最新市場監(jiān)督員機制范文(模板16篇)

人生就像一本書，每個階段都需要總結和回顧?？偨Y的篇章結構要合理，開頭要有明確的引子，中間部分要有清晰的層次和邏輯，結尾要有感言和展望。我們匯總了一些關于總結的范文，希望能夠給大家提供一些寫作的靈感和參考。

市場監(jiān)督員機制篇一

內容摘要：目前，我國大多數(shù)市場主體選擇不年檢而被吊銷營業(yè)執(zhí)照的方式退出市場，嚴重影響了市場交易安全。本文分析了我國市場主體無序退出的原因，認為應建立企業(yè)法人資格和經營資格分離的制度，確立注銷登記為市場主體唯一的退出方式，以建立起正常的市場主體退出機制。

關鍵詞：市場主體退出機制吊銷營業(yè)執(zhí)照注銷登記。

市場主體是以營利為目的提供商品或服務，合法進入市場的法人組織。市場主體退出機制是指市場經營者因為出現(xiàn)阻礙繼續(xù)經營的特定事項而主動終止經營或者依法被強制終止經營，經清算后由行政主管機關核準注銷，從而終止市場主體經營資格和法人資格的法律程序和制度。市場經濟是開放經濟、競爭經濟和效率經濟，實力較弱的市場主體在優(yōu)勝劣汰的規(guī)律作用下將不再成為產品或服務的供給者而退出交易領域。因此，市場主體退出是市場經濟中的常態(tài)行為。

我國市場主體退出現(xiàn)狀。

完善的市場機制既鼓勵市場主體積極參與市場競爭，又要求及時有效地將不合格的市場主體淘汰出局，以確保社會資源的有效利用。市場主體能夠順暢退出應是市場經濟發(fā)育成熟的標志之一。目前，在市場主體退出方面，由于注銷登記、吊銷營業(yè)執(zhí)照被我國工商部門視為企業(yè)法人資格消滅的兩種方式，大多數(shù)市場主體選擇不年檢而被吊銷營業(yè)執(zhí)照的方式退出市場，這是一種未經清算非正常退出的方式，嚴重侵害了債權人合法權益，影響了市場交易安全，擾亂了我國的市場經濟秩序。

據(jù)統(tǒng)計，北京、沈陽、西安等地吊銷的企業(yè)數(shù)遠大于注銷的企業(yè)數(shù)，占企業(yè)退出市場總數(shù)的80%以上；河南省某市近年統(tǒng)計結果顯示，注銷登記的只有580余戶，占退市企業(yè)總數(shù)的3。64%。在這些市場主體當中，80%以上市場主體的退出是因逾期不參加年檢而被吊銷營業(yè)執(zhí)照。由此可見，我國市場主體絕大多數(shù)是通過被吊銷營業(yè)執(zhí)照這種非正常方式退出市場的。

我國市場主體無序退出原因分析。

（一）市場主體的逐利性。

企業(yè)等市場主體以追求利益最大化為主要目標，要退出市場，必然會選擇一種成本最少的方式，吊銷無疑是一種最便捷、最經濟的方式。與吊銷方式相比，注銷登記方式退出程序復雜，退出成本高。

但是，股東在企業(yè)經營過程中，如果預期企業(yè)的繼續(xù)存在對其沒有任何意義時，就會選擇最廉價和最簡便的故意不參加年度檢驗、讓工商部門吊銷營業(yè)執(zhí)照方式退出。因為辦理注銷登記手續(xù)繁瑣、費用高、時間長；而通過被吊銷營業(yè)執(zhí)照強制退出市場的方式，不但可以減少費用、節(jié)省時間，而且由于企業(yè)法人主體資格已經消亡，法院會因無訴訟主體而駁回債權人的請求，市場主體的經營者就可以達到逃避所欠員工工資、勞動保險費用、稅款和債權的不良企圖。因此，從實際效果看，吊銷營業(yè)執(zhí)照這一工商行政管理部門所能采取的最為嚴厲的行政處罰，實際上失去了應有的威懾作用，反而成為市場主體非正常退出市場的“主要渠道”和“最佳選擇”。

（二）把吊銷營業(yè)執(zhí)照作為企業(yè)法人資格消亡的一種方式。

有學者認為，吊銷營業(yè)執(zhí)照“是對法人人格的絕對否定，即法人人格被全面的、永久的被剝奪，法人之存在也因之而全面的、永久的被否認”；認為吊銷營業(yè)執(zhí)照的后果是自營業(yè)執(zhí)照被吊銷之日起，公司的法律人格便不復存在，不得再以公司的名義從事民事活動。我國的實務部門也持此觀點，如國家工商行政管理總局《關于企業(yè)登記若干問題的執(zhí)行意見》（工商企字[1999]第173號）和《關于企業(yè)法人被吊銷營業(yè)執(zhí)照后法人資格問題的答復》（工商企字[2002]第106號）均這樣規(guī)定。受該觀點的影響，工商行政管理部門一直把吊銷營業(yè)執(zhí)照和注銷登記一起作為企業(yè)法人資格消亡的兩種方式。

但是，大多數(shù)學者認為，“吊銷營業(yè)執(zhí)照只是取消企業(yè)的營業(yè)資格，其法人資格依然存在，只有在企業(yè)注銷之后，其法人資格才喪失?！币簿褪钦f，只有經過注銷登記，企業(yè)的法人資格才告消滅。我國的法律法規(guī)實際上也是這樣規(guī)定的。《民法通則》第46條規(guī)定，“企業(yè)法人終止，應當向登記機關辦理注銷登記并公告?！薄豆痉ā返?89條、《中華人民共和國公司登記管理條例》第45條也都這樣規(guī)定。

（三）注銷、吊銷的性質不分是市場主體無序退出的根源所在。

注銷登記與吊銷營業(yè)執(zhí)照有著本質的區(qū)別。注銷登記是一種登記程序，屬于一般的行政管理行為。注銷后，市場主體的法人資格終止。吊銷營業(yè)執(zhí)照則是行政執(zhí)法機關對市場主體施加的一種最嚴厲行政處罰。吊銷營業(yè)執(zhí)照后，市場主體的法人資格繼續(xù)存在，只不過不能繼續(xù)營業(yè)，并沒有剝奪企業(yè)法人的民事主體資格，而只是剝奪了其生產經營資格，是對企業(yè)法人的民事行為能力的一種限制，即限制其在清算范圍內進行活動。當被處罰企業(yè)法人依法經過清算，進行注銷登記并經公告后，企業(yè)的法人資格才歸于消滅。最高人民法院《關于企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照被吊銷后，其民事訴訟地位如何確定的函》（法經[2000]24號）也肯定了被吊銷營業(yè)執(zhí)照的市場主體的法人資格的存在。

（一）強化制度約束。

建立企業(yè)法人資格和經營資格分離的制度、確立注銷登記為市場主體唯一的退出方式。在企業(yè)法人資格的取得和終止方面，《民法通則》的態(tài)度是非常清楚和明確的，第41條、46條和51條規(guī)定以登記機關核準注冊登記日為企業(yè)法人主體資格的取得日期，以登記機關核準注銷登記日為企業(yè)法人主體資格消滅的日期。引起混亂的是《民法通則》之后頒布的其他有關法律法規(guī)，如《全民所有制工業(yè)企業(yè)法》第66條規(guī)定：“設立企業(yè)必須依照法律和國務院的規(guī)定，報請政府主管部門審核批準。經工商行政管理部門登記，發(fā)給營業(yè)執(zhí)照，企業(yè)獲得法人資格”。類似的規(guī)定有《企業(yè)法人登記管理條例》第3條、《公司登記管理條例》第25條、《企業(yè)法人登記管理條例施行細則》第39條等。然而，關于企業(yè)法人的消滅，如前所述，修改后的《公司法》、《公司登記管理條例》、《企業(yè)法人登記管理條例》等法律法規(guī)均沒有把吊銷營業(yè)執(zhí)照作為企業(yè)法人資格終止的一種方式。

從根本上解決問題的辦法是：在正在制定的《商事登記法》中，統(tǒng)一《民法通則》、《公司法》、《公司登記管理條例》、《企業(yè)法人登記管理條例》等法律法規(guī)和國家工商行政管理總局的.有關規(guī)定，以及最高人民法院有關司法解釋中關于市場主體進出的規(guī)定，建立企業(yè)法人資格和經營資格分離的制度，把核準登記、注銷登記作為取得和終止企業(yè)法人資格的唯一標準；把頒發(fā)營業(yè)執(zhí)照、繳銷或吊銷營業(yè)執(zhí)照作為企業(yè)法人經營資格取得和終止的唯一依據(jù)和標準，統(tǒng)一規(guī)定市場主體進出的條件、責任、規(guī)則和程序。

（二）追究無限連帶責任。

對吊銷后不經清算就退出市場的，強制注銷后適用公司人格否認制度追究股東的無限連帶責任。對于故意不參加年檢的市場主體，仍然應給予吊銷營業(yè)執(zhí)照的行政處罰。對于處罰后仍不進行清算、不主動到工商行政管理部門辦理注銷登記的，二年后視情況由登記機關決定是否強制注銷。對于故意不參加年檢遺棄市場主體的股東，對企業(yè)法人給予吊銷營業(yè)執(zhí)照的行政處罰后仍不清算注銷的，損害的是債權人的利益。為充分保護公司債權人的利益，維護市場的交易安全，應允許債權人通過法院追究股東的無限連帶責任，也即適用公司人格否認制度。

所謂公司人格否認，是指當公司股東濫用公司獨立人格損害國家利益、社會公共利益或他人利益達到一定條件時，由法院在個案中依法否認公司的獨立人格，直接追究公司股東的責任。我國《公司法》第20條規(guī)定了公司人格否認制度。唯有如此，才會使遺棄市場主體的股東或投資者不會從不年檢被吊銷營業(yè)執(zhí)照的處罰中受益，讓其在無限連帶責任的壓力下選擇清算后注銷這種正常的退出市場的方式。

參考文獻：

1鄔關榮。影響我國市場主體有序退出的成因與制度創(chuàng)新[j]。中國工商管理研究，2004（4）。

2劉興善。商法專論集[m]。三民書局（臺），1982。

3趙旭東。公司的注銷與清算責任[n]。人民法院報，2002―1―1。

市場監(jiān)督員機制篇二

機制推出背景：三季度a股市場大幅波動。15年6月中下旬開始a股市場出現(xiàn)一波急速下跌，期間屢次出現(xiàn)千股跌停漲停的奇觀。監(jiān)管層推出熔斷機制目的是為了防止出現(xiàn)類似情形時，通過機制安排在市場極端波動的情況下給予投資者更多冷靜時間，從而達到穩(wěn)定市場的作用。

a股的波動特征：滬深300指數(shù)來有105次盤中波動超過5%，33次超過7%，占交易日總數(shù)比例分別為4.0%及1.2%，觸碰跌幅閾值的次數(shù)明顯高于漲幅閾值。統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示滬深300指數(shù)在歷史上有147次波動在4.5%以上，其中105次的5%波幅滿足暫時熔斷條件，33次7%的波幅滿足停止交易條件。且從發(fā)生時點來看，這些波動多發(fā)生在市場牛熊風格比較明顯的時段，在震蕩行情下發(fā)生的概率較低。

歷史上滬深300指數(shù)觸碰跌幅閾值的次數(shù)明顯高于漲幅閾值，其中碰觸跌幅5%/7%的次數(shù)分別為69/22次，碰觸漲幅5%/7%的次數(shù)分別為36/11次?？紤]到a股市場以散戶為主的投資者結構在這十余年的時間里并未發(fā)生本質性的變化，且至少在未來一段時間里依然很難有根本轉變。監(jiān)管層推出熔斷機制以圖起到防止市場非理性波動、穩(wěn)定市場的作用。

第二，目前這種熔斷機制設計本身也會對市場波動產生影響。例如，相比上漲，市場下跌更容易導致集體性的非理性行為。在存在熔斷機制的情況下，當市場下跌幅度在接近閾值時可能會導致投資者擔心熔斷生效而恐慌性地拋售從而引致觸碰熔斷閾值的情況。我們估算市場下跌達到4.5%-5%區(qū)間交易日占比0.9%，在這樣的交易日投資者也可能會因為指數(shù)波動幅度在接近熔斷閾值而恐慌性拋售導致市場跌幅觸碰閾值引發(fā)熔斷。

國際對比：中國的熔斷機制一級閾值相對低、兩檔之間距離小。

我們對比了美國、韓國、印度等市場的指數(shù)熔斷機制的情況。該三個國家也均設立了指數(shù)熔斷機制。相比之下，中國在有個股漲跌幅限制的情況下，指數(shù)的熔斷閾值相對嚴苛，觸碰頻率估計也將遠高于美國、韓國等國家。以美國為例，因1987年股災，美國在1988年設定熔斷機制，隨后在又做出調整，目前的美國指數(shù)熔斷機制的基準指數(shù)為標普500，閥值只有單項跌幅閥值，為7%/13%/20%。但自最新規(guī)則(版)以來，美國尚未用到過熔斷機制。

市場監(jiān)督員機制篇三

一、市場經濟是信用經濟。

信用是任何社會、任何行業(yè)、任何人在為人處事中都不可缺少的，因而也是任何社會都極力提倡和奉行的。它是“在各種社會交往中，必須遵守的一種道德規(guī)范，行為準則。這就是，必須誠實、守信”，［1］其核心在于信任。

信用作為一種能利用的資源，可以進行融資、理財、配置資源等。在現(xiàn)代市場經濟中，隨著商品生產和商品交換活動的高度發(fā)達，信用的地位也變得越來越重要。因為商品活動在帶來巨額利潤的同時，也往往蘊涵著巨大的市場風險，風險直接來自于商品交換雙方的給付行為與給付行為之間的時間差，即信用“使買和賣的行為可以互相分離較長的時間”［2］（p492－494），它使得所期待的給付處于不確定狀態(tài)。而信用的作用就在于使將來的給付行為變得更加可以預期和確定，從而避免或減少市場風險。信用越高，風險越??；反之，信用越低，風險越大。為了規(guī)范市場交易秩序，保障市場安全，信用的這種價值特性使得它從一開始就成為商品社會的一個重要法律問題。

市場經濟是指通過市場配置社會資源從而推動生產的經濟。計劃經濟時代，信用制度并不特別重要，社會上所有信用都是國家給的，不存在企業(yè)和個人的信用。進入市場經濟以后，個人和企業(yè)之間面臨大量的經濟交往，信用就顯得特別重要，市場經濟愈發(fā)達就愈要求誠實守信，這是現(xiàn)代文明的重要基礎和標志。金融是發(fā)達的市場經濟的核心，而金融正是建立在信用的基礎上的。它的初始是由日漸發(fā)達的市場關系派生出借貸關系，而借貸則以雙方恪守信用為前提，失去信用，也就毀壞了金融的'道義基礎，從而也就葬送了它自身。正因為如此，人們把金融稱為信用制度。再如當代電子商務、電子貨幣、電子結算等，更需要信用，沒有信用便會造成惡性的欺詐，它本身即會陷入衰亡。就連投機性很強的期貨交易，也同樣強調信用，要求誠實履行契約，最后貨真價實地實現(xiàn)交割?；谏鲜龇治?，可以說市場經濟必然是信用經濟。市場經濟愈發(fā)達愈要強化信用倫理。

著名經濟學家厲以寧指出，市場經濟既是法制經濟，又是信用經濟。法制經濟是從市場經濟制度的角度上而言的，信用經濟是從市場經濟的道德基礎上而言的。所謂法律是“他律”，道德是“自律”。要一個人兌現(xiàn)他的承諾可以用法律的手段，但如果時時處處都靠法律，那這個社會的交易成本就會高得無法承受。因此，恪守信用道德對維系市場經濟社會的正常運轉具有極其重要的意義，即“誠實信用屬于市場活動的道德準則”。自從有商品以來，市場交易行為也就伴隨而產生。無論市場交易行為有多么復雜的形式，共同一條就是必然也必須要遵守交易行為自身的要求：信用。我國自古就有“人無信不立”之說。市場經濟是法制經濟，它需要有序地發(fā)展，同時它又是一種平等、開放、統(tǒng)一的競爭經濟，也是一種不斷擴大的分工合作經濟和一切合作主體、交易主體的信用經濟。信用經濟的歸宿只能是守信，市場經濟條件下的各種經濟關系，諸如商品、貨幣、買賣、支付、借貸、合同、證券等無不體現(xiàn)信用關系，市無信則亂。市場經濟條件下的法律最核心的內容就是維持市場經濟的信用秩序，確?！肮?、公正、公開”的信用法則不受踐踏。

二、我國目前的信用危機。

市場經濟必須是全社會都講信用的，用嚴密的法律、制度來規(guī)范各種信用關系的經濟，必須是從政府到民間在一切管理、經營、交易等活動中都講信用的經濟。但事實上，我們迄今為止所建立的市場經濟還遠未達到以信用作基礎的階段，而信用觀念弱化和信用體系殘缺恰恰成了中國改革20多年以來一系列經濟問題的重要根源。很多經濟界人士對始于20世紀80年代中期的“三角債”問題至今得不到根除，甚至愈演愈烈的狀況表示深深的擔憂。盲目負債及負債后的逃債、廢債行為，這種例子比比皆是，泛濫成災。近年來更有不少經營管理差且債務多的企業(yè)把破產、兼并、債轉股當做逃債廢債的機會，道德風險增大，信用環(huán)境更加惡化。

[1][2][3]。

市場監(jiān)督員機制篇四

所謂“熔斷”制度，就是在期貨交易中，當價格波幅觸及所規(guī)定的點數(shù)時，交易隨之停止一段時間，或交易可以繼續(xù)進行，但價幅不能超過規(guī)定點數(shù)之外的一種交易制度，由于這種情況與保險絲在過量電流通過時會熔斷而使得電器受到保護相似，故形象地稱之為熔斷制度。

經有關部門同意，2015年12月4日中國股票市場正式發(fā)布指數(shù)熔斷相關規(guī)定，并將于2016年1月1日起正式實施。

那么，熔斷機制對于a股市場而言是利好還是利空呢?

其實，看熔斷機制對于股民是利好還是利空，得先看它到底有何作用。

首先，預警提示作用。當觸發(fā)熔斷機制是，其實是給市場一個強烈的信號，表示市場正在經歷極端單邊行情，使他們都意識到后面的交易將是一種什么狀態(tài)，并采取相應的防范措施，從而使交易風險不會在無任何征兆的情況下突然發(fā)生。

其次，贏得時間。為控制交易風險贏得思考時間和操作時間。由于在市場波動達到達熔斷點時，會有一段時間暫停交易，這足以讓交易者有充裕的時間考慮風險管理的辦法和在恢復交易之后將體現(xiàn)自己操作意愿的交易指令下達到交易所內供計算主機撮合成交。

同時，消除流動性下降。由于大量的買盤(或賣盤)的堵塞會延遲行情的正常顯示，從而產生陳舊性價格，這時人們所看到的價格實際上是上一個時刻的價格，按此價格申報交易必不能成交;不成交指令不斷地大量進入交易系統(tǒng)將造成更嚴重的交易堵塞，使數(shù)據(jù)的顯示更加滯后。有了熔斷期，可以消除交易系統(tǒng)的指令堵塞現(xiàn)象，消除陳舊性價格，保證交易的暢通。

最后，提供保障。為逐步化解交易風險提供了制度上的保障。當異常波動的極端行情出現(xiàn)時，沒有熔斷機制的市場會橫沖直撞，通常情況下需要數(shù)月甚至一年的`波幅在頃刻之間完成，這會打作錯方向的交易者一個措手不及，一倍甚至數(shù)倍于交易保證金的賬戶被迅速打穿，這將增加結算難度和帶來數(shù)不清的糾紛。

熔斷機制可以說在滬港通，融資融券之后采取的一個比較大的措施來規(guī)范目前股市的情緒，進一步規(guī)范股票市場的動作之一。

更多。

市場監(jiān)督員機制篇五

內容提要：我國公司治理制度遠未達到體系化、合理化的狀態(tài)，應當通過立法方式限制股東會的權力；擴大董事會職權，增強董事會的代表性和獨立性；修正或取消法定代表人制度，推行共同代表制度；實現(xiàn)企業(yè)所有與企業(yè)經營的科學分離，輔之于更強有力的信息披露制度。

前言：問題的提出。

現(xiàn)今公司法學界高度關注著我國公司治理機制建立的問題，（注：如李維安等著：《現(xiàn)代公司治理研究》，北京：中國人民大學出版社，年版；梁能主編：《公司治理結構：中國的實踐與美國的經驗》，北京：中國人民大學出版社，版。）但如何看待國內企業(yè)現(xiàn)狀，如何將國外公司治理成功做法引入國內，如何實現(xiàn)與國內企業(yè)合理嫁接，借此推進國內企業(yè)制度深化改革，卻始終未形成體系化解決方案。同時，公司實務界創(chuàng)造出了許多旨在實現(xiàn)理想狀態(tài)的公司治理機制規(guī)則。從加強信息披露開始，到推行上市公司國有股份減持方案；從上市公司設立獨立董事，再到推行上市公司退市及收購兼并制度等，無不顯示出監(jiān)管者和實務界的孜孜追求。這些改革措施確已顯出一定成效，但在理論層面上總是形成在傳統(tǒng)制度體系上“打補丁”的感覺，我國公司治理制度遠未達到體系化、合理化的狀態(tài)。

我國現(xiàn)有企業(yè)脫胎于傳統(tǒng)的國有企業(yè)制度，它有別于我國傳統(tǒng)企業(yè)，但又異于西方現(xiàn)代企業(yè)。其特點可概括性歸結為：所有制形態(tài)是判定企業(yè)地位的重要標志，各種所有制形態(tài)下的企業(yè)并未獲得完全相同的社會地位；投資者事實上的單一性是其核心特點，投資主體多元化往往只是外在表現(xiàn)形式；企業(yè)管理上一人專權是其鮮明屬性，民主制并未真正貫徹在企業(yè)管理實踐中，監(jiān)督機制明顯失靈；投資缺乏流動性及超穩(wěn)定股東結構是其市場表現(xiàn)，股東投資后難以有效退出；企業(yè)信息不對稱現(xiàn)象明顯，信息失真是社會生活中的普遍現(xiàn)象。在此情況下，將社會、經濟和文化等背景差異巨大的那些國家的法律移植過來，會產生什么效果呢？是否會通過制度嫁接而形成劣于現(xiàn)有制度的新制度呢？或者一定會創(chuàng)造出至少優(yōu)于現(xiàn)有制度的新制度呢？我無意貶低某種制度性工具有著超越國境的更廣泛適用性，獨立董事制度就是很好的例子。我們雖然難以從統(tǒng)計數(shù)字上精確地證明設立獨立董事比不設獨立董事好，但從對企業(yè)董事會及管理層所形成的潛在制約來說，獨立董事制度的實際功效不容抹殺。

一、基本概念。

公司治理是公司制度的重要組成部分，是公司法學和企業(yè)管理學共同探討、研究的重要課題，但側重點有所不同。公司法學主要解決相關法律規(guī)則建立與完善問題，而企業(yè)管理學則首先要解決所確立的相關法律規(guī)則合理性問題。無論如何，公司治理的經濟學及管理學研究，是建立健全相關法律制度的前提和基礎。如果要充分了解公司治理的法律制度，首先必須明確公司治理的經濟學或管理學意義，并在此基礎上探究公司治理的法律制度。

在管理學領域中，公司治理有廣義和狹義兩種解釋。廣義上，公司治理可以解釋為關于企業(yè)組織方式、控制機制、利益分配的所有法律、機構、文化和制度安排，它不僅僅要界定企業(yè)與股東之間的關系，還要調整企業(yè)與所有利益關系集團（雇員、客戶、供應商、所在社區(qū)、債權人和銀行）之間的.關系。狹義上，公司治理所研究的是各國經濟中的企業(yè)制度安排問題，即在企業(yè)所有與企業(yè)經營相分離的情況下，投資者與公司之間的利益分配和控制關系。公司治理制度的管理學理論要解決的核心問題是：（1）公司管理層、公司內部人及其與外部投資者的利益和社會利益的兼容問題，例如，怎樣對管理層實行激勵，企業(yè)應承擔什么樣的社會責任；（2）公司管理層的能力問題，即由于公司管理層的管理能力、思想方式與環(huán)境要求的錯位問題及管理層出現(xiàn)管理失誤問題；（3）什么樣的公司管理制度最有利于投資者獲得最好的保護與利益回報，且此等合理利益不被企業(yè)管理層侵蝕。沿著這樣的思路，經濟學及管理學創(chuàng)設出許多學說和理論，試圖全面揭示企業(yè)運作過程中的各種不協(xié)調因素，以推動企業(yè)的全面、高效發(fā)展。

市場監(jiān)督員機制篇六

第一段：引言和背景介紹（約200字）。

近年來，隨著數(shù)字經濟的蓬勃發(fā)展，數(shù)字市場監(jiān)督員的職責變得越來越重要。作為一名數(shù)字市場監(jiān)督員，我親身參與了數(shù)字市場監(jiān)管的工作，體會到了其帶來的巨大意義和挑戰(zhàn)。本文將從監(jiān)管的重要性、技能的培養(yǎng)和應用，以及制度的完善等方面來分享我的心得體會。

第二段：監(jiān)管的重要性（約200字）。

數(shù)字市場監(jiān)督員的職責是維護市場秩序，保護消費者權益，促進經濟健康發(fā)展。在數(shù)字經濟時代，我們需要面對的是虛擬的市場環(huán)境和復雜的監(jiān)管難題。只有加強數(shù)字市場監(jiān)管，才能有效防范合規(guī)風險，保證市場公平競爭，促進數(shù)字經濟的良性發(fā)展。因此，作為數(shù)字市場監(jiān)督員，我們需要時刻保持警惕，提高監(jiān)管意識，做到公正、嚴謹、高效。

第三段：技能的培養(yǎng)和應用（約300字）。

數(shù)字市場監(jiān)督員需要具備廣泛的專業(yè)知識和技能，以適應日益復雜的數(shù)字市場環(huán)境。首先，我們需要具備良好的法律法規(guī)素養(yǎng)，熟悉相關的法律法規(guī)要求，以便有效監(jiān)管。其次，我們需要掌握新興技術和工具，如大數(shù)據(jù)分析、人工智能等，以便應對數(shù)字市場中的新型違規(guī)行為。同時，我們還要不斷學習和提升自己的溝通技巧和應變能力，以便與各方溝通合作，做出明智的決策。

在實際工作中，我們需要靈活運用所掌握的技能。通過大數(shù)據(jù)分析，我們可以深入了解數(shù)字市場的運作機制和行業(yè)規(guī)律，及時發(fā)現(xiàn)問題和疑點。借助人工智能技術，我們可以快速識別違規(guī)行為，并做出相應處理。同時，我們要與相關部門加強合作，共同推動數(shù)字市場的規(guī)范和發(fā)展，為社會提供更好的服務。

第四段：制度的完善（約300字）。

數(shù)字市場監(jiān)管需要有完善的制度保障。在我參與的工作中，我深刻認識到制度完善對于監(jiān)管效果的重要性。首先，我們需要關注法律和政策的制定與完善，確保監(jiān)管工作符合法律法規(guī)要求。其次，我們要加強執(zhí)法能力，完善監(jiān)管流程和標準，提高執(zhí)法的公正和效率。同時，我們還要倡導行業(yè)自律，鼓勵企業(yè)建立合規(guī)體系，做到自我監(jiān)督，共同維護市場秩序。

第五段：結語和展望（約200字）。

作為一名數(shù)字市場監(jiān)督員，我深知這項工作的重要性和責任。只有通過持續(xù)的努力，我們才能更好地應對數(shù)字經濟發(fā)展帶來的各種挑戰(zhàn)，在監(jiān)管中發(fā)揮更大的作用。未來，我希望數(shù)字市場監(jiān)管能夠與技術創(chuàng)新緊密結合，形成有力的監(jiān)管體系，推動數(shù)字經濟的發(fā)展。同時，也希望各方共同努力，加強合作與溝通，共同構建良好的市場環(huán)境，為數(shù)字經濟的繁榮做出更大的貢獻。

市場監(jiān)督員機制篇七

工程造價項目管理信息機制理論最早源于上世紀九十年代，具體指對工程造價相關資料進行搜集整理，并在此基礎上找出資料信息之間的關系和變化規(guī)律，將分析結果報告給造價管理人員，由造價管理人員根據(jù)獲得的信息推測工程造價的發(fā)展趨勢，同時作出一系列的決策。

因此，工程造價項目管理信息機制實質上使一種信息管理平臺,這個平臺的主要服務對象為工程造價管理人員，從資料分析的角度分析，該平臺具有較高的集成性，可以將分散的資料信息整合起來實現(xiàn)統(tǒng)一管理,現(xiàn)階段工程造價管理中所使用的bim技術(建筑信息模型)即是在此基礎上發(fā)展起來的，bim技術的出現(xiàn)不僅實現(xiàn)了工程建筑領域的又一次重大改革(第一次是cad技術出現(xiàn)代替?zhèn)鹘y(tǒng)手工繪圖），而且還間接影響了建筑工程造價的管理方式，該思想更是貫穿在整個建筑項目周期中，確保信息資料能夠完整展現(xiàn)出來。工程造價項目管理信息機制在建筑工程中的作用主要體現(xiàn)在以下幾個方面。

1.1提高建筑企業(yè)的管理能力。

在工程造價項目管理信息機制中，建筑企業(yè)管理人員需要借助一系列的信息技術完成日常工作，這些信息技術就構成了信息機制的主要內容。信息技術的高度集成性能夠為管理人員提供真實可靠的決策依據(jù)。建筑工程造價項目管理是一項復雜、系統(tǒng)的工程，所涉及的數(shù)據(jù)資料較多，如果借助人力去搜集、分析這些資料,務必會造成工作效率低下，而利用計算機信息技術卻可以輕松實現(xiàn)對龐雜信息數(shù)據(jù)的儲備，通過系統(tǒng)分析發(fā)掘數(shù)據(jù)之間的內在聯(lián)系，這種管理信息機制能夠幫助提高企業(yè)的管理能力，強化各個部門之間的聯(lián)系溝通,確保企業(yè)全面掌控各個環(huán)節(jié)，減少人為因素的不良影響。

1.2提高造價管理人員的工作水平。

計算機信息技術平臺能夠最大限度地保障信息的時效性和有效性，與人力分析結果相比,準確性更高’造價管理人員的工作效率得到顯著提升。

此外，工程造價項目管理信息機制作為一個高度集成的信息管理平臺，能夠強化工程造價相關部門之間的聯(lián)系，是協(xié)調各部門工作的紐帶和橋梁。如某個部門的管理人員可以通過工程造價管理信息系統(tǒng)了解目前數(shù)據(jù)維護部門、材料供應部門的數(shù)據(jù)更新狀況,從而掌握設備價格、材料價格和人員資金變動’當再遇到類似的工程時可以通過信息系統(tǒng)中保存的造價信息結合市場發(fā)展趨勢預測工程費用,從而提高決策的參考價值。

2目前工程造價項目管理信息機制存在的問題。

雖然許多建筑企業(yè)已意識到工程造價項目管理信息機制的重要性，并努力集中一切力量和資源優(yōu)勢構建適合本企業(yè)的管理信息機制,使管理信息機制上升到新的歷史高度,但是從現(xiàn)階段來看，仍然存在一些問題亟待解決。

2.1工程造價項目管理信息機制信息化水平有待提高一些管理先進的建筑企業(yè)已開始使用自主構建的信息管理系統(tǒng)，但是由于經驗不足，在系統(tǒng)設計和系統(tǒng)實用性上仍然存在一些缺陷,系統(tǒng)所包含的項目不夠齊全，無法反映全部的造價信息，這樣一來就會使信息管理系統(tǒng)失去原有價值，浮于形式。

此外,在系統(tǒng)運行維護方面也缺乏成熟的'配套技術,當出現(xiàn)運行故障時難以迅速排除,從而降低了信息管理系統(tǒng)的可靠性和參考性。

2.2企業(yè)各部門造價信息發(fā)布不及時。

工程造價項目管理信息機制的建立有賴于各個部門的通力合作，各個部門只有第一時間上傳獲取的造價信息才能確保平臺信息的實時性，如果各個部門之間的聯(lián)系不夠密切,搜集和上傳信息不夠及時就會使平臺失去原有價值,增加造價管理工作的難度，并最終影響管理決策。

2.3造價管理人員整體素質有待提高。

目前建筑企業(yè)造價管理人員的業(yè)務素質參差不齊，許多管理人員常年負責部門的行政工作，極少接觸實際的項目管理，導致這部分人員無法及時更新造價知識，對工程造價項目管理信息機制了解的也比較少，應用起來也比較吃力,使信息管理平臺起不到預期的效果。

市場監(jiān)督員機制篇八

結合工程造價項目管理信息機制的預期作用和現(xiàn)階段存在的問題,筆者從以下幾個角度提出完善對策，以期不斷提高建筑業(yè)工程造價管理水平。

3.1明確機制建立目標。

社會的發(fā)展使網絡成為人們生活的重要組成部分,對人們工作生活產生了巨大的影響，各行各業(yè)都受到網絡技術和信息化的影響，在建筑規(guī)模不斷擴大的今天，建筑企業(yè)更要把握時代潮流,運用先進技術加強工程造價管理才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地。

在工程造價項目管理信息機制建立之前,企業(yè)首先要明確機制建立的目標和預期作用，這樣才能指導下一步設計工作的順利進行。一般完善的信息系統(tǒng)都需要具備搜、分析和預測功能’由于造價管理所涉及的模塊較多’因此，首先要明確機制目標才能確保下一步工作計劃的有序進行，使造價管理工作更加規(guī)范。

3.2從整體角度加強機制設計。

工程造價項目管理信息機制的設計要結合企業(yè)實際情況進行，從企業(yè)整體角度分析,加強設計，只有這樣才能確保設計完成的管理信息機制能夠真正起到預期作用,便于造價管理人員進行信息統(tǒng)計，提高其工作效率。在設計優(yōu)化上，可以根據(jù)項目性質進行歸類整合，便于信息檢索,使造價管理人員快速預測和防范建筑工程中可能出現(xiàn)的問題，從而實現(xiàn)工程造價項目的有效管理。

4結語。

當今社會正處于信息化時代，計算機信息技術巳成為各個行業(yè)領域不可或缺的得力助手。建筑企業(yè)的發(fā)展壯大離不開信息技術的有力支持，只有快速適應時代發(fā)展，積極建立工程造價項目管理信息機制，努力實現(xiàn)造價項目管理的信息化才能保證企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

市場監(jiān)督員機制篇九

信用是一種信守承諾的責任感,是行為人對自己行為后果負責的`道德感.隨著社會的進步,信用這一道德因素同時上升并擴展為法律因素,成為立法的一條基本原則,即誠實守信原則.在市場經濟條件下,信用的作用十分突出,從某種意義上講,市場經濟也就是信用經濟.信用既是個人的品德,也是市場經濟的靈魂、核心.商品買賣、借貸、租賃等所有制度工具、制度手段都是信用經濟.

作者：金臺臨作者單位：刊名：今日浙江英文刊名：zhejiangtoday年，卷(期)：“”(21)分類號：f2關鍵詞：

市場監(jiān)督員機制篇十

摘要:當前,作為社會信用體系核心組成部分的信用評級市場在中國仍處于探索發(fā)展階段,存在著外部環(huán)境不成熟、評級機構發(fā)展不規(guī)范等諸多問題,成為制約中國社會信用體系健康發(fā)展的一大瓶頸。擬以甘肅省信用評級市場發(fā)展為例,在深入剖析中國信用評級市場發(fā)展現(xiàn)狀的基礎上、針對存在的問題,為促進中國信用評級市場健康快速發(fā)展提出切實可行的政策建議。

關鍵詞:信用體系;評級市場;評級機構。

一、信用評級概述。

作為社會信用體系的核心部分,信用評級市場近年來在人民銀行的大力推動下得到積極發(fā)展,但仍處于探索階段,許多問題亟須解決。信用評級是指由專業(yè)信用評級機構按照相關標準對各類經濟主體所負債務還本付息能力和可信任程度進行綜合評估,從而促進緩解信用產品提供方與需求方之間信息不對稱矛盾,有效防范信用風險,提高企業(yè)融資效率的過程。

在當前中國企業(yè)仍以銀行借款等間接融資為主、社會信用狀況普遍不佳的情況下,開展企業(yè)信用評級具有十分重要的現(xiàn)實意義。一是有利于提高企業(yè)信息透明度,有效緩解銀行與企業(yè)間信息不對稱矛盾,幫助地方政府、銀行甄選具有發(fā)展?jié)摿Φ膬?yōu)質企業(yè),從而構建良性銀政企關系,并為金融監(jiān)管提供信息服務支撐。二是有利于社會信用環(huán)境和金融生態(tài)環(huán)境的改善。企業(yè)通過信用評級可發(fā)現(xiàn)經營中存在的問題,從而有針對性地改善財務管理、完善公司治理,有效提升公司治理水平。通過信用評級,可以提升信用等級較高企業(yè)的市場形象和融資效率,并促使信用等級低的企業(yè)提高信用意識,積極改善自身的信用狀況和融資能力,進而有效改善社會整體信用狀況和企業(yè)融資環(huán)境。三是有利于完善銀行信貸管理體制和風險控制機制,提升金融支持經濟的積極性和實效性。外部信用評級不是替代銀行業(yè)內部評級,而是對內部評級的有益補充,銀行在內部評級的基礎上,把專業(yè)評級結果及分析報告作為授信整體判斷的參考,能夠及時調整信貸政策,更加合理地確定資產結構,有效防范信貸風險。

目前甘肅省信用評級市場與經濟發(fā)達省份相比仍處于極不發(fā)達狀態(tài),其信用評級機構主要分為兩類:一類是人民銀行認可的相對正規(guī)的信用評級機構,主要是全國性評級機構在甘肅設立的分公司。另一類是人民銀行尚未認可的評級機構,大多屬于協(xié)會性質或掛靠協(xié)會尋求評級業(yè)務。由于目前中國評級市場尚無統(tǒng)一的執(zhí)業(yè)標準,兩類評級機構在市場定位、收費標準等方面各不相同。評級業(yè)務以信貸市場信用評級和債項評級為主,業(yè)務開展缺乏有效的制度安排和操作流程制約。相當一部分業(yè)務是由分公司承攬下來,然后套用總公司模式做出統(tǒng)一模式的信用報告。有的業(yè)務分公司自身做不了,則將企業(yè)有關數(shù)據(jù)發(fā)至總公司,由總公司出具信用報告,或請總公司來人指導開展評級工作。總體而言全省信用評級業(yè)務開展極不規(guī)范,且對今后業(yè)務發(fā)展造成極大的負面影響。

二、信用評級市場面臨的困難和問題。

(一)信用評級機構內部存在的問題。

1.機構規(guī)模小,人員整體素質不高。信用評級對工作人員綜合素質要求較高,其不僅要掌握金融、會計、財務、評估等專業(yè)知識,還要有多元化的知識結構和較強的專業(yè)分析能力。但從甘肅省現(xiàn)實看,一方面機構人員少,評級機構人員多則十余人、少則二三人,基本的信用評級業(yè)務開展上難以保障。另一方面評級工作人員大多未從事過信用評級業(yè)務,自身對評級、銀行信貸等業(yè)務不夠熟悉,致使信用評級質量難以保證。

2.評級報告質量不高,缺乏公信力。由于評級市場剛起步,大多數(shù)評級機構尚未建立自己的企業(yè)信息數(shù)據(jù)庫,難以全面掌握企業(yè)信息,評級的依據(jù)僅是企業(yè)近年的財務報表等常規(guī)資料,然后套用固定的評級計算公式,得出評級分值。評級報告模式也較為單一,報告的針對性和實效性不強,部分評級報告中存在數(shù)據(jù)陳舊,對企業(yè)風險揭示不夠等問題,信用報告質量不高,對企業(yè)和銀行而言決策參考價值較低。

3.評級機構未建立信息數(shù)據(jù)庫,獲取信用主體的信息不全面。評級機構由于技術、資金等因素制約尚未建立自己的信息數(shù)據(jù)庫,沒有正常、穩(wěn)定的信息獲取途徑,信息收集不連續(xù)、不完整,一些信息是通過私人關系獲得,而不是通過正規(guī)渠道獲得,且信息更新不及時,因此難以全面、客觀、及時地反映信息主體情況,評級活動缺乏有效的信息支撐。

4.評級機構自主開拓市場動力不足。一方面,由于企業(yè)等市場主體對信用評級的意義認識不夠,加之評級機構的評級報告質量不高,決策參考價值較低,市場對信用評級的認可度較低,信用評級內動力不足。另一方面,甘肅省大部分評級機構承接業(yè)務后,將企業(yè)信息資料送往總公司由總公司進行具體評級,或由總公司派人進行評級,評級機構多定位于“業(yè)務承攬”或“守攤子”,等靠思想嚴重,業(yè)務拓展和創(chuàng)新動力不足。

(二)外部存在的問題。

1.企業(yè)經營效益不高,外部專業(yè)評級市場需求不足。信用評級是發(fā)達市場經濟的產物,其按市場規(guī)則運行,為市場主體提供有償信用信息增值服務。由于甘肅經濟發(fā)展落后,企業(yè)經營效益普遍不高,特別是受國際金融危機影響,很多企業(yè)經營出現(xiàn)虧損,有償?shù)男庞迷u級服務增加了企業(yè)的財務負擔,很難被企業(yè)接受。

2.外部專業(yè)評級尚未形成權威性,社會認知度較低。由于受人員素質、技術等因素制約,信用評級機構對眾多借款企業(yè)特別是中小企業(yè)信用狀況在短時間內很難作出準確判斷,評級報告質量普遍不高,難以被企業(yè)認可和接受。而商業(yè)銀行對客戶的信用狀況評價主要通過內部評級進行,且外部評級報告質量普遍不高,與銀行作為放貸參考依據(jù)的標準存在一定差距,對銀行的參考使用價值較低。

3.信貸市場外部評級缺乏制度安排。與債項評級相比,國家對信貸市場外部信用評級沒有強制的制度安排,組織開展信貸市場外部信用評級只能靠企業(yè)和評級產品使用方的自愿。而在目前外部專業(yè)信用評級尚未形成權威、且有償收費的情況下,難以調動有關各方參與評級的積極性。同時,由于監(jiān)管缺位等原因造成信用評級市場的無序競爭,評級市場較為混亂,造成了較大的負面影響。

4.非專業(yè)信用評定對專業(yè)外部信用評級造成負面影響。社會非專業(yè)評定活動雖然多是行業(yè)協(xié)會類組織開展的`,但評級的質量和權威性不高,且?guī)в袕娭菩院蜕虡I(yè)性,趨利性明顯,外部專業(yè)信用評級帶來的不利影響,導致企業(yè)對信用評級產生抵制情緒。一是多頭收費會加重企業(yè)財務負擔;二是隨意以信用評定名義開展,造成信用評級市場混亂;三是社會非專業(yè)評級保守企業(yè)商業(yè)秘密的意識較差,隨意公布評級結果,可能給企業(yè)帶來損失。

市場監(jiān)督員機制篇十一

一、國有林區(qū)經濟發(fā)展面臨的問題我國國有林區(qū)是指以138個木材生產為中心的國有林業(yè)企業(yè).總經營面積3516.6萬公頃,有林地面積2286.5萬公頃,占全國有林地面積的20.8%,有林地蓄積20.05億立方米,占全國有林地蓄積的`26.4%.可見,國有林區(qū)在國家林業(yè)產業(yè)中占有重要地位.但是,長期以來林區(qū)以木材生產為中心和邊生產邊建設、甚至先生產后建設的經營思想指導下,使國有林區(qū)正面臨前所未有的嚴重問題.

作者：包慶豐陳建成劉盛芳作者單位：北京林業(yè)大學經濟管理學院、山東省林科院刊名：北方經濟英文刊名：northerneconomy年，卷(期)：“”(10)分類號：f7關鍵詞：

市場監(jiān)督員機制篇十二

數(shù)字市場監(jiān)督員是信息時代中新興的職業(yè)之一，他們正不斷地適應和發(fā)展著。作為一名數(shù)字市場監(jiān)督員，我通過多年的工作和實踐，積累了一些心得和體會。在這篇文章中，我將分享我的想法和經驗，以期與其他從事或有興趣從事這一職業(yè)的人共勉。

首先，數(shù)字市場監(jiān)督員的工作需要不斷學習和適應新技術。隨著科技的不斷發(fā)展和創(chuàng)新，新的互聯(lián)網工具和應用不斷涌現(xiàn)，讓數(shù)字市場監(jiān)督員更好地處理監(jiān)管工作變得更加高效和便捷。例如，我們可以利用人工智能技術來分析大量的數(shù)據(jù)和信息，檢測出不合規(guī)的行為，幫助我們更快速地捕捉到問題，并采取相應的監(jiān)管措施。因此，我們需要時刻關注最新的科技發(fā)展，不斷學習和掌握新的技能。

其次，數(shù)字市場監(jiān)督員需要具備寬廣的知識面和深刻的行業(yè)洞察力。我們面對的是一個變化萬千的市場環(huán)境，不同行業(yè)的人們有著各自的操作方法和習慣。只有了解和掌握不同行業(yè)的規(guī)則和特點，我們才能更好地從事監(jiān)督和管理工作。另外，數(shù)字市場監(jiān)督員還需要具備良好的溝通技巧，能夠與各方面的人保持良好的合作和交流，形成多方共贏的局面。

此外，數(shù)字市場監(jiān)督員要保持警覺和敏感的眼光。數(shù)字市場中存在著各種各樣的風險和挑戰(zhàn)，我們需要有預見性和洞察力，及時識別和應對潛在的危機。例如，在電子商務領域，我們需要警惕虛假廣告、侵權盜版等不法行為。只有及時采取措施，才能提前遏制和阻止問題的蔓延。

另一方面，數(shù)字市場監(jiān)督員要勇于創(chuàng)新和突破傳統(tǒng)思維的束縛。信息時代帶來了前所未有的機遇和挑戰(zhàn)，我們不能僅僅固守傳統(tǒng)的管理方式，而應主動適應新的變化和趨勢，敢于創(chuàng)新和嘗試。我們不能害怕失敗，失敗是成功的墊腳石。只有敢于冒險，才能有機會取得更大的成功。因此，數(shù)字市場監(jiān)督員要不斷學習和更新知識，敢于創(chuàng)新，在實踐中不斷提高自己的能力。

最后，數(shù)字市場監(jiān)督員的工作需要堅持原則和公正。市場是一個競爭激烈的環(huán)境，各種各樣的利益爭奪在所難免。作為一名數(shù)字市場監(jiān)督員，我們要保持中立和公正的立場，客觀公正地處理各種問題。不能被私利所誘惑，也不能被外界的壓力所干擾，要堅決維護市場秩序和公平競爭的環(huán)境，保障消費者的合法權益。

總而言之，作為一名數(shù)字市場監(jiān)督員，我們要不斷學習和履行自己的職責，適應和發(fā)展新的技術和管理方式。我們要保持警覺和敏感，勇于創(chuàng)新和突破傳統(tǒng)思維的束縛。最重要的是，我們要堅持原則和公正，客觀公正地處理各種問題。通過這些努力，我們才能更好地履行我們的職責，維護市場的良好秩序，推動數(shù)字市場的健康發(fā)展。

市場監(jiān)督員機制篇十三

摘要：針對國際國內金融機構信用評級體系運行現(xiàn)狀，課題組探討了信用評級的基本作用：促進金融機構及實體經濟規(guī)范操作，或直接主導經濟金融走向。

通過分析研究當前金融機構信用評級的主要方式、標準，以及存在的主要問題，課題組提出了發(fā)展我國金融機構信用評級的整體框架和建議。

市場監(jiān)督員機制篇十四

近年來，國際權威信用評級機構對各國金融機構的信用評級，左右著該金融機構甚至該國的經濟金融發(fā)展局面。

后危機時代，世界經濟學者們在思索一個問題：信用評級機構的基礎作用究竟是促進金融機構及經濟實體規(guī)范操作的作用，還是直接主導經濟金融走向?本文將探討如何建立我國金融機構信用評級制度，在促進金融機構及實體經濟規(guī)范運營的同時，培育我國自己的、不受西方控制的權威信用評級機構品牌，與我國經濟金融共同融入世界。

一、金融機構信用評級發(fā)展現(xiàn)狀。

(一)國際金融機構信用評級。

發(fā)達國家的金融機構信用評級均通過第三方機構，即專業(yè)資信評估機構進行。

全球信用評級行業(yè)發(fā)展以美國為盛，呈現(xiàn)“有統(tǒng)一管理機構，有統(tǒng)一評級、分類、信息披露、收費標準，有較完善配套立法”三大特點。

自1975年美國證券交易委員會sec認可標準普爾(standardpoor's)、穆迪投資者(moody'sinvestorservice)和惠譽(fitch)三家公司為“國家認定的評級組織”(“nrsro”)后，三家公司就逐漸壟斷了國際評級行業(yè)，目前全球大約92%的信用評級均系三家公司所為。

其業(yè)務范圍包括金融機構、企業(yè)、國家、地方政府和結構融資評級，其對各國金融機構的評級和對各國的`主權債務評級直接影響該國家經濟金融形勢。

(二)中國金融機構信用評級。

1992年，中國人民銀行總行批準第一家全國性評級公司-中國誠信證券評估有限公司，目前全國評級機構50家左右，只有5家獲權威信用評級機構認可，分別為中誠信國際、聯(lián)合資信、大公國際、上海遠東資信、上海新世紀評級。

其中，穆迪于收購中誠信49%的股權并接管經營權，并約定7年之后持股51%;同年，美國控制的香港新華財經收購上海遠東62%的股權;，惠譽收購聯(lián)合資信49%的股權;美國標準普爾與上海新世紀已經簽署了戰(zhàn)略合作協(xié)議，正在洽談收購事宜。

至此，5五家權威信用評級機構中僅有大公國際仍為全中資公司。

從12月國務院批準央行作為信用評級行業(yè)的主管部門開始，中國信用評級行業(yè)多頭監(jiān)管的格局終于被打破，但目前只有個別評級公司在央行登記，還沒有專門的法律來保護和約束評級公司，評級收費和評級監(jiān)管方面均沒有相應的規(guī)定。

目前，還沒有一家信用評級機構在衡陽落戶，全市企業(yè)和個人的各類評估報告均由長沙的大公、遠東、湖南友誼等評級機構評估出具，衡陽市金融機構也從未接受過任何一家信用評級公司的信用評級。

二、金融機構信用評級方法。

(一)國際評級：“駱駝氏”評級法。

國際權威信用評級機構大都采取“駱駝氏”評級法，特點：以評價風險管理能力為導向，單項評分與整體評分相結合、定性分析與定量分析相結合。

6大評價指標：資本充足率(capitaladequacy)、資產質量(assetquality)、管理水平(management)、盈利水平(earnings)、流動性(liquidity)和市場敏感度(sensitivitytomarketrisks)。

評級制度包括兩部分：個別項目評級和綜合評級，前者包括資本充足性、資產質量、管理水平、盈利性、流動性和市場風險敏感度評價，后者是前者基礎上對管理、營運、財務及遵紀守法等各方面情況綜合評價，反映金融機構總體經營水平和資信級別。

總體評級結果分為5大級別：第一級經營十分穩(wěn)健，幾乎在所有方面都比較優(yōu)秀;第二級具有控制風險能力，正常經營中存在可改正的適度缺陷;第三級需要引起監(jiān)管者特別關注，該機構已出現(xiàn)不良資產，并存在一系列缺陷;第四級問題金融機構，存在破產的可能性但尚不明顯;第五級瀕臨破產的金融機構，破產的可能性很大，需緊急救助。

總之，該評級模式除管理水平需定性分析外，其他5個方面都用定量數(shù)據(jù)說明，美國多年堅持采用該方法對金融機構資信評級，被視為比較有效的監(jiān)管工具。

(二)中國評級：“四等十級”評級法。

我國借鑒國際評級體系，結合國內金融發(fā)展實際，于制定出臺《股份制商業(yè)銀行風險評級體系(暫行)》，設定了6大指標：資本充足、資產安全、管理、盈利、流動性、市場風險。

6大指標分別按照百分進行計算，然后對分值加權為綜合評分，結果分為“四等十級”：一是aaa級，信用極好，償還債務的財務實力極強，違約風險極低;二是aa級，信用優(yōu)良，償還債務的財務實力很強，違約風險很低;三是a級，信用較好，償還債務的財務實力較強，違約風險較低;四是bbb級，信用一般，償還債務的財務實力一般，違約風險一般。

五是bb級，信用欠佳，償還債務的財務實力較弱，有一定的違約風險;六是b級，信用較差，償還債務的財務實力對良好經濟環(huán)境的依賴程度很高，違約風險較大;七至九是ccc級、cc級、c級：信用很差，償還債務的財務實力對良好經濟環(huán)境的依賴程度極高，違約風險非常大;十是d級，沒有信用，已無法支付到期債務或已破產。

各級別可以使用“+”或“-”號進行微調。

評級周期定為一年，評級結果由監(jiān)管部門向有關部門通報，暫不向公眾披露。

近年來，中誠信國際、大公國際、遠東資信等均發(fā)布過對我國商業(yè)銀行的綜合財務實力主動評級結果。

三、金融機構信用評級存在的主要問題。

(一)備受質疑的國際金融機構信用評級。

全球金融危機爆發(fā)以來，國際權威資信評級機構對金融機構的評級開始受到質疑。

1、未形成對評級機構的強力監(jiān)管。

一些評級機構為金融機構提供有償?shù)慕Y構化設計服務及其它服務，存在共同利益，信用評級機構沒有成為真正意義上的獨立的“第三方機構”。

2、未形成對風險的預警監(jiān)測。

評級機構未能及時向投資者提示金融機構整體或某一方面蘊藏的風險，并在較早期降低其評級級別，往往在問題發(fā)生后才進行信用降級。

市場監(jiān)督員機制篇十五

上海證券交易所、深圳證券交易所和中國金融期貨交易所正式發(fā)布指數(shù)熔斷相關規(guī)定，在保留現(xiàn)有個股漲跌幅制度前提下，引入指數(shù)熔斷機制。對此，海通證券王旭、吳一萍認為，“熔斷機制”是成熟市場的必備機制。據(jù)新華網12月4日消息，海通證券王旭、吳一萍還認為，熔斷機制雖然無法從根本上解決股市的暴漲暴跌問題，但可以應對突發(fā)情況、緩和市場情緒，有效改善交易氛圍。a股市場的暴漲暴跌有其深刻的背景和環(huán)境因素，要根本解決不可能就依靠熔斷機制這一個“法寶”，但也不能就因此而否認熔斷機制的合理作用。

近日，上海證券交易所、深圳證券交易所和中國金融期貨交易所正式發(fā)布指數(shù)熔斷相關規(guī)定，在保留現(xiàn)有個股漲跌幅制度前提下，引入指數(shù)熔斷機制。

指數(shù)熔斷機制的總體安排為：當滬深300指數(shù)日內漲跌幅達到一定閾值時，滬、深證券交易所上市的全部股票、可轉債、可分離債、股票期權等股票相關品種暫停交易，中金所的所有股指期貨合約暫停交易，暫停交易時間結束后，視情況恢復交易或直接收盤。

根據(jù)制度規(guī)定，熔斷制度設置5%、7%兩檔指數(shù)熔斷閾值，進行雙向熔斷。當滬深300標的漲跌達到5%時，暫停交易15分鐘，熔斷結束時進行集合競價，之后繼續(xù)當日交易。如若14:45及之后觸發(fā)5%熔斷閾值，以及全天任何時段觸發(fā)7%熔斷閾值的，暫停交易至收市。

設置熔斷制度的推出意在防范市場大幅波動風險，維護市場秩序，保護投資者權益，推動市場長期穩(wěn)定健康發(fā)展。

在經歷了多次股災和金融風暴之后，為了維護市場的穩(wěn)定，全球各大交易所均有熔斷機制，未有設置熔斷機制的交易所，也在進行熔斷機制的設置與考量。

從熔斷機制采取的形式來看，主要有“熔而斷”和“熔而不斷”兩種形式。“熔而斷”是指熔斷機制設定的熔斷閥值觸發(fā)后，相關交易暫停。而“熔而不斷”是指熔斷條件被觸發(fā)后的一段時間內，交易仍將繼續(xù)，但交易價格被限制在一定的范圍之內。

“熔而斷”機制最具有代表性的是美國。以美國s&p500指數(shù)為例，當s&p500指數(shù)較前一天收盤點位下跌超過7%時，全美證券市場交易將暫停15分鐘;當s&p500指數(shù)較前一天收盤點位下跌20%時，當天交易停止。采取類似熔斷機制的還包括日本和韓國。日本規(guī)定當東京股票價格指數(shù)(topix)超過特定價格區(qū)間時，禁止買賣涉及套利交易的股票，直到價格恢復到特定價格區(qū)間內。

“熔而不斷”機制的主要代表是新加坡。新加坡證券市場熔斷機制適用于約占新加坡股市交易量80%的證券，包括海峽時報指數(shù)和摩根士丹利新加坡指數(shù)的成分股等。根據(jù)新加坡交易所從2019年2月開始實施的熔斷制度規(guī)定，當證券潛在交易價格較參考價格(指至少5分鐘前的最后成交價)相差10%時，便會觸發(fā)熔斷機制，繼而實施5分鐘的“冷靜期”。“冷靜期”內股票仍可繼續(xù)交易，但價格波動范圍限制在10%的波動區(qū)間內。當“冷靜期”過后，交易恢復正常，新的參考價格也將根據(jù)“冷靜期”的交易情況而定。

從指數(shù)熔斷與個股風險控制的配合來看，風險調控意識較強的國家通常兩者兼而得之。如美國和日本，在指數(shù)熔斷制度之外，也均配合以個股熔斷機制或漲跌停盤機制來平抑市場波動情緒和交易風險。2019年，美國證交會對個股交易制定了個股波動上下限的機制，規(guī)定在15秒內價格漲跌幅度超過5%，將暫停這只股票交易5分鐘，但開盤價與收盤價、價格不超過3美元的個股價格波動空間可放寬至10%。日本東京股市對個股則設有漲跌停價格限制，與指數(shù)熔斷機制相互配合監(jiān)管市場風險。

我們對熔斷機制做一個簡單分析來解決上述問題的疑惑，給市場爭論焦點一個清晰的還原。

熔斷機制在暫停交易的緩沖過后就可以重新持續(xù)交易了，暫停交易讓投資者冷靜下來，有一個時間來消化價格劇烈變動過程中所帶來的信息而不完全是沖動的情緒指揮。漲跌停板雖然沒有暫停交易，強制限制了價格的單日變動區(qū)間實際上也限制了交易的自由度。而在美國，交易所則有不同的熔斷層(比如紐交所就是根據(jù)標普的7%，13%，20%有三個層級)，每個層級的熔斷機制不同(比如紐交所第一層和第二層是暫停交易15分鐘，第三層則是整日停止交易)，這樣的規(guī)則就給市場較好的自由度選擇。漲跌停板封死后交易就基本上很少了、除非打開才能有繼續(xù)的活躍交易，而熔斷機制暫停交易過后就恢復正常交易狀態(tài)了，因此，兩者是有根本區(qū)別的，給市場造成的影響也不一樣，不能將熔斷機制替代漲跌停板制度。二者有相互補充的作用，對風險的控制側重點不同。

當滬深300指數(shù)觸及5%、7%的兩檔閾值時，所有股票、可轉債、可分離債、股票期權等股票相關品種都必須暫停交易，可謂“城門失火、殃及池魚”，也可能為數(shù)不少的個股并未漲跌至該閾值水平，也被迫停止交易，從市場公平角度來說似乎不合理。但我們應該看到，這雖然從熔斷暫停交易的方式上來看是對市場的直接干預，給諸多投資者造成了自由買賣權利的犧牲，這只是問題暴露出來正面的一面;而背后的一面卻是，由于股票跌停之后交易喪失流動性，急于拋售的投資者被迫賣出別的股票，從而形成對其他股票的災難，這才是真正的不公平。那么，如果有熔斷機制、暫停交易的緩沖過后可繼續(xù)交易就可以緩解這種流動性枯竭導致的多殺多踩踏拋售了。

另外，我們看到，極端行情出現(xiàn)時上市公司為了維護自身形象而采取臨時停牌措施，停牌家數(shù)最多的2019年7月8日高達1442家、超過半數(shù)個股停牌!嚴重影響了股市正常交易的流動性水平，這也是沒有緩沖機制的情況下上市公司主動采取的保護措施，但直接導致未停牌上市公司的利益受損，也是對投資者不公平的。如果有熔斷機制存在，這種極端情況就不會出現(xiàn)、也就不可能侵害市場投資者的利益了。

從美國等發(fā)達國家熔斷機制的發(fā)展歷史來看，其交易規(guī)則雖然是針對指數(shù)熔斷，但2019年6月，在美股閃電暴跌后，美國證交會在繼1988年創(chuàng)立的大盤熔斷機制基礎上，推出了個股熔斷機制，以防止此后股市急速滑坡而導致的市場流動性枯竭。2019年5月，美國證交會又批準了以漲跌限制(限制價格波動上下限)機制替代之前實施的個股熔斷機制，以降低個股暴漲暴跌所帶來的市場波動以及波動所引起的后續(xù)影響。可見，個股熔斷也成為成熟市場控制風險的新趨勢，a股市場設計熔斷機制從起始點就高標準嚴要求，這樣的制度安排有利于市場的良好發(fā)展。

a股市場的暴漲暴跌有其深刻的背景和環(huán)境因素，要根本解決不可能就依靠熔斷機制這一個“法寶”，但也不能就因此而否認熔斷機制的合理作用。我們分析國外多次股災的發(fā)生、以及本次a股市場的異常波動情況，都看到幾個共同的因素在里面——市場情緒的恐慌、融資杠桿的過度放大、計算機量化自動交易的過度推廣、金融衍生品的泛濫等等，這些因素在熔斷機制面前都可以得到一定的時間的“冷凍”、使之“傳染力”受限，使市場情緒得到一定程度的平復。雖然熔斷機制不可能根除市場的不良情緒，但可以緩解和穩(wěn)定市場的過激情緒，讓市場交易恢復正常秩序。

市場監(jiān)督員機制篇十六

黑龍江是我國的林業(yè)大省，其國有林區(qū)占地面積廣，森林資源豐富，全省森林總面積超過3100萬hm2，擁有全國最大的重點國有林區(qū)和后備森林資源基地，林業(yè)用地廣袤，約占全國林業(yè)用地的1/8，天然林面積覆蓋量大，超過1500萬hm2。可以說黑龍江林業(yè)在國家林業(yè)發(fā)展中占有重要的地位，在很大程度上影響并制約的全國林業(yè)整體的發(fā)展水平，甚至對世界林業(yè)發(fā)展都有重要的影響。雖然黑龍江省國有林區(qū)具有重要的地位，但是由于歷史原因等問題，使得黑龍江省林業(yè)一直未真正的發(fā)揮其實際價值，各項負擔沉重，經濟發(fā)展緩慢，管理機構臃腫，生態(tài)功能脆弱，林業(yè)產業(yè)發(fā)展規(guī)模小、行動滯后等問題尤為突出。而國有林區(qū)人力資源的開發(fā)和管理更是不符合現(xiàn)代林業(yè)發(fā)展的基本要求。

2、人力資源管理與黑龍江省國有林區(qū)的發(fā)展。

現(xiàn)代林業(yè)發(fā)展要符合可持續(xù)發(fā)展的要求，提高林業(yè)的綜合競爭能力，充分發(fā)揮經濟效益、社會效益和生態(tài)效益，這些問題歸根結底都是人與林業(yè)發(fā)展之間的關系，核心還是人的發(fā)展問題。能否實現(xiàn)林業(yè)的可持續(xù)發(fā)展關鍵是實現(xiàn)國有林區(qū)人才效益的最大化發(fā)展。黑龍江省國有林區(qū)地域遼闊，人力資源豐富，科學有效的實施人力資源管理的現(xiàn)代化制度，對國有林業(yè)發(fā)展將產生重要影響，對全國的林業(yè)發(fā)展也將具有重要意義。

2.1國有林區(qū)人力資源發(fā)展的內涵。林區(qū)人力資源主要是指在林區(qū)范圍內生活、工作、學習等以及與林業(yè)發(fā)展、研究等有直接關系的科研人員。具體包括從事造林、育林、林木加工，林業(yè)產業(yè)生產、勞動、經營等各類生產人員，以及從事教育、醫(yī)療、森林防火、林業(yè)管理等輔助人員等所有的智力勞動者和體力勞動的總和。

2.2黑龍江省國有林區(qū)人力資源現(xiàn)狀。黑龍江省國有林區(qū)由于復雜的歷史、經濟和地理位置等因素，造成人力資源多樣化、層次化和復雜化的現(xiàn)狀，具體可從以下幾個方面來看：

2.2.1學歷與教育。，黑龍江森工系統(tǒng)內職工的學歷統(tǒng)計顯示，大專以下學歷人數(shù)為276343人，占職工總數(shù)的74.73%；大專學歷人數(shù)為72243人，占職工總數(shù)的19.54%；大學及大學以上學歷人數(shù)為21171人，占職工總數(shù)的5.73%，學歷結構明顯偏低。而且——期間，有113989人參加了各類培訓，占職工總數(shù)的2.38%，平均每年培訓人數(shù)僅占職工總數(shù)的4.28%；在職攻讀學歷學位的有7061人，占職工總數(shù)的1.32%。由于歷史和地域原因，黑龍江省國有林區(qū)在人力資源上總體呈現(xiàn)工農結合的特點，林區(qū)內林農混居嚴重，林區(qū)周邊有3000多座村莊，超過兩千萬的農民，除了農民本身的人力資源有限之外，農業(yè)與林業(yè)交混發(fā)展使得退耕還林等政策推進具有一定的難度，對林業(yè)發(fā)展都會一定的影響。

2.2.2年齡結構。，黑龍江省森工系統(tǒng)內職工年齡在30歲以下有44074人，占職工人數(shù)的'11.35%，而51歲以上的職工有53687人，占職工總數(shù)的14.52%。人力資源趨向老齡化將帶來沉重的社會贍養(yǎng)負擔，而年輕人力資源的減少將帶來勞動力不足，最終制約林業(yè)發(fā)展。

2.2.3人才流失。黑龍江省人才流失較為嚴重，引進的人才與外流的人才比例嚴重失調，人才引進十分困難。尤其是高學歷、高技能、高職稱的人才外流嚴重，人力資源投資回報率低。黑龍江國有林區(qū)人才總量不足，截止到底，黑龍江省森工企業(yè)系統(tǒng)人才平均值為460/萬人，而黑龍江省地方平均人才數(shù)量是900多人/萬人?！?0底，黑龍江省國有林區(qū)的人才總量增長率僅為0.9%，遠遠低于國家“十五”發(fā)展規(guī)劃期間增長6.2%的平均速度。據(jù)調查統(tǒng)計顯示，——20之間，黑龍江省國有林區(qū)人才流動比例失調，這期間，調離的專業(yè)技術人員總人數(shù)為1593人，而調入的人才總數(shù)僅為672人，調離與調入人才比例超過2:1。

3、黑龍江省國有林區(qū)人力資源管理存在的主要問題及矛盾。

3.1黑龍江人力資源管理的主要問題。

3.1.1人才的管理和使用缺乏有效的激勵機制。黑龍江國有林區(qū)人力資源管理仍以傳統(tǒng)的人事管理為主，缺乏科學合理的規(guī)劃。在職工績效評價上缺少統(tǒng)一標準和科學的評價體系，內部晉升則是論資排輩。

3.1.2職工報酬不合理。黑龍江省國有林區(qū)的職工報酬按國家統(tǒng)一制定的等級標準執(zhí)行，其分配長期存在平均主義偏好。國有林區(qū)內職工工資分配與企業(yè)的經營效益無直接關聯(lián)，人力成本在企業(yè)核算中被作為剛性指標，與行業(yè)水平、林業(yè)企業(yè)歷史水平相攀比，造成盈利的林業(yè)企業(yè)職工收入并不比虧損的林業(yè)企業(yè)職工的收入多，這種分配的不公，致使職工的工作積極性較差，優(yōu)秀人才嚴重外流。

3.1.3社會保障機制不健全。目前，黑龍江省國有林區(qū)離退休人數(shù)為260916人，且下崗職工數(shù)量在不斷增加，每年還有近3萬名新增勞動力需要就業(yè)。由于社會保障體系不完善，黑龍江省基本養(yǎng)老保險、失業(yè)保險、基本醫(yī)療保險覆蓋率不足50%，實際上企業(yè)為下崗職工承擔了許多費用。繁重的社會保障職能嚴重影響了國有林區(qū)人力資源開發(fā)管理工作。

3.2黑龍江人力資源管理的主要矛盾。一方面是人力資源內部結構不合理、人才外流嚴重，但另一方面卻存在兩個突出問題，一是林區(qū)人口數(shù)量始終處于超載狀態(tài)，也就是說人口承載能力超限。另一個是對現(xiàn)有的人力資源使用的效益過低，人力資源不能得到有效的、充分的利用，造成人力資源浪費現(xiàn)象嚴重。這些問題導致國有林區(qū)人力資源存在兩個主要矛盾。

3.3林區(qū)人口承載能力超限與人才總量不足的矛盾。20，黑龍江省國有林區(qū)人口數(shù)量超過了可維持現(xiàn)有森林資源應存人口數(shù)量的41.9%，在保持森林可持續(xù)發(fā)展的狀態(tài)時，人口超限45.3%。人口超載，要靠犧牲大量的林業(yè)資源和生態(tài)資源來承擔，但另一方面，這些超出的人力資源存量卻不能得到有效的利用，導致維持林業(yè)可持續(xù)發(fā)展還存在大量的人力缺口。

3.4人力資源存量雄厚與人力資源使用效益過低的矛盾。人口承載能力超限，這也從另外一個角度說明人力資源豐富，由于一些客觀原因缺少高技能人才是必然的，但是如此之多的人力資源存量卻不能得到有效的利用，這也不可避免地帶有主觀原因了，據(jù)了解，黑龍江省國有林區(qū)人力資源存在“好地方人多，差地方沒人去”和從事機關管理的人多，從事技能型的人才少的現(xiàn)狀十分嚴重。人力資源分配不均，使用效率過低等與人力資源存量較大之間存在的突出的矛盾。

4、基于人力資源管理的黑龍江國有林區(qū)可持續(xù)發(fā)展對策。

4.1遵循公平原則，建立合理的人才甄選與使用機制。制定科學的、合理的人力資源開發(fā)規(guī)劃，建立健全人力資源使用和開發(fā)的效益評價體系，及時了解和掌握人才使用效益和人才分流的動向，提前做好人才儲備工作和人才流動引導工作。充分利用市場機制促進人力資源開發(fā)的有效性，減少人為的干預。根據(jù)可持續(xù)發(fā)展的公平性原則，采用公開透明的方式選拔人才，杜絕人員聘用上拉關系、走后門及行政命令性安置現(xiàn)象，從而優(yōu)化國有林場人力資源隊伍素質。

4.2遵循可持續(xù)發(fā)展原則，完善的社會保障制度及人員培訓體系。完善的保障制度是保證人力資源開發(fā)、人才有效流動和使用的重要途徑，消除人才的后顧之憂，使人才的穩(wěn)定性增加，避免非林業(yè)成本的浪費。加大社會保障資金的投入，提高黑龍江省國有林區(qū)社會保障水平，完善醫(yī)療保險、養(yǎng)老保險和失業(yè)險等社會保障體系。遵循人才成長發(fā)展規(guī)律及可持續(xù)發(fā)展原則，應加大對林業(yè)企業(yè)人員培訓的資金投入力度，制定培訓計劃，采用靈活多樣的培訓形式，對不同人員進行短期或中長期的培訓，提高管理人員和技術人員的素質。對于下崗職工，可根據(jù)勞動力市場的需求，建立并完善職業(yè)技能培訓機構，組織剩余勞動力進行免費或低費的培訓，增強再就業(yè)的能力。

4.3遵循高效原則，合理開發(fā)剩余勞動力。針對人力資源存量雄厚與人力資源使用效益過低的矛盾，遵循高效原則，合理解決人力資源分配不均是促建人才使用效益的提升，促進人力資源的合理流動，加快林區(qū)可持續(xù)發(fā)展的重要途徑。加強勞動力使用效益提升工作，促進勞動者素質提高，充分開發(fā)剩余勞動力。通過人力資源統(tǒng)計分析和人力資源效益評價體系的建立，掌握人力資本的總體分布，根據(jù)人力資源的分布情況，建設發(fā)展有利于充分提高人力資源效用的第三產業(yè)和替代產業(yè)，加大投入，大力宣傳，擴大影響，打造國有林業(yè)品牌產品，將產業(yè)工作作向林業(yè)外部，實現(xiàn)低技能人才向服務業(yè)等行業(yè)流動。大力發(fā)展非木產業(yè)，綠色食品業(yè)，林業(yè)副產品業(yè)，森林旅游業(yè)等形成多元化，多方位，多層次的產業(yè)鏈條，促進合理利用人才。