間;。

(五)保險金或者保險賠款的代領(lǐng)時間和交付被保險人的時間;。

(六)其他重要業(yè)務(wù)信息。

第九十一條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案、有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的原始憑證及有關(guān)資料，保管期限自保險合同終止之日起計(jì)算，不得少于10年。

第九十二條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)對在經(jīng)營過程中知悉的保險公司、投保人、被保險人或者受益人的業(yè)務(wù)和財(cái)產(chǎn)情況及個人隱私，負(fù)有保密義務(wù)。

第九十三條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在持續(xù)經(jīng)營過程中，保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)保持在2人以上，并不得低于員工總數(shù)的二分之一。

第九十四條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)制作規(guī)范的客戶告知書?？蛻舾嬷獣鴳?yīng)當(dāng)包括名稱、住所、經(jīng)營場所、業(yè)務(wù)范圍、法律責(zé)任等事項(xiàng)。

保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶出示客戶告知書，并按客戶要求說明傭金的收取方式和比例。

保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的主要發(fā)起人、股東為保險公司的，保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在客戶告知書中說明相關(guān)情況。

第九十五條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員在開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中，不得有下列欺騙保險公司、投保人、被保險人或者受益人的行為：

(一)隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況;。

(二)以本機(jī)構(gòu)名義銷售保險產(chǎn)品或者進(jìn)行保險產(chǎn)品宣傳;。

(三)阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù);。

(五)挪用、截留保險費(fèi)、保險金或者保險賠款;。

(六)串通投保人、被保險人或者受益人騙取保險金。

第九十六條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員在開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中，不得有下列不正當(dāng)競爭行為：

(一)虛假廣告、虛假宣傳;。

(二)捏造、散布虛假事實(shí)，損害其他保險中介機(jī)構(gòu)的商業(yè)信譽(yù);。

(四)給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同規(guī)定以外的其他利益;。

(五)超出許可證載明的業(yè)務(wù)范圍從事保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù);。

(六)向保險公司及其工作人員支付回扣或者其他非法利益;。

(七)其他不正當(dāng)競爭行為。

第九十七條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)不得與非法從事保險業(yè)務(wù)或者保險中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個人發(fā)生保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)往來。

第九十八條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)對外投資、對外擔(dān)保，不得違反法律和行政法規(guī)的規(guī)定;不得挪用保險費(fèi)、保險金和保險賠款進(jìn)行投資。

保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行重大對外投資、對外擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)取得董事會或者全體合伙人書面同意，并在重大對外投資、對外擔(dān)保發(fā)生之日起10日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。

重大對外投資是指單次或者累計(jì)投資金額達(dá)到本機(jī)構(gòu)上一會計(jì)年度會計(jì)報表凈資產(chǎn)的50%;重大對外擔(dān)保是指單次或者累計(jì)擔(dān)保金額達(dá)到上一會計(jì)年度會計(jì)報表凈資產(chǎn)的50%.

第五章監(jiān)督管理。

第九十九條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定報送報表、報告和資料。

第一百條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)報送的報表、報告和資料應(yīng)當(dāng)及時、準(zhǔn)確、完整，由法定代表人、執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人、主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)人簽字，并加蓋機(jī)構(gòu)印章。電子數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會規(guī)定的信息技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。

第一百零一條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定將監(jiān)管費(fèi)交付到中國保監(jiān)會指定賬戶。

第一百零二條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束后的10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報送監(jiān)管報表。

第一百零三條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向中國保監(jiān)會提交上年度客戶資金專用賬戶管理情況的報告，說明客戶資金專用賬戶設(shè)置、實(shí)際繳付、賬面余額等情況。

第一百零四條每一會計(jì)年度結(jié)束后，保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聘請會計(jì)師事務(wù)所對本機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)及合法、合規(guī)性進(jìn)行審計(jì)，并在3個月內(nèi)向中國保監(jiān)會報送審計(jì)報告、資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表等財(cái)務(wù)報表。

中國保監(jiān)會根據(jù)需要，可以要求保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)提交專項(xiàng)外部審計(jì)報告。

第一百零五條中國保監(jiān)會根據(jù)監(jiān)管需要，可以對保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就經(jīng)營活動中的重大事項(xiàng)作出說明。

第一百零六條中國保監(jiān)會依法對保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)提前5日向被檢查的保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)發(fā)出檢查通知書，說明檢查的時間、檢查人員名單以及檢查要求等。

檢查通知書可以提前以傳真形式發(fā)給被檢查的保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)，正式件在檢查時出示;檢查人員檢查時應(yīng)當(dāng)出示工作證件。

中國保監(jiān)會認(rèn)為必要的，可以在不事先通知的情況下直接進(jìn)行現(xiàn)場檢查。

第一百零七條中國保監(jiān)會對保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查，包括下列全部或者部分內(nèi)容：

(一)機(jī)構(gòu)設(shè)立審批手續(xù)、變更事項(xiàng)的審批手續(xù)是否齊全;。

(二)資本金或者出資是否真實(shí)、足額;。

(三)保證金是否足額提取，是否違規(guī)動用;。

(四)業(yè)務(wù)經(jīng)營是否合法合規(guī);。

(五)財(cái)務(wù)狀況是否良好;。

(六)向中國保監(jiān)會提交的報告、報表及資料是否及時、完整、真實(shí);。

(七)內(nèi)控制度是否完善;。

(八)任用高級管理人員是否符合本規(guī)定要求;。

(九)是否全面履行管理業(yè)務(wù)人員執(zhí)業(yè)活動的職責(zé);。

(十)對外公告是否及時、真實(shí);。

(十一)計(jì)算機(jī)配置狀況和信息系統(tǒng)運(yùn)行狀況是否良好;。

(十二)中國保監(jiān)會認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。

第一百零八條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)涉嫌嚴(yán)重違反保險法律、行政法規(guī)及本規(guī)定的，在被調(diào)查期間，中國保監(jiān)會有權(quán)責(zé)令其停止開展新業(yè)務(wù)或者停止部分業(yè)務(wù)。

第一百零九條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列要求配合中國保監(jiān)會的現(xiàn)場檢查工作，不得拒絕、妨礙中國保監(jiān)會依法進(jìn)行的監(jiān)督檢查：

(一)按規(guī)定提供有關(guān)文件、資料，不得轉(zhuǎn)移、藏匿有關(guān)文件、資料;。

(二)相關(guān)高級管理人員、財(cái)務(wù)人員及業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)?shù)綀稣f明情況、回答問題，接受監(jiān)管談話，不得故意躲避、拖延、阻撓檢查。

第一百一十條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以將其列為重點(diǎn)檢查對象：

(一)業(yè)務(wù)或者財(cái)務(wù)出現(xiàn)異動的;。

(二)不按時提交報告、報表或者提供虛假的報告、報表、文件和資料的;。

(三)有嚴(yán)重違法、違規(guī)行為或者受到中國保監(jiān)會行政處罰的;。

(四)中國保監(jiān)會認(rèn)為需要重點(diǎn)檢查的其他情形。

第一百一十一條中國保監(jiān)會的檢查人員在現(xiàn)場檢查過程中，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會現(xiàn)場檢查的有關(guān)規(guī)定，不得泄漏在現(xiàn)場檢查中獲悉的保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的商業(yè)信息。

第一百一十二條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)認(rèn)為檢查人員違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的，可以向中國保監(jiān)會舉報或者投訴。

保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對中國保監(jiān)會的行政處理措施提起行政復(fù)議或者行政訴訟。

第一百一十三條中國保監(jiān)會可以委托會計(jì)師事務(wù)所等社會中介機(jī)構(gòu)對保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。委托應(yīng)當(dāng)采用書面形式。

中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)將委托事項(xiàng)告知被檢查的保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。

第六章法律責(zé)任。

第一百一十四條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的高級管理人員或者業(yè)務(wù)人員，離開該機(jī)構(gòu)后被發(fā)現(xiàn)在該機(jī)構(gòu)工作期間違反有關(guān)保險監(jiān)督管理規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)依法追究其責(zé)任。

第一百一十五條未取得許可證，非法從事保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，由中國保監(jiān)會予以取締;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任;尚不構(gòu)成犯罪的，由中國保監(jiān)會沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上50萬元以下罰款。

第一百一十六條通過欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段設(shè)立保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的，由中國保監(jiān)會依法予以撤銷，對存在出具虛假材料等行為的投資人給予警告，并處3萬元罰款;有關(guān)投資人在3年內(nèi)不得再次申請?jiān)O(shè)立保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)。

第一百一十七條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請行政許可的，中國保監(jiān)會不予受理或者不予批準(zhǔn)所申請事項(xiàng)，并對保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)給予警告。

第一百一十八條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得中國保監(jiān)會行政許可的，中國保監(jiān)會依法撤銷許可決定，對保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)給予警告，處以3萬元以下罰款;因客觀情況，許可決定撤銷已無實(shí)際意義或者不能執(zhí)行的，對該機(jī)構(gòu)處以3萬元罰款。

第一百一十九條《資格證書》申請人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申領(lǐng)證書的，中國保監(jiān)會不予受理或者不予頒發(fā)《資格證書》，并給予警告;該申請人在1年內(nèi)不得再次向中國保監(jiān)會申請《資格證書》。

第一百二十條《資格證書》持有人以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得《資格證書》的，中國保監(jiān)會依法撤銷《資格證書》，并給予警告;該證書持有人3年內(nèi)不得再次向中國保監(jiān)會申請《資格證書》。

第一百二十一條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以3萬元罰款;對該保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬元以上3萬元以下罰款：

(一)未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并的;。

(二)未經(jīng)批準(zhǔn)變更股東或者合伙人的;。

(三)未經(jīng)批準(zhǔn)變更組織形式、注冊資本或者出資的;。

(四)未經(jīng)批準(zhǔn)變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或者出資比例的。

第一百二十二條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以5萬元以上30萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制業(yè)務(wù)范圍或者責(zé)令其停止接受新業(yè)務(wù);對該保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬元以上3萬元以下罰款：

(一)未按照規(guī)定繳存保證金的;。

(二)未經(jīng)批準(zhǔn)動用保證金的。

第一百二十三條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以3萬元罰款;對該保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬元以上3萬元以下罰款：

(一)未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)的;。

(二)未經(jīng)批準(zhǔn)任用高級管理人員的。

第一百二十四條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以2萬元罰款，沒有違法所得的，處以1萬元罰款;對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處5000元罰款：

(一)偽造、涂改、出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的;。

(二)使用過期或者失效許可證的。

第一百二十五條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員有本規(guī)定第九十五條所列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以5萬元以上30萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷許可證;對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處3萬元以下罰款。

第一百二十六條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)與非法從事保險業(yè)務(wù)或者保險中介業(yè)務(wù)的單位或者個人發(fā)生保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)往來的，由中國保監(jiān)會給予警告，并處3萬元罰款;沒有違法所得或者違法所得不足1萬元的，處以2萬元罰款。

第一百二十七條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員有本規(guī)定第九十六條所列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以1萬元以上3萬元以下罰款;對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元罰款。

第一百二十八條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)開具或者使用與實(shí)際不符的發(fā)票、收據(jù)、保險單證等重要業(yè)務(wù)憑證的，由中國保監(jiān)會給予警告，責(zé)令改正，處以3萬元以下罰款。

第一百二十九條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款;對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處5000元罰款：

(一)未按規(guī)定設(shè)立專門賬簿或者業(yè)務(wù)檔案的;。

(二)未開設(shè)獨(dú)立的客戶資金專用賬戶的;。

(三)違反本規(guī)定對外投資或者對外擔(dān)保的;。

(四)未取得投保人、被保險人的書面委托，擅自訂立或者變更保險合同的。

第一百三十條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)超出受托范圍，損害投保人、被保險人或者受益人合法權(quán)益的，由中國保監(jiān)會給予警告，處以3萬元以下罰款。

第一百三十一條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第八十六條的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，并處3萬元以下罰款;對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處5000元罰款。

第一百三十二條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定報送有關(guān)報告、報表、文件或者資料的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，逾期不改正的，處以1萬元以上10萬元以下罰款;對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處5000元罰款。

第一百三十三條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以10萬元以上50萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，由中國保監(jiān)會根據(jù)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，予以處罰;對直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處3萬元以下罰款：

(一)提供虛假的報告、報表、文件或者資料的;。

(二)拒絕、妨礙依法檢查監(jiān)督的。

第一百三十四條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或者保險經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以3萬元罰款;對直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處以5000元罰款：

(一)未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)的;。

(三)違反本規(guī)定拒不交回許可證的。

第一百三十五條保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款：

(一)未按規(guī)定對業(yè)務(wù)人員進(jìn)行保險法律和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育的;。

(二)未按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)檔案或者專門賬簿管理的;。

(三)臨時負(fù)責(zé)人實(shí)際任期超過規(guī)定期限的;。

(四)未按規(guī)定辦理許可證變更登記手續(xù)的;。

(五)未按規(guī)定向投保人、被保險人和社會公眾履行告知義務(wù)的;。

(六)未按規(guī)定履行執(zhí)業(yè)證書管理職責(zé)的。

第七章附則。

第一百三十六條經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的外資保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)適用本規(guī)定。我國參加的有關(guān)國際條約和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第一百三十七條本規(guī)定所稱保險中介機(jī)構(gòu)是指保險代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。

本規(guī)定所稱保險公司是指保險公司及其分支機(jī)構(gòu)。

第一百三十八條本規(guī)定要求提交中國保監(jiān)會的各類材料，以中文文本為準(zhǔn)，并應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會規(guī)定的格式上報;中國保監(jiān)會根據(jù)需要可以要求申請人提交有關(guān)材料的電子文檔。

第一百三十九條本規(guī)定要求提交的各種表格格式由中國保監(jiān)會制定。

第一百四十條本規(guī)定中的有關(guān)期限，除以年、月表示的以外，均以工作日計(jì)算，不含法定節(jié)假日。

第一百四十一條本規(guī)定由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第一百四十二條本規(guī)定自2005年1月1日起施行，中國保監(jiān)會2001年11月16日頒布的《保險經(jīng)紀(jì)公司管理規(guī)定》(保監(jiān)會令[2001]5號)同時廢止。

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保險代理人保證金規(guī)定篇六

（一）調(diào)劑人員必須具有全心全意為廣大病員服務(wù)的思想和高尚的醫(yī)藥道德，對工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，把好藥品質(zhì)量關(guān)，確保病人用安全有效。

（二）調(diào)配人員根據(jù)處方調(diào)配發(fā)藥。非本字處方不予調(diào)配。

（三）收方時審查處方內(nèi)容，醫(yī)師簽各無誤后方可調(diào)配。如發(fā)現(xiàn)不妥之處或因缺藥不能全部配發(fā)時，應(yīng)與醫(yī)師聯(lián)系修改后再行調(diào)配。急癥處方先調(diào)配。

（四）配方時應(yīng)細(xì)心準(zhǔn)確，按照調(diào)配技術(shù)規(guī)程進(jìn)行調(diào)配，中藥配方應(yīng)按處方應(yīng)付的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)調(diào)配，稱量要準(zhǔn)確，嚴(yán)禁估量抓藥，毒性藥材要逐劑稱量，凡需先煎，后下，烊化，沖服，包煎的藥材應(yīng)單包，并在包上注明煎服方法。

（五）要嚴(yán)格執(zhí)行配方復(fù)核制度、計(jì)價、配方發(fā)藥人員均應(yīng)在處方上簽字。

（六）發(fā)藥時，應(yīng)將病人姓名、用法、用量及注意事項(xiàng)，詳細(xì)寫在藥袋上，并應(yīng)耐心地向病人交待清楚。

（七）對已發(fā)出的藥品原則上不予退藥，如特殊情況確需退藥時，只限原包裝片、丸劑、其藥品各稱及含量、規(guī)格清楚者，需經(jīng)處方醫(yī)師開退藥處方，說明理由并附報銷單據(jù)，方可辦理退藥。

（八）藥品應(yīng)按劑型、藥理作用等分類排序，定位放置。

（九）藥品應(yīng)定期檢查，對有效期的藥品應(yīng)建立登記管理制度，確保藥品質(zhì)量。

（十）對毒劇藥、貴重藥及自費(fèi)藥品應(yīng)按有關(guān)規(guī)定管理，實(shí)行專人專帳，專柜加鎖保管，并做到逐日消耗統(tǒng)計(jì)，月終盤點(diǎn)，帳物相符。

（十一）凡屬自費(fèi)藥品，要嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定計(jì)價、交費(fèi)，不得以任何形式公費(fèi)報銷。

（十三）調(diào)劑室的藥品應(yīng)每日盤點(diǎn)，建立健全統(tǒng)計(jì)報銷制度。

（十四）調(diào)劑室工作人員要衣帽整潔，注意個人衛(wèi)生并保持好室內(nèi)衛(wèi)生，應(yīng)嚴(yán)格遵守勞動紀(jì)律，不擅自脫崗，不遲到早退。

（十五）非本室人員不得擅自進(jìn)入調(diào)劑室。

（十六）凡是庫內(nèi)有藥，病人需要應(yīng)及時領(lǐng)取保證病人用藥。

保險代理人保證金規(guī)定篇七

未經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)，任何單位、個人不得在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營或者變相經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)。

第三條中國保監(jiān)會根據(jù)《保險法》和國務(wù)院授權(quán)，對保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。

中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)。

第二章機(jī)構(gòu)管理。

第一節(jié)設(shè)立。

第七條保險代理機(jī)構(gòu)可以采取下列組織形式：

(一)合伙企業(yè);。

(二)有限責(zé)任公司;。

(三)股份有限公司。

(一)注冊資本或者出資達(dá)到本規(guī)定的最低金額;。

(二)公司章程或者合伙協(xié)議符合法律規(guī)定;。

(三)高級管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件;。

(五)具備健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度;。

(六)有固定的、與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的住所或者經(jīng)營場所;。

(七)有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施;。

第十條依據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個人，不得成為保險代理機(jī)構(gòu)的發(fā)起人、股東或者合伙人。

保險公司員工投資保險代理機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)告知所在保險公司。

第十三條申請?jiān)O(shè)立保險代理機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列材料一式兩份：

(一)全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人簽署的《保險代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請表》;。

(二)《保險代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請委托書》;。

(三)公司章程或者合伙協(xié)議;。

(五)具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件;。

(六)可行性報告，包括市場情況分析、近3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃等;。

(七)企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件;。

(八)內(nèi)部管理制度，包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和人事制度等;。

(九)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn);。

(十)擬任高級管理人員任職資格的申請材料，業(yè)務(wù)人員的《資格證書》復(fù)印件;。

(十二)住所或者經(jīng)營場所證明文件;。

(十三)計(jì)算機(jī)軟硬件配備情況說明。

(一)申請前1年內(nèi)無嚴(yán)重違法、違規(guī)行為;。

(二)內(nèi)控制度健全;。

(三)擬任主要負(fù)責(zé)人符合本規(guī)定的任職資格條件;。

(五)注冊資本或者出資達(dá)到本規(guī)定的要求。

保險代理機(jī)構(gòu)注冊資本或者出資達(dá)到人民幣200萬元的，設(shè)立保險代理分支機(jī)構(gòu)不需要增加注冊資本或者出資。

第十七條保險代理機(jī)構(gòu)申請?jiān)O(shè)立保險代理分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交下列材料一式兩份：

(一)《保險代理機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請表》;。

(二)董事會或者全體合伙人關(guān)于設(shè)立保險代理分支機(jī)構(gòu)的決議;。

(四)會計(jì)師事務(wù)所出具的保險代理機(jī)構(gòu)上一會計(jì)年度的審計(jì)報告;。

(六)保險代理機(jī)構(gòu)前2年內(nèi)履行保險代理合同情況的說明;。

(七)擬任主要負(fù)責(zé)人的任職資格申請材料;。

(八)經(jīng)營場所證明文件;。

(九)計(jì)算機(jī)軟硬件配備情況說明。

需要增加注冊資本或者出資的，還應(yīng)當(dāng)提交具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件。

中國保監(jiān)會可以根據(jù)實(shí)際需要組織現(xiàn)場驗(yàn)收。

第十九條中國保監(jiān)會作出批準(zhǔn)設(shè)立保險代理機(jī)構(gòu)、保險代理分支機(jī)構(gòu)決定的，應(yīng)當(dāng)向申請人頒發(fā)許可證。

申請人收到許可證后，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可開業(yè)。

第二十一條保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險。

保險代理機(jī)構(gòu)繳存保證金的，應(yīng)當(dāng)自辦理工商登記之日起20日內(nèi)，按注冊資本或者出資的20%繳存。

保險代理機(jī)構(gòu)增加注冊資本或者出資的，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加保證金數(shù)額。

第二十二條保險代理機(jī)構(gòu)的保證金應(yīng)當(dāng)以銀行存款形式或者中國保監(jiān)會認(rèn)可的其他形式繳存。

保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向中國保監(jiān)會報送有關(guān)上年度本機(jī)構(gòu)保證金管理情況的專門報告。

第二十四條保險代理機(jī)構(gòu)不得動用保證金，但有下列情形之一的除外：

(一)注冊資本或者出資減少的;。

(二)依照本規(guī)定進(jìn)入清算程序的。

第二十五條保險代理機(jī)構(gòu)因減少注冊資本或者出資申請動用保證金的，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列材料：

(一)申請書;。

(二)有關(guān)減少注冊資本或者出資的工商變更登記證明材料。

第二十六條保險代理機(jī)構(gòu)依照本規(guī)定進(jìn)入清算程序，申請動用保證金的，應(yīng)當(dāng)由清算組向中國保監(jiān)會提交下列材料：

(一)申請書;。

(二)清算方案;。

(三)被代理保險公司出具的收回各種單證等材料的證明;。

(四)許可證原件。

第二十七條許可證應(yīng)當(dāng)置于經(jīng)營場所顯著位置。

(一)申請書;。

(二)許可證原件;。

(三)會計(jì)師事務(wù)所出具的上一會計(jì)年度的審計(jì)報告;。

(四)申請前1個月末的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表;。

(五)前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)遵守保險監(jiān)管法律法規(guī)情況的說明;。

(六)前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)接受保險監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件;。

(七)前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)接受保險行業(yè)組織監(jiān)督情況的說明;。

(八)前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)履行保險代理合同情況的說明。

第二十九條保險代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予換發(fā)許可證：

(一)申請換發(fā)許可證前連續(xù)6個月沒有開展業(yè)務(wù)的;。

(二)內(nèi)部管理混亂，無法正常經(jīng)營的;。

(三)高級管理人員和業(yè)務(wù)人員不符合本規(guī)定條件的;。

(四)未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)的。

第三十一條保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)不得偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。

第二節(jié)變更和終止。

第三十二條保險代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)報中國保監(jiān)會批準(zhǔn)：

(一)變更注冊資本或者出資的;。

(二)變更組織形式的。

第三十三條保險代理機(jī)構(gòu)變更注冊資本或者出資,應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份：

(一)《保險代理機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請表》;。

(二)股東大會、股東會或者全體合伙人決議;。

(四)具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明;。

(五)修改后的公司章程或者合伙協(xié)議;。

(六)減少注冊資本或者出資的，應(yīng)當(dāng)提交已經(jīng)在報紙上至少公告3次的證明;。

(七)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

(一)《保險代理機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請表》;。

(二)股東大會、股東會或者全體合伙人決議;。

(三)修改后的公司章程或者合伙協(xié)議;。

(四)實(shí)施方案;。

(五)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第三十六條保險代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會：

(一)名稱變更的;。

(二)住所或者經(jīng)營場所變更的;。

(三)股東或者出資人變更的;。

(四)發(fā)起人、股東或者出資人的姓名或者名稱變更的。

第三十七條保險代理分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會：

(一)名稱變更的;。

(二)經(jīng)營場所變更的。

(一)變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或者出資比例的;。

(二)修改公司章程或者合伙協(xié)議的。

(一)變更名稱的;。

(二)變更住所或者經(jīng)營場所的。

第四十三條保險代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會依法辦理許可證注銷手續(xù)，并予以公告：

(一)許可證有效期屆滿，沒有申請換發(fā)的;。

(二)許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會依法不予換發(fā)的;。

(三)營業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門依法吊銷的;。

(五)許可證依法被撤回或者吊銷的;。

(六)保險代理機(jī)構(gòu)解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的;。

(七)法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形。

依照前款被注銷許可證的保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法成立清算組，依照法定程序組織清算，向中國保監(jiān)會提交清算報告。

第四十四條保險代理分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會依法辦理許可證注銷手續(xù)，并予以公告：

(二)營業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門依法吊銷的;。

(四)許可證依法被撤回或者吊銷的;。

(五)法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形。

第三章資格管理。

保險代理業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會組織的保險代理從業(yè)人員資格考試，取得《資格證書》。

第四十六條參加保險代理從業(yè)人員資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)具有初中以上文化程度。

第四十七條報名參加保險代理從業(yè)人員資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)《保險代理從業(yè)人員資格考試報名表》;。

(二)身份證明復(fù)印件;。

(三)學(xué)歷證書復(fù)印件;。

(四)近期正面免冠小兩寸彩色照片3張。

第四十八條保險代理從業(yè)人員資格考試成績合格，且具備下列條件的人員，由中國保監(jiān)會頒發(fā)《資格證書》：

(一)具有完全民事行為能力;。

(二)品行良好。

第四十九條有下列情形之一的人員，不予頒發(fā)《資格證書》：

(一)因故意犯罪被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年的;。

(二)因欺詐等不誠信行為受行政處罰未逾3年的;。

(三)被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿的。

第五十條參加保險代理從業(yè)人員資格考試的人員，有下列情形之一的，考試無效，2年內(nèi)不得參加考試：

(一)提供虛假報名材料的;。

(二)違反考場紀(jì)律的;。

(三)其他作弊行為。

第五十二條申請換發(fā)《資格證書》，持有人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(二)前3年內(nèi)未因欺詐和嚴(yán)重金融、保險違法違規(guī)行為受刑事或者行政處罰;。

(三)無故意不履行數(shù)額較大個人債務(wù)的行為。

第五十三條申請換發(fā)《資格證書》，持有人應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)《保險代理從業(yè)人員資格證書換發(fā)申請表》;。

(二)前3年內(nèi)從事保險相關(guān)業(yè)務(wù)或者每年接受繼續(xù)教育情況的有關(guān)證明。

保險代理人保證金規(guī)定篇八

攬貨人員或客戶服務(wù)人員在對客戶報價時，必須核實(shí)相關(guān)運(yùn)價、運(yùn)輸條款、船期，在確定有能力接受委托的情況下，如實(shí)告知客戶完成此次委托所需時間和船期，并按公司對外報價表向客戶報價，如所報價格低于本公司公布運(yùn)價，則按公司《運(yùn)價管理規(guī)定》執(zhí)行。

當(dāng)客戶接受報價并下委托時，攬貨人員或客戶服務(wù)人員有責(zé)任向客戶提供該公司的空白集裝箱貨物托運(yùn)單，也可接收客戶自己的托運(yùn)單;但此類托運(yùn)單應(yīng)包括該公司托運(yùn)單的主要條款，如托運(yùn)單上無運(yùn)價，則需將有關(guān)書面報價附于其后(對合約客戶、公司的老客戶已在電話中確認(rèn)的運(yùn)價可不在托運(yùn)單上顯示)。同時要求客戶在托運(yùn)單上簽字、蓋章(境外客戶、托運(yùn)私人物品的非貿(mào)易訂艙者簽字即可)，如客戶不能及時提供內(nèi)容詳細(xì)的托運(yùn)單，則必須在裝船前補(bǔ)齊，否則由此產(chǎn)生的費(fèi)用由客戶負(fù)責(zé)。

接受客戶的委托后，攬貨人員應(yīng)詳細(xì)填寫業(yè)務(wù)聯(lián)系單。攬貨人員在通知客戶服務(wù)人員訂艙的同時，把業(yè)務(wù)聯(lián)系單和上述客戶訂艙資料交給客戶服務(wù)人員。

對不符合本控制程序的訂艙委托，客戶服務(wù)人員可以拒絕接受訂艙，并有義務(wù)向部門經(jīng)理匯報。

操作。

認(rèn)真填寫操作過程記錄，對需換單轉(zhuǎn)船、電放的委托應(yīng)有記錄，并提供給相關(guān)部門;。

當(dāng)客戶或攬貨人員詢問二程船信息時，客戶服務(wù)人員應(yīng)給予提供。

提單簽發(fā)。

提單簽發(fā)人員必須核實(shí)貨物已裝船離港，驗(yàn)證運(yùn)費(fèi)收取滿足合同(協(xié)議)中運(yùn)費(fèi)支付條款后，才能簽發(fā)此次委托所對應(yīng)的提單，具體操作按提單簽發(fā)管理規(guī)定進(jìn)行。

保險代理人保證金規(guī)定篇九

第一條為了加強(qiáng)對保險兼業(yè)代理人的管理，規(guī)范保險兼業(yè)代理行為，維護(hù)保險市場秩序，促進(jìn)保險事業(yè)的健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》，制定本辦法。

第二條保險兼業(yè)代理人是指受保險人委托，在從事自身業(yè)務(wù)的同時，為保險人代辦保險業(yè)務(wù)的單位。

第三條保險兼業(yè)代理人從事保險代理業(yè)務(wù)應(yīng)遵守國家的有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章，遵循自愿和誠實(shí)信用原則。

第四條保險兼業(yè)代理人在保險人授權(quán)范圍內(nèi)代理保險業(yè)務(wù)的行為所產(chǎn)生的法律責(zé)任，由保險人承擔(dān)。

第五條保險兼業(yè)代理人資格申報及有關(guān)內(nèi)容的變更，應(yīng)由被代理的保險公司報中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)核準(zhǔn)。

(一)具有工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照;。

(二)有同經(jīng)營主業(yè)直接相關(guān)的一定規(guī)模的保險代理業(yè)務(wù)來源;。

(三)有固定的營業(yè)場所;。

(四)具有在其營業(yè)場所直接代理保險業(yè)務(wù)的便利條件。

第七條申請保險兼業(yè)代理資格，應(yīng)向中國保監(jiān)會提交下列材料:。

(二)工商營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件;。

(三)《組織機(jī)構(gòu)代碼證》復(fù)印件;。

(五)被代理保險公司《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件;。

(六)中國保監(jiān)會要求的其他材料。

第八條中國保監(jiān)會對經(jīng)核準(zhǔn)取得保險兼業(yè)代理資格的單位頒發(fā)《保險兼業(yè)代理許可證》。

第九條《保險兼業(yè)代理許可證》有效期限為三年，保險兼業(yè)代理人應(yīng)在有效期滿前二個月申請辦理換證事宜。

第十條保險兼業(yè)代理人由于名稱或主營業(yè)務(wù)范圍變更而需變更《保險兼業(yè)代理許可證》的內(nèi)容時，應(yīng)在三個月內(nèi)向中國保監(jiān)會申請辦理變更事宜。

第十一條保險兼業(yè)代理人在發(fā)生合并或撤銷、解散等事宜而不再具備保險兼業(yè)代理資格時，應(yīng)在一個月內(nèi)向中國保監(jiān)會交回《保險兼業(yè)代理許可證》。

第十二條保險公司只能與已取得《保險兼業(yè)代理許可證》的單位建立保險兼業(yè)代理關(guān)系，委托其開展保險代理業(yè)務(wù)。

第十三條保險兼業(yè)代理人代理業(yè)務(wù)范圍以《保險兼業(yè)代理許可證》核定的代理險種為限。

第十四條保險兼業(yè)代理人應(yīng)將《保險兼業(yè)代理許可證》放置于營業(yè)場所的明顯位置。

第四章執(zhí)業(yè)管理。

(一)委托代理險種在《保險兼業(yè)代理許可證》允許的范圍內(nèi);。

(二)經(jīng)過相應(yīng)的專業(yè)培訓(xùn)。

第十七條保險兼業(yè)代理人只能在其主業(yè)營業(yè)場所內(nèi)代理保險業(yè)務(wù)，不得在營業(yè)場所外另設(shè)代理網(wǎng)點(diǎn)。

第十八條保險兼業(yè)代理人從事保險代理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：

(一)擅自變更保險條款，提高或降低保險費(fèi)率;。

(二)利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利強(qiáng)迫、引誘投保人購買指定的保單;。

(三)使用不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人、被保險人投保或轉(zhuǎn)換保險人;。

(四)串通投保人、被保險人或受益人欺騙保險人;。

(五)對其他保險機(jī)構(gòu)、保險代理機(jī)構(gòu)做出不正確的或誤導(dǎo)性的宣傳;。

(六)代理再保險業(yè)務(wù);。

(七)挪用或侵占保險費(fèi);。

(八)兼做保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù);。

(九)中國保監(jiān)會認(rèn)定的其他損害保險人、投保人和被保險人利益的行為。

第十九條保險兼業(yè)代理人向保險公司投保自身的財(cái)產(chǎn)保險或人身保險，視為保險公司直接承保業(yè)務(wù)，保險兼業(yè)代理人不得提取代理手續(xù)費(fèi)。

第二十條保險兼業(yè)代理合同的代理期限以合同訂立時保險兼業(yè)代理人持有的《保險兼業(yè)代理許可證》有效期為限。

第二十一條保險兼業(yè)代理合同應(yīng)列明代理險種、代理權(quán)限、手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式、保費(fèi)劃轉(zhuǎn)期限等內(nèi)容。

第二十二條保險兼業(yè)代理人應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的保費(fèi)收入帳戶并對保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行單獨(dú)核算。

第二十三條保險兼業(yè)代理人應(yīng)建立業(yè)務(wù)臺帳，臺帳應(yīng)逐筆列明保單流水號、代理險種、保險金額、保險費(fèi)、代理手續(xù)費(fèi)等內(nèi)容。

第二十四條保險公司不得以直接沖減保費(fèi)或現(xiàn)金方式向保險兼業(yè)代理人支付代理手續(xù)費(fèi)。

第二十五條保險公司應(yīng)建立、健全保險兼業(yè)代理人檔案資料，并以保險兼業(yè)代理人為單位建立代理業(yè)務(wù)臺賬。

第五章附則。

第二十七條本辦法由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋，修改亦同。

第二十九條本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。

保險代理人保證金規(guī)定篇十

第一條為了加強(qiáng)教育培訓(xùn)工作，提高公司全體員工的整體素質(zhì)和專業(yè)技術(shù)水平，以適應(yīng)企業(yè)的快速發(fā)展，結(jié)合公司的際情況，特制訂本規(guī)定。

第二條本規(guī)定適用于公司所有與教育培訓(xùn)管理方面有關(guān)的各項(xiàng)工作。

第二章教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)。

第三條公司成立教育培訓(xùn)中心。總體負(fù)責(zé)公司員工教育培訓(xùn)工作。

第四條公司教育培訓(xùn)中心辦公室設(shè)在人力資源部，負(fù)責(zé)日常教育培訓(xùn)管理工作。

第五條公司教育培訓(xùn)中心聘任專職教師、兼職教師若干名。負(fù)責(zé)培訓(xùn)教學(xué)工作。

第三章工作程序。

第六條培訓(xùn)計(jì)劃的擬定。

1、部門依照培訓(xùn)實(shí)際需要，擬定“培訓(xùn)計(jì)劃上報表”，送培訓(xùn)中心審核，作為培訓(xùn)實(shí)施的依據(jù)。

2、培訓(xùn)中心應(yīng)就各部門所提出的培訓(xùn)計(jì)劃匯編“年度培訓(xùn)計(jì)劃匯總表”，呈報人力資源部領(lǐng)導(dǎo)審核。

3、各項(xiàng)培訓(xùn)課程主辦單位應(yīng)于定期內(nèi)，填寫：“培訓(xùn)實(shí)施計(jì)劃表”，呈報審核后，通知有關(guān)部門及人員。

4、臨時性培訓(xùn)課程，也需要填寫“培訓(xùn)實(shí)施計(jì)劃表”，呈報審核后實(shí)施。

第七條培訓(xùn)的實(shí)施。

1、培訓(xùn)主辦部門應(yīng)依“培訓(xùn)實(shí)施計(jì)劃表”按期實(shí)施并負(fù)責(zé)培訓(xùn)的全盤事宜，如培訓(xùn)場地安排，、教材分發(fā)、教具借調(diào)、通知講師及受訓(xùn)單位等。

2、如有補(bǔ)充教材、講師應(yīng)于開課前一周將講義原稿送培訓(xùn)中心統(tǒng)一印刷，以便上課時發(fā)給學(xué)員。

3、各項(xiàng)培訓(xùn)結(jié)束時，應(yīng)舉行測試，由主辦部門或講師負(fù)責(zé)監(jiān)考，測試題目由講師于開課前送交主辦部門。

4、各項(xiàng)在職培訓(xùn)實(shí)施時，參加受訓(xùn)學(xué)員應(yīng)簽到，培訓(xùn)中心應(yīng)確實(shí)了解上課，出勤狀況。

5、受訓(xùn)人員應(yīng)準(zhǔn)時出席，因故不能參加者應(yīng)辦理請假手續(xù)。

6、培訓(xùn)中心應(yīng)定期召開總結(jié)會，以評估各項(xiàng)培訓(xùn)課程實(shí)施成果，并紀(jì)錄，送交各有關(guān)單位參考予以改進(jìn)。

7、各項(xiàng)培訓(xùn)的測試缺席者，事后一律補(bǔ)考，補(bǔ)考不列席者，一律以零分算。

8、培訓(xùn)測試成績，列入考核及升遷的參考。

第八條培訓(xùn)成果的呈報。

1、每期培訓(xùn)結(jié)束后一周內(nèi)，講師應(yīng)將學(xué)員的成績評定出來，登錄于“培訓(xùn)測驗(yàn)成績表”，連同試卷送人力資源部，以建立個人完善的培訓(xùn)資料。

2、主辦單位應(yīng)于每期培訓(xùn)結(jié)束后一周內(nèi)填報“培訓(xùn)結(jié)報表”及“講師鐘點(diǎn)費(fèi)用申請表”，連同“成績表”及“培訓(xùn)評估表”，送培訓(xùn)中心，憑以支付各項(xiàng)費(fèi)用及歸檔。

3、每三個月，各部門應(yīng)填寫“培訓(xùn)實(shí)施結(jié)果報告”呈人力資源部門與培訓(xùn)單位，以了解該部門最近在職培訓(xùn)實(shí)施狀況。

第九條培訓(xùn)的評估。

1、每期培訓(xùn)班結(jié)束時，主辦部門應(yīng)視實(shí)際需要分發(fā)“培訓(xùn)評估表”，供學(xué)員填寫后與測試卷一起收回，并匯總學(xué)員意見，作為以后再舉辦類似培訓(xùn)的參考。

2、培訓(xùn)中心應(yīng)對各部門評估培訓(xùn)的成效，定期分發(fā)“培訓(xùn)成效調(diào)查表”，供各單位主管填寫后匯總意見，并結(jié)合業(yè)績分析評估培訓(xùn)的`成效，做成書面報告，并呈核后，分送各部門及有關(guān)人員作為再舉辦培訓(xùn)的參考。

3、外派培訓(xùn)。

對因升遷、儲備需要，于任職前可集中委托培訓(xùn)中心辦理相關(guān)培訓(xùn)，但以每年二次為限。

第十條附則。

1、另有因?yàn)楣ぷ餍枰獏⒓油獠颗嘤?xùn)的員工，應(yīng)盡量以不影響工作為原則，正確處理工作與學(xué)習(xí)的關(guān)系。在職員工經(jīng)批準(zhǔn)后學(xué)習(xí)培訓(xùn)期間，要妥善處理好工作與學(xué)習(xí)的關(guān)系，不能因?qū)W習(xí)影響和延誤工作。造成不良影響者，按公司有關(guān)考核辦法處理考試時間時，在保證完成工作任務(wù)前提下，有部門負(fù)責(zé)人同意給考試時間;部門負(fù)責(zé)人考試時間，由分管經(jīng)理批準(zhǔn)。(參加考試時，憑準(zhǔn)考證由主管領(lǐng)導(dǎo)準(zhǔn)假。

2、在職員工自費(fèi)參加業(yè)余進(jìn)修學(xué)習(xí)，成績突出被評為優(yōu)秀學(xué)員者，公司可考慮給予一定獎勵。

3、所有受訓(xùn)人員的成績及資歷，可提供給人力資源部作為年度考核、晉升的參考。

4、部門組織結(jié)構(gòu)變動或引進(jìn)新技術(shù)使工作流程等變化時，培訓(xùn)中心應(yīng)配合實(shí)際需要修改培訓(xùn)規(guī)范。

基本工作程序：

培訓(xùn)項(xiàng)目實(shí)施程序：

培訓(xùn)中心根據(jù)年度培訓(xùn)計(jì)劃，調(diào)整確定月度培訓(xùn)方案。

培訓(xùn)實(shí)施前1周，培訓(xùn)小組向各部門下發(fā)。

培訓(xùn)項(xiàng)目、培訓(xùn)方案及報名通知書。

員工接到通知安排好工作，準(zhǔn)時參加培訓(xùn)。

培訓(xùn)實(shí)施。

培訓(xùn)結(jié)束，學(xué)員填寫講師評價表。

人力資源部培訓(xùn)中心進(jìn)行學(xué)員培訓(xùn)記錄登記。

培訓(xùn)中心將學(xué)員培訓(xùn)情況反饋各部門主管。

外訓(xùn)工作流程：

公司委托外培是指公司根據(jù)工作的需要選送員工參加的外培項(xiàng)目及外部的專項(xiàng)認(rèn)證，這類培訓(xùn)的實(shí)施程序?yàn)椋?/p>

培訓(xùn)需求。

到人力資源部培訓(xùn)中心填寫培訓(xùn)申請表。

人力資源部審核、總經(jīng)理批準(zhǔn)。

培訓(xùn)中心負(fù)責(zé)課程的選擇與聯(lián)絡(luò)。

到財(cái)務(wù)部申請培訓(xùn)學(xué)費(fèi)。

第四章xx公司培訓(xùn)體系。

培訓(xùn)是一種全方位的立體培訓(xùn)體系。系統(tǒng)劃分為：工作現(xiàn)場培訓(xùn)、集中培訓(xùn)二大類。

1、工作現(xiàn)場培訓(xùn)。

工作中上級(或老員工)對下屬(或新員工)的日常培訓(xùn)即為工作現(xiàn)場培訓(xùn)。就是通常所說的“師傅帶徒弟”。

2、集中培訓(xùn)。

集中培訓(xùn)就是短期脫離工作的培訓(xùn)，它幾乎囊括了傳統(tǒng)意義上的所有在職培訓(xùn)。其中包括：

1新員工入職培訓(xùn);。

2公司內(nèi)部組織的其它集中培訓(xùn)，包括：

培訓(xùn)中心組織的全公司的公開培訓(xùn);。

各部門組織的專項(xiàng)技能培訓(xùn);。

部門之間的業(yè)務(wù)交流;。

專項(xiàng)外培、公司委托外培。

3、培訓(xùn)流程。

第五章崗位基礎(chǔ)培訓(xùn)。

全面嚴(yán)格。講課要有教學(xué)效果，學(xué)以致用。

第二條安全培訓(xùn)：設(shè)想安全事故(如火災(zāi)、水災(zāi)、觸電等等)，進(jìn)行安全事故演習(xí)，由車間安全員負(fù)責(zé)，同時做好演習(xí)記錄。

第三條規(guī)程培訓(xùn)：《安全操作規(guī)程》《運(yùn)行操作規(guī)程》《檢修操作規(guī)程》三項(xiàng)規(guī)程考試，于每年五月份進(jìn)行。要求公司生產(chǎn)一線全體員工參加，規(guī)程考試80分為及格。因故不能參加考試者，須有部門正式批假手續(xù)，并報人力資源部備案。

第四條新分、轉(zhuǎn)崗、休假三個月以上及重新上崗人員，須經(jīng)人力資源部備案，并經(jīng)過相應(yīng)的專業(yè)培訓(xùn)和規(guī)程考試，合格后方可上崗工作。

第六章崗位技能培訓(xùn)。

第五條開展員工崗位技能培訓(xùn)工作，培養(yǎng)一批精業(yè)務(wù)、懂技術(shù)、一專多能的崗位高技能人才。

第六條為保證崗位技能培訓(xùn)的質(zhì)量，培訓(xùn)教師要制訂本專業(yè)的培訓(xùn)教學(xué)計(jì)劃和教學(xué)方案，經(jīng)審核后實(shí)施。

第七條培訓(xùn)采取半脫產(chǎn)和業(yè)余培訓(xùn)相結(jié)合的方式進(jìn)行。

第八條培訓(xùn)人員在培訓(xùn)期間其工作崗位待遇不變，在培訓(xùn)考試合格后，發(fā)給《崗位技能培訓(xùn)結(jié)業(yè)證書》，成績記入員工檔案，作為今后任用的依據(jù)，并給予適當(dāng)?shù)莫剟睢W(xué)習(xí)成績不合格者待崗。

第七章外出學(xué)習(xí)。

第九條凡需外出參加培訓(xùn)學(xué)習(xí)的員工，由本人提出書面申請，經(jīng)所在部門審核同意并簽署意見，然后經(jīng)人力資源部審批、備案，并辦理相應(yīng)的請假手續(xù)，方可參加培訓(xùn)學(xué)習(xí)。培訓(xùn)結(jié)束后須到人力資源部辦理銷假手續(xù)。不辦理請假手續(xù)擅自離崗者，一律按曠工處理。

第十條對個人要求學(xué)習(xí)，所學(xué)專業(yè)與本職工作相近，且工作需要，經(jīng)公司研究同意后，可按公假辦理請假手續(xù)，但學(xué)習(xí)期間的各項(xiàng)費(fèi)用自理;未經(jīng)公司同意，參加學(xué)習(xí)的，學(xué)習(xí)費(fèi)用自理，學(xué)習(xí)必須利用業(yè)余時間。如占用工作時間，在工作許可的情況下，可按事假辦理請假手續(xù)。

第十一條公派學(xué)習(xí)，經(jīng)考核獲得畢業(yè)證書、結(jié)業(yè)證書或?qū)I(yè)證書的，學(xué)習(xí)費(fèi)用由公司報銷，否則，由個人承擔(dān)。

第十二條因個人原因公派學(xué)習(xí)中途棄學(xué)或畢業(yè)后在我公司服務(wù)不滿五年，主動要求辭職的，應(yīng)按服務(wù)的年限按每年20%的比例歸還學(xué)習(xí)期間公司支付的費(fèi)用。

第八章考核與獎懲。

第十三條公司員工有參加培訓(xùn)的權(quán)利，同時參加培訓(xùn)也是每個員工的義務(wù)。員工對于參加的每項(xiàng)培訓(xùn)，都需要認(rèn)真對待，按時參加，公司也會進(jìn)行嚴(yán)格考核。

1、考勤要求。

公司安排的各類培訓(xùn)，受訓(xùn)人員一經(jīng)確定，須按時到場，因故不能參加者，必須提前請假，經(jīng)部門經(jīng)理同意后，以書面形式通知人力資源部，獲批準(zhǔn)后方可缺席。如果沒有按照規(guī)定程序請假，將按曠工處理。

公司統(tǒng)一組織的培訓(xùn)項(xiàng)目，由人力資源部負(fù)責(zé)考勤，參訓(xùn)人員按要求在考勤表上簽到。

對各部門組織的培訓(xùn)項(xiàng)目，由部門負(fù)責(zé)考勤，培訓(xùn)結(jié)束后將培訓(xùn)出勤情況向人力資源部通報。

2、考核要求。

培訓(xùn)結(jié)束后，視實(shí)際需要進(jìn)行培訓(xùn)效果考核，受訓(xùn)員工按照要求獨(dú)立完成測試，達(dá)不到要求者給予相應(yīng)處理。

受訓(xùn)人員按要求填寫培訓(xùn)評價反饋表，并進(jìn)行培訓(xùn)總結(jié)。

對于參加外派培訓(xùn)的員工，返回公司后1周內(nèi)應(yīng)提交培訓(xùn)資料和培訓(xùn)報告。

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保險代理人保證金規(guī)定篇十一

保險代理機(jī)構(gòu)在綜合實(shí)力、經(jīng)營管理方面存在較大的差異性,有必要對保險代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行分類分級。實(shí)現(xiàn)對保險代理市場主體的細(xì)分。以下是陽光網(wǎng)小編整理的保險代理管理規(guī)定。

第一條

為了規(guī)范保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營行為，維護(hù)公平競爭的市場秩序，促進(jìn)保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條

在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)批準(zhǔn)。

總則

未經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)，任何單位、個人不得在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營或者變相經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)。

第三條

中國保監(jiān)會根據(jù)《保險法》和國務(wù)院授權(quán)，對保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)。

第四條

本規(guī)定所稱保險代理機(jī)構(gòu)是指符合中國保監(jiān)會規(guī)定的資格條件，經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)取得經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證(以下簡稱許可證)，根據(jù)保險公司的委托，向保險公司收取保險代理手續(xù)費(fèi)，在保險公司授權(quán)的范圍內(nèi)專門代為辦理保險業(yè)務(wù)的單位。本規(guī)定所稱保險代理分支機(jī)構(gòu)是指由保險代理機(jī)構(gòu)設(shè)立、在其授權(quán)范圍內(nèi)經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)的分公司和營業(yè)部。

第五條

保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、誠實(shí)信用和公平競爭的原則。

第六條

保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)本規(guī)定如實(shí)向中國保監(jiān)會提交有關(guān)材料，反映真實(shí)情況，并對材料實(shí)質(zhì)內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

第七條

保險代理機(jī)構(gòu)可以采取下列組織形式:

(一)合伙企業(yè);

(二)有限責(zé)任公司;

(三)股份有限公司。

第八條

設(shè)立保險代理機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件:

(一)注冊資本或者出資達(dá)到本規(guī)定的最低金額;

(二)公司章程或者合伙協(xié)議符合法律規(guī)定;

(三)高級管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件;

(五)具備健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度;

(六)有固定的、與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的住所或者經(jīng)營場所;

(七)有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施;

(八)至少取得一家保險公司出具的委托代理意向書。

第九條

保險代理機(jī)構(gòu)以合伙企業(yè)或者有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，其注冊資本或者出資不得少于人民幣50萬元;以股份有限公司形式設(shè)立的，其注冊資本不得少于人民幣1000萬元。

第十條

依據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個人，不得成為保險代理機(jī)構(gòu)的發(fā)起人、股東或者合伙人。

保險公司員工投資保險代理機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)告知所在保險公司。

第十一條

保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的名稱中應(yīng)當(dāng)包含"保險代理"字樣，且其字號不得與現(xiàn)有的保險中介機(jī)構(gòu)相同。

第十二條

申請?jiān)O(shè)立保險代理機(jī)構(gòu)，全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人應(yīng)當(dāng)指定代表或者共同委托代理人，向中國保監(jiān)會辦理申請事宜。

第十三條

申請?jiān)O(shè)立保險代理機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列材料一式兩份:

(一)全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人簽署的《保險代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請表》;

(二)《保險代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請委托書》;

(三)公司章程或者合伙協(xié)議;

(五)具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件;

(六)可行性報告，包括市場情況分析、近3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃等;

(七)企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件;

(八)內(nèi)部管理制度，包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和人事制度等;

(九)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn);

(十)擬任高級管理人員任職資格的申請材料，業(yè)務(wù)人員的《資格證書》復(fù)印件;

(十一)保險公司出具的委托代理意向書;

(十二)住所或者經(jīng)營場所證明文件;

(十三)計(jì)算機(jī)軟硬件配備情況說明。

第十四條

中國保監(jiān)會收到申請材料后，可以召集投資人進(jìn)行投資風(fēng)險提示，就申請?jiān)O(shè)立事宜進(jìn)行談話，詢問、了解擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度建設(shè)等有關(guān)事項(xiàng)。

第十五條

保險代理機(jī)構(gòu)設(shè)立1年內(nèi)，可以設(shè)立3家保險代理分支機(jī)構(gòu)。申請?jiān)O(shè)立保險代理分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件:

(一)申請前1年內(nèi)無嚴(yán)重違法、違規(guī)行為;

(二)內(nèi)控制度健全;

(三)擬任主要負(fù)責(zé)人符合本規(guī)定的任職資格條件;

(四)現(xiàn)有的.保險代理分支機(jī)構(gòu)運(yùn)轉(zhuǎn)正常;

(五)注冊資本或者出資達(dá)到本規(guī)定的要求。

第十六條

保險代理機(jī)構(gòu)以本規(guī)定要求的注冊資本最低限額或者出資最低限額設(shè)立的，可以設(shè)立3家保險代理分支機(jī)構(gòu)。此外，每申請?jiān)鲈O(shè)一家保險代理分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)至少增加注冊資本或者出資人民幣20萬元。

保險代理機(jī)構(gòu)注冊資本或者出資達(dá)到人民幣200萬元的，設(shè)立保險代理分支機(jī)構(gòu)不需要增加注冊資本或者出資。

第十七條

保險代理機(jī)構(gòu)申請?jiān)O(shè)立保險代理分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交下列材料一式兩份:

(一)《保險代理機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請表》;

(二)董事會或者全體合伙人關(guān)于設(shè)立保險代理分支機(jī)構(gòu)的決議;

(三)擬設(shè)保險代理分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理框架;

(四)會計(jì)師事務(wù)所出具的保險代理機(jī)構(gòu)上一會計(jì)年度的審計(jì)報告;

(六)保險代理機(jī)構(gòu)前2年內(nèi)履行保險代理合同情況的說明;

(七)擬任主要負(fù)責(zé)人的任職資格申請材料;

(八)經(jīng)營場所證明文件;

(九)計(jì)算機(jī)軟硬件配備情況說明。

需要增加注冊資本或者出資的，還應(yīng)當(dāng)提交具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件。

第十八條

中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)依法對設(shè)立保險代理機(jī)構(gòu)、保險代理分支機(jī)構(gòu)的申請進(jìn)行審查，并自受理申請之日起20日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。

中國保監(jiān)會可以根據(jù)實(shí)際需要組織現(xiàn)場驗(yàn)收。

第十九條

中國保監(jiān)會作出批準(zhǔn)設(shè)立保險代理機(jī)構(gòu)、保險代理分支機(jī)構(gòu)決定的，應(yīng)當(dāng)向申請人頒發(fā)許可證。

申請人收到許可證后，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可開業(yè)。

折疊第二十條

依法設(shè)立的保險代理機(jī)構(gòu)、保險代理分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自開業(yè)之日起10日內(nèi)在中國保監(jiān)會指定的報紙上予以公告。

第二十一條

保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險。

保險代理機(jī)構(gòu)繳存保證金的，應(yīng)當(dāng)自辦理工商登記之日起20日內(nèi)，按注冊資本或者出資的20%繳存。

保險代理機(jī)構(gòu)增加注冊資本或者出資的，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加保證金數(shù)額。

第二十二條

保險代理機(jī)構(gòu)的保證金應(yīng)當(dāng)以銀行存款形式或者中國保監(jiān)會認(rèn)可的其他形式繳存。

保證金以銀行存款形式繳存的，應(yīng)當(dāng)專戶存儲到全國性商業(yè)銀行。保證金存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定:"未經(jīng)中國保監(jiān)會書面批準(zhǔn)，保險代理機(jī)構(gòu)不得擅自動用或者處置保證金。銀行未盡審查義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在被動用保證金額度內(nèi)對保險代理機(jī)構(gòu)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。"

第二十三條

保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自保證金專戶存儲到商業(yè)銀行之日起10日內(nèi)，將保證金存款協(xié)議復(fù)印件報送中國保監(jiān)會。

保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向中國保監(jiān)會報送有關(guān)上年度本機(jī)構(gòu)保證金管理情況的專門報告。

第二十四條保險代理機(jī)構(gòu)不得動用保證金，但有下列情形之一的除外:

(一)注冊資本或者出資減少的;

(二)依照本規(guī)定進(jìn)入清算程序的。

第二十五條

保險代理機(jī)構(gòu)因減少注冊資本或者出資申請動用保證金的，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列材料:

(一)申請書;

(二)有關(guān)減少注冊資本或者出資的工商變更登記證明材料。

第二十六條

保險代理機(jī)構(gòu)依照本規(guī)定進(jìn)入清算程序，申請動用保證金的，應(yīng)當(dāng)由清算組向中國保監(jiān)會提交下列材料:

(一)申請書;

(二)清算方案;

(三)被代理保險公司出具的收回各種單證等材料的證明;

(四)許可證原件。

第二十七條

許可證應(yīng)當(dāng)置于經(jīng)營場所顯著位置。

第二十八條

保險代理機(jī)構(gòu)的許可證有效期為2年，保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿30日前，向中國保監(jiān)會申請換發(fā)。保險代理機(jī)構(gòu)申請換發(fā)許可證，應(yīng)當(dāng)提交下列材料:

(一)申請書;

(二)許可證原件;

(三)會計(jì)師事務(wù)所出具的上一會計(jì)年度的審計(jì)報告;

(四)申請前1個月末的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表;

(五)前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)遵守保險監(jiān)管法律法規(guī)情況的說明;

(六)前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)接受保險監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件;

(七)前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)接受保險行業(yè)組織監(jiān)督情況的說明;

(八)前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)履行保險代理合同情況的說明。

第二十九條

保險代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予換發(fā)許可證:

(一)申請換發(fā)許可證前連續(xù)6個月沒有開展業(yè)務(wù)的;

(二)內(nèi)部管理混亂，無法正常經(jīng)營的;

(三)高級管理人員和業(yè)務(wù)人員不符合本規(guī)定條件的;

(四)未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)的。

第三十條

保險代理機(jī)構(gòu)申請換發(fā)許可證的，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)在許可證有效期屆滿前對保險代理機(jī)構(gòu)前2年的經(jīng)營情況進(jìn)行全面審查和綜合評價，并作出是否批準(zhǔn)換發(fā)許可證的決定。決定不予換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。

第三十一條

保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)不得偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。

第二節(jié)變更和終止

第三十二條

保險代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)報中國保監(jiān)會批準(zhǔn):

(一)變更注冊資本或者出資的;

(二)變更組織形式的。

第三十三條

保險代理機(jī)構(gòu)變更注冊資本或者出資,應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份:

(一)《保險代理機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請表》;

(二)股東大會、股東會或者全體合伙人決議;

(四)具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明;

(五)修改后的公司章程或者合伙協(xié)議;

(六)減少注冊資本或者出資的，應(yīng)當(dāng)提交已經(jīng)在報紙上至少公告3次的證明;

(七)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第三十四條

保險代理機(jī)構(gòu)申請變更組織形式，應(yīng)當(dāng)滿足新組織形式的設(shè)立條件，并向中國保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份:

(一)《保險代理機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請表》;

(二)股東大會、股東會或者全體合伙人決議;

(三)修改后的公司章程或者合伙協(xié)議;

(四)實(shí)施方案;

(五)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第三十五條

中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理保險代理機(jī)構(gòu)變更申請之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。

第三十六條

保險代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會:

(一)名稱變更的;

(二)住所或者經(jīng)營場所變更的;

(三)股東或者出資人變更的;

(四)發(fā)起人、股東或者出資人的姓名或者名稱變更的。

第三十七條

保險代理分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會:

(一)名稱變更的;

(二)經(jīng)營場所變更的。

第三十八條

保險代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自有關(guān)決議或者決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會，并將有關(guān)決議或者決定、修改后的公司章程或者合伙協(xié)議報送中國保監(jiān)會:

(一)變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或者出資比例的;

(二)修改公司章程或者合伙協(xié)議的。

第三十九條

保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)涉及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)交回原許可證，領(lǐng)取新許可證。

第四十條

保險代理機(jī)構(gòu)撤銷保險代理分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)自有關(guān)決議或者決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會，交回被撤銷保險代理分支機(jī)構(gòu)的許可證，并在中國保監(jiān)會指定的報紙上進(jìn)行公告。

第四十一條

保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自作出變更決定之日起5日內(nèi)在中國保監(jiān)會指定的報紙上公告:

(一)變更名稱的;

(二)變更住所或者經(jīng)營場所的。

第四十二條

因合并、分立設(shè)立新保險代理機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定向中國保監(jiān)會申請批準(zhǔn);因合并、分立解散保險代理機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會報告;因合并、分立保險代理機(jī)構(gòu)發(fā)生事項(xiàng)變更的，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定取得批準(zhǔn)或者向中國保監(jiān)會報告。

第四十三條

保險代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會依法辦理許可證注銷手續(xù)，并予以公告:

(一)許可證有效期屆滿，沒有申請換發(fā)的;

(二)許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會依法不予換發(fā)的;

(三)營業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門依法吊銷的;

(四)連續(xù)6個月未開展保險代理業(yè)務(wù)的;

(五)許可證依法被撤回或者吊銷的;

(六)保險代理機(jī)構(gòu)解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的;

(七)法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形。

依照前款被注銷許可證的保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法成立清算組，依照法定程序組織清算，向中國保監(jiān)會提交清算報告。

第四十四條

保險代理分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會依法辦理許可證注銷手續(xù)，并予以公告:

(一)其所屬保險代理機(jī)構(gòu)許可證被依法注銷的;

(二)營業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門依法吊銷的;

(三)連續(xù)6個月未開展保險代理業(yè)務(wù)的;

(四)許可證依法被撤回或者吊銷的;

(五)法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形。

保險代理人保證金規(guī)定篇十二

第二條保險兼業(yè)代理人是指受保險人委托，在從事自身業(yè)務(wù)的同時，為保險人代辦保險業(yè)務(wù)的單位。

第三條保險兼業(yè)代理人從事保險代理業(yè)務(wù)應(yīng)遵守國家的有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章，遵循自愿和誠實(shí)信用原則。

第四條保險兼業(yè)代理人在保險人授權(quán)范圍內(nèi)代理保險業(yè)務(wù)的行為所產(chǎn)生的法律責(zé)任，由保險人承擔(dān)。

第五條黨政機(jī)關(guān)及其職能部門、事業(yè)單位和社會團(tuán)體不得從事保險代理業(yè)務(wù)。

第六條保險兼業(yè)代理人資格申報及有關(guān)內(nèi)容的變更，應(yīng)由被代理的保險公司報中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)核準(zhǔn)。

(一)具有工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照;。

(二)有同經(jīng)營主業(yè)直接相關(guān)的一定規(guī)模的保險代理業(yè)務(wù)來源;。

(三)有固定的營業(yè)場所;。

(四)具有在其營業(yè)場所直接代理保險業(yè)務(wù)的便利條件。

第八條申請保險兼業(yè)代理資格，應(yīng)向中國保監(jiān)會提交下列材料：

(二)工商營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件;。

(三)《組織機(jī)構(gòu)代碼證》復(fù)印件;。

(五)被代理保險公司《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件;。

(六)中國保監(jiān)會要求的其他材料。

第九條中國保監(jiān)會對經(jīng)核準(zhǔn)取得保險兼業(yè)代理資格的單位頒發(fā)《保險兼業(yè)代理許可證》。

第十條《保險兼業(yè)代理許可證》有效期限為三年，保險兼業(yè)代理人應(yīng)在有效期滿前二個月申請辦理換證事宜。

第十一條保險兼業(yè)代理人由于名稱或主營業(yè)務(wù)范圍變更而需變更《保險兼業(yè)代理許可證》的內(nèi)容時，應(yīng)在三個月內(nèi)向中國保監(jiān)會申請辦理變更事宜。

第十二條保險兼業(yè)代理人在發(fā)生合并或撤銷、解散等事宜而不再具備保險兼業(yè)代理資格時，應(yīng)在一個月內(nèi)向中國保監(jiān)會交回《保險兼業(yè)代理許可證》。

第十三條保險公司只能與已取得《保險兼業(yè)代理許可證》的單位建立保險兼業(yè)代理關(guān)系，委托其開展保險代理業(yè)務(wù)。

第十四條保險公司與保險兼業(yè)代理人建立保險代理關(guān)系，應(yīng)報中國保監(jiān)會備案，并提交下列材料：

(三)保險代理關(guān)系申報電腦數(shù)據(jù)盤。

中國保監(jiān)會在收到備案材料十個工作日內(nèi)未提出異議的，保險代理合同生效，保險代理關(guān)系即告成立。

第十五條保險代理關(guān)系成立后，保險公司應(yīng)向保險兼業(yè)代理人簽發(fā)《保險兼業(yè)代理委托書》。

第十六條保險公司與保險兼業(yè)代理人終止保險代理關(guān)系時，應(yīng)收回《保險兼業(yè)代理委托書》，填寫《保險兼業(yè)代理關(guān)系登記表》并及時上報中國保監(jiān)會備案。

第十七條保險兼業(yè)代理人只能為一家保險公司代理保險業(yè)務(wù)，代理業(yè)務(wù)范圍以《保險兼業(yè)代理許可證》核定的代理險種為限。

第十八條保險兼業(yè)代理人應(yīng)將《保險兼業(yè)代理許可證》和《保險兼業(yè)代理委托書》放置于營業(yè)場所的明顯位置。

第四章執(zhí)業(yè)管理。

(二)委托代理險種在《保險兼業(yè)代理許可證》允許的范圍內(nèi);。

(三)經(jīng)過相應(yīng)的專業(yè)培訓(xùn)。

第二十一條保險兼業(yè)代理人只能在其主業(yè)營業(yè)場所內(nèi)代理保險業(yè)務(wù)，不得在營業(yè)場所外另設(shè)代理網(wǎng)點(diǎn)。

第二十二條保險兼業(yè)代理人從事保險代理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：

(一)擅自變更保險條款，提高或降低保險費(fèi)率;。

(二)利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利強(qiáng)迫、引誘投保人購買指定的保單;。

(三)使用不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人、被保險人投保或轉(zhuǎn)換保險人;。

(四)串通投保人、被保險人或受益人欺騙保險人;。

(五)對其他保險機(jī)構(gòu)、保險代理機(jī)構(gòu)做出不正確的或誤導(dǎo)性的宣傳;。

(六)代理再保險業(yè)務(wù);。

(七)挪用或侵占保險費(fèi);。

(八)兼做保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù);。

(九)中國保監(jiān)會認(rèn)定的其他損害保險人、投保人和被保險人利益的行為。

第二十三條保險兼業(yè)代理人向保險公司投保自身的財(cái)產(chǎn)保險或人身保險，視為保險公司直接承保業(yè)務(wù)，保險兼業(yè)代理人不得提取代理手續(xù)費(fèi)。

第二十四條保險兼業(yè)代理合同的代理期限以合同訂立時保險兼業(yè)代理人持有的《保險兼業(yè)代理許可證》有效期為限。

第二十五條保險兼業(yè)代理合同應(yīng)列明代理險種、代理權(quán)限、手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式、保費(fèi)劃轉(zhuǎn)期限等內(nèi)容。

第二十六條保險兼業(yè)代理人應(yīng)按照保險兼業(yè)代理合同的規(guī)定，與保險公司按時結(jié)算保費(fèi)和交接有關(guān)單證。保費(fèi)結(jié)算時間最長不得超過一個月，不得用保費(fèi)抵扣代理手續(xù)費(fèi)。

第二十七條保險兼業(yè)代理人應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的保費(fèi)收入帳戶并對保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行單獨(dú)核算。

第二十八條保險兼業(yè)代理人應(yīng)建立業(yè)務(wù)臺帳，臺帳應(yīng)逐筆列明保單流水號、代理險種、保險金額、保險費(fèi)、代理手續(xù)費(fèi)等內(nèi)容。

第二十九條保險公司不得以直接沖減保費(fèi)或現(xiàn)金方式向保險兼業(yè)代理人支付代理手續(xù)費(fèi)。

第三十條未經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)，保險公司不得委托保險兼業(yè)代理人簽發(fā)保險單。

第三十一條保險公司應(yīng)設(shè)置保險兼業(yè)代理合同登記簿，建立、健全保險兼業(yè)代理人檔案資料，并以保險兼業(yè)代理人為單位建立代理業(yè)務(wù)臺帳。

第三十二條保險公司應(yīng)制定統(tǒng)一的保險兼業(yè)代理合同文本并報中國保監(jiān)會備案。

第三十三條保險公司應(yīng)對保險兼業(yè)代理人進(jìn)行定期培訓(xùn)，保險兼業(yè)代理人每年接受培訓(xùn)的時間不得少于60小時。

第五章罰則。

第三十五條違反本辦法，未取得《保險兼業(yè)代理許可證》和《保險兼業(yè)代理委托書》，非法從事保險代理業(yè)務(wù)的，依照《中華人民共和國保險法》第一百四十二條予以處罰。

第三十六條違反本辦法，保險兼業(yè)代理人在保險代理業(yè)務(wù)中欺騙投保人、被保險人或受益人的，依照《中華人民共和國保險法》第一百三十三條予以處罰。

第三十七條保險兼業(yè)代理人違反本辦法第十七條、第二十一條、第二十二條、第二十三條其中之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令其改正，并處以警告或一萬元以上五萬元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷保險兼業(yè)代理人《保險兼業(yè)代理許可證》。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第三十八條保險公司違反本辦法第十三條、第十九條、第二十條、第二十九條、第三十條其中之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，并處以一萬元以上十萬元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國保監(jiān)會責(zé)令撤換有關(guān)責(zé)任人、停業(yè)整頓或取消有關(guān)主要負(fù)責(zé)人高級管理人員任職資格。

第六章附則。

第三十九條本辦法由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋，修改亦同。

第四十一條本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。

保險代理人保證金規(guī)定篇十三

第一條為了加強(qiáng)對保險公司的監(jiān)督管理，維護(hù)保險市場的正常秩序，保護(hù)被保險人的合法權(quán)益，促進(jìn)保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)、《中華人民共和國公司法》(以下簡稱《公司法》)等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)根據(jù)法律和國務(wù)院授權(quán)，對保險公司實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。中國保監(jiān)會的派出機(jī)構(gòu)，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)。

第三條本規(guī)定所稱保險公司，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。本規(guī)定所稱保險公司的分支機(jī)構(gòu)，是指保險公司依法設(shè)立的營業(yè)性機(jī)構(gòu)和營銷服務(wù)機(jī)構(gòu)，包括分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部和營銷服務(wù)部。本規(guī)定所稱保險機(jī)構(gòu)，是指保險公司及其分支機(jī)構(gòu)。

第二章保險機(jī)構(gòu)。

第一節(jié)機(jī)構(gòu)設(shè)立。

第四條設(shè)立保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)。

未經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)，任何單位、個人不得在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營或者變相經(jīng)營商業(yè)保險業(yè)務(wù)。

第五條設(shè)立保險公司，應(yīng)當(dāng)遵循下列原則：

(一)遵守法律、行政法規(guī);。

(二)符合國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和保險業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略;。

(三)有利于保險業(yè)的公平競爭和健康發(fā)展。

第六條設(shè)立保險公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)具有合格的投資者，股權(quán)結(jié)構(gòu)合理;。

(二)章程符合《保險法》和《公司法》的規(guī)定;。

(三)注冊資本最低限額為人民幣2億元，注冊資本應(yīng)當(dāng)為實(shí)繳貨幣資本;。

(四)高級管理人員應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會規(guī)定的任職資格條件;。

(五)具有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度;。

(六)具有與其業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的營業(yè)場所、辦公設(shè)備。

第七條設(shè)立保險公司，申請人應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提出書面申請，并提交下列材料一式三份：

(一)設(shè)立申請書，其中應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)公司的名稱、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍等;。

(二)可行性報告,其中應(yīng)當(dāng)包括業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、公司章程草案和經(jīng)營管理策略等;。

(三)籌建方案;。

(四)投資人股份認(rèn)購協(xié)議書及其董事會或者主管機(jī)關(guān)同意其投資的證明材料;。

(六)投資人認(rèn)可的籌備組負(fù)責(zé)人和擬任公司董事長、總經(jīng)理名單及本人認(rèn)可證明;。

(七)中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

第八條中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)對設(shè)立保險公司的申請進(jìn)行審查，自收到完整的申請材料之日起6個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。

第九條中國保監(jiān)會在對設(shè)立保險公司的申請進(jìn)行審查期間，應(yīng)當(dāng)對投資人進(jìn)行投資保險業(yè)的風(fēng)險提示教育。中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)聽取擬任董事長、總經(jīng)理對擬設(shè)公司市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、內(nèi)控制度建設(shè)等方面的工作思路，并將其作為是否批準(zhǔn)籌建的參考。

第十條申請人經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)籌建保險公司的，應(yīng)當(dāng)在1年內(nèi)完成籌建工作。在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作，有正當(dāng)理由的，經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)，籌建期可延長3個月。在延長期內(nèi)仍未完成籌建工作的，中國保監(jiān)會作出的原批準(zhǔn)籌建文件自動失效。籌建機(jī)構(gòu)不得從事任何保險業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。

籌建期間原則上不得變更投資人。未經(jīng)批準(zhǔn)變更投資人的，原批準(zhǔn)籌建文件自動失效。

第十一條籌建工作完成后，申請人應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提出開業(yè)申請，并提交下列材料一式三份：

(一)開業(yè)申請書;。

(二)創(chuàng)立大會的會議記錄;。

(三)公司章程;。

(五)股東的營業(yè)執(zhí)照或者其他背景資料，上一年度的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表;。

(七)營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)的證明文件;。

(八)3年經(jīng)營規(guī)劃和再保險計(jì)劃;。

(九)擬經(jīng)營保險險種的計(jì)劃書;。

(十)計(jì)算機(jī)設(shè)備配置和網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況的報告。

第十二條中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整的開業(yè)申請文件之日起60日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定核準(zhǔn)的，頒發(fā)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證;決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。經(jīng)核準(zhǔn)開業(yè)的保險公司，應(yīng)當(dāng)持核準(zhǔn)文件及保險許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。

第十三條保險公司可以根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要申請?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)。

保險公司在其住所地以外的各省、自治區(qū)、直轄市開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立分公司。中心支公司、支公司、營業(yè)部或者營銷服務(wù)部，由保險公司根據(jù)實(shí)際情況申請?jiān)O(shè)立。保險公司營銷服務(wù)部的設(shè)立和管理，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第十四條保險公司以本規(guī)定第六條第(三)項(xiàng)規(guī)定的最低資本金額設(shè)立的，在其住所地以外的每一省、自治區(qū)、直轄市首次申請?jiān)O(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)增加不少于人民幣2千萬元的注冊資本。申請?jiān)O(shè)立分公司時，保險公司注冊資本已達(dá)到前款規(guī)定的增資后額度的，可以不再增加相應(yīng)的注冊資本。保險公司注冊資本達(dá)到人民幣5億元，在償付能力充足的情況下，設(shè)立分公司不需要增加注冊資本。

第十五條保險公司申請?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)償付能力額度符合中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定;。

(二)內(nèi)控制度健全，無受處罰的記錄;經(jīng)營期限超過2年的，最近2年內(nèi)無受處罰的記錄;(三)具有符合中國保監(jiān)會規(guī)定任職資格條件的分支機(jī)構(gòu)高級管理人員。

第十六條設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由保險公司向中國保監(jiān)會提出申請，并提交下列材料一式三份：

(一)設(shè)立申請書;。

(二)上一年度末和最近季度末經(jīng)審計(jì)的償付能力狀況報告;。

(三)擬設(shè)機(jī)構(gòu)3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場分析;。

(四)擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人的簡歷及相關(guān)證明材料。

第十七條中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)對設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的申請進(jìn)行審查，自收到完整的申請材料之日起20日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。申請被批準(zhǔn)后，申請人應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)完成分支機(jī)構(gòu)的籌建。在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作，有正當(dāng)理由的，經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)，籌建期可延長3個月。在延長期內(nèi)仍未完成籌建工作的，中國保監(jiān)會作出的原批準(zhǔn)文件自動失效?；I建機(jī)構(gòu)不得從事任何保險業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。

第十八條分支機(jī)構(gòu)籌建工作完成后，申請人應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提出開業(yè)申請，并提交下列材料一式三份：

(一)開業(yè)申請書;。

(二)籌建工作完成情況報告;。

(三)擬任高級管理人員簡歷及有關(guān)證明;。

(四)擬設(shè)機(jī)構(gòu)辦公場所所有權(quán)或者使用權(quán)的有關(guān)證明，計(jì)算機(jī)設(shè)備配置及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況，內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及從業(yè)人員情況等。

第十九條中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到設(shè)立分支機(jī)構(gòu)完整的開業(yè)申請文件之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定核準(zhǔn)的，頒發(fā)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證;決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。經(jīng)核準(zhǔn)開業(yè)的保險公司分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)持核準(zhǔn)文件及保險許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。

第二十條保險機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格審核與管理，按照中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二十一條保險公司在境內(nèi)設(shè)立代表處，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)。代表處不得從事保險經(jīng)營活動。

第二十二條保險公司在境外設(shè)立經(jīng)營機(jī)構(gòu)或者代表處，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)。

第二節(jié)機(jī)構(gòu)變更。

第二十三條保險公司下列變更事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報中國保監(jiān)會批準(zhǔn)：

(一)改變組織形式;。

(二)變更注冊資本;。

(三)分立、合并;。

(四)變更出資人或者持有公司股份10%以上(含10%)的股東;。

(五)撤銷分支機(jī)構(gòu)。

第二十四條保險公司下列變更事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報中國保監(jiān)會核準(zhǔn)：

(一)變更公司名稱;。

(二)修改章程;。

(三)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍;。

(四)變更住所。

第二十五條保險公司下列變更事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報中國保監(jiān)會備案：

(一)變更持有公司股份10%以下的股東，上市保險公司的股東變更除外;。

(二)分支機(jī)構(gòu)變更營業(yè)場所。

第二十六條保險機(jī)構(gòu)下列變更事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)自發(fā)生之日起15日內(nèi)向中國保監(jiān)會書面報告：

(一)保險公司的股東變更名稱，上市保險公司的股東除外;。

(二)保險公司分支機(jī)構(gòu)合并、變更名稱。

第二十七條保險公司撤銷分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會說明理由，并提交該機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)后續(xù)處理方案。保險公司合并、撤銷分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行公告，并書面通知有關(guān)投保人、被保險人或者受益人，對交付保險費(fèi)、領(lǐng)取保險金等事宜充分告知。保險公司撤銷分支機(jī)構(gòu)的，自獲得批準(zhǔn)之日起其保險許可證自動失效，并應(yīng)當(dāng)于15日內(nèi)上繳。

第二十八條保險機(jī)構(gòu)發(fā)生涉及保險許可證記載內(nèi)容的變更事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)持有關(guān)文件和保險許可證，自獲得批準(zhǔn)、核準(zhǔn)、備案或者報告之日起1個月內(nèi)到發(fā)證機(jī)關(guān)更換其許可證。

第三節(jié)保險許可證。

第二十九條本規(guī)定所稱保險許可證，是指保險公司或者其分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證。保險許可證是中國保監(jiān)會依法頒發(fā)的準(zhǔn)許保險機(jī)構(gòu)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的法律文件，是保險機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的證明。

第三十條中國保監(jiān)會依法統(tǒng)一設(shè)計(jì)、印制、發(fā)放、扣繳、收繳或者吊銷保險許可證。保險機(jī)構(gòu)不得偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓保險許可證。

第三十一條保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將保險許可證放置于營業(yè)場所顯著位置，以備查驗(yàn)。

第三十二條保險許可證如有丟失，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起10日內(nèi)在中國保監(jiān)會指定的報紙上聲明作廢，并同時向發(fā)證機(jī)關(guān)說明情況，重新申領(lǐng)。

第四節(jié)終止與清算。

第三十三條保險公司解散的，應(yīng)當(dāng)成立清算組。清算工作由中國保監(jiān)會監(jiān)督指導(dǎo)。保險公司依法被撤銷，由中國保監(jiān)會及時組織股東、有關(guān)部門及有關(guān)專業(yè)人士成立清算組。保險公司被依法宣告破產(chǎn)的，由人民法院依法組織清算組。

第三十四條清算組應(yīng)當(dāng)自成立之日起10日內(nèi)通知債權(quán)人，并于60日內(nèi)在中國保監(jiān)會指定的報紙上至少公告3次。公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)。清算組應(yīng)當(dāng)委托資信良好的會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所，對公司債權(quán)債務(wù)和資產(chǎn)進(jìn)行評估。

第三十五條保險公司根據(jù)章程或者股東大會決議解散，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)，并報送下列材料一式三份：

(一)解散申請書;。

(二)股東會決議;。

(三)清算組織及其負(fù)責(zé)人;。

(四)清算程序;。

(五)債權(quán)債務(wù)安排方案;。

(六)資產(chǎn)分配計(jì)劃和資產(chǎn)處分方案;。

(七)中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

第三十六條保險公司解散或者依法被撤銷的，應(yīng)當(dāng)立即停止接受新業(yè)務(wù)，并上繳保險許可證。

第三十七條保險公司解散或者依法被撤銷的，其資產(chǎn)處分應(yīng)當(dāng)采取公開拍賣、協(xié)議轉(zhuǎn)讓或者中國保監(jiān)會認(rèn)可的其他方式。

第三十八條保險公司解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)，保險合同轉(zhuǎn)讓方案應(yīng)當(dāng)報中國保監(jiān)會批準(zhǔn)。

第三十九條保險公司解散，在保險合同責(zé)任清算完畢之前，公司股東不得分配公司資產(chǎn)，或者從公司取得任何利益。

第四十條保險公司解散，在清算中發(fā)現(xiàn)已資不抵債的，應(yīng)當(dāng)提出破產(chǎn)申請，其財(cái)產(chǎn)清算與債權(quán)債務(wù)處理，按照法定破產(chǎn)程序進(jìn)行。

第五節(jié)向保險公司投資。

第四十一條企業(yè)法人或者法律、行政法規(guī)許可的其他組織可以向保險公司投資入股。

第四十二條向保險公司投資入股的企業(yè)法人應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

(一)符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定;。

(二)投資資金來源合法，且經(jīng)營狀況良好;。

(三)中國保監(jiān)會基于審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

第四十三條除中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的保險控股公司或者保險公司外，單個企業(yè)法人或者其他組織(包括其關(guān)聯(lián)方)投資保險公司的，持有的股份不得超過保險公司股份總額的20%。

第四十四條保險公司股東之間具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的，保險公司應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會書面報告。

第四十五條符合本規(guī)定第四十二條規(guī)定條件的境外金融機(jī)構(gòu)，經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)，可以向保險公司投資入股。全部境外股東參股比例應(yīng)當(dāng)?shù)陀诒ｋU公司股份總額的25%。全部境外股東投資比例占保險公司股份總額25%以上的，適用外資保險公司管理的有關(guān)規(guī)定。境外股東投資上市保險公司的，不受前款規(guī)定的限制。

第四十六條保險公司在境內(nèi)公開發(fā)行股票上市的，應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)定第四十三條有關(guān)股東投資比例限制的規(guī)定。

第三章保險經(jīng)營。

第四十七條經(jīng)中國保監(jiān)會核定，財(cái)產(chǎn)保險公司可以經(jīng)營下列全部或者部分保險業(yè)務(wù)：

(一)財(cái)產(chǎn)損失保險;。

(二)責(zé)任保險;。

(三)法定責(zé)任保險;。

(四)信用保險和保證保險;。

(五)農(nóng)業(yè)保險;。

(六)其他財(cái)產(chǎn)保險業(yè)務(wù);。

(七)短期健康保險和意外傷害保險;。

(八)上述保險業(yè)務(wù)的再保險業(yè)務(wù)。

第四十八條經(jīng)中國保監(jiān)會核定，人壽保險公司可以經(jīng)營下列全部或者部分保險業(yè)務(wù)：

(一)意外傷害保險;。

(二)健康保險;。

(三)傳統(tǒng)人壽保險;。

(四)人壽保險新型產(chǎn)品;。

(五)傳統(tǒng)年金保險;。

(六)年金新型產(chǎn)品;。

(七)其他人身保險業(yè)務(wù);。

(八)上述保險業(yè)務(wù)的再保險業(yè)務(wù)。

第四十九條保險公司申請擴(kuò)大業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍的，其注冊資本、償付能力等應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。

第五十條保險機(jī)構(gòu)經(jīng)營外匯保險業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守中國保監(jiān)會和國家外匯管理部門有關(guān)外匯保險業(yè)務(wù)管理的規(guī)定。

第五十一條除本規(guī)定第五十二條規(guī)定的情形外，保險公司的分支機(jī)構(gòu)不得跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營保險業(yè)務(wù)。

第五十二條保險機(jī)構(gòu)參與共保、經(jīng)營大型商業(yè)保險或者統(tǒng)括保單業(yè)務(wù)以及通過互聯(lián)網(wǎng)等方式跨省、自治區(qū)、直轄市承保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。

第五十三條保險公司應(yīng)當(dāng)依法確定保險業(yè)務(wù)的自留保險費(fèi)，確定每一危險單位可能造成損失的自留責(zé)任;超過法定限額的部分，應(yīng)當(dāng)辦理再保險。

第五十四條保險公司需要辦理再保險分出業(yè)務(wù)的，在同等條件下，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先向中國境內(nèi)的保險公司分保。

第五十五條保險機(jī)構(gòu)不得以任何方式強(qiáng)制或者變相強(qiáng)制投保人投保。

第五十六條保險機(jī)構(gòu)不得委托非法的保險代理人為其展業(yè);不得接受非法的保險經(jīng)紀(jì)人介紹的保險業(yè)務(wù);不得向任何非法的保險代理人或者保險經(jīng)紀(jì)人支付手續(xù)費(fèi)、傭金或者類似的費(fèi)用。

第五十七條保險機(jī)構(gòu)不得捏造、散布虛偽事實(shí)，損害其他保險機(jī)構(gòu)的信譽(yù)。

第五十八條保險機(jī)構(gòu)不得勸說誘導(dǎo)投保人或者被保險人解除與其他保險機(jī)構(gòu)的保險合同。

第五十九條保險機(jī)構(gòu)不得利用政府及其所屬部門、壟斷性企業(yè)或者組織，排擠、阻礙其他保險機(jī)構(gòu)開展保險業(yè)務(wù)。

第六十條保險機(jī)構(gòu)不得向投保人、被保險人、受益人或者其利害關(guān)系人提供或者承諾提供保險費(fèi)回扣或者違法、違規(guī)的其他利益。

第六十一條保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的客戶服務(wù)部門或者咨詢投訴部門，并向社會公開咨詢投訴電話。保險機(jī)構(gòu)對于投保人、被保險人或者受益人的保險投訴，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真處理，并將處理意見及時告知投訴人。

第六十二條保險機(jī)構(gòu)的保險業(yè)務(wù)宣傳資料應(yīng)當(dāng)客觀、完整、真實(shí)，并應(yīng)當(dāng)載有保險機(jī)構(gòu)的名稱、地址以及咨詢投訴電話。

第六十三條保險廣告或者業(yè)務(wù)宣傳資料不得預(yù)測公司的盈利以及保單分紅、利差返還等不確定的保單利益。保險機(jī)構(gòu)不得利用廣告宣傳或者其他方式，對其保險條款內(nèi)容、服務(wù)質(zhì)量等做引人誤解的宣傳。

第六十四條保險機(jī)構(gòu)對保險合同中的除外責(zé)任或者責(zé)任免除、退保及其他費(fèi)用扣除、現(xiàn)金價值、猶豫期等事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)采取明確的方式特別提示。保險機(jī)構(gòu)不得將其保險條款、保險費(fèi)率與其他保險公司的類似保險條款、保險費(fèi)率或者金融機(jī)構(gòu)的存款利率等進(jìn)行片面比較。

第六十五條保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其保險代理人的業(yè)務(wù)代理行為進(jìn)行監(jiān)督管理，發(fā)現(xiàn)保險代理人有違法、違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)立即予以制止或者糾正。保險機(jī)構(gòu)對其保險代理人在展業(yè)過程中出現(xiàn)的虛假陳述、誤導(dǎo)等損害被保險人利益的行為，依法承擔(dān)責(zé)任。

第六十六條保險公司應(yīng)當(dāng)建立控制和管理關(guān)聯(lián)交易的相關(guān)制度。保險公司的重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定于發(fā)生后15日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告。前款規(guī)定的關(guān)聯(lián)交易是指保險公司與其關(guān)聯(lián)方之間的下列交易活動：

(一)再保險分出或者分入業(yè)務(wù);。

(二)資產(chǎn)管理、擔(dān)保和代理業(yè)務(wù);。

(三)固定資產(chǎn)買賣或者債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)移。

與保險公司有下列關(guān)系之一的企業(yè)，視為與保險公司有關(guān)聯(lián)關(guān)系：

(一)在股份、出資方面存在控制關(guān)系;。

(二)在股份、出資方面同為第三人所控制;。

(三)為保險公司高級管理人員或者與其關(guān)系密切的家庭成員直接控制。保險公司高級管理人員或者與其關(guān)系密切的家庭成員，視為與保險公司有關(guān)聯(lián)關(guān)系。

第六十七條保險公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度。

第六十八條擬上市的保險公司，應(yīng)當(dāng)取得中國保監(jiān)會出具的監(jiān)管意見書。

第四章保險條款和保險費(fèi)率。

第六十九條保險公司使用的保險條款和保險費(fèi)率應(yīng)當(dāng)依法報經(jīng)中國保監(jiān)會審批或者備案。

第七十條下列保險險種的保險條款和保險費(fèi)率應(yīng)當(dāng)報經(jīng)中國保監(jiān)會審批：

(一)依法實(shí)行強(qiáng)制保險的險種;。

(二)新開發(fā)的人壽保險險種;。

(三)中國保監(jiān)會認(rèn)定的其他關(guān)系社會公眾利益的險種。

保險險種的審批目錄由中國保監(jiān)會制定和調(diào)整。

第七十一條除前條規(guī)定外，保險公司使用的其他險種的保險條款和保險費(fèi)率，應(yīng)當(dāng)報中國保監(jiān)會備案。

第七十二條中國保監(jiān)會在對保險條款和保險費(fèi)率進(jìn)行審批或者備案時，遵循保護(hù)社會公眾利益和防止不正當(dāng)競爭的原則。有下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以要求保險公司對保險條款和保險費(fèi)率進(jìn)行修改，也可以責(zé)令保險公司停止使用：

(一)違反法律、行政法規(guī)或者中國保監(jiān)會的禁止性規(guī)定;。

(二)違反國家有關(guān)財(cái)政金融政策;。

(三)損害社會公共利益;。

(四)內(nèi)容顯失公平或者形成價格壟斷，侵害投保人、被保險人或者受益人的合法權(quán)益;。

(五)條款設(shè)計(jì)或者厘定費(fèi)率、預(yù)定利率不當(dāng)，可能危及保險公司償付能力;。

(六)中國保監(jiān)會基于審慎監(jiān)管原則認(rèn)定的其他事由。

第七十三條保險公司對已經(jīng)獲得批準(zhǔn)或者備案的保險條款和保險費(fèi)率進(jìn)行變更的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定重新申報審批或者備案。保險公司在訂立具體保險合同時，可以就特定事項(xiàng)與當(dāng)事人訂立補(bǔ)充協(xié)議，但是不得具有前條第二款第(一)至(六)項(xiàng)規(guī)定的情形。

第七十四條保險公司擬訂的長期人身保險條款保單預(yù)定利率等定價因素，應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。

第七十五條保險公司應(yīng)當(dāng)積極開發(fā)適應(yīng)社會需求的保險產(chǎn)品，努力進(jìn)行產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新。保險公司使用的保險條款和保險費(fèi)率所采用的語言應(yīng)當(dāng)通俗易懂、明確清楚，便于理解。

第七十六條保險行業(yè)協(xié)會可以頒布財(cái)產(chǎn)保險或者人身保險條款示范文本。保險行業(yè)協(xié)會可以根據(jù)實(shí)際情況，公布指導(dǎo)性保險費(fèi)率。

第五章保險資金及保險公司償付能力。

第七十七條保險公司應(yīng)當(dāng)依法提取保證金。除清算時依法用于清償債務(wù)外，保險公司不得擅自動用或處置保證金。

第七十八條保險公司應(yīng)當(dāng)依法提取保險保障基金。保險保障基金依據(jù)中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定集中管理，統(tǒng)籌使用。

第七十九條保險公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定提取各項(xiàng)保險責(zé)任準(zhǔn)備金。保險公司提取的各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金必須真實(shí)、充足。

第八十條保險資金運(yùn)用方式限于：

(一)銀行存款;。

(二)買賣政府債券;。

(三)買賣金融債券;。

(四)買賣企業(yè)債券;。

(五)買賣證券投資基金;。

(六)國務(wù)院規(guī)定的其他資金運(yùn)用方式。

保險公司運(yùn)用保險資金投資的具體方式、具體品種的比例以及認(rèn)定的最低評級，應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定。

第八十一條保險公司在境外的資金運(yùn)用，應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)規(guī)定。

第八十二條保險公司可以設(shè)立保險資產(chǎn)管理公司;可以委托保險資產(chǎn)管理公司運(yùn)用保險資金。

第八十三條保險公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)保護(hù)被保險人利益、保障償付能力的原則，穩(wěn)健經(jīng)營，確保實(shí)際償付能力額度任何時點(diǎn)不低于最低償付能力額度。

第八十四條保險公司的實(shí)際償付能力額度為認(rèn)可資產(chǎn)減去認(rèn)可負(fù)債的差額。認(rèn)可資產(chǎn)和認(rèn)可負(fù)債的確認(rèn)、計(jì)量和報告應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定。

第八十五條保險公司最低償付能力額度標(biāo)準(zhǔn)由中國保監(jiān)會規(guī)定和調(diào)整。

第八十六條保險公司實(shí)際償付能力額度低于最低償付能力額度的，應(yīng)當(dāng)采取有效措施，改善償付能力狀況，并將其有關(guān)整改方案、具體措施和到期成效等情況向中國保監(jiān)會報告。

第八十七條保險公司償付能力充足率等于實(shí)際償付能力額度除以最低償付能力額度。對償付能力充足率小于100%的保險公司，中國保監(jiān)會可以將該公司列為重點(diǎn)監(jiān)管對象，根據(jù)具體情況采取下列監(jiān)管措施：

(一)對償付能力充足率在70%以上的公司，中國保監(jiān)會可以要求公司提出整改方案并限期達(dá)到最低償付能力額度要求;逾期仍未達(dá)到要求的，可以采取要求公司增加資本，責(zé)令辦理再保險、限制業(yè)務(wù)范圍、限制向股東分紅、限制固定資產(chǎn)購置、限制經(jīng)營費(fèi)用規(guī)模、限制增設(shè)分支機(jī)構(gòu)等監(jiān)管措施，直至其達(dá)到最低償付能力額度要求。

(二)對償付能力充足率在30%到70%之間的公司，中國保監(jiān)會除采取前項(xiàng)措施外，還可以責(zé)令其拍賣不良資產(chǎn)、轉(zhuǎn)讓保險業(yè)務(wù)、限制高級管理人員薪酬水平和在職消費(fèi)水平、限制公司商業(yè)性廣告、調(diào)整資金運(yùn)用、停止開展新業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施。

(三)對償付能力充足率在30%以下的公司，中國保監(jiān)會除采取前項(xiàng)措施外，可以對該保險公司依法實(shí)行接管。

第六章監(jiān)督檢查。

第八十八條中國保監(jiān)會對保險公司的監(jiān)督管理，遵循償付能力監(jiān)管和市場行為監(jiān)管相結(jié)合的原則。保險公司應(yīng)當(dāng)依法接受中國保監(jiān)會的監(jiān)督管理。

第八十九條中國保監(jiān)會對保險機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，采取現(xiàn)場監(jiān)管與非現(xiàn)場監(jiān)管相結(jié)合的方式。

第九十條保險機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以將其列為重點(diǎn)檢查對象：

(一)嚴(yán)重違法、違規(guī);。

(二)償付能力不足;。

(三)財(cái)務(wù)狀況異常;。

(四)提供虛假的報告、報表、文件和資料;。

(五)中國保監(jiān)會認(rèn)為需要重點(diǎn)檢查的其他情形。

第九十一條中國保監(jiān)會對保險機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查包括下列全部或者部分事項(xiàng)：

(一)機(jī)構(gòu)設(shè)立或者變更事項(xiàng)的審批或者報備手續(xù)是否完備;。

(二)申報材料的內(nèi)容與實(shí)際情況是否相符;。

(三)資本金、各項(xiàng)準(zhǔn)備金是否真實(shí)、充足;。

(四)償付能力是否充足;。

(五)資金運(yùn)用是否合法;。

(六)業(yè)務(wù)經(jīng)營和財(cái)務(wù)情況是否良好，報表是否齊全、真實(shí);。

(七)是否按規(guī)定對使用的保險條款和保險費(fèi)率報請審批或者備案;。

(八)與保險中介的業(yè)務(wù)往來是否合法合規(guī);。

(九)高級管理人員的任用或者變更手續(xù)是否完備;。

(十)需要事后報告的事項(xiàng)是否及時報告;。

(十一)中國保監(jiān)會認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。

第九十二條中國保監(jiān)會對保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，并按中國保監(jiān)會要求提供有關(guān)文件、材料。

第九十三條中國保監(jiān)會工作人員進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示有關(guān)證件和檢查通知書。中國保監(jiān)會委托會計(jì)師事務(wù)所等社會中介機(jī)構(gòu)代其檢查時，應(yīng)當(dāng)采用書面委托的形式。

第九十四條保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時向中國保監(jiān)會報送營業(yè)報告、精算報告、財(cái)務(wù)會計(jì)報告、償付能力報告和有關(guān)監(jiān)管報表。

第九十五條保險機(jī)構(gòu)向中國保監(jiān)會報送的各類報表、報告應(yīng)當(dāng)完整、真實(shí)、準(zhǔn)確。

第九十六條保險公司的營業(yè)報告、財(cái)務(wù)會計(jì)報告、償付能力報告和有關(guān)報表應(yīng)當(dāng)由公司法定代表人或者總經(jīng)理簽名，年度財(cái)務(wù)報告和償付能力報告還應(yīng)當(dāng)經(jīng)注冊會計(jì)師審計(jì)。保險公司的精算報告應(yīng)當(dāng)由中國保監(jiān)會認(rèn)可的精算人員簽名。保險公司分支機(jī)構(gòu)的報告和報表應(yīng)當(dāng)由機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽名和分支機(jī)構(gòu)簽章。

第九十七條保險公司的股東會、董事會的重大決議，應(yīng)當(dāng)于決議作出后30日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告。

第九十八條中國保監(jiān)會根據(jù)監(jiān)管職責(zé)的需要，可以對保險機(jī)構(gòu)的高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話或者質(zhì)詢，要求其就保險業(yè)務(wù)經(jīng)營活動和風(fēng)險管理的重大事項(xiàng)作出說明。

第九十九條保險機(jī)構(gòu)或者其工作人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會給予警告，責(zé)令改正，并根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)給予行政處罰;涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。

第七章附則。

第一百條外資保險公司、再保險公司適用本規(guī)定;法律、行政法規(guī)或者中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第一百零一條出口信用保險等政策性保險公司，在國家有關(guān)規(guī)定頒布以前，比照適用本規(guī)定。

第一百零二條保險機(jī)構(gòu)向中國保監(jiān)會報送的各項(xiàng)報表、材料，應(yīng)當(dāng)用中文書寫。原件為外文的，應(yīng)當(dāng)附中文譯本;中文與外文意思不一致的，以中文表述為準(zhǔn)。

第一百零三條本規(guī)定中的有關(guān)期限，除以年、月表示的以外，均以工作日計(jì)算，不含法定節(jié)假日。

第一百零四條本規(guī)定由中國保監(jiān)會解釋。

第一百零五條本規(guī)定自2004年6月15日起施行。中國保監(jiān)會2000年1月3日發(fā)布的《保險公司管理規(guī)定》(保監(jiān)發(fā)[2000]2號)以及2002年3月15日發(fā)布的《關(guān)于修改〈保險公司管理規(guī)定〉有關(guān)條文的決定》(保監(jiān)會令[2002]3號)同時廢止。

保監(jiān)會網(wǎng)站2004年5月19日。

文檔為doc格式。

保險代理人保證金規(guī)定(通用13篇)

保險代理人保證金規(guī)定篇一

保險代理人保證金規(guī)定篇二

保險代理人保證金規(guī)定篇三

保險代理人保證金規(guī)定篇四

保險代理人保證金規(guī)定篇五

保險代理人保證金規(guī)定篇六

保險代理人保證金規(guī)定篇七

保險代理人保證金規(guī)定篇八

保險代理人保證金規(guī)定篇九

保險代理人保證金規(guī)定篇十

保險代理人保證金規(guī)定篇十一

保險代理人保證金規(guī)定篇十二

保險代理人保證金規(guī)定篇十三

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