最新銀行防詐騙案例(模板12篇)

總結(jié)不僅是對過去的回顧，更是為了能夠更好地面對未來，追求更高的目標(biāo)?？偨Y(jié)是對過去所取得成果和失敗的一種自省和總結(jié)，它有助于我們提高和成長。這里有一些寫作的技巧和經(jīng)驗，希望對大家的寫作有所啟發(fā)。

銀行防詐騙案例篇一

這是犯罪分子罪常用的詐騙手段之一。在通常情況下他們一般先成立一個皮包公司（甚至虛構(gòu)一個公司），這些公司往往從外表上能起到掩人耳目的目的），然后他們便與你簽訂購銷合同，向你購貨，貨到后按月結(jié)款。先前的幾次小數(shù)額交易，他們都會及時付款。別急，這只不過是騙你信任的手段而已，他們一般都會在最后一次要上一大批貨后便人間蒸發(fā)，或是付少量訂金拿走大批貨物后消失在茫茫的中華大地上。

招數(shù)二：空頭支票詐騙。

疑犯在其作案初期，不會馬上使用空頭支票，而是先用現(xiàn)金進行小數(shù)額交易，以贏取你的信任，等你對他完全信任之時，他便會表示，想做大點，多拿點貨，帶現(xiàn)金不方便，希望能以支票交易，最后拿到一大批貨物后，在支票到期前人去樓空，從而詐騙多家當(dāng)事人。現(xiàn)有空頭支票詐騙在順德容桂地區(qū)的經(jīng)濟案件中占有較大的比重。可千萬要留神喲！

招數(shù)三：金蟬脫殼。

通常疑犯會先租用一個商鋪或是出租屋、甚至是空地，然后要求你送貨到其租用的地方，并佯稱卸完貨后再帶你去收取貨款，可在途中，他們往往會想盡辦法借故離開，等你發(fā)現(xiàn)不妥返回卸貨地點時，貨物早已被人全部運走。從2002年1月至今，順德容桂地區(qū)已發(fā)生19起以此手段詐騙的案件，被騙貨物包括電器、鋼材、軸承、藥材等。

招數(shù)四：以傳真電匯單騙錢。

疑犯向你購貨，并把電匯單傳真給你，待款到后發(fā)貨。前幾次交易都正常進行，等得到你的信任后，他們便急著要貨，要求你收到傳真后先發(fā)貨，待貨發(fā)出后，他們便馬上到銀行終止這筆匯款，利用傳真電匯單與實際到帳時間的時間差實施詐騙。

招數(shù)五：運輸詐騙。

疑犯會先打電話給你，稱有某種貨物供應(yīng)，并以一個比較優(yōu)惠的價格吸引你，當(dāng)你同意進貨時，他們則要求你要先辦一張匯票，傳真過來，以證明自己的資金實力才肯發(fā)貨。他們收到匯票的傳真件后便克隆一張一模一樣的匯票，然后佯稱已發(fā)貨，并來到你的公司要求驗真票才能提貨，就在驗真票的時候他們便用克隆的假票偷換真票，再推說貨要明天到，到時候一手交錢一手交貨。

招數(shù)七：利用運輸車藏暗格進行詐騙。

疑犯在送貨過程中，在運貨的汽車中安裝一個裝滿水或者裝沙的暗格，然后運貨給你，過完地磅后，把貨物運到你指定的地方卸下，在返回地磅回皮的過程中，偷偷把水或沙放掉，這樣就等于加重了貨物的重量。這種手段主要針對建筑、有色金屬等行業(yè)。

招數(shù)八：以代銷為名進行詐騙。

這類詐騙多發(fā)生在鋁材行業(yè)和陶瓷行業(yè)。疑犯先注冊一間公司，然后聲稱自己怎樣怎樣有實力，銷售能力如何強大，接著先幫你買小量貨進行銷售，在得到你的信任后，便大量的要貨（先銷售后付款），金額越滾越大，就這樣把你的錢給“袋”走了。

招數(shù)九：信用證詐騙。

騙子主要是以低技術(shù)充高技術(shù)或是以低檔設(shè)備充高檔設(shè)備作為投入進行詐騙又或者投入的設(shè)備只能用他提供的原材料，另外就是投入資金后通過各種手段、借口，把自己投入的資金抽回來。

招數(shù)十一：發(fā)包工程詐騙。

騙子通常會找一個準(zhǔn)備建房子的地方，然后在附近租用一間房屋，裝好電話，并印上某某房地產(chǎn)公某某經(jīng)理的名片，偽造好建筑圖紙、工商執(zhí)照、建委批文等物品，準(zhǔn)備就緒后便四處找建筑工程隊，一旦聯(lián)系上就帶人來看工地，以騙取工程隊的信任，再向工程隊收取質(zhì)量保證金、回扣或是要求當(dāng)事人支付投標(biāo)保證金等騙錢。

招數(shù)十二：“裝彈弓”詐騙。

騙子先準(zhǔn)備好鋼材類產(chǎn)品，然后與你簽訂好購銷合同，合同規(guī)定你要先付訂金，并規(guī)定在某月某日某地全部提貨。到了提貨日的前一天晚上，疑犯來電話說由于某某原因明天不能提貨，請等待通知，損失由他們負(fù)責(zé)。等待幾天后仍沒有消息，你于是便到對方公司追貨，但對方反咬一口，說你違約在先，沒有準(zhǔn)時來提貨，造成倉庫無法清空，新貨無法進來，還要你賠償損失。在這種情況下，即使鬧上法庭，也是你吃虧，很可能白白送掉訂金。

招數(shù)十三：“做媒”詐騙。

2002年5月的一天，順德容桂xx實業(yè)有限公司的陳某突然接到一間自稱是武漢某某高科技公司打來的電話，說自己專門生產(chǎn)一種“高級防化膜”，在漁業(yè)等方面有市場，市場價格三十多元/米，希望陳某能幫他們在順德代理一下。正當(dāng)他猶豫之際，突然有兩人分別來到該公司詢問是否有該防化膜出售，并表現(xiàn)出一副急需貨的模樣。陳某見狀，忙與武漢聯(lián)系，武漢方面說：已經(jīng)有一批貨在廣州，可以先去看看。于是陳便帶著其中的一人去看貨。那人看貨后立即表示要這些材料，并馬上付了訂金5000元，于是陳某立刻付訂金10萬元，買了這批貨?？傻鹊截涍\回順德，再聯(lián)系對方時發(fā)現(xiàn)均已關(guān)機，再到市場一打聽，發(fā)現(xiàn)所謂的防化膜只是普通的一種布，價格也只是幾元錢一米。

招數(shù)十四：貪便宜反遭損失。

銀行防詐騙案例篇二

1月21日18時52分，李先生向派出所報警稱，其昨天接到一個電話，對方自稱是李先生的姑爺，還說自己換號碼了。21日當(dāng)天，李先生又接到這個電話，對方稱他的朋友出了交通事故，現(xiàn)在被關(guān)起來了，急需一筆錢打通關(guān)系。隨后，李先生在中午12點左右在榮軍路五里亭工商銀行內(nèi)給對方匯了8000元，幾個小時后，對方再度打來電話稱還差4000元，李先生隨即又往對方賬號匯了4000元。

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銀行防詐騙案例篇三

一個專門推銷建筑材料的推銷員，一次聽說一位建筑商需要一大批建筑材料，便前去談生意，可很快被告知有人已捷足先登了。他還不死心，便三番五次請求與建筑商見面。那位建筑商經(jīng)不住糾纏，終于答應(yīng)與他見一次面，但時間只有5分鐘。這位推銷員在會見前就決定使用“趣味相投”的謀略，盡管此時尚不知建筑商有哪些興趣和愛好。當(dāng)他一走進辦公室，立即被掛在墻上的一幅巨大的油畫所吸引。他想建筑商一定喜歡繪畫藝術(shù)，便試探著與建筑商談起了當(dāng)?shù)氐囊淮萎嬚埂９灰慌募春?，建筑商興致勃勃地與他談?wù)撈饋恚傉劻?小時之久。臨分手時，允諾他承辦的下一個工程的所有建筑材料都由對方供應(yīng)，并將那位推銷員親自送出門外。你認(rèn)為這位推銷員的成功之處在哪里？[分析提示]在于對顧客個性心理，這里主要是指個人興趣和愛好的洞察。然后投其所好，為洽談贏得了一個良好的開局。資料來源：《現(xiàn)代推銷理論與技巧》，吳健安主編，高等教育出版社，20051.尋找顧客的需要從市場營銷的角度去考慮，企業(yè)的根本目的是實現(xiàn)最大利潤，而實現(xiàn)利潤的途徑是滿足消費者需求。推銷是市場營銷中促銷的一種手段，那么推銷人員在洽談之前，也必須盡量設(shè)法找出顧客的真正需要，投其所好地開展推銷。有的推銷人員贏得了洽談的機會后，只是從自身企業(yè)的角度去介紹自己產(chǎn)品的特點、自己的價格政策或?qū)︻櫩偷膬?yōu)惠措施，惟獨不去思考、判斷此刻顧客在考慮什么，顧客最關(guān)心的是什么。往往說了半天后，顧客會不耐煩地說：“如果我需要你的產(chǎn)品，我會跟你聯(lián)系的，再見?！逼鋵?，推銷洽談的最根本目的就是滿足消費者（顧客）需求，那么推銷人員要善于讓顧客發(fā)表見解，從他們的話語中了解他們真正所需，這樣才能增加成功機會?！拘“咐?-1】某房地產(chǎn)公司的劉迪聽說xx公司的王科長近日有購房的打算，立刻去王科長的家里進行拜訪?！巴蹩崎L，聽說您打算購置一棟住宅，不知是真是假？”“是有這個打算?，F(xiàn)在住房太擠，住著一點也不舒服。因此，我想另找住處！”“我們公司現(xiàn)在有幾棟房子，正準(zhǔn)備出售，不知您有沒有興趣？質(zhì)量和樣式準(zhǔn)能使你稱心如意！”然后，劉迪帶王科長去了公司房子所在地。他邊走邊介紹，“這棟房子總價才xx萬元，這在市區(qū)內(nèi)已經(jīng)十分便宜了，您認(rèn)為怎么樣！”“太貴了，太貴了！”“您等一下，我再和主管商量商量?！备粢欢螘r間，劉迪又回來對王科長說：剛才，我和主管商量了一下。主管說，我們在xx地也有一處類似的房子，樣式和這也差不多，周圍環(huán)境也不差，而價格適合于你的要求，您覺得怎樣？”“那去看看吧！”

當(dāng)王科長看了xx地的房子以后，感覺還可以，于是就和劉迪簽了訂購單。簽單之后，劉迪順便又適宜地補充了一句：“我們公司設(shè)計的房子有配套的裝修服務(wù)，如果需要請聯(lián)系我們?！辈恢髞硗蹩崎L是否又購買劉迪的裝修材料，但不管怎樣，劉迪的推銷是成功的。

【分析提示】想顧客之所想，憂顧客之所憂，為顧客解決難題，這樣的推銷員顧客才喜歡如果推銷員不能把握顧客的要求，那肯定不會拿到訂單，要想成功拿到顧客訂單就必須為顧客著想，從顧客的需求出發(fā)。他為什么后悔？一名叫安古斯·麥克塔維希的生意人想換一艘游艇，正好他所在的游艇俱樂部的主席想把自己的游艇出售，再買更大的，他表示有興趣買下主席先生的游艇，兩人談得很投機?！澳愠鰝€價吧!”主席先生說。安古斯·麥克塔維希小心翼翼地報了一個價格：“我湊到手的錢只有14．3萬鎊，你看怎么樣?”其實，他有14．5萬鎊，他留了余地以準(zhǔn)備討價還價。沒想到對方很爽快：“14．3萬鎊就14．3萬鎊，成交了！“可是安古斯·麥克塔維希的高興僅僅維持了幾分鐘，他就開始懷疑自己上當(dāng)了，那艘游艇他橫看豎看總覺得有問題。十多年來，每當(dāng)他提起這筆交易時，總認(rèn)為是自己上當(dāng)了。

篇二：推銷洽談的方法案例（1779字）。

某推銷員在自己的名片上印有“81030”這一組數(shù)字。客戶大都不了解其含義，紛紛向他請教，而他解釋道，人類的平均壽命為74歲，而這個數(shù)字表明人生活的74個年頭中，若按一天三餐計算，總共有81030次用餐記錄。而他本人原來是個人壽保險的推銷員！他就是以這個方式引起客戶的注意，然后以此作為話題，展開推銷活動的。事實證明，這個奇特的方式使他成了保險業(yè)中的推銷冠軍。演示法：1999年，王林電腦應(yīng)用技術(shù)研究所一行人來到某大學(xué)推銷“王林快碼“輸入軟件。他們打算在大學(xué)舉辦“王林快碼“講座，以促進銷售。次日，講座準(zhǔn)時開始。

一位30多歲的先生走上講臺，首先向同學(xué)們表示問候，隨后向同學(xué)們介紹目前電腦漢字輸入的概況。漢字輸入法種類繁多，例如：拼音輸入，雖然簡單，但輸入速度太慢；五筆輸入，雖然熟練后速度快，但其復(fù)雜的字根及其記憶方法，讓人望而卻步：而“王林快碼“克服了上述缺點，具有“易學(xué)“、“輸入速度快“的優(yōu)勢，特別適合功課繁忙、時間緊張的在校大學(xué)生使用。他邊講邊示范。隨后，他開始講解如何使用“王林快碼“的具體方法。在講座過程中，他不斷地提出一些問題讓同學(xué)回答，還讓現(xiàn)場的一個同學(xué)到前臺的電腦上用“王林快碼“輸入法敲出他提到的字。當(dāng)該同學(xué)不費吹灰之力完成漢字輸入時，全場一片掌聲。其間，他還講了其他在一些高校舉辦講座時遇到的趣事，整個會場氣氛相當(dāng)活躍。在講座中他突出講述了“王林快碼“輸入軟件獲得的三項專利，以及它與同類輸入軟件的不同之處，通過示范，他特別指出“王林快碼“是漢字輸入的首選軟件。最后，這位先生說：“大家一定很關(guān)心在哪里可以買到這種軟件？各大商場以及電腦軟件市場都有銷售，零售價標(biāo)準(zhǔn)版380元，不過今天為了優(yōu)惠同學(xué)們，我們以每套50元的優(yōu)惠價格銷售，而且買一套軟件送一張“王林快碼“學(xué)習(xí)光盤和一本“王林快碼“使用手冊。好吧，講座到此為止，要買軟件的同學(xué)請到前臺來。產(chǎn)品絕對保證正版，如有質(zhì)量問題，明天這時候，在這里我們無條件退款。“頓時，同學(xué)們一擁而上??誘導(dǎo)法：某飯店餐飲部為促進銷售，經(jīng)常變換早餐品種。一次飯店請了一位廚師做一種特制熏蛋，味道相當(dāng)好。

早餐時服務(wù)員向客人介紹這種熏蛋后便問客人：“您要不要熏蛋？”但多數(shù)顧客回答是不要。為什么美食無人享用？經(jīng)理深思后發(fā)現(xiàn)，服務(wù)員的推銷語言有毛病?！耙灰?？“意思是要顧客在要或不要上做回答，而客戶過去一直都沒要，按照習(xí)慣便白然地拒絕了。于是經(jīng)理要求服務(wù)員改變推銷用語。把“要不要”，改成：“您要一個熏蛋還是兩個熏蛋？”這樣一來，由于熏蛋聲譽不錯，加之也不貴，買來嘗嘗無所謂，自然多數(shù)便不好拒絕，而都回答“一個或兩個”。介紹法：某人到商店里買皮鞋，在兩種不同的式樣面前他猶豫起來了。原來一雙要價95元，比較便宜，但顏色差一些；另一雙要價145元，比較貴，但顏色和質(zhì)量比較好。售貨員看到這種情況，指著比較貴的一雙皮鞋說；“您穿這雙皮鞋特別好，這是我店剛剛過的一種新產(chǎn)品，銷路特別快?！憋@然，他是讓顧客買貴的，以便多賺些錢?！昂檬呛?，就是貴了些！”顧客說。“貴是貴了點，但質(zhì)量式樣好。

你想過沒有，一雙皮鞋能穿幾年？”顧客回答道：“大概兩年吧。”“好，咱們就按兩年計算吧。這雙鞋比那雙貴50元?！笔圬泦T一邊說著，一邊按計算器，一邊寫，“每年貴25元，每月平均貴2。1元，每日平均貴不到7分錢?！闭f到這里，售貨員望著叼著煙卷的顧客說：“你看，你每天抽一包煙要10元左右，卻不心疼，每天多花7分錢還猶豫什么，更何況，每天只需多花7分錢，就能使你更瀟灑，更有風(fēng)度。難道這還不值得嗎？”售貨員一番計算和解說，產(chǎn)生了明顯的效果，顧客爽快地掏出145元買下了這雙鞋。

2、假定你是某個公司的推銷員，試推銷一種產(chǎn)品，完成下面練習(xí)。

（1）列出買主可能向你提出的三個異議。異議一：我不需要它異議二：產(chǎn)品不錯，但價錢貴了異議三：我不喜歡這種顏色，這種顏色過時了（2）用三種不同的方法處理上訴異議方法一：詢問法方法二：補償法方法三：但是處理法(3)為每個異議寫出你的回答。異議一回答：這種產(chǎn)品可是今年最流行的，您為什么不需要呢異議二回答：雖然我們的產(chǎn)品的價格不比其他同類產(chǎn)品便宜，但我們產(chǎn)品質(zhì)量和售后服務(wù)做得最好。異議三回答：您的記憶力的確很好，這衣服幾年前流行過了，我想您是知道的，服裝的潮流是輪回的，如今又有了這種顏色回潮的跡象。

案例一：洽談前準(zhǔn)備推銷員小胡供職的湖南懷化一家綜合性服務(wù)企業(yè)，策劃了一個“十佳禮儀小姐大獎賽”的廣告演出活動。他受命推銷公司活動計劃，以贏得廣告客戶，獲得營業(yè)收入。

當(dāng)?shù)氐墓ど唐髽I(yè)不少，從哪家企業(yè)開始呢？小胡想，參與這個活動的企業(yè)必須具備兩個條件：一是效益好，能有廣告資金投入；二是重視廣告宣傳，樂于投入資金。一家制藥企業(yè)——廣州白云山制藥總廠懷化分廠進入了池的視野。這是一家沿海地區(qū)先進企業(yè)與內(nèi)陸合辦的工廠，聯(lián)營后，通過加大科技投入。不斷開發(fā)新產(chǎn)品、努力提高產(chǎn)品質(zhì)量、強化銷售等一系列措施，使工廠發(fā)生了很大的變化。特別是企業(yè)帶來的廣東人注重廣告宣傳，注重銷售等新的營銷觀念深深地吸引了小胡，他決定上門推銷。

廠長是一位精明的醫(yī)學(xué)碩士，年齡和小胡差不多，是位三十剛出頭的年輕人。因為年齡相仿，經(jīng)歷相似，可以交談的話題很多，容易相處，一見面小胡決定先不談?wù)拢谇⒏星樵僬f。于是自我介紹后，小胡即代表公司感謝白云山總廠對湖南特別是湘西人民的支持，對他們遠(yuǎn)離家鄉(xiāng)。遠(yuǎn)離親人在外艱苦創(chuàng)業(yè)的精神表示欽佩，并和他們談起了工作、生活和工廠生產(chǎn)情況。待氣氛緩和之后，小胡就將一本《公共關(guān)系》雜志遞給了廠長，并翻出事先折好頁的文章，請廠長指教。

推銷怎么要帶上一本雜志呢？原來事前小胡做了充分準(zhǔn)備。臨去之前，小胡請一位與廠里很熟的朋友為他預(yù)先約見。動身時又帶上一本西安出版的《公共關(guān)系》雜志，因為里面刊登著小胡的一篇文章：“公關(guān)廣告的基本類型”，文章中引用了廣州白云山制藥總廠開展贊助型公關(guān)廣告的實例，這也算是小胡和白云山廠的聯(lián)系，拿著到時肯定會幫上忙的。果然不出所料，雜志起到了作用，當(dāng)廠長看到已用紅線劃出的白云山廠實例后，馬上來了興趣，不僅把實例看完，還把文章從公關(guān)廣告與商品廣告的不同，一直到公關(guān)廣告有贊助型、服務(wù)型等七種基本類型的全文都認(rèn)認(rèn)真真看了一遍。待廠長看完抬起頭來，小胡乘機把計劃和盤托出?；蛟S是文章的宣傳效應(yīng)，沒等小胡怎么解釋公關(guān)廣告宣傳如何如何重要，廠長便對這次活動表現(xiàn)了濃厚的興趣，并就其中一些技術(shù)性問題進行詢問。等聽到小胡圓滿的回答，了解到活動安排十分周密后便欣然應(yīng)允，答應(yīng)投入廣告費一萬元，買下本次大獎賽活動的冠名權(quán)。很快，一份關(guān)于舉辦“正清杯”十佳禮儀小姐大賽”廣告宣傳協(xié)議書正式簽署，一萬元廣告費如期匯到了公司的帳戶上。

《推銷技術(shù)》重點課程建設(shè)。

鞍山師范學(xué)院高等職業(yè)技術(shù)學(xué)院。

案例二：買雞蛋賣電美國費城電子公司有個叫威伯的推銷員，他曾到鄉(xiāng)村去推銷用電，走到一家闊氣的人家，戶主是個上了年紀(jì)的老婦人，一見是電子公司推銷員，就把門關(guān)閉了。威伯一看事情不妙，說：“很抱歉，打擾了您，我也知道您對用電不感興趣。所以，我這次來不是推銷用電的，而是買雞蛋的。老夫人消除了疑慮，把門打開一些，探出頭來，半信半疑地望著威伯，威伯繼續(xù)說道：“我看見您喂的道明尼克種雞和漂亮，想買一打新鮮的雞蛋回城。聽到他這么說，老婦人把門縫看得更大一些，說：“你為什么不用你家里的雞蛋？威伯充滿誠意的說：“我家雞下的蛋是白色的，做蛋糕不合適，我的太太就要我買些棕色的蛋。

不一會，老婦人走出門口，態(tài)度很溫和地跟威伯聊起雞蛋的事情，這時，威伯指著院子里的牛棚，說“牛趕不上您養(yǎng)的雞轉(zhuǎn)錢。老婦人的心被說動，因為他丈夫這么多年總不承認(rèn)這個事實，于是，他將威伯視為知己，帶他到雞舍參觀。威伯告訴老婦人，如果能用電燈照射，雞產(chǎn)的蛋會更多，老婦人好象忘記先前的事情，反而問威伯，用電是否合算。當(dāng)然，他得到了滿意回答。兩個星期后，威伯在公司受到老太太寄來的用電申請書。分析：威伯并沒有直接提賣電，而是從側(cè)面以買雞蛋為突破口，攻破了老婦人的心理防線，最終達到目的。

銀行防詐騙案例篇四

今年2月14日，閔行莘光地區(qū)也接報一起電信詐騙案。加拿大籍華裔女白領(lǐng)楊某去年10月接到顯示為95588的“工商銀行”電話，稱其廣州的信用卡有惡意透支，隨后轉(zhuǎn)接“廣州市公安局”。電話那頭讓被害人查詢廣州市公安局刑偵隊電話，不久楊某就接到顯示為“02083333397”的“廣州市公安局刑偵隊”電話，稱其涉及大型詐騙案，需將錢轉(zhuǎn)入“國家安全賬戶”進行調(diào)查。10月10日至今年2月，楊某向多個所謂安全賬戶共計轉(zhuǎn)賬人民幣50余萬元和411萬美元。

銀行防詐騙案例篇五

“本想利用丟失孩子的《尋人啟事》向他家人騙點錢，還上自己在外欠下的賭債，余下的錢再做點小生意，沒想到一失足成千古恨。”急于還賭債，無業(yè)游民王某將主意打在了丟失孩子的魏女士身上。3月26日，阿克蘇市公安局偵查大隊成功破獲一起利用失蹤孩子詐騙父母錢財?shù)膼盒园讣?/p>

3月18日，魏女士帶3歲兒子來阿克蘇市訪親，不慎與兒子失散，她向警方報案，并在阿克蘇市區(qū)張貼了多張尋人啟事。一個多星期過去了，依然沒找到兒子。3月25日，魏女士接到一個陌生號碼打來的電話，稱兒子在他手中，“電話里說要想兒子平安回家，26日晚上9點，帶著8萬元贖金到阿克蘇市六三六居民點換回孩子。還威脅我們不許報警，不然就永遠(yuǎn)見不到孩子了?！?/p>

在與綁匪通話過程中，魏女士要求與兒子通話，確保孩子平安無事，卻遭到拒絕，這讓魏女士及家人產(chǎn)生了懷疑。魏女士決定帶著錢到指定地點贖回兒子，并向警方報了案，希望能成功救回兒子。

3月26日，魏女士與犯罪嫌疑人取得聯(lián)系，警方通過對犯罪嫌疑人的通訊工具定位，在阿克蘇市文化路將犯罪嫌疑人王某抓獲。在問詢過程中，王某對自己一時起貪念懊悔不已，他說：“3月24日，我在街上看到‘尋人啟事’，一時起了貪念，以綁架孩子為名，向?qū)Ψ津_取錢財。”目前，王某已被阿克蘇市公安局刑事拘留。

阿克蘇市公安局民警提醒廣大市民，現(xiàn)在騙子的伎倆花樣百出，針對此類詐騙案件，市民一定要提高防范意識，遇事多思量，不要因為急于尋親而落入騙子和犯罪分子的圈套中。

親人失散已經(jīng)讓家人痛不欲生，如果利用他們急于找回親人的迫切心理實施詐騙，那就更令人憤慨了。犯罪嫌疑人謝某通過搜集尋人啟事，然后撥打啟事上所留的聯(lián)系電話，利用當(dāng)事人急于尋親的心理，向?qū)Ψ剿饕X財。近日，橫扇派出所將謝某捉拿歸案。

4月1日中午，橫扇派出所接到王先生報警，稱自己不遠(yuǎn)千里從河南趕來，希望尋求警方幫助。王先生將前因后果向民警如實陳述：其兒子于20xx年10月離家出走，從此杳無音信。尋子心切的王先生，希望通過刊登尋人啟事，獲得兒子下落的相關(guān)線索。于是，王先生相繼在河南的報紙、網(wǎng)媒上刊登尋人啟事，然而，依然沒有任何有效線索。

直到今年2月，王先生接到一個陌生電話，讓他既看到了希望，又感到極度無助與恐慌。該陌生電話中表示，其兒子就在他手上，想要回兒子可以，但必須先匯5萬元到指定賬戶，同時還恐嚇王先生，如果不給錢，就將其兒子關(guān)起來活活餓死。

王先生又急又怕，于是想盡一切辦法，查到對方所給的銀行賬號的開戶行在我區(qū)橫扇菀坪社區(qū)。隨即，王先生又奔赴橫扇，并向警方尋求幫助。

橫扇警方接到報警后，就被害人提供的手機號碼與銀行卡號兩條線索展開偵破工作，最終鎖定犯罪嫌疑人謝某并一舉抓獲。經(jīng)審訊及進一步查證，辦案民警發(fā)現(xiàn)，收到詐騙短信及電話的，遠(yuǎn)不止王先生一人，被害人竟多達40余人，分布全國十幾個省市。萬幸的是，40余詐騙對象無一人向其匯款，謝某廣撒網(wǎng)卻沒有捕獲一條“魚”，即便如此，并不影響其罪名的成立。

橫扇派出所民警提醒，尋親過程中，如果接到類似敲詐電話，為了孩子的安全，不讓犯罪分子得逞，請務(wù)必第一時間報警。

銀行防詐騙案例篇六

案件回顧：

近日，我網(wǎng)點理財柜接待了一位客戶，該客戶先稱自己網(wǎng)上銀行的登錄密碼不記得了，然后說自己注冊網(wǎng)銀的卡也找不到了要求掛失，我行理財柜員與其核對開戶信息，客戶也能回答出當(dāng)初開戶的地址以及電話。但我行柜員查詢后發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)余額為幾十多萬，數(shù)目不小，仔細(xì)核對該客戶提供身份證后發(fā)現(xiàn)與其本人有所出入，要求其提供輔助證件。該客戶稱無法提供，借口離去，之后再也沒有回過我網(wǎng)點。

案例分析：

農(nóng)歷春節(jié)剛過，近期詐騙犯罪份子活動猖獗，由于我網(wǎng)點位置較為特殊，客戶群體復(fù)雜，遇到此類事件更為頻繁。因此要求網(wǎng)點理財柜員加強自身的防范意識，為客戶的財產(chǎn)安全把好第一道關(guān)。

案件啟示：

一、加大教育學(xué)習(xí)。

犯罪份子的犯罪水平越來越高明，這也迫使我們銀行工作人員加大自我學(xué)習(xí)的力度。近期，出現(xiàn)了以兌換票面而進行的詐騙活動，對象一般為新入行的柜員，用大票面的金額兌換小票面，之后趁柜員不注意抽掉兩張并不斷交談分散柜員注意力，再以其他理由聲稱不兌換了，讓柜員將之前的金額還給他，柜員換回之后發(fā)現(xiàn)小票面少了幾張，從而實現(xiàn)了詐騙。由此，我們一線柜員在年底處理繁忙業(yè)務(wù)期間，一定要嚴(yán)格按照流程，降低出現(xiàn)風(fēng)險的隱患。

二、增強宣傳力度。

在做好內(nèi)部防范，教育學(xué)習(xí)的同時，必須也加大宣傳的力度。除了日常的詢問匯款收件人是否認(rèn)識熟知以及辦理開立網(wǎng)上銀行手機銀行時所附送的安全手冊和需要的告知之外，建議可以在大堂及顯眼處、自助機具、業(yè)務(wù)柜臺等放置告示，再次提醒客戶，妥善保管自身的銀行卡和密碼、身份證等重要物品，以防被不法分子盜用，安全度過年關(guān)。

銀行防詐騙案例篇七

2014年3月13日下午，某網(wǎng)點迎來了兩位行色匆匆的客戶，他們沒有理會大堂經(jīng)理的問詢，直接走向柜臺要求柜員為其辦理支款業(yè)務(wù)，而其持有的定期存單并沒有到期。雖然該柜員反復(fù)提示客戶支取將獲得較少收益，但客戶執(zhí)意支取并將卡內(nèi)3萬元定期轉(zhuǎn)成活期，并且一直用手機與他人保持通話。察覺到客戶的反常行為，柜員及時利用呼叫器提醒當(dāng)班行長和大堂經(jīng)理，暗示客戶先掛掉電話，問其是否認(rèn)識對方，是否要其輸入密碼或進行轉(zhuǎn)賬操作。經(jīng)過幾番勸說和提示，客戶才恍然大悟，慶幸有該行員工敏銳的觀察為其堵住了一起電信詐騙，沒有對其財產(chǎn)造成損失。

二、案例分析。

近期，電信詐騙案件頻發(fā)，犯罪分子的詐騙手段越來越新穎，他們能準(zhǔn)確說出你的近期消費情況，讓你對他們的話確信不疑，例如謊稱是某某法院、公安局等部門人員，已經(jīng)凍結(jié)客戶賬戶，需要客戶輸入密碼解凍；謊稱是工商銀行的工作人員，需要客戶更改密碼提高安全性等等。電信詐騙案的特點是犯罪分子與受害人一直保持通話，并要求受害人不得與他人說話，從而完成洗腦過程，最后騙取銀行卡密碼和財產(chǎn)。

三、案例啟示。

（一）增加網(wǎng)點防詐騙宣傳，防患于未然。在大廳的顯著位置擺放電信詐騙的典型案例，定期發(fā)放宣傳折頁，與公安部門合作在電視、報紙等媒體普及電信詐騙的防范知識。

（二）提高警惕，及時提醒客戶堵住風(fēng)險。柜員在辦理業(yè)務(wù)時要提高警惕，遇到有可疑及時通知大堂經(jīng)理，爭取從源頭堵住風(fēng)險。

滄州河間融興支行王建超供稿。

銀行防詐騙案例篇八

“點擊10條廣告，就能賺1元；花兩萬多元注冊成為‘世界通’的代理商，月收入就可達2700元；連續(xù)點擊5年，就可輕松賺取13萬元……”短短兩年多時間，所謂的“世界通”公司以高科技為幌子，發(fā)展代理商數(shù)萬人，非法斂財10億余元。

“世界通”的吸引力究竟在哪兒？老百姓如何識別和防范類似騙局？

點擊10條廣告能。

賺1塊錢？

看廣告有錢賺的障眼法，不但欺騙了不少民眾，甚至讓個別地方政府也上當(dāng)受騙。

“花兩萬多元注冊成為‘世界通’的代理商，每天只要點擊相應(yīng)軟件上的廣告，月收入就可達2700元；連續(xù)點擊5年，就可輕松賺取13萬元……”

靠著這樣的致富神話，“世界通”1月在香港注冊成立后，以銷售自稱的所謂擁有自主知識產(chǎn)權(quán)的“l(fā)ind-word”即時通訊軟件卡為載體，吸引數(shù)萬人成為代理商。

公安部13日通報：公安部、國家工商總局近期部署各地公安、工商機關(guān)對香港世界通國際科技有限公司涉嫌傳銷犯罪活動進行了依法查處。

10名“世界通”公司負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)組織傳銷的高層人員被抓捕歸案。

截至案發(fā)，“世界通”公司已在全國20余個省、市、自治區(qū)發(fā)展6個層次的代理商數(shù)萬人、銷售軟件卡480余萬張、非法斂財10億余元。

據(jù)參與辦理此案的江蘇省鎮(zhèn)江市公安局經(jīng)偵支隊李鑒警官介紹，加入“世界通”必須一次性購買5張軟件卡，每張卡售999元，憑卡號密碼登錄網(wǎng)絡(luò)廣告發(fā)布系統(tǒng)，每看一條廣告獲利0.1元，獲利累計滿100元后，錢會打入代理商的數(shù)碼賬號。

“看廣告能賺錢，且有6倍以上的高回報，‘世界通’打著高科技旗號騙人，迷惑性很大?！崩铊b表示，“世界通”宣稱“第三方支付廣告費用”，看似新穎，實則無效。

經(jīng)公安機關(guān)偵查表明，“世界通”公司發(fā)送給會員供點擊的廣告，大多是過時電視廣告或無主廣告，從未收到過任何廣告投入，其主要資金來源、用戶收看廣告的獎勵費用、還給各級代理商的提成，均來自于新加入會員的購卡資金。

“廣告主需要培養(yǎng)潛在客戶?！崩铊b表示，“世界通”這種“為看廣告而看廣告”的做法，根本不可能得到廣告主的認(rèn)可，更別說讓世界500強企業(yè)在這上面投放廣告。

“世界通”的騙術(shù)，還用了“法律專家論證”的權(quán)威幌子，采取了大肆廣告宣傳等手法。

這些障眼法，不但欺騙了不少民眾，甚至讓個別地方政府也上當(dāng)受騙。

“拉人頭”層層發(fā)展會員。

代理商分6個層級，采用復(fù)式計酬方式，是典型的傳銷模式。

警方查明，所謂“香港世界通國際科技有限責(zé)任公司”，系江蘇南京人施永兵于年月在香港注冊成立。

而早在年，施永兵就招募了軟件設(shè)計人員幫其研發(fā)出一套具有即時通訊和點擊收看廣告功能的通訊軟件系統(tǒng)（又稱手機無線互聯(lián)網(wǎng)流動新媒體終端服務(wù)技術(shù)軟件系統(tǒng)）。

施永兵自任公司總裁，在互聯(lián)網(wǎng)上開設(shè)網(wǎng)站、架設(shè)服務(wù)器，以銷售軟件卡為主營業(yè)務(wù)。后來又分別在海南、長春等地成立了家子公司。

年月以來，“世界通”公司通過網(wǎng)站招募代理商。

代理商若發(fā)展出下一代代理商，就可以從對方交納的卡費中獲得8%的“市場拓展獎”，又可以從二代至四代代理商那里獲得3%的“市場開拓獎”。

以此類推，代理商從一代到十代那里獲取的“市場開拓獎”，總計可達26%。

警方查明，“世界通”以招商的名義招募代理商，在發(fā)展代理商時，變相設(shè)置準(zhǔn)入門檻，按照首次購買軟件卡的數(shù)量，將代理商分為6個層級。

公安機關(guān)調(diào)查還發(fā)現(xiàn)，一些代理商為了獲取高額回報，投入巨資參與“世界通”公司的傳銷活動，有的甚至不惜通過高利貸、抵押房產(chǎn)等方式籌集加盟資金，很多代理商在親友中發(fā)展下線，造成了嚴(yán)重的社會危害。

以“點廣告獲取高額回報”為誘餌，以“拉人頭”方式層層發(fā)展會員，采用復(fù)式計酬方式，誘使代理商為了提高層級而不斷發(fā)展下線，大肆從中牟取暴利，騙取錢財。

這些伎倆，連一些發(fā)展商也不得不承認(rèn)，這是典型的傳銷模式。

警方認(rèn)定，“世界通”公司并不以銷售商品為最終目的，而是以發(fā)展人員數(shù)量、騙取錢財為最終目的，其組織、計酬、銷售等經(jīng)營方式是典型的傳銷行為，已涉嫌非法經(jīng)營和組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動犯罪。

銀行防詐騙案例篇九

去年12月18日，俞小凡在內(nèi)地拍戲時接到詐騙電話，對方自稱是“上海公安”，稱其名下賬戶涉嫌詐騙案，要求她將存款轉(zhuǎn)到指定賬戶，待清查賬戶資金流向后即歸還。

據(jù)悉，俞小凡返臺后以網(wǎng)絡(luò)方式匯款6筆共計人民幣845萬余元。12月26日，自覺受騙的俞小凡向臺北市警方報案，但此時所匯款項已被提取一空。目前，臺北市警方正在通查此案。此事經(jīng)由媒體曝出后，俞小凡前日通過經(jīng)紀(jì)公司發(fā)聲明承認(rèn)被騙，“雖然一度慌亂沮喪，但不影響家庭、演出以及整體的財務(wù)規(guī)劃?！甭暶鬟€透露，俞小凡春節(jié)后會繼續(xù)來內(nèi)地拍戲，工作不受影響。

銀行防詐騙案例篇十

一天臨近下班，一位青年男性客戶到網(wǎng)點辦理匯款業(yè)務(wù)，他填單后來到柜臺，柜員禮貌地請他就座，并詢問其辦理什么業(yè)務(wù)?？蛻暨f來一張匯款單和現(xiàn)金，該匯款單上收款人為劉某某，收款卡號是異地帳號。柜員看是外地卡便問這是哪里的卡，客戶說不清楚但這是他堂哥要求匯的款項。柜員核對收款人戶名為劉某某，便提示性地問對方和你姓氏不一樣呢？不是說打給你堂哥嗎？這話似乎提醒了客戶，客戶說我打個電話問問。柜員聽客戶在電話中講“喂，堂哥，你是不是要我給一個叫劉某某的卡上打錢”？“剛才不是你在qq上給我發(fā)的信息嗎？”“沒有吧，我們在qq上視頻聊天，我看到視頻中是你啊，雖然沒有語音通話?！薄拔椰F(xiàn)在在銀行準(zhǔn)備匯款，還好銀行工作人員提醒，要不差點就被騙了！”。

據(jù)客戶反映，他在家上網(wǎng)聊天時突然收到qq里面堂哥發(fā)來的信息，說自己急需用錢，但自己沒有銀行卡，要客戶打到其朋友劉某某的銀行卡上。聊天的過程中“堂哥”主動要求開視頻，楊某看到視頻中是自己堂哥便沒再多問，按要求來銀行匯款。

客戶經(jīng)過銀行柜員提醒，于是電話聯(lián)系了堂哥，堂哥說自己根本不清楚有這回事，應(yīng)該是自己的qq被盜了。楊某表示非常感謝銀行為他挽回了損失。柜員告知客戶，網(wǎng)上聊天中的視頻可能是黑客事先盜取的，以后遇到類似情況可以要求語音對話或者打電話過去詢問，也可以要求對方做些指定動作以防視頻是事先錄制好的。

二、案例分析。

近段時間，電話、短信、網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，各式詐騙花樣層出不窮，詐騙手段也越來越高明，客戶很容易上當(dāng)受騙。銀行柜臺作為客戶匯款的最后一道關(guān)卡，柜員一定要打起十二分精神，遇到可疑匯款及時提醒客戶，以免客戶遭受損失。

三、案例啟示。

（一）銀行工作人員在給客戶異地匯款時最好委婉詢問客戶的資金用途，如發(fā)現(xiàn)有疑點要及時提醒客戶，讓客戶了解相關(guān)風(fēng)險，這樣一來可以最大程度防止客戶資金損失。

（二）可在銀行大廳醒目位置提示一些常見的詐騙手法，并提出預(yù)防辦法，這些溫馨提醒可以進一步拉近銀行跟客戶的距離，讓客戶親身感受到銀行對他們資金安全的關(guān)心。

（三）騙子一般會讓受騙客戶在臨近銀行下班時間來銀行匯款，這是因為騙子也清楚接近銀行下班時間詐騙成功的概率要高許多，所以銀行柜員在臨近下班時間也絲毫不能松懈，以免給不法分子可乘之機。

銀行防詐騙案例篇十一

1、為騙取高額保險金，自己剁掉手指。

2008年3月至6月間，舒某為騙取保險金，先后在十余家保險公司，以本人作為被保險人，投保了保險金額達1000余萬元的人身意外傷害保險。2008年10月16日，舒某買來排骨，在剁排骨時故意將自己左手食指近節(jié)指端剁斷，經(jīng)鑒定屬七級傷殘。其后，舒某到保險公司索賠保險金，因案發(fā)而未得逞。連云港灌南縣人民法院以保險詐騙罪（未遂），判處舒某有期徒刑6年，并處罰金人民幣5萬元。

2、團伙撞車騙保147萬。

2004年7月至2006年12月間，某汽車修理廠投資人李某某單獨或與他人共同利用自有車輛、借用的車輛或其他車主送修、保養(yǎng)的車輛，虛構(gòu)未發(fā)生的車輛保險事故或故意制造車輛相撞的交通事故作案94次，利用被保險人的身份或指使他人向保險公司報案理賠，累計騙取保險金147萬余元。原蘇州市虎丘區(qū)人民法院以詐騙罪、保險詐騙罪判處李某有期徒刑19年，并處罰金人民幣74000元。3、8名“白大褂”內(nèi)外勾結(jié)作假騙保。

2005年下半年至2007年4月，戚某某先后分別伙同揚州某衛(wèi)生院4名工作人員以非法占有為目的，采取虛構(gòu)交通事故或夸大交通事故被害人傷情，偽1造病案、虛假醫(yī)療費收據(jù)等索賠資料騙取保險賠償金，共計作案6起，詐騙104000余元。

揚州市廣陵區(qū)人民法院以保險詐騙罪判處主犯戚某某有期徒刑5年6個月，并處罰金人民幣5萬元。

4、酒駕車禍頂包，哥倆義氣雙領(lǐng)刑。

2008年2月某日晚9時許，許某某酒后駕車導(dǎo)致車禍。在保險公司不予賠付的情況下，為騙取保險金，許某某讓表弟李某冒充事故發(fā)生時的駕駛員向保險公司報案。許某某、李某到保險公司索賠保險金，因保險公司及時發(fā)現(xiàn)而未得逞。

徐州市云龍區(qū)人民法院以保險詐騙罪判處許某某有期徒刑4年，并處罰金人民幣7萬元；判處李某有期徒刑3年，緩刑4年，并處罰金人民幣5萬元。

5、女大學(xué)生被騙千元警方提醒：

利用支付寶詐騙又出新：“變種”3月16日下午，在江蘇省南京市讀書的浙江女孩林某剛在淘寶上付過款，半小時后接到一個陌生電話?！澳愫?，是某某同學(xué)嗎？我是支付寶中心話務(wù)員?！彪娫捴袀鱽硪粋€男子的聲音。林某見對方叫出了自己的真實姓名，便放下了心中的疑慮。對方說：“剛才支付寶交易中心系統(tǒng)突然發(fā)生故障，你的支付行為沒有成功，系統(tǒng)暫時凍結(jié)了讓你的銀行卡?！绷帜尺B忙問對方應(yīng)該怎么辦,對方告訴她，要到工商銀行網(wǎng)上銀行去解凍，但要先在官網(wǎng)上開通支付。然后按照對方的操作進行去“解凍”，但是操作了3次，系統(tǒng)都提醒錯誤。這時，對方提出幫林某解凍。林某不假思索就將銀行卡號報給了對方。過了幾分鐘，對方告訴林某，她的這張卡沒有解凍功能，如果要開通解凍功能的話，戶里至少得有1000到2000元，但是開通是免費的。林某雖然心存疑慮，但考慮到他說的開通服務(wù)費是免費的就放下心來。她卡里沒有那么多錢，只好從另一張卡里取出1000元，然后存到被“凍結(jié)”的工商銀行卡里面。不久，她的手機接到一條短信，內(nèi)容是支付寶發(fā)來的銀行卡被支取200元的動態(tài)驗證碼，對方讓林某提供給他，并說是要把卡上的錢先轉(zhuǎn)到支付寶的一個安全賬戶上，等銀行卡解凍之后再轉(zhuǎn)給她。過了半分鐘，林某手機有收到一條被支取1000元的動態(tài)驗證碼，對方還是以同樣的理由讓林某說出了驗證碼。此后，林某越想越不對勁，趕緊給對方回?fù)苁謾C，可號碼根本打不通。這時，她意識到自己被騙了，連忙報警。警方提示：一定要嚴(yán)格保護好自己的銀行卡信息和身份證信息，更不能將手機收到的銀行支付方面驗證信息泄露。

6、盜走密碼后把卡退回商城。

胡某是某知名網(wǎng)上商城在浙江省的配送合作商，一次偶然的機會，他發(fā)現(xiàn)該商城的購物“禮品卡”密碼條刮開后能重新貼回去。2013年10月底，胡某在該網(wǎng)上商城購買了9張“禮品卡”，價值8000余元。胡某刮開禮品卡上的密碼條，購買了物品后，貼回密碼條，利用自己是配送中心負(fù)責(zé)人的便利條件，以“客戶未收件”為由將禮品卡退給商城。過了一個多月后，胡某發(fā)現(xiàn)一切“風(fēng)平浪靜”，認(rèn)為該商城沒有發(fā)現(xiàn)這個漏洞。隨即利用同樣的手法再次購買了8000余元的禮品卡，這次他刮開密碼條后在網(wǎng)上以九五折的價格將禮品卡號和密碼出售，隨即又將密碼條貼好并退卡。網(wǎng)上商城發(fā)現(xiàn)這個情況后，立即派人到上海市公安局青浦分局報案。經(jīng)過慎密偵查，2013年12月30日，民警在當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)的協(xié)助下將胡某抓獲。面對民警的詢問，胡某承認(rèn)了犯罪事實。此時的胡某追悔莫及，因為他將在3天后舉辦婚禮。

7、假快遞真搶劫”

近期，借口送快遞進行搶劫的案件多發(fā)，“借口送快遞，跟以前發(fā)生過的用上門抄水表、煤氣表當(dāng)幌子進行搶劫、盜竊的案件類似，只要知道了作案的特點，提高警惕，這類案件是可以預(yù)防的。警方介紹說，這類案件呈現(xiàn)三大特點：

1、多集中在工作日的白天時段。此時，年輕人都上班去了，家里只留下老人，防范意識比較弱；同時，這也是快遞員送貨的時候，犯罪嫌疑人選擇此時段作案，容易偽裝，也容易得手。

2、偽裝后作案。為了冒充快遞人員，犯罪嫌疑人多使用自行車、電動車等交通方式，身著快遞公司工作服作案，且隨身不會攜帶較重、較多的作案工具。

3、被識破多不反抗。犯罪嫌疑人一般會采用試探方法敲打住戶的大門，如無人應(yīng)答則繼續(xù)作案；如有人即以自己是快遞公司投送快遞為名進行掩飾，若被識破則立即逃跑，多不反抗。為此警方提醒，廣大居民要掌握一些防范措施，以防被搶劫。

1、事先告知。目前網(wǎng)購的大多是年輕人，如果當(dāng)天有快遞，應(yīng)事先告知老人；如果沒有，即使有人敲門說是來送快遞，在家的老人也不要開門，若遇異常情況應(yīng)及時報警。

2、遇有陌生人敲門，應(yīng)問明身份情況再決定是否開門；如果要開門，也只開個門縫看看這人手里是否有快遞，千萬不要再情況不明之下隨便放人進屋。

3、如真遇上假冒快遞員來搶劫的，先不要急著反抗，做到隨機應(yīng)變，及時報警；千萬不要與對方“單打獨斗”、造成不必要的損傷。

4、如果有條件，家里常備一兩個簡易報警器。鄰里也要互相關(guān)照，發(fā)現(xiàn)形跡可疑的人及時報警。

5、樓宇門衛(wèi)和保安應(yīng)嚴(yán)格把好第一道門，明確來者真實身份后才能放行。

8、騙局做得太精密。

90后小伙被騙180余萬4天時間，數(shù)次匯款，家住杭州的“90后”小伙小軍（化名）被電信詐騙電話先后騙去了180余萬元。當(dāng)民警在某賓館找到小軍時，小軍還以為是來抓他的。經(jīng)民警問詢情況后，小軍才幡然醒悟：自己遭遇了電信詐騙。據(jù)杭州市公安局新聞辦通報：從4月1日起至4月15日杭州市共發(fā)生以“公檢法”名義，公民涉嫌犯罪為由進行電信詐騙的案件共17起，涉案金額達480余萬。

9、淘寶客服有“李鬼”

【案情介紹】3月8日，賣家小吳的網(wǎng)店剛開業(yè)就有一名顧客看上了他的一件貨品并下了單，之后，顧客告訴他：不能付賬。作為新手的小吳搞不清楚狀況，打開自己的店鋪研究起來。不一會兒，阿里旺旺自動跳出一位自稱“支付寶客服”的人員，對方稱小吳的店鋪被暫時凍結(jié)了，如果不在支付寶內(nèi)存1000元消費者保障押金，小吳的支付寶交易將永久性凍結(jié)。由于小吳對支付寶的規(guī)則一知半解，小吳趕緊聯(lián)系那個“客服”并與對方攀談起來，逐漸相信對方。小吳如實填寫了資料并匯入支付寶1000元錢。“客服”索要了小吳的驗證碼，沒多久小吳發(fā)現(xiàn)支付寶里的錢已被領(lǐng)走，這時才發(fā)現(xiàn)原來“客服”是假的，自己被“李鬼”騙得團團轉(zhuǎn)。

【警方提示】在淘寶上的交易過程中，嫌疑人一般會冒充淘寶客服、買家、賣家的形式出現(xiàn)，謊稱淘寶交易出現(xiàn)問題，需要遠(yuǎn)程操作報案人電腦或者套取報案人銀行卡及手機驗證碼，來騙取錢財。警方提醒市民，經(jīng)營網(wǎng)店的賣家若碰到顧客無法支付的情況，不要輕信所謂的“客服”。對于自稱是淘寶客服、支付寶客服的用戶，需要與正宗的客服電話進行聯(lián)系并確認(rèn)。此外，在網(wǎng)上，對任何人都不能透露自己的支付寶、銀行密碼及其關(guān)聯(lián)的短信認(rèn)證信息。

10、莫信刷信譽兼職。

【案情介紹】本月初，常熟市民的嚴(yán)女士經(jīng)人介紹在網(wǎng)上幫別人刷信譽做兼職。起初，對方通過qq發(fā)給她一個操作流程和申請表。次日早上，對方聯(lián)系了她，告知其通過了審核，并在她同意后讓其做任務(wù)。對方讓嚴(yán)女士在某網(wǎng)站上購買了315元的點卡，并把買的點卡發(fā)到一個指定的郵箱。嚴(yán)女士用自己的支付寶做了這個任務(wù)，3分鐘后，對方就將330元錢打到了嚴(yán)女士的銀行卡賬戶上。嚴(yán)女士又做了第二個任務(wù)，買525元的點卡，之后，對方退了550元錢到其銀行卡上。兩次任務(wù)完成后，對方讓其做第三個任務(wù)，該任務(wù)有三個子任務(wù)，第一個子任務(wù)是讓嚴(yán)女士買兩次1050元的東西，第二個是買一次1050元的東西，第三個是買三次4200元的東西。由于嚴(yán)女士已信任對方，她按對方的指示進行了購買，當(dāng)她做到第三個子任務(wù)時感覺有點不對勁了，就以支付寶上沒有錢了為由，讓對方把錢歸還，但對方說每個月的10日才能由公司統(tǒng)一退款，于是嚴(yán)女士發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，向警方報了警。

【警方提示】以刷信譽為由的詐騙近日已經(jīng)連發(fā)數(shù)起，被騙金額由幾百到數(shù)千不等，從作案手段來看并非同一人所為。騙子與受害者聯(lián)系的渠道多為qq等即時聊天工具，可能通過被盜賬號或者qq群發(fā)送刷信譽等兼職信息，降低受害者的防范心理，而這類廣告上寫的報酬蠻豐厚，使一些人相信這是一塊餡餅，從而掉進不法分子的陷阱中。遇到此類兼職信息，特別是來源不明的廣告，如非必要，切勿相信。舉一反三，不管任何人以任何理由索要錢物，請謹(jǐn)慎處臵，必要時可向警方求助。

11、代辦信用卡騙錢。

【案情介紹】安徽籍來常熟務(wù)工人員鮑先生多次在銀行申辦信用卡都未通過審批，近日，他用手機上網(wǎng)時看到了一則能辦理信用卡的廣告，讓他看到了辦到信用卡的希望。這則廣告上顯示，一家名為北京聯(lián)合開元融資擔(dān)保有限公司可以為不同需要的客戶辦理任何銀行的信用卡。鮑先生撥打了廣告上的聯(lián)系電話與該公司的一女服務(wù)員取得聯(lián)系。幾經(jīng)交談，他對該公司產(chǎn)生了信任，提出申請辦理一張信用卡，并按對方要求在網(wǎng)上填了自己的姓名、手機號等個人信息。3月2日，鮑先生接到了對方公司的電話，要求他先匯300元的手續(xù)費至一個銀行賬號內(nèi)。他按要求匯了款并告知了對方。對方表示過兩天就會寄出信用卡。3月5日，鮑先生終于收到了自己夢寐以求的信用卡，這是一張光大銀行的銀行卡。他打電話告知對方已收到信用卡，可對方卻對他說這張卡還不能使用，得再交300元的開戶費。鮑先生到銀行再次向?qū)Ψ絽R去了300元。剛匯完錢，鮑先生接到了一名自稱是該公司工作人員的電話，對方告知他還得再交一筆2000元的誠信金。直到這時，鮑先生感覺不對勁了，才懷疑自己可能掉進了騙子設(shè)臵的陷阱里，遂向警方報了案。

【警方提示】當(dāng)前有一伙違法犯罪嫌疑人以幫助客戶代辦信用卡收取中介費方式騙錢，涉嫌信用卡詐騙，在網(wǎng)上虛設(shè)投資擔(dān)保有限公司代辦信用卡，通過上網(wǎng)發(fā)布虛假信息，表演起騙取客戶錢財?shù)陌褢?。嫌疑人在自建網(wǎng)站或其他網(wǎng)站上發(fā)布貸款及辦信用卡信息，受害人因資金需要通過百度等搜索引擎找到這些信息后，通過聯(lián)系嫌疑人手機，按照嫌疑人要求支付各類工本費、擔(dān)保金等上當(dāng)受騙。提醒市民一定要加強防范，辦理信用卡一定要去當(dāng)?shù)卣?guī)的銀行辦理，同時千萬不能在網(wǎng)上隨意泄露自己的身份信息。

12、投資理財被釣魚。

【案情介紹】市民敬先生去年在qq上結(jié)識了一名網(wǎng)友，交流一段時間后得知這名網(wǎng)友平時在家中上網(wǎng)炒黃金賺了不少錢。敬先生聽說有這樣一條發(fā)財?shù)耐緩胶螅阏埱缶W(wǎng)友教他炒黃金的方法。這名網(wǎng)友給他介紹了一位專門從事炒黃金的林姓老師，并告訴他，自己一直在跟林老師炒黃金，自己賺的錢只是林老師的萬分之一。做著發(fā)財夢的敬先生立刻與林老師取得聯(lián)系，并從林老師處接收到一款名為birafinance的炒黃金操作平臺軟件。經(jīng)過幾天的摸索與練習(xí)，敬先生逐漸了解了這個平臺的操作方法，并使用虛擬資金嘗試投資，發(fā)現(xiàn)有很可觀的收入，于是向該平臺沖入人民幣2.8萬元，此后只要有空便在操作平臺上炒黃金。直至今年1月17日，敬先生想把平臺上賺到的錢提取出來時，發(fā)現(xiàn)平臺的客服人員雖口頭上同意其取回資金，可他的賬號卻無法登陸該炒黃金平臺，發(fā)現(xiàn)被騙的敬先生立刻前往派出所報案。

【警方提示】隨著各類理財?shù)幕馃?，與之相關(guān)的各種假冒投資理財網(wǎng)站、軟件增長迅猛。理財類釣魚網(wǎng)站主要類型包括：小額貸款辦理、信用卡辦理、投資理財詐騙等。其中，類似本案中投資理財類釣魚是目前單筆詐騙金額最高的釣魚類型，平均單筆詐騙金額達到1500元以上。人們在網(wǎng)上尋找到相關(guān)理財服務(wù)，受高額回報誘惑，結(jié)果被騙走錢財。不能貪圖不合常理的過高理財收益，選擇信用可靠的較知名的理財平臺進行投資，安裝安全軟件對理財網(wǎng)站和軟件進行識別和過濾。

13、冒充qq好友行騙。

【案情介紹】1月18日下午，警方接到市民陳先生的報警：1月16日中午，陳先生在上網(wǎng)時，收到朋友曹某發(fā)來的一條qq消息，讓他與一個尾號為1197的手機號碼聯(lián)系。之后，陳先生撥打了這個號碼，對方自稱李源龍，是曹某的朋友，希望陳先生先幫曹某還12萬元給他。得知朋友有難，仗義的陳先生決定幫忙，于當(dāng)天中午12點40分向?qū)Ψ絽R款人民幣3萬元。誰知，當(dāng)陳先生聯(lián)系到曹某本人后才得知曹某的qq被盜了，且未有讓他幫其還錢。直到這時，陳先生才發(fā)現(xiàn)被騙。

【警方提示】此類案件的嫌疑人的作案手段為：購買木馬后，專門分工，一人負(fù)責(zé)加入各種qq群及特定地區(qū)的qq，發(fā)送木馬鏈接進行盜號，另一人負(fù)責(zé)登陸被盜qq根據(jù)qq備注名字來分析被盜qq與好友關(guān)系后，進行有針對性的詐騙。如今的網(wǎng)絡(luò)，騙子無處不在，如果有人在網(wǎng)上向你借錢或以任何理由要錢，不管是多熟的親人或朋友，一定要提高警惕，打電話確認(rèn)，在摸清對方的真實身份之前，切勿盲目匯款。

14、網(wǎng)游玩家消費中招。

【案情介紹】3月2日，市民小劉向警方報案稱：他在網(wǎng)上想買“地下城與勇士”的網(wǎng)絡(luò)游戲幣，進入了網(wǎng)頁，先注冊再進入交易界面，之后一個號稱客服的qq給小劉的qq發(fā)來信息說他的身份驗證沒有通過無法交易，并給了他一個銀行卡賬號交保證金。小劉用母親的手機銀行向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬1800元。隨后，對方卻以網(wǎng)站有故障、交易平臺賬號被凍結(jié)以及需購買退款證書為由要求其轉(zhuǎn)賬，小劉又分兩次用同樣的方式向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬6500元及3000元，后發(fā)現(xiàn)被騙，共計損失11300元。

【警方提示】警方表示，嫌疑人在各類游戲中大量做虛假廣告，低價出售各類游戲幣及裝備，將受害人吸引到詐騙網(wǎng)站上，然后引誘受害人進行充值。嫌疑人具有明顯區(qū)域性，集中在海南省。警方提醒，玩游戲可以，但不要沉迷其中，即便是要花錢購買網(wǎng)游裝備等物品，必須要通過正規(guī)網(wǎng)站，以免被騙。父母要加強對子女的監(jiān)督，防止一些未成年人沉迷游戲，無法自拔。

15、網(wǎng)銀賬戶被盜刷。

【警方提示】尋找兼職工作，一定要通過有信譽的專業(yè)兼職網(wǎng)站，并對兼職信息加以甄別，萬不可被“超高時薪”、“躺著也賺錢”之類有噱頭的廣告詞蒙蔽雙眼。同時也要加強個人信息保護意識，不要隨意在網(wǎng)站上填寫姓名、手機號、qq號以及關(guān)聯(lián)到淘寶、支付寶網(wǎng)銀的郵箱用戶名信息。平日里要對自己的銀行網(wǎng)銀賬戶要多加關(guān)注，最好通過銀行開通短信提醒的功能，以確保自己能第一時間掌握網(wǎng)銀的消費支出信息。

銀行防詐騙案例篇十二

柜員挪用現(xiàn)金案件柜員挪用現(xiàn)金案件柜員挪用現(xiàn)金案件（（（（2006））））。

如果不是建行山東德州分行對所轄的德州市平原縣支行（下稱平原支行）進行突擊檢查，營業(yè)室綜合柜員刁娜挪用、盜用銀行資金逾2000萬元一案，也許根本無人知曉。

涉案人員為年僅23歲的普通臨柜人員。她繞開銀行內(nèi)部各監(jiān)管環(huán)節(jié)，從容盜取銀行資金，前后49天，歷經(jīng)例行檢查未被發(fā)現(xiàn)。

日前，中國銀監(jiān)會對此案件進行了業(yè)內(nèi)通報和警示。

據(jù)銀監(jiān)會案件專項治理督導(dǎo)組（下稱督導(dǎo)組）的調(diào)查，2006年8月23日至10月10日期間，時為建行平原支行短期合同工的刁娜共挪用、盜用銀行資金2180萬元，用于購買體育彩票，并中得彩票獎金500萬元。

夢斷彩票。

彩票中特等獎的概率大約在千萬分之一。以“七星彩”為例，購買全部排列組合（1000萬種）需要2000萬元，必然包含可以中得500萬元的特等獎號碼。

這個概率，與刁娜“投資”彩票的成本收益比剛好吻合。

督導(dǎo)組的調(diào)查表明，刁娜的手法有二：一為空存現(xiàn)金，二為直接盜取現(xiàn)金。所謂“空存現(xiàn)金”，即在沒有資金進入銀行的情況下，通過更改賬戶信息，虛增存款。由于存單本身是真實的，所以盡管事實上并沒有資金入賬，但還是可以將虛增的“存款”提取或者轉(zhuǎn)賬出來，成為自己可以支配的資金。

為了獲取資金購買彩票，刁娜向李順剛（刁娜男友李順峰之兄）、周會玲（德州衛(wèi)校體彩投注站業(yè)主）、馮麗麗（德州保龍倉體彩投注站業(yè)主）三人開立的四個賬戶虛存資金52筆，共計2126萬元。

在實際操作中，刁娜將其中的1954萬元分54次轉(zhuǎn)入體彩中心賬戶，提現(xiàn)的172萬元也均用于購買彩票。

相對而言，直接盜取銀行現(xiàn)金更為困難。因為銀行每天下班前都要軋賬。但由于管理漏洞重重，刁娜得意輕易得手。調(diào)查表明，刁娜在作案期間，多次直接拿出現(xiàn)金，或在中午閑暇時直接交給柜臺外的男友李順峰，或下班后自行夾帶現(xiàn)金離開，或?qū)F(xiàn)金交其他柜員存入李順剛賬戶；如此這般，盜取現(xiàn)金總計54萬元。

2006年9月17日，在刁娜購買彩票中得500萬獎金時，她選擇以“空取現(xiàn)金”（與空存現(xiàn)金相反）的方式歸還了部分庫款，但最終留給建行1680萬元的現(xiàn)金空庫；扣除公安部門追繳凍結(jié)的資金74萬元之后，建行涉案風(fēng)險資金為1606萬元。目前，刁娜、李順峰已被正式批捕。周會玲、馮麗麗等其他人員是否直接涉案，公安機關(guān)還在偵察之中。

預(yù)警失效。

刁娜案事發(fā)前躲避了多次內(nèi)部核查程序，但最終在第50天時露了馬腳。

2006年10月13日，建行德州分行計劃財務(wù)部監(jiān)控資金頭寸時，發(fā)現(xiàn)平原支行現(xiàn)金庫存達2152萬元（大部分為空存現(xiàn)金，即有賬無款），超過上級行核定現(xiàn)金庫存200萬元近10倍。經(jīng)突擊檢查，刁娜的案件才浮出水面。

1540萬元（最高時達2988萬元），相當(dāng)于正?，F(xiàn)金備付率近8倍（最高時近15倍）。但如此嚴(yán)重的超標(biāo)，并沒有在當(dāng)時引發(fā)銀行的注意。

如果不是10月13日德州分行需要進行季度考核而監(jiān)控到這一問題，可能刁娜的作案時間會更久，造成的損失也會更大。

調(diào)查結(jié)果表明，由于建行德州分行、平原支行和營業(yè)室相關(guān)管理人員不認(rèn)真履職甚至嚴(yán)重失職，使得刁娜輕松越過授權(quán)、查庫、事后監(jiān)督檢查、庫存現(xiàn)金限額管理控制和安全管理等“五道關(guān)口”和至少十二個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險控制閘門，從容作案。

例如，營業(yè)室副主任尹光輝在刁娜作案期間查庫六次，但每次都不實際盤查庫款，只是登記《現(xiàn)金單證核查登記簿》，結(jié)論是“賬實相符”。同樣是刁娜作案期間的9月12日，德州分行會計業(yè)務(wù)檢查組對平原支行營業(yè)室進行檢查，刁娜僅以生病為由就逃避了庫存的檢查。

中國銀行內(nèi)部欺詐案例中國銀行內(nèi)部欺詐案例中國銀行內(nèi)部欺詐案例（（（（2006））））。

近日，黑龍江省雙鴨山市警方破獲一起特大非法出具票證、票據(jù)詐騙案。此案中，中國銀行雙鴨山四馬路支行的5名工作人員沆瀣一氣，非法出具大量的承兌匯票，造成重大損失。金融界人士認(rèn)為，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真從該案吸取教訓(xùn)，強化銀行內(nèi)外監(jiān)控體系建設(shè)，避免此類案件再次發(fā)生。

據(jù)雙鴨山警方查明，中國銀行雙鴨山四馬路支行原行長胡偉東、原副行長王林以及業(yè)務(wù)員沈洪澤、楊曉平、趙偉澤5人未經(jīng)任何審批程序，從2005年8月至12月,先后為犯罪嫌疑人黑龍江省集賢縣富強糧油貿(mào)易有限公司經(jīng)理朱德權(quán)(又名朱德全)開具空白銀行承兌匯票45張。朱德權(quán)在沒有足額保證金的情況下，在山東四家銀行陸續(xù)將45張承兌匯票貼現(xiàn)，票面金額合計4.325億元。

此案引起黑龍江省公安廳、雙鴨山市委市政府的高度重視。黑龍江警方輾轉(zhuǎn)北京、上海、大連等10多個城市調(diào)查取證。近日，6名涉案的犯罪嫌疑人已被批準(zhǔn)逮捕。

雙鴨山市公安局副局長王杰和經(jīng)偵支隊隊長鄧福才介紹，朱德權(quán)將承兌匯票貼現(xiàn)后，用來做生意和炒作期貨。朱德權(quán)在北京、上海等地炒作棉花、豆粕、大豆、銅等期貨，賺少賠多。他相繼在北京損失1.2億元，在其他城市損失8000萬，共計損失2億元左右。朱德權(quán)采取拆東墻補西墻的辦法，后一筆承兌匯票貼現(xiàn)之后將前一筆還上。

目前，警方已在朱德權(quán)的期貨賬號、保證金賬號等處凍結(jié)8000余萬元，扣押汽車5輛，房產(chǎn)三處，尚有1億多元正在調(diào)查、追繳中。

據(jù)中國銀行雙鴨山分行有關(guān)人員介紹，這是一起銀行的“窩案”，有關(guān)銀行工作人員集體“下水”，導(dǎo)致事中監(jiān)督失效。

5銀行的有關(guān)制度規(guī)定，要章證分管、領(lǐng)導(dǎo)審批、會計復(fù)核。據(jù)了解，涉案的5名銀行工。

作人員，趙偉澤是憑證管理員、沈洪澤管章、楊曉平負(fù)責(zé)復(fù)核、胡偉東或者王林審批。從領(lǐng)導(dǎo)到經(jīng)辦員，都是“黑洞中人”，因為各環(huán)節(jié)都是一伙的，監(jiān)督制約機制形同虛設(shè)?！斑@種情況下，即使是一個大金庫，也早給端走了?！币汇y行內(nèi)部人士說。

內(nèi)外勾結(jié)也是此案發(fā)生的原因之一。一銀行業(yè)內(nèi)人士說，作為銀行的領(lǐng)導(dǎo)和工作人員，不可能不知道非法出具承兌匯票的后果，此案內(nèi)外勾結(jié)的可能性很大，目前，關(guān)于內(nèi)外勾結(jié)的問題警方正在調(diào)查。

據(jù)了解，相關(guān)銀行的違法違規(guī)操作給承兌匯票“體外循環(huán)”可乘之機。四馬路支行的有關(guān)工作人員在明知違法的情況下，大量非法出具承兌匯票，是導(dǎo)致此案發(fā)生的直接原因。四馬路支行的工作人員沒有按照承兌匯票的管理規(guī)定和流程辦理，未經(jīng)逐級審批，采取種種手段，非法出具了承兌匯票。

承兌銀行也有違規(guī)嫌疑。據(jù)銀行有關(guān)人士介紹，出票行按照規(guī)定出具承兌匯票給相關(guān)企業(yè)，企業(yè)到承兌行貼現(xiàn)，承兌行到期前進行查詢，到期結(jié)付時，由承兌行把票據(jù)托收給出票行，出票行付款給承兌行，這是一個完整的資金鏈條。四馬路支行非法出具承兌匯票后，在到期時朱德權(quán)向承兌行還款，打斷了正常的資金鏈條，形成了“體外循環(huán)”，脫離正常的監(jiān)督制約，導(dǎo)致案件長期不能被發(fā)現(xiàn)。

應(yīng)當(dāng)看到，因為銀行加強了交流的力度，才使得這起案件浮出水面。據(jù)了解，中國銀行哈爾濱河松街支行發(fā)生巨額存款失竊案之后，黑龍江銀監(jiān)部門和中國銀行黑龍江省分行要求進行專項治理工作，銀監(jiān)部門提出13條措施，中國銀行黑龍江省分行提出43條措施，進一步加強管理。

據(jù)了解，從2003年3月開始，中國銀行雙鴨山四馬路支行就開始非法出具承兌匯票。