年金保險安排協(xié)議書 年金險計劃書方案(3篇)

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如何寫年金保險安排協(xié)議書(精)一

合同簽署地點：_________

甲方：_________

名稱：_________

地址：_________

法定代表人：_________

聯(lián)系電話：_________

乙方：_________

名稱：_________

地址：_________

法定代表人：_________

注冊資本：_________

營業(yè)范圍：_________

組織形式：_________

營業(yè)期限：_________

企業(yè)年金基金受托管理業(yè)務(wù)資格證書編號：_________

聯(lián)系電話：_________

甲方是設(shè)立企業(yè)年金計劃的企業(yè)，乙方是依法成立具備受托管理資格的公司，雙方按照《中華人民共和國信托法》《民法典》、《企業(yè)年金試行辦法》和《企業(yè)年金基金管理試行辦法》等有關(guān)法律的規(guī)定，甲方委托乙方為_________企業(yè)年金基金的受托人，乙方同意接受甲方的委托，從事此項受托管理業(yè)務(wù)；雙方同意本著真誠合作、平等自愿和誠實信用的原則，開展此項合作。

為明確甲、乙雙方在企業(yè)年金基金財產(chǎn)賬戶的管理等相關(guān)事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責，確保企業(yè)年金基金財產(chǎn)的安全，實現(xiàn)企業(yè)年金基金保值增值，維護受益人和合同雙方的合法權(quán)益，特訂立本合同。

第一章定義和釋義

在本合同中，除非上下文另有解釋或文意另有所指，下列詞語具有如下含義：

1.1本合同：指編號為_________號的《_________企業(yè)年金基金受托管理合同》及對該合同的任何修訂和補充。

1.2受托管理：指甲方基于對乙方的信任，將自己合法支配的財產(chǎn)委托給乙方，由乙方按甲方的意愿、以企業(yè)年金基金財產(chǎn)的名義，為受益人的利益管理、運用和處分年金基金財產(chǎn)的行為。

1.3企業(yè)年金基金：指_________企業(yè)根據(jù)《_________企業(yè)年金計劃》歸集的資金及其投資運營收益形成的企業(yè)補充養(yǎng)老保險基金。

1.4初始受托財產(chǎn)：簽訂本受托合同時雙方約定的信托財產(chǎn)金額。

1.5企業(yè)年金基金財產(chǎn)或受托財產(chǎn)：指本合同期限內(nèi)由甲方交付的全部財產(chǎn)和本受托管理期限內(nèi)獲得收益的總和。

1.6受托財產(chǎn)托管專戶：指根據(jù)乙方指令托管人以_________企業(yè)年金基金的名義在托管人營業(yè)機構(gòu)開立的企業(yè)年金基金財產(chǎn)專用存款賬戶，用于歸集企業(yè)年金的繳費、投資運營收益和支付企業(yè)年金受益人的退休待遇等。

1.7委托投資資產(chǎn)托管專戶：指根據(jù)乙方指令托管人以_________企業(yè)年金基金或_________企業(yè)年金基金證券組合的名義在托管人營業(yè)機構(gòu)開立的，專門用于委托投資資產(chǎn)交易清算的托管專用賬戶。

1.8受托當事人：指根據(jù)本受托管理合同享受權(quán)利并承擔義務(wù)的甲方、乙方和受益人。

第二章受托的名稱

本受托的名稱為：_________企業(yè)年金基金。

第三章受托的設(shè)立

3.1受托當事人

3.1.1委托人（甲方）：_________

3.1.2受托人（乙方）：_________

3.1.3受益人：由甲方提供的《受益人名冊》確定（詳見附件1）

3.2受托聲明與承諾

甲方自愿按照本合同將其合法擁有的按照《_________企業(yè)年金計劃》歸集的企業(yè)年金基金財產(chǎn)委托給乙方，甲方對_________企業(yè)年金基金財產(chǎn)來源及用途的合法性做出書面承諾，保證本企業(yè)年金基金財產(chǎn)沒有設(shè)立任何擔保，也沒有任何其他限制性條件妨礙乙方對該財產(chǎn)的受托管理。乙方同意接受甲方的委托，以企業(yè)年金基金財產(chǎn)的名義，為受益人的利益管理、處分企業(yè)年金基金財產(chǎn)，乙方承諾：管理本受托財產(chǎn)應(yīng)恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務(wù)。

3.3受托目的

依靠乙方的專業(yè)管理能力、優(yōu)質(zhì)服務(wù)以及透明化、規(guī)范化的操作，實現(xiàn)企業(yè)年金基金保值增值，保證企業(yè)年金基金財產(chǎn)的獨立性，提高企業(yè)年金基金的運行效率，降低綜合管理成本，為受益人提供補充養(yǎng)老保障，維護受益人的利益。

3.4受托財產(chǎn)

3.4.1初始受托資金為_________萬元人民幣，甲方須在合同生效后的10個工作日內(nèi)匯入乙方設(shè)立的企業(yè)年金基金受托財產(chǎn)托管專戶。

3.4.2甲方在合同期內(nèi)將按月增加或減少受托財產(chǎn)，增加的受托財產(chǎn)金額以實際到賬的金額為準，減少的財產(chǎn)以甲方確認的企業(yè)年金待遇支付金額為準。增加的財產(chǎn)與初始受托財產(chǎn)及其投資運營收益一并歸屬于受托財產(chǎn)。

3.4.3受托財產(chǎn)獨立于甲方、乙方和其他任何為企業(yè)年金基金提供服務(wù)的自然人、法人或其他組織的固有財產(chǎn)。

3.4.4乙方因受托財產(chǎn)的管理、運用、處分或者其他情形而取得的財產(chǎn)歸屬于受托財產(chǎn)。

第四章甲方的權(quán)利和義務(wù)

4.1甲方的權(quán)利

4.1.1有權(quán)向乙方了解受托財產(chǎn)的管理、處分及收支情況，并有權(quán)要求乙方做出說明。

4.1.2有權(quán)查閱、抄錄或者復(fù)制與受托財產(chǎn)有關(guān)的受托賬目以及處理受托管理業(yè)務(wù)的其他文件。

4.1.3乙方違反受托目的處分受托財產(chǎn)或者因違背管理職責、處理受托管理業(yè)務(wù)不當致使受托財產(chǎn)受到損失的，甲方有權(quán)申請人民法院撤銷該處分行為，并有權(quán)要求乙方恢復(fù)受托財產(chǎn)的原狀或者予以賠償。該項規(guī)定的申請權(quán)，自甲方知道或者應(yīng)當知道撤銷原因之日起一年內(nèi)不行使的，歸于消滅。

4.1.4乙方違反受托目的處分受托財產(chǎn)或者管理、處分受托財產(chǎn)有重大過失的，甲方有權(quán)解任乙方。

4.1.5法律、行政法規(guī)和本合同約定的其他權(quán)利。

4.2甲方的義務(wù)

4.2.1甲方有義務(wù)承諾甲方建立_________企業(yè)年金計劃符合中國相關(guān)法律法規(guī)。

4.2.2甲方有義務(wù)承諾交付的全部受托財產(chǎn)的來源符合中國相關(guān)法律法規(guī)。甲方有按本合同的規(guī)定按時繳納受托資金及合同期限內(nèi)追加資金的義務(wù)。并承擔由于未按時繳納資金而引起的一切責任。

4.2.3甲方有義務(wù)向乙方提供建立企業(yè)年金基金相關(guān)的資料和信息，包括但不限于：企業(yè)基本信息、職工基本信息、營業(yè)執(zhí)照、財務(wù)報表、繳納基本養(yǎng)老保險的憑單、監(jiān)管部門要求提供的材料等相關(guān)資料及證明。甲方有義務(wù)確認所提供的任何形式的信息材料準確無誤；并保證無故意隱瞞。

4.2.4甲方同意乙方按本合同約定的方式管理、處分受托財產(chǎn)。

4.2.5甲方有義務(wù)向受益人披露企業(yè)年金基金定期報告。

4.2.6甲方有義務(wù)承擔按照合同約定的各項管理流程填制表格、確認數(shù)據(jù)、加蓋公章的職責。

4.2.7甲方有義務(wù)向乙方提供人員變動信息，遇重大人員變動情況應(yīng)及時通知乙方。

4.2.8甲方同意按本合同第8.2條的規(guī)定從受托財產(chǎn)中支付費用。

4.2.9甲方同意按照本合同的約定及時向賬戶管理人支付賬戶管理費。

4.2.10法律、行政法規(guī)的規(guī)定和本合同約定的其他義務(wù)。

第五章乙方的權(quán)利和義務(wù)

5.1乙方的權(quán)利

5.1.1依據(jù)本合同約定從受托財產(chǎn)中收取受托管理費；依據(jù)《_________企業(yè)年金基金托管合同》《_________企業(yè)年金基金投資管理合同》從受托財產(chǎn)中列支托管費和投資管理費；依據(jù)《_________企業(yè)年金基金賬戶管理合同》約定通知甲方向賬戶管理人支付賬戶管理費。

5.1.2依據(jù)本合同的約定通知甲方將企業(yè)年金月繳費劃入受托財產(chǎn)托管專戶。

5.1.3依據(jù)本合同約定的方式，管理、處分受托財產(chǎn)。

5.1.4當甲方的指令同國家有關(guān)法律法規(guī)相抵觸時，乙方有權(quán)拒絕執(zhí)行。

5.1.5法律、行政法規(guī)的規(guī)定和本合同約定的其他權(quán)利。

5.2乙方的義務(wù)

5.2.1乙方從事受托活動，應(yīng)當遵守法律、法規(guī)的規(guī)定和本合同的約定，不得損害國家利益、社會公眾利益和他人的合法權(quán)益；如遇國家政策重大調(diào)整，應(yīng)及時通知甲方，各方應(yīng)就相關(guān)事項進行協(xié)商和調(diào)整。

5.2.2乙方管理、處分受托財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有財產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相抵銷；乙方管理、處分不同企業(yè)年金基金受托財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。

5.2.3應(yīng)當遵守本合同的約定，本著忠實于受益人最大利益的原則處理受托管理業(yè)務(wù)；乙方管理受托財產(chǎn)，必須恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務(wù)。

5.2.4不得將受托財產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財產(chǎn)；乙方將受托財產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財產(chǎn)的，必須恢復(fù)該受托財產(chǎn)的原狀；造成受托財產(chǎn)損失的，應(yīng)當承擔賠償責任。

5.2.5除經(jīng)甲方同意，并以公平的市場價格進行交易之外，乙方不得將其固有財產(chǎn)與受托財產(chǎn)進行交易或者將不同受托財產(chǎn)進行相互交易。

5.2.6為受托財產(chǎn)提供專門的財務(wù)管理，與乙方固有財產(chǎn)以及不同的受托財產(chǎn)分別記賬，在托管銀行開立企業(yè)年金基金受托財產(chǎn)托管專戶。及時與托管人核對受托財產(chǎn)托管專戶余額、企業(yè)的繳費到賬情況和向受益人支付待遇等信息。

5.2.7及時通知托管人將受托財產(chǎn)托管專戶的資金劃入委托投資資產(chǎn)托管專戶。

5.2.8支付受益人企業(yè)年金基金待遇時，通知托管人將資金從受托財產(chǎn)托管專戶劃入受益人的銀行存款賬戶或?qū)ｉT用于支付受益人企業(yè)年金待遇的法人存款賬戶中。

5.2.9保存處理受托管理業(yè)務(wù)的完整記錄，保存期限自本受托生效之日起至本受托終止后的15年。

5.2.10本受托合同終止時，如甲方選任了新受托人，在完成與新受托人的交接工作之前，乙方應(yīng)繼續(xù)負責本合同受托財產(chǎn)的管理、確認和分配等。

5.2.11當出現(xiàn)甲方選任新受托人的情況時，乙方有義務(wù)妥善進行交接工作。在完成與新受托人的交接工作之前，乙方應(yīng)繼續(xù)負責受托財產(chǎn)的管理、確認和分配等事項。

5.2.12如果出現(xiàn)對受托財產(chǎn)進行清算的情況，乙方有義務(wù)按照合同約定的清算程序，負責組織相關(guān)人員參與清算。

5.2.13法律、行政法規(guī)和本合同約定的其他義務(wù)。

第六章受益人的權(quán)利和義務(wù)

6.1受益人的權(quán)利

6.1.1受益人有權(quán)對其企業(yè)年金基金個人賬戶余額進行查詢，并要求乙方做出說明。

6.1.2如受益人死亡，由其指定受益人或法定繼承人獲取相應(yīng)的受托利益。

6.2受益人的義務(wù)

6.2.1受益人不得轉(zhuǎn)讓企業(yè)年金基金受益權(quán)，不得將企業(yè)年金基金受益權(quán)用于償還債務(wù)或設(shè)定擔保。

6.2.2受益人有義務(wù)提供本受托相關(guān)的資料和信息。

6.2.3對甲方、乙方以及處理受托管理業(yè)務(wù)的情況和資料負有保密義務(wù)。

第七章受托財產(chǎn)的管理

7.1企業(yè)年金計劃

7.1.1《_________企業(yè)年金計劃》是甲方制定的關(guān)于其企業(yè)年金具體操作的指導(dǎo)性內(nèi)部文件。本合同中第7.2、7.3條中的有關(guān)規(guī)定，將按照《_________企業(yè)年金計劃》中的有關(guān)條款執(zhí)行。

7.1.2本合同生效后，甲方應(yīng)盡快將經(jīng)甲方蓋章確認的《_________企業(yè)年金計劃》交給乙方。甲方有權(quán)根據(jù)甲方的實際情況修改《_________企業(yè)年金計劃》的部分條款。在合同有效期內(nèi)，如《_________企業(yè)年金計劃》的條款發(fā)生變更，則甲方需要在發(fā)生變更之日起五個工作日內(nèi)將新的《_________企業(yè)年金計劃》連同書面通知送達給乙方，乙方在收到新的《_________企業(yè)年金計劃》后，下一個月按新計劃實施。

7.1.3甲方修改《_________企業(yè)年金計劃》的條款，如涉及乙方受托管理內(nèi)容，應(yīng)與乙方協(xié)商達成一致。

7.2受托管理職責

7.2.1乙方應(yīng)將受托財產(chǎn)與乙方固有財產(chǎn)分別管理、分別記賬，并與其管理的其他受托財產(chǎn)分別管理、分別記賬。

7.2.2乙方應(yīng)在充分考慮企業(yè)年金基金財產(chǎn)的安全性和流動性的前提下，遵循謹慎、分散風(fēng)險和專業(yè)化管理的原則，嚴格按照有關(guān)法律法規(guī)制定投資政策。

7.2.3定期匯集和編制受托財產(chǎn)管理報告、財務(wù)會計報告及其他相關(guān)報告，并通過合同約定的信息披露方式通知甲方或受益人。

7.2.4按照合同約定的時間和流程，負責定期核查受托財產(chǎn)的投資運營情況，并將運營結(jié)果及時通過賬戶管理反映。

7.2.5在受益人達到支付條件時，按照合同約定的規(guī)則和流程，負責辦理向受益人支付企業(yè)年金待遇的事項。

7.2.6在發(fā)生重大事件時，及時向甲方、受益人和監(jiān)管部門報告，接受甲方、受益人和監(jiān)管部門的查詢。

7.2.7根據(jù)本合同和企業(yè)年金計劃規(guī)則，辦理企業(yè)年金繳費。

7.3受托管理的方式

7.3.1乙方在保證受托財產(chǎn)安全的前提下，應(yīng)當委托其他機構(gòu)代為處理企業(yè)年金基金賬戶管理、托管和投資管理等事務(wù)并予監(jiān)督。

7.3.2甲方不得干預(yù)乙方行使對其他代理機構(gòu)的選擇權(quán)。如甲方干預(yù)，導(dǎo)致受托財產(chǎn)受到損失的，其損失由甲方承擔。

7.4賬戶管理

乙方應(yīng)委托專業(yè)賬戶管理機構(gòu)代為處理企業(yè)年金基金賬戶管理事務(wù)，具體包括以下內(nèi)容：

7.4.1企業(yè)年金賬戶的建立

乙方需要委托賬戶管理人為甲方的企業(yè)年金基金建立相應(yīng)的企業(yè)年金基金賬戶。企業(yè)年金基金賬戶包括企業(yè)賬戶和職工個人賬戶，記錄企業(yè)和職工的基本信息及繳費、投資運營收益分配、支付、未歸屬權(quán)益和余額等信息。

7.4.2記錄企業(yè)賬戶和個人賬戶內(nèi)資產(chǎn)變化狀況。

7.4.2.1委托賬戶管理人記錄每個受益人的個人賬戶中的企業(yè)繳費部分余額和個人繳費部分余額。

7.4.2.2委托賬戶管理人計算受益人應(yīng)享有的企業(yè)年金受托利益，并記入其賬戶。

7.4.3根據(jù)甲方提交或確認的相關(guān)文件，賬戶管理人計算受益人的企業(yè)年金應(yīng)支付的數(shù)額。

7.4.4對甲方和受益人的相關(guān)信息進行變更登記。

7.4.5委托賬戶管理人根據(jù)企業(yè)年金賬戶信息的變化，提供階段性報告；根據(jù)甲方的需要提供賬戶相關(guān)信息的查詢服務(wù)。

7.5托管

乙方委托商業(yè)銀行等托管機構(gòu)處理企業(yè)年金基金托管事務(wù)，應(yīng)包括以下內(nèi)容：

7.5.1乙方選擇符合具備企業(yè)年金基金托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行等機構(gòu)作為企業(yè)年金基金的托管人。

7.5.2乙方指令托管人在其營業(yè)機構(gòu)為乙方管理的受托財產(chǎn)開設(shè)獨立的銀行賬戶——受托財產(chǎn)托管專戶。并為受托財產(chǎn)的委托投資開立專門的銀行賬戶——委托投資資產(chǎn)托管專戶。

7.5.3乙方委托托管人對受托財產(chǎn)每日或每周進行估值，并及時接收托管人上傳的交易數(shù)據(jù)、賬務(wù)數(shù)據(jù)和估值數(shù)據(jù)。

7.5.4托管的具體內(nèi)容見《_________企業(yè)年金基金托管合同》。

7.6投資管理乙方委托其他機構(gòu)代為處理企業(yè)年金基金投資管理事務(wù)，應(yīng)包括以下內(nèi)容：

7.6.1乙方在投資管理過程中以控制投資風(fēng)險為首要投資原則，制定相應(yīng)的投資政策及戰(zhàn)略資產(chǎn)配置；

7.6.2乙方選擇符合具備企業(yè)年金基金投資管理業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)從事企業(yè)年金基金的投資管理。

7.6.3乙方依據(jù)《企業(yè)年金基金管理試行辦法》的規(guī)定安排投資管理事項。

7.6.4投資管理的具體內(nèi)容見《_________企業(yè)年金基金投資管理合同》。

第八章受托的財務(wù)管理

8.1處理原則

8.1.1乙方辦理企業(yè)年金基金受托管理業(yè)務(wù)，應(yīng)建立企業(yè)年金基金受托管理業(yè)務(wù)會計核算和財務(wù)管理辦法。

8.1.2乙方對不同的企業(yè)年金計劃，應(yīng)建立單獨的會計賬套分別核算，應(yīng)在托管人開設(shè)單獨的銀行結(jié)算賬戶——受托財產(chǎn)托管專戶。受托財產(chǎn)托管專戶的開設(shè)與管理由托管人按照法律、法規(guī)規(guī)定和有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則執(zhí)行，受托財產(chǎn)托管專戶的預(yù)留印鑒由托管人保管。企業(yè)年金計劃的受托財產(chǎn)應(yīng)與其他受托財產(chǎn)、乙方固有財產(chǎn)、托管人的其他資產(chǎn)分別管理、分別編制報表。

8.1.3乙方指令托管人在其營業(yè)機構(gòu)開立的受托財產(chǎn)托管專戶用于：歸集企業(yè)年金繳費、與托管賬戶相互劃撥資金和支付企業(yè)年金待遇等。托管人每日根據(jù)乙方的指令辦理受托財產(chǎn)托管專戶的資金劃撥和核算。每個企業(yè)年金計劃的受托財產(chǎn)托管專戶資金相互獨立，各結(jié)算賬戶資金不得相互占用。在委托投資管理人投資前，乙方應(yīng)及時通知托管人將受托財產(chǎn)托管專戶的資金劃入委托投資資產(chǎn)托管專戶。在支付受益人企業(yè)年金待遇時，乙方及時通知托管人從受托財產(chǎn)托管專戶的資金劃入受益人的銀行存款賬戶或劃入由乙方指定的賬戶中。

8.1.4乙方負責審核并確認企業(yè)年金繳費、投資運用、收益分配、支付等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、準確性和完整性；定期對賬戶管理信息進行賬務(wù)核對，保證受益人權(quán)益記錄正確；對企業(yè)年金基金受托財產(chǎn)的記錄進行核對，使賬證、賬賬、賬實相符。

8.2受托財產(chǎn)承擔的費用

8.2.1企業(yè)年金基金管理機構(gòu)的報酬

8.2.1.1受托費，收取金額按本合同第十二章有關(guān)約定。

8.2.1.2托管費，收取金額按《_________企業(yè)年金基金托管合同》有關(guān)約定。

8.2.1.3投資管理費，收取金額按《_________企業(yè)年金基金投資管理合同》有關(guān)約定。

8.2.2處理受托管理業(yè)務(wù)所發(fā)生的下列費用可在受托財產(chǎn)成本中列支：

8.2.2.1可能發(fā)生的中介機構(gòu)服務(wù)費：如審計費等。

8.2.2.2受托終止時的受托財產(chǎn)清算費用。

8.2.2.3受托財產(chǎn)管理、運用、處分過程中發(fā)生的稅費和傭金等。

8.3賬戶管理費

賬戶管理費按季由乙方通知甲方支付給賬戶管理人，不在受托財產(chǎn)中列支，具體收取方法見《_________企業(yè)年金基金賬戶管理合同》的規(guī)定確定。

第九章受托的監(jiān)管

9.1甲方可根據(jù)監(jiān)督需要，定期或不定期進行賬戶查詢、賬務(wù)查詢、投資管理情況查詢。

9.2甲方在對投資情況等有疑問時，可以要求進行外部專項審計，外部專項審計的費用由甲方承擔。

第十章風(fēng)險承擔

10.1風(fēng)險承擔

10.1.1乙方管理受托財產(chǎn)應(yīng)恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務(wù)。乙方作為本企業(yè)年金基金管理的最終負責人，承擔本企業(yè)年金基金管理中所產(chǎn)生的違約風(fēng)險。

10.1.2乙方應(yīng)通過風(fēng)險聲明書揭示風(fēng)險，風(fēng)險聲明書應(yīng)當載明下列主要內(nèi)容：

10.1.2.1受托人依據(jù)受托文件的約定管理、運用受托財產(chǎn)，受托財產(chǎn)仍有可能受到損失。

10.1.2.2受托人依據(jù)受托文件的約定管理、運用受托財產(chǎn)導(dǎo)致受托財產(chǎn)受到損失的，其損失由受益人承擔。

10.2乙方的賠償責任

10.2.1乙方違反受托目的處分受托財產(chǎn)或者因違背管理職責、處理受托管理業(yè)務(wù)不當致使受托財產(chǎn)受到損失的，應(yīng)當予以賠償。

10.2.2乙方采取本合同約定之外的方式運用本受托項下的受托財產(chǎn)，由此產(chǎn)生的收益，歸受托財產(chǎn)所有；由此給受托財產(chǎn)造成損失的，乙方應(yīng)以其固有財產(chǎn)承擔賠償責任。

10.2.3由于其他當事人未履行職責造成企業(yè)年金基金財產(chǎn)損失由乙方代為追索，同時乙方承擔連帶賠償責任。

第十一章信息披露

11.1信息披露的內(nèi)容和時間

11.1.1定期報告：乙方應(yīng)在每季度結(jié)束后15日內(nèi)向甲方提交季度企業(yè)年金基金管理報告；并應(yīng)在每年度結(jié)束后45日內(nèi)向甲方提交年度企業(yè)年金基金管理報告，其中年度企業(yè)年金基金財務(wù)會計報告須經(jīng)會計師事務(wù)所審計。

11.1.2臨時文件：乙方在履行合同過程中，如遇重大事項嚴重影響受托的執(zhí)行，應(yīng)在知道該事項發(fā)生之日起的5個工作日內(nèi)報告甲方和受益人。

11.2信息披露的方式

11.2.1乙方依本合同的要求定期向甲方提交受托管理報告，受益人可向甲方查詢。

11.2.2乙方向甲方和受益人提供互聯(lián)網(wǎng)等信息查詢手段。

第十二章受托人報酬

12.1依據(jù)甲乙雙方約定，乙方按年率_________%從受托財產(chǎn)中提取受托費。

乙方應(yīng)收取的受托費，由乙方指令托管人逐日計提，按季支付。托管人應(yīng)在次季初2日內(nèi)（節(jié)假日順延）將受托費清單報送乙方，并根據(jù)乙方的指令從受托財產(chǎn)中一次性支付。

12.2日受托費按前一日該受托財產(chǎn)凈值和本合同約定的受托財產(chǎn)年受托費率計提。其中：受托財產(chǎn)凈值等于委托投資資產(chǎn)市值（銀行間市場債券按市價）加上未委托投資財產(chǎn)凈值，日受托費計算方法如下：

t=e×r×1/當年天數(shù)。

其中：t為每日應(yīng)計提的受托費；

e為前一日受托財產(chǎn)凈值；

r為本合同約定的年受托費率。

12.3受托費應(yīng)分別對委托投資資產(chǎn)和未委托投資財產(chǎn)進行計提和支取。

12.4甲乙雙方對受托費的計算與支付另有約定的，從其約定。受托費率發(fā)生調(diào)整時，甲方應(yīng)及時將調(diào)整后的年受托費率通知托管人和投資管理人。

第十三章受托的生效、變更、終止和清算

13.1合同生效

本合同在甲方和乙方的法定代表人或授權(quán)代表簽章，并加蓋公章之日起生效。

13.2受托期限

13.2.1本合同受托期限為：自初始受托資金匯入受托財產(chǎn)托管專戶之日起________年。

13.2.2受托期限到期日為________，若遇公休日及法定節(jié)假日，則順延至下一個工作日。

13.2.3在受托期限屆滿前壹個月，甲方與乙方就《_________企業(yè)年金基金受托管理合同》是否續(xù)簽達成書面協(xié)議。

13.3受托變更

13.3.1當甲方和乙方權(quán)利義務(wù)、受托期限、受托核算等條款發(fā)生變化時，視為受托變更。

13.3.2本合同生效后，甲方和乙方均不得擅自變更。如需要變更，須經(jīng)雙方協(xié)商一致并達成書面協(xié)議。

13.3受托的終止

13.3.1本受托因下列原因終止：

13.3.1.1本合同規(guī)定的終止事由發(fā)生；

13.3.1.2受托期限屆滿；

13.3.1.3本合同的受托目的已經(jīng)實現(xiàn)或不能實現(xiàn)；

13.3.1.4本合同經(jīng)甲方與乙方協(xié)商同意終止；

13.3.1.5本合同中雙方的受托關(guān)系依法被撤銷；

13.3.1.6本合同中雙方的受托關(guān)系被解除。

當發(fā)生以上任何情形之一時，本合同設(shè)定的企業(yè)年金基金受托即告終止。提前終止受托應(yīng)以書面協(xié)議或書面文件為準。

13.3.2本受托期間，甲方不得擅自提前終止本合同，否則由此給受托財產(chǎn)或乙方造成的損失，甲方應(yīng)負責賠償，且甲方須向乙方全額支付乙方的報酬。

13.3.3本受托期間，乙方不得擅自提前終止本合同，否則由此給受托財產(chǎn)或甲方造成的損失，乙方應(yīng)負責賠償。

13.4受托的清算

13.4.1企業(yè)年金基金受托財產(chǎn)不屬于甲方或乙方的固有財產(chǎn)，若甲方或乙方依法解散、依法被撤銷、被宣告破產(chǎn)而終止時，受托財產(chǎn)不屬于任何一方清算財產(chǎn)或破產(chǎn)財產(chǎn)。

13.4.2受托終止，乙方應(yīng)負責受托財產(chǎn)的管理、清理和確認賬戶余額等。

13.4.3乙方應(yīng)在受托終止后的十五個工作日內(nèi)，編制受托財產(chǎn)清算報告，報告甲方和受益人。

13.4.4甲方和受益人如對清算報告有異議，可以提出復(fù)核要求。當無法取得協(xié)商一致時，可以聘請外部的會計師事務(wù)所對受托財產(chǎn)進行清算審計，有關(guān)費用由受托財產(chǎn)承擔。

13.4.5甲方和受益人在收到受托清算報告之日起三十日內(nèi)未提出書面異議的，乙方就清算報告所列事項解除責任。

13.5受托終止后受托財產(chǎn)的歸屬

13.5.1受托終止時，本合同項下的受托財產(chǎn)歸屬于《受益人名冊》中的全體受益人，每名受益人享有的受益權(quán)資格和比例根據(jù)甲方提供的受托終止前執(zhí)行的《_________企業(yè)年金計劃》確定。

13.5.2本合同期滿受托終止時，甲方指定了新受托人，乙方應(yīng)協(xié)助新受托人接管受托財產(chǎn)和受托管理業(yè)務(wù)；甲方未指定新受托人時，乙方按國家相關(guān)政策履行其職責。

13.5.3通常情況下，本受托財產(chǎn)不因甲方破產(chǎn)而終止。但因甲方破產(chǎn)致使本受托合同終止時，乙方按國家相關(guān)政策規(guī)定履行其職責。

13.5.4因乙方破產(chǎn)致使本受托合同終止時，甲方指定了新受托人，則乙方應(yīng)協(xié)助新受托人接管受托財產(chǎn)和受托管理業(yè)務(wù)；甲方未指定新受托人時，乙方按照國家相關(guān)規(guī)定履行其職責。

第十四章保密條款

14.1保密義務(wù)

甲方、乙方和受益人于本受托設(shè)立和管理中所獲得的對方商業(yè)秘密以及其他未公開的信息，未經(jīng)許可，任何一方當事人不得自己使用或不得向第三方透露和使用，但根據(jù)法律、法規(guī)或監(jiān)管部門要求應(yīng)當進行披露的除外。前述“第三方”包括本合同任何一方的當事人有關(guān)聯(lián)關(guān)系的法人機構(gòu)、其他組織和個人或公眾。

14.2賠償責任

任何一方違反第13.1條的約定，應(yīng)承擔由此造成的一切損失。

第十五章文件檔案的保存

在本合同有效期內(nèi)及本合同終止后至少15年內(nèi)，甲方和乙方各自完整保存與本合同有關(guān)的各項全部原始憑證、記賬憑證、賬冊、交易記錄和各項合同及重要協(xié)議。

第十六章違約責任

16.1若甲方或乙方未履行其在本合同項下的義務(wù)，或一方在本合同項下的聲明、保證嚴重失實或不準確，視為該方違約。本合同的違約方應(yīng)賠償因其違約而給守約方造成的全部損失。

16.2如因為乙方的過錯，違背管理職責、管理受托管理業(yè)務(wù)不當或者違反法律、法規(guī)及本合同的規(guī)定，致使企業(yè)年金基金財產(chǎn)損失，或造成實際年收益率下降，乙方應(yīng)給予賠償。

16.3如甲方違約（包括擅自變更合同、未按約定方式提前終止合同等），甲方負責賠償乙方處理違約事務(wù)而支出的費用及所受到的損失。

16.4如甲方的受托資金來源不合法致使本合同約定的受托關(guān)系無效，以及由此發(fā)生損失和費用或引起債務(wù)，其責任全部由甲方承擔。

第十七章免責條款

17.1乙方按甲方的指令并依據(jù)本合同約定行使相關(guān)權(quán)利義務(wù)所產(chǎn)生的風(fēng)險責任，乙方免除責任。

17.2甲方和受益人未能履行本合同規(guī)定的義務(wù)給乙方處理受托管理業(yè)務(wù)帶來的風(fēng)險責任，乙方免除責任。

17.3在本合同的有效期內(nèi)，如因不可抗力，致使任一方不能履行本合同或繼續(xù)履行本合同將會對甲、乙雙方或其中一方產(chǎn)生實質(zhì)性不利影響的，雙方可部分或全部免除責任。

17.4因不可抗力不能履行合同的，根據(jù)不可抗力的影響，部分或全部免除違約責任。

17.5當事人一方因不可抗力不能履行合同的，應(yīng)及時通知對方，以減輕可能給受托財產(chǎn)及對方造成的損失，并應(yīng)在合理期限內(nèi)提供證明。

17.6“不可抗力”為甲乙雙方不可預(yù)料、不可避免亦不可克服的如下事件或者類似事件：國家法律法規(guī)修改、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等。

第十八章爭議的解決

18.1本合同的訂立、生效、履行、解釋、修改和終止等事項適用中華人民共和國現(xiàn)行法律、法規(guī)及規(guī)章。

18.2甲乙雙方履行本合同過程中發(fā)生的爭議，由雙方協(xié)商或通過調(diào)解解決。協(xié)商或調(diào)解不成的，任何一方均可以向設(shè)于某地的某某仲裁委員會，按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決為終局裁決，對雙方均具有約束力。

18.3當任何爭議發(fā)生或任何爭議正在進行仲裁時，除爭議事項外，雙方仍有權(quán)行使本協(xié)議項下的其他權(quán)利并應(yīng)履行本協(xié)議項下的其他義務(wù)。

第十九章通知和送達

19.1甲方與乙方在本合同中填寫的注冊地址為受托當事人同意的通訊地址。乙方按通訊地址或聯(lián)絡(luò)方式以專人送達、掛號信件或傳真等有效方式，就處理受托管理業(yè)務(wù)過程中需要通知的事項通知甲方或受益人。

19.2通知在下列日期視為送達被通知方：

19.2.1專人送達：被通知方簽收單中所顯示的日期；

19.2.2掛號信郵遞：發(fā)出通知方持有的國內(nèi)掛號函件收據(jù)所示日后第7日；

19.2.3傳真：收到成功發(fā)送確認后的第1個工作日。

19.3一方通訊地址或聯(lián)絡(luò)方式發(fā)生變化，應(yīng)自發(fā)生變化之日起3個工作日內(nèi)以書面形式通知另一方。如果在受托期限屆滿前一個月內(nèi)發(fā)生變化，應(yīng)在2個工作日內(nèi)以書面形式通知另一方。

19.4如通訊地址或聯(lián)絡(luò)方式發(fā)生變化的一方（簡稱“變動一方”），未將有關(guān)變化及時通知另一方，除非法律另有規(guī)定，變動一方應(yīng)對由此而造成的影響和損失承擔責任。

第二十章需要載明的其他事項

20.1本合同未盡事宜，由雙方達成補充協(xié)議另行約定。補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。

20.2合同一方當事人被兼并或被收購，其在本合同中所承擔的權(quán)利與義務(wù)由兼并方或收購方承擔。

20.3本合同一式伍份，由甲方、乙方各執(zhí)貳份，上報勞動保障行政部門壹份，每份具有同等的法律效力。

20.4在本合同期限內(nèi)，如國家出臺企業(yè)年金相關(guān)法律法規(guī)，相抵觸之處本合同條款將做相應(yīng)調(diào)整。

20.5在本合同期限內(nèi)，如國家、地方政府及相關(guān)部門出臺企業(yè)年金相關(guān)法律、法規(guī)、政策而導(dǎo)致本合同需要審查或相關(guān)部門批準由乙方負責辦理。如果乙方因此而喪失受托管理資格，甲方有權(quán)解除本合同，乙方有義務(wù)按照甲方要求將有關(guān)資料向新受托人交接。

甲方（簽章）：_________乙方（簽章）：_________

法定代表人或授權(quán)代理人（簽字）：_________法定代表人或授權(quán)代理人（簽字）：_________

簽署日期：_________年___月___日

如何寫年金保險安排協(xié)議書(精)二

基金合同

第一章?前言

訂立本合同的目的、依據(jù)和原則：

一、訂立本合同的目的是明確本合同當事人的權(quán)利義務(wù)、規(guī)范本基金的運作、保護基金份額持有人的合法權(quán)益。

二、訂立本合同的依據(jù)是《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)和《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《私募投資基金信息披露管理辦法》、《私募投資基金募集行為管理辦法》及其他法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。

三、訂立本合同的原則是平等自愿、誠實信用、充分保護基金份額持有人的合法權(quán)益。本合同是約定本合同當事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件，其他與本基金相關(guān)的涉及本合同當事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，均以本合同為準。本合同的當事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。基金合同的當事人按照《基金法》、本合同及其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)。

本基金按照中國法律法規(guī)成立并運作，若本合同的內(nèi)容與屆時有效的法律法規(guī)的強制性規(guī)定不一致，應(yīng)當以屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定為準。

第二章?釋義

第一條?在本合同中，除上下文另有規(guī)定外，下列用語應(yīng)當具有如下含義：

1.1?本合同：《基金合同》及對本合同的任何有效修訂和補充。

1.2?本基金：_________________________。

1.3?私募基金：指在中華人民共和國境內(nèi)，以非公開方式向合格投資者募集資金設(shè)立的投資基金。

1.4?基金份額持有人大會：由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。

1.5?基金投資者、私募基金投資者：依法可以投資于私募基金的個人投資者、機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買私募基金的其他投資者的合稱。

1.6?基金管理人、私募基金管理人：__________________管理有限公司。

1.7?基金托管人、私募基金托管人、托管人：____________。

1.8?基金份額持有人：簽署本合同，履行出資義務(wù)取得基金份額的基金投資者。

1.9?募集機構(gòu)、銷售機構(gòu)：指私募基金管理人或在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已經(jīng)成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員的機構(gòu)。

1.10?行政服務(wù)機構(gòu)：接受基金管理人委托，根據(jù)與其簽訂的委托服務(wù)協(xié)議中約定的服務(wù)范圍，為本基金提供基金份額登記等服務(wù)的機構(gòu)，本基金的行政服務(wù)機構(gòu)為____________投資服務(wù)有限公司。

1.11?基金份額登記機構(gòu)：基金管理人或其委托辦理私募基金份額注冊登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。

1.12?投資顧問：是指依法可從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券期貨經(jīng)營機構(gòu)，以及符合監(jiān)管規(guī)定的要求的私募證券投資基金管理人，根據(jù)基金合同及其他相關(guān)協(xié)議，為本基金提供投資方面的建議或意見并收取投資顧問費的機構(gòu)。

1.13?專業(yè)投資機構(gòu)：指社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金;依法設(shè)立并在中國基金業(yè)協(xié)會備案的私募基金產(chǎn)品;受國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)監(jiān)管的金融產(chǎn)品;投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員。

1.14?中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(簡稱“基金業(yè)協(xié)會”)：基金行業(yè)相關(guān)機構(gòu)自愿結(jié)成的全國性、行業(yè)性、非營利性社會組織。

1.15?工作日：上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日。

1.16?開放日：本基金的開放日，包括申購開放日、贖回開放日。

1.17?t日：本基金的開放日。

1.18?t+n日：t日后的第______個工作日，當n為負數(shù)時表示t日前的第______個工作日。

1.19?基金財產(chǎn)：基金份額持有人擁有合法處分權(quán)、基金管理人管理并由基金托管人托管的作為本合同標的的財產(chǎn)。

1.20?托管資金專門賬戶(簡稱“托管賬戶”)：基金托管人為基金財產(chǎn)在具有基金托管資格的商業(yè)銀行開立的銀行結(jié)算賬戶，用于基金財產(chǎn)中現(xiàn)金資產(chǎn)的歸集、存放與支付，該賬戶不得存放其他性質(zhì)資金。

1.21?證券賬戶：根據(jù)中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定和中國證券登記結(jié)算有限責任公司(下稱“中登公司”)等相關(guān)機構(gòu)的有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，本基金在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司、深圳分公司、北京分公司開設(shè)的證券賬戶，以及在債券登記結(jié)算機構(gòu)開立的專用債券賬戶。

1.22?證券交易資金賬戶：基金管理人為基金財產(chǎn)在證券經(jīng)紀機構(gòu)下屬的證券營業(yè)部開立的證券交易資金賬戶，用于基金財產(chǎn)證券交易結(jié)算資金的存管、記載交易結(jié)算資金的變動明細以及場內(nèi)證券交易清算。證券交易資金賬戶按照“第三方存管”模式與托管賬戶建立一一對應(yīng)關(guān)系，由基金托管人通過銀證轉(zhuǎn)賬的方式完成資金劃付。

1.23?基金資產(chǎn)總值：本基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息及其他資產(chǎn)的價值總和。

1.24?基金資產(chǎn)凈值：本基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。

1.25?基金份額凈值：計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)所得的數(shù)值。

1.26?基金資產(chǎn)估值：計算、評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定本基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程。

1.27?募集期：指本基金的初始銷售期限。

1.28?存續(xù)期：指本基金成立至清算之間的期限。

1.29?運作年度：按照算頭不算尾原則計算，例如首個運作年度為自基金成立日至基金成立日次年對日的前1日之間的期限。

1.30?投資冷靜期：指自基金投資者簽署基金合同完畢且交納認購基金的款項后的【二十四小時】。銷售機構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者?；鹜顿Y者在投資冷靜期內(nèi)有權(quán)解除基金合同?；鹜顿Y者為專業(yè)投資機構(gòu)的，可不適用本基金投資冷靜期的規(guī)定。

1.31?回訪確認：指銷售機構(gòu)在投資冷靜期滿后，指令本機構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當方式進行投資回訪。

1.32?認購：指在募集期間，基金投資者按照本合同的約定購買本基金份額的行為。

1.33?申購：指在基金開放日，基金投資者按照本合同的規(guī)定購買本基金份額的行為。

1.34?贖回：指在基金開放日，基金投資者按照本合同的規(guī)定將本基金份額兌換為現(xiàn)金的行為。

1.35?不可抗力：指本合同當事人不能預(yù)見、不能避免、不能克服的客觀情況。

第三章?聲明與承諾

第二條?基金投資者的聲明與承諾

2.1?基金投資者聲明其符合相關(guān)法律法規(guī)、證監(jiān)會及本合同規(guī)定的關(guān)于私募基金合格投資者的相關(guān)標準，其投資本基金的財產(chǎn)為其擁有合法所有權(quán)或處分權(quán)的資產(chǎn)，保證財產(chǎn)的來源及用途符合國家有關(guān)規(guī)定，不存在非法匯集他人資金投資的情形，保證有完全及合法的授權(quán)委托基金管理人和基金托管人進行該財產(chǎn)的投資管理和托管業(yè)務(wù)，保證沒有任何其他限制性條件妨礙基金管理人和基金托管人對該財產(chǎn)行使相關(guān)權(quán)利且該權(quán)利不會為任何其他第三方所質(zhì)疑。

2.2?基金投資者聲明已充分理解本合同全文，了解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)，了解有關(guān)法律法規(guī)及所投資基金的風(fēng)險收益特征，愿意承擔相應(yīng)的投資風(fēng)險，本投資事項符合其業(yè)務(wù)決策程序的要求。

2.3?基金投資者承諾其向募集機構(gòu)提供的有關(guān)投資目的、投資偏好、投資限制、財產(chǎn)收入情況和風(fēng)險承受能力等基本情況真實、完整、準確、合法，不存在任何重大遺漏或誤導(dǎo)。

2.4?前述信息資料如發(fā)生任何實質(zhì)性變更，應(yīng)當及時書面告知募集機構(gòu)。

2.5?基金投資者知曉，基金管理人、基金托管人及相關(guān)機構(gòu)不應(yīng)對基金財產(chǎn)的收益狀況作出任何承諾或擔保。

第三條?基金管理人保證已在簽訂本合同前充分地向基金投資者說明了有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)投資工具的運作市場及方式，同時揭示了相關(guān)風(fēng)險;已經(jīng)了解私募基金投資者的風(fēng)險偏好、風(fēng)險認知能力和承受能力?；鸸芾砣顺兄Z依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，不保證基金財產(chǎn)一定盈利，也不保證最低收益。

基金管理人保證在募集資金前已在中國基金業(yè)協(xié)會登記為私募基金管理人，管理人登記編碼為??；鸸芾砣寺暶鳎袊饦I(yè)協(xié)會為基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認可，不作為對基金財產(chǎn)安全的保證。

私募基金管理人承諾已向私募基金投資者明確介紹私募基金托管人所承擔的職責與義務(wù)，未對私募基金托管人所承擔的責任進行虛假宣傳，不以私募基金托管人名義或利用私募基金托管人的商譽進行非法募集資金、承諾投資收益等違規(guī)活動。

基金管理人保證不存在非法集資行為，包括但不限于向不符合資格的投資者募集資金、不適當方式宣傳、承諾保本或固定收益等行為。如托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人存在違法違規(guī)問題，有權(quán)向基金業(yè)協(xié)會和有關(guān)監(jiān)管機關(guān)報告，并保留提前終止與基金管理人合作的權(quán)利。

基金管理人保證不存在濫用托管人商譽進行表面或隱性宣傳的行為，不進行“?保證資金管理安全”等類似籠統(tǒng)宣傳。

第四條?基金托管人承諾依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則，按照本合同的規(guī)定安全保管基金財產(chǎn)，并履行本合同約定的其他義務(wù)。

第四章?基金的基本情況

第五條?基金的名稱：__________________。

第六條?基金的運作方式：契約型封閉式。

第七條?基金的投資目標和投資范圍：

7.1?基金的投資目標：在嚴格控制風(fēng)險的前提下，追求基金財產(chǎn)的穩(wěn)定增值。

7.2?基金的投資范圍：

本基金投資范圍詳見本基金合同“基金的投資”章節(jié)中“投資范圍”之約定。

第八條?基金的存續(xù)期限：自本基金成立之日起______個月。

基金的展期(即延長基金合同)和提前終止詳見本基金“基金合同的效力、變更、解除與終止”章節(jié)。

第九條?基金份額的初始面值：人民幣__________________元。

第十條?基金的托管事項

本基金的托管人為__________________股份有限公司____________分行。

第十一條?基金的外包事項

基金管理人接受基金投資者委托為本基金聘請行政服務(wù)機構(gòu)。本基金的行政服務(wù)機構(gòu)為?投資服務(wù)有限公司。?投資服務(wù)有限公司是經(jīng)中國基金業(yè)協(xié)會正式備案的外包服務(wù)機構(gòu)，具有從事基金外包業(yè)務(wù)的法定資格資質(zhì)，其于中國基金業(yè)協(xié)會登記的份額登記業(yè)務(wù)外包服務(wù)和估值核算業(yè)務(wù)外包服務(wù)的備案編號為?。

第五章?基金份額的募集

第十二條?基金份額的募集機構(gòu)、募集方式、募集期間、基金認購對象

12.1?基金的募集機構(gòu)和募集方式

在中國基金業(yè)協(xié)會辦理私募基金管理人登記的機構(gòu)可以作為直銷機構(gòu)自行募集其設(shè)立的私募基金，在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并成為中國基金業(yè)協(xié)會會員的機構(gòu)可以受私募基金管理人的委托作為代銷機構(gòu)募集私募基金。

本基金通過直銷機構(gòu)(基金管理人)和基金管理人委托的代銷機構(gòu)進行募集，基金管理人可以根據(jù)情況增加或減少代銷機構(gòu)，并在基金管理人或代銷機構(gòu)網(wǎng)站專區(qū)進行公告。

基金管理人及其委托的代銷機構(gòu)不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對象宣傳推介。

12.2?募集期間

本基金的募集時間原則上不超過15個自然日，基金管理人有權(quán)根據(jù)本基金銷售的實際情況按照相關(guān)程序延長或縮短募集期，此類變更適用于所有募集機構(gòu)。延長或縮短募集期的相關(guān)信息將及時向投資者公告，即視為履行完畢延長或縮短募集期的程序。

12.3?基金認購對象

認購本基金的基金投資者，應(yīng)符合法律規(guī)定的以下要求。

具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于____________元的機構(gòu)和個人：

12.3.1?凈資產(chǎn)不低于__________________元的機構(gòu);

12.3.2?金融資產(chǎn)不低于__________________元或者最近三年個人年均收入不低于____________元的個人。

上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

12.3.3?下列投資者視為合格投資者：

(1)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金;

(2)依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃;

(3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員;

(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。

第十三條?基金份額的認購和持有限額

投資者在募集期間扣除認購費的凈認購金額不得低于____________元人民幣，并可多次認購，募集期間扣除認購費的凈追加認購金額應(yīng)不低于?元人民幣。

第十四條?基金份額的認購費用

本基金對募集期認購的客戶收取認購費，認購費率為【____________%】，計算方式如下：

認購金額=凈認購金額×(1+認購費率)

認購費用=認購金額-凈認購金額

認購費用的用途、支付對象、方式、實際結(jié)算金額由本基金管理人確定，基金管理人可根據(jù)實際情況調(diào)整認購費率。

第十五條?認購申請的確認

認購申請受理完成后，不得撤銷。募集機構(gòu)受理認購申請并不表示對該申請成功的確認，而僅代表募集機構(gòu)確實收到了認購申請。認購的確認以基金管理人的確認結(jié)果為準。

本基金的人數(shù)規(guī)模上限為200人?；鸸芾砣嗽谀技陂g超過可接受的人數(shù)限制的部分，按照“時間優(yōu)先、金額優(yōu)先”的原則確認有效認購申請。超出基金人數(shù)規(guī)模上限的認購申請為無效申請。

通過代銷機構(gòu)進行認購的，人數(shù)規(guī)?？刂埔曰鸸芾砣撕痛N機構(gòu)約定的方式為準。

第十六條?認購份額的計算方式

認購份額=凈認購金額÷面值

認購份額保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。

第十七條?募集期間投資者資金的交付和管理

基金份額募集期間，基金投資者認購本基金，以人民幣轉(zhuǎn)賬形式交付?；鸩唤邮墁F(xiàn)金方式認購。專業(yè)投資機構(gòu)以外的投資者通過直銷機構(gòu)或代銷機構(gòu)認購的，應(yīng)于本合同約定的募集期間結(jié)束前至少提前【1】個工作日將認購份額所需資金繳付至本合同約定的募集結(jié)算資金專用賬戶或按代銷機構(gòu)的規(guī)定繳付認購份額所需資金。專業(yè)投資機構(gòu)通過直銷機構(gòu)或代銷機構(gòu)認購的，應(yīng)于本合同約定的募集期間結(jié)束前將認購份額所需資金繳付至本合同約定的募集結(jié)算資金專用賬戶或按代銷機構(gòu)的規(guī)定繳付認購份額所需資金。

基金管理人和代銷機構(gòu)應(yīng)當將募集期間募集的投資者資金存入專門賬戶，即本基金的募集結(jié)算資金專用賬戶。該賬戶為本基金的份額登記機構(gòu)負責開立的注冊登記賬戶，并由監(jiān)督機構(gòu)實施監(jiān)督，僅用于本基金募集期間和存續(xù)期間認購、申購、贖回、分紅、費用等資金的歸集與支付以及基金財產(chǎn)清算過程中剩余資產(chǎn)的歸集與分配。在基金募集行為結(jié)束之前，任何機構(gòu)和個人不得動用。

募集結(jié)算資金專用賬戶是份額登記機構(gòu)接受基金管理人委托代為提供基金服務(wù)的專用賬戶，并不代表份額登記機構(gòu)接受投資者的認購、申購資金，也不表明份額登記機構(gòu)對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。

募集結(jié)算資金專用賬戶信息如下：。

本基金募集結(jié)算資金專用賬戶信息請參見投資者告知書。

國金證券股份有限公司作為募集結(jié)算資金專用賬戶的賬戶監(jiān)督機構(gòu)，僅對本基金的募集結(jié)算資金專用賬戶進行有效監(jiān)督，對其他賬戶不承擔任何責任。

基金投資者的資金自到達托管賬戶之日起的活期存款利息，歸屬于基金財產(chǎn)。在基金成立之前，任何機構(gòu)和個人不得動用基金財產(chǎn)，托管人也不得接受管理人任何劃款指令對基金財產(chǎn)進行劃撥?；鹜泄苋藢澣胪泄苜~戶的認購資金的完整性不負實質(zhì)性審查責任。

第十八條?投資冷靜期及回訪確認

18.1?投資冷靜期

本基金的投資冷靜期為自基金合同簽署完畢且投資者交納認購基金的款項后起的【二十四個小時】。銷售機構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。

18.2?回訪確認

銷售機構(gòu)應(yīng)當在投資冷靜期滿后，指令本機構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當方式進行投資回訪?；卦L過程不得出現(xiàn)誘導(dǎo)性陳述。銷售機構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進行的回訪確認無效。

回訪應(yīng)當包括但不限于以下內(nèi)容：

(1)確認受訪人是否為投資者本人或機構(gòu);

(2)確認投資者是否為自己購買了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章;

(3)確認投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險揭示的內(nèi)容;

(4)確認投資者的風(fēng)險識別能力及風(fēng)險承擔能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配;

(5)確認投資者是否知悉投資者承擔的主要費用及費率，投資者的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率;

(6)確認投資者是否知悉未來可能承擔投資損失;

(7)確認投資者是否知悉投資冷靜期的起算時間、期間以及享有的權(quán)利;

(8)確認投資者是否知悉糾紛解決安排。

投資者在銷售機構(gòu)回訪確認成功前有權(quán)解除基金合同。出現(xiàn)前述情形時，銷售機構(gòu)應(yīng)當按合同約定及時退還投資者的全部認購款項。

18.3?未經(jīng)回訪確認成功，投資者交納的認購基金款項不得由募集結(jié)算資金專用賬戶劃轉(zhuǎn)到托管資金賬戶，基金管理人不得投資運作投資者交納的認購基金款項。托管人對劃入托管賬戶的資金是否已經(jīng)投資者回訪確認成功不承擔審查責任。

18.4?不適用投資冷靜期及回訪確認(如有)規(guī)定的投資者

基金投資者屬于以下情形的，可以不適用本基金投資冷靜期及回訪確認的規(guī)定：

(1)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金;

(2)依法設(shè)立并在中國基金業(yè)協(xié)會備案的私募基金產(chǎn)品;

(3)受國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)監(jiān)管的金融產(chǎn)品;

(4)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員;

(5)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和中國基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他投資者。

基金投資者為專業(yè)投資機構(gòu)的，可不適用本基金投資冷靜期及回訪確認的規(guī)定。

第十九條?基金募集資金利息的處理方式

在募集期，投資者的有效認購款項在募集結(jié)算資金專用賬戶形成的利息(募集期利息)歸屬于基金財產(chǎn)，其中利息的具體數(shù)額以份額登記機構(gòu)的記錄為準。

第六章?基金的成立與備案

第二十條?基金合同簽署的方式

本合同的簽署應(yīng)當采用紙質(zhì)合同的方式進行，由基金管理人、基金托管人、基金投資者共同簽署。本基金認購期結(jié)束后，管理人須將所有托管人已經(jīng)簽署的基金合同交付給托管人，其中已經(jīng)三方簽署的基金合同交付一份給托管人;如有作廢的基金合同，管理人須及時交還給托管人。對于未將上述基金合同交還給托管人對托管人、投資者、管理人或其他第三方造成損失的，管理人應(yīng)承擔賠償責任，托管人免責。

第二十一條?基金成立的條件

本基金募集期內(nèi)，當全部滿足如下條件時，基金才能成立：

21.1?單個基金投資者交付的扣除認購費的凈認購金額合計不低于100萬元人民幣;

21.2?有效簽署本合同并交付認購資金的基金投資者人數(shù)不超過200人，監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。

第二十二條?基金的成立

募集期屆滿，基金管理人或份額登記機構(gòu)在管理人指定的劃款日當日將全部認購資金劃入托管賬戶，同時管理人向托管人發(fā)出《基金起始運作通知書》和《回訪確認書》(若適用)。托管人收到全部認購資金并核實無誤后向管理人出具《資金到賬通知書》?！顿Y金到賬通知書》出具的當日為本基金成立日?；鸸芾砣藨?yīng)于基金成立時發(fā)布基金成立公告并向基金持有人和基金托管人發(fā)送基金成立的通知。

第二十三條?基金的備案

募集期限屆滿，管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起20個工作日內(nèi)到中國證券投資基金業(yè)協(xié)會辦理相關(guān)備案手續(xù)。辦理相關(guān)備案手續(xù)所提供的客戶資料表應(yīng)包括投資者名稱、投資者身份證明文件號碼、通訊地址、聯(lián)系電話、認購基金的金額和其他信息。管理人應(yīng)在備案完成后五個工作日內(nèi)將加蓋管理人公章的備案函以快遞的形式發(fā)送給托管人。本基金在中國基金業(yè)協(xié)會完成備案后方可進行本合同約定的投資運作。托管人自收到上述備案函后開始履行本合同項下托管義務(wù)。基金投資者可在本基金完成備案之后通過中國基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站()查詢本基金公示信息。

第二十四條?不能滿足基金成立條件的處理方式

24.1?募集期限屆滿，不符合基金成立條件的，則本基金募集失敗。

24.2?基金募集失敗的，基金管理人應(yīng)當承擔下列責任：

(1)以其固有財產(chǎn)承擔因銷售行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用;

(2)在募集期屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期活期存款利息。

第二十五條?基金未備案和備案未通過的處理方式

本基金應(yīng)該在基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的期限內(nèi)完成備案手續(xù)，不能滿足基金備案條件或基金管理人放棄基金備案的，基金管理人應(yīng)及時通知基金份額持有人和基金托管人。若基金管理人放棄本基金備案或本基金未能成功通過備案，且管理人決定終止時，本合同相應(yīng)終止，具體終止流程參見本合同“基金的清算”章節(jié)。

第七章?基金的申購、贖回和轉(zhuǎn)讓

第二十六條?申購和贖回的時間

本基金在成立日起1個自然月內(nèi)接受投資者申購申請，但不接受投資者贖回申請，后續(xù)存續(xù)期內(nèi)封閉運作，不接受基金投資者的申購與贖回申請，也不接受任何違約贖回。

第二十七條?基金份額的轉(zhuǎn)讓

基金份額持有人可通過現(xiàn)時或?qū)矸?、法?guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許的方式辦理轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，其轉(zhuǎn)讓地點、時間、規(guī)則、費用等按照辦理機構(gòu)的規(guī)則執(zhí)行。轉(zhuǎn)讓期間及轉(zhuǎn)讓后，持有基金份額的合格投資者數(shù)量合計不得超過法定人數(shù)。

第八章?當事人及其權(quán)利義務(wù)

第二十八條?基金份額持有人

28.1?基金份額持有人概況

基金投資者簽署本合同，履行出資義務(wù)并取得基金份額，即成為本基金份額持有人?；鸱蓊~持有人的詳細情況在合同簽署頁列示。

28.2?基金份額持有人的權(quán)利

(1)取得基金財產(chǎn)收益;

(2)取得清算后的剩余基金財產(chǎn);

(3)按照本合同的約定申購、贖回和轉(zhuǎn)讓基金份額(如有);

(4)按照本合同的約定，參加或申請召集基金份額持有人大會，行使相關(guān)職權(quán);

(5)監(jiān)督基金管理人及基金托管人履行投資管理和托管義務(wù)的情況;

(6)因基金管理人、基金托管人違反法律法規(guī)或本合同約定導(dǎo)致合法權(quán)益受到損害的，有權(quán)得到賠償;

(7)按照本合同約定的時間和方式獲得基金信息披露資料;

(8)國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。

28.3?基金份額持有人的義務(wù)

(1)認真閱讀本合同，保證投資資金的來源及用途合法;

(2)接受合格投資者確認程序，如實填寫風(fēng)險識別能力和承擔能力調(diào)查問卷，如實承諾資產(chǎn)或者收入情況，并對其真實性、準確性和完整性負責，承諾為合格投資者;

(3)以合伙企業(yè)、契約等非法人形式匯集多數(shù)投資者資金直接或者間接投資于私募基金的，應(yīng)向基金管理人充分披露上述情況及最終投資者的信息，但符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十三條規(guī)定的除外;

(4)認真閱讀并簽署風(fēng)險揭示書;

(5)按照本合同約定繳納基金份額的認購、申購款項，承擔本合同約定的管理費、托管費及其他相關(guān)費用;

(6)按照本合同約定承擔基金的投資損失;

(7)及時、全面、準確地向基金管理人告知其投資目的、投資偏好、投資限制和風(fēng)險承受能力等基本情況;

(8)向基金管理人或私募基金募集機構(gòu)提供法律法規(guī)規(guī)定的信息資料及身份證明文件，配合基金管理人或其募集機構(gòu)的盡職調(diào)查與反洗錢工作。若前述資料發(fā)生變更，應(yīng)及時通知管理人或募集機構(gòu);

(9)不得違反本合同的規(guī)定干涉基金管理人的投資行為;

(10)不得從事任何有損基金及其他基金份額持有人、基金管理人管理的其他基金及基金托管人托管的其他基金合法權(quán)益的活動;

(11)保守商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計劃、投資意向等;

(12)保證投資資金的來源合法，主動了解所投資品種的風(fēng)險收益特征;

(13)國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。

第二十九條?基金管理人

29.1?基金管理人概況

名稱：________________________。

29.2?基金管理人的權(quán)利

(1)按照本合同的約定，獨立管理和運用基金財產(chǎn);

(2)依照本合同的約定，及時、足額獲得基金管理人管理費用及業(yè)績報酬(如有);

(3)依照有關(guān)規(guī)定和基金合同約定行使因基金財產(chǎn)投資所產(chǎn)生的權(quán)利;

(4)根據(jù)本合同及其他有關(guān)規(guī)定，監(jiān)督基金托管人;對于基金托管人違反本合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定、對基金財產(chǎn)及其他當事人的利益造成重大損失的，應(yīng)當及時采取措施制止;

(5)自行銷售或者委托有基金銷售資格的機構(gòu)銷售基金，制定和調(diào)整有關(guān)基金銷售的業(yè)務(wù)規(guī)則，并對銷售機構(gòu)的銷售行為進行必要的監(jiān)督;

(6)基金管理人有權(quán)委托?投資服務(wù)有限公司作為行政服務(wù)機構(gòu)為本基金提供份額登記等服務(wù)，并對其代理行為進行必要的監(jiān)督和檢查?；鸸芾砣伺c行政服務(wù)機構(gòu)另行簽署委托服務(wù)協(xié)議(以下簡稱“委托服務(wù)協(xié)議”)，對相關(guān)權(quán)利、義務(wù)進行約定。

(7)基金管理人為保護投資者權(quán)益，在法律法規(guī)規(guī)定范圍內(nèi)，有權(quán)根據(jù)市場情況對本基金的總規(guī)模、單個基金投資者首次認購、申購金額、每次申購金額及持有的本基金總金額限制進行調(diào)整;

(8)以基金管理人的名義，代表基金與其他第三方簽署基金投資相關(guān)協(xié)議文件、行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為;

(9)國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。

29.3?基金管理人的義務(wù)

(1)募集期限屆滿，管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起20個工作日內(nèi)到中國證券投資基金業(yè)協(xié)會辦理相關(guān)備案手續(xù)。辦理相關(guān)備案手續(xù)所提供的客戶資料表應(yīng)包括基金投資者名稱、基金投資者身份證明文件號碼、通訊地址、聯(lián)系電話、認購基金的金額和其他信息。管理人應(yīng)于基金成立之日起兩個月內(nèi)完成在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的基金備案手續(xù)。管理人應(yīng)在備案完成后五個工作日內(nèi)將加蓋管理人公章的備案函以快遞的形式發(fā)送給托管人;

(2)自本合同生效之日起，按照誠實信用、勤勉盡責的原則履行受托人義務(wù)，管理和運用基金財產(chǎn);

(3)制作調(diào)查問卷，對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔能力進行評估，向符合法律法規(guī)規(guī)定的合格投資者非公開募集資金;

(4)制作風(fēng)險揭示書，向投資者充分揭示相關(guān)風(fēng)險;

(5)配備足夠的具有專業(yè)能力的人員進行投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn);

(6)按規(guī)定開設(shè)和注銷基金的證券賬戶(如有)、期貨賬戶(如有)等投資所需賬戶;

(7)建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財產(chǎn)與其管理的其他基金財產(chǎn)和基金管理人的固有財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同財產(chǎn)分別管理、分別記賬、分別投資;

(8)不得利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送;

(9)自行擔任或者委托其他機構(gòu)擔任基金的基金份額登記機構(gòu)，委托其他基金份額登記機構(gòu)辦理注冊登記業(yè)務(wù)時，對基金份額登記機構(gòu)的行為進行必要的監(jiān)督;

(10)私募基金管理人聘用其他私募基金管理人擔任投資顧問的，應(yīng)當通過投資顧問協(xié)議明確約定雙方權(quán)利義務(wù)和責任。私募基金管理人不得因委托而免去其作為基金管理人的各項職責;

私募基金管理人應(yīng)建立并有效執(zhí)行投資顧問的遴選程序，并按照規(guī)定流程選聘投資顧問。投資顧問的條件和遴選程序，應(yīng)符合法律法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)則的規(guī)定和要求。私募基金管理人應(yīng)建立并有效執(zhí)行防范利益沖突機制，保證本基金與投資顧問本身、其管理的或擔任投資顧問的其他產(chǎn)品之間不存在利益沖突或利益輸送。基金合同中已訂明投資顧問的，應(yīng)列明因私募基金管理人聘請投資顧問對基金合同各方當事人權(quán)利義務(wù)產(chǎn)生影響的情況。私募基金運作期間，私募基金管理人提請聘用、更換投資顧問或調(diào)高投資顧問報酬的，應(yīng)取得基金份額持有人大會的同意;

(11)除依據(jù)法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為基金管理人及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn);

(12)按照本合同的約定接受基金份額持有人和基金托管人的監(jiān)督;

(13)以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為;

(14)按照本合同約定負責基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告;

(15)按照本合同約定計算并向基金份額持有人報告基金份額凈值;

(16)根據(jù)法律法規(guī)和本合同的規(guī)定，對基金份額持有人進行必要的信息披露，揭示基金資產(chǎn)運作情況，包括編制和向基金份額持有人提供基金定期報告;

(17)確定基金份額申購、贖回價格，采取適當、合理的措施確定基金份額交易價格的計算方法符合法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定;

(18)保守商業(yè)秘密，不得泄露基金的投資計劃、投資意向等，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外;

(19)保存基金投資業(yè)務(wù)活動的全部會計資料，并妥善保存有關(guān)的合同、協(xié)議、交易記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年;

(20)公平對待所管理的不同財產(chǎn)，不得從事任何有損基金財產(chǎn)及其他當事人利益的活動;

(21)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益;

(22)組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配;

(23)建立并保存投資者名冊;

(24)面臨解散、依法被撤銷或者被依法破產(chǎn)時，及時報告中國基金業(yè)協(xié)會并通知基金托管人和基金投資者;

(25)按照基金合同的約定進行預(yù)警止損操作(如有);

(26)管理人擬投資證券公司及其子公司發(fā)行的資產(chǎn)管理計劃、基金公司(含基金子公司)特定客戶資產(chǎn)管理計劃、期貨公司(含期貨子公司)資產(chǎn)管理計劃、信托計劃、保險公司資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、以及發(fā)行主體具有私募基金管理人資格且進行資產(chǎn)托管或保管的私募基金的，管理人應(yīng)提前向托管人提交準確無誤的投資信息。

托管人只對產(chǎn)品信息、收款賬戶等要件進行形式審查;

(27)國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。

第三十條?基金托管人

30.1?基金托管人概況

名稱：____________股份有限公司____________分行

30.2?基金托管人的權(quán)利

(1)按照本合同的約定，及時、足額獲得托管費;

(2)根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和本合同約定，監(jiān)督基金管理人對基金財產(chǎn)的投資運作，對于基金管理人違反本合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的、對基金財產(chǎn)及其他當事人的利益造成重大損失的情形，有權(quán)報告中國基金業(yè)協(xié)會并采取必要措施;

(3)按照本合同的約定，依法保管基金財產(chǎn);

(4)如基金管理人未按照基金合同的約定進行預(yù)警止損操作(如有)，基金托管人有權(quán)向中國證監(jiān)會或基金業(yè)協(xié)會報告;

(5)如基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或本合同的約定(包括但不限于募集行為不合規(guī)、在本基金備案之前進行投資等、未辦理管理人或基金的備案手續(xù)等)，基金托管人有權(quán)提前終止本基金合同并不承擔任何責任;

(6)國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。

30.3?基金托管人的義務(wù)

(1)安全保管基金財產(chǎn);托管人不對實際控制之外的財產(chǎn)承擔保管責任;

(2)設(shè)立專門的托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責財產(chǎn)托管事宜;

(3)對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立;

(4)除依據(jù)法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為基金托管人及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn);

(5)按規(guī)定開設(shè)和注銷基金的托管賬戶，托管賬戶開立及使用的相關(guān)費用由基金資產(chǎn)承擔;

(6)復(fù)核基金份額凈值;

(7)辦理與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項;

(8)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和本合同約定復(fù)核基金管理人編制的基金定期報告，并定期出具書面意見;

(9)按照本合同的約定，根據(jù)基金管理人或基金管理人委托的行政服務(wù)機構(gòu)的劃款指令，及時辦理清算、交割事宜;

(10)按照法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，保存基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的合同、協(xié)議、憑證等文件資料;

(11)公平對待所托管的不同基金財產(chǎn)，不得從事任何有損基金財產(chǎn)及其他當事人利益的活動;

(12)保守商業(yè)秘密。除法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定另有要求外，不得向他人泄露;

(13)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)要求的保存期限，保存基金投資業(yè)務(wù)活動的全部會計資料，并妥善保存有關(guān)的合同、交易記錄及其他相關(guān)資料;

(14)根據(jù)法律法規(guī)及本合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的劃款指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人;基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當立即通知基金管理人;

(15)按照本合同約定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對;

(16)國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。

第九章?基金份額持有人大會及日常機構(gòu)

第三十一條?基金份額持有人大會的組成

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。

第三十二條?基金份額持有人大會的召開事由

32.1當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會：

(1)決定本基金采取非現(xiàn)金資產(chǎn)方式進行分配;

(2)法律法規(guī)、本合同或監(jiān)管部門規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額持有人大會的事項。

32.2?當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一，基金份額持有人以書面形式一致表示同意的，可以不召開基金份額持有人大會直接作出決議，并由全體基金份額持有人在決議文件上簽名、蓋章：

(1)決定變更基金合同存續(xù)期限;

(2)決定修改基金合同的重要內(nèi)容，包括修改本基金的投資范圍;

(3)決定更換基金管理人、基金托管人;

(4)本基金運作期間，基金管理人提請聘用、更換投資顧問;

(5)決定調(diào)高基金管理人、基金托管人、投資顧問(如有)和行政服務(wù)機構(gòu)的收費標準;

(6)決定調(diào)高申購、贖回費率(如有);

(7)法律法規(guī)、本合同或監(jiān)管部門規(guī)定的其他情形。

第三十三條?基金份額持有人大會日常機構(gòu)

33.1?基金份額持有人大會日常機構(gòu)職權(quán)

基金份額持有人大會可以設(shè)立日常機構(gòu)，行使下列職權(quán)：

(1)召集基金份額持有人大會;

(2)提請更換基金管理人、基金托管人;

(3)監(jiān)督基金管理人的投資運作、基金托管人的托管活動;

(4)提請調(diào)高基金管理人、基金托管人、投資顧問(如有)和行政服務(wù)機構(gòu)的收費標準;

(5)基金合同約定的其他職權(quán)。

33.2?基金份額持有人大會日常機構(gòu)應(yīng)當由基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生。

第三十四條?基金份額持有人大會的召集

34.1?基金份額持有人大會設(shè)立日常機構(gòu)的，由該日常機構(gòu)召集;未設(shè)立日常機構(gòu)或日常機構(gòu)未召集的，由基金管理人召集。

代表基金份額百分之二十(含)以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會日常機構(gòu)、基金管理人都不召集的，代表基金份額百分之二十(含)以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。

34.2?召開基金份額持有人大會，召集人最遲應(yīng)于會議召開前10個工作日通知全體基金份額持有人，基金份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

(1)會議召開的時間、地點和出席方式;

(2)會議擬審議的主要事項、議事程序和表決方式;

(3)授權(quán)委托書的內(nèi)容要求(包括但不限于授權(quán)代表身份、代理權(quán)限和代理有效期限等)、送達的期限、地點;

(4)會務(wù)聯(lián)系人姓名、電話及其他聯(lián)系方式;

(5)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù);

(6)召集人需要通知的其他事項。

34.3?采取通訊方式開會并進行表決的情況下，由會議召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、書面表決意見的寄交截止時間和收取方式。

第三十五條?召開方式、會議方式

35.1基金份額持有人大會的召開方式包括現(xiàn)場開會和通訊方式開會。

35.2?現(xiàn)場開會由基金份額持有人親自或委派授權(quán)代表出席，現(xiàn)場開會時基金份額持有人的授權(quán)代表應(yīng)當出席。

35.3?通訊方式開會應(yīng)當以書面方式進行表決;基金份額持有人出具書面表決意見并送達給基金管理人的，視為出席了會議。

第三十六條?基金份額持有人大會召開條件

36.1?現(xiàn)場開會

代表基金份額持有人大會召開日基金總份額2/3以上(含2/3)的基金份額持有人或代表出席會議，現(xiàn)場會議方可舉行。未能滿足上述條件的情況下，則召集人可另行確定并通知重新開會的時間。

36.2?通訊方式開會

出具書面表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總份額占基金份額持有人大會召開日基金總份額2/3以上(含2/3)的，通訊會議方可舉行。

第三十七條?表決

37.1?議事內(nèi)容：基金份額持有人大會不得對事先未通知的議事內(nèi)容進行表決。

37.2?基金份額持有人所持每份基金份額享有一票表決權(quán)。

37.3?基金份額持有人大會決議(包括變更基金管理人的基金份額持有人大會決議)須經(jīng)出席會議的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過方為有效。

37.4?基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

第三十八條?基金份額持有人大會決議的效力

基金管理人召集的基金份額持有人大會決議，自基金份額持有人大會通過并由基金份額持有人簽署后生效，并自生效之日起對全體基金份額持有人、基金管理人均有約束力。

基金份額持有人大會日常機構(gòu)召集或代表基金份額百分之二十(含)以上的基金份額持有人就同一事項召集的基金份額持有人大會決議自通過生效之日起，對全體基金份額持有人有約束力;該等決議內(nèi)容通知至基金管理人之日起，對基金管理人有約束力。

第三十九條?基金份額持有人大會決議的披露

基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)通過書面通知、電子郵件、傳真等形式通知全體基金份額持有人和其他相關(guān)當事人。

第四十條?其他

40.1?基金份額持有人不同意基金份額持有人大會決議的，基金管理人應(yīng)在決議函(或通知)指定的日期內(nèi)增設(shè)臨時贖回開放日，允許不同意決議的基金份額持有人贖回本基金;基金份額持有人未在指定的日期內(nèi)贖回本基金的，視為基金份額持有人同意基金份額持有人大會決議。法律法規(guī)、中國證監(jiān)會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或本合同另有規(guī)定的除外。

40.2?本基金存續(xù)期間，上述關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召集、召開條件、議事程序、表決條件、決議的效力、決議的披露等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管部門規(guī)定的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管部門的規(guī)定修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更，或者相關(guān)部分與屆時有效的法律法規(guī)或監(jiān)管部門的規(guī)定相沖突，則基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并提前通知后，可直接對本部分的相關(guān)內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。

40.3?基金份額持有人大會及其日常機構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動。

第十章?基金份額的登記

第四十一條?本基金的注冊登記業(yè)務(wù)由基金管理人委托的基金份額登記機構(gòu)辦理?；鸱蓊~登記機構(gòu)應(yīng)履行如下注冊登記職責：

41.1?配備足夠的專業(yè)人員辦理本基金份額的登記業(yè)務(wù);

41.2?嚴格按照法律法規(guī)和本合同規(guī)定的條件辦理本基金份額的登記業(yè)務(wù);

41.3?保存基金份額持有人名冊及相關(guān)的認購、申購與贖回等業(yè)務(wù)記錄20年以上;

41.4?對基金份額持有人的基金賬戶信息負有保密義務(wù)，因違反該保密義務(wù)對投資者或基金帶來的損失，須承擔相應(yīng)的賠償責任，但司法強制檢查情形及法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和本合同約定的其他情形除外;

41.5?法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和本合同約定的其他義務(wù)。

第四十二條?基金管理人委托?投資服務(wù)有限公司辦理本基金的注冊登記業(yè)務(wù)，但基金管理人依法應(yīng)承擔的注冊登記職責不因委托而免除。

第四十三條?基金份額持有人同意基金管理人、基金份額登記機構(gòu)或其他份額登記義務(wù)人應(yīng)當按照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定辦理基金份額登記數(shù)據(jù)的備份。

第十一章?基金的投資

第四十四條?投資經(jīng)理：?，?。

若基金管理人更換本基金的投資經(jīng)理，基金管理人或代銷機構(gòu)應(yīng)向投資者進行公告。

第四十五條?投資目標：在嚴格控制風(fēng)險的前提下，追求基金財產(chǎn)的穩(wěn)定增值。

第四十六條?投資范圍：

本基金募集資金主要投資??；鸸芾砣嗽跐M足法律法規(guī)和監(jiān)管部門要求并為行政服務(wù)機構(gòu)和基金托管人相關(guān)系統(tǒng)準備留出必要的調(diào)整時間后，可以相應(yīng)調(diào)整本基金的投資范圍。本基金投資范圍調(diào)整的變更程序參照本合同“基金合同的效力、變更、解除與終止”章節(jié)中的相關(guān)約定。

托管人只對該基金的投資進行事前監(jiān)督，即監(jiān)督資金去向是否表面符合本合同及投資協(xié)議的約定，對于劃款后的資金用途不予監(jiān)督。托管人對投資限制、投資禁止、關(guān)聯(lián)交易等具體投資事宜不予監(jiān)督。

第四十七條?投資策略：

本基金款項全部用于標的資產(chǎn)包的收購與處置。

第四十八條?投資限制

本基金將嚴格遵守法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)有關(guān)規(guī)定，合法合規(guī)操作。委托財產(chǎn)的運用應(yīng)遵循如下規(guī)定：

法律法規(guī)、中國證監(jiān)會以及基金合同規(guī)定的投資限制。

第四十九條?投資禁止行為

本基金財產(chǎn)禁止從事下列行為：

49.1?違反規(guī)定向他人貸款或提供擔保;

49.2?從事承擔無限責任的投資;

49.3?從事內(nèi)幕交易、操縱證券價格、不正當關(guān)聯(lián)交易及其他不正當?shù)淖C券交易活動;

49.4?法律法規(guī)、中國證監(jiān)會以及本合同規(guī)定禁止從事的其他行為。

第五十條?關(guān)聯(lián)交易的情形及處理方式

50.1?關(guān)聯(lián)交易的情形

基金管理人可根據(jù)本合同約定運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券或已投資的證券或進行其他關(guān)聯(lián)交易?；鸸芾砣诉\用基金財產(chǎn)從事關(guān)聯(lián)交易可能被金融監(jiān)管部門認為存在利益輸送、內(nèi)幕交易的風(fēng)險，進而可能影響基金份額持有人的利益。該類證券股價可能會出現(xiàn)下跌，從而使本基金收益下降，甚至帶來本金損失。此外，基金管理人運用基金財產(chǎn)從事關(guān)聯(lián)交易時可能依照相關(guān)法律法規(guī)、其他規(guī)范性文件被限制相關(guān)權(quán)利的行使，進而可能影響基金財產(chǎn)的投資收益。

50.2?關(guān)聯(lián)交易的處理方式

基金份額持有人在此同意并授權(quán)基金管理人可以將基金資產(chǎn)投資于基金管理人及與基金管理人有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易。但管理人應(yīng)當遵循誠信、公平原則，以公平、合理的市場價格進行交易，避免利益沖突，禁止利益輸送。交易完成5個工作日內(nèi)，基金管理人應(yīng)書面通知基金托管人，通過電子郵件、傳真、紙質(zhì)文件或網(wǎng)站等方式告知份額持有人，并向證券交易所報告。

基金投資者簽署本合同即表明其已經(jīng)知曉且認可本基金可能進行上述關(guān)聯(lián)交易。

基金份額持有人不得因本基金投資收益劣于基金管理人、基金托管人及其關(guān)聯(lián)方管理的其他類似投資產(chǎn)品的收益，而向基金管理人或基金托管人提出任何損失或損害補償?shù)囊蟆?/p>

第五十一條?風(fēng)險收益特征

基于本基金的投資范圍及投資策略，本基金不承諾保本及最低收益，屬預(yù)期風(fēng)險?的投資品種，適合具有?風(fēng)險識別、評估、承受能力的合格投資者。

第五十二條?業(yè)績比較基準

本基金的業(yè)績比較基準為?%/年。

第五十三條?投資顧問的聘任

本基金暫不聘請投資顧問。

第十二章?基金的財產(chǎn)

第五十四條?基金財產(chǎn)的保管與處分

54.1?基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人不得將基金財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)。基金托管人對實際交付并控制下的基金財產(chǎn)承擔保管職責，對于非基金托管人保管的財產(chǎn)不承擔責任。

54.2?除本款第3項規(guī)定的情形外，基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸基金財產(chǎn)。

54.3?基金管理人、基金托管人可以按照本合同的約定收取管理費、托管費以及本合同約定的其他費用。基金管理人、基金托管人以其固有財產(chǎn)承擔法律責任，其債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋艘蛞婪ń馍?、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。

54.4?基金管理人、基金托管人不得違反法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同約定擅自將基金資產(chǎn)用于抵押、質(zhì)押、擔?；蛟O(shè)定任何形式的優(yōu)先權(quán)或其他第三方權(quán)利。

54.5?基金財產(chǎn)產(chǎn)生的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務(wù)，基金管理人、基金托管人不得主張其債權(quán)人對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。上述債權(quán)人對基金財產(chǎn)主張權(quán)利時，基金管理人、基金托管人應(yīng)明確告知基金財產(chǎn)的獨立性。

第五十五條?基金財產(chǎn)相關(guān)賬戶的開立和管理

55.1?托管賬戶的開設(shè)和管理

55.1.1?基金托管人應(yīng)負責本基金有關(guān)的托管賬戶的開設(shè)和管理，基金管理人應(yīng)配合基金托管人辦理開立賬戶事宜并提供相關(guān)資料。

55.1.2?基金托管人以基金的名義在商業(yè)銀行代理開設(shè)托管專戶，保管基金的銀行存款。該賬戶的開設(shè)和管理由基金托管人負責，該賬戶的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人刻制、保管并使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基金收益、收取申購款，均需通過該賬戶進行。管理人在確定托管賬戶名稱時應(yīng)考慮滿足三方存管、銀行間市場開戶要求等需要。

55.1.3?托管專戶的開立和使用，限于滿足開展托管業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶;亦不得使用本基金的任何銀行賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

55.1.4?托管專戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例》、《支付結(jié)算辦法》和中國人民銀行利率管理的有關(guān)規(guī)定以及其他有關(guān)規(guī)定。

55.1.5?本基金如開立定期存款賬戶，定期存款賬戶的戶名應(yīng)與托管賬戶戶名一致，且存款賬戶的預(yù)留印鑒卡正面應(yīng)預(yù)留包含基金托管人印章的印鑒;印鑒卡等開戶資料要求蓋公章的地方，按照存款行要求加蓋管理人公章或托管人部門公章。本著便于委托資產(chǎn)的安全保管和日常監(jiān)督核查的原則，存款行應(yīng)盡量選擇托管人方，對于投資除托管人以外的他行存款的，需由托管人派雙人赴存款行辦理開戶。

管理人必須和存款機構(gòu)簽訂定期存款協(xié)議，約定雙方的權(quán)利和義務(wù)，作為劃款指令附件。該協(xié)議原則上使用托管人版本，如使用非托管人版本的，需經(jīng)過托管人審核同意。該協(xié)議中必須有如下明確條款：“存款證實書(或存單)不得被質(zhì)押或以任何方式被抵押，并不得用于轉(zhuǎn)讓和背書;本息到期歸還或提前支取的所有款項必須劃至托管專戶(明確戶名、開戶行、賬號等)，不得劃入其他任何賬戶”。并依照本協(xié)議交接原則對存款證實書(或存單)交接流程予以明確。如定期存款協(xié)議中未體現(xiàn)前述條款，托管人有權(quán)拒絕定期存款投資的劃款指令。

管理人需提前與托管人就定期存款協(xié)議及存單交接流程進行溝通。除非存款協(xié)議中規(guī)定存款證實書(或存單)由存款行保管或存款協(xié)議作為存款支取的依據(jù)，存單交接原則上采用存款行上門服務(wù)、管理人負責監(jiān)交的方式。特殊情況下，采用管理人交接存單的方式。在取得存款證實書(或存單)后，托管人負責保管存款證實書(或存單)正本。管理人需對跨行存款的利率政策風(fēng)險、存款行的選擇及存款協(xié)議承擔責任，并指定專人在核實存款行授權(quán)人員身份信息后，負責印鑒卡與存款證實書(或存單)等憑證的監(jiān)交或交接，以確保與托管人所交接憑證的真實性、準確性和完整性。托管人對投資后處于托管人實際控制之外的資產(chǎn)不承擔保管責任。一個月及以下期限定期存款業(yè)務(wù)可不向基金托管人提供存款證實書(或存單)。

55.1.6?托管人應(yīng)與存款行定期對賬，其中對于存期超過3個月的，存款行至少每季度向托管人發(fā)送一次對賬單。

55.1.7?本基金如投資銀行理財產(chǎn)品，本著便于委托資產(chǎn)的安全保管和日常監(jiān)督核查的原則，應(yīng)盡量選擇托管行理財產(chǎn)品。對于跨行投資銀行理財產(chǎn)品，應(yīng)滿足以下要求：

55.1.7.1?需要在理財產(chǎn)品發(fā)行行(下稱“開戶行”)開立理財產(chǎn)品專用賬戶的：

(1)專用賬戶的戶名應(yīng)與托管賬戶戶名一致;

(2)專用賬戶的預(yù)留印卡正面應(yīng)預(yù)留應(yīng)包含基金托管人印章的印鑒，印鑒卡等開戶資料要求蓋公章的地方，按照開戶行要求加蓋基金管理人公章或托管業(yè)務(wù)部門公章;

(3)專用賬戶開戶時托管行應(yīng)雙人上門進行開戶;

(4)基金管理人承諾理財產(chǎn)品專用賬戶不開通網(wǎng)企等具有網(wǎng)上劃轉(zhuǎn)功能的業(yè)務(wù)，同時承諾該專用賬戶僅用于購買開戶行發(fā)行的理財產(chǎn)品，其本金及收益的唯一回款賬戶為本合同項下托管賬戶。

(5)對于存期超過3個月的理財產(chǎn)品，開戶行至少每季度向托管人發(fā)送對賬單。

55.1.7.2?不需要單獨開立專用賬戶，而使用銀行過渡賬戶進行理財產(chǎn)品購買的：

理財產(chǎn)品合同需注明理財本金及收益的回款路徑，或是由理財產(chǎn)品發(fā)行行提供回款路徑的說明函(回款路徑為直接劃回托管賬戶)。

對于存期超過3個月的理財產(chǎn)品，開戶行至少每季度向基金托管人發(fā)送對賬單。

55.2?基金的證券賬戶和證券資金賬戶的開設(shè)和管理(如有)

(1)基金管理人應(yīng)當在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開設(shè)證券賬戶，用于本基金證券投資的清算和存管，證券賬戶名稱應(yīng)為“鷹潭金蟬匯成投資管理有限公司-?”。

(2)本基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬坏贸鼋韬臀唇?jīng)另一方同意擅自轉(zhuǎn)讓本基金的任何證券賬戶;亦不得使用本基金的任何證券賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

(3)本基金證券賬戶的開立和注銷由基金管理人負責，證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，相關(guān)賬戶的管理和使用由管理人負責。

(4)基金托管人協(xié)助基金管理人以基金名義在證券經(jīng)紀商的營業(yè)網(wǎng)點開立證券資金賬戶，并按照證券經(jīng)紀商營業(yè)網(wǎng)點開戶的流程和要求，簽訂相關(guān)的協(xié)議，并辦理三方存管，銀證轉(zhuǎn)賬的密碼交由基金托管人保管，基金托管人應(yīng)根據(jù)基金管理人的指令，進行銀證轉(zhuǎn)賬的操作。

(5)?交易所證券交易資金采用第三方存管模式，即用于證券交易結(jié)算資金全額存放在基金管理人為本基金開設(shè)證券資金賬戶中，場內(nèi)的證券交易資金清算由基金管理人所選擇的證券經(jīng)紀商負責。

55.3?基金賬戶的開設(shè)和管理(如有)

(1)基金管理人應(yīng)當以基金的名義在擬投資基金的份額登記機構(gòu)處開設(shè)基金賬戶，并在該基金的銷售機構(gòu)開設(shè)基金交易賬戶。基金賬戶名稱應(yīng)為“?”。

(2)基金賬戶和基金交易賬戶的開立和使用限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬坏贸鼋韬臀唇?jīng)另一方同意擅自轉(zhuǎn)讓本基金的任何基金賬戶或基金交易賬戶;亦不得使用本基金的任何基金賬戶或基金交易賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

(3)基金賬戶和基金交易賬戶的管理和使用由管理人負責。

55.4?其他賬戶的開設(shè)和管理

因業(yè)務(wù)發(fā)展而需要開立的其他賬戶，應(yīng)由基金托管人或管理人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則管理并使用。

第十三章?指令的發(fā)送、確認與執(zhí)行

第五十六條?基金管理人對發(fā)送指令人員的書面授權(quán)

基金管理人應(yīng)向基金托管人提供資金劃撥授權(quán)書(簡稱“授權(quán)書”)，授權(quán)書中應(yīng)包括被授權(quán)人的名單、電話、傳真、預(yù)留印鑒和簽字樣本，規(guī)定基金管理人向基金托管人發(fā)送指令時基金托管人確認有權(quán)發(fā)送指令人員身份的方法。授權(quán)書由基金管理人加蓋公章?；鹜泄苋嗽谑盏绞跈?quán)書當日向基金管理人確認。授權(quán)書須載明授權(quán)生效日期，授權(quán)書自載明的生效日期開始生效?；鹜泄苋耸盏绞跈?quán)書的日期晚于載明生效日期的，則自基金托管人收到授權(quán)書時生效?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藢κ跈?quán)書負有保密義務(wù)，其內(nèi)容不得向相關(guān)人員以外的任何人泄露。

第五十七條?指令的內(nèi)容

指令是在管理基金財產(chǎn)時，基金管理人向基金托管人發(fā)出的資金劃撥及其他款項支付的指令?；鸸芾砣税l(fā)給基金托管人的指令應(yīng)寫明款項事由、指令的執(zhí)行時間、金額、收款賬戶信息等，加蓋預(yù)留印鑒并由被授權(quán)人簽字或簽章。

第五十八條?指令的發(fā)送、確認和執(zhí)行的時間及程序

指令由授權(quán)書確定的被授權(quán)人代表基金管理人用傳真、郵件方式或其他基金管理人和基金托管人認可的方式向基金托管人發(fā)送?；鸸芾砣擞辛x務(wù)在發(fā)送指令后與托管人以電話的方式進行確認。傳真或郵件以獲得收件人(基金托管人)確認該指令已成功接收之時視為送達。因基金管理人未能及時與基金托管人進行指令確認，致使資金未能及時到賬所造成的損失，基金托管人不承擔責任?；鹜泄苋艘勒帐跈?quán)書規(guī)定的方法確認指令有效后，方可執(zhí)行指令。對于超過3000萬的劃款，需提前一天通知托管人，以便托管行及時上報頭寸。

對于被授權(quán)人依照授權(quán)書發(fā)出的指令，基金管理人不得否認其效力?；鸸芾砣藨?yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)以及本合同的規(guī)定，在其合法的經(jīng)營權(quán)限和交易權(quán)限內(nèi)發(fā)送劃款指令，發(fā)送人應(yīng)按照其授權(quán)權(quán)限發(fā)送劃款指令?；鸸芾砣嗽诎l(fā)送指令時，應(yīng)為基金托管人留出執(zhí)行指令所必需的時間。由基金管理人原因造成的指令傳輸不及時、未能留出足夠劃款所需時間，致使資金未能及時到賬所造成的損失由基金管理人承擔。為保證基金托管賬戶所在銀行有足夠存款頭寸可以滿足款項劃付，管理人應(yīng)于轉(zhuǎn)賬日前一天17點以前，將次日轉(zhuǎn)款金額預(yù)估數(shù)通知基金托管人，并由基金托管人向銀行及時預(yù)報資金頭寸。除需考慮資金在途時間外，基金管理人還需為基金托管人留有2小時的復(fù)核和審批時間。在每個工作日的13：00以后接收基金管理人發(fā)出的銀證轉(zhuǎn)賬、銀期轉(zhuǎn)賬劃款指令的，基金托管人不保證當日完成劃轉(zhuǎn)流程;在每個工作日的14：30以后接收基金管理人發(fā)出的其他劃款指令，基金托管人不保證當日完成在銀行的劃付流程。

基金托管人收到基金管理人發(fā)送的指令后，應(yīng)對傳真劃款指令進行形式審查，驗證指令的書面要素是否齊全、審核印鑒和簽名是否和預(yù)留印鑒和簽名樣本相符，復(fù)核無誤后依據(jù)本合同約定在規(guī)定期限內(nèi)及時執(zhí)行，不得延誤。托管人只通過肉眼識別的方式審核劃款指令上加蓋的印鑒是否與授權(quán)書中的預(yù)留印鑒一致，加蓋的印鑒和授權(quán)書中的預(yù)留印鑒形式上不存在重大差異即視為表面一致性審查通過，對于因傳真或掃描引起的印章、簽字等變形、扭曲，托管人不承擔審查義務(wù)。若存在異議或不符，基金托管人立即與基金管理人指定人員進行電話聯(lián)系和溝通，并要求基金管理人重新發(fā)送經(jīng)修改的指令?；鹜泄苋丝梢砸蠡鸸芾砣藗髡嫣峁┫嚓P(guān)交易憑證、合同或其他有效會計資料，以確?；鹜泄苋擞凶銐虻馁Y料來判斷指令的有效性。對基金管理人未提供上述資料的情況下向基金托管人發(fā)出的指令，基金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人，基金托管人不承擔因為不執(zhí)行該指令而造成的損失。

基金管理人向基金托管人下達指令時，應(yīng)確保托管賬戶及其他賬戶有足夠的資金余額，對基金管理人在沒有充足資金的情況下向基金托管人發(fā)出的指令，基金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人，基金托管人不承擔因為不執(zhí)行該指令而造成的損失。

第五十九條?基金托管人依照法律法規(guī)暫緩、拒絕執(zhí)行指令的情形和處理程序

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人發(fā)送的指令違反《基金法》、本合同或其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定時，不予執(zhí)行，并應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對，并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函確認，由此造成的損失由基金管理人承擔。劃款指令違反法律規(guī)定或本合同約定造成基金財產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔全部責任，基金托管人不承擔責任。

第六十條?基金管理人發(fā)送錯誤指令的情形和處理程序

基金管理人發(fā)送錯誤指令的情形包括指令發(fā)送人員無權(quán)或超越權(quán)限發(fā)送指令及交割信息錯誤，指令中重要信息模糊不清或不全等?；鹜泄苋嗽诼男斜O(jiān)督職能時，發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令錯誤時，有權(quán)拒絕執(zhí)行，并及時通知基金管理人改正

如何寫年金保險安排協(xié)議書(精)三

20__年是“__”收官之年，市金融辦在市委市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，延續(xù)“__”以來各項工作的良好態(tài)勢，緊緊圍繞全市工作大局，奮力拼爭，銳意進取，不斷拓展融資渠道，加快提高金融服務(wù)能力，積極推進金融中心建設(shè)，成效顯著，圓滿完成了“__”主要目標任務(wù)，金融對全市經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展起到了重要作用。有關(guān)情況如下：

一、闊步前行的5年，“__”期間金融業(yè)快速發(fā)展為金融中心建設(shè)打下堅實基礎(chǔ)

(一)騰飛的5年，金融規(guī)模迅猛增長，躍升為支柱產(chǎn)業(yè)金融產(chǎn)業(yè)做大做強。

20__年，全市實現(xiàn)金融業(yè)增加值481.2億元，是20__年的5.1倍。占gdp比重提升至6.2%，較20__年提高3.2個百分點，連續(xù)兩年超過5%，國民經(jīng)濟重要支柱行業(yè)的地位進一步鞏固。金融業(yè)在為社會經(jīng)濟發(fā)展提供強力支撐的同時，自身建設(shè)取得了巨大成就，行業(yè)地位不斷提高。

信貸規(guī)模增長有力。存貸款余額雙雙突破萬億元大關(guān)，截止20__年底，存款達13614億元，是20__年末的2.8倍，年均增速24.9%，高于全國4.4個百分點。各項貸款余額10999.8億元，位居西部第2，是20__年末的2.9倍，年均增速25.4%，高于全國4.5個百分點。存貸比81%，排名全國第5。其中，中長期貸款占比79.4%，較20__年末上升了31個百分點，有力支撐了全市經(jīng)濟高速運行和重大項目建設(shè)。

證券市場融資實現(xiàn)較大跨越。5年來新增海內(nèi)外上市企業(yè)15家，上市企業(yè)總數(shù)已達48家?？偸兄?071.6億元，較20__年末增長948%;證券化率52%，較20__年末增加了40個百分點。5年來累計通過證券市場融資947億元，其中股票市場498.4億元、債券市場448.6億元。證券市場已經(jīng)成為重要的融資渠道。

保險業(yè)務(wù)快速提高。保費收入達到321.1億元，較20__年翻了兩番多，保費規(guī)模在西部地區(qū)從第5位上升到第3位。年均增速34.5%，排名全國11位。為社會提供風(fēng)險保障5.1萬億元，是20__年的3.2倍，保險業(yè)服務(wù)社會、保障民生的作用日益凸顯。

(二)開放的5年，海內(nèi)外金融機構(gòu)紛至沓來，創(chuàng)新型金融機構(gòu)走在全國前列銀行數(shù)量躍居西部第一。得益于重慶良好的經(jīng)濟社會發(fā)展態(tài)勢和優(yōu)良的金融生態(tài)環(huán)境，各類銀行加速入渝，形成了大型銀行、中小型銀行和區(qū)域銀行、農(nóng)村資金互助組織共同發(fā)展的良好格局。全市銀行數(shù)量達到48家，比“十五”末增加26家，其中法人銀行3家、外資銀行及代表處10家，我市成為西部地區(qū)銀行總數(shù)和法人銀行數(shù)量最多的城市。

證券、保險市場主體穩(wěn)步發(fā)展。證券行業(yè)快速成長，現(xiàn)有證券營業(yè)部98家，較20__年增加35家。保險公司總部經(jīng)濟優(yōu)勢突出，5年來新設(shè)法人保險機構(gòu)3家，排名全國第5位，中西部地區(qū)。市級保險分公司37家，較20__年增加17家。

創(chuàng)新型金融機構(gòu)蓬勃發(fā)展。小額貸款公司、融資性擔保機構(gòu)、股權(quán)投資類機構(gòu)、金融(融資)租賃公司、信托公司、財務(wù)公司等6類創(chuàng)新型金融機構(gòu)完成了從無到有、從弱到強的轉(zhuǎn)變，總數(shù)283家，資本金371。9億元，已經(jīng)成為我市金融服務(wù)體系中的重要一環(huán)。

(三)蛻變的5年，地方金融企業(yè)重組嶄新貌，金融資產(chǎn)質(zhì)量大幅提升地方法人金融機構(gòu)脫胎換骨。

一是實施資產(chǎn)、資本和管理層重組，機構(gòu)資本實力增強，夯實了發(fā)展后勁。重慶銀行、重慶三峽銀行、西南證券、安誠保險等6家市屬法人金融機構(gòu)資本金合計173。2億元，較20__年增長127。7億元。

二是金融機構(gòu)上市數(shù)量西部。西南證券、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行先后在上海主板、香港聯(lián)交所上市，充分說明重慶金融機構(gòu)質(zhì)量和發(fā)展?jié)摿Φ玫絿H國內(nèi)投資者認可。

三是“走出去”戰(zhàn)略逐步實施。共已在市外開設(shè)2家銀行分行、2家村鎮(zhèn)銀行，19家證券營業(yè)部，15家省級保險分公司、90多家保險分支機構(gòu)。

金融不良資產(chǎn)率大幅改善。重慶銀行、重慶三峽銀行、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行的不良率分別由20__年的3.21%、30.2%、12.02%下降至0.4%、3.11%和1.94%，不良貸款余額由81.3億元降至26.2億元，下降68%，成功化解經(jīng)營包袱。在市委市政府的強力推動下，截至20__年底，全市銀行業(yè)不良貸款率0.99%，排名升至全國第六，比20__年下降了近8個百分點，重慶成為全國金融資產(chǎn)質(zhì)量的地區(qū)之一。

截至12月末，全市銀行業(yè)金融機構(gòu)實現(xiàn)盈利263.8億元，是20__年的9.1倍。銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)收益率大幅提升，達到2.02%，全國第6，比全國平均水平高出近一倍。

(四)精彩的5年，金融創(chuàng)新亮點紛呈，服務(wù)能力迅速提高

創(chuàng)新型金融機構(gòu)提供了多元化的創(chuàng)新融資工具。小額貸款公司、融資性擔保機構(gòu)在國際金融危機中起到了中小企業(yè)“救生艇”的作用，小額貸款公司累放貸款217億元，相當于資本金周轉(zhuǎn)3.3次，投向中小企業(yè)和個體工商戶貸款占比80.2%;融資擔保行業(yè)在保余額達到368.9億元，是20__年的10倍多。股權(quán)投資類機構(gòu)在壯大企業(yè)資本金、改善公司治理結(jié)構(gòu)、提高后續(xù)發(fā)展能力等方面發(fā)揮了積極作用，已實現(xiàn)投資24.5億元。金融(融資)租賃行業(yè)形成規(guī)模，各類租賃資產(chǎn)余額110.4億元，有力促進裝備制造等行業(yè)發(fā)展。信托資產(chǎn)余額達到983.6億元，年均增長在25%以上。

涉農(nóng)金融創(chuàng)新實現(xiàn)重大突破。

一是開展農(nóng)村金融組織創(chuàng)新。設(shè)立村鎮(zhèn)銀行12家，重點服務(wù)縣域經(jīng)濟，另有5家村鎮(zhèn)銀行獲批，即將成立。成立2家農(nóng)村資金互助社，為當?shù)剞r(nóng)民擴大再生產(chǎn)提供資金支持。

二是啟動農(nóng)村金融產(chǎn)品創(chuàng)新。出臺重大改革性文件《重慶市人民政府關(guān)于加快推進農(nóng)村金融服務(wù)改革創(chuàng)新的意見》，整合金融、財政、農(nóng)委、國土、林業(yè)等部門資源，重點解決林權(quán)、農(nóng)房、土地承包經(jīng)營權(quán)等“三權(quán)”抵質(zhì)押融資難題，已在全市推廣。逐步推廣能繁母豬、能繁母牛、奶牛、生豬、柑橘等政策性農(nóng)業(yè)保險，覆蓋142.1萬頭牲畜、2.5萬畝柑橘、8.5萬張蠶桑。

三是創(chuàng)新服務(wù)方式，消除農(nóng)村金融服務(wù)空白。銀行以增設(shè)自助服務(wù)機具等多種方式，消除了農(nóng)村金融服務(wù)零網(wǎng)點鄉(xiāng)鎮(zhèn)的空白，大幅提高農(nóng)村金融服務(wù)便利度。截至20__年末，全市涉農(nóng)貸款余額20__億元，占全市各項貸款余額比重達到17.9%。

支持兩江新區(qū)金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。

一是出謀劃策，牽頭研究促進兩江新區(qū)金融業(yè)發(fā)展工作思路和兩江新區(qū)金融發(fā)展財稅扶持政策，推動兩江新區(qū)金融中心核心區(qū)建設(shè)。

二是開展兩江新區(qū)金融數(shù)據(jù)統(tǒng)計基礎(chǔ)工作，掌握兩江新區(qū)金融業(yè)家底。

三是支持開展招商引資和金融創(chuàng)新，引導(dǎo)在渝銀行開設(shè)“兩江新區(qū)分行”，推動開展離岸金融試點，吸引tpg、英飛尼迪等股權(quán)投資基金落戶重慶。

服務(wù)“五個重慶”建設(shè)、“三峽庫區(qū)”、“兩翼農(nóng)戶萬元增收”、中小企業(yè)等重點環(huán)節(jié)成效顯著。

一是積極支持“五個重慶”建設(shè)，截止20__年底，服務(wù)“五個重慶”建設(shè)貸款余額5152.3億元，占各項貸款余額46.8%，比全市貸款增速快11個百分點。

二是強化三峽庫區(qū)金融服務(wù)，建立健全金融服務(wù)三峽庫區(qū)聯(lián)席會議制度，加大對三峽庫區(qū)的信貸投放，到20__年底，庫區(qū)各項貸款余額達到2393.3億元，增速45.72%，高出全市22個百分點，存貸比60.9%，“資金失血”問題明顯改善。

三是強力支持“兩翼農(nóng)戶萬元增收”。20__年，五家涉農(nóng)銀行向“兩翼”地區(qū)累計投放貸款超過200億元，支持農(nóng)業(yè)企業(yè)和農(nóng)戶合計4.6萬戶，較好的滿足了“兩翼”地區(qū)有效信貸需求。四是加大對中小企業(yè)及“民生”的金融支持力度。20__年，小企業(yè)貸款余額1244億元，增長39.7%，比全市貸款增速快15.5個百分點，增速排名位居全國前列。小額擔保貸款覆蓋面和承貸銀行范圍進一步擴大，貸款發(fā)放額突破20億元、支持9萬余人創(chuàng)業(yè)就業(yè)。

(五)開拓的5年，金融要素市場和離岸金融結(jié)算起步，形成金融中心強大發(fā)展動力

打造7大金融要素市場體系。新設(shè)農(nóng)村土地交易所、農(nóng)畜產(chǎn)品交易所、重慶股份轉(zhuǎn)讓中心、重慶藥品交易所、重慶航運交易所、重慶金融資產(chǎn)交易所，“七朵金花”漸次綻放。截至12月末，重慶聯(lián)交所累計交易11059宗，總成交額1721億元。農(nóng)村土地交易所成交土地35720畝，交易總額46.19億元。農(nóng)畜產(chǎn)品交易所成交19.8萬手，交易總額25.7億元。重慶股份轉(zhuǎn)讓中心有10家企業(yè)掛牌交易，交易量678.8萬股，交易額20__.2萬元，市盈率20—25倍。重慶藥品交易所已開展電子交易，交易額155萬。重慶航運交易所即將啟動交易。重慶金融資產(chǎn)交易所已掛牌，目前登記托管信貸資產(chǎn)249億元。

離岸金融結(jié)算中心建設(shè)實現(xiàn)突破。一是發(fā)展跨國加工貿(mào)易企業(yè)離岸結(jié)算，惠普(重慶)結(jié)算公司業(yè)務(wù)逐步拓展，到12月末，已實現(xiàn)境外專用帳戶結(jié)算規(guī)模76.6億美元?？缇呈罩?。78億美元，其中用于稅款24。2億元。二是推進電子商務(wù)跨境結(jié)算，貝寶(中國)結(jié)匯公司已在渝成立，即將運行。

路演中心建設(shè)起步。與深交所深圳證券信息有限公司合作成立了中國(重慶)路演中心，將成為吸引各類投資者聚集的平臺和投資者價值發(fā)現(xiàn)的平臺。

(六)平穩(wěn)的5年，金融環(huán)境不斷完善，區(qū)域金融安全有效保障

一是制定實施金融激勵政策。自20__年起，市金融辦按照市政府要求，牽頭對落戶重慶的金融機構(gòu)和對重慶經(jīng)濟發(fā)展成績顯著的金融機構(gòu)進行獎勵。已落實落戶金融機構(gòu)獎勵資金7900萬元，對表現(xiàn)突出的128家次金融機構(gòu)給予獎勵資金1137萬元。

二是化解地方金融風(fēng)險。共同推進規(guī)范清理地方融資平臺，確保風(fēng)險基本可控;較好的解決了重慶路橋再融資，st星美、st朝華破產(chǎn)重整涉及的金融風(fēng)險;完成了德恒證券個人債權(quán)收購兌付的組織協(xié)調(diào)工作，保護投資者權(quán)益。

三是有效打擊非法金融活動。建立打擊非法金融活動工作機制，廣泛開展培訓(xùn)宣傳教育工作，組織出動人員20__余人次，車輛300余臺次，為人民群眾挽回經(jīng)濟損失近億元，涉及群眾3000余人。四是建設(shè)金融仲裁院，為金融機構(gòu)提供成本低、程序快捷的風(fēng)險化解手段，切實保護金融機構(gòu)權(quán)益。

過去的20__年，全市金融行業(yè)取得了令人矚目的成績，呈現(xiàn)出全面突破的良好勢頭：新增銀行11家，銀行數(shù)量躍居西部第一;貸款突破萬億大關(guān)，增速24%，高出全國4個百分點;7家企業(yè)ipo，創(chuàng)下歷史記錄;組建金融資產(chǎn)交易所，區(qū)域要素市場進一步完善;招商引資超額完成3億美元工作任務(wù)，金融對外開放進一步擴大;組織召開6000人規(guī)模的世界華人保險大會，重慶金融影響力穩(wěn)步提升。

二、奮力拼搏的5年，“__”期間將初步建成長江上游地區(qū)金融中心

“__”是重慶建設(shè)金融中心攻堅的關(guān)鍵五年。全市金融業(yè)要以“重組、創(chuàng)新、開放”為指引，按照“38821”的工作思路，實施跨越性、超前性政策措施，力爭到20__年金融業(yè)增加值占gdp比重超過10%，基本建成長江上游地區(qū)金融中心。

(一)推進銀行、證券、保險三個主流金融行業(yè)均衡發(fā)展

一是完善銀行服務(wù)體系。做大做強地方銀行，加快上市步伐，引進戰(zhàn)略投資者，鼓勵地方銀行走出去，在外設(shè)立分支機構(gòu)，積極引進和新設(shè)銀行機構(gòu)。力爭到20__年，全市銀行貸款達到3萬億元，貸款余額與gdp比重達到2：1，真正實現(xiàn)輻射周邊的功能。

二是大力發(fā)展證券業(yè)。進一步完善證券服務(wù)體系，積極建設(shè)券商、投行及各類證券中介機構(gòu)。大力推動企業(yè)特別是民營企業(yè)改制上市。力爭到20__年證券化率達到100%。

三是加快推進保險創(chuàng)新試驗區(qū)建設(shè)。積極推動保險產(chǎn)品創(chuàng)新，引進保險資金直接投資重慶，完善農(nóng)業(yè)保險服務(wù)。力爭到20__年保費收入超過800億元，對民生的保障功能不斷增強。

(二)大力發(fā)展八類金融創(chuàng)新機構(gòu)

一是穩(wěn)步發(fā)展融資性擔保公司和小額貸款公司。加強監(jiān)管力度，加快融資性擔保公司清理整頓，探索小額貸款公司向村鎮(zhèn)銀行、社區(qū)銀行改制試點。

二是大力發(fā)展股權(quán)投資基金、信托公司和金融租賃公司。進一步加強引進股權(quán)投資機構(gòu)工作力度，探索設(shè)立私募基金引導(dǎo)基金，支持信托公司做大做強，推動融資租賃公司增資擴股。

三是加快推進財務(wù)公司、汽車金融公司、消費金融公司等機構(gòu)創(chuàng)新試點。力爭到“__”末，創(chuàng)新型金融機構(gòu)總數(shù)超過400家，資本規(guī)?？傆嫵^600億元，支持地方經(jīng)濟建設(shè)資金累計超過5000億元。

(三)積極構(gòu)建八大金融要素市場體系

大力發(fā)展重慶股份轉(zhuǎn)讓中心，建設(shè)全國證券場外交易市場的重要平臺，區(qū)域股權(quán)、債權(quán)轉(zhuǎn)讓平臺和上市公司資源培育平臺。促進金融資產(chǎn)交易所發(fā)展，建成區(qū)域性各類金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓平臺。積極推動重慶聯(lián)交所、農(nóng)畜產(chǎn)品交易所、藥品交易所、農(nóng)村土地交易所、內(nèi)河航運船舶交易所加快運行，提升市場功能，擴大市場規(guī)模。推進設(shè)立全國電子票據(jù)交易中心。力爭到20__年，要素市場年交易量總計超過4000億元，成為西部地區(qū)乃至全國相關(guān)要素的集散中心和定價中心。

(四)加快建設(shè)兩大中心

一是建設(shè)離岸金融結(jié)算中心。借力我市建設(shè)內(nèi)陸開放高地、打造全球筆記本電腦基地的重大舉措，引進各類國際加工貿(mào)易企業(yè)的結(jié)算業(yè)務(wù)落戶重慶。吸引電子商務(wù)企業(yè)在渝開

展跨國結(jié)算業(yè)務(wù)。推進要素市場交易結(jié)算中心建設(shè)。積極引進總部機構(gòu)在渝開展結(jié)算業(yè)務(wù)。力爭到20__年，實現(xiàn)2500億美元的年結(jié)算量。

二是形成西部上市路演中心。加快發(fā)展重慶上市路演中心，適時推出“長江上游指數(shù)”和“重慶指數(shù)”，建成繼上海、深圳之后的全國第三大路演中心。

(五)完善金融環(huán)境

一是優(yōu)化政策環(huán)境，進一步完善現(xiàn)有稅收政策、補助政策、獎勵政策，提高金融發(fā)展政策競爭力。

二是加強引進和培育金融人才隊伍，提高金融從業(yè)人員素質(zhì)。

三是優(yōu)化法制環(huán)境，推廣金融仲裁院，嚴厲打擊非法金融活動，切實保護金融機構(gòu)合法權(quán)益，維護區(qū)域金融穩(wěn)定。四是打造金融核心區(qū)。力爭到20__年，在解放碑—江北嘴區(qū)域建成800萬平方米商業(yè)樓宇，形成近6平方公里的重慶金融核心區(qū)。

三、20__年重點工作

20__年是“__”開局之年。中央將實施積極的財政政策和穩(wěn)健的貨幣政策，進一步加強信貸控制和貨幣投放。我市經(jīng)濟社會發(fā)展勢頭良好，對金融資金的需求更加旺盛。資金供求不平衡的矛盾更為突出，對我辦的工作提出了更高要求。我辦將從以下幾個方面著手，推進20__年各項工作：

(一)進一步完善金融機構(gòu)組織體系。吸引銀行、證券、保險等各類金融機構(gòu)來渝設(shè)立分支機構(gòu)，加快促進獲批籌金融機構(gòu)開業(yè)，爭取新設(shè)全國性法人金融機構(gòu)。力爭20__

年新增銀證保各類金融機構(gòu)20家。

(二)強化信貸融資能力，保障經(jīng)濟建設(shè)。

力爭全年銀行信貸增長2200億元以上，增幅達到20%以上。主要措施有：

一是進一步爭取銀行總行對重慶資金和政策支持，促進各家銀行繼續(xù)加大信貸投放。

二是推動國家開發(fā)銀行、中國銀行等機構(gòu)加快落實戰(zhàn)略合作備忘錄。

三是搭建銀企溝通平臺，推進銀行、企業(yè)加強交流。四是優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，加強對“三農(nóng)”、中小企業(yè)的信貸投入。

(三)加快推進資本市場融資。

一是推動國有企業(yè)、民營企業(yè)和中小企業(yè)上市。力爭全年新增上市企業(yè)8—10家，企業(yè)上市融資和上市公司再融資額達到300億元。

二是積極支持企業(yè)發(fā)行債券，力爭全年融資200億元。

三是充分發(fā)揮重慶股份轉(zhuǎn)讓中心企業(yè)改制上市孵化器作用，加大擬上市企業(yè)培育力度。營造有利于企業(yè)改制上市的氛圍，擴大已上市企業(yè)示范效應(yīng)，推進企業(yè)主動改制上市。

(四)完善金融要素市場體系。

力爭重慶股份轉(zhuǎn)讓中心納入全國證券場外交易市場試點范圍，實現(xiàn)30家企業(yè)掛牌，提高市場融資功能。金融資產(chǎn)交易所進入實際運行階段，力爭實現(xiàn)交易100億元。加快推進上市路演中心運行，形成全國第三大路演中心。指導(dǎo)和支持重慶聯(lián)交所、重慶農(nóng)村土地交易所等金融要素市場發(fā)展。積極探索建設(shè)全國性電子票據(jù)中心。

(五)加快培育創(chuàng)新型金融機構(gòu)。

一是穩(wěn)步發(fā)展融資性擔保公司。完成融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓工作，建立全市擔保機構(gòu)聯(lián)網(wǎng)的監(jiān)管和統(tǒng)計信息平臺，加強監(jiān)管工作。力爭全年新增融資擔保機構(gòu)20家，注冊資本達到150億元。

二是創(chuàng)新發(fā)展小額貸款公司。建立分類評級的管理制度，實施規(guī)范管理，探索小額貸款公司在融資、跨區(qū)經(jīng)營、轉(zhuǎn)制等方面創(chuàng)新，爭取全年小額貸款公司達到120家。

三是大力發(fā)展私募股權(quán)投資基金和風(fēng)險投資基金，完善股權(quán)投資類企業(yè)優(yōu)惠政策，加強行業(yè)管理，建立股權(quán)投資基金項目儲備庫，力爭全年新增備案股權(quán)投資企業(yè)20家。

四是支持昆侖金融租賃公司快速發(fā)展，實現(xiàn)新增資產(chǎn)總額200億元(重慶本地新增50到80億元)的目標。推動談石融資租賃加快開展業(yè)務(wù)。

五是積極探索汽車金融公司等其他創(chuàng)新型金融機構(gòu)試點，爭取納入銀監(jiān)會消費金融試點。

(六)深化金融創(chuàng)新。

推進金融制度創(chuàng)新，在中央部委支持下，開展外資私募基金自主結(jié)匯投資制度創(chuàng)新，實現(xiàn)外資私募基金自主結(jié)匯突破，簡化投資手續(xù)，吸引10億美元外資股權(quán)投資基金落地重慶。推進金融產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，全面推廣農(nóng)村“三權(quán)”抵押貸款辦法。推進金融組織創(chuàng)新，加快實現(xiàn)村鎮(zhèn)銀行在全市區(qū)縣全覆蓋，積極發(fā)展農(nóng)村資金互助社。

(七)完善金融環(huán)境。研究出臺優(yōu)惠力度更大、獎勵重點更為突出的金融發(fā)展激勵政策，吸引高素質(zhì)金融人才向重慶匯集。舉辦兩江論壇等高檔次金融活動，提升重慶金融形象，擴大金融影響力。嚴厲打擊非法金融活動。