賬務(wù)對賬申請書范本 簡單的對賬函范本(二篇)

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賬務(wù)對賬申請書范本一

社會實踐是學(xué)校根據(jù)專業(yè)教學(xué)的要求，對我們已學(xué)部分理論知識進行綜合運用的培訓(xùn)，其目的在于讓我們接觸社會，加強對社會的了解，培養(yǎng)和訓(xùn)練我們認識、觀察社會以及分析解決問題的能力，提高專業(yè)技能，使之很快的融入到工作當中去。我們實習(xí)的內(nèi)容主要有：財務(wù)會計業(yè)務(wù)包括下列各項：

(1)原始憑證的核簽;

(2)記賬憑證的編制;

(3)會計簿記的登記;

(4)會計報告的編制、分析與解釋;

(5)會計用于企業(yè)管理各種事項的辦理;

(6)內(nèi)部的審核;

(7)會計檔案的整理保管;

(8)其他依照法令及習(xí)慣應(yīng)行辦理的會計事項。

各項會計業(yè)務(wù)應(yīng)包括預(yù)算、決算、成本、出納及其他各種會計業(yè)務(wù)。機關(guān)中報表的編制也是一項非常重要的事務(wù)，會計報表的目的是向機關(guān)信息的使用者提供有用的信息。會計信息要準確、全面、及時，然而當前的財務(wù)報表有很多的局限性。

為期三個月的實習(xí)結(jié)束了，我在這三個月的實習(xí)中，學(xué)到了很多在課堂上根本就學(xué)不到的知識，受益非淺，以學(xué)習(xí)國際貿(mào)易專業(yè)的我們，可以說對財務(wù)會計已經(jīng)是耳目能熟了。所有的有關(guān)財務(wù)會計的專業(yè)基礎(chǔ)知識、基本理論、基本方法和結(jié)構(gòu)體系，我們都基本掌握。但這些似乎只是紙上談兵。倘若將這些理論性極強的東西搬上實際上應(yīng)用，那我們也會是無從下手，一竅不通。

以前，我總以為自己的會計理論知識扎實較強，正如所有工作一樣，掌握了規(guī)律，照蘆葫畫瓢準沒錯，那么，當一名出色的財務(wù)會計人員，應(yīng)該沒問題了。現(xiàn)在才發(fā)現(xiàn)，會計其實更講究的是它的實際操作性和實踐性。離開操作和實踐，其它一切都為零!會計就是做賬。下面是我通過這次會計實習(xí)中領(lǐng)悟到的很多書本上所不能學(xué)到的會計的特點和積累，以及題外的很多道理。

首先，就是會計的連通性、邏輯性和規(guī)范性。每一筆業(yè)務(wù)的發(fā)生，都要根據(jù)其原始憑證，一一登記入記賬憑證、明細賬、日記賬、三欄式賬、多欄式賬、總賬等等可能連通起來的賬戶。會計的每一筆賬務(wù)都有依有據(jù)，而且是逐一按時間順序登記下來的，極具邏輯性。在會計的實踐中，漏賬、錯賬的更正，都不允許隨意添改，不容弄虛作假。每一個程序、步驟都得以會計制度為前提、為基礎(chǔ)。體現(xiàn)了會計的規(guī)范性。

其次，登賬的方法：首先要根據(jù)業(yè)務(wù)的發(fā)生，取得原始憑證，將其登記記帳憑證。然后，根據(jù)記帳憑證，登記其明細賬。期末，填寫科目匯總表以及試算平衡表，最后才把它登記入總賬。結(jié)轉(zhuǎn)其成本后，根據(jù)總賬合計，填制資產(chǎn)負債表、利潤表、損益表等等年度報表。這就是會計操作的一般順序和基本流程。負責(zé)記帳的會計每天早上的工作就是對昨天的帳務(wù)進行核對，如打印工前準備，科目結(jié)單，日總帳表，對昨日發(fā)生的所有業(yè)務(wù)的記帳憑證進行平衡檢查等，一一對應(yīng)。然后才開始一天的日常業(yè)務(wù)，主要有支票，電匯等。在中午之前，有票據(jù)交換提入，根據(jù)交換軋差單編制特種轉(zhuǎn)帳，借、貸憑證等，檢查是否有退票。下午，將其他工作人員上門收款提入的支票進行審核，通過信息系統(tǒng)進行錄入。在本日業(yè)務(wù)結(jié)束后，進行本日終結(jié)處理，打印本日發(fā)生業(yè)務(wù)的所有相關(guān)憑證，對帳，檢查今日的帳務(wù)的借貸是否平衡。最后有專門的會計人員裝訂起來，再次審查，然后裝訂憑證。

賬務(wù)對賬申請書范本二

甲方(全稱)：

乙方(全稱)：

為加強銀行賬戶管理，維護銀行及客戶利益，根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和相關(guān)法律、法規(guī)，甲乙雙方本著自愿、平等、互利的原則，就核對銀行賬務(wù)有關(guān)事宜協(xié)商一致，達成如下協(xié)議條款，并承諾雙方共同遵守。

第一條 基本約定

1、甲乙雙方應(yīng)建立、健全對賬制度，及時核對賬務(wù)，糾正發(fā)生的賬務(wù)差錯。

2、乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定的對賬方式和對賬周期向甲方提供對賬單，對甲方反饋的對賬不符情況配合甲方及時處理，確保賬務(wù)記載準確無誤。

3、甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定的對賬方式和對賬周期與乙方核對銀行賬戶，并編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表，使銀行存款賬面余額與銀行對賬單相符。如調(diào)節(jié)不符，應(yīng)查明原因，及時處理，并將賬務(wù)核對結(jié)果通知乙方。

4、本協(xié)議中的對賬單包括明細對賬單和余額對賬單。其中余額對賬單統(tǒng)一以“安徽廬江農(nóng)村商業(yè)銀行”名義發(fā)出,且需甲方在核對后反饋對賬回執(zhí)給乙方。甲方對明細對賬單內(nèi)容有疑問或異議的，應(yīng)立即聯(lián)系乙方，乙方應(yīng)安排人員跟進處理。

5、甲方應(yīng)確保所提供的聯(lián)系方式真實、有效，如需要改變本協(xié)議規(guī)定的對賬單的發(fā)放方式、對賬單的寄送地址、聯(lián)系電話及對賬聯(lián)系人時，應(yīng)在對賬單發(fā)出之前書面通知乙方，因聯(lián)系方式有誤或變更未及時通知乙方而產(chǎn)生的風(fēng)險和責(zé)任由甲方承擔(dān)。

第二條 對賬賬戶

本協(xié)議所指賬戶，是指甲方在 支行開立的下列賬戶：

賬號 開戶行

甲乙雙方可另附對賬賬戶清單，所列賬戶同樣適用本協(xié)議約定。

第三條 明細對賬

明細發(fā)生額的核對由甲方根據(jù)需要，選擇按_____(月/季/年)定期進行明細對賬。明細對賬單甲方在開戶行柜臺領(lǐng)取。

第四條 余額對賬

1、甲、乙雙方約定按_____(月/季/年)定期進行余額對賬。

2、乙方在約定的對賬周期截止日后10個工作日內(nèi)，制作完成余額對賬單。

3、乙方有權(quán)選擇包括上門送達、委托郵寄或投遞方式送達、由客戶來行自取等安全、經(jīng)濟、便捷的方式，將余額對賬單送達甲方。

4、根據(jù)甲方業(yè)務(wù)發(fā)展情況，乙方可以調(diào)整與甲方的對賬周期和余額對賬單送達方式。

第五條 余額對賬回執(zhí)

1、甲方在收到乙方送達的余額對賬單后，應(yīng)及時核對賬務(wù)，在余額對賬單的回執(zhí)部分填寫對賬結(jié)果并加蓋單位預(yù)留印鑒后，于每個對賬周期截止日后一個月內(nèi)將回執(zhí)發(fā)送乙方。

2、甲方逾期未反饋對賬回執(zhí)或返回對賬回執(zhí)簽章不規(guī)范(包括但不限于未蓋章、蓋章不齊全、蓋章模糊、蓋章與預(yù)留印章不符等)的，視同銀企賬務(wù)核對相符，相應(yīng)的經(jīng)濟責(zé)任和后果由甲方自行承擔(dān)，乙方有權(quán)對甲方采取更嚴格的控制賬戶風(fēng)險的管理措施(如支付結(jié)算憑證按份出售)，同時甲方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議約定的反饋對賬回執(zhí)等對賬義務(wù)。

第六條 協(xié)議生效、變更、終止

1、本協(xié)議自甲乙雙方簽字并加蓋公章之日起生效。

2、協(xié)議執(zhí)行過程中甲乙雙方如需變更或終止本協(xié)議的，應(yīng)提前書面通知對方，經(jīng)雙方友好協(xié)商后變更或終止本協(xié)議。乙方以書面方式通知甲方的，如甲方未提出書面異議，視同接受乙方變更或終止本協(xié)議的要求。

3、如人民銀行、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等國家機關(guān)制定或修改的有關(guān)法律法規(guī)適用于本協(xié)議對賬業(yè)務(wù)且與本協(xié)議約定不符的，乙方可直接執(zhí)行該有關(guān)規(guī)定或變更本協(xié)議。

4、本協(xié)議項下甲方單個賬戶銷戶或因符合人民銀行相關(guān)規(guī)定轉(zhuǎn)為久懸未取戶的，該賬戶對賬服務(wù)自動停止。本協(xié)議項下甲方所有賬戶銷戶或因符合人民銀行相關(guān)規(guī)定轉(zhuǎn)為久懸未取戶的，本協(xié)議自動終止。因乙方機構(gòu)撤并的，在乙方以營業(yè)公告形式通知甲方后，本協(xié)議自動終止。

5、甲乙雙方變更單位名稱的，本協(xié)議對名稱變更后的主體繼續(xù)有效。

第七條 其他事項

1、本協(xié)議履行中發(fā)生爭議，可先由雙方友好協(xié)商解決;若協(xié)商不成需通過訴訟解決的，由乙方所在地人民法院管轄。

2、本協(xié)議與甲乙雙方已簽訂的《單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議》內(nèi)容不一致的，以本協(xié)議規(guī)定為準。

3、由于不可抗力的原因，導(dǎo)致任何一方不能完全履行本協(xié)議下有關(guān)業(yè)務(wù)時，甲乙雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任。但遇到不可抗力的任何一方應(yīng)于不可抗力發(fā)生后15日內(nèi)將情況告知對方，并提供有關(guān)部門的證明。在不可抗力影響消除的合理時間內(nèi)，一方或雙方應(yīng)當繼續(xù)履行合同。

第八條 本協(xié)議一式三份，甲方、乙方、甲方賬戶開戶行各執(zhí)一份，甲、乙雙方所執(zhí)協(xié)議效力相同。

第九條 提示

乙方已提請甲方注意對本協(xié)議各條款作全面、準確的理解，并應(yīng)甲方的要求做了相應(yīng)的條款說明。簽約各方對本協(xié)議的含義認識一致。

甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________

法定代表人(簽字)：_________法定代表人(簽字)：_________

_________年____月____日_________年____月____日