決策議論匯總 決策分析總結(jié)(5篇)

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2023年決策議論匯總一

一是堅定理想信念，自覺遵守黨的政治紀(jì)律。自從參加工作以來，無論工作如何變動、崗位有何變化，都始終堅定共產(chǎn)主義理想，自覺從點滴做起，加強黨性鍛煉，保持堅定的政治信念和純潔的思想道德，對中國特色社會主義理論、道路和制度充滿信心。無論在哪個崗位上，都認(rèn)真貫徹落實黨的路線、方針、政策，認(rèn)真貫徹落實廠黨委的各項決策部署，在政治原則、政治立場、政治觀念和路線方針政策上，同黨中央保持高度一致。自覺做到不踩“紅線”、不闖“禁區(qū)”，講政治、守規(guī)矩，使言行始終在政策紀(jì)律的約束之中。在日常工作中，能夠自覺遵守黨的方針政策，把維護黨的政治紀(jì)律擺在首位，把講政治、舉旗幟落到實處。

二是強化理論武裝，自覺維護黨的形象。自己感覺到，要想使自身有所提高，必須不斷推動知識更新，不斷用新的理論武裝自己的頭腦。為此，自己在平時工作生活中需要加強學(xué)習(xí)，帶著問題學(xué)，遇到

問題想，在解決問題中主動自覺運用所學(xué)知識。牢固樹立黨章意識，自覺遵守和模范踐行黨的各項紀(jì)律要求，認(rèn)真執(zhí)行下級服從上級、個人服從組織和民主集中制原則。沒有發(fā)表過與黨的路線、方針、政策和主義相反的言論，也沒有制造和傳播過政治謠言，更沒有與組織決策相違背的行為，時時處處注重維護黨的形象和威望。

認(rèn)真落實“八項規(guī)定”，切實轉(zhuǎn)變作風(fēng)。工作中，自知任務(wù)重、責(zé)任大，工作必須特別用心、特別努力。雖然工作有困難，但因為有領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)和精心指導(dǎo)，我堅持結(jié)合自身實際，積極學(xué)習(xí)借鑒外地先進經(jīng)驗，認(rèn)真研究探索我廠工會管理的路子和方法，克服了工作中的一些困難和問題，有效推動了我廠工會工作的開展。工作中，堅持常到車間現(xiàn)場。到基層一線時，一律在食堂吃工作餐，決不能給基層增加麻煩。并在車輛管理、節(jié)約、安全等方面嚴(yán)格要求，著力在內(nèi)部樹立了一種良好風(fēng)氣。

由于自身經(jīng)歷和受黨的教育多年，在思想和行為上對“四風(fēng)”是厭惡的。但是，嚴(yán)格對照上級要求和廣大群眾的期盼，也知道自身還有較大差距。

(一)在形式主義方面。一是學(xué)風(fēng)不夠端正。過多忙于日常事務(wù)，對政治理論和業(yè)務(wù)知識，滿足于一般性了解，缺乏深入研究，對中國特色社會主義理論學(xué)習(xí)不主動、不系統(tǒng)，聯(lián)系實際深入思考不夠;感興趣的學(xué)得多，不感興趣的一掃而過，在解決全局性、疑難性問題上思考不深、辦法不多，在指導(dǎo)實際工作中力度不大。二是實際工作中，參與了一些活動和接待，有時覺得講形式也很重要，也做了一些講形式的事，認(rèn)識還不夠到位。三是調(diào)研不夠深入。梳理自己的工作時間，在辦公室多于在基層一線。到基層現(xiàn)場，有時是走馬觀花，花費了時間和精力，對真實情況了解不夠全面深入。四是抓落實不夠到位。安排部署工作，因地制宜采取多種方式推動工作的辦法還不夠。主動謀劃開展工作的力度不夠，還有怕越位、怕攬責(zé)任的思想，有等靠思想，影響了工作效率。

(二)在官僚主義方面。一是宗旨意識不夠強。雖然按要求開展了直接聯(lián)系和服務(wù)群眾活動，但去基層與群眾聯(lián)系交流的次數(shù)還是偏少，對群眾的所思、所盼、所想了解的不夠充分。二是在推進工作過程中，按要求講程序的多，注重研究、靈活把握處理問題還不夠到位。在組織一些活動時，習(xí)慣按老套路辦事，有時會急躁心理。三是壓任務(wù)多、提要求多、談心交流少，以及批評教育多、表揚鼓勵少。

(三)在享樂主義方面。一是多年來自己感覺在盡心竭力的工作，但在主觀上有求穩(wěn)的心態(tài)，缺乏工作激情，進取心還不夠。二是在工作過程中，存有好事快辦，遇到矛盾會有礙于情面、心存顧慮的思想。三是對一些棘手的問題，有時會有依靠領(lǐng)導(dǎo)指示的心理和“等一等、緩一緩”的思想，為領(lǐng)導(dǎo)出謀劃策、提供意見和建議、積極推動問題解決做得還不夠。四是社會交往雖然不多，但偶爾也會參加迎來送往，防微杜漸做的還不夠。

(四)在奢靡之風(fēng)方面。勤儉節(jié)約的意識還不夠牢。在日常辦公的過程中，有時過度追求效果，對筆墨紙張有浪費現(xiàn)象。自己雖然一直堅守平淡是真的生活準(zhǔn)則，對社會上的一些不良風(fēng)氣也有看法，但挺身抵制做的不夠，偶爾也參加公款吃請活動。

通過學(xué)習(xí)和查擺問題，自己深刻感受到這次群眾路線教育實踐活動的必要性和重要性，深刻感受到以前很多想法和做法的危害性，根據(jù)活動要求，結(jié)合自己工作、思想實際進行深入剖析，產(chǎn)生這些問題的根源主要有：

(一)理論學(xué)習(xí)還不夠深入，學(xué)用結(jié)合上還不夠到位。在主觀上存在“學(xué)習(xí)是把軟尺子，工作才是硬指標(biāo)”的懶惰思想，認(rèn)為已有的經(jīng)驗足以做好日常工作。雖然平時也能夠積極參加各類學(xué)習(xí)活動，但仍存在主動學(xué)習(xí)少、深入研究少的問題。二是放松了對中國特色社會主義理論系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，沒有完全把改造自己的主觀世界和樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀結(jié)合起來。三是所學(xué)知識與實踐結(jié)合不夠緊密，在運用理論指導(dǎo)實踐、促進工作上還存在一定的差距。

(二)創(chuàng)造性開展工作銳氣不足，進取精神有所松懈。因為思想上有求穩(wěn)的意識，積極進取精神不足。工作中一怕越位，對工會工作自主決策少，主動承擔(dān)方面做的不夠，在一定程度上影響了工作效率。二是怕出現(xiàn)失誤，處理事務(wù)謹(jǐn)慎有余，追求穩(wěn)妥。

(三)宗旨意識有所淡化，工作作風(fēng)還有待改進。全心全意為人民服務(wù)的宗旨觀念不夠強，工作中直接與群眾打交道少了，不知不覺會與群眾感情疏遠的問題，為群眾服務(wù)做的還不夠。在日常工作中，忙于日常事務(wù)多，踏實搞調(diào)研少，在協(xié)調(diào)、解決遇到的問題時，多憑著老經(jīng)驗、老做法，“接地氣”還不夠。

(四)廉潔自律的警惕性有所放松，對奢靡之風(fēng)的危害認(rèn)識還不夠深刻。雖然能夠始終警醒自己自覺尊重黨風(fēng)廉政建設(shè)的各項規(guī)定，盡量減少應(yīng)酬，也從沒有為自己和他人謀取私利。但對社會上享樂思想、人情往來的抵制意識有所減弱，沒有從黨性原則的高度認(rèn)識腐朽奢靡生活方式的嚴(yán)重危害。

1、要進一步加強理論學(xué)習(xí)，增強理論功底。提高自己的政治敏銳性和政治鑒別力，樹立科學(xué)的世界觀、人生觀和價值觀，要以解決思想和工作中存在的實際問題為出發(fā)點，以改進自己的工作作風(fēng)和工作方式、提高工作成效為落腳點，特別要在理論聯(lián)系實際、指導(dǎo)實踐上下真功夫，不斷提高理論學(xué)習(xí)的效果，實現(xiàn)理論與實踐相統(tǒng)一。

2、要進一步改進工作作風(fēng)，增強宗旨意識，樹立無私奉獻和艱苦奮斗的精神。共產(chǎn)黨員應(yīng)該把維護和實踐人民的利益放在首位。要牢固樹立全心全意為人民服務(wù)的思想，樹立為黨為人民無私奉獻的精神，把個人的追求融入黨的事業(yè)之中，堅持黨的事業(yè)第一、人民的利益第一;要保持思想道德的純潔性，正確對待權(quán)力、金錢、名利，在生活上艱苦樸素，勤儉節(jié)約，不奢侈浪費，不追求享受;在工作作風(fēng)上，要深入實際，聯(lián)系群眾，傾聽群眾意見，想群眾之所想，急群眾之所急，忙群眾之所需，同群眾建立起水乳交融的關(guān)系;要努力做到善于克服消極思維、模糊認(rèn)識所造成的各種束縛，破除急躁情緒，迎難而上，積極工作;善于從政治、全局的高度認(rèn)識事物，不斷完善和提高自己，腳踏實地的投入到工作中去，努力提高工作能力和服務(wù)水平。

3、要進一步保持清正廉潔，增強拒腐防變能力。要有戰(zhàn)勝自我的膽識和魄力，抗得起誘惑，耐得住寂寞，經(jīng)得起考驗，做到自重、自警、自省、自勵，做到在拜金主義、享樂主義和極端個人主義的侵蝕面前一塵不染，一身正氣;要加強道德修養(yǎng)，樹立正確的利益觀、榮辱觀、道德觀、人生觀，追求積極向上的生活情趣，帶頭弘揚社會主義道德風(fēng)尚，堅決抵制歪風(fēng)邪氣，始終做到清正廉潔，自覺與各種腐敗現(xiàn)象做斗爭，帶頭樹立高度的責(zé)任感和敬業(yè)精神，盡心盡力把工作做好。

4、要進一步務(wù)實創(chuàng)新，增強工作實效。要堅持解放思想、實事求是、與時俱進，在科學(xué)理論的指導(dǎo)下，通過實現(xiàn)學(xué)習(xí)方式、工作理念、工作手段和工作機制創(chuàng)新，最終達到工作成效的不斷提高。要不斷總結(jié)和完善工作經(jīng)驗，提出新思路、新方案，拿出新舉措，開創(chuàng)工作新局面。始終圍繞我廠長遠發(fā)展和中心工作，帶頭貫徹和落實上級黨政各項決策和部署，嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，盡職盡責(zé)做好各項工作。

2023年決策議論匯總二

一、制度概述

(一)定義

食品安全監(jiān)管主要指國家對食品安全行使監(jiān)管職能。公眾參與是公眾參與決策的過程。食品安全監(jiān)管中的公眾參與制度簡單說就是公眾依法定的權(quán)利義務(wù)，通過一系列程序，在國家食品安全監(jiān)管過程中參與決策活動的制度。

(二)意義

1.克服政府失靈

制度經(jīng)濟學(xué)觀點認(rèn)為，納稅人、政治家、官員或投票者在政府管理政治的過程中的品行是不會發(fā)生變化的。現(xiàn)代科技發(fā)展，人們己經(jīng)無法利用原有經(jīng)驗把握食品質(zhì)量。這種消費者與經(jīng)營者之間對于食品安全性的信息上的極端不對稱往往導(dǎo)致其優(yōu)勢方以次充好，以假亂真，擾亂市場。而政府在監(jiān)管過程中包庇問題企業(yè)的行為充分暴露了其獨立“經(jīng)濟人”身份。其同樣是追求自身利益最大化的經(jīng)濟主體。唯有引入公眾參與監(jiān)管才能平衡信息，克服政府自身弱點。

2.實現(xiàn)民主法治

我國憲法賦予人民通過各種途徑形式，管理國家事務(wù)的權(quán)利。立法法規(guī)定立法應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)人民意志，保障人民參與立法活動。食品安全監(jiān)管過程中引入公眾參與正是我國民主法治的體現(xiàn)。公眾參與食品安全監(jiān)管既是食品安全發(fā)展的需要，也是實現(xiàn)民主與法治的根本要求。

3.創(chuàng)新社會管理

現(xiàn)代社會公共事務(wù)繁雜，管理成本巨大，政府負(fù)擔(dān)重。這使政府需要依賴更多社會力量來分擔(dān)壓力。政府作為自私的經(jīng)濟人，也需要社會力量監(jiān)督。溫總理在會議上指出，我們要認(rèn)識到自身改革的重要性緊迫性，努力建設(shè)法治、服務(wù)、責(zé)任和效能政府。將政府從傳統(tǒng)的“一攬子”監(jiān)管模式轉(zhuǎn)變?yōu)橐牍妳⑴c的服務(wù)型監(jiān)管模式。實現(xiàn)監(jiān)管的全面性，提高監(jiān)管效率，更好地管理社會事務(wù)。

二、制度不足

當(dāng)前我國食品安全監(jiān)管的公眾參與制度僅有《食品安全法》第3條，第8條及第10條的規(guī)定，這要求我們必須克服不足完善該制度。

(一)公眾獲取信息不足

公眾對信息的知情是參與的重要前提，而食品安全信息本身由于其范圍的不確定，包括可知與不可知的信息內(nèi)容，以及獲取的方式途徑都沒有法律的明確規(guī)定。導(dǎo)致公眾根本無從獲取信息，更談何參與。

(二)舉報權(quán)利實現(xiàn)困難

《食品安全法》明確規(guī)定公眾有舉報食品問題的權(quán)利，但對于可舉報的范圍，向誰舉報，以何種方式舉報等都未做細化的規(guī)定。且作為弱勢群體的舉報者自身的保護問題也未明確。導(dǎo)致現(xiàn)實中公眾舉報權(quán)利難以實現(xiàn)。

(三)建議制度流于法條

我國的官本位思想根深蒂固，加之立法對公民行使批評建議權(quán)的規(guī)定流于形式，使得這項權(quán)利成了宣示性權(quán)利。立法中對公民提出意見建議的方式途徑未細化，嚴(yán)重制約了公民批評建議權(quán)的行使。這要求我們完善建議制度使公眾可以真正依法行使這項權(quán)利，更好地參與食品安全的監(jiān)管。

三、建議

針對上述食品安全監(jiān)管公眾參與存在的問題，從國家和公民兩個層面提出幾點建議。

(一)國家層面

1.建立健全食品安全的信息公開制度

作為公眾參與監(jiān)管的提前，國家必須通過立法保證信息的公開。建立包括食品生產(chǎn)者、經(jīng)營者和監(jiān)管者三位一體的信息公開體系。公開涵蓋食品安全的各領(lǐng)域、各環(huán)節(jié)的信息，對違背信息真實公開的一方給予嚴(yán)懲。確保公眾可獲取的真實信息。

2.完善舉報制度

針對舉報制度存在的問題，應(yīng)明確舉報范圍、方式、受理部門并采取多種舉報行使。對舉報者給予保護。鼓勵并獎勵舉報行為。

3.建立食品安全專項建議制度

建立接受食品安全監(jiān)管意見和建議的專項制度，將《食品安全法》賦予的批評建議權(quán)進行具體細化。更好地促進國家機關(guān)工作人員改進工作提高效率。使公眾在監(jiān)管中的批評監(jiān)督權(quán)真正具有可操作性。

(二)公眾層面

1.壯大社會參與力量

為更好實現(xiàn)公眾的參與的作用，需要我們組織壯大參與的力量。尤其是吸收食品衛(wèi)生領(lǐng)域的專家學(xué)者，充分體現(xiàn)出社會力量在食品安全各環(huán)節(jié)各領(lǐng)域的作用。真正發(fā)揮公眾參與的積極作用。

2.深化公眾參與意識

“民主要求公民參與政治生活，如表達意愿、參與決策、公共事務(wù)管理等。目前我國公眾參與的意識還有待提高，公眾對食品安全知識及監(jiān)管內(nèi)容的了解需要我們積極宣傳普及，我們應(yīng)采取各種包括講座，社區(qū)宣傳等多種形式提高公民的參與意識。鼓勵更多公眾參與到監(jiān)管中貢獻力量，實現(xiàn)維護自身權(quán)益。

2023年決策議論匯總?cè)?/h3>

為深入貫徹落實黨的十八屆六中全會、十八屆中央紀(jì)委七次全會和自治區(qū)第十一次黨代會精神，不折不扣抓好中央巡視回頭看反饋意見整改，把糾正四風(fēng)往深里抓、實里做，防止四風(fēng)問題反彈回潮，以優(yōu)良作風(fēng)建設(shè)成果迎接黨的十九大勝利召開，自治區(qū)黨委決定，由自治區(qū)紀(jì)委牽頭，從今年3月到7月，在全區(qū)組織開展貫徹落實中央八項規(guī)定精神回頭看工作，現(xiàn)制定如下方案。

通過對黨的十八大以來全區(qū)貫徹落實中央八項規(guī)定精神情況進行自查、檢查，全面系統(tǒng)梳理全區(qū)貫徹執(zhí)行中央八項規(guī)定精神、糾正四風(fēng)工作情況，總結(jié)經(jīng)驗成效，堅持成功做法，創(chuàng)新監(jiān)督執(zhí)紀(jì)方法，健全完善制度機制，深化標(biāo)本兼治，持之以恒、鍥而不舍把糾正四風(fēng)往深里抓、往實里做，推動中央八項規(guī)定精神在我區(qū)落地生根。

(一)查安排部署，看主體責(zé)任是否落實到位

1.檢查各級黨委(黨組)是否將貫徹落實中央八項規(guī)定精神、糾正四風(fēng)作為全面從嚴(yán)治黨的重要內(nèi)容，常抓常議，長抓長管;

2.檢查各級黨委(黨組)是否結(jié)合黨的群眾路線教育實踐活動、三嚴(yán)三實專題教育和兩學(xué)一做學(xué)習(xí)教育，持續(xù)開展貫徹落實中央八項規(guī)定精神宣傳教育，嚴(yán)格干部隊伍教育管理;

3.檢查各級黨委(黨組)是否重視對中央巡視組和自治區(qū)黨委巡視組巡視反饋意見的整改，及時研究巡視整改重大事項，部署推動巡視整改落實;

4.檢查各級黨委(黨組)書記是否重視對中央八項規(guī)定精神、自治區(qū)黨委實施辦法以及自治區(qū)紀(jì)委糾正四風(fēng)問題系列工作的部署落實，在具體工作中是否將整治四風(fēng)問題作為全面加強紀(jì)律和作風(fēng)建設(shè)的重要抓手。

(二)查制度建設(shè)，看紀(jì)律要求是否從嚴(yán)從緊

1.是否結(jié)合本地、本部門、本單位實際，出臺細化貫徹落實中央八項規(guī)定精神和自治區(qū)黨委實施辦法的具體措施;

2.是否結(jié)合本地、本部門、本單位實際，抓好中央、自治區(qū)有關(guān)制度承接配套，就規(guī)范三公經(jīng)費管理、職務(wù)消費、接待工作和辦公用房管理等方面出臺配套制度;

3.是否結(jié)合近幾年工作實踐和形勢變化，對本地、本部門、本單位出臺的相關(guān)政策和配套制度及時進行修訂完善;

4.是否嚴(yán)格執(zhí)行中央八項規(guī)定精神各項制度規(guī)定，本地、本部門、本單位有無以形式主義、官僚主義方式對待黨中央和自治區(qū)黨委決策部署，把同黨中央保持一致僅僅當(dāng)作口號等突出問題;有無違反自治區(qū)紀(jì)委十個嚴(yán)禁規(guī)定，特別是違規(guī)公款吃喝、公款旅游、私車公養(yǎng)、私設(shè)小金庫、濫發(fā)津補貼或福利、隱秘場所聚會、大操大辦婚喪喜慶等突出問題。

(三)查監(jiān)督檢查，看四風(fēng)整治是否嚴(yán)謹(jǐn)有效

1.是否建立健全監(jiān)督渠道，充分利用來訪、來電、郵件、網(wǎng)頁留言、微信平臺一鍵通等舉報方式，引導(dǎo)群眾參與監(jiān)督;

2.是否將遵守政治紀(jì)律和政治規(guī)矩、落實歷次巡視整改意見、學(xué)習(xí)貫徹《若干準(zhǔn)則》《問責(zé)條例》等黨內(nèi)法規(guī)列入日常監(jiān)督檢查內(nèi)容，強化紀(jì)律規(guī)矩意識;

3.是否緊盯年節(jié)假期，在重要時間節(jié)點、重要工作推進階段，綜合運用明察暗訪、專項檢查、信訪核查等方式加大監(jiān)督檢查力度;

4.是否對監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的突出、傾向性問題，有針對性地開展集中整治，措施是否有力、成效是否明顯。

(四)查紀(jì)律審查，看執(zhí)紀(jì)問責(zé)是否持續(xù)有力

1.是否將違反中央八項規(guī)定精神和自治區(qū)黨委實施辦法的問題列入紀(jì)律審查重要內(nèi)容，成效如何，本地區(qū)、本部門、本單位是否存在違反中央八項規(guī)定精神問題紀(jì)律審查空白點;

2.是否及時查處違反中央八項規(guī)定精神問題，有無壓案不查、隱瞞不報等情形;

3.是否及時查處對巡視整改落實不重視、不及時、不到位等問題，有無不查處、不糾正、不問責(zé)等情形;

4.是否重視對重點問題線索的督辦和曝光，對上級紀(jì)委轉(zhuǎn)辦、督辦問題線索是否及時核實查處，對查出的典型案例是否定期點名道姓通報曝光;

5.是否嚴(yán)格貫徹《問責(zé)條例》，對落實中央八項規(guī)定精神不力，作風(fēng)建設(shè)流于形式，導(dǎo)致不正之風(fēng)長期得不到有效治理的單位和部門黨委(黨組)、紀(jì)委(紀(jì)檢組)和黨的領(lǐng)導(dǎo)干部進行嚴(yán)格問責(zé)，有無有責(zé)不問、問責(zé)不嚴(yán)的問題。

回頭看工作為期4個月，自治區(qū)紀(jì)委2017年3月下旬召開動員會部署啟動，2017年7月中旬結(jié)束。分三個階段進行。

(一)動員部署，自查自糾。(2017年3月下旬至4月中旬)

各地各部門各單位要認(rèn)真對照中央八項規(guī)定精神、自治區(qū)黨委《關(guān)于進一步貫徹落實中央八項規(guī)定精神的實施辦法》、自治區(qū)紀(jì)委《關(guān)于進一步加強監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問責(zé)持續(xù)推動中央八項規(guī)定精神落實的通知》以及回頭看工作部署要求，做好本地本部門本單位回頭看的學(xué)習(xí)動員和安排部署，結(jié)合自身實際，成立領(lǐng)導(dǎo)小組，制定工作方案，明確目標(biāo)任務(wù)、工作重點、責(zé)任分工、推進措施、完成時限等，確?；顒尤〉脤嵭?。要緊緊圍繞自治區(qū)回頭看工作主要內(nèi)容，認(rèn)真開展自查自糾，逐項梳理分析，查準(zhǔn)、查實本地區(qū)、本部門、本單位突出問題，列出問題清單，形成自查報告。自查報告要報上一級黨組織和上一級紀(jì)檢監(jiān)察機關(guān)，其中設(shè)區(qū)市和區(qū)直部門(單位)、中直駐桂各部門(副廳級以上單位，含自治區(qū)國企、高校、中央駐桂企業(yè)等)的自查報告(紙制和電子版，附問題清單)經(jīng)黨委(黨組)書記、紀(jì)委書記(紀(jì)檢組組長)簽字后于4月底前報自治區(qū)紀(jì)委(徑送黨風(fēng)政風(fēng)監(jiān)督室)。

(二)問題導(dǎo)向，重點檢查。(2017年4月下旬至6月中旬)

1.交叉檢查。自治區(qū)紀(jì)委組織14個市紀(jì)委和相關(guān)派駐紀(jì)檢組開展落實中央八項規(guī)定精神和糾正四風(fēng)交叉檢查活動，對各地、各部門、各單位回頭看工作開展情況和隱形四風(fēng)問題進行重點檢查，對以形式主義、官僚主義方式對待黨中央、自治區(qū)黨委決策部署，對不收斂不收手、頂風(fēng)違紀(jì)的，堅決查處;對維護黨的政治紀(jì)律和政治規(guī)矩失責(zé)、貫徹落實中央八項規(guī)定精神不力、推進回頭看工作走過場、執(zhí)行黨內(nèi)法規(guī)變形走樣、巡視整改不到位的，嚴(yán)肅追究主體責(zé)任、監(jiān)督責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。各市、縣紀(jì)委參照自治區(qū)紀(jì)委做法組織開展本地區(qū)交叉檢查，除上述重點檢查內(nèi)容外，要對近幾年來查處違反中央八項規(guī)定精神問題零查處、零通報、零問責(zé)的單位上門督查，切實發(fā)現(xiàn)并查處一批問題，實現(xiàn)監(jiān)督檢查的全覆蓋。

2.專項檢查。督促有關(guān)職能部門全面履行監(jiān)管職責(zé)，就重點領(lǐng)域、突出問題開展專項檢查活動。督促自治區(qū)黨委督查室、自治區(qū)政府督查室組織開展形式主義和官僚主義檢查，重點整治文山會海、照抄照轉(zhuǎn)，上有政策、下有對策，工作不實、弄虛作假，不擔(dān)當(dāng)、不干事，玩風(fēng)盛行、縱酒鬧事等突出問題;督促自治區(qū)財政廳、自治區(qū)人力資源和社會保障廳分別開展私設(shè)小金庫和違規(guī)發(fā)放津補貼檢查，重點整治違規(guī)收費、罰款及攤派，用資產(chǎn)處置、出租收入，以會議費、勞務(wù)費、培訓(xùn)費和咨詢費等名義套取資金，虛列支出轉(zhuǎn)出資金等方式設(shè)立小金庫行為和巧立名目，變相濫發(fā)各種津補貼，公款支付應(yīng)由個人承擔(dān)的物業(yè)費、水電費、房屋租賃費和違規(guī)取酬等突出問題。各市、縣紀(jì)委要督促有關(guān)職能部門開展檢查活動。

(三)整改落實，健全機制。(2017年6月下旬至7月中旬)

各地區(qū)各部門各單位對本次回頭看自查自糾、重點檢查和專項治理中發(fā)現(xiàn)的問題，要及時進行梳理，建立問題清單，提出整改方案，明確責(zé)任，限期整改，問題集中的要進行專項整治。要在健全長效機制上下功夫，對存在的薄弱環(huán)節(jié)，查漏補缺，及時修訂完善制度規(guī)定，編密制度籠子。要注重回頭看成果的運用，牢固樹立抓常、抓細、抓長的意識和習(xí)慣，強化制度剛性約束，做到令行禁止、不搞例外，推進中央八項規(guī)定精神落實常態(tài)化、長效化?；顒咏Y(jié)束后，要認(rèn)真總結(jié)，及時將回頭看工作開展和整改落實情況書面報告上一級黨組織和上一級紀(jì)檢監(jiān)察機關(guān)，其中設(shè)區(qū)市和區(qū)直部門(單位)、中直駐桂各部門(副廳級以上單位，含自治區(qū)國企、高校、中央駐桂企業(yè)等)經(jīng)黨委(黨組)書記、紀(jì)委書記(紀(jì)檢組組長)簽字后于7月31日前報自治區(qū)紀(jì)委(徑送黨風(fēng)政風(fēng)監(jiān)督室)。

(一)加強組織領(lǐng)導(dǎo)。各級黨委(黨組)要切實提高政治站位，進一步增強四個意識，強化責(zé)任擔(dān)當(dāng)，充分認(rèn)識開展回頭看工作的重要意義，扛實抓牢主體責(zé)任，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作任務(wù)、落實工作責(zé)任、細化工作措施，扎實開展回頭看工作。黨委(黨組)書記要帶頭抓落實，層層壓實責(zé)任。有關(guān)部門要認(rèn)真履行職責(zé)，各司其職、密切配合，確?；仡^看工作各項任務(wù)要求落到實處。

(二)強化監(jiān)督檢查。各級紀(jì)檢監(jiān)察機關(guān)要認(rèn)真履行監(jiān)督責(zé)任，加強對回頭看工作的監(jiān)督檢查，緊盯任務(wù)，倒排工期，確保成效，不得避重就輕、敷衍應(yīng)付，堅決防止走過場。自治區(qū)紀(jì)委各派駐(出)機構(gòu)要督促駐在部門(含綜合監(jiān)督部門)認(rèn)真開展回頭看工作。要突出問題導(dǎo)向，把工作重點放在發(fā)現(xiàn)問題、處理問題、督促整改問題上，緊盯老問題，注意發(fā)現(xiàn)四風(fēng)新動向、新情況。要進一步暢通舉報渠道，全方位、多渠道接受群眾投訴舉報，讓群眾積極參與進來。要堅持抓早抓小，抓細抓長，組織明察暗訪，嚴(yán)肅查處頂風(fēng)違紀(jì)問題。

(三)嚴(yán)格執(zhí)紀(jì)問責(zé)。各級紀(jì)檢監(jiān)察機關(guān)要聚焦主責(zé)主業(yè)，堅持把紀(jì)律挺在前面，加大執(zhí)紀(jì)問責(zé)力度，對回頭看期間發(fā)現(xiàn)的四風(fēng)問題線索，集中力量、限定時間、快查快結(jié)，對不收手不知止、頂風(fēng)違紀(jì)的，堅持零容忍的態(tài)度，發(fā)現(xiàn)一起、查處一起，決不姑息遷就。要強化責(zé)任追究，對本地區(qū)、本部門、本單位存在的突出四風(fēng)問題，既要從嚴(yán)處理直接責(zé)任人，還要追究失職失責(zé)黨組織和黨的領(lǐng)導(dǎo)干部的主體責(zé)任、監(jiān)督責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。要加大通報曝光力度，發(fā)揮持續(xù)震懾作用，警示教育廣大黨員干部堅守道德高線、嚴(yán)守紀(jì)律底線。

2023年決策議論匯總四

為全面貫徹黨的十七屆六中全會和中紀(jì)委第七次全會精神，把黨風(fēng)廉政建設(shè)工作不斷引向深入，4月24日，學(xué)校黨委下發(fā)文件，就進一步推進2012年黨風(fēng)廉政建設(shè)作出具體安排。

2012年學(xué)校黨風(fēng)廉政建設(shè)的總體要求是：全面貫徹黨的十七屆六中全會和中紀(jì)委第七次全會精神，以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，認(rèn)真落實中央、教育部和北京市反腐倡廉建設(shè)的決策部署，加強黨員干部作風(fēng)建設(shè)，深化廉政風(fēng)險防控管理，健全黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，開展校園廉政文化建設(shè)，扎實推進懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)，加大學(xué)校規(guī)章制度執(zhí)行情況的督查力度，為推動學(xué)校事業(yè)改革發(fā)展提供堅強保障。

1.貫徹上級的決策部署，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)黨的十七屆六中全會和中紀(jì)委七次全會文件精神，貫徹落實教育部、北京市教工委黨風(fēng)廉政建設(shè)工作會議精神，圍繞學(xué)校中心工作，研究部署黨風(fēng)廉政建設(shè)工作。

2.加強黨的政治紀(jì)律教育和執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，引導(dǎo)和督促黨員領(lǐng)導(dǎo)干部堅定政治立場，自覺把思想統(tǒng)一到中央要求上來，圍繞迎接和學(xué)習(xí)貫徹黨的十八大精神，加強對校園網(wǎng)、校內(nèi)廣播等媒體的管理，切實維護校園和諧穩(wěn)定。

3.結(jié)合學(xué)校的實際工作，認(rèn)真做好2012年黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗任務(wù)分工，按照“一崗雙責(zé)”的要求，把學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)和各相關(guān)單位的反腐倡廉工作責(zé)任分解做實做細。

4.進一步完善學(xué)校的黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任體系和工作機制，在加強基層組織建設(shè)年活動中，加強學(xué)校二級單位的黨風(fēng)廉政建設(shè)和紀(jì)檢監(jiān)察的組織建設(shè)，促進二級單位的黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任落實。

5.加大學(xué)校各項規(guī)章制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度，貫徹學(xué)?！叭匾淮蟆睕Q策制度，防止決策失誤和行為失范。監(jiān)督檢查《中國礦業(yè)大學(xué)（北京）關(guān)于實行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的實施辦法》和《學(xué)院黨政聯(lián)席會議議事規(guī)則》執(zhí)行情況，規(guī)范院級單位的民主決策程序，規(guī)避學(xué)院決策風(fēng)險。

6.黨委組織召開學(xué)?！?012年黨風(fēng)廉政建設(shè)工作會議”，認(rèn)真總結(jié)2011年學(xué)校的黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作，部署2012的主要工作任務(wù)。

7.大力開展黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉宣傳教育工作，將反腐倡廉教育納入學(xué)校宣傳教育工作總體規(guī)劃，2012年5月開展以“貫徹落實師德規(guī)范，推進校園廉政文化”為主題的黨風(fēng)廉政建設(shè)宣傳教育月活動，通過師德楷模的專題報告，發(fā)放《教職工廉潔教育讀本》和《高等學(xué)校教師職業(yè)道德規(guī)范》相關(guān)學(xué)習(xí)材料，舉辦宣傳櫥窗等，大力弘揚高尚師德和廉潔文化，營造校園重德養(yǎng)德、風(fēng)清氣正的育人環(huán)境。8.在大學(xué)生中開展廉潔修身教育，各學(xué)院要在學(xué)生入學(xué)、入黨、考核考試、就業(yè)擇業(yè)等重要環(huán)節(jié)，集中開展廉潔主題宣傳教育活動。學(xué)校將組織部分學(xué)生干部參加學(xué)校黨風(fēng)廉政建設(shè)工作會議，參觀反腐倡廉教育基地；2012年下半年組織開展大學(xué)生校園廉潔文化作品創(chuàng)作征集活動。

9.加強對領(lǐng)導(dǎo)干部的監(jiān)督，繼續(xù)貫徹落實《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》和《直屬高校黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律“十不準(zhǔn)”》，認(rèn)真做好新一屆處級干部報告?zhèn)€人有關(guān)事項的工作；按規(guī)定召開干部監(jiān)督工作聯(lián)席會議，對違反《廉政準(zhǔn)則》和“十不準(zhǔn)”的情況進行檢查處理。

10.做好科研經(jīng)費專項治理工作。貫徹落實《教育部關(guān)于進一步貫徹執(zhí)行國家科研經(jīng)費管理政策加強高校科研經(jīng)費管理的通知》精神，明確學(xué)校校長和分管校長負(fù)責(zé)制。按照上級要求，健全學(xué)?？蒲薪?jīng)費管理體制機制，建立多部門協(xié)同監(jiān)管機制，執(zhí)行重大科研項目的審計監(jiān)督規(guī)定。

11.加強對校辦企業(yè)的監(jiān)管，健全監(jiān)管機制，按照上級要求，規(guī)范校辦企業(yè)重大經(jīng)濟行為決策程序，貫徹落實教育部將頒布的高等學(xué)校校辦企業(yè)管理相關(guān)規(guī)定，對校辦企業(yè)管理情況和企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)情況進行檢查。

12.加強學(xué)校物資、設(shè)備采購的監(jiān)管。進一步完善學(xué)校的物資、設(shè)備采購監(jiān)管制度，按照教育部要求，推進執(zhí)行政府采購的相關(guān)規(guī)定，確保采購的公開、透明和規(guī)范，嚴(yán)防商業(yè)賄賂問題發(fā)生。

13.加強學(xué)校的學(xué)風(fēng)建設(shè)，加大對學(xué)術(shù)不端行為的查處力度。嚴(yán)格執(zhí)行教育部《關(guān)于切實加強和改進高等學(xué)校學(xué)風(fēng)建設(shè)的實施意見》，結(jié)合學(xué)校實際，開展學(xué)風(fēng)建設(shè)專項活動，制定實施細則，建立健全加強學(xué)風(fēng)建設(shè)的體制機制，制定有力措施遏制學(xué)術(shù)不端行為。

14.加大落實學(xué)?！督⒔∪珣椭魏皖A(yù)防腐敗體系2008-2012年工作規(guī)劃》的力度，認(rèn)真梳理在教育、制度、監(jiān)督、懲治方面的已有制度，針對新形勢和新要求，查找不足，繼續(xù)補充和完善制度。按上級要求，做好學(xué)校反腐倡廉懲防體系建設(shè)的總結(jié)工作，研究制定2013-2017年懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)規(guī)劃。

15.繼續(xù)發(fā)揮職代會、教代會的民主監(jiān)督作用，切實保障教職工的知情權(quán)、參與權(quán)和監(jiān)督權(quán)的落實，不斷完善民主管理、民主監(jiān)督的工作機制；貫徹執(zhí)行《中國礦業(yè)大學(xué)（北京）信息公開實施辦法（試行）》和《中國礦業(yè)大學(xué)（北京）黨務(wù)公開實施方案》，推進各學(xué)院實行院務(wù)公開，實現(xiàn)校務(wù)、院務(wù)公開的規(guī)范化和制度化。

16.認(rèn)真做好2012年各類招生、人事招聘的考試、面試、錄取工作，繼續(xù)加大對學(xué)校各類招生、招聘工作的監(jiān)管力度，深入推進“陽光招生”，嚴(yán)肅查處招生錄取中的徇私舞弊、弄虛作假案件，確保招生錄取工作公平、公正，維護學(xué)校良好的辦學(xué)聲譽。

17.深化學(xué)校的廉政風(fēng)險防控工作，按照上級要求，將廉政風(fēng)險防控工作延伸到學(xué)校的學(xué)術(shù)權(quán)力運行和學(xué)術(shù)行為的管理中。學(xué)校具有副高以上職稱的教職工要結(jié)合科研、教學(xué)和學(xué)術(shù)工作查找廉潔教育和學(xué)術(shù)權(quán)力運用方面的風(fēng)險點，簽訂廉潔教育承諾書。

18.結(jié)合學(xué)校章程的制定，加強學(xué)校的內(nèi)控制度建設(shè)，對已有的廉政風(fēng)險防控各項規(guī)章制度的執(zhí)行情況進行檢查，從制度機制、工作流程等方面檢查學(xué)校重點部門和崗位的風(fēng)險防控責(zé)任落實情況，嚴(yán)肅追究違反制度、不按工作流程辦事的領(lǐng)導(dǎo)干部責(zé)任，落實學(xué)校的廉政風(fēng)險防控工作體系。

19.按照全國治理教育亂收費部際聯(lián)席會議精神和要求，完善學(xué)校教育收費的管理機制，認(rèn)真做好學(xué)校春、秋兩次的教育收費的監(jiān)察工作。督促各相關(guān)單位認(rèn)真研究教育收費政策和規(guī)定，全面落實教育收費公示制度，加強對各項收費項目的管理和監(jiān)督檢查，杜絕違規(guī)收費發(fā)生，嚴(yán)肅查處教育亂收費行為。

20.落實好校級、處級干部的述職述廉民主測評和民主生活會制度，開好校、院級領(lǐng)導(dǎo)班子和處級干部民主生活會；校領(lǐng)導(dǎo)班子成員按照工作分工，參加分管單位的民主生活會，加強指導(dǎo)和監(jiān)督。

21.貫徹落實《教育系統(tǒng)內(nèi)部審計工作規(guī)定》（教育部第17號令），在學(xué)校推行新的經(jīng)濟核算與經(jīng)濟運行辦法中，落實各單位（部門）、各學(xué)院的經(jīng)濟責(zé)任制；探索和實施對二級單位經(jīng)費使用與經(jīng)濟運行情況的財務(wù)審計，進一步發(fā)揮內(nèi)審的監(jiān)督職能。

22.繼續(xù)做好基建（修繕）工程的結(jié)算審計和建設(shè)中的逸夫科研實驗樓的全過程跟蹤審計工作；按照《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部和國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員經(jīng)濟責(zé)任審計規(guī)定》，做好2012年換屆轉(zhuǎn)崗、離任、調(diào)任領(lǐng)導(dǎo)干部的經(jīng)濟責(zé)任審計，召開學(xué)校的經(jīng)濟責(zé)任審計聯(lián)席會議，充分發(fā)揮經(jīng)濟責(zé)任審計在規(guī)范領(lǐng)導(dǎo)干部的從政行為、履行經(jīng)濟責(zé)任、促進科學(xué)決策等方面的作用。

23.健全學(xué)校國有資產(chǎn)經(jīng)營管理機制，完善國有資產(chǎn)經(jīng)營管理制度；檢查學(xué)校會計委派制的落實情況和校辦企業(yè)、資產(chǎn)管理公司的內(nèi)部財務(wù)管理制度；健全學(xué)校校辦產(chǎn)業(yè)和國有經(jīng)營性資產(chǎn)的監(jiān)管體系，確保學(xué)校的國有資產(chǎn)安全。

24.完善學(xué)校專、兼職結(jié)合的紀(jì)檢監(jiān)察工作機制，以開展的加強基層組織建設(shè)年活動為契機，完善各二級單位的紀(jì)檢組織，形成全校反腐倡廉教育和查辦案件的組織協(xié)調(diào)機制。

25.深入貫徹落實中央紀(jì)委、監(jiān)察部《關(guān)于進一步加強和改進紀(jì)檢監(jiān)察干部隊伍建設(shè)的若干意見》,加強紀(jì)檢監(jiān)察干部的隊伍建設(shè)，解決學(xué)校紀(jì)檢機構(gòu)力量不足、人員配備不到位的實際問題；選派新上崗的紀(jì)檢人員參加教育部、北京紀(jì)工委組織的紀(jì)檢業(yè)務(wù)培訓(xùn)班和經(jīng)驗交流會，提高全面履行職責(zé)的能力。26.認(rèn)真做好各類信訪舉報的受理工作，加大查辦案件的工作力度，充分發(fā)揮查辦案件的懲治作用和治本功能，落實“一案兩報告”制度；對反映的問題按規(guī)范程序及時進行調(diào)查核實，嚴(yán)肅查處行賄、受賄、貪污公款、考試徇私舞弊、弄虛作假以及學(xué)術(shù)腐敗問題，加大責(zé)任追究力度。

2023年決策議論匯總五

到本世紀(jì)初，隨著社會主義市場經(jīng)濟體制的初步建立，市場機制的作用進一步得到發(fā)揮，開始在資源配置中起基礎(chǔ)性作用。然而，在市場經(jīng)濟體制建立和完善的同時，我國社會經(jīng)濟生活中的信用失缺現(xiàn)象仍然相當(dāng)嚴(yán)重，惡意逃債、合同違約、債務(wù)拖欠、商業(yè)欺詐等經(jīng)濟失信現(xiàn)象日益增多，嚴(yán)重制約了信用功能的發(fā)揮，大大提高了市場交易的成本，降低了市場效率和經(jīng)濟的活力，惡化了市場信用環(huán)境和市場秩序，直接影響到市場體系的完善和資源配置效率。因此，整頓市場經(jīng)濟秩序，重建社會信用體系成為我國當(dāng)前面臨的重要問題。

建立適應(yīng)市場經(jīng)濟要求的社會信用體系，是一項艱巨而復(fù)雜的社會系統(tǒng)工程。資信評級行業(yè)作為現(xiàn)代市場經(jīng)濟中社會信用體系的重要組成部分，在維護市場經(jīng)濟秩序、促進資本市場健康發(fā)展、協(xié)助銀行提高信貸質(zhì)量、提高證券發(fā)行的質(zhì)量和效率等方面發(fā)揮著重要作用。在發(fā)達的市場經(jīng)濟國家中，資信評級已成為一種不可或缺的金融中介服務(wù)。為此，在借鑒國際經(jīng)驗基礎(chǔ)上，分析總結(jié)我國資信評級行業(yè)10余年來發(fā)展的經(jīng)驗教訓(xùn)，發(fā)現(xiàn)問題，提出對策，對于促進資信評級行業(yè)的規(guī)范發(fā)展、完善社會信用體系和推進市場經(jīng)濟體制建設(shè)都具有重要意義。

一、資信評級的功能和作用

資信評級（credit rating，也稱為信用評級、信用評估、資信評估）是在信用關(guān)系復(fù)雜的市場經(jīng)濟環(huán)境下，對企業(yè)、債券發(fā)行者、金融機構(gòu)等市場參與主體，就其將來完全、按期償還債務(wù)的能力及其可償債程度進行綜合評價的業(yè)務(wù)。由于資信評級是對經(jīng)濟活動中的借貸信用行為的可靠性和安全程度進行獨立客觀的分析，并提供有關(guān)信用風(fēng)險程度的信息，因而有助于投資者（授信人）判斷某一固定收入的投資發(fā)生損失的相對可能性。自20世紀(jì)初美國穆迪公司建立了世界上第一家資信評級機構(gòu)以來，資信評級行業(yè)經(jīng)過百年來的發(fā)展，在揭示和防范信用風(fēng)險、降低交易成本以及協(xié)助政府進行金融監(jiān)管等方面所發(fā)揮的重要作用，日益被投資者和監(jiān)管機構(gòu)所認(rèn)同。其功能和作用主要是：

（一）揭示債務(wù)發(fā)行人的信用風(fēng)險，降低交易成本

信用評級的目的并不是向市場的參與者推薦購買、銷售或持有一種證券，而是信用評級機構(gòu)根據(jù)債務(wù)發(fā)行者提供的資料，或從它認(rèn)為可靠的其他途徑獲得的資料對發(fā)債人的信用風(fēng)險作出準(zhǔn)確、客觀、公正的評價。由于資信評級機構(gòu)掌握大量、詳實的信用資料，并堅持“利益中立”的原則，且具有專業(yè)優(yōu)勢，因此評級結(jié)果日益被發(fā)債人和債券市場投資者所認(rèn)同，在很大程度上改變了發(fā)債者與投資者之間信息不對稱的現(xiàn)象，起到防范并降低投資者所面臨的信用風(fēng)險、協(xié)助投資者進行投資決策和提高證券發(fā)行效率、降低交易成本的雙重作用。

（二）協(xié)助政府部門加強市場監(jiān)管，有效防范金融風(fēng)險

一般來說，監(jiān)管對評級的應(yīng)用主要有三個方面：一是根據(jù)信用級別限制被監(jiān)管機構(gòu)的投資范圍，如許多西方國家都規(guī)定商業(yè)銀行、保險公司、養(yǎng)老基金等機構(gòu)投資者不得購買投機級（即bbb級以下）債券；二是根據(jù)信用評級制定金融機構(gòu)的資本充足率；三是有關(guān)發(fā)債機構(gòu)的信息披露和最低評級的要求。各國的監(jiān)管經(jīng)驗表明，政府監(jiān)管部門采用評級結(jié)果的做法，有助于提高信息透明度，有效防范金融風(fēng)險。

（三）適應(yīng)經(jīng)濟全球化發(fā)展的需要

隨著經(jīng)濟全球化進程的加快，國際貿(mào)易和國際金融急劇擴張，資本市場的全球化日益受到重視，跨國公司、各國金融機構(gòu)等對國際性資信評級公司的業(yè)務(wù)需求日益增加，以防范跨國交易（投融資）所面臨的信用風(fēng)險。為了保護本國投資者，各國監(jiān)管機構(gòu)進一步加強了對跨國融資主體或品種的評級要求。如今包括穆迪、標(biāo)準(zhǔn)普爾在內(nèi)的幾家全球性信用評級公司的評級結(jié)果，在一定程度上往往決定了各國金融機構(gòu)發(fā)行外債的籌資成本。國際性資信評級公司的存在適應(yīng)了經(jīng)濟全球化的需要。

二、資信評級行業(yè)發(fā)展的國際經(jīng)驗

（一）資信評級行業(yè)發(fā)展的基本模式

從資信評級業(yè)發(fā)展的歷史看，大體上可以劃分為兩種模式：一是“市場驅(qū)動型”模式，有代表性的國家或地區(qū)主要包括美國和歐洲一些國家。這一模式的主要特征是監(jiān)管部門不直接對資信評級機構(gòu)的設(shè)立、業(yè)務(wù)范圍等進行監(jiān)管，資信評級機構(gòu)的生存和發(fā)展主要由市場決定。監(jiān)管部門作為資信評級結(jié)果的使用者之一，一般都根據(jù)資信評級機構(gòu)在市場中的表現(xiàn)，作出認(rèn)可某些資信評級機構(gòu)的評級結(jié)果的規(guī)定。如美國資信評級業(yè)在70年代加快發(fā)展的一個主要原因，就是監(jiān)管部門在有關(guān)規(guī)定中廣泛使用資信評級結(jié)果，特別是美國證券交易委員會1975年對標(biāo)準(zhǔn)普爾、穆迪、惠譽三家資信評級機構(gòu)評級結(jié)果的認(rèn)可，使這些公司的業(yè)務(wù)迅速發(fā)展，并迅速成為在國際上產(chǎn)生重要影響的跨國機構(gòu)。二是“政策法規(guī)驅(qū)動型”模式，在70年代末或80年代初發(fā)展資信評級業(yè)的一些國家和地區(qū)基本上屬于這一種模式，監(jiān)管部門對資信評級機構(gòu)和評級業(yè)務(wù)的推動和有效監(jiān)管成為評級業(yè)發(fā)展的主要動力之一。比如，不僅很多國家對資信評級機構(gòu)的市場準(zhǔn)入、資格核準(zhǔn)和認(rèn)定，以及資信評級業(yè)務(wù)范圍的核準(zhǔn)等作出明確的規(guī)定，而且有的國家的監(jiān)管機構(gòu)（主要是中央銀行）還直接參與發(fā)起設(shè)立資信評級機構(gòu)。從國際經(jīng)驗看，不論是哪一種模式，資信評級行業(yè)的發(fā)展主要取決于監(jiān)管部門和投資者對評級結(jié)果的使用情況，而不是被評級對象是否愿意接受評級。其中，監(jiān)管部門對評級結(jié)果的使用對評級業(yè)的發(fā)展起到了關(guān)鍵的作用。因此，通過政策法規(guī)支持資信評級業(yè)的發(fā)展，是發(fā)展培育資本市場的一個途徑，同時，資信評級機構(gòu)作為向公眾提供風(fēng)險信息的中介服務(wù)機構(gòu)，在其發(fā)展的初期對其加強監(jiān)管，也有利于資信評級業(yè)的健康發(fā)展。

（二）信用評級的基本方法

國際上的信用評級方法主要有兩種：一種是主觀評級方法，另一種是客觀評級方法。主觀評級更多地依賴于評級人員對受評機構(gòu)的定性分析和綜合判斷，客觀評級則更多地以客觀因素為依據(jù)。隨著評級行業(yè)的不斷發(fā)展，各評級機構(gòu)認(rèn)識到單純依靠主觀評級或客觀評級都不能很好地反映受評企業(yè)的資信狀況，因此目前許多評級機構(gòu)都強調(diào)主觀評級與客觀評級相結(jié)合，但不同的評級機構(gòu)在評級程序和具體的指標(biāo)體系方面仍存在差別。在評級業(yè)的發(fā)展中，各評級公司不斷總結(jié)自身經(jīng)驗，評級指標(biāo)不斷細化，評級程序也日益嚴(yán)謹(jǐn)。以穆迪公司對銀行業(yè)的評級為例，對信用風(fēng)險的分析評價不僅對5類共37個指標(biāo)進行定量分析，而且對受評銀行的經(jīng)營環(huán)境、所有權(quán)與公司治理結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)價值、盈利能力、風(fēng)險狀況與風(fēng)險管理、資本充足率和管理策略與管理質(zhì)量等7個方面進行定性分析，并經(jīng)過嚴(yán)格的評級程序最終確定受評銀行的資信等級。由于美國的資信評級業(yè)務(wù)開展最早、最為發(fā)達、影響最大，美國的評級方法、指標(biāo)體系和評級程序目前居于主流地位，并被許多國家借鑒。

（三）資信評級的主要業(yè)務(wù)及其來源

從國際經(jīng)驗看，資信評級的業(yè)務(wù)主體大體包括三部分：即主權(quán)國家、金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)。其中，對受評對象的評級可劃分為兩部分，即發(fā)債人評級和各種債務(wù)工具的評級。發(fā)債人評級是對受評對象自身償付能力的評價；各種債務(wù)工具的評級則是在發(fā)行人信用等級的基礎(chǔ)上，考慮每一種債務(wù)工具的特點和受保障的程度，來確定其最終信用等級。從評級機構(gòu)的業(yè)務(wù)來源看，主要包括兩類：一是委托評級，即資信評級公司接受評級對象的委托對受評對象進行資信評級并收取評級費用；二是評級公司對某些機構(gòu)進行的自主評級。在評級行業(yè)的發(fā)展過程中，評級機構(gòu)進行的自主評級對擴大評級行業(yè)的影響和拓展評級業(yè)務(wù)發(fā)揮了重要作用。

三、我國資信評級行業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀與趨勢

在新中國建立之后的較長時期中，我國并不存在資信評級機構(gòu)和業(yè)務(wù)。因為，在高度集權(quán)的計劃經(jīng)濟體制下，一切經(jīng)濟活動都是在層層的指令性計劃之下進行，資信評級這一與市場經(jīng)濟作用機制密切相關(guān)的業(yè)務(wù)根本沒有存在的必要。我國的資信評級行業(yè)產(chǎn)生于1987年，是隨著改革開放和市場化進程的推進，客觀上產(chǎn)生了信用評級的業(yè)務(wù)要求。到目前為止，我國的資信評級機構(gòu)大約在50家左右，其業(yè)務(wù)范圍主要包括金融機構(gòu)資信評級、貸款項目評級、企業(yè)資信評級、企業(yè)債券及短期融資債券資信等級評級、保險及證券公司等級評級等。經(jīng)過10多年的艱苦探索和經(jīng)驗積累，目前已開始進入一個新的發(fā)展階段。

（一）我國資信評級行業(yè)的基本狀況

1．資信評級業(yè)務(wù)不斷拓展。我國的資信評級業(yè)務(wù)最初始于債券評級，目前債券評級也是資信評級公司的各項業(yè)務(wù)中唯一受到監(jiān)管機構(gòu)指定的業(yè)務(wù)，1997年中國人民銀行發(fā)布的547號文件，確定中國誠信證券評估有限公司等9家機構(gòu)具備企業(yè)債券資信評級資格，并明確規(guī)定企業(yè)債券發(fā)行主體在發(fā)債前，必須經(jīng)人民銀行總行認(rèn)可的企業(yè)債券信用評級機構(gòu)進行信用評級。近幾年，尤其是亞洲金融危機后，為了控制貸款風(fēng)險，人民銀行各地的分行紛紛要求各商業(yè)銀行對貸款1億元以上的企業(yè)，除銀行審貸部門評級外，同時由人行分行指定的獨立評級公司進行信用評級。目前上海、江蘇、寧波、廈門、福州等省市已開始實行貸款大戶由評級機構(gòu)評級。商業(yè)銀行的貸款證評級正在成為資信評級公司的重要業(yè)務(wù)。為提高資信評級行業(yè)的影響力，目前已有一些規(guī)模較大的評級公司著手對銀行、證券公司等機構(gòu)進行自主評級。

2．行業(yè)龍頭初步顯現(xiàn)。我國的資信評級機構(gòu)是伴隨著企業(yè)債券的發(fā)行而產(chǎn)生的。1986年地方企業(yè)開始發(fā)行債券，1987年3月，國務(wù)院頒布了《企業(yè)債券管理暫行條例》，開始對債券進行統(tǒng)一管理，并要求發(fā)債企業(yè)公布債券還本付息方式及風(fēng)險責(zé)任。為防范金融風(fēng)險，銀行系統(tǒng)的一些機構(gòu)組建了信用評級機構(gòu)。10余年來，資信評級機構(gòu)的發(fā)展經(jīng)歷了一個膨脹、清理整頓、競爭和整合的過程，目前評級機構(gòu)仍有50家左右。從這些評級機構(gòu)最初的業(yè)務(wù)隸屬關(guān)系看，大體可以分為兩類：一類是由地方省市人民銀行或?qū)I(yè)銀行組建的；一類是獨立的評級機構(gòu)，如上海遠東資信評估公司等。從目前的發(fā)展情況看，以中誠信、大公和上海遠東為代表的一些獨立評級機構(gòu)已初步奠定了行業(yè)內(nèi)的領(lǐng)先地位，獨立的資信評級機構(gòu)表現(xiàn)出較好的發(fā)展前景。

3．資信評級方法和指標(biāo)體系初步建立。1992年，中國信用評級協(xié)會籌備組經(jīng)過多次討論，于1992年6月制定了《債券信用評級辦法》，建立起我國自己的評級指標(biāo)體系和方法，為我國信用評級制度奠定了基礎(chǔ)。目前我國資信評級機構(gòu)一般都采用定性分析和定量分析相結(jié)合的方法，但在具體的指標(biāo)體系上仍有一定的差別。

4．資信評級業(yè)的制度建設(shè)已具備一定的基礎(chǔ)。1993年國務(wù)院發(fā)文提出，企業(yè)債券必須進行信用評級，并要求1億元以上的企業(yè)債券要經(jīng)過全國性的評級機構(gòu)評估。在《中共中央關(guān)于建立社會主義市場經(jīng)濟體制若干問題的決定》中也明確提出，“資本市場要積極穩(wěn)妥地發(fā)展債券、股票融資，建立發(fā)債機構(gòu)和債券信用評級制度，促進債券市場健康發(fā)展?！倍谝恍┚唧w的.管理辦法中，對資信評級的有關(guān)規(guī)定就更加明確，如《貸款通則》中規(guī)定，“應(yīng)當(dāng)根據(jù)貸款人的領(lǐng)導(dǎo)者素質(zhì)、經(jīng)濟實力、資金結(jié)構(gòu)、履約情況、經(jīng)營效率和發(fā)展前景等因素，評定借款人的信用級別。評級可由貸款方獨立進行，內(nèi)部掌握，也可由有關(guān)部門批準(zhǔn)的評估機構(gòu)進行?！敝袊嗣胥y行制定的《貸款證管理辦法》規(guī)定，“資信評估機構(gòu)對企業(yè)所作資信評定結(jié)論，可作為金融機構(gòu)向企業(yè)提供貸款的參考依據(jù)。”一系列政策法規(guī)和管理辦法的出臺，為資信評級行業(yè)制度框架的初步建立奠定了基礎(chǔ)。

（二）我國資信評級機構(gòu)的國際合作與市場開放現(xiàn)狀

隨著我國改革開放進程的逐步深入，國內(nèi)資信評級機構(gòu)與國際著名資信評級公司的合作也不斷加深。1999年7月30日，大公國際資信評估有限公司與穆迪投資者服務(wù)公司簽署合作協(xié)議，宣告雙方正式建立戰(zhàn)略伙伴關(guān)系。合作將分兩個階段進行：第一階段由穆迪向大公提供信用評級與管理技術(shù)，為大公培養(yǎng)評級分析人員，聯(lián)合開發(fā)適合我國資本市場的信用風(fēng)險分析評價體系；第二階段由大公穆迪共同出資組建合資公司，在我國和國際資本市場獨立開展資信評估業(yè)務(wù)。同年8月，中國誠信證券評估有限公司與惠譽國際信用評級公司共同組建了我國第一家中外合資信用評級機構(gòu)。與國際著名資信評級機構(gòu)的合資與合作，有利于直接吸收國際最先進的資本市場信用風(fēng)險分析與管理的核心技術(shù)，快速提高國內(nèi)信用風(fēng)險分析、評價與管理水平，推進我國資信評估業(yè)的國際化與規(guī)范化進程。

（三）我國資信評級市場發(fā)展趨勢

1．債券評級市場有較大的發(fā)展空間。在成熟的資本市場上，由于財務(wù)杠桿的存在，優(yōu)秀的企業(yè)往往傾向于以債券而不是股票籌資，實力不足的企業(yè)也能利用較高的債券利率來吸引激進的投資者，所以債券市場的規(guī)模遠遠大于股票市場。但由于多種原因，我國債券市場的發(fā)行規(guī)模還很小，據(jù)不完全統(tǒng)計，20xx年我國證券市場融資額達6400多億元。其中，國債融資4800多億元，股票融資1400多億元，而企業(yè)債券融資僅100多億元。滬深兩地股市交易中的股票已過1000只，而交易中的企業(yè)債券只有10幾只。這表明我國的債券市場還有很大的發(fā)展空間，對資信評級的市場需求也將很大。

2．證券市場將成為未來資信評估業(yè)發(fā)展的市場領(lǐng)域。目前，我國大大小小的證券公司有100多家，證券投資基金30多只，再加上未來將大力發(fā)展的開放式基金和上市公司可轉(zhuǎn)換債券等證券品種，投資者將會越來越面臨選擇的難題。由于資信評級機構(gòu)能對證券中介機構(gòu)和證券品種的市場風(fēng)險、獲利能力、市場地位、風(fēng)險程度等方面作出獨立、專業(yè)的考察，又能用清晰簡潔的符號及文字來概述評價的結(jié)果，有利于投資者以較少的時間，獲得較為全面的信息。因此，資信評估將會成為投資者在證券市場中對投資機構(gòu)、投資品進行選擇的重要輔助工具。

3．金融市場對資信評級業(yè)務(wù)的需求會穩(wěn)步增加。隨著我國金融體制改革的深入，金融市場對內(nèi)對外開放程度的擴大，在開放的市場環(huán)境下如何進行有效監(jiān)管成為中央銀行面臨的新課題。巴塞爾委員會于1999年6月發(fā)布了《新資本充足框架（征求意見稿）》，其中最引人關(guān)注的內(nèi)容是通過外部信用評級與其風(fēng)險權(quán)重計劃相結(jié)合，以便將外部評級引入風(fēng)險管理的框架。《新資本充足框架（征求意見稿）》對我國的金融監(jiān)管提供了有益啟示，我國可以借鑒國際信用評級機構(gòu)的先進經(jīng)驗，不斷發(fā)展和完善國內(nèi)評級制度，金融監(jiān)管部門可以通過采用資信評級機構(gòu)的信用評級結(jié)果，提高金融機構(gòu)的信息披露標(biāo)準(zhǔn)和增強透明度。同時根據(jù)信用級別限制被監(jiān)管機構(gòu)的投資范圍，以更好地控制風(fēng)險。在此基礎(chǔ)上，利用信用評級監(jiān)測金融機構(gòu)的資產(chǎn)質(zhì)量和資本充足率，提高監(jiān)管效率，保障金融業(yè)的健康運行。目前中國人民銀行對金融機構(gòu)的信用評級開始高度重視，金融機構(gòu)的評級工作有望成為資信評級市場的新熱點。

4．加入wto有利于推動我國資信評級業(yè)的發(fā)展。資本市場全球化將成為21世紀(jì)世界經(jīng)濟發(fā)展的主流，市場風(fēng)險聯(lián)動性的加強使投資者更加重視風(fēng)險控制與防范，對客觀、公正、權(quán)威的信用風(fēng)險分析、評價與管理的需求將大量增加。我國已履行完加入世界貿(mào)易組織的所有法律程序，將正式成為世貿(mào)組織成員，這將進一步推動我國資本市場的規(guī)范發(fā)展，資信評級機構(gòu)必將從中受益。

四、我國資信評級行業(yè)存在的主要問題與制約因素

（一）對資信評級行業(yè)的認(rèn)識有待深入

我國的資信評級行業(yè)經(jīng)過10多年的發(fā)展，在經(jīng)濟生活中的影響力逐漸增大，但從整體上看，全社會對資信評級業(yè)務(wù)的重要性認(rèn)識還不夠，沒有將其視為提供有關(guān)投資信息的一種必要手段。特別是由于長期以來對資信評級業(yè)的發(fā)展未能給予足夠重視，政府有關(guān)部門對評級結(jié)果利用程度不夠，以及受其他各種因素所限，我國資信評級業(yè)獨立、客觀的權(quán)威性還未能真正樹立。

（二）未能形成有效的監(jiān)管體系

我國對資信評級行業(yè)的監(jiān)管存在兩大問題：多頭監(jiān)管與無人監(jiān)管并存。一方面，我國資信評估的對象或潛在對象分別由不同的監(jiān)管部門監(jiān)管，如企業(yè)債券由計委監(jiān)管，保險公司由保監(jiān)會監(jiān)管，銀行等金融機構(gòu)由央行監(jiān)管，證券公司、可轉(zhuǎn)換債、基金等由證監(jiān)會監(jiān)管，由此使得我國在建立資信評估機構(gòu)監(jiān)管體制方面遇到的最大問題是：是否應(yīng)按被評估對象的不同管理部門批準(zhǔn)設(shè)立或核準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍、認(rèn)定資格等。另一方面，雖然存在眾多的監(jiān)管機構(gòu)，但卻缺乏一個對評級機構(gòu)統(tǒng)一監(jiān)管的部門，比如對評級結(jié)果缺乏全國范圍內(nèi)統(tǒng)一的復(fù)審、監(jiān)管機構(gòu)，這使許多資信評估公司靠犧牲評估質(zhì)量來獲取業(yè)務(wù)，難以做到公開、公正、客觀地評價企業(yè)信用級別。

（三）資信評級市場供需失衡問題突出

我國的資信評級業(yè)正處于一個非常尷尬的境地。一方面評級機構(gòu)過多，目前我國的資信評級機構(gòu)大約在50家左右，這還不包括各地、各家商業(yè)銀行以及各地工商局下屬的信用評級機構(gòu)。數(shù)量遠遠超過發(fā)達國家的水平（即便是在資信評估業(yè)最為發(fā)達的美國，也只有5家評級公司）；但另一方面，資信評級行業(yè)可供評級品種少、業(yè)務(wù)量小、業(yè)務(wù)穩(wěn)定性差的問題十分突出。比如，企業(yè)債券評級是資信評級業(yè)的核心業(yè)務(wù)，但目前我國的企業(yè)債券市場規(guī)模太小，從1987年到20xx年4月，我國累計發(fā)行的企業(yè)債券才20xx多億元人民幣，平均每年的發(fā)債額僅為300多億元。這樣的企業(yè)債券規(guī)模，對于9家被中國人民銀行授權(quán)進行信用評級的公司來說只能是杯水車薪。20xx年，由于國家計委要對原有的企業(yè)債券管理條例進行較大的修改，暫停了企業(yè)債券發(fā)行計劃，當(dāng)年企業(yè)債券融資僅為100多億元。20xx年，由于新的企業(yè)債券管理條例仍未出臺，上半年僅發(fā)行了1家企業(yè)債券，總額僅為50億元。由于供需失衡，競爭激烈，很多資信評級公司只能靠非主營業(yè)務(wù)支撐。

（四）資信評級的相關(guān)立法工作明顯滯后

國家有關(guān)部門出臺的一些法律法規(guī)和管理辦法雖然涉及到資信評級行業(yè)運營的相關(guān)問題，但整體性差，針對性不強，目前只有《證券法》中對證券評級機構(gòu)以及證券評級人員作了一些規(guī)定（但缺少可操作的實施細則），而對信用評級機構(gòu)的市場準(zhǔn)入和退出、合規(guī)經(jīng)營、不正當(dāng)競爭等方面的管理政策法規(guī)仍是空白，法制建設(shè)的滯后加劇了評級機構(gòu)的不規(guī)范運營和機構(gòu)間的惡性競爭。

隨著我國市場經(jīng)濟體制改革的逐步深入，原有的一些法律法規(guī)已不適應(yīng)資信評級行業(yè)發(fā)展的需要。比如，現(xiàn)行的《企業(yè)債券管理條例》（1993年頒布實施）在債券的發(fā)行審批、利率上有著過多的限制，國家先批項目，再批額度，然后才能發(fā)行債券，實際上是通過國家審批替代資信評級的職能，使資信評級僅僅作為一個程序存在。而且由于發(fā)行利率沒有與債券的信用級別掛鉤，仍然采取行政性管理，規(guī)定不能超過同期銀行定期存款利率的40％。這樣就不能有效區(qū)分不同債券的內(nèi)在風(fēng)險，實質(zhì)上將債券信用級別的基本功能給淡化了。失去了債券評級的基本用途，評級工作也就很難得到人們的重視，其發(fā)展自然就要受到限制。同時不同級別債券的無差別利率也降低了發(fā)債企業(yè)及投資者對評級機構(gòu)評級質(zhì)量的要求，使評級機構(gòu)的規(guī)范發(fā)展失去了有利的外部激勵與監(jiān)督。

（五）資信評級機構(gòu)的獨立性、公正性有待增強

按照國際慣例，資信評級機構(gòu)本身是一個中介性組織，必須獨立于企業(yè)、有價證券發(fā)行者、投資者之外，必須是不受政府控制的獨立法人。而目前我國絕大多數(shù)評級機構(gòu)都不是真正意義的獨立法人，大都直接或間接依附于某級政府機構(gòu)或?qū)儆谑聵I(yè)單位，在開展信用評級過程中受到行政干預(yù)較多，缺乏客觀獨立性。此外，由于地區(qū)封鎖、行業(yè)封鎖現(xiàn)象十分嚴(yán)重，信用評級市場在一定程度上被人為地分割和壟斷，這又對真正獨立的評估機構(gòu)開展業(yè)務(wù)設(shè)置了巨大障礙，直接影響到信用評級業(yè)務(wù)的公正性和客觀性。

（六）缺乏客觀、可信的評級資料

資信評估機構(gòu)評級所需的資料一般主要來自受評企業(yè)，但在目前社會信用狀況不佳的大環(huán)境下，受評企業(yè)提供的資料常常缺乏客觀性和可信性，評級人員不得不花費大量的時間對受評企業(yè)提供的財務(wù)報表等資料進行核實，這不僅為資信評估人員的工作帶來很多困難，而且直接影響到資信評級的準(zhǔn)確性。

五、促進我國資信評級行業(yè)健康發(fā)展的政策建議

（一）對資信評級行業(yè)的發(fā)展給予足夠重視

當(dāng)前我國市場經(jīng)濟秩序紊亂，社會信用缺失的嚴(yán)峻形勢已成為制約我國經(jīng)濟增長、影響資源配置效率的重要因素之一。而我國加入wto后，金融市場、資本市場的市場化和國際化進程將不斷加快，如何進一步提高我國資本市場和金融市場的透明性，有效防范金融風(fēng)險又成為亟待解決的重要問題。建立適應(yīng)市場經(jīng)濟發(fā)展要求的社會信用制度，正是解決上述難題的根本措施之一。因此，迫切需要包括資信評級行業(yè)在內(nèi)的信用中介服務(wù)行業(yè)加快發(fā)展。政府要在充分認(rèn)識資信評級行業(yè)的作用基礎(chǔ)上，對資信評級行業(yè)的發(fā)展給予足夠重視，進一步明確其發(fā)展方向與發(fā)展模式，以充分發(fā)揮資信評級業(yè)在防范信用風(fēng)險、維護良好的信用秩序、降低全社會的信息成本和引導(dǎo)社會資源的合理流向等方面的重要作用。

（二）建立有效的監(jiān)管體系

對資信評級機構(gòu)的管理主要包括兩方面，即建立資信評級業(yè)務(wù)的許可制度和“退市”制度。根據(jù)資信評估機構(gòu)的業(yè)務(wù)特性及國際資信評估業(yè)的經(jīng)驗，資信評估市場的業(yè)務(wù)量不可能太多，少數(shù)資信評估機構(gòu)只有達到一定的規(guī)模，經(jīng)過長期的努力，才能建立起信譽，在資本市場中發(fā)揮作用。由于我國目前信用環(huán)境尚不具備完全市場化運作的條件，為避免社會信用服務(wù)機構(gòu)尤其是信用評級機構(gòu)一哄而起、惡性競爭，有必要在資信評級行業(yè)發(fā)展的初級階段實行政府主導(dǎo)型的發(fā)展模式，并對資信評估機構(gòu)保留一定的壟斷性。建議參考下列方式建立我國資信評估業(yè)務(wù)許可制度。一是有關(guān)部門根據(jù)相關(guān)規(guī)定向資信評級機構(gòu)核發(fā)進行某類評級業(yè)務(wù)的許可證。二是有關(guān)監(jiān)管部門或機構(gòu)作為資信評估結(jié)果的使用者，認(rèn)可某些評估機構(gòu)的評估結(jié)果。

為有效監(jiān)督資信評級機構(gòu)，必須建立對評級結(jié)果的復(fù)審、評價等制度，并建立相應(yīng)的“退市”制度。建議通過對評級結(jié)果違約率等指標(biāo)的考察，一方面對違規(guī)操作、評級結(jié)果的違約率過高的評級機構(gòu)，取消其評級業(yè)務(wù)資格；另一方面鼓勵那些評級質(zhì)量較高的評估公司盡快成為全國范圍的大型評級公司，確保評級市場的相對集中是建立在高質(zhì)量的評級結(jié)果基礎(chǔ)上。綜合考慮兩方面因素，建議在我國建立對資信評估機構(gòu)統(tǒng)一監(jiān)管，對資信評估業(yè)務(wù)資格或評估結(jié)果分別認(rèn)定或認(rèn)可的統(tǒng)分結(jié)合的監(jiān)管體制。

（三）加快建立和完善相關(guān)法律法規(guī)

目前，資信評估業(yè)的地位與作用除了在《證券法》中有所闡述外，其他法規(guī)并沒有給予資信評估一個明確的定位，因此，必須加快建立和完善相關(guān)法律法規(guī)。目前《證券評級業(yè)務(wù)管理辦法（征求意見稿）》正在討論中，該管理辦法規(guī)定，只要符合有關(guān)條件，在中國證監(jiān)會進行注冊的資信評估公司將可以從事對證券公司債券、證券投資基金和可轉(zhuǎn)換公司債券等證券品種，證券公司、證券投資基金管理公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立財務(wù)顧問機構(gòu)等證券機構(gòu)的評級，以及其他與證券業(yè)務(wù)有關(guān)的評級。該管理辦法的盡快出臺將為證券評級業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展奠定基礎(chǔ)。在推出新的管理辦法的同時，應(yīng)對一些過時的、不適應(yīng)市場經(jīng)濟和資信評級行業(yè)發(fā)展的法規(guī)要及時予以廢止或修訂，如目前計委正在組織修訂《企業(yè)債券管理辦法》。新條例在企業(yè)債券的發(fā)行方式、利率市場化以及明確規(guī)定企業(yè)債券的信用等級有差異等方面將有重大突破。隨著各項法律法規(guī)的逐漸完善，將有助于做大做好資信評級行業(yè)，并使資信評級真正發(fā)揮在市場經(jīng)濟中的應(yīng)有作用。

（四）積極培育資信評級市場

我國資信評級市場潛力巨大，但要使?jié)撛诘氖袌鲛D(zhuǎn)化為現(xiàn)實的市場需求，在發(fā)展初期需要政府部門對該行業(yè)的規(guī)范和推動。建議一方面通過擴大監(jiān)管機構(gòu)對資信評級結(jié)果的使用范圍，來推動評級市場需求的增加。比如，可以推廣人行上海分行的經(jīng)驗，對一些貸款企業(yè)除放貸銀行自身進行資信審核外，必須經(jīng)人行認(rèn)定的獨立的資信評級機構(gòu)進行評級，這樣既有助于防范金融風(fēng)險，又有利于資信評級機構(gòu)的發(fā)展。另一方面，要打破地區(qū)封鎖和行業(yè)封鎖，鼓勵金融機構(gòu)等部門積極采用獨立的資信評級公司的報告，推動獨立的資信評級公司的發(fā)展。同時，對全國幾十家評級機構(gòu)，可以通過合作或建立分支機構(gòu)等形式，不斷進行整合，提高評級機構(gòu)素質(zhì)和評級質(zhì)量，引導(dǎo)、培育和完善信用評級市場。

（五）加強評級機構(gòu)的自身建設(shè)

1．加強評級方法的研究，設(shè)計科學(xué)的評級指標(biāo)體系。科學(xué)的評級方法和完善的評級指標(biāo)體系是保證評級結(jié)果準(zhǔn)確性的重要基礎(chǔ)，目前各家評級機構(gòu)雖然都已經(jīng)建立自己的評級指標(biāo)體系，但受業(yè)務(wù)開展時間短等各方面因素的限制，對評級方法和評級指標(biāo)體系是否需要統(tǒng)一等問題，在理論界和實踐中都還存在不同意見。隨著我國資信評級業(yè)務(wù)的不斷增長，為更有效的為廣大投資者服務(wù)，必須不斷加強評級方法的研究，并根據(jù)客觀環(huán)境變化對評級指標(biāo)體系進行相應(yīng)調(diào)整。

2．加強評級隊伍建設(shè)，注重評級人才培養(yǎng)。信用評級人員必須具有良好的職業(yè)素質(zhì)和道德素質(zhì)。職業(yè)素質(zhì)要求評級人員掌握管理、會計、財務(wù)、審計、金融等知識，具有多元化的知識結(jié)構(gòu)和較強的專業(yè)分析能力；道德素質(zhì)要求評級人員具有公正、獨立的立場和為客戶保守秘密的品質(zhì)。為提高資信評級行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)，應(yīng)對從業(yè)人員的任職資格做出明確規(guī)定，并建立資信評估師的資格考試制度。

3．建立資信評級行業(yè)協(xié)會，加強行業(yè)自律。資信評級機構(gòu)屬于市場中介組織，為了加強對資信評級工作的指導(dǎo)、監(jiān)督和管理，并為資信評級行業(yè)的長遠發(fā)展和有效管理奠定基礎(chǔ)，可參照經(jīng)濟鑒證類中介機構(gòu)的管理辦法，建立自律性的資信評級行業(yè)協(xié)會。其任務(wù)主要包括：組織各家評級機構(gòu)交流工作經(jīng)驗，不斷提高評級質(zhì)量；協(xié)調(diào)各家評級機構(gòu)的評級方法和指標(biāo)體系；協(xié)助政府有關(guān)部門搞好評級機構(gòu)的資料審查和日常業(yè)務(wù)管理；督促檢察和加強各評級機構(gòu)的自律性管理，建立起自我約束機制。