總結(jié)是一種思維的訓(xùn)練,可以提高我們的分析和歸納能力。創(chuàng)新能力是現(xiàn)代社會中的一種重要競爭力。這些經(jīng)典的名言警句,值得我們反復(fù)品味。
債轉(zhuǎn)股的協(xié)議書范本篇一
債轉(zhuǎn)股是由金融資產(chǎn)管理公司作為投資主體,將商業(yè)銀行原有的不良信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)為金融管理公司對企業(yè)的股權(quán)。它不是企業(yè)債務(wù)轉(zhuǎn)為國家資本金,更不是將企業(yè)債務(wù)一筆勾銷,而是由原來的債權(quán)債務(wù)關(guān)系轉(zhuǎn)變?yōu)榻鹑谫Y產(chǎn)管理公司與企業(yè)間的持股與被持股的關(guān)系,是由原來的還本付息轉(zhuǎn)變?yōu)榘垂煞旨t。據(jù)悉,國務(wù)院已原則批準(zhǔn)《關(guān)于實施債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)的若干意見方案》,企業(yè)可以將部分原國有銀行貸款轉(zhuǎn)為股權(quán),立即降低利息支出。
目前,要求實行債轉(zhuǎn)股的企業(yè)約有500家,資產(chǎn)總額3585億元。為防止一哄而上,國家經(jīng)貿(mào)委和中國人民銀行為債轉(zhuǎn)股設(shè)定了5個條件:企業(yè)產(chǎn)品適銷對路,工藝裝備先進,管理水平較高,領(lǐng)導(dǎo)班子過硬,轉(zhuǎn)換經(jīng)營機制的方案符合現(xiàn)代企業(yè)制度要求。按照這5個條件,國家經(jīng)貿(mào)委從500家企業(yè)中挑選出89家向商業(yè)銀行推薦,這些企業(yè)資產(chǎn)總額596億元,平均資產(chǎn)負債率高達142.8%,其中長期負債248億元。迄今為止,已經(jīng)實施了債轉(zhuǎn)股的企業(yè)有北京水泥廠、上海焦化公司、寶鋼梅山公司和貴溪化肥廠。據(jù)悉,還有至少5家企業(yè)在等待實施債轉(zhuǎn)股。
2債轉(zhuǎn)股對銀企改革的積極作用。
巨額不良資產(chǎn)的存在,一方面給企業(yè)帶來了沉重的債務(wù)利息負擔(dān),另一方面也威脅到了金融體系的穩(wěn)健運行。實施債轉(zhuǎn)股,對銀企雙方都有裨益,如果行為規(guī)范,則不失為一種雙贏選擇。
2.1化解金融風(fēng)險,為銀行股份制改造掃清障礙。
目前四大國有商業(yè)銀行的不良資產(chǎn)率居高不下。根據(jù)中國人民銀行公布的資料,末商業(yè)銀行不良貸款率為25%左右,呆滯呆帳貸款率為8%,整個商業(yè)銀行系統(tǒng)的不良貸款相當(dāng)于所有者權(quán)益的4倍。如此規(guī)模和高比率的不良貸款不僅高于中國人民銀行規(guī)定的'17%的最高界限,更遠遠高于泰國銀行7.9%、馬來西亞銀行6.4%和印尼銀行17%等爆發(fā)金融危機的東南亞國家銀行。不良資產(chǎn)問題嚴(yán)重地影響了銀行的安全,加大了我國金融體系的風(fēng)險。穆迪公司對四大國有商業(yè)銀行的長期信用等級在1995年4月19日從a3級降為baal級,并有逐年降級的趨勢。這雖不能完全歸因于不良資產(chǎn)問題,但不良資產(chǎn)因素的嚴(yán)重負面影響卻是勿容置疑的。通過實施債轉(zhuǎn)股,對不良資產(chǎn)進行剝離,使不良資產(chǎn)或是轉(zhuǎn)化為央行貸款的撥付,或是轉(zhuǎn)化為財政擔(dān)保的債券,從而大大降低冶金信息第2期導(dǎo)刊metallurgicalinformationreview專家論壇了金融風(fēng)險。同時,通過對資產(chǎn)負債表的凈化,也為銀行最終實行股份制改造掃清了障礙。
2.2。
[1][2][3]。
債轉(zhuǎn)股的協(xié)議書范本篇二
住所:
法定代表人:
乙方: 有限公司
住所:
法定代表人:蔣某
鑒于:蔣某于20xx年月日分別共向甲方借款人民幣560000元(大寫:伍拾陸萬元整),利息按銀行同期貸款利息四倍計算。乙方作為蔣的連帶擔(dān)保人,蔣不能償還債務(wù),由乙方承擔(dān)上述債務(wù),甲方對乙方享有債權(quán),以下簡稱“債權(quán)”。根據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》以及其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定,締約雙方本著平等互利、等價有償?shù)脑瓌t,就甲方對乙方的債權(quán)轉(zhuǎn)為甲方對乙方的股權(quán)問題,通過友好協(xié)商,訂立本協(xié)議。
第一條 甲乙雙方債權(quán)確認:
乙方同意甲方以債轉(zhuǎn)股的方式實現(xiàn)甲方對乙方的債權(quán),使甲方成為乙方的股東之一。在相關(guān)工商變更登記辦理完畢后,債權(quán)轉(zhuǎn)為股權(quán)后,甲方成為乙方的股東,不再享有債權(quán)人權(quán)益,轉(zhuǎn)而享有股東權(quán)益。
如甲方債權(quán)在20xx年 月 日未能完成債轉(zhuǎn)股,蔣某和乙方應(yīng)如期向甲方支付利息,利息按銀行同期貸款利息四倍計算直至債務(wù)還清為止。
第二條債轉(zhuǎn)股后乙方的.股權(quán)構(gòu)成
(1)甲方將債權(quán)轉(zhuǎn)股投入乙方,成為乙方的股東之一,乙方負責(zé)完成變更工商登記等必要的法律手續(xù)。
第三條因簽訂、履行本協(xié)議所發(fā)生的聘請中介機構(gòu)費用及其他必要費用,均由乙方負擔(dān)。
第四條 債轉(zhuǎn)股完成日之前甲方托管乙方全面工作,派駐工作人員擔(dān)任乙方公司總經(jīng)理1名,財務(wù)會計1名,出納1名,由乙方出具任命書,工資由乙方公司支付。乙方公司的日常經(jīng)營、重大決策由甲方全面托管,托管經(jīng)營時間從20xx年7月2至20xx年10月1日,托管期內(nèi)乙方不得將其股權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三方,也不得允許其他股東將其股權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三方,乙方必須無條件積極配合。在托管經(jīng)營期間,乙方積極配合,公司經(jīng)營若發(fā)生重大改變(包括公司從虧轉(zhuǎn)為贏),仍以債轉(zhuǎn)股的形式甲方的股權(quán)增加至80%,乙方無條件保證甲方股權(quán)增至為80%。
第五條 本協(xié)議簽訂后3日內(nèi),乙方原股東與甲方應(yīng)當(dāng)根據(jù)本協(xié)議參與修改、補充公司章程。
第六條違約責(zé)任
(2)若在債轉(zhuǎn)股完成日前本協(xié)議被解除,甲方的待轉(zhuǎn)股債權(quán)、擔(dān)保權(quán)益將自動恢復(fù)至本債轉(zhuǎn)股協(xié)議簽訂前的狀態(tài)。
第七條爭議解決
因簽訂、履行本協(xié)議發(fā)生的一切爭議,由爭議雙方協(xié)商解決,協(xié)商不成的,依法向甲方所在地人民法院起訴。
第八條其他約定
(1)本協(xié)議經(jīng)甲、乙雙方簽訂后,并經(jīng)乙方股東會決議通過后生效;
(2)本協(xié)議正本一式兩份,各方各執(zhí)一份,具有同等法律效力;
(3)本協(xié)議于年月日,于簽訂。
甲方: (蓋章)
法定代表人(或委托代理人): (簽字)
乙方: (蓋章)
債轉(zhuǎn)股的協(xié)議書范本篇三
摘要闡述了債轉(zhuǎn)股對銀企改革的積極作用,指出債轉(zhuǎn)股中應(yīng)注意的問題,希望通過債轉(zhuǎn)股來深化銀企改革。
近日來,隨著信達、華融、長城和東方4家金融資產(chǎn)管理公司的相繼成立和運作,銀行不良資產(chǎn)問題再次成為討論的熱點。作為不良資產(chǎn)處理手段之一,債轉(zhuǎn)股也隨著近期來的頻頻應(yīng)用而日益受到關(guān)注。為此,本文擬就債轉(zhuǎn)股的積極作用、應(yīng)注意的問題和其在銀企改革中的定位加以探討,希望能夠拋磚引玉。
債轉(zhuǎn)股的協(xié)議書范本篇四
第一章總則。
甲方因業(yè)務(wù)經(jīng)營需要,根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定,在平等自愿、協(xié)商一致的基礎(chǔ)上,達成以下條款,以供遵守。
第二章借款種類。
第一條本協(xié)議項下的借款為人民幣_____________(臨時借款、短期借款、長期借款)。
第三章借款用途。
第二條經(jīng)甲乙雙方協(xié)商確定:_________________本協(xié)議下的借款,甲方用于經(jīng)營使用。
第四章借款金額和期限。
第三條協(xié)議項下借款金額為人民幣(大寫)___________________(小寫)________________。
第四條本協(xié)議項下的借款自__________年__________月______日起,至__________年______月__________日止,借款期限為_________________。
第五條借款協(xié)議簽訂后,乙方將甲方的全部借款金額在________個工作日內(nèi)劃入甲方指定的存款賬戶上。
第五章利息及計算方法。
第七條本協(xié)議項下的借款按月(或年)結(jié)算資金利率,結(jié)算日為_______________。
第八條本協(xié)議項下的借款結(jié)算利率的基數(shù)為每年360天,從到款之日起,按照實際劃款金額和占用天數(shù)計收。
第九條甲方在結(jié)算利率日向乙方支付到期利率,甲方在償還本金時,應(yīng)結(jié)清利率。
第十條甲方可以提前償還借款,可一次提前償還全部借款,也可一次償還部分借款,提前一次全部償還借款本金時,應(yīng)結(jié)清利率。
第十一條甲方借款到期不能償還時,應(yīng)在到期日3日前與乙方續(xù)簽借款協(xié)議。
第六章附則。
第十一條本協(xié)議一式兩份,甲乙雙方各執(zhí)一份,具有同等法律效力。
甲方(債權(quán)人):____________,______族,______年______月______日出生,住址:________________,聯(lián)系方式____________。
乙方:______________________________公司。
住址:_______________________________。
法定代表人:_________________________。
鑒于:
3、乙方同意甲方以債轉(zhuǎn)股的方式實現(xiàn)甲方對乙方的債權(quán),使甲方成為乙方的股東之一,甲方不再享有債權(quán)人權(quán)益,轉(zhuǎn)而享有股東權(quán)益。
合同正本:
一、甲乙雙方確認截止______年___月___日,甲方對乙方的待轉(zhuǎn)股債權(quán)總額為______元。
二、甲方投入資金為與債權(quán)同等的數(shù)額即人民幣______元,投入后乙方公司的注冊資本為______元,甲方所投入資金占公司注冊資本的___%。
三、由于甲方對乙方享有______元的債權(quán),甲方以該債權(quán)轉(zhuǎn)為對乙方的股票投資,在相關(guān)工商變更登記辦理完畢后,甲乙雙方就借款得以結(jié)清。
四、本協(xié)議簽訂后___日內(nèi),乙方原股東與甲方將共同對董事會進行改組。
五、本協(xié)議簽訂后___日內(nèi),乙方原股東與甲方應(yīng)當(dāng)根據(jù)本協(xié)議參與修改、補充公司章程。
六、本協(xié)議簽訂后___日內(nèi),乙方負責(zé)依法辦理完畢相關(guān)工商變更登記手續(xù)。
七、違約事項。
任何一方違反本協(xié)議規(guī)定義務(wù)給其它方造成經(jīng)濟損失,應(yīng)負責(zé)賠償受損方所蒙受的全部損失。
八、本協(xié)議未盡事宜,甲、乙雙方另行協(xié)商確定。協(xié)商不成,可以向本協(xié)議簽訂地法院起訴。
九、本協(xié)議應(yīng)經(jīng)甲、乙雙方簽字蓋章后生效。
十、本協(xié)議一式兩份,甲、乙雙方各執(zhí)一份,具有同等法律效力。
甲方:________________乙方:_____________。
簽署日期:________________
債轉(zhuǎn)股的協(xié)議書范本篇五
甲方:_____________________(住所、法定代表人、電話、傳真、郵政編碼)。
乙方:_____________________(住所、法定代表人、電話、傳真、郵政編碼)。
甲方乙方之間原債權(quán)、債務(wù)關(guān)系真實有效,債權(quán)轉(zhuǎn)為股權(quán)后,甲方成為乙方的股東,不再享有債權(quán)人權(quán)益,轉(zhuǎn)而享有股東權(quán)益。
第一條債權(quán)的確認。
甲乙雙方確認。
2.如甲方債權(quán)在債轉(zhuǎn)股完成日之前到期,乙方確認其訴訟時效自動延期_______年,各方無須另行簽訂延期文件。
第二條債轉(zhuǎn)股后乙方的股權(quán)構(gòu)成。
2.債轉(zhuǎn)股完成后,乙方的股權(quán)構(gòu)成為:
(2)以_______元的資產(chǎn)向乙方出資,占乙方注冊資本的_______%。
第三條費用承擔(dān)。
因簽訂、履行本協(xié)議所發(fā)生的聘請中介機構(gòu)費用及其他必要費用,均由乙方負擔(dān)。
第四條違約責(zé)任。
2.若在債轉(zhuǎn)股完成日前本協(xié)議被解除,甲方的待轉(zhuǎn)股債權(quán)、擔(dān)保權(quán)益及其時效將自動恢復(fù)至本債轉(zhuǎn)股協(xié)議簽訂前的狀態(tài)。
第五條爭議解決。
因簽訂、履行本協(xié)議發(fā)生的一切爭議,由爭議雙方協(xié)商解決,協(xié)商不成的,按下列第項規(guī)定的方式解決:
(1)提交仲裁委員會,按該仲裁委員會的仲裁規(guī)則仲裁;
(2)依法向人民法院起訴。
第六條其他約定。
1.本協(xié)議經(jīng)甲、乙雙方簽訂后,并經(jīng)乙方股東會決議通過后生效;
2.本協(xié)議正本一式兩份,各方各執(zhí)一份,具有同等法律效力;
3.本協(xié)議于_______年_______月_______日,于______________簽訂。
甲方:____________________________(蓋章)。
法定代表人(或委托代理人):______________。
乙方:____________________________(蓋章)。
法定代表人(或委托代理人):______________。
債轉(zhuǎn)股的協(xié)議書范本篇六
住所:
法定代表人:
乙方:有限公司。
住所:
法定代表人:蔣某。
鑒于:蔣某于年月日分別共向甲方借款人民幣560000元(大寫:伍拾陸萬元整),利息按銀行同期貸款利息四倍計算。乙方作為蔣的連帶擔(dān)保人,蔣不能償還債務(wù),由乙方承擔(dān)上述債務(wù),甲方對乙方享有債權(quán),以下簡稱“債權(quán)”。根據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》以及其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定,締約雙方本著平等互利、等價有償?shù)脑瓌t,就甲方對乙方的債權(quán)轉(zhuǎn)為甲方對乙方的股權(quán)問題,通過友好協(xié)商,訂立本協(xié)議。
第一條甲乙雙方債權(quán)確認:
乙方同意甲方以債轉(zhuǎn)股的方式實現(xiàn)甲方對乙方的債權(quán),使甲方成為乙方的股東之一。在相關(guān)工商變更登記辦理完畢后,債權(quán)轉(zhuǎn)為股權(quán)后,甲方成為乙方的股東,不再享有債權(quán)人權(quán)益,轉(zhuǎn)而享有股東權(quán)益。
如甲方債權(quán)在20年月日未能完成債轉(zhuǎn)股,蔣某和乙方應(yīng)如期向甲方支付利息,利息按銀行同期貸款利息四倍計算直至債務(wù)還清為止。
第二條債轉(zhuǎn)股后乙方的股權(quán)構(gòu)成。
(1)甲方將債權(quán)轉(zhuǎn)股投入乙方,成為乙方的股東之一,乙方負責(zé)完成變更工商登記等必要的法律手續(xù)。
第三條因簽訂、履行本協(xié)議所發(fā)生的聘請中介機構(gòu)費用及其他必要費用,均由乙方負擔(dān)。
第四條債轉(zhuǎn)股完成日之前甲方托管乙方全面工作,派駐工作人員擔(dān)任乙方公司總經(jīng)理1名,財務(wù)會計1名,出納1名,由乙方出具任命書,工資由乙方公司支付。乙方公司的日常經(jīng)營、重大決策由甲方全面托管,托管經(jīng)營時間從2014年7月2至2014年10月1日,托管期內(nèi)乙方不得將其股權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三方,也不得允許其他股東將其股權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三方,乙方必須無條件積極配合。在托管經(jīng)營期間,乙方積極配合,公司經(jīng)營若發(fā)生重大改變(包括公司從虧轉(zhuǎn)為贏),仍以債轉(zhuǎn)股的形式甲方的股權(quán)增加至80%,乙方無條件保證甲方股權(quán)增至為80%。
第五條本協(xié)議簽訂后3日內(nèi),乙方原股東與甲方應(yīng)當(dāng)根據(jù)本協(xié)議參與修改、補充公司章程。
第六條違約責(zé)任。
(2)若在債轉(zhuǎn)股完成日前本協(xié)議被解除,甲方的待轉(zhuǎn)股債權(quán)、擔(dān)保權(quán)益將自動恢復(fù)至本債轉(zhuǎn)股協(xié)議簽訂前的狀態(tài)。
第七條爭議解決。
因簽訂、履行本協(xié)議發(fā)生的一切爭議,由爭議雙方協(xié)商解決,協(xié)商不成的,依法向甲方所在地人民法院起訴。
第八條其他約定。
(1)本協(xié)議經(jīng)甲、乙雙方簽訂后,并經(jīng)乙方股東會決議通過后生效;
(2)本協(xié)議正本一式兩份,各方各執(zhí)一份,具有同等法律效力;
(3)本協(xié)議于年月日,于簽訂。
甲方:(蓋章)。
法定代表人(或委托代理人):(簽字)。
乙方:(蓋章)。
債轉(zhuǎn)股的協(xié)議書范本篇七
債轉(zhuǎn)股是由金融資產(chǎn)管理公司作為投資主體,將商業(yè)銀行原有的不良信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)為金融管理公司對企業(yè)的股權(quán)。它不是企業(yè)債務(wù)轉(zhuǎn)為國家資本金,更不是將企業(yè)債務(wù)一筆勾銷,而是由原來的債權(quán)債務(wù)關(guān)系轉(zhuǎn)變?yōu)榻鹑谫Y產(chǎn)管理公司與企業(yè)間的持股與被持股的關(guān)系,是由原來的還本付息轉(zhuǎn)變?yōu)榘垂煞旨t。據(jù)悉,國務(wù)院已原則批準(zhǔn)《關(guān)于實施債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)的若干意見方案》,企業(yè)可以將部分原國有銀行貸款轉(zhuǎn)為股權(quán),立即降低利息支出。
目前,要求實行債轉(zhuǎn)股的企業(yè)約有500家,資產(chǎn)總額3585億元。為防止一哄而上,國家經(jīng)貿(mào)委和中國人民銀行為債轉(zhuǎn)股設(shè)定了5個條件:企業(yè)產(chǎn)品適銷對路,工藝裝備先進,管理水平較高,領(lǐng)導(dǎo)班子過硬,轉(zhuǎn)換經(jīng)營機制的方案符合現(xiàn)代企業(yè)制度要求。按照這5個條件,國家經(jīng)貿(mào)委從500家企業(yè)中挑選出89家向商業(yè)銀行推薦,這些企業(yè)資產(chǎn)總額596億元,平均資產(chǎn)負債率高達142.8%,其中長期負債248億元。迄今為止,已經(jīng)實施了債轉(zhuǎn)股的企業(yè)有北京水泥廠、上海焦化公司、寶鋼梅山公司和貴溪化肥廠。據(jù)悉,還有至少5家企業(yè)在等待實施債轉(zhuǎn)股。
2債轉(zhuǎn)股對銀企改革的積極作用。
巨額不良資產(chǎn)的存在,一方面給企業(yè)帶來了沉重的債務(wù)利息負擔(dān),另一方面也威脅到了金融體系的穩(wěn)健運行。實施債轉(zhuǎn)股,對銀企雙方都有裨益,如果行為規(guī)范,則不失為一種雙贏選擇。
2.1化解金融風(fēng)險,為銀行股份制改造掃清障礙。
目前四大國有商業(yè)銀行的不良資產(chǎn)率居高不下。根據(jù)中國人民銀行公布的資料,末商業(yè)銀行不良貸款率為25%左右,呆滯呆帳貸款率為8%,整個商業(yè)銀行系統(tǒng)的不良貸款相當(dāng)于所有者權(quán)益的4倍。如此規(guī)模和高比率的不良貸款不僅高于中國人民銀行規(guī)定的17%的最高界限,更遠遠高于泰國銀行7.9%、馬來西亞銀行6.4%和印尼銀行17%等爆發(fā)金融危機的東南亞國家銀行。不良資產(chǎn)問題嚴(yán)重地影響了銀行的安全,加大了我國金融體系的風(fēng)險。穆迪公司對四大國有商業(yè)銀行的長期信用等級在1995年4月19日從a3級降為baal級,并有逐年降級的趨勢。這雖不能完全歸因于不良資產(chǎn)問題,但不良資產(chǎn)因素的嚴(yán)重負面影響卻是勿容置疑的。通過實施債轉(zhuǎn)股,對不良資產(chǎn)進行剝離,使不良資產(chǎn)或是轉(zhuǎn)化為央行貸款的撥付,或是轉(zhuǎn)化為財政擔(dān)保的債券,從而大大降低冶金信息第2期導(dǎo)刊metallurgicalinformationreview專家論壇了金融風(fēng)險。同時,通過對資產(chǎn)負債表的凈化,也為銀行最終實行股份制改造掃清了障礙。
2.2減輕債務(wù)負擔(dān),為國企改制創(chuàng)造條件。
去年5月底,我國國有及國有控股企業(yè)的資產(chǎn)負債率為64%,債務(wù)負擔(dān)十分沉重。而通過債轉(zhuǎn)股則可使國企減少數(shù)千億元的債務(wù),效果十分顯著。以北京水泥廠和貴溪化肥廠為例,其資產(chǎn)負債率分別由原來的80.1%和89.25%下降為32.4%和26.83%,當(dāng)年就可扭虧為盈。北京水泥廠還通過資產(chǎn)剝離,成立了由北京建材集團和信達資產(chǎn)管理公司為股東的`有限責(zé)任公司,建立現(xiàn)代企業(yè)制度,促進企業(yè)改制。貴溪化肥廠也將分立為股份公司和有限責(zé)任公司,努力形成規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)。
3債轉(zhuǎn)股中應(yīng)注意的問題。
債轉(zhuǎn)股是一項對銀企雙方都有利的舉措,但這并不意味著它就可以一帆風(fēng)順、毫無困難地開展下去。一些問題必須正確而及時地解決,才能確保把好事辦好。
3.1落實對金融資產(chǎn)管理公司的激勵約束機制。
資產(chǎn)管理公司的經(jīng)營結(jié)果如有虧損,將由中央財政負責(zé)補貼,這就容易產(chǎn)生道德風(fēng)險。必須杜絕人情、關(guān)系的影響,根據(jù)5個條件,結(jié)合具體情況,公正地把握債轉(zhuǎn)股企業(yè)的范圍、數(shù)量和金額。建立回收責(zé)任制,確保不良資產(chǎn)能夠及時、最大化地收回。為使公司人員能夠積極參與企業(yè)的經(jīng)營管理,努力盤活不良資產(chǎn),建議有關(guān)部門建立對資產(chǎn)管理公司的工作業(yè)績評價指標(biāo)體系,并根據(jù)評價結(jié)構(gòu)對負責(zé)人進行相應(yīng)的獎懲。
3.2提高資產(chǎn)管理公司的經(jīng)營管理水平。
債轉(zhuǎn)股工作需要既懂金融又懂企業(yè)經(jīng)營管理的專業(yè)人才,而資產(chǎn)管理公司的人員多是從銀行轉(zhuǎn)出的,缺乏企業(yè)管理經(jīng)驗。有鑒于此,可以考慮邀請券商參與這一工作。通過金融資本與產(chǎn)業(yè)資本的融合,培養(yǎng)出一批有國際競爭能力的投資銀行。
3.3轉(zhuǎn)換企業(yè)的經(jīng)營機制。
債轉(zhuǎn)股并不意味著從前的債務(wù)一筆勾銷,企業(yè)又可以按照從前的模式重復(fù)老路。債轉(zhuǎn)股必須相應(yīng)伴隨著企業(yè)經(jīng)營機制的轉(zhuǎn)換。中央政府應(yīng)以強有力的措施打破地方保護主義的行政干預(yù),確保資產(chǎn)管理公司能夠行使股東權(quán)力,以其相應(yīng)的股份行使法人財產(chǎn)權(quán),參與企業(yè)的重大決策和經(jīng)營管理。
3.4把握好政策界限,嚴(yán)防“賴帳文化”
債轉(zhuǎn)股的實施很容易使企業(yè)產(chǎn)生誤解,以為可以欠債不還了,甚至產(chǎn)生賴得越多越好的心理。如果這種心理蔓延開,將產(chǎn)生影響非常惡劣的“賴帳文化”。必須使企業(yè)明白,債轉(zhuǎn)股不是對經(jīng)營不善者的照顧,而是對它們的資產(chǎn)進行重組的開始。為此我們有必要劃定時間界限,對其后的貸款實行嚴(yán)格的管理,同時對已實施債轉(zhuǎn)股的企業(yè)進行規(guī)范的公司制改造。
銀企改革是一個系統(tǒng)工程,債轉(zhuǎn)股只是其中的一個階段性目標(biāo),它并不意味著銀企改革已經(jīng)獲得成功,而只是艱苦工作的開始。銀企改革的最終目標(biāo)是銀行和企業(yè)的經(jīng)營機制的轉(zhuǎn)換和經(jīng)營水平的提高。
4.1抓住機遇,推動國企股份制改造。
企業(yè)負債經(jīng)營在國外是很普遍的,并不必然產(chǎn)生不良資產(chǎn)。如在六七十年代,日本的企業(yè)負債率達到160%,本田公司的負債率曾一度高達600%。到80年代初,日本的企業(yè)負債率仍高達77%,但并未出現(xiàn)什么大的問題。這其中的關(guān)鍵就在于企業(yè)盈利能力的高低。只要投資收益率高于銀行利率,負債經(jīng)營就是有利可圖的。國企的不良資產(chǎn)問題,在很大程度上說明了這些企業(yè)經(jīng)營水平之低下。為此,我們應(yīng)抓住這次債轉(zhuǎn)股的契機,切實推進企業(yè)的改制,通過股份制改造,建立規(guī)范的激勵約束機制,真正地把近乎停滯的國企改革深化下去。
4.2明確責(zé)任,深化銀行改革。
不良資產(chǎn)的形成,有體制和政策的原因,也有銀行自身經(jīng)營不善的原因。過去有大量經(jīng)營不善造成的不良資產(chǎn)在政策性貸款的背后滋生。通過不良資產(chǎn)的剝離和政策性任務(wù)的終結(jié),我們已經(jīng)消除了這方面的道德風(fēng)險,如今的問題則主要是如何防范新的不良。
資產(chǎn)產(chǎn)生。這就需要對銀行經(jīng)營體制進行深入的改革,建立完善的法人治理結(jié)構(gòu)。目前上海浦東發(fā)展銀行已將其股票在上海證券交易所上市,這標(biāo)志著銀行股份制改造的開始,今后將會有更多的銀行上市。最終的激勵約束機制的形成要靠股份制改造來完成,這是四大國有商業(yè)銀行改革的方向。
作者:北京科技大學(xué)管理學(xué)院宋文力解鋼薛雙東。
債轉(zhuǎn)股的協(xié)議書范本篇八
在日常生活和工作中,很多情況下我們需要用到協(xié)議書,簽訂協(xié)議書是提高經(jīng)濟效益的手段。那么什么樣的協(xié)議書才是有效的呢?以下是小編精心整理的債轉(zhuǎn)股投資協(xié)議書,希望能夠幫助到大家。
甲方:
身份證號:
乙方:
身份證號:
根據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國公司法》以及其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定,締約雙方本著平等互利、等價有償?shù)脑瓌t,就甲方對乙方的債權(quán)轉(zhuǎn)為甲方對乙方的股權(quán)問題,通過友好協(xié)商,訂立本協(xié)議。
甲方乙方之間原債權(quán)、債務(wù)關(guān)系真實有效,債權(quán)轉(zhuǎn)為股權(quán)后,甲方成為乙方的股東,不再享有債權(quán)人權(quán)益,轉(zhuǎn)而享有股東權(quán)益。
甲乙雙方確認:
1、截止_______年_______月_______日,甲方對乙方的待轉(zhuǎn)股債權(quán)總額為_______元。
2、如甲方債權(quán)在債轉(zhuǎn)股完成日之前到期,乙方確認其訴訟時效自動延期_______年,各方無須另行簽訂延期文件。
1、甲方將轉(zhuǎn)股債權(quán)投入乙方,成為乙方的股東之一,乙方負責(zé)完成變更工商登記等必要的'法律手續(xù)。
2、債轉(zhuǎn)股完成后,乙方的股權(quán)構(gòu)成為:
(1)甲方以_______元的債轉(zhuǎn)股資產(chǎn)向乙方出資,占乙方注冊資本的_______%。
(2)以_______元的資產(chǎn)向乙方出資,占乙方注冊資本的_______%。
因簽訂、履行本協(xié)議所發(fā)生的聘請中介機構(gòu)費用及其他必要費用,均由乙方負擔(dān)。
1、任何一方違反本協(xié)議規(guī)定義務(wù)給其他方造成經(jīng)濟損失,應(yīng)負責(zé)賠償受損方所蒙受的全部損失。
2、若在債轉(zhuǎn)股完成日前本協(xié)議被解除,甲方的待轉(zhuǎn)股債權(quán)、擔(dān)保權(quán)益及其時效將自動恢復(fù)至本債轉(zhuǎn)股投資協(xié)議簽訂前的狀態(tài)。
因簽訂、履行本協(xié)議發(fā)生的一切爭議,由爭議雙方協(xié)商解決,協(xié)商不成的,提交仲裁委員會,按該仲裁委員會的仲裁規(guī)則仲裁。
1、本協(xié)議經(jīng)甲、乙雙方簽訂后,并經(jīng)乙方股東會決議通過后生效。
2、本協(xié)議正本一式______份,各方各執(zhí)______份,具有同等法律效力。
甲方(簽字):
簽訂地點:
_________年________月______日
乙方(簽字):
簽訂地點:
_________年________月______日
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