最新融資方案填寫范文(大全17篇)

方案是為了達到預期目標而提出的一種具體方案和措施。方案實施前后要進行評估和總結，以便改進和提高效果。方案的實施過程中，要隨時關注市場和競爭動態(tài)，及時做出調整。

融資方案填寫篇一

為了做好招商引資工作，確保全年招商引資工作任務順利完成，特制定本工作方案。

一、指導思想。

以科學發(fā)展觀統(tǒng)領全局，牢牢把握發(fā)展第一要務，堅持在認真搞好審計業(yè)務工作的同時，把招商引資作為加快發(fā)展的第一要務，解放思想，開拓創(chuàng)新，強化措施，完善機制，優(yōu)化環(huán)境，切實提高招商引資的質量和水平，確保全年招商引資任務完成，為推動我縣經濟社會又好又快發(fā)展做出貢獻。

二、目標任務及完成時限。

全年完成招商引資到位資金--萬元以上，趕20--年-月底完成。

三、項目意向。

符合國家產業(yè)政策和我縣產業(yè)規(guī)劃，重點在房地產開發(fā)、第三產業(yè)發(fā)展方面開展招商。

四、工作措施。

(一)強化發(fā)展意識，營造招商氛圍。充分認識招商引資是加快縣域經濟社會發(fā)展的一項基礎性、戰(zhàn)略性工作，落實全面招商的工作要求，把招商引資作為全局的一項重要工作來抓。全體干部要樹立全民招商的`思想，積極搜集、尋求招商信息，宣傳優(yōu)惠政策，千方百計鼓勵、吸引投資者來我縣投資興業(yè)，努力營造良好的招商氛圍。

(二)豐富招商方式，健全招商網絡。要積極利用親友招商、網絡招商、以商招商等方式招商的同時，積極探索代理招商的方式。充分利用和聯(lián)系--縣藉在外人才資源優(yōu)勢，主動加強與沿海地區(qū)商會、科研院校的聯(lián)系和溝通，搜集和掌握招商引資信息。及時成立招商小分隊，主動出擊，外出招商。

(三)成立工作機構，落實工作責任。實施招商引資“一把手”工程，成立以局長為組長的招商引資工作領導小組。招商引資工作在局黨組的統(tǒng)一領導下開展，實行主要領導全面抓，分管領導具體抓，全局上下共同抓，各負其責，責任到人。各股室要高度重視，切實增強招商引資的責任感和緊迫感，積極參與支持招商引資工作，挖掘發(fā)揮每位干部的人脈關系，積極開展招商引資，確保招商引資任務的全面完成。

(四)落實優(yōu)惠政策，重獎招商功臣。按照《--縣招商引資考核獎懲辦法》，制定以下優(yōu)惠獎勵政策。

1、凡局干部職工完成招商引資到位資金的一次性獎勵-萬元;對未完成任務的，按照到位資金情況，適當給予獎勵。

2、凡需出外招商的，局里提供交通工具，每月增加-元的通訊費。

3、外出招商期間工資、津貼照發(fā)，按規(guī)定報銷旅差費，并優(yōu)先享受年度帶薪休假。

4、招商引資沒有成果的，差旅費只報銷-%。

5、對招商引資工作成績突出的，作為評選先進、組織推薦的優(yōu)先人選。

融資方案填寫篇二

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風險分析(任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。)。

對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。

a、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。

c、破產風險。

d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險。

e、融資者為掌控全局經營，在回購時利益出讓增加風險。

f、融資者提前回購而付出的資金成本風險。

風險化解方案。

a、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。

b、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的?？顚Ｓ?。

c、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。

d、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

4、退出機制(絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)。

融資方案填寫篇三

項目融資研究的成果最終歸結為編制一套完整的資金籌措方案，這一方案以分年投資計劃為基礎。

實踐中常有項目的資本金與負債融資同比例到位的安排，或者先投入一部分資本金，剩余的資本金與債務融資同比例到位。

中機院提供的項目資金籌措方案，主要由兩部分內容構成：

1、項目資本金及債務融資資金來源的構成；每一項資金來源條件詳盡描述。

2、與分年投資計劃表相結合，編制分年投資計劃與資金籌措表。使資金的需求與籌措在時序、數量兩方面平衡。

項目融資方案的設計及優(yōu)化中，資金結構的分析是一項重要內容。資金結構的合理性和優(yōu)化由公平性、風險性、資金成本等多方因素決定。

項目的資金結構指項目籌集資金中股本資金、債務資金的形式、各種資金的占比、資金的來源。包括：項目資本金與負債融資比例、資本金結構、債務資金結構。

融資方案的資金分析包括：總資金結構（無償資金、有償股本、準股本、負債融資分別占總資金需求的比例）

資本金結構（政府股本、商業(yè)投資股本占比；國內股本、國外股本占比）

負債結構（短期信用、中期借貸、長期借貸占比、內外資借貸占比）

1、出資能力風險及出資吸引力

2、項目的再融資能力項目實施過程種出現(xiàn)許多風險，將導致項目的融資方案變更，項目需要具備足夠的再融資能力。方案設計中中機院將考慮備用融資方案，主要包括：項目公司股東的追加投資承諾，貸款銀團的追加貸款承諾，銀行貸款承諾高于項目計劃使用資金數額，以取得備用的貸款承諾。

3、項目融資預算的松緊程度中機院認為項目的投資支出計劃與融資計劃的平衡應當匹配，必要時應當留有一定富余量。

4、利率及匯率風險利率是不斷變動的，資金成本的不確定性，無論采取浮動利率貸款或固定利率貸款都會存在利率風險。國際金融市場上，各國貨幣的比價在時刻變動，這種變動稱為匯率變動。軟貨幣的匯率風險低，但有較高利率。

1、資金占用成本（借款利息、債券利息、股息、紅利等）

2、籌資費用（律師費、資信評估費、公證費、證券印刷費、發(fā)行手續(xù)費、擔保費、承諾費、銀團貸款管理費等）。

融資方案填寫篇四

乙方：___________________________。

根據中華人民共和國相關法律法規(guī)的規(guī)定，本著平等、自愿、誠信、互利的原則，雙方經過友好協(xié)商，就甲方委托乙方進行項目融資居間相關事宜，達成本協(xié)議，并保證認真遵守及充分履行。

第一條、甲方聲明。

1、甲方是依法成立的法人或其他組織，具有簽訂和履行本合同所必須的民事權利能力和行為能力，能獨立承擔民事責任。

2、甲方在本合同項下的全部意思表示是真實的。

3、甲方提供的與本協(xié)議有關的.一切文件、資質、報表及陳述均是合法、真實、準確完整的。

第二條、乙方聲明。

1、乙方具有簽訂和履行本合同所必須的民事權利能力和行為能力，能獨立承擔民事責任。

2、乙方在本合同項下的全部意思表示是真實的。

第三條、委托事項甲方欲為項目的建設及開發(fā)募集資金，募集資金的目標為人民幣萬元(以投資款項實際到達甲方賬戶為準)。

為了順利實施此計劃，現(xiàn)委托。

乙方：在委托期限內，乙方為甲方介紹引進投資方，協(xié)助甲方與投資方進行斡旋和談判，并盡力促成甲方與投資方簽定投資合同。

第四條、委托期限自本協(xié)議簽訂之日起六個月內為委托期限。

超過以上期限沒有完成融資目標則本協(xié)議自動解除。

若仍需要融資居間服務的，雙方另行簽訂居間合同或以書面形式將本合同委托期限延長。

第五條、甲方權利義務。

1、積極配合乙方，為乙方的居間活動提供必要的協(xié)助與配合。

2、依據乙方要求，提供相關資料文件。

3、對乙方及投資方提供的一切文件資料予以保密。

4、不得在委托期限內及期限屆滿后六個月內與乙方介紹的他方進行私下交易。

5、甲方有權要求乙方及時匯報居間進展，并全程派員參與與投資方進行斡旋和談判。

第六條、乙方權利義務。

1、應盡力完成甲方的委托事項，按照甲方提出的條件與投資方充分溝通，將處理情況及時向甲方如實匯報，為甲方提供聯(lián)絡、協(xié)助、撮合等服務，并盡力促成甲方與投資方達成合作協(xié)議。

2、應保證為甲方提供的資料已經事先核實。

3、不得提供虛假信息、隱瞞重要事實或與他人惡意串通，損害甲方利益。

4、對甲方及投資方提供的一切文件資料予以保密。

5、對甲方及投資方的商業(yè)秘密等秘密予以保密。

6、依照甲方要求完成居間委托任務，可要求甲方依據協(xié)議約定支付傭金。

第七條、委托事項的終止“終止委托事項”是指完成本合同第三條所列全部委托融資事項后終止雙方合作。

乙方僅為甲方提供信息，或為甲方提供聯(lián)絡、協(xié)助、撮合等服務的，甲方與投資方簽訂正式投資合同但投資方資金未到達甲方賬戶，視為委托事項未完成。

第八條、費用與傭金。

1、傭金傭金是指乙方完成委托事項后應得的報酬。

乙方完成融資事項的，甲方按照投資方的投資款到達甲方賬戶實際數額的%向乙方支付傭金。

傭金的支付時間和方式：投資款到達甲方賬戶的當日即須支付。

以銀行轉賬方式支付到乙方賬戶。

第九條、解除條件雙方可以以書面形式協(xié)商解除本協(xié)議。

第十條、違約責任。

1、本協(xié)議簽訂后，甲、乙雙方中任何一方擅自解除的，應當向守約方支付違約金人民幣_________元。

2、在本協(xié)議約定期限內，甲方與目標投資方私下簽約的，乙方仍有權要求取得約定傭金，并主張傭金5%的違約金。

3、甲方未如約支付傭金的，每逾期一日，乙方可依據傭金1%的標準收取違約金。

第十一條、其他。

1、本合同一式二份，甲乙雙方各執(zhí)一份。

經雙方簽章后生效。

2、合同一經生效，即對雙方具有法律約束力。

雙方經協(xié)商一致可以對合同內容進行變更或對未盡事項做出補充規(guī)定。

變更或補充規(guī)定應當采取書面形式，與本合同具有同等效力。

3、本協(xié)議項下發(fā)生的爭議，由甲、乙雙方當事人友好協(xié)商解決;協(xié)商不成的，可依法向長沙市人民法院起訴。

甲方：

乙方(居間方)：

日期：_________年_________月_________日

融資方案填寫篇五

中機院可提供融資方案設計與優(yōu)化，包括基礎設施項目融資（bot、ppp、tot方式等），資本金籌資、負債融資（1、商業(yè)銀行貸款，2、政策性銀行貸款，3、出口信貸，4、外國政府貸款，5、國際金融機構貸款，6、銀團貸款，7、發(fā)行債券，8、發(fā)行可轉換債，9、融資租賃等）、信用擔保融資等。

針對客戶委托融資方案設計項目，中機院主要從以下四點為客戶提供顧問服務：

（一）資金籌措計劃方案。

項目融資研究的成果最終歸結為編制一套完整的資金籌措方案，這一方案以分年投資計劃為基礎。

實踐中常有項目的資本金與負債融資同比例到位的安排，或者先投入一部分資本金，剩余的資本金與債務融資同比例到位。

中機院提供的項目資金籌措方案，主要由兩部分內容構成：

1、項目資本金及債務融資資金來源的構成；每一項資金來源條件詳盡描述。

2、與分年投資計劃表相結合，編制分年投資計劃與資金籌措表。使資金的需求與籌措在時序、數量兩方面平衡。

（二）資金結構分析。

項目融資方案的設計及優(yōu)化中，資金結構的分析是一項重要內容。資金結構的合理性和優(yōu)化由公平性、風險性、資金成本等多方因素決定。

項目的資金結構指項目籌集資金中股本資金、債務資金的形式、各種資金的占比、資金的來源。包括：項目資本金與負債融資比例、資本金結構、債務資金結構。

融資方案的資金分析包括：總資金結構（無償資金、有償股本、準股本、負債融資分別占總資金需求的比例）。

資本金結構（政府股本、商業(yè)投資股本占比；國內股本、國外股本占比）。

負債結構（短期信用、中期借貸、長期借貸占比、內外資借貸占比）。

（三）、融資風險分析。

1、出資能力風險及出資吸引力。

2、項目的再融資能力項目實施過程種出現(xiàn)許多風險，將導致項目的融資方案變更，項目需要具備足夠的再融資能力。方案設計中中機院將考慮備用融資方案，主要包括：項目公司股東的追加投資承諾，貸款銀團的追加貸款承諾，銀行貸款承諾高于項目計劃使用資金數額，以取得備用的貸款承諾。

3、項目融資預算的松緊程度中機院認為項目的投資支出計劃與融資計劃的平衡應當匹配，必要時應當留有一定富余量。

4、利率及匯率風險利率是不斷變動的，資金成本的不確定性，無論采取浮動利率貸款或固定利率貸款都會存在利率風險。國際金融市場上，各國貨幣的比價在時刻變動，這種變動稱為匯率變動。軟貨幣的匯率風險低，但有較高利率。

（四）融資成本分析。

1、資金占用成本(借款利息、債券利息、股息、紅利等)。

2、籌資費用(律師費、資信評估費、公證費、證券印刷費、發(fā)行手續(xù)費、擔保費、承諾費、銀團貸款管理費等)。

融資方案填寫篇六

大學生不應僅局限于向親朋好友尋求資金支持，而應該拓寬思路，吸引企業(yè)、銀行、擔保公司、風險投資機構等多方的關注與支持。

(二)過分強調資金和社會關系的重要性。

當前很多大學生對于創(chuàng)業(yè)條件的理解僅僅停留在“物質”層面，而忽視了自身素質與能力的培養(yǎng)，這樣，即便拿到資金，創(chuàng)業(yè)的失敗率也會很高。

(三)創(chuàng)業(yè)準備不足。

盡管大學生們有獨立創(chuàng)業(yè)的愿望與熱情，但真正面對激烈的市場競爭局面，還會因自身底氣不足而卻步。

針對大學生融資的不足，創(chuàng)業(yè)者在融資的過程中需要做好以下工作：

第一，在制訂大學生融資方案之前要準確評估自己的有形和無形資產的價值，千萬不要妄自菲薄，低估了自己的價值。網易公司經過多輪融資和上市，目前丁磊還擁有超過60%的股份，這說明丁磊在每輪融資的過程中用了少量的股份就達到了自己的目標，是我們學習的榜樣。

第二，融資過程中要做好大學生融資方案的選擇，多渠道融資的比較與選擇可以有效降低融資成本，提高效率。如果采用出讓股權的方式進行融資，則必須做好投資人的選擇。只有同自己經營理念相近，其業(yè)務或能力能夠為投資項目提供渠道或指導的投資才能有效支撐企業(yè)的成長。

第三，創(chuàng)業(yè)不僅是實現(xiàn)理想的過程，更是使投資者(股東)的投資保值增值的過程。創(chuàng)業(yè)者和投資者是一個事物的兩個方面，大家只有通過企業(yè)這個載體才能達到雙贏的目標。“燒投資者的錢圓自己的夢”的問題說到底是企業(yè)家的信用問題，懷抱這種思想的人不會成為一個成功的創(chuàng)業(yè)者。能為股東創(chuàng)造價值的企業(yè)家才能得到更多的融資機會和成長機會。因此創(chuàng)業(yè)者不僅要加強自身的技術能力，還需要具備企業(yè)家的道德風范。

大學生融資問題解決后，就能將自己的技術和創(chuàng)意轉化為贏利的工具，才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地;拓寬大學生融資渠道、對投資人負責才能使自己的企業(yè)茁壯成長。

【拓展閱讀】。

今天的高校校園內，“創(chuàng)業(yè)”已然不是一個新鮮詞兒，越來越多的大學生在校期間，或者剛離開校園便走上創(chuàng)業(yè)之路。其中，不乏成功的“幸運兒”，也不乏幾經坎坷的“受挫者”，但無論怎樣，“創(chuàng)業(yè)”過程中的激情洋溢和放眼未來的無限可能始終引領著大學生們“前赴后繼”。

熱血澎湃之余，如何理性選擇、審慎起步是擺在每位”創(chuàng)業(yè)者”面前的題目，本文中三位大學生的創(chuàng)業(yè)經歷，可以對這個問題引發(fā)思考、提供借鑒。

編者按很多國外大學畢業(yè)生的創(chuàng)業(yè)比例很高，而我國大學畢業(yè)生創(chuàng)業(yè)的比例還不到1%。巨大的差距反映出多方面的問題，比如大學生缺乏創(chuàng)業(yè)的經驗和知識，容易走入一些誤區(qū);高校中創(chuàng)業(yè)教育欠缺，難以培養(yǎng)大學生的創(chuàng)業(yè)意識、創(chuàng)業(yè)精神和創(chuàng)業(yè)素質;大學生畢業(yè)后創(chuàng)業(yè)的相關政策尚不配套，畢業(yè)生對創(chuàng)業(yè)的社會環(huán)境不太適應，等等。怎樣鼓勵、引導大學畢業(yè)生轉變觀念、走上創(chuàng)業(yè)之路?從本期開始，我們擬對大學畢業(yè)生創(chuàng)業(yè)中的一些熱點問題進行研究剖析，找出大學畢業(yè)生創(chuàng)業(yè)難的癥結所在，并請有關專家學者提出建設性的意見和建議，為大學生創(chuàng)業(yè)營造良好的輿論環(huán)境。

從簡單到復雜。

先生存后發(fā)展。

【創(chuàng)業(yè)者】北京科技大學07級工商管理專業(yè)學生洪一平。

【創(chuàng)業(yè)方向】together咖啡館。

【創(chuàng)業(yè)感言】由于我們幾個股東都是沒有任何社會經驗的在校大學生，所以在初次嘗試創(chuàng)業(yè)的路上吃了很多虧，走了很多彎路。我的感觸是，大學生創(chuàng)業(yè)，一定要記住，要從簡單到復雜，先生存后發(fā)展。

下午5點鐘，together咖啡館里已經坐滿了學生，“歡迎光臨!”洪一平招呼著客人。洪一平是北京科技大學級工商管理專業(yè)的學生，受母親的影響，有著很強的經濟獨立觀念，在經營咖啡館之前，一直在外面兼職，支付大學的日常開銷。

洪一平上大二的時候，學校團委為鼓勵在校學生創(chuàng)業(yè)，將學校的復印店、禮品店和咖啡店拿出來讓學生們競標經營?！霸谙挛绲年柟庀?，喝一杯咖啡是一件愜意的事。開咖啡店，一半是理想，一半是賺錢。”抓住這個契機，經過多番努力，洪一平和3個好朋友合伙競標到了咖啡店。

他們重新粉刷了原本胡亂涂鴉的墻壁，在同學中征集創(chuàng)意，將咖啡廳裝修成了同香山腳下“雕刻時光”一樣溫暖，并有著大學生專屬氣息的咖啡館。為了吸引更多的顧客，洪一平和伙伴們還勤加調研，引進新的甜點，不斷推出健康優(yōu)質的飲品。

當然，創(chuàng)業(yè)一定不會一帆風順。洪一平說，由于團隊的幾個股東都是沒有任何社會經驗的在校大學生，所以在初次嘗試創(chuàng)業(yè)的路上吃過很多虧，走了很多彎路。由于沒有做好市場調查和投入規(guī)劃，花了很多冤枉錢，比如購買了不符合咖啡店風格，無法充分利用的液晶電視;比如在沒有任何人的指導下就簽訂了條款于自己很不利的合同一項項的不如意，加之經驗的缺乏，幾個孩子關于創(chuàng)業(yè)的美好夢想一度險被殘酷的現(xiàn)實擊退。

后來，他們想通了一個道理，不能一步登天，也不能對自己要求太高，要從基礎做起，一步一個腳印慢慢來?！皩τ诘谝淮蝿?chuàng)業(yè)的我們來說，主要是獲得創(chuàng)業(yè)的經驗，即使失敗了，過程中積累的經驗對以后再次創(chuàng)業(yè)也是有很多益處的。”心態(tài)好了，市場開拓也漸漸找到了方向，為推廣咖啡店，他們在學校里派發(fā)傳單;為突顯小店的特色，他們在咖啡館里舉辦沙龍，每周日，學生社團吉他社還來演出，咖啡館漸漸有聲有色起來。

對于洪一平說，總結自己的創(chuàng)業(yè)經歷，最深有感觸的是心態(tài)的變化，從開始的浮躁轉為安靜，從起初的盲目轉為理智，他們由衷感慨，“從容的心態(tài)是創(chuàng)業(yè)的基礎?！?/p>

融資方案填寫篇七

大學生不應僅局限于向親朋好友尋求資金支持，而應該拓寬思路，吸引企業(yè)、銀行、擔保公司、風險投資機構等多方的關注與支持。

(二)過分強調資金和社會關系的重要性。

當前很多大學生對于創(chuàng)業(yè)條件的理解僅僅停留在“物質”層面，而忽視了自身素質與能力的培養(yǎng)，這樣，即便拿到資金，創(chuàng)業(yè)的失敗率也會很高。

(三)創(chuàng)業(yè)準備不足。

盡管大學生們有獨立創(chuàng)業(yè)的愿望與熱情，但真正面對激烈的市場競爭局面，還會因自身底氣不足而卻步。

針對大學生融資的不足，創(chuàng)業(yè)者在融資的過程中需要做好以下工作：

第一，在制訂大學生融資方案之前要準確評估自己的有形和無形資產的價值，千萬不要妄自菲薄，低估了自己的價值。網易公司經過多輪融資和上市，目前丁磊還擁有超過60%的股份，這說明丁磊在每輪融資的過程中用了少量的股份就達到了自己的目標，是我們學習的榜樣。

第二，融資過程中要做好大學生融資方案的選擇，多渠道融資的比較與選擇可以有效降低融資成本，提高效率。如果采用出讓股權的方式進行融資，則必須做好投資人的選擇。只有同自己經營理念相近，其業(yè)務或能力能夠為投資項目提供渠道或指導的投資才能有效支撐企業(yè)的成長。

第三，創(chuàng)業(yè)不僅是實現(xiàn)理想的過程，更是使投資者(股東)的投資保值增值的過程。創(chuàng)業(yè)者和投資者是一個事物的兩個方面，大家只有通過企業(yè)這個載體才能達到雙贏的目標。“燒投資者的錢圓自己的夢”的問題說到底是企業(yè)家的信用問題，懷抱這種思想的人不會成為一個成功的創(chuàng)業(yè)者。能為股東創(chuàng)造價值的企業(yè)家才能得到更多的融資機會和成長機會。因此創(chuàng)業(yè)者不僅要加強自身的技術能力，還需要具備企業(yè)家的道德風范。

大學生融資問題解決后，就能將自己的技術和創(chuàng)意轉化為贏利的工具，才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地;拓寬大學生融資渠道、對投資人負責才能使自己的企業(yè)茁壯成長。

【拓展閱讀】。

我是南方人，個子并不高。在學校時，每次廣播體操都會站在第一排，從小到大，學習成績不算太好，也不算太壞。讀的是家鄉(xiāng)一所二流大學。由于家里比較窮，從大學開始，我就比其他同學更渴望成功：幫商家跑跑業(yè)務，倒賣生活用品……通過自己的勤奮，積累起了第一筆資金。

這個過程中，我認識了后來的創(chuàng)業(yè)投資人。他是上海一家公司的老板，做著家居建材方面的生意，據說身家數億，年齡40來歲，人們都稱他為何總。

有一次，何總帶隊到我們學校招聘，找不到路，剛好碰到我，我不但幫他指了路，還給了他一張名片，沒想到因為這個，他居然記住了我。之后，他又來過幾次學校，我比較能喝酒，跟他慢慢建立了不錯的關系。

我(讀大學的時候打工但)絕對沒有想過畢業(yè)后要創(chuàng)業(yè)，只是想賺點零花錢補貼家用。畢業(yè)后，我去了某家電商公司做銷售，做了一年多，覺得沒太大意思，開始想自己做，但沒有明確的方向。

這時，何總給我打來電話，說他想想成立一個新公司做電商，問我有沒有什么好的建議，他覺得我比較懂互聯(lián)網。老實說，那個時候我真的以為自己懂互聯(lián)網。因為我每天都會在網上看大量科技博客的文章，等到真做的時候完全是處于半懂不懂的狀態(tài)。

我給何總寫了一個計劃書，大概30多頁，反復修改了幾遍，才發(fā)給了他。當時我沒太在意，沒想到過了十幾天，何總打來電話，讓我去上海一趟，說有一個非常好的項目想跟我合作，還說已經讓秘書幫我訂好了機票。當時我挺猶豫的，畢竟我的銷售工作比較穩(wěn)定，沒打算辭職，(但也想去上海看看)。去了上海后，我改變了主意。之前，我沒有去過上海、北京、廣州這樣的大城市，內心里還是渴望在這樣的大城市打拼。

見到何總之后，了解到了一些情況：何總有個親戚，在浙江一帶有一片服裝廠，但是銷量并不太好，積壓了一大批貨物，找到何總，問何總有沒有接盤的想法。何總一看網上的韓都衣舍賣得非常的火，覺得電商大有可為。實際上他自己根本不懂電商。他到現(xiàn)在甚至連郵件也不會發(fā)，也不使用qq，談生意基本在酒桌之上。他希望他來投資，找一個懂互聯(lián)網的年輕人來做，他認為我是他見過的年輕人中最懂互聯(lián)網的。

何總開出了比較優(yōu)厚的條件：我到上海，他提供住房，同時每月給我1.5萬元的固定月薪，另外再加新成立的公司百分之十的股份，以后每年我有資格以約定的價格買入百分之五的股份。他個人還愿意拿出一定的股份，預留給未來的團隊。我沒怎么考慮就答應了。當時，我沒有考慮公司控制權、股權這些問題，只是覺得條件優(yōu)厚，自己又年輕，輸得起。

我跟何總約法三章，公司由我自己決策，他不能橫加干涉。何總答應會投入200萬元用于公司運營。當我拿到公司營業(yè)執(zhí)照的時候，內心開始幻想自己有一天能站在資本市場敲鐘。

我們開始一個個問題地解決：首先是選擇辦公地點的問題。我跟何總還處于蜜月期，當我主張把辦公室放在市區(qū)的時候，他連價格也沒問，直接同意了。何總在上海人脈廣，很快就找到了一個既便宜又不錯的寫字樓。我是農村的孩子，節(jié)約是第一原則，于是買了一些二手電腦和辦公桌就開始辦公了。那段時間，公司其實就我一個人，沒錢的時候就跟何總要，從來沒有想過記錄下那段時間到底花費了多少錢。

接著是招人問題。我對自己的能力非常自信，認為可以找一些新人，然后手把手把這些新人帶出來，另外潛意思里我也不希望招聘有經驗的人。最后，我總計招聘了四個和我一樣沒有經驗的年輕人：行政1個，運營2個，技術1個，基本都是大學畢業(yè)生。我還是覺得不放心，又找來自己的大學同學，這樣公司一共有個6人。

何總也按照約定，給我們打來了一個月的工資和基本運營費用20萬元，并一再跟我保證，很快會把剩下的200萬元全部打過來。我們幾個年輕人興奮十足，準備大干一場。當時我們的確毫無經驗，以為只要搭建一個網站，做好seo，有流量，做好所謂的用戶體驗，生意自然就會來了。

接下來我們需要解決幾個問題：

首先賣什么產品的問題。何總已經有一批服裝在手上，他跟我說這批貨物將是我們的第一批產品。我們其實沒有太多選擇，只能直接進入服裝電商。這完全違背了市場營銷從用戶需求出發(fā)的基本原理。

接下來是怎么賣的問題。我的大學同學說，可以先在淘寶上開一個店，但我覺得有何總做后盾，單純只是一個淘寶店沒有什么意義，一定要做自己的商城。我決定去浙江的服務廠去看看貨源。那時，我?guī)е彝瑢W去考察服裝廠，第一次有了自己是老板的感覺。

其實那次考察，完全走馬觀花，我只是簡單地看了看服裝質量，又聽那個老板鼓吹了一下，腦袋一熱，回來就跟何總夸下?？冢?年要做到200萬元銷售額，把投資賺回來，何總聽了也很高興。

我把賬上的錢全部投入到網站開發(fā)中。因為我不懂，網站開發(fā)完全依靠技術。技術其實也不知道產品到底怎么做，唯一的辦法就是抄別人的。我們到處去找別的電商商城模板，然后按最小的成本拷貝了一個模板，網站總算能用了。那時，距離拿到公司營業(yè)執(zhí)照差不多已經過了一個月。(在網站開發(fā))那段時間，事先招聘的幾個員工每天除了看看報紙，喝喝茶就沒多少事。

網站最終上線了，我覺得還勉強過得去。這時，我跟何總產生了分歧。何總認為網站首頁應該是黑色(作為主基色)，這樣才顯得大氣;而我認為應該是粉色，更符合年輕人的品味。在這個問題上，我毫不妥協(xié)，絲毫不給何總留面子：我覺得他雖然年齡比我大，但我更懂互聯(lián)網。最后何總妥協(xié)了，同意按照我的方案來做，但走之前跟我說，一定要想辦法賣出產品賺錢。

第一次沖突之后，我有很多天沒跟何總交流。網站上線后，我又忙著做推廣宣傳。我把產品圖片傳到網站上，接下來我每天主要的工作就是寫軟文，讓他們去各個論壇發(fā)，到各大qq群去宣傳。我也問過百度關鍵字競價等推廣方式，但(那些費用)絕不是我們這種小公司所能承受的。(做了大量宣傳推廣后)，我希望能賣一些衣服出去，但我失敗了：網站上線后，除了我認識的朋友之外，幾乎沒有任何訪問。

慢慢地，我內心開始慌了：衣服一件也沒賣出去，何總遲遲沒有將之前承諾的款項打到公司來，公司的6個人卻還需要發(fā)工資。我決定發(fā)揮自己線下銷售的能力。除了留一個人呆在公司負責日常事務外，我?guī)е渌巳砍鋈ネ其N衣服：把衣服放在各個服裝小店免費代銷;跟淘寶店主聯(lián)系，讓他們代銷。我做過銷售，也比較擅長渠道合作，很快打開了一點局面，衣服慢慢有了一些銷量，有了很少的收入。

但就在公司業(yè)務開始有些起色的時候，我和何總有了第二次沖突。他認為我這種做法違背了他當初的想法。他認為公司必須做電商，否則就不再投資。我在這個公司實際毫無話語權，不得不妥協(xié)。這次爭吵之后，他派了一個財務過來，規(guī)定超過5000元的支出都要財務簽字，然后再次告訴我必須要完成銷售任務。

我重新將重心放到電商網站上，每天和我同學商量著如何做。大家像熱鍋上的螞蟻，面對著倉庫里堆積的衣服，毫無辦法。在蹉跎、迷茫、無助中，我們又度過了兩個月。這是我人生中最有挫敗感一段時間之一。

我想找電商行業(yè)里的人交流一下，做不到，因為我根本沒有電商圈的資源。我也想過入駐天貓和京東商城，但當我找過去的時候，對方要求是正品且有品牌，而我們售賣的衣服連個正規(guī)的品牌都沒有。其實我根本不懂電商運營，曾建議何總招聘一個熟悉天貓的運營總監(jiān)來協(xié)助我，最終落空。半年后，我們幾乎毫無建樹，公司不得不關門大吉，我也跟何總解約，離開了上海這個傷心之地。

之后的半個月，我每天都在思考我到底輸在哪些地方：

1性格自大，不會虛心系統(tǒng)地學習。由于自己讀大學時曾經是所謂的校園牛人，所以對自己的能力極度自信，在沒有了解產業(yè)環(huán)境的情況下，貿然以為自己懂電商行業(yè)。其實，在大學時代，我只是看一些華麗的東西，沒有系統(tǒng)地扎在某個領域深入研究，眼高手低，結果只有黯然收場。

2缺乏電商經驗，毫無規(guī)劃。我一開始應該先了解電商行業(yè)，尤其是要學習小電商創(chuàng)業(yè)者的經驗。但我托大了，一開始就做了一個所謂的商城，其實我應該先從淘寶店做起。這(好大喜功)不僅耗費掉了大量資金，最重要的是使投資人逐漸失去了對我的信任和信心。剛開始其實最重要的是想辦法讓投資人信任自己。另外，我應該先把業(yè)務做起來了再招聘，而不是業(yè)務還沒開張人就招來5-6個人。

3不擅長與投資人溝通。我后來看電視劇《袁崇煥》，明白了自己跟何總之間的問題在哪了：盲目托大，跟老板許下了一個不切實際的目標。傳統(tǒng)行業(yè)的老板和真正的vc不一樣，他們更希望快速看到成果。

4忽視了生存第一。創(chuàng)業(yè)一開始應該什么賺錢做什么，活下來最重要。不懂的時候，我應該找一個做得好的公司，模仿再創(chuàng)新，而不是開始就想著定位、創(chuàng)新這些大道理。

5找了不靠譜的合伙人和團隊。在自己什么都不懂的情況下，和一個自己不了解的投資人一起創(chuàng)業(yè)，另外我找來的搭檔其實什么也不懂，這很致命。

小k后來重新開始找了一份工作，i黑馬網記者問他，后悔當初創(chuàng)業(yè)的選擇嗎?小k說，以后有機會還會選擇創(chuàng)業(yè)，但大學畢業(yè)生先工作確實比一畢業(yè)就獨立做一個項目要靠譜很多。

融資方案填寫篇八

一、合理的選址：

商業(yè)經營最注重的是“地氣”“人氣”，這并非迷信，“地氣”主要是看這個方面有沒商業(yè)氛圍，這種商業(yè)氛圍對我們所經營的商品合不合適，“人氣”主要是指我們經營的方面有沒顧客流這些顧客是否有購買我們商品的心理動機。

茶葉作為一種特殊商品，除啦它的飲用保健功能，還能體現(xiàn)它的文化藝術價值，它能使人清心、雅凈、歸自然——茶葉店的選擇要根據茶葉的特性，歸納起來通常有下列地段：

1、繁華商業(yè)中心：這些地區(qū)商業(yè)氛圍濃，客流量大，購物層次復雜，購買頻率高，消費者大多有較強的求質、求好、求美的特點，但房價或租金的費用比較高，競爭尤為激烈，因此進入前須經仔細考慮，分析自己的人力、財力、物力是否具備，如若有條件，進軍“商業(yè)中心”當然正確，何謂搶占“制高點”呢!但實力不具備，千萬不能冒然行事，這些方面要求茶葉品位高幾個，要留意品牌、名茶品種要豐富，與茶葉相關的茶具、茶書要配套，如紫砂、瓷器、玻璃茶具等。

2、賓館飯店群附近：賓館飯店是商旅居住的方面，他們大多不帶茶葉，隨時購買，而且，為啦走親訪友，捎一點茶葉，顯得雅而不俗，飯店也要用茶，“客來泡茶”是中國人的傳統(tǒng)禮節(jié)。賓館飯店群旁開茶店，是比較劃得來的，房租不宜過高，同時還能夠租用賓館飯店的經營大廳，從增高格調并能夠與茶藝結合起來。

3、交通大道：這些方面人口流動量大，主要是能吸引顧客，因此這些方面注重茶店的外部吸引力，品種要新穎，價格要優(yōu)惠，適合幾個字號較老的，無形資產較大的客商進入，剛剛入門的客商最好不要盲目開立茶店。

4、居民區(qū)：茶葉是居民消費的必需品，選擇居民區(qū)通常風險較小，但同時針對不同居民層次茶店經營風格也不盡一樣。

a、老區(qū)：這些居民區(qū)帶有古樸的中國特色，有勤勞、簡樸的美德，茶葉不能過于高檔，偏向于中低檔，追求利潤要低，營業(yè)員要靈活，注重人緣，茶葉質量一定要穩(wěn)定，信譽要好。

b、新區(qū)：這類居民消費較超前，且物質財富和精神文明相對增高，要求經營者茶葉品種檔次略微偏高幾個，品種豐富幾個，新品種要多上，跟上茶葉品種的新潮流。

c、高檔物業(yè)區(qū)：這類人群是改革開放先富起來的人，他們生活程度高、節(jié)奏快，這個地段開茶葉店，品位應偏高一點，價格也應高一點，要求營業(yè)員素質更佳，包裝應精致，茶葉包裝時速度要快，同時可多上幾個高檔禮品、高檔茶具，營業(yè)時間放長幾個。

d、行業(yè)住區(qū)：現(xiàn)在一些城市，形成一種行業(yè)區(qū)，如離退休老干部區(qū)、教師區(qū)、明星區(qū)。茶葉經營者要根據不同人群的特性，采取不同的經營風格。

e、集貿市場：這些方面客流量大，但消費者大多數是購物好手，要求茶葉價格實惠，能夠經常采取優(yōu)惠形式來促進銷售。

f、學校附近：主要是以知識型分子為主要顧客，門面不要過于豪華，品種要多幾個，標價一定要偏低，營業(yè)員茶葉知識要豐富。

其他還有幾個方面：如旅游景點，不適應大規(guī)模經營，適當經營幾個紀念性包裝茶等。

二、茶店裝飾：

茶葉店的裝飾主要是突出茶葉經營的特點，使顧客產生一種和諧美的心理，茶葉店裝飾分為外裝飾域內裝飾，外裝飾主要能吸引顧客進店瀏覽，內裝飾主要是能激起顧客的購買動機。

外裝飾有下列一些要素：

1、外部造型：外部造型一定要突出“茶”的素雅、清心的特點。

2、招牌：招牌是永久性的廣告，要激發(fā)消費者的好奇心，引起消費者的留意，便于消費者記憶，同時也能體現(xiàn)茶店的格調，通常茶店大都采取傳統(tǒng)風格，長方形匾額，用黑色大漆作底色，鎦金大字作點名，請名人書寫，雕刻而成，莊重堂皇：或用清漆涂成木質本色，用名人題的字，雕刻后，涂成綠色，古樸典雅：再者能夠用現(xiàn)代裝飾資料做成大的內裝通明燈光，外面用醒目大字，構成現(xiàn)代氣息的招牌，詳細則根據你所經營的場所而定。

3、對聯(lián)：如果用一副好的對聯(lián)，則更能體現(xiàn)茶店的文化與藝術氣息。

4、櫥窗：櫥窗是茶店的第一展廳，它能直接刺激消費者的購買欲，櫥窗盡可能設計大幾個，里面能夠擺幾個具有吸引力的茶葉，如保鮮茶、花茶、廣告打得響的保健茶，適量的放幾個茶具，能夠將外形好看的茶用透明玻璃杯泡上幾杯，隔幾天在換一些品種，櫥窗內燈光要亮幾個，擺設的茶及茶具和茶水要組成一副美的圖畫，且不斷的變動。

5、店門：茶葉店的店門盡可能留大幾個，采光要好一點，同時要考慮到安全性。

6、外部燈光：茶店外部燈光一定要明亮，最好以白色或綠色，不宜用紅色，如若用一兩只綠色的射燈則更能突出茶店的吸引力。

7、店名：茶店的命名主要是體現(xiàn)經營者的個性與茶文化和諧的統(tǒng)一，起好一名字是關鍵，可利用傳統(tǒng)的老字號，也能夠按照茶葉的特點結合經營者的思維，或請茶文化專家起一個好名字，如北京的“吳裕泰茶莊”、“信裕泰茶莊”、“滿堂香茶莊”、“仙山茶行”、“綠茶世界”、“五福茶藝館”、“天福茗茶”都是很不錯的字號。

內裝飾的一些要素:。

1、貨架柜臺主要是大方的題，線條流暢，通常應采用木質，能夠漆成仿紅木，也能夠用清漆做成木本色，這樣能體現(xiàn)余茶葉和諧的統(tǒng)一，同時能夠做一些多寶格何一個小書柜，以便擺茶具和茶書用，有條件能夠擺一張八仙桌或茶幾以便品茶用。

2、墻面：茶店的墻面應素雅，通常用木質裝飾板，漆成原色為好，同時合理的配合茶字畫或介紹相關茶葉知識的宣傳資料。

3、地面：地面主要保持干凈、整潔，用大理石、水磨石，也能夠用地紙，如若鋪地毯最好用綠色或灰色，千萬不能用刺眼的色調。

4、燈光：頂部燈光一定要明亮，通常用電子日光燈，越亮越好，柜臺、貨架最好也配上綠色燈管，不能用紅色燈光。

5、點綴：店內點綴很首要，能夠適當放幾個花草、盆景或大紫砂、瓷瓶，關鍵根據不同茶店的特點，采取不同的創(chuàng)意，達到畫龍點睛的作用，切不可盲目堆砌。

內裝飾的布局結構與交易、休閑，外部環(huán)境一定要協(xié)調一致，給人以整齊、高雅、舒心的感覺。

三、豐富的茶葉知識：

作為一個茶葉經營者，首先需要的是控制豐富的茶葉知識，簡單的茶葉栽培知識，茶葉的產地、茶葉的種類、茶葉的加工，各種茶生長在什末方面?方面名茶的來歷，茶葉質量的鑒別，茶葉價格的變動，茶藝、茶道、茶文化及與茶相關的茶具知識等。同時，不斷啦解市場的要求，控制茶葉消費的變化，更新經營觀念，預測茶葉消費的變化趨勢。

四、嚴把質量關：

商品質量是決定一個商店經營好壞的首要因素，茶葉尤其如此，故此在進茶時，千萬不能講人情，一定要嚴把質量關，看外形、聞香度、測水分、開湯、品滋味、看葉底、評價格，一絲不茍，如若有條件的能夠用先進的檢測設備，如若自己把握不定，能夠向幾個專職技術人員請教，同時要求供貨商有三證(營業(yè)執(zhí)照、衛(wèi)生許可證、商品檢驗合格證)進包裝茶要啦解對方有沒分裝廠，且手續(xù)是否完備(分裝資格、商品條碼、產地、出廠日期、保質期)，并拆開一兩盒(袋)看看品質是否相符，千萬不能圖省事，圖便宜，輕易相信人，最好選擇有規(guī)模、有實力、有無形資產的供貨商。

五、進貨的科學性：

茶葉的季節(jié)性特別強，儲存極為嚴格，種類繁多，這就要求經營者在進貨時要有清楚靈活的頭腦，千萬不要圖省事一下進許多貨，一定要根據你經營規(guī)模的大小，上年度的銷售量，啦解市場動態(tài)，預測當年的銷售情況，適當進貨，對高檔名優(yōu)茶更要謹慎從事，不要圖高利潤一下進許多，采取賣多少進多少，少進勤進，否則你辛苦一年，積壓一大批茶葉，陳茶的貶值確實令人寒心，新進茶葉行業(yè)的經營者更要小心從事，多問幾個行家，多跑幾趟路，因為，你更賠不起。

作為零售商對批發(fā)商、廠家要建立信息檔案，以便缺貨時及時聯(lián)系，這樣就避免啦缺貨與積壓的矛盾。

六、品種要齊全：

消費者對茶葉的要求五花八門，作為經營者一定要適應市場需求，盡可能達到品種齊全，確信自己經營的主品種外，不能拒絕其他品種，不要自我封閉，應有寬容的胸懷，接納新品種，一些冷門貨能夠少進一點，留下供貨者的通訊地址，以備急用。

七、了解經營地區(qū)消費者口味：

對茶葉的好壞如否最終決定權在消費者，對經營者來說關鍵是要根據消費者口味供貨，不同的地區(qū)消費者口味也不同，如北方喜歡花茶，南方喜歡綠茶，西北喜愛轉茶。各個地區(qū)的每個區(qū)域又不一樣，以北京為例，東城區(qū)喜愛味濃、湯濃、香濃，海淀喜愛味稍淡幾個，湯黃而亮，郊區(qū)則喜愛苦澀味重一點，耐泡就行，這樣就要求經營者經常去調查研究，與消費者廣泛接觸，針對需求，更新口味。

八、定價合理化：

茶葉的銷售價格一直是一個很難解決的問題前期價格太高，通過媒介作用，消費者“望茶止步”。現(xiàn)在由于競爭激烈，許多人又賣得太低，有的甚至低于成本價，引起惡性競爭。我認為保持好的質量同時，一定要有合理的定價，首先確信你的進貨成本價，在計算出你的經營成本及你的合理利潤，參考一下市場定出一個合理價格，既不能牟取暴利，也不要低價競爭，當然名優(yōu)茶、特種工藝茶，由于它們的特定藝術價值定價高幾個，我認為是應的。

九、商品全方位立體結構：

商品立體結構與品種齊全是有區(qū)別的，一是在品種齊全的基礎上增加茶葉不同等級，如“黃山毛峰”有明前特級、特級、一級等;“牡丹繡球”有“頭春”“二春”“三春”。二是經營茶葉同時經營與茶葉相關的商品，如茶具、茶書、茶點、茶水、茶保健品、茶字、茶畫及文房四寶，茶具有紫砂、瓷器、玻璃、不銹鋼等，而紫砂有高、中、低，有套壺、單壺、怪壺，有黑泥、白泥、紅泥等，茶點有瓜子、開心果、牛肉干等。三是采取與眾不同的包裝與儲存，如花茶錫箔袋包裝，綠茶能夠放在冰柜里保鮮出售等，茶葉的主體結構要根據不同地區(qū)不同消費者而定，須經市場調查，不能盲目模仿，盲目拼湊。

十、商品陳列有序：

商品的陳列好壞直接影響到消費者對茶葉店的感覺。種類不同的茶葉及與茶相關的商品一定要合理的陳列，首先是分類，如花茶區(qū)、綠茶區(qū)、紅茶區(qū)、保健茶區(qū)、極品茶區(qū)、茶具區(qū)，再次是檔次，是消費者一目啦然，最好在各個區(qū)內放上茶葉的簡介(產地、品位、特點等)然后是整體的布局，要根據你經營點的整體環(huán)境，將茶葉、茶具等與你店內店外結構起來，使陳列的商品協(xié)調一致，構成一副賞心悅目、心曠神怡的立體畫面，給顧客一種流連忘返的感覺，同時體現(xiàn)井然有序，繁多而不亂。

文檔為doc格式。

融資方案填寫篇九

abc公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬，屆時公司就加大力度利用租賃來的設備大批生產其高技術的產品，盡快推出市場，以獲得最大的經濟效益，預計全面引進該設備后每年可盈利450萬，當公司在合同期內吧租金還清后，最終將擁有該設備的所有權，如此以來既贏得了利潤又有了設備，兩全其美。

方案二：融資的公司具有領先的技術、過硬的產品、良好的信譽、先進的管理，廣闊的市場發(fā)展前景，加之產品專利技術的取得，該公司可以辦理申請項目開發(fā)貸款，貸款額為900;此外依據《xxx擔保法》的有關規(guī)定，依法可以轉讓的商標專用權、專利權、著作權中的財產權等無形資產都可以作為質押物。abc公司新項目的產品研發(fā)已經取得專利授權，可以把其項目的研發(fā)產品的專利權作為質押物，申請無形資產擔保貸款，貸款額為專利權的行為只是一種暫時性的，在轉讓授權書時該公司仍然可以使用該項技術，只是所有權的轉讓而非使用權，銀行也可以將該項技術的使用權進行出租但不能進行買賣，且出租使用權的進而該公司擁有30%的租金占有率。

項目包裝融資是指對要融資的項目，根據市場運行規(guī)律，經過周密的構思和策劃進行包裝和運作的一種融資模式，它要求項目包裝的創(chuàng)意性、獨特性、包裝性、科學性和可行性。項目離不開包裝，要想取得良好的經濟和社會效益，必須做好項目的包裝。

融資方案填寫篇十

第一章 公司介紹

一. 公司的宗旨(公司使命的表述) 二. 公司簡介資料 三. 各部門職能和經營目標 四. 公司管理1. 董事會 2. 經營團隊 3. 外部支持(外聘人士/會計師事務所/律師事務所/顧問公司/技術支持/行業(yè)協(xié)會等)

第二章 技術與產品

一. 技術描述及技術持有

二. 產品狀況

1. 主要產品目錄(分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等) 2. 產品特性 3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產品簡介 4. 研發(fā)計劃及時間表 5. 知識產權策略 6. 無形資產(商標/知識產權/專利等)

三. 產品生產

第三章 市場分析

第四章 競爭分析

第五章 市場營銷

一. 概述營銷計劃(區(qū)域、方式、渠道、預估目標、份額) 二. 銷售政策的制定(以往/現(xiàn)行/計劃) 三. 銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務 四. 主要業(yè)務關系狀況(代理商/經銷商/直銷商/零售商/加盟者等)，各級資格認定標準 政策(銷售量/回款期限/付款方式/應收帳款/貨運方式/折扣政策等) 五. 銷售隊伍情況及銷售福利分配政策 六. 促銷和市場滲透(方式及安排、預算) 1. 主要促銷方式 2. 廣告/公關策略、媒體評估七. 產品價格方案 1. 定價依據和價格結構 2. 影響價格變化的.因素和對策八. 銷售資料統(tǒng)計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。

第六章 投資說明

一. 資金需求說明(用量/期限)

二. 資金使用計劃及進度

三. 投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權/對應價格等)

四. 資本結構

五. 回報/償還計劃六. 資本原負債結構說明(每筆債務的時間/條件/抵押/利息等)

七. 投資抵押(是否有抵押/抵押品價值及定價依據/定價憑證)

八. 投資擔保(是否有抵押/擔保者財務報告)

九. 吸納投資后股權結構

十. 股權成本 十一. 投資者介入公司管理之程度說明

十二. 報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預算)

十三. 雜費支付(是否支付中介人手續(xù)費)

第七章 投資報酬與退出

一. 股票上市二. 股權轉讓三. 股權回購四. 股利

一、編制范圍和依據

1、編制范圍

通過對相關背景、設立方案、市場分析、效益預測、風險管理的全面分析，我們對在江蘇省建立科技小額貸款公司的可行性進行綜合評價。

2、編制依據

(1)《中華人民共和國公司法》

(2)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國人民銀行關于小額貸款公司試點的指導意見》(銀監(jiān)發(fā)200823號)

(3)《江蘇省政府辦公廳關于開展科技小額貸款公司試點的意見》(蘇政辦發(fā)2010103號)

(4)《省政府辦公廳關于開展農村小額貸款組織試點工作的意見(試行)》(蘇政辦發(fā)2007142號)

(5)《省政府辦公廳轉發(fā)省財政廳關于促進農村金融改革發(fā)展若干政策意見的通知》(蘇政辦發(fā)200932號)

(6)其他相關文件

二、科技小額貸款公司的設立條件

1、公司類型

農村小額貸款公司和科技小額貸款公司，本報告擬設立的公司類型為科技小額貸款公司。

2、公司組織形式

有限責任公司或股份有限公司

3、公司名稱

科技小額貸款公司的名稱應由行政區(qū)劃(試點市的名稱)+字號+行業(yè)(科技小額貸款)+組織形式依次組成。

4、發(fā)起人與股東

(1)有限責任公司應由50個以下股東出資設立;股份有限公司應有2-200名發(fā)起人，其中須有半數以上的發(fā)起人在中國境內有住所。

(2)出資設立小額貸款公司的自然人、企業(yè)法人和其他社會組織，擬任小額貸款公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的自然人，應無犯罪記錄和不良信用記錄。

(3)科技小額貸款公司的股東必須遵紀守法、誠實守信，無各種違法違規(guī)和嚴重失信等不良記錄。

5、注冊資本

(1)最低注冊資本金蘇南為2億元人民幣，蘇中為1.5億元人民幣，蘇北為l億元人民幣。

(2)科技小額貸款公司的注冊資本金必須是股東自有合法資金，為認繳資本，以貨幣形式出資。

首期到位注冊資本金必須在50%以上，剩余部分按《中華人民共和國公司法》要求，由股東自公司成立之日起兩年內繳足。

(3)單一自然人、企業(yè)法人、其他社會組織及其關聯(lián)方持有的股份，不得超過小額貸款公司注冊資本總額的10%。

(4)科技小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金，也可通過向不超過兩個銀行業(yè)金融機構融入資金、經過批準的股東借款、科技小額貸款公司之間資金調劑拆借等方式，融入不超過資本凈額100%的資金。

(5)在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內，科技小額貸款公司從銀行業(yè)金融機構獲得融入資金的余額，不得超過資本凈額的50%。

融入資金的利率、期限由小額貸款公司與相應銀行業(yè)金融機構自主協(xié)商確定，利率以同期上海銀行間同業(yè)拆放利率為基準加點確定。

6、章程、管理制度、組織機構、營業(yè)場所

科技小額貸款公司應有符合規(guī)定的章程、管理制度和組織機構，擁有固定的營業(yè)場所，且必須設立在試點開發(fā)區(qū)(園區(qū))內。

7、主要組成人員

(1)科技小額貸款公司主要業(yè)務工作人員應不少于6人，遵紀守法，誠實守信，無違法違規(guī)和嚴重失信等不良記錄。

(2)其中，主要負責人應有5年以上從事金融工作或創(chuàng)業(yè)投資工作經驗，信貸負責人應從事金融業(yè)務工作5年以上，創(chuàng)業(yè)投資負責人應從事創(chuàng)業(yè)投資工作3年以上，財務人員應持有《會計證》并從事會計財務工作3年以上，其他人員應從事相關經濟工作3年以上。

(3)主要管理和經營人員均應參加省金融辦組織的專業(yè)培訓并取得合格證書，持證上崗。

融資方案填寫篇十一

（一）融資渠道狹窄。

雖然國家現(xiàn)在有相應的政策來對大學生創(chuàng)業(yè)進行扶持，但是大學生創(chuàng)業(yè)者能夠獲得的國家小額信貸資金僅僅占到了其創(chuàng)業(yè)啟動資金的小部分，所以當前大學生創(chuàng)業(yè)者所面臨的一個嚴重問題就是融資渠道十分的狹窄，他們所能夠獲得的資金往往是很有限的，所以即使許多大學生創(chuàng)業(yè)者能夠順利地啟動創(chuàng)業(yè)項目，如果后續(xù)保障不足、資金斷鏈，創(chuàng)業(yè)必將面臨失敗。

（二）高校缺乏創(chuàng)業(yè)融資實踐操作層面的培訓和指導。

雖然當前許多的高校都在鼓勵大學生進行創(chuàng)業(yè)，而且還有一部分高校成立了創(chuàng)業(yè)基金，而且也開設了相應的創(chuàng)業(yè)培訓課程。但是往往授課的只是從事就業(yè)創(chuàng)業(yè)指導工作的教師，他們缺乏創(chuàng)業(yè)實踐，尤其是創(chuàng)業(yè)融資方面的實踐，所以就使得學生很難從他們那兒獲得創(chuàng)業(yè)融資的渠道、技巧等方面的知識。而且大學創(chuàng)業(yè)指導課程僅僅是對大學生進行相應的指導，在融資方面并沒有讓其進行實踐操作，所以也就使得大學生創(chuàng)業(yè)者在面臨融資困境時往往顯得束手無策。

（三）融資風險較大。

由于許多大學生創(chuàng)業(yè)者都缺乏相應的創(chuàng)業(yè)和融資經驗，而且在創(chuàng)業(yè)初期，他們對于資金沒有做出具體的需求規(guī)劃，再加之大學生創(chuàng)業(yè)者融資渠道和方式往往都過于單一，所以就使得他們企業(yè)的資金鏈存在很大的風險，會進一步導致企業(yè)的在融資困難。因為創(chuàng)業(yè)型企業(yè)在成長的過程中，如果其資金鏈過于緊張，創(chuàng)業(yè)者就不得不花費大量的時間去尋求資金，進行再融資，而在此過程中，他們往往就會忽略產品的銷售和市場的變化，無法關注企業(yè)的成長。許多的大學生創(chuàng)業(yè)者都是等到了出現(xiàn)了資金短缺的時候才會進行融資，這種融資行為沒有規(guī)劃性，會使得融資的風險大大增加，所以投資者大都不會對其進行投資。而且在企業(yè)面臨資金斷鏈的時候再進行融資，很可能會籌集不到資金或者所籌集資金質量出現(xiàn)問題，對于企業(yè)的今后發(fā)展是非常不利的，嚴重時會使得企業(yè)快速的走向死亡，或者創(chuàng)業(yè)者在創(chuàng)業(yè)成功時失去對企業(yè)的控制權。

（一）加大創(chuàng)業(yè)資金扶持政策的宣傳力度和執(zhí)行力度。

在鼓勵當學生進行創(chuàng)業(yè)的同時，政府也應該為大學生創(chuàng)業(yè)的融資提供一定的政策支持，政府可以通過兩方面來緩解大學生創(chuàng)業(yè)融資難得問題。首先，可以設立相應的創(chuàng)業(yè)融資機構，專門處理大學生創(chuàng)業(yè)融資問題，一方面，這種專門的機構可以發(fā)揮咨詢功能，解答關于創(chuàng)業(yè)融資方面的`問題，如相關法律法規(guī)的規(guī)定，進行融資的程序，國家的鼓勵性政策解讀等；另一方面這種機構還可以充當媒介或者中介，為相關投資企業(yè)或有投資意向的企業(yè)尋找優(yōu)質的大學生創(chuàng)業(yè)項目，為想要進行創(chuàng)業(yè)的大學生尋找優(yōu)質的投資者，并促成二者進行協(xié)商合作。其次，政府可以創(chuàng)建投資基金，加大對大學生創(chuàng)業(yè)的資金支持，解決大學生在創(chuàng)業(yè)時要想解決大學生創(chuàng)業(yè)的融資困境。再次，創(chuàng)設多種融資渠道，使具有創(chuàng)業(yè)欲望的大學生可以有較多的選擇，增加大學生創(chuàng)業(yè)募集資金的成功率。

（二）發(fā)揮社會的作用。

無論是誰進行創(chuàng)業(yè)都是在市場經濟的條件下進行運作，大學生進行創(chuàng)業(yè)融資的過程中應該發(fā)揮市場的主體作用，同時增加社會的支持。首先，在進行產品的生產和企業(yè)的運營之前，創(chuàng)業(yè)大學生應該對其要研發(fā)的產品做足市場調研的工作，用數據來說明產品未來適應市場的情況，只有充分尊重市場的供需關系才可以在未來有所發(fā)展。其次，從銀行部門貸款是企業(yè)常用的融資方式，但是銀行貸款需要一定數額的抵押物，對于開始創(chuàng)業(yè)的大學生來說是很難負擔得起的，因此，銀行在充分調查其信用的情況下降低融資的門檻。再次，媒體的力量是可以幫助大學生創(chuàng)業(yè)融資的又一股社會力量，媒體可以利用自身的輿論影響，宣傳大學生創(chuàng)業(yè)的成功案例，增加投資企業(yè)對于大學生創(chuàng)業(yè)的信任度和認可度，這對于大學生創(chuàng)業(yè)融資也是很有幫助的。

（三）發(fā)展天使投資。

所謂天使投資，其實是一種權益資本形式，它屬于一種自發(fā)而又分散的民間投資方式。天使投資大都來源于那些成功的自我創(chuàng)業(yè)者，天使投資往往具有公益的性質，因此天使投資人也就對投資的回收期和收益沒有過多的關注，這就使得大學生創(chuàng)業(yè)者的壓力得以大大降低。同時在進行天使投資之后，天使投資人能夠提供給大學生創(chuàng)業(yè)者以有效的指導。所以天使投資對于大學生創(chuàng)業(yè)來說是一種很好的融資方式，應該大力發(fā)展天使投資。

（四）完善高校的創(chuàng)業(yè)教育體系。

首先，高校為了幫助大學生在進行創(chuàng)業(yè)融資時更加成功和順利的進行，可以在創(chuàng)業(yè)課程中向同學們講述在融資的概念和特點，幫助學生們正確理解融資，為學生們提供最新的融資信息和理論，這些都可以使大學生在創(chuàng)業(yè)融資時可以有所準備。其次，大學生創(chuàng)業(yè)者是成長在大學這個環(huán)境之中的，高校可以為大學生創(chuàng)業(yè)者創(chuàng)立校園創(chuàng)業(yè)教育實踐基地，使得大學生可以在基地中進行創(chuàng)業(yè)模擬，有效地提高大學生的創(chuàng)業(yè)能力。此外，高校還應該積極地聘請成功的創(chuàng)業(yè)人士為大學生創(chuàng)業(yè)者進行創(chuàng)業(yè)融資方面的培訓，使得大學生能夠掌握更好的創(chuàng)業(yè)融資技巧。

三、結語。

大學生創(chuàng)業(yè)有效地解決了大學生就業(yè)難的問題，并且對于促進社會發(fā)展也有著積極的作用，但是針對大學生創(chuàng)業(yè)融資難等問題，高校和政府都應該引起重視，并且做出自己的努力，使得大學生創(chuàng)業(yè)融資困境能夠得以有效的解決，使得廣大的大學生創(chuàng)業(yè)者能夠順利地進行融資，幫助其自主創(chuàng)業(yè)走向成功。

融資方案填寫篇十二

1、房地產開發(fā)類貸款――。

是指對房地產開發(fā)企業(yè)發(fā)放的，用于房屋建造、土地開發(fā)過程中所需的貸款。

借款主體是經房地產開發(fā)行業(yè)主管部門批準設立，在工商行政管理部門登記注冊并已取得《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》的房地產開發(fā)企業(yè)。

在建工程融資，是指抵押人為取得工程繼續(xù)建造資金的貸款，以其合法方式取得的土地使用權連同在建工程的投入資產，以不轉移占有的方式抵押給資金方作為償還貸款履行擔保的行為。

在建工程抵押作為抵押的一種特殊形式，因具有良好的.加速資金流動和促進資金融通等優(yōu)點，在滿足銀行拓展客戶的同時，又可解決企業(yè)的融資需求，現(xiàn)廣泛地被銀行所采用。但是，在建工程抵押畢竟不同于已取得紅本房產證的房地產抵押，在建工程抵押的法律關系較為復雜，不確定因素較多，隱含較多的風險，將來甚至出現(xiàn)重復抵押，如操作不當，很可能出現(xiàn)法律風險，造成信貸資產損失。所以操作在建工程的調查、審核比較嚴謹，愿意操作的資金方也比較少。

3、網簽。

這種方式適合已經有預售證的房地產項目，很多房地產商在獲得預售證后，銷售情況因各種因素影響而不理想，但又急需資金周轉而想到的辦法。由于網簽受到國家政策規(guī)定僅45天，所以只能適用于短期周轉。風險大，資金方會詳細調查房地產項目方的情況；同時較少資金方愿意冒險。

網簽的程序為：交易雙方當事人根據網上公示的商品房定金協(xié)議或買賣合同文本協(xié)商擬定相關條款―――由房地產開發(fā)企業(yè)通過網上簽約系統(tǒng)，打印經雙方確認的協(xié)議或合同―――雙方當事人簽字（蓋章）―――在電子樓盤表上注明該商品房已被預訂或簽約。每一宗交易的網上操作程序應在24小時內完成。

網簽所需資料與在建工程差不多，要提供預售證資料。

房產紅本抵押較穩(wěn)妥，土地抵押風險大，所以資金方一般接受房產的紅本抵押。

5、二次抵押。

資料同房產證紅本抵押，二次抵押涉及物業(yè)余額價值，較適用于小額的融資。

其他形式：有限合伙、股權債權、眾籌、p2p……在人人玩金融的，幾乎每天都有新的金融服務形式誕生，如有未提及的房地產融資方式，屬于筆者的漏聞，敬請諒解。

房地產項目融資的操作方有：各大銀行、銀行的投行、信托公司、基金公司、擔保公司、典當行、小額貸款公司、民間資金方等。

融資方案填寫篇十三

一、企業(yè)介紹：企業(yè)簡介，企業(yè)現(xiàn)狀，現(xiàn)有股東實力，資信程度，董事會決議。

二、項目分析：項目的基本情況，項目來歷，項目價值，項目可行性。

三、市場分析：市場容量，目標客戶，競爭定位，市場預測。

四、管理團隊：管理人員介紹，組織結構，管理優(yōu)勢。

五、財務計劃：資金需求量，資金用途，財務報表。

六、融資方案的設計：

1.融資方式

2.融資期限和價格

3.風險分析

4.退出機制

七、摘要，即計劃書摘要，寫在計劃書前面。

融資計劃書的內容很多與創(chuàng)業(yè)計劃書雷同，但是側重點不一樣，融資計劃書要側重項目可行性分析、團隊實力、股本結構、資金數量、資金用途、利潤分配和退出方式。

特別要強調的是需要預測資本的需求量，創(chuàng)業(yè)者需要明確資金用途，然后估算資本需求量，相對準確預計固定資本和運營資本的數量。

創(chuàng)業(yè)融資計劃是一個規(guī)劃未來資金運作的計劃，在計劃中需要考慮長期利益和短期利益。

首先，需要估算啟動資金，啟動資金包括企業(yè)最基本的采購資金、運作資金等等，是企業(yè)前期最基本的投資。

其次，預測營業(yè)收入、營業(yè)成本和利潤。

對于新創(chuàng)企業(yè)來說，預估營業(yè)收入是定制財務計劃和財務報表的第一步。

在市場調研的基礎上，估計每年的營業(yè)收入。

然后估算營業(yè)成本、營業(yè)費用、管理費用等。

收入和成本都估算出來了，就可以估算出稅前利潤、稅后利潤、凈利潤。

最后，編制預計的財務報表。

預計利潤表可以預計企業(yè)內部融資的數額，另外可以讓投資者看到企業(yè)利潤情況。

預計資產負債表反映了企業(yè)需要外部融資的數額。

預計現(xiàn)金流量表反映了流動資金運轉情況，新創(chuàng)企業(yè)往往會遇到資金短缺或資金鏈斷裂的問題。

預計現(xiàn)金流量表就顯得十分重要，但是影響預計現(xiàn)金流量的不確定因素太多，很難準確預計現(xiàn)金流，創(chuàng)業(yè)者可以采用各種假設預計最樂觀和最悲觀的情況。

撰寫融資計劃書的五個步驟:

1.融資項目的論證。

主要是指項目的可行性和項目的收益率。

2.融資途徑的選擇。

你做為融資人，應該選擇成本低,融資快的融資方式。

比如說發(fā)行股票，證券，向銀行貸款，接受入伙者的投資.如果你的項目和現(xiàn)行的產業(yè)政策相符,可以請求政府財政支持。

3.融資的分配。

所融資金應該專款專用,已保證項目實施的連續(xù)性。

4.融資的歸還。

項目的實施總有個期限的控制，一旦項目的實施開始回收本金，就應該開始把所融的資金進行合理的償還。

5.融資利潤的分配。

創(chuàng)業(yè)融資的主要資金來源一般包括自籌資金、創(chuàng)業(yè)投資、天使投資、金融機構貸款、信用擔保以及其他來源。

以下舉出幾個渠道：

渠道1

銀行貸款銀行貸款被譽為創(chuàng)業(yè)融資的“蓄水池”，由于銀行財力雄厚，而且大多具有政府背景，因此在創(chuàng)業(yè)者中很有“群眾基礎”。

從目前的情況看，銀行貸款有以下4種:

1、抵押貸款，指借款人向銀行提供一定的財產作為信貸抵押的貸款方式。

2、信用貸款，指銀行僅憑對借款人資信的信任而發(fā)放的貸款，借款人無須向銀行提供抵押物。

3、擔保貸款，指以擔保人的信用為擔保而發(fā)放的貸款。

4、貼現(xiàn)貸款，指借款人在急需資金時，以未到期的票據向銀行申請貼現(xiàn)而融通資金的貸款方式。

提醒創(chuàng)業(yè)者從申請銀行貸款起，就要做好打“持久戰(zhàn)”的準備，因為申請貸款并非與銀行一家打交道，而是需要經過工商管理部門、稅務部門、中介機構等一道道“門坎”。

而且，手續(xù)繁瑣，任何一個環(huán)節(jié)都不能出問題。

渠道2

風險投資在許多人眼里，風險投資家手里都有一個神奇的“錢袋子”，從那個“錢袋子”掉出來的錢能讓創(chuàng)業(yè)者坐上阿拉丁的“神毯”一飛沖天。

但風險投資是一種高風險高回報的投資，風險投資家以參股的形式進入創(chuàng)業(yè)企業(yè)，為降低風險，在實現(xiàn)增值目的后會退出投資，而不會永遠與創(chuàng)業(yè)企業(yè)捆綁在一起。

而且，風險投資比較青睞高科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)。

提醒風險投資家雖然關心創(chuàng)業(yè)者手中的技術，但他們更關注創(chuàng)業(yè)企業(yè)的盈利模式和創(chuàng)業(yè)者本人。

渠道3

民間資本隨著我國政府對民間投資的鼓勵與引導，以及國民經濟市場化程度的.提高，民間資本正獲得越來越大的發(fā)展空間，目前，我國民間投資不再局限于傳統(tǒng)的制造業(yè)和服務業(yè)領域，而是向基礎設施、科教文衛(wèi)、金融保險等領域“全面開花”，對正在為“找錢”發(fā)愁的創(chuàng)業(yè)者來說，這無疑是“利好消息”。

而且民間資本的投資操作程序較為簡單，融資速度快，門檻也較低。

渠道4

創(chuàng)業(yè)融資寶創(chuàng)業(yè)融資寶，是指將創(chuàng)業(yè)者自有合法財產或在有關法規(guī)許可下將他人合法財產進行質(抵)押的形式，從而為其提供創(chuàng)業(yè)急需的開業(yè)資金、運轉資金和經營資金。

該融資項目主要針對“4050人員”，以及希望自主創(chuàng)業(yè)的社會青年群體。

辦理創(chuàng)業(yè)融資寶的手續(xù)較為簡便，創(chuàng)業(yè)者只要有資產，就可申請貸款，貸款期限最長為半年，可充當抵押的物品范圍非常廣泛，房產、大宗物資、有價證券、機動車、名表等凡價值在300元以上的都可以。

創(chuàng)業(yè)融資寶的融資“力度”不是很大，因此，解決創(chuàng)業(yè)資金問題一般要經過幾輪融資后才能實現(xiàn)。

對創(chuàng)業(yè)者來說，第一次融資時不能要求十全十美，不要嫌資金太少，關鍵是先解決生存問題，然后再求發(fā)展。

渠道5

融資租賃融資租賃是一種以融資為直接目的的信用方式，表面上看是借物，而實質上是借資，以租金的方式分期償還。

該融資方式具有以下優(yōu)勢:不占用創(chuàng)業(yè)企業(yè)的銀行信用額度，創(chuàng)業(yè)者支付第一筆租金后即可使用設備，而不必在購買設備上大量投資，這樣資金就可調往最急需用錢的地方。

融資租賃這種籌資方式，比較適合需要購買大件設備的初創(chuàng)企業(yè)，但在選擇時要挑那些實力強、資信度高的租賃公司，且租賃形式越靈活越好。

融資方案填寫篇十四

應收賬款資產證券化，有助于為企業(yè)開辟新的融資渠道，降低對傳統(tǒng)銀行的信貸依賴，并加快資金回籠，對中小企業(yè)盤活應收賬款資產、解決中小企業(yè)融資難具有重要意義。

2017年12月15日，上交所、深交所、機構間報價系統(tǒng)同時發(fā)布了企業(yè)應收賬款abs“掛牌條件確認指南”及“信息披露指南”，進一步明確了應收賬款資產證券化的掛牌要求。

此處的應收賬款是指企業(yè)因履行合同項下銷售商品、提供勞務等經營活動的義務后獲得的付款請求權，但不包括因持有票據或其他有價證券而產生的付款請求權，且權屬明確，可以產生獨立、可預測的現(xiàn)金流且可特定化的財產權利的應收賬款，是發(fā)行資產證券化的優(yōu)良資產。

一、應收賬款資產證券化發(fā)行方案。

（一）參與主體由原始權益人、計劃管理人、擔保人、托管人、差額補足承諾人等，以及其他為應收賬款資產證券化提供服務的機構組成。

1.原始權益人，通常為企業(yè)，指資產證券化交易中把證券化資產即應收賬款轉讓出去并獲得融資的主體，主要負責確定將來證券化的應收賬款，組建資產池，并按約定將其完全轉讓。原始權益人應當符合下列條件：

（1）生產經營符合法律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定，符合國家經濟政策；

（2）內部控制制度健全；

（5）最近兩年不存在因嚴重違法失信行為，被有權部門認定為失信被執(zhí)行人、失信生產經營單位或者其他失信單位，并被暫停或限制進行融資的情形。重要債務人（如有）最近兩年內不存在因嚴重違法失信行為，被有權部門認定為失信被執(zhí)行人、重大稅收違法案件當事人或涉金融嚴重失信人的情形。

（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

2.計劃管理人，將專項計劃的認購資金用于購買基礎資產，并管理專項計劃資產、分配專項計劃利益。

計劃管理人須具備客戶資產管理業(yè)務資格，基金管理公司子公司須由證券投資基金管理公司設立且具備特定客戶資產管理業(yè)務資格，并符合以下條件：

（1）具有完善的合規(guī)、風控制度以及風險處置應對措施，能有效控制業(yè)務風險；

（2）最近1年未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰有下列情形之一的，證券公司不得擔任計劃管理人：（1）證券公司持有原始權益人10％以上的股份；（2）原始權益人持有證券公司10％以上的股份；（3）根據協(xié)議安排，在未來12月內存在上述情形之一的；（4）證券公司與原始權益人之間存在其他重大關聯(lián)關系，可能損害受益憑證持有人合法權益的。

3.擔保人指專業(yè)的擔保公司，一般信用評級需在aa+以上。4.托管人一般是銀行，托管人是依據約定保管專項計劃賬戶中的資金，管理專項計劃賬戶，執(zhí)行管理人的劃款指令，負責辦理專項計劃名下的相關資金往來，確保專項計劃賬戶中資金的獨立和安全，依法保護資產支持證券投資者的財產權益。

5.差額補足承諾人，一般為原始權益人的實際控制人，或其他。

（二）基礎資產。

基礎資產，應符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定，權屬明確，能夠產生獨立、穩(wěn)定、可評估預測的現(xiàn)金流的財產或財產權利。

應收賬款作為基礎資產的入池標準，除滿足基礎資產合格標準的一般要求外，還需要符合以下要求：

1.原始權益人應當合法擁有基礎資產，權屬清晰，應收賬款系從第三方受讓所得的，原始權益人應當已經支付轉讓對價，且轉讓對價應當公允。

應收賬款應當基于真實、合法的交易活動（包括銷售商品、提供勞務等）產生，交易對價公允，且不涉及《資產證券化業(yè)務基礎資產負面清單指引》。不得附帶抵押、質押等擔保負擔或者其他權利限制。已經存在抵押、質押等擔保負擔或者其他權利限制的，應當能夠通過專項計劃相關安排在原始權益人向專項計劃轉移基礎資產時予以解除。2.交易合同應當合法有效，債權人已經履行了合同項下的義務，合同約定的付款條件已滿足，不存在屬于預付款的情形，且債務人履行其付款義務不存在抗辯事由和抵銷情形。

3.基礎資產涉及的應收賬款應當可特定化，且應收賬款金額、付款時間應當明確。

4.基礎資產應當具有可轉讓性?；A資產的轉讓應當合法、有效，轉讓對價應當公允，存在附屬擔保權益的，應當一并轉讓。

應收賬款轉讓應當通知債務人及附屬擔保權益義務人（如有），并在相關登記機構辦理應收賬款轉讓登記。

另外，基礎資產池應當具有一定的分散度，至少包括10個相互之間不存在關聯(lián)關系的債務人且單個債務人入池資產金額占比不超過50%。

債務人分散度的要求豁免情形：

1.基礎資產涉及核心企業(yè)供應鏈應付款等情況的，資產池包括至少10個相互之間不存在關聯(lián)關系的債權人且債務人資信狀況良好；2.原始權益人資信狀況良好，且專項計劃設置擔保、差額支付等有效增信措施。

（三）募集資金規(guī)模。

根據基礎資產池中，合格資產的規(guī)模和原始權益人的融資需求而設定。

（四）擬定期限結構。

專項計劃存續(xù)期限系指自專項計劃設立日（含該日）起至專項計劃終止日（含該日）止的期間。通常為1年，可以視具體情況而定。

（五）增信方式專項計劃可設計如下信用增級方式：1.超額現(xiàn)金流覆蓋。

專項計劃的基礎資產轉讓給計劃管理人后，基礎資產所對應回收款均歸屬于專項計劃；專項計劃初始資產池對應應收賬款余額須覆蓋優(yōu)先級預期支付額（本金+利息）的1.2倍（具體以評級機構評定結果為準）。

2．優(yōu)先/次級安排。

在差額補足承諾人履行差額補足義務后，若專項計劃賬戶內資金仍不足以支付當期兌付日應付未付的稅費、優(yōu)先級預期支付額所需資金的，擔保公司承擔連帶保證責任。通過外部擔保為專項計劃提供增信，有助于提高投資者和市場的認可度，降低融資成本。

（六）募集資金用途通常是置換原有高成本債務及補充營運資金等，視具體情況而定。

二、交易結構。

根據上述方案設計，應收賬款資產支持專項計劃交易結構圖如下：

（一）認購人通過與計劃管理人簽訂《認購協(xié)議》與《風險揭示書》，將認購資金以專項資產管理方式委托計劃管理人管理，計劃管理人設立并管理專項計劃，認購人取得資產支持證券，成為資產支持證券持有人。

（二）計劃管理人根據與原始權益人簽訂的《資產買賣協(xié)議》的約定，將專項計劃資金用于向原始權益人購買基礎資產，即原始權益人據《資產買賣協(xié)議》在專項計劃設立日、循環(huán)購買日轉讓給計劃管理人的，原始權益人依據銷售合同等基礎貿易合同對債務人享有的應收賬款，基礎資產包括初始基礎資產及新增基礎資產。

（三）資產服務機構根據《服務協(xié)議》的約定，提供與基礎資產及其回收有關的管理服務及其他服務。

（四）原始權益人應當在每個回收款歸集日將相應回收款歸集期間收到的回收款轉付至監(jiān)管賬戶，資產服務機構在每一個回收款轉付日，根據《服務合同》的相關約定將扣除執(zhí)行費用后的前一個回收款轉付期間的所有回收款統(tǒng)一轉入專項計劃賬戶，并由托管銀行根據《托管協(xié)議》對專項計劃資產進行托管。

（五）在本專項計劃的循環(huán)期內，原始權益人向計劃管理人持續(xù)提供符合合格標準的可供循環(huán)購買資產，由計劃管理人以專項計劃賬戶項下可支配資金作為對價于循環(huán)購買日持續(xù)買入符合合格標準的新增基礎資產。

（六）若專項計劃賬戶內可供分配資金金額不足以支付當期兌付日應付未付的稅費、優(yōu)先級預期支付額所需資金的，差額補足承諾人根據《差額補足承諾函》承擔差額補足義務，在差額補足支付日將差額資金劃入專項計劃賬戶。

（七）在差額補足承諾人履行差額補足義務后，若專項計劃賬戶內資金仍不足以支付當期兌付日應付未付的稅費、優(yōu)先級預期支付額所需資金的，擔保公司承擔連帶保證責任。

（八）分配期內：計劃管理人根據《計劃說明書》及相關文件的約定，向托管銀行發(fā)出分配指令，托管銀行根據分配指令，將相應資金劃撥至指定賬戶用于支付資產支持證券預期收益和本金。

三、原始權益人和各中介機構的職責各中介機構的具體職責如下：

（一）原始權益人。

4.與推廣機構共同負責與審核、監(jiān)管部門的溝通。

（二）計劃管理人。

10.負責招標準備、實施及繳款工作；11.完成本期證券化產品銷售工作；

12.完成本期證券化產品的備案及相關披露等工作；13.其他有關工作事項。

（三）律師事務所。

1.進行盡職調查，出具法律意見書；2.相關合同、協(xié)議條款起草；

3.協(xié)助審閱各類發(fā)行申請及信息披露文件；4.參與反饋意見的回復。

（四）評級機構。

1.出具債項評級報告，包括后續(xù)的追蹤評級，以及時發(fā)現(xiàn)任何潛在的新風險因素；

2.對現(xiàn)金流進行壓力測試等分析。

（五）會計機構1.細化現(xiàn)金流預測；2.出具商定程序報告。

融資方案填寫篇十五

第一節(jié)、資金來源匯總表。

一、單位簡介。

二、項目簡介及資金需求。

第三節(jié)、融資承諾。

第一節(jié)、資金來源匯總表。

單位：萬元。

1.企業(yè)基本情況。

集團有限公司于1998年6月23日經湖州市工商行政管理局批準，取得注冊號為330503000008164號《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》，注冊資本壹億元；法定住所：湖州市富田家園6幢2單元。

一般經營范圍：市政公用工程施工總承包壹級，房屋建筑工程施工總承包壹級，建筑裝飾裝修工程設計與施工壹級，建筑幕墻工程專業(yè)承包貳級，水利水電工程施工總承包貳級，起重設備安裝工程專業(yè)承包叁級，城市及道路照明工程專業(yè)承包貳級，鋼結構工程專業(yè)承包貳級，土石方工程專業(yè)承包貳級，實驗室叁級，鋁合金門窗安裝，花崗巖加工安裝，水暖管道安裝服務，建筑材料、五金的批發(fā)零售，金屬材料、機械設備的租賃。

2.企業(yè)成長及榮譽。

2.1企業(yè)專利及省級以上工法：

2.2企業(yè)近三年獲獎榮譽（2008年-2010年）：

我公司2003年起連續(xù)6年被浙江省工商行政管理局認定為“浙江省工商企業(yè)信用aaa級?守合同重信用?單位”，2006年被浙江省銀行協(xié)會評為“信貸誠信企業(yè)”，同年我公司通過了質量管理體系、職業(yè)健康安全管理體系、環(huán)境管理體系三大體系的資格認證，被湖州市建筑業(yè)協(xié)會評為“湖州市建筑施工企業(yè)行業(yè)信用評比優(yōu)勝誠信企業(yè)”。2010年、2011年連續(xù)兩年被浙江眾誠資信評估有限公司授予省級信用等級aaa級，近三年資產負債率保持在60%以下，近三年流動資金保持在1.2億元以上。公司近幾年所承建的各類工程質量一次性驗收合格率達100%，工程產值、收入、利稅連年保持增長。

該項目總投資5000萬元，假定開工日期為20xx年12月10日。根據工程進度，20xx年7月底工程可全部完工。預計20xx年度需投入資金500萬元左右，20xx年度工程全面進入市政樁、平臺、道路、人行道鋪裝、苗木種植等，需投資4500萬元左右。

該工程主要資金需求：

貴單位招標的南太湖水源地保護與藍藻防治一期生態(tài)修復及景觀工程bt項目，我公司董事會高度重視，積極投標并決定：擬準備融資4945項目。

融資方案填寫篇十六

6、根據事先銷售進度，我方有權對不合理變動銷售安排事先進行合理干預。如項目銷售價格過高造成不能按期銷售，如銷售收入單季度低于原銷售計劃30%或銷售收入連續(xù)兩個季度低于原銷售計劃20%，則將立即調整銷售安排保證銷售順利實現(xiàn)。具體情況以雙方約定為準。

7、根據事先約定，如發(fā)生約定的.還款風險情況，我方可立即啟動處置項目公司股權或土地使用權的操作，而無需啟動通常操作中的訴訟、執(zhí)行、拍賣等司法程序。

8、一旦項目進入銷售后，銷售回款僅能匯入指定賬戶。在本項目還款到期日前3個月，現(xiàn)金形態(tài)資產不足本金一定比例及相關費用時，我方有權提前劃轉部分資金并啟動銷售預警手段。

9、項目到期時，由實際控制人安排主體按約定溢價收購我方股權，我方實現(xiàn)退出。同時，季度利息可以服務管理費方式支付。

股權實際控制人保證、其他核心資產提供輔助抵押保障等通行措施在此不一一列明。

融資方案填寫篇十七

項目的融資方案研究，需要充分調查項目的運行和投融資環(huán)境基礎，需要向政府、各種可能的投資方、融資方征詢意見，不斷地修改完善項目的融資方案，最終擬定出一套或幾套可行的融資方案。最終提出的融資方案應當是能夠保證公平性、融資效率、風險可接受、可行的融資方案。

項目融資研究的成果最終歸結為編制一套完整的資金籌措方案。這一方案應當以分年投資計劃為基礎。

項目的投資計劃應涵蓋項目的建設期及建成后的投產試運行和正式的生產經營。項目建設期安排決定了建設投資的資金使用需求，項目的設計、施工、設備訂貨的付款均需要按照商業(yè)慣例安排。項目的資金籌措需要滿足項目投資資金使用的要求。

新組建公司的項目，資金籌措計劃通常應當先安排使用資本金，后安排使用負債融資。這樣一方面可以降低項目建設期間的財務費用，更主要的可以有利于建立資信，取得債務融資。

一個完整的項目資金籌措方案，主要由兩部分內容構成。

其一，項目資本金及債務融資資金來源的構成，每一項資金來源條件的詳盡描述，以文字和表格加以說明。

其二，編制分年投資計劃與資金籌措表，使資金的需求與籌措在時序、數量兩方面都能平衡。

投資計劃與資金籌措表是投資估算、融資方案兩部份的銜接處，用于平衡投資使用及資金籌措計劃。

現(xiàn)代項目的融資是多渠道的，將多渠道的資金按照一定的資金結構結合起來。

是項目融資方案制訂的主要任務。項目融資方案的設計及優(yōu)化中，資金結構的分析是一項重要內容。項目的資金結構是指項目籌集資金中股本資金、債務資金的形式、各種資金的占比、資金的來源。包括項目資本金與負債融資比例、資本金結構、債務資金結構。

資金結構的合理性和優(yōu)化由公平性、風險性、資金成本等多方因素決定。

總資金結構：無償資金、有償股本、準股本、負債融資分別占總資金需求的比例

資本金結構：政府股本、商業(yè)投資股本占比、國內股本、國外股本占比

負債結構：短期信用、中期借貸、長期借貸占比、內外資借貸占比

項目融資方案的設計中需要考慮融資風險。項目的融資可能由于預定的投資人或貸款人沒有按預定方案出資而使融資計劃失敗，這可能是因為預定的出資人沒有足夠的出資能力，也可能是對于預定的出資人來說，項目沒有足夠的吸引力或者風險過高。

項目的融資方案中需要設計項目的補充融資計劃，即在項目出現(xiàn)融資缺口時應當有及時取得補充融資的計劃及能力。項目的融資風險分析主要包括：出資能力、出資吸引力、再融資能力、融資預算的松緊程度、利率及匯率風險。

2、項目的再融資能力項目實施過程種出現(xiàn)許多風險，將導致項目的融資方案變更，項目需要具備足夠的再融資能力?？紤]備用融資方案，主要包括：項目公司股東的追加投資承諾，貸款銀團的追加貸款承諾，銀行貸款承諾高于項目計劃使用資金數額，以取得備用的貸款承諾。

3、在項目融資預算的松緊程度上，項目的投資支出計劃與融資計劃的平衡應當匹配，必要時應當留有一定富余量。

4、利率及匯率風險利率是不斷變動的，資金成本的不確定性，無論采取浮動利率貸款或固定利率貸款都會存在利率風險。國際金融市場上，各國貨幣的比價在時刻變動，這種變動稱為匯率變動。軟貨幣的匯率風險低，但有較高利率。

籌資費用：律師費、資信評估費、公證費、發(fā)行手續(xù)費、擔保費等

中小企業(yè)在進行融資之前，先不要把目光直接對著各式各樣令人心動的融資方式，更不要草率地作出融資決策。首先應該考慮企業(yè)是不是必須融資、融資后的收益如何等問題。因為融資則意味著需要成本，融資成本既有資金的利息成本，還有可能是昂貴的融資費用和不確定的風險成本。

因此，只有經過深入分析，對融資的收益與成本進行仔細地比較，確信利用資金所預期的總收益要大于融資的總成本時，才有必要考慮如何融資。這是企業(yè)進行融資決策的首要前提。

在對融資收益與成本進行比較之后，認為確有必要融資時，就需要考慮選擇什么樣的融資方式。這里以美國這個成熟市場來看中小企業(yè)融資問題是如何解決的。這對我們有重要的啟示意義。

在中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)初期，其融資方式基本上選擇的都是股權融資，因為創(chuàng)業(yè)初期，風險很大，很少有金融機構等債權人來為你融資。而在股權融資中，企業(yè)主與其朋友和家庭成員的資金占了絕大多數。這部分融資實際上是屬于“內部人融資”或“內部融資”，也叫企業(yè)“自己投資”。

但是，內部人融資是企業(yè)吸引外部人融資的關鍵，只有具有相當的內部人資金，外部人才愿意進行投資。真正獲得第一筆外部股權融資的可能是出于戰(zhàn)略發(fā)展目的又非常熟悉該投資行業(yè)的個人或企業(yè)的“天使”資金——風險投資的早期資金。在此基礎上，可以尋求其他創(chuàng)業(yè)投資公司等機構的股權融資。到中小企業(yè)發(fā)展到一定時期和規(guī)模以后，就可以選擇債權融資。債權融資主要來自金融機構，包括商業(yè)銀行和財務公司等。

對中小企業(yè)融資的商業(yè)銀行不是大的商業(yè)銀行，而主要是一些社區(qū)銀行或地方性銀行，大的銀行只有在信用評級制度發(fā)展之后（或者說中小企業(yè)具備了信用等級之后）才開始介入中小企業(yè)的融資業(yè)務。